添付ファイル99.1

直ちに釈放する

投資家とメディアの連絡先：

ブライアン·K·フェンナラン

総裁.総裁

ランス·P·バーク

首席財務官

(516) 548-8500

ハノーバー銀行は収益を発表しました

2022年第3四半期と財政年度

四半期現金配当金0.10ドルを発表しました

第3のカレンダー四半期と財政年度業績のハイライト

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純収益：2022年9月30日までの四半期の純収益は合計580万ドル、あるいは1株希釈後の普通株は0.79ドルで、前年同期は710万ドル、あるいは1株希釈後の普通株は1.25ドルだった。純購入会計増額の影響を除いて、会社の2022年9月30日までの四半期の純収益は540万ドル、あるいは1株希釈後の普通株0.74ドル、2021年比四半期の純収益は440万ドル、あるいは1株希釈後の普通株0.79ドル。当社が2022年5月に初公募した場合、2022年期間に平均発行済み普通株は2021年同期の5，559，818株から7，287，622株に増加した。同社は2022年9月30日までの会計年度に純収益2360万ドル、あるいは1株希釈後の普通株収益3.68ドルを記録したが、比較可能な2021会計年度では純収益は1090万ドル、あるいは1株希釈後の普通株収益は2.28ドルであった。2022年9月30日までの会計年度では、同社が記録した調整後(非GAAP)純収益(主に合併関連費用を含まない)は2380万ドル、または1株希釈後の普通株収益は3.71ドルであったが、2021会計年度よりも調整後(非GAAP)純収益は1440万ドル、または1株希釈後の普通株収益は3.02ドルであった。

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支出前純収入：2022年9月30日までの四半期、支出前純収入は960万ドルで、平均資産の2.28%を占めたが、2021年同期は990万ドルで、平均資産の2.64%を占め、2022年前四半期の支出前純収入は790万ドルで、平均資産の2.09%を占めた。

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四半期現金配当：会社取締役会は2022年11月15日に2022年11月8日に登録された株主に普通株1株当たり0.10ドルの現金配当を支払うことを許可した。

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財務業績指標：2022年9月30日までの四半期、平均総資産収益率と平均株主権益収益率はそれぞれ1.39%と13.45%であったが、2021年同期はそれぞれ1.88%と23.45%であった。2022年9月30日までの四半期、平均総資産と平均株主権益(主に合併に関連する費用を含まない)の調整(非公認会計原則)の収益率はそれぞれ1.39%と13.45%であったが、2021年同期はそれぞれ1.92%と23.95%であった。2022年9月30日までの四半期において、同社の平均有形普通株権益収益率は15.18%であった。

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純利息収入：2022年9月30日までの四半期、純利息収入は1640万ドルで、2021年同期より29.1万ドル増加し、1.8%増加し、前の四半期より160万ドル増加し、10.8%増加した

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純利差：2022年9月30日までの四半期では、会社の純利益差は4.04%だったのに対し、2022年6月30日までの四半期は4.05%、2021年9月30日現在の四半期は4.51%だった。純購入会計増益の影響を除いて、会社の2022年9月30日までの四半期の純利益差は3.93%、2022年6月30日までの四半期では3.94%、2021年9月30日現在の四半期では3.76%だった

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貸借対照表：2022年9月30日現在、資産総額は18.4億ドル、2022年6月30日は16.1億ドル、2021年9月30日は14.8億ドル。

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資本力：2022年9月30日まで、同行の一級レバレッジ率は10.90%であり、リスクに基づく総資本比率は16.32%であり、すべて資本充足機関の監督管理最低要求より明らかに高かった。2022年9月30日現在、会社の有形普通株式権益比率は8.41%であり、2022年6月30日現在、会社の有形普通株権益比率は9.29%であり、2021年9月30日現在、有形普通株権益比率は7.02%である。

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1株当たり有形帳簿価値：普通株式1株当たり有形帳簿価値は2022年6月30日の20.26ドルと2021年9月30日の18.49ドルから2022年9月30日の21.00ドルに増加した

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強力な融資活動：関連四半期に加えて、同社の純融資は増加し、Paycheck Protection Program(PPP)ローンを含まず、2兆179億ドルに達し、年率換算で62.5%増加した。同社の融資額は2022年9月30日現在で約3億15億ドル。

ニューヨークミニョラ-2022年10月26日-ハノーバー銀行持ち株会社(ナスダックコード：HNVR)は今日発表され、2022年9月30日までの四半期に、ハノーバー銀行は著しい業績を得て、ローンの成長は強く、資産、ローン、預金、純利息収入と1株当たりの普通株の有形帳簿価値はすべて記録的なレベルに達した。また、会社取締役会は2022年11月15日に2022年11月8日に登録された株主に普通株1株当たり0.10ドルの現金配当金を支払うことを許可した。同社が現金配当金を派遣するのは4回連続だ。

2022年9月30日までの四半期収益の概要

同社は2022年9月30日までの四半期の純収益が580万ドル、あるいは1株当たり希釈後の普通株が0.79ドルであることを発表したが、前年同期は710万ドル、あるいは1株当たり希釈後の普通株は1.25ドル、120万ドル減少、あるいは17.5%減少した。純購入会計増額の影響を除いて、会社の2022年9月30日までの四半期における純収益は540万ドル、あるいは1株希釈後の普通株0.74ドル、2021年同期の純収益は440万ドル、あるいは1株希釈後の普通株0.79ドル。2022年9月30日までの四半期、平均資産収益率と平均株主権益収益率はそれぞれ1.39%と13.45%だったが、2021年同期はそれぞれ1.88%と23.45%だった。2022年9月30日までの四半期、調整後の(非公認会計基準)平均総資産収益率と平均株主権益収益率はそれぞれ1.39%と13.45%であったが、2021年同期はそれぞれ1.92%と23.95%であった

2021年比四半期と比較して、2022年第3日暦四半期に記録された純収入が低下した主な原因は、2022年第3日暦四半期ローン組合せの増加により、融資損失支出の増加、その他の業務費用の増加、調達会計増加値の減少である

2022年9月30日までの財政年度収益概要

2022年9月30日までの会計年度に、同社が発表した純収益は2360万ドル、あるいは1株当たり希釈後の普通株収益は3.68ドルで、1年前の純収益は1090万ドル、あるいは希釈後の普通株収益は1株当たり2.28ドルだった。2022年9月30日までの会計年度では、同社が記録した調整後(非GAAP)純収益(主に合併関連費用を含まない)は2380万ドル、または1株希釈後の普通株収益は3.71ドルであったが、2021会計年度よりも調整後(非GAAP)純収益は1440万ドル、または1株希釈後の普通株収益は3.02ドルであった

2022年の収益水準の改善は、純利息収入が1950万ドルまたは46.9%増加したためであり、主に平均利息を稼ぐことができる資産が4.168億ドル増加したことに加え、会社の2022年9月30日までの財政年度の純利息差が21ベーシスポイント拡大して4.18%に達したことと、非利息収入が550万ドル増加したことに加え、主に販売や融資サービスのために保有する融資の収益と手数料収入から来ている。これらの積極的な要因を部分的に相殺したのは、融資組合の増加により、融資損失支出が350万ドル増加したことと、総運営費が520万ドル増加したことであり、これは主に従業員数の増加に関連した報酬や福祉の増加によるものである。従業員数の増加は有機的な成長を含むいくつかの要因の結果であり、公開報告会社を作成するために必要なインフラ、経験のある幹部の日和見主義の増加、商業不動産·商業·工業融資の拡大、2021年5月のサヴォイ買収などの新たな製品計画を実施する人員が増加した。2022年と2021年の有効税率はそれぞれ22.8%。

同社のMichael P.Puorro会長兼最高経営責任者は、同社の四半期業績についてコメントし、“2022年第3四半期に再び穏健な経営業績を示した。これは上場企業としての2つ目の業績である。融資と預金の強力な有機的成長は580万ドルの純収益をもたらし、希釈後の普通株1株当たり収益は0.79ドル、平均資産収益率と平均株主権益はそれぞれ1.39%と13.45%であり、最も重要なのは、2022年9月30日までの四半期に、1株当たりの有形帳簿価値は引き続き増加し、21.00ドルに達し、2021年同期比13.6%増加したことである。私たちの四半期の運営効率比率は48.0%で、高い成長をしている会社にとっては良い比率です。このような財務業績指標は私たちを共同体銀行の同業者グループのトップにランクインさせる。強力な預金による複数の事業が資金を提供する高利益運営垂直市場において、収益性資産基盤を構築することができることを証明しました。2023年第1四半期に開業予定のFreehold支店と、私たちがハパーカーに開設予定の場所は、将来の商業·工業およびSBAローンの成長と低コストコア預金拡張に意義のある貢献をすると信じている“と述べた

貸借対照表のハイライト

2022年9月30日までの総資産は18.4億ドルだったが、2021年9月30日現在の総資産は14.8億ドルだった。2022年9月30日の預金総額は2021年9月30日の11.6億ドルから15.3億ドルに増加し、これはコア預金(普通預金(普通預金、N.O.W.，貯蓄と通貨市場)が2021年9月30日以来4.022億ドル(51.1%)増加した結果となった。

同社の市政預金総額は2022年9月30日現在4.169億ドル、加重平均金利は1.19%であるが、2021年9月30日現在の市政預金総額は3億505億ドルである。同社の市政預金は現地市場発展の長期関係に基づいて計画されている。このコア預金業務は、消費者預金や市場ベースの借金よりも大幅に低いコストで、会社の融資製品に安定した資金源を提供し続ける。

2022年9月30日現在、融資総額は1.018億ドル、加重平均金利は2.29%、期限は11カ月。銀行は2022年9月30日現在、3，780万ドルの定期FHLB前払未返済をしているが、2021年9月30日現在、この数字は4，200万ドルである。同社は2022年9月30日現在、5500万ドルのFHLBが一夜借款で返済されておらず、金利は3.29%だ。2021年9月30日現在、隔夜の借金は返済されていない。2022年9月30日現在、会社の購買力平価ローンが免除または返済されたため、会社のPaycheck Protection Program流動性ローンの前払いは2021年同期の1兆177億ドルから900万ドルに低下した。同社は2022年9月30日現在、連邦住宅金融局から1億836億ドルの追加借款能力を獲得し、代理銀行から6500万ドルの連邦基金信用限度額を取得した

株主権益は2021年9月30日の1兆225億ドルから2022年9月30日の1兆726億ドルに増加し、過去12カ月の有形帳簿価値が2021年9月30日の18.49ドルから2022年9月30日の21.00ドルに増加した。この伸びは、主に普通株が2770万ドル増加したことと、2022年5月に私たち普通株が公開した純収益の黒字に、2022年度の純収益を加えたためだ。2022年9月30日と2021年9月30日までに発行された普通株はそれぞれ7285，648株と5，563，426株である

融資組合の成長と融資損失の計上

関連四半期ベースでは、同社の純融資増加(購買力平価ローンを除く)は2兆179億ドルで、年率換算で62.5%増加した。世銀の融資組合は2022年9月30日までの12カ月間で16億2千万ドルに増加した。前年比増加は主に複数の住宅、商業不動産、住宅ローン分野に集中している。2022年9月30日現在、会社の住宅ローン組合(住宅純資産を含む)は5.163億ドルに達し、平均ローン残高は48.4万ドル、加重平均ローンと価値比率は56%である。2022年9月30日現在、商業不動産と複数戸の融資総額は10.6億ドル、平均ローン残高は145万ドル、加重平均ローンと価値比率は61%である。同社の商業不動産集中度は2022年9月30日現在で資本の453%であるが、2021年9月30日現在の商業不動産集中度は資本の355%である。同社の融資額は2022年9月30日現在で約3億15億ドル。

歴史的に見ると、世銀は戦略的に開始し、プレミアムで他の金融機関にその主要な融資製品を販売するとともに、いくつかの販売において維持権を保持し、追加の収入を創出している。世界銀行は、自らのポートフォリオや売却のための融資を継続し、利息収入の増加を招くとともに、他人への融資や修理収入を記録する収益も実現すると予想している。世銀の現在の住宅成長戦略について、経営陣は、金利が引き続き上昇すると予想されるため、二級市場への販売ではなく、より多くの融資をそのポートフォリオに保留すると予想している。したがって、現在の金利環境下では、中古市場の販売量は年ごとに減少することが予想される。同社は2022年9月30日までの四半期に1，930万ドルのSBAローンを売却し、120万ドルの販売待ちローンの販売収益を記録した。同社は2021年9月30日までの四半期で、未履行住宅の売却やSBA融資で61.9万ドルの収益を記録した。

2022年第3四半期に、世銀は210万ドルの融資損失準備金を記録した。2022年9月30日の融資損失準備金残高は1280万ドルであるのに対し、2021年9月30日の融資損失準備金残高は860万ドルである。2022年9月30日現在、融資損失支出が総ローンに占める割合は0.79%であるのに対し、2021年9月30日は0.69%である。2022年9月30日現在、総融資(獲得した融資を除く)に占める融資損失の割合は0.94%である。2022年9月30日現在、不良債権総額は1，350万ドルであり、そのうち970万ドルはサヴォイによるレガシーローンであり、これらのローンは買収日に公正価値に減記されるか、SBAが100%保証される。残りの380万ドルの不良ローンは主にハノーバーからの住宅信用であり、加重平均ローンと価値比率は55%である。

純利息差

当銀行の2022年第3四半期の純利益差は4.04%であったが、2021年比四半期と関連2022年四半期の純利益差はそれぞれ4.51%と4.05%であった。純購入会計増益の影響を除いて、会社の2022年9月30日と2021年9月30日までの四半期の純利益差はそれぞれ3.93%と3.76%であり、関連する2022年四半期の純利益差は3.94%であった

運営効率比

2022年第3四半期の世銀の運営効率比率は48.0%だったが、1年前は44.6%だった。毎年の合併に関する費用は含まれておらず、2022年9月30日と2021年9月30日までの四半期では、これらの比率はそれぞれ48.0%、43.5%だった。

長島サフォーク県への拡張

同社が最近発表した地理的足跡を拡大する計画は、ニューヨーク州ハパック市自動車通り410号に事務所を開設し、引き続き前進している。ハノーバーはハパーカーに現地の銀行業人材を持つ融資と支援チームを設立し、全方位的なサービスを提供するハイテク支店を運営する計画だ。融資や支援者はすでに会社に入社しており、この旗艦店の開業を期待している。世銀は、同サイトは2023年の第1四半期末に全面的に運営されると予想している。

ハノーバーコミュニティ銀行とハノーバー銀行について

ハノーバー銀行(ナスダックコード：HNVR)はハノーバーコミュニティ銀行の銀行持ち株会社であり、ハノーバーコミュニティ銀行はコミュニティ商業銀行であり、高度な個性化と効率的なサービスと製品に集中し、顧客の需要に応答する。経営陣と取締役会は成功した地元の商人と女性で構成されており、彼らはニューヨークメトロポリタン地区の金融需要と機会を理解し、理解することで、世銀の成功に取り組んでいる。最先端の技術を後ろ盾に、ハノーバーは全方位的な金融サービスを提供している。ハノーバーは一連の消費、商業と市政銀行の製品とサービスを持っていて、複数戸と商業抵当ローン、住宅ローン、商業ローンと信用限度額を含みます。ハノーバーはまた顧客に24時間無料ATMサービス、無料クレジットカード、電話銀行、消費者と企業顧客向けの移動とネットバンクの先進技術、金庫などを提供しています。同社の会社の行政事務室はニューヨークのミニョラに設置されており、そこでは全方位サービスを提供する支店と、花園都市公園、森林山、ファラ盛、日没公園、ロックフェラーセンターとニューヨーク中華街、ニュージャージー州フリーホルダーの他の支店も経営している。

ハノーバーコミュニティ銀行は連邦預金保険会社のメンバーであり、平等な住宅/平等機会ローン機関である。もっと情報を知りたいのですが、548-8500に電話するか、世行サイトwww.hanoverbankに電話してください。

非GAAP開示

この討論は非GAAP財務指標を含み、会社調整後の営業収益、調整後の純利益率、調整後の平均資産と株主権益収益率及び調整後の経営効率比率を含む。非GAAP財務計量は、歴史または将来の業績、財務状況またはキャッシュフローに対するデジタル計量であり、米国公認会計原則(“米国GAAP”)に従って計算および列報される最も直接的な比較可能な計量において開示される必要がある金額を含まないか、または含む。会社管理層は、公認会計原則に従って測定した結果以外に、非公認会計原則の財務指標の公表は管理層と投資家に会社の経営結果と傾向をよりよく理解させ、時間帯を超えたより大きな比較可能性を提供した。経営陣は会社の業績分析に非GAAP財務測定基準を用いているが，これらの情報は単独で考慮されているわけではなく，米国GAAPによって作成された数字の代替品としてでもなく，あるいは米国GAAPによる財務結果よりも重要であると考えられている。同社の非公認会計基準財務指標は、他の金融機関が使用している類似名称の指標と比較できない可能性がある。

本議論で述べた期間の調整された営業純収入、調整された純利息収入、調整された純利益率、および調整された経営効率比率の計算について、次の表は、最も比較可能な米国公認会計原則測定基準との入金を提供する。

前向きに陳述する

本プレスリリースは、1995年の個人証券訴訟改革法によって示されたいくつかの“前向きな陳述”を含むことができ、“可能”、“信じ”、“予想”、“予想”、“計画”、“推定”、“予測”、“継続”および“潜在的”またはこれらの用語の否定または他の同様の用語を使用することによって識別することができる。前向きな陳述の例は、Hanover Bancorp，Inc.の財務状況、経営結果、およびトラフィックの推定を含むが、これらに限定されない。本プレスリリースの任意またはすべての前向き陳述、ならびにHanover Bancorp，Inc.による任意の他の開示声明は、正しくないことが証明される可能性がある。それらは、Hanover Bancorp，Inc.が行う可能性のある不正確な仮定の影響を受ける可能性があり、または既知または未知のリスクおよび不確実性の影響を受ける可能性があり、Form 10-K年間報告書で第1 A項-リスク要因の下で議論されたもの、およびその後、米国証券取引委員会に提出された文書で更新されたものを含む。そのほか、新冠肺炎疫病は会社、その顧客と運営所在コミュニティへの不利な影響は一定期間内に会社の業務、運営結果と財務状況に不利な影響を与える可能性がある。したがって、どんな展望的な陳述も保証されない。ハノーバー銀行は、本プレスリリースの日以降にいかなる前向き陳述も更新するつもりはなく、これらの陳述を実際の事件と一致させるつもりもない

ハノーバー銀行株式会社

条件報告書(監査なし)

(千ドル)


	九月三十日		六月三十日		九月三十日
	2022		2022		2021
資産
現金と現金等価物	$	149,947	$	133,974	$	166,544
証券--売ることができ、価値を公正にする		12,285		6,740		7,747
投資--満期まで保有		4,414		4,509		8,611

ローン、繰延ローン費用とコストを差し引いた純額		1,623,531		1,415,777		1,247,125
減算：融資損失準備金		(12,844)		(10,886)		(8,552)
ローン、純額		1,610,687		1,404,891		1,238,573

商誉		19,168		19,168		19,168
住宅と固定資産		14,462		14,691		15,003
その他の資産		29,095		25,784		28,995
資産	$	1,840,058	$	1,609,757	$	1,484,641

負債と株主権益
岩心鉱床	$	1,189,033	$	1,051,277	$	786,826
定期預金		339,073		298,272		377,836
総預金		1,528,106		1,349,549		1,164,662

借金をする		101,752		56,963		159,642
二次債券		24,568		24,554		24,513
その他負債		13,048		11,300		13,295
負債.負債		1,667,474		1,442,366		1,362,112

株主権益		172,584		167,391		122,529
負債と株主権益	$	1,840,058	$	1,609,757	$	1,484,641

ハノーバー銀行株式会社

合併損益表(監査を経ていない)

(千ドル1株当たりのデータは除く)


	3か月まで				現在までの年度
	9/30/2022		9/30/2021		9/30/2022		9/30/2021
利子収入	$	19,613	$	17,760	$	68,429	$	48,675
利子支出		3,191		1,629		7,175		6,967
純利子収入		16,422		16,131		61,254		41,708
融資損失準備金		2,050		700		4,450		1,000
融資損失準備後の純利息収入を計上する		14,372		15,431		56,804		40,708

返済利息と手数料収入		681		584		2,885		1,207
預金口座手数料		63		61		232		127
販売待ちローンを持つ収益を売却する		1,227		619		5,143		1,307
売却投資の収益		—		—		105		240
その他の営業収入		24		457		507		468
非利子収入		1,995		1,721		8,872		3,349

報酬と福祉		4,265		4,463		19,665		14,761
入居率と設備		1,457		1,298		5,633		4,978
データ処理		496		346		1,629		1,280
マーケティングと広告		50		33		348		118
仕入コスト		—		197		250		4,430
専門費		850		616		2,568		1,706
その他の運営費		1,713		1,005		5,088		2,732
非利子支出		8,831		7,958		35,181		30,005

所得税前収入		7,536		9,194		30,495		14,052
所得税費用		1,712		2,138		6,939		3,201

純収入	$	5,824	$	7,056	$	23,556	$	10,851

普通株式1株当たり収益(EPS)：
基本的な情報	$	0.80	$	1.27	$	3.74	$	2.32
薄めにする	$	0.79	$	1.25	$	3.68	$	2.28

基本1株当たり収益の平均発行済み普通株		7,287,622		5,559,818		6,302,328		4,669,009
平均発行済み普通株を希釈して1株当たり収益		7,380,638		5,649,048		6,395,305		4,758,669

注：前期情報は今期の列報に適合するように調整された。

ハノーバー銀行株式会社

合併損益表(監査を経ていない)

四半期傾向

(千ドル1株当たりのデータは除く)


	3か月まで
	9/30/2022		6/30/2022		3/31/2022		12/31/2021		9/30/2021
利子収入	$	19,613	$	16,259	$	15,941	$	16,616	$	17,760
利子支出		3,191		1,439		1,197		1,347		1,629
純利子収入		16,422		14,820		14,744		15,269		16,131
融資損失準備金		2,050		1,000		500		900		700
融資損失準備後の純利息収入を計上する		14,372		13,820		14,244		14,369		15,431

返済利息と手数料収入		681		779		734		690		584
預金口座手数料		63		60		46		63		61
販売待ちローンを持つ収益を売却する		1,227		849		1,575		1,492		619
売却投資の収益		—		—		105		—		—
その他の営業収入		24		140		212		130		457
非利子収入		1,995		1,828		2,672		2,375		1,721

報酬と福祉		4,265		4,843		5,618		4,939		4,463
入居率と設備		1,457		1,394		1,370		1,413		1,298
データ処理		496		374		392		366		346
マーケティングと広告		50		112		153		33		33
仕入コスト		—		250		—		—		197
専門費		850		579		640		499		616
その他の運営費		1,713		1,178		1,184		1,014		1,005
非利子支出		8,831		8,730		9,357		8,264		7,958

所得税前収入		7,536		6,918		7,559		8,480		9,194
所得税費用		1,712		1,585		1,699		1,943		2,138

純収入	$	5,824	$	5,333	$	5,860	$	6,537	$	7,056

普通株式1株当たり収益(EPS)：
基本的な情報	$	0.80	$	0.81	$	1.02	$	1.18	$	1.27
薄めにする	$	0.79	$	0.80	$	1.00	$	1.16	$	1.25

基本1株当たり収益の平均発行済み普通株		7,287,622		6,596,505		5,753,513		5,562,939		5,559,818
平均発行済み普通株を希釈して1株当たり収益		7,380,638		6,695,567		5,849,842		5,658,428		5,649,048

注：前期情報は今期の列報に適合するように調整された。

ハノーバー銀行株式会社

合併の非公認会計基準財務情報⁽¹⁾(未監査)

(千ドル1株当たりのデータは除く)


	3か月まで						現在までの年度
	9/30/2022			9/30/2021			9/30/2022			9/30/2021
調整後の純収入：
純収益は報告のように	$	5,824		$	7,056		$	23,556		$	10,851
調整：
合併に関連する費用		—			197			250			4,430
債務清算費用		—			—			—			54
所得税前に総額を調整する		—			197			250			4,484
申告された有効所得税税率を調整する		—			46			53			978
所得税の後総額を調整する		—			151			197			3,506
調整後純収益	$	5,824		$	7,207		$	23,753		$	14,357
基本的に1株当たりの収益-調整後	$	0.80		$	1.30		$	3.77		$	3.07
希釈後の1株当たり収益-調整後	$	0.79		$	1.28		$	3.71		$	3.02

調整後の純利息収入：
報告書のような純利息収入	$	16,422		$	16,131		$	61,254		$	41,708
調整：
債務清算費用		—			—			—			54
調整後純利息収入	$	16,422		$	16,131		$	61,254		$	41,762

調整後の純利息差：
報道のように純利息が悪い		4.04	%		4.51	%		4.18	%		3.97	%
調整：
債務清算費用		—			—	%		—			0.01	%
調整後の純利息差		4.04	%		4.51	%		4.18	%		3.98	%

調整後の運営効率比⁽²⁾:
報告書のように運営効率比率		47.95	%		44.58	%		50.25	%		66.95	%
調整：
合併に関連する費用		—	%		(1.10)	%		(0.36)	%		(9.87)	%
債務清算費用		—			—			—			(0.08)	%
調整後の運営効率比		47.95	%		43.48	%		49.89	%		57.00	%

調整後の平均資産収益率		1.39	%		1.92	%		1.56	%		1.31	%
調整後の平均株式収益率		13.45	%		23.95	%		16.27	%		15.26	%

(1)

非GAAP財務計量は、歴史または将来の財務業績、財務状況またはキャッシュフローに対するデジタル計量であり、米国公認会計原則(“米国GAAP”)に従って計算および列報される最も直接的な可能性のある計量において開示される必要がある金額を含まないか、または含む。会社管理層は、非公認会計原則の財務措置の提出は投資家にアメリカ公認会計原則に従って測定した結果以外に、会社の経営結果をよりよく知ることができると考えている。経営陣は、会社の業績を分析する際に非GAAP測定基準を使用しているが、これらの情報は、米国GAAPによって決定された財務結果の代替品とみなされるべきではなく、または米国GAAPによって決定された財務結果よりも重要であると考えられる。

(2)	売却可能な証券を売却する収益は含まれていない。

ハノーバー銀行株式会社

選定された財務データ(監査なし)

(千ドル)


	3か月まで						現在までの年度
	9/30/2022			9/30/2021			9/30/2022			9/30/2021
収益性：
平均資産収益率		1.39	%		1.88	%		1.55	%		0.99	%
平均株収益率		13.45	%		23.45	%		16.14	%		11.53	%
平均有形権益収益率		15.18	%		27.76	%		18.64	%		12.56	%
平均資産で純収入を前借りする		2.28	%		2.64	%		2.30	%		1.38	%
平均生息資産収益率		4.82	%		4.97	%		4.66	%		4.63	%
平均有利子負債コスト		1.01	%		0.55	%		0.62	%		0.81	%
純利息差⁽¹⁾		3.81	%		4.42	%		4.04	%		3.82	%
純利息差⁽²⁾		4.04	%		4.51	%		4.18	%		3.97	%
非利子支出と平均資産の比		2.10	%		2.12	%		2.31	%		2.75	%
運営効率比⁽³⁾		47.95	%		44.58	%		50.25	%		66.95	%

平均残高：
生息資産	$	1,613,481		$	1,419,148		$	1,467,079		$	1,050,259
有利子負債		1,257,504			1,174,266			1,157,387			859,803
貸し付け金		1,523,936			1,277,091			1,344,369			934,066
預金.預金		1,407,629			1,128,956			1,256,976			843,009
借金をする		74,725			225,929			106,895			145,334

(1)	平均有利子資産収益率と平均有利子負債コストとの差額を示す。

(2)	純利息収入を平均的に利息を発生できる資産で割ることを表す。

(3)	売却可能な証券を売却する収益は含まれていない。

ハノーバー銀行株式会社

選定された財務データ(監査なし)

(千ドル1株当たりのデータは含まれていません)


	その日まで3か月またはその日まで
	9/30/2022			6/30/2022			3/31/2022			12/31/2021
資産の質：
融資損失準備金	$	2,050		$	1,000		$	500		$	900
純(売出し)/回収		(92)			—			—			(66)
融資損失準備		12,844			10,886			9,886			9,386
融資損失が融資総額に占める割合を用意する⁽¹⁾		0.79	%		0.77	%		0.77	%		0.73	%
融資の融資損失準備⁽¹⁾⁽⁵⁾		0.94	%		1.00	%		1.04	%		1.08	%
不良ローン^(2)(3)(4)	$	13,512		$	13,729		$	11,953		$	8,616
不良債権·融資総額		0.83	%		0.97	%		0.93	%		0.67	%
不良債権/総資産		0.73	%		0.85	%		0.81	%		0.59	%
融資損失·不良融資準備		95.06	%		79.29	%		82.71	%		108.94	%

資本(銀行のみ)：
第1級資本	$	178,340		$	171,753		$	139,959		$	132,006
第1級レバレッジ率		10.90	%		11.64	%		10.06	%		9.92	%
普通株一級資本比率		15.21	%		16.27	%		14.76	%		14.44	%
一級リスク自己資本比率		15.21	%		16.27	%		14.76	%		14.44	%
総リスクに基づく資本比率		16.32	%		17.32	%		15.85	%		15.52	%

エクイティデータ：
普通株式を発行した		7,285,648			7,296,624			5,829,569			5,562,799
株主権益	$	172,584		$	167,391		$	134,768		$	129,379
普通株1株当たりの帳簿価値		23.69			22.94			23.12			23.26
有形普通株権益		153,017			147,805			115,162			109,752
1株当たりの普通株式有形帳簿価値		21.00			20.26			19.75			19.73
有形普通株主資本(TCE)比率		8.41	%		9.29	%		7.90	%		7.63	%

(1)	計算には保有している販売待ちローンは含まれていません。

(2)	120万ドルの購入されたクレジット減価融資、90日を過ぎても蓄積されていること、22年9月30日と22年6月30日にSBAによって全額保証された20万ドルのローンが含まれている。

(3)	90日を過ぎても累積している150万ドルで購入した信用減価ローンと、22年3月31日までにSBAによって全額保証された50万ドルのローンが含まれている。

(4)	250万ドルの購入されたクレジット減価融資、90日を過ぎても蓄積されていること、21年12月31日までにSBAによって全額保証された50万ドルのローンが含まれている。

(5)	計算には得られたローンは含まれていない。

注：前期の情報は今期の新聞に合うように調整されました

ハノーバー銀行株式会社

統計をまとめる

四半期傾向

(未監査、千ドル、共有データを除く)


	9/30/2022			6/30/2022			3/31/2022			12/31/2021
融資分配⁽¹⁾:
住宅ローン	$	488,692		$	407,328		$	400,686		$	411,664
複数の家庭		575,061			479,366			389,262			358,831
商業地所		485,891			447,618			402,780			372,282
商工業		46,285			56,932			72,501			109,718
家屋純価値		27,566			24,520			23,810			24,908
消費者		36			13			2			31

融資総額	$	1,623,531		$	1,415,777		$	1,289,041		$	1,277,434

四半期環比成長率		14.67	%		9.83	%		0.91	%		2.43	%

今季売り出されたローン	$	19,342		$	9,490		$	16,233		$	35,212

資金分配：
需要	$	219,225		$	220,357		$	197,118		$	190,723
ニュージャージー.		582,457			542,391			508,841			437,920
貯蓄する		128,927			104,826			65,530			58,526
貨幣市場		258,424			183,703			172,506			162,699
岩心総埋蔵量		1,189,033			1,051,277			943,995			849,868
時間です		339,073			298,272			286,247			326,883
総預金		1,528,106			1,349,549			1,230,242			1,176,751
借金をする		101,752			56,963			75,823			113,274
二次債券		24,568			24,554			24,541			24,504

総資金源	$	1,654,426		$	1,431,066		$	1,330,606		$	1,314,529

四半期環比成長率-預金総額		13.23	%		9.70	%		4.55	%		1.04	%

期末コア預金·預金総額比率		77.81	%		77.90	%		76.73	%		72.22	%

期末当座預金·預金総額比率		14.35	%		16.33	%		16.02	%		16.21	%

(1)	販売のためのローンは含まれていません

ハノーバー銀行株式会社

非公認会計基準財務計量の入金⁽¹⁾(未監査)

(千ドル、1株当たりの金額は含まれていません)


	9/30/2022			6/30/2022			3/31/2022			12/31/2021			9/30/2021
有形普通株権益
総株	$	172,584		$	167,391		$	134,768		$	129,379		$	122,529
減価：営業権		(19,168)			(19,168)			(19,168)			(19,168)			(19,168)
差し引く：岩心預金無形		(399)			(418)			(438)			(459)			(480)
有形普通株権益	$	153,017		$	147,805		$	115,162		$	109,752		$	102,881

有形普通株主資本(TCE)比率
有形普通株権益	$	153,017		$	147,805		$	115,162		$	109,752		$	102,881
総資産		1,840,058			1,609,757			1,476,681			1,458,180			1,484,641
減価：営業権		(19,168)			(19,168)			(19,168)			(19,168)			(19,168)
差し引く：岩心預金無形		(399)			(418)			(438)			(459)			(480)
有形資産	$	1,820,491		$	1,590,171		$	1,457,075		$	1,438,553		$	1,464,993
TCE比率		8.41	%		9.29	%		7.90	%		7.63	%		7.02	%

1株当たりの有形帳簿価値
有形普通株権益	$	153,017		$	147,805		$	115,162		$	109,752		$	102,881
普通株式を発行した		7,285,648			7,296,624			5,829,569			5,562,799			5,563,426
1株当たりの有形帳簿価値	$	21.00		$	20.26		$	19.75		$	19.73		$	18.49

(1)

ハノーバー銀行株式会社

純利子収入分析

2022年9月30日と2021年9月30日までの3ヶ月

(監査を受けておらず、千ドルで)


	2022							2021
	平均値				平均値			平均値				平均値
	てんびん		利子		料率率			てんびん		利子		料率率

資産：
生息資産：
貸し付け金	$	1,523,936	$	19,033		4.96	%	$	1,277,091	$	17,496		5.44	%
投資証券		13,171		126		3.80	%		16,526		162		3.89	%
生活現金		72,136		386		2.12	%		120,080		47		0.16	%
FHLB株およびその他の投資		4,238		68		6.37	%		5,451		55		4.00	%
生息資産総額		1,613,481		19,613		4.82	%		1,419,148		17,760		4.97	%
非利子資産：
現金と銀行の満期金		9,945							18,494
その他の資産		43,421							49,718
総資産	$	1,666,847						$	1,487,360

負債と株主資本：
利息負債：
貯蓄、N.O.W.と通貨市場預金	$	863,551	$	1,876		0.86	%	$	523,257	$	360		0.27	%
定期預金		319,228		889		1.10	%		425,080		693		0.65	%
貯蓄と定期預金総額		1,182,779		2,765		0.93	%		948,337		1,053		0.44	%
借金をする		50,165		92		0.73	%		201,425		249		0.49	%
二次債券		24,560		334		5.40	%		24,504		327		5.29	%
利子負債総額		1,257,504		3,191		1.01	%		1,174,266		1,629		0.55	%
当座預金		224,850							180,619
その他負債		12,730							13,096
総負債		1,495,084							1,367,981
株主権益		171,763							119,379
総負債と株主権益	$	1,666,847						$	1,487,360
純利息差						3.81	%						4.42	%
純利息収入/利益率			$	16,422		4.04	%			$	16,131		4.51	%

ハノーバー銀行株式会社

純利子収入分析

2022年9月30日および2021年9月30日までの財政年度

(監査を受けておらず、千ドルで)


	2022							2021
	平均値				平均値			平均値				平均値
	てんびん		利子		料率率			てんびん		利子		料率率

資産：
生息資産：
貸し付け金	$	1,344,369	$	67,005		4.98	%	$	934,066	$	47,685		5.11	%
投資証券		12,788		484		3.78	%		16,845		685		4.07	%
生活現金		105,474		742		0.70	%		94,869		111		0.12	%
FHLB株およびその他の投資		4,448		198		4.45	%		4,479		194		4.33	%
生息資産総額		1,467,079		68,429		4.66	%		1,050,259		48,675		4.63	%
非利子資産：
現金と銀行の満期金		9,164							9,674
その他の資産		46,131							33,001
総資産	$	1,522,374						$	1,092,934

負債と株主資本：
利息負債：
貯蓄、N.O.W.と通貨市場預金	$	737,057	$	3,166		0.43	%	$	333,996	$	903		0.27	%
定期預金		313,435		2,209		0.70	%		380,473		3,822		1.00	%
貯蓄と定期預金総額		1,050,492		5,375		0.51	%		714,469		4,725		0.66	%
借金をする		82,362		469		0.57	%		121,246		955		0.79	%
二次債券		24,533		1,331		5.43	%		24,088		1,287		5.34	%
利子負債総額		1,157,387		7,175		0.62	%		859,803		6,967		0.81	%
当座預金		206,484							128,540
その他負債		12,526							10,519
総負債		1,376,397							998,862
株主権益		145,977							94,072
総負債と株主権益	$	1,522,374						$	1,092,934
純利息差						4.04	%						3.82	%
純利息収入/利益率			$	61,254		4.18	%			$	41,708		3.97	%