BSVN 2022年第3四半期収益発表2022年10月26日

1 BSVN-会社の概要は別の説明がない限り、2022年9月30日までのすべてのデータ(1) コアローンは非GAAP財務指標であり、2022年9月30日、2022年6月30日と2021年9月30日の融資総額からPPP融資260万ドル、990万ドル、2730万ドルを減算し、動的市場に位置づけられ、br}商業銀行は重点的に支店-簡素化モデルを通じてサービスを提供し、経験豊富で才能のある銀行家は高接触の個性化サービスに集中している。企業家及び商業銀行の需要を目標として穏健なリスク管理枠組みを堅持し、それによって卓越した信用品質と低融資損失をもたらす歴史は58%の内部人が株を持っているため、株主は一致して引き続き私たちの地理的足跡の有機的な成長に集中して、同時に戦略買収を求めて、ずっと標準普爾全世界市場情報にアメリカで最も良いコミュニティ銀行の一つに評価されている

2 Q 3概要2022年9月30日までのすべてのデータは、別の説明がない限り、コアローンは非GAAP財務指標であり、総ローンからPPPローン260万ドルを引いた強力な有機ローン成長コアローンは第2四半期に比べて8811万ドルまたは7.71%増加したと定義されている-私たちの銀行家は引き続き高いレベルを維持しており、私たちは国家動態部分に位置する純利益の一致性純利益差から利益を得ており、ローン手数料収入を含まない。第3四半期の56ベーシスポイントまたは13.74%増加-強力なローン成長と私たちの資産敏感貸借対照表の強力な資本と流動性の記録的なPPE、純収入と1株当たり収益の一次レバレッジ：9.01%CET 1資本：11.03%総資本：12.09%流動性：21.13%(1)

3非凡な収益と資本成長-IPO後4年間の1株当たりの有形帳簿価値は千ドル単位ですが、1株当たりのデータは2019年は非GAAP財務指標であることが予想され、一度に増加しています。期間内に発生した非現金幹部株取引に関する非常に報酬支出 この指標の2018年以来の詳細な計算を参照してください。2019年の予備試験純収益調節表を参照してください：17.2%希釈1株当たり収益(1)予備試験14.5%持続的な強力な収益は私たちのTBV{brを増加させました：2021年第4四半期に私たちが全現金買収で支払った1株当たり0.85ドルAOCI投資の損失1.82ドルが支払われなかった現金配当金1株0.81ドル記録的な1株0.87ドル第2四半期より14.47%増加しており、収益増加の勢いをさらに示しています

2.51%予想平均資産収益率(1)(2)平均最高を示す会社収益率 平均有形普通株式権益(1)(2)ドルの百万ドル単位財務データは、毎年12ヶ月または3月31日、6月30日、9月30日までの3ヶ月の財務データです。 2022年収益性指標は予定税率で税引き後調整され、会社がC社のようになります。ROATCEと効率比率は非GAAP財務指標であり，付録を参照してこれらの指標を調整する最も比較可能なGAAP指標(2)第3四半期ROATCEは25.49%であり，第2四半期に比べて8.46%増加し，予想通り，Cornerstone Bankを買収した第4四半期は我々のROAAを一時的に低下させ，効率比率はやや上昇した。この2つの指標は第3四半期に引き続き過去の範囲38.3%20.9%に改善されると予想される5年平均値：22.0%5年平均値：2.33%5年平均値：37.06%

2014年以来の年間成長率：23.1%5動態市場の総資産戦略2015年にLPOがオーウェンにオープンし、テキサス州2019年にLPOがオクラホマ州タルサ市にオープンし、全方位サービス支店がサンフランシスコに開設され、テキサス州2020年に全面サービス支店がタルサに開設され、OK 2017全面サービス支店がオーウェンに開設され、テキサス州2014カンザス州買収2018年にIPO 2021オクラホマ州の買収金額が百万ドルで完成した

2017年以来の年間複合成長率：18.0%ローン組合せトレンド-ベストカテゴリ6広さと深さローン100万ドルで増加

2017年以来の年間成長率：18.2%7歴史預金成長預金の増加と構成年初から現在までの総預金は2.199億ドル増加したか、または18.06%は普通預金を正確な方法で増加させる能力があることを証明しており、コア口座と無利息口座で預金構成ドルは百万ドルである

ドルの百万ドル単位財務データとは、それぞれの年度または12月31日までの12ヶ月と、2022年3月31日、6月30日、2022年9月30日までの3ヶ月の財務データを指す。2019年の予備財務指標は、期間中に発生した非現金役員株取引に関する非常に一度の報酬支出を加算する非公認会計基準財務指標である。この指標の詳細な計算については、2019年の予想純収入調節表を参照してください。非利息支出は非GAAP財務指標中の資産を平均化する予定です。付録を参照してください。最も比較可能なGAAP測定基準34.15%の入金四半期の強力で持続的なPPE増加PPE(1)8ドル26.8ドルはPPE 1，276万ドルと予想されています。第2四半期と比較して、PPEの成長が強く、325万ドルまたは34.15%増加した理由は、金利上昇と資産に敏感な貸借対照表が持続的に増加し、融資が継続的に増加し、規律的な定価を継続的に増加させ、以下の方法で規模を拡大し、最大生産力を実現した：支店を利用する-簡素化モデルを利用してより少ないがより良いFTEの効率的な交付システム を採用し、従業員基礎を最大化する流れを厳格に遵守する(1)3.56%実際の形式

金利上昇に備えた環境ローン組合せ再定価資産利益を強化する敏感ドル100万ドルで2022年9月30日までの6ヶ月の財務データ固定金利ローンは、再定価が1年9年を超えるローン(828.4ドルは1日変動金利)として定義されています

一致した純利息差財務データは、2022年3月31日、6月30日、9月30日までの3ヶ月またはそれぞれの年度までの12ヶ月の純利息差(融資手数料収入を含まない)は非GAAP財務指標であり、付録を参照して、最も比較可能なGAAP測定基準で帳簿を比較して、私たちの資産敏感貸借対照表と強い融資増加により、純利益差は引き続き強い10を示している

融資組合は百万ドルでドルを割り当てます。2022年9月30日までのデータローン総額 用途タイプ11別のポートフォリオ構成

ホテル業ローン組合の詳細情報12ホテルポートフォリオブルーカラーカテゴリポートフォリオ 景気後退の影響を受ける良好な保護地理的にテキサス州(86%)と他の経済条件に有利な市場に集中して経験のある所有者/経営者が自ら保証したローンは数十年の経済周期を越えて多くの有名ブランドに多様な融資を提供し、多くの有名ブランドに一致した保証基本面を提供し、厳格な株式要求、債務カバー率要求、個人請求権、高速償却ポートフォリオ(Br)指標−39経営物件(1)ホテルポートフォリオの場所別リスク開放(客室データ1室を除く)は百万ドルであった。2022年9月30日までのデータ。(1)7カ所の建設中物件は運営物件統計の範囲内ではない

13収益駆動の緩衝資本は、2年期に示すように、規制資本の下限をはるかに超えている。DFASTパラメータと一致する(1)ドルが千単位以上で現金配当金がないと仮定し、説明として、いかなる形式の予測または前向き指導DFAST=テレス-フランク法案 圧力テスト超過資本と目標比率(%で表す)は実際の比率と規制最低超過資本と目標比率の差をドルで表す規制最低超過資本と目標比率は超過資本百分率に 平均資産またはリスク加重資産を割ったものと見なすべきではない。今後24カ月の静的貸借対照表の12カ月後のPPEを3940万ドルとし，2年間の内外収益駆動の資本衝撃吸収を想定する

付録

15 Bank 7 Corp.財務純収入と1株当たりの収益はそれぞれの税期の推定税率に従って税収調整を行い、会社がC社であるように；1株当たりの収益の計算は希釈後の株式及び9月30日までの3ヶ月の連邦と州の総合有効税率に基づいて、それぞれ22.7%と24.5%であり、非GAAP財務測定基準を代表する。非GAAPペア帳を参照して、本指標で最も比較可能なGAAP指標を入金してください。すべての備考金額は2019年9月に発生した使い捨て非現金幹部株移転と関係があります。このような金額は純収入から給与と関連税金の影響を除去する。本プレゼンテーションのスライド19で詳細と入金を見る

16 Bank 7 Corp.業績比率平均資産収益率と株主権益はそれぞれの期間の推定税率で納税調整を行い、まるで会社がC社であるかのようである。効率比率は非利息支出を税収の同値に基づく純利息収入で割って計算したものであり、 非利息収入は非GAAP財務指標を代表し、非GAAP対帳簿表を参照して最も比較可能なGAAP指標を参照してください。この指標比率は銀行レベル財務情報に基づいており、br}総合情報ではない。2022年9月30日現在、当社の一次レバレッジ率、一級リスク資本比率、総リスク資本比率はそれぞれ9.01%、11.03%、12.09%である。すべての予備試験金額は2019年9月に発生した使い捨て非現金幹部株譲渡と関係がある。これらの金額は純収入から給与支出と関連する税金の影響を差し引いた。本プレゼンテーションのスライド19で詳細と入金を見る

17項目の非公認会計基準調整

売却可能なポートフォリオ証券ポートフォリオは百万ドルである。私たちのすべての担保融資支援証券および担保融資債券は、米国政府機関または米国政府が支持する実体によって発行および/または担保される。2022年9月30日現在の投資証券総額は1.75億ドル 18加重平均期限：3.2年帳簿収益率：1.74%(1)

19 2019年の純収入残高は2019年9月5日に予定されており、筆頭株主のヘインズファミリー信託基金は約6.5%の株式(656，925株)を会社に貢献しています。その後、会社は直ちにある役員にこれらの株を発行し、会社の損益表に賃金税を含む1180万ドルの給与支出を計上した。また、源泉徴収税を納付する従業員を支援するために株式を取得した裁量では、149，425株が差し押さえられ、その後ログアウトされ、残存収益は260万ドルに計上された

20法律情報および免責声明本プレゼンテーションおよび本プレゼンテーションの主題に関する口頭陳述は、前向きな陳述である。これらの展望的陳述には、未来の金利、市場行動および他の経済状況の変化幅と時間、未来の法律、法規と会計原則、規制基準と審査政策の変化、および様々な他の事項に基づいているため、重大な不確定性が存在する。これらの問題は、新冠肺炎がアメリカ経済と私たちの業務に与える影響に限らないが、経済状況が金利、信用品質、融資需要、流動性及び銀行監督機関の通貨と監督管理政策に対する直接と間接的な影響を含む。これらの展望性陳述はBank 7 Corp.の未来事件とBank 7 Corp.財務業績などに対する現在の見方を反映している。Bank 7 Corp.の予想、信念、計画、予測、予測、目標、仮説或いは未来事件或いは業績に関するいかなる陳述も歴史事実ではなく、前向きである可能性がある。これらの陳述は、通常、“予想”、“信じる”、“できる”、“可能”、“br}”、“可能”、“予測”、“潜在”、“すべき”、“将”、“推定”、“計画”、“プロジェクト”、“継続”、“進行中”、“期待”などの言葉またはフレーズを使用して表現される, “意向”と類似した語やフレーズ。本プレゼンテーション内の任意またはすべての前向き陳述(または口頭伝達)は、不正確であることが証明される可能性がある。本プレゼンテーションには前向き情報が含まれているか、言及されておらず、Bank 7 Corp.または他の任意の人々は、Bank 7 Corp.予想される未来の計画、推定、または予想が実現されると見なすべきではない。Bank 7 Corp.のこれらの展望性陳述は主に未来の事件と財務傾向に対する現在の期待と予測に基づいており、Bank 7 Corp.はこれらの事件と傾向はその財務状況、運営結果、業務戦略と財務需要に影響する可能性があると考えている。リスク、不確定性と予測困難な仮定のため、Bank 7 Corp.の実際の結果はこのような前向き陳述で予想された結果と大きく異なる可能性がある。これらまたは他のリスクまたは不確実性に関連する1つまたは複数のイベントが現実になる場合、またはBank 7 Corp.の基本的な仮定が誤りであることが証明された場合、実際の結果はBank 7 Corp.の予想と大きく異なる可能性がある。前向きな陳述に過度に依存しないように注意します。さらに、任意の前向き表現は、作成された日から、Bank 7 Corp.が法的に別の要求がない限り、記述された日以降のイベントまたは状況を反映するために、任意の前向き表現を更新または修正する義務がないことを示すだけである。本文のすべての展望的陳述はこのような警告的声明によって制限される。本プレゼンテーションでは、いくつかの市場、業界、人口データ、予測、および他の統計情報を引用します。私たちはこれらのデータを得ました, 様々な独立した第三者産業のソースと出版物からの予測と情報。使用または第三者ソースからのデータ、予測、または情報のいずれのコンテンツも、提案として解釈されるべきではない。いくつかのデータおよび他の情報はまた、業界の出版物および調査および独立したソースの審査によって得られた信頼できる推定に基づいている。私たちはこのような情報源と推定値が信頼できると思うが、独立して確認されていない。我々の市場状況に関する陳述 は，我々が現在把握している市場データに基づいている.本報告では，経済，雇用，業界，その他の市場データに関するいかなる誤った陳述も知らないが，これらの推定は固有のリスクとbr}の不確実性に関連し，変化する可能性のある仮定に基づいている。本報告はある非公認会計基準の財務指標を含み、予想純収入、税引き後調整純収入、税引き後調整後の1株当たり収益、税引き後平均資産収益率と税引き後調整後の平均株主権益収益率を含む。本プレゼンテーションで議論したこれらの非GAAP財務指標および任意の他の非GAAP財務指標は孤立的に考慮されるべきではなく、代替または優れたこれらの指標ではなく、GAAPによって作成された財務業績指標の補充とみなされるべきである。これらの非GAAP財務指標の使用には，最も近いGAAP同値に比べて多くの制限がある.例えば、他の会社は、異なる方法で非GAAP財務測定基準を計算することができ、または他の測定基準を使用してその業績を評価することができる, これらはいずれもBank 7 Corp.の非GAAP財務指標を比較ツールとしての有用性を低下させることが可能である.本プレゼンテーションの付録の表を参照して、本プレゼンテーションで使用されている(またはプレゼンテーション中に口頭で伝達される)非GAAP財務指標と、それが最も直接比較可能なGAAP財務指標とを照合する。