米国
証券取引委員会
ワシントンD.C. 20549
フォーム 6-K
外国の民間発行者の報告
の規則13a-16または15d-16に従って
1934年の証券取引所 法
2022年5月の場合
___________________
コミッションファイル番号:000-54290
グルーポ・アバル・アクショネス・イ・バロレス S.A.
( 憲章に明記されている登録者の正確な名前)
カレラ 13 いいえ. 26A-47
ボゴタ D.C.、コロンビア
(主管事務所の住所)
登録者がフォーム20-Fまたはフォーム40-Fの表紙を使用して年次報告書を提出するか、提出する予定があるかを マークで記入してください。
フォーム 20-F | X |
フォーム 40-F |
登録者が規制 S-T 規則 101 (b) (1) で許可されているとおりにフォーム 6-K を紙で提出する場合は、 マークを付けて記入してください。
はい | いいえ | X |
登録者が規制 S-T 規則 101 (b) (7) で許可されているとおりにフォーム 6-K を紙で提出する場合は、 マークを付けて記入してください。
はい | いいえ | X |
GROUPO AVAL ACTIONES Y VALORES S.A.
目次
アイテム | |
1. | 2022年第1四半期の連結業績報告 |
2. | 2022年第1四半期連結決算説明会 |
アイテム 1
免責事項 |
Grupo Aval Acciones y Valores S.A.(「Grupo Aval」)は、コロンビアおよび米国(「SEC」)における証券発行者です。 そのため、コロンビアの証券規制および該当する米国の証券規制の遵守の対象となります。Grupo Avalは、 Aval金融コングロマリットの持株会社として、財務監督局の検査と監督の対象にもなっています。
本文書に含まれる 連結財務情報は、IASBが現在発行しているIFRSに従って提示されています。このレポートでは、ROAAやROAEなどの非IFRS指標の計算の詳細を 必要に応じて説明しています。
Banco de Bogotáは、BACホールディング・インターナショナル・コーポレーション(「BHI」)の75%の株式を株主 にスピンオフし、その後、グルーポ・アバルは2022年3月29日にその持分を株主にスピンオフしました。スピンオフ以前は、バンコ・デ・ボゴタ がBHIの直接の親会社でした。Grupo Avalは、BHIの約 17.2% の間接株式を保有しています(これは、バンコ・デ・ボゴタが保有するBHIの25%の株式に対する当社の比例持分 %に相当します)。このBHIへの持分は、2022年3月31日に終了した3か月間の全期間を含む、スピンオフ前の報告期間については非継続事業として 報告され、その後の期間については「持分投資先の利益の割合、税引後(持分法)」の項目に 報告されます。
結果として、比較しやすいように、2021年3月31日に終了した か月と 2021 年 12 月 31 日に終了した 3 か月間の未監査のプロフォーマ財務情報を補足して作成し、提示しました。この情報は、スピンオフがそれぞれ 2021 年 1 月 1 日と 2021 年 10 月 1 日に完了したと仮定します。補足的な未監査のプロフォーマ財務情報は、関連する取引が想定日に行われた場合に、当社の経営成績または財政状態を 示すものではなく、将来の期間または日付における当社の経営成績または財政状態を 予測するものではありません。プロフォーマ財務情報は未監査であり、2022年12月31日に終了した年度の外部の 監査が完了すると、ここに記載されている未監査のプロフォーマ財務情報が調整される可能性があります そのような調整は重要な場合があります。
この レポートには、将来の見通しに関する記述が含まれています。これらの将来の見通しに関する記述は、「可能性がある」、「する」、「すべき」、「期待する」、「計画する」、「予想する」、「信じる」、 「見積もる」、「予測する」、「可能性がある」、「続く」などの言葉や、これらおよびその他の 比較可能な言葉の否定語で識別できる場合があります。実際の結果および出来事は、一般的な変化、 経済および事業状況、金利および通貨レートの変化、および 国家価値登録機関およびSECへの提出書類に随時記載されるその他のリスクの結果として、本書で予想されるものと大きく異なる場合があります。
この文書の受領者 は、ここに記載されている情報の評価と使用に責任を負います。このプレゼンテーション に記載されている事項およびそれらに関する当社の知識は、時間の経過とともに広範囲かつ大幅に変化する可能性がありますが、将来の見通しに関する記述を含め、このレポートに記載されている情報を確認、更新、または修正する義務を明示的に否認し、次回の収益報告に先立って そのような重要な進展について更新を提供する予定はありません。
この文書の の内容とここに含まれる図は、 を包括的に説明するものではなく、議論されている主題の要約を提供することを目的としています。
該当する場合、この文書では数十億を数千万と呼んでいます。
1 |
2022年第1四半期連結業績の報告 1株当たりの情報を除く10億ペソおよびIFRSに基づいて報告された情報 |
ボゴタ、 2022年5月18日。Grupo Aval社(NYSE: AVAL)は、22年第1四半期の連結帰属純利益が1,7,297億ペソ( 株あたり77.6ペソ)であると報告しました。22年第1四半期のROAEは35.3%、ROAAは3.8%でした。
当四半期の主要な 業績:
22年第1四半期は、8.5%(季節調整後8.2%)の成長率を記録したコロンビア経済に朗報をもたらしました。2019年以降、経済は年間約 3% のペースで成長しています。言い換えれば、パンデミック時に経験した縮小はほぼゼロになったということです。
BHIの 75% の 分社化は今四半期末に完了したため、BHIはもはやBanco de Bogotaの貸借対照表にもGrupo Avalの貸借対照表にも統合されていません。スピンオフの結果、バンコ・デ・ボゴタの総株主の 資本とグルーポ・アバルの帰属持分は、それぞれ約9.66兆ルピーと6.64兆ルピー減少しました。さらに、 総資産は約111.2兆ルピー減少し、総貸付額は約69.8兆ルピー減少し、預金総額は約 ルピー減少して約83.8兆ルピー減少しました。スピンオフは四半期末に完了したため、Avalの22年第1四半期の損益には、BHIの純利益の100%(約5,450億COP)が四半期全体で組み込まれています。損益計算書には、 非継続事業からの純利益として記載されているようです。今後の四半期では、バンコ・デ・ボゴタ(したがってアバル)がBHIの純利益の25%を受け取ることになります。
Avalは が当四半期の好調な業績を報告しました。当四半期の帰属純利益は1.73兆ペソ、つまり1株あたり77.63ルピーに達し、 2021年第1四半期の帰属純利益(0.79兆ペソ)に対して118%増加し、 前四半期(0.78兆ペソ)と比較してほぼ123%増加しました。この結果には、主にスピンオフに関連するOCI口座の実現により、約7,200億ルピーの一時的な利益が含まれています。ROAE は 35.3%、ROAA は 3.8% でした。
比較しやすいように、22年第1四半期のプレゼンテーションには、BHIの貢献を除いた連結数値 を反映して、プロフォーマベースで表現された特定の過去の数値が含まれています。そのため、
· | 前年比連結資産 は10.3%増の261.1兆ルピーに、連結総貸付金は8.5%増加して158.3兆ルピーになり、連結預金は4.7%増の152.7兆ルピーになりました。 |
· | 3月の 時点で、コロンビアにおける有効債務救済は連結ローンポートフォリオ全体の約4%を占め、パナマ(マルチバンク、スピンオフされておらず、現在もBanco de Bogotaが 100% 所有している)のアクティブ債務救済は、連結された ローンポートフォリオ全体の約2%を占めました。救済期間が終了したすべてのローンのうち、現在 90日以上延滞しているのは1%未満です(現在、1.4%が30日以上延滞している)。 |
· | Avalのローンポートフォリオの質は 改善を続けています。 期限を過ぎたローンの比率は、21年第1四半期末の5.47%から22年第1四半期末の4.65%に ベーシスポイント改善しました(2021年第4四半期と変わらず)。商業ローンポートフォリオと消費者ローンポートフォリオの30日延滞ローンは、それぞれ76ベーシスポイントと110ベーシスポイント改善しました 2021年第1四半期との比較。+90日延滞ローンは、2021年第1四半期末の4.13%から22年第1四半期末の3.53%に、59ベーシス ポイント改善しました(2021年第4四半期に対して10bps)。さらに、IFRSステージ1の貸付は前年同期比で225ベーシスポイント(当四半期は90bps)増加したが、第2段階の貸付は227ベーシスポイント(四半期は72bps)減少し、ステージ3の融資は 変わらず(四半期で20bps減少)。 |
· | リスクコスト (1.7%)は、2021年第1四半期(2.3%)と比較して59ベーシスポイント改善し、2021年第4四半期と比べて安定していました。 |
· | 合計 NIMは、2021年第1四半期に対して4.1%で安定していました。当四半期中、NIM総額は11bps縮小しました。これは主に、貸付NIMが20bps減少したことによるものです |
· | Avalの 連結費用対資産比率は、22年第1四半期に51bps改善して2.6%になりました(21年第4四半期の3.1%に対して)。 これは、四半期中の四半期総経費の減少(14.5%)も一因です。 |
· | 非金融部門の収益 は、主にエネルギー・ガスと インフラ部門からの堅調な貢献により、21年第1四半期と比較して大幅に増加しました(32.5%)。また、2021年第4四半期と比較して 増加しました(51%)。 |
2 |
2022年第1四半期連結業績の報告 一株当たりの情報を除く10億ペソで報告された情報 |
ボゴタ、 5月18日番目の、2022。Grupo Aval社(NYSE: AVAL)は、22年第1四半期の連結帰属純利益が1,7,297億ペソ(1株あたり77.6ペソ)であると報告しました。22年第1四半期のROAEは35.3%、ROAAは3.8%でした。
比較のために掲載しています。 | ||||||||||||
1兆ドルのCOP | プロフォーム 1Q21 |
プロフォーム 4Q21 |
1Q22と記載されている場合はプロフォーマ (PF) | 1Q22 対プロフォルマ 4Q21 | 1Q22 対プロフォルマ 1Q21 | |||||||
貸借対照表 | 総貸付金 | $ 145.9 | $ 154.4 | $ 158.3 | 2.6% | 8.5% | ||||||
預金 | $ 145.9 | $ 148.1 | $ 152.7 | 3.1% | 4.7% | |||||||
預金/ネットローン | 1.05 x | 1.00 x | 0.99 x | -0.01 x | -0.06 x | |||||||
融資の質 | 90日間のPDL/総ローン | 4.1% | 3.6% | 3.5% | (10) ビット/秒 | (59) ビット/秒 | ||||||
許容日数/90 日以内の更新日数 | 1.43 x | 1.55 x | 1.58 x | 0.03 x | 0.15 x | |||||||
リスクコスト | 2.3% | 1.7% | 1.7%(ピアノ) | 4 bps | (59) ビット/秒 | |||||||
その他の比率 | 純金利マージン | 4.1% | 4.2% | 4.1%(ピアノ) | (11) ビット/秒 | (1) ビット/秒 | ||||||
手数料収入率 | 19.1% | 21.0% | 13.0% | (794) ビット/秒 | (603) ビット/秒 | |||||||
効率比率 | 39.0% | 51.2% | 30.9% | (2,035) bps | (820) ビット/秒 |
21 年第 1 四半期に報告されました | 2021年第4四半期に報告されました | 1Q22 | 22年第1四半期と第2四半期第4四半期に報告された比較 | 22年第1四半期と21年第1四半期に報告された比較 | ||||||||
収益性 | 帰属純利益 | $ 0.79 | $ 0.78 | $ 1.73 | 122.7% | 118.5% | ||||||
ロアア | 1.8% | 1.4% | 3.8% | 236 bps | 204 bps | |||||||
ロアエ | 15.4% | 13.7% | 35.3% | 2,156 bps | 1,982 bps |
• | 2021年第1四半期および第4四半期のプロフォーマローン、引当金、 純利息、手数料、および運営費用は、これらの数値に対するBHIの貢献を除いた、以前に報告された 連結数値に基づいて計算されます。 |
• | 1Q21と4Q21のプロフォーマレシオは、上記で説明したプロフォーマ数値に基づいて計算されます。 |
• | 22年第1四半期のプロフォーマ比率は、各比率に関連して報告された収益と費用に基づいています。ただし、これらの比率の計算に使用される分母平均 には、前四半期のプロフォーマ数値が含まれています。 |
グロス ローンには、銀行間資金とオーバーナイト資金は含まれていません。PDL 90+とは、期限が90日以上経過したローンと定義されています。リスクコスト は、貸付金およびその他の売掛金の減損損失から、貸付金の回収額を差し引いた額を平均貸付総額で割った値です。 純金利マージンには、純利息収入とFVTPLの負債および株式投資による純取引収益を合計して 平均利息収益資産総額で割った値が含まれます。手数料収入率は、手数料および手数料からの純利益を 純利息収入に手数料および手数料からの純利益、商品およびサービスの販売による売上総利益、純取引利益、 FVTPLで義務付けられているその他の金融商品からの純利益、およびその他の収益の合計で割ったものです。効率率は、 件のその他の費用の合計を、純利息収入に手数料および手数料からの純利益、商品およびサービスの販売による売上総利益、純取引利益、FVTPLで義務付けられているその他の金融商品からの純利益、およびその他の収益の合計で割って計算されます。ROAAは、 年間純利益を総資産の平均で割って計算されます。ROAEは、Avalの株主に帰属する純利益 を平均帰属株主資本で割って計算されます。NSは重要でない数値を指します。
3 |
2022年第1四半期連結業績の報告 数十億ペンスで報告された情報 |
Grupo Aval 株と価値 S.A.
連結財務諸表
未監査のプロフォーマ財務情報の補足
Psでの情報数十億
∆ | |||||||||
連結財政状態計算書 | プロフォーム 1Q21 |
プロフォーム 4Q21 |
1Q22 | 1Q22 対プロフォルマ 4Q21 | 1Q22 対 1Q21 プロフォルマ | ||||
現金および現金同等物 | 17,869.6 | 17,752.1 | 16,407.1 | -7.6% | -8.2% | ||||
取引資産 | 11,202.7 | 10,796.4 | 9,846.7 | -8.8% | -12.1% | ||||
投資証券 | 29,908.9 | 33,144.6 | 31,550.3 | -4.8% | 5.5% | ||||
デリバティブ資産のヘッジング | 29.5 | 44.2 | 53.8 | 21.5% | 82.1% | ||||
貸付総額、純額 | 138,480.9 | 147,432.4 | 154,054.5 | 4.5% | 11.2% | ||||
有形資産 | 7,031.2 | 7,066.7 | 7,003.4 | -0.9% | -0.4% | ||||
グッドウィル | 2,328.6 | 2,230.3 | 2,220.5 | -0.4% | -4.6% | ||||
コンセッションアレンジメント権 | 9,540.9 | 11,098.1 | 11,338.9 | 2.2% | 18.8% | ||||
その他の資産 | 20,325.7 | 24,869.9 | 28,648.9 | 15.2% | 40.9% | ||||
BHIからのスピンオフ資産 | 100,193.6 | 112,469.1 | - | N.A | N.A | ||||
総資産 | 336,911.6 | 366,903.9 | 261,124.1 | -28.8% | -22.5% | ||||
取引負債 | 825.7 | 1,049.7 | 1,360.4 | 29.6% | 64.8% | ||||
デリバティブ負債のヘッジング | 74.0 | 55.8 | 52.6 | -5.8% | -29.0% | ||||
顧客預金 | 145,913.7 | 148,098.5 | 152,708.1 | 3.1% | 4.7% | ||||
銀行間借入とオーバーナイトファンド | 8,739.8 | 10,278.1 | 11,156.8 | 8.5% | 27.7% | ||||
銀行などからの借入 | 13,195.7 | 18,044.6 | 17,937.9 | -0.6% | 35.9% | ||||
発行済債券 | 28,914.3 | 31,504.7 | 30,414.2 | -3.5% | 5.2% | ||||
開発主体からの借入 | 3,878.4 | 3,227.3 | 3,270.0 | 1.3% | -15.7% | ||||
その他の負債 | 14,471.8 | 14,734.4 | 14,623.5 | -0.8% | 1.0% | ||||
BHIからのスピンオフ負債 | 85,703.1 | 100,439.2 | - | N.A | N.A | ||||
負債総額 | 301,716.6 | 327,432.3 | 231,523.5 | -29.3% | -23.3% | ||||
親会社の所有者に帰属する持分 | 20,376.0 | 23,013.7 | 16,230.3 | -29.5% | -20.3% | ||||
非支配持分 | 14,818.9 | 16,458.0 | 13,370.3 | -18.8% | -9.8% | ||||
総資本 | 35,195.0 | 39,471.6 | 29,600.6 | -25.0% | -15.9% | ||||
負債と資本の合計 | 336,911.6 | 366,903.9 | 261,124.1 | -28.8% | -22.5% | ||||
連結損益計算書 操作の継続 |
プロフォーム 1Q21 |
プロフォーム 4Q21 |
1Q22 | ∆ | |||||
利息収入 | 3,111.8 | 3,320.4 | 3,759.8 | 13.2% | 20.8% | ||||
支払利息 | 1,085.6 | 1,312.8 | 1,679.2 | 27.9% | 54.7% | ||||
純利息収入 | 2,026.2 | 2,007.5 | 2,080.6 | 3.6% | 2.7% | ||||
ローンおよびその他の売掛金 | 929.8 | 793.7 | 807.3 | 1.7% | -13.2% | ||||
その他の金融資産 | 0.7 | (0.2) | 18.9 | N.A | N.A。 | ||||
チャージオフされた金融資産の回収 | (91.7) | (148.1) | (130.8) | -11.6% | 42.7% | ||||
金融資産の純減損損失 | 838.7 | 645.4 | 695.4 | 7.8% | -17.1% | ||||
減損損失後の純利息収入 | 1,187.4 | 1,362.2 | 1,385.2 | 1.7% | 16.7% | ||||
手数料および手数料からの純利益 | 756.2 | 805.0 | 710.0 | -11.8% | -6.1% | ||||
商品やサービスの販売による売上総利益 | 770.7 | 676.6 | 1,020.6 | 50.8% | 32.4% | ||||
純取引収入 | 189.6 | 230.7 | (287.3) | N.A | N.A | ||||
FVTPLで義務付けられているその他の金融商品からの純利益 | 81.6 | 62.8 | 73.9 | 17.7% | -9.5% | ||||
その他の収入の合計 | 140.2 | 52.9 | 1,845.9 | N.A。 | N.A。 | ||||
その他の費用の合計 | 1,548.1 | 1,963.7 | 1,679.5 | -14.5% | 8.5% | ||||
所得税費用控除前当期純利益 | 1,577.7 | 1,226.4 | 3,068.8 | 150.2% | 94.5% | ||||
所得税費用 | 491.9 | 379.4 | 633.0 | 66.8% | 28.7% | ||||
継続事業期間の純利益 | 1,085.8 | 847.0 | 2,435.9 | 187.6% | 124.3% | ||||
非継続事業期間の純利益 | 365.8 | 444.6 | 544.9 | 22.6% | 49.0% | ||||
当期純利益 | 1,451.6 | 1,291.6 | 2,980.8 | 130.8% | 105.3% | ||||
非支配持分 | 659.8 | 514.9 | 1,251.1 | 143.0% | 89.6% | ||||
親会社の所有者に帰属する当期純利益 | 791.8 | 776.8 | 1,729.7 | 122.7% | 118.5% |
主要比率 | プロフォーム 1Q21 |
プロフォーム 4Q21 |
1Q22と記載されている場合はプロフォーマ (PF) | ||||
純金利マージン (1) | 4.7% | 4.3% | 4.4%(ピアノ) | ||||
純金利マージン (純取引収益を含む) (1) | 4.1% | 4.2% | 4.1%(ピアノ) | ||||
効率比 (2) | 39.0% | 51.2% | 30.9% | ||||
90日日日損益/総貸付金 (5) | 4.1% | 3.6% | 3.5% | ||||
引当金支出/平均総貸付 (6) | 2.3% | 1.7% | 1.7%(ピアノ) | ||||
手当/ 90日有効日数 (5) | 1.43 | 1.55 | 1.58 | ||||
手当/総貸付金 | 5.9% | 5.6% | 5.6% | ||||
チャージオフ/平均総貸付 (6) | 2.9% | 2.2% | 2.0%(ピアノ) | ||||
貸付総額、純額/総資産 | 58.5% | 57.9% | 59.0% | ||||
預金/総貸付金、純額 | 105.4% | 100.5% | 99.1% | ||||
主要比率 | 21 年第 1 四半期が報告されました | 4Q21 が報告されました | 1Q22 | ||||
株式/資産 | 10.4% | 10.8% | 11.3% | ||||
有形自己資本比率 (7) | 7.8% | 8.2% | 10.0% | ||||
ローザ (3) | 1.8% | 1.4% | 3.8% | ||||
ローズ (4) | 15.4% | 13.7% | 35.3% | ||||
発行済株式数 (EoP) | 22,281,017,159 | 22,281,017,159 | 22,281,017,159 | ||||
発行済株式数 (平均) | 22,281,017,159 | 22,281,017,159 | 22,281,017,159 | ||||
普通株価 (EoP) | 1,188.0 | 1,054.0 | 965.0 | ||||
優先株価 (EoP) | 1,144.0 | 1,059.0 | 852.0 | ||||
PsでのBV/EoP株式 | 914.5 | 1,032.9 | 728.4 | ||||
EPS | 35.5 | 34.9 | 77.6 | ||||
株価収益率 (8) | 8.0 | 7.6 | 2.7 | ||||
P/V (8) | 1.3 | 1.0 | 1.2 |
• | 2021年第1四半期および第4四半期のプロフォーマローン、引当金、純利息、手数料、および運営費用は、これらの数値に対するBHIの寄与 を除いた以前に報告された連結数値に基づいて 計算されます。 |
• | 2021年第1四半期と第4四半期のプロフォーマ 比は、上記で説明したプロフォーマ数値に基づいて計算されます。 |
• | 22年第1四半期の見積比率は、各比率に関連して報告された収益と費用に基づいています。ただし、 これらの比率の計算に使用された 分母平均には、過去 四半期のプロフォーマ数値が含まれています。 |
(1) NIM は、純利息収入を利息収益資産の平均で割って計算されます。(2)効率率は、その他の 費用の合計を純利息収入、手数料および手数料からの純利益、商品およびサービスの販売による粗利益、純取引収入 、FVTPLで義務付けられているその他の金融商品からの純利益、およびその他の収益の合計で割ったものとして計算されます。(3)ROAAは収入 { 少数株主持分控除前を各四半期の総資産の平均で割った値。(4) ROAEは に帰属する純利益として計算されますGrupo Avalの株主を各四半期の株主帰属持分の平均で割った値。(5) 返済期限を90日以上過ぎたローンと定義される90以上のPDLには、売掛金利息が含まれます。銀行間資金およびオーバーナイトファンドを除く総貸付額、(6) その期間の平均総貸付総額を指します。(7)有形株式比率は、総資本から無形資産(譲歩に関連する を除く)を総資産から無形資産を差し引いたもの(譲歩に関連するものを除く)で割って計算されます。(8)優先株式 価格に基づいています。
4 |
2022年第1四半期連結業績の報告 数十億ペンスで報告された情報 |
財政状態分析のステートメント
• | 2021年第1四半期と 4Q21のプロフォーマ数値は、これらの数値に対するBHIの寄与を除いた、以前に報告された 連結数値に基づいて計算されます。 |
• | 1Q21と4Q21のプロフォーマレシオは、上記で説明したプロフォーマ数値に基づいて計算されます。 |
• | 22年第1四半期の見積比率は、各比率に関連して報告された収益と費用に基づいています。ただし、 これらの比率の計算に使用された 分母平均には、 前四半期のプロフォーマ数値が含まれています。 |
1。 アセット (1)
2022年3月31日現在の総資産総額は261,1241億ペソで、2021年3月31日のプロフォーマ総資産に対して10.3%、2021年12月31日のプロフォーマ総資産に対して2.6%増加しました。成長は主に、(i)貸付総額が前年比11.2%増の154,0545億ペソ、(ii)その他の資産が年間40.9%増加(純額は28,6489億ルピー)、(iii)投資証券が前年比5.5%増加して31,5,503億ペソになったことによるものです。
2021年3月31日および2021年12月31日時点で報告された 総資産は、それぞれ336,911.6および366,903.9でした。
1.1 ローンポートフォリオ (1)
総貸付額(銀行間資金およびオーバーナイトファンドを除く)は、2022年3月31日から2021年3月31日までの間に8.5%増加して158,293.9ルピーになりました。これは主に、(i)消費者ローンが51,9843億ルピーに11.6%増加したこと、(ii)商業ローンが91,0067億ルピーに5.9%増加したこと、(iii)住宅ローンが158,293.9ルピーに増加したこと 103億ドル。
インターバンク ファンドとオーバーナイトファンドは、2021年第4四半期のプロフォーマと比較して、158.1%増加して45,847億ルピーになりました。
2022年3月31日現在、損失 引当金は88.242億ルピーで、純融資は154,0545億ルピーになりました。
∆ | |||||||||
貸付総額、純額 | プロ フォーム 1Q21(1) | プロ フォルマ 4Q21(1) | 1Q22 | 1Q22 対プロフォルマ 4Q21 | 1Q22 対 1Q21 プロフォルマ | ||||
総貸付金 | |||||||||
商業ローン | 85,924.5 | 88,591.1 | 91,006.7 | 2.7% | 5.9% | ||||
消費者ローン | 46,596.5 | 50,765.3 | 51,984.3 | 2.4% | 11.6% | ||||
住宅ローンローン | 13,039.2 | 14,681.5 | 15,010.3 | 2.2% | 15.1% | ||||
マイクロクレジットローン | 358.8 | 317.7 | 292.6 | -7.9% | -18.4% | ||||
総貸付金 | 145,918.9 | 154,355.6 | 158,293.9 | 2.6% | 8.5% | ||||
インターバンクファンドとオーバーナイトファンド | 1,188.2 | 1,776.3 | 4,584.7 | 158.1% | 285.9% | ||||
総融資額 | 147,107.1 | 156,131.8 | 162,878.7 | 4.3% | 10.7% | ||||
損失手当 | (8,626.2) | (8,699.4) | (8,824.2) | 1.4% | 2.3% | ||||
商業ローンの減損引当金 | (4,704.7) | (5,171.1) | (5,346.5) | 3.4% | 13.6% | ||||
消費者ローンの減損引当金 | (3,471.2) | (3,026.7) | (3,014.8) | -0.4% | -13.1% | ||||
住宅ローンの減損手当 | (329.2) | (396.5) | (373.4) | -5.8% | 13.4% | ||||
マイクロクレジットローンの減損引当金 | (121.2) | (105.1) | (89.5) | -14.8% | -26.1% | ||||
貸付総額、純額 | 138,480.9 | 147,432.4 | 154,054.5 | 4.5% | 11.2% |
2021年3月31日および2021年12月31日現在の純貸付総額は、それぞれ10億ルピーと201,0167億ルピー、220,297.8ルピーでした。
(1) プロフォーマ総資産および総貸付金(2021年第1四半期および第4四半期を純額)は、報告に基づいて計算されます 連結数値は 件で、これらの数値に対するBHIの寄与は除きます。
5 |
2022年第1四半期連結業績の報告 数十億ペンスで報告された情報 |
次の表の は、各ローンカテゴリの商品ごとの総ローン構成を示しています。
∆ | |||||||||
総貸付金 | プロ フォーム 1Q21(1) | プロ フォルマ 4Q21(1) | 1Q22 | 1Q22 対プロフォルマ 4Q21 | 1Q22 対 1Q21 プロフォルマ | ||||
一般用途 | 61,792.6 | 63,952.8 | 65,254.4 | 2.0% | 5.6% | ||||
運転資本 | 9,821.0 | 10,693.9 | 11,682.5 | 9.2% | 19.0% | ||||
金融リース | 9,925.2 | 10,107.8 | 10,042.3 | -0.6% | 1.2% | ||||
開発銀行からの資金提供 | 3,741.8 | 3,198.6 | 3,250.1 | 1.6% | -13.1% | ||||
当座貸越 | 323.4 | 347.6 | 413.5 | 19.0% | 27.9% | ||||
クレジットカード | 320.5 | 290.4 | 363.8 | 25.3% | 13.5% | ||||
商業ローン | 85,924.5 | 88,591.1 | 91,006.7 | 2.7% | 5.9% | ||||
給与ローン | 27,323.9 | 29,965.0 | 30,860.5 | 3.0% | 12.9% | ||||
個人ローン | 9,293.7 | 10,037.9 | 10,429.1 | 3.9% | 12.2% | ||||
クレジットカード | 5,627.1 | 5,962.6 | 5,932.9 | -0.5% | 5.4% | ||||
自動車と車両 | 4,135.9 | 4,557.8 | 4,557.9 | 0.0% | 10.2% | ||||
金融リース | 29.7 | 25.4 | 23.9 | -6.0% | -19.5% | ||||
当座貸越 | 46.9 | 48.0 | 50.4 | 5.2% | 7.5% | ||||
その他 | 139.2 | 168.7 | 129.6 | -23.2% | -6.9% | ||||
消費者ローン | 46,596.5 | 50,765.3 | 51,984.3 | 2.4% | 11.6% | ||||
住宅ローン | 11,190.0 | 12,619.8 | 12,878.1 | 2.0% | 15.1% | ||||
住宅リース | 1,849.2 | 2,061.7 | 2,132.2 | 3.4% | 15.3% | ||||
住宅ローンローン | 13,039.2 | 14,681.5 | 15,010.3 | 2.2% | 15.1% | ||||
マイクロクレジットローン | 358.8 | 317.7 | 292.6 | -7.9% | -18.4% | ||||
総貸付金 | 145,918.9 | 154,355.6 | 158,293.9 | 2.6% | 8.5% | ||||
インターバンクファンドとオーバーナイトファンド | 1,188.2 | 1,776.3 | 4,584.7 | 158.1% | 285.9% | ||||
総融資額 | 147,107.1 | 156,131.8 | 162,878.7 | 4.3% | 10.7% |
過去12か月間、当社の小売商品がローンポートフォリオの成長を牽引してきました。
コマーシャル ローンは、プロフォーマの数値と比較して前年同期比5.9%増加し、前四半期には2.7%増加しました。
消費者向け貸付が前年度および四半期におけるプロフォーマの数値と比較して増加したのは、主に給与ローンと個人ローンによるものです。消費者向けローンは、過去12か月間で11.6%、2022年3月31日から2021年12月31日までの間に2.4%増加しました。
住宅ローン ローンは、プロフォーマ1Q2と比較して15.1%、プロフォーマ4Q21と比較して2.2%増加しました。
報告された 件の商業ローンは、2021年12月31日に122,0278億ルピーに達し、2021年3月31日に114,4976億ルピーに達しました。
報告された 件の消費者ローンは、2021年12月31日に合計76,8891億ルピア、2021年3月31日には686.268億ルピーでした。
報告された 件の住宅ローンは、2021年12月31日に29,1203億ルピーに達し、2021年3月31日に26,0309億ルピーに達しました。
(1) 2021年第1四半期および第4四半期のプロフォーマ総貸付額および内訳は、報告された連結数値に基づいて計算され、これらの数値に対するBHIの貢献は含まれていません。
6 |
2022年第1四半期連結業績の報告 数十億ペンスで報告された情報 |
次の表の は、事業体ごとの貸付金と売掛金の構成を示しています。過去12か月間、Banco de Occidenteは、コロンビアの銀行業務の中で 最も高い成長率を示しました。これは、あらゆる種類のローンが好調で、消費者ローン は 15.7%、商業ローンは 14.9%、住宅ローンは 13.3% 増加しました。
∆ | |||||||||
総貸付金/銀行 ($) | プロフォーム 1Q21(1) |
プロフォーム 4Q21(1) |
1Q22 | 1Q22 対プロフォルマ 4Q21 | 1Q22 対 1Q21 プロフォルマ | ||||
バンコデ ボゴタ | 79,074.7 | 81,901.8 | 83,017.5 | 1.4% | 5.0% | ||||
西銀行 | 33,145.2 | 36,599.2 | 38,124.3 | 4.2% | 15.0% | ||||
バンコポピュラー | 21,766.2 | 22,617.6 | 23,509.7 | 3.9% | 8.0% | ||||
バンコ AV ヴィラ | 11,977.9 | 13,114.5 | 13,627.7 | 3.9% | 13.8% | ||||
コルフィコロンビアナ | 1,739.8 | 1,912.8 | 1,849.9 | -3.3% | 6.3% | ||||
エリミネーション | (1,784.8) | (1,790.4) | (1,835.2) | 2.5% | 2.8% | ||||
総貸付金 | 145,918.9 | 154,355.6 | 158,293.9 | 2.6% | 8.5% | ||||
インターバンク およびオーバーナイトファンド | 1,188.2 | 1,776.3 | 4,584.7 | 158.1% | 285.9% | ||||
総貸付総額 | 147,107.1 | 156,131.8 | 162,878.7 | 4.3% | 10.7% |
銀行/銀行総貸付 (%) | プロ フォーム 1Q21(1) | プロ フォルマ 4Q21(1) | 1Q22 | ||||
バンコデボゴタ | 54.2% | 53.1% | 52.4% | ||||
バンコデオクシデンテ | 22.7% | 23.7% | 24.1% | ||||
バンコポピュラー | 14.9% | 14.7% | 14.9% | ||||
バンコ AV ヴィラズ | 8.2% | 8.5% | 8.6% | ||||
コルフィコロンビアナ | 1.2% | 1.2% | 1.2% | ||||
エリミネーション | -1.2% | -1.2% | -1.2% | ||||
総貸付金 | 100% | 100% | 100% |
総融資額のうち、91.6%が国内、8.4%が外国です。貸付総額(銀行間資金とオーバーナイトファンドを除く)では、91.4% が国内、8.6%が外国です(マルチファイナンシャルグループの事業を反映しています)。
当四半期のローンポートフォリオの質は 向上しました。
当社の 貸付総額に対する30日間のPDLは、22年第1四半期は4.6%、プロフォーマ第4四半期は4.7%、プロフォーマ第1四半期は5.5%で終了しました。 総ローンに対する90日間のPDLの比率は、22年第1四半期が3.5%、プロフォーマ第4四半期が3.6%、プロフォーマ第1四半期が4.1%でした。
コマーシャル ローンの30日PDL率は、22年第1四半期が4.5%、プロフォーマ4Q21が4.6%、プロフォーマ第1四半期が5.3%でした。90日間のPDL率は、それぞれ4.0%、4.0%、 4.7%でした。消費者ローンの30日PDL率は、22年第1四半期と2021年第4四半期で4.5%、プロフォーマ第1四半期で5.6%でした。90日間のPDL率 は、それぞれ2.7%、3.0%、3.2%でした。住宅ローンの30日PDL率は、22年第1四半期が5.5%、プロフォーマ第4四半期が4.9%、プロフォーマ第1四半期が5.7%でした。90日PDL率は、それぞれ3.3%、3.2%、3.4%でした。
∆ | |||||||||
総融資額 | プロフォーム 1Q21(1) |
プロフォーム 4Q21(1) |
1Q22 | 1Q22 対プロフォルマ 4Q21 | 1Q22 対 1Q21 プロフォルマ | ||||
「A」通常のリスク | 131,809.4 | 137,613.1 | 141,769.7 | 3.0% | 7.6% | ||||
「B」許容可能なリスク | 3,742.5 | 4,032.8 | 3,965.2 | -1.7% | 5.9% | ||||
「C」かなりのリスク | 3,662.8 | 4,322.0 | 4,180.5 | -3.3% | 14.1% | ||||
「D」重大なリスク | 3,675.4 | 4,663.5 | 4,501.9 | -3.5% | 22.5% | ||||
「E」は回復不能 | 3,028.9 | 3,724.2 | 3,876.7 | 4.1% | 28.0% | ||||
総貸付金 | 145,918.9 | 154,355.6 | 158,293.9 | 2.6% | 8.5% | ||||
インターバンクファンドとオーバーナイトファンド | 1,188.2 | 1,776.3 | 4,584.7 | 158.1% | 285.9% | ||||
総融資額 | 147,107.1 | 156,131.8 | 162,878.7 | 4.3% | 10.7% | ||||
CDEローン/グロスローン (*) | 7.1% | 8.2% | 7.9% |
(1) 2021年第1四半期と第4四半期のプロフォーマ総貸付、総貸付総額、および内訳は、報告された連結数値に基づいて計算され、これらの数値に対する BHIの貢献は含まれていません。2021年第1四半期と第4四半期のプロフォーマPDLは、上記で説明した試算値に基づいて計算されます。
7 |
2022年第1四半期連結業績の報告 数十億ペンスで報告された情報 |
∆ | |||||||||
延滞ローン | プロ フォーム 1Q21(1) | プロ フォルマ 4Q21(1) | 1Q22 | 1Q22 対 Pro フォルマ 4Q21 |
1Q22 対 Pro フォルマ 1Q21 | ||||
実行中 | 81,380.4 | 84,527.7 | 86,882.8 | 2.8% | 6.8% | ||||
期日を過ぎた31日から90日の間 | 534.0 | 528.9 | 476.5 | -9.9% | -10.8% | ||||
期日を90日以上過ぎた | 4,010.2 | 3,534.5 | 3,647.4 | 3.2% | -9.0% | ||||
商業ローン | 85,924.5 | 88,591.1 | 91,006.7 | 2.7% | 5.9% | ||||
実行中 | 43,997.9 | 48,457.6 | 49,657.5 | 2.5% | 12.9% | ||||
期日を過ぎた31日から90日の間 | 1,095.1 | 793.2 | 947.2 | 19.4% | -13.5% | ||||
期日を90日以上過ぎた | 1,503.6 | 1,514.5 | 1,379.6 | -8.9% | -8.2% | ||||
消費者ローン | 46,596.5 | 50,765.3 | 51,984.3 | 2.4% | 11.6% | ||||
実行中 | 12,297.8 | 13,968.7 | 14,190.7 | 1.6% | 15.4% | ||||
期日を過ぎた31日から90日の間 | 303.3 | 242.2 | 329.8 | 36.2% | 8.8% | ||||
期日を90日以上過ぎた | 438.1 | 470.5 | 489.8 | 4.1% | 11.8% | ||||
住宅ローンローン | 13,039.2 | 14,681.5 | 15,010.3 | 2.2% | 15.1% | ||||
実行中 | 260.3 | 217.3 | 209.0 | -3.8% | -19.7% | ||||
期日を過ぎた31日から90日の間 | 29.6 | 13.5 | 10.3 | -24.1% | -65.2% | ||||
期日を90日以上過ぎた | 68.9 | 86.9 | 73.3 | -15.7% | 6.3% | ||||
マイクロクレジットローン | 358.8 | 317.7 | 292.6 | -7.9% | -18.4% | ||||
総貸付金 | 145,918.9 | 154,355.6 | 158,293.9 | 2.6% | 8.5% | ||||
インターバンクファンドとオーバーナイトファンド | 1,188.2 | 1,776.3 | 4,584.7 | 158.1% | N.A。 | ||||
総融資額 | 147,107.1 | 156,131.8 | 162,878.7 | 4.3% | 10.7% | ||||
30日間のPDL/総ローン (*) | 5.5% | 4.7% | 4.6% | ||||||
90日日PDL/総貸付金 (*) | 4.1% | 3.6% | 3.5% |
ステージ別ローン (%) | プロフォーム 1Q21(1) |
プロフォーム 4Q21(1) |
1Q22 | ||||
ステージ2に分類されるローン/総ローン | 12.8% | 11.3% | 10.5% | ||||
ステージ3に分類されるローン/総ローン | 6.9% | 7.1% | 6.9% | ||||
ステージ2および3に分類されるローン/総ローン | 19.7% | 18.3% | 17.4% | ||||
ステージ1ローン/ステージ1ローンの手当 | 1.1% | 0.9% | 0.9% | ||||
ステージ2ローン/ステージ2ローンの手当 | 11.3% | 9.9% | 10.5% | ||||
ステージ3ローン/ステージ3ローンの手当 | 52.1% | 53.1% | 53.5% | ||||
ステージ 2 y 3 ローンの手当/ステージ 2 y 3 ローンの手当 | 25.6% | 26.6% | 27.5% |
Grupo Avalの90日間のPDLでのカバレッジは、22年第1四半期とプロフォーマ4Q21で1.6倍、プロフォーマ1Q21で1.4倍でした。CDEローンの引当金 は、22年第1四半期とプロフォーマ4Q21では0.7倍、プロフォーマ1Q21では0.8倍でした。30日PDLへの引当金は、22年第1四半期とプロフォーマ4Q21では1.2倍、 プロフォーマ1Q21では 1.1倍でした。償却損失は、平均総貸付額に対する償却資産の回収額を差し引いたもので、プロフォーマ1Q22と プロフォーマ4Q21では1.7%、プロフォーマ1Q21では2.3%でした。平均総ローンに対するチャージオフは、プロフォーマ1Q22では2.0%、プロフォーマ4Q2では2.2%、プロフォーマ1Q21では 2.9%でした。
総融資額 | プロフォーム 1Q21(1) |
プロフォーム 4Q21(1) |
1Q22(2) | |||
減損引当金/ CDEローン | 0.8 | 0.7 | 0.7 | |||
障害手当/30日間のPDL | 1.1 | 1.2 | 1.2 | |||
障害手当/90日間のPDL | 1.4 | 1.6 | 1.6 | |||
減損引当金/総貸付金 (*) | 5.9% | 5.6% | 5.6% | |||
減損損失/CDEローン | 0.4 | 0.2 | 0.3 | |||
減損損失/30日間のPDL | 0.5 | 0.4 | 0.4 | |||
減損損失/90日PDL | 0.6 | 0.6 | 0.6 | |||
減損損失/平均総貸付 (*) | 2.6% | 2.1% | 2.1%(1) | |||
減損損失、チャージオフ資産の回収額を差し引いた額/平均総貸付額 (*) | 2.3% | 1.7% | 1.7%(1) | |||
チャージオフ/平均総貸付 (*) | 2.9% | 2.2% | 2.0%(1) |
(*) 総貸付額には、銀行間資金とオーバーナイト資金は含まれていません。期限切れ30日および延滞90日は、資本金と利息勘定 売掛金ベースで計算されます。
(1) プロフォーマ延滞貸付、段階別貸付金、総貸付総額および2021年第1四半期と第4四半期の内訳は、報告された 連結数値に基づいて計算され、これらの数値に対するBHIの寄与は除きます。2021年第1四半期と第4四半期のプロフォーマ比率は、上記で説明したプロフォーマ数値の に基づいて計算されます。
(2) 22年第1四半期のプロフォーマ比率は、各比率に関連して報告された収益と費用に基づいています。ただし、 これらの比率の計算に使用された分母平均には、前四半期のプロフォーマ数値が含まれています。
8 |
2022年第1四半期連結業績の報告 数十億ペンスで報告された情報 |
1.2 投資有価証券と取引資産 (1)
件の投資有価証券と取引資産の合計は、2022年3月31日から2021年3月31日までの間に0.7%増加して41,3970億ルピーとなり、2021年12月31日のプロフォーマと比較して5.8%減少しました。
Ps ポートフォリオ全体のうち33,4238億ポンドが債務証券に投資されており、2022年3月31日から2021年3月31日までの間に1.9%、2021年12月31日のプロフォーマ以降 8.1%減少しました。当社の投資有価証券総額のうち、66億284億ペソが 株証券に投資されており、2022年3月31日から2021年3月31日までの間に7.1%増加し、2021年12月31日のプロフォーマ版 31日と比較して3.1%増加しました。
2021年3月31日および2021年12月31日の時点で報告された 投資証券および取引資産は、それぞれ52,1842億ルピーと55,6511億ルピーでした。
∆ | |||||||||
投資資産と取引資産 | プロフォーム 1Q21(1) |
プロフォーム 4Q21(1) |
1Q22 | 1Q22 対プロフォルマ 4Q21 | 1Q22 対 1Q21 プロフォルマ | ||||
債務証券 | 5,697.6 | 4,601.5 | 3,247.3 | -29.4% | -43.0% | ||||
株式証券 | 4,669.9 | 5,032.2 | 5,254.7 | 4.4% | 12.5% | ||||
デリバティブ資産 | 835.3 | 1,162.8 | 1,344.8 | 15.7% | 61.0% | ||||
取引資産 | 11,202.7 | 10,796.4 | 9,846.7 | -8.8% | -12.1% | ||||
FVTPLでの債務証券への投資(SPPIテストに非準拠) | 6.6 | - | - | N.A | N.A | ||||
FVOCIの債務証券 | 20,942.3 | 23,931.2 | 22,591.1 | -5.6% | 7.9% | ||||
FVOCIの株式証券 | 1,520.2 | 1,393.9 | 1,373.8 | -1.4% | -9.6% | ||||
FVOCIにおける証券への投資 | 22,462.5 | 25,325.0 | 23,964.9 | -5.4% | 6.7% | ||||
ACでの負債証券への投資 | 7,439.8 | 7,819.6 | 7,585.4 | -3.0% | 2.0% | ||||
投資資産と取引資産 | 41,111.7 | 43,941.0 | 41,397.0 | -5.8% | 0.7% |
当社の負債および株式投資証券(取引資産、FVTPLでの負債証券への投資、FVOCIでの証券への投資 、ACでの負債証券への投資)の 平均利回りは、プロフォーマ1Q22で3.6%、プロフォーマ4Q21で2.9%、プロフォーマ1Q21で0.8%でした。
1.3 現金および現金同等物 (1)
2022年3月31日現在 の現金および現金同等物の残高は16,4071億ペソで、2021年3月31日のプロフォーマと比較して 8.2%、2021年12月31日のプロフォーマと比較して 7.6% 減少しました。
顧客預金に対する現金および現金同等物の比率は、2022年3月31日時点で10.7%、2021年12月31日のプロフォーマで12.0%、2021年3月31日のプロフォーマで12.2% でした。
2021年3月31日および2021年12月31日時点で報告された 現金および現金同等物は、それぞれ35,1320億ルピーと36,6428億ルピーでした。
(1) 2021年第1四半期および第4四半期の投資見積資産および現金および現金同等物は、報告された 連結数値に基づいて計算され、これらの数値に対するBHIの貢献は含まれていません。
9 |
2022年第1四半期連結業績の報告 数十億ペンスで報告された情報 |
1.4 のれんおよびその他の無形資産 (1)
2022年3月31日現在、のれんおよびその他の無形資産は152,465億ペソに達し、2021年3月31日のプロフォーマと比較して14.1%、2021年12月31日のプロフォーマと比較して1.6% 増加しました。
2022年3月31日現在のグッドウィル は2兆2,205億ペソで、2021年3月31日のプロフォーマと比較して4.6%、2021年12月31日のプロフォーマと比較して0.4%減少しました。
「コンセッションアレンジメント権」やその他の無形資産を含むその他の 無形資産は、主にコルフィコロンビアーナで記録された道路コンセッション の価値を反映しています。2022年3月31日現在のその他の無形資産は13,026億ルピーに達し、2021年3月31日のプロフォーマに対して18.1% 、2021年12月31日のプロフォーマに対して2.0%増加しました。
2021年3月31日および2021年12月31日の時点で報告された のれんおよびその他の無形資産は、それぞれ19,3,553億ルピーと21,4,707億ルピーでした。
2。 負債
2022年3月31日の時点で、総資金は総負債の93.1%を占め、その他の負債は6.9%を占めました。
2.1 資金調達 (1)
(i) 顧客預金、(ii) 銀行間借入およびオーバーナイト資金、(iii) 銀行等からの借入、(iv) 発行済債券、(v) 開発事業体からの借入を含む 資金合計(償却費用における金融負債の合計)の残高は、2022年3月31日時点で215,4871億ペソで、プロフォームと比較して 7.4% 増加しました 2021年3月31日、 2021年12月31日のプロフォーマに対して2.1%。顧客預金の総額は、22年第1四半期時点で総資金の70.9%、プロフォーマ第4四半期が70.1%、プロフォーマ第1四半期が72.7%を占めていました。
平均資金コストは、プロフォーマ1Q22で3.2%、プロフォーマ4Q21で2.5%、プロフォーマ1Q21で2.2%でした。
2021年3月31日および2021年12月31日の時点で報告された 総資金は、それぞれ284,1707億ルピーと3077.527億ルピーでした。
2.1.1 顧客入金
∆ | |||||||||
顧客預金 | プロフォーム 1Q21(1) |
プロフォーム 4Q21(1) |
1Q22 | 1Q22 対プロフォルマ 4Q21 |
1Q22 対 1Q21 プロフォルマ | ||||
口座の確認 | 18,349.6 | 20,087.1 | 19,617.1 | -2.3% | 6.9% | ||||
その他の預金 | 247.2 | 273.3 | 302.9 | 10.8% | 22.5% | ||||
無利子負担 | 18,596.9 | 20,360.4 | 19,920.0 | -2.2% | 7.1% | ||||
口座の確認 | 8,205.8 | 6,110.9 | 8,599.8 | 40.7% | 4.8% | ||||
定期預金 | 54,511.1 | 52,428.7 | 53,221.1 | 1.5% | -2.4% | ||||
貯蓄預金 | 64,600.0 | 69,198.4 | 70,967.2 | 2.6% | 9.9% | ||||
利害関係 | 127,316.9 | 127,738.1 | 132,788.1 | 4.0% | 4.3% | ||||
顧客預金 | 145,913.7 | 148,098.5 | 152,708.1 | 3.1% | 4.7% |
(1) 2021年第1四半期および第4四半期における仮ののれんおよびその他の無形資産、資金および預金は、報告された連結数値 に基づいて計算され、これらの数値に対するBHIの貢献は含まれていません。
10 |
2022年第1四半期連結業績の報告 数十億ペンスで報告された情報 |
のうち、2022年3月31日現在の当座預金口座は18.5%、定期預金は34.9%、普通預金は46.5%、 およびその他の預金は0.2%でした。
次の表の は、銀行ごとの顧客預金構成を示しています。の間に 過去12か月間、Banco Popularは、コロンビアでの銀行業務の中で、顧客預金の増加率が最も高かった。
預金 /銀行 ($) | プロ フォーム 1Q21(1) | プロ フォルマ 4Q21(1) | 1Q22 | ∆ | |||||
1Q22 対プロフォルマ 4Q21 | 1Q22 対 1Q21 プロフォルマ | ||||||||
バンコデボゴタ | 77,836.4 | 76,452.9 | 77,045.3 | 0.8% | -1.0% | ||||
バンコデオクシデンテ | 34,117.7 | 36,340.3 | 37,561.3 | 3.4% | 10.1% | ||||
バンコポピュラー | 20,570.5 | 20,868.6 | 23,068.5 | 10.5% | 12.1% | ||||
バンコ AV ヴィラズ | 13,036.5 | 13,408.9 | 13,557.0 | 1.1% | 4.0% | ||||
コルフィコロンビアナ | 4,934.3 | 5,330.9 | 5,440.7 | 2.1% | 10.3% | ||||
エリミネーション | (4,581.7) | (4,302.9) | (3,964.7) | -7.9% | -13.5% | ||||
合計 グルーポアバル | 145,913.7 | 148,098.5 | 152,708.1 | 3.1% | 4.7% |
預金/銀行 (%) | プロ フォーム 1Q21(1) | プロ フォルマ 4Q21(1) | 1Q22 | ||||
バンコデボゴタ | 53.3% | 51.6% | 50.5% | ||||
バンコデオクシデンテ | 23.4% | 24.5% | 24.6% | ||||
バンコポピュラー | 14.1% | 14.1% | 15.1% | ||||
バンコ AV ヴィラズ | 8.9% | 9.1% | 8.9% | ||||
コルフィコロンビアナ | 3.4% | 3.6% | 3.6% | ||||
エリミネーション | -3.1% | -2.9% | -2.6% | ||||
トータル・グループ・アヴァル | 100.0% | 100.0% | 100.0% |
2021年3月31日および2021年12月31日の時点で報告された 件の顧客預金は、それぞれ222,077億ペソと234億470.4億ルピーでした。
2.1.2 銀行およびその他の機関からの借入(開発主体からの借入を含む) (1)
2022年3月31日の 銀行などからの借入額は合計21,2079億ペソで、2021年3月31日のプロフォーママと比較して24.2%増加し、 2021年12月31日のプロフォーマと比較して0.3%減少しました。
2021年3月31日および2021年12月31日の時点で銀行などから報告された 件の借入は、それぞれ23兆13億ルピーと303,520億ルピーでした。
2.1.3 発行済債券 (1)
2022年3月31日時点で発行された 債券の総額は304,142億ペソで、2021年3月31日のプロフォーマと比較して5.2%増加し、2021年12月31日のプロフォーマと比較して3.5%減少しました。
(1) プロフォーマ預金、銀行などからの借入金、および2021年第1四半期および第4四半期に発行された債券は、報告された 連結数値に基づいて計算され、これらの数値に対するBHIの寄与は除きます。
11 |
2022年第1四半期連結業績の報告 数十億ペンスで報告された情報 |
3。 非支配持分
Grupo Avalへの非支配持分 持分は、第三者株主が各直接連結子会社 (バンコ・デ・ボゴタ、バンコ・デ・オクシデンテ、バンコ・ポピュラー、バンコAVヴィラズ、コルフィコロンビアーナ、ポルベニール)の少数株式を反映しています。
2022年3月31日の として、非支配持分は13,370.3億ペソで、2021年3月31日と比較して9.8%、2021年12月31日に対して 18.8% 減少しました。非支配持分総額は、22年第1四半期時点で総株式の45.2%を占めていますが、2021年第4四半期には 41.7%、2021年第1四半期には 42.1% でした。
件の非支配持分の合計は、Grupo Avalの連結プロセスに関連する消去 を適用して、当社の銀行とGrupo Avalの少数株主持分の合計から導き出されます。
∆ | |||||||||
Avalによる連結パーセンテージ | 1Q21 | 4Q21 | 1Q22 | 1Q22 対 4Q21 | 1Q22 対 1Q21 | ||||
バンコデボゴタ | 68.7% | 68.7% | 68.7% | - | - | ||||
バンコデオクシデンテ | 72.3% | 72.3% | 72.3% | - | - | ||||
バンコポピュラー | 93.7% | 93.7% | 93.7% | - | - | ||||
バンコ AV ヴィラズ | 79.9% | 79.9% | 79.9% | - | - | ||||
ポルベニール (1) | 75.7% | 75.7% | 75.7% | - | 0 | ||||
コルフィコロンビアナ | 39.6% | 40.0% | 40.0% | - | 40 |
(1) Grupo Avalはポルベニールの直接の支配主体です。
4。 帰属株主資本
2022年3月31日現在の帰属株主資本は162億303億ペソで、2021年3月31日と比較して20.3%、2021年12月31日と比較して29.5% 減少しました。
12 |
2022年第1四半期連結業績の報告 数十億ペンスで報告された情報 |
収益 ステートメント分析
22年第1四半期の親会社の所有者に帰属する当期純利益は1兆7,297億ペソで、2021年第1四半期と比較して118.5%増加し、第2四半期と比較して 122.7%増加しました。
∆ | |||||||||
連結損益計算書 操作の継続 |
プロフォーム 1Q21(1) |
プロフォーム 4Q21(1) |
1Q22 | 1Q22 対プロフォルマ 4Q21 | 1Q22 対 1Q21 プロフォルマ | ||||
利息収入 | 3,111.8 | 3,320.4 | 3,759.8 | 13.2% | 20.8% | ||||
支払利息 | 1,085.6 | 1,312.8 | 1,679.2 | 27.9% | 54.7% | ||||
純利息収入 | 2,026.2 | 2,007.5 | 2,080.6 | 3.6% | 2.7% | ||||
ローンおよびその他の売掛金 | 929.8 | 793.7 | 807.3 | 1.7% | -13.2% | ||||
その他の金融資産 | 0.7 | (0.2) | 18.9 | N.A | N.A。 | ||||
チャージオフされた金融資産の回収 | (91.7) | (148.1) | (130.8) | -11.6% | 42.7% | ||||
金融資産の純減損損失 | 838.7 | 645.4 | 695.4 | 7.8% | -17.1% | ||||
手数料および手数料からの純利益 | 756.2 | 805.0 | 710.0 | -11.8% | -6.1% | ||||
商品やサービスの販売による売上総利益 | 770.7 | 676.6 | 1,020.6 | 50.8% | 32.4% | ||||
純取引収入 | 189.6 | 230.7 | (287.3) | N.A | N.A | ||||
FVTPLで義務付けられているその他の金融商品からの純利益 | 81.6 | 62.8 | 73.9 | 17.7% | -9.5% | ||||
その他の収入の合計 | 140.2 | 52.9 | 1,845.9 | N.A。 | N.A。 | ||||
その他の費用の合計 | 1,548.1 | 1,963.7 | 1,679.5 | -14.5% | 8.5% | ||||
所得税費用控除前当期純利益 | 1,577.7 | 1,226.4 | 3,068.8 | 150.2% | 94.5% | ||||
所得税費用 | 491.9 | 379.4 | 633.0 | 66.8% | 28.7% | ||||
継続事業期間の純利益 | 1,085.8 | 847.0 | 2,435.9 | 187.6% | 124.3% | ||||
非継続事業期間の純利益 | 365.8 | 444.6 | 544.9 | 22.6% | 49.0% | ||||
当期純利益 | 1,451.6 | 1,291.6 | 2,980.8 | 130.8% | 105.3% | ||||
非支配持分 | 659.8 | 514.9 | 1,251.1 | 143.0% | 89.6% | ||||
親会社の所有者に帰属する当期純利益 | 791.8 | 776.8 | 1,729.7 | 122.7% | 118.5% |
1。 純利息収入 (1)
∆ | |||||||||
純利息収入 | プロフォーム 1Q21(1) |
プロフォーム 4Q21(1) |
1Q22 | 1Q22 対プロフォルマ 4Q21 | 1Q22 対 1Q21 プロフォルマ | ||||
利息収入 | |||||||||
コマーシャル | 1,160.6 | 1,227.6 | 1,456.9 | 18.7% | 25.5% | ||||
インターバンクファンドとオーバーナイトファンド | 39.9 | 42.2 | 68.6 | 62.7% | 71.8% | ||||
コンシューマー | 1,437.8 | 1,517.7 | 1,559.8 | 2.8% | 8.5% | ||||
住宅ローンと住宅リース | 257.8 | 283.1 | 278.0 | -1.8% | 7.8% | ||||
マイクロクレジット | 21.8 | 17.3 | 16.6 | -3.7% | -23.6% | ||||
ローンポートフォリオ | 2,917.9 | 3,087.8 | 3,379.8 | 9.5% | 15.8% | ||||
債務証券への投資に関する利息 | 193.9 | 232.5 | 380.0 | 63.4% | 95.9% | ||||
利息収入合計 | 3,111.8 | 3,320.4 | 3,759.8 | 13.2% | 20.8% | ||||
支払利息 | |||||||||
口座の確認 | 16.4 | 15.9 | 29.9 | 88.0% | 82.8% | ||||
定期預金 | 429.1 | 452.2 | 544.2 | 20.4% | 26.8% | ||||
貯蓄預金 | 203.7 | 259.5 | 407.9 | 57.2% | 100.3% | ||||
預金の支払利息総額 | 649.1 | 727.5 | 982.0 | 35.0% | 51.3% | ||||
銀行間借入とオーバーナイトファンド | 24.1 | 61.1 | 76.5 | 25.2% | N.A。 | ||||
銀行などからの借入 | 93.5 | 108.9 | 124.5 | 14.3% | 33.1% | ||||
発行済債券 | 295.6 | 391.4 | 466.9 | 19.3% | 57.9% | ||||
開発主体からの借入 | 23.3 | 23.9 | 29.3 | 22.9% | 25.8% | ||||
金融債務の支払利息総額 | 436.5 | 585.3 | 697.1 | 19.1% | 59.7% | ||||
支払利息合計 | 1,085.6 | 1,312.8 | 1,679.2 | 27.9% | 54.7% | ||||
純利息収入 | 2,026.2 | 2,007.5 | 2,080.6 | 3.6% | 2.7% |
(1) 2021年第1四半期および第4四半期のプロフォーマ値 は、報告された連結数値に基づいて計算され、これらの数値に対するBHIの寄与は除きます。
13 |
2022年第1四半期連結業績の報告 数十億ペンスで報告された情報 |
当社の 純利息収入は、2021年第1四半期のプロフォーマと比較して、22年第1四半期で2.7%増加して20億806億ルピーになり、2021年第4四半期のプロフォーマと比較して3.6%増加しました。プロフォーマ1Q21と比較した の増加は、主に総利息収入が 20.8% 増加し、 支払利息総額が 54.7% 増加したことによるものです。
当社の 純金利マージン(*)4.1% でした(1) (2)プロフォルマ1Q22およびプロフォーマ1Q21の場合、4.2%(1)プロの 形式 4Q21 で。貸付金の純金利は 5.1%(2)プロフォーマ1Q22の場合、5.3%(1)プロフォーマ4Q21用、5.6%(1) プロフォーム1Q21で。一方、純投資マージンは0.6%でした(2)プロフォーマ1Q22の場合、0.5%(1) プロフォルマ 4Q21 と -1.2%(1)プロフォーマ1Q21用。
報告された 純金利は、2021年第4四半期は 4.8%、2021年第1四半期は 4.6% でした。貸付金の純金利は、2021年第4四半期は 5.7%、2021年第1四半期は 5.8% でした。一方、 当社の純投資利益率は、2021年第4四半期は1.0%、21年第1四半期は-0.4%でした。
2。 金融資産の減損損失、純額 (1)
金融資産の 減損損失(純額)は、2021年第1四半期のプロフォーマと比較して、22年第1四半期に17.1%減少して6,954億ルピーになり、プロフォーマ第4四半期と比較して7.8% 増加しました。
∆ | |||||||||
金融資産の純減損損失 | プロフォーム 1Q21(1) |
プロフォーム 4Q21(1) |
1Q22 | 1Q22 対プロフォルマ 4Q21 | 1Q22 対 1Q21 プロフォルマ | ||||
ローンおよびその他の売掛金 | 929.8 | 793.7 | 807.3 | 1.7% | -13.2% | ||||
その他の金融資産 | 0.7 | (0.2) | 18.9 | N.A | N.A。 | ||||
チャージオフされた金融資産の回収 | (91.7) | (148.1) | (130.8) | -11.6% | 42.7% | ||||
金融資産の純減損損失 | 838.7 | 645.4 | 695.4 | 7.8% | -17.1% |
年間総リスクコストは、プロフォーマ1Q22とプロフォーマ4Q21で2.1%、プロフォーマ1Q21で2.6%でした。チャージオフされた 資産の回収額を差し引いた当社の比率は、プロフォーマ1Q22とプロフォーマ4Q21で1.7%、プロフォーマ1Q21で2.3%でした。
報告された年間総リスクコストは、2021年第4四半期で2.1%、第1四半期で2.4%でした。チャージオフ資産の回収額を差し引いた当社の比率は、2021年第4四半期が1.8% 、21年第1四半期が2.2%でした。
(*) Grupo AvalのNIMは、 損益を通じて公正価値で指定された債務証券への投資および有価証券への投資による収益を除いたもの(SPPIテストに非準拠)は、22年第1四半期で4.4%、プロフォーマ第4四半期で4.3%、プロフォーマ1Q21で4.7%でした。
(1) 2021年第1四半期および第4四半期のプロフォーマNIM、貸付に関するNIM、投資NIMおよび金融資産の純減損損失は、これらの数値に対するBHIの寄与を除いた報告済み連結数値に基づいて 計算されます。2021年第1四半期と第4四半期のプロフォーマ比率は、上記で説明したプロフォーマ数値に基づいて 計算されます。
(2) 22年第1四半期のプロフォーマ比率は、各比率に関連して報告された収益と費用に基づいています。ただし、 これらの比率の計算に使用された分母平均には、前四半期のプロフォーマ数値が含まれています。
14 |
2022年第1四半期連結業績の報告 数十億ペンスで報告された情報 |
3。 無利子収入 (1)
∆ | |||||||||
無利子収入の合計 | プロフォーム 1Q21(1) |
プロフォーム 4Q21(1) |
1Q22 | 1Q22 対プロフォルマ 4Q21 | 1Q22 対 1Q21 プロフォルマ | ||||
コミッションと手数料からの収入 | |||||||||
バンキング 手数料(1) | 504.0 | 574.1 | 564.6 | -1.7% | 12.0% | ||||
信託活動 | 88.6 | 81.3 | 83.9 | 3.1% | -5.3% | ||||
年金および退職金管理 | 303.3 | 302.9 | 303.7 | 0.3% | 0.1% | ||||
保税倉庫サービス | 38.0 | 47.6 | 43.0 | -9.8% | 13.0% | ||||
コミッションと手数料による総収入 | 933.9 | 1,006.0 | 995.1 | -1.1% | 6.6% | ||||
手数料および手数料による費用 | 177.6 | 201.0 | 285.0 | 41.8% | 60.5% | ||||
手数料および手数料からの純利益 | 756.2 | 805.0 | 710.0 | -11.8% | -6.1% | ||||
商品やサービスの販売による収入 | 2,373.5 | 2,888.3 | 2,667.9 | -7.6% | 12.4% | ||||
商品やサービスの販売による費用と費用 | 1,602.8 | 2,211.7 | 1,647.3 | -25.5% | 2.8% | ||||
商品やサービスの販売による売上総利益 | 770.7 | 676.6 | 1,020.6 | 50.8% | 32.4% | ||||
純取引収入 | 189.6 | 230.7 | (287.3) | N.A | N.A | ||||
FVTPLで義務付けられているその他の金融商品からの純利益 | 81.6 | 62.8 | 73.9 | 17.7% | -9.5% | ||||
その他の収入 | |||||||||
為替差益(損失)、純額 | (167.4) | (116.9) | 369.2 | N.A | N.A | ||||
投資売却およびOCI実現による純利益 | 71.0 | (4.0) | (2.6) | -36.7% | -103.6% | ||||
売却目的で保有されている非流動資産の売却益 | 3.9 | 1.2 | 3.9 | N.A。 | -0.4% | ||||
非連結投資による収益 (2) | 162.5 | 78.7 | 203.3 | 158.3% | 25.1% | ||||
資産評価による純利益 | 2.0 | 13.2 | 0.3 | -97.9% | -85.9% | ||||
子会社の支配権喪失による利益 | - | - | 1,052.6 | N.A | N.A | ||||
その他の事業収入 | 68.1 | 80.7 | 219.2 | 171.5% | N.A。 | ||||
その他の収入の合計 | 140.2 | 52.9 | 1,845.9 | N.A。 | N.A。 | ||||
無利子収入の合計 | 1,938.4 | 1,827.9 | 3,363.1 | 84.0% | 73.5% |
(1) 銀行サービス、オフィスネットワークサービス、クレジットカードおよびデビットカードの手数料、手形、小切手、小切手および小切手帳の手数料 およびその他の手数料が含まれます
(2) 持分法適用投資先の利益配分、税引後、配当収入を含みます。
3.1 手数料および手数料からの純利益(1)
22年第1四半期のコミッションおよび手数料からの純利益は合計7,100億ペソで、2021年第1四半期のプロフォーマと比較して6.1%、プロフォーマ4Q2と比較して11.8%減少しました。コミッションと手数料からの収益は、2021年第1四半期のプロフォーマと比較して、22年第1四半期に6.6%増加して9,951億ルピーになり、 プロフォーマ4Q2と比較して 1.1% 減少しました。
2021年第4四半期に報告された 手数料および手数料からの純利益は合計15億4,000億ルピーで、2021年第1四半期には合計13億4,68億ルピーでした。2021年第4四半期の 手数料および手数料からの報告収益は合計17億726億ルピーで、第2四半期には合計15億5,509億ルピーでした。
3.2 商品やサービスの販売による売上総利益
エネルギー・ガス・インフラ部門からの多大な貢献により、商品・サービス(非金融部門)の売上総利益は、2021年第4四半期および年間32.4% に対し、22年第1四半期は50.8%増の1,0206億ペソとなりました。
(1) 2021年第1四半期および第4四半期における見積無利息収益、手数料および手数料からの純利益は、報告された 連結数値に基づいて計算され、これらの数値に対するBHIの貢献は含まれていません。
15 |
2022年第1四半期連結業績の報告 数十億ペンスで報告された情報 |
3.3 純取引収入 (1)
∆ | |||||||||
純取引収入 | プロフォーム 1Q21(1) |
プロフォーム 4Q21(1) |
1Q22 | 1Q22 対プロフォルマ 4Q21 | 1Q22 対 1Q21 プロフォルマ | ||||
取引投資収入 | (119.9) | 62.5 | (18.3) | -129.2% | -84.8% | ||||
金融デリバティブの純利益(損失) | 284.2 | 151.2 | (301.7) | N.A | N.A | ||||
デリバティブに関するその他の取引収入 | 25.3 | 17.0 | 32.6 | 91.9% | 29.1% | ||||
純取引収入 | 189.6 | 230.7 | (287.3) | N.A | N.A |
Grupo Avalの純取引収益は、 外国為替利益(損失)と併せて分析する必要があります。
3.4 その他の収入 (1)
22年第1四半期のその他の収益は合計18億459億ペソで、この増加はBACホールディング・インターナショナルの支配権喪失による利益に関連しており、 この利益は10億526億ペソを占めました。
第4四半期に報告された その他の総収入は合計3,256億ルピーで、21年第1四半期には3,279億ルピーに達しました。
4。 その他の費用 (1)
22年第1四半期のその他の費用の合計 は合計16億795億ペソで、2021年第1四半期のプロフォーマと比較して8.5%増加し、プロフォーマ 第4四半期と比較して14.5%減少しました。総収入に対するその他の費用の合計として測定した当社の効率率は、22年第1四半期に30.9%、51.2%でした(1)プロフォルマ 4Q21 および 39.0% 用(1)プロフォーマ1Q21用。平均総資産に占める年間総その他の費用の割合は 2.6% でした(2)22年第1四半期のプロフォームでは、3.1%(1)プロフォーマ4Q21の場合、2.7%(1)プロフォーマ1Q21用。
報告された 第4四半期に報告されたその他の費用の総額は合計32億432億ルピーで、21年第1四半期には25億811億ルピーに達しました。
5。 非支配持分
Grupo Avalの非支配持分 持分は、主に第三者株主が各直接連結子会社 (バンコ・デ・ボゴタ、バンコ・デ・オクシデンテ、バンコ・ポピュラー、バンコAVヴィラズ、コルフィコロンビアナ、ポルベニール)の少数株式を反映しています。
Banco de BogotáとGrupo Avalの株主は、BACホールディング・インターナショナル・コーポレーションの75%の直接株主の地位を取得しました。その結果、 第2四半期には、スピンオフに関連するOCI口座の実現による1回限りの利益が含まれます。この取引の結果、損益計算書の 非支配持分は12億511億ペソに増加し、2021年第1四半期と比較して89.6%増加し、2021年第4四半期と比較して143.0% 増加しました。さらに、非支配持分と非支配持分控除前の収益の比率は、22年第1四半期に42.0%、 第4四半期に39.9%、2021年第1四半期に45.5%でした。
(1) 2021年第1四半期および第4四半期におけるプロフォーマ純取引収益、その他収益の合計、およびその他の費用の合計は、報告された連結値 に基づいて計算され、これらの数値に対するBHIの寄与は除きます。
1Q21と4Q21のプロフォーマレシオは、上記で説明したプロフォーマ数値に基づいて計算されます。
(2) 22年第1四半期のプロフォーマ比率は、各比率に関連して報告された収益と費用に基づいています。ただし、これらの比率の計算に使用された分母平均には、前四半期のプロフォーマ数値が含まれています。
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2022年第1四半期連結業績の報告 数十億ペンスで報告された情報 |
Grupo Aval Acciones y Valores S.A.(持株会社)およびGrupo Aval Limitedに関連する情報
持株会社は、2022年3月31日現在、総負債総額16,669億ペソ(銀行負債5,328億ペソ、コロンビアペソ建て債券1,13,41億ペソ)を記録しました。また、Grupo AvalLimitedの (144A/Reg S)の2022年(10億米ドル)債およびGrupo AvalLimited(144A/Reg S)の2030年(10億米ドル)の債券を、それぞれの インデンチャーに基づいて取消不能かつ無条件に保証します。2022年3月31日現在、このような債券の発行総額(支払利息を含む)は20億米ドル、つまりペソに換算すると7,5098億Ps でした。
Grupo Aval Limitedの 負債は、子会社への貸付による利息収入および現金及び現金同等物によって返済されます。Grupo Aval Limited は、現在まで、義務を履行するためにGrupo Aval Acciones y Valores S.A. からの現金を要求していません。Grupo Aval Acciones y Valores S.A. の負債および債務返済のための の主な現金源は、子会社からの配当収入と現金および現金同等物の利益 です。
を合わせると、2022年3月31日現在、Grupo Aval Acciones y Valores S.A. とGrupo Aval Ltd. の流動資産総額は30億975億ペソで(子会社への呼び出し可能なシニア ローンを含む)、総負債は9,17,68億ルピア、純負債は60億793億ペソでした 。流動資産に加えて、Grupo Aval社は子会社へのその他の融資とAT1商品への1,9,436億ルピーのその他の融資を行っています 。
2022年3月31日現在の流動資産総額 | ||
現金および現金同等物 | 1,827.8 | |
債券投資 | 296.8 | |
子会社へのコール可能なシニアローン | 972.8 | |
流動資産合計 | 3,097.5 |
2022年3月31日の時点で、当社のダブルレバレッジ(帳簿価額での子会社への投資、子会社への劣後貸付、 AT1投資、および株主資本に占めるのれんの割合として計算)を合わせると1.22倍でした。最後に、主な比率 を総合して進化させたものを紹介します。
∆ | |||||||||
債務返済額とレバレッジ比率 | 1Q21 | 4Q21 | 1Q22 | 1Q22 対 4Q21 | 1Q22 対 1Q21 | ||||
ダブルレバレッジ (1) | 1.19x | 1.18x | 1.22x | 0.04 | 0.03 | ||||
純負債/コア利益 (2) (3) | 3.5x | 3.1x | 4.6x | 1.53 | 1.14 | ||||
純負債/現金配当 (2) (3) | 4.7x | 4.5x | 6.2x | 1.67 | 1.54 | ||||
コア収益/支払利息 (2) | 4.6x | 5.0x | 3.1x | -1.92 | -1.49 |
(1) ダブルレバレッジは、帳簿価額での子会社への投資(再評価額を除く)、子会社への劣後貸付、および株主資本に占めるのれんの割合として計算されます。
(2) コア収益は、 配当、投資、および純営業利益からの年間経常キャッシュフローとして定義されます。
(3) 純負債は、総負債から現金および現金同等物および債券投資を差し引いたものとして計算されます
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2022年第1四半期連結業績の報告 数十億ペンスで報告された情報 |
グルーポ・アバルについて
コロンビアの大手金融コングロマリットであるGrupo Avalは、コロンビアの4つの商業銀行(バンコデボゴタ、バンコ{ br} デオクシデンテ、バンコポピュラー、バンコAVヴィラズ)、コロンビア最大の民間年金および退職金ファンドマネージャー(ポルベニール)、および コロンビア最大の金融会社(Corficolombiana)を通じて事業を展開しています。。さらに、パナマのマルチ・ファイナンシャル ホールディング・グループを通じて中央アメリカで事業を展開し、バンコ・デ・ボゴタを通じてBACホールディング・インターナショナル・コーポレーション(BHI)に25%投資しています。
投資家 関係連絡先
アンドレア アレバロ
ストラテジック プランニングおよび投資家向け広報担当マネージャー
電話: +571 743 32 22 x 23422
電子メール: aarevalo@grupoaval.com
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2022年第1四半期連結業績の報告 数十億ペンスで報告された情報 |
Grupo Aval 株と価値 S.A.
連結財務諸表
未監査のプロフォーマ財務情報の補足
(Ps) の情報数十億
∆ | |||||||||||
連結財政状態計算書 | 1Q21 | BHI 1Q21 (1) |
プロフォーム 1Q21 |
1Q22 | 1Q22 対 1Q21 | 1Q22 対 1Q21 プロフォルマ | |||||
現金および現金同等物 | 35,132.0 | (17,262.5) | 17,869.6 | 16,407.1 | -53.3% | -8.2% | |||||
投資資産と取引資産 | |||||||||||
債務証券 | 5,844.5 | (146.9) | 5,697.6 | 3,247.3 | -44.4% | -43.0% | |||||
株式証券 | 4,713.7 | (43.8) | 4,669.9 | 5,254.7 | 11.5% | 12.5% | |||||
デリバティブ資産 | 835.4 | (0.1) | 835.3 | 1,344.8 | 61.0% | 61.0% | |||||
取引資産 | 11,393.6 | (190.8) | 11,202.7 | 9,846.7 | -13.6% | -12.1% | |||||
FVTPLでの債務証券への投資(SPPIテストに非準拠) | 6.6 | - | 6.6 | - | -100.0% | -100.0% | |||||
FVOCIにおける証券への投資 | 35,089.0 | (12,626.5) | 22,462.5 | 23,964.9 | -31.7% | 6.7% | |||||
ACでの負債証券への投資 | 5,695.0 | 1,744.8 | 7,439.8 | 7,585.4 | 33.2% | 2.0% | |||||
投資証券 | 40,790.6 | (10,881.7) | 29,908.9 | 31,550.3 | -22.7% | 5.5% | |||||
デリバティブ資産のヘッジング | 29.5 | - | 29.5 | 53.8 | 82.1% | 82.1% | |||||
総貸付金 | |||||||||||
商業ローン | 117,059.5 | (29,946.7) | 87,112.7 | 95,591.4 | -18.3% | 9.7% | |||||
商業ローン | 114,497.6 | (28,573.0) | 85,924.5 | 91,006.7 | -20.5% | 5.9% | |||||
インターバンクファンドとオーバーナイトファンド | 2,561.9 | (1,373.7) | 1,188.2 | 4,584.7 | 79.0% | N.A。 | |||||
消費者ローン | 68,626.8 | (22,030.4) | 46,596.5 | 51,984.3 | -24.3% | 11.6% | |||||
住宅ローンローン | 26,030.9 | (12,991.7) | 13,039.2 | 15,010.3 | -42.3% | 15.1% | |||||
マイクロクレジットローン | 358.8 | - | 358.8 | 292.6 | -18.4% | -18.4% | |||||
総融資額 | 212,076.0 | (64,968.9) | 147,107.1 | 162,878.7 | -23.2% | 10.7% | |||||
損失手当 | (11,059.2) | 2,433.0 | (8,626.2) | (8,824.2) | -20.2% | 2.3% | |||||
貸付総額、純額 | 201,016.7 | (62,535.9) | 138,480.9 | 154,054.5 | -23.4% | 11.2% | |||||
その他の売掛金、純額 | 16,310.0 | (929.9) | 15,380.0 | 19,587.4 | 20.1% | 27.4% | |||||
売却目的で保有されている非流動資産 | 250.6 | (22.5) | 228.1 | 147.2 | -41.2% | -35.4% | |||||
関連会社および合弁事業への投資 | 969.8 | (0.6) | 969.2 | 4,356.9 | N.A。 | N.A。 | |||||
自家用およびオペレーティング・リースに含まれる所有用資産、プラント、設備、純額 | 6,022.6 | (1,312.4) | 4,710.2 | 4,593.0 | -23.7% | -2.5% | |||||
使用権資産 | 2,031.4 | (662.4) | 1,369.0 | 1,362.0 | -33.0% | -0.5% | |||||
投資物件 | 827.5 | - | 827.5 | 894.5 | 8.1% | 8.1% | |||||
生物資産 | 124.5 | - | 124.5 | 153.8 | 23.6% | 23.6% | |||||
有形資産 | 9,006.0 | (1,974.8) | 7,031.2 | 7,003.4 | -22.2% | -0.4% | |||||
グッドウィル | 8,109.6 | (5,781.0) | 2,328.6 | 2,220.5 | -72.6% | -4.6% | |||||
コンセッションアレンジメント権 | 9,540.9 | - | 9,540.9 | 11,338.9 | 18.8% | 18.8% | |||||
その他の無形資産 | 1,704.8 | (212.5) | 1,492.3 | 1,687.2 | -1.0% | 13.1% | |||||
無形資産 | 19,355.3 | (5,993.4) | 13,361.8 | 15,246.5 | -21.2% | 14.1% | |||||
現在の | 992.5 | (29.8) | 962.7 | 983.7 | -0.9% | 2.2% | |||||
延期 | 1,166.8 | (210.7) | 956.1 | 1,406.4 | 20.5% | 47.1% | |||||
所得税資産 | 2,159.3 | (240.4) | 1,918.8 | 2,390.1 | 10.7% | 24.6% | |||||
その他の資産 | 498.3 | (161.0) | 337.2 | 480.1 | -3.6% | 42.4% | |||||
BHI の消失物資産 | - | 100,193.6 | 100,193.6 | - | N.A | -100.0% | |||||
総資産 | 336,911.6 | - | 336,911.6 | 261,124.1 | -22.5% | -22.5% | |||||
取引負債 | 825.8 | (0.1) | 825.7 | 1,360.4 | 64.7% | 64.8% | |||||
デリバティブ負債のヘッジング | 74.0 | 74.0 | 52.6 | -29.0% | -29.0% | ||||||
顧客預金 | 222,077.7 | (76,164.0) | 145,913.7 | 152,708.1 | -31.2% | 4.7% | |||||
口座の確認 | 55,289.6 | (28,734.2) | 26,555.4 | 28,216.9 | -49.0% | 6.3% | |||||
定期預金 | 85,597.1 | (31,086.0) | 54,511.1 | 53,221.1 | -37.8% | -2.4% | |||||
貯蓄預金 | 80,761.0 | (16,161.1) | 64,600.0 | 70,967.2 | -12.1% | 9.9% | |||||
その他の預金 | 430.0 | (182.7) | 247.2 | 302.9 | -29.5% | 22.5% | |||||
財務上の義務 | 62,093.0 | (7,364.7) | 54,728.3 | 62,778.9 | 1.1% | 14.7% | |||||
銀行間借入とオーバーナイトファンド | 9,363.1 | (623.3) | 8,739.8 | 11,156.8 | 19.2% | 27.7% | |||||
銀行などからの借入 | 19,122.9 | (5,927.2) | 13,195.7 | 17,937.9 | -6.2% | 35.9% | |||||
発行済債券 | 29,728.6 | (814.3) | 28,914.3 | 30,414.2 | 2.3% | 5.2% | |||||
開発主体からの借入 | 3,878.4 | - | 3,878.4 | 3,270.0 | -15.7% | -15.7% | |||||
償却原価での金融負債総額 | 284,170.7 | (83,528.7) | 200,642.0 | 215,487.1 | -24.2% | 7.4% | |||||
法務関連 | 256.2 | (1.2) | 255.0 | 252.0 | -1.7% | -1.2% | |||||
その他の規定 | 653.2 | (33.8) | 619.4 | 844.4 | 29.3% | 36.3% | |||||
規定 | 909.4 | (35.0) | 874.4 | 1,096.4 | 20.6% | 25.4% | |||||
現在の | 378.7 | (134.7) | 244.0 | 245.6 | -35.1% | 0.7% | |||||
延期 | 3,336.5 | (268.8) | 3,067.7 | 4,186.6 | 25.5% | 36.5% | |||||
所得税負債 | 3,715.2 | (403.5) | 3,311.7 | 4,432.2 | 19.3% | 33.8% | |||||
従業員福利厚生 | 1,212.2 | (205.7) | 1,006.5 | 950.6 | -21.6% | -5.6% | |||||
その他の負債 | 10,809.3 | (1,530.2) | 9,279.2 | 8,144.3 | -24.7% | -12.2% | |||||
BHIからのスピンオフ負債 | - | 85,703.1 | 85,703.1 | - | N.A | -100.0% | |||||
負債総額 | 301,716.6 | - | 301,716.6 | 231,523.5 | -23.3% | -23.3% | |||||
親会社の所有者に帰属する持分 | 20,376.0 | - | 20,376.0 | 16,230.3 | -20.3% | -20.3% | |||||
非支配持分 | 14,818.9 | - | 14,818.9 | 13,370.3 | -9.8% | -9.8% | |||||
総資本 | 35,195.0 | - | 35,195.0 | 29,600.6 | -15.9% | -15.9% | |||||
負債と資本の合計 | 336,911.6 | - | 336,911.6 | 261,124.1 | -22.5% | -22.5% |
(1) 以前に報告された連結数値に対するBHIの貢献度
19 |
2022年第1四半期連結業績の報告 数十億ペンスで報告された情報 |
Grupo Aval 株と価値 S.A.
連結財務諸表
未監査のプロフォーマ財務情報の補足
(Ps) の情報数十億
∆ | |||||||||||
連結損益計算書 | 1Q21 | BHI 1Q21 (1) |
プロフォーム 1Q21 |
1Q22 | 1Q22 対 1Q21 | 1Q22 対 1Q21 プロフォルマ | |||||
利息収入 | |||||||||||
ローンポートフォリオ | 4,349.2 | (1,431.3) | 2,917.9 | 3,379.8 | -22.3% | 15.8% | |||||
債務証券への投資に関する利息 | 353.2 | (159.3) | 193.9 | 380.0 | 7.6% | 95.9% | |||||
利息収入合計 | 4,702.4 | (1,590.6) | 3,111.8 | 3,759.8 | -20.0% | 20.8% | |||||
支払利息 | |||||||||||
口座の確認 | 71.2 | (54.8) | 16.4 | 29.9 | -58.0% | 82.8% | |||||
定期預金 | 770.9 | (341.8) | 429.1 | 544.2 | -29.4% | 26.8% | |||||
貯蓄預金 | 244.6 | (40.9) | 203.7 | 407.9 | 66.8% | 100.3% | |||||
預金の支払利息総額 | 1,086.7 | (437.6) | 649.1 | 982.0 | -9.6% | 51.3% | |||||
銀行間借入とオーバーナイトファンド | 24.4 | (0.3) | 24.1 | 76.5 | N.A。 | N.A。 | |||||
銀行などからの借入 | 160.1 | (66.6) | 93.5 | 124.5 | -22.3% | 33.1% | |||||
発行済債券 | 362.5 | (66.9) | 295.6 | 466.9 | 28.8% | 57.9% | |||||
開発主体からの借入 | 23.3 | - | 23.3 | 29.3 | 25.8% | 25.8% | |||||
金融債務の支払利息総額 | 570.4 | (133.8) | 436.5 | 697.1 | 22.2% | 59.7% | |||||
支払利息合計 | 1,657.0 | (571.4) | 1,085.6 | 1,679.2 | 1.3% | 54.7% | |||||
純利息収入 | 3,045.4 | (1,019.2) | 2,026.2 | 2,080.6 | -31.7% | 2.7% | |||||
金融資産の減損損失(回収額) | |||||||||||
ローンおよびその他の売掛金 | 1,233.3 | (303.5) | 929.8 | 807.3 | -34.5% | -13.2% | |||||
その他の金融資産 | 15.6 | (15.0) | 0.7 | 18.9 | 21.1% | N.A。 | |||||
チャージオフされた金融資産の回収 | (91.7) | - | (91.7) | (130.8) | 42.7% | 42.7% | |||||
金融資産の純減損損失 | 1,157.2 | (318.5) | 838.7 | 695.4 | -39.9% | -17.1% | |||||
減損損失後の純利息収入 | 1,888.2 | (700.8) | 1,187.4 | 1,385.2 | -26.6% | 16.7% | |||||
コミッションと手数料からの収入 | |||||||||||
バンキング 手数料(2) | 1,108.4 | (604.5) | 504.0 | 564.6 | -49.1% | 12.0% | |||||
信託活動 | 88.6 | - | 88.6 | 83.9 | -5.3% | -5.3% | |||||
年金および退職金管理 | 315.9 | (12.6) | 303.3 | 303.7 | -3.9% | 0.1% | |||||
保税倉庫サービス | 38.0 | - | 38.0 | 43.0 | 13.0% | 13.0% | |||||
コミッションと手数料による総収入 | 1,550.9 | (617.1) | 933.9 | 995.1 | -35.8% | 6.6% | |||||
手数料および手数料による費用 | 204.2 | (26.5) | 177.6 | 285.0 | 39.6% | 60.5% | |||||
手数料および手数料からの純利益 | 1,346.8 | (590.5) | 756.2 | 710.0 | -47.3% | -6.1% | |||||
商品やサービスの販売による収入 | 2,373.5 | - | 2,373.5 | 2,667.9 | 12.4% | 12.4% | |||||
商品やサービスの販売による費用と費用 | 1,602.8 | - | 1,602.8 | 1,647.3 | 2.8% | 2.8% | |||||
商品やサービスの販売による売上総利益 | 770.7 | - | 770.7 | 1,020.6 | 32.4% | 32.4% | |||||
純取引収入 | 197.6 | (8.0) | 189.6 | (287.3) | N.A | N.A | |||||
FVTPLで義務付けられているその他の金融商品からの純利益 | 81.6 | - | 81.6 | 73.9 | -9.5% | -9.5% | |||||
子会社の支配権喪失による利益 | 1,052.6 | N.A | N.A | ||||||||
その他の収入 | |||||||||||
為替差益(損失)、純額 | (70.4) | (97.0) | (167.4) | 369.2 | N.A | N.A | |||||
投資売却およびOCI実現による純利益 | 129.1 | (58.1) | 71.0 | (2.6) | -102.0% | -103.6% | |||||
売却目的で保有されている非流動資産の売却益 | 8.7 | (4.8) | 3.9 | 3.9 | -54.9% | -0.4% | |||||
非連結投資による収益 (3) | 164.0 | (1.5) | 162.5 | 203.3 | 23.9% | 25.1% | |||||
資産評価による純利益 | 2.0 | - | 2.0 | 0.3 | -85.9% | -85.9% | |||||
その他の事業収入 | 94.4 | (26.3) | 68.1 | 219.2 | 132.1% | N.A。 | |||||
その他の収入の合計 | 327.9 | (187.7) | 140.2 | 793.3 | 142.0% | N.A。 | |||||
売却目的で保有されている非流動資産の売却による損失 | 0.6 | (0.1) | 0.5 | 0.3 | -39.6% | -25.8% | |||||
人件費 | 1,071.0 | (438.4) | 632.5 | 680.0 | -36.5% | 7.5% | |||||
一般管理費 | 1,200.9 | (460.1) | 740.8 | 797.9 | -33.6% | 7.7% | |||||
減価償却と償却 | 254.0 | (104.2) | 149.8 | 155.5 | -38.8% | 3.9% | |||||
その他資産の減損損失 | 5.2 | (0.1) | 5.1 | 10.5 | 102.9% | 105.4% | |||||
その他の営業費用 | 49.4 | (30.0) | 19.5 | 35.2 | -28.8% | 80.8% | |||||
その他の費用の合計 | 2,581.1 | (1,032.9) | 1,548.1 | 1,679.5 | -34.9% | 8.5% | |||||
所得税費用控除前当期純利益 | 2,031.7 | (454.1) | 1,577.7 | 3,068.8 | 51.0% | 94.5% | |||||
所得税費用 | 580.1 | (88.2) | 491.9 | 633.0 | 9.1% | 28.7% | |||||
継続事業期間の純利益 | 1,451.6 | (365.8) | 1,085.8 | 2,435.9 | 67.8% | 124.3% | |||||
非継続事業期間の純利益 | - | 365.8 | 365.8 | 544.9 | N.A | 49.0% | |||||
当期純利益 | 1,451.6 | (0.0) | 1,451.6 | 2,980.8 | 105.3% | 105.3% | |||||
親会社の所有者に帰属する当期純利益 | |||||||||||
非継続事業から | - | - | 251.5 | 374.5 | N.A | 49.0% | |||||
継続運用から | - | - | 540.3 | 1,355.2 | N.A | 150.8% | |||||
親会社の所有者に帰属する当期純利益 | 791.8 | - | 791.8 | 1,729.7 | 118.5% | 118.5% | |||||
非支配持株主に帰属する当期純利益 | |||||||||||
非継続事業から | - | - | 114.4 | 170.4 | N.A | 49.0% | |||||
継続運用から | - | - | 545.5 | 1,080.7 | N.A | 98.1% | |||||
非支配持分 | 659.8 | - | 659.8 | 1,251.1 | 89.6% | 89.6% | |||||
当期純利益 | 1,451.6 | - | 1,451.6 | 2,980.8 | 105.3% | 105.3% |
(1) 以前に報告された連結数値に対するBHIの貢献度
(2) 銀行サービス、オフィスネットワークサービス、クレジットカードおよびデビットカードの手数料、手形、小切手、小切手および小切手帳の手数料 およびその他の手数料が含まれます
(3) 持分法適用投資先の利益配分、税引後、配当収入を含みます。
20 |
2022年第1四半期連結業績の報告 数十億ペンスで報告された情報 |
Grupo Aval 株と価値 S.A.
連結財務諸表
未監査のプロフォーマ財務情報の補足
(Ps) の情報数十億
∆ | |||||||||||
連結財政状態計算書 | 4Q21 | BHI 4Q21 (1) |
プロフォーム 4Q21 |
1Q22 | 1Q22 対 4Q21 | 1Q22 対プロフォルマ 4Q21 | |||||
現金および現金同等物 | 36,642.8 | (18,890.7) | 17,752.1 | 16,407.1 | -55.2% | -7.6% | |||||
投資資産と取引資産 | |||||||||||
債務証券 | 4,741.3 | (139.8) | 4,601.5 | 3,247.3 | -31.5% | -29.4% | |||||
株式証券 | 5,082.6 | (50.4) | 5,032.2 | 5,254.7 | 3.4% | 4.4% | |||||
デリバティブ資産 | 1,162.9 | (0.2) | 1,162.8 | 1,344.8 | 15.6% | 15.7% | |||||
取引資産 | 10,986.8 | (190.3) | 10,796.4 | 9,846.7 | -10.4% | -8.8% | |||||
FVTPLでの債務証券への投資(SPPIテストに非準拠) | - | - | - | - | N.A | N.A | |||||
FVOCIにおける証券への投資 | 38,900.0 | (13,575.0) | 25,325.0 | 23,964.9 | -38.4% | -5.4% | |||||
ACでの負債証券への投資 | 5,764.4 | 2,055.2 | 7,819.6 | 7,585.4 | 31.6% | -3.0% | |||||
投資証券 | 44,664.4 | (11,519.8) | 33,144.6 | 31,550.3 | -29.4% | -4.8% | |||||
デリバティブ資産のヘッジング | 44.2 | - | 44.2 | 53.8 | 21.5% | 21.5% | |||||
総貸付金 | |||||||||||
商業ローン | 125,246.2 | (34,878.9) | 90,367.3 | 95,591.4 | -23.7% | 5.8% | |||||
商業ローン | 122,027.8 | (33,436.7) | 88,591.1 | 91,006.7 | -25.4% | 2.7% | |||||
インターバンクファンドとオーバーナイトファンド | 3,218.4 | (1,442.2) | 1,776.3 | 4,584.7 | 42.5% | 158.1% | |||||
消費者ローン | 76,889.1 | (26,123.8) | 50,765.3 | 51,984.3 | -32.4% | 2.4% | |||||
住宅ローンローン | 29,120.3 | (14,438.9) | 14,681.5 | 15,010.3 | -48.5% | 2.2% | |||||
マイクロクレジットローン | 317.7 | - | 317.7 | 292.6 | -7.9% | -7.9% | |||||
総融資額 | 231,573.4 | (75,441.6) | 156,131.8 | 162,878.7 | -29.7% | 4.3% | |||||
損失手当 | (11,275.6) | 2,576.2 | (8,699.4) | (8,824.2) | -21.7% | 1.4% | |||||
貸付総額、純額 | 220,297.8 | (72,865.4) | 147,432.4 | 154,054.5 | -30.1% | 4.5% | |||||
その他の売掛金、純額 | 19,027.2 | 49.8 | 19,077.0 | 19,587.4 | 2.9% | 2.7% | |||||
売却目的で保有されている非流動資産 | 208.4 | (63.8) | 144.6 | 147.2 | -29.4% | 1.8% | |||||
関連会社および合弁事業への投資 | 1,172.8 | (0.0) | 1,172.8 | 4,356.9 | N.A。 | N.A。 | |||||
自家用およびオペレーティング・リースに含まれる所有用資産、プラント、設備、純額 | 6,154.2 | (1,447.5) | 4,706.6 | 4,593.0 | -25.4% | -2.4% | |||||
使用権資産 | 1,900.4 | (586.3) | 1,314.1 | 1,362.0 | -28.3% | 3.6% | |||||
投資物件 | 891.0 | - | 891.0 | 894.5 | 0.4% | 0.4% | |||||
生物資産 | 155.0 | - | 155.0 | 153.8 | -0.7% | -0.7% | |||||
有形資産 | 9,100.6 | (2,033.9) | 7,066.7 | 7,003.4 | -23.0% | -0.9% | |||||
グッドウィル | 8,486.6 | (6,256.3) | 2,230.3 | 2,220.5 | -73.8% | -0.4% | |||||
コンセッションアレンジメント権 | 11,098.1 | - | 11,098.1 | 11,338.9 | 2.2% | 2.2% | |||||
その他の無形資産 | 1,886.0 | (214.2) | 1,671.8 | 1,687.2 | -10.5% | 0.9% | |||||
無形資産 | 21,470.7 | (6,470.5) | 15,000.2 | 15,246.5 | -29.0% | 1.6% | |||||
現在の | 842.4 | (28.9) | 813.5 | 983.7 | 16.8% | 20.9% | |||||
延期 | 1,765.3 | (244.1) | 1,521.2 | 1,406.4 | -20.3% | -7.5% | |||||
所得税資産 | 2,607.7 | (273.0) | 2,334.7 | 2,390.1 | -8.3% | 2.4% | |||||
その他の資産 | 680.5 | (211.6) | 468.9 | 480.1 | -29.4% | 2.4% | |||||
BHIからのスピンオフ資産 | - | 112,469.1 | 112,469.1 | - | N.A | -100.0% | |||||
総資産 | 366,903.9 | - | 366,903.9 | 261,124.1 | -28.8% | -28.8% | |||||
取引負債 | 1,049.9 | (0.2) | 1,049.7 | 1,360.4 | 29.6% | 29.6% | |||||
デリバティブ負債のヘッジング | 55.8 | - | 55.8 | 52.6 | -5.8% | -5.8% | |||||
顧客預金 | 234,470.4 | (86,371.9) | 148,098.5 | 152,708.1 | -34.9% | 3.1% | |||||
口座の確認 | 59,225.8 | (33,027.8) | 26,198.0 | 28,216.9 | -52.4% | 7.7% | |||||
定期預金 | 85,530.2 | (33,101.6) | 52,428.7 | 53,221.1 | -37.8% | 1.5% | |||||
貯蓄預金 | 89,097.1 | (19,898.7) | 69,198.4 | 70,967.2 | -20.3% | 2.6% | |||||
その他の預金 | 617.2 | (343.9) | 273.3 | 302.9 | -50.9% | 10.8% | |||||
財務上の義務 | 73,282.3 | (10,227.7) | 63,054.6 | 62,778.9 | -14.3% | -0.4% | |||||
銀行間借入とオーバーナイトファンド | 10,672.4 | (394.4) | 10,278.1 | 11,156.8 | 4.5% | 8.5% | |||||
銀行などからの借入 | 27,124.7 | (9,080.1) | 18,044.6 | 17,937.9 | -33.9% | -0.6% | |||||
発行済債券 | 32,257.9 | (753.2) | 31,504.7 | 30,414.2 | -5.7% | -3.5% | |||||
開発主体からの借入 | 3,227.3 | - | 3,227.3 | 3,270.0 | 1.3% | 1.3% | |||||
償却原価での金融負債総額 | 307,752.7 | (96,599.6) | 211,153.1 | 215,487.1 | -30.0% | 2.1% | |||||
法務関連 | 247.5 | (1.6) | 245.9 | 252.0 | 1.8% | 2.5% | |||||
その他の規定 | 902.7 | (40.0) | 862.7 | 844.4 | -6.5% | -2.1% | |||||
規定 | 1,150.3 | (41.6) | 1,108.6 | 1,096.4 | -4.7% | -1.1% | |||||
現在の | 382.3 | (192.2) | 190.1 | 245.6 | -35.8% | 29.2% | |||||
延期 | 4,332.4 | (319.5) | 4,012.8 | 4,186.6 | -3.4% | 4.3% | |||||
所得税負債 | 4,714.7 | (511.8) | 4,202.9 | 4,432.2 | -6.0% | 5.5% | |||||
従業員福利厚生 | 1,163.1 | (221.0) | 942.0 | 950.6 | -18.3% | 0.9% | |||||
その他の負債 | 11,545.8 | (3,065.0) | 8,480.8 | 8,144.3 | -29.5% | -4.0% | |||||
BHIからのスピンオフ負債 | - | 100,439.2 | 100,439.2 | - | N.A | -100.0% | |||||
負債総額 | 327,432.3 | - | 327,432.3 | 231,523.5 | -29.3% | -29.3% | |||||
親会社の所有者に帰属する持分 | 23,013.7 | - | 23,013.7 | 16,230.3 | -29.5% | -29.5% | |||||
非支配持分 | 16,458.0 | - | 16,458.0 | 13,370.3 | -18.8% | -18.8% | |||||
総資本 | 39,471.6 | - | 39,471.6 | 29,600.6 | -25.0% | -25.0% | |||||
負債と資本の合計 | 366,903.9 | - | 366,903.9 | 261,124.1 | -28.8% | -28.8% |
(1) 以前に報告された連結数値に対するBHIの貢献度
21 |
2022年第1四半期連結業績の報告 数十億ペンスで報告された情報 |
Grupo Aval 株と価値 S.A.
連結財務諸表
未監査のプロフォーマ財務情報の補足
(Ps) の情報数十億
連結損益計算書 | 4Q21 | BHI 4Q21 (1) | プロ フォルマ 4Q21 | 1Q22 | ∆ | ||||||
1Q22 対 4Q21 | 1Q22 対プロフォルマ 4Q21 | ||||||||||
利息 収入 | |||||||||||
ローンポートフォリオ | 4,777.9 | (1,690.1) | 3,087.8 | 3,379.8 | -29.3% | 9.5% | |||||
負債 証券への投資に対する利息 | 395.3 | (162.8) | 232.5 | 380.0 | -3.9% | 63.4% | |||||
利息収入の合計 | 5,173.3 | (1,852.9) | 3,320.4 | 3,759.8 | -27.3% | 13.2% | |||||
支払利息 | |||||||||||
口座の確認 | 62.2 | (46.2) | 15.9 | 29.9 | -51.9% | 88.0% | |||||
定期預金 | 788.4 | (336.2) | 452.2 | 544.2 | -31.0% | 20.4% | |||||
貯蓄預金 | 311.2 | (51.7) | 259.5 | 407.9 | 31.1% | 57.2% | |||||
預金に対する利息 費用の合計 | 1,161.8 | (434.2) | 727.5 | 982.0 | -15.5% | 35.0% | |||||
銀行間借入とオーバーナイトファンド | 81.4 | (20.4) | 61.1 | 76.5 | -6.1% | 25.2% | |||||
銀行などからの借入 | 167.6 | (58.7) | 108.9 | 124.5 | -25.7% | 14.3% | |||||
発行済債券 | 454.8 | (63.3) | 391.4 | 466.9 | 2.7% | 19.3% | |||||
開発主体からの借入 | 23.9 | 23.9 | 29.3 | 22.9% | 22.9% | ||||||
金融債務に対する利息 費用の合計 | 727.7 | (142.4) | 585.3 | 697.1 | -4.2% | 19.1% | |||||
支払利息合計 | 1,889.5 | (576.7) | 1,312.8 | 1,679.2 | -11.1% | 27.9% | |||||
純利息収入 | 3,283.8 | (1,276.3) | 2,007.5 | 2,080.6 | -36.6% | 3.6% | |||||
金融資産の減損 損失(回収額) | |||||||||||
ローンおよびその他の売掛金 | 1,154.0 | (360.4) | 793.7 | 807.3 | -30.0% | 1.7% | |||||
その他の金融資産 | 2.7 | (2.9) | (0.2) | 18.9 | N.A。 | N.A | |||||
チャージオフされた金融 資産の回収 | (149.0) | 0.9 | (148.1) | (130.8) | -12.2% | -11.6% | |||||
金融資産の純減損損失 | 1,007.7 | (362.4) | 645.4 | 695.4 | -31.0% | 7.8% | |||||
減損損失後の純利息収入 | 2,276.1 | (913.9) | 1,362.2 | 1,385.2 | -39.1% | 1.7% | |||||
コミッションと手数料からの収入 | |||||||||||
銀行手数料(2) | 1,325.4 | (751.2) | 574.1 | 564.6 | -57.4% | -1.7% | |||||
信託活動 | 81.3 | 81.3 | 83.9 | 3.1% | 3.1% | ||||||
年金および退職金管理 | 318.3 | (15.4) | 302.9 | 303.7 | -4.6% | 0.3% | |||||
保税倉庫サービス | 47.6 | - | 47.6 | 43.0 | -9.8% | -9.8% | |||||
コミッションと手数料からの 総収入 | 1,772.6 | (766.6) | 1,006.0 | 995.1 | -43.9% | -1.1% | |||||
コミッションと 手数料による費用 | 232.6 | (31.6) | 201.0 | 285.0 | 22.5% | 41.8% | |||||
コミッションと手数料からの純収入 | 1,540.0 | (735.0) | 805.0 | 710.0 | -53.9% | -11.8% | |||||
商品および サービスの販売による収入 | 2,888.3 | - | ;2,888.3 | 2,667.9 | -7.6% | -7.6% | |||||
商品やサービスの販売による費用と費用 | 2,211.7 | - | 2,211.7 | 1,647.3 | -25.5% | -25.5% | |||||
商品やサービスの販売による総利益 | 676.6 | - | 676.6 | 1,020.6 | 50.8% | 50.8% | |||||
純取引 収入 | 238.9 | (8.2) | 230.7 | (287.3) | N.A | N.A | |||||
FVTPLで義務付けられているその他の金融 商品からの純利益 | 62.8 | - | 62.8 | 73.9 | 17.7% | 17.7% | |||||
子会社の支配権喪失による利益 | - | - | - | 1,052.6 | N.A | N.A | |||||
その他の収入 | |||||||||||
為替差益 (損失)、 純額 | 84.6 | (201.4) | (116.9) | 369.2 | N.A。 | N.A | |||||
投資売却による純利益 とOCI実現率 | 33.4 | (37.5) | (4.0) | (2.6) | -107.7% | -36.7% | |||||
売却目的で保有されている非流動的 資産の売却益 | 7.7 | (6.6) | 1.2 | 3.9 | -49.3% | N.A。 | |||||
非連結投資による収入(3) | 80.6 | (1.9) | 78.7 | 203.3 | 152.3% | 158.3% | |||||
資産評価による純利益 | 13.2 | - | 13.2 | 0.3 | -97.9% | -97.9% | |||||
その他の事業収入 | 106.1 | (25.3) | 80.7 | 219.2 | 106.6% | 171.5% | |||||
件のその他の収入の合計 | 325.6 | (272.7) | 52.9 | 793.3 | 143.7% | N.A。 | |||||
売却目的で保有されている非流動的 資産の売却による損失 | 1.2 | (0.1) | 1.1 | 0.3 | -72.2% | -69.2% | |||||
人件費 | 1,161.3 | (475.8) | 685.5 | 680.0 | -41.4% | -0.8% | |||||
一般管理費 | 1,590.0 | (680.3) | 909.7 | 797.9 | -49.8% | -12.3% | |||||
減価償却と償却 | 271.5 | (110.4) | 161.1 | 155.5 | -42.7% | -3.5% | |||||
その他資産の減損損失 | 59.4 | (0.3) | 59.1 | 10.5 | -82.4% | -82.3% | |||||
その他の営業費用 | 159.7 | (12.6) | 147.1 | 35.2 | -78.0% | -76.1% | |||||
件のその他の費用の合計 | 3,243.2 | (1,279.5) | 1,963.7 | 1,679.5 | -48.2% | -14.5% | |||||
所得税費用控除前の純利益 | 1,876.7 | (650.3) | 1,226.4 | 3,068.8 | 63.5% | 150.2% | |||||
所得税費用 | 585.0 | (205.7) | 379.4 | 633.0 | 8.2% | 66.8% | |||||
継続事業期間の純利益 | 1,291.6 | (444.6) | 847.0 | 2,435.9 | 88.6% | 187.6% | |||||
非継続事業期間の純利益 | - | 444.6 | 444.6 | 544.9 | N.A | 22.6% | |||||
その期間の純利益 | 1,291.6 | (0.0) | 1,291.6 | 2,980.8 | 130.8% | 130.8% | |||||
親会社の所有者に帰属する当期純利益 | |||||||||||
廃止された事業から | - | - | 305.6 | 374.5 | N.A | 22.6% | |||||
からの継続操作 | - | - | 471.1 | 1,355.2 | N.A | 187.6% | |||||
親会社の所有者に帰属する純利益 | 776.8 | (0.0) | 776.8 | 1,729.7 | 122.7% | 122.7% | |||||
非支配株主に帰属する当期純利益 | |||||||||||
廃止された事業から | - | - | 139.0 | 170.4 | N.A | 22.6% | |||||
からの継続操作 | - | - | 375.9 | 1,080.7 | N.A | 187.5% | |||||
非支配持分 | 514.9 | - | 514.9 | 1,251.1 | 143.0% | 143.0% | |||||
その期間の純利益 | 1,291.6 | - | 1,291.6 | 2,980.8 | 130.8% | 130.8% |
(1) 以前に報告された連結数値に対するBHIの貢献度
(2) 銀行サービス、オフィスネットワークサービス、クレジットカードおよびデビットカードの手数料、手形、小切手、小切手および小切手帳の手数料 およびその他の手数料が含まれます
(3) 持分法適用投資先の利益配分、税引後、配当収入を含みます。
22 |
アイテム 2
1. 22年第1四半期連結業績IFRS
2 免責事項 Groupo Aval 株と価値 S.A。(「Grupo Aval社」)は、コロンビアおよび米国(「SEC」)の証券発行者です。そのため、コロンビアおよび該当する米国の証券規制の遵守の対象となります。S. 証券規制。Grupo Avalは、Aval金融コングロマリットの持株会社として、財務監督局の検査と監督の対象にもなっています。本文書に含まれる連結財務情報は、IASBが現在発行しているIFRSに従って提示されています。このレポートでは、ROAAやROAEなどの非IFRS指標の計算の詳細を、必要に応じて説明しています。バンコ・デ・ボゴタは、2022年3月29日にBACホールディング・インターナショナル・コーポレーション(「BHI」)の75%の株式を株主にスピンオフし、その後、グルーポ・アバルは株式を株主に譲渡しました。スピンオフ以前は、バンコ・デ・ボゴタはBHIの直接の親会社でした。Grupo Avalは、BHIの約 17.2% の間接株式を保有しています(これは、バンコ・デ・ボゴタが保有するBHIの25%の株式に対する当社の比例持分に相当します)。このBHIに対するこの持分は、2022年3月31日に終了した3か月間の全期間を含め、スピンオフ前の報告期間については非継続事業として報告され、その後の期間については「持分法適用後の持分投資先利益の割合、税引後(持分法)」の項目で報告されます。そのため、比較しやすいように、2021年3月31日に終了した3か月および2021年12月31日に終了した3か月間の補足未監査のプロフォーマ財務情報を作成し、提示しました。これらの情報は、それぞれ2021年1月1日および2021年10月1日にスピンオフが完了したと仮定します。補足的な未監査のプロフォーマ財務情報は、関連する取引が予定日に行われた場合の当社の業績または財政状態を示すものではなく、将来の期間または日付における当社の業績または財政状態を示すものではありません。プロフォーマ財務情報は未監査であり、2022年12月31日に終了した年度の外部監査が完了すると、ここに記載されている未監査のプロフォーマ財務情報が調整される可能性があります。そのような調整は重要な場合があります。詳細については、2022年5月18日付けの第1四半期決算発表の補足未監査のプロフォーマ財務情報を参照してください。このレポートには、将来の見通しに関する記述が含まれています。このような将来の見通しに関する記述は、「可能性がある」、「する」、「すべき」、「期待する」、「計画する」、「予想する」、「信じる」、「見積もる」、「予測する」、「可能性がある」、「継続する」などの言葉や、これらや他の同等の言葉から否定的に見分けることができます。一般的な状況、経済状況、事業状況の変化、金利や通貨レートの変化、その他リスクの変動により、実際の結果や出来事は本書で予想されるものと大きく異なる可能性があります。その結果として、当社が Registro Nacional de Valores y Emisores y Emisores と SEC に提出する書類に随時記載されます。この文書の受領者は、ここに記載されている情報の評価と使用に責任を負います。このプレゼンテーションに記載されている事項およびそれらに関する当社の知識は、時間の経過とともに広範囲かつ大幅に変化する可能性がありますが、当社は、将来の見通しに関する記述を含め、このレポートに記載されている情報を確認、更新、または修正する義務を明示的に否認し、次回の収益報告に先立ってそのような重要な進展について最新情報を提供するつもりはありません。この文書の内容とここに含まれる図は、包括的な説明ではなく、議論されている主題の要約を提供することを目的としています。該当する場合、この文書では数十億を「数千万」と呼んでいます。
3. 当四半期の連結主要業績総貸付額には、銀行間資金とオーバーナイト資金は含まれていません。PDLが90日以上延滞しているローンと定義されています。リスク費用は、貸付金およびその他の売掛金の減損損失から、貸付金の回収額を差し引いた額を平均貸付総額で割ったものです。純金利マージンには、純利息収入と、利益または損失により取引するために保有されている投資有価証券からの純取引収益を、平均利息収益資産の合計で割ったものです。手数料収入比率は、手数料および手数料からの純利益を、純利息収入に手数料および手数料からの純利益、商品およびサービスの販売による総利益、純取引利益、FVTPLで義務付けられているその他の金融商品からの純利益、およびその他の収益の合計で割ったものです。効率率は、その他の費用の合計を、純利息収入と手数料からの純利益、商品およびサービスの販売による総利益、純取引利益、FVTPLで義務付けられているその他の金融商品からの純利益、およびその他の収益の合計で割って計算されます。ROAAは、年間純利益を総資産の平均で割って計算されます。ROAEは、Avalの株主に帰属する純利益を平均帰属株主資本で割って計算されます。NSは重要でない数値を指します。COP $tn プロフォーマ1Q21 プロフォーマ 4Q21 プロフォーマ (PF) (表示されている場合) 1Q22 1Q22 対プロフォルマ 4Q21 1Q22 対プロフォーマ1Q21 総ローン 145.9 ドル 154.4$ 158.3 2.6% 8.5% 預金 145.9 ドル 148.1 ドル 152.7 3.1% 4.7% 預金/純ローン 1.05 x 1.00 x 0.99 x -0.01 x -0.06 x 90 日PDL/総ローン 4.1% 3.6% 3.5% (10) bps (59) bps 手当/90 日PDL 1.43 x 1.55 x 1.58 x 0.03 x 0.15 x リスクコスト 2.3% 1.7% 4 bps (59) bps 純金利マージン 4.1% 4.1% (11) bps (1) bps 手数料収入率 19.1% 21.0% 13.0% (794) bps (603) bps 効率比 39.0% 51.2% 30.9% (2),035 (bps) bps (820) bps 1T21 Reportado 1Q22 1Q22 vs 4T21 Reportado 1Q22 vs 1T21 Reportado 1Q22 vs 1T21 Reportado 帰属純利益 0.79 ドル 1.73 122.7% 118.5% ROAA 1.8% 236 bps 204 bps ROAE 15.4% 13.7% 35.3% 2,156 bps 982 bps 比較のために提示しましたその他の比率収益性貸借対照表ローンの質 PF PF • 2021年第1四半期と第4四半期のプロフォーマローン、引当金、純利息、手数料、および運営費用は、これらの数値へのBHIの貢献を除いた、以前に報告された連結数値に基づいて計算されます。• 第1四半期のプロフォーマレシオ第21四半期と第4四半期は、上記で説明したプロフォーマ数値に基づいて計算されます。• 22年第1四半期のプロフォーマ比率は、各比率に関連して報告された収益と費用に基づいています。ただし、これらの比率の計算に使用される平均分母には、前四半期のプロフォーマ数値が含まれています。
4 -17% -7% 3% 13% 12月18日 12月19日12月20日実質GDP成長率インフレ率コロンビア中央銀行の金利 6.00% 9.23% 8.15% 5.62% 0% 4% 6% 8% 10% 12月17日 12月18日 12月19日 12月20日 12月20日 12ヶ月間のインフレ目標範囲上限目標範囲 9.23% 4月~22日:12月21日:出典:Banco de ラ・レプブリカ・デ・コロンビアとDANE。ソース:デーン.2015年のGDP石油輸出/輸出総額の季節調整済みの一定価格出典:コロンビア共和国銀行とDANE。出典:バンコ・デ・ラ・レプブリカ・デ・コロンビアとDANE。季節別GDP-調整後一定価格(2015年ベース)会計年度GDP 1.4% 2.6% 3.2%-7.0% 2017年:35.0% 2018年:40.2% 2019年:40.2% 2020年:28.2% 2021年:32.4% マクロ経済的背景-コロンビア(1 | 2)インフレ(%)中央銀行の金融政策GDP成長率(%)2020年 2021年(3.7%)(4.9%)3.4%) (5.7%) 0.8 1.7 1.6 1.4 2.1 2.4 2.9 2.9 3.1 3.4 3.3 3.0 0.7-16.5-8.7-3.6 1.2 18.2 13.9 10.8 8.2 18.2 13.9 10.8 8.2 I III IV I III IV I III IV I III IV I III IV I III IV I III IV 2017 2019 2021 2021 1.4 2.6 3.2 -7.0 10.7-(5.3%) (7.1%)(9%)(7%)(5%)(3%)(1%)1%貿易収支経常収支赤字
5 9.3% 9.5% 15.9% 13.8% 10.6% 10.8% 11.2% 18.4% 15.2% 2017 2019 2020 LTM 全国平均失業率LTM 平均都市失業率 4Q17 1Q18 2Q18 3Q18 4Q18 1Q19 2Q19 3Q19 4Q19 1Q20 2Q20 3Q20 3Q20 3Q20 4Q20 3Q21 4Q21 4Q21 1Q21 1Q22 4.0 2,780.5 2,930.8 2,972.2 3,249.8 3,174.8 3,174.8 3,205.7 3,477.5 3,277.1 4,054.5 3,756.3 3,865.5 3,432.5 3,678.6 3,748.5 3,812.8 3,981.2 3,756.0 四半期平均 2,985.9 2,860.3 2,839.0 2,961.0 3,161.0 3,134.6 3,242.4 36.9 3,411.1 3,533.9 3,850.0 3,730.2 3,660.1 3,557.7 3,695.6 3,846.5 3,882.8 3,911.3 年後平均2,500 2,700 2,900 3,100 3,300 3,500 3,900 3,900 4,100 2,951.2 2,956.5 3,282.4 3,691.3 3,747.24 (4.0) (3.6) (3.1) (2.5) (7.8) (6.1) (4.2) (4.7) (3.8) (3.1) (2.8) (2.5) (2.6) 2016 2018 2019 2020 2021 2023 2023 2023 2024 2025 2026 2027 2028 実質財政赤字予測財政赤字(2021年6月)2022年財政計画(2月-2022年)出典:財務省。予測は2022年に始まります。出典:バンコデラレプブリカデコロンビア。出典:バンコデラレプブリカデコロンビア。都市失業とは、13の都市とその大都市圏の失業と定義されています。3月-3月21日-22日都市部 16.6% 国内 14.7% 12.1% マクロ経済状況-コロンビア (2 | 2) 実質財政赤字及び予想財政赤字財政規則 (対GDP比) コロンビアペソ為替レート失業率 (%)
6 純貸付およびリース債券投資非連結株式投資その他の資産の内訳 (%) 総資産 (1) プロフォーマ2021年第1四半期および第4四半期の総資産、純貸付およびリース、債券投資、非連結株式投資およびその他の資産は、報告された連結数値に基づいて計算されます。(2) 純貸付およびリースには、銀行間資金およびオーバーナイトファンドが含まれます (2) P単位の数値。Trillions 236.7 254.4 261.1 Proforma 1Q21 1Q22 Y/Y% = 10.3% Q/Q% = 2.6% 58.5 14.4 3.0 24.1 プロフォーマ 1Q21 57.9 14.3 3.0 24.8 プロフォーマ 4Q21 59.0 12.8 4.2 24.0 1Q22 (1) (1) (1) (1) (1) (1) (1) (1) (1) (1) (1) (1) (1) (1) (1) (1) (1) (1) (1) (1) (1) (1) (1) (1) (1) (1) (1) (1) (1) (1) (1) (1) (1) (1) (1) (1)
7 (1) 2021年第1四半期および第4四半期のプロフォーマ総貸付額とその内訳は、報告された連結数値に基づいて計算されます。145.9 154.4 158.3 プロフォーマ1Q21 プロフォーマ421 1Q22 Y/Y% = 8.5% Q/Q% = 2.6% 貸付金および売掛金総融資総貸付の内訳 (Ps)。兆円 — 銀行間資金とオーバーナイトファンドを除く 145.9 154.4 158.3 プロフォーマ1Q21 プロフォーマ4Q21 1Q22 5.9 11.6 2.7 2.4 15.1-18.4 2.2-7.9 58.9% 57.4% 57.5% 31.9% 32.8% 8.9% 9.5% 0.2% 0.2% 0.2% 前年比0.2% 前四半期/四半期商業消費者住宅ローンマイクロクレジット (1) (1) (1) (1)
8 ローンポートフォリオ品質チャージオフ/平均 90+ PDL リスク品質補償コストプロフォーマ 1Q21 1Q22 5.47% 4.65% 4.65% 4.65% 4.65% 4.13% 3.63% 3.53% 30日 PDL/総ローン 2.58% 2.08% 2.07% 2.32% 1.70% 1.73% 減損損失/平均総ローン減損損失、純額/平均総ローン 1.43x 1.55x 1.58x 1.08x 1.21x 1.20x 5.91% 5.64% 5.57% 引当金/総ローン手当/90件以上のPDL手当/30件以上 PDL 0.68x 0.59x 0.55x プロフォーマ1Q21 プロフォーマ1Q22 • プロフォーマ期末および過去の平均総ローン2021年第1四半期および第4四半期の貸付、引当金、純減損損失、およびチャージオフは、報告された連結数値に基づいて計算されます。• 2021年第1四半期と第4四半期のプロフォーマ比率は、上記のプロフォーマ数値に基づいて計算されます。• 22年第1四半期のプロフォーマ比率は、各比率に関連して報告された収益と費用に基づいています。ただし、これらの比率の計算に使用される平均分母には、前四半期のプロフォーマ数値が含まれています。
9 ローンポートフォリオの品質期日を過ぎてから30日遅れてから90日後 (1) (2) 30日延滞ローンローンとステージ別の補償範囲 (%) 2021年第1四半期と第4四半期のプロフォーマPDL、チャージオフ、総ローン、引当金、ステージ別内訳は、報告された連結数値に基づいて計算され、これらの数値へのBHIの貢献を除きます。2021年第1四半期および2021年第4四半期のプロフォーマ・レシオは、上記で説明した試算値に基づいて計算されます。(1) 延滞貸付金+30/売掛利息を含む貸付総額 (2) 延滞貸付金+90/売掛利息を含む貸付総額PDL 90+とは、期限までに90日以上経過したローンと定義されています。Psでの数字.ビリオンズ (1) (2) カバレッジプロフォーム 1Q21 1Q21 1Q22 プロフォーム 1Q21 プロフォーム 4Q21 1Q22 コマーシャル 5.29% 4.59% 4.53% 4.67% 3.99% 4.01% 消費者 5.58% 4.48% 3.23% 2.98% 2.65% 住宅ローン 5.69% 4.85% 5.46% 3.36% 3.20% 26% マイクロクレジット 27.45% 31.62% 28.21% 27.36% 25.05% 総ローン 5.47% 4.65% 4.65% 4.13% 3.63% 3.53% プロフォーマ 1Q21 プロフォーマ 2Q21 プロフォーマ 3Q21 プロフォーマ 4Q21 プロフォーム 1Q22 イニシャル +90 PDL 6,112 6,021 6,308 5,717 5,606 新規 +90 PDL 941 1,059 313 726 756 チャージオフ (1,033) (771) (904) (836) (772) ファイナル +90 PDL 6,021 6,308 5,7175,606 5,590 プロフォーム 1Q21 プロフォーム 2Q21 プロフォーム 3Q21 プロフォーム 4Q21 プロフォーム 1Q22 イニシャル +30 PDL 7,938 7,982 8,165 7,469 新規 +30 PDL 1,077 954 208 551 942 チャージオフ (1,033) (771) (904) (904) (836) (772) ファイナル +30 PDL 7,982 8,165 7,469 7,184 7,354 80.3% 81.7% 82.6% 12.8% 11.3% 10.5% 6.9% 6.9% 6.9% プロフォーマ 1Q21 プロフォーマ 1Q21 1Q22 ステージ 3 ステージ 2 ステージ 1 52.1% 53.1% 53.5% 9.9% 11.3% 1.1% 0.9%
10 145.9 148.1 152.7 プロフォーマ 1Q21 1Q22 Y/Y% = 4.7% Q/Q% = 3.1% = 1.05x 1.00x 0.99x 資金調達の内訳 (%) プロフォーマ 1Q21 プロフォーマ 4Q21 1Q21 1Q22 預金 72.7% 70.1% 70.9% 銀行およびその他の8.5% 10.1% 9.8% 発行済み債券 14.4% 14.9% 銀行間借入金 4.4% 4.9% 5.2% 資金調達 (1) プロフォーマ2021年第1四半期と第4四半期の資金総額と預金総額と内訳は、報告された連結数値に基づいて計算されます。(2) 2021年第1四半期と第4四半期のプロフォーマ比率は、これらの数値に対するBHIの貢献を除いた報告された連結数値に基づいて計算されます。(2) 2021年第1四半期と第4四半期のプロフォーマ比率は、プロフォーマの数値に基づいて計算されます。上記で説明しました。(*)純貸付額は、総貸付額に銀行間資金とオーバーナイト資金を足し、貸付金および売掛金の減損引当金を差し引いたものに等しくなります。預金総額(Ps)1兆円預金/純ローン* (%) プロフォーマ1Q21 プロフォーマ4Q21 1Q22預金内訳 (%) プロフォーマ1Q21 プロフォーマ4Q21 1Q22 普通預金口座 44.3% 46.7% 46.5% 当座預金口座 18.2% 定期預金 37.4% 35.4% 34.9% その他 0.2% 0.2% 200.6 211.2 215.5 プロフォーマ 1Q21 Proforma 4Q21 1Q22 Q/Q% = 2.1% Y/Y% = 7.4% (1) (1) (1) (1) (2) (2)
11 1Q21 4Q21 1Q22 1Q21 4Q21 1Q22 1Q21 4Q21 1Q22 1Q21 1Q22 4Q21 1Q22 コアエクイティティティティア 1 9.1 10.2 10.4 11.4 11.4 11.1 10.6 13.5 12.4 12.6 12.3 10.8 AT1 1.2 1.3------------------------------------------------------------------------------------------------------------------10.0 11.6 13.5 12.4 12.6 12.3 10.8 ソルベンシー比率 12.8 13.5 13.0 13.4 12.3 11.0 13.3 14.5 13.2 13.4 12.4 12.9 11.4 帰属持分 + Ps.当行の1兆ドルの連結自己資本比率(%)報告どおりの資本(1)有形株式比率は、総資本から営業権およびその他の無形資産を差し引いた総資産で割って計算され、グッドウィンおよびその他の無形資産を差し引いたものです 20.4 23.0 16.2 14.8 16.5 13.4 35.2 39.5 29.6 1Q21 1Q21 1Q22 帰属持分少数持分 Q/Q% =-25.0%前年比=-15.9%総資本/資産有形株式比率 (1) 11.3% 10.8% 10.4% 10.0% 7.8% 8.2% 前年比/前四半期比-9.8%-20.3%-29.8% 39.5-2.1 3.0-1.1-9.7 29.6 4Q21 資本合計 ΔOCI 22年第1四半期およびその他第1四半期純利益 (1) BHIの支配権喪失によるOCIの実現 (2) BHIスピンオフ第1四半期のトータル・エクイティ・ウォーク-22年第1四半期の株式の変動を通じて (1) 1.7兆ルピーの帰属純利益を含む (2) 株主資本におけるOCI口座の再分類(第1四半期の純利益に含まれる)
12 NIM — 純金利マージン純金利マージン (3) ローン金利マージン (4) 純投資利益率 (5) 純利息収入 (3) (兆円) 2021年第1四半期および第4四半期のプロフォーマ純利息は、これらの数値へのBHIの寄与を除いた報告済み連結数値に基づいて計算されます。(1) 2021年第1四半期および第4四半期のプロフォーマ比率は、説明したプロフォーマ数値に基づいて計算されます。上記。(2) 22年第1四半期のプロフォーマ比率は、各比率に関連して報告された収益と費用に基づいています。ただし、これらの比率の計算に使用された平均分母は前四半期の試算値が含まれています。(3) 純利息収入と純利息マージン:純利息収入と損益による取引のために保有する投資有価証券からの純取引収益を、平均利息収益総額で割った値を含みます。利益または損失による取引のために保有されている投資有価証券からの収益を除いたNIMは、22年第1四半期と2021年第4四半期が4.4%、2021年第1四半期が4.7%でした。(4) 貸付利益:平均貸付および金融リースへの貸付金の純利益。(5) 純投資利益:債券の純利益、利益および銀行間資金およびオーバーナイトファンドによる取引のために保有されている株式および債券からの純取引収益平均株式、インターバンク、オーバーナイトファンドへ。5.62% 5.31% 5.11% プロフォーマ1Q21年プロフォーマ4Q21 プロフォーマ1Q22 Avg貸付利回り 7.97% 8.00% 8.47% -1.21% 0.46% 0.62% プロフォーマ1Q21 プロフォルマ 4Q21 プロフォーマ1Q22 平均債券および銀行間およびオーバーナイトファンドの利回り 3.98% 3.16% 1.15% 4.14% 4.24% 4.13% プロフォーマ1Q21 プロフォルマ 4Q21 プロフォーマ 1Q22 資金コスト 2.21% 2.50% 3.15% プロフォルマ 1Q21 プロフォルマ 1Q21 プロフォルマ 1Q22 プロフォルマ 1Q22 プロフォルマ 1Q22 プロフォルマ 1Q22 プロフォルマ 1Q22 /プロフォーマ 1Q21 プロフォルマ 1Q22 4Q21 1.9 2.1 2.1 8.2% -0.4% (1) (1) (1) (1) (1) (1) (1) (1) (2) (2) (2)
13 手数料、その他の営業利益および非継続事業総手数料収入その他の営業利益非金融部門(1)(1)商品およびサービスの販売による純利益(2)Nexa BPO、Megalinea、Aportes en L íneaのコールセンターおよびその他の子会社からの純NFSを反映(2)(1)2021年第1四半期および第4四半期のプロフォーマ手数料、その他の営業利益およびその内訳 21は、これらの数値に対するBHIの寄与を除いた報告済み連結数値に基づいて計算されます。(2) 純取引の一部として反映されるデリバティブ取引およびヘッジデリバティブの取引による収益を含みます損益計算書上の収入(3)株式勘定投資先の利益配分、税引後および配当収入を含みます。Psでの数字.10億 933.9 1,006.0 995.1 プロフォーマ1Q21 1Q22 銀行手数料信託活動年金手数料その他 54.0% 57.1% 56.7% 32.5% 30.1% 30.5% 9.5% 8.1% 8.4% 4.7% 4.3% 前年比率 12.0-5.3 0.1 13.0-1.7 3.1 0.0-1.7 3.1 0.0-1.7 3.1 0.3 -9.8 Y/Y% 0.3-9.6% Q/Q% = -1.1% プロフォーマ1Q21 プロフォーマ4Q21 1Q22 外国為替利益(損失)、純額 -167 -117 369 金融デリバティブの純利益(損失)284 151 -302 デリバティブのその他の取引収益 25 17 33 デリバティブおよび外国為替利益(損失)、純額(2)142 51 100 資産評価利益 2 13 0 その他からの純利益FVTPLで義務付けられている金融商品 82 63 74 投資売却およびOCI実現による純利益 71 -4 -3 売却目的で保有されている非流動資産の売却益 4 1 4 非連結投資からの収益 163 79 203 子会社の支配権喪失による利益-1,053 その他の事業収益 68 81 219 事業からのその他の収益 531 284 1,651 非継続事業の純利益 366 445 545 2022年第2四半期から始まるBHIの 25% が含まれます (1) (1) (1) (3) 1Q21 4Q21 1Q22 エネルギーとガス 263 231 380 インフラストラクチャ 621 499 697 ホテル -28 17 15 アグリビジネス8 25 16 その他 -92 -96 -87 合計 771 676 1,021 2022年第1四半期までのBHI収入の 100%
14 効率性比率費用対収入 (1) 費用対資産 (2) 2.7% 3.1% 2.6% プロフォーマ1Q21 プロフォルマ 4Q21 プロフォルマ 1Q22 39.0% 51.2% 30.9% プロフォルマ 1Q21 プロフォルマ 4Q21 1Q22 プロフォーマその他の費用合計、純利息収入、手数料および手数料からの純利益、商品およびサービスの販売による純利益、純取引収益、FVTPLで義務付けられているその他の金融商品からの純利益、および21年第1四半期と第4四半期のその他の収益の合計は、報告された連結数値に基づいて計算されます。• 21年第1四半期のプロフォーマレシオおよび第4四半期は、上記で説明したプロフォーマ数値に基づいて計算されます。• 22年第1四半期のプロフォーマ比率は、各比率に関連して報告された収益と費用に基づいています。ただし、これらの比率の計算に使用される平均分母には、前四半期のプロフォーマ数値が含まれています。(1) 費用対収益率比率は、その他の費用の合計を純利息収入と事業からの純利益で割って計算されます。手数料、商品およびサービスの販売による純利益、純取引利益、FVTPLで義務付けられているその他の金融商品からの純利益そして、その収入の合計。(2)費用対資産効率率は、年間換算したその他の費用の合計を平均総資産で割って計算されます。
15 報告どおりの収益性(P単位)10億株支配持分に帰属する純利益ROAA(1)報告ROAE(2)(1)各四半期のROAAは、年間純利益を総資産の平均で割って計算されます。(2)各四半期のROAEは、Avalの株主に帰属する年間純利益を平均帰属株主資本で割って計算されます(EPS)791.8 776.8 1,729.7 1Q21 4Q21 1Q22 $77.6 $34.9 $35.5 1.8% 1.4% 3.8% 1Q21 4Q21 1Q22 15.4% 13.7% 35.3% 1Q21 4Q21 1Q21 1Q22
16
署名
1934年の証券取引法の 要件に従い、登録者は署名者に代わってこの報告書に正式に署名させ、 これによって正式に権限を与えられました。
日付:2022年5月20日
GROUPO AVAL ACCIONES Y VALURES S.A. | |||||
作成者: | /s/ ホルヘ・アドリアン リンコン・プラタ | ||||
名前: | ホルヘ・アドリアン・リンコン・プラタ | ||||
タイトル: | 最高法務顧問 |