附录 99.1

第一储蓄金融集团有限公司报告以下各项的财务业绩 截至2024年6月30日的第三财季

印第安纳州杰弗逊维尔——2024年7月25日。 第一储蓄银行（“银行”）的控股公司第一储蓄金融集团有限公司（纳斯达克股票代码：FSFG-新闻）（“公司”）， 今天公布截至2024年6月30日的季度净收益为410万美元，摊薄每股收益为0.60美元，而净收益为2.3美元 截至2023年6月30日的季度为百万美元，摊薄每股收益为0.34美元。不包括非经常性项目，公司报告的净收益 350万美元（非公认会计准则衡量标准）⁽¹⁾ 摊薄后每股净收益为0.52美元（非公认会计准则衡量标准）⁽¹⁾ 本季度 截至2024年6月30日，截至2023年6月30日的季度为230万美元，摊薄每股收益0.34美元。核心银行板块 截至2024年6月30日的季度公布的净收益为470万美元，摊薄每股收益为0.69美元，而截至2024年6月30日的季度为290万美元，合0.43美元 截至2023年6月30日的季度摊薄后每股收益。不包括非经常性项目，核心银行板块报告的净收入为4.2美元 截至2024年6月30日的季度，百万美元，摊薄每股收益0.61美元（非公认会计准则指标）⁽¹⁾ 相比之下，为290万美元，或 截至2023年6月30日的季度，摊薄后每股收益0.43美元。

在评论公司的业绩时， 总裁兼首席执行官拉里·迈尔斯表示：“我们很高兴看到净利率的稳定以及 存款向更高成本类型的迁移速度放缓，我们完全有能力在利率下降的环境中受益。 资产质量仍然强劲，我们已经为可能发生的任何金融衰退做好了充分的准备。小企业管理局贷款板块的业绩 令人失望，特别是在贷款销售方面。进入第四财季时，小企业管理局的贷款渠道表现强劲 我们将继续评估改善财务业绩的战略。此外，我们将继续评估和实施战略 减少资产负债表和运营效率低下。我们继续专注于强劲的资产质量；选择性的高质量贷款；存款 增长; 以及流动性, 资本和利率敏感度状况的改善.我们成功地执行了这些 战略，我们将继续朝着正确的轨道前进，我们相信这将带来更多的财务业绩和股东 价值。”

(1) 非公认会计准则净收益和摊薄后每股净收益不包括某些部分 非经常性项目。本文末尾的表格中包含了与公认会计原则的对账以及对使用非公认会计准则指标的讨论 发布。

三个月的运营业绩 2024 年和 2023 年 6 月 30 日结束

净利息收入下降了33.1万美元，下降了2.2％， 与2023年同期相比，截至2024年6月30日的三个月，增至1,450万美元。等值税净利率 截至2024年6月30日的三个月，这一比例为2.67％，而2023年同期为2.94％。净利息收入的减少 是由于利息支出增加了460万美元，部分被利息收入增加的430万美元所抵消。平均余额 包括平均资产收益率和平均负债成本的表格包含在本新闻稿末尾的表格中。

公司认可了信贷准备金 501 000美元的贷款损失、15.8万美元的无准备金贷款承诺准备金和证券信贷损失准备金 截至2024年6月30日的三个月，贷款损失准备金为84,000美元，而2023年同期的贷款损失准备金为44.1万美元。 公司确认截至2024年6月30日的三个月净扣除额为10.5万美元，其中49,000美元与无担保有关 小企业管理局的部分贷款，而2023年的净扣除额为61,000美元。

非利息收入减少了400万美元 与2023年同期相比，截至2024年6月30日的三个月。减少的主要原因是减少了460万美元 由于截至2023年12月31日的季度中全国抵押贷款银行业务停止而导致的抵押贷款银行收入。此外， 该公司记录的VisaC类股票的估计公允市场价值为436,000美元，同期没有相应金额 在 2023 年。

非利息支出减少了650万美元 与2023年同期相比，截至2024年6月30日的三个月。减少的主要原因是薪酬减少 以及370万美元的福利支出。薪酬和福利支出的减少主要是由于与人员配置相关的减少 到截至2023年12月31日的季度中全国抵押贷款银行业务的停止。此外，该公司还认可了 撤销截至2024年6月30日的季度应计28.3万美元的意外开支，同期没有相应的数额 在 2023 年。

这个 截至2024年6月30日的三个月，公司确认的所得税支出为48.3万美元，而同期为33.1万美元 在 2023 年。增长的主要原因是2024年期间的应纳税所得额增加。2024年的有效税率为10.6％， 较2023年的12.5％的有效税率有所下降。有效税率的下降主要是由于利用率的提高 与2023年相比，2024年的太阳能税收抵免额。

截至九个月的经营业绩 2024 年和 2023 年 6 月 30 日

该公司公布的净收入为990万美元， 截至2024年6月30日的九个月中，摊薄每股收益为1.45美元，而净收益为890万美元，摊薄每股收益为1.29美元， 在截至 2023 年 6 月 30 日的九个月中。不包括非经常性项目，该公司公布的净收入为940万美元（非公认会计准则衡量标准）⁽¹⁾ 摊薄后每股净收益为1.37美元（非公认会计准则衡量标准）⁽¹⁾ 截至2024年6月30日的九个月中，这一数字为890万美元， 截至2023年6月30日的九个月中，摊薄每股收益为1.29美元。核心银行板块公布的净收入为1,330万美元，或 截至2024年6月30日的九个月中，摊薄后每股收益为1.94美元，而截至6月30日的九个月为1,230万美元，合1.79美元， 2023。不包括非经常性项目，核心银行板块报告的净收入为1,270万美元（非公认会计准则指标）⁽¹⁾，或 截至2024年6月30日的九个月摊薄后每股1.86美元（非公认会计准则指标）⁽¹⁾。相比之下，为1,230万美元，合1.79美元 在截至2023年6月30日的九个月中。

净利息收入减少了310万美元，或 与2023年同期相比，截至2024年6月30日的九个月为6.6％，至4,300万美元。等值税净利率 在截至2024年6月30日的九个月中，这一比例为2.67％，而2023年同期为3.13％。净利息收入的减少 是由于利息支出增加了1770万美元，部分被利息收入增加的1,470万美元所抵消。平均余额 包括平均资产收益率和平均负债成本的表格包含在本新闻稿末尾的表格中。

公司认可了信贷准备金 170万美元贷款亏损、15.9万美元无准备金贷款承诺信贷和证券信贷损失准备金 截至2024年6月30日的九个月为10.7万美元，而2023年同期的贷款损失准备金为180万美元。 不良贷款，包括非应计贷款和逾期90天但仍在应计利息的贷款，增加了280万美元 从 2023 年 9 月 30 日的1,390万美元到 2024 年 6 月 30 日的1,680万美元。该公司确认的净扣除额为22.4万美元 截至2024年6月30日的九个月，其中15,000美元与小企业管理局贷款的无担保部分有关，而净扣除额为32万美元 2023年，其中26.4万美元与小企业管理局贷款的无担保部分有关。

非利息收入减少了1,020万美元 与2023年同期相比，截至2024年6月30日的九个月。减少的主要原因是减少了1,110万美元 由于截至2023年12月31日的季度中全国抵押贷款银行业务停止而导致的抵押贷款银行收入。

非利息支出减少了1,420万美元 与2023年同期相比，截至2024年6月30日的九个月。减少的主要原因是薪酬减少 以及750万美元的福利支出和430万美元的其他运营费用.薪酬和福利支出的减少是 主要是由于截至12月的季度全国抵押贷款银行业务停止而减少了人员编制 2023 年 31 日。其他运营支出的减少主要是由于自保保险的净亏损减少了916,000美元 专属保险公司将于2023年解散，与2024年小企业管理局担保贷款相比，损失准备金减少了75.5万美元 到2023年将增加49万美元，与2024年抵押贷款借款人赔偿的损失应急金减少了30万美元 到 2023 年将增加 609,000 美元。

这个 截至2024年6月30日的九个月中，公司确认的所得税支出为87.3万美元，而公司确认的税收支出为74.7万美元 2023 年的同一时期。增长主要是由于2024年期间的应纳税所得额增加。2024年的有效税率为 8.1％，比2023年的7.7％的有效税率有所增加。有效税率主要远低于法定税率 这是由于在2024年和2023年期间都使用了太阳能税收抵免。

6月30日的财务状况比较 2024 年和 2023 年 9 月 30 日

总资产从2.29美元增加了1.046亿美元 截至2023年9月30日为亿美元，截至2024年6月30日为23.9亿美元。九年期间，持有的投资贷款净额增加了5,670万美元 截至2024年6月30日的月份主要是由于住宅建筑和商业企业贷款的增长。待售贷款增加 从2023年9月30日的4590万美元增加8000万美元增至1.259亿美元，这主要是由于约1.086亿美元的转账 计划出售的住宅第一留置权房屋净值信贷额度。住宅抵押贷款还本付息权减少 在截至2024年6月30日的九个月中，出售了5,980万美元，这要归因于出售整个住宅抵押贷款还本付息权组合 在此期间。

到期负债总额增加了8,760万美元 主要是由于FhLB的借款增加了6180万美元，存款总额增加了3,040万美元。截至2024年6月30日，存款 超过每个被保险账户的25万美元联邦存款保险限额占存款总额的30.3％，不包括则占存款总额的12.7％ 印第安纳州公共存款保险基金承保的公共基金。

普通股股东权益增加了17.0美元 百万，从2023年9月30日的1.51亿美元增至2024年6月30日的1.68亿美元，这主要是由于累计减少了1,220万美元 其他综合亏损和留存净收入增加440万美元。累计其他综合亏损的减少 主要是由于在截至2024年6月30日的九个月中长期市场利率下降，这导致了利率的上升 按可供出售证券的公允价值计算。在2024年6月30日和2023年9月30日，该银行被认为是 “资本充足” 根据适用的监管资本准则。

第一储蓄银行是一个创业社区 该银行总部位于印第安纳州杰弗逊维尔，与肯塔基州路易斯维尔直接隔着俄亥俄河，运营着十五家 印第安纳州南部的存款分支机构。该银行还有两个全国性贷款计划，包括单租户净租赁商业贷款 房地产和小企业管理局贷款，办公室主要位于中西部。无论是在当地社区，该银行都是公认的领导者 并在全国范围内支持其贷款计划。第一储蓄银行的员工每天都在努力实现该组织的愿景， 我们期望成为最好的 社区 BanK，这推动了我们的成功。该公司的普通股在纳斯达克股票市场上交易 在 “FSFG” 符号下。

本新闻稿可能包含前瞻性陈述 在联邦证券法的含义范围内。这些陈述不是历史事实；相反，它们是基于 公司当前对其业务战略及其预期结果和未来业绩的预期。前瞻性 陈述前面有 “期望”、“相信”、“预期”、“打算” 等术语 表达式。

前瞻性陈述不能保证 未来的表现。许多风险和不确定性可能导致或促成公司的实际业绩、业绩和成就 与前瞻性陈述所表达或暗示的内容存在重大差异。可能导致或促成的因素 这些差异包括但不限于总体经济状况的变化；市场利率的变化；货币的变化 以及联邦政府的财政政策；立法和监管变化；以及公司定期披露的其他因素 向证券交易委员会提交的文件。

由于固有的风险和不确定性 在前瞻性陈述中，提醒读者不要过分依赖这些陈述，无论这些陈述包含在本报告中还是在其他地方提出 不时由公司或代表公司执行。除非适用法律或法规另有要求，否则公司不承担任何义务 更新任何前瞻性陈述。

联系人：

Tony A. Schoen，注册会计师

首席财务官

812-283-0724

FIRST SAVINGS 金融集团有限公司

合并财务摘要

（未经审计）

(1) 公司采用了亚利桑那州立大学 2016-13 2023 年 10 月 1 日的话题 326。截至2024年6月30日，津贴是使用预期损失法（CECL）确定的， 2024 年 3 月 31 日和 2024 年 12 月 31 日。自那时起，津贴是使用先前发生的损失方法确定的 2023 年 9 月 30 日。

(2) 参见公认会计准则和非公认会计准则财务指标的对账 以获取有关这些数字计算的更多信息。

公认会计准则和非公认会计准则财务指标的对账（未经审计）：

公司使用的以下非公认会计准则财务指标提供 对投资者了解公司业绩有用的信息。该公司认为下文列出的财务指标 之所以重要，是因为它们被投资者广泛用作评估资本充足率和收益的手段。下表汇总了 非公认会计准则财务指标源自公司合并财务报表中报告的金额，并对这些金额进行对账 非公认会计准则财务指标与可比的GAAP财务指标。

财务信息摘要（未经审计）：

财务信息摘要（未经审计）（续）：

财务信息摘要（未经审计）（续）：

(3) 全国抵押贷款银行业务在本季度停止 截至2023年12月31日，核心银行板块报告了随后的非实质性抵押贷款活动。

财务信息摘要（未经审计）（续）：

(4) 抵押贷款银行板块的比率被认为没有意义 由于截至2023年12月31日的季度中全国抵押贷款银行业务停止。

财务信息摘要（未经审计）（续）：

(5) 包括服务资产收益和扣除佣金后的收益， 推荐费、小企业管理局维修费和为投资而持有的无担保部分的折扣。

财务信息摘要（未经审计）（续）：