8350ブロード街
バージニア州マクレーン郵便番号：22102
添付ファイル99.1
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| ピマウェイ有限責任会社
セット900 8350ブロード街 バージニア州マクレーン郵便番号：22102 |
独立会計士の合意プログラムの適用に関する報告
Ready Capital Corporation(以下“会社”)
モルガン大通証券有限責任会社
スイス信用証券(アメリカ)有限会社
ドイツ銀行証券会社です。
ゴールドマン·サックス有限責任会社パイパー·サンドラーは
Amherst Pierpont Securities LLC
Performance Trust Capital Partners LLC
(“指定当事者”合称)：
返信：Ready Capital Mortgage Finding 2023-FL 11，LLC- データファイルプログラム
我々は、2023年1月19日に提供された“RCMF 2022-FL 11会計テープ01_19_2023.xlsx”という電子データファイル(“データファイル”)中の 指定属性に対して、2023年1月12日(“締め切り”)までの38件の住宅ローンと関連65件の住宅ローンに関する情報を含むプログラムを実行し、これらの資産が担保としてReady ital CapMortgage Finding 2023-FL 11，LLCの発売に含まれることを明らかにした。会社はデータファイル中の会社 が決定した指定属性に責任を負う.
指定された当事者は、実行されたプログラムがその所定の目的に適合していることを同意し、確認すること、すなわち、各評価データファイルにおいて指定された属性の正確性 の指定を支援する。この報告書は他のどんな目的にも適用されないかもしれない。これらの手順が所定の目的または任意の他の目的に対して適切であることを、他の締約国の同意またはbrは認めない。
実行されるプログラムは、本報告のある特定の当事者が関心を持つすべての項目に触れない可能性があり、本報告のすべての特定の当事者の必要性を満たすことができない可能性があるので、特定の 側は、実行されたプログラムがその目的に適しているかどうかを決定する責任を負うべきである。プログラムが期待された目的や他の目的に適用されるかどうかについては、私たちは何も述べない。
他に説明がない限り、我々のプログラムおよび調査結果を紹介する際には、以下の定義を採用した
| · | 別の説明がない限り、“比較された”という言葉は、表示された情報と比較することを意味し、一致していることが分かる。差異が報告閾値内であれば，このような比較の情報は一致すると考えられる. |
| · | “再計算”という用語は、結果を再計算し、表示された情報と比較することを意味し、他の説明がない限り、結果は一致すると考えられる。差額が報告閾値内であれば，再計算された情報は一致すると考えられる. |
| · | “報告のハードル”という言葉は、ドルの金額とパーセントがそれぞれ1.00ドルと0.1%以内であることを意味する。 |
| · | ローンアーカイブ“とは、当社が添付ファイルAと並列したオリジナルファイルのコピーを提供することを意味します。これらのファイルの有効性や正確性については何も述べません. |
畢馬威会計士事務所はデラウェア州の有限責任組合企業であり、畢馬威全世界独立メンバー事務所が組織したメンバー会社でもあり、畢馬威国際有限会社に付属し、畢馬威国際有限会社は個人イギリス保証有限会社である。 |
| · | 比較済み属性“という言葉は、添付ファイルAに列挙された比較プログラムを実行するために会社によって選択されたデータファイル中のフィールドリストを意味する。 |
| · | “再計算された属性”という用語は、添付ファイルBに列挙されたデータファイル中の会社が再計算プログラムを実行するために選択されたフィールドリストを意味する。 |
| · | 計算方法“という言葉は、会社が提供する再計算の属性の計算方法を含む添付ファイルBの計算方法フィールドに列挙された式を意味する。 |
| · | 用語“仮定SOFR”とは，平均SOFRが4.0600%と用語SOFRが 4.3600%であり，当社は計算方法に適用した場合にこの2つの指標を用いることを指示している。 |
| · | 用語“提供される情報”は、融資ファイル、計算方法、および仮定されたSOFRを意味する。 |
データファイルを提供する前に、データファイルの1つまたは複数のより早いバージョンを受信して、我々のプログラムを実行する。これらのプログラムを実行する際には，指定された当事者に伝達された差異を確認した.データファイルは改訂された情報を代表し，指定された各当事者が適切に決定した場合に伝達される分岐の解決策を反映する.我々はデータファイル上でこれらのプログラムを実行し，これらのプログラムの結果をここに反映させる.
会社が私たちに実行を指示したプログラムと関連調査結果は以下の通りです
| A. | データファイルで比較した属性とローンファイルに含まれる該当情報を比較した.指定者は、融資文書に何の情報もないか、または決定された個々の属性についてデータファイルから融資文書への指示情報について合意することができず、適用された説明を用いて例外的な場合を構成する。ファイル優先度は、会社が提供する順序であり、添付ファイルAの“ソースファイル” の欄にランクされ、最も優先度の高いファイルが1位にランクされる。 |
| B. | 我々は，(I)データファイルに含まれる該当情報と(Ii)計算方法を用いてデータファイル中で再計算された属性を再計算する. |
我々は，会社に招聘されてこの取り決めのプログラム約束を実行し，米国公認会計士協会が作成した認証基準に基づいて約束を行ったことは，上記の取り決めと確認の特定のプログラムを実行し，これらのプログラムを実行して調査結果を報告することに関連している.我々にはなく，審査や審査も行われておらず，審査の目標は それぞれデータファイル中の指定された属性について意見や結論を表現することである.したがって， のような観点や結論は表現しない.もし私たちが追加のプログラムを実行したら、私たちの注意を引くかもしれないし、 が報告されるかもしれない。
私たちは会社から独立し、私たちが合意したプログラムに関する道徳的要求に基づいて、私たちの他の道徳的責任 を履行することが求められている。
実行されるプログラムは，データファイルや提供された情報に含まれるbr}情報に基づいて適用され，そのような情報の検証や評価は行われていないため，(I)会社が我々に提供する情報の正当性， (Ii)担保融資および関連担保財産の実在，(Iii)我々のプログラムで使用される提供される情報の信頼性や正確性，または(Iv)法的解釈問題は，任意の意見や任意の他の形態の保証を表すものではない.
2
実行された手続きは解決のためでもなく、解決のためでもない：(I)担保ローンの開始が規定された引受または信用拡張基準、標準、標準または他の要求に適合しているかどうか、(Ii)このような証券化担保ローンの担保の価値を保証すること、br(Iii)担保ローンの発起人が連邦、州、地方法律法規に適合しているかどうか。又は(Iv)住宅ローン及び関連住宅ローン物件の任意の他の要因又は特徴であって、当該等の要因又は特徴は、手形の発行者に対して適用条項及び条件に基づいて利息及び元金を支払う可能性に重大な影響を与える。実行されたプログラムは、国が認可した統計格付け機関(“NRSRO”)が公表した任意の職務調査基準を満たすことを目的としているわけではない。
我々の契約条項によると、後続に発生する可能性のあるイベントや状況のため、本報告を更新する責任はありません。
この報告書は指定された締約国の参考と使用にのみ使用される。投資家またはNRSROを含む他の個人またはエンティティによって使用されることも意図されていないが、彼らは、報告において特定の当事者として指定されていないが、法律または法規の要求に従って本報告を取得する可能性がある。
/s/ピマウェイ法律事務所
バージニア州マクレーン
2023年1月19日
3
添付ファイルA
比較的属性
| 属性 | ソース文書 |
| 住宅ローンタイプ | ローン契約、本チケット、信託契約、契約、中間層ローンプロトコル、サンドイッチ本チケット、ローン契約の改訂 |
| 物件住所 | 評価する |
| 不動産城 | 評価する |
| 属性状態 | 評価する |
| 物件郵便番号 | 評価する |
| 製品県 | 評価する |
| 完成年 | 評価、工事報告 |
| 更生年 | 評価、工事報告 |
| 属性タイプ | 評価する |
| 特定の属性タイプ | 評価する |
| 単位数 | 認証賃貸料名簿、引受賃貸料登録簿、STR報告、評価 |
| 計量単位 | 認証賃貸料名簿、引受賃貸料登録簿、STR報告、評価 |
| 入居率% | 認証賃貸料名簿、引受賃貸料登録簿、STR報告 |
| 入居率出所日 | 認証賃貸料名簿、引受賃貸料登録簿、STR報告 |
| 融資用途(買収·再融資·DPO) | 決算書·売買協定 |
| ローン(Y/N)を負担する | ローン契約、本チケット、信託契約、契約、中間層ローンプロトコル、サンドイッチ本チケット、ローン契約の改訂 |
| 借款人の名前 | ローン契約、本チケット、信託契約、契約、中間層ローンプロトコル、サンドイッチ本チケット、ローン契約の改訂 |
| 責任者(個人) | ローンプロトコル，本チケット，担保プロトコル，信託契約，契約，サンドイッチローンプロトコル，サンドイッチ本チケット，組織構造図 |
A-1
| 属性 | ソース文書 |
| 関連借主(Y/N) | ローン契約、本チケット、担保プロトコル、信託契約、契約、中間層ローンプロトコル、サンドイッチ本チケット、改訂ローンプロトコル |
| 備考期日 | ローン契約、本チケット、信託契約、契約、中間層ローンプロトコル、サンドイッチ本チケット、ローン契約の改訂 |
| 初払い期日 | ローン契約、本チケット、信託契約、契約、中間層ローンプロトコル、サンドイッチ本チケット、ローン契約の改訂 |
| 全額住宅ローン原形残高 | ローン契約、本チケット、信託契約、契約、中間層ローンプロトコル、サンドイッチ本チケット、ローン契約の改訂 |
| 初期助成額(ドル) | ローン契約、本チケット、信託契約、契約、中間層ローンプロトコル、サンドイッチ本チケット、ローン契約の改訂 |
| 将来の資金トリガ/需要 | ローン契約、本チケット、信託契約、契約、中間層ローンプロトコル、サンドイッチ本チケット、ローン契約の改訂 |
| 当期全額住宅ローン残高 | 会社が提供した修理計画 |
| 住宅ローンの締切り日残高 | 会社が提供した修理計画 |
| 住宅ローンの締め切り残高 | 会社が提供した修理計画 |
| 少年参加率経常引受残高 | 会社が提供した修理計画 |
| 初級参加締切残高 | 会社が提供した修理計画 |
| 初期期日 | ローン契約、本チケット、信託契約、契約、中間層ローンプロトコル、サンドイッチ本チケット、ローンプロトコルの改訂、延期通知 |
| オプションを拡張する | ローン契約、本チケット、信託契約、契約、中間層ローンプロトコル、サンドイッチ本チケット、ローンプロトコルの改訂、延期通知 |
| 子機オプションの説明 | ローン契約、本チケット、信託契約、契約、中間層ローンプロトコル、サンドイッチ本チケット、ローンプロトコルの改訂、延期通知 |
A-2
| 属性 | ソース文書 |
| 第1の拡張オプションの説明 | ローン契約、本チケット、信託契約、契約、中間層ローンプロトコル、サンドイッチ本チケット、ローンプロトコルの改訂、延期通知 |
| 初回延期費用% | ローン契約、本チケット、信託契約、契約、中間層ローンプロトコル、サンドイッチ本チケット、ローンプロトコルの改訂、延期通知 |
| 第一次延期 | ローン契約、本チケット、信託契約、契約、中間層ローンプロトコル、サンドイッチ本チケット、ローンプロトコルの改訂、延期通知 |
| 第一の延長封口 | ローン契約、本チケット、信託契約、契約、中間層ローンプロトコル、サンドイッチ本チケット、ローンプロトコルの改訂、延期通知 |
| 第2の内線オプションの説明 | ローン契約、本チケット、信託契約、契約、中間層ローンプロトコル、サンドイッチ本チケット、ローンプロトコルの改訂、延期通知 |
| 二次延期費用% | ローン契約、本チケット、信託契約、契約、中間層ローンプロトコル、サンドイッチ本チケット、ローンプロトコルの改訂、延期通知 |
| 2回目の延期 | ローン契約、本チケット、信託契約、契約、中間層ローンプロトコル、サンドイッチ本チケット、ローンプロトコルの改訂、延期通知 |
| 2番目のロングキャップ | ローン契約、本チケット、信託契約、契約、中間層ローンプロトコル、サンドイッチ本チケット、ローンプロトコルの改訂、延期通知 |
| 第3の拡張オプションの説明 | ローン契約、本チケット、信託契約、契約、中間層ローンプロトコル、サンドイッチ本チケット、ローンプロトコルの改訂、延期通知 |
| 3回目の延期費用% | ローン契約、本チケット、信託契約、契約、中間層ローンプロトコル、サンドイッチ本チケット、ローンプロトコルの改訂、延期通知 |
A-3
| 属性 | ソース文書 |
| 3回目の延期 | ローン契約、本チケット、信託契約、契約、中間層ローンプロトコル、サンドイッチ本チケット、ローンプロトコルの改訂、延期通知 |
| 3番目のロングキャップ | ローン契約、本チケット、信託契約、契約、中間層ローンプロトコル、サンドイッチ本チケット、ローンプロトコルの改訂、延期通知 |
| 4つ目の拡張オプションの説明 | ローン契約、本チケット、信託契約、契約、中間層ローンプロトコル、サンドイッチ本チケット、ローンプロトコルの改訂、延期通知 |
| 4回目の延期費用% | ローン契約、本チケット、信託契約、契約、中間層ローンプロトコル、サンドイッチ本チケット、ローンプロトコルの改訂、延期通知 |
| 第四次延長期(月) | ローン契約、本チケット、信託契約、契約、中間層ローンプロトコル、サンドイッチ本チケット、ローンプロトコルの改訂、延期通知 |
| 第4延長封口 | ローン契約、本チケット、信託契約、契約、中間層ローンプロトコル、サンドイッチ本チケット、ローンプロトコルの改訂、延期通知 |
| 第5の内線オプションの説明 | ローン契約、本チケット、信託契約、契約、中間層ローンプロトコル、サンドイッチ本チケット、ローンプロトコルの改訂、延期通知 |
| 5回目の延期費用% | ローン契約、本チケット、信託契約、契約、中間層ローンプロトコル、サンドイッチ本チケット、ローンプロトコルの改訂、延期通知 |
| 5回目の延期期限(月) | ローン契約、本チケット、信託契約、契約、中間層ローンプロトコル、サンドイッチ本チケット、ローンプロトコルの改訂、延期通知 |
| 5番目のロングキャップ | ローン契約、本チケット、信託契約、契約、中間層ローンプロトコル、サンドイッチ本チケット、ローンプロトコルの改訂、延期通知 |
A-4
| 属性 | ソース文書 |
| 入場料% | ローン契約、本チケット、信託契約、契約、中間層ローンプロトコル、サンドイッチ本チケット、ローン契約の改訂 |
| 入場料残高 | ローン契約、本チケット、信託契約、契約、中間層ローンプロトコル、サンドイッチ本チケット、ローン契約の改訂 |
| 完全延長満期日 | ローン契約、本チケット、信託契約、契約、中間層ローンプロトコル、サンドイッチ本チケット、ローンプロトコルの改訂、延期通知 |
| 為替レートタイプ | ローン契約、本チケット、信託契約、契約、中間層ローンプロトコル、サンドイッチ本チケット、ローンプロトコルの改訂、延期通知 |
| 変動為替レート指数 | ローン契約、本チケット、信託契約、契約、中間層ローンプロトコル、サンドイッチ本チケット、ローン契約の改訂 |
| ローン全体の住宅ローン保証金% | ローン契約、本チケット、信託契約、契約、中間層ローンプロトコル、サンドイッチ本チケット、ローン契約の改訂 |
| 住宅ローン保証金% | ローン契約、本チケット、信託契約、契約、中間層ローンプロトコル、サンドイッチ本チケット、ローン契約の改訂 |
| 初級参加率 | 当社が提供します |
| 丸め込み係数 | ローン契約、本チケット、信託契約、契約、中間層ローンプロトコル、サンドイッチ本チケット、ローン契約の改訂 |
| 丸め時間(ページをまたぐ前，ページをまたぐ後) | ローン契約、本チケット、信託契約、契約、中間層ローンプロトコル、サンドイッチ本チケット、ローン契約の改訂 |
| 方向を切り捨てる | ローン契約、本チケット、信託契約、契約、中間層ローンプロトコル、サンドイッチ本チケット、ローン契約の改訂 |
| さかのぼっ期 | ローン契約、本チケット、信託契約、契約、中間層ローンプロトコル、サンドイッチ本チケット、ローン契約の改訂 |
| Benchmark Capプロバイダ | 料率上限協議、料率上限確認 |
A-5
| 属性 | ソース文書 |
| Benchmark Capプロバイダ格付け(標準プール/ムーディ) | ブルームバーグ社のスクリーンショット |
| 基準上限終了日 | 料率上限協議、料率上限確認 |
| 基準上限名義金額 | 料率上限協議、料率上限確認 |
| 基準下限% | ローン契約、本チケット、信託契約、契約、中間層ローンプロトコル、サンドイッチ本チケット、ローン契約の改訂 |
| 基準上限実行価格% | 金利上限プロトコル、金利上限確認、ローンプロトコル、中間層ローンプロトコル |
| B手形/中間ローン% | ローン契約、二次債務ローン協定、中間層債務ローンプロトコル、二次本チケット、中間層チケット |
| 利子権責任発生制 | ローン契約、本チケット、信託契約、契約、中間層ローンプロトコル、サンドイッチ本チケット、ローン契約の改訂 |
| 金利変動 | ローン契約、本チケット、信託契約、契約、中間層ローンプロトコル、サンドイッチ本チケット、ローン契約の改訂 |
| 金利変動額 | ローン契約、本チケット、信託契約、契約、中間層ローンプロトコル、サンドイッチ本チケット、ローン契約の改訂 |
| 金利変化の引き金 | ローン契約、本チケット、信託契約、契約、中間層ローンプロトコル、サンドイッチ本チケット、ローン契約の改訂 |
| 期限付きデフォルト値(日) | ローン契約、本チケット、信託契約、契約、中間層ローンプロトコル、サンドイッチ本チケット、ローン契約の改訂 |
| 猶予期間を延ばす | ローン契約、本チケット、信託契約、契約、中間層ローンプロトコル、サンドイッチ本チケット、ローン契約の改訂 |
| 期限付き気球 | ローン契約、本チケット、信託契約、契約、中間層ローンプロトコル、サンドイッチ本チケット、ローン契約の改訂 |
| 元の支払い準備 | ローン契約、本チケット、信託契約、契約、中間層ローンプロトコル、サンドイッチ本チケット、ローン契約の改訂 |
A-6
| 属性 | ソース文書 |
| 残りの前払い支給 | ローン契約、本チケット、信託契約、契約、中間層ローンプロトコル、サンドイッチ本チケット、ローン契約の改訂 |
| 元の収益率維持または最低金利条件 | ローン契約、本チケット、信託契約、契約、中間層ローンプロトコル、サンドイッチ本チケット、ローン契約の改訂 |
| 保証料率を繰り上げ返済する | ローン契約、本チケット、信託契約、契約、中間層ローンプロトコル、サンドイッチ本チケット、ローン契約の改訂 |
| 部分解放および/または部分前払い(Y/N) | ローン契約、本チケット、信託契約、契約、中間層ローンプロトコル、サンドイッチ本チケット、ローン契約の改訂 |
| 部分解放および/または前払い説明 | ローン契約、本チケット、信託契約、契約、中間層ローンプロトコル、サンドイッチ本チケット、ローン契約の改訂 |
| 期初償却タイプ | ローン契約、本チケット、信託契約、契約、中間層ローンプロトコル、サンドイッチ本チケット、ローン契約の改訂 |
| 延期期間の償却タイプ | ローン契約、本チケット、信託契約、契約、中間層ローンプロトコル、サンドイッチ本チケット、ローン契約の改訂 |
| 償却タイプ | ローン契約、本チケット、信託契約、契約、中間層ローンプロトコル、サンドイッチ本チケット、ローン契約の改訂 |
| IO月数 | ローン契約、本チケット、信託契約、契約、中間層ローンプロトコル、サンドイッチ本チケット、ローン契約の改訂 |
| 完全に延長された融資期限によるIO月数 | ローン契約、本チケット、信託契約、契約、中間層ローンプロトコル、サンドイッチ本チケット、ローン契約の改訂 |
| 露店風 | ローン契約、本チケット、信託契約、契約、中間層ローンプロトコル、サンドイッチ本チケット、ローン契約の改訂 |
| アモス月数 | ローン契約、本チケット、信託契約、契約、中間層ローンプロトコル、サンドイッチ本チケット、ローン契約の改訂 |
| 販売率 | ローン契約、本チケット、信託契約、契約、中間層ローンプロトコル、サンドイッチ本チケット、ローン契約の改訂 |
A-7
| 属性 | ソース文書 |
| 償却比率メカニズム | ローン契約、本チケット、信託契約、契約、中間層ローンプロトコル、サンドイッチ本チケット、ローン契約の改訂 |
| 基礎を償却する | ローン契約、本チケット、信託契約、契約、中間層ローンプロトコル、サンドイッチ本チケット、ローン契約の改訂 |
| 開始日評価日 | 評価する |
| 開始日評価価値 | 評価する |
| 評価評価日 | 評価する |
| 価値をそのまま評価する | 評価する |
| 安定評価価値 | 評価する |
| 予想安定日を評価する | 評価する |
| USPP評価(Y/N) | 評価する |
| FIRREA評価(Y/N) | 評価する |
| 三番目の最新の日付 | 引受現金フロー表 |
| 3番目の最近の実際の収入は | 引受現金フロー表 |
| 最近3回目の実際の支出 | 引受現金フロー表 |
| 3つ目の最近の実騒音 | 引受現金フロー表 |
| 3番目の最新の実際のNCF | 引受現金フロー表 |
| 期日まで二番目に近い期日 | 引受現金フロー表 |
| 2位の実収 | 引受現金フロー表 |
| 2位の実際の支出 | 引受現金フロー表 |
| 2つ目の最近の実騒音 | 引受現金フロー表 |
| 第2の最新の実際のNCF | 引受現金フロー表 |
| 最新の締め切り | 引受現金フロー表 |
| 最近の実収 | 引受現金フロー表 |
| 最近の実際の支出は | 引受現金フロー表 |
| 最近の実騒音 | 引受現金フロー表 |
| 最近の実際NCF | 引受現金フロー表 |
A-8
| 属性 | ソース文書 |
| 保険加入率 | 引受現金フロー表 |
| 保証収入 | 引受現金フロー表 |
| 保証費用 | 引受現金フロー表 |
| 保証雑音 | 引受現金フロー表 |
| 引受準備金 | 引受現金フロー表 |
| 保証NCF | 引受現金フロー表 |
| 安定入居率の評価% | 引受現金フロー表 |
| 安定収入を評価する | 引受現金フロー表 |
| 安定費用を評価する | 引受現金フロー表 |
| 安定した騒音を評価する | 引受現金フロー表 |
| 安定埋蔵量を評価する | 引受現金フロー表 |
| 安定NCFの評価 | 引受現金フロー表 |
| 留置権地位 | 所有権政策 |
| 完全追索権(Y/N/部分) | 保証契約、融資協定 |
| 追徴権条項 | 保証契約、融資協定 |
| 追索権分割保証人 | 保証契約、融資協定 |
| 業権帰属(費用/賃貸権/両者) | 所有権政策 |
| 土地賃貸料(年払い) | 土地賃貸、反言禁止 |
| 土地賃貸借初期満期日 | 土地賃貸、反言禁止 |
| 土地賃貸延期(Y/N) | 土地賃貸、反言禁止 |
| 土地賃貸延期オプションの数 | 土地賃貸、反言禁止 |
| 土地賃貸期限(延期を含む) | 土地賃貸、反言禁止 |
| 暗号箱のタイプ | ローン契約、本チケット、信託契約、契約、中間層ローンプロトコル、サンドイッチ本チケット、ローン契約の改訂 |
| 現金管理(出現/到着) | ローン契約、本チケット、信託契約、契約、中間層ローンプロトコル、サンドイッチ本チケット、改訂ローンプロトコル、現金管理プロトコル、テナント指示書 |
A-9
| 属性 | ソース文書 |
| 現金管理トリガイベント | ローン契約、本チケット、信託契約、契約、中間層ローンプロトコル、サンドイッチ本チケット、改訂ローンプロトコル、現金管理プロトコル |
| 現金清掃トリガイベント | ローン契約、本チケット、信託契約、契約、中間層ローンプロトコル、サンドイッチ本チケット、改訂ローンプロトコル、現金管理プロトコル |
| 前期工事/延期保守管理 | 融資協定、現金管理協定、信託契約、契約、中間層融資協定、中間層本票、融資協定の改訂、和解声明 |
| 工事·延期保守管理(締め切り) | 決算書、会社が提供する修理ビデオ、修理スクリーンショット |
| 前期環境預かり | 融資協定、現金管理協定、信託契約、契約、中間層融資協定、中間層本票、融資協定の改訂、和解声明 |
| 環境預かり(締め切り) | 決算書、会社が提供する修理ビデオ、修理スクリーンショット |
| 税務代行を前払いする | 融資協定、現金管理協定、信託契約、契約、中間層融資協定、中間層本票、融資協定の改訂、和解声明 |
| 税務信託(締め切り) | 決算書、会社が提供する修理ビデオ、修理スクリーンショット |
| 税務代行(月間) | ローンプロトコル、現金管理プロトコル、信託契約、契約、中間層ローンプロトコル、中間層本チケット、改訂ローンプロトコル、決済書、会社が提供する修理テープ、修理スクリーンショット |
| 税収信託上限 | ローンプロトコル、現金管理プロトコル、信託契約、契約、中間層ローンプロトコル、サンドイッチ本チケット、修正ローンプロトコル |
| 春の税収管理説明 | ローンプロトコル、現金管理プロトコル、信託契約、契約、中間層ローンプロトコル、サンドイッチ本チケット、修正ローンプロトコル |
A-10
| 属性 | ソース文書 |
| 前払い保険代行 | 融資協定、現金管理協定、信託契約、契約、中間層融資協定、中間層本票、融資協定の改訂、和解声明 |
| 保険預かり(締め切り) | 決算書、会社が提供する修理ビデオ、修理スクリーンショット |
| 保険預かり(毎月) | ローンプロトコル、現金管理プロトコル、信託契約、契約、中間層ローンプロトコル、中間層本チケット、改訂ローンプロトコル、決済書、会社が提供する修理テープ、修理スクリーンショット |
| 保険上限 | ローンプロトコル、現金管理プロトコル、信託契約、契約、中間層ローンプロトコル、サンドイッチ本チケット、修正ローンプロトコル |
| スプリング保険第三者預かり説明 | ローンプロトコル、現金管理プロトコル、信託契約、契約、中間層ローンプロトコル、サンドイッチ本チケット、修正ローンプロトコル |
| 前期交換備蓄 | 融資協定、現金管理協定、信託契約、契約、中間層融資協定、中間層本票、融資協定の改訂、和解声明 |
| 入れ替え埋蔵量(締め切り) | 決算書、会社が提供する修理ビデオ、修理スクリーンショット |
| 代替備蓄(毎月) | ローンプロトコル、現金管理プロトコル、信託契約、契約、中間層ローンプロトコル、中間層本チケット、改訂ローンプロトコル、決済書、会社が提供する修理テープ、修理スクリーンショット |
| 代替備蓄上限 | ローンプロトコル、現金管理プロトコル、信託契約、契約、中間層ローンプロトコル、サンドイッチ本チケット、修正ローンプロトコル |
| ばね交換備蓄説明 | 融資協定、現金管理協定、信託契約、契約、中間層融資協定、中間層本票、融資協定の改訂、和解声明 |
A-11
| 属性 | ソース文書 |
| 予約TI/LC | 融資協定、現金管理協定、信託契約、契約、中間層融資協定、中間層本票、融資協定の改訂、和解声明 |
| コンテナ/信用状備蓄(締め切り) | 決算書、会社が提供する修理ビデオ、修理スクリーンショット |
| 毎月取引業者/信用状備蓄金(ドル) | ローンプロトコル、現金管理プロトコル、信託契約、契約、中間層ローンプロトコル、中間層本チケット、改訂ローンプロトコル、決済書、会社が提供する修理テープ、修理スクリーンショット |
| TI/LCバックログ上限(ドル) | ローンプロトコル、現金管理プロトコル、信託契約、契約、中間層ローンプロトコル、サンドイッチ本チケット、修正ローンプロトコル |
| ポップアップTI/LC予約説明 | ローンプロトコル、現金管理プロトコル、信託契約、契約、中間層ローンプロトコル、サンドイッチ本チケット、修正ローンプロトコル |
| 前期その他の備蓄1(ドル) | 融資協定、現金管理協定、信託契約、契約、中間層融資協定、中間層本票、融資協定の改訂、和解声明 |
| 他の備蓄1元を遮断する | 決算書、会社が提供する修理ビデオ、修理スクリーンショット |
| その他預かり1(毎月) | ローンプロトコル、現金管理プロトコル、信託契約、契約、中間層ローンプロトコル、サンドイッチ本チケット、修正ローンプロトコル |
| その他の1つの上限 | ローンプロトコル、現金管理プロトコル、信託契約、契約、中間層ローンプロトコル、サンドイッチ本チケット、修正ローンプロトコル |
| その他(フレックス)信託備蓄1説明 | ローンプロトコル、現金管理プロトコル、信託契約、契約、中間層ローンプロトコル、サンドイッチ本チケット、修正ローンプロトコル |
| 他の備蓄金2元を確保する | ローンプロトコル、現金管理プロトコル、信託契約、契約、中間層ローンプロトコル、サンドイッチ本チケット、修正ローンプロトコル |
A-12
| 属性 | ソース文書 |
| 他の備蓄2元を遮断する | 決算書、会社が提供する修理ビデオ、修理スクリーンショット |
| その他預かり2(毎月) | ローンプロトコル、現金管理プロトコル、信託契約、契約、中間層ローンプロトコル、サンドイッチ本チケット、修正ローンプロトコル |
| その他の2つの上限 | ローンプロトコル、現金管理プロトコル、信託契約、契約、中間層ローンプロトコル、サンドイッチ本チケット、修正ローンプロトコル |
| その他(ポップアップ)信託備蓄2説明 | ローンプロトコル、現金管理プロトコル、信託契約、契約、中間層ローンプロトコル、サンドイッチ本チケット、修正ローンプロトコル |
| 工事報告期日 | 工事報告 |
| 環境報告日(第1段階) | 環境報告 |
| 環境報告日(第2段階) | 環境報告 |
| 環境保険(Y/N) | 保険ルーズリーフ |
| 地震報告日 | 地震報告·工事報告 |
| 地震PML% | 地震報告·工事報告 |
| PML>=20%(Y/N)で得られた地震保険 | 地震報告·工事報告 |
| シングルテナント(Y/N) | 貸し切り賃貸料登録報告書 |
| 不動産経営者 | 管理協定、融資協定 |
| TiC(Y/N) | ローン契約、信託投資会社契約、信託契約、契約、中間層ローン協定、中間本票、ローン契約の改訂 |
| 最大引き出し数 | ローン契約、信託投資会社契約、信託契約、契約、中間層ローン協定、中間本票、ローン契約の改訂 |
| 単用途借り手(Y/N) | ローン契約、信託契約、契約、中間層ローン協定、中間本チケット、ローン契約の改訂 |
| 独立役員(Y/N) | ローン契約、信託契約、契約、中間層ローン協定、中間本チケット、ローン契約の改訂 |
A-13
| 属性 | ソース文書 |
| 借り手が意見を合わせない(Y/N) | 意見を合併しない |
| DST(Y/N) | ローン契約、信託契約、契約、中間層ローン協定、中間本チケット、ローン契約の改訂 |
| IDOT(Yes/No) | ローン契約、信託契約、契約、中間層ローン協定、中間本チケット、ローン契約の改訂 |
| 最大テナント名 | 貸し切り賃貸料登録報告書 |
| 最大テナント平方フィート | 貸し切り賃貸料登録報告書 |
| 最大テナント拡張日 | 貸し切り賃貸料登録報告書 |
| 第二大テナント名 | 貸し切り賃貸料登録報告書 |
| 2番目のテナントは1平方フィートです | 貸し切り賃貸料登録報告書 |
| 第2のテナント拡張日 | 貸し切り賃貸料登録報告書 |
| 第三大テナント名 | 貸し切り賃貸料登録報告書 |
| 3番目のテナントは1平方フィートです | 貸し切り賃貸料登録報告書 |
| 第三大テナント拡張日 | 貸し切り賃貸料登録報告書 |
| 第四大テナント名 | 貸し切り賃貸料登録報告書 |
| 4番目のテナントは平方フィートです | 貸し切り賃貸料登録報告書 |
| 第4位テナント拡張日 | 貸し切り賃貸料登録報告書 |
| 第五大テナント名 | 貸し切り賃貸料登録報告書 |
| 5番目のテナントは平方フィートです | 貸し切り賃貸料登録報告書 |
| 第5大テナント拡張日 | 貸し切り賃貸料登録報告書 |
| 優先債権額 | ローン契約、本チケット、信託契約、契約、中間層ローンプロトコル、サンドイッチ本チケット、ローン契約の改訂 |
| 優先債券保有者 | ローン契約、本チケット、信託契約、契約、中間層ローンプロトコル、サンドイッチ本チケット、ローン契約の改訂 |
| 料率率 | ローン契約、本チケット、信託契約、契約、中間層ローンプロトコル、サンドイッチ本チケット、ローン契約の改訂 |
A-14
| 属性 | ソース文書 |
| フロア.フロア | ローン契約、本チケット、信託契約、契約、中間層ローンプロトコル、サンドイッチ本チケット、ローン契約の改訂 |
| 成熟性 | ローン契約、本チケット、信託契約、契約、中間層ローンプロトコル、サンドイッチ本チケット、ローン契約の改訂 |
| アモス | ローン契約、本チケット、信託契約、契約、中間層ローンプロトコル、サンドイッチ本チケット、ローン契約の改訂 |
| その場優先で債務を返済する | ローン契約、本チケット、信託契約、契約、中間層ローンプロトコル、サンドイッチ本チケット、ローン契約の改訂 |
| 安定した高度な債務サービスとして | ローン契約、本チケット、信託契約、契約、中間層ローンプロトコル、サンドイッチ本チケット、ローン契約の改訂 |
| 締め切り二次債務/Mezzローン残高(ドル) | ローン契約、中間層ローンプロトコル、二次債務ローンプロトコル、会社が提供する修理テープ、修理スクリーンショット |
| 下位債務タイプ | ローン契約、中間ローン協定、サブプライムローン協定、B手形 |
| 二次債権類金利 | ローン契約、中間層ローンプロトコル、二次債務ローンプロトコル、会社が提供する修理テープ、修理スクリーンショット |
| 将来の債務(Y/N)を許容する | ローン契約、信託契約、契約、中間層ローン協定、中間本チケット、ローン契約の改訂 |
| 循環SPE | ローン契約、信託契約、契約、中間層ローン協定、中間本チケット、ローン契約の改訂 |
| 地理的階層 | 引受現金フロー表 |
| 借出人 | ローン契約、信託契約、契約、中間層ローン協定、中間本チケット、ローン契約の改訂 |
A-15
添付ファイルB
再計算の属性
| 属性 | 計算方法 |
| 全額住宅ローン返済年度配当金(IO) | 全額ローン担保ローン締切日残高(ドル)に利息当算基準を乗じて全額ローン住宅ローン金利%を掛ける |
| 全額住宅ローン返済年度配当金(P&I) | 全額ローン担保ローン締切日残高(ドル)に利息当算基準を乗じて全額ローン住宅ローン金利%を掛ける |
| 全額住宅ローンは毎年元利を返済する | 全住宅ローン締切日残高(元)に応算利息基準を乗じて全ローン住宅ローン金利の上限を掛ける |
| 住宅ローン年度返済利息(IO) | I)住宅ローン締め切り残高($)を全住宅ローン締め切り残高($)で割った積と，ii)全住宅ローン年間債務超過額(IO)の積 |
| 住宅ローン年度返済利息(P&I) | I)住宅ローン締め切り残高($)全住宅ローン締切日残高($)で割った積，およびii)全住宅ローン年間債務超過額(P&I) |
| 住宅ローン年間債務超過返済(上限) | I)住宅ローン締切り残高($)全ローン期日残高($)で割った積，およびii)全住宅ローン年間債務超過額(上限) |
| 開始日未来資金約束(ドル) | 全数住宅ローンの元残高から最初の支出額を差し引く |
| 期日までの将来資金残高(ドル) | 当期全額住宅ローン残高から全住宅ローン締切日残高(元)を差し引く |
| 全住宅ローンが締め切りの総残高のパーセントを占める | 全体住宅ローン締切日残高(元)を住宅ローンに関するすべてのローンの全体住宅ローン締切日残高で割る |
| 住宅ローン締切日残高(リスク中)(元) | 住宅ローン全体の締切り日残高(ドル)から利息/信用準備金(締切り日)とプレミアム準備金及び資本支出準備金を引いた締切り日残高の和 |
| 全額住宅ローン風船返済 | 現在の全額ローン担保ローン残高に等しく設定します |
| 住宅ローンの締め切り残高 | 当社が提供します |
B-1
| 属性 | 計算方法 |
| 抵当ローンは締め切り残高のパーセントを占めている | 住宅ローン締め切り残高(元)を全住宅ローンの総住宅ローン締め切り残高(元)で割る |
| 住宅ローン締切日残高(リスク)(元) | 住宅ローン締切り日残高(ドル)から利息/信用状備蓄金(締切り日)とプレミアム準備金及び資本支出準備金の締切り日残高の和 |
| 住宅ローンの未来資金締め切り残高(ドル) | 当期全額住宅ローン残高から住宅ローン締切日残高(ドル)を差し引く |
| 住宅ローン風船残高 | I)全住宅ローンバルーン支払額(ドル)を当期全額ローン住宅ローン残高で割った積，およびii)全ローン住宅ローンバルーン支払額(ドル) |
| 平価通行証 | 全体ローン担保ローンの締め切り残高(ドル)から住宅ローンの締め切り残高(ドル)を引く |
| 少年参加未来資金締め切り残高 | 初期参加の将来資金の締め切り残高に相当するように設定します |
| 青少年参加気球残高(ドル) | 初級参加気球の残高(ドル)に等しく設定します |
| 全住宅ローン締切日/単位残高(元) | 住宅ローン全体の締切日残高(ドル)を単位数で割る |
| 全住宅ローン締切日/単位(リスク)(元) | 住宅ローン全体の締切り日(リスク)残高を単位数で割る |
| 全額住宅ローン締切日/単位残高(元) | 当期全額住宅ローン残高を単位数で割る |
| ローン全体の風船払い/単位(元) | 全額住宅ローン風船支払額(ドル)を単位数で割る |
| 住宅ローンの締め切り残高/単位 |
全てのローン担保気球に等しいように設定してください /単位(ドル) |
| 住宅ローン締切日残高(リスク)/単位 | 住宅ローンの締切日残高を単位数で割る |
| 住宅ローン風船/単位 |
全てのローン担保気球に等しいように設定してください /単位(ドル) |
| 初期融資期限(原本) | 初期納期から初回支払日までの支払回数 |
B-2
| 属性 | 計算方法 |
| 締め切り初期貸出期限(残り) | 初期貸出期限(オリジナル)から締め切り調味料を差し引く |
| ナツメの調味料 | 1回目の支払い日から締め切りまでの支払い回数 |
| 初回延期費用 | 初回延期手数料%×当期全額住宅ローン残高 |
| 第一延長階 | 適用される場合は、同等の担保ローン金利の下限を設定します |
| 第二次延期費用(元) | 二次延期手数料%に当期全額ローン担保残高を乗じた |
| 第2延長階 | 適用される場合は、同等の担保ローン金利の下限を設定します |
| 3回目の延期費用(ドル) | 3回目の延期手数料%に当期全額ローン担保残高を乗じた |
| 第3延長階 | 適用される場合は、同等の担保ローン金利の下限を設定します |
| 第4次延期費用(元) | 4回目の延期手数料%に当期全額ローン担保残高を乗じた |
| 第四延長階 | 適用される場合は、同等の担保ローン金利の下限を設定します |
| 5回目の延期費用(元) | 第5回延期手数料%×当期全額ローン担保残高 |
| 第5延長階 | 適用される場合は、同等の担保ローン金利の下限を設定します |
| 入場料(ドル) | 繰出料パーセントに当期全額ローン担保残高を乗じた |
| 完全延長ローン期限(原本) | 第一支払日と完全延長期限との間の支払回数 |
| 完全延長ローン期限(残り) | ローン期限を完全に延長する(オリジナル)締め切り調味料を引く |
| 住宅ローン全体の金利下限 |
ローン全体の住宅ローン保証金%と大きい方 I)基準下限%とii)SOFRを仮定する |
| ローン全体の住宅ローン金利上限 | 全ローン住宅ローン保証金率に基準上限執行価格パーセントを加える(適用される場合) |
| 住宅ローン金利の下限 | ローン担保ローン全体の下限に等しいように設定します |
| 住宅ローン金利上限 | ローン担保ローン全体の金利上限に等しく設定します |
B-3
| 属性 | 計算方法 |
| 初級参加率下限 | 初級参加率にi)基準下限%とii)SOFRの方が大きいと仮定する |
| 初級参加率の上限 | 初級参加保証金プラス基準上限実行価格パーセント(適用される場合) |
| 全額ローン住宅ローン金利% | (I)全体住宅ローン金利下限および(Ii)全体住宅ローン金利上限を該当四捨五入率で四捨五入した全体住宅ローン保証金%と仮定SOFRの総和 |
| 全額住宅ローン金利% | 全額ローン担保ローン金利%に設定します |
| 出荷日LTV比率 | 初期助成額(ドル)を開始日で割って価値を評価する |
| 住宅ローン全体の締切日のLTV比率 | 全融資担保融資締切日残高(ドル)をそのままで割って価値を評価する |
| 住宅ローン全体の期限(リスクあり)(そのまま)LTV比率 | 全融資担保融資締め切り(保険)残高(ドル)をそのままで割って価値を評価する |
| 住宅ローン締切日の住宅ローン成数 | ローン担保期限全体に等しいLTV比率に設定する |
| 住宅ローン締切日(現状)(リスク)LTV比率 | ローン担保期限全体(リスクあり)(そのまま)LTV比率に設定 |
| 全額住宅ローン成数 | 当期全額住宅ローン残高を安定評価価値で割る |
| 全資本住宅ローン成数 | 同等の全額ローン(安定)LTV比率に設定する |
| 住宅ローン全体の満期日にLTV比率を安定させる | 住宅ローン全体の風船支払額(ドル)を安定した評価で割る |
| 住宅ローン満期日安定住宅ローン成数 | 全ローン担保ローン満期日に等しい安定したLTV比率に設定した |
| 住宅ローン全体の最近の無ローンリスク報告 | 最近の実騒音指数を全住宅ローン年間債務超過額で割る(P&I) |
| 全体ローン住宅ローン最近のNCF DSCR | 最近の実際の純現金流動を全住宅ローンの年間債務超過額(P&I) |
| 締め切り全住宅ローン直近のNOI債務収益率 | 最近の実際のNOIを全住宅ローン締切日残高(元)で割る |
B-4
| 属性 | 計算方法 |
| 締め切り全住宅ローン直近のNCF債務収益率 | 最近の実際のNCFを全住宅ローン締め切り残高(ドル)で割る |
| 住宅ローン最近のNOI DSCR | ローン担保全体に最も近いNOI DSCRに設定されています |
| 住宅ローン最近のNCF DSCR | ローン担保全体に最も近いNCF DSCRに設定しました |
| 期日までに住宅ローン最近のNOI債務収益率 | 期限までにすべてのローン担保に設定して最近のNOI債務収益率 |
| 期限担保融資最近のNCF債務収益率 | 期限までにすべてのローン担保に設定して最近のNCF債務収益率 |
| 住宅ローン全体引受NOI DSCR | 引受NOIを全住宅ローン年間債務超過額で割る(P&I) |
| 全額住宅ローン引受保険のNCF DSCR | 保証NCFを全ローン担保年度債務超過額で割る(P&I) |
| 締切日全体の住宅ローン引受NOI債務収益率 | 引受NOIを住宅ローン全体の締切り日残高(元)で割る |
| 期日までに全住宅ローン(リスク)保証のNOI債務収益率 | 引受NOIを全住宅ローン締切日残高で割る |
| 期限までに住宅ローン引受金のNCF債務収益率 | 保証NCFを全住宅ローン締切日残高(ドル)で割る |
| 締め切り全ローン担保(リスクあり)引受のNCF債務収益率 | 保証NCFを全ローン担保締切日残高(在保険)(ドル)で割る |
| 引受住宅ローンNOI DSCR | NOI DSCR保証に等しい全ローン担保に設定されています |
| 住宅ローン引受のNCF DSCR | ローン担保販売全体に等しいNCF DSCRに設定されています |
| 期日までに担保ローン引受のNOI債務収益率 | 等価期限に設定した全住宅ローン引受NOI債務収益率 |
| 締め切り担保融資(リスク)引受のNOI債務収益率 | 期限全体の融資担保(リスク)引受に等しいNOI債務収益率に設定する |
| 締め切り担保ローン引受のNCF債務収益率 | 締め切りに等しい全ローン担保引受に設定したNCF債務収益率 |
B-5
| 属性 | 計算方法 |
| 締め切り担保融資(リスク)引受のNCF債務収益率 | 締め切りに等しい全ローン担保(リスクあり)引受に設定したNCF債務収益率 |
| 全ローン全体住宅ローン評価安定NOI DSCR | 評価安定のNOIを以下の積で割る：i)全額ローン住宅ローン金利%，ii)全ローン住宅ローンバルーン支払額(ドル)，および利息計算基準 |
| 全額融資担保融資評価安定NCF DSCR | 評価が安定しているNCFを以下の積で割る：i)全額ローン住宅ローン金利%，ii)全ローン住宅ローンバルーン支払額(ドル)，および利息計算基準 |
| 全額住宅ローン評価安定NOI債務収益率 | 評価安定NOIを全ローン担保バルーンで割る(ドル) |
| 全額融資担保評価NCF債券収益率を安定させた | 評価安定NCFを全ローン担保バルーンで割った支払い(ドル) |
| 全額住宅ローン評価安定NOI DSCR | 全額ローン担保ローン評価に等しい安定したNOI DSCRに設定 |
| 全額住宅ローン評価安定NCF DSCR | 全額ローン担保ローン評価に等しい安定したNCF DSCRに設定 |
| 全資本住宅ローン評価安定NOI債務収益率 | 全額資金に等しい全融資担保評価安定NOI債務収益率 |
| 全額住宅ローン評価安定NCF債券収益率 | 全額資金の全貸出担保評価に等しい安定したNCF債務収益率に設定 |
| 締め切り総債務残高 | 全ローン担保融資締め切り残高(ドル)に二次債務/Mezzローン残高(ドル) |
| 締め切り総債務そのままLTV | 期日までの総債務残高をそのままで割って価値を評価する |
| 締め切り債務総額安氏債務超過額(ドル) | 全体ローン担保年間債務超過能力(P&I)と以下の積：i)締め切り二次債務/Mezzローン残高(ドル)、ii)二次債務タイプ金利、iii)金利計基準 |
| 締め切りUW NCF DSCR総債務 | 引受NCFを締め切り総債務安氏債務超過額(ドル)で割る |
B-6