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美国储蓄银行公布2023年第二季度财务业绩

2023 年第二季度净收入为 2,020 万美元

信贷质量保持稳定

强劲的资本状况和充足的流动性

檀香山——夏威夷电气工业公司（纽约证券交易所-HE）的全资子公司美国储蓄银行（ASB）今天公布2023年第二季度净收入为2,020万美元，而2023年第一季度为1,860万美元，2022年第二季度为1,750万美元。

ASb总裁兼首席执行官安·特拉尼希表示：“我们的团队在第二季度取得了稳健的业绩，净收入增长至2,020万美元。”“信贷质量仍然强劲，这表明夏威夷经济、消费者和企业的持续实力和弹性。ASB的资本状况保持健康，流动性约为未投保或无抵押存款的三倍。我们忠诚的长期存款基础证明了我们客户关系的价值，” Teranishi说。

财务要闻

2023年第二季度的净利息收入为6,320万美元，而2023年第一季度或关联季度为6,490万美元，2022年第二季度为6180万美元。与关联季度相比，净利息收入下降的主要原因是批发借款和存款证的增加导致的利息支出增加，以及投资证券的利息和股息减少，但部分被贷款利息和费用的增加所抵消。与上一季度相比，净利息收入的增加主要是由于贷款利息和费用增加，但部分被利息支出的增加所抵消。2023年第二季度的净利率为2.75％，而关联季度和上一季度的净利率均为2.85％。

2023年第二季度的信贷损失准备金为04万美元，而关联季度为120万美元，2022年第二季度为280万美元。截至2023年6月30日，ASB的未偿贷款信贷损失备抵额为1.13％，而截至2023年3月31日为1.18％，截至2022年6月30日为1.28％。

2023年第二季度的净扣除率为0.14％，与关联季度持平，高于2022年第二季度的零。非应计贷款占投资应收贷款总额的百分比为0.22％，而关联季度为0.24％，上一季度为0.40％。

2023年第二季度的非利息收入为1,560万美元，而关联季度为1,440万美元，2022年第二季度为1,250万美元。与关联季度及去年同期相比，这一增长主要是由于银行拥有的人寿保险收入增加、房地产销售收益以及其他金融服务费用的增加。

非利息支出为5,380万美元，而关联季度为5,440万美元，2022年第二季度为4,940万美元。与关联季度相比，下降的主要原因是存款账户支出减少以及薪酬和福利支出减少。与上一季度相比的增长主要是由于薪酬和福利支出以及联邦调查局保费的增加。

截至2023年6月30日，贷款总额为61亿美元，较2022年12月31日增长2.7％，反映了大多数投资组合的增长。

截至2023年6月30日，存款总额为82亿美元，较2022年12月31日下降0.08％。核心存款下降了2.8％，而存款证增长了33.3％。截至2023年6月30日，86％的存款由联邦储蓄银行投保或全额抵押，略高于2023年3月31日的85％，其中约79％的存款由联邦调查局投保。2023年第二季度，平均资金成本为0.83％，与关联季度相比增长了17个基点，与上一季度相比增长了78个基点。

截至2023年6月30日，批发融资总额为7.5亿美元，高于截至2023年3月31日的6.81亿美元。

2023年第二季度，平均股本回报率为16.2％，而关联季度的平均股本回报率为15.5％，2022年第二季度为12.2％。2023年第二季度的平均资产回报率为0.84％，而关联季度的平均资产回报率为0.78％，上一季度为0.76％。

在2023年第二季度，ASB向HEI支付了1,100万美元的股息。截至2023年6月30日，ASB的一级杠杆率为7.8％。

HEI 财报发布、HEI 网络直播和电话会议将讨论收益和 2023 年指导

在ASB在本季度结束30天后提交监管文件的同时，ASB今天公布了其2023年第二季度财务业绩。请注意，这些报告的业绩仅与ASb有关，不一定代表HEI在2023年第二季度的合并财务业绩。

HEI计划于2023年8月7日星期一公布其2023年第二季度合并财务业绩，并将在当天夏威夷时间上午10点15分（美国东部时间下午4点15分）进行网络直播和电话会议，讨论其合并收益，包括ASB的收益和2023年指导。

要收听电话会议，请拨打 1-833-470-1428（美国）或 +1-929-526-1599（国际），然后输入密码 910697。各方还可以访问HEI网站www.hei.com上的 “投资者关系” 副标题 “新闻和活动——活动和演讲” 下的电话会议链接，访问演示材料和/或收听电话会议。

重播将在线和通过电话提供。在线重播将在活动结束大约两小时后在HEI的网站上公布。在活动结束大约两小时后，还将提供音频重播，直至2023年8月21日。要观看音频重播，请拨打 1-929-458-6194（美国）或 + (44) -204-525-0658（国际），然后输入密码 380478。

HEI和夏威夷电气公司（夏威夷电气）打算继续使用HEI的网站www.hei.com作为披露更多信息的手段；此类披露将包含在该网站的 “投资者关系” 部分。因此，投资者除了关注HEI、夏威夷电气和ASB的新闻稿、HEI和夏威夷电气证券交易委员会（SEC）的文件以及HEI的公开电话会议和网络直播外，还应定期关注HEI网站的投资者关系部分。投资者可以通过网站的 “投资者关系” 部分注册接收电子邮件提醒。除非以引用方式特别纳入本文档或HEI和夏威夷电气的美国证券交易委员会文件，否则HEI网站上的信息不会以引用方式纳入本文档或HEI和夏威夷电气的美国证券交易委员会文件中，除非在此范围内。

投资者不妨访问夏威夷州公用事业委员会（PUC）网站dms.puc.hawaii.gov/dms，查看向PUC提交和发布的文件。PUC网站上的任何信息均未以引用方式纳入本文件或HEI和夏威夷电气的美国证券交易委员会文件中。

HEI 家族公司提供的能源和金融服务为夏威夷的大部分经济和社区活动提供了动力。HEI的电力公司夏威夷电气公司为夏威夷约95％的人口提供电力，并正在进行一项雄心勃勃的努力，以实现其运营和整个州经济的脱碳。其银行子公司ASB是夏威夷最大的金融机构之一，提供广泛的银行和其他金融服务，并致力于促进经济增长、负担能力和财务状况。HEI还通过其不受监管的子公司Pacific Current的投资，帮助推进夏威夷的可持续发展目标。欲了解更多信息，请访问 www.hei.com。

前瞻性陈述

本新闻稿可能包含 “前瞻性陈述”，包括本质上是预测性的、取决于或提及未来事件或条件的陈述，通常包括 “将”、“期望”、“预期”、“打算”、“计划”、“相信”、“预测”、“估计” 或类似表达方式。此外，任何关于未来财务业绩、持续业务战略或前景或未来可能行动的陈述也是前瞻性陈述。前瞻性陈述基于当前对未来事件的预期和预测，受风险、不确定性以及有关HEI及其子公司的假设的准确性、其开展业务的行业表现以及经济、政治和市场因素等的影响。这些前瞻性陈述并不能保证未来的表现。

本新闻稿中的前瞻性陈述应与HEI截至2022年12月31日止年度的10-K表年度报告中提出的 “关于前瞻性陈述的警示说明” 和 “风险因素” 讨论（以引用方式纳入此处）以及HEI的其他定期报告一起阅读，这些报告讨论了可能导致HEI业绩与此类陈述中预期的业绩存在重大差异的重要因素。这些前瞻性陈述仅代表提交报告、陈述或申报之日。除非联邦证券法要求，否则HEI、Hawaian Electric、ASB及其子公司没有义务公开更新或修改任何前瞻性陈述，无论是由于新信息、未来事件还是其他原因。###

美国储蓄银行，F.S.B.

损益表数据

（未经审计）

						三个月已结束																		截至6月30日的六个月
（以千计）						6月30日 2023						三月三十一日 2023						6月30日 2022						2023						2022
利息和股息收入
贷款的利息和费用						$	67,966					$	64,842					$	48,129					$	132,808					$	94,134
投资证券的利息和股息						13,775						14,637						14,693						28,412						28,677
利息和股息收入总额						81,741						79,479						62,822						161,220						122,811
利息支出
存款负债的利息						9,661						6,837						921						16,498						1,868
其他借款的利息						8,852						7,721						139						16,573						144
利息支出总额						18,513						14,558						1,060						33,071						2,012
净利息收入						63,228						64,921						61,762						128,149						120,799
信贷损失准备金						43						1,175						2,757						1,218						(506)
扣除信贷损失准备金后的净利息收入						63,185						63,746						59,005						126,931						121,305
非利息收入
其他金融服务的费用						5,009						4,679						4,716						9,688						10,303
存款负债的费用收入						4,504						4,599						4,552						9,103						9,243
其他金融产品的手续费收入						2,768						2,744						2,529						5,512						5,247
银行拥有的人寿保险						1,955						1,425						(142)						3,380						539
抵押银行收入						230						130						372						360						1,449
出售房地产的收益						495						—						—						495						1,002
其他收入，净额						678						801						475						1,479						847
非利息收入总额						15,639						14,378						12,502						30,017						28,630
非利息支出
薪酬和员工福利						29,394						30,204						27,666						59,598						54,881
占用率						5,539						5,588						5,467						11,127						11,419
数据处理						5,095						5,012						4,484						10,107						8,635
服务						2,689						2,595						2,522						5,284						4,961
装备						2,957						2,646						2,402						5,603						4,731
办公用品、印刷和邮资						1,109						1,165						1,073						2,274						2,133
市场营销						834						1,016						934						1,850						1,952
其他费用						6,152						6,191						4,850						12,343						8,899
非利息支出总额						53,769						54,417						49,398						108,186						97,611
所得税前收入						25,055						23,707						22,109						48,762						52,324
所得税						4,851						5,145						4,643						9,996						10,988
净收入						$	20,204					$	18,562					$	17,466					$	38,766					$	41,336
综合收益（亏损）						$	12,994					$	36,992					$	(71,369)					$	49,986					$	(169,940)
其他银行信息（按年计算的百分比，截至期末除外）
平均资产回报率						0.84						0.78						0.76						0.81						0.90
平均净资产回报率						16.20						15.51						12.17						15.87						13.01
有形普通股的平均回报率						19.40						18.73						14.20						19.07						14.95
净利率						2.75						2.85						2.85						2.80						2.82
效率比						68.18						68.62						66.52						68.40						65.32
扣除额与平均未偿贷款之比的净扣除额						0.14						0.14						0.00						0.14						0.01
截至期末
非应计贷款与为投资而持有的应收贷款						0.22						0.24						0.40
未偿贷款的信贷损失备抵金						1.13						1.18						1.28
有形普通股权转换为有形资产						4.3						4.3						4.9
一级杠杆比率						7.8						7.7						7.7
支付给 HEI 的股息（通过 ASB Hawaii, Inc.）（百万美元）						$	11.0					$	14.0					$	12.0					$	25.0					$	27.0

这些信息应与HEI向美国证券交易委员会提交的文件中的合并财务报表及其附注一起阅读。过渡期的经营业绩不一定表示未来中期或全年的预期业绩。

美国储蓄银行，F.S.B.

资产负债表数据

（未经审计）

（以千计）			2023年6月30日						2022年12月31日
资产
现金和银行应付款						$	158,170					$	153,042
计息存款						9,958						3,107
现金和现金等价物						168,128						156,149
投资证券
按公允价值可供出售						1,368,037						1,429,667
持有至到期，按摊余成本计算						1,224,917						1,251,747
联邦住房贷款银行的股票，按成本计算						18,000						26,560
为投资而持有的贷款						6,138,182						5,978,906
信用损失备抵金						(69,068)						(72,216)
净贷款						6,069,114						5,906,690
以较低成本或公允价值出售的贷款						6,910						824
其他						683,395						692,143
善意						82,190						82,190
总资产						$	9,620,691					$	9,545,970
负债和股东权益
存款负债——非计息						$	2,683,725					$	2,811,077
存款负债——计息						5,479,510						5,358,619
其他借款						750,000						695,120
其他						212,268						212,269
负债总额						9,125,503						9,077,085
普通股						1						1
额外的实收资本						357,123						355,806
留存收益						463,459						449,693
扣除税收优惠后的累计其他综合亏损
证券未实现净亏损			$	(315,917)					$	(328,904)
退休金计划			(9,478)			(325,395)			(7,711)			(336,615)
股东权益总额						495,188						468,885
负债总额和股东权益						$	9,620,691					$	9,545,970

这些信息应与HEI向美国证券交易委员会提交的文件中的合并财务报表及其附注一起阅读。