2022年第4四半期収入電話会議2023年1月17日ハンコック·ホイットニー展示品99.2

本プレゼンテーションは，改正後の1933年証券法第27 A節と改正後の1934年証券取引法第21 E節に該当する前向きな陳述を含む。私たちが行う可能性のある展望的な声明には、私たちの会社の業績と財務状況への期待、貸借対照表と収入の増加、信用損失の増加、融資増加予想、経営陣の融資沖販売に対する予測、経済と私たちの業務に対する新冠肺炎の影響、ウクライナでのロシアの軍事行動に関連する影響、FRBの金利に対する行動、私たちの企業リスク管理枠組みの十分性、潜在的なクレーム、損害、処罰、罰金、未決または未来の訴訟、規制手続きと法執行行動による名声損害が含まれる。将来の業務合併が私たちの業績と財務状況に与える持続的な影響は、私たちが業務を成功的に統合する能力、創出とコスト低減措置の成功、派生金融商品とヘッジ活動管理リスクの有効性、予測税率、増加したネットワークセキュリティリスク(潜在的な業務中断や財務損失を含む)、財務報告の内部統制が十分かどうか、規制要求と税制改革立法の財務影響、参考金利改革の変化の影響、預金傾向、信用品質傾向、自然災害または人為的災害の影響を含む。購買力平価ローンと許しが私たちの業績に与える影響、現在と未来の経済状況の影響、不動産市場の低下、高い失業率、インフレ圧力、金利上昇と経済成長鈍化の影響を含む, そして上述の要素が借り手にもたらした財務圧力、純利息差傾向、未来の支出レベル、未来の利益能力、費用と収入(効率)比率の改善、購入会計の影響、付加価値レベルと期待リターン。しかも、歴史や現在の事実を説明しないいかなる陳述も前向きな陳述だ。これらの陳述は、一般に、“信じる”、“予想”、“予想”、“推定”、“計画”、“計画”、“予測”、“目標”、“目標”、“計画”、“重点”、“潜在”、“可能”、“プロジェクト”、“展望”または同様の表現または未来条件動詞を含み、“可能”、“将”、“すべき”、“将”および“可能”を含む。前向きな陳述は、経営陣の現在の信念と期待、および経営陣が現在把握している情報に基づいている。私たちの声明は、本明細書の発表日まで、新しい情報または未来のイベントに基づいて、これらの声明を更新すること、または実際の結果がそのような声明に含まれる結果とは異なる可能性がある理由を更新する義務を負いません。展望的な陳述は重大な危険と不確実性の影響を受けるだろう。本新聞稿で作成したいかなる展望性陳述は1995年の“個人証券訴訟改革法”に規定された安全港によって保護されている。投資家たちはこのような声明に過度に依存しないように注意されている。実際の結果は展望的陳述で述べられたものとは大きく異なるかもしれない。実際の結果が前向き陳述に記載された結果とは大きく異なる他の要因の第1の部分、“項目1 A”をもたらす可能性がある。リスク要因“12月31日までの10−K表年次報告書では, 私たちがアメリカ証券取引委員会に提出した他の定期報告書でもそうだ。前向きな陳述に関する重要な警告声明HNCOCK Whitney 2

非公認会計基準調整およびタームリストは、プレゼンテーション全体において、非公認会計基準数字を使用して、私たちの業績の評価を補完する可能性があります。以下に星号“*”が表示されている項目は、非公認会計基準とみなされる。これらの非GAAP財務指標は、GAAPに基づく財務諸表の代替案とみなされてはならず、他の銀行ホールディングスは、これらの非GAAP指標または同様の指標を異なる方法で定義または計算する可能性がある。これらの非公認会計基準計量と比較可能な公認会計基準計量の台帳は本プレゼンテーションの付録に掲載されている。収益ニュース原稿、財務表、補助スライドプレゼンテーションは、同社の投資家関係サイトで見つけることができます。サイトはInvestors.hanockWhitney.comです。AFS-売却可能な証券aCL-信用損失準備年化-年間ベースの金利AMBR-ameribor無担保隔夜金利aociを反映する計算-他の総合収益部門を累積-調整可能金利担保融資Bドル-10億ドル単位ベータ-市場金利変化に基づく再定価bps-基点BOLI-銀行所有の生命保険BSBY-ブルームバーグ短期銀行収益率指数C&D-建築と土地開発融資CET 1-普通株一次資本比率コアローン-購買力平価活動を含まない融資-新冠肺炎関連病CRE-商業不動産DDA-無利子当座預金口座(E)--推定*効率比率--純利息(TE)および非利息収入総額に占める非利息支出, 購入した無形資産および非経営的プロジェクトを含まない償却EOP-期末1株当たり収益-超過流動性-FRBが保有する預金に正常レベルを超える債券ポートフォリオ投資-連邦準備銀行FF-連邦基金FHLB-連邦住宅ローン銀行FTE-フルタイム同値FV-公正価値HFS-満期証券ICREまで保有-収入を生み出す商業不動産IRR-金利リスクLIBOR-ロンドン銀行間同業借り換え金利額-循環限度額の使用済み部分を表し、所与のポートフォリオの資金残高；クレジットカード、建築ローン(商業と住宅), 消費者信用限度額はフックから除外されている-四半期(LQ)-現在の四半期は前の四半期と比較して-LQAにリンクした四半期の年化M&A MM-百万ドル単位のMMDDYY-月日年間NII-純利息収入*NIM-純利息差(TE)NPA-不良資産NPL-不良債権OCI-他の全面収入OFA-運営-非運営プロジェクトを含まない財務測定基準*運営レバー-運営収入(TE)から運営費用を引いた；PPNR鉱石-他のPF-公共基金*PPNR-準備前純収入(運営)；経営レバレッジ購買力平価とも呼ばれる-小企業管理局新冠肺炎に関連する給与保護計画ROTCE-平均資産収益率-有形普通株権益収益率SBA-小企業管理局SBIC-小企業投資会社SOFR-保証された隔夜融資金利S 1-強い最近の増加S 2-比較的遅い最近の増加TCE-有形株主権益比率(普通株主権益から無形資産を総資産で割った無形資産から無形資産を差し引いた無形資産から無形資産を差し引いた)*TE-課税等価物(現在の法定連邦税率を用いて計算)XHYY半年XQYY四半期比HNCOCKホイットニー3

会社概況352億ドル総資産231億ドル総融資291億ドル総預金CET 1比率11.37%(E)有形普通株式(TCE)比率7.09%42億ドル時価177銀行サイトとATM(FTE)従業員226台約3，600人(FTE)ムーディーズ全社長期発行者格付け：Baa 3；見通し安定スタンダード長期発行者格付け：BBB；Outlook STRATEは“フォーブス”で米国百強ベスト銀行に選ばれ、J.D.は顧客満足度ランキングを認めた。POWERはグリニッジ卓越賞顧客サービスで最高点数の多元化、公平性と包摂性(DEI)を獲得したことはHWC趣旨、使命と価値観の根本的なHWCナスダック上場HNCOCK Whitney 4 2022年12月31日まで

2022年第4四半期のハイライト純収入は合計1.438億ドル、あるいは1株当たり希釈後の収益は1.65ドル、840万ドル増加、あるいは1株当たり0.10ドル、連続四半期予備前純収入(PPNR)*は合計1.85億ドル、1030万ドル増加、あるいは6%増加し、連続四半期総融資は5.285億ドル増加し、あるいは9%のLQAは、予想(スライド7参照)を超えて商業ローンを批判し、やや低下し、四半期につながった。不良ローンもやや低下し、いずれも過去最低水準(スライド9参照)ACLカバー率が1.48%の強い水準を維持している(スライド10参照)預金は1.191億ドル増加し、あるいは2%LQA(スライド12参照)NIMは14ベーシスポイントから3.68%(スライド13参照)CET 1比率は11.37%と推定され、27ベーシスポイント上昇した；TCE比率は7.09%、36ベーシスポイント上昇した(スライド17参照)効率比率は49.81%(百万ドル単位)に向上した。純収益$143.8$135.4$137.7信用損失準備金2.51.4(28.4)非営業収入項目、──1株当たり純収益-希釈後$1.65$1.55$1.55資産収益率(%)(ROA)1.65 1.56 1.53有形普通株式資本収益率(%)24.64 21.58 20.13純利益差(TE)(%)3.68 3.54 2.80純償却(回収)(%)0.02 0.01 CET 1比率(%)11.37(E)11.10 11.09有形普通株式資本(%)7.09 6.73 7.71予備前純収入(TE)*$185.0$174.7$134.2効率比率(%)49.8151.62 56.57*非公認会計基準計量：非公認会計基準対帳簿は付録

2022年のハイライト純収入は5.241億ドル、あるいは1株当たり希釈後の収益は5.98ドルで、2021年に比べて6090万ドル、あるいは1株当たり0.76ドル増加する。*営業支出前純収入(PPNR)は合計6.411億ドル、1株当たり1.035億ドル、または19%増加し、2021年の信用損失マイナスは2840万ドル、2021年の信用損失マイナスは7750万ドル。コアEOPローンは25億ドル、または12%増加し、一部はPPPローン減免額4.92億ドルで相殺された。総融資20億ドル増加預金14億ドル減少、または5%減少、主に刺激資金の流出とハリケーン·アイダが2021年に増加した収益回復による商業融資と不良融資が過去下位の年間NIM増加31ベーシスポイントから3.26%増加したことを批判し、主に金利上昇と収益資産組み合わせの変化によるもの*非GAAP測定：付録の非GAAP調節を参照。(百万ドル)1株当たりデータを除く)2022年2021年純収入$544.1$463.2信用損失準備金(28.4)(77.5%)非営業費用項目、─1株当たり純収益-希釈後$5.98$5.22資産収益率(%)(ROA)1.49.32有形普通株式権益収益率(%)(ROTCE)21.07 17.74純利益差(TE)(%)3.26 2.95純利益(%)0.01.15 CET 1比率(%)11.37(E)11.09有形普通株式権益(%)7.09 7.71予備前純収益(TE)*$641.1$537.6効率比率(%)52.93 57.29

融資総額は231億ドルで、5.285億ドル増加した、あるいは9%LQA改善された生産ライン利用率は大多数の市場と生産ラインの増加を推進した；担保ローンの増加は一度に閉鎖された製品の追い風と未来の融資成長の向かい風によって推進された：追い風：使用率の持続的な改善逆風：間接ポートフォリオのみの償却制限CREの成長潜在的な経済減速は予想されたリターンレベルよりも高い四半期ローン成長は予想を超えた棒グラフ

新融資収益率は高金利を反映(百万ドルで)*購買力平価融資を含まない新融資収益率-固定金利3.40%3.73%3.62%4.45%5.28%5.95%新融資収益率-可変2.94%2.94%2.92%3.25%4.79%6.40%

商業ローンを批判し、不良ローンは依然として過去最低水準に近づいており、商業ローン総額は3.02億ドルと批判され、商業ローン総額の1.64%を占め、やや低下し、四半期連続不良ローン総額は4100万ドルで、融資総額の0.18%を占めている。相対的に横ばい-四半期貸出総額1.68%0.28%1.68%融資総額21，134$21，323$21，846$22，586$23，114商業融資総額17，127 17，303 17，660 18，166 18，444批判商業融資287 282 281 304 302不良融資総額59 45 40 42 1.41 1.63%0.21%1.59%0.19%0.19%1.64%0.18%$700$600$500$400$300$200$100$0 3 Q 20 4Q 20 1 Q 21 HNCOCK Whitney 12購買力平価融資(百万ドルで換算)

穏健な資産品質指標、低い純輸出、本四半期の250万ドルの強力な準備金は、100万ドルの純輸出と150万ドルの準備金の確立を反映しており、ムーディーズの2022年12月の経済シナリオに適用される重みは25%のベースラインと75%の遅い成長を反映している(S 2)。インフレ水準と景気後退懸念を考慮すると、景況権は過去3四半期に据え置かれている。情景の組合せと加重はベースライン情景より純洗浄販売準備金を獲得して総準備(百万ドル単位)4 q 22 3 q 22 4 q 22 3 q 22商業(1.2)(0.3)(0.1)(0.9)(1.3)(1.2)(1.2)(1.2)担保(0.2)(0.9)1.5 2.4 1.5消費者2.4 2.5 0.1(1.4)2.5 1を獲得した。1合計$1.0$1.3$0.1$0.1$2.5$1.4 12/31/2022 9/30/2022ローンと賃貸未返済金額%商業ローン未返済金額%商業ローン未返済$247 1.34%$247 1.36%住宅ローン32.05%31 1.09%消費者ローンおよび賃貸損失対策28.78%28.79%融資および賃貸損失対策$307 1.33%$306.36%資金源なし融資約束準備金34-34-34-クレジット損失準備$341.48%$340 1.50%

金利上昇に位置づけられた証券ポートフォリオ(未実現損失を含まない)は合計92億ドル、240万ドルのAFS/HTMグループの69%のAFSを増加させ、31%のHTMは12/31/22で保監所の変動性を低下させ、変化する金利環境下でヘッジ資産の再配置および/または再定価の柔軟性を提供し、7.83億ドルの債券に対して7.16億ドルのFVヘッジファンド、または13%のAFS証券収益率が2.29%上昇し、12ベーシスポイント-四半期上昇した。2022年12月に購入したポートフォリオ収益率は2.31%、収益率は1.44億ドル、収益率は4.64%、主に債券ポートフォリオからの再投資径流は2022年第4四半期に終了したFVヘッジ2.19億ドル(標的資産の資産収益率を増加させる)AFSポートフォリオは2022年12月31日と2022年9月30日の未実現純損失はそれぞれ7.978億ドルと8.755億ドル、プレミアム償却総額は880万ドル、120万ドル-12月31日現在、AFSポートフォリオの有効期限は4.87年に安定している。2022年と2022年9月の4.93証券ポートフォリオ12/31/20百万ドル単位CMBS$2，873 41%CMO$5137 7%米国機関および他の2193%RMBS$2，582 36%市政債券$936 13%HNCOCK Whitney 15条図、円グラフ

季節的に成長を促進しますより高い金利が預金セットを少し変化させ、総預金は291億ドルに達し、1兆191億ドル増加した。無利子DDAが2%低下するのは主に商業顧客が過剰な流動性を運営資本に投入しているためであり、生息通貨市場と貯蓄減少は主により高い金利に移行する製品は主に予想される季節的流入に関する公共基金預金の増加によるものであり、これらの資金は通常毎年第1四半期にある預金が提供する競争金利に関する定期預金の流失が始まり、期末預金総額の47%を占めるDDAの預金総額12/31/20ドル百万ドル定期預金(小売)$1，835 7%定期預金(ブローカー)14ドル建て公共基金$3，235 12%を増加させる。金利取引と貯蓄$10，414 37%無利子$12，200 44%10億ドル平均Qtrly預金LQA EOP増加$28.0$26.0$24.0$22.0$20.0$18.0$16.0$16.0 1 Q 20$24.3 20%2 Q 20$26.7 37%3 Q 20$26.8-4%4 Q 20$27.0 10%1 Q 21$27.0 10%HNCOCK Whitney 15条図円グラフ平均四半期預金組合

純利息差(NIM)は3.68%、14ベーシスポイント上昇して四半期純利息収入(TE)は1520万ドル増加、あるいは5%増加し、フック四半期は、金利上昇と連邦基金の25ベーシスポイント増加ごとの利益資産組み合わせの変化に押されて、私たちのNIMは1-2ベーシスポイント拡大する可能性がある。NIMはFRBの利上げ停止時にトップ預金ベータを見ることが将来のNIMレベルの重要なヘッジ戦略の継続であり、2022年12月のNIM 3.69%融資収益率5.34%預金コスト0.66%拡大NIMの拡大はFRBの利上げを反映していると予想される。EA混合預金コスト変動(四半期)0.60%0.50%0.40%0.30%0.10%3月20日4月20日5月20日から6月20日7月20日9月20日10月20日10月20日11月20日12月20日3月20日.41%.33%.29%.25%.21%.20%.19%.17%.13%3.40%3.30%3.20%3.10%3.00%2.90%2.80%3 Q 20 NIM(TE)証券組合せ購入/プレミアム償却の収益ポートフォリオ変化の影響預金コストの低い逆転および回収/融資費用増加の純影響4 Q 20 NIM(TE)0.02%0.06%0.05%0.02%5.00%4.00%3.00%2.00%1.00%0.00%4 Q 19 1 Q 20 2 Q 20 4 Q 20 4.693%43%2.56%0.762%4.56%3.41%2.53%0.67%4.04%3.23%2.47%0.38%3.95%3.23%2.31%0.30%3.99%3.22%2.23%0.25%ファンド金利NIM HNCOCK Whitney 18折れ線グラフ

2022年12月31日現在、融資総額は231億ドルで41%が固定されている。59%可変貸出(混合資産を含む)33%(45億ドル)可変ローンロンドン銀行間同業借り換え金利30%(41億ドル)と“ウォール·ストリート·ジャーナル”Prime 29%(39億ドル)可変ローンにリンク6%(8.48億ドル)可変ローンAMBR 2%(2.07億ドル)可変ローンにリンクBSBY証券第4四半期に1.44億ドル(2000万ドル超過流動性と1.24億ドル債券ポートフォリオの径流再投資)を購入し、平均収益率は4.64%ポートフォリオは、必要に応じて2023年に融資成長のための資金提供を開始する(より多くの情報については、スライド29を参照)21億ドルのアクティブ受信固定/支払いは、LIBOR/SOFRドロップ1ヶ月間、貸借対照表上でキャッシュフローヘッジとして指定される。資産期間7.16億ドルの支払い固定/受信FRBの有効スワップを延長し、7.83億ドルの証券の公正価値ヘッジに指定した。保証所は、変化する金利環境においてヘッジ資産預金を再配置および/または再定価するために、2022年12月31日までの預金総額291億ドルの84%の預金を低金利預金(MMDA)とするために、保護と柔軟性を提供する。貯蓄)または無利子(DDA)金利の上昇に伴い、預金組合せが変化するBetas金利下限金利下限6.7億ドル6.7億ドル累計50-74ベーシスポイント$8.04億ドル15億75-99ベーシスポイント$5.46億$20億100-150ベーシスポイント$18億ドル38億>150ベーシスポイント$1.72億$40億IRR敏感表HWC(ヘッジファンド廃止)2011年第4四半期までに同業者*即時100ベーシスポイント7.3%8.43%徐々に100ベーシスポイント3.2%3.64%4.3%預金(百万ドル定期預金1ドル)129 4%有利子公共基金3，295 11%有利取引および貯蓄11，650 38%無利子14，393 47%内部収益率感度に注目, NIM安定IRR敏感度テーブルHWC HWC(ヘッジ除去)現在4 q 22即時+100 bps 3.4%4.9%インスタント-100 bps-3.8%-5.2%プログレッシブ+100 bps 1.4%2.1%プログレッシブ-100 bps-1.5%-2.2%1 Q 22-2 Q 22-3 Q 22-3 Q 22-4 q 22*これまでのサイクル(1 Q 22-4 q 22)預金ベータ版3%8%21%21%13%Betas 24%4543%40%*PF預金は含まれておらず、4 q 22預金Beta版は14%

専門収入の減少は全体の費用の低下を推進して非利息収入は合計7，710万ドル、830万ドル、あるいは10%の-サービス費用の低下は主に2022年12月1日からいくつかのNSF/OD費用が廃止されたためである。現在の金利環境による活動の減少により、二級担保ローン費用の低下その他の非利息収入の低下は主に専門費用レベルの低下と関係がある(即ちBOLI、派生商品とSBIC)非利息収入組み合わせ12/31/22百万ドルは低い担保ローンであり、特殊収入部分は比較的に高いサービス費用によって非利息収入合計8，240万ドルを相殺され、130万ドル低下した。2%の連続四半期サービス料と銀行カードやATM料金の上昇は、主に活動増加によるものであり、大流行前の水準を下回っているにもかかわらず、二次担保ローン費用は引き続き有利な金利環境の影響を受けている。前の四半期に比べて再融資活動レベルは低いが、低い特殊収入(BOLI)に関する他の収入が減少し、一部が高いデリバティブ収入で相殺され、2011年第1四半期の手数料収入が低下すると予想されるのは、低い特殊収入と二次担保ローン費用が予想される第2住宅ローン費用$11.514%他12.8 16%非利息収入組合せ12/31/20百万ドル預金サービス料$19.9 24%投資と年金および保険$5.8 7%信託料金$14.8 18%銀行カードとATM料金$17.6 21%第3四半期非利息収入サービス料預金サービス料口座銀行カードとATM料金投資と年金収入と保険信託費用二次担保ローン費用その他第4四半期20非利息収入円グラフ

ほとんどのカテゴリーの支出は、嵐に関連した収益非利息支出の組み合わせ12/31/22百万ドルAが費用制御を重視しているため、主に嵐に関連する収益非利息支出の合計1.902億ドル、330万ドルの減少、または2%の減少である。現在行われているより多くの計画非利息支出は合計1.931億ドル、270万ドル低下、または従業員流失や最近の金融センター閉鎖その他の費用増加を含むこれまでの効率的な措置を講じてきた人員支出の1%に関連しており、主に非日常的なハリケーン費用や支店閉鎖費用削減計画に関連しており、これまで12金融センターを閉鎖して第4四半期に8つの金融センターを閉鎖し、21四半期に閉鎖を発表している支店合理化審査閉鎖富管理信託事務室東北回廊FTEは6月30日と比較して210減少している。従業員の自然減やその他の措置により、2011年第1四半期に選定社員に提供された早期退職案は、効率的な取り組みが継続し、年初の典型的な成長を相殺しているため、2011年第1四半期の支出は横ばいになると予想される。特定の計画(早期退職のような)を含まない非日常的な費用運営収入、運営費用、効率比率

資本は良好を維持し、OCI CET 1比率の影響を受けたTCE推定値は11.37%であり、27ベーシスポイント-連続四半期TCE比率7.09%上昇し、36ベーシスポイントLQ有形純収益+OCIの影響を受けて44ベーシスポイント+有形資産が12ベーシスポイント-13ベーシスポイント配当金-7ベーシスポイント増加し、22年第4四半期に買い戻した株は引き続き資本を管理し、会社と私たち株主の最適な利益を維持する。私たちの優先順位は：有機成長配当金M&A有形普通株比率レバレッジ率(一級)比率CET 1比率と一級ベンチャー資本比率総リスク基礎資本比率2022年12月31日11.37%(E)12.93%(E)2022年9月30日6.73%9.27%11.67%2022年6月30日7.21%8.68%11.08%12.70%2022年3月31日7.158%8.38%11.12%12.82%2021年7.71%8.25%11.09%12.84%(E)推定最近しばらく末の資本再建は上半期後に引き続き資本再建TCE比率7.64%を増加し、11ベーシスポイントLQ(PPPローンを含まない)有形純収益+有形資産変化34ベーシスポイント/超過流動性-10ベーシスポイント配当金-OCIとその他-6ベーシスポイントCET 1比率10.70%を増加し、40ベーシスポイント上昇-審査員と協議した後、四半期配当金を支払う予定である。取締役会審査配当政策四半期に保有する有形普通株比率レバレッジ率(一級)比率CET 1比率と一級リスク資本比率総リスク基礎資本比率2020年12月31日7.64%7.87%(E)10.70%(E)13.31%(E)2020年9月30日7.53%7.70%10.30%12.92%2020年6月30日7.33%7.37%9.78%12.36%2020年3月31日8.40%10.02%11.87%2019年の最近期末推定数8.45%8.76%10.50%11.90%(E)；2020年3月31日から発効し，規制資本比率はCECL 5年期移行ルールの選挙使用状況を反映している

2023年展望的指針2022 2023年度実際ローン(EOP)231億ドル予測2023年12月31日EOPローン231億ドル預金(EOP)291億ドル増加予想EOP預金の伸びは1222年12月31日の291億ドルまで横ばいになると予想される；証券組合の約6億ドルのキャッシュフローを利用して2023年の融資成長に資金運営前の準備を提供する可能性があり、純収入(PPNR)641.1億ドルはEOP預金が22年度より13%~18%(641.1 MMドル)増加すると予想される。全額費用指導信用損失準備金3.411億ドルまたは融資総額の1.48%の将来の経済予測における仮定と私たち自身の資産品質指標の任意の変化は準備金レベルを推進すると仮定し、23年度第1四半期の非利息収入および支出は適度なログアウトと33150万ドルに低くなると予想され、非利息収入は22年度(3.315億ドル)より3%~4%増加すると予想される。これまでの指導と一致して、23年度のNSF/OD FESSを含む赤字1，000万~1，100万ドルの非利息支出7.507億ドルは、22年度より6%~7%(7.507億ドル)または4%~5%増加すると予想される(年金支出およびFDIC評価有効税率の増加を除く20.5%約21%効率比率52.93%(4 q 22 49.81%)は23年度は52.50%以下に維持されると予想されている。全面的な費用指導現在の会社の戦略目標(CSO)(毎年更新)3年目標(25年第4四半期)*4 q 22実際のROA 1.55%1.65%1.49%TCE 8%7.09%(AOCIを含まない)**7.09%(9.17%AOCIを含まない)**ROTCE 18%24.64%(18.22%AOCIを含まない)**21.07%(17.65%AOCIを含まない)**効率率50%49.81%52。93%*連邦基金金利：-4 Q 23 4.75%-4 Q 24 3.50%-4 Q 25 3.00%スライド13上のNIMガイダンスに関する他の情報を参照**非GAAP測定基準：非GAAP台帳：スライド26を参照

今日の経済環境のための準備2020年初めにリスク信用指標を下げて歴史的に下位に引き続き穏健なACL融資の1.48%堅固な資本レベル2020/2021年に実行される重大な効率計画は、拡張性と有効性市場中断(M&Aから機会へ)有利な預金組合(47%DDA)現在の対沖NIIサポートを提供し、資産存続期間を延長することに重点を置いており、成長型市場で最近採用されている銀行家が日々増加している関係に焦点を当てて、能動的に費用を管理する能力があることを証明する

付録と非GAAP調整付録と非GAAP調整Chancock Whitney

Summary Income Statement ($ in millions, except for per share data) *Non-GAAP measure: see slide 25 for non-GAAP reconciliation Change Change 4Q22 3Q22 4Q21 LQ Prior Year YTD 2022 YTD 2021 Y-O-Y 298.1 282.9 231.9 15.2 66.2 Net Interest Income (TE) 1,060.4 944.4 116.0 2.5 1.4 (28.4) 1.1 30.9 Provision for Credit Losses (28.4) (77.5) 49.1 77.1 85.3 89.6 (8.2) (12.5) Noninterest Income 331.5 364.3 (32.8) 190.2 193.5 182.5 (3.3) 7.7 Noninterest Expense 750.7 807.0 (56.3) 179.9 170.7 164.8 9.2 15.1 Income before Income Tax 659.2 568.1 91.1 36.1 35.3 27.1 0.8 9.0 Income Tax Expense 135.1 104.8 30.3 143.8 135.4 137.7 8.4 6.1 Net Income 524.1 463.2 60.9 185.0 174.7 134.2 10.3 50.8 Operating PPNR (TE)* 641.1 537.6 103.6 143.8 135.4 137.7 8.4 6.1 Net Income 524.1 463.2 60.9 (1.8) (2.0) (2.5) 0.2 0.7 Net Income allocated to participating securities (7.6) (9.1) 1.5 142.0 133.4 135.2 8.6 6.8 Net Income available to common shareholders 516.5 454.1 62.4 86.2 86.0 87.1 0.2 (0.9) Weighted average common shares – diluted (millions) 86.4 87.0 (0.6) 1.65 1.55 1.55 0.10 0.10 EPS 5.98 5.22 0.76 3.68% 3.54% 2.80% 14 bps 88 bps NIM 3.26% 2.95% 31 bps 1.65% 1.56% 1.53% 9 bps 12 bps ROA 1.49% 1.32% 17 bps 17.67% 15.77% 15.00% 190 bps 267 bps ROE 15.39% 13.07% 232 bps 49.81% 51.62% 56.57% -181 bps -676 bps Efficiency Ratio 52.93% 57.29% -436 bps

Summary Balance Sheet ($ in millions) 4Q22 includes $38.8 million, 3Q22 includes $75.7 million and 4Q21 includes $531.1 million in PPP loans, net 4Q22 includes $53.9 million, 3Q22 includes $108.9 million and 4Q21 includes $708.4 million in average PPP loans, net; YTD 2022 includes $204.8 million and YTD 2021 includes $1.5 billion in average PPP loans, net Average securities excludes unrealized gain/(loss) Summary Balance Sheet ($ in millions) 4Q20 and YTD 2020 include $2.0 billion and 3Q20 included $2.3 billion in PPP loans, net Average securities excludes unrealized gain /(loss) Change 4Q20 3Q20 4Q19 LQ PY Line Item YTD 2020 YTD 2019 Y-o-Y EOP Balance Sheet $21,789.9 $22,240.2 $21,212.8 ($450.3) $577.1 Loans (1) $21,789.9 $21,212.8 $577.1 7,356.5 7,056.3 6,243.3 300.2 1,113.2 Securities 7,356.5 6,243.3 1,113.2 30,616.3 30,179.1 27,622.2 437.2 2,994.1 Earning Assets 30,616.3 27,622.2 2,994.1 33,638.6 33,193.3 30,600.8 445.3 3,037.8 Total assets 33,638.6 30,600.8 3,037.8 $27,698.0 $27,030.7 $23,803.6 $667.3 $3,894.4 Deposits $27,698.0 $23,803.6 $3,894.4 1,667.5 1,906.9 2,714.9 (239.4) (1,047.4) Short-term borrowings 1,667.5 2,714.9 (1,047.4) 30,199.6 29,817.7 27,133.1 381.9 3,066.5 Total Liabilities 30,199.6 27,133.1 3,066.5 3,439.0 3,375.6 3,467.7 63.4 (28.7) Stockholders' Equity 3,439.0 3,467.7 (28.7) Avg Balance Sheet $22,065.7 $22,407.8 $21,037.9 ($342.1) $1,027.8 Loans $22,166.5 $20,380.0 $1,786.5 6,921.1 6,389.2 6,201.6 531.9 719.5 Securities (2) 6,398.7 5,864.2 534.5 29,875.5 29,412.3 27,441.5 463.2 2,434.0 Average earning assets 29,235.3 26,476.9 2,758.4 33,067.5 32,685.4 30,343.3 382.1 2,724.2 Total assets 32,391.0 29,125.4 3,265.6 $27,040.4 $26,763.8 $23,848.4 $276.6 $3,192.0 Deposits $26,212.3 $23,299.3 $2,913.0 1,779.5 1,733.3 2,393.4 46.2 (613.9) Short-term borrowings 1,978.2 1,942.1 36.1 29,660.8 29,333.8 26,869.6 327.0 2,791.2 Total Liabilities 28,957.9 25,822.8 3,135.1 3,406.6 3,351.6 3,473.7 55.0 (67.1) Stockholders' Equity 3,433.1 3,302.7 130.4 3.99% 3.95% 4.69% 4 bps -70 bps Loan Yield 4.13% 4.81% -68 bps 2.23% 2.31% 2.56% -8 bps -33 bps Securities Yield 2.38% 2.62% -24 bps 0.31% 0.39% 1.11% -8 bps -80 bps Cost of IB Deposits 0.57% 1.25% -68 bps 79% 82% 89% -361 bps -1045 bps Loan/Deposit Ratio (Period End) 79% 89% -1045 bps CHANCOCK WHITNEY 26 Change Change 4Q22 3Q22 4Q21 LQ Prior Year YTD 2022 YTD 2021 Y-O-Y EOP Balance Sheet 23,114.0 22,585.6 21,134.2 528.4 1,979.8 Loans (1) 23,114.0 21,134.2 1,979.8 8,408.5 8,333.2 8,552.4 75.3 (143.9) Securities 8,408.5 8,552.4 (143.9) 31,873.0 31,213.4 33,610.4 659.6 (1,737.4) Earning Assets 31,873.0 33,610.4 (1,737.4) 35,183.8 34,567.2 36,531.2 616.6 (1,347.4) Total Assets 35,183.8 36,531.2 (1,347.4) 29,070.3 28,951.3 30,465.9 119.0 (1,395.6) Deposits 29,070.3 30,465.9 (1,395.6) 1,871.3 1,543.0 1,665.1 328.3 206.2 Short-term borrowings 1,871.3 1,665.1 206.2 31,841.2 31,386.8 32,860.9 454.4 (1,019.5) Total Liabilities 31,841.2 32,860.9 (1,019.7) 3,342.6 3,180.4 3,670.4 162.2 (327.8) Stockholders' Equity 3,342.6 3,670.4 (327.8) Avg Balance Sheet 22,723.2 22,138.7 20,770.1 584.5 1,953.1 Loans (2) 21,915.4 21,207.9 707.5 9,200.5 9,177.5 8,378.3 23.0 822.2 Securities (3) 9,013.1 8,105.8 907.3 32,244.7 31,783.8 32,913.7 460.9 (669.0) Average earning assets 32,498.2 32,060.9 437.3 34,498.9 34,377.8 35,829.0 121.1 (1,330.1) Total Assets 35,059.2 35,075.4 (16.2) 28,816.3 29,180.6 29,750.7 (364.3) (934.4) Deposits 29,497.5 29,093.7 403.8 1,575.8 950.6 1,691.6 625.2 (115.8) Short-term borrowings 1,358.7 1,663.2 (304.5) 31,270.2 30,972.3 32,187.0 297.9 (916.8) Total Liabilities 31,654.0 31,530.1 123.8 3,228.7 3,405.5 3,642.0 (176.8) (413.3) Stockholders' Equity 3,405.2 3,545.3 (140.1) 5.12% 4.49% 3.83% 63 bps 129 bps Loan Yield 4.32% 3.92% 40 bps 2.29% 2.17% 1.86% 12 bps 43 bps Securities Yield 2.11% 1.92% 19 bps 0.96% 0.36% 0.12% 60 bps 84 bps Cost of IB Deposits 0.38% 0.17% 21 bps 79.51% 78.01% 69.37% 150 bps 1014 bps Loan/Deposit Ratio (EOP) 79.51% 69.37% 1014 bps

Operating Results *Non-GAAP measure: see slide 25 for non-GAAP reconciliation 4Q21 1Q22 2Q22 3Q22 4Q22 Operating PPNR (TE)* ($000) 134,152 134,501 146,873 174,745 185,026 Net Interest Income (TE) ($000) 231,931 231,008 248,317 282,910 298,116 Net Interest Margin (TE) 2.80% 2.81% 3.04% 3.54% 3.68% Operating Noninterest Income* ($000) 86,012 83,432 85,653 85,337 77,064 Operating Expense* ($000) 183,791 179,939 187,097 193,502 190,154 Efficiency Ratio 56.57% 56.03% 54.95% 51.62% 49.81% Results *Non-GAAP measures. See slides 29-31 for non-GAAP reconciliations 4Q19 1Q20 2Q20 3Q20 4Q20 Operating PPNR (TE)* ($000) 125,660 115,688 118,518 126,346 130,607 Net Interest Income (TE)* ($000) 236,736 234,636 241,114 238,372 241,401 Net Interest Margin (TE)* 3.43% 3.41% 3.23% 3.23% 3.22% Noninterest Income ($000) 82,924 84,387 73,943 83,748 82,350 Operating Expense* ($000) 194,000 203,335 196,539 195,774 193,144 Efficiency Ratio* 58.88% 62.06% 60.74% 59.29% 58.23% CHANCOCK WHITNEY 27

Balance Sheet Summary 4Q21 1Q22 2Q22 3Q22 4Q22 Average Loans ($MM) 20,770 21,122 21,658 22,139 22,723 Average Total Securities ($MM) 8,378 8,688 8,979 9,177 9,201 Average Deposits ($MM) 29,751 30,030 29,980 29,181 28,816 Loan Yield (TE) 3.83% 3.72% 3.86% 4.49% 5.12% Cost of Deposits 0.06% 0.05% 0.07% 0.18% 0.50% Tangible Common Equity Ratio 7.71% 7.15% 7.21% 6.73% 7.09% Balance Sheet Summary 4Q19 1Q20 2Q20 3Q20 4Q20 Average Loans ($MM) 21,038 21,234 22,957 22,408 22,066 Average Total Securities ($MM) 6,202 6,149 6,130 6,389 6,921 Average Deposits ($MM) 23,848 24,327 26,703 26,764 27,040 Loan Yield (TE) 4.69% 4.56% 4.04% 3.95% 3.99% Cost of Interest Bearing Deposits 1.11% 1.01% 0.58% 0.39% 0.31% Tangible Common Equity Ratio 8.45% 8.00% 7.33% 7.53% 7.64% CHANCOCK WHITNEY 28

営業収入(TE)、営業PPNR(TE)入金まで12/31/2022 9/30/2022 6/30/2022 3/31/2022 12/31/2021純利息収入$295，501$280，307$245，732$228，463$229，296$1，050，003$933，235非利息収入77，064 85，337 85，653 83，432 89，612 331，486 364，334総収入$372，565$365，644$331，385$311，895$318，8，901，381，489，331ドル-(3，600)-(10，976)営業収入(TE)$375，180$368，247$333，970$314，440$317，943$1，391，837$1，297，772非利息支出(190，154)(193，502)(187，097)(179，939)(182，462)(750，692)(807，807，非営業費用-(1，329)-46，873営業費用(190，154)(193，502)(187，097)(179，939)(183，791)(750，692)(760，134)営業準備前純収入(TE)$185，026$174，745$146，873$134，501$134，152$641，145$537，638課税調整(TE)金額は21%の連邦所得税率を用いて計算されます。2020年12月31日現在9/30/2020 6/30/2020 3/31/2020 12/31/31 2019年純利息収入$238，286$235，183$237，866$231，188$233，156非利息収入82，350 83，748 73，943 84，387，924総収入$320，636$318，931$311，809$315，575$316，080課税同値調整3，115 3，189 3，248，448 3，580(TE)$323，751$322，120$315，057$319，023$319，660非支出(115，3，248，348$3，248，348$3，448，348$319$348，319$319$337，2020年6/30/2020 3/2020 12/31/31)2019年純利息収入$238，286$235，183$311，866$315，575$316，080課税等値調整3，115 3，248，248，380(TE)$323，751$322，120$315，057$319$319$319$348，338$348，348$319$348，319$319$319$319$337，2020年3/2020 12/31/31 2019年純利息$238，286$235，183$237，866$231，188$233，156非利子所得82，350 83，748 73，943 84，387，924総収入$320，636$318，931$311，809$315，575$316，080課税等等調整3，115 3，189(195，774)(196，539)(203，335)(197，856)営業外支出-3，856予備前純収入130，607ドル126，346ドル118，518ドル115，688ドル125ドル, 660 CHANCOCK Whitney 31課税同値(TE)金額は、連邦税率21%を使用して計算され、12/31/2022 9/30/2022 6/30/2022 3/2022 12/2022 12/31 12/31/2021までHancock Horizon基金を販売して得られた非営業収入$-$3，600ドル-$3，600売却Hancock Horizon基金の収益-4576マスターカードB類普通株売却収益-2，800非営業費用向上計画-(649)-38，296ハリケーン関連費用(680)4，412償還付属手形の損失-4，165営業外(収入)/費用項目総額、2022年1月1日現在、純額$-(4，929)$-35，897個の非営業項目、同社は嵐関連支出や収入項目によるいかなる非実質的な結果も“非経営的”プロジェクトに計上しないことを決定した

Tangible Common Equity Ratio Excl. AOCI Reconciliation Three Months Ended Twelve Months Ended (in thousands) 12/31/2022 9/30/2022 6/30/2022 3/31/2022 12/31/2021 12/31/2022 12/31/2021 End of period balance sheet: Total common stockholders’ equity $3,342,628 $3,180,439 $3,349,723 $3,450,951 $3,670,352 $3,342,628 $3,670,352 Goodwill and other intangible assets 911,646 914,917 918,345 921,932 925,679 911,646 925,679 Tangible common equity 2,430,982 2,265,522 2,431,378 2,529,019 2,744,673 2,430,982 2,744,673 AOCI in tangible common equity (772,182) (812,781) (527,177) (359,276) (53,935) (772,182) (53,935) Tangible common equity less AOCI $3,203,164 $3,078,303 $2,958,555 $2,888,295 $2,798,608 $3,203,164 $2,798,608 Total assets $35,183,825 $34,567,242 $34,637,525 $36,317,291 $36,531,205 $35,183,825 $36,531,205 Goodwill and other intangible assets 911,646 914,917 918,345 921,932 925,679 911,646 925,679 Tangible assets $34,272,179 $33,652,325 $33,719,180 $35,395,359 $35,605,526 $34,272,179 $35,605,526 AOCI in tangible assets (673,473) (698,485) (483,691) (336,863) (82,563) (673,473) (82,563) Tangible assets less effect of AOCI $34,945,652 $34,350,810 $34,202,871 $35,732,222 $35,688,089 $34,945,652 $35,688,089 Tangible common equity ratio 7.09% 6.73% 7.21% 7.15% 7.71% 7.09% 7.71% Tangible common equity ratio excluding AOCI 9.17% 8.96% 8.65% 8.08% 7.84% 9.17% 7.84% Total Revenue (TE), Operating PPNR (TE) Reconciliations Taxable equivalent (TE) amounts are calculated using a federal income tax rate of 21%. Three Months Ended (in thousands) 12/31/2020 9/30/2020 6/30/2020 3/31/2020 12/31/2019 Net interest income $238,286 $235,183 $237,866 $231,188 $233,156 Noninterest income 82,350 83,748 73,943 84,387 82,924 Total revenue $320,636 $318,931 $311,809 $315,575 $316,080 Taxable equivalent adjustment 3,115 3,189 3,248 3,448 3,580 Total revenue (TE) $323,751 $322,120 $315,057 $319,023 $319,660 Noninterest expense (193,144) (195,774) (196,539) (203,335) (197,856) Nonoperating expense — — — — 3,856 Operating pre-provision net revenue $130,607 $126,346 $118,518 $115,688 $125,660 CHANCOCK WHITNEY 31 Three Months Ended Twelve Months Ended (in thousands) 12/31/2022 9/30/2022 6/30/2022 3/31/2022 12/31/2021 12/31/2022 12/31/2021 Net income $143,787 $135,389 $121,435 $123,478 $137,743 $524,089 $463,215 Average balance sheet: Total common stockholders’ equity $ 3,228,667 $3,405,463 $3,383,789 $3,607,061 $3,642,003 $3,405,206 $3,545,255 Goodwill and other intangible assets 913,223 916,582 920,080 923,752 927,571 918,376 933,701 Tangible common equity 2,315,444 2,488,881 2,463,709 2,683,309 2,714,432 2,486,830 2,611,554 AOCI in equity (815,261) (518,480) (446,889) (142,283) (20,307) (482,676) 18,927 Equity excluding average AOCI $3,130,705 $3,007,361 $2,910,598 $2,825,592 $2,734,739 $2,969,506 $2,592,627 Return of tangible common equity 24.64% 21.58% 19.77% 18.66% 20.13% 21.07% 17.74% Return of tangible common equity excluding AOCI 18.22% 17.86% 16.73% 17.72% 19.98% 17.65% 17.87% Return on Tangible Common Equity Excl. AOCI Reconciliation

給与保障計画(PPP)ローンは、原始と拡張されたPaycheck保障計画(PPP)に基づいて、会社が2万件以上の融資を開始し、合計33億ドル。2022年12月31日現在の未返済ローン3，880万ドルは、22年第4四半期に3，700万ドルのPPPローンが免除され、残りの許しが緩和されると予想され、12月31日までに残っていない未償却費用が減速している。2022四半期の影響(百万ドル)1株当たりのデータを除くEOP PPP純収益PPNR費用償却NIM EPS 2 Q 20$2，287$12.8$16.2$13.0 0 0.05%$0.15 3 Q 20 2，324 15.3 19.3 17.0 0.06%0.17 4 Q 20 2，005 14.7 18.6 15.7 0.05%0.17 1 Q 21 2，346 14.3 18.2 14.2 0.044%0.16 2 Q 21 1，418 15.8 20.0 16.9 0.09%0.18 3 Q 21 935 11.9 15.14.4 0.11%0.13 4 Q 21 531 8.4 10.9 10.3 0.09%0.09 1 Q 22 335.7.8 4.8 4.3 0.03%0.04 2 Q 22 151 2.6 3.8 0.01%0.03 3 Q 22 76 1.0.1 0.01%0.01 4 q 22 39.2 0.3 0.00%0.00 West 25%Central 39%East 36%HNCOCK Wh itney 7

12月31日までのローン組合構成は、2022年HNCOCK Whitney 10ローン未返済が総融資約束に占める割合(百万ドル単位)商業的非RE$7，798 33.7%$13，429 CRE所有者2，572 11.1%2，719 CRE-収入発生(ICRE)2，981 12.9%3，161 C&D 1，607 7.0%3，702医療保健2，082 9.0%2，520設備融資1，123 4.9%1，123エネルギー243 1.1%356 PPP 39 0.39商業融資総額18，445 79.8%27，049住宅ローン3，092 13.43%1，101，1消費者16116%3，4445 79.8%27，049住宅ローン3，092 13.43%1，101，1，1116%3，4639間接金額.0%$33，684参考(上記カテゴリを含む)小売業$1，998 8.6%$2，382ホテル業$1，123 4.9%$1，315オフィスビル所有者$809 3.5%$848オフィスビル創出(ICRE)$852 3.7%$892

現在のパンチ型キャッシュフロー(CF)ヘッジは21億ドルで232ベーシスポイントを獲得し、100万LIBOR/Sofrを5億ドル支払うキャッシュフローヘッジングは、2012年第3四半期に790万ドルのNIIサポートを提供し、24年第1四半期に追加のキャッシュフローヘッジがなく、22年第4四半期に残りのキャッシュフローヘッジを終了する総終了価値は約(1.13億ドル)1.5億ドルの既存のキャッシュフローヘッジシュートは、23年第1四半期に公平価値(FV)7.83億ドルの証券を約7.16億ドルのFVで対沖219ドルの米ヘッジ証券の持続時間(市場価格リスク)を約7.4億ドルから約3.3億ドルに減少させる。2022年第4四半期のFVヘッジ100万ドル、収益1660万ドル(帳簿価値調整が確認され、対象資産の資産収益率を1.07%増加させる)FVヘッジファンドの現在の終了価値は約4350万ドルで、2022年12月31日から2024年11月から2026年7月まで全面的に発効する。この点で、私たちは固定された1.68%を支払い、連邦基金の有効金利(これらの債券がFFプラス40基点の可変金利であることをもたらす)を受け取り、FVヘッジが終了したとき、各ヘッジファンドの価値は対象証券の帳簿価値の調整であり、それによって現在の帳簿収益率を変更し、その存続期間を延長する

2022年第4四半期収入電話会議2023年1月17日ハンコック·ホイットニー