附件99.1
|
德意志银行
|
||
|
截至
的中期报告 2024年6月30日
|
||
|
德意志银行
|
||
|
截至
的中期报告 2024年6月30日
|
||
|
德意志银行
|
||
|
截至
的中期报告 2024年6月30日
|
||
|
经济增长（%）1
|
2024年6月30日
|
2023年12月31日4
|
主驱动程序
|
|||
|
全球经济2
|
3.2
|
3.1
|
2024年上半年，全球经济表现强劲，尽管各个区域的增长动力各不相同。全球贸易量回升，通胀继续回软。然而，由于进展缓慢，通货膨胀率仍高于各国央行设定的目标值。地缘政治事态发展继续给全球经济增长带来不确定性
|
|||
|
其中：
|
||||||
|
发达国家
|
1.5
|
1.5
|
在发达国家，尽管继续实行限制性货币政策，但美国经济尤其强劲。欧元区经济在经历了一段停滞后开始恢复增长，对外贸易是最重要的驱动力。尽管通胀率呈下降趋势，但仍高于央行的目标
|
|||
|
新兴市场
|
4.3
|
4.2
|
增长势头有所改善，主要受到低于预期的通胀和大幅降息的支撑。工业生产和贸易的疲软见底，在一定程度上帮助了与欧洲和美国结盟的地区
|
|||
|
欧元区经济3
|
0.5
|
0.5
|
在对外贸易的推动下，欧元区经济再次缓慢回升。工资增长和消费者价格通胀放缓为私人消费提供了有利条件，但增长势头因地区而异。6月，欧洲央行谨慎降息
|
|||
|
其中：德国经济
|
0.1
|
(0.2)
|
德国经济再次小幅扩张，净出口成为增长动力，而投资活动减弱。尽管通过缓解通胀和工资增长恢复了购买力，但私人消费依然疲软。劳动力市场依然强劲。
|
|||
|
美国经济3
|
2.9
|
2.5
|
事实证明，尽管美国联邦储备委员会(美联储/FED)采取限制性的货币政策立场，但美国经济仍具有很强的韧性。通胀总体减弱，但部分因素仍持续存在。今年上半年，劳动力市场变得更加平衡。在此背景下，美联储维持关键利率不变
|
|||
|
日本经济3
|
(0.8)
|
1.8
|
日本GDP在年初出现萎缩，尤其是由于国内需求疲软，但薪资增长可能为民间消费提供了顺风。贸易伙伴的复苏为出口提供了积极的动力。日本央行结束了长期的负利率政策
|
|||
|
亚洲经济3,5
|
5.1
|
5.2
|
该区域整体经济强劲，发达国家之间的贸易伙伴开始复苏，对亚洲经济起到了支撑作用。此外，中国经济的积极动力也提供了顺风
|
|||
|
其中：中国经济
|
4.7
|
5.2
|
对外贸易给中国经济带来了积极的推动力。国内需求不那么活跃，尤其是房地产业为私人消费提供了逆风。人民中国银行保持利率政策稳定
|
|||
|
德意志银行
|
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|
截至
的中期报告 2024年6月30日
|
||
|
2024年6月30日
|
||||||||||
|
同比增长（%）
|
公司放贷
|
零售放贷
|
公司存款
|
零售存款
|
主驱动程序
|
|||||
|
欧元区1
|
(0.3)
|
0.1
|
2.0
|
2.2
|
近几个月来，未偿还企业贷款和零售贷款与上年相比基本持平。存款增长在经历了去年的低迷后温和回升，因为较高的利率和较低的通胀使存款对家庭和企业都更具吸引力
|
|||||
|
其中：德国1
|
(0.2)
|
0.5
|
4.2
|
3.8
|
企业贷款继续停滞不前，因为利率上升和政策不确定性，再加上疲软的宏观经济环境，给企业带来了巨大的阻力。零售贷款在过去几个月似乎已经触底，同比略有上升。然而，抵押贷款增长是自2011年以来的最低水平，尽管存量并没有减少。对家庭的其他贷款，尤其是分期付款贷款，情况并非如此，这些贷款在过去一年里有所下降。与整个欧元区类似，私营部门的存款增长在近几个月大幅回升
|
|||||
|
我们
|
1.8
|
2.3
|
1.62
|
1.62
|
贷款趋势最近趋于一致，企业贷款增速加快，零售贷款增速放缓。然而，零售和企业贷款在较长期的比较中仍然处于相对温和的水平，这主要是由于高利率的结果。总存款的增长已经恢复，在经历了两年的萎缩后，再次出现温和的正增长。然而，存款增长总体上仍然疲软。
|
|||||
|
中国1
|
11.2
|
3.8
|
(2.9)
|
10.5
|
企业贷款在去年短暂回升后有所下降，但仍保持强劲。相比之下，零售贷款势头进一步下滑至有记录以来的最低水平(始于2007年)。企业存款的时间序列始于2008年，呈现出类似的发展趋势，之前只有过一次短暂的同比下降，那就是2011年。然而，近两倍的家庭储蓄量继续以两位数的速度增长。
|
|||||
|
德意志银行
|
||
|
截至
的中期报告 2024年6月30日
|
||
|
德意志银行
|
||
|
截至
的中期报告 2024年6月30日
|
||
|
德意志银行
|
||
|
截至
的中期报告 2024年6月30日
|
||
|
德意志银行
|
||
|
截至
的中期报告 2024年6月30日
|
||
|
德意志银行
|
||
|
截至
的中期报告 2024年6月30日
|
||
|
德意志银行
|
||
|
截至
的中期报告 2024年6月30日
|
||
|
德意志银行
|
||
|
截至
的中期报告 2024年6月30日
|
||
|
德意志银行
|
||
|
截至
的中期报告 2024年6月30日
|
||
|
截至三个月
|
截至六个月
|
|||||||||||||||
|
单位为百万欧元。（除非另有说明）
|
6月30日，2024
|
6月30日，2023
|
绝对的变化
|
变化以%为单位
|
6月30日，2024
|
6月30日，2023
|
绝对的变化
|
变化以%为单位
|
||||||||
|
净收入：
|
||||||||||||||||
|
其中：
|
||||||||||||||||
|
企业银行
|
1,922
|
1,943
|
(21)
|
(1)
|
3,800
|
3,916
|
(116)
|
(3)
|
||||||||
|
投资银行
|
2,599
|
2,361
|
238
|
10
|
5,645
|
5,052
|
593
|
12
|
||||||||
|
私营银行
|
2,332
|
2,400
|
(67)
|
(3)
|
4,710
|
4,838
|
(128)
|
(3)
|
||||||||
|
资产管理
|
663
|
620
|
43
|
7
|
1,280
|
1,209
|
72
|
6
|
||||||||
|
公司和其他
|
(208)
|
(261)
|
53
|
(20)
|
(751)
|
(175)
|
(577)
|
不适用
|
||||||||
|
净收入合计
|
7,308
|
7,062
|
246
|
3
|
14,684
|
14,839
|
(155)
|
(1)
|
||||||||
|
信贷损失准备金
|
476
|
401
|
76
|
19
|
915
|
772
|
143
|
19
|
||||||||
|
非利息支出：
|
||||||||||||||||
|
薪酬和福利
|
3,010
|
2,812
|
198
|
7
|
5,940
|
5,508
|
432
|
8
|
||||||||
|
一般和行政费用
|
3,738
|
2,657
|
1,081
|
41
|
6,111
|
5,417
|
694
|
13
|
||||||||
|
商誉和其他无形资产减值
|
0
|
0
|
0
|
不适用
|
0
|
0
|
0
|
不适用
|
||||||||
|
重组活动
|
(46)
|
134
|
(180)
|
不适用
|
(45)
|
134
|
(179)
|
不适用
|
||||||||
|
非利息支出总额
|
6,702
|
5,602
|
1,099
|
20
|
12,006
|
11,059
|
947
|
9
|
||||||||
|
税前利润(亏损)
|
130
|
1,059
|
(929)
|
(88)
|
1,763
|
3,008
|
(1,245)
|
(41)
|
||||||||
|
所得税支出(福利)
|
276
|
366
|
(90)
|
(25)
|
745
|
924
|
(180)
|
(19)
|
||||||||
|
利润(亏损)
|
(145)
|
693
|
(838)
|
不适用
|
1,018
|
2,084
|
(1,066)
|
(51)
|
||||||||
|
非控股权益应占利润（亏损）
|
45
|
39
|
5
|
14
|
73
|
64
|
9
|
14
|
||||||||
|
德意志银行股东应占利润（亏损）和额外股权部分
|
(190)
|
654
|
(844)
|
不适用
|
945
|
2,020
|
(1,075)
|
(53)
|
||||||||
|
额外权益部分应占利润（亏损）
|
151
|
138
|
13
|
9
|
298
|
276
|
22
|
8
|
||||||||
|
德意志银行股东应占利润（亏损）
|
(341)
|
516
|
(857)
|
不适用
|
647
|
1,744
|
(1,097)
|
(63)
|
||||||||
|
平均有形股东权益的税后回报率1
|
(2.3)%
|
3.7%
|
（6.0）ppb
|
不适用
|
2.2%
|
6.2%
|
（4.0）ppb
|
不适用
|
||||||||
|
成本/收入比
|
91.7%
|
79.3%
|
12.4ppt
|
不适用
|
81.8%
|
74.5%
|
7.2ppt
|
不适用
|
||||||||
|
普通股一级资本比率
|
13.5%
|
13.8%
|
(0.3)ppt
|
不适用
|
13.5%
|
13.8%
|
(0.3)ppt
|
不适用
|
||||||||
|
贷款（贷款损失备抵总额，以亿欧元计）2
|
488
|
489
|
(1)
|
(0)
|
488
|
489
|
(1)
|
(0)
|
||||||||
|
存款（亿欧元）2
|
646
|
600
|
45
|
8
|
646
|
600
|
45
|
8
|
||||||||
|
风险加权资产（单位：亿欧元）2
|
356
|
359
|
(2)
|
(1)
|
356
|
359
|
(2)
|
(1)
|
||||||||
|
其中：操作风险RWA（单位：亿欧元）2
|
59
|
58
|
0
|
1
|
59
|
58
|
0
|
1
|
||||||||
|
杠杆风险敞口（亿欧元）2
|
1,262
|
1,236
|
26
|
2
|
1,262
|
1,236
|
26
|
2
|
||||||||
|
员工（相当于全职）2
|
89,470
|
87,055
|
2,415
|
3
|
89,470
|
87,055
|
2,415
|
3
|
||||||||
|
平均股东权益税后回报率1
|
(2.1)%
|
3.3%
|
（5.4）ppb
|
不适用
|
2.0%
|
5.6%
|
（3.6）ppb
|
不适用
|
||||||||
|
杠杆率
|
4.6%
|
4.7%
|
(0.1)ppt
|
不适用
|
4.6%
|
4.7%
|
(0.1)ppt
|
不适用
|
||||||||
|
德意志银行
|
||
|
截至
的中期报告 2024年6月30日
|
||
|
德意志银行
|
||
|
截至
的中期报告 2024年6月30日
|
||
|
截至三个月
|
截至六个月
|
|||||||||||||||
|
单位为百万欧元。（除非另有说明）
|
2024年6月30日
|
2023年6月30日
|
绝对的变化
|
变化以%为单位
|
2024年6月30日
|
2023年6月30日
|
绝对的变化
|
变化以%为单位
|
||||||||
|
净收入：
|
||||||||||||||||
|
企业金库服务
|
|
|
(27)
|
(2)
|
|
|
(145)
|
(6)
|
||||||||
|
机构客户服务
|
|
|
40
|
8
|
|
|
56
|
6
|
||||||||
|
商业银行业务
|
|
|
(35)
|
(9)
|
|
|
(26)
|
(4)
|
||||||||
|
净收入合计
|
|
|
(21)
|
(1)
|
|
|
(116)
|
(3)
|
||||||||
|
其中：
|
||||||||||||||||
|
净利息收入
|
|
|
(23)
|
(2)
|
|
|
(67)
|
(3)
|
||||||||
|
佣金和手续费收入
|
|
|
51
|
9
|
|
|
68
|
6
|
||||||||
|
剩余收入
|
|
|
(50)
|
(86)
|
|
|
(116)
|
(95)
|
||||||||
|
信贷损失准备金
|
|
|
18
|
15
|
|
|
16
|
9
|
||||||||
|
非利息支出：
|
||||||||||||||||
|
薪酬和福利
|
|
|
28
|
8
|
|
|
50
|
7
|
||||||||
|
一般和行政费用
|
|
|
(16)
|
(2)
|
|
|
53
|
3
|
||||||||
|
商誉和其他无形资产减值
|
|
|
0
|
不适用
|
|
|
0
|
不适用
|
||||||||
|
重组活动
|
(
|
(
|
0
|
不适用
|
|
|
(0)
|
不适用
|
||||||||
|
非利息支出总额
|
|
|
12
|
1
|
|
|
102
|
4
|
||||||||
|
非控制性权益
|
|
|
0
|
不适用
|
|
|
0
|
不适用
|
||||||||
|
税前利润(亏损)
|
|
|
(51)
|
(8)
|
|
|
(234)
|
(16)
|
||||||||
|
员工（前台，相当于全职）1
|
|
|
343
|
5
|
|
|
343
|
5
|
||||||||
|
员工（业务一致的运营，相当于全职）1
|
|
|
288
|
4
|
|
|
288
|
4
|
||||||||
|
员工（分配的中央基础设施，相当于全职）1
|
|
|
1,199
|
14
|
|
|
1,199
|
14
|
||||||||
|
员工总数（相当于全职）1
|
|
|
1,831
|
8
|
|
|
1,831
|
8
|
||||||||
|
总资产（亿欧元）1,2
|
|
|
26
|
11
|
|
|
26
|
11
|
||||||||
|
风险加权资产（单位：亿欧元）1
|
|
|
3
|
5
|
|
|
3
|
5
|
||||||||
|
其中：操作风险RWA（单位：亿欧元）1,3
|
|
|
3
|
65
|
|
|
3
|
65
|
||||||||
|
杠杆风险敞口（亿欧元）1
|
|
|
10
|
3
|
|
|
10
|
3
|
||||||||
|
存款（亿欧元）1
|
|
|
32
|
12
|
|
|
32
|
12
|
||||||||
|
贷款（贷款损失备抵总额，以亿欧元计）1
|
|
|
1
|
0
|
|
|
1
|
0
|
||||||||
|
成本/收入比
|
|
|
1.3ppt
|
不适用
|
|
|
4.5ppt
|
不适用
|
||||||||
|
平均股东权益税后回报率4
|
|
|
(1.0)ppt
|
不适用
|
|
|
（2.5）ppb
|
不适用
|
||||||||
|
平均有形股东权益的税后回报率4
|
|
|
（1.1）ppb
|
不适用
|
|
|
（2.7）ppb
|
不适用
|
||||||||
|
德意志银行
|
||
|
截至
的中期报告 2024年6月30日
|
||
|
德意志银行
|
||
|
截至
的中期报告 2024年6月30日
|
||
|
截至三个月
|
截至六个月
|
|||||||||||||||
|
单位为百万欧元。（除非另有说明）
|
2024年6月30日
|
2023年6月30日
|
绝对的变化
|
变化以%为单位
|
2024年6月30日
|
2023年6月30日
|
绝对的变化
|
变化以%为单位
|
||||||||
|
净收入：
|
||||||||||||||||
|
固定收益和货币
|
|
|
(60)
|
(3)
|
|
|
115
|
3
|
||||||||
|
固定收益和货币：融资
|
|
|
6
|
1
|
|
|
105
|
7
|
||||||||
|
固定收益和货币：不含融资
|
|
|
(66)
|
(5)
|
|
|
10
|
0
|
||||||||
|
起源与咨询
|
|
|
294
|
101
|
|
|
471
|
76
|
||||||||
|
债务起源
|
|
|
187
|
88
|
|
|
329
|
77
|
||||||||
|
股权起源
|
|
|
19
|
64
|
|
|
42
|
80
|
||||||||
|
咨询
|
|
|
89
|
184
|
|
|
100
|
71
|
||||||||
|
研究和其他
|
(
|
(
|
3
|
(6)
|
(
|
(
|
7
|
(20)
|
||||||||
|
净收入合计
|
|
|
238
|
10
|
|
|
593
|
12
|
||||||||
|
信贷损失准备金
|
|
|
22
|
16
|
|
|
132
|
73
|
||||||||
|
非利息支出：
|
||||||||||||||||
|
薪酬和福利
|
|
|
40
|
6
|
|
|
112
|
9
|
||||||||
|
一般和行政费用
|
|
|
24
|
2
|
|
|
(192)
|
(9)
|
||||||||
|
商誉和其他无形资产减值
|
|
|
0
|
不适用
|
|
|
0
|
不适用
|
||||||||
|
重组活动
|
(
|
(
|
0
|
不适用
|
(
|
(
|
(0)
|
不适用
|
||||||||
|
非利息支出总额
|
|
|
63
|
4
|
|
|
(80)
|
(2)
|
||||||||
|
非控制性权益
|
|
|
2
|
21
|
|
|
5
|
81
|
||||||||
|
税前利润(亏损)
|
|
|
150
|
25
|
|
|
536
|
36
|
||||||||
|
员工（前台，相当于全职）1
|
|
|
405
|
9
|
|
|
405
|
9
|
||||||||
|
员工（业务一致的运营，相当于全职）1
|
|
|
129
|
4
|
|
|
129
|
4
|
||||||||
|
员工（分配的中央基础设施，相当于全职）1
|
|
|
849
|
7
|
|
|
849
|
7
|
||||||||
|
员工总数（相当于全职）1
|
|
|
1,383
|
7
|
|
|
1,383
|
7
|
||||||||
|
总资产（亿欧元）1,2
|
|
|
57
|
9
|
|
|
57
|
9
|
||||||||
|
风险加权资产（单位：亿欧元）1
|
|
|
(10)
|
(7)
|
|
|
(10)
|
(7)
|
||||||||
|
其中：操作风险RWA（单位：亿欧元）1,3
|
|
|
(5)
|
(23)
|
|
|
(5)
|
(23)
|
||||||||
|
杠杆风险敞口（亿欧元）1
|
|
|
21
|
4
|
|
|
21
|
4
|
||||||||
|
存款（亿欧元）1
|
|
|
7
|
59
|
|
|
7
|
59
|
||||||||
|
贷款（贷款损失备抵总额，以亿欧元计）1
|
|
|
3
|
3
|
|
|
3
|
3
|
||||||||
|
成本/收入比
|
|
|
（3.8）ppb
|
不适用
|
|
|
（8.5）ppb
|
不适用
|
||||||||
|
平均股东权益税后回报率4
|
|
|
1.8ppt
|
不适用
|
|
|
3.2ppt
|
不适用
|
||||||||
|
平均有形股东权益的税后回报率4
|
|
|
1.9ppt
|
不适用
|
|
|
3.3ppt
|
不适用
|
||||||||
|
德意志银行
|
||
|
截至
的中期报告 2024年6月30日
|
||
|
德意志银行
|
||
|
截至
的中期报告 2024年6月30日
|
||
|
截至三个月
|
截至六个月
|
|||||||||||||||
|
单位为百万欧元。（除非另有说明）
|
2024年6月30日
|
2023年6月30日
|
绝对的变化
|
变化以%为单位
|
2024年6月30日
|
2023年6月30日
|
绝对的变化
|
变化以%为单位
|
||||||||
|
净收入：
|
||||||||||||||||
|
个人银行业务
|
|
|
(101)
|
(7)
|
|
|
(162)
|
(6)
|
||||||||
|
财富管理与私人银行业务
|
|
|
34
|
3
|
|
|
34
|
2
|
||||||||
|
净收入合计
|
|
|
(67)
|
(3)
|
|
|
(128)
|
(3)
|
||||||||
|
其中：
|
||||||||||||||||
|
净利息收入
|
|
|
(101)
|
(7)
|
|
|
(200)
|
(7)
|
||||||||
|
佣金和手续费收入
|
|
|
7
|
1
|
|
|
19
|
1
|
||||||||
|
剩余收入
|
|
|
27
|
20
|
|
|
53
|
20
|
||||||||
|
信贷损失准备金
|
|
|
2
|
2
|
|
|
(46)
|
(11)
|
||||||||
|
非利息支出：
|
||||||||||||||||
|
薪酬和福利
|
|
|
49
|
7
|
|
|
70
|
5
|
||||||||
|
一般和行政费用
|
|
|
(125)
|
(10)
|
|
|
(227)
|
(9)
|
||||||||
|
商誉和其他无形资产减值
|
|
|
0
|
不适用
|
|
|
0
|
不适用
|
||||||||
|
重组活动
|
(
|
|
(181)
|
不适用
|
(
|
|
(180)
|
不适用
|
||||||||
|
非利息支出总额
|
|
|
(256)
|
(13)
|
|
|
(336)
|
(9)
|
||||||||
|
非控制性权益
|
|
|
0
|
不适用
|
|
|
0
|
不适用
|
||||||||
|
税前利润(亏损)
|
|
|
186
|
89
|
|
|
254
|
52
|
||||||||
|
员工（前台，相当于全职）1
|
|
|
(860)
|
(5)
|
|
|
(860)
|
(5)
|
||||||||
|
员工（业务一致的运营，相当于全职）1
|
|
|
(233)
|
(3)
|
|
|
(233)
|
(3)
|
||||||||
|
员工（分配的中央基础设施，相当于全职）1
|
|
|
600
|
5
|
|
|
600
|
5
|
||||||||
|
员工总数（相当于全职）1
|
|
|
(493)
|
(1)
|
|
|
(493)
|
(1)
|
||||||||
|
总资产（亿欧元）1,2
|
|
|
(2)
|
(1)
|
|
|
(2)
|
(1)
|
||||||||
|
风险加权资产（单位：亿欧元）1
|
|
|
9
|
11
|
|
|
9
|
11
|
||||||||
|
其中：操作风险RWA（单位：亿欧元）1,3
|
|
|
7
|
90
|
|
|
7
|
90
|
||||||||
|
杠杆风险敞口（亿欧元）1
|
|
|
(6)
|
(2)
|
|
|
(6)
|
(2)
|
||||||||
|
存款（亿欧元）1
|
|
|
7
|
2
|
|
|
7
|
2
|
||||||||
|
贷款（贷款损失备抵总额，以亿欧元计）1
|
|
|
(3)
|
(1)
|
|
|
(3)
|
(1)
|
||||||||
|
管理资产（亿欧元）1,4
|
|
|
48
|
9
|
|
|
48
|
9
|
||||||||
|
净流量（亿欧元）
|
|
|
2
|
31
|
|
|
9
|
92
|
||||||||
|
成本/收入比
|
|
|
（8.5）ppb
|
不适用
|
|
|
（4.9）ppb
|
不适用
|
||||||||
|
平均股东权益税后回报率5
|
|
|
3.5ppt
|
不适用
|
|
|
2.3ppt
|
不适用
|
||||||||
|
平均有形股东权益的税后回报率5
|
|
|
3.2ppt
|
不适用
|
|
|
2.1ppt
|
不适用
|
||||||||
|
德意志银行
|
||
|
截至
的中期报告 2024年6月30日
|
||
|
德意志银行
|
||
|
截至
的中期报告 2024年6月30日
|
||
|
截至三个月
|
截至六个月
|
|||||||||||||||
|
单位为百万欧元。（除非另有说明）
|
2024年6月30日
|
2023年6月30日
|
绝对的变化
|
变化以%为单位
|
2024年6月30日
|
2023年6月30日
|
绝对的变化
|
变化以%为单位
|
||||||||
|
净收入：
|
||||||||||||||||
|
管理费
|
|
|
33
|
6
|
|
|
55
|
5
|
||||||||
|
绩效和交易费
|
|
|
(47)
|
(82)
|
|
|
(41)
|
(60)
|
||||||||
|
其他
|
|
(
|
57
|
不适用
|
|
(
|
58
|
不适用
|
||||||||
|
净收入合计
|
|
|
43
|
7
|
|
|
72
|
6
|
||||||||
|
信贷损失准备金
|
(
|
(
|
(0)
|
123
|
(
|
(
|
(0)
|
11
|
||||||||
|
非利息支出：
|
||||||||||||||||
|
薪酬和福利
|
|
|
(3)
|
(1)
|
|
|
8
|
2
|
||||||||
|
一般和行政费用
|
|
|
(18)
|
(7)
|
|
|
(9)
|
(2)
|
||||||||
|
商誉和其他无形资产减值
|
|
|
0
|
不适用
|
|
|
0
|
不适用
|
||||||||
|
重组活动
|
|
(
|
0
|
不适用
|
|
|
0
|
32
|
||||||||
|
非利息支出总额
|
|
|
(21)
|
(4)
|
|
|
(1)
|
(0)
|
||||||||
|
非控制性权益
|
|
|
7
|
16
|
|
|
8
|
10
|
||||||||
|
税前利润(亏损)
|
|
|
57
|
55
|
|
|
64
|
30
|
||||||||
|
员工（前台，相当于全职）1
|
|
|
(21)
|
(1)
|
|
|
(21)
|
(1)
|
||||||||
|
员工（业务一致的运营，相当于全职）1
|
|
|
123
|
5
|
|
|
123
|
5
|
||||||||
|
员工（分配的中央基础设施，相当于全职）1
|
|
|
40
|
8
|
|
|
40
|
8
|
||||||||
|
员工总数（相当于全职）1
|
|
|
142
|
3
|
|
|
142
|
3
|
||||||||
|
总资产（亿欧元）1,2
|
|
|
(0)
|
(0)
|
|
|
(0)
|
(0)
|
||||||||
|
风险加权资产（单位：亿欧元）1
|
|
|
4
|
30
|
|
|
4
|
30
|
||||||||
|
其中：操作风险RWA（单位：亿欧元）1,3
|
|
|
1
|
41
|
|
|
1
|
41
|
||||||||
|
杠杆风险敞口（亿欧元）1
|
|
|
0
|
3
|
|
|
0
|
3
|
||||||||
|
管理资产（亿欧元）1,4
|
|
|
74
|
9
|
|
|
74
|
9
|
||||||||
|
净流量（亿欧元）
|
(
|
|
(28)
|
不适用
|
(
|
|
(26)
|
不适用
|
||||||||
|
成本/收入比
|
|
|
（8.1）ppb
|
不适用
|
|
|
（4.3）ppb
|
不适用
|
||||||||
|
平均股东权益税后回报率5
|
|
|
2.7ppt
|
不适用
|
|
|
1.6ppt
|
不适用
|
||||||||
|
平均有形股东权益的税后回报率5
|
|
|
5.2ppt
|
不适用
|
|
|
3.0ppt
|
不适用
|
||||||||
|
德意志银行
|
||
|
截至
的中期报告 2024年6月30日
|
||
|
截至三个月
|
截至六个月
|
|||||||||||||||
|
单位为百万欧元。（除非另有说明）
|
2024年6月30日
|
2023年6月30日
|
绝对的变化
|
变化以%为单位
|
2024年6月30日
|
2023年6月30日
|
绝对的变化
|
变化以%为单位
|
||||||||
|
净收入
|
(
|
(
|
53
|
(20)
|
(
|
(
|
(577)
|
不适用
|
||||||||
|
信贷损失准备金
|
|
(
|
33
|
不适用
|
|
(
|
40
|
不适用
|
||||||||
|
非利息支出：
|
||||||||||||||||
|
薪酬和福利
|
|
|
84
|
10
|
|
|
192
|
12
|
||||||||
|
一般和行政费用
|
|
(
|
1,216
|
不适用
|
(
|
(
|
1,069
|
(95)
|
||||||||
|
商誉和其他无形资产减值
|
|
|
0
|
不适用
|
|
|
0
|
不适用
|
||||||||
|
重组活动
|
|
|
(0)
|
(10)
|
|
(
|
1
|
不适用
|
||||||||
|
非利息支出总额
|
|
|
1,300
|
不适用
|
|
|
1,262
|
不适用
|
||||||||
|
非控制性权益
|
(
|
(
|
(9)
|
17
|
(
|
(
|
(13)
|
15
|
||||||||
|
税前利润(亏损)
|
(
|
(
|
(1,271)
|
不适用
|
(
|
(
|
(1,866)
|
不适用
|
||||||||
|
员工总数（相当于全职）1
|
|
|
2,240
|
7
|
|
|
2,240
|
7
|
||||||||
|
风险加权资产（单位：亿欧元）1
|
|
|
(9)
|
(22)
|
|
|
(9)
|
(22)
|
||||||||
|
杠杆风险敞口（亿欧元）1
|
|
|
2
|
5
|
|
|
2
|
5
|
||||||||
|
德意志银行
|
||
|
截至
的中期报告 2024年6月30日
|
||
|
单位为百万欧元。（除非另有说明）
|
2024年6月30日
|
2023年12月31日
|
绝对的变化
|
变化以%为单位
|
||||
|
现金、央行和银行间余额
|
155,958
|
184,556
|
(28,598)
|
(15)
|
||||
|
央行出售资金、根据转售协议购买的证券和借入的证券
|
24,980
|
14,764
|
10,216
|
69
|
||||
|
按公允价值计提损益的金融资产
|
476,749
|
465,273
|
11,476
|
2
|
||||
|
其中：交易资产
|
134,894
|
125,275
|
9,619
|
8
|
||||
|
其中：衍生金融工具的正市值
|
237,234
|
251,877
|
(14,643)
|
(6)
|
||||
|
其中：强制按公允价值计入损益的非交易性金融资产
|
104,577
|
88,047
|
16,530
|
19
|
||||
|
通过其他综合收益按公允价值计算的金融资产
|
40,076
|
35,546
|
4,530
|
13
|
||||
|
按摊余成本计算的贷款
|
482,729
|
479,353
|
3,376
|
1
|
||||
|
剩余资产
|
176,438
|
137,774
|
38,664
|
28
|
||||
|
其中：经纪及证券相关应收账款
|
112,690
|
72,566
|
40,124
|
55
|
||||
|
总资产
|
1,356,930
|
1,317,266
|
39,664
|
3
|
||||
|
单位为百万欧元。（除非另有说明）
|
2024年6月30日
|
2023年12月31日
|
绝对的变化
|
变化以%为单位
|
||||
|
存款
|
645,530
|
625,486
|
20,044
|
3
|
||||
|
央行资金买入、回购出售证券协议和借出证券
|
2,635
|
3,042
|
(406)
|
(13)
|
||||
|
按公允价值计提损益的财务负债
|
364,914
|
366,494
|
(1,579)
|
(0)
|
||||
|
其中：交易负债
|
48,370
|
44,005
|
4,365
|
10
|
||||
|
其中：衍生金融工具的负市值
|
223,353
|
238,278
|
(14,925)
|
(6)
|
||||
|
其中：指定为以公允价值计量且其变动计入损益的金融负债
|
92,683
|
83,727
|
8,956
|
11
|
||||
|
其他短期借款
|
10,696
|
9,620
|
1,075
|
11
|
||||
|
长期债务
|
108,848
|
119,390
|
(10,542)
|
(9)
|
||||
|
剩余负债
|
148,108
|
116,903
|
31,205
|
27
|
||||
|
其中：经纪及证券相关应付账款
|
109,439
|
81,539
|
27,900
|
34
|
||||
|
总负债
|
1,280,731
|
1,240,935
|
39,796
|
3
|
||||
|
权益总额
|
76,199
|
76,330
|
(132)
|
(0)
|
||||
|
负债和权益总额
|
1,356,930
|
1,317,266
|
39,664
|
3
|
||||
|
德意志银行
|
||
|
截至
的中期报告 2024年6月30日
|
||
|
德意志银行
|
||
|
截至
的中期报告 2024年6月30日
|
||
|
德意志银行
|
||
|
截至
的中期报告 2024年6月30日
|
||
|
经济增长(单位：%)？
|
2024²
|
2023
|
主驱动程序
|
|||
|
全球经济
|
预计2024年下半年全球经济增长将有所回升。美国应该会看到软着陆，而欧元区经济预计会获得动力。新兴市场的经济增长应该得到贸易伙伴复苏的支撑。随着通胀进一步缓和，预计各央行将进一步放松货币政策
|
|||||
|
国内生产总值
|
3.2
|
3.1
|
||||
|
通货膨胀率
|
5.2
|
6.9
|
||||
|
其中：
|
||||||
|
发达国家
|
发达国家下半年增长的扩大将取决于欧元区的复苏程度。预计美国经济将温和增长。通胀可能会继续其放缓趋势，但不同地区的速度不同
|
|||||
|
国内生产总值
|
1.6
|
1.5
|
||||
|
通货膨胀率
|
2.7
|
4.7
|
||||
|
新兴市场
|
国内生产总值可能会增长，尽管地区增长速度不同。在亚洲，增长势头可能会保持强劲，而在拉丁美洲，增长势头预计会有所放缓，并因地区而异。预计欧洲国家将从邻近发达经济体的复苏中受益。拉丁美洲的通胀可能最为缓和，而欧洲新兴市场不太可能出现这种情况
|
|||||
|
国内生产总值
|
4.2
|
4.2
|
||||
|
通货膨胀率
|
6.8
|
8.4
|
||||
|
欧元区经济
|
欧元区的复苏预计将继续，目前更多地受到私人消费的推动。不断下降的通胀和不断上涨的工资支撑着购买力。对外贸易也可以带来一些轻微的积极推动力。随着通胀率缓慢迈向2%的目标，欧洲央行可能谨慎地继续其数据驱动的宽松周期
|
|||||
|
国内生产总值
|
0.9
|
0.5
|
||||
|
通货膨胀率
|
2.5
|
5.4
|
||||
|
其中：德国经济
|
预计德国GDP在今年下半年将进一步扩张，届时也将为劳动力市场带来顺风。这种势头很可能越来越多地受到购买力增长的推动。对外贸易也应该继续提供积极的推动。建筑和机械设备投资的前景仍然阴云密布
|
|||||
|
国内生产总值
|
0.3
|
(0.2)
|
||||
|
通货膨胀率
|
2.4
|
6.0
|
||||
|
美国经济
|
预计美国经济将上演软着陆，避免失业率和通胀率大幅上升，稳步迈向美联储的目标。然而，在缓和通胀方面的进展预计需要一段时间，因此美联储可能要到2024年第三季度末才会开始下调关键利率
|
|||||
|
国内生产总值
|
2.5
|
2.5
|
||||
|
通货膨胀率
|
2.9
|
4.1
|
||||
|
日本经济
|
预计薪资增长将支撑下半年的私人家庭需求。然而，通胀可能暂时再次抬头，并抑制购买力的增长。因此，日本央行可能会继续上调关键利率，直到年底
|
|||||
|
国内生产总值
|
0.4
|
1.8
|
||||
|
通货膨胀率
|
2.7
|
3.3
|
||||
|
亚洲经济3
|
中国经济的发展势头对亚洲经济的发展仍然非常重要。此外，预期中的欧洲复苏应会支撑亚洲出口。一些国家尤其可以从全球供应链的战略调整中受益
|
|||||
|
国内生产总值
|
5.1
|
5.2
|
||||
|
通货膨胀率
|
1.9
|
2.3
|
||||
|
其中：中国经济
|
中国经济可能在下半年继续扩张，尽管财政支持可能是必要的。疲软的房地产市场最初可能仍然是私人消费的逆风。出口以及工业生产尤其可以从发达市场的复苏中受益。
|
|||||
|
国内生产总值
|
4.9
|
5.2
|
||||
|
通货膨胀率
|
0.3
|
0.2
|
||||
|
德意志银行
|
||
|
截至
的中期报告 2024年6月30日
|
||
|
德意志银行
|
||
|
截至
的中期报告 2024年6月30日
|
||
|
财务目标
|
2024年6月30日
|
财务目标和资本目标2025
|
||
|
平均有形股东权益的税后回报率1
|
2.2%
|
10.0%以上
|
||
|
2021年起收入复合年增长率2
|
8.1%
|
5.5%至6.5%3
|
||
|
成本/收入比4
|
82%
|
低于62.5%
|
||
|
资本目标
|
||||
|
普通股一级资本比率5
|
13.5%
|
~ 13.0%6
|
||
|
总支付率7
|
27%8
|
50%9
|
||
|
德意志银行
|
||
|
截至
的中期报告 2024年6月30日
|
||
|
德意志银行
|
||
|
截至
的中期报告 2024年6月30日
|
||
|
德意志银行
|
||
|
截至
的中期报告 2024年6月30日
|
||
|
德意志银行
|
||
|
截至
的中期报告 2024年6月30日
|
||
|
德意志银行
|
||
|
截至
的中期报告 2024年6月30日
|
||
|
德意志银行
|
||
|
截至
的中期报告 2024年6月30日
|
||
|
德意志银行
|
||
|
截至
的中期报告 2024年6月30日
|
||
|
德意志银行
|
||
|
截至
的中期报告 2024年6月30日
|
||
|
普通股一级资本比率
|
||
|
30.6.2024
|
13.5%
|
|
|
31.12.2023
|
13.7%
|
|
|
经济资本充足率
|
||
|
30.6.2024
|
195%
|
|
|
31.12.2023
|
205%
|
|
|
杠杆率
|
||
|
30.6.2024
|
4.6%
|
|
|
31.12.2023
|
4.5%
|
|
|
总损失吸收能力(TLAC)
|
||
|
30.6.2024(基于风险加权资产)
|
31.7%
|
|
|
30.6.2024(基于杠杆敞口)
|
9.0%
|
|
|
31.12.2023(基于风险加权资产)
|
32.6%
|
|
|
31.12.2023(基于杠杆敞口)
|
9.2%
|
|
|
流动性覆盖率（LCR）
|
||
|
30.6.2024
|
136%
|
|
|
31.12.2023
|
140%
|
|
|
总风险加权资产(RWA)
|
|||
|
30.6.2024
|
356.4亿欧元
|
||
|
31.12.2023
|
349.7亿欧元
|
||
|
总经济资本
|
|||
|
30.6.2024
|
243亿欧元
|
||
|
31.12.2023
|
233亿欧元
|
||
|
杠杆敞口
|
|||
|
30.6.2024
|
1.262万亿欧元
|
||
|
31.12.2023
|
1.24万亿欧元
|
||
|
自有资金和合格负债的最低要求(MREL)
|
|||
|
30.6.2024
|
35.7%
|
||
|
31.12.2023
|
35.2%
|
||
|
应激净流动资金头寸(SNLP)
|
|||
|
30.6.2024
|
669亿欧元
|
||
|
31.12.2023
|
577亿欧元
|
||
|
净稳定资金比率(NSFR)
|
|||
|
30.6.2024
|
122%
|
||
|
31.12.2023
|
121%
|
||
|
德意志银行
|
||
|
截至
的中期报告 2024年6月30日
|
||
|
德意志银行
|
||
|
截至
的中期报告 2024年6月30日
|
||
|
2024年6月30日
|
2023年12月31日
|
||||||||
|
单位为百万欧元。
|
总账面金额？
|
计提信贷损失准备2
|
总账面金额？
|
计提信贷损失准备2
|
|||||
|
房地产活动³
|
49,705
|
704
|
49,267
|
460
|
|||||
|
其中：无追索权
|
25,078
|
579
|
25,073
|
382
|
|||||
|
其中：压力测试投资组合
|
21,692
|
554
|
21,331
|
364
|
|||||
|
其他行业³无追索权
|
12,447
|
217
|
13,119
|
225
|
|||||
|
其中：压力测试投资组合
|
8,840
|
104
|
9,879
|
114
|
|||||
|
无追索权CRE投资组合总额
|
37,525
|
796
|
38,192
|
606
|
|||||
|
其中：压力测试投资组合
|
30,532
|
658
|
31,210
|
478
|
|||||
|
2024年6月30日
|
2023年12月31日
|
||||
|
单位为百万欧元。
|
总账面金额？
|
总账面金额？
|
|||
|
分阶段暴露
|
|||||
|
阶段1
|
24,872
|
27,325
|
|||
|
第二阶段
|
9,107
|
7,661
|
|||
|
阶段3
|
3,546
|
3,206
|
|||
|
总
|
37,525
|
38,192
|
|||
|
六个月告一段落2024年6月30日
|
12个月告一段落2023年12月31日
|
||||
|
信用损失拨备²
|
309
|
445
|
|||
|
德意志银行
|
||
|
截至
的中期报告 2024年6月30日
|
||
|
2024年6月30日
|
2023年12月31日
|
||||
|
单位为百万欧元。
|
总账面金额？
|
总账面金额？
|
|||
|
分阶段暴露
|
|||||
|
阶段1
|
19,535
|
21,568
|
|||
|
第二阶段
|
7,888
|
6,889
|
|||
|
阶段3
|
3,109
|
2,753
|
|||
|
总
|
30,532
|
31,210
|
|||
|
其中：
|
|||||
|
北美
|
54%
|
56%
|
|||
|
西欧（包括德国）
|
39%2
|
36%2
|
|||
|
亚太地区
|
7%
|
7%
|
|||
|
其中：办公室
|
42%
|
42%
|
|||
|
北美
|
24%
|
23%
|
|||
|
西欧（包括德国）
|
16%3
|
17%3
|
|||
|
亚太地区
|
2%
|
2%
|
|||
|
其中：住宅
|
13%
|
14%
|
|||
|
其中：热情好客
|
9%
|
10%
|
|||
|
其中：零售
|
9%
|
9%
|
|||
|
加权平均LTV，%
|
|||||
|
投资银行
|
66%
|
66%
|
|||
|
企业银行
|
55%
|
53%
|
|||
|
其他业务
|
68%
|
68%
|
|||
|
六个月告一段落2024年6月30日
|
12个月告一段落2023年12月31日
|
||||
|
信贷损失准备4
|
302
|
388
|
|||
|
其中：北美
|
251
|
298
|
|||
|
德意志银行
|
||
|
截至
的中期报告 2024年6月30日
|
||
|
2024年6月30日
|
||||||||||||
|
单位为百万欧元。
|
公司银行
|
投资银行
|
私银行
|
资产管理
|
公司和其他
|
总
|
||||||
|
信用风险
|
65,286
|
94,913
|
81,278
|
13,438
|
16,971
|
271,886
|
||||||
|
结算风险
|
0
|
1
|
0
|
0
|
96
|
97
|
||||||
|
信用估值调整（CVA）
|
42
|
3,418
|
73
|
0
|
349
|
3,883
|
||||||
|
市场风险
|
413
|
19,147
|
22
|
28
|
2,119
|
21,729
|
||||||
|
操作风险
|
8,773
|
17,557
|
15,051
|
4,910
|
12,540
|
58,831
|
||||||
|
总
|
74,515
|
135,036
|
96,424
|
18,376
|
32,076
|
356,427
|
||||||
|
|
2023年12月31日
|
|||||||||||
|
单位为百万欧元。
|
公司银行
|
投资银行
|
私银行
|
资产管理
|
公司和其他
|
总
|
||||||
|
信用风险
|
63,156
|
94,246
|
78,422
|
11,652
|
18,314
|
265,789
|
||||||
|
结算风险
|
0
|
1
|
13
|
0
|
0
|
14
|
||||||
|
信用估值调整（CVA）
|
82
|
4,654
|
110
|
0
|
429
|
5,276
|
||||||
|
市场风险
|
181
|
19,019
|
22
|
28
|
2,260
|
21,510
|
||||||
|
操作风险
|
5,568
|
21,611
|
7,659
|
3,475
|
18,839
|
57,153
|
||||||
|
总
|
68,987
|
139,532
|
86,226
|
15,155
|
39,842
|
349,742
|
||||||
|
德意志银行
|
||
|
截至
的中期报告 2024年6月30日
|
||
|
单位为百万欧元。
|
2024年6月30日
|
2023年12月31日
|
||
|
每个会计资产负债表的股东权益总额(国际会计准则委员会国际财务报告准则)
|
64,563
|
65,999
|
||
|
国际会计准则委员会国际财务报告准则/欧盟国际财务报告准则的权益差额
|
(930)
|
(1,513)
|
||
|
每会计资产负债表的股东权益总额(欧盟国际财务报告准则)
|
63,634
|
64,486
|
||
|
实体的解除合并/合并
|
(37)
|
(35)
|
||
|
其中：
|
||||
|
额外实收资本
|
0
|
0
|
||
|
留存收益
|
(37)
|
(35)
|
||
|
累计其他综合收益(亏损)，税后净额
|
0
|
0
|
||
|
每个监管资产负债表的股东权益总额
|
63,597
|
64,451
|
||
|
少数股权(合并CET1中允许的金额)
|
993
|
973
|
||
|
AT1息票及股东分派扣减1
|
(767)
|
(1,279)
|
||
|
根据CRR 28(1)，资本票据不符合CET1的资格
|
(38)
|
(21)
|
||
|
监管调整前普通股一级资本(CET1)
|
63,785
|
64,124
|
||
|
保诚过滤器
|
(1,435)
|
(1,853)
|
||
|
其中：
|
||||
|
额外的价值调整
|
(1,653)
|
(1,727)
|
||
|
证券化资产带来的任何股本增加
|
(0)
|
(0)
|
||
|
与现金流量套期保值损益和按公允价值指定的负债损益有关的公允价值准备金，因自身信用状况的变化而产生
|
217
|
(126)
|
||
|
根据CRR第467条和第468条对未实现损益进行的监管调整
|
0
|
0
|
||
|
监管调整
|
(14,237)
|
(14,205)
|
||
|
其中：
|
||||
|
商誉和其他无形资产(扣除相关税收负债)(负数)
|
(5,141)
|
(5,014)
|
||
|
依赖于未来盈利能力的递延税项资产
|
(3,815)
|
(4,207)
|
||
|
因计算预期损失额而产生的负数
|
(2,588)
|
(2,386)
|
||
|
固定收益养恤基金资产(扣除相关税收负债)(负数)
|
(956)
|
(920)
|
||
|
机构对金融部门实体的CET1工具的直接、间接和综合持有，如果该机构对这些实体有大量投资的话
|
0
|
0
|
||
|
不包括在风险加权资产中的证券化头寸
|
0
|
0
|
||
|
其他？
|
(1,737)
|
(1,679)
|
||
|
普通股一级资本
|
48,113
|
48,066
|
||
|
德意志银行
|
||
|
截至
的中期报告 2024年6月30日
|
||
|
德意志银行
|
||
|
截至
的中期报告 2024年6月30日
|
||
|
单位为百万欧元。（除非另有说明）
|
2024年6月30日
|
2023年12月31日
|
||
|
TLAC/MREL的监管资本要素
|
||||
|
普通股一级资本（CET 1）
|
48,113
|
48,066
|
||
|
符合TLAC/MREL条件的额外一级（AT 1）资本工具
|
9,878
|
8,328
|
||
|
TLAC/MREL符合资格的第2级（T2）资本工具
|
||||
|
TLAC/MREL调整前的二级（T2）资本工具
|
8,449
|
8,610
|
||
|
TLAC/MREL的二级（T2）资本工具调整
|
508
|
2,478
|
||
|
TLAC/MREL符合资格的第2级（T2）资本工具
|
8,957
|
11,088
|
||
|
TLAC/MREL的监管资本要素总数
|
66,948
|
67,483
|
||
|
TLAC/MREL的其他要素
|
||||
|
高级非首选纯香草
|
46,167
|
46,624
|
||
|
持有其他G-SIIs的合格负债工具（仅限TLAC）
|
–
|
–
|
||
|
总损失吸收能力（TLAC）
|
113,115
|
114,106
|
||
|
加回持有的其他G-SII合格负债工具（仅限TLAC）
|
0
|
0
|
||
|
可用自有基金和次级合格负债（次级MREL）
|
113,115
|
114,106
|
||
|
老年人更喜欢纯香草
|
9,191
|
5,538
|
||
|
高级偏好结构性产品
|
4,777
|
3,609
|
||
|
可用最低自有资金和合格负债（MREL）
|
127,083
|
123,253
|
||
|
风险加权资产(RWA)
|
356,427
|
349,742
|
||
|
杠杆率风险敞口（LRE）
|
1,261,804
|
1,240,318
|
||
|
TLAC比率
|
||||
|
TLAC比率（占RWA的百分比）
|
31.74
|
32.63
|
||
|
TLAC要求（占RWA的百分比）
|
23.20
|
23.14
|
||
|
TLAC比率（占杠杆风险的百分比）
|
8.96
|
9.20
|
||
|
TLAC要求（占杠杆风险的百分比）
|
6.75
|
6.75
|
||
|
TLAC盈余超过RWA要求
|
30,429
|
33,167
|
||
|
TLAC盈余超过LRE要求
|
27,943
|
30,385
|
||
|
MREL隶属
|
||||
|
MREL隶属率³
|
31.74
|
32.63
|
||
|
MREL隶属要求³
|
24.59
|
24.68
|
||
|
超出MREL从属要求的盈余
|
25,474
|
27,781
|
||
|
MREL比率
|
||||
|
MREL比率½
|
35.65
|
35.24
|
||
|
MREL要求³
|
30.97
|
30.35
|
||
|
MREL盈余超过需求
|
16,703
|
17,098
|
||
|
德意志银行
|
||
|
截至
的中期报告 2024年6月30日
|
||
|
德意志银行
|
||
|
截至
的中期报告 2024年6月30日
|
||
|
截至2024年6月²
|
|||||
|
第1年（平均四分之四）
|
第2年（平均四分之四）
|
||||
|
大宗商品-黄金
|
2,260.40
|
2,339.28
|
|||
|
大宗商品- WTI
|
78.56
|
73.11
|
|||
|
信贷- CDX新兴市场
|
170.05
|
189.77
|
|||
|
信贷- CDX高收益
|
352.22
|
400.32
|
|||
|
信贷- CDX IG
|
52.53
|
57.16
|
|||
|
信贷-高收益指数
|
3.42%
|
3.95%
|
|||
|
信贷- ITX Europe 125
|
54.69
|
56.97
|
|||
|
股票- MSCI亚洲
|
1,442
|
1,457
|
|||
|
股票-日经指数
|
38,777
|
38,844
|
|||
|
股票-标准普尔500指数
|
5,340
|
5,471
|
|||
|
GDP -亚洲发展中国家
|
5.03 %
|
4.50 %
|
|||
|
GDP -新兴市场
|
4.30 %
|
4.03 %
|
|||
|
GDP -欧元区
|
0.71 %
|
1.44 %
|
|||
|
GDP -德国
|
0.48 %
|
1.30 %
|
|||
|
GDP -意大利
|
0.99 %
|
1.26 %
|
|||
|
GDP -美国
|
2.08 %
|
1.84 %
|
|||
|
房地产价格-美国CRE指数
|
311.23
|
311.62
|
|||
|
失业率-欧元区
|
6.54 %
|
6.49 %
|
|||
|
失业率-德国
|
3.20 %
|
3.16 %
|
|||
|
失业率-意大利
|
7.30 %
|
7.37 %
|
|||
|
失业率-日本
|
2.50 %
|
2.38 %
|
|||
|
失业率-西班牙
|
11.51 %
|
11.09 %
|
|||
|
失业率-美国
|
4.06 %
|
4.10 %
|
|||
|
截至2023年12月½ ²
|
|||||
|
第1年（平均四分之四）
|
第2年（平均四分之四）
|
||||
|
大宗商品-黄金
|
1,957.34
|
1,958.16
|
|||
|
大宗商品- WTI
|
82.52
|
83.56
|
|||
|
信贷- CDX新兴市场
|
195.16
|
192.83
|
|||
|
信贷- CDX高收益
|
451.57
|
466.4
|
|||
|
信贷- CDX IG
|
70.04
|
72.12
|
|||
|
信贷-高收益指数
|
4.05%
|
4.19%
|
|||
|
信贷- ITX Europe 125
|
73.09
|
72.21
|
|||
|
股票- MSCI亚洲
|
1,293
|
1,297
|
|||
|
股票-日经指数
|
33,188
|
34,051
|
|||
|
股票-标准普尔500指数
|
4,514
|
4,621
|
|||
|
GDP -亚洲发展中国家
|
4.94 %
|
4.37 %
|
|||
|
GDP -新兴市场
|
4.08 %
|
4.01 %
|
|||
|
GDP -欧元区
|
0.13 %
|
1.08 %
|
|||
|
GDP -德国
|
0.12 %
|
1.30 %
|
|||
|
GDP -意大利
|
0.33 %
|
1.03 %
|
|||
|
GDP -美国
|
1.75 %
|
1.31 %
|
|||
|
房地产价格-美国CRE指数
|
353.41
|
347.99
|
|||
|
失业率-欧元区
|
6.67 %
|
6.64 %
|
|||
|
失业率-德国
|
3.12 %
|
3.13 %
|
|||
|
失业率-意大利
|
7.75 %
|
7.68 %
|
|||
|
失业率-日本
|
2.58 %
|
2.42 %
|
|||
|
失业率-西班牙
|
11.96 %
|
11.67 %
|
|||
|
失业率-美国
|
4.19 %
|
4.40 %
|
|||
|
德意志银行
|
||
|
截至
的中期报告 2024年6月30日
|
||
|
德意志银行
|
||
|
截至
的中期报告 2024年6月30日
|
||
|
2024年6月30日
|
||||||||
|
向上灵敏度
|
下行敏感度
|
|||||||
|
向上移位
|
ECL影响单位为百万欧元。
|
下移
|
ECL影响单位为百万欧元。
|
|||||
|
国内生产总值增长率
|
1pp
|
(71.0)
|
(1)第页
|
79.2
|
||||
|
失业率
|
(0.5)页
|
(40.6)
|
0.5pp
|
43.5
|
||||
|
房地产价格
|
5%
|
(5.2)
|
(5)%
|
5.5
|
||||
|
股票
|
10%
|
(8.1)
|
(10)%
|
10.2
|
||||
|
信用利差
|
(40)%
|
(17.1)
|
40%
|
18.7
|
||||
|
商品³
|
10%
|
(9.4)
|
(10)%
|
10.0
|
||||
|
2023年12月31日
|
||||||||
|
向上灵敏度
|
下行敏感度
|
|||||||
|
向上移位
|
ECL影响单位为百万欧元。
|
下移
|
ECL影响单位为百万欧元。
|
|||||
|
国内生产总值增长率
|
1pp
|
(80.4)
|
(1)第页
|
88.9
|
||||
|
失业率
|
(0.5)页
|
(43.1)
|
0.5pp
|
45.9
|
||||
|
房地产价格
|
5%
|
(5.9)
|
(5)%
|
6.2
|
||||
|
股票
|
10%
|
(9.0)
|
(10)%
|
12.2
|
||||
|
信用利差
|
(40)%
|
(20.5)
|
40%
|
22.8
|
||||
|
商品³
|
10%
|
(8.5)
|
(10)%
|
9.2
|
||||
|
德意志银行
|
||
|
截至
的中期报告 2024年6月30日
|
||
|
2024年6月30日
|
2023年12月31日
|
|||||||||||||||||||
|
单位为百万欧元。
|
阶段1
|
第二阶段
|
阶段3
|
阶段3Poci
|
总
|
阶段1
|
第二阶段
|
阶段3
|
阶段3Poci
|
总
|
||||||||||
|
摊销成本1
|
||||||||||||||||||||
|
总账面金额
|
671,561
|
57,650
|
14,288
|
767
|
744,266
|
692,091
|
55,704
|
12,799
|
806
|
761,400
|
||||||||||
|
其中：贷款
|
419,588
|
53,723
|
14,076
|
767
|
488,153
|
418,311
|
52,834
|
12,576
|
806
|
484,527
|
||||||||||
|
信用损失备抵²
|
440
|
701
|
4,183
|
202
|
5,526
|
447
|
680
|
3,960
|
198
|
5,285
|
||||||||||
|
其中：贷款
|
423
|
693
|
4,098
|
202
|
5,417
|
424
|
673
|
3,874
|
198
|
5,170
|
||||||||||
|
通过保监处的公允价值
|
||||||||||||||||||||
|
公允价值
|
38,623
|
1,385
|
68
|
0
|
40,076
|
34,424
|
1,076
|
46
|
0
|
35,546
|
||||||||||
|
信贷损失准备
|
14
|
8
|
16
|
0
|
38
|
13
|
13
|
22
|
0
|
48
|
||||||||||
|
资产负债表外持仓
|
||||||||||||||||||||
|
名义金额
|
307,289
|
22,390
|
1,831
|
7
|
331,517
|
292,747
|
23,778
|
2,282
|
8
|
318,814
|
||||||||||
|
信用损失备抵³
|
118
|
83
|
167
|
0
|
368
|
117
|
88
|
187
|
0
|
393
|
||||||||||
|
德意志银行
|
||
|
截至
的中期报告 2024年6月30日
|
||
|
德意志银行
|
||
|
截至
的中期报告 2024年6月30日
|
||
|
截至三个月
|
截至六个月
|
|||||||
|
单位为百万欧元。
|
2024年6月30日
|
2023年6月30日
|
2024年6月30日
|
2023年6月30日
|
||||
|
利息和类似收入1
|
|
|
|
|
||||
|
利息开支
|
|
|
|
|
||||
|
净利息收入
|
|
|
|
|
||||
|
信贷损失准备金
|
|
|
|
|
||||
|
扣除信贷损失准备后的净利息收入
|
|
|
|
|
||||
|
佣金和手续费收入
|
|
|
|
|
||||
|
按公允价值计入损益的金融资产/负债净收益(亏损)
|
|
|
|
|
||||
|
终止确认以摊销成本计量的金融资产的净收益（损失）
|
(
|
(
|
(
|
(
|
||||
|
以公允价值计量且其变动计入其他全面收益的金融资产的净收益（亏损）
|
|
(
|
|
|
||||
|
权益法投资的净利润（损失）
|
(
|
|
(
|
|
||||
|
其他收入(亏损)
|
|
(
|
|
(
|
||||
|
非利息收入总额
|
|
|
|
|
||||
|
薪酬和福利
|
|
|
|
|
||||
|
一般和行政费用
|
|
|
|
|
||||
|
商誉和其他无形资产减值
|
|
|
|
|
||||
|
重组活动
|
(
|
|
(
|
|
||||
|
非利息支出总额
|
|
|
|
|
||||
|
税前利润(亏损)
|
|
|
|
|
||||
|
所得税支出(福利)
|
|
|
|
|
||||
|
利润(亏损)
|
(
|
|
|
|
||||
|
非控股权益应占利润（亏损）
|
|
|
|
|
||||
|
德意志银行股东应占利润（亏损）和额外股权成分
|
(
|
|
|
|
||||
|
截至三个月
|
截至六个月
|
|||||||
|
2024年6月30日
|
2023年6月30日
|
2024年6月30日
|
2023年6月30日
|
|||||
|
普通股每股收益：1
|
||||||||
|
基本信息
|
€ (
|
€
|
€
|
€
|
||||
|
稀释
|
€ (
|
€
|
€
|
€
|
||||
|
百万股数：
|
||||||||
|
每股基本收益分母-加权平均已发行股票
|
|
|
|
|
||||
|
稀释每股收益的分母-假设转换后调整后的加权平均股
|
|
|
|
|
||||
|
德意志银行
|
||
|
截至
的中期报告 2024年6月30日
|
||
|
截至三个月
|
截至六个月
|
|||||||
|
单位为百万欧元。
|
2024年6月30日
|
2023年6月30日
|
2024年6月30日
|
2023年6月30日
|
||||
|
利润表中确认的利润（损失）
|
(
|
|
|
|
||||
|
其他综合收益
|
||||||||
|
不会重新分类为损益的项目
|
||||||||
|
与固定福利计划相关的重新测量收益（损失），税前
|
(
|
(
|
|
|
||||
|
可归因于与按公允价值在税前损益中指定的金融负债有关的信用风险的公允价值净收益(亏损)
|
(
|
(
|
(
|
|
||||
|
与不重新分类为损益的项目有关的所得税总额
|
(
|
|
(
|
(
|
||||
|
已重新分类或可能重新分类为损益的项目
|
||||||||
|
通过其他综合收益按公允价值计算的金融资产
|
||||||||
|
本期间发生的税前未实现净收益(亏损)
|
(
|
(
|
(
|
|
||||
|
本期间发生的已实现净(收益)亏损(重新分类为损益)，税前
|
(
|
|
(
|
(
|
||||
|
衍生工具套期保值现金流的可变性
|
||||||||
|
本期间发生的税前未实现净收益(亏损)
|
(
|
(
|
(
|
(
|
||||
|
本期间发生的已实现净(收益)亏损(重新分类为损益)，税前
|
|
|
|
|
||||
|
分类为持有以待出售的资产
|
||||||||
|
本期间发生的税前未实现净收益(亏损)
|
|
|
|
|
||||
|
本期间发生的已实现净(收益)亏损(重新分类为损益)，税前
|
|
|
|
|
||||
|
外币折算
|
||||||||
|
本期间发生的税前未实现净收益(亏损)
|
|
(
|
|
(
|
||||
|
本期间发生的已实现净(收益)亏损(重新分类为损益)，税前
|
|
|
|
(
|
||||
|
权益法投资
|
||||||||
|
期间产生的净收益(亏损)
|
|
(
|
|
(
|
||||
|
与重新分类为或可能重新归类为损益的项目有关的所得税总额
|
|
|
|
|
||||
|
其他综合收益(亏损)，税后净额
|
(
|
(
|
|
(
|
||||
|
综合收益(亏损)总额，税后净额
|
(
|
|
|
|
||||
|
归因于：
|
||||||||
|
非控制性权益
|
|
|
|
|
||||
|
德意志银行股东和额外股权部分
|
(
|
|
|
|
||||
|
德意志银行
|
||
|
截至
的中期报告 2024年6月30日
|
||
|
单位为百万欧元。
|
2024年6月30日
|
2023年12月31日
|
||
|
现金和央行余额
|
|
|
||
|
银行间余额（不含央行）
|
|
|
||
|
央行根据转售协议出售资金和购买证券
|
|
|
||
|
借入的证券
|
|
|
||
|
按公允价值计提损益的金融资产
|
||||
|
交易资产
|
|
|
||
|
衍生金融工具的正市场价值
|
|
|
||
|
强制按公允价值计入损益的非交易性金融资产
|
|
|
||
|
通过损益按公允价值确定的金融资产
|
|
|
||
|
按公允价值计入损益的金融资产总额
|
|
|
||
|
通过其他综合收益按公允价值计算的金融资产
|
|
|
||
|
权益法投资
|
|
|
||
|
按摊余成本计算的贷款
|
|
|
||
|
财产和设备
|
|
|
||
|
商誉和其他无形资产
|
|
|
||
|
其他资产1
|
|
|
||
|
本期税资产
|
|
|
||
|
递延税项资产
|
|
|
||
|
总资产
|
|
|
||
|
单位为百万欧元。
|
2024年6月30日
|
2023年12月31日
|
||
|
存款
|
|
|
||
|
根据回购协议购买的央行资金和出售的证券
|
|
|
||
|
借出证券
|
|
|
||
|
按公允价值计提损益的财务负债
|
||||
|
贸易负债
|
|
|
||
|
衍生金融工具的负市值
|
|
|
||
|
按公允价值通过损益确定的财务负债
|
|
|
||
|
投资合同负债
|
|
|
||
|
按公允价值计入损益的金融负债总额
|
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其他短期借款
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其他负债
|
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|
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规定
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本期税款负债
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递延税项负债
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长期债务
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信托优先证券
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总负债
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普通股，无面值，面值2.56欧元
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额外实收资本
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|
留存收益
|
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|
||
|
国库普通股，按成本计算
|
(
|
(
|
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|
累计其他综合收益(亏损)，税后净额
|
(
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(
|
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|
股东权益总额
|
|
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额外股权成分
|
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非控制性权益
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权益总额
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|
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|
负债和权益总额
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|
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|
德意志银行
|
||
|
截至
的中期报告 2024年6月30日
|
||
|
未实现净收益（损失）
|
||||||||||||||||||||||||||||||
|
单位为百万欧元。
|
普通股(无面值)
|
其他内容实收资本
|
保留盈利
|
普通股在财政部，按成本计算
|
对金融按公平值计入其他压缩-亲切的收入，税后净额2
|
归因于改变自己信用风险金融负债指定为按公允价值计算通过利润和失去，税后净额2
|
在……上面衍生物对冲变异性现金流，税后净额2
|
资产分类为持有待售，税后净额2
|
外国货币翻译，税后净额2
|
未实现净收益（损失）来自权益法投资
|
累积物-特德其他明白--收入丰厚，税后净额1
|
总股东的股权
|
其他内容股权组件3
|
非控制性利益
|
权益总额
|
|||||||||||||||
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截至2022年12月31日的余额
|
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|
(
|
(
|
|
(
|
|
|
|
(
|
|
|
|
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|
综合收益(亏损)总额，税后净额1
|
|
|
|
|
|
|
|
|
(
|
(
|
(
|
|
|
|
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|||||||||||||||
|
指定为按公允价值计入其他全面收益的权益工具应占收益（亏损），扣除税后
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
|
由于指定为按公允价值计入损益的金融负债自身信用风险变化（扣除税后）而导致提前破产时的收益（亏损）
|
|
|
|
|
|
|
|
|
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普通股被注销5
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(
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(
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(
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|
(
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|
支付的现金股利
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(
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|
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|
(
|
|
(
|
(
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|
税前额外股权部分的息票
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(
|
|
|
|
|
|
|
|
|
(
|
|
|
(
|
|||||||||||||||
|
与固定福利计划相关的重新测量收益（损失），扣除税款
|
|
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|
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|
报告期内股份奖励净变化
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(
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|
|
|
|
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|
|
|
(
|
|
(
|
(
|
|||||||||||||||
|
根据股份薪酬计划分配的库藏股
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
|
与股份薪酬计划相关的税收优惠
|
|
(
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
(
|
|
(
|
(
|
|||||||||||||||
|
期权溢价和普通股期权的其他影响
|
|
(
|
|
|
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|
|
|
|
(
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|
(
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购买库存股
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(
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(
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(
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出售库藏股
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|
出售库藏股的净收益（损失）
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|
其他
|
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|
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(
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(
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|||||||||||||||
|
截至2023年6月30日的余额
|
|
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(
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(
|
|
(
|
|
(
|
(
|
(
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|
|
|
|
|||||||||||||||
|
截至2023年12月31日的余额
|
|
|
|
(
|
(
|
|
|
|
(
|
(
|
(
|
|
|
|
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|||||||||||||||
|
综合收益(亏损)总额，税后净额1
|
|
|
|
|
(
|
(
|
(
|
|
|
|
(
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
|
指定为按公允价值计入其他全面收益的权益工具应占收益（亏损），扣除税后
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
|
由于指定为按公允价值计入损益的金融负债自身信用风险变化（扣除税后）而导致提前破产时的收益（亏损）
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
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|||||||||||||||
|
普通股被注销5
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(
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(
|
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|
支付的现金股利
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(
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|
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|
|
|
(
|
|
(
|
(
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|
税前额外股权部分的息票
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|
(
|
|
|
|
|
|
|
|
|
(
|
|
|
(
|
|||||||||||||||
|
与固定福利计划相关的重新测量收益（损失），扣除税款
|
|
|
(
|
|
|
|
|
|
|
|
|
(
|
|
|
(
|
|||||||||||||||
|
报告期内股份奖励净变化
|
|
(
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|
|
|
(
|
|
|
(
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|||||||||||||||
|
根据股份薪酬计划分配的库藏股
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
|
与股份薪酬计划相关的税收优惠
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
(
|
|
|||||||||||||||
|
期权溢价和普通股期权的其他影响
|
|
(
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
(
|
|
|
(
|
|||||||||||||||
|
购买库存股
|
|
|
|
(
|
|
|
|
|
|
|
|
(
|
|
|
(
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|||||||||||||||
|
出售库藏股
|
|
|
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|
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|
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|||||||||||||||
|
出售库藏股的净收益（损失）
|
|
|
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|
|
|||||||||||||||
|
其他
|
|
(
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
(
|
|
(
|
|
|||||||||||||||
|
截至2024年6月30日余额
|
|
|
|
(
|
(
|
(
|
(
|
|
(
|
(
|
(
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
|
53
|
|
德意志银行
|
||
|
截至
的中期报告 2024年6月30日
|
||
|
截至六个月
|
||||
|
单位为百万欧元。
|
2024年6月30日
|
2023年6月30日
|
||
|
利润(亏损)
|
|
|
||
|
经营活动的现金流：
|
||||
|
将利润（亏损）与经营活动提供（使用）的净现金进行调节的调整：
|
||||
|
信贷损失准备金
|
|
|
||
|
重组活动
|
(
|
|
||
|
出售按公允价值计入其他全面收益的金融资产、权益法投资和其他收益
|
(
|
(
|
||
|
递延所得税，净额
|
(
|
|
||
|
减损、折旧和其他摊销以及增值
|
|
|
||
|
权益法投资净收益（损失）份额
|
|
|
||
|
根据非现金费用、信贷和其他项目调整的利润（亏损）
|
|
|
||
|
经营资产和负债净变化调整：
|
||||
|
央行和银行的定期存款赚取利润
|
(
|
(
|
||
|
央行出售资金、根据转售协议购买的证券、借入的证券
|
(
|
(
|
||
|
强制按公允价值计入损益的非交易性金融资产
|
(
|
(
|
||
|
通过损益按公允价值确定的金融资产
|
|
|
||
|
按摊余成本计算的贷款
|
(
|
|
||
|
其他资产
|
(
|
(
|
||
|
存款
|
|
(
|
||
|
指定为以公允价值计量且其变动计入损益的金融负债和投资合同负债1
|
|
|
||
|
央行购买资金、根据回购协议出售的证券和借出的证券
|
(
|
|
||
|
其他短期借款
|
|
|
||
|
其他负债
|
|
|
||
|
优先长期债务2
|
(
|
(
|
||
|
交易资产和负债，衍生金融工具的正和负市场价值，净值
|
(
|
(
|
||
|
其他，净额
|
(
|
|
||
|
经营活动提供(用于)的现金净额
|
(
|
(
|
||
|
投资活动产生的现金流：
|
||||
|
收益来自：
|
||||
|
出售按公允价值计入其他全面收益的金融资产
|
|
|
||
|
按公允价值计入其他全面收益的金融资产的成熟度
|
|
|
||
|
出售持有以按摊销成本收取的债务证券
|
|
|
||
|
持有以摊销成本收取的债务证券的到期日
|
|
|
||
|
出售权益法投资
|
|
|
||
|
出售财产和设备
|
|
|
||
|
购买：
|
||||
|
通过其他综合收益按公允价值计算的金融资产
|
(
|
(
|
||
|
持有以摊销成本收取的债务证券
|
(
|
(
|
||
|
权益法投资
|
(
|
(
|
||
|
财产和设备
|
(
|
(
|
||
|
业务合并/资产剥离中收到（支付）的净现金
|
|
|
||
|
其他，净额
|
(
|
(
|
||
|
投资活动提供(用于)的现金净额
|
(
|
|
||
|
融资活动的现金流：
|
||||
|
次级长期债务的发行
|
|
|
||
|
次级长期债务的偿还和偿还
|
(
|
(
|
||
|
信托优先证券的发行
|
|
|
||
|
信托优先证券的偿还和担保
|
(
|
|
||
|
租赁付款本金部分
|
(
|
(
|
||
|
已发行普通股
|
|
|
||
|
购买库存股
|
(
|
(
|
||
|
出售库藏股
|
|
|
||
|
发行的额外股权成分（AT 1）
|
|
|
||
|
已偿还的额外股权成分（AT 1）
|
|
|
||
|
购买额外股权成分（AT 1）
|
(
|
(
|
||
|
出售额外股权成分（AT 1）
|
|
|
||
|
额外股权部分的息税前息
|
(
|
(
|
||
|
支付给非控股权益的股息
|
(
|
(
|
||
|
非控股权益变动净额
|
(
|
(
|
||
|
向德意志银行股东支付现金股息
|
(
|
(
|
||
|
融资活动提供(用于)的现金净额
|
(
|
(
|
||
|
汇率变化对现金和现金等值物的净影响
|
|
(
|
||
|
现金及现金等价物净增(减)
|
(
|
(
|
||
|
期初现金及现金等价物
|
|
|
||
|
期末现金及现金等价物
|
|
|
||
|
经营活动提供（用于）的净现金，包括
|
||||
|
已付（已收）所得税，净额
|
|
|
||
|
支付的利息7
|
|
|
||
|
收到的利息7
|
|
|
||
|
收到的股息
|
|
|
||
|
现金及现金等价物包括
|
||||
|
现金和央行余额5
|
|
|
||
|
银行间余额（不含央行）6
|
|
|
||
|
总
|
|
|
||
|
54
|
|
德意志银行
|
||
|
截至
的中期报告 2024年6月30日
|
||
|
55
|
|
德意志银行
|
||
|
截至
的中期报告 2024年6月30日
|
||
|
56
|
|
德意志银行
|
||
|
截至
的中期报告 2024年6月30日
|
||
|
57
|
|
德意志银行
|
||
|
截至
的中期报告 2024年6月30日
|
||
|
58
|
|
德意志银行
|
||
|
截至
的中期报告 2024年6月30日
|
||
|
59
|
|
德意志银行
|
||
|
截至
的中期报告 2024年6月30日
|
||
|
截至2024年6月30日的三个月
|
||||||||||||
|
单位为百万欧元。（除非另有说明）
|
公司银行
|
投资银行
|
私银行
|
资产管理
|
公司和其他
|
总已整合
|
||||||
|
净收入
|
|
|
|
|
(
|
|
||||||
|
信贷损失准备金
|
|
|
|
(
|
|
|
||||||
|
非利息支出：
|
||||||||||||
|
薪酬和福利
|
|
|
|
|
|
|
||||||
|
一般和行政费用
|
|
|
|
|
|
|
||||||
|
商誉和其他无形资产减值
|
|
|
|
|
|
|
||||||
|
重组活动
|
(
|
(
|
(
|
|
|
(
|
||||||
|
非利息支出总额
|
|
|
|
|
|
|
||||||
|
非控制性权益
|
|
|
|
|
(
|
|
||||||
|
税前利润(亏损)
|
|
|
|
|
(
|
|
||||||
|
截至2023年6月30日的三个月
|
||||||||||||
|
单位为百万欧元。（除非另有说明）
|
公司银行
|
投资银行
|
私银行
|
资产管理
|
公司和其他
|
总已整合
|
||||||
|
净收入
|
|
|
|
|
(
|
|
||||||
|
信贷损失准备金
|
|
|
|
(
|
(
|
|
||||||
|
非利息支出：
|
||||||||||||
|
薪酬和福利
|
|
|
|
|
|
|
||||||
|
一般和行政费用
|
|
|
|
|
(
|
|
||||||
|
商誉和其他无形资产减值
|
|
|
|
|
|
|
||||||
|
重组活动
|
(
|
(
|
|
(
|
|
|
||||||
|
非利息支出总额
|
|
|
|
|
|
|
||||||
|
非控制性权益
|
|
|
|
|
(
|
|
||||||
|
税前利润(亏损)
|
|
|
|
|
(
|
|
||||||
|
截至2024年6月30日的六个月
|
||||||||||||
|
单位为百万欧元。（除非另有说明）
|
公司银行
|
投资银行
|
私银行
|
资产管理
|
公司和其他
|
总已整合
|
||||||
|
净收入
|
|
|
|
|
(
|
|
||||||
|
信贷损失准备金
|
|
|
|
(
|
|
|
||||||
|
非利息支出：
|
||||||||||||
|
薪酬和福利
|
|
|
|
|
|
|
||||||
|
一般和行政费用
|
|
|
|
|
(
|
|
||||||
|
商誉和其他无形资产减值
|
|
|
|
|
|
|
||||||
|
重组活动
|
|
(
|
(
|
|
|
(
|
||||||
|
非利息支出总额
|
|
|
|
|
|
|
||||||
|
非控制性权益
|
|
|
|
|
(
|
|
||||||
|
税前利润(亏损)
|
|
|
|
|
(
|
|
||||||
|
截至2023年6月30日的六个月
|
||||||||||||
|
单位为百万欧元。（除非另有说明）
|
公司银行
|
投资银行
|
私银行
|
资产管理
|
公司和其他
|
总已整合
|
||||||
|
净收入
|
|
|
|
|
(
|
|
||||||
|
信贷损失准备金
|
|
|
|
(
|
(
|
|
||||||
|
非利息支出：
|
||||||||||||
|
薪酬和福利
|
|
|
|
|
|
|
||||||
|
一般和行政费用
|
|
|
|
|
(
|
|
||||||
|
商誉和其他无形资产减值
|
|
|
|
|
|
|
||||||
|
重组活动
|
|
(
|
|
|
(
|
|
||||||
|
非利息支出总额
|
|
|
|
|
|
|
||||||
|
非控制性权益
|
|
|
|
|
(
|
|
||||||
|
税前利润(亏损)
|
|
|
|
|
(
|
|
||||||
|
60
|
|
德意志银行
|
||
|
截至
的中期报告 2024年6月30日
|
||
|
截至三个月
|
截至六个月
|
|||||||||||||||
|
单位为百万欧元。（除非另有说明）
|
2024年6月30日
|
2023年6月30日
|
绝对的变化
|
变化以%为单位
|
2024年6月30日
|
2023年6月30日
|
绝对的变化
|
变化以%为单位
|
||||||||
|
净收入：
|
||||||||||||||||
|
企业金库服务
|
|
|
(27)
|
(2)
|
|
|
(145)
|
(6)
|
||||||||
|
机构客户服务
|
|
|
40
|
8
|
|
|
56
|
6
|
||||||||
|
商业银行业务
|
|
|
(35)
|
(9)
|
|
|
(26)
|
(4)
|
||||||||
|
净收入合计
|
|
|
(21)
|
(1)
|
|
|
(116)
|
(3)
|
||||||||
|
其中：
|
||||||||||||||||
|
净利息收入
|
|
|
(23)
|
(2)
|
|
|
(67)
|
(3)
|
||||||||
|
佣金和手续费收入
|
|
|
51
|
9
|
|
|
68
|
6
|
||||||||
|
剩余收入
|
|
|
(50)
|
(86)
|
|
|
(116)
|
(95)
|
||||||||
|
信贷损失准备金
|
|
|
18
|
15
|
|
|
16
|
9
|
||||||||
|
非利息支出：
|
||||||||||||||||
|
薪酬和福利
|
|
|
28
|
8
|
|
|
50
|
7
|
||||||||
|
一般和行政费用
|
|
|
(16)
|
(2)
|
|
|
53
|
3
|
||||||||
|
商誉和其他无形资产减值
|
|
|
0
|
不适用
|
|
|
0
|
不适用
|
||||||||
|
重组活动
|
(
|
(
|
0
|
不适用
|
|
|
(0)
|
不适用
|
||||||||
|
非利息支出总额
|
|
|
12
|
1
|
|
|
102
|
4
|
||||||||
|
非控制性权益
|
|
|
0
|
不适用
|
|
|
0
|
不适用
|
||||||||
|
税前利润(亏损)
|
|
|
(51)
|
(8)
|
|
|
(234)
|
(16)
|
||||||||
|
员工（前台，相当于全职）1
|
|
|
343
|
5
|
|
|
343
|
5
|
||||||||
|
员工（业务一致的运营，相当于全职）1
|
|
|
288
|
4
|
|
|
288
|
4
|
||||||||
|
员工（分配的中央基础设施，相当于全职）1
|
|
|
1,199
|
14
|
|
|
1,199
|
14
|
||||||||
|
员工总数（相当于全职）1
|
|
|
1,831
|
8
|
|
|
1,831
|
8
|
||||||||
|
总资产（亿欧元）1,2
|
|
|
26
|
11
|
|
|
26
|
11
|
||||||||
|
风险加权资产（单位：亿欧元）1
|
|
|
3
|
5
|
|
|
3
|
5
|
||||||||
|
其中：操作风险RWA（单位：亿欧元）1,3
|
|
|
3
|
65
|
|
|
3
|
65
|
||||||||
|
杠杆风险敞口（亿欧元）1
|
|
|
10
|
3
|
|
|
10
|
3
|
||||||||
|
存款（亿欧元）1
|
|
|
32
|
12
|
|
|
32
|
12
|
||||||||
|
贷款（贷款损失备抵总额，以亿欧元计）1
|
|
|
1
|
0
|
|
|
1
|
0
|
||||||||
|
成本/收入比
|
|
|
1.3ppt
|
不适用
|
|
|
4.5ppt
|
不适用
|
||||||||
|
平均股东权益税后回报率4
|
|
|
(1.0)ppt
|
不适用
|
|
|
（2.5）ppb
|
不适用
|
||||||||
|
平均有形股东权益的税后回报率4
|
|
|
（1.1）ppb
|
不适用
|
|
|
（2.7）ppb
|
不适用
|
||||||||
|
61
|
|
德意志银行
|
||
|
截至
的中期报告 2024年6月30日
|
||
|
|
截至三个月
|
截至六个月
|
||||||||||||||
|
单位为百万欧元。（除非另有说明）
|
2024年6月30日
|
2023年6月30日
|
绝对的变化
|
变化以%为单位
|
2024年6月30日
|
2023年6月30日
|
绝对的变化
|
变化以%为单位
|
||||||||
|
净收入：
|
||||||||||||||||
|
固定收益和货币
|
|
|
(60)
|
(3)
|
|
|
115
|
3
|
||||||||
|
固定收益和货币：融资
|
|
|
6
|
1
|
|
|
105
|
7
|
||||||||
|
固定收益和货币：不含融资
|
|
|
(66)
|
(5)
|
|
|
10
|
0
|
||||||||
|
起源与咨询
|
|
|
294
|
101
|
|
|
471
|
76
|
||||||||
|
债务起源
|
|
|
187
|
88
|
|
|
329
|
77
|
||||||||
|
股权起源
|
|
|
19
|
64
|
|
|
42
|
80
|
||||||||
|
咨询
|
|
|
89
|
184
|
|
|
100
|
71
|
||||||||
|
研究和其他
|
(
|
(
|
3
|
(6)
|
(
|
(
|
7
|
(20)
|
||||||||
|
净收入合计
|
|
|
238
|
10
|
|
|
593
|
12
|
||||||||
|
信贷损失准备金
|
|
|
22
|
16
|
|
|
132
|
73
|
||||||||
|
非利息支出：
|
||||||||||||||||
|
薪酬和福利
|
|
|
40
|
6
|
|
|
112
|
9
|
||||||||
|
一般和行政费用
|
|
|
24
|
2
|
|
|
(192)
|
(9)
|
||||||||
|
商誉和其他无形资产减值
|
|
|
0
|
不适用
|
|
|
0
|
不适用
|
||||||||
|
重组活动
|
(
|
(
|
0
|
不适用
|
(
|
(
|
(0)
|
不适用
|
||||||||
|
非利息支出总额
|
|
|
63
|
4
|
|
|
(80)
|
(2)
|
||||||||
|
非控制性权益
|
|
|
2
|
21
|
|
|
5
|
81
|
||||||||
|
税前利润(亏损)
|
|
|
150
|
25
|
|
|
536
|
36
|
||||||||
|
员工（前台，相当于全职）1
|
|
|
405
|
9
|
|
|
405
|
9
|
||||||||
|
员工（业务一致的运营，相当于全职）1
|
|
|
129
|
4
|
|
|
129
|
4
|
||||||||
|
员工（分配的中央基础设施，相当于全职）1
|
|
|
849
|
7
|
|
|
849
|
7
|
||||||||
|
员工总数（相当于全职）1
|
|
|
1,383
|
7
|
|
|
1,383
|
7
|
||||||||
|
总资产（亿欧元）1,2
|
|
|
57
|
9
|
|
|
57
|
9
|
||||||||
|
风险加权资产（单位：亿欧元）1
|
|
|
(10)
|
(7)
|
|
|
(10)
|
(7)
|
||||||||
|
其中：操作风险RWA（单位：亿欧元）1,3
|
|
|
(5)
|
(23)
|
|
|
(5)
|
(23)
|
||||||||
|
杠杆风险敞口（亿欧元）1
|
|
|
21
|
4
|
|
|
21
|
4
|
||||||||
|
存款（亿欧元）1
|
|
|
7
|
59
|
|
|
7
|
59
|
||||||||
|
贷款（贷款损失备抵总额，以亿欧元计）1
|
|
|
3
|
3
|
|
|
3
|
3
|
||||||||
|
成本/收入比
|
|
|
（3.8）ppb
|
不适用
|
|
|
（8.5）ppb
|
不适用
|
||||||||
|
平均股东权益税后回报率4
|
|
|
1.8ppt
|
不适用
|
|
|
3.2ppt
|
不适用
|
||||||||
|
平均有形股东权益的税后回报率4
|
|
|
1.9ppt
|
不适用
|
|
|
3.3ppt
|
不适用
|
||||||||
|
62
|
|
德意志银行
|
||
|
截至
的中期报告 2024年6月30日
|
||
|
|
截至三个月
|
截至六个月
|
||||||||||||||
|
单位为百万欧元。（除非另有说明）
|
2024年6月30日
|
2023年6月30日
|
绝对的变化
|
变化以%为单位
|
2024年6月30日
|
2023年6月30日
|
绝对的变化
|
变化以%为单位
|
||||||||
|
净收入：
|
||||||||||||||||
|
个人银行业务
|
|
|
(101)
|
(7)
|
|
|
(162)
|
(6)
|
||||||||
|
财富管理与私人银行业务
|
|
|
34
|
3
|
|
|
34
|
2
|
||||||||
|
净收入合计
|
|
|
(67)
|
(3)
|
|
|
(128)
|
(3)
|
||||||||
|
其中：
|
||||||||||||||||
|
净利息收入
|
|
|
(101)
|
(7)
|
|
|
(200)
|
(7)
|
||||||||
|
佣金和手续费收入
|
|
|
7
|
1
|
|
|
19
|
1
|
||||||||
|
剩余收入
|
|
|
27
|
20
|
|
|
53
|
20
|
||||||||
|
信贷损失准备金
|
|
|
2
|
2
|
|
|
(46)
|
(11)
|
||||||||
|
非利息支出：
|
||||||||||||||||
|
薪酬和福利
|
|
|
49
|
7
|
|
|
70
|
5
|
||||||||
|
一般和行政费用
|
|
|
(125)
|
(10)
|
|
|
(227)
|
(9)
|
||||||||
|
商誉和其他无形资产减值
|
|
|
0
|
不适用
|
|
|
0
|
不适用
|
||||||||
|
重组活动
|
(
|
|
(181)
|
不适用
|
(
|
|
(180)
|
不适用
|
||||||||
|
非利息支出总额
|
|
|
(256)
|
(13)
|
|
|
(336)
|
(9)
|
||||||||
|
非控制性权益
|
|
|
0
|
不适用
|
|
|
0
|
不适用
|
||||||||
|
税前利润(亏损)
|
|
|
186
|
89
|
|
|
254
|
52
|
||||||||
|
员工（前台，相当于全职）1
|
|
|
(860)
|
(5)
|
|
|
(860)
|
(5)
|
||||||||
|
员工（业务一致的运营，相当于全职）1
|
|
|
(233)
|
(3)
|
|
|
(233)
|
(3)
|
||||||||
|
员工（分配的中央基础设施，相当于全职）1
|
|
|
600
|
5
|
|
|
600
|
5
|
||||||||
|
员工总数（相当于全职）1
|
|
|
(493)
|
(1)
|
|
|
(493)
|
(1)
|
||||||||
|
总资产（亿欧元）1,2
|
|
|
(2)
|
(1)
|
|
|
(2)
|
(1)
|
||||||||
|
风险加权资产（单位：亿欧元）1
|
|
|
9
|
11
|
|
|
9
|
11
|
||||||||
|
其中：操作风险RWA（单位：亿欧元）1,3
|
|
|
7
|
90
|
|
|
7
|
90
|
||||||||
|
杠杆风险敞口（亿欧元）1
|
|
|
(6)
|
(2)
|
|
|
(6)
|
(2)
|
||||||||
|
存款（亿欧元）1
|
|
|
7
|
2
|
|
|
7
|
2
|
||||||||
|
贷款（贷款损失备抵总额，以亿欧元计）1
|
|
|
(3)
|
(1)
|
|
|
(3)
|
(1)
|
||||||||
|
管理资产（亿欧元）1,4
|
|
|
48
|
9
|
|
|
48
|
9
|
||||||||
|
净流量（亿欧元）
|
|
|
2
|
31
|
|
|
9
|
92
|
||||||||
|
成本/收入比
|
|
|
（8.5）ppb
|
不适用
|
|
|
（4.9）ppb
|
不适用
|
||||||||
|
平均股东权益税后回报率5
|
|
|
3.5ppt
|
不适用
|
|
|
2.3ppt
|
不适用
|
||||||||
|
平均有形股东权益的税后回报率5
|
|
|
3.2ppt
|
不适用
|
|
|
2.1ppt
|
不适用
|
||||||||
|
63
|
|
德意志银行
|
||
|
截至
的中期报告 2024年6月30日
|
||
|
截至三个月
|
截至六个月
|
|||||||||||||||
|
单位为百万欧元。（除非另有说明）
|
2024年6月30日
|
2023年6月30日
|
绝对的变化
|
变化以%为单位
|
2024年6月30日
|
2023年6月30日
|
绝对的变化
|
变化以%为单位
|
||||||||
|
净收入：
|
||||||||||||||||
|
管理费
|
|
|
33
|
6
|
|
|
55
|
5
|
||||||||
|
绩效和交易费
|
|
|
(47)
|
(82)
|
|
|
(41)
|
(60)
|
||||||||
|
其他
|
|
(
|
57
|
不适用
|
|
(
|
58
|
不适用
|
||||||||
|
净收入合计
|
|
|
43
|
7
|
|
|
72
|
6
|
||||||||
|
信贷损失准备金
|
(
|
(
|
(0)
|
123
|
(
|
(
|
(0)
|
11
|
||||||||
|
非利息支出：
|
||||||||||||||||
|
薪酬和福利
|
|
|
(3)
|
(1)
|
|
|
8
|
2
|
||||||||
|
一般和行政费用
|
|
|
(18)
|
(7)
|
|
|
(9)
|
(2)
|
||||||||
|
商誉和其他无形资产减值
|
|
|
0
|
不适用
|
|
|
0
|
不适用
|
||||||||
|
重组活动
|
|
(
|
0
|
不适用
|
|
|
0
|
32
|
||||||||
|
非利息支出总额
|
|
|
(21)
|
(4)
|
|
|
(1)
|
(0)
|
||||||||
|
非控制性权益
|
|
|
7
|
16
|
|
|
8
|
10
|
||||||||
|
税前利润(亏损)
|
|
|
57
|
55
|
|
|
64
|
30
|
||||||||
|
员工（前台，相当于全职）1
|
|
|
(21)
|
(1)
|
|
|
(21)
|
(1)
|
||||||||
|
员工（业务一致的运营，相当于全职）1
|
|
|
123
|
5
|
|
|
123
|
5
|
||||||||
|
员工（分配的中央基础设施，相当于全职）1
|
|
|
40
|
8
|
|
|
40
|
8
|
||||||||
|
员工总数（相当于全职）1
|
|
|
142
|
3
|
|
|
142
|
3
|
||||||||
|
总资产（亿欧元）1,2
|
|
|
(0)
|
(0)
|
|
|
(0)
|
(0)
|
||||||||
|
风险加权资产（单位：亿欧元）1
|
|
|
4
|
30
|
|
|
4
|
30
|
||||||||
|
其中：操作风险RWA（单位：亿欧元）1,3
|
|
|
1
|
41
|
|
|
1
|
41
|
||||||||
|
杠杆风险敞口（亿欧元）1
|
|
|
0
|
3
|
|
|
0
|
3
|
||||||||
|
管理资产（亿欧元）1,4
|
|
|
74
|
9
|
|
|
74
|
9
|
||||||||
|
净流量（亿欧元）
|
(
|
|
(28)
|
不适用
|
(
|
|
(26)
|
不适用
|
||||||||
|
成本/收入比
|
|
|
（8.1）ppb
|
不适用
|
|
|
（4.3）ppb
|
不适用
|
||||||||
|
平均股东权益税后回报率5
|
|
|
2.7ppt
|
不适用
|
|
|
1.6ppt
|
不适用
|
||||||||
|
平均有形股东权益的税后回报率5
|
|
|
5.2ppt
|
不适用
|
|
|
3.0ppt
|
不适用
|
||||||||
|
64
|
|
德意志银行
|
||
|
截至
的中期报告 2024年6月30日
|
||
|
截至三个月
|
截至六个月
|
|||||||||||||||
|
单位为百万欧元。（除非另有说明）
|
2024年6月30日
|
2023年6月30日
|
绝对的变化
|
变化以%为单位
|
2024年6月30日
|
2023年6月30日
|
绝对的变化
|
变化以%为单位
|
||||||||
|
净收入
|
(
|
(
|
53
|
(20)
|
(
|
(
|
(577)
|
不适用
|
||||||||
|
信贷损失准备金
|
|
(
|
33
|
不适用
|
|
(
|
40
|
不适用
|
||||||||
|
非利息支出：
|
||||||||||||||||
|
薪酬和福利
|
|
|
84
|
10
|
|
|
192
|
12
|
||||||||
|
一般和行政费用
|
|
(
|
1,216
|
不适用
|
(
|
(
|
1,069
|
(95)
|
||||||||
|
商誉和其他无形资产减值
|
|
|
0
|
不适用
|
|
|
0
|
不适用
|
||||||||
|
重组活动
|
|
|
(0)
|
(10)
|
|
(
|
1
|
不适用
|
||||||||
|
非利息支出总额
|
|
|
1,300
|
不适用
|
|
|
1,262
|
不适用
|
||||||||
|
非控制性权益
|
(
|
(
|
(9)
|
17
|
(
|
(
|
(13)
|
15
|
||||||||
|
税前利润(亏损)
|
(
|
(
|
(1,271)
|
不适用
|
(
|
(
|
(1,866)
|
不适用
|
||||||||
|
员工总数（相当于全职）1
|
|
|
2,240
|
7
|
|
|
2,240
|
7
|
||||||||
|
风险加权资产（单位：亿欧元）1
|
|
|
(9)
|
(22)
|
|
|
(9)
|
(22)
|
||||||||
|
杠杆风险敞口（亿欧元）1
|
|
|
2
|
5
|
|
|
2
|
5
|
||||||||
|
65
|
|
德意志银行
|
||
|
截至
的中期报告 2024年6月30日
|
||
|
截至三个月
|
截至六个月
|
|||||||
|
单位为百万欧元。
|
2024年6月30日
|
2023年6月30日
|
2024年6月30日
|
2023年6月30日
|
||||
|
净利息收入
|
|
|
|
|
||||
|
交易收入1
|
|
|
|
|
||||
|
强制按公允价值计入损益的非交易性金融资产的净收益（损失）
|
(
|
|
(
|
|
||||
|
指定为按公允价值计入损益的金融资产/负债的净收益（亏损）
|
|
(
|
|
(
|
||||
|
按公允价值计入损益的金融资产/负债的净收益（亏损）总额
|
|
|
|
|
||||
|
金融资产/负债净利息收入和净收益（损失）总额按公允价值计入损益2
|
|
|
|
|
||||
|
企业金库服务
|
|
|
|
|
||||
|
机构客户服务
|
|
|
|
|
||||
|
商业银行业务
|
|
|
|
|
||||
|
企业银行
|
|
|
|
|
||||
|
固定收益和货币
|
|
|
|
|
||||
|
剩余产品
|
(
|
(
|
(
|
(
|
||||
|
投资银行
|
|
|
|
|
||||
|
个人银行业务
|
|
|
|
|
||||
|
财富管理与私人银行业务
|
|
|
|
|
||||
|
私营银行
|
|
|
|
|
||||
|
资产管理
|
|
|
|
(
|
||||
|
公司和其他
|
(
|
(
|
(
|
|
||||
|
金融资产/负债净利息收入和净收益（损失）总额按公允价值计入损益
|
|
|
|
|
||||
|
66
|
|
德意志银行
|
||
|
截至
的中期报告 2024年6月30日
|
||
|
截至2024年6月30日的三个月
|
||||||||||||
|
单位为百万欧元。（除非另有说明）
|
公司银行
|
投资银行
|
私银行
|
资产管理
|
公司和其他
|
总已整合
|
||||||
|
主要服务类型：
|
||||||||||||
|
管理委员会
|
|
|
|
|
(
|
|
||||||
|
管理资产佣金
|
|
|
|
|
(
|
|
||||||
|
其他证券的佣金
|
|
(
|
|
|
|
|
||||||
|
承销费和咨询费
|
|
|
|
|
(
|
|
||||||
|
经纪费
|
|
|
|
|
|
|
||||||
|
当地付款佣金
|
|
|
|
|
(
|
|
||||||
|
对外商业业务佣金
|
|
|
|
|
(
|
|
||||||
|
外币/兑换业务佣金
|
|
|
|
|
(
|
|
||||||
|
贷款处理和担保佣金
|
|
|
|
|
|
|
||||||
|
中介费
|
|
|
|
|
|
|
||||||
|
其他客户服务的费用
|
|
|
|
|
|
|
||||||
|
费用和佣金收入总额
|
|
|
|
|
(
|
|
||||||
|
总费用
|
(
|
|||||||||||
|
费用及佣金净额
|
|
|||||||||||
|
截至2023年6月30日的三个月
|
||||||||||||
|
单位为百万欧元。（除非另有说明）
|
公司银行
|
投资银行
|
私银行
|
资产管理
|
公司和其他
|
总已整合
|
||||||
|
主要服务类型：
|
||||||||||||
|
管理委员会
|
|
|
|
|
(
|
|
||||||
|
管理资产佣金
|
|
|
|
|
(
|
|
||||||
|
其他证券的佣金
|
|
(
|
|
|
|
|
||||||
|
承销费和咨询费
|
|
|
|
|
|
|
||||||
|
经纪费
|
|
|
|
|
|
|
||||||
|
当地付款佣金
|
|
|
|
|
(
|
|
||||||
|
对外商业业务佣金
|
|
|
|
|
(
|
|
||||||
|
外币/兑换业务佣金
|
|
|
|
|
(
|
|
||||||
|
贷款处理和担保佣金
|
|
|
|
|
|
|
||||||
|
中介费
|
|
(
|
|
|
|
|
||||||
|
其他客户服务的费用
|
|
|
(
|
|
|
|
||||||
|
费用和佣金收入总额
|
|
|
|
|
(
|
|
||||||
|
总费用
|
(
|
|||||||||||
|
费用及佣金净额
|
|
|||||||||||
|
截至2024年6月30日的六个月
|
||||||||||||
|
单位为百万欧元。（除非另有说明）
|
公司银行
|
投资银行
|
私银行
|
资产管理
|
公司和其他
|
总已整合
|
||||||
|
主要服务类型：
|
||||||||||||
|
管理委员会
|
|
|
|
|
(
|
|
||||||
|
管理资产佣金
|
|
|
|
|
|
|
||||||
|
其他证券的佣金
|
|
|
|
|
|
|
||||||
|
承销费和咨询费
|
|
|
|
|
|
|
||||||
|
经纪费
|
|
|
|
|
|
|
||||||
|
当地付款佣金
|
|
|
|
|
|
|
||||||
|
对外商业业务佣金
|
|
|
|
|
(
|
|
||||||
|
外币/兑换业务佣金
|
|
|
|
|
(
|
|
||||||
|
贷款处理和担保佣金
|
|
|
|
|
|
|
||||||
|
中介费
|
|
|
|
|
|
|
||||||
|
其他客户服务的费用
|
|
|
|
|
|
|
||||||
|
费用和佣金收入总额
|
|
|
|
|
|
|
||||||
|
总费用
|
(
|
|||||||||||
|
费用及佣金净额
|
|
|||||||||||
|
67
|
|
德意志银行
|
||
|
截至
的中期报告 2024年6月30日
|
||
|
截至2023年6月30日的六个月
|
||||||||||||
|
单位为百万欧元。（除非另有说明）
|
公司银行
|
投资银行
|
私银行
|
资产管理
|
公司和其他
|
总已整合
|
||||||
|
主要服务类型：
|
||||||||||||
|
管理委员会
|
|
|
|
|
(
|
|
||||||
|
管理资产佣金
|
|
|
|
|
(
|
|
||||||
|
其他证券的佣金
|
|
(
|
|
|
|
|
||||||
|
承销费和咨询费
|
|
|
|
|
(
|
|
||||||
|
经纪费
|
|
|
|
|
(
|
|
||||||
|
当地付款佣金
|
|
|
|
|
|
|
||||||
|
对外商业业务佣金
|
|
|
|
|
(
|
|
||||||
|
外币/兑换业务佣金
|
|
|
|
|
(
|
|
||||||
|
贷款处理和担保佣金
|
|
|
|
|
|
|
||||||
|
中介费
|
|
(
|
|
|
|
|
||||||
|
其他客户服务的费用
|
|
|
|
|
|
|
||||||
|
费用和佣金收入总额
|
|
|
|
|
(
|
|
||||||
|
总费用
|
(
|
|||||||||||
|
费用及佣金净额
|
|
|||||||||||
|
截至三个月
|
截至六个月
|
|||||||
|
单位为百万欧元。
|
2024年6月30日
|
2023年6月30日
|
2024年6月30日
|
2023年6月30日
|
||||
|
收益
|
|
|
|
|
||||
|
损失
|
(
|
(
|
(
|
(
|
||||
|
终止确认按摊销成本计量的资产的净收益（损失）
|
(
|
(
|
(
|
(
|
||||
|
68
|
|
德意志银行
|
||
|
截至
的中期报告 2024年6月30日
|
||
|
截至三个月
|
截至六个月
|
|||||||
|
单位为百万欧元。
|
2024年6月30日
|
2023年6月30日
|
2024年6月30日
|
2023年6月30日
|
||||
|
企业银行
|
(
|
(
|
|
|
||||
|
投资银行
|
(
|
(
|
(
|
(
|
||||
|
私营银行
|
(
|
|
(
|
|
||||
|
资产管理
|
|
(
|
|
|
||||
|
公司和其他
|
|
|
|
(
|
||||
|
净重组费用总额
|
(
|
|
(
|
|
||||
|
截至三个月
|
截至六个月
|
|||||||
|
单位为百万欧元。
|
2024年6月30日
|
2023年6月30日
|
2024年6月30日
|
2023年6月30日
|
||||
|
重组-员工相关
|
(
|
|
(
|
|
||||
|
其中：
|
||||||||
|
解雇费
|
(
|
|
(
|
|
||||
|
保留加速
|
|
(
|
|
|
||||
|
社会保障
|
|
|
|
|
||||
|
重组-非员工相关1
|
|
(
|
(
|
(
|
||||
|
净重组费用总额
|
(
|
|
(
|
|
||||
|
专职同等资历工作人员
|
截至三个月2024年6月30日
|
截至六个月2024年6月30日
|
||
|
企业银行
|
|
|
||
|
投资银行
|
|
|
||
|
私营银行
|
|
|
||
|
资产管理
|
|
|
||
|
基础设施
|
|
|
||
|
全职同等员工总数
|
|
|
||
|
69
|
|
德意志银行
|
||
|
截至
的中期报告 2024年6月30日
|
||
|
70
|
|
德意志银行
|
||
|
截至
的中期报告 2024年6月30日
|
||
|
71
|
|
德意志银行
|
||
|
截至
的中期报告 2024年6月30日
|
||
|
72
|
|
德意志银行
|
||
|
截至
的中期报告 2024年6月30日
|
||
|
2024年6月30日
|
2023年12月31日
|
|||||||||||
|
单位为百万欧元。
|
引用价格中的主动型市场(1级)
|
估值技术可观察到的参数(2级)
|
估值技术看不见参数(3级)
|
引用价格中的主动型市场(1级)
|
估值技术可观察到的参数(2级)
|
估值技术看不见参数(3级)
|
||||||
|
按公允价值持有的金融资产：
|
||||||||||||
|
交易资产
|
|
|
|
|
|
|
||||||
|
证券交易
|
|
|
|
|
|
|
||||||
|
其他交易资产
|
|
|
|
|
|
|
||||||
|
衍生金融工具的正市场价值
|
|
|
|
|
|
|
||||||
|
强制按公允价值计入损益的非交易性金融资产
|
|
|
|
|
|
|
||||||
|
通过损益按公允价值确定的金融资产
|
|
|
|
|
|
|
||||||
|
通过其他综合收益按公允价值计算的金融资产
|
|
|
|
|
|
|
||||||
|
按公允价值计算的其他金融资产
|
|
(
|
|
|
(
|
|
||||||
|
以公允价值持有的金融资产总额
|
|
|
|
|
|
|
||||||
|
按公允价值持有的金融负债：
|
||||||||||||
|
贸易负债
|
|
|
|
|
|
|
||||||
|
证券交易
|
|
|
|
|
|
|
||||||
|
其他贸易负债
|
|
|
|
|
|
|
||||||
|
衍生金融工具的负市值
|
|
|
|
|
|
|
||||||
|
按公允价值通过损益确定的财务负债
|
|
|
|
|
|
|
||||||
|
投资合同负债
|
|
|
|
|
|
|
||||||
|
按公允价值计算的其他财务负债
|
|
|
(
|
|
|
(
|
||||||
|
按公允价值持有的金融负债总额
|
|
|
|
|
|
|
||||||
|
73
|
|
德意志银行
|
||
|
截至
的中期报告 2024年6月30日
|
||
|
74
|
|
德意志银行
|
||
|
截至
的中期报告 2024年6月30日
|
||
|
2024年6月30日
|
||||||||||||||||||||
|
单位为百万欧元。
|
平衡，起头年份的
|
变化在一组人Consoli-日期—恐慌
|
总收益/损失1
|
购买
|
销售
|
伊苏-安斯2
|
解决--文集3
|
转账vt.进入，进入3级4
|
转账离开3级4
|
平衡，末尾期间
|
||||||||||
|
金融资产按公允价值持有：
|
||||||||||||||||||||
|
证券交易
|
|
|
|
|
(
|
|
(
|
|
(
|
|
||||||||||
|
积极的市场值从衍生财务-cial乐器
|
|
|
|
|
|
|
(
|
|
(
|
|
||||||||||
|
其他贸易资产
|
|
(
|
|
|
(
|
|
(
|
|
(
|
|
||||||||||
|
强制按公允价值计入损益的非交易性金融资产
|
|
(
|
|
|
(
|
|
(
|
|
(
|
|
||||||||||
|
金融资产指定为按公平值计入损益
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||
|
通过其他综合收益按公允价值计算的金融资产
|
|
|
|
|
(
|
|
(
|
|
(
|
|
||||||||||
|
其他财务按公平值
|
|
|
|
|
|
|
|
|
(
|
|
||||||||||
|
金融资产总额按公允价值持有
|
|
(
|
|
|
(
|
|
(
|
|
(
|
|
||||||||||
|
金融负债按公允价值持有：
|
||||||||||||||||||||
|
证券交易
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||
|
负面市场值从衍生金融仪器
|
|
|
|
|
|
|
(
|
|
(
|
|
||||||||||
|
其他贸易负债
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||
|
金融负债指定为按公平值计入损益
|
|
|
|
|
|
|
(
|
|
(
|
|
||||||||||
|
其他财务按公允价值计算的负债
|
(
|
|
|
|
|
|
(
|
(
|
(
|
(
|
||||||||||
|
财务总额持有的负债为公允价值
|
|
|
|
|
|
|
(
|
|
(
|
|
||||||||||
|
75
|
|
德意志银行
|
||
|
截至
的中期报告 2024年6月30日
|
||
|
2023年6月30日
|
||||||||||||||||||||
|
单位为百万欧元。
|
平衡，起头年份的
|
中的更改这群人consoli-日期com-恐慌
|
总收益/损失1
|
购买
|
销售
|
伊苏-安斯2
|
解决--文集3
|
转账vt.进入，进入3级4
|
转账离开3级4
|
平衡，末尾期间
|
||||||||||
|
金融资产按公允价值持有：
|
||||||||||||||||||||
|
证券交易
|
|
|
(
|
|
(
|
|
(
|
|
(
|
|
||||||||||
|
积极的市场值从衍生财务-cial乐器
|
|
|
(
|
|
|
|
(
|
|
(
|
|
||||||||||
|
其他贸易资产
|
|
|
|
|
(
|
|
(
|
|
(
|
|
||||||||||
|
强制按公允价值计入损益的非交易性金融资产
|
|
(
|
(
|
|
(
|
|
(
|
|
(
|
|
||||||||||
|
金融资产指定为按公平值计入损益
|
|
|
(
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||
|
通过其他综合收益按公允价值计算的金融资产
|
|
|
(
|
|
(
|
|
(
|
|
(
|
|
||||||||||
|
其他财务按公平值
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||
|
金融资产总额按公允价值持有
|
|
(
|
(
|
|
(
|
|
(
|
|
(
|
|
||||||||||
|
金融负债按公允价值持有：
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|
证券交易
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(
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负面市场值从衍生金融仪器
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(
|
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(
|
|
(
|
|
||||||||||
|
其他贸易负债
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金融负债指定为按公平值计入损益
|
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(
|
|
|
|
(
|
|
(
|
|
||||||||||
|
其他财务负债在公允价值
|
(
|
|
|
|
|
|
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(
|
|
(
|
||||||||||
|
财务总额持有的负债为公允价值
|
|
|
(
|
|
|
|
(
|
|
(
|
|
||||||||||
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76
|
|
德意志银行
|
||
|
截至
的中期报告 2024年6月30日
|
||
|
77
|
|
德意志银行
|
||
|
截至
的中期报告 2024年6月30日
|
||
|
2024年6月30日
|
2023年12月31日
|
|||||||
|
单位为百万欧元。
|
正公允价值移动自合理使用可能的替代品
|
负公允价值移动自合理使用可能的替代品
|
正公允价值移动自合理使用可能的替代品
|
负公允价值移动自合理使用可能的替代品
|
||||
|
证券：
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||||||||
|
债务证券
|
|
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||||
|
商业抵押贷款支持证券
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抵押贷款和其他资产支持证券
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公司、主权和其他债务证券
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股权证券
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衍生品：
|
||||||||
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信用
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股权
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|
||||
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利息相关
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||||
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外汇
|
|
|
|
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||||
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其他
|
|
|
|
|
||||
|
贷款：
|
||||||||
|
贷款
|
|
|
|
|
||||
|
其他
|
|
|
|
|
||||
|
总
|
|
|
|
|
||||
|
78
|
|
德意志银行
|
||
|
截至
的中期报告 2024年6月30日
|
||
|
79
|
|
德意志银行
|
||
|
截至
的中期报告 2024年6月30日
|
||
|
2024年6月30日
|
||||||||||||
|
公允价值
|
||||||||||||
|
单位为百万欧元。（除非另有说明）
|
资产
|
负债
|
估值技术1
|
重大不可察觉输入（3级）
|
射程
|
|||||||
|
以公允价值持有的金融工具-以公允价值持有的非衍生金融工具
|
||||||||||||
|
抵押贷款和其他资产支持持作交易的证券：
|
||||||||||||
|
商业抵押贷款支持证券
|
|
|
基于价格的
|
价格
|
|
|
||||||
|
贴现现金流
|
信用利差（基点）
|
|
|
|||||||||
|
抵押贷款和其他资产支持证券
|
|
|
基于价格的
|
价格
|
|
|
||||||
|
贴现现金流
|
信用利差（基点）
|
|
|
|||||||||
|
回收率
|
|
|
||||||||||
|
恒定违约率
|
|
|
||||||||||
|
恒定预付率
|
|
|
||||||||||
|
抵押贷款和其他资产支持总额证券
|
|
|
||||||||||
|
债务证券和其他债务义务
|
|
|
基于价格的
|
价格
|
|
|
||||||
|
持有以供交易
|
|
|
贴现现金流
|
信用利差（基点）
|
|
|
||||||
|
公司、主权和其他债务证券
|
|
|||||||||||
|
强制按公允价值计入损益的非交易性金融资产
|
|
|||||||||||
|
指定以公允价值计入损益
|
|
|
||||||||||
|
通过其他综合收益按公允价值计算的金融资产
|
|
|||||||||||
|
股权证券
|
|
|
市场方法
|
单位净资产价值价格
|
|
|
||||||
|
企业价值/收入（倍数）
|
|
|
||||||||||
|
持有以供交易
|
|
|
企业价值/EBITDA（多个）
|
|
|
|||||||
|
强制按公允价值计入损益的非交易性金融资产
|
|
贴现现金流
|
加权平均成本资本
|
|
|
|||||||
|
基于价格的
|
价格
|
|
|
|||||||||
|
贷款
|
|
|
基于价格的
|
价格
|
|
|
||||||
|
持有以供交易
|
|
|
贴现现金流
|
信用利差（基点）
|
|
|
||||||
|
强制按公允价值计入损益的非交易性金融资产
|
|
|||||||||||
|
指定以公允价值计入损益
|
|
|
回收率
|
|
|
|||||||
|
通过其他综合收益按公允价值计算的金融资产
|
|
|||||||||||
|
贷款承诺
|
|
|
贴现现金流
|
信用利差（基点）
|
|
|
||||||
|
回收率
|
|
|
||||||||||
|
贷款定价模型
|
利用率
|
|
|
|||||||||
|
其他金融工具
|
|
|
贴现现金流
|
IRR
|
|
|
||||||
|
回购利率（基点）
|
|
|
||||||||||
|
非衍生金融总额以公允价值持有的工具
|
|
|
||||||||||
|
80
|
|
德意志银行
|
||
|
截至
的中期报告 2024年6月30日
|
||
|
2023年12月31日
|
||||||||||||
|
公允价值
|
||||||||||||
|
单位为百万欧元。（除非另有说明）
|
资产
|
负债
|
估值技术1
|
重大不可察觉输入（3级）
|
射程
|
|||||||
|
以公允价值持有的金融工具-以公允价值持有的非衍生金融工具
|
||||||||||||
|
抵押贷款和其他资产支持持作交易的证券：
|
||||||||||||
|
商业抵押贷款支持证券
|
|
|
基于价格的
|
价格
|
|
|
||||||
|
贴现现金流
|
信用利差（基点）
|
|
|
|||||||||
|
抵押贷款和其他资产支持证券
|
|
|
基于价格的
|
价格
|
|
|
||||||
|
贴现现金流
|
信用利差（基点）
|
|
|
|||||||||
|
回收率
|
|
|
||||||||||
|
恒定违约率
|
|
|
||||||||||
|
恒定预付率
|
|
|
||||||||||
|
抵押贷款和其他资产支持总额证券
|
|
|
||||||||||
|
债务证券和其他债务义务
|
|
|
基于价格的
|
价格
|
|
|
||||||
|
持有以供交易
|
|
|
贴现现金流
|
信用利差（基点）
|
|
|
||||||
|
公司、主权和其他债务证券
|
|
|||||||||||
|
强制按公允价值计入损益的非交易性金融资产
|
|
|||||||||||
|
指定以公允价值计入损益
|
|
|
||||||||||
|
通过其他综合收益按公允价值计算的金融资产
|
|
|||||||||||
|
股权证券
|
|
|
市场方法
|
单位净资产价值价格
|
|
|
||||||
|
持有以供交易
|
|
|
企业价值/EBITDA（多个）
|
|
|
|||||||
|
强制按公允价值计入损益的非交易性金融资产
|
|
贴现现金流
|
加权平均成本资本
|
|
|
|||||||
|
基于价格的
|
价格
|
|
|
|||||||||
|
贷款
|
|
|
基于价格的
|
价格
|
|
|
||||||
|
持有以供交易
|
|
|
贴现现金流
|
信用利差（基点）
|
|
|
||||||
|
强制按公允价值计入损益的非交易性金融资产
|
|
|||||||||||
|
指定以公允价值计入损益
|
|
|
回收率
|
|
|
|||||||
|
通过其他综合收益按公允价值计算的金融资产
|
|
|||||||||||
|
贷款承诺
|
|
|
贴现现金流
|
信用利差（基点）
|
|
|
||||||
|
回收率
|
|
|
||||||||||
|
贷款定价模型
|
利用率
|
|
|
|||||||||
|
其他金融工具
|
|
|
贴现现金流
|
IRR
|
|
|
||||||
|
回购利率（基点）
|
|
|
||||||||||
|
非衍生金融总额以公允价值持有的工具
|
|
|
||||||||||
|
81
|
|
德意志银行
|
||
|
截至
的中期报告 2024年6月30日
|
||
|
2024年6月30日
|
||||||||||||
|
公允价值
|
||||||||||||
|
单位为百万欧元。（除非另有说明）
|
资产
|
负债
|
估值技术
|
重大不可察觉输入（3级）
|
射程
|
|||||||
|
以公允价值持有的金融工具：
|
||||||||||||
|
衍生金融的市场价值仪器：
|
||||||||||||
|
利率衍生品
|
|
|
贴现现金流
|
掉期利率（BER）
|
(
|
|
||||||
|
通货膨胀掉期利率
|
|
|
||||||||||
|
恒定违约率
|
|
|
||||||||||
|
恒定预付率
|
|
|
||||||||||
|
期权定价模型
|
通货膨胀波动性
|
|
|
|||||||||
|
利率波动性
|
|
|
||||||||||
|
IR - IR相关性
|
(
|
|
||||||||||
|
混合相关
|
(
|
|
||||||||||
|
信用衍生品
|
|
|
贴现现金流
|
信用利差（基点）
|
|
|
||||||
|
回收率
|
|
|
||||||||||
|
相关定价型号
|
信用关联
|
|
|
|||||||||
|
股票衍生品
|
|
|
期权定价模型
|
股票波动性
|
|
|
||||||
|
指数波动
|
|
|
||||||||||
|
指数-指数相关性
|
|
|
||||||||||
|
股票-股票相关性
|
|
|
||||||||||
|
股票远期
|
|
|
||||||||||
|
指数前瞻
|
|
|
||||||||||
|
外汇衍生品
|
|
|
期权定价模型
|
波动率
|
(
|
|
||||||
|
引用收件箱
|
0 %
|
0 %
|
||||||||||
|
贴现现金流
|
掉期利率（BER）
|
(
|
|
|||||||||
|
其他衍生品
|
|
|
贴现现金流
|
信用利差（基点）
|
|
|
||||||
|
期权定价模型
|
指数波动
|
|
|
|||||||||
|
价格
|
|
|
||||||||||
|
商品关联性
|
|
|
||||||||||
|
衍生品的总市值金融工具
|
|
|
||||||||||
|
82
|
|
德意志银行
|
||
|
截至
的中期报告 2024年6月30日
|
||
|
2023年12月31日
|
||||||||||||
|
公允价值
|
||||||||||||
|
单位为百万欧元。（除非另有说明）
|
资产
|
负债
|
估值技术
|
重大不可察觉输入（3级）
|
射程
|
|||||||
|
以公允价值持有的金融工具：
|
||||||||||||
|
衍生金融的市场价值仪器：
|
||||||||||||
|
利率衍生品
|
|
|
贴现现金流
|
掉期利率（BER）
|
(
|
|
||||||
|
通货膨胀掉期利率
|
|
|
||||||||||
|
恒定违约率
|
|
|
||||||||||
|
恒定预付率
|
|
|
||||||||||
|
期权定价模型
|
通货膨胀波动性
|
|
|
|||||||||
|
利率波动性
|
|
|
||||||||||
|
IR - IR相关性
|
(
|
|
||||||||||
|
混合相关
|
(
|
|
||||||||||
|
信用衍生品
|
|
|
贴现现金流
|
信用利差（基点）
|
|
|
||||||
|
回收率
|
|
|
||||||||||
|
相关定价型号
|
信用关联
|
|
|
|||||||||
|
股票衍生品
|
|
|
期权定价模型
|
股票波动性
|
|
|
||||||
|
指数波动
|
|
|
||||||||||
|
指数-指数相关性
|
|
|
||||||||||
|
股票-股票相关性
|
|
|
||||||||||
|
股票远期
|
|
|
||||||||||
|
指数前瞻
|
|
|
||||||||||
|
外汇衍生品
|
|
|
期权定价模型
|
波动率
|
(
|
|
||||||
|
引用收件箱
|
0 %
|
0 %
|
||||||||||
|
贴现现金流
|
掉期利率（BER）
|
(
|
|
|||||||||
|
其他衍生品
|
|
|
贴现现金流
|
信用利差（基点）
|
|
|
||||||
|
期权定价模型
|
指数波动
|
|
|
|||||||||
|
价格
|
|
|
||||||||||
|
商品关联性
|
|
|
||||||||||
|
衍生品的总市值金融工具
|
|
|
||||||||||
|
83
|
|
德意志银行
|
||
|
截至
的中期报告 2024年6月30日
|
||
|
截至六个月
|
||||
|
单位为百万欧元。
|
2024年6月30日
|
2023年6月30日
|
||
|
按公允价值持有的金融资产：
|
||||
|
证券交易
|
|
(
|
||
|
衍生金融工具的正市场价值
|
|
|
||
|
其他交易资产
|
|
|
||
|
强制按公允价值计入损益的非交易性金融资产
|
|
(
|
||
|
通过损益按公允价值确定的金融资产
|
|
|
||
|
通过其他综合收益按公允价值计算的金融资产
|
|
(
|
||
|
按公允价值计算的其他金融资产
|
(
|
(
|
||
|
以公允价值持有的金融资产总额
|
|
|
||
|
按公允价值持有的金融负债：
|
||||
|
证券交易
|
(
|
(
|
||
|
衍生金融工具的负市值
|
(
|
(
|
||
|
其他贸易负债
|
(
|
(
|
||
|
按公允价值通过损益确定的财务负债
|
(
|
|
||
|
按公允价值计算的其他财务负债
|
(
|
(
|
||
|
按公允价值持有的金融负债总额
|
(
|
(
|
||
|
总
|
(
|
|
||
|
单位为百万欧元。
|
2024年6月30日
|
2023年6月30日
|
||
|
年初余额
|
|
|
||
|
期内新交易
|
|
|
||
|
摊销
|
(
|
(
|
||
|
成熟交易
|
(
|
(
|
||
|
随后转向可观察性1
|
(
|
(
|
||
|
汇率变动
|
|
(
|
||
|
期末余额
|
|
|
||
|
84
|
|
德意志银行
|
||
|
截至
的中期报告 2024年6月30日
|
||
|
资产
|
负债
|
|
现金和央行余额
|
存款
|
|
银行间余额（不含央行）
|
根据回购协议购买的央行资金和出售的证券
|
|
央行根据转售协议出售资金和购买证券
|
借出证券
|
|
借入的证券
|
其他短期借款
|
|
其他金融资产
|
其他财务负债
|
|
85
|
|
德意志银行
|
||
|
截至
的中期报告 2024年6月30日
|
||
|
2024年6月30日
|
2023年12月31日
|
|||||||
|
以欧元计算。
|
账面价值
|
公允价值
|
账面价值
|
公允价值
|
||||
|
金融资产：
|
||||||||
|
现金和央行余额
|
|
|
|
|
||||
|
银行间余额（不含央行）
|
|
|
|
|
||||
|
央行根据转售协议出售资金和购买证券
|
|
|
|
|
||||
|
借入的证券
|
|
|
|
|
||||
|
贷款
|
|
|
|
|
||||
|
其他金融资产
|
|
|
|
|
||||
|
财务负债：
|
||||||||
|
存款
|
|
|
|
|
||||
|
回购购买央行资金和出售证券协议
|
|
|
|
|
||||
|
借出证券
|
|
|
|
|
||||
|
其他短期借款
|
|
|
|
|
||||
|
其他财务负债
|
|
|
|
|
||||
|
长期债务
|
|
|
|
|
||||
|
信托优先证券
|
|
|
|
|
||||
|
86
|
|
德意志银行
|
||
|
截至
的中期报告 2024年6月30日
|
||
|
截至2024年6月30日的六个月
|
||||||||||
|
信贷损失准备5
|
||||||||||
|
单位为百万欧元。
|
阶段1
|
第二阶段
|
阶段3
|
第三阶段POCI
|
总
|
|||||
|
年初余额
|
|
|
|
|
|
|||||
|
包括新业务在内的金融资产变动
|
(
|
|
|
(
|
|
|||||
|
因信誉变化而发生的转移1
|
|
(
|
|
不适用
|
|
|||||
|
由于修改而导致的更改并未导致终止确认
|
不适用
|
不适用
|
不适用
|
不适用
|
不适用
|
|||||
|
型号变化
|
(
|
(
|
|
|
(
|
|||||
|
期内已终止确认的金融资产²
|
|
|
(
|
|
(
|
|||||
|
收回核销金额
|
|
|
|
|
|
|||||
|
外汇等变化
|
|
(
|
(
|
|
(
|
|||||
|
报告期末余额
|
|
|
|
|
|
|||||
|
不包括国家风险的信用损失拨备3,4
|
(
|
|
|
(
|
|
|||||
|
截至2023年6月30日的六个月
|
||||||||||
|
信贷损失准备5
|
||||||||||
|
单位为百万欧元。
|
阶段1
|
第二阶段
|
阶段3
|
第三阶段POCI
|
总
|
|||||
|
年初余额
|
|
|
|
|
|
|||||
|
包括新业务在内的金融资产变动
|
(
|
|
|
|
|
|||||
|
因信誉变化而发生的转移1
|
|
(
|
|
不适用
|
|
|||||
|
由于修改而导致的更改并未导致终止确认
|
不适用
|
不适用
|
不适用
|
不适用
|
不适用
|
|||||
|
型号变化
|
|
|
|
|
|
|||||
|
期内已终止确认的金融资产²
|
|
|
(
|
(
|
(
|
|||||
|
收回核销金额
|
|
|
|
|
|
|||||
|
外汇等变化
|
|
(
|
(
|
|
(
|
|||||
|
报告期末余额
|
|
|
|
|
|
|||||
|
不包括国家风险的信用损失拨备3,4
|
(
|
|
|
|
|
|||||
|
87
|
|
德意志银行
|
||
|
截至
的中期报告 2024年6月30日
|
||
|
截至2024年6月30日的六个月
|
||||||||||
|
信贷损失准备3
|
||||||||||
|
单位为百万欧元。
|
阶段1
|
第二阶段
|
阶段3
|
第三阶段POCI
|
总
|
|||||
|
年初余额
|
|
|
|
|
|
|||||
|
包括新业务在内的动态
|
(
|
|
(
|
|
(
|
|||||
|
因信誉变化而发生的转移1
|
|
(
|
(
|
不适用
|
|
|||||
|
型号变化
|
|
|
|
|
|
|||||
|
外汇等变化
|
|
(
|
|
|
|
|||||
|
报告期末余额
|
|
|
|
|
|
|||||
|
其中：财务担保
|
|
|
|
|
|
|||||
|
不包括国家风险的信用损失拨备2
|
|
(
|
(
|
|
(
|
|||||
|
截至2023年6月30日的六个月
|
||||||||||
|
信贷损失准备3
|
||||||||||
|
单位为百万欧元。
|
阶段1
|
第二阶段
|
阶段3
|
第三阶段POCI
|
总
|
|||||
|
年初余额
|
|
|
|
|
|
|||||
|
包括新业务在内的动态
|
(
|
|
(
|
|
(
|
|||||
|
因信誉变化而发生的转移1
|
|
(
|
|
不适用
|
|
|||||
|
型号变化
|
|
|
|
|
|
|||||
|
外汇等变化
|
(
|
(
|
|
|
(
|
|||||
|
报告期末余额
|
|
|
|
|
|
|||||
|
其中：财务担保
|
|
|
|
|
|
|||||
|
不包括国家风险的信用损失拨备2
|
(
|
|
(
|
|
(
|
|||||
|
88
|
|
德意志银行
|
||
|
截至
的中期报告 2024年6月30日
|
||
|
89
|
|
德意志银行
|
||
|
截至
的中期报告 2024年6月30日
|
||
|
2024年6月30日
|
2023年12月31日
|
||||||||
|
单位为百万欧元。
|
总账面金额？
|
计提信贷损失准备2
|
总账面金额？
|
计提信贷损失准备2
|
|||||
|
房地产活动³
|
|
|
|
|
|||||
|
其中：无追索权
|
|
|
|
|
|||||
|
其中：压力测试投资组合
|
|
|
|
|
|||||
|
其他行业³无追索权
|
|
|
|
|
|||||
|
其中：压力测试投资组合
|
|
|
|
|
|||||
|
无追索权CRE投资组合总额
|
|
|
|
|
|||||
|
其中：压力测试投资组合
|
|
|
|
|
|||||
|
2024年6月30日
|
2023年12月31日
|
||||
|
单位为百万欧元。
|
总账面金额？
|
总账面金额？
|
|||
|
分阶段暴露
|
|||||
|
阶段1
|
|
|
|||
|
第二阶段
|
|
|
|||
|
阶段3
|
|
|
|||
|
总
|
|
|
|||
|
六个月告一段落2024年6月30日
|
12个月告一段落2023年12月31日
|
||||
|
信用损失拨备²
|
|
|
|||
|
90
|
|
德意志银行
|
||
|
截至
的中期报告 2024年6月30日
|
||
|
2024年6月30日
|
2023年12月31日
|
||||
|
单位为百万欧元。
|
总账面金额？
|
总账面金额？
|
|||
|
分阶段暴露
|
|||||
|
阶段1
|
|
|
|||
|
第二阶段
|
|
|
|||
|
阶段3
|
|
|
|||
|
总
|
|
|
|||
|
其中：
|
|||||
|
北美
|
|
|
|||
|
西欧（包括德国）
|
|
|
|||
|
亚太地区
|
|
|
|||
|
其中：办公室
|
|
|
|||
|
北美
|
|
|
|||
|
西欧（包括德国）
|
|
|
|||
|
亚太地区
|
|
|
|||
|
其中：住宅
|
|
|
|||
|
其中：热情好客
|
|
|
|||
|
其中：零售
|
|
|
|||
|
加权平均LTV，%
|
|||||
|
投资银行
|
|
|
|||
|
企业银行
|
|
|
|||
|
其他业务
|
|
|
|||
|
六个月告一段落2024年6月30日
|
12个月告一段落2023年12月31日
|
||||
|
信贷损失准备4
|
|
|
|||
|
其中：北美
|
|
|
|||
|
91
|
|
德意志银行
|
||
|
截至
的中期报告 2024年6月30日
|
||
|
92
|
|
德意志银行
|
||
|
截至
的中期报告 2024年6月30日
|
||
|
截至2024年6月²
|
|||||
|
第1年（平均四分之四）
|
第2年（平均四分之四）
|
||||
|
大宗商品-黄金
|
|
|
|||
|
大宗商品- WTI
|
|
|
|||
|
信贷- CDX新兴市场
|
|
|
|||
|
信贷- CDX高收益
|
|
|
|||
|
信贷- CDX IG
|
|
|
|||
|
信贷-高收益指数
|
|
|
|||
|
信贷- ITX Europe 125
|
|
|
|||
|
股票- MSCI亚洲
|
|
|
|||
|
股票-日经指数
|
|
|
|||
|
股票-标准普尔500指数
|
|
|
|||
|
GDP -亚洲发展中国家
|
|
|
|||
|
GDP -新兴市场
|
|
|
|||
|
GDP -欧元区
|
|
|
|||
|
GDP -德国
|
|
|
|||
|
GDP -意大利
|
|
|
|||
|
GDP -美国
|
|
|
|||
|
房地产价格-美国CRE指数
|
|
|
|||
|
失业率-欧元区
|
|
|
|||
|
失业率-德国
|
|
|
|||
|
失业率-意大利
|
|
|
|||
|
失业率-日本
|
|
|
|||
|
失业率-西班牙
|
|
|
|||
|
失业率-美国
|
|
|
|||
|
截至2023年12月½ ²
|
|||||
|
第1年（平均四分之四）
|
第2年（平均四分之四）
|
||||
|
大宗商品-黄金
|
|
|
|||
|
大宗商品- WTI
|
|
|
|||
|
信贷- CDX新兴市场
|
|
|
|||
|
信贷- CDX高收益
|
|
|
|||
|
信贷- CDX IG
|
|
|
|||
|
信贷-高收益指数
|
|
|
|||
|
信贷- ITX Europe 125
|
|
|
|||
|
股票- MSCI亚洲
|
|
|
|||
|
股票-日经指数
|
|
|
|||
|
股票-标准普尔500指数
|
|
|
|||
|
GDP -亚洲发展中国家
|
|
|
|||
|
GDP -新兴市场
|
|
|
|||
|
GDP -欧元区
|
|
|
|||
|
GDP -德国
|
|
|
|||
|
GDP -意大利
|
|
|
|||
|
GDP -美国
|
|
|
|||
|
房地产价格-美国CRE指数
|
|
|
|||
|
失业率-欧元区
|
|
|
|||
|
失业率-德国
|
|
|
|||
|
失业率-意大利
|
|
|
|||
|
失业率-日本
|
|
|
|||
|
失业率-西班牙
|
|
|
|||
|
失业率-美国
|
|
|
|||
|
93
|
|
德意志银行
|
||
|
截至
的中期报告 2024年6月30日
|
||
|
94
|
|
德意志银行
|
||
|
截至
的中期报告 2024年6月30日
|
||
|
2024年6月30日
|
||||||||
|
向上灵敏度
|
下行敏感度
|
|||||||
|
向上移位
|
ECL影响单位为百万欧元。
|
下移
|
ECL影响单位为百万欧元。
|
|||||
|
国内生产总值增长率
|
|
(
|
(
|
|
||||
|
失业率
|
(
|
(
|
|
|
||||
|
房地产价格
|
|
(
|
(
|
|
||||
|
股票
|
|
(
|
(
|
|
||||
|
信用利差
|
(
|
(
|
|
|
||||
|
商品³
|
|
(
|
(
|
|
||||
|
2023年12月31日
|
||||||||
|
向上灵敏度
|
下行敏感度
|
|||||||
|
向上移位
|
ECL影响单位为百万欧元。
|
下移
|
ECL影响单位为百万欧元。
|
|||||
|
国内生产总值增长率
|
|
(
|
(
|
|
||||
|
失业率
|
(
|
(
|
|
|
||||
|
房地产价格
|
|
(
|
(
|
|
||||
|
股票
|
|
(
|
(
|
|
||||
|
信用利差
|
(
|
(
|
|
|
||||
|
商品³
|
|
(
|
(
|
|
||||
|
95
|
|
德意志银行
|
||
|
截至
的中期报告 2024年6月30日
|
||
|
96
|
|
德意志银行
|
||
|
截至
的中期报告 2024年6月30日
|
||
|
97
|
|
德意志银行
|
||
|
截至
的中期报告 2024年6月30日
|
||
|
单位为百万欧元。
|
2024年6月30日
|
2023年12月31日
|
||
|
不可撤销的贷款承诺
|
|
|
||
|
可撤销的贷款承诺
|
|
|
||
|
或有负债
|
|
|
||
|
总
|
|
|
||
|
单位为百万欧元。
|
2024年6月30日
|
2023年12月31日
|
||
|
优先债务：
|
||||
|
债券和票据
|
||||
|
固定费率
|
|
|
||
|
浮动汇率
|
|
|
||
|
其他
|
|
|
||
|
次级债务：
|
||||
|
债券和票据
|
||||
|
固定费率
|
|
|
||
|
浮动汇率
|
|
|
||
|
其他
|
|
|
||
|
长期债务总额
|
|
|
||
|
98
|
|
德意志银行
|
||
|
截至
的中期报告 2024年6月30日
|
||
|
以百万
|
2024年6月30日
|
2023年12月31日
|
||
|
已发行股份
|
|
|
||
|
库房股份
|
|
|
||
|
其中：
|
||||
|
回购
|
|
|
||
|
其他
|
|
|
||
|
流通股
|
|
|
||
|
99
|
|
德意志银行
|
||
|
截至
的中期报告 2024年6月30日
|
||
|
单位为百万欧元。
|
2024年6月30日
|
2023年12月31日
|
||
|
未偿还贷款，期初
|
|
|
||
|
期内贷款净流动量
|
|
(
|
||
|
合并后公司集团的变化
|
|
|
||
|
汇率变动/其他
|
(
|
|
||
|
未偿还贷款，期末1
|
|
|
||
|
其他信用风险相关交易：
|
||||
|
贷款损失准备
|
|
|
||
|
贷款损失准备金
|
|
|
||
|
担保和承诺
|
|
|
||
|
单位为百万欧元。
|
2024年6月30日
|
2023年12月31日
|
||
|
存款，期末
|
|
|
||
|
期内存款净变动
|
(
|
|
||
|
合并后公司集团的变化
|
|
|
||
|
汇率变动/其他
|
|
|
||
|
存款，期末
|
|
|
||
|
100
|
|
德意志银行
|
||
|
截至
的中期报告 2024年6月30日
|
||
|
截至2024年6月30日的三个月
|
||||||||||||
|
单位为百万欧元。（除非另有说明）
|
公司银行
|
投资银行
|
私银行
|
资产管理
|
公司和其他
|
总已整合
|
||||||
|
税前利润(亏损)
|
599
|
746
|
395
|
160
|
(1,770)
|
130
|
||||||
|
利润(亏损)
|
432
|
537
|
285
|
115
|
(1,514)
|
(145)
|
||||||
|
非控股权益应占利润（亏损）
|
0
|
0
|
0
|
0
|
45
|
45
|
||||||
|
DB股东应占利润（亏损）和额外股权部分
|
432
|
537
|
285
|
115
|
(1,558)
|
(190)
|
||||||
|
额外权益部分应占利润（亏损）
|
28
|
60
|
37
|
6
|
19
|
151
|
||||||
|
德意志银行股东应占利润（亏损）
|
403
|
477
|
248
|
109
|
(1,578)
|
(341)
|
||||||
|
平均分配股东权益1
|
11,476
|
23,663
|
13,909
|
5,409
|
10,317
|
64,775
|
||||||
|
扣除：平均分配的善意和其他无形资产1,2
|
741
|
760
|
(23)
|
2,969
|
2,290
|
6,737
|
||||||
|
平均分配有形股东权益1
|
10,735
|
22,903
|
13,932
|
2,440
|
8,027
|
58,038
|
||||||
|
平均股东权益税后回报率1
|
14.1 %
|
8.1 %
|
7.1 %
|
8.0 %
|
不适用
|
(2.1 %)
|
||||||
|
平均有形股东权益的税后回报率1
|
15.0 %
|
8.3 %
|
7.1 %
|
17.8 %
|
不适用
|
(2.4 %)
|
||||||
|
101
|
|
德意志银行
|
||
|
截至
的中期报告 2024年6月30日
|
||
|
截至2023年6月30日的三个月
|
||||||||||||
|
单位为百万欧元。（除非另有说明）
|
公司银行
|
投资银行
|
私银行
|
资产管理
|
公司和其他
|
总已整合
|
||||||
|
税前利润(亏损)
|
651
|
596
|
209
|
103
|
(499)
|
1,059
|
||||||
|
利润(亏损)
|
468
|
429
|
150
|
74
|
(429)
|
693
|
||||||
|
非控股权益应占利润（亏损）
|
0
|
0
|
0
|
0
|
39
|
39
|
||||||
|
DB股东应占利润（亏损）和额外股权部分
|
468
|
429
|
150
|
74
|
(468)
|
654
|
||||||
|
额外权益部分应占利润（亏损）
|
27
|
56
|
30
|
5
|
20
|
138
|
||||||
|
德意志银行股东应占利润（亏损）
|
442
|
373
|
120
|
69
|
(488)
|
516
|
||||||
|
平均分配股东权益1
|
11,753
|
23,954
|
13,194
|
5,112
|
8,714
|
62,728
|
||||||
|
扣除：平均分配的善意和其他无形资产1,2
|
802
|
712
|
842
|
2,941
|
1,070
|
6,367
|
||||||
|
平均分配有形股东权益1
|
10,951
|
23,242
|
12,352
|
2,171
|
7,644
|
56,361
|
||||||
|
平均股东权益税后回报率1
|
15.0 %
|
6.2 %
|
3.7 %
|
5.4 %
|
不适用
|
3.3 %
|
||||||
|
平均有形股东权益的税后回报率1
|
16.1 %
|
6.4 %
|
3.9 %
|
12.7 %
|
不适用
|
3.7 %
|
||||||
|
截至2024年6月30日的六个月
|
||||||||||||
|
单位为百万欧元。（除非另有说明）
|
公司银行
|
投资银行
|
私银行
|
资产管理
|
公司和其他
|
总已整合
|
||||||
|
税前利润(亏损)
|
1,204
|
2,010
|
743
|
282
|
(2,476)
|
1,763
|
||||||
|
利润(亏损)
|
867
|
1,447
|
535
|
203
|
(2,033)
|
1,018
|
||||||
|
非控股权益应占利润（亏损）
|
0
|
0
|
0
|
0
|
73
|
73
|
||||||
|
DB股东应占利润（亏损）和额外股权部分
|
867
|
1,447
|
535
|
203
|
(2,107)
|
945
|
||||||
|
额外权益部分应占利润（亏损）
|
55
|
117
|
70
|
12
|
44
|
298
|
||||||
|
德意志银行股东应占利润（亏损）
|
812
|
1,330
|
466
|
191
|
(2,152)
|
647
|
||||||
|
平均分配股东权益1
|
11,401
|
23,608
|
13,761
|
5,296
|
11,363
|
65,430
|
||||||
|
扣除：平均分配的善意和其他无形资产1,2
|
769
|
805
|
209
|
2,957
|
1,950
|
6,690
|
||||||
|
平均分配有形股东权益1
|
10,633
|
22,804
|
13,552
|
2,339
|
9,413
|
58,740
|
||||||
|
平均股东权益税后回报率1
|
14.2 %
|
11.3 %
|
6.8 %
|
7.2 %
|
不适用
|
2.0 %
|
||||||
|
平均有形股东权益的税后回报率1
|
15.3 %
|
11.7 %
|
6.9 %
|
16.3 %
|
不适用
|
2.2 %
|
||||||
|
截至2023年6月30日的六个月
|
||||||||||||
|
单位为百万欧元。（除非另有说明）
|
公司银行
|
投资银行
|
私银行
|
资产管理
|
公司和其他
|
总已整合
|
||||||
|
税前利润(亏损)
|
1,438
|
1,473
|
489
|
218
|
(610)
|
3,008
|
||||||
|
利润(亏损)
|
1,035
|
1,061
|
352
|
157
|
(521)
|
2,084
|
||||||
|
非控股权益应占利润（亏损）
|
0
|
0
|
0
|
0
|
64
|
64
|
||||||
|
DB股东应占利润（亏损）和额外股权部分
|
1,035
|
1,061
|
352
|
157
|
(585)
|
2,020
|
||||||
|
额外权益部分应占利润（亏损）
|
54
|
111
|
59
|
11
|
41
|
276
|
||||||
|
德意志银行股东应占利润（亏损）
|
982
|
950
|
293
|
146
|
(627)
|
1,744
|
||||||
|
平均分配股东权益1
|
11,746
|
23,507
|
13,010
|
5,154
|
9,002
|
62,419
|
||||||
|
扣除：平均分配的善意和其他无形资产1,2
|
793
|
698
|
844
|
2,965
|
1,051
|
6,352
|
||||||
|
平均分配有形股东权益1
|
10,953
|
22,809
|
12,165
|
2,190
|
7,951
|
56,067
|
||||||
|
平均股东权益税后回报率1
|
16.7 %
|
8.1 %
|
4.5 %
|
5.7 %
|
不适用
|
5.6 %
|
||||||
|
平均有形股东权益的税后回报率1
|
17.9 %
|
8.3 %
|
4.8 %
|
13.3 %
|
不适用
|
6.2 %
|
||||||
|
102
|
|
德意志银行
|
||
|
截至
的中期报告 2024年6月30日
|
||
|
单位为百万欧元。（除非另有说明）
|
截至2024年6月30日的三个月
|
截至2023年6月30日的三个月
|
截至2024年6月30日的六个月
|
截至2023年6月30日的六个月
|
||||
|
DB股东应占利润(亏损)
|
(341)
|
516
|
647
|
1,744
|
||||
|
邮政银行接管诉讼条款的调整
|
1,336
|
0
|
1,336
|
0
|
||||
|
邮政银行接管诉讼准备金调整对所得税的影响
|
(211)
|
0
|
(211)
|
0
|
||||
|
DB股东应占利润(亏损)，不包括邮政银行收购诉讼拨备
|
784
|
516
|
1,772
|
1,744
|
||||
|
平均分配股东权益
|
64,775
|
62,728
|
65,430
|
62,419
|
||||
|
平均有形股东权益
|
58,038
|
56,361
|
58,740
|
56,067
|
||||
|
税后平均股东权益回报率，不包括邮政银行收购诉讼拨备
|
4.8%
|
3.3%
|
5.4%
|
5.6%
|
||||
|
税后平均有形股东权益回报率，不包括邮政银行收购诉讼拨备
|
5.4%
|
3.7%
|
6.0%
|
6.2%
|
||||
|
截至2024年6月30日的三个月
|
||||||||||||
|
单位为百万欧元。
|
公司银行
|
投资银行
|
私银行
|
资产管理
|
公司和其他
|
总已整合
|
||||||
|
净收入
|
1,922
|
2,599
|
2,332
|
663
|
(208)
|
7,308
|
||||||
|
DVA
|
0
|
48
|
0
|
0
|
3
|
51
|
||||||
|
不包括特定项目的收入
|
1,922
|
2,647
|
2,332
|
663
|
(204)
|
7,360
|
||||||
|
截至2023年6月30日的三个月
|
||||||||||||
|
单位为百万欧元。
|
公司银行
|
投资银行
|
私银行
|
资产管理
|
公司和其他
|
总已整合
|
||||||
|
净收入
|
1,943
|
2,361
|
2,400
|
620
|
(261)
|
7,062
|
||||||
|
DVA
|
0
|
71
|
0
|
0
|
(0)
|
71
|
||||||
|
不包括特定项目的收入
|
1,943
|
2,432
|
2,400
|
620
|
(261)
|
7,134
|
||||||
|
截至2024年6月30日的六个月
|
||||||||||||
|
单位为百万欧元。
|
公司银行
|
投资银行
|
私银行
|
资产管理
|
公司和其他
|
总已整合
|
||||||
|
净收入
|
3,800
|
5,645
|
4,710
|
1,280
|
(751)
|
14,684
|
||||||
|
DVA
|
0
|
24
|
0
|
0
|
4
|
28
|
||||||
|
不包括特定项目的收入
|
3,800
|
5,670
|
4,710
|
1,280
|
(747)
|
14,713
|
||||||
|
截至2023年6月30日的六个月
|
||||||||||||
|
单位为百万欧元。
|
公司银行
|
投资银行
|
私银行
|
资产管理
|
公司和其他
|
总已整合
|
||||||
|
净收入
|
3,916
|
5,052
|
4,838
|
1,209
|
(175)
|
14,839
|
||||||
|
DVA
|
0
|
24
|
0
|
0
|
(2)
|
22
|
||||||
|
不包括特定项目的收入
|
3,916
|
5,077
|
4,838
|
1,209
|
(177)
|
14,862
|
||||||
|
103
|
|
德意志银行
|
||
|
截至
的中期报告 2024年6月30日
|
||
|
单位为百万欧元。（除非另有说明）
|
截至2024年6月30日的三个月
|
截至2023年6月30日的三个月
|
截至2024年6月30日的六个月
|
截至2023年6月30日的六个月
|
||||
|
集团化
|
||||||||
|
净利息收入
|
3,623
|
4,192
|
7,450
|
8,074
|
||||
|
关键银行账簿部分和其他资金影响1
|
3,370
|
3,327
|
6,693
|
6,587
|
||||
|
关键银行账簿细分市场
|
3,406
|
3,529
|
6,779
|
7,023
|
||||
|
其他资金影响1
|
(37)
|
(202)
|
(85)
|
(436)
|
||||
|
会计不对称驱动2
|
254
|
865
|
757
|
1,487
|
||||
|
平均生息资产3(单位：十亿欧元)
|
981
|
965
|
986
|
974
|
||||
|
净息差4
|
1.5 %
|
1.7 %
|
1.5 %
|
1.7 %
|
||||
|
关键银行账簿细分市场
|
||||||||
|
企业银行
|
||||||||
|
净利息收入
|
1,290
|
1,312
|
2,578
|
2,645
|
||||
|
平均生息资产3(in十亿欧元）
|
126
|
125
|
124
|
127
|
||||
|
净息差4
|
4.1 %
|
4.2 %
|
4.2 %
|
4.2 %
|
||||
|
投资银行固定收益和货币：融资
|
||||||||
|
净利息收入
|
674
|
673
|
1,326
|
1,303
|
||||
|
平均生息资产3(in十亿欧元）
|
94
|
93
|
94
|
94
|
||||
|
净息差4
|
2.9 %
|
2.9 %
|
2.8 %
|
2.8 %
|
||||
|
私营银行
|
||||||||
|
净利息收入
|
1,442
|
1,543
|
2,875
|
3,075
|
||||
|
平均生息资产3(in十亿欧元）
|
263
|
266
|
264
|
266
|
||||
|
净息差4
|
2.2 %
|
2.3 %
|
2.2 %
|
2.3 %
|
||||
|
总计主要银行图书类别
|
||||||||
|
净利息收入
|
3,406
|
3,529
|
6,779
|
7,023
|
||||
|
平均生息资产3(in十亿欧元）
|
483
|
483
|
481
|
487
|
||||
|
净息差4
|
2.8 %
|
2.9 %
|
2.8 %
|
2.9 %
|
||||
|
104
|
|
德意志银行
|
||
|
截至
的中期报告 2024年6月30日
|
||
|
截至2024年6月30日的三个月
|
||||||||||||
|
单位为百万欧元。
|
公司银行
|
投资银行
|
私银行
|
资产管理
|
公司和其他
|
总已整合
|
||||||
|
非利息支出
|
1,187
|
1,680
|
1,788
|
453
|
1,593
|
6,702
|
||||||
|
非营业成本：
|
||||||||||||
|
商誉和其他无形资产减值
|
0
|
0
|
0
|
0
|
0
|
0
|
||||||
|
诉讼费用，净
|
23
|
70
|
5
|
0
|
1,455
|
1,554
|
||||||
|
重组和离职
|
18
|
28
|
53
|
5
|
3
|
106
|
||||||
|
非营业成本总额
|
41
|
98
|
58
|
5
|
1,458
|
1,660
|
||||||
|
调整后的成本
|
1,146
|
1,581
|
1,730
|
448
|
135
|
5,042
|
||||||
|
截至2023年6月30日的三个月
|
||||||||||||
|
单位为百万欧元。
|
公司银行
|
投资银行
|
私银行
|
资产管理
|
公司和其他
|
总已整合
|
||||||
|
非利息支出
|
1,175
|
1,616
|
2,044
|
474
|
293
|
5,602
|
||||||
|
非营业成本：
|
||||||||||||
|
商誉和其他无形资产减值
|
0
|
0
|
0
|
0
|
0
|
0
|
||||||
|
诉讼费用，净
|
91
|
65
|
71
|
20
|
147
|
395
|
||||||
|
重组和离职
|
15
|
36
|
183
|
8
|
19
|
260
|
||||||
|
非营业成本总额
|
106
|
101
|
254
|
28
|
166
|
655
|
||||||
|
调整后的成本
|
1,069
|
1,515
|
1,790
|
446
|
127
|
4,947
|
||||||
|
截至2024年6月30日的六个月
|
||||||||||||
|
单位为百万欧元。
|
公司银行
|
投资银行
|
私银行
|
资产管理
|
公司和其他
|
总已整合
|
||||||
|
非利息支出
|
2,398
|
3,311
|
3,599
|
909
|
1,788
|
12,006
|
||||||
|
非营业成本：
|
||||||||||||
|
商誉和其他无形资产减值
|
0
|
0
|
0
|
0
|
0
|
0
|
||||||
|
诉讼费用，净
|
84
|
95
|
15
|
15
|
1,510
|
1,720
|
||||||
|
重组和离职
|
33
|
52
|
102
|
8
|
6
|
201
|
||||||
|
非营业成本总额
|
117
|
147
|
117
|
23
|
1,516
|
1,922
|
||||||
|
调整后的成本
|
2,281
|
3,164
|
3,482
|
886
|
272
|
10,084
|
||||||
|
截至2023年6月30日的六个月
|
||||||||||||
|
单位为百万欧元。
|
公司银行
|
投资银行
|
私银行
|
资产管理
|
公司和其他
|
总已整合
|
||||||
|
非利息支出
|
2,296
|
3,391
|
3,935
|
910
|
526
|
11,059
|
||||||
|
非营业成本：
|
||||||||||||
|
商誉和其他无形资产减值
|
0
|
0
|
0
|
0
|
0
|
0
|
||||||
|
诉讼费用，净
|
90
|
91
|
99
|
23
|
157
|
461
|
||||||
|
重组和离职
|
19
|
43
|
187
|
15
|
19
|
283
|
||||||
|
非营业成本总额
|
109
|
134
|
286
|
38
|
176
|
744
|
||||||
|
调整后的成本
|
2,187
|
3,258
|
3,649
|
871
|
350
|
10,315
|
||||||
|
105
|
|
德意志银行
|
||
|
截至
的中期报告 2024年6月30日
|
||
|
单位为百万欧元。（除非另有说明）
|
截至2024年6月30日的三个月
|
截至2023年6月30日的三个月
|
截至2024年6月30日的六个月
|
截至2023年6月30日的六个月
|
||||
|
税前利润(亏损)
|
130
|
1,059
|
1,763
|
3,008
|
||||
|
邮政银行接管诉讼条款的调整
|
1,336
|
0
|
1,336
|
0
|
||||
|
税前利润(亏损)，不包括邮政银行收购诉讼拨备
|
1,466
|
1,059
|
3,099
|
3,008
|
||||
|
单位为百万欧元。（除非另有说明）
|
截至2024年6月30日的三个月
|
截至2023年6月30日的三个月
|
截至2024年6月30日的六个月
|
截至2023年6月30日的六个月
|
||||
|
利润(亏损)
|
(145)
|
693
|
1,018
|
2,084
|
||||
|
邮政银行接管诉讼条款的调整
|
1,336
|
0
|
1,336
|
0
|
||||
|
邮政银行接管诉讼准备金调整对所得税的影响
|
(211)
|
0
|
(211)
|
0
|
||||
|
不包括邮政银行收购诉讼准备金的利润(亏损)
|
980
|
693
|
2,143
|
2,084
|
||||
|
单位为百万欧元。（除非另有说明）
|
截至2024年6月30日的三个月
|
截至2023年6月30日的三个月
|
截至2024年6月30日的六个月
|
截至2023年6月30日的六个月
|
||||
|
净收入
|
7,308
|
7,062
|
14,684
|
14,839
|
||||
|
非利息支出
|
6,702
|
5,602
|
12,006
|
11,059
|
||||
|
成本/收入比
|
91.7%
|
79.3%
|
81.8%
|
74.5%
|
||||
|
邮政银行接管诉讼条款的调整
|
1,336
|
0
|
1,336
|
0
|
||||
|
非利息费用（不包括邮政银行收购诉讼条款）
|
5,366
|
5,602
|
10,670
|
11,059
|
||||
|
成本/收入比（不包括邮政银行收购诉讼条款）
|
73.4%
|
79.3%
|
72.7%
|
74.5%
|
||||
|
106
|
|
德意志银行
|
||
|
截至
的中期报告 2024年6月30日
|
||
|
以欧元b表示。（除非另有说明）
|
2024年6月30日
|
2023年12月31日
|
||
|
总资产
|
1,357
|
1,317
|
||
|
扣除：衍生品(包括套期保值衍生品和重新分类为持有待售的衍生品)信贷额度净额
|
181
|
196
|
||
|
扣除：收到/支付的衍生品现金抵押品
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56
|
56
|
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|
扣除：证券融资交易信贷额度净额
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2
|
2
|
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|
扣除：待定结算净额计算
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60
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29
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|
净资产(调整后)
|
1,058
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1,034
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单位为百万欧元。
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2024年6月30日
|
2023年12月31日
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|
股东权益总额(账面价值)
|
64,563
|
65,999
|
||
|
商誉和其他无形资产1
|
(6,779)
|
(6,573)
|
||
|
有形股东权益（有形账面价值）
|
57,785
|
59,426
|
||
|
以百万（除非另有说明）
|
2024年6月30日
|
2023年12月31日
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|
发行股数
|
1,994.7
|
2,040.2
|
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|
库存股份
|
(47.0)
|
(48.2)
|
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|
既得股份奖励
|
36.7
|
46.3
|
||
|
基本流通股
|
1,984.4
|
2,038.4
|
||
|
每股已发行基本股的账面价值（欧元）
|
32.54
|
32.38
|
||
|
每股已发行基本股的有形账面价值（欧元）
|
29.12
|
29.15
|
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|
107
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|
德意志银行
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截至
的中期报告 2024年6月30日
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