antm-20210331誤り2021Q1000115603912/3123,80822,22287537532——100,000,000100,000,000————0.010.01900,000,000900,000,000245,401,430245,401,430245,401,430245,401,430146.00345020252810821387191143——11021110111211700011560392021-01-012021-03-31Xbrli：共有00011560392021-04-15ISO 4217：ドル00011560392021-03-3100011560392020-12-31ISO 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2017~2019年1月米国-GAAP：制限株式単位RSUメンバー2021-01-012021-03-31ANTM：細分化市場0001156039ANTM：商業特別会員ANTM：関連メンバーなし2021-01-012021-03-310001156039ANTM：政府業務部門のメンバーANTM：関連メンバーなし2021-01-012021-03-310001156039ANTM：IngenioRxSegmentMembersANTM：関連メンバーなし2021-01-012021-03-310001156039ANTM：他の細分化市場のメンバーANTM：関連メンバーなし2021-01-012021-03-310001156039ANTM：関連メンバーなし2021-01-012021-03-310001156039ANTM：確認されたメンバーANTM：IngenioRxSegmentMembers2021-01-012021-03-310001156039ANTM：確認されたメンバーANTM：他の細分化市場のメンバー2021-01-012021-03-310001156039US-GAAP：部門間メンバ削除2021-01-012021-03-310001156039ANTM：確認されたメンバー2021-01-012021-03-310001156039ANTM：商業特別会員2021-01-012021-03-310001156039ANTM：政府業務部門のメンバー2021-01-012021-03-310001156039ANTM：IngenioRxSegmentMembers2021-01-012021-03-310001156039ANTM：他の細分化市場のメンバー2021-01-012021-03-310001156039ANTM：商業特別会員ANTM：関連メンバーなし2020-01-012020-03-310001156039ANTM：政府業務部門のメンバーANTM：関連メンバーなし2020-01-012020-03-310001156039ANTM：IngenioRxSegmentMembersANTM：関連メンバーなし2020-01-012020-03-310001156039ANTM：他の細分化市場のメンバーANTM：関連メンバーなし2020-01-012020-03-310001156039ANTM：関連メンバーなし2020-01-012020-03-310001156039ANTM：確認されたメンバーANTM：商業特別会員2020-01-012020-03-310001156039ANTM：確認されたメンバーANTM：政府業務部門のメンバー2020-01-012020-03-310001156039ANTM：確認されたメンバーANTM：IngenioRxSegmentMembers2020-01-012020-03-310001156039ANTM：確認されたメンバーANTM：他の細分化市場のメンバー2020-01-012020-03-310001156039US-GAAP：部門間メンバ削除2020-01-012020-03-310001156039ANTM：確認されたメンバー2020-01-012020-03-310001156039ANTM：商業特別会員2020-01-012020-03-310001156039ANTM：政府業務部門のメンバー2020-01-012020-03-310001156039ANTM：IngenioRxSegmentMembers2020-01-012020-03-310001156039ANTM：他の細分化市場のメンバー2020-01-012020-03-310001156039ANTM：ビジネス専門業務細分化市場メンバーANTM：ホスト医療製品のメンバー2021-01-012021-03-310001156039ANTM：ビジネス専門業務細分化市場メンバーANTM：ホスト医療製品のメンバー2020-01-012020-03-310001156039ANTM：ホスト医療サービスのメンバーANTM：ビジネス専門業務細分化市場メンバー2021-01-012021-03-310001156039ANTM：ホスト医療サービスのメンバーANTM：ビジネス専門業務細分化市場メンバー2020-01-012020-03-310001156039ANTM：DentalVisionProductsAndServicesMemberANTM：ビジネス専門業務細分化市場メンバー2021-01-012021-03-310001156039ANTM：DentalVisionProductsAndServicesMemberANTM：ビジネス専門業務細分化市場メンバー2020-01-012020-03-310001156039ANTM：ビジネス専門業務細分化市場メンバーANTM：他の製品メンバー2021-01-012021-03-310001156039ANTM：ビジネス専門業務細分化市場メンバーANTM：他の製品メンバー2020-01-012020-03-310001156039ANTM：政府業務部門のメンバーANTM：ホスト医療製品のメンバー2021-01-012021-03-310001156039ANTM：政府業務部門のメンバーANTM：ホスト医療製品のメンバー2020-01-012020-03-310001156039ANTM：ホスト医療サービスのメンバーANTM：政府業務部門のメンバー2021-01-012021-03-310001156039ANTM：ホスト医療サービスのメンバーANTM：政府業務部門のメンバー2020-01-012020-03-310001156039ANTM：IngenioRxSegmentMembersANTM：薬品とサービスメンバー2021-01-012021-03-310001156039ANTM：IngenioRxSegmentMembersANTM：薬品とサービスメンバー2020-01-012020-03-310001156039ANTM：IngenioRxSegmentMembers2021-01-012021-03-310001156039ANTM：IngenioRxSegmentMembers2020-01-012020-03-310001156039ANTM：他の細分化市場のメンバーANTM：統合医療サービスメンバー2021-01-012021-03-310001156039ANTM：他の細分化市場のメンバーANTM：統合医療サービスメンバー2020-01-012020-03-310001156039ANTM：他の細分化市場のメンバーANTM：他の製品メンバー2021-01-012021-03-310001156039ANTM：他の細分化市場のメンバーANTM：他の製品メンバー2020-01-012020-03-310001156039ANTM：メンバーを細分化除去2021-01-012021-03-310001156039ANTM：メンバーを細分化除去2020-01-012020-03-310001156039米国-GAAP：他の非現在の資産メンバ2021-03-310001156039米国-GAAP：他の非現在の資産メンバ2020-12-310001156039米国-公認会計基準：その他現在の負債メンバー2021-03-310001156039米国-公認会計基準：その他現在の負債メンバー2020-12-310001156039米国-公認会計基準：その他の非現在の責任メンバー2021-03-310001156039米国-公認会計基準：その他の非現在の責任メンバー2020-12-31 アメリカです
アメリカ証券取引委員会
ワシントンD.C.，20549
表10-Q
(マーク1)
| | | | | |
| ☒ | 1934年証券取引法第13条又は15(D)条に規定する四半期報告 |
今季末までの四半期March 31, 2021
あるいは…。
| | | | | |
| ☐ | 1934年証券取引法第13条又は15条に基づいて提出された移行報告 |
For the transition period from to
依頼書類番号：001-16751
国歌会社
(登録者の正確な氏名はその定款に記載)
| | | | | | | | |
| インディアナ州 | | 35-2145715 |
(明またはその他の司法管轄権
会社や組織) | | (税務署の雇用主
識別コード) |
バージニア通り220号
インディアナポリス, インディアナ州46204
(主な行政事務室住所)(郵便番号)
登録者の電話番号、市外局番を含む：(800) 331-1476
適用されない
(前氏名、前住所、前財政年度、前回報告以来変化があれば)
同法第12条(B)に基づいて登録された証券：
| | | | | | | | | | | | | | |
| クラスごとのタイトル | | 取引コード | | 登録された各取引所の名称 |
| 普通株、額面0.01ドル | | ANTM | | ニューヨーク証券取引所 |
登録者が(1)過去12ヶ月以内(または登録者がそのような報告の提出を要求されたより短い期間)に、1934年の証券取引法第13または15(D)節に提出されたすべての報告を提出したかどうか、および(2)このような提出要求を過去90日以内に遵守してきたかどうかを、再選択マークで示すはい、そうです ☒ No ☐
再選択マークは、登録者が過去12ヶ月以内(または登録者がそのような文書の提出を要求されたより短い時間以内)に、S−T規則405条(本章232.405節)に従って提出を要求した各相互作用データファイルを電子的に提出したか否かを示すはい、そうです ☒ No ☐
登録者が大型加速申告会社，加速申告会社，非加速申告会社，小さな報告会社，あるいは新興成長型会社であることを再選択マークで示す。取引法第12 b-2条の規則における“大型加速申告会社”、“加速申告会社”、“小報告会社”、“新興成長型会社”の定義を参照してください
| | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 大型加速ファイルサーバ | ☒ | | | ファイルマネージャを加速する | ☐ |
| 非加速ファイルサーバ | ☐ | | | 規模の小さい報告会社 | ☐ |
| 新興成長型会社 | ☐ | | | | |
新興成長型企業であれば、登録者が延長された移行期間を使用しないことを選択したか否かを再選択マークで示し、取引所法第13(A)節に提供された任意の新たまたは改正された財務会計基準を遵守する。ガンギエイ
登録者が空殻会社であるか否かをチェックマークで示す(取引法第12 b-2条で定義されている)。はい、そうです☐ No ☒
2021年4月15日までに244,840,654登録者の普通株が発行された。
国歌会社
Form 10-Q四半期レポート
2021年3月31日までの期間
カタログ表
| | | | | | | | |
| | | ページ |
| 第1部財務情報 | |
| | |
| 第1項。 | 財務諸表 | |
| | |
| 2021年3月31日まで(監査なし)及び2020年12月31日現在の連結貸借対照表 | 2 |
| 2021年と2020年3月31日までの3ヶ月間の総合損益表(監査なし) | 3 |
| 2021年と2020年3月31日までの3ヶ月間の総合総合収益表(監査なし) | 4 |
| 2021年と2020年3月31日までの3ヶ月間の総合現金フロー表(監査なし) | 5 |
| 2021年と2020年3月31日までの3ヶ月間の総合株主権益報告書(監査なし) | 6 |
| 連結財務諸表付記(監査なし) | 7 |
| | |
| 第二項です。 | 経営陣の財務状況と経営成果の検討と分析 | 38 |
| 第三項です。 | 市場リスクの定量的·定性的開示について | 54 |
| 第四項です。 | 制御とプログラム | 54 |
| 第2部：その他の情報 | |
| 第1項。 | 法律手続き | 54 |
| 第1 A項。 | リスク要因 | 54 |
| 第二項です。 | 未登録株式証券販売と収益の使用 | 55 |
| 第三項です。 | 高級証券違約 | 55 |
| 第四項です。 | 炭鉱安全情報開示 | 55 |
| 五番目です。 | その他の情報 | 55 |
| 第六項です。 | 展示品 | 56 |
サイン | 57 |
第1部財務情報
項目1.財務諸表
国歌会社
合併貸借対照表
| | | | | | | | | | | |
| 3月31日
2021 | | 十二月三十一日
2020 |
| (単位：百万、共有データを除く) | (未監査) | | |
| 資産 | | | |
| 流動資産： | | | |
| 現金と現金等価物 | $ | 9,326 | | | $ | 5,741 | |
| 固定満期日証券(償却費23808ドルと2222ドル；信用損失準備金8ドルと7ドル) | 24,555 | | | 23,433 | |
| 株式証券 | 3,630 | | | 1,559 | |
| | | |
| | | |
| 保険売掛金 | 6,111 | | | 5,279 | |
| 売掛金を自己調達する | 3,109 | | | 2,849 | |
| その他売掛金 | 3,071 | | | 2,830 | |
| | | |
| | | |
| その他流動資産 | 4,693 | | | 4,060 | |
| 流動資産総額 | 54,495 | | | 45,751 | |
| 長期投資： | | | |
| 固定満期日証券(償却コストはそれぞれ537ドルと532ドル、信用損失準備金はそれぞれ0ドルと0ドル) | 558 | | | 562 | |
| | | |
| その他投資資産 | 4,474 | | | 4,285 | |
| 財産と設備、純額 | 3,533 | | | 3,483 | |
| 商誉 | 21,708 | | | 21,691 | |
| その他無形資産 | 9,352 | | | 9,405 | |
| 他の非流動資産 | 1,563 | | | 1,438 | |
| 総資産 | $ | 95,683 | | | $ | 86,615 | |
| | | |
| 負債と権益 | | | |
| 負債.負債 | | | |
| 流動負債： | | | |
| | | |
| 医療クレームに対処する | $ | 12,347 | | | $ | 11,359 | |
| | | |
| 他の保険加入者責任 | 5,075 | | | 4,590 | |
| | | |
| 非労働収入 | 1,139 | | | 1,259 | |
| 売掛金と売掛金 | 5,329 | | | 5,493 | |
| | | |
| | | |
| | | |
| | | |
| 長期債務の当期部分 | 700 | | | 700 | |
| その他流動負債 | 10,159 | | | 6,052 | |
| 流動負債総額 | 34,749 | | | 29,453 | |
| 長期債務、流動部分を減らす | 22,534 | | | 19,335 | |
| 未来の政策利益のために保留する | 776 | | | 794 | |
| 繰延税金負債，純額 | 1,961 | | | 2,019 | |
| 他の非流動負債 | 1,745 | | | 1,815 | |
| 総負債 | 61,765 | | | 53,416 | |
| | | |
| 引受金とその他の事項--付記11 | | | |
| | | |
| 株主権益 | | | |
| 無額面優先株、授権株式--1億株；発行済みと流通株--なし | — | | | — | |
普通株式、額面$0.01、認可株式-900，000，000株；発行済み株式と発行済み株式- 244,938,635 and 245,401,430 | 2 | | | 3 | |
| 追加実収資本 | 9,253 | | | 9,244 | |
| 利益を残す | 24,793 | | | 23,802 | |
| その他の総合収入を累計する | (195) | | | 150 | |
| 株主権益総額 | 33,853 | | | 33,199 | |
| 非制御的権益 | 65 | | | — | |
| 総株 | 33,918 | | | 33,199 | |
| 負債と権益総額 | $ | 95,683 | | | $ | 86,615 | |
添付の説明を参照してください。
国歌会社
合併損益表
(未監査)
| | | | | | | | | | | | | | | |
| | 3か月まで
三月三十一日 | | |
| (単位：百万、1株当たりのデータは含まれていない) | 2021 | | 2020 | | | | |
| 収入.収入 | | | | | | | |
| 保険料 | $ | 27,676 | | | $ | 25,517 | | | | | |
| 製品収入 | 2,737 | | | 2,344 | | | | | |
| 行政事業性料金その他の収入 | 1,685 | | | 1,587 | | | | | |
| 営業総収入 | 32,098 | | | 29,448 | | | | | |
| 純投資収益 | 291 | | | 254 | | | | | |
| 金融商品は純損失を実現した | (4) | | | (81) | | | | | |
| 総収入 | 32,385 | | | 29,621 | | | | | |
| 費用.費用 | | | | | | | |
| 福祉支出 | 23,699 | | | 21,489 | | | | | |
| 製品販売コスト | 2,313 | | | 1,984 | | | | | |
| 販売、一般、行政費用 | 3,925 | | | 3,781 | | | | | |
| 利子支出 | 192 | | | 194 | | | | | |
| その他無形資産の償却 | 80 | | | 83 | | | | | |
| 債務返済損失 | — | | | 1 | | | | | |
| | | | | | | |
| 総費用 | 30,209 | | | 27,532 | | | | | |
所得税前収入支出 | 2,176 | | | 2,089 | | | | | |
| 所得税費用 | 509 | | | 566 | | | | | |
| | | | | | | |
| | | | | | | |
| 純収入 | 1,667 | | | 1,523 | | | | | |
| 非持株権の純収入に起因することができます | (2) | | | — | | | | | |
| 株主純収入 | $ | 1,665 | | | $ | 1,523 | | | | | |
| 株主の1株当たり純収益 | | | | | | | |
| | | | | | | |
| | | | | | | |
| 基本的な情報 | $ | 6.80 | | | $ | 6.03 | | | | | |
| | | | | | | |
| | | | | | | |
| | | | | | | |
| 薄めにする | $ | 6.71 | | | $ | 5.94 | | | | | |
| 1株当たりの配当金 | $ | 1.13 | | | $ | 0.95 | | | | | |
添付の説明を参照してください。
国歌会社
総合総合収益表
(未監査)
| | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | 3か月まで
三月三十一日 | | |
| (単位：百万) | | 2021 | | 2020 | | | | |
| 純収入 | | $ | 1,667 | | | $ | 1,523 | | | | | |
| その他の総合損失、税引き後純額： | | | | | | | | |
| 未実現純損失/投資収益変動 | | (362) | | | (689) | | | | | |
投資減価損失における非信用部分の変動 | | 1 | | | (32) | | | | | |
| キャッシュフローヘッジは純損益変動を実現していない | | 4 | | | 3 | | | | | |
| 定期年金純額と退職後費用の変化 | | 10 | | | 7 | | | | | |
| 外貨換算調整 | | — | | | (1) | | | | | |
| その他総合損失 | | (347) | | | (712) | | | | | |
| 非持株権の純収入に起因することができます | | (2) | | | — | | | | | |
| 非持株権の他の全面的な損失に起因することができます | | 2 | | | — | | | | | |
| 株主総合収益総額 | | $ | 1,320 | | | $ | 811 | | | | | |
添付の説明を参照してください。
国歌会社
統合現金フロー表
(未監査)
| | | | | | | | | | | |
| | 3か月まで
三月三十一日 |
| (単位：百万) | 2021 | | 2020 |
| 経営活動 | | | |
| 純収入 | $ | 1,667 | | | $ | 1,523 | |
| 純収入と経営活動が提供する現金純額を調整する： | | | |
| 金融商品は純損失を実現した | 4 | | | 81 | |
| 減価償却および償却 | 282 | | | 270 | |
| | | |
| | | |
| | | |
| | | |
| 所得税を繰延する | 31 | | | 57 | |
| | | |
| | | |
| | | |
| 株式ベースの報酬 | 64 | | | 67 | |
| | | |
| 経営性資産と負債変動状況： | | | |
| 売掛金純額 | (1,258) | | | (639) | |
| その他投資資産 | (20) | | | 63 | |
| その他の資産 | (288) | | | (525) | |
| 保険金負債 | 1,455 | | | 692 | |
| 非労働収入 | (119) | | | (109) | |
| 売掛金とその他の負債 | 358 | | | 588 | |
| | | |
| | | |
| 所得税 | 438 | | | 491 | |
| その他、純額 | (109) | | | (44) | |
| 経営活動が提供する現金純額 | 2,505 | | | 2,515 | |
| 投資活動 | | | |
| | | |
| | | |
| | | |
| 購入投資 | (6,978) | | | (3,896) | |
| 投資を売却して得た収益 | 4,650 | | | 2,728 | |
| 投資の満期日·償還·償還 | 998 | | | 597 | |
| | | |
| | | |
| | | |
| | | |
| | | |
| 証券貸借担保の変動 | (731) | | | (77) | |
| 子会社を買収し，現金を買収した後の純額を差し引く | (27) | | | (1,908) | |
| | | |
| 財産と設備を購入する | (204) | | | (204) | |
| | | |
| その他、純額 | (15) | | | (24) | |
| 投資活動のための現金純額 | (2,307) | | | (2,784) | |
| 融資活動 | | | |
| 商業手形借款純額 | (250) | | | 905 | |
| 長期借入金収益 | 3,462 | | | 300 | |
| 長期借入金を返済する | — | | | (52) | |
| 短期借款収益 | — | | | 1,075 | |
| 短期借入金を返済する | — | | | (700) | |
| 証券貸借変動に対処する | 731 | | | 77 | |
| | | |
| | | |
| | | |
| | | |
| 普通株の買い戻しと解約 | (447) | | | (529) | |
| | | |
| 現金配当金 | (277) | | | (240) | |
| 従業員の株式計画に基づいて普通株を発行して得た金 | 89 | | | 44 | |
| 従業員株計画の下で普通株で支払われた税金 | (91) | | | (107) | |
| | | |
| その他、純額 | 171 | | | (94) | |
| 融資活動が提供する現金純額 | 3,388 | | | 679 | |
| 為替レートが現金および現金等価物に及ぼす影響 | (1) | | | (2) | |
| 現金および現金等価物の変動 | 3,585 | | | 408 | |
| 期初現金及び現金等価物 | 5,741 | | | 4,937 | |
| 期末現金および現金等価物 | $ | 9,326 | | | $ | 5,345 | |
添付の説明を参照してください。
国歌会社
合併株主権益報告書
(未監査)
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| |
| | 普通株 | | その他の内容
支払い済み
資本 | | 保留する
収益.収益 | | 積算
他にも
全面的に
収入(損) | | 非制御的権益 | | 合計する
権益 |
| (単位：百万) | 量
株 | | パル
価値がある | | |
| | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | |
| 2021年1月1日 | 245.4 | | | $ | 3 | | | $ | 9,244 | | | $ | 23,802 | | | $ | 150 | | | $ | — | | | $ | 33,199 | |
| 純収入 | — | | | — | | | — | | | 1,665 | | | — | | | 2 | | | 1,667 | |
| その他総合損失 | — | | | — | | | — | | | — | | | (345) | | | (2) | | | (347) | |
| | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | |
| 非持株利益調整 | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | 65 | | | 65 | |
| 普通株の買い戻しと解約 | (1.4) | | | (1) | | | (53) | | | (393) | | | — | | | — | | | (447) | |
| 配当金及び配当等価物 | — | | | — | | | — | | | (281) | | | — | | | — | | | (281) | |
| 従業員株計画に基づいて普通株を発行し、関連税収割引を差し引く | 0.9 | | | — | | | 62 | | | — | | | — | | | — | | | 62 | |
| | | | | | | | | | | | | |
| March 31, 2021 | 244.9 | | | $ | 2 | | | $ | 9,253 | | | $ | 24,793 | | | $ | (195) | | | $ | 65 | | | $ | 33,918 | |
| | | | | | | | | | | | | |
| 2019年12月31日(監査) | 252.9 | | | $ | 3 | | | $ | 9,448 | | | $ | 22,573 | | | $ | (296) | | | $ | — | | | $ | 31,728 | |
| 最新会計基準第2016−13号を採用する | — | | | — | | | — | | | (35) | | | — | | | — | | | (35) | |
| 2020年1月1日 | 252.9 | | | 3 | | | 9,448 | | | 22,538 | | | (296) | | | — | | | 31,693 | |
| 純収入 | — | | | — | | | — | | | 1,523 | | | — | | | — | | | 1,523 | |
| その他総合損失 | — | | | — | | | — | | | — | | | (712) | | | — | | | (712) | |
| | | | | | | | | | | | | |
| 普通株の買い戻しと解約 | (1.9) | | | — | | | (71) | | | (458) | | | — | | | — | | | (529) | |
| 配当金及び配当等価物 | — | | | — | | | — | | | (243) | | | — | | | — | | | (243) | |
| 従業員株計画に基づいて普通株を発行し、関連税収割引を差し引く | 1.0 | | | — | | | 3 | | | — | | | — | | | — | | | 3 | |
| 転換可能債券買い戻しと転換 | — | | | — | | | (42) | | | — | | | — | | | — | | | (42) | |
| March 31, 2020 | 252.0 | | | $ | 3 | | | $ | 9,338 | | | $ | 23,360 | | | $ | (1,008) | | | $ | — | | | $ | 31,693 | |
| | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | |
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添付の説明を参照してください。
国歌会社
連結財務諸表付記
(未監査)
March 31, 2021
(1株当たりのデータまたは本明細書で別の説明がある以外は、100万元単位)
1. 組織する
本連結財務諸表の付記で使用される用語“私たち”、“私たち”、“私たち”または“国歌”とは、文意が他に言及されない限り、インディアナ州の国歌会社およびその直接および間接子会社を意味する。文意がまた言及されている以外に、言及されている“州”はコロンビア特区を含む。
医療会員にとって、私たちはアメリカ最大の健康福祉会社の一つで、近いです442021年3月31日現在，われわれの附属健康計画により医療会員となっている。我々は，個人，団体，医療補助，医療保険市場に広範なネットワークに基づく管理型医療計画を提供している。私たちの管理型医療計画は、第一選択サービス提供者組織(PPO)、健康維持組織(HMO)、サービスポイント計画、消費者駆動健康計画を含む従来の賠償計画および他の混合計画、および病院および限られた福祉製品に限定される。また、私たちは有料顧客に広範な管理型看護サービスを提供し、クレーム処理、止損保険、精算サービス、プロバイダネットワークアクセス、医療コスト管理、疾病管理、健康計画とその他の行政サービスを含む。著者らは一連の専門と他の保険製品とサービスを提供し、例えば薬局福祉管理(“PBM”)、歯科、視力、人寿と障害保険福祉、放射福祉管理と分析駆動型個人医療保健である。また、連邦政府に連邦健康製品とサービス業務に関連するサービスを提供し、この業務は連邦従業員健康福祉(FEHB)計画を管理する。
我々はブルークロスとブルーシールド協会(“BCBSA”)の独立ライセンス取得者であり，同協会は独立した健康福祉計画協会である。私たちのメンバーにカリフォルニアブルークロスライセンスとコロラド州、コネチカット州、ジョージア州、インディアナ州、ケンタッキー州、メイン州、ミズーリ州(含まない)のブルークロスとブルーシールド(“BCBS”)ライセンスを提供します30カンザスシティ地域の県)、ネバダ州、ニューハンプシャー州、ニューヨーク州(大都会市街地とニューヨーク州北部)、オハイオ州、バージニア州(バージニア州北部のワシントンDC郊外を除く)ウィスコンシン州ですほとんどのサービス領域では、国歌藍十字、国歌藍十字と青盾、そして帝国藍十字青盾あるいは帝国藍十字を経営しています。我々も他のBCBS保有者や他の戦略パートナーとの手配により業務を展開している.我々の子会社を通じて，AIM Specialty Health，amerigroup，Aspire Health，Beacon，CareMore，Freedom Health，HealthLink，HealthSun，Optimum Healthcare，Simply Healthcareおよび/またはUniCareなど，全国の複数州の顧客にもサービスを提供している.また，IngenioRx，Inc.(“IngenioRx”)子会社を介してPBMサービスを提供している。保険業務を運営する許可証を持っています50各州とコロンビア特区は私たちの子会社を通じて。
2. 列報根拠と重大な会計政策
根拠を述べる添付されている審査されていない総合財務諸表は中間財務報告のアメリカ公認会計原則(“GAAP”)に基づいて作成されている。したがって、それらは、会計基準によって要求される年次財務諸表のすべての情報および脚注を含まない。私たちは、これらの開示に含まれる情報が大きく変化しない限り、またはGAAP要件がそうでない限り、2020年報Form 10−Kにおける開示と多くの重複するいくつかの脚注開示を見落としている。前年のある金額は今年度に該当する列報方式で再分類された。経営陣は、2021年と2020年3月31日までの3ヶ月間の連結財務諸表を公判陳述するために必要なすべての調整は、正常な日常的な調整を含めて記録されているとしている。2021年3月31日までの3ヶ月間の運営結果は、2021年12月31日までの年間または任意の他の時期の予想結果を必ずしも示しているとは限らない。これらの監査されていない総合財務諸表は、2020年12月31日現在、2020年12月31日現在の年次監査総合財務諸表と共に読まなければならない。これらの総合財務諸表は、2020年年次報告Form 10-Kに含まれている。
私たちのいくつかの子会社はアメリカ以外で運営し、ドル以外の機能通貨を使用しています。私たちは期末の有効為替レートを使ってこれらの子会社の資産と負債をドルに変換します。私たちは年内有効な平均為替レートを使ってこれらの子会社の収入と費用をドルに換算します
その時期です。これらの換算調整の純影響は、我々の総合総合収益表における“外貨換算調整”に計上されている。
現金と現金等価物：私たちは顧客の福祉を管理するために顧客資金を保有するための多くの銀行口座を制御しており、私たちはいくつかの規制要件を満たすための現金と現金等価物預金を持っている。これらの金額は合計#ドルです205そして$1702021年3月31日と2020年12月31日にそれぞれ、資産負債表を統合した現金と現金等価物プロジェクトを計上します。
投資：私たちのポートフォリオでは、固定期限証券を“販売可能”に分類し、公正な価値でこれらの証券を報告します。特定の固定期間証券は、現在の業務をサポートするために使用することができるので、その契約満期日を考慮することなく、このような投資を流動資産に分類する。契約、規制、または他の要求を満たすための投資は、契約の満期日を考慮することなく、長期投資に分類される。
固定満期日証券が未実現損失状態にある場合には，固定満期日証券を意図的に売却したり，その償却コストベースを回収する前に固定満期日証券を売却しなければならない可能性が高い場合には，固定満期日証券のコストベースを公正価値に減額し，我々の総合収益表に減価損失を記録している。我々が売却しようとしない減価固定満期日証券については、あるいはこのような証券を売却しなくてもよい可能性があれば、償却コストベースを完全に回収することはないと予想され、我々の総合貸借対照表で減価された信用部分を信用損失として準備し、総合収益表に減価損失を記録する。減価された非貸方部分は，他の総合損失の累積で確認した。また，固定満期日証券に関する非信用関連要因による未実現損失は，その償却コストベースを完全に回収し，蓄積された他の総合(赤字)収入で確認していく予定である
減価の信用部分は主に将来のキャッシュフローが予想される純現在値と固定満期日証券の償却コストベースを比較することで決定される。正味現在価値は，購入日固定満期日証券の暗黙的な実金利で将来のキャッシュフローを予想する最適な推定値を割引することで計算される。担保ローン支援証券と資産支持証券について、キャッシュフロー推定は、事前返済速度、年限、標的資産タイプ、地理集中度、違約率、回収と価値変化を含む標的担保に対する仮定に基づいている。他のすべての証券について、キャッシュフロー推定は、信用格付けの変化および違約に関連する回収時間および金額の推定を含む、違約確率に関する仮定によって駆動される。
固定満期証券に含まれる資産支援証券については、期待される前払いおよび証券の推定経済寿命に基づく有効収益率を用いて収入を確認する。前金の推定値が変化した場合、有効収益率は、これまでの実際の支払いおよび予想された将来の支払いを反映するために再計算される。証券への純投資は、証券を購入した日から新たな有効収益率を適用する際に存在すべき金額に調整される。このような調整は純投資収入内で報告される。
我々の有価証券の公正価値変動は，我々の金融商品が純収益と純損失内の経営実績を実現していることで確認した
私たちは繰延給与計画の一部の参加者や他の経営陣メンバーに対して会社のすべての生命保険証書を持っています。会社が所有する生命保険証書の現金払い戻し額は、総合貸借対照表の“その他の投資資産”の項に次のように記載されている
私たちは権益会計方法を使って、私たちの所有権を使用して、投資された会社の運営や財務決定に影響を与える会社の投資を会計処理することができるかもしれません。私たちはこれらの合併していない共同会社の純収入における権益割合を純投資収入で報告した。権益法投資は我々の総合貸借対照表の“その他の投資資産”の項に記載されている。
投資収益は稼いだ時に入金する。すべての売却された投資収益と損失を生じた証券は取引日に入金される。実現された収益および損失は、売却された特定の証券のコストまたは償却コストに基づいて決定される。
私たちは証券貸借計画に参加し、私たちのポートフォリオの有価証券を独立した仲介人や取引業者に譲渡して、現金と証券担保と交換します。我々は、担保が資産であることを確認し、我々の総合貸借対照表において“他の流動資産”の項で報告し、借り手に担保を返却する義務のために対応する負債を記録し、我々の総合貸借対照表において“他の流動負債”の項目で報告する。貸し出された証券は我々の総合貸借対照表に適用される投資カテゴリに記載されている。証券貸借担保の未実現収益又は損失を株主権益の単独構成要素として累計その他総合(赤字)収入に計上する。貸出証券の市場価値と質抵当品の市場価値を非同期的に変動させることができる。ある程度、貸し出された証券の価値高は質押担保の価値よりも速く、あるいは切り下げが質押担保の価値よりも遅く、私たちは不足のリスクに直面している。主要な緩和メカニズムとして、貸し出された証券と質抵当の担保は日ごとに市価で計算され、それに応じて差額を取り戻す。次に担保レベルは102貸出証券価値の%は、これがどのような欠陥が生じる前に緩衝を提供したのか。現金担保の投資は市場リスクの影響を受け，これは投資を質の高いものと存続期間の短いツールに制限することで管理されている。
入金：売掛金は予想信用損失を差し引いて報告された純額である。不良債権準備は、履歴収集傾向、将来予測、および特定のアカウントを収集する能力に関する私たちの判断に基づいている。
被保険料には、加入団体、個人、政府項目から徴収されていない金額が含まれています。プレミアム売掛金は、不良債権を差し引いて#ドルを用意して報告した純額です1462021年3月31日と2020年12月31日にそれぞれ
自己売掛金には、行政事業費、賠償、自己委託顧客が対応した他の金が含まれている。自己資金売掛金は、不良債権を差し引いて#ドルを用意した純額を報告しなければならない51そして$542021年3月31日と2020年12月31日にそれぞれ
その他の売掛金には、薬局リベート、仕入先立て替え、クレーム回収、再保険売掛金、ブローカーが投資取引から得なければならない収益、売掛金投資収入及びその他の未払い金額が含まれている。これらの入金の報告は、不良債権準備#ドルを差し引いた純額です406そして$3742021年3月31日と2020年12月31日にそれぞれ。
収入確認：私たちの有料契約については、2021年3月31日現在、私たちの合併貸借対照表には、重大な契約資産、契約負債、または繰延契約コストが記録されていません。2021年3月31日までの3ヶ月間、前期に関する履行義務から確認された収入は重要ではなく、例えば取引価格の変化によるものである。最初の予想期限が1年を超える契約については、未履行の履行義務に関する見通しが将来期間に確認された収入及び未履行の履行義務に関する可変対価格契約は実質的ではない。
最近採用された会計基準：2021年1月、財務会計基準委員会(FASB)は会計基準更新番号2021-01を発表した参考為替レート改革(テーマ848)(“ASU 2021-01”)。ASU 2021-01の改訂は、ロンドン銀行間の同業借り換え金利(LIBOR)を参照するため、または参照金利改革によって停止される予定の別の基準金利の契約修正および対沖関係にGAAPを適用するためのオプションの便宜的および例外的な状況を提供するが、いくつかの基準を満たす必要がある。デリバティブ以外のすべての取引については、これらの規定は主題、副テーマまたは業界副テーマレベルに適用されなければならず、これらの取引はヘッジ関係レベルに適用される可能性がある。我々は2021年1月7日にASU 2021-01を採用したが，この採用は我々の総合財務状況，運営結果あるいはキャッシュフローに影響を与えていない。
FASBは2020年10月、更新された会計基準第2020-08号を発表した小主題310−20“受取不能−払戻不能費用及びその他費用”の編纂改善(“ASU 2020-08”)。ASU 2020-08の改正は、エンティティが償還可能な債務証券が会計基準の範囲内にあるかどうかをいつ評価すべきかを明らかにし、これは、払戻不可能な費用および他のコストの償却期間に影響を与える。ASU 2020−08は、2020年12月15日以降に開始された中期·年度報告期間内に発効する。これらの改正は、既存または新たに購入された償還可能な債務証券の採掘期間の開始時に予想に基づいて実施される。私たちは2021年1月1日にASU 2020-08を採用しましたが、この採用は私たちの総合財務状況、運営結果、あるいはキャッシュフローに影響を与えていません。
2019年12月、FASBは更新された会計基準第2019-12号を発表した所得税(話題740)：所得税会計の簡略化(“ASU 2019-12”)。ASU 2019-12の修正案が削除されました
会計基準編纂の一般的な原則特別テーマ740。修正案はまた、一貫した適用を改善するために、既存のガイドラインを明確にして修正した。このような改正は2020年12月15日以降に私たちの年間報告期間内に施行され始めた。改訂に関連する移行方法(遡及、修正後の遡及、または予想ベース)は、適用されるガイドラインに依存し、指定されていないすべての移行指導の改訂は、予想に基づいて適用される。私たちは2021年1月1日にASU 2019-12を採用しましたが、この採用は私たちの総合財務状況、運営結果やキャッシュフローに影響を与えていません。
最近採用されていない会計基準：FASBは2020年11月、更新された会計基準第2020-11号を発表した金融サービス-保険(テーマ944)：発効日と早期申請(“ASU 2020-11”)。ASU 2020−11号改正案は、会計基準更新第2018−12号の発効日と早期適用を変更した金融サービス-保険(テーマ944)：長期契約会計への的確な改善(“ASU 2018-12”)は、2018年11月に発行されました。ASU 2020−11における改正案は，元の発効日を1年延長し，現在では2022年12月15日以降に開始される中期·年度報告期間の改訂が必要である。ASU 2018-12年度の修正案は、保険エンティティが発表した長期契約の既存の確認、計量、列報、開示要求を簡略化または改善するために、複数の分野を変更した。修正案は、保険会社が保険加入者に対する仮説を毎年検討し、仮説が変化した場合に将来の保険料給付の負債を更新することを要求する。修正案はまた、繰延契約買収コストの償却を簡略化し、保険会社がその負債を測定するための仮定及び将来のキャッシュフローにどのように影響を与える可能性があるかに関する新たな開示要求を増加させる。従来の契約と有限支払い契約の将来の政策福祉負債および繰延購入費用に関する修正は、最初の期間から発効した契約に適用され、このような改正を遡及的に適用することを選択し、列挙された最初の期間までの利益剰余金期間の初期残高の累積効果調整を行うことができる。市場リスク利益に関する修正案は遡及適用されるだろう。我々は現在、ASU 2020-11とASU 2018-12を採用することが、当社の総合財務状況、運営結果、キャッシュフロー、および関連開示に及ぼす影響を評価しています。
2020年8月、FASBは更新された会計基準第2020-06号を発表した債務-転換可能債務および他のオプション(特別テーマ470-20)および派生ツールおよびヘッジ--エンティティ自己資本契約(特別テーマ815-40)：エンティティ自己資本変換可能ツールおよび契約の会計(“ASU 2020-06”). 改訂は債務証券の転換可能な特徴を単独計算することを要求する3種類の会計モードの2種類を取り消し、株式分類の契約決算評価を簡略化し、希釈後の1株当たり収益を計算する時にすべての転換可能ツールに対してIF-転換方法を使用することを要求し、開示要求を拡大した。改正案は2021年12月15日以降に開始される年度と中間報告期間内に発効し、2020年12月15日以降に開始される報告期間内に早期採用を許可する。この指針は、列報に適用されるすべての期間を全面的にさかのぼって適用することができ、あるいは改訂された遡及基礎を採用し、採択期間の留保収益期の初期残高に対して累積影響調整を行うことができる。私たちは現在、ASU 2020-06を採用して当社の連結財務諸表および開示に及ぼす影響を評価しています。
我々が2020年Form 10-K年度報告書を発表して以来、発表または発効していない他の新しい会計声明は、当社の総合財務状況、経営業績、キャッシュフローに大きな影響を与え、または予想されています。
3. 商業買収
MyNEXUS，Inc.を買収する予定です
2021年3月24日，Windrose Health Investorsと合意し，myNEXUS，Inc.(“myNEXUS”)を買収することを発表した。MyNEXUSは支払人向けの総合的な在宅看護管理会社であり、20州のMedicare Advantageメンバーに統合された臨床支援サービスを提供する。今回の買収は我々の戦略に合致し，全国的な大規模な専門知識を提供して在宅介護サービスを管理し，看護移行を促進することで，統合された全人多地点看護と支援を管理する。今回の買収は2021年第2四半期末に完成する予定で、標準の完成条件と慣例に応じて承認される。
MMM Holdings LLCとその付属会社の買収を待つ
2021年2月2日、我々は、MMM Holdings、LLC(“MMM”)、Medicare Advantage計画、Medicaid計画、その他の付属会社を含むプエルトリコにおける子会社を買収することで、InnovaCare Health，L.P.と合意したことを発表した。MMMは総合的な医療保健組織であり、その専門診療所ネットワークと全額所有の独立医師協会を通じてそのMedicare AdvantageとMedicaidメンバーに全面的な健康体験を提供することを目的としている。今回の買収は，看護管理計画を提供することで我々サービス者の生活を改善し，革新的で価値のある包括的な医療パートナーとなるというビジョンに合致している。今回の買収は2021年第2四半期末に完成する予定で、標準の完成条件と慣例に応じて承認される。
Beacon Health Options，Inc.
2020年2月28日，我々はBeacon Health Options，Inc.(“Beacon”)の買収を完了し，Beaconは国内最大の独立持株行動健康組織である。買収時、Beaconは全50州の3400万人以上の個人にサービスを提供した。今回の買収は著者らの戦略に符合し、即ち多元化は医療サービス領域に入り、そして集成解決方案と看護交付モードを提供し、複雑と慢性病を有する人に個性化看護を提供する
FASBの企業合併に関する会計基準によると、移転の対価格は、識別可能な無形資産を含むBeacon買収された資産と負担された負債の公正価値に割り当てられる。譲渡の対価格は取得した純資産の公正価値を超え、初歩的な商業誉を#ドルとした1,0722020年12月31日に、このすべては私たちの他の細分化市場に割り当てられた。Beacon買収で確認された初歩的な名声は、主に資産の買収による将来の経済的利益に関連し、私たちが発表した意図と戦略と一致している。営業権は#ドルを調整した92021年2月までの最終確定所得税の考慮に関する計量期間が終了した時点で、最終商は#ドルと呼ばれている1,081 as of March 31, 2021.
Beaconから買収された純資産の公正価値は#ドルを含む7522021年3月31日現在の他の無形資産は、主に有限寿命の顧客関係を含み、償却期間は8至れり尽くせり25何年もです。Beaconの経営結果は、我々の他の部門の2020年2月28日以降の総合財務諸表に含まれています。この買収の前の時期の形の影響は私たちの総合経営結果に重要ではありません。
4. 業務最適化計画
2020年には、経営陣は、プロセスの自動化やオフィススペースの敷地面積の削減など、全企業範囲の計画を打ち出しており、2020年には、従業員の再配置やリストラに関する将来の従業員解雇費用の負債を確認しました。私たちはこのような計画が私たちがより柔軟な組織への次の段階を大きく代表すると信じている。
2021年3月31日までの3ヶ月間、従業員の退職費用負債に関する活動を報告可能な部分にまとめて以下のようにまとめた
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 商業と専門的な業務 | | 政府事務 | | 誘因Rx | | 他にも | | 合計する |
| 2020年業務最適化計画 | | | | | | | | | |
| 従業員の退職コスト： | | | | | | | | | |
| 2021年1月1日従業員の退職費用の責任 | $ | 92 | | | $ | 88 | | | $ | 1 | | | $ | 6 | | | $ | 187 | |
| | | | | | | | | |
| 支払い | (5) | | | (5) | | | — | | | (1) | | | (11) | |
| 2021年3月31日までの従業員解雇費用の責任 | $ | 87 | | | $ | 83 | | | $ | 1 | | | $ | 5 | | | $ | 176 | |
5. 投資する
固定期限証券
我々は定性と定量的な要素に基づいて販売可能な固定満期日証券を評価した。私たちはすでに信用損失準備を確立し、私たちの予想減価損失を反映するために信用損失費用を記録した。私たちは私たちの減価政策に基づいて私たちのポートフォリオを検討し続けた。市況変化固有の不確定性と関連する重大な判断を考慮して、公正価値は下落するリスクが持続的に存在する可能性があり、投資は未来期間に追加の重大な減価損失を記録する可能性がある。
2021年3月31日と2020年12月31日までに販売可能な現在および長期固定期限証券の概要は以下のとおりである
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | コストや
償却する
コスト | | | | | | | | | | 非貸方
のコンポーネントです
確認的減値
積算
他にも
全面的に
損 |
| | 毛収入
実現していない
収益.収益 | | 未実現損失総額 | | 信用損失準備 | | 推定数
公正価値 | |
| | | | 少ないです
12か月 | | 12か月
あるいはそれ以上 | | | |
| March 31, 2021 | | | | | | | | | | | | | |
| 固定期限証券： | | | | | | | | | | | | | |
| アメリカ政府証券 | $ | 898 | | | $ | 4 | | | $ | (22) | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | 880 | | | $ | — | |
| 政府支持証券 | 71 | | | 4 | | | — | | | — | | | — | | | 75 | | | — | |
| 外国政府証券 | 341 | | | 5 | | | (9) | | | (1) | | | — | | | 336 | | | — | |
| 州、市、政治区画 | 5,253 | | | 327 | | | (13) | | | (1) | | | — | | | 5,566 | | | — | |
| 会社証券 | 11,228 | | | 466 | | | (76) | | | (13) | | | (6) | | | 11,599 | | | (1) | |
| | | | | | | | | | | | | |
| 住宅担保融資支援証券 | 4,258 | | | 117 | | | (25) | | | (9) | | | (2) | | | 4,339 | | | — | |
| 商業担保融資支援証券 | 70 | | | 3 | | | — | | | (3) | | | — | | | 70 | | | — | |
| その他の証券 | 2,226 | | | 30 | | | (2) | | | (6) | | | — | | | 2,248 | | | — | |
| 固定満期証券総額 | $ | 24,345 | | | $ | 956 | | | $ | (147) | | | $ | (33) | | | $ | (8) | | | $ | 25,113 | | | $ | (1) | |
| | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | |
| 2020年12月31日 | | | | | | | | | | | | | |
| 固定期限証券： | | | | | | | | | | | | | |
| アメリカ政府証券 | $ | 765 | | | $ | 11 | | | $ | (2) | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | 774 | | | $ | — | |
| 政府支持証券 | 63 | | | 6 | | | — | | | — | | | — | | | 69 | | | — | |
| 外国政府証券 | 290 | | | 17 | | | (2) | | | — | | | — | | | 305 | | | — | |
| 州、市、政治区画 | 5,185 | | | 395 | | | (1) | | | — | | | — | | | 5,579 | | | — | |
| 会社証券 | 10,233 | | | 697 | | | (20) | | | (11) | | | (7) | | | 10,892 | | | (1) | |
| | | | | | | | | | | | | |
| 住宅担保融資支援証券 | 4,208 | | | 154 | | | (8) | | | (9) | | | — | | | 4,345 | | | (2) | |
| 商業担保融資支援証券 | 73 | | | 3 | | | (1) | | | (3) | | | — | | | 72 | | | — | |
| その他の証券 | 1,937 | | | 33 | | | (5) | | | (6) | | | — | | | 1,959 | | | — | |
| 固定満期証券総額 | $ | 22,754 | | | $ | 1,316 | | | $ | (39) | | | $ | (29) | | | $ | (7) | | | $ | 23,995 | | | $ | (3) | |
| | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | |
2021年3月31日と2020年12月31日に赤字を達成していない状況にある固定満期日証券について、これらの証券が未実現損失状況が続いている時間長の公正価値総額と未実現損失総額をまとめた
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 12ヶ月以下です | | 12ヶ月以上 |
| (証券は全金額) | 量
証券 | | 推定数
公正価値 | | 毛収入
実現していない
損 | | 量
証券 | | 推定数
公正価値 | | 毛収入
実現していない
損 |
| March 31, 2021 | | | | | | | | | | | |
| 固定期限証券： | | | | | | | | | | | |
| アメリカ政府証券 | 51 | | | $ | 654 | | | $ | (22) | | | — | | | $ | — | | | $ | — | |
| 政府支持証券 | 2 | | | 2 | | | — | | | — | | | — | | | — | |
外国政府証券 | 202 | | | 177 | | | (9) | | | 26 | | | 17 | | | (1) | |
州、市、政治区画 | 242 | | | 495 | | | (13) | | | 7 | | | 13 | | | (1) | |
| 会社証券 | 1,735 | | | 2,707 | | | (76) | | | 241 | | | 291 | | | (13) | |
| 住宅担保融資支援証券 | 363 | | | 1,489 | | | (25) | | | 125 | | | 156 | | | (9) | |
| 商業担保融資支援証券 | 1 | | | 2 | | | — | | | 6 | | | 13 | | | (3) | |
| その他の証券 | 160 | | | 456 | | | (2) | | | 70 | | | 149 | | | (6) | |
| 固定満期証券総額 | 2,756 | | | $ | 5,982 | | | $ | (147) | | | 475 | | | $ | 639 | | | $ | (33) | |
| | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | |
| 2020年12月31日 | | | | | | | | | | | |
| 固定期限証券： | | | | | | | | | | | |
アメリカ政府証券 | 27 | | | $ | 301 | | | $ | (2) | | | — | | | $ | — | | | $ | — | |
政府支持証券 | — | | | — | | | — | | | 1 | | | — | | | — | |
外国政府証券 | 55 | | | 35 | | | (2) | | | 9 | | | 4 | | | — | |
州、市、政治区画 | 36 | | | 57 | | | (1) | | | 1 | | | 3 | | | — | |
会社証券 | 646 | | | 765 | | | (20) | | | 150 | | | 169 | | | (11) | |
住宅担保融資支援証券 | 224 | | | 442 | | | (8) | | | 90 | | | 110 | | | (9) | |
商業担保融資支援証券 | 6 | | | 16 | | | (1) | | | 3 | | | 4 | | | (3) | |
その他の証券 | 207 | | | 509 | | | (5) | | | 79 | | | 179 | | | (6) | |
| 固定満期証券総額 | 1,201 | | | $ | 2,125 | | | $ | (39) | | | 333 | | | $ | 469 | | | $ | (29) | |
| | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | |
以下は、2021年3月31日までの証券タイプ別の未実現損失と信用損失の検討である
会社証券：いくつかの小売、観光及び娯楽及びエネルギー業界固定満期日会社の証券の信用損失の準備は信用格付け、公正価値の低下、業界状況及びその他の現有の市場データなどの定性及び定量要素に基づいて決定された。多種のリスク要素が存在するため、これらの証券の予想未来の現金フローに対して審査を行い、信用と関連する未実現損失部分を確定し、信用損失を記録して準備した。わが社の他の証券の未実現損失は新冠肺炎疫病と関連する市場状況によるところが大きい；しかし、定性要素は2021年3月31日までの信用損失を表明していない。私たちはこのような投資を売るつもりはなく、満期になったり、償却コストを回収したりする前にこれらの投資を売る必要がないかもしれない。
住宅担保ローン支援証券：ある住宅担保ローン支援証券に対して信用損失準備金を設立した。満期通知と利息票の違約、及び公正価値の著しいと持続的な低下は、信用損失を表明する要素である。他の担保証券には重大な未実現損失や信用損失を示す定性的な要素はない。私たちはこのような投資を売るつもりはなく、私たちは満期になったり、償却コストを回収したりする前にこれらの投資を売却することを要求されない可能性が高い。
表に示した残りの証券については、これらの証券の未実現損失は収入として確認されていません。これらの投資を売却するつもりはなく、これらの投資が回収される前にこれらの投資を売却することを要求しない可能性が高いからです。公正価値の低下は金利や他の市場状況の変化によるところが大きい。私たちはこれらの証券の信用格付けに何か変化があるかどうかを評価し、何の補助金も必要ないことを確認した。証券が満期に近づくにつれて、公正価値は回復すると予想される。
次の表は、2021年3月31日と2020年3月31日までの3ヶ月間末に販売可能な固定期限証券の信用損失準備金を主要証券タイプ別に示している
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
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| 2021年3月31日までの3ヶ月： | | | | 会社証券 | | 住宅担保融資支援証券 | | | | | | 合計する |
| 信用損失準備： | | | | | | | | | | | | |
| 期初残高 | | | | $ | 7 | | | $ | — | | | | | | | $ | 7 | |
| さきに予想されていた信用損失が確認されなかった証券の増加 | | | | 1 | | | — | | | | | | | 1 | |
| | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | |
| 証券信用損失の増加(減少)の準備 | | | | (2) | | | 2 | | | | | | | — | |
| 信用損失準備総額、期末残高 | | | | $ | 6 | | | $ | 2 | | | | | | | $ | 8 | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | |
| 2020年3月31日までの3ヶ月間： | | | | 会社証券 | | 住宅担保融資支援証券 | | | | | | 合計する |
| 信用損失準備： | | | | | | | | | | | | |
| 期初残高 | | | | $ | — | | | $ | — | | | | | | | $ | — | |
| さきに予想されていた信用損失が確認されなかった証券の増加 | | | | 51 | | | — | | | | | | | 51 | |
| | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | |
| 信用損失準備総額、期末残高 | | | | $ | 51 | | | $ | — | | | | | | | $ | 51 | |
契約満期日に計算すると、固定満期日証券の2021年3月31日の超過コストと公正価値は以下の通りである。期待満期日は契約満期日とは異なる可能性があり、証券の発行者は債務を早期に返済する権利がある可能性があるからだ。
| | | | | | | | | | | |
| 償却する
コスト | | 推定数
公正価値 |
| 1年以下の期間で満期になる | $ | 617 | | | $ | 622 | |
| 1年から5年後に期限が切れなければならない | 6,057 | | | 6,293 | |
| 5年から10年後に満期になる | 8,009 | | | 8,225 | |
| 10年後に期限が切れる | 5,334 | | | 5,564 | |
| 担保融資支援証券 | 4,328 | | | 4,409 | |
| 固定満期証券総額 | $ | 24,345 | | | $ | 25,113 | |
2021年3月31日と2020年3月31日までの3ヶ月間、固定期限証券の販売、満期、償還または償還金$を受け取りました5,323そして$1,931それぞれ，である.
通常の業務プロセスにおいて、私たちは、(I)投資環境の変化、(Ii)公正価値がさらに悪化する可能性があるという予想、(Iii)発行者または業界への開放を減少させたい、(Iv)信用品質の変化、または(V)期待キャッシュフローの変化を含むが、これらに限定されない理由で、証券を売却する可能性がある。
すべての売却された投資収益と損失を生じた証券は取引日に入金される。実現された収益および損失は、売却された特定の証券のコストまたは償却コストに基づいて決定される。
株式証券
2021年3月31日と2020年12月31日までの有価証券の概要は以下の通り
| | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | March 31, 2021 | | 2020年12月31日 |
| 株式証券： | | | | | | | |
| 取引所売買基金 | | | | | $ | 3,409 | | | $ | 1,154 | |
| 固定期限共同基金 | | | | | — | | | 144 | |
| 普通株式権益証券 | | | | | 156 | | | 201 | |
| 私募株式証券 | | | | | 65 | | | 60 | |
| 合計する | | | | | $ | 3,630 | | | $ | 1,559 | |
その他投資資産
その他の投資資産には、主に有限組合企業、合弁企業、その他の非持株会社への投資、会社が所有する生命保険証書の現金払い戻し額が含まれています。有限組合企業、合営企業及びその他の非制御会社への投資は、当社が当該などの実体の未分配収益に占める割合に従って帳簿に列挙し、公正価値に近い。これらの会社の財務情報を受け取る時間が異なるため、その中のいくつかの投資の財務情報は1ヶ月後または3ヶ月後に報告されるだろう。
投資損失
2021年3月31日と2020年3月31日までの3ヶ月間の達成済み投資損失純額は以下の通り
| | | | | | | | | | | |
| 3月31日までの3ヶ月 |
| 2021 | | 2020 |
| 純利益(損失)： | | | |
| 固定期限証券： | | | |
| 販売収益総額を実現した | $ | 56 | | | $ | 43 | |
| 販売はすでに赤字総額を達成した | (12) | | | (20) | |
| 収入で確認された減価損失 | (1) | | | (51) | |
| 固定期限証券の売却は純収益を達成した | 43 | | | (28) | |
| 株式証券： | | | |
| 毛利を実現しました | 12 | | | 23 | |
| すでに損失総額を達成した | (78) | | | (73) | |
| 権益証券はすでに純損失を実現した | (66) | | | (50) | |
| その他の投資資産： | | | |
| 販売収益総額を実現した | 5 | | | 7 | |
| 販売はすでに赤字総額を達成した | — | | | (1) | |
| 収入で確認された減価損失 | (8) | | | (6) | |
| 他の投資を売却したものは純損失を達成した | (3) | | | — | |
| 投資はすでに純損失を達成した | $ | (26) | | | $ | (78) | |
| | | |
| | | |
| | | |
| | | |
| | | |
| | | |
| | | |
| | | |
| | | |
| | | |
2021年3月31日と2020年3月31日までの3ヶ月間の株式証券に関する損益は以下の通り
| | | | | | | | | | | | | | | |
| 3月31日までの3ヶ月 | | |
| | 2021 | | 2020 | | | | |
| 権益証券確認の純損失が実現した | $ | (66) | | | $ | (50) | | | | | |
| 差し引く：期間内に売却された権益証券が確認した純収益(損失) | 26 | | | (18) | | | | | |
| 期末にも保有している権益証券の未確認損失 | $ | (40) | | | $ | (68) | | | | | |
投資収益を計算する
2021年3月31日と2020年12月31日までの投資収入総額は#ドル185そして$188それぞれ，である.私たちは総合貸借対照表の“他の売掛金”の項目で売掛金投資収入を確認した。
証券貸借計画
私たちは証券貸借計画に参加し、私たちのポートフォリオの有価証券を独立した仲介人や取引業者に譲渡して、現金と証券担保と交換します。取引時に受け取った担保の公正価値は#ドルである1,930そして$1,1992021年3月31日と2020年12月31日にそれぞれ。代表される担保の価値1022021年3月31日と2020年12月31日にそれぞれ貸し出された証券時価のパーセンテージ。私たちは、総合貸借対照表で担保を“他の流動資産”の項目の資産として確認し、“他の流動負債”の項目で担保を借り手に返す義務のある相応の負債を確認する。貸し出された証券は我々の総合貸借対照表に適用される投資カテゴリに記載されている
2021年3月31日まで、私たちの証券貸借契約の残りの契約期限は以下の通りです
| | | | | | | | | | | | | |
| 徹夜を欠かさない | | | | | | | | |
| 証券貸借担保 | | | | | | | | | |
| 現金 | $ | 1,695 | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| アメリカ政府証券 | 234 | | | | | | | | | |
| その他の証券 | 1 | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| 合計する | $ | 1,930 | | | | | | | | | |
6. デリバティブ金融商品
著者らは主に以下のタイプの派生金融商品に投資する：金利スワップ、先物、長期契約、下落オプション、スワップ、派生商品と権利証を埋め込む。取引の純額決済を許可することで信用リスクを低減する総純額決済協定も締結した。
私たちは様々な金利交換契約を締結して、私たちの長期債務の一部の金利を固定金利から変動金利に転換しました。私たちのすべての公正価値ヘッジの変動金利はロンドン銀行の同業解体を基準としています。これらの派生ツールの公正な価値変動によって確認された任意の金額は、我々の総合貸借対照表の“他の流動または非流動資産”または“他の流動または非流動負債”カテゴリに含まれる
著者らは以前に一連の長期起給固定金利スワップ契約を締結し、目的はスワップ契約を締結する時に予想される未来の融資利息支払いのキャッシュフロー変動を減少することである。2021年3月31日まで、すべてのスワップは満期または終了しました
満期と終了したすべてのキャッシュフローのヘッジの未確認損失は累計その他の総合損失に計上され、税額を差し引いて#ドルとなる246そして$2502021年3月31日と2020年12月31日にそれぞれ
2021年3月31日までの3ヶ月間、非ヘッジデリバティブの実現純収益は1ドルであることが確認されました22それは..の間に2020年3月31日までの3ヶ月間非ヘッジデリバティブの純損失#ドルが実現されていることを確認した3.
私たちの派生資産と負債の公正価値に関するより多くの情報は、当テーブルの10-Qの付記7“公正価値”を参照されたい。
7. 公正価値
我々の総合貸借対照表では，公正価値記録の資産と負債は，その公正価値を計測するための投入に関する判断レベルに基づいて分類される.FASBの公正価値計量と開示に関するガイドライン定義のレベルは以下のように投入される
| | | | | | | | |
| レベル入力 | | 定義を入力する |
| I級 | | 計量日には、投入は、市場で同じ資産または負債の調整されていない見積もりをアクティブにする。 |
| クラスII | | 計量日の市場データとの確認により観察可能な資産または負債の第1レベル見積以外の他の投入。 |
| 第3級 | | 観察できない入力は、管理層が市場参加者が計量日に何を使用して資産または負債を定価するかの最適な推定を反映している。 |
以下の方法、仮定および投入は、我々の総合貸借対照表において公正価値で記録された以下の各種類の資産および負債の公正価値を決定するために使用される
現金等価物：現金等価物は主に格付けが高く、満期日が3ヶ月以下の通貨市場基金から構成され、毎日額面と特定の収益率で購入する。基金の高い格付けと短期的な性質のため、私たちはすべての現金等価物をI級に指定した。
固定期限証券は、販売することができる売却可能な固定満期日証券の公正価値は、市場オファーに基づいている(あれば)。これらの公正価値は、主に第三者価格設定サービスからのものであり、これらのサービスは、一般に、公正価値の計量および開示を促進するために、第I級または第II級投入を使用して公正価値を決定する。二級証券は主に会社証券、各州、市政当局と政治区分の証券、担保担保証券、アメリカ政府証券、外国政府証券といくつかのその他の資産保証証券を含む。取引が活発でない証券については、定価サービスは比較可能なツールの見積市場価格或いは割引キャッシュフロー分析を使用して、類似証券市場で現在観察可能な投入に組み込むことができる。私たちは価格設定サービスの資格を検討し、公正な価値を決定するための適切な制御措置を持っている。さらに、価格設定サービスの価格設定方法、データ源、価格設定入力を定期的に検討して、得られた公正な価値が合理的であることを保証します。推定方法でよく使用される投入には、ブローカーの見積もり、基準収益率、信用利差、違約率、早期返済速度が含まれているが、これらに限定されない。私たちにも特定の固定満期日証券があり、主に会社債務証券であり、III級証券に指定されています。これらの証券について、推定方法は、予想キャッシュフロー、基準収益率、信用利差、違約率、および早期返済速度のような市場では観察できない入力仮説を使用して、ブローカーのオファーまたは割引キャッシュフロー分析を含む可能性がある。
株式証券：株式証券の公正価値は通常I級に指定され、オファーされた市場価格に基づいている。特定の株式証券については、同じ証券の市場オファーが常に入手可能であるわけではなく、公正価値は、取得可能なオファーの類似証券を参照して推定される。これらの証券はII級に指定されています。私たちはまた、私募株式証券を含むいくつかの株式証券を持っています。その公正価値は、各証券の現在の状況と将来のキャッシュフロー予測に基づいて推定されます。このような証券はレベルIIIに指定されています。これらの私募株式証券の公正価値は、一般に、マネージャーのオファーまたは割引キャッシュフロー予測に基づいており、使用される投入仮定は、加重平均資本コスト、長期収入増加率、および利息、税項、減価償却および償却前の収益、および/または市場では観察できない収入倍数を含む。
証券貸借担保：証券貸借担保の公正価値は市場オファーに基づいている。これらの公正価値は、主に第三者価格設定サービスからのものであり、これらのサービスは、一般に、公正価値の計量および開示を促進するために、第1レベルまたは第2レベルの投入を使用して公正価値を決定する。
派生商品：公正価値は、デリバティブ取引相手である金融機関が報告した市場価格に基づいている。我々は，類似デリバティブ取引を含む観察可能な市場投入の推定モデルを用いて取引相手が提供する価格を独立に確認する.デリバティブは二級証券に指定されている。以下の表公允価値階層表内に示す派生ツールは、取引相手の主要な純価値基準ではなく総額で示されている。
2021年3月31日と2020年12月31日に公正価値によって恒常的に計量された資産と負債の公正価値計量レベルの概要は以下の通りである
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| I級 | | クラスII | | 第3級 | | 合計する |
| March 31, 2021 | | | | | | | |
| 資産： | | | | | | | |
| 現金等価物 | $ | 5,914 | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | 5,914 | |
| 固定期限証券は、販売することができる | | | | | | | |
| アメリカ政府証券 | — | | | 880 | | | — | | | 880 | |
| 政府支持証券 | — | | | 75 | | | — | | | 75 | |
| 外国政府証券 | — | | | 336 | | | — | | | 336 | |
| 各州、直轄市と政治区画免税 | — | | | 5,566 | | | — | | | 5,566 | |
| 会社証券 | — | | | 11,275 | | | 324 | | | 11,599 | |
| 住宅担保融資支援証券 | — | | | 4,337 | | | 2 | | | 4,339 | |
| 商業担保融資支援証券 | — | | | 70 | | | — | | | 70 | |
| その他の証券 | — | | | 2,243 | | | 5 | | | 2,248 | |
| 売却可能な固定期限証券総額 | — | | | 24,782 | | | 331 | | | 25,113 | |
| 株式証券： | | | | | | | |
| 取引所売買基金 | 3,409 | | | — | | | — | | | 3,409 | |
| | | | | | | |
| 普通株式権益証券 | 125 | | | 31 | | | — | | | 156 | |
| 私募株式証券 | — | | | — | | | 65 | | | 65 | |
| 総株式証券 | 3,534 | | | 31 | | | 65 | | | 3,630 | |
| 証券貸借担保 | — | | | 1,930 | | | — | | | 1,930 | |
| 派生商品 | — | | | 42 | | | — | | | 42 | |
| 総資産 | $ | 9,448 | | | $ | 26,785 | | | $ | 396 | | | $ | 36,629 | |
| 負債： | | | | | | | |
派生商品 | $ | — | | | $ | (11) | | | $ | — | | | $ | (11) | |
| 総負債 | $ | — | | | $ | (11) | | | $ | — | | | $ | (11) | |
| | | | | | | |
| 2020年12月31日 | | | | | | | |
| 資産： | | | | | | | |
| 現金等価物 | $ | 3,163 | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | 3,163 | |
| 固定期限証券は、販売することができる | | | | | | | |
| アメリカ政府証券 | — | | | 774 | | | — | | | 774 | |
| 政府支持証券 | — | | | 69 | | | — | | | 69 | |
| 外国政府証券 | — | | | 305 | | | — | | | 305 | |
| 各州、直轄市と政治区画免税 | — | | | 5,579 | | | — | | | 5,579 | |
| 会社証券 | — | | | 10,567 | | | 325 | | | 10,892 | |
| 住宅担保融資支援証券 | — | | | 4,343 | | | 2 | | | 4,345 | |
| 商業担保融資支援証券 | — | | | 72 | | | — | | | 72 | |
| その他の証券 | — | | | 1,954 | | | 5 | | | 1,959 | |
| 売却可能な固定期限証券総額 | — | | | 23,663 | | | 332 | | | 23,995 | |
| 株式証券： | | | | | | | |
| 取引所売買基金 | 1,154 | | | — | | | — | | | 1,154 | |
| 固定期限共同基金 | — | | | 144 | | | — | | | 144 | |
| 普通株式権益証券 | 171 | | | 30 | | | — | | | 201 | |
| 私募株式証券 | — | | | — | | | 60 | | | 60 | |
| 総株式証券 | 1,325 | | | 174 | | | 60 | | | 1,559 | |
| 証券貸借担保 | — | | | 1,199 | | | — | | | 1,199 | |
| 派生商品 | — | | | 43 | | | — | | | 43 | |
| 総資産 | $ | 4,488 | | | $ | 25,079 | | | $ | 392 | | | $ | 29,959 | |
| 負債： | | | | | | | |
派生商品 | $ | — | | | $ | (5) | | | $ | — | | | $ | (5) | |
| 総負債 | $ | — | | | $ | (5) | | | $ | — | | | $ | (5) | |
第3レベル投入を用いて、2021年と2020年3月31日に3ヶ月間の公正価値で恒常的に計量された資産期間初めと期末残高を以下のように照合する
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | |
|
| | | | | | | | | | | | | |
| 会社
証券 | | 住宅.住宅
担保ローン-
予備の備え
証券 | | | | 他にも
証券 | | 権益
証券 | | | | 合計する |
| 2021年3月31日までの3ヶ月間 | | | | | | | | | | | | | |
| 2021年1月1日期初め残高 | $ | 325 | | | $ | 2 | | | | | $ | 5 | | | $ | 60 | | | | | $ | 392 | |
| 総収益： | | | | | | | | | | | | | |
| 純収入で確認する | — | | | — | | | | | — | | | 8 | | | | | 8 | |
他の総合損失の累計で確認 | 3 | | | — | | | | | — | | | — | | | | | 3 | |
| 購入 | 39 | | | — | | | | | — | | | — | | | | | 39 | |
| 売上高 | (2) | | | — | | | | | — | | | (3) | | | | | (5) | |
| 集まって落ち合う | (41) | | | — | | | | | — | | | — | | | | | (41) | |
| | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | |
| 2021年3月31日までの期末残高 | $ | 324 | | | $ | 2 | | | | | $ | 5 | | | $ | 65 | | | | | $ | 396 | |
| 2021年3月31日にも保有する資産に関する純収益を計上した未実現損失の変化 | $ | — | | | $ | — | | | | | $ | — | | | $ | 8 | | | | | $ | 8 | |
| | | | | | | | | | | | | |
| 2020年3月31日までの3ヶ月間 | | | | | | | | | | | | | |
| 2020年1月1日期初め残高 | $ | 303 | | | $ | 2 | | | | | $ | 7 | | | $ | 85 | | | | | $ | 397 | |
| 総損失： | | | | | | | | | | | | | |
| 純収入で確認する | (2) | | | — | | | | | — | | | (6) | | | | | (8) | |
他の総合損失の累計で確認 | (10) | | | — | | | | | — | | | — | | | | | (10) | |
| 購入 | 26 | | | — | | | | | — | | | 12 | | | | | 38 | |
| 売上高 | (3) | | | — | | | | | — | | | (9) | | | | | (12) | |
| 集まって落ち合う | (11) | | | — | | | | | (2) | | | — | | | | | (13) | |
| 第3級に移る | 13 | | | — | | | | | — | | | — | | | | | 13 | |
| | | | | | | | | | | | | |
| 2020年3月31日期末残高 | $ | 316 | | | $ | 2 | | | | | $ | 5 | | | $ | 82 | | | | | $ | 405 | |
| 2020年3月31日にも保有する資産に関する純収益を計上した未実現損失の変化 | $ | — | | | $ | — | | | | | $ | — | | | $ | (7) | | | | | $ | (7) | |
2021年3月31日または2020年3月31日までの3カ月間，単独の材料のIII級への移行や流出はなかった。
いくつかの資産と負債は非日常的な基礎の上で公正な価値に従って計量する；即ちこのようなツールは公正な価値に従って持続的に計量しないが、ある場合にのみ公正な価値調整を行わなければならない。付記3“事業買収”で開示されているように、我々は2020年2月28日にBeaconの買収を完了した。私たちがBeaconを買収する時に取得した純資産とそれによって生まれた営業権とその他の無形資産は主に第三級投入を使用して公正な価値で入金されます。Beacon買収の大部分の資産と負担する負債は，それぞれの買収日の帳簿価値で入金されているが，その短期的な性質により，その帳簿価値がその公正価値に近いためである。我々がBeaconを買収する際に取得した商標権や他の無形資産の公正価値は収益法による内部推定である。収益法は、資産予想に基づいて将来発生するキャッシュフローの現在値から公正価値を推定する。現在値計算では期待キャッシュフローと割引率を内部推定した.上記で述べたBeacon買収時に買収した資産及び負担した負債を除いて、2021年又は2020年3月31日までの3ヶ月以内に、公正価値に応じて非日常的な基礎に基づいて計量する重大な資産又は負債はない。
私たちの評価政策は私たちの財務と会計部門の会員たちによって決定される。可能性がある限り、私たちの政策は、確認および開示のために、公正な価値を推定するために、活発な市場のオファーを得ることだ
活発な市場のオファーが得られない場合、公正価値は割引キャッシュフロー分析、ブローカーのオファー、観察不可能な投入、または他の推定技術を用いて推定される。これらの技術は，割引率や将来のキャッシュフローの見積りなど，我々の仮定の影響を大きく受けている.観察できない投入の仮定を用いて、公正価値を決定することは、ある程度の判断と不確実性に関連する。報告日に合理的に異なる可能性のある仮定の変化は、公正な価値のより高いまたは低い決定をもたらす可能性がある。公正価値計測に重大な変化があれば、キャッシュフローの表現に影響を与える可能性がある。
公正価値を推定する際には、潜在的な税収および他の取引コストは考慮されない。我々の推定政策は、一般に、最近報告された同じまたは同様の証券の取引から得られ、取得可能な市場観察情報に基づいて報告日に調整される第三者価格サービスから各証券の見積を取得する。吾らは公正価値を決定する責任があるため、吾らは定価サービスから受け取った価格を分析し、その価格が公正価値の合理的な見積もりに属するかどうかを確定する。この分析は私たちの内部財務者によって実行され、彼らは私たちのポートフォリオ、使用された価格設定サービス、および使用された評価技術と投入をよく知っている。私たちの分析には、月間価格変動の審査や二次定価サービスとの価格比較などの手続きが含まれています。2021年3月31日または2020年3月31日までの3ヶ月間、定価サービスから得られた見積市場価格は調整されていない。
上述した総合貸借対照表において公正価値記録された資産の開示に加えて、FASB指針は、ある他の金融商品の公正価値を開示することを要求し、その等価値が総合貸借対照表で確認されているか否かにかかわらず、公正価値推定を行うことが可能である。
不動産、不動産および設備、他の流動または非流動資産、繰延所得税、無形資産、および保険負債のようないくつかの金融商品は、公正価値開示の列には含まれていない。したがって、公正な価値は私たちの潜在的な経済的価値を決定するためにまとめられてはいけない。
現金、保険料売掛金、自己資金売掛金、その他の売掛金、非受取収入、売掛金と売掛金、およびいくつかの他の流動負債の帳簿金額は、これらの項目の短期的な性質によって公正価値に近い。このような資産と負債は次の表に記載されていない。
以下の方法および仮定は、我々の総合貸借対照表において帳簿価値で記録された各金融商品の公正価値を推定するために使用される
その他の投資資産：その他の投資資産には、主に有限組合企業、合弁企業、その他の非持株会社への投資、会社が所有する生命保険証書の現金払い戻し額が含まれています。有限組合企業、合営企業及びその他の非制御会社への投資は、当社が当該などの実体の未分配収益に占める割合に従って帳簿に列挙し、公正価値に近い。会社が所有する生命保険証書の帳簿価値とは，それぞれの保険者が報告した現金の返送価値であり，公正価値に近い。
短期借入金：吾等短期借款の公正価値は、同じ又は類似した債務の見積市場価格に基づいているか、又は見積市場価格がない場合には、同様の期限及び残り期限の債務について提供可能な現在の市場金利を推定することに基づく
長期債務-商業手形：商業手形の帳簿金額は公正価値に近く，関連ツールの金利が市価で変動しているためである.
長期債務--優先無担保手形と黒字手形：当社の手形の公正価値は、同じまたは同様の債務のアクティブ市場での見積もりに基づいているか、または市場価格をオファーしていない場合、同様の期限および残り期限の債務について提供可能な現在の市場観察可能な金利を推定に基づいて提供することができる。
長期債務転換可能債券：私たちの転換可能債券の公正価値は、転換可能債券取引の活発な非公開市場の見積もりに基づいている。
当社が2021年3月31日及び2020年12月31日に総合貸借対照表に帳簿価値で記録した各種金融商品の推定公正価値の概要は以下の通りである
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 携帯する
価値がある | | 公正価値を見積もる |
| | | I級 | | クラスII | | 第3級 | | 合計する |
| March 31, 2021 | | | | | | | | | |
| 資産： | | | | | | | | | |
| その他投資資産 | $ | 4,474 | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | 4,474 | | | $ | 4,474 | |
| 負債： | | | | | | | | | |
| 債務： | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| 備考 | 23,125 | | | — | | | 25,289 | | | — | | | 25,289 | |
| 転換可能債券 | 109 | | | — | | | 797 | | | — | | | 797 | |
| | | | | | | | | |
| 2020年12月31日 | | | | | | | | | |
| 資産： | | | | | | | | | |
| その他投資資産 | $ | 4,285 | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | 4,285 | | | $ | 4,285 | |
| 負債： | | | | | | | | | |
| 債務： | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| 商業手形 | 250 | | | — | | | 250 | | | — | | | 250 | |
| 備考 | 19,677 | | | — | | | 23,307 | | | — | | | 23,307 | |
| 転換可能債券 | 108 | | | — | | | 712 | | | — | | | 712 | |
8. 所得税
.の間に2021年3月31日と2020年3月31日までの3ヶ月間、所得税支出が509そして$566それぞれ有効所得税率を表す23.4%和27.1%です。私たちが有効に所得税率を下げるのは主に2021年から差し引くことのできないHIP費用が廃止されたからです。
支払所得税の総額は#ドルです1762021年3月31日。課税所得税の総額は#ドルです2622020年12月31日。総合貸借対照表では、課税所得税は“他の流動負債”の項目での負債であることが確認され、課税所得税は資産であることが確認される。
9. 医療クレームに対処する
2021年3月31日に3ヶ月間終了した医療賠償期間の初残高と期末残高の分部別台帳は以下の通り(付記15“支部資料”参照)
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 商業広告
専門(&S)
業務.業務 | | 政府は
業務.業務 | | 他にも | | 合計する |
| 期間開始時に支払うべき医療クレーム総額 | $ | 3,294 | | | $ | 7,646 | | | $ | 195 | | | $ | 11,135 | |
| 期間開始時に支払うべき割譲医療申告索 | (13) | | | (33) | | | — | | | (46) | |
| 期間開始時の医療クレーム純額 | 3,281 | | | 7,613 | | | 195 | | | 11,089 | |
| | | | | | | |
| | | | | | | |
| 医療クレームの純額： | | | | | | | |
| 今期は | 6,575 | | | 17,289 | | | 351 | | | 24,215 | |
| 前期人員削減 | (503) | | | (970) | | | (15) | | | (1,488) | |
| 発生した医療クレーム純額総額 | 6,072 | | | 16,319 | | | 336 | | | 22,727 | |
| 以下の項目の支払純額に起因することができる | | | | | | | |
| 今期の医療クレーム | 4,164 | | | 10,650 | | | 217 | | | 15,031 | |
| 前期医療クレーム | 1,746 | | | 4,856 | | | 146 | | | 6,748 | |
| 純支払合計 | 5,910 | | | 15,506 | | | 363 | | | 21,779 | |
| 医療クレーム純額、期末対応 | 3,443 | | | 8,426 | | | 168 | | | 12,037 | |
| 医療対策を割譲し期間は終わりました | 9 | | | 30 | | | — | | | 39 | |
| 支払わなければならない医療クレーム総額、期末 | $ | 3,452 | | | $ | 8,456 | | | $ | 168 | | | $ | 12,076 | |
2021年3月31日現在、商業および専門業務は発生しているが報告されていない負債純額に報告されたクレームを加えた予想発展総額は$101, $931そして$2,411クレーム年度はそれぞれ2019年とそれまで、2020年と2021年。
2021年3月31日現在、発生したが報告されていない負債純額に報告された政府業務クレームを加えた予想発展総額は$344, $1,442そして$6,640クレーム年度はそれぞれ2019年とそれまで、2020年と2021年。
2021年3月31日現在、発生したが報告されていない負債純額に報告された他のクレームを加えた予想発展総額は#ドルである0, $34そして$134クレーム年度はそれぞれ2019年とそれまで、2020年と2021年。
2020年3月31日に3カ月間終了した医療賠償期間の初残高と期末残高を分部列(付記15、“分部資料”参照)は以下の通り
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 商業広告
専門(&S)
業務.業務 | | 政府は
業務.業務 | | 他にも | | 合計する |
| 期間開始時に支払うべき医療クレーム総額 | $ | 3,039 | | | $ | 5,608 | | | $ | — | | | $ | 8,647 | |
| 期間開始時に支払うべき割譲医療申告索 | (14) | | | (19) | | | — | | | (33) | |
| 期間開始時の医療クレーム純額 | 3,025 | | | 5,589 | | | — | | | 8,614 | |
| 業務合併と調達調整 | — | | | 141 | | | 198 | | | 339 | |
| 医療クレームの純額： | | | | | | | |
| 今期は | 6,090 | | | 15,010 | | | 130 | | | 21,230 | |
| 前期人員削減 | (293) | | | (407) | | | — | | | (700) | |
| 発生した医療クレーム純額総額 | 5,797 | | | 14,603 | | | 130 | | | 20,530 | |
| 以下の項目の支払純額に起因することができる | | | | | | | |
| 今期の医療クレーム | 3,908 | | | 9,698 | | | 138 | | | 13,744 | |
| 前期医療クレーム | 1,875 | | | 4,234 | | | — | | | 6,109 | |
| 純支払合計 | 5,783 | | | 13,932 | | | 138 | | | 19,853 | |
| 医療クレーム純額、期末対応 | 3,039 | | | 6,401 | | | 190 | | | 9,630 | |
| 医療対策を割譲し期間は終わりました | 37 | | | 23 | | | — | | | 60 | |
| 支払わなければならない医療クレーム総額、期末 | $ | 3,076 | | | $ | 6,424 | | | $ | 190 | | | $ | 9,690 | |
2021年3月31日と2020年3月31日までの3ヶ月間で確認された有利な発展は、主に2020年末と2019年末の傾向要因によるものであり、発展は当初予想されていたよりも有利である。2020年下半期と2019年下半期の発展が予想より速い達成要因の有利な発展も有利な要素の一つである。
発生した医療クレーム純額と総合損益表における福祉費用の入金は以下のとおりである
| | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | |
| | | | | | | | |
| | 3か月まで | | |
| | March 31, 2021 | | March 31, 2020 | | | |
| | | | | | | | |
| 医療クレームの純額： | | | | | | | | |
| 商業と専門的な業務 | | $ | 6,072 | | | $ | 5,797 | | | | | |
| 政府事務 | | 16,319 | | | 14,603 | | | | | |
| 他にも | | 336 | | | 130 | | | | | |
| 発生した医療クレーム純額総額 | | 22,727 | | | 20,530 | | | | | |
| 品質改善とその他のクレーム費用 | | 972 | | | 959 | | | | | |
| 福祉支出 | | $ | 23,699 | | | $ | 21,489 | | | | | |
上に示した医療クレーム対応と2021年3月31日現在の総合貸借対照表に記載されている医療クレーム対応の合併期末残高の入金状況は以下のとおりである
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 商業広告
専門(&S)
業務.業務 | | 政府は
業務.業務 | | 他にも | | 合計する |
| 医療クレーム純額、期末対応 | $ | 3,443 | | | $ | 8,426 | | | $ | 168 | | | $ | 12,037 | |
| 医療対策を割譲し期間は終わりました | 9 | | | 30 | | | — | | | 39 | |
| 短期以外の保険限度額 | — | | | 271 | | | — | | | 271 | |
| 支払わなければならない医療クレーム総額、期末 | $ | 3,452 | | | $ | 8,727 | | | $ | 168 | | | $ | 12,347 | |
10. 債務
私たちは一般に長期借入金を目的として優先無担保手形を発行しています。2021年3月31日と2020年12月31日に23,100そして$19,652それぞれ，これらの手形の項では返済されていない.
2021年4月15日、未返済の保有者に通知します3.7002021年8月15日満期の債券は、$を償還します700同等手形の2021年5月15日の未償還元金残高償還価格は償還中の手形元金総額の100%に等しく、別途未払い利息を加算する。
2021年3月17日にドルを発行しました500元金総額0.450% Notes due 2023 (the “2023 Notes”), $750元金総額1.500% Notes due 2026 (the “2026 Notes”), $1,000元金総額2.5502031年満期の債券パーセント(“2031年債券”)と$1,250元金総額3.600私たちの棚登録声明によると、2051年満期の手形百分率(“2051年手形”)による。2023年、2026年、2031年と2051年に発行された債券の利息は半年ごとに支払い、2021年9月15日から、それぞれ毎年3月15日と9月15日に満期になって支払う。私たちは、資金の買収、短期と長期債務の返済、私たちの株式買い戻し計画に基づいて私たちの普通株を買い戻すことを含むが、これらに限定されない運営資本と一般会社の目的に純収益を使用するつもりです。
私たちは未返済元金残高が$の無担保黒字手形を持っている252021年3月31日と2020年12月31日
私たちは高級循環信用手配(“5年ローン”)と1組の融資機関の一般企業用途を持っている。この5年間のローン計画は最高で$を提供します2,5002024年6月に満期になります私たちはまた、一般企業用途の貸手のための、#ドルの金額のクレジットを提供する364日間の高度循環クレジットスケジュール(“364日ローン”)を提供します1,0002021年6月に満期になります私たちのこれらの信用手配の下での貸借能力は、債務と資本比率を規定する契約の60%以下を維持することを要求することを含むいくつかの契約を遵守しなければならないが、信用協定が適用されるいくつかの状況に応じて増加しなければならない。 2021年3月31日現在、信用手配の定義と計算によると、私たちの債務と資本比率は40.7%である。私たちは私たちのいかなる信用手配契約に含まれている制限が私たちの財務や運営柔軟性に実質的な影響を与えるとは思わない。2021年3月31日まで、私たちはこのような信用手配されたすべての債務契約を守った。2021年3月31日までの3ヶ月または2020年12月31日までの年度内のいずれの期間においても、364日ローンメカニズムでは未返済金額はない。2021年3月31日と2020年12月31日現在、私たちの5年間のローンには未返済の金額はありません。
著者らはいくつかの付属会社と個別の融資者を通じて一般企業用途について多くの364日間の信用限度額(“付属信用手配”)を注文した。付属信用手配は最高$の総合信用を提供します300それは.2021年3月31日と2020年12月31日に、私たちの付属信用手配は未返済金がありません。
許可された商業手形計画があります最高で$3,500その収益は、一般会社用途に使用することができる。2021年3月31日と2020年12月31日に0そして$250それぞれ，このプランの下で顕著に現れている.
私たちには2042年満期の未償還優先無担保転換可能債券(“債券”)があり、この債券は、受託者であるニューヨーク·メロン銀行信託会社との契約(“契約”)によって管轄されています。私たちは
財務会計基準委員会の現金転換指導に基づいて、債務に対して現金転換その他の選択を行った。そこで，埋め込まれた転換オプションの価値(繰延税金と株式発行コストを差し引いた純値)がその債務主体から分離され，追加実収資本の構成要素として我々の総合貸借対照表に記録される
次の表は、2021年3月31日現在の債券に関する残高、転換率、転換価格をまとめたものである
| | | | | |
| 元金未償還 | $ | 159 | |
| 未償却債務割引 | $ | 49 | |
| 純負債帳簿金額 | $ | 109 | |
| 権益部分帳簿金額 | $ | 58 | |
| 転換率(普通株当たり1，000ドル元金) | 14.1158 | |
| 実際の換算価格(元金1，000ドル) | $ | 70.8426 | |
ある子会社を通じて、私たちはインディアナポリス連邦住宅ローン銀行、シンシナティ連邦住宅ローン銀行、アトランタ連邦住宅ローン銀行とニューヨーク連邦住宅ローン銀行(総称してFHLBSと呼ぶ)のメンバーです。会員として、私たちはいくつかの最低担保要求を満たした場合に短期現金前払いを受けることができます。2021年3月31日と2020年12月31日現在、FHLBから未返済の短期借入金を受けていません。
すべての債務は国歌会社の直接債務であり、黒字手形、FHLB借金と付属信用手配を除いている。
11. 引受金とその他の事項
訴訟と規制手続き
通常の業務の過程で、私たちはいくつかの未解決または脅威の法的行動または手続きの被告または当事者である。以下の事件において、原告又は原告は、その起訴状又は他の法廷文書において求められる損害賠償額を指定しており、以下の説明では、これらの請求項に係る損害賠償に留意している。以下に述べる案件については、個々の責任及び/又は損害賠償金額に異議を唱え、正当な抗弁理由があると信じている。
既存の資料が総合財務諸表の日付に示されているように損失が発生している可能性があるが、吾らはその損失金額を合理的に見積もることができ、吾らは収入に応じて推定損失を計上する。しかし、多くの訴訟では、どんな損失が可能か、または合理的に可能かどうかを決定することは難しい。さらに、損失が発生する可能性がある場合、または以前に決定されたまたは損失計上すべき負債が存在する可能性がある場合であっても、損失可能な額または損失範囲を常に合理的に推定することができるわけではない
私たちの当事者である多くの訴訟手続きについては、以下の部分または全部を含むが、これらに限定されない可能性のある損失の推定、または計算すべき金額(ある場合)を超える可能性のある損失範囲を提供することができない：(1)新たなまたは未解決の法的問題が存在する、(2)訴訟手続きは初期段階にある、(3)あるカテゴリが認証または失格される可能性またはそのカテゴリの最終規模および範囲に不確実性がある、(4)未解決控訴または動議の結果に不確実性が存在する。(5)重大な事実問題が解決される必要があり、及び/又は(6)多くの場合、原告は、その訴状又は法廷文書に損害賠償を具体的に説明していない。損失が発生する可能性があり、または合理的に損失が発生する可能性があり、損失可能な額または損失範囲を合理的に推定できる法的手続きについては、現在、既定の準備金を超える可能な損失範囲は合計#ドルであると考えられている0約$まで2502021年3月31日。この合理的な可能損失の推定合計範囲は，現在得られる情報に基づいているとともに，これらの損失に対する我々の最適な見積りを考慮して，これらの損失をこのように見積もることができる.
青十字青盾反独占訴訟
我々は，2012年にBCBSAと全国各地のブルークロスおよび/またはブルーシールドライセンス所持者(“ブルーシールド計画”)に対して最初に提起された複数の訴訟の被告である。28州の事件は単一のものに統合されました
多区訴訟手続タイトルReブルークロスブルーシールド反独占訴訟では米アラバマ州北区地方裁判所(“裁判所”)がこの事件を審理している。全般的に、BCBSAとBlue計画は、許可プロトコル、各計画の非Blue収入率を制限するベストエフォートルール、買収の制限、BlueCardを管理するルールを共同で計画し、地理市場の横方向の割り当てを図るという® “シェルマン反トラスト法”(“シェルマン法案”)や関連州法律に違反した国民口座計画やその他の手配もある。これらの事件は，医療計画購読者と提供者である2種類の仮定の全国的な原告によって提起された。
原告と被告が部分即決判決を要求する交差動議に応えるために，裁判所は2018年4月に，被告の地理市場分配と生産量制限のまとめが審査自体の基準で分析されることを裁定し，ブルーカードを発表した® 手続きや他の第1条“シェルマン法案”違反として告発された行為は、審査の理由基準の下で分析される。裁判所はまた、被告が青十字青盾商標の強制執行において単一の実体として運営されているかどうかについて、依然として真の実質的な事実問題が存在すると認定した。2019年4月，原告はそれを支持する専門家報告に合わせて等級認証動議を提起し，被告は原告の専門家を排除する動議を提起し，原告が提出した等級認証動議に反対する.
BCBSAおよびBlue Plansは和解協定を承認し、加入者原告と和解協定(“加入者和解協定”)を発表した。裁判所が承認すれば、加入者和解協定は被告に通貨和解金の支払いを要求し、私たちの部分は#ドルと推定される594そして、(I)BCBSA許可協定における“国家最大努力”ルール(各Blue計画によって許容される非Blue収入の割合を制限する)の廃止、および(Ii)自己資金を有する福祉計画を可能にするいくつかの大規模な全国的雇用主が、現地Blue計画以外の第2のBlue計画から保険カバー範囲を入札することを要求することを含むいくつかの非通貨条項が含まれるであろう。2021年3月31日現在、私たちが推定した残りの支払債務の負債残高は$です507支払い済みの純額を差し引く。
2020年11月30日、裁判所は加入者決済プロトコルを初歩的に承認する命令を発表し、その後、加入者カテゴリのメンバーに加入者決済プロトコルの通知とカテゴリを選択する機会を提供した。加入者決済協定のすべての条項は裁判所の最後の承認を経て発効しなければならない。和解協定への反対，及び和解協定からの離脱を選択したい者の最終期限は，2021年7月28日までに提出しなければならない。クレームは2021年11月5日までに提出されなければならない。最終承認公聴会は2021年10月20日に開催される予定だ。裁判所が加入者決済プロトコルを承認し、すべての控訴権利が満了したか、または使い切った場合、裁判所の最終命令および判決を確認する方法で、被告の加入者和解合意の下での支払いおよび非金銭的義務が発効する。
I2020年10月，裁判所が提供者訴訟の棚上げを解除した後，提供者原告は等級認証を要求する動議を新たに提出し，被告はその動議に反対した.2021年3月、裁判所は、提供者のクレームに適用される審査基準について裁決を下す前に、未解決の等級認証動議を終了する命令を発表した。プロバイダ訴訟の審査動議基準は2021年5月21日に満了し、他のいくつかの潜在的な責任問題に関する決定的動議は2021年6月18日に満了する。私たちは供給者訴訟を引き続き積極的に弁護するつもりだ；しかし、その最終結果は現在確定できない。
カリフォルニア州ブルークロス税務訴訟
2013年7月、カリフォルニア州付属会社カリフォルニア州ブルークロス(国歌ブルークロスで業務を営む)(“密書抄送”)がロサンゼルス県高級裁判所(“上級裁判所”)で提起されたカリフォルニア納税者訴訟で被告とされ、タイトルはMichael D.Myers訴州均衡局らは事件を起こした。この訴訟は、個人納税者が政府機関が管理法律を執行できないと考えたときに機関を起訴することを可能にするカリフォルニア州の法規に基づいて提起された。原告は、BCCは免許付き医療サービス計画であり、規制法下の“保険会社”ではないことを認めているにもかかわらず、税収の観点から“保険会社”であると主張している。当時、カリフォルニア州の法律によると、“保険会社”は毛保険税(“GPT”)を納めなければならなかった2.35毛保料の%です。BCCはフランチャイズ医療サービス計画としてカリフォルニア企業フランチャイズ税(CFT)を支払い，これはカリフォルニア企業が通常支払う税金である。原告は、BCCはCFTではなくGPTを支払わなければならないと主張し、税務機関にGPTの徴収を指示する授権令を発行し、BCCにGPTの訴え前8年間の税金、利息、罰金の返済を要求した。
GPTは憲法に基づいて徴収されているので、いくつかの他の税金ではなく、BCCは、BCCが訴訟における争議税期間内にGPTが適用されると最終的に決定された場合に、以前に支払われたいくつかの税金を取り戻す権利を保護するために、ロサンゼルス市、カリフォルニア衛生保健サービス部、および特許経営税務委員会に保護税還付申請を提出している。
2018年3月、高裁はBCCが他の実体に対して提出した訴状および類似動議の判決動議を却下した。BCCは即決判決動議を高裁に提出し，2020年10月に開廷した。2020年12月，高裁はBCCの即決判決動議を承認し，原告の訴訟を却下した。原告は即決判決を許可する命令を上訴した。私たちはこの訴訟の控訴を強力に弁護するつもりだ。
Express Script，Inc.薬局福祉管理訴訟
2016年3月、私たちは当時のPBMサービスプロバイダExpress Script，Inc.(“Express Script”)を提訴しました国歌会社はExpress Script、Inc.アメリカのニューヨーク南区地方裁判所でこの訴訟はドルを取り戻すことを求めています14,800双方の合意(“ESI PBMプロトコル”)によると、薬局定価が競争的基準定価より高い損害賠償金は$を超える158(I)Express Scriptは、その誠実な協議および書面で新しい定価条項に同意する義務に違反し、(Ii)ESI PBMプロトコルの条項を介して吾などに競争力のある基準価格を提供しなければならない；(Iii)ESI PBMプロトコルに違反し、および(Iv)ESI PBMプロトコルに従って、任意の終了後1年以内に競争力のある基準価格で終了後サービスを提供しなければならない
Express Scriptは、私たちの契約クレームに異議を唱え、以下の声明判断を求めています：(I)ESI PBMプロトコルの定期的な価格設定審査の時間について、(Ii)私たちは特定の価格設定レベルを受け取ることを保証する義務はありません。私たちはESI PBMプロトコルに従って定価を変更する契約権がありません。その唯一の義務は、提案された価格設定条項を誠実に交渉することです。別の場合、Express Scriptは私たちが支払った$だと主張しています4,675当時私たちはESI PBM協定を締結した。2017年3月、裁判所は(I)誠実信用と公平な取引の暗黙的条約違反、および(Ii)不当な利益に対する反訴を却下するために、私たちの動議を承認しました。唯一残ったクレームは違約と明確な救済だ。反論専門家報告書は2020年10月に提出され、発見号は2021年6月までに完了しなければならない。私たちは私たちのクレームを強力に獲得し、私たちが根拠がないと思ういかなる反クレームに対しても抗弁するつもりだが、まだ最終結果を確定することはできない。
Re Expressスクリプト/国歌ERISA訴訟で
私たちは2016年6月にAnhim，Inc.とExpress Scriptに対して最初に提起された集団訴訟の被告で、単一の多地域訴訟に統合されていますRe Expressスクリプト/国歌ERISA訴訟では、アメリカニューヨーク南区地方裁判所で。合併訴状は、2009年12月1日から2019年12月31日までの間に任意のERISAまたは非ERISA医療計画に参加または利益を得た原告代表によって、Express ScriptおよびESI PBMプロトコルを介して処方薬福祉を提供し、処方薬福祉の使用中に百分率ベースの共同保険支払いを支払う計画である。原告は、私たちのERISA下での責任に違反したり、健康計画に隠された誠実さと公平な取引の黙示契約に違反したり、(I)ESI PBMプロトコルでのExpress Scriptの価格設定を十分に監視できなかったこと、(Ii)私たち自身の金銭的利益を私たち保険者の最大の利益の上に置くことで、NextRx PBM事業の購入価格と交換するためにESI PBMプロトコルで価格を上げることに同意したと言われています。(Iii)非ERISAメンバーに対しては、ESI PBM協定を交渉·締結することで、このような非ERISAメンバーの利益を損なうと言われています。原告は私たちとExpress Scriptに連帯責任を負わせ、提案カテゴリ、衡平法救済、言われた不正所得、禁止救済、弁護士費と費用、利息が受けたすべての損失を取り戻すことを求めた
2017年4月、私たちは私たちに対するクレームを却下する動議を提出し、2018年1月に偏見なしでこの動議を承認した。原告は米国第二巡回控訴裁判所(“第二巡回控訴裁判所”)に控訴通知を提出し、2018年10月に審理を開廷した。2020年12月，第二巡回裁判所は初審裁判所がERISAの訴えを却下する決定を確認した。原告はEN Bancの再審理と再審理の請願書を提出した。原告の請願
再審は拒否された。原告は2021年6月までに米国最高裁に移審令を提出しなければならない。私たちはこの訴訟を強力に弁護するつもりだが、今のところその最終結果を確定することはできない。
信諾会社合併訴訟
2015年7月、吾らと信諾会社(“信諾”)は、吾らが信諾協定および合併計画(“信諾合併合意”)を締結することを発表し、これにより、吾らは信諾の全発行株式を買収する。2016年7月、米司法省(DoJ)とある州の総検事長は米コロンビア特区地方裁判所(“地域裁判所”)に民事反独占訴訟を提起し、合併を阻止しようとした。2017年2月、信ノは信諾合併協定の終了を主張し、デラウェア州衡平裁判所(“デラウェア州裁判所”)で私たちに損害賠償を要求し、信諾合併協定条項に基づいて支払われた1，850ドルの停止費と、信諾合併協定の合法的な終了を主張する声明判決、その他のクレームを含め、以下の通りである信ノ社はAnthem事件を訴えている。
2017年2月にも、私たちはデラウェア州裁判所で信諾合併協定と損害賠償を遵守するように強要する臨時制限令を発行し、信ノ合併協定の中止を禁止し、具体的には信諾に信諾合併協定と損害賠償を遵守させることを要求したAnthemは信諾事件に訴えたそれは.2017年4月、米コロンビア特区巡回控訴裁判所は合併を阻止する地域裁判所の裁決を確認した。2017年5月、デラウェア州裁判所が信ノ合併協定の中止を禁止する動議を却下した後、信諾合併協定の終了通知を信諾に提出しました
デラウェア州裁判所の訴訟では、裁判は2019年2月下旬に開始され、2019年3月に終了した。デラウェア州裁判所は2019年11月に結審調書を開催し、この問題を考慮した。2020年8月、デラウェア州裁判所は双方とも損害賠償金を滞納されておらず、私たちも信諾#ドルを借りていないという意見を発表した1,850終業料。デラウェア州裁判所は2020年10月にその意見を実行する命令を発表した。信諾は2020年11月に上告通知を提出し、国歌不履行停止料に関する裁判所の裁決を疑問視した。信諾は2020年12月に控訴状を提出し、2021年1月に回答を提出した。デラウェア州最高裁判所は2021年4月に口頭討論を行った。この事は深く考えた結果である.私たちは信諾の疑いには根拠がないと思い、私たちは信諾の疑いを有力に弁護するつもりだが、現在、信諾とのこの訴訟の最終結果を確定することはできない。
2018年10月、ある株主がインディアナ州マリーン県高級裁判所にデリバティブ訴訟を起こしたHenry Bittmannは派生していますジョセフ·R·スウェーデンらです私たちと私たちの株主を代表して、受託責任、不当所得、信諾合併協定に関連する会社の浪費を告発する特定の現職役員と元役員や上級管理職を起訴するという。各方面の要求に応じて、この事件は保留され、私たちがデラウェア州裁判所と信諾での訴訟結果を待っています。この訴訟の最終結果は現在のところ確定できない。
連邦医療保険リスク調整訴訟
2020年3月、米司法省は米ニューヨーク南区地方裁判所にAnhim，Inc.に対する民事訴訟を起こしたアメリカ国歌会社それは.米国司法省の訴訟では，他の事項に加えて，連邦医療保険C部分によるリスク調整を行うために，連邦医療保険·医療補助サービスセンター(CMS)に提出された診断データの正確性を虚偽に認証し，意図的に不正確な診断コードを削除することができなかったという。米国司法省はさらに，これらのいわゆる行為により，CMSが不正確な診断情報からリスク調整支払いを計算し，虚偽請求法案に違反して連邦医療保険基金における金額不明の支払いを得ることができると主張している。米司法省は2020年7月に同じ訴訟原因を告発する修正された起訴状を提出したが、一部の告発を修正した。2020年9月、私たちはオハイオ州南区に訴訟を移譲する動議、一部の訴訟を却下する動議、および修正された起訴状のいくつかの告発と戦う動議を提出した。動議は十分なプレゼンテーションを受けて、まだ何の決定もなされていない。私たちはこの訴訟を引き続き積極的に弁護するつもりだ；しかし、今のところ最終結果を決定することはできない。
CareMoreとHealthSunの調査
外部弁護士の協力のもと，CMSに提出されたリスク調整のやり方を調査している(我々のバックトラックグラフ審査計画に関係なく)，CareMore Health Plans，Inc.(以下，CareMore)は
カリフォルニアの子会社とフロリダの子会社HealthSun Health Plans，Inc.(“HealthSun”)私たちのCareMoreの調査でCareMoreはカリフォルニアの契約プロバイダとの関係を終了させた。我々のHealthSun調査の重点は、2017年12月にHealthSunを買収する前に開始されたリスク調整のやり方であり、これらのやり方は買収後も継続している。私たちは自発的にCMSと司法省刑事司に私たちの2つの調査の存在を自己開示し、後者はその後調査を開始した。私たちは政府の調査に協力している。私たちはCMSに提出された潜在的なデータ修正の範囲を分析している。私たちが調査で発見した行為によると、HealthSun購入プロトコルに基づいて、ヘルスケアや財務代表条項の違反を含むホスト資金に対する賠償要求を提出しました。私たちは2組の売り手とタイトルの事件の一部の代理資金について積極的な訴訟を行っています株主代表サービスLLCはATH Holding Company，LLCとHighland Acquisition Holdingsを訴えるそしてLPPAS代表LLCはATHホールディングスLLCを訴えました二人ともデラウェア州裁判所で待っています。
他にも事項がある
私たちと私たちのいくつかの子会社は時々様々な法律手続きに参加しています。その中の多くは正常な業務過程で遭遇した保険請求に関連しています。私たちは保健組織や健康保険会社と同様に、特定の医療や他のサービスを私たちの保健組織、PPO、その他の計画の保険の範囲から除外しています。正常な業務過程において、私たちは保険加入者が未保険サービスの返還を制限または拒否する決定によって提出されたクレームに制限されている。そのようなクレームを失っても、もしそれが重大な懲罰的賠償につながったら、私たちに実質的な悪影響を及ぼすかもしれない。また、懲罰的損害賠償理論下の潜在的な責任リスクは、保険クレームの合理的な補償の難しさを大幅に増加させる可能性がある
上記の訴訟のほか、我々の業務に関連する他の未解決および脅威訴訟にも参加し、時々当事者として様々な政府調査、監査、審査、行政訴訟に参加している。これらの調査、監査、審査、行政訴訟には、州保険部門、州総検察長、米国司法長官、米国議会グループ委員会による定例と特別調査が含まれる。このような調査、監査、審査、および行政訴訟は、私たちの業務運営に民事または刑事罰金、処罰、他の制裁および他の規則、法規、または他の制限を適用することをもたらす可能性があります。これらの行動のいずれかまたは合計がもたらす可能性のあるいかなる負債も、私たちの総合的な財務状況または運営結果に重大な悪影響を及ぼす可能性がある
契約義務と約束
2020年3月には、2025年6月まで情報技術インフラおよび関連管理·支援サービスサプライヤーと協定を締結した。新しい協定は、このようなサービスに関するいくつかの以前の協定を代替し、これらの協定が提供されていない追加のサービスに関する規定を含む。2021年3月31日現在、本協定の下での私たちの残りの約束は1,223それは.私たちはいくつかのイベントが発生した時に合意を終了することができるが、事前停止料を支払う必要があるだろう。
2019年第2四半期から、私たちは私たちの薬局福祉マネージャーIngenioRxを使用して、私たちの付属健康計画顧客および私たちが持っている健康計画以外の外部顧客にマーケティングとPBMサービスを提供し始めました。包括的な処方薬福祉管理サービスの組み合わせは、処方管理、薬局ネットワーク、処方薬データベース、会員サービス、および通販能力を含むが、これらに限定されない。5年間の合意によれば、IngenioRxは、クレーム処理および処方履行のようないくつかのPBM管理機能をCVS Health Corporationの子会社CaremarkPCS Health，L.L.C.に委託する。IngenioRxを通じて、著者らは臨床と処方戦略と発展、メンバーと雇用主の経験、運営、販売、マーケティング、顧客管理と小売ネットワーク戦略の責任を保留した。
12. 株本
資本配当と株式買い戻し計画の使用
私たちは定期的に資本の適切な使用を検討し、買収、普通株、債務証券の買い戻し、株主への配当を含む。私たちの普通株または債務の任意の配当金または買い戻しを発表し、支払うことは、私たちの取締役会が適宜決定し、私たちの財務状況、経営結果、未来の流動性需要、規制と資本要求、および私たちの取締役会が関連すると思う他の要素に依存する
2021年3月31日と2020年3月31日までの3ヶ月間、現金配当活動の概要は以下の通りです
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| 申告日 | | 日付を記録する | | 支払期日 | | 現金 配当をする 1株当たり | | 合計する |
| 2021年3月31日までの3ヶ月間 | | | | | | | | |
| 2021年1月26日 | | March 10, 2021 | | March 25, 2021 | | $1.13 | | $ | 277 | |
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| 2020年3月31日までの3ヶ月間 | | | | | | | | |
| 2020年1月28日 | | March 16, 2020 | | March 27, 2020 | | $0.95 | | $ | 240 | |
| | | | | | | | |
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2021年4月20日、私たちの監査委員会は、2021年第2四半期配当金$を株主に送ることを発表しました1.131株当たり、支払日はJune 25, 2021取引終了時に登録された株主にJune 10, 2021.
取締役会の許可の下で、私たちは普通株買い戻し計画を維持する。2021年1月26日、私たちの監査委員会は取締役会の許可に基づいて、承認しました5,000普通株買い戻し計画を増やす。買い戻しは時々現行の市場価格で行われる可能性があるが、数量、定価とタイミングのいくつかの制限を受けなければならない。買い戻しは、株式買い戻し協定の加速や、1934年の証券取引法改正後の第10 b 5−1条規則の遵守を目的とした計画により、公開市場で時々交渉により取引される。私たちの株式買い戻し計画は自由に支配可能であり、私たちは株を買い戻す義務がないからだ。私たちがこれが慎重な資本使用だと思う時、私たちはその計画に基づいて株を買い戻すつもりだ。株式の買い戻しが額面を超えた追加コストは、比例して追加実収資本と利益剰余金に計上される
2021年3月31日と2020年3月31日までの3ヶ月間の普通株式買い戻しの概要は以下の通り
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| | 3月31日までの3ヶ月 |
| | | 2021 | | 2020 |
| 株を買い戻す | | 1.4 | | | 1.9 | |
| 1株平均価格 | | $ | 316.06 | | | $ | 275.38 | |
| 総コスト | | $ | 447 | | | $ | 529 | |
| 期限が終わったときも許可を保留する | | $ | 5,645 | | | $ | 3,263 | |
資本を用いた債務保証買い戻しに関するより多くの情報は、本10-Q表の付記10“債務”と、我々の2020年年報10-Kにおける監査された総合財務諸表の付記13“債務”を参照されたい
株式激励計画s
2021年3月31日までの3ヶ月間の株式オプション活動の概要は以下の通り
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 量
株 | | 重み付けの-
平均値
オプション価格
1株当たり | | 重み付けの-
平均値
残り
契約書
寿命(年) | | 骨材
固有の
価値がある |
| 2021年1月1日に返済されません | 3.1 | | | $ | 230.00 | | | | | |
| 授与する | 0.7 | | | 311.47 | | | | | |
| 鍛えられた | (0.4) | | | 185.63 | | | | | |
| 没収または期限切れ | — | | | 277.15 | | | | | |
| 2021年3月31日現在の未返済債務 | 3.4 | | | 251.80 | | | 7.44 | | $ | 361 | |
| 2021年3月31日に行使できます | 1.8 | | | 214.76 | | | 6.16 | | $ | 259 | |
2021年3月31日までの3ヶ月間、限定株式単位を含む非既存限定株式活動の概要は以下の通りである
| | | | | | | | | | | |
| 制限される
株
そして職場 | | 重み付けの-
平均値
授与日
公正価値
1株当たり |
| 2021年1月1日に帰属していない | 1.3 | | | $ | 272.51 | |
| 授与する | 0.9 | | | 311.32 | |
| 既得 | (0.8) | | | 244.20 | |
| 没収される | — | | | 279.37 | |
| 2021年3月31日現在帰属していない | 1.4 | | | 294.70 | |
2021年3月31日までの3ヶ月間で約0.3限定株式単位は、2021年から2023年までの3年間で利益目標を達成することに依存する。これらの贈与は上記の活動に含まれているが、2023年末にこの3年間の結果に基づいて調整される。
2021年3月31日までの3ヶ月間、私たちは追加的に承認しました0.32018年の贈与に関する限定的な株式単位は、2018年から2020年の間に業績評価を満足させることで稼いでいます。これらの贈与および既得株式は上記の活動に含まれている。
公正価値
我々は，二叉格型推定モデルを用いて，付与されたすべての株式オプションの公正価値を推定する.我々の株式インセンティブ計画の公正価値方法のより詳細な検討については、2020年年次報告Form 10−Kに含まれる2020年12月31日現在と2020年12月31日までの監査済み総合財務諸表の付記15、“株式”を参照されたい
以下の加重平均は、2021年3月31日および2020年3月31日までの3ヶ月以内に付与されたオプションの公正価値を推定するために使用されると仮定する
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| 3月31日までの3ヶ月 |
| 2021 | | 2020 |
| 無リスク金利 | 1.44 | % | | 1.30 | % |
| 波動率係数 | 30.00 | % | | 26.00 | % |
| 四半期配当収益率 | 0.360 | % | | 0.350 | % |
| 加重平均予想寿命(年) | 5.50 | | 4.30 |
以下は、2021年3月31日と2020年3月31日までの3ヶ月間の1株当たりオプションまたは株の加重平均公正価値である
| | | | | | | | | | | |
| 3月31日までの3ヶ月 |
| 2021 | | 2020 |
| 期内付与オプション | $ | 79.03 | | | $ | 54.03 | |
| 期間内に付与された制限株式奨励 | 311.32 | | | 272.03 | |
13. その他の総合損失を累計する
2021年3月31日と2020年3月31日の累計他の総合損失構成部分の入金は以下の通り
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| 三月三十一日 |
| 2021 | | 2020 |
| 投資： | | | |
| 未実現収益総額 | $ | 956 | | | $ | 510 | |
| 未実現損失総額 | (179) | | | (729) | |
| 税引き前純収益を実現していない | 777 | | | (219) | |
| 繰延税金(負債)資産 | (186) | | | 51 | |
| 非持株権の調整 | (2) | | | — | |
| 投資が純収益を実現していない | 589 | | | (168) | |
| 投資減価の非信用部分： | | | |
| 未実現損失総額 | (1) | | | (44) | |
| 繰延税金資産 | — | | | 10 | |
| 投資減価の未実現未実現非信用部分純額 | (1) | | | (34) | |
| キャッシュフローのヘッジ： | | | |
| 未実現損失総額 | (311) | | | (327) | |
| 繰延税金資産 | 65 | | | 68 | |
| 現金流通期保証金は純損失を実現していない | (246) | | | (259) | |
| 固定収益年金計画： | | | |
| 繰延精算純損失 | (734) | | | (724) | |
| 繰延先のサービス単位 | (1) | | | — | |
| 繰延税金資産 | 186 | | | 185 | |
| 固定収益年金計画の未確認定期収益純額 | (549) | | | (539) | |
| 退職後の福祉計画： | | | |
| 繰延精算純損失 | (2) | | | (25) | |
| 繰延先のサービス費用 | 11 | | | 18 | |
| 繰延税金(負債)資産 | (2) | | | 2 | |
| 退職後福祉計画の未確認定期給付純額(コスト) | 7 | | | (5) | |
| 外貨換算調整： | | | |
| 未実現収益総額 | 6 | | | (4) | |
| 繰延税金(負債)資産 | (1) | | | 1 | |
| 外貨換算調整は純収益を実現していない | 5 | | | (3) | |
| その他の総合損失を累計する | $ | (195) | | | $ | (1,008) | |
2021年3月31日と2020年3月31日までの3カ月間の他の全面収益(赤字)の再分類調整は以下の通り
| | | | | | | | | | | |
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|
| | | |
| 3月31日までの3ヶ月 |
| 2021 | | 2020 |
| 投資： | | | |
| 期間内に発生した投資証券は赤字純額を持ち，それぞれ税額割引額108ドルと213ドルを差し引く | $ | (332) | | | $ | (716) | |
| 投資証券が実現した収益純額の再分類調整は，税務支出(収益)8ドルと(7ドル)をそれぞれ差し引く | (28) | | | 27 | |
| 投資総額再分類調整 | (360) | | | (689) | |
| 投資減価の非信用部分： | | | |
| 投資減価の非貸方部分，減税(支出)収益純額はそれぞれ1ドルと9ドルである | 1 | | | (32) | |
| キャッシュフローのヘッジ： | | | |
| 収益を持ち，税金を差し引くとそれぞれ(1ドル)と(1ドル)となる | 4 | | | 3 | |
| その他： | | | |
| 固定給付金と退職後の福祉計画が確認されていない定期給付費の純変化は、それぞれ税金(4ドル)と(3ドル)を差し引く | 10 | | | 7 | |
| 外貨換算調整は，それぞれ税金(0ドル)と(0ドル)を差し引く | — | | | (1) | |
| 他の株主総合収益で確認された純損失は、税収割引を差し引いた純額はそれぞれ110ドルと211ドルです | (345) | | | (712) | |
| 非持株権益に関する純損失は、それぞれ1ドルと0ドルの税収割引を差し引く | (2) | | | — | |
| その他の総合収益で確認された純損失は、税収割引額111ドルと211ドルをそれぞれ差し引く | $ | (347) | | | $ | (712) | |
14. 1株当たりの収益
2021年3月31日と2020年3月31日までの3ヶ月間、基本的な1株当たり収益と希釈後の1株当たり収益の分母は以下の通りである
| | | | | | | | | | | | | | | |
| | 3か月まで
三月三十一日 | | |
| | 2021 | | 2020 | | | | |
基本1株当たり収益の分母-加重平均株 | 245.0 | | | 252.4 | | | | | |
希釈証券の影響−従業員株式オプション，非既得性制限株式奨励と転換可能債券− | 3.2 | | | 4.0 | | | | | |
希釈して1株当たりの収益の分母 | 248.2 | | | 256.4 | | | | | |
2021年3月31日及び2020年3月31日までの3ヶ月間、いくつかの株式オプションに関する加重平均株式0.4そして0.9株式オプションは逆希釈されているため、希釈後の1株当たり収益の分母からそれぞれ除外される
2021年3月31日までの3ヶ月間で約3ヶ月間発行されました0.9私たちの株インセンティブ計画の制限的な株式単位は0.3その帰属は、2021年から2023年の3年間の指定年間収益目標を達成したかどうかにかかっている。2020年3月31日までの3ヶ月間に発行されました1.2私たちの株インセンティブ計画の制限的な株式単位は0.2その帰属は、2020年から2022年までの3年間に指定された年間収益目標を達成することにかかっている。または制限付き株式単位は、希釈後の1株当たり収益の分母から除外されており、満足または場合がある場合にのみ含まれる。
15. 市場情報を細分化する
我々の行動結果は以下のように記述される四つ報告可能な部門：商業と専門業務、政府業務、IngenioRx、およびその他。
私たちのビジネスと専門業務部門は、私たちの個人顧客、グループリスク顧客、グループ有料顧客、ブルーカード顧客、専門顧客に計画とサービスを提供します。商業と専門業務部門は完全なリスクに基づいて健康製品を提供する；有料顧客に広範な管理看護サービスを提供し、クレーム処理、保険、止損保険、精算サービス、提供者ネットワークアクセス、医療コスト管理、疾病管理、健康計画とその他の行政サービスを含む；そして歯科、視力、生命生命と障害保険福祉などの一連の専門と他の保険製品とサービスを提供する。
私たちの政府業務部門には、私たちのMedicareとMedicaid業務、国家政府サービス(NGS)、およびFEHB計画に関する連邦政府に提供されるサービスが含まれています。私たちの連邦医療保険業務は以下のサービスを含む：連邦医療保険補充計画；連邦医療保険優勢、特殊需要計画を含む；連邦医療保険D部分；および連邦医療保険-医療補助計画を通じて提供される二重資格計画。Medicare Advantage会員には、ビジネスアカウントの退職メンバーであるか、または私たちによってMedicare Advantage製品を選択した私たちのビジネスアカウントに属さないグループの退職メンバーである私たちのグループ退職者ソリューション業務におけるMedicare Advantageメンバーも含まれています。我々の医療補助業務には、医療補助、患者保護および平価医療法案に関連する医療補助拡張計画、2010年に改正された医療·教育和解法案、貧困家庭臨時援助計画、高齢者および障害者計画、児童健康保険計画、および長期サービスおよび支援、HIV/エイズ、里親ケア、行動健康および/または薬物乱用障害、知的障害または発達障害に焦点を当てた専門計画が含まれる。NGSは全国いくつかの地域で連邦政府の医療保険請負業者を務めている。
私たちのIngenioRx部門は、2019年第2四半期に運営を開始する当社のPBM業務を含みます。IngenioRxは、私たちの付属健康計画顧客および私たちが所有する健康計画以外の外部顧客にマーケティングとPBMサービスを提供します。IngenioRxは処方管理、薬局ネットワーク、処方薬データベース、会員サービス、通販機能などのサービスを含む包括的なPBMサービスの組み合わせを持っている
私たちの他の部門は、多様な業務(“DBG”)を含み、これは、私たちの総合医療サービス業務であり、他の報告可能な部門に割り当てられていないいくつかの減税および会社費用である
関連収入とは、IngenioRxとDBGが我々の子会社に提供するサービスの収入またはコストであり、コストまたは管理層による公平な市場価値の推定記録を指し、合併で除外される。
2021年3月31日と2020年3月31日までの3ヶ月間、報告可能部門別の財務データは以下の通り
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 商業広告
専門(&S)
業務.業務 | | 政府は
業務.業務 | | 誘因Rx | | 他にも | | 淘汰する | | 合計する |
| 2021年3月31日までの3ヶ月間 | | | | | | | | | | | |
| 営業収入--非付属会社 | $ | 9,491 | | | $ | 19,283 | | | $ | 2,738 | | | $ | 586 | | | $ | — | | | $ | 32,098 | |
| 営業収入-付属 | — | | | — | | | 3,124 | | | 1,784 | | | (4,908) | | | — | |
| 運営収益 | 1,268 | | | 478 | | | 407 | | | 8 | | | — | | | 2,161 | |
| 2020年3月31日までの3ヶ月間 | | | | | | | | | | | |
| 営業収入--非付属会社 | $ | 9,361 | | | $ | 17,466 | | | $ | 2,344 | | | $ | 277 | | | $ | — | | | $ | 29,448 | |
| 営業収入-付属 | — | | | — | | | 2,853 | | | 750 | | | (3,603) | | | — | |
| 運営収益 | 1,420 | | | 411 | | | 349 | | | 14 | | | — | | | 2,194 | |
| | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | |
2021年3月31日と2020年3月31日までの3ヶ月間、各細分化市場の主要製品収入を以下のように報告することができる
| | | | | | | | | | | | | | | |
| 3か月まで
三月三十一日 | | |
| 2021 | | 2020 | | | | |
| 商業と専門的な業務 | | | | | | | |
管理型医療製品 | $ | 7,689 | | | $ | 7,569 | | | | | |
管理型看護サービス | 1,386 | | | 1,381 | | | | | |
歯科·視力製品とサービス | 336 | | | 315 | | | | | |
他にも | 80 | | | 96 | | | | | |
商業·専門業務総額 | 9,491 | | | 9,361 | | | | | |
| 政府事務 | | | | | | | |
管理型医療製品 | 19,182 | | | 17,375 | | | | | |
管理型看護サービス | 101 | | | 91 | | | | | |
政府事務総量 | 19,283 | | | 17,466 | | | | | |
| 誘因Rx | | | | | | | |
| 薬局製品とサービス | 5,862 | | | 5,197 | | | | | |
| | | | | | | |
総情報量 | 5,862 | | | 5,197 | | | | | |
| 他にも | | | | | | | |
| 総合衛生サービス | 2,249 | | | 949 | | | | | |
他にも | 121 | | | 78 | | | | | |
| その他の業務合計 | 2,370 | | | 1,027 | | | | | |
淘汰する | | | | | | | |
淘汰する | (4,908) | | | (3,603) | | | | | |
製品総収入 | $ | 32,098 | | | $ | 29,448 | | | | | |
上表における管理型保健製品と管理型保健サービスとの分類は，主に想定したリスクレベルと区別されている。管理型保健製品とは私たちが保険リスクを負担する保険製品であり、管理型保健サービスは私たちが顧客にクレーム裁決と他の行政サービスを提供する製品であるが、顧客は主に保険リスクを負担する
2021年3月31日と2020年3月31日までの3ヶ月間、報告できる部門の営業収入と私たちの総合収益表に含まれる総収入金額の入金は以下の通りです
| | | | | | | | | | | | | | | |
| | 3か月まで
三月三十一日 | | |
| | 2021 | | 2020 | | | | |
| 部門の営業収入を報告できる | $ | 32,098 | | | $ | 29,448 | | | | | |
| 純投資収益 | 291 | | | 254 | | | | | |
| 金融商品は純損失を実現した | (4) | | | (81) | | | | | |
| 総収入 | $ | 32,385 | | | $ | 29,621 | | | | | |
2021年3月31日と2020年3月31日までの3ヶ月間の、我々の総合収益表に含まれる報告可能部門の営業収益と所得税前収入支出の入金は以下の通りである
| | | | | | | | | | | | | | | |
| | 3か月まで
三月三十一日 | | |
| | 2021 | | 2020 | | | | |
| 部門の運営収益を報告することができる | $ | 2,161 | | | $ | 2,194 | | | | | |
| 純投資収益 | 291 | | | 254 | | | | | |
| 金融商品は純損失を実現した | (4) | | | (81) | | | | | |
| 利子支出 | (192) | | | (194) | | | | | |
| その他無形資産の償却 | (80) | | | (83) | | | | | |
| 債務返済損失 | — | | | (1) | | | | | |
| 所得税前収入支出 | $ | 2,176 | | | $ | 2,089 | | | | | |
16. 賃貸借証書
私たちはキャンセルできない経営レンタル方式を使ってオフィス空間とあるコンピュータと関連設備をレンタルします。私たちのレンタル契約の残りの賃貸契約条項は1年が来る13何年もです
私たちの賃貸契約に関する資料は以下の通りです
| | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 貸借対照表位置 | | March 31, 2021 | | 2020年12月31日 |
| 賃貸借契約を経営する | | | | | |
| 使用権資産 | 他の非流動資産 | | $ | 628 | | | $ | 646 | |
| 賃貸負債、流動 | その他流動負債 | | 116 | | | 110 | |
| 非流動賃貸負債 | 他の非流動負債 | | 801 | | | 847 | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 3か月まで
三月三十一日 | | | | |
| | 2021 | | 2020 | | | | | | |
| レンタル料 | | | | | | | | | |
| レンタル費用を経営する | $ | 29 | | | $ | 47 | | | | | | | |
| 短期レンタル費用 | 12 | | | 13 | | | | | | | |
| 転貸収入 | (1) | | | (3) | | | | | | | |
| レンタル総費用 | $ | 40 | | | $ | 57 | | | | | | | |
| | | | | | | | | |
| その他の情報 | | | | | | | | | |
| 賃貸負債、経営リース中の金額を計量するための営業現金 | $ | 52 | | | $ | 44 | | | | | | | |
| 使用権資産を新たな賃貸負債と交換し、リースを経営する | $ | 14 | | | $ | 323 | | | | | | | |
2021年3月31日および2020年12月31日現在、当社が経営している賃貸契約の加重平均残存賃貸期間は7何年もです。賃貸負債反映の加重平均割引率は3.072021年3月31日と3.212020年12月31日まで。
初期または残り期間が1年以上の場合、経営リースをキャンセルできない場合、将来の賃貸支払いは以下の通りです
| | | | | |
| 2021年(2021年3月31日現在の3ヶ月を除く) | $ | 151 | |
| 2022 | 188 | |
| 2023 | 163 | |
| 2024 | 134 | |
| 2025 | 94 | |
| その後… | 243 | |
| 将来の最低支払総額 | 973 | |
| 計上された利息を差し引く | (56) | |
| リース総負債 | $ | 917 | |
2021年3月31日現在、まだ着工していない建築空間の追加運営賃貸契約があり、一部の建築空間はレンタル者とその代理によって建設されている。これらのレンタル契約の条項は最高です12年和2021年の間に異なる日に工事を開始する予定で、その時に建築が完成して、私たちはこれらの建物を接収しますそれは.上の表に含まれていないこれらのレンタル契約の未割引賃貸支払いの合計は#ドルです133.
項目2.経営陣の財務状況と経営成果の検討と分析
(1株当たりのデータまたは本明細書で別の説明がある以外は、100万元単位)
本管理者の財務状況と経営結果の検討と分析(“MD&A”)は、添付されている総合財務諸表と付記、2020年12月31日現在および本年度までの総合財務諸表と付記および2020年10−K年度報告書に含まれるMD&Aとともに読まなければならない。本MD&Aで使用される用語“私たち”、“私たち”、“私たち”または“国歌”とはインディアナ州の国歌会社を指し、文意に加えて直接と間接子会社を指す。文意がまた言及されている以外に、言及されている“州”はコロンビア特区を含む。
2021年3月31日までの3ヶ月間の運営結果、介護コスト傾向、投資収益率およびその他の指標は、2021年12月31日までの年間または任意の他の時期に予想される可能性のある結果と傾向を必ずしも示していない
概要
医療会員については，米国最大の健康福祉会社の一つであり，2021年3月31日現在，われわれの付属健康計画により44名近くの医療会員にサービスを提供している。我々はブルークロスとブルーシールド協会(“BCBSA”)の独立ライセンス取得者であり，同協会は独立した健康福祉計画協会である。私たちの会員はカリフォルニア州のブルークロスライセンス所持者であり、コロラド州、コネチカット州、ジョージア州、インディアナ州、ケンタッキー州、メイン州、ミズーリ州(カンザスシティ地域の30県を除く)、ネバダ州、ニューハンプシャー州、ニューヨーク州(ニューヨーク市大都市街地とニューヨーク州北部)、オハイオ州、バージニア州(バージニア州北部のワシントン特区郊外を除く)のブルークロスとブルーシールド(BCBS)ライセンス所持者である。ウィスコンシン州ですほとんどのサービス領域では、国歌藍十字、国歌藍十字と青盾、そして帝国藍十字青盾あるいは帝国藍十字を経営しています。我々も他のBCBS保有者や他の戦略パートナーとの手配により業務を展開している.我々の子会社を通じて，AIM Specialty Health，amerigroup，Aspire Health，Beacon，CareMore，Freedom Health，HealthLink，HealthSun，Optimum Healthcare，Simply Healthcareおよび/またはUniCareなど，全国の複数州の顧客にもサービスを提供している.薬局福祉管理(“PBM”)サービスはIngenioRx子会社を通じて提供される。私たちは私たちの子会社を通じてすべての50州とコロンビア特区で保険業務を展開する権利があります。
本組織の詳細については、2020年年次報告Form 10−Kの第1項、第1項、“業務”及び第2部、第7項、“経営陣の財務状況及び経営成果の検討及び分析”を参照されたい。我々の分部に関する他の情報は、本MD&Aと本表格10-Q第I部分第1項に含まれる連結財務諸表に付記された付記15“分部情報”で見つけることができる。
新冠肺炎
2020年3月、世界保健機関は1種の新型コロナウイルス株(新冠肺炎)の爆発を全世界衛生大流行と発表した。ウイルスと緩和措置は引き続き世界経済に影響を与え、市場の不安定を招き、失業率を増加させ、医療システムに圧力を与える。新冠肺炎の疫病はすでに私たちの会員資格、私たちの福祉支出と会員行為に影響を与える可能性があり、会員が医療サービスを獲得する方法を含む。疫病発生以来、新冠肺炎の疫病に対応するため、一時的に資格再認証仕事を一時停止し、著者らの医療補助会員数はある程度増加し、著者らは少なくとも2021年末まで、資格再認証仕事は引き続き一時停止すると予想している。2021年第1四半期、われわれの非冠肺炎医療使用率は新冠肺炎までの水準以下を維持し、新冠肺炎に関連する医療使用率が依然として高い影響を部分的に相殺した。我々の新冠肺炎に関する費用は，検査，治療，ワクチン管理を含め，本四半期の非新冠肺炎医療サービス使用率の低下による医療クレーム数の減少によるメリットを超えている。
私たちは私たちの会員により良いルートとカバー範囲を提供し、一部の会員福祉と業務運営に対して改革を行い、そして新冠肺炎の疫病が最も深刻な時に消費者と看護提供者を助けるためにツールと政策を修正した。2021年第1四半期まで、私たちの会員は引き続き新冠肺炎の診断検査、治療、ワクチン接種における費用分担を免除します。新冠肺炎の大流行は、私たちの会員と福祉支出、そして持続的な新冠肺炎の看護、検査、ワクチン接種に影響を与え続ける可能性があるにもかかわらず、
新冠肺炎変異の可能なリスクは将来の医療コストの増加を招くことが予想され，これらの影響を最小限に抑えるための積極的な行動をとっており，2021年3月31日現在，大流行はわれわれの報告結果に実質的な悪影響を与えていない。しかし、新冠肺炎の大流行の継続発展に伴い、このような状況は未来に変化する可能性があり、その影響の全面程度(このウイルスの新しい変種を含み、もっと伝染性があるかもしれない、もっと深刻あるいは治療或いはワクチンに対する反応が悪いかもしれない)は未来の事態の発展に依存し、これらの事態の発展は非常に高い不確定性を持っており、現在予測できない。私たちは引き続き新冠肺炎の疫病とそれによって私たちの業務に影響を与える可能性のある立法と監督管理の変化に注目します。新冠肺炎疫病と我々のリスク要因のより多くの議論については，2020年年次報告における第I部第1項“業務−新冠肺炎”，第I部第1 A項“リスク要因”および第II部第7項“経営層の財務状況と経営成果の検討と分析−新冠肺炎”を参照されたい
商業傾向
改正された“患者保護·平価医療法案”と2010年の“医療·教育和解法案”(総称して“ACA”)が変更され，米国の医療システムの広範な変更が継続される可能性がある。私たちはACAが私たちのビジネスモデルと戦略に引き続き影響を及ぼすと予想している。また、ACAに関する法的課題は、連邦地域裁判所がACAの無効を宣言する決定を含め、我々の業務を大きく混乱させる可能性がある。2020年11月、米国最高裁はこの決定を議論し、現在棚上げになっている。2020年、私たちは2021年の個人ACAコンプライアンス市場への参加を適度に拡大した。私たちの戦略は常に、評価地域だけに参加し、これらの地域では、これらの市場が持続可能な発展の道を歩んでいることに適切な自信を持っており、予想される財務パフォーマンス、規制環境、潜在的な市場特徴などを含むが、これらに限定されない。私たちは現在143の格付け地域のうち103地域でACA基準に適合した個人製品を提供している。しかも、私たち政府が支持する業務の持続的な成長は私たちをより多くの規制監視に直面させる。
2019年第2四半期から、IngenioRxを用いて全国各地の付属健康計画顧客および私たちが所有する健康計画以外の顧客へのマーケティングとPBMサービスの提供を開始しました。私たちの全面的なPBMサービスの組み合わせは処方管理、薬局ネットワーク、処方薬データベース、会員サービスと通販機能などのサービスを含む。5年間の合意によれば、IngenioRxは、クレーム処理および処方履行のようないくつかのPBM管理機能をCVS Health Corporationの子会社CaremarkPCS Health，L.L.C.に委託する。IngenioRxを通じて、著者らは臨床と処方戦略と発展、メンバーと雇用主の経験、運営、販売、マーケティング、顧客管理と小売ネットワーク戦略の責任を保留した
価格設定の傾向：私たちの医療福祉製品の価格が予想される潜在的な医療コスト傾向と一致するように努力しています。著者らは引き続き新冠肺炎疫病及び著者らの定価に与える可能性の影響、例えば新冠肺炎関連入院率、感染率、新冠肺炎ワクチンコスト及び非新冠肺炎医療保健使用の回帰を密接に注目している。私たちは立法や法規の変化、既存の競争相手や新市場参入者が取る価格設定や他の行動に対応するために常に調整している。私たちのビジネスと専門業務部門の製品定価は、私たちの個人と小型グループ業務ラインを含めて、依然として競争力を持っています。連邦医療保険及び医療補助計画の収入の全部又は一部は、連邦政府及び/又は適用される州政府の年間資金に依存する。ACAは，あるタイプの米国リスク健康保険を保険する健康保険会社に医療保険提供者の年会費(HIP費用)を徴収する。私たちは影響を受けた製品を価格設定して、HIP費用の影響を補う(適用すれば)。2021年から股関節料金は永久的に廃止された
医療コストの傾向：我々の医療コスト傾向は，主にすべてのタイプの提供者のサービス使用率の増加とこれらのサービスの単位コスト増加によって推進されている。管理、条件管理、計画完全性、専門薬局管理、福祉設計変更など、様々な医療管理計画によってこれらの傾向を緩和することに取り組んでいます。医療コスト傾向の多くの駆動要素は、使用されるサービスレベルおよび組み合わせの変化、法規の変化、人口高齢化、私たちのメンバーの健康状態および他の人口統計的特徴、流行病、流行病、医療技術の進歩、新しい高コスト処方薬、ならびに医療提供者または会員詐欺など、私たちの推定とは異なる可能性がある。
新冠肺炎の流行は非新冠肺炎医療サービスの使用率を低下させ、これは2020年の私たちのクレームコストを下げた。2021年第1四半期に、非CoVIDヘルスケア利用率は依然として私たちの新冠肺炎前のレベルより低く、私たちの新冠肺炎に関連する医療保健利用率は依然として高い影響を部分的に相殺した。私たちは予想しています
2021年には，非新冠肺炎医療サービスの利用率が反発し，クレームコストが正常化した。このようなサービスのさらなる増加と抑圧された需要は、将来のクレームコストを増加させ、医療コストの傾向に影響を与える可能性がある。私たちの2020年と2021年の第1四半期の費用には、新冠肺炎に関連する検査、治療、およびワクチン接種の追加費用の支払いが含まれている。2021年第1四半期、異なる日付を通じて、著者らは引き続きある会員に対する新冠肺炎診断関連治療のカバー範囲を拡大した。政府行為は私たちの会員に新冠肺炎検査とワクチン管理の異なるカバー範囲を提供することを要求した。持続的な新冠肺炎看護，検査とワクチン接種，新たな新冠肺炎変種が出現する可能性のあるリスクは，将来の医療コストの増加を招くことが予想される。著者らは引き続き新冠肺炎疫病及び著者らの業務、財務状況、運営結果と医療費用傾向への影響を密接に注目している。
業務動向のより多くの議論については，2020年年次報告におけるForm 10−K第I部，第1項，“業務”を参照されたい。
規制の傾向と不確実性
連邦と州政府はすでに公布され、新冠肺炎の大流行に対応するために立法と法規を公布し続ける可能性があり、これらの立法と法規はすでに医療福祉、消費者が公共計画の資格を享受し、私たちのすべての業務のキャッシュフローに重大な影響を与え続ける。これらの行動は異なる期間内に有効であり、他のものを除いて規定されている
•新冠肺炎の検査、治療、ワクチンと関連サービスのコスト分担を免除することを要求する
•遠隔医療サービスを提供する合格提供者に対する医療保険発祥地の制限を免除することを含む改革
•Medicare Accelerated Payment計画をMedicare支払いを受けるすべての提供者に拡大することを含む医療提供者への財政的支援；
•借金のために請求を拒否できる期限を含む保険料納付期間の強制延長と、
•許可は、プロバイダの事前許可および支払いレベル、追加の消費者登録ウィンドウ、および遠隔保健サービスを提供する能力の向上に関する。
2020年12月に公布された“2021年総合支出法案”(以下、“支出法案”)には、突撃医療請求書に関連する手続きと保証要求、および特定の患者の持続的な看護の新しい任務、価格比較ツール、マネージャーの報酬開示、および薬局の福祉と薬品コスト報告を含む、我々の業務に実質的な影響を与える可能性のある複数の条項が含まれている。支出法案における医療計画に関する様々な要求は2022年1月1日に施行され，薬局福祉や薬品コストに関する我々の最初の報告書は2021年12月27日に提出される。
ACAは私たちに新しい成長機会をもたらしたが、新しいリスク、監督管理挑戦と不確定性をもたらし、そして製品設計、保証、定価、流通と管理の方式を変更することを要求した。国家と州の各レベルの民選官僚が立法を継続することに伴い、民選官僚と候補者は税収と料金の変化を含む既存の法律法規の重大な改正を提出し続け、私たちのビジネス環境は引き続き変化する可能性がある。また，ACAに関する法的挑戦は，連邦地域裁判所がACA全体の無効を宣言した裁決を含め，2020年11月に米国最高裁で議論され，米国最高裁の裁決を待つなど，この不確実性を悪化させ続けている。私たちは追加的な開発や司法判断が発生したので、ACAの影響を評価し続けるつもりだ。
2021年から永久廃止される年間HIP費用は，保険会社が前カレンダー年度に保険を受けた純保険料収入と，前カレンダー年度の特定業務分野のすべての米国健康リスクの健康保険料との比率に基づいて健康保険会社に分配される。連邦所得税の目的で、ヒップホップ費用は差し引かれない。私たちが影響を受けた製品の定価には、HIP費用に関連する増加した販売、一般と行政、および所得税費用(適用される場合)が含まれています。2020年、すべての健康保険会社に割り当てられた金額の総額は15523ドルだ。2020年3月31日までの3カ月間に，417ドルのHIP費用に関する販売，一般，行政費用を確認した
規制傾向と不確定要因及びリスク要因に関するより多くの議論は、2020年年次報告Form 10-Kの第I部分、第1項、“業務規制”、第I部分、第1 A項、“リスク要因”、および第II部分、第7項、“経営陣の財務状況と経営成果の議論と分析”の“規制傾向と不確定要因”部分を参照されたい。
他の重要なプロジェクト
業務と運営事務
2021年3月24日，Windrose Health Investorsと合意し，myNEXUS，Inc.(“myNEXUS”)を買収することを発表した。MyNEXUSは支払人向けの総合的な在宅看護管理会社であり、20州のMedicare Advantageメンバーに統合された臨床支援サービスを提供する。今回の買収は我々の戦略に合致し，全国的な大規模な専門知識を提供して在宅介護サービスを管理し，看護移行を促進することで，統合された全人多地点看護と支援を管理する。今回の買収は2021年第2四半期末に完成する予定で、標準の完成条件と慣例に応じて承認される。
2021年2月2日、我々は、MMM Holdings、LLC(“MMM”)、Medicare Advantage計画、Medicaid計画、その他の付属会社を含むプエルトリコにおける子会社を買収することで、InnovaCare Health，L.P.と合意したことを発表した。MMMは総合的な医療保健組織であり、その専門診療所ネットワークと全額所有の独立医師協会を通じてそのMedicare AdvantageとMedicaidメンバーに全面的な健康体験を提供することを目的としている。今回の買収は，看護管理計画を提供することで我々サービス者の生活を改善し，革新的で価値のある包括的な医療パートナーとなるというビジョンに合致している。今回の買収は2021年第2四半期末に完成する予定で、標準の完成条件と慣例に応じて承認される。
2020年には、私たちの業務を最適化するための全企業範囲の計画を打ち出したので、2020年12月31日までの1年間に、653ドルの販売、一般、管理費用を記録しました。私たちは、これらの措置は、プロセスの自動化とオフィススペースの占有の削減を含む、より柔軟な組織への次のステップを大きく表していると信じている。より多くの情報が必要な場合は、当テーブルの10-Q第1項に記載されている連結財務諸表に付記されている付記4“ビジネス最適化の取り組み”を参照してください。
2020年2月28日、我々はBeacon Health Options，Inc.(Beaconと略称する)の買収を完了し、Beaconは国内最大の独立持株行為健康組織である。買収時、Beaconは全50州の3400万人以上の個人にサービスを提供した。今回の買収は著者らの戦略に符合し、即ち多元化は医療サービス領域に入り、そして集成解決方案と看護交付モードを提供し、複雑と慢性病を有する人に個性化看護を提供する。より多くの情報については、本表格10-Q第1項第1項に記載の連結財務諸表付記3“業務買収”を参照されたい。
訴訟の件
米国アラバマ州北区地方裁判所(“裁判所”)の多地域合併訴訟手続きでは，タイトルはReブルークロスブルーシールド反独占訴訟では(“BCBSA訴訟”)、BCBSAおよびブルークロスおよび/またはブルーシールド許可証保持者は、我々(“青色計画”)が和解合意を承認し、想定された全国健康計画加入者カテゴリを代表する原告と和解合意を達成し、発表する(“加入者和解合意”)。一般に，BCBSA訴訟における訴訟は，BCBSAと独立して所有.運営するBlue Plansとの間のライセンスプロトコルの要素に挑戦する.これらの事件は，医療計画購読者と提供者の2種類の仮定の全国的な原告が提起したものであり，購読者和解協定は想定した購読者種別にのみ適用される.現在、プロバイダー原告と和解合意に達しておらず、被告はプロバイダ原告が提起した合併事件に対して抗弁を続けている
裁判所の承認を得た場合、加入者和解協定は被告に通貨和解金の支払いを要求し、私たちの部分は594ドルと推定され、いくつかの非通貨条項が含まれるだろう。2021年3月31日現在、余剰支払い義務の計上すべき負債残高は507ドルと推定され、支払われた金額を差し引く。加入者決済協定のすべての条項は裁判所の最後の承認を経て発効しなければならない。この訴訟についてのより多くの情報は、付記11を参照して、“約束とまたは事項がある--訴訟と規制手続き-青十字青盾反独占訴訟、“連結財務諸表付記は、本表の第1部第1項に記載されている。
2020年8月、デラウェア州衡平裁判所は、私たちも信ノ会社(“信諾”)も、私たちと信ノの間で現在終了している合意と合併計画について損害賠償金を受け取ることができないと判断した。信諾は2020年11月に上告通知を提出し、国歌不履行契約料に関する初審裁判所の意見を疑問視した。信諾は2020年12月に控訴状を提出し、2021年1月に回答を提出した。デラウェア州最高裁判所は2021年4月に口頭討論を行った。この事は深く考えた結果である.もっと多くの情報は付記11を参照してください。“支払いを受けることと事項があります訴訟と規制手続き-信諾会社合併訴訟“本表格10-Q第I部分第1項に記載の連結財務諸表を付記する。
2019年1月には、Express Script，Inc.とのPBMプロトコル(“ESI PBMプロトコル”)を終了し、2020年1月1日までにメンバーのExpress ScriptからIngenioRxへの移行を完了した契約権を行使しました。ESI PBMプロトコルを終了しましたが、ESI PBMプロトコルに関する私たちとExpress Scriptとの間の訴訟は続いています。この訴訟についてのより多くの情報は、付記11を参照して、“約束とまたは事項がある--訴訟と規制プログラム-Express Script Inc.薬局福祉管理訴訟“本表格10-Q第I部分第1項に記載の連結財務諸表を付記する。
選定した運営実績
2021年3月31日までの12カ月間で医療会員総数は1.4人増加し，3.3%と増加した。我々の医療会員数の増加は主に我々の政府業務部門の会員数の増加によるものであるが，一部は我々の商業·専門業務部門の低下によって相殺されている。わが政府業務会員の増加は，主に我々の医療補助業務の有機的な増加によるものであり，これは新冠肺炎の大流行期間中に資格再認証を一時停止し，少なくとも2021年末までは一時停止することが予想される。わが政府のビジネス会員数の増加はさらに私たちのMedicare Advantage業務の売上高が失効を超えたことによるものです。私たちのビジネスおよび専門業務の会員数の減少は主に私たちの有料業務であり、新冠肺炎の流行による失業が増加し、その業務は高いグループ内変動を経験したが、この部分は私たちの個人業務の売上が失効を超えたことによって相殺された。
2021年3月31日までの3カ月間の営業収入は32，098ドルで、2020年3月31日までの3カ月より2，650ドル増加し、9.0%増となった。2020年と比較して，2021年3月31日までの3カ月間の営業収入増加は，主に我々の政府業務部門の保険収入の増加と，我々のIngenioRx部門の製薬製品収入の増加によるものである。
2021年3月31日までの3カ月の純収入は1，667ドルで、2020年3月31日までの3カ月より144ドル増加し、9.5%増となった。2021年3月31日までの3ヶ月間、純収益の増加は、主に金融商品の純損失が減少し、政府業務·革新部門の運営収益が改善され、所得税支出が減少し、投資収入が増加したが、商業·専門業務部門の運営収益低下部分がこの増加を相殺したためである。
2021年3月31日までの3カ月間の完全希釈後の1株当たり収益(EPS)は6.71ドルで、2020年3月31日までの3カ月の1株当たり収益5.94ドルから13.0%増加した。2020年と比較して，2021年3月31日までの3カ月間の1株当たり収益増加は，主に純収益の増加と，2021年希釈後の流通株数の減少によるものである。
2021年3月31日と2020年3月31日までの3ヶ月間、運営キャッシュフローはそれぞれ2，505ドルと2，515ドルだった。運営現金流動は，運営資金の変化，わが政府業務部門会員増加の影響，2021年の純収入増加に推進されているが，2021年のHIP費用廃止の影響で相殺されている
会籍
2021年には，業務に対する私たちの見方と一致するように医療会員報告書を更新した。私たちの医療会員は現在以下の顧客タイプを含んでいます：個人、団体リスク、団体料金、ブルーカード®Medicare、Medicaid、私たちの連邦従業員健康福祉(FEHB)計画。BCBSブランド業務とは，一般に我々のサービス分野でBCBSAの許可を得たメンバを指す.非BCBSブランド業務とは，我々の非BCBSブランドのamerigroup，Freedom Health，HealthSun，Optimum HealthcareとSimply Healthcare計画におけるメンバ，およびHealthLinkとUniCareメンバである.上記の医療会員資格に加えて、私たちの1つまたは複数の他の製品またはサービスを購入する顧客にサービスを提供し、これらの製品またはサービスは、通常、私たちの健康業務の付属製品またはサービスである。
•個人は65歳以下の個人顧客とその保険を受ける家族からなる。個人保険証は一般に独立代理や仲介人、小売パートナー、私たちの内部の販売チームや取引所を介して販売されています。個別業務はリスクに基づいて販売されている。私たちは公開取引所と場外製品を通じて場内製品を提供します。連邦保険料補助金は特定の公共取引所の個別製品にのみ適用される。補助金のない個人顧客は通常、製品の価格設定に敏感で、より小さい程度でもネットワーク構成と管理効率に敏感である。個人顧客流出率は，集団リスク型業務に比べて一般的に高い
•グループリスクベースは雇用主顧客からなり、彼らは完全なリスクに基づいて製品を購入し、私たちはこれらの製品に対して保険料を受け取り、健康福祉のコストについて保険契約者に賠償する。グループリスクに基づくアカウントには、ローカルグループ顧客と国民口座が含まれる。地元グループには、条件に適合する従業員の5%未満が本部所在州以外の雇用主顧客と、条件に適合する従業員が5%以上本社所在州以外に位置し、条件に適合する従業員が5，000人以下の顧客が含まれています。さらに、地域グループは学生健康メンバーも含む。国民口座は通常複数の州の雇用主団体から構成され、主に国歌サービスエリアに本部を設置し、少なくとも5%の合格従業員は本部州以外に位置し、5000人以上の合格従業員を持っている。マネージャーとコンサルタントの関係によって、いくつかの例外が許可される。グループリスクに基づく口座は、通常、仲介人またはコンサルタントを介して販売され、これらの仲介人またはコンサルタントは、我々の内部販売チームの業界専門家と協力して、公共取引所内外で提供される
•グループ課金顧客は、雇用主グループ、ローカルグループ(UniCareメンバーを含む)、および国民アカウントを代表し、有料製品を購入し、従業員の医療コストに関連する財務リスクの大部分または全部を保持することを選択する。一部の有料顧客は損害防止保険を購入することを選択して、彼らの留保リスクを制限します。団体料金口座は、通常、顧客が招聘した独立した仲介人またはコンサルタントを介して、私たちの内部販売チームと協力して販売します
•ブルーカード®ホスト顧客は、国歌ではないブルークロスおよび/またはブルーシールド計画の参加者を代表し、彼らは私たちのBCBSA許可市場で医療サービスを受けている。ブルーカード®会員はナショナルブルーカードをご利用の予定ホスト会員で構成されております®プログラムです。主催メンバーは、通常、居住または国歌子会社がブルークロスおよび/またはブルーシールド許可所持者である州のメンバーであり、雇用主によって後援された非国歌制御BCBSA許可保持者によって発表された健康計画(“家族計画”)によってカバーされている。私たちはBlueCardのためにいくつかの機能を実行して、クレーム定価と管理を含みます®会員様、ブルーカードから管理料をいただいております®会員のホーム青写真です。その他の管理機能は，登録情報保守や顧客サービスを含め，Home Blue計画によって実行される.それ以外にも，BlueCardの平均数を用いてホストメンバを計算する®毎月受けたクレーム
•連邦医療保険顧客は連邦医療保険補充計画に参加した65歳以上と連邦医療保険資格に符合する個人会員を含む；連邦医療保険優勢は特殊需要計画(SNP)を含み、連邦医療保険優勢SNPとも呼ばれる；連邦医療保険D部分；及び連邦医療保険-医療補助計画(MMP)を通じて二重資格を獲得する計画(MMP)である。連邦医療保険補充計画は、通常、受益者による医療費と連邦医療保険が支払う金額との差額を支払う。連邦医療保険優勢計画は連邦医療保険受益者に伝統的な連邦医療保険の管理性医療代替方案を提供し、しかも通常連邦医療保険D部分の福祉を含む。また，我々のMedicare Advantage SNPsは，入院，重篤あるいは障害慢性病を有する特殊な需要個人および二重資格顧客に量的カスタマイズされた福祉を提供しており，これらの顧客は低所得高齢者と65歳以下の障害者である。Medicare Advantage SNPsは、的確な看護を提供するために設計された協調看護計画であり、会員医療に必要とされるすべての医療サービスをカバーし、通常専門的な看護協調サービスを提供し、個人指導と会員の健康維持を支援する計画を提供する。Medicare Advantage会員には、当社グループの退職者ソリューション業務におけるMedicare Advantageメンバーも含まれています
Medicare Advantage製品のビジネスアカウントの退職メンバーまたは私たちのビジネスアカウントとは無関係なグループを選択した退職メンバーです。連邦医療保険D部分は連邦医療保険とミネソタ医療保険の受益者に処方薬計画を提供する。ACA通過の結果，MMPはモデル計画であり，二重資格を有する医療補助と医療保険を受けているメンバーにサービスを提供することに専念している。Medicare付録はMedicare Advantage製品のマーケティング方式と同様に，主に独立したエージェントと仲介人を介している
•Medicaid会員は、Medicaid、ACA関連のMedicaid拡張計画、貧困家庭臨時援助計画、高齢者と障害者計画、児童健康保険計画、および長期サービスと支援に集中する、HIV/エイズ、里親、行為健康および/または薬物乱用障害、知的障害または発育障害などの特殊な計画を含む、公共援助の医療計画を通じて医療福祉を獲得する合格メンバーを代表する
•FEHBメンバーは，我々がBCBSAと米国人事管理事務所との間の国家契約に参加する米国政府従業員と我々の地理市場における家族から構成されている
次の表に報告可能な細分化市場と顧客タイプ別に2021年3月31日と2020年3月31日までの医療会員資格を示した。以下には，製品別の他のメンバ資格も含まれる.提出された医療会員制や他の会員制データは監査されておらず、契約期間末に代表される会員数推定数が含まれる場合もある。
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| 三月三十一日 | | | | |
| (単位：千) | 2021 | | 2020 | | 変わる | | 変更率 |
| 医学会員制 | | | | | | | |
| ビジネスと専門ビジネス： | | | | | | | |
| 個体 | 731 | | | 717 | | | 14 | | 2.0 | % |
| 集団リスクに基づく | 3,837 | | | 3,841 | | | (4) | | (0.1) | % |
| ビジネスリスクに基づいて | 4,568 | | | 4,558 | | | 10 | | 0.2 | % |
| Bluecard | 6,166 | | | 6,197 | | | (31) | | (0.5) | % |
| 団体料金で計算します | 19,515 | | | 19,905 | | | (390) | | (2.0) | % |
| 商業的料金 | 25,681 | | | 26,102 | | | (421) | | | (1.6) | % |
| 商業·専門業務総額 | 30,249 | | | 30,660 | | | (411) | | | (1.3) | % |
| 政府の事務： | | | | | | | |
| 医療保険優位 | 1,538 | | | 1,341 | | | 197 | | 14.7 | % |
| 医療保険補充案 | 930 | | | 914 | | | 16 | | 1.8 | % |
| 医療保険総額 | 2,468 | | | 2,255 | | | 213 | | | 9.4 | % |
| 医療補助 | 9,172 | | | 7,615 | | | 1,557 | | 20.4 | % |
| 連邦従業員健康福祉 | 1,632 | | | 1,614 | | | 18 | | 1.1 | % |
| 政府事務総量 | 13,272 | | | 11,484 | | | 1,788 | | 15.6 | % |
| 医療会員総数 | 43,521 | | | 42,144 | | | 1,377 | | 3.3 | % |
| その他会員資格 | | | | | | | |
| 生命保険及び障害会員 | 4,766 | | | 5,158 | | | (392) | | | (7.6) | % |
| 歯科メンバー | 6,599 | | | 6,476 | | | 123 | | | 1.9 | % |
| 歯科行政委員 | 1,488 | | | 1,311 | | | 177 | | | 13.5 | % |
| ビジョンメンバー | 7,798 | | | 7,510 | | | 288 | | | 3.8 | % |
| 連邦医療保険D一部独立会員 | 450 | | | 383 | | | 67 | | | 17.5 | % |
| | | | | | | |
医学会員制
医療会員総数の増加は主に我々の政府業務の増加によるものであり、これは我々の医療補助会員数の有機的な増加によるものである
新冠肺炎が大流行した。わが政府ビジネス会員の増加はさらに私たちのMedicare Advantage業務の売上げが失効した売上げを超えたことによるものです。これらの増加は我々商業および専門業務グループの有料会員の減少によって部分的に相殺され，この減少は新冠肺炎による失業増加によりグループ内変動が増加したが，我々個人業務の売上高が失効を超えたことによって部分的に相殺された。
その他会員資格
私たちの他の会員は私たちの医療会員の変化の影響を受けるかもしれません。私たちの医療会員はよく私たちの他の製品を購入するので、これらの製品は私たちの健康業務の補助製品です。生命保険や障害会員数が減少したのは，主に集団リスクベースの口座を失ったことと，集団課金業務の会員数が減少したためである。我々の医療保険業務の増加によりVISION会員数が増加した。我々FEHB計画の増加により，歯科管理会員数が増加した。歯科会員数の増加は，主に我々個人や集団口座の売上増加と我々のFEHB業務の増加によるものである
総合経営成果
2021年3月31日と2020年3月31日までの3ヶ月間の総合運営結果とその他の財務情報は以下の通りです
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
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| | 3月31日までの3ヶ月 | | | | | | | | | | | | |
| | 2021 | | 2020 | | | | | | 変わる | | 変更率 | | | | |
| 営業総収入 | $ | 32,098 | | | $ | 29,448 | | | | | | | $ | 2,650 | | | 9.0 | % | | | | |
| 純投資収益 | 291 | | | 254 | | | | | | | 37 | | | 14.6 | % | | | | |
| 金融商品は純損失を実現した | (4) | | | (81) | | | | | | | 77 | | | 95.1 | % | | | | |
| 総収入 | 32,385 | | | 29,621 | | | | | | | 2,764 | | | 9.3 | % | | | | |
| 福祉支出 | 23,699 | | | 21,489 | | | | | | | 2,210 | | | 10.3 | % | | | | |
| 製品販売コスト | 2,313 | | | 1,984 | | | | | | | 329 | | | 16.6 | % | | | | |
| 販売、一般、行政費用 | 3,925 | | | 3,781 | | | | | | | 144 | | | 3.8 | % | | | | |
その他の費用1 | 272 | | | 278 | | | | | | | (6) | | | (2.2) | % | | | | |
| 総費用 | 30,209 | | | 27,532 | | | | | | | 2,677 | | | 9.7 | % | | | | |
| 所得税前収入支出 | 2,176 | | | 2,089 | | | | | | | 87 | | | 4.2 | % | | | | |
| 所得税費用 | 509 | | | 566 | | | | | | | (57) | | | (10.1) | % | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | |
| 純収入 | $ | 1,667 | | | $ | 1,523 | | | | | | | $ | 144 | | | 9.5 | % | | | | |
| 非持株権の純収入に起因することができます | (2) | | | — | | | | | | | (2) | | | NM | | | | |
| 株主純収入 | $ | 1,665 | | | $ | 1,523 | | | | | | | $ | 142 | | | 9.3 | % | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | |
| 平均希釈して発行済み株式 | 248.2 | | | 256.4 | | | | | | | (8.2) | | | (3.2) | % | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | |
| 希釈して株主の1株当たり純収益 | $ | 6.71 | | | $ | 5.94 | | | | | | | $ | 0.77 | | | 13.0 | % | | | | |
| 実際の税率 | 23.4 | % | | 27.1 | % | | | | | | | | (370) bp3 | | | | |
福祉費比率2 | 85.6 | % | | 84.2 | % | | | | | | | | 140 bp3 | | | | |
販売費用、一般費用、行政費用比率4 | 12.2 | % | | 12.8 | % | | | | | | | | (60) bp3 | | | | |
| 所得税前収入支出が総収入のパーセントを占める | 6.7 | % | | 7.1 | % | | | | | | | | (40) bp3 | | | | |
| 株主の純収入が総収入のパーセントを占める | 5.1 | % | | 5.1 | % | | | | | | | | BP×03 | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | |
以下のいくつかの定義は、本議論における他のすべての業務表の結果にも適用される
NM Not meaningful.
1 利息支出、他の無形資産の償却、そして債務補償損失を含む。
2 福祉費用比率は保険料収入に占める福祉費用の割合を表す。2021年3月31日と2020年3月31日までの3ヶ月の保険料はそれぞれ27，676ドルと25，517ドル
3 BP=基点；100ベーシスポイント=1%である.
4 販売、一般と行政費用比率は販売、一般と行政費用が総営業収入に占める割合を表す。
2021年3月31日までの3ヶ月間 これと比較すると 2020年3月31日までの3ヶ月間
総営業収入増加の原因は保険収入の増加であり，これは主に我々の医療補助や医療保険業務に関連する政府業務部門の会員数の増加によるものである。営業収入の増加もまた私たちIngenioRx部門の薬品製品収入の増加の結果だ。これらの運営収入の増加は，2021年のHIP費用廃止による保険料収入低下の影響や，われわれ医療補助業務のいくつかの遡及料率調整や経験格付け返金の影響によって部分的に相殺されている。
純投資収入増加の主な原因は他の投資資産からの収入増加であるが、一部は固定期限証券収益率の低下によって相殺されている
金融商品の純損失が減少したのは、主に我々の固定満期日証券、他の投資資産、株式証券の売却収益の増加によるものである。また、固定期間証券の信用損失は前年比で減少した。これらの改善は我々の株式証券公正価値の低下部分によって相殺され、この公正価値は収益の中で確認される。
福祉支出増加の主な原因は，我々の医療補助や医療保険業務の会員数増加によるコスト増加と，新冠肺炎関連コストの支出増加である。2021年、非新冠肺炎医療サービス利用率の低下部分はこれらの福祉支出の増加を相殺した
我々の福祉支出比率が増加したのは，主に新冠肺炎に関連するコスト，テストやワクチン管理を含め，次いで2021年のHIP費用廃止の影響である。2021年の非新冠肺炎医療使用率の低下と2020年第1四半期に比べて1日1日減少した影響部分はこれらの増加を相殺した。
製品販売コストはIngenioRxが私たちの非関連PBM顧客に配布した薬品コストを反映した。製品を販売するコストは対応する薬局製品の収入の増加とともに増加する。
販売、一般、行政費用増加の主な原因は、業務増加を支援する支出の増加、従業員激励給与コストの上昇、および保険料増加による保険料増加である。これらの増加は2021年に廃止されたHIP費用によって部分的に相殺される。
私たちの販売、一般、行政費用比率が低下したのは、主に2021年のHIP費用の廃止と私たちの運営収入の増加によるものです。上段で述べたように，販売，一般，行政費用の増加部分はこれらの減少額を相殺している.
私たちの有効所得税税率が低下した主な原因は、2021年に非税控除可能なHIP費用が廃止されたことだ。
以上の議論のすべての要因により、2021年の我々株主の純収入が総収入に占める割合は2020年に比べて変わらない。
報告可能な細分化市場運営結果
我々がMD&A全体で検討した運営結果は、米国公認会計原則(“GAAP”)に基づいて決定された。著者らはまた営業収益と営業利益率を計算し、更に投資家が著者らの核心経営業績を理解と分析し、それらを異なる時期に比較するのを助ける。営業収入を保険料収入、製品収入、行政事業費などの収入と定義しています。営業利益計算方法は営業総収入から利益費用、製品販売と販売コスト、一般費用と行政費用を差し引く。それは純投資収入、金融商品の達成された純損失、利息支出、他の無形資産の償却、債務補償損失、または所得税は含まれていない。これらのプロジェクトはわが社の共有サービス環境で管理されており、運営部門が管理する責任ではないからだ。営業利益率の算出方法は、営業収益を営業収入で割る。部門の業績を評価し、資源を分配し、将来の運営期間を予測し、奨励的な報酬目標を設定するための基礎として、これらの測定基準を用いた。これらの情報は単独で考慮すべきではなく、公認会計原則に基づいて作成した所得税支出前の収益、株主純収入或いは1株当たりの収益を代替することもできず、他の会社が報告した同類の指標と比較できない可能性がある。対応報告部の営業収入と総合損益表に記載されている総収入と
分部の営業収益と所得税支出前収益の入金を報告することができますので、本表格10-Q第1部に連結財務諸表が付記されている付記15“分部情報”を参照してください。
私たちの運営結果は、商業と専門業務、政府業務、IngenioRx、およびその他の4つの報告可能な部門によって説明される。その他の情報については、本表格10-Q第1項第1項に記載の連結財務諸表に付記されている付記15“分部情報”を参照されたい
次の表には、2021年3月31日と2020年3月31日までの3ヶ月間の報告可能部門の財務情報の概要を示します
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| | 3か月まで
三月三十一日 | | | | | | | | | | |
| | 2021 | | 2020 | | | | | | 変わる | | 変更率 | | | | |
営業収入 | | | | | | | | | | | | | | | |
| 商業と専門的な業務 | $ | 9,491 | | | $ | 9,361 | | | | | | | $ | 130 | | | 1.4 | % | | | | |
| 政府事務 | 19,283 | | | 17,466 | | | | | | | 1,817 | | | 10.4 | % | | | | |
| 誘因Rx | 5,862 | | | 5,197 | | | | | | | 665 | | | 12.8 | % | | | | |
| 他にも | 2,370 | | | 1,027 | | | | | | | 1,343 | | | 130.8 | % | | | | |
| 淘汰する | (4,908) | | | (3,603) | | | | | | | (1,305) | | | 36.2 | % | | | | |
| 営業総収入 | $ | 32,098 | | | $ | 29,448 | | | | | | | $ | 2,650 | | | 9.0 | % | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | |
| 運営収益 | | | | | | | | | | | | | | | |
| 商業と専門的な業務 | $ | 1,268 | | | $ | 1,420 | | | | | | | $ | (152) | | | (10.7) | % | | | | |
| 政府事務 | 478 | | | 411 | | | | | | | 67 | | | 16.3 | % | | | | |
| 誘因Rx | 407 | | | 349 | | | | | | | 58 | | | 16.6 | % | | | | |
| 他にも | 8 | | | 14 | | | | | | | (6) | | | (42.9) | % | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | |
| 営業利益率 | | | | | | | | | | | | | | | |
| 商業と専門的な業務 | 13.4 | % | | 15.2 | % | | | | | | | | (180) bp | | | | |
| 政府事務 | 2.5 | % | | 2.4 | % | | | | | | | | 10個のBP | | | | |
| 誘因Rx | | 6.9 | % | | 6.7 | % | | | | | | | | BP×20 | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | |
2021年3月31日までの3ヶ月間 これと比較すると 2020年3月31日までの3ヶ月間
商業と専門的な業務
営業収入の増加は主に我々のグループリスク業務の保険料率上昇によるものであり，医療コスト傾向と我々個人業務の会員数の増加をカバーすることを目的としている。これらの増加は2021年のHIP費用廃止による保険料低下分によって相殺される。
運営収益低下の主な原因は，試験とワクチン管理および成長を支援する投資を含む新冠肺炎に関連するコストである。運営収益の減少は，非新冠肺炎医療使用率の低下と2020年第1四半期に比べて1日1日減少した影響によって部分的に相殺された
政府事務
営業収入増加の主な原因は，我々の医療補助業務の保険料収入の増加が速いことであり，これは新冠肺炎の流行中に資格再認証を一時停止することによって推進されており，少なくとも2021年末までは一時停止することが予想される。我々の医療保険業務の買収や新たな拡張、及び会員数の増加や料率の向上も、運営収入の増加を促進している。これらの増加は、2021年のHIP費用の廃止に関連する保険料収入の低下と、私たちの医療補助業務のいくつかの遡及料率調整および経験格付け返金、およびより低いリスク収入部分によって相殺される。
運営収益の増加は，主にわれわれの医療補助会員数の増加と，2020年第1四半期に比べて1日少ない影響である。この増加は，新冠肺炎に関するコスト増加，非新冠肺炎医療使用率の低下，われわれ医療補助業務の経験格付け返金およびリスク収入低下によって部分的に相殺されている。
誘因Rx
IngenioRx顧客の薬品支出が増加したため，我々政府業務部門の医療補助会員資格の増加に関する支出を含め，営業収入が増加した。
運営収益の増加は主に2021年の総合医療·薬局メンバーの時期外調整と成長によって推進された
他にも
営業収入の増加は、主に多様な業務グループが私たちのビジネスおよび専門業務および政府業務部門に提供するサービスの行政費用およびその他の収入の増加、および2020年2月にBeaconを買収したためです
営業収益の減少は未分配会社の費用の増加によって推進されているが、我々の多元化業務部の成長部分はこの影響を相殺している。
重要な会計政策と試算
私たちは公認会計基準に従って連結財務諸表を作成します。GAAPを適用して管理層に推定および仮定を要求し、これらの推定および仮定は、我々の合併財務諸表および付記および本MD&Aで報告された金額に影響を与える。私たちの最も重要な会計政策は、医療クレーム、所得税、営業権および他の無形資産、投資および退職福祉の負債に対応するための政策であり、これらの政策は、大量の推定および経営陣の判断を必要とすると考えられる。これらの項目に関連する会計政策は，2020年12月31日までの監査総合財務諸表の付記2“列報基礎と重要会計政策”におけるForm 10−K年度報告で検討し，第2部第7項“経営陣の財務状況と経営結果の検討と分析”の“重要会計政策と推定”部分で検討した。2021年3月31日現在、私たちの重要な会計政策と推定は、2020年報Form 10-Kに記載されているものと変わりません。
医療クレームに対処する
私たちの連結財務諸表の中で最も主観的な会計推定は医療クレームに対する私たちの負債です。医療クレーム対応に関する会計政策は，上で引用した参考文献で検討した。2021年3月31日現在、医療クレーム対応に関連する重要な会計政策および推定は、2020年報Form 10−Kに記載されている政策および推定と変わらない。2021年と2020年3月31日までの3カ月間の医療クレーム対応の期間初めと期末残高の照合については，本グリッド10−Q第1部に記載されている連結財務諸表付記9“医療クレーム対応”を参照されたい。
次の表は、2021年3月31日と2020年3月31日までの3ヶ月間に発生したが、負債が支払われていないことが最も大きな影響を及ぼすと推定される2つの重要な仮説の要約を提供し、この2つの仮説は、傾向および完了要因である。この2つの重要な仮定は以下の要素の影響を受ける可能性がある：利用率レベル、単位コスト、業務組合せ、福祉計画設計、サプライヤー精算レベル、処理システムの転換と変更、クレーム在庫レベル、クレーム処理モード、クレーム提出モード及び業務合併による運営変化
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | 有利な発展：
重要な仮説の変化 |
| | | | | | | 3か月まで
三月三十一日 |
| | | | | | | 2021 | | 2020 |
| 傾向因子を仮定すると | | | | | | | $ | 998 | | | $ | 510 | |
| 完全井係数を仮定する | | | | | | | 490 | | | 190 | |
| 合計する | | | | | | | $ | 1,488 | | | $ | 700 | |
2021年3月31日と2020年3月31日までの3ヶ月間で確認された有利な発展は、主に2020年末と2019年末の傾向要因によるものであり、発展は当初予想されていたよりも有利である。2020年下半期と2019年下半期の発展が予想より速い達成要因の有利な発展も有利な要素の一つである。
2021年3月31日と2020年3月31日までの3カ月間、その年に発生した医療クレームの純額に占める当年の医療クレームの割合はそれぞれ62.1%と64.7%であった。この比率はクレーム処理速度の1つの指標であり，2021年3月31日までの3カ月間のクレーム処理速度は2020年3月31日までの3カ月と類似している
著者らは今期の前年人員削減のパーセンテージを計算し、前年の医療クレーム純額から今期の前年人員削減のパーセンテージを引いて、前年準備金の発展状況を説明した。2021年3月31日までの3ヶ月間、この指標は15.5%であり、主に2020年末の有利な傾向要素の発展及び2019年と2020年の有利な完成要素の発展に推進されている。2020年3月31日までの3カ月間、この指標は8.8%で、主に2019年末の有利な傾向要因の発展によって推進されている
当期の前年の人員削減率を前年に発生した医療クレーム純額のパーセンテージと計算し，前年に本年度に医療クレーム純額が発生した場合に含まれるリストラ率を示した。この計算は，発生した医療クレームの前年推定の妥当性と，我々の方法の一貫性を支持していると信じている。この指標は2021年3月31日までの3カ月間で1.8%であり，これは1，488ドルの冗長計算を用いたものである。2020年3月31日までの3カ月間の比較可能指標は0.9%であり，これは700ドルの冗長計算を用いたものである。私たちはこのような指標が適切な水準の備蓄保守主義を示していると思う。
投資する
新冠肺炎の疫病及び蔓延防止の努力は全世界経済に重大な影響を与え、市場の不安定を招き、著者らはエネルギー業界及び観光、娯楽と小売などの消費駆動型業界が持っている固定期限証券の公正価値が低下した。新冠肺炎の疫病発生以来、市場はすでに安定しているにもかかわらず、回復の程度と持続時間はまだ確定していない。しかも、エネルギー産業と消費駆動産業は依然として低迷している。市場の不確実性を考慮すると、私たちが下落した投資は今後しばらく回復できないかもしれない。
新会計公告
2021年3月31日までの3ヶ月以内に採択された新会計公告及び発表された新会計公告に関する資料については、“を参照されたい”最近採用された会計基準” and “最近採用されていない会計基準“連結財務諸表付記第2節”列報基礎と重要会計政策“は、本表第I部分第1項に記載されている。
流動性と資本資源
資本の源と用途
私たちの現金収入は主に保険料、製品収入、行政費用とその他の収入、投資収入、売却または満期投資証券の収益、借金収益、そして私たちの従業員株式計画に基づいて普通株を発行する収益から来ます。現金支出は主にクレーム支払い、行政費用、税収、投資証券の購入、利息支出、借金支払い、買収、資本支出、私たちの債務証券と普通株の買い戻し、現金配当金の支払いから来ている。現金流出はこれらの取引の決済金額と時間によって変動する。未来に私たちの収益性のどんな減少も私たちの流動性に悪影響を及ぼすかもしれない。
新冠肺炎の大流行とその蔓延を防止する努力は全世界経済に重大な影響を与え、証券と信用市場の変動を激化させた。新冠肺炎が私たちの業務に与える全面的な影響はまだ確定していないが、それは私たちの財務状況と流動性に実質的な悪影響を及ぼす可能性がある。私たちは市場状況を監視し続けて慎重な方法で行動するつもりだ。
我々の流動資金と資本資源管理のより詳細な概要については，参照のこと序言：序言“第2部、第7項、”経営陣の財務状況と経営成果の検討と分析“における”流動資金と資本資源“の一節は、2020年のForm 10-K年報に掲載されている。
2021年3月31日までの3ヶ月間の資本源および用途に関するより多くの情報については、付記6、“派生金融商品”、付記10、“債務、および付記12、”株式--を参照されたい資本配当と株式買い戻し計画の使用“本表格10-Q第I部分第1項に記載の連結財務諸表を付記する。
流動性
2021年3月31日と2020年3月31日までの3ヶ月間、私たちの現金および現金等価物の主な出所と用途の概要は以下の通りです
| | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | 3か月まで
三月三十一日 | | 2021 vs. 2020 |
| | 2021 | | 2020 | | 変わる |
| 現金源： | | | | | |
| 経営活動が提供する現金純額 | $ | 2,505 | | | $ | 2,515 | | | $ | (10) | |
| | | | | |
| 商業手形及び短期·長期債務の発行、償還後の純額を差し引く | 3,212 | | | 1,528 | | | 1,684 | |
| | | | | |
| | | | | |
| 従業員の株式計画に基づいて普通株を発行して得た金 | 89 | | | 44 | | | 45 | |
| | | | | |
| 他の現金源、純額 | 65 | | | — | | | 65 | |
| 総現金源 | 5,871 | | | 4,087 | | | 1,784 | |
| 現金用途： | | | | | |
| 購入投資は，売却·満期·償還·償還の収益を差し引く | (1,330) | | | (571) | | | (759) | |
| 子会社を買収し，現金を買収した後の純額を差し引く | (27) | | | (1,908) | | | 1,881 | |
| 普通株の買い戻しと解約 | (447) | | | (529) | | | 82 | |
| 財産と設備を購入する | (204) | | | (204) | | | — | |
| | | | | |
| 現金配当金 | (277) | | | (240) | | | (37) | |
| | | | | |
| | | | | |
| 現金の他の用途、純額 | — | | | (225) | | | 225 | |
| 現金使用総額 | (2,285) | | | (3,677) | | | 1,392 | |
| 為替レートが現金および現金等価物に及ぼす影響 | (1) | | | (2) | | | 1 | |
| 現金と現金等価物の純増加 | $ | 3,585 | | | $ | 408 | | | $ | 3,177 | |
運営資金の変化，わが政府業務部門会員数増加の影響および2021年純収入の増加が2021年HIP費用廃止の影響で運営活動が提供する現金を相殺した
昨年と比較して、現金源や用途の他の大きな変化には、買収のための現金の減少、長期債務発行からの純収益の増加、投資純購入量の増加がある。
財務状況
我々は強い財務状況と流動性状況を維持し、2021年3月31日現在、合併現金、現金等価物および固定期限と株式証券投資は38，069ドルである。2020年12月31日以来、現金、現金等価物および固定期限証券と株式証券への投資総額は6774ドル増加し、主に商業手形の発行と短期·長期債務および運営による現金の純収益である
私たちの多くの子会社は様々な政府法規によって制限されており、これらの法規はそれぞれの親会社に支払うことができる配当金と他の分配の時間と金額を制限している。保険監督部門が規定しているある会計やり方、あるいは法定会計やり方は、公認会計基準とは異なる。法定会計慣行が変化すれば、私たちの子会社の将来の配当能力に影響を与える可能性がある。さらに、私たちは、私たちのいくつかの付属会社の特定の資本レベルの維持を要求することを含む、規制当局にいくつかの約束をすることに同意した。
2021年3月31日現在、私たちは親会社で4，593ドルの現金、現金等価物、および投資を持っており、一般会社で使用することができ、私たちの業務への投資、完成すべき買収、将来の潜在的な普通株の買い戻し、株主への配当、債務証券の買い戻し、利息の支払いを含む。
債務
我々は定期的に資本市場に参入し、債務再融資、買収融資、株式買い戻しなどの長期借入金目的に債券(“手形”)を発行している。その中のいくつかの債券は償還機能を持っている可能性があり、いつでも私たちのオプションに基づいて債券を償還することができ、および/またはコールオプション機能を持ち、債券保有者が支配権変更事件や債券格付けが投資レベル格付け以下に引き下げられたときに債券を償還することを許可する。償還および発行を含む当社の債務に関するより多くの情報は、当表の格式10-Q第1部に連結財務諸表に付記されている付記10“債務”を参照されたい
我々は、本10-Q表第1項第1項に記載の総合貸借対照表に記載されている金額に基づいて、非公認会計基準の測定基準である我々の総合債務資本比率を計算する。私たちの債務と資本比率の計算方法は総債務を総債務で割って総株主権益を加算することです。総債務は、短期借入金、長期債務の流動部分、長期債務から流動部分と賃貸負債の合計である。私たちは私たちの債務資本比率が投資家と格付け機関が私たちの全体的なレバレッジ率と追加的な借金能力を評価するのに役立つと信じている。しかも、私たちの銀行契約は私たちが超えてはいけない最高債務資本比率を含んでいる。私たちの債務資本比率は他の会社の報告書のようなタイトルの指標に匹敵できないかもしれない。2021年3月31日と2020年12月31日現在、我々の総合債務と資本比率はそれぞれ41.6%と38.7%である。私たちの総合債務と資本比率の増加は、主に3月に債券を発行した際に債務を発行し、これから行われる買収に資金を提供し、来る債務満期日に再融資を行うためである。
私たちの優先債務は標準プールグローバル格付けで“A”、恵誉格付け会社に“BBB”、ムーディーズ投資家サービス会社に“Ba 2”、AM Best Company、Inc.に“BBB+”と評価された。私たちの高級債務投資レベル格付けを維持するつもりだ。もし私たちの信用格付けが引き下げられれば、私たちの業務、流動資金、財務状況、経営業績は将来の借入制限や借入コストが上昇する可能性のある悪影響を受ける可能性があります。
流動性の未来の源と用途
私たちは高級循環信用手配(“5年ローン”)と1組の融資機関の一般企業用途を持っている。5年間ローンは最大2500ドルのクレジットを提供し、2024年6月に満期になります。私たちはまた、融資者と一般企業用途に364日間の高級循環信用手配(“364日ローン”)を提供し、1，000ドルの信用を提供し、2021年6月に満期になる。私たちのこれらの信用手配の下での貸借能力は、債務と資本比率を規定する契約の60%以下を維持することを要求することを含むいくつかの契約を遵守しなければならないが、信用協定が適用されるいくつかの状況に応じて増加しなければならない。2021年3月31日現在、信用手配の定義と計算によると、私たちの債務と資本比率は40.7%である。私たちは私たちのいかなる信用手配契約に含まれている制限が私たちの財務や運営柔軟性に実質的な影響を与えるとは思わない。2021年3月31日まで、私たちはこのような信用手配されたすべての債務契約を守った。2021年3月31日までの3ヶ月または2020年12月31日までの年度内のいずれの期間においても、364日ローンメカニズムでは未返済金額はない。2021年3月31日と2020年12月31日現在、私たちの5年間のローンには未返済の金額はありません。
私たちは3，500ドルまでの許可商業手形計画を持っていて、その収益は一般企業用途に利用できる。もし商業手形を発行できない場合、私たちは手元の現金と/または私たちの高級循環信用手配の組み合わせを使用して、満期時に任意の未償還商業手形を償還するために、3，500ドルまでの総合信用を提供するつもりだ。現在の経済環境では保証されていないが、市場条件が許容される場合、私たちの高度な信用手配に参加する貸手は、その法的義務に基づいて融資を提供したいと信じている。2021年3月31日現在、私たちの商業手形計画では未返済額はありません。
私たちは、1つ以上の製品に無限の任意の債務または株式証券の組み合わせを登録することができる棚上げ登録声明を米国証券取引委員会に提出した。要約条項と証券に関する具体的な情報は発売時に提供されます。将来的に発行される収益は、債務の返済、我が子会社への投資または我が子会社への信用の拡大、可能な買収または業務拡張のための融資、または私たちの普通株の買い戻しを含む一般会社の目的に使用される予定です。
私たちは定期的に資本の適切な使用を検討し、買収、普通株、債務証券の買い戻し、株主への配当を含む。私たちの普通株または債務の任意の配当金または買い戻しを発表し、支払うことは、私たちの取締役会が適宜決定し、私たちの財務状況、経営結果、未来の流動性需要、規制と資本要求、および私たちの取締役会が関連すると思う他の要素に依存する。
2021年3月31日における私たちの資本源および用途に関するより多くの情報は、付記5、“投資”、付記6、“派生金融商品”、付記10、“債務”、および付記12、“株式”を参照されたい– 資本配当と株式買い戻し計画の使用“本表格10-Q第I部分第1項に記載の連結財務諸表を付記する。
リスクに基づく資本
我々の規制対象子会社の登録地州は、健康及び他の保険会社及び健康維持組織に対して法定のリスクベース資本(“RBC”)要求を有しており、主に全国保険監理員協会(“NAIC”)保険会社のリスクに基づく資本(RBC)保険会社手本法案(“RBC手本法案”)に基づいている。これらのカナダロイヤル銀行の要求は自己資本比率を測定し、保険会社の投資と製品のリスク特徴を考慮することを目的としている。NAICは、個別の保険会社の業務に関連する資産リスク、保険リスク、金利リスク、および他の関連リスクを考慮することを目的としたRBC要求を計算する式を示している。一般的に、RBCモデル法案によると、保険会社は例年の終了時に適宜州保険部門または保険専門員にそのRBCレベルに関する報告書を提出しなければならない。2020年12月31日現在、報告書の提出を要求する最近の日付は、規制を受けている子会社それぞれのRBCレベルがすべての強制RBC要求を超えている。カナダロイヤル銀行の要求を超える以外に、私たちはBCBSA所有者の流動性と資本金要求に符合し、私たちのいくつかのカリフォルニア子会社の有形純株式要求に適用される。
より多くの情報を知るためには、2020年12月31日現在と2020年12月31日現在の監査総合財務諸表の付記22“法定情報”を参照してください。この付記は、我々の2020年年次報告Form 10-Kに含まれています。
契約義務と約束
私たちは、将来の運営キャッシュフロー、現金および投資からの資金、ならびに私たちの5年間および364日間の優先循環信用計画および/または公共または個人融資源からの資金は、将来の運営および約束、ならびに資本買収および他の戦略的取引に十分に使用されると信じている。
私たちの契約義務と約束開示は、私たちの借金の増加を除いて、私たちの2020年のForm 10-K年度報告書に実質的な変化はありません。私たちが推定した契約義務と約束の詳細については、付記6、“派生金融商品”、付記10、“債務”、および他にも事項がある” and “契約義務と約束“本表格10-Qの第1部に掲げる連結財務諸表に付記されている付記11”支払引受及び又は事項“の節
前向きに陳述する
この文書には、1995年の個人証券訴訟改革法で指摘されたいくつかの前向きな陳述が含まれている。前向きな陳述は未来の事件と財務表現に対する私たちの見方を反映しており、通常は歴史的事実ではない。“予想”、“感覚”、“信じ”、“将”、“可能”、“すべき”、“予想”、“予定”、“推定”、“項目”、“予測”、“計画”などの語、および同様の表現は、前向き陳述を識別するためのものである。これらの陳述は、財務予測および推定およびその基本的な仮定、将来の業務、製品およびサービスに関する計画、目標、および予想に関する陳述、および将来の業績に関する陳述を含むが、これらに限定されない。このような陳述は、いくつかのリスクおよび不確実性の影響を受けることができ、その中の多くのリスクおよび不確実性は予測が困難であり、通常は私たちの制御範囲内ではなく、これは、実際の結果が前向き陳述で表現された、暗示的、または予測と大きく異なることをもたらす可能性がある。このような前向きな陳述に過度に依存しないように注意し，これらの陳述は本プレスリリースの発表日にのみ発表される.また、私たちが時々アメリカ証券取引委員会に提出した報告書で議論されている様々なリスクや他の開示を慎重に検討し、考慮することを促します。これらの報告書は、関心のある当事者に私たちの業務に影響を与える要因を告知しようとしています。連邦証券法に別途要求がない限り、改正された前向きな陳述を再発行する義務は何も負いません。その後の事件や状況を反映しています。これらのリスクと不確定性は含まれているが、これらに限定されない：公衆衛生疫病や流行病、新冠肺炎を含む大規模医療突発事件の影響, 医療コストと使用率の傾向；私たちは、規制機関のこのような料率の承認と実施を含む十分な保険料率の能力を確保し、改正された“患者保護および平価医療法案”および2010年の“医療·教育和解法案”(総称して“ACA”と呼ぶ)の持続的な変化、ACAへの法的挑戦の最終結果、経済と市場条件の変化、および私たちの流動性およびポートフォリオに負の影響を与える可能性のある法規、費用効果と競争力のある条項でプロバイダと契約を締結する能力を含む連邦および州規制の影響。競争圧力と業界変化および戦略成長機会の開発と実施に適応する能力；加入者数の減少；関連する複雑な法規を遵守しないことに関連するリスクと不確実性を含む、許可されていないメンバーまたは従業員の敏感または機密情報、これに関連する任意の調査、照会、クレームおよび訴訟の影響と結果を含む；関連する複雑な法規を遵守しないことに関連するリスクおよび不確実性を含む連邦医療保険および医療補助サービスの星レベルおよび他の品質評価の能力、および参加する収入に関連する他の品質点数および資金リスクを維持し、実現する；私たちの医療保健製品の組み合わせは負の変化をもたらす。訴訟に関連するコストおよび他の責任(信諾会社と私たちの間の双方の合併協定に関する訴訟の最終結果を含む)、政府調査、監査または審査；いずれの当事者もCaremarkPCS Healthとの間のPBMサービス協定を遵守しないことを含む、私たちの薬局福祉管理(PBM)業務に関連するリスクおよび不確実性を含む, 医療事故または専門責任クレームまたは我々の子会社が提供する医療およびPBMサービスに関連する他のリスク；合併、買収、合弁企業および戦略連盟に関連する一般的なリスク；米国税法の変化；将来の結果が営業権および他の無形資産を十分に支持できなければ、私たちの無形資産価値は減値する可能性があり、私たちは子会社から配当金を支払い、必要な最低資本金レベルを向上させることができるかもしれない；私たちのキャッシュフローと収益およびその他の考慮要因のため、私たちは普通株株を購入し、普通株配当金を支払う能力を制限することができる。私たちの大量の未返済債務の潜在的な負の影響；私たちの財務力評価の引き下げ；健康福祉産業全体または特に私たちに関連する任意の負の宣伝の影響；私たちの情報システムを効果的に維持し、現代化することができなかった；ブルークロスと青盾協会の免許にマイナスの影響を与える可能性がある事件；国際法律と法規の影響；従業員の激しい競争を吸引し、維持すること、および私たちの管理文書で買収と業務合併の様々な法律と条項を阻止または阻止する可能性がある。
プロジェクト3.市場リスクに関する定量的·定性的開示
我々の市場リスクの検討については、2020年年次報告書の項目7 A、“市場リスクに関する定量的かつ定性的開示”を参照されたい。2020年12月31日以来、このようなリスクのいずれも実質的に変化していない。
項目4.制御とプログラム
2021年3月31日現在、我々は、CEO及び最高財務官を含む経営陣の監督·参加の下で、1934年の証券取引法(改正)規則13 a-15(E)の規定に適合する当社の開示制御及びプログラムの設計·運用の有効性を評価している(“取引法”)。この評価に基づき、行政総裁及び財務総監は、我々の開示制御及び手続が有効であり、取引所法案に基づいて、当社(当社の合併付属会社を含む)に関する重大な資料を開示することを速やかに注意することができると考えている。また、この評価に基づいて、最高経営責任者及びCEOは、取引所法案に基づいて提出又は提出された報告書に開示を要求する情報が蓄積されることを効果的に確保し、最高経営者及び最高財務官を含めて適宜私たちの経営陣に伝達し、必要な開示について速やかに決定することができると結論した。
2021年3月31日までの3ヶ月間、財務報告の内部統制に大きな影響を与えていないか、または合理的に財務報告の内部統制に大きな影響を与える可能性のある変化が発生していません。
第2部：その他の情報
項目1.法的手続き
2021年3月31日の法律手続きに関する情報は、“を参照されたい”訴訟や規制手続きは” and “他にも事項がある“連結財務諸表付記”付記11“引受金及び又は事項”の節は、本明細書で参照される当表格10-Q第1項第1項に含まれる。
第1 A項。リスク要因
我々が2020年のForm 10−K年次報告で開示したリスク要因は実質的に変化しなかった。
第二項株式証券の未登録販売及び収益の使用
発行人が株式証券を購入する
以下の表に、示された期間内に普通株を買い戻すことに関する情報を示す
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 期間 | 総数 の株 購入した1 | | 平均値
支払いの価格
1株当たり | | 総数 の株 購入した 一部として 公開の 宣言 番組2 | | 近似値
ドルの価値
の株
その年の5月はまだ
買収される
下にある
番組 |
| (百万単位で、1株当たりのデータは含まれていません) | | | | | | | |
| 2021年1月1日から2021年1月31日まで | 496,541 | | | $ | 319.59 | | | 493,200 | | | $ | 5,935 | |
| 2021年2月1日から2021年2月28日まで | 528,311 | | | 295.23 | | | 527,734 | | | 5,779 | |
| March 1, 2021 to March 31, 2021 | 679,367 | | | 327.81 | | | 393,985 | | | 5,645 | |
| 1,704,219 | | | | | 1,414,919 | | | |
1 購入した株式の総数は、私たちが交付または源泉徴収した289，300株を含み、これらの株は、株式奨励を行使または付与する際の従業員給与税の源泉徴収に関連している。従業員及び取締役に付与された株式及び合併株主権益表において株式オプション計画及び株式購入計画のために発行された株式は、これらの購入した株式を差し引いて列記する。
2取締役会が許可した普通株買い戻し計画を通じて買い戻した株式数を代表して、取締役会は定期的にこの計画を評価する。2021年3月31日までの3ヶ月間、私たちはこの計画に基づいて1，414，919株を買い戻し、総コストは447ドルで、株式を購入するオプションコストを含む。2003年以来、取締役会は私たちの普通株買い戻し計画を承認した。取締役会の許可によると、私たちの監査委員会は2021年1月26日にこの計画を最近5，000ドル増加させた。私たちの普通株買い戻し計画は持続時間を設定していません。私たちはいつでもその計画を終了する権利を保持しています。
項目3.高級証券違約
ない。
プロジェクト4.鉱山安全開示
ない。
項目5.その他の情報
ない
項目6.展示品
| | | | | | | | | | | | | | | | | |
展示品 番号をつける | | | 展示品 | | | |
| | | | | | | |
| 3.1 | | | 改訂および再記述され、2019年5月15日に施行された当社登録細則は、2019年5月15日に提出された当社8-K表に添付ファイル3.1を参照して当社に組み込まれます。 | | | |
| | | | | | | |
| 3.2 | | | 2020年9月30日に施行された当社の定款は、添付ファイル3.1を引用して当社が2020年10月6日に提出した現在の8-K表報告に組み込まれています。 | | | |
| | | | | | | |
| 4.6 | | | (l) | 2023年満期の0.450%債券の表は、添付ファイル4.1を参照して2021年3月17日に提出された現在の8-K表に組み込まれています。 | | | |
| | | | | | | |
| | (m) | 2026年に満了した1.500%債券の表は、添付ファイル4.2を参照して2021年3月17日に提出された現在の8-K表に組み込まれます。 | | | |
| | | | | | | |
| | (n) | 2031年満期の2.550%債券の表は、2021年3月17日に当社が提出した現在の8-K表の添付ファイル4.3を参照して編入されます。 | | | |
| | | | | | | |
| | (o) | 2051年に満了した3.600%債券の表は、添付ファイル4.4を参照して、2021年3月17日に会社が提出した現在の8-K表に組み込まれる。 | | | |
| | | | | | | |
| 4.7 | | | 米国証券取引委員会の要求に応じて、当社は、当社またはその子会社の長期債務保有者の権利を定義する任意の他の文書のコピーを提供する。 | | | |
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| 10.2 | * | (m) | 形式奨励的報酬計画2021年の非適格株式オプション奨励協定。 | | | |
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| * | (n) | 2021年奨励報酬計画制限株式単位奨励プロトコルフォーマット。 | | | |
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| * | (o) | 奨励報酬計画2021年業績ストック単位奨励プロトコルフォーマット。 | | | |
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| 31.1 | | | 2002年サバンズ-オキシリー法第302節で採択された“取引法規則”第13 a-14条及び第15 d-14(A)条に基づいて最高経営責任者の認証を行う。 | | | |
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| 31.2 | | | 2002年サバンズ-オキシリー法第302節で可決された“取引所法規則”第13 a-14条及び第15 d-14(A)条に基づく首席財務官の認証。 | | | |
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| 32.1 | | | 2002年にサバンズ·オクスリ法案第906条で可決された“米国法典”第18編1350条に規定されている最高経営責任者証明書。 | | | |
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| 32.2 | | | 2002年にサバンズ·オクスリ法案第906節で可決された“米国法典”第18編1350条による首席財務官の証明。 | | | |
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| 101 | | | 以下の資料は国歌会社の2021年3月31日までの四半期10-Q表から抜粋し、フォーマットは内連XBRL(内連拡張可能商業報告言語)：(1)総合貸借対照表、(2)総合収益表、(3)総合全面収益表、(4)総合キャッシュフロー表、(5)総合株主権益表、(6)総合財務諸表付記。インスタンス文書は、そのXBRLタグがイントラネットXBRL文書に埋め込まれているので、対話データファイルには表示されない。
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| 104 | | | 表紙相互作用データファイルは、添付ファイル101に含まれるイントラネットXBRLのフォーマットである。 | | | |
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| * | | 契約または補償計画または手配を管理することを指す。 | | | |
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サイン
1934年の証券取引法の要求によると、登録者はすでに正式に本報告を正式に許可した署名者がそれを代表して署名することを促した。
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| 国歌会社 登録者 |
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| April 21, 2021 | 差出人： | | /S/ JOhn例えば：アリナ |
| | | ジョン·E·カリナ
常務副総裁兼首席財務官
(正式な権限者兼最高財務官) |
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| April 21, 2021 | 差出人： | | /S/ RONALD水浸し保険ENCZEK |
| | | ロナルド·W·ペンゼク
上級副社長と首席会計官
(首席会計主任) |