誤り2022Q3000127393112/3100012739312022-01-012022-09-3000012739312022-11-07Xbrli：共有00012739312022-09-30ISO 4217：ドル00012739312021-12-31ISO 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カタログ表

アメリカ証券取引委員会
ワシントンD.C.，20549
			表			10-Q

(マーク1)
☑			1934年証券取引法第13条又は15(D)条に基づいて提出された本四半期までの四半期報告2022年9月30日.
☐			1934年証券取引法第13条又は15(D)条に基づいて提出された移行期からの移行報告。

依頼書類番号：001-31950

為替金国際会社です。

(登録者の正確な氏名はその定款に記載)

デラウェア州						16-1690064
(明またはその他の司法管轄権						(税務署の雇用主
会社や組織)						識別番号)
ハウッド通り北二八八、十五階 ダラスです, テキサス州						75201 (郵便番号)
(主にオフィスアドレスを実行)

(214) 999-7552

登録者の電話番号は市外局番を含んでいます

適用されない

(前氏名、前住所、前財政年度、前回報告以来変化があれば)

___________________________________

同法第12条(B)に基づいて登録された証券：

クラスごとのタイトル			取引コード			登録された各取引所の名称
普通株、額面0.01ドル			MGI			ナスダック株式市場有限責任会社

再選択マークは、登録者が(1)過去12ヶ月以内(または登録者がそのような報告の提出を要求されたより短い期間)に、1934年の証券取引法第13条または15(D)節に提出されたすべての報告書を提出したかどうか、および(2)過去90日以内にそのような提出要件に適合しているかどうかを示すはい、そうです  ☑ No ☐

チェックマークは、登録者が過去12ヶ月以内(または登録者が書類の提出を要求されたより短い時間)に、S−T規則405条(本章232.405節)に従って提出を要求した各相互作用データファイルを電子的に提出したか否かを示すはい、そうです  ☑ No ☐

登録者が大型加速申告会社，加速申告会社，非加速申告会社，小さな報告会社，あるいは新興成長型会社であることを再選択マークで示す。取引法12 b-2規則における“大型加速申告会社”、“加速申告会社”、“小申告会社”、“新興成長型会社”の定義を参照してください

大型加速ファイルサーバ

☑

ファイルマネージャを加速する

☐

非加速ファイルサーバ

☐

規模の小さい報告会社

☐

新興成長型会社

☐

新興成長型企業であれば、登録者が延長された移行期間を使用しないことを選択したか否かを再選択マークで示し、取引所法第13(A)節に提供された任意の新たまたは改正された財務会計基準を遵守する。

☐

登録者が空殻会社であるか否かをチェックマークで示す(取引法第12 b-2条で定義されている)。はい、そうです☐ No ☑

最後までの実際の実行可能日まで、発行者が所属する各種普通株の流通株数を明記する。対象とするf 2022年11月7日96,545,041 共有%s個、合計c個普通株は、額面0.01ドルで、すべて流通株です。

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カタログ表

カタログ

			第1部財務情報
						ページ
項目1.財務諸表(監査なし))						1
簡明総合貸借対照表						1
簡明総合業務報告書						2
簡明総合総合損失表						3
キャッシュフロー表簡明連結報告書						4
株主損失簡明連結報告書						6
監査を経ず簡明に連結財務諸表を付記する						7
付記1--業務記述と列報根拠						7
付記2--決済資産と支払サービス債務						9
付記3-公正価値計量						9
付記4-ポートフォリオ						11
付記5-派生金融商品						11
付記6--債務						12
付記7--年金その他の福祉						13
付記8--株主損						13
注9--株に基づく報酬						15
10--所得税を付記する						16
付記11--支払引受及び又は事項						17
付記12-普通株1株当たり収益(損失)						19
注13-細分化市場情報						20
付記14-収入確認						21
項目2.経営陣の財務状況と経営結果の検討と分析						22
プロジェクト3.市場リスクに関する定量的·定性的開示						32
項目4.制御とプログラム						32
第2部：その他の情報
項目1.法的訴訟						33
第1 A項。リスク要因						33
項目6.展示品						34
サイン						35

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カタログ表

用語表

本語彙表は，Form 10-Q四半期報告で使用されるいくつかのタームを重点的に紹介しており，ここで使用されるすべての定義されたタームの完全なリストではない.

略語						用語.用語
西ドイツ						民事捜査の訴え
同意令						定められた補償済助令及び改正された永久禁令
廊下.廊下						振込取引については，始発の“送信”地点と指定された“受信”地点を廊下と呼ぶ
新冠肺炎						コロナウイルス病
デジタルチャンネル						デジタルパートナーシップにより、会社が直接消費者向けデジタル業務MoneyGram Onlineを介して、またはVisa Direct計画のような口座預金、財布またはクレジットカードソリューションで終了した取引は、送信取引、受信取引、または両方が発生する
DPA						起訴協定を差し控える
GFT						世界の資金調達
恵誉						恵誉格付け会社
FPP						金融紙製品
連邦貿易委員会						連邦貿易委員会
アメリカ国税局						アメリカ国税局
ロンドン銀行の同業借り換え金利						ロンドン銀行間同業借り換え金利
MDP						マディソン·ディルボーン共同会社デラウェア州有限責任会社は
合併する						モビウス連結子会社はデラウェア州の会社であり、会社と合併して会社に編入し、会社はまだ残っている会社である
合併協定						2022年2月14日、会社は合併協定と合併計画を締結
MGO						速匯金オンライン(私たちの消費者向け直接業務)
ムーディ						ムーディーズ投資家サービス会社
ドルではない						非ドルレート変動が会社の財務業績に与える影響は通常、今期の為替レート換算を使用した今期の活動と前年同期の比較可能な為替レートとの差額を計算する；この方法は非ドル為替レートの変化がすべての機能通貨がドルでない国の収入、手数料、その他の運営費用に与える影響を計算するために使用される。
NYDFS						ニューヨーク金融サービス部
OFAC						アメリカ財務省外国資産規制事務所
年金.年金						会社の年金計画とSERP
年金計画						固定収益年金計画
退職後の福祉						退職後の固定福祉計画
点と点を合わせる						点と点を合わせる
小売ルート						送信取引と受信取引のいずれも会社の1つの実体エージェント地点で発生する取引
羅						検査報告
SERPS						補完性幹部退職計画
スタンダード(S&P)						標準プール
アメリカ証券取引委員会						アメリカ証券取引委員会
USDC						ドル硬貨
アメリカは会計原則を公認している						アメリカで一般的に受け入れられている会計原則
アメリカの裁判官						ペンシルバニア州中区裁判官

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カタログ表

前向き陳述に関する警告的陳述

Form 10-Qに関するこの四半期報告およびここで引用されたいくつかの文書には、速為替金およびその子会社の財務状況、経営結果、計画、目標、将来の業績および業務に関する陳述を含む1995年の個人証券訴訟改革法(“改革法”)が指す前向きな陳述が含まれている可能性がある。声明の前、後、または以下の言葉を含む声明：“信じる”、“推定”、“予想”、“プロジェクト”、“計画”、“予想”、“予定”、“継続”、“将”、“すべき”、“可能”、“将”、“目標”、“予測”、“潜在”、“目標”、“予測”、“展望”、““現在、”その他同様の表現は、改革法案の意味内のいくつかの前向きな陳述を識別することを目的としており、本声明と共に含まれる目的は、改革法案の安全港条項を遵守することである。これらの展望性陳述は経営陣の本報告日までの現在の期待、信念と仮定に基づいており、歴史的事実或いは未来の業績の保証ではなく、あるリスク、不確定要素と環境変化の影響を受け、これらのリスク、不確定要素と変化は予測が困難であり、しかも多くのリスク、不確定要素と環境変化は私たちがコントロールできない。これらの要素にはこれらに限定されない

•新冠肺炎の疫病或いは未来の疫病が私たちの業務に与える影響は、出現する可能性のある停止、封鎖、その場避難或いは制限行動ガイドライン、サービス遅延及び消費者と商業活動の減少を含む

•私たちが効果的に競争する能力

•私たちは、キーエージェントまたは記帳者関係を維持することができ、または他の競合他社のホワイトスタンダード振込製品または他の方法を発売することによって、私たち最大の代理ウォルマートとの関係を含むこれらの関係のトラフィックまたは取引量を減少させることができる

•私たちは私たちの直接消費者向けデジタル業務、為替金オンラインを含むデジタルチャネルを発展させ続けることができます

•私たちが依存しているシステム、ネットワーク、またはデータベースのセキュリティまたはプライバシーが破壊されている

•消費者プライバシー、データ使用、および安全に関する現行法規および提案された法規

•消費者や代理店からの詐欺リスクを管理する能力

•私たちと私たちの代理店がアメリカと国際法律法規を遵守する能力

•実質的な和解、罰金または処罰、販売に必要な許可証または登録、契約終了、他の行政行為または訴訟、および否定的な宣伝をもたらす可能性がある、私たちまたは私たちの代理人に関連する訴訟および規制手続きおよび他の商業関係

•コンピュータシステムやデータセンターを中断し技術を効率的に運営し調整する能力

•私たちは私たちの代理人と適切な銀行関係を維持する能力を持っている

•私たちは新しい製品やサービスを開発しタイムリーに導入する能力と新製品、サービス、またはインフラの変化への投資を成功させ、導入した

•私たちの高いレバレッジと大量債務返済義務、重大な債務契約要求、そして私たちがこれらの要求を守る能力

•私たちは投資レベルよりも低い信用評価をしています

•私たちは十分な資本能力を維持しています

•景気後退とインフレを含む米国と世界市場の経済状況は疲弊している

•ヨーロッパ諸国の財政状況やEU離脱の状況

•国際移行モデルに重大な変化、物質減速、あるいは完全中断が発生した

•私たちは通貨間の為替レートを含む、私たちの国際販売と運営に関連するリスクを管理することができる

•私たちは、代理人を介して政治的に不安定な地域、または限られた数の場合にいくつかのOFACによって制限される可能性のある地域で振込サービスを提供する

•主要銀行の倒産や持続的な金融市場の流動性不足、あるいは私たちの清算、現金管理、および信託金融機関の流動性不足

•税法の変化や私たちが取った税金の立場の不利な結果、あるいは私たちは税金事件のための十分な準備金を作ることができなかった

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カタログ表

•私たちは私たちの代理店と公式検査金融機関の顧客から信用リスクを管理することができます

•私たちは他人の権利を侵害しないように私たちのブランドと知的財産権を十分に保護することができる

•小売店の経営や買収や企業設立に関するリスクを管理することができます

•私たちが取ったどんな再構成行動もコストを下げる措置は予想された結果を生むことができないかもしれません。これらの行動は私たちの業務に悪影響を及ぼすかもしれません

•私たちの資本構造は

•テロ行為、戦争または敵対行動の勃発、内乱、不利な気候または天気事件および流行病または他の突発的な公衆衛生事件、および上記の任意の要因に対する私たちの反応を含む悲劇的な事件の予測不可能性および深刻さ

•本明細書で定義するような合併の提案に関連するリスクは、合併が完了遅延または完了できない可能性があり、合併の発表または未解決がわが業務に与える影響を含む

•説明されているリスクと不確実性はリスク要因そして経営陣の財務状況と経営成果の検討と分析私たちが米国証券取引委員会に提出した他の文書では、2021年のForm 10-K表の章や、他の説明可能なリスク要因について時々言及するかもしれない。

これらの展望的陳述は作成された日からのみ発表され、連邦証券法の要求がない限り、迅速な送金金は、新しい情報、未来の事件、他の原因にかかわらず、いかなる理由でいかなる前向き陳述を公開更新または修正する義務を負わない。

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カタログ表

第1部財務情報

項目1.財務諸表

為替金国際会社です。

簡明合併貸借対照表

監査を受けていない

 

(金額は百万単位、共有データは除く)						2022年9月30日						2021年12月31日
資産
現金と現金等価物						$	126.7					$	155.2
決算資産						3,543.5						3,591.4
財産と設備、純額						135.0						133.9
商誉						442.2						442.2
使用権資産						42.8						52.6
その他の資産						98.9						101.2
総資産						$	4,389.1					$	4,476.5
負債.負債
支払サービス義務						$	3,543.5					$	3,591.4
債務，純額						785.7						786.7
退職金やその他の退職後の福祉						62.5						67.1
賃貸負債						45.8						56.3
売掛金とその他の負債						138.0						160.0
総負債						4,575.5						4,661.5
引受金及び又は有事項(付記11)
株主損失額
普通株、$0.01額面は162,500,000株式を許可して98,825,387そして92,305,011発行済みの株は96,528,940そして90,725,9822022年9月30日と2021年12月31日に発行された株式						1.0						0.9
追加実収資本						1,411.6						1,400.3
損失を残す						(1,501.1)						(1,513.4)
その他の総合損失を累計する						(80.3)						(62.8)
在庫株：2,296,447そして1,579,029株式は2022年9月30日と2021年12月31日にそれぞれ						(17.6)						(10.0)
株主総損失額						(186.4)						(185.0)
総負債と株主赤字						$	4,389.1					$	4,476.5

監査されていない簡明な連結財務諸表の付記を参照

1

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カタログ表

為替金国際会社です。

業務報告書を簡明に合併する

監査を受けていない

 

						9月30日までの3ヶ月間												9月30日までの9ヶ月間
(百万単位で、1株当たりのデータを除く)						2022						2021						2022						2021
収入.収入
手数料その他の収入						$	319.1					$	317.7					$	949.1					$	953.1
投資収益						11.7						1.9						18.9						5.9
総収入						330.8						319.6						968.0						959.0
収入コスト
手数料その他の費用支出						153.7						154.6						458.9						465.8
投資手数料費用						7.2						0.3						10.0						0.7
直接取引費用						13.7						15.6						39.8						47.0
収入総コスト						174.6						170.5						508.7						513.5
毛利						156.2						149.1						459.3						445.5
運営費
報酬と福祉						55.8						53.8						171.6						175.0
取引と運営支援						48.9						39.1						147.3						122.8
入居率、設備、用品						14.7						15.3						44.3						47.1
減価償却および償却						13.7						14.1						38.0						43.5
総運営費						133.1						122.3						401.2						388.4
営業収入						23.1						26.8						58.1						57.1
その他の費用
利子支出						12.2						13.0						35.2						57.8
債務損失を繰り上げ返済する						—						33.6						—						43.9
その他営業外費用						0.8						1.0						2.8						2.8
その他費用合計						13.0						47.6						38.0						104.5
所得税前収入						10.1						(20.8)						20.1						(47.4)
所得税支出						5.9						(5.2)						7.7						(5.3)
純収益(赤字)						$	4.2					$	(15.6)					$	12.4					$	(42.1)
普通株1株当たり収益
基本的な情報						$	0.04					$	(0.16)					$	0.13					$	(0.48)
薄めにする						$	0.04					$	(0.16)					$	0.12					$	(0.48)
加重平均発行済み普通株とその等価物、1株当たりの収益(損失)を計算するための
基本的な情報						96.6						96.0						96.3						87.7
薄めにする						100.1						96.0						100.0						87.7

監査されていない簡明な連結財務諸表の付記を参照

2

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カタログ表

為替金国際会社です。

簡明総合総合損失表

監査を受けていない

 

						9月30日までの3ヶ月間												9月30日までの9ヶ月間
(百万単位で)						2022						2021						2022						2021
純収益(赤字)						$	4.2					$	(15.6)					$	12.4					$	(42.1)
その他総合損失
期間中に発生した売却可能証券の保有収益の純変化を実現せず、税務支出(利益)純額#ドルを差し引く0.0そして$0.02022年9月30日と2021年9月30日までの3ヶ月、および(0.1)および$0.02022年と2021年9月30日までの9ヶ月間						0.4						(0.1)						0.5						0.3
年金負債の純変化は，従来のサービス相殺と精算純損失を償却し，税収割引純額#ドルを差し引いたことが原因である0.0そして$0.1それぞれ2022年9月30日と2021年9月30日終了の3カ月，およびドルである0.3そして$0.42022年と2021年9月30日までの9ヶ月間						0.4						0.4						1.3						1.4
未実現の非ドル換算調整、税金を差し引く$0.0そして$0.4それぞれ2022年9月30日と2021年9月30日終了の3カ月，およびドルである0.0そして$0.02022年と2021年9月30日までの9ヶ月間						(8.8)						(3.7)						(19.3)						(6.9)
その他総合損失						(8.0)						(3.4)						(17.5)						(5.2)
総合損失						$	(3.8)					$	(19.0)					$	(5.1)					$	(47.3)

監査されていない簡明な連結財務諸表の付記を参照

3

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カタログ表

為替金国際会社です。

簡明合併現金フロー表

監査を受けていない 

						9月30日までの9ヶ月間
(百万単位で)						2022						2021
経営活動のキャッシュフロー：
純収益(赤字)						$	12.4					$	(42.1)
純収益(損失)と経営活動提供の現金純額を調整する：
減価償却および償却						38.0						43.5
契約ボーナス償却						40.5						42.8
使用権資産変動						8.5						9.9
債務割引償却と債務発行コスト						2.0						6.8
債務損失を繰り上げ返済する						—						43.9
非現金補償と年金費用						13.9						7.7
契約ボーナス支給						(22.9)						(26.2)
その他資産の変動						(27.4)						(3.8)
賃貸負債の変動						(8.3)						(10.7)
売掛金とその他の負債の変動						(30.7)						(72.7)
他の非現金プロジェクト、純額						(0.4)						0.1
経営活動提供の現金純額						25.6						(0.8)
投資活動によるキャッシュフロー：
資本支出の支払い						(40.2)						(31.4)
売却可能な投資の収益						0.5						0.6
購入利息投資						(544.1)						(568.0)
利回り投資収益						543.0						566.6
株式投資を購入する						(4.0)						—
投資活動のための現金純額						(44.8)						(32.2)
資金調達活動のキャッシュフロー：
債務の発行と修正の取引費用						—						(6.5)
債券発行で得られた金						—						807.8
債務元金支払						(3.0)						(889.9)
電話代を前払いする						—						(16.5)
売掛金変動純額						(327.4)						14.3
支払サービス義務の変化						(47.9)						(96.9)
株式発行純収益						—						97.3
税務機関に支払われた株式補償						(7.6)						(3.7)
融資活動のための現金純額						(385.9)						(94.1)
現金と現金等価物および決済現金と現金等価物の純変化						(405.1)						(127.1)
現金と現金等価物および決済現金と現金等価物−年明け						2,050.9						2,079.3
現金と現金等価物および決済現金と現金等価物−期末−						$	1,645.8					$	1,952.2

監査されていない簡明な連結財務諸表の付記を参照

4

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カタログ表

現金フロー表の簡明総合報告書の補足開示は以下の通りである

						9月30日までの9ヶ月間
(百万単位で)						2022						2021
現金で利子を払う						$	39.5					$	46.6
税金の現金支払(返金)純額						$	9.0					$	0.5

次の表は、キャッシュフロー表の簡明な連結レポートで報告されている現金および現金等価物と、以下の日までの合併貸借対照表の行項目との入金を提供します

(百万単位で)						2022年9月30日						2021年9月30日
現金と現金等価物						$	126.7					$	152.6
現金と現金等価物を決済する						1,519.1						1,799.6
現金及び現金等価物及び決済現金及び現金等価物						$	1,645.8					$	1,952.2

監査されていない簡明な連結財務諸表の付記を参照

5

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カタログ表

為替金国際会社です。

簡明合併株主損失表

監査を受けていない

(百万単位で)												ごく普通である 在庫品						その他の内容 支払い済み 資本						損失を残す						その他の総合損失を累計する						財務局 在庫品						合計する
2022年1月1日												$	0.9					$	1,400.3					$	(1,513.4)					$	(62.8)					$	(10.0)					$	(185.0)
純収入												—						—						5.1						—						—						5.1
株に基づく報酬活動												—						2.8						—						—						(6.1)						(3.3)
貸金権証の行使												0.1						—						—						—						0.1						0.2
その他総合損失												—						—						—						(1.3)						—						(1.3)
March 31, 2022												1.0						1,403.1						(1,508.3)						(64.1)						(16.0)						(184.3)
純収入												—						—						3.1						—						—						3.1
株に基づく報酬活動												—						5.2						(0.1)						—						(0.6)						4.5
その他総合損失												—						—						—						(8.2)						—						(8.2)
June 30, 2022												1.0						1,408.3						(1,505.3)						(72.3)						(16.6)						(184.9)
純収入												—						—						4.2						—						—						4.2
株に基づく報酬活動												—						3.3						—						—						(1.0)						2.3
その他総合損失												—						—						—						(8.0)						—						(8.0)
2022年9月30日												$	1.0					$	1,411.6					$	(1,501.1)					$	(80.3)					$	(17.6)					$	(186.4)

(百万単位で)						ごく普通である 在庫品						その他の内容 支払い済み 資本						保留する 損						積算 他にも 全面的に 損						財務局 在庫品						合計する
2021年1月1日						$	0.7					$	1,296.0					$	(1,475.3)					$	(58.4)					$	—					$	(237.0)
純損失						—						—						(15.4)						—						—						(15.4)
株に基づく報酬活動						—						1.9						(0.1)						—						(3.6)						(1.8)
さざ波株式証を行使する						0.1						(0.1)						—						—						—						—
その他総合損失						—						—						—						(5.0)						—						(5.0)
March 31, 2021						0.8						1,297.8						(1,490.8)						(63.4)						(3.6)						(259.2)
純損失						—						—						(11.1)						—						—						(11.1)
株に基づく報酬活動						—						1.4						—						—						(0.1)						1.3
ATM株式発行						0.1						97.5						—						—						—						97.6
その他総合収益						—						—						—						3.2						—						3.2
June 30, 2021						0.9						1,396.7						(1,501.9)						(60.2)						(3.7)						(168.2)
純損失						—						—						(15.6)						—						—						(15.6)
株に基づく報酬活動						—						1.6						—						—						—						1.6
ATM株式発行						—						(0.3)						—						—						—						(0.3)
その他総合損失						—						—						—						(3.4)						—						(3.4)
2021年9月30日						$	0.9					$	1,398.0					$	(1,517.5)					$	(63.6)					$	(3.7)					$	(185.9)

監査されていない簡明な連結財務諸表の付記を参照

6

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カタログ表

為替金国際会社です。

監査を経ず簡明総合財務諸表を付記する

付記1--業務記述と列報根拠

“為替金”、“会社”、“私たち”とは、為替金国際会社とその子会社のことである。

運営の性質-為替レートは、製品およびサービスを傘下に提供しています二つ報告細分化：GFTとFPP。GFT部門は、2つの主要な流通チャネルを介して消費者にグローバル振込サービスと請求書支払いサービスを提供する：小売とデジタル。私たちの小売ルートを通じて、私たちは第三者代理を通じてサービスを提供します。小売チェーン店、独立小売業者、郵便局、その他の金融機関を含みます。しかも、私たちは限られた会社が経営している小売店を持っている。私たちのデジタルチャネルの一部として、MGO、デジタルパートナー関係、銀行口座への直接送金、モバイル財布、クレジットカードソリューション(例えばVisa Direct)を介してサービスを提供します。FPP部門は金融機関と代理場所を通じて公式小切手アウトソーシングサービスと為替手形を提供する

陳述の基礎-添付されている速為替金が監査されていない簡明な総合財務諸表は、米国公認会計基準中期財務情報およびリスト10-QおよびS-X規則第10条の説明に基づいて作成される。したがって、それらは、米国公認会計基準によって要求される完全な財務諸表のすべての情報および付記を含まない。返済債務の支払時間に不確実性があるため、簡明総合貸借対照表は分類されていない。簡明な総合財務諸表には、経営陣が財務諸表を誤解しないようにするために必要と考えられるすべての正常な経常的な調整が含まれている。

新冠肺炎の発生がわが社の財務諸表に及ぼす影響--新冠肺炎の全世界伝播と新冠肺炎疫病の空前の影響は複雑かつ絶えず変化している。2020年3月、世界保健機関は新冠肺炎を全世界大流行と発表し、全世界範囲内で広範な抑制と緩和措置をとることを提案した。疫病は私たちが業務を展開しているすべての地域に広がっており、世界各地の政府当局は、旅行禁止と制限、国境閉鎖、隔離、現地避難令、閉鎖、不必要企業の制限、学校閉鎖、社会的距離要求など、ウイルスの影響を抑制し、軽減しようと多くの措置を実施している。新冠肺炎及びその後続変種の全世界での伝播に加え、政府がこのウイルスに対応するために取った行動に加え、すでに重大な経済と商業中断、変動、金融不確定性と持続的な重大なグローバル経済低迷を引き起こす可能性がある。これは世界の労働力、私たちの代理店、顧客、消費者支出、世界金融市場の流動性にマイナスの影響を与え続ける可能性がある。新冠肺炎疫病の初歩的な影響が消えたとしても、私たちはインフレ、経済的疲弊、可処分所得の低下が私たちの業務に与える悪影響を経験し続けるかもしれない。したがって、同社は現在、未来の影響を合理的に推定することができない。

会社のその見積もりの評価によると、2022年9月30日および2022年9月30日までの間、我々の監査されていない簡明総合財務諸表は他に大きな影響を受けていない。私たちがより多くの情報を得るにつれて、私たちの将来のこれらの推定に対する評価は、私たちの当時の大流行の持続時間、範囲、深刻さの予想、および他の要素を含めて、私たちの未来の連結財務諸表に実質的な悪影響を及ぼすかもしれない。

予算を使って-米国公認会計原則に基づいてこれらの財務諸表を作成することは、財務報告書の日付の資産および負債額、または有資産および負債の開示、ならびに報告期間内の収入および支出の報告金額に影響を与える推定および仮定を要求する。これらの推定と仮説は歴史経験、未来予想、新冠肺炎疫病の影響及び会社が当時の情況下で合理的と考えている他の要素と仮説に基づいている。私たちはこのような推定と仮定を絶えず検討し、必要な時に修正するつもりだ。推定された変化は変動期間内に記録される.実際の金額はこのような推定数字とは違うかもしれない。

合併原則-簡明な総合財務諸表は、為替金国際会社およびその子会社の勘定を含む。会社間利益、取引、口座残高はすでに合併中に販売されている。

最近採用された会計基準は 2021年5月、財務会計基準委員会(FASB)は会計基準更新(ASU)2021-04を発表した1株当たり収益(主題260)、債務修正および補償(主題470-50)、補償-株式補償(主題718)、およびエンティティ自身の株式のデリバティブおよびヘッジ契約(主題815-40)：独立株式のいくつかの修正または交換に対する発行者の会計-分類書面償還オプション(FASB新興問題タスクフォースの共通認識)それは.ASUは、修正または交換後も持分分類を維持する引受権証のような発行者が独立持分分類書面コールオプションを修正または交換する会計多様性を明らかにし、減少させる。ASUが提供した指導は、発行者が正しいかどうかを明らかにする

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カタログ表

独立権益分類書面引受オプションの修正又は交換は、(1)権益調整及び関連する1株当たり利益影響(ある場合)又は(2)支出及び(あれば)確認方式及びモードに計上しなければならず、当該オプションは修正又は交換後も権益種別に属する。新ガイドラインは2021年12月15日以降の年度と移行期間内に発効し，移行期間内の採用も含めて早期採用を許可している。ASU 2021-04の採用は、私たちの簡明な総合財務諸表に実質的な影響を与えません。

2020年3月にFASBはASU 2020-04を発表しました参考為替レート改革(テーマ848)：参考為替レート改革の促進が財務報告に及ぼす影響それは.ある基準を満たしていれば、本ASUにおける改正は、オプションの便宜的な計算および例外状況を規定しており、ロンドン銀行間の同業借り換え金利(LIBOR)を参考にしたり、参考金利改革によって2022年12月31日まで終了する予定の参考金利の契約修正、ヘッジ関係、債務証券の販売または譲渡の米国公認会計基準要件に適用される。このASUを採用することはオプションであり、有効期限内の任意の時間に選択することができる。本ASUにおける改正案は2020年3月12日から2022年12月31日まで有効である。ASU 2020-04の採用は、私たちの簡明な総合財務諸表に実質的な影響を与えていません。

新たに発表された会計基準と未採用の発展-2020年8月、FASBはASU 2020-06を発表した債務-転換可能債務および他のオプション(特別テーマ470-20)および派生ツールおよびヘッジ--エンティティ自己資本契約(特別テーマ815-40)：エンティティ自己資本変換可能ツールおよび契約の会計それは.このASUは、エンティティが変換可能ツールとエンティティ自身の権益における契約を会計処理する方法を変更し、いくつかの変換可能ツールの分離モードをキャンセルすることによって、変換可能ツールの会計処理を簡略化する。このASUは希釈後の1株当たり収益計算のガイドラインも修正した。改正案は2023年12月15日以降の財政年度に発効し、これらの財政年度内の移行期間を含む。ASU 2020-06の採用は、私たちの簡明な総合財務諸表に実質的な影響を与えないと予想されます。

2016年6月、FASBはASU 2016-13を発表した金融商品·信用損失(主題326)：金融商品信用損失の測定それは.新しい信用減値基準は、大多数の金融資産およびいくつかの他のツールの減価モデルを変更した。売掛金および他の受取金、満期まで保有する債務証券、融資、および他のツールについては、各エンティティは、通常、クレジット損失準備の事前確認につながる新しい前向き予想損失モードの使用を要求される。未実現損失のある売却可能な債務証券については、実体は今日と同様の方法で信用損失を測定するが、これらの損失は証券償却コストの減少ではなく手当として確認されるであろう。ASU 2016-13の採用と実施にさらに協力するため、FASBは以下のASUを発表した

•ASU 2018-19(2018年11月リリース)-主題326“金融商品−信用損失”の編纂改善

•ASU 2019-04 (Issued April 2019) — 主題326(金融商品--信用損失)、主題815(派生商品およびヘッジ)、および主題825(金融商品)の編纂改善

•ASU 2019-05 (Issued May 2019) — 金融商品−信用損失(特別テーマ326)：方向性移行救済

•ASU 2019-10(2019年11月リリース)-金融商品--クレジット損失(トピック326)、デリバティブおよびヘッジ(トピック815)およびレンタル(トピック842)：発効日

•ASU 2019-11(2019年11月リリース)-主題326“金融商品−信用損失”の編纂改善

•ASU 2020-02(2020年2月公開)-金融商品--信用損失(話題326)とリース(話題842)：“米国証券取引委員会スタッフ会計公報”第119号による“米国証券取引委員会”段落の修正、及び“米国証券取引委員会”章に関する会計基準更新第2016−02号の発効日の更新、リース(話題842)(米国証券取引委員会更新)

•ASU 2020-03(2020年3月リリース) — 金融商品の法典化の改善

•ASU 2022-02(2022年3月発行) — 金融商品-信用損失(主題326)：債務再編と年次開示をお願いします

ASU 2019-10は、ASU 2016-13の発効日をASU 2016-13に変更し、米国証券取引委員会(“米国証券取引委員会”)の届出ファイル定義に適合するが、より小さな報告会社の公共業務実体になる資格があり、2022年12月15日以降の会計年度から始まる。2019年11月15日現在，すなわちASU 2016−13年度の確定日は，為替金は規模の小さい報告会社であるため，2023年にこれらの基準を採用する改正案が選択されている。我々はこれらのASUを評価しているが，これらのASUを採用することは我々の簡明な総合財務諸表に実質的な影響を与えないと考えられる。

当社は、最近採用または発表された他の会計基準が、その簡明な総合財務諸表に重大な影響を与えるか、または大きな影響を与えることを決定した。

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カタログ表

合併更新-2022年2月14日、私たちは会社、親会社、マディソン·ディルボーンの付属会社および合併子会社との間で合併合意に達した。合併協定は、合併協定に記載されている条項及び条件を満たした場合、合併付属会社は当社と合併して当社に組み込むこととしている。合併後、会社は親会社の子会社となる。合併が発効した場合、1株当たり発行された普通株は自動的にログアウトし、ドルを取得する権利に変換される11.00現金で払います

2022年5月23日、会社は合併協定に関する仮想株主特別会議を開催し、株主はMDPが管理する基金関連会社との取引を承認した。これまでに、米国50州·地域の通貨転送規制機関はこの取引を承認または反対してきた。三つの州の承認だけが残っていて、当事者たちはこの州のすべての肯定的な対話をしている。また、各当事者は、その国際通貨転送規制機関の2つ以外のすべての承認を得ており、イギリス金融市場行動監視局(FCA)と速為替金が欧州許可証を持つベルギー国立銀行の承認を得ている。

合併協定には、合併が2023年2月13日までに完了していない場合、各当事者が特定の制限の下で合併協定を終了する権利が含まれており、場合によっては、終了日が2023年5月14日に延長される可能性があるにもかかわらず、必要な資金移転承認を得ることができる。

付記2--決済資産と支払サービス債務

当社は振込、為替手形及び消費者支払いサービス手配項目の支払いに関する支払いサービス責任を記録します。これらの債務は関連取引が発生した時に会社が確認する。当社は、未決済の振込、為替手形、消費者支払いのために受け取ったか、または受け取る資金を記録しています。

次の表は、決済資産金額と支払いサービス義務をまとめています

(百万単位で)						2022年9月30日						2021年12月31日
決済資産：
現金を決済する						$	1,519.1					$	1,895.7
売掛金純額						1,027.8						700.4
利下げ投資						993.7						992.3
売却可能な投資						2.9						3.0
決算資産総額						$	3,543.5					$	3,591.4
支払サービス義務						$	(3,543.5)					$	(3,591.4)

付記3-公正価値計量

公正価値は、計量日市場参加者間の秩序ある取引において受信された資産交換価格または負債を移転するために支払われる交換価格、または脱退価格として定義される。

公正な価値に応じて日常的に計量された資産と負債：

•売却可能な投資−米国政府機関によって発行された住宅担保融資支援証券の場合、公正価値測定基準は、独立した価格設定サービスから取得される。これらの特定の証券の市場オファーは一般に入手または取得が容易ではないので、定価サービスは、価格設定モデルを使用して公正価値を測定し、定価モデルは、観察可能な入力に従って調整された報告市場オファーを利用して、例えば、証券の市場価格、価格差、前払い速度、収益率曲線、および延滞率を比較することができる。したがって、このような証券は二次金融商品に分類される。

資産支援証券や他の証券については、有限組合企業への投資を含め、市場オファーは通常利用できない。同社はマネージャーのオファーを利用して市場価値(あれば)を評価している。ブローカーが価格を定めるための投入や仮定は観察できないため、ブローカーの見積もりに基づく推定値は3段階に分類される。また、同社が使用している定価サービスは、市場観測可能かつ観測不可能なデータに基づく定価モデルを利用している。観察可能な入力には、比較可能な証券の見積もり、収益率曲線、違約指数、金利、歴史的早期返済速度、および違約率が含まれる。これらの定価モデルはまた，不活発な市場調整を重要な観察不可能な入力としている.したがって，第三者定価モデルを用いて評価を行う資産支援証券と他の証券は3段階に分類される.

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表中のカタログ

•デリバティブ金融商品デリバティブは、非ドル通貨での会社の資産および負債によって生成される非ドル為替リスクを管理する長期契約を含む。同社の長期契約は成熟した製品であり，市場の投入に基づく標準化モデルの使用が許可されている。これらのモデルは高い主観性を含まず，入力が観察されやすい.そこで、当社はその長期契約を二次金融商品に分類した。注5-を参照デリバティブ金融商品当社の長期契約の追加開示について。

以下の表は、当社の日常的な公正価値を階層的に計量した金融資産と負債をまとめたものである

(百万単位で)												レベル2						レベル3						合計する
2022年9月30日
金融資産：
販売可能な投資：
住宅担保融資支援証券												$	1.6					$	—					$	1.6
資産支援証券やその他の証券												—						1.3						1.3
長期契約 (1)												10.5						—						10.5
金融資産総額												$	12.1					$	1.3					$	13.4
財務負債：
長期契約												$	0.2					$	—					$	0.2
2021年12月31日
金融資産：
販売可能な投資：
住宅担保融資支援証券												$	2.3					$	—					$	2.3
資産支援証券やその他の証券												—						0.7						0.7
長期契約												0.1						—						0.1
金融資産総額												$	2.4					$	0.7					$	3.1
財務負債：
長期契約												$	0.2					$	—					$	0.2

(1)担保として入金された関連現金を含む

公正な価値で開示された資産と負債— 債務および利上げ投資は償却コストに応じて計上されるが、当社は開示目的のために債務の公正価値を推定している定期融資と高度担保手形の公正価値は，観察可能な市場見積(第2級)を用いて推定される。

次の表は、定期ローンと高度保証手形の帳簿価値と公正価値を提供します

(百万単位で)						2022年9月30日												2021年12月31日
						帳簿価値						公正価値						帳簿価値						公正価値
定期ローン						$	381.0					$	367.7					$	384.0					$	383.5
高級担保手形						$	415.0					$	405.7					$	415.0					$	421.2

2022年9月30日と2021年12月31日まで、会社の現金と現金等価物、決済現金と現金等価物、売掛金、利息投資と支払いサービス義務の帳簿価値は公正価値に近い。

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表中のカタログ

付記4-ポートフォリオ

次の表はポートフォリオの構成要素を示しています

(百万単位で)						2022年9月30日						2021年12月31日
現金						$	1,645.8					$	2,050.9
利下げ投資						993.7						992.3
売却可能な投資						2.9						3.0
総ポートフォリオ						$	2,642.4					$	3,046.2

次の表は、売却可能な投資の償却コストと公正価値をまとめた

(百万単位で)						償却する コスト						毛収入 実現していない 収益.収益												公平である 価値がある
2022年9月30日
住宅担保融資支援証券						$	1.6					$	—											$	1.6
資産支援証券やその他の証券						—						1.3												1.3
合計する						$	1.6					$	1.3											$	2.9
2021年12月31日
住宅担保融資支援証券						$	2.1					$	0.2											$	2.3
資産支援証券やその他の証券						—						0.7												0.7
合計する						$	2.1					$	0.9											$	3.0

2022年9月30日と2021年12月31日まで55%和77%、それぞれポートフォリオを売却できる公正価値は、米国政府機関が発行した住宅担保融資支援証券に投資される。これらの証券は米国政府の隠れた支持を得ており、同社は満期または返済時に全額額面と、すべての利息支払いを受ける見通しだ。

得失— 会社は2022年9月30日と2021年9月30日までの3ヶ月と9ヶ月以内に実現した損益を持っていない。

契約期日実際の満期日は、借り手が債務を催促または前払いする権利がある可能性があるので、催促または前払い罰金を受けない場合があるので、契約満期日とは異なる可能性がある。住宅担保融資支援証券、資産支援証券、その他の証券の満期日は関連債務の返済特徴と経験に依存する。 

付記5-派生金融商品

同社は長期契約を使用して、その非ドル需要および非ドル資産および負債によって生じる非ドル為替リスクを管理する。これらの契約は、いくつかの非ドルリスクを軽減する可能性があるが、会計目的でヘッジファンドとして指定されておらず、総合経営報告書に損益が生じる。同社はまた，その取引のために設定された為替レートと公開市場で売買した場合の実通貨コストとの利差の損益を報告している。

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表中のカタログ

以下の非ドル建て資産および負債に関する純収益(損失)は、簡明統合業務報告書における“取引および業務支援”および簡明現金フロー表における“業務活動提供現金純額”の欄に含まれる

						9月30日までの3ヶ月間												9月30日までの9ヶ月間
(百万単位で)						2022						2021						2022						2021
非ドル損失純額を実現しました						$	(27.8)					$	(7.0)					$	(54.2)					$	(13.3)
関連長期契約の純収益						24.5						6.0						50.3						11.4
関連長期契約の純損失						$	(3.3)					$	(1.0)					$	(3.9)					$	(1.9)

2022年9月30日と2021年12月31日まで、会社は653.6百万1つはd $698.7それぞれ，その非ドル長期契約に関する未償還名義金額である.

2022年9月30日と2021年12月31日まで、同社はその簡明総合貸借対照表の中で純額で以下の派生長期契約ツールの公正価値を反映し、取引相手と現金担保の相殺を許可した

(百万単位で)						資産総額を確認しました												総ずれ量												帳簿を済ませた現金担保												簡明総合貸借対照表列報の純資産額
貸借対照表位置						2022年9月30日						2021年12月31日						2022年9月30日						2021年12月31日						2022年9月30日						2021年12月31日						2022年9月30日						2021年12月31日
“その他の資産”						$	8.3					$	0.4					$	(2.8)					$	(0.3)					$	5.0					$	—					$	10.5					$	0.1

(百万単位で)						負債総額を確認しました												総ずれ量												受け取った現金担保												簡明総合貸借対照表列報の負債純額
貸借対照表位置						2022年9月30日						2021年12月31日						2022年9月30日						2021年12月31日						2022年9月30日						2021年12月31日						2022年9月30日						2021年12月31日
“売掛金やその他の負債”						$	3.0					$	0.6					$	(2.8)					$	(0.4)					$	—					$	—					$	0.2					$	0.2

同社の長期契約は主に国際スワップおよびデリバティブ協会協定によって管轄されている取引相手と締結されており、これらの協定は通常、標準的な純額決済スケジュールを含む。長期契約および同一取引相手との他のすべての非ドル両替取引所で得られた資産および負債の残高は満期時に純額決済される。また、当社は、同じ取引相手に提供する現金担保品の任意の売掛金について派生負債純額計算を行う。

デリバティブ契約の取引相手が契約を履行しなければ、当社は信用損失に直面する。同社は信用審査と信用限度額を使用することで、主要な国際銀行と金融機関を取引相手として選択し、その信用リスクの開放を積極的に監視している。一般的に、取引相手は担保を必要としないが、いくつかの契約では、会社は担保を必要とする。万が一取引相手が派生契約の契約条項を履行できなかった場合、当社のリスクは手形の公正価値に限られています。当社には取引相手が義務を履行しない歴史的事例はまだありませんし、将来何も義務を履行しないことは期待されていません。

付記6--債務

以下は、同社の未済債務の概要である

(金額は百万単位であるが、百分率を除く)						2022年9月30日						2021年12月31日
2026年満期の定期ローン						$	381.0					$	384.0
5.375% 2026年満期の高度保証手形						415.0						415.0
額面計算の総債務						796.0						799.0
未償却債務発行コストと債務割引						(10.3)						(12.3)
総債務，純額						$	785.7					$	786.7

契約と新しい信用協定-二零二一年七月二十一日、当社は時々貸手及び行政代理である米国銀行と新信用協定(“新信用協定”)を締結し、先に発表した非公開発売を完了した415.0元金総額は百万ドルである5.3752026年満期の優先担保手形(“高度担保手形”又は“手形”及びその発売、“手形発売”)及び関連担保。それは..

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表中のカタログ

新しい信用協定の規定：(1)元金総額#ドルの高級保証5年期定期融資400.0(2)優先的に保証される4年間の循環信用手配は、循環信用ローン、Swinglineローンと信用証(“循環信用手配”に使用でき、定期ローンと一緒に“新しい信用手配”と呼ばれる)、元金総額は最高#ドルである40.0百万ドルです。定期貸付に適用される利差は、基本金利ローンの年利3.50%及びロンドン銀行の同業解体ローンの年利4.50%である。定期ローンの場合、LIBOR金利は年間0.50%を下限としていますが、循環クレジット手配ではLIBOR金利が適用されます0.0%床。LIBOR金利は2022年9月30日と2021年12月31日まで1.50%和0.50%、金利は6.00%和5.00定期ローンの利率はそれぞれ%です。2022年9月30日までに会社は違います。借金と違います。循環信用手配項目の未返済信用状新信用融資は当社のほとんどの資産及びその主要な国内付属会社を担保とし、当社の信用融資項目下の責任の支払い及び履行に担保を提供する。

債務契約その他の制限-新しいクレジット契約は、当社およびその合併関連会社が最低金利カバー率を維持することを要求します2.150：1.000総純レバー率を超えていません4.750：1.000新信用協定に記載されている資産カバー範囲契約は、当社の現金及び現金等価物及びその他の決済資産の総金額がその総支払サービス義務を超えることを要求する。2022年9月30日まで、会社はその財務契約を遵守しました：私たちの利息カバー率は4.8221.000までの総純レバレッジ率は3.2721.000まで、資産カバー範囲計算のための支払サービス義務を超えた資産は$126.7百万ドルです。私たちは債務契約に対する私たちの遵守状況を監視し続けている。

付記7--年金その他の福祉

次の表は、会社の固定収益年金計画と幹部退職計画を補完する定期福祉純支出をまとめたもので、総称して“年金”と呼ばれています

						9月30日までの3ヶ月間												9月30日までの9ヶ月間
(百万単位で)						2022						2021						2022						2021
利子コスト						$	0.6					$	0.5					$	1.8					$	1.5
計画資産の期待リターン						(0.3)						(0.2)						(0.9)						(0.6)
損失純額を割り引く						0.5						0.5						1.6						1.8
定期福祉支出純額						$	0.8					$	0.8					$	2.5					$	2.7

年金と退職後福祉の定期福祉純支出は，簡明総合業務報告書の“その他営業外支出”に記入した。決済費用、精算損失純額償却と従来のサービス費用は“累積その他総合損失”の構成要素から再分類される。

付記8--株主損

普通株 — 違います。配当金は、2022年または2021年9月30日までの3ヶ月と9ヶ月の間に支払われます。

次の表は、2022年9月30日までの会社法定、発行済、発行済株式数の変動状況の概要です

									普通株																		財務局 在庫品
																					授権									発表されました						卓越した
2021年12月31日																					162,500,000						92,305,011						90,725,982						1,579,029
貸金権証の行使																					—						4,458,314						4,454,159						4,155
制限された株式単位の放出																					—						2,062,062						1,348,799						713,263
2022年9月30日																					162,500,000						98,825,387						96,528,940						2,296,447

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表中のカタログ

以下の表は各構成部分の累計その他の総合損失変動状況をまとめたものである

(百万単位で)						売却可能な証券の未実現純収益、税引き後純額に分類される						累計非ドル換算調整、税引き後純額						年金と退職後の福祉調整，税引き後純額						合計する
2022年1月1日						$	1.5					$	(28.9)					$	(35.4)					$	(62.8)
再分類前の他の総合損失						0.1						(1.8)						—						(1.7)
累計他の全面赤字から再分類した金額						—						—						0.4						0.4
当期その他総合損失純額						0.1						(1.8)						0.4						(1.3)
March 31, 2022						1.6						(30.7)						(35.0)						(64.1)
再分類前の他の総合損失						—						(8.7)						—						(8.7)
累計他の全面赤字から再分類した金額						—						—						0.5						0.5
当期その他総合損失純額						—						(8.7)						0.5						(8.2)
June 30, 2022						1.6						(39.4)						(34.5)						(72.3)
再分類前の他の総合損失						0.4						(8.8)						—						(8.4)
累計他の全面赤字から再分類した金額						—						—						0.4						0.4
当期その他総合損失純額						0.4						(8.8)						0.4						(8.0)
2022年9月30日						$	2.0					$	(48.2)					$	(34.1)					$	(80.3)

(百万単位で)						売却可能な証券の未実現純収益、税引き後純額に分類される						累計非ドル換算調整、税引き後純額						年金と退職後の福祉調整，税引き後純額						合計する
2021年1月1日						$	1.2					$	(20.9)					$	(38.7)					$	(58.4)
再分類前の他の総合損失						0.3						(5.8)						—						(5.5)
累計他の全面赤字から再分類した金額						—						—						0.5						0.5
当期その他総合損失純額						0.3						(5.8)						0.5						(5.0)
March 31, 2021						1.5						(26.7)						(38.2)						(63.4)
再分類前の他の全面的な収入						0.1						2.6						—						2.7
累計他の全面赤字から再分類した金額						—						—						0.5						0.5
今期その他総合収益純額						0.1						2.6						0.5						3.2
June 30, 2021						1.6						(24.1)						(37.7)						(60.2)
再分類前の他の総合損失						(0.1)						(3.7)						—						(3.8)
累計他の全面赤字から再分類した金額						—						—						0.4						0.4
当期その他総合損失純額						(0.1)						(3.7)						0.4						(3.4)
2021年9月30日						$	1.5					$	(27.8)					$	(37.3)					$	(63.6)

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表中のカタログ

注9--株に基づく報酬

次の表は会社の株式給与支出のまとめです

						9月30日までの3ヶ月間												9月30日までの9ヶ月間
(百万単位で)						2022						2021						2022						2021
株に基づく報酬費用						$	3.3					$	1.6					$	11.3					$	4.9

株式オプション — 次の表は、同社の株式オプション活動の概要です

						株						重み付けの- 平均値 トレーニングをする 値段						重み付けの- 平均値 残り 契約書 用語.用語						内的価値(単位：百万)を合計する
2021年12月31日現在の未返済オプション						131,153						$	17.54					1.4年.年						$	—
没収/期限切れ						(19,202)						$	17.79
返済されていない、帰属されている、または予期されているオプション 2022年9月30日に発効しました						111,951						$	17.50					0.9年.年						$	—

2022年9月30日までに会社は違います。未償還オプションに関する未確認株式オプション費用。

限定株単位-2022年2月16日、会社は時間および業績に基づく制限株式単位を付与した。時間に基づく制限的株式単位は、付与日の各周年日に3回に分けて均等に分配される。業績に基づく限定的な株式単位は、業績条件と1年間の業績期限の制限を受ける。かつ、1年の履行期間が終了したときに条件を満たす場合には、業績に基づく限定的な株式単位の帰属は、時間経過の制限のみを受け、付与日の各周年日に3回の均等額に帰属する

次の表は会社の限定的な株式単位活動の概要です

						合計する 株						加重平均付与日公正価値						加重平均残契約期間						内的価値(単位：百万)を合計する
2021年12月31日現在発行されている限定株式単位						4,104,547						$	3.82					0.86年.年						$	32.4
授与する						1,665,176						10.69
既得						(2,084,376)						4.51
没収される						(7,081)						7.07
2022年9月30日までに発行された限定株式単位						3,678,266						$	7.35					0.99年.年						$	38.3
2022年9月30日帰属と繰延の制限株式単位						174,827						$	4.15											$	1.8

次の表は会社の販売制限株単位の報酬情報の概要です

						9月30日までの3ヶ月間												9月30日までの9ヶ月間
(百万単位で)						2022						2021						2022						2021
期間帰属制限株式単位の加重平均は日公正価値を付与する						$	0.5					$	0.1					$	9.4					$	6.7
既得株と転株の総内在価値						$	0.6					$	0.2					$	22.1					$	15.5

2022年9月30日現在、会社が発行した限定株式単位には未確認の補償費用があります$18.4100万ドル残りの加重平均帰属期間は1.4何年もです。

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表中のカタログ

10--所得税を付記する

2022年9月30日までの3ヶ月間、会社は所得税支出が5.9100万ドルの税引前収入10.1これは主に推定手当の増加、差し引くことのできない費用、連邦所得税優遇を差し引いた外国税収、州税収、未確認税収割引の増加により、これらはすべて米国の一般商業控除部分によって相殺されている。

2022年9月30日までの9ヶ月間、会社は所得税支出が7.7100万ドルの税引前収入20.1これは主に、差し引くことのできない支出、推定免税額の増加、連邦所得税優遇を差し引いた外国税収、未確認の税収優遇、州税の増加によるものであり、これらはすべて米国の一般業務相殺と株式ベースの給与超過税収割引の確認部分によって相殺される。私たちのアメリカ連邦と州繰延税金資産の推定純増加準備は、主に会社の連邦利息支出限度額の繰越増加と、予測可能な将来の純利息支出がさらに制限される可能性があるからです。評価支出の増加は、米国の一般商業信用と州純営業損失の推定支出の減少分を使用して相殺されると推定される。2022年9月30日現在、会社は3年間の累計税引き前損失状態にある。しかし、同社は今後12カ月以内に現在の3年間の累積赤字状況から脱却する可能性がある。当社は、このような評価免除額の任意または全部の撤回を支援する十分な証拠があるまで、繰延税金項目資産の推定免税額を維持します。当社は引き続きプラスとマイナスの証拠を分析し、その繰延税金資産計の評価値を準備する必要があるかどうかを決定する。今後12ヶ月以内に、当社の繰延税金資産の全部または一部が現金化される可能性が高いという十分な証拠があれば、推定免税額が減少する可能性がある。推定値の放出準備は、いくつかの繰延税金資産を確認し、記録放出期間中の所得税支出を減少させることにつながる。しかし、, 推定手当を支給する正確な時間と金額は、実現された利益水準によって変化する可能性がある。

2021年9月30日まで3ヶ月間、当社は所得税割引が$であることを確認しました5.2100万ドルの税引前損失20.8これは主に州税、差し引くことのできない費用、連邦所得税優遇を差し引いた外国税、米国の外国収入への課税であり、これらはすべて米国の一般商業控除と推定免税額の増加分によって相殺されている。

2021年9月30日まで9ヶ月間、当社は所得税割引が$であることを確認しました5.3100万ドルの税引前損失47.4百万ドルは主に差し引かれない費用、連邦所得税優遇後の外国税、アメリカの

海外収益と推定手当の増加は、これらすべてが米国の一般商業信用によって部分的に相殺されている

未確認の税額利益は、簡明総合貸借対照表の“売掛金及びその他の負債”に入金される。税収割引が確認されていない負債は2022年9月30日と2021年12月31日現在$12.8百万ドルとドル14.7それぞれ100万ドルで、利息と罰金は含まれていない。2022年9月30日および2021年9月30日までの9ヶ月間、実際の税率に影響を与えることができる未確認税項割引額が確認されれば#ドル12.8百万ドルとドル19.3それぞれ100万ドルです会社は経営報告書の“所得税(福祉)費用”を簡明に総合して未確認の税収割引計に利子と罰金を科す。2022年9月30日までの9ヶ月間、会社の利息と罰金課税費用は#ドル減少した1.2百万ドルで1ドルも含まれています0.3課税項目は100万ドル増加し，現金払いで相殺する1.5百万ドルです。2021年9月30日までの9ヶ月間、同社の利息と罰金が増加した$0.7百万ドルです。2022年9月30日と2021年12月31日現在、同社の負債は$6.3百万ドルとドル7.4課税利息と“売掛金及びその他の負債”内の罰金はそれぞれ100万ポンドである。会社はその証券損失に関する訴訟を完了したため、会社は1ドルを支払う予定です3.7次の12ヶ月間、現金や属性で決済することで、州に関する未確認税収割引総額を100万ドル減少させ、利息や罰金は含まれない。

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表中のカタログ

付記11--支払引受及び又は事項

法律訴訟−次の事項は、予測不可能な不確定要因および結果によって影響される。これにより生じた損失が可能となり、合理的に見積もることができる場合には、当社はこれらの事項について計上すべきである。また、同社は多くのクレームと訴訟事項に保険を提供している。各種法律事項については、以下の事項を含めて、当社そうだねd $7.5百万そして$15.8百万理想的な車の物語2022年9月30日と2021年12月31日までに、簡明総合貸借対照表の“売掛金及びその他の負債”に記録する能力。法律訴訟は，業務報告書を簡明に統合した“取引·業務支援”の項に記録されている。2022年9月30日と2021年9月30日までの3ヶ月と9ヶ月間は何の費用も記録されていません

同社に対する訴訟が始まりました

集団訴訟証券訴訟— 2018年11月14日、アメリカイリノイ州北区地区裁判所は速為替金とその一部の幹部に対して可能な証券集団訴訟を提起した。訴訟は1934年の証券取引法第10条(B)と20(A)条に基づいてクレームを出し、速為替金が2009年10月に連邦貿易委員会とDPAと締結した永久禁止と最終判決の規定命令を遵守する上で重大な失実陳述を行ったと主張したあの金GRAMは2012年11月に米ペンシルベニア州中区検事室と米司法省と協定を締結した。この訴訟は、指定されていない損害賠償、公平な救済、利息と費用、そして弁護士費を要求する。その会社はこの事件に根拠がないと考え、この問題を積極的に弁護している。2019年5月16日、速為替金は却下動議を提出し、裁判所はまだこれを裁決していない。このことに関する結果，可能な損失や損失範囲(あれば)を予測することはできない.

図書と記録請求·当社は、上述した仮定された集団訴訟の対象に関する複数の仮定株主から、デラウェア州会社法第220条に従って提出された帳簿および記録を閲覧する請求を受けている。2019年2月26日、そのうちの2人の株主がデラウェア州衡平裁判所に請願書を提出し、彼らの要求に応じて帳簿と記録を提供することを要求したが、その後彼らの訴訟を却下した。これらの事象に関する結果，可能な損失や損失範囲(あれば)を予測することはできない.

MDP取引株主訴訟-2022年3月13日、Siva Stein訴速為替金国際会社などと題する速為替株主がニューヨーク南区米国地区裁判所に提訴した。2022年3月31日、ニューヨーク南区米国地方裁判所に、チャンドラー·トゥリン訴速為替金国際会社らの訴訟を起こしたとされる速為替株主。2022年4月1日、Ryan O‘Dell訴速匯金国際会社などと題する速為替金株主がニューヨーク南区アメリカ地区裁判所に提訴した。2022年4月6日、Lewis D.Baker訴速為替金国際会社らの訴訟を米ニューヨーク東区地方裁判所に提訴したといわれる速為替株主。2022年4月8日、マーク·ウォルトマン訴速為替金国際会社らと題した速為替金株主が米ペンシルベニア州東区地方裁判所に提訴した。2022年4月10日、Kcristina Keller訴速為替金国際会社らと題する速為替株主がニューヨーク東区米国地区裁判所に提訴した。各訴訟の原告は、速為替金が2022年3月29日に提案された合併について米国証券取引委員会に提出した予備委託書は、合併に関する重大な不完全と誤解性情報を含み、合併に関する重大な情報を見落とし、予備委託書に深刻な不完全と誤解性を持たせ、“取引法”第14(A)と20(A)節、“米国法典”第15編78 n(A)、78 t(A)、第14 a-9条および/または“米国証券取引委員会規則”第17 C.F.R.§244.100に違反すると主張した。トーリン訴訟の原告はまた、速為替取締役会のメンバーは彼らの受託責任に違反していると主張している, 不公平な手続きを経て合併協定を締結し、賠償が不足しているが、迅速な送金協力及び教唆は受託責任に違反すると言われている行為である。他の事項を除いて、原告ごとに禁令救済を求め、訴訟を適用した被告が漏れたとされる重要な情報を開示するまで。上記の為替金会社に対するMDP取引と同社関連公開開示に関するすべての連邦訴訟は現在自発的に却下されている。

また、2022年4月25日頃、ある速為替金株主がデラウェア州衡平裁判所に哈奇訴ホムスらと題する推定集団訴訟を起こした。Hatch訴訟の原告は、速匯金取締役会のメンバーが彼らの受託責任に違反し、速匯金の株主のために十分な対価格を獲得し、提案中の合併について重大な不完全あるいは誤った委任状の開示を行ったと主張した。2022年5月6日、デラウェア州衡平裁判所は、訴訟手続きの加速とMDP取引における委託書開示に関する禁止救済に関する原告の動議を却下した。2022年7月29日、原告は却下を妨げない規定を提出し、裁判所は2022年8月1日に許可した。そのため、MDP取引や会社に関する公開開示について提起されたすべての株主訴訟は現在却下されており、未解決のままではない。

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表中のカタログ

上記仮定した集団訴訟の主題、第220条帳簿及び記録請求及びMDP取引に関する株主訴訟について追加的な株主訴訟を提起することが可能である。

その他の事項-企業は、通常のビジネス中に他の様々なクレームおよび訴訟に時々関与しています。経営陣は、最終処分後、これらの事項のいずれも、会社の財務状況、経営業績またはキャッシュフローに重大な悪影響を与えることは不可能であると考えている。

政府の調査：

2021年6月9日、政府は、DPA義務の履行および会社コンプライアンス計画の強化に関するより多くの詳細を提供する改正された異議申立なし動議を提出した。2021年6月10日、米ペンシルベニア州中区裁判官は、偏見で犯罪情報を却下し、同社に対する政府の刑事訴訟を効果的に解除し、正式に終了した命令に署名した。

NYDFS前述したように、2018年6月22日、会社は、会社が有効な反マネーロンダリング計画を維持できず、ニューヨークに駐在する会社のいくつかの代表顧客が疑わしい取引を行う代理人を十分に監視することができなかった文書の提示を要求する要求をニューヨーク金融庁から受けた。この要求は、ニューヨーク金融庁の前に同社がニューヨークのある代理店に問い合わせた後に提出された。当社は2022年3月16日にNYDFSと同意令(“同意令”)を締結してこれを解決した

同意令に署名した場合、NYDFSは、会社がNYDFSの調査に十分に協力し、そのことに関する内部調査結果を報告し、自発的にそのコンプライアンス計画を重大な改善を行い、類似違反を防止するための救済措置をとることを含む、同意令に関連するいくつかの軽減要因を認める。これらの措置および改善は、いくつかのエージェントを終了すること、社内コンプライアンス者の権威を増加させるための新しいコンプライアンス手順を作成すること、高リスクエージェントに対して新しい制限および監視を実施すること、およびコンプライアンスに割り当てられたリソースを大幅に増加させることを含む。同意令によると、他の事項を除いて、同社は#ドルの民事罰金を支払うことに同意した8.3100万ドルで様々な報告義務を負っていますこれらの義務は、(I)会社が現在ニューヨークエージェント側のコンプライアンス計画を監視している書面記述をNYDFSに提出し、命令発行日の12ヶ月後と24ヶ月後にNYDFSにこの記述を更新することと、(Ii)日付の1年前のニューヨーク州のすべての取引に同意する詳細なデータをNYDFSに提出することと、(Iii)許可されたすべての条項についてNYDFSと十分に協力することとを含む。同意令によると、NYDFSは、会社が同意令の条項を完全に遵守している限り、当社の行為についてさらなる行動をとることはありませんが、先の提示文書要求を遵守しなければなりません。これは1ドルです8.32022年第1四半期に支払われた100万ドルは、当社が先に2021年第4四半期に計上した見積もり金額と一致しています。

CFPB-先に報告したように、2020年2月12日、会社は消費者金融保護局(CFPB)の審査報告(ROE)を受け取り、2019年の審査の以前の結果が救済されていないことを説明し、その実行単位に提出する。2020年3月18日、会社はCFPB法執行機関から民事調査要求(“CID”)を受けた。2020年6月11日、会社は直ちに純資産収益率に対応し、取った救済措置を述べ、調査結果が実質的に救済されたことを示した。2020年8月21日、同社はCIDに応答して生産を完了した。CFPBは2021年2月25日、送金規則、電子資金転売法(“EFTA”)、消費者金融保護法(“CFPA”)の下の4つの違反の疑いがあることを証明する通知および提案に答える機会(“NORA”)を会社に提供した。会社は2021年3月17日にFPBにNora書簡に対する書面回答を提供した。次の数ヶ月間、会社とCFPBは潜在的な和解合意について交渉したが、最終的にはこれについて合意した決議には至らなかった。CFPBとニューヨーク州総検察長室は2022年4月21日、米ニューヨーク南区地域裁判所に訴訟を提起し、当社とその完全子会社である速為替金支払いシステム会社を告発した。起訴状は、送金規則、CFPA、EFTA、ニューヨーク行政法第63条(12)に基づいて7つの違反行為を告発し、禁止救済、原状回復、指定されていない損害賠償、民事罰金、費用を求める。2022年7月5日, CFPBとニューヨーク総検事室は第1次改正の訴えを行った。同社は2022年8月4日に第1次改正後の訴えへの対応を提出し、却下とテキサス州への場所移転の動議を提出した。CFPBとニューヨーク総検事室は2022年9月19日に同社の動議に対応し、速為替金は2022年10月3日に短い回答を提出した。HSBCはこの事件に根拠がないと考え続け、この問題を積極的に弁護しようとしている。その後終了した以前の和解交渉によると、同社は#ドルを計上しなければならない7.52021年12月31日まで、私たちがこの問題を解決するための最適な推定値とする。CFPBは和解議論を中止し訴訟を起こしたにもかかわらずドルを維持し続けています7.5アメリカ公認会計原則によると、私たちがこの件に関連する最適な損失推定として、百万ドルを計上しなければならない。

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表中のカタログ

その他の事項-同社は、様々な他の政府調査および時々発生する他の事項に参加しています。経営陣は、最終処分後、上記のいずれかの他の事項は、会社の財務状況、経営業績又はキャッシュフローに重大な悪影響を与えない可能性があると考えている。

付記12-普通株1株当たり収益(損失)

次の表は、1株当たりの普通株収益(損失)を計算するための加重平均配当額をまとめた

						9月30日までの3ヶ月間												9月30日までの9ヶ月間
(百万単位で)						2022						2021						2022						2021
基本普通株式を発行した						96.6						96.0						96.3						87.7
制限株式単位に関連する株式						3.5						—						3.7						—
希釈した発行済み普通株						100.1						96.0						100.0						87.7

自社株に基づく補償計画下の株式の行使または転換およびRipple承認株式証(以下、再流通株と定義する)を行使または転換する際に、従業員に発行可能な潜在普通株は、希薄化に影響を与える期間に希釈後の普通株当たり収益の計算に計上しない。普通株株主が獲得可能な純損失期間中、すべての潜在的な普通株は逆希釈されている。これらのツールの行使価格がその期間の会社普通株の平均市場価格よりも高い場合、株式オプションは、会社が普通株株主が得ることができる純損失期間にあるか否かにかかわらず逆償却される。

次の表は、それらの影響が逆希釈されるので、1株当たりの希釈収益(損失)に含まれない加重平均潜在的普通株をまとめている

						9月30日までの3ヶ月間												9月30日までの9ヶ月間
(百万単位で)						2022						2021						2022						2021
株式オプション関連株						0.1						0.2						0.1						0.3
制限株式単位に関連する株式						—						4.0						—						4.3
Ripple株式承認証に関連する株						—						—						—						1.4
計算の範囲外の株						0.1						4.2						0.1						6.0

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表中のカタログ

注13-細分化市場情報

同社の報告部門は，主に提供される製品やサービスの性質およびサービスする消費者のタイプに基づいて組織されている。その会社は所有している二つ報告細分化：GFTとFPP。注1-を参照業務記述と届出根拠私たちの細分化された市場についてさらに議論するために。ウォルマート(“ウォルマート”)は主要なエージェントとされている唯一のものだ次の表はウォルマートの収入が細分化市場と総収入に占める割合をまとめています

						9月30日までの3ヶ月間												9月30日までの9ヶ月間
						2022						2021						2022						2021
ウォルマートからの収入はGFT収入のパーセントを占めています						10%						10		%				10%						11		%
ウォルマートはFPP営業の割合を占めています						33		%				35		%				35		%				34		%
ウォルマートからの収入は総収入のパーセントを占めています						10%						10		%				10%						11		%

次の表は細分化市場別の総収入をまとめたものです

						9月30日までの3ヶ月間												9月30日までの9ヶ月間
(百万単位で)						2022						2021						2022						2021
GFT収入
収入を振り込む						$	299.1					$	296.2					$	886.9					$	887.0
請求書が収入を支払う						8.9						9.8						26.8						30.5
GFT総収入						308.0						306.0						913.7						917.5
FPP収入
為替手形収入						11.1						10.0						32.2						31.0
公式小切手収入						11.7						3.6						22.1						10.5
FPP総収入						22.8						13.6						54.3						41.5
総収入						$	330.8					$	319.6					$	968.0					$	959.0

次の表は部門別の毛利益の概要です

						9月30日までの3ヶ月間												9月30日までの9ヶ月間
(百万単位で)						2022						2021						2022						2021
GFT毛利						$	140.5					$	135.8					$	415.0					$	404.7
FPP毛利(1)						15.7						13.3						44.3						40.8
毛利総額						156.2						149.1						459.3						445.5
総運営費						133.1						122.3						401.2						388.4
営業総収入						23.1						26.8						58.1						57.1
利子支出						12.2						13.0						35.2						57.8
債務損失を繰り上げ返済する						—						33.6						—						43.9
その他営業外費用						0.8						1.0						2.8						2.8
所得税前収入						$	10.1					$	(20.8)					$	20.1					$	(47.4)

(1) 極低金利期には、手数料がゼロに近づく可能性があり、毛金利が異常に高くなる可能性がある。

次の表に部門別資産を示します

(百万単位で)						2022年9月30日						2021年12月31日
GFT						$	1,246.3					$	1,269.5
FPP						3,110.5						3,169.8
他にも						32.3						37.2
総資産						$	4,389.1					$	4,476.5

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付記14-収入確認

次の表は、部門ごとのサービスおよび製品別の会社の収入フローの概要と、他の収入を含まないこのようなサービスおよび製品の収入確認時間です

						9月30日までの3ヶ月間												9月30日までの9ヶ月間
(百万単位で)						2022						2021						2022						2021
GFT収入
振込手数料収入						$	288.6					$	289.5					$	859.0					$	867.5
勘定書はサービス料収入を払います						7.9						9.9						26.8						31.1
その他の収入						11.5						6.6						27.9						18.9
GFT費用とその他の収入総額						308.0						306.0						913.7						917.5
FPP収入
為替手形手数料収入						1.3						1.6						4.1						4.9
公式検査アウトソーシングサービス料収入						1.7						1.8						5.1						5.4
その他の収入						8.1						8.3						26.2						25.3
FPP費用とその他の収入総額						11.1						11.7						35.4						35.6
総費用とその他の収入						319.1						317.7						949.1						953.1
投資収益						11.7						1.9						18.9						5.9
総収入						$	330.8					$	319.6					$	968.0					$	959.0
収入確認時間：
ある時点で転送されたサービスと製品						$	297.8					$	300.8					$	889.9					$	903.4
時間とともに移動する製品						1.7						1.8						5.1						5.4
サービスと製品からの総収入						299.5						302.6						895.0						908.8
投資収益						11.7						1.9						18.9						5.9
その他の収入						19.6						15.1						54.1						44.3
総収入						$	330.8					$	319.6					$	968.0					$	959.0

会社のサービスと製品の短期的な性質のため、2022年9月30日と2021年12月31日までの簡明総合貸借対照表上の契約資産と負債額は無視できる。未決済振込、為替手形及び消費者払いの資産は“決済資産”に計上され、該当する負債は総合貸借対照表の“支払サービス責任”に記録される。これらの資産や負債に関するより多くの情報は、付記2を参照されたい-決済資産および支払いサービス債務.

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項目2.経営陣の財務状況と経営成果の検討と分析

本経営陣は財務状況と経営結果(“MD&A”)の討論と分析の目的は、ある重要な指標の変化に注目することを通じて、為替金国際会社(“速匯金”、“会社”、“私たち”、“私たち”と“私たち”)の財務状況、経営結果とキャッシュフローを理解することである。本MD&Aは，Form 10−Q四半期報告に含まれる監査されていない総合財務諸表と関連付記，およびForm 10−K年次報告に含まれる2021年12月31日までの年次報告書における総合財務諸表と付記の補足であり，併せて読まなければならない。この討論には危険と不確実性に関する前向きな陳述が含まれている。上記で議論した様々なリスクや要因により，為替金の実際の結果は期待とは大きく異なる可能性がある前向き陳述に関する警告的陳述本四半期報告の10-Q表および2021年の10-K表には、米国証券取引委員会の他の定期報告書に記載されている可能性のある任意の他のリスク要因が時々提出されている。

別の説明がない限り，本MD&Aで提供される比較とは，前年同期のデータである.本MD&Aは以下のように構成される：

•概要

•経営成果

•流動性と資本資源

•重要な会計政策と試算

概要

速為替金は国境を越えたP 2 P決済と振込分野のグローバルリーダーである。私たちは消費者を中心とした能力で、世界中の家族や友人に迅速かつ手頃な資金を移すことができるようにしている。オンラインとモバイルプラットフォームを通じて、移動財布、セルフサービス亭を統合しても、200以上の国と地域の数十万個のエージェント地点のいずれかであっても、現在100以上のデジタル化が実現されており、革新的な速為替プラットフォームは消費者を便利な方法で消費者に接続している。アメリカと一部の国と地域では、勘定書支払いサービス、為替手形の発行と公式小切手の処理も提供します。私たちは主に私たちのデジタルチャンネルと第三者エージェントを通じて私たちのサービスと製品を提供します。デジタルチャネルには、MGO(消費者向け直接業務)、デジタルパートナー、銀行口座への直接送金、モバイル財布、Visa Directのようなデビットカード解決策。第三者エージェントには、小売チェーン店、独立小売業者、郵便局、金融機関が含まれる。速匯金は限られた数の会社が運営する小売店も持っている。

私たちは二つの報告部門を通じて収入と関連手数料支出を管理する：GFTとFPP。GFT部門は，約440，000個のエージェント地点でグローバル振込サービスを提供している.私たちの世界振込サービスは私たちの主要な収入源で、それぞれ2022年9月30日までの3ヶ月と9ヶ月の総収入の90%と92%を占めています。GFT部門はまた、米国のほとんどの送金代理場所、カナダ、カリブ海、ヨーロッパの一部の国のいくつかの代理場所、および私たちのデジタルチャネルを介して消費者に請求書支払いサービスを提供しています。FPP部門は米国とプエルトリコに位置する小売場所と金融機関を通じて消費者に為替手形サービスを提供し、米国の金融機関に公式小切手サービスを提供する。

事業環境

競争環境は引き続き変化しており、老舗会社と新しい純デジタル参入者が革新に努力しているため、負担できる便利な顧客体験を提供し、市場シェアを獲得している。私たちの競争相手には、少数の大型振込と請求書支払いプロバイダ、金融機関、銀行、および選択された地域にサービスを提供するいくつかの小型ニッチ振込サービス提供者が含まれています。私たちは通常顧客体験、価格、代理店手数料、ブランド知名度と利便性に基づいて競争します

私たちは、消費者のニーズを満たすために会社を位置決めするために、当社のリードするモバイルアプリケーションやモバイル財布や口座預金サービスとの統合など、革新的な製品やサービスに投資し続けています。さらに、Visa Directとの協力関係は、より多くの国で資金を得ることができるように、消費者により多くの選択を提供した。我々の現金とデジタル能力を組み合わせることで，デジタル能力のみのライバルと区別することができ，後者は現金に依存した送金市場の大部分にサービスを提供することができないと考えられる.

デジタルP 2 P決済の進化の先頭者として，ブロックチェーン技術を大規模に利用して国境を越えた支払いを行う初めての会社である.私たちの広範なグローバルネットワーク、強力な金融科学技術革新文化、コンプライアンス専門知識とAPI駆動のインフラを考慮して、私たちは国境を越えた支払い革新をリードする能力がある。

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最新の発展動向

2022年2月14日、私たちは会社、親会社、マディソン·ディルボーンの付属会社および合併子会社との間で合併合意に達した。合併協定は、合併協定に記載されている条項及び条件を満たした場合、合併付属会社は当社と合併して当社に組み込むこととしている。合併後、会社は親会社の子会社となる。合併発効時には、1株当たり発行された普通株が自動的にログアウトし、11.00ドルの現金を得る権利に変換される

2022年5月23日、会社は合併協定に関する仮想株主特別会議を開催し、株主はMDPが管理する基金関連会社との取引を承認した。これまでに、米国50州·地域の通貨転送規制機関はこの取引を承認または反対してきた。三つの州の承認だけが残っていて、当事者たちはこの州のすべての肯定的な対話をしている。また、各当事者は国際通貨転送規制機関のすべての承認を得ており、2つを除いて、イギリスFCAと速為替金が欧州許可証を持つベルギー国立銀行の承認を得ている。

合併協定には、合併が2023年2月13日までに完了していない場合、各当事者が特定の制限の下で合併協定を終了する権利が含まれており、場合によっては、終了日が2023年5月14日に延長される可能性があるにもかかわらず、必要な資金移転承認を得ることができる。

2022年3月11日、速匯金とスター発展基金会は全世界投資企業Techstarと新しいパートナー関係を構築し、創業者に資本、1対1の指導とカスタマイズプログラミングを獲得する機会を提供することを発表した。この計画は、国境を越えた支払いをさらに簡略化し、金融の恩恵を支援するために、ブロックチェーンやデジタル決済などの分野に集中した技術革新の創始者を世界各地で募集する。

2022年3月16日、NYDFS前に開示されたレガシー法執行問題との解決に同意することで、最終合意に達したことを発表しました。同社はNYDFSに830万ドルの民事罰金を支払い、各種報告義務を負う。この金は速為替金がこれまで2021年第4四半期に計上した見積もり金額と一致している。

2022年9月30日までの9ヶ月間、ドルは大多数の主要通貨に対して著しく強くなった。 その影響は外国収入を私たちの報告通貨ドルに変換する時、その価値が減少したということだ。

予想傾向

2022年に我々の業務の動向に影響を与えると予想される議論は、既存の情報に基づいており、将来の経済状況の仮定を含むいくつかの仮定を反映している。私たちの仮定と比較して、実際の経済状況の違いは私たちの結果に実質的な影響を与える可能性がある。参照してください前向きな陳述に関する警告的声明は第2部第1 A項リスク要因本四半期報告の表格10-Qおよび第1部1 A項では、リスク要因私たちの2021年10-Kレポートでは、他の要素を理解する必要があり、これらの要素は、以下の前向き陳述で予想される結果と大きく異なる結果をもたらす可能性がある。

2022年までに、この業界は、デジタル取引の増加、競争力のある価格設定環境、顧客体験および製品とサービス製品の潜在的多様化のより広い傾向を含む複数の傾向を見続けると信じている。

私たちはまた、他の工業化国に比べて、アメリカの金利の上昇が速く、特にヨーロッパの方が速いため、ドルが強くなると予想している。

会社がこれらの傾向に対応できるようにするために、私たちのデジタル優先戦略は消費者に大きな価値を創出している。その結果、同社は私たちのデジタル業務を発展させる戦略に専念し続けた。この新たで発展していくデジタル消費者を満たすためには、製品革新に投資し続ける予定であり、消費者志向型デジタル製品の中でより深く発展していきたいと考えています。また、MGOを新しい国に拡張し、新しいデジタル配送パートナーを増やし、より多くの財布や口座預金サービスを増やす予定です

私たちのデジタル業務の発展に伴い、私たちはまた私たちの世界的な現金ネットワークを維持することに集中するつもりだ。速匯金の現金受信ネットワークは，世界の数百万人の現金に依存して家庭の緊急需要を支援する受信者にとって不可欠である。さらに、現金ネットワークは、多くの市場で送金を必要とする消費者に利益を提供し続けている

2022年には、星空発展基金会との協力パートナーシップや他のイニシアティブやパートナー関係を強化することで、国境を越えた支払い革新とブロックチェーン支援の決済をリードする戦略を実行した。

私たちは世界各地の社会、政治、規制、経済環境を引き続き監視し、適切な行動をとることを考慮する。状況のアップグレードが現在の範囲を超えた場合、いくつかの国または世界がインフレと金利環境の変化によって出現した景気後退を含む、私たちの収入、収益、およびキャッシュフローに悪影響を及ぼす可能性がある。

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2022年の残り時間には，エージェントと顧客の高度な競争や競争力のある定価が継続的な挑戦となると予想される.為替レートの変動、インフレ、一部の中央銀行の流動性圧力、移民制限、世界各地での労働力の持続的な流動も引き続き私たちの業務に影響を与える可能性がある。私たちは引き続き私たちの運営コスト構造と取引に関連する費用を優先順位付けし、私たちのすべての製品ラインは価格競争力を維持することが予想されます。

我々のFPP部門では，全体的な紙面取引の低下が継続することが予想されるが，これは主にクライアントが他の支払い方式に移行していくためである.我々の投資収入は主に我々のFPPを売却して受け取った現金残高投資による利息収入から構成されており，これは米国の現在の短期金利環境に依存している。米国通貨市場金利の上昇やFRBの行動に伴い、同社はその投資収入に積極的な影響を与える

新冠肺炎が更新される

一般経済状況と為替レートの影響

新冠肺炎及びその変種の全世界での伝播とかつてない影響は複雑かつ絶えず変化している。2020年3月、世界保健機関は新冠肺炎を全世界大流行と発表し、全世界範囲内で広範な抑制と緩和措置をとることを提案した。疫病は世界的で、私たちが事業を展開しているすべての国に影響を及ぼす。疫病が発生して以来、私たちはそれが人類の健康、世界経済、社会全体に深い影響を及ぼすことを見てきた。新冠肺炎の伝播を減らすための公共·民間部門の政策は世界の地域によって大きく異なるが、私たちが業務を展開している多くの国では、旅行制限やある企業の閉鎖を招いている。新冠肺炎の多種の変種に加え、多くの国家がワクチン接種が不足していることに加え、新しい感染の波と新しい制限措置を招いた。これらの制限に加え，労働力の流れの制限に加えて，消費者が代理場所で取引を行う能力に影響を与えることが多く，送金活動が一時的に減少する可能性がある。

各国の状況が異なるため，新冠肺炎の大流行の影響範囲や持続時間を予測することはできない。新冠肺炎及びその変種の2022年及び以後の影響は危機による経済状況の持続時間と重症度に依存し、それは公共衛生、移民、公共政策行動、ワクチン接種率への影響、政府封鎖と現地配置命令の拡大と持続時間、及び消費者行為の長期的な変化である。

私たちは、任意のキーエージェントの閉鎖を延長する可能性があり、または新冠肺炎による可能性のある契約取引相手に関連する中断を含む、業務連続性および緊急計画に重点を置き続けている。我々が提供するサービスが一時的なエージェント位置の閉鎖により中断されることがあるが，労働市場が正常な流動性に回復できないことは，会社により長時間の影響を与える可能性がある.私たちはこれらの事件の潜在的な影響やタイミングを合理的に見積もることができず、この影響を軽減できないかもしれない。

財務指標と重要な指標

このForm 10-Q四半期報告書には、米国GAAPに基づいて作成された財務情報と、私たちの全体的な業績を評価するためのいくつかの非GAAP財務指標が含まれています。

アメリカが公認している会計基準の尺度 — 私たちはアメリカ公認会計原則に基づいて作成されたいくつかの財務指標を利用して会社全体の業績を評価します。これらの措置には、手数料とその他の収入、手数料とその他の手数料支出、手数料とその他の収入から手数料を引く、毛利益、営業収入と営業利益率が含まれています。

非GAAP測定基準 — 一般に、非GAAP財務計量は、財務業績、財務状態、またはキャッシュフローのデジタル計量であり、米国GAAP計算および列報による最も直接的な比較可能な計量に含まれる(または除外)金額を含まない(または含む)。非GAAP財務指標は、代替ではなく、米国GAAPによって提案された財務指標の補完とみなされるべきであり、必ずしも他社の類似名称の指標と比較されるとは限らない。私たちは、単一の財務測定基準に依存しないように、投資家と株主が私たちの財務諸表と公開提出された報告書を全面的に検討することを強く奨励します。非公認会計基準財務指標は、進行中の業務運営の実力と業績の指標であるため、投資家の私たちの業務と業績に対する理解を強化していると考えられる。非公認会計基準は通常、投資家、アナリスト、その他の関係者がわが業界内の会社の経営業績と価値を評価し、比較する基礎として使用される。それらはまた、運営結果の検討、資源の予測、割り当て、または従業員インセンティブ計画の確立のために管理層によって使用される。以下は、全体の業績を評価するための非GAAP財務指標である

EBITDA (利息、税項、減価償却および償却前の収益は、代理契約ボーナスの償却を含む)。

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調整後EBITDA (EBITDAはいくつかの重要項目に応じて調整されている)— 調整されたEBITDAは、債務利息や元金の支払いに必要な現金需要を反映していないか、または現金で減少可能な税金支払いを招く可能性がある。

調整後自由キャッシュフロー(調整後のEBITDAから現金利息、現金税、資本支出現金支払い、代理契約ボーナス現金支払い)—調整後の自由キャッシュフローは，調整後EBITDAのいくつかの重要項目調整に関する現金支払いを反映していない.

行動の結果

次の表は行動結果の要約である：

						9月30日までの3ヶ月間												9月30日までの9ヶ月間
(百万単位で)						2022						2021						2022						2021
収入.収入
手数料その他の収入						$	319.1					$	317.7					$	949.1					$	953.1
投資収益						11.7						1.9						18.9						5.9
総収入						330.8						319.6						968.0						959.0
収入コスト
手数料その他の費用支出						153.7						154.6						458.9						465.8
投資手数料費用						7.2						0.3						10.0						0.7
直接取引費用						13.7						15.6						39.8						47.0
収入総コスト						174.6						170.5						508.7						513.5
毛利						156.2						149.1						459.3						445.5
運営費
報酬と福祉						55.8						53.8						171.6						175.0
取引と運営支援						48.9						39.1						147.3						122.8
入居率、設備、用品						14.7						15.3						44.3						47.1
減価償却および償却						13.7						14.1						38.0						43.5
総運営費						133.1						122.3						401.2						388.4
営業収入						23.1						26.8						58.1						57.1
その他の費用
利子支出						12.2						13.0						35.2						57.8
債務損失を繰り上げ返済する						—						33.6						—						43.9
その他営業外費用						0.8						1.0						2.8						2.8
その他費用合計						13.0						47.6						38.0						104.5
所得税前収入						10.1						(20.8)						20.1						(47.4)
所得税支出						5.9						(5.2)						7.7						(5.3)
純収益(赤字)						$	4.2					$	(15.6)					$	12.4					$	(42.1)

収入.収入

2022年9月30日までの3カ月間で，GFT収入が200万ドル増加したため，FPP収入は920万ドル増加し，収入は1120万ドル増加した。2022年9月30日までの9カ月間で900万ドル増加したのは，FPP収入が1280万ドル増加し，一部はGFT収入が380万ドル減少したことで相殺され，一部はドルが多くの主要通貨に対して強くなったためである。参照してください“細分化結果“次節では、さらなる議論のために。

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収入コスト

2022年9月30日までの3カ月間、投資手数料支出が680万ドル増加したため、収入コストは410万ドル増加したが、GFT収入コストの270万ドル減少分で相殺された。2022年9月30日までの9カ月間で、収入コストが480万ドル減少したのは、GFT収入コストが1410万ドル減少したが、FPP投資手数料支出が930万ドル増加し、この低下を部分的に相殺したためである。収入コストはまたドル対大多数の主要通貨の強さの影響を受ける。参照してください“細分化結果“次節では、さらなる議論のために。

報酬と福祉

2022年9月30日までの3カ月間で、賃金や福祉が200万ドル増加したのは、主にインフレが従業員関連賃金に与える影響によるものだ。2022年9月30日までの9カ月間で、給与と福祉が340万ドル減少したのは、主に前の時期の解散費が増加したが、一部はインフレによる従業員関連賃金への影響によって相殺された。

取引と運営支援

取引および運営サポートには、主にマーケティング、専門費用、顧客ケアおよび他の外部サービス、電気通信、代理支援コスト(会社の製品に関連する表を含む)、非給与従業員コスト(研修、出張および移転コストを含む)、非従業員取締役株式報酬支出、銀行手数料、および非ドルレート変動が私たちの通貨取引、ドル以外の通貨で計算される資産および負債に与える影響が含まれる。

2022年9月30日までの3カ月と9カ月で、取引·運営支援は980万ドル、2450万ドル増加した。この増加は主にマーケティング活動やビジネス旅行などの活動が疫病前のレベルに回復したことに加え、ドルの強さによる外貨通貨資産の計量による為替損失と、合併に関連するコストによる法律費用の増加である。

入居率、設備、用品

占有、設備および用品費用には、施設レンタル料および維持費、ソフトウェアおよび設備維持費、送料および配達費、用品が含まれています。2022年9月30日までの3カ月間で、入居率、設備、用品費は相対的に横ばいであり、2022年9月30日までの9カ月で280万ドル減少したのは、主に2021年第2四半期に従業員に在宅勤務政策オプションを提供して以来、世界的な足跡が施設コストを減少させたためである。

減価償却および償却

減価償却および償却費用には、コンピュータハードウェアおよびソフトウェア、代理マーク、販売時点設備、資本化ソフトウェア開発コスト、オフィス家具、設備およびレンタル改善、および無形資産償却の減価償却が含まれる。2022年9月30日までの3ヶ月間、減価償却と償却は比較的安定しており、2022年9月30日までの9ヶ月間で550万ドル減少したが、これは主にクラウドへの移行によるハードウェアとソフトウェア調達の継続減少、オフィス家具·設備の減少によるものである。

その他の費用

2022年9月30日までの3ヶ月間で、利息支出は相対的に横ばいであり、2022年9月30日までの9ヶ月で2260万ドル減少したが、これは主に2021年第3四半期に高コスト債務を再融資して利息を節約したためである。

2021年9月30日までの3ヶ月間、事前清算債務の損失は3360万ドルで、1250万ドルの前払い償還割増と債務発行コストと債務割引の解約に関連する2110万ドルを含む。

2021年9月30日までの9ヶ月間、1650万ドルの前払償還割増と2740万ドルの債務発行コストと債務割引の解約を含む4390万ドルの赤字を早期返済した。

2022年9月30日までの3カ月と9カ月で、他の営業外支出は相対的に横ばいだった。

所得税費用

2022年9月30日までの3カ月間、同社が確認した所得税支出は590万ドル、税前収入は1010万ドルで、これは主に推定手当、差し引くことのできない費用、連邦所得税優遇後の外国税収、未確認税収、州税収の増加により、これらはすべて米国の一般商業控除部分によって相殺されている。

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2022年9月30日までの9ヶ月間、同社が確認した所得税支出は770万ドル、税前収入は2010万ドルであり、これは主に差し引くことのできない支出、推定免税額の増加、連邦所得税優遇後の外国税、未確認の税収優遇、州税の増加を差し引いたためであり、これらはすべて米国の一般業務相殺と株式の給与に基づく超過税収割引部分によって相殺されている。私たちのアメリカ連邦と州繰延税金資産の推定純増加準備は、主に会社の連邦利息支出限度額の繰越増加と、予測可能な将来の純利息支出がさらに制限される可能性があるからです。評価支出の増加は、米国の一般商業信用と州純営業損失の推定支出の減少分を使用して相殺されると推定される。2022年9月30日現在、会社は3年間の累計税引き前損失状態にある。しかし、同社は今後12カ月以内に現在の3年間の累積赤字状況から脱却する可能性がある。当社は、このような評価免除額の任意または全部の撤回を支援する十分な証拠があるまで、繰延税金項目資産の推定免税額を維持します。当社は引き続きプラスとマイナスの証拠を分析し、その繰延税金資産計の評価値を準備する必要があるかどうかを決定する。次の12ヶ月以内に, 当社の繰延税金資産の全部または一部が現金化される可能性が高いという十分な証拠があれば、推定準備金が減少する可能性がある。推定値の放出準備は、いくつかの繰延税金資産を確認し、記録放出期間中の所得税支出を減少させることにつながる。しかし、推定手当支給の正確な時間と金額は、実現された利益水準によって変化する可能性がある。

細分化結果

GFT

次の表に我々のGFT部門の運営結果fを示すまたはt2022年9月30日までの3ヶ月9ヶ月：

						9月30日までの3ヶ月間																		9月30日までの9ヶ月間
(百万単位で)						2022						2021												2022						2021
収入を振り込む						$	299.1					$	296.2											$	886.9					$	887.0
請求書が収入を支払う						8.9						9.8												26.8						30.5
総収入						308.0						306.0												913.7						917.5
収入コスト						167.5						170.2												498.7						512.8
毛利						$	140.5					$	135.8											$	415.0					$	404.7

収入を振り込む

2022年9月30日までの3ヶ月間で、振込収入は290万ドル増加したが、2022年9月30日までの9ヶ月間で、振込収入が相対的に横ばいになったのは、主に私たちのデジタル業務が強く続いており、2022年9月30日までの3ヶ月間で、デジタル収入が36%増加したためである。私たちのデジタル業務の成長部分は大多数の主要通貨の強さに対するドルの影響によって相殺された。

請求書が収入を支払う

請求書の支払い収入は90万ドル減少し それぞれ2022年9月30日までの3カ月と9カ月であり，成約量の低下が原因である。

収入コスト

2022年9月30日までの3カ月と9カ月で、収入コストはそれぞれ270万ドル、1410万ドル減少したが、これは主にMGOおよび無予約業務に関連する手数料率の低下と、ドルが大多数の主要通貨に強くなることにより、手数料やその他の費用支出が減少したためである。

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FPP

以下の表に我々のFPP部門の運営結果を示す

						9月30日までの3ヶ月間																		9月30日までの9ヶ月間
(百万単位で)						2022						2021												2022						2021
為替手形収入						$	11.1					$	10.0											$	32.2					$	31.0
公式小切手収入						11.7						3.6												22.1						10.5
総収入						22.8						13.6												54.3						41.5
投資手数料費用						7.1						0.3												10.0						0.7
毛利						$	15.7					$	13.3											$	44.3					$	40.8

為替手形収入

2022年9月30日までの3ヶ月と9ヶ月、為替手形の収入は相対的に横ばいを維持している。

公式小切手収入

2022年9月30日までの3カ月と9カ月で、公式小切手収入がそれぞれ810万ドルと1160万ドル増加したのは、主にFRBが高インフレ環境に対応するための利上げによる投資収入の増加によるものだ。

投資手数料費用

投資手数料費用は投資収入の割合で計算される。金利が極めて低い時期には、手数料はゼロかゼロに近い可能性があり、毛金利が異常に高くなる可能性がある。

FRBの最近の行動で金利が上昇したため、2022年9月30日までの3カ月と9カ月の投資手数料支出はそれぞれ680万ドルと930万ドル増加した。

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EBITDA，調整後のEBITDAと調整後の自由キャッシュフロー(非GAAP測定基準)

次の表は私たちの非GAAP財務指標と関連するアメリカGAAP財務指標の入金である

						9月30日までの3ヶ月間																		9月30日までの9ヶ月間
(金額は百万単位であるが、百分率を除く)						2022						2021												2022						2021
所得税前収入						$	10.1					$	(20.8)											$	20.1					$	(47.4)
利子支出						12.2						13.0												35.2						57.8
減価償却および償却						13.7						14.1												38.0						43.5
契約ボーナス償却						13.1						13.8												40.5						42.8
EBITDA						49.1						20.1												133.8						96.7
EBITDAに影響を与える重要な項目：
株式報酬、または報酬、奨励的報酬、その他						3.5						1.6												11.7						4.9
合併に関連するコスト						1.5						—												6.3						—
法律や事項						0.4						0.1												1.7						0.1
解散費と関連費用						0.3						—												1.3						0.2
債務損失を繰り上げ返済する						—						33.6												—						43.9
コンプライアンス増強計画						—						0.9												—						2.2
再構成と再構成コスト						—						0.2												(1.0)						8.3
コストを直接監視する						—						—												—						4.9
調整後EBITDA						54.8						56.5												153.8						161.2
現金で利子を払う						(17.0)						(7.6)												(39.5)						(46.6)
現金(支払い)税金の払い戻し，純額						(2.7)						(1.7)												(9.0)						(0.5)
資本支出の現金支払い						(17.8)						(10.2)												(40.2)						(31.4)
代理契約ボーナスの現金支払い						(1.3)						(3.5)												(22.9)						(26.2)
調整後自由キャッシュフロー						$	16.0					$	33.5											$	42.2					$	56.5

    

参照してください“経営成果“そして“キャッシュフロー分析“付加情報に関する部分regこれらの変化を考慮する。

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流動資金と資本資源

私たちは私たちのポートフォリオ、信用手配と信用状を含む、流動性と資本需要を管理するための様々な資源があります。私たちは私たちの現金と現金等価物、決済現金と現金等価物、利息預金、販売可能な利息投資を総称して“ポートフォリオ”と呼ぶ。会社は各種流動資金や資本評価に現金と現金等価物を使用している。

現金と現金等価物、決済資産および支払サービス義務

次の表に会社の現金および現金等価物と決済資産の構成を示す

(百万単位で)						2022年9月30日						2021年12月31日
現金と現金等価物						$	126.7					$	155.2
決済資産：
現金と現金等価物を決済する						$	1,519.1					$	1,895.7
売掛金純額						1,027.8						700.4
利下げ投資						993.7						992.3
売却可能な投資						2.9						3.0
決算資産総額						$	3,543.5					$	3,591.4
支払サービス義務						$	(3,543.5)					$	(3,591.4)

私たちの主な流動資金源には、私たちの支払機器の販売によって生成されたキャッシュフロー、私たちの現金と現金等価物、および利息預金残高と私たちのポートフォリオの収益が含まれています。私たちの主な運営流動資金需要は、私たちの代理人や金融機関顧客への支払いサービス義務の決済、一般運営費用、債務超過に関連しています。

私たちの支払いサービス義務をいつでも履行するためには、十分な高流動性資産を持ち、タイムリーに世界的に資金を移転できるようにしなければならない。平均的に、私たちは毎日類似額の資金を受け取り、支払いして、私たちが販売している支払機器の元金と私たちの最終消費者と代理店との関連費用と手数料を受け取り、決済します。キャッシュフローのこのようなモデルは、既存の現金残高と持続的な現金生成によって、清算投資や私たちの循環信用手配を利用するのではなく、私たちの支払いサービス義務を返済することを可能にします。私たちは歴史的に、日常運営から十分なキャッシュフローを生み出し続け、持続的な運営需要に資金を提供することが予想されています。

私たちは取引決済を容易にするために、様々な国と通貨に現金を置いた。私たちはまた、私たちの支払いサービス義務の正常な変動によって緩衝を提供し、私たちの業務の運営と増加需要に運営資本を提供するために、日常的な運営需要を超える資金能力を維持しています。私たちは今後12ヶ月間の業務を運営し発展させるのに十分な流動資産と資金能力を持っていると信じている。もし私たちの流動資金需要が私たちの運営キャッシュフローを超えたら、私たちの循環信用メカニズムの下での利用可能性を含む外部融資源は、私たちの予想される資金需要を満たすのに十分だと信じている。

現金と現金等価物および利息投資

私たちが常に十分な流動性を維持して私たちの支払いサービス義務を履行することを確実にするために、私たちのポートフォリオの大部分は現金と現金等価物であり、以下の3つの格付け機関のうち2つの格付け機関がA以上の金融機関に格付けされた利息投資：ムーディーズ、スタンダードプール、およびAAAが格付けしたアメリカ政府通貨市場基金である。格付け機関が別々の格付けを持っている場合、当社はすべての格付け機関のうち3つの格付けのうち最も高い2つのうちの低い1つを使用して開示する。その機関が2つの格付けしかない場合、会社は2つの格付けのうちの低い1つを使用して開示するだろう。2022年9月30日現在、現金および現金等価物(無制限および決済現金および現金等価物を含む)と配当投資総額は26億ドル。現金および現金等価物には、有利子預金口座、無利子取引口座、および通貨市場証券が含まれ、有利子投資には、最長24ヶ月の期間の定期預金および預金が含まれる。

売却可能な投資

2022年9月30日現在、私たちのポートフォリオには290万ドルの売却可能な投資が含まれています。アメリカ政府機関住宅担保ローン支援証券は私たちが売却投資できる160万ドルを占め、残りの130万ドルは資産支援証券と他の証券からなる。

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表中のカタログ

清算と現金管理銀行

私たちは清算と現金管理銀行で構成されたネットワークを通じて資金を収集して支払う。このような銀行との関係は私たちが世界的に活発な資金需要をタイムリーに維持するための重要な構成要素だ。アメリカでは、4つの活発な清算銀行と合意し、これらの銀行は公式小切手、為替手形、その他の手形に清算と処理機能を提供する。私たちは、この銀行ネットワークは、これらのサービスの現在と予想される数のプロジェクトを処理するのに十分な能力を提供すると信じている。私たちはまた複数の国内と国際現金管理銀行と連絡を保ち、消費者資金の流動と代理決済に電子資金振込と電信為替サービスを提供する。

定期ローンと手形

以下は、同社の未済債務の概要である

(金額は百万単位であるが、百分率を除く)						2022年9月30日						2021年12月31日
2026年満期の定期ローン						$	381.0					$	384.0
5.38% 2026年満期の高度保証手形						415.0						415.0
額面計算の総債務						796.0						799.0
未償却債務発行コストと債務割引						(10.3)						(12.3)
総債務，純額						$	785.7					$	786.7

2022年9月30日まで会社が所有しています違います。借金aその循環信用手配の下で未返済信用状はない4000万ドルのユーザビリティそれは.付記6-を参照債務監査されていない簡明合併財務諸表の付記補足開示Eは信用手配と関係がある。

信用格付け

自分から2022年9月30日ムーディーズとスタンダード&プアーズの信用格付けはそれぞれB 2とBで、展望は安定している。その会社はその信用協定や規制資本要求に関連する格付けトリガ要素を持っていない。

キャッシュフロー分析

						9月30日までの9ヶ月間
(百万単位で)						2022						2021
経営活動提供の現金純額						$	25.6					$	(0.8)
投資活動のための現金純額						(44.8)						(32.2)
融資活動のための現金純額						(385.9)						(94.1)
現金と現金等価物の純変化						$	(405.1)					$	(127.1)

経営活動のキャッシュフロー

2022年9月30日までの9ヶ月間で、運営現金活動が提供した純現金が2640万ドル増加したのは、主に2021年第3四半期の再融資活動で利息が節約されたためである。

投資活動によるキャッシュフロー

2022年9月30日までの9カ月間で、投資活動のための純現金が1260万ドル増加したのは、主に資本支出の増加によるものだ。

融資活動によるキャッシュフロー

2022年9月30日までの9カ月間で、融資活動のための現金純額が2兆918億ドル増加したのは、主に決済資産に含まれる受取金の変化や支払サービス義務の変化によるものだ。注2-を参照決済資産と支払サービス義務監査を経ず簡明総合財務諸表に付記されている。

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表中のカタログ

重要な会計政策と試算

米国公認会計原則に基づいてこれらの財務諸表を作成するにはいくつかの推定と仮定が必要であり、これらの推定と仮定は監査されていない総合財務諸表中に報告された金額と関連開示に影響を与える。実際の結果はこれらの推定とは異なる可能性がある。経営陣は定期的にその会計政策、仮説、推定を審査して、私たちの財務諸表が公正で、アメリカ公認会計原則に符合することを保証します。私たちの重要な会計政策は付記2で議論されています重要会計政策の概要当社の2021年12月31日までの年次報告Form 10−Kにおける連結財務諸表を付記します。

重要な取引先NG政策は、経営陣が私たちの財務状況や運営結果を記述するために非常に重要だと考えている政策であり、経営陣が困難、主観的、または複雑な見積もりを行う必要がある。この間、私たちの重要な会計政策と見積もりは変わりませんでした2022年9月30日までの四半期。私たちの重要な会計政策と見積もりのさらなる情報については、第2部第7項を参照されたい経営陣の財務状況と経営成果の検討と分析−キー会計政策と見積もり−2021年のForm 10-Kで。

最近の会計声明

注1-を参照業務記述と届出根拠この四半期の報告書に監査されていない簡明な総合財務諸表の付記を参照して、最近の会計声明に関する情報を取得してください。

プロジェクト3.市場リスクに関する定量的·定性的開示

2021年12月31日以来、私たちの市場リスクは実質的に変化していない。市場リスクに関する更なる情報は、第2部、第7 A項を参照されたい市場リスクの定量的·定性的開示について2021年のForm 10-Kで。

項目4.制御とプログラム

本報告で述べた期間終了時(“評価日”)まで、会社は、会社最高経営者及び最高財務官を含む経営陣の監督·参加の下で、会社の開示制御及び手続(改正された1934年証券取引法(“取引法”)第13 a−15(E)条に規定されている)の設計及び運営の有効性を評価した。この評価によると、最高経営責任者および最高財務官は、評価日までに、会社の開示制御および手続きが有効であると結論した。

財務報告の内部統制の変化

2022年9月30日までの四半期内に、会社の財務報告に対する内部統制(“取引法”第13 a-15(F)条の定義による)は変化せず、これらの変化は会社の財務報告内部統制に大きな影響を与えたり、合理的な可能性が重大な影響を与えたりする。

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表中のカタログ

第2部：その他の情報

項目1.法的手続き

私たちの法律手続きは付記11に記載されており、以下のように付記に組み込まれている 引受金とその他の事項本報告第1部第1項に記載されている未監査簡明合併財務諸表を付記する。

第1 A項。リスク要因

会社のリスク要因は、会社が12月31日までの10-K表年次報告に記載されているリスク要因と実質的に変化していない2021それは.さらに詳細については、第1部1 A項を参照されたい。“リスク要因”は、会社が12月31日までの10-K表年次報告書で、2021.

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表中のカタログ

項目6.展示品

S-K規則の601項によれば，以下の証拠物は引用的に提出または統合される.会社は取引法第1-31950号委員会文書に基づき、Form 10-K年次報告、Form 10-Q四半期報告、Form 8-K現在報告を提出する。

展示品 番号をつける			説明する
2.1			速匯金国際会社、Mobius親会社とMobius Merge Sub，Inc.の間の合併合意と計画は、2022年2月14日(合併内容参考会社が2022年2月15日に委員会に提出した8-K表現在報告の添付ファイル2.1)である。
3.1			2004年6月28日に改訂·再発行された為替金国際会社登録証明書(2010年3月15日に提出された登録者年次報告10-K表の添付ファイル3.1登録を参照)。
3.2			2009年5月12日に改訂·再改訂された為替金国際会社登録証明書(2010年3月15日に提出された登録者年次報告書10-K表の添付ファイル3.1を参照して法団として設立)。
3.3			2011年5月18日に改訂および再改訂された為替金国際会社登録証明書(2011年5月23日に提出された登録者が現在の8-K報告書の添付ファイル3.1に引用合併)。
3.4			2011年11月14日に改訂および再改訂された為替金国際会社登録証明書(2011年11月14日に提出された登録者現在の8-K報告書の添付ファイル3.1に引用合併)。
3.5			改訂·重述された為替金国際会社規約は、2015年10月28日に改訂·再記述された(2015年11月2日に提出された登録者の10-Q四半期報告書添付ファイル3.5を引用して編入)。
3.6			2016年3月2日に改正·再改訂された為替金国際定款改正案(2016年3月2日に提出された登録者年次報告書Form 10-Kの添付ファイル3.6登録を引用して成立)。
3.7			2011年5月18日に改訂および再発行された為替金国際会社Dシリーズは、転換可能な優先株の指定、優先、および権利証明書に参加する(2011年5月23日に提出された登録者の現在の8-Kレポートの添付ファイル3.2を参照して統合される)。
4.1			債券は、期日は2021年7月21日であり、保証側である速為替金国際会社と受託者及び手形担保代理である富国銀行全国協会(参考会社により2021年7月26日に委員会に提出された現在の8−K報告書の添付ファイル4.1合併)。
4.2			2026年に満了した5.375%高度保証手形のフォーマット(添付ファイルAとしての添付ファイルAを含み、ここでは添付ファイル4.1統合として参照)。
31.1*			第302条行政総裁の証明
31.2*			第三十二条首席財務官の証明
32.1**			第906条行政総裁の証明書
32.2**			第906条首席財務官の証明
101.INS**			XBRLインスタンス文書−インスタンス文書は、そのXBRLタグがイントラネットXBRL文書に埋め込まれているので、対話データファイルには表示されない。
104**			表紙対話データファイル(添付ファイル101に含まれるイントラネットXBRL文書に埋め込まれている)。
*			本局に提出します。
**			手紙で提供する。

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表中のカタログ

サイン

1934年の証券取引法の要求に基づき、当社は以下の署名者が本報告書に署名することを正式に許可した。

 

						速為替国際会社
						(登録者)
2022年11月8日			差出人：			/s/クリストファー·ラッセル
						クリストファー·ラッセル
						首席会計官
						(権限のある者及び総会計官)

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