Http：//Fasb.org/us-GAAP/2021-01-31#PropertyPlantAndEquipmentAndFinanceLeaseRightOfUseAssetAfterAcumulatedDepreationAndAmortifyHttp：//Fasb.org/us-GAAP/2021-01-31#LongTermDebt0000903419--12-312022Q3誤り001998727417212588Http：//Fasb.org/us-GAAP/2021-01-31#PropertyPlantAndEquipmentAndFinanceLeaseRightOfUseAssetAfterAcumulatedDepreationAndAmortifyHttp：//Fasb.org/us-GAAP/2021-01-31#LongTermDebtHttp：//Fasb.org/us-GAAP/2021-01-31#ValuationTechniqueDisCountedCashFlowMemberHttp：//Fasb.org/us-GAAP/2021-01-31#ValuationTechniqueDisCountedCashFlowMember00009034192021-02-182021-02-1800009034192021-02-180000903419アメリカ-アメリカ公認会計基準：普通株式メンバー2021-07-012021-09-300000903419アメリカ-アメリカ公認会計基準：普通株式メンバー2022-07-012022-09-300000903419アメリカ-公認会計基準：前払いメンバーを保留2022-09-300000903419アメリカ-アメリカ公認会計基準：普通株式メンバー2022-09-300000903419US-GAAP：AdditionalPaidInCapitalMembers2022-09-300000903419アメリカ公認会計原則：他の総合収入メンバーを累計2022-09-300000903419アメリカ-公認会計基準：前払いメンバーを保留2022-06-300000903419アメリカ-アメリカ公認会計基準：普通株式メンバー2022-06-300000903419US-GAAP：AdditionalPaidInCapitalMembers2022-06-300000903419アメリカ公認会計原則：他の総合収入メンバーを累計2022-06-300000903419アメリカ-公認会計基準：前払いメンバーを保留2021-12-310000903419アメリカ-アメリカ公認会計基準：普通株式メンバー2021-12-310000903419US-GAAP：AdditionalPaidInCapitalMembers2021-12-310000903419アメリカ公認会計原則：他の総合収入メンバーを累計2021-12-310000903419アメリカ-公認会計基準：前払いメンバーを保留2021-09-300000903419アメリカ-アメリカ公認会計基準：普通株式メンバー2021-09-300000903419US-GAAP：AdditionalPaidInCapitalMembers2021-09-300000903419アメリカ公認会計原則：他の総合収入メンバーを累計2021-09-300000903419アメリカ-公認会計基準：前払いメンバーを保留2021-06-300000903419アメリカ-アメリカ公認会計基準：普通株式メンバー2021-06-300000903419US-GAAP：AdditionalPaidInCapitalMembers2021-06-300000903419アメリカ公認会計原則：他の総合収入メンバーを累計2021-06-300000903419アメリカ-公認会計基準：前払いメンバーを保留2020-12-310000903419アメリカ-アメリカ公認会計基準：普通株式メンバー2020-12-310000903419US-GAAP：AdditionalPaidInCapitalMembers2020-12-310000903419アメリカ公認会計原則：他の総合収入メンバーを累計2020-12-310000903419アメリカ-公認会計基準：連邦基金調達メンバー2021-07-012021-09-300000903419アメリカ-公認会計基準：連邦基金調達メンバー2021-01-012021-09-300000903419米国-公認会計基準：制限された株式メンバーALRS：持分インセンティブ計画2019年1月2022-01-012022-09-300000903419ALRS：持分インセンティブ計画2019年1月2019-05-060000903419ARS：制限された株式奨励と単位メンバー2021-12-310000903419ARS：制限された株式奨励と単位メンバー2021-09-300000903419ARS：制限された株式奨励と単位メンバー2020-12-310000903419ARS：制限された株式奨励と単位メンバー2021-01-012021-09-300000903419ARS：制限された株式奨励と単位メンバー2022-01-012022-09-300000903419SRT：重み平均メンバアメリカ-公認会計基準：公正価値投入レベル3メンバーALRS：サービス権メンバー米国-公認会計基準：投入前払い率を評価するメンバー2022-09-300000903419SRT：重み平均メンバアメリカ-公認会計基準：公正価値投入レベル3メンバーALRS：サービス権メンバー米国-公認会計基準：投入割引率を測るメンバー2022-09-300000903419SRT：最小メンバ数アメリカ-公認会計基準：公正価値投入レベル3メンバーALRS：サービス権メンバー米国-公認会計基準：投入前払い率を評価するメンバー2022-09-300000903419SRT：最大メンバ数アメリカ-公認会計基準：公正価値投入レベル3メンバーALRS：サービス権メンバー米国-公認会計基準：投入前払い率を評価するメンバー2022-09-300000903419アメリカ-公認会計基準：公正価値投入レベル3メンバーALRS：サービス権メンバー米国-公認会計基準：投入割引率を測るメンバー2022-09-300000903419SRT：重み平均メンバアメリカ-公認会計基準：公正価値投入レベル3メンバーALRS：サービス権メンバー米国-公認会計基準：投入前払い率を評価するメンバー2021-12-310000903419SRT：重み平均メンバアメリカ-公認会計基準：公正価値投入レベル3メンバーALRS：サービス権メンバー米国-公認会計基準：投入割引率を測るメンバー2021-12-310000903419SRT：最小メンバ数アメリカ-公認会計基準：公正価値投入レベル3メンバーALRS：サービス権メンバー米国-公認会計基準：投入前払い率を評価するメンバー2021-12-310000903419SRT：最大メンバ数アメリカ-公認会計基準：公正価値投入レベル3メンバーALRS：サービス権メンバー米国-公認会計基準：投入前払い率を評価するメンバー2021-12-310000903419アメリカ-公認会計基準：公正価値投入レベル3メンバーALRS：サービス権メンバー米国-公認会計基準：投入割引率を測るメンバー2021-12-310000903419アメリカ-公認会計基準：公正価値投入レベル3メンバーALRS：サービス権メンバー米国-公認会計基準：投入前払い率を評価するメンバー2022-09-300000903419アメリカ-公認会計基準：公正価値投入レベル3メンバーALRS：サービス権メンバー米国-公認会計基準：投入前払い率を評価するメンバー2021-12-310000903419アメリカ-公認会計基準：預金口座メンバー2022-07-012022-09-300000903419ALRS：富管理メンバー2022-07-012022-09-300000903419ALRS：返金と福祉サービスのメンバー2022-07-012022-09-300000903419アメリカ-公認会計基準：預金口座メンバー2022-01-012022-09-300000903419ALRS：富管理メンバー2022-01-012022-09-300000903419ALRS：返金と福祉サービスのメンバー2022-01-012022-09-300000903419アメリカ-公認会計基準：預金口座メンバー2021-07-012021-09-300000903419ALRS：富管理メンバー2021-07-012021-09-300000903419ALRS：返金と福祉サービスのメンバー2021-07-012021-09-300000903419アメリカ-公認会計基準：預金口座メンバー2021-01-012021-09-300000903419ALRS：富管理メンバー2021-01-012021-09-300000903419ALRS：返金と福祉サービスのメンバー2021-01-012021-09-300000903419米国-公認会計基準：未分配財務入金メンバー2022-07-012022-09-300000903419米国-公認会計基準：未分配財務入金メンバー2022-01-012022-09-300000903419アメリカ-GAAP：ビジネス借主のメンバーAls：RealEstateConstructionPortfolioSegmentMember2021-07-012021-09-300000903419米国-公認会計基準：未分配財務入金メンバー2021-07-012021-09-300000903419アメリカ-GAAP：ビジネス借主のメンバーAls：RealEstateConstructionPortfolioSegmentMember2021-01-012021-09-300000903419米国-公認会計基準：未分配財務入金メンバー2021-01-012021-09-300000903419アメリカ公認会計原則：他の総合収入メンバーを累計2022-07-012022-09-300000903419アメリカ公認会計原則：他の総合収入メンバーを累計2022-01-012022-09-300000903419アメリカ公認会計原則：他の総合収入メンバーを累計2021-07-012021-09-300000903419アメリカ公認会計原則：他の総合収入メンバーを累計2021-01-012021-09-300000903419US-GAAP：バックアップレターOfCreditMembers2022-09-300000903419アメリカ-公認会計基準：約束者から延期信用メンバーまで2022-09-300000903419US-GAAP：バックアップレターOfCreditMembers2021-12-310000903419アメリカ-公認会計基準：約束者から延期信用メンバーまで2021-12-310000903419アメリカ-GAAP：消費者借入者のメンバーUS-GAAP：住宅ポートフォリオ細分化メンバーALRS：RealEstateJuniorLienMember米国-公認会計基準：財務資産未過去メンバー2022-09-300000903419アメリカ-GAAP：消費者借入者のメンバーUS-GAAP：住宅ポートフォリオ細分化メンバーALRS：RealEstateJuniorLienMemberALRS：財務売掛金30日から89日まで有効期限のメンバー2022-09-300000903419アメリカ-GAAP：消費者借入者のメンバーUS-GAAP：住宅ポートフォリオ細分化メンバーALRS：不動産第一抵当ローンメンバー米国-公認会計基準：財務資産未過去メンバー2022-09-300000903419アメリカ-GAAP：消費者借入者のメンバーUS-GAAP：住宅ポートフォリオ細分化メンバーALRS：不動産第一抵当ローンメンバーALRS：財務売掛金30日から89日まで有効期限のメンバー2022-09-300000903419アメリカ-GAAP：消費者借入者のメンバーALRS：OtherRevolvingAndInstallmentPortfolioSegmentMember米国-公認会計基準：財務資産未過去メンバー2022-09-300000903419アメリカ-GAAP：消費者借入者のメンバーALRS：OtherRevolvingAndInstallmentPortfolioSegmentMemberALRS：財務売掛金30日から89日まで有効期限のメンバー2022-09-300000903419アメリカ-GAAP：ビジネス借主のメンバー米国-GAAP：商業不動産ポートフォリオの細分化メンバー米国-公認会計基準：財務資産未過去メンバー2022-09-300000903419アメリカ-GAAP：ビジネス借主のメンバー米国-GAAP：商業ポートフォリオ細分化市場メンバーアメリカ-GAAP：財務売掛金が90日以上の期限切れメンバー2022-09-300000903419アメリカ-GAAP：ビジネス借主のメンバー米国-GAAP：商業ポートフォリオ細分化市場メンバー米国-公認会計基準：財務資産未過去メンバー2022-09-300000903419アメリカ-GAAP：ビジネス借主のメンバー米国-GAAP：商業ポートフォリオ細分化市場メンバーALRS：財務売掛金30日から89日まで有効期限のメンバー2022-09-300000903419アメリカ-GAAP：ビジネス借主のメンバーAls：RealEstateConstructionPortfolioSegmentMember米国-公認会計基準：財務資産未過去メンバー2022-09-300000903419アメリカ-GAAP：消費者借入者のメンバー米国-公認会計基準：財務資産未過去メンバー2022-09-300000903419アメリカ-GAAP：消費者借入者のメンバーALRS：財務売掛金30日から89日まで有効期限のメンバー2022-09-300000903419アメリカ-GAAP：ビジネス借主のメンバーアメリカ-GAAP：財務売掛金が90日以上の期限切れメンバー2022-09-300000903419アメリカ-GAAP：ビジネス借主のメンバー米国-公認会計基準：財務資産未過去メンバー2022-09-300000903419アメリカ-GAAP：ビジネス借主のメンバーALRS：財務売掛金30日から89日まで有効期限のメンバー2022-09-300000903419アメリカ-GAAP：財務売掛金が90日以上の期限切れメンバー2022-09-300000903419米国-公認会計基準：財務資産未過去メンバー2022-09-300000903419ALRS：財務売掛金30日から89日まで有効期限のメンバー2022-09-300000903419アメリカ-GAAP：消費者借入者のメンバーUS-GAAP：住宅ポートフォリオ細分化メンバーALRS：RealEstateJuniorLienMember米国-公認会計基準：財務資産未過去メンバー2021-12-310000903419アメリカ-GAAP：消費者借入者のメンバーUS-GAAP：住宅ポートフォリオ細分化メンバーALRS：RealEstateJuniorLienMemberALRS：財務売掛金30日から89日まで有効期限のメンバー2021-12-310000903419アメリカ-GAAP：消費者借入者のメンバーUS-GAAP：住宅ポートフォリオ細分化メンバーALRS：不動産第一抵当ローンメンバー米国-公認会計基準：財務資産未過去メンバー2021-12-310000903419アメリカ-GAAP：消費者借入者のメンバーUS-GAAP：住宅ポートフォリオ細分化メンバーALRS：不動産第一抵当ローンメンバーALRS：財務売掛金30日から89日まで有効期限のメンバー2021-12-310000903419アメリカ-GAAP：消費者借入者のメンバーALRS：OtherRevolvingAndInstallmentPortfolioSegmentMember米国-公認会計基準：財務資産未過去メンバー2021-12-310000903419アメリカ-GAAP：消費者借入者のメンバーALRS：OtherRevolvingAndInstallmentPortfolioSegmentMemberALRS：財務売掛金30日から89日まで有効期限のメンバー2021-12-310000903419アメリカ-GAAP：ビジネス借主のメンバー米国-GAAP：商業不動産ポートフォリオの細分化メンバー米国-公認会計基準：財務資産未過去メンバー2021-12-310000903419アメリカ-GAAP：ビジネス借主のメンバー米国-GAAP：商業ポートフォリオ細分化市場メンバーアメリカ-GAAP：財務売掛金が90日以上の期限切れメンバー2021-12-310000903419アメリカ-GAAP：ビジネス借主のメンバー米国-GAAP：商業ポートフォリオ細分化市場メンバー米国-公認会計基準：財務資産未過去メンバー2021-12-310000903419アメリカ-GAAP：ビジネス借主のメンバー米国-GAAP：商業ポートフォリオ細分化市場メンバーALRS：財務売掛金30日から89日まで有効期限のメンバー2021-12-310000903419アメリカ-GAAP：ビジネス借主のメンバーAls：RealEstateConstructionPortfolioSegmentMember米国-公認会計基準：財務資産未過去メンバー2021-12-310000903419アメリカ-GAAP：消費者借入者のメンバー米国-公認会計基準：財務資産未過去メンバー2021-12-310000903419アメリカ-GAAP：消費者借入者のメンバーALRS：財務売掛金30日から89日まで有効期限のメンバー2021-12-310000903419アメリカ-GAAP：ビジネス借主のメンバーアメリカ-GAAP：財務売掛金が90日以上の期限切れメンバー2021-12-310000903419アメリカ-GAAP：ビジネス借主のメンバー米国-公認会計基準：財務資産未過去メンバー2021-12-310000903419アメリカ-GAAP：ビジネス借主のメンバーALRS：財務売掛金30日から89日まで有効期限のメンバー2021-12-310000903419アメリカ-GAAP：財務売掛金が90日以上の期限切れメンバー2021-12-310000903419米国-公認会計基準：財務資産未過去メンバー2021-12-310000903419ALRS：財務売掛金30日から89日まで有効期限のメンバー2021-12-310000903419アメリカ-公認会計基準：公正価値投入レベル3メンバーALRS：サービス権メンバー2022-09-300000903419アメリカ-公認会計基準：公正価値投入レベル3メンバーALRS：サービス権メンバー2021-12-310000903419アメリカ-公認会計基準：公正価値入力レベル2メンバーUS-GAAP：公正価値測定非日常的なメンバーALRS：LoansHeldForSaleMember2022-09-300000903419US-GAAP：公正価値測定非日常的なメンバーALRS：LoansHeldForSaleMember2022-09-300000903419アメリカ-公認会計基準：公正価値入力レベル2メンバーUS-GAAP：公正価値測定非日常的なメンバーALRS：LoansHeldForSaleMember2021-12-310000903419US-GAAP：公正価値測定非日常的なメンバーALRS：LoansHeldForSaleMember2021-12-310000903419アメリカ-GAAP：消費者借入者のメンバーUS-GAAP：住宅ポートフォリオ細分化メンバーALRS：RealEstateJuniorLienMember米国-GAAP：基準を満たしていないメンバー2022-09-300000903419アメリカ-GAAP：消費者借入者のメンバーUS-GAAP：住宅ポートフォリオ細分化メンバーALRS：RealEstateJuniorLienMemberアメリカ-アメリカ公認会計基準：メンバーを通じて2022-09-300000903419アメリカ-GAAP：消費者借入者のメンバーUS-GAAP：住宅ポートフォリオ細分化メンバーALRS：不動産第一抵当ローンメンバー米国-GAAP：基準を満たしていないメンバー2022-09-300000903419アメリカ-GAAP：消費者借入者のメンバーUS-GAAP：住宅ポートフォリオ細分化メンバーALRS：不動産第一抵当ローンメンバーアメリカ-公認会計基準：特別メンバー2022-09-300000903419アメリカ-GAAP：消費者借入者のメンバーUS-GAAP：住宅ポートフォリオ細分化メンバーALRS：不動産第一抵当ローンメンバーアメリカ-アメリカ公認会計基準：メンバーを通じて2022-09-300000903419アメリカ-GAAP：消費者借入者のメンバーALRS：OtherRevolvingAndInstallmentPortfolioSegmentMember米国-GAAP：基準を満たしていないメンバー2022-09-300000903419アメリカ-GAAP：消費者借入者のメンバーALRS：OtherRevolvingAndInstallmentPortfolioSegmentMemberアメリカ-アメリカ公認会計基準：メンバーを通じて2022-09-300000903419アメリカ-GAAP：ビジネス借主のメンバー米国-GAAP：商業不動産ポートフォリオの細分化メンバー米国-GAAP：基準を満たしていないメンバー2022-09-300000903419アメリカ-GAAP：ビジネス借主のメンバー米国-GAAP：商業不動産ポートフォリオの細分化メンバーアメリカ-公認会計基準：特別メンバー2022-09-300000903419アメリカ-GAAP：ビジネス借主のメンバー米国-GAAP：商業不動産ポートフォリオの細分化メンバーアメリカ-アメリカ公認会計基準：メンバーを通じて2022-09-300000903419アメリカ-GAAP：ビジネス借主のメンバー米国-GAAP：商業ポートフォリオ細分化市場メンバー米国-GAAP：基準を満たしていないメンバー2022-09-300000903419アメリカ-GAAP：ビジネス借主のメンバー米国-GAAP：商業ポートフォリオ細分化市場メンバーアメリカ-アメリカ公認会計基準：メンバーを通じて2022-09-300000903419アメリカ-GAAP：ビジネス借主のメンバーAls：RealEstateConstructionPortfolioSegmentMemberアメリカ-アメリカ公認会計基準：メンバーを通じて2022-09-300000903419アメリカ-GAAP：消費者借入者のメンバー米国-GAAP：基準を満たしていないメンバー2022-09-300000903419アメリカ-GAAP：消費者借入者のメンバーアメリカ-公認会計基準：特別メンバー2022-09-300000903419アメリカ-GAAP：消費者借入者のメンバーアメリカ-アメリカ公認会計基準：メンバーを通じて2022-09-300000903419アメリカ-GAAP：ビジネス借主のメンバー米国-GAAP：基準を満たしていないメンバー2022-09-300000903419アメリカ-GAAP：ビジネス借主のメンバーアメリカ-公認会計基準：特別メンバー2022-09-300000903419アメリカ-GAAP：ビジネス借主のメンバーアメリカ-アメリカ公認会計基準：メンバーを通じて2022-09-300000903419米国-GAAP：基準を満たしていないメンバー2022-09-300000903419アメリカ-公認会計基準：特別メンバー2022-09-300000903419アメリカ-アメリカ公認会計基準：メンバーを通じて2022-09-300000903419アメリカ-公認会計基準：資産担保資産担保メンバー2022-09-300000903419アメリカ-GAAP：消費者借入者のメンバーUS-GAAP：住宅ポートフォリオ細分化メンバーALRS：RealEstateJuniorLienMember米国-GAAP：基準を満たしていないメンバー2021-12-310000903419アメリカ-GAAP：消費者借入者のメンバーUS-GAAP：住宅ポートフォリオ細分化メンバーALRS：RealEstateJuniorLienMemberアメリカ-アメリカ公認会計基準：メンバーを通じて2021-12-310000903419アメリカ-GAAP：消費者借入者のメンバーUS-GAAP：住宅ポートフォリオ細分化メンバーALRS：不動産第一抵当ローンメンバー米国-GAAP：基準を満たしていないメンバー2021-12-310000903419アメリカ-GAAP：消費者借入者のメンバーUS-GAAP：住宅ポートフォリオ細分化メンバーALRS：不動産第一抵当ローンメンバーアメリカ-アメリカ公認会計基準：メンバーを通じて2021-12-310000903419アメリカ-GAAP：消費者借入者のメンバーALRS：OtherRevolvingAndInstallmentPortfolioSegmentMemberアメリカ-アメリカ公認会計基準：メンバーを通じて2021-12-310000903419アメリカ-GAAP：ビジネス借主のメンバー米国-GAAP：商業不動産ポートフォリオの細分化メンバー米国-GAAP：基準を満たしていないメンバー2021-12-310000903419アメリカ-GAAP：ビジネス借主のメンバー米国-GAAP：商業不動産ポートフォリオの細分化メンバーアメリカ-アメリカ公認会計基準：メンバーを通じて2021-12-310000903419アメリカ-GAAP：ビジネス借主のメンバー米国-GAAP：商業ポートフォリオ細分化市場メンバー米国-GAAP：基準を満たしていないメンバー2021-12-310000903419アメリカ-GAAP：ビジネス借主のメンバー米国-GAAP：商業ポートフォリオ細分化市場メンバーアメリカ-公認会計基準：特別メンバー2021-12-310000903419アメリカ-GAAP：ビジネス借主のメンバー米国-GAAP：商業ポートフォリオ細分化市場メンバーアメリカ-アメリカ公認会計基準：メンバーを通じて2021-12-310000903419アメリカ-GAAP：ビジネス借主のメンバーAls：RealEstateConstructionPortfolioSegmentMemberアメリカ-アメリカ公認会計基準：メンバーを通じて2021-12-310000903419アメリカ-GAAP：消費者借入者のメンバー米国-GAAP：基準を満たしていないメンバー2021-12-310000903419アメリカ-GAAP：消費者借入者のメンバーアメリカ-アメリカ公認会計基準：メンバーを通じて2021-12-310000903419アメリカ-GAAP：ビジネス借主のメンバー米国-GAAP：基準を満たしていないメンバー2021-12-310000903419アメリカ-GAAP：ビジネス借主のメンバーアメリカ-公認会計基準：特別メンバー2021-12-310000903419アメリカ-GAAP：ビジネス借主のメンバーアメリカ-アメリカ公認会計基準：メンバーを通じて2021-12-310000903419米国-GAAP：基準を満たしていないメンバー2021-12-310000903419アメリカ-公認会計基準：特別メンバー2021-12-310000903419アメリカ-アメリカ公認会計基準：メンバーを通じて2021-12-310000903419アメリカ-公認会計基準：資産担保資産担保メンバー2021-12-310000903419米国-公認会計基準：未分配財務入金メンバー2022-09-300000903419アメリカ-GAAP：消費者借入者のメンバーUS-GAAP：住宅ポートフォリオ細分化メンバーALRS：RealEstateJuniorLienMember2022-06-300000903419アメリカ-GAAP：消費者借入者のメンバーUS-GAAP：住宅ポートフォリオ細分化メンバーALRS：不動産第一抵当ローンメンバー2022-06-300000903419アメリカ-GAAP：消費者借入者のメンバーALRS：OtherRevolvingAndInstallmentPortfolioSegmentMember2022-06-300000903419アメリカ-GAAP：ビジネス借主のメンバー米国-GAAP：商業不動産ポートフォリオの細分化メンバー2022-06-300000903419アメリカ-GAAP：ビジネス借主のメンバー米国-GAAP：商業ポートフォリオ細分化市場メンバー2022-06-300000903419アメリカ-GAAP：ビジネス借主のメンバーAls：RealEstateConstructionPortfolioSegmentMember2022-06-300000903419米国-公認会計基準：未分配財務入金メンバー2022-06-300000903419アメリカ-GAAP：消費者借入者のメンバー2022-06-300000903419アメリカ-GAAP：ビジネス借主のメンバー2022-06-3000009034192022-06-300000903419米国-公認会計基準：未分配財務入金メンバー2021-12-310000903419アメリカ-GAAP：消費者借入者のメンバーUS-GAAP：住宅ポートフォリオ細分化メンバーALRS：RealEstateJuniorLienMember2021-09-300000903419アメリカ-GAAP：消費者借入者のメンバーUS-GAAP：住宅ポートフォリオ細分化メンバーALRS：不動産第一抵当ローンメンバー2021-09-300000903419アメリカ-GAAP：消費者借入者のメンバーALRS：OtherRevolvingAndInstallmentPortfolioSegmentMember2021-09-300000903419アメリカ-GAAP：ビジネス借主のメンバー米国-GAAP：商業不動産ポートフォリオの細分化メンバー2021-09-300000903419アメリカ-GAAP：ビジネス借主のメンバー米国-GAAP：商業ポートフォリオ細分化市場メンバー2021-09-300000903419アメリカ-GAAP：ビジネス借主のメンバーAls：RealEstateConstructionPortfolioSegmentMember2021-09-300000903419米国-公認会計基準：未分配財務入金メンバー2021-09-300000903419アメリカ-GAAP：消費者借入者のメンバー2021-09-300000903419アメリカ-GAAP：ビジネス借主のメンバー2021-09-300000903419アメリカ-GAAP：消費者借入者のメンバーUS-GAAP：住宅ポートフォリオ細分化メンバーALRS：RealEstateJuniorLienMember2021-06-300000903419アメリカ-GAAP：消費者借入者のメンバーUS-GAAP：住宅ポートフォリオ細分化メンバーALRS：不動産第一抵当ローンメンバー2021-06-300000903419アメリカ-GAAP：消費者借入者のメンバーALRS：OtherRevolvingAndInstallmentPortfolioSegmentMember2021-06-300000903419アメリカ-GAAP：ビジネス借主のメンバー米国-GAAP：商業不動産ポートフォリオの細分化メンバー2021-06-300000903419アメリカ-GAAP：ビジネス借主のメンバー米国-GAAP：商業ポートフォリオ細分化市場メンバー2021-06-300000903419アメリカ-GAAP：ビジネス借主のメンバーAls：RealEstateConstructionPortfolioSegmentMember2021-06-300000903419米国-公認会計基準：未分配財務入金メンバー2021-06-300000903419アメリカ-GAAP：消費者借入者のメンバー2021-06-300000903419アメリカ-GAAP：ビジネス借主のメンバー2021-06-3000009034192021-06-300000903419アメリカ-GAAP：消費者借入者のメンバーUS-GAAP：住宅ポートフォリオ細分化メンバーALRS：RealEstateJuniorLienMember2020-12-310000903419アメリカ-GAAP：消費者借入者のメンバーUS-GAAP：住宅ポートフォリオ細分化メンバーALRS：不動産第一抵当ローンメンバー2020-12-310000903419アメリカ-GAAP：消費者借入者のメンバーALRS：OtherRevolvingAndInstallmentPortfolioSegmentMember2020-12-310000903419アメリカ-GAAP：ビジネス借主のメンバー米国-GAAP：商業不動産ポートフォリオの細分化メンバー2020-12-310000903419アメリカ-GAAP：ビジネス借主のメンバー米国-GAAP：商業ポートフォリオ細分化市場メンバー2020-12-310000903419アメリカ-GAAP：ビジネス借主のメンバーAls：RealEstateConstructionPortfolioSegmentMember2020-12-310000903419米国-公認会計基準：未分配財務入金メンバー2020-12-310000903419アメリカ-GAAP：消費者借入者のメンバー2020-12-310000903419アメリカ-GAAP：ビジネス借主のメンバー2020-12-310000903419ALRS：LetterOfCreditWithFederalHomeLoanBankMember2022-09-300000903419ALRS：LetterOfCreditWithFederalHomeLoanBankMember2021-12-310000903419アメリカ公認会計基準：運営部門メンバーALRS：富管理メンバー2022-07-012022-09-300000903419アメリカ公認会計基準：運営部門メンバーALRS：返金と福祉サービスのメンバー2022-07-012022-09-300000903419アメリカ公認会計基準：運営部門メンバーALRS：担保ローンメンバー2022-07-012022-09-300000903419アメリカ公認会計基準：運営部門メンバーALRS：BankingSegmentMembers2022-07-012022-09-300000903419アメリカ-アメリカ公認会計基準：会社非部門メンバー2022-07-012022-09-300000903419アメリカ公認会計基準：運営部門メンバーALRS：富管理メンバー2022-01-012022-09-300000903419アメリカ公認会計基準：運営部門メンバーALRS：返金と福祉サービスのメンバー2022-01-012022-09-300000903419アメリカ公認会計基準：運営部門メンバーALRS：担保ローンメンバー2022-01-012022-09-300000903419アメリカ公認会計基準：運営部門メンバーALRS：BankingSegmentMembers2022-01-012022-09-300000903419アメリカ-アメリカ公認会計基準：会社非部門メンバー2022-01-012022-09-300000903419アメリカ公認会計基準：運営部門メンバーALRS：富管理メンバー2021-07-012021-09-300000903419アメリカ公認会計基準：運営部門メンバーALRS：返金と福祉サービスのメンバー2021-07-012021-09-300000903419アメリカ公認会計基準：運営部門メンバーALRS：担保ローンメンバー2021-07-012021-09-300000903419アメリカ公認会計基準：運営部門メンバーALRS：BankingSegmentMembers2021-07-012021-09-300000903419アメリカ-アメリカ公認会計基準：会社非部門メンバー2021-07-012021-09-300000903419アメリカ公認会計基準：運営部門メンバーALRS：富管理メンバー2021-01-012021-09-300000903419アメリカ公認会計基準：運営部門メンバーALRS：返金と福祉サービスのメンバー2021-01-012021-09-300000903419アメリカ公認会計基準：運営部門メンバーALRS：担保ローンメンバー2021-01-012021-09-300000903419アメリカ公認会計基準：運営部門メンバーALRS：BankingSegmentMembers2021-01-012021-09-300000903419アメリカ-アメリカ公認会計基準：会社非部門メンバー2021-01-012021-09-300000903419アメリカ-GAAP：消費者借入者のメンバーUS-GAAP：住宅ポートフォリオ細分化メンバーALRS：不動産第一抵当ローンメンバー2022-07-012022-09-300000903419アメリカ-GAAP：消費者借入者のメンバーUS-GAAP：住宅ポートフォリオ細分化メンバーALRS：不動産第一抵当ローンメンバー2022-01-012022-09-300000903419アメリカ-GAAP：消費者借入者のメンバーUS-GAAP：住宅ポートフォリオ細分化メンバーALRS：不動産第一抵当ローンメンバー2021-07-012021-09-300000903419アメリカ-GAAP：ビジネス借主のメンバー米国-GAAP：商業不動産ポートフォリオの細分化メンバー2021-07-012021-09-300000903419アメリカ-GAAP：消費者借入者のメンバーUS-GAAP：住宅ポートフォリオ細分化メンバーALRS：不動産第一抵当ローンメンバー2021-01-012021-09-300000903419ALRS：ObligationsOfStateとPoliticalAgenciesMembers2022-09-300000903419ALRS：ObligationsOfStateとPoliticalAgenciesMembers2021-12-310000903419ALRS：返金と福祉サービスのメンバー2022-09-300000903419ALRS：BankingSegmentMembers2022-09-300000903419ALRS：返金と福祉サービスのメンバー2021-12-310000903419ALRS：BankingSegmentMembers2021-12-310000903419US-GAAP：顧客関連無形資産メンバ2022-09-300000903419米国-GAAP：コア·リポジトリのメンバー2022-09-300000903419US-GAAP：顧客関連無形資産メンバ2021-12-310000903419アメリカ-GAAP：消費者借入者のメンバーUS-GAAP：住宅ポートフォリオ細分化メンバーALRS：RealEstateJuniorLienMember2022-09-300000903419アメリカ-GAAP：消費者借入者のメンバーUS-GAAP：住宅ポートフォリオ細分化メンバーALRS：不動産第一抵当ローンメンバー2022-09-300000903419アメリカ-GAAP：消費者借入者のメンバーALRS：OtherRevolvingAndInstallmentPortfolioSegmentMember2022-09-300000903419アメリカ-GAAP：ビジネス借主のメンバー米国-GAAP：商業不動産ポートフォリオの細分化メンバー2022-09-300000903419アメリカ-GAAP：ビジネス借主のメンバー米国-GAAP：商業ポートフォリオ細分化市場メンバー2022-09-300000903419アメリカ-GAAP：ビジネス借主のメンバーAls：RealEstateConstructionPortfolioSegmentMember2022-09-300000903419アメリカ-GAAP：消費者借入者のメンバー2022-09-300000903419アメリカ-GAAP：ビジネス借主のメンバー2022-09-300000903419アメリカ-GAAP：消費者借入者のメンバーUS-GAAP：住宅ポートフォリオ細分化メンバーALRS：RealEstateJuniorLienMember2021-12-310000903419アメリカ-GAAP：消費者借入者のメンバーUS-GAAP：住宅ポートフォリオ細分化メンバーALRS：不動産第一抵当ローンメンバー2021-12-310000903419アメリカ-GAAP：消費者借入者のメンバーALRS：OtherRevolvingAndInstallmentPortfolioSegmentMember2021-12-310000903419アメリカ-GAAP：ビジネス借主のメンバー米国-GAAP：商業不動産ポートフォリオの細分化メンバー2021-12-310000903419アメリカ-GAAP：ビジネス借主のメンバー米国-GAAP：商業ポートフォリオ細分化市場メンバー2021-12-310000903419アメリカ-GAAP：ビジネス借主のメンバーAls：RealEstateConstructionPortfolioSegmentMember2021-12-310000903419アメリカ-GAAP：消費者借入者のメンバー2021-12-310000903419アメリカ-GAAP：ビジネス借主のメンバー2021-12-310000903419ARS：制限された株式奨励と単位メンバー2022-09-300000903419アメリカ-公認会計基準：前払いメンバーを保留2022-07-012022-09-300000903419アメリカ-公認会計基準：前払いメンバーを保留2022-01-012022-09-300000903419アメリカ-公認会計基準：前払いメンバーを保留2021-07-012021-09-300000903419アメリカ-公認会計基準：前払いメンバーを保留2021-01-012021-09-300000903419ALRS：支出済みおよびその他の負債メンバーUS-GAAP：InterestRateSwapMember米国-公認会計基準：HedgingInstrumentTradingMemberに指定されていない2022-09-300000903419ALRS：支出済みおよびその他の負債メンバーUS-GAAP：InterestRateLockCommentsMembers米国-公認会計基準：HedgingInstrumentTradingMemberに指定されていない2022-09-300000903419ALRS：支出済みおよびその他の負債メンバーUS-GAAP：InterestRateSwapMember米国-公認会計基準：HedgingInstrumentTradingMemberに指定されていない2021-12-310000903419US-GAAP：InterestRateSwapMember米国-公認会計基準：HedgingInstrumentTradingMemberに指定されていないALRS：他の非利息収入メンバー2022-07-012022-09-300000903419US-GAAP：InterestRateLockCommentsMembers米国-公認会計基準：HedgingInstrumentTradingMemberに指定されていないARS：MortgageBankingIncomeMember2022-07-012022-09-300000903419ARS：TbaMortgageBackkedSecuritiesMembers米国-公認会計基準：HedgingInstrumentTradingMemberに指定されていないARS：MortgageBankingIncomeMember2022-07-012022-09-300000903419ALRS：長期ローン販売契約メンバー米国-公認会計基準：HedgingInstrumentTradingMemberに指定されていないARS：MortgageBankingIncomeMember2022-07-012022-09-300000903419米国-公認会計基準：HedgingInstrumentTradingMemberに指定されていない2022-07-012022-09-300000903419US-GAAP：InterestRateSwapMember米国-公認会計基準：HedgingInstrumentTradingMemberに指定されていないALRS：他の非利息収入メンバー2022-01-012022-09-300000903419US-GAAP：InterestRateLockCommentsMembers米国-公認会計基準：HedgingInstrumentTradingMemberに指定されていないARS：MortgageBankingIncomeMember2022-01-012022-09-300000903419ARS：TbaMortgageBackkedSecuritiesMembers米国-公認会計基準：HedgingInstrumentTradingMemberに指定されていないARS：MortgageBankingIncomeMember2022-01-012022-09-300000903419ALRS：長期ローン販売契約メンバー米国-公認会計基準：HedgingInstrumentTradingMemberに指定されていないARS：MortgageBankingIncomeMember2022-01-012022-09-300000903419米国-公認会計基準：HedgingInstrumentTradingMemberに指定されていない2022-01-012022-09-300000903419US-GAAP：InterestRateSwapMember米国-公認会計基準：HedgingInstrumentTradingMemberに指定されていないALRS：他の非利息収入メンバー2021-07-012021-09-300000903419US-GAAP：InterestRateLockCommentsMembers米国-公認会計基準：HedgingInstrumentTradingMemberに指定されていないARS：MortgageBankingIncomeMember2021-07-012021-09-300000903419ARS：TbaMortgageBackkedSecuritiesMembers米国-公認会計基準：HedgingInstrumentTradingMemberに指定されていないARS：MortgageBankingIncomeMember2021-07-012021-09-300000903419ALRS：長期ローン販売契約メンバー米国-公認会計基準：HedgingInstrumentTradingMemberに指定されていないARS：MortgageBankingIncomeMember2021-07-012021-09-300000903419米国-公認会計基準：HedgingInstrumentTradingMemberに指定されていない2021-07-012021-09-300000903419US-GAAP：InterestRateSwapMember米国-公認会計基準：HedgingInstrumentTradingMemberに指定されていないALRS：他の非利息収入メンバー2021-01-012021-09-300000903419US-GAAP：InterestRateLockCommentsMembers米国-公認会計基準：HedgingInstrumentTradingMemberに指定されていないARS：MortgageBankingIncomeMember2021-01-012021-09-300000903419ARS：TbaMortgageBackkedSecuritiesMembers米国-公認会計基準：HedgingInstrumentTradingMemberに指定されていないARS：MortgageBankingIncomeMember2021-01-012021-09-300000903419ALRS：長期ローン販売契約メンバー米国-公認会計基準：HedgingInstrumentTradingMemberに指定されていないARS：MortgageBankingIncomeMember2021-01-012021-09-300000903419米国-公認会計基準：HedgingInstrumentTradingMemberに指定されていない2021-01-012021-09-300000903419アメリカ公認会計基準：その他の資産メンバーUS-GAAP：InterestRateSwapMember米国-公認会計基準：HedgingInstrumentTradingMemberに指定されていない2022-09-300000903419アメリカ公認会計基準：その他の資産メンバーARS：TbaMortgageBackkedSecuritiesMembers米国-公認会計基準：HedgingInstrumentTradingMemberに指定されていない2022-09-300000903419アメリカ公認会計基準：その他の資産メンバーALRS：長期ローン販売契約メンバー米国-公認会計基準：HedgingInstrumentTradingMemberに指定されていない2022-09-300000903419米国-公認会計基準：HedgingInstrumentTradingMemberに指定されていない2022-09-300000903419アメリカ公認会計基準：その他の資産メンバーUS-GAAP：InterestRateSwapMember米国-公認会計基準：HedgingInstrumentTradingMemberに指定されていない2021-12-310000903419アメリカ公認会計基準：その他の資産メンバーUS-GAAP：InterestRateLockCommentsMembers米国-公認会計基準：HedgingInstrumentTradingMemberに指定されていない2021-12-310000903419アメリカ公認会計基準：その他の資産メンバーARS：TbaMortgageBackkedSecuritiesMembers米国-公認会計基準：HedgingInstrumentTradingMemberに指定されていない2021-12-310000903419アメリカ公認会計基準：その他の資産メンバーALRS：長期ローン販売契約メンバー米国-公認会計基準：HedgingInstrumentTradingMemberに指定されていない2021-12-310000903419米国-公認会計基準：HedgingInstrumentTradingMemberに指定されていない2021-12-310000903419アメリカ-公認会計基準：連邦住宅ローン銀行融資メンバー2022-09-300000903419アメリカ-公認会計基準：連邦基金調達メンバー2022-09-300000903419アメリカ-公認会計基準：連邦住宅ローン銀行融資メンバー2022-07-012022-09-300000903419アメリカ-公認会計基準：連邦基金調達メンバー2022-07-012022-09-300000903419アメリカ-公認会計基準：連邦住宅ローン銀行融資メンバー2022-01-012022-09-300000903419アメリカ-公認会計基準：連邦基金調達メンバー2022-01-012022-09-300000903419ALRS：LetterOfCreditWithBankOf北ダコタのメンバー2022-09-300000903419ALRS：LetterOfCreditWithBankOf北ダコタのメンバー2021-12-310000903419ALRS：スレーブノードで支払い可能なメンバ2022-09-300000903419ALRS：初級または従属債務信託メンバー2022-09-300000903419ALRS：初級または従属債務信託メンバー2022-09-300000903419ALRS：FinanceLeaseLiabilityのメンバー2022-09-300000903419ALRS：スレーブノードで支払い可能なメンバ2021-12-310000903419ALRS：初級または従属債務信託メンバー2021-12-310000903419ALRS：初級または従属債務信託メンバー2021-12-310000903419ALRS：FinanceLeaseLiabilityのメンバー2021-12-310000903419ALRS：初級または従属債務信託メンバーUS-GAAP：ロンドン銀行間同業借り換え金利LIBORメンバー2022-01-012022-09-300000903419ALRS：初級または従属債務信託メンバーUS-GAAP：ロンドン銀行間同業借り換え金利LIBORメンバー2022-01-012022-09-300000903419ALRS：初級または従属債務信託メンバーUS-GAAP：ロンドン銀行間同業借り換え金利LIBORメンバー2021-01-012021-12-310000903419ALRS：初級または従属債務信託メンバーUS-GAAP：ロンドン銀行間同業借り換え金利LIBORメンバー2021-01-012021-12-3100009034192021-09-3000009034192020-12-310000903419アメリカ-公認会計基準：公正価値入力レベル2メンバーアメリカ-GAAP：公正価値は再帰的メンバーを測定するアメリカ-公認会計基準：アメリカ政府メンバー2022-09-300000903419アメリカ-公認会計基準：公正価値入力レベル2メンバーアメリカ-GAAP：公正価値は再帰的メンバーを測定する米国-GAAP：住宅担保融資認可証券メンバー2022-09-300000903419アメリカ-公認会計基準：公正価値入力レベル2メンバーアメリカ-GAAP：公正価値は再帰的メンバーを測定する米国-公認会計基準：社債証券メンバー2022-09-300000903419アメリカ-公認会計基準：公正価値入力レベル2メンバーアメリカ-GAAP：公正価値は再帰的メンバーを測定する米国-GAAP：商業担保融資認可証券メンバー2022-09-300000903419アメリカ-公認会計基準：公正価値入力レベル2メンバーアメリカ-GAAP：公正価値は再帰的メンバーを測定するアメリカ公認会計基準：資産保証証券化融資と売掛金メンバー2022-09-300000903419アメリカ-GAAP：公正価値は再帰的メンバーを測定するアメリカ-公認会計基準：アメリカ政府メンバー2022-09-300000903419アメリカ-GAAP：公正価値は再帰的メンバーを測定する米国-GAAP：住宅担保融資認可証券メンバー2022-09-300000903419アメリカ-GAAP：公正価値は再帰的メンバーを測定する米国-公認会計基準：社債証券メンバー2022-09-300000903419アメリカ-GAAP：公正価値は再帰的メンバーを測定する米国-GAAP：商業担保融資認可証券メンバー2022-09-300000903419アメリカ-GAAP：公正価値は再帰的メンバーを測定するアメリカ公認会計基準：資産保証証券化融資と売掛金メンバー2022-09-300000903419アメリカ-公認会計基準：公正価値入力レベル2メンバーアメリカ-GAAP：公正価値は再帰的メンバーを測定する2022-09-300000903419アメリカ-GAAP：公正価値は再帰的メンバーを測定する2022-09-300000903419アメリカ-公認会計基準：公正価値入力レベル2メンバーアメリカ-GAAP：公正価値は再帰的メンバーを測定するアメリカ-公認会計基準：アメリカ政府メンバー2021-12-310000903419アメリカ-公認会計基準：公正価値入力レベル2メンバーアメリカ-GAAP：公正価値は再帰的メンバーを測定する米国-GAAP：住宅担保融資認可証券メンバー2021-12-310000903419アメリカ-公認会計基準：公正価値入力レベル2メンバーアメリカ-GAAP：公正価値は再帰的メンバーを測定する米国-公認会計基準：社債証券メンバー2021-12-310000903419アメリカ-公認会計基準：公正価値入力レベル2メンバーアメリカ-GAAP：公正価値は再帰的メンバーを測定する米国-GAAP：商業担保融資認可証券メンバー2021-12-310000903419アメリカ-公認会計基準：公正価値入力レベル2メンバーアメリカ-GAAP：公正価値は再帰的メンバーを測定するアメリカ公認会計基準：資産保証証券化融資と売掛金メンバー2021-12-310000903419アメリカ-GAAP：公正価値は再帰的メンバーを測定するアメリカ-公認会計基準：アメリカ政府メンバー2021-12-310000903419アメリカ-GAAP：公正価値は再帰的メンバーを測定する米国-GAAP：住宅担保融資認可証券メンバー2021-12-310000903419アメリカ-GAAP：公正価値は再帰的メンバーを測定する米国-公認会計基準：社債証券メンバー2021-12-310000903419アメリカ-GAAP：公正価値は再帰的メンバーを測定する米国-GAAP：商業担保融資認可証券メンバー2021-12-310000903419アメリカ-GAAP：公正価値は再帰的メンバーを測定するアメリカ公認会計基準：資産保証証券化融資と売掛金メンバー2021-12-310000903419アメリカ-公認会計基準：公正価値入力レベル2メンバーアメリカ-GAAP：公正価値は再帰的メンバーを測定する2021-12-310000903419アメリカ-GAAP：公正価値は再帰的メンバーを測定する2021-12-310000903419アメリカ公認会計基準：資産保証証券化融資と売掛金メンバー2022-09-300000903419米国-公認会計基準：社債証券メンバー2022-09-300000903419米国-GAAP：商業担保融資認可証券メンバー2022-09-300000903419米国-GAAP：住宅担保融資認可証券メンバー2022-09-300000903419ALRS：USTReuryAndAgenciesMembers2022-09-300000903419米国-GAAP：住宅担保融資認可証券メンバー2021-12-310000903419米国-公認会計基準：社債証券メンバー2021-12-310000903419米国-GAAP：商業担保融資認可証券メンバー2021-12-310000903419アメリカ公認会計基準：資産保証証券化融資と売掛金メンバー2021-12-310000903419ALRS：USTReuryAndAgenciesMembers2021-12-3100009034192021-01-012021-12-310000903419ALRS：HousingProjectsメンバーALRS：InvestmentCreditsMember2022-07-012022-09-300000903419ALRS：HousingProjectsメンバー2022-07-012022-09-300000903419ALRS：HousingProjectsメンバーALRS：InvestmentCreditsMember2022-01-012022-09-300000903419ALRS：HousingProjectsメンバー2022-01-012022-09-300000903419アメリカ-GAAP：消費者借入者のメンバーUS-GAAP：住宅ポートフォリオ細分化メンバーALRS：RealEstateJuniorLienMember2022-07-012022-09-300000903419アメリカ-GAAP：消費者借入者のメンバーALRS：OtherRevolvingAndInstallmentPortfolioSegmentMember2022-07-012022-09-300000903419アメリカ-GAAP：ビジネス借主のメンバー米国-GAAP：商業不動産ポートフォリオの細分化メンバー2022-07-012022-09-300000903419アメリカ-GAAP：ビジネス借主のメンバー米国-GAAP：商業ポートフォリオ細分化市場メンバー2022-07-012022-09-300000903419アメリカ-GAAP：ビジネス借主のメンバーAls：RealEstateConstructionPortfolioSegmentMember2022-07-012022-09-300000903419アメリカ-GAAP：消費者借入者のメンバー2022-07-012022-09-300000903419アメリカ-GAAP：ビジネス借主のメンバー2022-07-012022-09-300000903419アメリカ-GAAP：消費者借入者のメンバーUS-GAAP：住宅ポートフォリオ細分化メンバーALRS：RealEstateJuniorLienMember2022-01-012022-09-300000903419アメリカ-GAAP：消費者借入者のメンバーALRS：OtherRevolvingAndInstallmentPortfolioSegmentMember2022-01-012022-09-300000903419アメリカ-GAAP：ビジネス借主のメンバー米国-GAAP：商業不動産ポートフォリオの細分化メンバー2022-01-012022-09-300000903419アメリカ-GAAP：ビジネス借主のメンバー米国-GAAP：商業ポートフォリオ細分化市場メンバー2022-01-012022-09-300000903419アメリカ-GAAP：ビジネス借主のメンバーAls：RealEstateConstructionPortfolioSegmentMember2022-01-012022-09-300000903419アメリカ-GAAP：消費者借入者のメンバー2022-01-012022-09-300000903419アメリカ-GAAP：ビジネス借主のメンバー2022-01-012022-09-300000903419アメリカ-GAAP：消費者借入者のメンバーUS-GAAP：住宅ポートフォリオ細分化メンバーALRS：RealEstateJuniorLienMember2021-07-012021-09-300000903419アメリカ-GAAP：消費者借入者のメンバーALRS：OtherRevolvingAndInstallmentPortfolioSegmentMember2021-07-012021-09-300000903419アメリカ-GAAP：ビジネス借主のメンバー米国-GAAP：商業ポートフォリオ細分化市場メンバー2021-07-012021-09-300000903419アメリカ-GAAP：消費者借入者のメンバー2021-07-012021-09-300000903419アメリカ-GAAP：ビジネス借主のメンバー2021-07-012021-09-300000903419アメリカ-GAAP：消費者借入者のメンバーUS-GAAP：住宅ポートフォリオ細分化メンバーALRS：RealEstateJuniorLienMember2021-01-012021-09-300000903419アメリカ-GAAP：消費者借入者のメンバーALRS：OtherRevolvingAndInstallmentPortfolioSegmentMember2021-01-012021-09-300000903419アメリカ-GAAP：ビジネス借主のメンバー米国-GAAP：商業不動産ポートフォリオの細分化メンバー2021-01-012021-09-300000903419アメリカ-GAAP：ビジネス借主のメンバー米国-GAAP：商業ポートフォリオ細分化市場メンバー2021-01-012021-09-300000903419アメリカ-GAAP：消費者借入者のメンバー2021-01-012021-09-300000903419アメリカ-GAAP：ビジネス借主のメンバー2021-01-012021-09-300000903419US-GAAP：AdditionalPaidInCapitalMembers2022-07-012022-09-300000903419アメリカ-アメリカ公認会計基準：普通株式メンバー2022-01-012022-09-300000903419US-GAAP：AdditionalPaidInCapitalMembers2022-01-012022-09-300000903419US-GAAP：AdditionalPaidInCapitalMembers2021-07-012021-09-300000903419アメリカ-アメリカ公認会計基準：普通株式メンバー2021-01-012021-09-300000903419US-GAAP：AdditionalPaidInCapitalMembers2021-01-012021-09-3000009034192022-10-310000903419ALRS：MetroPhoenixBankMember2022-09-300000903419アメリカ-公認会計基準：公正価値投入レベル3メンバーUS-GAAP：EstimateOfFairValueFairValueDisclosureMember2022-09-300000903419アメリカ-公認会計基準：公正価値投入レベル3メンバーUS-GAAP：EstimateOfFairValueFairValueDisclosureMember2021-12-310000903419US-GAAP：公正価値測定非日常的なメンバーALRS：不良債権メンバー2022-09-300000903419US-GAAP：公正価値測定非日常的なメンバーALRS：不良債権メンバー2021-12-310000903419ALRS：メンバーを比例的に償却2022-09-300000903419ALRS：メンバーを比例的に償却2021-12-310000903419ALRS：VisaMembersアメリカ-公認会計基準：公共カテゴリメンバー2022-09-300000903419ALRS：VisaMembersアメリカ-公認会計基準：公共カテゴリメンバー2021-12-310000903419アメリカ-公認会計基準：公正価値入力レベル1メンバーUS-GAAP：EstimateOfFairValueFairValueDisclosureMember2022-09-300000903419アメリカ-公認会計基準：公正価値入力レベル1メンバーUS-GAAP：EstimateOfFairValueFairValueDisclosureMember2021-12-310000903419アメリカ-公認会計基準：公正価値投入レベル3メンバーALRS：不良債権メンバーUS-GAAP：測定入力比較調整メンバアメリカ公認会計基準：市場態度評価技術メンバー2022-09-300000903419アメリカ-公認会計基準：公正価値投入レベル3メンバーALRS：不良債権メンバーUS-GAAP：測定入力比較調整メンバアメリカ公認会計基準：市場態度評価技術メンバー2021-12-310000903419アメリカ-公認会計基準：公正価値投入レベル3メンバーARS：資産メンバの予測US-GAAP：測定入力比較調整メンバアメリカ公認会計基準：市場態度評価技術メンバー2022-09-300000903419アメリカ-公認会計基準：公正価値投入レベル3メンバーUS-GAAP：公正価値測定非日常的なメンバー2022-09-300000903419US-GAAP：公正価値測定非日常的なメンバー2022-09-300000903419アメリカ-公認会計基準：公正価値投入レベル3メンバーARS：資産メンバの予測US-GAAP：測定入力比較調整メンバアメリカ公認会計基準：市場態度評価技術メンバー2021-12-310000903419アメリカ-公認会計基準：公正価値投入レベル3メンバーUS-GAAP：公正価値測定非日常的なメンバー2021-12-310000903419US-GAAP：公正価値測定非日常的なメンバー2021-12-310000903419アメリカ-GAAP：ビジネス借主のメンバー米国-GAAP：商業ポートフォリオ細分化市場メンバーALRS：LoansUnderPaymentProtectionProgramメンバー2022-09-300000903419アメリカ-GAAP：ビジネス借主のメンバー米国-GAAP：商業ポートフォリオ細分化市場メンバーALRS：LoansUnderPaymentProtectionProgramメンバー2021-12-310000903419SRT：補欠メンバ2022-09-300000903419SRT：補欠メンバ2021-12-310000903419ALRS：VisaMembersアメリカ-公認会計基準：公共カテゴリメンバー2022-01-012022-09-300000903419ALRS：VisaMembersアメリカ-公認会計基準：公共カテゴリメンバー2022-09-300000903419ALRS：VisaMembersアメリカ-公認会計基準：公共カテゴリメンバー2021-12-3100009034192022-07-012022-09-3000009034192021-07-012021-09-300000903419ALRS：MetroPhoenixBankMember2022-07-010000903419ALRS：MetroPhoenixBankMember2022-06-300000903419ALRS：MetroPhoenixBankMember2022-07-012022-07-010000903419アメリカ-公認会計基準：公正価値入力レベル2メンバーUS-GAAP：EstimateOfFairValueFairValueDisclosureMember2022-09-300000903419US-GAAP：EstimateOfFairValueFairValueDisclosureMember2022-09-300000903419アメリカ-アメリカ公認会計基準：横ばい報告金額公正価値開示メンバー2022-09-300000903419アメリカ-公認会計基準：公正価値入力レベル2メンバーUS-GAAP：EstimateOfFairValueFairValueDisclosureMember2021-12-310000903419US-GAAP：EstimateOfFairValueFairValueDisclosureMember2021-12-310000903419アメリカ-アメリカ公認会計基準：横ばい報告金額公正価値開示メンバー2021-12-3100009034192022-09-3000009034192021-12-3100009034192022-01-012022-09-3000009034192021-01-012021-09-30ISO 4217：ドルXbrli：純Xbrli：共有ALRS：プロジェクトISO 4217：ドルXbrli：共有ALRS：ローンALRS：細分化市場

カタログ表

第1部：財務情報

プロジェクト1--連結財務諸表

Alerus金融会社とその子会社

合併貸借対照表


	九月三十日		十二月三十一日
(千ドル1株当たりのデータは含まれていません)	2022		2021
資産	(未監査)		(監査を受ける)
現金と現金等価物	$	54,167	$	242,311
投資証券
売ることができ，公平に価値を承諾する		729,110		853,649
満期まで保有して帳簿価値で計算する		326,410		352,061
連邦基金は販売されました		14,124		—
販売待ちのローンを持つ		26,129		46,490
貸し付け金		2,318,231		1,758,020
融資損失準備		(30,968)		(31,572)
純ローン		2,287,263		1,726,448
土地、家屋、設備、純額		17,067		18,370
経営的リース使用権資産		3,481		3,727
受取利息を計算する		11,256		8,537
銀行所有の生命保険		33,777		33,156
商誉		46,060		31,490
その他無形資産		23,779		20,250
修理権		2,780		1,880
所得税を繰延し，純額		45,889		11,614
その他の資産		69,961		42,708
総資産	$	3,691,253	$	3,392,691
負債と株主権益
預金.預金
無利子計	$	905,228	$	938,840
利息を計算する		2,056,583		1,981,711
総預金		2,961,811		2,920,551
短期借款		253,830		—
長期債務		58,836		58,933
リース負債を経営する		3,802		4,275
費用とその他の負債を計算すべきである		68,135		49,529
総負債		3,346,414		3,033,288
株主権益
優先株、$1額面は2,000,000ライセンス株：0発行済みと未償還		—		—
普通株$1額面は30,000,000ライセンス株：19,987,274そして17,212,588 発表されましたそして卓越した		19,987		17,213
追加実収資本		154,629		92,878
利益を残す		273,132		253,567
その他の総合収益を累計する		(102,909)		(4,255)
株主権益総額		344,839		359,403
総負債と株主権益	$	3,691,253	$	3,392,691

合併財務諸表の付記(監査なし)を参照

カタログ表

Alerus金融会社とその子会社

合併損益表(監査を経ていない)


	3か月まで				9か月で終わる
	九月三十日				九月三十日
(ドルと株は千単位で、1株当たりのデータは除く)	2022		2021		2022		2021
利子収入
手数料を含めてローンを組む	$	25,379	$	18,888	$	60,659	$	58,779
投資証券
課税税		5,939		3,249		17,447		8,547
連邦所得税を免除する		209		225		638		694
他にも		748		185		1,021		432
利子収入総額		32,275		22,547		79,765		68,452
利子支出
預金.預金		1,852		880		3,494		2,781
短期借款		1,516		—		1,794		—
長期債務		591		535		1,712		1,361
利子支出総額		3,959		1,415		7,000		4,142
純利子収入		28,316		21,132		72,765		64,310
融資損失準備金		—		(2,000)		—		(2,000)
融資損失準備後の純利息収入を計上する		28,316		23,132		72,765		66,310
非利子収入
退職と福祉サービス		16,597		18,031		50,536		53,157
富の管理		4,852		5,295		15,726		15,419
抵当ローン銀行業務		3,782		11,116		14,751		40,535
預金口座手数料		377		357		1,152		1,025
投資証券の純収益		—		11		—		125
他にも		1,402		1,230		3,541		3,408
非利子収入総額		27,010		36,040		85,706		113,669
非利子支出
補償する		21,168		23,291		61,467		71,298
従業員の税金と福祉		5,079		5,058		17,028		16,443
入居率と設備費		1,925		2,063		5,713		6,212
ビジネスサービス、ソフトウェア、技術費		5,373		5,332		15,082		15,266
無形償却費		1,324		1,088		3,430		3,327
専門費用と評価		3,126		1,503		6,913		4,484
マーケティングと業務発展		890		865		2,304		2,310
供給品と郵便料金		588		549		1,806		1,583
旅行する		291		174		826		236
住宅ローン費用		409		1,231		1,577		3,762
他にも		2,594		887		4,676		2,712
総非利子支出		42,767		42,041		120,822		127,633
所得税前収入		12,559		17,131		37,649		52,346
所得税費用		2,940		4,064		8,553		12,370
純収入	$	9,619	$	13,067	$	29,096	$	39,976
普通株式ごとのデータ
基本的に1株当たりの収益	$	0.48	$	0.75	$	1.58	$	2.29
薄めて1株当たりの収益	$	0.47	$	0.74	$	1.56	$	2.26
発表された1株当たり普通配当金	$	0.18	$	0.16	$	0.52	$	0.47
平均発行済み普通株式		19,987		17,205		18,186		17,182
平均発行済み普通株を希釈する		20,230		17,499		18,431		17,488

合併財務諸表の付記(監査なし)を参照

カタログ表

Alerus金融会社とその子会社

総合総合収益表(監査なし)


	3か月まで				9か月で終わる
	九月三十日				九月三十日
(千ドル)	2022		2021		2022		2021
純収入	$	9,619	$	13,067	$	29,096	$	39,976
その他総合収益(損失)、税引き後純額
証券売却可能な未実現収益		(43,305)		(2,496)		(131,424)		(13,101)
債務証券は満期までの損失(収益)の増加に再分類される		(91)		(106)		(290)		(221)
収入で実現された損失(収益)の再分類調整		—		(11)		—		(125)
税引き前その他全面収益合計		(43,396)		(2,613)		(131,714)		(13,447)
その他の総合所得項目に関する所得税費用(利益)		(10,892)		(656)		(33,060)		(3,375)
その他総合収益(損失)、税引き後純額		(32,504)		(1,957)		(98,654)		(10,072)
全面収益合計	$	(22,885)	$	11,110	$	(69,558)	$	29,904

合併財務諸表の付記(監査なし)を参照

カタログ表

Alerus金融会社とその子会社

合併株主権益変動表(監査を経ず)


	2022年9月30日までの3ヶ月
							積算
			その他の内容				他にも
	ごく普通である		支払い済み		保留する		全面的に
(千単位のドルと株)	在庫品		資本		収益.収益		収入(損)		合計する
2022年6月30日までの残高	$	17,306	$	93,129	$	267,128	$	(70,405)	$	307,158
純収入		—		—		9,619		—		9,619
その他全面収益(赤字)		—		—		—		(32,504)		(32,504)
普通株を買い戻す		—		—		—		—		—
普通株配当		—		—		(3,615)		—		(3,615)
新城鳳凰銀行の株式発行を買収する		2,681		61,149		—		—		63,830
株に基づく報酬費用		—		351		—		—		351
制限株の帰属		—		—		—		—		—
2022年9月30日までの残高	$	19,987	$	154,629	$	273,132	$	(102,909)	$	344,839


	2022年9月30日までの9ヶ月間
							積算
			その他の内容				他にも
	ごく普通である		支払い済み		保留する		全面的に
(千ドル)	在庫品		資本		収益.収益		収入(損)		合計する
2021年12月31日現在の残高	$	17,213	$	92,878	$	253,567	$	(4,255)	$	359,403
純収入		—		—		29,096		—		29,096
その他全面収益(赤字)		—		—		—		(98,654)		(98,654)
普通株を買い戻す		(24)		(673)		—		—		(697)
普通株配当		—		—		(9,531)		—		(9,531)
新城鳳凰銀行の株式発行を買収する		2,681		61,149		—		—		63,830
株式ベースの給与費用		10		1,382		—		—		1,392
制限株の帰属		107		(107)		—		—		—
2022年9月30日までの残高	$	19,987	$	154,629	$	273,132	$	(102,909)	$	344,839


	2021年9月30日までの3ヶ月
							積算
			その他の内容				他にも
	ごく普通である		支払い済み		保留する		全面的に
(千ドル)	在庫品		資本		収益.収益		収入(損)		合計する
2021年6月30日現在の残高	$	17,198	$	91,273	$	233,397	$	2,523	$	344,391
純収入		—		—		13,067		—		13,067
その他全面収益(赤字)		—		—		—		(1,957)		(1,957)
普通株を買い戻す		(2)		(23)		(50)		—		(75)
普通株配当		—		—		(2,776)		—		(2,776)
株に基づく報酬費用		—		545		—		—		545
制限株の帰属		12		(12)		—		—		—
2021年9月30日現在の残高	$	17,208	$	91,783	$	243,638	$	566	$	353,195

カタログ表


	2021年9月30日までの9ヶ月間
							積算
			その他の内容				他にも
	ごく普通である		支払い済み		保留する		全面的に
(千ドル)	在庫品		資本		収益.収益		収入(損)		合計する
2020年12月31日の残高	$	17,125	$	90,237	$	212,163	$	10,638	$	330,163
純収入		—		—		39,976		—		39,976
その他全面収益(赤字)		—		—		—		(10,072)		(10,072)
普通株を買い戻す		(18)		(157)		(346)		—		(521)
普通株配当		—		—		(8,155)		—		(8,155)
株式ベースの給与費用		8		1,796		—		—		1,804
制限株の帰属		93		(93)		—		—		—
2021年9月30日現在の残高	$	17,208	$	91,783	$	243,638	$	566	$	353,195

合併財務諸表の付記(監査なし)を参照

カタログ表

Alerus金融会社とその子会社

合併現金フロー表(監査を経ていない)


	9か月で終わる
	九月三十日
(千ドル)	2022		2021
経営活動
純収入	$	29,096	$	39,976
純収入と経営活動提供の現金純額を調整する
所得税を繰延する		(1,215)		1,176
融資損失準備金		—		(2,000)
減価償却および償却		6,116		6,726
投資証券の割増/割引の償却と増加		2,778		2,506
経営的リース使用権資産の償却		(65)		(40)
株に基づく報酬		1,392		1,804
銀行自営生命保険の付加価値		(621)		(591)
固定資産売却は赤字を達成した		(33)		(62)
派生ツールの実現済み損失(収益)		1,031		6,612
売れ残りローンは赤字を達成した		(10,062)		(39,940)
担保喪失償還権資産の売却損失(収益)		(9)		(203)
投資証券の売却が赤字を達成した		—		(125)
修理権はすでに損失(収益)を達成した		(683)		(369)
純変動率：
販売待ちのローンを持つ		30,193		101,482
受取利息を計算する		(1,628)		826
その他の資産		(13,903)		(1,951)
費用とその他の負債を計算すべきである		12,348		1,913
経営活動提供の現金純額		54,735		117,740
投資活動
売却可能な投資証券を売却または催促して得られた金		—		13,189
売却可能な投資証券の満期日収益		88,417		91,240
売却可能な投資証券を購入する		(96,968)		(331,785)
満期まで保有している投資証券の収益を売却または催促する		827		1,763
満期まで保有する投資証券の満期日収益		23,422		2,681
満期まで保有する投資証券を購入する		—		(218,443)
融資が純減額する		(290,565)		177,675
企業合併で受け取った現金純額		101,585		—
家屋と設備を購入する		(1,081)		(845)
資産を売却して得られた収益		143		539
投資活動提供の現金純額		(174,220)		(263,986)
融資活動
預金が純増する		(312,425)		141,095
短期借入金の純増加		253,830		—
長期債務を償還する		(182)		(49,861)
次債を発行して得た金		—		50,000
普通株払い現金配当金		(9,185)		(7,975)
普通株買い戻し		(697)		(521)
融資活動提供の現金純額		(68,659)		132,738
現金と現金等価物の純変化		(188,144)		(13,508)
期初現金及び現金等価物		242,311		172,962
期末現金および現金等価物	$	54,167	$	159,454

合併財務諸表の付記(監査なし)を参照

カタログ表

$からなる270.4百万ドルのローンと353.7百万ドルの預金です。購入した資産と負担した負債は、それぞれ表に示す購入日に基づいて公正価値を推定して入金する


	記録された		初歩的公正価値		記録された
(千ドル)	新城鳳凰銀行		調整する		“会社”
資産
現金と現金等価物	$	101,819	$	(45)	$	101,774
連邦基金は販売されました		18,936		—		18,936
無形岩心鉱蔵		—		7,592		7,592
貸し付け金		273,843		(3,440)		270,403
受取利息を計算する		1,091		—		1,091
その他の資産		3,342		517		3,859
総資産		399,031		4,624		403,655
負債.負債
預金.預金		354,529		(844)		353,685
その他負債		673		—		673
総負債		355,202		(844)		354,358
超過資産が負債よりも大きい	$	43,829	$	5,468		49,297
MPBのための株						64,019
記録された営業権総額					$	14,722

付記4投資証券

次の表は、2022年9月30日と2021年12月31日まで、投資証券を売却できる償却コスト、未実現損益総額と公正価値、および満期まで保有する償却コスト、純収益、帳簿価値、未実現損益総額と公正価値を示している


	2022年9月30日
	償却する		実現していない		実現していない		公平である
(千ドル)	コスト		収益.収益		損		価値がある
販売可能である
アメリカ財務省と機関は	$	3,826	$	26	$	(19)	$	3,833
担保融資支援証券
住宅仲介機関		721,170		6		(124,187)		596,989
商業広告		72,584		—		(7,301)		65,283
資産支援証券		35		—		—		35
社債		69,528		—		(6,558)		62,970
売却可能な投資証券総額		867,143		32		(138,065)		729,110
満期まで保有する
国家と政治機関の義務		138,664		—		(18,836)		119,828
担保融資支援証券
住宅仲介機関		187,746		—		(34,268)		153,478
満期まで保有する投資証券総額		326,410		—		(53,104)		273,306
総投資証券	$	1,193,553	$	32	$	(191,169)	$	1,002,416

カタログ表


	2021年12月31日
	償却する		実現していない		実現していない		公平である
(千ドル)	コスト		収益.収益		損		価値がある
販売可能である
アメリカ財務省と機関は	$	5,028	$	75	$	—	$	5,103
担保融資支援証券
住宅仲介機関		717,781		1,213		(11,837)		707,157
商業広告		88,362		2,674		(123)		90,913
資産支援証券		52		2		—		54
社債		49,035		1,398		(11)		50,422
売却可能な投資証券総額		860,258		5,362		(11,971)		853,649
満期まで保有する
国家と政治機関の義務		144,543		1,110		(349)		145,304
担保融資支援証券
住宅仲介機関		207,518		—		(3,145)		204,373
満期まで保有する投資証券総額		352,061		1,110		(3,494)		349,677
総投資証券	$	1,212,319	$	6,472	$	(15,465)	$	1,203,326

2022年9月30日と2021年12月31日まで、投資種別と継続期間別に累計した投資証券は、損失総額と関連証券の公正価値を達成しておらず、以下のようになる


	2022年9月30日
	12ヶ月以下です				12ヶ月以上				合計する
	実現していない		公平である		実現していない		公平である		実現していない		公平である
(千ドル)	損		価値がある		損		価値がある		損		価値がある
販売可能である
アメリカ財務省と機関は	$	(19)	$	529	$	—	$	—	$	(19)	$	529
担保融資支援証券
住宅仲介機関		(60,983)		325,016		(63,204)		271,347		(124,187)		596,363
商業広告		(5,425)		54,666		(1,876)		10,618		(7,301)		65,284
資産支援証券		—		22		—		2		—		24
社債		(6,558)		62,945		—		—		(6,558)		62,945
売却可能な投資証券総額		(72,985)		443,178		(65,080)		281,967		(138,065)		725,145
満期まで保有する
国家と政治機関の義務		(16,300)		94,902		(2,536)		24,926		(18,836)		119,828
担保融資支援証券
住宅仲介機関		—		—		(34,268)		153,478		(34,268)		153,478
満期まで保有する投資証券総額		(16,300)		94,902		(36,804)		178,404		(53,104)		273,306
総投資証券	$	(89,285)	$	538,080	$	(101,884)	$	460,371	$	(191,169)	$	998,451

カタログ表


	2021年12月31日
	12ヶ月以下です				12ヶ月以上				合計する
	実現していない		公平である		実現していない		公平である		実現していない		公平である
(千ドル)	損		価値がある		損		価値がある		損		価値がある
販売可能である
アメリカ財務省と機関は	$	—	$	—	$	—	$	—	$	—	$	—
担保融資支援証券
住宅仲介機関		(10,156)		554,811		(1,681)		55,082		(11,837)		609,893
商業広告		(123)		17,470		—		—		(123)		17,470
資産支援証券		—		—		—		2		—		2
社債		(11)		5,989		—		—		(11)		5,989
売却可能な投資証券総額		(10,290)		578,270		(1,681)		55,084		(11,971)		633,354
満期まで保有する
国家と政治機関の義務		(349)		53,210		—		—		(349)		53,210
担保融資支援証券
住宅仲介機関		(3,145)		204,373		—		—		(3,145)		204,373
満期まで保有する投資証券総額		(3,494)		257,583		—		—		(3,494)		257,583
総投資証券	$	(13,784)	$	835,853	$	(1,681)	$	55,084	$	(15,465)	$	890,937

上記のすべての投資証券について，未実現損失は金利変化によるものであり，未実現損失は一時的と考えられ，証券が満期日に近づくにつれて公正価値が回復することが予想される。同社は、FRBが利上げを継続すれば、未実現損失が増加し続ける可能性があると予想している。同社は、少なくとも四半期に基づいて証券の非一時的減値、またはOTTIを評価し、経済または市場がそのような評価を必要とすることを考慮した場合により頻繁に評価する。OTTI損失を推定する時、考慮要素は減値の深刻度と持続時間を含む；発行者の財務状況と短期見通し(債務証券について言えば、発行者の財務状況及び最近の見通し)は外部信用格付け及び最近の格付け引き下げを考慮する；及び当社が証券を持つ意向と能力は価値を回収するのに十分である。

2022年9月30日と2021年9月30日までの3ヶ月と9ヶ月で、会社はその投資証券のOTTIの損失を確認していない。

以下の表は、契約満期日に2022年9月30日までに投資証券を売却できる償却コストと公正価値、および満期までの投資証券を保有する帳簿価値と公正価値を示している


	満期まで保有する				販売可能である
	携帯する		公平である		償却する		公平である
(千ドル)	価値がある		価値がある		コスト		価値がある
1年以下の期間で満期になる	$	6,808	$	6,742	$	11	$	11
1年から5年後に期限が切れなければならない		40,702		37,102		21,421		19,957
5年から10年後に満期になる		69,679		58,557		89,695		81,580
10年後に満期になる		209,221		170,905		756,016		627,562
総投資証券	$	326,410	$	273,306	$	867,143	$	729,110

発行者は、催促または前払い罰金を含むか、または含まない債務を催促または前払いする権利がある可能性があるので、満期日は契約満期日とは異なることが予想される。

総帳簿価値#ドルの投資証券264.1百万ドルとドル192.82022年9月30日と2021年12月31日までに、公共預金の安全を確保し、法律の要件または許可の他の目的でそれぞれ100万ドルを約束した。

カタログ表

2022年9月30日と2021年9月30日までの3ヶ月と9ヶ月で、売却または償還可能な投資証券の収益を次の表に示す


	3か月まで				9か月で終わる
	九月三十日				九月三十日
(千ドル)	2022		2021		2022		2021
収益.収益	$	—	$	—	$	—	$	13,189
すでに収益を実現している		—		—		—		114
損失を達成した		—		—		—		—

2022年9月30日と2021年9月30日までの3ヶ月と9ヶ月間、満期までの投資証券を保有する償還収益は次の表のようになります


	3か月まで				9か月で終わる
	九月三十日				九月三十日
(千ドル)	2022		2021		2022		2021
収益.収益	$	101	$	348	$	827	$	1,763
すでに収益を実現している		—		11		—		11
損失を達成した		—		—		—		—

2022年9月30日と2021年12月31日現在、同社の連邦準備銀行株とデメイン連邦住宅ローン銀行株の帳簿価値は以下の通り


	九月三十日		十二月三十一日
(千ドル)	2022		2021
FRB	$	4,616	$	2,675
FHLB		15,554		3,806

これらの証券は、その額面に従って償還または売却することができ、それぞれの発行機関または他のメンバー機関にのみ償還または売却することができる。同社はこれらの非流通株式証券を他の資産の構成要素として記録し、定期的にこれらの証券の減価評価を行っている。経営陣はこのような非流通株証券を長期投資と見なしている。そこで、これらの証券の減値を評価する際には、管理層は、一時的な価値低下を確認するのではなく、額面の最終的な回復性を考慮する。

Visa B類制限株

2008年、同社はVisa初公開株の一部としてVisa B類制限株を取得した。これらの株は、公開取引のA類普通株に変換できるまで、限られた状況でしか譲渡できない。いくつかの訴訟が解決されるまで、このような転換は起こらず、これらの訴訟はVisaメンバー(会社を含む)から賠償されるだろう。Visaは最初の公募株(IPO)から1つの信託口座に資金を提供し、これらの訴訟請求を解決した。このホストアカウントがこれらの訴訟請求を支払うのに十分でない場合、Visaは、各メンバー銀行のクラスBを制限されないAクラス株に変換する比率を低下させることによって、ホストアカウントに追加の資金を提供する権利がある。2022年9月30日までの転換率は1.6059それは.既存の譲渡制限と上記のビザ訴訟結果の不確実性に基づいて、6,924B類株(11,119A類等価物)は、会社が2022年9月30日と2021年12月31日に所有する等価物ゼロコストベースです。

カタログ表

付記5融資及び融資損失準備

次の表は、2022年9月30日と2021年12月31日までの未返済融資総額をポートフォリオ別に細分化したものです


	九月三十日		十二月三十一日
(千ドル)	2022		2021
商業広告
商工業(1)	$	564,655	$	436,761
不動産建設		89,215		40,619
商業地所		819,068		598,893
総商業広告		1,472,938		1,076,273
消費者
住宅不動産第一住宅ローン		649,818		510,716
住宅不動産初級留置権		143,681		125,668
その他の回転と分割払い		51,794		45,363
総消費額		845,293		681,747
融資総額	$	2,318,231	$	1,758,020

(1)	Paycheck保護計画やPPP、ローン$2.92022年9月30日に$33.62021年12月31日は100万人。

融資総額には純繰延ローン費用と費用#ドルが含まれている8511，000ドル231それぞれ2022年9月30日と2021年12月31日である。購買力平価ローンの繰延ローン費用は#ドルです222022年9月30日までの千円と$8812021年12月31日現在、1000人。新城鳳凰銀行の買収に関する未稼ぎ割引は合計でドルになります8.02022年9月30日まで。

経営陣はその融資組合の信用の質を監視し続けている。延滞と超過状況の測定は各ローンの契約条項に基づいている。期限を過ぎたローンは定期的に審査され、ローンの非課税状態を決定する。2020年4月7日に発表された“金融機関の融資改正と報告に関する機関間声明”に基づく融資修正は、計上すべき流動項目に計上されている。

次の表は、2022年9月30日と2021年12月31日までのポートフォリオ別に細分化された未返済融資総額の超過帳簿分析を示している


	2022年9月30日
					90日
	応策		30 - 89 Days		あるいはそれ以上				合計する
(千ドル)	現在のところ		期限が過ぎた		期限が過ぎた		不応計プロジェクト		貸し付け金
商業広告
商工業	$	561,865	$	311	$	1,000	$	1,479	$	564,655
不動産建設		89,215		—		—		—		89,215
商業地所		818,439		—		—		629		819,068
総商業広告		1,469,519		311		1,000		2,108		1,472,938
消費者
住宅不動産第一住宅ローン		645,896		1,923		—		1,999		649,818
住宅不動産初級留置権		143,491		2		—		188		143,681
その他の回転と分割払い		51,601		185		—		8		51,794
総消費額		840,988		2,110		—		2,195		845,293
融資総額	$	2,310,507	$	2,421	$	1,000	$	4,303	$	2,318,231

カタログ表


	2021年12月31日
					90日
	応策		30 - 89 Days		あるいはそれ以上				合計する
(千ドル)	現在のところ		期限が過ぎた		期限が過ぎた		不応計プロジェクト		貸し付け金
商業広告
商工業	$	435,135	$	168	$	121	$	1,337	$	436,761
不動産建設		40,619		—		—		—		40,619
商業地所		598,264		—		—		629		598,893
総商業広告		1,074,018		168		121		1,966		1,076,273
消費者
住宅不動産第一住宅ローン		508,925		1,770		—		21		510,716
住宅不動産初級留置権		125,412		167		—		89		125,668
その他の回転と分割払い		45,242		121		—		—		45,363
総消費額		679,579		2,058		—		110		681,747
融資総額	$	1,753,597	$	2,226	$	121	$	2,076	$	1,758,020

同社の消費融資組合は主に担保融資で構成されており、これらの担保融資は開始時に標準化された保証基準に基づいて集中的に評価されている。倒産や長期不履行などの違約事件が発生しない限り、会社は通常消費ローンのリスク評価を行わない。消費ローン組合の信用品質は違約率、非課税金額、実際の損失によって測定される。

当社はすべての商業融資(同質融資プールを除く)に対してリスク格付けを行い、一定のハードルを超えるリスク格付け融資を定期的に詳細な内部·外部審査を行い、信用リスクを識別し、ポートフォリオの全体的な回収可能性を評価する。このようなリスク評価はまた会社の規制機関によって検討されている。内部審査期間中、管理層は、借り手と保証人の財務状況、借り手の所在業界の傾向、および担保融資の担保の推定公正価値を監視·分析する。このような信用品質指標は各ローンのリスク評価に使用される。

同社の格付けは通過と批判の2つのカテゴリーに分けられている。批判カテゴリは特別な言及、不合格、そして疑わしいリスク評価を含む。リスク評価は以下のように定義される

パス：通行証ローンは、既存または既知の管理職が密接に注目する価値のある潜在的な弱点がないクレジットである。

特別なヒント：特別に言及された融資には潜在的な弱点があり、経営陣が密接に注目する価値がある。是正しなければ、この潜在的な弱点は、融資の返済見通しを悪化させたり、今後ある日に会社の信用状況を悪化させたりする可能性がある。特に言及された融資は不利な分類ではなく、不利な分類を保証するために会社を十分なリスクに直面させることもない。

基準に合わない：基準に合わないと分類されたローンは、借り手の現在の純価値と支払能力または質抵当品(ある場合)の十分な保護を受けていない。基準外に分類されたローンには、債務の返済を脅かす1つ以上の明確な弱点がある。明確に定義された弱点は借り手の市場性の不足、キャッシュフロー或いは担保の支持不足、時間通りに建設を完成できなかった、あるいは経済期待を満たすことができなかったことを含む。それらの特徴は、欠陥が是正されなければ、会社はいくつかの損失を被る可能性があるということだ。

懐疑的なのは疑わしいローンに分類されるローンは、不合格ローンに分類されるすべての固有の弱点を持っており、もう1つの特徴は、現在存在する事実、条件、価値に基づいて、これらの弱点が収集または返済を非常に疑わしい、不可能にしていることである。

損失：損失に分類された融資は回収できないと考えられ、直ちに解約する。

カタログ表

次の表は、2022年9月30日と2021年12月31日までの未返済融資総額をローンの組み合わせとリスク別に示しています


	2022年9月30日
			批判を受ける
			特価
(千ドル)	通行証		言及する．		標準に合わない		疑いに値する		合計する
商業広告
商工業	$	559,647	$	—	$	5,008	$	—	$	564,655
不動産建設		89,215		—		—		—		89,215
商業地所		809,910		3,840		5,318		—		819,068
総商業広告		1,458,772		3,840		10,326		—		1,472,938
消費者
住宅不動産第一住宅ローン		647,517		64		2,237		—		649,818
住宅不動産初級留置権		143,006		—		675		—		143,681
その他の回転と分割払い		51,786		—		8		—		51,794
総消費額		842,309		64		2,920		—		845,293
融資総額	$	2,301,081	$	3,904	$	13,246	$	—	$	2,318,231


	2021年12月31日
			批判を受ける
			特価
(千ドル)	通行証		言及する．		標準に合わない		疑いに値する		合計する
商業広告
商工業	$	430,235	$	480	$	6,046	$	—	$	436,761
不動産建設		40,619		—		—		—		40,619
商業地所		585,291		—		13,602		—		598,893
総商業広告		1,056,145		480		19,648		—		1,076,273
消費者
住宅不動産第一住宅ローン		510,375		—		341		—		510,716
住宅不動産初級留置権		124,898		—		770		—		125,668
その他の回転と分割払い		45,363		—		—		—		45,363
総消費額		680,636		—		1,111		—		681,747
融資総額	$	1,736,781	$	480	$	20,759	$	—	$	1,758,020

融資損失準備金の十分性は四半期末ごとに評価される。融資損失準備には，減値を個別に評価する融資に関する特定の部分と，同質集合に分割して減値を共同評価する融資に関する一般的な部分がある.これらの資金プールに適用される要因は、類似した特徴を有する融資の履歴純損失の評価に基づいて発生可能な損失の推定であり、管理層は、現在の事件、傾向、状況を反映するように調整している。これらの調整は以下の要素を考慮する：ローン政策と手続きの変化、経済状況、ポートフォリオの性質と数量、ローン管理経験、期限を超えたローンの数量と深刻度、ローン審査制度の品質、担保依存型ローンの基礎担保価値、集中度、その他の外部要素を考慮する。

カタログ表

次の表は、2022年9月30日と2021年9月30日に終了した3ヶ月と9ヶ月の融資損失準備の変動状況をローン組合別にまとめています


	2022年9月30日までの3ヶ月
	初めから		以下の事項を準備する		貸し付け金		貸し付け金		終わりにする
(千ドル)	てんびん		融資損失		押し売りする		回復する		てんびん
商業広告
商工業	$	10,333	$	(845)	$	(672)	$	105	$	8,921
不動産建設		878		378		—		76		1,332
商業地所		10,834		1,335		—		101		12,270
総商業広告		22,045		868		(672)		282		22,523
消費者
住宅不動産第一住宅ローン		6,175		(584)		—		—		5,591
住宅不動産初級留置権		1,467		(109)		—		7		1,365
その他の回転と分割払い		634		(75)		(75)		53		537
総消費額		8,276		(768)		(75)		60		7,493
未分配		1,052		(100)		—		—		952
合計する	$	31,373	$	—	$	(747)	$	342	$	30,968


	2022年9月30日までの9ヶ月間
	初めから		以下の事項を準備する		貸し付け金		貸し付け金		終わりにする
(千ドル)	てんびん		融資損失		押し売りする		回復する		てんびん
商業広告
商工業	$	8,925	$	1,011	$	(1,336)	$	321	$	8,921
不動産建設		783		473		—		76		1,332
商業地所		12,376		(229)		—		123		12,270
総商業広告		22,084		1,255		(1,336)		520		22,523
消費者
住宅不動産第一住宅ローン		6,532		(941)		—		—		5,591
住宅不動産初級留置権		1,295		(151)		—		221		1,365
その他の回転と分割払い		481		65		(130)		121		537
総消費額		8,308		(1,027)		(130)		342		7,493
未分配		1,180		(228)		—		—		952
合計する	$	31,572	$	—	$	(1,466)	$	862	$	30,968


	2021年9月30日までの3ヶ月
	初めから		以下の事項を準備する		貸し付け金		貸し付け金		終わりにする
(千ドル)	てんびん		融資損失		押し売りする		回復する		てんびん
商業広告
商工業	$	9,620	$	(825)	$	(747)	$	1,052	$	9,100
不動産建設		587		92		—		—		679
商業地所		12,937		(413)		—		—		12,524
総商業広告		23,144		(1,146)		(747)		1,052		22,303
消費者
住宅不動産第一住宅ローン		6,176		625		—		—		6,801
住宅不動産初級留置権		1,401		6		—		16		1,423
その他の回転と分割払い		574		(32)		(46)		27		523
総消費額		8,151		599		(46)		43		8,747
未分配		2,469		(1,453)		—		—		1,016
合計する	$	33,764	$	(2,000)	$	(793)	$	1,095	$	32,066

カタログ表


	2021年9月30日までの9ヶ月間
	初めから		以下の事項を準備する		貸し付け金		貸し付け金		終わりにする
(千ドル)	てんびん		融資損失		押し売りする		回復する		てんびん
商業広告
商工業	$	10,205	$	(1,378)	$	(1,224)	$	1,497	$	9,100
不動産建設		658		21		—		—		679
商業地所		14,105		(1,049)		(536)		4		12,524
総商業広告		24,968		(2,406)		(1,760)		1,501		22,303
消費者
住宅不動産第一住宅ローン		5,774		1,027		—		—		6,801
住宅不動産初級留置権		1,373		(63)		—		113		1,423
その他の回転と分割払い		753		(196)		(139)		105		523
総消費額		7,900		768		(139)		218		8,747
未分配		1,378		(362)		—		—		1,016
合計する	$	34,246	$	(2,000)	$	(1,899)	$	1,719	$	32,066

次の表は、2022年9月30日と2021年12月31日まで、融資組合せ別に細分化し、会社の減価方法別に記録した融資投資と関連融資損失準備を示している


	2022年9月30日
	記録された投資						融資損失準備
	単独で		集団的に				単独で		集団的に
(千ドル)	評価された		評価された		合計する		評価された		評価された		合計する
商業広告
商工業	$	2,083	$	562,572	$	564,655	$	264	$	8,657	$	8,921
不動産建設		—		89,215		89,215		—		1,332		1,332
商業地所		800		818,268		819,068		—		12,270		12,270
総商業広告		2,883		1,470,055		1,472,938		264		22,259		22,523
消費者
住宅不動産第一住宅ローン		1,998		647,820		649,818		—		5,591		5,591
住宅不動産初級留置権		188		143,493		143,681		—		1,365		1,365
その他の回転と分割払い		8		51,786		51,794		—		537		537
総消費額		2,194		843,099		845,293		—		7,493		7,493
未分配		—		—		—		—		—		952
融資総額	$	5,077	$	2,313,154	$	2,318,231	$	264	$	29,752	$	30,968


	2021年12月31日
	記録された投資						融資損失準備
	単独で		集団的に				単独で		集団的に
(千ドル)	評価された		評価された		合計する		評価された		評価された		合計する
商業広告
商工業	$	1,831	$	434,930	$	436,761	$	278	$	8,647	$	8,925
不動産建設		—		40,619		40,619		—		783		783
商業地所		809		598,084		598,893		5		12,371		12,376
総商業広告		2,640		1,073,633		1,076,273		283		21,801		22,084
消費者
住宅不動産第一住宅ローン		21		510,695		510,716		—		6,532		6,532
住宅不動産初級留置権		91		125,577		125,668		—		1,295		1,295
その他の回転と分割払い		—		45,363		45,363		—		481		481
総消費額		112		681,635		681,747		—		8,308		8,308
未分配		—		—		—		—		—		1,180
融資総額	$	2,752	$	1,755,268	$	1,758,020	$	283	$	30,109	$	31,572

カタログ表

下表に減価融資に関する主な情報をまとめた。これらの減価融資は、融資損失準備の推定損失に計上される可能性がある


	2022年9月30日						2021年12月31日
	録画しておく		未払い		関わる		録画しておく		未払い		関わる
(千ドル)	投資する		元金		手当		投資する		元金		手当
減価計算で用意した減価ローン
商工業	$	712	$	744	$	264	$	445	$	464	$	278
商業地所		—		—		—		180		203		5
住宅不動産初級留置権		—		—		—		—		—		—
その他の回転と分割払い		—		—		—		—		—		—
減価準備の減価融資総額を計上する		712		744		264		625		667		283
評価手当のない減価融資
商工業		1,371		1,476		—		1,386		1,575		—
商業地所		800		855		—		629		684		—
住宅不動産第一住宅ローン		1,998		2,077		—		21		24		—
住宅不動産初級留置権		188		211		—		91		120		—
その他の回転と分割払い		8		8		—		—		—		—
想定外の減価融資総額		4,365		4,627		—		2,127		2,403		—
減価融資総額
商工業		2,083		2,220		264		1,831		2,039		278
商業地所		800		855		—		809		887		5
住宅不動産第一住宅ローン		1,998		2,077		—		21		24		—
住宅不動産初級留置権		188		211		—		91		120		—
その他の回転と分割払い		8		8		—		—		—		—
減価融資総額	$	5,077	$	5,371	$	264	$	2,752	$	3,070	$	283

カタログ表

次の表は、2022年9月30日と2021年9月30日までの3ヶ月と9ヶ月の平均減価ローン投資と利息収入を示しています


	9月30日までの3ヶ月間
	2022				2021
	平均値				平均値
	録画しておく		利子		録画しておく		利子
(千ドル)	投資する		収入.収入		投資する		収入.収入
減価計算で用意した減価ローン
商工業	$	722	$	3	$	719	$	3
商業地所		—		—		779		2
住宅不動産第一住宅ローン		—		—		—		—
住宅不動産初級留置権		—		—		8		—
その他の回転と分割払い		—		—		4		—
減価準備の減価融資総額を計上する		722		3		1,510		5
評価手当のない減価融資
商工業		1,371		7		2,016		5
商業地所		801		2		3,793		—
住宅不動産第一住宅ローン		2,032		—		121		—
住宅不動産初級留置権		189		—		166		—
その他の回転と分割払い		8		—		—		—
想定外の減価融資総額		4,401		9		6,096		5
減価融資総額
商工業		2,093		10		2,735		8
商業地所		801		2		4,572		2
住宅不動産第一住宅ローン		2,032		—		121		—
住宅不動産初級留置権		189		—		174		—
その他の回転と分割払い		8		—		4		—
減価融資総額	$	5,123	$	12	$	7,606	$	10


	9月30日までの9ヶ月間
	2022				2021
	平均値				平均値
	録画しておく		利子		録画しておく		利子
(千ドル)	投資する		収入.収入		投資する		収入.収入
減価計算で用意した減価ローン
商工業	$	833	$	8	$	818	$	10
商業地所		—		—		782		6
住宅不動産初級留置権		—		—		11		—
その他の回転と分割払い		—		—		3		—
減価準備の減価融資総額を計上する		833		8		1,614		16
評価手当のない減価融資
商工業		1,291		21		2,061		15
商業地所		805		5		3,980		—
住宅不動産第一住宅ローン		2,108		—		114		—
住宅不動産初級留置権		193		—		190		—
その他の回転と分割払い		11		—		—		—
想定外の減価融資総額		4,408		26		6,345		15
減価融資総額
商工業		2,124		29		2,879		25
商業地所		805		5		4,762		6
住宅不動産第一住宅ローン		2,108		—		114		—
住宅不動産初級留置権		193		—		201		—
その他の回転と分割払い		11		—		3		—
減価融資総額	$	5,241	$	34	$	7,959	$	31

カタログ表

帳簿価値#ドルのローン1.42022年9月30日まで1.22021年12月31日現在、公共預金の安全を確保し、法的要件または許可の他の目的で使用することが約束されている。

場合によっては、会社は融資再編によって借り手に救済を提供するだろう。もし会社が借り手の財務困難に関連する経済的又は法律的理由から、借り手にそれが考慮しない特許権を提供した場合、債務再編は問題債務再編、又はTDRを構成する。TDR特典は、金利の引き下げ、満期日の延長、満期元金または利息の免除、または他の資産を受け入れて債務の全部または一部を返済することを含むことができます。

2022年第3四半期と2021年には違います。TDRのローンに修正します。

当社は、融資条件がTDRで修正された借り手またはその融資が非課税プロジェクトに属する借り手に追加資金を提供することを大きな約束はしていません。

付記6営業権その他無形資産

次の表は、2022年9月30日と2021年12月31日までの部門別の営業帳簿金額をまとめています


	九月三十日		十二月三十一日
(千ドル)	2022		2021
銀行業	$	34,854	$	20,131
退職と福祉サービス		11,206		11,359
総営業権	$	46,060	$	31,490

営業権は年に少なくとも1回の減価を評価し、経済環境が許容される場合により頻繁に評価する。その会社は確かに違います。2022年9月30日までの営業権減額。

各種類の無形資産を識別できる帳簿価値総額と累積償却状況は以下の通りである


	2022年9月30日						2021年12月31日
(千ドル)	総帳簿金額		累計償却する		合計する		総帳簿金額		累計償却する		合計する
識別可能な顧客無形資産	$	41,423	$	(24,920)	$	16,503	$	42,057	$	(21,807)	$	20,250
コア預金無形資産		7,592		(316)		7,276		—		—		—
無形資産総額	$	49,015	$	(25,236)	$	23,779	$	42,057	$	(21,807)	$	20,250

無形資産の償却は#ドルです1.3百万ドルとドル1.12022年9月30日と2021年9月30日までの3カ月はそれぞれ100万ドル。無形資産の償却は#ドルです3.4百万ドルとドル3.32022年9月30日と2021年9月30日までの9カ月はそれぞれ100万ドル。

付記7ローンサービス

他人に提供されるローンは添付された総合貸借対照表に含まれていない。他人のために返済した融資元金残高の合計は#ドルである372.5百万ドルとドル345.8それぞれ2022年9月30日と2021年12月31日まで。他人へのローン返済には、通常、担保ローン支払いの徴収、信託口座の維持、投資家への支払い、および引受·停止処理が含まれる。ローンサービス収入は権利責任によって発生して入金され、投資家のサービス費用と借り手から徴収したいくつかの費用、例えば期限を超えた支払い費用を含み、資本化担保ローンサービス権の公正価値調整後の純額を差し引く。

カタログ表

次の表は、会社の2022年9月30日と2021年9月30日までの3ヶ月と9ヶ月以内のメンテナンス権に関する活動をまとめています


	3か月まで				9か月で終わる
	九月三十日				九月三十日
(千ドル)	2022		2021		2022		2021
期初残高	$	2,064	$	1,964	$	1,880	$	1,987
足し算		604		84		622		195
償却する		(110)		(195)		(367)		(580)
(減価)/回復		222		(77)		645		174
期末残高	$	2,780	$	1,776	$	2,780	$	1,776

以下は，2022年9月30日と2021年12月31日までにサービス権推定値で用いられたキーデータと仮説の概要である.これらの仮定のいずれかの増加または減少は、公正価値計量の減少または増加をもたらすであろう


	九月三十日			十二月三十一日
(千ドル)	2022			2021
整備権の公正価値	$	2,780		$	1,880
加重平均残期限(年数)		20.6			20.3
繰り上げ返済速度		6.7	%		14.2	%
割引率		10.0	%		9.5	%

8借約を付記する

当社のテナントとしてのレンタル約は基本的にオフィス不動産とオフィス設備賃貸からなり、レンタル期間は2027年までです。特定の不動産の一部の条項は2024年に分譲されるだろう。同社の賃貸契約は基本的にすべて経営賃貸契約に分類されている。その会社は所有している1つは当社本社ビルの既存融資リースは、レンタル期間は2022年10月31日までです。

当社は、短期賃貸(すなわち、初期期間が12ヶ月以下のレンタル)またはデバイスリース(非実質的賃貸とみなされる)を総合財務諸表に計上しないことを選択します。以下の表に、連結財務諸表における会社の使用権資産と賃貸負債の分類を示す


		九月三十日		十二月三十一日
(千ドル)		2022		2021
賃貸使用権資産	分類する
経営的リース使用権資産	経営的リース使用権資産	$	3,481	$	3,727
融資リース使用権資産	土地、家屋、設備、純額		—		87
賃貸使用権資産総額		$	3,481	$	3,814
賃貸負債
リース負債を経営する	リース負債を経営する	$	3,802	$	4,275
融資リース負債	長期債務		21		203
リース総負債		$	3,823	$	4,478

表で算出したROU資産とリース負債金額は，リース期間の長さと最低賃貸支払いのための現在値の割引率の影響を受ける。その会社の賃貸契約には通常1つはまたはもっと多くのオプションがあります。会社が適宜更新できます。リース開始時に、継続選択権の行使が合理的に確定していると判断した場合、会社はROU資産と賃貸負債を計算する際に延長期限を計上する。割引率については、テーマ842は、その金利が確定しやすい限り、レンタルに隠れた金利を使用することを要求している。この金利は確定が少ないため、当社は類似期間内に担保をもとに、レンタル開始時に借金金利をインクリメントします。当社の唯一の融資リースについては、当社はレンタル開始時にその逓増借款金利を利用しています。

カタログ表


	九月三十日		十二月三十一日
	2022		2021
加重平均-残存期間(年数)
賃貸借契約を経営する	4.4		3.4
融資リース	—		0.8
加重平均割引率
賃貸借契約を経営する	2.7	%	2.5	%
融資リース	7.8	%	7.8	%

当社はすべてのカテゴリに対する対象資産を選択しているため、レンタルと非レンタル構成要素を分けるのではなく、それらを単独のレンタル構成要素として計算し、可変レンタルコストは主に公共エリアメンテナンスや公共事業などの可変支払いを代表する。可変リースコストには、これらの資本化された設備を使用または維持してレンタルを運営する費用も含まれる

次の表には、2022年9月30日と2021年9月30日までの3ヶ月と9ヶ月のレンタルコストとその他のレンタル情報を示します


	3か月まで				9か月で終わる
	九月三十日				九月三十日
(千ドル)	2022		2021		2022		2021
レンタル料
リースコストを経営する	$	425	$	429	$	1,250	$	1,417
可変リースコスト		187		192		550		583
短期賃貸コスト		188		89		276		172
融資リースコスト
賃貸負債利息		2		7		7		22
使用権資産の償却		29		29		87		87
転貸収入		(63)		(51)		(179)		(163)
純賃貸コスト	$	768	$	695	$	1,991	$	2,118
その他の情報
リース負債の金額を計上するための現金経営性リースによるキャッシュフロー	$	400	$	411	$	1,184	$	1,372
新しい経営リース負債と引き換えに使用権資産		1,065		—		1,452		—

2022年9月30日現在、初期または残り期間が1年以上の融資および経営リースの将来最低支払いは以下の通りです


	金融		運営中です
(千ドル)	賃貸借証書		賃貸借証書
12ヶ月まで
2023年9月30日	$	21	$	1,582
2024年9月30日		—		827
2025年9月30日		—		541
2026年9月30日		—		402
2027年9月30日		—		309
その後…		—		441
将来の最低賃貸支払い総額	$	21	$	4,102
利子に相当する額		—		(300)
リース負債総額を経営する	$	21	$	3,802

カタログ表

9預金を付記する

2022年9月30日と2021年12月31日までの総合貸借対照表の預金構成は以下の通り


	九月三十日		十二月三十一日
(千ドル)	2022		2021
無利子計	$	905,228	$	938,840
利息を計算する
生息需要		653,216		714,669
貯蓄口座		101,820		96,825
貨幣市場貯蓄		1,079,520		937,305
定期預金		222,027		232,912
全額利息計算		2,056,583		1,981,711
総預金	$	2,961,811	$	2,920,551

10短期借入金を付記する

2022年9月30日と2021年12月31日の短期借入金には、


	九月三十日		十二月三十一日
(千ドル)	2022		2021
購入した連邦基金	$	53,830	$	—
FHLB短期進展		200,000		—
合計する	$	253,830	$	—

次の表には、2022年9月30日と2021年9月30日までの3ヶ月と9ヶ月の短期借入金に関する情報を示しています


	3か月まで
	九月三十日
(千ドル)	2022			2021
購入した連邦基金
期末までの残高	$	53,830		$	—
1日平均残高		84,149			10
最高月末残高		78,015			—
加重平均金利
その間に		3.71	%		—	%
期末		3.25	%		—	%
FHLB短期進展
期末までの残高	$	200,000		$	—
1日平均残高		168,750			—
最高月末残高		200,000			—
加重平均金利
その間に		1.71	%		—	%
期末		3.20	%		—	%

カタログ表


	9か月で終わる
	九月三十日
(千ドル)	2022			2021
購入した連邦基金
期末までの残高	$	53,830		$	—
1日平均残高		55,527			3
最高月末残高		117,350			—
加重平均金利
その間に		2.47	%		—	%
期末		3.25	%		—	%
FHLB短期進展
期末までの残高	$	200,000		$	—
1日平均残高		60,073			—
最高月末残高		200,000			—
加重平均金利
その間に		1.71	%		—	%
期末		3.20	%		—	%

付記11長期債務

2022年9月30日と2021年12月31日までの長期債務は、


	2022年9月30日
						期間が終わる
	顔.顔		携帯する			利子		成熟性
(千ドル)	価値がある		価値がある		金利.金利	料率率		日取り	呼び出し日
二次支払手形	$	50,000	$	50,000	据え置き	3.50	%	3/30/2031	3/31/2026
二次債券(第I信託)		4,124		3,526	3ヶ月LIBOR+3.10%	6.74	%	6/26/2033	6/26/2008
二次債券(信託II)		6,186		5,289	3ヶ月LIBOR+1.80%	5.09	%	9/15/2036	9/15/2011
融資リース負債		2,700		21	据え置き	7.81	%	10/31/2022	適用されない
長期債務総額	$	63,010	$	58,836


	2021年12月31日
						期間が終わる
	顔.顔		携帯する			利子		成熟性
(千ドル)	価値がある		価値がある		金利.金利	料率率		日取り	呼び出し日
二次支払手形	$	50,000	$	50,000	据え置き	3.50	%	3/30/2031	3/31/2026
二次債券(第I信託)		4,124		3,492	3ヶ月LIBOR+3.10%	3.32	%	6/26/2033	6/26/2008
二次債券(信託II)		6,186		5,238	3ヶ月LIBOR+1.80%	2.00	%	9/15/2036	9/15/2011
融資リース負債		2,700		203	据え置き	7.81	%	10/31/2022	適用されない
長期債務総額	$	63,010	$	58,933

付記12表外リスクのある金融商品

通常の業務プロセスでは、銀行は、添付の連結財務諸表に含まれていないクレジットおよび予備信用状を提供する引受金などの未償還引受金およびまたは負債を有する。信用状及び予備信用状を提供する金融手形の他方が約束を履行していない場合、銀行が直面する信用損失リスクは、これらの手形の契約金額又は名目金額によって表される。世界銀行がこのような承諾を行う際に使用する信用政策は、財務諸表に記載されているツールに対する信用政策と同じである。

カタログ表

次の表は、2022年9月30日と2021年9月30日までの9ヶ月の在庫計画における活動を示しています


	9月30日までの9ヶ月間
	2022			2021
		重み付けの-			重み付けの-
		平均補助金			平均補助金
	賞.賞	期日公正価値		賞.賞	期日公正価値
限定株及び限定株式単位賞
期初未返済債務	260,850	$	21.04	325,030	$	19.48
授与する	102,265		25.44	66,664		26.63
既得	(107,370)		19.19	(101,108)		20.46
没収またはキャンセルされる	(10,624)		23.71	—		—
期末未済債務	245,121	$	23.57	290,586	$	20.77

2022年9月30日までに3.0計画に基づいて交付された非既得賠償金に関する未確認賠償は100万ドルを支出する。この費用は加重平均期間内に確認される予定です 2.8何年もです。

14所得税を付記する

2022年9月30日と2021年9月30日までの3ヶ月と9ヶ月の所得税支出(福祉)は以下のように構成される


	9月30日までの3ヶ月間
	2022				2021
			パーセント				パーセント
(千ドル)	金額		税引き前収入		金額		税引き前収入
法定連邦所得税税率で税金を納める	$	2,637	21.0	%	$	3,598	21.0	%
以下の項目の税務影響：
免税所得		(133)	(1.1)	%		(134)	(0.8)	%
連邦福祉を差し引いた州所得税		406	3.2	%		756	4.4	%
差し引くことのできない項目やその他		30	0.2	%		(156)	(0.9)	%
所得税を適用する	$	2,940	23.3	%	$	4,064	23.7	%


	9月30日までの9ヶ月間
	2022				2021
			パーセント				パーセント
(千ドル)	金額		税引き前収入		金額		税引き前収入
法定連邦所得税税率で税金を納める	$	7,906	21.0	%	$	10,993	21.0	%
以下の項目の税務影響：
免税所得		(372)	(1.0)	%		(434)	(0.8)	%
連邦福祉を差し引いた州所得税		1,515	4.0	%		2,407	4.6	%
差し引くことのできない項目やその他		(496)	(1.3)	%		(596)	(1.1)	%
所得税を適用する	$	8,553	22.7	%	$	12,370	23.7	%

これは経営陣の意見です会社は違います。重大な不確定な税務状況は、審査後に変化する可能性がある。

付記15税収相殺投資

同社は条件に合った経済適用住宅プロジェクトに投資し、コミュニティ再投資と税収控除を得ることを目的としている。同社の税収相殺投資は、同社のある市場地域内の有名な開発者やプロジェクトとの既存の融資関係に限られている

カタログ表

次の表は、条件を満たす保障性住宅プロジェクトの税収控除における会社の2022年9月30日と2021年12月31日までの投資をまとめたものである


		2022年9月30日				2021年12月31日
(千ドル)		投資する		資金不足の支払い		投資する		資金不足の支払い
投資する	会計計算方法
低所得者の住宅税収控除	比例して償却する	$	17,906	$	15,559	$	7,906	$	6,999
合計する		$	17,906	$	15,559	$	7,906	$	6,999

次の表は、2022年9月30日と2021年9月30日までの3ヶ月と9ヶ月の会社合格保障性住宅プロジェクトの償却費用と確認した税収割引をまとめています


	9月30日までの3ヶ月間
	2022				2021
	償却する		税収割引		償却する		税収割引
(千ドル)	費用(1)		識別された(2)		費用(1)		識別された(2)
低所得者の住宅税収控除	$	109	$	(146)	$	—	$	—
合計する	$	109	$	(146)	$	—	$	—

(1)	低所得住宅税収相殺投資の償却費用は所得税費用に計上される。

(2)	すべての確認された税金割引は所得税支出に含まれている。


	9月30日までの9ヶ月間
	2022				2021
	償却する		税収割引		償却する		税収割引
(千ドル)	費用(1)		識別された(2)		費用(1)		識別された(2)
低所得者の住宅税収控除	$	220	$	(303)	$	—	$	—
合計する	$	220	$	(303)	$	—	$	—

(1)	低所得住宅の税収は償却費用を免除して所得税支出に計上する。

(2)	すべての確認された税金割引は所得税支出に含まれている。

付記16分部報告

会社は、提供されるサービス、提供されるサービスの重要性、これらのサービスの会社財務諸表に対する重要性、およびこれらのサービスの経営結果に対する管理層の定期的な審査に基づいて、報告すべき部門を決定する。同社は以下のように運営している四つ経営部門：銀行、退職と福祉サービス、富管理、担保ローン。

各部門に提供される財務情報は純利息収入、融資損失準備金、直接非利息収入と直接非利息支出を含み、その後間接分配を行う。会社管理には次の表に示すような間接管理費用が含まれています。税引き前純収入とは、間接分配と所得税を差し引く前の直接収入と支出を指す。

カタログ表

以下の表に当社の各部門に関する重要な指標を示す


	2022年9月30日までの3ヶ月
			退職と		富				会社
(千ドル)	銀行業		福祉サービス		管理する		抵当ローン		行政管理		統合された
純利子収入	$	28,512	$	—	$	—	$	393	$	(589)	$	28,316
融資損失準備金		—		—		—		—		—		—
非利子収入		1,723		16,597		4,852		3,782		56		27,010
非利子支出		19,990		6,130		1,576		4,483		10,588		42,767
税引き前純収益	$	10,245	$	10,467	$	3,276	$	(308)	$	(11,121)	$	12,559


	2022年9月30日までの9ヶ月間
			退職と		富				会社
(千ドル)	銀行業		福祉サービス		管理する		抵当ローン		行政管理		統合された
純利子収入	$	72,816	$	—	$	—	$	1,660	$	(1,711)	$	72,765
融資損失準備金		—		—		—		—		—		—
非利子収入		4,602		50,536		15,726		14,751		91		85,706
非利子支出		48,303		21,160		5,062		14,712		31,585		120,822
税引き前純収益	$	29,115	$	29,376	$	10,664	$	1,699	$	(33,205)	$	37,649


	2021年9月30日までの3ヶ月
			退職と		富				会社
(千ドル)	銀行業		福祉サービス		管理する		抵当ローン		行政管理		統合された
純利子収入	$	21,168	$	—	$	—	$	499	$	(535)	$	21,132
融資損失準備金		(2,000)		—		—		—		—		(2,000)
非利子収入		1,576		18,031		5,295		11,116		22		36,040
非利子支出		11,403		10,320		2,219		8,464		9,635		42,041
税引き前純収益	$	13,341	$	7,711	$	3,076	$	3,151	$	(10,148)	$	17,131


	2021年9月30日までの9ヶ月間
			退職と		富				会社
(千ドル)	銀行業		福祉サービス		管理する		抵当ローン		行政管理		統合された
純利子収入	$	64,236	$	—	$	—	$	1,435	$	(1,361)	$	64,310
融資損失準備金		(2,000)		—		—		—		—		(2,000)
非利子収入		4,564		53,157		15,419		40,535		(6)		113,669
非利子支出		33,401		30,420		6,682		29,978		27,152		127,633
税引き前純収益	$	37,399	$	22,737	$	8,737	$	11,992	$	(28,519)	$	52,346

銀行業

銀行部門は以下のようにフルセットのローン、預金、現金管理、財務サービスを提供しています14人ノースダコタ州、ミネソタ州、アリゾナ州に事務所を設置しています。これらの製品やサービスは，Webやモバイルに基づくアプリケーションによって支援される.会社の資産と負債の大部分は銀行部門の貸借対照表にあります。

退職と福祉サービス

退職と福祉サービスは全国範囲で以下のサービスを提供する：合格した退職計画に記録保存と管理サービスを提供する；従業員持株計画受託者、記録保存と管理；退職計画の投資受託サービス、健康貯蓄口座、柔軟な支出口座及びコブラ記録保存と管理サービス。また、この部門は各銀行市場およびミシガン州ランシングとコロラド州リトルトンで業務を行っている。

富の管理

フォーチュン管理部門は、会社の業務範囲内の顧客にコンサルティング·計画サービス、投資管理および信託·受託サービスを提供する。

カタログ表

抵当ローン

担保融資部門はミネソタ州ミネアポリスに位置する中央担保融資部門と銀行勤務先を通じて第一次と第二次担保融資を提供する。

付記17 1株当たり収益

2段階法を用いて2022年9月30日と2021年9月30日までの3ヶ月と9ヶ月の基本的な1株当たり収益と希釈後の1株当たり収益を計算する場合は以下の通り


	3か月まで				9か月で終わる
	九月三十日				九月三十日
(ドルと株は千単位で、1株当たりのデータは除く)	2022		2021		2022		2021
純収入	$	9,619	$	13,067	$	29,096	$	39,976
参加証券に割り当てられた配当金と未分配収益		90		196		312		628
普通株主が得られる純収入	$	9,529	$	12,871	$	28,784	$	39,348
加重平均普通株式流通株は基本的に1株当たり収益		19,987		17,205		18,186		17,182
株式奨励の希釈効果		243		294		245		306
加重平均普通株を発行して希釈した1株当たり収益		20,230		17,499		18,431		17,488
普通株式1株当たり収益：
基本的に1株当たりの収益	$	0.48	$	0.75	$	1.58	$	2.29
薄めて1株当たりの収益	$	0.47	$	0.74	$	1.56	$	2.26

付記18デリバティブ

当社は顧客の取引を容易にし、顧客の融資需要を満たすために金利交換協定を締結した。顧客ニーズを満たすためにこれらのツールを締結する際には、会社が直面するリスクを最小限に抑えるために、米国金融機関と相殺金を確立する。これらのスワップはデリバティブであるが，ヘッジツールとして指定されていない.

同社は2022年9月30日と2021年12月31日現在、ヘッジツールに指定されているデリバティブは何もない。次の表は、2022年9月30日と2021年12月31日現在、会社総合貸借対照表に記録されているヘッジツールに指定されていないデリバティブの金額を示しています


		2022年9月30日				2021年12月31日
		公平である		概念上の		公平である		概念上の
(千ドル)		価値がある		金額		価値がある		金額
資産デリバティブ	連結貸借対照表位置
金利が入れ替わる	その他の資産	$	6,608	$	43,784	$	1,366	$	44,826
金利ロック約束	その他の資産		—		—		1,507		52,316
長期ローン販売約束	その他の資産		10		333		490		13,418
TBA担保ローン支援証券	その他の資産		1,352		53,000		34		97,000
総資産デリバティブ		$	7,970	$	97,117	$	3,397	$	207,560
負債誘導ツール
金利が入れ替わる	費用とその他の負債を計算すべきである	$	6,608	$	43,784	$	1,368	$	44,826
金利ロック約束	費用とその他の負債を計算すべきである		134		22,636		—		—
総負債誘導ツール		$	6,742	$	66,420	$	1,368	$	44,826

カタログ表

2022年9月30日と2021年9月30日までの3ヶ月と9ヶ月の派生ツール確認収益(損失)は以下の通りです


		3か月まで				9か月で終わる
	合併報告書	九月三十日		九月三十日		九月三十日		九月三十日
(千ドル)	収入地点の	2022		2021		2022		2021
金利が入れ替わる	他の非利息収入	$	1	$	1	$	2	$	2
金利ロック約束	抵当ローン銀行業務		(1,724)		(1,793)		(1,871)		(7,298)
長期ローン販売約束	抵当ローン銀行業務		(532)		(499)		(480)		(2,061)
TBA担保ローン支援証券	抵当ローン銀行業務		1,317		(690)		5,066		4,865
派生ツール総収益/(損失)		$	(938)	$	(2,981)	$	2,717	$	(4,492)

同社には第三者合意があり、保証金通知を追加する際に最低ドル振込金額を支払うことを要求している。この要求は特定の特定の信用措置にかかっている。第三者に提出した担保金額はゼロ2022年9月30日までに152021年12月31日現在、1000人。この日現在、第三者に提出された担保金額は、公平な市価変動および指定信用措置の変更によって必要となる可能性のある任意の追加金額を担保するのに十分な金額とされている。

付記19規制事項

当社と当銀行は連邦銀行機関が管理する各種規制資本要求を遵守しなければなりません。最低資本要求を満たしていないことは、監督管理機関が何らかの強制的で可能な追加的な適宜行動をとることを引き起こす可能性があり、これらの行動をとると、会社の総合財務諸表に直接的な重大な影響を与える可能性がある。

資本充足性を確保するために制定された規制措置は、当社と銀行が普通株式第1級、第1級の最低金額と比率(以下表参照)、および総資本(定義法規参照)とリスク重み付け資産(定義)と第1級資本(定義)と平均資産(定義)との最低金額と比率を維持することを要求する。経営陣は、2022年9月30日と2021年12月31日に、会社と銀行が遵守しなければならないすべての自己資本比率要件を満たしていると信じている。

以下の表に、会社と銀行の2022年9月30日と2021年12月31日までの実資本金額と比率を示す


	2022年9月30日
										最低要求は
						要求する				資本に余裕がある
						資本上の				ヒントの下で
	実際				十性目の				是正措置
(千ドル)	金額		比率.比率		金額		比率.比率		金額		比率.比率
普通株式一級資本とリスク重み付け資産の比
統合された	$	381,019	13.63	%	$	125,839	4.50	%	$	適用されない	適用されない
銀行.銀行		363,457	13.01	%		125,754	4.50	%		181,645	6.50	%
一級資本とリスク重み付け資産の比										.
統合された		389,834	13.94	%		167,785	6.00	%		適用されない	適用されない
銀行.銀行		363,457	13.01	%		167,672	6.00	%		223,563	8.00	%
リスク重み付け資産に対する総資本の比率
統合された		470,802	16.84	%		223,713	8.00	%		適用されない	適用されない
銀行.銀行		394,425	14.11	%		223,562	8.00	%		279,454	10.00	%
一級資本と平均資産の比
統合された		389,834	10.82	%		144,131	4.00	%		適用されない	適用されない
銀行.銀行		363,457	11.12	%		130,728	4.00	%		163,410	5.00	%

カタログ表


	2021年12月31日
										最低要求は
						要求する				資本に余裕がある
						資本上の				ヒントの下で
	実際				十性目の				是正措置
(千ドル)	金額		比率.比率		金額		比率.比率		金額		比率.比率
普通株式一級資本とリスク重み付け資産の比
統合された	$	314,628	14.65	%	$	96,647	4.50	%	$	適用されない	適用されない
銀行.銀行		297,453	13.87	%		96,538	4.50	%		139,444	6.50	%
一級資本とリスク重み付け資産の比										.
統合された		323,358	15.06	%		128,862	6.00	%		適用されない	適用されない
銀行.銀行		297,453	13.87	%		128,718	6.00	%		171,624	8.00	%
リスク重み付け資産に対する総資本の比率
統合された		400,263	18.64	%		171,816	8.00	%		適用されない	適用されない
銀行.銀行		324,328	15.12	%		171,624	8.00	%		214,530	10.00	%
一級資本と平均資産の比
統合された		323,358	9.79	%		132,112	4.00	%		適用されない	適用されない
銀行.銀行		297,453	9.01	%		132,039	4.00	%		165,049	5.00	%

その銀行が規制機関の事前承認なしに支払う可能性のある配当金の金額はいくつかの制限を受けている。当社および当行はバーゼルプロトコルIII資本アーキテクチャを規制するルールおよび関連する“ドッド·フランクウォールストリート改革および消費者保護法”ルールを遵守しなければならない。これらの規定には2.5%の資本保護緩衝が含まれており，これは資本充足率の最低要求以上に増加している.銀行組織の保護緩衝額は要求された額を下回っており、役員への配当金といくつかの自由に支配可能なボーナスの支払いを含む資本分配上の制限を受ける。2022年9月30日現在、会社と銀行の資本比率は保護緩衝を満たすのに十分である。また、同社は、連邦住宅管理局の地位維持に必要な最低資本金と流動性を含む、米国住宅·都市発展部(HUD)の様々な規制基準を遵守しなければならない。HUDガイドラインを守らないと、その認証が取り消される可能性があります。会社は2022年9月30日と2021年12月31日までに上記の準則を遵守している。

付記20株買い戻し計画

2021年2月18日、会社取締役会は、会社が最大で買い戻しを許可する株式買い戻し計画、またはその計画を承認した770,000普通株式の株式は特定の制限と条件によって制限される。その計画は直ちに施行され、しばらく続くだろう36ヶ月それは.この計画は当社にいかなる普通株の買い戻しも要求していないし、当社がそうする保証もない。2022年9月30日までの9ヶ月間違います。この計画に基づいて株式を買い戻す。同社はまた、帰属制限株の奨励と単位の源泉徴収税を支払うために株式を買い戻した。

付記21資産と負債の公正価値

当社は、公正価値を推定するための推定技術の投入の優先順位に基づいて、公正価値を推定するために計量された資産と負債を三段階に分類する。見積公正価値階層は、同じ資産または負債の活発な市場オファーに最高優先権(第1級)を与え、観察できない投入に最低優先権(第3級)を与える。推定公正価値計量を決定するための投入が階層構造の異なるクラスに属する場合、分類は、最低レベルの投入に基づく、すなわち

カタログ表

公正な価値を推定することに重大な意義がある。推定公正価値に基づいて計算される資産と負債は、推定技術の次の投入に基づいて以下のように分類される

レベル1-アクティブ市場のオファー(調整されていない)を利用してエンティティが獲得する能力のある同じ資産または負債の投入を取得する。

レベル2-投入は、活発な市場上の同様の資産および負債の見積もりと、金融商品の実質的な期間全体にわたって直接または間接的に観察可能な資産または負債の投入とを含む。これらのツールの推定公正価値は、定価モデル、類似の特徴を有する投資証券の見積もり、または割引キャッシュフローを使用して推定される。

レベル3-資産または負債の観察不可能な投入は、関連する市場活動がほとんどないため、通常は実体自身の仮定に基づいている。初歩的な確認の後、当社は推定公正価値に基づいて非日常的な基礎で計量された資産および負債の帳簿価値を再計量することができる。公正価値を推定するための調整は、通常、いくつかの資産減値時に行われる。このような資産は帳簿価値から見積公正価値に減記される。

専門基準は、エンティティが撤回不可能な選択権を有することを可能にし、公正な価値を推定するためにいくつかの金融商品および他の項目を計量し、個々のツールに基づいて初期およびその後の計量を行うことを選択することができる。当社はある金融商品を公正価値で推定する政策を採用しています。当社は公正価値を推定して既存の金融商品を計量することを選択していませんが、将来的には公正価値を推定して新たに買収した金融商品を選択することが可能です。

経常的基礎

当社は推定公正価値計量を使用して、ある資産と負債に対する推定公正価値調整を記録し、推定公正価値開示を確定した。

次の表には、2022年9月30日現在と2021年12月31日現在の公正価値の経常的に計測された資産と負債残高を示しています


	2022年9月30日
(千ドル)	レベル1		レベル2		レベル3		合計する
販売可能である
アメリカ財務省と政府機関は	$	—	$	3,833	$	—	$	3,833
担保融資支援証券
住宅仲介機関		—		596,989		—		596,989
商業広告		—		65,283		—		65,283
資産支援証券		—		35		—		35
社債		—		62,970		—		62,970
売却可能な投資証券総額	$	—	$	729,110	$	—	$	729,110
その他の資産
派生商品	$	—	$	7,970	$	—	$	7,970
その他負債
派生商品	$	—	$	6,742	$	—	$	6,742

カタログ表


	2021年12月31日
(千ドル)	レベル1		レベル2		レベル3		合計する
販売可能である
アメリカ財務省と政府機関は	$	—	$	5,103	$	—	$	5,103
担保融資支援証券
住宅仲介機関		—		707,157		—		707,157
商業広告		—		90,913		—		90,913
資産支援証券		—		54		—		54
社債		—		50,422		—		50,422
売却可能な投資証券総額	$	—	$	853,649	$	—	$	853,649
その他の資産
派生商品	$	—	$	3,397	$	—	$	3,397
その他負債
派生商品	$	—	$	1,368	$	—	$	1,368

以下に，許容価値を経常的に基礎的に計測するツールに用いられる推定方法の説明と，評価レベルによるそれなどのツールの一般的な分類を示す.

売却可能な投資証券

一般に、債務証券の推定値は、類似した証券、最近実行された取引の定価、および観察可能な投入を使用する他の価格設定モデルを使用するため、第2レベルに分類される。

派生商品

同社のすべてのデリバティブは場外取引市場で取引されているが、場外市場のオファーは既製品ではない。これらの派生商品について、公正価値の推定は内部開発のモデルを用いて測定され、これらのモデルは主に収益率曲線とオプション変動率のような市場で観察可能な入力を使用し、したがって二次に分類される。二次デリバティブの例は基本金利スワップと長期契約である。

非日常性基礎

ある資産は非日常性に基づいて公正価値を推定して計量する。このような資産は、推定公正価値で計量され続けているわけではないが、場合によっては、例えば、減値証拠または以前に確認された減値金額が変動した場合、そのような資産は、推定公正価値調整を行わなければならない。

2022年9月30日および2021年12月31日現在の特定の資産の非定常的推定公正価値計測に関する純減価には、以下のようなものが含まれる


	2022年9月30日
(千ドル)	レベル2		レベル3		合計する		減損する
販売待ちのローンを持つ	$	26,129	$	—	$	26,129	$	—
減価ローン		—		4,813		4,813		264
償還資産		—		904		904		—
修理権		—		2,780		2,780		—


	2021年12月31日
(千ドル)	レベル2		レベル3		合計する		減損する
販売待ちのローンを持つ	$	46,490	$	—	$	46,490	$	—
減価ローン		—		2,469		2,469		283
償還資産		—		885		885		—
修理権		—		1,880		1,880		—

カタログ表

販売待ちのローンを持つ

販売のための融資を発行および保有することは、コストまたは推定公正価値の中で低い者を基準とする。当社はこれらの融資に対するオファーや入札を購入金融機関から直接取得します。一般に、これらのオファーは、販売されたプレミアムを含むので、これらのオファーは、販売されているローンを保有する推定公正価値がコストよりも大きいことを示している。

コスト或いは見積公正価値の中の低い者が勘定した販売待ちローンの減価損失とは、このようなローンを初歩的に販売待ちローンに分類した後、コスト或いは見積もり公正価値の中で低い者が入金する期間の追加減値純額である。

2022年9月30日と2021年12月31日までの第3次推定公正価値を計量するための推定技術と重大な観察不能投入は以下の通りである


			2022年9月30日
(千ドル)							重みをつける
資産タイプ	技術を評価する	観察できない入力	公正価値		射程距離		平均値
減価ローン	価値を評価する	物件の調整に特化する	$	4,813	適用されない		適用されない
償還資産	価値を評価する	物件の調整に特化する		904	適用されない		適用されない
修理権	現金流を割引する	事前返済速度仮定		2,780	100-136		112
		割引率			10.0	%	10.0	%


			2021年12月31日
(千ドル)							重みをつける
資産タイプ	技術を評価する	観察できない入力	公正価値		射程距離		平均値
減価ローン	価値を評価する	物件の調整に特化する	$	2,469	適用されない		適用されない
償還資産	価値を評価する	物件の調整に特化する		885	適用されない		適用されない
修理権	現金流を割引する	事前返済速度仮定		1,880	161-327		237
		割引率			9.5	%	9.5	%

総合貸借対照表で確認するか否かにかかわらず、この価値を推定することは実行可能であるため、金融商品に関する推定公正価値情報を開示しなければならない。見積市場価格を得ることができない場合、推定公正価値は、現在値または他の推定技術を用いた推定に基づく。これらの技術は，割引率や将来のキャッシュフローの見積りなど，用いられた仮定の影響を大きく受けている.この点で，得られた見積り公正価値見積りは独立市場との比較では確認できず，多くの場合，ツールの即時決済では実現できない.特定の推定公正価値が推定できない金融商品およびすべての非金融商品は、開示要求の制限を受けない。そのため、列報の見積公正価値総額は必ずしも当社の基本価値を代表するとは限らない。

以下は金融商品として開示されており、そのうち2022年9月30日と2021年12月31日までの期末残高は、連結貸借対照表においてすべて見積公価値に記載されていない。

現金と現金等価物及び課税利息

総合貸借対照表に報告されている帳簿金額は、当該等の資産や負債の推定公正価値に近い。

カタログ表

示された日付において、会社金融商品の推定公正価値および関連帳簿または名義金額は以下のとおりである


	2022年9月30日
	携帯する		公正価値を見積もる
(千ドル)	金額		レベル1		レベル2		レベル3		合計する
金融資産
現金と現金等価物	$	54,167	$	54,167	$	—	$	—	$	54,167
満期までの投資証券を保有する		326,410		—		273,306		—		273,306
ローン、純額		2,287,263		—		—		2,256,887		2,256,887
受取利息を計算する		11,256		11,256		—		—		11,256
銀行所有の生命保険		33,777		—		33,777		—		33,777
金融負債
無利息預金	$	905,228	$	—	$	905,228	$	—	$	905,228
利息計算預金		1,834,556		—		1,834,556		—		1,834,556
定期預金		222,027		—		—		217,974		217,974
短期借款		253,830		253,830		—		—		253,830
長期債務		58,836		—		55,480		—		55,480
支払利息		1,405		1,405		—		—		1,405


	2021年12月31日
	携帯する		公正価値を見積もる
(千ドル)	金額		レベル1		レベル2		レベル3		合計する
金融資産
現金と現金等価物	$	242,311	$	242,311	$	—	$	—	$	242,311
満期までの投資証券を保有する		352,061		—		349,677		—		349,677
ローン、純額		1,726,448		—		—		1,760,784		1,760,784
受取利息を計算する		8,537		8,537		—		—		8,537
銀行所有の生命保険		33,156		—		33,156		—		33,156
金融負債
無利息預金	$	938,840	$	—	$	938,840	$	—	$	938,840
利息計算預金		1,748,799		—		1,748,799		—		1,748,799
定期預金		232,912		—		—		232,970		232,970
長期債務		58,933		—		57,772		—		57,772
支払利息		1,674		1,674		—		—		1,674

カタログ表

当社がまだ新興成長型会社である限り、あるいは当社が“雇用法案”によって延長された過渡期から明確かつ撤回できない選択を選択するまで。

最新の発展動向

新城鳳凰銀行を買収する

2022年7月1日、会社はアリゾナ州フェニックスに本社を置くマドロン鳳凰銀行の銀行持ち株会社MPB BHC，Inc.を買収したこの取引には、新城鳳凰銀行から買収した2兆704億ドルの融資と3兆537億ドルの預金が含まれる。

株主配当

2022年9月13日、会社取締役会は四半期現金配当金を1株当たり0.18ドルと発表した。この配当金は2022年10月14日に2022年9月30日の終値時に登録された株主に支払われた

経営実績の概要

次の表は、現在および上記期間の主な財務結果をまとめたものである


	3か月まで									9か月で終わる
	九月三十日			六月三十日			九月三十日			九月三十日			九月三十日
(ドルと株は千単位で、1株当たりのデータは除く)	2022			2022			2021			2022			2021
業績比率
平均総資産収益率		1.02	%		1.14	%		1.62	%		1.13	%		1.71	%
平均普通株式資本収益率		10.25	%		11.93	%		14.68	%		11.27	%		15.61	%
平均有形普通株式資本収益率(1)		13.89	%		15.25	%		18.13	%		14.59	%		19.44	%
非利子収入が収入のパーセントを占める		48.82	%		56.20	%		63.04	%		54.08	%		63.87	%
純利息差(課税-同値基礎)		3.21	%		2.98	%		2.78	%		3.02	%		2.92	%
効率比(1)		74.76	%		74.72	%		71.49	%		73.94	%		69.69	%
平均株式と平均資産の比		9.95	%		9.59	%		11.07	%		10.06	%		10.97	%
平均ローンを純償却/回収する		0.07	%		0.07	%		(0.06)	%		0.04	%		0.01	%
配当支払率		38.30	%		34.62	%		21.62	%		33.33	%		20.80	%
1株当たり普通株
普通株1株当たり収益-基本	$	0.48		$	0.53		$	0.75		$	1.58		$	2.29
普通株1株当たりの収益-希釈して	$	0.47		$	0.52		$	0.74		$	1.56		$	2.26
発表された1株当たり普通配当金	$	0.18		$	0.18		$	0.16		$	0.52		$	0.47
普通株1株当たりの帳簿価値	$	17.25		$	17.75		$	20.54
普通株式1株当たり有形帳簿価値(1)	$	13.76		$	14.93		$	17.46
平均発行済み普通株式-基本		19,987			17,297			17,205			18,186			17,182
平均発行済み普通株--希釈して		20,230			17,532			17,499			18,431			17,488
その他のデータ
行政·管理下の退職·福祉サービス資産	$	30,545,694		$	31,749,157		$	36,202,553
管理·管理下の富管理資産	$	3,435,786		$	4,147,763		$	3,865,062
担保源	$	229,901		$	269,397		$	415,792		$	686,060		$	1,479,243

(1)	非公認会計基準の財務指標を示す。“非GAAPからGAAPへの調整および非GAAP財務計測の計算”を参照してください

カタログ表

選定された財務データ

以下の表は、現在および示した期間の選択された財務データをまとめたものである


	3か月まで						9か月で終わる
	九月三十日		六月三十日		九月三十日		九月三十日		九月三十日
(千ドル)	2022		2022		2021		2022		2021
選定された平均貸借対照表データ
貸し付け金	$	2,262,361	$	1,838,631	$	1,820,871	$	1,958,216	$	1,884,308
投資証券		1,116,458		1,164,625		869,421		1,165,414		778,307
資産		3,743,154		3,258,655		3,190,877		3,431,212		3,119,819
預金.預金		2,995,071		2,740,417		2,720,047		2,851,425		2,671,344
購入した連邦基金		84,149		81,506		10		55,527		3
短期借款		168,750		9,615		—		60,073		—
長期債務		58,843		58,876		58,968		58,875		48,002
株主権益		372,274		312,515		353,196		345,192		342,344


	九月三十日		六月三十日		十二月三十一日		九月三十日
(千ドル)	2022		2022		2021		2021
選定された期末貸借対照表データ
貸し付け金	$	2,318,231	$	1,890,243	$	1,758,020	$	1,800,386
融資損失準備		(30,968)		(31,373)		(31,572)		(32,066)
投資証券		1,055,520		1,130,538		1,205,710		1,017,868
資産		3,691,253		3,295,065		3,392,691		3,175,169
預金.預金		2,961,811		2,619,550		2,920,551		2,713,088
長期債務		58,836		58,870		58,933		58,963
株主権益総額		344,839		307,158		359,403		353,195


	3か月まで						9か月で終わる
	九月三十日		六月三十日		九月三十日		九月三十日		九月三十日
(千ドル)	2022		2022		2021		2022		2021
選定損益表データ
純利子収入	$	28,316	$	22,776	$	21,132	$	72,765	$	64,310
融資損失準備金		—		—		(2,000)		—		(2,000)
非利子収入		27,010		29,226		36,040		85,706		113,669
非利子支出		42,767		39,984		42,041		120,822		127,633
所得税前収入		12,559		12,018		17,131		37,649		52,346
所得税費用		2,940		2,725		4,064		8,553		12,370
純収入	$	9,619	$	9,293	$	13,067	$	29,096	$	39,976

GAAPに対する非GAAPの調整と非GAAPの財務計測の計算

公認会計原則に基づいて公表された結果に加えて、私たちはよくいくつかの非公認会計基準の財務指標の分析を通じて私たちの評価を補充する。これらの非公認会計基準財務指標は有形普通株式権益と有形資産の比率、1株当たりの有形普通株の有形帳簿価値、平均有形普通株権益収益率、純利息差(税額同値)と効率比率を含む。経営陣はその業績分析にこれらの非公認会計基準財務指標を使用し、財務アナリストと他の人はよくこれらの指標と他の類似指標を使用して資本充足率を評価すると考えている。管理層計算：(I)有形普通株権益は普通株式株主権益から営業権及びその他の無形資産総額を差し引く；(Ii)普通株当たりの有形帳簿価値を発行済み普通株株式で割る；(Iii)有形資産総額から営業権及びその他の無形資産を差し引く；(Iv)平均有形普通株権益リターン率は無形償却税項の純額調整後の純収益を平均有形普通株権益で割る；及び(V)効率比率は非利息支出から無形償却支出を減算し、純利息収入と非利息収入プラス税項等値調整である。

カタログ表

以下の表は、これらの非公認会計基準の財務計量と、公認会計基準に基づいて示された期間に計算された最も直接比較可能な財務計量を示した


	九月三十日			六月三十日			十二月三十一日			九月三十日
(ドルと株は千単位で、1株当たりのデータは除く)	2022			2022			2021			2021
有形普通株式権益と有形資産の比
普通株主権益総額	$	344,839		$	307,158		$	359,403		$	353,195
減価：営業権		46,060			31,337			31,490			30,201
減算：その他無形資産		23,779			17,511			20,250			22,593
有形普通株権益(A)		275,000			258,310			307,663			300,401
総資産		3,691,253			3,295,065			3,392,691			3,175,169
減価：営業権		46,060			31,337			31,490			30,201
減算：その他無形資産		23,779			17,511			20,250			22,593
有形資産(B)		3,621,414			3,246,217			3,340,951			3,122,375
有形普通株式権益と有形資産との比(A)/(B)		7.59	%		7.96	%		9.21	%		9.62	%
1株当たりの普通株式有形帳簿価値
普通株主権益総額	$	344,839		$	307,158		$	359,403		$	353,195
減価：営業権		46,060			31,337			31,490			30,201
減算：その他無形資産		23,779			17,511			20,250			22,593
有形普通株権益(C)		275,000			258,310			307,663			300,401
発行済み株式と発行済み普通株式総数(D)		19,987			17,306			17,213			17,208
普通株式1株当たり有形帳簿価値(C)/(D)	$	13.76		$	14.93		$	17.87		$	17.46


	3か月まで									9か月で終わる
	九月三十日			六月三十日			九月三十日			九月三十日			九月三十日
(ドルと株は千単位で、1株当たりのデータは除く)	2022			2022			2021			2022			2021
平均有形普通株権益収益率
純収入	$	9,619		$	9,293		$	13,067		$	29,096		$	39,976
増加：無形償却費用(税引き後純額)		1,046			832			860			2,710			2,628
純収益、無形償却(E)を含まない		10,665			10,125			13,927			31,806			42,604
平均総株		372,274			312,515			353,196			345,192			342,344
減額：平均営業権		48,141			31,488			30,201			37,101			30,201
差し引く：他の無形資産(税引き後純額)		19,466			14,737			18,272			16,605			19,124
平均有形普通株式権益(F)		304,667			266,290			304,723			291,486			293,019
平均有形普通株式資本収益率(E)/(F)		13.89	%		15.25	%		18.13	%		14.59	%		19.44	%
効率比
非利子支出	$	42,767		$	39,984		$	42,041		$	120,822		$	127,633
差し引く：無形償却費用		1,324			1,053			1,088			3,430			3,327
調整後の非利子支出(G)		41,443			38,931			40,953			117,392			124,306
純利子収入		28,316			22,776			21,132			72,765			64,310
非利子収入		27,010			29,226			36,040			85,706			113,669
税額等値調整		112			100			115			306			392
税収に相当する総収入(H)		55,438			52,102			57,287			158,777			178,371
効率比(G)/(H)		74.76	%		74.72	%		71.49	%		73.94	%		69.69	%

カタログ表

次の表は、2022年9月30日と2021年9月30日までの3ヶ月と9ヶ月の平均貸借対照表情報、利息収入、利息支出とそれに応じた平均資産収益率、平均収益と支払いの金利を示している。これらの収益率および金利は、収入または支出を対応する資産または負債の平均残高で割ることで得られる。私たちは示した期間の1日当たり残高から平均残高を算出した。平均ローン残高には非課税項目に置かれたローンが含まれているが、これらのローンは以前に計算すべき利息が利息収入に戻されている。これらの表では、免税収入と全額課税収入を比較できるように免税資産の収益率が調整されている。


	9月30日までの3ヶ月間
	2022						2021
			利子		平均値				利子		平均値
	平均値		収入/収入		収益率/		平均値		収入/収入		収益率/
(千ドル)	てんびん		費用.費用		料率率		てんびん		費用.費用		料率率
生息資産
銀行の有利子預金	$	72,157	$	368	2.02	%	$	281,768	$	114	0.16	%
投資証券(1)		1,116,458		6,204	2.20	%		869,421		3,534	1.61	%
連邦基金は販売されました		21,893		131	2.37	%		—		—	—	%
販売待ちのローンを持つ		27,032		282	4.14	%		57,233		346	2.40	%
貸し付け金
コマーシャル：
商工業		566,987		7,729	5.41	%		544,811		6,803	4.95	%
不動産建設		70,545		996	5.60	%		37,743		380	3.99	%
商業地所		807,505		8,279	4.07	%		567,696		5,245	3.67	%
総商業広告		1,445,037		17,004	4.67	%		1,150,250		12,428	4.29	%
消費者
住宅不動産第一住宅ローン		624,826		5,580	3.54	%		487,699		4,077	3.32	%
住宅不動産初級留置権		140,664		1,918	5.41	%		129,239		1,490	4.57	%
その他の回転と分割払い		51,834		651	4.98	%		53,683		602	4.45	%
総消費額		817,324		8,149	3.96	%		670,621		6,169	3.65	%
融資総額(1)		2,262,361		25,153	4.41	%		1,820,871		18,597	4.05	%
FRB/連邦住宅金融局株		18,449		249	5.35	%		6,505		71	4.33	%
生息資産総額		3,518,350		32,387	3.65	%		3,035,798		22,662	2.96	%
非利子資産		224,804						155,079
総資産	$	3,743,154					$	3,190,877
有利子負債
有利子当座預金	$	659,696	$	211	0.13	%	$	692,873	$	240	0.14	%
貨幣市場と貯蓄預金		1,180,576		1,202	0.40	%		1,009,564		365	0.14	%
定期預金		234,459		439	0.74	%		217,756		275	0.50	%
購入した連邦基金		84,149		787	3.71	%		10		—	—	%
短期借款		168,750		729	1.71	%		—		—	—	%
長期債務		58,843		591	3.98	%		58,968		535	3.60	%
利子負債総額		2,386,473		3,959	0.66	%		1,979,171		1,415	0.28	%
無利子負債と株主権益
無利息預金		920,340						799,854
その他無利子負債		64,067						58,656
株主権益		372,274						353,196
総負債と株主権益	$	3,743,154					$	3,190,877
純利子収入			$	28,428					$	21,247
純利息差					2.99	%					2.68	%
FTEベースの純利益差(1)					3.21	%					2.78	%

(1)	課税等値調整は21.0%の限界所得税税率を用いて計算される。

カタログ表


	9月30日までの9ヶ月間
	2022						2021
			利子		平均値				利子		平均値
	平均値		収入/収入		収益率/		平均値		収入/収入		収益率/
(千ドル)	てんびん		費用.費用		料率率		てんびん		費用.費用		料率率
生息資産
銀行の有利子預金	$	68,811	$	442	0.86	%	$	219,636	$	227	0.14	%
投資証券⁽¹⁾		1,165,414		18,255	2.09	%		778,307		9,425	1.62	%
連邦基金は販売されました		7,378		131	2.37	%		—		—	—	%
販売待ちのローンを持つ		27,864		689	3.31	%		70,218		1,180	2.25	%
貸し付け金
コマーシャル：
商工業		488,771		17,797	4.87	%		615,310		21,780	4.73	%
不動産建設		52,212		1,839	4.71	%		41,812		1,304	4.17	%
商業地所		670,854		19,378	3.86	%		565,861		15,744	3.72	%
総商業広告		1,211,837		39,014	4.30	%		1,222,983		38,828	4.24	%
消費者
住宅不動産第一住宅ローン		561,261		14,472	3.45	%		468,395		12,371	3.53	%
住宅不動産初級留置権		132,968		4,829	4.86	%		132,145		4,619	4.67	%
その他の回転と分割払い		52,150		1,791	4.59	%		60,785		1,989	4.37	%
総消費額		746,379		21,092	3.78	%		661,325		18,979	3.84	%
融資総額⁽¹⁾		1,958,216		60,106	4.10	%		1,884,308		57,807	4.10	%
FRB/連邦住宅金融局株		11,877		448	5.04	%		6,273		205	4.37	%
生息資産総額		3,239,560		80,071	3.30	%		2,958,742		68,844	3.11	%
非利子資産		191,652						161,077
総資産	$	3,431,212					$	3,119,819
有利子負債
有利子当座預金	$	692,310	$	637	0.12	%	$	678,015	$	740	0.15	%
貨幣市場と貯蓄預金		1,089,137		1,943	0.24	%		1,018,347		1,131	0.15	%
定期預金		224,603		914	0.54	%		212,297		910	0.57	%
購入した連邦基金		55,527		1,027	2.47	%		3		—	—	%
短期借款		60,073		767	1.71	%		—		—	—	%
長期債務		58,875		1,712	3.89	%		48,002		1,361	3.79	%
利子負債総額		2,180,525		7,000	0.43	%		1,956,664		4,142	0.28	%
無利子負債と株主権益
無利息預金		845,375						762,685
その他無利子負債		60,120						58,126
株主権益		345,192						342,344
総負債と株主権益	$	3,431,212					$	3,119,819
純利子収入			$	73,071					$	64,702
純利息差					2.87	%					2.83	%
FTEベースの純利益差(1)					3.02	%					2.92	%

(1)	課税等値調整は21.0%の限界所得税税率を用いて計算される。

利差と営業利益の差

利子収入と利息支出の増減は，利息資産と利息負債の平均残高(数量)および平均金利の変化によるものである。次の表は、これらの要素が私たちの利息資産が稼いだ利息と私たちの利息負債による利息に与える影響を示している。体積変化の効果は

カタログ表

前期間の平均比率で計算した出来高変化。同様に，金利変化の影響は，平均金利の変化に以上の期間の出来高を乗じることで計算される.


	2022年9月30日までの3ヶ月						2022年9月30日までの9ヶ月間
	.に比べて						.に比べて
	2021年9月30日までの3ヶ月						2021年9月30日までの9ヶ月間
	以下の理由で変更されます				利子		以下の理由で変更されます				利子
(税収の同値ベース、千ドル単位)	巻		料率率		分散.分散		巻		料率率		分散.分散
生息資産
銀行の有利子預金	$	(85)	$	339	$	254	$	(158)	$	373	$	215
投資証券		1,002		1,668		2,670		4,690		4,140		8,830
販売待ちのローンを持つ		(183)		119		(64)		(713)		222		(491)
貸し付け金
コマーシャル：
商工業		277		649		926		(4,477)		494		(3,983)
不動産建設		330		286		616		324		211		535
商業地所		2,218		816		3,034		2,921		713		3,634
総商業広告		2,825		1,751		4,576		(1,232)		1,418		186
消費者
住宅不動産第一住宅ローン		1,148		355		1,503		2,452		(351)		2,101
住宅不動産初級留置権		132		296		428		29		181		210
その他の回転と分割払い		(21)		70		49		(282)		84		(198)
総消費額		1,259		721		1,980		2,199		(86)		2,113
融資総額		4,084		2,472		6,556		967		1,332		2,299
FRB/連邦住宅金融局株		130		48		178		183		60		243
利子収入総額		4,948		4,646		9,594		4,969		6,127		11,096
有利子負債
有利子当座預金		(12)		(17)		(29)		16		(119)		(103)
貨幣市場と貯蓄預金		60		777		837		79		733		812
定期預金		21		143		164		52		(48)		4
短期借款		—		787		787		—		1,027		1,027
長期債務		(1)		57		56		308		43		351
利子支出総額		68		1,747		1,815		455		1,636		2,091
純利子収入変動	$	4,880	$	2,899	$	7,779	$	4,514	$	4,491	$	9,005

融資損失準備金

融資損失支出は私たちの支出方法に基づいて提案されており、収入支出であり、私たちの判断によると、期末ごとに発生した融資損失に対して十分な支出を維持する必要がある。手当の十分性を評価する際には、管理層は、融資組合の規模と品質を考慮し、当時の経済状況、監督指導方針、歴史的融資損失経験で評価する。しかし、融資信用損失が支出を超えないことは保証されず、融資組合の任意の成長と全体的な経済の不確実性は、今後一定期間にわたって準備を増加させる必要があるかもしれない。

2022年9月30日までの3ヶ月と9ヶ月は支出費用を記録していません。対照的に、2021年9月30日までの3ヶ月と9ヶ月の支出は200万ドルを記録した。経営陣は全体的な融資額の増加を見ているにもかかわらず、先の大流行病に関する品質要因の調整が減少したことから、経営陣は支出を増やす必要はないと結論した。

非利子収入

私たちの非利息収入は主に(1)退職と福祉サービス、(2)富管理、(3)担保融資銀行、(4)他の一般銀行サービスから来ている。

カタログ表

次の表は、2022年9月30日と2021年9月30日までの3ヶ月と9ヶ月の非利息収入を示しています


	3か月まで						9か月で終わる
	九月三十日						九月三十日
(千ドル)	2022			2021			2022			2021
退職と福祉サービス	$	16,597		$	18,031		$	50,536		$	53,157
富の管理		4,852			5,295			15,726			15,419
抵当ローン銀行業務		3,782			11,116			14,751			40,535
預金口座手数料		377			357			1,152			1,025
投資証券の純収益		—			11			—			125
他にも		1,402			1,230			3,541			3,408
非利子収入総額	$	27,010		$	36,040		$	85,706		$	113,669
非利子収入が収入のパーセントを占める		48.82	%		63.04	%		54.08	%		63.87	%

2022年9月30日までの3カ月間の非利息収入総額は2700万ドルで、2021年9月30日までの3カ月の3600万ドルに比べて900万ドル減少し、減少幅は25.1%だった。前年比低下の主な原因は、担保ローン銀行の収入が730万ドル減少し、退職·福祉サービス収入が140万ドル減少し、富管理収入が44.3万ドル減少したことだ。住宅ローン銀行の業務収入が減少したのは、主に金利環境の上昇による住宅ローンの1兆859億元の減少であり、減少幅は44.7%であり、販売毛利は94ベーシスポイント減少した。退職·福祉サービス収入が減少した要因は、資産ベースの費用が15億ドル、すなわち21.5%減少したことであり、これは、管理/管理の資産が56億ドル、すなわち15.6%減少したためである。富管理収入が低下した要因は、管理資産が4億293億ドル減少したことであり、全体の時価が低下した結果である。

2022年9月30日までの9カ月間の非利息収入総額は8，570万ドルで、2021年9月30日までの9カ月の1兆137億ドルから2，800万ドル減少し、減少幅は24.6%だった。非利息収入が減少した主な原因は、担保ローン銀行収入が2580万ドル減少し、退職·福祉サービス収入が260万ドル減少したが、富管理収入は30.7万ドル増加し、この減少を部分的に相殺したことである。住宅ローン銀行の業務収入が減少したのは、主に住宅ローンから7兆932億元減少し、減少幅は53.6%だった。退職·福祉サービス収入が減少した要因は、管理·管理の資産減少により、資産ベース費用が260万ドル、すなわち12.5%減少したことである。富管理収入が増加した要因は，青写真費用が46.9万ドル増加したことである。

金利上昇やインフレ圧力の増加により、我々の非金利収入は将来的に大きな悪影響を受けることが予想され、担保融資や担保融資銀行収入に悪影響を与え続けることになる。

2022年9月30日までの3カ月間、総営業収入に占める非利息収入の割合は48.8%だったが、2021年9月30日までの3カ月間は63.0%だった。減少の原因は，非利息収入が25.1%減少したのに対し，純利息収入が34.0%増加したためである。

2022年9月30日までの9カ月間、総営業収入に占める非利息収入の割合は54.1%だったが、2021年9月30日までの9カ月間は63.9%だった。減少の原因は非利息収入が24.6%減少したのに対し，純利息収入が13.1%増加したことである。

我々のビジネスラインの他の議論については、“付記16分類報告”を参照されたい。

カタログ表

非利子支出

次の表には、2022年9月30日と2021年9月30日までの3ヶ月と9ヶ月の非利息支出を示しています


	3か月まで				9か月で終わる
	九月三十日				九月三十日
(千ドル)	2022		2021		2022		2021
補償する	$	21,168	$	23,291	$	61,467	$	71,298
従業員の税金と福祉		5,079		5,058		17,028		16,443
入居率と設備費		1,925		2,063		5,713		6,212
ビジネスサービス、ソフトウェア、技術費		5,373		5,332		15,082		15,266
無形償却費		1,324		1,088		3,430		3,327
専門費用と評価		3,126		1,503		6,913		4,484
マーケティングと業務発展		890		865		2,304		2,310
供給品と郵便料金		588		549		1,806		1,583
旅行する		291		174		826		236
住宅ローン費用		409		1,231		1,577		3,762
他にも		2,594		887		4,676		2,712
総非利子支出	$	42,767	$	42,041	$	120,822	$	127,633

2022年9月30日までの3カ月間の非利息支出総額は4280万ドルで、2021年9月30日までの3カ月の4200万ドルより72.6万ドル増加し、1.7%増加した。非利息支出の前年比増加は、主に他の非利息支出が170万ドル増加し、専門費用と評価が160万ドル増加したが、給与支出は210万ドル減少し、この増加を部分的に相殺したためである。他の非利息支出の増加は、主に私たちの不動産建設ローンで発生した新しい業務により、未使用承諾支出が84.1万ドル増加したことである。専門費と評価が増加した要因は、マドロン鳳凰銀行の買収に関連した合併·買収費用が180万ドル増加したことだ。担保ローンの発行量の前年同期比低下は、2022年第3四半期の給与支出の全体的な低下を推進した。

2022年9月30日までの9カ月間の非利息支出総額は1兆208億ドルで、2021年9月30日までの9カ月の1兆276億ドルに比べて680万ドル減少し、減少幅は5.3%だった。非利息収入が減少した主な原因は、給与支出が980万ドル減少し、住宅ローンとローン支出が220万ドル減少したが、専門費用と評価が240万ドル増加したことによって部分的に相殺されたことだ。給与支出、住宅ローンおよびローン支出はいずれも住宅ローンの減少によって減少した。専門費と評価が増加した要因は、マドロン鳳凰銀行の買収に関連した合併·買収費用が180万ドル増加したことだ。

所得税費用

所得税支出は、それぞれの税務機関に不足していると予想される金額に繰延税金の影響を加えた見積もりに基づいています。課税額とは、課税または税務機関から受け取った推定純額のことである。税額を見積もる際に、管理層は取引に対して適切な税務処理を行う相対的な利点とリスクを評価するとともに、私たちの税務状況下の法律、司法、監督指導を考慮する。規制決定や立法や司法行動によって税金に対処する最終的な解決策が我々の推定と異なる場合、税収支出を調整する必要があるかもしれない。

2022年9月30日までの3カ月間で，1260万ドルの税引前収入の290万ドルの所得税支出が確認され，実際の税率は23.3%であったのに対し，2021年9月30日までの3カ月で，1710万ドルの税引前収入の所得税支出は410万ドル，実質税率は23.7%であった

カタログ表

2022年9月30日までの9カ月間、3760万ドルの税引前収入の所得税支出は860万ドル、実際の税率は22.7%であることが確認されたが、2021年9月30日までの9カ月間、所得税支出は1240万ドル、税引き前収入は5230万ドル、有効税率は23.7%だった。

財務状況

概要

総資産は2022年9月30日現在37億ドルで、2021年12月31日に比べて2兆986億ドル増加し、8.8%増となった。総資産増加には投資のための融資が5.602億ドル増加したが、現金と現金等価物が1.881億ドル減少したこと、投資証券が1.502億ドル減少したことで部分的に相殺された

貸し付け金

ローン組合は商業と工業、商業不動産、住宅不動産と消費ローンを含む広範な借り手を代表している。ポートフォリオ全体の目標は多元化を実現することであり、商業と工業、商業不動産、住宅不動産カテゴリではそれぞれポートフォリオの約3分の1を占めている。2022年9月30日まで、ポートフォリオは商業および工業が24.4%、商業不動産が35.4%、住宅不動産が34.2%、その他の種類が6.0%を占めた

次の表に、2022年9月30日と2021年12月31日までのポートフォリオ別に細分化された未返済融資総額の構成を示す


	2022年9月30日				2021年12月31日
			パーセント				パーセント		変わる
(千ドル)	てんびん		ポートフォリオ		てんびん		ポートフォリオ			金額	パーセント
商業広告
商工業(1)	$	564,655	24.4	%	$	436,761	24.8	%	$	127,894	29.3	%
不動産建設		89,215	3.8	%		40,619	2.3	%		48,596	119.6	%
商業地所		819,068	35.4	%		598,893	34.1	%		220,175	36.8	%
総商業広告		1,472,938	63.6	%		1,076,273	61.2	%		396,665	36.9	%
消費者
住宅不動産第一住宅ローン		649,818	28.0	%		510,716	29.1	%		139,102	27.2	%
住宅不動産初級留置権		143,681	6.2	%		125,668	7.1	%		18,013	14.3	%
その他の回転と分割払い		51,794	2.2	%		45,363	2.6	%		6,431	14.2	%
総消費額		845,293	36.4	%		681,747	38.8	%		163,546	24.0	%
融資総額	$	2,318,231	100.0	%	$	1,758,020	100.0	%	$	560,211	31.9	%

(1)	2022年9月30日のPPPローン290万ドルと2021年12月31日の3360万ドルを含む。

2022年9月30日現在、未返済融資総額は23億ドルで、2021年12月31日より5兆602億ドル増加し、31.9%増となった。この成長は主に新城鳳凰銀行から得た融資総額が2兆704億ドル増加したことと、2.898億ドルの有機融資の増加によるものである。新城鳳凰銀行からの融資は含まれておらず、有機ローンの増加は住宅不動産第一担保ローンの1.195億ドルの増加、商業不動産ローンの9190万ドルの増加、商業·工業ローンの3130万ドルの増加を含む。新城鳳凰銀行からの融資やPPP融資は含まれておらず、商業·工業ローンは6200万ドル増加した。

金利環境と市場分野の競争の激化により、私たちの商業·工業、商業不動産、住宅不動産と消費ローンの組み合わせの融資増加は今後しばらく減速すると予想される。

カタログ表

次の表には、2022年9月30日までのローン組合の期限と金利タイプを示しています


	2022年9月30日
			一度の後		5時以降
	1年		でも心の中では		でも心の中では		その後
(千ドル)	あるいはそれ以下		5年		15年		15年		合計する
商業広告
商工業	$	152,109	$	233,223	$	178,413	$	910	$	564,655
不動産建設		47,538		31,473		8,582		1,622		89,215
商業地所		23,752		304,615		441,000		49,701		819,068
総商業広告		223,399		569,311		627,995		52,233		1,472,938
消費者
住宅不動産第一住宅ローン		11,148		25,405		55,687		557,578		649,818
住宅不動産初級留置権		9,618		23,722		33,729		76,612		143,681
その他の回転と分割払い		10,116		39,289		2,389		—		51,794
総消費額		30,882		88,416		91,805		634,190		845,293
融資総額	$	254,281	$	657,727	$	719,800	$	686,423	$	2,318,231
固定金利ローン：
商業広告
商工業	$	13,402	$	201,315	$	72,359	$	119	$	287,195
不動産建設		28,411		12,346		5,262		—		46,019
商業地所		20,601		226,380		245,213		13,755		505,949
総商業広告		62,414		440,041		322,834		13,874		839,163
消費者
住宅不動産第一住宅ローン		4,927		19,797		42,871		373,297		440,892
住宅不動産初級留置権		2,529		6,571		12,897		4,417		26,414
その他の回転と分割払い		1,955		24,908		2,389		—		29,252
総消費額		9,411		51,276		58,157		377,714		496,558
固定金利ローン総額	$	71,825	$	491,317	$	380,991	$	391,588	$	1,335,721
変動金利ローン：
商業広告
商工業	$	138,707	$	31,908	$	106,054	$	791	$	277,460
不動産建設		19,127		19,127		3,320		1,622		43,196
商業地所		3,151		78,235		195,787		35,946		313,119
総商業広告		160,985		129,270		305,161		38,359		633,775
消費者
住宅不動産第一住宅ローン		6,221		5,608		12,816		184,281		208,926
住宅不動産初級留置権		7,089		17,151		20,832		72,195		117,267
その他の回転と分割払い		8,161		14,381		—		—		22,542
総消費額		21,471		37,140		33,648		256,476		348,735
変動金利融資総額	$	182,456	$	166,410	$	338,809	$	294,835	$	982,510

私たちのローン組合の期待寿命は、借り手が罰金や罰金を含めて、彼らのローンを減らしたり、事前に返済したりする権利があるかもしれないので、契約満期日とは異なるだろう。したがって，上表には対象融資契約満期日に限られた情報が含まれている.

資産の質

我々の信用リスク管理戦略は明確に定義された集中信用政策；統一的な保証標準；及びすべての商業と消費者信用開放に対する持続的なリスク監視と審査プロセスを含む。この戦略はまた、地理、業界と顧客レベルの多元化、定期信用検査、及び信用品質が悪化したローンの管理審査を強調する。我々は、潜在的な問題融資を早期に発見し、必要な押し売りを迅速に行い、ポートフォリオで発生する可能性のある融資損失のために十分な準備金レベルを維持するように努力する。経営陣は、問題のある任意の信用を継続的な内部審査を行い、手当の十分性を継続的に評価する。我々は内部ローン部門、特別信用サービス部を利用して、個人不良ローン管理戦略を制定と実施した。

カタログ表

信用品質指標

ローンはリスク格付けを与えられ、借り手の債務返済能力に関する情報に基づいて分類され、例えば、現在の財務情報、歴史支払い経験、信用文書、公共情報と現在の経済傾向などの要素である。リスク評価は採択と批判の2つのカテゴリーに分けられる。批判されたカテゴリは特別な言及、不合格、そして疑わしいリスク評価を含む。それぞれのリスク格付けの定義については、連結財務諸表付記5“融資と融資損失準備”が参照される。

以下の表は、2022年9月30日と2021年12月31日までの未返済ローンをローングループ別に細分化したものである


	九月三十日			十二月三十一日
(千ドル)	2022			2021
商業広告
商工業	$	5,008		$	6,526
不動産建設		—			—
商業地所		9,158			13,602
総商業広告		14,166			20,128
消費者
住宅不動産第一住宅ローン		2,301			341
住宅不動産初級留置権		675			770
その他の回転と分割払い		8			—
総消費額		2,984			1,111
融資総額	$	17,150		$	21,239
総融資の割合を批判する		0.74	%		1.21	%

次の表には、2022年9月30日と2021年12月31日までの不良資産情報を示します


	九月三十日			十二月三十一日
(千ドル)	2022			2021
非権責発生制ローン	$	4,303		$	2,076
累計90日以上のローン		1,000			121
不良債権総額		5,303			2,197
オレオと回収した資産		904			885
不良資産総額		6,207			3,082
再編すべき融資総額		355			676
不良資産総額と再編に係るローン	$	6,562		$	3,758
総ローンに占める不良ローンの割合		0.23	%		0.12	%
総資産に占める不良資産の割合		0.17	%		0.09	%
不良債権損失を計上する準備		584	%		1,437	%

2022年と2021年9月30日までの3カ月間、非課税融資損失の利息収入はそれぞれ約6.5万ドルと8.5万ドルだった。2022年9月30日と2021年9月30日までの3ヶ月間、非課税ローンに関する純利息収入には利息収入は含まれていない。

2022年と2021年9月30日までの9カ月間、非課税融資損失の利息収入はそれぞれ約17.2万ドルと19.7万ドルだった。2022年9月30日と2021年9月30日までの9ヶ月間、非課税ローンに関する純利息収入には利息収入は含まれていない。

融資損失準備

融資損失準備とは、資産負債表日までの融資組合に固有の発生した信用損失の推定である。融資損失準備金は、経営陣が当時の条件で融資組合で発生した損失を吸収するのに十分なレベルを維持している。経営陣が決定した

カタログ表

以下の表に記載されている期間の融資損失準備の変動状況をローンタイプ別に示す


	3か月まで						9か月で終わる
	九月三十日						九月三十日
(千ドル)	2022			2021			2022			2021
残高--期初	$	31,373		$	33,764		$	31,572		$	34,246
商業ローンの押し売り
商工業		(672)			(747)			(1,336)			(1,224)
不動産建設		—			—			—			—
商業地所		—			—			—			(536)
商業融資総額		(672)			(747)			(1,336)			(1,760)
消費ローンの押し売り
住宅不動産第一住宅ローン		—			—			—			—
住宅不動産初級留置権		—			—			—			—
その他の回転と分割払い		(75)			(46)			(130)			(139)
消費貸付総額		(75)			(46)			(130)			(139)
融資総額		(747)			(793)			(1,466)			(1,899)
商業ローン回収
商工業		105			1,052			321			1,497
不動産建設		76			—			76			—
商業地所		101			—			123			4
総商業回収		282			1,052			520			1,501
消費ローンが回復する
住宅不動産第一住宅ローン		—			—			—			—
住宅不動産初級留置権		7			16			221			113
その他の回転と分割払い		53			27			121			105
消費ローン回収総額		60			43			342			218
融資回収総額		342			1,095			862			1,719
純融資で押し売りする		405			(302)			604			180
商業ローンの準備
商工業		(845)			(825)			1,011			(1,378)
不動産建設		378			92			473			21
商業地所		1,335			(413)			(229)			(1,049)
商業融資支出総額		868			(1,146)			1,255			(2,406)
消費ローン支出
住宅不動産第一住宅ローン		(584)			625			(941)			1,027
住宅不動産初級留置権		(109)			6			(151)			(63)
その他の回転と分割払い		(75)			(32)			65			(196)
消費ローン支出総額		(768)			599			(1,027)			768
未分配費用		(100)			(1,453)			(228)			(362)
融資損失準備総額		—			(2,000)			—			(2,000)
残高--期末	$	30,968		$	32,066		$	30,968		$	32,066
融資総額	$	2,318,231		$	1,800,386		$	2,318,231		$	1,800,386
平均融資総額		2,262,361			1,820,871			1,958,216			1,884,308
融資損失が融資総額に占める割合を用意する		1.34	%		1.78	%		1.34	%		1.78	%
純償却/(回収)と平均融資総額の比(年化)		0.07	%		(0.06)	%		0.04	%		0.01	%

2022年9月30日現在、融資損失は3100万ドルに充てられているが、2021年12月31日現在で3160万ドル。60.4万ドルの増加は、150万ドルの総支出と追加の支出費用がないが、86.2万ドルの回収部分によって相殺されたためだ。2022年9月30日現在、融資損失準備は融資総額の1.34%を占めている。新城鳳凰銀行を買収した融資を含まなければ、融資損失は融資総額の1.51%を占める。

カタログ表

以下の表に列挙された日付までの融資損失準備金の割り当て状況を示す：


	2022年9月30日				2021年12月31日
			パーセント				パーセント
	分配された		融資しています		分配された		融資しています
(千ドル)	手当		融資総額		手当		融資総額
商工業	$	8,921	24.4	%	$	8,925	24.8	%
不動産建設		1,332	3.8	%		783	2.3	%
商業地所		12,270	35.4	%		12,376	34.1	%
住宅不動産第一住宅ローン		5,591	28.0	%		6,532	29.1	%
住宅不動産初級留置権		1,365	6.2	%		1,295	7.1	%
その他の回転と分割払い		537	2.2	%		481	2.6	%
未分配		952	—	%		1,180	—	%
融資総額	$	30,968	100.0	%	$	31,572	100.0	%

正常な業務過程で、私たちは信用状手配、商業信用状、予備信用状の下での約束を含む信用状を提供することを約束した。このような金融商品は資金を得る時に記録されるだろう。履歴損失データと利用仮説を用いて無資金引受準備金を作成する。この準備金は総合貸借対照表の課税費用と他の負債に含まれている。2022年9月30日現在、無資金引受準備金は290万ドル。

投資証券

私たちのポートフォリオの構成は、追加収入源を提供すると同時に、正常な運営のために適切な流動性レベルを維持するという私たちの投資戦略を反映している。ポートフォリオはまた、貸借対照表の他のカテゴリーの金利リスクと信用リスクとのバランスを提供するとともに、利用可能な資金の投資にツールを提供し、流動資金を提供し、証券を担保として提供する

次の表は、我々の投資証券組合の2022年9月30日と2021年12月31日までの公正価値構成を示している


	2022年9月30日				2021年12月31日
			パーセント				パーセント
(千ドル)	てんびん		ポートフォリオ		てんびん		ポートフォリオ
販売可能である
アメリカ財務省と機関は	$	3,833	0.4	%	$	5,103	0.4	%
担保融資支援証券
住宅仲介機関		596,989	56.5	%		707,157	58.7	%
商業広告		65,283	6.2	%		90,913	7.5	%
資産支援証券		35	—	%		54	—	%
社債		62,970	6.0	%		50,422	4.2	%
売却可能な投資証券総額		729,110	69.1	%		853,649	70.8	%
満期まで保有する
国家と政治機関の義務		138,664	13.1	%		144,543	12.0	%
担保融資支援証券
住宅仲介機関		187,746	17.8	%		207,518	17.2	%
満期まで保有する投資証券総額		326,410	30.9	%		352,061	29.2	%
総投資証券	$	1,055,520	100.0	%	$	1,205,710	100.0	%

次の表に示す投資証券は公正価値と2022年9月30日までの契約満期日に報告されています。借り手が債務を催促または前払いし、催促または前払い罰金を支払うか支払わないかの権利がある場合、実際の時間は契約満期日とは異なる可能性がある。また住宅担保ローン支援証券と

カタログ表

担保担保債券は毎月元金支払いを受けており、以下のようになる。次の収益率は税額の同値で計算される.


	締め切り：2022年9月30日
	1年かそれ以下				1年から5年				5年から10年				10年後
	公平である		平均値		公平である		平均値		公平である		平均値		公平である		平均値
(千ドル)	価値がある		収率		価値がある		収率		価値がある		収率		価値がある		収率
販売可能である
アメリカ財務省と機関は	$	—	—	%	$	—	—	%	$	1,370	3.01	%	$	2,463	2.19	%
担保融資支援証券
住宅仲介機関		11	3.92	%		2,963	2.42	%		9,401	2.49	%		584,614	1.78	%
商業広告		—	—	%		16,994	2.77	%		7,828	2.82	%		40,461	2.50	%
資産支援証券		—	—	%		—	—	%		11	5.45	%		24	5.25	%
社債		—	—	%		—	—	%		62,970	3.86	%		—	—	%
売却可能な投資証券総額		11	3.92	%		19,957	2.72	%		81,580	3.59	%		627,562	1.83	%
満期まで保有する
国家と政治機関の義務		6,742	1.22	%		37,102	1.13	%		58,557	1.90	%		17,427	2.21	%
担保融資支援証券
住宅仲介機関		—	—	%		—	—	%		—	—	%		153,478	2.12	%
満期まで保有する投資証券総額		6,742	1.22	%		37,102	1.13	%		58,557	1.90	%		170,905	2.13	%
総投資証券	$	6,753	1.23	%	$	57,059	1.69	%	$	140,137	2.88	%	$	798,467	1.89	%

預金.預金

2022年9月30日現在、預金総額は30億ドルで、2021年12月31日より4130万ドル増加し、1.4%増加した。有利子預金は7，490万元増加し、無利子預金は3，360万元減少した。預金総額が増加した主な原因は、新城鳳凰銀行から得た預金が3兆537億ドル増加したことだ。新城鳳凰銀行から得た預金は含まれておらず、預金は3億124億ドル減少し、下げ幅は10.7%だった。これは主に無利子預金が1.298億元減少し、有利子普通預金が8，000万元減少し、定期預金が5，930万元減少したからである。無利子預金が減少したのは、主に協同預金が減少したからだ。有利子当座預金が減少したのは、公共預金残高の季節的な低下によるものだ。顧客は残高をより流動性の強い口座に移すため、定期預金が減少する。2021年12月31日と比較して、協同預金は3550万ドル減少し、主に年末の季節的退職計画の終了による一時残高の増加である。協同預金を含まず、主に新城鳳凰銀行の買収により、商業取引預金は1.038億ドル増加し、8.2%増加した

次の表は，2022年9月30日と2021年12月31日までの我々の預金組合せの構成を示している


	2022年9月30日				2021年12月31日
			パーセント				パーセント		変わる
(千ドル)	てんびん		ポートフォリオ		てんびん		ポートフォリオ		金額		パーセント
無利息需要	$	905,228	30.5	%	$	938,840	32.1	%	$	(33,612)	(3.6)	%
生息需要		653,216	22.1	%		714,669	24.5	%		(61,453)	(8.6)	%
貨幣市場と貯蓄		1,181,340	39.9	%		1,034,130	35.4	%		147,210	14.2	%
定期預金		222,027	7.5	%		232,912	8.0	%		(10,885)	(4.7)	%
総預金	$	2,961,811	100.0	%	$	2,920,551	100.0	%	$	41,260	1.4	%

カタログ表

次の表は、2022年9月30日と2021年9月30日までの3ヶ月間の私たちの預金グループの平均残高と金利を示しています


	9月30日までの3ヶ月間
	2022				2021
	平均値		平均値		平均値		平均値
(千ドル)	てんびん		料率率		てんびん		料率率
無利息需要	$	845,375	—	%	$	799,854	—	%
生息需要		692,310	0.13	%		692,873	0.14	%
貨幣市場と貯蓄		1,089,137	0.40	%		1,009,564	0.14	%
定期預金		224,603	0.74	%		217,756	0.50	%
総預金	$	2,851,425	0.25	%	$	2,720,047	0.13	%

次の表は、2022年9月30日まで返済されていない定期預金の契約満期日を示しており、預金口座登録サービスと25万ドル以上の個人口座口座預金を含む


	九月三十日
(千ドル)	2022
成熟時間：
3ヶ月以上	$	29,645
3ヶ月から6ヶ月		24,627
6ヶ月から1年		3,930
1年以上		2,787
合計する	$	60,989

借金をする

2022年9月30日と2021年12月31日までの借金は以下の通り


	2022年9月30日				2021年12月31日
			パーセント				パーセント
(千ドル)	てんびん		ポートフォリオ		てんびん		ポートフォリオ
購入した連邦基金	$	53,830	17.2	%	$	—	—	%
FHLB短期進展		200,000	64.0	%		—	—	%
付属手形		50,000	16.0	%		50,000	84.9	%
二次債券		8,815	2.8	%		8,730	14.8	%
融資リース負債		21	—	%		203	0.3	%
借入資金総額	$	312,666	100.0	%	$	58,933	100.0	%

資本資源

株主権益は主に収益、配当、会社普通株の販売と買い戻し及び累積した他の全面的な収益変化の影響を受け、これらの変化は主に売却可能な証券の未実現収益或いは損失、税引き後の純額の変動によるものである。

2022年9月30日まで、株主権益は1，460万ドル、あるいは4.1%、3.448億ドル減少したが、2021年12月31日現在、株主権益は3.594億ドルであり、主に金利上昇により他の全面的な損失が9，870万ドル増加し、私たちが販売できる投資証券の公正価値が低下したが、Metro Phoenix Bankの買収による追加実収資本の増加は6，180万ドル部分的に相殺された。有形普通株権益の有形資産に対する比率は非GAAP財務指標であり、2022年9月30日現在、有形普通株権益の有形資産に対する比率は2021年12月31日の9.21%から7.59%に低下した。2022年9月30日現在、普通株一級資本のリスク重み付け資産に対する比率は2021年12月31日の14.65%から13.63%に低下した。

私たちは、十分な資本基盤を維持し、株主価値の最大化を図るとともに、安全かつ穏健な方法で私たちの活動を支援するために努力しています。自己資本比率は私たちのものです

カタログ表

貸借対照表は，意外損失がリスクの共通分母であり，普通株が意外損失を最大に吸収する能力を持っていることを認識している。

私たちは会社と銀行レベルで様々な規制資本要求によって制限されている。最低資本要求を達成できなかったことは、規制機関が何らかの強制的で可能な追加的な適宜行動をとることを招く可能性があり、これらの行動をとると、私たちの財務諸表に悪影響を及ぼす可能性がある。自己資本比率基準と迅速に是正行動をとる監督管理枠組みに基づいて、特定の資本基準を満たさなければならず、これらの基準は監督管理会計政策によって計算された資産、負債、およびいくつかの表外項目の数量化測定に関連する。私たちは資本充足率を資本余裕の基準以上に維持してきた。

2022年9月30日と2021年12月31日に、私たちは私たちが満たさなければならないすべての自己資本比率要件を満たした。次の表に、会社と銀行の2022年9月30日と2021年12月31日までの監督管理資本比率を示す


	九月三十日		十二月三十一日
資本比率	2022		2021
Alerus金融会社合併
普通株式一級資本とリスク重み付け資産の比	13.63	%	14.65	%
一級資本とリスク重み付け資産の比	13.94	%	15.06	%
リスク重み付け資産に対する総資本の比率	16.84	%	18.64	%
一級資本と平均資産の比	10.82	%	9.79	%
有形普通株式権益と有形資産との比(1)	7.59	%	9.21	%

Alerus Financial全国協会
普通株式一級資本とリスク重み付け資産の比	13.01	%	13.87	%
一級資本とリスク重み付け資産の比	13.01	%	13.87	%
リスク重み付け資産に対する総資本の比率	14.11	%	15.12	%
一級資本と平均資産の比	11.12	%	9.01	%

(1)非公認会計基準の財務指標を示す。“非GAAPからGAAPへの調整および非GAAP財務計測の計算”を参照してください

上の表に示すように、2022年9月30日現在、会社と銀行の資本充足率は“資本充足”とされる規制最低基準を上回っている。補足資料については、連結財務諸表“付記19規制事項”を参照されたい。

表外手配

我々は、通常業務中に表外リスクが存在する金融商品の側であり、我々の顧客の融資ニーズを満たす。このような金融商品は主に信用状と予備信用状を提供する約束を含む。クレジット約束は、顧客に融資を提供するための合意であり、通常、固定期限または費用を支払う必要がある他の終了条項がある。このような約束は主に未使用の商業と消費信用限度額を含む。予備信用状は、通常、顧客が第三者と締結した契約条項に基づいて義務を履行できなかったことに依存する。信用状および予備信用状の発行を承諾することに関連する信用リスクは、基本的に顧客に融資を提供することに関連するリスクと同じであり、正常な信用政策の制約を受ける。経営陣の顧客信頼性の評価によると、担保が必要となる可能性がある。開示に関しては、このような約束の公正な価値は重要ではないとみなされる。

2022年9月30日と2021年12月31日まで、表外合意のオープン契約金額の概要は以下の通りです


	九月三十日		十二月三十一日
(千ドル)	2022		2021
信用を提供する約束	$	785,745	$	668,115
予備信用状		11,414		10,529
合計する	$	797,159	$	678,644

カタログ表

金利リスク量及び純利息収入及び資本への影響を管理する政策ガイドライン。世銀取締役会は金利リスクに関する政策制限を承認した。

金利リスク

金利リスク管理は、融資と預金の流れを監視し、投資と資金調達活動を補助することを含む積極的なプロセスである。有効な金利リスク管理は資産と負債の動態特徴を理解し、業務活動、管理目標、市場予想とALCO政策制限とガイドラインに基づいて適切な金利リスクを決定することから始まる。

金利リスクは、再定価リスク、基差リスク、収益率曲線リスク、オプションリスクを含む様々な形態があることができる。再定価リスクとは、金利変化が私たちの資産と負債の時間の違いに影響を与えることによる金利変化による不利な結果をもたらすリスクである。基礎差リスクとは、同じ期限の異なる手形の2種類以上の金利間の利差の変化が不均等で不利な結果を招くリスクである。収益率曲線リスクとは、同じまたは異なるツールの異なる期限の2つ以上の金利間の利益差の変化が等しくなく、不利な結果をもたらすリスクである。金融商品のオプションリスクは、借り手に提供される早期償還計画外融資のオプション、債務発行者に提供される満期前にコールオプションを行使するオプション、および預金者の引き出しおよび早期償還のオプションのようなオプションを内包するものである。

経営陣は金利変化に対する私たちのリスクを定期的に検討している。考慮された要因には、有利子資産と有利子負債の組み合わせ、利差、再価格期の変化が含まれる。ALCOは少なくとも四半期ごとに金利リスクを検討する。

金利リスク頭寸は銀行で純利息収入シミュレーションモデルと株式経済価値敏感性分析を用いて評価とモニタリングしたものであり、この分析は短期と長期金利リスクの開放をカバーしている。

純利息収入と株式の経済価値の市場金利変化に対する敏感性をモデル化することは、モデリング過程に含まれる多くの仮定に高度に依存する。これらの測定のためのモデルは、金利変化が我々の融資組合せ、ポートフォリオのすべての構成要素に与える可能性のある価値および早期返済速度、ならびに他の資産および負債の埋め込みオプションおよびキャッシュフローの潜在的影響の推定に依存する。貸借対照表の増加仮定はシミュレーションモデリング過程にも含まれる。この分析は、私たちが最近報告した時点で、私たちの全体的に敏感な頭寸が何なのか、金利の潜在的な変化が純利息収入と私たちの株式の経済的価値に与える影響を説明する枠組みを提供する。

純利息収入シミュレーションには、瞬時衝撃を含む様々な金利シナリオでの純利息収入を予測することが含まれる。

金利が直ちに同期変動すると仮定すると、2022年9月30日と2021年12月31日までの純利息収入への影響は以下のようになると予想される


	2022年9月30日				2021年12月31日
	従う		従う		従う		従う
	12か月		24ヶ月		12か月		24ヶ月
+400ベーシスポイント	−13.4	%	0.7	%	−8.2	%	−2.9	%
+300ベーシスポイント	−10.1	%	2.4	%	−6.1	%	−2.3	%
+200ベーシスポイント	−6.8	%	4.1	%	−4.1	%	−1.8	%
+100ベーシスポイント	−3.3	%	6.5	%	−2.0	%	−1.3	%
−100ベーシスポイント	2.2	%	8.3	%	−10.6	%	−15.7	%
−200ベーシスポイント	1.5	%	4.2	%	適用されない	%	適用されない	%

管理戦略は将来の報告期間に影響を与える可能性がある。実際の結果はシミュレーション結果と異なる可能性があるので、これは金利変化の時間、幅と頻度、実際の経験と

デラウェア州	45-0375407
(法律団として設立されたその他の司法管轄権又は	(国際税務局雇用主身分証明書番号)
組織)

デマーズ通り401号
ビッグ·フォックス, ネオジム	58201
(主にオフィスアドレスを実行)	(郵便番号)


クラスごとのタイトル	取引記号	登録された各取引所の名称
普通株、1株当たり1.00ドル	ALR	ナスダック株式市場有限責任会社

		ページ
第1部：	財務情報
第1項。	連結財務諸表	1
	2022年9月30日と2021年12月31日までの連結貸借対照表	1
	2022年と2021年9月30日までの3ヶ月と9ヶ月の総合損益表	2
	2022年と2021年9月30日まで3ヶ月と9ヶ月総合総合収益表	3
	2022年9月30日と2021年9月30日までの3ヶ月と9ヶ月間の株主権益変動表	4
	2022年9月30日と2021年9月30日までの9ヶ月間統合現金フロー表	6
	連結財務諸表付記	8
第二項です。	経営陣の財務状況と経営成果の検討と分析	39
第三項です。	市場リスクの定量的·定性的開示について	61
第四項です。	制御とプログラム	63

第2部：	その他の情報
第1項。	法律訴訟	64
第1 A項。	リスク要因	64
第二項です。	未登録株式証券販売と収益の使用	64
第三項です。	高級証券違約	65
第四項です。	炭鉱安全情報開示	65
五番目です。	その他の情報	65
第六項です。	陳列品	66

サイン		67


	9か月で終わる
	九月三十日
補充キャッシュフロー開示	2022		2021
支払いの現金：
利子	$	7,269	$	3,498
所得税		8,713		12,075
非現金情報
担保償還権を失った資産に移転するローン担保		153		1,135
売却可能な投資証券の未実現収益(赤字)		(98,364)		(9,851)
満期まで保有している投資証券の未実現損失の増加		(290)		(221)
満期まで保有している投資証券に移行する		—		149,191
新しい経営賃貸契約と引き換えに使用権資産		1,452		—
買収する
買収した非現金資産		297,667		—
負担的負債		(354,358)		—
新城鳳凰銀行の株式を買収するために		(64,019)		—
得られた非現金純額		(120,710)		—



				総人数	最大数量
	総数	平均値		購入株として	その年の5月の株
	の株	支払いの価格		公開の一部	しかしまだ購入されます
(千ドル1株当たりのデータは除く)	購入済み(1)	1株当たり		発表された計画	計画(2)によると
シチ月	—	$	—	—	770,000
8月	—		—	—	770,000
9月	—		—	—	770,000
合計する	—	$	—	—	770,000


証拠品番号：		説明する

3.1		Alerus Financial Corporationの3回目の改訂および再発行された会社登録証明書(2019年8月16日に提出されたS-1フォームの添付ファイル3.1を参照して本明細書に組み込まれます)。

3.2		Alerus Financial Corporationの第2回改訂および再改訂の定款(2019年8月16日に提出されたS-1表の添付ファイル3.2を参照して本明細書に組み込まれます)。

10.1		Alerus金融会社とMissy Keneyの間の役員退職協定は、2022年7月25日-z提出日となっている。

10.2		Alerus金融会社とJon Hendryの間の役員離職協定は、2022年7月25日-z提出日となっている。

31.1		最高経営責任者’%sルール要件の認証 13(a)-14(a) –本局に提出します。

31.2		首席財務官’%sルール要件の認証 13(a)-14(a) –本局に提出します。

32.1		アメリカ法典第18編によると最高経営責任者証明書 1350によれば “2002年サバンズ·オクスリ法案”第906条 –本局に提出します。

32.2		最高財務官が“アメリカ法典”第18編に基づいて発行した証明書 1350によれば “2002年サバンズ·オクスリ法案”第906条 –本局に提出します。

101.INS		IXBRLインスタンスドキュメント

101.衛生署署長		IXBRL分類拡張アーキテクチャ

101.CAL		IXBRL分類はリンクライブラリをトポロジ計算できる

101.DEF		IXBRL分類拡張定義リンクライブラリ

101.LAB		IXBRL分類拡張ラベルLinkbase

101.価格		IXBRL分類拡張プレゼンテーションリンクライブラリ

104		表紙相互データファイル(添付ファイル101に含まれるイントラネットXBRLのフォーマット)


	Alerus金融会社

日付：2022年11月3日	差出人：	ケイティ·A·ローレンソン
		名前：ケイティ·A·ローレンソン
		役職：総裁兼最高経営責任者(CEO)

日付：2022年11月3日	差出人：	エレン·A·ヴィラロン
		名前：エレン·A·ヴィラロン
		役職：常務副総裁兼首席財務官(首席財務官)