市民金融サービス会社が提出します。
(委員会ファイル第001-41410号)
1933年証券法第425条によると
ルール14 a-12に従って提出されました
1934年の証券取引法によると

テーマ会社:HV Bancorp,Inc.
(委員会ファイル第001-37981号)

CZFSは,市民金融サービス会社(CZFS),第一市民コミュニティ銀行(HV Bancorp,Inc.)とハンチンデン谷銀行(HVB)との間の懸案取引について,2022年11月30日にHVBCとHVBの従業員に以下の 講義を提供した。


私たちの社長と最高経営責任者のランデル·E·ブラックを歓迎します。私たちの話はもっと良くなりました!親愛なるHVBチーム、私は私たちのFCCBチームを早期に歓迎したいです!私たちはあなたが私たちの仲間に入ってくれて本当に嬉しいです。私たちは、すべての従業員が私たちの成長と成功に直接貢献してくれると信じています。私たちはあなたがFCCB大家族の一員になることを誇りに思っています。私たちのFCCBでのビジョンは非常に成功的で独立した共同体銀行を維持することだ。過去10年間、私たちは大きな成長を経験し、資産と預金は117%増加し、ローンは150%増加し、株主権益は164%増加した。また、私たちは私たちがサービスする市場の長期的な成長機会を保証するために、私たちの市場の足跡を大きく拡大した。FCCBでは、高い収益性と印象的な株主リターンの信頼できる記録を期待することができます。HVBチームとこのパートナーシップを結ぶことは、リーダーシップ、人材、技術製品、多くの機会を持つ強力で健康な市場への参入を大きく結合させると信じている。私たちの物語や価値観には、私たちには人本位の文化があることがわかります。私たちは非常に経験のあるM&A銀行であり、私たちは透明で包容的なコミュニケーションを誇り、このコミュニケーションはチームを統合しながら開放的なフォーラムを提供するだろう。私たちはすべての人の偉大な移行を期待しています!ランディ·ブラック|CEO兼社長
 

私たちはあなたを望み通りにします!私たちの価値観は私たちが歩いて学んだことに基づいている。私たちの顧客満足度と財務力での成功は、私たちが毎日生活する価値観を選択した上で構築されている。私たちの物語、私たちの価値観、私たちの歴史は私たちの今日の生活の価値観を築いている。私たちが取ったすべてのステップは、チームのすべての新入社員とすべての新しい顧客たちを私たちの話を良くするだろう。1872年:ロスとウィリアムズ銀行はペンシルベニア州マンスフィールドで開業1932年:ロスとウィリアムズ銀行は地元市民のグループに売却され、コミュニティのすべての銀行を作ることを意図し、今日の経営憲章に基づいて2004年を設立した:ランデル·E·ブラックは2006年の総裁兼最高経営責任者となった:初めてニューヨークに拡張した。ウィルスビル共同体に私たちの支店を設立します。2015年:フレデリックスバーグ国立銀行を買収し、レバノン、スクールキルル県、ランカスト県に市場を拡大した2017年:FFIECによって小企業と農業融資機関に選ばれた2017年:ペンシルベニア州州立大学の科学技術銀行支店を買収し、私たちの市場の足跡を中心県に拡張した2018年と2019年:フォーブス自主調査では、私たちの顧客から“国家最優秀銀行”に選ばれた。Rivel銀行の基準研究において、私たちのbr顧客のペンシルバニア州での新冠肺炎の大流行に対する反応の質は5位にランクインした:2020年:デラウェア州の中海岸コミュニティ銀行を買収し、私たちの3つの州での存在を示している:銀行の発展と合併と買収の発展に伴い、私たちの名前と標識も増加し、私たちのブランド再構築プロジェクトの開始に伴い、2022年:FCCBの株はナスダック2022年に発売された:ペンシルバニア州エフラッタとテキサス州グリーンビルに新支店を開設する, 支店総数を33社にする全国最大の銀ローン銀行の一つとして認められてきたバウアー金融会社が5つの格付けを評価してきた。15年連続で米国の銀行家から全国最高のコミュニティ銀行の一つに選ばれた。1995年の個人証券訴訟改革法案に基づいて定義された前向きな陳述が含まれている。添付の添付説明は,伝達されたすべての宣言の意図を定義し,どこで の他の情報にアクセスするかに関する詳細な情報を提供する.“米国証券取引委員会”の精神に基づき、現在本文書を立案審査承認する。
 

Myfccb.com|800 326 9486メンバーFDIC当社の従業員発展は、私たちの伝統を築いています。我々は思想をしっかりと固め,発展が手に届くようにし,どんな状況でも人民に重点を置いている.私たちが敷設した道は私たちの職員たちを成功に導くだろう。私たちは透明性、コミュニケーション、尊重、そして成長機会を通じてこのような関係を構築する。私たちはこれを証明します:私たちは最も優秀な従業員を採用し、彼らに良好な訓練を行い、彼らに顧客問題を解決する権限を与え、彼らの勤勉な仕事と忠誠心を奨励します。我々は,すべての指導部の開放政策と,従業員のニーズや障害を知るオープンフォーラム と,問題やニーズを近づけやすく解決策を提供する。私たちの従業員は内部ネットワークChatterboxが指先の途切れない通信を提供します。私たちは一致団結した。私たちはチームとして優勝した。私たちは相互依存、誠実さ、リーダーシップを通じて私たちの文化を共同で建設し、支持する。前進するすべての段階は共通の一歩である.私たちはこれを以下のように証明します:私たちは会社の誠実さを誇りに思います。ここで共有されている価値観 は、サービス市場全体における私たちの一貫性を証明しています。私たちのリーダーシップは手本と行動を通じて私たちのブランドと共感を高め、私たちの市場全体の足跡の中で一貫して包括性と結束を促進している。私たちは顧客に夢中になっています。私たちは私たちが約束を守ると信じて、私たちはこれを真剣に扱う。私たちは顧客に非常に忠誠で、私たちの行為に責任があります, そして私たちの伝達期待を私たちの競争優位にする。私たちは で勝つ意志で市場を超えた。私たちはこれを以下のように証明します:私たちの顧客満足度は私たちの財務業績の駆動力です。顧客調査によると、新しい借り手の95%が私たちを家族や友達に紹介してくれる。私たちの92%の顧客は専門精神、製品知識、顧客への真の関心の面で私たちのbr従業員を平均レベルより高いと評価した。個人銀行業務に取り組むとともに、地元雇用、企業繁栄、コミュニティの健康を維持することを目的として、商業銀行業務に重点を置いている。私たちの農業コミュニティへの支援は随一であり、私たちの農業チームは350年を超える農民と農業銀行家の経験を持っている-これはどの業界でも珍しい組み合わせだ。私たちの力は私たちと地域社会の関係から来ている。私たちは顧客関係と地域社会の結束力を育成することで良い市民意識をリードする。私たちには、私たちが家と呼ばれるコミュニティともっと遠いところで、より大きな利益のために正しいことをしなければならないきりのない需要がある。私たちは彼らの財政的成功の擁護者として、私たちの顧客と共同体にサービスを提供する。私たちは、財務状況が良好であると信じ、私たちの地域の多くの学校に認証された学校財務一掃課程を提供することによってこの信念を支援し、また、コンテンツ、仮想コーチ、および関連教育を含む無料のオンライン“FCCB Academy”を、私たちのホームページ上に保管していることを証明した。過去5年間で私たちは教育青年医療に100万ドル以上貢献しました, 農業と地域社会の発展。私たちはあえて変わっている。私たちは絶えず自分に挑戦し、コミュニティ銀行業務の新天地を改善し、開拓していく。私たちは、開発に対する約束が、独立したコミュニティ銀行としてのFCCB運営に必要な力を提供していることを理解している。私たちはこれを以下のように証明します:戦略計画、デジタル戦略、消費者消費および内部資源、人材と時間に対する私たちの計画と協調は、私たちの発展と成功の願いを直接反映しています。私たちはアカデミー通りとの特許協賛を通じて金融科学技術の分野に入った。私たちはプラットフォーム、手続き、そして人員たちと一緒に積極的に接近し続けるつもりだ。私たちがHVBと戦略的に協力したのは、同社が持っている技術製品や人材のためだ。
 

私たちはあなたを望み通りにします!私たちはデジタルでも人材でもコミュニティでも一緒にいることがもっと良くなるだろう。人材の協力を通じて、恒大と建行の指導チームを結合することで、合併後の人材を利用して未来の成長と成功を実現できるようになる。華僑銀行の技術製品及びFCCBの長期的な市場忠誠度と製品供給は私たちが一流のコミュニティ銀行として競争を展開できるようにする。人本位の価値基盤と文化の相互鑑賞です。コミュニティを通して,コミュニティに対する我々の約束は合計150年を超える市場忠誠度 である.この二つの組織は多くの成果と賞賛を得た。フィードバックが増えています私たちの存在が増えて家と呼ばれるコミュニティにより多くの機会を提供しています未来を展望して、私たちは人々がこれから起こることに大きな期待と多くの疑問を持っていることに気づいた。私たちの目標はコミュニケーションと意図の側面で可能な限り透明だ。我々の法定締め切りは2022年5月と暫定されており,監督部門とhvbc株主の承認が必要である。私たちはFCCBの名前で私たちがサービスするすべての市場で運営するつもりだ。私たちは華僑銀行のレガシー市場を独立して独特な地理市場として運営し、市場は総裁と現地の融資機関を含むつもりだ。私たちが能力がある限り、私たちは従業員会議と面接を手配して、私たちはお互いをもっとよく知ることができます。この取引会がお客様のお客様にどのような影響を与えるかに非常に敏感で、承認後に積極的に定期的なコミュニケーションを行います。私たちは今、すべてのHVBチームにFCCB状況説明書を提供し、お客様と共有します。私たちの共同転換チーム始動会議は12月7日に開催される予定です, 2022年これは二つのグループ間の紹介に時間を提供するだろう。その後、シームレスな移行を確実にするために、2週間ごとに定期的な会議が開催される予定だ。私たちはHVBの職員たちがFCCBに来ることを歓迎して嬉しいです!これは良い機会で、一緒に特別なものを作って、FCCBでの経験が価値があることを願っています!一緒に歩いていく価値…私たち個人の成功は私たちの未来の成果のための基礎を作った。一緒にいると、私たちの可能性は無限です!数字を合わせて28億ドル19.6億ドル資産預金形式融資形式44地点18県4州
 

FDICメンバーmyfccb.com|800 326 9486前向き声明*このドキュメントには、“1995年プライベート証券訴訟改革法案”で定義された前向き宣言が含まれています。CZFSとHVBCおよびその業界に関するこれらの前向きな声明は、大量のリスクと不確定要素を含む。現在または歴史的事実に関する陳述に加えて、CZFSまたはHVBCの将来の財務状況、運営結果、業務計画、流動性、キャッシュフロー、予想コスト、およびCZFSまたはHVBCに適用される任意の法律または法規の影響に関する陳述を含み、前向きな陳述である。“予想”、“信じる”、“推定”、“予想”、“予測”、“予定”、“計画”、“計画”、“プロジェクト”、“可能”、“将”、“すべき”および他の類似した表現は、これらの前向き表現を識別することを目的としている。このような陳述は,実際の結果が期待結果と大きく異なる可能性のある要因の影響を受ける.実際の結果が とは異なるリスクおよび不確実性をもたらす可能性がある場合、前向き表現に記載されているリスクおよび不確実性は、(1)CZFSおよびHVBCのトラフィックがうまく統合されていない可能性があること、またはこのような統合が予想よりも長い時間を必要とする可能性があること、(2)統合によって節約されるコストが完全に達成されていない可能性があること、または達成するために予想よりも長い時間を必要とする可能性があることを含むが、これらに限定されない。(3)従業員関係への悪影響を含む合併後の運営コスト、顧客流失、業務中断、 が予想より大きい可能性がある;(4)合併は政府の承認を得られない可能性がある, または政府の合併承認によって不利な規制条件が適用される可能性がある;(5)HVBCの株主は合併を承認できない可能性がある;(6)意外な要因や事件を含む予想よりも合併完了のコストが高い可能性がある;(7)経営陣の注意を進行中の業務運営およびbrの機会から移す;(8)双方は、予想される時間枠内または統合において予期される相乗効果および経営効率を実質的に達成できず、HVBCのトラフィックおよびCZFSのトラフィックの統合に成功する可能性がある;(9)このような統合は、予想よりも困難で、より時間的またはコストが高い可能性がある;(10)提案された取引後の収入は、予想よりも低い可能性がある;(11)CZFSおよびHVBCは、それぞれのビジネス計画および戦略の実行に成功し、上述したリスクを管理する。(12)長実地産は取引増発株の増発による希薄化を提案する;(13)一般経済状況の変化は、市場金利の変動及び連邦政府通貨及び財政政策の変動を含む;(14)立法及び監督管理方面の変動;及び(15)新冠肺炎の大流行が長実不動産、華僑銀行及び提案取引の持続時間、範囲及び影響に対する不確定性を含む。これらの他のリスクや不確実性に関するより多くの情報については,CZFSとHBBCそれぞれのForm 10−K年次報告(12月31日現在) を参照されたい, 2021年、その後に米国証券取引委員会に提出された文書(“米国証券取引委員会”)である。展望的陳述はその発表の日からのみ発表される。CZFSおよびHVBCは約束せず、いかなる義務も負わず、 は、そのような陳述日後に発生する予期または予期されたイベントまたは状況を反映するために、任意の前向き陳述に対して行われる可能性のある任意の修正結果を公開する。私たちはあなたにこのような前向きな陳述に過度に依存しないようにお勧めします。より多くの情報とどこで提案された取引を見つけることができますか、CZFSは
アメリカ証券取引委員会は表S-4形式を採用した登録声明を指し、その中に華僑銀行の委託書を含み、この委託書も華潤置業の目論見書(以下“委託書/募集説明書”と略称する)を構成し、この委託書/募集説明書は使用可能な時に郵送或いはその他の方法で華僑銀行の株主に配布する。華僑銀行と北京華僑銀行はまた、提案中の取引についてアメリカ証券取引委員会に他の関連文書を提出する計画だ。投資家および証券所有者は、S-4フォーム登録説明書、S-4フォーム登録説明書に含まれる委託書/募集説明書、および利用可能なときに米国証券取引委員会に提出または提出される任意の他の関連文書、および長城証券取引所、華僑銀行、および提案された取引に関する重要な情報を含むので、S-4フォーム登録説明書、S-4フォーム登録説明書に含まれる委託書/募集説明書を読むことを提案する。登録説明書のコピーは、依頼書/募集説明書(依頼書/募集説明書が利用可能な場合)と、華僑城およびHBBCによって米国証券取引委員会に提出された他の関連文書を含む無料で取得することができます。米国証券取引委員会のbr}ウェブサイトwww.sec.govにアクセスしてください。CZFSが米国証券取引委員会に提出したファイルのコピーは、CZFSのサイトで無料で取得され、サイトはwww.FirstCitizensbank.com、または市民金融サービス会社に直接要求され、住所はペンシルバニア州マンスフィールド15 S.Main Street、郵便番号:16933。HVBCが米国証券取引委員会に提出した文書のコピーは、HVBCのサイトで無料で取得され、サイトはwww.myhvb.com、またはHV Bancorp,Inc.に直接要求され、住所は2005年ペンシルベニア州ドルストン南イストン路304号Suite 304、郵便番号:1891。この通信%dは提供されません
OOは売却要約や任意の証券購入を招待する要約を構成していない.要求に応じた目論見書を通過しない限り,証券を発行してはならない
改正された“1933年証券法”第10節の規定、その他の適用法の規定に基づく。CZFSとHVBCを誘致する参加者とそのそれぞれの役員と幹部および管理層と従業員の他のメンバーは、取引 について依頼書を募集する参加者とみなされる可能性がある。CZFSが2022年3月10日に米国証券取引委員会に提出した最終依頼書から、CZFS幹部と取締役の情報を見つけることができます。HBBCが2022年4月14日にアメリカ証券取引委員会に提出した最終依頼書の中で、HVBC幹部と取締役に関する情報を見つけることができます。このような潜在的参加者の利益に関する他の情報は、これらの文書が利用可能な場合には、依頼書/入札説明書および米国証券取引委員会に提出された他の関連文書に含まれる。上記のソースを使用して、CZFSまたはHVBCからこれらのファイルの無料コピーを取得することができます。Myfccb.com|800 326 9486メンバーFDIC