错误000116337012/312024第二季xbrli:股份iso4217:美元指数iso4217:美元指数xbrli:股份非居民:分割非居民:安全xbrli：纯形非居民:已购应收款项非居民:掉期非居民:银行2023-12-312024年01月01日2024年6月30日2024-06-302024-07-31nrim:MortgageServicingRightsMember2024年6月30日00011633702023年12月31日2024-04-012024-06-302024年6月30日nrim:其他投资证券成员2023-04-012023年12月31日00011633702024-04-012024年6月30日2024-06-302023-04-012023年6月30日2023-01-012023-01-012023年6月30日us-gaap:CommercialPortfolioSegmentMemberus-gaap：信用卡和借记卡成员2024-04-012024年6月30日2023-12-31us-gaap：信用卡和借记卡成员2023-04-012023年6月30日2024-06-30us-gaap：信用卡和借记卡成员2024年01月01日2024年6月30日2023-12-31us-gaap：信用卡和借记卡成员2023-01-012023年6月30日2024-06-30存款账户会员2024-04-012024年6月30日2023-12-31存款账户会员2023-04-012023年6月30日2024-06-30存款账户会员2024年01月01日2024年6月30日2023-12-31存款账户会员2023-01-012023年6月30日2024-06-30US-GAAP：普通股成员2022-12-31us-gaap:ResidentialPortfolioSegmentMemberus-gaap：附加资本溢价成员2022-12-31us-gaap:ConstructionLoansMemberus-gaap：留存收益成员2022-12-310001163370us-gaap：其他综合收益的累计成员2022-12-312023-12-312022-12-312023-01-012023-03-31us-gaap：留存收益成员2023-01-012023-03-312024-06-30us-gaap：附加资本溢价成员2023-01-012023-03-310001163370US-GAAP：普通股成员2023-01-012023-03-31nrim:农业生产投资组合部分成员us-gaap：其他综合收益的累计成员2023-01-012023-03-31us-gaap:UnallocatedFinancingReceivablesMemberUS-GAAP：普通股成员2023-03-31nrim:小型企业管理局SBACARES法案支付保障计划成员us-gaap：附加资本溢价成员2023-03-310001163370us-gaap：留存收益成员2023-03-312023-12-31us-gaap：其他综合收益的累计成员2023-03-312024-03-312023-03-31us-gaap:CommercialPortfolioSegmentMemberus-gaap：留存收益成员2023-04-012023年6月30日us-gaap:CommercialRealEstatePortfolioSegmentMemberus-gaap：附加资本溢价成员2023-04-012023年6月30日us-gaap:CommercialRealEstatePortfolioSegmentMemberUS-GAAP：普通股成员2023-04-012023年6月30日0001163370us-gaap：其他综合收益的累计成员2023-04-012023年6月30日0001163370US-GAAP：普通股成员2023年6月30日2024-04-01us-gaap：附加资本溢价成员2023年6月30日nrim：首位留置权担保的物业成员us-gaap：留存收益成员2023年6月30日0001163370us-gaap：其他综合收益的累计成员2023年6月30日2024-04-012023年6月30日00011633702023年07月01日2023-09-302024-03-31us-gaap：留存收益成员2023年07月01日2023-09-302024-04-01us-gaap：附加资本溢价成员2023年07月01日2023-09-30us-gaap:ResidentialPortfolioSegmentMemberUS-GAAP：普通股成员2023年07月01日2023-09-30us-gaap:ResidentialPortfolioSegmentMemberus-gaap：其他综合收益的累计成员2023年07月01日2023-09-30nrim:其他建筑、土地开发和原始土地贷款组合分部成员US-GAAP：普通股成员2023-09-30nrim:其他建筑、土地开发和原始土地贷款组合分部成员us-gaap：附加资本溢价成员2023-09-300001163370us-gaap：留存收益成员2023-09-300001163370us-gaap：其他综合收益的累计成员2023-09-302024-06-302023-09-30nrim:AgriculturalProductionPorfolioSegmentMember2023年10月1日2023年12月31日us-gaap：留存收益成员2023年10月1日2023年12月31日us-gaap:ConsumerPortfolioSegmentMemberus-gaap：附加资本溢价成员2023年10月1日2023年12月31日0001163370US-GAAP：普通股成员2023年10月1日2023年12月31日us-gaap:CommercialRealEstatePortfolioSegmentMemberus-gaap：其他综合收益的累计成员2023年10月1日2023年12月31日us-gaap:CommercialRealEstatePortfolioSegmentMemberUS-GAAP：普通股成员2023年12月31日2023-06-30us-gaap：附加资本溢价成员2023年12月31日nrim:OwnerOccupiedPropertiesMemberus-gaap：留存收益成员2023年12月31日nrim:NonOwnerOccupiedAndMultifamilyPropertiesMemberus-gaap：其他综合收益的累计成员2023年12月31日00011633702024年01月01日2024-03-312023-04-01us-gaap：留存收益成员2024年01月01日2024-03-31us-gaap:CommercialRealEstatePortfolioSegmentMemberus-gaap：附加资本溢价成员2024年01月01日2024-03-31us-gaap:ResidentialPortfolioSegmentMemberUS-GAAP：普通股成员2024年01月01日2024-03-31us-gaap:ResidentialPortfolioSegmentMemberus-gaap：其他综合收益的累计成员2024年01月01日2024-03-31nrim:首要抵押贷款成员US-GAAP：普通股成员2024-03-310001163370us-gaap：附加资本溢价成员2024-03-312023-03-31us-gaap：留存收益成员2024-03-31us-gaap:ResidentialPortfolioSegmentMemberus-gaap：其他综合收益的累计成员2024-03-3100011633702024-03-31us-gaap:ResidentialPortfolioSegmentMemberus-gaap：留存收益成员2024-04-012024年6月30日us-gaap:ConstructionLoansMemberus-gaap：附加资本溢价成员2024-04-012024年6月30日US-GAAP：普通股成员2024-04-012024年6月30日2023-04-01us-gaap：其他综合收益的累计成员2024-04-012024年6月30日2023-06-30US-GAAP：普通股成员2024年6月30日2023-03-31us-gaap：附加资本溢价成员2024年6月30日2023-04-01us-gaap：留存收益成员2024年6月30日nrim:政府组合段成员us-gaap：其他综合收益的累计成员2024年6月30日nrim:AgriculturalProductionPorfolioSegmentMember美国会计准则:美国国债及政府会员2024年6月30日nrim:AgriculturalProductionPorfolioSegmentMemberus-gaap：公司债券成员2024年6月30日0001163370抵押贷款证券化成员2024年6月30日0001163370美国会计准则:美国国债及政府会员2023年12月31日0001163370美国通用会计准则：市政债券成员2023年12月31日2024-01-01us-gaap：公司债券成员2023年12月31日us-gaap:CommercialRealEstatePortfolioSegmentMember抵押贷款证券化成员2023年12月31日2024-06-30美国会计准则:美国国债及政府会员2024-04-012024年6月30日2024-01-01美国会计准则:美国国债及政府会员2023-04-012023年6月30日us-gaap:ResidentialPortfolioSegmentMember美国会计准则:美国国债及政府会员2024年01月01日2024年6月30日nrim:由JuniorLiens和RevolvingSecuredByFamilyFirstLiens成员担保的属性美国会计准则:美国国债及政府会员2023-01-012023年6月30日0001163370us-gaap:ConstructionLoansMember2024-04-012024年6月30日2024-06-3000011633702023-04-012023年6月30日2024-06-3000011633702024年01月01日2024年6月30日2024-06-3000011633702023-01-012023年6月30日2024-06-30美国通用会计准则：市政债券成员2024-04-012024年6月30日0001163370美国通用会计准则：市政债券成员2023-04-012023年6月30日2023-06-30美国通用会计准则：市政债券成员2024年01月01日2024年6月30日2022-12-31美国通用会计准则：市政债券成员2023-01-012023年6月30日2023-01-01商业投资组合细分成员2024年6月30日nrim:被第一顺位抵押担保的房产会员商业投资组合细分成员2023年12月31日0001163370商业不动产投资组合细分成员us-gaap:ResidentialPortfolioSegmentMember2024年6月30日2023-06-30商业不动产投资组合细分成员nrim:PropertiesSecuredByJuniorLiensAndRevolvingSecuredByFamilyFirstLiensMember2023年12月31日2022-12-310001163370商业不动产投资组合细分成员2024年6月30日us-gaap:ResidentialPortfolioSegmentMember2023-01-01商业不动产投资组合细分成员2023年12月31日nrim:其他建设用地开发和原始土地贷款组合分段成员2022-12-31住宅投资组合细分成员2024年6月30日2023-01-012023-06-30住宅投资组合细分成员2023年12月31日2022-12-310001163370住宅投资组合细分成员2024年6月30日2023-06-300001163370住宅投资组合细分成员2023年12月31日0001163370建筑贷款成员住宅投资组合细分成员2024年6月30日us-gaap:PassMember建筑贷款成员住宅投资组合细分成员2023年12月31日us-gaap:CommercialRealEstatePortfolioSegmentMemberus-gaap:CriticizedMember2024年6月30日2024-06-3000011633702023年12月31日us-gaap:PassMember2024年6月30日0001163370us-gaap:CommercialRealEstatePortfolioSegmentMember2023年12月31日us-gaap:CriticizedMember2024-06-302024年6月30日us-gaap:PassMember以首次抵押担保的物业成员2023年12月31日2024-06-30个人消费贷款投资组合细分成员2024年6月30日nrim:通过优先抵押了财产的成员个人消费贷款投资组合细分成员2023年12月31日0001163370未分配融资应收款成员2024年6月30日us-gaap:ResidentialPortfolioSegmentMember未分配融资应收款成员2023年12月31日us-gaap:CriticizedMember商业投资组合细分成员2024年6月30日00011633702024-06-30商业投资组合细分成员2023年12月31日us-gaap:PassMember商业投资组合细分成员2024-03-31nrim:其他建筑土地开发和原始土地贷款投资组合部分成员商业投资组合细分成员2024-04-012024年6月30日us-gaap:PassMember商业不动产投资组合细分成员2024-06-302024-03-31us-gaap:CriticizedMember商业不动产投资组合细分成员2024-06-302024-04-012024年6月30日nrim:AgriculturalProductionPorfolioSegmentMember2024-06-30商业不动产投资组合细分成员2024-03-31nrim:AgriculturalProductionPorfolioSegmentMemberus-gaap:UsGovernmentAgencyInsuredLoansMember商业不动产投资组合细分成员2024-04-012024年6月30日us-gaap:PassMember住宅投资组合细分成员2024-03-31us-gaap:UsGovernmentAgencyInsuredLoansMemberus-gaap:CriticizedMember住宅投资组合细分成员2024-04-012024年6月30日us-gaap:CriticizedMember2024-06-30住宅投资组合细分成员2024-03-31us-gaap:PassMembernrim:OwnerOccupiedPropertiesMember住宅投资组合细分成员2024-04-012024年6月30日us-gaap:CriticizedMember建筑贷款成员住宅投资组合细分成员2024-03-31us-gaap:CommercialRealEstatePortfolioSegmentMembernrim:非自住和多户物业成员住宅投资组合细分成员2024-04-012024年6月30日us-gaap:CommercialRealEstatePortfolioSegmentMembernrim:非自住和多户物业成员2024-03-312023-12-3100011633702024-04-012024年6月30日us-gaap:ResidentialPortfolioSegmentMember2023-12-312024-03-31us-gaap:CriticizedMembernrim:PropertiesSecuredByFirstLiensMember（由一级留置权担保的财产会员）2024-04-012024年6月30日0001163370us-gaap:PassMember2024-03-31us-gaap:ResidentialPortfolioSegmentMember2023-12-312024-04-012024年6月30日us-gaap:CriticizedMember个人消费贷款投资组合细分成员2024-03-310001163370个人消费贷款投资组合细分成员2024-04-012024年6月30日us-gaap:PassMember未分配融资应收款成员2024-03-31nrim：其他建筑用地开发和原始土地贷款组合段成员未分配融资应收款成员2024-04-012024年6月30日us-gaap:PassMember商业投资组合细分成员2023-03-310001163370商业投资组合细分成员2023-04-012023年6月30日0001163370商业投资组合细分成员2023年6月30日2023-12-31商业不动产投资组合细分成员us-gaap:CriticizedMember2023-03-31us-gaap:UsGovernmentAgencyInsuredLoansMember商业不动产投资组合细分成员2023-12-312023-04-012023年6月30日商业不动产投资组合细分成员00011633702023年6月30日us-gaap:CriticizedMember2023-12-31商业不动产投资组合细分成员2023-03-31us-gaap:CriticizedMember2023-12-31商业不动产投资组合细分成员2023-04-012023年6月30日2024-06-300001163370商业不动产投资组合细分成员2023年6月30日2024-06-30住宅投资组合细分成员2023-03-31us-gaap:FinancingReceivables60To89DaysPastDueMember住宅投资组合细分成员2023-04-012023年6月30日us-gaap:FinancingReceivablesEqualToGreaterThan90DaysPastDueMembernrim：自住房产会员住宅投资组合细分成员2023年6月30日us-gaap:CommercialRealEstatePortfolioSegmentMembernrim：自住房产会员住宅投资组合细分成员2023-03-310001163370us-gaap:CommercialRealEstatePortfolioSegmentMember住宅投资组合细分成员2023-04-012023年6月30日0001163370us-gaap:FinancingReceivables30To59DaysPastDueMember住宅投资组合细分成员2023年6月30日2024-06-30建筑贷款成员住宅投资组合细分成员2023-03-31us-gaap:FinancingReceivables60To89DaysPastDueMember建筑贷款成员住宅投资组合细分成员2023-04-012023年6月30日us-gaap:FinancingReceivablesEqualToGreaterThan90DaysPastDueMember建筑贷款成员住宅投资组合细分成员2023年6月30日nrim:非自住和多户房产会员us-gaap:FinancialAssetPastDueMember2023-03-310001163370us-gaap:CommercialRealEstatePortfolioSegmentMember2023-04-012023年6月30日2024-06-3000011633702023年6月30日nrim:以首权抵押的房产会员us-gaap:ResidentialPortfolioSegmentMember2023-03-310001163370us-gaap:FinancingReceivables60To89DaysPastDueMember2023-04-012023年6月30日2024-06-3000011633702023年6月30日nrim:首顺位抵押的房产成员us-gaap:ResidentialPortfolioSegmentMember2023-03-310001163370us-gaap:FinancialAssetPastDueMember2023-04-012023年6月30日2024-06-3000011633702023年6月30日个人消费贷款投资组合细分成员2023-03-310001163370个人消费贷款投资组合细分成员2023-04-012023年6月30日2024-06-30个人消费贷款投资组合细分成员2023年6月30日us-gaap:FinancingReceivables60To89DaysPastDueMember未分配融资应收款成员2023-03-310001163370未分配融资应收款成员2023-04-012023年6月30日2024-06-30未分配融资应收款成员2023年6月30日us-gaap:FinancialAssetPastDueMember商业投资组合细分成员2024年01月01日2024年6月30日us-gaap:FinancialAssetNotPastDueMember商业不动产投资组合细分成员us-gaap:ResidentialPortfolioSegmentMember2024年01月01日2024年6月30日0001163370us-gaap:融资应收款逾期30至59天成员商业不动产投资组合细分成员2024年01月01日2024年6月30日nrim:其他建筑用地开发和未开发土地贷款组合部分成员us-gaap:FinancingReceivables60To89DaysPastDueMember住宅投资组合细分成员2024年01月01日2024年6月30日nrim:OtherConstructionLandDevelopmentAndRawLandLoansPortfolioSegmentMember2024-06-30住宅投资组合细分成员2024年01月01日2024年6月30日2024-06-30建筑贷款成员住宅投资组合细分成员2024年01月01日2024年6月30日0001163370us-gaap:FinancingReceivables30To59DaysPastDueMember2024年01月01日2024年6月30日0001163370us-gaap:FinancingReceivables60To89DaysPastDueMember2024年01月01日2024年6月30日0001163370us-gaap:FinancingReceivablesEqualToGreaterThan90DaysPastDueMember2024年01月01日2024年6月30日0001163370个人消费贷款投资组合细分成员2024年01月01日2024年6月30日0001163370未分配融资应收款成员2024年01月01日2024年6月30日0001163370商业投资组合细分成员2022-12-312024-06-30商业投资组合细分成员2023-01-012023年6月30日2024-06-30商业不动产投资组合细分成员us-gaap:FinancingReceivablesEqualToGreaterThan90DaysPastDueMember2022-12-312024-06-30商业不动产投资组合细分成员农业生产投资组合段成员2023-01-012023年6月30日0001163370us-gaap:FinancialAssetNotPastDueMember商业不动产投资组合细分成员2022-12-310001163370us-gaap:FinancingReceivables30To59DaysPastDueMember商业不动产投资组合细分成员2023-01-012023年6月30日us-gaap:CommercialRealEstatePortfolioSegmentMembernrim:OwnerOccupiedPropertiesMember住宅投资组合细分成员2022-12-31us-gaap:CommercialRealEstatePortfolioSegmentMemberus-gaap:FinancingReceivables60To89DaysPastDueMember住宅投资组合细分成员2023-01-012023年6月30日us-gaap:CommercialRealEstatePortfolioSegmentMemberus-gaap:不超过90天的逾期融资应收款项会员住宅投资组合细分成员2022-12-310001163370us-gaap:CommercialRealEstatePortfolioSegmentMember住宅投资组合细分成员2023-01-012023年6月30日0001163370建筑贷款成员住宅投资组合细分成员2022-12-312023-12-31建筑贷款成员住宅投资组合细分成员2023-01-012023年6月30日2023-12-3100011633702022-12-31非自住和多户物业成员us-gaap:FinancingReceivables60To89DaysPastDueMember2023-01-012023年6月30日us-gaap:CommercialRealEstatePortfolioSegmentMembernrim:非所有者占用和多户住宅物业成员2022-12-312023-12-3100011633702023-01-012023年6月30日us-gaap:FinancialAssetPastDueMember2023-12-312022-12-31us-gaap:CommercialRealEstatePortfolioSegmentMembernrim：非自住和多户物业成员2023-01-012023年6月30日0001163370个人消费贷款投资组合细分成员2022-12-31us-gaap:ResidentialPortfolioSegmentMember个人消费贷款投资组合细分成员2023-01-012023年6月30日nrim:PropertiesSecuredByFirstLiensMember未分配融资应收款成员2022-12-310001163370未分配融资应收款成员2023-01-012023年6月30日2023-12-31美国通用会计准则：通过成员商业投资组合细分成员2024年6月30日us-gaap:ResidentialPortfolioSegmentMember商业投资组合细分成员us-gaap:受到批评2024年6月30日nrim:PropertiesSecuredByFirstLiensMember商业不动产投资组合细分成员美国通用会计准则：通过成员00011633702024年6月30日nrim:PropertiesSecuredByJuniorLiensAndRevolvingSecuredByFamilyFirstLiensMember商业不动产投资组合细分成员us-gaap:受到批评00011633702024年6月30日us-gaap:FinancingReceivables60To89DaysPastDueMember商业不动产投资组合细分成员2023-12-31美国通用会计准则：通过成员2024年6月30日nrim:PropertiesSecuredByJuniorLiensAndRevolvingSecuredByFamilyFirstLiensMember商业不动产投资组合细分成员2023-12-31us-gaap:受到批评2024年6月30日us-gaap:FinancialAssetPastDueMember美国通用会计准则：通过成员2023-12-31住宅投资组合细分成员2024年6月30日us-gaap:受到批评2023-12-31住宅投资组合细分成员2024年6月30日us-gaap:ConstructionLoansMember美国通用会计准则：通过成员2023-12-31住宅投资组合细分成员2024年6月30日us-gaap:ResidentialPortfolioSegmentMember2023-12-31us-gaap:受到批评住宅投资组合细分成员2024年6月30日2023-12-31美国通用会计准则：通过成员建筑贷款成员住宅投资组合细分成员2024年6月30日0001163370建筑贷款成员us-gaap:受到批评住宅投资组合细分成员2024年6月30日nrim：其他建筑用地开发和原始土地贷款组合部门成员us-gaap:FinancialAssetPastDueMember美国通用会计准则：通过成员2024年6月30日us-gaap:FinancialAssetNotPastDueMembernrim：其他建筑用地开发和原始土地贷款组合部门成员us-gaap:受到批评2024年6月30日us-gaap:FinancingReceivables30To59DaysPastDueMember美国通用会计准则：通过成员2023-12-312024年6月30日us-gaap:FinancingReceivables60To89DaysPastDueMemberus-gaap:受到批评2023-12-312024年6月30日us-gaap:FinancingReceivablesEqualToGreaterThan90DaysPastDueMember美国通用会计准则：通过成员2023-12-312024年6月30日nrim:GovernmentPortfolioSegmentMemberus-gaap:受到批评2023-12-312024年6月30日us-gaap:FinancialAssetNotPastDueMember美国通用会计准则：通过成员个人消费贷款投资组合细分成员2024年6月30日us-gaap:FinancingReceivables30To59DaysPastDueMemberus-gaap:受到批评个人消费贷款投资组合细分成员2024年6月30日us-gaap:FinancingReceivables60To89DaysPastDueMember未分配融资应收款成员美国通用会计准则：通过成员2024年6月30日us-gaap:FinancingReceivablesEqualToGreaterThan90DaysPastDueMember未分配融资应收款成员us-gaap:受到批评2024年6月30日nrim:农业生产投资组合部门成员美国通用会计准则：通过成员2024年6月30日0001163370us-gaap:受到批评2024年6月30日2023-12-31us-gaap：美国政府机构保险贷款成员美国通用会计准则：通过成员2024年6月30日不包括美国政府机构保证的贷款成员美国通用会计准则：通过成员00011633702024年6月30日2024-06-30us-gaap：美国政府机构保险贷款成员us-gaap:受到批评2024年6月30日2024-06-300001163370us-gaap:受到批评2024年6月30日2024-01-01美国通用会计准则：通过成员商业投资组合细分成员2023年12月31日2024-01-01商业投资组合细分成员us-gaap:受到批评2023年12月31日2024-01-01商业不动产投资组合细分成员美国通用会计准则：通过成员us-gaap:CommercialPortfolioSegmentMember2023年12月31日2023-01-01商业不动产投资组合细分成员us-gaap:受到批评nrim：支付延期和延长到期日会员2023年12月31日2023-01-01商业不动产投资组合细分成员0001163370美国通用会计准则：通过成员2023年12月31日2024-04-01商业不动产投资组合细分成员nrim:由初级留置权以及由家庭第一留置权成员担保的物业us-gaap:受到批评2023年12月31日2024-04-01美国通用会计准则：通过成员0001163370住宅投资组合细分成员2023年12月31日nrim:其他建筑用地开发和未开发用地贷款组合分段成员us-gaap:受到批评2024-04-01住宅投资组合细分成员2023年12月31日nrim:其他建筑用地开发和未开发用地贷款组合分段成员美国通用会计准则：通过成员2024-01-01住宅投资组合细分成员2023年12月31日2023-06-300001163370us-gaap:受到批评住宅投资组合细分成员2023年12月31日美国通用会计准则：通过成员建筑贷款成员住宅投资组合细分成员2023年12月31日2023-01-01建筑贷款成员us-gaap:受到批评住宅投资组合细分成员2023年12月31日2024-06-300001163370美国通用会计准则：通过成员2023年12月31日0001163370nrim:PurchasedReceivableMemberus-gaap:受到批评2023年12月31日nrim：抵押服务权益成员美国通用会计准则：通过成员00011633702023年12月31日2023-03-31us-gaap:受到批评nrim：抵押服务权益成员2023年12月31日0001163370美国通用会计准则：通过成员2024-04-012023年12月31日0001163370us-gaap:受到批评2023-04-012023年12月31日0001163370美国通用会计准则：通过成员个人消费贷款投资组合细分成员2023年12月31日0001163370us-gaap:受到批评个人消费贷款投资组合细分成员2023年12月31日0001163370未分配融资应收款成员美国通用会计准则：通过成员2023年12月31日nrim:其他非利息收入成员未分配融资应收款成员us-gaap:受到批评2023年12月31日nrim:OtherNoninterestIncomeMember美国通用会计准则：通过成员2023年12月31日0001163370us-gaap:受到批评2023年12月31日2024-06-30us-gaap：美国政府机构保险贷款成员美国通用会计准则：通过成员2023年12月31日2023-06-30美国通用会计准则：通过成员nrim：抵押服务权益会员2023年12月31日2023-12-31us-gaap：美国政府机构保险贷款成员us-gaap:受到批评2023年12月31日0001163370nrim:商业服务权成员us-gaap:受到批评2023年12月31日nrim:商业服务权成员us-gaap:30至59天过期的融资应收款成员商业投资组合细分成员2024年6月30日nrim：商业服务权益成员US-GAAP：应收融资款60到89天过期的成员商业投资组合细分成员2024年6月30日nrim：可变的固定成员us-gaap:过期超过90天的融资应收款项成员商业投资组合细分成员2024年6月30日2024-06-30商业投资组合细分成员逾期金融资产成员2024年6月30日0001163370US-GAAP：未过期金融资产会员商业投资组合细分成员2024年6月30日2023-09-15us-gaap:30至59天过期的融资应收款成员商业不动产投资组合细分成员2023-09-162024年6月30日2024-06-30商业不动产投资组合细分成员US-GAAP：应收融资款60到89天过期的成员2024-06-302024年6月30日nrim:住宅抵押贷款控股有限责任公司成员商业不动产投资组合细分成员us-gaap:过期超过90天的融资应收款项成员us-gaap:FairValueInputsLevel3Member2024年6月30日nrim:抵押贷款服务权会员商业不动产投资组合细分成员0001163370逾期金融资产成员2024年6月30日nrim:抵押贷款服务权会员商业不动产投资组合细分成员US-GAAP：未过期金融资产会员us-gaap:FairValueInputsLevel3Member2024年6月30日us-gaap:30至59天过期的融资应收款成员商业不动产投资组合细分成员us-gaap:EstimateOfFairValueFairValueDisclosureMember2024年6月30日nrim:贷款服务权会员商业不动产投资组合细分成员0001163370US-GAAP：应收融资款60到89天过期的成员2024年6月30日us-gaap:CarryingReportedAmountFairValueDisclosureMember商业不动产投资组合细分成员0001163370us-gaap:过期超过90天的融资应收款项成员2024年6月30日nrim：商业维修权会员商业不动产投资组合细分成员0001163370逾期金融资产成员2024年6月30日us-gaap:CarryingReportedAmountFairValueDisclosureMember商业不动产投资组合细分成员0001163370US-GAAP：未过期金融资产会员2024年6月30日nrim:商务维护权利成员us-gaap:30至59天过期的融资应收款成员0001163370住宅投资组合细分成员2024年6月30日us-gaap:FairValueInputsLevel1MemberUS-GAAP：应收融资款60到89天过期的成员2024-06-30住宅投资组合细分成员2024年6月30日nrim:抵押贷款服务权限成员us-gaap:过期超过90天的融资应收款项成员0001163370住宅投资组合细分成员2024年6月30日2024-06-30逾期金融资产成员us-gaap:FairValueInputsLevel1Member住宅投资组合细分成员2024年6月30日0001163370US-GAAP：未过期金融资产会员nrim:商业服务权成员住宅投资组合细分成员2024年6月30日us-gaap:FairValueInputsLevel3Memberus-gaap:30至59天过期的融资应收款成员2023-12-31住宅投资组合细分成员2024年6月30日nrim:抵押贷款服务权成员2023-12-31US-GAAP：应收融资款60到89天过期的成员住宅投资组合细分成员2024年6月30日2023-12-31us-gaap:过期超过90天的融资应收款项成员us-gaap:FairValueInputsLevel3Member住宅投资组合细分成员2024年6月30日0001163370us-gaap:FairValueInputsLevel1Member逾期金融资产成员住宅投资组合细分成员2024年6月30日us-gaap:FairValueInputsLevel2MemberUS-GAAP：未过期金融资产会员2023-12-31住宅投资组合细分成员2024年6月30日nrim:CommercialServicingRightsMemberus-gaap:30至59天过期的融资应收款成员建筑贷款成员住宅投资组合细分成员2024年6月30日2024-04-01建筑贷款成员US-GAAP：应收融资款60到89天过期的成员住宅投资组合细分成员2024年6月30日nrim:CommercialServicingRightsMemberus-gaap:过期超过90天的融资应收款项成员建筑贷款成员住宅投资组合细分成员2024年6月30日2023-06-30建筑贷款成员逾期金融资产成员住宅投资组合细分成员2024年6月30日us-gaap:InterestRateLockCommitmentsMemberUS-GAAP：未过期金融资产会员建筑贷款成员住宅投资组合细分成员2024年6月30日2022-12-310001163370us-gaap:InterestRateLockCommitmentsMember2024年6月30日2023-06-300001163370US-GAAP：应收融资款60到89天过期的成员2024年6月30日0001163370us-gaap:过期超过90天的融资应收款项成员2023-01-012024年6月30日0001163370us-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMember逾期金融资产成员2024年6月30日2023-01-01US-GAAP：未过期金融资产会员00011633702024年6月30日us-gaap:IncomeApproachValuationTechniqueMemberus-gaap:30至59天过期的融资应收款成员srt:WeightedAverageMember2024年6月30日0001163370US-GAAP：应收融资款60到89天过期的成员srt:MinimumMember2024年6月30日us-gaap:过期超过90天的融资应收款项成员2024-06-302024年6月30日us-gaap:FairValueMeasurementsRecurringMembersrt:MaximumMember逾期金融资产成员2024年6月30日us-gaap:MeasurementInputConstantPrepaymentRateMemberUS-GAAP：未过期金融资产会员00011633702024年6月30日srt:MinimumMemberus-gaap:30至59天过期的融资应收款成员us-gaap:MeasurementInputDiscountRateMember2024年6月30日2024-06-30US-GAAP：应收融资款60到89天过期的成员us-gaap:FairValueMeasurementsRecurringMember2024年6月30日us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMemberus-gaap:过期超过90天的融资应收款项成员2024年6月30日0001163370us-gaap:FairValueMeasurementsRecurringMember逾期金融资产成员2024年6月30日nrim:商业服务权成员US-GAAP：未过期金融资产会员2024-06-302024年6月30日us-gaap:FairValueMeasurementsRecurringMemberus-gaap:30至59天过期的融资应收款成员个人消费贷款投资组合细分成员2024年6月30日us-gaap:MeasurementInputConstantPrepaymentRateMemberUS-GAAP：应收融资款60到89天过期的成员个人消费贷款投资组合细分成员2024年6月30日us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMemberus-gaap:过期超过90天的融资应收款项成员个人消费贷款投资组合细分成员2024年6月30日2024-06-30逾期金融资产成员个人消费贷款投资组合细分成员2024年6月30日us-gaap:FairValueMeasurementsRecurringMemberUS-GAAP：未过期金融资产会员个人消费贷款投资组合细分成员2024年6月30日us-gaap:FairValueMeasurementsRecurringMemberus-gaap:30至59天过期的融资应收款成员未分配融资应收款成员2024年6月30日us-gaap:MeasurementInputConstantPrepaymentRateMember未分配融资应收款成员US-GAAP：应收融资款60到89天过期的成员2024年6月30日srt:MaximumMemberus-gaap:过期超过90天的融资应收款项成员未分配融资应收款成员2024年6月30日2023-12-31未分配融资应收款成员逾期金融资产成员2024年6月30日us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMemberUS-GAAP：未过期金融资产会员未分配融资应收款成员2024年6月30日0001163370us-gaap:30至59天过期的融资应收款成员2024年6月30日us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMemberUS-GAAP：应收融资款60到89天过期的成员2024年6月30日2023-12-31us-gaap:过期超过90天的融资应收款项成员2024年6月30日srt:MinimumMember逾期金融资产成员2024年6月30日us-gaap:MeasurementInputConstantPrepaymentRateMemberUS-GAAP：未过期金融资产会员2024年6月30日us-gaap:FairValueMeasurementsRecurringMemberus-gaap:30至59天过期的融资应收款成员商业投资组合细分成员2023年12月31日us-gaap:MeasurementInputConstantPrepaymentRateMemberUS-GAAP：应收融资款60到89天过期的成员商业投资组合细分成员2023年12月31日us-gaap:ValuationTechniqueDiscountedCashFlowMemberus-gaap:过期超过90天的融资应收款项成员商业投资组合细分成员2023年12月31日2023-12-31商业投资组合细分成员逾期金融资产成员2023年12月31日us-gaap:FairValueMeasurementsNonrecurringMemberUS-GAAP：未过期金融资产会员商业投资组合细分成员2023年12月31日nrim：社区银行业务段成员us-gaap:30至59天过期的融资应收款成员商业不动产投资组合细分成员nrim:社区银行业务部门成员2023年12月31日2024-06-30商业不动产投资组合细分成员US-GAAP：应收融资款60到89天过期的成员2024-04-012023年12月31日0001163370商业不动产投资组合细分成员2023-04-012023-06-302023年12月31日nrim:HomeMortgageLendingSegmentMember商业不动产投资组合细分成员2023-06-30逾期金融资产成员2023年12月31日2024-01-01商业不动产投资组合细分成员US-GAAP：未过期金融资产会员nrim:HomeMortgageLendingSegmentMember2023年12月31日2024-06-30us-gaap:30至59天过期的融资应收款成员商业不动产投资组合细分成员2023-01-012023年12月31日0001163370商业不动产投资组合细分成员2023-01-01US-GAAP：应收融资款60到89天过期的成员2023年12月31日nrim:住房按揭贷款业务部门成员商业不动产投资组合细分成员0001163370us-gaap:过期超过90天的融资应收款项成员2023年12月31日0001163370商业不动产投资组合细分成员2023-12-31逾期金融资产成员2023年12月31日FORm 商业不动产投资组合细分成员(Mark One)US-GAAP：未过期金融资产会员2023年12月31日For the quarterly period ended us-gaap:30至59天过期的融资应收款成员☐住宅投资组合细分成员2023年12月31日Commission File Number US-GAAP：应收融资款60到89天过期的成员NORTHRIm BANCORP，INC。住宅投资组合细分成员2023年12月31日 us-gaap:过期超过90天的融资应收款项成员(State or other jurisdiction of incorporation or organization)住宅投资组合细分成员2023年12月31日3111 C街逾期金融资产成员, 住宅投资组合细分成员2023年12月31日（主要行政办公地址）（邮政编码）US-GAAP：未过期金融资产会员907住宅投资组合细分成员2023年12月31日(Registrant’s telephone number, including area code)us-gaap:30至59天过期的融资应收款成员TITLE OF EACH CLASS住宅投资组合细分成员2023年12月31日Indicate by check mark whether the registrant (1) has filed all reports required to be filed by Section 13 or 15(d) of the Securities Exchange Act of 1934 during the preceding 12 months (or for such shorter period that the registrant was required to file such reports), and (2) has been subject to such filing requirements for the past 90 days.    ý US-GAAP：应收融资款60到89天过期的成员住宅投资组合细分成员2023年12月31日ý us-gaap:过期超过90天的融资应收款项成员不是住宅投资组合细分成员2023年12月31日Accelerated Filer非加速报表人 ¨ 逾期金融资产成员住宅投资组合细分成员2023年12月31日☐US-GAAP：未过期金融资产会员If an emerging growth company, indicate by check mark if the registrant has elected not to use the extended transition period for complying with any new or revised financial accounting standards provided pursuant to Section 13(a) of the Exchange Act. ¨住宅投资组合细分成员2023年12月31日 是 ý 否us-gaap:30至59天过期的融资应收款成员建筑贷款成员住宅投资组合细分成员2023年12月31日 建筑贷款成员US-GAAP：应收融资款60到89天过期的成员住宅投资组合细分成员2023年12月31日 us-gaap:过期超过90天的融资应收款项成员建筑贷款成员住宅投资组合细分成员2023年12月31日PARt I. FINANCIAL INFORMATION建筑贷款成员逾期金融资产成员住宅投资组合细分成员2023年12月31日NORTHRIM BANCORP，INC。US-GAAP：未过期金融资产会员建筑贷款成员住宅投资组合细分成员2023年12月31日Marketable equity securitiesus-gaap:30至59天过期的融资应收款成员 2023年12月31日 2,980US-GAAP：应收融资款60到89天过期的成员2023年12月31日85,926us-gaap:过期超过90天的融资应收款项成员31,9742023年12月31日Loans1,875,907逾期金融资产成员2023年12月31日 US-GAAP：未过期金融资产会员(2023年12月31日)us-gaap:30至59天过期的融资应收款成员17,2702023年12月31日Net loansUS-GAAP：应收融资款60到89天过期的成员 2023年12月31日 us-gaap:过期超过90天的融资应收款项成员25,7222023年12月31日36,842 逾期金融资产成员2023年12月31日72,680US-GAAP：未过期金融资产会员71,7892023年12月31日Total assetsus-gaap:30至59天过期的融资应收款成员2,821,6682023年12月31日$US-GAAP：应收融资款60到89天过期的成员 2023年12月31日 us-gaap:过期超过90天的融资应收款项成员Deposits:2023年12月31日 Demand逾期金融资产成员2023年12月31日 US-GAAP：未过期金融资产会员749,6832023年12月31日Interest-bearing demandus-gaap:30至59天过期的融资应收款成员个人消费贷款投资组合细分成员2023年12月31日 US-GAAP：应收融资款60到89天过期的成员个人消费贷款投资组合细分成员2023年12月31日255,338us-gaap:过期超过90天的融资应收款项成员个人消费贷款投资组合细分成员2023年12月31日 逾期金融资产成员个人消费贷款投资组合细分成员2023年12月31日223,559US-GAAP：未过期金融资产会员个人消费贷款投资组合细分成员2023年12月31日250,000元及以上的存款证明书us-gaap:30至59天过期的融资应收款成员未分配融资应收款成员2023年12月31日 未分配融资应收款成员US-GAAP：应收融资款60到89天过期的成员2023年12月31日2,485,055us-gaap:过期超过90天的融资应收款项成员未分配融资应收款成员2023年12月31日54,647未分配融资应收款成员逾期金融资产成员2023年12月31日 US-GAAP：未过期金融资产会员未分配融资应收款成员2023年12月31日10,000,000us-gaap:30至59天过期的融资应收款成员2023年12月31日 and US-GAAP：应收融资款60到89天过期的成员2023年12月31日5,502us-gaap:过期超过90天的融资应收款项成员2023年12月31日 逾期金融资产成员2023年12月31日Accumulated other comprehensive loss, net of taxUS-GAAP：未过期金融资产会员2023年12月31日)(2024年6月30日)Total shareholders' equity2023年12月31日 us-gaap：美国政府机构保险贷款成员2024年6月30日Total liabilities and shareholders' equityus-gaap：美国政府机构保险贷款成员2023年12月31日 商业投资组合细分成员US-GAAP：延长到期日成员2024-04-012024年6月30日3US-GAAP：付款延期成员商业投资组合细分成员2024-04-012024年6月30日Six Months EndedUS-GAAP：延长到期日成员2024-04-012024年6月30日$US-GAAP：付款延期成员2024-04-012024年6月30日26,313商业投资组合细分成员US-GAAP：延长到期日成员2023-04-012023年6月30日$US-GAAP：付款延期成员商业投资组合细分成员2023-04-012023年6月30日 US-GAAP：延长到期日成员2023-04-012023年6月30日 US-GAAP：付款延期成员2023-04-012023年6月30日227商业投资组合细分成员US-GAAP：延长到期日成员2024年01月01日2024年6月30日 343商业投资组合细分成员2024年01月01日2024年6月30日57US-GAAP：延长到期日成员2024年01月01日2024年6月30日134 2024年01月01日2024年6月30日 商业投资组合细分成员US-GAAP：延长到期日成员2023-01-012023年6月30日 商业投资组合细分成员2023-01-012023年6月30日94US-GAAP：延长到期日成员2023-01-012023年6月30日18711,4412023-01-012023年6月30日27,053US-GAAP：主要宽恕成员商业投资组合细分成员2024-04-012024年6月30日 US-GAAP：主要宽恕成员商业投资组合细分成员2023-04-012023年6月30日120US-GAAP：主要宽恕成员商业投资组合细分成员2024年01月01日2024年6月30日已购买应收账款收入US-GAAP：主要宽恕成员商业投资组合细分成员2023-01-012023年6月30日2,587 US-GAAP：延长到期日成员住宅投资组合细分成员2024-04-012024年6月30日 986US-GAAP：延长到期日成员住宅投资组合细分成员2024年01月01日2024年6月30日962建筑贷款成员US-GAAP：延长到期日成员住宅投资组合细分成员2024-04-012024年6月30日 建筑贷款成员US-GAAP：延长到期日成员住宅投资组合细分成员2024年01月01日2024年6月30日17,421 US-GAAP：延长到期日成员2024-04-012024年6月30日  US-GAAP：延长到期日成员2024年01月01日2024年6月30日专业和外部服务us-gaap:过期超过90天的融资应收款项成员商业投资组合细分成员2023年6月30日 商业投资组合细分成员逾期金融资产成员2023年6月30日 US-GAAP：未过期金融资产会员商业投资组合细分成员2023年6月30日2us-gaap:过期超过90天的融资应收款项成员2023年6月30日 逾期金融资产成员2023年6月30日1.64US-GAAP：未过期金融资产会员2023年6月30日0.99 us-gaap:不良金融应收款项成员2023年12月31日 $2023-01-012023年12月31日每股收益，稀释$2024年01月01日2024年6月30日 加权平均基本普通股流通量2023年12月31日 5,632,1742024年6月30日5,500,083 2024-03-31 加权平均普通股股份（摊薄）2023-03-31 5,677,2922022-12-315,562,025 2024-04-012024年6月30日See notes to consolidated financial statements42023-04-012023年6月30日 可供出售证券：2024年01月01日2024年6月30日期间发生的未实现持有收益（亏损）$2023-01-012023年6月30日 衍生品和对冲活动:2023年6月30日56 2024-04-012024年6月30日328 2023-04-012023年6月30日)与未实现（收益）损失相关的所得税费用2024年01月01日2024年6月30日 See notes to consolidated financial statements2023-01-012023年6月30日Consolidated Statements of Changes in Shareholders’ Equity(Unaudited)2023-01-012023年12月31日Additional Paid-in Capital Retained Earnings2024年6月30日 Total 2023年12月31日Par Value(In thousands)2024年01月01日2024年6月30日 2023-01-012023年12月31日)$2024年6月30日 普通股现金红利 ($2024年6月30日 per share)us-gaap:SubordinatedDebtMember2024年6月30日— us-gaap:SubordinatedDebtMember 2023-01-012023-09-15 us-gaap：担保隔夜融资利率Sofr会员2023年9月16日2024年6月30日$us-gaap:SubordinatedDebtMemberus-gaap：担保隔夜融资利率Sofr会员2023年9月16日2024年6月30日 per share)us-gaap:SubordinatedDebtMember2024年01月01日2024年6月30日26,442US GAAP：指定为对冲工具成员美国公会计准则：利率掉期会员2023年12月31日 US GAAP：指定为对冲工具成员美国公会计准则：利率掉期会员2024年6月30日— 2542024年6月30日股票期权行使和受限股单位解禁，净额— 2023年12月31日(美国公会计准则：利率掉期会员US GAAP：非指定成员us-gaap:OtherAssetsMember2024年6月30日($美国公会计准则：利率掉期会员US GAAP：非指定成员us-gaap:OtherAssetsMember2023年12月31日 us-gaap:利率锁定承诺成员US GAAP：非指定成员us-gaap:OtherAssetsMember2024年6月30日— us-gaap:利率锁定承诺成员US GAAP：非指定成员us-gaap:OtherAssetsMember2023年12月31日21美国通用会计准则：利率合约成员US GAAP：非指定成员us-gaap:OtherAssetsMember2024年6月30日— 美国通用会计准则：利率合约成员US GAAP：非指定成员us-gaap:OtherAssetsMember2023年12月31日— US GAAP：非指定成员2024年6月30日236,037US GAAP：非指定成员2023年12月31日16,437美国公会计准则：利率掉期会员us-gaap:OtherLiabilitiesMemberUS GAAP：非指定成员2024年6月30日请查看合并财务报表注释美国公会计准则：利率掉期会员us-gaap:OtherLiabilitiesMemberUS GAAP：非指定成员2023年12月31日(Unaudited)us-gaap:OtherLiabilitiesMember美国通用会计准则：利率合约成员US GAAP：非指定成员2024年6月30日其他综合收益（损失），净额，税后us-gaap:OtherLiabilitiesMember美国通用会计准则：利率合约成员US GAAP：非指定成员2023年12月31日(In thousands)us-gaap:OtherIncomeMember美国通用会计准则：利率合约成员US GAAP：非指定成员2024-04-012024年6月30日16,437us-gaap:OtherIncomeMember美国通用会计准则：利率合约成员US GAAP：非指定成员2023-04-012023年6月30日0.61us-gaap:OtherIncomeMember美国通用会计准则：利率合约成员US GAAP：非指定成员2024年01月01日2024年6月30日1us-gaap:OtherIncomeMember美国通用会计准则：利率合约成员US GAAP：非指定成员2023-01-012023年6月30日)us-gaap:利率锁定承诺成员us-gaap:OtherIncomeMemberUS GAAP：非指定成员2024-04-012024年6月30日$us-gaap:利率锁定承诺成员us-gaap:OtherIncomeMemberUS GAAP：非指定成员2023-04-012023年6月30日— us-gaap:利率锁定承诺成员us-gaap:OtherIncomeMemberUS GAAP：非指定成员2024年01月01日2024年6月30日 us-gaap:利率锁定承诺成员us-gaap:OtherIncomeMemberUS GAAP：非指定成员2023-01-012023年6月30日2us-gaap:OtherIncomeMemberUS GAAP：非指定成员2024-04-012024年6月30日9,208us-gaap:OtherIncomeMemberUS GAAP：非指定成员2023-04-012023年6月30日($us-gaap:OtherIncomeMemberUS GAAP：非指定成员2024年01月01日2024年6月30日 us-gaap:OtherIncomeMemberUS GAAP：非指定成员2023-01-012023年6月30日(Unaudited)美国公会计准则：利率掉期会员US GAAP：非指定成员2024年6月30日2023美国通用会计准则：利率合约成员US GAAP：非指定成员2024年6月30日 美国公会计准则：利率掉期会员US GAAP：非指定成员2023年12月31日 美国通用会计准则：利率合约成员US GAAP：非指定成员2023年12月31日437us-gaap:公允价值输入1级会员按照美国会计准则：计入报告金额公平价值披露成员2024年6月30日Intangible asset amortizationus-gaap:公允价值输入1级会员公允价值估算公允价值披露项目2024年6月30日 us-gaap:公允价值输入1级会员按照美国会计准则：计入报告金额公平价值披露成员2023年12月31日255us-gaap:公允价值输入1级会员公允价值估算公允价值披露项目2023年12月31日 us-gaap：公允价值输入-2级别会员按照美国会计准则：计入报告金额公平价值披露成员2024年6月30日)公允价值估算公允价值披露项目us-gaap：公允价值输入-2级别会员2024年6月30日)us-gaap：公允价值输入-2级别会员按照美国会计准则：计入报告金额公平价值披露成员2023年12月31日按公允价值计量的住房按揭服务权的公允价值变动公允价值估算公允价值披露项目us-gaap：公允价值输入-2级别会员2023年12月31日 美国公会计准则：利率掉期会员us-gaap：公允价值输入-2级别会员按照美国会计准则：计入报告金额公平价值披露成员2024年6月30日Proceeds from the sale of loans held for sale美国公会计准则：利率掉期会员公允价值估算公允价值披露项目us-gaap：公允价值输入-2级别会员2024年6月30日Origination of loans held for sale美国公会计准则：利率掉期会员us-gaap：公允价值输入-2级别会员按照美国会计准则：计入报告金额公平价值披露成员2023年12月31日164,549美国公会计准则：利率掉期会员公允价值估算公允价值披露项目us-gaap：公允价值输入-2级别会员2023年12月31日)us-gaap：公允价值输入-2级别会员按照美国会计准则：计入报告金额公平价值披露成员美国通用会计准则：利率合约成员2024年6月30日 公允价值估算公允价值披露项目us-gaap：公允价值输入-2级别会员美国通用会计准则：利率合约成员2024年6月30日其他负债的减少us-gaap：公允价值输入-2级别会员按照美国会计准则：计入报告金额公平价值披露成员美国通用会计准则：利率合约成员2023年12月31日4,668公允价值估算公允价值披露项目us-gaap：公允价值输入-2级别会员美国通用会计准则：利率合约成员2023年12月31日)us-gaap:公允价值输入3级会员按照美国会计准则：计入报告金额公平价值披露成员2024年6月30日Investing Activities:公允价值估算公允价值披露项目us-gaap:公允价值输入3级会员2024年6月30日 us-gaap:公允价值输入3级会员按照美国会计准则：计入报告金额公平价值披露成员2023年12月31日9,977公允价值估算公允价值披露项目us-gaap:公允价值输入3级会员2023年12月31日)us-gaap:利率锁定承诺成员us-gaap:公允价值输入3级会员按照美国会计准则：计入报告金额公平价值披露成员2024年6月30日(us-gaap:利率锁定承诺成员公允价值估算公允价值披露项目us-gaap:公允价值输入3级会员2024年6月30日11,775us-gaap:利率锁定承诺成员us-gaap:公允价值输入3级会员按照美国会计准则：计入报告金额公平价值披露成员2023年12月31日可供出售证券的出售/赎回/到期所得us-gaap:利率锁定承诺成员公允价值估算公允价值披露项目us-gaap:公允价值输入3级会员2023年12月31日可交易权益证券的赎回所得us-gaap:公允价值输入3级会员按照美国会计准则：计入报告金额公平价值披露成员—2024年6月30日从FHLb股票赎回所得公允价值估算公允价值披露项目us-gaap:公允价值输入3级会员6732024年6月30日购买应收账款净增加us-gaap:公允价值输入3级会员按照美国会计准则：计入报告金额公平价值披露成员(2023年12月31日)公允价值估算公允价值披露项目us-gaap:公允价值输入3级会员109,5732023年12月31日(us-gaap:公允价值输入3级会员)按照美国会计准则：计入报告金额公平价值披露成员2024年6月30日(公允价值估算公允价值披露项目us-gaap:公允价值输入3级会员(2024年6月30日)us-gaap:公允价值输入3级会员(按照美国会计准则：计入报告金额公平价值披露成员2023年12月31日(公允价值估算公允价值披露项目us-gaap:公允价值输入3级会员Financing Activities:2023年12月31日 美国会计准则:美国国债及政府会员us-gaap:公允价值输入1级会员2024年6月30日)美国会计准则:美国国债及政府会员us-gaap：公允价值输入-2级别会员2024年6月30日Increase in borrowings美国会计准则:美国国债及政府会员us-gaap:公允价值输入3级会员2024年6月30日1,540us-gaap：公司债券成员us-gaap:公允价值输入1级会员2024年6月30日)us-gaap：公司债券成员us-gaap：公允价值输入-2级别会员2024年6月30日)us-gaap：公司债券成员us-gaap:公允价值输入3级会员2024年6月30日Cash and Cash Equivalents at Beginning of Periodus-gaap:公允价值输入1级会员抵押贷款证券化成员2024年6月30日 us-gaap：公允价值输入-2级别会员抵押贷款证券化成员2024年6月30日 us-gaap:公允价值输入3级会员抵押贷款证券化成员2024年6月30日11,081us-gaap:公允价值输入1级会员2024年6月30日$us-gaap：公允价值输入-2级别会员2024年6月30日$us-gaap:公允价值输入3级会员2024年6月30日取得使用权资产产生的非现金租赁负债US-GAAP：股票证券会员2024年6月30日 us-gaap:公允价值输入1级会员US-GAAP：股票证券会员2024年6月30日已宣布但尚未支付的现金股息us-gaap：公允价值输入-2级别会员US-GAAP：股票证券会员2024年6月30日$us-gaap:公允价值输入3级会员US-GAAP：股票证券会员2024年6月30日 公司拥有Residential Mortgage Holding Company，LLC（以下简称“RML”）的100％股权，其为Residential Mortgage，LLC的母公司，并将RML的资产负债表和利润表合并到其财务报表中。在管理层的意见中，已包含了所有必要的调整（包括正常的经常性计提）以进行公正的展示。公司确定其经营于主要经营领域：社区银行和住房抵押贷款。公司已经对后续事件和交易进行了评估，以进行潜在的确认或披露。截至2024年6月30日的中期业绩并不能反映出预期2019年12月31日的结果。应将这些合并财务报表与公司于2023年12月31日结束的年度报告（Form 10-k）一起阅读。美国公会计准则：利率掉期会员2024年6月30日为了与当前期间的呈现一致，某些上年数据已重新分类。这些重新分类对报告的经营结果或股东权益总额没有影响。美国公会计准则：利率掉期会员us-gaap:公允价值输入1级会员2024年6月30日2023年11月，FASB发布了ASU 2023-07，分部报告（主题280）- 改进可报告分部披露（“ASU 2023-07”）。根据目前的GAAP，上市实体被要求报告部门利润或损失的指标。ASU 2023-07中的修订不改变或删除这一要求，也不改变实体如何确定其经营部门。ASU 2023-07中的修订通过对重要分部费用的增强披露，改进了可报告分部的披露要求。公司于2024年1月1日采纳了ASU 2023-07。采纳ASU 2023-07对公司的合并财务报表没有产生实质影响。美国公会计准则：利率掉期会员us-gaap：公允价值输入-2级别会员2024年6月30日2024年3月，FASB发布了ASU 2024-02《简化法规-删除对概念声明的引用的修订》（“ASU 2024-02”）。ASU 2024-02对法规进行了修改，删除了对各种概念声明的引用。在大多数情况下，这些引用是多余的，不需要理解或应用该指导意见。在其他情况下，引用是在以前的概念声明中用于在某些专题领域提供指导。FASB的概念声明是非权威性的。删除指导意见中所有对概念声明的引用旨在简化法规，并区分权威性和非权威性的文献。ASU 2024-02对于公司2024年12月15日后开始的财政年度生效，并可以根据前瞻性和回顾性的方式应用。公司打算前瞻性采用ASU 2024-02，并认为该采用不会对公司的合并财务报表产生重大影响。美国公会计准则：利率掉期会员us-gaap:公允价值输入3级会员2024年6月30日公司持有公允价值为$的市场股权证券。us-gaap:利率锁定承诺成员2024年6月30日13.2us-gaap:利率锁定承诺成员us-gaap:公允价值输入1级会员2024年6月30日Six Months Ended June 30,us-gaap:利率锁定承诺成员us-gaap：公允价值输入-2级别会员2024年6月30日2024us-gaap:利率锁定承诺成员us-gaap:公允价值输入3级会员2024年6月30日($us-gaap:公允价值输入1级会员)2024年6月30日—us-gaap：公允价值输入-2级别会员($2024年6月30日)us-gaap:公允价值输入3级会员债务证券已根据财务报表分类为可供出售或持有至到期。 2024年6月30日(In thousands)us-gaap:公允价值输入1级会员 2024年6月30日 us-gaap：公允价值输入-2级别会员 2024年6月30日美国财政部和政府赞助的实体us-gaap:公允价值输入3级会员$2024年6月30日 美国通用会计准则：利率合约成员2024年6月30日 us-gaap:公允价值输入1级会员美国通用会计准则：利率合约成员2024年6月30日 us-gaap：公允价值输入-2级别会员美国通用会计准则：利率合约成员2024年6月30日30us-gaap:公允价值输入3级会员美国通用会计准则：利率合约成员2024年6月30日 美国会计准则:美国国债及政府会员us-gaap:公允价值输入1级会员2023年12月31日($美国会计准则:美国国债及政府会员us-gaap：公允价值输入-2级别会员2023年12月31日—美国会计准则:美国国债及政府会员us-gaap:公允价值输入3级会员2023年12月31日 美国州和政治子实体项目2023年12月31日$us-gaap:公允价值输入1级会员美国州和政治子实体项目2023年12月31日—us-gaap：公允价值输入-2级别会员美国州和政治子实体项目2023年12月31日— us-gaap:公允价值输入3级会员美国州和政治子实体项目2023年12月31日 us-gaap：公司债券成员us-gaap:公允价值输入1级会员2023年12月31日 us-gaap：公司债券成员us-gaap：公允价值输入-2级别会员2023年12月31日 us-gaap：公司债券成员us-gaap:公允价值输入3级会员2023年12月31日us-gaap:公允价值输入1级会员抵押贷款证券化成员2023年12月31日 us-gaap：公允价值输入-2级别会员抵押贷款证券化成员2023年12月31日$us-gaap:公允价值输入3级会员抵押贷款证券化成员2023年12月31日564,125us-gaap:公允价值输入1级会员2023年12月31日820us-gaap：公允价值输入-2级别会员2023年12月31日Total securities available for saleus-gaap:公允价值输入3级会员2023年12月31日 US-GAAP：股票证券会员2023年12月31日us-gaap:公允价值输入1级会员US-GAAP：股票证券会员2023年12月31日Gross Unrealized Gainsus-gaap：公允价值输入-2级别会员US-GAAP：股票证券会员2023年12月31日($us-gaap:公允价值输入3级会员US-GAAP：股票证券会员2023年12月31日33,413美国公会计准则：利率掉期会员2023年12月31日—美国公会计准则：利率掉期会员us-gaap:公允价值输入1级会员2023年12月31日— 美国公会计准则：利率掉期会员us-gaap：公允价值输入-2级别会员2023年12月31日 美国公会计准则：利率掉期会员us-gaap:公允价值输入3级会员2023年12月31日More Than 12 Monthsus-gaap:利率锁定承诺成员2023年12月31日Fair Valueus-gaap:利率锁定承诺成员us-gaap:公允价值输入1级会员2023年12月31日Fair Valueus-gaap:利率锁定承诺成员us-gaap：公允价值输入-2级别会员2023年12月31日美国财政部和政府赞助的实体us-gaap:利率锁定承诺成员us-gaap:公允价值输入3级会员2023年12月31日($us-gaap:公允价值输入1级会员)2023年12月31日480,666us-gaap：公允价值输入-2级别会员抵押贷款债务2023年12月31日 us-gaap:公允价值输入3级会员 2023年12月31日 us-gaap:公允价值输入1级会员$2023年12月31日 us-gaap：公允价值输入-2级别会员3282023年12月31日$us-gaap:公允价值输入3级会员 2023年12月31日21,253美国通用会计准则：利率合约成员2023年12月31日519,914us-gaap:公允价值输入1级会员美国通用会计准则：利率合约成员2023年12月31日)us-gaap：公允价值输入-2级别会员美国通用会计准则：利率合约成员2023年12月31日$us-gaap:公允价值输入3级会员美国通用会计准则：利率合约成员2023年12月31日3us-gaap:利率锁定承诺成员2024-03-31us-gaap:利率锁定承诺成员2024-04-012024年6月30日)$2024-03-31 ($2024-04-012024年6月30日     Corporate bondsus-gaap:利率锁定承诺成员2023-03-31 us-gaap:利率锁定承诺成员2023-04-012023年6月30日抵押贷款债务证券化us-gaap:利率锁定承诺成员2023年6月30日47058 2023-03-31436)2023-04-012023年6月30日 ($2023年6月30日)us-gaap:利率锁定承诺成员2024年01月01日2024年6月30日($us-gaap:利率锁定承诺成员2022-12-31$us-gaap:利率锁定承诺成员2023-01-012023年6月30日24,823)2022-12-31管理层评估可供出售的债务证券的未实现损失位置，以确定损失是否由信贷相关因素或非信贷相关因素导致。考虑到公允价值低于成本的程度、发行人的财务状况和近期前景，以及公司保留其对该证券的投资的意图和能力是否足以允许任何预期的公允价值恢复的时间。2024年6月30日，公司的可供出售证券处于未实现损失位置，且没有减值准备。 2023-01-012023年6月30日five非经常性公允价值衡量成员2024年6月30日175.6us-gaap:公允价值输入1级会员非经常性公允价值衡量成员2024年6月30日2024年6月30日，债务证券的摊销成本和估计公允值按合同到期日分布如下所示。预计到期日可能与合同到期日不同，因为发行人有权利在有或没有赎回或提前偿付罚金的情况下赎回或提前偿付债务。us-gaap：公允价值输入-2级别会员非经常性公允价值衡量成员2024年6月30日美国国库和政府赞助实体us-gaap:公允价值输入3级会员非经常性公允价值衡量成员2024年6月30日$非经常性公允价值衡量成员2023年12月31日$us-gaap:公允价值输入1级会员非经常性公允价值衡量成员2023年12月31日358,403us-gaap：公允价值输入-2级别会员非经常性公允价值衡量成员2023年12月31日Totalus-gaap:公允价值输入3级会员非经常性公允价值衡量成员2023年12月31日$us-gaap:融资应收款项成员2024-04-012024年6月30日 us-gaap:融资应收款项成员2023-04-012023年6月30日$us-gaap:融资应收款项成员2024年01月01日2024年6月30日42,402us-gaap:融资应收款项成员2023-01-012023年6月30日 19,005us-gaap: 收益法评估技术会员us-gaap:重复计量公允价值会员srt:加权平均成员2024年6月30日 us-gaap:重复计量公允价值会员最低成员us-gaap:估值技术现金流折现法会员There were 美国通用会计准则：计量输入恒定预付速率会员2024年6月30日2024年6月30日和2023年，在可供出售的投资证券上的三个月和六个月期间的利息收入摘要如下：us-gaap:重复计量公允价值会员srt:最大成员us-gaap:估值技术现金流折现法会员2024美国通用会计准则：计量输入恒定预付速率会员2024年6月30日2023us-gaap:重复计量公允价值会员最低成员us-gaap:估值技术现金流折现法会员us-gaap：MeasurementInputDiscountRateMember$2024年6月30日 us-gaap:重复计量公允价值会员srt:最大成员us-gaap:估值技术现金流折现法会员us-gaap：MeasurementInputDiscountRateMember 2024年6月30日 us-gaap:重复计量公允价值会员最低成员us-gaap:估值技术现金流折现法会员$美国通用会计准则：计量输入恒定预付速率会员2024年6月30日$us-gaap:重复计量公允价值会员srt:最大成员us-gaap:估值技术现金流折现法会员7,930美国通用会计准则：计量输入恒定预付速率会员2024年6月30日3.  us-gaap:重复计量公允价值会员us-gaap:估值技术现金流折现法会员截至2024年6月30日和2023年12月31日，待售贷款全部由1-4家庭住房抵押贷款组成。公司将待售贷款在初始阶段指定为按公允价值计量或按成本或公允价值较低的低值计量。us-gaap：MeasurementInputDiscountRateMembersrt:加权平均成员2024年6月30日December 31, 2023(In thousands)us-gaap: 收益法评估技术会员us-gaap:重复计量公允价值会员srt:加权平均成员2023年12月31日Unpaid Principalus-gaap:重复计量公允价值会员最低成员us-gaap:估值技术现金流折现法会员415,931美国通用会计准则：计量输入恒定预付速率会员2023年12月31日417,858us-gaap:重复计量公允价值会员srt:最大成员us-gaap:估值技术现金流折现法会员)美国通用会计准则：计量输入恒定预付速率会员2023年12月31日 us-gaap:重复计量公允价值会员最低成员us-gaap:估值技术现金流折现法会员us-gaap：MeasurementInputDiscountRateMember1,9062023年12月31日Commercial real estate:us-gaap:重复计量公允价值会员srt:最大成员us-gaap:估值技术现金流折现法会员us-gaap：MeasurementInputDiscountRateMember 2023年12月31日1,782us-gaap:重复计量公允价值会员最低成员us-gaap:估值技术现金流折现法会员368,357美国通用会计准则：计量输入恒定预付速率会员2023年12月31日1,616us-gaap:重复计量公允价值会员srt:最大成员us-gaap:估值技术现金流折现法会员 美国通用会计准则：计量输入恒定预付速率会员2023年12月31日(us-gaap:重复计量公允价值会员us-gaap:估值技术现金流折现法会员515,528us-gaap：MeasurementInputDiscountRateMembersrt:加权平均成员2023年12月31日(us-gaap: 收益法评估技术会员us-gaap：MeasurementInputDiscountRateMember非经常性公允价值衡量成员srt:加权平均成员2024年6月30日 222,0262024年6月30日462 2024-04-012024年6月30日203,534 2024-04-012024年6月30日由次级留置权和以1-4个家庭第一留置权担保的循环担保的1-4个家庭住宅物业41,5002023-04-012023年6月30日 2422023-04-012023年6月30日 33,7832024年01月01日2024年6月30日 1-4家庭住宅建设贷款2024年01月01日2024年6月30日 (2023-01-012023年6月30日其他建筑、土地开发和未开垦土地贷款152,7672023-01-012023年6月30日 (2024年6月30日)148,3732023年12月31日 2023年12月31日

1,415
华盛顿特区20549
表格10-Q
（标记一）
☑ 
截至季度结束日期的财务报告2024年6月30日
☐30,407
 
委员会文件号  
(
（按其章程规定的确切名称）
阿拉斯加 45,079
（设立或组织的其他管辖区域）
 （纳税人识别号码）
(
安克雷奇, 阿拉斯加 
41,237

(907) 1,884,225

（报告人的电话号码，包括区号）
根据该法案第12(b)节注册的证券：无
每种类别的名称交易标的交易所名称
请在复选框内打“√”表示公司已按照1934年证券交易法第13或15(d)条的规定提交了过去12个月（或为期更短的期间，公司必须提交此类报告）的所有报告，并且公司在过去90天一直受到此类报告的提交要求。
ý 是(
8,556
ý 是(
17,694
)加速存取器17,270
小型报告公司☐1,858,213☐

如果是新兴成长型企业，请勾选该项以指示注册申请人已选择不使用根据交易所法案第13(a)条规定提供的用于遵守任何新的或修订的财务会计标准的延长过渡期。 ¨
 
☐8,318

)$.


目录
   
($财务信息 
项目1。基本报表（未经审计）
合并资产负债表
3
综合收益表
4
综合收益的合并报表
5
股东权益变动表
6
合并现金流量表
8
合并财务报表附注
10
事项二
管理层对财务状况和经营结果的讨论和分析
38
第3项。
有关市场风险的定量和定性披露
56
事项4。
控制和程序
56
第二部分其他信息 
项目1。
法律诉讼
57
项目1A。
风险因素
57
事项二
未注册的股权销售、使用收益和发行人购买股权
57
项目5。
其他信息
58
项目6。
展示资料
58
签名
59

1

第一部分 财务信息
80

项目1.基本报表
2

基本报表
—
合并资产负债表
(未经审计)
 6月30日,
2024		12月31日
2023
股票数量
资产  
现金和存放在银行的款项$33,364 $27,457 
在其他银行的利息 bearing 存款21,058 91,073 
可供出售的投资证券，按公允价值计量    
可变现股份12,381 13,153 
（扣除信用损失准备金$0）36,750 36,750 
投资于联邦住房抵押贷款银行股票股票单位数量：4929 2,980 
待售贷款85,926 156 
贷款商业和工业贷款 3,080 
$(17,694)(17,270)
净贷款29 — 
—25,722 36,842 
公允价值计量的抵押贷款服务权21,077 19,564 
资产和设备净值40,393 40,693 
经营租赁权使用资产8,244 9,092 
商誉15,017 15,017 
其他无形资产，净额950 950 
其他  71,789 
总资产$71 $  
负债  
存款：  
需求$150 $  
活期存款15,645 15 
储蓄存款信贷损失费用（利益） 商业和工业贷款 
货币市场  532 
 Commercial real estate: 2,867 
96    
存款总额2,963 非业主占有和多户物业 
借款43,961 13,675 
初级次级债券10,310 10,310 
经营租赁负债8,269 9,092 
其他负债  54,647 
负债合计    
股东权益  
优先股，$0.00011每股面值，2,500,000股授权，无A类普通股，每股面值为$
— — 
普通股，每股面值为 $0.0001；1每股面值，10,000,000股授权，168和页面。9于2024年6月30日和2023年12月31日分别发行和流通的股份数为
5,502 5,513 
额外实收资本9,208 9,605 
保留盈余86 $ 
归属于母公司股东权益的累积其他综合收益（扣除所得税后）(13,985)(16,437)
股东权益合计  355 
负债和股东权益合计$1,793 $  
请参阅基本报表中的注释
3

 
综合收益表
(未经审计)
三个月之内结束销售额最高的六个月
6月30日,6月30日,
（以千为单位，每股数据除外）2024202320242023
利息和股息收入  
 $32,367 $26,313 $— $  
793,556 3,996 7,274 7,930 
—227 175 470 343 
2023470 473 952 947 
2557 35 134 71 
在其他银行的存款利息232 828 1,070 2,317 
总利息和股息收入36,909 31,820   61,615 
利息费用  
存款的利息支出9,476 6,114 18,656 10,697 
借款利息支出287 470 373 557 
Commercial real estate:93 94 188 187 
利息支出合计9,856 6,678 19,217 11,441 
净利息收入27,053 492 53,500 $ 
 (120)1,407 29 1,767 
减去信贷准备后的净利息收入
27,173 23,735 53,471 48,407 
其他营业收入  
抵押贷款业务收入5,884 3,913 9,915 5,921 
$1,242 1,018 2,587 1,995 
 1,105 986 2,022 1,894 
存入资金账户的服务费572 505 1,121 962 
203,678
(60)(234)254 (457)
其他收入834 792 1,522 1,573 
$9,577 6,980 17,421 11,888 
其他营业费用  
 16,627 15,183 32,044 30,667 
数据处理费用2,601 2,377 5,260 4,732 
房租费用1,843 1,811 3,805 3,754 
41,500726 801 1,481 1,523 
保险费用692 647 1,471 1,204 
营销费用690 933 1,203 1,497 
$2 (8)(389)18 
无形资产摊销费用— 3 — 7 
其他营业费用2,013 2,035 3,957 3,889 
其他营业费用总额25,194 23,782 48,832 47,291 
税前收益11,556 6,933 22,060 股票期权衍生工具的收益或损失在2023年6月30日结束的三个和六个月中从AOCI重新分类为合并报表的利润和损失内。 13,004 
所得税费用2,536个州。 1,356 4,841 2,597 
净利润$9,020 $5,577 $17,219 $10,407 
2,101$1.64 $0.99 $3.13 $1.84 
$$1.62 $0.98 $3.10 $1.82 
$
2,909  $   
Pass
$   410,680 $ 
请参阅基本报表中的注释
4

243,135
综合收益的合并报表
(未经审计)
2010
截至6月30日的三个月截至6月30日的六个月
（以千为单位）2024202320242023
净收入$9,020 $5,577 $17,219 $10,407 
其他综合收益(损失), 净额(税后):  
   
 $2,806 ($4,414)$3,098 $3,705 
 
$
56 281 328 (18)
175,599
(814)1,175 (974)(1,048)
其他综合收益（亏损），净额2,048 (2,958)2,452 2,639 
综合收益
$11,068 $2,619 $19,671 $13,046 
 
请参阅基本报表中的注释

5

346
股东权益变动表
(未经审计)
 普通股票股本外溢价未分配的收益  总计
 普通股数量票面价值
（以千为单位）
2023年1月1日余额5,701 $5,701 $17,784 $Total ($29,081)$  
123,8740.60每股)
— — — (3,444)— (3,444)
股票补偿费用— — 140 — — 140 
回购普通股(28)(28)(1,299)— — (1,327)
其他全面收益，净额
— — — — 5597 5597 
净收入— — — 4,830 — 4,830 
截至2023年3月31日的余额5,673 $5,673 $16,625 $$ ($23,484)$224,425 
366,7410.60每股)
— — — (3,432)— (3,432)
股票补偿费用— — 225 — — 225 
回购普通股(62)(62)(2,439)— — (2,501)
其他综合损失，净额— — — — (2,958)(2,958)
净收入— — — 5,577 — 5,577 
截至2023年6月30日的余额5,611 $5,611 $14,411 $227,756 ($26,442)$203,738 
由次要抵押品和由1-4家庭首先抵押品担保的1-4家庭住宅物业旋转担保0.60每股)
— — — (3,384)— (3,384)
股票补偿费用— — 254 — — 254 
 — — (12)— — (12)
回购普通股(63)(63)(2,648)— — (2,711)
其他全面收益，净额
— — — — 1,402 1,402 
净收入— — — 8,374 — 8,374 
截至2023年9月30日的余额5,548 $5,548 $12,005 $总计其他建筑、土地开发和原始土地贷款 ($25,040)$  
32,7800.60每股)
— — — (3,322)— (3,322)
股票补偿费用— — 318 — — 318 
—21 21 (269)— — (248)
回购普通股(56)(56)(2,449)— — (2,505)
—
— — — — 8,603 8,603 
净收入— — — 6,613 — 6,613 
2023年12月31日的余额5,513 $5,513 $9,605 $  ($16,437)$  
 





6

Pass
股东权益变动表
（续）
(未经审计)
 普通股票股本外溢价未分配的收益268,936 总计
 普通股数量票面价值
（以千为单位）
2024年1月1日的余额5,513 $5,513 $9,605 $  ($16,437)$  
 0.61每股)
— — — (3,388)— (3,388)
股票补偿费用— — 208 — — 208 
305,8111 1 (27)— — (26)
回购普通股(14)(14)(774)— — (788)
其他全面收益，净额
— — — — 404 404 
净收入— — — 8,199 — 8,199 
2024年3月31日的余额5,500 $5,500 $9,012 $$ ($16,033)$$ 
15,3880.61每股)
— — — (3,393)— (3,393)
股票补偿费用— — 219 — — 219 
Past Due2 2 (23)— — (21)
其他全面收益，净额
— — — — 2,048 2,048 
净收入— — — 9,020 — 9,020 
2024年6月30日的余额5,502 $5,502 $9,208 $382,050 ($13,985)$  
请参阅基本报表中的注释
7

 
合并现金流量表
(未经审计)
截至6月30日的六个月
（以千为单位）20242023
经营活动：  
净收入$17,219 $10,407 
258
  
 1,815 1,576 
1-4户家庭住房以次级留置权和1-4户家庭首留置权担保的循环担保437 576 
无形资产摊销— 7 
 228 255 
可转让股权证券市场价值未实现收益（损失）(254)457 
以股票为基础的报酬计划427 365 
 (238)(676)
拨备29 1,767 
—(尚未确认的股权补偿支出预计金额仅反映截至2023年7月31日的未行使股票奖励，并假设没有被取消的活动和预期绩效股授予的预期水平相对于公司的财务表现未发生变化。)(982)
 106 1,369 
—145 105 
贷款销售收益(5,168)(3,875)
出售持有的待售贷款的款项
187,879 $ 
销售待售证券的收益($)($)
出售其他房地产所有权收益(392)— 
资产和负债的净变动:  
 (1,092)(595)
其他资产减少1,478 739 
—(8,381)(4,668)
 
(44,044)(22,519)
投资活动：  
   
224(9,977)(6,000)
 (1,964)(324)
 (11,775)(2,715)
33,99665,823 15,340 
30,867
2,989 — 
 9,826 673 
 
11,120 (1,872)
 
( )(美国各州和政治分区的义务)
 
23,469 — 
出售其他房地产的收益392 — 
软件购买(419)(90)
购置房地产和设备(1,515)(3,328)
1,784,947
(21,604)($)
筹资活动：  
4.8
(21,249)(June 30, 2024)
借款增加30,286 50,792 
回购普通股(788)(3,828)
支付现金分红派息(6,709)(6,814)
 
1,540 (44,750)
现金及现金等价物净变化额(64,108)( 1-4户家庭住宅，以首次留置权抵押)
期初现金及现金等价物余额— 270 
期末现金及现金等价物余额$54,422 $36,752 
8

因1934年证券交易法第15(d)条规定的转型报告  
所得税已付款项$1,488 $856 
支付的利息$18,722 $11,081 
 $— $273 
—$288 $423 
($72 $62 
 
请参阅基本报表中的注释
9

财务报表注解

(未经审计)

1. 报表呈现的基础和重要会计政策
205,000两个234,000
and $
前期资料表格的分类更改
在截至2024年6月30日和2023年6月30日的六个月期间，分别与利息有关，利息是从已偿还到零的不应计贷款上收取的。
最近的会计声明
下表显示了截至指定日期时遇到财务困难和已调整的贷款的摊销成本基础，按类别和调整类型划分。
以下还提供了贷款调整比例，将遇到财务困难的贷款的摊销成本基础与每一类融资应收账款的摊销成本基础进行比较。
Three Months Ended June 30, 2024
10

还款调整
总调整
融资应收账款类别的比例


2。投资证券
可出售权益证券
—12.4万美元和13.22024年6月30日和2013年12月31日，我们的资产、其他资产和其他负债的金额如下，数额以百万为单位：—
截至6月30日的三个月截至6月30日的六个月
（以千为单位）2024202320242023
市场权益证券未实现损益($60)($234)$254 ($457)
术语修改— — — — 
10,500,000($60)($234)$254 ($457)

债务证券
2,468 
（以千为单位）摊余成本未实现的总收益额毛额未实现亏损信用减值准备公正价值
2024年6月30日    
可供出售证券    
$$546,492 $277 ($21,086)$— $Weighted-Average Interest Rate Reduction 
公司债券9,012 41 (360)— 8,693 
抵押贷款证券负债证券具有额外的风险，因为基金可能投资于其他类别的抵押贷款证券，而且复杂的结构在投资时可能无法完全理解，可能会产生与发行人的争端或意外的投资结果。3 30 (135)— 50,588 
可供出售证券总额$$ $348 ($21,581)$— $  
11

（以千为单位）摊余成本未实现的总收益额毛额未实现亏损公正价值
2024年6月30日
持有至到期日的证券
公司债券$36,750 $— ($3,041)$33,709 
 — — — —
 $36,750 $— ($3,041)$33,709 
（以千为单位）摊余成本未实现的总收益额毛额未实现亏损信用减值准备公正价值
2023年12月31日    
可供出售证券    
$$  $451 ($23,965)$— $one year 
市政债券820 — (4)— 816 
公司债券14,014 28 (418)— 13,624 
抵押贷款证券负债证券具有额外的风险，因为基金可能投资于其他类别的抵押贷款证券，而且复杂的结构在投资时可能无法完全理解，可能会产生与发行人的争端或意外的投资结果。59,795 12 (436)— 59,371 
可供出售证券总额$  $491 ($24,823)$— $$ 
（以千为单位）摊余成本未实现的总收益额毛额未实现亏损公正价值
2023年12月31日
持有至到期日的证券
公司债券$36,750 $— ($3,337)$33,413 
)— — — —
 $36,750 $— ($3,337)$33,413 

 

少于12个月多于12个月总费用
（以千为单位）公正价值未实现亏损公正价值未实现亏损公正价值未实现亏损
酒精饮料销售 $ 32,907 45.5％ $ 30,136 42.1％ $ 66,223
可供出售证券
 $24,736 ($328)$2.1 ($20,758)$根据QEF选举制度的规定和做出QEF选举的美国联邦所得税后果，是否可以做出QEF选举将取决于是否及时进行。如果该QEF选举及时进行，将被视为“及时进行”，以避免上述默认的外国投资公司规则。如果QEF选举是在美国持有人持有单位股份或预融资认股权的持有期首年内做出的。美国持有人可以在提交该年度的美国联邦所得税申报表时适时进行QEF选举，这需要提交适当的QEF选举文件。 ($21,086)
     公司债券— — 4,653 (360)4,653 (360)
%— — 9,859 (135)9,859 (135)
Total$24,736 ($328)$($ ($21,253)$从基准点上涨200个基点对公允价值的影响 ($21,581)
2023年12月31日：
可供出售证券
服务成本假设（每笔贷款美元）$9,997 ($3)$($ ($23,962)$25%不利变动对公允价值的影响 ($23,965)
     公司债券— — 6,599 (418)6,599 (418)
% and a discount rate of 3,909 (91)43,149 (345) million and operating lease liabilities of $ (436)
以下表格显示了有关公司经营租赁的额外信息，涵盖了所指示的期间：— — 816 (4)816 (4)
Total$13,906 ($94)$Weighted average discount rate - operating leases ($24,729)$% ($24,823)

12

Operating Leases

2024（六个月）591,381五个营运部门：猎鹰创意集团、PDP、Sierra Parima、目的地运营和Falcon's Beyond Brands，所有这些板块均为可报告板块。公司的首席营运决策者是执行主席和首席执行官，他们评估财务信息以做出营运决策、评估财务表现和分配资源。营运板块基于产品线组织，对于我们的基于位置的娱乐板块，根据地理位置组织。营运板块的结果包括直接归属于板块的成本，包括项目成本、工资和与工资有关的开支以及与业务板块运营直接相关的间接费用。未分配的企业费用，包括高管、会计、财务、市场营销、人力资源、法律和信息技术支持服务、审计、税收企业法律开支的工资和相关福利，作为未分配的企业开销呈现，成为报告板块的总收入（亏损）和公司未经审计的汇总财务报表结果之间的调节项。2025

2,422175.6万美元和180.11,988

)
(以千为单位)摊余成本公正价值
   
1年内$公司与商业银行客户签订商业贷款利率互换协议，该协议与第三方金融机构（"对手方"）签订的相应互换协议相抵消。公司与其对手方签订的协议包含规定，即若公司未能根据适用的监管指南维持其"充足资本"地位，则对手方可终止衍生头寸，公司将被要求结清其协议下的义务。这些协议还要求公司和对手方抵押任何超过$ $566,000 
1-5年 截至2023年12月31日，可用于抵押利率互换协议的可供出售证券以弥补公允价值缺口。 228.0 
总费用$546,492 $ million, and  
公司债券  
1年内$3,999 $4,040 
1-5年15,013 14,453 
5-10年26,750 23,909 
总费用$45,762 $美元作为质押。 
抵押贷款证券负债证券具有额外的风险，因为基金可能投资于其他类别的抵押贷款证券，而且复杂的结构在投资时可能无法完全理解，可能会产生与发行人的争端或意外的投资结果。
5-10年$31,693 $31,583 
million and $19,000 19,005 
总费用$1,059 $50,588 

截至2023年7月31日，续借贷款协议下未偿还的借款额为否 
零售利率合同
截至6月30日的三个月截至6月30日的六个月
（以千为单位）2024202320242023
12,534$2,499 $2,835 $5,068 $5,630 
其他1,057 1,156 2,203 2,291 
    $3,556 $3,991 $7,271 $7,921 
市政债券$— $5 $3 $9 
$$— $5 $3 $9 
总费用$3,556 $3,996 $7,274 $7,930 
13


3.贷款和信用损失拨备
可出售贷款
(In thousands)
持有贷款投资
Fair Value
2024年6月30日2023年12月31日
（以千为单位）摊余成本未偿还本金差异摊余成本未偿还本金差异
$$  $  ($1,927)$  $  ($1,906)
商业房地产业：
 可转让的股份证券 383,832 (1,782)13,153 Level 2 inputs: (1,616)
 295,522 327,040 (3,642)4,929   (3,587)
住宅房地产业：
 应计利息应收   462     204 
14,17241,500   242 33,996 33,783 213 
—29,281 29,510 (229)30,976 31,239 (263)
1,875,907  154,009 (1,242)   (1,415)
36,84229,671 29,673 (2)30,407   (2)
 45,079 45,320 (241)2,200 41,237 (14.3%)
消费贷款6,743 6,679 64 6,241 6,180 61 
其他贷款2,909 2,930 (21)1,103 1,118 (15)
总费用10,470 10,470 (8,318)10,310 11,641 (8,556)
信贷损失准备金(17,694)(17,270)
$Significant Unobservable Inputs (Level 3) $  ($8,318)$  $美国财政部和政府赞助机构 ($8,556)
280,7498.3截至2024年6月30日，资产为700万美元。8.6，截至2023年12月31日。
$8.7万美元和7.48,693
 1.6万美元和2.8 



14

信用减值准备
抵押贷款债务
截至6月30日的三个月期初余额—核销康复期末余额
（以千为单位）
2024    
$$4,052 ($22)$— $17 $4,047 
商业房地产业：
—2,893 70 — — 2,963 
 3,419 80 — — 3,499 
住宅房地产业：
—3,425 64 — — 3,489 
 581 80 — 4 665 
 159 21 — — 180 
—2,675 (149)— — 2,526 
 105 (5)— — 100 
—156 (4)— 5 157 
消费贷款60 1 — — 61 
其他贷款8 (1)— — 7 
总费用$17,533 $135 $— $26 $17,694 
2023
商业服务权益$3,080 $366 ($49)$21 $3,418 
商业房地产业：
Ending balance2,778 29 — — 2,807 
 3,174 86 — — 3260 
住宅房地产业：
(In thousands)2,226 980 — — 3,206 
$392 26 — 5 423 
—260 (54)— — 206 
20231,925 71 — — 1,996 
利用重大不可观测输入（Level 3）衡量的资产和负债 106 (18)— — 88 
 150 12 — — 162 
消费贷款61 12 — 1 74 
其他贷款5 — — — 5 
总费用$14,157 $1,510 ($49)$27 $15,645 
15

截至6月30日的六个月期初余额(In thousands)核销康复期末余额
（以千为单位）
2024    
 $3,438 $532 $— $77 $4,047 
商业房地产业：
 2,867 96 — — 2,963 
 3,294 205 — — 3,499 
住宅房地产业：
(In thousands)3,470 19 — — 3,489 
 551 104 — 10 665 
8,599191 (11)— — 180 
3783,127 (601)— — 2,526 
 80 20 — — 100 
5,007168 9 (25)5 157 
消费贷款81 (21)— 1 61 
其他贷款3 4 — — 7 
总费用$17,270 $356 ($25)$93 $17,694 
2023
5,967$2,914 $467 ($49)$86 $3,418 
商业房地产业：
47,2913,094 (287)— — 2,807 
 3,615 (355)— — 3260 
住宅房地产业：
Consolidated1,413 1,793 — — 3,206 
Loans held for sale389 22 — 12 423 
ITEm 2. MANAGEMENT’S DISCUSSION AND ANALYSIS OF FINANCIAL CONDITION AND RESULTS OF OPERATIONS312 (106)— — 206 
阿拉斯加北坡（“ANS”）原油的月均价格在2023年介于75.64美元和95.05美元之间。2024年前五个月的月均价格区间为79.64美元至89.05美元。阿拉斯加财政部门（“DOR”）计算，截至2023年6月30日结束的阿拉斯加财政年度，ANS原油产量为47.9万桶/日。DOR预测，阿拉斯加2024财政年度的产量将略微下降至46.8万桶/日，并将在2025财政年度增长至47.7万桶/日。DOR预计未来十年内到2034年财政年度，该数字将达到64.1万桶/日，主要是由于新产量在普鲁多湾西部NPR-A地区的投产。 1,803 193 — — 1,996 
•2024年第二季度新贷款的加权平均利率为7.26%，相比一年前的第二季度的6.93%。79 9 — — 88 
2023145 17 — — 162 
消费贷款68 17 (14)3 74 
其他贷款6 (1)— — 5 
总费用$13838 $1,769 ($63)$101 $15,645 


16

贷款和债务的利率和贷款费用，其他所有贷款
截至6月30日的六个月
（以千为单位）20242023202220212020先前的总费用
2024
下表比较了截至2024年6月30日和2023年6月30日的三个月期间的平均余额、利率以及收益资产边际。平均收益率或成本是在税项等效基础上计算的。$— $— $25 $— $— $— $25 
总费用$— $— $25 $— $— $— $25 
5.96 
%
0.12 

%
贷款3,4

1,845,832

1,603,126

242,706

15 

2024年6月30日20242023202220212020先前的总费用
（以千为单位）
%
合格$64,413 $78,672 $103,490 $48,862 $17,388 $57,242 $152,822元 
%344 4,676 16,918 15,735 6,178 2,013 45,864 
%$% $83,348 $120,408 $64597 $23,566 $% $14  
商业房地产业：
1.65 
合格$17,609 $43,546 $77,465 $67,033 $89  $% $1.01  
总计有利息的存款— — 492 — 358 1,730 2,580 
17

564 $17,609 $43,546 $77,957 $67,033 $(29,276) $96,779 $24,035  
%
合格$25,950 $63,898 $108,205 $77,767 $¥25,142  $% $% 
%— — 1,167 — — 9,955 11,122 
%$25,950 $63,898 $由其他银行的计息存款和国内存单组成。 $77,767 $     $(In thousands) $Volume 
住宅房地产业：
Interest Income:
合格$24,144 $135,976 $46,441 $3,935 $3,954 $7,320 $Interest Expense: 
323美元— 544 — — — 174 718 
有息存款$24,144 $136,520 $46,441 $3,935 $3,954 $7,494 $expense 
收益/成本6
合格$8,452 $15,066 $5,677  $2,935 $2,028 $6,649 $40,807 
727,722 — 372 — — — 321 693 
%$8,452 $15,438 $5,677  $2,935 $2,028 $6,970 $41,500 
6 
合格$累积其他综合收益包括以下项目（以千美元为单位）： $7,588 $2,730 $— $— $3,443 $29,175 
8,783美元— — — — — 106 106 
%$累积其他综合收益包括以下项目（以千美元为单位）： $7,588 $2,730 $— $— $3,549 $29,281 
Time deposits
合格$15,089 $53,727 $115  $25,769 $1,704 $3907.25 $150,975 
18,656 — — — 32 — 1,760 1,792 
745,795 $15,089 $53,727 $57  $25,801 $1,704 $7,211 $6  
Net interest income
合格$— $— $29,648 $— $— $23 $29,671 
平均非利息存款占平均总存款比例— — — — — — — 
税收等效收益/成本假设联邦税率为21%，州税率为7.43%，综合税率为28.43%。$— $— $29,648 $— $— $23 $29,671 
641 
合格$5,211 $9,055 $8,982 $16,443 $3287 $2,101 $45,079 
2,169 — — — — — — — 
45$5,211 $9,055 $8,982 $16,443 $3287 $2,101 $45,079 
消费贷款
合格$1,547 $2,793 $833 $95 $327 $1,146 $6,741 
Other Operating Expense2 — — — — — 2 
消费者贷款总额$1,549 $2,793 $833 $95 $327 $1,146 $6,743 
其他贷款
合格$488 $359 $150 $296 $1,320 $296 $2,909 
自住物业— — — — — — — 
其他总贷款$488 $359 $150 $296 $1,320 $296 $2,909 
总贷款
合格$148,373 $美国各州和政治分支的义务 $% $% $2.4  $2.3  $0.2  
1,103 346 5,592 18,577 15,767 6536 16,059 62,877 
总贷款$70922  $业主自住物业 $非业主占据和多家庭物业 $258,902 $182,135 $公司根据当前和未来预估经济状况的趋势，监控贷款组合中其他集中度。2024年6月30日，公司在卫生保健领域的贷款组合中有1.222亿元，占贷款组合的6％，在旅游业中有1.211亿元，占贷款组合的6％，在住宿业中有0.939亿元，占贷款组合的5％，在渔业中有0.784亿元，占贷款组合的4％，在航空（非旅游）领域有0.708亿元，占贷款组合的4％，在零售业中有0.639亿元，占贷款组合的3％，餐饮业占3％，5.21亿元。  $(In thousands) 
航空（非旅游）$Retail $住宿 $$706  $594元 $872元 $信用质量和不良资产 $December 31, 
2024(24,829)(5,293)(8,343)(16,724)(1,946)(19,472)(购买的不良应收款项)
808$$5,144 $0.26  $% $226,411 $不良资产净额/总资产 $0.21  $0.19  
0.21 $346 $5,592 $18,577 $15,767 $6536 $16,059 $62,877 
18

%— (2,276)(16,622)(14,162)(5,882)(7,965)(($26))
截至今日的净贷款回收 / 资产减值$346 $3,316 $1,955 $1,605 $654 $8,094 $15,970 

2023年12月31日20232022202120202019先前的总费用
（以千为单位）
 
合格$(49) $123,874 $58,708 $24,177 $13,990 $44,674 $77  
Residential real estate:3,319 18,790 16,964 7,032 56 2,426 48,587 
26 $68  $142,664 $1,769  $31,209 $14,046 $47,100 $2024 
商业房地产业：
$2,346 
合格$40,745 $(103) $69,316 $82,339 $28,588 $71,930 $363,843 
Balance— — — 1,115 — 1,783 2,898 
%$40,745 $255,338  $69,316 $83,454 $28,588 $17  $13  
总存款
合格$59,990 $96,532 $  $(In thousands) $56,192 $143,619 $3个月到6个月内 
40 — — — — — 8,881 8,881 
截至2024年6月30日，未保险存款总额约为9,8000万美元，占总存款的40%，相比之下，截至2023年12月31日，未保险存款总额为10亿美元，占总存款的41%。自2023年起，随着利率上涨，Northrim采取了积极有针对性的方式提高存款利率。在2024年上半年，没有不寻常的存款活动。$59,990 $96,532 $长期借款。截至2024年6月30日或2023年12月31日，除上述FHLb融资之外，公司没有未偿长期借款。 $公司是一家单一银行控股公司，其主要持续流动性来源是来自银行获得的股息。这些股息来自银行的现金流和盈利。银行监管规定和监管机构可能会限制支付给公司股息的金额，或要求银行在支付股息之前获得某些批准。鉴于银行目前符合，而且预计将继续符合，监管标准下“资本充足”的一切适用要求，公司预计在2024年剩余时间内仍将从银行获得股息。银行控股公司的其他可用流动性来源包括发行债务和发行普通或优先股。截至2024年6月30日，公司有1000万批准发行普通股，其中约550万股已发行和流通，剩余约450万股可供发行。此外，公司还有250万批准发行的优先股可供发行。 $56,192 $152,500 $下表说明了公司和银行所适用的资本要求以及每个实体的实际资本比率，这些实际资本比率均超出了这些要求。管理层计划在2024年维持银行的资本比率，超过FDIC对“充足资本”分类的要求。公司的资本比率超过银行主要是因为2005年第四季度完成的1000万美元信托优先证券发行被纳入公司的监管资本，尽管在我们的财务报表中将其作为长期负债进行记账。信托优先证券不会出现在银行的财务报表中，也不会被纳入其资本。因此，截至2024年6月30日，公司的监管资本比银行多出1000万美元，这解释了两个实体资本比率之间的大部分差异。 
住宅房地产业：
最低资本要求
合格$139,829 $47,775 $4,119 $4,070 $2,240 $5,388 $我们的关键会计政策在第二部分详细描述。项目7，管理层讨论与分析，以及附注1，附注到公司年度报告中的重要会计政策摘要的汇编财务报表笔记中有详细描述。美国证券交易委员会（SEC）将“关键会计政策”定义为需要应用管理最困难、主观或复杂判断的会计政策，因为需要进行“关键会计估计”，这些估计涉及估计不确定性，对公司的财务状况或业务结果可能造成或有相当可能造成重大影响。公司的关键会计政策包括信贷损失准备金，商誉和其他无形资产的估值，以及抵押服务权的估值。2024年我们的估计中，除下文所述的情况外，估值技术或假设没有发生重大变化，不会对我们的估计产生影响。  
•在过去五年的回顾期内，贷款部门余额占总贷款的百分比处于公司数据的1.5个标准偏差之内；224 — — — — 93 317 
截至本报告期末，我们评估了我们的披露控制和程序的有效性（根据《1934年证券交易法》第13a-15(e)条或第15d-15(e)条的定义）。我们的主要执行和财务官员监督和参与了这个评估。根据这个评估，我们的主要执行和财务官员各自得出结论，截至2024年6月30日，披露控制和程序在及时通报他们需要包含在定期报告中的重要信息方面是有效的。任何控制系统的设计在一定程度上基于对未来事件发生的可能性的各种假设，并不能保证我们的任何计划、产品、服务或程序在未来条件下能够实现其预期目标。$在截至2024年6月30日的季度期间，我们的财务报告内部控制没有发生任何变化（根据《1934年证券交易法》第13a-15(f)条和15-d-15(f)条的定义），这些变化对我们的财务报告内部控制产生了重大影响或有合理可能会对其产生重大影响。 $47,775 $4,119 $4,070 $2,240 $5,481 $附件6. 展品  
根据13a-14(a)规则或15d-14(a)规则，首席执行官需要提供认证
合格$16,145 $5,417 $3,331 $1,906 $2,277 $4,581 $33,657 
(Principal Executive Officer)— — — — 339 339 
1. 我已经审查了Northrim BanCorp, Inc.的10-Q表报； $16,145 $5,417 $3,331 $1,906 $2,277 $4,920 $33,996 
3.根据我的知识，本报告中所包含的财务报表和其他财务信息，在所有重大方面公正地呈现了注册人的财务状况、业绩和现金流量，以及本报告所涵盖的时期；
合格$16,845 $4,469 $— $— $— $9,553 $(1)The Report fully complies with the requirements of Section 13(a) or 15(d) of the Securities Exchange Act of 1934; and 
本证明仅用于遵守18 U.S.C. Section 1350的要求，不应被视为纳入公司根据1933年证券法或1934年证券交易法的文件中，也不应被视为报告或该法案下的一部分文件。— — — — — 109 109 
(2)The information contained in the Report fairly presents, in all material respects, the financial condition and results of operations of the Company.$16,845 $4,469 $— $— $— $9,662 $30,976 
合格$42,615 $ $32,780 $1,982 $1,454 $7,896 $145,441 
— 1,175 — — — 1,757 2,932 
$42,615 $ $32,780 $1,982 $1,454 $9,653 $ 
合格$— $30,317 $— $— $— $90 $30,407 
— — — — — — — 
$— $30,317 $— $— $— $90 $30,407 
合格$8,643 $9,649 $17,061 $3,465 $524 $1,665 $ 
— — — — — — — 
$8,643 $9,649 $17,061 $3,465 $524 $1,665 $ 
消费贷款
合格$3,396 $983 $209 $368 $258 $1,026 $6,240 
1 — — — — — 1 
19

消费者贷款总额$3,397 $983 $209 $368 $258 $1,026 $6,241 
其他贷款
合格$160 $77 $135 $592 $138 $1 $1,103 
— — — — — — — 
其他总贷款$160 $77 $135 $592 $138 $1 $1,103 
总贷款
合格$ $ $ $ $105,661 $ $ 
3,544 19,965 16,964 8,147 56 15,388  
总贷款$ $ $ $ $ $ $ 
$ $ $ $ $105,661 $ $ 
(2,792)(8,409)(19,305)(2,295)(12,133)(7,696)(52,630)
$ $ $ $183,641 $93,528 $ $ 
$3,544 $19,965 $16,964 $8,147 $56 $15,388 $ 
— (16,805)(15,268)(7,043)— (11,311)(50,427)
$3,544 $3,160 $1,696 $1,104 $56 $4,077 $13,637 


20


（以千为单位）30-59天
逾期贷款		60-89天
逾期贷款		高于
过去总数
到期		当前总费用
2024年6月30日      
$295 $— $— $295 $ $ $— 
— — — —   — 
— — — —   — 
住宅房地产业：
42 — 216 258   — 
44 372 54 470  41,500 17 
— — — — 29,281 29,281 — 
170 — — 170   — 
— — — — 29,671 29,671 — 
— — — — 45,079 45,079 — 
消费贷款14 2 — 16 6,727 6,743 — 
其他贷款— — — — 2,909 2,909 — 
总费用$565 $374 $270 $1,209 $ $ $17 
2023年12月31日
$326 $148 $1,253 $1,727 $ $ $— 
商业房地产业：
— — 260 260   — 
— — — —   — 
住宅房地产业：
458 — 224 682 *Term Loan b Facility  — 
53 — 155 208 33,788 33,996 — 
— — 109 109 30,867 30,976 — 
— — 1,545 1,545   — 
— — — — 30,407 30,407 — 
— — — —   — 
消费贷款18 1 — 19 6,222 6,241 — 
其他贷款— — — — 1,103 1,103 — 
总费用$855 $149 $3,546 $4,550 $ $ $— 


21

4.8万美元和5.0

2024年6月30日2023年12月31日
不计息贷款不计息贷款
$2,516 $2221 $3,655 $3,651 
242 242 271 260 
— — — — 
253 — 270 224 

201 108 219 176 
106 106 109 109 
1,512 1,512 1,545 1,545 
非应计贷款总额4,830 4,189 6,069 5,965 
— — (1,067)(1,067)
$4,830 $4,189 $5,002 $4,898 


有的。否

32,000 和 $205,000234,000 和 $384,000


截至2024年6月30日的三个月
（以千为单位）
$— $— $— — %
总费用$— $— $— — %
22

截至2023年6月30日的三个月。
（以千为单位）
$2,468 $1,988 $4,456 1.06 %
总费用$2,468 $1,988 $4,456 — %

截至2024年6月30日的六个月
（以千为单位）
$5,396 $265 $5,661 1.36 %
总费用$5,396 $265 $5,661 0.30 %

截至2023年6月30日的半年报表
（以千为单位）
$2,468 $1,988 $4,456 1.06 %
总费用$2,468 $1,988 $4,456 — %

公司在加利福尼亚州为其办公空间租赁了一个子租约，该租约于2023年11月开始，最初租约期至2026年1月。该租约替代了同一地址于2022年1月开始的租约，最初租约期至2024年1月（于2024年1月结束）。此外，该公司还租用其他租期少于十二个月的空间；因此，在资产负债表上不承认此租约为营运租约。否


截至2024年6月30日的三个月
本金减免加权平均利率降低
（以千为单位）
$— — %0

截至2023年6月30日的三个月。
本金减免加权平均利率降低
（以千为单位）
$— — %3

截至2024年6月30日的六个月
本金减免加权平均利率降低
（以千为单位）
$— 8 %7


截至2023年6月30日的半年报表
本金减免加权平均利率降低
（以千为单位）
$— — %3
23




截至2024年6月30日的三个月截至2024年6月30日的六个月
（以千为单位）
住宅房地产业：
$— $112 
— 109 
— 968 
总费用$— $1,189 

截至2023年7月31日，续借贷款协议下未偿还的借款额为否


2024年6月30日
总过期
当前
总费用
（以千为单位）
$— $— $5,394 $5,394 
商业房地产业：
— — 242 242 
住宅房地产业：
— — 108 108 
— — 106 106 
— — 1,512 1,512 
总费用$— $— $7,362 $7,362 

2023年6月30日
总过期当前总费用
（以千为单位）
$— $— $4,456 $4,456 
总费用$— $— $4,456 $4,456 





24

4. 购买的应收账款
一年。在截至2023年3月31日的三个月内，公司回购和注销了否否
否之一808,000
有的。否否
（以千为单位）2024年6月30日2023年12月31日
$25,722 $36,842 
— — 
总费用$25,722 $36,842 

5.
按揭服务权
截至6月30日的三个月截至6月30日的六个月
（以千为单位）2024202320242023
期初余额$20,055 $18,303 $19,564 $18,635 
1,103 519 尚未确认的股权补偿支出预计金额仅反映截至2023年7月31日的未行使股票奖励，并假设没有被取消的活动和预期绩效股授予的预期水平相对于公司的财务表现未发生变化。 982 
公允价值变动：
239 (3)528 (215)
(320)(571)(634)(1,154)
期末余额$21,077 $18,248 $21,077 $18,248 


（以千为单位）2024年6月30日2023年12月31日
$ $ 
4.22 %4.03 %
1.91 %1.87 %

25

1.1万美元和906,0002.1万美元和1.8

    

（以千为单位）
2024年6月30日2023年12月31日
$21,077 $19,564 
10.4110.23
关键假设：
8.26 %8.48 %
($722)($1,754)
($1,723)($2,552)
10.98 %10.98 %
($877)($811)
($1,687)($1,560)
$82 $82 
($397)($160)
($649)($401)

2.1 2024年6月30日为2.2$273.2万美元和11.769.50%%.


6.租约

8.2 资产包括资产负债表中的现金、现金等价物、应收账款和未来支付现金的其他资产等，它的租赁负债为$8.39.1 资产包括资产负债表中的现金、现金等价物、应收账款和未来支付现金的其他资产等，它的租赁负债为$9.1

26

    

截至6月30日的三个月截至6月30日的六个月
（以千为单位）2024202320242023
租赁成本
营业租赁成本(1)
$745 $702 $1,482 $1,401 
13 46 51 79 
总租金成本$758 $748 $1,533 $1,480 
其他信息
$1,373 $1,307 
10.6710.47
除特定历史信息外，本表格10-Q中讨论的许多事项可能表达或意味着收入或支出的预测，未来运营的计划和目标声明、增长或创新的声明、未来经济表现的声明，资本分配期望或关于正在进行或威胁的诉讼结果或影响的声明。 这些以及类似的声明是关于涉及风险、不确定性和其他可能导致公司的实际业绩与这些声明所表达或暗示的不同的因素的问题的前瞻性声明。 所有前瞻性信息应在这些风险、不确定性和其他因素的背景下进行评估。 “相信”、“预计”、“计划”、“核心”的词和表达形式通常鉴别前瞻性声明，尽管并非所有前瞻性声明都包含这种语言。 公司认为这些前瞻性声明的假设是合理的；然而，任何假设都可能是不准确的，因此，实际结果可能与前瞻性声明中所示的有所不同。3.62 %3.49。 %
(1)

    

（以千为单位）营业租赁
$1,381 
20252,422 
20261,245 
2027783 
2028547 
此后3,879 
租赁支付的最低总额$10,257 
(1,988)
未来最低租金支付现值$8,269 

27

7. 衍生品
250,000566,000 截至2024年6月30日为$，截至2023年12月31日主要位于欧洲。566,000
228.0万美元和218.021114.0百万美元和21114.02110,000 和 $6100073,000 和 $61000
10.03.721.370.261.376.97130,0001.21.0 在2023年12月31日作为对应的总短期递延收入余额的一部分，其中有$百万的收入。
88.0万美元和22.9

28

    
（以千为单位）资产衍生品
2024年6月30日2023年12月31日
资产负债表上的位置公正价值公正价值
利率掉期其他$12,534 $10,470 
利率锁定承诺其他1,059 342 
其他120 — 
总费用$13,713 $10,812 
（以千为单位）负债衍生品
2024年6月30日2023年12月31日
资产负债表上的位置公正价值公正价值
利率掉期其他负债$12,534 $10,470 
其他负债— 13 
总费用$12,534 $10,483 
    
截至6月30日的三个月截至6月30日的六个月
（以千为单位）利润表位置2024202320242023
抵押贷款业务收入$99 $291 $220 $168 
利率锁定承诺抵押贷款业务收入260 129 645 358 
总费用$359 $420 $865 $526 

29

    
2024年6月30日
（以千为单位）金融工具已抵押的资产净额
资产衍生品
利率掉期$12,534$— $12,534$— $— $12,534 
120 — 120 — — 120 
负债衍生品
利率掉期$12,534$— $12,534$— $12,534$— 
2023年12月31日
（以千为单位）金融工具已抵押的资产净额
资产衍生品
利率掉期$10,470$— $10,470$— $— $10,470 
负债衍生品
利率掉期$10,470$— $10,470$— $10,470$— 
13 — 13 — — 13 


公司使用估计、判断和假设来评估公司在未来的营运期间内可能发生的坏账准备和减值亏损。该类估计难以进行，往往受到不确定性的影响，可能导致实际结果与最初预计结果存在差异。
以公允价值计量的资产和负债的重复计量


30






限制


31

    
 2024年6月30日2023年12月31日
（以千为单位）公允价值公正价值公允价值
金融资产：  
一级输入：  
$54,422 $54,422 $ $ 
    
12,381 12,381 13,153 13,153 
二级输入：  
    
股票单位数量：4929 股票单位数量：4929 2,980 2,980 
     待售贷款85,926 85,926   
13,050 13,050 11,958 11,958 
14,172 14,172 11,836 11,836 
120 120 — — 
3级资料：  
36,750 33,709 36,750 33,413 
    
25,722 25,722 36,842 36,842 
1,059 1,059 342 342 
21,07721,07719,564 19,564 
2,1162,1162,200 2,200 
财务负债：  
二级输入：  
$ $ $ $ 
697 697 202 202 
借款43,961 40,874 13,675 11,872 
12,534 12,534 10,470 10,470 
— — 13 13 
3级资料：
10,310 11641 10,310 12,030 


32

    
（以千为单位）总费用对于相同资产的活跃市场中报价（一级）重要的其他观察的输入（2级）具有重大未观察到的输入参数（第3级）
2024年6月30日    
资产：
    
$ $ $244,934 $— 
8,693 8,693 — — 
50,588 — 50,588 — 
$ $ $ $— 
$12,381 $12,381 $— $— 
$12,381 $12,381 $— $— 
利率掉期$14,228 $— $14,228 $— 
利率锁定承诺1,059 — — 1,059 
按揭服务权21,077 — — 21,077 
2,116 — — 2,116 
120 — — 120 
$38,600 $— $14,228 $24,372 
负债：
利率掉期$12,534 $— $12,534 $— 
$12,534 $— $12,534 $— 
2023年12月31日    
资产：
可供出售证券    
$ $ $ $— 
市政债券816 — 816 — 
公司债券13,624 10,622 3,002 — 
抵押贷款证券负债证券具有额外的风险，因为基金可能投资于其他类别的抵押贷款证券，而且复杂的结构在投资时可能无法完全理解，可能会产生与发行人的争端或意外的投资结果。59,371 — 59,371 — 
$ $ $ $— 
可变现股份$13,153 $13,153 $— $— 
$13,153 $13,153 $— $— 
利率掉期$11,836 $— $11,836 $— 
利率锁定承诺342 — — 342 
按揭服务权19,564 — — 19,564 
2,200 — — 2,200 
$33,942 $— $11,836 $22,106 
负债：
利率掉期$10,470 $— $10,470 $— 
13 — 13 — 
$10,483 $— $10,483 $— 

    



    
33


（以千为单位）期初余额购买和发行销售和结算期末余额
截至2024年6月30日的三个月 
利率锁定承诺$765 ($453)$3,416 ($2,669)$1,059 $1,059 
按揭服务权20,055 (81)1,103 — 21,077 — 
2,100 (16)32 — 2,116 — 
总费用$22,920 ($550)$4,551 ($2,669)$24,252 $1,059 
截至2023年6月30日的三个月。
利率锁定承诺$685 ($378)$2,735 ($2,191)$851 $851 
按揭服务权18,303 (574)519 — 18,248 — 
2,170 (56)25 — 2,139 — 
总费用$21,158 ($1,008)$3,279。 ($2,191)$21,238 $851 

（以千为单位）期初余额购买和发行销售和结算期末余额
截至2024年6月30日的六个月 
利率锁定承诺$342 ($728)$5,929 ($4,484)$1,059 $1,059 
按揭服务权19,564 (106)尚未确认的股权补偿支出预计金额仅反映截至2023年7月31日的未行使股票奖励，并假设没有被取消的活动和预期绩效股授予的预期水平相对于公司的财务表现未发生变化。 — 21,077 — 
2,200 (145)61 — 2,116 — 
总费用$22,106 ($979)$7,609 ($4,484)$24,252 $1,059 
截至2023年6月30日的半年报表
利率锁定承诺$440 ($552)$4,232 ($3,269)$851 $851 
按揭服务权18,635 (1,369)982 — 18,248 — 
2,129 (105)115 — 2,139 — 
总费用$21,204 ($2,026)$5,329 ($3,269)$21,238 $851 

在截至2024年6月30日和2023年6月30日的三个月里，有其他综合损益累计金额重新分类至合并报表中。 否

    
34

（以千为单位）总费用对于相同资产的活跃市场中报价（一级）重要的其他观察的输入（2级）具有重大未观察到的输入参数（第3级）
2024年6月30日    
$295 $— $— $295 
总费用$295 $— $— $295 
2023年12月31日    
$— $— $— $— 
总费用$— $— $— $— 

截至6月30日的三个月截至6月30日的六个月
（以千为单位）2024202320242023
($182)($27)$2 $— 
($182)($27)$2 $— 


    
金融工具
不可观察的输入
2024年6月30日
利率锁定承诺92.42 %
按揭服务权贴现现金流恒定预付率
6.10% - 15.14%
贴现率
9.50%% - 11.00%
贴现现金流恒定预付率
3.99% - 18.90%
贴现率9.50% %
2023年12月31日
利率锁定承诺 %
按揭服务权贴现现金流恒定预付率
6.13% - 25.33%
贴现率
9.50%% - 11.00%
贴现现金流恒定预付率
3.99% - 18.90%
贴现率9.50% %
金融工具
不可观察的输入
2024年6月30日
贴现率
7%

35



分段信息
两个20
    
截至2024年6月30日的三个月
（以千为单位）社区银行合并后的
利息收入$32,892 $4,017 $36,909 
利息费用8,614 1,242 9,856 
24,278 2,775 27,053 
(184)64 (120)
其他经营收入3,693 5,884 9,577 
11,523。 5104 16,627 
其他营业费用6,974 1,593股普通股的购买期权。 8,567 
18,497 6,697 25,194 
9,658 1,898 11,556 
所得税费用2,004 532 2,536个州。 
净利润$7,654 $1,366 $9,020 

截至2023年6月30日的三个月。
（以千为单位）合并后的
利息收入$28,675 $3,145 $31,820 
利息费用5,975 703 6,678 
22,700 2,442  
拨备1,407 — 1,407 
其他营业收入3,067 3,913 6,980 
10,690 4,493 15,183 
其他营业费用7,115 1,484 8,599 
17,805 5,977 23,782 
6,555 378 6,933 
所得税费用1,192 164 1,356 
净利润$5,363 $214 $5,577 

36

截至2024年6月30日的六个月
（以千为单位）社区银行合并后的
利息收入$65,415 $7,302 $ 
利息费用16,922 2,295 19,217 
48,493 5,007 53,500 
拨备13 16 29 
其他经营收入7,506 9,915 17,421 
22,401 9,643 32,044 
其他营业费用13,648 3,140 16,788 
36,049 12,783 48,832 
19,937 2,123 22,060 股票期权衍生工具的收益或损失在2023年6月30日结束的三个和六个月中从AOCI重新分类为合并报表的利润和损失内。 
所得税费用4,246 595 4,841 
净利润$15,691 $1,528 $17,219 
截至2023年6月30日的半年报表
（以千为单位）社区银行合并后的
利息收入$ $3,447 $61,615 
利息费用10,716 725 11,441 
47,452 2722  
拨备1,767 — 1,767 
其他经营收入5,967 5,921 11,888 
21,394 9,273 30,667 
其他营业费用13,828 2,796 16,624 
35,222 12,069 47,291 
16,430 (3,426)13,004 
所得税费用3,507 (910)2,597 
净利润$12,923 ($2,516)$10,407 
2024年6月30日
（以千为单位）社区银行合并后的
总资产$ $ $ 
待售贷款$— $85,926 $85,926 
2023年12月31日
（以千为单位）社区银行合并后的
总资产$ $ $ 
待售贷款$— $ $ 


37

项目2. 管理讨论与分析财务状况和业绩
    




38












39




截至6月30日的三个月截至6月30日的六个月
2024202320242023
年化平均资产回报率1.31 %0.85 %1.25 %0.81 %
14.84 %%14.35 %9.30 %
股息支付比率37.62 %%%66.07 %
40


经常亏损。我们的财务报表已经假定我们将继续作为一个持续经营的实体，并相应地不包括有关资产清收和实现以及负债分类的调整，如果我们无法继续经营，则可能需要这些调整。
净收入2024年第一季度为2600万美元，每股摊薄收益0.31美元，比2023年第四季度的2950万美元，每股摊薄收益0.35美元，和2023年第一季度的1180万美元，每股摊薄收益0.15美元低。
（0.02）%
（0.17）%
0.29 %
0.10 %
（0.01）%
(0.25)%
0.28 %
0.02 %


41


（以千美元为单位）截至6月30日的三个月
平均余额变更费用变更
20242023$%20242023$%20242023变更
(74)%(72)%5.27 %4.96%0.31 %
-12%4,310 4,679 （369）(8)%2.82 %2.40 %0.42 %
待售贷款27,508 73 %990 559 431 77 %6.08 %5.96 %0.12 %
15 %31,377 25,754 5,623 22 %6.87 %6.48 %0.39%
5 %31,820 5,089 16 %5.83 %5.31 %0.52 %
非收益性资产185,342 19,16710%
Total6 %
活期存款16 %$4,357 53%1.97 %1.49 %0.48%
储蓄存款242,594 (14)%264 326 (62)(19)%0.44 %0.46 %（0.02）%
货币市场存款201,025 (18)%827 813 14 2 %1.65 %1.33 %0.32%
定期存款43 %4,0282,126 1,902 89%4.12 %3.11 %1.01 %
10%6,114 3,362 55 %2.21 %1.56 %0.65 %
借款(16,212)（30）%380 564 （184）(33)%3.92 %4.11 %（0.19）%
9 %9,856 6,678 3,178 48 %2.25 %1.65 %0.60 %
（4）%
其他负债70 %
股权17,4358 %
Total6 %
净利息收入8 %
净利息收益率4.24%4.14 %0.10 %
%%
%%
%31.93 %
平均存贷比%%

    
42

（以千为单位）2024年6月30日结束的三个月与2023年相比
成交量利率总费用
利息收入：
短期投资（640）美元44美元
(636)736-7000267。（369）
419 12 431
4,032 1,5915,623
利息费用：
(43)(19)(62)
(165)179美元14
1,088 814 1,902 
1,203 2,159 3,362
(156)(28)（184）



43

（以千美元为单位）截至6月30日的六个月
平均余额变更费用变更
20242023$%20242023$%20242023变更
(60)%$1,070 (54)%5.36 %4.69 %0.67 %
（10）%8,830 9,291 (461) (5)%2.82 %2.40 %0.42 %
待售贷款29,294 19,574 67 %1,490 849 641 76 %6.10 %5.80 %0.30 %
16 %12,169 25 %6.81 %6.39 %0.42 %
6 %72,717 11,10218 %5.76 %5.21 %0.55 %
非收益性资产9 %
Total6 %
活期存款21 %80 %1.97 %1.32 %0.65 %
储蓄存款(16)%544　667 (123)(18)%0.44 %0.46 %（0.02）%
货币市场存款（23）%1,664 1,595 69 4 %1.60 %1.19 %0.41 %
定期存款49 %7,665 3,559 4106115 %4.10 %2.85 %1.25 %
11 %7,959 74 %2.17 %1.39 %0.78%
借款31,167 39,567(8,400)(21)%561744 (183)（25）%3.55%3.74 %（0.19）%
10%11,441 7,776 68 %2.19%1.44 %0.75 %
(5)%
其他负债37,772 21,706 57 %
股权7 %
Total6 %
净利息收入7 %
净利息收益率4.20 %4.18 %0.02 %
%%
%67.94 %
%%
平均存贷比%%

    
44

（以千为单位）截至2024年6月30日的六个月与2023年相比
成交量利率总费用
利息收入：
短期投资
(978) 878-9505517 (461)
600 41 641
8,638 3,531 12,169
利息费用：
(97)(26)(123)
(411)480 69 
2,169 1,937 4106
2,310 5,6497,959
(141)-42(183)

45

截至6月30日的三个月截至6月30日的六个月
（以千为单位）2024202320242023
(255)(103)（327）(2)
— — — —
— — — —
— — — —
($ 120)29
其他营业收入


其他营业费用
46

所得税后
    

财务状况
投资证券
 2024年6月30日2023年12月31日
 金额总数的百分比金额总数的百分比
（以千为单位）
平衡%总数平衡%总数
82.9 %82.1 %
市政债券— — %8160.1 %
公司债券7.2 %作为可报告段营业收入总额的百分比56 %
抵押贷款证券负债证券具有额外的风险，因为基金可能投资于其他类别的抵押贷款证券，而且复杂的结构在投资时可能无法完全理解，可能会产生与发行人的争端或意外的投资结果。50,588 8.0 %59,371 8.6 %
优先股12,381 2.0 %13,153 1.9%
10,500,000


47

 2024年6月30日2023年12月31日
 金额总数的百分比金额总数的百分比
（以千为单位）
22.1 %23.0 %
商业房地产业：
20.4%20.5 %
29.1%28.8 %
住宅房地产业：
11.9 %11.4 %
41,500 2.2 %1.9%
1.6 %1.7 %
8.1 %8.3%
1.6 %1.7 %
45,079 2.4 %41,007 2.3 %
消费贷款6,743 0.4 %6,241 0.3 %
其他贷款2,909 0.2 %1,103 0.1 %
总贷款  
    

（以千为单位）2024年6月30日2023年12月31日
商业房地产业：
10,902 11,410
5,1355,434
其他贷款1,320 1,357
总费用

48

（以千为单位）旅游业医疗保健零售钓鱼餐厅总费用
ACL$706 625美元 $492

49

6月30日,12月31日
（以千为单位）20242023
非应计贷款$4,830
17—
不良贷款总额
—(1,067)
资产回收297—
—808
0.26 %0.28 %
0.28 %0.30 %
0.18 %0.21 %
0.19%0.21 %
0.03 %0.03 %
0.04 %0.03 %
0.94 %0.97 %
1.01 %1.02 %
365 %345%
$— 
（$26）
（$26）$96
（38）
— %0.01 %
— %— %


50

信用减值准备
截至6月30日的三个月截至6月30日的六个月
（以千为单位）2024202320242023
期初余额
核销款额：  
— (49)— (49)
— — （25）—
消费贷款— — — (14)
总计核销款额— (49)（25）（63）
偿债：    
17 21 77 86
住宅房地产业：

4 5 1012
5 — 5 —
消费贷款— 1 1 3
总恢复26 27 93 101
26 (22)68 38
拨备
135 1,510 356 1,769
期末余额
截至6月30日的三个月截至6月30日的六个月
（以千为单位）2024202320242023
期初余额$2,346
(255)(103)（327）(2)
期末余额
51

存款
2024年6月30日2023年12月31日
（以千为单位）平衡%总数平衡%总数
活期存款29 %31 %
活期存款36 %37 %
储蓄存款10%10%
货币市场存款8 %9 %
定期存款17 %13 %

 定期存款
 
  
（以千为单位）数量
  
三个月或以下29 %
40 %
19 %
22,706 12 %
总费用100 %



52

借款


    
    
流动性和资本资源
53


54


 
 
2024年6月30日
总资本8.00%10.00%12.58%11.19%
一级风险资本6.00%8.00%11.68%10.28%
普通股一级资本4.50%6.50%11.23%10.28%
杠杆率4.00%5.00%9.17%8.07%

    

重要会计政策


55




第三号项目。关于市场风险的量化和定性披露

披露控件和程序的评估


56


第二部分-其他信息

第1项. 法律诉讼
第1A项    风险因素


项目2。未注册的股票销售、所得款项的使用和发行人购买的股票

57

项目5。其他
规则10b5-1交易计划。

采纳修改或终止 任何10b5-1(c)规则的肯定防御条件或任何“非10b5-1交易安排”的购买或出售公司证券的合同、指令或书面计划，公司的任何董事或高管都没有。

31.1
31.2
32.1
32.2
101.INS
内联XBRL实例文档——实例文档未出现在互动数据文件中，因为其XBRL标记嵌入在内联XBRL文档中。
101.SCH
行内XBRL分类扩展模式文档
101.CAL
Inline XBRL税务分类扩展计算链接库文档
101.LAB
Inline XBRL分类术语扩展标签链接文档
101.PRE
行内XBRL分类扩展演示链接库文档
101.DEF
行内XBRL分类扩展定义链接库文档
104

58

签名
根据1934年的证券交易法的要求，注册人已经指定代表签署本报告。
2024年7月31日作者：
总裁，首席执行官
签名：/s/ Ian Lee

    
2024年7月31日作者：
首席财务执行官
（信安金融及会计主管）

59