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ProtectionProgramメンバーアメリカ-GAAP：財務売掛金が90日以上の期限切れメンバー2021-12-310000708781社会科学院：他のローンメンバー米国-公認会計基準：財務資産未過去メンバー2021-12-310000708781社会科学院：他のローンメンバーアメリカ公認会計基準：財務売掛金30~59日の期限切れメンバー2021-12-310000708781社会科学院：他のローンメンバーアメリカ-GAAP：財務売掛金60~89日の期限切れメンバー2021-12-310000708781社会科学院：他のローンメンバーアメリカ-GAAP：財務売掛金が90日以上の期限切れメンバー2021-12-310000708781米国-公認会計基準：財務資産未過去メンバー2021-12-310000708781アメリカ公認会計基準：財務売掛金30~59日の期限切れメンバー2021-12-310000708781アメリカ-GAAP：財務売掛金60~89日の期限切れメンバー2021-12-310000708781アメリカ-GAAP：財務売掛金が90日以上の期限切れメンバー2021-12-310000708781CASS：ローンのテーマは通常の監視メンバーに中国社会科学院：商業·業界ローンのメンバー2022-09-300000708781CASS：PerformingLoansSubjectToSpecialMonitorメンバ中国社会科学院：商業·業界ローンのメンバー2022-09-300000708781CASS：LoansSubjectToSpecialMonitorを実行しないメンバ中国社会科学院：商業·業界ローンのメンバー2022-09-300000708781アメリカ-GAAP：商業不動産のメンバーCASS：ローンのテーマは通常の監視メンバーにアメリカ-公認会計基準：担保融資メンバー2022-09-300000708781CASS：PerformingLoansSubjectToSpecialMonitorメンバアメリカ-GAAP：商業不動産のメンバーアメリカ-公認会計基準：担保融資メンバー2022-09-300000708781CASS：LoansSubjectToSpecialMonitorを実行しないメンバアメリカ-GAAP：商業不動産のメンバーアメリカ-公認会計基準：担保融資メンバー2022-09-300000708781アメリカ-GAAP：商業不動産のメンバーCASS：ローンのテーマは通常の監視メンバーにアメリカ公認会計基準：構築メンバー2022-09-300000708781CASS：PerformingLoansSubjectToSpecialMonitorメンバアメリカ-GAAP：商業不動産のメンバーアメリカ公認会計基準：構築メンバー2022-09-300000708781CASS：LoansSubjectToSpecialMonitorを実行しないメンバアメリカ-GAAP：商業不動産のメンバーアメリカ公認会計基準：構築メンバー2022-09-300000708781CASS：ローンのテーマは通常の監視メンバーにCASS：FaithBasedRealEStateメンバーアメリカ-公認会計基準：担保融資メンバー2022-09-300000708781CASS：PerformingLoansSubjectToSpecialMonitorメンバCASS：FaithBasedRealEStateメンバーアメリカ-公認会計基準：担保融資メンバー2022-09-300000708781CASS：LoansSubjectToSpecialMonitorを実行しないメンバCASS：FaithBasedRealEStateメンバーアメリカ-公認会計基準：担保融資メンバー2022-09-300000708781CASS：ローンのテーマは通常の監視メンバーにCASS：FaithBasedRealEStateメンバーアメリカ公認会計基準：構築メンバー2022-09-300000708781CASS：PerformingLoansSubjectToSpecialMonitorメンバCASS：FaithBasedRealEStateメンバーアメリカ公認会計基準：構築メンバー2022-09-300000708781CASS：LoansSubjectToSpecialMonitorを実行しないメンバCASS：FaithBasedRealEStateメンバーアメリカ公認会計基準：構築メンバー2022-09-300000708781社会科学院：他のローンメンバーCASS：ローンのテーマは通常の監視メンバーに2022-09-300000708781社会科学院：他のローンメンバーCASS：PerformingLoansSubjectToSpecialMonitorメンバ2022-09-300000708781CASS：LoansSubjectToSpecialMonitorを実行しないメンバ社会科学院：他のローンメンバー2022-09-300000708781CASS：ローンのテーマは通常の監視メンバーに2022-09-300000708781CASS：PerformingLoansSubjectToSpecialMonitorメンバ2022-09-300000708781CASS：LoansSubjectToSpecialMonitorを実行しないメンバ2022-09-300000708781CASS：ローンのテーマは通常の監視メンバーに中国社会科学院：商業·業界ローンのメンバー2021-12-310000708781CASS：PerformingLoansSubjectToSpecialMonitorメンバ中国社会科学院：商業·業界ローンのメンバー2021-12-310000708781CASS：LoansSubjectToSpecialMonitorを実行しないメンバ中国社会科学院：商業·業界ローンのメンバー2021-12-310000708781アメリカ-GAAP：商業不動産のメンバーCASS：ローンのテーマは通常の監視メンバーにアメリカ-公認会計基準：担保融資メンバー2021-12-310000708781CASS：PerformingLoansSubjectToSpecialMonitorメンバアメリカ-GAAP：商業不動産のメンバーアメリカ-公認会計基準：担保融資メンバー2021-12-310000708781CASS：LoansSubjectToSpecialMonitorを実行しないメンバアメリカ-GAAP：商業不動産のメンバーアメリカ-公認会計基準：担保融資メンバー2021-12-310000708781アメリカ-GAAP：商業不動産のメンバーCASS：ローンのテーマは通常の監視メンバーにアメリカ公認会計基準：構築メンバー2021-12-310000708781CASS：PerformingLoansSubjectToSpecialMonitorメンバアメリカ-GAAP：商業不動産のメンバーアメリカ公認会計基準：構築メンバー2021-12-310000708781CASS：LoansSubjectToSpecialMonitorを実行しないメンバアメリカ-GAAP：商業不動産のメンバーアメリカ公認会計基準：構築メンバー2021-12-310000708781CASS：ローンのテーマは通常の監視メンバーにCASS：FaithBasedRealEStateメンバーアメリカ-公認会計基準：担保融資メンバー2021-12-310000708781CASS：PerformingLoansSubjectToSpecialMonitorメンバCASS：FaithBasedRealEStateメンバーアメリカ-公認会計基準：担保融資メンバー2021-12-310000708781CASS：LoansSubjectToSpecialMonitorを実行しないメンバCASS：FaithBasedRealEStateメンバーアメリカ-公認会計基準：担保融資メンバー2021-12-310000708781CASS：ローンのテーマは通常の監視メンバーにCASS：FaithBasedRealEStateメンバーアメリカ公認会計基準：構築メンバー2021-12-310000708781CASS：PerformingLoansSubjectToSpecialMonitorメンバCASS：FaithBasedRealEStateメンバーアメリカ公認会計基準：構築メンバー2021-12-310000708781CASS：LoansSubjectToSpecialMonitorを実行しないメンバCASS：FaithBasedRealEStateメンバーアメリカ公認会計基準：構築メンバー2021-12-310000708781CASS：ローンのテーマは通常の監視メンバーに中国社会科学院：Paycheck ProtectionProgramメンバー2021-12-310000708781CASS：PerformingLoansSubjectToSpecialMonitorメンバ中国社会科学院：Paycheck ProtectionProgramメンバー2021-12-310000708781CASS：LoansSubjectToSpecialMonitorを実行しないメンバ中国社会科学院：Paycheck ProtectionProgramメンバー2021-12-310000708781社会科学院：他のローンメンバーCASS：ローンのテーマは通常の監視メンバーに2021-12-310000708781社会科学院：他のローンメンバーCASS：PerformingLoansSubjectToSpecialMonitorメンバ2021-12-310000708781CASS：LoansSubjectToSpecialMonitorを実行しないメンバ社会科学院：他のローンメンバー2021-12-310000708781CASS：ローンのテーマは通常の監視メンバーに2021-12-310000708781CASS：PerformingLoansSubjectToSpecialMonitorメンバ2021-12-310000708781CASS：LoansSubjectToSpecialMonitorを実行しないメンバ2021-12-31社会科学院：ローン00007087812021-01-012021-12-310000708781中国社会科学院：中国と私のメンバー社会科学院：ローンには未払いのメンバーは含まれていません2020-12-310000708781中国社会科学院：メンバー社会科学院：ローンには未払いのメンバーは含まれていません2020-12-310000708781社会科学院：忠誠を本の核心メンバーとする社会科学院：ローンには未払いのメンバーは含まれていません2020-12-310000708781アメリカ公認会計基準：構築メンバー社会科学院：ローンには未払いのメンバーは含まれていません2020-12-310000708781社会科学院：ローンには未払いのメンバーは含まれていません2020-12-310000708781中国社会科学院：中国と私のメンバー社会科学院：ローンには未払いのメンバーは含まれていません2021-01-012021-12-310000708781中国社会科学院：メンバー社会科学院：ローンには未払いのメンバーは含まれていません2021-01-012021-12-310000708781社会科学院：忠誠を本の核心メンバーとする社会科学院：ローンには未払いのメンバーは含まれていません2021-01-012021-12-310000708781アメリカ公認会計基準：構築メンバー社会科学院：ローンには未払いのメンバーは含まれていません2021-01-012021-12-310000708781社会科学院：ローンには未払いのメンバーは含まれていません2021-01-012021-12-310000708781中国社会科学院：中国と私のメンバー社会科学院：ローンには未払いのメンバーは含まれていません2021-12-310000708781中国社会科学院：メンバー社会科学院：ローンには未払いのメンバーは含まれていません2021-12-310000708781社会科学院：忠誠を本の核心メンバーとする社会科学院：ローンには未払いのメンバーは含まれていません2021-12-310000708781アメリカ公認会計基準：構築メンバー社会科学院：ローンには未払いのメンバーは含まれていません2021-12-310000708781社会科学院：ローンには未払いのメンバーは含まれていません2021-12-310000708781中国社会科学院：中国と私のメンバー社会科学院：ローンには未払いのメンバーは含まれていません2022-01-012022-09-300000708781中国社会科学院：メンバー社会科学院：ローンには未払いのメンバーは含まれていません2022-01-012022-09-300000708781社会科学院：忠誠を本の核心メンバーとする社会科学院：ローンには未払いのメンバーは含まれていません2022-01-012022-09-300000708781アメリカ公認会計基準：構築メンバー社会科学院：ローンには未払いのメンバーは含まれていません2022-01-012022-09-300000708781社会科学院：ローンには未払いのメンバーは含まれていません2022-01-012022-09-300000708781中国社会科学院：中国と私のメンバー社会科学院：ローンには未払いのメンバーは含まれていません2022-09-300000708781中国社会科学院：メンバー社会科学院：ローンには未払いのメンバーは含まれていません2022-09-300000708781社会科学院：忠誠を本の核心メンバーとする社会科学院：ローンには未払いのメンバーは含まれていません2022-09-300000708781アメリカ公認会計基準：構築メンバー社会科学院：ローンには未払いのメンバーは含まれていません2022-09-300000708781社会科学院：ローンには未払いのメンバーは含まれていません2022-09-300000708781US-GAAP：財務独立書簡OfCreditMember2022-09-300000708781CASS：Standby LettersOfCreditMembers2022-09-300000708781中国社会科学院：Omnibus計画メンバー2022-09-300000708781米国-公認会計基準：制限された株式メンバー中国社会科学院：Omnibus計画メンバー2022-01-012022-09-300000708781中国社会科学院：Omnibus計画メンバーアメリカ公認会計基準：パフォーマンス共有メンバー2022-01-012022-09-300000708781米国-GAAP：株式承認権SARSMメンバー中国社会科学院：Omnibus計画メンバー2022-01-012022-09-300000708781米国-公認会計基準：制限された株式メンバーアメリカ-GAAP：ShareBasedPaymentArrangementEmployeeMembers2022-01-012022-09-300000708781米国-公認会計基準：制限された株式メンバーアメリカ-GAAP：ShareBasedPaymentArrangementNonEmployeMembers2022-01-012022-09-300000708781米国-公認会計基準：制限された株式メンバー2022-09-300000708781米国-公認会計基準：制限された株式メンバー2022-01-012022-09-300000708781米国-公認会計基準：制限された株式メンバー2021-12-310000708781アメリカ公認会計基準：パフォーマンス共有メンバー2022-01-012022-09-300000708781SRT：最小メンバ数アメリカ公認会計基準：パフォーマンス共有メンバー2022-01-012022-09-30Xbrli：純0000708781SRT：最大メンバ数アメリカ公認会計基準：パフォーマンス共有メンバー2022-01-012022-09-300000708781アメリカ公認会計基準：パフォーマンス共有メンバー2021-12-310000708781アメリカ公認会計基準：パフォーマンス共有メンバー2022-09-300000708781米国-GAAP：株式承認権SARSMメンバー2021-12-310000708781米国-GAAP：株式承認権SARSMメンバー2021-01-012021-12-310000708781米国-GAAP：株式承認権SARSMメンバー2022-01-012022-09-300000708781米国-GAAP：株式承認権SARSMメンバー2022-09-300000708781SRT：シーン予測メンバアメリカ-公認会計基準：年金計画定義の福祉メンバー2022-01-012022-12-310000708781アメリカ-公認会計基準：年金計画定義の福祉メンバー2021-01-012021-12-310000708781アメリカ-公認会計基準：年金計画定義の福祉メンバー2022-07-012022-09-300000708781アメリカ-公認会計基準：年金計画定義の福祉メンバー2022-01-012022-09-300000708781アメリカ-公認会計基準：年金計画定義の福祉メンバー2021-07-012021-09-300000708781アメリカ-公認会計基準：年金計画定義の福祉メンバー2021-01-012021-09-300000708781SRT：シーン予測メンバアメリカ-公認会計基準：従業員精算計画で定義された利益メンバーを補完する2022-01-012022-12-310000708781アメリカ-公認会計基準：従業員精算計画で定義された利益メンバーを補完する2021-01-012021-12-310000708781アメリカ-公認会計基準：従業員精算計画で定義された利益メンバーを補完する2022-07-012022-09-300000708781アメリカ-公認会計基準：従業員精算計画で定義された利益メンバーを補完する2022-01-012022-09-300000708781アメリカ-公認会計基準：従業員精算計画で定義された利益メンバーを補完する2021-07-012021-09-300000708781アメリカ-公認会計基準：従業員精算計画で定義された利益メンバーを補完する2021-01-012021-09-300000708781アメリカ-公認会計原則：アメリカ州と政治細分化メンバー2022-09-300000708781アメリカ-公認会計基準：アメリカ政府スポンジ企業債務証券メンバー2022-09-300000708781アメリカ-公認会計基準：会社債務証券メンバー2022-09-300000708781アメリカ-公認会計基準：アメリカ証券メンバー2022-09-300000708781米国-公認会計基準：資産認可証券メンバー2022-09-300000708781アメリカ-公認会計原則：アメリカ州と政治細分化メンバー2021-12-310000708781アメリカ-公認会計基準：アメリカ政府スポンジ企業債務証券メンバー2021-12-310000708781アメリカ-公認会計基準：会社債務証券メンバー2021-12-310000708781米国-公認会計基準：資産認可証券メンバー2021-12-31CASS：安全0000708781アメリカ-アメリカ公認会計基準：横ばい報告金額公正価値開示メンバー2022-09-300000708781US-GAAP：EstimateOfFairValueFairValueDisclosureMember2022-09-300000708781アメリカ-アメリカ公認会計基準：横ばい報告金額公正価値開示メンバー2021-12-310000708781US-GAAP：EstimateOfFairValueFairValueDisclosureMember2021-12-310000708781中国社会科学院：情報サービスメンバー2022-07-012022-09-300000708781中国社会科学院：情報サービスメンバー2021-07-012021-09-300000708781中国社会科学院：情報サービスメンバー2022-01-012022-09-300000708781中国社会科学院：情報サービスメンバー2021-01-012021-09-300000708781CASS：BankServiceFeesMembers2022-07-012022-09-300000708781CASS：BankServiceFeesMembers2021-07-012021-09-300000708781CASS：BankServiceFeesMembers2022-01-012022-09-300000708781CASS：BankServiceFeesMembers2021-01-012021-09-30
カタログ表
アメリカです
アメリカ証券取引委員会
ワシントンD.C.，郵便番号：20549
___________________________
表10-Q
x1934年証券取引法第13条又は15(D)条に規定する四半期報告
本四半期末まで 2022年9月30日
あるいは…
o1934年証券取引法第13条又は15条に基づいて提出された移行報告
_から_への過渡期
依頼文書番号000-20827
____________________
中国社会科学院情報システム有限公司
(登録者の正確な氏名はその定款に記載)
ミズーリ43-1265338
(法律団として設立されたその他の司法管轄権又は
組織)		(国際税務局雇用主身分証明書番号)
宝思考特大道12444号, 550軒の部屋
セントルイス！セントルイス, ミズーリ
63131
(主にオフィスアドレスを実行)(郵便番号)
(314) 506-5500
(登録者の電話番号、市外局番を含む)
同法第12条(B)に基づいて登録された証券：
クラスごとのタイトル取引記号登録された各取引所の名称
普通株、額面0.50ドル中国社会科学院ナスダック世界ベスト市場
____________________
登録者が(1)過去12ヶ月以内(または登録者がそのような報告の提出を要求されたより短い期間)に、1934年の証券取引法第13または15(D)節に提出されたすべての報告を提出したかどうか、および(2)このような提出要求を過去90日以内に遵守してきたかどうかを、再選択マークで示す。
はい、そうです     x No o
再選択マークは、登録者が過去12ヶ月以内(または登録者がそのような文書の提出を要求されたより短い時間以内)に、S−T規則405条(本章232.405節)に従って提出を要求した各相互作用データファイルを電子的に提出したか否かを示す。
はい、そうです     x No o
登録者が大型加速申告会社，加速申告会社，非加速申告会社，小さな報告会社，あるいは新興成長型会社であることを再選択マークで示す。取引法第12 b-2条の規則における“大型加速申告会社”、“加速申告会社”、“小申告会社”、“新興成長型会社”の定義を参照されたい。
大型加速ファイルサーバo
ファイルマネージャを加速する
x
 
非加速ファイルマネージャo比較的小さな報告会社o新興成長型会社o
新興成長型企業であれば、登録者が延長された移行期間を使用しないことを選択したか否かを再選択マークで示し、取引所法第13(A)節に提供された任意の新たまたは改正された財務会計基準を遵守する。ガンギエイ
登録者が空殻会社であるか否かをチェックマークで示す(取引法第12 b-2条で定義されている)。
Yes ☐ No x
2022年10月22日現在登録者唯一の普通株種別の流通株数：普通株、1株当たり額面価値$.50-13,661,353流通株。
-1-
カタログ表
カタログ
第1部-財務情報
第1項。
財務諸表
連結貸借対照表2022年9月30日(監査なし)及び2021年12月31日
3
2022年9月30日と2021年9月30日までの3ヶ月と9ヶ月の総合損益表(監査なし)
4
2022年9月30日と2021年9月30日までの3ヶ月と9ヶ月の総合総合収益表(未監査)
5
2022年9月30日と2021年9月30日までの9ヶ月間合併現金フロー表(監査なし)
6
2022年9月30日と2021年9月30日までの3ヶ月と9ヶ月の株主権益総合レポート(監査なし)
8
連結財務諸表付記(監査なし)
9
第二項です。
経営陣の財務状況と経営成果の検討と分析
23
第三項です。
市場リスクの定量的·定性的開示について
36
第四項です。
制御とプログラム
36
第2部-その他の情報-第1-6項。
37
サイン
38
前向きな陳述--将来の業績に影響を与える可能性のある要素
本報告は、改正された1933年証券法第27 A節および改正された1934年証券取引法第21 E節の安全港条項による前向きな陳述を含むか、または引用することができる。私たちは、このような陳述をする時、私たちの予想は合理的な仮定に基づいていると信じているが、展望性陳述は未来の業績の保証ではなく、リスク、不確定要素、その他の私たちがコントロールできない要素に関連しており、これらの要素は未来の業績と展望性陳述でまとめられた予想業績と大きく異なる可能性がある。これらのリスク、不確定要因、その他の要因は、会社が米国証券取引委員会(“米国証券取引委員会”)に提出した2021年年報10-K表の第I部分第1 A項“リスク要因”で議論されており、この報告書は、将来的に米国証券取引委員会に提出される文書で随時更新される可能性がある。私たちは、仮説の変化、予期または予期または予期されたイベントの発生、または時間の経過とともに未来の結果の変化を反映するために、任意の前向きな陳述を公開または修正する義務はない。
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カタログ表
第1部財務情報
項目1.財務諸表
中国社会科学院情報システム有限公司そして付属会社
合併貸借対照表
(千ドル1株当たりのデータは含まれていません)
2022年9月30日(監査なし)
十二月三十一日
2021
資産  
現金と銀行の満期金$14,799 $12,301 
短期投資332,195 502,627 
現金と現金等価物346,994 514,928 
販売可能な証券は公正価値で計算する763,789 673,453 
貸し付け金1,037,101 960,567 
減算：信用損失準備金13,049 12,041 
ローン、純額1,024,052 948,526 
資金を提供する前に前払いする269,221 291,427 
部屋と設備、純額19,375 18,113 
銀行所有の生命保険に投資する47,714 43,176 
商誉17,309 14,262 
その他無形資産、純額4,321 2,564 
その他の資産118,040 48,452 
総資産$2,610,815 $2,554,901 
負債と株主権益
負債：
預金：
無利子計$581,731 $582,642 
利息を計算する647,990 638,861 
総預金1,229,721 1,221,503 
売掛金と為替手形1,146,334 1,050,396 
その他負債43,025 37,204 
総負債2,419,080 2,309,103 
株主権益：
優先株、額面$.50一株一株2,000,000授権株と違います。既発行株
— — 
普通株、額面$.50一株一株40,000,000授権株と15,505,7722022年9月30日と2021年12月31日に発行された株13,660,388そして13,734,2952022年9月30日と2021年12月31日にそれぞれ発行された株。
7,753 7,753 
追加実収資本205,624 204,276 
利益を残す126,361 112,220 
国庫普通株は、コストで計算する(1,845,384株式は2022年9月30日と1,771,4772021年12月31日の株)
(81,624)(78,904)
その他の総合収入を累計する(66,379)453 
株主権益総額191,735 245,798 
総負債と株主権益$2,610,815 $2,554,901 
監査されていない連結財務諸表の付記を参照。
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カタログ表
中国社会科学院情報システム有限公司そして付属会社
合併損益表
(未監査)
1株当たりのデータを除いて千ドルで
3か月まで
九月三十日		9か月で終わる
九月三十日
2022202120222021
手数料収入その他の収入：
加工費$18,964 $18,461 $57,184 $55,882 
財務費用11,252 8,624 32,406 23,122 
他にも1,568 492 3,275 1,735 
手数料収入とその他の収入総額31,784 27,577 92,865 80,739 
利息収入：
ローンの利息と費用10,006 8,987 27,890 26,270 
有価証券の利息と配当金：
課税税2,947 731 6,679 1,387 
連邦所得税を免除する1,551 1,760 4,867 5,331 
売却された連邦基金や他の短期投資の利息2,249 241 3,423 515 
利子収入総額16,753 11,719 42,859 33,503 
利息支出：
預金利息782 287 1,344 915 
利子支出総額782 287 1,344 915 
純利子収入15,971 11,432 41,515 32,588 
信用損失準備金550 340 850 (870)
信用損失準備後の純利息収入を差し引く15,421 11,092 40,665 33,458 
純収入合計47,205 38,669 133,530 114,197 
運営費用：
人員26,999 23,283 77,750 68,689 
入居率970 953 2,801 2,859 
装備1,633 1,700 5,004 5,028 
無形資産の償却195 215 485 644 
その他の運営費6,524 4,539 15,748 11,798 
総運営費36,321 30,690 101,788 89,018 
所得税前収入支出10,884 7,979 31,742 25,179 
所得税費用2,085 1,174 6,123 4,277 
純収入$8,799 $6,805 $25,619 $20,902 
基本1株当たりの収益$.65 $.48 $1.89 $1.47 
希釈して1株当たり収益する.64 .48 1.86 1.45 
監査されていない連結財務諸表の付記を参照。
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カタログ表
中国社会科学院情報システム有限公司そして付属会社
総合総合収益表
(未監査)
(千ドル)
3か月まで
九月三十日		9か月で終わる
九月三十日
2022202120222021
総合収益:
純収入$8,799 $6,805 $25,619 $20,902 
その他総合(赤字)収入：
売却可能証券は純損失を実現していない(26,127)(4,438)(87,159)(7,086)
税収効果6,218 1,057 20,744 1,687 
純収益に含まれる損失(収益)の再分類調整(13)1 (15)(44)
税収効果3 — 3 10 
外貨換算調整(195)(168)(405)(145)
総合収益総額$(11,315)$3,257 $(41,213)$15,324 
監査されていない連結財務諸表の付記を参照
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カタログ表
中国社会科学院情報システム有限公司そして付属会社
統合現金フロー表
(未監査)
(千ドル)
9か月で終わる
九月三十日
20222021
経営活動のキャッシュフロー：  
純収入$25,619 $20,902 
純収入と経営活動が提供する現金純額を調整する：
減価償却および償却8,311 9,340 
証券売却の収益(15)(44)
株に基づく報酬費用4,479 2,585 
信用損失準備金850 (870)
繰延所得税資産の減少— 22 
当期所得税の負担を増やす641 79 
年金負債が減少する(1,877)(1,252)
売掛金が増える(2,540)(628)
その他の経営活動，純額5,331 546 
経営活動が提供する現金純額40,799 30,680 
投資活動によるキャッシュフロー：
売却可能な証券を売却して得た金3,838 43,190 
証券売却可能な満期日収益45,740 83,265 
販売可能な証券を買う(231,891)(322,336)
融資が純減額する(76,521)19,229 
銀行所有の生命保険を購入する(4,538)(24,868)
Touchpointの資産買収(4,425)— 
前金の減少22,206 (71,816)
家屋と設備を購入し，純額(4,270)(2,697)
投資活動のための現金純額(249,861)(276,033)
資金調達活動のキャッシュフロー：
無利子当座預金の純減少(911)(26,184)
有利子当座預金と貯蓄預金の純増20,672 67,930 
定期預金の純減少(11,543)(5,285)
支払すべき勘定と為替手形及びその他の顧客の売掛金の純変化50,239 70,099 
支払現金配当金(11,478)(11,576)
普通株を買って入庫する(5,299)(18,975)
他の資金調達活動、純額(552)(875)
融資活動が提供する現金純額41,128 75,134 
現金と現金等価物の純減少(167,934)(170,219)
期初現金及び現金等価物514,928 670,528 
期末現金および現金等価物$346,994 $500,309 
補足情報：
利子を支払う現金$1,314 $885 
所得税の現金を納める5,531 4,176 
監査されていない連結財務諸表の付記を参照。
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カタログ表

中国社会科学院情報システム有限公司そして付属会社
合併株主権益報告書
2022年9月30日と2021年9月30日までの3ヶ月
(未監査)
1株当たりのデータを除いて千ドルで
ごく普通である
在庫品		その他の内容
支払い済み
資本		保留する
収益.収益		財務局
在庫品		積算
他にも
全面的に
損		合計する
バランス、2021年6月30日
$7,753 $203,098 $105,398 $(53,437)$(2,045)$260,767 
純収入6,805 6,805 
現金配当金0.271株当たり)
(3,815)(3,815)
発行：4,412株式報酬計画に基づく普通株の純額
(51)134 83 
株に基づく報酬費用1,066 1,066 
購入314,672普通株
(13,715)(13,715)
その他総合損失(3,548)(3,548)
バランス、2021年9月30日
$7,753 $204,113 $108,388 $(67,018)$(5,593)$247,643 
バランス、2022年6月30日
$7,753 $204,482 $121,386 $(81,742)$(46,265)$205,614 
純収入8,799 8,799 
現金配当金0.281株当たり)
(3,824)(3,824)
発行：3,487株式報酬計画に基づく普通株の純額
(165)118 (47)
株に基づく報酬費用1,307 1,307 
その他総合損失(20,114)(20,114)
バランス、2022年9月30日
$7,753 $205,624 $126,361 $(81,624)$(66,379)$191,735 
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カタログ表
中国社会科学院情報システム有限公司そして付属会社
合併株主権益報告書
2022年と2021年9月30日までの9ヶ月間
(未監査)
1株当たりのデータを除いて千ドルで
ごく普通である
在庫品		その他の内容
支払い済み
資本		保留する
収益.収益		財務局
在庫品		積算
他にも
全面的に
損		合計する
バランス、2020年12月31日
$7,753 $204,875 $99,062 $(50,515)$(15)$261,160 
純収入20,902 20,902 
現金配当金.811株当たり)
(11,576)(11,576)
発行：83,506株式報酬計画に基づく普通株の純額
(2,932)2,180 (752)
SARSの演習(415)292 (123)
株に基づく報酬費用2,585 2,585 
購入434,938普通株
(18,975)(18,975)
その他総合損失(5,578)(5,578)
バランス、2021年9月30日
$7,753 $204,113 $108,388 $(67,018)$(5,593)$247,643 
バランス、2021年12月31日
$7,753 $204,276 $112,220 $(78,904)$453 $245,798 
純収入25,619 25,619 
現金配当金.841株当たり)
(11,478)(11,478)
発行：80,396株式報酬計画に基づく普通株の純額
(2,803)2,336 (467)
SARSの演習(328)243 (85)
株に基づく報酬費用4,479 4,479 
購入130,374普通株
(5,299)(5,299)
その他総合損失(66,832)(66,832)
バランス、2022年9月30日
$7,753 $205,624 $126,361 $(81,624)$(66,379)$191,735 
監査されていない連結財務諸表の付記を参照。
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カタログ表
中国社会科学院情報システム有限公司そして付属会社
連結財務諸表付記
(未監査)
注1-陳述の基礎
添付されている未審査総合財務諸表はアメリカ中期財務資料公認会計原則及び表格10-Q及びS-X規則第10-01条の指示に基づいて作成された。したがって、それらは、米国公認会計原則によって要求される完全な財務諸表のすべての情報および付記を含まない。経営陣は，正常経常的計上項目を含むすべての調整が含まれていると考えており，これらの調整は公平列報に必要であると考えられている。前期財務諸表のいくつかの額は、今期の列報方式に適合するように再分類された。この再分類は以前に報告された純収入や株主権益に影響を与えない。より多くの情報を知るためには、中国社会科学院情報システム会社(“当社”または“中国社会科学院”)2021年12月31日までの10-K表年次報告に含まれる監査された総合財務諸表と関連脚注を参照されたい。
Note 2 – 無形資産
当社の無形資産は財務会計基準委員会(FASB)会計基準編纂(ASC)350に従って計算された商業権その他無形資産これは、使用寿命が不確定な無形資産が毎年減値テストを行うことを要求するか、または管理層がトリガイベントが存在すると考えている場合、および使用寿命が限られている無形資産は、その使用寿命内に償却されなければならない
2022年6月、当社はグループに従った部門であり、#ドルの無形資産を記録したモバイル教会管理ソフトウェア開発業者Touchpointの資産を買収した5,289,000それは.これらの無形資産の価値は#ドルだ3,046,000商業的名声には$1,692,000顧客リストの場合、$368,000ソフトウェアと$では183,000この商標名のために。2022年から、営業権は15年以内に税金を控除することができる。Touchpointの無形資産と業績は情報サービス運営部門に含まれている。
買収の買い取り価格には現金支払い#ドルが含まれている4,900,000潜在的または対価的で、収入が最高$に達する形です2,500,000それは.会社の収入支出部分の推定値は#ドルだ389,000それは.または購入の日に予想される未来または支払いの現在値として推定される対価格の公正価値は、モンテカルロシミュレーションを使用して決定される。対価格の基礎があります四つ買収日後の未計上利息、税項、減価償却及び償却前収益(EBITDA)。所得に応じた見積公正価値のいかなる変動も，契約金額まで今後決定された業務成果に反映される.
同社の無形資産の詳細は以下の通り
2022年9月30日2021年12月31日
(単位：千)総輸送量
金額		積算
償却する		総輸送量
金額		積算
償却する
償却条件に適合する資産：    
顧客リスト$6,470 $(4,489)$4,778 $(4,341)
特許72 (31)72 (28)
ソフトウェア3,212 (1,401)2,844 (1,104)
商号373 (35)190 (22)
他にも500 (350)500 (325)
未償却無形資産：
商誉17,309 — 14,262 — 
無形資産総額$27,936 $(6,306)$22,646 $(5,820)
顧客リストはすでに償却された7至れり尽くせり10特許が満期になる18ソフトウェアの時代はもう終わった3至れり尽くせり7長年，この商号は終わった10至れり尽くせり20例年その他無形資産15何年もです。無形資産の償却金額は#ドルです195,000そして$215,000それぞれ2022年9月30日と2021年9月30日までの3カ月である。無形資産の償却金額は#ドルです485,000そして$644,000それぞれ2022年9月30日と2021年9月30日までの9カ月である
-9-
カタログ表
無形資産の年間償却は#ドルと推定される680,000 in 2022, $780,000 in 2023, $738,000 in 2024, $730,000 in 2025, and $582,000 in 2026.
Note 3 – 1株当たりの収益
1株あたりの基本収益の計算方法は，純収入を発行済み普通株で割った加重平均である。1株当たり償却収益の計算方法は，純収益を発行済み普通株の加重平均と潜在発行普通株の加重平均の和で割る。在庫株式法によると、会社普通株の平均市場価格に、いかなる未償却補償費用の影響を加え、一定期間にわたって特別行政区価格を超えた場合、株式付加価値権(“SARS”)は割増される
基本的な1株当たり収益と希薄化後の1株当たり収益の計算は以下の通りである
(株と1株を除いて千単位で
データを共有する)		3か月まで
九月三十日		9か月で終わる
九月三十日
2022202120222021
基本的な情報
純収入$8,799 $6,805 $25,619 $20,902 
加重平均普通株式発行済み13,542,231 14,040,089 13,554,169 14,203,369 
基本1株当たりの収益$0.65 $0.48 $1.89 $1.47 
 
薄めにする
純収入$8,799 $6,805 $25,619 $20,902 
加重平均普通株式発行済み13,542,231 14,040,089 13,554,169 14,203,369 
希釈性制限株と株式付加価値権の効果262,106 237,080 252,496 239,016 
希釈した加重平均が普通株式を発行したと仮定する13,804,337 14,277,169 13,806,665 14,442,385 
希釈して1株当たり収益する$0.64 $0.48 $1.86 $1.45 
Note 4 – 株の買い戻し
当社は在庫株の買い戻し計画を維持し、この計画によると、取締役会は2021年10月に最大の買い戻しを許可した750,000当社の普通株は、満期日がありません。2022年9月30日までに340,707この計画によると、株はまだ買い戻すことができる。会社の買い戻し0そして314,6722022年9月30日と2021年9月30日までの3ヶ月間の株式、および130,374そして434,938それぞれ2022年9月30日と2021年9月30日までの9ヶ月間の株。買い戻しは公開市場で行うこともできるし、市場状況に応じて時々交渉取引で行うこともできる。
Note 5 – 業界細分化情報
その会社が提供しているサービスは二つ報告すべき部門：情報サービスと銀行サービス。これらの細分化された市場の各々は、異なるチャネルを介して異なるサービスを提供する。その独特なサービスと処理要求のため、それらは個別に管理されている。
情報サービス部門は大企業に輸送、エネルギー、電気通信と環境領収書の処理と支払いサービスを提供し、信仰に基づく事工に教会管理とオンライン寛大なサービスを提供する。銀行サービス部門は主に個人持株企業、レストラン特許経営権と宗教に基づく部門に銀行サービスを提供し、情報サービス部門の銀行需要を支持する。
会社支部の会計政策は、会社が2021年12月31日までの年次報告10-K表の重要会計政策要約で述べた政策と同じである。経営陣は、会社費用に割り当てられた税引き前収入(以下の表グラフ脚注で定義される)に基づいて支部業績を評価します。各支部間の取引は経営陣が考えている公正価値に応じて入金される
-10-
カタログ表
基本的にすべての収入はアメリカから来ており、すべての長期資産はアメリカ国内に位置しており、どの部門のどの顧客の収入も会社の総合収入の10%を超えない。
資金源とは，情報サービスや銀行サービスによる平均残高と預金であり，分配方法は使用されていない.部分利息収入は、各部分によって生成される平均資金源の相対シェアに以下の比率を乗じた関数である
•情報サービス--1つまたは複数の固定レートは、資金源の具体的な特徴に依存します
•銀行サービス-会社の利益資産全体の表現に基づく変動金利
分部利息収入総額と会社総利息収入とのいかなる差額も会社、相殺、その他の項目に含まれています。
-11-
カタログ表
当社の各業界における経営状況の概要は以下のとおりである
(単位：千)情報
サービス.サービス		銀行業
サービス.サービス		会社は、
淘汰する
他にも		合計する
2022年9月30日までの3ヶ月：
費用収入$30,418 $811 $555 $31,784 
利息収入*7,158 8,733 1,273 17,164 
利子支出— 782 — 782 
部門間収入— 1,124 (1,124)— 
税引後同値税前収入*5,605 4,126 1,565 11,296 
商誉17,173 136 — 17,309 
その他無形資産、純額4,321 — — 4,321 
総資産1,196,399 1,598,519 (184,103)2,610,815 
平均資金源1,139,568 949,454 — 2,089,022 
2021年9月30日までの3ヶ月：
費用収入$26,174 $1,065 $338 $27,577 
利息収入*7,108 5,440 (361)12,187 
利子支出— 287 — 287 
部門間収入— 859 (859)— 
税引後同値税前収入*6,509 2,130 (193)8,446 
商誉14,126 136 — 14,262 
その他無形資産、純額2,779 — — 2,779 
総資産1,018,710 1,279,452 (5,176)2,292,986 
平均資金源974,091 875,997 — 1,850,088 
2022年9月30日までの9ヶ月：
費用収入$89,329 $1,847 $1,689 $92,865 
利息収入*20,175 22,478 1,500 44,153 
利子支出— 1,344 — 1,344 
部門間収入— 3,549 (3,549)— 
税引後同値税前収入*20,259 10,418 2,359 33,036 
商誉17,173 136 — 17,309 
その他無形資産、純額4,321 — — 4,321 
総資産1,196,399 1,598,519 (184,103)2,610,815 
平均資金源1,082,449 963,588 — 2,046,037 
2021年9月30日までの9ヶ月：
費用収入$77,863 $1,701 $1,175 $80,739 
利息収入*18,501 17,754 (1,335)34,920 
利子支出— 915 — 915 
部門間収入— 2,170 (2,170)— 
税引後同値税前収入*18,477 8,773 (654)26,596 
商誉14,126 136 — 14,262 
その他無形資産、純額2,779 — — 2,779 
総資産1,018,710 1,279,452 (5,176)2,292,986 
平均資金源906,474 862,142 — 1,768,616 
*税額の同値に基づいて、2022年と2021年の税率を21%とすることを提案します。税額調整数は約#ドルです412,000そして$468,0002022年第3四半期と2021年第3四半期、ドルです1,294,000そして$1,417,000それぞれ2022年と2021年9月30日までの9カ月。
-12-
カタログ表
Note 6 – タイプ別のローン
ローンの概要は以下の通りである
(単位：千)九月三十日
2022		十二月三十一日
2021
商工業$539,272 $450,336 
不動産：
コマーシャル：
抵当ローン98,088 108,759 
建設26,284 24,797 
信仰に基づいています
抵当ローン365,584 355,582 
建設7,853 14,664 
給与保障計画(“PPP”)— 6,299 
他にも20 130 
融資総額$1,037,101 $960,567 
次の表は、2022年9月30日と2021年12月31日までの期限を過ぎたローンの帳簿年齢をカテゴリ別に示しています
パフォーマンス不良資産
(単位：千)現在のところ30-59
日数		60-89
日数		90
日数
そして
終わりました		-ではない
応算項目		合計する
貸し付け金
2022年9月30日
商工業$539,272 $— $— $— $— $539,272 
不動産.不動産
コマーシャル：
抵当ローン98,088 — — — — 98,088 
建設26,284 — — — — 26,284 
信仰に基づいています
抵当ローン365,584 — — — — 365,584 
建設7,853 — — — — 7,853 
PPP.PPP— — — — — — 
他にも20 — — — — 20 
合計する$1,037,101 $— $— $— $— $1,037,101 
2021年12月31日
商工業$450,336 $— $— $— $— $450,336 
不動産.不動産
コマーシャル：
抵当ローン108,759 — — — — 108,759 
建設24,797 — — — — 24,797 
信仰に基づいています
抵当ローン355,582 — — — — 355,582 
建設14,664 — — — — 14,664 
PPP.PPP6,299 — — — — 6,299 
他にも130 — — — — 130 
合計する$960,567 $— $— $— $— $960,567 
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カタログ表
次の表は、2022年9月30日と2021年12月31日まで、内部に割り当てられた信用レベル別の融資組合の信用開放を示している
(単位：千)
貸し付け金
支配される
普通だよ
監視カメラ1
パフォーマンス
融資の対象
特殊な贈り物をする
監視カメラ2
不良資産
融資の対象
特殊な贈り物をする
監視カメラ2
融資総額
2022年9月30日
商工業$536,066 $3,206 $— $539,272 
不動産.不動産
コマーシャル：
抵当ローン97,558 530 — 98,088 
建設26,284 — — 26,284 
信仰に基づいています
抵当ローン364,627 957 — 365,584 
建設7,853 — — 7,853 
他にも20 — — 20 
合計する$1,032,408 $4,693 $— $1,037,101 
2021年12月31日
商工業$440,607 $9,729 $— $450,336 
不動産.不動産
コマーシャル：
抵当ローン108,759 — — 108,759 
建設24,797 — — 24,797 
信仰に基づいています
抵当ローン352,717 2,865 — 355,582 
建設14,664 — — 14,664 
PPP.PPP6,299 — — 6,299 
他にも130 — — 130 
合計する$947,973 $12,594 $— $960,567 
1正常に監視された融資は信用の質とリスクが高い借り手を受け入れることができ、彼らは明らかに融資義務を履行する能力がある
2特別な監督管理を受けたローンはいくつかの信用欠陥或いは潜在的な弱い部分が存在し、管理を高度に重視する必要がある
その会社は所有している違います。2022年9月30日または2021年12月31日までの個人予想信用損失を評価する融資。2022年9月30日または2021年12月31日現在、他の不動産所有のための止償還ローンは記録されていない。いくつありますか違います。融資は2022年9月30日または2021年12月31日現在、債務再編の問題とされている。
-14-
カタログ表
2022年9月30日終了期間と2021年12月31日終了期間のカテゴリ別信用損失準備活動の概要は以下のとおりである
(単位：千)C&Iクレイ信仰を基礎とする
クレイ		建設合計する
2020年12月31日残高
$4,635 $1,175 $5,717 $417 $11,944 
信用損失準備金387 (144)(48)(125)70 
回復する12 — 15 — 27 
2021年12月31日の残高
$5,034 $1,031 $5,684 $292 $12,041 
信用損失準備金919 (129)259 (53)996 
回復する12 — — — 12 
2022年9月30日の残高
$5,965 $902 $5,943 $239 $13,049 
2022年9月30日までの信用損失準備金は主に融資組合の成長によって推進されている。
Note 7 – 引受金とその他の事項
通常業務過程において、会社は信用、市場、運営リスクを含む活動に参加しており、これらのリスクは会社の総合財務諸表に全部または部分的に反映されていない。このような活動には、伝統的な表外信用関連金融商品と経営賃貸項目の下での約束が含まれる。このような金融商品は信用状、商業信用状、および予備信用状の提供を約束することを含む。当社が金融商品の他方が信用状、商業信用状、予備信用状の提供に対する承諾を履行していない場合、会社が直面する最大の潜在的信用損失リスクは、これらのツールの契約金額で表される。未調達資金に対する引受金の手当#ドル222,000そして$367,000それぞれ2022年9月30日と2021年12月31日に記録された。
信用提供の承諾とは、契約に規定されているいかなる条件にも違反しない限り、顧客に融資を提供する協定である。商業信用状及び予備信用状は、会社又はその子会社が顧客が第三者に義務を履行することを保証するために発行する条件付き承諾である。これらの表外金融商品には通常、固定期限または他の終了条項があり、費用を支払う必要があるかもしれない。2022年9月30日現在、資金を調達していない引受金、予備信用状、商業信用状の残高は#ドルです207,883,000, $13,450,000、と$1,633,000それぞれ，である.一部の金融商品は期限が切れて使用されない可能性があるため、総金額は必ずしも未来の現金需要を代表するとは限らない。信用状と信用状を提供する約束は、総合貸借対照表に記載されている金融商品と同じ保証基準を守らなければならない。その会社は具体的な状況に基づいて各顧客の信用を評価する。信用延期時に必要と考えられる場合には、得られた担保の金額は、借り手に対する経営陣の信用評価に基づいている。保有する担保はそれぞれ異なるが、通常は売掛金、在庫、住宅、あるいは収入を生む商業財産や設備である。違約が発生した場合、当社又はその付属会社は、担保品を取得して清算し、当該等の金融商品の担保に基づいて支払われた金を回収することができる。
Note 8 – 株に基づく報酬
総合株式·業績補償計画(“総合計画”)の改訂·再改訂により最大の支給が認められる1,500,000会社普通株の株式形式には、株式オプション、特別引き出し権、制限株、制限株式単位、業績奨励がある。会社はこれらの奨励のために在庫株から株を発行することができる。2022年9月30日までの9ヶ月間で62,375限定的な株は57,542業績に基づく限定的な株、および違います。SARSは総合計画に基づいて承認された。2022年9月30日と2021年9月30日までの3ヶ月間の株式給与支出は1,307,000そして$1,066,000、と$4,479,000そして$2,585,000それぞれ2022年と2021年9月30日までの9カ月。
制限株
会社員に与えられた制限株は年度ごとに償却する3年制崖の帰属中、または退職後に帰属が発生するまで。取締役会メンバーに付与された制限株は1年以内に償却する1年制サービス期間は、稼いだ期間内に支出された現金で予約料を支払う株式を除く。
-15-
カタログ表
2022年9月30日現在、非既存限定株に関する未確認補償支出総額は$2,239,000確認された相関重み付き平均期間は約0.5であると予想される0.74何年もです
以下は、総株式と加重平均公正価値を含む2022年9月30日までの9ヶ月間の会社限定株の活動概要である
9か月で終わる
2022年9月30日
株公正価値
2021年12月31日の残高
165,553 $44.81 
授与する62,375 39.17 
既得(23,316)48.85 
没収する(823)43.89 
2022年9月30日の残高
203,789 $42.63 
業績に基づく限定株
その会社はすでに承認された3年制業績ベースの限定株(“PBR”)奨励は、過去1年間に予め設定された財務目標を達成することに依存する3年制崖ベストの時期です。発行済み株式数は0%から150実際に達成された財務目標に基づく目標ビジネスチャンスの割合3年制出演期間。
以下に100%目標値をもとに，2022年9月30日までの9カ月間のPBRの活動概要を示す
9か月で終わる
2022年9月30日
株公正価値
2021年12月31日の残高
116,543 $46.79 
授与する57,542 39.58 
既得(34,066)49.05 
没収する(1,234)43.89 
2022年9月30日の残高
138,785 $43.19 
2022年9月30日までの9ヶ月以内に帰属するPBRは会社ベースで実現されています52.9目標財務目標の%は、下発につながります18,021普通株です。2022年9月30日までの未償還PBRは所定の帰属日に帰属し、実際に発行された普通株式数は0%から150それぞれの財務目標の実際の達成状況に基づく目標ビジネスチャンスの割合3年制出演期間。
非典
2022年9月30日までの9ヶ月間、SARSは何も承認されず、何の費用も確認されていない以下は、同社の2022年9月30日までの9ヶ月間のSARS計画活動の概要です
株重み付けの-
平均値
トレーニングをする
値段		平均値
残り
契約書
任期年限
骨材
固有の
価値がある
(単位：千)
2021年12月31日の残高
117,089 $34.91 1.21$741 
鍛えられた(23,976)27.78 — — 
2022年9月30日に行使できます
93,113 $36.75 0.65$174 
いくつありますか違います。2022年9月30日までの非帰属SARS。
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カタログ表
Note 9 – 確定年金計画
同社には、条件に合った従業員をカバーする非納付固定収益年金計画(“計画”)がある。2016年12月31日から、この計画はすべての新しい参加者たちを閉鎖する。さらに、2021年2月28日から、この計画のすべての残りの参加者の福祉は凍結された。したがって，2021年2月28日以降には，その計画に関するサービスコストは存在しない.当社は現行基準で正常なサービスコストを提供することを目的とし、サービス割合で計算した予測単位ポイント方法を採用し、償却計画成立前に退職金福祉や資格に適合したサービスを改善することによる以前のサービスコストを計算し、期間は約30何年もです開示された情報は該当する年の12月31日を測定日とする。次の表に定期年金純費用の構成要素を示します
(単位：千)
推定数
2022
実際2021年
サービスコスト-年内に稼ぐ利益$— $1,002 
福祉債務の利子コストを予想する3,290 3,076 
計画資産の期待リターン(5,860)(6,310)
売り買いばかりする— 393 
定期年金純額$(2,570)$(1,839)
会社が記録した定期純収益は#ドルです616,000そして$1,847,0002022年9月30日終了の3ヶ月と9ヶ月の期間と#ドルです678,000そして$1,096,000それぞれ2021年9月30日までの3カ月と9カ月の期間である。2022年9月30日までの9カ月間に純定期年金給付が増加したのは，主に2021年2月28日に凍結されたためである。その会社は製造した違います。委員会は2022年9月30日に終了した9カ月間のこの計画への寄付額を評価しており、2022年の残り時間の寄付額を評価している。
上記の基金福祉計画のほかに、当社には、会社の主要幹部をカバーする資金不足の補充役員退職計画がある。これは非供給計画であり、会社及びその付属会社は、それが定義した福祉計画と同じ方法及び基準を採用して、現在の基礎の上で正常なサービスコストに資金を提供するための対策プロジェクトを策定する次の表に2021年の定期年金純費用の構成部分と2022年の推定数を示す
(単位：千)
推定数
2022
実際
2021
サービスコスト-年内に稼ぐ利益$— $147 
福祉債務の利子コストを予想する318 291 
売り買いばかりする108 203 
定期年金純コスト$426 $641 
記入費用の補充役員退職計画コストは$107,000そして$320,0002022年9月30日終了の3ヶ月と9ヶ月の期間と#ドルです160,000そして$481,000それぞれ2021年9月30日までの3カ月と9カ月の期間である。
Note 10 – 所得税
実際の税率は19.2%和19.32022年9月30日までの3ヶ月と9ヶ月の期間はそれぞれ%和14.7%和17.0それぞれ2021年9月30日までの3カ月と9カ月の間の%である。すべての時期の実際の税率が21%の法定税率と異なるのは、主に市政債券や銀行が所有する生命保険で得られる免税利息などの要因によるものである。2021年同期と比較して、2022年9月30日までの9ヶ月間の有効税率が上昇したのは、主に当期課税所得額が高く、免税収入の相対的な影響が減少したためである。
Note 11 – 証券投資
売却可能な投資証券は公正価値に応じて経常的に入金される。当社が販売可能な投資証券は公正価値で第2級推定値で計量されています。市場評価は“重要な観察不可能な投入”ではなく“観察可能な投入”を含むいくつかのソースを利用しているため，第2レベルに属する
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カタログ表
カテゴリです投資証券の余剰コスト、未実現収益総額、未実現損失総額と公正価値の概要は以下の通りである
2022年9月30日
(単位：千)償却する
コスト		 毛収入
実現していない
収益.収益		 毛収入
実現していない
損		 公平である
価値がある
国家と政治区分$326,506 $18 $28,078 $298,446 
米国政府機関または賛助企業が発行または担保する担保融資支援証券210,111 — 31,978 178,133 
社債96,405 — 12,614 83,791 
アメリカ国債158,623 — 3,504 155,119 
米国政府機関または賛助企業が発行または保証する資産支援証券50,136 — 1,836 48,300 
合計する$841,781 $18 $78,010 $763,789 
2021年12月31日
(単位：千)償却する
コスト		毛収入
実現していない
収益.収益		毛収入
実現していない
損		公正価値
国家と政治区分$359,187 $12,931 $990 $371,128 
米国政府機関または賛助企業が発行または担保する担保融資支援証券170,711 135 2,200 168,646 
社債84,538 72 272 84,338 
米国政府機関または賛助企業が発行または保証する資産支援証券49,835 — 494 49,341 
合計する$664,271 $13,138 $3,956 $673,453 
未実現損失証券の公正価値は以下の通りである
2022年9月30日
12ヶ月以下です12ヶ月以上合計する
(単位：千)推定数
公正価値		 実現していない
損		 推定数
公正価値		実現していない
損		 推定数
公正価値		 実現していない
損
国家と政治区分$246,743 $19,158 $30,025 $8,920 $276,768 $28,078 
米国政府機関または賛助企業が発行または担保する担保融資支援証券119,478 18,240 58,655 13,738 178,133 31,978 
社債72,280 11,075 6,511 1,539 78,791 12,614 
アメリカ国債155,119 3,504 — — 155,119 3,504 
米国政府機関または賛助企業が発行または保証する資産支援証券48,300 1,836 — — 48,300 1,836 
合計する$641,920 $53,813 $95,191 $24,197 $737,111 $78,010 

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カタログ表
2021年12月31日
12ヶ月以下です12ヶ月以上合計する
(単位：千)推定数
公正価値		 実現していない
損		 推定数
公正価値		実現していない
損		 推定数
公正価値		 実現していない
損
国家と政治区分$60,083 $990 $— $— $60,083 $990 
米国政府機関または賛助企業が発行または担保する担保融資支援証券163,652 2,200 — — 163,652 2,200 
社債55,120 272 — — 55,120 272 
米国政府機関または賛助企業が発行または保証する資産支援証券49,341 494 — — 49,341 494 
合計する$328,196 $3,956 $— $— $328,196 $3,956 
いくつありますか326証券、あるいは93% (44このうち12カ月を超える)は、2022年9月30日までの未実現損失額。2022年9月30日の未実現損失は、主に証券購入後の市場金利の変化によるものだ。いくつありますか101証券、あるいは28% (0このうち12カ月を超える)は、2021年12月31日までの未実現損失額。2022年9月30日及び2021年12月31日に、当社はまだ証券信用損失準備に計上していない
契約満期日別の投資証券の剰余コストと公正価値を以下の表に示す。予想満期日は契約満期日とは異なる可能性があります。借り手は事前返済罰金がある場合や事前返済なしに債務を早期返済する権利があるからです。
2022年9月30日
(単位：千)原価を償却する公正価値
1年以下の期間で満期になる
$65,238 $64,875 
1年から5年後に満期になります
267,021 260,368 
5年から10年後に満期になります
231,748 203,575 
10年後に満期になる
277,774 234,971 
合計する$841,781 $763,789 
売却可能に分類された投資証券を売却する収益は#ドルである2,317,000そして$3,838,0002022年9月30日までの3ヶ月と9ヶ月の和30,074,000そして$43,190,000それぞれ2021年9月30日までの3カ月と9カ月である。毛利を$に実現しました13,000そして$15,0002022年9月30日までの3ヶ月と9ヶ月。実現した損失総額は$1,0002021年9月30日までの3ヶ月間、2021年9月30日までの9ヶ月間の達成収益総額は44,000それは.2022年9月30日現在、公衆預金又はその他の目的のための証券は保証されていない.
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カタログ表
Note 12 – 金融商品の公正価値
以下は、同社の金融商品の帳簿価値と公正価値の概要である
2022年9月30日2021年12月31日
(単位：千)携帯する
金額		公正価値携帯する
金額		公正価値
貸借対照表資産：
現金と現金等価物$346,994 $346,994 $514,928 $514,928 
投資証券763,789 763,789 673,453 673,453 
ローン、純額1,024,052 972,338 948,526 948,701 
受取利息を計算する7,609 7,609 6,799 6,799 
合計する$2,142,444 $2,090,730 $2,143,706 $2,143,881 
貸借対照表負債：
預金.預金$1,229,721 $1,229,721 $1,221,503 $1,221,503 
売掛金と為替手形1,146,334 1,146,334 1,050,396 1,050,396 
支払利息46 46 16 16 
合計する$2,376,101 $2,376,101 $2,271,915 $2,271,915 
以下の方法と仮定は、各種類の金融商品の公正価値を推定するために使用され、これらの金融商品の公正価値を推定することが可能である
現金と現金等価物-帳簿価値は公正価値に近い。
証券投資·公正価値は、恒常的な基礎計量のために第2レベル推定値を使用する。投資種別別の公正価値と未実現損益については、付記11“証券投資”を参照されたい。
貸し付け金公正価値は、管理層によって指定された各融資カテゴリの将来の現金流動価値を使用してリスク調整金利割引で推定され、したがって、レベル3推定値である。経営陣は、金利に含まれるリスク要因や信用損失準備金に公平な評価が生じているとしている。
受取利息計-帳簿価値は公正価値に近い。
預金.預金−普通預金、貯蓄預金、および特定の通貨市場預金の公正価値は、報告日の即時対応金額である。定期預金の公正価値は、現在残存期限のような預金に提供されている金利を用いて推定されているため、二次推定値である。上記の公正価値推定には、預金負債が提供する低コスト資金による利益(市場で資金を貸し借りするコストと比較して)や既存預金に固有の顧客関係による利益は含まれていない。
売掛金と為替手形-帳簿価値は公正価値に近い。
支払利息-帳簿価値は公正価値に近い。
Note 13 – 取引先と契約した収入
収入は顧客に対する義務を果たしていることが確認された。以下に同社が顧客と締結した契約から得た収入の詳細を示す。
加工費-当社がお客様に提供する請求書処理サービスは、項目または月ごとに料金を取ります。各費用は義務履行時に確認される。月費は1ヶ月以内に稼いだもので、履行義務を履行する期限を代表する。これらの契約には可変価格への重大な影響もなく、重大な融資構成要素もない。
財務費用-当社は、顧客支払いを行う際に、請求書支払いサービスの取引レベルに応じて費用を稼ぐ。費用は支払取引が発生したときに確認される、すなわち義務履行時である。これらの契約には可変価格への重大な影響もなく、重大な融資構成要素もない。
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カタログ表
銀行手数料·サービス料収入には、預金資金へのアクセスを提供するために、顧客と締結された預金契約に従って預金口座に課金されるサービス料が含まれています。預金口座の手数料は取引の費用に基づいており、義務履行時に確認する。サービス料は月ごとに確認し、義務履行が履行されている期間を代表します。これらの契約には可変価格への重大な影響もなく、重大な融資構成要素もない。
9月30日までの3ヶ月間
9月30日までの9ヶ月間
(単位：千)2022202120222021
手数料収入その他の収入
FASB ASC 606の範囲内
加工費$18,964 $18,461 $57,184 $55,882 
財務費用11,252 8,624 32,406 23,122 
情報サービス支払いと処理収入30,216 27,085 89,590 79,004 
銀行手数料289 323 1,142 991 
費用収入(FASB ASC 606の範囲内)30,505 27,408 90,732 79,995 
その他の収入(FASB ASC 606の範囲内ではない)1,279 169 2,133 744 
手数料収入とその他の収入総額$31,784 $27,577 $92,865 $80,739 
Note 14 – 賃貸借証書
同社は経営賃貸契約に基づいてある物件を賃貸している。2022年9月30日現在、同社の賃貸負債は9,759,000使用権資産を$とする9,435,000それは.賃貸負債と使用権資産はその他負債そしてその他の資産それぞれ，である.2022年9月30日までの3ヶ月と9ヶ月の総合収益表の占有費用の内に示されており、経営リースコストは#ドル386,000そして$1,184,000短期レンタル料金はそれぞれ#ドルです51,000そして$156,000別れて、そしてあります違います。可変レンタルコスト。2022年9月30日、運営賃貸契約の加重平均余剰賃貸期間は8.4年，経営リース負債を計測するための加重平均割引率は3.59%です。当社のいくつかの借款には契約契約の選択権が記載されているが、この等継続選択権は賃貸負債の計算には計上されておらず、この等選択権は行使されることが合理的に決定されていないためである。これらの承諾に関する情報は、会社のForm 10-K“2021年年次報告”を参照されたい。
2022年9月30日までの経営リース負債と未割引キャッシュフローの満期日を以下のように分析する
(単位：千)九月三十日
2022
満期のレンタル金
1年もたたないうちに
$1,359 
1-2年
1,332 
2-3年
1,339 
3-4年
1,354 
4-5年
1,350 
5年以上
4,561 
未割引キャッシュフロー合計11,295 
キャッシュフロー割引1,536 
リース総負債$9,759 
2022年9月30日までの9ヶ月間、関連先との売却及びレンタル取引、レバレッジリース又はレンタル取引は行われていない。
-21-
カタログ表
Note 15 – 後続事件
FASB ASC 855によると後続事件同社は、2022年9月30日の総合貸借対照表日以降に後続事件を評価した。監査されていない総合財務諸表が誤っていることを防止するために、追加開示が必要な事件は発見されなかった。
-22-
カタログ表
項目2.経営陣の財務状況と経営成果の検討と分析
概要
CASSはセントルイス、ミズーリ州、コロンブス、オハイオ州、サウスカロライナ州グリーンビル、カンザス州ウェリントン、フロリダ州ジャクソンビル、オランダレーダー、イギリスベシンストック、シンガポールの事務所/場所で大型製造、流通、小売企業に支払いと情報処理サービスを提供する。同社のサービスには、運賃請求書建て、支払い処理、監査、会計と輸送情報の生成が含まれています。中国社会科学院はまた、電力と天然ガス及び廃棄物と電気通信費用を含むエネルギー領収書を処理して支払い、電気通信費用管理ソリューションの提供者である。CASSソリューションには、柔軟な金融技術パートナーを必要とする顧客にB 2 B支払いプラットフォームを提供することが含まれています。また、会社は信仰に基づく非営利団体に寛大なサービスを提供するオンラインプラットフォームを提供する。会社の銀行子会社“Bank”は会社の支払い業務を支援している。世銀はまた、その目標市場に銀行サービスを提供し、ターゲット市場にはセントルイス大都市街地およびアメリカの他の選定都市の民間企業と宗教部門が含まれている。
各顧客に提供される特定の支払いや情報処理サービスは、個々の顧客のニーズを満たすために個別に開発されており、これらの需要は大きく異なる可能性がある。また，電子データ交換，イメージング，ワークフロー，Webベースの解決策などの自動化の程度はクライアントや業界によって異なる.これらの要因を組み合わせることで，クライアント群によって価格が大きく異なる.しかし、一般的に、中国社会科学院は、支払い中に生成された口座残高にサービス料と投資を支払うことで、その処理サービスを補償する。サービス料の額，タイプ，計算方式はサービス項目によって大きく異なるが，処理される取引量に応じて決まるのが一般的である.顧客が支払う際には、当社は領収書支払いサービスに基づいて取引レベルで財務費用を稼ぐこともできる。金融手数料には、交換収入、為替手数料、事前支払い領収書で受け取った手数料が含まれています。費用は支払取引が発生したときに確認される、すなわち義務履行時である。支払処理周期で発生する残高の利息収入は、中国社会科学院が支払い前に資金を保有している時間と処理されたドル金額の影響を受ける。したがって、処理された取引数と処理されたドル数は、管理職が従う重要な指標である。他の要因も金利の総水準の変化のような収入や収益力に影響を与え、純利息収入に大きな影響を与える。これらの処理活動による資金は、隔夜投資、投資級証券、受取人への立て替え金、銀行による融資に投資される。銀行の収入の大部分は純利息収入から来ている, あるいはそのローンと投資によって稼いだ利息とその預金と他の借入金で支払われた利息との差額。世銀は現金管理サービスなどの他のサービスの費用も評価している。
同社を影響する全業界要素は大企業が貨物輸送、エネルギー、電気通信、環境支払いと監査などの重要な業務機能をアウトソーシングしたいことを含む。アウトソーシング取引処理およびCASSシステムによって生成された管理情報によって得られる利点は、業界内の収益力の向上の競争圧力、輸送コストの全体レベル、エネルギーコストの規制緩和、および電気通信サプライヤーの統合のようないくつかの要因の影響を受ける可能性がある。会社に影響を与える経済要素は領収書の処理数量と大きさに影響を与える可能性のある全体的な経済活動レベル、適格従業員を雇用と維持する能力及びローン組み合わせの成長と品質を含む。一般金利水準は同社の収入にも大きな影響を与える。同社がForm 10−Kの2021年年報でより詳細に検討している項目7 A“市場リスクに関する定量的かつ定性的開示”のように、全体金利レベルの低下は純利息収入にマイナス影響を与える可能性があり、逆に、全体金利レベルの上昇は純利息収入に積極的な影響を与える可能性がある。燃料費用は輸送部門に重要な影響を及ぼすもう一つの要素だ。燃料価格の上昇や下落に伴い、会社の収益は輸送領収書金額の増加または減少に伴う
現在，経営陣はCASSの主な機会は，その支払いや情報処理サービス製品や顧客基盤の拡大を継続することであると考えている。経営陣は会社の応用技術面でのリードを維持することでこの目標を実現し、銀行の安全と処理制御と結合し、中国社会科学院を業界で唯一無二にするつもりだ。
肝心な会計政策
当社は財務会計基準委員会会計基準が作成した規定に基づいて本報告書の連結財務諸表を作成した。連結財務諸表を作成する際には、管理層は、財務諸表の日付の資産および負債額、または有資産および負債の開示、ならびに報告中に報告された収入および費用に影響を及ぼす推定および仮定を行う
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カタログ表
ピリオド。これらの推定は過去に実質的に正確であり、一貫しており、実質的な変化を必要としない。実際の結果がこのような推定と変わらないという保証はない。多くの経営陣が見積もりを必要とし、会社の経営結果や財務状況に重要と考えられている会計政策は、以下に述べるように取締役会監査委員会と議論されている。
信用損失準備。同社はその融資組合に対して定期的かつシステム的な詳細な審査を行い、管理層の生涯予想信用損失の推定を確定した。これらの見積り数は手当に要する経費を決定する既定の方法によって行われているが，実際の結果は見積り結果とは大きく異なる可能性がある。このような政策は会社の二つの部門に影響を及ぼす。本報告“信用損失の準備と準備及び無資金負担の準備”の節では、これらの政策が会社の業務運営に与える影響と関連リスクを討論した。
経営成果
以下の各段落では、2022年9月30日までの3カ月期間(“2022年第3四半期”)と2021年9月30日までの3カ月期間(“2021年第3四半期”)と2022年9月30日までの9カ月期間(“2022年9月30日までの9カ月”)と2021年9月30日までの9カ月期間(“2021年までの9カ月”)と比較した経営結果と財務状況の変化をより全面的に検討している。2021年年報のForm 10-Kもあります2022年第3四半期の業務成果は、いかなる他の時期にも成果が得られるとは限らない。
純収入
以下の表に同社の経営業績をまとめた
(1株当たりのデータを除いて、千で)
年第3四半期
9か月で終わる
20222021%
変わる		20222021%
変わる
純収入$8,799 $6,805 29.3 %$25,619 $20,902 22.6 %
希釈して1株当たり収益する$.64 $.48 33.3 %1.86 1.45 28.3 %
平均資産収益率1.33 %1.14 %—1.32 %1.23 %— %
平均株収益率16.84 %10.61 %—15.80 %10.84 %— %
2022年9月30日までの3ヶ月と9ヶ月の間に、重要な利益指標が上昇したことは、財務費用と純利息収入の著しい増加のおかげである。収入増加を部分的に相殺したのは運営費の増加であり、以下でより全面的に説明する
費用収入その他の収入
同社の手数料収入は主に輸送と施設加工および財務費用から来ている。会社は処理と支払いサービスを提供するので、それはサービス料によって補償され、サービス料は通常項目によって計算され、支払い中に発生したべき勘定と為替手形の残高によって補償されます。これらの費用は使用することができます
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カタログ表
利子収入が生じる。また、会社の手数料収入には、支払い過程で発生する財務費用が含まれている。処理量、資金調達前の平均前金と手数料収入は以下の通り
(単位：千)年第3四半期9か月で終わる
20222021%
変わる		20222021%
変わる
輸送領収書量9,385 9,333 0.6 %27,633 27,581 0.2 %
輸送領収書金額$11,549,980 $9,540,408 21.1 %$33,818,573 $26,385,936 28.2 %
施設に関する取引量1
3,315 3,104 6.8 %9,794 9,351 4.7 %
施設関連のドル取引量2
$5,485,783 $4,215,044 30.1 %$14,699,903 $11,590,437 26.8 %
平均前払い資金$277,683 $213,922 29.8 %$283,431 $196,492 44.2 %
加工費$18,964 $18,461 2.7 %$57,184 $55,882 2.3 %
財務費用$11,252 $8,624 30.5 %$32,406 $23,122 40.2 %
1.本期間と従来期間の施設費用取引量は再列報され，処理された伝票総額を反映している.従来の間、電気通信部門は、取引エージェントとして勘定書アカウントを使用していた。
2.エネルギー、電気通信、そして環境が含まれている。
2022年第3四半期と2021年第3四半期の比較：
加工費収入は503，000ドル増加し、2.7%増加し、主に輸送と施設関連取引量のそれぞれ0.6%と6.8%増加による
財務手数料収入は2，628，000ドル増加し、増加は30.5%であり、主に輸送と施設に関連するドル収入のそれぞれ21.1%と30.1%増加によるものである。ドル取引量の増加により融資前の平均前払金が29.8%増加したことは、財務費用収入の重要な駆動要因である。輸送領収書金額の大幅な増加はインフレ圧力、サプライチェーン中断、燃料サーチャージなどの要素によって推進されている。施設関連の請求書は6.8%増加したが、ドル取引量は30.1%増加した。施設に関するドル取引量の増加は主にエネルギー価格の上昇によるものである
2022年9月30日までの9ヶ月と2021年9月30日までの9ヶ月：
加工費収入は1，302，000ドル増加し，2.3%増加し，主に輸送と施設関連取引量のそれぞれ0.2%と4.7%増加によるものであった
財務手数料収入は、輸送および施設に関連するドルの数がそれぞれ28.2%および26.8%増加したことによるもので、9，284，000ドル、または40.2%増加した。ドル数の増加により平均前払金は44.2%増加した
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カタログ表
純利子収入
純利息収入とは、融資、投資、その他の利益資産から稼いだ利息と預金と他の有利子負債の利息支出との差額である。純利息収入は会社の収入の重要な源です。以下の表では、税金等値純利息収入の変動状況と関連要因をまとめた
(単位：千)年第3四半期9か月で終わる
20222021%
変わる		20222021%
変わる
平均収益資産$2,243,219 $2,036,296 10.2 %$2,196,704 $1,965,976 11.7 %
平均有利子負債597,469 600,263 (0.5)%598,812 583,478 2.6 %
純利息収入*16,383 11,900 37.7 %42,809 34,005 25.9 %
純利差*2.90 %2.32 %2.61 %2.31 %
収益性資産の収益率*3.04 %2.37 %2.69 %2.37 %
有利子負債金利0.52 %0.19 %0.30 %0.21 %
*税額の同値に基づいて、2022年と2021年の税率を21%とすることを提案します。
2022年第3四半期と2021年第3四半期の比較：
平均収益資産は206，923，000ドル、または10.2%増加した。平均生息資産残高が全体的に増加した要因は平均投資と融資増加であったが，平均短期投資減少分で相殺された
平均投資証券は、資金源が増加して投資証券を購入するために提供される現金が増加するので、309，866，000ドル、または59.9%増加する。短期·長期金利の引き上げにより、課税投資証券の平均収益率は73ベーシスポイント上昇し、2.11%に達した。免税投資証券の平均収益率は2ベーシスポイント低下し、2.85%に低下した。これらの証券は比較的長期的な固定金利証券であり、金利が上昇する環境下で同じ速い速度で再定価することはない。同社は2022年前の9ヶ月間免税投資証券を購入していない。
平均ローンは111，034，000ドル増加し、フランチャイズ融資、信仰ベースローン、および他の商業および工業ローンの有機的な増加は、平均購買力平価ローンの36，254，000ドル減少の影響を相殺したためである。融資平均収益率が5ベーシスポイント低下したのは、主に購買力平価融資費用が81.2万ドル減少したためだが、2022年3月から2022年9月まで続く短期金利上昇分はこの影響を相殺した。購買力平価ローン費用の影響を除いて、融資平均収益率は32ベーシスポイント上昇した
投資証券や融資に利用可能な資金により、短期投資の平均残高は213，977，000ドル減少し、減少幅は33.1%だった。短期投資の平均収益率が192ベーシスポイント上昇し、2.07%に上昇したのは、主に2022年3月から短期金利が引き上げられたためだ
有利子預金の平均残高は2，795，000元減少し、減少幅は0.5%であり、平均定期預金の減少が原因である。短期金利上昇により、有利子預金の平均金利は33ベーシスポイントから0.52%に上昇した。
平均普通預金は133，756，000元増加し，29.5%増加した。この成長は経済における大量の流動性によって推進され、預金残高の増加を招く。
平均買掛金と為替手形は171，732，000ドル、または17.0%増加した。平均買掛金や為替手形の増加の主な原因はインフレ圧力、燃料サーチャージ、エネルギー価格の上昇であり、これらの要素は引き続き価格を押し上げている
前年同期に比べて税収に相当する純利息収入が4，483，000ドル増加して37.7%増加したのは，平均利息を稼ぐ資産が10.2%増加し，純利益差が2.32%から2.90%に増加し，58ベーシスポイント増加したためである.純利益差の増加は短期金利の増加によるものであり，時間の経過とともに短期金利の増加が会社の純利益差に積極的な影響を与えており，平均利息を稼ぐことができる資産は2，243，219，000ドルであり，平均利息負債597，469，000ドルを大きく上回っているためである
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カタログ表
2022年9月30日までの9ヶ月と2021年9月30日までの9ヶ月：
平均収益資産は230，728，000ドル、または11.7%増加した。平均生息資産残高が全体的に増加した要因は平均投資と融資増加であったが，平均短期投資減少分で相殺された
平均投資証券は318，143，000ドル増加し、上昇幅は70.0%だった。短期と長期金利の上昇により、課税投資証券の平均収益率は59ベーシスポイント上昇し、1.83%に上昇した。免税投資証券の平均収益率は6ベーシスポイント低下し、2.90%に低下した。
平均ローンは87，424，000元増加し、9.9%増加した。貸出平均収益率が14ベーシスポイント低下して3.83%となったのは、主に購買力平価ローン費用が2，155，000ドル減少したためだが、2022年3月から短期金利を上げてこの影響を部分的に相殺した。購買力平価ローン費用の影響を除いて、融資平均収益率は19ベーシスポイント上昇した
利用可能な資金が証券やローンに投資されているため、平均短期投資は174，839，000ドル減少し、減少幅は27.9%だった。短期投資の平均収益率が90ベーシスポイント上昇し、1.01%に上昇したのは、主に2022年3月から短期金利が引き上げられたためだ
有利子預金の平均残高は15，334，000元増加し，2.6%と増加しており，有利子預金が増加していることが原因である。短期金利上昇により、有利子預金の平均金利は9ベーシスポイントから0.30%上昇した。
平均普通預金は164，488，000元増加し，38.2%と増加した。この成長は経済における大量の流動性によって推進され、預金残高の増加を招く。
平均買掛金と為替手形は182，926，000ドル、あるいは19.2%増加した。平均買掛金や為替手形の増加の主な原因はインフレ圧力、燃料サーチャージ、エネルギー価格の上昇であり、これらの要素は引き続き価格を押し上げている
前年同期と比較して、税収に相当する純利息収入が8，804，000ドル、あるいは25.9%増加したのは、平均利息を稼ぐことができる資産が11.7%増加し、純利益差が2.31%から2.61%に増加し、30ベーシスポイント増加したためである。純利益差の増加は短期金利の増加によるものであり，時間の経過とともに短期金利の増加は会社の純利益差に積極的な影響を与えており，平均利息を稼ぐことができる資産は2，196，704，000ドルであり，平均利息負債598，812，000ドルを大きく上回っているためである
純利息収入の変化に関するより多くの情報は、次の表を参照されたい。
資産·負債·株主権益の分配
次の表に報告期間ごとの平均貸借対照表，生息資産と有利子負債ごとの税項等値利息収入と支出，生息資産ごとの平均収益率と報告期ごとの有利子負債の平均支払金利を示す。
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カタログ表

(単位：千)
2022年第3四半期
2021年第3四半期
平均値
てんびん		利子
収入/収入
費用.費用		収益率/
料率率		平均値
てんびん		利子
収入/収入
費用.費用		収益率/
料率率
資産1
生息資産
貸し付け金2:
課税税$984,104 $10,005 4.03 %$873,070 $8,987 4.08 %
投資証券3:
課税税554,315 2,948 2.11 %209,662 731 1.38 %
免税になる4
273,284 1,963 2.85 %308,071 2,228 2.87 %
短期投資431,516 2,249 2.07 %645,493 241 0.15 %
生息資産総額2,243,219 17,165 3.04 %2,036,296 12,187 2.37 %
非利子資産 
現金と銀行の満期金19,084 18,778 
部屋と設備、純額19,515 17,718 
銀行所有の生命保険47,546 28,134 
営業権とその他の無形資産21,745 17,167 
資金を提供する前に前払いする277,682 213,922 
その他の資産1,602 52,412 
信用損失準備(12,579)(11,183)
総資産$2,617,814 $2,373,244 
負債と株主権益1
有利子負債 
有利子当座預金$545,539 $701 0.51 %$531,541 $145 0.11 %
貯蓄預金13,547 12 0.35 %17,767 2 0.04 %
定期預金>=100ドル16,325 37 0.90 %19,403 49 1.00 %
その他定期預金22,047 32 0.58 %31,542 91 1.14 %
有利子預金総額597,458 782 0.52 %600,253 287 0.19 %
短期借款11 — — %10 — — %
利子負債総額597,469 782 0.52 %600,263 287 0.19 %
無利息負債
当座預金586,872 453,116 
売掛金と為替手形1,182,373 1,010,641 
その他負債43,852 54,703 
総負債2,410,566 2,118,723 
株主権益207,248 254,521 
総負債と株主権益$2,617,814 $2,373,244 
純利子収入$16,383 $11,900  
純利息差2.90 %2.32 %
利益が悪い2.52 %2.18 %
1.示した残高は1日平均値である.
2.融資利息収入には、2022年第3四半期と2021年第3四半期がそれぞれ99，000ドルと969，000ドルの純融資費用が含まれている。融資純手数料が減少したのは2021年のPPP費用が高いためだ。
3.これらの計算では，投資証券の収益率は，利息収入を投資の平均償却コストで割った計算となる.
4.利子収入は税収の同値に基づいて記載されており、2022年と2021年の税率はともに21%と仮定している。2022年第3四半期と2021年第3四半期の税額調整はそれぞれ約412，000ドルと468，000ドル。

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カタログ表
(単位：千)
2022年までの9ヶ月
2021年までの9ヶ月間
平均値
てんびん		利子
収入/収入
費用.費用		収益率/
料率率		平均値
てんびん		利子
収入/収入
費用.費用		収益率/
料率率
資産1
生息資産
貸し付け金2:
課税税$972,698 $27,890 3.83 %$885,274 $26,270 3.97 %
投資証券3:
課税税488,257 6,679 1.83 %149,953 1,387 1.24 %
免税になる4
284,187 6,161 2.90 %304,348 6,748 2.96 %
短期投資451,562 3,423 1.01 %626,401 515 0.11 %
生息資産総額2,196,704 44,153 2.69 %1,965,976 34,920 2.37 %
非利子資産：
現金と銀行の満期金20,304 19,890 
部屋と設備、純額19,192 17,877 
銀行所有の生命保険46,009 21,286 
営業権とその他の無形資産18,887 17,381 
資金を提供する前に前払いする283,430 196,492 
その他の資産15,583 52,142 
信用損失準備(12,349)(11,615)
総資産$2,587,760 $2,279,429 
負債と株主権益1
利息負債：
有利子当座預金$542,378 $1,102 0.27 %$510,886 $431 0.11 %
貯蓄預金14,628 17 0.16 %19,098 7 0.05 %
定期預金>=100ドル17,054 115 0.90 %22,231 200 1.20 %
その他定期預金24,741 110 0.59 %31,253 277 1.18 %
有利子預金総額598,801 1,344 0.30 %583,468 915 0.21 %
短期借款11 — — %10 — — %
利子負債総額598,812 1,344 0.30 %583,478 915 0.21 %
無利子負債：
当座預金594,994 430,506 
売掛金と為替手形1,135,673 952,747 
その他負債41,454 54,935 
総負債2,370,933 2,021,666 
株主権益216,827 257,763 
総負債と株主権益$2,587,760 $2,279,429 
純利子収入$42,809 $34,005 
純利息差2.61 %2.31 %
利益が悪い2.39 %2.17 %
1.示した残高は1日平均値である.
2.融資利息収入には、2022年9月30日と2021年9月30日までの9カ月間の融資純費用がそれぞれ50万ドルと273.8万ドル。融資純手数料が減少したのは2021年のPPP費用が高いためだ。
3.これらの計算では，投資証券の収益率は，利息収入を投資の平均償却コストで割った計算となる.
4.利子収入は税収の同値に基づいて記載されており、2022年9月30日と2021年9月30日までの9カ月の税率は21%と仮定している。2022年と2021年9月30日までの9カ月間、税額調整はそれぞれ約1，294，000ドルと1，417，000ドルだった。
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カタログ表
純利子収入変動分析
次の表に数量と金利の変化による各期間の利息収入と支出の変化を示す。総合金利/出来高差に起因することができる利息変化部分は、金利および出来高変化の絶対金額に比例して金利および出来高変化に割り当てられている
(単位：千)
2022年第3四半期は2021年第3四半期と比較
巻料率率合計する
利息収入の増加(減少)：
貸し付け金1:
課税税$1,130 $(112)$1,018 
投資証券：
課税税1,680 537 2,217 
免税になる2
(250)(15)(265)
短期投資(106)2,114 2,008 
利子収入総額2,454 2,524 4,978 
利息支出：
有利子当座預金4 552 556 
貯蓄預金(1)11 10 
定期預金>=100ドル(7)(5)(12)
その他定期預金(22)(37)(59)
利子支出総額(26)521 495 
純利子収入$2,480 $2,003 $4,483 
1.利息収入には純ローン費用が含まれています。
2.利子収入は税額の同値をもとに列報し、2022年9月30日と2021年9月30日までの3カ月の税率を21%とする

(単位：千)
2022年までの9ヶ月間
2021年までの9ヶ月間
巻料率率合計する
利息収入の増加(減少)：
貸し付け金1:
課税税$2,529 $(909)$1,620 
投資証券：
課税税4,365 927 5,292 
免税になる2
(440)(147)(587)
短期投資(183)3,091 2,908 
利子収入総額6,271 2,962 9,233 
利息支出：   
有利子当座預金28 643 671 
貯蓄預金(2)12 10 
定期預金>=100ドル(41)(44)(85)
その他定期預金(49)(118)(167)
利子支出総額(64)493 429 
純利子収入$6,335 $2,469 $8,804 
1.利息収入には純ローン費用が含まれています。
2.利子収入は税額の同値をもとに列報し、2022年9月30日と2021年9月30日までの3カ月の税率を21%とする。
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カタログ表
信用損失の準備と準備及び無資金引受支払いの準備
同社は2022年第3四半期と2021年第3四半期にそれぞれ55万ドルの信用損失準備金と34万ドルの表外信用開放を記録した。2022年と2021年までの9ヶ月間、会社はそれぞれ850，000ドルの信用損失準備金と850，000ドルの表外信用開放、及び87万ドルの信用損失準備を記録した。信用損失準備(計上)の金額は、当社の四半期の現在の予想信用損失(“CECL”)モデルから来ている。信用損失準備(準備)の額はこれらの四半期分析に基づいて変動するだろう。2022年第3四半期と2022年までの9ヶ月間の信用損失支出は、国内総生産の予測を下方修正することを含む融資成長と外部経済要素によって推進される
同社は2022年第3四半期と2021年第3四半期にそれぞれ融資純額と11，000ドルを回収しなかった。2022年までの9カ月で12，000ドルの融資を純回収し、2021年までの9カ月で28，000ドルを回収した。ACLは2022年9月30日現在13，049，000ドルであるのに対し，2021年12月31日時点では12，041，000ドルである。2022年9月30日現在、ローン総額は未返済ローンの1.26%を占め、2021年12月31日現在の未返済ローンの1.25%を占めている。2022年9月30日現在、未出資引受手当は22.2万ドルで、2021年12月31日現在で367，000ドルである。2022年9月30日または2021年12月31日現在、未返済の不良ローンはありません。
ACLは、融資組合における生涯予想信用損失を推定するために確立され、維持されている。継続的な評価は、残高が十分であるかどうかを決定するために行われる。費用或いは信用は経済予測、定性リスク要素、融資額と個人ローンの変化に基づいて費用を計上する。単独評価の融資については，会社は，1)将来のキャッシュフローの現在値と2)担保価値の2つの減価計測方法を用いている。
同社はまた、同業者と比較したACLの全体合理性および必要な監督管理資本レベルを比率分析を用いて評価している。連邦と州規制機関は会社がACLを維持する方法を検討する。これらの機構は，検査時に得られる情報の判断や解釈に基づいてACLを調整することを会社に要求する可能性がある.
信用損失経験まとめ
以下の表は、同社の信用損失準備(予備)とACLの分析を紹介した
年第3四半期
9か月で終わる
(単位：千)
2022
2021
2022
2021
期日初めに信用損失を計上する準備$12,573 $11,171 $12,041 $11,944 
信用損失準備金476 350 996 (440)
ローンを解約される— — — — 
以前解約したローンを回収する— 11 12 28 
純回収— 11 12 28 
期末信用損失準備$13,049 $11,532 $13,049 $11,532 
期初の未調達資金の引受金の引当$147 $147 $367 $567 
信用損失準備金75 (10)(145)(430)
期末未調達資金の引受金の引当$222 $137 222 137 
未返済ローン：    
平均値$984,104 $873,070 $972,697 $885,274 
九月三十日
1,037,101 872,905 1,037,101 872,905 
ローン残高とローン残高の比率：    
平均値1.33 %1.32 %1.34 %1.30 %
九月三十日
1.26 %1.32 %1.26 %1.32 %

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カタログ表
運営費
2022年第3四半期の総運営費は2021年第3四半期より5，631，000ドル増加し、18.3%増となった。2021年までの9カ月と比較して、2022年までの9カ月の総運営費は12，770，000ドル、または14.3%増加した。以下の表では，運営費用の構成を詳細に説明した
(単位：千)
年第3四半期
9か月で終わる
2022202120222021
人員$26,999 $23,283 $77,750 $68,689 
入居率970 953 2,801 2,859 
装備1,633 1,700 5,004 5,028 
無形資産の償却195 215 485 644 
その他の運営6,524 4,539 15,748 11,798 
総運営費$36,321 $30,690 $101,788 $89,018 
2022年第3四半期と2021年第3四半期の比較：
人員コストは3，716，000ドル増加し、上昇幅は16.0%だった。基本給増加の原因としては、業績増加、賃金圧力、Touchpointの買収により平均フルタイムが従業員の7.5%増加に相当すること、格付けエンジン能力の向上、光学文字認識、人工知能、機械学習、その他の画像読み取り、データ生成への投資など、様々な技術的取り組みへの戦略投資が挙げられる。人員支出の増加を推進したのは，株式報酬と利益共有がそれぞれ241，000ドルと448，000ドル増加したことであり，これは会社収益の改善によるものである。
その他の運営費は1，985，000ドル増加し，43.7%と増加した。出張、従業員調達、データ処理、その他の専門費用レベルが高いため、これらの費用は増加する。データ処理や他の専門費用が増加した原因の一部は、技術計画への投資により、企業が2023年末までに施設や貨物データ入力処理に使用されると考えられるより効率的な技術プラットフォームに移行する前に、複数の技術プラットフォームを維持するため、費用レベルが上昇したためである
2022年9月30日までの9ヶ月と2021年9月30日までの9ヶ月：
人員コストは9，061，000ドル増加し，13.2%と増加した。基本給の増加は，業績増加，賃金圧力，Touchpoint買収による平均フルタイム同値従業員の3.8%増加と，上記の各種技術計画への戦略投資である。人員支出の増加を推進したのは、株式報酬と利益共有がそれぞれ1，894，000ドルと1，061，000ドル増加したことであり、これは会社収益の改善によるものである。
その他の運営費は395万ドル増加し、33.5%に増加した。上述したように、出張、従業員調達、データ処理、および他の専門費用が増加するため、これらの費用は増加する。
財務状況
総資産は2022年9月30日現在で2，610，815，000ドルで、2021年12月31日より55，914，000ドル増加し、2.2%増となっている
同社の現金と現金等価物は167，934，000ドル、または32.6%減少した。現金と現金等価物の変化は会社の毎日の流動資金状況を反映し、主に資金源の変化の影響を受け、主に支払いべき帳簿と為替手形及び預金、出入りローンのキャッシュフロー、投資証券と融資前の支払いである。現金や現金等価物の減少の主な原因は融資や投資証券の増加であり、融資や投資証券は現金を利用してこのような成長に資金を提供している
2022年までの9カ月間、ポートフォリオは90，336，000ドル増加し、13.4%増となった。現金と現金等価物は米国債の購入に用いられ、2021年12月31日の0ドルから2022年9月30日の155，119，000ドルに増加した。同社は期限が1年から2年の間の米国債を購入した
ローンは76，534，000元増加し、8.0%増加した。レストランフランチャイズローンと投資レベルレンタルの増加により、会社の商業と工業ローンは88，936，000ドル増加した。
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カタログ表
前金は22，206，000ドル減少し、下げ幅は7.6%だった。残高減少の主な原因はスケジュールであり、2022年9月30日までの3ヶ月と9ヶ月の平均残高が2021年同期を上回っているからだ
その他の資産は69 588，000ドル増加したが，その理由は，投資証券が赤字を達成しなかったことによる繰延税金額が20 747 000ドル増加し，顧客の売掛金が45 699 000ドル増加したためである
2022年9月30日現在、総負債は2，419，080，000ドルで、2021年12月31日より109，977，000ドル増加し、4.8%増となった
2022年9月30日現在の預金総額は1，229，721，000ドルで、2021年12月31日より8，218，000ドル増加し、0.7%増加した。当座預金の増加は定期預金の低下を相殺した
2022年9月30日現在、支払請求と為替手形は1，146，334，000ドルであり、2021年12月31日より95，938，000ドル増加し、9.1%と増幅された。支払処理周期の原因により、支払すべき入金と為替手形は異なる期末に変動し、これにより、支払い決済の日に残高が低く、支払いが発行された日に残高が高い。したがって、平均残高は売掛金と為替手形を評価するより意味のある指標である(平均残高とは本報告の“資産、負債、株主権益の分配；金利と利差”の節の表を指す)。
2022年9月30日現在の株主権益総額は191，735，000ドルで、2021年12月31日より54，063，000ドル減少し、減少幅は22.0%であった。株主権益総額が減少した原因は、金利の持続的な上昇や既存の投資証券の公正価値がマイナスの影響を受け、株式買い戻し5，299，000ドルと配当金11，478，000ドルを支払い、他の総合損失66，832，000ドルを累計したためである。純収入25619，000ドルと株式ベースの報酬支出4479，000ドルはこれらの減少額を部分的に相殺した。
流動性と資本資源
当社が実施している流動資金管理規律は、満期領収書に関連するすべての支払い義務を履行するために資金が利用できることを確保し、預金者の引き出し要求と借り手の信用需要を満たしながら収益性を最大化することを目的としている。これは資金需要の変化と資金供給の変化をバランスさせることで達成される。需要を満たす主な流動性は、現金に変換可能な短期流動資産、満期証券、および外部源から資金を得る能力によって提供される
流動資産の残高は、現金および銀行が満期になった現金、他の金融機関の利息預金、売却された連邦基金、および通貨市場基金を含む現金および現金等価物からなる。2022年9月30日現在、現金と現金等価物は合計346，994，000ドルで、2021年12月31日より167，934，000ドル減少し、減少幅は32.6%だった。これらの資産は2022年9月30日現在、総資産の13.3%を占めている。これらの資金は会社及びその子会社の主要な流動資金源であり、未来の予想と意外な融資需要、預金者の引き出し或いは支払いすべき勘定と為替手形の減少を満たす。
流動性の二次供給源はポートフォリオと借入限度額を含む。2022年9月30日までの投資証券総額は763，789，000ドルで、2021年12月31日より90，336，000ドル増加した。これらの資産は2022年9月30日現在、総資産の29.3%を占めている。ポートフォリオ全体では、8.5%が1年以内に成熟し、34.1%が1~5年以内に成熟し、57.4%が5年以上で成熟している.
世銀は6つの代理銀行に無担保信用限度額を持ち、合計8300万ドルまでの連邦基金を購入することができる。世銀は2022年9月30日現在、連邦住宅ローン銀行から228，858，000ドルの信用限度額を取得し、担保ローンを担保としている。同社はまた、州と政治的分岐証券を担保に、2つの銀行から最高150，000，000ドルの信用限度額を獲得した。2022年9月30日または2021年12月31日まで、いかなる信用限度額でも未返済の金額はない
当社の銀行子会社の預金は従来安定しており、当銀行の他の商業製品を使用する顧客に関する相当数のコア預金を含む。同社が発生した買掛金や為替手形も従来から安定した資金源であった。同社は預金口座登録サービス(CDARS)と保険現金清掃(ICS)預金配置計画の一部である。定期預金には18，220，000ドルのCDARS預金が含まれ、有利子当座預金には117，993，000ドルのICS預金が含まれる。これらの計画は，銀行の顧客が連邦預金保険会社(“FDIC”)の保険カバー面を最大限に拡大できるようにしている。同社は既存の顧客の預金を維持または誘致するためにこれらの計画を使用している。
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カタログ表
2022年9月30日までの9カ月間，経営活動が提供する純キャッシュフローは40，799，000ドルであったのに対し，2021年9月30日までの9カ月は30，680，000ドルと10，119，000ドル増加した。会社がその投資と融資組合を積極的に管理し、及び顧客活動が預金、売掛金と為替手形残高の変化に影響するため、投資と融資活動からの純現金フローの変動は大きい。この報告書は前にこのような口座残高の変化の他の理由を議論した。これらの口座残高の毎日の変動により，本報告で先に検討した平均残高変化の分析は，キャッシュフロー表で使用されている期末残高よりも潜在活動を反映している可能性がある。経営陣は、2022年の現金と現金等価物、満期投資、運営現金は、400万~600万ドルと推定される会社の運営と資本支出に資金を提供するのに十分な資金を提供し続けると予想している。
当社は、その純利息収入と株式の公平時価が市場金利変化の影響を受ける市場リスクに直面している。会社金融商品の市場リスクに関する情報は、第3項“市場リスクに関する定量的·定性的開示”を参照されたい
いくつかの傾向や不確定要因が、同社の過去の水準で収入や収入を創出する能力に影響を及ぼす可能性がある。しかも、このような傾向と不確実性は利用可能な流動性に影響を及ぼすかもしれない。会社に重大な影響を及ぼす可能性のある要因には、金利の一般水準、業務活動、エネルギーコスト、および会社が入手可能な新たなビジネスチャンスがある。
金融機関として、会社の収益の重要な源は純利息収入だ。したがって、現在の金利環境は会社の業績に非常に重要だ。同社の主な資金源は、その支払いと情報処理サービスによる無利子口座と為替手形である。したがって、高い金利水準は通常、会社により多くの純利息収入を獲得させる。逆に、低い金利環境は通常、純利息収入を低くする。金利環境の変化に伴い、会社はその貸借対照表を積極的に管理し、純利息収入を最大化するように努力している。このような貸借対照表管理は、いつでも会社が維持する利益資産の組み合わせに影響を与える。例えば、低金利環境では、短期的に比較的低い金利の流動性投資が減少する可能性があり、長期的に相対的に高い収益の投資や融資に移る傾向がある。主要な流動性源が低金利環境下で減少する場合、借入限度額、銀行が預金を生成する能力、および全体的な流動性が許容可能なレベルに維持されることを保証するポートフォリオを含む副次的な流動性源により多く依存するであろう
経済活動の全体的なレベルは、処理する顧客領収書の数や規模が増加または減少する可能性があるため、会社に収入や収入を発生させる能力に大きな影響を与える可能性がある。高い経済活動レベルは手数料収入(より多くの領収書を処理しているため)も増加し、売掛金や為替手形の残高も増加した。比較的低い経済活動レベルは、同社が以前に新冠肺炎やそれに関連した政府行動で経験した経済活動が減少し、手数料収入も減少し、売掛金や為替手形の残高も減少した
エネルギーコストの相対的な水準は会社の収益と利用可能な流動資金に影響を及ぼす。低いエネルギーコストはよく輸送とエネルギー領収書の金額を減少させ、それによって支払いすべき勘定と為替手形の相応の減少を招く。売掛金と為替手形の減少は低い利息収入を生む
新しいビジネス機会は会社の収益増加と業績改善戦略の重要な構成部分である。新規顧客を発生させることで、会社が既存のシステムや施設を利用し、支出よりも高い速度で収入を増加させることができる。
1つの銀行持株会社として、当社と当行は財務報告委員会の資本指針に基づいて資本要求を遵守しなければならず、この指針は(I)リスクに基づく資本指針を含み、資本要求を異なるリスク状況にもっと敏感にし、表外リスクを考慮することを目的としている；(Ii)市場リスクを考慮する指針、即ち金利変動による資産及び負債価値の変動による損失を受けるリスク；及び(Iii)レバレッジ率の指針を採用して、金融持株会社の株式ベースの最高リスク程度を制限する。
“バーゼルプロトコルIII資本ルール”はCASSなどの銀行組織に保持を要求する：
•普通株一級資本とリスク加重資産の最低比率は少なくとも4.5%であり、2.5%の資本保護緩衝を加えた
•一級資本とリスク加重資産の最低比率は少なくとも6.0%であり、2.5%の資本保護緩衝を加えた
•総資本(すなわち、第1級資本と第2級資本)とリスク重み付け資産との最低比率は少なくとも8.0%であり、2.5%の資本保護緩衝を加えている
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カタログ表
•最低レバレッジ率は4.0%で、一次資本と調整後の平均連結資産の比率として計算される
資本節約緩衝は経済的圧力時期の損失を吸収することを目的としている。普通株一級資本とリスク加重資産の比率は最低限度額より高いが保護緩衝を下回る銀行機関は、ノッチ金額に応じて幹部に配当金、普通株買い戻し、自由に現金を支配できる制限に直面する
普通株式一級資本は通常、普通株式株主権益と留保収益として定義される。一級資本は一般的に普通株一級資本と追加の一級資本として定義される。追加一級資本は一般にいくつかの非累積永久優先株及び合併子会社権益口座中の関連黒字と少数持分を含む。総資本は一級資本(普通株一級資本に追加の一級資本)と二級資本を含む。二級資本は特定の要求に符合する資本ツールと関連する黒字から構成されている。二級資本はまた最高リスク加重資産1.25%を超えない信用損失準備を含み、非先進的な方法機関、例えば中国社会科学院に対して、すでに累計他の全面収益(“AOCI”)の処理について一度に選択した機構を行使し、最高で株本証券の販売が純収益の45%に達することができ、販売可能な株本証券の公平な市場価値は確定しやすい。すべてのタイプの監督管理資本の計算は適用法規に規定されている控除と調整を基準とする。
各種類の監督管理資本の計算は“条例”に規定されている控除と調整に準ずる。例えば、“バーゼルプロトコルIII資本規則”と“資本簡略化規則”は普通株一級資本の若干の減額と調整を規定している。例えば、これらの規定は、いずれかのこのようなカテゴリが普通株式第1級資本の25%を超える限り、いくつかの繰延税金資産および非総合金融エンティティへの重大な投資を第1レベル資本から差し引くことを要求することを含む
リスクに基づく資本比率を計算するためにリスク重み付け資産額を決定する際には、ある表外資産を含むすべての資産に、資産タイプ固有リスクと考えられる規定に基づいて法規が割り当てられたリスク重み係数を乗じる。より大きなリスクが存在すると考えられる資産種別には，より高い資本金レベルが必要である。例えば、現金および米国政府証券のリスク重みは通常0%であり、慎重引受の第1の保有権1~4世帯住宅担保ローンのリスク重みは通常50%、商業および消費ローンのリスク重みは100%、特定の過期間ローンのリスク重みは150%であり、許容される株式権益のリスク重みは通常0%~600%であり、具体的には特定の要因に依存する。
会社と銀行は引き続きすべての規制資本要求を超えており、以下の資本金額と比率はこれを証明している
 2022年9月30日2021年12月31日
(千ドル)金額比率.比率金額比率.比率
総資本(リスク重み付け資産との比)
中国社会科学院情報システム会社$248,833 14.07 %$240,265 14.86 %
中国社会科学院商業銀行183,264 16.08 %174,614 17.21 %
普通株第一級資本(リスク重み付け資産)    
中国社会科学院情報システム会社$235,784 13.33 %$228,224 14.11 %
中国社会科学院商業銀行170,532 14.96 %163,030 16.07 %
第I級資本(リスク重み付け資産)    
中国社会科学院情報システム会社$235,784 13.33 %$228,224 14.11 %
中国社会科学院商業銀行170,532 14.96 %163,030 16.07 %
第一級資本(レバー資産)    
中国社会科学院情報システム会社$235,784 9.08 %$228,224 9.21 %
中国社会科学院商業銀行170,532 10.44 %163,030 11.05 %
インフレ率
会社の資産と負債は主に通貨資産であり、現金、現金等価物、証券、ローン、支払金、預金を含む。貨幣資産と負債は固定数のドルに変換できる資産と負債である。会社の総合貸借対照表は純正貨幣頭寸(貨幣資産が貨幣資産を超える)を反映している
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カタログ表
負債)。インフレの間、純正貨幣の保有は会社全体の購買力の低下を招く。経営陣は、設備、家具、レンタル改善の交換費用が業務に実質的な影響を与えないとしている。インフレ率は従業員補償の支出のようないくつかの支出に影響を与えるが、これらの支出は同社のサービス価格で簡単に回収されない可能性がある。
新たかつ未採用の会計公告の影響
当社および/または当社に重大な影響を与える新しい会計声明は適用されません。
プロジェクト3.市場リスクに関する定量的·定性的開示
同社が2021年12月31日までの10−K表年次報告で述べたように、同社は格差分析やシミュレーションモデルを含む計量技術により金利リスクを管理している。リスク管理プロセスの一部として、資産·負債管理政策は経営陣によって策定·監視されている
次の表は、2022年9月30日と2021年12月31日までの今後12カ月の純利息収入と不変金利のシミュレーション変化をまとめたものです。
純利息収入変動パーセントを予想する
2022年9月30日2021年12月31日
+200ベーシスポイント13.1 %20.6 %
+100ベーシスポイント5.5 %10.2 %
定額率— %— %
-100ベーシスポイント(2.5)%(2.5)%
-200ベーシスポイント(11.9)%適用されない
2021年12月31日から2022年9月30日までの金利上昇環境下で、純利息収入が減少すると予想される要因は、2022年までの9ヶ月間に155，119，000ドルの米国債を購入したことである。これらの債券は、1年から2年の間に満了し、流動現金および現金等価物を利用して購入することができる
項目4.制御とプログラム
会社経営者は、CEO及び最高財務官の監督の下、CEOの参加の下で、本報告で述べた期間終了までの会社の開示制御及び手続(1934年証券取引法下の規則13 a−15(E)及び15 d−15(E)で定義されたような)の有効性を評価し、その日までにこれらの統制及び手続が有効であると結論した。
2022年第3四半期、当社の主要幹部及び主要財務官がその評価に基づいて決定した財務報告内部統制に重大な影響が生じていないか、又は合理的に会社財務報告内部統制に重大な影響を与える可能性がある(定義は1934年証券取引法(改正)第13 a-15(F)及び15 d-15(F)条参照)。
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カタログ表
第2部：その他の情報
項目1.法的手続き
当社は、正常業務過程で発生するそれらの訴訟や訴訟手続を含む様々な未解決又は脅威の法的訴訟及び訴訟の対象である。経営陣は、このようなすべての訴訟の結果が会社またはその子会社の業務または財務状況に実質的な影響を与えないと信じている
第1 A項。リスク要因
会社は、2021年12月31日までの年次報告書10-K表第I部分第1 A項において、会社の業務、将来の業績または財務状況に影響を及ぼす可能性のあるリスクおよび不確定要因(“リスク要因”)を説明している。当社がForm 10−Kの2021年年報で開示したリスク要因に大きな変化はなかった。
第二項株式証券の未登録販売及び収益の使用
ない。
項目3.高級証券違約
ない。
プロジェクト4.鉱山安全開示
適用されません。
項目5.その他の情報
(a)ない。
(b)2022年第3四半期に実施された証券保有者が会社取締役会に著名人を推薦する手続きに実質的な変化はなかった。
項目6.展示品
添付ファイル31.1 2002年“サバンズ-オキシリー法案”第302条による認証.
添付ファイル31.2 2002年“サバンズ-オキシリー法案”第302節に基づいて発行された証明書.
添付ファイル32.1 2002年“サバンズ-オキシリー法案”906節で可決された“アメリカ法典”第18編1350節の証明.
添付ファイル32.2 2002年“サバンズ-オキシリー法案”906節で可決された“アメリカ法典”第18編1350節による証明.
リスト101.INS XBRLインスタンスドキュメント。インスタンス文書は、そのXBRLタグがイントラネットXBRL文書に埋め込まれているので、対話データファイルには表示されない。
図101.SCHインターコネクションXBRL Taxonomy拡張アーキテクチャドキュメント。
図101.CALインライン展開XBRL分類拡張計算Linkbase文書.
図101.LABはXBRL分類拡張タグLinkbase文書を連結している.
図101.PREインライン展開XBRL分類拡張原稿Linkbase文書を示す.
図101.DEF連結XBRL分類拡張Linkbase文書を定義する.
添付ファイル104は、カバー相互作用データファイル(添付ファイル101に含まれるイントラネットXBRLのフォーマット)である。
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カタログ表
サイン
1934年の証券取引法の要求に基づいて、登録者は正式に正式に許可された署名者がそれを代表して本報告に署名することを手配した。
中国社会科学院情報システム有限公司
  
日付：2022年11月7日
から/s/エリックH.Brunngraber
エリック·H·ブレングレイバー
会長兼最高経営責任者
(首席行政主任)
日付：2022年11月7日
から/s/マイケル·J·ノミル
マイケル·J·ノーミラー
常務副総裁兼首席財務官
(首席財務会計官)
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