加拿大基准替换符合性更改修正案

于2024年6月25日生效的加拿大基准替换符合变更修正案(以下简称《协议》)由美国银行作为行政代理(以下简称《行政代理》)签订。

独奏会

鉴于，美国再保险集团有限公司、密苏里州一家公司(“借款人”)、借款人的子公司、借款人的不时一方(“贷款人”)和作为行政代理人的美国银行已于2023年3月13日签订了该特定信贷协议(经不时修订、修改、延长、重述、替换或补充的“信贷协议”)；

鉴于，信贷协议项下以加元计价的某些贷款和/或其他信贷延伸(“替代货币定期利率贷款”)根据信贷协议的条款产生或获准产生利息、手续费、佣金或基于加元提供利率(“CDOR”)的其他金额；以及

鉴于，根据信贷协议，CDOR已被或将被替换为附录A所载基准，与此相关，行政代理正在行使其权利，在实施本文所述的适用基准替换时做出某些符合要求的更改。

因此，根据信贷协议的条款，本协议由行政代理签订：

1.没有明确定义的术语。此处使用但未作其他定义的大写术语(包括在本协议所附的任何附录中)应具有经本协议修订的《信贷协议》中该等术语的含义。

2.达成自由贸易协定。尽管信贷协议或与之相关的任何其他文件(“贷款文件”)有任何相反的规定，附录A所载的条款应适用于替代货币定期利率贷款。为免生疑问，在信贷协议的规定适用于替代货币定期利率贷款，而该等规定并未在附录A中特别述及的范围内，信贷协议的规定应继续适用于该等替代货币定期利率贷款。

4.银行可能与贷款文件存在冲突。如果本协议的条款与信贷协议或其他贷款文件的条款有任何冲突，以本协议的条款为准。

5.打破条件先例。本协议将于(I)RBSL永久或无限期停止提供CDOR的所有可用的投标人之日或(Ii)2024年6月28日(该日期，“修订生效日期”)在行政代理正确签署本协议的副本时生效。

5.未发出通知。自修订生效日期起，行政代理特此通知借款人和贷款人：(I)加拿大基准替换的实施情况和(Ii)加拿大基准替换符合变更的有效性，在每种情况下

加入本协议。在信贷协议要求行政代理提供任何前述事件已经发生的通知的范围内，本协议构成该通知。

7.不包括其他项目。

(1)本协议为贷款文件。

(2)本协议可以是电子记录的形式(“.pdf”形式或其他形式)，并可以使用电子签名签署，电子签名应被视为正本，并应与纸质记录具有同等的法律效力、有效性和可执行性。本协议可在必要或方便的情况下以任意多个副本签署，包括纸质副本和电子副本，但所有此类副本应为同一份协议。为避免产生疑问，本款项下的授权可包括但不限于行政代理使用或接受已转换为电子形式(如扫描成“.pdf”格式)的手动签署的协议，或转换为另一种格式的电子签署的协议，用于传输、交付和/或保留。

(3)本协定任何被裁定为在任何司法管辖区非法、无效或不可执行的规定，在不影响本协定其余条文的合法性、有效性或可执行性的情况下，就该等司法管辖区而言应属无效，而某一特定司法管辖区的某一特定条文的违法性、无效或不可执行性不得使该条文在任何其他司法管辖区失效或无法强制执行。

(4)信贷协议中有关管治法律、受司法管辖权管辖、放弃地点及放弃陪审团审讯的条款，在加以必要的变通后并入本协议作为参考。

[故意将页面的其余部分留空]

行政代理已促使本协议的副本在上述第一次写入的日期正式签署和交付。

行政代理：美国银行，N.A.

作为管理代理

作者：/S/Aamir Saleem

姓名：首席执行官阿米尔·萨利姆

职务：副总经理总裁

附录A

适用于另类货币定期利率贷款的条款

1.没有明确定义的术语。下列术语应具有下列含义：

“行政代理人办公室”是指，就任何货币而言，行政代理人的地址以及信贷协议中规定的与该货币有关的账户，或行政代理人可能不时通知借款人和贷款人的与该货币有关的其他地址或账户。

“替代货币期限利率”是指，就以加元计价的信贷协议项下的任何信贷展期而言，于利率决定日期的利率决定日的年利率，等于根据适用的路透社屏幕页面(或提供行政代理不时指定的报价的其他商业来源)的Corra(“Term Corra”)为基础的前瞻性期限利率(“Term Corra Rate”)(在此情况下为“Term Corra Rate”)，其期限相当于该利息期外加该利息期的Term Corra调整；但如果任何替代货币期限汇率应小于零，则就本协定而言，该汇率应被视为零。

“另类货币定期利率贷款”是指按照“另类货币定期利率”的定义计息的贷款。所有替代货币定期利率贷款必须以加元计价。

“适用利率”是指信贷协议中的适用利率、适用保证金或任何类似或类似的定义。

“基本利率”是指信贷协议中的基本利率、替代基本利率、ABR、最优惠利率或任何类似或类似的定义。

“基准利率贷款”是指以基准利率计息的贷款。

“借款”系指信贷协议中的承诺借款、借款或任何类似或类似的定义。

“营业日”是指除星期六、星期日或其他日以外的任何一天，商业银行根据行政代理处所在地的法律被授权关闭或实际上在该州关闭；

(A)如该日与任何与替代货币定期利率贷款有关的利率设定有关，则指由适用于该货币的离岸银行同业市场的银行之间进行加元存款交易的任何该日；及

(B)如该日与就替代货币定期利率贷款以加元支付的任何款项、付款、结算及付款有关，或与根据本协定就任何该等替代货币定期利率贷款(任何利率除外)进行的任何其他加元交易有关，则不适用

设置)，是指银行在该货币所在国的主要金融中心开业办理外汇业务的任何一天。

“加拿大基准替换”是指加拿大基准替换或信贷协议中的任何类似或类似定义。

“加拿大基准置换符合变更”是指，对于任何加拿大基准置换，任何技术、行政或业务变更(包括对“营业日”的定义、“利息期”的定义、“替代货币每日利率”的定义、“替代货币期限利率”的定义、确定利率和支付利息的时间和频率、借款请求或预付款的时间、转换或继续通知、回顾期限的适用性和长度、计算替代货币期限贷款利息的日基准、违约条款的适用性，以及其他技术方面的变更，行政代理决定可能是适当的，以反映该加拿大基准替代的采用和实施，并允许行政代理以与市场惯例基本一致的方式进行管理(或者，如果行政代理决定采用该市场惯例的任何部分在行政上不可行，或者如果行政代理确定不存在管理该加拿大基准替代的市场惯例，则按照行政代理决定的与本协议和其他贷款文件的管理相关的合理必要的其他管理方式)。

“加拿大基准转换事件”是指加拿大基准替换转换事件或信贷协议中的任何类似或类似定义。

“信用违约掉期利率”是指信用违约掉期利率、信用违约掉期利率或信贷协议中任何类似或类似的定义。

CDOR利率贷款是指以CDOR利率为基准计息的贷款。

“承诺贷款通知”指信贷协议中的承诺贷款通知、贷款通知、借款通知、延续/转换通知或任何类似或类似的定义，该术语应被视为包括作为附件A所附的承诺贷款通知。

“CRRA”指由加拿大银行(或任何继任管理人)管理和公布的加拿大隔夜回购利率平均值。

“美元”和“美元”指的是美国的合法货币。

“美元等值”是指信贷协议中的美元等值或任何类似或类似的定义。

“付息日期”，对于任何替代货币定期利率贷款，指适用于该贷款的每个利息期的最后一天和信贷协议中规定的适用到期日；但如果替代货币定期利率贷款的任何利息期超过三个月，则该利息期开始后每三个月的相应日期也应为付息日期。

“利息期”是指就每笔替代货币定期利率贷款而言，自该替代货币定期利率贷款被支付或转换为替代货币定期利率贷款或作为替代货币定期利率贷款继续发放之日起至借款人在承诺贷款通知中选择的之后一个月或三个月结束的期间(就每个请求的利息期而言，视可获得性而定)；但：

(A)本应在非营业日结束的任何利息期应延长至下一个营业日，除非就替代货币定期利率贷款而言，该营业日适逢另一个历月，在这种情况下，该利息期应在前一个营业日结束；

(B)任何与替代货币定期利率贷款有关的利息期，如始于一个日历月的最后一个营业日(或该日历月在该利息期结束时没有在数字上相对应的某一日)，则应在该日历月的最后一个营业日结束时结束；及

(C)利息期限不得超过《信贷协议》规定的适用到期日。

“利率决定日”是指利率期限开始前两(2)个营业日(或由行政代理人确定的通常被视为该银行间市场的市场惯例确定利率的另一日；但如果这种市场惯例对行政代理人而言在行政上是不可行的，则“利率确定日”是指行政代理人以其他方式合理确定的其他日)。

“必需贷款人”是指信用协议中的必需贷款人、必需贷款人、多数贷款人或任何类似或类似的定义。

“重估日期”指，就任何贷款而言，下列各项中的每一项：(A)根据信贷协议条款借款替代货币定期利率贷款的每个日期，(B)根据信贷协议的条款继续发放替代货币定期利率贷款的每个日期，以及(C)行政代理决定或所需贷款人要求的其他日期。

“定期Corra调整”指(I)一个月期限的利息期限为0.29547%(29.547个基点)，三个月期限的利率期限为0.32138%(32.138个基点)。

就贷款而言，“类型”是指其作为替代货币定期利率贷款的性质。

2.修订适用于替代货币定期利率贷款的条款。自修订生效之日起及之后，双方仅就替代货币定期利率贷款达成如下协议：

(A)支持多种替代货币。(I)加元不应被视为存在公布的CDOR利率的货币，以及(Ii)任何以加元计价的新贷款的请求，或继续以加元计价的现有贷款的请求，应

被视为请求以替代货币期限利率计息的新贷款；但条件是，只要在修订生效日仍有任何按CDOR利率计息的贷款未偿还，该贷款应继续按CDOR利率计息，直至适用于该贷款的当前利息期或支付期结束为止。

(B)在信贷协议和贷款文件中进一步提及CDOR利率和CDOR利率贷款。

(I)《信贷协议》和其他贷款文件中未明确提及的CDOR利率和CDOR利率贷款(CDOR利率和CDOR利率贷款的定义除外)应被视为包括适用的替代货币定期利率和替代货币定期利率贷款。

(Ii)就借款人因任何替代货币定期利率贷款在任何利息期(定义见信贷协议)的最后一天以外的日期继续、转换、付款或预付而在信贷协议中赔偿贷款人损失的任何规定而言，对利息期间(定义见信贷协议)的提述应被视为包括替代货币定期利率贷款的任何相关付息日期或付款期间。

(C)增加替代货币定期利率贷款的借款和续期。除信贷协议中规定的任何其他借款要求外：

(I)提供更多替代货币定期利率贷款。每次借用替代货币期限利率贷款，以及每次延续替代货币期限利率贷款，应在借款人向行政代理发出不可撤销的通知后进行，该通知可以通过(A)电话或(B)承诺贷款通知发出；但任何电话通知必须通过向行政代理交付承诺贷款通知的方式立即确认。每个此类承诺贷款通知必须在上午11：00之前由管理代理收到。(东部时间)任何替代货币定期利率贷款借款或继续借款的请求日期前三个工作日。另类货币定期利率贷款的每笔借款或续贷的本金应为美元等值5,000,000美元或超出美元1,000,000美元等值美元的整数倍。每份已承诺的贷款通知应注明(I)借款人是否申请借款或延续替代货币定期利率贷款，(Ii)借款或延续的申请日期(视属何情况而定)(应为营业日)，(Iii)借款或续贷的货币和本金金额，(Iv)借款的类型，(V)如适用，有关的利息期。如果借款人没有在请求借款的承诺贷款通知中指明货币，则所请求的贷款应以美元计价。如果借款人未在承诺的贷款通知中指明贷款类型，或借款人未及时发出通知要求续贷，则适用的贷款应作为以美元计价的基本利率贷款；但如未及时申请替代货币定期利率贷款的延续，此类贷款应作为原始货币的替代货币定期利率贷款继续发放，期限为一(1)个月。如果借款人要求

在任何此类承诺贷款通知中借入或延续另一种货币定期利率贷款，但未指定利息期限的，将被视为已指定一个月的利率期限。除信贷协议另有规定外，任何替代货币定期利率贷款不得转换为或继续作为以不同货币计价的贷款，但必须以该替代货币定期利率贷款的原币偿还，并以另一货币再借入。

(二)已承诺的贷款通知。借款人为借用替代货币定期利率贷款，或继续提供替代货币定期利率贷款，应使用本文件所附的承诺贷款通知作为证据A。

(D)提高他们的兴趣。

除信贷协议有关违约利息的规定另有规定外，根据信贷协议有关违约利息的规定，每笔替代货币定期利率贷款应就每个利息期的未偿还本金金额计息，年利率等于该利息期的替代货币定期利率加适用利率。

根据第(Ii)款，每笔替代货币定期利率贷款的利息应在适用于该贷款的每个利息支付日期和信贷协议中指定的其他时间到期并以拖欠形式支付；但任何替代货币定期利率贷款的任何预付款应伴随着预付金额的所有应计利息，以及根据第3.05节要求的任何额外金额。本协议项下的利息应在判决之前和之后，以及在根据任何债务人救济法进行的任何诉讼开始之前和之后，按照本协议的条款到期并支付。

（e） 加拿大基准替代品。 信贷协议中涉及替换当前加拿大基准和加拿大基准过渡事件的条款应被视为适用于替代货币期限利率贷款和期限CORA（如适用）。

附件A

已承诺贷款通知书格式
（替代货币定期利率贷款）

日期：_

致：任命美国银行，N.A.为行政代理

女士们、先生们：

请参阅日期为2023年3月13日的某些信贷协议（经不时书面修订、重述、延长、补充或以其他方式修改，“信贷协议”;“其中定义的术语在本文中使用，如其中定义），在密苏里州的一家公司美国再保险集团有限公司中（“借款人”）、借款人不时一方的子公司、不时一方的贷方以及美国银行，不适用，作为行政代理人。

以下签署人特此请求（选择一项）2：

此处要求的借款（如果有的话）符合信贷协议中规定的要求。

美国再保险集团有限公司

作者：

姓名：[键入签字人姓名]

1借款人注意事项。 根据单一承诺贷款通知提交的所有请求必须于同一日期生效。 如果需要多个生效日期，则需要准备并签署多份承诺贷款通知书。

2借款人注意事项。 对于特定贷款的多次借款、转换和/或延续，请为每次借款/转换和/或延续填写新行。

标题：[键入签字人头衔]