schw-20220930嘉信投資信託会社誤り2022Q312/310000316709P 3 YP 3 Y1.001.0000003167092022-01-012022-09-300000316709アメリカ-アメリカ公認会計基準：普通株式メンバー2022-01-012022-09-300000316709アメリカ-公認会計基準：シリーズDPrefredStockMember2022-01-012022-09-300000316709Schw：SeriesJPferredStockMember2022-01-012022-09-300000316709アメリカ-アメリカ公認会計基準：普通株式メンバー2022-10-31Xbrli：共有0000316709アメリカ-公認会計基準：非投票権公有株式メンバー2022-10-3100003167092022-07-012022-09-30ISO 4217：ドル00003167092021-07-012021-09-3000003167092021-01-012021-09-300000316709Schw：資産管理と管理サービスのメンバー2022-07-012022-09-300000316709Schw：資産管理と管理サービスのメンバー2021-07-012021-09-300000316709Schw：資産管理と管理サービスのメンバー2022-01-012022-09-300000316709Schw：資産管理と管理サービスのメンバー2021-01-012021-09-300000316709Schw：TradingRevenueServiceMember2022-07-012022-09-300000316709Schw：TradingRevenueServiceMember2021-07-012021-09-300000316709Schw：TradingRevenueServiceMember2022-01-012022-09-300000316709Schw：TradingRevenueServiceMember2021-01-012021-09-300000316709Schw：BankDepositAccount 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ameritradeIncMember2021-12-31Schw：細分化市場0000316709Schw：セグメント間非操作メンバ2022-01-012022-09-300000316709Schw：セグメント間非操作メンバ2021-01-012021-09-300000316709Schw：InvestorServicesMemberSchw：資産管理と管理サービスのメンバー2022-07-012022-09-300000316709Schw：InvestorServicesMemberSchw：資産管理と管理サービスのメンバー2021-07-012021-09-300000316709Schw：資産管理と管理サービスのメンバーSchw：AdvisorServicesMember2022-07-012022-09-300000316709Schw：資産管理と管理サービスのメンバーSchw：AdvisorServicesMember2021-07-012021-09-300000316709Schw：TradingRevenueServiceMemberSchw：InvestorServicesMember2022-07-012022-09-300000316709Schw：TradingRevenueServiceMemberSchw：InvestorServicesMember2021-07-012021-09-300000316709Schw：TradingRevenueServiceMemberSchw：AdvisorServicesMember2022-07-012022-09-300000316709Schw：TradingRevenueServiceMemberSchw：AdvisorServicesMember2021-07-012021-09-300000316709Schw：InvestorServicesMemberSchw：BankDepositAccount FeesMember2022-07-012022-09-300000316709Schw：InvestorServicesMemberSchw：BankDepositAccount FeesMember2021-07-012021-09-300000316709Schw：AdvisorServicesMemberSchw：BankDepositAccount FeesMember2022-07-012022-09-300000316709Schw：AdvisorServicesMemberSchw：BankDepositAccount FeesMember2021-07-012021-09-300000316709Schw：InvestorServicesMemberSchw：資産管理と管理サービスのメンバー2022-01-012022-09-300000316709Schw：InvestorServicesMemberSchw：資産管理と管理サービスのメンバー2021-01-012021-09-300000316709Schw：資産管理と管理サービスのメンバーSchw：AdvisorServicesMember2022-01-012022-09-300000316709Schw：資産管理と管理サービスのメンバーSchw：AdvisorServicesMember2021-01-012021-09-300000316709Schw：TradingRevenueServiceMemberSchw：InvestorServicesMember2022-01-012022-09-300000316709Schw：TradingRevenueServiceMemberSchw：InvestorServicesMember2021-01-012021-09-300000316709Schw：TradingRevenueServiceMemberSchw：AdvisorServicesMember2022-01-012022-09-300000316709Schw：TradingRevenueServiceMemberSchw：AdvisorServicesMember2021-01-012021-09-300000316709Schw：InvestorServicesMemberSchw：BankDepositAccount FeesMember2022-01-012022-09-300000316709Schw：InvestorServicesMemberSchw：BankDepositAccount FeesMember2021-01-012021-09-300000316709Schw：AdvisorServicesMemberSchw：BankDepositAccount FeesMember2022-01-012022-09-300000316709Schw：AdvisorServicesMemberSchw：BankDepositAccount FeesMember2021-01-012021-09-30 アメリカです
アメリカ証券取引委員会
ワシントンD.C.，20549
表10-Q
| | | | | |
| ☒ | 1934年証券取引法第13条又は15(D)条に規定する四半期報告 |
本四半期末まで2022年9月30日
あるいは…。
| | | | | |
| ☐ | 1934年証券取引法第13条又は15条に基づいて提出された移行報告 |
_から_への過渡期
依頼書類番号：1-9700
嘉信投資信託会社
(登録者の正確な氏名はその定款に記載)
| | | | | | | | | | | |
デラウェア州 | | 94-3025021 |
(登録設立又は組織の国又はその他の管轄区域) | | (国際税務局雇用主身分証明書番号) |
嘉信投資信託3000号, 西湖, TX 76262
(主な執行機関住所と郵便番号)
登録者の電話番号、市外局番を含む：(817) 859-5000
同法第12条(B)に基づいて登録された証券：
| | | | | | | | |
| クラスごとのタイトル | 取引コード | 登録された各取引所の名称 |
| 普通株--1株当たり0.01ドル | シュール | ニューヨーク証券取引所 |
| 受託株式は、1株当たり5.95%非累積優先株株式の1/40所有権権益に相当し、Dシリーズ | SCW PRD | ニューヨーク証券取引所 |
| 受託株式は、1株当たり4.450%の非累積優先株の1/40所有権権益に相当し、Jシリーズ | SCW PRJ | ニューヨーク証券取引所 |
再選択マークは、登録者が(1)過去12ヶ月以内(または登録者がそのような報告の提出を要求されたより短い期間)に、1934年の証券取引法第13条または15(D)節に提出されたすべての報告書を提出したかどうか、および(2)過去90日以内にそのような提出要件に適合しているかどうかを示すはい、そうです ☒ No ☐
再選択マークは、登録者が過去12ヶ月以内(または登録者がそのような文書の提出を要求されたより短い時間以内)に、S−T規則405条(本章232.405節)に従って提出を要求した各相互作用データファイルを電子的に提出したか否かを示す。
はい、そうです ☒ No ☐
登録者が大型加速申告会社，加速申告会社，非加速申告会社，小さな報告会社，あるいは新興成長型会社であることを再選択マークで示す。取引法第12 b-2条の規則における“大型加速申告会社”、“加速申告会社”、“小申告会社”、“新興成長型会社”の定義を参照されたい。(1つを選択)：
大型加速ファイルサーバ ☒ Accelerated filer ☐
非加速申告の小さい報告会社☐
新興成長型会社☐
新興成長型企業であれば、登録者が延長された移行期間を使用しないことを選択したか否かを再選択マークで示し、取引所法第13(A)節に提供された任意の新たまたは改正された財務会計基準を遵守する。ガンギエイ
登録者が空殻会社であるか否かをチェックマークで示す(取引法第12 b-2条で定義されている)。はい、そうです☐ No ☒
最後までの実際の実行可能日まで、発行者が所属する各種普通株の流通株数を明記する。
1,815,845,6770.01ドルの普通株と50,893,695 2022年10月31日発行の額面0.01ドルの無投票権普通株
嘉信投資信託会社
Form 10-Q四半期レポート
今四半期までの 2022年9月30日
索引.索引
| | | | | | | | | | | | | | |
第1部-財務情報 | | |
| | |
| | | | |
| 第1項。 | 簡明な連結財務諸表(監査なし)： | | |
| | | | |
| | 損益表 | | 25 |
| | 全面収益表 | | 26 |
| | 貸借対照表 | | 27 |
| | 株主権益表 | | 28-29 |
| | 現金フロー表 | | 30-31 |
| | 備考 | | 32-61 |
| | | | |
| 第二項です。 | 経営陣の財務状況と経営成果の検討と分析 | | 1-23 |
| | | | |
| 第三項です。 | 市場リスクの定量的·定性的開示について | | 24 |
| | | | |
| 第四項です。 | 制御とプログラム | | 62 |
| | | | |
第II部--その他の資料 | | |
| | | | |
| 第1項。 | 法律訴訟 | | 62 |
| | | | |
| 第1 A項。 | リスク要因 | | 62 |
| | | | |
| 第二項です。 | 未登録株式証券販売と収益の使用 | | 63 |
| | | | |
| 第三項です。 | 高級証券違約 | | 63 |
| | | | |
| 第四項です。 | 炭鉱安全情報開示 | | 63 |
| | | | |
| 五番目です。 | その他の情報 | | 63 |
| | | | |
| 第六項です。 | 陳列品 | | 64 |
| | | | |
サイン | | 65 |
| | |
第1部-財務情報
嘉信投資信託会社
経営陣の財務状況と経営成果の検討と分析
(表中の金額は百万単位であるが、比率を除く、または別の説明がある)
項目2.経営陣の財務状況と経営結果の検討と分析
序言：序言
嘉信投資信託は貯蓄とローン持株会社である。CSCはその子会社(総称して嘉信投資信託または当社と呼ぶ)を通じて富管理、証券ブローカー、銀行、資産管理、信託、金融コンサルティングサービスに従事している。
証金会社の主な業務子会社は以下の通り
•嘉信投資信託は1971年に設立され、証券取引業者である
•TD ameritrade，Inc.，紹介証券取引業者；
•TD ameritrade Clearing，Inc.(TDAC)、TD ameritrade，Inc.に取引実行と清算サービスを提供する証券取引業者；
•SSB(CSB)、私たちの主要な銀行実体、および
•嘉信投資信託傘下自営共同基金(嘉信投資信託)の投資顧問嘉信投資信託®)と嘉信投資信託の取引所取引基金(嘉信投資信託ETF™).
別の説明がない限り、“嘉信投資信託”、“当社”または“当社”はいずれもCSCとその合併子会社を指す。
シュワブは投資家サービスとコンサルタントサービスの2つの部門を介して個人と機関の顧客に金融サービスを提供する。投資家サービス部門は個人投資家に小売ブローカー、投資コンサルティング、銀行と信託サービスを提供し、企業及びその従業員に退職計画サービス及びその他の企業ブローカーサービスを提供する。コンサルタントサービス部門は、独立登録投資コンサルタント(RIA)、独立退職コンサルタントおよび記録保管人のための信託、取引、銀行、信託および支援サービス、および退職業務サービスを提供する
シュワブはすべてのアメリカ人がより良い投資体験を得なければならないという信念に基づいている。ここ数年大きな変化があったにもかかわらず、私たちの目標はまだ明確である-情熱と誠実さですべての顧客の目標を守っている。この目標と、最も信頼できる投資サービスリーダーのビジョンを創造する指導の下、経営陣は“顧客の目を介して”と記述された戦略をとっている
この戦略は顧客の観点、需要、願望を第一に強調している。投資は金融セキュリティの構築に基礎的な役割を果たしているため、私たちは私たちの顧客-個人投資家と彼らにサービスする個人と機関-より良い投資体験を提供し、彼らを代表して長期的な業界慣例を打破し、優れたサービスを提供するように努力している。私たちはまた、透明性、価値、信頼に重点を置いた顧客のニーズを満たすために、幅広い製品と解決策を提供することにも取り組んでいます。また、経営陣は、シュワブの規模と資源を持続的な費用規律と組み合わせて、より低コストを維持し、製品や解決策が負担されることを確保し、顧客ニーズへの応答を確保することに取り組んでいる。以上より，これらは我々が投資家にサービスする“取捨選択しない”方法の重要な要素である.私たちは時間が経つにつれて、この戦略に従うことが私たちの市場推定値と株主収益を最大化する最適な方法だと信じている
経営陣はアメリカ(U.S.)の投資可能な富は(固定貢献資産、小売富管理およびブローカー業務、登録投資コンサルタントチャネル、銀行預金を含む)は現在60兆ドルを超えており、これは会社の6.64兆ドルの顧客資産が大きな成長機会を残していることを意味する。我々の戦略は、信頼関係を発展させて新しい顧客と既存の顧客からのより多くの資産に変換し、最終的により多くの収入を推進し、費用規律と行き届いた資本管理を推進し、収益の増加を生み出し、長期的な株主価値を確立するという原則に基づいている。
本経営陣の検討と分析は，2021年12月31日までの財政年度Form 10−K(2021年Form 10−K)の年次報告とともに読まなければならない
私たちのサイトではHttp：//www.aboutschwab.com我々は、米国証券取引委員会(SEC)に電子的に米国証券取引委員会(米国証券取引委員会)に提出または提出した後、Form 10-K年間報告、Form 10-Q四半期報告、Form 8-K現在の報告、および第13(A)節に提出または提出されたこれらの報告書の任意の修正案を発行する
嘉信投資信託会社
経営陣の財務状況と経営成果の検討と分析
(表中の金額は百万単位であるが、比率を除く、または別の説明がある)
又は1934年証券取引法第15条(D)条。また、このサイトには、テレス·フランク圧力テスト結果、バーゼルプロトコルIIIに基づく我々の規制資本開示、および私たちの平均流動性カバー率(LCR)が含まれている。アメリカ証券取引委員会のサイトはHttp：//www.sec.govその中には私たちが彼らに電子的に提出した報告書、依頼書、そして他の情報が含まれている。
前向きに陳述する
歴史情報に加えて、このForm 10-Q四半期報告には、証券法第27 A節と“1934年証券取引法”第21 E節で指摘された“前向き陳述”が含まれている。前向きな陳述は、“信じる”、“予想”、“予想”、“計画”、“計画”、“将”、“可能”、“推定”、“らしい”、“可能”、“会議”、“将”、“拡大”、“目標”、“維持”、“継続”、“求める”、および他の同様の表現によって識別される。さらに、未来のイベントまたは状況の予期、予測、または他の説明への言及は、前向きな陳述である。
これらの前向き陳述は、本稿が発表された日までの経営陣の信念、目標、期待を反映しており、シュワブ上級管理職の最適な判断に基づいた見積もりである。他の事項を除いて、これらの陳述は関連がある
•時間の経過とともに、私たちの市場評価と株主リターンを最大化する；私たちは、信頼できる関係を発展させることがより多くの顧客資産に転化し、それによって収入を推進し、費用規律と行き届いた資本管理と一緒に、収益の増加と株主価値の確立をもたらすと信じている(第1部分-プロジェクト2の導言参照)
•私たちの顧客群の成長を支援する投資(概要参照)
•第1レベルレバレッジ経営目標(概要と資本管理参照)
•TD ameritradeクライアント変換の予想時間；TD ameritrade統合に関連するコスト推定と時間スケジュールは、買収と統合に関連するコストと資本支出、コスト協同作用、脱退およびその他の関連コスト(第1部分を参照--プロジェクト1--財務情報--簡明合併財務諸表付記(項目1)-付記10)における概要と脱退およびその他の関連負債を含む
•提案された規則と最終規則の予想影響(現在の規制環境と他の発展を参照)
·顧客関連の負債が支払う金利；純利息収入(業務成果参照)；
•資本支出(経営成果参照)；
•ロンドン銀行の同業借り換え金利の使用を段階的に停止する(リスク管理参照)
•流動性と資本の源と用途(流動性リスクと資本管理を参照)
•資本管理；保険預金口座(IDA)プロトコル残高を私たちの貸借対照表に移す(項目1--付記9の資本管理および引受およびまたは事項参照)
•新会計基準が採用されていない予想影響(新会計基準第1項--付記2参照)
•賠償及び担保支払い義務及び顧客が契約義務を履行できなかった可能性(第1項−注9における承諾及び又は事項を参照)
•法律手続及び規制事項の影響(項目1−注9における承諾及び又は事項及び第2部−項目1における法律手続を参照)。
これらの声明に記載されている表現の信念、目標、および期待の実現は、いくつかのリスクおよび不確実性の影響を受け、これらのリスクおよび不確実性は、実際の結果が表現された信念、目標、および期待とは大きく異なることをもたらす可能性がある。これらの前向きな陳述に過度に依存しないように読者に警告し、これらの前向きな陳述は、本四半期の報告書10−Q表までの日付のみを示すか、または参照によって組み込まれた文書の場合、これらの文書までの日付のみを示す。
実際の結果が異なる可能性のある重要な要素は、これらに限定されるものではない
•一般的な市場状況には、株式推定値と金利水準が含まれる
•顧客取引活動のレベルと組み合わせ
•私たちは顧客を誘致し、維持し、信頼できる関係を発展させ、顧客の資産を増加させることができる
•お客様は私たちのコンサルティングとローンソリューションや他の製品やサービスを使用しています
•顧客資産レベルは、現金残高を含む
•直面している競争圧力預金金利が含まれています
•金利に対する顧客の感度は
•規制指導と新しい立法や規則制定の悪影響；
•資本と流動資金の需要と管理
•支出を管理する能力は
•私たちは人材を引きつけて引き留める能力を持っています
嘉信投資信託会社
経営陣の財務状況と経営成果の検討と分析
(表中の金額は百万単位であるが、比率を除く、または別の説明がある)
•私たちは新しい製品、サービス、能力をタイムリーかつ成功的に開発し、発売し、私たちのインフラを強化することができる
•顧客の資産を貨幣化する能力は
•私たちは顧客活動レベルの能力をサポートしています
•TD ameritradeを買収する予期されるコスト相乗効果および他の収益は、完全に達成されていない可能性があり、または予想よりも長い時間達成を必要とする可能性があり、統合に関連する費用が予想よりも高い可能性がある
•インフレ圧力で報酬や他の費用が増加します
•統合に関連するプロジェクトおよび他の技術プロジェクトの時間と範囲；
•返事をする遺産と労働力の意思決定
•顧客の現金分配
•銀行預金口座残高(BDA残高)の移行；
•金利の変化に対する貸借対照表
•利子を稼ぐ資産の組み合わせと成長
•担保ローンは証券の早期返済水準をサポートしている
•ロンドン銀行の借り換え金利の動き
•訴訟や規制事項の不利な発展と任意の関連疑惑；
•契約条項に違反するかもしれません。私たちはこれに対して賠償と保証義務を持っています。
その中のいくつかの要因および会社に影響を与える一般的なリスク要因は、第I部分である第1 A項--2021年10-K表のリスク要因の中でより詳細に議論されている。
嘉信投資信託会社
経営陣の財務状況と経営成果の検討と分析
(表中の金額は百万単位であるが、比率を除く、または別の説明がある)
概要
経営陣はシュワブの財務状況と経営業績を評価する際、いくつかの顧客活動と財務指標に重点を置いている。2022年と2021年の第3四半期と最初の9ヶ月の業績は以下の通り
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 3か月まで
九月三十日 | | パーセント
変わる | | 9か月で終わる
九月三十日 | | パーセント
変わる | | | |
| 2022 | | 2021 | | | 2022 | | 2021 | | | | | |
| クライアント指標 | | | | | | | | | | | | | | | | |
新規顧客純資産(10億単位)(1) | $ | 114.6 | | | $ | 139.0 | | | (18) | % | | $ | 278.5 | | | $ | 381.6 | | | (27) | % | | | | | |
| コア純新顧客資産(10億で計算) | $ | 114.6 | | | $ | 139.0 | | | (18) | % | | $ | 299.3 | | | $ | 396.0 | | | (24) | % | | | | | |
| 顧客資産(四半期末10億ドル) | $ | 6,644.2 | | | $ | 7,614.0 | | | (13) | % | | | | | | | | | | | |
| 平均顧客資産(10億で計算) | $ | 7,125.9 | | | $ | 7,699.7 | | | (7) | % | | $ | 7,385.0 | | | $ | 7,336.9 | | | 1 | % | | | | | |
| 新ブローカー勘定(千単位) | 897 | | | 1,178 | | | (24) | % | | 3,113 | | | 5,988 | | | (48) | % | | | | | |
| 活発な仲買口座(四半期末千単位) | 33,875 | | | 32,675 | | | 4 | % | | | | | | | | | | | |
持続的なコンサルティングサービスを受けている資産(10億ドルで
四半期末に) | $ | 3,417.5 | | | $ | 3,783.3 | | | (10) | % | | | | | | | | | | | |
| 顧客の現金が顧客の資産に占める割合(四半期末) | 12.9 | % | | 10.8 | % | | | | | | | | | | | | | |
| 会社の財務情報と指標 | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 純収入合計 | $ | 5,500 | | | $ | 4,570 | | | 20 | % | | $ | 15,265 | | | $ | 13,812 | | | 11 | % | | | | | |
| 無利子の総費用 | 2,823 | | | 2,559 | | | 10 | % | | 8,475 | | | 8,122 | | | 4 | % | | | | | |
| 所得税引前収入 | 2,677 | | | 2,011 | | | 33 | % | | 6,790 | | | 5,690 | | | 19 | % | | | | | |
| 所得税 | 657 | | | 485 | | | 35 | % | | 1,575 | | | 1,415 | | | 11 | % | | | | | |
| 純収入 | 2,020 | | | 1,526 | | | 32 | % | | 5,215 | | | 4,275 | | | 22 | % | | | | | |
| 優先株配当金その他 | 136 | | | 120 | | | 13 | % | | 401 | | | 364 | | | 10 | % | | | | | |
| 普通株主が得られる純収入 | $ | 1,884 | | | $ | 1,406 | | | 34 | % | | $ | 4,814 | | | $ | 3,911 | | | 23 | % | | | | | |
| 普通株1株当たりの収益-希釈して | $ | .99 | | | $ | .74 | | | 34 | % | | $ | 2.53 | | | $ | 2.06 | | | 23 | % | | | | | |
| 純収入が前年に比べて増加する | 20 | % | | 87 | % | | | | 11 | % | | 84 | % | | | | | | | |
| 税引前利回り | 48.7 | % | | 44.0 | % | | | | 44.5 | % | | 41.2 | % | | | | | | | |
| 平均普通株主権益収益率(年化) | 25 | % | | 12 | % | | | | 18 | % | | 11 | % | | | | | | | |
無利子料金は平均お客様のパーセントを占めています
資産(年化) | 0.16 | % | | 0.13 | % | | | | 0.15 | % | | 0.15 | % | | | | | | | |
| 総合1級レバレッジ率(四半期末) | 6.8 | % | | 6.3 | % | | | | | | | | | | | | | |
非公認会計基準財務指標(2) | | | | | | | | | | | | | | | | |
調整後の総費用(3) | $ | 2,570 | | | $ | 2,302 | | | | | $ | 7,724 | | | $ | 7,294 | | | | | | | | |
| 調整して1株当たり収益を薄める | $ | 1.10 | | | $ | .84 | | | | | $ | 2.83 | | | $ | 2.39 | | | | | | | | |
| 有形普通株権益収益率 | 74 | % | | 23 | % | | | | 42 | % | | 21 | % | | | | | | | |
(1)2022年までの9ヶ月間に、共同基金清算サービス顧客が流出した208億ドルを含む。2021年の最初の9ヶ月は、共同基金清算サービス顧客が流出した144億ドルを含む。
(2)非公認会計基準の財務計量の更なる詳細、及びこのような計量と公認会計基準の報告結果の入金を見た。
(3)調整後総費用は、利息を含まない総費用を調整するための非公認会計基準財務措置である。非GAAP財務測定基準を参照してください。
2022年までの9ヶ月間、私たちの顧客はインフレ上昇、FRB対応の過激な通貨緊縮政策、ウクライナでのロシアの持続的な戦争、世界の他の経済体の日々の厳しい挑戦を含む挑戦的なマクロ経済環境に直面している。株式市場は2022年9カ月前に大幅に下落し、スタンダード500指数は今年これまでの下落幅を25%に拡大し、9月30日まで拡大した
この背景の下で、第3四半期の顧客の日平均取引量(DAT)は前年同期と横ばいで550万筆であったが、投資家の情緒が疲弊したため、特に2021年初めの非凡な顧客取引レベルと比較して、今年までに8%低下し、610万筆になった。新しいブローカー口座も前年同期より低下し、顧客は2022年第3四半期と前9ヶ月にそれぞれ89.7万個と310万個のブローカー口座を新たに開設した。2022年9月30日現在のアクティブブローカー口座は3390万で、前年比4%増加した。第3四半期のコア純資産は1146億ドルで、2022年までの総資産を2993億ドルにした。2022年第3四半期現在、私たちの顧客総資産は6.64兆ドルで、2021年9月30日より13%低下し、2021年末より18%低下しています。これは、過去12カ月間の約1.4兆ドルの市場予想低下が私たちの持続的な資産蓄積を上回っているためです。
嘉信投資信託会社
経営陣の財務状況と経営成果の検討と分析
(表中の金額は百万単位であるが、比率を除く、または別の説明がある)
シュワブの2022年第3四半期と前9カ月の財務業績は、我々の業務の実力と市場金利上昇の著しいメリットを反映している。2022年第3四半期と前9カ月の純収入はそれぞれ20億ドルと52億ドルで、2021年同期よりそれぞれ32%と22%増加した。2022年第3四半期と前9カ月の希釈後の1株当たり普通株収益(EPS)はそれぞれ0.99ドルと2.53ドルで、前年比34%と23%増加した。調整して1株当たり収益を薄める(1)買収や統合に関連するコスト、買収された無形資産の償却や関連する所得税の影響は含まれておらず、2022年第3四半期と前9カ月はそれぞれ1.10ドルと2.83ドルで、2021年同期比31%と18%増加した
2022年第3四半期と前9カ月の総純収入はそれぞれ55億ドルと153億ドルで、それぞれ2021年同期比20%と11%増加した。2022年第3四半期と前9カ月の純利息収入はそれぞれ29億ドルと77億ドルに増加し、前年同期比44%と30%増加し、主に市場金利が大幅に上昇したためだ。2022年第3四半期と前9カ月の資産管理費と管理費はそれぞれ10億ドルと32億ドルで、2021年第3四半期より5%低下し、2021年前の9カ月とほぼ横ばいであり、株式市場の評価値の大幅な低下が通貨市場基金手数料減免減少のメリットを相殺したためである
2022年第3四半期と前9カ月の取引収入総額はそれぞれ9.3億ドルと28億ドルで、2021年同期よりそれぞれ4%と11%低下した。これは主に顧客取引活動の組み合わせの変化と、今年までのDATが2021年初めの非凡な顧客取引量より低下したためである。2022年第3四半期と前9カ月の銀行預金口座手数料収入はそれぞれ4.13億ドルと11億ドルで、それぞれ2021年同期比28%と5%増加し、高い平均純収益率が低い平均BDA残高を相殺したためだ。2022年9月30日現在、BDA残高は合計1396億ドルで、2021年9月30日より9%低下し、2021年末より12%低下した。
利息を含まない総支出は2022年第3四半期と前9カ月でそれぞれ28億ドルと85億ドルに達し、2021年同期比でそれぞれ10%と4%増加した。調整後の総費用(1)26億ドルです
2022年第3四半期と前9カ月はそれぞれ77億ドルで、2021年同期比でそれぞれ12%と6%増加した。利息を含まない総支出および調整後の総支出の増加は、給与および福祉支出および占有および設備支出の増加を反映しており、これは、私たちの顧客グループの持続的な成長を支援するために、私たちの人員や技術に投資し続けているからだ。年初から現在までの増加分は、2021年第2四半期に約2億ドルの費用が含まれている他の支出減少によって相殺されている(項目1--付記9参照)
2022年第3四半期と前9カ月の平均普通株株主権益収益率はそれぞれ25%と18%に増加したが、2021年同期はそれぞれ12%と11%だった。有形普通株権益収益率(1)2022年第3四半期と前9カ月のRoTCEはそれぞれ74%と42%だったが、前年同期はそれぞれ23%と21%だった。普通株平均株式収益率と純資産収益率はすべてある程度増加し、主な原因は株主株の減少と純収入の増加である。株主権益は2022年9ヶ月前に低下し、原因は累積された他の全面収益(AOCI)が大幅に低下し、市場金利の上昇により我々の供給可能な売却(AFS)ポートフォリオがより大きな未実現損失を出したためである
2022年前9ヶ月間急速に変化したマクロ経済環境では、会社は引き続き勤勉な方法で貸借対照表を管理し、適切な資本と流動性を維持して顧客活動を支援し、余分な資本を株主に返還する。2022年9月30日現在、貸借対照表の総資産は5，776億ドル、第3四半期は9%低下し、2021年末より13%低下し、主な原因は顧客現金分配決定とAFS証券の未実現損失による銀行預金とブローカー顧客の支払いが減少したことであり、両者とも主に市場金利の上昇によるものである。
第3四半期に、取締役会は私たちの普通配当金を10%増加させ、150億ドルの株式買い戻しを許可することを許可した；この新許可によると、第3四半期の買い戻し総額は15億ドルだった。9月に発表されたように、会社は4億ドル相当のAシリーズ優先株を償還し、2022年11月1日から発効し、10月に6億ドル相当のEシリーズ優先株を償還し、2022年12月1日から発効することを発表した。また、第3四半期には、会社の総合一次レバレッジ率の経営目標を25ベーシスポイント引き下げ、6.50%-6.75%に引き下げた。2022年9月30日現在、会社の1次レバレッジ率は6.8%で、私たちの新運営目標をやや上回っている。
(1)調整後の希釈1株当たりの収益、調整後の総支出と有形普通株権益収益率は非公認会計基準の財務測定基準である。非公認会計基準の財務計量の更なる詳細、及びこのような計量と公認会計基準の報告結果の入金を見た。
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経営陣の財務状況と経営成果の検討と分析
(表中の金額は百万単位であるが、比率を除く、または別の説明がある)
TD ameritradeの統合
2020年10月6日から、会社はTD ameritrade Holding Corporation(TDA Holding)とその合併子会社(総称して“TD ameritrade”または“TDA”)の買収を完了した。融合作業は2022年前の9ヶ月間継続された。現在の統合計画と拡大された技術作業範囲によると、会社は現在、2023年に複数のグループの大部分の顧客転換を完了する予定で、ある顧客グループは2024年初めに完成する予定だ。我々は現在、買収と統合に関連する総コストと資本支出が24億から25億ドルの間にあると予想しており、これは転換作業の増加複雑さによるコスト増加を反映しており、一部の原因はロシアがウクライナに侵入した後にいくつかのサプライヤー資源を交換したことと、全体的なインフレ圧力である。
同社の買収と統合に関するコストの性質、金額、時間の推定は、統合プロセスの予想される持続時間と複雑さ、経済環境の持続的な不確実性を含むいくつかの要素によって変化する可能性がある。より具体的には、従業員の自然減員レベルおよび第三者労働力の利用可能性、キャンセルされたポストから開放職への労働力の再配置、顧客活動レベルの変化、および遠隔作業傾向の変化による技術および不動産関連脱退コストの変化の範囲およびコストの変化が、私たちの予想買収および統合関連コスト変化をもたらす可能性がある要因である。
関連脱退コストを含む買収と統合関連コストは2022年第3四半期と前9カ月でそれぞれ1.01億ドルと2.91億ドル、2021年第3四半期と前9カ月でそれぞれ1.04億ドルと3.67億ドルだった。統合過程では、18億~20億ドルの年間化コスト相乗効果を達成し続け、2022年9月30日までに年間稼働率の半分以上を実現している。同社は2024年末までに余剰推定コスト協同効果の大多数を実現すると予想している。統合の進展に伴い、推定された協同効果の実現時間と数は変化する可能性がある。TD ameritradeの統合に関するより多くの情報は、2021年のForm 10-Kの第2部分-プロジェクト7-概要および項目1-注釈10を参照されたい。
現在の規制環境と 他の発展
FRBの2022年包括的資本分析と審査結果
2022年6月、会社はFRBの2022年包括的資本分析·審査(CCAR)の結果を受けた。これらの結果は、規制の深刻な不利なシナリオにおけるFRBのCSCに対する最低自己資本比率の推定を含み、このシナリオは、2021年12月31日から2024年3月31日まで終了する。これらの結果から，証金社が計算した圧力資本緩衝は2.5%の最低水準を下回っており，圧力資本緩衝は2.5%の下限になっている。この2.5%の圧力資本緩衝は2022年10月1日に発効した。私たちの資本要求に関するより多くの情報は、項目1-付記16を参照されたい。
“2022年インフレ削減法案”：株式買い戻し消費税
2022年8月、“2022年インフレ降下法”(略称“インフレ法”)が公布され法律となった。他の多くの条項を除いて、“インフレ低減法案”は、上場企業が買い戻したある株の公平な市場価値に差し引くことのできない1%の消費税を徴収し、これらの株は2022年12月31日以降に買い戻しを行う際に発効する。同社は、2023年から現在の買い戻し許可に基づいて行われている株式買い戻しにこの税が課されるとしている。私たちは税金をこのような取引に関連した直接的で増加した費用として確認したい。普通株の買い戻しについては，税金は買い戻しの在庫株のコストベースの一部として記録されることが予想されるため，損益表に影響を与えない
連邦預金保険会社(FDIC)評価金利引き上げ
FDICは2022年10月、2023年の第1四半期評価期から、初期基本預金保険評価金利を2ベーシスポイント引き上げる最終ルールを採択した。FDICは、この変化は、FDICの預金保険基金(DIF)準備率をFDIC既定のDIF回復計画における最低閾値まで向上させ、DIF準備率がFDIC 2%の長期目標に達するまで有効にすることを目的としている。初期基本預金保険評価料率の2ベーシスポイントの引き上げは、監督管理費用と評価がそれに応じて増加し、国際開発協会残高に基づいて計算される銀行預金口座の手数料収入がそれに応じて減少する
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経営陣の財務状況と経営成果の検討と分析
(表中の金額は百万単位であるが、比率を除く、または別の説明がある)
行動の結果
純収入合計
以下の表にカテゴリ別収入比較を示す
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | 2022 | | 2021 |
| 9月30日までの3ヶ月間 | パーセント
変わる | | 金額 | | その割合は
総純価値
収入.収入 | | 金額 | | その割合は
総純価値
収入.収入 |
| 純利子収入 | | | | | | | | | |
| 利子収入 | 56 | % | | $ | 3,357 | | | 61 | % | | $ | 2,153 | | | 47 | % |
| 利子支出 | 適用されない | | (431) | | | (8) | % | | (123) | | | (3) | % |
| 純利子収入 | 44 | % | | 2,926 | | | 53 | % | | 2,030 | | | 44 | % |
| 資産管理費と行政費 | | | | | | | | | |
共同基金、取引所取引基金(ETF)、集合信託
基金(CTF) | 3 | % | | 520 | | | 9 | % | | 503 | | | 11 | % |
| 解決策を提案する | (12) | % | | 452 | | | 8 | % | | 511 | | | 11 | % |
| 他にも | (14) | % | | 75 | | | 2 | % | | 87 | | | 2 | % |
| 資産管理費と行政費 | (5) | % | | 1,047 | | | 19 | % | | 1,101 | | | 24 | % |
| 取引収入 | | | | | | | | | |
| 手数料 | (7) | % | | 435 | | | 8 | % | | 466 | | | 10 | % |
| 注文流収入 | (10) | % | | 432 | | | 8 | % | | 482 | | | 11 | % |
| 主な取引記録 | 適用されない | | 63 | | | 1 | % | | 16 | | | — | |
| 取引収入 | (4) | % | | 930 | | | 17 | % | | 964 | | | 21 | % |
| 銀行預金口座料 | 28 | % | | 413 | | | 8 | % | | 323 | | | 7 | % |
| 他にも | 21 | % | | 184 | | | 3 | % | | 152 | | | 4 | % |
| | | | | | | | | |
| 純収入合計 | 20 | % | | $ | 5,500 | | | 100 | % | | $ | 4,570 | | | 100 | % |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | 2022 | | 2021 |
| 9月30日までの9ヶ月間 | パーセント
変わる | | 金額 | | その割合は
総純価値
収入.収入 | | 金額 | | その割合は
総純価値
収入.収入 |
| 純利子収入 | | | | | | | | | |
| 利子収入 | 34 | % | | $ | 8,386 | | | 55 | % | | $ | 6,236 | | | 45 | % |
| 利子支出 | 111 | % | | (733) | | | (5) | % | | (348) | | | (2) | % |
| 純利子収入 | 30 | % | | 7,653 | | | 50 | % | | 5,888 | | | 43 | % |
| 資産管理費と行政費 | | | | | | | | | |
| 共同基金、ETF、CTF | 5 | % | | 1,524 | | | 10 | % | | 1,454 | | | 11 | % |
| 解決策を提案する | (4) | % | | 1,409 | | | 9 | % | | 1,469 | | | 11 | % |
| 他にも | (3) | % | | 234 | | | 2 | % | | 241 | | | 1 | % |
| 資産管理費と行政費 | — | | | 3,167 | | | 21 | % | | 3,164 | | | 23 | % |
| 取引収入 | | | | | | | | | |
| 手数料 | (13) | % | | 1,362 | | | 9 | % | | 1,559 | | | 11 | % |
| 注文流収入 | (13) | % | | 1,332 | | | 9 | % | | 1,538 | | | 11 | % |
| 主な取引記録 | 121 | % | | 84 | | | — | | | 38 | | | 1 | % |
| 取引収入 | (11) | % | | 2,778 | | | 18 | % | | 3,135 | | | 23 | % |
| 銀行預金口座料 | 5 | % | | 1,059 | | | 7 | % | | 1,011 | | | 7 | % |
| 他にも | (1) | % | | 608 | | | 4 | % | | 614 | | | 4 | % |
| | | | | | | | | |
| 純収入合計 | 11 | % | | $ | 15,265 | | | 100 | % | | $ | 13,812 | | | 100 | % |
N/Mは意味がない。200%を超える割合の変更は無意味に表示されました。
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経営陣の財務状況と経営成果の検討と分析
(表中の金額は百万単位であるが、比率を除く、または別の説明がある)
純利子収入
生息資産の収入は，資産の組合せ，発行や購入時の現行金利や金利差，変動金利証券や融資金利の変動，住宅ローン支援証券や他の資産支援証券や融資の早期返済レベルの変動など，様々な要因の影響を受ける。シュワブは顧客関連債務の金利を決定し、経営陣は通常、短期金利の任意の変動に応じてこれらの債務の金利を調整すると予想している。長期債務、短期借入金、その他の資金源の利息支出は、借入時の市場金利や変動金利債務金利の変化の影響を受ける。
2021年末から2022年9月30日まで、金利は大幅に上昇した。短期金利はゼロに近づいており、FRBが積極的な緊縮周期を開始するまで、2022年3月から上昇しているインフレに対応し、最終的に3月から9月にかけて連邦基金目標の隔夜金利を5回引き上げ、合計300ベーシスポイント引き上げたが、長期金利は今年前の9カ月間に上昇した
嘉信投資信託は2022年前9ヶ月の新規純資産が引き続き強く維持されており、BDA残高が会社貸借対照表(銀行預金口座費用参照)に移転したことに加え、嘉信投資信託2022年第3四半期と前9ヶ月の平均生息資産が2021年同期より増加することを推進した。この成長を部分的に相殺し、私たちは第2四半期に著しい季節的な税収流出を経験し、連邦基金の隔夜金利の急速な上昇により、顧客の現金分配の変化は第3四半期に増加し、第3四半期の銀行預金とブローカー顧客の支払い総額は9%低下し、2021年末以来11%低下した。近年の四半期には、同社は現金保有量を増加させ、増額投資証券購入の継続時間を短縮し、より高い短期金利に関連する顧客の現金分配の変化を支援するための柔軟性を提供している。このような計画はまたシュワブが利上げから利益を得る地位を維持するのに役立つ
以下の表に簡明総合貸借対照表上の生息資産と資金源に対応する利子収入純額情報を示す
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 2022 | | 2021 | |
| 9月30日までの3ヶ月間 | 平均残高 | | 利子収入·支出 | | 平均生産量/比率 | | 平均残高 | | 利子収入·支出 | | 平均生産量/比率 | |
| 生息資産 | | | | | | | | | | | | |
| 現金と現金等価物 | $ | 53,127 | | | $ | 294 | | | 2.16 | % | | $ | 38,732 | | | $ | 11 | | | 0.12 | % | |
| 現金と投資が分かれている | 49,554 | | | 214 | | | 1.69 | % | | 42,617 | | | 5 | | | 0.04 | % | |
| | | | | | | | | | | | |
| 仲買客の売掛金 | 72,751 | | | 912 | | | 4.91 | % | | 80,873 | | | 628 | | | 3.04 | % | |
販売可能な証券 (1,2) | 273,968 | | | 1,161 | | | 1.69 | % | | 362,204 | | | 1,187 | | | 1.30 | % | |
満期まで持っている証券 (1,2) | 97,568 | | | 345 | | | 1.41 | % | | — | | | — | | | — | | |
| 銀行ローン | 39,984 | | | 300 | | | 2.99 | % | | 30,235 | | | 161 | | | 2.12 | % | |
| 生息資産総額 | 586,952 | | | 3,226 | | | 2.17 | % | | 554,661 | | | 1,992 | | | 1.42 | % | |
| 証券貸借収入 | | | 124 | | | | | | | 159 | | | | |
| その他利子収入 | | | 7 | | | | | | | 2 | | | | |
| 生息資産総額 | $ | 586,952 | | | $ | 3,357 | | | 2.26 | % | | $ | 554,661 | | | $ | 2,153 | | | 1.54 | % | |
| 資金源 | | | | | | | | | | | | |
| 銀行預金 | $ | 420,132 | | | $ | 241 | | | 0.23 | % | | $ | 384,561 | | | $ | 14 | | | 0.01 | % | |
| 仲買客への金に対処する | 96,802 | | | 41 | | | 0.17 | % | | 92,498 | | | 3 | | | 0.01 | % | |
| 短期借款 | 708 | | | 4 | | | 1.95 | % | | 3,485 | | | 3 | | | 0.34 | % | |
| 長期債務 | 21,024 | | | 131 | | | 2.49 | % | | 19,030 | | | 99 | | | 2.10 | % | |
| 利子負債総額 | 538,666 | | | 417 | | | 0.31 | % | | 499,574 | | | 119 | | | 0.09 | % | |
無利息資金源 | 48,286 | | | | | | | 55,087 | | | | | | |
証券貸借費用 | | | 13 | | | | | | | 4 | | | | |
その他の利子支出 | | | 1 | | | | | | | — | | | | |
| 総資金源 | $ | 586,952 | | | $ | 431 | | | 0.29 | % | | $ | 554,661 | | | $ | 123 | | | 0.09 | % | |
| 純利子収入 | | | $ | 2,926 | | | 1.97 | % | | | | $ | 2,030 | | | 1.45 | % | |
嘉信投資信託会社
経営陣の財務状況と経営成果の検討と分析
(表中の金額は百万単位であるが、比率を除く、または別の説明がある)
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 2022 | | 2021 | |
| 9月30日までの9ヶ月間 | 平均残高 | | 利子収入·支出 | | 平均生産量/比率 | | 平均残高 | | 利子収入·支出 | | 平均生産量/比率 | |
| 生息資産 | | | | | | | | | | | | |
| 現金と現金等価物 | $ | 63,598 | | | $ | 461 | | | 0.95 | % | | $ | 39,848 | | | $ | 27 | | | 0.09 | % | |
| 現金と投資が分かれている | 50,891 | | | 308 | | | 0.80 | % | | 43,914 | | | 19 | | | 0.06 | % | |
| | | | | | | | | | | | |
| 仲買客の売掛金 | 78,630 | | | 2,244 | | | 3.76 | % | | 74,831 | | | 1,800 | | | 3.17 | % | |
販売可能な証券 (1,2) | 281,897 | | | 3,196 | | | 1.51 | % | | 348,477 | | | 3,381 | | | 1.29 | % | |
満期まで持っている証券 (1,2) | 100,890 | | | 1,062 | | | 1.40 | % | | — | | | — | | | — | | |
| 銀行ローン | 38,238 | | | 717 | | | 2.50 | % | | 27,336 | | | 448 | | | 2.18 | % | |
| 生息資産総額 | 614,144 | | | 7,988 | | | 1.73 | % | | 534,406 | | | 5,675 | | | 1.41 | % | |
| 証券貸借収入 | | | 383 | | | | | | | 557 | | | | |
| その他利子収入 | | | 15 | | | | | | | 4 | | | | |
| 生息資産総額 | $ | 614,144 | | | $ | 8,386 | | | 1.81 | % | | $ | 534,406 | | | $ | 6,236 | | | 1.55 | % | |
| 資金源 | | | | | | | | | | | | |
| 銀行預金 | $ | 440,801 | | | $ | 285 | | | 0.09 | % | | $ | 371,974 | | | $ | 40 | | | 0.01 | % | |
| 仲買客への金に対処する | 101,472 | | | 47 | | | 0.06 | % | | 89,087 | | | 7 | | | 0.01 | % | |
| 短期借款 | 2,656 | | | 12 | | | 0.60 | % | | 2,617 | | | 6 | | | 0.32 | % | |
| 長期債務 | 20,673 | | | 363 | | | 2.34 | % | | 17,225 | | | 281 | | | 2.18 | % | |
| 利子負債総額 | 565,602 | | | 707 | | | 0.17 | % | | 480,903 | | | 334 | | | 0.09 | % | |
無利息資金源 | 48,542 | | | | | | | 53,503 | | | | | | |
証券貸借費用 | | | 28 | | | | | | | 16 | | | | |
その他の利子支出 | | | (2) | | | | | | | (2) | | | | |
| 総資金源 | $ | 614,144 | | | $ | 733 | | | 0.16 | % | | $ | 534,406 | | | $ | 348 | | | 0.09 | % | |
| 純利子収入 | | | $ | 7,653 | | | 1.65 | % | | | | $ | 5,888 | | | 1.46 | % | |
(1) 金額は償却コストによって計算されます。投資証券の利息収入は、関連する割増償却後の純額を差し引く。(2)2022年1月、当社は、項目1-付記4に記載されているように、売却可能な投資証券の一部を保有満期カテゴリに移行する。
2021年同期と比べ、2022年第3四半期と前9カ月の純利息収入はそれぞれ8.96億ドルと18億ドル増加し、増幅はそれぞれ44%と30%だった。これらの成長は主に市場金利の上昇により利息を稼ぐことができるほとんどの資産の平均収益率が上昇したためである。2022年第3四半期と前9カ月、投資証券の純流出価格償却はそれぞれ2.95億ドルと12億ドルに低下したが、2021年第3四半期と前9カ月の純割増はそれぞれ5.6億ドルと18億ドルだった。これらの収益は、銀行預金、ブローカー顧客対応金、長期債務金利の上昇、保証金ローン残高の減少と証券貸借収入が市場需要の減少によって部分的に相殺されている。
2021年同期と比較して，2022年第3四半期と前9カ月の平均生息資産はそれぞれ6%と15%増加した。これらの増加は主に銀行預金と仲買顧客の売掛金の増加によるものであり、これは新規顧客の純資産流入と2021年第3四半期と2022年前の9ヶ月間のBDA残高が私たちの貸借対照表に移行したためである。これらの前年同期比増加は、顧客がある現金残高を銀行預金や支払金からブローカー顧客に移すため、2022年第2四半期と第3四半期の顧客が短期市場金利上昇に対応するために行った現金分配決定によって部分的に相殺された。
2022年第3四半期と前9カ月の純利益差は、それぞれ2021年同期の1.45%と1.46%から1.97%と1.65%に上昇した。これらの成長は主に市場金利上昇部分が実質的に利息を稼ぐことができる資産収益率の向上を相殺したためであり、この部分は主に銀行預金、ブローカー顧客対応金、および最近の債務発行と変動金利長期債務残高によって相殺されている。
嘉信投資信託会社
経営陣の財務状況と経営成果の検討と分析
(表中の金額は百万単位であるが、比率を除く、または別の説明がある)
資産管理費と行政費
次の表に資産管理と行政費用、平均顧客資産、平均費用収益を示します
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 9月30日までの3ヶ月間 | 2022 | | 2021 |
平均値
クライアント.クライアント
資産 | | 収入.収入 | | 平均値
料金を取る | | 平均値
クライアント.クライアント
資産 | | 収入.収入 | | 平均値
料金を取る |
| シュワブ通貨市場基金は手数料を減免する前に | $ | 184,834 | | | $ | 132 | | | 0.28 | % | | $ | 149,508 | | | $ | 112 | | | 0.30 | % |
| 費用を免除する | | | — | | | | | | | (83) | | | |
| 嘉信投資信託通貨市場基金 | $ | 184,834 | | | 132 | | | 0.28 | % | | $ | 149,508 | | | 29 | | | 0.08 | % |
| 嘉信投資信託株式と債券基金、ETF、CTF | 422,711 | | | 89 | | | 0.08 | % | | 441,344 | | | 99 | | | 0.09 | % |
共同基金OneSource®他の非取引手数料基金と | 183,019 | | | 139 | | | 0.30 | % | | 234,582 | | | 188 | | | 0.32 | % |
| 他の第三者共同基金と取引所売買基金 | 747,676 | | | 160 | | | 0.08 | % | | 918,363 | | | 187 | | | 0.08 | % |
共同基金、ETF、CTFの合計(1) | $ | 1,538,240 | | | 520 | | | 0.13 | % | | $ | 1,743,797 | | | 503 | | | 0.11 | % |
解決策を提案する(1) | | | | | | | | | | | |
| 料金で料金をとる | $ | 431,276 | | | 452 | | | 0.42 | % | | $ | 463,827 | | | 511 | | | 0.44 | % |
| 無料です | 85,567 | | | — | | | — | | | 90,649 | | | — | | | — | |
| | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | |
| 解決策を全面的に相談する | $ | 516,843 | | | 452 | | | 0.35 | % | | $ | 554,476 | | | 511 | | | 0.37 | % |
その他残高計算の費用(2) | 537,809 | | | 58 | | | 0.04 | % | | 632,806 | | | 68 | | | 0.04 | % |
他にも(3) | | | 17 | | | | | | | 19 | | | |
| 資産管理費と行政費の合計 | | | $ | 1,047 | | | | | | | $ | 1,101 | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 9月30日までの9ヶ月間 | 2022 | | 2021 |
平均値
クライアント.クライアント
資産 | | 収入.収入 | | 平均値
料金を取る | | 平均値
クライアント.クライアント
資産 | | 収入.収入 | | 平均値
料金を取る |
| シュワブ通貨市場基金は手数料を減免する前に | $ | 158,525 | | | $ | 340 | | | 0.29 | % | | $ | 158,749 | | | $ | 348 | | | 0.29 | % |
| 費用を免除する | | | (57) | | | | | | | (246) | | | |
| 嘉信投資信託通貨市場基金 | $ | 158,525 | | | 283 | | | 0.24 | % | | $ | 158,749 | | | 102 | | | 0.09 | % |
| 嘉信投資信託株式と債券基金、ETF、CTF | 436,928 | | | 278 | | | 0.09 | % | | 411,312 | | | 279 | | | 0.09 | % |
共同基金OneSource®他の非取引手数料基金と | 196,032 | | | 453 | | | 0.31 | % | | 228,643 | | | 540 | | | 0.32 | % |
| 他の第三者共同基金と取引所売買基金 | 805,204 | | | 510 | | | 0.08 | % | | 888,003 | | | 533 | | | 0.08 | % |
共同基金、ETF、CTFの合計(1) | $ | 1,596,689 | | | 1,524 | | | 0.13 | % | | $ | 1,686,707 | | | 1,454 | | | 0.12 | % |
解決策を提案する(1) | | | | | | | | | | | |
| 料金で料金をとる | $ | 446,979 | | | 1,409 | | | 0.42 | % | | $ | 445,521 | | | 1,469 | | | 0.44 | % |
| 無料です | 87,528 | | | — | | | — | | | 87,758 | | | — | | | — | |
| | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | |
| 解決策を全面的に相談する | $ | 534,507 | | | 1,409 | | | 0.35 | % | | $ | 533,279 | | | 1,469 | | | 0.37 | % |
その他残高計算の費用(2) | 573,733 | | | 186 | | | 0.04 | % | | 604,995 | | | 195 | | | 0.04 | % |
他にも(3) | | | 48 | | | | | | | 46 | | | |
| 資産管理費と行政費の合計 | | | $ | 3,167 | | | | | | | $ | 3,164 | | | |
(1) コンサルティング·ソリューションの平均顧客資産は、上述した共通基金および/またはETFカテゴリに含まれる資産残高を含むこともできる
(2)信託料、401(K)記録保管費、共同基金清算費、その他のサービス料など、様々な資産関連費用が含まれています
(3)互恵基金や取引所売買基金に関する雑サービスや取引費用が含まれているが，そのようなサービスや取引費用は残高で計算されているわけではない。
資産管理と行政費用は2022年第3四半期に5400万ドル低下し、減少幅は5%で、2021年同期と比較して、2022年前の9カ月はほぼ横ばいだった年の低下2022年第3四半期共同基金残高が減少した結果ですOneSource®他の第三者との共同基金やコンサルティング解決策は、#年同期と比較して2021年。残高低下の主な原因は、2022年9カ月前の株式市場が疲弊し、顧客資産の評価にマイナス影響を与えたことだ。これらの低下は第3四半期に部分的に相殺され、今年これまで低い通貨市場基金手数料免除によって相殺され、2022年第2四半期には、FRBが連邦基金目標の隔夜金利を引き上げたため、通貨市場基金手数料減免が廃止された。
嘉信投資信託会社
経営陣の財務状況と経営成果の検討と分析
(表中の金額は百万単位であるが、比率を除く、または別の説明がある)
下表に嘉信投資信託通貨市場基金、嘉信投資信託株式と債券基金、取引所取引基金(ETF)、集合信託基金(CTF)および共同基金OneSourceの顧客資産の前転を示す® 他の非取引費(NTF)基金と。2022年第3四半期と最初の9ヶ月、これらの基金はそれぞれ34%と32%の資産管理と管理費収入を生み出したが、2021年の第3四半期と前9ヶ月の資産管理と管理費収入はそれぞれ29%だった
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| シュワブの金
市場資金 | | シュワブ持分と
債券基金、ETF、CTF | | 共同基金OneSource®
他のNTF基金と |
| 9月30日までの3ヶ月間 | 2022 | | 2021 | | 2022 | | 2021 | | 2022 | | 2021 |
| 期初残高 | $ | 159,231 | | | $ | 151,943 | | | $ | 387,211 | | | $ | 411,091 | | | $ | 196,578 | | | $ | 240,181 | |
| 純流入(流出) | 51,111 | | | (4,203) | | | 10,805 | | | 11,067 | | | (9,600) | | | (3,347) | |
| 純市場収益(損失)その他 | 737 | | | 8 | | | (24,272) | | | (3,187) | | | (5,480) | | | (2,085) | |
| 期末残高 | $ | 211,079 | | | $ | 147,748 | | | $ | 373,744 | | | $ | 418,971 | | | $ | 181,498 | | | $ | 234,749 | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| シュワブの金
市場資金 | | シュワブ持分と
債券基金、ETF、CTF | | 共同基金OneSource®
他のNTF基金と |
| 9月30日までの9ヶ月間 | 2022 | | 2021 | | 2022 | | 2021 | | 2022 | | 2021 |
| 期初残高 | $ | 146,509 | | | $ | 176,089 | | | $ | 454,864 | | | $ | 341,689 | | | $ | 234,940 | | | $ | 223,857 | |
| 純流入(流出) | 63,703 | | | (28,372) | | | 25,950 | | | 37,747 | | | (28,363) | | | (9,819) | |
| 純市場収益(損失)その他 | 867 | | | 31 | | | (107,070) | | | 39,535 | | | (25,079) | | | 20,711 | |
| 期末残高 | $ | 211,079 | | | $ | 147,748 | | | $ | 373,744 | | | $ | 418,971 | | | $ | 181,498 | | | $ | 234,749 | |
取引収入
取引収入には、手数料、注文流量収入、元本取引収入が含まれる。手数料および注文流量収入は、主に実行される顧客取引数および組み合わせの影響を受ける。元本取引収入は主に顧客の固定収益取引活動に合わせて確認され、当該等の顧客取引活動を促進するために保有する証券頭寸の公正価値調整が含まれている。
次の表に取引収入と関連情報を示します
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 3か月まで
九月三十日 | | パーセント
変わる | 9か月で終わる
九月三十日 | | パーセント
変わる | | | | |
| 2022 | | 2021 | | 2022 | | 2021 | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | |
| 取引収入 | $ | 930 | | | $ | 964 | | | (4) | % | $ | 2,778 | | | $ | 3,135 | | | (11) | % | | | | | | |
| 日付(千単位) | 5,523 | | | 5,549 | | | — | | 6,103 | | | 6,644 | | | (8) | % | | | | | | |
| 取引日日数 | 64.0 | | | 64.0 | | | — | | 188.0 | | | 188.0 | | | — | | | | | | | |
取引ごとの収入(1) | $ | 2.63 | | | $ | 2.71 | | | (3) | % | $ | 2.42 | | | $ | 2.51 | | | (4) | % | | | | | | |
(1)1取引当たりの収入の計算方法は，取引収入をDATで割って取引日数を乗じたものである.
2021年同期と比較して、2022年第3四半期と前9カ月の取引収入はそれぞれ3400万ドルと3.57億ドル減少した。2021年第3四半期と比較して、2022年第3四半期の低下は、主に顧客取引活動の組み合わせが変化し、より多くのETFとより少ない単一株、およびより多くの指数オプションと先物とより少ない単一株式オプションに移行し、手数料と注文流量収入が2021年第3四半期よりそれぞれ7%と10%低下したためである。2021年同期と比較して、2022年前9カ月の低下は、主に2022年第1四半期の顧客取引活動が2021年第1四半期の超常取引量を下回ったこと、および顧客取引活動の組み合わせの変化によるものである。これらの要因により手数料と受注フロー収入が低下し、2021年前の9カ月よりそれぞれ13%低下した。
嘉信投資信託会社
経営陣の財務状況と経営成果の検討と分析
(表中の金額は百万単位であるが、比率を除く、または別の説明がある)
銀行預金口座料
当社はTD Bank USA，National AssociationとTD Bank，National Association(総称してTDホスト機関と呼ぶ)とのIDA合意および他の第三者銀行との手配により，銀行預金口座手数料収入を稼いでいる
以下の表に銀行預金口座手数料収入、平均BDA残高、平均純収益率、変動金利、固定金利収益率の平均残高を示す
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 3か月まで
九月三十日 | | 百分率変化 | 9か月で終わる
九月三十日 | | 百分率変化 |
| 2022 | | 2021 | | 2022 | | 2021 | |
| 銀行預金口座料 | $ | 413 | | | $ | 323 | | | 28 | % | $ | 1,059 | | | $ | 1,011 | | | 5 | % |
| 平均BDA残高 | $ | 148,142 | | | $ | 151,504 | | | (2) | % | $ | 152,698 | | | $ | 159,829 | | | (4) | % |
| 平均純生産量 | 1.09 | % | | 0.83 | % | | | 0.92 | % | | 0.84 | % | | |
| 指定された平均BDA残高の割合は： | | | | | | | | | | |
| 固定金利残高 | 79 | % | | 81 | % | | | 78 | % | | 80 | % | | |
| 変動金利残高 | 21 | % | | 19 | % | | | 22 | % | | 20 | % | | |
2021年同期と比較して、2022年第3四半期と前9カ月の銀行預金口座手数料はそれぞれ9000万ドルと4800万ドル増加し、それぞれ28%と5%増加した。これらの伸びは主に市場金利の上昇によるもので、2022年第3四半期と前9カ月の平均純収益率の向上に寄与している。同社は2022年前9カ月と2021年前9カ月にそれぞれ201億ドルと105億ドルのBDA残高を貸借対照表に繰り込んだ。これらの残高は我々の貸借対照表に移行し，2022年第2四半期と第3四半期の高い短期市場金利に対応するための顧客の現金分配決定により，2022年前9カ月の平均BDA残高は2021年前9カ月に比べて低下した
BDA残高をシュワブの貸借対照表に移すことで銀行預金口座手数料収入の残高が減少したが、利息を発生可能な資産に投資するための資金源を提供し、純利息収入を増加させた。また，資本管理と項目1である注9を参照し，IDAプロトコルおよびIDA残高をシュワブ貸借対照表に移行する可能性を検討した。
その他の収入
その他の収入には両替手数料、あるサービス料、ソフトウェア費、非日常的な収益と銀行ローン信用損失準備金が含まれる
2021年同期と比較して、2022年第3四半期の他の収入が3200万ドル増加したのは、主に取引所手数料の増加によるものだが、銀行融資信用損失準備金とAFS証券販売損失準備金の増加分はこの増加を相殺した。米国証券取引委員会料率が2022年第2四半期に発効したため、取引所手数料が増加し、銀行融資信用損失が増加し、主に予測金利の上昇と融資組合せの増加による融資損失要素が上昇した。2021年同期と比較して，2022年前9カ月の他の収入が600万ドル減少したのは，主に信用損失の増加，取引量の減少によるサービス料の低下，AFS証券販売の純収益の減少によるものであるが，一部はより高い取引所処理費によって相殺されている。また、2022年までの9ヶ月間の他の収入には、シュワブコンプライアンス技術会社の売却といくつかの投資で得られた4600万ドルの収益が含まれている。
嘉信投資信託会社
経営陣の財務状況と経営成果の検討と分析
(表中の金額は百万単位であるが、比率を除く、または別の説明がある)
無利子の総費用
次の表は利息を含まない料金比較を示しています
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 3か月まで
九月三十日 | | パーセント
変わる | 9か月で終わる
九月三十日 | | パーセント
変わる | | | | |
| 2022 | | 2021 | | 2022 | | 2021 | | | | | | |
| 報酬と福祉 | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 給料と給料 | $ | 901 | | | $ | 769 | | | 17 | % | $ | 2,630 | | | $ | 2,341 | | | 12 | % | | | | | | |
| 奨励的報酬 | 348 | | | 342 | | | 2 | % | 1,098 | | | 1,082 | | | 1 | % | | | | | | |
| 従業員福祉その他 | 227 | | | 192 | | | 18 | % | 720 | | | 628 | | | 15 | % | | | | | | |
| 報酬と福祉総額 | $ | 1,476 | | | $ | 1,303 | | | 13 | % | $ | 4,448 | | | $ | 4,051 | | | 10 | % | | | | | | |
| 専門サービス | 264 | | | 250 | | | 6 | % | 766 | | | 723 | | | 6 | % | | | | | | |
| 入居率と設備 | 292 | | | 246 | | | 19 | % | 855 | | | 722 | | | 18 | % | | | | | | |
| 広告と市場開発 | 89 | | | 119 | | | (25) | % | 296 | | | 363 | | | (18) | % | | | | | | |
| 通信 | 131 | | | 144 | | | (9) | % | 444 | | | 457 | | | (3) | % | | | | | | |
| 減価償却および償却 | 167 | | | 140 | | | 19 | % | 476 | | | 404 | | | 18 | % | | | | | | |
| 無形資産の償却を取得した | 152 | | | 153 | | | (1) | % | 460 | | | 461 | | | — | | | | | | | |
| 規制費用と評価 | 65 | | | 64 | | | 2 | % | 200 | | | 208 | | | (4) | % | | | | | | |
| 他にも | 187 | | | 140 | | | 34 | % | 530 | | | 733 | | | (28) | % | | | | | | |
| 無利子の総費用 | $ | 2,823 | | | $ | 2,559 | | | 10 | % | $ | 8,475 | | | $ | 8,122 | | | 4 | % | | | | | | |
| 総純収入のパーセントを費用が占める | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 報酬と福祉 | 27 | % | | 29 | % | | | 29% | | | 29% | | | | | | | | | |
| 広告と市場開発 | 2 | % | | 3 | % | | | 2% | | | 3% | | | | | | | | | |
| フルタイム従業員の数(千人)に相当する | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 四半期末に | 35.2 | | 32.4 | | 9 | % | | | | | | | | | | | |
| 平均値 | 35.2 | | 32.4 | | 9 | % | 34.5 | | 32.3 | | 7 | % | | | | | | |
利子を含まない費用 2021年同期と比較して、2022年第3四半期と前9カ月はそれぞれ2.64億ドルと3.53億ドル増加した。2021年同期と比較して、2022年第3四半期と前9ヶ月の調整後の総支出(買収と統合に関連するコストおよび買収された無形資産の償却を含まない)はそれぞれ12%と6%増加した。非公認会計基準の財務計量の更なる詳細、及びこのような計量と公認会計基準の報告結果の入金を見た。
2021年同期と比較して、2022年第3四半期と前9ヶ月の総給与と福祉が増加したのは、主に従業員数の増加により、拡大している顧客基盤、年間業績の増加、2021年末に発効した5%の従業員の昇給やその他の的確な給与調整を支援しているためである。給与と福祉には、2022年と2021年の第3四半期の買収·統合に関連するコストがそれぞれ5700万ドルと5800万ドル、2022年と2021年の9ヶ月前にそれぞれ1.66億ドルと2.27億ドルが含まれている
2021年同期と比較して、2022年第3四半期と前9ヶ月の専門サービス支出が増加したのは、主に技術関連や他の専門サービスの使用を増加させ、業務全体の増加を支援し、拡大していく顧客基盤、TD ameritradeの統合を支援するための技術インフラを強化したためである。専門サービスには、2022年第3四半期と2021年第3四半期の買収·統合に関するコストがそれぞれ3600万ドルと3500万ドル、2022年と2021年までの9カ月でそれぞれ1.02億ドルと9900万ドルが含まれる。
2021年同期と比較して、2022年第3四半期と前9ヶ月の入居率と設備費用が増加したのは、主にソフトウェア保守と他の合意および業務増加とTD ameritrade統合をサポートする他の技術設備コストの増加によるものである。入居率と設備には、2022年第3四半期と2021年第3四半期の調達と統合に関するコストがそれぞれ600万ドルと700万ドル、2022年と2021年までの9ヶ月でそれぞれ1400万ドルと3000万ドルが含まれている。
2021年同期と比較して、2022年第3四半期と前9ヶ月の広告と市場開発費用が低下したのは、主にTD ameritradeのマーケティング通信支出が減少したためである。
嘉信投資信託会社
経営陣の財務状況と経営成果の検討と分析
(表中の金額は百万単位であるが、比率を除く、または別の説明がある)
2021年同期と比較して、2022年第3四半期と前9ヶ月の通信費用が低下したのは、主に顧客取引活動の減少によるものである。
2021年同期と比較して、2022年第3四半期と前9ヶ月の減価償却·償却費用が増加したのは、主に2021年と2022年の第3四半期と前9ヶ月の資本支出がTDAの統合を支援し、業務の増加を支援するために我々の技術インフラを強化し、購入と内部開発のソフトウェア償却やハードウェア減価償却の増加につながったためである。
2022年第3四半期の監督管理費用と評価は2021年第3四半期とほぼ一致し、今年の前9カ月は2021年前の9カ月より低下した。2022年年初から現在までの低下は主に顧客取引活動の減少によるものであるが、資産増加と業務全体の増加により、FDIC評価やその他の規制評価が増加し、この低下を部分的に相殺している。
他の支出は2021年同期に比べて2022年第3四半期に増加したが、2022年前の9カ月で低下した。2022年第3四半期の増加は、主に2022年第2四半期から料率の引き上げにより取引所手数料が増加したためであるが、2022年前9カ月の減少は、主に2021年第2四半期に解決された規制事項約2億ドルが確認されたためである(項目1-付記9参照)。
2022年第3四半期と2021年第3四半期の資本支出はそれぞれ1.93億ドルと1.76億ドルで、2022年と2021年前の9ヶ月の資本支出はそれぞれ7.41億ドルと6.1億ドルだった。資本支出が前年より増加したのは，主にTDA統合と我々の技術インフラの強化に取り組み，拡大していく顧客群のより大きな能力を支援するためである。私たちは引き続き2022年通年の資本支出が総純収入の約4%~5%を占めると予想している。
所得税
2022年と2021年第3四半期の所得税はそれぞれ6.57億ドルと4.85億ドルで、税引き前収入の有効所得税税率はそれぞれ24.5%と24.1%だった。2022年と2021年までの9ヶ月間の所得税はそれぞれ16億ドルと14億ドルで、税引き前収入の有効所得税税率はそれぞれ23.2%と24.9%だった。2022年第3四半期の有効税率は2021年同期に比べて上昇し、主に2022年の国税支出の増加と関係がある。2021年同期と比較して、2022年前9ヶ月の有効税率が低下したのは、主にある国の事務の解決と、決済時に差し引くことができる規制事項費用の部分的に確認された税収優遇により、2022年の税収準備金が逆転したためである
市場情報を細分化する
私たちの部門の財務情報は次の表に表示されます
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| 投資家サービス | | 顧問サービス | | 合計する |
| 9月30日までの3ヶ月間 | 百分率変化 | | 2022 | | 2021 | | 百分率変化 | | 2022 | | 2021 | | 百分率変化 | | 2022 | | 2021 |
| 純収入 | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 純利子収入 | 40 | % | | $ | 2,143 | | | $ | 1,530 | | | 57 | % | | $ | 783 | | | $ | 500 | | | 44 | % | | $ | 2,926 | | | $ | 2,030 | |
| 資産管理費と行政費 | (6) | % | | 755 | | | 805 | | | (1) | % | | 292 | | | 296 | | | (5) | % | | 1,047 | | | 1,101 | |
| 取引収入 | (8) | % | | 800 | | | 873 | | | 43 | % | | 130 | | | 91 | | | (4) | % | | 930 | | | 964 | |
| 銀行預金口座料 | 10 | % | | 263 | | | 239 | | | 79 | % | | 150 | | | 84 | | | 28 | % | | 413 | | | 323 | |
| 他にも | 32 | % | | 151 | | | 114 | | | (13) | % | | 33 | | | 38 | | | 21 | % | | 184 | | | 152 | |
| 純収入合計 | 15 | % | | 4,112 | | | 3,561 | | | 38 | % | | 1,388 | | | 1,009 | | | 20 | % | | 5,500 | | | 4,570 | |
| 利子を含まない費用 | 8 | % | | 2,117 | | | 1,956 | | | 17 | % | | 706 | | | 603 | | | 10 | % | | 2,823 | | | 2,559 | |
| 所得税引前収入 | 24 | % | | $ | 1,995 | | | $ | 1,605 | | | 68 | % | | $ | 682 | | | $ | 406 | | | 33 | % | | $ | 2,677 | | | $ | 2,011 | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 新規顧客純資産(10億単位) | (5) | % | | $ | 55.1 | | | $ | 57.9 | | | (27) | % | | $ | 59.5 | | | $ | 81.1 | | | (18) | % | | $ | 114.6 | | | $ | 139.0 | |
嘉信投資信託会社
経営陣の財務状況と経営成果の検討と分析
(表中の金額は百万単位であるが、比率を除く、または別の説明がある)
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| 投資家サービス | | 顧問サービス | | 合計する |
| 9月30日までの9ヶ月間 | 百分率変化 | | 2022 | | 2021 | | 百分率変化 | | 2022 | | 2021 | | 百分率変化 | | 2022 | | 2021 |
| 純収入 | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 純利子収入 | 24 | % | | $ | 5,551 | | | $ | 4,462 | | | 47 | % | | $ | 2,102 | | | $ | 1,426 | | | 30 | % | | $ | 7,653 | | | $ | 5,888 | |
| 資産管理費と行政費 | (1) | % | | 2,299 | | | 2,316 | | | 2 | % | | 868 | | | 848 | | | — | | | 3,167 | | | 3,164 | |
| 取引収入 | (15) | % | | 2,407 | | | 2,831 | | | 22 | % | | 371 | | | 304 | | | (11) | % | | 2,778 | | | 3,135 | |
| 銀行預金口座料 | (7) | % | | 690 | | | 742 | | | 37 | % | | 369 | | | 269 | | | 5 | % | | 1,059 | | | 1,011 | |
| 他にも | 1 | % | | 465 | | | 462 | | | (6) | % | | 143 | | | 152 | | | (1) | % | | 608 | | | 614 | |
| 純収入合計 | 6 | % | | 11,412 | | | 10,813 | | | 28 | % | | 3,853 | | | 2,999 | | | 11 | % | | 15,265 | | | 13,812 | |
| 利子を含まない費用 | 2 | % | | 6,359 | | | 6,253 | | | 13 | % | | 2,116 | | | 1,869 | | | 4 | % | | 8,475 | | | 8,122 | |
| 所得税引前収入 | 11 | % | | $ | 5,053 | | | $ | 4,560 | | | 54 | % | | $ | 1,737 | | | $ | 1,130 | | | 19 | % | | $ | 6,790 | | | $ | 5,690 | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | |
新規顧客純資産(10億単位)(1) | (29) | % | | $ | 118.5 | | | $ | 167.5 | | | (25) | % | | $ | 160.0 | | | $ | 214.1 | | | (27) | % | | $ | 278.5 | | | $ | 381.6 | |
(1) 2022年までの9ヶ月間、投資家サービスには、共同基金清算サービス顧客から流出した208億ドルが含まれる。2021年までの9ヶ月間、投資家サービスには、共同基金清算サービス顧客から流出した144億ドルが含まれている
分部純収入
2021年同期と比べ、投資家サービス総純収入は2022年第3四半期と前9ヶ月でそれぞれ15%と6%増加したが、コンサルタントサービス総純収入は2022年第3四半期と前9ヶ月でそれぞれ2021年同期より38%と28%増加した。投資家サービス業務の増加は主に上記の純利息収入の増加によって推進されているが、顧客取引活動の組み合わせの変化により取引収入が低下し、手数料と受注流量収入の低下を招き、この増加を部分的に相殺している。コンサルタントサービスの増加は，主に上記のような純利息収入の増加と，主に市場変動と主に金利環境の上昇による銀行預金口座費用による取引収入の増加である。Advisor Servicesの資産管理と行政費用はこの2つの時期でほぼ横ばいであったが、Investor Servicesの費用がやや低下したのは、2022年前の9ヶ月の株式市場の疲弊が顧客資産の評価値を妨げていたが、通貨市場基金費用免除の廃止を部分的に相殺したからである。2022年第3四半期の投資家サービスの他の収入は2021年同期より増加し、原因は取引所手数料の増加であるが、銀行融資信用損失準備金とAFS証券販売損失準備金の増加部分はこの増加を相殺した。
無利子分部料金
2021年同期と比べ、2022年第3四半期と前9ヶ月の利息を含まない投資家サービス総支出はそれぞれ8%と2%増加したが、利息を含まないコンサルタントサービス総支出は2022年第3四半期と前9ヶ月でそれぞれ2021年同期より17%と13%増加した。この2つの細分化された市場は、拡大していく顧客群を支援するために増加した従業員数、年間業績の増加、および2021年末に発効した5%の従業員の昇給と他の的確な給与調整のために、より高い報酬と福祉支出が出現した。この2つの部門の占有と設備費用が増加しており、主な原因はソフトウェア保守と他のプロトコルおよび他の技術設備費用の増加であり、業務増加とTD ameritradeの統合をサポートしている。また、両部門とも減価償却·償却が増加しており、これは主に、購買·内部開発ソフトウェアの償却増加およびハードウェア減価償却の増加によるものであり、2021年および2022年9カ月前の資本支出によって推進され、事業成長を支援するための技術インフラの強化を目的としている。投資家サービスについては、2021年同期と比較して、2022年前9ヶ月のこれらの増加部分が他の支出減少によって相殺されたのは、2021年第2四半期に決済された規制事項の費用が約2億ドルであったためである(項目1-付記9参照)。また，TD ameritradeのマーケティング通信支出の減少により，広告と市場開発費用の減少分がこの2部門の増加を相殺している.
リスク管理
シュワブの業務活動は、運営、コンプライアンス、信用、市場、流動性リスクを含む様々なリスクに直面させる。同社には、これらのリスク及び財務·名声への影響に関する潜在的な影響を識別して管理するための包括的なリスク管理計画がある
我々が行っているTD ameritrade統合の一部として，会社はTD ameritradeのリスク管理実践をシュワブのリスク選好と一致させている。私たちの統合作業には、合併後の会社に影響を与える新しいリスクや変化リスクを評価することが含まれています
嘉信投資信託会社
経営陣の財務状況と経営成果の検討と分析
(表中の金額は百万単位であるが、比率を除く、または別の説明がある)
様々な手段で行動しています統合作業は継続しているにもかかわらず、TD ameritradeを含む会社の運営は、依然として我々の企業リスク管理(ERM)の枠組みに適合している。
我々のリスク管理案の検討については，第2部である第7項“2021年10−K表における経営陣の財務状況と経営成果の検討と分析−リスク管理”を参照されたい
金利リスクシミュレーション
純利子収入シミュレーション
私たちの純利息収入感受性分析では、純利息収入シミュレーションモデリング技術を使用して、金利変化の影響を評価し、管理する。これらのシミュレーションは貸借対照表の金利に敏感なすべての資産と負債を含む。主な仮定には、金利下限を持つ金利シナリオ予測、担保ローン関連投資の早期返済速度、金融商品の再定価、満期または償還済み証券やローンの再投資が含まれる
純利息収入は，生息資産や利息負債の分布や構成，生息資産収益率と利息負債金利との利差(異なる時間や異なる額で再定価される可能性がある)や短期と長期金利の間の利差など，様々な要因の影響を受ける。生息資産には，投資証券，保証金ローン，銀行ローンおよび現金と現金等価物がある。これらの資産は金利や早期返済水準の変化に非常に敏感であり、金利が低下する環境では増加することが多く、金利が上昇する環境では減少することが多い。私たちは、あるブローカーの顧客の現金残高と銀行預金の金利と、特定の保証金と銀行ローンの金利を決定し、私たちの投資証券の構成をコントロールしているので、競争要素と市場状況に依存して、私たちの純利息差を管理する能力があります。
純利息収入感度分析は、総合貸借対照表の資産と負債構造がシミュレーションの金利によって変化しないと仮定している。総合貸借対照表と金利の開放を積極的に管理するに伴い、金利環境の変化がもたらす可能性のある追加金利の開放を管理する措置をとる可能性が高い。
次の表は、2022年9月30日から2021年12月31日までの今後12ヶ月間の純利息収入のシミュレーション変化、すなわち報告期間終了ごとに、現行の市場金利に対して市場金利が100ベーシスポイント上昇または低下したことを示している
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| 2022年9月30日 | | 2021年12月31日 |
| プラス100ベーシスポイント | 5.3 | % | | 14.1 | % |
| 利下げ100ベーシスポイント | (4.6) | % | | (4.5) | % |
2021年12月31日と比較して、2022年9月30日現在、会社シミュレーション市場金利が100ベーシスポイント上昇したことが純利息収入に与える影響は小さいが、これは主に会社のより高い期待顧客預金金利に対する感度が増加し、会社担保ローン支援投資証券に対する感度が低下したためである。模擬市場金利が2021年12月31日に比べて100ベーシスポイント低下したのは、2022年9月30日までの純利息収入への影響がやや大きく、主に現金と短期投資の高い配置に敏感性が増加したためである。この向上の感度は高い顧客預金金利によって部分的に相殺され、2021年12月31日のシミュレーションに対して、高い顧客預金金利は低いシミュレーション金利に対してより大きな反応を提供する。
高い短期金利は、利息を稼ぐ資産収益率の上昇速度が融資元のコストよりも速いと予想されるため、純利息収入に積極的な影響を与える。金利低下が会社の投資と融資組合の収益に与えるマイナス影響は、資金源の利息支出のいかなる相殺的減少よりも大きくなり、純利益差を圧縮する可能性がある。
現在の金利が100ベーシスポイント上昇あるいは低下している効果を測定するほか、金利のより大きな平行と非平行変動が純利息収入に与える影響を定期的にシミュレーションする。
嘉信投資信託会社
経営陣の財務状況と経営成果の検討と分析
(表中の金額は百万単位であるが、比率を除く、または別の説明がある)
銀行預金口座の料金シミュレーション
総合損益表の列報と一致して，銀行預金口座手数料収入の金利変化に対する感度は，上記の純利息収入シミュレーションとは別に評価された。2022年9月30日と2021年12月31日まで、銀行預金口座手数料収入は現行の市場金利に対して市場金利が100ベーシスポイントずつ変化することによるシミュレーション変化であり、会社の総純収入に大きな影響はない。
株式シミュレーションの経済的価値
経営陣はまた、権益経済価値(EVE)シミュレーションを用いて金利リスクを測定している。EVE感度は、金利変化が資産と負債の正味現在価値に及ぼす長期的な影響を測定する。EVEは，資産負債表を想定した金利レベルの瞬時的な変化の影響を受けることで計算される.この分析は、歴史的行為に基づく資産と負債の仮定と、経済環境に対する私たちの期待に強く依存している。EVE計算におけるキー仮説には，金利下限の金利シナリオ予測，担保ローン関連投資の早期返済速度，金利の期限構造モデル，無満期日預金行動および定価仮説がある。我々の純利息収入，銀行預金口座手数料収入，EVEシミュレーションは非負投資収益率の仮定を反映している.
ロンドン銀行の同業解体を段階的に淘汰する
会社はロンドン銀行の同業借り換え金利を段階的に淘汰しようとする面で大きな進展を得ており、例えば第2部-プロジェクト7-管理層が2021年10-K表における財務状況と経営成果の討論と分析-リスク管理を述べ、ロンドン銀行間の同業借り換え金利を段階的に淘汰するための追加移行作業が行われている
2022年3月15日、総裁·バイデンは2022年総合支出法案に署名し、LIBOR脱退に関する立法が含まれた調整可能金利(LIBOR)法案を含む法律にした。この立法は、既存の契約および証券におけるロンドン銀行間同業借り換え金利の代わりに統一的な手続きを確立することを目的としており、これらの契約および証券は、ロンドン銀行間同業借り換え金利停止後も存在し、明確に定義または実行可能な予備条項がない
2022年7月19日、FRBはLIBORを使用するいくつかの契約にデフォルトルールを提供する提案を発表し、LIBOR法案を実施し、隔夜融資金利(SOFR)に基づく代替金利を使用する。同社は、“ロンドン銀行同業借り換え金利法案”と連邦準備委員会が提案した法規は、私たちの伝統的なロンドン銀行の同業借り換え金利契約(投資証券、ローン、優先株を含む)の代替参考金利への秩序的な移行に明確な説明を提供するのに役立つと信じている。
流動性リスク
流動性リスクとは、シュワブが資産満期時に資産を売却したり、キャッシュフロー債務を履行することができず、受け入れられない損失を招く可能性がないことである。我々は、業務戦略の成功的な実行を支援するための流動資金政策を策定し、正常かつ圧力条件下での運営需要と適用される規制要件を満たすために、持続的かつ十分な流動資金を確保する。我々は，以下の第2部であるプロジェクト7−経営陣の財務状況と経営成果の検討と分析−リスク管理−2021年10−Kにおける流動性リスクについて，様々な方法を用いて流動性を監視·管理している
資金源
シュワブの主な資金源は、銀行預金や顧客ブローカー口座の現金残高を含む顧客活動によって生成された現金である。これらの資金は投資証券の購入と顧客への融資に使用される
他の資金源には、運営されているキャッシュフロー、投資証券の満期日および販売、融資返済、顧客ブローカー口座に保有されている資産の証券貸借、買い戻し契約、および外部融資から提供される現金が含まれる可能性がある。
日常資金需要を満たすために、私たちは隔夜現金預金と短期投資の形で流動性を維持している。予想外の流動性需要に対しては、米国債を含む高流動性投資の緩衝を維持している。
嘉信投資信託会社
経営陣の財務状況と経営成果の検討と分析
(表中の金額は百万単位であるが、比率を除く、または別の説明がある)
シュワブは内部流動性源に加えて外部資金を得ることができる。次の表は、2022年9月30日に利用可能な外債スケジュールを説明します
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| 説明する | 借款人 | 卓越した | 使用可能である |
連邦住宅ローン銀行(FHLB)担保信用手配 (1) | 銀行子会社 | $ | — | | $ | 82,561 | |
| FRB割引窓口 | 銀行子会社 | — | | 8,823 | |
| 様々な外部銀行との未承諾無担保信用限度額 | CSC，CS&Co | — | | 1,532 | |
| 無担保商業手形 | CSC | 500 | | 4,500 | |
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様々な外部銀行の保証されていない約束された信用限度額(2) | TDAC | — | | — | |
(1) CSCの銀行子会社はFHLBで定義された正の有形資本を維持しなければ、これらの信用手配を利用することができる。FHLBのわが銀行子会社に対する要求によると、有形資本は普通株式権益から営業権と無形資産を差し引いたものである。
(2) 保証借入能力は、TDACがクレジットプロトコルによって決定された貸手に許容可能な担保を提供する能力に基づいて提供される。
我々の銀行子会社も、短期流動性の別の源として、外部銀行と投資証券を担保とした買い戻し協定を締結することができる。CSCの商業手形に対する格付けは、ムーディーズ投資家サービス会社(ムーディーズ)のP 1格付け、スタンダードプール格付けグループ(標準プル)のA 1格付け、及び恵誉格付け有限公司(恵誉)の2022年9月30日と2021年12月31日のF 1格付けである。証金会社はまた、米国証券取引委員会に汎用自動棚登録請求書を記録し、債務、株式、その他の証券を発行できるようにした。
2022年第2四半期と第3四半期の短期金利の急速な上昇により、会社は顧客がいくつかの現金残高を私たちのカバー機能からより高い収益の代替製品に移す速度が加速していることを発見した。これらの資金流出が続くにつれて、それらの速度は手元の過剰な現金と、私たちの投資と融資組合の満期と返済による現金を超えている。2022年10月、我々の銀行子会社はFHLB保証信用手配を利用した一時的な補充資金の提供を開始した。これらの貸金の未返済残高は、2022年10月31日現在、固定金利と変動金利の前払いを含む90億ドルである。現在、これらの立て替え金の平均金利は4.25%で、早ければ2023年6月までとなっている。同社は、会社の主要流動資金源が再び顧客の現金分配決定に関連する任意の流出を超えるまで、FHLB前払いを含む一時的補充資金を使用する見通しだ
第2部--第7項--経営陣の財務状況と経営成果の議論と分析--リスク管理--2021年表格10-Kにおける流動性リスクを参照して、これらと他の借入手配に関するより多くの情報を知る。
私たちのブローカー-取引業者子会社の保証金ローン残高の増加を支持するために、同時に私たちのLCR要求を満たすために、資本市場の発行以外に、会社は商業手形を発行したり、保証信用限度額を利用することができます。
流動被覆率
シュワブは、高品質流動資産(HQLA)を保有することを会社に要求する包括的なLCRルールを遵守しなければならない。その金額は、予想される30日の深刻な流動性圧力中に純現金の流出が予想される100%に少なくとも相当し、計算日は営業日ごとである。詳細については、2021年表格10-Kの第I部分-第1項-ビジネス-規制を参照されたい。2022年9月30日現在、会社はLCRルールを遵守しており、次の表は私たちの1日平均LCRに関する情報を提供しています
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| 年の平均水準
3か月まで
2022年9月30日 | | |
|
| 条件を満たすHQLAの総数 | $ | 110,712 | | | |
| 現金が純流出する | $ | 93,748 | | | |
| LCR | 118 | % | | |
借金をする
同社の短期借入金残高は、2022年9月30日と2021年12月31日現在、それぞれ5億ドルと49億ドル。長期債務は主に優先債券で構成されており、2022年9月30日と2021年12月31日まではそれぞれ208億ドルと189億ドル。
嘉信投資信託会社
経営陣の財務状況と経営成果の検討と分析
(表中の金額は百万単位であるが、比率を除く、または別の説明がある)
次の表は、2022年9月30日現在の未返済の高級債券の情報を提供しています
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| 2022年9月30日 | パル
卓越した | 成熟性 | 加重平均
金利.金利 | ムーディ | 基準
標準プール&P | 恵誉 |
| 中証金高級手形 | $ | 20,512 | | 2023 - 2032 | 2.44% | A2 | A | A |
| TDAは高級債券を持っている | $ | 213 | | 2024 - 2029 | 3.47% | A2 | A | — |
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新債発行
以下は2022年までの9ヶ月間に発行された優先無担保債務である。固定金利優先債券は半年ごとに利息を支払い、変動金利優先債券は四半期ごとに利息を支払う。その他の詳細は以下のとおりである
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| 発行日 | 発行部数 | 期日まで | 金利.金利 |
| March 3, 2022 | $ | 500 | | 03/03/2027 | SOFR + 1.050% |
| March 3, 2022 | $ | 1,500 | | 03/03/2027 | 2.450% | |
| March 3, 2022 | $ | 1,000 | | 03/03/2032 | 2.900% | |
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株式発行と償還
証金会社の2022年前の9ヶ月の発行済み優先株と純収益は以下の通りである
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| 発行と販売日 | 純収益 |
| Kシリーズ | March 4, 2022 | $ | 740 | |
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当社は2022年11月1日に変動金利非累積永久優先株Aシリーズの全流通株に固定しました。当社は2022年9月22日に強制的な償還可能金融商品の定義と会計基準法(ASC)480による負債分類の基準に適合することを株主に通知しました負債と持分を区別するそれは.Aシリーズ優先株公開価値4億ドルは、2022年9月30日現在の簡明総合貸借対照表の課税費用とその他の負債に含まれている。また、当社は2022年10月20日に、2022年12月1日に変動金利非累積永久優先株Eシリーズのすべての流通株およびそれに応じた預託株式を償還すると発表した。
さらに、当社の未返済債務及び借入融資項目1-付記8及び株式未償還残高、発行及び償還項目1-付記13を参照する。
シュワブはまた正常な業務過程で保証と他の似たような計画を締結した。これらのスケジュールに関する情報は、項目1--付記5、6、8、9、11を参照されたい。
資本管理
シュワブは、IDA残高の移転を含む予想される貸借対照表の増加を含む当社の業務戦略の実行を支援するのに十分なレベルと構成への資本管理を求めており(以下さらに議論を参照)、当社の子会社に財務支援を提供し、資本市場への参入を継続しながら、我々の規制資本要件を満たし、わが銀行子会社の財務力源となっている。シュワブの主な資本源は、子会社運営と中証金が資本市場で証券を発行することによる資金である。シュワブが意外な損失や資産価値の低下を吸収するのに十分な資本があることを確保するために、圧力が大きい場合でも十分な資本を維持する政策をとった
嘉信投資信託会社
経営陣の財務状況と経営成果の検討と分析
(表中の金額は百万単位であるが、比率を除く、または別の説明がある)
資本要求を監督する
証金会社とある子会社は、我々の銀行と経営自営商子会社を含み、監督機関が設定した各種資本金要求を遵守しなければならないことは、第2部-第7項-管理層による2021年10-K表の財務状況と経営業績の検討と分析-資本管理2021年表10-Kと項目1-付記16でより詳細な議論がある。2022年9月30日現在、証金会社とわが銀行子会社は十分な資本とされており、CS&Co、TDAC、TD ameritrade，Inc.はそれぞれの純資本要求に適合している。
以下の表は、証金会社の2022年9月30日と2021年12月31日までの総合自己資本比率と中証金自己資本比率を詳しく紹介した
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| 2022年9月30日 | | 2021年12月31日 |
| CSC | | 公務員事務局 | | | | CSC | | 公務員事務局 | | |
| 株主権益総額 | $ | 37,041 | | | $ | 10,352 | | | | | $ | 56,261 | | | $ | 27,035 | | | |
| もっと少ない： | | | | | | | | | | | |
| 優先株 | 10,297 | | | — | | | | | 9,954 | | | — | | | |
| 規制調整前の普通株式一級資本 | $ | 26,744 | | | $ | 10,352 | | | | | $ | 46,307 | | | $ | 27,035 | | | |
| もっと少ない： | | | | | | | | | | | |
| 営業権、関連繰延税金負債を差し引いた純額 | $ | 11,856 | | | $ | 13 | | | | | $ | 11,857 | | | $ | 13 | | | |
| 関連繰延税金負債を差し引いた他の無形資産 | 7,180 | | | — | | | | | 7,579 | | | — | | | |
| 繰延税金資産、推定免税額と繰延税金負債後の純額を差し引く | 31 | | | 29 | | | | | 13 | | | 12 | | | |
AOCI調整(1) | (23,151) | | | (20,158) | | | | | (1,109) | | | (1,004) | | | |
| 普通株一級資本 | $ | 30,828 | | | $ | 30,468 | | | | | $ | 27,967 | | | $ | 28,014 | | | |
| 第1級資本 | $ | 41,125 | | | $ | 30,468 | | | | | $ | 37,921 | | | $ | 28,014 | | | |
| 総資本 | 41,182 | | | 30,519 | | | | | 37,950 | | | 28,033 | | | |
| リスク重み付け資産 | 145,418 | | | 103,671 | | | | | 141,969 | | | 104,409 | | | |
| 総レバーが開いている | 604,741 | | | 406,166 | | | | | 614,466 | | | 400,532 | | | |
| 普通株式一次資本/リスク加重資産 | 21.2 | % | | 29.4 | % | | | | 19.7 | % | | 26.8 | % | | |
| 第1レベル資本/リスク重み付け資産 | 28.3 | % | | 29.4 | % | | | | 26.7 | % | | 26.8 | % | | |
| 総資本/リスク重み付け資産 | 28.3 | % | | 29.4 | % | | | | 26.7 | % | | 26.8 | % | | |
| 第1級レバレッジ率 | 6.8 | % | | 7.6 | % | | | | 6.2 | % | | 7.1 | % | | |
| レバレッジ率を補充する | 6.8 | % | | 7.5 | % | | | | 6.2 | % | | 7.0 | % | | |
(1)市場金利の変化はAFS証券の未実現収益や損失を招く可能性があり、これらの証券はAOCIに含まれている。3種類の銀行組織として、中証金はすでにAOCIを監督管理資本から除外することを選択した。
2022年第3四半期、会社は総合一次レバレッジ率の経営目標を6.75%-7.00%から25ベーシスポイント引き下げて6.50%-6.75%に引き下げた。私たちの子会社の資本運営目標と限度額は変わらない。
会社の総合1次レバレッジ率は2021年末の6.2%から2022年9月30日の6.8%に増加した。この増加は、2022年前の9カ月間の強い収益により、2022年3月に発行された優先株、発表されたAシリーズの償還、および季節的な税収流出と金利環境の上昇による顧客の現金分配決定を差し引いて、銀行預金とブローカー顧客の売掛金総額が637億ドル、または11%減少したためである。中国証券局の1次レバレッジ率も2021年末より上昇し、2022年第3四半期までは7.6%だった
IDAプロトコル
IDAプロトコルによると、ある仲買顧客預金は貸借対照表の外から道明銀行預金管理機構に振り込まれる。シュワブは2022年前の9ヶ月間に146億ドルのIDA残高をその貸借対照表に移した。同社の全体資本管理戦略には、IDA協定の条項による今後のIDA残高の移転を支援することが含まれている。同社がこれらの残高をその貸借対照表に転送する能力は、これらの増分預金を維持するのに十分な資本レベルと、浮動金利債務として指定されたIDA残高の利用可能性とを含む様々な要因に依存する。国際開発協会協定の更なる情報については，項目1である付記9を参照。
嘉信投資信託会社
経営陣の財務状況と経営成果の検討と分析
(表中の金額は百万単位であるが、比率を除く、または別の説明がある)
配当をする
2022年7月27日、証金会社取締役会は四半期現金配当金を2セント、すなわち10%増加し、普通株式1株当たり0.22ドルに増加すると発表した。
2022年と2021年までの9ヶ月間に支払われた現金配当金と1株当たりの金額は以下の通り
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 2022 | | 2021 |
| 9月30日までの9ヶ月間 | 支払いの現金 | | 1株当たり
金額 | | 支払いの現金 | | 1株当たり
金額 |
| 普通株と無投票権普通株 | $ | 1,179 | | | $ | .62 | | | $ | 1,024 | | | $ | .54 | |
| 優先株： | | | | | | | |
Aシリーズ(1) | 25 | | | 63.30 | | | 28 | | | 70.00 | |
Cシリーズ(2) | — | | | — | | | 18 | | | 30.00 | |
Dシリーズ(3) | 33 | | | 44.64 | | | 33 | | | 44.64 | |
Eシリーズ(4) | 27 | | | 4,544.37 | | | 28 | | | 4,625.00 | |
Fシリーズ(5) | 13 | | | 2,500.00 | | | 13 | | | 2,500.00 | |
Gシリーズ(3) | 101 | | | 4,031.25 | | | 101 | | | 4,031.25 | |
Hシリーズ(6) | 75 | | | 3,000.00 | | | 72 | | | 2,888.89 | |
シリーズI(7) | 68 | | | 3,000.00 | | | 41 | | | 1,811.11 | |
Jシリーズ(8) | 20 | | | 33.39 | | | 11 | | | 18.67 | |
Kシリーズ(9) | 18 | | | 2,458.33 | | | 適用されない | | 適用されない |
(1) 2022年9月30日以降、Aシリーズは2022年11月1日に償還される。償還前に、配当金は2022年2月1日まで半年ごとに支払い、その後は四半期ごとに支給される。末期配当金は2022年11月1日に支払われる。
(2) Cシリーズは2021年6月1日に償還される。償還までは、配当金は四半期ごとに支払い、末期配当は2021年6月1日に支払う。
(3) 四半期ごとに配当金を支払う。
(4) 2022年3月1日までに半年ごとに配当金を支払い、その後四半期ごとに配当金を支払う。2022年9月30日以降、会社はEシリーズの償還を発表し、2022年12月1日から発効する。
(5)配当金は2027年12月1日までに半年ごとに支払い、その後は四半期ごとに支払う。
(6) Hシリーズは2020年12月11日にリリースされる。配当金は四半期ごとに支払い、1回目の配当は2021年3月1日に支払う。
(7) 第1セットは2021年3月18日に発行される。配当金は四半期ごとに支払い、1回目の配当は2021年6月1日に支払う。
(8) Jシリーズは2021年3月30日にリリースされた。配当金は四半期ごとに支払い、1回目の配当は2021年6月1日に支払う。
(9) Kシリーズは2022年3月4日にリリースされた。配当金は四半期ごとに支払い、1回目の配当は2022年6月1日に支払う。
適用されません。
株式買い戻し
2022年7月27日、証金会社は、その取締役会が既存の最高40億ドルの普通株買い戻し許可を終了し、代わりに最高150億ドルの普通株を買い戻す新しい許可を発表した。新しい株式買い戻し許可は満期日ではありません。2022年8月1日、証金会社は道明銀行の関連会社から1500万株の無投票権普通株を直接購入し、総金額は10億ドル、1株当たり約66.53ドルだった。証金会社の新株買い戻し許可により自動的に普通株の無投票権普通株に変換される。証金会社が支払った買い取り価格は、道明銀行関連会社が第三者の市商が促進した同期販売株で獲得した1株当たりの最低価格に等しく、買い取り価格は2022年8月1日の終値を下回った。2022年9月30日までの3ヶ月間、証金会社は新たな許可に基づいて5億ドルの普通株を追加的に買い戻した。2022年9月30日と2021年9月30日までの3ヶ月と9ヶ月の間に、許可終了によって、証金会社は普通株を買い戻していない。2022年9月30日までに、新たな許可は135億ドル残っている。
他にも
外国に危険をさらす
シュワブは2022年9月30日現在、外国の非主権金融·非金融機関および外国政府機関に開口している。2022年9月30日現在、これらの持株の公正価値は合計180億ドルであり、このうちフランス、イギリス、カナダの発行者と取引相手へのリスク開放はそれぞれ58億ドル、47億ドル、17億ドルである。2021年12月31日現在、これらの持株の公正価値は合計125億ドルであり、このうちイギリスの発行者と取引相手へのリスク開放は52億ドル、フランスは39億ドルである
嘉信投資信託会社
経営陣の財務状況と経営成果の検討と分析
(表中の金額は百万単位であるが、比率を除く、または別の説明がある)
スウェーデンは7.54億ドルだった。また、2022年9月30日と2021年12月31日まで、嘉信投資信託の外国人住民に対する保証金ローン残高はそれぞれ32億ドルと33億ドルだった。
肝心な会計見積もり
私たちのいくつかの会計政策は、より高い判断力と複雑さに関連し、第2部である第7項--経営陣の財務状況と経営成果の討論と分析--2021年10-K表の重要な会計推定で議論された。2022年までの9ヶ月間、肝心な会計見積もりに変化はなかった。
非公認会計基準財務測定基準
米国公認会計原則(GAAP)に基づいて財務結果を開示する以外に、管理層の財務状況と経営結果の討論と分析は以下に述べる非GAAP財務指標を参考にした。これらの非公認会計基準財務指標は、会社の財務業績に有用な補足情報を提供し、シュワブ当期業績と歴史と将来の業績との有意義な比較に役立つと信じている。これらの非GAAP計量は、GAAPに従って計算された財務計量に代替または優れているとみなされるべきではなく、他社が提案した非GAAP財務計量と比較できない可能性がある
シュワブが非GAAP測定基準を使用することは、以下に述べるように、GAAP財務測定基準に対するいくつかの調整を反映する
| | | | | | | | |
| 非GAAP調整または計測 | 定義する | 投資家の有用性と経営陣への用途 |
| 買収·統合に係るコストと買収された無形資産の償却 | シュワブは、会社買収、買収された無形資産の償却による買収と統合関連コストの影響、適用される場合のこれらの費用の所得税の影響を排除するために、いくつかのGAAP財務措置を調整した
購入した無形資産の償却を差し引いた調整は、購入したすべての無形資産を反映しており、これらの無形資産は購入会計の一部として入金されている。このような買収された無形資産は会社のための収入を創出した。無形資産を購入した償却は、その残りの耐用年数内に継続される。 | いくつかの非GAAP測定基準を計算する際には、シュワブが行っている業務の透明性を増加させ、業務の経営業績を評価するのに役立ち、結果を以前および将来の期間との比較を容易にするために、買収および統合に関連するコストおよび買収された無形資産の償却を計上しない
買収·統合に関連するコストは、買収·統合活動の時間に応じて変動し、異なる時期の結果の比較可能性を制限し、会社の継続業務の運営コストを代表するものではない。買収した無形資産の償却は含まれておらず、経営陣は会社の基本的な経営業績を反映できないと考えているからだ。 |
| 有形普通株権益収益率 | 有形普通株権益収益率とは、普通株株主が獲得できる年化調整後の純収入が平均有形普通株権益に占めるパーセンテージである。有形普通株権益とは、普通株式権益から営業権、買収した無形資産純額と関連する繰延税金項負債を差し引くことである。 | 買収は一般的に多くの商標権と買収の無形資産の確認につながる。有形普通株権益収益率は投資家に有用である可能性があり、資本効率の評価と嘉信投資信託資産負債表の構成に対するリターンを容易にするための補充措置として考えられる |
同社はまた、従業員ボーナスとある幹部管理層の奨励的報酬スケジュールの業績基準の構成要素として、調整後の1株当たり収益と有形普通株元本収益率を希釈した。中証金取締役会報酬委員会はこれらの基準に基づいて業績を評価する権利がある。
嘉信投資信託会社
経営陣の財務状況と経営成果の検討と分析
(表中の金額は百万単位であるが、比率を除く、または別の説明がある)
次の表にGAAP測定基準と非GAAP測定基準の入金状況を示す
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 3か月まで
九月三十日 | | 9か月で終わる
九月三十日 | | | |
| 2022 | | 2021 | | 2022 | | 2021 | | | | |
| 無利子の総料金(GAAP) | $ | 2,823 | | | $ | 2,559 | | | $ | 8,475 | | | $ | 8,122 | | | | | | | |
買収と統合に関するコスト(1) | (101) | | | (104) | | | (291) | | | (367) | | | | | | | |
| 無形資産の償却を取得した | (152) | | | (153) | | | (460) | | | (461) | | | | | | | |
| 調整後総費用(非公認会計基準) | $ | 2,570 | | | $ | 2,302 | | | $ | 7,724 | | | $ | 7,294 | | | | | | | |
(1)2022年9月30日までの3ヶ月と9ヶ月の買収と統合関連コストには、主に5700万ドルと1.66億ドルの給与と福祉、3600万ドルと1.02億ドルの専門サービス、600万ドルと1400万ドルの占有と設備が含まれている。2021年9月30日までの3ヶ月と9ヶ月の買収と統合関連コストには、主に5800万ドルと2.27億ドルの給与と福祉、3500万ドルと9900万ドルの専門サービス、700万ドルと3000万ドルの占有と設備が含まれる
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 3か月まで
九月三十日 | | 9か月で終わる
九月三十日 | | |
| 2022 | 2021 | | 2022 | 2021 | | | |
| 金額 | 1株当たりの収益を薄める | 金額 | 1株当たりの収益を薄める | | 金額 | 1株当たりの収益を薄める | 金額 | 1株当たりの収益を薄める | | | | | |
普通株主は純収入(GAAP)を利用することができる
希釈して1株当たり普通株収益(GAAP) | $ | 1,884 | | $ | .99 | | $ | 1,406 | | $ | .74 | | | $ | 4,814 | | $ | 2.53 | | $ | 3,911 | | $ | 2.06 | | | | | | |
| 買収と統合に関するコスト | 101 | | .05 | | 104 | | .05 | | | 291 | | .15 | | 367 | | .19 | | | | | | |
| 無形資産の償却を取得した | 152 | | .08 | | 153 | | .08 | | | 460 | | .24 | | 461 | | .24 | | | | | | |
所得税効果(1) | (62) | | (.02) | | (61) | | (.03) | | | (183) | | (.09) | | (208) | | (.10) | | | | | | |
普通株主が獲得できる調整後純収益
(非GAAP)、調整後に1株当たり収益を希釈する(非GAAP) | $ | 2,075 | | $ | 1.10 | | $ | 1,602 | | $ | .84 | | | $ | 5,382 | | $ | 2.83 | | $ | 4,531 | | $ | 2.39 | | | | | | |
(1)非公認会計原則調整の所得税の影響は、控除不可能な購入コストを排除することを反映した有効税率を用いて決定され、税引き後に関連コストおよび買収に関連する無形資産の償却を列挙して報告するために使用される。
| | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 3か月まで
九月三十日 | 9か月で終わる
九月三十日 | |
| 2022 | 2021 | 2022 | 2021 | | | |
| 平均普通株主権益収益率(GAAP) | 25 | % | 12 | % | 18 | % | 11 | % | | | |
| 平均普通株主権益 | $ | 30,282 | | $ | 47,492 | | $ | 36,526 | | $ | 47,908 | | | | |
| 減額：平均営業権 | (11,951) | | (11,952) | | (11,952) | | (11,952) | | | | |
| 差し引く：平均的に得られた無形資産-純額 | (8,999) | | (9,609) | | (9,151) | | (9,762) | | | | |
また：営業権に関する平均繰延税負担和
買収した無形資産--純額 | 1,848 | | 1,895 | | 1,867 | | 1,913 | | | | |
| 平均有形普通株権益 | $ | 11,180 | | $ | 27,826 | | $ | 17,290 | | $ | 28,107 | | | | |
普通株主が獲得できる調整後純収益(1) | $ | 2,075 | | $ | 1,602 | | $ | 5,382 | | $ | 4,531 | | | | |
| 有形普通株権益収益率(非公認会計原則) | 74 | % | 23 | % | 42 | % | 21 | % | | | |
(1)普通株主が獲得可能な純収入と普通株株主が獲得可能な調整後純収入(非公認会計基準)の入金を表に示す。
プロジェクト3.市場リスクに関する定量的·定性的開示
市場リスクの定量的·定性的開示に関する検討は、第2項におけるリスク管理を参照されたい。
第1部-財務情報
プロジェクト1.簡明連結財務諸表
嘉信投資信託会社
簡明総合損益表
(単位：百万、1株を除く)
(未監査)
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 3か月まで
九月三十日 | | 9か月で終わる
九月三十日 | | |
| 2022 | | 2021 | | 2022 | | 2021 | | | | |
| 純収入 | | | | | | | | | | | |
| 利子収入 | $ | 3,357 | | | $ | 2,153 | | | $ | 8,386 | | | $ | 6,236 | | | | | |
| 利子支出 | (431) | | | (123) | | | (733) | | | (348) | | | | | |
| 純利子収入 | 2,926 | | | 2,030 | | | 7,653 | | | 5,888 | | | | | |
資産管理費と行政費(1) | 1,047 | | | 1,101 | | | 3,167 | | | 3,164 | | | | | |
| 取引収入 | 930 | | | 964 | | | 2,778 | | | 3,135 | | | | | |
| 銀行預金口座料 | 413 | | | 323 | | | 1,059 | | | 1,011 | | | | | |
| 他にも | 184 | | | 152 | | | 608 | | | 614 | | | | | |
| | | | | | | | | | | |
| 純収入合計 | 5,500 | | | 4,570 | | | 15,265 | | | 13,812 | | | | | |
| 利子を含まない費用 | | | | | | | | | | | |
| 報酬と福祉 | 1,476 | | | 1,303 | | | 4,448 | | | 4,051 | | | | | |
| 専門サービス | 264 | | | 250 | | | 766 | | | 723 | | | | | |
| 入居率と設備 | 292 | | | 246 | | | 855 | | | 722 | | | | | |
| 広告と市場開発 | 89 | | | 119 | | | 296 | | | 363 | | | | | |
| 通信 | 131 | | | 144 | | | 444 | | | 457 | | | | | |
| 減価償却および償却 | 167 | | | 140 | | | 476 | | | 404 | | | | | |
| 無形資産の償却を取得した | 152 | | | 153 | | | 460 | | | 461 | | | | | |
| 規制費用と評価 | 65 | | | 64 | | | 200 | | | 208 | | | | | |
| 他にも | 187 | | | 140 | | | 530 | | | 733 | | | | | |
| 無利子の総費用 | 2,823 | | | 2,559 | | | 8,475 | | | 8,122 | | | | | |
| 所得税引前収入 | 2,677 | | | 2,011 | | | 6,790 | | | 5,690 | | | | | |
| 所得税 | 657 | | | 485 | | | 1,575 | | | 1,415 | | | | | |
| 純収入 | 2,020 | | | 1,526 | | | 5,215 | | | 4,275 | | | | | |
| 優先株配当金その他 | 136 | | | 120 | | | 401 | | | 364 | | | | | |
| 普通株主が得られる純収入 | $ | 1,884 | | | $ | 1,406 | | | $ | 4,814 | | | $ | 3,911 | | | | | |
| 加重平均未償還普通株式： | | | | | | | | | | | |
| 基本的な情報 | 1,887 | | | 1,888 | | | 1,892 | | | 1,885 | | | | | |
| 薄めにする | 1,895 | | | 1,898 | | | 1,901 | | | 1,895 | | | | | |
未償還普通株1株当たり収益(2): | | | | | | | | | | | |
| 基本的な情報 | $ | 1.00 | | | $ | .74 | | | $ | 2.54 | | | $ | 2.07 | | | | | |
| 薄めにする | $ | .99 | | | $ | .74 | | | $ | 2.53 | | | $ | 2.06 | | | | | |
(1) 違います。2022年9月30日までの3カ月間、費用減免が認められた。減免費用も含まれています572022年9月30日までの9ヶ月間で83百万ドルとドル2462021年9月30日までの3カ月と9カ月はそれぞれ100万ドル。
(2) 会社は議決権と議決権のない発行済み普通株を持っています。配当と清算権を含む参加権は、投票権と無投票権のある株式カテゴリの間で同じであるため、各カテゴリの基本的な1株当たり収益と希釈後の1株当たり収益は同じである。その他の情報については、付記15を参照されたい。
簡明な連結財務諸表付記を参照してください。
嘉信投資信託会社
簡明総合総合収益表
(単位：百万)
(未監査)
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 3か月まで
九月三十日 | | 9か月で終わる
九月三十日 | | |
| 2022 | | 2021 | | 2022 | | 2021 | | | | |
| 純収入 | $ | 2,020 | | | $ | 1,526 | | | $ | 5,215 | | | $ | 4,275 | | | | | |
| 税引前その他全面収益(損失)： | | | | | | | | | | | |
| 証券売却可能な未実現純収益(赤字)変動： | | | | | | | | | | | |
| 純収益(赤字)を実現していない場合は，満期までの振込は含まれていない | (9,493) | | | (1,519) | | | (29,299) | | | (5,420) | | | | | |
| 満期まで保有した未実現純損失の再分類に移行する | — | | | — | | | 2,429 | | | — | | | | | |
| 他の収入に含まれる他の再定義レベル | 16 | | | — | | | (1) | | | (14) | | | | | |
| 満期までの証券を保有する未実現純収益(損失)の変化： | | | | | | | | | | | |
| 供給可能販売から移行した未実現純損失の再分類 | — | | | — | | | (2,429) | | | — | | | | | |
期限までに記録した金額を持ち越して償却する
販売可能なものから | 83 | | | — | | | 297 | | | — | | | | | |
| | | | | | | | | | | |
| 税引き前その他全面収益 | (9,394) | | | (1,519) | | | (29,003) | | | (5,434) | | | | | |
| 所得税効果 | 2,264 | | | 364 | | | 6,960 | | | 1,293 | | | | | |
| その他総合収益(損失)、税引き後純額 | (7,130) | | | (1,155) | | | (22,043) | | | (4,141) | | | | | |
| 総合収益(赤字) | $ | (5,110) | | | $ | 371 | | | $ | (16,828) | | | $ | 134 | | | | | |
簡明な連結財務諸表付記を参照してください。
嘉信投資信託会社
簡明総合貸借対照表
(単位：百万、1株当たりの金額は含まれていない)
(未監査)
| | | | | | | | | | | |
| 2022年9月30日 | | 2021年12月31日 |
| 資産 | | | |
| 現金と現金等価物 | $ | 46,486 | | | $ | 62,975 | |
規制目的で現金と投資を別々に保管する(転売を含む) $のプロトコル13,644そして$13,0962022年9月30日と2021年12月31日に (別れ) | 44,118 | | | 53,949 | |
| | | |
| 仲買客の売掛金-純額 | 73,859 | | | 90,565 | |
| | | |
販売可能な証券(償却コストは#ドル264,8162022年9月30日と $391,4822021年12月31日) | 236,517 | | | 390,054 | |
| 満期まで持っている証券 | 96,323 | | | — | |
| 銀行ローン--純額 | 40,379 | | | 34,636 | |
| 設備、事務施設、財産網 | 3,687 | | | 3,442 | |
| 商誉 | 11,951 | | | 11,952 | |
| 買収した無形資産--純額 | 8,923 | | | 9,379 | |
| その他の資産 | 15,320 | | | 10,318 | |
| 総資産 | $ | 577,563 | | | $ | 667,270 | |
| 負債と株主権益 | | | |
| 銀行預金 | $ | 395,715 | | | $ | 443,778 | |
| | | |
| 仲買客への金に対処する | 110,012 | | | 125,671 | |
| 費用とその他の負債を計算すべきである | 13,451 | | | 17,791 | |
| 短期借款 | 500 | | | 4,855 | |
| 長期債務 | 20,844 | | | 18,914 | |
| 総負債 | 540,522 | | | 611,009 | |
| 株主権益： | | | |
優先株--$.01合計清算優先権#ドル10,450 そして$10,1002022年9月30日と2021年12月31日にそれぞれ | 10,297 | | | 9,954 | |
普通株-310億株の認可株式.01一株当たりの額面 2,023,295,180そして1,994,895,1802022年9月30日に発行される株式と 2021年12月31日に | 20 | | | 20 | |
無投票権普通株-300授権株百万株.01一株当たりの額面 50,893,695そして79,293,6952022年9月30日と2021年12月31日に発行された株 別れる | 1 | | | 1 | |
| 追加実収資本 | 26,975 | | | 26,741 | |
| 利益を残す | 29,651 | | | 25,992 | |
在庫株は原価で-198,092,107そして180,959,2742022年9月30日の株 2021年12月31日 | (6,751) | | | (5,338) | |
| その他の総合収益を累計する | (23,152) | | | (1,109) | |
| 株主権益総額 | 37,041 | | | 56,261 | |
| 総負債と株主権益 | $ | 577,563 | | | $ | 667,270 | |
簡明な連結財務諸表付記を参照してください。
嘉信投資信託会社
株主簡明合併報告書’権益
(単位：百万)
(未監査)
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | その他の総合収益を累計する | | | | | | | | | | |
| 優先株 | 普通株 | 無投票権
普通株 | 追加実収資本 | 利益を残す | 国庫株
原価で計算する | 合計する | | | | | | | | | |
| 株 | 金額 | 株 | 金額 | | | | | | | | | |
| 2021年6月30日の残高 | $ | 9,954 | | 1,995 | | $ | 20 | | 79 | | $ | 1 | | $ | 26,708 | | $ | 23,809 | | $ | (5,450) | | $ | 2,408 | | $ | 57,450 | | | | | | | | | | |
| 純収入 | — | | — | | — | | — | | — | | — | | 1,526 | | — | | — | | 1,526 | | | | | | | | | | |
| その他総合収益(損失)、税引き後純額 | — | | — | | — | | — | | — | | — | | — | | — | | (1,155) | | (1,155) | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 優先株発表の配当 | — | | — | | — | | — | | — | | — | | (113) | | — | | — | | (113) | | | | | | | | | | |
普通株が発表した配当金--$.18 1株当たり | — | | — | | — | | — | | — | | — | | (342) | | — | | — | | (342) | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 株式オプション権その他 | — | | — | | — | | — | | — | | (13) | | — | | 31 | | — | | 18 | | | | | | | | | | |
| 株式ベースの報酬 | — | | — | | — | | — | | — | | 43 | | — | | — | | — | | 43 | | | | | | | | | | |
| 他にも | — | | — | | — | | — | | — | | 17 | | — | | (2) | | — | | 15 | | | | | | | | | | |
| 2021年9月30日の残高 | $ | 9,954 | | 1,995 | | $ | 20 | | 79 | | $ | 1 | | $ | 26,755 | | $ | 24,880 | | $ | (5,421) | | $ | 1,253 | | $ | 57,442 | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 2022年6月30日の残高 | $ | 10,694 | | 1,995 | | $ | 20 | | 79 | | $ | 1 | | $ | 26,918 | | $ | 28,174 | | $ | (5,272) | | $ | (16,022) | | $ | 44,513 | | | | | | | | | | |
| 純収入 | — | | — | | — | | — | | — | | — | | 2,020 | | — | | — | | 2,020 | | | | | | | | | | |
| その他総合収益(損失)、税引き後純額 | — | | — | | — | | — | | — | | — | | — | | — | | (7,130) | | (7,130) | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 優先株の催促 | (397) | | — | | — | | — | | — | | — | | (3) | | — | | — | | (400) | | | | | | | | | | |
| 優先株発表の配当 | — | | — | | — | | — | | — | | — | | (123) | | — | | — | | (123) | | | | | | | | | | |
普通株が発表した配当金--$.22 1株当たり | — | | — | | — | | — | | — | | — | | (417) | | — | | — | | (417) | | | | | | | | | | |
| 普通株買い戻し | — | | — | | — | | — | | — | | — | | — | | (500) | | — | | (500) | | | | | | | | | | |
| 無投票権普通株買い戻し | — | | 15 | | — | | (15) | | — | | — | | — | | (1,000) | | — | | (1,000) | | | | | | | | | | |
無投票権普通株を
普通株 | — | | 13 | | — | | (13) | | — | | — | | — | | — | | — | | — | | | | | | | | | | |
| 株式オプション権その他 | — | | — | | — | | — | | — | | (12) | | — | | 21 | | — | | 9 | | | | | | | | | | |
| 株式ベースの報酬 | — | | — | | — | | — | | — | | 50 | | — | | — | | — | | 50 | | | | | | | | | | |
| 他にも | — | | — | | — | | — | | — | | 19 | | — | | — | | — | | 19 | | | | | | | | | | |
| 2022年9月30日の残高 | $ | 10,297 | | 2,023 | | $ | 20 | | 51 | | $ | 1 | | $ | 26,975 | | $ | 29,651 | | $ | (6,751) | | $ | (23,152) | | $ | 37,041 | | | | | | | | | | |
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嘉信投資信託会社
株主簡明合併報告書’権益
(単位：百万)
(未監査)
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| | | | | | | | | その他の総合収益を累計する | | | | | | | | | | |
| 優先株 | 普通株 | 無投票権
普通株 | 追加実収資本 | 利益を残す | 国庫株
原価で計算する | 合計する | | | | | | | | | |
| 株 | 金額 | 株 | 金額 | | | | | | | | | |
| 2020年12月31日残高 | $ | 7,733 | | 1,995 | | $ | 20 | | 79 | | $ | 1 | | $ | 26,515 | | $ | 21,975 | | $ | (5,578) | | $ | 5,394 | | $ | 56,060 | | | | | | | | | | |
| 純収入 | — | | — | | — | | — | | — | | — | | 4,275 | | — | | — | | 4,275 | | | | | | | | | | |
| その他総合収益(損失)、税引き後純額 | — | | — | | — | | — | | — | | — | | — | | — | | (4,141) | | (4,141) | | | | | | | | | | |
| 優先株を発行し，純額 | 2,806 | | — | | — | | — | | — | | — | | — | | — | | — | | 2,806 | | | | | | | | | | |
| 優先株償還 | (585) | | — | | — | | — | | — | | — | | (15) | | — | | — | | (600) | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 優先株発表の配当 | — | | — | | — | | — | | — | | — | | (331) | | — | | — | | (331) | | | | | | | | | | |
普通株が発表した配当金--$.54 1株当たり | — | | — | | — | | — | | — | | — | | (1,024) | | — | | — | | (1,024) | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 株式オプション権その他 | — | | — | | — | | — | | — | | (5) | | — | | 167 | | — | | 162 | | | | | | | | | | |
| 株式ベースの報酬 | — | | — | | — | | — | | — | | 188 | | — | | — | | — | | 188 | | | | | | | | | | |
| 他にも | — | | — | | — | | — | | — | | 57 | | — | | (10) | | — | | 47 | | | | | | | | | | |
| 2021年9月30日の残高 | $ | 9,954 | | 1,995 | | $ | 20 | | 79 | | $ | 1 | | $ | 26,755 | | $ | 24,880 | | $ | (5,421) | | $ | 1,253 | | $ | 57,442 | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 2021年12月31日の残高 | $ | 9,954 | | 1,995 | | $ | 20 | | 79 | | $ | 1 | | $ | 26,741 | | $ | 25,992 | | $ | (5,338) | | $ | (1,109) | | $ | 56,261 | | | | | | | | | | |
| 純収入 | — | | — | | — | | — | | — | | — | | 5,215 | | — | | — | | 5,215 | | | | | | | | | | |
| その他総合収益(損失)、税引き後純額 | — | | — | | — | | — | | — | | — | | — | | — | | (22,043) | | (22,043) | | | | | | | | | | |
| 優先株を発行し，純額 | 740 | | — | | — | | — | | — | | — | | — | | — | | — | | 740 | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 優先株の催促 | (397) | | — | | — | | — | | — | | — | | (3) | | — | | — | | (400) | | | | | | | | | | |
| 優先株発表の配当 | — | | — | | — | | — | | — | | — | | (374) | | — | | — | | (374) | | | | | | | | | | |
普通株が発表した配当金--$.62 1株当たり | — | | — | | — | | — | | — | | — | | (1,179) | | — | | — | | (1,179) | | | | | | | | | | |
| 普通株買い戻し | — | | — | | — | | — | | — | | — | | — | | (500) | | — | | (500) | | | | | | | | | | |
| 無投票権普通株買い戻し | — | | 15 | | — | | (15) | | — | | — | | — | | (1,000) | | — | | (1,000) | | | | | | | | | | |
| 無投票権普通株を普通株に転換する | — | | 13 | | — | | (13) | | — | | — | | — | | — | | — | | — | | | | | | | | | | |
| 株式オプション権その他 | — | | — | | — | | — | | — | | (68) | | — | | 110 | | — | | 42 | | | | | | | | | | |
| 株式ベースの報酬 | — | | — | | — | | — | | — | | 215 | | — | | — | | — | | 215 | | | | | | | | | | |
| 他にも | — | | — | | — | | — | | — | | 87 | | — | | (23) | | — | | 64 | | | | | | | | | | |
| 2022年9月30日の残高 | $ | 10,297 | | 2,023 | | $ | 20 | | 51 | | $ | 1 | | $ | 26,975 | | $ | 29,651 | | $ | (6,751) | | $ | (23,152) | | $ | 37,041 | | | | | | | | | | |
簡明な連結財務諸表付記を参照.
嘉信投資信託会社
キャッシュフロー表簡明連結報告書
(単位：百万)
(未監査)
| | | | | | | | | | | |
| 9か月で終わる
九月三十日 |
| 2022 | | 2021 |
| 経営活動のキャッシュフロー | | | |
| 純収入 | $ | 5,215 | | | $ | 4,275 | |
| 純収入と経営活動提供の現金純額を調整する： | | | |
| 株式ベースの報酬 | 281 | | | 207 | |
| 減価償却および償却 | 476 | | | 404 | |
| 無形資産の償却を取得した | 460 | | | 461 | |
| 繰延所得税の準備 | (57) | | | (61) | |
| 割増償却，純額，満期までの証券を売却して保有することができる | 1,163 | | | 1,784 | |
| 他にも | 339 | | | 246 | |
| 純変動率： | | | |
| 規制目的のために分離され預金形式で投資された投資 | (1,774) | | | 3,665 | |
| 仲買客の売掛金 | 16,683 | | | (22,143) | |
| その他の資産 | 655 | | | (2,980) | |
| 仲買客への金に対処する | (15,659) | | | 8,851 | |
| 費用とその他の負債を計算すべきである | (3,618) | | | 1,770 | |
| 経営活動提供の現金純額 | 4,164 | | | (3,521) | |
| 投資活動によるキャッシュフロー | | | |
| 販売可能な証券を買う | (49,897) | | | (130,113) | |
| 売却可能な証券の収益 | 24,019 | | | 11,339 | |
| 証券売却の元本払い | 40,503 | | | 73,536 | |
| | | |
| 満期証券を持った元金支払い | 12,433 | | | — | |
| 銀行の純融資の変動 | (5,653) | | | (7,819) | |
| | | |
| 設備、事務施設、財産を購入する | (769) | | | (603) | |
| | | |
| FRB株を売却して得た収益 | 16 | | | — | |
| FRB株を買う | (85) | | | (224) | |
| その他の投資活動 | (59) | | | (86) | |
| 投資活動提供の現金純額 | 20,508 | | | (53,970) | |
| 融資活動によるキャッシュフロー | | | |
| 銀行預金純変動 | (48,063) | | | 37,253 | |
| | | |
| 商業手形と保証信用限度額からの収益 | 1,653 | | | 7,250 | |
| 商業手形の返済と保証のある信用限度額 | (6,011) | | | (4,250) | |
| | | |
| 長期債務を発行する | 2,971 | | | 7,036 | |
| 長期債務を償還する | (1,029) | | | (1,215) | |
| 優先株発行純収益 | 740 | | | 2,806 | |
| 優先株償還 | — | | | (600) | |
| 支払済み配当金 | (1,559) | | | (1,369) | |
| 株式オプションを行使して得られる収益 | 42 | | | 162 | |
| 普通株と無投票権普通株の買い戻し | (1,455) | | | — | |
| その他の融資活動 | (53) | | | (41) | |
| 融資活動提供の現金純額 | (52,764) | | | 47,032 | |
| 制限金額を含む現金及び現金等価物を増加(減少)する | (28,092) | | | (10,459) | |
| 現金及び現金等価物、期首制限を含む金額 | 93,338 | | | 70,560 | |
| 期末制限金額を含む現金と現金等価物 | $ | 65,246 | | | $ | 60,101 | |
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嘉信投資信託会社
キャッシュフロー表簡明連結報告書
(単位：百万)
(未監査)
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| | | | | | | | | | | |
| 9か月で終わる
九月三十日 |
| 2022 | | 2021 |
| キャッシュフロー情報を補完する | | | |
| 非現金投資活動： | | | |
| | | |
| 公正価値に応じて売却可能から満期まで保有する証券に移転する | $ | 108,805 | | | $ | — | |
| 期間内に購入したが期末後に決済された証券 | $ | — | | | $ | 1,531 | |
| 設備·事務施設·購入不動産の変動を計算する | $ | (28) | | | $ | 7 | |
| 非現金融資活動： | | | |
| | | |
| 期内買い戻しだが期末決算の普通株 | $ | 45 | | | $ | — | |
| 優先株の催促 | $ | 400 | | | $ | — | |
| その他の補足キャッシュフロー情報： | | | |
| 期間内に支払われた現金： | | | |
| 利子 | $ | 722 | | | $ | 380 | |
| 所得税 | $ | 1,436 | | | $ | 1,615 | |
| 賃貸負債の金額を計上する | $ | 162 | | | $ | 175 | |
| リース資産と引き換えに新しい経営リース負債 | $ | 226 | | | $ | 51 | |
| 賃貸資産を新たな融資リース負債と交換する | $ | 5 | | | $ | 108 | |
| | | |
| 2022年9月30日 | | 2021年9月30日 |
貸借対照表内に報告された現金·現金等価物と金額の入金 (1) | | | |
| 現金と現金等価物 | $ | 46,486 | | | $ | 34,323 | |
現金と投資を別々に計上した制限された現金と現金等価物の金額
規制目的の預金もあります | 18,760 | | | 25,778 | |
現金と現金等価物の総額、
現金フロー表 | $ | 65,246 | | | $ | 60,101 | |
(1) 現金と現金等価物制約の性質を制限するより多くの情報については、付記16参照。
簡明な連結財務諸表付記を参照してください。
嘉信投資信託会社
簡明合併財務諸表付記
(表金額は百万単位、1株当たりのデータ、比率または特別明記を除く)
(未監査)
1. 序言と陳述の基礎
嘉信投資信託は貯蓄とローン持株会社である。CSCはその子会社(総称して嘉信投資信託または当社と呼ぶ)を通じて富管理、証券ブローカー、銀行、資産管理、信託、金融コンサルティングサービスに従事している
証金会社の主な業務子会社は以下の通り
•嘉信投資信託は1971年に設立され、証券取引業者である
•TD ameritrade，Inc.，紹介証券取引業者；
•TD ameritrade Clearing，Inc.(TDAC)、TD ameritrade，Inc.に取引実行と清算サービスを提供する証券取引業者；
•SSB(CSB)、私たちの主要な銀行実体、および
•嘉信投資信託傘下自営共同基金(嘉信投資信託)の投資顧問嘉信投資信託®)と嘉信投資信託の取引所取引基金(嘉信投資信託ETF™).
別の説明がない限り、“嘉信投資信託”、“当社”または“当社”はいずれもCSCとその合併子会社を指す。
これらの審査されていない簡明な総合財務諸表は、管理層にいくつかの推定および仮定を要求し、それによって添付の財務諸表および関連開示における報告の金額に影響を与える公認会計基準に基づいて作成される。これらの推定は、簡明な連結財務諸表の日付までに利用可能な情報に基づいている。経営陣は最高の判断を下したが、実際の金額や結果はこれらの見積もりとは異なる可能性がある。経営陣は、この中期財務情報を公平に述べるために、すべての正常な経常的な調整が含まれていると考えている。
これらの簡明な連結財務諸表は、シュワブの2021年Form 10−Kに含まれる合併財務諸表とその付記とともに読まなければならない。
重要な会計政策は2021年Form 10−Kの付記2に含まれる。2022年前の9ヶ月間、これらの会計政策に大きな変化はなかった。
2. 新会計基準
新しい会計基準を採用する
2022年9月30日までの9ヶ月間、会社は重大な新会計基準を採用していない。
未採用の新会計基準
| | | | | | | | | | | |
| 基準 | 説明する | 必要な採用日 | 財務諸表またはその他の重大事項への影響 |
| 会計基準更新(ASU)2022-02、“金融商品--信用損失(主題326)：問題債務再構築と年次開示” | 問題債務再編(TDR) TDRに対する会計指導を取り消します。債権者は、TDRの具体的な指導意見に適用するのではなく、新たな融資をもたらすか既存の融資を継続するかを決定するために、融資再融資および再編の確認および計量指導意見を適用する。この指導意見は，借主が財務的困難に遭遇した場合，債権者は特定の融資再融資や再編の開示を強化すべきであることを要求している
ワイン情報開示 1つのエンティティ開示326-20の特別テーマ“金融商品--信用損失--余剰コストによる計量”の範囲内の入金融資と賃貸純投資の今期の起源年度の核販売総額を要求する。
将来の応用に選択を提供し，TDRの確認と計測の変化に修正後の遡及移行法を適用することを選択することができる。
| 2023年1月1日 | 同社はこの指導が1株当たりの収益を含む財務諸表に実質的な影響を与えないと予想している。 |
嘉信投資信託会社
簡明合併財務諸表付記
(表金額は百万単位、1株当たりのデータ、比率または特別明記を除く)
(未監査)
3. 収入確認
仕分け収入
嘉信投資信託の主な収入源は以下の通りである
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 3か月まで
九月三十日 | | 9か月で終わる
九月三十日 |
| 2022 | 2021 | | 2022 | 2021 |
| 純利子収入 | | | | | | | |
| 現金と現金等価物 | $ | 294 | | | $ | 11 | | | $ | 461 | | | $ | 27 | |
| 現金と投資が分かれている | 214 | | | 5 | | | 308 | | | 19 | |
| 仲買客の売掛金 | 912 | | | 628 | | | 2,244 | | | 1,800 | |
| 販売可能な証券 | 1,161 | | | 1,187 | | | 3,196 | | | 3,381 | |
| 満期まで持っている証券 | 345 | | | — | | | 1,062 | | | — | |
| 銀行ローン | 300 | | | 161 | | | 717 | | | 448 | |
| 証券貸借収入 | 124 | | | 159 | | | 383 | | | 557 | |
| その他利子収入 | 7 | | | 2 | | | 15 | | | 4 | |
| 利子収入 | 3,357 | | | 2,153 | | | 8,386 | | | 6,236 | |
| 銀行預金 | (241) | | | (14) | | | (285) | | | (40) | |
| 仲買客への金に対処する | (41) | | | (3) | | | (47) | | | (7) | |
| 短期借款 | (4) | | | (3) | | | (12) | | | (6) | |
| 長期債務 | (131) | | | (99) | | | (363) | | | (281) | |
| 証券貸借費用 | (13) | | | (4) | | | (28) | | | (16) | |
| その他の利子支出 | (1) | | | — | | | 2 | | | 2 | |
| 利子支出 | (431) | | | (123) | | | (733) | | | (348) | |
| 純利子収入 | 2,926 | | | 2,030 | | | 7,653 | | | 5,888 | |
| 資産管理費と行政費 | | | | | | | |
| 共同基金、ETF、CTF | 520 | | | 503 | | | 1,524 | | | 1,454 | |
| 解決策を提案する | 452 | | | 511 | | | 1,409 | | | 1,469 | |
| 他にも | 75 | | | 87 | | | 234 | | | 241 | |
| 資産管理費と行政費 | 1,047 | | | 1,101 | | | 3,167 | | | 3,164 | |
| 取引収入 | | | | | | | |
| 手数料 | 435 | | | 466 | | | 1,362 | | | 1,559 | |
| 注文流収入 | 432 | | | 482 | | | 1,332 | | | 1,538 | |
| 主な取引記録 | 63 | | | 16 | | | 84 | | | 38 | |
| 取引収入 | 930 | | | 964 | | | 2,778 | | | 3,135 | |
| 銀行預金口座料 | 413 | | | 323 | | | 1,059 | | | 1,011 | |
| 他にも | 184 | | | 152 | | | 608 | | | 614 | |
| | | | | | | |
| 純収入合計 | $ | 5,500 | | | $ | 4,570 | | | $ | 15,265 | | | $ | 13,812 | |
当社の報告可能部門が提供する収入の概要については、付記17を参照してください。収入の確認は、収入が生じた運営部門の影響を受けません。
契約残高
基本的にすべての顧客との契約からの入金はASC 606の範囲内にある取引先と契約した収入(ASC 606)簡明総合貸借対照表の他の資産に計上され、総額は#ドル581百万ドルとドル637それぞれ2022年9月30日と2021年12月31日である。シュワブは、2022年9月30日または2021年12月31日まで、他に重大な契約資産または契約負債残高を持っていない。
未履行履行義務
ASC 606に規定されている任意の実際の方便以外の義務は、私たちには履行されていない。実際の便宜策は、私たちが提供したサービスのために領収書を発行する権利がある金額を確認する契約に適用され、契約として選択されます。
嘉信投資信託会社
簡明合併財務諸表付記
(表金額は百万単位、1株当たりのデータ、比率または特別明記を除く)
(未監査)
4. 投資証券
会社AFSと満期(HTM)までの投資証券を保有する償却コスト、未実現損益総額と公正価値は以下の通りである
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 2022年9月30日 | | 償却する
コスト | | 毛収入
実現していない
収益.収益 | | 毛収入
実現していない
損 | | 公平である
価値がある |
| 販売可能な証券 | | | | | | | | |
| アメリカ機関担保ローン支援証券 | | $ | 186,978 | | | $ | 2 | | | $ | 23,975 | | | $ | 163,005 | |
| アメリカ国債 | | 42,405 | | | — | | | 2,059 | | | 40,346 | |
資産支援証券(1) | | 15,472 | | | — | | | 652 | | | 14,820 | |
会社債務証券(2) | | 14,413 | | | — | | | 1,406 | | | 13,007 | |
| アメリカ州と市政証券 | | 747 | | | — | | | 85 | | | 662 | |
| 非機関商業担保融資支援証券 | | 802 | | | — | | | 25 | | | 777 | |
| 預金証書 | | 2,545 | | | — | | | 21 | | | 2,524 | |
| 外国政府機関証券 | | 1,132 | | | — | | | 68 | | | 1,064 | |
| | | | | | | | |
| 他にも | | 322 | | | — | | | 10 | | | 312 | |
売却可能な証券総額(3) | | $ | 264,816 | | | $ | 2 | | | $ | 28,301 | | | $ | 236,517 | |
| 満期まで持っている証券 | | | | | | | | |
| アメリカ機関担保ローン支援証券 | | $ | 96,323 | | | $ | — | | | $ | 15,165 | | | $ | 81,158 | |
| | | | | | | | |
| | | | | | | | |
| | | | | | | | |
| | | | | | | | |
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| | | | | | | | |
| | | | | | | | |
| | | | | | | | |
| 満期まで保有する証券総額 | | $ | 96,323 | | | $ | — | | | $ | 15,165 | | | $ | 81,158 | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 2021年12月31日 | | 償却する
コスト | | 毛収入
実現していない
収益.収益 | | 毛収入
実現していない
損 | | 公平である
価値がある |
| 販売可能な証券 | | | | | | | | |
| アメリカ機関担保ローン支援証券 | | $ | 335,803 | | | $ | 3,141 | | | $ | 4,589 | | | $ | 334,355 | |
| アメリカ国債 | | 21,394 | | | 13 | | | 125 | | | 21,282 | |
資産支援証券(1) | | 17,547 | | | 79 | | | 80 | | | 17,546 | |
会社債務証券(2) | | 12,310 | | | 143 | | | 109 | | | 12,344 | |
| | | | | | | | |
| アメリカ州と市政証券 | | 1,611 | | | 81 | | | 5 | | | 1,687 | |
| | | | | | | | |
| 非機関商業担保融資支援証券 | | 1,170 | | | 20 | | | — | | | 1,190 | |
| 預金証書 | | 1,000 | | | — | | | 1 | | | 999 | |
| 外国政府機関証券 | | 425 | | | — | | | — | | | 425 | |
| 商業手形 | | 200 | | | — | | | — | | | 200 | |
| 他にも | | 22 | | | 4 | | | — | | | 26 | |
売却可能な証券総額(3) | | $ | 391,482 | | | $ | 3,481 | | | $ | 4,909 | | | $ | 390,054 | |
| | | | | | | | |
| | | | | | | | |
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(1) 大ざっぱに55%和582022年9月30日と2021年12月31日までに保有する資産支援証券のうち、それぞれ30%が連邦家庭教育ローン計画資産支援証券である。クレジットカードの売掛金を担保とした資産保証証券の約半数18%和302022年9月30日現在と2021年12月31日までにそれぞれ保有する資産支援証券の割合
(2) 2022年9月30日と2021年12月31日までの約39%和31それぞれの会社債務証券は金融サービス業の機関によって発行されている。
(3) 簡明統合貸借対照表の現金および現金等価物に含まれるが、本表には含まれていない2872022年9月30日までのAFSビジネスチケット(ありません2021年12月31日現在)。これらの資産の満期日は3ヶ月を超えず、総時価は償却コストに等しい。
2022年1月、同社は$を移転した108.820億ドルの米国機関担保融資支援証券は、移転時に純損失を達成していない2.410億ドルがAFSカテゴリからHTMカテゴリに転送されます。HTM証券は当社が満期まで保有する意欲と能力がある証券であり、償却コストに応じて提出され、信用損失準備金は一切含まれていない。信用損失準備はHTM証券の残存予想寿命内の予想信用損失である。当社は証券償却コストベースと回収予定純額との差額で信用損失を計測しています。当社の会計政策は、HTM証券のいかなる信用損失準備を推定する際にも課税利息は含まれていません。HTM証券は直ちに非課税状態に置かれ、任意の課税受取利息を介して利息収入を打ち抜く。ある証券について言えば、当社は信用損失を推定して準備する必要がない。現在の情況に従って調整した歴史信用損失資料及び合理的かつ支持可能な予測によって、予想される償却コストに基づく借金はゼロである。
嘉信投資信託会社
簡明合併財務諸表付記
(表金額は百万単位、1株当たりのデータ、比率または特別明記を除く)
(未監査)
2022年9月30日以降、2022年11月2日、会社は約$を移転しました8020億ドルの米国機関担保融資支援証券、移転時の税引前純損失総額は約$1610億ドルがAFSカテゴリからHTMカテゴリに転送されます。
2022年9月30日現在、私たちの銀行子会社は#ドルの証券を公正に保証しています65.9FHLBの保証信用手配の借入能力を保証するために30億ドルを担保として使用する(付記8参照)。我々の銀行子会社はまた、FRB割引窓口の借入能力を確保し、#ドル相当の証券質を公正に許容するために、投資証券を担保としている8.82022年9月30日、この手配の担保として。同社はまた、ある信託預金の安全を確保するために、連邦機関が発行した証券を質抵当する。このような質権証券の公正な価値は$だ1.42022年9月30日。
AFS投資証券の未実現赤字証券は、連続未実現損失種別と期間ごとに以下のようにまとめられる
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 12ヶ月以下です | | 12ヶ月以上 | | 合計する |
| | |
| 2022年9月30日 | 公平である
価値がある | | 実現していない
損 | | 公平である
価値がある | | 実現していない
損 | | 公平である
価値がある | | 実現していない
損 |
| 販売可能な証券 | | | | | | | | | | | |
| アメリカ機関担保ローン支援証券 | $ | 90,036 | | | $ | 9,957 | | | $ | 72,611 | | | $ | 14,018 | | | $ | 162,647 | | | $ | 23,975 | |
| アメリカ国債 | 35,743 | | | 1,429 | | | 4,603 | | | 630 | | | 40,346 | | | 2,059 | |
| 資産支援証券 | 10,609 | | | 347 | | | 4,201 | | | 305 | | | 14,810 | | | 652 | |
| 会社債務証券 | 10,162 | | | 765 | | | 2,844 | | | 641 | | | 13,006 | | | 1,406 | |
| アメリカ州と市政証券 | 582 | | | 62 | | | 80 | | | 23 | | | 662 | | | 85 | |
| 非機関商業担保融資支援証券 | 777 | | | 25 | | | — | | | — | | | 777 | | | 25 | |
| 預金証書 | 2,329 | | | 16 | | | 195 | | | 5 | | | 2,524 | | | 21 | |
| 外国政府機関証券 | 1,064 | | | 68 | | | — | | | — | | | 1,064 | | | 68 | |
| | | | | | | | | | | |
| 他にも | 313 | | | 10 | | | — | | | — | | | 313 | | | 10 | |
| 合計する | $ | 151,615 | | | $ | 12,679 | | | $ | 84,534 | | | $ | 15,622 | | | $ | 236,149 | | | $ | 28,301 | |
| | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | |
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| | | | | | | | | | | |
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| 2021年12月31日 | | | | | | | | | | | |
| 販売可能な証券 | | | | | | | | | | | |
| アメリカ機関担保ローン支援証券 | $ | 186,955 | | | $ | 3,216 | | | $ | 38,007 | | | $ | 1,373 | | | $ | 224,962 | | | $ | 4,589 | |
| アメリカ国債 | 16,658 | | | 125 | | | 21 | | | — | | | 16,679 | | | 125 | |
| 資産支援証券 | 6,093 | | | 58 | | | 2,708 | | | 22 | | | 8,801 | | | 80 | |
| 会社債務証券 | 4,713 | | | 99 | | | 197 | | | 10 | | | 4,910 | | | 109 | |
| 預金証書 | 799 | | | 1 | | | — | | | — | | | 799 | | | 1 | |
| アメリカ州と市政証券 | 191 | | | 4 | | | 5 | | | 1 | | | 196 | | | 5 | |
| | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | |
| 合計する | $ | 215,409 | | | $ | 3,503 | | | $ | 40,938 | | | $ | 1,406 | | | $ | 256,347 | | | $ | 4,909 | |
| | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | |
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2022年9月30日現在、ポートフォリオではほとんどの格付け証券が投資級証券である。米国機関担保融資支援証券には明確な信用格付けがないが、米国政府または米国政府が支持する企業の元本と利息の保証を考慮すると、管理層はこれらの証券が最も高い信用品質と格付けを持っていると考えている。
未実現損失頭寸中のAFS証券の四半期評価に関する経営陣の説明については、2021年10-K表の第8項-付記2を参照されたい違います。金額は信用損失費用と違います。証券は2022年9月30日までの9カ月と2021年12月31日までの年度の収益を公正価値に減記したありません2022年9月30日と2021年12月31日まで、会社が保有するAFS証券には信用損失準備金がある。2022年9月30日現在、すべてのHTM証券は米国機関担保融資支援証券であるため、違います。償却コストベースの期待不払いがゼロになるため、信用損失準備を提案する。
嘉信投資信託会社
簡明合併財務諸表付記
(表金額は百万単位、1株当たりのデータ、比率または特別明記を除く)
(未監査)
その会社は$を持っている645AFSとHTM証券の課税利息は2022年9月30日現在百万ドルとなっている6832021年12月31日現在、AFS証券の課税利息は百万ドルである。これらの金額は，AFSやHTM証券の余剰コストベースや公正市場価値には含まれておらず，簡明総合貸借対照表中の他の資産に計上されている.いくつありますか違います。2022年9月30日までの9ヶ月間のAFSとHTM証券の受取利息又は2021年12月31日までの年度のAFS証券の受取利息を沖売する。
次の表では、担保融資支援証券及び他の資産支援証券は、最終契約満期日に基づいて満期日にグループ分けされている。借り手は、私たちの投資証券に関連するいくつかの債務を償還または前払いする権利がある可能性があるので、実際の満期日は、以下に掲げる予定の契約満期日とは異なる可能性がある。
AFSとHTM投資証券の満期日は以下のとおりである
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 2022年9月30日 | はい
1年 | | 1年後
通り抜ける
5年間 | | 5年後
通り抜ける
10年間 | | その後
10年間 | | 合計する |
| 販売可能な証券 | | | | | | | | | |
| アメリカ機関担保ローン支援証券 | $ | 1,571 | | | $ | 13,045 | | | $ | 34,194 | | | $ | 114,195 | | | $ | 163,005 | |
| アメリカ国債 | 20,456 | | | 19,179 | | | 711 | | | — | | | 40,346 | |
| 資産支援証券 | 6 | | | 5,298 | | | 1,758 | | | 7,758 | | | 14,820 | |
| 会社債務証券 | 945 | | | 8,888 | | | 3,174 | | | — | | | 13,007 | |
| アメリカ州と市政証券 | 37 | | | 56 | | | 402 | | | 167 | | | 662 | |
| 非機関商業担保融資支援証券 | — | | | — | | | — | | | 777 | | | 777 | |
| 預金証書 | 2,427 | | | 97 | | | — | | | — | | | 2,524 | |
| 外国政府機関証券 | 100 | | | 964 | | | — | | | — | | | 1,064 | |
| | | | | | | | | |
| 他にも | 294 | | | — | | | — | | | 18 | | | 312 | |
| 公正価値 | $ | 25,836 | | | $ | 47,527 | | | $ | 40,239 | | | $ | 122,915 | | | $ | 236,517 | |
| 総コストを償却する | $ | 26,198 | | | $ | 50,720 | | | $ | 47,162 | | | $ | 140,736 | | | $ | 264,816 | |
| | | | | | | | | |
| 満期まで持っている証券 | | | | | | | | | |
| アメリカ機関担保ローン支援証券 | $ | 443 | | | $ | 4,721 | | | $ | 19,679 | | | $ | 56,315 | | | $ | 81,158 | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| 公正価値 | $ | 443 | | | $ | 4,721 | | | $ | 19,679 | | | $ | 56,315 | | | $ | 81,158 | |
| 総コストを償却する | $ | 451 | | | $ | 5,104 | | | $ | 23,224 | | | $ | 67,544 | | | $ | 96,323 | |
| | | | | | | | | |
AFS投資証券の売却益と実現済み損益総額は以下のとおりである
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 3か月まで
九月三十日 | | 9か月で終わる
九月三十日 | | |
| | |
| 2022 | | 2021 | | 2022 | | 2021 | | | | |
| 収益.収益 | $ | 10,549 | | | $ | 1,697 | | | $ | 24,019 | | | $ | 11,339 | | | | | |
| 毛利を実現しました | 16 | | | 2 | | | 156 | | | 39 | | | | | |
| すでに損失総額を達成した | 32 | | | 2 | | | 155 | | | 25 | | | | | |
嘉信投資信託会社
簡明合併財務諸表付記
(表金額は百万単位、1株当たりのデータ、比率または特別明記を除く)
(未監査)
5. 銀行の融資と関連する信用損失の準備
ポートフォリオ分類と受取融資種別別の銀行ローン構成と延滞状況を以下のように分析した
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 2022年9月30日 | | 現在のところ | | 30-59日
期限が過ぎた | | 60-89日
期限が過ぎた | | >90日前
満期とその他
非権責発生制ローン(3) | | 期限を過ぎて合計する
他にも
非権責発生制ローン | | 合計する
貸し付け金 | | 手当
単位を取得する
損 | | 合計する
銀行.銀行
ローン--純額 |
| 住宅不動産： | | | | | | | | | | | | | | | | |
第一住宅ローン(1,2) | | $ | 24,654 | | | $ | 26 | | | $ | 2 | | | $ | 12 | | | $ | 40 | | | $ | 24,694 | | | $ | 42 | | | $ | 24,652 | |
HELOCs(1,2) | | 603 | | | 1 | | | 1 | | | 5 | | | 7 | | | 610 | | | 4 | | | 606 | |
| 住宅不動産総量 | | 25,257 | | | 27 | | | 3 | | | 17 | | | 47 | | | 25,304 | | | 46 | | | 25,258 | |
| 資産限度額を拘留する | | 14,928 | | | 2 | | | 10 | | | — | | | 12 | | | 14,940 | | | — | | | 14,940 | |
| 他にも | | 184 | | | — | | | — | | | — | | | — | | | 184 | | | 3 | | | 181 | |
| 銀行融資総額 | | $ | 40,369 | | | $ | 29 | | | $ | 13 | | | $ | 17 | | | $ | 59 | | | $ | 40,428 | | | $ | 49 | | | $ | 40,379 | |
| 2021年12月31日 | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 住宅不動産： | | | | | | | | | | | | | | | | |
第一住宅ローン(1,2) | | $ | 21,022 | | | $ | 41 | | | $ | 1 | | | $ | 26 | | | $ | 68 | | | $ | 21,090 | | | $ | 13 | | | $ | 21,077 | |
HELOCs(1,2) | | 637 | | | 2 | | | — | | | 9 | | | 11 | | | 648 | | | 2 | | | 646 | |
| 住宅不動産総量 | | 21,659 | | | 43 | | | 1 | | | 35 | | | 79 | | | 21,738 | | | 15 | | | 21,723 | |
| 資産限度額を拘留する | | 12,698 | | | 3 | | | 8 | | | — | | | 11 | | | 12,709 | | | — | | | 12,709 | |
| 他にも | | 207 | | | — | | | — | | | — | | | — | | | 207 | | | 3 | | | 204 | |
| 銀行融資総額 | | $ | 34,564 | | | $ | 46 | | | $ | 9 | | | $ | 35 | | | $ | 90 | | | $ | 34,654 | | | $ | 18 | | | $ | 34,636 | |
(1) 第1担保融資および債務担保融資には、未償却保険料および割引、直接融資コスト#ドルが含まれています97百万ドルとドル91それぞれ2022年9月30日と2021年12月31日である。
(2) First MortgageとHELOCポートフォリオは、2022年9月30日と2021年12月31日までカリフォルニアに集中しています44%和46%です。このような融資の表現はポートフォリオ全体の表現と一致する。
(3) いくつありますか違います。2022年9月30日又は2021年12月31日までに、契約期限が90日以上の場合は利息ローンを計上する。
2022年9月30日、公務員事務局はすでに一括留置権地位担保手配に基づいて、第一住宅ローン及びHELOCの全残高を担保し、FHLBとの担保付き信用手配の借入能力を確保している(付記8参照)
銀行融資信用損失準備の変動状況は以下の通りである
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 2022年9月30日 | | 2021年9月30日 |
| 3か月まで | 第一住宅ローン | HELOCs | 住宅不動産総量 | 資産限度額を拘留する | 他にも | 合計する | | 第一住宅ローン | HELOCs | 住宅不動産総量 | 資産限度額を拘留する | 他にも | 合計する |
| 期初残高 | $ | 31 | | $ | 3 | | $ | 34 | | $ | — | | $ | 3 | | $ | 37 | | | $ | 8 | | $ | 2 | | $ | 10 | | $ | — | | $ | 3 | | $ | 13 | |
| | | | | | | | | | | | | |
| 押し売りする | — | | — | | — | | (4) | | — | | (4) | | | — | | — | | — | | — | | (1) | | (1) | |
| 回復する | — | | 1 | | 1 | | — | | — | | 1 | | | — | | 1 | | 1 | | — | | — | | 1 | |
| 信用損失準備金 | 11 | | — | | 11 | | 4 | | — | | 15 | | | — | | (1) | | (1) | | — | | 1 | | — | |
| 期末残高 | $ | 42 | | $ | 4 | | $ | 46 | | $ | — | | $ | 3 | | $ | 49 | | | $ | 8 | | $ | 2 | | $ | 10 | | $ | — | | $ | 3 | | $ | 13 | |
嘉信投資信託会社
簡明合併財務諸表付記
(表金額は百万単位、1株当たりのデータ、比率または特別明記を除く)
(未監査)
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 2022年9月30日 | | 2021年9月30日 |
| 9か月で終わる | 第一住宅ローン | HELOCs | 住宅不動産総量 | 資産限度額を拘留する | 他にも | 合計する | | 第一住宅ローン | HELOCs | 住宅不動産総量 | 資産限度額を拘留する | 他にも | 合計する |
| 期初残高 | $ | 13 | | $ | 2 | | $ | 15 | | $ | — | | $ | 3 | | $ | 18 | | | $ | 22 | | $ | 5 | | $ | 27 | | $ | — | | $ | 3 | | $ | 30 | |
| | | | | | | | | | | | | |
| 押し売りする | — | | — | | — | | (4) | | — | | (4) | | | — | | — | | — | | — | | (1) | | (1) | |
| 回復する | — | | 1 | | 1 | | — | | — | | 1 | | | — | | 1 | | 1 | | — | | — | | 1 | |
| 信用損失準備金 | 29 | | 1 | | 30 | | 4 | | — | | 34 | | | (14) | | (4) | | (18) | | — | | 1 | | (17) | |
| 期末残高 | $ | 42 | | $ | 4 | | $ | 46 | | $ | — | | $ | 3 | | $ | 49 | | | $ | 8 | | $ | 2 | | $ | 10 | | $ | — | | $ | 3 | | $ | 13 | |
シュワブが2021年10-K表第8項-付記2で開示した融資沖販売政策によると、会社は期限90日を過ぎても滞納PALを超えることはないだろう。PALはASC 326での担保メンテナンスの実際の便宜を受けています金融商品--信用損失それは.2022年9月30日と2021年12月31日まで、すべてのPALは公正価値が借金を超えた証券で完全に保証されている。したがって、これらの日付まで、PALの信用損失のための準備を必要としない
米国経済はインフレ上昇、通貨政策の引き締め、地政学的動揺の挑戦を受け続けている。経営陣のマクロ経済見通しは、最近の住宅価格の成長鈍化と低失業率の期待を反映している。しかし、2022年前の9カ月に見られるように、国債収益率と担保ローン金利の上昇はポートフォリオの期待寿命を延長し、借り手の負担能力を低下させる可能性がある。マクロ経済見通しのこれらの変化は、2022年9月30日の損失率のモデリング予測が2021年12月31日を上回っているにもかかわらず、同社の銀行ローン組合における信用品質指標は引き続き力強いものを維持している。
銀行ローン関連不良資産と問題債務再編の概要は以下の通りである
| | | | | | | | | | | |
| 2022年9月30日 | | 2021年12月31日 |
非権責発生制ローン(1) | $ | 17 | | | $ | 35 | |
所有している他の不動産(2) | 3 | | | 1 | |
| 不良資産総額 | 20 | | | 36 | |
| 問題債務再編 | — | | | — | |
| 不良資産総額と問題債務再編 | $ | 20 | | | $ | 36 | |
(1)非課税ローンには非課税問題債務再編が含まれている。
(2)簡明な総合貸借対照表の他の資産に含まれる。
信用品質
違約率を監視するほか、シュワブは以下のようにポートフォリオを階層化することで、第1担保融資とHELOCの信用品質を監視する
•創立年
•借り手の開始時のFICOスコア(開始FICO)；
•更新された借り手FICOスコア(更新FICO)；
•ローン発行時の住宅ローン成数(ローン成数)
•現在のLTV比率(現在のLTVを推定)を推定します。
借り手のFICOスコアは独立した第三者信用報告サービスによって提供され，通常四半期ごとに更新される.HELOCの初期LTVと現在のLTVには，HELOC開始時に同一物件の第1保留権担保融資が返済されていないことが予想される.各ローンの見積もり現在のLTVは住宅価格上昇指数に基づいて毎月更新されています。
嘉信投資信託会社
簡明合併財務諸表付記
(表金額は百万単位、1株当たりのデータ、比率または特別明記を除く)
(未監査)
当社の銀行ローン組合の信用品質指標は以下のように詳述する
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 初回住宅ローンは初年度の償却コストで計算される | | | | |
| 2022年9月30日 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | pre-2018 | 初住宅ローン総額 | 循環HELOCs償却コストベース | HELOCを定期ローンに転換する | HELOC総量 |
| 起源FICO | | | | | | | | | | |
| $ | 2 | | $ | 1 | | $ | 1 | | $ | — | | $ | — | | $ | 1 | | $ | 5 | | $ | — | | $ | — | | $ | — | |
| 620 – 679 | 27 | | 32 | | 21 | | 2 | | 1 | | 14 | | 97 | | — | | 2 | | 2 | |
| 680 – 739 | 708 | | 1,246 | | 434 | | 119 | | 30 | | 222 | | 2,759 | | 60 | | 50 | | 110 | |
| ≥740 | 4,857 | | 11,186 | | 3,890 | | 829 | | 115 | | 956 | | 21,833 | | 324 | | 174 | | 498 | |
| 合計する | $ | 5,594 | | $ | 12,465 | | $ | 4,346 | | $ | 950 | | $ | 146 | | $ | 1,193 | | $ | 24,694 | | $ | 384 | | $ | 226 | | $ | 610 | |
| 始発LTV | | | | | | | | | | |
| ≤70% | $ | 4,195 | | $ | 10,782 | | $ | 3,607 | | $ | 765 | | $ | 113 | | $ | 884 | | $ | 20,346 | | $ | 329 | | $ | 161 | | $ | 490 | |
| >70% – ≤90% | 1,399 | | 1,683 | | 739 | | 185 | | 33 | | 307 | | 4,346 | | 55 | | 64 | | 119 | |
| >90% – ≤100% | — | | — | | — | | — | | — | | 2 | | 2 | | — | | 1 | | 1 | |
| 合計する | $ | 5,594 | | $ | 12,465 | | $ | 4,346 | | $ | 950 | | $ | 146 | | $ | 1,193 | | $ | 24,694 | | $ | 384 | | $ | 226 | | $ | 610 | |
| 更新後のFICO | | | | | | | | | | |
| $ | 8 | | $ | 8 | | $ | 6 | | $ | 3 | | $ | 3 | | $ | 10 | | $ | 38 | | $ | 2 | | $ | 5 | | $ | 7 | |
| 620 – 679 | 74 | | 102 | | 41 | | 9 | | 3 | | 32 | | 261 | | 7 | | 12 | | 19 | |
| 680 – 739 | 624 | | 994 | | 339 | | 90 | | 20 | | 157 | | 2,224 | | 48 | | 31 | | 79 | |
| ≥740 | 4,888 | | 11,361 | | 3,960 | | 848 | | 120 | | 994 | | 22,171 | | 327 | | 178 | | 505 | |
| 合計する | $ | 5,594 | | $ | 12,465 | | $ | 4,346 | | $ | 950 | | $ | 146 | | $ | 1,193 | | $ | 24,694 | | $ | 384 | | $ | 226 | | $ | 610 | |
現在のLTVを推定する(1) | | | | | | | | | | |
| ≤70% | $ | 4,331 | | $ | 12,196 | | $ | 4,336 | | $ | 950 | | $ | 146 | | $ | 1,189 | | $ | 23,148 | | $ | 382 | | $ | 225 | | $ | 607 | |
| >70% – ≤90% | 1,263 | | 269 | | 10 | | — | | — | | 4 | | 1,546 | | 2 | | 1 | | 3 | |
| >90% – ≤100% | — | | — | | — | | — | | — | | — | | — | | — | | — | | — | |
| >100% | — | | — | | — | | — | | — | | — | | — | | — | | — | | — | |
| 合計する | $ | 5,594 | | $ | 12,465 | | $ | 4,346 | | $ | 950 | | $ | 146 | | $ | 1,193 | | $ | 24,694 | | $ | 384 | | $ | 226 | | $ | 610 | |
ローンの割合は
非応制状態 | 0.01 | % | 0.02 | % | 0.07 | % | 0.03 | % | 0.33 | % | 0.46 | % | 0.05 | % | 0.31 | % | 1.63 | % | 0.82 | % |
(1) 循環HELOCの全クレジット額(抽出済みと未抽出)のLTVを示す.
嘉信投資信託会社
簡明合併財務諸表付記
(表金額は百万単位、1株当たりのデータ、比率または特別明記を除く)
(未監査)
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 初回住宅ローンは初年度の償却コストで計算される | | | | |
| 2021年12月31日 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | pre-2018 | 初住宅ローン総額 | 循環HELOCs償却コストベース | HELOCを定期ローンに転換する | HELOC総量 |
| 起源FICO | | | | | | | | | |
| $ | 1 | | $ | 1 | | $ | — | | $ | — | | $ | 1 | | $ | 3 | | $ | — | | $ | — | | $ | — | |
| 620 – 679 | 34 | | 25 | | 5 | | 1 | | 25 | | 90 | | — | | 2 | | 2 | |
| 680 – 739 | 1,306 | | 524 | | 146 | | 41 | | 313 | | 2,330 | | 61 | | 60 | | 121 | |
| ≥740 | 11,649 | | 4,454 | | 1,049 | | 165 | | 1,350 | | 18,667 | | 308 | | 217 | | 525 | |
| 合計する | $ | 12,990 | | $ | 5,004 | | $ | 1,200 | | $ | 207 | | $ | 1,689 | | $ | 21,090 | | $ | 369 | | $ | 279 | | $ | 648 | |
| 始発LTV | | | | | | | | | |
| ≤70% | $ | 11,234 | | $ | 4,159 | | $ | 948 | | $ | 160 | | $ | 1,260 | | $ | 17,761 | | $ | 305 | | $ | 199 | | $ | 504 | |
| >70% – ≤90% | 1,756 | | 845 | | 252 | | 47 | | 426 | | 3,326 | | 64 | | 78 | | 142 | |
| >90% – ≤100% | — | | — | | — | | — | | 3 | | 3 | | — | | 2 | | 2 | |
| 合計する | $ | 12,990 | | $ | 5,004 | | $ | 1,200 | | $ | 207 | | $ | 1,689 | | $ | 21,090 | | $ | 369 | | $ | 279 | | $ | 648 | |
| 更新後のFICO | | | | | | | | | |
| $ | 5 | | $ | 2 | | $ | 1 | | $ | — | | $ | 14 | | $ | 22 | | $ | 2 | | $ | 6 | | $ | 8 | |
| 620 – 679 | 96 | | 69 | | 19 | | 7 | | 38 | | 229 | | 6 | | 14 | | 20 | |
| 680 – 739 | 1,265 | | 421 | | 115 | | 24 | | 202 | | 2,027 | | 51 | | 39 | | 90 | |
| ≥740 | 11,624 | | 4,512 | | 1,065 | | 176 | | 1,435 | | 18,812 | | 310 | | 220 | | 530 | |
| 合計する | $ | 12,990 | | $ | 5,004 | | $ | 1,200 | | $ | 207 | | $ | 1,689 | | $ | 21,090 | | $ | 369 | | $ | 279 | | $ | 648 | |
現在のLTVを推定する(1) | | | | | | | | | |
| ≤70% | $ | 11,707 | | $ | 4,961 | | $ | 1,196 | | $ | 206 | | $ | 1,684 | | $ | 19,754 | | $ | 368 | | $ | 277 | | $ | 645 | |
| >70% – ≤90% | 1,283 | | 43 | | 4 | | 1 | | 5 | | 1,336 | | 1 | | 2 | | 3 | |
| >90% – ≤100% | — | | — | | — | | — | | — | | — | | — | | — | | — | |
| >100% | — | | — | | — | | — | | — | | — | | — | | — | | — | |
| 合計する | $ | 12,990 | | $ | 5,004 | | $ | 1,200 | | $ | 207 | | $ | 1,689 | | $ | 21,090 | | $ | 369 | | $ | 279 | | $ | 648 | |
ローンの割合は
非応制状態 | 0.03 | % | 0.10 | % | 0.03 | % | 0.03 | % | 1.03 | % | 0.12 | % | 0.64 | % | 2.33 | % | 1.39 | % |
(1) 循環HELOCの全クレジット額(抽出済みと未抽出)のLTVを示す.
2022年9月30日現在、第1住宅ローンは19.910億ドルの金利は調整可能だ。これらの担保ローンの初期固定金利は三つ至れり尽くせり10年その後毎年調整されている金利です大ざっぱに28これらの住宅ローン残高のうち、1%が利息支払条項のみを持ったローンである。約3年の金利92これらの利息のみのローン残高の%は三つ何年もかかりましたシュワブの担保ローンには、現在の市場金利よりも低いと記述された一時紹介金利の金利条項は含まれていない
2022年9月30日と2021年12月31日にシュワブが所有する107百万ドルとドル57銀行ローンは利息を計算し、銀行ローンの残高を計上せず、簡明総合貸借対照表の他の資産に計上する。
HELOC製品は一つあります30-融資期間は1年、初期引き出し期間は10年出荷日から計算します。初期引き出し期間の後、この時点で返済されていない残高は20--1年でローンを償却します。初期引き出し期間の金利と20-年間償却期間は、最優遇金利と保証金に基づく変動金利です
嘉信投資信託会社
簡明合併財務諸表付記
(表金額は百万単位、1株当たりのデータ、比率または特別明記を除く)
(未監査)
以下の表に、列挙された期間ごとに償却融資に変換したHELOCを示す
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 3か月まで
九月三十日 | | 9か月で終わる
九月三十日 | | |
| 2022 | | 2021 | | 2022 | | 2021 | | | | |
| HELOCsを償却ローンに変換します | $ | 3 | | | $ | 5 | | | $ | 7 | | | $ | 17 | | | | | |
以下の表に、現在返済されていないHELOCがいつ償却ローンに変換されるかを示します
| | | | | | | | |
| 2022年9月30日 | | てんびん |
| 期末に償却ローンに転じる | | $ | 226 | |
| 1年以内 | | 31 | |
| >1年-3年 | | 54 | |
| >3年-5年 | | 63 | |
| >5年 | | 236 | |
| 合計する | | $ | 610 | |
2022年9月30日、$468HELOCポートフォリオにおける100万ドルは関連物件の第2留置権によって保証される.第二留置権担保ローンは通常、違約が発生した場合、第一留置権保持者が従属的な地位にあるため、より高い信用リスクを有する。上述した信用モニタリング活動に加えて、シュワブは関連物件の最初の留置権ローンの延滞状況を審査することで信用リスクをモニタリングする。2022年9月30日に借り手は55HELOC未返済ローン残高の割合は、支払うべき最低金額のみを支払っています。
6. 可変利子実体
シュワブと可変利益エンティティ(VIE)のすべての参加は、2022年9月30日と2021年12月31日までにCSBのコミュニティ再投資法案(CRA)関連投資であり、その大部分は低所得住宅税控除(LIHTC)投資に関連している。公務員事務局コミュニティ再投資計画の一部として，公務員事務局は基金に投資し，これらの基金は複数の経済適用物件業に株式投資を行い，これらの投資により税収控除や他の税収優遇を得ている
総資産、負債、最大損失リスク
次の表は、シュワブが可変権益を持っているが、主要な受益者ではないVIEの総資産、負債、最大損失の開口をまとめている
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 2022年9月30日 | | 2021年12月31日 |
| | 骨材
資産 | | 骨材
負債.負債 | | 極大値
暴露する
損失に向かう | | 骨材
資産 | | 骨材
負債.負債 | | 極大値
暴露する
損失に向かう |
投資を開拓する(1) | | $ | 1,024 | | | $ | 582 | | | $ | 1,024 | | | $ | 915 | | | $ | 530 | | | $ | 915 | |
CRAの他の投資(2) | | 168 | | | — | | | 216 | | | 161 | | | — | | | 211 | |
| 合計する | | $ | 1,192 | | | $ | 582 | | | $ | 1,240 | | | $ | 1,076 | | | $ | 530 | | | $ | 1,126 | |
(1) 合計資産および合計負債は、それぞれ簡明総合貸借対照表の他の資産および計上費用およびその他の負債に計上される。
(2)その他のCRA投資は償却コスト、権益法投資、AFS証券または使用調整後コスト法に基づいて融資に計上される。総資産は、AFS証券、銀行融資純額または簡明総合貸借対照表上の他の資産に計上される。
シュワブの最大損失は、任意の約束された金額を含む投資からの損失になるだろう。公務員事務局のこれらの余剰承諾に対する援助はいくつかの条件の発生に依存し、公務員事務局は2022年から2025年までの間にこれらの約束の基本的なすべてを支払う予定だ。シュワブは、2022年9月30日までの9ヶ月間、2021年12月31日までの年度内に、VIEに提供しようとしているか、または提供しようとしていない契約要件のない財務または他の支援を提供することを意図している。
嘉信投資信託会社
簡明合併財務諸表付記
(表金額は百万単位、1株当たりのデータ、比率または特別明記を除く)
(未監査)
7. 銀行預金
銀行預金には有利子預金と無利子預金が含まれており、具体的には以下の通り
| | | | | | | | | | | | | | |
| | 2022年9月30日 | | 2021年12月31日 |
| 利息預金： | | | | |
| 取次口座から払い下げた預金 | | $ | 367,943 | | | $ | 412,287 | |
| 検査中です | | 20,198 | | | 22,786 | |
| 節約とその他 | | 6,666 | | | 7,234 | |
| 有利子預金総額 | | 394,807 | | | 442,307 | |
| 無利息預金 | | 908 | | | 1,471 | |
| 銀行預金総額 | | $ | 395,715 | | | $ | 443,778 | |
8. 借金をする
中証金高級手形
中証金の優先手形は無担保債務だ。証金会社は満期前に各シリーズの高級債券の一部または全部を償還することができるが、いくつかの制限を受け、場合によっては適用される全額割増を支払う必要がある。固定金利優先債券は半年ごとに利息を支払い、変動金利優先債券は四半期ごとに利息を支払う。
TDAは高級債券を持っている
TDA Holdingの優先手形は無担保債務だ。TDA Holdingは、満期前に各シリーズの高級債券の一部または全部を償還することができるが、いくつかの制限を受け、場合によっては適用可能な完全なプレミアムを支払う必要がある。このロットの定利優先債券は半年ごとに利息を支払う。
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簡明合併財務諸表付記
(表金額は百万単位、1株当たりのデータ、比率または特別明記を除く)
(未監査)
次の表はツールごとに2022年9月30日と2021年12月31日までの長期債務を示しています。
| | | | | | | | | | | |
| 発行日 | 元金未償還 |
| 2022年9月30日 | 2021年12月31日 |
| 中証金固定優先債券： | | | |
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3.2252022年9月1日満期 | 08/29/12 | $ | — | | $ | 256 | |
2.6502023年1月25日有効 | 12/07/17 | 800 | | 800 | |
3.5502024年2月1日満期 | 10/31/18 | 500 | | 500 | |
0.7502024年3月18日に満期になる割合 | 03/18/21 | 1,500 | | 1,500 | |
3.7502024年4月1日満期 | 09/24/21 | 350 | | 350 | |
3.0002025年3月10日に満期になる割合 | 03/10/15 | 375 | | 375 | |
4.2002025年3月24日に満期になる割合 | 03/24/20 | 600 | | 600 | |
3.6252025年4月1日満期 | 09/24/21 | 418 | | 418 | |
3.850% due May 21, 2025 | 05/22/18 | 750 | | 750 | |
3.4502026年2月13日満期 | 11/13/15 | 350 | | 350 | |
0.9002026年3月11日満期 | 12/11/20 | 1,250 | | 1,250 | |
1.150% due May 13, 2026 | 05/13/21 | 1,000 | | 1,000 | |
3.2002027年3月2日に満期となるパーセンテージ | 03/02/17 | 650 | | 650 | |
2.4502027年3月3日に満期となるパーセンテージ | 03/03/22 | 1,500 | | — | |
3.3002027年4月1日満期 | 09/24/21 | 744 | | 744 | |
3.2002028年1月25日満期 | 12/07/17 | 700 | | 700 | |
2.0002028年3月20日に期限が切れる割合 | 03/18/21 | 1,250 | | 1,250 | |
4.0002029年2月1日満期 | 10/31/18 | 600 | | 600 | |
3.250% due May 22, 2029 | 05/22/19 | 600 | | 600 | |
2.7502029年10月1日に満期% | 09/24/21 | 475 | | 475 | |
4.6252030年3月22日に満期になる割合 | 03/24/20 | 500 | | 500 | |
1.6502031年3月11日に満期となるパーセンテージ | 12/11/20 | 750 | | 750 | |
2.300% due May 13, 2031 | 05/13/21 | 750 | | 750 | |
1.9502031年12月1日満期 | 08/26/21 | 850 | | 850 | |
2.9002032年3月3日に満期になる割合 | 03/03/22 | 1,000 | | — | |
| 中証金変動金利優先手形： | | | |
| | | |
SOFR+0.5002024年3月18日に満期になる割合 | 03/18/21 | 1,250 | | 1,250 | |
SOFR+0.520% due May 13, 2026 | 05/13/21 | 500 | | 500 | |
SOFR+1.0502027年3月3日に満期となるパーセンテージ | 03/03/22 | 500 | | — | |
| 中証金高級手形合計 | | 20,512 | | 17,768 | |
| 固定優先債券を持つTDA： | | | |
2.9502022年4月1日満期 | 03/09/15 | — | | 750 | |
3.7502024年4月1日満期 | 11/01/18 | 50 | | 50 | |
3.6252025年4月1日満期 | 10/22/14 | 82 | | 82 | |
3.3002027年4月1日満期 | 04/27/17 | 56 | | 56 | |
2.7502029年10月1日に満期% | 08/16/19 | 25 | | 25 | |
| | | |
| | | |
| TDAは高級債券総額を保有している | | 213 | | 963 | |
| 融資リース負債 | | 76 | | 94 | |
| 未償却保険料純額 | | 141 | | 180 | |
| 起債コスト | | (98) | | (91) | |
| 長期債務総額 | | $ | 20,844 | | $ | 18,914 | |
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2022年9月30日現在、すべての長期未返済債務の年度満期日は以下の通り
| | | | | |
| 期日まで |
| 2022 | $ | 7 | |
| 2023 | 832 | |
| 2024 | 3,675 | |
| 2025 | 2,237 | |
| 2026 | 3,100 | |
| その後… | 10,950 | |
| 総期日 | 20,801 | |
| 未償却保険料純額 | 141 | |
| 起債コスト | (98) | |
| 長期債務総額 | $ | 20,844 | |
短期借入金：中国証金は最高可達$を発行する能力がある5.0数十億ドルの商業手形は満期日を超えない270そして$がある5002022年9月30日に返済されなかった百万ドルと3.02021年12月31日。CSCおよびCS&Coはまた、外部銀行から約束されていない信用限度額を得ることができ、総借入能力は#ドルである1.510億ドル違います。2022年9月30日または2021年12月31日まで、未返済額
私たちの銀行子会社とFHLBは保証信用手配を維持している。これらのローンの利用可能な金額は、銀行ローン金額と担保質としてのいくつかの投資証券の公正価値に依存する。2022年9月30日と2021年12月31日現在、質抵当の担保が提供する総借入能力は#ドルである82.610億ドル63.5それぞれ10億です違います。いずれの期間が終了した場合も、未返済の金額があります
私たちの銀行子会社はFRB割引窓口を通じて資金を得ることができます。利用可能な金額は担保質としてのいくつかの投資証券の公正価値に依存する。2022年9月30日と2021年12月31日まで、私たちの質抵当の担保が提供する総借款能力は8.810億ドル12.0それぞれ10億です違います。いずれの期間が終了した場合も、未返済の金額があります
我々の銀行子会社は、短期流動性の別の源として、外部銀行と投資証券を担保とした買い戻し協定を締結することができる。その会社は所有している違います。このような買い戻し協定によると、2022年9月30日または2021年12月31日までの未返済借入金。
TDACは担保された未承諾信用限度額を維持し、この限度額に基づいて、TDACは即時或いは短期方式で借金し、顧客保証金証券を担保とする。あったことがある違います。2022年9月30日の未返済残高とドル1.92021年12月31日現在、担保された未承諾信用限度額で返済されていない10億ドル。その他の情報については、付記11を参照されたい。
TDACを維持する1つは2021年12月31日までの優先無担保承諾循環信用手配、総借入能力は600100万ドルは2022年4月に満期となり、継続していない。いくつありますか違います。2021年12月31日まで、TDAC高度循環手配による未返済借金。
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9. 引受金とその他の事項
ローン組合：CSBとRocket Mortgage，LLC(Rocket Mortgage)は、CSBのお客様に共同ブランドローンを提供する計画です®)である。この計画によると、Rocket Mortgageは、CSBクライアントのための第1担保融資とHELOCを開始し、サービスする。この計画によると、CSBはRocket Mortgageによって開始された第1の担保ローンおよびHELOCをいくつか購入する。公務員事務局は最初の抵当ローンを購入して、金額は$です1.310億ドル3.62022年第3四半期と2021年第3四半期はそれぞれ10億ドルと6.010億ドル10.42022年と2021年前の9ヶ月はそれぞれ10億ドルだった。公務員事務局がHELOCを買収し、承諾金額は$92百万ドルとドル1122022年第3四半期と2021年第3四半期はそれぞれ100万ドルと252百万ドルとドル3252022年と2021年までの9ヶ月はそれぞれ100万だった。
同社は銀行の信用限度額で信用を提供し、第一抵当ローンを購入することを承諾し、具体的には以下の通りである
| | | | | | | | | | | |
| 2022年9月30日 | | 2021年12月31日 |
| 未使用のHELOC、PAL、および他のクレジット限度額に関するクレジットの提供を約束します | $ | 4,829 | | | $ | 6,193 | |
| 初の住宅ローンを購入する負担 | 769 | | | 1,824 | |
| 合計する | $ | 5,598 | | | $ | 8,017 | |
保証と賠償：嘉信投資信託の顧客はオプション決済会社(OCC)によって清算された上場オプション契約を売却(すなわち引受)し、OCCはこれらの取引のために保証金要求を設定する清算機関である。私たちは特定の顧客証券を担保することで、このような取引の保証金要求を満たす。これらの質権証券に関するより多くの情報は、付記11を参照してください。その証券貸借活動については、嘉信投資信託はあるブローカーの顧客に担保を提供しなければなりません。会社は現金を担保として提供することで担保要求を満たしている。
同社はまた、標準会員契約に基づいて証券決済所や取引所に担保を提供し、会員に他の会員の表現を保証することを求めている。協定によると、他のメンバーが決済所や取引所に対する義務を履行できない場合、他のメンバーはギャップを埋めることを要求される。これらの手配によると、同社の負債は数量化不可能であり、担保として公表された金額を超える可能性がある。当社はまた、第三者会社を招いて顧客の先物と先物取引オプションを清算し、顧客の外国為替取引に便宜を提供し、当社が紹介した顧客取引によってこれらの会社が受ける可能性のあるいかなる損失も賠償することに同意した。このような計画によると、その会社が支払う必要があるお金はわずかかもしれない。だから、違います。このような保証の責任は確認された
IDAプロトコル：当社とTDホスト機構のIDA協定は2020年10月6日に発効した。IDA協定は会社の責任と特定または義務を規定する。IDA協定によると、合資格管理顧客戸籍内の未投資現金は貸借対照表から振り出され、TD信託機関の戸籍に入金される。シュワブはTD預金管機構に預金口座に関する記録保存と支援サービスを提供し、シュワブはこれらの口座のために月費総額を徴収した。可能性は高くないにもかかわらず、任意の所与の月の清掃手配費用計算結果が負の値であれば、嘉信投資信託はTDホスト機関に費用を支払うことが要求される。
IDA協定は，2021年7月1日からシュワブが選択できると規定している10国際開発協会は12カ月ごとにシュワブの貸借対照表に10億ドルを入金したが、いくつかの制限や調整の制限を受けている。同社がこれらの残高をその貸借対照表に転送する能力は、これらの増分預金を維持するのに十分な資本レベルと、シュワブが浮動金利債務として指定されたIDA残高の要件のみを転送することを含むIDAプロトコルに規定されているいくつかの拘束的制限とを含む様々な要因に依存する。さらにシュワブは最低ドルを維持しなければなりません502031年6月までの国際開発協会の残高は10億ドルで、少なくとも802026年6月までに、国際開発協会残高の%を固定金利債務に指定しなければならない
国際開発協会の期末残高総額は#ドルです133.82022年9月30日まで147.22021年12月31日まで。IDA残高が要求される最低IDA残高以下に低下した場合、シュワブは、より多くの現金をその貸借対照表からIDA計画に転送することを要求される可能性がある。2022年の9ヶ月前にシュワブは移動しました14.6国際開発協会の貸借対照表上の残高は10億ドルである。
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法律や事項：シュワブは通常の業務過程において、仲裁、集団訴訟、および他の訴訟を含むクレームおよび訴訟の影響を受け、その中のいくつかは実質的または指定されていない損害賠償のクレームを含む。同社も規制機関や他の政府機関の調査、調査、訴訟の対象となっている
訴訟または規制事項の結果を予測すること自体は困難であり、事項の手続き状況および任意の最近の事態の発展を含む様々な要素の重大な判断と評価が必要である；類似事件における以前の経験および他の人の経験、事件または裁判前の手続き的理由(例えば、動議または即時判決の却下など)に従って事件を処理する潜在的な機会、事実発見の進展、弁護士および専門家の潜在的損害に対する意見、および潜在的な和解機会および任意の和解討論の状況を含む既存の抗弁理由。この問題が解決に近づく前に、例えば、さらなる手続き、重要な動議、または控訴の結果、または当事者間の議論を待つことは、一連の潜在的な賠償責任を合理的に推定することができない可能性がある。重要な事実事項の発見および決定敷居の法的問題など、多くの問題を提起する必要があるかもしれないが、その中には、新しいまたは未解決の法的問題が含まれている可能性がある。準備金は、確立または調整またはさらに開示され、イベントの進行およびより多くの情報を取得するにつれて、潜在的損失の推定値を提供する。
シュワブは、それは現在懸案されているすべての重大な問題について強力な弁護を持っており、責任といかなるクレームにも異議を唱えていると考えている。しかしながら、いくつかの問題は、罰、禁止または他の救済を含む不利な判決または裁決をもたらす可能性があり、会社も訴訟の不確実性およびリスクのために問題を解決することを決定する可能性がある。以下に述べる事項は、重大な損失が発生する可能性がある合理的な可能性又はその事項が株主の重大な利益に関連する可能性のある事項である。別の説明がない限り、当社は訴訟段階にあるので、潜在的な負債の合理的な推定を提供することはできません。他のすべての懸案事項については、現在の資料や法律顧問との協議により、いずれも当該等の事項の結果が当社の財務状況、経営業績又はキャッシュフローに重大な影響を与える可能性があるようである。
コロンント反独占訴訟：2022年6月6日、同社は米国テキサス州東区地方裁判所に起訴され、2020年10月26日からCS&CoまたはTD ameritrade，Inc.を通じて証券を購入または販売する仮想顧客を代表した。訴訟によると、同社がTD ameritradeを買収したことは、小売取引先の注文を行う反競争市場につながったため、クライトン法第7条に違反した。原告は指定されていない損害賠償と、禁止令と他の救済を求めた。同社はこの訴訟に積極的に抗弁しており、2022年8月29日に訴えを却下する動議を提出し、原告の反対を受けた。
シュワブスマートポートフォリオ®アメリカ証券取引委員会調査：2021年7月1日に開示されたように、シュワブ2021年第2四半期の財務業績には、約ドルの負債と関連費用が含まれている200シュワブ·スマートポートフォリオ·デジタル·コンサルティング·ソリューションの過去に開示された法執行調査を解決するために、米国証券取引委員会職員が達成した一時的な合意に関連する100万ドル。2022年6月13日、米国証券取引委員会は和解を発表し、和解合意に基づき、CS&Co、嘉信投資信託投資コンサルティング会社と嘉信投資信託投資コンサルティング会社は、アメリカ証券取引委員会の調査結果を認めたり否定したりすることなく、この件を解決し、支払いに同意した186.5100万ドルを公平基金口座に入金し、影響を受けた投資家に配布する。
TD ameritrade買収訴訟上述したように、2020年5月12日、デラウェア州衡平裁判所は買収に関する推定集団訴訟(HawkesがBettinoらを訴える事件)を提起した。提案カテゴリを代表するTD ameritrade株主であり，TD銀行は含まれていない.2021年2月5日、原告は修正後の起訴状を提出し、買収が承認された時にTD ameritradeの1人の幹部とある取締役、及びTD Bank、あるTD Bank関連実体と嘉信投資信託をリストした。修正後の起訴状はそれぞれTD ameritrade幹部、TD ameritrade取締役会とTD Bankのあるメンバーが受託責任に違反し、及びシュワブの協力と教唆のこのような違反行為に対して、TD Bankとシュワブが直接交渉して達成したIDA合意修正案はTD BankがTD ameritrade少数の公衆株主に合併に対する考慮を移転することを許可すると告発した。原告は金銭損害賠償、費用、弁護士費を取り戻すことを求めた。シュワブと他の被告はこれらの告発には全く根拠がないと考え、2021年4月29日、被告は動議を提出し、修正された訴えを却下した。2022年3月25日、双方の当事者は共同規定を提出し、集団形式で訴訟を解決することを提案した。2022年9月21日、裁判所は最終判決を行い、和解条項を承認し、この条項によると、シュワブは賠償義務に基づいて、元TD ameritrade役人と取締役被告を代表して無形の金額を支払う。
クラゴ·Order Routing訴訟：2016年7月13日、米国カリフォルニア州北区地方裁判所は、CS&Coを介して株式注文を行う顧客を代表する証券集団訴訟を起こした。訴訟はCS&CoとCSCを被告とし、CS&Coが2011年7月13日から2014年12月31日までの間にUBS Securities LLCに注文を送信する合意がCS&Coの最適な実行義務に違反したと告発した。原告は不明示のを求めた
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(未監査)
損害賠償、利息、禁止令と衡平法救済、そして弁護士費と費用。被告はこのような告発に全く根拠がないと思って、この訴訟に積極的に抗弁してきた。1回目の修正後の訴えが却下され修正許可を得た後、原告は2017年8月14日に第2次改正後の訴えを提出した。被告は再び却下動議を提出し、2017年12月5日に発表された裁決で、裁判所はこの動議を却下した。原告は2021年4月30日に階級認証動議を提出し，2021年10月27日の判決で裁判所はこの動議を却下し，集団訴訟の認証は不適切であると考えた。原告は第9巡回控訴裁判所に等級認証拒否の命令を再審することを求めたが，却下された。2022年9月23日、原告は再び集団訴訟を起こした。
フォード注文転送訴訟：2014年9月15日、TDA Holding、TD ameritrade，Inc.及びその前最高経営責任者Frederick J.TomczykはTD ameritrade，Inc.を代表する1種類の仮定顧客がアメリカ内ブラスカ州地区裁判所で起訴され、被告が最適な実行を求めなかったことを告発し、そしてその注文伝達方法について非現実的な陳述と漏れを行った。原告は指定されていない損害賠償、禁止令、そして他の救済を求めた。被告はこのような告発に全く根拠がないと思って、この訴訟に積極的に抗弁してきた。2018年9月14日、区裁判所は原告の等級認証に関する動議を承認し、被告は上訴し、地域裁判所の等級認証決定に対して直ちに上訴することを要求した。2021年4月23日、米国第8巡回控訴裁判所は、地域裁判所のあるカテゴリに対する認証を覆し、事件を地区裁判所に返送して更なる訴訟を行う判決を発表した。原告は彼の等級認証動議を再提出し、地域裁判所は2022年9月20日にこの動議を承認した。2022年10月26日、米国第8巡回控訴裁判所は、被告が地域裁判所の裁決に直ちに上訴することを要求する請願書を承認した。
10. その他の関連負債を脱退する
同社は2020年10月6日にTD ameritradeの買収を完了し、2022年までの9カ月間統合作業を継続している。現在の統合計画と拡大された技術作業範囲によると、会社は現在、2023年に複数のグループの大部分の顧客転換を完了する予定で、ある顧客グループは2024年初めに完成する予定だ。
私たちの統合目標を達成するために、会社は統合過程全体で買収や統合に関連する重大な追加コストと資本支出を確認する予定です。このような買収·統合関連コストはすでに含まれており、法律、コンサルティングおよび会計費用、および統合作業に参加する従業員および請負業者の報酬および福祉費用などの専門費用を含み続けることが予想される技術強化のコスト。
同社の買収·統合関連支出には、退職やその他の関連コストも含まれており、主に従業員の給与や福祉、例えば解散費、他の解雇福祉、留任コスト、償却の加速やこれらの場所の資産の減価償却や減価償却などの施設閉鎖に関連するコストが含まれている。撤退及びその他の関連コストは、会社全体の買収及び統合に関する支出の構成要素であり、予想される相乗効果を含む統合目標を達成する会社の能力を支援する。
買収と統合に関連するコストの性質、金額、時間の推定は、統合プロセスの予想される持続時間と複雑さ、経済環境の持続的不確実性を含む一連の要因によって変化する可能性がある。より具体的には、従業員の自然減員レベルおよび第三者労働力の利用可能性、キャンセルされたポストから開放職への労働力の再配置、顧客活動レベルの変化、および遠隔作業傾向の変化による技術および不動産関連脱退コストの変化の範囲およびコストの変化が、私たちの予想買収および統合関連コスト変化をもたらす可能性がある要因である
2022年9月30日までに確認されたコストを含めて、シュワブは現在TD ameritrade統合の総脱退とその他の関連コストから$から500百万ドルから百万ドルまで700従業員の給与と福祉、施設脱退費用、そしていくつかの他のコストを含む百万ドル。当社は2022年9月30日および2021年9月30日までの3ヶ月以内に確認します9買収に関連した脱退コストは数百万ドルだ。当社は2022年9月30日および2021年9月30日までの9ヶ月以内に確認します29百万ドルとドル99買収に関連した脱退コストはそれぞれ数百万ドルだ。会社は、残りの撤退やその他の関連費用は来年度に発生し、費用を計上すると予想しています12至れり尽くせり24数ヶ月間；いくつかの費用は顧客転換後に発生する予定だ。ASC 420を除いて脱退または処分費用債務これらのアクティビティに関連するいくつかのコストは、ASC 360に従って入金される不動産·工場および設備, ASC 712 補償する–非退職後の就職福祉, ASC 718 補償する–株の報酬ASC 842と賃貸借証書.
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(表金額は百万単位、1株当たりのデータ、比率または特別明記を除く)
(未監査)
以下は、2022年9月30日までの企業撤退とその他の関連負債および2022年9月30日までの9ヶ月間の活動概要である
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| 投資家サービス
従業員補償と福祉 | | 顧問サービス
従業員補償と福祉 | | 合計する |
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| | | | | |
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2021年12月31日の残高(1) | $ | 28 | | | $ | 7 | | | $ | 35 | |
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料金で確認した金額 (2) | 18 | | | 5 | | | 23 | |
| 支払われたまたは他の方法で解決された費用 | (11) | | | (3) | | | (14) | |
2022年9月30日の残高(1) | $ | 35 | | | $ | 9 | | | $ | 44 | |
(1)簡明総合貸借対照表の課税費用及びその他の負債を計上する。
(2)支出で確認された解散費やその他の解雇給付および留任費用は主に簡明総合損益表の報酬や福祉に含まれている。
次の表は、2022年9月30日までの3ヶ月と9ヶ月の支出で確認された脱退とその他の関連コストをまとめています
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| 投資家サービス | | 顧問サービス | | |
| 9月30日までの3ヶ月 | 従業員補償と福祉 | | 施設脱退コスト(1) | | 投資家サービス合計 | | 従業員補償と福祉 | | 施設脱退コスト(1) | | 顧問サービス合計 | | 合計する |
| | | | | | | | | | | | | |
| 報酬と福祉 | $ | 5 | | | $ | — | | | $ | 5 | | | $ | 1 | | | $ | — | | | $ | 1 | | | $ | 6 | |
| | | | | | | | | | | | | |
| 入居率と設備 | — | | | 2 | | | 2 | | | — | | | 1 | | | 1 | | | 3 | |
| | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | |
| 合計する | $ | 5 | | | $ | 2 | | | $ | 7 | | | $ | 1 | | | $ | 1 | | | $ | 2 | | | $ | 9 | |
| | | | | | | | | | | | | |
| 投資家サービス | | 顧問サービス | | |
| 9月30日までの9ヶ月 | 従業員補償と福祉 | | 施設脱退コスト(1) | | 投資家サービス合計 | | 従業員補償と福祉 | | 施設脱退コスト(1) | | 顧問サービス合計 | | 合計する |
| | | | | | | | | | | | | |
| 報酬と福祉 | $ | 18 | | | $ | — | | | $ | 18 | | | $ | 5 | | | $ | — | | | $ | 5 | | | $ | 23 | |
| | | | | | | | | | | | | |
| 入居率と設備 | — | | | 4 | | | 4 | | | — | | | 2 | | | 2 | | | 6 | |
| | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | |
| 合計する | $ | 18 | | | $ | 4 | | | $ | 22 | | | $ | 5 | | | $ | 2 | | | $ | 7 | | | $ | 29 | |
(1) 工場閉鎖に関連したコスト。これらのコストには、賃貸物件放棄の影響と関連して、使用権(ROU)資産の償却加速が含まれている。
次の表は、2021年9月30日までの3ヶ月と9ヶ月の支出で確認された脱退とその他の関連コストをまとめています
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 投資家サービス | | 顧問サービス | | |
| 9月30日までの3ヶ月 | 従業員補償と福祉 | | 施設脱退コスト(1) | | 投資家サービス合計 | | 従業員補償と福祉 | | 施設脱退コスト(1) | | 顧問サービス合計 | | 合計する |
| | | | | | | | | | | | | |
| 報酬と福祉 | $ | 6 | | | $ | — | | | $ | 6 | | | $ | 1 | | | $ | — | | | $ | 1 | | | $ | 7 | |
| 入居率と設備 | — | | | 2 | | | 2 | | | — | | | — | | | — | | | 2 | |
| 合計する | $ | 6 | | | $ | 2 | | | $ | 8 | | | $ | 1 | | | $ | — | | | $ | 1 | | | $ | 9 | |
| | | | | | | | | | | | | |
| 投資家サービス | | 顧問サービス | | |
| 9月30日までの9ヶ月 | 従業員補償と福祉 | | 施設脱退コスト(1) | | 投資家サービス合計 | | 従業員補償と福祉 | | 施設脱退コスト(1) | | 顧問サービス合計 | | 合計する |
| | | | | | | | | | | | | |
| 報酬と福祉 | $ | 63 | | | $ | — | | | $ | 63 | | | $ | 16 | | | $ | — | | | $ | 16 | | | $ | 79 | |
| 入居率と設備 | — | | | 15 | | | 15 | | | — | | | 3 | | | 3 | | | 18 | |
| 専門サービス | — | | | 1 | | | 1 | | | — | | | — | | | — | | | 1 | |
| 他にも | — | | | 1 | | | 1 | | | — | | | — | | | — | | | 1 | |
| 合計する | $ | 63 | | | $ | 17 | | | $ | 80 | | | $ | 16 | | | $ | 3 | | | $ | 19 | | | $ | 99 | |
(1) 工場閉鎖に関連したコスト。これらのコストは主にROU資産の償却加速を含み、賃貸物件放棄の影響と関係がある。
嘉信投資信託会社
簡明合併財務諸表付記
(表金額は百万単位、1株当たりのデータ、比率または特別明記を除く)
(未監査)
次の表は、2020年10月6日から2022年9月30日までの間に発生した脱退とその他の関連コストをまとめています
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 投資家サービス | | 顧問サービス | | |
| 従業員補償と福祉 | | 施設脱退コスト(1) | | 投資家サービス合計 | | 従業員補償と福祉 | | 施設脱退コスト(1) | | 顧問サービス合計 | | 合計する |
| 報酬と福祉 | $ | 222 | | | $ | — | | | $ | 222 | | | $ | 60 | | | $ | — | | | $ | 60 | | | $ | 282 | |
| | | | | | | | | | | | | |
| 入居率と設備 | — | | | 28 | | | 28 | | | — | | | 7 | | | 7 | | | 35 | |
| 減価償却および償却 | — | | | 2 | | | 2 | | | — | | | 1 | | | 1 | | | 3 | |
| 専門サービス | — | | | 1 | | | 1 | | | — | | | — | | | — | | | 1 | |
| 他にも | — | | | 2 | | | 2 | | | — | | | — | | | — | | | 2 | |
| 合計する | $ | 222 | | | $ | 33 | | | $ | 255 | | | $ | 60 | | | $ | 8 | | | $ | 68 | | | $ | 323 | |
(1) 工場閉鎖に関連したコスト。これらのコストには、主に純資産の償却加速と固定資産減価償却の加速が含まれ、賃貸財産や他の財産の放棄に関連する影響がある。
11. 表外信用リスクに直面した金融商品
転売契約：シュワブは主に他のブローカーと担保転売契約を締結し、取引相手が前払い現金担保として持っている証券を購入できず、証券の公正価値が低下し、損失を招く可能性がある。このようなリスクを低減するために、シュワブは取引相手に証券を委託者に渡し、担保として、転売価格または転売価格以上の公正価値で保有することを要求した。シュワブはまた、取引相手の信用品質に基準を設定し、対象証券の関連売掛金に対する公正価値を監督し、課税利息を含み、適切と考えられる場合に追加の担保を要求する。これらの転売プロトコルに基づいて提供される担保は、このような独立した証券を取得する能力を制限するブローカー·取引業者顧客保護ルールの下での義務を履行するために使用される。嘉信投資信託がこの担保を補充または売却する場合、私たちは、私たちの単独の現金および投資要求を満たすために、同等の現金および/または証券を私たちの個別準備銀行口座に入金することを要求される。嘉信投資信託は2022年9月30日と2021年12月31日までの転売協定は主純額決済手配の制約を受けない。
証券貸借：嘉信投資信託融資仲買会社は、顧客証券を他のブローカーや決算所に一時的に貸し、証券貸借活動に関連して、借入証券の担保として現金を受け取る。証券価格の上昇は、貸出証券の公正価値が担保として受け取った現金金額を超える可能性がある。これらの取引の取引相手が貸し出した証券を返却したり、追加の現金担保を提供したりしていない場合、顧客義務を履行するために現在の市場価格で証券を買収するリスクに直面する可能性がある。シュワブは取引相手に信用承認を求めることで，貸し出し証券の公正価値を監視し，必要に応じて追加の現金を担保として要求することで，このリスクを緩和した。また，我々の証券貸借取引の大部分は清算組織との計画によって行われており，この計画はキャッシュバックを保証している.私たちはまた、他のブローカーから証券を借りて、ブローカーの顧客の空売り取引を完了し、これらの証券と交換するために融資者に現金を渡す。これらの借入証券の公正価値は#ドルである514百万ドルとドル566それぞれ2022年9月30日と2021年12月31日である。私たちの証券貸借取引は他のブローカーと締結した強制実行可能な総純額決済手配によって制限されていますが、私たちは純額で証券貸借取引を決済することはありません。したがって、貸し出された証券と借入した証券とは簡明な総合貸借対照表に毛額で示されている。
嘉信投資信託会社
簡明合併財務諸表付記
(表金額は百万単位、1株当たりのデータ、比率または特別明記を除く)
(未監査)
次の表は、これらの確認された資産と確認された負債との間の相殺権の潜在的な影響を示す当社の転売プロトコル、証券貸借、および他の活動に関する情報を提供する。
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 毛収入
資産/資産
負債.負債 | | 総金額
のずれ量
凝縮する
統合された
貸借対照表 | | 純額
はい
凝縮する
統合された
貸借対照表 | | 未相殺の総金額
簡明統合
貸借対照表 | | ネットワークがあります
金額 |
| | | | 取引相手
ずれている | | 抵当品 | |
| 2022年9月30日 | | | | | | | | | | | | | |
| 資産 | | | | | | | | | | | | | |
転売協定(1) | | $ | 13,644 | | | $ | — | | | $ | 13,644 | | | $ | — | | | $ | (13,644) | | (2) | | $ | — | |
借入証券(3) | | 535 | | | — | | | 535 | | | (99) | | | (420) | | | | 16 | |
| 合計する | | $ | 14,179 | | | $ | — | | | $ | 14,179 | | | $ | (99) | | | $ | (14,064) | | | | $ | 16 | |
| 負債.負債 | | | | | | | | | | | | | |
証券を貸し出す(4,5) | | $ | 5,084 | | | $ | — | | | $ | 5,084 | | | $ | (99) | | | $ | (4,406) | | | | $ | 579 | |
| | | | | | | | | | | | | |
| 合計する | | $ | 5,084 | | | $ | — | | | $ | 5,084 | | | $ | (99) | | | $ | (4,406) | | | | $ | 579 | |
| | | | | | | | | | | | | |
| 2021年12月31日 | | | | | | | | | | | | | |
| 資産 | | | | | | | | | | | | | |
転売協定(1) | | $ | 13,096 | | | $ | — | | | $ | 13,096 | | | $ | — | | | $ | (13,096) | | (2) | | $ | — | |
借入証券(3) | | 582 | | | — | | | 582 | | | (383) | | | (195) | | | | 4 | |
| 合計する | | $ | 13,678 | | | $ | — | | | $ | 13,678 | | | $ | (383) | | | $ | (13,291) | | | | $ | 4 | |
| 負債.負債 | | | | | | | | | | | | | |
証券を貸し出す(4,5) | | $ | 7,158 | | | $ | — | | | $ | 7,158 | | | $ | (383) | | | $ | (6,015) | | | | $ | 760 | |
担保付き短期借款 (6) | | 1,850 | | | — | | | 1,850 | | | — | | | (1,850) | | | | — | |
| 合計する | | $ | 9,008 | | | $ | — | | | $ | 9,008 | | | $ | (383) | | | $ | (7,865) | | | | $ | 760 | |
(1)簡明総合貸借対照表に規制目的のために分離·保管されている現金および投資に含まれる。
(2)実際の担保は関連資産の価値以上だ。2022年9月30日及び2021年12月31日に、再担保又は販売可能な転売契約に関連して受信された担保の公平価値は#ドルである13.810億ドル13.4それぞれ10億ドルです
(3)簡明統合貸借対照表に含まれる他の資産。
(4)簡明総合貸借対照表の課税費用及びその他の負債を計上する。証券貸借取引に基づいて取引相手から受け取った現金担保品は、2022年9月30日及び2021年12月31日に貸し出された証券の時価以上である。
(5)貸し出す証券は，主に顧客仲買口座に保有する隔夜と余剰契約満期日を継続する持分証券からなる。
(6)簡明総合貸借対照表に短期借入金を計上する。質抵当担保は以下の文を参照し、その他の情報は付記8を参照。
保証金ローン：保証金ローンを持っている顧客は、シュワブが連邦法規に基づいてそのブローカー口座に担保証券を質権することを許可することに同意した以下の表は、これらの規定により担保として使用できる顧客証券の公正価値と、これらの規定に基づいて第三者に担保される証券と証券借入取引の公正価値とをまとめたものである
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 2022年9月30日 | | 2021年12月31日 |
| 質抵当可能な顧客証券の公正価値 | | $ | 98,176 | | | $ | 120,306 | |
| 質権証券の公正価値： | | | | |
オプション決済会社の要求を満たす(1) | | $ | 16,427 | | | $ | 16,829 | |
| 顧客の空売り義務を果たす | | 4,606 | | | 5,934 | |
| 他の自営業者から証券を貸し出す | | 4,306 | | | 6,269 | |
| 短期借款担保 | | — | | | 2,390 | |
| 第三者への抵当総額 | | $ | 25,339 | | | $ | 31,422 | |
注：十分に納められた顧客証券のうち、証券貸借や質権に利用できる金額は含まれていません。利用可能で質権の全額支払い顧客証券の公正価値は#ドルです1922022年9月30日までの百万ドルと1182021年12月31日まで
(1) 証券はOCCと確立された未平倉オプション契約の顧客保証金要求を満たすことを約束した。
嘉信投資信託会社
簡明合併財務諸表付記
(表金額は百万単位、1株当たりのデータ、比率または特別明記を除く)
(未監査)
12. 資産と負債の公正価値
公正な価値に応じて恒常的に計量された資産と負債
特定の現金等価物、規制目的のために分離および保管されたいくつかの投資、AFS証券、およびいくつかの他の資産および計算すべき費用、および他の負債を含む、シュワブの資産および負債が、公平な価値に応じて恒常的に計量される。当社は市場法を用いて資産と負債の公正価値を決定します。利用可能な場合、同社はアクティブ市場のオファーを使用して資産および負債の公正価値を測定する。取引所取引証券投資の見積とは、取引所が公表した当日の終値をいう。通貨市場基金と他の共同基金の見積もりは報告書の資産純資産値を代表する。市場データと売買価格差を利用する際には、当社は公正価値を最も代表する売買価格差内の価格を使用する。アクティブ市場にオファーが存在しない場合、当社は独立第三者定価サービスから得られた価格を用いて投資資産の公正価値を測定する。公正な価値で記録された資産については、私たちは通常、3つの独立した第三者価格源から価格を得る。
私たちの主な独立定価サービスは、商業手形、預金証券、アメリカ政府と機関証券、州と市政証券、会社債務証券、資産支援証券、外国政府機関証券、非機関商業担保ローン支援証券など、私たちの固定収益投資に価格を提供します。このような価格は、観察可能な取引、取引業者/取引業者のオファー、および同様のタイプの証券の収益率(基準金利に可視差を加えた)および同じまたは同様の“発行すべき”証券の加重平均満期日のような観察可能な情報を含む割引キャッシュフローに基づく。主要独立定価サービスから得られた価格と、付加独立定価サービスから得られた価格を比較して、主要独立定価サービスから得られた価格が合理的かどうかを決定する。シュワブは、このような価格が公正価値の定義と一致しない限り、独立第三者価格サービスから受信した価格を調整しず、記録された金額に大きな差が生じないようにする。
公正価値に応じて恒常的に計量される負債には、顧客が保有する株式、取引所売買基金及び他の証券の断片的な株式に関する買い戻し負債が含まれ、この等の負債は簡明総合貸借対照表の他の資産に計上される。当社はASC 825により公正価値オプションを選択しました金融商品買い戻し負債は、関連顧客が保有する断片的な株式の計量と会計と一致する。買い戻し負債の公正価値は、関連する顧客が保有する断片的な株式と一致する見積市場価格または他の観察可能な市場データに基づく。顧客が保有する断片的な株式の損益は，それに応じた買い戻し負債の損益を相殺しているため，総合損益表には影響を与えない。当社は顧客が保有する断片的な株式を買い戻す負債に信用リスクが存在しないため、当社は簡明総合損益表や全面収益表でこれらの買い戻し負債による特定ツール信用リスクのいかなる損益も確認していない。買い戻し負債は簡明総合貸借対照表の課税費用及びその他の負債に計上される。
公正価値レベルとシュワブの公正価値方法の説明については、2021年10-K表の第8項-付記2を参照されたい。当社は2022年9月30日または2021年12月31日に主要独立第三者定価サービスから受け取った価格を調整していません。
嘉信投資信託会社
簡明合併財務諸表付記
(表金額は百万単位、1株当たりのデータ、比率または特別明記を除く)
(未監査)
公正な価値に応じて恒常的に計量された資産と負債
以下の表は、公正価値によって日常的に計量される資産と負債の公正価値レベルを示す
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 2022年9月30日 | レベル1 | | レベル2 | | レベル3 | | 残高は
公正価値 |
| 現金等価物： | | | | | | | |
| 貨幣市場基金 | $ | 16,825 | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | 16,825 | |
| 商業手形 | — | | | 287 | | | — | | | 287 | |
| | | | | | | |
| 現金等価物合計 | 16,825 | | | 287 | | | — | | | 17,112 | |
| 規制目的のための分離と保管のための投資： | | | | | | | |
| 預金証書 | — | | | 350 | | | — | | | 350 | |
| アメリカ政府証券 | — | | | 24,622 | | | — | | | 24,622 | |
| 規制目的のために分離·保管されている総投資 | — | | | 24,972 | | | — | | | 24,972 | |
| 販売可能な証券： | | | | | | | |
| アメリカ機関担保ローン支援証券 | — | | | 163,005 | | | — | | | 163,005 | |
| アメリカ国債 | — | | | 40,346 | | | — | | | 40,346 | |
| 資産支援証券 | — | | | 14,820 | | | — | | | 14,820 | |
| 会社債務証券 | — | | | 13,007 | | | — | | | 13,007 | |
| アメリカ州と市政証券 | — | | | 662 | | | — | | | 662 | |
| 非機関商業担保融資支援証券 | — | | | 777 | | | — | | | 777 | |
| 預金証書 | — | | | 2,524 | | | — | | | 2,524 | |
| 外国政府機関証券 | — | | | 1,064 | | | — | | | 1,064 | |
| | | | | | | |
| | | | | | | |
| 他にも | — | | | 312 | | | — | | | 312 | |
| 売却可能な証券総額 | — | | | 236,517 | | | — | | | 236,517 | |
| その他の資産： | | | | | | | |
| 株式、会社の債務、その他の証券 | 665 | | | 57 | | | — | | | 722 | |
| 共同基金と取引所売買基金 | 518 | | | — | | | — | | | 518 | |
| 州と市政債務義務 | — | | | 9 | | | — | | | 9 | |
| アメリカ政府証券 | — | | | 25 | | | — | | | 25 | |
| その他資産総額 | 1,183 | | | 91 | | | — | | | 1,274 | |
| 総資産 | $ | 18,008 | | | $ | 261,867 | | | $ | — | | | $ | 279,875 | |
| 費用とその他の負債を計算すべきである | $ | 1,073 | | | $ | 42 | | | $ | — | | | $ | 1,115 | |
| 総負債 | $ | 1,073 | | | $ | 42 | | | $ | — | | | $ | 1,115 | |
嘉信投資信託会社
簡明合併財務諸表付記
(表金額は百万単位、1株当たりのデータ、比率または特別明記を除く)
(未監査)
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 2021年12月31日 | レベル1 | | レベル2 | | レベル3 | | 残高は
公正価値 |
| 現金等価物： | | | | | | | |
| 貨幣市場基金 | $ | 11,719 | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | 11,719 | |
| | | | | | | |
| 現金等価物合計 | 11,719 | | | — | | | — | | | 11,719 | |
| 規制目的のための分離と保管のための投資： | | | | | | | |
| 預金証書 | — | | | 350 | | | — | | | 350 | |
| アメリカ政府証券 | — | | | 36,349 | | | — | | | 36,349 | |
| 規制目的のために分離·保管されている総投資 | — | | | 36,699 | | | — | | | 36,699 | |
| 販売可能な証券： | | | | | | | |
| アメリカ機関担保ローン支援証券 | — | | | 334,355 | | | — | | | 334,355 | |
| アメリカ国債 | — | | | 21,282 | | | — | | | 21,282 | |
| 資産支援証券 | — | | | 17,546 | | | — | | | 17,546 | |
| 会社債務証券 | — | | | 12,344 | | | — | | | 12,344 | |
| アメリカ州と市政証券 | — | | | 1,687 | | | — | | | 1,687 | |
| 非機関商業担保融資支援証券 | — | | | 1,190 | | | — | | | 1,190 | |
| 預金証書 | — | | | 999 | | | — | | | 999 | |
| 外国政府機関証券 | — | | | 425 | | | — | | | 425 | |
| 商業手形 | — | | | 200 | | | — | | | 200 | |
| 他にも | — | | | 26 | | | — | | | 26 | |
| 売却可能な証券総額 | — | | | 390,054 | | | — | | | 390,054 | |
| その他の資産： | | | | | | | |
| 株式、会社の債務、その他の証券 | 854 | | | 59 | | | — | | | 913 | |
| 共同基金と取引所売買基金 | 636 | | | — | | | — | | | 636 | |
| 州と市政債務義務 | — | | | 32 | | | — | | | 32 | |
| アメリカ政府証券 | — | | | 3 | | | — | | | 3 | |
| その他資産総額 | 1,490 | | | 94 | | | — | | | 1,584 | |
| 総資産 | $ | 13,209 | | | $ | 426,847 | | | $ | — | | | $ | 440,056 | |
| 費用とその他の負債を計算すべきである | $ | 1,354 | | | $ | 45 | | | $ | — | | | $ | 1,399 | |
| 総負債 | $ | 1,354 | | | $ | 45 | | | $ | — | | | $ | 1,399 | |
嘉信投資信託会社
簡明合併財務諸表付記
(表金額は百万単位、1株当たりのデータ、比率または特別明記を除く)
(未監査)
他の金融商品の公正な価値
次の表に他の金融商品の公正価値レベルを示します
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 2022年9月30日 | 携帯する
金額 | | レベル1 | | レベル2 | | レベル3 | | 残高は
公正価値 |
| 資産 | | | | | | | | | |
| 現金と現金等価物 | $ | 29,374 | | | $ | 29,374 | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | 29,374 | |
現金と投資を分けて預ける
規制目的 | 19,115 | | | 5,488 | | | 13,627 | | | — | | | 19,115 | |
| | | | | | | | | |
| 仲買客の売掛金-純額 | 73,848 | | | — | | | 73,848 | | | — | | | 73,848 | |
| 満期まで持っている証券： | | | | | | | | | |
| アメリカ機関担保ローン支援証券 | 96,323 | | | — | | | 81,158 | | | — | | | 81,158 | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| 満期まで保有する証券総額 | 96,323 | | | — | | | 81,158 | | | — | | | 81,158 | |
| 銀行の融資--純額： | | | | | | | | | |
| 第一住宅ローン | 24,652 | | | — | | | 21,694 | | | — | | | 21,694 | |
| HELOCs | 606 | | | — | | | 670 | | | — | | | 670 | |
| 資産限度額を拘留する | 14,940 | | | — | | | 14,940 | | | — | | | 14,940 | |
| 他にも | 181 | | | — | | | 181 | | | — | | | 181 | |
| 銀行の融資総額--純額 | 40,379 | | | — | | | 37,485 | | | — | | | 37,485 | |
| その他の資産 | 3,121 | | | — | | | 3,121 | | | — | | | 3,121 | |
| | | | | | | | | |
| 負債.負債 | | | | | | | | | |
| 銀行預金 | $ | 395,715 | | | $ | — | | | $ | 395,715 | | | $ | — | | | $ | 395,715 | |
| | | | | | | | | |
| 仲買客への金に対処する | 110,012 | | | — | | | 110,012 | | | — | | | 110,012 | |
| 費用とその他の負債を計算すべきである | 6,487 | | | — | | | 6,487 | | | — | | | 6,487 | |
| 短期借款 | 500 | | | — | | | 500 | | | — | | | 500 | |
| 長期債務 | 20,768 | | | — | | | 18,864 | | | — | | | 18,864 | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 2021年12月31日 | 携帯する
金額 | | レベル1 | | レベル2 | | レベル3 | | 残高は
公正価値 |
| 資産 | | | | | | | | | |
| 現金と現金等価物 | $ | 51,256 | | | $ | 51,256 | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | 51,256 | |
現金と投資を分けて預ける
規制目的 | 17,246 | | | 4,151 | | | 13,095 | | | — | | | 17,246 | |
| | | | | | | | | |
| 仲買客の売掛金-純額 | 90,560 | | | — | | | 90,560 | | | — | | | 90,560 | |
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| 銀行の融資--純額： | | | | | | | | | |
| 第一住宅ローン | 21,077 | | | — | | | 21,027 | | | — | | | 21,027 | |
| HELOCs | 646 | | | — | | | 668 | | | — | | | 668 | |
| 資産限度額を拘留する | 12,709 | | | — | | | 12,709 | | | — | | | 12,709 | |
| 他にも | 204 | | | — | | | 204 | | | — | | | 204 | |
| 銀行の融資総額--純額 | 34,636 | | | — | | | 34,608 | | | — | | | 34,608 | |
| その他の資産 | 3,561 | | | — | | | 3,561 | | | — | | | 3,561 | |
| | | | | | | | | |
| 負債.負債 | | | | | | | | | |
| 銀行預金 | $ | 443,778 | | | $ | — | | | $ | 443,778 | | | $ | — | | | $ | 443,778 | |
| | | | | | | | | |
| 仲買客への金に対処する | 125,671 | | | — | | | 125,671 | | | — | | | 125,671 | |
| 費用とその他の負債を計算すべきである | 8,327 | | | — | | | 8,327 | | | — | | | 8,327 | |
| 短期借款 | 4,855 | | | — | | | 4,855 | | | — | | | 4,855 | |
| 長期債務 | 18,820 | | | — | | | 19,383 | | | — | | | 19,383 | |
| | | | | | | | | |
嘉信投資信託会社
簡明合併財務諸表付記
(表金額は百万単位、1株当たりのデータ、比率または特別明記を除く)
(未監査)
13. 株主権益と優先株の強制償還
株主権益
2022年3月4日、会社は発行して販売する750,000預託株式、1株当たり1/100株式に相当する所有権5.000固定金利リセット非累積永久優先株率、Kシリーズ、$.01額面、清算優先権は#ドルです100,0001株あたり($に相当)1,000預託株式で計算する)。今回発行された純収益は#ドルです740百万ドル、引受割引と発行費用を差し引いた。
2022年7月27日、証金会社は、その取締役会が既存の最高ドルまでの株式買い戻し許可を終了したことを公開発表した4.010億ドルの普通株を新たな許可で置き換えて最高$を買い戻します15.010億ドルの普通株です新しい株式買い戻し許可は満期日ではありません。2022年8月1日、証金会社は道明銀行関連会社から直接購入した15100万株無投票権普通株、総額$1.010億ドル約10億ドル66.53一株ずつです。証金会社の新株買い戻し許可により自動的に普通株の無投票権普通株に変換される。証金会社が支払った買い取り価格は、道明銀行関連会社が第三者の市商が促進した同期販売株で獲得した1株当たりの最低価格に等しく、買い取り価格は2022年8月1日の終値を下回った。CSCは追加で$を買い戻した5002022年9月30日までの3カ月間、新授権により普通株は100万株に達した。いくつありますか違います。2022年9月30日と2021年9月30日までの3ヶ月と9ヶ月以内に、終了許可に基づいて証券会社の普通株を買い戻す。2022年9月30日までに13.510億ドルは新しい権限に残っている。
2022年8月1日、TD銀行の関連会社は会社登録証明書の定義に従って、許可された外部移転を実行した13100万株の証券会社は投票権普通株を持っていない。許可された外部譲渡で譲渡された無投票権普通株の株式は自動的に普通株に変換される。
当社は2022年9月30日、すなわち2022年10月20日に続き、2022年12月1日にすべての償還を行うと発表した6,000変動金利非累積永久優先株に固定された流通株、Eシリーズ、およびそれに対応する
600,000預託株式は、1株当たりE系優先株の1/100権益に相当する。預託株式はドルの償還価格で償還される1,0001株当たり受託株式、総額は$600百万ドルです。償還価格には2022年10月26日に発表された定期四半期配当金は含まれておらず、2022年12月1日に単独で支払われる。
優先株を強制償還する
2022年11月1日に、当社はすべてを償還します400,000Aシリーズは変動金利非累積永久優先株に固定された流通株であり，償還価格は$である1,0001株当たり、総額は$400百万ドルです。償還価格は2022年9月30日に発表された定期四半期配当金を含まず、金利は7.602%で、2022年11月1日に個別に支払います。当社は2022年9月22日にA系列優先株を償還することを株主に通知し、この優先株は金融商品の強制償還に関するASC 480の定義と負債分類基準を満たしている負債と持分を区別するそれは.A系列優先株の公正価値は$400100万ドルは、2022年9月30日現在の簡明総合貸借対照表の課税費用およびその他の負債に含まれる。A系列優先株の総償還価格とこれまでの帳簿価値との差額が$を招いた31株当たりの収益計算に含まれる百万は配当金とみなされる。
嘉信投資信託会社
簡明合併財務諸表付記
(表金額は百万単位、1株当たりのデータ、比率または特別明記を除く)
(未監査)
同社の発行済みと発行済みの優先株は以下の通り
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | 1株当たりの清算優先権 | | | | 2022年9月30日の有効配当率 | 最初の償還日 | 配当率リセットまたは変動日 | リセット·変動為替レート | リセット/変動為替レートを超える限界 |
| 発行済み株式と未償還株式(単位は1) | 帳簿価値は | |
| 九月三十日 2022 (1) | 2021年12月31日(1) | 2022年9月30日 | 2021年12月31日 | 発行日 |
| 固定料率： | | | | | | | | | | | |
| Dシリーズ | 750,000 | | 750,000 | | $ | 1,000 | | $ | 728 | | $ | 728 | | 03/07/16 | 5.950 | % | 06/01/21 | 適用されない | 適用されない | 適用されない |
| Jシリーズ | 600,000 | | 600,000 | | 1,000 | | 584 | | 584 | | 03/30/21 | 4.450 | % | 06/01/26 | 適用されない | 適用されない | 適用されない |
| 固定金利から変動金利/固定金利リセット： | | | | | | | | | |
Aシリーズ(2) | — | | 400,000 | | — | | — | | 397 | | 01/26/12 | — | | 02/01/22 | 02/01/22 | 3 M LIBOR | 4.820 | % |
Eシリーズ(3) | 6,000 | | 6,000 | | 100,000 | | 591 | | 591 | | 10/31/16 | 6.397 | % | 03/01/22 | 03/01/22 | 3 M LIBOR | 3.315 | % |
| Fシリーズ | 5,000 | | 5,000 | | 100,000 | | 492 | | 492 | | 10/31/17 | 5.000 | % | 12/01/27 | 12/01/27 | 3 M LIBOR | 2.575 | % |
Gシリーズ (4) | 25,000 | | 25,000 | | 100,000 | | 2,470 | | 2,470 | | 04/30/20 | 5.375 | % | 06/01/25 | 06/01/25 | 5--1年分の国庫 | 4.971 | % |
Hシリーズ (5) | 25,000 | | 25,000 | | 100,000 | | 2,470 | | 2,470 | | 12/11/20 | 4.000 | % | 12/01/30 | 12/01/30 | 10--1年分の国庫 | 3.079 | % |
シリーズI (4) | 22,500 | | 22,500 | | 100,000 | | 2,222 | | 2,222 | | 03/18/21 | 4.000 | % | 06/01/26 | 06/01/26 | 5--1年分の国庫 | 3.168 | % |
Kシリーズ (6) | 7,500 | | — | | 100,000 | | 740 | | — | | 03/04/22 | 5.000 | % | 06/01/27 | 06/01/27 | 5--1年分の国庫 | 3.256 | % |
総優先オプション
在庫品 | 1,441,000 | | 1,833,500 | | | $ | 10,297 | | $ | 9,954 | | | | | | | |
(1)受託株式を代表としているが、Aシリーズは除く。
(2)2022年9月30日以降、Aシリーズは2022年11月1日に償還される。Aシリーズ優先株公開価値は、2022年9月30日現在の簡明総合貸借対照表の課税費用とその他の負債に含まれている。
(3)2022年9月30日以降、会社はEシリーズの償還を発表し、2022年12月1日から発効する。
(4)系列Gと系列Iの配当率をそれぞれリセットする5年制初めてのリセット日からの周年記念。
(5) Hシリーズの配当率はそれぞれリセットする10年初めてのリセット日からの周年記念。
(6) 系列Kの配当率はそれぞれリセットする5年制2027年6月1日に始まった記念日に基づいて5年制国庫率は、取引が活発な米国債収益率の平均値を代表し、固定満期日に調整されている5年制期日までです。シリーズKは、最初のリセット日またはその後の配当支払い日にのみ償還される。
適用されません。
会社が発表した優先配当金は以下の通り
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 9月30日までの3ヶ月間 | | 9月30日までの9ヶ月間 | | |
| | 2022 | | 2021 | | 2022 | | 2021 | | | | |
| | 合計する
発表しました | | 1株当たり
金額 | | 合計する
発表しました | | 1株当たり
金額 | | 合計する
発表しました | | 1株当たり
金額 | | 合計する
発表しました | | 1株当たり
金額 | | | | | | | | |
Aシリーズ(1) | | $ | 7.7 | | | $ | 19.43 | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | 18.9 | | | $ | 47.73 | | | $ | 14.0 | | | $ | 35.00 | | | | | | | | | |
Cシリーズ(2) | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | 18.0 | | | 30.00 | | | | | | | | | |
| Dシリーズ | | 11.2 | | | 14.88 | | | 11.2 | | | 14.88 | | | 33.5 | | | 44.64 | | | 33.5 | | | 44.64 | | | | | | | | | |
| Eシリーズ | | 7.4 | | | 1,251.05 | | | 13.8 | | | 2,312.50 | | | 27.2 | | | 4,544.37 | | | 27.7 | | | 4,625.00 | | | | | | | | | |
| Fシリーズ | | — | | | — | | | — | | | — | | | 12.5 | | | 2,500.00 | | | 12.5 | | | 2,500.00 | | | | | | | | | |
| Gシリーズ | | 33.6 | | | 1,343.75 | | | 33.6 | | | 1,343.75 | | | 100.8 | | | 4,031.25 | | | 100.8 | | | 4,031.25 | | | | | | | | | |
| Hシリーズ | | 25.0 | | | 1,000.00 | | | 25.0 | | | 1,000.00 | | | 75.0 | | | 3,000.00 | | | 72.2 | | | 2,888.89 | | | | | | | | | |
シリーズI(3) | | 22.5 | | | 1,000.00 | | | 22.5 | | | 1,000.00 | | | 67.5 | | | 3,000.00 | | | 40.7 | | | 1,811.11 | | | | | | | | | |
Jシリーズ(4) | | 6.7 | | | 11.13 | | | 6.8 | | | 11.13 | | | 20.1 | | | 33.39 | | | 11.3 | | | 18.67 | | | | | | | | | |
Kシリーズ(5) | | 9.3 | | | 1,250.00 | | | — | | | — | | | 18.4 | | | 2,458.33 | | | — | | | — | | | | | | | | | |
| 合計する | | $ | 123.4 | | | | | $ | 112.9 | | | | | $ | 373.9 | | | | | $ | 330.7 | | | | | | | | | | | |
(1) Aシリーズは2022年11月1日に償還される。償還前に、配当金は2022年2月1日まで半年ごとに支払い、その後は四半期ごとに支給される。末期配当金は2022年11月1日に支払われる。
(2) Cシリーズは2021年6月1日に償還される。償還までは、配当金は四半期ごとに支払い、末期配当は2021年6月1日に支払う。
(3) 第1セットは2021年3月18日に発行される。配当金は四半期ごとに支払い、1回目の配当は2021年6月1日に支払う。
(4) Jシリーズは2021年3月30日にリリースされた。配当金は四半期ごとに支払い、1回目の配当は2021年6月1日に支払う。
(5) Kシリーズは2022年3月4日にリリースされた。配当金は四半期ごとに支払い、1回目の配当は2022年6月1日に支払う。
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(未監査)
14. その他の総合収益を累計する
AOCIは報酬に反映されていない累積損益を表す.その他の総合収益(損失)のAoci残高と構成要素は以下のとおりである
| | | | | |
| AOCI合計 |
| 2021年6月30日の残高 | $ | 2,408 | |
| 販売可能な証券： | |
未実現収益(損失)純額，税費(収益)を差し引いた純額364) | (1,155) | |
| |
| 2021年9月30日の残高 | $ | 1,253 | |
| |
| 2022年6月30日の残高 | $ | (16,022) | |
| 販売可能な証券： | |
未実現収益(損失)純額，税費(収益)を差し引いた純額2,286) | (7,207) | |
他の収入に含まれる他の変更、税収支出(利益)を差し引いた純額#ドル4 | 12 | |
| 満期まで持っている証券： | |
売却可能資産移転時に以前に記録された金額から償却し、税務支出(利益)純額#ドルを差し引く18 | 65 | |
| |
| 2022年9月30日の残高 | $ | (23,152) | |
| |
| AOCI合計 |
| 2020年12月31日残高 | $ | 5,394 | |
| |
| 販売可能な証券： | |
未実現収益(損失)純額，税費(収益)を差し引いた純額1,289) | (4,131) | |
他の収入に含まれる他の再定級、税金支出(利益)$を差し引く(4) | (10) | |
| |
| |
| |
| 2021年9月30日の残高 | $ | 1,253 | |
| |
| 2021年12月31日の残高 | $ | (1,109) | |
| |
| 販売可能な証券： | |
純収益(損失)を実現しておらず，満期までの移転を含まず，税支出(収益)$を差し引く(収益)$(7,027) | (22,272) | |
満期まで保有している証券に移行して純損失を実現せず，税項支出(利益)純額$を差し引く579(1) | 1,850 | |
他の収入に含まれる他の変更、税収支出(利益)を差し引いた純額#ドル— | (1) | |
| 満期まで持っている証券： | |
売却可能な証券譲渡の純未実現損失から、税額支出(利益)純額$(利益)を差し引く579) (1) | (1,850) | |
売却可能資産移転時に以前に記録された金額から償却し、税務支出(利益)純額#ドルを差し引く67 | 230 | |
| |
| 2022年9月30日の残高 | $ | (23,152) | |
(1) 2022年1月、同社はその一部のAFS証券をHTMカテゴリに移行した。AFS証券をHTMに譲渡する他の検討については，付記4を参照されたい。
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15. 普通株1株当たり収益
同社は、2022年9月30日と2021年9月30日までの3ヶ月と9ヶ月間、発行された投票権と無投票権のある普通株式を保有している。議決権ありと議決権なし普通株の権利は同じであるため，議決権を除いて会社の純収入はこの2つのカテゴリに比例して分配される。希釈後の1株当たり収益は発行済み株式オプションと非既得制限性株式単位に対して在庫株方法で計算し、無投票権普通株に対してIF換算方法で計算した。1株当たり収益計算の詳細については、2021年10-K表の付記25を参照されたい。
普通株と無投票権普通株の基本計算と希釈計算での1株当たり収益は以下のとおりである
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 3か月まで
九月三十日 | 9か月で終わる
九月三十日 | |
| 2022 | 2021 | 2022 | 2021 | | |
| ごく普通である
在庫品 | 無投票権
普通株 | ごく普通である
在庫品 | 無投票権
普通株 | ごく普通である
在庫品 | 無投票権
普通株 | ごく普通である
在庫品 | 無投票権
普通株 | | | | |
| 基本的に1株当たりの収益は | | | | | | | | | | | | |
| 分子.分子 | | | | | | | | | | | | |
| 純収入 | $ | 1,956 | | $ | 64 | | $ | 1,462 | | $ | 64 | | $ | 5,014 | | $ | 201 | | $ | 4,096 | | $ | 179 | | | | | |
優先株配当金その他 (1) | (132) | | (4) | | (115) | | (5) | | (385) | | (16) | | (349) | | (15) | | | | | |
| 普通株主が得られる純収入 | $ | 1,824 | | $ | 60 | | $ | 1,347 | | $ | 59 | | $ | 4,629 | | $ | 185 | | $ | 3,747 | | $ | 164 | | | | | |
| 分母.分母 | | | | | | | | | | | | |
| 加重平均発行済み普通株式-基本 | 1,827 | | 60 | | 1,809 | | 79 | | 1,819 | | 73 | | 1,806 | | 79 | | | | | |
| 基本1株当たりの収益 | $ | 1.00 | | $ | 1.00 | | $ | .74 | | $ | .74 | | $ | 2.54 | | $ | 2.54 | | $ | 2.07 | | $ | 2.07 | | | | | |
| 希釈して1株当たりの収益： | | | | | | | | | | | | |
| 分子.分子 | | | | | | | | | | | | |
| 普通株主が得られる純収入 | $ | 1,824 | | $ | 60 | | $ | 1,347 | | $ | 59 | | $ | 4,629 | | $ | 185 | | $ | 3,747 | | $ | 164 | | | | | |
| 議決権なし株式を議決権付き株式に変換して普通株主が使用可能な純収入の再分配 | 60 | | — | | 59 | | — | | 185 | | — | | 164 | | — | | | | | |
| 普通株主が入手可能な純収入分配： | $ | 1,884 | | $ | 60 | | $ | 1,406 | | $ | 59 | | $ | 4,814 | | $ | 185 | | $ | 3,911 | | $ | 164 | | | | | |
| 分母.分母 | | | | | | | | | | | | |
| 加重平均発行済み普通株式-基本 | 1,827 | | 60 | | 1,809 | | 79 | | 1,819 | | 73 | | 1,806 | | 79 | | | | | |
| 無議決権株式を議決権付き株式に変換する | 60 | | — | | 79 | | — | | 73 | | — | | 79 | | — | | | | | |
| 株式インセンティブ計画に関する普通株等価株 | 8 | | — | | 10 | | — | | 9 | | — | | 10 | | — | | | | | |
加重平均発行普通株式-希釈(2) | 1,895 | | 60 | | 1,898 | | 79 | | 1,901 | | 73 | | 1,895 | | 79 | | | | | |
| 希釈して1株当たり収益する | $ | .99 | | $ | .99 | | $ | .74 | | $ | .74 | | $ | 2.53 | | $ | 2.53 | | $ | 2.06 | | $ | 2.06 | | | | | |
(1) 優先配当金、未分配収益、および非既得限定株式単位に割り当てられた配当を含む。
(2) 1株当たり収益の合計を希釈した希薄株オプションと制限株式単位は計上しない13百万ドルと152022年9月30日と2021年9月30日までの3カ月と9カ月はそれぞれ100万ドル。
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(未監査)
16. 監督管理要求
2022年9月30日現在、中証金と中証金はそれぞれの全資本金の要求を満たしている証金会社(合併)と中証証券の監督管理資本と割合は以下の通りである
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 実際 | | 最低要求は
資本に余裕がある | | 最低資本要求 |
| 2022年9月30日 | | 金額 | | 比率.比率 | | 金額 | | 比率.比率 | | 金額 | | 比率.比率(1) |
| CSC | | | | | | | | | | | | |
| 普通株一級リスク資本 | | $ | 30,828 | | | 21.2 | % | | 適用されない | | | | $ | 6,544 | | | 4.5 | % |
| リスクに基づく第一級資本 | | 41,125 | | | 28.3 | % | | 適用されない | | | | 8,725 | | | 6.0 | % |
| リスクに基づく資本総額 | | 41,182 | | | 28.3 | % | | 適用されない | | | | 11,633 | | | 8.0 | % |
| 第1段レバー | | 41,125 | | | 6.8 | % | | 適用されない | | | | 24,022 | | | 4.0 | % |
| レバレッジ率を補充する | | 41,125 | | | 6.8 | % | | 適用されない | | | | 18,142 | | | 3.0 | % |
| 公務員事務局 | | | | | | | | | | | | |
| 普通株一級リスク資本 | | $ | 30,468 | | | 29.4 | % | | $ | 6,739 | | | 6.5 | % | | $ | 4,665 | | | 4.5 | % |
| リスクに基づく第一級資本 | | 30,468 | | | 29.4 | % | | 8,294 | | | 8.0 | % | | 6,220 | | | 6.0 | % |
| リスクに基づく資本総額 | | 30,519 | | | 29.4 | % | | 10,367 | | | 10.0 | % | | 8,294 | | | 8.0 | % |
| 第1段レバー | | 30,468 | | | 7.6 | % | | 20,148 | | | 5.0 | % | | 16,119 | | | 4.0 | % |
| | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | |
| レバレッジ率を補充する | | 30,468 | | | 7.5 | % | | 適用されない | | | | 12,185 | | | 3.0 | % |
| | | | | | | | | | | | |
| 2021年12月31日 | | | | | | | | | | | | |
| CSC | | | | | | | | | | | | |
| 普通株一級リスク資本 | | $ | 27,967 | | | 19.7 | % | | 適用されない | | | | $ | 6,389 | | | 4.5 | % |
| リスクに基づく第一級資本 | | 37,921 | | | 26.7 | % | | 適用されない | | | | 8,518 | | | 6.0 | % |
| リスクに基づく資本総額 | | 37,950 | | | 26.7 | % | | 適用されない | | | | 11,358 | | | 8.0 | % |
| 第1段レバー | | 37,921 | | | 6.2 | % | | 適用されない | | | | 24,346 | | | 4.0 | % |
| レバレッジ率を補充する | | 37,921 | | | 6.2 | % | | 適用されない | | | | 18,434 | | | 3.0 | % |
| 公務員事務局 | | | | | | | | | | | | |
| 普通株一級リスク資本 | | $ | 28,014 | | | 26.8 | % | | $ | 6,787 | | | 6.5 | % | | $ | 4,698 | | | 4.5 | % |
| リスクに基づく第一級資本 | | 28,014 | | | 26.8 | % | | 8,353 | | | 8.0 | % | | 6,265 | | | 6.0 | % |
| リスクに基づく資本総額 | | 28,033 | | | 26.8 | % | | 10,441 | | | 10.0 | % | | 8,353 | | | 8.0 | % |
| 第1段レバー | | 28,014 | | | 7.1 | % | | 19,790 | | | 5.0 | % | | 15,832 | | | 4.0 | % |
| レバレッジ率を補充する | | 28,014 | | | 7.0 | % | | 適用されない | | | | 12,016 | | | 3.0 | % |
| | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | |
(1) リスクに基づく資本規定によると、中証金と中証金はまた、監督管理の最低リスク資本比率を超える追加資本緩衝を維持しなければならない。2022年9月30日現在、中証金は2.5%の圧力資本緩衝を受けている。2022年6月、中証金はFRBから2.5%の2022年圧力資本緩衝要求を受け取り、この要求は2022年10月1日から発効した。また，中証には2.5%の資本保全緩衝を維持する必要がある。中証金と中証金はまた監督管理の最低リスク資本充足率を超える反周期資本緩衝を維持しなければならず、この2つの時期の資本充足率はすべてゼロである。バッファが最低要求を下回った場合、証金会社と公務員事務局はますます厳しい資本分配と幹部への適宜ボーナスの支払い制限を受けることになる。CSCとCSBの最低資本比率要求(それぞれの緩衝を含む)は2022年9月30日現在、普通株一級リスク資本、一級リスク資本と総リスク資本の7.0%、8.5%と10.5%である
適用されません。
2022年9月30日の監督管理資本比率によると、それぞれの監督管理資本規則によると、中証は資本充足(最高カテゴリー)とされている。経営陣は、2022年9月30日以降、中証金の資本種別を変更した条件や事件はないとしている。
2022年9月30日現在、嘉信投資信託、SSB(CSPB)と嘉信投資信託銀行(Trust Bank)の貸借対照表は主に投資証券からなり、これらの実体が保有する総資産は#ドルである33.510億ドル14.2それぞれ10億ドルです監督管理資本比率によると、2022年9月30日現在、CSPBと信託銀行はそれぞれの監督資本規則に基づいて資本が十分であるとされている
嘉信投資信託会社
簡明合併財務諸表付記
(表金額は百万単位、1株当たりのデータ、比率または特別明記を除く)
(未監査)
CS&Co、TDACとTD ameritrade，Inc.の純資本と純資本の要求は以下の通りである
| | | | | | | | | | | | | | |
| | 2022年9月30日 | | 2021年12月31日 |
| ヒルースコンサルティング会社 | | | | |
| 純資本 | | $ | 4,787 | | | $ | 5,231 | |
| 最低ドル要求 | | 0.250 | | | 0.250 | |
| 総借方残高の2% | | 894 | | | 941 | |
| 純資本が要求を超える純資本 | | $ | 3,893 | | | $ | 4,290 | |
| TDAC | | | | |
| 純資本 | | $ | 5,241 | | | $ | 5,337 | |
| 最低ドル要求 | | 1.500 | | | 1.500 | |
| 総借方残高の2% | | 739 | | | 1,007 | |
| 純資本が要求を超える純資本 | | $ | 4,502 | | | $ | 4,330 | |
| TD ameritrade社 | | | | |
| 純資本 | | $ | 837 | | | $ | 711 | |
| 最低ドル要求 | | 0.250 | | | 0.250 | |
| 総借方残高の2% | | — | | | — | |
| 純資本が要求を超える純資本 | | $ | 837 | | | $ | 711 | |
米国証券取引委員会の顧客保護規則とその他の適用規定によると、嘉信投資信託は2022年9月30日に現金と投資を分け、顧客のみの使用に供する。米国証券取引委員会の顧客保護規則は、ブローカーに顧客が全額支払った証券と現金残高を分離し、保証金を担保せず、通貨市場基金や銀行預金口座にも振り込まないように要求している。規制目的のため、現金や投資に含まれる額とは、預金の実際の残高を指す。現金及び現金等価物は現金及び監督管理目的のために分離及び保管された投資内に含まれ、簡明総合現金流動量表にシュワブ現金残高の一部として示されている。
17. 市場情報を細分化する
シュワブ‘s二つ報告可能な部門は投資家サービスとコンサルタントサービスを含む。シュワブは、その顧客と、これらの顧客に提供されるサービスに基づいて、運営部門の構造を手配する。投資家サービス部門は個人投資家に小売ブローカー、投資コンサルティング、銀行と信託サービスを提供し、企業及びその従業員に退職計画サービス及びその他の企業ブローカーサービスを提供する。コンサルタントサービス部門は、独立したRIA、独立した退職コンサルタント、記録保管人に信託、取引、銀行、信託および支援サービス、および退職業務サービスを提供する。収入と支出は二つ顧客にサービスを提供する細分化市場によって細分化される.
経営陣は税引き前に各支部の業績を評価する。支部資産と負債は、支部の業績を評価したり、支部にどのように資源を割り当てるかを決定するためには使用されません。ここにあります違います。各部門間の取引の収入。
嘉信投資信託会社
簡明合併財務諸表付記
(表金額は百万単位、1株当たりのデータ、比率または特別明記を除く)
(未監査)
各部門の財務情報を以下の表に示す
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 投資家サービス | | 顧問サービス | | 合計する |
| 9月30日までの3ヶ月間 | 2022 | | 2021 | | 2022 | | 2021 | | 2022 | | 2021 |
| 純収入 | | | | | | | | | | | |
| 純利子収入 | $ | 2,143 | | | $ | 1,530 | | | $ | 783 | | | $ | 500 | | | $ | 2,926 | | | $ | 2,030 | |
| 資産管理費と行政費 | 755 | | | 805 | | | 292 | | | 296 | | | 1,047 | | | 1,101 | |
| 取引収入 | 800 | | | 873 | | | 130 | | | 91 | | | 930 | | | 964 | |
| 銀行預金口座料 | 263 | | | 239 | | | 150 | | | 84 | | | 413 | | | 323 | |
| 他にも | 151 | | | 114 | | | 33 | | | 38 | | | 184 | | | 152 | |
| 純収入合計 | 4,112 | | | 3,561 | | | 1,388 | | | 1,009 | | | 5,500 | | | 4,570 | |
| 利子を含まない費用 | 2,117 | | | 1,956 | | | 706 | | | 603 | | | 2,823 | | | 2,559 | |
| 所得税引前収入 | $ | 1,995 | | | $ | 1,605 | | | $ | 682 | | | $ | 406 | | | $ | 2,677 | | | $ | 2,011 | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 投資家サービス | | 顧問サービス | | 合計する |
| 9月30日までの9ヶ月間 | 2022 | | 2021 | | 2022 | | 2021 | | 2022 | | 2021 |
| 純収入 | | | | | | | | | | | |
| 純利子収入 | $ | 5,551 | | | $ | 4,462 | | | $ | 2,102 | | | $ | 1,426 | | | $ | 7,653 | | | $ | 5,888 | |
| 資産管理費と行政費 | 2,299 | | | 2,316 | | | 868 | | | 848 | | | 3,167 | | | 3,164 | |
| 取引収入 | 2,407 | | | 2,831 | | | 371 | | | 304 | | | 2,778 | | | 3,135 | |
| 銀行預金口座料 | 690 | | | 742 | | | 369 | | | 269 | | | 1,059 | | | 1,011 | |
| 他にも | 465 | | | 462 | | | 143 | | | 152 | | | 608 | | | 614 | |
| 純収入合計 | 11,412 | | | 10,813 | | | 3,853 | | | 2,999 | | | 15,265 | | | 13,812 | |
| 利子を含まない費用 | 6,359 | | | 6,253 | | | 2,116 | | | 1,869 | | | 8,475 | | | 8,122 | |
| 所得税引前収入 | $ | 5,053 | | | $ | 4,560 | | | $ | 1,737 | | | $ | 1,130 | | | $ | 6,790 | | | $ | 5,690 | |
項目4.制御とプログラム
開示制御とプログラムの評価：会社経営者は、会社最高経営責任者及び最高財務官の参加の下、2022年9月30日までの会社の開示制御及び手続(1934年証券取引法第13 a-15(E)条で定義されている)の有効性を評価した。この評価によると、会社の最高経営責任者と最高財務官は、会社の開示統制と手続きが2022年9月30日から有効であると結論した。
財務報告の内部統制の変化：2022年9月30日までの四半期内に、会社の財務報告に対する内部統制(1934年証券取引法第13 a-15(F)条の定義に基づく)は、会社財務報告の内部統制に重大な影響を与えるか、または合理的な可能性があるかに大きな影響を与える変化は見られない。
第2部-その他の資料
項目1.法的訴訟
法律手続きに関する議論は、第1部--第1項--注9を参照されたい。
第1 A項。リスク要因
2022年の最初の9ヶ月、第1部である第1 A項である“2021年10-K表のリスク要因”におけるリスク要因は実質的に変化しなかった。
第二項株式証券の未登録販売及び収益の使用
発行人が株式証券を購入する
2019年1月30日、証金会社は、その取締役会が最大40億ドルの普通株の買い戻し(2019年の買い戻し計画)を許可することを公開発表した。2022年第3四半期には、2019年の買い戻し計画に基づいて株式買い戻しは行われていない。2022年7月27日、証金会社は、その取締役会が2019年の買い戻し計画を終了し、代わりに新たな許可で、最大150億ドルの普通株(2022年買い戻し計画)を買い戻すことができると公開した。2022年の買い戻し計画に期限はありません。また、第1項--第1項--付記13を参照。
表は、証金会社または代表証金会社が2022年第3四半期にカレンダー月ごとに普通株を購入した場合(単位は百万株であるが、株式数は千株、1株当たりの金額)をまとめたものである
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 月.月 | | 購入株式総数 | | 1株平均支払価格 | | 公開発表の計画の一部として購入した株式総数 | | 2022年の買い戻し計画によるとまだ購入されていない可能性のある株の約ドルの価値 |
| 7月： | | | | | | | | |
| 2022年買い戻し計画 | | — | | | $ | — | | | — | | | $ | 15,000 | |
従業員取引記録(1) | | 34 | | | $ | 63.11 | | | 適用されない | | 適用されない |
| 8月： | | | | | | | | |
| 2022年買い戻し計画 | | 15,031 | | | $ | 66.53 | | | 15,031 | | | $ | 14,000 | |
従業員取引記録(1) | | 4 | | | $ | 68.59 | | | 適用されない | | 適用されない |
| 9月： | | | | | | | | |
| 2022年買い戻し計画 | | 6,918 | | | $ | 72.26 | | | 6,918 | | | $ | 13,500 | |
従業員取引記録(1) | | 71 | | | $ | 71.88 | | | 適用されない | | 適用されない |
| 合計： | | | | | | | | |
| 2022年買い戻し計画 | | 21,949 | | | $ | 68.33 | | | 21,949 | | | $ | 13,500 | |
従業員取引記録(1) | | 109 | | | $ | 69.01 | | | 適用されない | | 適用されない |
(1)(従業員株インセンティブ計画に基づいて付与された条項)制限株を差し止めて、制限株の帰属及び解放時に発生する源泉徴収義務を相殺することを含む。証券会社は、行使価格を支払い、および/または源泉徴収義務を履行するために、従業員株式インセンティブ計画に従って株式オプションを行使する従業員が交付または証明した株式を受け取ることができ、これは一般に株式交換練習と呼ばれる。
適用されません。
項目3.高級証券違約
ない。
プロジェクト4.鉱山安全情報開示
適用されません。
項目5.その他の情報
ない。
項目6.展示品
以下の証拠は、本四半期報告書10-Q表の一部として提出される：
| | | | | | | | |
展示品
番号をつける | 展示品 | |
| | |
| 3.28 | 嘉信投資信託Aシリーズ固定金利から浮動金利非累積永久優先株抹消証明書は、2022年11月1日に登録者リスト8-Kの添付ファイル3.1として提出され、引用によって本明細書に組み込まれる。 | |
| | |
| 10.430 | 嘉信投資信託会社とTDルクセンブルク国際持ち株会社SARLとの間の買い戻し協定は、2022年7月31日に登録者8-Kの添付ファイル10.1として提出され、参照によって本明細書に組み込まれる。 | |
| | |
| 31.1 | 2002年サバンズ-オキシリー法第302節で可決された第13 a-14(A)/15 d-14(A)条による認証。 | |
| | |
| 31.2 | 2002年サバンズ-オキシリー法第302節で可決された第13 a-14(A)/15 d-14(A)条による認証。 | |
| | |
| 32.1 | 2002年にサバンズ-オクスリ法案第906条で可決された“米国法典”第18編1350条の認証による。 | (1) |
| | |
| 32.2 | 2002年にサバンズ-オクスリ法案第906条で可決された“米国法典”第18編1350条の認証による。 | (1) |
| | |
| 101.INS | 連結されたXBRLインスタンス文書−インスタンス文書は、そのXBRLタグがイントラネットXBRL文書に埋め込まれているので、相互作用データファイルには表示されない。 | (2) |
| | |
| 101.衛生署署長 | イントラネットXBRL分類拡張アーキテクチャ | (2) |
| | |
| 101.CAL | インラインXBRL分類拡張計算 | (2) |
| | |
| 101.DEF | イントラネットXBRL拡張定義 | (2) |
| | |
| 101.LAB | インラインXBRL分類拡張ラベル | (2) |
| | |
| 101.価格 | インラインXBRL分類拡張プレゼンテーション | (2) |
| | |
| 104 | 表紙相互データファイル(添付ファイル101に含まれるイントラネットXBRLのフォーマット) | |
| | |
| (1) | 表格10−Qを本四半期報告の証拠品とした。 | |
| | |
| | |
| | |
| (2) | 本四半期報告添付ファイル101は、2022年9月30日までの四半期報告Form 10-Qであり、以下の材料は、イントラネットXBRL(拡張可能商業報告言語)フォーマットを採用する：(1)簡明総合収益表、(2)簡明総合収益表、(3)簡明総合貸借対照表、(4)簡明株主権益総合報告書、(5)簡明現金流動表、(6)簡明総合財務諸表付記。 | |
サイン
1934年の証券取引法の要求によると、登録者はすでに正式に本報告を正式に許可した署名者がそれを代表して署名することを促した。
| | | | | | | | | | | |
| | | 嘉信投資信託会社 |
| | | (登録者) |
| | | |
| | | |
| | | |
| 日付： | 2022年11月8日 | | /s/ピーター·クロフォード |
| | | ピーター·クロフォード |
| | | 取締役社長兼首席財務官 |