添付ファイル10.4

信用協定第一修正案

2022年12月22日現在、クレジット協定の最初の改正案(本改正案)は、デラウェア州の教育発展会社(“借り手”)とオクラホマ州ノースカロライナ州DBA銀行(“貸手”)BOKFの間で行われている。

リサイタル：

答え：借主と貸手は以前に2022年8月9日にこの特定の信用協定(“既存の信用協定”；本改訂された既存の信用協定は本文では“信用協定”と呼ばれる)を締結した。

借り手と貸手は、本協定の規定に従って既存の信用協定を修正することを望んでいる。

そこで，現在，本契約に掲載されている前提と他の良好かつ価値のある対価格を考慮し，ここでは受信と十分であることを確認し，本契約双方は以下のように同意している

文章I
定義

1.1節で定義する.本明細書で別の要求または別の規定がない限り、信用状プロトコルで定義された本契約で使用されるすべての用語は、本契約で使用されるときに同じ意味を有するべきである。また、融資文書における“合意”および“信用協定”へのすべての言及は、本修正案によって修正された信用協定を指すべきであり、その後、時々修正される。

第二条

既存のクレジット協定の改訂

2.1節現行信用協定1.01節は現在改訂し、固定費用カバー率の定義を以下のように修正し、再確認する

“固定費用カバー率”とは、借り手がその時点で終了した12ヶ月の財政四半期ごとに決定された以下の比率を意味する：(A)EBITDAR減号すべての制限支払い(発効日から2022年11月30日まで(2022年11月30日を含む)の間に行われた任意の制限支払いを除く)から(B)固定料金まで、すべての費用は、公認会計原則に基づいて借り手およびその子会社を総合的に計算する

2.2節既存信用プロトコル第5.01節現在改訂し、以下の新たな第5.01(L)節を加える：

(L)毎月終了後30日以内(2022年12月31日終了の月から)、借り手の総合貸借対照表及び関連経営報告書は、適用されるように、総合貸借対照表及び関連経営報告書は、いずれも借り手の担当官が証明し、一貫して適用されている公認会計原則に従って、総合的な基礎の上で借り手及びその総合子会社の財務状況及び経営結果を公平に報告し、その他の面で貸主が合理的に満足する形で詳細を報告する

2.3節の現有信用協定第6.04(L)節は現在改訂され、全文は以下の通りである

(L)第5.14節に別途規定がある以外は、買収を許可するが、本協定に何らかの逆の規定があっても、貸主と借り手との間の特定信用第1改正案が締結された日から及びその後、貸手が事前に書面で同意していない場合は、借り手はいかなる許可された買収も行ってはならない

第2.4節現有信用協定第6.08(A)節は現在改訂され、全文は以下の通りである

“(A)貸手が事前に書面で同意していない場合、融資先は、いかなる付属会社も直接または間接的に制限的な支払いを宣言したり、または任意の制限的な支払いを宣言したり、または何らかの義務を負うことも許されないが、(1)借り手は、その普通株について配当金を発表および支払いすることができ、その普通株の追加株式のみで支払うことができる；(2)子会社は、その持分について比例して配当金を発表し、支払うことができる；および(3)[保留区];”

第三条

批准書

3.1節の借り手の承認書.本修正案に記載されている条項および規定は、本修正案によって明確に修正および置換されない限り、既存の信用協定および他の融資文書に記載されているすべての不一致条項および条項を修正して置換するであろう。借り手と貸金人は、修正された各クレジット協定および双方が一方である他の融資文書は、それぞれの条項に従って引き続き法的効力、有効性、拘束力、および実行可能性を有するべきであることに同意する。本修正案は、本修正案において逐語的に記載されているように、クレジット協定において言及されている“融資文書”である。

3.2節の借り手の陳述と保証。借り手は、この声明を発表し、貸手に保証する：(A)借入者が本修正案を署名、交付、履行し、借り手が

借り手側は、必要なすべての行動許可を取っており、借り手側のいかなる組織文書にも違反しない；(B)修正された融資文書に含まれる陳述および保証は、すべての重要な態様において真実で正しく、本契約の日に行われたように、そのような陳述および保証が特定の日に適用されない限り、(C)違約または違約イベントは存在しない。

第四条

条件前例

4.1節の先例条件.本修正案の効力は、以下の事前条件の満足に依存する

(A)修正案とその他の文書。貸手は受け取ったはずだ

(I)借入者が妥当に署名するための本改訂；及び

(Ii)貸手が要求する他の文書，文書，およびプロトコル.

(B)無責任ではない.違約や違約事件は存在しない。

(C)申出および保証.現在改訂された信用協定に掲載されているすべての陳述と保証は、本改訂日の当日及びこの日までの各重大な方面ですべて真実及び正確であり、その効力及び効力は当該等の陳述及び保証が当該期日に下されたようであるが、この等の陳述及び保証は特定の期日に適用される者は除外する。

(D)その他の費用および支出。貸手は、本修正案および他の融資文書の準備、交渉、および実行によって生じたすべての合理的および文書記録された自己支払い費用および支出(合理的な弁護士費および支出を含む)を融資者に受信しなければならない。

第五条

雑類

5.1節で述べ，保証の存続を行う.本修正案または本修正案に関連する任意の他の文書で行われたすべての陳述および保証は、本修正案の実行および交付後も有効であり、融資者の任意の調査または任意の結審は、融資者の陳述および保証または融資者がそれらの権利に依存することに影響を与えない。

5.2節のプロトコルへの引用.各クレジット協定、他の融資文書、および現在または後に、本協定条項または修正された信用協定条項に従って署名および交付された任意および他のすべての合意、文書または手形、および他の融資文書は、ここで修正されて、

信用状協定の伝票とは、現在改訂された信用状協定のことです。

5.3節貸主の費用。クレジット協定の規定によれば、借り手は、本修正案を準備、交渉および実行し、本修正案に従って署名された任意の他の文書およびその任意およびすべての修正、修正および補充文書を要求に応じて、貸主法律顧問の費用および合理的費用を含むが、これらに限定されないが、貸手法律顧問の費用および合理的費用を含むが、融資者が修正された信用協定またはこれに関連する任意の他の文書によって生成されるすべての費用および支出を実行または保持することを含むが、貸手法律顧問の費用および合理的費用を含むことに同意する。

5.4節の分割可能性.本修正案の任意の管轄権を有する裁判所が無効または実行不可能と判断した条項は、本修正案の残りの部分を損害または無効にしてはならず、その効力は、そのように無効または実行不可能と判断された条項に限定される。

5.5節に法律を適用する。本改正案および本改正案に基づいて署名された他のすべての文書は、オクラホマ州の法律によって管轄され、同州の法律に従って解釈されなければならない。

第5節相続人と譲受人。本改正案は、貸手、借り手及びそれぞれの相続人及び譲り受け者の利益に拘束力があるが、貸手が事前に書面で同意していない場合は、借り手は、本改正案の項のいずれかの権利又は義務を譲渡又は移転してはならない。

5.7節は条項に対応する.本修正案は、任意の数のコピーで実行されてもよく、異なる当事者によって異なるコピー上で実行されてもよく、各サブは正本であるべきであり、これらのすべてが一緒に加算されて同じプロトコルを構成する。本修正案署名ページの署名されたコピーは、いずれの場合も、本修正案を交付する手動コピーと同様に、ファクシミリまたは電子メールメッセージの添付ファイルとして.pdf、.jpeg、.TIFF、または同様の電子フォーマットで渡されるべきである。“署名”、“交付”などの言葉、および本修正案中またはそれに関連する類似の意味の言葉、ならびに本修正案、他のローン文書および本修正案で行われる取引に関連する任意の他の融資文書は、電子署名、交付または電子的な形式で記録を保存することを含むものとみなされ、各項目は、手動署名、実物交付または紙記録保存システムの使用と同じ法的効力、有効性または実行可能性を有し、具体的な状況に応じて決定されるべきである。“世界および国家ビジネスにおける連邦電子署名法”、“ニューヨーク州電子署名および記録法”、または“統一電子取引法”に基づく任意の他の類似した州法に規定された範囲内を含む任意の適用法。しかし、本条例は、貸手が事前に書面で同意されずに、任意の形態またはフォーマットの電子署名を受け入れることを要求しない。本契約または他の記録の場合、“電子署名”とは、契約または他の記録に添付されているか、またはそれに関連する電子音声、記号またはプログラムを意味し、意図的に署名した人によって採用されることを意味する, このような契約または記録を認証または受け入れます。本プロトコルの各々は、本プロトコルの他の当事者に、本修正案を電子的に実行する会社の能力および許可を有し、かつないことを保証し、本プロトコルの他の当事者に保証する

その党の定款文書でそうすることを制限する。前述の一般性を制限することなく、借り手(I)は、すべての目的について、貸手と借り手との間の任意の作業、再構成、救済措置の実行、破産手続きまたは訴訟に関連する目的を含むが、これらに限定されないが、本修正案または任意の他の融資文書の電子画像(各場合、その任意の署名ページを含む)は、任意の紙の原本と同じ法的効力、有効性、および実行可能性を有するべきであり、(Ii)は、融資文書の任意の署名ページのみに基づいて、任意の融資文書の有効性または実行可能な異議を提起することができる任意の論点、抗弁または権利を放棄すべきである。いずれか一方は、本修正案の署名ページの署名コピーをファクシミリ、PDF、TIFF、電子署名、または任意の他の電子方式で送信し、融資者が要求を出してから5(5)日以内にその原本を貸手に送信しなければならないが、そうしないことは、本修正案の有効性、実行可能性、または拘束力に影響を与えない。

5.8節の見出し。本修正案で用いられるタイトル、字幕、配置は便宜上、本修正案の解釈に影響を与えない。

5.9節全体のプロトコル.本修正案及び本修正案及び他の融資文書に関連して署名及び交付された他の融資文書は、本契約当事者間の最終合意を代表して、本契約当事者が前、同時に又はその後に達成された口頭合意又は議論の証拠によって互いに矛盾又は変更してはならない。本契約には双方の間に不文な口頭合意はありません。

[署名ページは以下のとおりです]

上記の最初に明記された日付から実行される.

信用協定第1修正案--署名ページ