附件99.1

 

 

实时音频网络 广播电视节目 银行分析师的 电话会议。 参见第95页 了解更多细节。		季度报告 致股东     加拿大丰业银行公布第三季度业绩   多伦多，8月  27, 2024 – 丰业银行(加拿大丰业银行)(多伦多证券交易所代码：BNS；纽约证券交易所代码：BNS)公布第三季度净收入为191200美元万，而去年同期为21.92亿美元。稀释后每股收益(EPS)为1.41美元，而去年同期为1.70美元。   调整后净收益 (1) 第三季度万和调整后稀释后每股收益为219100美元 (1) 为1.63美元，低于去年的1.72美元。调整后的股本回报率 (1) 为11.3%，而一年前为12.1%。   丰业银行首席执行官斯科特·汤姆森、总裁表示：“本季度，我们在执行战略方面取得了重要进展，实现了稳健的收入增长，并产生了持续的正运营杠杆。”在持续充满挑战的环境中，我们通过平衡的业务线业绩实现了季度与季度每股收益的增长，同时进一步加强了我们的资产负债表。“   加拿大银行业产生的调整后收益 (1) 本季度亿为11美元，同比增长6%。业绩反映了持续的存款势头和净息差扩大带来的稳健收入增长，这是连续第三个季度运营杠杆为正，但与前一年相比，信贷损失准备金的增加部分抵消了这一增长。   国际银行业务产生的调整后收益 (1) 70900美元的万，同比增长10%。强劲的利润率扩张和持续的支出纪律推动了稳健的收入增长，但信贷损失拨备的增加部分抵消了这一增长。今年到目前为止，积极的经营杠杆仍然强劲，反映了该地区生产力举措的重大影响。   全球财富管理调整后收益 (1) 万为41800美元，同比增长11%。在基于费用的客户资产增加的推动下，稳健的收入增长超过了支出增长，从而为本季度带来了正的运营杠杆。此外，亿管理的资产规模为3,640美元，同比增长10%.   Global Banking and Markets公布的收益为41800美元万，同比下降4%。由企业和投资银行业务推动的更高收入，被为支持业务增长而增加的信贷损失和投资拨备所抵消。   该银行报告了普通股一级资本比率(CET1) (2) 13.3%，高于去年的12.7%。   汤姆森先生继续说：“我们还朝着我们的长期愿景迈出了重要的一步，即通过对KeyCorp的战略投资，实现可持续、可盈利的增长，增加部署到我们确定的优先市场的资本。”我们预计，这笔交易将提高短期盈利能力，使我们久负盛名的美国业务增长和多样化，并在我们扩大在北美走廊的业务时为加拿大丰业银行创造未来的战略选择。“     (1)     请参阅 非公认会计原则 从第5页开始的措施部分。 (2)     2024年第三季度监管资本比率基于修订后的巴塞尔III要求，该修订要求是根据OSFI指导方针-资本充足率要求(2023年11月)确定的。2023年第三季度的监管资本比率是基于修订后的巴塞尔III要求，该要求是根据OSFI的指导方针确定的-Capital ADEQ 尿酸 CY要求(2023年2月)。

EDTF参考表
								Q3 2024												2023年年报
风险类型		数				披露		季刊 报告				补充 监管资本 披露								MD&A				金融 陈述
一般信息			1			企业面临的风险指数。															16
			2			银行对术语、措施和关键参数的风险。															75-79
			3			首要和新出现的风险以及报告期内的变化。															81-82, 86-93
			4			讨论监管发展和满足新监管比率的计划。			51-55												56-59, 101-104, 117-119
风险治理、风险管理和业务模式			5			银行的风险治理结构。															73-75
			6			描述风险文化和支持该文化的程序。															75-79
			7			描述银行业务模式的主要风险。															80
			8			压力测试在世行的风险治理和资本管理中的使用。															76-77
资本充足率和风险加权资产			9			支柱1资本金要求，以及对全球系统重要性银行的影响。			51-53				4-5								56-59				210
			10			A)监管资本构成。			51-52, 82				22-24								60
						B)会计资产负债表与监管资产负债表的对账。							19-20
			11			自上一报告期以来监管资本变动的流量表，包括普通股一级资本、额外一级资本和二级资本的变化。			51-52				91								61-62
			12			讨论目标资本水平，以及如何建立这一水平的计划。															56-59
			13			按风险类型、业务和市场风险RWA分析风险加权资产。							7, 37-40, 44-61, 70-75, 79, 94, 100								64-68, 80, 127				179, 233
			14			分析每一种巴塞尔资产类别的资本要求。							17-18, 37-62, 68-75, 79, 84-87								64-68				179, 227-233
			15			将信用风险列在银行账簿上。			86-87				17-18, 37-62, 84-87								64-68				228
			16			对每种风险加权资产类型的风险加权资产变动情况进行调整的流量表。							63, 78, 93								64-68
			17			讨论巴塞尔协议III的回溯测试要求，包括信用风险模型的性能和验证。							98								65-67
流动资金和资金			18			对银行流动资产的分析。			42-45												98-104
			19			按资产负债表类别分析的担保资产和未担保资产。			42-45												101
			20			合并总资产、负债和 失衡 按资产负债表日的剩余合同到期日分析的资产负债表承诺。			49-50												105-107
			21			分析世行的资金来源，并说明世行的筹资战略。			47-48												104-105
市场风险			22			交易和市场风险措施之间的联系 非交易 投资组合和资产负债表。			41-42												97-98
			23			讨论重大交易和 非交易 市场风险因素。			88												93-98				232-233
			24			讨论周期间VAR结果的变化以及VAR假设、限制、回测和验证。			40-41, 88												93-98				232-233
			25			其他风险管理技术，例如压力测试、压力VAR、尾部风险和市场流动性视野。															93-98				233
信用风险			26			分析总信用风险敞口，包括个人和批发贷款的详细信息。							7, 37-40, 44-61, 70-75								86-93, 121-127				189-190, 229-231
			27			讨论识别受损贷款、定义受损和重新谈判贷款以及解释贷款容忍政策的政策。																			158-160, 190
			28			年内已减损贷款和减损准备金的年初和期末余额的确认。			70-71				34-35								89, 121-122, 124-125				190
			29			分析衍生品交易产生的交易对手信用风险。			53, 86-87				99								84-85				177-180
			30			讨论信用风险缓解，包括为所有信用风险来源持有的抵押品。			86-87												84-85, 90
其他风险			31			运营风险管理的量化措施。															68, 108
			32			讨论公开已知的风险项目。			54												72

我们的公共沟通不时包括口头或书面的前瞻性声明。这类声明包含在本文档中，也可能包含在提交给加拿大证券监管机构或美国证券交易委员会(美国证券交易委员会)的其他文件中，或包含在其他通信中。此外，世行代表可能会向分析师、投资者、媒体和其他人口头发表前瞻性声明。所有这些声明都是根据1995年美国私人证券诉讼改革法和任何适用的加拿大证券法中的“安全港”条款作出的。前瞻性陈述可能包括但不限于本文件中的陈述，管理层在世行2023年年度报告“展望”标题下的讨论和分析，以及关于世行目标、实现这些目标的战略、世行运营的监管环境、预期财务结果以及世行业务以及加拿大、美国和全球经济前景的其他陈述。这样的陈述通常由单词或短语来标识，例如，“相信”、“期望”、“目的”、“实现”、“预见”、“预测”、“预期”、“打算”、“估计”、“计划”、“目标”、“努力”、“目标”、“项目”、“承诺”、“目标”，以及将来或条件动词的类似表达，如“将”、“可能”、“应该”“将”、“可能”、“可以”和“可能”及其积极和消极的变化。

与前瞻性陈述有关的未来结果可能受到许多因素的影响，包括但不限于：我们开展业务的国家和全球的总体经济和市场状况；货币和利率的变化；由于市场流动性不足和资金竞争而导致的融资成本增加和市场波动；第三方未能履行其对世界银行及其附属公司的义务；货币、财政或经济政策和税收立法和解释的变化；法律法规或监管预期或要求的变化，包括资本、利率和流动性要求和指导，以及此类变化对融资成本的影响；地缘政治风险；我们信用评级的变化；战争或恐怖行动对我们业务的可能影响以及此类行动产生的不可预见的后果；技术变化和技术弹性；运营和基础设施风险；声誉风险；本行收到的有关客户和交易对手的信息的准确性和完整性；及时开发和推出新产品和服务，以及本行以前销售的产品或服务在多大程度上需要本行承担债务或吸收最初未考虑到的损失；我们执行战略计划的能力，包括成功完成收购和处置，包括获得监管部门的批准；关键会计估计数以及改变会计准则、规则和解释对这些估计数的影响；全球资本市场活动；银行吸引、培养和留住主要高管的能力；银行面临的各种欺诈或其他犯罪行为的演变；反洗钱；对银行的信息技术、互联网连接、网络可访问性或其他语音或数据通信系统或服务的中断或攻击(包括网络攻击)；这可能导致数据泄露、未经授权访问敏感信息，以及潜在的身份盗窃事件；我们经营的地区和业务领域的竞争加剧，包括通过互联网和移动银行以及这些风险包括：与竞争对手有关的风险；与重大诉讼和监管事项相关的风险；气候变化和其他环境和社会风险，包括可能由银行的业务活动引起的可持续性；自然和非自然灾难性事件的发生以及由这类事件引起的索赔；通货膨胀压力；加拿大住房和家庭负债；广泛的突发卫生事件或流行病的出现或持续，包括其对全球经济、金融市场状况和银行业务的影响；经营结果、财务状况和前景；以及银行对前述风险的预期和成功管理。世行的大量业务涉及向特定公司、行业或国家发放贷款或以其他方式承诺资源。影响这些借款人、行业或国家的意外事件可能对世行的财务结果、业务、财务状况或流动性产生重大不利影响。这些因素和其他因素可能导致世行的实际业绩与前瞻性陈述中预期的有很大不同。世行提醒，上述清单并非囊括了所有可能的风险因素，其他因素也可能对世行的业绩产生不利影响。有关更多信息，请参阅世行2023年年报中的风险管理部分，该部分可能会通过季度报告进行更新。

措施

世行使用一系列财务指标和比率来评估其业绩以及其经营部门的业绩。其中一些财务措施和比率在会计准则是以公认会计准则为基础的，并不是按照公认会计准则(GAAP)计算，而GAAP是根据国际会计准则理事会(IASB)发布的国际财务报告准则(IFRS)计算的，不是由GAAP定义的，没有标准化的含义，因此可能无法与其他发行人披露的类似财务计量和比率进行比较。世行认为衡量标准和比率很有用，因为它们让读者更好地了解管理层如何评估业绩。这些衡量标准和比率在本报告中使用，并在下文中定义。

下表显示了GAAP报告的财务结果与调整后的财务业绩。管理层认为报告和调整后的结果和措施对于评估基本的持续业务绩效都有用。调整后的结果和措施将某些指定项目从收入中删除， 费用、所得税和 利益根据报告和调整后的基础呈现结果使读者能够评估某些项目对所呈现期间结果的影响，并更好地评估结果和趋势，排除那些可能无法反映持续业务绩效的项目。