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新闻稿

立即发布

百老汇金融公司宣布2024年第二季度的业绩结果

加利福尼亚州洛杉矶市-百老汇金融有限公司（“百老汇”或“本公司”）（NASDAQ: BYFC），City First Bank National Association（“银行”，以及集体的“我们”或“City First Broadway”）的母公司，于2024年第二季度报告的合并净收益为26.9万美元，每股摊薄收益为0.03美元，较2023年第二季度报告的合并净收益24.3万美元，每股摊薄收益0.03美元（根据2023年11月1日实施的1比8股票反向拆分进行调整）增长。

2024年第二季度，净利息收益增加了65万美元，或8.9%，至790万美元，而2023年第二季度为725万美元。增长主要来自于利息收入的增加，为380万美元，主要是由于贷款利息的增加，部分抵消了利息支出的增加，为320万美元，这主要是由于借款和存款成本的增加所致。2024年第二季度，非利息支出比2024年第一季度增长了859000美元，或13.4%，主要是由于薪酬和利益支出增加735000美元。

2024年前六个月，本公司汇报合并净收益105000美元，每股摊薄收益0.01美元，较2023年前六个月合并净收益180万美元，每股摊薄收益0.20美元（根据2023年11月1日实施的1比8股票反向拆分进行调整）下降。主要原因是2024年前六个月非利息支出增加240万美元，较2023年前六个月增加，主要是由于薪酬和利益支出增加140万美元和专业服务支出增加861000美元。此外，由于利息支出增加770万美元，相比利息收入增加760万美元，净利息收益下降了10万美元。在2024年前六个月，由于税收支出下降了678000美元，相比2023年前六个月下降。

2024年第二季度亮点：


 •
2024年第二季度，总利息收入比2023年第二季度增加380万美元，或33.1%。

•
2024年第二季度，平均计息资产收益率提高了67个基点，至4.71%，2023年第二季度为4.04%。

•
到2024年6月30日，总毛贷款应收增加了5900万美元，或6.6%，至9.468亿美元，相比之下，2023年12月31日为887.8亿美元。

•
2024年前六个月，总存款增加了470万美元，至6.874亿美元，相比之下，2023年12月31日的银行存款为6.826亿美元。

首席执行官布赖恩·阿格雷特（Brian Argrett）评论道：“在第二季度，我们能够基于毛利润增速超过33%和净利润收益率超过14%，从而实现盈利回归，这与2023年第二季度相比。我们的顶线剪影增长延续了我们递增的总利息收入纪录，合并后的利息收入自合并后的十三个季度以来每季都有所增长，自2022年6月获得美国财政部紧急资本投资计划的股权投资以来增长了近46%，而合并后贷款组合增长了约60%。此外，利息收入的增长反映了我们计息资产收益率的提高，自联邦公开市场委员会自2022年3月底开始实施加息以抑制通胀以来，我们的计息资产收益率已经提高了160个基点，或近52%。我很高兴地再次报告，即我们在保持银行贷款组合质量的同时实现了这些增长，因为我们的拖欠保持温和。”

“尽管有这些改进，但我们的净利息收益率继续受到压缩的影响，原因是银行资金成本的急剧增加，这是由于美联储实施的加息所致。我们继续努力降低资金成本，并在第二季度成功增加了非计息负债的平均余额2600万美元，补充了今年第一季度借款成本的减少。”

此外，我们在第二季度采取的纠正措施有助于解决我们在财务披露方面能力不足的问题。过去15个月中，我们对团队投资有所增加，以增强我们的运营能力，以专业化管理业务，提高效率并促进持续增长。我们很高兴欢迎新成员加入我们的团队，包括本公司在第二季度加入的高级管理人员。”

“由于我们团队的投资，以及本公司以百老汇总资产的20.6%为基础的强有力的股本资本，我们专注于为我们的目标市场中的中低收入社区服务，并对我们能够执行旨在追求我们使命的计划充满信心。在此，我要感谢我们团队成员对使命和业绩的巨大贡献，感谢我们的股东和存款人对我们广泛战略和增长的持续支持。贵方的努力和资金支持是我们扩大City First Broadway为我们的社区，客户和更广泛的利益相关者提供的服务和支持的基础。”

“最后，我要感谢我们团队成员对使命和业绩所做的巨大贡献，以及我们的股东和存款人对我们的更广泛战略和增长的持续支持。您的努力和资金支持对我们扩大城市第一剧院为我们的社区，客户和广泛的利益相关者提供服务和支持至关重要。”

净利息收入

与2023年第二季度相比的2024年第二季度

2024年第二季度计提信贷损失前的净利息收益为790万美元，比2023年第二季度净利息收益730万美元增加了65万美元，即增长8.9%。增长是由于利息收入增加所致，主要由于贷款利息增加，部分抵消了成本增加所致的利息费用增加。利息收入的增长主要是由于2024年第二季度平均应收贷款增加了14550万美元，而2023年第二季度没有增加。此外，银行的总体收益率上升了67个基点，因为其在贷款组合、存款和证券上获得了更高的利率。净利息收益率从2023年第二季度的2.52%降至2024年第二季度的2.41%，主要是由于资金平均成本的增加所致，2024年第二季度增加到3.19%，而2023年第二季度则为2.12%，由于联邦公开市场委员会自2022年3月至2023年12月进行了11次加息。

2024年前六个月与2023年前六个月相比

2024年6月30日止六个月计提信贷损失前的净利息收益为1540万美元，比2023年6月30日止净利息收益1550万美元减少了10万美元，即减少了0.6%。减少是由于资金平均成本增加到2024年前六个月的3.11%，而2023年前六个月则为1.76%，所致的利息费用增加了770万美元，主要是由于存款和借款的利率上涨所致。这部分减少部分抵消了2024年6月30日止六个月净利息收益760万美元的增加。相比于2023年6月30日止六个月，2024年6月30日止六个月主要是由于应收贷款余额增加14330万美元所致，银行的总体收益率也上升了60个基点，因为银行在存款、贷款和证券上获得了更高的利率。净利息收益率从2023年6月30日止的2.74%降至2024年6月30日止的2.34%。

2
下表列出了有关所示期间的平均余额、平均收益率和成本以及某些其他信息。所有平均余额均为日均余额。下表中的收益率包括未付贷款费用以及摊销或摊回利息收入或费用的折扣和溢价。

3
 
截至6月30日三个月末
  
 
2024

  2023年  
 
(以千美元计)
  
 
平均余额
  
利息

 
平均收益率
    
平均余额
  
利息
  
平均值
收益率
 
资产
                   
 
计息资产：
                          
计息存款
$
88,294
 
$
1,189
    
5.42
%
  
$
16,615
  
$
167
    
4.02
 %
证券
  
276,457
   
1,876
    
2.73
 %    
326,051
   
2,183
    
2.68
 %
贷款 (1)
  
943,072
   
12,179
    
5.19
 %    
797,550
   
9,098
    
4.56
 %
FRB和FHLB股票 (2)
  
13,835
    
244
    
7.09
 %    
11,602
    
192
    
6.62
 %
利息收入资产总额
  
1,321,658
 
$
15,488
    
4.71
 %    
1,151,818
 
$
11,640
    
4.04
 %
非利息计收资产
  
53507
                  
67,173
             
总资产
$
1,375,165
               
$
1,218,991
             
 
                                      
负债和股东权益
                                      
利息负债：
                                      
货币市场存款
$
274,915
 
$
1,623
    
2.37
%
  
$
253,110
 
$
931
    
1.47
 %
储蓄存款
  
57,684
   
102
    
0.71
 %    
60,826
    
16
    
0.11
 %
利息支票和其他存款需求
  
73,853
    
166
    
0.90
 %    
96,340
    
88
    
0.37
 %
证书账户
  
163,237
    
1,195
    
2.94
 %    
153,972
    
514
    
1.34
 %
存款总额
  
569,689
    
3,086
    
2.18
 %    
564,248
    
1,549
    
1.10
 %
FHLB垫款
  
209,261
    
2,593
    
4.98
 %    
186,664
    
2,141
    
4.59
 %
银行期限资金计划借款
  
100,000
    
1,210
    
4.87
 %    
-
    
-
    
-
 %
其他借款
  
74,523
    
681
    
3.68
 %    
75,821
    
682
    
3.60
 %
借款总额
  
383,784
    
4,484
    
4.70
 %    
262,485
    
2,823
    
4.30
 %
总计计息负债
  
953,473
  
$
7,570
    
3.19
 %    
826,733
  
$
4,372
    
2.12
 %
非带息负债
  
139,900
                  
113,803
              
股东权益
  
281,792
                  
278,455
              
负债和股东权益总额
$
1,375,165
                
$
1,218,991
              
 
                                      
净利率差 (3)
      
$
7,918
    
1.52美元
 %        
$
7,268
    
1.93
 %
净利率差额(4)
              
2.41
 %
               
2.52美元
 %
利息收入资产与计息负债的比率
              
138.62
 %                
139.32
 %

(1)
该数额已经排除了递延贷款费用、贷款折扣和处理中的贷款，并包含了递延发行成本和贷款溢价。
(2)
FRb代表美联储理事会，FHLb代表联邦住房贷款银行。
(3)
净利率差代表平均计息资产收益率与平均计息负债成本之间的差额。
(4)
净利率差额表示以平均计息资产为基础的净利息收入百分比。

4
 
  
截至6月30日止六个月。
  
 
  
2024
  
2023
  
 
  
(以千美元计)
  
 
  
平均余额
  
利息
  
平均收益率
    
平均余额
  
利息
  
平均收益率
  
资产
  
                 
 
计息资产：
                          
计息存款
  
$
97,640
  
$
2,533
    
5.22
%
  
$
15,187
  
$
286
    
3.77
%
证券
    
290,721
    
3,951
    
2.73
 %    
327,178
    
4,363
    
2.67
%
应收贷款 (1)
    
925,443
    
23,308
    
5.06
 %    
782,101
    
17,633
    
4.51
%
FRb和FHLb股票(2)
    
13,777
    
489
    
7.14
 %    
11,175
    
401
    
7.18
%
利息收入资产总额
    
1,327,581
  
$
30,281
    
4.59
 %    
1,135,641
  
$
22,683
    
3.99
%
非利息计收资产
    
51,988
                  
67,953
              
总资产
  
$
1,379,569
                
$
1,203,594
              
 
                                        
负债和股东权益
                                        
利息负债：
                                        
货币市场存款
  
$
272,290
  
$
3,065
    
每股可归新投资者的贡献
%
  
$
263,265
  
$
1,700
    
1.29
%
储蓄存款
    
58,377
    
204
    
0.70
 %    
61,201
    
29
    
0.09
%
支票存款和其他活期存款
    
78,772
    
311
    
0.79
 %    
100,006
    
167
    
0.33
%
定期存款账户
    
164,319
    
2,305
    
2.82
 %    
149,550
    
956
    
1.28
%
存款总额
    
573,758
    
5,885
    
2.06
 %    
574,022
    
2,852
    
0.99
%
FHLB垫款
    
209,280
    
5,191
    
4.99
 %    
165,521
    
3,464
    
4.19
%
银行存期资金融通计划借款
    
100,000
    
2,413
    
4.85
   
-
    
-
    
-
%
其他借款
    
76,688
    
1,350
    
3.54
 %
   
72,973
    
825
    
每股可归新投资者的贡献
%
借款总额
    
385,968
    
8,954
    
4.67
 %    
238,494
    
4,289
    
3.60
%
总计计息负债
    
959,726
  
$
14,839
    
3.11
 %    
812,516
  
$
7,141
    
1.76
%
非带息负债
    
138,012
                  
112,281
              
股东权益
    
281,831
                  
278,797
              
负债和股东权益总额
  
$
1,379,569
                
$
1,203,594
              
 
                                        
净利率差 (3)
        
$
15,442
    
1.48
 %
         
15,542
    
2.24
%
净利差(4)
                
2.34
 %                
2.74
%
利息收入资产与计息负债的比率
                
138.33
 %                
139.77
%

(1)
该数值减去延迟发放贷款费用、贷款折扣以及正在处理的贷款，包括延期发放成本和贷款溢价。
(2)
联邦储备委员会（FRb）。联邦住房贷款银行（FHLb）。
(3)
净利率差代表平均计息资产收益率与平均计息负债成本之间的差额。
(4)
净利差指净利息收入占平均利息收入资产的百分比。

5
信用损失准备金

截至2024年6月30日三个月的期末，公司计提信用损失准备金为$494千，而2023年6月30日三个月的期末，公司计提信用损失准备金为$76.8万。截至2024年6月30日六个月的期末公司计提信用损失准备为$754千，而2023年6月30日六个月的期末，公司计提信用损失准备为$81万。2024年6月30日第二季度和前六个月的期末，信用损失准备金出现$5.7万和$0.1万的计提已确认。信用损失准备金的减少主要是由于贷款购买量下降和离平衡表隐含贷款承诺信用损失准备的下降。

截至2024年6月30日，拨备覆盖率（ACL）从2023年12月31日的$730万增加到$810万，因贷款组合增长。

2024年6月30日银行有两个非应计贷款，未偿还本金总额为$32.8万。在2024年和2023年的季度和六个月中没有进行贷款核销。

非利息收入

2024年第二季度的非利息收入总额为$273千，而2023年第二季度的非利息收入总额为$26万。

2024年前六个月，非利息收入总额为579千美元，相比之下，前一年同期收入为54.9万美元。增加主要是由于与另一家金融机构的营收分成协议费用的增加所致。

非利息支出

2024年第二季度的总非利息费用为730万美元，相比之下，2023年第二季度为640万美元，增加了85.9万美元，或13.4%。这主要是由于津贴和福利费用增加了73.5万美元，反映出公司加强增长的执行和全面控制和管理深度的投资。如前所报道，公司聘请了一位新的首席财务官。公司最近还聘请了一名新的总法律顾问和首席风险官、首席会计官和财务主管。

2024年前六个月，总非利息支出为1510万美元，比上一年同期的1270万美元增长了240万美元，增长了19.1%。这240万美元的增加主要是由140万美元的津贴和福利费用的增加和86.1万美元的专业服务费用的增加所致。津贴和福利费用的增加主要是由于2023年在各种生产和行政职位上的全职雇员增加，因为银行在扩大其运营能力以增加其资产负债表和实现公司使命和2022年6月收到的ECIP资金互相借贷目标的交叉贷款方面进行了努力。专业服务费用的增加主要是由于聘请第三方公司协助审核某些总账科目的账目调节，以及其他专业人员，就是与公司为2023年第三季度财务报表编制期间发现的内部控制漏洞进行调查有关。

所得税

所得税按照21%的法定联邦所得税率和9.75%的加州和华盛顿特区所得税率计算应纳税所得额。2024年第二季度，公司记录了146000美元的所得税费用，相比之下，2023年第二季度为93000美元。税前利润在两个时期之间增加了78,000美元。2024年第二季度的有效税率为35.01%，而2023年第二季度为27.43%。有效税率的增加主要是由于股票授予的实现，这是不可减除的税收支出。

6
截至2024年6月30日的前六个月，所得税费用为89000美元，相比之下，截至2023年6月30日的前六个月为767000美元。税费用下降反映了两个时期之间的税前收益减少了240万美元。2024年6月30日的有效税率为50.28%，而2023年6月30日的有效税率为29.41%。有效税率的增加主要是由于股票授予的实现所致。

资产负债表摘要

截至2024年6月30日，总资产下降了810万美元，相比之下，截至2023年12月31日，证券可供出售下降了5550万美元，现金和现金等价物下降了1540万美元，部分抵消了净贷款增长的5830万美元和其他资产的410万美元。

贷款净额，除ACL外，截至2024年6月30日增加了5830万美元，至93870万美元，相比之下，2023年12月31日为88050万美元。增长主要是由于2024年前六个月的贷款发放，其中5380万美元用于多户家庭贷款，2150万美元用于商业房地产贷款，1750万美元用于其他商业贷款，370万美元用于建造贷款，50万美元用于SBA贷款，部分偿还了贷款的偿还。

存款在2024年6月30日增加了470万美元，至68740万美元，而在2023年12月31日为68260万美元。存款的增加归因于Insured Cash Sweep（“ICS”）存款增加了1940万美元（ICS存款是银行在FDIC保险限额之外的货币市场存款账户，银行与其他银行进行互惠保险），而流动存款（需求、结息和货币市场账户）、储蓄存款和其他存单账户分别减少了840万美元、320万美元、170万美元和140万美元，而Certificate of Deposit Registry Service（“CDARS”）存款则减少了140万美元（CDARS存款类似于ICS存款，但涉及证书存款，而不是货币市场账户）。我们利用与IntraFi Deposit Solutions的长期合作伙伴关系，为超过250,000美元的FDIC存款保险提供保险。截至2024年6月30日，银行的未经保险的存款，包括百老汇和其他附属机构的存款，占银行总存款的35%，而在2023年12月31日为37%。

总借入在2024年6月30日降低了1490万美元，至38190万美元，而在2023年12月31日为39680万美元，主要是由于2024年1月偿还两个总金额为1400万美元的应付票据。应付票据的混合利息成本约为3.75%。

股东权益为28230万美元，占2024年6月30日公司总资产的20.7%，相比之下，2017年12月31日为28190万美元，占公司总资产的20.5%。每股净资产为14.49美元，截至2024年6月30日，相比之下，2017年12月31日为14.65美元。

关于Broadway Financial Corporation

Broadway Financial Corporation通过其全资子公司City First Bank，National Association进行运营，该银行是一家领先的使命型银行，为南加州和华盛顿特区市区内的低至中等收入社区提供服务。

关于City First品牌家族

City First Bank提供各种商业房地产贷款产品、服务和存款账户，支持低至中等收入社区内的经济适用房、小企业和非营利性社区设施的投资。City First Bank是一家社区发展金融机构、少数民族存款机构、证明b Corp的机构，也是Banking on Values全球联盟的成员。银行和城市第一系列非营利机构City First Enterprises、Homes By CFE和City First Foundation共同形成了城市第一品牌家族，为社区发展金融机构提供强大的贷款和存款平台。

7
股东、分析师和其他希望了解公司信息的人士可写信至：Broadway Financial Corporation, Investor Relations, 4601 Wilshire Boulevard, Suite 150, Los Angeles, CA 90010，或通过下面的电话号码或电子邮件地址联系投资者关系。

联系方式

投资者关系
Zack Ibrahim，首席财务官，（202）243-7100
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关于前瞻性信息的警示声明
 
本新闻稿包含《1995年美国私人证券诉讼改革法》中“安全港”条款下的“前瞻性陈述”。本新闻稿中除历史事实陈述外，其他所有陈述均属于前瞻性陈述，包括关于我们未来业绩或财务状况、业务策略、计划和管理层对未来业务和资本分配及结构的目标等方面的陈述。前瞻性陈述通常包含“预期”、“估计”、“项目”、“预算”、“预测”、“预计”、“打算”、“可能”、“将”、“可以”、“应该”、“笃信”、“预测”、“潜力”、“继续”、“准备好了”、“乐观的”、“前景”、“能力”、“看”、“前瞻”、“投资”、“成长”、“改进”、“提供”等表达方式，但缺乏这些词或表述并不意味着其不是前瞻性陈述。这些前瞻性陈述受到风险和不确定性的影响，包括下文提到的那些因素，这些因素可能导致未来实际结果与历史结果或上述陈述所预期或略示的结果有所不同。以下因素等可能导致未来结果与历史结果或本新闻稿中所包含的前瞻性陈述所示示或意味的结果有所不同：(1) 抵押贷款和商业贷款的需求水平受外部因素的影响，如普遍经济状况、市场利率水平、税法和我们放贷市场的人口统计数据；(2) 利率变化的方向和大小以及市场利率与我们的赚息资产收益率和承担利息负债成本之间的关系；(3) 我们所蒙受的和预计蒙受的信贷损失率和损失准备水平的增加，我们不良资产金额的增加，以及有关贷款回收能力的管理判断；(4) 放贷和存款业务监管或其他监管动作的变更，无论是针对我们的业务还是业内统一实施，包括资本要求的增加或下令加大信用损失拨备或对我们的业务运营作出其他变更；(5) 立法或监管变更，包括华盛顿特区现政府和美国联邦储备委员会可能实施的变更；(6) 诉讼可能的不利裁决、判决、和解和其他结果；(7) 当前和潜在新竞争者采取的行动；(8) 在我们竞争的住宅和商用房地产市场中出现物价或经济趋势不利变化的可能性；(9) 普遍经济状况的变化影响；(10) 地缘政治不确定性的影响；(11) 健康危机对我们未来财务状况和业务的影响；(12) 银行业中的任何波动对我们未来财务状况和业务的影响，因为某些银行由于暴露于流动性风险、利率风险、无保证存款和加密货币风险而失败；以及(13) 其他风险和不确定性。所有这些因素都难以预测，也超出了我们的控制范围。上述描述的其他可能导致结果与上述内容有所不同的因素将在我们的10-k年度报告、10-Q季度报告、8-k实时报告或SEC提交的其他文件中找到，并可在我们的网站http://www.cityfirstbank.com和SEC的网站http://www.sec.gov上获取。
 
8
本新闻稿中的前瞻性陈述仅于其发布日期有效，除了法律要求必须更新之外，我们不承诺也不打算更新这些前瞻性陈述，以反映发生在本新闻稿发布日期之后的事件或情况。请注意，本新闻稿中的前瞻性陈述仅于发布日期有效。
 
9
百老汇金融公司及其子公司 选定财务数据和比率（未经审计）
选定财务状况数据和比率：
(金额以千元为单位，除每股数据外)

   
此外，转换价值是以coinmarketcap.com上的收盘价为基础。
      
2023年12月31日
                        
105,195
                                       
现金及现金等价物
  
$
89,813
      
$
261,454
                        
可供出售证券，以公允价值计量
    
316,950
        
银行应收贷款
                        
946,840
    
887,805
        
银行应收贷款，净额
                        
信贷损失准备金
    
（8,104
)
      
(7,348
)
                      
938,736
    
880,457
        
1,367,290
                        
总资产
    
1,375,404
        
房地产业贷款
                        
存款
    
687,369
        
682,635
                        
协议回购出售的证券
    
人形机器人-轴承
        
73,475
                        
FHLB垫款
    
209,242
        
209,319
                        
银行期限融资计划借款
    
100,000
        
100,000
                        
应付票据
    
-
        
14,000
                        
股东权益合计
    
282,293
        
281,903
                        
                                             
每股账面价值
  
$
14.49
      
$
14.65
                        
股权占总资产的比例
    
20.65
%
      
20.50
%
                      
                                             
资产质量比率:
                                           
不应计贷款占总贷款比例
    
0.03
%
      
0.00
%
                      
不良资产占总资产比率
    
0.02
%
      
0.00
%
                      
信贷减值准备占总毛贷款比例
    
0.86
%
      
0.83
%
                      
信贷损失准备金占不良贷款比例
    
2470.73
%
      
无数据
                        
                                             
不良资产：
                                           
非应计贷款
  
$
328
      
$
-
                        
贷款逾期90天或以上但仍在应计利息的贷款
    
-
        
-
                        
房地产业贷款通过抵押转让取得的资产
    
-
        
-
                        
总不良资产
  
$
328
      
$
-
                        
                                             
逾期不足30天的贷款逾期本金比例
  
$
5,068
      
$
7,022
                        
逾期31到89天的贷款逾期本金比例
  
$
710
      
$
780
                        
逾期90天以上的贷款逾期本金比例
  
$
5
      
$
-
                        
                                             
                                             
   
截至6月30日的三个月
      
截至6月30日的六个月
    
精选经营数据和比率：
    
2024
        
2023
        
2024
        
2023
    
利息收入
  
$
15,488
      
$
11,640
      
$
30,281
      
$
22,683
    
利息费用
    
7,570
        
4,372
        
14,839
        
7,141
    
净利息收入
    
7,918
        
7,268
        
15,442
        
15,542
    
拨备
    
494
        
768
        
754
        
810
    
经计提信贷损失后的净利息收入
    
7,424
        
6,500
        
14,688
        
14,732
    
非利息收入
    
273
        
260
        
579
        
549
    
非利息支出
    
(7,280
)
      
(6,421
)
      
（15,090
)
      
(12,673
)
  
税前收入
    
417
        
339
        
177
        
2,608
    
所得税费用
    
146
        
93
        
89
        
767
    
净收入
  
$
271
      
$
246
      
$
88
      
$
1,841
    
                                                 
净利润（亏损）-非控制权益
    
2
        
3
        
(17
)
      
25
    
百老汇金融公司净利润
  
$
269
      
$
243
      
$
105
      
$
1,816
    
                                                 
每股普通股摊薄收益
  
$
0.03
      
$
0.03
(3)
 
$
0.01
      
$
0.20
(3)
                                                 
贷款发放 (1)
  
$
25,510
      
$
63983
      
$
97,026
      
$
98,219
    
                                                 
净回收与平均贷款金额
    
(0.00
)%
(2)
    
(0.00
)%
(2)
    
(0.00
)%
(2)
    
(0.00
)%
(2)
平均资产回报率
    
0.08
%
(2)
    
0.06
%
(2)
    
0.01
%
(2)
    
0.29
%
(2)
平均净资产回报率
    
0.38
%
(2)
    
0.24
%
(2)
    
0.06
%
(2)
    
1.26
%
(2)
净利息收益率
    
2.40
%
(2)
    
2.52美元
%
(2)
    
2.33
%
(2)
    
2.74
%
(2)

(1)
不包括净延期发放成本。
(2)
年化的
(3)
因2023年11月1日起实施的1股拆为8股股份拆分而进行了回溯调整。


10