DEF 14A

アメリカです

アメリカ証券取引委員会

ワシントンD.C.，20549

付表14 A

本条例第14条に基づく委任状

1934年証券取引法

登録者以外の他方から提出された登録者が提出した書類

対応するボックスを選択します：


☐		初歩委託書

☐		秘密は，委員会のみが使用する(規則14 a-6(E)(2)許可)

		最終依頼書

☐		権威付加材料

☐		規則第十四aの十二条に基づいて書類を求める

Bancorpなら，Inc.

(その定款に示された登録者名)

(委託書を提出した者の氏名，登録者を除く)

申請料の支払い(適切なブロックを選択)：



	何の費用もかかりません。

☐	取引法ルール14 a-6(I)(1)と0-11の次の表から計算される費用.

	(1)	取引所に適用される各種類の証券の名前：
	(2)	取引が適用される証券総数：
	(3)	取引規則0-11に従って計算された各取引単価または他の基礎価値(申請料を計算する金額を列挙し、どのように決定するかを説明する)
	(4)	提案された取引の最大合計価値：
	(5)	支払われた総費用：

☐	以前予備材料と一緒に支払った費用です。

☐	取引法規によれば、0-11(A)(2)の規定によって費用の任意の部分が相殺された場合、この枠を選択し、相殺費用が以前に支払われた出願を指定してください。以前の出願は、宣言番号または表またはスケジュールを登録し、提出日によって識別される：

	(1)	以前支払った金額：
	(2)	表、別表、または登録宣言番号：
	(3)	提出側：
	(4)	提出日：

LOGO

2022年10月12日

尊敬する株主：

IF Bancorp，Inc.株主年次総会は現地時間2022年11月21日月曜日午後2時にイローカイ連邦貯蓄·融資協会行政事務室で開催され、同オフィスはイリノイ州ウォセカ東桜桃街204号に位置する

以下のページの年次総会通知と依頼書は会議で処理される正式なトランザクションを記述している.当社の年次報告書を同封します。その中には、会社の経営活動や財務諸表に関する詳細な情報が含まれておりますので、ご検討いただきます

ご自身が会議に出席するか否かにかかわらず、保有株式数にかかわらず、ぜひ株式を本会議に出席させてください。あなたの株式が代表されることを確保するために、添付された依頼書をできるだけ早く記入して郵送することを促します。もしあなたが会議に参加したら、あなたは以前に代理カードを郵送しても、自分で投票することができます

真心をこめて

ウォルター·H·ハセルブリン3世

社長と最高経営責任者

さくらんぼ東街201番地

イリノイ州ウォーセカ、60970

(815) 432-2476

2022年株主総会の通知について


時間と日付		午後二時2022年11月21日(月)

安置する		イローカイ連邦貯蓄ローン協会行政事務室、住所：イリノイ州ウォセカさくらんぼ東街204番地、郵便番号60970

業務事項		(1)取締役3人を選出し、任期3年、取締役1人を選出し、任期1年 (2)IF Bancorp，Inc.2022年株式インセンティブ計画を承認する (3)承認承認2023年度の独立公認会計士事務所としてFORVIS，LLPを選択した (4)相談的で拘束力のない投票を行い、依頼書に記載されている役員報酬を承認する (5)総会およびその任意の更新または延期の前に適切に提出された他の事務を処理する。

日付を記録する		投票するには、2022年9月23日に終値する時に株主でなければならない。

代理投票		重要なのは、あなたの株式が会議で代表されて投票しなければならないということだ。あなたはあなたに送った代理カードや投票指導カードに記入して返すことで、あなたの株に投票することができます。投票指示は、依頼書または投票指導カードに印刷され、添付された依頼書声明に含まれます。会議で依頼書を行使する前に、依頼書の説明に従っていつでも依頼書を取り消すことができます。

		取締役会の命令によるとベス·A·ウォーレン
		会社の秘書

2022年10月12日

2022年11月21日に開催される株主総会での代理材料提供に関する重要な通知：我々の代理声明，エージェントカード，2022年6月30日までの財政年度の年次報告と他のすべてのエージェント材料はhttp：//www.edocumentview.com/irqで入手可能である

もしBancorp社が

依頼書

本依頼書は，IF Bancorp，Inc.(The If Bancorp，Inc.)取締役会が会社年度株主総会で使用する依頼書に関する声明を募集する.当社は易洛魁連邦貯蓄とローン協会(易洛魁連邦貯蓄とローン協会)の持ち株会社である。年次総会は2022年11月21日月曜日午後2時に同協会行政事務室で開催され、住所は60970イリノイ州ウォセカ東桜桃街204番地。現地時間です。株主年次総会通知と本依頼書は2022年10月12日頃に初めて株主に提供される

投票と依頼書プログラム

誰が投票できますか

もし会社の記録が2022年9月23日の終値時にあなたの株を持っていることを示している場合、あなたはあなたの会社の普通株に投票する権利があります。もしあなたの株がブローカー、銀行、または他の記録保持者によって保有されている場合、あなたは街の名義で保有している株の受益者とみなされ、あなたはあなたの株式に投票するために、あなたのマネージャー、銀行、または他の記録保持者の指示を直接受けるだろう。あなたの記録保持者たちはあなたが電話やインターネットを介して投票指示を提供することを可能にするかもしれない

2022年9月23日終値現在、発行済み会社の普通株は3337，626株。普通株ごとに1票あります。当社の定款細則では，実益が当社が発行した普通株の10%を超える者(実益所有者)が実益所有する会社普通株の登録所有者であり，実益所有者が10%の実益所有者が所有する株式の総数が当社が発行した普通株の10%を超えることを投票投票する権利はなく，非関連取締役の多く(会社定款細則の定義を参照)が超過株式を買収する前に決議案によりこの権利を付与する権利がない

会議に出席する

2022年9月23日の終値時に株主であれば、会議に参加することができます

もしあなたが持っている会社の普通株が街頭名義で保有されていて、あなたが会議に参加したい場合、あなたはbrによって受け入れられるために所有権証明が必要です。最近のブローカーの請求書や銀行や仲介人への手紙は所有権の証明です。あなたが街頭名義で持っている会社の普通株に会議で直接投票したい場合、あなたはあなたの株を持っているマネージャー、銀行、または他の記録保持者からあなたの名義の書面依頼書を取得しなければなりません

提案に必要な法定人数と投票

定足数。投票権のある普通株の大多数の流通株は代表を会議に出席させなければ、取引取引の定足数を構成することができない

提案に必要な投票数。今年の株主総会では、株主は3人の取締役を選出し、任期は3年、それぞれの後継者が選出されて資格を獲得するまで、取締役は年次総会で取締役を1人選び、その後継者が選出されて資格を得るまで任期1年となる。役員選挙(第1項)の採決では、指名された人に賛成票を投じ、すべての被有名人に棄権することができ、特定の被有名人に棄権することもできる。役員選挙は累計のbr投票がありません。重役は忘年会で多数票で選ばなければなりません。これは最も多くの票を獲得した有名人が当選することを意味する

IF Bancorp，Inc.2022持分インセンティブ計画(項目2)の承認に投票する際には，その提案に賛成，反対投票，棄権を投票することができる.この提案を承認するためには、年次総会で過半数の賛成票を投じる必要がある

独立公認会計士事務所の承認を承認する任命を採決する際(第3項)には、賛成、反対、棄権を投票することができます。年次会議で投票され投票権のある多数の票はこの提案を承認するために賛成票を投じなければならない

本依頼書(第4項)で述べた役員報酬の諮問を承認し、拘束力のない提案について採決する。この投票は法的に規定されているが、それは取締役会に拘束力がなく、取締役会の受託責任に何の変化も生じたり、取締役会に追加的な受託責任を加えたりすることもない

非投票権を代行する。もしあなたがいくつかの非一般的な事項についてあなたのマネージャーや他の記録保持者に投票指示を提供しなければ、あなたのマネージャーはこのような事項についてあなたの株に投票する権利がありません。取締役選挙、IF Bancorp、Inc.2022持分インセンティブ計画の承認、および本依頼書に記載されている役員報酬の承認を承認するための非拘束的な提案は、非慣行的なものである。日常的な事務(例えば、独立監査役の承認)の場合、あなたが投票指示を提供していない場合、あなたの仲介人または他の記録保持者は、記録保持者の裁量権の下であなたの株に投票することを許可されます。あなたの仲介人が日常事務について会議依頼書を提出しますが、非ルーチン事務に投票しません。このような事務について投票指示を提供していない場合、仲介人の無投票権が発生します

投票用紙はどのように計算されますか。有効な依頼書に戻ったり、直接会議に出席したりする場合、私たちはあなたが棄権しても、定足数があるかどうかを決定するためにあなたの株式を計算します。仲介人の非投票も計算され，定足数が存在するかどうかを決定する

役員選挙の票を計算する際には，差し押さえられた票やエージェントが投票しないと選挙結果に影響を与えない

IF Bancorp，Inc.2022年株式インセンティブ計画の提案を承認する際には，棄権票と無投票を投票した票とはしない.したがって、棄権と中間者は提案された投票結果に影響を与えないだろう

独立公認会計士事務所としてのFORVIS，LLPの任命承認の提案を集計する際には，棄権票と無投票を投票した票とはしない.したがって、棄権と反対投票は提案された投票結果に何の影響も与えないだろう

承認問合せについて集計する場合，は，本依頼書に記載されている役員報酬の非拘束性提案，棄権票，仲介人拒否票を承認することは投票結果に影響を与えない

代表が投票する

会社取締役会は、あなたの会社普通株が年次会議で添付依頼書で指定された人員代表を許可することを請求するために、この依頼書をあなたに提供します。会社のすべての普通株は委託カード上の指示に従って採決されるだろう。もしあなたが投票指示を与えずに署名し、日付を明記して代理カードを返却した場合、あなたの株は会社の取締役会の提案に従って投票します

取締役会はあなたに投票を提案しました

•

上には一人一人役員の指名リスト

•

上にはIF Bancorp、Inc.2022年株式インセンティブ計画の承認；

•

上には当社の独立公認会計士事務所としてFORVIS、LLPの任命を承認した

•

上には本委託書に開示されている当社の指定役員の報酬を承認する

本依頼書に記載されていないいずれかの事項が年次大会で適切に陳述されている場合、依頼カードに指定された人は、彼らの判断に基づいて、あなたの株をどのように投票するかを決定する。これはより多くの代理人を募集するために会議を休会するか延期することを要求する動議を含む。年次総会の延期または延期が30 日未満である場合、あなたの会社の普通株は、依頼書を撤回していないことを前提として、新しい会議日に依頼カードで指定された人員によって投票することができます。当社は今のところ会議で提出される他の事項を知りません

会議の投票前に、あなたはいつでもあなたの依頼書を撤回することができます。あなたの依頼書を撤回するためには、あなたの普通株が株主総会で採決される前に、当社の会社の秘書に書面で通知し、より後の日付を明記した依頼書を提出したり、会議に出席して自ら株式を投票したりしなければなりません。年次総会に出席すること自体はあなたの依頼書を撤回する構成ではありません

易洛魁連邦貯蓄·融資協会ESOPまたは401(K)計画の参加者

もしあなたがイローカイ連邦貯蓄と融資協会従業員持株計画(ESOP)に参加した場合、あなたはESOPに従ってあなたが投票したすべての株式を代表するように受託者に指示できることを反映したbrこの計画の投票許可表を受け取ることができます。従業員持株計画の条項によると、従業員持株計画受託者は、従業員持株計画が保有するすべての株式に投票するが、各従業員持株計画参加者は、受託者がその口座に割り当てられた普通株式にどのように投票するかを指示することができる。従業員持株計画受託者がその受託責任を行使する場合は、従業員持株計画保有IF Bancorp普通株のすべての未分配株式および投票指示を受けていない割り当て済株式に対して、タイムリーな投票指示を受けた株式と同じ割合で投票する。401(K)計画の条項によれば、参加者は、その401(K)計画口座に記入された株式に投票する権利がある。投票指示を出していない、または指示を受けていない株式は、401(K)計画受託者が、投票指示を受けた株と同じ割合で投票することができる。従業員持株計画投票指示を返送する締め切りは、2022年11月14日(月)である

会社の管理

一般情報

会社はその会社の管理政策と手続きを定期的に審査し、会社が道徳行為の最高基準を達成し、結果を正確かつ透明に報告し、管理会社が運営する法律、規則、法規を完全に遵守することを確保する。この定期的な企業管理検討の一部として，取締役会は当社の最適企業管理政策および実務を検討·採択した

道徳的基準と商業的行動規範

Br社は道徳と商業行為準則を採択し、会社役員、幹部と従業員の道徳行為が最高基準に達することを促進することを目的としている。“道徳と商業行為規則”はbr社の取締役、幹部と従業員に利益衝突を避け、すべての法律とその他の法律要求を遵守し、誠実と道徳的な方法で業務を展開し、そして他の方法で誠実に行動し、そして会社の最良の利益に符合することを要求する。“道徳および商業行為規則”の条項によると、取締役、幹部、および従業員は、実際または表面的に“道徳および商業行為規則”に違反していると心から考えている任意の行為を報告しなければならない。道徳と商業行動規範のコピーは投資家関係？会社情報？ガバナンス文書会社のサイトの部分、 Www.iroquiisfed.com.

“道徳と商業行為準則”の遵守を奨励するメカニズムとして、当社は会計、内部会計制御、監査事項に関する苦情を受理、保留、処理するプログラムを構築した。これらの手続きは、個人が疑わしい会計または監査事項の関心を秘密および匿名で提出することができることを保証する。道徳と商業行為準則“はまた、会社が実際または明らかに”道徳と商業行為準則“に違反したことを通報した任意の役員または従業員への報復を禁止する

役員は自主独立している

取締役会は、Walter·ハセルブリン氏と取締役ティ名人パメラ·J·ウェクラーを除いて、取締役会の各メンバーが独立した取締役会社であり、ナスダック株式市場ルール(ナスダック規則)の意味に適合していると認定した。ハセルブリンさんとウェイクラーさんは会社と銀行の執行者だから独立しているとは思われない。上記取締役の独立性を決定する際に、取締役会は、取締役及びその関連会社がIF Bancorpに所有しているいくつかのアカウントを審査し、その中のいくつかのアカウントは、本依頼書のタイトルでbr報告する必要がない関係者との取引

取締役会会議

会社は取締役会会議と委員会活動を通じて業務を展開している。2022年度に、取締役会は15回の会議を開催した。当社の取締役会及び当該取締役がサービスする取締役会委員会会議には取締役が出席しておらず、全体の75%を占めています

取締役会の指導構造

IF Bancorpでは、取締役会長とCEOの役職は異なる人が担当している。取締役会主席は最高経営責任者に指導を提供し、積極的に取締役会会議の議題を制定し、取締役会全体会議と実行委員会会議を主宰する。最高経営責任者は会社の戦略方向と日常の仕事会社のリーダーシップと業績。ナスダック規則の要求によると、監査、指名、報酬委員会は完全にナスダック規則で定義された独立取締役で構成されている

リスク監督における取締役会の役割

取締役会の会社リスク監督過程における役割は、会社が直面している重大なリスク分野(運営、財務、法律、規制、戦略および名声リスクを含む)に関する上級管理職メンバーの定期報告を受け取ることを含む。取締役会のメンバー全員(リスクが委員会会議で審査および議論された場合、適切な委員会のために) は、取締役会または適切な委員会が私たちのリスク識別、リスク管理、およびリスク緩和策を理解するために、組織内の適切なリスク所有者からこれらの報告を受け取る。委員会が報告書を受け取って検討した後，同委員会の議長は次の取締役会会議で全取締役会に検討状況を報告した。これにより、取締役会とその委員会は、特にリスク相互関係の面でリスク監督役を調整することができる

取締役会各委員会

次の表は2022年9月23日までの私たちの常設委員会とそのメンバーを示しています。各委員会のすべてのメンバーはナスダック規則で定義された独立したメンバーである.各委員会は書面の規定に基づいて運営することができる投資家関係？会社情報？ガバナンス文書会社のサイトの部分、 Www.iroquiisfed.com.

役員.取締役

監査？監査委員会

補償する委員会

指名する委員会

会社
統治する委員会

ゲイリー·マーティン

ジョセフ·A·コーエン

ウェイン·A·ライマン

デニス·C·ヴィッテンボーン

ロデニー·E·エグラー

アラン·D·マーティン

2022年度の会議回数

議長を代表する

監査委員会。監査委員会は、取締役会に協力して当社の会計·報告のやり方、当社の財務報告の品質と完全性、および当社が適用される法律と法規を遵守する場合を監督します。監査委員会はまた、当社の独立公認会計士事務所を採用し、その行為と独立性を監督する。証券取引委員会の規定によると、取締役会はデニス·C·ビテンボーンを監査委員会の財務専門家に指定した。米国証券取引委員会の規定によると、監査委員会の報告書は、本委託書のタイトルに含まれている監査委員会報告書

補償委員会です。報酬委員会は、会社や協会の報酬目標を承認し、CEOや他の役員の報酬を決定する。私たちの最高経営責任者と最高財務官は、br委員会の招待に応じて委員会会議に出席し、部下の適切な報酬の組み合わせとレベルについて報酬委員会に時々提案します。このような提案は私たちの給与理念の目標と報酬委員会が許可した一連の報酬計画を考慮する。私たちの最高経営責任者と最高財務官は、彼ら自身の報酬を決定するための委員会ファイルを検討したり、審査したりしません。報酬委員会は、基本給、年間インセンティブ、長期インセンティブ、追加手当を含む、会社の最高経営責任者および他の高給幹部のすべての報酬構成要素を検討します。競争的な市場価値の審査のほか、委員会は総報酬の組み合わせを審査した業績に応じて給料を支払う関係，およびすべての要素合計がどのように役員総報酬を構成するか.役員報酬に関する報酬委員会の決定は取締役会全員によって承認された

委員会を指名する。当社の指名委員会は、取締役会に協力して合格したbr人を取締役会のメンバーに任命し、取締役会とその委員会の構成を決定します。指名委員会はまた取締役の被著名人を審議し推薦して当社の年間株主総会に参加します。米国証券取引委員会の規定によると、指名委員会の手続は、本委託書のタイトルの下に含まれる委員会の手続きを指名する

企業管理委員会それは.会社管理委員会は取締役会に協力して会社管理基準を制定·実施し、新取締役のための取締役迎新計画を制定し、取締役会が委員会に割り当てる可能性のある任意の会社管理に関する他の事項を制定する

役員が年会に出席する

取締役会は各役員が年間株主総会に出席することを奨励する。各現取締役会メンバーは昨年の年次総会に出席した

取締役会の多様性統計を開示します

2021年8月6日、米国証券取引委員会(米国証券取引委員会)は、取締役会の多様性要求と開示に関連するナスダックの新しい上場規則を承認した。新規は、ナスダックに上場する会社に少なくとも2人の異なる取締役を要求し、各取締役の性別、人種、LGBTQ+アイデンティティの統計情報を提供する。小さな報告会社として、私たちの最低多様性要求は、女性として認められている取締役を2人持つことで満足できます。新規則の規定は多元化構成要求を徐々に遵守して、つまり私たちが2023年年会のために依頼書を提出する時、私たちは1人の多元化の取締役を持たなければならず、私たちは2026年年会のために依頼書を提出する時、私たちは2人の多元化取締役を持たなければならない

2022年6月30日までの取締役会多様性行列

役員の総数は7人です


	女性は		男性		非バイナリ		ありません開示する性別
第1部：性別同意
役員.取締役		—		7		—		—
第2部：人口統計的背景
アフリカ系アメリカ人や黒人		—		—		—		—
アラスカ原住民あるいは原住民		—		—		—		—
アジア人		—		—		—		—
スペイン系やラテン系		—		—		—		—
ハワイ先住民や太平洋島民		—		—		—		—
白		—		7		—		—
2つ以上の人種や民族		—		—		—		—
LGBTQ+		—		—		—		—
人口統計の背景は明らかにされていない		—		—		—		—

提案1-役員選挙

IF Bancorpの取締役会は現在7人のメンバーで構成されている。取締役会は3つのレベルに分かれ、任期3年を交錯させ、毎年約3分の1の取締役を選挙する。指名委員会は取締役会が取締役会の総人数を7人から9人に増やすことを提案し、Pamela J.Verkler、会社上級執行副総裁兼首席財務官、Richard S.Stenzingerを指名して取締役会の新たな2つの取締役ポストを埋めることを提案した

株主周年大会では3人の取締役が選出され，任期は3年であり，Brらそれぞれの後継者が選出され資格を満たすまで，株主総会では取締役が1人選出され，任期は1年であり，それぞれの後継者が選出され，資格に適合するまでである。取締役会は次の人を取締役に指名し、任期は3年：ロデニー·E·エグラー博士,アラン·D·マーティンとパメラ·J·フクラーです取締役会指名委員会はリチャード·S·スタンシンガーを取締役CEOに指名し、任期は1年。イェーガーさんとマーティンさんは現在同社と協会の役員を務めています。VerklerさんとStenzingerさんは現在協会の役員だが、会社の役員ではない

他の説明がない限り、取締役会が募集したbr依頼書は、次のような著名人を選挙するために投票される。著名人が職に就くことができない場合、代理委員会は、取締役会が提出した任意の代替者の選挙を承認するために、あなたの株式に投票します。あるいは、取締役会は決議案を採択して取締役会の規模を縮小することができる。現在、取締役会は有名人に就任できない可能性がある原因を知りません。

取締役会は選出されたすべての有名人の選挙にA票を投じることを提案した

以下では、著名人や継続職の取締役に関する情報を提供します。は、他に説明がない限り、誰もが過去5年間、彼または彼女の現在の職業を担当しています。各指名者の伝記に明記されている年齢は2022年6月30日である

役員が候補者を指名する

立候補する候補者は：

Drです。ロデニーエグラー. 1985年以来，イェーグラー博士はイリノイ州の新月市で自分の歯科診療所を経営してきた。彼は米国歯科協会，イリノイ州歯科協会，カンカキ区歯科協会，米国栽培歯科学会のメンバーである。イェーラー博士はウェリントン学院の生物学学士号を持ち、ロヨラ大学歯科学院を優秀な成績で卒業した。彼はアメリカ癌協会イローケス県議会に長年勤め、イローカイ県生命駅伝に3年間協力してきた。彼も聖ピエトロ教会主日学校や教会議会の監督を務めていた。エグラード博士のビジネス経験と地域コミュニティへの参加は、取締役会に私たちがサービスするビジネス界に関する貴重な視点を提供してくれた。イローカイ連邦の取締役は1998年以来、IF銀行との董事はbrが成立して以来。現在64歳

アラン·D·マーティンMartinさんは1973年からイローカイ連邦サービスを担当しており、彼が2015年9月に退職するまで、1999年から私たちの総裁兼CEOを務めてきた。Martinさんはイローカイ連邦銀行ダンビルとジュリアン県市場で8年間働いており、これは易洛魁連邦銀行が運営する市場で広い将来性を持たせた。彼はイリノイ州立大学の工商管理の学位を持っている。マーティンさんはイローカイ連邦財団の取締役会に勤めており、2011年の設立から2017年5月まで、イローカイ連邦財団の総裁であった。また、イリノイ州の市民と慈善組織で活躍し、イローカイ連邦財団が商業を支持して生まれたコミュニティと密接な関係がある。彼はシカゴ連邦準備銀行預託顧問委員会とイリノイ金融サービス信託委員会に勤めていた。彼はIF Bancorpと易洛魁連邦銀行方面の経験を指導し、彼の現地銀行の豊富な経験、及び彼の業界貿易団体への参加は取締役会が易洛魁連邦銀行の日常運営に対して更に深い理解を持たせ、そして取締役会が地方と国家金融業界の傾向と発展を評価するのを助ける。イローカイ連邦の取締役は2001年以来とIF銀行の取締役が設立されて以来である。71歳です

パメラ·J·フクラーです Verklerさんは1982年から易洛魁連邦に雇われ、高級執行副総裁と首席財務官を務める前に、専任会計士、アシスタント財務主管、財務主管を務めたことがある。Verklerさんはイリノイ大学の商業学士号を持っている。彼女は金融サービス業界で40年以上の経験を持っており、彼女の職責は監督と会計、財務管理、人的資源、投資分野を含む。彼女は資産/負債管理委員会の議長も務め、会社401(K)計画の受託者を務めている。彼女は財務マネージャー協会のメンバーです。Verklerさんは1999年以来、イローケス県コミュニティ単位学区の財務担当を務めてきた。彼女はアメリカ癌協会でも活躍し、アメリカ癌協会易洛魁県委員会に数年間勤め、リレー生命計算主席7年、リレーチームリーダー13年を務めた。易洛魁連邦基金会が2011年に設立されて以来、彼女は総裁副会長と財務主管を務めた。イローカイ連邦の役員は2021年以来。62歳

リチャード·S·スタンシンガーですStenzinger氏は1983年以来公認会計士であり，1986年以来SKDO，PCであり，イリノイ州Bourbonnaisに本社を置く5人のパートナーの公認会計士事務所のパートナーである。彼はオリビナザリン大学で会計学位を取得し、AICPAとイリノイ州公認会計士協会のメンバーである。彼の専門分野は主に個人や小企業の税務計画と納税準備に集中しています。近年、彼の重点は多くの顧客が彼らの企業を売買するのを助けることだ。Stenzingerさんは青少年スポーツ監督、Bourbonnais Rotary会員、ジディアンズ国際会員、ディナモサッカー協会の取締役会メンバーを務めてきたコミュニティで活躍している。彼も活躍している教会のメンバーで、取締役会のメンバーを務め、多くの授業を教えています。スタンシンガーは何人かの子供の里親で、最終的に3人の息子を養子にしました。財務諸表分析と税法分野での彼の知識は取締役会に基本的なスキルと視点を提供した。イローカイ連邦政府の役員は、2021年以来。63歳

役員は留任を続ける

以下の取締役の任期は2023年に終了する

ウォルター·H·ハセルブリンIII2015年以来、ハセルブリン氏は総裁およびIF Bancorpと易洛魁連邦銀行の最高経営責任者兼取締役CEOを務めてきた。彼は1978年からずっと易洛魁連邦銀行で働いており、高級執行副総裁兼首席運営官、ローン副総裁、ダンビル支店マネージャーと市場営業官などを務めている。ハセルブリン氏は工商管理学士号を持ち、管理学と営業学を専攻し、オリヴィット大学経済学を専攻し、教育発展課程、訓練シンポジウムと主要業界協会の支持を得た。しかも、彼はカンカーキ共同体学院のOBだった。ハセルブリン氏はイローカイ連邦政府サービスのコミュニティに直接参加し、多くの組織で重要な指導職を務めている。ダンビルでは、CrosPoint公共サービス会社の主席、サラダマンH.S.取締役会総裁、ダンビル住宅管理局委員会委員会のメンバー、ダンビル経済発展会社の副総裁、ダンビル青少年野球協会取締役会の総裁を務め、現地のボーイスカウト年間基金活動を指導した。Watsekaでは、易洛魁自治区取締役、総裁と財務主管、取締役、総裁と易洛魁経済発展協会財務主管、易洛魁記念病院業務·発展委員会のメンバー、取締役とイリノイ州金融機関連合の前議長を務めた。ハセルブリン氏は現在取締役とイローカイ郡コミュニティ基金会の前主席、カンカキコミュニティ学院基金会の取締役会メンバー、イリノイ州銀行家保険信託基金受託者、取締役と易洛魁県弧基金総裁を務めている, 易洛魁経済発展協会の役員と易洛魁連邦基金会の役員と総裁。イローカイ連邦銀行とIF銀行の取締役は2015年以来。現在66歳。

ウェイン·A·ライマンそれは.Lehmann氏は2020年にイリノイ州ウォーセカの易洛魁財産権会社を退職し、1991年以来同社の総裁を務めてきた。2013年、彼はイリノイ州の職業資格称号を取得した。彼は東イリノイ大学を卒業し、金融学士号を取得した。LehmannさんはWatsekaのKiwanisクラブのメンバーとして私たちのコミュニティで活躍し、Watseka地域商会の取締役会メンバーを務めてきた。彼が地域董会のメンバーを務めて16年以上になる。ライマンもジディアンズ国際協会のメンバーで10年以上、現在はイリノイ州協会の秘書だ。彼は以前、Kankakee Iroquis Ford Realtors Association of Realtorsに年間会員に選ばれ、Watseka Times-Republic新聞2019年終身成就賞の受賞者だった。彼は“天国で寝る”というWatsekaの章を始めた--私たちの町では、床で寝ている子供はいなかった。ライマンは教会でも活躍しており、彼が所属する教会のGriefShare事務工の共同創始者も含めて多様な身分で奉仕していた。Lehmann氏は不動産業界での経験と現地コミュニティへの参加は取締役会に現地不動産市場に関する貴重な視点を提供した。イローカイ連邦銀行の取締役は1996年に設立されて以来、IF銀行の取締役は設立以来。68歳

以下の取締役の任期は2024年に終了する

ジョセフ·A·コーエンですコーエン氏は1985年から易洛魁舗装会社で働いており、1996年に総裁に任命された。易洛魁舗装会社は大型ショッキング金属加工建築会社で、約150人の従業員を持ち、年間総収入は約8，000万ドル。コーエン氏は業界協会と密接な関係があり、2003年にイリノイ州連合総請負業者の総裁を務め、現在は同協会の取締役会のメンバーである。彼はユリカ学院の学士号を持っている。Cowan氏の業務と管理経験および地域ビジネス界に対する知識は取締役会に貴重なビジネス洞察力をもたらした。イローカイ連邦銀行の取締役は2000年に設立されて以来、IF銀行の取締役は設立以来。62歳

ゲイリー·マーティンです マーティンさんは2000年からイローカイ連邦会社の取締役会長を務めてきた。彼はイリノイ大学を卒業し、工商管理の学位を取得した。彼は小売業で41年間の経験がある。マーティンさんはイリノイ州の20強小売業者の一人に選ばれました^{これは…。} 2000年の世紀。2003年、彼はイリノイ州の年間最高小売業者に選ばれた。彼はイリノイ州小売業者協会の元議長だ。彼の豊富な商業背景と管理成功企業運営の長期経験は取締役会が易洛魁連邦の戦略決定を評価する時に一般的な商業鋭敏性と洞察力を持たせた。彼の取締役会の任期は取締役会に易洛魁連邦銀行の発展に関する貴重な機関知識を提供した。br取締役は1985年から易洛魁連邦銀行に勤めており、IF Bancorpは設立以来ずっと取締役会社に勤めている。現在73歳

デニス·C·ヴィッテンボーンです ヴィテンボイン氏は1993年から2017年まで総裁とピザ資源会社の会長を務め、同社の会長を務め続ける。1997年から2018年7月までグリフ社の社長を務め、2012年以降、グリフ社の会長とヴィッテンバーン企業有限公司の取締役社長を務めてきた。1993年から2017年3月まで退職し、必勝客資源会社の社長を務めてきた。1987年から1992年までMonical Pizza社の社長を務め、1998年から2010年までウィマート開発会社の元社長を務めた。また、ビテンボーン氏は1998年から2013年まで易洛魁記念病院の役員と常駐家庭取締役会メンバーを務め、2009年から2013年まで同病院の議長を務めた。ウィテンボインはイリノイ州とインディアナ州で多くのレストランの開設と経営に成功しました。彼はイリノイ州ナンペキンの過去の市議であり、イリノイ州ナンペキンのジェシー人の過去の総裁憲章でもある。ヴィテンボイン氏はマーケティングと金融面で深い背景を持ち、コンピュータネットワークシステムと商業パッケージの面で豊富な経験を持っている。彼の業務とマーケティング経験は、取締役会が業務生成や私たちがサービスする企業界に関する事務を処理するのを助けます。イローカイ連邦銀行の取締役は2000年に設立されて以来、IF銀行の取締役は設立以来。68歳

提案2 IF Bancorp，Inc.2022年株式インセンティブ計画を承認

IF Bancorp取締役会は一致してIF Bancorp，Inc.2022持分激励計画(If Bancorp，Inc.2022持分激励計画)を通過し、IF BancorpとIroquis Federalの高級管理者、従業員と取締役に追加激励を提供し、IF BancorpとIroquis Federalの成長と業績を促進する。取締役会と報酬委員会は、2022年の株式激励計画の通過はIF Bancorpとその株主の最適な利益に符合すると考えており、この計画は易洛魁連邦銀行に保留と奨励の能力を提供し、必要な程度でその従業員、高級管理者、取締役を吸引して激励し、業績の増加、改善を促進し、IF Bancorpを持つ追加の普通株式を通じて彼らの利益をIF Bancorpの株主の利益とさらに一致させるからである

もしBancorpが2022年株式インセンティブ計画に従って264，850株を保留·発行することを求めている場合、IF Bancorpは2022年9月9日までに発行された普通株の約8%である

IF Bancorpがナスダックで発表した普通株終値は、2022年9月23日(本依頼書印刷前の最終実行日)までに1株19.91ドルであった。この日までに、当社には6名の非従業員取締役、1名の取締役ではあるが当社の非従業員ではなく、2022年の株式激励計画に基づいて奨励を受ける資格のある106名の従業員がいます

なぜ2022年の株式インセンティブ計画の承認を求めているのか

我々の取締役会は、株式に基づく報酬はIF Bancorpの成功において重要な役割を果たすことができ、それはIF Bancorpとその子会社(易洛魁連邦を含む)のキー従業員、高級管理者と非従業員取締役を奨励し、支持し、彼らの判断、主導性、努力を信じ、もしBancorpがすでにその業務の成功に大きく依存し、IF Bancorpの所有権株式を買収し、それによってIF Bancorpを代表する彼らの努力を刺激し、彼らがIF Bancorpに残り続ける願望を増強する。Bancorpが会社とその株主の最適な利益に合致すると考えた場合、当社と易洛魁連邦会社全体の報酬計画の一部として、株式オプション、制限株、制限株式単位の付与を許可する計画を維持する。経営陣社員を含む取締役や従業員の多くは、株主所有の会社であり、株式報酬をその全体報酬計画の一部としている。Bancorpが2012年11月19日に2012年度株主総会でIF Bancorp，Inc.2012持分インセンティブ計画(2012持分インセンティブ計画)を採択した場合。私たちは2012年の株式激励計画に基づいてさらなる奨励能力を付与する能力は、その採用日10周年または2022年11月19日に失効し、2012持分激励計画は引き続き有効であるにもかかわらず、以前に付与されたいかなる奨励も完了していない

2022年株式インセンティブ計画を承認することにより、私たちの株主は私たちに必要な柔軟性を提供し、私たちの普通株の業績に関連する競争力のある報酬計画を部分的に提供することで、引き続き素質の高い従業員と取締役を誘致し、維持する。また、2022年株式インセンティブ計画は、IF Bancorp普通株式における我々の取締役と従業員の所有権利益を増加させることにより、さらに、我々の取締役と従業員(我々の上級管理者を含む)の利益を我々の株主の利益と一致させる

株式奨励は私たちが市場で人材を奪い合うことができるようにします

私たちの未来の持続的な成功はまた私たちが持続的な成長と成功に必要な才能、質の高い従業員と非従業員取締役を引きつけ、激励し、維持できるかどうかにかかっていると信じている。私たちのほとんどの競争相手は、その従業員と非従業員取締役に株式ベースの報酬を提供します。株式に基づく報酬の能力を提供し続けることは、市場で人材を競争する能力に非常に重要であると考えられる。もし2022年の株式激励計画が承認されなければ、競争相手に比べて、幹部と取締役を誘致と維持する面で著しい劣勢になり、これは私たちの業務計画の成長と目標を達成する能力に影響を与える可能性がある

最良の実践

私たちの株主に提出された2022年株式激励計画は、以下の株式報酬計画のベストプラクティスを反映している

•

独立して監督する2022年株式インセンティブ計画は、私たちの取締役会の独立したメンバーで構成された当社の報酬委員会によって管理されます

•

役員奨励の年間限度額2022年の持分インセンティブ計画は、株式オプション、制限株式および制限株式単位、および付与日の公正価値の合計が30，000ドル以下の奨励を含む任意の例年の非従業員取締役に株式ベースの奨励を付与することを制限する

•

常緑樹の特徴がないそれは.2022年株式インセンティブ計画下の最大認可株式数は264，850株に固定されており、2022年株式インセンティブ計画に規定されているある会社の行動によって調整される可能性がある。2022年の株式インセンティブ計画には常青機能は含まれておらず、この機能は今後数年でbr認可株式の数を増加させる

•

保守的共有再利用規定それは.2022年株式インセンティブ計画により奨励された株式は、任意の源泉徴収義務を履行するために交付または控除されたものであるか、または株式オプションを行使する際に利用可能な株式であれば、純和解において行権価格の対価格として使用される場合には、再使用することはできない

•

奨励の最短帰属期限それは.支配権変更後に死亡、障害、または非自発的に終了する限られた例外を除いて、2022年持分インセンティブ計画は、その計画の下で付与された報酬の少なくとも95%に少なくとも1年間の最短帰属期限を要求する。

•

値下がり株オプションがないそれは.株式オプションが付与された場合、その実行権価格は、付与日の私たちの普通株の公平な市場価値以上でなければならない

•

現金化や再価格化はできません水中オプションそれは.“2022年株式インセンティブ計画”は、株主の承認を得ずに再定価し、潜在オプションを現金または株と交換することを禁止する

•

配当金及び配当等権利支払には帰属奨励が必要であるそれは.2022年配当インセンティブ計画では、非帰属限定株の配当金および非帰属限定株式単位の配当等価権は、業績またはサービス帰属中に支払うべきではなく、基礎報酬を得た後に参加者にのみ支払われることが規定されている

•

制御権変更時にダブルトリガはサービスに基づく報酬を付与する2022年株式インセンティブ計画は、制御権変更の発生のみに応じてサービスによる報酬を付与することは規定されておらず、制御権変更後に非自発的終了サービス(または正当な理由でサービスを終了する)を付加することはない。

•

返却すべき裁決それは.連邦証券法違反や2002年サバンズ-オキシリー法案の任意の財務報告要件に違反して会社の重大な規則に合わず、会社に会計再記述を要求した場合、2022年の株式インセンティブ計画によって付与された任意のタイプの奨励が回収される。当社が時々採用している任意の他の返却政策によると、どのタイプの奨励も払戻の制限を受ける可能性があります

2022年株式インセンティブ計画の物質的特徴

以下は、付録Aの2022年持分インセンティブ計画であるbr条項を参照して資格を取得する2022年持分インセンティブ計画の主な特徴要約である。本開示の条項が2022年持分インセンティブ計画の条項と衝突した場合、2022年持分インセンティブ計画の条項を基準とする

ある会社の取引の許可調整に基づいて、2022年株式インセンティブ計画の許可は、奨励および非制限株式オプションおよび制限株式奨励および/または制限株式単位の付与に基づいて、参加者に最大264，850株IF Bancorp普通株を発行または交付する。この数字はIF Bancorp，Inc.流通株の約8%を占めている。この数字では、最大211，880株が制限株式および制限株式単位(制限株および限定株式単位はここでは全価値奨励とも呼ばれる)として付与され、52，970株が株式オプションとして付与される。2022年の株式インセンティブ計画は代替可能な計画として設計されており、これは、会社がその制限株式および制限株式単位の付与を211，880株以上に増加させることができることを意味し、制限株を1株増加させるか、または制限株式単位を付与するごとに、会社が2つの株式オプションを廃止することを前提としている。付与後に211，880制限を超える制限株または制限株式単位の株式が没収された場合、その計画に基づいて、キャンセルされた株式オプションは再び付与されることができる

2022年株式インセンティブ計画は、2022年株式インセンティブ計画によって定義されるように、報酬委員会のメンバーによって管理される。報酬委員会は、(1)参加者の選択および奨励の付与、(2)各賞に関連する条項および条件の決定、(3)規則、法規、およびガイドラインを用いて“2022年持分インセンティブ計画”を実行する目的、および (4)“2022年持分インセンティブ計画”および任意の奨励協定の規定を説明するために、“2022年持分インセンティブ計画”に規定された制限範囲内ですべての決定および決定を行う完全かつ独自の権力を有する。2022年株式インセンティブ計画はまた、報酬委員会がその職務の全部または一部を、その選択された任意の人またはbr個人に転任することを可能にするが、法律または会社の株式上場が存在する証券取引所の規則が禁止されている範囲を除いて、または“取引所法”第16 b-3条の免除条項を遵守する

“2022年株式インセンティブ計画”が明確に禁止されていない限り、報酬委員会は、奨励付与後の任意の時間に、奨励に適用される任意の制限または帰属要求を減少、キャンセルまたは加速させる権利があり、または株式オプション行使の期間を延長する権利があり、この延長が国税法第409 A条に適合することを前提としている。2022年持分インセンティブ計画は、委員会が計画下の任意の持分ベースの報酬の付与を加速する能力を大幅に制限し、加速された場合、奨励が付与後1年未満に帰属することになる(死亡、障害、または制御権変更時または後に非自発的にサービスを終了する理由はない)

資格

取締役または任意の子会社が2022年株式インセンティブ計画の奨励を受ける資格がある場合、BancorpまたはBancorpの従業員またはBancorpのどの子会社も奨励を受ける資格があるが、非従業員取締役はインセンティブ株式オプションを得ることができない可能性がある

非従業員役員への報酬の制限

以下の制限は、2022年株式激励計画の非従業員取締役への奨励に適用される：

•

付与された日まで、いずれの年にも非従業員取締役に付与された総公正価値は30，000ドルを超えてはならない

賞の種類

報酬委員会は、2022年の株式インセンティブ計画に基づいて、報酬の種類および条項および条件を決定することができ、これは、各参加者に提出される奨励協定で説明される。奨励は、制限株式、制限株式単位、奨励的株式オプション、および非制限株式オプションとして付与することができる。どのタイプの報酬でもパフォーマンスに基づく付与条件を付与することができる

制限株。制限株式奨励は、参加者が私たちの普通株に付与された株を指し、対価や法律が要求する可能性のある最低対価を支払う必要がない

•

制限株式奨励は普通株の全株式にのみ付与されることができる

•

付与される前に、制限株式報酬の受給者は、制限期間中に制限株式の株式に投票する権利がある

•

限定されていない株式報酬の配当は、サービスに基づくホームスケジュールまたは業績に基づく帰属条件によって制限されるか否かにかかわらず、関連する株式が帰属した後にのみ参加者に支払われる

株式単位を制限する。制限株式単位は普通株株式で計算され、制限株式奨励のようになり、制限株式単位が付与された場合にのみ受賞者に実際に普通株を発行することはない

•

2022年株式インセンティブ計画により付与された制限株式単位は、我々の普通株で決済することができ、報酬委員会が最終決済時に現金または現金と我々の普通株との組み合わせで決定することもでき、帰属条件および2022年株式インセンティブ計画または奨励協定に規定されている他の制限によって制限されることができる

•

参加者は2022年の株式インセンティブ計画によって付与されたいかなる制限的な株式単位に対しても投票権を持たない

•

付与時には，補償委員会は全権決定権を行使することができ，制限株式単位に配当金を支払うことができる等値権利を与えることができる.2022年の配当インセンティブ計画に従って制限された株式単位が配当等価権を付与する場合、制限された株式単位が帰属または決済されたときに配当等価権が支払われるか、または制限された株式単位が保有する株式が参加者に割り当てられながら配当等価権が支払われる

株オプション。株式オプションとは、特定の時間内に特定の価格で普通株を購入する権利をいう

•

行権価格は、株式オプション付与日の我々普通株の公正時価(取引所における株式の終値と定義する)を下回ってはならない

•

給与委員会は期限が10年を超える株式オプションを付与してはならない。

•

株式オプションは、奨励的株式オプションであってもよいし、非限定株式オプションであってもよい。奨励株式オプションは、非適格株式オプションに備えられていないいくつかの税金優遇を有し、“国内税法”422節の要求に適合しなければならない。幹部と従業員だけが奨励的株式オプションを得る資格がある。2022年株式インセンティブ計画によると、非従業員取締役とサービスプロバイダは非適格株式オプションしか得られない

•

株式オプションを行使する際に購入した普通株は、行使時に：(1)実際または建設的な方法で、オプションを行使した日に公平な時価で推定された株式(すなわち、株式交換)を証明的に提出しなければならない。(2)撤回不能に賠償委員会が受け入れ可能な第三者は、株式オプションを行使する際に得られた株式(または十分な部分の株式)を売却し、十分な部分の販売収益をIf Bancorpに送金して、全行使価格およびそのような行使によって生じる任意の源泉徴収税(すなわち、現金行使なし)を支払う。(3)株式オプションを純決済し、行使時に得られた株式の一部を用いて株式オプションの行使価格を支払う(適用すれば、任意の必要な源泉徴収も含む)。(Iv)個人小切手、保証書または本チケットで支払う。(V)委員会が受け入れ可能と考えている他の財産を補償するために支払うか、または。(Vi)上記の任意の組み合わせで支払う

•

報酬委員会は自動的にになるかもしれない現金配当権を行使する行使可能であるが，付与日10周年前日まで行使されなかったオプションは，このようなオプションを行使する方法として純額決済を用いる

•

いずれの場合も、Bancorpが株主の承認なしに2022年の株式インセンティブ計画に従って付与された負の株式オプションを買い戻した場合、Bancorpは発生しない

•

2022年株式インセンティブ計画は、株主の承認なしに株式オプションを再定価することを明確に禁止しています。

演技賞。業績奨励は報酬委員会が規定する1つ以上の業績条件の実現状況に依存する報酬である。業績奨励は制限株または制限株式単位の株で価格を計算することができる

業績評価基準

報酬委員会は、2022年の株式インセンティブ計画によって付与された奨励の帰属目的のために業績評価を使用することができる。給与委員会は大きな自由裁量権を持っており、2022年の株式激励計画に基づいて任意のタイプの奨励の業績評価基準を確定することができる。業績賞の授与は、報酬委員会が決定した1つ以上の客観的業績測定基準を条件とすることができる。付与または付与された条件は、どのような適用可能な業績測定基準も含めて、各受給者にとって同じである必要はない

業績測定は、IF Bancorpの全体またはIF Bancorpの任意の1つまたは複数の子会社または業務部門としての業績に基づくことができ、同業者グループ、指数または業務計画に対して測定することができ、絶対測定または測定の変化と見なすことができる。当該計画の条項は、業績測定の部分的実現を招くことができ、部分的な支払い又は賠償金の付与、又は業績測定の実現を1つ以上の財政年度内に測定することができる。業績評価基準を作成する際に、報酬委員会は、(I)非常に、および/または非日常的な損益項目、(Ii)企業処置の損益、(Iii)会社株が発表した配当、(Iv)税務または会計原則、法規または法律の変化、または(V)合併、支店買収、または同様の取引に関連する費用の影響を含むいくつかの項目を格納または排除することを規定することができる

報酬委員会が、当社の業務、運営、会社構造又は資本構造の変化、又は Bancorp又はその子会社経営業務又はその他のイベント又は状況が現在の業績測定基準を招く方法が適切でないと認定した場合、報酬委員会は、報酬委員会が適切であると思うbr}に基づいて、このような業績測定基準を全部又は部分的に修正することができる。本契約項のいずれかの報酬に関連する業績測定基準は、IF Bancorpが任意の配当または株式分割または会社取引(例えば、IF Bancorpが別の会社、会社の任意の分離またはIF Bancorpまたはその子会社による任意の部分または全ての清算に合併する)に起因する株式流通株変化を反映するために、適用範囲内で修正されるであろう。参加者が他のビジネス単位に昇格、降格、または調整された場合、業績測定基準は適用されなくなり、報酬委員会は、参加者の報酬における業績測定基準または他の条項を調整、変更、またはキャンセルする権利があります

賞の調整

IF Bancorp株に関連する会社取引(任意の株式配当、株式分割または他の特殊および非日常的配当または分配、資本再編、再編、合併、合併、剥離、合併または交換を含むがこれらに限定されないが含まれる)が発生した場合、報酬委員会は、株式オプションおよび制限された株式を付与するために使用可能な証券の数および種類、未償還株式オプション、制限された株式および制限された株式単位に関する証券の数量および種類、ならびに株式オプションの行権価格を公平に調整する

また、報酬委員会は、株式オプション、制限株式、および制限株式単位の条項および条件を調整する権利がある

再定価オプションを禁ずるそれは.2022年株式インセンティブ計画では、報酬委員会及び取締役会は、株主の事前承認を受けていない場合には、以前に付与された株式オプションの行権価格を低減又は低減する効果を生じるために、いかなる調整又は改訂を行ってはならないと規定されている

譲渡を禁ずるそれは.一般的に、2022年株式インセンティブ計画に基づいて付与されるすべての奨励は、限定的な株式オプションを除いて、遺言または無遺言相続法に基づいていない限り、譲渡することができない。株式オプションは、参加者が信託の唯一の実益所有者であることを前提として、内部収入法第671条に基づいて付与人信託に譲渡することができる。株式オプションは、離婚や家族関係によって意外な配偶者に譲渡することもでき、奨励的な株式オプションは譲渡時にその優遇された税収待遇を失うことを前提としている。制限株は参加者に帰属した後にのみ譲渡されることができる。給与委員会の全権決定権により、制限されない株式オプションは、参加者の直系親族、信託または共同企業に譲渡して、これらの家族が利益を得るか、または慈善組織に譲渡することができ、この譲渡は無料であることが条件となる。報酬委員会は、参加者が参加者の死後に受益者を指定して2022年株式インセンティブ計画の下に存在する可能性のある任意の権利を行使または受け入れることを可能にすることができる

配当等価物

報酬委員会は2022年の持分インセンティブ計画で提供された制限的な株式単位について配当等価物を付与する権利がある。配当等価権は、報酬の全部または部分的に制限された株式単位に対して支払われる現金配当金または分配に相当する権利を参加者に与える. 配当等価権(ある場合)は、制限された株式単位の株式または現金を参加者に割り当てながら参加者に支払う

裁決の帰属

補償委員会は各裁決の帰属スケジュールまたは条件を詳細に説明するだろう。2022年の株式インセンティブ計画に基づいて報酬を付与する条件が、IF Bancorpまたはその子会社で指定されたサービス期間を完了し、パフォーマンス測定基準または目標(サービスベースの報酬と呼ぶ)を達成していない場合、完全に付与するために必要なサービス期間は、報酬委員会によって決定され、報酬プロトコルで証明される。従業員が死亡、障害がある場合、または制御権変更後に雇用またはサービスを自発的に終了しない場合、または上記の要求に適合する場合、退職によることを含む報酬委員会は適宜決定することができる。それにもかかわらず、本計画の下で少なくとも95%の任意のタイプの報酬は、制御権変更後に死亡、障害、または非自発的終了によって加速されない限り、付与日から1年前に付与されないであろう

また、給与委員会は、2022年の株式インセンティブ計画によって付与された奨励の目的を満たすために、業績評価の要求を満たすことを要求する可能性がある。業績評価は、給与委員会が決定した2022年株式インセンティブ計画に規定されている任意の業績評価に基づくことができる

支配権の変化

報酬プロトコルに別の説明がない限り、制御権変更後に非自発的に雇用またはサービスを終了する場合、参加者が当時持っていたサービスベースの株式オプションは、完全に稼いで行使することができる(株式オプションの満期条項に適用される制約を受ける)。すべての株式オプションは、自発的終了ではなく制御権変更によって参加者が1年以内に行使することができるが(または事前に、株式オプションの元の満期日まで)が、株式オプションが雇用終了後3ヶ月以上行使された場合(死亡または障害の場合を除く)であれば、奨励的株式オプションとみなされる資格がない。制御権変更後に非自発的に雇用またはサービスを終了した場合、すべてのサービスベースの制限株式または制限株式単位報酬は、直ちに完全に獲得および付与される

制御権変更後に非自発的に雇用或いはサービスを終了する場合、いかなる授与されていない業績に基づく奨励は、最近までに完成した財政四半期の目標業績レベル或いは実際の年次化業績の中で高い部分に比例して授与される

改訂と終了

取締役会は、2022年株式インセンティブ計画または2022年持分インセンティブ計画によって付与された任意の奨励を随時修正または終了することができるが、2022年持分インセンティブ計画に別途規定がある限り、参加者(または影響を受けた受益者)の書面の同意なしに、いかなる修正または終了も参加者または受益者の奨励権利に悪影響を与えてはならない。株主の承認なしに、取締役会は2022年株式激励計画を修正して、計画下の参加者の福利を大幅に増加させ、2022年株式激励計画の下で発行可能な証券総数を大幅に増加させてはならない(2022年株式激励計画に規定されているものを除く)、あるいは2022年株式激励計画に参加する要求を大幅に修正する。上記の規定にもかかわらず、報酬委員会は、2022年株式インセンティブ計画または任意の奨励プロトコルを修正し、2022年株式インセンティブ計画または奨励プロトコルを現行または将来の法律に適合させるか、または2022年株式インセンティブ計画を通過した後に証券取引委員会または財務会計基準委員会が発表した会計声明または解釈によって生じる会計処理、またはその影響を受けた奨励による会計処理を回避することができ、報酬委員会は自ら決定することができ、IF Bancorpの財務状況または運営結果に重大な悪影響を及ぼす可能性がある

計画の継続時間

2022年株式インセンティブ計画は、株主が2022年年度株主総会で承認した後に発効する。2022年株式激励計画の下の任意の奨励が未解決である限り、2022年株式激励計画は引き続き有効である；しかし、2022年株式激励計画の発効10周年の前日または後に、2022年株式激励計画に基づいていかなる奨励を付与してはならない。取締役会はいつでも2022年の株式激励計画を中止することができる。しかし、2022年の株式インセンティブ計画のいかなる終了も、支払われていない奨励に影響を与えない

連邦所得税の考慮事項

以下は2022年の株式インセンティブ計画に参加して生じる可能性のある連邦所得税の結果の概要である

非限定株式オプション。非適格株式オプションを付与することは参加者に課税収入をもたらさないだろう。以下に述べる以外に、参加者は、行使時に一般収入を実現し、その金額は、買収した株式の公正時価が当該株式の行使価格を超えた金額に相当し、当社は、それに応じた税務減額を得る権利がある。参加者が当該等の株式を売却する際に実現する収益や損失はを資本損益と見なし，当該等の株式の基準は当該等の株式を行使する際の公平な市価に等しい

株式オプションを激励する。奨励株オプションを付与することは参加者に課税収入をもたらさないだろう。インセンティブ株式オプションの行使は参加者に課税収入をもたらさず、参加者がオプション付与日から行使前3ヶ月(参加者が死亡または障害があれば、行使日の前年であり、国税法で定義されている)の期間内にIF Bancorpまたはその子会社の従業員であり、サービスを中断していないことを前提としている。Bancorpがインセンティブ株式オプションを実行しなければ，は減税を受ける権利がある

奨励的株式オプション行使時の株式の公正時価が行権価格を超える部分は，参加者が奨励的株式オプションを行使する納税年度の代替最低課税所得額を計算する際に計上する調整である.インセンティブ株式オプション行使によって獲得された株式の処分年度における参加者の代替最低納税義務を決定するために、参加者は、行使時の株式の公平時価に等しい基準を有することになる

参加者が奨励的株式オプションを付与した日から2年以内に、またはその株式オプションを行使してから1年以内に株を売却または他の方法で処分した場合、その株を売却する際には、行使価格を超えた現金化額は、長期資本利益として課税される。資本損失は現金化金額が行権価格を下回る範囲で確認される

上記の保有期間が要求を満たしていない場合、参加者は一般に株式売却時に普通収入を確認し、金額は(I)株式の行使日の公平市価が行使価格を超えているか、または(Ii)株式を売却する際に現金化された金額が使用価格を超えている(ありあれば)の両者の中で小さい者に等しく、吾らはそれに応じて減額する権利がある。現金化額が株の行使日の価値を超えていれば、どの追加額も資本収益となる。売却時の換金金額が行権価格を下回れば，参加者は何の収入も確認せず，資本損失は行使価格が株式売却時の現金化金額のを超えることが確認される

制限株。制限株が付与された参加者は，付与時に課税所得額を実現せず，制限株が連邦所得税用途を構成する重大な没収リスクによって制限されることを前提としている.制限された株式奨励の株式を付与した後、保有者は、その株式の当時の公平市価に相当する一般収入を実現し、Bancorpであれば、それに応じた税収減額を得る権利がある。参加者が当該株式を売却する際に実現する収益又は損失は、資本収益及び損失とみなされ、当該株式の基準は、帰属時の株式の公正な市場価値に等しい。制限された株式所有者に支払われる配当金(あれば)は、申告時に支払われても、制限された株式が帰属したときに支払われても、所有者の補償収入とみなされ、Bancorpが税収目的のために相応の減額を得る権利がある場合。国内税法第83条(B)に基づいて選択された参加者は，付与日に制限された株式奨励の全公平時価を付与年度の課税所得額に計上する

株式単位を制限する。制限株式単位が付与された参加者は、付与時に課税所得額を実現することはなく、付与日に株式が実際に受給者に譲渡されていないため、国税法第83(B)条に基づいて選択する権利もない。制限株式単位が付与された場合，その際に奨励金が支給されたと仮定すると，受給者は普通株の市場価値や受け取った現金額に相当する一般収入を確認する.制限株式単位がその帰属の時間に割り当てられていない場合、その際にはいかなる収入も確認されず、制限株式単位の価値が分配されるまで課税が延期される。受賞者が制限された株式単位の課税所得額を確認した場合，Bancorpが受賞者が確認したのと同じ金額の相応の減税を得る権利がある

配当は同値権利。制限された株式単位に付与された配当等価権は、参加者が課税所得額を獲得することを招くことはない。IF Bancorp株の現金配当金を支払う際には，付属配当金に同値権利を付与する制限株単位で同等の現金が得られる.入金が制限された株式単位の配当等価権である現金は、受信者(制限された株式単位の帰属日よりも早くない)に割り当てられた場合(制限された株式単位の帰属日よりも早くない)、通常収入として参加者に納税され、Bancorpが対応する税金減免を得る権利がある場合

減額額それは.国税法第162条(M)条では、2016年12月31日以降の任意の課税年度内に、最高報酬の役員3人に対して年間100万ドルを超える報酬を控除する能力を制限しています。2022年の株式インセンティブ計画に基づいて奨励される報酬は100万ドルの上限に計上される

税金を源泉徴収する。Bancorpが参加者の補償または報酬から金額を抑留して、税金の徴収要求を満たすことができる場合。報酬委員会には別途規定があるほか、参加者の株は奨励から抑留して、税金の徴収要求を満たすことができる

支配権の変化。制御権変更または制御権変更後にサービスを終了する場合、2022年株式インセンティブ計画に従って奨励金の付与または支払いが加速され、参加者が制御権変更時に実現した他の補償とまとめた場合、関連する部分または全部の補償が“国税法”によって超過パラシュート支払いとみなされる可能性があり、これは参加者に20%の消費税を徴収し、IF Bancorp控除を阻止する可能性がある

税務提案です。前の議論は、現在発効している連邦税金法律および法規に基づいており、これらの法律および法規は変化する可能性があり、議論は2022年株式インセンティブ計画の連邦所得税に関する完全な説明ではない。参加者はまた、2022持分インセンティブ計画下のbr報酬の付与または付与に関連する州および地方税を納付する必要がある可能性がある

会計処理

米国公認会計原則によれば、Bancorpがその財務諸表において、付与日の必要なサービス期間または業績期間に基づく報酬支出を確認するためには、株式オプションおよび他の株式ベースの報酬(例えば、制限株式報酬および制限株式単位)の公正価値を確認しなければならない

付与すべき裁決

取締役会は2022年の株式激励計画を採択し、報酬委員会は株主の承認を得た後に会議を開催し、高級管理者、従業員、非従業員に奨励を分配することを含む奨励の具体的な条項を決定するつもりだ。現在、役員、従業員または非従業員取締役に付与または分配された奨励について具体的な決定はなされていません。

2022年6月30日現在の株式報酬計画情報

次の表に2022年6月30日現在の2012年株式インセンティブ計画に基づいてオプションを行使する際に発行可能な会社普通株に関する情報を示す。その計画は会社の株主の承認を得た


計画種別	保有すべき株式数以下の権力を行使する際に発するりっぱな賞		加重平均運動懸案裁決価格		余剰株数将来以下の条件で発行することができる株式報酬計画(1)
証券保有者が承認した持分補償計画		134,143	$	16.63		314,125
証券保有者の許可を得ていない持分補償計画		適用されない		適用されない		適用されない

		134,143	$	16.63		134,125

(1)	株主総会では使用できません

取締役会の提案

取締役会は一致して投票で可決することを提案した

2022年株式インセンティブ計画を承認する

3-独立公認会計士事務所の承認を推奨

FORVIS，LLP(前身はBKD，LLP)は2022年度に独立公認会計士事務所を務めている。取締役会監査委員会はFORVIS、LLPを2023年度の独立公認会計士事務所に任命したが、株主の承認を受けなければならない。FORVIS，LLPの代表は年次会議に出席し，株主からの適切な質問に答え，彼や彼女がそうしたいと希望すれば声明を発表する機会がある予定である

FORVIS，LLPの任命が株主年次総会で過半数票で採択されていない場合，取締役会監査委員会は他の独立公認会計士事務所を考慮することができる

に別の指示がない限り，有効に署名された依頼書はFORVIS，LLPの任命を承認する投票となる

取締役会は株主投票でFORVISを承認し、LLPを会社独立公認会計士事務所に任命することを提案した

料金を審査する

次の表は、2022年6月30日と2021年6月30日までの会計年度にFORVIS，LLPに支払う費用を示しています


	2022		2021
料金を審査する	$	142,126	$	137,622
税金.税金	$	27,309	$	23,877
他のすべての費用	$	—	$	—

独立公認会計士事務所のサービス予審

監査委員会は、独立公認会計士事務所の任命、給与の決定、監督を担当する。その定款によると、監査委員会は、独立公認会計士事務所によるすべての監査及び許可された非監査サービスを事前に承認している。このような承認手順は、外部監査人が当社に法律又は法規で禁止されているいかなる非監査サービスも提供しないことを保証する

また、監査委員会は、独立公認会計士事務所が提供するすべての監査及び許可された非監査サービスを予め承認することに関する政策を策定している。独立公認会計士事務所が監査人サービス政策を遵守するためのサービス要求は、提供される特定サービスを具体的に説明しなければならない。要求は、特定のサービスのために、または予測可能または反復可能なサービスのためのサービスタイプに対して行うことができる。2022年6月30日までの年度中に、すべてのサービスはこれらの手続きに基づいて事前に監査委員会の許可を得ている

監査委員会報告書

会社の経営陣は社内統制と財務報告の流れを担当している。当社の独立公認会計士事務所は、当社の総合財務諸表を独立監査し、当該等の財務諸表が公認された会計基準に適合しているか否かについて意見を発表する。監査委員会は取締役会を代表して社内統制と財務報告手続きを監督する

この点で、監査委員会は、経営陣や独立公認会計士事務所と面会して議論している。経営陣は監査委員会に、当社の総合財務諸表は公認会計原則に基づいて作成されており、監査委員会は経営陣および独立公認会計士事務所と総合財務諸表を審査·検討している。監査委員会は、PCAOB(Br)基準1301と監査委員会とのコミュニケーションに基づいて、受け入れ可能性、重大な判断の合理性、財務諸表に開示された明瞭性だけでなく、会計原則の品質を含む独立公認会計士事務所と監査結果に関連する事項を検討した

また、監査委員会は、PCAOB監査基準第3520条の要求を受けた独立公認会計士事務所の書面開示及び書簡を受け取り、当該事務所が当社及びその経営陣から独立していることを独立公認会計士事務所と検討した。監査委員会は、公認会計士事務所が独立していると結論した場合、他の要因に加えて、当該事務所が提供する非監査サービスがその独立性に適合しているかどうかを考慮している

監査委員会は、当社の独立公認会計士事務所とその監査の全体的な範囲と計画を検討した。監査委員会は、経営陣がいない独立公認会計士事務所と面会し、彼らの監査結果、社内統制の評価、および会社財務報告の全体的な品質を検討した

このようなすべての機能を履行する時、監査委員会はただ監督として行動する。その監督役の中で、監査委員会は財務諸表や報告に主な責任を負う会社経営層および独立公認会計士事務所の仕事と保証に依存し、独立公認会計士事務所はその報告において会社の財務諸表が公認会計原則に適合しているかどうかについて意見を表明した。監査委員会の監督は、経営陣が適切な会計·財務報告原則又は政策を維持しているか否かを決定するための独立した基礎を提供していないか、又は会計基準及び法律法規を遵守して適用される適切な内部制御プログラムを確保することを目的としている。また、監査委員会は、経営層及び独立公認会計士事務所との考慮及び検討により、会社の財務諸表が公認会計原則に従って列記されることを確保することができない。会社の財務諸表の監査は、米国上場企業会計監督委員会の基準に従って行われるか、または会社の独立公認会計士事務所は事実上独立している

上記の審査·検討に基づき、監査委員会は、監査された総合財務諸表を会社が2022年6月30日までの10-K表年次報告書に組み入れ、米国証券取引委員会に提出することを提案し、取締役会が承認した。監査委員会はまた、株主が承認した場合、2023年6月30日までの財政年度に当社の独立公認会計士事務所を選択することを承認した

当社取締役会監査委員会

もしBancorp社が

デニス·C·ヴィッテンボーン議長

ゲイリー·マーティン

ウェイン·A·ライマン

ロデニー·E·エグラー

ジョセフ·A·コーエン

アラン·D·マーティン

提案4：役員報酬に関する相談投票

“給与要約表”(“役員”という)に記載されている当社役員の報酬は、“報酬要約表”で説明されています役員報酬-役員報酬？部分です。株主にこの依頼書のこのような部分を読むように促す

1934年の証券取引法(“取引法”)第14 A条によると、株主は、指定された役員の報酬を支援するために、以下の拘束力のない提案的決議を年次会議で投票することを要求される

議決IF Bancorp，Inc.の株主は、当該部分に規定された報酬表及びその他の記述的開示を含む、本依頼書の役員報酬部分に開示された自社指定役員に支払う報酬を承認する

この問合せ投票は，一般にと呼ばれる支払い上の発言権諮問投票は、取締役会に拘束力がない。Brは拘束力がないにもかかわらず、取締役会と報酬委員会は株主と役員報酬とその他の重要な管理議題について建設的な対話を行うことを重視し、すべての株主がこの件について投票することを奨励する。取締役会と報酬委員会は投票結果を検討し、将来私たちの役員報酬計画について決定する際に考慮します。

別の指示がない限り、有効に署名された依頼書は、本提案4で提案された決議に賛成票を投じる。

取締役会は株主がこの提案4で提案された決議案に賛成票を投じることを提案した

行政員

取締役会は毎年IF BancorpとIroquis Federalの執行役員を選挙し、彼らは取締役会の適宜決定する


名前.名前		ポスト
ウォルター·H·ハセルブリンIII		総裁とIF Bancorpとイローカイ連邦銀行のCEO

パメラ·J·ビクター		IF Bancorpと易洛魁連邦銀行首席財務官兼財務担当上級執行副総裁

リンダ·L·ハミルトン		執行副総裁兼IF Bancorpと易洛魁連邦銀行首席運営官

トーマス·J·チェンバレン		IF Bancorp上級執行副総裁と易洛魁連邦銀行上級執行副総裁兼首席融資官

以下は会社役員に関する情報であり，これらの幹部はIF Bancorpの取締役でもIF Bancorp取締役会の候補でもない.公表された年齢は2022年6月30日

リンダ·L·ハミルトン。 ハミルトンさんは2014年11月にイローカイ連邦政府に加入し、シャンパン/サヴォイ市場のコミュニティ総裁を務めた。彼女は常務副総裁兼首席運営官に任命され、2015年10月1日から発効した。易洛魁連邦銀行に加入する前に、彼女が最近担当した職務は自由星銀行執行副総裁兼首席運営官だった。ハミルトンさんは運営、IT、コンプライアンス、小売銀行、リスク管理、マーケティングの分野で44年間の銀行経験を持っている。彼女はイリノイ大学の文理学士号を持ち、銀行管理大学院に通っている。彼女はイリノイ州銀行家協会の取締役会のメンバー、シャンペン県銀行家連合会の総裁、イリノイ州銀行家学校の講師だった。ハミルトンさんはシャンパーニュ西部ロータリー社の活躍メンバーで、シャンパン郡行政クラブの総裁を務め、リンケン郡フェルツカントリークラブの元取締役会メンバーや財務担当者でもある。彼女は2000年のアテナ賞の受賞者だ。現在66歳

トーマス·J·チェンバレンです張伯倫氏は現在上級執行副総裁を務めており、2010年7月から易洛魁連邦銀行首席融資官を務めている。2004年7月に易洛魁連邦銀行に加入して以来、同協会の総裁兼副会長兼ダンビル事務所マネージャーを務め、同事務所の管理と商業融資活動を担当してきた。イローカイ連邦銀行サービスの前に、張伯倫氏はFirst Mid-Illinois Bank&Trustで18年間働き、支店を管理し、その融資と信託/農場管理部門で働いていた。チェンバロンさんは東イリノイ大学の工商管理修士号とイリノイ大学の学士号を持っています。2011年にペンシルバニア大学ABA Stonier銀行大学院を卒業し、そこでウォートンリーダーシップ証明書を取得し、イリノイ州農業リーダーシッププロジェクトを卒業した。彼は現在イリノイ州銀行家協会理事会の次期議長を務めている。彼はイリノイ州銀行家協会、イリノイ州銀行家教育サービス会社、アメリカ銀行家協会及びイリノイ州とアメリカ農場マネージャーと農村評価士協会の異なる委員会のメンバー或いは議長を務めたことがある。彼は多くのコミュニティ組織の最高指導者を務めたことがあり、丹ビル地域コミュニティ学院基金会取締役社長、ダンビル連合の路取締役会長、ジュ砂優勢経済発展組織取締役会主席、サラダマン基金総裁、トスコラ扶輪社総裁、トスコラ商会総裁、メインストリートのトスコラ総裁、コロンブスマトゥーン騎士団大騎士、イリノイ州中部大兄弟姉妹総裁を含む。現在57歳

役員報酬

概要

私たちの取締役会は私たちの報酬委員会を通じて私たちの役員報酬計画を策定して管理する責任がある。報酬委員会は、Gary Martin(議長)、Joseph A.Cowan、ウェインA.Lehmann、Dennis C.Witteborn、Alan D.Martin、Rodney E.Yerglerからなり、毎年役員報酬計画を審査し、提供された具体的な金額と報酬タイプを含む各役員の報酬プランを適切に修正することを取締役会に提案している。報酬委員会は、任命された役員の報酬について最高経営責任者が提案した提案を審査し、最終承認のために取締役会全員に最終報酬案を提案する。賠償委員会は、定款の範囲が賠償委員会の期待的な役割と一致することを確保するために、少なくとも年に1回の定款を審査する。規定によると、給与委員会は私たちの給与計画を監督して管理する責任がある

2022年度には、Walter·H·ハセルブリン三世、総裁兼CEO、パメラ·J·ウェイクラー、上級執行副総裁、財務責任者兼財務責任者、トーマス·J·チェンバレン、上級執行副総裁を任命します

全体的な報酬理念と指導原則

報酬委員会は、わが社の成功は、才能のある幹部を引き付け、引き留めることができるかどうかにかかっており、会社の目標を推進し、株主に長期的な価値を提供すると考えている

私たちの給与計画は、銀行とイローカイ連邦銀行のような人材争奪市場における競争力のある報酬レベルを考慮しながら、報酬を業績とリンクさせることを目的としている。報酬理念を指導する原則には、

•

第一選択雇用主：私たちは、報酬が私たちの市場で第一選択雇用主になる鍵の一つであり、長期的な成功に重要な重要な従業員を引き付け、維持することができると考えている

•

報酬は業績と一致する：競争力のある基本給とインセンティブを提供し、突出した銀行や個人に追加の報酬を提供する。したがって、我々の報酬計画は、長期業務の成功を促進し、株主価値を増加させることを目的とした役員の努力を会社の主な目標と一致させることを目的としている

•

柔軟性：私たちは人材市場に合格した個人を引き付けるために報酬面の柔軟性が必要だということを認識している。賃金範囲と個人給与は現地の競争圧力や変化する条件を考慮することにした。また、役職の種類やレベルによって目標競争職が異なる可能性があり、異なる求人条件や各種資格の相対的重要性を認識する

給与委員会は完全に独立した役員で構成されており、私たちの役員報酬計画を策定·管理する政策を担当しています。給与委員会は、任命された実行幹事の報酬水準を検討する。給与委員会は、私たちが任命した役員の業績を評価し、経営陣の後継と関連事項を考慮する。報酬委員会は、指名された実行幹事の報酬に関するすべての決定を取締役会全体が承認することを提案する

報酬委員会と取締役会が認可した管理役員報酬計画の政策と基本理念は、以下の目標を実現することを目的としている

•

競争の激しい市場で公平な報酬計画を維持する

•

報酬と会社の業績目標を結びつける機会を提供する

•

戦略目標を達成し、株主価値を創出することを奨励する

•

個人の主体性と業績を表彰して奨励する

•

総報酬の組み合わせで適切なバランスを維持する

•

私たちがその成功に重要な才能のある幹部を競争し、維持し、激励することができるようにする

報酬委員会は役員報酬目標を報酬委員会が私たちの市場内の銀行業界の他の人と一致すると思うレベルにすることを求めています。給与委員会は、企業の業績に応じて、各役員の総報酬の一部はリスクの中にあり、役員が会社の戦略目標を達成することを奨励し、奨励するべきだとしている。指定された役員報酬は私たちの年間と長期業績レベルに基づいて計画を重み付けします。一般的に、私たちが任命した幹部に対して、私たちの目標基本給は、当社の資産規模、複雑さ、製品や市場のような他の銀行や金融サービス会社の平均50%です。？以下の報酬計画設計を参照してください。特定のコンポーネントの目標は、：

•

基本給は市場基準に見合った合理的な予測可能な収入水準を提供することを目的としている。幹部の基本給は一般的に50%を目標としている

•

年次奨励計画は、戦略業務計画における特定の財務及び非財務要素を実行する幹部を奨励するために、業績に基づく現金報酬を提供する

•

株式奨励は、経営陣を私たちの株主とさらに一致させる。10年を超える制限株式奨励brおよび7年を超える株式オプション奨励は、持続的な卓越した業績を奨励し、これらの幹部を長期的に維持するために使用される

報酬コンサルタント/経営陣の役割

給与委員会はその定款に基づいて独立した第三者専門家を招いてその審査に協力し、役員報酬を決定する権利がある。この許可によると、給与委員会は2022年度にNewcleus Compensation Advisorsを招聘して、私たちの役員と取締役会メンバーの報酬を比較研究し、ガバナンスと指名委員会の流れにおける最高経営責任者の報酬基準と関連している

最高経営責任者は、承認された奨励計画に対する各人の業績、個人、会社の業績を含む自己評価及び他の実行幹事の評価を報酬委員会に毎年提出し、その審査及び承認のために提供する。委員会は首席執行幹事の提案を調整する権利があるが、実行幹事に対する彼の提案をほぼ承認した

2022年度における報酬委員会の活動

報酬委員会は、2022年6月30日までの会計年度に8回の会議を開催した。企業は2021年度に当社の上場株式機関としての地位に適合するように、当社の役員報酬計画をさらに調整し、Newcleus Compensation Advisorsを報酬コンサルタントとして招聘し、当社の役員総報酬計画の競争力を評価し、将来の計画に競争力のあるガイドラインを提供することを含む、我々の役員報酬計画をさらに調整するために、2021年度に複数の行動をとっている。報酬コンサルタントはまた、最高経営責任者の報酬基準に関するサービスを提供します。給与委員会は、役員報酬、業績、および競争力のある市場報酬やり方(役員報酬案の設計と報酬調査の使用を参照)を審査し、この評価によると、ハセルブライアンの基本給は6.0%、Verklerさんは4.9%、チェンバレン氏は4.9%増加することを提案した

我々の報酬計画の目標

私たちの役員報酬計画は

•

我々と幹部人材を競争する他の機関と競争力のある全体的な報酬を提供することによって、高素質と高生産性の幹部を吸引、維持、激励、奨励する

•

個人や会社の目標を達成するためにすべての人ができる限りのことをするように激励します

•

会社の業績を改善し、リスク負担と安全と穏健な基本概念をバランスさせる；

•

報酬レベルを決定し、内部公平な枠組み内で責任最大のポストに最大の潜在的リターンを提供する

•

会社の普通株式の形で部分的な補償を提供し、一定期間にわたって会社に付与することによって、会社の価値の長期的な成長を促進すること；

•

優れた業績を推進し、私たち株主の利益と一致するように適切な報酬組み合わせを提供する

役員報酬プラン設計

現金補償

現在の現金給与には基本給とボーナスが含まれており、役員とイローカイ連邦の他の従業員をカバーしている。私たちの幹部の基本給レベルは私たちの同業者グループと競争し、個人を激励してその職責を履行し、そして幹部の役割、責任、経験、業績と会社の成功への貢献を反映することを目的としている。私たちの給与委員会は、総裁と最高経営責任者の意見に基づいて、毎年役員の基本給を審議し、必要な調整をしています。このような調整を行う際に、私たちの給与委員会は、個人および会社の業績、評価に基づく特定の役員の現在および潜在的な報酬総額、私たちの役員人材を競争する機関と支払う報酬レベル、および他の役員および私たちの従業員と比較した相対的な報酬レベルを考慮するだろう

非持分インセンティブ報酬

イローカイ連邦年間激励計画(激励計画と略称する)は条件を満たす幹部に特定の目標を実現した後に非持分激励報酬を獲得する機会を提供した。取締役会は毎年株主に受け入れ可能な最低リターンを設定し、任意のインセンティブを支払う前にこの要求を満たさなければならない。本奨励計画の奨励は3年間のスクロール業績周期に基づいて、持続的な卓越した業績を奨励する

持分補償

If Bancorp，Inc. 2012年株式激励計画(The 2012 Equity Incentive Plan)はIf Bancorpと易洛魁連邦の高級管理者、従業員と取締役に追加の激励を提供し、If Bancorpの成長と業績を促進することを目的としている。2014年6月30日までの1年間に授与された奨励には、10年以上の制限株式の付与と7年以上の株式オプションの付与が含まれている。2016年6月30日までの年間付与の奨励には、帰属8年以上の制限株が含まれている。2012年株式インセンティブ計画に基づいて2023年6月30日までの年度に付与された奨励には、帰属5年以上の制限株も含まれている。2022年11月19日、即ち2012年株式激励計画10周年後、2012年の株式激励計画に基づいて奨励することはできない

福祉と追加手当

幹部はまた広範な福祉を受けており、これらの福祉は会社のすべての条件に合った従業員に適用される。その中には，定義された納付401(K)計画と自由支配可能な利益共有計画，従業員持株計画，医療保険および団体生命·障害保険が含まれている。また，会社は携帯電話を提供し，幹部にカントリークラブ会費を支払っている

使用報酬調査

報酬委員会は、そのコンサルタントNewcleus Compensation Advisorsが作成した同業者グループ調査に基づいて、会社の報酬やり方の市場での競争力を評価する。同業グループデータは、同様の規模の銀行(資産が4.451億ドル~14億ドルの間の国家金融機関)と当地域の銀行の業界データを反映する他の補足発表された調査源と組み合わせ、報酬委員会の報酬決定を支援するために、個人および会社の業績に関する情報と共に使用される。NeWcleus報酬コンサルタントは同世代グループを選択し、会社の現金給与(基本給に年間現金奨励報酬)をこのグループと基準比較した。同業グループは資産規模と地域位置が似た上場金融機関15社で構成されている。同業グループの資産中央値は11億ドルであるのに対し，IF Bancorp，Inc.の資産中央値は7.973億ドルである

同業グループは以下の会社から構成されている

•

消費者銀行，Inc

•

CSB Bancorp Inc

•

インディアナ州第一銀行です

•

第一銀行株式会社

•

第一資本会社

•

Guaranty連邦銀行株式会社

•

HMN金融会社

•

石灰石銀行株式会社

•

ミドルフェルド銀行は

•

オハイオ谷銀行会社

•

PSBホールディングス

•

リッチモンド互助銀行株式会社

•

SB金融グループ会社

•

連合銀行株式会社

•

連合銀行株式会社

税務·会計面の考慮

私たちのコンサルタントに相談した後、採用時に各報酬計画の税務·会計処理状況を評価し、その計画の財務的影響を理解することを確保するために年に1回評価します。私たちの分析は最近採択された税金と会計要求の変化の詳細な検討を含む。私たちの検討の一部として、税金または会計環境の有利な変化を利用して、または不利な結果を回避するために、既存の計画を修正および/または代替することが考えられる。私たちは報酬支出に関する税金優遇を最大限に向上させようとしているが、報酬を決定する際には、税務要素は納得できる要素ではない。給与委員会は、指名された執行幹事や他の保証従業員に支払われる控除可能な報酬を例年100万ドルに制限し、これらの職員に支払われるすべての報酬の税金優遇を実現できるように国税法162(M)条の規定に適合させることを意図しているが、現在は100万ドルに近い報酬を得ている職員はいない

報酬総額表

以下の情報は、最高報酬の最高経営責任者と他の2人の役員に提供され、彼らは、2022年6月30日と2021年6月30日までの年間で合計100，000ドル以上の報酬を得ており、ここでは指名された役員と呼ばれる


	報酬総額表
名称と主要ポスト	年.年		賃金.賃金($)		ボーナス.ボーナス($)		在庫品賞.賞($)		選択権賞.賞($)		不公平激励計画補償する($)		他のすべての補償する($)⁽¹⁾		合計する($)
ウォルター·H·ハセルブリンIII
社長と最高経営責任者		2022		400,000		600		—		—		376,061		120,659		897,320
		2021		377,254		1,000		—		—		328,664		118,889		825,807
パメラ·J·ビクター
上級執行副総裁兼最高経営責任者		2022		293,400		600		—		—		236,435		103,582		634,017
財務総監		2021		279,825		1,000		—		—		208,958		71,909		561,692

トーマス·J·チェンバレン
上級執行副総裁		2022		269,200		600		—		—		169,624		64,307		503,731
		2021		256,750		1,000		—		—		147,350		64,657		469,757

(1)	次の表は、2022年度のすべての他の報酬列で報告された詳細な金額を提供します。額には追加手当は含まれておらず、いずれも指名された執行幹事の手当総額は10，000ドル以下である。取締役費用はIf Bancorp，Inc.とイローカイ連邦取締役会に勤めていたWalterとパメラ·J·フクラーによって稼ぎ、前者はIf Bancorp，Inc.と易洛魁連邦取締役会に勤めていた


	ウォルターHだハセルブリン、III		パメラ·J·ビクター		トーマス·J·チェンバレン
401(K)一致	$	3,625	$	3,625	$	3,625
401(K)利益共有		36,250		36,250		29,000
従業員持株計画		14,406		14,406		14,406
生命保険/AD&D保険料		340		495		495
保費有限会社		228		228		228
医療·歯科保険料		16,520		16,520		10,990
携帯電話		417		446		563
クラブ会費		1,455		—		5,000
役員料金		47,418		31,612		—

合計する	$	120,659	$	103,582	$	64,307

雇用協定

イローカイ連邦貯蓄貸付協会とIF Bancorp，Inc.はそれぞれWalter·H·ハセルブリング、我々の総裁と最高経営責任者と雇用協定を締結し、2015年11月25日から発効し、改正案はそれぞれ2016年7月1日と2017年7月1日に発効した。イローカイ連邦プロトコルとIF Bancorpプロトコルはすべて3年間の期限を規定しており、は公正な取締役会メンバーが毎年更新することができる。契約が更新されるたびに、公正な取締役会メンバーは全面的な業績評価を行い、合意を延長するかどうかを決定する。この2つの合意はいずれも2022年7月7日に発効し、継続期間は2025年7月7日まで。これらの合意は基本的に似ており、場合によっては行政者に支払う必要があるが、重複した福祉はない。イローカイ連邦プロトコルに従って支払われた任意のお金は、IF Bancorp，Inc.プロトコルによって要求された同じ金額から差し引かれる

イローカイ連邦会社と締結された雇用協定によると、ハセルブライアンの基本給は40万ドル。基本賃金以外にも、この協定は、他の事項に加えて、ハセルブライト氏が適宜ボーナスまたは他の奨励的な報酬計画と従業員福祉計画に参加し、役員管理に適した追加的な福祉を得る権利があると規定している。もし私たちがハセルブライアンさんを理由なく解雇した場合、またはもし彼が十分な理由(合意定義のような)を構成する特定の状況で自発的に解雇した場合、ハセルブリンさんは3倍の合計を得る権利があるだろう：(I)基本給と(Ii)前3年の最高年間ボーナス(支払われたものでも計算すべきであっても)、彼が解雇されてから36ヶ月の間に提供されるべきすべての従業員の福祉の価値は、もし彼の雇用が終了しなければ。これらのお金は一括払いになるだろう。また、ハセルブリン氏は、任意の生命保険、免税医療、健康または歯科手配に参加する権利があるが、彼が亡くなるまで、多数の株主である雇用主以外の他のbr雇用主、または彼が解雇された直後の36ヶ月以内に、彼が解雇される前と同じ保険料を払わなければならない。Bancorpまたはイローカイ連邦が役員退職後のいかなる時間も福祉を提供しない場合、またはそのような福祉を提供することが易洛魁連邦の税金または罰金をもたらす場合、幹部はそのような福祉保険料に相当する一括払いを得るであろう。24ヶ月以内に支配権が変化した場合、ハゼル氏は降格、肩書きの喪失、ポストまたは重要な権力の喪失、報酬の減少または福祉の35マイル以上の移転で解雇または辞任されるだろう, 彼は、支配権変更が発生した年度までの最後の5年以内に、上記の金額のうちの大きな金額またはその平均年補償(雇用契約に定義されている年間補償のような)の3倍、およびイローカイ連邦計画に従って提供された持続的な福祉を、死亡するまで、別の雇用主(彼は主要所有者ではない)、または満36ヶ月間雇用する権利があるであろう。あるいはこのような福祉の36ヶ月に及ぶ費用を提供する現金の総支払いに相当する。さらに、任意の会員資格または自動車使用は、協議の残りの期間内に継続して使用されなければならない(期限が短い場合は、国内税法第409 a条で許可される最長期限であり、繰延補償とはみなされない)。イローカイ連邦雇用協定によって要求される制御権変更に関連する支払いは、追加のパラシュート支払いを回避するために必要な程度に減少する。If Bancorp，Inc.プロトコルは、雇用終了時にスカイダイビング支払い超過の場合の制御権変更に関する解散費給付を減らすことを要求しない

もしハセルブリンさんが合意期間内に死亡した場合、ハセルブリンさんの家族は彼が亡くなってから6ヶ月以内に免税医療保険給付を受け続けるだろう。もし彼が障害がある場合(国税法第409 a条に基づいて解釈)、協定では、ハセルブリンさんは障害終了後180日以内にその基本給の100%を享受し、181日から基本給の60%を受け取る権利がある^ST契約を終了した翌日は、その死亡日または65歳になる日まで。彼が享受する権利のある任意の障害計画に基づいて支払われる任意の短期または長期障害手当は、このような手当を減額する。最大可能な範囲で、ハセルブリンさんとその養育者は、ハセルブリンさんが障害終了前に参加した同じ条項に従って、イローカイ連邦の生命保険と免税医療と歯科計画の下で保険を受けるだろう。

管制協定の変更

イローカイ連邦はウェクラーとチェンバレンと統制権変更協定を締結した。各協定の有効期間は24ヶ月であるが、毎年7月7日に公正な取締役会メンバーが毎年更新しなければならない。毎回更新する前に、取締役会の公正なメンバーは全面的な業績評価を行い、合意を延長するかどうかを決定する。すべての合意は2022年度に更新される。制御権が変更された場合(プロトコルで定義されているように)，各プロトコルは制御権変更が発効した日から12カ月間自動的に更新される.幹部やイローカイ連邦が支配権変更前に役員の雇用を終了すれば、合意は終了する。支配権変更後12 ヶ月以内に、私たちが理由なく役員を終了した場合、または幹部が十分な理由を構成する特定の場合に自発的に終了し、権力、職責または責任の実質的な減少、基本給の実質的な減少、幹部通勤増加が35マイルを超える移転、または銀行またはもしBancorp，Inc.の他の行為またはしない場合、合意違反となる。役員は、退職前3年以内に基本給と最高ボーナス比率の2倍に相当する現金支払いを一度に獲得し、雇用終了後10日以内に一度に支払う権利がある。また、行政は生命保険、免税医療保険、視力保険、歯科保険に引き続き加入する権利があります, 役員が雇用を終了する前と同じ条項と条件を守る。この保険は行政職員が退職した24ヶ月後に停止されるだろう。このような福祉の提供または支払いがイローカイ連邦政府に消費税または罰金を科す場合、イローカイ連邦政府は、そのような福祉を提供するコストに相当する現金一次払いを幹部に支払う。制御プロトコルの変更によって要求される支払いは、超過パラシュート支払いを回避するために必要な程度に減少する。合意に従って支払われたお金はイローカイ連邦銀行の一般資金から支払われるが、Bancorp，Inc.の場合は合意によって満了した支払いが保証される。執行制御協定の変更に関するすべての合理的な費用と行政者の法的費用の支払いに同意し、行政者が法律判決、仲裁手続き、あるいは和解で勝訴することを前提とする。

年度奨励計画

2012年6月30日までの会計年度イローカイ連邦はイローカイ連邦年次インセンティブ計画(インセンティブ計画と略す)を締結した。イローカイ連邦取締役会が定期的に確定した特定の目標の実現状況に基づいて、激励計画は激励計画を管理する委員会が資格があり、すでに易洛魁連邦取締役会が許可した従業員に奨励を獲得する機会を提供することを指定した。その計画には二つの重要な構成要素が含まれている。まず、毎年株主に許容可能な最低リターンを設定し、インセンティブを支払う前に、このリターンを達成しなければならない。第二に、この計画は3年間の業績スクロール期間を規定し、各サイクルの終了時に報酬を与える。株主の最低許容リターンに達した後、イローカイ連邦は、インセンティブ計画に従って参加者に報酬を提供するために、最低許容リターンを超える収入の一定の割合を合格参加者インセンティブプールに貢献する。最初の3年間の業績周期の2年前に、イローカイ連邦取締役会は最終的な初期3年間の奨励金の一部を支払った。2014年度は最初の3年間の業績サイクルの終了を示しています。2015年度から、奨励計画下の報酬は、完全な3年間のローリングパフォーマンス期間に基づいています。報酬計画に基づいて任意のボーナスを支払う条件は、イローカイ連邦政府が支払いに資金を提供する財政能力である。もしイローカイ連邦政府が満期になった時に賠償金を支払う財政能力がなければ, このお金は減らしたりキャンセルしたりすることができる。各参加者の報酬は、参加者の報酬とイローカイ連邦取締役会が決定した目標に基づいている。2018年6月30日現在の年度では、許容可能な最低リターンに達していないため、参加者には何の報酬も支払われていない。

一般に、参加者は、イローカイ連邦銀行またはBancorp銀行に雇われ、参加者アカウントにクレジットされた金額が参加者に割り当てられる日に割り当てられなければならない。参加者が退職、死亡、障害または非自発的退職または正当な理由で退職した年度(インセンティブ計画に定義されているように)、特別な帰属条項が適用され、通常、参加者がその年に終了する業績期間のお金を参加者に支払うことが許可され、参加者がこの業績周期のすべての業績測定基準を達成したことを前提とし、参加者が退職した場合、参加者はその退職したインセンティブ計画の年間内に少なくとも6ヶ月働いた。制御権が変更された場合(インセンティブ計画で定義されるように)、すべての非帰属報酬は完全帰属となり、制御権変更発効日後30日以内に一度に支払われる。もし原因で退職した場合、付与されたものと付与されていないすべての奨励金は退職した日から失効します

イローカイ連邦取締役会が参加者が詐欺または意図的な不正行為に参加したと認定した場合、IF Bancorpの財務業績の実質的な再記述の必要性を招いたり、促進したりした場合、取締役会は、重要な影響を受けた財政期間の業績に基づいて、以前に参加者または参加者に付与されたすべての報酬を審査し、法律の許容範囲内で、すべての関連事実および状況を審査した後、参加者または参加者の報酬アカウントから適切と思われる任意の部分報酬を回収することができる

持分激励計画

我々の株主はすでにIF Bancorp，Inc.2012株式激励計画(The Equity Incentive Plan)を許可し、IF Bancorpと易洛魁連邦の管理者、従業員と取締役に追加の激励措置を提供し、IF Bancorpの成長と業績を促進する。ある会社の取引の許可調整の場合、株式インセンティブ計画(Br)許可は、奨励および非制限株式オプション、制限株式奨励および制限株式単位奨励の付与に基づいて、最大673，575株IF Bancorp普通株を参加者に発行または交付する。IF Bancorpまたはその子会社の従業員および取締役は、株式インセンティブ計画に従って奨励を受ける資格があるが、非従業員はインセンティブ株のオプションを得ることができない。本稿で述べたことおよび先に開示した以外に、2012年の株式インセンティブ計画に基づいていかなる株式も増発しない。2022年11月19日以降、持分インセンティブ計画に基づいてさらなる奨励を支給しなくなりました^{これは…。}株式インセンティブ計画の初期発効日の記念日。株式インセンティブ計画下の未償還奨励は、獲得、行使、没収まで有効になるだろう

2022年株主総会では、IF Bancorp，Inc.2022年株式インセンティブ計画の承認を求めており、IF BancorpとIroquis Federalの成長と業績を促進し続けるため、私たちの役員、従業員、取締役に贈与を継続して奨励することができるようにしている

株に基づく報酬

以下は、2022年6月30日に任命された役員に付与された未償還持分奨励に関するいくつかの情報である

財政年度終了時の優秀株奨励


	オプション奨励(1)								株式奨励(2)
名前.名前	量証券潜在的な体を鍛えていないオプション(#) 練習可能である		量証券潜在的な体を鍛えていないオプション(#) 行使できない		選択権トレーニングをする値段(ドル)		選択権満期になる日取り		量株や職場.職場それを買いだめするありません既得権益(#)		市場価値があります株や職場.職場それを買いだめするありません既得利益($)(3)
ウォルター·H·ハセルブリンIII		11,000		—		16.63		12/10/2023		1,700		32,300
パメラ·J·ビクター		12,000		—		16.63		12/10/2023		1,500		28,500
トーマス·J·チェンバレン		8,000		—		16.63		12/10/2023		1,200		22,800

(1)	リストされた株式オプション奨励は私たちの2012年の株式インセンティブ計画の下での奨励を代表する。贈与は2013年12月10日に交付され、2014年12月10日から毎年7分の1のレートで授与される

(2)	リストされた株式奨励は私たちの2012年の株式奨励計画の下での奨励を代表する。2013年12月10日に提供された贈与は、2014年12月10日から10%の年率で支給され、2015年12月10日に支給された贈与は、2016年12月10日から12.5%の年率で支給される

(3)	この欄の金額は、私たちの普通株の2022年6月30日の公平な市場価値、すなわち1株19.00ドルに基づいています

退職福祉

退職福祉は、高級管理者、特に金融サービス業に誘致するために、競争力のある報酬計画の重要な構成要素となっている。私たちの役員報酬計画は、現在、(I)401(K)計画を含み、私たちの従業員が、私たちの特定のレベルでの一致納付を用いて彼らの退職貯蓄を補完することができるようにする計画と、条件を満たす参加者がその計画年間賃金の少なくとも5%を得ることを可能にする雇用主利益共有貢献と、(Ii)参加者が参加者に費用を支払うことなく、雇用主株の形で退職手当を蓄積することを可能にする従業員持株計画とを含む

役員報酬

易洛魁連邦取締役の各会員は毎年47，418ドルの事前招聘費を獲得するが、取締役会議長と監査委員会主席の年間招聘費はそれぞれ98，528ドルと57，475ドルである

IF Bancorp，Inc.で取締役口座を担当している各人員は同時に易洛魁連邦銀行の取締役口座でもあり、易洛魁連邦銀行取締役会または委員会メンバーとしてのみ取締役と委員会費用を稼いでいる

次の表には2022年6月30日までの年度のいくつかの資料が記載されており，このなどの資料はWalter氏以外の役員の総報酬を支払うbr}に掲載されており，Walter氏も吾らの総裁兼CEOである。ハセルブリン氏に支払われる役員料金に関する情報は、br}上級管理者報酬まとめ報酬表に含まれています


名前.名前	稼いだ費用あるいはすでに入金されている現金($)		在庫品賞.賞($)(1)		選択権賞.賞($)(2)		他のすべての補償する ($)(3)		合計する ($)
ゲイリー·マーティン		98,528		—		—		—		98,528
ジョセフ·A·コーエン		47,418		—		—		—		47,418
ウェイン·A·ライマン		47,418		—		—		—		47,418
アラン·D·マーティン		47,418		—		—		—		47,418
デニス·C·ヴィッテンボーン		57,475		—		—		—		57,475
ロデニー·E·エグラー		47,418		—		—		—		47,418

(1)	2022年6月30日現在、取締役エレン·D·マーティンが未帰属制限株2，200株を保有していることを除いて、非従業員取締役1人当たり1，200株の未帰属制限株奨励を保有している

(2)	2022年6月30日現在、非従業員取締役が保有するすべての株式オプションは完全に付与されている

(3)	取締役は何の福祉も福祉も受けていません。合計は10，000ドル以上です。

役員の非合格退職計画

イローカイ連邦は取締役不合格退職計画を持っており、この計画は2006年10月10日に改訂と再記述を行った。この計画の目的はイローカイ連邦会社の役員と役員に退職福祉を提供することである。取締役が通常退職年齢(72歳)以降にサービスを終了した場合、取締役は退職前3年平均毎年受け取った現金補償を受け、10年以内に月賦で分割払いする権利がある。取締役がその早期退職日(65歳後半または取締役が取締役会に連続して10年当選した日)または後に退職した場合、取締役はその計上残高(定義はbr計画参照)を獲得し、10年に分けて月ごとに分割払いする権利がある。もし取締役が障害でサービスを終了した場合、取締役は彼か彼女の債務残高を受け取り、10年以内に月ごとに分割払いにします。取締役が制御権変更後24ヶ月以内に何らかの理由で取締役会を離れた場合、取締役は取締役が取締役会を脱退してから3日以内にその終了日前の計画年度最終日の課税残高を一度に支払うことになります。取締役が正常または早期退職福祉または障害福祉を受け取る際に支配権変更が発生した場合、取締役は統制権変更後3日以内に余剰福祉を一度に受け取る。もし取締役が現役中に死亡したら , イローカイ連邦は取締役死亡日の前の計画年度最終日の課税残高に相当する死亡弔慰金を支給し、弔慰金は取締役死亡後30日以内に支給される。取締役が取締役が福祉を受けた後であっても支払い開始前，又は福祉開始後であっても取締役がすべての福祉支払を受ける前に死亡した場合は，取締役の受益者に福祉を支払い，金額は取締役に支払う金額と同じである。

株権

下表は、2022年9月23日現在、会社が既知の保有会社が普通株式の5%以上を発行している実益所有者の情報を提供しています。一人は、彼または彼女が投票権または投資権を独占または共有する任意の普通株を直接または間接的に所有していると考えることができる。百分率は、2022年9月23日までに発行され、発行された3，337，626株会社普通株に基づく


名前と住所	株式数持っている		一般的なパーセント所有の株
イローカイ連邦貯蓄ローン協会 ⁽¹⁾ 従業員持株計画さくらんぼ東街201番地イリノイ州ウォーセカ、60970		353,222		10.58	%
マルタ資本管理有限責任会社⁽²⁾ 150 East 52^発送する街、30歳^{これは…。}フロア.フロアニューヨーク、ニューヨーク10022		256,945		7.70	%
イローカイ連邦財団です⁽³⁾ さくらんぼ東街201番地イリノイ州ウォーセカ、60970		218,755		6.55	%
ゲイリー·シュワブ⁽⁴⁾ 218 S. 5^{これは…。}街、アパートG イリノイ州スプリングフィールド，62701-1415年		236,849		7.10	%
ジェフリー·L·ジェンダー⁽⁵⁾ 1 Sound Shore Drive，スイート340 コネチカット州グリニッジ電話番号：06830-7251		251,679		7.54	%

(1)	従業員持株計画の条項によると、従業員持株計画受託者は、参加者口座に割り当てられた株式br(2022年6月30日現在180，017株)を参加者の指示に従って投票投票する。従業員持株計画受託者は、その受託責任に基づいて、未分配株式と投票指示をタイムリーに受けなかった分配済み株式とを投票し、投票割合は、受託者が参加者の適切な投票指示を受けた株式の割合と同じである

(2)	2022年8月15日に提出された付表13 Fでは、マルタ資本管理有限責任会社は、会社普通株256，945株に対する唯一の投票権と処分権を報告した

(3)	財団の贈与文書要求は，財団が保有するすべての普通株は，会社普通株の全他株式が会社株主が考慮しているすべての提案について投票しなければならない割合で投票しなければならない

(4)	2022年2月2日に提出された付表13 G/Aでは、Gary S.Schwabは、会社普通株236，849株に対する唯一の投票権および処分権を報告している

(5)	2022年8月12日に提出された付表13 Fでは、ジェフリー·L·ジェンデルが管理メンバーを務める有限責任会社を通じて、会社の普通株式251，679株の共有投票権と処分権について報告した

次の表は、2022年9月23日現在の情報を提供しており、各取締役実益が所有する会社普通株式と見なすことができ、各指名された役員は報酬要約表に記載されており、グループである会社の全取締役および役員である。一人は、投票権または投資権を唯一または共有する任意の普通株式を、彼または彼女が直接または間接的に所有する実益と見なすことができる。別の規定がない限り

は、上場株が担保質として使用されておらず、指名された個人毎に表示された株式数に対して唯一の投票権と唯一の投資権を有することを示している。パーセントは、2022年9月23日までに発行され、発行された3337，626株会社の普通株式に基づいている


名前.名前	量株持っている			株式数それはかもしれない以下の時間内に買収する60日前前体を鍛えるオプション		合計する		パーセントごく普通である在庫品卓越した
役員.取締役
ゲイリー·マーティン		32,800	⁽¹⁾		10,000		42,800		1.28	%
アラン·D·マーティン		45,093	⁽²⁾		17,143		62,236		1.86	%
ジョセフ·A·コーエン		27,800	⁽³⁾		10,000		37,800		1.13	%
ウェイン·A·ライマン		16,800	⁽³⁾		5,000		21,800		*
デニス·C·ヴィッテンボーン		57,409	⁽⁴⁾		10,000		67,409		2.02	%
ロデニー·E·エグラー		34,298	⁽⁵⁾		10,000		44,298		1.33	%
ウォルター·H·ハセルブリンIII		64,240	⁽⁶⁾		3,000		67,240		2.01	%
役員を兼任しない被委任行政者
パメラ·J·ビクター		42,296	⁽⁷⁾		6,000		48,296		1.45	%
トーマス·J·チェンバレン		56,435	⁽⁸⁾		3,000		59,435		1.78	%
全役員と上級管理職(10人)		387,721			74,143		461,864		13.84	%

1%未満です

(1)	Gary Martinさんの配偶者がその個人退職口座に保有している5，000株と、3，200株の非帰属制限株を含む

(2)	協会の401(K)によってIF Bancorp，Inc.株式基金に保有される10，000株、エレン·マーティン氏の配偶者がその個人退職口座に保有する3，000株、および4，200株の非帰属制限株を含む

(3)	3，200株の非帰属制限株を含む

(4)	ヴィテンボイン氏が所有する1社が保有する17，750株、および3，200株の非帰属制限株を含む

(5)	Yerglerさんの配偶者がそのIRA口座に保有している10，000株と、3，200株の非帰属制限株を含む

(6)	協会の401(K)を通じてIF Bancorp，Inc.株式基金に保有されている13，700株，ハセルブライアン氏の配偶者がその個人退職口座に保有している1，500株，6，200株の非帰属制限株，および従業員持株計画により保有されている10，040株を含む

(7)	協会の401(K)計画によりIF Bancorp，Inc.株式基金に保有されている12，500株、 5，000株の未帰属制限株、および従業員持株計画により保有されている9，796株を含む

(8)	協会を通じて401(K)計画IF Bancorp，Inc.株式ファンドが保有している13，488株，アイルランド共和軍口座に保有している15，847株，帰属していない制限株4，700株，および従業員持ち株計画により保有している8，600株を含む

第十六条第十四節実益所有権報告適合性

1934年証券取引法第16条(A)条には，会社役員及び取締役，並びに会社の任意の登録種別株式証券を10%以上有する者は，米国証券取引委員会に所有権及び所有権変更報告書を提出しなければならない。法規は、役員、役員、および10%以上の株主が、彼らが提出したすべての第16条(A)報告の写しを会社に提供することを要求する

当社が受け取った報告書の写し及び報告書の提出を要求する個人から提供された書面陳述の審査のみに基づいて、当社は各幹部及び取締役が2022年6月30日までの年度内にIF Bancorp普通株取引の適用報告要求を遵守していると考えている

関係者との取引

連邦法規は、保険機関の幹部および取締役に発行されるすべての融資または信用拡張は、当時他の人と比較可能な取引を行った場合とほぼ同じ条項(金利や担保を含む)で行わなければならず、正常な償還リスクを超えたり、他の不利な特徴を呈したりしてはならない。この規定があるにもかかわらず、連邦法規は、協会がより低い金利で役員および取締役に融資を提供することを許可しており、融資は協会のすべての従業員が得ることができる福祉計画に従って発行されていることを前提としており、brはいかなる幹部や取締役も優先しない。イローカイ連邦銀行は融資計画を維持し、幹部や役員を含む従業員は最近1月末の銀行資金コストに基づいて1%の割引率で融資を獲得し、最も近い4分の1ベーシスポイントに四捨五入することができる。このようなローンの割引率は60ヶ月を超えないだろう。イローカイ連邦銀行はまた新しい担保ローンのローン発行費を免除する。以下の情報は、これらの融資計画に基づいて2022年度および2021年度に役員および役員に提供される融資である


名前.名前	ポスト		自然界Vtの貸し付け金		最大骨材てんびんfrom 7/1/21to 6/30/22		利子料率率		元金残高は6/30/22		元金を支払いました7/1/21 to 6/30/22		利子支払い済みです7/1/21 to6/30/22
ジョセフ·A·コーエン		役員.取締役		抵当ローン	$	405,227		1.750	$	391,806	$	13,422	$	6,984
ウォルター·ハセルブリング		社長-最高経営責任者		抵当ローン		150,000		2.500		—		150,000		1,633
デニス·C·ヴィッテンボーン		役員.取締役		抵当ローン		375,832		1.500		355,305		20,527		5,497
				HELOC		125,000		1.500		—		125,000		234

					$	500,832			$	355,305	$	145,527	$	5,731

名前.名前	ポスト		自然界Vtの貸し付け金		最大骨材てんびんfrom 7/1/20to 6/30/21		利子料率率		元金残高は6/30/21		元金を支払いました7/1/20 to 6/30/21		利子支払い済みです7/1/20 to6/30/21
ジョセフ·A·コーエン		役員.取締役		抵当ローン	$	216,079		2.750	$	—	$	216,079	$	3,506
		役員.取締役		抵当ローン		418,416		1.750		405,227		13,189		7,217
		役員.取締役		HELOC		19,846		1.750		—		19,846		64

						654,341				405,227		249,114		10,787
ウォルター·ハセルブリング		社長-最高経営責任者		抵当ローン		210,000		2.500		150,000		60,000		4,611
デニス·C·ヴィッテンボーン		役員.取締役		抵当ローン		392,445		1.500		375,832		16,613		9,411
		役員.取締役		HELOC		150,000		1.500		—		150,000		47

						542,445				375,832		166,613		9,458
リンダ·ハミルトン		執行副社長-最高経営責任者		抵当ローン		409,264		5.125		—		409,264		17,998
		執行副社長-最高経営責任者		HELOC		95,091		4.000		95,091		—		3,793

					$	504,355			$	95,091	$	409,264	$	21,791

(1)	HELOCは、住宅純資産ローンまたは信用限度額を提供します

易洛魁連邦銀行はまた時々直接或いは間接的にその幹部と取締役に融資と信用拡張を提供し、これらのローンと信用は上述のローン計画の一部ではない。これらのローンは正常な業務過程で発行され、条項は基本的に同じで、金利と担保を含み、は当時流行していた易洛魁連邦銀行とは関係のない比較可能な融資と同じであり、正常な入金リスクを超えることや他の不利な特徴を提示することは含まれていない

銀行法規によると、取締役会は、取締役または役員に貸したすべての融資の金額を審査し、その人に貸したすべての他の融資と彼または彼女の関連権益の金額との合計は、25，000ドルまたはIF Bancorp資本および黒字の5%(最高500，000ドル以下)を超え、このような融資は、事前に大多数の公正な取締役会メンバーの承認を得なければならない。さらに、企業道徳および商業行動規則によれば、IF Bancorpのすべての役員および取締役は、任意の既存または新たに発生した利益競合をIF Bancorpの社長およびCEOに開示しなければならない。このような潜在的利益衝突は、(I)Bancorpがある組織と業務を展開している場合、またはその組織と競合している場合、ある幹部または取締役の家族メンバーがその組織において所有権または雇用権益を有している場合、および(Ii)If Bancorpと業務取引をしているか、またはIf Bancorpと業務を行っている任意のビジネスエンティティが1%を超える未償還証券または総資産の5%を超える所有権を有する場合を含むが、これらに限定されない

委員会を指名する手続き

一般情報

会社取締役会指名委員会の政策は、会社取締役会のメンバーになる資格があるような株主が推薦する取締役候補を考えることです。取締役会に空きがなければ、指名委員会は取締役会規模を増加させる必要がないと判断し、指名委員会は自発的に提案することを考慮しないことを選択することができる。指名委員会の資源を不必要に使用することを避けるために、指名委員会は、以下の手順によって推薦された取締役候補のみを考慮する

株主が従わなければならない手続き

指名委員会に取締役候補の推薦を提出するためには、株主は以下の情報を指名委員会主席に書面で提出し、会社の秘書は会社の秘書に渡し、住所は60970イリノイ州ウォーターセカ東桜桃街201号会社本部である

•

著者が株主であることを説明し、指名委員会の審議のための候補者の声明を提出した

•

株主の会社帳簿上の名称と住所、および株主実益が所有する会社普通株の数(株主が記録されている株主でなければ、株主所有権の適切な証拠が必要)

•

候補者の名前、住所、連絡情報、および候補者が所有する会社の普通株式数(候補者が記録所有者でない場合は、候補者の株式所有権の適切な証拠を提供しなければならない)

•

応募者のビジネスや教育経験の陳述

•

米国証券取引委員会第14 A条の規定によれば、依頼書に含まれなければならない候補者に関する他の情報；

•

候補者と会社の任意の顧客、サプライヤー、または競合他社との間の任意の関係を詳細に説明する声明；

•

提案株主と候補者との任意の関係や理解に関する詳細な情報；と

•

候補者が指名されて当選した場合、考慮され、取締役になりたいという声明がある

取締役候補が会社年度株主総会で指名されることを考慮するためには，指名委員会は，会社が前年度会議に関する依頼書を株主に発表した日の少なくとも180日前に推薦状を受信しなければならない

著名人を特定し評価するためのプログラム

指名委員会が取締役会に指名される予定の個人を決定し、評価する手順は以下のとおりである

身分証明書です。取締役会の指名人選を決定するために、指名委員会は委員会メンバーと他の取締役会メンバーの個人的な連絡、および易洛魁連邦政府サービスのコミュニティメンバーの理解に依存している。指名委員会はまた、上記の政策や手順に従って株主が推薦する取締役候補を考慮する。指名委員会はこれまで独立したヘッドハンティング会社を使用して有名人を指名したことがない

評価する。潜在的な著名人を評価する際には、指名委員会は、ある基準に基づいて候補者を評価することにより、候補者に資格があるか否か、および取締役会に在任する資格があるか否かを決定し、具体的には以下のように説明する。もしこの人がこれらの基準を満たしていれば、指名委員会はその人の背景をチェックし、候補者と面談して、潜在的に著名人の素質と取締役会への貢献をさらに評価する

資格

指名委員会は、取締役会に指名された個人を選択する際にこれらの基準を考慮する基準を採択した。候補者は、年齢制限、居住要求、および候補者がいくつかの刑事行為または監督行為の要求を受けていないことを含む会社定款に規定された資格要求に適合しなければならない。候補者はまた、br文書を管理する任意の取締役会または委員会に規定された任意の資格要件を満たさなければならない

候補者が取締役会メンバーに当選する資格があると判断された場合、指名委員会は、指名された有名人を選択する際に以下の基準を評価する

•

財務、規制、ビジネス経験があります

•

地域社会に慣れて参加しています

•

お客様の信頼地位の維持に関する誠実さ、誠実さと名声；

•

会社とその株主への奉仕

•

独立している

委員会はまた、年齢、多様性、取締役会規模、規制開示義務を含む、委員会の指名に関連する任意の他の要素を考慮する。私たちは具体的な多様性政策を維持しないが、私たちは候補者を検討する時に多様性を考慮するつもりだ。多様性は性別と人種だけでなく、異なる観点、地理と文化背景、生活経験からの様々な視点も含まれている

既存取締役を取締役会メンバーに再任することについては、指名委員会は既存取締役会と委員会の出席率と業績を考慮して審査する；取締役会の任期；既存取締役が取締役会にもたらす経験、技能と貢献、及び独立性を考慮する

ビジネス計画書と株主指名を提出する

会社は2023年6月14日までに会社の次の年度会議の依頼書に含まれる提案を株主に求めなければならない。来年の年次会議が2023年11月21日から30日を超える日に開催される場合、会社が当該年度会議の依頼書の印刷と郵送を開始する前に、合理的な時間内に株主提案書を受信しなければならない。いずれの株主提案も米国証券取引委員会(SEC)が採択した委託書ルールの要求を受ける

当社の付例では，株主が取締役選挙または株主周年大会で提出する業務提案を指名したい場合には，株主周年総会日前に80日以上前に秘書に指名および/または提案に関する通知を提出しなければならないと規定されている.しかしながら、90日未満の年次会議日通知または事前公開開示会議日が株主に発行された場合、その通知は、株主に年次会議日通知または事前開示会議日を郵送した日から10日以内に受信されなければならない。本別例コピーは当社から請求することができます

株主通信

会社は株主が取締役会および/または個人取締役とコミュニケーションすることを奨励する。株主からのすべての情報はIF Bancorp，Inc.，アドレス：60970，アドレス：イリノイ州ウォセカ，東桜桃街201番地に送信されなければならない.取締役会への通信は会社の秘書ベス·A·ウォーレンが担当しなければならない。Brへの個別取締役への通信は会社の住所でこのような取締役に送信しなければならない.取締役会委員会とコミュニケーションをとりたい株主は，彼らの通信を特定委員会議長の保管に送信し，コピーを取締役会会社管理委員会議長のゲイリー·マーティンに送信しなければならない。会社管理委員会は、取締役会全体の通信を全取締役会に提出するかどうかを決定する権利がある

雑類

当社は今回の依頼書募集の費用を支払います。当社は、ブローカーその他の受託者、代理者、受託者が当社の実益所有者に依頼書材料を送信したことによる合理的な費用を精算します。また、会社の役員、上級管理者、および他の従業員は、追加的な補償を受けることなく、自らまたは電話で代理人を募集することができる

本依頼書には、当社から株主への年次報告書が含まれています。年次報告書の写しを受け取っていない株主は、当社の会社秘書にコピーを請求することができます。年次報告は、委託書募集材料の一部とみなされてはならず、また、引用によって本委託書に組み込まれたものとみなされてはならない

あなたが他の住所を共有している人がStreet Nameでのあなたの株式を持っている場合、あなたの仲介人または他の記録保持者は、あなたの住所に年間報告書と依頼書だけを送信することができます。このやり方は家預かりと呼ばれ、私たちの印刷と郵便料金コストを下げることを目的としている。しかしながら、住所に住んでいる株主が将来的に別個の年間報告書または依頼書を受け取ることを望む場合、彼または彼女は仲介人または他の記録保持者と連絡しなければならない。Street Nameであなたの株式を保有し、私たちの年間報告書と依頼書の複数のコピーを受け取った場合、仲介人や他の記録保持者に連絡することで家屋保有を申請することができます

年次総会への参加を予定しているか否かにかかわらず、同封の封筒に印、署名、日付を明記し、添付されている依頼書を速やかに返却してください

取締役会の命令によると

ベス·A·ウォーレン

会社の秘書

ウォーセカイリノイ州

2022年10月12日

付録A

もしBancorp社が

2022持分インセンティブ計画

第一条--総則

第一十一条。目的、発効日、期限。IF Bancorp，Inc.2022持分激励計画(以下If Bancorp，Inc.)はIf Bancorp，Inc.及びその子会社、易洛魁連邦貯蓄と融資協会(Iroquis Federal Savings And Loan Association)(Iroquis Federal Savings And Loan Association)(If Bancorp，Inc.)の長期財務成功を促進することを目的としており、方法は追加の会社の普通株株式と/又は会社の普通株価値にリンクした給与を通じて、成功に貢献する個人を誘致、維持し、更に彼らの利益を会社株主の利益と一致させることである。？プランの発効日は，適用される株主承認要求を満たす予定の日付となる.賞がまだ授与されていない限り、この計画は引き続き効果的であるしかし前提は発効日10周年の前日の後、本計画に基づいて何の報酬も与えてはいけません

1.2節目。行政です。5.1節によれば、この計画は取締役会報酬委員会(委員会)によって管理される

1.3節. 参加.計画の条項に基づいて受賞またはその賞を持っているすべての人は、その計画の参加者(参加者)となる。報酬は、会社または任意の子会社の従業員とbr取締役にのみ付与されます

1.4節。定義する。本プランで用いる大文字用語は8条と本プランの他の箇所で定義した

第二条--裁決

第二十一条。将軍。本計画の下のどの賞も単独で授与することができ、他の賞や他の賞と共に授与することもできる。本計画下の各賞は、奨励協定で証明されているように、本計画の条項および条件、および委員会がその賞について提供する任意の追加条項、条件、制限、制限を受ける。奨励協定の条項が本計画の条項と衝突した場合は、本計画の条項を基準とする。第2.2(D)節の規定の下で、報酬は、本計画または当社または任意の付属会社の任意の他の計画の下での既存の報酬の代替または代替として、または当社または任意の付属会社による任意の他の補償計画または手配(当社または任意の付属会社が買収した任意のエンティティの計画を含むが、限定されないが)に従って、贈与または満了の贈与または権利の支払い形態を稼ぐことができる。この計画に基づいて付与可能な奨励タイプは、株式オプション、制限株式、および制限株式単位を含み、どの奨励も業績奨励として付与することができる

第二十二条。株式オプション。株式オプションは、決定された取引価格で株式を購入する権利を代表する付与である

(a) 株式オプションを付与する。各株購入権は、 (I)株式購入によってカバーされる株式数、(Ii)株式購入の日付および行使価格、(Iii)帰属期間または帰属または行使可能な条件(時間および/または表現に基づくか否かにかかわらず)、および(Iv)委員会が計画に抵触しない任意の他の条項および条件を適宜特定することができ、参加者の雇用またはサービスの終了の影響を含む、付与プロトコルによって証明されるであろう。任意の株式オプションは、コード422(B)節に記載されたインセンティブ株式オプション(またはISO)の適用要件を満たすことを目的としたインセンティブ株式オプションであってもよく、またはISOになろうとしない非限定オプションであってもよいしかし前提は(I)発効日または取締役会の承認を受ける予定日の前日(以前の者を基準とする)；または(Ii)非従業員に与える。条項が別に規定されていない限り、どんな在庫もあります

A-1

本計画により従業員に付与されるオプションは、許容される最大範囲でISOとなる。本計画により付与された任意のISOによれば、任意の理由(付与時または後続活動の結果にかかわらず)がISO資格に適合していない場合は、不合格オプションとみなされる。また、本計画により付与された任意のISOは、ISO治療を受ける資格を取り消し、不合格の選択肢とするために、委員会によって一方的に修正することができるしかし前提はこのような修正の結果、オプションがコード409 a節(修正されたオプションがコード409 a節に適合しない限り)に制限された場合、修正は無効になる。本計画により，ISOとして発行可能な最大株式数は本計画3.2節で規定する

(b) 他の条項と条件。株式オプションは，その条項と条件および委員会が決定した期間内に行使可能である.しかしながら、いずれの場合も、株式オプションは、付与日から10(10)年後に満了することはない(10%株主の株式オプションが付与された場合、5(5)年となる)。各株式オプションの行権価格は、付与日株式公平市価の100%を下回ってはならない(高い場合は株式額面)しかし前提は10%の株主が付与された場合、ISOの発行価格は、付与日株式公平時価の110%を下回ってはならないさらに提供すれば買収されたエンティティの従業員又は取締役が保有する既存の報酬の代わりに株式オプションを付与又は交換する場合には、行使価格がより高く又は低い場合がある。使用価格の支払いは、現金で支払うか、または適用法の規定の制限を受けた場合、委員会が時々許可する任意の他の方法で支払い、 (I)行使日までに公平な市価で推定された株を実際または認証されて建設的に入札することと、(Ii)取消不能認可委員会が受け入れ可能な第三者は、株式購入時に得られた株式 (または十分な部分の株式)を売却し、完全な行使価格および行使によって生じる任意の源泉徴収を支払うために、十分な部分の売却収益を会社に送金し、 (Iii)株式オプションを純決済することにより、行使時に得られた株式の一部は、行使価格(適用される場合、任意の源泉徴収税)を支払う。(Iv)個人小切手、認証された小切手または本票で；(Br)(V)委員会は、許容可能な他の財産、または(Vi)上記財産の任意の組み合わせを考える。ストックオプションを行使する際に獲得可能な株式総数は，最も近い整数株に切り捨てるべきである，代位現金当社は任意の断片的な株式の価値に適宜支払います

(d) 再定価を禁ずる。3.4節に従って行われた調整および会社の株主によって承認された行権価格の引き下げに加えて、委員会および取締役会は、修正、キャンセル(報酬を超える現金支払いを交換するためのキャンセルを含む)にかかわらず、以前に本計画に従って付与された株式行権価格を低減または低減する効果をもたらすために、任意の調整または修正または修正を行う権利がないありのままに帰る価値または交換オプションまたは他の報酬)、交換贈与、または他の方法

2.3節限定株

(a) 制限株を授与する。制限株式報酬とは、時間に基づく帰属スケジュール又は市場条件又は業績条件の満足に基づいて、無対価又は法律適用可能な要求の最低コストで1株又は複数株を付与することである。各制限株式報酬は、(br}(I)制限された株式報酬によってカバーされる株式数、(Ii)制限された株式報酬付与の日、(Iii)帰属期間(時間および/または業績に基づくか否か)、および(Iv)参加者の雇用またはサービスの終了の影響を含む計画に抵触しない任意の他の条項および条件を規定する報酬プロトコルによって証明される。すべての制限的な株式奨励は発行された株と流通株の形で行われるだろう。この計画に基づいて付与された制限株式は、電子方式及び/又は譲渡エージェントにのみ保存された帳簿及び記録上の証明を含む委員会が決定することができる方式で証明することができる。制限された株式を代表する証明書が参加者の名義に登録されている場合、委員会は、制限された株式に適用される条項、条件、制限(計画および奨励協定に従った条項を除く限り、制限された株の売却、担保、質権または他の方法で譲渡することを含む)および/または当社に証明書の実際の占有権を保持することを証明書に要求し、制限された株式に関連する空白裏書きの株式権力を会社に交付することを要求することができる

A-2

(b) 条項と条件。各制限株式報酬は、以下の条項および条件制約を受ける

(i) 権利と制限。制限性株式奨励は委員会或いは本計画に別途規定された譲渡可能性、没収リスク及びその他の制限(ある場合)に関する制限を受けなければならない。以下の場合、これらの制限は、個別に失効または合併失効することができる：委員会が贈与の日またはその後に決定された場合(業績目標の達成状況および(または)将来のサービス要件を含む)、分期失効、または他の失効。制限株が付与された参加者は、制限株式に投票する権利および配当を得る権利を含む株主のすべての権利を所有するであろう提供,しかし、制限された株式報酬に関する対処配当金(現金または株式での支払いにかかわらず)は、制限された株式に適用される同じ帰属条件によって制限され、帰属のように、それに関連する制限された株式の制限失効と同時に交付または支払いされる

(Ii)入札見積もりと合併選挙。限定的な株式報酬を付与された各参加者は、限定的な株式の関連株式について、株式所有者に提出された任意の要約、交換要約、現金/株式合併対価格選択、または株式所有者に提出された他の要約または選択に応答または指示する権利がある。投票に関して、参加者が制限株式の実益所有者である場合、任意の制限株式の指示は、委託書または投票方式で発行されなければならない、または参加者が投票の実益所有者でない場合は、委員会に規定されたフォーマットおよび方法で、選挙検査者、受託者または委員会が指定した当社とは独立した他の者に書面指示を提出しなければならない。指示がなければ，限定株の株式は入札されない

2.4節. 制限株式単位

(a) 制限株式単位賞を授与する限定株式単位は、限定的な株式、現金(株式価値で評価される)または両方の組み合わせを含む指定期間の終了時に株式で支払う報酬である。制限された株式単位は、帰属スケジュールまたは市場条件または業績条件の満足に依存する。各制限株式単位は、(I)報酬によってカバーされる制限された株式単位の数、(Ii)制限株式単位の付与日、(Iii)時間および/または業績に基づくか否かにかかわらず制限期間および譲渡期間、および(Iv)参加者の雇用またはサービスを終了するための効果を含む、計画に抵触しない任意の他の条項および条件によって証明されるであろう

(b) 他の条項と条件各制限株式単位報酬は、以下の条項および条件によって制限される

(I)委員会は、制限された株式単位毎に所定の購入価格を支払うことを参加者に要求すること、時間に基づく制限、および業績測定基準に達した後に行われる制限、適用法律または任意の株式上場取引所または市場の要求に応じて行われる制限、または当社がbr制限株式単位に帰属するときに適用される保有要求または売却制限を含む、任意の制限された株式単位報酬に適切と考えられる任意の他の条件および/または制限を適用する

(Ii)付与または帰属条件および制限株式単位の他の規定(適用可能な業績測定基準を含むが、これらに限定されない)は、各受容者にとって同じである必要はない。制限株式単位報酬は、制限株式単位が帰属したときに解決すべきであり、業績測定された制限された株式単位である場合は、委員会が業績目標が達成されたことを決定した後に決定しなければならない

A-3

(Iii)本計画及び適用される奨励協定の規定によれば、委員会が設定した期間(ある場合)において、参加者のサービス継続を必要とする制限株式単位が付与された日(制限期間)から(A)制限期間の満了及び(B)適用業績測定基準が満たされた日まで、参加者は、売却、譲渡、譲渡、質権又は他の方法で制限された株式単位を制限してはならない

(Iv)参加者は制限された株式単位に投票権を持たないだろう。限定株は配当金を発行しません。付与時には，委員会は全権決定権を行使し，配当等値権利を制限株式単位に譲渡することができる。配当等の権利は、制限された株式単位が保有する株式または現金株式を参加者に割り当てながら支払うことができ、そうでなければ、関連する制限された株式単位と同じ権利および制限を受ける

第二十五条。判決された帰属。委員会は、授与時に各賞の授与スケジュールまたは市場または業績条件を詳細に説明しなければならない。本プロトコルには逆の規定があるにもかかわらず、本計画の下での報酬の少なくとも95%(95%)は、死亡、障害、または制御権変更時または後の非自発的終了によって加速されない限り、付与日から(1)年よりも早く付与されてはならない

第二十六条。給与を延期します。選択を行う前に委員会の承認を得た場合には、参加者による有効な遅延選択に応じて、限定的な株式単位の報酬を延期することができる。参加者が延期選択をした場合，授賞プロトコルは延期の条項を明確にし，規範第409 a節の要求に基づいて延期計画を構成すべきである.任意の報酬が規則第409 a節(延期補償)によって定義された繰延補償とみなされる場合、委員会は、免除または遵守を維持するために、参加者の同意なしに一方的に計画または許可プロトコルを修正し、規則409 a節に準拠する絶対的な権利を保持する。委員会は，2.6節の計画や入札プロトコルのいかなる修正にも基づいて，規範409 a節に違反することなく，実際に実行可能な範囲で適用条項の本来の意味を維持すべきである.参加者は，本計画下の任意の賞，すなわち委員会の権利を認め同意することを表し，これ以上考慮したり行動したりする必要はない.委員会が本計画の条項または授標合意に従って保持されている任意の裁量権は、繰延補償を構成すると決定された授標には適用されず、裁量権が規則第409 a条に違反する

第二十七条。サービス終了が報酬に与える影響。委員会は、サービス終了が報酬に関する権利および福祉の継続への影響を判断し、この過程でサービス終了の原因や報酬タイプなどに応じて区別することができる。委員会が別途規定され、奨励協定に規定されているか、または会社および/または子会社と参加者との間の雇用または解散費協定に規定されていない限り、以下の規定は、本計画に従って付与された各報酬に適用される

(A)参加者が障害、死亡、退職、または他の理由以外の任意の理由でサービスを終了した場合、参加者は、終了日に直ちに行使可能な奨励部分についてのみ株式購入権を行使し、終了後3ヶ月以内にのみ株式購入権を行使することができ、サービス終了日までに帰属していない任意の制限株式報酬または制限株式単位は満了して没収される

(B)何らかの理由でサービスを終了した場合、参加者に付与されたすべての行使されていない株式購入権(帰属の有無にかかわらず)、および参加者に付与されたすべての制限株式報酬および制限株式単位は無効にされ、没収されるべきである

(C)障害または死亡によりサービスを終了する場合、サービスベースの購入持分は、その時点で行使可能であるか否かにかかわらず、サービスベースの制限株式報酬および制限株式単位は、他の方法で即時に帰属するか否かにかかわらず、サービス終了日に発行されなければならないすべての株式に帰属することができる。障害や

A-4

死亡は、業績目標の達成状況に応じて付与された任意の報酬を比例的に分配すべきであり、方法は、(I)障害または死亡までの日までの目標業績(または業績測定の実績が目標レベルより高い場合、実績レベル)によって得られた報酬数に、(Ii)点数を乗じ、分子は、参加者が業績期間中にサービスする完全月数であり、その分母は業績期間の月数である。株式オプションは、死亡または障害によりサービスを終了した後の1年以内にbrを行使することができるしかし前提はもし、株式オプションが障害によりサービス終了1年後に行使された場合、株式オプションはISOとみなされる資格がない前提は，さらにオプション所有者の相続人または遺贈者が株式オプションを行使してISO待遇を得るためには、オプション所有者の死亡は、雇用期間またはサービス終了後3(3)ヶ月以内に発生しなければならない

(D)サービスが退職により終了した場合、参加者の既得株式オプションは、サービス終了後の(1)年以内に行使可能である。株式オプションが退職によりサービス終了3(3)ヶ月後に行使された場合、株式オプションはISOとみなされる資格がない。任意の株式オプション、制限株式報酬、または制限株式単位は、退職によりサービスを終了した日に帰属していない場合は、失効し、没収される

(E)本契約には逆の規定があるにもかかわらず、任意の株式購入権は、株式購入の元の期限の最終日後に行使されてはならない

(F)2.7節の規定があるにもかかわらず、株式オプション、制限株式報酬及び制限株式単位の帰属/使用可能性に対する制御権変更の影響は第4条に記載されている

第二十八条。個の既得奨励期限を持つ.報酬を得る条件として、奨励プロトコルは、奨励プロトコル(保有期間)に規定された時間内に株式オプションの行使によって得られた既得奨励または株式を保有することに参加者に同意することを要求することができる。上記の事項については、参加者は、(I)帰属日後の持株期間が満了するまで、または(Ii)当該者が当社および任意の付属会社との雇用関係を終了するまで、保証された株式の直接所有権を保持しなければならない可能性がある。上記の制限が適用される場合、上記の制限は、死亡、障害、または制御権の変更時または後に非自発的に終了した報酬、または(X)参加者が、帰属または行使に関連する株を抑留または行使することを選択するように会社に指示するか、または必要な抑留の金額を補うために十分な数の株を保持または販売するために、または(Y)参加者が純決済方法で株式オプションを行使することを指示し、(Y)が(X)および(Y)の場合に適用されない。税収や純決済目的で株式を差し押さえた範囲でのみ

第三条株式は計画に準ずる

3.1節.利用可能な共有。Br計画に基づいて奨励可能な株式は、公開市場または個人取引で購入された株式を含む、当社が現在許可されているが発行されていない、現在保有しているか、または(法律の許可が適用されている範囲内で)その後に買収される株式でなければならない

3.2節.制限を共有する

(a) 株式備蓄本3.2節の規定に適合することを前提として、本計画により参加者及びその受益者に交付可能な株式総数は、26万4850(264，850)株(最大株式限度額)に等しくなければならない。このうち、52，970株(52，970株)株は株式オプションの行使に応じて交付する資格があり(すべての株をISOとして付与することができる)、21.1万株 880株(211，880株)株が当該計画に基づいて制限株式奨励又は制限株式単位奨励として発行する資格がある。本計画により付与可能な株式総数及び奨励されていない株式数は、第3.3節の規定により調整されなければならない。上記の規定にもかかわらず、会社は、1株当たり制限株式および/または各制限株式単位(または任意の他)を前提として、上記限度額を超える制限株または制限株式単位を付与することができる

A-5

本計画に基づいて集合から発行される上記限度額を超える全価値報酬は、限定株式または制限株式単位で発行される任意の業績奨励を含み、利用可能株式オプションの数を2つ減少させる(2)しかし前提は制限された株式または制限された株式単位の株式が再付与を許可する条件で集合から没収された場合、その後付与可能な株式オプションの数も2(2)個増加し、最も近い完全株式オプションに下方に丸め込まれる

(b) 利用可能シェアの計算3.2節の目的については，株式オプション，制限株または制限株式単位の付与に関し，付与に利用可能な株式数は，以前に付与された株式数を差し引くべきであるが，本3.4(B)節の次の規定を遵守しなければならない.計画下の報酬(制限株式報酬および制限株式単位を含む)に含まれる任意の株式が、任意の理由(報酬が没収またはキャンセルまたは株式オプションが行使されていないことを含む)によって参加者または受益者に交付されない場合、計画の下で交付可能な株式の最大数が決定された場合、株式は、交付されたものとみなされてはならない。(I)株式オプションが実際または推定された株式交換によって行使価格を支払うことによって行使される場合、(Ii)本プロトコルに従って付与された報酬を行使または帰属する際に、源泉徴収税を満たすために株式株式を源泉徴収するか、または(Iii)株式オプション純決済において株式オプション行使価格を満たすために株を源泉徴収する場合、株式数は、源泉徴収を満たすために行使した株式オプション総数または払戻株式数を減算して、既発行株式の純数ではない

第三十三条。非従業員役員に手当の制限を与える。付与日brは、本計画に従って、株式オプション、制限株式および制限株式単位を含む任意の非従業員取締役の任意の日給年の株式奨励の公正価値を付与し、3万ドル(30，000ドル)を超えてはならない

第三十四条。会社取引です

(a) 将軍任意の資本再構成、再分類、順方向または逆方向株式分割、組換え、合併、合併、剥離、合併または交換株式または他の証券、株式配当または他の特におよび非日常的な配当または分配(現金、証券または他の財産の形態にかかわらず)、清算、解散または無対価格で株式数を増加または減少させる、または同様の会社取引またはイベントが発生した場合、本計画および/または本計画に従って付与された任意の奨励項目における参加者の権利の希釈または拡大を防止するために株式シェアに影響を与える場合、委員会は、以下の任意または全部の証券を公平な方法で調整しなければならない：(I)その後、すべての参加者および個別参加者に株式オプション、制限株式報酬および制限株式単位を付与するために使用することができる証券の数および種類とみなされる。(Ii)交付可能または交付可能な証券の数および種類未償還株式オプション、制限株式奨励および制限株式単位に関する。(Iii)株式オプションの行使価格。さらに、委員会は、株式オプション、制限株式報酬、および制限株式単位の条項および条件、および組み込まれた基準を調整する権利がある( と交換するために、そのような報酬をキャンセルすることを含むが、これらに限定されないありのままに帰る当社または任意の親会社または付属会社または当社または任意の親会社または付属会社の財務諸表に影響を与える異常または非日常的なイベント(事業または資産の買収および処分を含むがこれらに限定されない)を確認するために、または法律、法規または会計原則の変化が適用されるべきか、または法律、法規または会計原則の変化に応じて、当社またはその帰属部分の価値、またはそのような報酬で、相続人または他のbr}エンティティの株式値の同様の報酬の代わりまたは交換されるべきである)

(b) 会社は生き残った実体の合併ではない当社が既存実体のいずれかの合併、合併又は他の業務再編(制御権変更を含むがこれらに限定されない)でない場合、本計画により付与された任意の未償還株式オプションは、合併、合併又は他の業務再編において生き残った企業実体の議決権付き普通株式を購入するために使用され、その条項及び条件は、本計画下の未償還株式とほぼ同じであり、同じ経済利益を反映する(合計行権価格と合併中の発行株式の交換価値との差額で測定される)。(Br)合併、合併、または他の業務再構成が完了する前に、委員会によって決定される合併または他の業務再構成)。同様に、任意の未償還制限株式または制限株式単位は、企業の制限株式および/または制限株式単位によって引き継がれ、制限株式および/または制限株式単位となる

A-6

合併、合併、または他の業務再構成において生き残ったエンティティ買収エンティティが会社の未償還報酬を負担することができなかったか、または拒否した場合、任意のサービスベースの報酬は、合併、合併、または他の業務再編の発効時刻または直前に付与されなければならない。業績帰属条件に制約された任意の報酬の帰属方式は、その所有者がその日に非自発的サービス終了が発生したように、合併、合併、または他の業務再構成時に本契約第4.1(C)節に要求される方式と同じでなければならない。合併、合併又は他の業務組織を管理する文書に別段の規定がない限り、既得の制限株式又は制限株式単位については、その所有者は、取引発効日に株式保有者が受信したと同じ価値に保有制限株式又は制限株式単位の数を乗じて取得しなければならず、株式オプション所有者である場合、その所有者は、合併、合併又は他の業務再編における保有者の総発行株式オプションの総行使価格と株式流通株の交換価値との差額を取得しなければならない

第三十五条。株式の納入。本計画下の株式またはその他の金額の交付は、以下の条件を満たすべきである

(a) 適用される法律を守る本計画には他の規定があるにもかかわらず、当社は、すべての適用法律(証券法の要件を含む)および任意の取引所または類似エンティティの適用要件に適合しない限り、本計画に従って任意の株式を交付するか、または任意の他の利益分配を行う義務がない

(b) 証明書本計画では、発行株式を規定する範囲内で、適用法律又は任意の取引所の適用規則が禁止されていない範囲内で、証明書なしに発行を行うことができる

第四条--支配権の変更

4.1節.支配権変更の結果。第2.5節(帰属及び加速に関する)及び第3.4節(株式調整に関する)の規定に基づいて、計画中に別途規定されているか、又は委員会によって決定され、授権協定に規定されていない限り、：

(A)制御権変更時または後に非自発的に終了した場合、参加者がその時点で保有していたサービスベースの株式オプションは、完全に稼いで行使可能となる(株式オプションに適用される満期条項の制約を受ける)。すべての株式オプションは参加者が非自発的に終了した後の1(1)年内に行使することができる しかし前提はもし、株式オプションが雇用終了後3(3)ヶ月以上に行使された場合、株式オプションはISOとみなされる資格がない

(B)制御権変更時または後に非自発的に終了した場合、サービスベースの制限された株式および制限された株式単位報酬は、直ちに完全に帰属されなければならない

(C)制御権変更時または後に非自発的終了が発生した場合、報酬プロトコルが別途規定されていない限り、任意の業績報酬は、最近完了した財政四半期までの目標業績レベルまたは実績実績のうち高い者に基づいて付与される

4.2節.制御権変更の定義.本計画では，入札プロトコルに別途規定されていない限り，制御変更は以下の場合の中で最も早く発生した場合に発生すると見なす

(A)当社の銀行または当社の主要な連邦規制機関または規制機関が公布した法規によって定義または決定された当社の支配権が変更された

(B)任意の合併または他の業務合併、資産売却または競争選挙に関連しているため、そのような取引または事件が発生する前に当社の非従業員取締役である者は、当社の取締役会または当社または銀行の任意の相続人の過半数のメンバーを構成しなくなる

A-7

(C)当社または当銀行は、そのすべてまたはほぼすべての資産を、当社または当社の銀行関連会社ではない別の会社またはエンティティに譲渡する

(D)当社が他の会社又は実体と合併又は合併し、合併又は合併の結果として、存続又は合併後の会社の持分のうち、60%(60%)未満の持分のみが会社の前株主が所有する；又は

(E)会社は、銀行株式の50%以上を非銀行または会社関連会社の他の個人またはエンティティに売却または譲渡するが、銀行または会社従業員に売却または譲渡する取引は含まれていない。¹

また，インセンティブが繰延補償を構成し，インセンティブ項での利益決済や割当てが制御権変更のみによってトリガされる場合，インセンティブについては，取引時に発効する仕様409 a節の要求に応じて制御権変更を定義すべきである

第五条審議委員会

5.1節.行政です。その計画は委員会によって管理されなければならず、その委員会は少なくとも2人の公正な取締役会メンバーで構成されなければならない。利害関係のない取締役会のメンバー資格に適合しない委員会のメンバーは、賞の決定または管理に関する任意の議論または決定への参加を放棄すべきであり、その賞を考慮するとき、参加者は取引所法案第16条の短期利益規則によって制限された者である。取締役会(又は適用される上場基準を遵守する必要がある場合、又は当社の上場、上場又はその証券の上場を求める任意の国の取引所の会社管理法規又は規則に基づいて独立取締役を務める取締役会のメンバー)は、適宜任意の行動をとることができ、本計画が委員会に与えた任意の権力、特権又は適宜決定権を行使することができ、その効力及び効力は委員会が行っているか又は行使するものと同じである

5.2節.委員会の権力。本計画に対する委員会の管理は以下の規定に従うべきである：

(A)委員会は、受賞者を選択し、奨励を受けた時間と回数を決定し、奨励の種類及び奨励に含まれる株式数を決定し、奨励の条項、条件、特徴(第7.18節による自動行使を含む)、業績基準、制限(競業禁止、競業禁止及び秘密に関する規定を含むが、限定されないが含まれる)、及び奨励の他の規定(第6条に規定する制限を受けることを含む)、奨励を廃止又は一時停止し、減少させる権利がある。賞が授与された後の任意の時間に、その賞に適用される任意の制限または付与要件をキャンセルまたは加速すること；しかし前提は委員会は、付与日後1年目以内に情状権を行使してはならず、このような裁量権を行使した場合、計画下総報酬の5%(5%)以上が付与された日から1年未満になるか、または延長期間が基準第409 a節に適合しない限り、株式オプションの行使期間を延長することになる

(B)委員会は、本計画を適宜解釈し、本計画に関連する任意の規則及び条例を制定、改正及び廃止し、本計画の管理に必要又は適切である可能性のある他のすべての決定を下す権利がある

¹	制御定義のこの変化は、2012年の株式計画と管理契約における定義とほぼ似ていることに注意されたい。しかし、私たちは、代理コンサルティング会社がこれを制御定義の自由な変化と見なす可能性があることを心配しているので、世銀の変化のみに影響を与える提案法を削除した(これはの反対投票提案につながる可能性がある)

A-8

(C)委員会は，本稿では他に定義されていないタームを定義する権利がある.

(D)委員会は，本計画の運営及び管理を制御·管理する際には，会社定款及び細則及び適用される会社法に適合するように行動しなければならない

(E)委員会に権利がある：(I)参加者が禁売期間(または同様の制限期間)(禁売期間)内に株式オプションを行使する権利を一時停止するか、または米国証券取引委員会が発表した証券法律および法規を遵守するために、委員会が当社の最良の利益に適合すると思う特定の方法(現金行使または仲介人の協力行使など)で権利を行使する権利。および(Ii)守則第409 A節，株式オプションインセンティブ要求または法律法規の適用に違反することなく，株式オプション行使の期間を禁売期間に相当する期間延長する

第五十三条。委員会から権力を転任する.委員会は、その全体または任意の部分の職責および権力を、その任意の1人または複数のメンバーに割り当てることができ、その全体または任意の部分の職責および権限を、その選択された任意の1人または複数の個人に委託することができ、(A)その全体または任意の部分の職責および権限を、その選択された任意の1人または複数の個人に委託することができ、(A)1人以上の非従業員取締役からなる委員会に権限を付与することを含む。？ルール16 b-3の意味で、当時“取引法”第16条の制約を受けていなかった条件に適合した者に報酬を付与する権利がある。又は(B)当社の上場、上場又はその証券の上場を求める任意の国の証券取引所に適用される上場要求に基づいて、本計画に基づいて報酬を付与する権限を付与し、br社の報酬委員会に在任する資格のある1人又は複数の取締役会メンバーからなる委員会を付与する。代表的な行為は、以下では委員会の行為とみなされ、代表は、権限行使の職責及び付与された任意の報酬を定期的に委員会に報告しなければならない。委員会はこのような種類の支出や許可をいつでも撤回することができる

5.4節.委員会に提出しなければならない資料法律の適用が許可されている場合、会社及びその子会社は、その責務を履行するために必要となる可能性があると判断したデータ及び情報を委員会に提供する。当社とその子会社の参加者の雇用、雇用中止、休暇、再就職、補償に関する記録は、委員会がこの記録が明らかに正しくないと認定しない限り、すべての人員に決定的な意義を持つ。適用される法律に適合する場合、参加者およびその計画に基づいて福祉を享受する権利を有する他の者は、その計画条項の実行に適していると考えられる任意の証拠、データ、または情報を委員会に提供しなければならない

第五十五条。委員会行動。委員会は適切だと思う会議を開催しなければならず、行政規則と条例を制定することができる。委員会の過半数のメンバーが定足数，定足数会議に出席する委員会の過半数のメンバーの行動，および委員会全員が書面で同意して会議を行わない行動を構成すべきであり，委員会の行動と見なすべきである。5.1節の制約の下で，委員会のすべての行動は，計画条項の解釈を含めて最終的かつ最終的であり，会社，参加者，他のすべての利害関係者に拘束力を持つ.委員会と付き合っている人は、委員会のメンバーまたは許可代表によって署名された任意の書面通知、指示、指示、または他の手紙に依存する場合、十分に保護されなければならない

第六条--修正及び終了

6.1節である.将軍。取締役会は、法律が許可されている場合には、いつでも本計画を修正または終了することができ、取締役会または委員会は、任意の奨励協定を修正することができるしかし前提はいかなる修正又は終了(第2.6，3.4及び6.2節に規定するものを除く)は、報酬規則第409 a条に違反してはならず、br株オプションの再定価を招く可能性があり、又は影響を受けた参加者(又は、参加者が当時存命していない場合は、影響を受けた受益者である)に書面の同意がない場合には、修正された日前に任意の奨励の下で取締役会の参加者又は受益者の権利を不利に損害するしかし前提はいずれの改訂も、(A)計画下の参加者の計上利益を大幅に増加させてはならない、(B)計画に応じて発行可能な証券総数を大幅に増加させてはならないが、3.4節を除くか、または(C)修正が当社の株主の承認を得ない限り、参加計画の要求を大幅に修正する

A-9

6.2節.法律および会計変更に適合するように改正された。本計画または任意の入札プロトコルには逆の規定があるにもかかわらず、委員会は、以下の目的を達成するために、遡及または他の方法で発効するために、計画または任意の授標プロトコルを修正することができる： (I)計画または認可プロトコルを、そのようなまたは同様の性質の計画に関連する任意の現行または未来の法律に適合させることができる(規則第409 a条を含むが、これらに限定されない)。又は(Ii)米国証券取引委員会又は財務会計基準委員会(財務会計基準委員会)が、本計画が通過又はその影響を受けた賞の後に発表された会計声明又は当該声明の解釈に起因する会計処理を回避し、当該等の処理は委員会が自ら決定し、当社の財務状況又は経営業績に重大な悪影響を及ぼす可能性がある。本計画の下での報酬を受けることによって、各参加者は、この6.2節に従って本計画の下で付与された任意の報酬の任意の修正に同意し、これ以上考慮または行動することなく、この6.2節に従って付与された任意の報酬を行うことに同意する

第7条：一般用語

7.1節.黙示する権利はない

(a) 特定資産の権限はありません参加者または任意の他の者は、本計画に参加するために、当社または任意の付属会社の任意の資産、資金または財産の任意の権利または所有権を取得してはならず、当社または任意の付属会社は、予期される本計画の責任のために準備された任意の特定の資金、資産、または他の財産を適宜決定することができる。参加者は、当社または任意の付属会社の任意の資産のみを担保せず、本計画に従って支払われるべきまたは割り当て可能な株式または金額(ある場合)は、契約権利を有し、入札合意によって証明され、本計画の任意の内容は、当社または任意の付属会社の資産を構成しておらず、任意の人に任意の利益の保証を支払うのに十分である

(b) 契約的な雇用権や未来の報酬はない本計画は雇用契約を構成せず、br}参加者として選択された参加者は、その権利またはクレームが本計画の条項に従って具体的に生成されない限り、任意の参加従業員が当社または任意の子会社の雇用を保留する権利を有するか、または本計画の下の任意の福祉の任意の権利またはクレームを有する権利を有することができないであろう。どの個人も、本計画下の報酬を受ける権利がありません。あるいは、このように選択された後、本計画下の将来の報酬を得る権利はありません

7.2節.譲渡可能性。委員会に別段の規定がない限り、本計画下の株式オプションは譲渡することができないが、(I)参加者が遺言又は相続法及び分配法により指定された場合を除く。(Ii)参加者が設立した信託は、法典第671条及び適用される州法に基づいて、参加者が信託形態で保有する株式オプションの唯一の実益所有者とみなされる場合、又は(Iii)離婚又は家族関係令に係る配偶者の間で、しかし前提はまた，7.2(Iii)節で示した譲渡であれば，株式オプションは譲渡の日からISO資格を持たない.委員会は、本計画項下の既得株式オプション(ISOを除く)の譲渡を適宜許可する権利があるしかし前提はこのような譲渡は、参加者の直系親族、直系親族の主要な利益のために設立された信託およびパートナーシップまたは慈善団体に限定されるべきであるただ、さらに、 振込は参加者を考慮するためではない

制限された株の奨励は、参加者が死亡した場合を除き、奨励が参加者に付与された時間前に譲渡することはできない。制限された株式奨励が参加者に付与され、制限された株式建て財産が参加者または参加者の受益者に割り当てられる前に、制限された株式奨励は、死亡状況が発生しない限り譲渡されてはならない

A-10

受益者、譲受人、または任意のbr参加者によって、本計画の下の任意の権利を要求する他の人は、委員会が別の決定がない限り、本計画およびその参加者に適用される任意の入札合意のすべての条項および条件を遵守しなければならない

第七十三条。受益者の指定。参加者は、本計画の下で受益者の書面指定を会社に提出することができ、そのような指定を随時撤回または修正することができる。本計画の下での任意の受益者の指定は、遺言的性質であっても他の性質であっても、任意の他の財産処置を制御しなければならない(財産処分が家族関係命令に従って行われない限り)しかし前提はもし委員会がいかなる受益者がいかなる奨励を受ける資格に疑問がある場合、委員会は参加者の合法的な代表のみを認めることを決定することができ、この場合、会社、委員会及びそのメンバーはもう誰に対してもいかなる責任も負わない

7.4節。排他的ではない。取締役会は、本計画または本計画を当社の株主承認(および当社株主のその後の任意の承認)に提出することは、取締役会またはbr委員会が他の適切と考えられるインセンティブ手配を行う権力にいかなる制限を与えるかと解釈することはできないが、制限された株式奨励、制限された株式単位および/または株式オプションを付与することを含むが、これらの手配は一般的に適用されてもよく、特定の場合にのみ適用されてもよい

第七十五条。“規則”第83(B)節に規定する選挙/通知の形式及び時間の資格。本合意に別の規定がない限り、任意の参加者または本計画の利益を享受する権利を有する他の者が要求または許可する各選択、および任意の許可された修正または撤回は、委員会が要求する時間、形態、および本計画条項に抵触しない制約および制限に従って会社に提出されなければならない。本明細書には任意の逆の規定があるにもかかわらず、委員会は、付与された日またはそれ以降の日(場合に応じて)に、個人が規則83(B)条に従って選択することを禁止することができる。委員会が個人によるこの選挙を禁止していない場合は、今回の選挙を行う個人は、選挙通知を国税局に提出してから10(10)日以内又は委員会に別の要求がある場合には、選挙状況を委員会に通知しなければならない。この要求は、“規範”第83(B)節の許可によって発行された法規によって要求される任意の届出および通知の補足である

7.6節. 証拠.本計画が誰にも提供を要求する証拠は、証明書、宣誓書、文書、または他の書面情報であってもよく、この人は、これらの証拠に基づいて行動するときに関連および信頼性があると考え、適切な当事者または複数の当事者によって署名、提出または提出される

第七十七条。税金を源泉徴収する

(a) 参加者別に払います。各参加者は、報酬または任意の株の価値、または報酬に基づいて受信された他の金額に基づいて初めて参加者の総収入に計上して連邦所得税を納付する日前に、会社に法律を支払い、そのような収入について控除された任意の連邦、州または地方税を要求するか、または委員会が満足できるように手配しなければならない。当社及びその付属会社は、法的に許容される範囲内で、参加者に対応する任意の他の形態のいかなる金額からも当該等の税金を差し引く権利がある。当社が任意の参加者に帳簿登録(又は株式証明書)の証拠を交付する義務は、参加者が源泉徴収税を履行する義務を負うことを条件とする

(b) 株で払います。委員会は、任意の奨励に基づいて発行された株式から一定数の株式を源泉徴収し、会社の源泉徴収義務を全部または部分的に履行することを要求することができ、これらの株式の総公平時価(源泉徴収が発効した日まで)は納付すべき源泉徴収金額を満たすただし，前提として， 控除額は、法定最高税率を超えないか、負債会計処理に必要な低い金額を回避する。株式抑留については、抑留された株式の公平時価は、参加者の収入に含まれる株式価値と同じ方法で決定すべきである

A-11

第七十八条。会社や子会社による行動。当社または任意の付属会社が要求または許可する任意の行動は、その取締役会決議または同意書によって、または正式な許可を受けて取締役会を代表して行動する1人以上の取締役会メンバー(取締役会委員会を含む)が行動しなければならないか、または(法律または当社証券取引所適用規則が禁止されている範囲を除いて)会社または子会社の正式な許可者によって行動しなければならない

第七十九条。後継者です。本計画項の下で当社のすべての義務は、当社の任意の相続人の利益に拘束力を有し、その利益に適合しなければならず、相続人の存在が直接または間接的に購入、合併、合併または他の方法で当社のすべてまたはほぼすべての業務、株式および/または資産を買収した結果である。

7.10節目。弁償します。法律および会社管理文書によって許容される最大範囲内で、は、第5.3条に従って許可された委員会または取締役会のメンバーまたは会社の上級管理者の各々が現在または将来賠償され、いかなる損失(和解のために支払われる金額を含む)、費用、責任または支出(合理的な弁護士費を含む)の影響を受けないようにし、その損失、費用、責任または支出(合理的な弁護士費を含む)は、任意のクレーム、訴訟、または彼または彼女がその一方の訴訟である可能性があり、または彼または彼女が計画に従って取られた任意の行動または行動を取らなかったために参加することができる法律手続き、および彼または彼女がそのような訴訟、訴訟または訴訟を結ぶために支払う任意のおよびすべての金が、会社によって承認され、または彼または彼女のための任意の訴訟、訴訟または法的手続きの任意の判決を満たすために支払われる可能性があるが、彼または彼女は、彼または彼女が彼または彼女を代表してそのような損失、費用、または法的手続きを処理することを承諾する前に、そのような損失、費用、または弁護を処理する機会および抗弁を与えなければならない。責任や費用は、法律や法規が明確に規定されていない限り、彼または彼女自身が意図的に不当な行為をした結果である。上記の賠償権利は、当業者が当社の定款又は付例、法律又はその他の事項によって享受する権利を有する任意の他の賠償権利を排除しないか、又は当社が彼らに賠償を行う権利があるか、又は彼らに無害であると認めるいかなる権力も有する可能性がある。上記賠償を受ける権利には、最終処分の前に当該等の法的手続きに対して抗弁することにより生じる費用を得る権利がある会社が含まれなければならないただし，前提として， 法律の規定を適用すれば、当該等の者又はその代表がすべての立て替え金を返済するために当社に承諾した場合にのみ、支出を前借りすることができるが、最終的には、当該者が当該支出について賠償を受ける権利がないと最終司法判断により裁定されなければならない

7.11節。細かい株はありません。委員会が別の許可を得ない限り、本計画またはいかなる奨励協定に基づいていかなる断片的な株式を発行または交付してはならない。委員会は、断片的な株式の代わりに現金または他の財産を発行または支払うか、または断片的な株式またはその任意の権利が没収されるべきか、または他の方法で四捨五入して除去されるべきかどうかを決定するだろう

7.12節。治国理政。本計画、本計画に基づいて付与されたすべての賞、および本計画に関連するすべての行動は、イリノイ州法律によって管轄され、イリノイ州法律に基づいて解釈され、適用される連邦法律が別途規定されていない限り、法律紛争の原則には関連しない。イリノイ州、会社の主要事務所から30マイル以内に位置する連邦裁判所と州裁判所は、本計画条項に基づいて提出された任意のクレーム、訴訟、クレームまたは訴訟に対して排他的管轄権を持っている。任意の裁決を受けることによって、各参加者および本計画の下で任意の権利を有すると主張する任意の他の者は、自分および本計画に関連する任意の法的訴訟を、そのような裁判所の唯一の管轄権によって裁決および解決することに同意する

7.13節。他の計画下の福祉。委員会に別の規定がある場合、または合格退職計画、非合格退職計画、または他の福祉計画に別の規定があるほか、任意の合格退職計画、非合格退職計画、および参加者の雇用主が維持している任意の他の福祉計画の下での参加者の福祉またはこれらの計画への支払いを決定する際には、その計画に基づいて参加者に支給される報酬(給付の支給および受給を含む)を考慮してはならない。合格退職計画という言葉は、会社またはその子会社が“規則”第401(A)節に規定する条件に適合する任意の計画を指す

A-12

7.14節。有効性。本計画の任意の条項が任意の理由で不正または無効と判定された場合、上記の違法または無効は、本計画の残りの部分に影響を与えるべきではないが、本計画は、不正または無効条項が本計画に含まれていないとみなされ、解釈および実行されるべきである

7.15節目。気をつけて。授標契約には別の規定がある以外に、本計画または任意の授標プロトコルでは、当社に送信されたすべての書面通知および他のすべての書面通信は、自ら送達または書留または書留、要求された証明書、前払い郵便料金(ただし、国際メールは隔夜または2日以内に配達する方法で送信されるべき)またはファックス、電子メールまたは前払い夜宅配便の方法で会社の主な実行事務室に送信されなければならないと規定されている。通知、要求、クレーム、および他の通信は、送達されたとみなされるべきである：(A)翌日送達を保証する隔夜サービス配信である場合、翌日または指定された送達の日、(B)米国郵便に保管された後5(5)日の書留または書留の場合、または(C)ファクシミリまたは電子メールについて、送信者のための肯定応答を受信した日；しかし前提はこのような通信は，いずれの場合も実際に受信した日よりも遅れて発行されてはならず，実際に受信すればよい

通信が受信されていない場合は、適用された受信、登録、または適用された配信サービスからの確認されたbr原本を提示した後にのみ、受信されたとみなされるべきである。授標協定に別段の規定がない限り、米国郵送または隔夜サービスを介して会社に送信する通信は、会社の会社秘書に提出しなければならない

7.16節。事件を没収する.委員会は、報酬の任意の他の適用可能な帰属または表現条件に加えて、いくつかの指定されたイベントが発生した場合、参加者が報酬に関連する権利、支払い、および福祉を減額、キャンセル、没収、または補償すべきであると奨励協定に規定することができる。これらのイベントは、理由で雇用関係を終了すること、参加者が会社または任意の子会社にサービスを提供することを終了すること、重大な会社または子会社政策に違反すること、参加者に適用可能な競業禁止、秘密または他の制限契約に違反すること、または参加者の他の会社または任意の子会社の業務または名声を損なう行為を含むが、これらに限定されない

7.17節。奨励は会社のbr政策と制限を受ける。

(a) 追跡政策それは.本プロトコルにより付与された奨励は，当社が維持している任意の追跡政策の制約を受けており，“ドッド·フランク法案”第954条の規定により，当該法案により実施されている規定も，その他の面も適用されている。不正行為により、会社が連邦証券法のいかなる財務報告要求にも従わず、会社に会計再説明を要求し、2002年のサバンズ-オキシリー法案第304条の下の自動没収条項が適用された場合、その人が2002年のサバンズ-オキシリー法案第304条の制約を受けたように、付与または再説明時に会社役員である任意の参加者が回収されるであろう

(b) 貿易政策制限それは.本計画下のオプション行使及びその他の奨励は、会社が時々発効するインサイダー取引政策及び手続を遵守しなければならない

7.18節. 自動学習.委員会が第5.2(A)条に基づいて行使する全権適宜決定権は、授出日(又は他の満期日)の前日に行使可能であるが行使されていない任意の株式購入権は、委員会がその目的のために締結した手続きに基づいて自動的に行使することができるが、行使価格がその日に株式を下回る公平な市価、及びbr}自動行使は、支払執行価格及び任意の適用される源泉徴収項の規定の後、参加者に少なくとも1つ(1)の株式全株を発行することを前提とする。株式オプションの支払権価格と株式オプションに関する任意の適用される源泉徴収要求は、株式オプションの純決済によって行われるべきであり、これにより、行権時に発行された株式数から発行された株価から行権日時値を減算することは、行権価格及び任意の適用源泉徴収税金に等しい株式数である

A-13

7.19節。規制要求。奨励の付与と決済は、連邦預金保険法第18(K)節、米国法第12編第1828(K)節及びその公布された規則及び条例を遵守することを条件としなければならない

第八条定義の用語

本契約に含まれる他の定義に加えて、ライセンス契約に別途規定がない限り、以下の定義が適用されるべきである

？10%株主とは、付与時に会社の全カテゴリ株の総投票権の10%を超える株を持つ個人のこと

報酬？報酬とは、本計画に従って参加者に付与された任意の株式オプション、制限株式奨励または制限株式単位、または株式または現金に関連する任意の他の権利または利益を意味する

“授標契約書”とは、授標条項および条件を証明する文書(参加者が署名を必要または提供するか否かにかかわらず、委員会に規定された任意の媒体を使用すること)を意味する。許可プロトコルのコピーは、各参加者に提供される(または電子的に提供される)

取締役会とは会社の取締役会のことです

？任意の参加者にとって、その意味は、参加者と会社または子会社との間でサービスまたは解散費を実行する任意の雇用、制御権変更、コンサルティングまたは他のプロトコルに規定されている原因または原因(または任意の同様の用語)と同じ意味を有し、プロトコルにそのようなプロトコルまたは定義がない場合、(I)参加者がその義務を履行する際に故意に行う重大な不正行為を意味し、会社または子会社の資金または財産を流用することは限定されないが、これらに限定されない。(Ii)参加者の詐欺、不誠実または詐欺に関する任意の重罪または軽罪の有罪または抗弁；(Iii)参加者の任意の不正行為は、会社またはその任意の関連会社に関連しているかどうか、会社またはその任意の関連会社に対する名声、業務運営、またはその従業員、顧客、サプライヤー、サプライヤーまたは規制機関との関係に実質的な損害または損害をもたらすか、または実質的な損害または損害をもたらすであろう。(Iv)取締役会または付属会社、当社または任意の付属会社の行政総裁またはその指定者(どのような状況に依存するかによって決まる)が書面で通知された後、30(30)日以上継続し、意図的および意図的にその職責を履行しない(br}参加者の身体または精神疾患、仕事能力または障害の喪失)；br}(V)は故意に関連しない善意の内部調査または監督または法執行部門の調査は、会社または子会社が協力を指示した後に行われるか、または会社または子会社が文書または他の材料の保存を指示した後、意図的に廃棄または意図的にそのような調査に関連する文書または他の材料を保存しないか、または故意に他人を協力しないか、または文書または他の材料を提示しないように誘引する。又は(Vi)法律及び法規の適用により、当社又は子会社に対して権力を有する連邦又は州銀行機関によって発表された命令に基づいて、参加者を除名又は自社又は子会社の事務に参加することを禁止する。委員会は、参加者のサービスが理由で会社または子会社によって終了されたと好意的に判断し、これは最終的な決定であり、本プロトコルのすべての目的に拘束力がある

？制御変更は4.2節で与えたの意味を持つ

？規則とは、1986年に改正された“国内税法”と、その規則に基づいて公布された任意の規則、規則、ガイドラインを指し、時々改正される

A-14

？担保株式？とは、参加者が本計画により付与された奨励によって得られた任意の株式のことで、税金や取引コストを控除する。これらの目的については、税金および取引コストは、(I)企業が報酬に起因する源泉徴収要件を満たすために保持する株式と、(Ii)参加者が支払うべき報酬に関連する任意の税金とを含むが、その金額は、(I)条に規定される源泉徴収金額を超える

取締役？学部とは取締役会メンバーまたは付属会社取締役会メンバーのことです

？障害者。参加者がbr社または子会社と締結した書面雇用協定(または他の同様の書面契約)の一方であり、その会社または子会社が障害者または障害者の定義を提供している場合、本計画では、用語障害者または障害者は、当該br}協定に規定されている意味を有する。このような定義がなければ，世銀の長期障害計画に基づいて障害を定義する。長期障害計画または奨励がコード409 a節の制約を受けていない場合、障害または障害は、参加者が社会保障管理局によって障害者として決定されたことを意味しなければならない。規範409 a節で禁止されている範囲を除いて，適用されれば，委員会は障害が発生したかどうかを決定する権利がある

？利益関係のない取締役会メンバーとは、(I)会社または子会社の現従業員ではない、(Ii)会社または子会社の元従業員ではなく、その課税年度内に以前のサービス(納税条件に適合した退職計画下の福祉を除く)によって補償される、(Iii)過去3(3)年以内に会社または子会社の上級者ではない；(Iv)コンサルタントまたは取締役以外の任意の身分で提供されるサービスとしての補償は、当社または付属会社から直接または間接的に得られないが、改訂された“米国証券取引委員会”委託書募集規則またはその任意の後続条項に従って、“米国証券取引委員会”第404条の規定に基づいて開示する必要がない金額を除く。しかも(V)はいかなる他の取引においても権益を持っていないし、brはアメリカ証券取引委員会条例S-K第404(A)項に基づいて、改訂された“アメリカ証券取引委員会委託書募集規則”或いはその任意の後続条文に基づいて開示しなければならない業務関係にも従事していない。“利害関係のない取締役会メンバー”という言葉の解釈は、“取引所法”によって公布された第16 b-3条の規則の要求、および当社の上場またはその証券の上場を求める任意の取引所によって報酬委員会に適用される会社管理基準に適合しなければならない

配当等価権とは、制限された株式単位に関連して、奨励協定に規定されている株式配当金に相当する金額を現金または株式(適用状況に応じて)で受け取る権利である

“従業員”とは、会社又は子会社が雇用した取締役を含む会社又は子会社が雇用した任意の人員をいう

？取引所とは、証券が時々上場または取引される可能性のある任意の全国的な証券取引所をいう

？“取引法”とは、1934年に改正された“証券取引法”と、同法に基づいて公布され、時々改正される規則、条例、ガイドラインを指す

？行権価格？とは，2.2節で株式オプションについて決定した価格である

いずれの日の公平な市場価値とは、(I)株式が取引所、全国市場システムまたは自動見積システムに上場していれば、その取引所またはそのシステムのその日の終値であり、その日に売上が報告されていなければ、前日に売上の終値を報告することである。又は(Ii)株式が取引所、国家市場システム又は自動見積システムに上場していない場合、公平な市価は、規則第422節の要求及び規則第409 A節の適用条項に適合する客観的基準に基づいて、委員会が誠実に決定した価格を指すものとする

A-15

？十分な理由があります。以下のいずれかの事件が発生した場合、従業員の雇用終了は、参加者が会社や任意の子会社の雇用を辞めることによる雇用終了とみなされます

(I)参加者の同意なしに、参加者の責任、権限または責務は、制御権が変更される直前に、参加者によって行使された責任、権限、または責務から大幅に減少する

(Ii)参加者の年間報酬または福祉は、制御権変更の直前に有効であるか、またはその後時々増加することができるが、大幅に減少する支出を全面的に削減する当社またはその子会社のすべてまたはほぼすべての役員にも影響を与えます

(Iii)支配権変更の日から、参加者が主に雇用されている会社のオフィス(既存オフィス)が既存のオフィスから35(35)マイル以上離れた任意の他の場所に移転するか、または参加者が主にその仕事をする会社または任意の関連会社が、既存のオフィスから50マイル以上離れた場所に本部を置くことを要求するが、公務出張のため、支配権変更の直前12(12)ヶ月間のビジネス旅行義務と実質的に一致するものを除く

上述したにもかかわらず、コード409 a節の制約を受けた場合、参加者が会社または雇われた参加者の子会社に60日間の通知を要求し、良い原因条件を通知することを含むコード409 a節に従ってにおいて定義された原因条件に基づいて、良い原因条件を解決するために30日の時間があるであろう。規則409 a節に制約された任意の賞の配信は、そのような報酬配信の任意の遅延を含む規則409 a節の配信時間ルールに準拠し、これらのルールは、入札プロトコルに規定されるべきである

直系家族とは任意のbr参加者を指す：(I)参加者の任意の子供、継子、孫、両親、継親、祖父母、配偶者、前配偶者、兄弟姉妹、姪、姪、甥、姑たちお義父さん婿息子の嫁たちお義兄さんまたは弟の嫁たち養子縁組によって確立された関係、(2)参加者の家族を共有する任意の自然人(直接または間接的に参加者としてのテナントまたは従業員を除く)、(3)参加者と上記(1)または(2)節に記載された者の任意の組み合わせと、50%(50%)以上の利益権益を有する信託と、 (4)参加者と上記(1)または(2)節に記載された者との任意の組み合わせが資産管理を制御する財団と、を含む。または(V)参加者は、上記(I)または(Ii)節に記載された個人の任意の組み合わせと、50%(50%)議決権権益を超える任意の他の会社、共同企業、有限責任会社、または他のエンティティを制御する

非自発的終了？会社または子会社が参加者のサービスを終了する(ただし、他の理由で終了する)または従業員が雇用を終了するのに十分な理由があることを意味する

？奨励的株式オプションまたは ISO？は2.2節で与えた意味を持つ

？非限定オプションとは、株式を購入する権利、すなわち、(I)非限定オプションとして指定されること、(Ii)非従業員参加者を付与すること、または(Iii)従業員に付与されるが、規則422節の要求を満たしていない株を意味する

業績賞？業績賞とは、委員会が決定した1つ以上の具体的な業績測定基準が完了した後に全部または部分的に付与された賞のことです。授与または付与された条件および業績賞の他の規定(適用可能なパフォーマンス測定基準を含むが、これらに限定されない)は、各受賞者にとって同じである必要はない。委員会が業績目標が達成されたことを決定した後、業績賞を授与しなければならない、または限定的な株式単位の業績賞を決定しなければならない。業績評価基準は、

A-16

Brは、当社全体または当社または子会社の任意の1つまたは複数の子会社または業務部門の業績に基づいており、同業グループ、指数または業務計画に対して測定することができ、絶対的な測定または測定の変化と見なすことができる。奨励条項は、部分的に業績測定基準を実現することは、部分的な支払い或いは奨励の付与を招くことができ、或いは業績測定基準の実現は1つ以上の期間或いは財政年度内に測定することができる。任意の業績測定基準を制定する際に、委員会は、 (I)非常に、および/または非日常的損益プロジェクト、(Ii)企業処置の損益、(Iii)会社株発表の配当、(Iv)税務または会計原則、法規または法律の変化、または(V)合併、支店買収または同様の取引に関連する費用を含むが、特定の項目の影響を排除することを規定することができる。前の文に該当する場合、委員会が当社の業務、運営、会社構造又は資本構造の変化、又は当社又はその子会社が業務を展開する方法又はその他の事件又は状況が現在の業績測定基準に適合していないと認定した場合、委員会は、委員会が適切と認める状況に応じて業績測定基準の全部又は一部を修正することができる。本契約には逆の規定があるにもかかわらず、本契約項のいずれかの報酬に関連する業績評価基準は、任意の配当または株式分割または会社取引(例えば、会社が他の会社に合併する)による会社株式流通株の変化を反映するために、適用される範囲内で修正される, 会社または子会社の任意の会社は、分離または任意の部分またはすべての清算を分離する。参加者が評定中に異なるビジネス単位にアップグレード、降格または調整された場合、委員会は、選択された成績指標または適用された成績期限がもはや適用されないと判断することができ、この場合、委員会は、(1)成績指標を調整、変更またはキャンセルするか、または適用された成績期限を変更すること、または(2)委員会によって決定された額の現金を参加者に支払うように構成することができる

？制限株式または制限株式報酬は，2.3(A)節で与えられた意味を持つ

？制限株式単位？2.4(A)節で与えられた意味を持つ.

退職とは、奨励協定に別段の規定がない限り、65歳以上で退職したり、70歳になったときやその後に取締役サービスを終了したりすることであるしかし前提はなお、報酬協定に別段の規定がない限り、取締役でもある従業員は、従業員としてのサービスも取締役としてのサービスも停止する前に、退職により終了したとみなされてはならない。非従業員取締役が適用された会社政策に基づいて当社および任意の付属会社または共同会社取締役会での職務を終了し、非従業員取締役が取締役会に意図的な退職を通知した場合にのみ、非従業員取締役は本計画の規定による退職とみなされる

·米国証券取引委員会とは、米国証券取引委員会のこと

“証券法”とは、改正された“1933年証券法”と、それに基づいて公布され、時々改正された規則、条例とガイドラインを指す

？サービス？サービスとは，取締役である従業員やサービスプロバイダが，会社や子会社(場合によっては)に絶え間なくサービスを提供し，取締役栄休会員やコンサルタント取締役として提供するサービスを含む.以下の場合、サービスは中断とみなされない：(I)兵役または疾患または会社または子会社の承認の他の目的のために承認された任意の休暇が、法規または契約または承認休暇の政策に基づいて、従業員の再雇用権利が保障された場合、または委員会が別途書面で規定されている場合、(Ii)会社、任意の子会社または任意の後続エンティティの間で任意の従業員、取締役またはサービスプロバイダとして異動する場合、または(Iii)個人が従業員、取締役またはサービスプロバイダの任意の識別情報を会社または子会社サービスとしている限り(報酬プロトコルに別に規定されているものを除く)、識別情報は任意の変化が生じる

A-17

サービスプロバイダーとは、会社または任意の子会社に招聘されて会社または子会社にコンサルティングまたはコンサルティングサービスを提供する任意の自然人(取締役を除く、取締役としてサービスを提供することに限定される)であり、サービスは、融資取引における証券の発売または販売に関係なく、会社証券の市場を直接または間接的に促進または維持することもない

株？会社の普通株のことで、1株当たり0.01ドルです

？株式オプションの意味は2.2節で与えた意味と同じである

？付属会社とは、任意の会社、付属会社、銀行または他のエンティティを指し、規則424(F)節で定義された会社の場合、当社の付属会社であり、ISOに加えて、当社および/または他の子会社が50%以上の資本または利益権益を有する任意の共同企業または合弁企業を指す

？サービス終了とは、授与日または後に発生した初日に、参加者が会社または任意の子会社の従業員または取締役(取締役栄休または顧問取締役を含む)、またはもはや会社または任意の子会社ではないサービスプロバイダであることを意味し、終了の原因が何であるかにかかわらず、以下の条件を満たす

(I)従業員としての参加者のサービス終了は、参加者の会社と子会社との間または2つの子会社間の移転によって生じてはならない。委員会が別の決定をしない限り、従業員参加者がまだサービス提供者として会社または子会社のサービスに残っている場合、その参加者はサービスを終了するとみなされてはならない

(Ii)参加者の離職は、当社または当社が承認した子会社または他の方法で参加者サービスを受けている子会社の真の休暇の原因とみなされてはならないが、br}6(6)ヶ月を超えてはならず、休暇期間がより長い場合は、従業員が適用法規または契約に従って自社または子会社に再雇用される権利を保持している限り。これらの目的については，従業員が会社や子会社に戻ってサービスを履行することを合理的に予想した場合にのみ，休暇が真の休暇となる.休暇が6(6)ヶ月を超えた場合、従業員が適用された法規又は契約に従って再就職の権利を保持していない場合、雇用関係は、6ヶ月の期間の直後の初日に終了するとみなされる。本節では、適用される範囲内で、委員会は、財務条例第1.409 A-1(H)(1)節の規定に従って従業員の休暇を説明しなければならない

(Iii)売却または他の取引の結果として、雇用された参加者(または参加者がサービスを提供する)の子会社がもはや子会社ではなく、参加者が取引後に自社または当時子会社であったエンティティの従業員でない場合、取引の発生は、参加者またはサービスを提供するエンティティに雇用されたことによるサービス終了とみなされるべきである。

(Iv)会社または子会社に提供されるサービスがサービスプロバイダとの書面協定によって管轄されるサービスプロバイダは、その書面合意期間の終了時にもはやサービスプロバイダではなく(更新してはならない)、会社または子会社に提供されるサービスがサービスプロバイダとの書面協定によって制限されないサービスプロバイダは、サービスプロバイダーが会社または任意の子会社によって要求されるサービスを最後に提供する(委員会によって決定された)後90(90)日にサービスプロバイダになることを停止する

(V)“規則”第409 a条が裁決書に適用されない限り、本項の上記各項に別段の規定がある場合を除き、委員会は、サービスの終了及びサービス終了の日を適宜決定する権利がある。本計画の下で任意の報酬が繰延補償(2.6節で定義されているように)を構成する場合、委員会はサービス終了という言葉を退職定義と一致する方法として解釈しなければならない

A-18

は“規範”第409 A節と“財政条例”第1.409 A-1(H)(Ii)節により定義される.本計画の場合、雇用主および参加者がサービス終了日後にさらなるサービスを提供しなくなることが合理的に予想される場合(従業員としても独立した請負業者としても)、または提供されるさらなるサービスのレベルが、サービス終了直前の36(36)ヶ月の平均誠実サービスレベルの50%を下回る場合、サービス分離は発生すべきである。参加者が仕様409 a節で定義された指定された従業員であり、本プロトコルの下の任意の支払いが仕様409 a節の制約を受けていると決定されなければならない場合、仕様409 a節の要求がある場合、支払いまたは支払いのbr}部分(可能性最小程度)は遅延され、参加者の退職後7ヶ月の最初の日に支払われなければならない

(Vi)取締役である参加者にとって、その参加者が取締役名誉退職会員またはコンサルタント取締役になり続ける場合、取締役会員として停止したとはみなされない。従業員であり取締役である参加者に対しては，参加者が取締役，取締役栄休やコンサルティング取締役としてのサービスを提供し続ける限り，その従業員のアイデンティティを終了することは本計画におけるサービス終了を構成しない

A-19

LOGO

あなたの投票は重要で、これがどのように投票するのか！あなたはこのカードを郵送するのではなく、インターネットで投票することもできるし、電話で投票することもできる。インターネットや電話で提出されたエージェントは、中部時間2022年11月21日午前1：00までに受信しなければなりません。オンラインでwww.Investorvote.com/IROQにアクセスするか、二次元コードをスキャンして詳細情報をログインすることは、次の斜線バーにあります。アメリカ、アメリカ、カナダの範囲で無料で1-800-652-Vote(8683)に電話して、紙、時間、お金を節約します！この例で示されたように、黒色インクペンを使用して電子送達を登録し、あなたの投票用紙をXでマークする。指定エリア以外に書かないでください。Www.investorvote.com/iroq 年会エージェントカードQIFは投票，署名，分離を郵送し，下部を添付封筒に入れて返送する.Q提案取締役会は、提案1に記載された著名人および提案2、3、4への投票を提案する。1.取締役選挙：源泉徴収01 Rodney E.Yergler博士02 Alan D.Martin 03 Pamela J.Verkler 04 Richard S.Stenzingerは反対棄権2.承認IF Bancorp，Inc.2022株式インセンティブ計画3.FORVISの任命承認、LLPはIF Bancorp，Inc.2023年6月30日までの財政年度の独立公認会計士事務所4.問い合わせ、会社役員報酬を承認する拘束力のない決議(Br)は、依頼書が署名を許可したように、この部分に記入しなければ投票を計算できません。日付とサインは以下の通りです：お名前に沿ってこのカードにサインしてください。代理人、遺言執行人、管理人、受託者または保護者としてサインする場合は、フルネームを記入してください。もし株式が共同所有であれば, すべての所持者は署名することができるが、ただ1つの署名が必要だ。日付(mm/dd/yyyy)は次の日付で印刷してください。サイン1サインは箱に入れてください。署名2 署名を箱に入れてください.1 UPX+03 OVHB

LOGO

一歩一歩が影響を与える。電子交付を受けることに同意することで環境保全を支援するために，www.Investorvote.com/IROQ qIF で投票，署名，分離を郵送し，添付された封筒の底部を返送してください。Q依頼書を取り消すことができるIf Bancorp，Inc.+株主年次総会、2022年11月21日午後2：00、現地時間、取締役会を代表して本依頼書を募集します。本カードの裏面に署名した株主は、正式委託書委員会のJoseph A.Cowan、Dennis C.Witteenborn、Wayne A.Lehmannまたはそれらのいずれかを株主の依頼書として任命し、IF Bancorpのすべての普通株に投票します。株主は現地時間2022年11月21日午後2：00にイローカイ連邦貯蓄·融資協会がイリノイ州ウォーターセカ東桜桃街204号にある行政事務室で開催された株主総会で投票する権利があり、その任意およびすべての休会または延期時に投票する権利があり、株主は本依頼書の裏に示すように、自らこの大会に出席することが所有するすべての権力を持つ。この依頼書は撤回可能であり、指示通りに投票されるが、何の指示も指定されていない場合、その依頼書は、正確な署名と日付を明記した後、提案1、2、3、および4のそれぞれについて投票する。年次総会で他の事務が提出され、休会するか否かを含む場合、その依頼書は、代理人がその判断で投票する。現在、取締役会は株主周年総会に提出する他の問題があることを知らない。このエージェントは取締役会代理委員会にも適宜決定権を与え，誰を選出して取締役に投票するかについて投票することができる(1), 著名人が職責を履行できない場合、または良好な理由から職責を履行しない場合、および(2)会議に関連する事項を遂行する。郵便料金を払った封筒にこの依頼書を記入し、日付、署名及び即時郵送を明記してください。非投票権項目変更住所]次に新しい住所を印刷してください