添付ファイル99.1

直ちに釈放する

2023年1月18日

John Matt Bancorp，Inc.は年収が24.9%増加したと報告している

14.8%四半期ローンの増加年化と良質資産

バージニア州レイストン-ジョン·マーシャル銀行(ナスダック：JMSB)の親会社ジョン·マーシャル銀行(以下、“銀行”)は、2022年12月31日までの3カ月と12カ月の財務業績を発表した

第4四半期と年明けから現在までのハイライト

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記録的な収益である同社は16四半期連続の記録的な収益を発表した。2022年第4四半期の純収入は820万ドルで、2021年第4四半期報告の750万ドルより65.5万ドルか8.7%増加した。2022年12月31日までの3カ月間、希釈後の1株当たり収益は0.58ドルで、2021年12月31日までの3カ月間に発表された0.54ドルより7.4%増加した。同社は2022年12月31日までの年間純収入が記録的な3180万ドルに達し、2021年同期の2550万ドルより630万ドルまたは24.9%増加したと報告した。2022年12月31日までの年度、希釈後の1株当たり収益は2.25ドルで、2021年同期に発表された1.83ドルより22.9%増加した。

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力強いコアローンの成長-Paycheck Protection Program(PPP)ローンを含まず、2021年12月31日から2022年12月31日まで、非労働収入(“コアローン”)を差し引いた総ローンは1兆906億ドル増加し、11.9%増加した。2022年12月31日までの四半期では、コアローンは6440万ドル増加し、2022年9月30日より年率で14.8%増加した。当社は原始的な資産の質を維持するために、私たちの厳格な保証基準を揺るぎなく守っています

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強力なリターンが続く-2022年12月31日までの3ヶ月間、年化平均資産収益率(ROAA)は1.40%、年化平均株式収益率(ROAE)は15.65%であった。2021年12月31日までの3カ月間の純資産収益率と純資産収益率はそれぞれ1.41%、14.52%だった。

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コスト意識のある成長への約束−2021年12月31日までの3カ月と比較して、2022年12月31日までの3カ月収入(純利息収入に非利息収入を加えた)は年率で16.8%増加した。同期，間接費用は年率で11.9%低下した。2022年第4四半期、年化非利息支出対平均資産の比率は1.27%だったが、2021年第4四半期は1.44%だった。2022年第4四半期の効率比率は40.9%だったが、2021年第4四半期は43.9%だった。

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不良資産がない；30日以上のローンがない--会社は13四半期連続で不良債権がなく、他の不動産もなく、30日以上のローンはない。今季は出荷していません。同社は，その融資損失準備金はポートフォリオに関する固有のリスクや不確実性に適切であると考えている。

総裁兼最高経営責任者のクリス·バーグストローム氏は“2022年はジョン·マーシャルにとって非凡な年だ”と評価した。私たちはアメリカ証券取引委員会に私たちの株を登録し、ナスダックに上場し、ラッセル2000指数の組み入れを得て、私たちの二次債務をより低い金利に再融資し、私たちの最初の現金配当金を支払い、金利交換計画を実施することで、私たちの顧客サービスと手数料収入能力を拡大し、管理費用を下げ、私たちの優良資産の品質を維持し、四年連続で記録的な収益を実現しました。私は会社を代表して私たちの従業員と顧客に感謝します。彼らがこれらの戦略目標を達成したのです。未来を展望すると、毎年自分の一連の挑戦があり、2023年にもあまり変わらないことが初歩的な兆候を示している。金利上昇に伴い、預金者には選択可能な投資選択が多く、その結果、預金コストが上昇している。ある経済データは景気後退を指しているようで、これはローンの成長を減速させ、借り手の能力に影響を与える可能性がある

彼らのローンを返済していますこのような潜在的な障害物があるにもかかわらず、私は私たちの従業員と私たちのビジネスモデルに自信を持っている。私たちは、流動性が強く、資本が十分な貸借対照表、強力な資産の質、穏健な保証、保守的な文化によって、未来の潜在的な挑戦に対応するために十分な準備ができていると信じている“と述べた

貸借対照表と信用品質

2022年12月31日までの総資産は23.5億ドル、2022年9月30日の総資産は23.1億ドル、2021年12月31日の総資産は21.5億ドル。2022年第4四半期、資産は4270万ドル増加し、年率に換算すると7.4%となり、主にローンの増加によるものだ。2021年12月31日から2022年12月31日までの資産増加は1兆989億ドルまたは9.3%だった

2022年12月31日現在、非労働収入を差し引いた融資総額は7.4%増の17.9億ドルだったが、2021年12月31日の融資総額は16.7億ドルだった。ローン組合が年ごとに増加したのは、主に投資家の不動産や住宅ローンの組み合わせの増加によるものだ

2022年12月31日までの四半期では、非労働収入を差し引いた融資総額は6440万ドル増加し、年率に換算すると2022年9月30日の17.3億ドルから14.8%増加した。ローンが増加したのは、主に投資家の不動産、住宅ローンおよび商業所有者の自住不動産ローンの組み合わせが増加したためだ

同社の固定収益証券ポートフォリオは2022年12月31日現在で4.57億ドル、2022年9月30日現在で4.671億ドル、2021年12月31日現在で3.448億ドルである。1130万ドルを除いて、すべての固定収益の組み合わせは、米国政府またはその機関のうちの1つの明示的または黙示的に保証された。固定収益ポートフォリオの70%近くが償却投資に投資されており、毎月再投資を行うために安定したキャッシュフロー源を提供している。2023年、同社は主に固定収益キャッシュフローを融資に再投資する予定だ。2022年12月31日現在、固定収益ポートフォリオの推定加重平均寿命は4.5年である。

その会社の貸借対照表は依然として高い流動性を持っている。銀行預金と固定収益証券のキャッシュフローに加えて、現金と現金等価物および販売可能に分類された無担保証券も流動性需要を満たすことができる。流動資産総額は2022年12月31日まで3兆358億ドルだったが、2021年12月31日時点では2兆993億ドルだった。2022年12月31日と2021年12月31日現在、これらの金額はそれぞれ総資産の14.3%と16.8%を占めている。また、2022年12月31日現在、行は3.88億ドルの借金能力を獲得している。

2022年12月31日現在の預金総額は20.7億ドル、2022年9月30日現在の預金総額は20.6億ドル、2021年12月31日現在の預金総額は18.8億ドル。過去12ヶ月間の預金は9.9%増加し、その中で定期預金は22.3%、有利子普通預金は9.2%増加した

2022年12月31日現在、総借款、すなわち購入した連邦資金、連邦住宅ローン銀行の前払いと二次債務は、2550万ドル増加し、5010万ドルに達したが、2022年9月30日は2460万ドルだった。この四半期の成長は2550万ドルの連邦基金を購入したためだ。連邦住宅ローン銀行の前払金は2021年12月31日の1800万ドルから2022年12月31日のゼロに低下し、2022年9月30日と横ばいとなった。

2022年12月31日現在、株主権益は430万ドルまたは2.1%増加し、2.128億ドルに増加したが、2021年12月31日は2.085億ドルであり、これは留保収益と追加実収資本が増加した結果であるが、売却可能ポートフォリオの未実現損失増加分はこの増加を相殺している。2022年12月31日現在、1株当たりの帳簿価値は15.09ドルであるが、2021年12月31日現在、1株当たりの帳簿価値は15.17ドルである。1株当たりの帳簿価値の前年比変化は、主に累積された他の全面的な損失の増加、株主の引受権と制限的な株式奨励発行の株式数の増加、および支払われた現金配当金によるものであるが、会社の過去12ヶ月の収益部分によって相殺された。累計その他の全面的な赤字の増加は主に金利上昇による市場価値の変化による我々の売却可能ポートフォリオの未実現損失の増加である。2022年12月31日現在、累計他の全面赤字(非公認会計基準財務指標、定義は次表参照)を含まない1株当たりの帳簿価値は17.13ドルであるのに対し、2021年12月31日は15.20ドルである。世銀の資本充足率は依然として資本充足銀行の監督管理のハードルよりはるかに高い。2022年12月31日現在、同行の総リスク資本充足率は15.6%であるのに対し、2021年12月31日は15.3%である。

当社は2022年第4四半期、2022年第3四半期および2021年第4四半期に純台帳を記録していない。2022年12月31日現在、会社には非権利責任でローンが発生しておらず、30日以上のローンはなく、他の不動産自己資産もない。

融資損失は2022年12月31日現在、未返済ローンの1.13%(非労働収入控除)に相当する2，020万ドルに充てられているが、2022年9月30日現在、未返済ローンの支出は2，000万ドル、すなわち非労働収入を差し引いた1.20%である。非労働収入を差し引くと、未返済ローンの割合を占める手当が減少したのは、主にローン組合せの構成が変化したことや品質調整が純変化したためである。2022年12月31日まで、同社は引き続き発生した損失モデルを使用して損失を計算した。2023年1月1日からその後のすべての期間、当社は現行の予想信用損失基準(ASC 326)を採用してその準備を決定する

損益表審査

四半期の業績

2021年第4四半期の750万ドルに比べ、2022年第4四半期の純収入は65.5万ドル増加し、8.7%増の820万ドルに達した

2021年第4四半期と比較して，2022年第4四半期の純利息収入は53.6万ドル増加し，3.2%と増加し，主に生息資産収益率の上昇および会社ローンとポートフォリオの増加によるものである。2022年第4四半期の利上げ資産収益率は4.10%だったが、2021年同期は3.56%だった。金利を発生させる資産収益率が上昇するのは、主に年内の金利上昇による会社の融資とポートフォリオおよび銀行預金の収益率上昇である。2022年第4四半期の有利子負債コストは1.53%だったが、前年同期は0.48%だった。利息負債コストが増加したのは、主に当社の定期預金の再定価に加え、年内の通貨市場金利及び貯蓄預金口座金利の上昇により、利息預金コストが1.08%上昇したためである。2022年第4四半期の年化純利益差は3.05%だったが、前年同期は3.23%だった。純金利差が減少したのは主に計上預金コストの増加によるものだが、この部分は当社の融資とポートフォリオの収益増加に相殺されている。

同社は2022年第4四半期に17.5万ドルの融資損失準備金を記録したが、2021年第4四半期の準備金は32.5万ドルだった。2021年同期と比較して、融資損失準備金の減少は、2022年期間に会社の融資組合に影響を与える環境要因評価の変化を主に反映している。2021年の間、融資損失準備中の環境或いは品質要素の分配は、持続的な新冠肺炎疫病が私たちのポートフォリオ中のいくつかの業界グループとポートフォリオの細分化にもたらすリスクを考慮するために調整された。融資損失準備金の減少は主に不確定性の推定減少を反映し、これは新冠肺炎疫病が会社の融資組合と更に広範な経済に対する推定影響と関係があるからである。

2021年第4四半期に比べ、2022年第4四半期の非利息収入は20.5万ドル増加し、40.0%増加した。非金利収入の増加は、主に当社の最初の背中合わせ融資金利スワップ(“スワップ”)で確認された12.7万ドルのスワップ料金収入によるものである。当社は商業融資顧客とスワップ協定を締結し、顧客に融資を提供し、融資に関する変動金利の変動を緩和する。これらのスワップは、会社が外部第三者と締結したスワップと完全に一致する。このようなドロップは、公正価値に応じて、総合貸借対照表の他の資産または他の負債に列報される。非金利収入の増加は、会社の非適格繰延補償計画に関連する投資価値の増加と、サービス料や預金口座費用の増加によるものである。この増加は、保険手数料と銀行が所有する生命保険(BOLI)収入の小幅低下によって部分的に相殺された。

2021年12月31日までの3カ月と比較して、2022年12月31日までの3カ月の非利息支出は23万ドル減少し、減少幅は3.0%だった。非利息支出の減少は主に本四半期の賃金と従業員の福祉支出、占有費用、家具と設備費用、マーケティング費用及び未支出資金の承諾準備金の釈放によるものである。賃金や従業員福祉が減少した理由は、前年同期と比較して、人員配置の変化により、奨励と繰延給与支出が減少したためである。2022年6月1日から、会社の元上級執行副総裁2人が最高経営責任者の顧問となった。不動産占有費用が減少した原因は、ある賃貸契約を再交渉し、オフィス賃貸料を下げたためだ。家具や設備費が減少したのは固定資産減価償却費用の減少によるものである。マーケティング費用の減少は主にマーケティングサプライヤー関連費用の減少によるものである。無資金引受準備金の放出は主に信用限度額の使用により、無資金引受残高が年々減少している。NGOの数の減少は

利息支出はデータ処理費と専門サービス料の増加によって部分的に相殺されます。データ処理費用の増加は，技術ソリューションへの新たな投資により，我々の運営を支援しているためである。同社は技術を定期的に評価し、効率や顧客体験を向上させるアプリケーションに投資している。専門サービス料の増加は，背中合わせ融資金利交換に関する費用や，我々の上場企業報告要求を支援するサプライヤーサービスの増加によるものであり，これらの要求は前年には存在しなかった

2022年12月31日までの3カ月のうち、年化非利息支出と平均資産の比は1.27%だったが、2021年12月31日までの3カ月は1.44%だった。減少の要因は，賃金と従業員の福祉支出の減少に加え，継続的なコスト意識である。

2022年12月31日までの3カ月間の年間化効率比率は40.9%であったのに対し，2021年12月31日までの3カ月間の年間化効率比率は43.9%であった。減少の主な原因は，純利息収入と非利息収入の増加，および非利息支出の減少である。

年明けから現在までの業績

2021年12月31日までの2550万ドルと比較して、2022年12月31日までの年間純収入は630万ドル増加し、24.9%増の3180万ドルに達した。2022年12月31日までの年間業績は、純利息収入の増加、融資損失費用の削減および非利息支出の減少の総合的な影響を反映しているが、これらの影響は非利息収入の減少分によって相殺されている。

2022年12月31日までの年間の純利息収入は、2021年12月31日までの年間より450万ドルまたは6.8%増加し、主に会社ローンとポートフォリオの増加によって推進されている。2022年12月31日までの1年間、利息資産収益率は3.77%だったが、2021年同期は3.69%だった。生息資産収益率の上昇は，主に年内の金利上昇によるものである。2022年12月31日までの1年間、有利子負債のコストは0.89%だったのに対し、前年同期は0.59%だった。有利子負債のコスト増加は、主に2022年下半期の定期、貯蓄、通貨市場、現在の預金口座金利の上昇により、利息預金コストが上昇しているためである。2022年12月31日までの年間純利益差は3.16%、前年同期は3.29%だった。純金利差の減少は主に計上預金コストの上昇と，二次債務再融資に関する先行債務発行コストの確認を加速させるが，関連コストはすべての生息資産収益率の上昇により部分的に相殺される

同社は2022年12月31日までの年度で17.5万ドルの融資損失準備金を記録したが、2021年12月31日までの年度の準備金は310万ドルだった。2021年同期と比較して、融資損失準備金の減少は、2022年期間に会社の融資組合に影響を与える環境要因評価の変化を主に反映している。2021年の間、融資損失準備中の環境或いは品質要素の分配は、持続的な新冠肺炎疫病が私たちのポートフォリオ中のいくつかの業界グループとポートフォリオの細分化にもたらすリスクを考慮するために調整された。融資損失準備金の減少は主に不確定性の推定減少を反映し、これは新冠肺炎疫病が会社の融資組合と更に広範な経済に対する推定影響と関係があるからである

2022年12月31日までの1年間で、非利息収入は2021年12月31日現在の年度より2.8万ドル減少し、下げ幅は1.6%となった。非利子収入の減少は、主に会社の不合格繰延補償計画に関する投資価値の減少により時価計算で調整された(54.8万ドル)。非利子収入の減少が実現された非日常的BOLI関連福祉クレームおよび確認された金利交換料金収入と、それぞれ生産量増加および顧客活動増加により増加した保険手数料および交換費用収入および他の費用収入部分が相殺される。同社は2021年12月31日までの1年間に、証券という1万ドルの収益も実現した。収益が証券の催促、時価調整とBOLI関連福祉クレームに与える影響を除いて、非利息収入は37万3千ドル増加し、24.6%増加した

2022年12月31日までの1年間で、非利息支出は2021年12月31日現在の年度より38.8万ドル減少した1.2%となった。非利子支出減少の主な原因は，2021年に発生した非日常的な法律と専門費用，マーケティング費用，連邦預金保険会社保険料および賃金·福祉費用の減少である。マーケティング費用が減少した主な原因は、マーケティングサプライヤーに関する費用の減少である。連邦預金保険会社の保険料減少の主な原因は保険料の低下です。賃金·福祉支出の減少の主な原因は，繰延報酬と雇用主健康保険に関する課税費用の減少である

手数料です。非利息支出の減少分が州特許経営税の増加によって相殺されたのは，銀行の配当金の前年比増加と，我々の業務を支援する技術ソリューションへの新たな投資によるデータ処理費用の増加によるものである。

2022年12月31日までの年間では、非利息支出と平均資産の比は1.40%であるのに対し、2021年12月31日までの年間は1.58%である。減少の主な原因は，2021年に発生した非日常的な法律や専門費用，マーケティング費用と連邦預金保険会社保険料の減少である。

2022年12月31日までの年度の効率比率は44.2%だったが、2021年12月31日までの年度は47.7%だった。減少の主な原因は純利息収入の増加に加え、非利息支出の減少である。非利子収入のわずかな低下分はこの減幅を相殺した

もっと情報が必要でしたら、ご連絡ください

クリストファー·W·バーグストロム電話：(703)584-0840

ケント·D·カスタール電話：(703)289-5922

ジョン·マーシャル銀行の概要

ジョン·マーシャル銀行はジョン·マーシャル銀行の銀行持ち株会社です。この銀行はバージニア州レストンに本部を置く資産23.5億ドルの銀行で、アレクサンダー、アーリントン、ロートン、ウィリアム王子、レストンとバージニア州タイソン、メリーランド州ロクビルとワシントンD.C.に全方位サービスを提供する8つの支店が設置され、バージニア州アーリントンに融資制作事務所が設置されている。世銀はワシントンD.C.メトロポリタン地区の現地企業と専門家に非凡な価値、個性化されたサービスと便利を提供することに力を入れている。この銀行は、最大の銀行に匹敵する全面的な複雑な銀行製品とサービスを提供し、経験豊富な従業員を配備し、顧客の金融目標の実現を支援する。専門の関係マネージャーは直接連絡先として機能し、各種のニッチ業界のテーマ専門知識を提供し、特許と私立学校、政府請負業者、医療サービス、非営利組織と協会、専門サービス、不動産管理会社と財産権会社を含む。もっと情報を知りたい場合はwww.johnmarshallbank.comにアクセスしてください。

歴史情報以外に、本プレスリリースは1995年の“プライベート証券訴訟改革法”が指摘した展望性陳述を含み、これらの陳述はいくつかの仮定に基づいて、会社の未来の計画、戦略と期待を述べている。これらの前向きな陳述は、一般に、“信じる”、“予想”、“意図”、“予想”、“推定”、“計画”、“会議”、“はず”、“可能”、“観点”、“機会”、“潜在的”または同様の自信表現または表現を使用して識別される。会社が将来の計画や戦略の結果や実際の効果を予測する能力は本質的に不確実である。当社およびその子会社の経営に重大な悪影響を及ぼす可能性のある要因としては、金利変化、一般経済状況、公共健康危機(例えば、新冠肺炎が政府、社会、経済に与える影響)、当銀行貸出分野の失業率、当銀行ローン分野の不動産市場価値、将来の自然災害、ローンと担保ローン支援証券の早期返済レベル、立法/規制変化、米国政府の通貨·財政政策は、米国財務省とFRB理事会の政策、融資又はポートフォリオの品質又は組成、融資製品の需要、預金流動、競争、会社市場分野の金融サービス需要、会計原則及びガイドライン、その他本質的に重大な不確実性の影響を正確に予測できず、影響を受ける条件を含む。展望性陳述を評価する際には、これらのリスクと不確実性を考慮すべきであり、このような陳述に過度に依存してはならない。当社は約束しません, そして、そのような陳述日後のイベントまたは状況を反映するために、または予期または予期されたイベントの発生を反映するために、いかなる義務を負わないか、任意の前向きな陳述に対して行われる可能性のある任意の修正の結果を公開しないことを明確に示す。年化された、予想されている、予想されている数字は説明目的のみに使用され、予測ではなく、実際の結果を反映しない可能性もある。

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ジョン·マーシャル銀行株式会社
財務要件(監査を経ていない)
(ドル金額は千単位で、1株当たりのデータは除く)

	その日まで3か月またはその日まで						次の日までの12ヶ月以内に
		十二月三十一日						十二月三十一日
	2022			2021			2022			2021
選定された貸借対照表データ
現金と現金等価物	$	61,599		$	105,799		$	61,599		$	105,799
総投資証券		463,531			351,629			463,531			351,629
非労働収入を差し引いた融資純額		1,789,508			1,666,469			1,789,508			1,666,469
融資損失準備		(20,208)			(20,032)			(20,208)			(20,032)
総資産		2,348,235			2,149,309			2,348,235			2,149,309
無利子当座預金		476,697			488,838			476,697			488,838
利息計算預金		1,591,043			1,392,715			1,591,043			1,392,715
総預金		2,067,740			1,881,553			2,067,740			1,881,553
株主権益		212,800			208,470			212,800			208,470

行動結果要約
利子収入	$	23,557		$	18,703		$	84,066		$	74,119
利子支出		6,052			1,734			13,645			8,211
純利子収入		17,505			16,969			70,421			65,908
融資損失準備金		175			325			175			3,105
融資損失準備後の純利息収入を計上する		17,330			16,644			70,246			62,803
非利子収入		718			513			1,691			1,719
非利子支出		7,449			7,679			31,874			32,262
所得税前収入		10,599			9,478			40,063			32,260
純収入		8,202			7,547			31,803			25,461

1株当たりのデータと未償還株式
1株当たりの収益-基本	$	0.58		$	0.55		$	2.27		$	1.87
希釈して1株当たり収益する	$	0.58		$	0.54		$	2.25		$	1.83
1株当たりの帳簿価値	$	15.09		$	15.17		$	15.09		$	15.17
1株当たりの帳簿価値には，累計のその他の総合損失は含まれていない⁽¹⁾	$	17.13		$	15.20		$	17.13		$	15.20
加重平均普通株式(基本)		14,019,429			13,614,760			13,931,841			13,581,586
加重平均普通株式(希釈後)		14,131,352			13,914,724			14,084,427			13,879,595
期末に普通株式を発行した		14,098,986			13,745,598			14,098,986			13,745,598

業績比率
平均資産収益率(年化)		1.40	%		1.41	%		1.40	%		1.25	%
平均株収益率(年化)		15.65	%		14.52	%		15.18	%		12.90	%
純利息差		3.05	%		3.23	%		3.16	%		3.29	%
非利子収入が平均資産に占める割合(年化)		0.12	%		0.10	%		0.07	%		0.08	%
非利子支出と平均資産の比(年化)		1.27	%		1.44	%		1.40	%		1.58	%
効率比		40.9	%		43.9	%		44.2	%		47.7	%

資産の質
総資産に占める不良資産の割合		- -	%		- -	%		- -	%		- -	%
総ローンに占める不良ローンの割合		- -	%		- -	%		- -	%		- -	%
不良債権損失を計上する準備		適用されない			適用されない			適用されない			適用されない
融資損失が融資総額に占める割合を用意する⁽²⁾		1.13	%		1.20	%		1.13	%		1.20	%
純売出しと平均ローンの比		- -	%		- -	%		- -	%		- -	%

30日から89日までのローンと課税利息	$	- -		$	- -		$	- -		$	- -
非権責発生制ローン		- -			- -			- -			- -
所有している他の不動産		- -			- -			- -			- -
不良資産⁽³⁾		- -			- -			- -			- -
問題債務再編(合計)		418			549			418			549
修正された条項に従って実行する		418			549			418			549
修正された条項に従って実行されていない		- -			- -			- -			- -

自己資本比率(銀行レベル)
権益·資産		10.0	%		10.8	%		10.0	%		10.8	%
リスクに基づく総資本比率		15.6	%		15.3	%		15.6	%		15.3	%
一級リスク自己資本比率		14.4	%		14.0	%		14.4	%		14.0	%
レバレッジ率		11.3	%		11.0	%		11.3	%		11.0	%
普通株一級資本比率		14.4	%		14.0	%		14.4	%		14.0	%

その他の情報
フルタイム従業員の数に相当します		139			138			139			138
#全方位サービスを提供する支店		8			8			8			8
#貸出生産または限定サービス支店		1			1			1			1

(1)	1株当たりの帳簿価値は、累積の他の総合損失を含まず、非公認会計基準の財務測定基準である。その計算方法は，株主権益総額から我々が蓄積した他の総合損失残高を差し引いたすべてを計量日までの流通株数で割ったものである。

(2)	2022年12月31日現在、融資損失は総融資(購買力平価ローンを除く)の1.13%を占め、非労働収入13.2万ドルを差し引いた。2021年12月31日現在、6770万ドルの非労働収入を差し引いた後、融資損失は総ローンの1.25%を占め、購買力平価ローンは含まれていない。基本保証のため、購買力平価ローンは手当見積もり数で何の支出も受けていない

(3)	不良資産には、非課税プロジェクトローン、期限が90日以上過ぎても利息を計算しているローン、その他の所有する不動産が含まれる。表示された日に利息が発生する問題の債務再構成は含まれていない。


ジョン·マーシャル銀行株式会社

合併貸借対照表
(ドル金額は千単位で、1株当たりのデータは除く)

							変更率
	十二月三十一日		九月三十日		十二月三十一日		最後の3回		年中年中
	2022		2022		2021		1か月		年.年
資産	(未監査)		(未監査)		(未監査)
現金と銀行の満期金	$	6,583	$	14,957	$	2,920	(56.0)	%	125.4	%
銀行の有利子預金		55,016		59,799		102,879	(8.0)	%	(46.5)	%
販売可能な証券は公正価値で計算する		357,576		366,546		239,300	(2.4)	%	49.4	%
満期まで保有している証券は、2022年12月31日、2022年9月30日、2021年12月31日までの公正価値はそれぞれ81，161ドル、81，765ドル、103，258ドルである。		99,415		100,598		105,509	(1.2)	%	(5.8)	%
制限証券は原価で計算される		4,425		4,421		4,951	0.1	%	(10.6)	%
持分証券は公正価値で計算する		2,115		1,913		1,869	10.6	%	13.2	%
非労働収入を差し引いた融資純額		1,789,508		1,725,114		1,666,469	3.7	%	7.4	%
融資損失準備		(20,208)		(20,032)		(20,032)	0.9	%	0.9	%
純ローン		1,769,300		1,705,082		1,646,437	3.8	%	7.5	%
銀行の家と設備、純額		1,219		1,331		1,620	(8.4)	%	(24.8)	%
受取利息を計算する		5,531		4,744		4,943	16.6	%	11.9	%
銀行自営生命保険		21,170		21,071		20,998	0.5	%	0.8	%
使用権資産		4,611		3,936		4,913	17.1	%	(6.1)	%
その他の資産		21,274		21,142		12,970	0.6	%	64.0	%
総資産	$	2,348,235	$	2,305,540	$	2,149,309	1.9	%	9.3	%

負債と株主権益

負債.負債
預金：
無利子当座預金	$	476,697	$	535,186	$	488,838	(10.9)	%	(2.5)	%
有利子当座預金		691,945		705,593		633,901	(1.9)	%	9.2	%
貯蓄預金		95,241		102,909		101,376	(7.5)	%	(6.1)	%
定期預金		803,857		719,653		657,438	11.7	%	22.3	%
総預金		2,067,740		2,063,341		1,881,553	0.2	%	9.9	%
購入した連邦基金		25,500		- -		- -	適用されない		適用されない
連邦住宅ローン銀行前払い		- -		- -		18,000	適用されない		適用されない
二次債務		24,624		24,603		24,728	0.1	%	(0.4)	%
支払利息		1,035		643		843	61.0	%	22.8	%
賃貸負債		4,858		4,186		5,182	16.1	%	(6.3)	%
その他負債		11,678		10,555		10,533	10.6	%	10.9	%
総負債		2,135,435		2,103,328		1,940,839	1.5	%	10.0	%

株主権益
優先株、1株当たり額面$0.01；ライセンス発行1，000，000株		- -		- -		- -	適用されない		適用されない
普通株、無投票権、額面1株0.01ドル；発行許可1，000，000株；未発行		- -		- -		- -	適用されない		適用されない
普通株は、投票権があり、1株当たり0.01ドルの価値がある；査定30，000，000株；発行済み株式と発行済み株、2022年12月31日、14，098，986株、55，185株の未帰属株、2022年9月30日、14，070，080株を含み、58，046株の未帰属株と2021年12月31日の13，745，598株を含み、75，826株の未帰属株を含む		141		140		137	0.7	%	2.9	%
追加実収資本		94,726		94,560		91,107	0.2	%	4.0	%
利益を残す		146,630		138,428		117,626	5.9	%	24.7	%
その他の総合損失を累計する		(28,697)		(30,916)		(400)	適用されない		適用されない
株主権益総額		212,800		202,212		208,470	5.2	%	2.1	%
総負債と株主権益	$	2,348,235	$	2,305,540	$	2,149,309	1.9	%	9.3	%


ジョン·マーシャル銀行株式会社

合併損益表
(ドル金額は千単位で、1株当たりのデータは除く)

	3か月まで						12ヶ月まで
	十二月三十一日						十二月三十一日
	2022		2021		変更率		2022		2021		変更率
	(未監査)		(未監査)				(未監査)		(未監査)
利子と配当収入
ローンの利息と費用	$	20,541	$	17,340	18.5	%	$	74,281	$	69,415	7.0	%
投資証券の利子、課税		2,337		1,225	90.8	%		7,934		4,146	91.4	%
免税投資証券利息		30		30	0.0	%		120		120	0.0	%
配当をする		64		67	(4.5)	%		249		263	(5.3)	%
銀行預金利息		585		41	適用されない			1,482		175	適用されない
利子と配当収入の合計		23,557		18,703	26.0	%		84,066		74,119	13.4	%

利子支出
預金.預金		5,688		1,331	327.3	%		11,778		6,599	78.5	%
購入した連邦基金		15		- -	適用されない			15		- -	適用されない
連邦住宅ローン銀行前払い		- -		31	適用されない			42		125	(66.4)	%
二次債務		349		372	(6.2)	%		1,810		1,487	21.7	%
利子支出総額		6,052		1,734	249.0	%		13,645		8,211	66.2	%

純利子収入		17,505		16,969	3.2	%		70,421		65,908	6.8	%

融資損失準備金		175		325	(46.2)	%		175		3,105	(94.4)	%

融資損失準備後の純利息収入を計上する		17,330		16,644	4.1	%		70,246		62,803	11.9	%

非利子収入
預金口座手数料		84		74	13.5	%		324		544	(40.4)	%
銀行自営生命保険		99		102	(2.9)	%		544		411	32.4	%
その他のサービス料と料金		187		138	35.5	%		656		195	236.4	%
証券収益		- -		- -	適用されない			- -		10	適用されない
保険手数料		70		79	(11.4)	%		382		284	34.5	%
その他の収入(赤字)		278		120	131.7	%		(215)		275	適用されない
非利子収入総額		718		513	40.0	%		1,691		1,719	(1.6)	%

非利子支出
報酬と従業員の福祉		4,436		4,765	(6.9)	%		20,190		20,411	(1.1)	%
家屋占用費用		458		480	(4.6)	%		1,893		1,985	(4.6)	%
家具と設備費用		336		363	(7.4)	%		1,325		1,436	(7.7)	%
その他の費用		2,219		2,071	7.1	%		8,466		8,430	0.4	%
非利子支出総額		7,449		7,679	(3.0)	%		31,874		32,262	(1.2)	%

所得税前収入		10,599		9,478	11.8	%		40,063		32,260	24.2	%

所得税費用		2,397		1,931	24.1	%		8,260		6,799	21.5	%

純収入	$	8,202	$	7,547	8.7	%	$	31,803	$	25,461	24.9	%

1株当たりの収益
基本的な情報	$	0.58	$	0.55	5.5	%	$	2.27	$	1.87	21.5	%
薄めにする	$	0.58	$	0.54	7.4	%	$	2.25	$	1.83	22.9	%


ジョン·マーシャル銀行株式会社

歴史的傾向-四半期財務データ(監査なし)
(ドル金額は千単位で、1株当たりのデータは除く)

	2022												2021
	十二月三十一日			九月三十日			六月三十日			三月三十一日			十二月三十一日			九月三十日			六月三十日			三月三十一日
今季の収益性：
利子収入	$	23,557		$	21,208		$	19,555		$	19,745		$	18,703		$	18,042		$	18,627		$	18,747
利子支出		6,052			3,516			2,247			1,829			1,734			1,876			2,136			2,465
純利子収入		17,505			17,692			17,308			17,916			16,969			16,166			16,491			16,282
融資損失準備金		175			- -			- -			- -			325			325			90			2,365
非利子収入		718			450			109			414			513			325			417			464
非利子支出		7,449			7,958			7,681			8,786			7,679			7,623			9,067			7,893
所得税前収入		10,599			10,184			9,736			9,544			9,478			8,543			7,751			6,488
所得税費用		2,397			2,139			1,854			1,870			1,931			1,782			1,672			1,414
純収入	$	8,202		$	8,045		$	7,882		$	7,674		$	7,547		$	6,761		$	6,079		$	5,074

財務業績：
平均資産収益率(年化)		1.40	%		1.38	%		1.41	%		1.40	%		1.41	%		1.30	%		1.20	%		1.05	%
平均株収益率(年化)		15.65	%		15.07	%		15.28	%		14.76	%		14.52	%		13.35	%		12.64	%		10.89	%
純利息差		3.05	%		3.10	%		3.16	%		3.34	%		3.23	%		3.15	%		3.32	%		3.44	%
非利子収入が平均資産に占める割合(年化)		0.12	%		0.08	%		0.02	%		0.08	%		0.10	%		0.06	%		0.08	%		0.10	%
非利子支出と平均資産の比(年化)		1.27	%		1.36	%		1.38	%		1.61	%		1.44	%		1.46	%		1.79	%		1.64	%
効率比		40.9	%		43.9	%		44.1	%		47.9	%		43.9	%		46.2	%		53.6	%		47.1	%

1株当たりのデータ：
1株当たりの収益-基本	$	0.58		$	0.57		$	0.56		$	0.55		$	0.55		$	0.50		$	0.45		$	0.37
希釈して1株当たり収益する	$	0.58		$	0.57		$	0.56		$	0.55		$	0.54		$	0.48		$	0.44		$	0.37
1株当たりの帳簿価値	$	15.09		$	14.37		$	14.80		$	14.68		$	15.17		$	14.82		$	14.32		$	13.85
発表された1株当たり配当金	$	- -		$	- -		$	- -		$	0.20		$	- -		$	- -		$	- -		$	- -
加重平均普通株式(基本)		14,019,429			13,989,414			13,932,256			13,783,034			13,614,760			13,580,538			13,572,779			13,557,779
加重平均普通株式(希釈後)		14,131,352			14,108,286			14,085,160			13,991,692			13,914,724			13,883,104			13,868,147			13,809,751
期末に普通株式を発行した		14,098,986			14,070,080			14,026,589			13,950,570			13,745,598			13,644,985			13,639,173			13,634,754

非利息収入：
預金口座手数料	$	84		$	79		$	84		$	77		$	74		$	70		$	60		$	58
銀行自営生命保険		99			255			95			95			102			102			100			107
その他のサービス料と料金		187			175			157			137			138			120			115			104
証券収益		- -			- -			- -			- -			- -			- -			- -			10
保険手数料		70			47			44			221			79			28			22			155
その他の収入(赤字)		278			(106)			(271)			(116)			120			5			120			30
非利子収入総額	$	718		$	450		$	109		$	414		$	513		$	325		$	417		$	464

非利息支出：
報酬と従業員の福祉	$	4,436		$	5,072		$	4,655		$	6,027		$	4,765		$	4,977		$	5,680		$	4,989
家屋占用費用		458			461			482			493			480			484			514			507
家具と設備費用		336			323			341			325			363			373			378			322
その他の費用		2,219			2,102			2,203			1,941			2,071			1,789			2,495			2,075
非利子支出総額	$	7,449		$	7,958		$	7,681		$	8,786		$	7,679		$	7,623		$	9,067		$	7,893

四半期末の貸借対照表：
融資総額	$	1,789,508		$	1,725,114		$	1,692,652		$	1,631,260		$	1,666,469		$	1,602,377		$	1,567,112		$	1,605,783
融資損失準備		(20,208)			(20,032)			(20,031)			(20,031)			(20,032)			(19,706)			(19,381)			(19,381)
投資証券		463,531			473,478			473,914			409,692			351,629			348,742			306,030			219,106
生息資産		2,308,055			2,258,822			2,274,968			2,217,553			2,121,407			2,062,000			2,032,235			1,979,848
総資産		2,348,235			2,305,540			2,316,374			2,249,609			2,149,309			2,095,504			2,065,895			2,009,988
総預金		2,067,740			2,063,341			2,043,741			1,983,099			1,881,553			1,837,548			1,815,032			1,761,390
利子負債総額		1,641,167			1,552,758			1,581,017			1,530,133			1,435,443			1,416,396			1,379,031			1,388,286
株主権益総額		212,800			202,212			207,530			204,855			208,470			202,222			195,246			188,904

四半期平均貸借対照表：
総融資総額	$	1,759,747		$	1,684,796		$	1,641,914		$	1,620,533		$	1,629,124		$	1,580,695		$	1,602,125		$	1,575,847
融資損失準備		(20,042)			(20,032)			(20,031)			(20,032)			(19,889)			(19,525)			(19,530)			(17,816)
投資証券		468,956			488,860			447,688			376,608			356,007			325,027			256,671			180,180
生息資産		2,289,061			2,277,325			2,204,709			2,183,897			2,090,052			2,038,384			1,996,555			1,922,835
総資産		2,330,307			2,314,825			2,240,119			2,216,131			2,121,980			2,069,143			2,027,364			1,954,088
総預金		2,079,161			2,057,640			1,980,231			1,946,882			1,857,782			1,812,635			1,820,939			1,709,678
利子負債総額		1,566,902			1,547,766			1,504,574			1,505,854			1,419,679			1,384,867			1,381,583			1,350,742
株主権益総額		207,906			212,147			206,967			210,900			206,237			200,990			192,918			188,995

財政的措置：
平均株式と平均資産の比		8.9	%		9.2	%		9.2	%		9.5	%		9.7	%		9.7	%		9.5	%		9.7	%
投資証券と収益資産の比		20.1	%		21.0	%		20.8	%		18.5	%		16.6	%		16.9	%		15.1	%		11.1	%
収益性資産への融資の影響		77.5	%		76.4	%		74.4	%		73.6	%		78.6	%		77.7	%		77.1	%		81.1	%
ローンと資産の比		76.2	%		74.8	%		73.1	%		72.5	%		77.5	%		76.5	%		75.9	%		79.9	%
ローン転預金		86.5	%		83.6	%		82.8	%		82.3	%		88.6	%		87.2	%		86.3	%		91.2	%

資本比率(銀行レベル)：
権益·資産		10.0	%		9.7	%		9.9	%		10.2	%		10.8	%		10.8	%		10.6	%		10.5	%
リスクに基づく総資本比率		15.6	%		15.4	%		15.1	%		15.4	%		15.3	%		15.2	%		15.0	%		14.6	%
一級リスク自己資本比率		14.4	%		14.3	%		14.0	%		14.2	%		14.0	%		14.0	%		13.9	%		13.4	%
レバレッジ率		11.3	%		11.0	%		11.0	%		10.8	%		11.0	%		10.8	%		10.7	%		10.8	%
普通株一級資本比率		14.4	%		14.3	%		14.0	%		14.2	%		14.0	%		14.0	%		12.3	%		13.4	%


ジョン·マーシャル銀行株式会社

ローン、預金、借入金明細(監査なし)
(千単位のドル額)

	2022																2021
	十二月三十一日				九月三十日				六月三十日				三月三十一日				十二月三十一日				九月三十日				六月三十日				三月三十一日
貸し付け金	$Amount		全体のパーセントを占める		$Amount		全体のパーセントを占める		$Amount		全体のパーセントを占める		$Amount		全体のパーセントを占める		$Amount		全体のパーセントを占める		$Amount		全体のパーセントを占める		$Amount		全体のパーセントを占める		$Amount		全体のパーセントを占める
商業ローン	$	44,788	2.5	%	$	44,967	2.6	%	$	47,654	2.8	%	$	52,569	3.2	%	$	53,378	3.2	%	$	53,166	3.3	%	$	55,375	3.5	%	$	60,637	3.8	%
商業購買力平価ローン		136	0.0	%		138	0.0	%		224	0.0	%		7,781	0.5	%		69,567	4.2	%		75,496	4.7	%		82,190	5.2	%		117,796	7.3	%
商業所有者自己居住型不動産ローン		366,131	20.5	%		362,346	21.1	%		378,457	22.4	%		339,933	20.9	%		345,272	20.7	%		326,585	20.4	%		320,519	20.4	%		307,918	19.2	%
商業融資総額		411,055	23.0	%		407,451	23.7	%		426,335	25.2	%		400,283	24.6	%		468,217	28.1	%		455,247	28.4	%		458,084	29.2	%		486,351	30.3	%

投資家不動産ローン		662,769	37.1	%		622,415	36.1	%		598,501	35.5	%		553,093	34.0	%		523,038	31.4	%		519,384	32.4	%		505,605	32.3	%		502,940	31.3	%
建設開発ローン		195,027	11.0	%		199,324	11.6	%		189,644	11.2	%		219,160	13.4	%		231,090	13.9	%		228,993	14.3	%		219,175	14.0	%		250,208	15.6	%
複数戸のローン		89,227	5.0	%		106,460	6.2	%		106,236	6.3	%		99,100	6.1	%		100,132	6.0	%		81,226	5.1	%		92,203	5.9	%		84,689	5.3	%
商業不動産ローン総額		947,023	53.1	%		928,199	53.9	%		894,381	53.0	%		871,353	53.5	%		854,260	51.3	%		829,603	51.8	%		816,983	52.1	%		837,837	52.2	%

住宅ローン		426,841	23.9	%		385,696	22.4	%		368,370	21.8	%		356,331	21.9	%		342,491	20.6	%		316,549	19.8	%		291,615	18.6	%		281,964	17.5	%
消費ローン		529	0.0	%		585	0.0	%		651	0.0	%		513	0.0	%		586	0.0	%		631	0.0	%		916	0.1	%		793	0.0	%
融資総額	$	1,785,448	100.0	%	$	1,721,931	100.0	%	$	1,689,737	100.0	%	$	1,628,480	100.0	%	$	1,665,554	100.0	%	$	1,602,030	100.0	%	$	1,567,598	100.0	%	$	1,606,945	100.0	%
減算：融資損失準備金		(20,208)				(20,032)				(20,031)				(20,031)				(20,032)				(19,706)				(19,381)				(19,381)
繰延ローンの純コスト		4,060				3,183				2,915				2,780				915				347				(486)				(1,162)
純ローン	$	1,769,300			$	1,705,082			$	1,672,621			$	1,611,229			$	1,646,437			$	1,582,671			$	1,547,731			$	1,586,402


	2022																2021
	十二月三十一日				九月三十日				六月三十日				三月三十一日					十二月三十一日			九月三十日				六月三十日				三月三十一日
預金.預金	$Amount		全体のパーセントを占める		$Amount		全体のパーセントを占める		$Amount		全体のパーセントを占める		$Amount		全体のパーセントを占める		$Amount		全体のパーセントを占める		$Amount		全体のパーセントを占める		$Amount		全体のパーセントを占める		$Amount		全体のパーセントを占める
無利子当座預金	$	476,697	23.1	%	$	535,186	25.9	%	$	512,284	25.1	%	$	495,811	25.0	%	$	488,838	26.0	%	$	463,868	25.2	%	$	478,705	26.4	%	$	419,796	23.8	%
有利子当座預金：
Nowアカウント⁽¹⁾		253,148	12.3	%		293,558	14.2	%		338,789	16.6	%		345,087	17.4	%		267,594	14.2	%		294,261	16.0	%		254,060	14.0	%		245,274	13.9	%
貨幣市場口座⁽¹⁾		438,797	21.2	%		412,035	20.0	%		399,877	19.6	%		414,987	20.9	%		366,306	19.4	%		336,651	18.3	%		333,818	18.4	%		344,807	19.6	%
貯蓄口座		95,241	4.6	%		102,909	5.0	%		112,276	5.4	%		114,427	5.8	%		101,376	5.4	%		94,840	5.2	%		79,119	4.4	%		72,102	4.1	%
預金証書
$250,000 or more		314,738	15.2	%		280,027	13.6	%		255,411	12.5	%		241,230	12.1	%		250,204	13.3	%		232,722	12.7	%		243,662	13.4	%		265,772	15.1	%
25万ドル以下です		89,247	4.3	%		88,421	4.3	%		87,505	4.3	%		91,050	4.6	%		103,084	5.5	%		104,463	5.7	%		112,991	6.2	%		119,828	6.8	%
QwickRate預かり証		22,163	1.1	%		20,154	1.0	%		20,154	1.0	%		23,136	1.2	%		25,122	1.3	%		28,998	1.6	%		31,481	1.7	%		38,565	2.2	%
IntraFi預かり証		25,757	1.2	%		46,305	2.2	%		32,686	1.6	%		39,628	2.0	%		61,281	3.3	%		66,926	3.6	%		60,761	3.3	%		38,284	2.2	%
仲買預金		351,952	17.0	%		284,746	13.8	%		284,759	13.9	%		217,743	11.0	%		217,748	11.6	%		214,819	11.7	%		220,435	12.1	%		216,962	12.3	%
総預金	$	2,067,740	100.0	%	$	2,063,341	100.0	%	$	2,043,741	100.0	%	$	1,983,099	100.0	%	$	1,881,553	100.0	%	$	1,837,548	100.0	%	$	1,815,032	100.0	%	$	1,761,390	100.0	%

借金をする
購入した連邦基金	$	25,500	50.9	%	$	- -	0.0	%	$	- -	0.0	%	$	- -	0.0	%	$	- -	0.0	%	$	- -	0.0	%	$	- -	0.0	%	$	- -	0.0	%
連邦住宅ローン銀行前払い		- -	0.0	%		- -	0.0	%		- -	0.0	%		18,000	42.0	%		18,000	42.1	%		18,000	42.1	%		18,000	42.2	%		22,000	47.1	%
二次債務		24,624	49.1	%		24,603	100.0	%		49,560	100.0	%		24,845	58.0	%		24,728	57.9	%		24,716	57.9	%		24,704	57.8	%		24,692	52.9	%
借入総額	$	50,124	100.0	%	$	24,603	100.0	%	$	49,560	100.0	%	$	42,845	100.0	%	$	42,728	100.0	%	$	42,716	100.0	%	$	42,704	100.0	%	$	46,692	100.0	%

預金と借入金総額	$	2,117,864			$	2,087,944			$	2,093,301			$	2,025,944			$	1,924,281			$	1,880,264			$	1,857,736			$	1,808,082

コア顧客資金源⁽²⁾	$	1,693,625	80.9	%	$	1,758,441	85.2	%	$	1,738,828	85.1	%	$	1,742,220	87.1	%	$	1,638,683	86.3	%	$	1,593,731	85.9	%	$	1,563,116	85.3	%	$	1,505,863	84.4	%
卸売り資金源⁽³⁾		399,615	19.1	%		304,900	14.8	%		304,913	14.9	%		258,879	12.9	%		260,870	13.7	%		261,817	14.1	%		269,916	14.7	%		277,527	15.6	%
総資金源	$	2,093,240	100.0	%	$	2,063,341	100.0	%	$	2,043,741	100.0	%	$	2,001,099	100.0	%	$	1,899,553	100.0	%	$	1,855,548	100.0	%	$	1,833,032	100.0	%	$	1,783,390	100.0	%

(1)	IntraFiも含めて^®勘定。

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ジョン·マーシャル銀行株式会社

平均貸借対照表、金利、金利(監査なし)
(千単位のドル額)

	2022年12月31日までの12ヶ月間						2021年12月31日までの12ヶ月間
			利子収入/		平均値				利子収入/		平均値
	平均残高		費用.費用		料率率		平均残高		費用.費用		料率率
資産：
証券：
課税税	$	440,899	$	8,183	1.86	%	$	275,071	$	4,409	1.60	%
免税になる⁽¹⁾		5,001		152	3.04	%		5,007		152	3.04	%
総証券	$	445,900	$	8,335	1.87	%	$	280,078	$	4,561	1.63	%
非労働収入を差し引いた融資純額⁽²⁾:
課税税		1,652,940		73,497	4.45	%		1,577,418		68,685	4.35	%
免税になる⁽¹⁾		24,211		993	4.10	%		19,631		924	4.71	%
融資総額，非労働収入を差し引いた純額	$	1,677,151	$	74,490	4.44	%	$	1,597,049	$	69,609	4.36	%
他銀行での有利子預金	$	116,092	$	1,482	1.28	%	$	135,360	$	175	0.13	%
生息資産総額	$	2,239,143	$	84,307	3.77	%	$	2,012,487	$	74,345	3.69	%
非利子資産総額		36,624						31,132
総資産	$	2,275,767					$	2,043,619
負債と株主資本：
利息計算預金
Nowアカウント	$	311,950	$	1,359	0.44	%	$	262,319	$	798	0.30	%
貨幣市場口座		395,369		3,340	0.84	%		337,993		1,256	0.37	%
貯蓄口座		108,178		504	0.47	%		83,032		300	0.36	%
定期預金		682,674		6,575	0.96	%		657,986		4,245	0.65	%
有利子預金総額	$	1,498,171	$	11,778	0.79	%	$	1,341,330	$	6,599	0.49	%
購入した連邦基金		386		15	3.89	%		—		—	0.00	%
二次債務		26,754		1,810	6.77	%		24,702		1,487	6.02	%
その他借入資金		6,175		42	0.68	%		18,375		125	0.68	%
利子負債総額	$	1,531,486	$	13,645	0.89	%	$	1,384,407	$	8,211	0.59	%
当座預金		518,284						448,723
その他負債		16,518						13,146
総負債	$	2,066,288					$	1,846,276
株主権益	$	209,479					$	197,343
総負債と株主権益	$	2,275,767					$	2,043,619

税金に相当する純利息収入と利差			$	70,662	2.88	%			$	66,134	3.10	%
減算：税額等値調整				241						226
純利子収入			$	70,421					$	65,908

税金等利子所得/収益資産					3.77	%					3.69	%
利子支出/利益資産					0.61	%					0.40	%
純利息差⁽³⁾					3.16	%					3.29	%

(1)	税金の同値収入は21%の連邦法定税率を使用して調整された。上の表で収益を計算するための年化課税当量調整は2022年と2021年にそれぞれ24.1万ドルと22.6万ドルであった。

(2)	2022年12月31日または2021年12月31日まで、会社は何の非課税プロジェクトローンもありません。

(3)	純利息差は税額の同値に基づいて計算される


ジョン·マーシャル銀行株式会社

平均貸借対照表、金利、金利(監査なし)
(千単位のドル額)

	2022年12月31日までの3ヶ月間						2021年12月31日までの3ヶ月間
			利子収入/		平均値				利子収入/		平均値
	平均残高		費用.費用		料率率		平均残高		費用.費用		料率率
資産：
証券：
課税税	$	463,961	$	2,401	2.05	%	$	350,997	$	1,292	1.46	%
免税になる⁽¹⁾		4,995		38	3.02	%		5,010		38	3.01	%
総証券	$	468,956	$	2,439	2.06	%	$	356,007	$	1,330	1.48	%
非労働収入を差し引いた融資純額⁽²⁾:
課税税		1,730,921		20,305	4.65	%		1,606,103		17,152	4.24	%
免税になる⁽¹⁾		28,826		299	4.12	%		23,021		239	4.12	%
融資総額，非労働収入を差し引いた純額	$	1,759,747	$	20,604	4.65	%	$	1,629,124	$	17,391	4.24	%
他銀行での有利子預金	$	60,358	$	585	3.85	%	$	104,921	$	41	0.16	%
生息資産総額	$	2,289,061	$	23,628	4.10	%	$	2,090,052	$	18,762	3.56	%
非利子資産総額		41,246						31,928
総資産	$	2,330,307					$	2,121,980
負債と株主資本：
利息計算預金
Nowアカウント	$	271,306	$	530	0.78	%	$	281,690	$	204	0.29	%
貨幣市場口座		412,682		1,824	1.75	%		351,723		329	0.37	%
貯蓄口座		103,542		220	0.84	%		101,199		89	0.35	%
定期預金		753,228		3,114	1.64	%		642,346		709	0.44	%
有利子預金総額	$	1,540,758	$	5,688	1.46	%	$	1,376,958	$	1,331	0.38	%
購入した連邦基金		1,533		15	3.88	%		—		—	0.00	%
二次債務		24,611		349	5.63	%		24,720		372	5.97	%
その他借入資金		—		—	0.00	%		18,001		31	0.68	%
利子負債総額	$	1,566,902	$	6,052	1.53	%	$	1,419,679	$	1,734	0.48	%
当座預金		538,403						480,824
その他負債		17,096						15,240
総負債	$	2,122,401					$	1,915,743
株主権益	$	207,906					$	206,237
総負債と株主権益	$	2,330,307					$	2,121,980

税金に相当する純利息収入と利差			$	17,576	2.57	%			$	17,028	3.08	%
減算：税額等値調整				71						59
純利子収入			$	17,505					$	16,969

税金等利子所得/収益資産					4.10	%					3.56	%
利子支出/利益資産					1.05	%					0.33	%
純利息差⁽³⁾					3.05	%					3.23	%

(1)	税金の同値収入は21%の連邦法定税率を使用して調整された。上の表で収益を計算するための年化課税当量調整は2022年と2021年にそれぞれ合計7.1万ドルと5.9万ドルであった。

(2)	2022年12月31日または2021年12月31日まで、会社は何の非課税プロジェクトローンもありません。

(3)	純利息差は税額の同値に基づいて計算される。