別表14 A資料

本条例第14条に基づく委任状

1934年証券取引法

(改訂番号：)

登録者が提出する

登録者以外の第三者から提出する

対応するボックスを選択します：

☐

初歩委託書

☐	秘密は，委員会のみが使用する(ルール 14 a-6(E)(2)許可)

最終依頼書

☐

権威付加材料

☐	第二十四十a-十二条の十二に従って書類を求める

CFSB銀行株式会社

(その定款に示された登録者名)

適用されない

(委託書を提出した者の氏名，登録者でなければ)

申請料の支払い(適用されるすべてのボックスをチェックしてください)：

何の費用もかかりません

☐	以前予備材料と一緒に支払った費用です

☐	取引法規則 14 a-6(I)(1)と0-11に要求される25(B)項に要求される証拠物における表から費用を計算する

2023年1月13日

尊敬する 株主：

コロニー連邦貯蓄銀行ホールディングスCFSB Bancorp，Inc.の年次株主総会に心からご招待申し上げます

現地時間2023年2月21日火曜日午後5時にマサチューセッツ州昆西市海灘街15号で会議を開催します。以下の各ページに掲載されている周年大会通告および依頼書は，会議で処理する正式な事務を記述している.我々は引き続き新型コロナウイルス(新冠肺炎)の公衆健康への影響をモニタリングした。従業員、株主、役員、上級管理者、および他の利害関係者の健康と福祉は重要である。公衆衛生の発展が必要であれば、仮想またはオンライン年次会議を開催する可能性があることを含めて、年次会議の日付や場所を変更することができる。このような変更は、アメリカ証券取引委員会および私たちのウェブサイト、および州法律要求の他の任意の通知に提出することによって、できるだけ早く発表されます

あなたが自らbr会議に出席するかどうかにかかわらず、どのくらいの株式を持っていても、必ずあなたの株式を今回の会議に出席させてください。あなたの株式が代表されることを確実にするために、添付された代理カードを記入して郵送するか、インターネットや電話で投票することをできるだけ早く促す。投票指示は添付されたエージェントカードに表示される.会議に参加したら、以前に依頼カードを郵送したり、インターネットや電話で投票したりしても、直接投票することができます

私たちは会議であなたに会えるのを楽しみにしています

CFSB銀行株式会社

ビーチ街15番地

マサチューセッツ州クイーンシー，02170

(617) 471-0750

2023年株主周年大会通知

時間と日付		現地時間2023年2月21日(火)午後5時
安置する		マサチューセッツ州クイーンズビーチ街15番地
業務事項		(1)		3人の役員を選出し、任期は3年
		(2)		CFSB Bancorp、Inc.2023年株式インセンティブ計画を承認します
		(3)		2023年6月30日までの財政年度の独立公認会計士事務所としてWolf&Companyの委任を承認した
		(4)		会議の前に処理することができる任意の他の問題、および会議の任意の延期または延期。(注：取締役会は 会議の前に何か他の事務が処理されることを知らない。)
日付を記録する		投票するためには、あなたは2022年12月29日に終値する時に株主でなければならない。
代理投票		重要なのは、あなたの株式が会議で代表されて投票しなければならないということだ。インターネットや電話で投票することもできますし、郵送で投票することもできます。添付のbrが添付されているカードを封筒に記入して返送する方法です。投票指示は代行カードに印刷されている。添付の依頼書の説明に従って会議で依頼書を行使する前のいつでも依頼書を取り消すことができます。
		取締役会の命令によると
		トレイシー·L·ウィルソン
		会社の秘書
マサチューセッツ州クイーンシー
2023年1月13日

CFSB銀行株式会社

依頼書

一般情報

CFSB Bancorp，Inc.は、その取締役会 が2023年の株主年次総会および年次総会の任意の延期または延期にのみ使用するための依頼書を募集する依頼書を提供します。本依頼書では、CFSB Bancorp，Inc.をCFSB Bancorp，？WE，私たちの？または？私たちと呼ぶこともできます。植民地連邦貯蓄銀行はCFSB Bancorpの完全子会社です。CFSB Bancorpは共同持株会社15ビッキー，MHCの多数の株式子会社である

現地時間2023年2月21日火曜日午後5時にマサチューセッツ州昆西市海灘街15日で年会を開催します。我々は引き続きコロナウイルス(新冠肺炎)の公衆健康への影響をモニタリングした。従業員、株主、役員、上級管理者、および他の利害関係者の健康と福祉は重要である。公衆衛生の発展が必要であれば、仮想またはオンライン年会を開催する可能性を含めて、年会の日付や場所を変更することができる。このような変更は、証券取引委員会及び私たちのウェブサイトに提出された書類及び州法律要件の他の任意の通知によって、可能な場合にできるだけ早く発表される

私たちは2023年1月13日頃から登録されている株主にこの 依頼書と代行カードを郵送する予定です

代理材料供給に関する重要な通知

2023年2月21日に開催される株主総会

本依頼書と我々が米国証券取引委員会に提出したForm 10-K年度報告書はインターネット上で閲覧可能であり，サイトはwww.conciialfed.comである.年次報告書には、2022年6月30日までの財政年度の監査された総合財務諸表が含まれています

投票に関する情報

誰が会議で投票できますか

あなたはあなたが2022年12月29日の終値時に持っているCFSB Bancorp普通株式に投票する権利があります。当日取引終了時までに発行された普通株は6，521，642株であり，このうち3，586，903株は15ビット，MHCが所有し，残りの2，934，739株は公衆株主が所有している。普通株ごとに1票あります

我々の定款によると、直接又は間接実益を有する10%を超える流通株(15ビット、MHCを除く)の普通株の記録所有者は所有株式について10%を超える制限を有する任意の投票権を有している

1

株式所有権

CFSB Bancorpの普通株式は、以下の1つまたは複数の方法で保有することができます

•

あなたが記録した株主の名義で直接登録します

•

間接的に仲介人、銀行、その他の街頭名義の記録保持者を介して；

•

間接的に植民地連邦貯蓄銀行401(K)貯蓄計画(401(K)計画)または植民地連邦貯蓄銀行従業員持株計画(ESOP)によって間接的に実現される

もしあなたの株が直接あなたの名義で登録されたら、あなたはこれらの株の記録保持者で、私たちはこれらの代理材料を直接あなたに送ります。記録保持者として、あなたはあなたの依頼書を私たちに直接渡して年会で投票する権利があり、自分で年次総会で投票することもできます

もしあなたが通りの名前であなたの株を持っているなら、あなたはあなたのbr株の利益を得るすべての人とみなされ、あなたのマネージャー、銀行、または他の記録保持者はこれらの代理材料をあなたに送ります。受益者として、仲介人、銀行または他の記録保持者が代理材料に添付されている投票指示表 を記入することによって、仲介人、銀行または他の記録保持者がどのように投票するかを指示する権利があります。あなたのマネージャー、銀行、または他の記録保持者は、電話やインターネットを介して投票指示を提供することを可能にするかもしれません。あなたの代理資料に添付されている投票説明 表を参照してください。もしあなたが年次総会であなたが街頭名義で持っている普通株に投票したいなら、あなたはあなたの株式の記録保持者、銀行、または他の所有者からあなたの名義で持っている書面依頼書を取得しなければならない

401(K)プランを通じて間接的に普通株式を保有している場合、または従業員持株計画の参加者であれば、 を参照してください従業員持株計画および401(K)計画の参加者次の図に示す

会議に出席する

株主たちは年次総会に招待された。もしあなたが通りの名前であなたの株を持っているなら、あなたは会議 に入るために所有権証明が必要になるだろう。所有権証明の例は、請求書またはあなたの銀行または仲介人への最近のブローカーの手紙です

法定人数と投票が必要です

定足数それは.投票権のあるCFSB Bancorp普通株の大多数の流通株(自らまたは代表を委任)が会議に出席すれば，十分な定足数があり，年次会議の事務を処理することができる

提案に必要な票それは.今年の年次株主総会では、株主は3人の取締役を投票で選出し、任期は3年となる。役員選挙投票時(第1項)には、指名された人に賛成票を投じることもできるし、指名された有名人に投票しないこともできる。役員選挙は累積投票権を持っていません。重役は忘年会で多数票で選ばなければなりません。これは、最も多くの票を獲得した被著名人が年次総会で当選し、最高で役員選挙の最高人数に達することを意味する

2

CFSB Bancorp，Inc.2023年株式インセンティブ計画(持分インセンティブ計画)(プロジェクト2)の承認に投票する際には、賛成、反対、棄権を投票することができます。この提案を承認するには，(1)年次総会でこの件について投票する権利がある多数票，15ビット，MHC，および(2)15ビット，MHC以外の株主が投票する多数票が必要である

独立公認会計士事務所の任命承認について採決する場合(第3項)には、賛成、反対、棄権を投票することができます。この提案を承認するためには、年次総会で過半数の賛成票を投じる必要がある

15ビット，MHCはCFSB Bancorp普通株流通株の50%以上を持っているため，15ビット，MHCの投票は会議出席の定足数を確保し，取締役選挙(項目1)と独立公認会計士事務所任命の承認(項目3)の投票結果を決定する

無投票の影響

もしあなたが街頭名義であなたの株を持っているなら、あなたが取締役の選挙(第1項)と株式インセンティブ計画(第2項)の承認に計上することを望むなら、あなたの投票は重要です。現在の規制は、あなたの銀行、仲介人、または他の記録保持者が取締役選挙およびいくつかの他の事項であなたの株に適宜投票する能力を制限しています。したがって、あなたが街頭名義であなたの株を持っていて、あなたがあなたの銀行、マネージャー、または他のbrが取締役または株式インセンティブ計画の承認にどのように投票するかを記録していない場合、あなたの代わりに投票しません。これらは仲介人非投票権と呼ばれています。しかし、あなたの銀行、仲介人、または他の記録保持者は、独立公認会計士事務所が任命した株式をどのように投票承認するかについての投票を提供していない権利があります(br}3項)。もしあなたが記録された株主であり、あなたが投票しなかったら、あなたは年次総会であなたを代表してどんな事務項目にも投票しないだろう

どうやってチケットを計算しますか

有効な依頼書に戻ったり、直接会議に出席したりする場合、私たちはあなたが棄権しても、定足数があるかどうかを決定するためにあなたの株式を計算します。仲介人の非投票もまた計算され、定足数が存在するかどうかを決定するだろう

差し押さえられた投票やエージェント非投票は 役員選挙結果に影響を与えない

株式インセンティブ計画を承認する提案を集計する際には，棄権は提案に反対票を投じることと同等の効力を持ち，提案は年次総会に出席し，その事項を採決する権利のある多数票の承認を得なければならないからである。棄権は投票結果に影響を与えないが，提案は15ビット，MHC以外の株主の多数票を承認しなければならないためである

マネージャーの反対票と棄権は独立公認会計士事務所の任命承認の提案に何の影響も与えないだろう

3

代表が投票する

CFSB Bancorp取締役会は、この依頼書をお送りします。お持ちのCFSB Bancorp普通株式 が年次総会で依頼カードで指定された担当者によって代表されることを許可してください。株主周年大会に出席したすべてのCFSB Bancorp普通株は，委託カード上の指示に従って投票する.もしあなたが投票指示を与えずに署名し、日付を明記して代理カードを返却した場合、あなたの株は私たちの取締役会の提案に従って投票します

取締役会は一致して採決を提案した

•

？役員の指名者

•

株式インセンティブを承認することです

•

？Wolf&Companyの任命を承認し，P.C.を2023年6月30日までの年度の独立公認会計士事務所とする

本依頼書に記載されていない任意の事項 が株主総会で適切に陳述された場合、依頼書で指定された者は、彼らの判断に基づいてあなたの株を投票する。これは、より多くのエージェント を募集するために、年次総会を休会または延期することを要求する動議を含む。年次会議が延期または延期された場合、あなたの普通株式は、依頼書を取り消すことができない限り、新しい会議日に委託カードで指定された人によって投票することもできる。私たちは年次総会で提出される他の事項 を知らない

インターネットや電話で投票する

登録株主は、郵送代行カードではなく、インターネットや電話で投票することができる。インターネットや電話投票プログラムは、株主の身分を検証し、株主が彼らの投票指示を提供し、彼らの指示が正しく記録されていることを確認することを可能にすることを目的としている。代行カードにはインターネットと電話投票の具体的な説明が記載されている。インターネットや電話による投票の締め切りはアメリカ東部時間2023年2月20日午後11時59分です

ご依頼書を撤回します

Brメール、インターネット、電話で投票しても、登録株主であれば、後で以下のように依頼書を取り消すことができます

•

私たちの会社の秘書に書面を送りました

•

署名が正確で日付の遅い代理カードを提出する

•

このような投票は、登録株主のために上記で規定された適用時間および日付の前に受信される限り、インターネットまたは電話を介して投票される

•

自ら株主周年大会投票に出席する(注：株主周年総会出席自体は撤回の依頼書とはならない)

あなたが銀行、ブローカー、受託者、または有名人によってあなたの株を保有し、銀行、ブローカー、受託者、または有名人があなたの株に投票するように指示した場合、あなたはあなたの銀行、ブローカー、受託者、または代有名人から受け取った指示に従って、これらの指示を変更しなければなりません

4

従業員持株計画および401(K)計画の参加者

もしあなたが従業員持株計画の参加者である場合、あなたは従業員持株計画受託者に従業員持株計画に従ってあなたが投票したすべての株式を代表するように指示することができる投票指導カードを受け取ることができます。従業員持株計画の条項によると、従業員持株計画受託者は、従業員持株計画が保有するすべての株に投票するが、受託者はあなたの従業員持株計画口座に割り当てられたCFSB Bancorp普通株にどのように投票するかを指示することができる。従業員持株計画受託者は、従業員持株が保有するCFSB Bancorp普通株のすべての未分配株式および投票指示を受けていないすべての分配済み株式に投票を行い、投票割合はタイムリーな投票指示を受けた株式の割合と同じである。

401(K)計画中のCFSB Bancorp普通株式を持っている場合、あなたが401(K)計画受託者が401(K)計画下で投票したすべての株を代表することができることを反映した投票指導カードを受け取ることができます。401(K)計画の条項によれば、401(K)計画受託者があなたの口座に割り当てられた株式にどのように投票するかを指示することができます。401(K)計画受託者があなたの投票指示を受けていない場合、401(K)計画受託者は、他の401(K)計画参加者から受信した投票指示と同じ割合であなたの株に投票するように指示される

投票指導カードを従業員持株計画受託者および/または401(K)計画受託者に返却する締め切りは2023年2月14日です。

会社の管理

将軍

私たちは、私たちが道徳的行為の最高基準を達成し、結果を正確かつ透明に報告し、私たちが運営する法律、規則、法規を完全に遵守することを確実にするために、コーポレートガバナンス政策と手続きを定期的に検討し、採用する

取締役 独立

取締役会は現在7人のメンバーで構成されている。マサチューセッツ州15ビーチは私たちが発行した普通株の大部分を持っているので、私たちはナスダック社の管理基準の意味で制御されている会社です。制御された会社として、これらの基準に基づいて、私たちのほとんどの取締役会は独立しており、役員報酬と取締役指名は独立取締役が監督することを含むいくつかの要求を免除しています。しかし、現在、ナスダック株式市場の上場基準によると、私たちのすべての取締役は独立していると考えられており、マイケル·E·マクフランジを除いて、CFSB Bancorpと植民地連邦貯蓄銀行の最高経営責任者兼総裁である。取締役会が審査する取引がないのは報告が必要な取引ではありません？役員や上級管理職に関する他の情報？関係者との取引これは役員の独立性の決定に関連するだろう

リスク規制における取締役会の指導構造と取締役会の役割

取締役会は、取締役会の独立性と監督を強化するために、会長、総裁、CEOの職を分離することを決定した。また、これらのオフィスの分離は、総裁と最高経営者が、CFSB Bancorpと植民地連邦貯蓄銀行の日常的な運営を管理するとともに、取締役会議長が取締役会を指導して管理層に提案と独立監督を提供する基本的な役割を果たすことができるように、彼のますます増加する職責に集中することができるようにしている。ジュニア·M·O·リリー現在brの取締役会長を務めており、ナスダック上場基準に基づいて独立していると考えられている

5

リスクは個々の企業固有であり、企業管理リスクの良し悪しは最終的にその成功を決定する。私たちは信用リスク、金利リスク、流動性リスク、操作リスク、戦略リスクと名声リスクを含む多くのリスクに直面している。経営陣はこれに責任がある日常の仕事CFSB Bancorpはリスク管理に直面しているが，取締役会は全体としてその委員会を通じてリスク管理を監督している。取締役会はリスク監督の職責を履行する際に、管理職の設計と実施のリスク管理の流れが十分であることを確保し、設計に従って機能しなければならない。上級管理職はまた取締役会会議に出席し、取締役会がリスク管理やその他の事項について提起した任意の問題や懸念に随時解答する

取締役会各委員会

次の表に2022年12月29日までのCFSB Bancorpの常設委員会とそのメンバーを示す。ナスダックの上場要求に応じて、各委員会のメンバーは独立メンバーである。各委員会は取締役会が承認した書面定款に基づいて運営され、その定款はその構成、職責、運営を管理する。各委員会は少なくとも毎年その規定の十分性を検討して再評価する。この3つの委員会の規約はすべて植民地連邦貯蓄銀行サイトの投資家関係部分のコーポレート·ガバナンス部分で見つけることができる

役員.取締役

監査？監査委員会

補償する委員会

ガバナンスと指名委員会

ポール·N·バラリアン

X

X

X

*

ロバート·グアルニエリ

X

X

*

X

エドワード·J·キオハン

X

X

スティーブン·D·マリニです

X

*

X

X

マイケル·E·マクフランジ

ジュニア·M·O·リリー

X

トレイシー·L·ウィルソン

X

2022年度の会議回数

5

1

—

*

委員会の議長

**	CFSB Bancorpは2022年1月に登録設立され，植民地連邦貯蓄銀行の貯蓄と融資持株会社 となった

監査委員会。監査委員会は定期的に独立公認会計士事務所や経営陣と会議を行い、会計、監査、内部統制構造、財務報告事項を審査する。委員会はまた、CFSB Bancorp官僚が財務報告政策と接近について彼らに提出した報告書と調査結果、その他の情報を受信して検討した。監査委員会はまた、CFSB Bancorp独立公認会計士事務所の業績、内部監査機能を審査し、財務リスク評価とリスク管理に関する政策を監督する。監査委員会は、独立した公認会計士事務所を選択し、彼らと面会し、年間監査の結果及び任意の関連事項を検討する。取締役会は、Mariniさんは、この用語が米国証券取引委員会の規則および法規によって定義されているので、監査委員会の財務の専門家になる資格があると考えています

6

補償委員会です。報酬委員会はCFSB Bancorpと植民地連邦貯蓄銀行の報酬目標を承認し、最高経営責任者や他の役員の報酬を決定し、人事政策を策定する。給与委員会は、基本給、ボーナス、福祉、その他の福祉を含む報酬のすべての構成要素を検討する。首席執行幹事は時々他の幹事の適切な報酬の組み合わせとレベルについて報酬委員会に提案する。役員報酬に関する報酬委員会の決定は取締役会全員が承認した

給与委員会はまた、役員報酬の適切なレベルと形式を審議し、役員報酬について取締役会に提案する

委員会を管理して指名する。ガバナンス·指名委員会は、CFSB Bancorpに適用されるコーポレートガバナンス政策と基準を取締役会に提案し、これらの政策と基準の遵守状況を監督することを含む、ガバナンス政策と実践を策定する上でリーダーシップを発揮する。また、ガバナンス·指名委員会は、取締役会のメンバーになる資格のある個人を決定し、次期年次株主総会選挙のために取締役の被指名者を取締役会に推薦する。それは取締役会が任命するために各委員会に役員候補者を推薦する

役員の有名人と候補者のいくつかの考えについて

役員指名者の最低資格。取締役会は取締役会に指名する個人を選択する際に考慮するための標準を採用した。候補者は、年齢制限条項と候補者がいくつかの刑事行為または規制行為の要求を受けていないことを含む、私たちの定款に規定された資格要求に適合しなければならない。候補者たちはまた任意の取締役会や委員会管理文書に規定されている任意の資格要件に適合しなければならない

候補者が取締役会メンバーに当選する資格があると判断された場合、取締役会は指名人選を選択する際に以下の基準を評価する

•

取締役会の様々な才能、スキル、専門家への貢献

•

金融、監督と商業経験、銀行と金融サービス業界の知識、上場企業の運営を熟知し、財務諸表を読んで理解する能力

•

私たちの市場分野を熟知し、地域企業や地元市民、慈善、宗教組織に参加し、それと連絡を結ぶ

•

個人と職業の正直さ誠実さそして名声

•

私たちの株主の最適な利益とCFSB Bancorpの最適な利益を表す能力；

•

取締役会における性別と民族の多様性の必要性

•

CFSB Bancorpの現在の持分保有量；

•

責務を果たすのに十分な時間と労力を注ぐことができる；および

•

独立性は、この用語が適用される証券取引委員会および証券取引所上場基準で定義されているためである

7

取締役会はまた、取締役会規模と監督開示義務を含む関連する他の要因も考慮する

現在の取締役を取締役会のメンバーに再任する時、取締役会は現有の取締役が取締役会会議とそのサービスに出席する委員会会議の状況を考慮して審査する；br}取締役会のサービス年限；現有の取締役が取締役会にもたらす経験、技能と貢献；及び独立性

役員指名の流れ。取締役会が取締役会選挙に指名される個人を決定し、評価する手順は以下のとおりである

取締役会の指名人選を決定するために、取締役会は委員会メンバーと他の取締役会メンバーの個人的な連絡、植民地連邦貯蓄銀行サービスコミュニティメンバーの理解に依存している。取締役会はまた、以下の政策や手続きに基づいて株主が推薦する取締役候補を考慮する。取締役会は独立したヘッドハンティング会社を使用して指名者を決定しなかった

潜在的な著名人を評価する際には、取締役会は、上記の基準に基づいて候補者を評価し、候補者が資格及び資格を有するか否かを判断する。もしこの人がこれらの基準を満たしていれば、取締役会はこの人の背景をチェックし、候補者と面談して、潜在的に著名人の素質と取締役会への貢献をさらに評価する

株主推薦を考慮した取締役候補 取締役会は、取締役会に入る資格があるように見える株主が推薦する取締役候補を考慮する。しかし、取締役会に空きがなければ、取締役会は取締役会規模を増加させる必要がないと判断し、取締役会は自発的に提案することを考慮しないことを選択することができる。取締役会は株主が以下の手順で推薦する取締役候補のみを考慮する

株主が従うべき手順 取締役会に取締役候補者の推薦を提出するためには、株主は以下の情報を書面で提出しなければならない

•

著者が株主であり、取締役会の審議のために候補者を推薦しているという声明である

•

株主の名前または名称および住所、ならびに指名された受益者(例えば、ある)を代表する名前または名称および住所；

•

当該株主および当該実益所有者の実益が所有または登録されている当社の株式の種類または系列および数；

•

株主と各指名された著名人および任意の他の人(彼らの名前を含む)との間のすべての配置または了解を記述し、株主は、これらの手配または了解に従って指名する

8

•

この株主が自らまたは代表を任命して会議に出席させ、株主通知に記載されている被著名人を指名することを示す

•

候補者の名前、年齢、個人と業務住所および主要職業；

•

応募者が役員を務める同意書

•

候補者の商業および教育経験の陳述、およびその人に関する他のすべての情報は、その人が取締役会に在任する資格があることを示す

•

米国証券取引委員会第14 A条の規定によると、候補者又は株主に関する他の情報は、我々の委託書に含まれなければならない

年次株主総会で指名を考慮される取締役候補に対しては，取締役会は少なくとも前年年次会議の依頼書日の120日前に推薦意見を受け取り，日付を1年早める必要がある

取締役会と委員会会議

CFSB Bancorpと植民地連邦貯蓄銀行の業務はそのそれぞれの取締役会と委員会の会議や活動を通じて行われる。CFSB Bancorp取締役会は2022年6月30日までの年間で8回の会議を開催し，植民地連邦貯蓄銀行取締役会は14回の会議を開催した。取締役が出席していない取締役会と当該取締役がサービスする委員会会議総数の75%以下である

役員が年会に出席する

CFSB Bancorpは取締役の株主年次総会出席に正式な政策はなかったが、取締役の出席を奨励した。これは2022年1月に初公募株を完成して以来初の年次総会である

上級者道徳規則

私たちは、私たちの主要行政者と主要財務者を含む“高度管理者道徳規則”を採択した。高官道徳規則“は、利益衝突、機密情報の処理、および適用される法律、規則、および条例の遵守に関する。また、不正行為を阻止し、誠実かつ道徳的な行為を促進し、利益衝突を回避し、全面的かつ正確に開示し、適用されるすべての法律、規則、法規を遵守することを目的としている。“高度管理者道徳規則”は、植民地連邦貯蓄銀行サイトの投資家関係欄の会社管理部分 で見つけることができる。“高度管理者道徳規則”の任意の改正と免除は、植民地連邦貯蓄銀行サイトの投資家関係部分で開示される

従業員、上級管理職、役員がヘッジする

CFSB Bancorpは、上級管理者、役員、および従業員が金融商品(前払い可変長期契約、株式交換、セットおよび外国為替基金を含む)を購入するか、または登録者の株式証券の時価が低下した取引をヘッジまたは相殺または相殺することに従事する能力について政策を取らない

9

この“従業員、高級職員、および役員ヘッジ”の節に従って提供される情報は、CFSB Bancorpが参照によってこれらの情報を明示的に組み込まれない限り、証券法または取引法に従って提出された任意のファイルに参照によって組み込まれたとみなされてはならない

延滞金第16条報告

私たちの役員と取締役および10%を超える普通株流通株を持つ実益所有者は、私たちの普通株の実益所有権と実益所有権の変化を開示するために、米国証券取引委員会に報告書を提出しなければならない。米国証券取引委員会の規則は、役員、役員、または利益の10%のすべての人がこれらの報告書をタイムリーに提出できなかった場合、開示することを要求している。吾らは2022年6月20日までの年度中に提出すべき所有権報告の審査を踏まえ、当社の普通株式の購入についてバリアンさんが提出した報告書のほかに、いかなる役員、取締役、あるいは当社の普通株式の10%を保有する実益所有者が所有権報告書を速やかに提出できなかったとみなしている

監査委員会報告書

CFSB Bancorpの管理職はCFSB Bancorpの内部統制と財務報告の流れを担当する。私たちの独立公認会計士事務所は、私たちの財務諸表を独立監査し、これらの財務諸表が米国公認会計原則(GAAP？)に適合しているかどうかについての意見を発表します。監査委員会は取締役会を代表してCFSB Bancorpの内部統制と財務報告手続きを監督する

この点で、監査委員会は、経営陣および独立公認会計士事務所と会議·議論を行った。経営陣は、財務諸表が公認会計基準に基づいて作成されており、監査委員会は、経営陣および独立公認会計士事務所と財務諸表を審査·検討していることを監査委員会に示した。監査委員会は、独立公認会計士事務所と上場企業会計監督委員会と証券取引委員会が検討を要求するすべての事項を検討した

また、監査委員会は、独立した公認会計士事務所と監査委員会の独立性に関するコミュニケーションの適用に関する上場会社会計監督委員会の要求に基づいて独立公認会計士事務所から要求された書面開示及び書簡を受け取り、CFSB Bancorpとその経営陣から事務所が独立していることを独立公認会計士事務所と検討した。公認会計士事務所が独立していると結論した場合、監査委員会は、他の要因に加えて、当該事務所が提供する任意の非監査サービスがその独立性に適合しているか否かを考慮する

監査委員会は独立公認会計士事務所と監査の全体的な範囲と計画を議論した。監査委員会は、経営陣がいない独立公認会計士事務所と面会し、彼らの監査結果、CFSB Bancorp内部統制の評価、およびその財務報告の全体的な品質を検討した

10

このような機能を履行する時、監査委員会はただ監督として行動する。その監督作用の中で、監査委員会はCFSB Bancorp管理層と独立公認会計士事務所の仕事と保証に依存し、CFSB Bancorp管理層は財務諸表と報告に対して主要な責任があり、独立公認会計士事務所はその報告においてCFSB Bancorpの合併財務諸表が公認会計基準に適合するかどうかについて意見を発表した。監査委員会の監督は、経営陣が適切な会計·財務報告原則又は政策を遵守しているか否か、又は会計基準の遵守及び法律法規の適用を確保するための適切な内部制御プログラムを決定するための独立した根拠を提供していない。また、監査委員会は、経営陣や独立公認会計士事務所との審議·検討は、財務諸表が公認会計基準に従って列記されている保証はなく、財務諸表の監査は公認会計基準に従って行われ、独立公認会計士事務所が独立している保証もない

上記の審査·検討によると、監査委員会は、監査された財務諸表をCFSB Bancorp 2022年6月30日までの年度のForm 10-K年度報告書に含めることを承認し、米国証券取引委員会に提出することを取締役会に提案した。監査委員会は2023年6月30日までの年度の独立公認会計士事務所の選択も承認したが、株主の承認が必要である

本監査委員会報告は、CFSB Bancorpが明示的に参照によってこの情報に組み込まれない限り、このような法案によって米国証券取引委員会に募集材料または提出されたものとみなされない限り、本委託書を参照によって1933年証券法(改訂本)または1934年証券取引法(改訂本)に従って提出された任意の一般的な声明に組み込むものとはみなされない

取締役会監査委員会

のです

CFSB Bancorp，Inc.

スティーブン·D·マリニ会長

ポール·N·バラリアン

ロバート·グアルニエリ

エドワード·J·キオハン

ジェームズ·M·リリーJr

トレイシー·L·ウィルソン

11

役員報酬

マクファランさん取締役以外の役員に2022年6月30日までに支払われる報酬の総額の一部を示しているが、マクファランさん取締役は会社員であることから報酬を得ていない

		2022年6月30日までの年度
名前.名前		費用を稼ぐか支払う 現金				他のすべての 補償する(1)				合計する
ポール·N·バラリアン		$	29,200			$	1,401			$	30,601
ロバート·グアルニエリ			29,200				6,027				35,227
エドワード·J·キオハン			29,200				2,873				32,073
スティーヴン·D·マリニ			29,200				1,663				30,863
ジュニア·M·O·リリー			29,200				261				29,461
トレイシー·L·ウィルソン			29,200				25				29,225

(1)	銀行が所有する生命保険の計上収入と現金精算を代表して、収入を計上するために支払うべき税金を相殺する

役員料金

植民地連邦貯蓄銀行役員の取締役会会議あたりの費用は2，000ドル、1回の監査委員会会議の費用は600ドルである

分割ドル生命保険協定

植民地連邦貯蓄銀行は、各取締役と改正と再署名されたドル分割協定を維持している。植民地連邦貯蓄銀行は各取締役のために生命保険証書を購入し、金額はこの計画下の福祉を提供するのに十分である。取締役は受益者を指定し，その死亡時にその が支払うべき収益シェアを得る権利がある。これらの保険証書は植民地連邦貯蓄銀行に所有され、後者は保険証書の満期割増を支払った。彼らの合意によると、一度加入した取締役が死亡すると、保険証書の収益は幹部の受益者と植民地連邦貯蓄銀行との間に分配され、受益者は取締役の利息を享受する権利があり、植民地連邦貯蓄銀行は死亡弔慰金の残り部分を得る権利がある。取締役の権益は当初50，000ドルであり、各計画年度開始時に10，000ドル増加し、最高250，000ドルに達するが、取締役会でのサービス終了後、取締役の権益は増加してはならない。植民地連邦貯蓄銀行と取締役が署名した書面合意のみが合意を修正または終了することができる。また，植民地連邦貯蓄銀行は毎年役員に経済効果を計上し，所得に計上すべき連邦税と州税に必要な金額を取締役に毎年支払う

集団条項交換計画

Guarnieriさんは、元総裁と植民地連邦貯蓄銀行のCEOとして、グループ の任期交代計画(以下に述べる)に参加した。集団定期交換計画によると、死亡弔慰金における権益は、その個人二等分ドル裏書きに記載されている利益に等しい。植民地連邦貯蓄銀行は銀行が所有する生命保険を持ち，死亡弔慰金に資金を提供し，参加者の利息が満たされた後に保険証書下のすべての死亡弔慰金を得る権利がある。Guarnieriさんの集団定期交換計画によると、死亡弔慰金は688，500ドルである

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株権

次の表は，CFSB Bancorpが知っている我々が発行した普通株を5% を超える実益所有者と，取締役ごとに著名人を抽出し，指定役員ごとに，および1つのグループのすべての役員と役員実益として所有する普通株を提供する2022年12月29日までの情報を提供する.一人は、投票権または投資権を唯一または共有する任意の普通株式を、彼または彼女が直接または間接的に所有する実益と見なすことができる。別の説明のほか、各名個人は示した株式に対して独占投票権および独占投資権を有しており、名名個人はその株式を質権していない

		量 所有株式				パーセント 普通株 卓越した(1)
MHCビーチ15号			3,586,903				55.0	%
ビーチ街15番地 マサチューセッツ州クイーンシー、郵便番号02170
取締役：
ポール·N·バラリアン			18,000				*
ロバート·グアルニエリ			12,500	(2)			*
エドワード·J·キオハン			15,000	(3)			*
スティーヴン·D·マリニ			15,000	(3)			*
マイケル·E·マクフランジ			15,882	(4)			*
ジュニア·M·O·リリー			15,000	(4)			*
トレイシー·L·ウィルソン			5,200	(5)			*
非取締役の指定役員 ：
ケマール·A·デニズクルト			10,000				*
スーザン·シェイ			15,000	(6)			*
全役員と執行幹事(12名)			152,132				2.33	%

*

1%未満です

(1)	2022年12月29日現在の6，521，642株の流通株に基づく

(2)	彼の配偶者が保有している2500株を含む

(3)	その配偶者信託基金が保有する5，000株の株式を含む

(4)	彼の配偶者が持っている5000株も含まれている

(5)	彼女の配偶者が子供の利益のために持っている100株を含む

(6)	彼女の配偶者が保有する2，5000株と彼女の子供が保有する2，500株を含む

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株主が議決しなければならない事務項目

項目1.役員選挙

CFSB Bancorp取締役会は7人のメンバーで構成されている。取締役会は3つのレベルに分かれており、各期の任期は3年 であり、毎年約3分の1の取締役が選挙によって選出されている。今年の年次総会の候補者はエドワード·J·キオハン、マイケル·E·マクフランジ、テレサ·L·ウィルソンで、任期は3年。キオハン、マクフランジ、ウィルソンは現在それぞれCFSB Bancorpと植民地連邦貯蓄銀行の取締役を務めています

取締役会はその募集した依頼書を採決しようとし，上記被著名人の選挙に賛成した。指名者brに任官できない場合は、カード上の指定を依頼した人があなたの株式を投票して、取締役会が提出した任意の代替人選の選挙を承認します。あるいは、取締役会は決議案を採択して取締役会の規模を縮小することができる。現在、取締役会は有名人が職に就くことができないかもしれない理由を知らない

取締役会は取締役のすべての指名者に投票することを提案することに一致した

以下は2022年12月31日までの取締役指名取締役会と引き続き留任した取締役の情報である。他の説明がない限り、すべての人は過去5年間その現在の職業に従事してきた

役員指名任期は2025年に満了する

エドワード·キオハーンは植民地連邦貯蓄銀行取締役会の前任議長だった。彼はマサチューセッツ州昆西Keohane葬儀社の退職社長です。経真さんは経真葬儀社の顧問と導師であった。彼はサービス業および従業員の募集、留年、キャリア開発の分野で豊富な経験を持っています。さん Keohaneは全国と地域の企業界に奉仕して参加しました。彼は元総裁と役員の全国選りすぐりの葬儀屋です。クイーンシー商会の創始者の一人でもあり、初代総裁を務めている。彼は植民地連邦貯蓄銀行に豊富な商業知識、コミュニティ、そして市民参加をもたらした。現在79歳。1980年以来取締役を使っています

マイケル·E·マクファランは植民地連邦貯蓄銀行会長兼最高経営責任者総裁だ。彼はこのポストに10年間奉仕してきた。彼は総裁と最高経営責任者のポストとして、明確な問責、効果的な意思決定、高級管理職から全体取締役会への明確かつ直接的なコミュニケーションルート、および会社戦略の協調を促進した。マックファランさんはクイーンシー市議会とクイーンシー学校委員会の民選のメンバーを務めていた。マックファランさんはクイーンシー商会と南岸商会の前取締役会のメンバーなど、多くのコミュニティや民間活動に参加しました。彼は昆西退職委員会のメンバーであり、昆西平価住宅信託基金のメンバーでもある。マックファランさんはクイーンシー1000南方動脈会社の取締役会のメンバーです。68歳。取締役は 1994年から

テレサ·L·ウィルソンはマサチューセッツ州クイーンシーの生涯住民です。ウィルソンさんはテレシ·ウィルソン法律事務所の弁護士で、総裁の弁護士事務所はマサチューセッツ州クイーンシーとカントンにあります。ウィルソンさんはノーフォーク県の補佐地域検事を務めていた。ウィルソンさんは政策と雇用問題についてかなりの法的観点をもたらした。彼女は地元法曹界で活躍し、遺言認証/遺産、親権、民事訴訟、離婚/家庭法、調停/調停に長けている。ウィルソンさんはすでにボストン児童病院のために数千ドルを集めて奇跡マイレージチームと一緒にボストンマラソン大会に参加した。彼女はまだ地域社会で活躍し、地域の様々な慈善や市民組織に参加し、地域の青年スポーツや芸術を長期的に賛助し、支持している。53歳。 2018年現在取締役

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取締役は引き続き留任し，任期は2023年に満了する

ポール·N·バリアンは高齢者住宅を集める上で40年以上の経験を持ち，マサチューセッツ州昆西市1000本の南方動脈の執行役員を務めている。彼は2010年に退職した。バリアンさんは現在1000南方動脈会社の取締役会に勤めています。1000南方動脈に加入する前に、南岸国家銀行で商業銀行と住宅銀行業務経験を持っていた。バリアンさんは、管理、顧客サービス、従業員の関係について豊富な経験を持っています。数年の間、バリアンさんは多くの市民やコミュニティプロジェクトに参加しました。現在76歳。2000年から現在までの取締役。

ロバート·グアルニエリは退職した総裁で、植民地連邦貯蓄銀行の最高経営責任者です。1975年以来植民地連邦貯蓄銀行と関連があり、1989年に総裁兼最高経営責任者や取締役に選出されるまで、財務総監や財務主管を務めていた。彼はまた5年間取締役会の主席を務めました。 Guarnieriさんはピマウェイの会計士事務所に勤めていました。彼は長年公認会計士です。Guarnieriさんは、強力な銀行と会計の背景を持ち、販売、顧客評価、リスク管理、チーム構築に優れた記録を持っています。数年来、彼は会衆住宅業界の多くの取締役会と各種の慈善事業に勤めていた。現在76歳。1989年以来役員を使っています

取締役は引き続き留任し，任期は2024年に満了する

スティーブン·D·マリニは40年以上の公認会計士と監査師の経験を持っている。彼はジェラルド·T·ライリー会計士事務所の退職副社長です。Mariniさんは監査委員会の議長を務める。マリニは前Braintree貯蓄銀行の取締役会のメンバーも務めた。彼は顧客との関係構築と従業員の発展について豊富な経験を持っている。彼は南岸商会で長年取締役を務め、多くの非営利や慈善事業に参加してきた。現在76歳。取締役は1997年からです

ジェームズ·オリリーは植民地連邦貯蓄銀行取締役会長だった。彼は2018年に代表取締役社長に選出されました。O Learyさんは、団体保険プロバイダーミルトンE.T.ローレンス保険代理店の社長兼財務担当者です。オリリーさんは、保険、従業員福祉プログラム、およびリスク管理の分野で豊富な経験を持っています。彼は豊富な地元の人々の脈知識、販売経験、顧客と現地の不動産市場に対する広範な洞察をもたらした。オリリーさんはBIDミルトン病院顧問委員会のメンバーだ。彼は様々な市民と教育機関に積極的に参加している。67歳。2014年以来ずっと役員をしています

役員ではない行政員

以下は私どもの非役員幹部に関する情報です。年齢情報は2022年6月30日まで。CFSB Bancorpと植民地連邦貯蓄銀行の執行役員は年に1回選挙をする

スーザン·シェイは現在64歳で、1978年から植民地連邦貯蓄銀行に雇われており、現在は私たちの財務主管と首席運営官で、2013年からこの2つのポストを務めている。Sheaさんは融資委員会、資産審査委員会、資産/負債委員会、コンプライアンス委員会、IT指導委員会のメンバーだ

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ケマール·A·デニズクルト、56歳、金融市場副総裁。彼は2000年に植民地連邦貯蓄銀行に加入し、金利リスクとポートフォリオの管理を担当した。Denizkurtさんは資産/負債委員会およびコンプライアンス委員会の議長を務め、植民地連邦貯蓄銀行のコンプライアンスおよび内部監査計画を監督しました。彼は融資委員会の長期メンバーで、内部融資審査を担当し、信用引受とbr監視を含む商業不動産参加融資組合を監督する。植民地連邦貯蓄銀行に加入する前に、Denizkurtさんは、10年間の安全で穏健なチェックを担当する国家貯蓄監督事務所の国立銀行審査員でありました。デニッツクルトさんはマサチューセッツ州ウェマス区画控訴委員会の長期メンバーで、現在議長を務めています

ウィリアム·R·エセルスティン，53歳，植民地連邦貯蓄銀行情報システム副総裁は，1999年以来この職を務めてきた。彼は情報セキュリティ担当者を務め、世銀補佐官も務めた。彼はコンプライアンス委員会とIT指導委員会のメンバーで、電子銀行サービスを担当している。エセルスティンは1987年に植民地連邦貯蓄銀行で働き始めた。彼は地元のクイーンシーとブレントコミュニティで活躍し、現在はナザレ人ウォルラストン教会の取締役会メンバーと財務担当者を務めている

現在53歳のメアリー·ブラックパトキンは植民地連邦貯蓄銀行小売銀行部副総裁。1999年以来、彼女はこの職を務め、植民地連邦貯蓄銀行のBSA官僚も務めてきた。ブラックパトキンは1985年に植民地連邦会社で働き始めた。Kuropatkinさんは資産/負債委員会、コンプライアンス委員会、そしてIT指導委員会のメンバーだ

現在55歳のアンジェラ·M·ブランチャードは小売融資部副総裁と植民地連邦貯蓄銀行CRA官僚で、2012年以来この職を務めている。彼女は1996年に植民地連邦に加入した。Blanchardさんは融資委員会、資産審査委員会、資産/負債委員会、およびコンプライアンス委員会のメンバーだ。植民地連邦貯蓄銀行に加入する前、BlanchardさんはShawmut Bank N.A.の補佐副資産マネージャー/商業ローン編成官だった

第2項：CFSB Bancorp，Inc.2023年株式インセンティブ計画の承認

概要

CFSB Bancorp取締役会は株主がCFSB Bancorp，Inc.2023年持分インセンティブ計画(本依頼書では？2023年株式計画または？計画と呼ぶ)を承認することを一致して提案した。私たちの取締役会は2022年11月22日に全会一致でbr 2023株式計画を承認した。2023年株式計画は、株主がその日に計画を承認すれば、2023年2月21日(計画発効日)に発効する。2023年株式計画には何の賞も授与されていません。 しかしながら、非従業員取締役への初期報酬は、計画文書に規定されており、株主が計画を承認した翌日に自動的に実行される

2023年株式計画発効10周年の前日以降、2023年株式計画に基づいて何の奨励も与えられてはならない。しかし、当時2023年持分計画の下で完成していなかった奨励は、2023年株式計画とその付与された奨励協定によって管轄され続ける

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最良の実践

2023年株式計画は、以下の持分報酬計画の最良の方法を反映している

•

この計画は、任意の従業員または非従業員取締役のいずれかと、1つのグループとしてすべての非従業員取締役に発行可能な株式の最高数を制限する。この目的のために、私たちは一般的に“連邦準備システム理事会の株式計画に関する規定”に規定されている制限を採用しており、この規則は、共同持株会社の再編と少数株発行後6ヶ月より早くなく、1年遅れて通過しなくても、私たちの少数株発行から1年以上後に私たちの株主に提出された2023年の株式計画は他の点でこれらの制限を受けない

•

この計画は、株式ベースの報酬のすべての帰属要求が少なくとも1年であるが、この要求に適合しない奨励に基づいて、最大5%の奨励を発行することができ、任意の奨励は、死亡、障害、または制御権変更のために正当な理由または辞任がない非自発的な終了を加速することを規定することができる

•

“計画”によると、報酬委員会(委員会)は、任意の賞を授与する際に業績目標を決定することができる

•

この計画は、行権価格が市場価格より低い株式オプションを付与することを禁止する

•

この計画は、株主の事前承認を経ずに株式オプションの再定価と現金買取を禁止する

•

この計画は、基礎報酬の帰属または決済日まで、株式オプションの配当等価権の支払いを許可しない制限株式の配当または制限株 単位の配当等価権(本明細書ではRSUと呼ばれることがある)の支払いを禁止する

•

この計画には、制御定義の自由な変更は含まれていない

•

その計画は株式を自由に回収することを許可しない。源泉徴収税または株式オプションの発行価格を満たすために源泉徴収された株式は、将来の付与には使用できない

•

この計画は、制御権変更時に二重報酬付与をトリガすることを要求し、制御権変更に非自発的終了を加えるか、または購入者が報酬を受け取ることができないか、または購入者によって発表された奨励を受け入れることができないか、または購入者によって発表された奨励に代えられない限り、十分な理由で辞任することを要求する

•

この計画の下での奨励は、“ドッド·フランク法”第954条、および会社の取引政策制限およびヘッジ/質権政策制限を含む会社の回収政策に制限される可能性がある

•

2023年株式計画の全文は本委託書の付録Aとして本委託書に添付され，2023年株式計画の 記述は全文を参照することで保留される

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なぜ会社は2023年の株式計画を承認すべきだと思っているのですか

取締役会は、CFSB Bancorpの成功においてCFSB Bancorpの成功に重要な役割を果たすと考えており、CFSB Bancorpおよびその子会社(コロニー連邦貯蓄銀行(本節の残りの部分で使用され、CFSB Bancorp、植民地連邦貯蓄銀行およびそのそれぞれの子会社を総称して会社と呼ぶ)の従業員、高級管理者および非従業員、およびサービスプロバイダが会社の所有権株式を獲得することを奨励し、提供するために、会社は依存しており、これらの人の判断、計画、および努力に大きく依存して、事業を成功させ、会社の所有権持分を獲得する。彼らが会社を代表して努力することを奨励し、彼らが会社に残り続けるという願望を強化する。“2023年株式計画”の主な設計要素の詳細は、以下の“計画要約”と題する節に掲載されている

私たちはCFSB Bancorp普通株を使用する能力を私たちの報酬計画の一部と見なし、これは私たちの未来の成功の重要な構成要素だと思います。私たちはこれが向上すると信じているからです業績に応じて給料を支払う文化は私たちの全体的な給与理念の重要な要素だ。株式ベースの報酬は、時間および/または業績に基づく帰属基準によって長期的な価値創造への関心を促進するため、私たち従業員および取締役の報酬利益を私たちの株主の投資利益とさらに一致させるだろう

もし2023年に株式計画が株主の承認を得なければ、私たちはその従業員の報酬計画の現金部分に依存して新入社員を吸引し、私たちの既存の従業員を維持しなければならないことになり、これは私たちの従業員の利益をCFSB Bancorp株主の投資利益と一致させない可能性がある。また、2023年に株式計画が承認されなければ、株式ベースの奨励を使用して取締役、高級管理職、その他の重要な従業員を募集して補償することができず、重要な人材の面で競争不利になる可能性があり、これは私たちの将来の成長計画や他の戦略的優先事項を阻害する可能性がある。株式ベースの報酬を提供できないと、時間の経過とともに現金報酬支出が増加し、現金が枯渇する可能性があり、会社の業務に再投資したり、CFSB Bancorpの株主に返却すれば、これらの現金はよりよく利用される可能性がある

株式奨励は私たちが私たちの市場で人材を奪い合うことができるようにするだろう。 私たちの競争相手の多くは従業員と非従業員役員に株式ベースの報酬を提供しています。株式に基づく報酬を提供できることは、競争の激しい人材市場で人材を奪い合う能力を提供するために非常に重要だと考えられる。2023年に株式計画が承認されなければ、競争相手と比較して、幹部や取締役を誘致し、維持する上で顕著な劣勢になり、上述したように、将来の成長計画や他の戦略優先事項を実現する能力を阻害する可能性がある

株式インセンティブ計画は、金融機関が再編や転換後によく採用する計画である。 相互持株会社の再編と少数株式発行を完了した大多数の金融機関や株に交換する株式に基づく給与計画を転換し、合格した人員と管理者を吸引、維持、奨励する

私たちの株式備蓄は私たちの株式発行に関する開示された銀行法規と業界基準とほぼ一致している。2023年の株式計画によると、我々が付与できる制限株式報酬(RSUを含む)と株式オプションの数は、少数株発行で販売されている総流通株のパーセンテージで計算され、共同持株会社に発行され慈善基金に寄付された株式を加えて、私たちが募集説明書に開示している私たちの株式発行に関する情報と一致する。2023年株式計画下の株式プールは、少数株発行で販売されているCFSB Bancorp普通株6，521，654株の6.86%を占め、私たちの慈善財団15ビーチ、MHC、brに発行された株式を加えている

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は，再編と株式発行に関する発行済み株式総数1.96%の数(上限1.96%)に相当し，制限された株式および/またはRSUの報酬 として付与されることができる(集団または単独，本稿では全価値奨励と呼ぶことがある)，および再編と株式発行に関する既発行株式総数4.9%に相当する数(上限4.9%)は株式オプション(株式オプション奨励池)からなる.この株式備蓄規模は、上記奨励タイプの制限を含め、連邦銀行法規による共同持株会社再編後1年目以内に採用された株式計画が許可した金額とも一致する。私たちはこれらの規制の制限を受けていませんが、私たちは再編と少数の株式発行が完了してから1年以上後に私たちの計画を実施していますが、全体的に株式備蓄規模をこの制限に維持することにしました

“2023年株式計画”における利用可能株式の決定

CFSB Bancorpは、2023年株式計画に従って報酬を行うために、その普通株式の一部(本委託書ではbr}株式準備または株式プールと呼ぶ)の承認を要求するが、2023年株式計画に記載されているように調整しなければならない。2023年株式計画によれば、当社が発行する普通株式は、公開市場またはプライベート取引で購入可能な株式を含む、現在許可されているが発行されていない株式またはCFSB Bancorpがその後買収可能な株式である

2023年の持分計画に基づいて持分インセンティブ計画の規模を決定する際には、(1)最近再編または転換した機関が持分インセンティブ計画を採用することに関する業界やり方、(2)株式インセンティブ計画の採用に関する銀行法規の適用、および(3)株式インセンティブ計画に関する潜在コストと株主への希釈を含む代理コンサルティング会社が発表した持分インセンティブ計画に関するガイドラインを含む複数の要因を考慮する

当社は、相互持株会社の再編及び関連する少数株発売の目論見書で株主に開示し、相互持株会社再編及び少数株発売後1年目以内に採択されるように、少数株発売株式総数の1.96%及び4.9%に相当する制限的株式奨励及び購入株権 を含み、相互持株会社への発行及び再編及び株式発売に関する慈善基金への寄付を含む株式激励計画を採用することが期待されている。これらのbrパーセンテージに基づいて、持分インセンティブ計画下で発行可能な株式総数は447，384株である。上述したように、もし私たちの株式計画が私たちが少数株を発行してから1年以内に実施されれば、適用される連邦法規によると、これは私たちが発行することが許可された同じ数の株だ。私たちは少数株式発行から1年以上後も2023年の株式計画を実施しているにもかかわらず、2023年の株式計画の規模を私たちの目論見書に開示された金額に維持することを決定した

共有プールの応用。 会社は、計画の下で発行可能な株式のうち、127，824株を、履行株式および履行株式単位(上述した1.96%限度額に相当)、319，560株を含む制限株式または制限株式単位として発行することができ、319，560株は、株式オプションを行使する際に発行することができる(上記の4.9%限度額に相当する)ことを決定した

現在 株価。 当社の普通株の2022年12月29日(本委託書印刷前の最後の実行可能日)のナスダック資本市場における終値は1株7.51ドルである

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計画の概要

以下，2023年持分計画の実質的な条項要約は，付録Aの“2023年株式計画”全文を参考に保留した この依頼書です

2023年株式計画の目的。 2023年株式計画の目的は、CFSB Bancorpおよびその子会社(植民地連邦貯蓄銀行を含む)の長期財務成功を促進し、このような成功に貢献した個人を吸引、保持、奨励する手段を提供することによって、会社の普通株を所有し、および/または会社の普通株価値に関連した補償によって、彼らの利益を会社株主の利益とさらに一致させることである

2023年株式計画を管理する。 2023年株式計画は、会社または任意の子会社について、(1)現従業員ではない、(2)報酬を継続する(納税条件に適合した計画ではない)元従業員ではない、(3)過去3年間の任意の場合の役員ではない、(4)証券取引委員会の委託書募集規則によるS-K規則(Br)404項による開示を要求する報酬ではない、と定義された少なくとも2人の公正な取締役会によって構成される報酬委員会またはそのような他の委員会によって管理される。(5)任意の他の取引において権益を有していないか、またはS-K条例第404(A)項に基づいて開示された業務関係に従事していないか。法律の許容範囲内で、委員会はまた、報酬を付与する権限を含む権限を付与することができ、会社の取締役会のメンバーではない1人以上の人に付与することができるが、改正された“1934年証券取引法”(“証券取引法”)第16条に拘束された上級管理者にそのような許可を行うことは許されない

条件に合った参加者。 CFSB Bancorpおよびその子会社(コロニー連邦貯蓄銀行を含む)の取締役会の従業員および非従業員メンバー、および会社のサービスプロバイダは、2023年の株式計画に基づいて賞を授与するために委員会によって選択される資格がある。2022年12月29日まで(本依頼書印刷前の最近実際の実行可能日)まで、当社及びその付属会社の約24名の従業員及び当社の取締役会の6名の非従業員メンバーは2023年の株式計画に基づいて奨励を受ける資格がある

賞のタイプ。 2023年株式計画は、制限株式、RSU、非限定株式オプション(NQSOとも呼ばれる)、および奨励株式オプション(ISOとも呼ばれる)を付与することを規定し、これらのいずれも、業績に基づく帰属条件で を付与することができる。ISOは当社の子会社と付属会社の従業員にしか付与できません

限定株と制限株式単位 それは.制限株式奨励は、参加者に普通株を無料で付与するか、または適用法律に規定された最低対価格で参加者に付与することである。2023年株式計画下の制限株式奨励は、普通株式の全株式のみに付与され、2023年の株式計画に基づいて帰属条件および委員会によって制定された他の制限によって制限される。奨励が付与される前に、委員会が別途決定しない限り、制限された株式奨励の受給者は、奨励された普通株に対して投票権を行使することができる。非帰属限定株式報酬が発表された現金配当金は、当社によって抑留され、関連する制限株式帰属参加者と同時に が参加者に割り当てられる。制限株の株式配当は、配当金を支払うために適用される制限株式の同じ帰属条件の制約を受ける

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制限株式単位は、RSUの価値が普通株株で計算されるので、制限株式報酬に類似している。しかしながら、限定的な株式報酬とは異なり、報酬に関連するいくつかの要求または条件が満たされるまで、株式は参加者に譲渡されない。RSU報酬を獲得した参加者は投票権を持たないが、その報酬を証明する報酬プロトコルで規定された範囲で配当金等の権利を得ることができる。RSU報酬について配当等権利が付与された場合、会社は配当金等値権利を抑留し、関連RSUが和解するまで配当同値権利を割り当てない。決済時には、制限株式単位は会社の普通株や現金で決済することができ、委員会が適宜決定する。“2023年株式計画”によれば，制限的な株式奨励として付与可能な株式数に対する同様の 制限は，上記では1.96制約と呼ばれ，RSUにも適用される

委員会は、限定的な株式の数またはRSUの数、およびサービスを継続するか、または業績目標を達成するか、制限期間の長さ、およびそのような報酬がどのような場合に許可を加速するかなど、制限された株式またはRSU報酬に適用される条項を奨励プロトコルに規定するであろう

株式オプションそれは.株式オプションは，受信者に指定された時間帯に指定価格(行権価格と呼ぶ)で 普通株を購入する権利を与える.執行権価格は、付与された日の普通株の公正時価を下回ってはならない。？2023年株式計画について、公平市価とは、会社の普通株が証券取引所に上場すれば、普通株のその日の終値、または、普通株がその日に取引されていなければ、直前の取引日の普通株の終値となることである。普通株が証券取引所で取引されていない場合、委員会は改正された“1986年国税法”(“国税法”)の要求を満たす客観的な基準に基づいて、公平な市価を誠実に決定する。この計画によれば、任意の株式オプションは、付与日後10年以上に行使されてはならず、株式オプションの行使価格は、オプションが付与された日の株式の公正時価に少なくとも等しくなければならない。しかし、当社の総議決権株4.9%以上を持つ株主に付与された従業員については、ISOは付与日後にbrを超えて行使してはならず、行使価格は付与日株式公平時価の少なくとも110%に等しくなければならない。株式オプション報酬は、適用される報酬プロトコルに規定された帰属条件および制限によって決定され、br}委員会によって決定される

2023年の株式計画により付与された株式オプションはISOまたは NQSOとなる。ISOには一定の税収割引があり，法典422節の要求を守らなければならない。従業員だけがISOを取得する資格がある。“ガイドライン”によると，ISO優遇税待遇を得るための要求の1つは，2023年株式計画はISOとして発行可能な株式数を具体的に説明し，会社株主の承認を得なければならないことである。したがって，委員会に柔軟性を提供するために，“2023年株式計画”は，すべての株式オプション をISOとして発行できることを規定している。2032年11月22日以降、2023年株式計画に基づいてISOを付与することはできない。株式オプションの奨励は配当等価権を支払わないだろう

株式オプション行使時に購入した普通株は，行使時に全額支払わなければならない：(1)現金 または株式行使当日の公時価で計算された株式，(2)第三者によるキャッシュレス行使，(3)株式行使時に得られた株式の一部を使用して行権価格を支払う方式で株式オプションを純受け渡しする，(4)個人，認証または出納小切手，(5)委員会が受け入れ可能と考えられる他の財産，または(6)上記各項目の組合せ

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演技賞委員会は、2023年の株式計画に基づいて発行される任意の業績奨励の条項を付随する奨励協定で具体的に説明する。当該計画に基づいて付与される任意の奨励は、株式オプション、制限株式(ここでは業績株と呼ぶ)及び制限株式単位(ここでは業績株単位と呼ぶ)を含み、委員会が決定した業績条件を満たす場合に付与することができる。業績株または業績株単位の初期価値は、日株に付与された公平時価 に等しい。業績シェアまたは業績シェア単位に適用される任意の非業績条項に加えて、委員会は、一般に、これらの目標の達成度に基づいて、帰属参加者の業績シェアまたは業績シェア単位の数を決定する(さらなる時間ベースの帰属条件の制限を受けない限り)1つまたは複数の業績目標を設定する。委員会は、現金、会社普通株、または両者の組み合わせで稼いだ業績株単位を規定することができる。委員会はまた、継続サービス、制限期間の長さ(上記1年の最低期限を基準とする)、および制御権変更に関連する死亡、障害または非自発的終了またはbr}が制限期間を短縮または終了するか否かなど、業績シェアまたは業績シェア単位報酬に適用される任意の制限を規定する

業績評価基準。 業績目標は、全会社範囲の目標または会社の特定の子会社または業務部門に関連する目標で記述することができ、同一グループ、指数または業務計画に対して測定し、絶対測定基準または測定基準の変化に基づくことができる。1つの裁決は、業績測定基準に部分的に到達すれば、部分的に支払うことができ、または裁決を付与することができる。業績評価の達成状況は、複数の期間または財政年度内に測定することができる。業績奨励に適した業績評価基準を制定する際に、委員会は、(1)非常に、および/または非日常的損益項目、(2)企業処置の損益、(3)会社株発表の配当、(4)税務または会計原則、法規または法律の変化、または(5)合併、支店買収または同様の取引に関連する費用を含むが、特定の項目の影響を排除することを規定することができる。また、委員会が当社の業務、運営、会社構造又は資本構造の変更、又は当社又はその付属会社が業務を経営する方法又はその他の事件又は状況が現行の業績測定基準に適合しないと判断した場合、委員会は、委員会が適切と考える場合に応じて、全体又は一部の業績測定基準を修正することができる

委員会は、ある特定の奨励の業績目標を評価する期限を具体的に規定し、適用された業績期限が終了した後に、ある具体的な奨励の適用業績目標が達成されたかどうかを決定する。本計画には逆の規定があるにもかかわらず、任意の配当金または株式分割または会社取引(例えば、当社が別の会社、会社の任意の分離または会社または子会社の任意の部分または全部に合併する)による会社株式流通株の変化を反映するために、br計画に従って付与された任意の報酬に関する業績測定基準が適用される範囲内で修正される

個々の 制約. 取締役会はすでに連邦法規の中で従業員と非従業員取締役の個人と総奨励規定に対する全体的な制限を採用することを選択し、これらの奨励は少数株の発行或いは相互に株に転換した後の最初の年以内に採用する株式計画である。委員会は，奨励される個人，奨励を受ける株式数，報酬の他の条項と 条件を決定するが，本稿で規定した制限を受ける必要がある.2023年株式計画の記述に基づいて調整する：

•

従業員数制限それは.いかなる個人従業員もいかなる奨励によって発行された株式は、2023年の株式計画で利用可能な株式総数の25%を超えてはならない

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•

非従業員取締役制限それは.計画有効期間内に、いずれかの非従業員取締役に付与することができる会社普通株の最大数は、2023年株式計画下で利用可能な株式総数の5%を超えてはならない。また、2023年株式計画に付与された奨励により、すべての非従業員取締役に発行できる株式総数は、その計画利用可能株式総数の30%を超えてはならない。

非従業員取締役は贈与金です。 “2023年持分計画”が承認された後、委員会はすでに当社の各非従業員取締役にいくつかの制限的株及び株購入権を付与することを決定した。2023年に株式計画が承認された場合、これらのbr贈与は自動的に実行され、会社の株主が2023年の株式計画の翌日発行を承認したとみなされる

制限株式賞
非従業員名		量 賞.賞				ドル価値(ドル)(1)
ポール·N·バラリアン			6,000				45,060
ロバート·グアルニエリ			6,000				45,060
エドワード·J·キオハン			6,000				45,060
スティーヴン·D·マリニ			6,000				45,060
ジュニア·M·O·リリー			6,000				45,060
トレイシー·L·ウィルソン			6,000				45,060
非従業員全員(6名)			36,000				270,360

(1)	当社普通株の2022年12月29日(本委託書印刷前の最終実行可能日)1株7.51ドルの終値で計算します。報酬の実際の価値は、付与された日にCFSB Bancorp普通株の公平な市場価値に依存するので、それらの価値は確定できない。

株式オプション賞
非従業員名		受賞数(1)
ポール·N·バラリアン			14,000
ロバート·グアルニエリ			14,000
エドワード·J·キオハン			14,000
スティーヴン·D·マリニ			14,000
ジュニア·M·O·リリー			14,000
トレイシー·L·ウィルソン			14,000
非従業員全員(6名)			84,000

(1)	株式オプション報酬の実際の価値は、株式オプション行使の日に会社普通株の公正時価に依存するので、それらの価値は確定できない

委員会がこの額の一度の奨励を授与することを決定したのは、当社の共同持株会社再編に関する努力と奉仕を含む、このような各取締役の重大な努力と奉仕精神を表彰することである。この等賞部分は過去のサービスを表彰するためであるが，役員への予備賞は授与日から5年以内に年等分割されることが予想されるが，取締役がその期間中引き続き当社に貢献やサービスを行うための規約が必要であるが，死亡，障害，制御権変更により自発的にサービスを終了するのではなく，あるいは委員会が適宜サービスを加速する必要があると考えられる場合に限られる

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従業員手当。 現在，役人や従業員に付与または分配された報酬 について具体的な決定はなされていない.しかし、委員会は、上級管理者に配当金を付与することを意図しており、株主の承認を得た後に会議を開催し、上級管理者や従業員に報酬を割り当てる問題を含む奨励の具体的な条項を決定する

授賞に関するいくつかの制限。 いかなる株式オプションの配当等価権も付与または支払われないだろう。さらに、CFSB Bancorp普通配当金を支払いながら、配当金または配当等価権の支払いに帰属していない。対照的に、非帰属報酬に関連する任意の配当金(または配当等価権は、付与された範囲内)は、基礎報酬が帰属するまで累積または再投資とみなされる(適用されるように、業績目標が達成される場合を含む)

委員会は授与時に各賞の授与スケジュールや市場または業績条件を決定するだろう。しかしながら、報酬の少なくとも95%は、死亡、障害、または制御権変更時または後に非自発的にサービスを終了することによって加速されない限り、付与日から1年前に付与されないであろう

調整します。 委員会は、“2023年株式計画”(当時完成していない任意の奨励を含む)に基づいて、発行可能な証券数およびカテゴリ、“2023年株式計画”に規定されている個人制限された証券数およびタイプ、および任意の未完了賞の条項を公平に調整して、任意の合併、再編、合併、資本再編、再分類、株式分割、逆株式分割、剥離合併、株式交換、株主への分配、第2段階転換(一般現金配当を除く)または同様の会社取引または事件を反映する

サービスを終了します。 いくつかの例外を除いて、一般的に、参加者が以下の任意の理由で会社およびその子会社へのサービス提供を停止する場合、(1)参加者は、終了日に帰属していない任意の制限株、RSU、成績株および業績株単位を直ちに没収する；(2)参加者が終了日に行使可能なすべての株式オプションは、終了後90日以内に行使可能であり、そうでなければ終了するが、いずれの場合も株式オプションの満期日を超えてはならない。(3)参加者が終了日に行使できないすべての株式オプションは，終了日に直ちに失われる.参加者が死亡、障害(計画参照)、65歳後に退職した場合、または制御権変更時または後に非自発的にサービスを終了した場合、参加者または参加者の受益者(場合によっては)は、期限が株式オプション奨励の元の期限を超えないことを前提として、最大1年間の未償還株式オプションを行使する。委員会が奨励協定に別途規定されていない限り、2023年持分計画は、参加者が制御権変更時または後に死亡、障害、正当な理由または辞任なしに非自発的にサービスを終了する(例えば、2023年持分計画で定義されているように)サービスを終了する場合、参加者はその配当を取得しなければならない

支配権の変化。 委員会が報酬プロトコルに別途規定されていない限り、以下の場合、報酬に適用される任意の時間ベースの帰属要求 は、(1)制御権変更が発生し、参加者が自社でのサービスを非自発的に終了する場合(正当な理由での辞任を含む)、または(2)制御権変更中の既存エンティティが報酬を負担していないか、または既存エンティティによって発行された同様の報酬で報酬を置換することができるとみなされる。1つまたは複数の業績目標に制限された報酬については、委員会が奨励協定に別の規定がない限り、制御権変更および非自発的終了サービス(正当な理由での辞任を含む)が発生した場合、またはまだ存在するエンティティが報酬を受けることができなかった場合、または既存のエンティティで発行された比較可能な報酬に代えて、業績目標の達成は、目標または最近完了した財政四半期までの実績レベルを達成するとみなされる

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譲渡可能性。 通常、2023年の株式計画に基づいて付与された奨励は、株式オプションに関連する限られた場合を除いて、亡くなる前に譲渡できない。委員会が別途決定しない限り、株式オプションは、参加者によって設立されたいくつかの保証人信託(参加者がその中の唯一の受益者である)に譲渡することができ、または配偶者間の離婚に譲渡することができるが、後者の場合、そのように譲渡された株式オプションはNQSOとなる。委員会の全権裁量権によれば、個人は、不適格な株式オプションを特定の家族に譲渡したり、その家族の利益のために設立された信託または共同企業に譲渡したり、慈善組織に譲渡したりすることができるが、譲渡によって参加者にいかなる掛け値も支払ってはならない。しかしながら、参加者は、受益者が株式オプションを行使するか、または参加者の死後に存在する可能性のある2023年株式計画に従って付与された報酬に関連する任意の権利を取得することができる。どの譲受人も，本計画の条項と条件および適用される入札合意を遵守しなければならない

修正と は終了します。 取締役会は、2023年株式計画を随時修正または終了することができ、取締役会または委員会は、任意の合法的な目的のために任意の奨励協定を修正することができるが、このような行動は、2023年の株式計画に従って以前に付与された任意の報酬の任意の権利または義務に実質的な悪影響を与えてはならないが、本明細書で説明する範囲を除外する。取締役会または委員会は、2023年の株式計画または未達成の奨励協定を修正し、計画または奨励協定を適用法律(規則第409 a条を含むがこれらに限定されない)に適合させるか、または米国証券取引委員会または財務会計基準委員会が計画または奨励付与後に発表された会計声明または解釈による会計処理を回避することができ、それにより、会社の財務状況または運営に重大な悪影響を及ぼす可能性がある。株主の事前承認なしに、取締役会も委員会も、2023年の株式計画の調整条項(上述したように)を満たさない限り、株式オプションを再定価してはならない。上述したにもかかわらず、計画下の福祉 を大幅に増加させる、(2)計画下の証券総数を増加させる、または(3)計画に参加する要求を大幅に修正する任意の修正は、当社の株主の承認を得なければならない

連邦所得税の結果は

以下の内容は、2023年の株式計画の下で発行可能な主要な奨励タイプに関連する連邦所得税規則を簡単に概説し、現在有効な“規則”条項に基づくだけである。適用される法律規定は今後変更される可能性があり(トレーサビリティがある可能性がある)，その解釈や適用状況も同様である。連邦所得税の結果は個人状況によって異なる可能性があるため、参加者はその税収結果について彼らの個人税務顧問に相談することを奨励する。以下の要約は、米国連邦所得税処理に限定される。それは州、地方、贈与、遺産、社会保障、または外国の税金の結果に関連していないが、これは本質的に違うかもしれない

限定株式賞。 参加者は一般に、株を受け取った後に課税普通収入を株式奨励または限定的な株式奨励として確認し、株が重大な没収リスクの影響を受けなければ、大量の将来サービスを提供する必要があると考えられる。確認された収入は、株式を受信したときの公正時価から株式のために支払われた任意の購入価格を差し引くことに等しい。株式が重大な没収リスクに直面した場合、参加者は一般的に重大な没収リスクが失効したときに課税普通収入を確認する。もし重大な没収リスクが数年以内に分期失効した場合、参加者はこの分期に関連する重大な没収リスク失効の毎年の収入を確認する。もし 参加者が第16条(B)条に基づいて訴訟を起こさずに株を売却することができない場合

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“取引法”は、短期運転利益ルールとも呼ばれ、これらの株は重大な没収リスクに直面しているとみなされる。重大な没収リスク失効時に確認された収入は、重大な没収リスク失効時に決定された株式の公平時価から株式のために支払われた任意の購入価格を差し引くことに等しい。規則162(M)節の要求により，当社は一般に参加者が確認した一般収入に相当する金額 を差し引く権利がある

あるいは、委員会が禁止されていない限り、参加者は、“規則”第83(B)節に従って直ちに選択して、参加者が当時の株式公正市場価値と同じ報酬を得た株式が存在する納税年度に一般収入を確認することができる。このような収入は普通所得税の税率で納税されるだろう。参加者 が直ちにコード83(B)条の選択をした場合、参加者は株式の重大な没収リスクが失効したときに収入を確認しない。株式売却時には、“タイムリーコード”第83(B)条で選択された参加者は、資本収益又は損失を確認し、その金額は、売却時に実現した金額と株式受信時に確認された一般収入との差額に等しい(br}株を購入した金額(あれば))となる。参加者がコード83(B)条の選択をした後に株を放棄した場合，参加者は選択結果である確認収入から差し引く権利はないが，実際に支払われた株式金額(ある場合)を限度とした 資本損失を得る権利がある.速やかにするためには、規則第83条(B)の選択は、参加者が株式を受け取ってから30日以内に行わなければならない。当社は通常、参加者が選挙時に確認した普通収入金額に相当する減額 を得る権利がある

制限株 単位。 参加者は一般にRSUを獲得したために納税しない.一般に、RSUが大きな没収リスクに直面しなくなった場合または直後に決済するように設計されている場合、株式または現金で決済した場合、参加者は、参加者が受信した株の現金金額および/または公平な市場価値に相当する一般収入(短期運転利益ルールの制約を受けている)を確認し、会社は、基準162(M)条の要求に適合する(場合によって決まる)同じ金額の所得税を減額する権利がある。しかし、RSUが決済のために設計されていない場合、またはRSUが重大な没収リスクを受けなくなった直後に、 は規範409 a節に従って、このRSUは不合格の繰延補償計画とみなされる可能性がある。この場合、RSUが規則409 a節の要求を満たすことを意図している場合、参加者は、決済時に、参加者が受信した株の現金金額および/または公平な市場価値の一般収入に等しいことを確認し、会社は同じ金額の所得税減免を得る権利がある。しかし，RSUがコード409 a節の要求を満たすように設計されていなければ，コード409 a節に違反した場合，参加者はコード409 a節の所得税や罰金を受ける可能性がある

不合格株式オプション。 参加者は一般的にNQSOを取得して税金を払わない。しかし，参加者はNQSO行使時に一般収入を確認しなければならず，その金額はNQSO行使価格と行使日に買収された株式の公平時価との差額(短期運転利益ルールの制約)に等しい。規則第 節162(M)節の要求によると，会社 は一般に参加者が普通収入を確認した納税年度から参加者が確認した普通収入金額と同じ金額を差し引くことができる

NQSOの行使により獲得した株式を売却する際には，参加者は資本収益や 損失を確認するが，売却が実現した金額は行使日株の公平な市場価値と異なることを限度とする.株が行権後1年以上保有していれば、この損益は長期資本損益となる。

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株式オプションを激励する。 参加者はISOの付与やbrの行使によって課税されない。しかしながら、代替的な最低税額については、行政権価格とISOがカバーする株式の発行日の公平な市価との差額が優先項目となる。参加者がISO付与日の少なくとも2年後およびISO行使後少なくとも1年以内にISO行使によって得られたbr株を保有している場合、参加者がその後に株式を売却する際の収益または損失は、長期資本収益 または損失である。収益または損失の額は、受信した収益と株式における参加者の基礎(通常はISO行使価格に等しい)との間の差額である。参加者がこれらの保有期間を満たす前にISOにより取得した株式を売却し、現金化された金額が行権価格を超えた場合、譲渡された金額は一般収入として参加者に課税され、行使日株の公平な市場価値まで、任意の追加的な現金化金額は処分年度の資本利益として参加者に課税されるが、行使価格が売却時に実現された金額を超えた場合、差額は資本損失として参加者に課税される。当社はISO又は参加者が上記保有期間の要求を満たした後に株を処分することにより連邦所得税減免を受ける権利がありません。保有期間が満たされていない場合、当社は参加者が株式を売却した当年に参加者が認めた任意の一般収入に相当する金額を差し引く権利があるが、規則 第162(M)条の要求に適合しなければならない

連邦所得税基準に適合するオプションについては、株式オプションの付与は、規則に規定されている様々な他の条件を満たさなければならない。株式オプションの目的がISOになることであるが、ISOになる資格がない場合は、上述したようにNQSOとして課税される

演技賞。 参加者は、一般に、制限された株または制限された株式単位を付与する際に税金を納付せず、履行条件を満たす場合に付与される制限株式または制限株式単位(このような制限された株または制限された株式単位を本明細書では？業績株式？または？業績株式単位と呼ぶ)。参加者は業績株/単位決済時に 課税所得額を確認し、金額は決済時に受け取った現金と株式の公正時価に等しい。確認された収入は普通所得税税率で納税されます。“規則”162(M)節の要求によると，会社は一般に参加者が確認した一般収入金額に相当する控除額を得る権利がある.業績株/単位決算で取得したbr株売却時に確認された任意の収益または損失は、決算後1年を超える保有であれば、長期資本収益または損失とみなされる

金色のパラシュートで払います。 証明2023年株式計画に基づいて付与される付与協定の条項は、当社の所有権または制御権が変化した場合に、支払い付与を加速または加速することができる。この場合、“規則”の黄金パラシュート条項によれば、賠償に関連するいくつかの金額は、パラシュート支払いと定性的に決定されてもよい。コード280 G節によると、会社は不合格の個人に支払われた超過パラシュート支払いの連邦所得税控除を許可しておらず、コード499節の規定によると、このような支払いを受けると受給者に20%の消費税が徴収される。このため、資格を取り消された個人は、通常、上級管理者、株主、または会社にサービスを提供する高給個人であり、用語“br}超過パラシュート支払いは、会社の所有権または実際の制御権の変更に応じて、そのような支払い(現在値で計算される)が、受取人が過去5年間に会社から取得した平均年間課税補償の3倍以上である限り、補償性質の支払いを含む。制御権変更後に提供されるサービスを合理的に補償するいくつかの支払いおよび税務資格に適合する計画からの支払いは、通常、超過パラシュート支払いを決定する際に含まれない。2023年の持分計画に従って付与された報酬が支払いまたは加速される可能性がある場合、このような報酬に関連するいくつかのbr金額は、パラシュート支払いを構成する可能性があり、これらの黄金パラシュート税金条項の制約を受ける

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“規則”第162条(M)条

コード第162条(M)は、2017年12月の“減税·雇用法案”(TCJA)の公布前に有効であり、保険担当者(当時最高経営責任者(CEO)と定義されていた他の3人の役員)に支払われる年間給与から100万ドルを差し引くことが許可されているが、コード第162(M)条の規定により、業績に基づく報酬は除外されている。TCJAは100万ドルの控除額上限を保持しているが，業績ベースの給与免除を廃止し，従業員を対象とした定義を拡大し，2017年12月31日以降の課税年度から発効している。*一事業年度の保証担当者は、現在、当該事業年度のいつでも会社の最高経営責任者又は最高財務責任者を務めている者を含み、当該事業年度の他の三名の最高報酬を有する会社役員(当該事業年度の最終日に雇用されているか否かにかかわらず)、及びTCJA前バージョンの守則第162(M)節に基づいて決定された前の納税年度(ただし2017年より早くない)が保証社員である他の者を含む。会社は2023年の株式計画に基づいて保証従業員にどのような奨励を付与し、業績に基づくか否かにかかわらず、100万ドルの年間減額制限を受ける。業績報酬免除が廃止されたため、委員会は、2023年の株式計画に基づいて持分贈与の形で保険を受けた従業員に支払われる給与の一部は会社から差し引かれない可能性があると予想している

新しい2023年株式計画福祉

上述した2023年の持分激励計画の承認後に自動的に非従業員取締役の奨励を付与する以外、2023年の持分激励計画に基づいて幹部、非従業員取締役、当社の従業員或いはサービスプロバイダに提供する任意の未来の奨励はすべて適宜決定し、現在確定できない。そのため、2023年の株式計画により受信または分配される利益と金額は現在確定できておらず、当社にはそのような将来の奨励を反映した表も含まれていません

取締役会の推薦

取締役会は、CFSB Bancorp、Inc.2023株式インセンティブ計画に賛成票を投じることを提案しました

第3項：独立公認会計士事務所の任命承認

Wolf&Company，P.C.は2022年6月30日までの1年間，我々の独立公認会計士事務所を務めている.取締役会監査委員会はWolf&Companyを任命し、P.C.は2023年6月30日までの年度の独立公認会計士事務所であるが、株主の承認を得なければならない。Wolf&Company，P.C.の代表は年次総会に出席し，株主の適切な質問に答え，彼や彼女がそうしたいならば声明を発表する機会がある予定である

独立公認会計士事務所の任命が株主年次総会で多数票で通過できなかった場合、取締役会監査委員会は他の独立公認会計士事務所を考慮する

取締役会は株主投票でWolf&Companyの任命承認を提案し，P.C.は2023年6月30日までの年度の独立公認会計士事務所 を担当することを提案した

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料金を計算する。以下の表にWolf& Company，P.C.が2022年6月30日と2021年6月30日までの年度にそれぞれ会社と銀行に徴収した費用を示す

		2022				2021
料金を審査する		$	153,500			$	90,000
監査関連費用(1)			227,025				—
税金.税金			16,375				14,250
他のすべての費用(2)			30,250				35,500

(1)	再編成と発行に関する費用が含まれています

(2)	情報技術審査と“銀行秘密法”モデル検証に関する費用が含まれています。

監査委員会は、独立公認会計士事務所監査及び許可された非監査サービスに関する政策を予め承認する監査委員会は、独立公認会計士事務所の任命、給与の決定、監督を担当する。その定款によると、監査委員会は、独立公認会計士事務所によるすべての監査および許可された非監査サービスを事前に承認する。この承認手続きは、当該事務所が法律または法規で禁止されているいかなる非監査サービスも提供しないことを保証する

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役員報酬

報酬総額表

次の表は、2022年6月30日と2021年6月30日までの年度、私たちの総裁とCEO、および私たちの他の2人の最高報酬の役員が支払ったり稼いだりした報酬総額をまとめています。次の表 に列挙されている各人を指定された実行幹事と呼ぶ

名称と主要ポスト		年.年				賃金.賃金				ボーナス.ボーナス				他のすべての 補償する(1)				合計する
マイケル·E·マクフランジ社長兼CEO			2022			$	308,403			$	33,000			$	17,595			$	358,999
			2021				281,195				30,000				38,302				349,497
スーザン·シェイ 財務主管兼首席運営官			2022			$	206,550			$	78,000			$	5,104			$	289,654
			2021				202,512				26,250				6,498				235,260
ケマール·A·デニズクルト 金融市場副局長総裁			2022			$	172,987			$	32,000			$	3,330			$	208,317
			2021				170,879				22,500				3,979				197,358

(1)	以下の表は、他のすべての報酬欄に記載されている2022年の報酬の指名された実行幹事に対する報酬について詳細に説明する

		401(K)計画 一致する 投稿する．				自動車 手当				命 保険 保険料				ボリー 収入.収入(a)				全部合計する 他にも 補償する
マイケル·E·マクフランジ		$	4,187			$	7,242			$	641			$	5,525			$	17,595
スーザン·シェイ			3,952				—				92				1,060				5,104
ケマール·A·デニズクルト			2,723				—				92				515				3,330

(a)	銀行が所有する生命保険の推定収入と現金精算を代表して，br推定収入の課税を相殺する

合意と福祉計画

雇用協定。 植民地連邦貯蓄銀行はマクフランジさんと謝伊さんと改訂と再雇用協定 を締結しました。雇用契約の期限は三年です。取締役会は毎年1月1日から合意条項をさらに1年間延長することができるため、残り期間は3年であり、幹部が植民地連邦貯蓄銀行に更新しない通知を出さない限り。雇用協定条項を更新するかどうかを決定する上で、植民地連邦貯蓄銀行取締役会の公正メンバーは各幹部の業績を全面的に評価し、審査する。上記の規定にもかかわらず、CFSB Bancorpやコロニー連邦貯蓄銀行が制御権変更を構成する取引(雇用合意で定義されるように)を達成するために合意 を締結すれば、制御権変更が発効した日から2年以上満了するように、当該合意の期限が自動的に延長される

雇用協定はマクフランジとシェイの基本給を規定しており、現在はそれぞれ324，490ドルと244，800ドルである。植民地連邦貯蓄銀行の取締役会は毎年、役員の給与を審査し、いかなる調整が必要かどうかを決定する。基本賃金以外にも、合意は幹部が任意のボーナス計画に参加することを規定している

30

植民地連邦貯蓄銀行の上級管理職は参加する資格がある。管理者はまた、植民地連邦貯蓄銀行の従業員と管理者に提供されたすべての従業員福祉計画、手配、追加手当に参加する権利があり、植民地連邦貯蓄銀行で職責を履行したことによる合理的な業務費用を精算する権利がある

植民地連邦貯蓄銀行は、いつでも幹部の雇用を終了することができ、または幹部は十分な理由があるか否かにかかわらず辞任することができる。雇用合意によれば、植民地連邦貯蓄銀行が十分な理由なしに幹部の雇用を終了するか、または幹部が自発的に辞任することには十分な理由があり(すなわち、資格に適合した終了事件)、植民地連邦貯蓄銀行は、彼または彼女が雇用協議の残り期間内に獲得すべき基本給に相当する解散費を幹部に支払うことができる。また、行政者は福祉計画に引き続き参加し、高官に提供する同じ条項や条件に基づいて、雇用契約の残り期間内に医療、歯科、生命保険を提供する。植民地連邦貯蓄銀行がこれらの福祉を提供できない場合、それは似たような個人保険書に基づいて保険を提供するか、または役員に同値現金を支払うだろう

雇用契約の下で十分な理由は、役員の責任または権力の実質的な減少、非実行的な責務の分配または役員が合理的なスキルや経験を備えていない職責を指し、取締役会に役員を指名できなかった(マクファランさん)、賃金または福祉の減少、インセンティブや福祉計画、スキームまたは配置の終了、またはこれらの計画、スキームまたは配置への幹部の参加を減少させることであるが、他の同様の状況の参加者には適用されない。行政員の主な勤務地は、雇用協定が発効した日にその所在地から35マイル以上移転し、植民地連邦貯蓄銀行を清算または解散する

資格に適合した終了事件がCFSB Bancorpまたは植民地連邦貯蓄銀行の支配権変更後2年以内に発生した場合、役員は、(前項で説明した支払および福祉の代わりに)役員テーブルW-2第5欄に報告された平均金額の3倍に相当する解散費を得る権利があり、(1)幹部が医療·歯科保険で支払う非課税保険料のシェアと、(2)役員報酬から差し引かれた金額とを加えて、役員の柔軟な支出口座を支援する。役員が雇用年度を終了するまでの5つの例年または支配権変更が発生した年までの5つの例年のうち，両者のうち高い者を基準とした。また，行政者は，(1)行政者が死亡するまで，医療，歯科，生命保険を提供する福祉計画に引き続き参加し，(2)行政者が別の雇用主に雇用されるか，(3)行政者が36カ月の雇用を終了する，両者のうち早い者である。植民地連邦貯蓄銀行またはその後継者がこれらの福祉を提供できない場合、それは比較可能な個人保険証書の下で保険を提供するか、または役員に同値現金を支払うだろう

すべての雇用協定は役員が亡くなった時、退職した時、または障害があった時に終了する。雇用終了時(統制権変更に関する終了を除く)には、行政者は、その雇用協定に規定されている1年間の競業禁止および非入札制限の遵守を要求される

制御プロトコル変更。植民地連邦貯蓄銀行はデニズクルトさんと支配権変更協定を締結しました。取締役会は毎年1月1日から合意期間をさらに1年延長することができるため、残り期限は再び2年となり、幹部が植民地連邦貯蓄銀行に更新しない通知を出さない限り。上記の規定にもかかわらず、CFSB Bancorpまたは植民地連邦貯蓄銀行が制御権変更を構成する取引(制御権変更合意で定義されるように)を達成するために合意した場合、制御権変更発効日後2年以上経過するように、合意の期限が自動的に延長される

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植民地連邦貯蓄銀行またはその後継者が植民地連邦貯蓄銀行またはCFSB Bancorpの支配権変更発効日から2年以内またはその後2年以内に、何の理由もなく幹部の雇用を終了し、幹部は役員表W-2ブロック5で報告された平均金額の2倍に相当する解散費を得る権利があり、(1)幹部が医療·歯科保険の免税保険料の支払いに占めるシェアと、(2)役員報酬から差し引かれた金額を加えて、役員の柔軟な支出口座を援助する権利がある。役員が雇用年度を終了するまでの5つの例年または支配権変更が発生した年までの5つの例年のうち，両者のうち高い者を基準とした。また、この幹部は24カ月間の医療や生命保険を提供する福祉計画に引き続き参加する。植民地連邦貯蓄銀行またはその後継者がこれらの福祉を提供できない場合、それは類似した個人保険書に基づいて保険を提供するか、または役員に同値現金を支払うだろう

？統制変更協定の次の良い理由は、基本給が大幅に減少し、幹部の植民地連邦貯蓄銀行の職に関する権力、職責または責任が大幅に減少し、幹部の主要勤務地がbr協定調印日にその所在地から35マイルを超えて移転し、銀行の行動が幹部全体の給与や福祉に悪影響を与える(ほとんどの従業員が変更されない限り)、後継者は支配変更協定に基づいてコロニー連邦貯蓄銀行が負う義務を負うことができなかったからである

給与計画を延期する。植民地連邦貯蓄銀行は，指定幹部ごと(総称して延期報酬計画と呼ぶ)の 延期報酬計画の一方である。繰延補償計画によると、毎年の正常退職福祉(すなわち行政員が65歳になって退職したときに支払う福祉)は25，000ドルである。年度福祉は10年以内に月分期に支払い、行政者が以前に精算で同値な一度の総支払い方式で福祉を受けなければならない

幹部が通常の退職日までに退職した場合、62歳になり、植民地連邦貯蓄銀行で少なくとも10年間働いた後、幹部は退職給付を受けるだろう。幹部は62歳までに0%の権益を有し、62歳の時に91%の権益を有し、63歳の時に94%の権益を有し、64歳の時に97%の権益を有し、65歳の時に100%の権益を享受した。CFSB Bancorpや植民地連邦貯蓄銀行の支配権変更後24ヶ月以内に非自発的に退職した場合、繰延補償計画により、この幹部は100%退職給付を受け、その年齢やサービス年数にかかわらず、制御権福祉の変更を受ける権利がある

幹部が現役中に亡くなった場合、植民地連邦貯蓄銀行は幹部が亡くなってから最初の月の初日から、役員受益者に10年間の50，000ドルの年間死亡弔慰金を支払う。その役員が繰延補償計画下の福祉を受けたときに死亡した場合、その受益者は同じ金額の年間給付を受け続けるとともに、役員は残りの福祉を受けることになる

延期補償計画は、これらの選択または変更が国税法第409 a条に基づいて行われる限り、被保険者個人が支払い形態および分配形態または時間の変更に関して選択することを可能にするいくつかの条項を含む。また，延期補償計画には制約 制約が含まれている

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個人は、雇用終了後1年以内に植民地連邦貯蓄銀行と競争する能力を持っています；しかし、この規定は、彼らが同様の制限を持っているため、延期補償計画の下でマクフランジさんとシェイさんに適用され、それらの雇用合意に適用されます

グループの任期代替計画。SheaさんとDenizkurtさんはそれぞれ植民地連邦貯蓄銀行グループ定期交換計画(グループ定期交換計画)に参加した。集団定期交換計画によると、参加者の死亡福祉における権益は、参加者個人がドルを折半して裏書きに記載された福祉に等しい。コロニー連邦貯蓄銀行は銀行が所有する生命保険証書を持ち，グループの定期代替計画下の死亡福祉に資金を提供し，参加者の利息が満たされた後に保険証書下のすべての死亡福祉を得る権利がある。グループの任期補填計画によると、SheaさんとDenizkurtさんさんの死亡弔慰金は、(A)参加者の基本給の2倍((1)死亡、(2)障害、または(3)通常退職日から決定され、または(B)462 191ドル(Sheaさん)および587 784ドル(Denizkurtさん)と等しい

退職死亡手当計画に限ります植民地連邦貯蓄銀行とマクファランさんは退職死福祉計画(DBO計画)のみの当事者です。DBO計画によれば、McFarlandさんが植民地連邦貯蓄銀行に雇われている間に死亡した場合、または67歳になった後、または銀行の雇用関係の終了後に死亡した場合(非理由で終了)、植民地連邦貯蓄銀行は、(1)その雇用終了日または(2)その死亡日 の発効した基本給の4倍に相当する死亡弔慰金をその受益者に支払うことになる。死亡弔慰金は、McFarlandさん死の日から90日以内に一度に支払われ、植民地連邦貯蓄銀行によって支援されたドルの生命保険契約および/またはグループの定期的な代替計画に従って支払われた任意の弔慰金によって相殺される

他の役員や役員に関する情報

関係者との取引

連邦証券法は一般的に上場企業がその役員や役員に融資を行うことを禁止しているが、それは具体的な免除を含んでおり、植民地連邦貯蓄銀行などの連邦保険を持つ金融機関が連邦銀行法規に基づいてその役員や役員に融資を行うという禁止令には適用されない。連邦法規は、役員または役員が他の参加した従業員よりも優遇待遇を受けない限り、他の従業員と一般的に適用される同じ条項を得ることを可能にする。2022年6月30日、私たちが取締役および行政人員に発行したすべての融資は正常な業務過程で発行され、融資条項はCFSB Bancorpや植民地連邦貯蓄銀行とは無関係な比較可能な融資の条項と実質的に同じであり、金利および担保を含み、正常な入金リスクを超えることや他の不利な特徴を提示することは含まれていない。これらのローンは2022年6月30日にその元の返済条項に従って実行される

CFSB Bancorp，Inc.および植民地連邦貯蓄銀行は、2022年6月30日までの財政年度中に、120，000ドルを超える金額を含み、いかなる関係者も直接的または間接的な重大な利益を有する取引を行っていない

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株主業務提案書と指名を提出する

CFSB Bancorpは2023年9月15日までに我々の来年度会議の依頼書に含まれる提案を株主から求めなければならない.来年の年次会議が2024年2月21日から30日を超える日に開催されれば，CFSB Bancorpが当該年度会議の依頼書募集材料の印刷と郵送を開始するまでの合理的な時間内に株主提案書を受信しなければならない.いずれの株主提案も米国証券取引委員会(SEC)が採択した委託書ルールの要求を受ける

我々の付例では，株主が取締役の選挙を指名したり，周年大会の業務提案を提出したりする場合には，周年総会日前に5日以上前に会社秘書に通知を提出しなければならないと規定されている

株主コミュニケーション

株主が取締役会や個人取締役に連絡したい場合は、書面でCFSB Bancorp，Inc.に手紙を送らなければならない。住所はマサチューセッツ州昆西市海灘街15号、郵便番号：02170である。主題に応じて、秘書は、通信を転送し、クエリを直接処理するか、または通信が主に商業的であり、不適切な または無関係な話題または不適切な敵意、脅威、不正、または他の不適切な場合に関連する場合、通信を転送しない。財務又は会計政策に関する書簡は監査委員会議長に書面で書くことができ、住所は元の住所と同じである。他のすべての情報は社長とCEOに書面で送信されなければなりません。住所は元の住所と同じです

他にも

CFSB Bancorpは、今回の依頼書で募集した費用を支払い、ブローカーと他の委託者、有名人、受託者がCFSB Bancorp普通株式利益を得たすべての人に依頼書材料を送信することによる合理的な費用を補償します。Laurel Hill Consulting Group、LLCは私たちの代理人募集に協力してくれます。私たちは彼らのサービスに6，000ドルの費用と合理的な費用を支払うことに同意しました。メールで依頼書を募集するほか、私たちの役員、上級管理者、正社員は、追加の補償を受けることなく、自らまたは電話で依頼書を募集することができます

CFSB Bancorpの年次報告Form 10-Kは本依頼書に含まれている.Form 10-K年間報告書のコピーを受信していないいかなる株主も、私たちの会社の秘書に手紙を書くことによって、またはオンラインでコピーにアクセスすることによって、コピーを取得することができる。参照してください2月の株主総会開催について代理材料をそろえる重要な通知 21, 2023？表格10-Kの年次報告は依頼書募集材料の一部とみなされてはならず，引用によって本依頼書に組み込まれていると見なすこともできない

年次総会への参加を予定しているか否かにかかわらず、マーク、署名、日付、エージェントカードをタイムリーに返却するか、インターネットや電話投票 で投票してください

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付録A

CFSB銀行株式会社

2023年株式インセンティブ計画

第一条--総則

第一十一条。目的、発効日、期限。CFSB Bancorp，Inc.2023年株式インセンティブ計画(計画)の目的は、植民地連邦貯蓄銀行(銀行)の長期財務成功を含むCFSB Bancorp，Inc.(会社)およびその子会社の長期財務成功を促進し、成功に貢献した個人を吸引、維持、奨励する手段を提供し、会社の追加の普通株を保有すること、および/または会社の普通株式価値に関連する報酬によって、彼らの利益を会社の株主の利益とさらに一致させることである。？この計画の発効日は，その計画が適用される株主承認要求を満たす日となる。賞がまだ終わっていない限り、この計画は引き続き効果的になるだろうしかし前提は施行日10周年記念日の前日以降は、本計画に基づいていかなる報酬も与えてはならない

1.2節目。行政です。この計画は、5.1節に従って取締役会報酬委員会 (委員会)によって管理される

1.3節目。参加する。本計画の条項により賞を受賞または保有している全員が本計画の参加者(参加者)となる。賞は会社または任意の子会社の従業員、役員、およびサービスプロバイダにのみ授与される

1.4節。定義する。本プランで用いる大文字用語は8条と本プランの他の箇所で定義した

第二条--裁決

第二十一条。将軍。本計画の下のどの賞も単独で授与することができ、他の賞や他の賞と共に授与することもできる。本計画下の各賞は、奨励協定で証明されているように、本計画の条項および条件、および委員会がその賞について提供する任意の追加条項、条件、制限、制限を受ける。 奨励協定の条項が本計画の条項と衝突した場合は、本計画の条項を基準とする。第2.2(D)節の規定の下で、報酬は、本計画または当社または任意の付属会社の任意の他の計画の下での既存の報酬の代替または代替として、または当社または任意の付属会社による任意の他の補償計画または手配(当社または任意の付属会社が買収した任意のエンティティの計画を含むが、限定されないが)に従って、贈与または満了の贈与または権利の支払い形態を稼ぐことができる。この計画に基づいて付与可能な奨励タイプは、株式オプション、制限株式、および制限株式単位を含み、どの奨励も業績奨励として付与することができる

第二十二条。株式オプション。株式オプションとは が既定の行使価格で株を購入する権利を代表する付与である

(a) 株式オプションを付与する。各株式購入 は、(I)株式購入によってカバーされる株式数、(Ii)株式購入の日付および行使価格、(Iii)帰属期間または条件(時間および/または表現に基づくか否かにかかわらず)、および(Iv)委員会が参加者の雇用またはサービスを終了することを適宜決定する影響を含む計画に抵触しない任意の他の条項および条件を含む付与プロトコルによって証明される。任意の株式オプションは、コード 422(B)節で説明したインセンティブ株式オプション(またはISO)の要求に適したインセンティブ株式オプションであってもよく、ISOになろうとしない非限定オプションであってもよいしかし前提は(I)施行日10周年の前日または取締役会が計画を承認した日の前日(以前の者を基準)；または(Ii)非従業員。 条項が別途規定されていない限り、本計画により従業員に付与される任意の株式オプションは、許容される最大範囲でISOである。本計画により付与された任意のISOによれば、任意の理由(付与時または後続活動の結果にかかわらず)がISO資格に適合していない場合は、不合格オプションとみなされる。また、本計画により付与された任意のISOは、ISO治療を受ける資格を取り消し、不合格の選択肢とするために、委員会によって一方的に修正することができるしかし前提はこのような修正の結果、オプションがコード409 a節(修正されたオプションがコード409 a節に適合しない限り)に制限された場合、修正は無効になる。本計画により，ISOとして発行可能な最大株式数は本計画3.2節で規定する

(b) 他の条項と条件。株式オプションは，その条項と条件および委員会が決定した 期間内に行使可能である.しかしながら、いずれの場合も、株式オプションは、付与日から10(10)年後に満了することはない(10%株主の株式オプションが付与された場合、5(5)年となる)。各株式オプションの行権価格は、付与日株式公平市価の100%を下回ってはならない(高い場合は株式額面)しかし前提は10%の株主が付与された場合、ISOの発行価格は、付与日株式公平時価の110%を下回ってはならないさらに提供すれば買収されたエンティティの従業員又は取締役が保有する既存の報酬の代わりに株式オプションを付与又は交換する場合には、行使価格がより高く又は低い場合がある。使用価格の支払いは、現金で支払うか、または適用法の規定の制限を受けた場合、委員会が時々許可する任意の他の方法で支払い、 (I)行使日までに公平な市価で推定された株を実際または認証されて建設的に入札することと、(Ii)取消不能認可委員会が受け入れ可能な第三者は、株式購入時に得られた株式 (または十分な部分の株式)を売却し、完全な行使価格および行使によって生じる任意の源泉徴収を支払うために、十分な部分の売却収益を会社に送金し、 (Iii)株式オプションを純決済することにより、行使時に得られた株式の一部は、行使価格(適用される場合、任意の源泉徴収税)を支払う。(Iv)個人小切手、認証された小切手または本票で；(Br)(V)委員会は、許容可能な他の財産、または(Vi)上記財産の任意の組み合わせを考える。ストックオプションを行使する際に獲得可能な株式総数は，最も近い整数株に切り捨てるべきである， 代位現金当社は任意の断片的な株式の価値に適宜支払います

(c) 水中株式オプションを現金で買い取ることを禁止する。いずれの場合も、株主の承認を得ずに、当社は、適用日までの行権価格が、本計画により付与された株式の公平な市価よりも大きい任意の株式オプションを買い戻してはならない

(d) 再定価を禁ずる。3.4節による調整および会社の株主によって承認された行権価格の引き下げに加えて、委員会および取締役会は、修正、キャンセル(報酬金額を超える現金支払いを交換するためのキャンセルを含む)にかかわらず、以前に本計画に従って付与された株式取引価格を低減または低減する効果をもたらすために、任意の調整または修正を行う権利がないか、または低減または修正する権利があるありのままに帰る価値または交換オプションまたは他の奨励)、代替贈与、または他の方法

A-2

2.3節限定株

(a) 制限株を授与する。制限株式報酬とは、時間に基づく帰属スケジュール又は市場条件又は業績条件の満足に基づいて、無対価又は法律適用可能な要求の最低コストで1株又は複数株を付与することである。各制限株式報酬は、(br}(I)制限された株式報酬によってカバーされる株式数、(Ii)制限された株式報酬付与の日、(Iii)帰属期間(時間および/または業績に基づくか否か)、および(Iv)参加者の雇用またはサービスの終了の影響を含む計画に抵触しない任意の他の条項および条件を規定する報酬プロトコルによって証明される。すべての制限的な株式奨励は発行された株と流通株の形で行われるだろう。この計画に基づいて付与された制限株式は、電子方式及び/又は譲渡エージェントにのみ保存された帳簿及び記録上の証明を含む委員会が決定することができる方式で証明することができる。制限された株式を代表する証明書が参加者の名義に登録されている場合、委員会は、制限された株式に適用される条項、条件、制限(計画および奨励協定に従った条項を除く限り、制限された株の売却、担保、質権または他の方法で譲渡することを含む)および/または当社に証明書の実際の占有権を保持することを証明書に要求し、制限された株式に関連する空白裏書きの株式権力を会社に交付することを要求することができる

(b) 条項と条件。各制限株式報酬は、以下の条項および条件制約を受ける

(i) 権利と制限。制限性株式奨励は委員会或いは本計画に別途規定された譲渡可能性、没収リスク及びその他の制限(ある場合)に関する 制限を受けなければならない。以下の場合、これらの制限は、個別に失効または合併失効する可能性がある： (業績目標および(または)将来のサービス要件に応じた実施状況を含む)、付与の日またはその後の委員会によって決定される分割払い、または他の時間。制限株が付与された参加者は、制限株式に投票する権利および配当を得る権利を含む株主のすべての権利を所有するであろう提供, しかし、制限された株式報酬に関連する対処配当金(現金または株での支払いにかかわらず)は、制限された株式に適用される同じ帰属条件によって制限され、帰属のように、それに関連する制限された株式の制限が失効しながら交付または支払いされる

(Ii)入札見積もりと合併選挙。限定的な株式報酬を付与された各参加者は、限定的な株式の関連株式について、株式所有者に提出された任意の要約、交換要約、現金/株式合併対価格選択、または株式所有者に提出された他の要約または選択に応答または指示する権利がある。投票に関して、参加者が制限株式の実益所有者である場合、任意の制限株式の指示は、委託書または投票方式で発行されなければならない、または参加者が投票の実益所有者でない場合は、委員会に規定されたフォーマットおよび方法で、選挙検査者、受託者または委員会が指定した当社とは独立した他の者に書面指示を提出しなければならない。指示がなければ，限定株の株式は入札されない

A-3

第二十四条。株式単位を制限する

(a) 制限株式単位賞を授与する制限株式単位は、制限された株式、現金(株式価値で測定される)または両方の組み合わせを含む制限された株式、現金(株式価値で測定される)または両方の組み合わせを含む指定された期間の終了時に株式で支払われる株の価値である。制限性株式単位は帰属スケジュール或いは市場状況或いは業績状況に対する満足度を守らなければならない。各制限株式単位は、(I)報酬によってカバーされる制限された株式単位の数、(Ii)制限株式単位の付与日、(Iii)時間および/または業績に基づくか否かにかかわらず制限期間および譲渡期間、および(Iv)参加者の雇用またはサービスの終了の影響を含む計画に抵触しない任意の他の条項および条件を規定する付与プロトコルによって証明されるであろう

(b) 他の条項と条件各制限株式単位賞は、以下の条項および 条件を遵守する

(I)委員会は、制限された株式単位毎に所定の購入価格、業績指標を取得した後の時間制限および帰属、法律または任意の株式上場取引所または市場の要求の下での制限 ，または当社が制限された株式単位に帰属するときに適用される保有要求または売却制限を含む任意の制限された株式単位の報酬に適切であると考えられる任意の他の条件および/または制限を適用する

(Ii)付与または帰属条件および制限株式単位の他の規定(適用可能な業績測定基準を含むが、これらに限定されない)は、各受容者にとって同じである必要はない。制限株式単位報酬は、制限株式単位が帰属したときに解決すべきであり、業績測定された制限株式単位である場合は、委員会が業績目標が達成されたことを決定した後に決定しなければならない

(Iii)本計画及び適用奨励協定に適合する規定の下で、委員会が設定した期間(ある場合)内に、参加者のサービス継続を必要とする制限株式単位が付与された日から(制限期間)から(A)制限期間の満了及び(B)適用実績測定基準(ある場合)の両方に該当する者まで、参加者は、売却、譲渡、譲渡、質権、又は他の方法で制限株式単位を制限してはならない

(Iv)参加者は任意の制限株式単位に対して投票権(br})を持たない.限定株は配当金を発行しません。付与時には，委員会は全権決定権を行使し，配当等値権利を制限株式単位に譲渡することができる。配当金 等値権利(ある場合)は、制限された株式単位の株式または現金を参加者に割り当てながら支払い、そうでなければ、関連する制限された株式単位と同じ権利および制限を受ける

第二十五条。判決された帰属。委員会は，授与時に各賞の授与スケジュール又は市場又は 演技条件を規定しなければならない。本プロトコルには逆の規定があるにもかかわらず、本計画の下で少なくとも95%(95%)の報酬は、死亡、障害、または制御権変更時または後の非自発的終了によって加速されない限り、授与日から(1)年内に付与されるべきではない

A-4

第二十六条。繰延補償。選択を行う前に委員会の承認を得た場合、参加者による有効な延期選択に応じて、制限株式単位の奨励が延期される可能性がある。参加者が延期選択をした場合，授賞プロトコルは延期の条項を明確にすべきであり，規則409 a節の要求に基づいて延期計画を構成すべきである.任意の報酬が規則409 a節で定義された延期補償(延期補償)とみなされる場合、委員会は、免除または遵守を維持するために、参加者の同意を得ずに、免除または遵守を維持するために、絶対的な権利(そのような権利を委任することを含む)を保持し、参加者の同意なしに一方的に計画または許可協定を修正する。委員会は，2.6節の計画や与信協定のいかなる修正にも基づいて，準則409 a節に違反することなく，実際に実行可能な範囲で適用条項の本来の意味を維持しなければならない.参加者は，本計画下の任意の賞，すなわち委員会の権利を認め同意することを表し，これ以上考慮したり行動したりする必要はない.委員会が本計画の条項または授標協定に従って保持されている任意の裁量は、繰延補償を構成すると判断された裁量には適用されず、その裁量が規則第409 a条に違反する場合

第二十七条。サービス終了が報酬に与える影響。委員会は、サービス終了が裁決に関連する権利や福祉の継続に及ぼす影響を決定すべきであり、そうする際には、他の事項を除いて、サービス終了の原因と裁決のタイプに応じて区別することができる。委員会が別の規定、奨励協定、または会社と/または子会社と参加者との間の雇用または解散費協定に別の規定がない限り、以下の規定は、本計画によって付与された各報酬に適用される

(A)参加者が障害、死亡、退職、または他の理由以外の任意の理由でサービスを終了した場合、株式 は、参加者が終了日に直ちに行使可能な報酬部分についてのみ行使され、株式オプションは、終了後3(3)ヶ月以内にのみ行使され、サービス終了日まで帰属されていない任意の制限株式報酬または制限株式単位は無効になり、没収される

(B)何らかの理由でサービスを終了した場合、参加者に付与されたすべての行使されていない株式購入権(帰属されているか否かにかかわらず)、および参加者に付与されたすべての制限株式報酬および制限株式単位は無効にされ、没収されるべきである

(C)障害または死亡によりサービスを終了する場合、サービスベースの購入持分は、その時点で行使可能であるか否かにかかわらず、サービスベースの制限株式報酬および制限株式単位は、他の方法で即時に帰属するか否かにかかわらず、サービス終了日に発行されなければならないすべての株式に帰属することができる。障害または死亡によりサービスを終了する場合、業績目標達成状況に基づいて付与された報酬は、(I)障害または死亡までの日に、目標業績(または業績によって測定された実績が目標レベルより高い場合、実績レベル)に獲得すべき報酬数に(Ii)点数を乗じ、分子は参加者が業績期間中にサービスする完全月数であり、分母は業績期間の月数である。株式オプションは、死亡または障害によりサービスを終了した後の1年以内に行使することができるしかし前提はもし、株式オプションが障害によりサービス終了1年後に行使された場合、株式オプションはISOとみなされる資格がなく、 前提は，さらに受託者の相続人又は寄贈者が株式オプション権を行使してISO待遇を受けるためには、被雇用者の死亡は、被雇用期間又はサービス終了後3(3)ヶ月以内に発生しなければならない。

A-5

(D)サービスが退職により終了した場合、参加者が付与された株式オプションは、サービス終了後1年以内に行使可能となる。株式オプションが 退職によりサービス終了後3(3)ヶ月以上に行使された場合，株式オプションはISOとみなされる資格がない。サービス終了日まで帰属していない任意の株式オプション、制限株式報酬、または制限株式単位は無効になり、没収される

(E)本契約には逆の規定があるにもかかわらず、任意の株式購入権は、株式購入の元の期限の最終日後に行使されてはならない

(F)本2.7節の規定があるにもかかわらず、株式オプション、制限株式報酬及び制限株式単位の帰属/使用可能性に対する制御権変更の影響は第4条に記載されている

2.8節. 既得報酬の保有期間.報酬を得る条件として、報酬プロトコルは、報酬プロトコルによって規定された一定期間(保有期間)内に、株式オプションの行使によって得られた既得的報酬または株式を保有することに参加者に同意することを要求することができる。上記の事項については、参加者は、(I)帰属日後の持株期間が満了するまで、または(Ii)当該者が当社および任意の付属会社との雇用関係を終了するまで、保証された株式の直接所有権を保持しなければならない可能性がある。上記の制限(適用が適用される場合)は、制御権変更時または後に死亡、障害または 非自発的終了により付与された報酬、または(X)参加者が、帰属または行使に関連する株を抑留または選択するように会社に指示するか、または代替として、必要な抑留金額を補うのに十分な数の株を保持または販売するか、または(Y)参加者が純決済で株式オプションを行使し、(X)および(Y)の場合には、 の範囲でのみ，税収や純額決済の目的で株式を差し押さえている

第三条株式は計画に準ずる

3.1節.利用可能な共有。Br計画に基づいて奨励可能な株式は、公開市場または個人取引で購入された株式を含む、当社が現在許可されているが発行されていない、現在保有しているか、または(法律の許可が適用されている範囲内で)その後に買収される株式でなければならない

3.2節.制限を共有する

(a) 株式備蓄本3.2節の次の規定に該当する場合、本計画により参加者及びその受益者に渡すことができる最大株式数は、447，384株に等しくなければならない。株式購入権の行使(すべての購入株がISOとして付与可能)により交付可能な最高株式数は319，560株であり，銀行が株式形式および当社関連少数株発行再編( )に交換して売却·発行した株式数の4.9%に相当する。制限株式奨励および制限株式単位として発行可能な株式の最高数は127，824株であり、再編に関連する発行済み株式数の1.96%を占めている。本計画により付与可能な株式総数及び付与すべき株式数は、第3.4節の規定により調整されなければならない

A-6

(b) 利用可能シェアの計算本3.2節の目的及び付与株式オプション、制限株式又は制限株式単位については、付与された株式数から先に付与された株式数を減算することができるが、本 第3.4(B)節の次の規定を遵守しなければならない。計画された報酬(制限株式報酬および制限株式単位を含む)に含まれる任意の株式が、任意の理由(報酬が没収またはキャンセルまたは株式オプションが行使されていないことを含む)によって参加者または受益者に交付されていない場合、計画下で交付可能な株式の最大数が決定された場合、これらの株式は、交付されたとみなされてはならない。以下の場合： (I)実際または推定された株式交換方式で株式オプションを行使して行使価格を支払う；(Ii)株式は、本プロトコルで付与された奨励金を行使または帰属する際に源泉徴収され、 または(Iii)株式オプション純決済において、株式オプション行権価格を満たすために株を源泉徴収する場合には、行使した株式オプション総数を減算したり、源泉徴収税を満たした株式を返却したりすることができ、発行された株式の純数を減算するのではなく、株式数を減算することができる

第三十三条。従業員と役員への支出制限

(a) 奨励制限それは.従業員個人が獲得した報酬は、本計画で発行可能な株式の25%(25%)を超えてはならない。非従業員取締役(すなわち、当社または任意の付属会社従業員ではない取締役)が単独で獲得した奨励は、本計画で発行可能な株の5%(5%)を超えてはならず、合計で本計画が発行可能な株の30%(30%)を超えてはならない。

(b) 非従業員役員に予備支出を与えるそれは.発効日(すなわち株主承認計画の2023年会社年度株主総会(2023年年次総会)の日)に会社にサービスを提供する会社取締役会非従業員取締役は、株式オプションと制限株式奨励を自動的に獲得し、具体的には以下の通りである

(i) 非従業員役員の株式オプション。2023年の株主総会直後に当社にサービスする当社取締役会非従業員1人当たり、発効日の翌日に14，000件の株式購入権が付与され、3.2節の株式オプションにより交付可能な最高株式数の約4.5%を占めます。これらの贈与は毎年20%の速度で付与され，制御権変更時やその後に死亡，障害または非自発的終了が発生した場合には を加速することができる

(Ii)制限された 非従業員取締役の株式奨励2023年の株主総会に続いて当社にサービスする当社取締役会非従業員取締役1人につき、発効日直後の翌日に6，000株の制限株式が付与され、3.2節の制限株式奨励により交付可能な最高株式数の約4.5%を占める となる。これらの贈与は毎年20%の速度で付与されるが、死亡、障害が発生した場合、または制御権変更時または後に非自発的に終了した場合に加速される

(c) 調整可能な報酬。本計画の下で付与可能な株式総数と流通株奨励を受ける株式数は、3.3節で述べた本計画の下で付与可能な奨励数の制限を含み、3.4節の規定により調整すべきである

A-7

第三十四条。会社取引です

(a) 将軍任意の資本再編、再分類、順方向または逆方向株式分割、再構成、合併、合併、剥離、合併または交換株式または他の証券、株式配当または他の特におよび非日常的な配当または分配(現金、証券または他の財産の形態にかかわらず)、清算、解散または増加または減少、または同様の会社取引またはイベントが、計画および/または計画に従って付与された任意の奨励を防止するために適切な調整を行うために株式に影響を与える場合、br}参加者の権利は希釈または拡大され、委員会は、以下のいずれかまたは全ての証券を公平な方法で調整しなければならない：(I)その後、すべての参加者および任意の参加者に株式オプション、制限株式報酬、および制限株式単位を個別に付与するために使用することができる証券の数および種類；(Ii)発行された株式オプション、制限株式報酬および制限株式単位について、交付または交付可能な証券の数および種類；および。(Iii)株式オプションの行使価格。さらに、委員会は、株式オプション、制限株式報酬、および制限株式単位の条項および条件、およびその中に含まれる基準を調整する権利がある(含まれるが、これらに限定されず、 と交換するために、そのような報酬のいずれかをキャンセルするありのままに帰る当社または任意の親会社または付属会社または当社または任意の親会社または付属会社の財務諸表に影響を与える異常または非日常的なイベント(事業または資産の買収および処分を含むがこれらに限定されない)を確認するために、または法律、法規または会計原則の変化が適用されるべきか、または法律、法規または会計原則の変化に応じて、当社またはその帰属部分の価値、またはそのような報酬で、相続人または他のbr}エンティティの株式値の同様の報酬の代わりまたは交換されるべきである)

(b) 会社 は生き残った実体の合併ではない当社が既存実体のいずれかの合併、合併又は他の業務再編(制御権変更を含むがこれらに限定されない)でない場合、本計画により付与された任意の未償還株式オプションは、合併、合併又は他の業務再編において生き残った企業実体の議決権付き普通株式を購入するために使用され、その条項及び条件は、本計画下の未償還株式とほぼ同じであり、同じ経済利益を反映する(合計行権価格と合併中の発行株式の交換価値との差額で測定される)。(Br)合併、合併、または他の業務再構成が完了する前に、委員会によって決定される合併または他の業務再構成)。同様に、未発行の制限株式または制限株式単位は、合併、合併、または他の業務再編後に生き残った企業エンティティによって負担され、制限株式および/または制限株式単位となる。買収エンティティが企業の未完了報酬を負担することができなかったか、または拒否した場合、任意のサービスベースの報酬は、合併、合併、または他の業務再編の発効時刻または直前に付与されなければならない。業績帰属条件に制約された任意の報酬は、その帰属方式は、その所有者がその日にサービス非自発的終了が発生したように、合併、合併、または他の業務再構成時に本契約第4.1(C)節に要求される方式と同じでなければならない。既得限定株式又は限定株式単位の場合は、合併、合併又はその他の業務組織を管理する文書に別段の規定がない限り, その所有者は、取引発効日に、株式保有者が受信したのと同じ価値に、保有制限株式または制限株式単位の数を乗じて、株式オプション所有者のように、所有者が受信した発行済み株式取引権総価格と、合併、合併、または他の業務再構成において交換された発行済み株式価値との間の現金差額 を受信しなければならない。

A-8

第三十五条。株式の納入。本計画における株式またはその他の金額の交付は、以下の条件を満たす必要があります

(a) 適用される法律を守る本計画には、任意の他のbr規定があるにもかかわらず、当社は、すべての適用法律(証券法の要件 を含む)および任意の取引所または類似エンティティの適用要件に適合しない限り、本計画に従って任意の株式を交付するか、または任意の他の利益分配を行う義務がない

(b) 証明書本計画では、発行株式を規定する範囲内で、適用法律又は任意の取引所の適用規則が禁止されていない範囲内で、証明書なしに発行を行うことができる

第四条--支配権の変更

4.1節.支配権変更の結果。第2.5節(帰属及び加速に関する)及び第3.4節(株式調整に関する)の規定に基づいて、計画中に別途規定されているか、又は委員会によって決定され、授権協定に規定されていない限り、：

(A)制御権変更時または後に非自発的に終了した場合、参加者がその時点で保有していたサービスベースの株式オプションは、完全に稼いで行使可能となる(株式オプションに適用される満期条項の制約を受ける)。すべての株式オプションは参加者が非自発的に終了した後の1(1)年内に行使することができる しかし前提はもし、株式オプションが雇用終了後3(3)ヶ月以上に行使された場合、株式オプションはISOとみなされる資格がない

(B)制御権変更時または後に非自発的に終了した場合、サービスベースの制限された株式および制限された株式単位報酬は、直ちに完全に帰属されなければならない

(C)制御権変更時または後に非自発的終了が発生した場合、 報酬プロトコルが別途規定されていない限り、任意の業績報酬は、最近完了した財政四半期までの目標業績レベルまたは実績実績のうち高い者に基づいて付与される

4.2節.制御権変更の定義.本計画では、制御変更という言葉は、会社または銀行が取引または一連の関連取引において以下のいずれかの事項を完了することを意味する

(a) 合併する会社又は銀行の合併、合併又は他の業務合併又は同様の再編は、1つのbr又は一連の関連ステップ(合併)において、合併が発効した後に続く場合、(A)合併において取引対価格を支払うエンティティの取締役会又は他の管理機関(存続取締役会)の3分の2未満のメンバーは、現金及び/又は証券であっても、合併発効直前に会社又は銀行の取締役会又は他の管理機関に勤務する個人からなる。又は(B)存続取締役会選挙において投票権を有する証券の合併投票権のうち、合併発効直前に自社又は銀行株主である者が直接又は間接実益である者のみ(60%未満)を所有する(取引法第13 d-3条参照)

A-9

(b) 大量の株式所有権を獲得する会社以外の一人または複数の人が、会社または銀行取締役会選挙で投票する権利のある証券の25%(25%)以上の共同投票権の実益所有者となったか、または直接または間接的になった(取引法第13 d-3条参照)しかし前提は第(B)項は、当社の直接又は間接実益が50%(50%)以上の未発行の議決証券を有するエンティティが保有する自社又は当銀行の議決証券の実益所有権には適用されない

(c) 取締役会構成の変化それは.2年連続のいずれの期間においても、その2年間の期間が開始されたとき、取締役会を構成する個人(または、当社がもはや当銀行または当銀行の多数の投票権証券の直接または間接実益所有者でない場合(取引法第13 d-3条に規定されるように))が、任意の理由で少なくとも当社または当銀行の取締役会を構成する多数のメンバー(適用状況に応じて決定される)であるしかし前提はなお、この文において、任意の個人 が、当社又は当銀行(場合によっては)取締役会が2年期の開始時に取締役を務める取締役又は当該等の取締役がこのように選出又は指名した取締役の投票により選出又は指名された場合は、上記期間の開始時に取締役であるとみなされる

(d) 資産を売る会社または銀行のすべてまたはほとんどの資産を任意の個人、集団、または実体に売却する

上記の規定にもかかわらず、いずれの場合も、その会社構造内でのみ15ビット、MHC(すなわち相互ホールディングス社)、当社と銀行を再編または第2ステップ変換(すなわち15ビット、MHCを互恵形式から株式形式に変換)することは、本計画における制御権変更を構成しない

また，インセンティブが繰延補償を構成し，インセンティブ項での利益決済や割当てが制御権変更のみによってトリガされる場合，インセンティブについては，取引時に発効する仕様409 a節の要求に応じて制御権変更を定義すべきである

第五条審議委員会

5.1節.行政です。その計画は委員会によって管理されなければならず、その委員会は少なくとも2人の公正な取締役会メンバーで構成されなければならない。利害関係のない取締役会のメンバー資格に適合しない委員会のメンバーは、賞の決定または管理に関する任意の議論または決定への参加を放棄すべきであり、その賞を考慮するとき、参加者は取引所法案第16条の短期利益規則によって制限された者である。取締役会(又は適用される上場基準を遵守する必要がある場合、又は当社の上場、上場又はその証券の上場を求める任意の国の取引所の会社管理法規又は規則に基づいて独立取締役を務める取締役会のメンバー)は、適宜任意の行動をとることができ、本計画が委員会に与えた任意の権力、特権又は適宜決定権を行使することができ、その効力及び効力は委員会が行っているか又は行使するものと同じである

A-10

5.2節.委員会の権力。 委員会の計画の管理は以下の規定を遵守すべきである：

(A)委員会は、受賞者を選択し、受信時間および回数を決定し、受賞タイプおよび受賞株式数を決定し、受賞条項、条件、特徴(第7.18節による自動行使を含む)、業績基準、制限(競争禁止、入札および秘密に関する条項を含むが含まれるがこれらに限定されない)、受賞の他の規定(第6条に規定する制限を含む)、受賞をキャンセルまたは一時停止し、減少する権利がある。報酬付与後の任意の時間に、報酬に適用される任意の制限または付与要件をキャンセルまたは加速すること；しかし前提は委員会は、付与日後1年目以内に情状権を行使してはならず、このような裁量権を行使した場合、計画下総報酬の5%(5%)以上が付与された日から1年未満の期間内に第2.5節の規定に帰属するか、又は基準409 a節に適合しない限り、株式オプションの行使期間を延長する

(B)委員会は、本計画を適宜解釈し、本計画に関連する任意の規則及び条例を制定、改正及び廃止し、本計画の管理に必要又は適切である可能性のある他のすべての決定を下す権利がある

(C) 委員会は，本稿では別途定義していないタームを定義する権利がある

(D)本計画の運営及び管理を制御·管理する際には、委員会は、会社定款及び細則及び適用される会社法に適合するように行動しなければならない

(E)委員会の権利：(I)参加者が禁売期間 (または同様の制限期間)(禁売期間)内で株式オプションを行使する権利を一時停止するか、または委員会が米国証券取引委員会が発表した証券法律および法規を遵守するために必要であると考えられる範囲内で、特定の方法(例えば、現金行使または仲介人の協力行使のような)で株式オプション権を行使する権利；及び(Ii)守則第409 a条、株式オプションインセンティブ要求又は法律法規の適用に違反することなく、株式オプション行使の期間を禁売期間に相当する期間延長する

第五十三条。委員会から権力を転任する.委員会は、その全体または任意の部分の職責および権力を、その任意の1人または複数のメンバーに割り当てることができ、その全体または任意の部分の職責および権限を、その選択された任意の1人または複数の個人に委託することができ、(A)その全体または任意の部分の職責および権限を、(A)その選択された任意の1人または複数の個人に委託することを含む、(A)1人以上の非従業員取締役からなる委員会に委託することを含む、(A)その全体または任意の部分の職責および権限を、その選択された任意の1人または複数の個人に委託することができる、委員会。？ルール16 b-3の意味で、計画に基づいて、当時“取引法”第16条の制約を受けていなかった条件に適合した者に報酬を付与する権利がある。又は(B)当社の上場、上場又はその証券の上場を求める任意の国の証券取引所に適用される上場要求に基づいて、当社の報酬委員会に勤務する資格のある1人又は複数の取締役会のメンバーからなる委員会が、本計画に基づいて報酬を付与する権限を付与する。代表的な行為は、以下では委員会の行為とみなされ、代表は、権限行使の職責及び付与された任意の報酬を定期的に委員会に報告しなければならない。委員会はこのような種類の支出や許可をいつでも撤回することができる

5.4節.委員会に提出しなければならない資料法律の適用が許可されている場合、会社及びその子会社は、その責務を履行するために必要となる可能性があると判断したデータ及び情報を委員会に提供する。当社とその子会社の参加者の雇用、雇用中止、休暇、再就職、補償に関する記録は、委員会がこの記録が明らかに正しくないと認定しない限り、すべての人員に決定的な意義を持つ。適用される法律に適合する場合、参加者およびその計画に基づいて福祉を享受する権利を有する他の者は、その計画条項の実行に適していると考えられる任意の証拠、データ、または情報を委員会に提供しなければならない

A-11

第五十五条。委員会行動。委員会は会議を開催しなければならず、それが適切だと思う行政規則と条例を制定することができる。委員会の過半数のメンバーが定足数，定足数会議に出席する委員会の過半数のメンバーの行動，および委員会全員が書面で同意して会議を行わない行動を構成すべきであり，委員会の行動と見なすべきである。5.1節の制約の下で，委員会のすべての行動は，本計画条項の解釈を含めて最終的かつ最終的であり，会社，参加者，他のすべての利害関係者に拘束力を持つ.委員会と付き合っている誰でも十分に保護されなければならず、委員会のメンバーまたは許可された代表によって署名された委員会代表によって署名された任意の書面通知、指示、指示、または他の手紙に依存してはならない

第六条--修正及び終了

6.1節である.将軍。取締役会は、法律が許可されている場合には、いつでも本計画を修正または終了することができ、取締役会または委員会は、任意の奨励協定を修正することができるしかし前提はいかなる修正又は終了(第2.6，3.4及び6.2節に規定するものを除く)は、報酬が規則第409 a条に違反してはならず、株式オプションの再定価を招く可能性があり、又は、影響を受けた参加者(又は、参加者が当時存命していない場合は、影響を受けた受益者である)が書面で同意しない場合には、取締役会が修正の日前に任意の奨励下の権利を侵害する任意の参加者又は受益者を不利に損害するしかし前提はいずれの改訂も、(A)計画下の参加者の計上利益を大幅に増加させてはならない、(B)計画に応じて発行可能な証券総数を大幅に増加させてはならないが、3.4節を除くか、または(C)修正が当社の株主の承認を得ない限り、参加計画の要求を大幅に修正する

6.2節.法律と会計の変化に適合するように修正される。本計画または任意の入札プロトコルには逆の規定があるにもかかわらず、委員会は、必要または適切であると考えられる場合にさかのぼって、または他の方法で発効するために、本計画または任意の入札プロトコルを修正することができる：(I)計画または賞プロトコルを、そのようなまたは同様の性質の計画に関連する任意の現行または未来の法律(規則第409 a条を含むが、これらに限定されない)に適合させる；又は(Ii)米国証券取引委員会又は財務会計基準委員会(財務会計基準委員会)が本計画が通過又はその影響を受けた賞の後に発表された会計声明又は解釈に起因する会計処理を回避し、委員会の全権適宜決定が会社の財務状況又は経営業績に重大かつ悪影響を及ぼす可能性がある。本計画の下での報酬を受けることによって、各参加者は、さらに考慮または行動することなく、本計画6.2節に従って本計画に従って発行された任意の報酬の任意の修正に同意し、同意する

第七条--一般条項

7.1節.黙示する権利はない

(a) 特定資産の権限はありません参加者または任意の他の者は、本計画に参加するために、当社または任意の付属会社の任意の資産、資金または財産の任意の権利または所有権を取得してはならず、当社または任意の付属会社は、予期される本計画の責任のために準備された任意の特定の資金、資産、または他の財産を適宜決定することができる。参加者は、当社または任意の付属会社の任意の資産のみを担保せず、本計画に従って支払われるべきまたは割り当て可能な株式または金額(ある場合)は、契約権利を有し、入札合意によって証明され、本計画の任意の内容は、当社または任意の付属会社の資産を構成しておらず、任意の人に任意の利益の保証を支払うのに十分である

A-12

(b) 契約的な雇用権や未来の報酬はない本計画は雇用契約を構成せず、参加者として選択されると、権利または主張が本計画条項に従って明確に生成されない限り、任意の参加従業員が当社または任意の子会社の雇用を保留する権利を有するか、または本計画下の任意の福祉の任意の権利または主張を有することができない。どの個人も、本計画下の報酬を受ける権利がありません。あるいは、このように選択された後、本計画下の将来の報酬を得る権利はありません

(c) 株主としての権利はありません本計画又は奨励協定に別段の規定がある場合を除き、奨励は、個人が当該等の権利を取得するすべての条件を満たす日までに、その所有者に当社の株主としてのいかなる権利を付与してはならない

7.2節.譲渡可能性。委員会に別段の規定がない限り、本計画下の株式オプションは譲渡することができないが、(I)参加者が遺言又は相続法及び分配法により指定された場合を除く。(Ii)参加者が設立した信託は、法典第671条及び適用される州法に基づいて、参加者が信託形態で保有する株式オプションの唯一の実益所有者とみなされる場合、又は(Iii)離婚又は家族関係令に係る配偶者の間で、しかし前提はまた，7.2(Iii)節で示した譲渡であれば，株式オプションは譲渡の日からISO資格を持たない.委員会は、本計画項下の既得株式オプション(ISOを除く)の譲渡を適宜許可する権利があるしかし前提はこのような譲渡は、参加者の直系親族、直系親族の主要な利益のために設立された信託およびパートナーシップまたは慈善団体に限定されるべきであるただ、さらに、 振込は参加者を考慮するためではない

制限された株の奨励は、参加者が死亡した場合を除き、奨励が参加者に付与された時間前に譲渡することはできない。制限された株式奨励が参加者に付与され、制限された株式建て財産が参加者または参加者の受益者に割り当てられる前に、制限された株式奨励は、死亡状況が発生しない限り譲渡されてはならない

受益者、譲受人、または他の人は、任意の参加者または任意の参加者によって本計画の下の任意の権利を要求し、委員会が別途決定されない限り、本計画およびその参加者に適用される任意の与判合意のすべての条項および条件を遵守し、委員会が必要または適切であると考えている任意の追加条項および条件の制約を受けなければならない

第七十三条。受益者の指定。参加者は、本計画に従って受益者の書面指定を会社に提出することができ、そのような指定を随時撤回または修正することができる。本計画の下での任意の受益者の指定は、遺言的性質であっても他の性質であっても、brの他の財産処置を制御しなければならない(財産処分が家族関係命令に従って行われない限り)しかし前提はもし委員会がいかなる受益者がいかなる賞を受賞する資格があるかどうかに疑問がある場合、委員会は参加者の法定代表者のみを認めることを決定することができ、この場合、会社、委員会及びそのメンバーは誰に対してもいかなる責任も負わない

7.4節。排他的ではない。取締役会は、本計画または本計画を当社の株主承認(および当社株主のその後の任意の承認)に提出することは、取締役会またはbr委員会が他の適切と考えられるインセンティブ手配を行う権力にいかなる制限を与えるかと解釈することはできないが、制限された株式奨励、制限された株式単位および/または株式オプションを付与することを含むが、これらの手配は一般的に適用されてもよく、特定の場合にのみ適用されてもよい

A-13

第七十五条。“規則”第83(B)節に規定する選挙/通知の形式及び時間の資格。本合意に別の規定がない限り、任意の参加者または本計画の利益を享受する権利を有する他の者が要求または許可する各選択、および任意の許可された修正または撤回は、委員会が要求する時間、形態、および本計画条項に抵触しない制約および制限に従って会社に提出されなければならない。本明細書には任意の逆の規定があるにもかかわらず、委員会は、付与された日またはそれ以降の日(場合に応じて)に、個人が規則83(B)条に従って選択することを禁止することができる。委員会が個人によるこの選挙を禁止していない場合は、今回の選挙を行う個人は、選挙通知を国税局に提出してから10(10)日以内又は委員会に別の要求がある場合には、選挙状況を委員会に通知しなければならない。この要求は、“規範”第83(B)節の許可によって発行された法規によって要求される任意の届出および通知の補足である

7.6節. 証拠.本計画が誰にも提供を要求する証拠は、証明書、宣誓書、文書、または他の書面情報であってもよく、この人は、これらの証拠に基づいて行動するときに関連および信頼性があると考え、適切な当事者または複数の当事者によって署名、提出または提出される

第七十七条。税金を源泉徴収する

(a) 参加者別に払います。各参加者は、報酬または報酬に基づいて受信された任意の株または他のbr金額の価値に基づいて、連邦所得税を納付するために参加者の総収入に初めて計上される日前に、そのような収入について控除された任意のタイプの連邦、州または地方税、または委員会を満足させるように会社に法律を支払う必要がある。当社及びその付属会社は、法的に許容される範囲内で、当該等税 を支払参加者の任意の他の金から差し引く権利がある。当社が任意の参加者に帳簿登録(又は株式証明書)の証拠を交付する義務は、参加者が源泉徴収税を履行する義務を負うことを条件とする

(b) 株で払います。委員会は、会社に、任意の奨励に基づいて発行された株から一定数の株式を源泉徴収することを要求することができ、これらの株式の総公平市場価値(源泉徴収が発効した日まで)は、納付すべき源泉徴収金額を満たすただし，前提として， 控除額は、法定最高税率を超えないか、負債会計処理に必要な低い金額を回避する。株式抑留については、抑留された株式の公平時価は、参加者の収入に含まれる株式価値と同じ方法で決定すべきである

第七十八条。 会社や子会社の行動。当社または任意の付属会社が取ることを要求または許可する任意の行動は、その取締役会決議または書面による同意、または正式な許可を受けて取締役会を代表して行動する1人以上の取締役会メンバー(取締役会委員会を含む)が行動するか、または(法律または当社証券取引所適用規則が適用されない限り)当社または付属会社の正式な許可者によって行動する必要がある

A-14

第七十九条。後継者です。本計画項の下で当社のすべての義務は、当社の任意の相続人に対して拘束力を有し、その利益に適合しなければならず、当該相続人の存在が、直接又は間接的に購入、合併、合併、又は当社のほぼすべての業務、株式及び/又は資産をその他の方法で買収した結果である

7.10節目。弁償します。法律及び会社管理文書によって許容される最大範囲において、5.3節で許可された委員会または取締役会のメンバーまたは会社の上級管理者によれば、任意のクレーム、訴訟、訴訟または支払いに起因する可能性のある任意の損失(支払いの和解金額を含む)、費用、責任または支出(合理的な弁護士費を含む)については、会社の賠償を受け、損害を受けないようにしなければならない。または彼または彼女がその一方の訴訟である可能性があり、または彼または彼女が本計画に従って取られた任意の行動または行動が取れなかったために参加することができる法律手続き、および彼または彼女がそのような訴訟、訴訟または法律手続きを結ぶために支払う任意およびすべてのお金(会社によって承認された)または彼または彼女によって支払われて、彼または彼女の任意の訴訟、訴訟または法的手続きの任意の判決を満たすために支払われる可能性がある任意のまたはすべての金であるが、彼または彼女は、その損失、費用、費用、自費を会社に与えなければならない(自費)彼または彼女が自分を代表して事件を処理および弁護する前に、事件を処理および弁護しなければならない。責任又は費用は、彼又は彼女自身が故意に不当な行為を行った結果、又は法律又は法規が明確に規定したものを除く。上記の弁済権利は、当該等の者が、当社の定款又は附例、法律又はその他の事項に基づいて享受する権利を有する任意の他の弁済権利を排除しないか、又は当社がそれを補償する権利があるか、又は無害化する権利を有する可能性がある。上記賠償を受ける権利には、最終処分の前にそのような訴訟のために抗弁するために生じた費用を会社が支払う権利が含まれなければならないしかし前提は法律の規定が適用されれば、当該等の者又はその代表がすべての立て替え金を返済する承諾を当社に交付した後にのみ、支出を立て替えることができるが、最終的に司法裁決により当該者が当該等の支出について弁済する権利がないと判断された場合、当該等の支出について上訴する権利はない

7.11節。細かい株はありません。委員会が別の許可を得ない限り、本計画またはいかなる奨励協定に基づいていかなる断片的な株式を発行または交付してはならない。委員会は、断片的な株式の代わりに現金または他の財産を発行または支払うか、または断片的な株式またはその任意の権利が没収されるべきか、または他の方法で四捨五入して除去されるべきかどうかを決定するだろう

7.12節。治国理政。本計画、本計画に基づいて授与されたすべての賞、および本計画に関連するすべての行動は、マサチューセッツ州連邦法律によって管轄され、その解釈に従って、法的衝突の原則には触れないが、適用される連邦法律に置き換えられたものは除外される。マサチューセッツ州連邦に位置する連邦と州裁判所は、本計画条項に基づいて提出された任意のクレーム、訴訟、クレーム又は訴訟に対して排他的管轄権を有する。任意の報酬を受けることによって、各参加者および 本計画の下で任意の権利を有すると主張する任意の他の人は、このような紛争を裁決および解決するために、自分および本計画に関連する任意の法的訴訟をこのような裁判所によって唯一管轄することに同意する。

7.13節。他の計画下の福祉。委員会に別の規定がある場合、または合格退職計画、非合格退職計画、または他の福祉計画に別の規定があるほか、任意の合格退職計画、非合格退職計画、および参加者の雇用主が維持している任意の他の福祉計画の下での参加者の福祉またはこれらの計画への貢献を決定する際には、その計画の下で参加者への報酬(福祉の支給および受給を含む)を考慮してはならない。用語“適格退職計画”とは、会社又は子会社が“規則”第401(A)節に規定する条件に適合する任意の計画を意味する

A-15

7.14節。有効性。本計画の任意の条項が任意の理由で不正または無効と判定された場合、上記の違法または無効は、本計画の残りの部分に影響を与えるべきではないが、本計画は、不正または無効条項が本計画に含まれていないとみなされ、解釈および実行されるべきである

7.15節目。気をつけて。授標契約には別の規定がある以外に、本計画または任意の授標プロトコルでは、当社に送信されたすべての書面通知および他のすべての書面通信は、自ら送達または書留または書留、要求された証明書、前払い郵便料金(ただし、国際メールは隔夜または2日以内に配達する方法で送信されるべき)またはファックス、電子メールまたは前払い夜宅配便の方法で会社の主な実行事務室に送信されなければならないと規定されている。通知、要求、クレーム、および他の通信は、送達されたとみなされるべきである：(A)翌日送達を保証する隔夜サービス配信である場合、翌日または指定された送達の日、(B)米国郵便に保管された後5(5)日の書留または書留の場合、または(C)ファクシミリまたは電子メールについて、送信者のための肯定応答を受信した日；しかし前提はこのような通信は，いずれの場合も実際に受信した日よりも遅れて発行されてはならず，実際に受信すればよい

通信が受信されていない場合は、適用された受信、登録、または適用された配信サービスからの確認されたbr原本を提示した後にのみ、受信されたとみなされるべきである。授標協定に別段の規定がない限り、米国郵送または隔夜サービスを介して会社に送信する通信は、会社の会社秘書に提出しなければならない

7.16節。 事件を没収する.委員会は、報酬の任意の他の適用可能な帰属または表現条件に加えて、いくつかの指定されたイベントが発生した場合、参加者が報酬に関連する権利、支払い、および福祉を減額、キャンセル、没収、または補償すべきであると奨励協定に規定することができる。これらのイベントは、理由で雇用関係を終了すること、参加者が会社または任意の子会社にサービスを提供することを終了すること、重大な会社または子会社政策に違反すること、参加者に適用可能な競業禁止、秘密または他の制限契約に違反すること、または参加者の他の会社または任意の子会社の業務または名声を損なう行為を含むが、これらに限定されない

7.17節。奨励は会社のbr政策と制限を受ける。

(a) 追跡政策それは.本プロトコルにより付与された奨励は，当社が維持している任意の追跡政策の制約を受けており，“ドッド·フランク法案”第954条の規定により，当該法案により実施されている規定も，その他の面も適用されている。不正行為により、会社が連邦証券法のいかなる財務報告要求にも従わず、会社に会計再説明を要求し、2002年のサバンズ-オキシリー法案第304条の下の自動没収条項が適用された場合、その人が2002年のサバンズ-オキシリー法案第304条の制約を受けたように、付与または再説明時に会社役員である任意の参加者が回収されるであろう

(b) 貿易政策制限それは.本計画下のオプション行使及びその他の奨励は、会社が時々発効するインサイダー取引政策及び手続を遵守しなければならない

(c) ヘッジ·質権政策の制限それは.この計画の下での奨励は、会社が時々発効する可能性のあるヘッジと質権に関する政策に制限されなければならない

A-16

7.18節。自動運動です。第5.2(A)条によれば、委員会は、第5.2(A)条に基づいて全権裁量権を行使し、授受日(又は他の満期日)の前日に行使可能であるが行使されていない任意の購入権は、委員会がその目的のために作成した手続きに基づいて自動的に行使することができるが、実行権価格が当日の株式の公平な市価よりも低いことを前提とし、自動行使は、支払執行価格及び任意の適用された源泉徴収項要求後に、参加者に少なくとも1株(Br)(1)の全株式を発行することになる。株式オプションを支払う行権価格と株式オプションに関する任意の適用される源泉徴収要求は，株式オプションの純決済によって行われるべきであり，これにより，行権時に発行された株式数から，行使日が行使価格に等しい公平な時価を持つ株式数と のいずれかの適用される源泉徴収税金を差し引く

7.19節。規制要求。賠償金の付与と決済は、連邦預金保険法第18(K)節、米国法第12編第1828(K)節及びその公布された規則及び条例を条件とし、その制約を受けなければならない

第八条定義の用語

本契約に含まれる他の定義に加えて、ライセンス契約に別途規定がない限り、以下の定義が適用されるべきである

？10%株主とは、付与時に会社の全カテゴリ株の総投票権の10%を超える株を持つ個人のこと

報酬？報酬とは、本計画に従って参加者に付与された任意の株式オプション、制限株式 奨励または制限株式単位、または株式または現金に関連する任意の他の権利または利益を意味する

“授標契約書”とは、授標条項および条件を証明する文書(参加者が署名を必要または提供するか否かにかかわらず、委員会に規定された任意の媒体を使用すること)を意味する。許可プロトコルのコピーは、各参加者に提供される(または電子的に提供される)

取締役会とは会社の取締役会のことです

？任意の参加者にとって、その意味は、参加者と会社または子会社との間でサービスまたは解散費を実行する任意の雇用、制御権変更、コンサルティングまたは他のプロトコルに規定されている原因または原因(または任意の同様の用語)と同じ意味を有し、プロトコルにそのようなプロトコルまたは定義がない場合、(I)参加者がその義務を履行する際に故意に行う重大な不正行為を意味し、会社または子会社の資金または財産を流用することは限定されないが、これらに限定されない。(Ii)参加者の詐欺、不誠実または詐欺に関する任意の重罪または軽罪の有罪または抗弁；(Iii)参加者の任意の不正行為は、会社またはその任意の関連会社に関連しているかどうか、会社またはその任意の関連会社に対する名声、業務運営、またはその従業員、顧客、サプライヤー、サプライヤーまたは規制機関との関係に実質的な損害または損害をもたらすか、または実質的な損害または損害をもたらすであろう。(Iv)取締役会または付属会社の取締役会、当社または任意の付属会社の行政総裁またはその指定者(どのような状況に依存するか)が書面通知を出した後、30(30)日以上継続し、意図的および意図的にその義務を履行しない(参加者の身体または精神疾患、仕事能力または障害の喪失)善意の内部調査または監督または法執行部門が会社または子会社が協力を指示した後に行われた調査、または故意に破壊または故意

A-17

(Br)会社または子会社の指示を受けて、そのような文書または他の材料を保存した後、参加者は、そのような調査に関連する文書または他の材料を知っているべきであるか、または他人を協力しないように誘導するか、または文書または他の材料を提示しないように意図的に誘導するべきであるか、または(Vi)法律および法規の適用に従って、会社または子会社に対して権力を有する連邦または州銀行機関によって命令を発行し、参加者が会社または子会社の事務に参加することを禁止する。委員会は、参加者のサービスが会社または子会社の理由で終了するかどうかの善意の決定が最終的であり、本プロトコルでのすべての目的に拘束力がある

？制御変更は4.2節で与えた意味を持つ

？規則とは、改正された1986年の“国内税法”と、この規則に基づいて公布された任意の規則、条例、およびガイドラインを指し、時々改正される

？担保株式？とは，参加者が本計画によって付与された奨励 によって獲得した任意の株式のことであり，税金や取引コストを差し引く.これらの目的については、税金および取引コストは、(I)企業が源泉徴収報酬要件を満たすために保持している株式と、(I)第(I)項の源泉徴収金額を超える報酬に関連して参加者が支払うべき任意の税金とを含むが、これらに限定されない

取締役？学部とは取締役会メンバーまたは付属会社取締役会メンバーのことです

？障害者。参加者がbr社または子会社と締結した書面雇用協定(または他の同様の書面契約)の一方であり、その会社または子会社が障害者または障害者の定義を提供している場合、本計画では、用語障害者または障害者は、当該br}協定に規定されている意味を有する。このような定義がなければ，世銀の長期障害計画に基づいて障害を定義する。長期障害計画または奨励がコード409 a節の制約を受けていない場合、障害または障害は、参加者が社会保障管理局によって障害者として決定されたことを意味しなければならない。規範409 a節で禁止されている範囲を除いて，適用されれば，委員会は障害が発生したかどうかを決定する権利がある

？利益関係のない取締役会メンバーとは、(I)会社または子会社の現従業員ではない、(Ii)会社または子会社の元従業員ではなく、その課税年度内に以前のサービス(納税条件に適合した退職計画下の福祉を除く)によって補償される、(Iii)過去3(3)年以内に会社または子会社の上級者ではない；(Iv)コンサルタントまたは取締役以外の任意の身分で提供されるサービスとしての補償は、当社またはその付属会社から直接または間接的に得られていないが、改訂された“米国証券取引委員会”委託書募集規則またはその任意の後続条項に基づいて、“米国証券取引委員会条例”第404項に基づいて開示する必要がない金額を除く。及び(V)任意の他の取引において権益を有しておらず、かつ米国証券取引委員会条例S-K第404(A)項に基づいて、改訂された米国証券取引委員会委託書募集規則又はその任意の後続条文に基づいて、開示すべき業務関係に関与していない。公正取締役会メンバーという言葉の解釈は、“取引所法”によって公布された第16 b-3条の規則の要求、および当社の上場またはその証券の上場を求める任意の取引所によって報酬委員会に適用される会社管理基準に適合しなければならない

A-18

？配当等価権とは、制限された株式単位に関連して現金または株式(場合によっては)で支払う権利であり、奨励協定に規定されている株式配当金支払金額に等しい

“従業員”とは、会社又は子会社が雇用した取締役を含む会社又は子会社が雇用した任意の人員をいう

？取引所とは、証券が時々上場または取引される可能性のある任意の全国的な証券取引所をいう

？“取引法”とは、1934年に改正された“証券取引法”と、同法に基づいて公布され、時々改正される規則、条例、ガイドラインを指す

？行権価格？とは，2.2節で株式オプションについて決定した価格である

いずれの日の公平な市場価値とは、(I)株式が取引所、全国市場システムまたは自動見積システムに上場していれば、その取引所またはそのシステムのその日の終値であり、その日に売上が報告されていなければ、前日に売上の終値を報告することである。または(Ii)株式が取引所、国家市場システムまたは自動見積システムに上場しておらず、取引所、国家市場システムまたは自動見積システムが規則409 a節の要件に適合している場合、公平な市価は、規則422節の要件および規則第409 a節に適用される規定に適合する客観的基準に従って委員会が誠実に決定した価格を意味しなければならない

以下のいずれかの事件が発生した場合、従業員の雇用終了は、参加者が会社や任意の子会社の雇用を辞めて雇用関係を終了する正当な原因とみなされる

(I)参加者の同意なしに、参加者の責任、権限または責務は、制御権が変更される直前に、参加者によって行使された責任、権限、または責務から大幅に減少する

(Ii)参加者の年間報酬または福祉は、支配権変更の直前に有効である場合、またはその後時々増加することができるが、以下の場合を除く一刀両断会社や子会社の所有またはほとんどの幹部のリストラにも影響を及ぼす

(Iii)支配権変更の日から、参加者が主に雇用されている会社オフィス(既存オフィス)が既存オフィスから三十五マイル以上離れた任意の他の場所に移転するか、または参加者が主にその仕事をする会社または任意の関連会社が、既存オフィスから三十五マイル以上離れた場所に本部を置くことを要求するが、公務出張により、支配権変更直前の十二(12)ヶ月間のビジネス旅行義務と実質的に一致するものを除く

上述したにもかかわらず、コード409 a節の制約を受けた場合、参加者が会社または雇われた参加者の子会社に60日間の通知を要求し、良い原因条件を通知することを含むコード409 a節に従って において定義された原因条件に基づいて、良い原因条件を解決するために30日の時間があるであろう。規則409 a節に制約された任意の賞の配信は、そのような報酬配信の任意の遅延を含む規則409 a節の配信時間ルールに準拠し、これらのルールは、入札プロトコルに規定されるべきである

A-19

直系家族とは、任意の参加者を意味する： (I)参加者の任意の子供、継子、孫子、両親、継親、祖父母、配偶者、前配偶者、兄弟姉妹、姪、甥、姪、甥、姪、姪、甥、姪、甥、姪、姪姑たち お義父さん 婿 息子の嫁たち お義兄さん または弟の嫁たち養子縁組によって確立された関係、(2)参加者家族を共有する任意の自然人(直接または間接的に参加者としてのテナントまたは従業員を除く)、(3)参加者および上記(1)または(2)節に記載された任意の組み合わせと、50%(50%)以上の利益権益を有する信託と、(4)参加者および上記(1)または(2)節に記載された任意の組み合わせと、資産管理を制御するBr}財団と、を含む。または(V)参加者は、上記(I)または(Ii)節に記載された者の任意の組み合わせと、50%(50%)の投票権権益を超える任意の他の会社、共同企業、有限責任会社、または他のエンティティを制御する

非自発的終了？会社または子会社が参加者のサービスを終了する(ただし、他の理由で終了する)または従業員が雇用を終了するのに十分な理由があることを意味する

？奨励的株式オプションまたは ISO？は2.2節で与えた意味を持つ

？非限定 オプションとは、株式を購入する権利、すなわち、(I)非限定オプションとして指定されること、(Ii)非従業員参加者を付与すること、または(Iii)従業員に付与されるが、規則422節の要求を満たしていない株を意味する

業績賞？業績賞とは、委員会が決定した1つ以上の具体的な業績測定基準が完了した後に全部または部分的に付与された賞のことです。授与または付与された条件および業績賞の他の規定(適用可能なパフォーマンス測定基準を含むが、これらに限定されない)は、各受賞者にとって同じである必要はない。成績賞は、委員会が業績目標が達成されたことを決定した後に授与または決定しなければならない。業績評価は、会社全体の表現に基づくことができ、会社または子会社の任意の1つまたは複数の子会社または業務部門の表現に基づいてもよく、同行グループ、指数または業務計画に対して測定することができ、絶対的な測定または測定の変化と見なすことができる。奨励条項は、一部の業績測定基準の実現は、一部のボーナスの支払い或いは帰属を招くことができ、或いは業績測定基準の業績は1つ以上の期間或いは財政年度内に測定することができる。任意の業績測定基準を制定する際に、委員会は、(I)非常に、異常であり、および/または非日常的損益項目、(Ii)企業処置の損益、(Iii)会社株が発表した配当、(Iv)税務または会計原則、法規または法律の変化、または (V)合併、支店買収または同様の取引に関連する費用を含むが、特定の項目の影響を除外することを規定することができる。前の文に該当する場合、委員会が企業、業務、業務の変化を決定すれば, 会社の会社構造又は資本構造又は会社又はその子会社が業務を展開する方法又はその他のイベント又は状況が現在の業績測定基準を適合しない場合、委員会は、適切な状況が全て又は部分的な業績測定基準 を修正するとみなす。本契約には逆の規定があるにもかかわらず、本契約項の下の任意の報酬に関連する業績測定基準は、任意の配当金または株式分割または会社取引(例えば、会社が別の会社、会社の任意の分離または任意の部分または全部に合併するなど)による会社株流通株の変化を反映するために、適用される範囲内で修正される

A-20

は会社または子会社が清算する.参加者がパフォーマンス中に異なる業務単位にアップ、降格または調整された場合、委員会は、選択されたパフォーマンス測定基準または適用されたパフォーマンス期間がもはや適切ではないと判断することができ、この場合、委員会は、(1)パフォーマンス測定基準の調整、変更または変更、または適用されたパフォーマンス期限の変更、または(2)委員会によって決定された額の現金を参加者に支払うことができる

株式報酬の制限または株式報酬の制限は，2.3(A)節で与えられた意味を持つ

制限された在庫単位は，2.4(A)節で与えられた意味を持つ

？奨励協定に別の規定がない限り、退職または退職とは、65歳になったときまたは後に退職することを意味する。本プロトコルには、ある逆の規定があるにもかかわらず、1人の従業員または取締役が本計画の定義に従ってサービス を終了していない場合、その従業員または取締役は、非既得的報酬、ホーム報酬、または本計画に従って付与されたオプションの権利期間を短縮することによって、退職したとみなされてはならない

·米国証券取引委員会とは、米国証券取引委員会のこと

？“証券法”とは、改正された“1933年証券法”と、同法に基づいて公布され、時々改正される規則、条例、ガイドライン を指す

？サービス？サービスとは，取締役である従業員やサービスプロバイダが，会社や子会社(場合によっては)に絶え間なくサービスを提供し，取締役栄休会員やコンサルタント取締役として提供するサービスを含む.以下の場合、サービスは中断とみなされない：(I)兵役または疾患または会社または子会社の承認の他の目的のために承認された任意の休暇が、法規または契約または承認休暇の政策に基づいて、従業員の再雇用権利が保障された場合、または委員会が別途書面で規定されている場合、(Ii)会社、任意の子会社または任意の後続エンティティの間で任意の従業員、取締役またはサービスプロバイダとして異動する場合、または(Iii)個人が従業員、取締役またはサービスプロバイダの任意の識別情報を会社または子会社サービスとしている限り(報酬プロトコルに別に規定されているものを除く)、識別情報は任意の変化が生じる

サービス提供者とは、会社または任意の子会社に招聘されて会社または子会社にコンサルティングまたはコンサルティングサービスを提供する任意の自然人(取締役を除く、取締役としてサービスを提供することに限定される)であり、サービスは、融資取引における証券の提供または販売に関係なく、会社証券の市場を直接または間接的に促進または維持することもない

株？会社の普通株のことで、1株当たり0.01ドルです

？株式オプションの意味は2.2節で与えた意味と同じである

？付属会社とは、任意の会社、付属会社、銀行または他のエンティティを指し、規則424(F)節で定義された会社の場合、当社の付属会社であり、ISOに加えて、当社および/または他の子会社が50%以上の資本または利益権益を有する任意の共同企業または合弁企業を指す

A-21

？サービス終了とは、授与日またはその後の初日を指し、参加者は、もはや会社または任意の子会社の従業員または取締役(取締役栄休または顧問取締役を含む)、または会社または任意の子会社ではないサービスプロバイダであり、終了の原因が何であるかにかかわらず、以下の条件を満たす：

(I)従業員としての参加者のサービス終了は、参加者の当社と付属会社との間または2つの付属会社間の移転によって発生してはならない。委員会が別途決定しない限り、従業員参加者は、当社またはその付属会社のサービスにおいてサービス提供者として残っている場合は、サービスを終了するとみなされてはならない

(Ii)参加者の離職は、参加者が会社または会社で承認された子会社または他の方法で参加者サービスを受ける子会社の真の休暇によって、休暇が6(6)ヶ月を超えない限り、またはそれ以上長い場合、従業員が適用法規または契約に従って会社または子会社に再雇用する権利を保留する限り、みなされてはならない。これらの目的については、従業員が会社や子会社にサービスを提供することが合理的に予想されている場合にのみ、休暇が真の休暇となる。休暇が6(6)ヶ月を超えた場合、従業員が適用された法規又は契約に従って再就職の権利を保持していない場合、雇用関係は、6ヶ月の期間の直後の初日に終了するとみなされる。本節では、適用される範囲内で、委員会は、財務条例第1.409 A-1(H)(1)節の規定に従って従業員の休暇を説明しなければならない

(Iii)販売または他のbr取引により、雇われた参加者(または参加者がサービスを提供している)の子会社がもはや子会社ではなく、参加者が取引後に当社の従業員または当時子会社のエンティティでない場合、取引の発生は、参加者を雇用するか、またはサービスを提供するエンティティにサービスを解除することによるサービス終了とみなされるべきである

(4)“規則”第409 a条が裁決に適用されない限り、本節の上記各段落の規定に該当する場合には、委員会は、サービス終了が発生したか否か及び終了の日を適宜決定する権利がある。本計画下の任意の奨励構成 延期補償(2.6節の定義参照)の場合、委員会は、規則第409 a節 と財務部条例第1.409 A-1(H)(Ii)節で定義された離職定義に従ってサービス終了という言葉を解釈しなければならない。本計画の場合、雇用主および参加者がサービス終了日後にサービスを提供しなくなることが合理的に予想される場合(従業員としても独立請負業者としても)、または提供されるさらなるサービスレベルが、サービス終了直前の36(36)ヶ月間の善意のサービスの平均レベルの50%を下回る場合、サービス分離は発生すべきである。参加者が仕様409 a節で定義された指定された従業員であり、本プロトコルの下でbr}に支払われた任意のお金が、仕様409 a節の制約を受けていると決定されなければならない場合、仕様409 a節の要件が要求された場合、支払いまたは部分支払い(可能性の最小限である)は、支払いを遅延させ、参加者の退職後7ヶ月目の最初の日に支払わなければならない

A-22

(V)取締役に属する参加者については、参加者が取締役栄休または顧問取締役として継続している場合、取締役として停止したとはみなされない。従業員であり取締役である参加者に対しては，参加者が取締役，取締役栄誉退職者または顧問取締役としてサービスを提供し続ける限り，従業員の身分を終了することは本計画におけるサービス終了とはならない

# # #

A-23

あなたたちの投票は重要です。今日は投票してください

ネット投票が速い 楽

1日24時間、週7日、または郵送で

CFSB銀行株式会社		あなたのインターネット投票は、あなたがマークし、署名して代理カードを返送するように、指定された代理人があなたの株に投票することを許可します。インターネットを通じて提出された電子投票用紙は東部時間2023年2月20日午後11時59分までに受信しなければならない。
				インターネット上の
				Wwwc.cstproxyvote.com
				インターネットを使ってあなたの代理人を選挙するために投票します。上記のサイトにアクセスする際には、代行カードが利用できることを確認してください。ヒントに従ってあなたの株に投票します。
				郵送マーク、サインしてご依頼カードの日付を明記し、郵便料金を払った封筒に入れて返送します。

代理カードの払い戻しはご遠慮ください もしあなたが電子投票をしていたら。

ここを折り畳んで，提供された封筒に分けて挿入しないでください

代理カード								印をつけてください あなた方の票は このように
取締役会は提案1、2、3にA票を投じることを提案した。

1.役員選挙 (1)エドワード·キオハーン (2)マイケル·E·マクフランジ (3)テレサ·L·ウィルソン

すべての人にとって 指名者 すでに列挙されている 左

投票権を付与しない すべての被指名者の場合は正反対です 左側に )が並べられている

2.CFSB Bancorp，Inc.2023年持分インセンティブ計画 を承認します。

適用することができます

反対する

棄権する

3.Wolf& Companyの任命を承認し、P.C.を2023年6月30日までの財政年度の独立公認会計士事務所とする。

適用することができます

反対する

棄権する

(指示：どんな個人にも投票する権利を放棄する

上のリストの有名人の名前に線を引く)

				制御番号

Signature______________________________Signature, if held jointly__________________________________Date_____________, 2023

注：この表の名前で正確にサインしてください。株式が共同所有者によって所有されている場合は、双方は署名しなければならない。受託者、遺言執行人、 管理人、受託者、保護者または会社管理者として署名する際は、肩書を明記してください

代理材料ネット上の獲得可能性に関する重要な通知

株主周年大会に出席する

2023年依頼書と2022年年次報告

株主は以下のサイトで連絡することができます

HTTPS：www.cstproxy.com/cfsb/2023

ここを折り畳んで，提供された封筒に分けて挿入しないでください

この依頼書は取締役会を代表して募集された

CFSB銀行株式会社

以下の署名者はRobert GuarnieriとJames O Learyおよびそれぞれのエージェントをエージェントに任命し，それぞれCFSB Bancorp，Inc.が2022年12月29日の取引終了時に登録されたCFSB Bancorp，Inc.のすべての普通株式 を許可し，2023年2月21日に開催されるCFSB Bancorp，Inc.株主年次総会またはその任意の継続会で を投票する権利がある

このエージェントは正しく実行されたときに指示に従って投票を行う.逆の指示がない場合には、委任状は、3人の取締役会著名人の選出に賛成し、提案2及び3に賛成し、本文書で代理人として指名された者による年次会議で適切に提出される可能性のある他の事項の判断に基づいて投票する。本依頼書は取締役会を代表して を募集する

(引き続き、他方に日付及び署名を明記する)

コロニー連邦貯蓄銀行401(K)計画

秘密投票指示

株主周年大会は2023年2月21日に開催される

尊敬する401(K)計画参加者：

添付された を受け取ります 401(K)CFSB Bancorp，br}Inc.(同社)の株主年次総会で提出される提案に対する投票指示をペントゲラ信託会社(The Pentegra Trust Company)に伝達するための投票許可表であって、2023年2月21日(火)午後5：00にマサチューセッツ州昆西市海灘街15号の会社オフィスで開催される予定である投票許可表

コロニー連邦貯蓄銀行401(K)計画(401(K)計画)は、参加者が401(K)計画受託者が各参加者の401(K)計画口座に割り当てられた普通株式にどのように投票するかを指示することを可能にする。401(K)計画の参加者として、2022年12月29日、すなわち年次会議の記録日に、あなたは会社の株式基金に投資し、401(K)計画投票許可表に記入して戻すことで、401(K)計画受託者が年会でどのようにあなたの口座に割り当てられた会社普通株を投票するかを指示する権利があります

アカウントに割り当てられた株式の投票を指示するためには、401(K)計画投票許可表に記入、署名し、日付を明記し、付属の郵便料金支払封筒に入れて返さなければなりません。または添付の401(K)投票許可表に記載されているように、インターネットを介して投票指示を提供することもできます

インターネットを介した投票の指示または401(K)投票許可表を提供しなければなりません。東部時間2023年2月13日夜11：59までに受信しなければなりません。あなたの投票は会社に明かされないだろう

あなたの秘密投票と他のbr参加者の投票は、投票用紙表器と401(K)計画受託者に提供された結果によって統計され、受託者は：

1.	これらの指示に従って、直ちに投票指示を受けた株式が投票される(何の指示も指定されておらず、401(K)計画投票許可テーブルが署名されて返された場合、401(K)計画投票許可テーブルは、各提案に対する投票とみなされる)

2.	401(K)計画受託者がERISAに規定する受託責任に従って、401(K)計画受託者がタイムリーな投票指示を受けたbr}株式と同じ割合で、タイムリーな指示を受けていない株式に投票する。401(K)計画受託者があなたのアカウントに割り当てられた会社普通株式にどのように投票するかを指示しない場合、401(K) 計画受託者は、その受託責任に基づいて、他の参加者から受信した指示を最も正確に反映する方法であなたの株に投票する

あなたたちの投票は重要です。今日は投票してください

ネット投票が速い 楽

1日24時間、週7日、または郵送で

CFSB銀行株式会社		あなたのインターネット投票許可401(K)計画受託者はあなたがマークし、署名してこの401(K)計画投票許可表に戻るように、あなたの株に投票する予定です。インターネットを介して提出された電子投票指示は、東部時間2023年2月13日夜11：59までに受信されなければならない。
				インターネット上の
				Wwwc.cstproxyvote.com
				インターネットを使用してあなたの投票指示を提出します。上記のサイトにアクセスする際には、この401(K)計画投票許可表を用意してください。提示通りにあなたの投票説明書を提出します。
				この401(K)計画投票授権書郵送ラベル，署名，日付を明記し，郵便料金を払った封筒に入れて返送する.

この401(K)プランを返さないでください 投票授権表 もしあなたが電子投票をしていたら。

ここを折り畳んで，提供された封筒に分けて挿入しないでください

401(K)計画投票許可表								印をつけてください あなた方の票は このように
取締役会は提案1、2、3にA票を投じることを提案した。

1.役員選挙 (1)エドワード·キオハーン (2)マイケル·E·マクフランジ (3)テレサ·L·ウィルソン

すべての人にとって 指名者 すでに列挙されている 左

投票権を付与しない すべての被指名者の場合は正反対です 左側に )が並べられている

2.CFSB Bancorp，Inc.2023年持分インセンティブ計画 を承認します。

適用することができます

反対する

棄権する

3.Wolf& Companyの任命を承認し、P.C.を2023年6月30日までの財政年度の独立公認会計士事務所とする。

適用することができます

反対する

棄権する

(指示：どんな個人にも投票する権利を放棄する

上のリストの有名人の名前に線を引く)

				制御番号

Signature________________________________________________ Date_________________, 2023

代理材料ネット上の獲得可能性に関する重要な通知

株主周年大会に出席する

2023年依頼書と2022年年次報告

株主は以下のサイトで連絡することができます

HTTPS：www.cstproxy.com/cfsb/2023

ここを折り畳んで，提供された封筒に分けて挿入しないでください

本401(K)計画投票許可表は代表

401(K)計画受託者

CFSB銀行株式会社

署名者は植民地連邦貯蓄銀行401(K)計画(401(K)計画)の参加者であり、2022年12月29日にCFSB Bancorp，Inc.(社)の普通株を以下に署名した401(K)計画口座に割り当てる。br}署名名人はこの指示401(K)計画受託者投票は次に署名した401(K)計画口座に割り当てられた会社普通株とみなされ、署名者は401(K)計画受託者に2023年2月21日に開催された会社年次株主総会で投票することを指示する権利がある。どんな休会でもあります

この表が直ちに返されない場合、参加者に割り当てられた401(K)計画アカウントの普通株式は、401(K)計画受託者が直ちに投票指示を受けて提案投票を行った株式の割合に従って投票するが、このような投票は計画参加者および受益者にのみ有利であると判断しなければならない。年次総会に他の業務が提出された場合、401(K)計画受託者は、401(K)計画参加者および受益者の最適な利益を代表する方法で株式を投票する。現在，401(K)計画受託者は年次総会まで他に提出する事務がないことを知っている

この401(K)計画投票許可表は，正しく実行された場合には，指示に従って投票を行う.逆の指示がない場合、401(K)計画投票許可表は、3人の被著名人を選出することに賛成して取締役会に入り、401(K)計画受託者によるbr}年次総会に提出可能な任意の他の事項の判断に基づいて、提案2および3に賛成票を投じる。本401(K)計画投票許可表は、401(K)計画受託者を代表して募集したものである

(続けて反対側に日付と署名を明記)

植民地連邦貯蓄銀行員持株計画

秘密投票指示

株主周年大会は2023年2月21日に開催される

尊敬する従業員の持株計画参加者：

お預かりしたのは同封です 投票許可表は、CFSB Bancorp，Inc.(同社)株主総会で提出される提案への投票指示をPentegra Trust Company(ESOP受託者)に伝え、米国東部時間2023年2月21日(火)午後5：00にマサチューセッツ州昆西海灘街15号にある会社オフィスで開催されます

植民地連邦銀行員持株計画(ESOP)は、参加者がESOP受託者が各参加者のESOP口座に割り当てられた会社普通株式にどのように投票するかを指示することを可能にする。株主は2022年12月29日現在、年次会議で投票する記録的な日付を持つ権利があり、従業員持株計画の参加者に株式を割り当てていない。株式が割り当てられていないため、各従業員持株計画参加者は、従業員持株受託者に投票指示を提供するために、会社普通株がその口座に割り当てられているとみなされる

会社は、年次総会またはその任意の休会で考慮すべき事項について投票指示を伝えるために、この守秘投票指示書と従業員持株計画投票許可表を同封します。あなたの口座に割り当てられた株式への投票を指示するためには、 あなたはESOP投票許可表に記入して署名し、日付を明記して、郵便料金を払った封筒に入れて返さなければなりません。または添付されたESOP投票許可表に記載されているように、Internetを介して投票説明を提供することができます。

あなたはインターネットを介した投票の指示を提供するか、または東部時間2023年2月13日夜11：59前にあなたのESOP投票許可表を受信しなければなりません。あなたの投票は会社に明かされないだろう

あなたの秘密投票と他のbr参加者の投票は、投票表器と従業員持株計画受託者に提供された結果によって統計され、受託者は：

1.	このような指示に従って、投票指示を直ちに受信した株式に投票する(何の指示も指定されておらず、ESOP投票許可表が署名されて返送された場合、ESOP投票許可表は、各提案に対する投票とみなされるであろう)

2.	タイムリーな指示を受けていない株式に投票し、従業員持株受託者がタイムリーな投票指示を受けた株式と同じ割合で投票するが、ERISAが規定する受託責任を遵守しなければならない。ESOP受託者があなたのアカウントに割り当てられた会社普通株式にどのように投票するかを指示しない場合、ESOP受託者は、その受託責任に基づいて、他の参加者から受信した指示を最も正確に反映するようにあなたの株式に投票する

あなたたちの投票は重要です。今日は投票してください

ネット投票が速い 楽

1日24時間、週7日、または郵送で

CFSB銀行株式会社		あなたのインターネット投票は、あなたがマークし、署名し、このESOP投票許可表に戻るように、ESOP受託者があなたの株に投票することを許可します。インターネットを介して電子的に提出された投票指示は、東部時間2023年2月13日夜11：59までに受信されなければならない。
				インターネット上の
				Wwwc.cstproxyvote.com
				インターネットを使用してあなたの投票指示を提出します。上記のサイトにアクセスする際には、このESOP投票許可表を用意してください。提示通りにあなたの投票説明書を提出します。
				郵送タグは，ここでESOP投票許可表に署名して日付を明記し，郵送済みの封筒に入れて返送する.

この従業員の持株計画の払い戻しはご遠慮ください 投票授権表 もしあなたが電子投票をしていたら。

ここを折り畳んで，提供された封筒に分けて挿入しないでください

従業員持株投票許可表								印をつけてください あなた方の票は このように
取締役会は提案1、2、3にA票を投じることを提案した。

1.役員選挙 (1)エドワード·キオハーン (2)マイケル·E·マクフランジ (3)テレサ·L·ウィルソン

すべての人にとって 指名者 すでに列挙されている 左

投票権を付与しない すべての被指名者の場合は正反対です 左側に )が並べられている

2.CFSB Bancorp，Inc.2023年持分インセンティブ計画 を承認します。

適用することができます

反対する

棄権する

3.Wolf& Companyの任命を承認し、P.C.を2023年6月30日までの財政年度の独立公認会計士事務所とする。

適用することができます

反対する

棄権する

(指示：どんな個人にも投票する権利を放棄する

上のリストの有名人の名前に線を引く)

				制御番号

Signature________________________________________________ Date_________________, 2023

代理材料ネット上の獲得可能性に関する重要な通知

株主周年大会に出席する

2023年依頼書と2022年年次報告

株主は以下のサイトで連絡することができます

HTTPS：www.cstproxy.com/cfsb/2023

ここを折り畳んで，提供された封筒に分けて挿入しないでください

この従業員の持株計画投票許可表は代表です

従業員持株計画受託者

CFSB Bancorp，Inc

署名者は植民地連邦貯蓄銀行従業員持株計画(ESOP) に参加する資格があるため，CFSB Bancorp，Inc.(同社)の普通株の単一シェアを持つとみなされ，署名者のESOP口座に割り当てられる。以下の署名者は、ESOP受託者に、以下の署名者口座に割り当てられた会社普通株とみなされる単一株式に投票することを指示し、署名者は、ESOP受託者が2023年2月21日に開催される会社株主年次総会またはその任意の継続会で投票することを指示する権利がある。

この表に直ちに戻ってこない場合、参加者に割り当てられた従業員持株計画口座の普通株式は、従業員持株受託者が直ちに投票指示を受けて提案に投票した株式を同じbrの割合で投票するが、このような投票は計画参加者および受益者にのみ有利であることを決定しなければならない。年次総会に他の業務が提出された場合、従業員持株計画受託者は、従業員持株計画参加者と受益者の最良の利益を代表する方法で株式に投票する。現在、従業員持株計画受託者は年度会議の前に他の事務が処理されていることを知らない

この従業員の持株投票許可表は正しく実行された場合、指示通りに投票されるだろう。逆の指示がなければ、従業員持株投票許可表は、3人の被抽出者を取締役会に選出し、提案2と3を支持し、従業員持株受託者が年次会議で適切に提示可能な任意の他の事項の判断 に賛成票を投じる。この従業員の持株投票許可表は従業員の持株受託者を代表して募集したものである

(引き続き、他方に日付及び署名を明記する)