アメリカ アメリカ

証券取引委員会

ワシントンD.C.，20549

付表 14 C情報

メッセージ は第14(C)節の宣言による

1934年証券取引法

信実(Br)グローバルグループ会社

(“憲章”に規定する登録者名)

カタログ表

信実(Br)グローバルグループ会社

300 brアメリカ大通り、105セットの部屋

ニュージャージー州レイクウッド郵便番号：08701

732-780-4647

情報について 宣言

行動は以下の者の書面による同意が必要である

大株主

代わりに特別会議を開く

1934年“証券取引法”第14(C)節によれば

私たちはあなたにエージェントを提供することを要求しているのではありません、

和 は私たちにエージェントを送らないでください。

一般情報

本情報は，2022年4月12日頃にReliance Global Group，Inc.(“当社”)の株主に提供され，(I)2021年1月2，000万ドルのPIPE融資(“融資”)，(Ii)2021年3月に会社普通株と引換え株式権証(“取引所”)，および(Iii)2021年1月にMedigapを買収した資産(“買収”，および融資や取引所と総称して“行動”)に関するものである。

当社は2022年1月4日に、日付2021年12月22日のいくつかの証券購入協定に基づき、当社及びその投資先(それぞれ“他の保有者”であり、所持者“所持者”) (“証券購入協定”)とともに保有者に普通株式(“既存普通株”)を発行し、1株当たり額面0.086ドル(“普通株”)とする。当社は2022年1月11日に、当社とMedigap，Inc.との間のある購入契約に基づき、当社がこの合意に基づいて購入したMedigap資産の購入価格の一部として、合計606，037株の株式をMedigapに発行した。2022年1月31日、当社はナスダックから2022年1月10日のミディガンプ買収完了時に売り手に普通株を発行する不足通知を受け取り、ナスダックは今回の買収と当社の2022年1月6日の方向性増発で発行された普通株の合計を、ナスダック上場規則第5635(A)条に違反することを決定した。これまでに開示されたように、会社はナスダックに受け入れられた修正案 をナスダックに提供した。

この救済計画によると、所有者はすでに当社と交換協定を締結し、これにより、彼らはすでに2，670，892株会社の普通株と2，670，892件のCシリーズ株式承認証と1，222，498件のDシリーズ株式承認証を交換した。Medigapもすでに当社と交換協定を締結し、この協定によると、Medigapはすでに606，037株の普通株式を発行し、606，037株のCシリーズ株式証明書と交換した。株主が2022年1月4日の融資と2022年1月11日のMedigap取引の発効を承認した後、Cシリーズ株式承認証は直ちに1対1の方式で会社普通株に変換することができる。会社の発行と流通株の多数を占める9人の株主 は2022年3月18日に書面同意に署名し、2022年1月4日と2022年1月11日のMedigap融資取引を承認し、2022年3月31日に再確認し、取引は2022年3月20日に発効する ^{これは…。}最終スケジュール14 C以降のカレンダー日を提出します。

2022年3月30日から、私たちの9人の株主は彼らが持っている5，764，605株の私たちの普通株を支持し、この日までに私たちが発行した普通株の50.5%を占めた。このbrメッセージ宣言は私たちの経営陣によって準備されています。

“私たち”、“登録者”、“会社”とは、信実グローバルグループ会社、 フロリダ州の会社のことです。

融資などの行為は米国証券取引委員会の承認または不承認を受けず，証券取引所も承認されていないか承認されていない

委員会 は，修正案や他の行動の公正性や利点によって，本情報宣言に含まれる情報の正確性や十分性も考慮していない. 本情報宣言では，いずれの逆の陳述も不正である.

これは、あなたの投票を要求する要求でもなく、代理宣言でもなく、これらの取引の操作および背景に関するbr情報宣言を提供することを目的としていることに注意してください。

本情報声明を提供するすべての費用は会社が負担します。私たちは、ブローカー、有名人、受託者、受託者、その他の当事者に、このような情報声明を記録された投票権のある証券の実益所有者に転送することを要求し、これらの人がこのような資料を転送する際に発生する自己負担費用を精算します。

アドレスを共有する証券所持者にファイル を渡す

1つまたは複数の株主から逆の指示を受けない限り、1つのアドレスを共有する複数の株主に1つの情報宣言のみを送信する。書面または口頭の要求に応じて、情報宣言の個別コピー を共有アドレスの株主に迅速に渡し、ファイルの単一コピーがアドレスに渡されます。株主は私たちに書面請求を送って、証券所有者が単独の情報声明コピーを受信したいことを通知することができ、住所はReliance Global Group，Inc.，住所：Reliance Global Group，Inc.，住所：アメリカン通り300号、郵便番号：ニュージャージー州レイクウッド08701号、郵便番号：Alex Blumenfrucht，CFO。株主は、同じアドレス および電話番号を使用して、会社の将来のすべての情報レポートおよびbr}依頼書および年報に対して、別個のコピーまたは単一アドレスのコピーを請求することができる。

操作に関する質問 と答え

Q： 私はなぜこのメッセージを受け取ったのですか？

答え： 適用される法律は、操作を有効にするために必要でもなくても、操作に関する情報を提供することを要求します。

Q： なぜ私はこのような行動に投票することを要求されなかったのですか？

答え：このような行動は、当社が発行した普通株の大部分を保有する所持者の書面同意を得ている。私たちが発行し、発行された普通株式の大多数を代表して9人の株主一致投票、承認、提案に行動します。フロリダ州の法律によると、このような承認は十分であり、私たちの株主のさらなる承認を必要としない。したがって、あなたの投票は必要でもなく、あなたの投票を求めているのでもありません。私たちはあなたに依頼書を要求するのではなく、私たちに依頼書を送らないでください。

Q： これらの行動は何で、背景は何ですか？

当社は2022年1月4日に、日付2021年12月22日のいくつかの証券購入協定に基づき、当社及びその投資先(それぞれ“他の保有者”であり、所持者“所持者”) (“証券購入協定”)とともに保有者に普通株式(“既存普通株”)を発行し、1株当たり額面0.086ドル(“普通株”)とする。当社は2022年1月11日に、当社とMedigap，Inc.との間のある購入契約に基づき、当社がこの合意に基づいて購入したMedigap資産の購入価格の一部として、合計606，037株の株式をMedigapに発行した。2022年1月31日、当社はナスダックから2022年1月10日のミディガンプ買収完了時に売り手に普通株を発行する不足通知を受け取り、ナスダックは今回の買収と当社の2022年1月6日の方向性増発で発行された普通株の合計を、ナスダック上場規則第5635(A)条に違反することを決定した。これまでに開示されたように、会社はナスダックに受け入れられた修正案 をナスダックに提供した。

この救済計画によると、所有者はすでに当社と交換協定を締結し、これにより、彼らはすでに2，670，892株会社の普通株と2，670，892件のCシリーズ株式承認証と1，222，498件のDシリーズ株式承認証を交換した。Medigapもすでに当社と交換協定を締結し、この協定によると、Medigapはすでに606，037株の普通株式を発行し、606，037株のCシリーズ株式証明書と交換した。株主が2022年1月4日の融資と2022年1月11日のMedigap取引の発効を承認した後、Cシリーズ株式承認証は直ちに1対1の方式で会社普通株に変換することができる。当社の発行および流通株の多数を占める9人の株主(Br)は2022年3月18日に書面同意書に署名し、2022年1月4日および2022年1月11日のMedigap融資取引を承認し、この取引は20日に発効する^{これは…。}最終時刻表14 Cまでのカレンダー日を郵送します。

Q： 私は今何をすればいいですか？

答え： は何もない.この情報はあなたの参考に供するだけで、あなたに何も要求したり要求したりしません。

前向き陳述

この情報声明には、1933年証券法27 A節および改正された1934年証券取引法21 E節(“取引所法”)の意味に適合する歴史的および“前向き”声明が含まれているか、または含まれている。“期待”、“信じる”、“期待”、“予定”、“未来”などの語彙、および同様の表現は前向き表現である。本報告のどのような展望的陳述も、未来の事件および財務表現に対する私たちの現在の見方を反映し、様々な要素の影響を受け、これらの要素は、私たちの実際の 結果と歴史的結果またはそのような前向き陳述の明示的または暗示的な予想結果とは大きく異なる可能性がある。 未来には、正確に予測できない、または会社が制御できないイベントが存在する可能性がある。株主は、本情報声明または本明細書の引用文書に記載されたイベントの発生が、我々の業務、経営結果、および財務状態、または取引を完了する能力に重大な悪影響を及ぼす可能性があることを認識すべきである

展望性表現は未来の業績、事件或いは情況を保証できず、実際の結果は展望性表現中の予想と大きく異なる可能性がある。本明細書または参照によって本明細書に組み込まれた文書中の前向きな陳述は、本情報声明または参照によって組み込まれた適用可能な文書の日付(またはその中で指定される可能性のあるより早い日付)のみを表し(場合に応じて)、本明細書に参照によって組み込まれた文書の日付までの現在の仮定および予期または仮定および予想に基づいており、上記の要因および他の要因の影響を受けて、リスク、イベント、状況、不確定要素および仮定に関連し、その多くは、我々の制御または予測能力を超えている。あなたはこのような展望的な陳述に過度に依存してはいけない。適用される証券法令の要件に加えて、将来のイベントや状況を反映するために、将来的にこれらの前向きな陳述を更新する義務も負うつもりはありません。より多くの情報については、43ページからのタイトルの“より多くの情報を得ることができる場所”の部分を参照してください。任意の期間の結果 は、どの後続期間の結果も反映できない可能性がある。

あなたは、本節に含まれる、私たちまたは私たちを代表する者が発表する可能性のある任意の後続の書面または口頭前向き声明に関連する警告声明をよく読んで考慮しなければなりません。これらの声明は、上述した警告声明の要件に完全に適合しています。

要約.要約

次の 要約は，この情報宣言中の部分情報を強調して示しており，あなたにとって重要なすべての情報が含まれていない可能性がある.したがって、私たちは、この“情報宣言”とその添付ファイルとこの“情報声明”に言及されている文書をよく読むことを奨励します。

本情報声明で言及されている“会社”、“会社”、“登録者”、“私たち”は、本情報声明で言及されている“会社”、“会社”、“私たち”、“私たち”および“私たち”のいずれもフロリダ州のReliance Global Group，Inc.を指す。

操作の承認が必要

当社は2022年1月4日に、日付2021年12月22日のいくつかの証券購入協定に基づき、当社及びその投資先(それぞれ“他の保有者”であり、所持者“所持者”) (“証券購入協定”)とともに保有者に普通株式(“既存普通株”)を発行し、1株当たり額面0.086ドル(“普通株”)とする。当社は2022年1月11日に、当社とMedigap，Inc.との間のある購入契約に基づき、当社がこの合意に基づいて購入したMedigap資産の購入価格の一部として、合計606，037株の株式をMedigapに発行した。2022年1月31日、当社はナスダックから2022年1月10日のミディガンプ買収完了時に売り手に普通株を発行する不足通知を受け取り、ナスダックは今回の買収と当社の2022年1月6日の方向性増発で発行された普通株の合計を、ナスダック上場規則第5635(A)条に違反することを決定した。これまでに開示されたように、会社はナスダックに受け入れられた修正案 をナスダックに提供した。

この救済計画によると、所有者はすでに当社と交換協定を締結し、これにより、彼らはすでに2，670，892株会社の普通株と2，670，892件のCシリーズ株式承認証と1，222，498件のDシリーズ株式承認証を交換した。Medigapもすでに当社と交換協定を締結し、この協定によると、Medigapはすでに606，037株の普通株式を発行し、606，037株のCシリーズ株式証明書と交換した。株主が2022年1月4日の融資と2022年1月11日のMedigap取引の発効を承認した後、Cシリーズ株式承認証は直ちに1対1の方式で会社普通株に変換することができる。当社の発行および流通株の多数を占める9人の株主(Br)は2022年3月18日に書面同意書に署名し、2022年1月4日および2022年1月11日のMedigap融資取引を承認し、この取引は20日に発効する^{これは…。}最終スケジュール14 Cを提出した後のカレンダー日には、予備スケジュール14 Cが提出されている。

改正可能なフロリダ州法規第607.0704条は，株主総会がこの行動を承認する必要がないことも可能であり，この条項は，投票権のある株式の多数の流通株保有者の書面同意が，この投票権のあるすべての株式が出席する会議で許可またはその行動をとるために必要な最低投票数 以上であることを規定している。

2022年3月30日までに、私たちの普通株は11，337，109株の発行と流通株があります。

本情報声明が初めて株主に送信された日付は、2022年4月12日または約2022年4月12日(“郵送日”)である。 は、2022年4月8日(“記録日”)に登録されている株主に本情報声明を提供することを考慮しているため、当該書面に基づいて他の行動をとることはない。フロリダ州法律によると、登録された株主はこれらの行動に同意しない株主は異なる意見者を持つ権利を享受する権利がない。

行動1−パイプ融資

2021年12月22日、当社は数名の機関バイヤー(“買い手”)と証券購入契約(“購入契約”)を締結し、売買(I)で9，779，952株の自社普通株、1株当たり0.086ドル(“普通株”)の引受証(“Bシリーズ株式承認証”)、(Ii)合わせて2，670，892株普通株(“普通株”)とし、及び(Iii)当社が新たに指定したBシリーズ転換優先株9，076株(“優先株”)、額面は1株0.086ドル(“Bシリーズ優先株”)、 1株当たり額面1，000ドルであり、配向増発中に1株4.09ドルの株式交換価格で合計2，219，084株普通株(“私募”)に変換することができる。普通株，優先株，引受権証の総買い取り価格は約20，000，000ドルである.

1人の 買手はB系列株式承認証を受け取り，いくつかの普通株として行使することができ，(I) が成約時に買手に発行する普通株式総数の200%に相当し，(Ii)成約時に買手に発行される優先 株式を変換して初歩的に発行可能な転換株式に相当し，初期転換価格は4.09ドルである.

1株当たりの普通株と付随するBシリーズ株式承認証の買い取り価格は4.09ドルである.1株当たりの優先株と付随するBシリーズ株式証の買い取り価格は1，000ドルである。

購入プロトコルに期待される取引の完了は慣例成約条件の制約を受ける.

私募で発行しようとするBシリーズ債券の条項は、本報告8-K表添付ファイル10.4に添付されているBシリーズ優先債券指定証明書の形式で提出しなければならない。B系列優先株は保有者の選択に応じて随時普通株に変換され、初期転換価格は4.09ドル(“転換価格”)となります。 転換価格は株式配当、株式分割、再分類などの通常調整の影響を受けます。B系列優先株はいかなる配当金も支払わないが、Bシリーズ優先株の所有者は転換後に普通株によって支払われた任意の配当 を得る権利がある。B系列優先株の保有者にはB系列優先株に関する投票権はないが、B系列優先株権利に影響を与えるいくつかの事項は除外されている。

方向性増発中に発行されたBシリーズ株式承認証の条項はBシリーズ株式承認証の形式で提出すべきであり、この株式承認証は本報告の添付ファイルとし、表格8-Kを添付ファイル10.3とする。Bシリーズ株式承認証の発行権価格は1株4.09ドルであり、株式配当、株式分割、再分類などの通常の 調整を遵守し、価格に基づく調整の影響を受け、当時適用されている使用価格よりも低い価格で普通株式または変換可能、行使可能または交換可能な普通株または変換可能、行使可能または交換可能な証券brを発行する場合、会社が株主の承認を得て私募方式で証券を販売しない限り、Bシリーズ株式証の発行権価格は1株4.09ドルである(普通株の底値は1株当たり3.84ドルを含む)の場合に制限される。Bシリーズ株式承認証は発行日から行使でき、発行日から満5年となる。

購入契約の条項によると、私募完了時に、当社は買い手と登録権利協定 (“登録権利協定”)を締結し、Bシリーズ株式承認証及びBシリーズ優先株の普通株式及び普通株式を登録する。登録権プロトコルのテーブルは，本テーブルの格8-Kに添付された後，添付ファイル 10.2となる.

当社は購入契約により発行されるbr}普通株、Bシリーズ株式承認証及び関連株式及びBシリーズ優先株及び関連株式(“証券”)を発行し、 はいずれも証券法に基づいて登録されておらず、登録されていない場合又は適用免除登録が得られていない場合は、米国で発売又は販売してはならない。当社依存証券法第4(A)(2)節及び条例第506条に規定する私募登録免除、及び適用される州法に規定する類似免除。発行についてはいかなる形式の一般募集や一般宣伝 も行っていない.証券は、証券法に従って登録されているか、または証券法に従って登録を免除されない限り、限定的な図の例を含み、売却、譲渡、または他の方法でそのような証券を処理することを阻止する。 開示は、売却または購入会社の任意の証券を招待する要約を構成せず、現在の報告を委員会に提出する適用規則の要件の下でのみ開示される。

当社はBenchmark Investments，LLCの分部EF Hutton(“EF Hutton”)を当社が2021年12月22日の配給エージェントプロトコル(“PAA”)による私募配給エージェントとして招聘した。プライベート配給契約によると、当社はEF Huttonに私募総収益8.0%に相当する現金配給費用と、当社が発売中に調達した総収益2.0%に相当する追加現金費用をEF Huttonに支払うことに同意し、法的費用および支出を含むEF Huttonに最大70，000ドルの実費を返済することに同意した。また、EF Huttonは株式承認証を受け取り、最大244，499株の普通株を購入することができ、私募で発行された普通株(転換後の優先株を含む)総数の5.0%に相当する。1株4.09ドルの使用価格(“代表株式証”)である。 は株式承認証を代表して取引完了日後6(6)ヶ月に行使でき、取引完了後5(5)年に満了する。 は株式承認証の最初に1株価格で行使できることを表し、私募で発行された株式証明書の行使価格に相当する。FINRAルール5110の制約の下で、配給エージェントは、私募中の買手 と同じ登録権を得る権利がある。代表株式承認証は全部或いは部分的に行使することができ、“現金なし行使”を規定し、株式分割、合併などに対して常習的な逆希釈保護を提供することを規定すべきである。普通株，優先株，引受権証の総購入価格は約20，000，000ドルであり，私募 は2022年1月5日に終了した。

前述の購入契約条項の要約、Bシリーズ優先製品指定証明書、Bシリーズ株式承認証及び登録権プロトコルは、すべてこのような文書によって制限され、このような文書の全体的な制限を受け、このような文書は、当社が2021年12月23日に提出した8-Kテーブルの最新報告に記載されている参照方式で本明細書に組み込まれている。

操作原因

当社は2022年1月4日に、日付2021年12月22日のいくつかの証券購入協定に基づき、当社及びその投資先(それぞれ“他の保有者”であり、所持者“所持者”) (“証券購入協定”)とともに保有者に普通株式(“既存普通株”)を発行し、1株当たり額面0.086ドル(“普通株”)とする。当社は2022年1月11日に、当社とMedigap，Inc.との間のある購入契約に基づき、当社がこの合意に基づいて購入したMedigap資産の購入価格の一部として、合計606，037株の株式をMedigapに発行した。2022年1月31日、当社はナスダックから2022年1月10日のミディガンプ買収完了時に売り手に普通株を発行する不足通知を受け取り、ナスダックは今回の買収と当社の2022年1月6日の方向性増発で発行された普通株の合計を、ナスダック上場規則第5635(A)条に違反することを決定した。これまでに開示されたように、会社はナスダックに受け入れられた修正案 をナスダックに提供した。

この救済計画によると、所有者はすでに当社と交換協定を締結し、これにより、彼らはすでに2，670，892株会社の普通株と2，670，892件のCシリーズ株式承認証と1，222，498件のDシリーズ株式承認証を交換した。Medigapもすでに当社と交換協定を締結し、この協定によると、Medigapはすでに606，037株の普通株式を発行し、606，037株のCシリーズ株式証明書と交換した。これらのプロトコルは総称して“交換プロトコル”と呼ばれ，取引 から“交換”と呼ばれる.Cシリーズ株式承認証は、株主が2022年1月4日融資と2022年1月11日Medigap取引が発効した後、直ちに1対1の方式で会社普通株に転換することができる。会社の発行と流通株の多数を占める9人の株主は2022年3月18日に書面同意に署名し、2022年1月4日融資と2022年1月11日Medigap取引を許可し、2022年3月18日に発効する^{これは…。} 最終スケジュール14 Cを提出した後のカレンダー日、予備スケジュール14 Cはこのスケジュールを提出しなければなりません。

私たちは9人の株主からなるグループで発行された株式と流通株の多数を構成し、彼らはパイプ融資が会社の株主の最適な利益に合致することを確定した。このような大株主たちは書面で同意した方法でパイプ融資を承認した。

行動 2.-取引所

交換プロトコルに関する説明

“交換協定”を含むのは，投資家と我々の株主にその条項に関する情報を提供するためである.Brは、当社に関する他の事実情報を非締約国の誰にも提供するつもりはありません。取引所協定 は，当社の陳述と保証を含み，各当事者が協議し，特定の 期日に作成し，取引所の目的のみに用いられ，当事者が取引所を完成することについてそれぞれの権利を明らかにすることを含む.陳述と保証の記述は、会社に関する他の 事実情報を提供するつもりはありません。交換プロトコルに記載されている陳述、保証、およびチノは、この合意の目的のためにのみ行われ、特定の日には、その合意の当事者の利益のためにのみ行われ、br}は、交換プロトコルの実行について双方が交換する秘密開示の制限を含む、締結当事者の同意の制限によって制限される可能性がある。

ナスダックとのこの救済計画によると、所有者はすでに当社と交換協定を締結し、これにより、所有者は合計2，670，892株の会社の普通株と2，670，892件のCシリーズ株式承認証及び1，222，498件のDシリーズ株式承認証を交換した。Medigap もすでに当社と交換協定を締結し、この合意によると、Medigapはすでに606，037株の普通株を発行し、606，037株のCシリーズ株式承認証と交換した。株主が2022年1月4日の融資と2022年1月11日のMedigap取引の発効を承認した後、Cシリーズ株式承認証は直ちに1対1の方式で会社普通株に変換することができる。当社の発行および流通株の多数を占める9人の株主(Br)は2022年3月18日に書面同意書に署名し、2022年1月4日および2022年1月11日のMedigap融資取引を承認し、この取引は20日に発効する^{これは…。}最終スケジュール14 Cを提出した後のカレンダーは、予備スケジュール14 Cが提出される

以上、交換表プロトコルおよびその証拠の記述は、2022年3月24日に米国証券取引委員会の現在の8-K表報告書に提出された証拠に証拠として提出され、参照によって本情報声明に組み込まれる交換プロトコル全体を参照することによって限定される。完全なExchange プロトコルを読むことをお勧めします。

取引所の承認が必要です

当社は9名の株主からなるグループが発行済み及び発行済み株式の多数を占め、連結所及び取引所合意で行われる他の取引が当社株主の最適な利益に合致することを決定した。これらの大株主は書面同意で連結所を承認した。

行動 3.-Medigapの買収

2022年1月10日、信実環球集団会社(“当社”)はMedigap 医療保険会社(“Medigap”)と合意(“APA”)を締結し、この合意に基づき、当社は20，096，250ドルの購入価格でMedigapの全資産を購入し、売り手に(I)18，138，750ドルの現金および(Ii)を支払い、売り手に606，037 買い手制限普通株を発行し、この取引は改正された1933年証券法 第4(A)(2)節に登録を免除された。購入価格は成約後に調整され、帳簿双方のある成約前の信用と負債 になる。購入価格の一部としてMedigapに発行された株式はロックスケジュールに拘束されなければならず、ロックスケジュールにより、50%の株式はAPA終了日の1年後に売却することができ、株式残高はAPA終了日による2番目のbr周年後に販売することができる。

また、取引完了時には、当社もMedigap前首席営運官Kyle Perrinと雇用協定(“雇用協定”)を締結し、買収した資産を管理しています。3年間の雇用協定によると、Perrin氏は2021年1月10日に成約後30日以内に200，000ドルの年俸および100，000ドルの使い捨て花紅を支払い、当社EBITDAの3.5%に相当する年間花紅を獲得する権利がある。彼はまた後に提供される会社の福祉を受ける権利がある。彼は2年間の競業禁止条項と標準業界が正当な理由で終了した条項の制約br条項に適用されている.行政手続法の条項の前述の要約は、2021年12月23日に当社が現在の8-Kレポートに提出した参照によって本明細書に組み込まれた文書の制約および制限を受けている。本情報声明では、Medigapに関する以下の情報を提供している。

我々は9人の株主からなるグループが発行済みおよび発行済み株式の大多数を占めており，彼らは買収および資産購入プロトコルで行う他のbr取引が当社の株主の最適な利益に合致することを決定した.これらの多くの株主 は，書面同意で資産購入プロトコルと合意による株式発行を承認している.

Medigapに関する情報

Medigap Healthcare Insurance Companyは2017年に設立され，医療保険補充分野に特化した保険ブローカーである。同社は2017年にフロリダ州に設立され、2019年3月まで標準的な保険ブローカーであり、2019年3月まで自分の本を販売して保理モードに移行し、このモデルで運営を続けている。

Medigap は連邦医療保険補充保険であり，原始連邦医療保険の“空白”を埋めるのに役立ち，民間会社が販売している。原始連邦医療保険は保険医療サービスや用品の大部分(ただしすべてではない)費用を支払う。連邦医療保険補充保険(Medigap)政策は、例えば、共同支払い、共同保険、および賠償免除額の一部の残りの医療費の支払いを助けることができる。いくつかのMedigap保険証には、米国の海外旅行時の医療など、元のMedicareがカバーしていないサービスも含まれています。元のMedicareを購入し、Medigap保険証を購入した場合、Medicareが承認した金額でのシェアを支払い、保険を受けた医療費を支払う場合があります。そして、 あなたのMedigap保険会社はそのシェアを支払います。医療保険政策について知っておくべき8つのこと連邦医療保険A部分とB部分を持っていなければなりません。医療保険政策 は連邦医療保険優位計画とは違います。これらの計画は連邦医療保険福祉を得る方式であるが，Medigap政策はあなたの元の連邦医療保険福祉のみを補完する。あなたは毎月個人保険会社にMedigap保険証書の保険料を支払います。毎月Medicareに支払うB部分保険料のほかに、あなたは毎月この保険料を支払う必要があります。Medigap保険証書は一人だけカバーします。もしあなたとあなたのbrの配偶者が医療保険を望んでいる場合、それぞれ単独の保険証書を購入しなければなりません。あなたの州で販売許可を得た任意の保険会社からMedigap保険証書を購入することができます

当社は現在，そのすべての医療保険補充申請をLTCに組み入れており，全体の約95%を占めている。

同社は共同営業部と歯科保険申請について保全関係を構築し，総収入の約5%を占めている。

チームを管理する

Joe、最高経営責任者、2017-2022年：ビロッティ氏はMedigapが2017年に設立されて以来最高経営責任者を務めてきた。CEOとして、彼は会社を監督し、会社の成長を推進する上で重要な役割を果たしている。ビロッティはフロリダ大西洋大学に通っていました

カイル·ペイリン、首席運営官、2017-2022年：過去5年間、ペイリン氏はMedigapの首席運営官を務めてきた。ペイリンさんは医療保険市場で幅広い背景を持っている。最高経営責任者として、その独特なマーケティングを利用して、会社全体で収益性と効率を向上させ、CEOと直接協力し、会社の成長を推進することができる。ペイリンさんはマサチューセッツ大学に通っていました。

以下のグラフは12月19日までの従業員数をまとめたものである。十二月二十日と九月二十一日。典型的な販売エージェント流動率を除いて，従業員チームは相対的に の一致を保っている.

安全な利益所有者と経営陣の所有権および関連する株主事項

次の表は、2021年12月31日までの私たちの普通株式所有権のいくつかの情報を示します： (I)私たちの普通株の5%を超える実益所有者を持っているすべての人；(Ii)すべての取締役；(Iii)すべての任命された役員；および(Iv)グループのすべての役員および幹部として。実益所有権は、株式が当該株式等に対して投票権または投資権を有する者によって実益が所有されていると考えられる米国証券取引委員会のbr規則に基づいて決定される。 2021年12月31日までオプションまたは株式承認証または当該brの日から60日以内に行使可能な普通株式は、発行された普通株式とみなされ、その人のbr所有権パーセンテージを計算する際に実益所有とみなされるが、他の人の所有権パーセンテージを計算する際には未償還普通株とはみなされない。適用される所有権率は、2021年12月31日現在の発行済み普通株10，956，109株に基づいている。

* は、利益所有権が1%未満であることを表します。

**Reliance Global Holdings，LLCは会社のCEO Ezra Beymanによって管理されているエンティティです

* 本エンティティはLeah Weissによって制御され，Leah Weissは関連しない独立したメンバであり，そのアドレスはP.O.Box 180240，Brooklyn，NY 11218である.

*394，473株Aシリーズ優先株からなり、10：1の割合で普通株に変換することができ、完全変換を仮定することができる。

*Aシリーズの優先株流通株のすべての普通株等価物は、br}方程式の分子および分母に計上される。

私たちの普通株式の譲渡代理と登録業者はVStock Transferです。移籍エージェントと登録者の住所は18 Lafayette Place，Woodmel，New York 11598である.その電話番号は(212)828−8436である。

管理 Medigap財務状況及び経営成果の検討と分析

概要

Medigap Healthcare Insurance Companyは2017年に設立され，医療保険補充分野に特化した保険ブローカーである。同社は2017年にフロリダ州に設立され、2019年3月まで標準的な保険ブローカーであり、2019年3月まで自分の本を販売して保理モードに移行し、このモデルで運営を続けている。

ビジネスの動向と不確実性

保険仲介業務の競争は激しく、私たちは積極的に多くの会社と顧客、財産と保険会社を争奪し、その中の多くの会社は保険会社と関係があり、あるいはニッチ保険市場で重要な地位を占めており、これは彼らを私たちより優位にするかもしれない。他の競争面の懸念には、私たちの製品とサービスの品質、私たちの定価と一部の顧客の自己保険能力、技術会社の保険仲介業務が含まれているかもしれません。多くの保険会社は保険の直接販売に従事しており、主に個人への販売であり、代理人や仲介人に手数料を支払わない。

保険業務

私たちのMedicare補充業務は私たちの保守関係だけで新しい顧客のための保険書を書くことに集中しています。私たちは全米40以上の州で業務を展開しており、私たちの業務の拡大に伴い成長していきます。私たちは現在20人以上の従業員がいて、私たちの独特なマーケティング戦略のため、この数字は引き続き増加すると予想しています。

流動性

2021年12月31日現在，会社が報告した現金残高は約334，000ドル，流動資産は約726，000ドル，流動負債は約 1，590，000ドルである。2021年12月31日現在，会社運営資金赤字は約864，000ドル，株主赤字は855，000ドルである。2021年12月31日までの1年間で，会社が報告した純収益は約188，000ドル，運営からの正キャッシュフローは344，000ドルであった。経営陣は、会社の財務状況は合理的で十分であり、予見可能な未来に十分な流動性を提供していると考えている。

収入.収入

同社の収入は2021年12月31日現在で5，113，503ドルであるのに対し、2020年12月31日現在の事業年度収入は5，668，107ドルである。

手数料費用

2021年12月31日までの年間では、同社の手数料支出総額は594，900ドル であったが、2020年12月31日までの年間では、同社の手数料支出総額は238，925ドルであった。

給料と給料

同社は2021年12月31日までの年間賃金·賃金支出を2，253，811ドルと報告しているが、2020年12月31日現在の年度は2，765，074ドルである。

一般と行政費用

2021年12月31日までの年度の会社の一般·行政費用総額は515，587ドルであるのに対し，2020年12月31日までの年度は540，997ドルである。

マーケティングと広告

同社は2021年12月31日までの年間のマーケティング·広告支出を2，010，691ドルと報告しているが、2020年12月31日までの年度は2，078，035ドルである。

減価償却および償却

同社の報告によると、2021年12月31日までの年間減価償却と償却費用は8，573ドルであるが、前年同期は8，130ドルであった

他の収入と支出

同社は2021年12月31日までの会計年度に458，150ドルの他の収入を報告したが、2020年12月31日までの会計年度の他の支出は1，544ドルであった。この増加は主に購買力平価ローン減免と従業員の留任信用収入の収益と関係がある。

流動資金と資本資源

2021年12月31日現在，会社の現金残高は338，855ドル，運営資本赤字は863，961ドルであるのに対し，2020年12月31日現在の現金残高は387，383ドル，運営資本赤字は539，103ドルである。運営資本の減少は主に記憶容量に応じた課金準備金の増加によるものである。

最近，米国を含むいくつかの国で高感染性と病原性のコロナウイルス(“新冠肺炎”)が発生している。このような新冠肺炎の発生は広範な健康危機を招き，米国を含む多くの国の一般的な商業活動や経済·金融市場に悪影響を与えている。これまで会社は新冠肺炎の悪影響を受けていなかったが，影響を受けた国政府の措置 は会社の業務，財務状況，経営業績に悪影響を及ぼす可能性がある。

表外手配

表外スケジューリング という用語はS-Kルールで定義されていない.

キャッシュフロー

経営活動

投資活動.

2021年12月31日までの年度における投資活動用キャッシュフローは0ドルであるのに対し，2020年12月31日までの年間投資活動用キャッシュフローは9，000ドルである。2020年に使用される現金は財産と設備を購入して支払う現金に関するものだ。

融資活動.

2021年12月31日までの年間融資活動のための現金は397，304ドルであるのに対し，2020年12月31日までの年度は389，711ドルである。融資活動のための現金純額は主に購買力平価ローンへの収益に関係しており、株主に割り当てられた金で相殺される。

重要な会計政策と試算

予算の使用

公認会計原則に基づいてこれらの財務諸表を作成する際には、経営陣は、財務諸表中の報告書の金額および付記中の開示に影響を与えるために、推定および仮定を行う必要がある。実際の結果はこれらの推定とは異なる可能性があり、このような違いは財務諸表に大きな影響を与える可能性がある。経営陣が作成したより重要な見積もりと仮定は、売掛金の現金化、売掛金の営業費用、収入確認を含む。

現金

現金は小切手口座で構成されている。

売掛金

売掛金には主に当社に不足している当社の手数料に関するお金が含まれています。当社は、過去の信用損失経験、現在の経済状況、 その他の関連要因に基づいて、すべての売掛金の売掛金を継続的に評価しています。この分析に基づき、会社は2021年または2020年12月31日に不良債権準備 を計算する必要がないことを決定した。

財産と設備

財産と設備はコストに応じて列記する.減価償却 は，資産投入使用日から適用資産の推定耐用年数またはレンタル期間の短いもので，直線法を用いて記録する。当社は、当社の財産と設備の予想残存寿命を定期的に評価し、状況が変化したり、残存減価償却期限を改訂する必要があるかどうかを決定します。当社の財産と設備の推定使用寿命は以下の通りです

所得税

連邦と州の目的で、同社はS 会社とみなされることを選択した。S社として、その会社は連邦や州所得税を支払う必要がない。そのため、どの会社も州特許経営税を支払う責任があるにもかかわらず、合併財務諸表には連邦と州所得税の支出が反映されていない。代わりに，1社あたりの課税所得額や損失はそれぞれのメンバに割り当てられ課税される.

FASB ASC 740-10-05の“所得税不確実性の会計処理”の規定によると、会社は所得税における不確実性を会計処理している。本特集では、企業財務諸表で確認された所得税の不確実性の会計処理を明らかにした。小題brは納税申告書に採用されているまたは予想されている納税頭寸に対する財務諸表確認と計量の確認敷居と計量態度を規定している。このテーマは、取り消し確認、分類、利息と処罰、過渡期会計、開示と移行に関する指導を提供する。

2021年12月31日及び2020年12月31日に、当社は重大な未確認税額割引がなく、負債や運営を調整する必要もありません。2017年から2020年までの納税年度は、通常、連邦および大多数の州税務機関の審査を受ける必要があります。

2019年12月、FASBは、主題740における一般原則のいくつかの例外 を除去し、既存のガイドラインの他の分野を簡略化したASU 2019-12号所得税(主題740)：所得税会計を簡略化する(“ASU 2019-12”)を発表した。ASU 2019-12年度は、2020年12月15日以降の会計年度 およびこれらの年度内の移行期間に適用されます。当社は2021年1月1日にこの公告 を通過し、この公告は合併財務諸表に実質的な影響を与えない。

収入確認

会社が会計基準編纂(ASC)606に基づいて収入を確認顧客との契約収入からその核心は，承諾した商品やサービスを顧客に譲渡する際に収入を確認することであり，その金額は，エンティティがこれらの商品やサービスの対価格と交換する権利があることを期待していることを反映している.

以下、 ASC 606のコア原則について概説する

顧客と締結された1つまたは複数の契約の識別 それは.(I)譲渡すべき商品またはサービスに対する各当事者の権利を定義し、これらの商品またはサービスに関連する支払い条項を決定する顧客と強制的に実行可能な契約を締結した場合、顧客との契約が存在し、 (Ii)契約は商業的実質を有し、(Iii)顧客の意図および支払い約束対価格の能力に基づいて、譲渡商品またはサービスのほぼすべての対価格を徴収する可能性があることを決定する。

契約における履行義務の確定 それは.契約において約束された履行義務は、顧客に譲渡される貨物またはサービスによって決定され、これらの貨物またはサービスは異なることができ、したがって、顧客は、貨物またはサービスから個別に利益を得ることができ、第三者または我々が提供する他のリソースと共に利益を得ることができ、契約文脈では異なることができ、したがって、貨物またはサービスの譲渡は、契約内の他の約束とは別に決定することができる。

成約価格の確定. 取引価格は，我々が顧客に商品やサービスを譲渡する権利がある対価格によって決定される.

契約における 履行義務の取引価格配分それは.契約が単一の履行義務を含む場合、取引価格全体を単一の履行義務に割り当てる。複数の履行義務を含む契約は，相対的に独立した販売価格に応じて履行義務ごとに 取引価格を割り当てる必要がある.

会社 で契約履行義務を履行する際に収入を確認するそれは.当社は、以下に述べるように、一定期間またはある時点で履行義務を履行する。収入は，承諾した貨物やサービスを顧客に譲渡することで関連履行義務を履行する際に確認する.

当社は保険マーケティング機関(“顧客”)にすべての継続権を持つバンドル保険証を販売することで手数料収入を稼いでいる。顧客は革新的な精算モデルを利用して未来予測に基づいて購入した保険証書に対して価値評価と定価を行う。クライアントは，双方の契約プロトコルで概説されたあらかじめ合意された式に基づいて，購入したbr}保険書に基づいて販売代理に一度の手数料を支払う.保険証書が保険証書の発効日から3ヶ月以内にキャンセルまたは失効した場合、または保険加入者が顧客契約に従って前の3つの支払いを受け取るまで、手数料支払いは返金されます。

会社が発行された保険証書を顧客に販売する拘束力のある合意を持っている場合、その会社は契約を識別することができる。

顧客 契約には，会社が調達した保険証を顧客に売却する権利を履行する義務がある.保険証書を発行した権利が顧客に譲渡された場合は，義務を履行すれば履行される.

取引価格は契約書に記載されており、 は販売されている保険金ごとに決定される手数料金額の範囲である。考慮すべき2つの可変構成要素が届きました

1つの履行義務に対しては，通常 取引価格を割り当てる必要はない.

会社はその履行義務と顧客に移転した保険証の制御権を履行した時点で収入を確認する。会社が保険証書を顧客に提出すると、統制権の移転が発生する。

お客様は通常毎週会社に支払い、期末に必要に応じて請求項目を記録します。

一般と行政

一般と行政費用は主に会社の行政機能の人員コスト、専門サービス料、オフィス賃貸料、すべての従業員出張費(Br)費用とその他の一般コストを含む。

マーケティングと広告

会社の直接ルート費用 は主に電子メールマーケティングと新聞広告のコストを含む。会社のオンライン広告ルート費用は主にソーシャルメディアアメリカ預託株式から来ている。直接チャネルとオンラインチャネルの広告コストは発生時に費用を計上する。2021年12月31日と2020年12月31日までの年間のマーケティングと広告コストはそれぞれ2，010，691ドルと2，078，035ドルである。

信用リスクが集中する

現金

当社は主に各金融機関のすべての現金残高を維持しており、これらの残高は連邦預金保険会社が保険を受けた金額を超える場合があります。当社へのリスク開放は毎日の銀行残高と金融機関それぞれの実力に完全に依存しています。当社はこれらの口座に何の損失も発生していません。2021年12月31日と2020年12月31日現在、保険限度額を超えた金額はそれぞれ78，294ドルと130，825ドルである。

収入.収入

2021年12月31日までの年度では、1つの顧客が収入の92%を占めているが、2020年12月31日までの年度では、2つの顧客がそれぞれ収入の62%と32%を占めている。br}は、2021年12月31日と2020年12月31日までの年間で、会社総収入の10%以上を占める他の顧客の手数料収入はない。

売掛金

2021年12月31日までに、2人の顧客 はそれぞれ売掛金の79%および21%を占めているが、2020年12月31日までに、1人の顧客が売掛金の93%を占めている。

最近発表された会計公告

財務会計基準委員会(FASB)または他の基準策定機関は、時々新しい会計公告を発表する。別の議論がない限り、当社 は、最近発表されたまだ発効していない基準の影響は、その財務状況や採用後の経営結果に実質的な影響を与えないと考えている。

2016年6月、財務会計基準委員会(FASB)は、ASU 2016-13、金融商品-信用損失(主題326)：金融商品信用損失の計量 を発表し、大多数の金融資産およびいくつかの他のツールの減値モデルを変更した。入金、ローン、および他の手形の場合、エンティティは、通常、より早期に損失準備を確認することをもたらす新しい前向きな“予期損失”モードの使用を要求されるであろう。さらに、エンティティは手当、信用品質指標、および期限を過ぎた証券に関するより多くの情報を開示しなければならないだろう。この基準は2020年7月1日から当社に対して施行され，同年度内の過渡期を含めて，当社は現在，その財務諸表への影響を評価している。

新しい会計声明 は、財務会計基準委員会(“FASB”)または当社が発効日 を指定する他の基準策定機関によって時々発表される。当社は、最近発表されたまだ発効していない指針の影響は、当社の財務状況や経営業績に大きな影響を与えないと考えています。

前向き陳述

貸借対照表外手配

Medigap は、未統合エンティティまたは他の個人(“特殊目的エンティティ”(SPE)とも呼ばれる)と表外手配、融資、または他の関係はない。

専門家

Medigapは2021年12月31日と2020年12月31日までの年度監査された財務諸表が独立公認会計士事務所Mazars，LLPによって監査されており、その日付は2022年3月10日の報告で指摘されている。

このうち はより多くの情報を得ることができます

あなたはアメリカ証券取引委員会に提出された書類から同社に関するより多くの情報を得ることができます。我々は，年度，四半期と現在の報告，br}依頼書，その他の情報を米国証券取引委員会に提出した。アメリカ証券取引委員会の公共資料室でこのような資料を読んでコピーすることができます。住所はワシントンD.C.20549号、郵便番号：20549です。ワシントンD.C.20549，N.E.F Street 100 F Streetのアメリカ証券取引委員会公共資料室に手紙を書く方法で、アメリカ証券取引委員会からこのような資料のコピーを所定の価格で取得することもできます。あなたはアメリカ証券取引委員会の電話1-800-アメリカ証券取引委員会-0330に電話してbrの公共資料室の運営情報を取得することができます。アメリカ証券取引委員会のウェブサイトで会社のアメリカ証券取引委員会の届出書類を見つけることもできます。また、書面で信実グローバルグループに本情報声明および米国証券取引委員会に提出した任意の他の報告または情報のコピーを無料で取得することができます。信実グローバルグループの住所：アメリカ300 Boulevard、Suit 105、Lakewood、NJ 08701。

引用統合 により

米国証券取引委員会は、引用によって、私たちが米国証券取引委員会に提出した文書を本情報声明に統合することを可能にします。これは、当社が開示した重要な情報が、関連会社の付表14 C下の開示義務を遵守することを含む、米国証券取引委員会に単独で提出される別の文書を推薦することであることを意味します。私たちがこれから米国証券取引委員会に提出した情報は、以前に提出された情報を自動的に更新し、置換し、参照によって本情報声明に組み込まれるが、現在の8-Kレポートの2.02項または7.01項で提供されている情報 はアーカイブされているとはみなされず、本情報声明に引用することも含まれていない。

本情報声明は、参照によって、以前に米国証券取引委員会に提出された以下の文書に組み込まれているが、現在8-Kレポート第2.02項または第7.01項の下で提供されている情報は、提出されたものとはみなされず、参照によって本明細書に組み込まれていない

当社は、これらの証拠が参照によって本情報声明に含まれる情報 に明示的に組み込まれない限り、ファーストメールまたは他の同様に迅速な方法で、本情報宣言のコピーを受信した各個人に、参照によって組み込まれた任意またはすべてのファイルのコピー(これらのファイル中の添付ファイルを除く)を無料で提供することを要求すべきであると約束した。以下のアドレス で書面要求を要求することによって、参照統合されたファイルを取得することができます

信実(Br)グローバルグループ会社

300 brアメリカ大通り、105セットの部屋

ニュージャージー州レイクウッド郵便番号：08701

当社の株主やその他の者は、本情報声明で引用された情報以外の情報に依存してはならない。当社は、本情報声明に含まれる とは異なる情報を提供することを誰にも許可していません。本情報声明の日付は2022年4月12日である.本情報宣言に含まれる情報は、その日付以外のいずれの日付においても正確であり、本情報宣言の郵送は、いかなる逆の影響も与えないと仮定してはならない。上述したにもかかわらず、先に開示された任意の情報に大きな変化が生じた場合、当社は、関連する場合および法的要件が適用された場合に、本情報宣言の付録によってこれらの情報を更新する。

付録 インデックス

付録 A

医療保険会社、有限責任会社

財務諸表

2021年12月31日と2020年12月31日までの年度

カタログ表

医療保険会社、有限責任会社

貸借対照表 表

2021年12月31日と2020年12月31日

付記はこれらの財務諸表の不可分の一部です

医療保険会社、有限責任会社

運営レポート

2021年12月31日と2020年12月31日までの年度

付記はこれらの財務諸表の不可分の一部です

医療保険会社、有限責任会社

株主損失報告書

2021年12月31日と2020年12月31日までの年度

付記はこれらの財務諸表の不可分の一部です

医療保険会社、有限責任会社

現金フロー表

2021年12月31日と2020年12月31日までの年度

付記はこれらの財務諸表の不可分の一部です

医療保険会社、有限責任会社

財務諸表付記

2021年12月31日と2020年12月31日までの年度

注 1-ビジネスの組織と記述

Medigap Healthcare Insurance Company，LLC(“当社”)は，すべての継続権を持つバンドル証書を会社に販売することで手数料収入を稼ぐ保険機関である.同社はフロリダ州ボカラトンに本社を置き、2017年に設立され、フロリダ州の有限責任会社である。

新冠肺炎

アメリカを含むいくつかの国では最近、高伝染性と病原性コロナウイルス (“新冠肺炎”)が発生した。この新冠肺炎の発生は広範な健康危機を招き，一般ビジネス活動や米国を含む多くの国の経済·金融市場に悪影響を与えている。当社はこれまで新冠肺炎の悪影響を受けていませんが、影響を受けた国政府の措置は当社の業務、財務状況、経営業績に悪影響を及ぼす可能性があります。

付記 2-重要会計政策の概要

デモベース

添付財務諸表は、米国公認会計原則(“公認会計原則”)に基づいて作成されている。

流動性

2021年12月31日現在，会社が報告した現金残高は約334，000ドル，流動資産は約726，000ドル，流動負債は約1，590，000ドルである。2021年12月31日現在，会社運営資金赤字は約864，000ドル，株主赤字は855，000ドルである。同社は2021年12月31日までの年度で純収益は約188，000ドル，運営キャッシュフローは正344，000ドルと報告している。経営陣は、会社の財務状況は合理的で十分であり、予見可能な未来に十分な流動性を提供していると考えている。

見積もりを使った

公認会計原則に基づいてこれらの財務諸表を作成することは、財務諸表中の報告書の金額および付記中の開示に影響を与えるために、管理層に推定および仮定を要求する。実際の結果はこれらの見積りとは異なる可能性があり，この違いは財務諸表に大きな影響を与える可能性がある.経営陣のより重要な見積もりと仮定には、売掛金の換金、運営費用の計上、収入確認などがある。

現金

現金 は小切手口座で構成されている。

売掛金

売掛金には主に当社に不足している当社の手数料に関するお金が含まれています。当社は、過去の信用損失経験、現在の経済状況、 その他の関連要因に基づいて、すべての売掛金の売掛金を継続的に評価しています。この分析に基づき、会社は2021年または2020年12月31日に不良債権準備 を計算する必要がないことを決定した。

医療保険会社、有限責任会社

財務諸表付記

2021年12月31日と2020年12月31日までの年度

財産 と設備

財産と設備はコストに応じて列記する.資産投入使用日から、適用資産の推定耐用年数または賃貸年限のうち短いものに応じて、直線法を用いて減価償却を記録する。当社は定期的に当社の物件及び設備の推定残存耐用年数を評価し、イベントや環境変化が残りの償却期間を改訂する必要があるかどうかを決定します。会社の財産と設備の予想耐用年数は以下の通り

所得税 税

連邦と州の目的で 社はS社とみなされることを選択した。S社として、その会社は連邦や州所得税を負担しない。そのため、どの会社も州特許経営税を納める責任があるにもかかわらず、合併財務諸表には連邦と州所得税の支出が反映されていない。逆に，各 会社の課税所得額または課税損益はそれぞれのメンバに割り当てられ納税される.

会社は、FASB ASC 740-10-05“所得税不確実性の会計処理”(以下)の規定に基づき、所得税における不確実性を会計処理する。本テーマでは，企業財務諸表で確認された所得税における不確実性の会計処理を明らかにした。この小テーマは、財務諸表確認の確認敷居と計量態度 および納税申告書で採取されたまたは予想される納税頭寸の計量を規定している。このテーマは、取り消し確認、分類、利息と処罰、過渡期会計、開示と移行に関する指導を提供する。

2021年12月31日、2021年12月31日および2020年12月31日まで、当社は重大な未確認税務優遇はなく、負債や運営を何の調整も必要としない。2017年から2020年までの納税年度は、通常、連邦および大多数の州税務機関の審査を受ける必要があります。

2019年12月、FASBは、主題740における一般原則のいくつかの例外を除去し、既存のガイドラインの他の分野を簡略化したASU番号2019-12、所得税(主題740)：所得税会計を簡略化する(“ASU 2019-12”)、 を発表した。ASU 2019-12 は、2020年12月15日以降の会計年度と、これらの年度内の移行期間に適用されます。当社は2021年1月1日にこの公告を採択し、この公告は連結財務諸表に実質的な影響を与えない。

収入 確認

会社は会計基準アセンブリ(ASC)606に従って収入を確認している顧客との契約収入から の核心は，顧客に承諾した商品やサービスを譲渡する際に収入を確認することであり，その金額は，エンティティがこれらの商品やサービスと交換する権利があると予想される対価格を反映している.

以下に、ASC 606のコア原則について概説する

お客様と締結した契約の表示 それは.(I)譲渡する商品またはサービスに対する各当事者の権利を定義し、これらの商品またはサービスに関連する支払い条件 、(Ii)契約が商業的実質を有することを決定した顧客と強制的に実行可能な契約 を締結した場合、(Iii)顧客の意図および支払い承諾対価格の能力に基づいて、実質的に のすべての譲渡商品またはサービスの対価格を徴収する可能性があると決定した場合、顧客との契約が存在する。

医療保険会社、有限責任会社

財務諸表付記

2021年12月31日と2020年12月31日までの年度

契約における履行義務の識別 それは.契約において約束された履行義務は、顧客に譲渡される貨物またはサービスによって決定され、これらの貨物またはサービスは異なることができるので、顧客は、単独で、または第三者または私たちがいつでも利用可能な他のリソースと共に 貨物またはサービスから利益を得ることができ、契約文脈では異なるので、貨物またはサービスの譲渡は、契約内の他の約束から分離される。

出来高の確定 それは.取引価格は，我々が顧客に商品やサービスを譲渡する際に交換する権利がある対価格によって決定される.

契約の履行義務に取引価格を割り当てるそれは.契約に単一履行義務が含まれている場合は，取引価格全体を単一履行義務に割り当てる.複数の履行義務を含む契約 は，相対的に独立した販売価格に応じて取引価格を履行義務ごとに割り当てる必要がある.

会社が業績義務を果たしたときや義務を果たしたときに収入を確認するそれは.当社が履行義務を履行する時間または時点は以下でさらに詳細に検討する。収入は，承諾した商品やサービスを顧客に譲渡することで契約履行義務を履行する際に確認する.

会社は、すべての契約更新権を有するバインディング保険証を保険マーケティング機関( “顧客”)に販売することにより、手数料収入を得る。顧客は革新的な精算モデルを利用して将来予測に基づいて購入した保険証書の推定値と定価を行う。 顧客は双方の契約協定で概説された事前に合意された式に基づいて、購入した保険証書に従って一度に販売機関に手数料を支払う。保険証書が保険証書の発効日から3ヶ月以内にキャンセルまたは失効された場合、または保険加入者が顧客契約に基づいて最初の3つの支払いを受け取るまで、手数料支払いは返金されます。

会社が保証書を発行した契約書を顧客に販売する拘束力のあるプロトコルを持っている場合，会社は契約を識別することができる.

顧客契約には、会社が購入した保険証書を発行した権利を顧客に売却する履行義務があります。 保険証書を発行した権利が顧客に譲渡された場合、履行義務は履行されます。

取引 価格は契約に明記されており、販売されている保険証書ごとに決定される手数料金額の範囲です。受け取った 考慮要因は2つある：

1つの履行義務に対しては，通常取引価格を割り当てる必要はない.

医療保険会社、有限責任会社

財務諸表付記

2021年12月31日と2020年12月31日までの年度

社は，その履行義務の履行と保険証書の制御を顧客に移行する際に収入 を確認する.会社が保険証書を顧客に提出すると、統制権の移転が発生する。

お客様 は通常毎週会社に料金を支払い、期末に必要に応じて計算費用を記録します。

通常 と管理

一般費用と行政費用は主に会社の行政機能の人員コスト、専門サービス料、オフィス賃貸料、すべての従業員出張費用とその他の一般コストを含む。

マーケティング と広告

会社の直接ルート費用には主に電子メールマーケティングと新聞広告のコストが含まれています。会社のネット広告ルート費用は主にソーシャルメディアアメリカ預託株式から来ている。直接チャネルとオンラインチャネルの広告費用はいずれも発生した費用に応じて に計上される.2021年12月31日と2020年12月31日までの年間のマーケティングと広告コストはそれぞれ2，010，691ドルと2，078，035ドルである。

信用リスク集中度

現金

会社は主に各金融機関のすべての現金残高を維持しており、これらの残高は連邦預金保険会社が保険を受けた金額を超える可能性がある。当社へのリスクの開放は、毎日の銀行残高と金融機関のそれぞれの実力に完全に依存しています。当社はこのような勘定で何の損失も受けていません。2021年12月31日と2020年12月31日まで、保険限度額を超えた金額はそれぞれ78，294ドルと130，825ドル。

収入.収入

2021年12月31日までの年度では、1つの顧客が収入の92%を占めているのに対し、2020年12月31日までの年度では、2つの顧客がそれぞれ収入の62%と32%を占めている。2021年12月31日と2020年12月31日までの年間で、会社手数料収入の10%以上を占める他の顧客の手数料収入はない。

売掛金

2021年12月31日までの年度では，両顧客はそれぞれ売掛金の79%と21%を占めているが，2020年12月31日までの年度では，1つの顧客が売掛金の93%を占めている。

最近会計公告が発表された

財務会計基準委員会(FASB)または他の基準策定機関は、時々新しい会計公告を発表する。 は別の議論がない限り、最近発表されたまだ発効していない基準の影響は、採用時にその財務状況または経営業績に実質的な影響を与えないと考えている。

2016年6月、財務会計基準委員会(FASB)は、ASU 2016-13、金融商品-信用損失(テーマ326)： 金融商品信用損失の計量を発表し、大多数の金融資産およびいくつかの他のツールの減値モデル を変更した。入金、ローン、および他のチケットの場合、各エンティティは、通常、損失準備の早期確認をもたらす新しい前向き“予期損失”モードの使用を要求される。さらに、エンティティは手当、信用品質指標、および期限を過ぎた証券に関するより多くの情報を開示しなければならないだろう。本指針は、2020年7月1日から当社に対して施行され、当該年度内の移行期間を含めて、当社は現在、本ガイドラインがその財務諸表に及ぼす影響を評価している。

医療保険会社、有限責任会社

財務諸表付記

2021年12月31日と2020年12月31日までの年度

指定発効日から、財務会計基準委員会(“FASB”)や会社が採用している他の基準策定機関は、時々新たな会計公告を発表する。会社は最近発表されたまだ発効していない基準の影響が会社の財務状況や採用後の経営結果に実質的な影響を与えるとは考えていない。

付記 3-受取従業員はポイントで返金

2021年3月11日、バイデン総裁は“米国救援計画法案”に署名した。ARPAには、先にCARE法案に基づいて公布された従業員保留信用を2021年12月31日まで延長·拡大する措置など、複数の条項が含まれています。会社は2021年12月31日までの1年間に、会社が運営報告書に333，437ドルの従業員保留信用収入 を記録し、貸借対照表に318，962ドルを未受信金額の従業員保留信用返金brとして記録しました。当社は2021年12月31日にこれらの金額を記録しており、経営陣は、返金を得る条件 を満たした場合、受け取る可能性が高いと考えているからです。

付記 4--財産と設備

2021年12月31日と2020年12月31日までの財産·設備は、

2021年12月31日現在と2020年12月31日現在の年間減価償却費用はそれぞれ8，573ドルと8，130ドルである。

付記 5--売掛金とその他の計上負債

2021年12月31日と2020年12月31日まで、売掛金とその他の計算すべき負債の主要な構成要素は以下の通りである

医療保険会社、有限責任会社

財務諸表付記

2021年12月31日と2020年12月31日までの年度

備考6-購買力平価ローン対応

当社は2020年4月29日にアイダホ州第一銀行と融資協定を締結し、CARE法案下のPaycheck保護計画(“PPP”)により125，200ドルの融資を提供している。このローンは2020年4月29日の日付の本チケットで、支払日から2年以内に満期になることを証明している。このローンの年間金利は1.00%で、前の6ヶ月の利息が繰延されます。元金と利息は支払日の後7ヶ月から月ごとに支払うことができ、会社は満期前のいつでも元金と利息を前払いすることができ、事前返済の罰を受けることはありません。このローンには、延滞金やローン条項違反に関する慣行違約事件が含まれている。違約事件が発生すると、貸手は手形項目の下のすべての未返済金額の即時返済を要求することができる。支払いは毎月の初日に支払わなければなりません。

PPPの条項によると、ローン収益を“CARE法案”と米国小企業管理局(SBA)がPPPに基づいて発表した適用実施ガイドラインに記載されている合格費用に適用すれば、最高元金と課税利息を免除することができる。当社はすべての融資金額を指定された資格適合費用に使用し、2021年4月30日にローン残高と計上すべき利息を全額免除しています。

2021年2月2日、会社はアイダホ州第一銀行と融資契約を締結し、CARE法案下のPaycheck保護計画(PPP)によると、会社は125，200ドルの第2の融資を受ける。このローンは期日が2021年2月2日の本票で証明され、 は支払い日から2年で満期になります。このローンの利息は年利1.00%で、前6ヶ月の利息は延期されています。元金と利息は支払日後7ヶ月から月ごとに支払うことができ、当社は満期前の任意の時間に元金と利息を前払いすることができ、事前返済処罰を受けません。このローンには、支払い違約やローン条項違反に関する慣例違約事件が含まれている。違約事件が発生すると、貸手は手形項目の下のすべての未返済金額の即時返済を要求することができる。支払いは毎月の初日に支払わなければなりません。2021年12月31日現在、会社はこのローンを計0ドル返済している。

別注 7-借約

運営 レンタル

ASU 2016−02は，運営報告書で単一賃貸コストを確認することを要求し，このコストを計算する方法は，リースコストをレンタル期間ごとに割り当て，一般に直線的に計算する。この基準は、テナントがレンタル開始時に使用権資産と対応する賃貸負債を記録し、最初に賃貸支払いの現在値で計量することを要求する。当社のレンタルには、関連側Rotelli Pizza and Pasta，Inc.と締結したオフィス空間経営的レンタルが含まれています。当社は2020年9月1日から2021年12月31日まで、当社の関連先にオフィススペースの一部を転貸しています。

2021年12月31日までおよび2020年12月31日までの年間賃貸支出(分譲収入を差し引く)はそれぞれ133，158ドルおよび152，996ドルであった。

ASU 2016-02により，使用権資産はターゲットリース期間内に償却される.2021年12月31日と2020年12月31日まで、会社が反映した使用権資産はそれぞれ307，041ドルと454，681ドルだった。

2021年12月31日現在，経営リースの加重平均残存期間は2.00年である。会社はFASB ASC 842−10−65−6“レンタル”における実際の便宜策を採用し，割引率として公表されている無リスク金利を用いた。経営リースの加重平均 割引率は2.82%であった。

医療保険会社、有限責任会社

財務諸表付記

2021年12月31日と2020年12月31日までの年度

将来のレンタル経営項目での最低賃貸支払いには以下が含まれています

付記 8--支払引受及び又は事項

法律上または事項がある

会社は正常な業務過程で様々な法律手続きやクレームの影響を受け、断言しても断言していない。 これらのクレームの結果は確実に予測できないが、管理層はこれらの事項の結果 が私たちの業務、財務状況、経営業績またはキャッシュフローに重大な悪影響を与えると信じていないため、2021年12月31日と2020年12月31日まで、法的や有事は生じない。保険仲買業に関する訴訟は珍しくありません。 そのため、当社は時々このような訴訟を受けます。未来のどんなこのような訴訟の範囲や結果に対しても何の保証もできない。

注： 9関連先

2021年と2020年の間に、唯一の株主Joseph Billotiの関係者と家族はそれぞれ415，580ドルと292，557ドルの補償を受けた。

2018年には，当社は単一株主の家族メンバーが持つ1つのエンティティと関連側リース契約を締結し，2021年および2020年にそれぞれ151，352ドルおよび150，000ドルのレンタル支出を発生させ，また，このエンティティは2021および2020年にそれぞれ32，4200ドルおよび31，750ドルの簿記サービス補償 を獲得した。

2021年と2020年には、最高経営責任者カイル·ペイリンが持つ関連側エンティティがそれぞれ188，700ドルと169，200ドルの補償を受けた。また、チーフ運営官が持つ1つのエンティティは、2021年12月31日と2020年12月31日までの年度にそれぞれ40，192ドルと0ドルの手数料を獲得した。

2021年から2020年までの間に、会社はT 65 Solutionsから記録的な現金収入を受け取り、T 65 Solutionsは当社の幹部従業員が所有する実体である。2021年12月31日現在、同付属会社には借金もなく、借金もない。2021年12月31日と2020年12月31日までに、当社がT 65ソリューション社から得た受取金は、それぞれ0ドルと62，027ドルです。

注 10-後続イベント

会社は、2021年12月31日の財務諸表で確認されたイベントおよび発生したが財務諸表で確認されていないイベントの適切な開示を含むことを確実にするために、2022年3月10日の財務諸表発行日までのすべての後続イベントの評価を完了した。会社は開示すべき後続 事件は発生していないと結論した。

2022年1月10日、当社は信実ユニバーサルグループ(“信実ユニバーサルグループ”)と合意を締結し、信実ユニバーサルグループは18，138，750ドルの現金支払いおよび606，037株の信実ユニバーサルグループ制限普通株を含む20，096，250ドルで当社のすべての資産を買収した。

付録 B

監査されていないbr形式で合併財務情報を濃縮する

Reliance Global Group，Inc.(“当社”)は2022年1月10日にMedigap 医療保険会社(“Medigap”)と合意(“APA”)を締結し，この合意により，当社は売り手への(I)18，138，750ドルの現金および(Ii)の支払いを含めて22，902，201ドルの購入価格でMedigapの全資産を購入し，売り手に606，037株の買い手制限普通株を発行し，改訂された1933年証券法 第4(A)(2)節の免除登録を含む。購入価格は成約後に調整され、帳簿双方のある成約前の信用と負債 になる。購入価格の一部としてMedigapに発行された株式はロックスケジュールに拘束されなければならず、ロックスケジュールにより、50%の株式はAPA終了日の1年後に売却することができ、株式残高はAPA終了日による2番目のbr周年後に販売することができる。

また、取引完了時には、当社もMedigap前首席営運官Kyle Perrinと雇用協定(“雇用協定”)を締結し、買収した資産を管理しています。3年間の雇用協定によると、Perrin氏は2021年1月10日に成約後30日以内に200，000ドルの年俸および100，000ドルの使い捨て花紅を支払い、当社EBITDAの3.5%に相当する年間花紅を獲得する権利がある。彼はまた会社から提供された福祉を得る権利がある。彼は2年間の競業禁止条項と標準業界が正当な理由で適用される対象だ。

添付されている未審査備考簡明合併財務諸表(“未審査備考財務資料”)は当社とMedigapがMedigapを買収する買収協議が発効した後の歴史財務諸表 に基づいて作成された。備考財務情報は、Meigap買収が当社の歴史総合財務諸表にどのように影響するかに関する情報を提供することを目的としています。 2021年12月31日までの年度監査されていない予備試験簡明合併経営報告書は、会社が2021年12月31日に連結財務諸表からの会社歴史総合経営報告書とMedigapそれぞれの歴史経営報告書を合併することで、まるでMeDigapの買収が2021年1月1日に発生したかのようになります。2021年12月31日までの未審査備考簡明合併貸借対照表は、当社が2021年12月31日に取得した歴史総合貸借対照表 と2021年12月31日までのMedigapの歴史貸借対照表(備考基準で計算)を総合し、あたかもMedigapを買収して同じ貸借対照表で発生した日のようである。

監査を受けていない備考財務情報は、未監査の備考財務情報の付記と一緒に読まなければならない

監査を受けていない備考財務情報は説明に供するだけであり、合併後の会社がMedigapを買収した場合の財務状況や経営結果を必ずしも反映していない。また、監査されていない備考財務情報も合併後の会社の将来の財務状況と経営業績を予測するのに役に立たない可能性がある。様々な要因により、実際の財務状況や経営結果は、ここに反映される予定金額と大きく異なる可能性がある。審査準備を経ていない取引会計調整代表管理層は、このなどの審査準備を経ずに簡明な連結財務諸表の日付を調査して得られた資料に基づいて推定し、そして追加資料の獲得及び分析を行うことによって変動する。

信実グローバルグループ会社

PRO Forma縮小合併貸借対照表

2021年12月31日

(未監査)

監査されていない形式の簡明な合併財務情報付記を参照

信実グローバルグループ会社

PRO フォーマット簡明合併経営報告書

2021年12月31日

(未監査)

監査されていない形式の簡明な合併財務情報付記を参照

監査備考を経ず簡明合併財務情報付記

注 1-取引説明

Reliance Global Group，Inc.(“当社”)は2022年1月10日にMedigap 医療保険会社(“Medigap”)と合意(“APA”)を締結し，この合意により，当社は売り手への(I)18，138，750ドルの現金および(Ii)の支払いを含めて22，902，201ドルの購入価格でMedigapの全資産を購入し，売り手に606，037株の買い手制限普通株を発行し，改訂された1933年証券法 第4(A)(2)節の免除登録を含む。購入価格は成約後に調整され、帳簿双方のある成約前の信用と負債 になる。購入価格の一部としてMedigapに発行された株式はロックスケジュールに拘束されなければならず、ロックスケジュールにより、50%の株式はAPA終了日の1年後に売却することができ、株式残高はAPA終了日による2番目のbr周年後に販売することができる。

Medigapの購入対価は当社が証券購入協定を通じて資金を提供します。2021年12月22日、当社 はいくつかの機関のバイヤー(“買い手”) と証券購入協議(“購入契約”)を締結し、売買(I)で9，779，952株の自社普通株、1株当たり額面0.086ドル(“普通株”)、(Ii)合わせて2，670，892株普通株(“普通株”)とし、及び(Iii)当社が新たに指定したBシリーズ転換優先株9，076株(“優先株”)、額面は1株0.086ドル(“Bシリーズ優先株”)であり、声明価値は1株1，000ドルであり、初歩的に方向性増発交換価格に従って1株4.09 ドルを合計2，219，084株普通株(“私募”)に変換することができる。普通株，優先株，引受権証の総購入価格は約20，000，000ドルであり，私募は2022年1月5日に完了した。

注 2-形式プレゼンテーションの基礎

審査されていない予備試験簡明総合貸借対照表は買収Medigapを発効させた。2021年12月31日に発生したように。2021年12月31日までの年度の未審査簡明総合経営報告書は買収を発効させ、まるで2021年1月1日に発生したようなものである。

2021年12月31日までの歴史無審査引当簡明合併貸借対照表は、当社の2021年12月31日までの年度の歴史総合貸借対照表とMedigap現在の2021年12月31日までの年度の貸借対照表を連結する。

2021年12月31日までの歴史未審査備考簡明総合経営報告書は、当社の2021年12月31日までの年度の歴史総合経営報告書及びMedigap歴史運営報告書による2021年12月31日までの年度実績を総合した。

今回の買収は，当社がASC科目805， 業務合併項下の買収会計方法を業務合併入金として採用した。買収会計方法によると、買収価格は買収当日の関連有形資産と無形資産及び負担する公正価値によって分配され、いかなる超えた購入価格 はすべて営業権によって分配される。これまで、当社は、買収中に買収した資産と負担した負債に対する買収価格の予備配分 を推定しており、この買収価格の最終配分は、さらなる情報を得て決定される。 最終買収価格配分は、以下の監査されていない簡明な連結財務諸表に反映されている価格とは異なる可能性があり、これらの違いは重大である可能性がある。

これらの審査されていない簡明な連結財務諸表に報告されている備考調整は、既存の情報と当社経営陣が合理的と考えているいくつかの仮定に基づいている。審査されていない備考簡明総合財務資料は参考に供するだけであり、示された日に買収が実際に発生した場合、運営結果或いは財務状況がどのようになるかを表示或いは指示することではなく、任意の未来期間又は任意の未来の日付の未来の運営結果又は財務状況を示すことも意図されていない。合併後の会社の未審査備考簡明合併財務資料は審査及び審査されていない歴史財務諸表及び当社とMeDigapの関連付記と一緒に読まなければならない。

備考調整に関する仮説 は付記に掲載されており、付記は審査されていない備考の簡明総合財務資料と一緒に読むべきである。

付記 3--会計政策

当社の会計政策はMedigapの会計政策と大きく異なる可能性があります。未審査備考簡明合併財務資料を作成する間、当社はすでに初歩的な分析を行い、いかなる重大な差異があることを知らないため、この審査準備を経て簡明合併財務情報は付記5で詳述した備考の再分類を仮定する以外、両社間の会計政策に大きな差はない。買収日後、当社はMedigapの会計政策に対して最終審査を行い、会計政策上の差異がMeDigapの経営業績を調整または再分類する必要があるかどうかを確定する。または資産または負債の再分類は、会社の会計政策および分類 に適合する。今回の審査の結果として、当社は差異を決定する可能性があり、これらの差異は調整や再分類時にこの監査されていない予備試験の簡素化合併財務情報に大きな影響を与える可能性がある

付記 4-推定の予備購入考慮要素

次のbr表は、予想される予備購入総コストを示しています

購入価格の一部としてMedigapに発行されたbr}株式はロック手配の制約を受ける必要があり，この手配により，当該株式の50%は“行政プログラム法”終了日から1周年後に販売可能であり，株式残高は“行政プログラム法”終了日から2年後に販売することができる。

第三者評価専門家は株式対価格の公正価値を決定または決定し、大使br}プロトコルの譲渡に成功する可能性を決定するために作業を行っているため、推定された初歩的な購入対価格は大きく変化する可能性がある。予備購入対価格総額に含まれる株式対価格は、終値時の会社普通株の価格を用いて推定される。

付記 5--再定級調整

Medigapの歴史貸借対照表に対していくつかの 再分類を行い、それが会社の陳述に符合するように、以下に示す

Medigapの歴史運営報告書に対していくつかの 再分類を行い、会社の陳述 に適合するように以下のようにした

付記 6-取引会計調整

付録 C