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| | ニュース 発表する |
W.R.バークレー社 汽船路475号 コネチカット州グリニッジ06830 (203) 629-3000 | |
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すぐに連絡先を解放する:カレン·A·ホヴァス
副総裁--対外
金融通信
(203) 629-3000
W.R.バークレーは第3四半期の業績を発表した
営業純資産収益率は16.9%、純資産収益率は13.8%
コア純投資収入は51.0%増加し、税前引受収入は1.92億ドルだった
コネチカット州グリニッジ、2022年10月24日-W.R.バークレー社(ニューヨーク証券取引所コード:WRB)は今日、2022年第3四半期の業績を発表した。
財務データまとめ
(金額は千単位、1株当たりデータを除く)
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| 第3四半期 | | 9か月 |
| 2022 | | 2021 | | 2022 | | 2021 |
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書面による保険料 | $ | 3,081,938 | | | $ | 2,787,499 | | | $ | 8,994,175 | | | $ | 7,933,446 | |
純保険料は成約した | 2,577,274 | | | 2,325,138 | | | 7,576,163 | | | 6,587,357 | |
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普通株主純収益 | 228,879 | | | 261,297 | | | 998,839 | | | 728,060 | |
希釈して1株当たり純収益(2) | 0.82 | | | 0.93 | | | 3.57 | | | 2.59 | |
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営業収入(1) | 281,833 | | | 246,699 | | | 901,436 | | | 667,539 | |
希釈して1株当たり営業収入(2) | 1.01 | | | 0.88 | | | 3.22 | | | 2.38 | |
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株式収益率(3) | 13.8 | % | | 16.6 | % | | 20.0 | % | | 15.4 | % |
営業株式収益率(1)(3) | 16.9 | % | | 15.6 | % | | 18.1 | % | | 14.1 | % |
(1)営業収入は、当社が定義した非公認会計基準の財務指標、すなわち税引後純投資収益(損失)と関連費用を含まない純収益である。
(2)比較のため、2022年3月23日に発効した2取3普通株分割を反映するため、2021年の1株当たり金額を再記述した。
(3)権益報酬率と営業権益報酬率はそれぞれ純収益と営業収入であり、年率で表し、年初の普通株株主権益のパーセンテージで表す。
第3四半期のハイライトは:
·営業配当率は16.9%。
·労働者補償を含まない平均成長率は約7.3%である。
·税引前保証収入は1兆921億ドル。
·大災害損失3.9損失率点の現在の事故年総合損失率は86.6%であった。
·報告書の総合比率は92.1%で、9410万ドルの巨大被害を含む。
·コアポートフォリオの純投資収入は51.0%増加し、記録的な四半期純投資収入を推進した。
·営業収入は14.2%増の2兆818億ドル。
·記録的な毛保費は10.6%増の31億ドル、純保険料は10.8%増の26億ドル。
同社は次のようにコメントした
2022年第3四半期の業績は非常に優れており、強い引受業績と純投資収入が初期株主権益の年間化運営収益率を16.9%に推進している。純保険料は10.8%増加した。我々の固定期限証券の短期と高品質は、市場価値が会社の帳簿価値に与える影響を緩和し、より高い金利でより多くの資金に迅速に投資することができ、コア純投資収入が51%増加する。
純保険料の増加は私たちの多くの製品が引き続き有利な市場状況を維持していることを反映している。数年の複製率を経て、私たちのほとんどの業務は私たちの目標株式収益率を達成しているか、またはそれを超えている。そこで,このようなインフレ環境下で金利充足性への関心を維持しながら業務を拡大していく
我々の管理業務の目的は、相対的な変動性を低減することであり、これは、別の四半期の重大な産業災害における業績に再び現れている。変化する市場状況と、十分なリスク調整リターンが実現できると考えられる場所に資本を配置する機会を評価し続けています
今日の環境の不確実性と挑戦は多くの機会を提供する。私たちの知識、専門知識、経験は私たちの引受と投資活動におけるリスクを制御し、機会をつかむことができるようにした。同社は引き続き優れており、優れた長期リスク調整リターンを提供し、株主に価値を創出している。私たちは未来に対してまだ楽観的だ
インターネット中継電話会議
同社は2022年10月24日午後5時にアナリストや投資家と四半期電話会議を行い、その収益やその他の情報を検討する。東部時間です。電話会議は会社サイトでインターネット中継され,サイトはhttps://ir.berkley.com/Events-and-Presentation/default.aspxである.少なくとも10分前にログインして必要なソフトウェアを登録してダウンロードしてインストールしてください。電話会議が終わって約2時間後、会社のサイトでネット中継の再放送が放送された。もっと財務情報を知りたいのですが、会社のサイト:http://ir.berkley.com/Investors-Relationship/Financial-Information/Quarter-Results/default.aspxにアクセスしてください。
W.R.バークレーについて
W.R.バークレー社は1967年に設立され、保険持株会社であり、アメリカ最大の商業保険会社の一つであり、全世界範囲内で財産死傷業務を経営する2つの部門である:保険と再保険及び単保険超過。
前向き情報
これは1995年の個人証券訴訟改革法に基づいて作られた“安全港”声明である。本文に含まれる任意の展望的陳述は、私たちのこの業界に対する展望及び私たちの2022年以降の業績に関する陳述を含み、すべて会社の歴史業績及び現在の計画、見積もりと予想に基づいている。この前向きな情報を含むことは、私たちまたは他の誰もが、私たちが想定している未来の計画、推定、または期待が達成されることを示しているとみなされてはならない。これらは、財産死傷業界の周期性、この業界の新規参入者を含む激しい競争の影響、保険と再保険業務の長期性と潜在的な変動性、製品需要と定価、クレーム発展と準備金の推定過程、金融機関、市政債券、担保融資支援証券、応収ローン、投資基金への投資、不動産、合併裁定、エネルギー関連投資および私募株式投資を含む、様々なリスクおよび不確定要素の影響を受けるが、これらに限定されない。新たに発生したクレームと保険問題の影響;ネットワークセキュリティに関連するリスクのクレームを含む損害理論と損失額の不確実性;テロ活動による損失を含む自然および人為的な壊滅的な損失;行われている新冠肺炎の大流行;災害事件の頻度を変化させ、その深刻性を増加させる可能性がある気候変動の影響;インフレ、金利と信用と資本市場の変動を含む一般経済と市場活動、金融市場状況と世界経済状況の影響, そして、私たちの業績および財務状況に対する立法、規制、会計または他の措置の潜在的な影響;私たちの国際業務に関連する外貨と政治的リスク(イギリスのEU離脱や“離脱”に関連するリスクを含む);私たちはキーパーソンと適格な従業員の能力を誘致し、維持し、資本と融資の持続可能性、私たちの新しい合弁または買収の成功と他の機会の利用可能性、再保険の利用可能性、2019年の“テロリスク保険計画再授権法”による保留;私たちの再保険者は私たちの再保険回収可能なお金を支払う能力または意志を欠いている。他の立法および規制発展は、保険業の業務実践に関連する発展、私たちの保険加入者、独立代理人、および仲介人に関連する信用リスク、格付け機関の私たちまたは私たちの保険会社子会社の格付けの変化、私たちの保険会社子会社の配当可獲得性、技術および/またはネットワークセキュリティ問題の潜在的な困難、ガイドライン、政策および法律および規制基準の遵守を保証するための措置の有効性を制御し、会社が時々米国証券取引委員会に提出した文書に詳細に記載されている他のリスクを含む。これらのリスクと不確実性は、2022年以降の私たちの実際の結果を、私たちが任意の前向き声明で表現した結果とは大きく異なる可能性がある。私たちの収入増加に対するどんな予測も相応の収益水準をもたらすとは限らない。前向き陳述は発表の日からのみ発表され,会社はいかなる前向き陳述を公開更新または修正する義務を負わない, 新しい情報としても、未来の発展としても、他の側面の結果としても。
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合併財務集約
(金額は千単位、1株当たりデータを除く)
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| 第3四半期 | | 9か月 |
| 2022 | | 2021 | | 2022 | | 2021 |
収入: | | | | | | | |
純保険料は成約した | $ | 2,577,274 | | | $ | 2,325,138 | | | $ | 7,576,163 | | | $ | 6,587,357 | |
未稼ぎ保険料の変動 | (135,313) | | | (244,120) | | | (527,958) | | | (684,759) | |
稼いだ純保険料 | 2,441,961 | | | 2,081,018 | | | 7,048,205 | | | 5,902,598 | |
純投資収益 | 202,816 | | | 179,851 | | | 547,902 | | | 506,615 | |
純投資(赤字)収益: | | | | | | | |
投資はすでに実現しており,未達成の純収益 | (66,282) | | | 17,187 | | | 139,664 | | | 89,407 | |
投資信用損失準備の変化 | (1,128) | | | 2,314 | | | (12,365) | | | (11,003) | |
純投資収益 | (67,410) | | | 19,501 | | | 127,299 | | | 78,404 | |
非保険業務収入 | 119,013 | | | 120,374 | | | 345,210 | | | 316,927 | |
保険サービス料 | 27,940 | | | 21,467 | | | 82,284 | | | 69,531 | |
その他の収入 | 80 | | | 2,072 | | | 1,797 | | | 3,163 | |
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総収入 | 2,724,400 | | | 2,424,283 | | | 8,152,697 | | | 6,877,238 | |
費用: | | | | | | | |
損失と損失費用 | 1,564,578 | | | 1,298,392 | | | 4,339,646 | | | 3,623,630 | |
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その他の運営コスト及び支出 | 725,537 | | | 643,045 | | | 2,139,256 | | | 1,907,020 | |
非保険業務支出 | 116,240 | | | 115,465 | | | 334,062 | | | 308,453 | |
利子支出 | 31,780 | | | 35,100 | | | 98,473 | | | 109,846 | |
総費用 | 2,438,135 | | | 2,092,002 | | | 6,911,437 | | | 5,948,949 | |
所得税前収入 | 286,265 | | | 332,281 | | | 1,241,260 | | | 928,289 | |
所得税費用 | (55,791) | | | (64,963) | | | (238,290) | | | (191,577) | |
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非持株権益を差し引く前の純収益 | 230,474 | | | 267,318 | | | 1,002,970 | | | 736,712 | |
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非持株権益 | (1,595) | | | (6,021) | | | (4,131) | | | (8,652) | |
普通株主純収益 | $ | 228,879 | | | $ | 261,297 | | | $ | 998,839 | | | $ | 728,060 | |
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1株当たり純収益(1): | | | | | | | |
基本的な情報 | $ | 0.83 | | | $ | 0.94 | | | $ | 3.61 | | | $ | 2.62 | |
薄めにする | $ | 0.82 | | | $ | 0.93 | | | $ | 3.57 | | | $ | 2.59 | |
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平均流通株(1)(2): | | | | | | | |
基本的な情報 | 277,192 | | | 277,547 | | | 276,928 | | | 277,691 | |
薄めにする | 279,642 | | | 280,113 | | | 279,644 | | | 280,590 | |
(1)比較のため、2022年3月23日に発効した2取3普通株分割を反映するため、2021年の1株当たり金額を再記述した。
(2)発行済み基本株式には、期間内に発行された普通株式の加重平均(保険者信託保有株式を含む)が含まれる。希釈後の既発行株式には,期間内に発行された基本および普通株等値株式の加重平均が含まれる.
業務部門の経営実績
(千元、比率を除く)(1)
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| | 第3四半期 | | 9か月 | | |
| | 2022 | | 2021 | | 2022 | | 2021 | | |
| 保険: | | | | | | | | | |
| 書面による保険料 | $ | 2,719,824 | | | $ | 2,446,758 | | | $ | 7,976,288 | | | $ | 7,008,617 | | | |
| 純保険料は成約した | 2,237,608 | | | 2,007,194 | | | 6,637,024 | | | 5,741,229 | | | |
| 稼いだ純保険料 | 2,129,014 | | | 1,819,071 | | | 6,162,005 | | | 5,151,253 | | | |
| 税引き前収入 | 322,312 | | | 314,000 | | | 1,052,185 | | | 862,399 | | | |
| 損耗率 | 63.2 | % | | 61.4 | % | | 61.3 | % | | 61.4 | % | | |
| 費用比率 | 28.0 | % | | 27.9 | % | | 27.9 | % | | 28.5 | % | | |
| GAAP合成比率 | 91.2 | % | | 89.3 | % | | 89.2 | % | | 89.9 | % | | |
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| 再保険と単危険種超過費用: | | | | | | | | | |
| 書面による保険料 | $ | 362,114 | | | $ | 340,740 | | | $ | 1,017,887 | | | $ | 924,829 | | | |
| 純保険料は成約した | 339,666 | | | 317,945 | | | 939,139 | | | 846,128 | | | |
| 稼いだ純保険料 | 312,947 | | | 261,947 | | | 886,200 | | | 751,345 | | | |
| 税引き前収入 | 59,561 | | | 52,742 | | | 209,366 | | | 196,185 | | | |
| 損耗率 | 70.2 | % | | 69.3 | % | | 63.7 | % | | 61.5 | % | | |
| 費用比率 | 28.4 | % | | 29.1 | % | | 28.4 | % | | 30.1 | % | | |
| GAAP合成比率 | 98.6 | % | | 98.4 | % | | 92.1 | % | | 91.6 | % | | |
| | | | | | | | | | |
| 会社と淘汰: | | | | | | | | | |
| 純投資収益 | $ | (67,410) | | | $ | 19,501 | | | $ | 127,299 | | | $ | 78,404 | | | |
| 利子支出 | (31,780) | | | (35,100) | | | (98,473) | | | (109,846) | | | |
| その他の費用 | 3,582 | | | (18,862) | | | (49,117) | | | (98,853) | | | |
| 税引き前損失 | (95,608) | | | (34,461) | | | (20,291) | | | (130,295) | | | |
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| 総合: | | | | | | | | | |
| 書面による保険料 | $ | 3,081,938 | | | $ | 2,787,499 | | | $ | 8,994,175 | | | $ | 7,933,446 | | | |
| 純保険料は成約した | 2,577,274 | | | 2,325,138 | | | 7,576,163 | | | 6,587,357 | | | |
| 稼いだ純保険料 | 2,441,961 | | | 2,081,018 | | | 7,048,205 | | | 5,902,598 | | | |
| 税引き前収入 | 286,265 | | | 332,281 | | | 1,241,260 | | | 928,289 | | | |
| 損耗率 | 64.1 | % | | 62.4 | % | | 61.6 | % | | 61.4 | % | | |
| 費用比率 | 28.0 | % | | 28.0 | % | | 28.0 | % | | 28.7 | % | | |
| GAAP合成比率 | 92.1 | % | | 90.4 | % | | 89.6 | % | | 90.1 | % | | |
(1)損失率とは、稼いだ保険料の百分率で表される損失および招いた損失支出である。費用比率とは保険料収入に占める保険料の割合のことです。GAAP総合レートは損失率と料金レートの和である.
情報を補充する
(金額は千単位)
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| | 第3四半期 | | 9か月 |
| | 2022 | | 2021 | | 2022 | | 2021 |
純保険料引受額: | | | | | | | | |
その他負債 | | $ | 861,551 | | | $ | 768,261 | | | $ | 2,569,737 | | | $ | 2,169,678 | |
短尾線(1) | | 439,630 | | | 373,427 | | | 1,318,398 | | | 1,090,257 | |
商用車 | | 333,935 | | | 295,132 | | | 948,913 | | | 822,903 | |
労災賠償 | | 306,593 | | | 277,490 | | | 940,734 | | | 879,852 | |
専門責任 | | 295,899 | | | 292,882 | | | 859,242 | | | 778,539 | |
全額保険 | | 2,237,608 | | | 2,007,194 | | | 6,637,024 | | | 5,741,229 | |
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傷害再保険 | | 195,642 | | | 194,253 | | | 583,780 | | | 525,333 | |
単線過剰 | | 75,959 | | | 75,504 | | | 192,723 | | | 184,676 | |
財産再保険 | | 68,065 | | | 48,189 | | | 162,636 | | | 136,118 | |
再保険総額と単危険種は超過している | | 339,666 | | | 317,945 | | | 939,139 | | | 846,128 | |
Total | | $ | 2,577,274 | | | $ | 2,325,138 | | | $ | 7,576,163 | | | $ | 6,587,357 | |
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現在の事故年の巨大災害損失(新冠肺炎関連損失を含む): | | | | |
保険 | | $ | 51,144 | | | $ | 39,230 | | | $ | 101,802 | | | $ | 108,863 | |
再保険と単危険種は超過 | | 42,999 | | | 34,560 | | | 79,063 | | | 44,722 | |
合計する | | $ | 94,143 | | | $ | 73,790 | | | $ | 180,865 | | | $ | 153,585 | |
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純投資収益: | | | | | | | | |
コアポートフォリオ(2) | | $ | 156,077 | | | $ | 103,372 | | | $ | 401,975 | | | $ | 306,901 | |
投資基金 | | 36,045 | | | 69,292 | | | 121,919 | | | 169,538 | |
裁定取引口座 | | 10,694 | | | 7,187 | | | 24,008 | | | 30,176 | |
合計する | | $ | 202,816 | | | $ | 179,851 | | | $ | 547,902 | | | $ | 506,615 | |
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投資の実現と未実現(赤字)純収益: | | | | | | | | |
投資は純収益を達成した | | $ | (15,898) | | | $ | 36,431 | | | $ | 228,365 | | | $ | 151,225 | |
権益証券は赤字変動を実現していない | | (50,384) | | | (19,244) | | | (88,701) | | | (61,818) | |
合計する | | $ | (66,282) | | | $ | 17,187 | | | $ | 139,664 | | | $ | 89,407 | |
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その他の運営コストと支出: | | | | | | | | |
保険証書の購入および保険運営費用 | | $ | 685,325 | | | $ | 583,065 | | | $ | 1,974,676 | | | $ | 1,694,548 | |
保険サービス料 | | 24,991 | | | 21,243 | | | 71,348 | | | 63,817 | |
純外貨収益 | | (41,065) | | | (12,497) | | | (85,060) | | | (19,216) | |
債務コストを返済する | | — | | | — | | | — | | | 11,521 | |
他のコストと支出 | | 56,286 | | | 51,234 | | | 178,292 | | | 156,350 | |
合計する | | $ | 725,537 | | | $ | 643,045 | | | $ | 2,139,256 | | | $ | 1,907,020 | |
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運営キャッシュフロー | | $ | 767,649 | | | $ | 828,585 | | | $ | 1,773,303 | | | $ | 1,524,394 | |
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純収入と営業収入の入金: | | | | | | | | |
純収入 | | $ | 228,879 | | | $ | 261,297 | | | $ | 998,839 | | | $ | 728,060 | |
税引き前投資損失(収益)、関連費用を差し引く | | 67,410 | | | (18,820) | | | (122,930) | | | (75,393) | |
所得税(福祉)費用 | | (14,456) | | | 4,222 | | | 25,527 | | | 14,872 | |
税引後営業収入(3) | | $ | 281,833 | | | $ | 246,699 | | | $ | 901,436 | | | $ | 667,539 | |
(1)短尾航路は商業多保険(無責任)、内河海運、事故と健康、保真と保証、ボイラーと機械などの航路を含む。
(2)コアポートフォリオは、固定期限証券、権益証券、現金及び現金等価物、不動産及び受取ローンを含む。
(3)営業収入は、当社が税引後純投資収益(損失)を含まないと定義した非公認会計基準財務指標である。純投資収益(損失)の算出方法は,実現した投資収益に関する業績別計算の補償コストを含む関連費用を差し引くことである。経営陣は、この評価基準は、会社の基本業務の傾向に有用な指標を提供していると考えている。
貸借対照表情報を精選する
(金額は千単位、1株当たりデータを除く)
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| 2022年9月30日 | | 2021年12月31日 |
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投資純資産(1) | $ | 23,636,966 | | | $ | 23,705,508 | |
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総資産 | 33,076,819 | | | 32,047,876 | |
損失準備金と損失費用 | 16,540,123 | | | 15,390,888 | |
優先手形やその他の債務 | 1,834,287 | | | 2,259,416 | |
二次債券 | 1,008,191 | | | 1,007,652 | |
普通株主権益(2) | 6,346,066 | | | 6,653,011 | |
発行済み普通株式(3)(4) | 265,802 | | | 265,171 | |
1株当たりの帳簿価値(4)(5) | 23.88 | | | 25.09 | |
1株当たり有形帳簿価値(4)(5) | 22.93 | | | 24.27 | |
(1)投資純資産には、投資、現金及び現金等価物、ブローカー及び決済機関から受け取るべき取引帳簿、販売されているがまだ購入されていない取引帳簿証券及び未決済購入、及び負債に関する純額が含まれる。
(2)2022年9月30日現在、普通株式株主権益に反映された税引後未実現投資損失は9.85億ドル、未実現通貨両替損失は4億ドルである。2021年12月31日現在、税引後未実現投資収益は9100万ドル、未実現通貨両替損失は3.73億ドル。
(3)同社は、2022年9月30日までの3ヶ月と9ヶ月の間に、106,304株の普通株を660万ドルで買い戻した。発行された普通株の数には保証人信託が保有する株式は含まれていない
(4)比較のため、2022年3月23日に発効した2取3普通株分割を反映するため、2021年の1株当たり金額を再記述した。
(5)1株当たりの帳簿価値は、普通株式株主権益総額を発行済み普通株式数で割る。1株当たりの有形帳簿価値は普通株株主権益総額であり、営業権とその他の無形資産を含まない税引き後価値を発行された普通株の数量で割る。
ポートフォリオ
2022年9月30日
(金額は千単位、百分率を除く)
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| 帳簿価値 | | 全体のパーセントを占める |
固定期限証券: | | | |
アメリカ政府と政府機関は | $ | 870,592 | | | 3.7 | % |
州と市: | | | |
特別収入 | 1,751,924 | | | 7.4 | % |
地方一般義務 | 433,131 | | | 1.8 | % |
国家一般義務 | 392,565 | | | 1.7 | % |
企業支援 | 185,091 | | | 0.8 | % |
前払金 | 157,431 | | | 0.7 | % |
州と市を合計する | 2,920,142 | | | 12.4 | % |
担保ローン支援証券: | | | |
代理店 | 906,645 | | | 3.9 | % |
商業広告 | 456,937 | | | 1.9 | % |
住宅--トップ | 227,402 | | | 1.0 | % |
住宅--Alt A | 3,857 | | | 0.0 | % |
担保融資支援証券総額 | 1,594,841 | | | 6.8 | % |
資産支援証券 | 4,241,438 | | | 17.9 | % |
会社: | | | |
工業 | 3,131,786 | | | 13.3 | % |
金融 | 2,269,552 | | | 9.6 | % |
公共事業 | 458,097 | | | 1.9 | % |
Other | 345,309 | | | 1.5 | % |
企業総数 | 6,204,744 | | | 26.3 | % |
外国政府 | 1,399,179 | | | 5.9 | % |
固定期限証券総額(1) | 17,230,936 | | | 73.0 | % |
販売可能な株式証券: | | | |
普通株 | 952,369 | | | 4.0 | % |
優先株 | 221,220 | | | 1.0 | % |
売却可能な総株式証券 | 1,173,589 | | | 5.0 | % |
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投資基金(2) | 1,661,237 | | | 7.0 | % |
不動産.不動産 | 1,320,550 | | | 5.5 | % |
裁定取引口座 | 1,165,016 | | | 4.9 | % |
現金と現金等価物(3) | 972,838 | | | 4.1 | % |
融資を受けるべきだ | 112,800 | | | 0.5 | % |
投資純資産 | $ | 23,636,966 | | | 100.0 | % |
(1)総固定期限証券の平均格付けはAA-であり、平均存続期間は2.4年であり、現金と現金等価物を含む。
(2)投資基金は関連負債80万元を差し引いて純額となる。
(三)現金及び現金等価物は、仲介人及び決済機関から受け取るべき取引帳簿、販売されているがまだ購入されていない取引口座証券及び未決済の購入を含む。