本目論見書は、ドニゴールグループ会社(“私たち”、“私たち”、“私たち”または“会社”)が株主に提供する1，000，000株のA類普通株、1株当たり額面0.01ドル(“A類普通株”)に関し、我々の配当再投資と株式購入計画(“計画”)に関連している。この計画は、取引手数料や取引費用の大部分を支払うことなく、当社のA種類普通株に投資する株を現金配当金と自発的現金で支払うことで、わが社での株式を増加させる便利かつ経済的な方法を提供する。

この計画では，A類普通株とB類普通株の配当を許可し，1株当たり額面0.01ドル(“B類普通株”)を，任意の配当支払日(通常は例年の2月15日，5月15日，8月15日，11月15日)から再投資し，A類普通株の株を購入する。株主はまた、計画に従って任意の時点で自発的に現金を支払い、毎回25ドル以上支払うことができ、または1つのカレンダー年度内に12，000ドル以下を支払うことができ、Aクラス普通株を購入することができる。15日から、このような任意の現金支払いはA類普通株に投資されます^{これは…。}毎月何日ですか。本計画により、B類普通株を購入することはできません。株主は、株主が配当金の再投資を許可するか否かにかかわらず、本計画に基づいて自発的に現金を支払うことができる。この計画に基づいて発行されるA類普通株は、公開市場で購入した株や私たちから購入した株となる。

投資金額の価格は、(A)公開市場で購入した株であれば、該当投資日に購入したA類普通株の加重平均価格であり、または(B)我々の手から購入した株であれば、その株の投資日前5取引日のナスダック全世界精選市場における終値平均値に等しい。当社から購入したA類普通株は手数料はかかりません。公開市場購入によるブローカー手数料は私たちが支払います。

この計画に参加する株主を選択することは、この計画により、A類普通株とB類普通株を代表する株を彼らの口座に入金し、その計画によりA類普通株とB類普通株の株を売却することもできる。

その配当金を再投資しないことを選択した株主は引き続き現金配当金を獲得し、時々発表したときに公表する。

本募集説明書は、この計画の各規定を述べているので、将来の参考に備えるために、当該計画の参加者が本募集説明書を保持することを提案する。本計画はComputerShare Trust Company，N.A.(“ComputerShare”)によって管理されており，費用は我々が負担する.我々のA類普通株とB類普通株はそれぞれナスダック全世界で精選市場で取引され、取引コードはそれぞれ“DGICA”と“DGICB”である。

私たちが以前アメリカ証券取引委員会またはアメリカ証券取引委員会に提出した以下の書類は、現在、本募集説明書に組み込まれ、参考にしている

次に、1934年証券取引法(改正)第13(A)、13(C)、14又は15(D)条又は取引法に基づいてその後に提出されるすべての文書(現在の8-K表報告第2.02項又は第7.01項に提供されているいずれかの書類又は当該書類の一部及びその等の文書に含まれるいかなる証拠物も含まれていない)は、今回の発売が終了する前に、引用により本募集説明書に入るものとみなされ、当該書類が提出された日から本募集説明書の一部となるものとみなされる。本募集明細書については、本募集規約または引用方法で本規約に組み込まれた文書に組み込まれているか、または本規約に組み込まれているとみなされる任意の陳述に含まれ、本募集規約または任意の他のその後に提出される文書に含まれる陳述が、その陳述を修正または置換する範囲内で、陳述を修正または置換するものとみなされるべきである。このように修正または置換されたいかなる陳述も、このように修正または置換されない限り、本募集規約の一部と見なすことはできない。

要求に応じて、私たちは、本入札明細書を受信した各個人(任意の実益所有者を含む)に、参照によって本明細書に組み込まれた任意またはすべての文書のコピーを無料で提供するが、そのような文書中の証拠物は、参照によって明示的に組み込まれない限り、これらの文書中の証拠物を除外する。要求は、以下に送信されるべきである

本入札明細書に含まれるすべての非歴史的事実の陳述は、私たちの現在の期待に基づいている。このような陳述は展望性があり(1995年の“個人証券訴訟改革法”で定義されたように)、必然的にリスクと不確定性に関連する。私たちがした前向きな陳述は、“将”、“予想”、“計画”、“計画”、“予想”、“信じる”、“求める”、“推定する”などの言葉を使用することによって識別することができる。私たちの実際の結果は私たちの前向きな陳述とは大きく違うかもしれない。私たちの実際の結果は、私たちが以前にした展望的声明と大きく異なる要素を含むが、これらに限定されない：新冠肺炎疫病による長期経済的挑戦、不利な訴訟およびその他、私たちの損失コストを増加させる可能性のある傾向(労働力不足と医療、自動車および財産修理コストの上昇を含む)；不利かつ悲劇的な天気事件；私たちの利益業務を維持する能力(有効な保険リスクと適切な保険料を受け取る能力を含む)、私たちの保険子会社の損失および損失費用準備金が十分であるかどうか、私たちの保険子会社が使用する情報技術システムの利用可能性と成功的な運営。私たちの保険子会社が効率的に競争できるように新しい情報技術システムの開発に成功し、私たちと私たちの保険子会社の経営地域の商業と経済状況、金利、各種保険と他の金融業務からの競争、テロ、再保険の可用性とコスト、法律と司法発展、新冠肺炎業務の中断カバー範囲の排除に関する発展、規制要求の変化を含めて、私たちは独立した保険代理人の能力を誘致し、維持します, 私たちの午前中の最良の格付けの変化と、私たちがアメリカ証券取引委員会に提出した文書に時々記載されている他のリスク。私たちは、これらの陳述日の後に発生する予想または予期された事件または状況を反映するために、任意の前向きな陳述に対して行われる可能性のある任意の修正の結果を更新する義務はない。

私たちは地域保険ホールディングスであり、私たちの完全子会社を通じて、私たちの付属会社ドニゴール相互保険会社またはドニゴール相互保険会社との集約合意を通じて財産と傷害保険を提供します。私たちは商業総合保険、自動車、住宅主、労災賠償とその他の保険を含む全シリーズの商業と個人製品を提供します。

私たちはドニゴール互恵銀行が1986年8月に設立され、ドニゴール互恵銀行の完全子会社であり、1986年11月まで公募株で一部の株式を売却した。ドニゴール互恵銀行は，A類普通株とB類普通株の流通株のかなりの部分を保有し続けており，ドニゴール互恵銀行に本文書の日までに我々普通株総投票権の約71%を提供している.この計画によると，ドニゴール互恵銀行は，受け取ったA類普通株とB類普通株のすべての配当を再投資する資格があるが，本計画の日までに，ドニゴール互恵銀行はこの計画に基づいて株を購入する意図はないことが伝えられた。

私たちの主な実行事務室はペンシルバニア州マリエタ川路1195号にあります。郵便番号：17547、電話番号は(800)877-0600です。

私たちの業務、経営結果と財務状況、そして私たちA類普通株とB類普通株の価値は、多くのリスクの影響を受けています。私たちの証券に任意の投資決定を下す前に、潜在的投資家は、2022年3月7日に米国証券取引委員会に提出された2021年12月31日までのForm 10-K年度報告書の“リスク要因”のタイトルに以下に示す特定の要因、またはForm 10-Q四半期報告書における私たちの任意の更新、および本募集明細書に出現または引用によって本明細書に統合されたすべての他の情報を慎重に考慮しなければならない

この計画は、現金配当金をA類普通株に投資し、任意のブローカー手数料および大部分の取引費用を支払うことなく、自発的に現金でA類普通株を購入する便利かつ経済的な方法を提供する。

この計画の各参加者は、参加者のAタイプ普通株式およびBクラス普通株に支払われた現金配当を得ることができ、計画に従ってAクラス普通株に自動的に再投資することができ、計画に従ってAクラス普通株の株を購入するために、1取引当たり25ドル以上または任意のカレンダー年度に12，000ドル以下を支払うことができる。本計画により、B類普通株を購入することはできません。参加者は、参加者が現金配当金の再投資を許可されているか否かにかかわらず、本計画に従って自発的に現金を支払うことができる。この計画に参加する株主を選択することは、この計画により、A類普通株とB類普通株を代表する株を彼らの口座に入金し、その計画によりA類普通株とB類普通株の株を売却することもできる。A類普通株およびB類普通株の保有者が、その配当金を再投資することを選択しない場合、不定期にこのような配当金を発表し、支払いする際に小切手形式で現金配当金を取得し続ける。

以下に説明するように、参加者の現金配当および任意の自発的現金支払いは、コンピュータ株式会社によってエージェントとして(以下の質問3の回答を参照)、以下の質問12の回答で説明したように決定された購入価格は、Aクラス普通株の購入に使用される。公開市場でA種類の普通株を購入することによって発生した任意のブローカー手数料を含む、この計画の下でこのような購入によって生成された費用の大部分を支払う。本計画の参加者は、その口座に記入された記帳株を販売する際に費用を発生させる。次の質問8と23の答えを見てください。

本計画に合わせて、1，000，000株目論見書が提供するA類普通株を確保しました。

以下に“計画”の各規定に対する質疑応答説明を示す

この計画の目的は、(I)取引手数料または大部分の取引費用を支払うことなく、現金配当金をA類普通株に投資し、自発的に現金でA類普通株を購入する簡単で便利な方法を提供することであり、(Ii)一般会社の目的に追加資金を提供することである(この計画に従って私たちから株を直接購入する場合)。本計画により、B類普通株を購入することはできません。

参加者は、そのA類普通株およびB類普通株が支払った配当金をA類普通株の購入に再投資することができ、計画下のA類普通株を自発的に現金で購入することもでき、委託手数料または大部分の取引費用を支払うことなく、任意に現金で購入することができる。次の質問8の答えを見てください。参加者の資金は全株式と断片株式を購入することでA類普通株にすべて投資される。四半期口座報告書は、再投資参加者に各取引の記録を提供した。次の質問19の答えを見てください。

参加者はまた、A類普通株およびB類普通株株を適切に保管し、A類普通株およびB類普通株の株式を容易かつ効率的に譲渡または販売するために、本計画によりA類普通株およびB類普通株株を無料でその口座に入金することもできる。次の質問17の答えを見てください。参加者は、ComputerShareに参加者の口座に記入されたA類普通株およびB類普通株の株式の全部または一部(本計画に入金して保管する株式を含む)の無料譲渡を指示することができる。次の質問16の答えを見てください。参加者は、ComputerShareに参加者アカウントに記入されたAクラス普通株式およびクラスB普通株の売却を指示することができる。次の質問18の答えを見てください。

ComputerShareは，プラン参加者のエージェントとしてそのプランを管理し，Aクラス普通株の株を購入する.ComputerShareが買収したA類普通株株は私たちの手から購入したり、公開市場で購入したりして、私たちが自分で決定します。公開市場で株を購入する際には，ComputerShareは適用される証券法律や法規に基づいて，このような購入数，時間，価格を決定する絶対自由裁量権を持つ.この計画に参加することを決定した場合、ComputerShareは、あなたが計画に参加した状況を記録し続け、あなたのアカウントの購入に影響を与えるたびに、その計画の下のアカウント対請求書を送信します。本計画で購入した株は“入金”の形であなたの口座に計上されます。A類普通株とB類普通株を帳簿株に変換することができます。これらの株はあなたの口座に記入します。これはあなたが保管所で購入した複数の証明書の責任を免除し、株式証明書の紛失、盗難、廃棄からあなたを保護します。

ComputerShareは以下のように連絡することができます

この計画に関連するすべての手紙および問い合わせは、以下のように郵送しなければならない

ComputerShareとの任意の通信において、Donaccel Group Inc.，あなたの株主アカウント、納税者識別番号(社会安全番号)、および通常の勤務時間に迅速な対応を容易にするために、Donaccel Group Inc.，お客様の株主アカウント、納税者識別番号(社会安全番号)を必ず言及してください。

株式販売：1-800-317-4445を含む株主顧客サービス。

アメリカとカナダの海外：1-781-575-2879。

自動音声応答システムは週7日，毎日24時間提供されている.顧客サービス代表は午前8時30分にサービスを提供します。東部時間は夜七時、毎週平日です。

TDD：1-800-952-9245聴覚障害者に電気通信装置を提供する

私たちは140以上の言語の外国語翻訳サービスを提供して、私たちの株主の需要を満たす。

インターネットを介してアカウントに関する情報を取得することができます。インターネットで転送されたメッセージはタイムリーに返事されるだろう。ComputerShareのインターネットアドレスはwww.ComputerSharer.comである.

我々A類普通株又はB類普通株のいずれの登録所有者も本計画に参加する資格があり、条件は、(I)株主が以下の質問6の回答に記載されているように登録授権表に記入し、(Ii)米国、その領土及び財産以外の他の国の市民又は住民であれば、参加計画は、我々、本計画及び参加者に適用される現地法律に違反しないことである。A類普通株とB類普通株で支払われた配当は、A類普通株の株のみに再投資される。本計画により、B類普通株を購入することはできません。

A類普通株および/またはB類普通株の登録所有者は、ComputerShareが提供する登録授権表を作成して署名し、ComputerShareに戻した後、随時その計画に参加することができる。そのために、あらかじめ住所を書いておく封筒を提供します。学生募集授権書及び本募集規約の写しを請求し、書面、電話又はインターネットを介して上記質問3の答えに列挙された住所、電話番号及びインターネットアドレスに提出することができる。A類普通株及びB類普通株の登録所有者は、登録授権表に、株式証明書上の氏名を正確に署名しなければならない。

実益所有者(すなわち、その株式が銀行またはブローカーが代名人名義で保有する株主)は、(I)このような株式を株主名義に移行することにより記録保持者(すなわち、我々の帳簿に登録された株主)、または(Ii)適用された仲介人、銀行または他の著名人と手配し、株主を代表して計画に参加しなければならない。この場合、実益所有者がそのエンティティに参加する条項および条件は、本計画に規定された条項および条件とは異なる可能性があり、エンティティによって設定された条項および条件は、そのエンティティに適用され、ComputerShareは、所有者の取引またはアカウントの記録を実質的に所有することはないであろう。

任意の個人またはエンティティは、上記の参加事前条件を満たし、コンピュータが正確に記入された登録許可表を受信して共有した後にのみ参加者となることができる

株主は、この計画は私たちの配当政策の変化や将来の配当の保証を代表するものではなく、これは引き続き私たちの収益、財務状況、および他の要素に依存することに注意してください。

保険加入権表は、合格株主がその計画に参加することを選択する方法を規定している。

計画登録許可表上の“全額配当再投資”ボックスが選択された場合、ComputerShareは、(A)参加者が株式証明書形式で参加者名義に登録されたA類普通株およびB類普通株のすべての現金配当金と、参加者口座に記入された記帳株と、(B)参加者が自発的に支払った任意の現金とに投資する。

保険加入予定表上の“部分配当再投資”ボックスが選択された場合、参加者は、この目的のために提供される空白に、参加者に現金配当金を送信するA類普通株の株式数を明記しなければならない。一部の配当再投資選択権は、A類普通株を保有する参加者のみを許可し、B類普通株の保有者を許可しない。提供された空間内で指定された株式数は、参加者の名義で株式形式で登録された株式と、参加者口座に記入された簿記株式とを含む。ComputerShareは、Aクラス普通株(A)参加者名義の残り株式に株式形式で登録された現金配当と、参加者口座に記入された簿記株と、(B)参加者がその計画に応じて自発的に支払った任意の現金とに投資する。

計画登録許可表に“自発的現金のみ支払い(配当金再投資なし)”ボックスが選択された場合、参加者名義のA類普通株およびB類普通株に登録された任意の現金配当金および参加者口座に記入された記帳株を株式証明書形式で直接参加者に送信するが、ComputerShareは、参加者が計画に従って自発的に支払った現金をA類普通株に投資する。

この計画によると、配当は、参加者が別途指定されるまで、登録授権表の指定に従って再投資、現金での支払い、または両方を行う。

参加者は、ComputerShare、URLをwww.ComputerSharc.comに電話したり、新しい加入許可表に記入して署名したりしてComputerShareに戻す方法で、加入予定の保険許可表に規定されている投資オプションを随時変更することができます。ComputerShareが関連する配当記録日または前に現金配当金再投資に影響を与える投資選択権の変化を受けた場合、その変化は配当金支払日に発効する。ComputerShareが関連する配当記録日または後にこの変化を受けた場合、変化は次の四半期の配当金支払い日に発効する。

以下の規定を除いて、当社は、公開市場株を購入する取引費用の大部分とブローカー手数料を含む、本計画のすべての行政費用を支払う。しかしながら、参加者がComputerShareがそのアカウントに入金された株式の全部または一部の売却を要求する場合、参加者は、以下の質問18の回答に記載されたように、取引費(本報告日まで25ドル)、任意の関連ブローカー手数料(本報告日までに1株0.12ドル販売された)、および任意の他の満期費用を支払うであろう。参加者がそのアカウントに記入されたすべての記帳株を抽出した場合、アカウント内の任意の断片的な株式権益の支払いは、以下の質問23の回答に基づいて現金で参加者に支払われる。参加者はまた、自動控除による投資ごとに取引費(本協定の日まで2ドル)を支払い、この費用は参加者の購入金額から差し引かれる。さらに、小切手の払い戻しまたは自動控除によって参加者に料金を請求することになります(本出願日まで35ドル)。

ComputerShareは、適宜参加者に計画株式を購入する：(I)我々から直接購入する(この場合、当該等の株式は、許可されているが発行されていない株式または国庫が保有する株式である)、(Ii)公開市場で購入するか、または(Iii)上記の任意の組み合わせで購入する。

各参加者が投資日に購入した株式数は、参加者が投資する配当金および/または自発的現金で支払う金額と、私たちA類普通株の1株当たり価格に依存する。各参加者のアカウントは、小数点以下6桁の点数を計算することを含む各投資日に株式数の貸手に記入され、その日に参加者の投資を表す総金額をAクラス普通株当たりの購入価格で割ることに等しい。購入価格は以下の質問12の回答に従って決定される.

この計画では、A類普通株とB類普通株から支払われる配当金は、任意の配当支払日(通常は例年の2月15日、5月15日、8月15日、11月15日)から再投資を開始し、自発的に支払われた現金の15日の投資を許可します^{これは…。}各月の最初の取引日は、いずれかの取引日が取引日でなければ、次の取引日となる。配当金を支払う投資日ごとに、吾らはComputerShareに、その計画に基づいて配当再投資を行う必要がある株式の支払配当総額を支払う。ComputerShareはこの金額を用いてA類普通株を購入し，参加者の口座に用い，購入価格は以下の質問12の回答で規定される.ComputerShareに公開市場での株購入を指示すると、ComputerShareは通常投資日から株を購入し、30日以内に購入を完了する予定です。しかし，公開市場で株式を購入する際には，適用される証券法律や法規により，ComputerShareはこのような購入の数，時間，価格を決定する絶対裁量権を持つことになる.吾らまたは任意の参加者は、株式を購入する時間または価格を示す権利がないか、またはそれを透過して株を購入するブローカーまたは取引業者を選択する権利がない。新しく発行された株や在庫株を購入することを選択すれば、ComputerShareは投資日にA類普通株を購入します。配当金が支払われていない月には、株は計画されたすべての自発的に支払われた現金で購入され、ComputerShareが上記のように保有される。本計画によると、A類普通株のみ購入でき、B類普通株を購入することはできません。

投資日に公開市場で購入して計画参加者口座に割り当てられたAクラス普通株の1株当たり価格は、ComputerShareがその投資日に購入したすべての公開市場株に対して支払われる加重平均価格となる。公開市場で購入されたAクラス普通株の場合、ComputerShareは、あなたの購入要求を他の参加者から受信した他の購入要求と統合し、一般に一括購入タイプ(配当金および現金投資)を、ComputerShareの仲介人によって個別に実行することができる。ComputerShareはまた，その仲介人に取引日全体でいくつかの購入タイプに分けて実行するように指示することもできる.購入された株式数及び株式の現在の取引量に応じて、ComputerShareの仲介人は、1日以上の複数回の取引において任意のロット又は複数の株式の購入を実行することができる。購入タイプが異なる場合、各参加者の口座で購入されたA類普通株の1株当たり価格は、再投資配当金またはオプション現金で購入されても、ComputerShare仲介人がその特定の購入日に購入した特定ロットのそのような株の加重平均価格に適用される費用を加えなければならない。

もし吾等が新たに発行された株や在庫株を購入可能にすることを選択した場合、任意の投資日に計画参加者を代表して吾等に購入した任意のA類普通株の1株当たり価格は、投資前の5取引日のナスダック全世界精選市場におけるA類普通株の終値の平均値となる。

この計画によると、ComputerShareは、投資日の少なくとも3営業日前に参加者から受け取った自発的な現金支払いは、A類普通株の株式購入に毎月投資する。本計画によると、B類普通株は自発的な現金支払いで購入することはできません。ComputerShareは、参加者の小切手や電子資金振込を受けた後、投資日にこのような資金を投資する前に良好な資金を受け取ることを保証するために、最大3営業日待つ。参加者が投資日の少なくとも2営業日前に電話または書面で要求した場合、ComputerShareは参加者に自発的な現金支払いを返却する。

株主が自発的現金のみによる投資参加を希望する場合、株主は登録授権表に“自発的現金支払いのみ(配当金再投資なし)”枠を選択しなければならない

私らもComputerShareも、本計画に基づいて投資を行うために、本計画が持っている任意の自発的な現金支払いについて利息を支払うことはありません。このような方法で支払うなら、参加者はメールが遅延する可能性があるということを認識しなければならない。

参加者は毎月“計画”に応じて小切手方式で自発的に現金を支払うことができる。参加者が毎回自発的に支払う現金は25ドル以下ではいけないか，または例年の現金総額は12，000ドルを超えてはならない.ComputerShareが1つのカレンダー年度に参加者から合計12，000ドルを超える自発的な現金支払いを受け取った場合、12，000ドルを超える金額は参加者に返金されます。

参加者は登録時に自発的に現金を支払うことができ，登録許可表にドル小切手(“ComputerShare-Donaccel”)を添付する方法である.その後、任意の現金支払いは、各参加者のアカウントを使用して請求書に添付された現金支払フォームを使用して行うことができる。現金、トラベラーズチェック、為替手形、本チケット、銀行小切手あるいは第三者小切手を郵送して現金を自発的に支払わないでください。毎月同じ額のお金を送る必要もなく、毎月自発的に現金を支払う義務もない。

この計画によると、毎月アメリカの銀行や金融機関が予め指定した口座から自動電子資金振込を行うことで、1本25ドル以上の現金を自発的に支払うことができますが、1カレンダー年間では12，000ドル以下です。ComputerShareが1つのカレンダー年度内にあなたから受け取った支払い総額が12，000ドルを超えた場合、12，000ドルを超える支払い金額は返金されます。毎回投資する前に、あなたの銀行口座から差し引かれた金額から2ドルの取引手数料が差し引かれます。

毎月の自動控除を開始するためには、自動控除許可表に記入して署名し、無効にした空白小切手や資金を引き出す口座の預金口座預金伝票とともにComputerShareに返却しなければなりません。オンライン登録で毎月の自動減額計画を開始することもできます。サイトはwww.Computer Shar.com/Investorsです。申請書は処理され、できるだけ早く施行されるだろう；しかし、あなたはあなたの最初の投資を開始するために4~6週間滞在しなければならない。

毎月の自動減額が開始されると、指定された銀行口座は毎月10日(10日)に資金を引き出し、10日が営業日でない場合は、次の営業日に資金を抽出します。

ComputerShareに新しい自動控除許可表を記入して提出するか、オンライン(URL：www.ComputerSharer.com/Investor)で毎月の自動控除金額を変更することができます。銀行口座を閉じたり変更したりする場合は、新しい自動控除許可表を記入し、ComputerShareに提出するか、銀行情報をオンラインで更新する必要があります。サイトはwww.ComputerSharer.com/Investorsです。特定の投資日を有効にするためには、ComputerShareは、その投資日の前に少なくとも7営業日前に更新された情報を受信しなければならない。ComputerShareをオンラインまたは書面で通知することで、自動減額を停止することができます。

参加者はComputerShareのサイトwww.ComputerSharer.com/Investorsにいつでもアクセスし、米国銀行や金融機関の口座からネットバンクから現金を一度に借り、自発的に現金を支払うことを許可することができる。一度のオンライン自発現金支払い資金はComputerShareが三つの銀行を持って仕事をして後日投資します。口座の借方日と投資日のオンライン確認を参照しなければなりません。

参加者がAクラスの普通株を購入するためにComputerShareに支払う任意の小切手、為替手形または電子資金振込が拒否、拒否または返送された場合、参加者は、購入した株を参加者のアカウントに記入する際に、購入時の借金を返済するために参加者の同意または承認を必要とすることなく、ComputerShareの命令の下で販売することができる。“借金”には、支払われた購入価格、任意の売買取引費用、任意のブローカー手数料、およびComputerShareが返送した小切手、または支払われていない電子支払い費用が含まれます(本文書日まで35.00ドル)。購入された株式の販売収益が不足している場合、参加者は、ComputerShareが追加の株式を売却することを許可し、その後、参加者のさらなる同意または許可を必要とすることなく、必要に応じて参加者のアカウントに融資して、不足した金額を支払う。ComputerShareは、参加者の注文によって不足した金額を補うために、適用証券法に適合した任意の方法で株を販売することができる。この目的のために国家証券市場で行われるどの販売も商業的に合理的だと考えられるだろう。参加者は、このセグメントに記載された任意の借金を保証するために、その後、保管のための証券を取得し、保有または提出することを含む、参加者アカウントに記入されたすべての株式の保証権益をComputerShareに付与する。

参加者は、その計画によって保有されている株式の一部または全部の所有権を譲渡することができる。株式の一部または全部を譲渡するには、www.ComputerSharer.com/Transferウィザードのコンピュータ共有譲渡ガイドにアクセスすることができます。振込ガイドは、振込過程を完了させ、振込用紙に記入し、提供する必要がある可能性のある他の必要な書類を確認するように指導します。譲渡された株式は帳簿形式で譲受人の口座に記入される。譲受人がまだ参加者でない場合は，譲受人の名義で口座を開設し，譲渡者は自動的にその計画に参加する.譲受人がまだ参加者でない場合、フォームに別段の規定がない限り、そのアカウントは全額再投資オプションの下に登録される。参加者アカウント内のすべての株式に関する転送が記録日後であるが関連配当金支払い日前に受信された場合、転送を受信した場合には処理が行われ、参加者に現金配当金が支払われる。

譲り受け人は株式が譲渡者の口座に振り込まれたことを説明する報告書を受け取るだろう

本計画に参加したときまたは後の任意の時間に、参加者は、任意のAクラス普通株式またはクラスB普通株式を保有するComputerShareに入金し、課金株式としてそのアカウントに記入することができる。これにより、参加者は株式証明書の紛失、盗難、または廃棄のリスクをこれ以上負担しないだろう。また、これらの株式の処理方式は、本計画で購入した株式と同様であり、本計画により便利かつ効率的な方法で譲渡または販売することができる。

証明書(裏書きなし)は，上記の質問3の回答に列挙されたアドレスに書留郵送で送り，証明書を申請し，可能なメール損失のために保険市場値の3%(最低50ドル)を紛失する必要があり，これは，証明書がComputerShareに搬送される過程で失われた場合のリセットコストである.

保険引受株の置換は、株主が株式を郵送した日から株式を交換した日から、当該等の株式の価値変動によるいかなる損失も保険の保護を受けない。

この計画に従って、あなたがこの計画を脱退しなくても、Aクラス普通株式およびクラスB普通株式の一部または全部を販売することができます。あなたはあなたのマネージャーを通じて、またはComputerShareを通じてあなたの株を売ることができます

選択されたブローカーを介して株式を売却することを選択した場合、まずComputerShareに要求を提出し、ComputerShareの直接登録システム(“DRS”)に株式を転送し、その後、ComputerShareに要求を提出させ、DRSプロファイルシステムを介して販売する全株式数を電子的に転送しなければなりません。あるいは、ComputerShareに要求を提出して、あなたが販売する株式数を表す実物株式証明書を送ることを要求することもできます。実物株の発行には一定の取引費がかかる可能性があります。ComputerShareは通常、あなたの要求を受けてから約3営業日であなたの株式をDRSに転送したり、株式証明書を発行したりします

あるいは、ComputerShareに要求を提出して、本計画の下で保有している株式の一部または全部の売却を要求することもできます。このような販売を行う際には、以下の選択があります

ComputerShareは処理販売を拒否する権利を保持しており，それが自ら決定するには法的文書を支援する必要がある.ComputerShareに株を売却する指示は拘束力があり、撤回してはいけません。また，誰もその計画株を売却する時間や価格を決定する権利はなく，ComputerShareを除いて誰もブローカーや取引業者を選択して販売することはない.

配当金を再投資する各参加者は、任意の再投資配当金および参加者アカウントの本カレンダー年度内のすべての取引が表示される四半期の請求書を受け取る。A類普通株またはB類普通株を参加者が入金または譲渡するたびに、またはA類普通株を自発的に現金で購入するたびに、報告書または取引アドバイスも提供される。参加者は、本計画に従って買収されたAクラス普通株のためのコストベースを確立して、納税するために、これらの報告書を保持しなければならない。ComputerShareは、参加者アカウントの2年以上の履歴を得るために、参加者に5ドルの費用を請求する。

参加者は株主に送信されたすべての通信のコピーを受け取るだろう。これらの通信は、配当収入を報告するために適用されるような、四半期報告、年次報告、依頼書材料、同意を求める材料、および米国国税局(IRS)の情報を含むことができる。ComputerShareが参加者に送信するすべての通知、宣言、および他の通信は、最新の記録アドレスに送信され、したがって、参加者は、直ちに書面、電話、またはインターネットを介してComputerShareの任意のアドレスの変更を通知しなければならないことが重要である。

はいそうです。断片的な株式の配当は、A類普通株に再投資されるか、または参加者に直接送信され、具体的には、参加者が選択した投資オプションに依存する。

参加者からの要求がない限り、本計画によって購入されたA類普通株の実際の株は発行されない。参加者口座に記入された株式数は、参加者の口座対請求書に表示される。しかしながら、以下の説明に加えて、参加者は、随時、ComputerShareに手紙を書くか、またはインターネットアカウントアクセス施設を介して、その計画下のアカウントに蓄積された全額株式証明書を取得することができる。発行された株式が参加者の口座に入金されたすべての株式よりも少ない場合、残りのすべての全額株式および断片的な株は、依然として参加者のアカウントに記入され、参加者が参加を停止しない限り、参加者は計画に登録され続けるであろう。

参加者アカウントにクレジットされていることを示すすべての株式発行証明書は、すべての株式に証明書を発行し、その時点の市場価格から任意のブローカー手数料、任意の取引費、および参加者に販売される任意の他のコストを差し引いて価値のある任意の断片的な株式に小切手を発行することになる

参加者の本計画の下での権利と、本計画の下に参加者の口座に記入された株式とは、質権を有してはならない。参加者がその株式を質権する者は、その名義で株式を発行することを申請しなければならない。

細かい株式はどんな状況でも発行されません。ComputerShareは、その時点の市場価格で、任意のブローカー手数料、任意の取引費、および任意の他の販売コストを減算し、その計画から撤回された任意の散発的な権益を販売する。どんな場合でも、断片的な権益を代表するクーポンは発行されないだろう。

口座は，株主がその計画参加者となったときに株主証明書に登録された名称で保存される.同様に、全額株式は発行時に同じ名前で登録される。

書面の要求によると、証明書は口座名以外の名称で登録·発行されるが、その請求がComputerShareが株式譲渡を認める通常の要件に適合することを前提として、適用される任意の法律を遵守し、参加者が任意の適用税金を支払う必要がある。

参加者は、書面、電話、またはインターネットを介してComputerShareに連絡し、いつでも投資選択を変更することができます。

参加者は随時書面，電話，インターネットで配当金の再投資を終了することができる.しかしながら、配当再投資停止の通知を受けた場合、ComputerShareは、配当再投資を行う口座に対して、このような配当金を現金形式で割り当てることを自ら決定するか、またはAクラス普通株に再投資することを表すことができる。再投資が行われた場合、ComputerShareは可能な場合にはできるだけ早く投資を終了するが、いずれの場合も投資完了後5営業日後に遅れてはならない。

参加者が再投資を停止しても、Aクラス普通株またはクラスB普通株の株式は、証明書が必要でなければ、ComputerShareのアカウントに課金形式で記入される。参加者は、Aクラス普通株式またはクラスB普通株式の全部または一部を保有するために証明書を申請することができる。Aクラス普通株またはクラスB普通株のすべての株式が証明書を申請された場合、参加者口座内のAクラス普通株またはクラスB普通株のすべての完全株の証明書は、任意の断片的な株を売却した当時の市場価値を表す小切手と共に受信される。

配当再投資の場合、ComputerShareが私たちの参加者の口座からA類普通株を直接取得する場合、参加者は総収入に配当金を含まなければならず、参加者の再投資配当金で購入したA類普通株数に関連支払日A類普通株の公平な市場価値を乗じなければならない。この場合、参加者がそのアカウントにクレジットするAクラス普通株の納税ベースは、参加者が総収入に含まれる金額に等しいであろう。

代替的に、ComputerShareが公開市場で再投資配当金を参加者の口座で株式を購入する場合、参加者は、ComputerShare Aクラス普通株の実際の購入価格に、私たちが支払った任意のブローカー手数料のうち、Aクラス普通株の購入に起因する部分に相当する配当金を総収入に含まなければならない。この場合、参加者がそのアカウントにクレジットするAクラス普通株の納税ベースは、彼らの購入価格に割り当て可能なブローカー手数料を加えることに等しい。

購入したA類普通株株を自発的な現金で支払う納税ベースは、支払い価格に等しく、そのような購入に割り当てられた任意のブローカー手数料(私たちが支払う)を加えて、配当収入とみなされます。

あなたがあなたの口座に融資しなければならない株式全体の証明書を受け取ると、課税収入は何も達成されません。しかしながら、全ておよび/または断片的な株式を販売する現金支払いを受け取ることを要求しなければならない場合、受信した現金金額と、その株式または断片的な株式のうちの基礎との間の差額で収益または損失を測定することになる。当該等株式又は断片的株式があなたの手元の資本資産である場合、当該等収益又は損失は資本性質に属する。この計画に参加した税務結果に関するさらなる情報は、あなた自身の税務コンサルタントに相談しなければなりません。

州と地方税法およびアメリカに住んでいない参加者に対する税金の結果によって、司法管轄区域によって異なるだろう。各参加者は、その口座内の特定の取引の税金結果を決定するために、彼または彼女またはそれ自身の税務コンサルタントに相談することを提案する。

質問25に対するこの回答の税務情報は、あなたのガイドラインとしてのみ、将来の立法によって変更される可能性があります。あなた自身の税務コンサルタントに問い合わせて、この計画に参加することが連邦と州所得税に与える影響を知ることをお勧めします。

ComputerShareが他の通知を受けるまで、参加者がその名義で登録されたすべてのA類普通株およびB類普通株を売却した場合、ComputerShareは、ComputerShareが他の通知を受けるまで、参加者アカウントに保有するA類普通株およびB類普通株に配当金を再投資し続ける。

Aクラス普通株またはクラスB普通株のいずれかが配当金として発行されるか、または株式分割に従って発行され、参加者口座に保有されているA類普通株またはクラスB普通株の株式に関連する任意の株が参加者の口座に記入される

参加者が株主会議の記録日に計画された口座に株式を記入する場合、会議に関するエージェント材料が参加者に送信される。各参加者は、投票された記録日に、その参加者アカウントの全株式(ただし、断片的な株式は含まれていない)に任意の記入を行う権利がある。参加者は、自ら会議で投票することができ、依頼書を提出することによって、1人または複数の個人がその参加者を代表して投票するように指示することもできる。この計画によると、A類普通株とB類普通株の登録所有者は、A類普通株とB類普通株の単独委託書を取得し、A類普通株は1株当たり10分の1の投票権を有する権利があり、B類普通株は1株当たり1票であり、その中には当該参加者口座に記入された任意の完全株が含まれる。依頼書を受け取っていないA類普通株またはB類普通株の株は投票権を持たない。

私たちは、参加者の承認なしに、本計画の全部、一部、または1つまたは複数の管轄区域の参加者を一時停止、修正または終了することができる。一時停止、修正、または終了の通知は、いずれの場合も参加を脱退する権利がある影響を受けたすべての参加者に送信される。本計画が終了すると、各影響を受けた参加者は、参加者口座に記入されたすべてのA類普通株およびB類普通株の全株式の証明書と、参加者口座に記入された任意の断片的な株の現金価値小切手1枚とを取得する権利がある。断片的な株式の推定値は当時の時価であり、任意のブローカー手数料、任意の取引費、その他の売却コストを差し引くことになる。そうでなければ、参加者は、それが保有するAクラス普通株式またはクラスB普通株式を簿記形式に保持することを選択することができる。

別の配当再投資計画を確立するために本計画を終了した場合、参加者は自動的に別の計画に登録され、各参加者計画口座に記入された株式は、逆の通知を受けない限り、ComputerShareがその他の計画に自動的に計上される。

我々もいつでも任意の理由でComputerShareレコード上のアドレスに従って参加者に書面通知を行い，任意の参加者が本計画に参加する権利を終了する.

本計画によるどの解釈問題も我々が決定し，どのような決定も最終決定である.

本計画の下で、参加者のその口座に記入された株式への投資は、直接保有するA類普通株またはB類普通株への投資と変わらない。参加者は損失のリスクを負い、市場価格変化から任意の収益を得ることができ、これらの収益は、その計画が参加者口座に記入されたすべてのこのような株式に関連する。

吾らまたはComputerShareは、計画管理人として、善意による任意の行為または善意の漏れに対して、参加者が死亡書面通知を受ける前に参加者のアカウントに配当金を再投資することを停止できなかったことによって生じる任意の責任、またはA類普通株の購入価格または参加者の口座でA類普通株またはB類普通株を売却する価格およびそのような購入および販売を行う時間を含むが、いかなる責任も含まない。A類普通株を購入できない、あるいはA類普通株を売買した後の時価の損失や変動。

参加者は、私たちもComputerShareも参加者に利益を保証することができず、本計画に従って購入したA類普通株から保護することもできないことを認識すべきである。

この計画によると、私たちがA類普通株の売却から得た収益は、当社子会社への投資と下敷きを含む一般会社の目的に使用されます

この計画は、A類普通株とB類普通株の配当を許可し、1株当たり額面0.01ドル、任意の配当支払日(通常は例年の2月15日、5月15日、8月15日、11月15日)から、A類普通株の株を購入することに投資する。株主はまた、計画に従って任意の時点で自発的に現金を支払い、毎回25ドル以上支払うことができ、または1つのカレンダー年度内に12，000ドル以下を支払うことができ、Aクラス普通株を購入することができる。15日から、このような任意の現金支払いはA類普通株に投資されます^{これは…。}毎月何日ですか。本計画により、B類普通株を購入することはできません。株主は、株主が配当金の再投資を許可するか否かにかかわらず、本計画に基づいて自発的に現金を支払うことができる。この計画に基づいて発行されるA類普通株は、公開市場で購入した株や私たちから購入した株となる。

投資金額の価格は、(A)公開市場で購入した株であれば、該当投資日に購入したA類普通株の加重平均価格であり、または(B)我々の手から購入した株であれば、その株の投資日前5取引日のナスダック全世界精選市場における終値平均値に等しい。当社から購入したA類普通株は手数料はかかりません。公開市場購入によるブローカー手数料は私たちが支払います。この計画はComputerShareが管理し、費用は私たちが負担しますが、問題8“この計画の下の参加者に何か費用があるかどうか”に書かれた付加情報を守る必要がありますか

ドニゲル社とその子会社による2021年12月31日と2020年12月31日までの連結財務諸表、および2021年12月31日までの3年間の毎年、および2021年12月31日までの財務報告内部統制の有効性に対する管理層の評価は、独立公認会計士事務所ピマウェイ会計士事務所の報告に基づいており、上記事務所の会計·監査専門家としての権威に基づいて、引用により本明細書に組み込まれている

この計画により発行されたA類普通株の有効性はペンシルバニア州フィラデルフィアのDuane Morris LLPによって伝達される。

我々は、年度、四半期および現在の報告書、委託書およびその他の情報を、米国証券取引委員会または米国証券取引委員会に提出する。私たちがアメリカ証券取引委員会に提出した任意の資料を読んでコピーすることができます。時間は午前十時、場所はワシントンD.C.20549、ネバダ州F街100号アメリカ証券取引委員会の公共資料室です。午後3時と、連邦休日と正式閉鎖は除外されます。我々が米国証券取引委員会に提出した文書は，商業文書検索サービスと米国証券取引委員会が維持する相互接続サイトwww.sec.govでも入手可能である

吾らはすでに証券法に基づき、本目論見書に含まれる証券について、S-3表で米国証券取引委員会に登録説明書(“登録説明書”)を提出している。米国証券取引委員会規則及び規制が許可されている場合、本募集説明書には、登録声明に記載されているすべての情報は含まれていない。当社及び当社が提供する証券のさらなる資料については、登録声明の一部として提出又は組み入れられた証拠物を含む登録声明を参照してください。本明細書に含まれる登録説明書への提出または参照によって登録説明書に組み込まれた証拠としての文書に関する規定の声明は、必然的にそのような文書の要約であり、各陳述は、米国証券取引委員会に提出された適用文書のコピーを参照することによって、その全文を限定する。“登録声明”及びその証拠物の写しは、米国証券取引委員会事務室に保管されており、所定の費用を支払った後に取得することができ、前記米国証券取引委員会公共資料室又は前記米国証券取引委員会が維持する相互接続サイトで無料で閲覧することもできる。