美国
证券交易委员会
华盛顿特区 20549

表格 8-K

当前报告

根据1934年《证券交易法》第13条或第15（d）条

我正在资助美国公司

（其章程中规定的注册人的确切姓名）

（如果自上次报告以来发生了变化，则为以前的姓名或以前的地址）

如果提交8-K表格是为了同时履行注册人根据以下任何条款承担的申报义务，请勾选下面的相应方框：

根据该法第12（b）条注册的证券：

用复选标记表明注册人是1933年《证券法》第405条（本章第230.405节）还是1934年《证券交易法》第12b-2条（本章第240.12b-2节）所定义的新兴成长型公司。

新兴成长型公司 ☐

如果是新兴成长型公司，请用复选标记表明注册人是否选择不使用延长的过渡期来遵守根据《交易法》第13（a）条规定的任何新的或修订后的财务会计准则。☐

第 1.01 项《重要最终协议》的签署。

2024年8月6日，Lm Funding America, Inc.（以下简称 “公司”）作为借款人的公司、作为担保人的Lm Funding, LLC和美国数字采矿和托管有限公司（公司子公司）各作为担保人（共同或单独地称为 “担保人”）以及SE和AJ Liebel签订了贷款协议（“贷款协议”），该协议日期为2024年8月6日有限合伙企业，作为贷款人（“贷款人”）。

根据贷款协议，贷款人向公司提供了金额为5,000,000美元的优先有担保定期贷款（“贷款”），以2024年8月6日的期票（“票据”）为证。该票据由（i）公司与贷款人之间于2024年8月6日签订的质押协议作为担保，根据该协议，借款人质押了某些公允市场价值不低于500万美元的比特币（“质押协议”）；（ii）公司于2024年8月6日签订的有利于贷款人的担保协议（“担保协议”），根据该协议，公司向贷款人授予了贷方首次完善了公司几乎所有资产的担保权益，包括但不限于大约11,100台比特大陆S21蚂蚁矿工（“矿工”）；以及（iii）担保人签订的某些商业担保和担保协议，根据这些协议，每个担保人为贷款提供担保，并授予该担保人几乎所有资产的首要优先完善担保权益（“附属担保和担保协议”）。

此外，关于贷款和贷款协议，公司于2024年8月6日与第二留置权债务（定义见债权人间协议）的持有人Brown Family Enterprises LLC签订了债权人间协议（“债权人间协议”），根据该协议，第一留置权债务（定义见债权人间协议）和第二留置权债务受债权人间惯例安排的约束。

贷款的收益将用于支付与比特币采矿机托管和收购托管基础设施相关的费用，包括购买矿工。

该贷款的年利率为12.0％，将于2026年8月6日（“到期日”）到期。公司将在每个月的最后一个工作日每月支付50,000美元的利息，直至到期日，全部本金余额以及应计和未付利息均应支付。公司可以随时预付全部或部分贷款，而不会受到罚款。

贷款协议包含惯常的否定和肯定性承诺，但有某些例外情况，以及此类性质交易的惯常违约事件，包括（在某些情况下受补救期、实质性和其他限定条件的限制，视情况而定），除其他外，不支付本金、利息和其他金额、陈述和担保的重大不准确、不遵守契约、某些债务引发的交叉违约、破产和破产、货币判决，控制权变更，未能遵守某些财务契约和其他基本交易。在某些适用的补救期限的前提下，违约事件的发生将导致贷款义务加速（定义见贷款协议）。自违约事件发生之日起（不考虑任何适用的通知和补救期），贷款义务和根据票据作出的任何判决应按法律允许的最高利率计息。

前述对票据、贷款协议、担保协议、质押协议以及附属担保和担保协议的描述并不完整，参照其全文进行了全面限定，其副本分别作为本表8-k表最新报告的附录4.1、10.1、10.2、10.3、10.4、10.5、10.6和10.7提交，并以引用方式纳入此处。

项目 2.02 经营业绩和财务状况。

2024年8月12日，该公司发布了一份新闻稿，提供了截至2024年7月31日的一个月的比特币生产和采矿最新情况。新闻稿中包含的信息以引用方式纳入此处，并作为附录99.1提供。

就经修订的 1934 年《证券交易法》（“交易法”）第 18 条而言，本第 2.02 项（包括附录 99.1）中提供的信息不被视为 “已归档”，也不应承担该节规定的责任。除非公司特别以引用方式将其纳入经修订的1933年《证券法》或《交易法》下的任何文件中，否则这些信息将不被视为以引用方式纳入其中。

第 2.03 项：根据注册人的资产负债表外安排设立直接财务义务或债务。

本表8-K最新报告第1.01项中列出的信息以引用方式纳入此处。

第 7.01 项 FD 披露条例。

2024年7月16日，该公司宣布已与内华达州有限合伙企业（“贷款人”）SE & AJ Liebel有限合伙企业（“贷款人”）签订了一份不具约束力的条款表，该条款计划由贷款人提供高达500万美元的优先担保定期贷款，为公司购买更多矿机提供资金。该贷款一旦完成，预计本金到期日为贷款结束后的24个月，预计年利息为12％，按月支付，1％的贷款费用在融资时到期。这笔贷款将由500万美元的比特币抵押品以及该公司几乎所有其他资产作为担保。无法保证贷款交易会完成。

项目 9.01 财务报表和附录。

(d) 展品

前瞻性陈述

本表8-k最新报告可能包含1995年《私人证券诉讼改革法》所指的 “前瞻性陈述”。这些陈述涉及风险和不确定性。诸如 “预期”、“估计”、“预期”、“打算”、“计划” 和 “项目” 之类的词语以及其他类似的词语和表述旨在表示前瞻性陈述。前瞻性陈述不能保证未来的业绩和状况，而是会受到各种风险和不确定性的影响。此类陈述基于公司当前的预期，存在许多风险和不确定性，可能导致实际业绩与前瞻性陈述中描述的结果存在重大差异。投资者请注意，由于各种风险和不确定性，无法保证实际业绩或业务状况不会与此类前瞻性陈述中的预测或建议存在重大差异。投资者应参考公司向美国证券交易委员会提交的报告中不时详述的风险，包括公司截至2023年12月31日止年度的10-k表年度报告，以及10-Q表的其他文件和8-k表的定期申报，以了解可能导致实际业绩与此类前瞻性陈述所陈述或暗示的结果存在重大差异的其他因素。除非法律要求，否则公司不打算或义务更新或修改任何前瞻性陈述，无论是由于新信息、未来事件还是其他原因。