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1.5--12-31誤りHttp：//Fasb.org/us-GAAP/2022#その他負債00008427171.5Http：//Fasb.org/us-GAAP/2022#その他負債Q31.50000842717アメリカ-GAAP：不動産ローンのメンバー米国-GAAP：基準を満たしていないメンバーBrbs：商業建築のメンバーアメリカ公認会計基準：財務売掛金履行メンバー2021-12-310000842717アメリカ-GAAP：不動産ローンのメンバーBRBS：ビジネスと業界のメンバー米国-公認会計基準：財務資産未過去メンバー2022-01-012022-09-300000842717BRBS：受け入れ可能なメンバー2021-12-310000842717アメリカ-GAAP：財務売掛金60~89日の期限切れメンバーBRBS：ビジネスと業界のメンバー2022-09-300000842717アメリカ公認会計基準：財務売掛金30~59日の期限切れメンバーBrbs：Consumer LoansMembers2022-09-3000008427172022-01-012022-09-300000842717アメリカ-公認会計基準：前払いメンバーを保留2022-06-300000842717アメリカ-アメリカ公認会計基準：普通株式メンバー2022-06-300000842717Brbs：VirginiaCommunity BanksharesIncMember2022-09-300000842717Brbs：個人評価は影響を受けないメンバーBrbs：FinancingReceivablePurchedCreditImpairedLoanMember2022-09-300000842717アメリカ-GAAP：不動産ローンのメンバーアメリカ-公認会計基準：特別メンバーBRBS：商業担保ローンのメンバーアメリカ公認会計基準：財務売掛金履行メンバー2022-09-3000008427172022-06-300000842717SRT：累計調整有効期限調整メンバ2021-12-310000842717アメリカ公認会計基準：二重メンバーBrbs：Consumer 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Error補正調整メンバ2021-01-012021-12-310000842717米国-公認会計基準：担保融資認可証券メンバーアメリカ-公認会計基準：公正価値投入レベル3メンバーアメリカ-GAAP：公正価値は再帰的メンバーを測定する2022-01-012022-09-300000842717Brbs：LoanServicingAssetsIncludedInその他の資産は知られていないメンバー2022-09-300000842717アメリカ-GAAP：不動産ローンのメンバーBRBS：住宅担保ローンメンバー2021-07-012021-09-300000842717アメリカ-GAAP：不動産ローンのメンバー米国-GAAP：基準を満たしていないメンバーアメリカ公認会計基準：財務売掛金履行メンバーBRBS：Farmland MortgageMembers2022-09-300000842717アメリカ公認会計基準：主要メンバー2022-09-300000842717アメリカ公認会計基準：財務売掛金履行メンバーBrbs：Consumer 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ControlingInterestメンバー2020-12-310000842717BRBS：ビジネスと業界のメンバー2021-12-310000842717BRABS：DesirableMembersアメリカ-GAAP：不動産ローンのメンバーBRBS：住宅担保ローンメンバーアメリカ公認会計基準：財務売掛金履行メンバー2022-09-300000842717アメリカ-GAAP：不動産ローンのメンバーBRBS：商業担保ローンのメンバーアメリカ-GAAP：財務売掛金が90日以上の期限切れメンバー2022-01-012022-09-300000842717アメリカ公認会計基準：従業員ストックメンバー2022-07-012022-07-310000842717アメリカ-公認会計基準：会社債務証券メンバーアメリカ-GAAP：公正価値は再帰的メンバーを測定する2021-12-310000842717BRBS：良いメンバーアメリカ-GAAP：不動産ローンのメンバーBRBS：住宅担保ローンメンバーアメリカ公認会計基準：財務売掛金履行メンバー2022-09-300000842717アメリカ公認会計基準：非制御的利益メンバー2021-07-012021-09-300000842717アメリカ-GAAP：不動産ローンのメンバーBRBS：住宅担保ローンメンバーBrbs：AllowanceForLoanLosesMemberアメリカ公認会計基準：財務売掛金履行メンバー2021-12-310000842717Brbs：VirginiaCommunity BanksharesIncMember2021-12-310000842717アメリカ-GAAP：不動産ローンのメンバーアメリカ-公認会計基準：特別メンバーアメリカ公認会計基準：財務売掛金履行メンバーBRBS：Farmland MortgageMembers2022-09-300000842717アメリカ-公認会計基準：公正価値入力レベル2メンバー米国-公認会計基準：資産認可証券メンバーアメリカ-GAAP：公正価値は再帰的メンバーを測定する2022-09-300000842717アメリカ-GAAP：不動産ローンのメンバーBRBS：ビジネスと業界のメンバーBrbs：財務売掛金30日から89日まで有効期限メンバー2022-01-012022-09-300000842717アメリカ公認会計基準：二重メンバーアメリカ公認会計基準：財務売掛金履行メンバー2022-09-300000842717Brbs：TransferOfSecuritiesHeldToMaturityToAvailableForSaleMember2020-12-310000842717アメリカ-GAAP：不動産ローンのメンバーBRBS：商業担保ローンのメンバー2021-12-310000842717アメリカ-GAAP：不動産ローンのメンバーアメリカ-公認会計基準：特別メンバーBrbs：ResidentialConstructionMembersアメリカ公認会計基準：財務売掛金履行メンバー2022-09-300000842717アメリカ-公認会計基準：公正価値入力レベル2メンバー2022-09-300000842717アメリカ公認会計基準：その他の運営収入支出メンバーBRBS：メンバーを削除する2021-07-012021-09-300000842717アメリカ-GAAP：不動産ローンのメンバーBRBS：商業担保ローンのメンバーBrbs：FinancingReceivablePurchedCreditImpairedLoanMember2022-09-300000842717アメリカ-アメリカ公認会計基準：普通株式メンバー2022-07-012022-09-300000842717BRBS：良いメンバーBrbs：FinancingReceivablePurchedCreditImpairedLoanMemberBrbs：Consumer LoansMembers2022-09-300000842717アメリカ-GAAP：不動産ローンのメンバーBrbs：商業建築のメンバーアメリカ-GAAP：財務売掛金が90日以上の期限切れメンバー2022-01-012022-09-300000842717アメリカ-GAAP：資産担保資産担保権利なしメンバーアメリカ-公認会計基準：連邦住宅ローン銀行融資メンバーBrbs：Paycheck ProtectionPlanLiquidityFacilityAdvancesMembersBRABS：PayCheckProtectionLoansMember2022-09-300000842717アメリカ-GAAP：不動産ローンのメンバーBrbs：商業建築のメンバーアメリカ公認会計基準：財務売掛金履行メンバー2022-09-300000842717アメリカ公認会計基準：非制御的利益メンバー2020-12-310000842717Brbs：個人評価は影響を受けないメンバーアメリカ-GAAP：不動産ローンのメンバーBrbs：FinancingReceivablePurchedCreditImpairedLoanMemberBrbs：商業建築のメンバー2022-09-300000842717Brbs：LoanServicingAssetsIncludedInInterestAndFeesOnLoansMember2022-01-012022-09-300000842717アメリカ公認会計基準：財務売掛金30~59日の期限切れメンバーアメリカ-GAAP：不動産ローンのメンバーBRBS：住宅担保ローンメンバー2022-09-300000842717アメリカ-GAAP：不動産ローンのメンバーBrbs：Consumer LoansMembersBrbs：財務売掛金30日から89日まで有効期限メンバー2021-01-012021-12-310000842717US-GAAP：AdditionalPaidInCapitalMembers2022-09-300000842717Brbs：個人評価は影響を受けないメンバーアメリカ-GAAP：不動産ローンのメンバーBrbs：商業建築のメンバーアメリカ公認会計基準：財務売掛金履行メンバー2022-09-300000842717アメリカ公認会計基準：財務売掛金30~59日の期限切れメンバーアメリカ-GAAP：不動産ローンのメンバーBRBS：商業担保ローンのメンバー2022-09-300000842717Brbs：Consumer LoansMembers2022-01-012022-09-300000842717アメリカ公認会計基準：財務売掛金履行メンバーBRBS：Paycheck ProtectionProgramメンバ2021-12-310000842717アメリカ公認会計基準：その他の運営収入支出メンバーBRBS：親のみ2021-07-012021-09-300000842717BRBS：良いメンバーアメリカ-GAAP：不動産ローンのメンバーBRBS：商業担保ローンのメンバーBrbs：FinancingReceivablePurchedCreditImpairedLoanMember2022-09-300000842717アメリカ-公認会計基準：前払いメンバーを保留2021-01-012021-09-300000842717BRBS：年金と退職後福祉計画メンバー2022-01-012022-09-300000842717BRBS：受け入れ可能なメンバーアメリカ公認会計基準：財務売掛金履行メンバーBrbs：Consumer LoansMembers2021-12-310000842717Brbs：PerformanceStandByLettersOfCreditMember2022-09-300000842717Brbs：Consumer LoansMembers2022-09-300000842717アメリカ公認会計基準：評価技術割引現金流量メンバーSRT：最大メンバ数米国-公認会計基準：投入割引率を測るメンバーUS-GAAP：公正価値測定非日常的なメンバー2022-09-300000842717Brbs：FinancingReceivablePurchedCreditImpairedLoanMemberBrbs：Consumer LoansMembers2021-12-310000842717Brbs：個人評価は影響を受けないメンバーアメリカ-GAAP：不動産ローンのメンバーアメリカ公認会計基準：財務売掛金履行メンバーBRBS：Farmland MortgageMembers2021-12-310000842717アメリカ公認会計基準：主要メンバー2021-12-310000842717US-GAAP：主権債務状態政府未指定メンバー2021-12-310000842717アメリカ-GAAP：不動産ローンのメンバーBRBS：商業担保ローンのメンバーBrbs：財務売掛金30日から89日まで有効期限メンバー2022-01-012022-09-300000842717アメリカ公認会計原則：他の総合収入メンバーを累計2021-01-012021-09-300000842717アメリカ-GAAP：不動産ローンのメンバーBRBS：商業担保ローンのメンバーアメリカ公認会計基準：二重メンバーアメリカ公認会計基準：財務売掛金履行メンバー2021-12-310000842717アメリカ公認会計原則：他の総合収入メンバーを累計2022-01-012022-09-300000842717アメリカ-公認会計基準：特別メンバーBrbs：Consumer LoansMembersアメリカ公認会計基準：財務売掛金履行メンバー2022-09-300000842717BRBS：良いメンバーアメリカ公認会計基準：財務売掛金履行メンバー2022-09-300000842717Brbs：FinancialStandby LettersOfCreditMember2022-09-300000842717アメリカ-公認会計基準：公正価値投入レベル3メンバーBRABS：社債メンバーアメリカ-GAAP：公正価値は再帰的メンバーを測定する2022-01-012022-09-300000842717Brbs：FinancingReceivablePurchedCreditImpairedLoanMemberBRBS：ビジネスと業界のメンバー2022-09-300000842717アメリカ-GAAP：不動産ローンのメンバーBRBS：Farmland MortgageMembers2022-09-300000842717米国-GAAP：基準を満たしていないメンバーアメリカ公認会計基準：財務売掛金履行メンバーBRBS：Paycheck ProtectionProgramメンバ2022-09-300000842717アメリカ公認会計基準：二重メンバー2022-09-300000842717アメリカ-GAAP：資産担保資産担保権利なしメンバーアメリカ-公認会計基準：連邦住宅ローン銀行融資メンバーBrbs：Paycheck ProtectionPlanLiquidityFacilityAdvancesMembersBRABS：PayCheckProtectionLoansMember2021-12-310000842717アメリカ-GAAP：不動産ローンのメンバーアメリカ-GAAP：財務売掛金60~89日の期限切れメンバーBRBS：Farmland MortgageMembers2022-09-300000842717Brbs：LoanServicingAssetsIncludedInInterestAndFeesOnLoansMember2022-09-300000842717SRT：累計調整有効期限調整メンバ2022-01-010000842717アメリカ-公認会計基準：投入コストを販売メンバーに評価するUS-GAAP：公正価値測定非日常的なメンバー2022-01-012022-09-300000842717アメリカ-GAAP：不動産ローンのメンバーBRBS：商業担保ローンのメンバーBrbs：FinancingReceivablePurchedCreditImpairedLoanMemberBrbs：クラスター評価はペアメンバーにならない2021-12-310000842717アメリカ-公認会計基準：会社債務証券メンバーアメリカ-公認会計基準：公正価値入力レベル1メンバーアメリカ-GAAP：公正価値は再帰的メンバーを測定する2021-12-310000842717Brbs：TransferOfSecuritiesHeldToMaturityToAvailableForSaleMember2022-01-012022-09-300000842717Brbs：個人評価は影響を受けないメンバーアメリカ-GAAP：不動産ローンのメンバーBRBS：商業担保ローンのメンバーBrbs：FinancingReceivablePurchedCreditImpairedLoanMember2022-09-300000842717米国-公認会計基準：従属債務メンバーBRBS：2千30人の音符のメンバー2022-01-012022-09-300000842717US-GAAP：累計純投資GainLossIncludingPortionAttributable to Non Controling InterestMembers2022-01-012022-09-3000008427172019-08-120000842717US-GAAP：累計純投資GainLossIncludingPortionAttributable to Non Controling InterestMembers2021-06-300000842717アメリカ公認会計原則：他の総合収入メンバーを累計2022-07-012022-09-300000842717BRBS：良いメンバーアメリカ公認会計基準：財務売掛金履行メンバーBRBS：Paycheck ProtectionProgramメンバ2022-09-300000842717アメリカ-公認会計基準：特別メンバーアメリカ-GAAP：不動産ローンのメンバーBrbs：商業建築のメンバーアメリカ公認会計基準：財務売掛金履行メンバー2021-12-310000842717Brbs：RealEstateMortgageMember2021-01-012021-09-300000842717Brbs：PurchedPerformingLoansMemberBrbs：VirginiaCommunity BanksharesIncMember2021-12-310000842717US-GAAP：公正価値測定非日常的なメンバー2021-12-310000842717アメリカ-公認会計基準：公正価値入力レベル2メンバーUS-GAAP：公正価値測定非日常的なメンバー2021-12-310000842717米国-GAAP：コア·リポジトリのメンバー2021-12-310000842717アメリカ-GAAP：不動産ローンのメンバーBRBS：住宅担保ローンメンバーアメリカ公認会計基準：財務売掛金履行メンバーアメリカ公認会計基準：主要メンバー2022-09-300000842717アメリカ-アメリカ公認会計基準：普通株式メンバー2021-12-310000842717アメリカ-GAAP：不動産ローンのメンバーアメリカ-公認会計基準：特別メンバーBrbs：商業建築のメンバーアメリカ公認会計基準：財務売掛金履行メンバー2022-09-300000842717アメリカ-公認会計基準：投入コストを販売メンバーに評価するBrbs：価値評価技術のメンバーUS-GAAP：公正価値測定非日常的なメンバー2022-01-012022-09-300000842717BRBS：受け入れ可能なメンバーアメリカ-GAAP：不動産ローンのメンバーBRBS：住宅担保ローンメンバーBrbs：FinancingReceivablePurchedCreditImpairedLoanMember2021-12-310000842717US-GAAP：公正価値測定非日常的なメンバー2022-09-300000842717米国-公認会計基準：従属債務メンバーBRBS：2229音節メンバー2021-07-012021-09-300000842717BRBS：良いメンバーアメリカ-GAAP：不動産ローンのメンバーBRBS：住宅担保ローンメンバーBrbs：FinancingReceivablePurchedCreditImpairedLoanMember2022-09-300000842717Brbs：PurchedPerformingLoansMemberBrbs：VirginiaCommunity BanksharesIncMember2022-09-300000842717BRBS：ビジネスと業界のメンバーアメリカ公認会計基準：財務売掛金履行メンバー2022-09-300000842717アメリカ-GAAP：不動産ローンのメンバー米国-公認会計基準：財務資産未過去メンバーBrbs：Consumer LoansMembers2022-01-012022-09-300000842717BRBS：受け入れ可能なメンバーアメリカ-GAAP：不動産ローンのメンバーBRBS：商業担保ローンのメンバーBrbs：FinancingReceivablePurchedCreditImpairedLoanMember2021-12-310000842717アメリカ-GAAP：資産担保資産担保権利なしメンバーBrbs：バージニア州財務局公共財のメンバー2022-09-300000842717米国-GAAP：基準を満たしていないメンバーアメリカ公認会計基準：財務売掛金履行メンバーBRBS：Paycheck ProtectionProgramメンバ2021-12-310000842717BRABS：DesirableMembersBRBS：ビジネスと業界のメンバーアメリカ公認会計基準：財務売掛金履行メンバー2022-09-300000842717アメリカ-アメリカ公認会計基準：普通株式メンバー2022-01-012022-09-300000842717アメリカ-GAAP：不動産ローンのメンバーBrbs：FinancingReceivablePurchedCreditImpairedLoanMember米国-GAAP：基準を満たしていないメンバーBrbs：商業建築のメンバー2022-09-300000842717アメリカ-GAAP：不動産ローンのメンバーBRBS：住宅担保ローンメンバー米国-公認会計基準：財務資産未過去メンバー2021-01-012021-12-310000842717BRBS：受け入れ可能なメンバーアメリカ-GAAP：不動産ローンのメンバーBrbs：ResidentialConstructionMembersアメリカ公認会計基準：財務売掛金履行メンバー2022-09-300000842717BRBS：制限された投資メンバーアメリカ-公認会計基準：連邦住宅ローン銀行融資メンバー2021-12-310000842717アメリカ-GAAP：不動産ローンのメンバーBrbs：商業建築のメンバー米国-公認会計基準：財務資産未過去メンバー2022-01-012022-09-300000842717Brbs：個人評価は影響を受けないメンバーアメリカ-GAAP：不動産ローンのメンバーBRBS：商業担保ローンのメンバーBrbs：FinancingReceivablePurchedCreditImpairedLoanMember2021-12-310000842717Brbs：RealEstateConstructionMember2021-07-012021-09-300000842717アメリカ-公認会計基準：会社債務証券メンバーアメリカ-公認会計基準：公正価値入力レベル1メンバーアメリカ-GAAP：公正価値は再帰的メンバーを測定する2022-09-300000842717Brbs：クラスター評価はペアメンバーにならないアメリカ公認会計基準：財務売掛金履行メンバー2022-09-300000842717Brbs：FinancingReceivablePurchedCreditImpairedLoanMemberアメリカ-GAAP：不動産ローンのメンバーBrbs：商業建築のメンバー2021-12-310000842717Brbs：クラスター評価はペアメンバーにならない2022-09-300000842717アメリカ公認会計基準：その他の運営収入支出メンバー2021-01-012021-09-300000842717Brbs：FinancialStandby LettersOfCreditMember2021-12-310000842717アメリカ公認会計基準：その他の運営収入支出メンバーBRBS：商業銀行のメンバー2021-07-012021-09-300000842717BRBS：親のみ2022-09-300000842717アメリカ-公認会計基準：公正価値投入レベル3メンバー2022-09-300000842717Brbs：FinancingReceivablePurchedCreditImpairedLoanMemberBrbs：Consumer LoansMembers2021-12-310000842717アメリカ公認会計基準：評価技術割引現金流量メンバーSRT：最小メンバ数米国-公認会計基準：投入割引率を測るメンバーUS-GAAP：公正価値測定非日常的なメンバー2021-12-310000842717BRBS：ビジネスと業界のメンバーアメリカ公認会計基準：財務売掛金履行メンバー2021-12-310000842717米国-GAAP：基準を満たしていないメンバーBrbs：FinancingReceivablePurchedCreditImpairedLoanMemberBrbs：Consumer LoansMembers2022-09-300000842717アメリカ-GAAP：不動産ローンのメンバーBRBS：住宅担保ローンメンバーBrbs：FinancingReceivableRecordedInvestmentCurrentMember2021-12-310000842717Brbs：個人評価は影響を受けないメンバーアメリカ-GAAP：不動産ローンのメンバーBRBS：住宅担保ローンメンバーアメリカ公認会計基準：財務売掛金履行メンバー2022-09-300000842717アメリカ-公認会計基準：連邦住宅ローン銀行融資メンバー2022-01-012022-09-300000842717アメリカ-GAAP：不動産ローンのメンバーBrbs：クラスター評価はペアメンバーにならないアメリカ公認会計基準：財務売掛金履行メンバーBRBS：Farmland MortgageMembers2021-12-310000842717アメリカ-アメリカ公認会計基準：メンバーを通じてアメリカ-GAAP：不動産ローンのメンバーBRBS：住宅担保ローンメンバーアメリカ公認会計基準：財務売掛金履行メンバー2021-12-310000842717アメリカ-GAAP：不動産ローンのメンバーBRBS：商業担保ローンのメンバーBrbs：クラスター評価はペアメンバーにならないアメリカ公認会計基準：財務売掛金履行メンバー2021-12-310000842717Brbs：MortgageBankingSegmentMembers2022-01-012022-09-300000842717アメリカ-アメリカ公認会計基準：メンバーを通じてアメリカ-GAAP：不動産ローンのメンバーBRBS：住宅担保ローンメンバーアメリカ公認会計基準：財務売掛金履行メンバー2022-09-300000842717アメリカ-アメリカ公認会計基準：メンバーを通じてアメリカ公認会計基準：財務売掛金履行メンバー2021-12-310000842717アメリカ-アメリカ公認会計基準：メンバーを通じて2022-09-300000842717アメリカ-公認会計基準：公正価値入力レベル2メンバーアメリカ-公認会計基準：会社債務証券メンバーアメリカ-GAAP：公正価値は再帰的メンバーを測定する2022-09-300000842717BRABS：DesirableMembersアメリカ公認会計基準：財務売掛金履行メンバーBRBS：Paycheck ProtectionProgramメンバ2022-09-300000842717BRBS：受け入れ可能なメンバーアメリカ公認会計基準：財務売掛金履行メンバー2022-09-300000842717アメリカ-GAAP：不動産ローンのメンバーBrbs：ResidentialConstructionMembersBrbs：FinancingReceivableRecordedInvestmentCurrentMember2021-12-310000842717アメリカ公認会計基準：その他の運営収入支出メンバーBRBS：商業銀行のメンバー2022-01-012022-09-300000842717米国-GAAP：基準を満たしていないメンバーBrbs：FinancingReceivablePurchedCreditImpairedLoanMemberBrbs：Consumer LoansMembers2021-12-310000842717BRBS：ビジネスと業界のメンバー2021-01-012021-09-300000842717BRABS：DesirableMembersアメリカ公認会計基準：財務売掛金履行メンバーBrbs：Consumer LoansMembers2022-09-300000842717アメリカ-公認会計基準：公正価値入力レベル1メンバー2022-09-300000842717BRBS：受け入れ可能なメンバーBRBS：ビジネスと業界のメンバーアメリカ公認会計基準：財務売掛金履行メンバー2021-12-310000842717BRBS：商業銀行のメンバー2021-07-012021-09-300000842717アメリカ-公認会計基準：投入コストを販売メンバーに評価するBrbs：価値評価技術のメンバーUS-GAAP：公正価値測定非日常的なメンバー2021-12-310000842717アメリカ-公認会計基準：公正価値投入レベル3メンバー2021-12-310000842717Brbs：個人評価は影響を受けないメンバーアメリカ-GAAP：不動産ローンのメンバーBRBS：商業担保ローンのメンバーアメリカ公認会計基準：財務売掛金履行メンバー2021-12-310000842717アメリカ公認会計基準：財務売掛金履行メンバーアメリカ公認会計基準：主要メンバー2021-12-310000842717BRBS：Paycheck ProtectionProgramメンバ2022-09-300000842717BRBS：年金と退職後福祉計画メンバー2022-09-300000842717アメリカ-GAAP：不動産ローンのメンバーBRBS：住宅担保ローンメンバーBrbs：FinancingReceivablePurchedCreditImpairedLoanMemberBrbs：クラスター評価はペアメンバーにならない2021-12-310000842717Brbs：FinancingReceivableRecordedInvestmentCurrentMemberBRBS：Paycheck ProtectionProgramメンバ2022-09-300000842717アメリカ-GAAP：不動産ローンのメンバーアメリカ公認会計基準：財務売掛金履行メンバーBRBS：Farmland MortgageMembersアメリカ公認会計基準：主要メンバー2022-09-300000842717BRBS：メンバーを削除する2021-09-30Xbrli：純Xbrli：共有Brbs：ローンISO 4217：ドルXbrli：共有BRBS：セキュリティISO 4217：ドルBRBS：細分化市場

アメリカです

アメリカ証券取引委員会

ワシントンD.C.，20549

表10-Q

(マーク1)


☒	1934年証券取引法第13条又は15(D)条に規定する四半期報告

本四半期末まで九月三十日2022

あるいは…。


☐	1934年証券取引法第13条又は15条に基づいて提出された移行報告

移行期になります至れり尽くせり

依頼書類番号：001-39165

ブルーリッジ銀行株式会社

(登録者の正確な氏名はその定款に記載)


バージニア	54-1838100
(明またはその他の司法管轄権会社や組織)	(税務署の雇用主識別番号)
1807セミノールの小道シャーロッツビル, バージニア	22901
(主にオフィスアドレスを実行)	(郵便番号)

登録者の電話番号、市外局番を含む：(540) 743-6521

同法第12条(B)に基づいて登録された証券：

クラスごとのタイトル

取引
記号

登録された各取引所の名称

普通株で額面がない

BRBS

ニュー交所アメリカです

再選択マークは、登録者が(1)過去12ヶ月以内(または登録者がそのような報告の提出を要求されたより短い期間)に、1934年の証券取引法第13条または15(D)節に提出されたすべての報告書を提出したかどうか、および(2)過去90日以内にそのような提出要件に適合しているかどうかを示すはい、そうです ☒ No ☐

再選択マークは、登録者が過去12ヶ月以内(または登録者がそのような文書の提出を要求されたより短い時間以内)に、S−T規則405条(本章232.405節)に従って提出を要求した各相互作用データファイルを電子的に提出したか否かを示すはい、そうです ☒ No ☐

登録者が大型加速申告会社，加速申告会社，非加速申告会社，小さな報告会社，あるいは新興成長型会社であることを再選択マークで示す。取引法第12 b-2条の規則における“大型加速申告会社”、“加速申告会社”、“小申告会社”、“新興成長型会社”の定義を参照されたい。

新興成長型企業であれば、登録者が延長された移行期間を使用しないことを選択したか否かを再選択マークで示し、取引所法第13(A)節に提供された任意の新たまたは改正された財務会計基準を遵守する☐

登録者が空殻会社であるか否かをチェックマークで示す(取引法第12 b-2条で定義されている)。はい、そうです☐ No ☒

2022年11月1日までに登録者は18,946,268普通株は，1株当たり額面がなく，既に発行されている.


第1部	財務情報

第1項。	財務諸表	3

	2022年9月30日まで(監査なし)及び2021年12月31日までの連結貸借対照表	3

	2022年9月30日と2021年9月30日までの3ヶ月と9ヶ月の総合業務報告書(監査なし)	5

	2022年9月30日と2021年9月30日までの3ヶ月と9ヶ月の総合総合収益(赤字)レポート(未監査)	6

	2022年9月30日と2021年9月30日までの3ヶ月と9ヶ月間の株主権益変動表(監査なし)	7

	2022年9月30日と2021年9月30日までの9ヶ月間の総合現金フロー表(監査なし)	9

	連結財務諸表付記(未監査)	11

第二項です。	経営陣の財務状況と経営成果の検討と分析	38

第三項です。	市場リスクの定量的·定性的開示について	55

第四項です。	制御とプログラム	55

第II部	その他の情報	56

第1項。	法律訴訟	56

第1 A項。	リスク要因	56

第二項です。	未登録株式証券販売と収益の使用	56

第三項です。	高級証券違約	56

第四項です。	炭鉱安全情報開示	56

五番目です。	その他の情報	56

第六項です。	陳列品	57

サイン		58

第1部：フェナン社会情報

プロジェクト1.融資ALレポート

ブルーリッジ銀行株式会社

合併B割当書


	(未監査)
(千ドル、共有データを除く)	2022年9月30日			December 31, 2021 (1)
資産
現金と銀行の満期金	$	98,305		$	130,548
売却された連邦基金		10,581			43,903
販売可能な証券は公正価値で計算する		359,516			373,532
制限持分投資		13,639			8,334
その他株式投資		23,570			14,184
その他の投資		17,468			12,681
販売待ちのローンを持つ		25,800			121,943
賃金保障計画ローン、繰延費用とコストを差し引いた純額		13,148			30,406
投資のために持っているローンは、繰延費用とコストを差し引く		2,158,342			1,777,172
融資損失が減少する		(20,534	)		(12,121	)
投資のための融資，純額		2,137,808			1,765,051
受取利息を計算する		9,577			9,573
所有している他の不動産		195			157
部屋と設備、純額		23,838			26,624
使用権資産		6,323			6,317
銀行自営生命保険		47,095			46,545
商誉		26,826			26,826
その他無形資産		7,016			7,594
住宅ローン由来資産		1,045			1,876
担保融資返済権、純額		29,861			16,469
住宅ローン仲買業務		—			4,064
繰延税項目純資産		10,912			150
その他の資産		17,049			17,061
非持続的経営資産		—			1,301
総資産	$	2,879,572		$	2,665,139
負債と株主権益
預金：
無利息需要	$	787,514		$	685,801
当座預金と貨幣市場預金が生息する		1,097,585			962,092
貯蓄する		152,225			150,376
定期預金		372,162			499,502
総預金		2,409,486			2,297,771
FHLB借金		150,100			10,111
FRB借金		55			17,901
付属手形，純額		39,937			39,986
リース責任		7,344			7,651
その他負債		22,148			14,543
非持続経営負債		—			37
総負債		2,629,070			2,388,000
引受金とその他の事項(注12)
株主権益：
普通株違います。額面価値50,000,000そして25,000,0002022年9月30日と2021年12月31日にそれぞれ認可された株18,946,268そして18,774,0822022年9月30日および2021年12月31日に発行および発行された株式		195,351			194,309
追加実収資本		252			252
利益を残す		104,279			85,982
その他の総合損失を累計して税引き後純額		(49,380	)		(3,632	)
ブルーリッジ銀行株式有限公司非持株権益前株主権益総額		250,502			276,911
経営を中止する非制御的権益		—			228
株主権益総額		250,502			277,139
総負債と株主権益	$	2,879,572		$	2,665,139

(1)

監査されたものから2021年12月31日連結財務諸表。

監査されていない連結財務諸表の付記を参照。

ブルーリッジ銀行株式会社

統合状態運営要素

(未監査)


	次の3か月まで						以下の期日までの9か月
(千ドル1株当たりのデータは除く)	2022年9月30日			2021年9月30日			2022年9月30日			2021年9月30日
利子収入
ローンの利息と費用	$	30,206		$	22,294		$	77,892		$	76,248
証券、預金口座、連邦基金の利息		2,940			1,460			7,299			3,894
利子収入総額		33,146			23,754			85,191			80,142
利子支出
預金利息		3,032			1,622			6,129			4,844
付属手形の利子		570			644			1,668			2,142
FHLBとFRB借入金の利息		867			364			959			1,553
利子支出総額		4,469			2,630			8,756			8,539
純利子収入		28,677			21,124			76,435			71,603
融資損失準備金		3,900			—			13,894			—
融資損失準備後の純利息収入を計上する		24,777			21,124			62,541			71,603
非利子収入
その他株式投資の公正価値調整		(50	)		—			9,228			—
Paycheck保護計画ローンの収益の売却		—			—			—			24,315
住宅担保ローン銀行の収入、純額		2,570			7,704			9,777			24,259
抵当ローン返済権		597			1,827			8,909			6,905
政府の融資を担保する収益を売る		1,565			108			4,530			1,325
富と信託管理		513			499			1,318			1,934
預金口座手数料		354			376			996			1,073
銀行が持っている生命保険の現金払い戻し額を増やす		398			278			946			679
ネットで銀行カードとショッピングカード		353			497			1,374			1,096
他にも		1,668			2,006			5,174			3,460
非利子収入総額		7,968			13,295			42,252			65,046
非利子支出
報酬と従業員の福祉		14,174			14,677			44,143			46,119
入居率と設備		1,422			1,716			4,407			4,893
データ処理		1,332			837			3,152			3,126
法律、発行者、規制の届出		804			372			1,704			1,437
広告とマーケティング		302			442			1,142			959
通信		932			760			2,761			1,799
監査と会計費用		308			195			828			675
FDIC保険		460			487			797			839
目に見えない償却		377			451			1,160			1,259
その他の契約引受事務		703			633			1,803			2,152
その他税項目及び評価税		711			546			1,952			1,969
監督管理救済		4,025			—			4,558			—
合併に関連する		—			1,441			50			11,697
他にも		3,658			2,787			8,767			8,921
総非利子支出		29,208			25,344			77,224			85,845
所得税支出前に継続的に経営して所得を得る		3,537			9,075			27,569			50,804
所得税費用		801			2,214			6,296			11,007
純収益を継続的に経営する	$	2,736		$	6,861		$	21,273		$	39,797
生産運営を停止する
所得税前非持続経営の収入(処分収益を含む) $4712022年9月30日までの9カ月は千)		—			(70	)		426			(142	)
所得税(福祉)費用		—			(15	)		89			(30	)
非持続経営の純収入		—			(55	)		337			(112	)
純収入	$	2,736		$	6,806		$	21,610		$	39,685
非持株権益に起因する非持続経営純損失(収益)		—			4			(1	)		(1	)
Blue Ridge BankShares，Inc.の純収入	$	2,736		$	6,810		$	21,609		$	39,684
普通株主が得られる純収入	$	2,736		$	6,810		$	21,609		$	39,684
持続的な運営の基本的な1株当たり収益	$	0.15		$	0.37		$	1.13		$	2.27
持続的運営の希釈1株当たり収益	$	0.15		$	0.36		$	1.13		$	2.27

監査されていない連結財務諸表の付記を参照。

ブルーリッジ銀行株式会社

合併報告書総合収益(赤字)

(未監査)


	次の3か月まで						以下の期日までの9か月
(千ドル)	2022年9月30日			2021年9月30日			2022年9月30日			2021年9月30日
純収入	$	2,736		$	6,806		$	21,610		$	39,685
その他の全面的な損失：
期間内に発生した売却可能証券の未実現損失総額		(15,049	)		(866	)		(57,908	)		(3,062	)
繰延所得税割引		3,160			182			12,160			643
期間内に発生した売却可能証券の未実現損失は税額を差し引く		(11,889	)		(684	)		(45,748	)		(2,419	)
金利交換未実現収益総額		—			972			—			5,618
所得税を繰延する		—			(205	)		—			(1,180	)
金利交換が実現していない収益、税引き後純額		—			767			—			4,438
その他総合純収益		(11,889	)		83			(45,748	)		2,019
総合純収益	$	(9,153	)	$	6,889		$	(24,138	)	$	41,704
非持株権に起因する非持続的経営総合損失(収益)		—			4			(1	)		(1	)
Blue Ridge BankShares，Inc.の総合純収入	$	(9,153	)	$	6,893		$	(24,139	)	$	41,703

監査されていない連結財務諸表の付記を参照。

ブルーリッジ銀行株式会社

合併報告書株主権益の変動について

(未監査)


	2022年9月30日までの9ヶ月間
(千ドル)	普通株株		普通株		追加実収資本		利益を残す			累計その他総合損失純額			経営を中止する非制御的権益			合計する
期初残高		18,774,082	$	194,309	$	252	$	85,982		$	(3,632	)	$	228		$	277,139
純収入		—		—		—		21,609			—			1			21,610
その他総合損失		—		—		—		—			(45,748	)		—			(45,748	)
普通配当金		—		—		—		(6,854	)		—			—			(6,854	)
株式オプション権		1,183		14		—		—			—			—			14
罰金控除後の制限株奨励		168,803		997		—		—			—			—			997
配当再投資計画発行		2,200		31		—		—			—			—			31
会計方法変更の累積効果調整、所得税純額		—		—		—		3,542			—			—			3,542
非制御的権益を処分する		—		—		—		—			—			(229	)		(229	)
期末残高		18,946,268	$	195,351	$	252	$	104,279		$	(49,380	)	$	—		$	250,502


	2021年9月30日までの9ヶ月間
(千ドル)	普通株株		普通株		追加実収資本		利益を残す			その他の総合収益純額を累計する		非持株権益		合計する
期初残高		8,577,932	$	66,771	$	252	$	40,688		$	264	$	225	$	108,200
純収入		—		—		—		39,684			—		1		39,685
その他総合収益		—		—		—		—			2,019		—		2,019
普通配当金		—		—		—		(7,183	)		—		—		(7,183	)
普通株式の発行及び企業合併で支払われるその他の対価格		9,951,743		125,403		—		—			—		—		125,403
株式オプション権		83,647		748		—		—			—		—		748
罰金控除後の制限株奨励		162,985		848		—		—			—		—		848
期末残高		18,776,307	$	193,770	$	252	$	73,189		$	2,283	$	226	$	269,720


	2022年9月30日までの3ヶ月
(千ドル)	普通株株		普通株		追加実収資本		利益を残す			累計その他総合損失純額			経営を中止する非制御的権益		合計する
期初残高		18,761,848	$	195,053	$	252	$	103,846		$	(37,491	)	$	—	$	261,660
純収入		—		—		—		2,736			—			—		2,736
その他総合損失		—		—		—		—			(11,889	)		—		(11,889	)
普通配当金		—		—		—		(2,303	)		—			—		(2,303	)
罰金控除後の制限株奨励		182,220		267		—		—			—			—		267
配当再投資計画発行		2,200		31		—		—			—			—		31
期末残高		18,946,268	$	195,351	$	252	$	104,279		$	(49,380	)	$	—	$	250,502


	2021年9月30日までの3ヶ月
(千ドル)	普通株株		普通株		追加実収資本		利益を残す			その他の総合収益純額を累計する		非持株権益			合計する
期初残高		18,631,073	$	193,259	$	252	$	70,885		$	2,200	$	230		$	266,826
純収益(赤字)		—		—		—		6,810			—		(4	)		6,806
その他総合収益		—		—		—		—			83		—			83
普通配当金		—		—		—		(4,506	)		—		—			(4,506	)
株式オプション権		750		—		—		—			—		—			—
罰金控除後の制限株奨励		144,484		511		—		—			—		—			511
期末残高		18,776,307	$	193,770	$	252	$	73,189		$	2,283	$	226		$	269,720

監査されていない連結財務諸表の付記を参照。

ブルーリッジ銀行株式会社

合併状態キャッシュフロープロジェクト

(未監査)


	以下の期日までの9か月
(千ドル)	2022年9月30日			2021年9月30日
経営活動のキャッシュフロー
純収益を継続的に経営する	$	21,273		$	39,797
非持続経営の純収益		337			(112	)
純収入と経営活動提供の現金純額を調整する：
減価償却および償却		1,513			1,603
繰延所得税割引		11,219			(537	)
融資損失準備金		13,894			—
買収融資の公正価値調整(割引)が増加する		(4,816	)		(1,279	)
定期預金を取得した公正価値調整(保険料)の増額		(1,166	)		(2,540	)
買収された二次手形の公正価値調整(割増)が増加する		(75	)		(145	)
売却のためのローンを持って得た収益を売る		460,655			965,119
販売待ちのローンを持っています		(361,895	)		(939,377	)
売却のために保有している融資の収益源		(2,617	)		(17,830	)
Paycheck保護計画ローンの収益の売却		—			(24,315	)
(収益)家屋や設備の損失の処分		(405	)		192
投資償却費純額		1,095			1,282
二次債務発行コストの償却		26			192
目に見えない償却		1,160			1,259
その他株式投資の公正価値調整		(9,228	)		—
担保ローン返済権の公正価値調整に起因することができます		(3,496	)		—
所有する他の不動産の公正価値調整		—			75
銀行が持っている生命保険の現金払い戻し額を増やす		(946	)		(679	)
その他の資産増加		(12,634	)		(6,110	)
その他負債増加(減少)		9,139			(3,250	)
業務活動が提供する現金純額−継続業務−		123,033			13,345
業務活動が提供する現金純額−非連続業務−		55			168
経営活動が提供する現金		123,088			13,513
投資活動によるキャッシュフロー
連邦基金の純販売が減少する		33,322			(141,869	)
販売可能な証券を買う		(68,261	)		(224,143	)
売却可能な証券の催促·売却·支払·満期日に得られた収益		23,348			45,553
所有している他の不動産を売る収益		70			271
Paycheck保護計画ローンの収益の売却		—			705,930
給与保障計画ローンの純減少		17,258			(399,072	)
制限株式と他の投資の純変化		(6,098	)		(1,640	)
投資用の融資を保有して純成長する		(381,956	)		(29,729	)
家屋と設備を購入する		(261	)		(954	)
家と設備を売って得た収益		1,937			405
銀行所有の生命保険を購入する		—			(9,600	)
小企業投資会社基金やその他投資の資本募集		(4,179	)		(1,567	)
ヴァージニア湾岸銀行を買収した時に得た純現金。		—			44,066
有限責任会社の非収益分配		918			247
投資活動のための現金純額−継続経営−		(383,902	)		(12,102	)
投資活動が提供する現金純額−非連続業務−		245			167
投資活動用の現金		(383,657	)		(11,935	)
資金調達活動のキャッシュフロー：
当座預金·貯蓄預金その他の有利子預金の純増		239,055			312,144
定期預金の純減少		(126,174	)		(85,397	)
普通配当金を支払いました		(6,854	)		(7,183	)
連邦住宅ローン銀行前払い		335,000			721,000
連邦住宅ローン銀行はローンを返済します		(194,900	)		(721,000	)
連邦準備銀行前払い		—			434,336
連邦準備銀行が返済する		(17,846	)		(706,944	)
株式オプション権		14			748
配当再投資計画発行		31			—
二次手形を償還する		—			(14,150	)
資金調達活動提供の現金純額−継続経営		228,326			(66,446	)
資金調達活動が提供する現金純額−非連続業務−		—			—
融資活動から提供された現金		228,326			(66,446	)
現金と銀行の借金が減っている		(32,243	)		(64,868	)
期初銀行の現金と満期金		130,548			117,945
期末銀行の現金と満期金	$	98,305		$	53,077


キャッシュフロー情報補充表
支払いの現金：
利子	$	8,794		$	8,087
所得税	$	1,892		$	10,000
非現金投資と融資活動：
証券売却可能な未実現損失	$	(57,908	)	$	(3,062	)
罰金控除後の制限株奨励	$	997		$	848
企業合併で買収した資産	$	—		$	1,224,583
企業合併で負担する負債	$	—		$	1,107,036
企業合併における付属手形の有効決済	$	—		$	650
営業権変更	$	—		$	7,206
会計方法変更の累積影響調整	$	3,542		$	—

監査されていない連結財務諸表の付記を参照。

連結財務諸表付記(監査なし)

注1--列報の組織と根拠

Blue Ridge BankShares，Inc.(“当社”)は，主にその全額付属銀行Blue Ridge Bank，National Association(“銀行”)とその富と信託管理子会社BRB Financial Group，Inc.(“Financial Group”)を介して業務活動を行っている.当社の存在は主にその子会社、銀行、金融グループの株を保有するためです。

添付されている当社は審査を経ていない総合財務諸表は本行及び財務グループの勘定を含み、アメリカ公認会計原則(“公認会計原則”)及び銀行業の一般慣例に基づいて作成されている。すべての重大な会社間残高と取引は合併で販売された。これらの中期総合財務諸表は、会社が2021年12月31日までの年次報告Form 10-Kに含まれる監査された総合財務諸表とその付記と併せて読まなければならない。

2021年1月31日、会社はバージニア湾岸銀行(“湾岸銀行”)との合併を完了し、湾岸銀行は銀行持ち株会社であり、その銀行子会社バージニア連邦銀行と金融グループ(旧VCB金融グループ、Inc.)を通じてほぼすべての業務を展開した。当社がBay Bankと合併した後、Bay Banksの付属銀行はすぐにBankと合併してBankに合併し、金融グループは当社の付属会社(総称して“Bay Bank合併”と呼ぶ)となる。本稿に含まれる2022年9月30日現在と2021年12月31日現在の情報には，湾岸銀行の残高が含まれている。2021年9月30日までの9ヶ月間の情報には、湾岸銀行の合併発効日後(2021年1月31日)から2021年9月30日までの間の業務のみが含まれています。

2022年1月1日、“会計基準取りまとめ”第860号“譲渡·サービス”に基づき、同社はその担保融資償還権(MSR)資産の会計方法を償却法から公正価値計量方法に変更した。この会計方法の変更は撤回できない選択であり、展望性があり、年初の2つの方法でMSR資産の税引き後の帳簿価値に差があることを招く。正の$は3.52022年1月1日現在、株主権益への累計影響は百万ドルに調整されている。

2022年第1四半期、同社はMoneyWise Payroll Solutions，Inc.(“MoneyWise”)の多数の持分をMoneyWise少数株の所有者に売却した。MoneyWiseに関する資産と負債残高および損益表金額は，列報の全期間にわたって非持続経営と報告されている。

2022年8月29日、世界銀行は世界銀行の主要連邦銀行監督管理機関通貨監理庁(“OCC”)と正式な書面協定(“書面協定”)を締結した。書面協定は主に銀行の金融科学技術業務に関連し、銀行に引き続き第三者、銀行秘密法/反マネーロンダリングと情報技術リスクの評価と管理の制御を強化することを要求し、これらのリスクは金融科学技術との協力関係に由来する。書面協定の完全なコピーは、2022年9月1日にForm 8-Kの形態で米国証券取引委員会(“米国証券取引委員会”)に提出され、米国証券取引委員会のウェブサイトに提出されることができる(Wwwv.sec.gov)と会社のサイト(Wwwww.Blueridgebanshares.comそれは.会社は銀行金融科学技術の政策、プログラムと業務をOCC指令に適合させるために積極的に努力しており、これまで、その仕事は予定通りに交付されたと信じている。

前期連結財務諸表に記載されているいくつかの金額は、今期の列報に適合するように再分類された。再分類は、先に報告した純収益、1株当たり純収益、総資産、総負債または株主権益に影響を与えない。

非実質的分類誤りの是正

2022年第3四半期に、当社は預金口座が2021年12月31日から無利子普通預金に分類されたと認定したが、当時は有利子普通預金に分類されていた。当社は2021年12月31日の総合貸借対照表で当該預金口座の分類を変更し、$を発生させました20.3百万前の会社が2021年に報告した数字に比べて低下している

表10-Kは無利子普通預金であり、それに応じて等額有利子普通預金を増加させる。この分類の変化は、同社が2021年12月31日現在と2021年12月31日現在の年度にその総合貸借対照表と経営報告書で報告した総資産、預金または収益に影響を与えない。当社は、先に発表された財務諸表がこの分類変化によって大きな誤報が発生していないと評価し、結論した。

付記2--“会計基準編纂修正案”

2016年6月、財務会計基準委員会(FASB)は、会計基準更新(ASU)2016-13年度、金融商品-信用損失(主題326)：金融商品信用損失の計量を発表した。他の事項に加えて、本ASUにおける修正案は、歴史的経験、現在の状況、および合理的かつサポート可能な予測に基づいて、報告日に保有される金融資産のすべての予期される信用損失を計量することを要求する。金融機関と他の組織は今、彼らの信用損失推定値をよりよく知らせるために前向きな情報を使用するだろう。今日応用されている多くの損失推定技術は依然として許可されるだろう；これらの技術の投入は予想される信用損失のすべての金額を反映するために変化するだろう。また、ASUは、信用が悪化した売却可能な債務証券と購入した金融資産の信用損失に対して会計処理を行った。

2019年11月、FASBはASU 2019-11、テーマ326、金融商品-信用損失の編纂改善を発表した。本ASUは、利害関係者がASU 2016-13“金融商品--信用損失”(テーマ326)を実施している間に提起した問題：金融商品信用損失の計測を処理する。他の範囲の狭い改良の中で，ASUは回復期待のガイドラインをどのように報告するかを明らかにした。“予想回収”とは、1つの組織が金融資産の全額または一部をログアウトしたことを確認する余剰コストベースを意味するが、実際にログアウトする額またはその額の一部を回収することが決定された。信用損失基準を適用する際に、利害関係者は、購入時に信用悪化を示した資産(購入した信用悪化(“PCD”)資産とも呼ばれる)の期待回収を許可するか否かを疑問視する。この質問に答える際には，ASUはPCD資産の期待回収を組織記録することを許可している。ASUは、他の狭い技術改善に加え、売却可能な債務証券の負免税額を組織記録することを禁止する既存の指導を強化している。ASUには、エンティティがASU 2016-13を採用しているかどうかに応じて、有効日および移行要件が含まれています。

新興成長型会社として、2022年12月15日から、当社は先に述べた会計年度とこれらの年度内の過渡期の指導を適用しなければならない。同社は現在、このガイドラインが財務諸表に与える影響を評価しており、新指針が発効する最初の報告期間にその融資損失と株主権益の一度の累積影響調整を開始する予定だ。同社には、第三者サプライヤーと協力して、この標準実施前の現在の固有損失モデルと並行したモデルを構築する実行委員会がある。当社では、一度に累積調整の幅や新基準がその財務状況や採用日までの経営結果に及ぼす全体的な影響を決定することはできません。採択の影響は融資組合構成、信用品質、現在の経済状況及び採択日の経済予測などの変数に依存する。

注3インチワンピース

売却可能な投資証券は総合貸借対照表に公正価値で記帳する次の表は、その日付までに販売可能な投資証券の超過コストと公正価値を示している。


	2022年9月30日
(千ドル)	償却するコスト		毛収入実現していない収益.収益		毛収入実現していない損			公平である価値がある
販売可能である
州と市	$	60,630	$	—	$	(9,598	)	$	51,032
アメリカ財務省と機関は		72,041		—		(11,956	)		60,085
担保融資支援証券		246,973		62		(39,215	)		207,820
社債		42,914		169		(2,504	)		40,579
総投資証券	$	422,558	$	231	$	(63,273	)	$	359,516


	2021年12月31日
(千ドル)	償却するコスト		毛収入実現していない収益.収益		毛収入実現していない損			公平である価値がある
販売可能である
州と市	$	51,341	$	302	$	(530	)	$	51,113
アメリカ財務省と機関は		65,680		—		(1,614	)		64,066
担保融資支援証券		222,968		403		(4,261	)		219,110
社債		38,752		808		(317	)		39,243
総投資証券	$	378,741	$	1,513	$	(6,722	)	$	373,532

2022年9月30日と2021年12月31日まで違います。公正価値#ドルの証券と証券8.7それぞれ100万人の人々がバージニア州連邦財政委員会で公共預金を得ることを約束した。

2022年9月30日と2021年12月31日まで公正価値$の証券244.1百万ドルとドル23.1アトランタ連邦住宅ローン銀行(“FHLB”)に銀行の信用限度額を提供することをそれぞれ約束した。

次の表に契約期限までに販売可能な証券の余剰コストと公正価値を示す。予期される満期日は、発行者が催促または前払い罰金がある場合に債務を催促または前払いする権利がある可能性があるので、契約満期日とは異なる可能性がある。


	2022年9月30日
(千ドル)	償却するコスト		公平である価値がある
1年以下の期間で満期になる	$	9,545	$	9,477
1年から5年後に期限が切れなければならない		43,330		38,851
5年から10年後に満期になる		138,816		120,774
10年後に期限が切れる		230,867		190,414
合計する	$	422,558	$	359,516

下表は，上記日までの証券タイプと証券数別の未実現損失と証券が持続損失状態にある時間長をまとめたものである。


			2022年9月30日
			12ヶ月以下です					12ヶ月以上					合計する
(千ドル)	証券数量		公平である価値がある		実現していない損			公平である価値がある		実現していない損			公平である価値がある		実現していない損
州と市		85	$	31,675	$	(5,226	)	$	18,772	$	(4,372	)	$	50,447	$	(9,598	)
アメリカ財務省と機関は		23		17,366		(3,018	)		42,713		(8,938	)		60,079		(11,956	)
担保融資支援証券		85		56,101		(5,940	)		142,728		(33,275	)		198,829		(39,215	)
社債		28		23,059		(1,998	)		4,069		(506	)		27,128		(2,504	)
合計する		221	$	128,201	$	(16,182	)	$	208,282	$	(47,091	)	$	336,483	$	(63,273	)


			2021年12月31日
			12ヶ月以下です					12ヶ月以上					合計する
(千ドル)	証券数量		公平である価値がある		実現していない損			公平である価値がある		実現していない損			公平である価値がある		実現していない損
州と市		38	$	27,905	$	(530	)	$	—	$	—		$	27,905	$	(530	)
アメリカ財務省と機関は		22		64,067		(1,614	)		—		—			64,067		(1,614	)
担保融資支援証券		54		186,924		(4,257	)		543		(4	)		187,467		(4,261	)
社債		11		6,770		(313	)		996		(4	)		7,766		(317	)
合計する		125	$	285,666	$	(6,714	)	$	1,539	$	(8	)	$	287,205	$	(6,722	)

同社は少なくとも四半期ごとにそのポートフォリオの非一時的減値を審査している。2022年9月30日と2021年12月31日まで、赤字を達成していない状態にある証券の多くは投資級証券であるが、少数の証券には第三者投資レベルはない。これらの未格付け証券は主に銀行持ち株会社によって発行された二次債務ツールであり、上の表では社債に分類される。赤字を実現していない投資証券は、通常、購入以来の金利環境の変化により定価が変化した結果であり、永久信用減値の結果ではない。担保融資支援証券の契約キャッシュフローは、米国政府によって保証および/または資金提供される。市政債券は契約キャッシュフローが満期時に受信されないという兆候はない。償却コストが回収されるまで、当社は販売しようとしないし、臨時減価証券の売却を要求されるとも思わない。

制限株式投資にはFHLBの株(帳簿価値#ドル)が含まれる7.0百万ドルとドル1.7百万人までそれぞれ2022年9月30日と2021年12月31日)，リッチモンド連邦準備銀行の株(帳簿価値は$6.1 m2022年9月30日と2021年12月31日はいずれも10億ドル)、世界銀行代理銀行の株式(帳簿価値は#ドル468 2022年9月30日と2021年12月31日はいずれも千人)。制限株式投資はコストで計算される。

同社はまた、他の金融機関や金融科学技術会社の株式を含む様々な他の株式投資を持っており、総額は$23.6百万ドルとドル14.2百万人までそれぞれ2022年9月30日と2021年12月31日であり，公正価値別に計上し，報告期間ごとの総合収益表に任意の損益を列記した。当社のほとんどの他の株式投資は活発な取引市場がないため、公正価値調整は最近当社の既存投資と大体似た可視市場取引、例えば株式或いは株式取引を検討することによって決定される。他の株式投資も被投資先や第三者仲介人から直接得られた情報を用いて定期的に減価評価を行う。減値が確認されれば，投資の帳簿価値は収益の計上により公平な市場価値を見積もることになる。

会社は初期重点投資基金、小型企業投資会社(“SBIC”)と低所得住宅パートナーシップ企業の投資も持っており、これらの投資は総合貸借対照表上の他の投資のうち余剰コストで報告され、総額は$である17.5百万ドルとドル12.7百万人まで2022年9月30日と2021年12月31日それぞれ，である.

注4-融資および融資損失の計上

次の表は、Paycheck Protection Program(“PPP”)ローンを含む、前述の日付まで保有されている投資用ローンを示しています。


(千ドル)	2022年9月30日			2021年12月31日
商工業	$	522,281		$	320,827
賃金保障計画		13,148			30,742
不動産-建築、商業		145,066			146,523
不動産--建築、住宅		77,085			58,857
不動産--担保ローン、商業		800,134			701,503
不動産--担保ローン、住宅		569,931			493,982
不動産--担保ローン、農地		6,757			6,173
消費者		38,400			49,877
融資総額		2,172,802			1,808,484
差し引く：コストを差し引いた繰延ローン費用		(1,312	)		(906	)
合計する	$	2,171,490		$	1,807,578

同社は連邦住宅金融局からの借入の担保として、ある商業と住宅担保融資を質抵当している。融資総額は$300.8百万ドルとドル478.3先日までに百万ドルの寄付を認めた2022年9月30日と2021年12月31日それぞれ，である.また，購買力平価ローンはFRBのPaycheck Protection Program流動性ツール(“PPPLF”)の立て替えの担保として，#ドルである5991，000ドル17.9百万人まで2022年9月30日と2021年12月31日。

Bay Banksがバージニアコミュニティ銀行株式会社を合併と2019年に買収したため、買収した融資組合は最初にそれぞれの買収日の公正価値に基づいて計量し、その後、購入した契約ローンまたは購入した信用減値(“PCI”)ローンを計上した次の表には、上記の日付まで、これらの購入した貸借対照表における未償還元本残高と関連記録投資を示す


(千ドル)	2022年9月30日		2021年12月31日
経皮的冠動脈介入ローン
未償還元金残高	$	73,659	$	97,418
記録的投資		65,190		84,029
購入履行ローン
未償還元金残高		559,982		706,147
記録的投資		558,078		703,333
獲得した融資総額
未償還元金残高		633,641		803,565
記録的投資		623,268		787,362

以下の表は、その期間内に増加可能なPCIローン収益率の変化を示す。


	9月30日までの3ヶ月間						9月30日までの9ヶ月間
(千ドル)	2022			2021			2022			2021
期初残高	$	12,945		$	7,830		$	16,849		$	123
足し算		—			—			—			10,030
吸引積		(1,108	)		(1,239	)		(6,370	)		(3,704	)
期待キャッシュフロー改善による付加価値不能差額再分類		—			—			2,515			106
その他の変更、純額		—			—			(1,157	)		36
期末残高	$	11,837		$	6,591		$	11,837		$	6,591

下記表に記載されている日付までに記録されている投資用融資投資の帳簿年齢を示す。


	2022年9月30日
(千ドル)	30-59 日数期限が過ぎた		60-89 日数期限が過ぎた		より大きい 90日前満期&満期応策		不応計プロジェクト		過去の合計満期&満期不応計プロジェクト		経皮的冠動脈介入ローン		現在のところ貸し付け金			合計する貸し付け金
商工業	$	237	$	162	$	—	$	1,815	$	2,214	$	3,461	$	516,606		$	522,281
賃金保障計画		—		—		—		—		—		—		13,148			13,148
不動産-建築、商業		—		47		—		716		763		1,201		143,102			145,066
不動産--建築、住宅		1,207		269		—		11		1,487		—		75,598			77,085
不動産--担保ローン、商業		196		262		—		1,841		2,299		54,433		743,402			800,134
不動産--担保ローン、住宅		864		939		—		5,088		6,891		5,732		557,308			569,931
不動産--担保ローン、農地		—		403		81		—		484		—		6,273			6,757
消費者		419		57		—		569		1,045		363		36,992			38,400
差し引く：コストを差し引いた繰延ローン費用		—		—		—		—		—		—		(1,312	)		(1,312	)
融資総額	$	2,923	$	2,139	$	81	$	10,040	$	15,183	$	65,190	$	2,091,117		$	2,171,490


	2021年12月31日
(千ドル)	30-59 日数期限が過ぎた		60-89 日数期限が過ぎた		より大きい 90日前満期&満期応策		不応計プロジェクト		過去の合計満期&満期不応計プロジェクト		経皮的冠動脈介入ローン		現在のところ貸し付け金			合計する貸し付け金
商工業	$	2,338	$	—	$	30	$	6,066	$	8,434	$	8,903	$	303,490		$	320,827
賃金保障計画		—		—		—		—		—		—		30,742			30,742
不動産-建築、商業		271		—		—		88		359		14,754		131,410			146,523
不動産--建築、住宅		651		98		279		413		1,441		—		57,416			58,857
不動産--担保ローン、商業		53		—		—		3,024		3,077		51,872		646,554			701,503
不動産--担保ローン、住宅		13,950		1,587		359		5,190		21,086		7,621		465,275			493,982
不動産--担保ローン、農地		—		—		—		—		—		—		6,173			6,173
消費者		902		583		249		396		2,130		879		46,868			49,877
差し引く：コストを差し引いた繰延ローン費用		—		—		—		—		—		—		(906	)		(906	)
融資総額	$	18,165	$	2,268	$	917	$	15,177	$	36,527	$	84,029	$	1,687,022		$	1,807,578

下記表に上記日付までのプロジェクト投資融資記録投資の帳簿年齢を示す。


	2022年9月30日
(千ドル)	30-89 日数期限が過ぎた		より大きい 90日前満期&満期応策		現在のところ貸し付け金		合計する貸し付け金
商工業	$	—	$	—	$	3,461	$	3,461
不動産-建築、商業		—		—		1,201		1,201
不動産--担保ローン、商業		—		—		54,433		54,433
不動産--担保ローン、住宅		553		—		5,179		5,732
消費者		—		—		363		363
PCIローン総額	$	553	$	—	$	64,637	$	65,190


	2021年12月31日
(千ドル)	30-89 日数期限が過ぎた		より大きい 90日前満期&満期応策		現在のところ貸し付け金		合計する貸し付け金
商工業	$	—	$	—	$	8,903	$	8,903
不動産-建築、商業		—		—		14,754		14,754
不動産--担保ローン、商業		—		—		51,872		51,872
不動産--担保ローン、住宅		147		—		7,474		7,621
消費者		—		4		875		879
PCIローン総額	$	147	$	4	$	83,878	$	84,029

次の表は、上記の日付までの融資組み合わせの単独および集団減値評価の要約を提供する。


	2022年9月30日
(千ドル)	単独で評価対象は減損する		集団的に評価対象は減損する			総融資残高			融資損失に関する支出
PCIローン：
商工業	$	—	$	3,461		$	3,461		$	—
不動産-建築、商業		—		1,201			1,201			—
不動産--担保ローン、商業		—		54,433			54,433			—
不動産--担保ローン、住宅		—		5,732			5,732			11
消費者		—		363			363			—
PCIローン総額		—		65,190			65,190			11
ローンを立ち上げて購入します
商工業		5,705		513,115			518,820			13,154
不動産-建築、商業		521		143,344			143,865			1,078
不動産--建築、住宅		—		77,085			77,085			127
不動産--担保ローン、商業		2,762		742,939			745,701			2,539
不動産--担保ローン、住宅		1,337		562,862			564,199			2,542
不動産--担保ローン、農地		—		6,757			6,757			33
消費者		—		38,037			38,037			1,050
発行され購入された履行ローン総額		10,325		2,084,139			2,094,464			20,523
融資総額		10,325		2,149,329			2,159,654			20,534
差し引く：コストを差し引いた繰延ローン費用		—		(1,312	)		(1,312	)		—
合計する	$	10,325	$	2,148,017		$	2,158,342		$	20,534


	2021年12月31日
(千ドル)	単独で評価対象は減損する		集団的に評価対象は減損する			総融資残高			融資損失に関する支出
PCIローン：
商工業	$	—	$	8,903		$	8,903		$	—
不動産-建築、商業		—		14,754			14,754			—
不動産--担保ローン、商業		—		51,872			51,872			—
不動産--担保ローン、住宅		—		7,621			7,621			117
消費者		—		879			879			—
PCIローン総額		—		84,029			84,029			117
ローンを立ち上げて購入します
商工業		4,612		307,312			311,924			7,133
不動産-建築、商業		527		131,242			131,769			953
不動産--建築、住宅		—		58,857			58,857			395
不動産--担保ローン、商業		3,194		646,437			649,631			1,403
不動産--担保ローン、住宅		1,400		484,961			486,361			1,184
不動産--担保ローン、農地		—		6,173			6,173			23
消費者		—		48,998			48,998			913
発行され購入された履行ローン総額		9,733		1,683,980			1,693,713			12,004
融資総額		9,733		1,768,009			1,777,742			12,121
差し引く：コストを差し引いた繰延ローン費用		—		(570	)		(570	)		—
合計する	$	9,733	$	1,767,439		$	1,777,172		$	12,121

上の表には#ドルの購買力平価ローンは含まれていません13.1百万ドルとドル30.7百万人まで2022年9月30日と2021年12月31日。購買力平価融資は米国政府が全額保証するため、当社はこれらの融資に融資損失準備金(“すべて”)を計上しない。将来的には、会社はこれらの融資のためのALLを構築することを要求される可能性があり、これは融資損失準備金の収益計上につながる。

次の表は、貸出タイプ別に、日付および期間までの減価ローンに関する情報を示している。


	2022年9月30日						2021年12月31日
(千ドル)	録画しておく投資する		未払い元金てんびん		関わる手当		録画しておく投資する		未払い元金てんびん		関わる手当
記録のない特定手当：
商工業	$	1,689	$	5,165	$	—	$	—	$	—	$	—
不動産-建築、商業		521		521		—		527		527		—
不動産--担保ローン、商業		2,715		2,829		—		—		—		—
不動産--担保ローン、住宅		1,195		1,188		—		—		—		—
記録された手当：
商工業	$	4,016	$	4,016	$	747	$	4,612	$	4,612	$	836
不動産--担保ローン、商業		47		662		301		3,194		3,849		1
不動産--担保ローン、住宅		142		142		15		1,400		1,400		42
合計する	$	10,325	$	14,523	$	1,063	$	9,733	$	10,388	$	879


	次の3か月まで
	2022年9月30日				2021年9月30日
(千ドル)	平均値録画しておく投資する		利子収入.収入公認の		平均値録画しておく投資する		利子収入.収入公認の
記録のない特定手当：
商工業	$	5,197	$	—	$	4,710	$	53
不動産-建築、商業		521		8		532		8
不動産--担保ローン、商業		2,839		26		1,378		21
不動産--担保ローン、住宅		1,188		5		1,421		5
記録された手当：
商工業	$	4,024	$	44	$	—	$	—
不動産--担保ローン、商業		851		1		—		—
不動産--担保ローン、住宅		142		1		—		—
合計する	$	14,762	$	85	$	8,041	$	87


	以下の期日までの9か月
	2022年9月30日				2021年9月30日
(千ドル)	平均値録画しておく投資する		利子収入.収入公認の		平均値録画しておく投資する		利子収入.収入公認の
記録のない特定手当：
商工業	$	5,568	$	74	$	4,390	$	149
不動産-建築、商業		522		16		537		24
不動産--担保ローン、商業		6,991		174		1,402		62
不動産--担保ローン、住宅		1,324		22		1,078		11
記録された手当：		—		—
商工業	$	4,644	$	77	$	—	$	—
不動産--担保ローン、商業		1,503		3		—		—
不動産--担保ローン、住宅		86		6		—		—
合計する	$	20,639	$	372	$	7,407	$	246

減額融資には、問題債務再編(TDR)で修正されたいくつかの融資も含まれており、TDRでは、財務的困難を経験または経験すると予想される借り手に経済的優遇を提供している。これらの特典は、一般に、金利の引き下げ、支払いの延期、元本の猶予、忍耐、または他の行動を含む可能性がある会社の欠陥活動に起因する。あるTDRは再編時に不良ローンに分類され，借り手の合理的な時期(通常は6カ月)の継続返済表現を考慮してのみ，履行状態を回復することができる.その会社は11社ありますTDRS合計$1.9百万人まで2022年9月30日TDR 8枚で総額$688千人まで2021年12月31日。

違います。住宅ローン2022年9月30日まで停止中です。

次の表は、日付と期間までのすべての融資タイプの変化を分析した。


	9月30日までの3ヶ月間						9月30日までの9ヶ月間
(千ドル)	2022			2021			2022			2021
すべて、期間中に始まります	$	17,242		$	13,007		$	12,121		$	13,827
押し売りする
商工業		(6	)		(18	)		(3,752	)		(968	)
不動産--建築業		(39	)		—			(162	)		—
不動産--抵当ローン		(51	)		(133	)		(1,145	)		(146	)
消費者		(651	)		(361	)		(1,255	)		(757	)
総販売		(747	)		(512	)		(6,314	)		(1,871	)
回復する
商工業		6			26			43			210
不動産--建築業		24			—			40			—
不動産--抵当ローン		2			5			393			108
消費者		107			88			357			340
総回収率		139			119			833			658
純販売		(608	)		(393	)		(5,481	)		(1,213	)
融資損失準備金		3,900			—			13,894			—
全部、期末	$	20,534		$	12,614		$	20,534		$	12,614

次の表は、上記日までの会社の融資組合を内部ローン等級別に示している。


	2022年9月30日
(千ドル)	等級.等級 1 素数.素数		等級.等級 2 合意する		等級.等級 3 わかりました		等級.等級 4 受け入れられる		等級.等級 5 通過/当直		等級.等級 6 特に言及する		等級.等級 7 標準に合わない		等級.等級 8 疑いに値する		合計する
PCIローン：
商工業	$	—	$	—	$	990	$	1,445	$	1	$	510	$	98	$	417	$	3,461
不動産-建築、商業		—		—		—		24		—		—		1,177		—		1,201
不動産--担保ローン、商業		—		—		—		18,466		26,615		7,051		2,302		—		54,434
不動産-抵当住宅		—		—		—		1,387		1,430		1,172		1,742		—		5,731
消費ローン		—		—		—		—		—		356		7		—		363
PCIローン総額		—		—		990		21,322		28,046		9,089		5,326		417		65,190
ローンを立ち上げて購入します
商工業		368		887		207,059		292,346		11,039		1,201		5,540		380		518,820
賃金保障計画		13,148		—		—		—		—		—		—		—		13,148
不動産-建築、商業		—		369		14,410		117,634		10,565		65		822		—		143,865
不動産--建築、住宅		—		—		8,904		66,558		1,623		—		—		—		77,085
不動産--担保ローン、商業		—		2,190		235,649		453,618		46,213		5,052		2,978		—		745,700
不動産-抵当住宅		840		7,817		239,060		298,608		10,501		24		7,350		—		564,200
不動産--担保ローン、農地		606		—		1,364		4,660		127		—		—		—		6,757
消費ローン		179		—		17,965		18,887		362		1		643		—		38,037
発行され購入された履行ローン総額：		15,141		11,263		724,411		1,252,311		80,430		6,343		17,333		380		2,107,612
融資総額	$	15,141	$	11,263	$	725,401	$	1,273,633	$	108,476	$	15,432	$	22,659	$	797	$	2,172,802
差し引く：コストを差し引いた繰延ローン費用																		(1,312	)
合計する																	$	2,171,490


	2021年12月31日
(千ドル)	等級.等級 1 素数.素数		等級.等級 2 合意する		等級.等級 3 わかりました		等級.等級 4 受け入れられる		等級.等級 5 通過/当直		等級.等級 6 特に言及する		等級.等級 7 標準に合わない		等級.等級 8 疑いに値する		合計する
PCIローン：
商工業	$	—	$	—	$	—	$	1,567	$	2,818	$	2,748	$	1,770	$	—	$	8,903
不動産-建築、商業		—		—		—		2,423		—		11,010		1,321		—		14,754
不動産--担保ローン、商業		—		—		—		2,642		3,892		33,487		11,851		—		51,872
不動産-抵当住宅		—		—		—		142		1,657		2,709		3,113		—		7,621
消費ローン		—		—		—		—		388		481		10		—		879
PCIローン総額		—		—		—		6,774		8,755		50,435		18,065		—		84,029
ローンを立ち上げて購入します
商工業		291		560		156,519		133,738		11,256		3,180		6,380		—		311,924
賃金保障計画		30,742		—		—		—		—		—		—		—		30,742
不動産-建築、商業		—		412		28,973		91,900		7,995		1,846		643		—		131,769
不動産--建築、住宅		—		—		14,610		40,418		3,416		—		413		—		58,857
不動産--担保ローン、商業		—		2,382		307,067		283,165		34,750		17,133		5,134		—		649,631
不動産-抵当住宅		990		9,218		276,992		180,980		11,107		974		6,100		—		486,361
不動産--担保ローン、農地		340		—		1,067		4,766		—		—		—		—		6,173
消費ローン		262		3		16,920		30,691		542		—		580		—		48,998
発行され購入された履行ローン総額：		32,625		12,575		802,148		765,658		69,066		23,133		19,250		—		1,724,455
融資総額	$	32,625	$	12,575	$	802,148	$	772,432	$	77,821	$	73,568	$	37,315	$	—	$	1,808,484
差し引く：コストを差し引いた繰延ローン費用																		(906	)
合計する																	$	1,807,578

付記5--営業権その他無形資産

企業合併で取得した営業権及びその他の無形資産は、無期限使用年期を有すると判定された場合、償却することはないが、少なくとも毎年又はより頻繁に減価テストを行う(減値テストを行うべきイベント及び場合があれば)。確定耐用年数を有する無形資産は、その推定耐用年数内に償却され、その範囲は5至れり尽くせり12何年もです。営業権は合併貸借対照表上で唯一無限の生命期を持つ無形資産である。

2022年9月30日と2021年12月31日まで会社の営業権総額は$です26.8百万ドルです。

次の表は、日付までの総合貸借対照表に含まれる償却可能無形資産の情報を示す。


	2022年9月30日まで
(千ドル)	総帳簿価値		累計償却する			帳簿純価値
コア預金無形資産	$	9,626	$	(3,991	)	$	5,635
その他の償却可能無形資産		3,319		(1,938	)		1,381
合計する	$	12,945	$	(5,929	)	$	7,016

	2021年12月31日まで
(千ドル)	総帳簿価値		累計償却する			帳簿純価値
コア預金無形資産	$	9,626	$	(2,908	)	$	6,718
その他の償却可能無形資産		2,463		(1,587	)		876
合計する	$	12,089	$	(4,495	)	$	7,594

他の無形資産は#ドルの返済資産を含めて償却されなければならない9431，000ドル362千人がいる2022年9月30日と2021年12月31日, それぞれ政府保証部分のサービスと関係がある

のです当社がすでに販売しているいくつかのローン。ローン返済利息資産は856その間に何千人もの人が増えました2022年9月30日までの9ヶ月間それは.これらの無形資産の償却は総合経営報告書の融資利息と費用に計上され、総額は#ドルである274千円両替してきました2022年9月30日までの9カ月。

同社は二級市場に発行されて売却された担保融資の返済権を保留している。2022年1月1日から、当社は公正価値計量方法を選択してMSR資産に対して会計処理を行い、この方法により、資産は最初に公正価値に従って入金され、その後、報告期間ごとに公正価値に調整された。今回の選挙の前に、当社は償却法に従ってMSR資産を計算し、この方法により、MSR資産はコストまたは公正価値の中の低い者で入金される。2022年9月30日までMSR資産の公正価値は#ドルです29.9100万ドルで2021年12月31日また，償却法で計算したMSR資産の帳簿価値は#ドルである16.5百万ドルです。

付記6--借金

FHLB借金

銀行はFHLBの信用限度額を持ち、質権の合格した不動産ローンと証券を担保とする。2022年9月30日と2021年12月31日質抵当によって、この限度額は合計$です434.3百万ドルとドル358.1それぞれ100万ドルです連邦住宅金融局は 30銀行の前四半期末までの総資産の%は、十分な担保を含む何らかの資格要求の制限を受けている。この銀行がFHLBから借り入れた融資総額は#ドルである150.1百万ドルとドル10.0 それぞれ2022年9月30日と2021年12月31日である。2022年9月30日までの借入金金利かつては…3.32%、満期日はMay 8, 2023それは.FHLB借金は銀行に#ドルを持つことを要求している7.0 百万ドルとドル1.7連結貸借対照表上の制限的株式投資に含まれる2022年9月30日と2021年12月31日のFHLB株。銀行は連邦住宅金融局にも金額があります$85.1 100万ドルはバージニア州連邦財政委員会公共預金の担保として使われています未償還信用状は、連邦住宅金融局との借入融資の利用可能残高を減少させ、#ドルとなった199.12022年9月30日まで。

FRB借金

2020年第2四半期、同社はFRBのPPPLFに参加し始め、銀行がPPPローンを抵当品として抵当に入れ、立て替え金と交換することを許可した。購買力平価前金は100購買力平価ローン価値と期限の%は、毎年の固定コストは35ベースポイントであり、有利な規制資本待遇を得る。自分から2022年9月30日FRBのPPLFによる借入金総額は#ドルである55千人が満期になる June 6, 2025.

その他の借金

同社は代理銀行と担保信用限度額の有無で、総額は#ドルである34百万ドルとドル44百万ドル2022年9月30日と2021年12月31日。これらの限度額はこのようなローンの現行金利で計算され、いつでも代理銀行がキャンセルすることができる。2022年9月30日と2021年12月31日まで違います。Neこのような代理銀行との信用限度額では、使用された。

その会社は$を持っている39.9百万ドルとドル40.02022年9月30日と2021年12月31日までの未償還二次手形の純額は百万ドルそれぞれ，である.当社の付属手形は2019年10月に満期となる発行を含めております2029年10月15日(“2029年債”)及び2020年5月に満期となる債券June 1, 2030 (the “2030 Note”). As of 2022年9月30日2029年期手形の帳簿純額は25.2$を含む百万ドル704千元住宅購入会計調整(保険料)。上には2022年9月30日と2021年9月30日までの3ヶ月2029年期手形の実質金利は5.3%和4.6%には、会計調整(割増)の購入割当が含まれます。上には2022年と2021年9月30日までの9ヶ月間2029年期手形の実質金利は5.1%和4.6%には、会計調整(割増)の購入割当が含まれます。自分から2022年9月30日2030年債の帳簿純額は、資本化された未償却債務発行コストを含め、#ドルである14.7百万ドルです。上には2022年9月30日までの3ヶ月と9ヶ月2021年には2030年の手形の実質金利は6.1%.

付記7--派生ツール

当社は銀行の顧客のニーズに合わせて金利交換協定を締結した。同社は、格付けの高い第三者金融機関と平等かつ相殺的な互換協定を締結することで、これらの交換協定を締結する金利リスクを低下させた。これらの背中合わせ交換協定は、独立したデリバティブであり、公正価値に応じて会社の総合貸借対照表(資産頭寸に他の資産を計上し、負債頭寸を他の負債に計上する)である。

次の表は、日付までの金利交換協定の名目価値および公正価値を示す。


	2022年9月30日
(千ドル)	概念上の金額		公平である価値がある
金利交換協定
固定/支払い可変スワップを受け付けております	$	2,014	$	102
支払い固定/受信可変スワップ		2,014		(102	)

	2021年12月31日
(千ドル)	概念上の金額		公平である価値がある
金利交換協定
固定/支払い可変スワップを受け付けております	$	2,052	$	199
支払い固定/受信可変スワップ		2,052		(199	)

元の政府担保と従来の住宅担保融資を二次市場に販売する努力の一部として、世銀は#ドルを締結している22.3百万ドルとドル64.8借り手との金利ロック約束、期待影響を差し引いて、現在まで2022年9月30日と2021年12月31日、と$12.1百万ドルとドル113.6販売待ちのローン在庫が清算され、これらの在庫は#ドルリッジされました31.3百万ドルとドル169.5これまでに公表される長期担保ローン支援証券は百万ドルです2022年9月30日と2021年12月31日それぞれ，である.住宅ローン派生ツールの資産総額は1.0百万ドルとドル1.9百万人まで2022年9月30日と2021年12月31日また、総合貸借対照表の他の負債に含まれる住宅ローン派生ツールの負債はそれぞれ#ドルである0 そして$75千人まで2022年9月30日と2021年12月31日それぞれ，である.

付記8--株式報酬

会社はすでに藍嶺銀行株式有限会社の株式激励計画に基づいて従業員と取締役に制限的株式奨励(RSA)を授与した。時間ベースのRSAは、株式数および公正価値が付与された日に既知であり、報酬の公正価値が必要なサービス期間内に償却され、一般に3年であるので、固定報酬とみなされる。2022年7月、当社は以下の事項に関するRSAを承認しました209,888従業員と役員に会社普通株の株式を発行する。この贈与には94,783当社の長期インセンティブ計画により発行された業績ベースRSA(“PSA”)の株式によると、当社のいくつかの上級管理者や従業員を対象としている。PSAは3年間の終了時に会社が財務目標を達成した状況に応じて帰属を行い，同時期に直線ベースで支出を行い，業績目標の期待実現状況に応じて定期的に調整することで，最終的に帰属するPSA株の数を変化させる可能性がある.一般に、時間ベースのRSAは投票権および配当権を有し、PSAは投票権を有するが、繰延配当金支払いによって制限される。

連結業務報告書で確認された時間別特別手当と時間単位で計算された特別手当に関する補償支出は、没収を差し引いて $4151，000ドル1.1百万フィート2022年9月30日までの3ヶ月と9ヶ月$としています511 1，000ドル848千円両替してきましたそれぞれ2021年9月30日までの3カ月と9カ月である。2022年9月30日まで.時間に基づくRSAと以下に関連するPSA279,403会社普通株は流通株であり，これらの奨励に関する未確認補償費用の合計は$である3.6百万.

2022年9月30日までの9ヶ月間以下の事項に関連する株式オプション1,183株式が行使されて在庫品以下に関連するオプション56,424現在も未発行の株式2022年9月30日それは.これらのオプションは，同社がBay Bankの合併に関連する際にとったものである.

別注9-借約

当社の長期賃貸契約は経営賃貸に分類されていますその中のいくつかのレンタル契約は、計算対に含まれるレンタル期間を延長する選択を提供する程度.程度これらのオプションは合理的に保証され、行使されることができる。賃貸契約は残存価値保証を規定しておらず、配当金や追加財務義務の制限や契約に影響を与えていない。

次の表は、現在の日付とその期間の会社レンタル情報を提供します。


(千ドル)	2022年9月30日
賃貸負債	$	7,344
使用権資産	$	6,323
加重平均残存賃貸年限(年)		5.81
加重平均割引率		2.12	%


	次の3か月まで				以下の期日までの9か月
(千ドル)	2022年9月30日		2021年9月30日		2022年9月30日		2021年9月30日
リースコストを経営する	$	644	$	400	$	1,854	$	1,806
総賃貸コスト		644		400		1,854		1,806
賃貸負債の金額を計上するための現金		274		389		1,351		1,451

次の表は以下の項目の成熟度分析を提供するリース負債を経営する上記日までの未割引現金流量と経営リース負債総額とを照合する。


(千ドル)	2022年9月30日
2022年12月31日までの3ヶ月間	$	552
2023年12月31日までの12ヶ月間		1,874
2024年12月31日までの12ヶ月間		1,222
2025年12月31日までの12ヶ月間		987
2026年12月31日までの12ヶ月間		863
その後…		2,446
未割引キャッシュフロー合計		7,944
割引		(600	)
賃貸負債	$	7,344

付記10--公正価値

金融商品の公正価値とは、計量日市場参加者間で秩序ある取引を行う際に、元本又は最も有利な市場上の意思者間で当該資産又は負債のために交換される当期金額である。公正な価値は報告された市場価格に基づいて決定されることが望ましい。しかし、多くの場合、様々な金融商品は見積された市場価格を持っていない。時価が報告されていない場合、価値を公正に許可し、現在値または他の推定方法を用いて推定したことに基づく。

これらの技術は，割引率や将来のキャッシュフローの見積りなど，用いられた仮定の影響を大きく受けている.したがって、公正価値推定は、チケットの即時決済では実現されない可能性がある。

当社は、ある資産と負債に対する公正価値調整を記録し、資産と負債の公正価値定義を利用して公正価値開示を決定し、公正価値は脱退価格であり、市場間の秩序ある取引において資産を売却して受け取った金額又は移転負債が支払った金額を表す

参加者です。非アクティブ市場における金融資産の公正価値を決定する際には、他の要因も考慮する必要がある。

当社は推定技術の投入が観察可能か観察不可能かにより，推定技術の階層構造を用いている。観察可能な投入は独立源から得られた市場データを反映しており，観察できない投入は会社の市場仮定を反映している。この2種類の投入に基づく公正価値階層構造の3つの階層は以下のとおりである


レベル1-		評価は同じ資産と負債に対する市場の活発な見積もりに基づいている。
レベル2-		推定値は、活発な市場における同様の資産および負債のオファー、同じまたは同様の資産および負債があまり活発でない市場での見積もり、およびモデルに基づく推定技術を含む観察可能な投入に基づいており、その重大な仮定は、主に市場の観察可能なデータから導出または市場観察可能データの確認を得ることができる。
レベル3-		推定値は、市場には見られない1つまたは複数の重要な入力または仮定を使用するモデルに基づく技術に基づく。

以下に、当社が財務諸表に公正価値で恒常的に記録しているいくつかの金融資産や負債を計測するための推定技術を紹介する。

証券

活発な市場でオファーがあれば、証券は推定レベルの第1レベルに分類される。一級証券には、高流動性国債、担保融資製品、取引所取引株が含まれる。オファーされた市場価格がない場合、公正価値は、定価モデル、類似した特徴を有する証券の見積もり、または割引キャッシュフローを使用して推定される。二級証券には、米国機関証券、担保融資支援機関証券、各州と政治部門の義務、およびいくつかの会社、資産支援およびその他の証券が含まれる。いくつかの活動が限られている場合、または評価投資の透明性が低い場合、証券は評価レベルの第3レベルに分類される。制限されたFRBおよびFHLB株の帳簿価値は、各エンティティの償還支出に応じて公正価値に近いため、次の表には含まれない。

抵当ローン返済権

第三者モデルは、会社MSR資産の公正価値を決定するために使用される。このモデルは，履行融資池を構築し，池ごとの将来予想キャッシュフローを計算し，池ごとに割引率を適用する。2022年9月30日と2021年12月31日まで同社が提供しているサービスは2.1710億ドル1.91それぞれ10億ドルのローンです融資は融資期限、金利、その他の類似した特徴によって同質プールに分類される。そして，修理費用純収入と利用想定された修理費用と前金速度からキャッシュフローを推定する.このポートフォリオの加重平均純サービス料収入は 28.4 2022年9月30日までの基点。年間基本修理費用は#ドルと見積もられています65.00$まで80.00 p保証人によってローンを借ります。このモデルにおける早期返済速度は，担保融資プール係数の経験データおよび担保融資プールの加重平均利息票と現在の担保融資金利との差に基づいている。公正価値モデルで用いられる重み付き平均早期返済速度を仮定する 7.99%2022年9月30日まで。基本割引率は 9%から11% (9.32%重み付き平均割引率)を池ごとに2022年9月30日までの将来キャッシュフロー予測に適用した。割引率は，最高品質レベルの比較可能サービスの推定市場収益率を代表することを目指している.MSR資産はレベル3に分類される.

先に述べたように、会社は2022年1月1日からMSR資産の会計方法を償却法から公正価値計量法に変更した。これは会計方法の予想変化である；そのため、MSR資産の2022年1月1日までの帳簿価値は償却コスト別に記載されている。

ラビ信託資産

同社のラビ信託基金は延期補償計画と関連がある。ラビ信託基金が保有する資産は、個人参加者の指示に従って投資され、通常、普通株および共通基金または短期投資(例えば、現金)などの有価証券に投資される(第1級)。ラビ信託資産と

関連繰延補償計画負債は、それぞれ連結貸借対照表中の他の資産および他の負債に計上される。

デリバティブ金融商品

販売のための住宅ローンをヘッジするためのデリバティブおよび関連金利ロック約束は、住宅ローンを売却するための長期的なコミットメントを含み、第2レベルの投入を利用して公正な価値で報告される。派生金融商品の公正価値は、推定日までの派生市場データ及び金利ロック承諾住宅ローンの関連価値に基づいて決定される。

同社はある顧客の商業ローンに関連した金利交換資産と負債を持っている。顧客との金利交換資産は、格付けの高い第三者金融機関との同等の交換協定によって相殺される(すなわち“背中合わせ”)。金利交換資産と負債はすべて独立派生ツールであり、第2級投入を利用して公正価値で入金される。

次の表には、日付まで公平な価値で恒常的に計量された金融資産残高を示す。


	2022年9月30日
(千ドル)	合計する		レベル1		レベル2		レベル3
販売可能な証券
州と直轄市	$	51,032	$	—	$	51,032	$	—
アメリカ財務省と機関は		60,085		—		60,085		—
担保融資支援証券		207,820		—		200,203		7,617
社債		40,579		1,500		31,034		8,045
売却可能な証券総額	$	359,516	$	1,500	$	342,354	$	15,662
その他の資産
MSR資産	$	29,861	$	—	$	—	$	29,861
ラビ信託資産		765		765		—		—
住宅ローン由来資産		1,045		—		1,045		—
金利交換資産		102		—		102		—
その他負債
住宅ローン派生負債	$	—	$	—	$	—	$	—
金利交換負債		102		—		102		—


	2021年12月31日
(千ドル)	合計する		レベル1		レベル2		レベル3
販売可能な証券
州と直轄市	$	51,113	$	—	$	51,113	$	—
アメリカ財務省と機関は		64,066		—		64,066		—
担保融資支援証券		219,110		—		211,194		7,916
社債		39,243		3,000		25,179		11,064
売却可能な証券総額	$	373,532	$	3,000	$	351,552	$	18,980
その他の資産
ラビ信託資産	$	994	$	994	$	—	$	—
住宅ローン由来資産		1,876		—		1,876		—
金利交換資産		199		—		199		—
その他負債
住宅ローン派生負債	$	75	$	—	$	75	$	—
金利交換負債		199		—		199		—

以下の表に、上述した期間の第3次投入推定値を用いた金融資産の変化を示す。


(千ドル)	MSR資産		会社債券.債券			担保融資支援証券
2021年12月31日現在の残高	$	16,469	$	11,064		$	7,916
会計方法の変更		4,484		—			—
レベル2からレベル3に移行する		—		—			—
レベル3からレベル2に移行する		—		(5,684	)		—
足し算		5,412		3,000			—
販売または支払い		—		—			(280	)
公正価値調整		3,496		(335	)		(19	)
2022年9月30日までの残高	$	29,861	$	8,045		$	7,617

2022年9月30日14 cまでOrporate債券の総額は$8.0百万ドルと6人担保ローン支援証券、総額$7.6観察可能な類似投資の市場価格がないため，公正価値レベルでは，それぞれの購入価格と第3級資産として報告されている資産数は100万ドルである.

公認会計原則によると、ある金融資産は非日常的な基礎の上で公正な価値によって計量される。これらの資産の公正価値の調整は、通常、コストまたは市価の低い会計方法を採用するか、または個別資産を減記することに起因する。

以下に、当社が財務諸表に公正価値で記録するためのいくつかの非日常的な金融資産の推定技術を紹介する。

減価ローン

特定準備金のある減価ローンは公正価値に基づいて入金される。公正価値は、ローンの割引キャッシュフローまたは担保の公正価値に基づいて推定された売却コストを引いたものであり、ローンが担保に依存すれば。担保は、設備、在庫、および売掛金を含む不動産または商業資産の形態であってもよい。一つのローンは多様な担保を持つことができる；しかし、会社のほとんどのローン担保は不動産だ。不動産担保の価値は一般に市場推定手法を用いており，当社以外の独立所有者が観察可能な市場データを用いた評価(第2級)に基づいている。しかしながら、担保価値が比較可能物件の違いによって大幅に調整されたり、市場価値が不足して会社に割引されたりする場合、公正価値はレベル3とみなされる。業務設備の価値が重要とされる場合は、外部評価に基づいて、重要とされた場合には、借主財務諸表上の帳簿純値に基づく。同様に、在庫と売掛金担保品の価値は、財務諸表残高または帳簿齢報告(第3級)に基づいている。公正価値調整が発生した期間に計上し、総合経営報告書の融資損失として準備する。

販売待ちのローンを持つ

発行されたか、または購入され、中古市場で販売しようとしている住宅ローン(すなわち、販売のためのローンを持っている)は、推定時価総額に基づいて入金される。公正価値は総合経営報告書(第2級)上の住宅ローン銀行収入純額に変動することを確認した。

いくつかの当行が開始し、金融科学技術パートナーが提供する消費ローンは、当社の総合貸借対照表で保有販売先に分類される。ローンが発行された後、これらのローンは適用される金融科学技術パートナーまたは他の投資家に額面通りに販売され、通常はローンが発行された日から最長10日以内に販売される。発行と販売の間の時間が相対的に短いため，これらの融資はコストで持ち，公正価値(第2級)に近い.

他の所有不動産(“OREO”)

OREOのようないくつかの資産は、公正な価値から推定販売コストを引いて計量される。OREOの推定値は，通常，独立評価者の現在の評価(第2レベル)を用いて決定される.報告日までに現在の評価を得ることができない場合、または最近の評価を受けた後に価値の低下を発見した場合、評価値は

割引は、レベル3推定を招く。不動産業者や不動産業者と一緒に不動産を販売すると、推定される販売コストが掛け値を下げ、第3レベル投入に基づく推定値が生じる。

下記表は、上記日付までの公正価値非日常的基礎計量の資産をまとめたものである。


	2022年9月30日
(千ドル)	合計する		レベル1		レベル2		レベル3
減価融資純額	$	3,142	$	—	$	—	$	3,142
販売待ちのローンを持つ		25,800		—		25,800		—
オレオ		195		—		—		195


	2021年12月31日
(千ドル)	合計する		レベル1		レベル2		レベル3
減価融資純額	$	8,344	$	—	$	—	$	8,344
販売待ちのローンを持つ		121,943		—		121,943		—
オレオ		157		—		—		157

次のテーブルは、日付までの第3レベル公正価値計測の量子化情報を提供する。


(千ドル)	2022年9月30日までの残高		観察できない入力	射程距離
減価融資純額
評価割引技術	$	661	販売コスト	0% - 7%
現金割引技術		2,481	割引率	4% - 11%
オレオ
評価割引技術		195	販売コスト		7	%


(千ドル)	2021年12月31日現在の残高		観察できない入力	射程距離
減価融資純額
評価割引技術	$	8,108	販売コスト		7	%
現金割引技術		236	割引率	4% - 7%
オレオ
評価割引技術		157	販売コスト		7	%

金融商品の公正価値情報については、貸借対照表で確認されているか否かにかかわらず実用的な見積り価値は，ツールの特徴と関連する市場情報に基づいている.金融商品は、現金、1つのエンティティの所有権証拠、または別の金融商品の現金を受信または交付するために、契約権利または義務を1つのエンティティに譲渡または押し付ける契約を含む。公正価値を決定するための情報は、高い主観性と判断性を有するため、結果が正確でない可能性がある。主観的要素はキャッシュフローの推定、リスク特徴、信用品質と金利を含み、これらはすべて変化する可能性がある。公正価値は貸借対照表の日に推定されるため、これらのツールは決済または満期時に実際に現金化したり、支払う金額が大きく異なる可能性がある。

次の表は、日付までの金融商品の推定公正価値、関連帳簿価値、および推定レベルを示している。


	2022年9月30日
					公正価値計量
(千ドル)	帳簿価値		公正価値		レベル1		レベル2		レベル3
金融資産
現金と銀行の満期金	$	98,305	$	98,305	$	98,305	$	—	$	—
売却された連邦基金		10,581		10,581		10,581		—		—
販売可能な証券		359,516		359,516		1,500		342,354		15,662
制限持分投資		13,639		13,639		—		13,639		—
その他株式投資		23,570		23,570		—		23,570		—
購買力平価は融資純額を受け取らなければならない		13,148		13,148		—		—		13,148
投資のための融資，純額		2,137,808		2,093,433		—		—		2,093,433
受取利息を計算する		9,577		9,577		—		9,577		—
銀行自営生命保険		47,095		47,095		—		47,095		—
MSR資産		29,861		29,861		—		—		29,861
金融負債
無利息預金	$	787,514	$	787,514	$	787,514	$	—	$	—
当座預金と貨幣市場預金が生息する		1,097,585		1,097,585		—		1,097,585		—
貯蓄預金		152,225		152,225		—		152,225		—
定期預金		372,162		370,898		—		—		370,898
FHLB借金		150,100		150,100		—		150,100		—
FRB借金		55		55		—		55		—
付属手形，純額		39,937		37,608		—		—		37,608


	2021年12月31日
					公正価値計量
(千ドル)	帳簿価値		公正価値		レベル1		レベル2		レベル3
金融資産
現金と銀行の満期金	$	130,548	$	130,548	$	130,548	$	—	$	—
売却された連邦基金		43,903		43,903		43,903		—		—
販売可能な証券		373,532		373,532		3,000		351,552		18,980
制限持分投資		8,334		8,334		—		8,334		—
その他株式投資		14,184		14,184		—		14,184		—
購買力平価は融資純額を受け取らなければならない		30,406		30,406		—		—		30,406
投資のための融資，純額		1,765,051		1,766,820		—		—		1,766,820
受取利息を計算する		9,573		9,573		—		9,573		—
銀行自営生命保険		46,545		46,545		—		46,545		—
金融負債
無利息預金	$	685,801	$	685,801	$	685,801	$	—	$	—
当座預金と貨幣市場預金が生息する		962,092		962,092		—		962,092		—
貯蓄預金		150,376		150,376		—		150,376		—
定期預金		499,502		503,968		—		—		503,968
FHLB借金		10,111		9,943		—		9,943		—
FRB借金		17,901		17,901		—		17,901		—
付属手形，純額		39,986		41,388		—		—		41,388

付記11--最低規制資本

金額と分類はまた監督管理機関の構成要素、リスク重みとその他の要素に対する定性判断に依存する。

バーゼル銀行規制委員会の米国銀行に対する資本指導方針を実施する最終規則(“バーゼルIII規則”)によると，銀行は以下の十分資本化されたリスクに基づく資本比率よりも高い資本保存緩衝を持たなければならない2.50第1段レバレッジ率を除くすべての比率は%であった。もしある銀行機関がその資本保護緩衝剤を使用した場合、それは配当金の支払い、株の買い戻し、一部の幹部への適宜の報酬を含むいくつかの活動で制限される。経営陣は現在のところ2022年9月30日と2021年12月31日に、世銀は遵守しなければならないすべての自己資本比率要求を満たした。

適時是正措置条例は5種類の分類を提供した：資本充足、資本充足、資本不足、深刻な資本不足と深刻な資本不足；これらの用語は全体の財務状況を代表するために使用されていないが。もし資本が十分であれば、ブローカー預金を受け入れるには規制部門の承認を得る必要がある。資本が不足すれば資本配分が制限され、資産増加や拡張も同様であり、資本回復計画を立てる必要がある。2022年9月30日、最新の規制通知は、当該行を規制枠組み下の資本充足に分類した。その通知以来、経営陣は何の条件やイベントが機関の種類を変えていないと思っている。

次の表は、銀行が遵守しなければならない資本と資本比率と、日付までの資本充足と資本余裕の額と比率を示している。自己資本比率は対話バッファ(適用される場合)を含む.


	実際					資本上の十分性目的は…					健康のために大文字である
(千ドル)	金額		比率.比率			金額		比率.比率			金額		比率.比率
2022年9月30日まで
総リスクに基づく資本
(リスク重み付け資産)
ノースカロライナ州ブルーリッジ銀行	$	293,113		12.36	%	$	248,986		10.50	%	$	237,129		10.00	%
一級資本
(リスク重み付け資産)
ノースカロライナ州ブルーリッジ銀行	$	271,227		11.44	%	$	201,561		8.50	%	$	189,704		8.00	%
普通株一級資本
(リスク重み付け資産)
ノースカロライナ州ブルーリッジ銀行	$	271,227		11.44	%	$	165,991		7.00	%	$	154,135		6.50	%
第1段レバー
(平均資産)
ノースカロライナ州ブルーリッジ銀行	$	271,227		9.43	%	$	115,073		4.00	%	$	143,841		5.00	%


	実際					資本上の十分性目的は…					健康のために大文字である
(千ドル)	金額		比率.比率			金額		比率.比率			金額		比率.比率
2021年12月31日まで
総リスクに基づく資本
(リスク重み付け資産)
ノースカロライナ州ブルーリッジ銀行	$	273,978		13.11	%	$	219,393		10.50	%	$	208,946		10.00	%
一級資本
(リスク重み付け資産)
ノースカロライナ州ブルーリッジ銀行	$	260,896		12.49	%	$	177,604		8.50	%	$	167,157		8.00	%
普通株一級資本
(リスク重み付け資産)
ノースカロライナ州ブルーリッジ銀行	$	260,896		12.49	%	$	146,262		7.00	%	$	135,815		6.50	%
第1段レバー
(平均資産)
ノースカロライナ州ブルーリッジ銀行	$	260,896		10.05	%	$	103,883		4.00	%	$	129,853		5.00	%

付記12--支払引受及び又は事項

正常な経営過程において、会社は法律訴訟の側である。現在把握している情報によると、経営陣は、このような法的手続きは全体的に会社の業務、財務状況、経営結果やキャッシュフローに大きな悪影響を与えないと考えている。

また、通常の経営過程において、会社は顧客に各種金融商品を提供し、彼らの信用や流動資金需要を満たす。これらのツールは、総合貸借対照表の確認金額を超える信用と金利リスク要因に関する。当社が金融商品の他方が信用状及び予備信用状を提供するために約束を履行しない場合に直面する信用損失は、これらのツールの契約金額で表される。同社が承諾と条件付き承諾を行う際に使用する信用政策は、貸借対照表での約束と同じである。

その正常な信用基準及びリスク監視手続を遵守する場合、会社は信用を提供する契約承諾を行う。約束は一般的に固定期限または他の終了条項があり、費用を支払う必要があるかもしれない。多くの引受金は完全に使用されていない場合に満期になる可能性があるため、引受総額は必ずしも将来の現金需要を代表するとは限らない。2022年9月30日と2021年12月31日まで同社の未返済ローンは#ドルと約束された654.2百万ドルとドル475.1それぞれ100万ドルです

条件付き承諾は会社が契約予備信用状を履行する形で発行し、顧客が第三者に義務を履行することを保証する。2022年9月30日と2021年12月31日まで，予備信用状を履行していない場合の引受総額は$0そして$655それぞれ何千もありますまた、会社は財務予備信用状を発行し、顧客がその指定された財務義務を履行できなかった場合に基礎受益者(すなわち第三者)に支払うことを保証する。自分から2022年9月30日と2021年12月31日財務予備信用状の未返済の場合の引受総額は#ドルです29.8百万ドルとドル4.5それぞれ100万ドルです予備信用状を発行する信用リスクは、顧客への融資に係るリスクよりも大きい可能性がある。

2022年9月30日と2021年12月31日までの借り手への未出資約束準備金はい$です1.4百万ドルとドル962それぞれ1，000，000ドルであり，総合貸借対照表上の他の負債に計上される.

当社は各種共同会社と有限責任会社に投資しており、その多くは金融科学技術業務で運営されているスタートアップ会社に投資しています。このような投資に基づいて、会社は未来の間に投資額を達成することを約束した。2022年9月30日同社の将来の未償還約束総額は$10.8これらの投資に関連した百万ドルです

同社は様々なSBIC基金にも投資している。同社のこれらの基金に対する債務は約束期間内に発生した資本募集の形で履行されている。2022年9月30日までSBICファンドへの投資に関連する余剰資本コミットメント総額は#ドルである10.7百万ドルです。

注13-1株当たり収益

次の表に1株当たり基本収益と希釈後の1株当たり収益(“EPS”)と1株当たり収益を計算する際に使用する加重平均流通株数、およびその期間内に潜在普通株を希釈することが加重平均流通株数に与える影響を示す。基本的な1株当たり収益の計算方法は，純収益(分子)を発行された普通株の加重平均(分母)で割ることである。1株当たり収益金額を希釈して、すべての潜在的な普通株ツールを転換、行使、または発行することを想定して、その効果が損失を減少させるか、または1株当たり普通株収益を増加させることでなければならない。潜在的希釈性普通株式ツールは、行使可能な株式オプションおよびPSAを含む。2022年9月30日と2021年9月30日までの3ヶ月, 違います。同社の普通株の株式オプションは、それらの影響が逆希釈されるため、希釈後の1株当たり収益の計算に計上されている。2022年9月30日と2021年9月30日までの9ヶ月間0そして433当社の普通株の株は、希釈後の1株当たり収益の計算には含まれていません。それらの影響は逆希釈されているからです。



	次の3か月まで					以下の期日までの9か月
(千ドル1株当たりのデータは除く)	2022年9月30日		2021年9月30日			2022年9月30日			2021年9月30日
加重平均は普通株式を発行し、基本株は		18,849,246		18,776,014			18,796,297			17,526,055
希釈証券の影響		10,847		22,711			14,254			9,341
加重平均は普通株式を発行し、希釈した		18,860,093		18,798,725			18,810,551			17,535,396

純収入：
純収益を継続的に経営する	$	2,736	$	6,861		$	21,273		$	39,797
非持続経営の純収入		—		(55	)		337			(112	)
非持株権益に起因する非持続経営純損失(収益)		—		4			(1	)		(1	)
Blue Ridge BankShares，Inc.の純収入	$	2,736	$	6,810		$	21,609		$	39,684

基本的に1株当たりの収益は
継続経営の1株当たり収益	$	0.15	$	0.37		$	1.13		$	2.27
非持続経営の1株当たり収益		—		—			0.02			(0.01	)
ブルーリッジ銀行株式会社の1株当たり収益。	$	0.15	$	0.37		$	1.15		$	2.26

希釈して1株当たりの収益：
継続経営の1株当たり収益	$	0.15	$	0.36		$	1.13		$	2.27
非持続経営の1株当たり収益		—		—			0.02			(0.01	)
ブルーリッジ銀行株式会社の1株当たり収益。	$	0.15	$	0.36		$	1.15		$	2.26

付記14-業務分類

その会社は所有している三つ報告可能な業務部門：商業銀行、担保融資銀行、持株会社の活動。商業銀行業務部門は、個人や企業に融資や預金を提供するとともに、顧客に広範な一般銀行活動を提供する。それは同社の担保銀行部門とは異なり、後者は個人と卸売担保ローンと販売活動に集中している。持ち株会社(あるいは親会社)の活動は主に投資、借金といくつかの非利息支出と関係がある。

次の表は、日付と上記期間中の業務、項目、資産報告書を各支部ごとに並べています。


	2022年9月30日までの3カ月
(千ドル)	商業銀行業務		抵当ローン銀行業務			親級に限る			淘汰する			藍嶺銀行株は Inc. 統合された
純利子収入
利子収入	$	32,752	$	217		$	177		$	—		$	33,146
利子支出		3,612		126			731			—			4,469
純利子収入		29,140		91			(554	)		—			28,677
融資損失準備金		3,900		—			—			—			3,900
融資損失準備後の純利息収入を計上する		25,240		91			(554	)		—			24,777
非利子収入
住宅担保ローン銀行の収入、純額		—		2,570			—			—			2,570
抵当ローン返済権		27		570			—			—			597
政府の融資を担保する収益を売る		1,565		—			—			—			1,565
預金口座手数料		354		—			—			—			354
銀行が持っている生命保険の現金払い戻し額を増やす		398		—			—			—			398
その他の収入		2,844		—			(169	)		(191	)		2,484
非利子収入総額		5,188		3,140			(169	)		(191	)		7,968
非利子支出
報酬と従業員の福祉		10,647		3,527			—			—			14,174
その他の運営費		13,861		1,002			362			(191	)		15,034
総非利子支出		24,508		4,529			362			(191	)		29,208
所得税支出前に経営を続けた収入		5,920		(1,298	)		(1,085	)		—			3,537
所得税支出		1,267		(246	)		(220	)		—			801
経営継続純収益	$	4,653	$	(1,052	)	$	(865	)	$	—		$	2,736
生産運営を停止する
所得税前非持続経営所得		—		—			—			—			—
所得税費用		—		—			—			—			—
非継続経営業務の純収益		—		—			—			—			—
純収益(赤字)	$	4,653	$	(1,052	)	$	(865	)	$	—		$	2,736
非持株権に起因する非持続的な経営純収益		—		—			—			—			—
Blue Ridge BankShares，Inc.の純利益(損失)	$	4,653	$	(1,052	)	$	(865	)	$	—		$	2,736
2022年9月30日までの総資産	$	2,796,033	$	50,354		$	305,029		$	(271,844	)	$	2,879,572


	2021年9月30日までの3ヶ月間
(千ドル)	商業銀行業務			抵当ローン銀行業務		親級に限る			淘汰する			藍嶺銀行株は Inc. 統合された
純利子収入
利子収入	$	23,019		$	706	$	29		$	—		$	23,754
利子支出		1,913			73		644			—			2,630
純利子収入		21,106			633		(615	)		—			21,124
融資損失準備金		—			—		—			—			—
融資損失準備後の純利息収入を計上する		21,106			633		(615	)		—			21,124
非利子収入
住宅担保ローン銀行の収入、純額		—			7,704		—			—			7,704
抵当ローン返済権		—			1,827		—			—			1,827
政府の融資を担保する収益を売る		108			—		—			—			108
預金口座手数料		376			—		—			—			376
銀行が持っている生命保険の現金払い戻し額を増やす		278			—		—			—			278
その他の収入		1,975			—		1,075			(48	)		3,002
非利子収入総額		2,737			9,531		1,075			(48	)		13,295
非利子支出
報酬と従業員の福祉		7,320			7,357		—			—			14,677
その他の運営費		8,583			693		1,439			(48	)		10,667
総非利子支出		15,903			8,050		1,439			(48	)		25,344
所得税支出前に経営を続けた収入		7,940			2,114		(979	)		—			9,075
所得税支出		1,958			421		(165	)		—			2,214
経営継続純収益	$	5,982		$	1,693	$	(814	)	$	—		$	6,861
生産運営を停止する												$	—
所得税前非持続経営損失		(70	)		—		—			—			(70	)
所得税割引		(15	)		—		—			—			(15	)
非持続経営の純損失		(55	)		—		—			—			(55	)
純収益(赤字)	$	5,927		$	1,693	$	(814	)	$	—		$	6,806
非持株権益の非持続的経営純損失に起因する		4			—		—			—			4
Blue Ridge BankShares，Inc.の純利益(損失)	$	5,931		$	1,693	$	(814	)	$	—		$	6,810
2021年9月30日現在の総資産	$	2,511,801		$	171,103	$	312,921		$	(296,523	)	$	2,699,302


	2022年9月30日までの9ヶ月間
(千ドル)	商業銀行業務			抵当ローン銀行業務		親級に限る			淘汰する			藍嶺銀行株は Inc. 統合された
純利子収入
利子収入	$	83,660		$	1,145	$	386		$	—		$	85,191
利子支出		6,560			254		1,942			—			8,756
純利子収入		77,100			891		(1,556	)		—			76,435
融資損失準備金		13,894			—		—			—			13,894
融資損失準備後の純利息収入を計上する		63,206			891		(1,556	)		—			62,541
非利子収入
住宅担保ローン銀行の収入、純額		—			9,777		—			—			9,777
抵当ローン返済権		203			8,706		—			—			8,909
政府の融資を担保する収益を売る		4,530			—		—			—			4,530
預金口座手数料		996			—		—			—			996
銀行が持っている生命保険の現金払い戻し額を増やす		946			—		—			—			946
その他の収入		8,478			—		9,084			(468	)		17,094
非利子収入総額		15,153			18,483		9,084			(468	)		42,252
非利子支出
報酬と従業員の福祉		30,652			13,491		—			—			44,143
その他の運営費		28,949			3,699		901			(468	)		33,081
総非利子支出		59,601			17,190		901			(468	)		77,224
所得税支出前に継続的に経営して所得を得る		18,758			2,184		6,627			—			27,569
所得税費用		4,562			486		1,248			—			6,296
純収益を継続的に経営する	$	14,196		$	1,698	$	5,379		$	—		$	21,273
生産運営を停止する
所得税前の非持続的な業務収入(処分収益#ドルを含む)471千人)		426			—		—			—			426
所得税費用		89			—		—			—			89
非継続経営業務の純収益		337			—		—			—			337
純収入	$	14,533		$	1,698	$	5,379		$	—		$	21,610
非持株権に起因する非持続的な経営純収益		(1	)		—		—			—			(1	)
Blue Ridge BankShares，Inc.の純収入	$	14,532		$	1,698	$	5,379		$	—		$	21,609
2022年9月30日までの総資産	$	2,796,033		$	50,354	$	305,029		$	(271,844	)	$	2,879,572


	2021年9月30日までの9ヶ月間
(千ドル)	商業銀行業務			抵当ローン銀行業務		親級に限る			淘汰する			藍嶺銀行株は Inc. 統合された
純利子収入
利子収入	$	77,501		$	2,536	$	105		$	—		$	80,142
利子支出		6,209			188		2,142			—			8,539
純利子収入		71,292			2,348		(2,037	)		—			71,603
融資損失準備金		—			—		—			—			—
融資損失準備後の純利息収入を計上する		71,292			2,348		(2,037	)		—			71,603
非利子収入
住宅担保ローン銀行の収入、純額		—			24,259		—			—			24,259
抵当ローン返済権		—			6,905		—			—			6,905
政府の融資を担保する収益を売る		1,325			—		—			—			1,325
預金口座手数料		1,073			—		—			—			1,073
銀行が持っている生命保険の現金払い戻し額を増やす		679			—		—			—			679
その他の収入		29,162			—		1,778			(135	)		30,805
非利子収入総額		32,239			31,164		1,778			(135	)		65,046
非利子支出
報酬と従業員の福祉		23,812			22,307		—						46,119
その他の運営費		31,597			5,130		3,134			(135	)		39,726
総非利子支出		55,409			27,437		3,134			(135	)		85,845
所得税支出前に経営を続けた収入		48,122			6,075		(3,393	)		—			50,804
所得税支出		10,384			1,238		(615	)		—			11,007
経営継続純収益	$	37,738		$	4,837	$	(2,778	)	$	—		$	39,797
生産運営を停止する												$	—
所得税前非持続経営損失		(142	)		—		—			—			(142	)
所得税割引		(30	)		—		—			—			(30	)
非持続経営の純損失		(112	)		—		—			—			(112	)
純収益(赤字)	$	37,626		$	4,837	$	(2,778	)	$	—		$	39,685
非持株権に起因する非持続的な経営純収益		(1	)		—		—			—			(1	)
Blue Ridge BankShares，Inc.の純利益(損失)	$	37,625		$	4,837	$	(2,778	)	$	—		$	39,684
2021年9月30日現在の総資産	$	2,511,801		$	171,103	$	312,921		$	(296,523	)	$	2,699,302

付記15-累計その他全面収入の変動、純額

以下の表に，上記期間に他の全面収益(損失)を累計した構成部分を示す.


	2022年9月30日までの3ヶ月
(千ドル)	未実現純額損簡単に売ることができる証券			満期日まで保有している証券を売却可能に譲渡する		年金と退職後福祉計画			積算他にも全面的に純損失
2022年7月1日現在の残高	$	(37,915	)	$	425	$	(1	)	$	(37,491	)
供給可能証券の保有損失純額の変動を実現せず、繰延税項目利益純額#ドルを差し引く3,160		(11,889	)		—		—			(11,889	)
2022年9月30日までの残高	$	(49,804	)	$	425	$	(1	)	$	(49,380	)

	2021年9月30日までの3ヶ月
(千ドル)	未実現純額利益を得る簡単に売ることができる証券			満期日まで保有している証券を売却可能に譲渡する		金利交換は純収益を実現していない			積算他にも全面的に純収益(赤字)
2021年7月1日現在の残高	$	(1,091	)	$	425	$	2,866		$	2,200
供給可能証券の保有損失純額の変動を実現せず、繰延税項目利益純額#ドルを差し引く182		(684	)		—		—			(684	)
金利交換が実現していない保有収益の純額の変化、繰延税項目支出純額#ドルを差し引く205		—			—		767			767
2021年9月30日現在の残高	$	(1,775	)	$	425	$	3,633		$	2,283


	2022年9月30日までの9ヶ月間
(千ドル)	未実現純額損簡単に売ることができる証券			満期日まで保有している証券を売却可能に譲渡する		年金と退職後福祉計画			積算他にも全面的に純損失
2022年1月1日現在の残高	$	(4,056	)	$	425	$	(1	)	$	(3,632	)
供給可能証券の保有損失純額の変動を実現せず、繰延税項目利益純額#ドルを差し引く12,160		(45,748	)		—		—			(45,748	)
2022年9月30日までの残高	$	(49,804	)	$	425	$	(1	)	$	(49,380	)

	2021年9月30日までの9ヶ月間
(千ドル)	未実現純額利益を得る簡単に売ることができる証券			満期日まで保有している証券を売却可能に譲渡する		金利交換は純収益を実現していない			積算他にも全面的に純収益(赤字)
2021年1月1日現在の残高	$	644		$	425	$	(805	)	$	264
供給可能証券の保有損失純額の変動を実現せず、繰延税項目利益純額#ドルを差し引く643		(2,419	)		—		—			(2,419	)
金利交換は保有損失純額変動を実現せず、繰延税項目支出純額#ドルを差し引く1,180		—			—		4,438			4,438
2021年9月30日現在の残高	$	(1,775	)	$	425	$	3,633		$	2,283

付記16--法律上の事項

2019年8月12日、バージニアコミュニティ銀行株式会社(VCB)の元従業員及びその従業員持株計画(VCB ESOP)の参加者が、VCB、バージニアコミュニティ銀行、VCB ESOPに関連するある個人を起訴するために、米バージニア州西区地域裁判所シャーロッツビル支部に集団訴訟を提起した。起訴状によると、被告は他の事項を除いて、VCB ESOP参加者に対する受託責任に違反し、1974年に改正された“従業員退職収入保障法”に違反した。起訴状によると、VCB社員の持ち株計画による損害は“#ドルに近いか超える”という12百万ドルだ“2019年のVCB買収により、会社はVCBがこの訴訟に関連するいかなる責任も自動的に負担した。この訴訟の結果はまだ確定しておらず、原告や他の個人はVCB従業員の持株計画に関する追加訴訟を提起する可能性がある。会社はこれらのクレームには法的根拠がないと考えています違います。この訴訟はすでに損失を蓄積した。

付記17--その後の活動

開ける2022年10月11日会社の取締役会は、四半期配当金を#ドルと発表した0.12251株当たり、このお金は2022年10月31日当日終値までに登録されている会社の普通株主へ2022年10月24日.

プロジェクト2.経営陣の議論と分析F財務状況と経営成果

以下は，経営陣による会社の総合財務状況と経営結果の検討と分析である。本検討は，本10−Q表に記載されている未審査総合財務諸表とその付記，および当社が2021年12月31日まで年度10−K表年次報告(“2021 Form 10−K”)に掲載されている審査総合財務諸表とその付記と併せて読まなければならない。2022年9月30日までの3ヶ月と9ヶ月の運営結果は、2022年の残り時間または任意の他の時期の運営結果を示すとは限らない。本報告において、用語“当社”、“私たち”、“私たち”とは、ブルーリッジ銀行株式会社及びその合併子会社を意味する。“銀行”という言葉はブルーリッジ銀行、全国協会を意味する。

前向き陳述に関する注意事項

同社が10-Q表で作成したいくつかの前向き陳述は、リスクと不確定要素の影響を受ける。これらの展望的陳述は、未来の事件、業務計画、目標、予想経営結果、およびこれらの陳述が根拠とする仮説に関する計画、推定、目的、目標、ガイドライン、期待、意図、予測、および経営陣の信念陳述を代表する。前向きな陳述は、将来の結果、業績、または業績を示唆する任意の可能な予測、予測、指示、または示唆を含むが、一般に、“可能”、“可能”、“はず”、“将”、“将”、“信じ”、“予想”、“目標”、“意図”、“計画”または同様の意味の語または段階に関連する。会社は、展望性陳述は主に経営陣の予想に基づいており、多くの既知と未知のリスクと不確実性の影響を受ける可能性があり、これらのリスクと不確定性は多くの場合その制御範囲を超える要素に基づいて変化する可能性があると戒めている。実際の結果、業績或いは成果は展望性陳述中の期待、表現或いは暗示の内容と大きく異なる可能性がある。

他の要因に加えて、以下の要素は、(I)米国経済の全体的な実力と企業が業務を展開する地方経済の実力と、(Ii)テロ行為または脅威および/または軍事衝突を含む地政学的条件、またはテロ行為または脅威および/または軍事衝突に対応するための米国または他の政府の行動、米国国内外の商業および経済状況に影響を与える可能性がある、企業の財務パフォーマンスと展望性陳述で表現されたものと大きく異なる可能性がある。(Iii)会社の業務と運営および会社の顧客への悪影響を含む新冠肺炎疫病の影響、これは延滞、違約、担保償還権の喪失、融資損失の増加を招く可能性がある；(Iv)悪天候条件、洪水、健康に関連する問題およびその他の悲劇的な事件を含む重大な自然災害が発生した。(V)企業の不動産ローン組合せ固有のリスクの管理、および不動産市場の長期低迷のリスク、これは、会社の担保の価値と、担保償還権を失った場合の担保を売る能力を損なう可能性がある；(Vi)消費者支出と貯蓄習慣の変化、(Vii)技術とソーシャルメディアの変化、(Viii)連邦準備システム理事会の金利政策、インフレ、金利、市場および通貨変動の影響と変化を含む貿易、通貨および財政政策および法律。(Ix)絶えず変化する銀行の監督管理条件、政策或いは方案は、新しい立法でも監督措置でも、銀行活動の制限、特に当社付属銀行に対する制限、より厳格な監督管理資本要求を招く可能性がある, 費用増加は、預金保険料、規制または特定の創設活動または融資および他の製品二次市場の変化を禁止すること、(X)税収、銀行、証券、保険に関連する法律、条例および政策、および規制機関の適用を含む金融サービス政策、法律および条例の変化の影響、(11)銀行と通貨監理庁(“通貨監理庁”)との間の正式な書面合意条項の影響と遵守能力；(十二)不動産業界の法律、法規及び政策変化に影響を及ぼす影響。(十三)銀行監督機関、証券取引委員会(“米国証券取引委員会”)、上場企業会計監督委員会、財務会計基準委員会又は他の会計基準制定機関が時々採用する可能性のある会計政策及び慣行変化の影響。(14)競争力のある新製品及びサービスのタイムリーな開発、並びに新規顧客及び既存顧客がこれらの製品及びサービスを受ける場合。(Xv)ユーザが、会社の製品およびサービスの代わりに競争相手の製品およびサービスを望むかどうか、(Xvi)会社に対して提起される可能性のある任意の法的訴訟の結果、(Xvii)会社の顧客、サプライヤー、従業員または他のビジネスパートナーの名声リスクおよび潜在的な副作用、(Xviii)会社が行う可能性のある買収の影響は、予期された結果を達成できなかったが、達成できなかったことを含むが、これらに限定されない

このような取引からの収入増加および/または費用節約；(Xix)会社の不良資産およびログアウトレベルの変化、(Xx)会社は時々法律訴訟および監督機関の審査および救済行動に参加する；(Xxi)詐欺、不注意、コンピュータ窃盗、およびネットワーク犯罪に直面する可能性がある；(Xxii)会社が配当金を支払う能力、(Xii)会社は融資者として米国小企業管理局を通じて管理されるPPPに参加する；(Xxiv)会社が時々米国証券取引委員会に提出する文書の“リスク要因”部分および他の場所で決定された他のリスクおよび要因。

上記の要因は詳細と考えられてはならず、“リスク要因”と題する節で議論された警告説明も含めて、2021年Form 10−Kに含まれる他の警告説明と共に読むべきである。展望性情報および陳述に影響を与える1つまたは複数の要因が正しくないことが証明された場合、実際の結果、業績または達成は、本10-Q表の前向き情報および陳述によって表現または示唆された結果、業績または業績とは大きく異なる可能性がある。したがって、会社はその展望的な情報と陳述に過度に依存しないように注意する。会社は実際の結果を反映したり、展望性陳述に影響を与える要素の変化を反映するために前向き陳述を更新しない。新たなリスクや不確定要因が時々出現する可能性があり、当社ではこれらのリスクや不確定要因の発生やこれらのリスクや不確定要因が会社に与える影響を予測することはできない。

規制事項

2022年8月29日、世銀は世銀の主要連邦銀行監督管理機関OCCと正式な書面協定(“書面合意”)を締結した。書面協定は主に銀行の金融科学技術業務に関連し、銀行に引き続き第三者、銀行秘密法/反マネーロンダリングと情報技術リスクの評価と管理の制御を強化することを要求し、これらのリスクは金融科学技術との協力関係に由来する。書面協定の完全なコピーは、2022年9月1日に8-K表の形で米国証券取引委員会に提出され、米国証券取引委員会のウェブサイトに提出されることができる(Wwwv.sec.gov)と会社のサイト(Wwwww.Blueridgebanshares.com)である。会社は銀行金融科学技術の政策、プログラムと業務をOCC指令に適合させるために積極的に努力しており、これまで、その仕事は予定通りに交付されたと信じている。

MoneyWise給与ソリューションを販売しています。

バージニア湾岸銀行との合併です。

当社は2021年1月31日にバージニア連邦銀行持株会社Bay Banks，Inc.(“Bay Banks”)との当社への合併を完了しました。合併完了後、バージニア連邦銀行は直ちに米国銀行と合併し、銀行(総称して“湾岸銀行合併”と呼ぶ)に組み込まれた。

本稿に含まれる2022年9月30日現在と2021年12月31日までの情報には，湾岸銀行の残高が含まれており，湾岸銀行の合併発効日(2021年1月31日)に続く2022年9月30日までの9カ月間の運営状況が含まれている。

一般情報

2021年Form 10-K第7項に開示されたキー会計政策は何の変化もなく、担保サービス権(MSR)資産の会計方法を償却法から公正価値計量方法(会計基準アセンブリ860、譲渡およびサービス)に撤回できないだけである。より多くの情報については、第1項、第1項、注1-本表格10-Qの組織と列報根拠を参照されたい。

前期連結財務諸表に記載されているいくつかの金額は、今年度の列報の状況に適合するように再分類された。再分類は、先に報告した純収益、1株当たり純収益、総資産、総負債または株主権益に影響を与えない。

2022年9月30日と2021年12月31日までの財務状況比較

総資産は2022年9月30日時点で28.8億ドルで、2021年12月31日の26.7億ドルより2.163億ドル増加した。2022年9月30日、購買力平価融資を含まない投資融資は3兆812億ドル増加し、2021年12月31日の17.8億ドルから21.6億ドルに増加し、年化成長率は28.6%だった。

2022年9月30日までの預金総額は24.1億ドルで、2021年12月31日より1兆117億ドル増加した。2022年までの9ヶ月間の成長は主に無利子と有利子普通預金であり、主に当社の金融科学技術協力企業と関係があるが、定期預金残高の減少により部分的に相殺される。

2022年9月30日現在、総株主権益は2660万ドル減少し、2兆505億ドルに低下したが、2021年12月31日には2億771億ドルとなった。会社が売却できる証券組合の公正価値は2022年前の9ヶ月前に低下し、主な原因は市場金利の上昇であり、株主権益税引き後に4570万ドル減少した。この減少は、2022年9月30日までの9ヶ月間の2160万ドルの純収入と、2022年1月1日現在の350万ドルの株主権益累積影響調整部分によって相殺され、MSR資産会計方法の変化に対応しており、前述したように。

2022年と2021年9月30日までの3ヶ月と9ヶ月の業務結果比較

同社が発表した経営継続純収益は2022年9月30日までの3カ月間で270万ドル、または1株希釈後の普通株収益は0.14ドルだったが、2021年9月30日までの3カ月は690万ドル、または1株希釈後の普通株収益は0.36ドルだった。

同社が発表した経営継続純収益は2022年9月30日までの9カ月間で2130万ドル、または1株希釈後の普通株収益は1.13ドルだったが、2021年9月30日までの9カ月間、会社の継続運営純収益は3980万ドル、または希釈後の普通株収益は2.27ドルだった。

2022年前9ヶ月の所得税前純収益は当社の株式投資の920万ドルの公正価値調整を含み、主にある金融科学技術会社への株式投資である。2021年9月30日までの9カ月間の純収入には、購買力平価ローンの売却による2430万ドルの税引前収益が含まれている。2022年9月30日までの3ヶ月と9ヶ月間、所得税前の純収入はそれぞれ400万ドルと460万ドルを含み、その中には書面合意に関連する規制救済作業に関連する専門サービスコストが含まれている。2021年に規制救済費用は発生しなかった。2022年9月30日までの3カ月と9カ月で、所得税前の純収益にはそれぞれ合併関連費用0ドルと5万ドルが含まれていたが、2021年9月30日までの3カ月と9カ月はそれぞれ140万ドルと1170万ドルだった。

純利息収入。純利息収入とは、資産から稼いだ利息が有利子負債が支払う利息を超えた金額であり、会社の主な収入源である。そのため、純利息収入は全体の貸借対照表の増加、金利変化および投資、ローン、預金と借金の組み合わせの変化の影響を受ける。同社の主な生息資産は，企業，不動産投資家，個人への融資，およびその投資証券組合である。利息負債は主に譲渡可能な引き出し伝票と貯蓄口座、通貨市場口座、預金証書、アトランタ連邦住宅ローン銀行(“FHLB”)とリッチモンド連邦準備銀行(“FRB”)の立て替え金を含む。一般的な純利息収入の測定基準は純利息差だ。純利息差とは、利息収入と利息支出との差額を、利息を平均して発生可能な資産の割合で計算することである。

次の表は2022年9月30日と2021年9月30日までの3カ月間の平均貸借対照表を示している。表には，利息を発生させた資産が稼いだ利息金額と関連する税項同値収益，および有利子負債の利息支出と関連金利，および前記期間の純利息収入変動量と変動率の分析を示している。


	平均残高、収入、支出、収益率、税率
	9月30日までの3ヶ月間
	2022								2021								合計する増加/			増加/(減少) 因る
(千ドル)	平均値てんびん			利子		収益率/ 料率(1)			平均値てんびん			利子		収益率/ 料率(1)			(減少)			巻(2)			料率(2)
平均資産
課税証券	$	394,235		$	2,337		2.37	%	$	335,811		$	1,317		1.57	%	$	1,020		$	229		$	791
免税証券(3)		20,783			103		1.98	%		17,048			77		1.81	%		26			17			9
総証券		415,018			2,440		2.35	%		352,859			1,394		1.58	%		1,046			246			800
他銀行の生息預金		82,935			352		1.70	%		128,674			58		0.18	%		294			(21	)		315
売却された連邦基金		31,192			171		2.19	%		81,772			24		0.12	%		147			(15	)		162
販売待ちのローンを持つ		29,985			213		2.84	%		164,143			1,157		2.82	%		(944	)		(946	)		2
給与保障計画ローン(4)		14,060			40		1.14	%		86,834			713		3.28	%		(673	)		(597	)		(75	)
投資のための融資(4，5，6)を持つ		2,113,186			29,950		5.67	%		1,734,393			20,424		4.71	%		9,526			4,461			5,065
総平均生息資産		2,686,376			33,166		4.94	%		2,548,675			23,770		3.73	%		9,396			3,128			6,267
減算：融資損失準備金		(18,251	)							(12,913	)
非利子資産総額		235,322								214,147
総平均資産	$	2,903,447							$	2,749,909
平均負債と株主資本：
当座預金·貨幣市場預金と貯蓄を計算する	$	1,198,555		$	2,219		0.74	%	$	964,779		$	589		0.24	%	$	1,630		$	143		$	1,487
定期預金(7)		382,961			814		0.85	%		558,766			1,033		0.74	%		(219	)		(325	)		106
有利子預金総額		1,581,516			3,033		0.77	%		1,523,545			1,622		0.43	%		1,411			(182	)		1,593
FHLB借金(8)		149,711			866		2.31	%		125,117			304		0.97	%		562			60			502
FRB借金		58			—		—			67,121			60		0.36	%		(60	)		(60	)		—
二次手形及びその他の借入金(9)		39,961			570		5.71	%		44,585			644		5.78	%		(74	)		(67	)		(7	)
平均有利子負債総額		1,771,246			4,469		1.01	%		1,760,368			2,630		0.60	%		1,839			(249	)		2,088
無利子当座預金		835,389								693,200
その他無利子負債		29,755								28,671
株主権益		267,057								267,670
平均負債と株主権益総額	$	2,903,447							$	2,749,909
純利息収入と利益率(10)				$	28,699		4.27	%				$	21,140		3.32	%	$	7,557		$	3,378		$	4,179
資金コスト(11)							0.69	%							0.43	%
純利息差(12)							3.93	%							3.13	%

(1)年化。
(2)業務量と料率による収入/支出変動は，変動ごとの絶対金額に比例して割り当てられている。
(3)所得税税率を21%と仮定し，全額課税同値で計算する.
(4)繰延ローン費用/コストが含まれる。
(5)非権利責任発生制ローンは平均ローン残高の計算に計上されている。
(6)2022年9月30日と2021年9月30日までの3ヶ月間、融資を受けた公正価値調整(割引)は、それぞれ75.8万ドル、7.2万ドル増加した。
(7)2022年、2022年、2021年9月30日までの3ヶ月間の想定定期預金をそれぞれ33.6万ドル、82.7万ドルとする公正価値調整(保険料)の償却を含む。
(8)仮定FHLB借入金を2022年9月30日および2021年9月30日までの3ヶ月間それぞれ販売することを含む公正価値調整(保険料)は、0ドルおよび4，000ドルである。
(9)2022年9月30日および2021年9月30日までの3ヶ月間の仮想付属手形を含む公正価値調整(プレミアム)償却は、それぞれ25，000ドルおよび55，000ドルである。
(10)純利息差は純利息収入を平均生息資産で割ったものである。
(十一)資金コストは、利子支出総額を有利子負債総額と無利子当座預金総額で割ることである。
(12)純利息差は、平均有利子資産の収益率から平均有利子負債のコストを差し引くことである。

2022年9月30日までの3カ月間の平均生息資産は26.7億ドルであったが，2021年同期は25.5億ドルと1兆377億ドル増加した。この増加は主に投資融資(購買力平価ローンを含まない)の平均残高の増加によるものであり、2022年期間は2021年期間に比べて3.788億ドル増加したが、購買力平価ローンと販売待ちローンの平均残高低下部分はこの増加を相殺した。2022年9月30日までの3カ月間、総利息収入(課税同値ベース)は2021年同期比940万ドル増加した。この増加は、主に投資用融資(購買力平価融資や証券を含まない)の平均残高と収益率(手数料収入を含む)の増加によるものである。2022年の間の高い収益率は、主にローンの増加と、より高い金利環境での変動金利ローンの再定価に起因する。購入ローンの購入会計調整(割引)の増加にも役立つ

2022年の間に利息収入が増加する。2022年と2021年第3四半期の利息収入には、それぞれ融資を受けた75.8万ドルと7.2万ドルの割引が増加した。

2022年9月30日までの3カ月間の平均有利子負債は17.7億ドルだったが、2021年同期は17.6億ドルと1090万ドル増加した。2021年同期に比べ、2022年9月30日までの3カ月間の利息支出は330万ドル増加し、590万ドルに達した。有利子負債コストは2021年第3期の0.43%から2022年第3期の1.34%に上昇したが、同期の資金コストはそれぞれ0.91%および0.43%だった。2022年期間の資金コスト上昇の主な原因は、通貨市場口座、ブローカー、FHLB前払いの金利上昇である。2022年と2021年第3四半期の利息支出には、定期預金を想定した公正価値調整(プレミアム)がそれぞれ33.6万ドル、82.7万ドルの償却が含まれており、これは利息支出の減少である。

2022年9月30日までの3カ月間の純利息収入(課税同値ベース)は2870万ドルだったが、2021年同期は2110万ドルと760万ドル増加した。2022年と2021年第3四半期の純利益差はそれぞれ4.27%と3.32%だった。購入会計調整の増加と償却はそれぞれ同時期の純利息差に17ベーシスポイントと15ベーシスポイントの積極的な影響を与えた。

次の表は2022年9月30日と2021年9月30日までの9カ月間の平均貸借対照表を示している。表には，利息を発生させた資産が稼いだ利息金額と関連する税項同値収益，および有利子負債の利息支出と関連金利，および前記期間の純利息収入変動量と変動率の分析を示している。


	平均残高、収入、支出、収益率、税率
	9月30日までの9ヶ月間
	2022								2021								合計する増加/			増加/(減少) 因る
(千ドル)	平均値てんびん			利子		収益率/ 料率(1)			平均値てんびん			利子		収益率/ 料率(1)			(減少)			巻(2)			料率(2)
平均資産
課税証券	$	391,144		$	6,236		2.13	%	$	281,227		$	3,580		1.70	%	$	2,656		$	933		$	838
免税証券(3)		20,502			310		2.02	%		10,810			224		2.76	%		86			134			(77	)
総証券		411,646			6,546		2.12	%		292,037			3,804		1.74	%		2,742			1,067			761
他銀行の生息預金		85,073			535		0.84	%		124,707			108		0.12	%		427			(23	)		308
売却された連邦基金		42,469			283		0.89	%		40,599			29		0.10	%		254			1			168
販売待ちのローンを持つ		48,724			1,183		3.24	%		145,210			2,992		2.75	%		(1,809	)		(1,325	)		119
給与保障計画ローン(4)		20,136			497		3.29	%		461,637			16,852		4.87	%		(16,355	)		(10,744	)		(159	)
投資のための融資(4，5，6)を持つ		1,932,315			76,211		5.26	%		1,625,405			56,404		4.63	%		19,807			7,100			6,104
総平均生息資産		2,540,364			85,255		4.47	%		2,689,595			80,189		3.98	%		5,066			(3,925	)		7,302
減算：融資損失準備金		(14,667	)							(13,270	)
非利子資産総額		233,895								176,651
総平均資産	$	2,759,592							$	2,866,246
平均負債と株主資本：
当座預金·貨幣市場預金と貯蓄を計算する	$	1,142,330		$	3,494		0.41	%	$	870,827		$	1,643		0.25	%	$	1,851		$	341		$	893
定期預金(7)		426,970			2,635		0.82	%		546,866			3,201		0.78	%		(566	)		(468	)		91
有利子預金総額		1,569,300			6,129		0.52	%		1,417,693			4,844		0.46	%		1,285			(126	)		983
FHLB借金(8)		61,770			845		1.82	%		165,953			806		0.65	%		39			(337	)		363
FRB借金		6,508			114		2.34	%		319,215			745		0.31	%		(631	)		(487	)		66
二次手形及びその他の借入金(9)		39,961			1,668		5.57	%		48,931			2,144		5.84	%		(476	)		(262	)		(55	)
平均有利子負債総額		1,677,539			8,756		0.70	%		1,951,792			8,539		0.58	%		217			(1,212	)		1,357
無利子当座預金		775,440								662,406
その他無利子負債		39,483								16,889
株主権益		267,131								235,159
平均負債と株主権益総額	$	2,759,592							$	2,866,246
純利息収入と利益率(10)				$	76,499		4.02	%				$	71,650		3.55	%	$	4,849		$	(2,712	)	$	5,945
資金コスト(11)							0.48	%							0.44	%
純利息差(12)							3.78	%							3.39	%

(1)年化。
(2)業務量と料率による収入/支出変動は，変動ごとの絶対金額に比例して割り当てられている。
(3)所得税税率を21%と仮定し，全額課税同値で計算する.
(4)繰延ローン費用/コストが含まれる。
(5)非権利責任発生制ローンは平均ローン残高の計算に計上されている。
(6)2022年9月30日と2021年9月30日までの9ヶ月間にそれぞれ480万ドルおよび130万ドルの融資を受けた公正価値調整(割引)を含む。
(7)定期預金を想定した公正価値調整(保険料)は、2022年9月30日と2021年9月30日までの9ヶ月間に120万ドルと250万ドルをそれぞれ償却することを含む。
(8)2022年、2022年、および2021年9月30日までの9ヶ月間の仮想FHLB借金の11.1万ドルおよび10000ドルの公正価値調整(保険料)の償却を含む。
(9)2022年9月30日および2021年9月30日までの9ヶ月間の仮想付属手形を含む公平価値調整(割増)償却は、それぞれ75，000ドルおよび145，000ドルである。
(10)純利息差は純利息収入を平均生息資産で割ったものである。
(十一)資金コストは、利子支出総額を有利子負債総額と無利子当座預金総額で割ることである。
(12)純利息差は、平均有利子資産の収益率から平均有利子負債のコストを差し引くことである。

2022年9月30日までの9カ月間の平均生息資産は25.4億ドルであったが，2021年同期は26.9億ドルと1.492億ドル減少した。この減少の要因は、2021年期間と比較して、2022年期間の購買力平価ローンの平均残高が減少し、4兆616億ドルから2010万ドルに減少したことである。投資融資(購買力平価融資を除く)の平均残高は3.069億ドル、証券残高は1.196億ドルであり、この低下を部分的に相殺した。2022年9月30日までの9カ月間、総利息収入(課税同値ベース)は2021年同期比510万ドル増加した。これは，主に投資や証券のために保有する融資の平均残高や収益率が高いこと，および買収融資の公正価値調整が増加したことによるものであるが，購買力平価融資の利息や手数料収入が低いことや，売却のために持つ融資の利息収入が低いために部分的に相殺されている.2022年と2021年の利息収入には購買力平価ローン利息と

コストを差し引いた費用はそれぞれ49.7万ドルと1830万ドルだ。2022年と2021年までの9ヶ月間の利息収入には、それぞれ融資を受けた480万ドルと130万ドルの割引が増加した。

2022年9月30日までの9カ月間の平均有利子負債は16.8億ドルだったが、2021年同期は19.5億ドルと2億743億ドル減少した。減少の要因は，FRBとFHLBの平均前金残高がそれぞれ3.127億ドルと1.042億ドル減少したことであるが，有利子預金の平均残高は1.516億ドル増加し，この2つの減少の影響を部分的に相殺した。2022年9月30日までの9カ月間、利息支出は21.1万ドル増加し、880万ドルに達したが、2021年同期は850万ドルだった。利息支出の増加は主に定期預金(定期預金を含まない)の平均残高と金利の上昇によるものだが、2022年の間にFRBとFHLB立て替え金と付属手形の平均残高低下分で相殺された。有利子負債コストは2021年同期の0.58%から2022年初の9カ月の0.70%に上昇したが、同期の資金コストはそれぞれ0.48%と0.44%だった。2022年と2021年までの9ヶ月間の利息支出には、それぞれ120万ドルおよび250万ドルの仮定定期預金の公正価値調整(プレミアム)償却が含まれており、これは利息支出の減少である。

2022年9月30日までの9カ月間の純利息収入(課税同値ベース)は7650万ドルで、2021年同期の7170万ドルより490万ドル増加した。2022年と2021年9月30日までの9カ月間の純利益差はそれぞれ4.02%と3.55%だった。コストと利息を差し引いた購買力平価融資手数料，およびFRBのPaycheck Protection Program流動性ツール(PPPLF)による対応融資コストは，それぞれ2022年と2021年9月30日までの9カ月間の純利息差に0と23ベーシスポイントの積極的な影響を与えた。購入会計調整の増加と償却は同時期の純利息差にそれぞれ32ベーシスポイントと18ベーシスポイントの積極的な影響があった。

融資損失準備金を計上する。同社は2022年第3四半期に390万ドルの融資損失を記録したが、2021年第3四半期には支出されなかった。2022年と2021年までの9ヶ月間の融資損失準備金はそれぞれ1，390万ドルと0ドルだった。2022年期間の融資損失準備金は主に融資成長準備金、経済要因の変化による定性的損失率調整及び減価融資の特定準備金の増加によるものである。

非利子収入それは.以下の表は，列挙期間の非利息収入，ドル，百分率変動状況をまとめたものである.


	次の3か月まで
(千ドル)	2022年9月30日			2021年9月30日		金額を変更する			変更率
その他株式投資の公正価値調整	$	(50	)	$	—	$	(50	)		100.0	%
住宅担保ローン銀行の収入、純額		2,570			7,704		(5,134	)		(66.6	%)
抵当ローン返済権		597			1,827		(1,230	)		(67.3	%)
政府の融資を担保する収益を売る		1,565			108		1,457			1,349.1	%
富と信託管理		513			499		14			2.8	%
預金口座手数料		354			376		(22	)		(5.9	%)
銀行が持っている生命保険の現金払い戻し額を増やす		398			278		120			43.2	%
ネットで銀行カードとショッピングカード		353			497		(144	)		(29.0	%)
他にも		1,668			2,006		(338	)		(16.8	%)
非利子収入総額	$	7,968		$	13,295	$	(5,327	)		(40.1	%)


	以下の期日までの9か月
(千ドル)	2022年9月30日		2021年9月30日		金額を変更する			変更率
その他株式投資の公正価値調整	$	9,228	$	—	$	9,228			100.0	%
購買力平価ローンの収益を売る		—		24,315		(24,315	)		(100.0	%)
住宅担保ローン銀行の収入、純額		9,777		24,259		(14,482	)		(59.7	%)
抵当ローン返済権		8,909		6,905		2,004			29.0	%
政府の融資を担保する収益を売る		4,530		1,325		3,205			241.9	%
富と信託管理		1,318		1,934		(616	)		(31.9	%)
預金口座手数料		996		1,073		(77	)		(7.2	%)
銀行が持っている生命保険の現金払い戻し額を増やす		946		679		267			39.3	%
ネットで銀行カードとショッピングカード		1,374		1,096		278			25.4	%
他にも		5,174		3,460		1,714			49.5	%
非利子収入総額	$	42,252	$	65,046	$	(22,794	)		(35.0	%)

2021年第3四半期と比較して、2022年第3四半期の非利息収入が低下した要因は、2022年期間の担保融資額(8300万ドル)が2021年期間(2兆345億ドル)を下回ったためだ。

2022年前の9ヶ月間の他の株式投資の公正価値調整収入は当社の株式投資であり、主にある金融科学技術会社への株式投資である。観察可能な市場事件が発生した場合、当社は、実質的に類似した投資の株式を発行または譲渡するなど、公正な価値に基づいて特定の株式投資を記録する。2021年第2四半期、同社はかなりの購買力平価ローンを売却し、販売収益を獲得した。住宅担保融資銀行の収入が低下した要因は、2021年前9カ月(10.2億ドル)に比べて、2022年前9カ月の担保融資額(3.522億ドル)が低下し、市場金利が2022年前9カ月で大幅に上昇し、需要が低下したためだ。会社がその会計方法を公正価値計量方法に変更し、長期金利の増加により推定値がより高くなったため、2022年前の9ヶ月はMSRからの収入がもっと多かった。2022年9月30日までの9カ月間の他の非利息収入には、2021年同期に比べて金融科学技術関連の収入の増加と、2022年第1四半期に銀行の場所を売却して得られた40.5万ドルの収益が含まれている。

非利子支出以下の表は、上記期間の非利息支出、ドル、およびパーセント変化をまとめたものである。


	次の3か月まで
(千ドル)	2022年9月30日		2021年9月30日		金額を変更する			変更率
報酬と従業員の福祉	$	14,174	$	14,677	$	(503	)		(3.4	%)
入居率と設備		1,422		1,716		(294	)		(17.1	%)
データ処理		1,332		837		495			59.1	%
法律、発行者、規制の届出		804		372		432			116.1	%
広告とマーケティング		302		442		(140	)		(31.7	%)
通信		932		760		172			22.6	%
監査と会計費用		308		195		113			57.9	%
FDIC保険		460		487		(27	)		(5.5	%)
目に見えない償却		377		451		(74	)		(16.4	%)
その他の契約引受事務		703		633		70			11.1	%
その他税項目及び評価税		711		546		165			30.2	%
監督管理救済		4,025		—		4,025			100.0	%
合併に関連する		—		1,441		(1,441	)		(100.0	%)
他にも		3,658		2,787		871			31.3	%
総非利子支出	$	29,208	$	25,344	$	3,864			15.2	%


	以下の期日までの9か月
(千ドル)	2022年9月30日		2021年9月30日		金額を変更する			変更率
報酬と従業員の福祉	$	44,143	$	46,119	$	(1,976	)		(4.3	%)
入居率と設備		4,407		4,893		(486	)		(9.9	%)
データ処理		3,152		3,126		26			0.8	%
法律、発行者、規制の届出		1,704		1,437		267			18.6	%
広告とマーケティング		1,142		959		183			19.1	%
通信		2,761		1,799		962			53.5	%
監査と会計費用		828		675		153			22.7	%
FDIC保険		797		839		(42	)		(5.0	%)
目に見えない償却		1,160		1,259		(99	)		(7.9	%)
その他の契約引受事務		1,803		2,152		(349	)		(16.2	%)
その他税項目及び評価税		1,952		1,969		(17	)		(0.9	%)
監督管理救済		4,558		—		4,558			100.0	%
合併に関連する		50		11,697		(11,647	)		(99.6	%)
他にも		8,767		8,921		(154	)		(1.7	%)
総非利子支出	$	77,224	$	85,845	$	(8,621	)		(10.0	%)

合併関連や規制救済費用は含まれておらず、2022年9月30日までの3カ月間、非利息支出は2021年同期比130万ドル増加した。

合併関連や規制救済費用は含まれておらず、2022年9月30日までの9カ月間の非利息支出は2021年同期に比べて150万ドル減少した。2022年期間の非利息支出が減少した要因は、リストラや手数料の減少により、会社担保融資部門の賃金や従業員福祉支出が減少したが、商業融資者と金融科学技術業務を支援する支援者の増加部分がこの影響を相殺したことである。

所得税費用それは.2022年と2021年9月30日までの3ヶ月間、経営を続けている所得税支出はそれぞれ80.1万ドルと220万ドルで、同期の有効所得税税率はそれぞれ22.6%と24.4%だった。

2022年と2021年9月30日までの9カ月間、経営を続けている所得税支出はそれぞれ630万ドルと1100万ドルで、同期の有効所得税税率はそれぞれ22.8%と21.7%だった。

財務状況分析

ローン組合その会社は商業実体と個人に融資を提供する。融資条件は、融資のタイプや借り手の信用によって、金利、返済、担保要求の面で異なる。信用リスクは地理的に集中することが多いが、融資の多くは自社サービスの市場にある借り手に支給されているからである。すべての融資は特定の融資政策ガイドラインの下で保証されており、これらのガイドラインは会社の収益性を受け入れ可能な業務リスクレベルで最大化することを目的としている。

次の表は、会社の融資組合せと、日付までの各カテゴリの融資が総融資の割合を占める融資カテゴリ別に示している。


	2022年9月30日						2021年12月31日
(千ドル)	金額			パーセント			金額			パーセント
商工業	$	522,281			24.0	%	$	320,827			17.7	%
賃金保障計画		13,148			0.6	%		30,742			1.7	%
不動産-建築、商業		145,066			6.7	%		146,523			8.1	%
不動産--建築、住宅		77,085			3.5	%		58,857			3.3	%
不動産--担保ローン、商業		800,134			36.8	%		701,503			38.8	%
不動産--担保ローン、住宅		569,931			26.2	%		493,982			27.3	%
不動産--担保ローン、農地		6,757			0.3	%		6,173			0.3	%
消費者		38,400			1.8	%		49,877			2.6	%
融資総額		2,172,802			100.0	%		1,808,484			100.0	%
差し引く：コストを差し引いた繰延ローン費用		(1,312	)					(906	)
ローン総額、繰延ローン費用とコストを差し引いた純額		2,171,490						1,807,578
減算：融資損失準備金		(20,534	)					(12,121	)
投資のための融資，純額	$	2,150,956					$	1,795,457
販売待ちのローンを持つ (上記の合計には含まれない)	$	25,801					$	121,943

2021年12月31日から2022年9月30日までに商業·工業ローンが2.015億ドル増加したのは、主に中間市場、政府保証ローン、専門融資チームの貢献によるものであり、会社が融資組合の多元化を実現したためである。保有する住宅ローンは主に住宅ローンで、2021年12月31日の1兆219億元から2022年9月30日の2580万元に減少し、住宅ローン活動の減少が主な原因となっている。

次の表は、契約満期日、ローンタイプ、金利タイプ(変動または固定)に基づいて、2022年9月30日までの残り満期日を示しています。


					可変金利								定率率
(千ドル)	総期日		1年あるいはそれ以下		合計する		1-5年		5-15年		15年以上		合計する		1-5年		5-15年		15年以上
商工業	$	522,281	$	181,489	$	167,694	$	119,753	$	46,172	$	1,769	$	173,098	$	84,221	$	79,416	$	9,461
賃金保障計画		13,148		—		—		—		—		—		13,148		13,148		—		—
不動産-建築、商業		145,066		33,939		69,512		43,697		6,432		19,383		41,615		33,262		8,260		93
不動産--建築、住宅		77,085		29,449		8,402		6,554		920		928		39,234		785		2,896		35,553
不動産--担保ローン、商業		800,134		44,494		376,905		51,882		168,235		156,788		378,735		209,070		163,675		5,990
不動産--担保ローン、住宅		569,931		15,749		292,969		12,778		66,858		213,333		261,213		40,365		49,556		171,292
不動産--担保ローン、農地		6,757		686		1,868		153		267		1,448		4,203		2,507		947		749
消費ローン		38,400		4,215		959		791		168		—		33,226		23,495		9,668		63
融資総額	$	2,172,802	$	310,021	$	918,309	$	235,608	$	289,052	$	393,649	$	944,472	$	406,853	$	314,418	$	223,201

融資損失準備それは.経営陣は、2022年9月30日と2021年12月31日現在、会社の融資損失準備金(“すべて”)が十分であるとしている。しかし、未来にこのようなすべての措置を調整する必要がないという保証はない。経営陣の推定と判断に基づく経済仮定の変化、国や当社の市場分野の経済的不利な発展、特定の借り手の状況の変化などが融資損失準備金のレベルを高める可能性があり、融資損失の計上を招く可能性がある。

次の表は、現在とその期間内のすべての融資タイプの変化を分析した。


	現在まで以下の3か月						現在まで以下の9か月
(千ドル)	2022年9月30日			2021年9月30日			2022年9月30日			2021年9月30日
期間開始時の手当	$	17,242		$	13,007		$	12,121		$	13,827
押し売りする
商工業		(6	)		(18	)		(3,752	)		(968	)
不動産--建築業		(39	)		—			(162	)		—
不動産--抵当ローン		(51	)		(133	)		(1,145	)		(146	)
消費者		(651	)		(361	)		(1,255	)		(757	)
総販売		(747	)		(512	)		(6,314	)		(1,871	)
回復する
商工業		6			26			43			210
不動産--建築業		24			—			40			—
不動産--抵当ローン		2			5			393			108
消費者		107			88			357			340
総回収率		139			119			833			658
純販売		(608	)		(393	)		(5,481	)		(1,213	)
融資損失準備金		3,900			—			13,894			—
期間終了時の手当	$	20,534		$	12,614		$	20,534		$	12,614
期間内純台帳と平均未返済ローン比率：
商工業		—	%		(0.01	)%		1.24	%		0.54	%
不動産--建築業		0.03	%		—	%		0.08	%		—	%
不動産--抵当ローン		0.01	%		0.04	%		0.08	%		0.01	%
消費ローンや他のローン		2.18	%		0.45	%		1.14	%		0.38	%
融資総額		0.11	%		0.08	%		0.37	%		0.14	%

Allには、減価融資のための特定の準備と、すべての融資カテゴリに適用される一般的な支出が含まれているが、管理層は、融資組み合わせの相対的なリスク特性を示すために、融資タイプにAllを割り当てている。この分配は推定であり、これらの額が相殺されることを示すものと解釈されてはならず、または分配が将来の傾向を示すことを示し、任意の特定のローンまたはカテゴリに対する手当の使用を制限しないことを示すものと解釈されてはならない。次の表は、すべてのローンの割り当て状況と、その日付までのカテゴリごとのパーセンテージをローンカテゴリ別に示しています。


	2022年9月30日					2021年12月31日
(千ドル)	$		その割合は貸し付け金			$		その割合は貸し付け金
商工業	$	13,154		2.52	%	$	7,133		2.22	%
不動産-建築、商業		1,078		0.74	%		953		0.65	%
不動産--建築、住宅		127		0.16	%		395		0.67	%
不動産--担保ローン、商業		2,539		0.32	%		1,403		0.20	%
不動産--担保ローン、住宅		2,553		0.45	%		1,301		0.26	%
不動産--担保ローン、農地		33		0.49	%		23		0.37	%
消費者		1,050		2.73	%		913		1.83	%
	$	20,534				$	12,121

上の表の情報には購買力平価ローンは含まれていません。これらのローンはすべて含まれていません。それらはアメリカ政府によって完全に保証されているからです。

不良資産。不良資産には、非課税ローン、90日を過ぎても利息を計算しているローン、その他の所有する不動産(“OREO”)が含まれる。

オレオにはローンの全部または一部を返済するために実質的に回収または獲得された財産が含まれている。転売のための当該等の物件を保有しており、コスト又は公平市価のうち低い者に計上し、推定販売支出を差し引くことを含む。

減価融資には、財政難を経験しているまたは経験することが予想される借り手に経済的優遇を提供しているいくつかの問題債務再編(TDR)に修正されたいくつかの融資も含まれる。これらの特典は、一般に、金利の引き下げ、支払いの延期、元本の猶予、忍耐、または他の行動を含む可能性がある会社の欠陥活動に起因する。あるTDRは再編時に不良ローンに分類され，借り手の合理的な時期(通常は6カ月)の継続返済表現を考慮してのみ，履行状態を回復することができる.同社は、2022年9月30日と2021年12月31日現在、TDRはそれぞれ190万ドルと68.8万ドルと報告している。これらのTDRはすべてそれぞれの日の改訂条項に従って履行されているため，次の表の不良債権や不良資産数字には含まれていない.

次の表は、記載された日付までの不良資産および特定の資産の品質比率に関するまとめられた情報を示す。


(千ドル)	2022年9月30日			2021年12月31日
非権利責任発生制ローン(1)	$	10,040		$	15,177
90日を過ぎても未払いのローン(%1)		82			917
不良債権総額	$	10,122		$	16,094
オレオ		195			157
不良資産総額	$	10,317		$	16,251
全部	$	20,534		$	12,121
購買力平価ローンを含む投資用のローンを持っています	$	2,171,490		$	1,807,578
投資用のローンを持っており、購買力平価ローンは含まれていません	$	2,158,342		$	1,777,172
総資産	$	2,881,273		$	2,665,139
すべて投資保有の融資総額で、購買力平価ローンを含めて		0.95	%		0.67	%
すべて投資のために保有する融資総額は、購買力平価ローンは含まれていません		0.95	%		0.68	%
すべて不良ローンのせいです		202.87	%		75.31	%
保有する投資融資総額に占める不良ローンの割合、購買力平価ローンを含む		0.47	%		0.89	%
保有する投資融資総額に占める不良ローンの割合は、購買力平価ローンは含まれていません		0.47	%		0.91	%
総資産に占める不良資産の割合		0.36	%		0.61	%

(1)PCIローンや計算すべきTDRは含まれていない.

2021年12月31日と比較して、2022年9月30日にすべての投資用融資(購買力平価融資を除く)が2021年12月31日に比べて増加したのは、主に2022年前9カ月の融資増加の準備金需要および経済状況の変化による定性的損失係数調整によるものである。2022年9月30日と2021年12月31日現在、Bay Bank合併と会社が先に買収した融資に関する余剰購入会計調整(割引)はそれぞれ1，040万ドルと1，620万ドルである。

証券に投資する。ポートフォリオは、金利収入、信用リスク分散、流動性の源として使用され、管理金利感度と短期借入金の担保を提供する。ポートフォリオで売却可能な証券に分類された証券は、市場金利の変化、証券早期返済リスクの変化、融資需要の増加、一般流動性需要とその他の類似要素に基づいて販売し、公正価値に基づいて帳簿に記入することができる。2022年9月30日現在、同社が販売可能な投資証券の公正価値は3.595億ドルで、2021年12月31日の3兆735億ドルをやや下回っている。主に2022年までの9カ月間に市場金利が大幅に上昇したため、同社が売却可能な証券グループは同時期に約5790万ドルの未実現損失を出した。2022年までの9ヶ月間、投資リターンを差し引いた投資購入総額は4490万ドルで、この未実現損失を相殺した。

2022年9月30日と2021年12月31日まで、大多数の投資証券グループはリード格付け機関が投資レベルに格付けされた証券から構成されている。投資レベルの証券は違約リスクが低いとされている。2022年9月30日と2021年12月31日まで、公共預金の取得を約束した投資証券総額はそれぞれ0ドルと870万ドルだった。2022年9月30日と2021年12月31日現在、公正価値2.441億ドル、2310万ドルの証券世銀とFHLBの借入手配を保障することをそれぞれ約束した。

同社は少なくとも四半期ごとにそのポートフォリオの非一時的減値を審査している。損失を実現していない投資証券は、通常、現在の金利環境の変化による定価変化の結果であり、永久信用減値の結果ではない。償却コストが回収されるまで、当社は販売しようとしないし、臨時減価証券の売却を要求されるとも思わない。これらの証券は，2022年9月30日と2021年12月31日現在，他の一時的な減値は確認されていない。

制限株式投資には、FHLBの株式(2022年9月30日と2021年12月31日の帳簿基準はそれぞれ700万ドルおよび170万ドル)、FRBの株式(2022年9月30日と2021年12月31日の帳簿基準はそれぞれ610万ドル)、および当社代理銀行の株式(2022年9月30日と2021年12月31日の帳簿基準はいずれも46.8万ドル)が含まれる。制限株式投資はコストで計算される。当社は2022年9月30日と2021年12月31日まで、他の金融機関や金融科学技術会社の株式を含む様々な他の株式投資を保有しており、総額はそれぞれ2，360万ドルと1，420万ドルであり、これらの投資は公正価値に基づいて計算され、どの損益も報告期間ごとの総合経営報告書に報告されている。

同社はまた、早期重点投資基金、小型企業投資会社(“SBIC”)と低所得住宅パートナーシップ企業の投資を保有しており、これらの投資は総合貸借対照表における他の投資に列報されている。

下記表に同社の上記期間におけるポートフォリオ情報を紹介する。


	2022年9月30日
	1年以内に					1年から5年					5年から10年					10数年来
(千ドル)	償却するコスト		重みをつける平均値収率			償却するコスト		重みをつける平均値収率			償却するコスト		重みをつける平均値収率			償却するコスト		重みをつける平均値収率			総コストを償却する
販売可能な証券
州と市	$	1,004		2.25	%	$	3,509		2.10	%	$	25,292		1.86	%	$	30,824		2.24	%	$	60,630
アメリカ財務省と機関は		5		—			14,988		0.93	%		47,120		1.76	%		9,928		2.27	%		72,041
担保融資支援証券		7,035		0.36	%		3,153		0.52	%		25,909		2.07	%		210,877		1.88	%		246,973
社債		1,500		5.58	%		5,000		6.12	%		35,682		4.57	%		732		4.53	%		42,914
Total	$	9,545				$	26,649				$	134,002				$	252,362				$	422,558

保証金です。同社の主要な資金源はコア預金(普通預金、利息取引口座、通貨市場口座、貯蓄預金と預金)であり、主にその市場分野から来ている。同社の預金ベースは、取引口座、定期預金口座、および顧客が現金管理目的のための他の口座を含み、これらの口座は、費用収入およびクロスマーケティングの機会、および低コストの資金源を提供する。通貨市場預金口座を含む定期預金口座及び定期預金口座は、比較的安定した低コスト資金源を提供する。

2022年9月30日までの預金総額は24.1億ドルで、2021年12月31日より1兆117億ドル増加し、その中の1.017億ドルは主に当社の金融科学技術パートナーシップ企業に関する無利子当座預金の増加である。2022年9月30日現在、会社と金融科学技術パートナーの関係は約5.29億ドルの預金をもたらし、2021年12月31日現在の約1兆89億ドルを上回り、2022年9月30日までの9カ月間より3億4千万ドル増加した。この成長の中で、約1.02億ドルと2.38億ドルはそれぞれ無利息預金と有利子預金によるものだ。

同社の預金の約15.5%は2022年9月30日現在、定期預金で構成されているが、2021年12月31日現在、この割合は21.7%である。これに対し、2022年9月30日現在、会社預金の約32.7%が無利子普通預金であるが、2021年12月31日現在、この割合は29.9%であり、これは主に会社と金融科学技術パートナーの関係によるものであり、前述したように。

次の表は、上記の日付まで、25万ドル以上の定期預金の満期日を示している。


(千ドル)	2022年9月30日		2021年12月31日
成熟時間：
3ヶ月以上	$	14,202	$	30,943
3ヶ月から6ヶ月以上です		24,941		47,818
6ヶ月から12ヶ月以上です		13,265		14,213
12ヶ月以上		32,596		51,868
	$	85,004	$	144,842

借金をする。次の表には、上記期間および上記期間までの借入残高と金利の資料が示されている。


	2022年9月30日までの9ヶ月間
(千ドル)	期末残高		最高月末残高		平均残高		加重平均金利
FHLB借金	$	150,100	$	153,000	$	132,100		3.32	%
FRB借金		55		59		56		0.32	%

	2021年12月31日までの年度
(千ドル)	期末残高		最高月末残高		平均残高		加重平均金利
FHLB借金	$	10,111	$	220,000	$	147,919		0.82	%
FRB借金		17,901		632,540		245,196		0.32	%

FHLBプリペイドは担保によって担保され、担保は、会社住宅、複数戸と商業不動産担保ローンの組み合わせにおける条件に適合するローンに対する全面的な留置権、及び選定された投資証券を含む。

PPPLFを通じて獲得したFRBローンは世銀がPPPに基づいて発行した融資によって保証される。PPPLF前払いはPPPローンのすべての価値と期限であり、固定された年間コストは35ベーシスポイントであり、有利な監督管理資本待遇を得た。

二次手形の純額は2022年9月30日と2021年12月31日までで4000万ドル。

流動性それは.流動資金は会社の業務に必須的だ。会社の流動性は預金を含めた予見不可能な現金流出や資本市場への参入ができないことで影響を受ける可能性がある。このような状況が生じた原因は、一般的な市場混乱、会社や金融サービス業に対する一般的な負の見方、または会社または第三者の運営問題に影響を与えるなど、会社がコントロールできない可能性がある場合である可能性がある。同社が有利な条件でまたは他の金融機関から全く借金できない能力は、資本市場中断や他の事件の悪影響を受ける可能性がある。

当社はすでに本格的な流動資金緊急計画を策定し、流動資金管理の指導を提供している。会社の流動資金管理計画によると、まず現在の流動資金状況を決定し、その後、貸借対照表に予想される変化に基づいて流動資金を予測する。この予測では、同社は流動性緩衝を維持する予定だ。そして経営陣はいくつかの異なる圧力シナリオの下で会社の流動性状況を圧力テストを行い、中度から重度まで行った。予測された流動性緩衝と圧力シナリオごとの流動性緩衝のためのガイドラインが策定されている。経営陣もキャッシュフローで当社の流動資金状況を予測監査し、当社の流動資金や資本レベルが当社の業務を行うのに十分であると信じています。

預金は会社の流動資金の主な源である。資産の償却又は満期資産のキャッシュフローは、預金者及び借り手の需要を満たすために資金を提供する。2022年9月30日と2021年12月31日まで、同行と代理銀行の隔夜借款無担保連邦基金限度額はそれぞれ3400万ドルと4400万ドルだった。これらの限度額はこのようなローンの現行金利で計算され、いつでも代理銀行がキャンセルすることができる。2022年9月30日と2021年12月31日まで、これらの代理銀行の信用限度額は使用されていない。

預金と連邦基金の限度額のほか、同社は様々な卸売融資市場に参入することができる。これらの市場にはブローカー市場、上場サービス預金市場、連邦基金市場が含まれる。同社はIntraFiネットワーク(前身はPromonary InterFinancial Network)のメンバーであり，銀行顧客が銀行を介して連邦預金保険会社(FDIC)のFDIC保険限度額を超える預金の保険保護を受けることを許可している。同社はIntraFiネットワークとの一方向ライセンスを有し、預金口座登録サービスや保険現金清掃製品を提供し、会社が必要に応じて追加の卸売資金を得ることができるようにしている。

当社はまた、連邦住宅担保融資機関や連邦住宅担保融資委員会と保証された信用限度額を維持しており、これらの信用限度額によると、会社は担保担保のために借金することができ、最高許容額に達することができる。2022年9月30日現在、同社のFHLBでの利用可能な信用限度額は4.433億ドル、未返済前払総額は1.501億ドル、信用状総額は8510万ドルで、同日現在の残り利用可能信用限度額は1.991億ドルである。信用状はバージニア州連邦の利益のために、公共預金の安全を確保するためのものだ。

同社はFRB PPPLFを利用してPPPローンに一部の資金を提供し、PPPローンは立て替えの担保である。このツールでのFRB借入総額は、2022年9月30日と2021年12月31日現在、それぞれ59.9万ドルと1790万ドルである。

資本です。資本充足率は金融安定と業績を評価する重要な指標である。同社の目標は、資産成長を維持し、預金者や投資家の信頼を促進するのに十分な資本化レベルを維持することだ。

銀行と銀行持株会社は連邦銀行機関が管理する各種監督資本要求の制約を受けている。最低資本要求を満たしていないと規制機関が何らかの強制的で追加的な適宜決定の行動をとる可能性があり、これらの行動をとると、会社の財務諸表に直接的な実質的な影響を与える可能性がある。資本充足率基準と迅速に是正行動をとる監督管理枠組みによると、金融機関は特定の資本基準を満たさなければならず、これらの基準は監督管理会計慣例に基づいて計算された資産、負債、およびある表外項目の数量化指標に関連する。金融機関の資本額や分類も、監督管理機関の構成要素、リスク重み、その他の要素に関する定性的な判断を受けている。バーゼル銀行監督委員会の米国銀行に対する資本指導方針(“バーゼルプロトコルIII規則”)によると、銀行はすべての比率に2.50%の資本保護緩衝を持ち、十分な資本化されたリスクに基づく資本比率よりも高くなければならないが、第1級レバレッジ率は除く。もしある銀行機関がその資本保護緩衝剤を使用した場合、それは配当金の支払い、株の買い戻し、一部の幹部への適宜の報酬を含むいくつかの活動で制限される。経営陣は、2022年9月30日現在、当該行は遵守しなければならないすべての自己資本比率要求を満たしているとしている。

適時是正措置条例は5種類の分類を提供した：資本充足、資本充足、資本不足、深刻な資本不足と深刻な資本不足；これらの用語は全体の財務状況を代表するために使用されていないが。もし資本が十分であれば、ブローカー預金を受け入れるには規制部門の承認を得る必要がある。資本が不足すれば資本配分が制限され、資産増加や拡張も同様であり、資本回復計画を立てる必要がある。2022年9月30日、最新の規制通知は、当該行を規制枠組み下の資本充足に分類した。この通知以来、経営陣は、いかなる条件やイベントも機関の分類を変更していないと考えている。連邦と州銀行法規は会社が支払った配当金にいくつかの制限を加えた。任意の日に支払うことができる配当金総額は、一般に当社の利益剰余金に限られています。

次の表は，銀行が遵守しなければならない資本·資本比率と，その日内に十分かつ良好に資本化すべき金額と比率を示している。自己資本比率は対話バッファ(適用される場合)を含む.


	実際					資本上の十性目の					資本が十分である
(千ドル)	金額		比率.比率			金額		比率.比率			金額		比率.比率
2022年9月30日まで
総リスクに基づく資本
(リスク重み付け資産)
ノースカロライナ州ブルーリッジ銀行	$	293,113		12.36	%	$	248,986		10.50	%	$	237,129		10.00	%
一級資本
(リスク重み付け資産)
ノースカロライナ州ブルーリッジ銀行	$	271,227		11.44	%	$	201,561		8.50	%	$	189,704		8.00	%
普通株一級資本
(リスク重み付け資産)
ノースカロライナ州ブルーリッジ銀行	$	271,227		11.44	%	$	165,991		7.00	%	$	154,135		6.50	%
第1段レバー
(平均資産)
ノースカロライナ州ブルーリッジ銀行	$	271,227		9.43	%	$	115,073		4.00	%	$	143,841		5.00	%


	実際					資本上の十性目の					資本が十分である
(千ドル)	金額		比率.比率			金額		比率.比率			金額		比率.比率
2021年12月31日まで
総リスクに基づく資本
(リスク重み付け資産)
ノースカロライナ州ブルーリッジ銀行	$	273,978		13.11	%	$	219,393		10.50	%	$	208,946		10.00	%
一級資本
(リスク重み付け資産)
ノースカロライナ州ブルーリッジ銀行	$	260,896		12.49	%	$	177,604		8.50	%	$	167,157		8.00	%
普通株一級資本
(リスク重み付け資産)
ノースカロライナ州ブルーリッジ銀行	$	260,896		12.49	%	$	146,262		7.00	%	$	135,815		6.50	%
第1段レバー
(平均資産)
ノースカロライナ州ブルーリッジ銀行	$	260,896		10.05	%	$	103,883		4.00	%	$	129,853		5.00	%

表外活動

信用提供の承諾とは、契約に規定されているいかなる条件にも違反しない限り、顧客に融資を提供する協定である。約束は一般的に固定期限または他の終了条項があり、費用を支払う必要があるかもしれない。多くの引受金は満期になる予定で使用されないため、引受総額は必ずしも将来の現金需要を代表するとは限らない。同社はケースベースで各顧客の信用を評価し、その方式は保証ローンの方式と類似している。2022年9月30日と2021年12月31日までに、許可された延長は利用可能であるが、信用を使用していない約束総額はそれぞれ6.542億ドルと4.751億ドルである。

条件付き承諾は会社が契約予備信用状を履行する形で発行し、顧客が第三者に義務を履行することを保証する。2022年9月30日と2021年12月31日まで、予備信用状を履行していない場合の約束総額はそれぞれ0ドルと65.5万ドル。また、会社は財務予備信用状を発行し、顧客がその指定された財務義務を履行できなかった場合に基礎受益者(すなわち第三者)に支払うことを保証する。2022年9月30日と2021年12月31日現在、財務予備信用状の返済なしの約束総額は2980万ドル

それぞれ450万ドルです予備信用状を発行する信用リスクは、顧客への融資に係るリスクよりも大きい可能性がある。

2022年9月30日と2021年12月31日までの資金引受準備金はそれぞれ140万ドルと96.2万ドルで、連結貸借対照表の他の負債に含まれている。

同社は様々な共同企業や有限責任会社に投資しており、その多くはスタートアップ会社に投資されている。これらの投資により、会社は資本に基づいて将来的に実現可能な投資額を募集することを約束した。2022年9月30日現在、同社のこれらの投資に関する将来の約束総額は1080万ドル。

同社は様々なSBIC基金にも投資している。同社のこれらの基金に対する債務は約束期間内に発生した資本募集の形で履行されている。2022年9月30日現在、SBIC基金における同社の投資に関連する余剰資本は1070万ドルと約束されている。

金利リスク管理

金融機関として、会社は金利リスクを含む様々な業務リスクに直面している。金利リスクとは、市場金利の変動が収益と価値に与えるリスクである。金利リスクは，生息資産と有利子負債の再定価と満期日の時間差，オプション埋め込みによる資産と負債期待満期日の変化，例えば借入者が早期にローンを償還する能力と満期前に預金を償還する能力，金利が非平行に上昇または低下する収益率曲線形状の変化，米国国債や他の市場に基づく指数金利のような異なる収益率曲線間の利差関係の変化に由来する。同社は、過大金利リスクを招くことなく、純利息収入を最大化することを目標としている。純利息収入と金利リスクの管理は銀行が維持している資本と流動性レベルと一致しなければならない。当社は取締役会および経営陣メンバーからなる資産および負債委員会(“ALCO”)を通して金利リスクを管理しています。ALCOは会社の金利リスク、流動性と資本管理を監視する責任がある。

同社は独立したコンサルティング会社を招いてその金利感受性をモデル化し、同社は純利息収入シミュレーションモデルを金利感受性を測定する主要なツールとして使用している。モデリングの仮定は，貸借対照表における予想活動に基づいて作成される.満期になる資産について、これらの資産の再配置のための仮説を立てた。満期になる負債について、このような資金源を代替するという仮定が提起された。また，シミュレーション期間内に再定価可能な資産と負債についても仮定した.これらの仮定には、経営陣が非満期預金の金利がどのように変化するかを予想することも含まれており、金利検査、通貨市場検査、預金口座、預金口座などがある。現在の貸借対照表、現在の金利レベル、および発展の仮定を含む入力に基づいて、このモデルは、市場金利が一定のままである場合に、予想される純利息収入レベルを生成する。これは基本的な状況と考えられる。そして，このモデルは金利の具体的な変化に基づいて純利息収入への影響をシミュレーションする。金利シミュレーションは2年間で、金利の急速な変化を含め、100ベーシスポイントから200ベーシスポイント、さらに100ベーシスポイントから400ベーシスポイント上昇した。そして，これらのシミュレーションの結果を基本状況と比較する.

次の表に各種金利が変化した場合の純利息収入の推定変化を示す。これらのシーンは金利変化が並行して即時に発生すると仮定しており，これは金利曲線のすべての点での変化が同じであることを意味する.


	2022年9月30日
	瞬時並行速度衝撃シナリオ
	純利息収入変動−1年目−					純利息収入の変化−2年目
金利の変化：
+400ベーシスポイント	$	(108	)	(0.1	%)	$	3,951		3.1	%
+300ベーシスポイント		1,104		0.9	%		4,140		3.3	%
+200ベーシスポイント		1,603		1.4	%		3,734		2.9	%
+100ベーシスポイント		1,274		1.1	%		2,443		1.9	%
基本的な状況
-100ベーシスポイント		(3,287	)	(2.8	%)		(5,207	)	4.1	%
-200ベーシスポイント	$	(7,327	)	(6.2	%)	$	(12,205	)	9.6	%

収益率曲線上で100~400ベーシスポイントの瞬時平行振動を使用して貸借対照表と純利息収入をテストすることは、監督管理機関と銀行業の一つのやり方である。しかしながら、これらの圧力テストは、収益率曲線における将来の金利動向の現実的な予測を表すものではないかもしれない。また、瞬時平行金利衝撃モデルは利益の実際の未来表現を予測することはできない。金利リスクを管理し、比較のために会社金利リスクの履歴時間枠内での変動を追跡するための財務指標である。

会社の資産と負債の資産と負債の再価格設定の特徴は、その将来の金利リスク状況に大きな影響を与える。

プロジェクト3.数量と品質VE市場リスクの開示について

この情報は、第I部第2項内の“金利リスク管理”部分の情報を参照して本明細書に組み込まれる。“経営陣の財務状況や経営成果の議論と分析”は、本表の10-Qを参照されたい。

項目4.制御プログラムがあります

会社は、会社が1934年の証券取引法に基づいて提出または提出された報告書に開示を要求した情報が、米国証券取引委員会が要求した期間内に記録、処理、集約および報告され、適切な状況でこれらの情報を蓄積し、最高経営者および最高財務官を含む管理層に伝達して、開示すべき情報をタイムリーに決定することを目的とした開示制御および手続きを有する。会社の最高経営責任者と最高財務官を含む経営陣の監督·参加の下、2022年9月30日までの会社開示制御·プログラムの設計·運営の有効性を評価した。評価日までに、上記上級管理者は、会社の開示制御及び手続が有効であると結論した。

会社の経営陣はまた、財務報告書の十分な内部統制の確立と維持を担当している。当社の前会計四半期の財務報告内部統制に重大な影響が生じていないか、あるいは合理的に財務報告内部統制に重大な影響を与える可能性のある変化が発生していません。

第2部：その他情報.情報

項目1.法律規定訴訟手続き

これまで会社が2021年10-K表第I部分第3項で開示してきた法的訴訟状況は実質的に発展していない。

その正常な運営過程において、当社は様々な法律手続きの一方である。本報告日までに、前項で述べた先に開示された訴訟を除いて、裁定が不利であれば、当社の業務、経営業績又は財務状況に重大な影響を与える当社に対する保留又は脅威訴訟は何もない。

第1 A項。国際ロータリーSK因子

以下に述べる以外に、2021年にForm 10−Kに開示されたリスク要因は実質的に変化しない。以下のリスク要因は，2021年にForm 10−Kで開示されたリスク要因の補完であり，これと併せて読むべきである。私たちが今知らないことや私たちが現在どうでもいいと思っている他のリスクはまた私たちの業務、財務状況、または経営結果に悪影響を及ぼす可能性がある。また，本表格10-Q第1部第2項に記載されている“前向き陳述に関する戒め”を参照されたい.

世銀とOCCの正式な書面合意は、世銀に大量の資源を投入してその金融科学技術の政策、プログラムと業務を強化することを要求し、合意のいかなる条項も守らなければ、OCCはそれに対して更なる行動をとるかもしれない。

2022年8月29日、世銀はOCCと正式な書面合意に達した。この協定は中国銀行がその第三者金融科学技術パートナーシップに対する監督を強化し、反マネーロンダリングと“銀行秘密法”のコンプライアンスに関連する制御枠組みを改善し、改正と拡大のリスクに基づく政策、手続きとプロセスを採用、実施、堅持することを要求している。合意を遵守すると同時に、当行は、入社または新しい第三者金融科学技術パートナーと契約を締結し、新製品またはサービスを提供するか、または既存の第三者金融科学技術パートナーまたは既存の第三者金融科学技術パートナーを介して新しい活動を展開する前に、OCCを獲得することを要求されることになる。

私たちの経営陣と取締役会はすでに投入されており、合意の条項を遵守するために、是正措置を制定、実施、監督するために多くの時間と精力を投入し続ける予定です。また、第三者コンサルタントや他のコンサルタントを利用して合意を遵守してくれ、非利息支出が増加することが予想されます。特定の金融技術関係や製品を変更または終了したり、新しい金融技術関係や製品の作成に成功しなかったりすると、私たちの非利息収入が減少する可能性があります。私たちが最終的にOCCの懸念を解決し、合意のすべての条項を遵守するという保証はない。もし私たちが合意を守らなければ、私たちはもっと多くの制限的な法執行行動の影響を受けるかもしれない。

項目2.未登録資産販売TY証券とその収益の使用

ありません

プロジェクト3.デフォルトUPON高級証券

ありません

プロジェクト4.地雷安全情報開示

ありません

項目5.その他情報

ありません

プロジェクト6.eXhibit




10.1		藍嶺銀行、国家協会と通貨監理庁との間の正式な書面合意は、2022年8月29日である(青嶺銀行株式会社が2022年9月1日に提出した8-K表の現在の報告書の添付ファイル10.1を参照して編入される)。

31.1		ルール13(A)-14(A)CEOの証明。

31.2		規則13(A)-14(A)首席財務官の証明。

32.1		米国法典第18編第1350条に規定する最高経営責任者及び最高財務官声明。

101		Blue Ridge BankShares，Inc.2022年9月30日までの四半期報告Form 10-Qのうち，(I)連結貸借対照表，(Ii)合併経営報告書，(Iii)合併包括収益表(損失)，(Iv)合併株主権益変動表，(V)合併キャッシュフロー表，(Vi)関連付記(付記提出)を含むイントラネット拡張可能商業報告言語(XBRL)形式である.

104		Blue Ridge BankShares，Inc.2022年9月30日までの四半期報告Form 10−Qの表紙は、添付ファイル101に含まれるイントラネットXBRLのフォーマットである。

登録する解決策

1934年の証券取引法の要求によると、登録者はすでに正式に本報告を正式に許可した署名者がそれを代表して署名することを促した。



	ブルーリッジ銀行株式会社

日付：2022年11月3日	差出人：	/s/Brian K.Plum
		ブライアン·K·プルム
		社長と最高経営責任者

	差出人：	/s/Judy C.ガヴァント
		ジュディ·C·ガヴァント
		常務副総裁兼首席財務官