美国

证券交易所

华盛顿特区20549

表格8-K

公司当前报告

根据1934年证券交易法第13或15(D)节的规定

证券交易所法案

报告日期（最早报告事项日期）：2024年8月2日

MSP Recovery, Inc.（MSP拯救，公司，我们）

（按其章程规定的确切名称）

(305) 614-2222

（报告人的电话号码，包括区号）

无数据

（如果自上次报告以来发生变化，则为曾用名或曾用地址）

如果表8-K的提交旨在同时满足报告人在以下任何规定下的报告义务，则选中适当的框：

根据1934年证券交易法第12(b)条规定注册的证券:

请在核对以下两个交易所之间，选择一个标记，以确定注册人是否是根据证券法1933年第405条规定（本章230.405条）或证券交易法1934年第12亿2条规定（本章240.12亿2条）定义的新兴成长型公司。

新兴成长公司 ☒

如果是新兴成长型企业，请勾选复选标记，表明注册者已选择不使用延长过渡期来符合根据证券交易法第13(a)条规定提供的任何新财务会计准则。 ☐

项目1.01.签订重大合同。

2024年8月2日，Subrogation Holdings，LLC，即LifeWallet的全资子公司MSP Recovery，Inc. d/b/a，与Hazel Partners Holdings LLC（“Credit Agreement”）达成了一项函件协议。双方规定了修订第二次修订后信贷协议的条款：（i）延长公司多达$14,000,000的营运资本的期限，可分为8笔$1,750,000，可在至少一个月的间隔内提取，直至2025年9月；（ii）提供$2,000,000的贷款，到2024年8月31日为止出资，用于收购其他要求（“新要求”），以进一步抵押营运资本信贷设施的质押品。（i）和（ii）被称为“操作收藏地板”。双方同意，信贷协议的此种修正应在以后达成并签署。

此外，该公司将保留与第三方销售获得的新要求（“Hazel Floor Price”）相关的货币化权利，前提是聚合作用为Hazel Floor Price提供同意，并将这些收益用于：（1）支付操作收藏地板，（2）在所得收益超过Hazel Floor Price的情况下，50%用于公司的营运费用，50%用于偿还营运资本信贷设施的A期贷款和B期贷款，（3）如果仅货币化新的50%要求，则该部分收益将用于支付操作收藏地板，并可用于超过Hazel Floor Price的50％的收益，其中50％的超额收益应用于公司的营运费用，50％的超额收益应用于进一步偿还操作收藏地板，然后偿还营运资本信贷设施的A期和B期贷款。根据HPH函件协议，营运资本信贷设施的A期和B期贷款受制于操作收藏地板，并以新的要求进行抵押。HPH同意放弃其质押的物业抵押品权益和Messrs. John H. Ruiz和Frank C. Quesada的个人保证担保，作为主要债务人，担保在第二次修订后信贷协议中从2024年1月开始的其他前进，直到操作收藏地板的本金金额已全额还清（包括任何原发行折扣），或截至2024年12月31日，根据实际成交价格以美元为基础还清了操作收藏地板的付款金额。

根据HPH函件协议，营运资本信贷设施的A期和B期贷款优先于操作收藏地板，并由新要求抵押。HPH同意解除：（i）由John H. Ruiz先生和Frank C. Quesada先生拥有的附属公司拥有的不动产抵押贷款；和（ii）John H. Ruiz先生和Frank C. Quesada先生的个人担保作为主要债务人，担保从2024年1月开始的那些Term Loan b的其他前进，如第二次修订后信贷协议中设置的，一旦操作收藏地板的本金金额已全额还清（包括任何原发行折扣），或者截至2024年12月31日，按美元计的操作收藏地板下的付款金额已根据实际成交价格全额（已提取和拨付）还清。

操作收藏地板是公司的主要营运资本来源。2024年8月2日，公司在操作收藏地板下获得了$350万的资金，用于2024年7月和8月。公司根据HPH函件协议可以再获得多达$10,500,000的营运资本，直到2025年9月。

公司认为，尽管存在前述的融资安排，仍存在无法继续作为营运实体的重大疑虑。除非成功通过发债或股权证券的发行筹集额外的资金，否则我们可能无法在未来十二个月内继续作为营运实体运作。

项目9.01.基本报表和展览。

ǂ根据法规S-k第601（b）（2）条款，如有某些可能会导致公开披露的非实质性条款可能引起公司的竞争伤害，因此将进行删除或省略。
 

签名。

根据证券交易法的要求，该公司已由下面授权的人员代表该公司签署本报告。