a2q24earningspresentatio

© Fifth Third Bancorp | 版权所有本演示文稿包含我们认为属于经修订的1933年《证券法》第27A条、据此颁布的第175条、经修订的1934年《证券交易法》第21E条以及据此颁布的第30亿.6条所指的 “前瞻性陈述” 的陈述。除历史事实陈述以外的所有陈述均为前瞻性陈述。这些报表涉及我们的财务状况、经营业绩、计划、目标、未来业绩、资本行动或业务。它们通常可以通过使用前瞻性语言来识别，例如 “可能的结果”、“可能”、“预期”、“潜在”、“估计”、“预测”、“预测”、“预测”、“打算”，或者可能包括其他类似的词语或短语，例如 “相信”、“计划”、“趋势”、“目标”、“继续”、“保留” 或类似的表述或未来或条件动词，例如 “将”、“会”、“应该”、“可以”、“可以”、“可以” 或类似的动词。您不应过分依赖这些陈述，因为它们存在风险和不确定性，包括但不限于我们最新的10-k表年度报告中列出的风险因素，该报告根据我们向美国证券交易委员会（“SEC”）提交的文件进行了更新。有许多重要因素可能导致未来的业绩与历史表现和这些前瞻性陈述存在重大差异。可能导致这种差异的因素包括但不限于：（1）信贷质量恶化；（2）借款人或抵押品所在地或行业的贷款集中度；（3）其他金融机构遇到的问题；（4）资金或流动性来源不足；（5）评级机构的不利行为；（6）无法维持或增加存款；（7）从子公司获得股息的能力的限制；（8）网络分红安全风险；(9) Fifth Third 保护机密信息并提供产品和服务的能力通过使用计算机系统和电信网络；（10）第三方服务提供商的失败；（11）无法管理战略举措和/或组织变革；（12）无法实施技术系统改进；（13）内部控制和其他风险管理计划失败；（14）与欺诈、盗窃、挪用或暴力有关的损失；（15）无法吸引和留住技术人员；（16）政府监管的不利影响；（17）政府或监管机构的不利影响变更或其他行动；(18) 失败满足适用的资本要求；（19）监管部门对第五三资本计划的异议；（20）对五三衍生品活动的监管；（21）存款保险费；（22）有序清算基金的评估；（23）国家或地方经济疲软；（24）全球政治和经济的不确定性或负面行动；（25）利率变化和通货膨胀的影响；（26）资本市场的变化和趋势；（27）波动 Fifth Third 的股价波动；（28）抵押贷款银行收入的波动；（29）诉讼，政府当局的调查和执法程序；（30）违反合同契约、陈述和担保的行为；（31）金融服务行业的竞争和变化；（32）采用实时支付网络的潜在影响；（33）零售分销策略、客户偏好和行为的变化；（34）确定、收购或整合合适的战略伙伴关系、投资或收购方面的困难；（35）未来收购的潜在稀释；（36）收入损失和/或在出售和分离企业、投资或其他资产时遇到的困难；（37）投资或收购实体的结果；（38）会计准则的变化或第五三集团商誉或其他无形资产价值的解释或下降；（39）使用模型导致的不准确或其他失误；（40）关键会计政策和判断的影响或使用不准确的估计；（41）与天气有关的事件、其他自然灾害或健康紧急情况（包括流行病）；（42）声誉风险的影响由这些或其他事态发展造成的，例如业务创造和保留、资金和流动性；（43）第五三监管机构实施的法律或要求的变化，影响我们的资本行为，包括股息支付和股票回购；以及（44）第五三集团实现其环境和/或社会目标、目标和承诺的能力。您应参考我们向美国证券交易委员会（“SEC”）提交的定期和当前报告，以获取有关其他因素的更多信息，这些因素可能导致实际业绩与这些前瞻性陈述所表达或暗示的业绩存在显著差异。此外，您应该将这些陈述视为仅在发表之日说话，并且仅以我们当时实际知道的信息为依据。除非法律要求，否则我们明确表示不承担任何义务或承诺公开发布此处包含的任何前瞻性陈述的任何更新或修订，以反映我们预期的任何变化或任何此类陈述所依据的事件、条件或情况的任何变化，并且我们要求1995年《私人证券诉讼改革法》中包含的前瞻性陈述受到安全港的保护。此处包含的信息旨在进行全面审查，适用于本新闻稿某一部分中给定信息的任何规定、条件或附带条件应理解为比照适用于此处出现的此类信息的所有其他实例。这些文件的副本可在美国证券交易委员会的网站www.sec.gov或我们的网站www.53.com上免费获得。年化、预计、预测和估计数字仅用于说明目的，不是预测，也可能不反映实际结果。在本演示中，我们有时可能会提供非公认会计准则财务信息。请注意，尽管非公认会计准则财务指标为分析师、投资者和监管机构提供了有用的见解，但不应孤立地考虑或依赖它们来替代使用公认会计原则指标进行分析。在本演示文稿的后续幻灯片以及我们发布的24年第二季度财报的第27至29页中，我们将讨论非公认会计准则指标以及与最直接可比的GAAP指标的对账情况。如果管理层无法对对账项目提供有意义或准确的计算或估计，并且不进行不合理的努力就无法获得信息，则管理层不为前瞻性非公认会计准则财务指标提供对账。这是因为预测尚未发生、不在Bancorp控制范围或无法合理预测的各种项目的发生情况和财务影响方面固有的困难。出于同样的原因，Bancorp的管理层无法解决不可用信息的可能重要性。在没有最直接可比的GAAP财务指标的情况下提供的前瞻性非公认会计准则财务指标可能与相应的GAAP财务指标存在重大差异。警示声明 2

© Fifth Third Bancorp | 版权所有 • 自2022年以来第一季度NII连续增长 • 强劲的盈利能力使CET1增加了13个基点，同时还进行了1.25亿美元的股票回购 • 平均存款与23年第二季度相比增长了4％ • 财富和资产管理收入增长了11％，商业支付收入增长了12％，推动了强劲的费用表现 • 计息存款成本管理良好；与第一季度相比仅增长了4个基点 24 • 严格的费用管理；与 23 年第 2 季度相比，支出下降了 1% •与23年第二季度相比，消费家庭增长了3％ 1调整后的每股收益为0.81美元0.86美元 ROA 1.14% 1.21% ROE 13.6% 14.5% ROTCE 19.8% 21.0% NiM 2.88% 2.89% 效率比率 58.5% 56.8% PPNR 8.67亿美元 CET1 2 10.60% 见尾注摘要 2Q24 亮点 3

© Fifth Third Bancorp | 版权所有 1.23% 1.22% Peer 7 Peer 2 Peer 5 Peer 8 Peer 9 Peer 1 Peer 3 Peer 10 Peer 6 15.4% 15.1% Peer 1 Peer 3 Peer 3 Peer 6 Peer 4 Peer 5 Peer 5 Peer 7 Peer 11 Peer 1 Peer 2 Peer 5 14.0% Peer 2 Peer 5 Peer 9 Peer 8 Peer 8 Peer 7 Peer 3 Peer 4 Peer 11 Peer 1 Peer 2 Peer 5 14.0% Peer 2 Peer 5 Peer 2 Peer 2 Peer 5 PPeer 3 Peer 4 Peer 5 Peer 6 Peer 7 Peer 8 Peer 9 x Peer 10 Peer 11 1.29% Peer 5 Peer 2 Peer 1 Peer 3 Peer 8 Peer 6 Peer 7 Peer 4 Peer 10 x Peer 9 Peer 11 努力持续取得前四分之一的结果 4 有形共同点的回报股权 1,2 2018 财年 lTm 2018 财年 lTm 资产回报率 1 效率比率 1 除非另有说明；除非另有说明，否则调整后的基准 LtM 1Q24；除非另有说明，调整后的基准继续关注长期预期将继续产生顶级财务业绩 56.3% 56.9% Peer 9 Peer 4 Peer 3 Peer 1 Peer 8 Peer 5 Peer 10 Peer 6 LtM M 有关尾注描述，请参阅从第 50 页开始的尾注摘要 FitB 1Q24 FitB 2Q24 FitB 1Q24 FitB 1Q24 FitB 2Q24 FitB 2Q24 FitB 2Q24 FitB 2Q24 FitB 1Q24 FitB 1Q24 FitB 1Q24 FitB 1Q24

© Fifth Third Bancorp | 版权所有 NII 百万美元；NiM 按基点变动 24 年第 1 季度至 24 年第二季度调整后的 NII 和 niM walk t t e r e s t i n c o m e；$ m il lio n s s NII 调整后的 NIM 有关尾注摘要 NII 1,3901Q24 2.86% 1,398 美元 2.89% 24年第二季度证券投资组合贷款余额/组合 (2)-8 2 11 2净市场利率影响存款/批发资金余额/组合 (10) (2) 净利息收入 1 11 5 其他，调整后NII净利率调整后的NiM walk 2Q23 1Q24 2Q24第二季度报告的净利润率 3.10% 2.86% 2.88%净利率调整 0.00 0.00 0.01 调整后的净利率 3.10% 2.86% 2.89%

© Fifth Third Bancorp | 版权所有 • 调整后的非利息收入与上一季度相比持平 • 主要驱动因素：-存款服务费（增长5％）反映了商业支付收入的增加 ——信用卡和手续收入（增长6％）反映了交换收入的增加 ——被抵押贷款银行净收入（下降7％）所抵消，主要反映了MSR资产衰减的增加，部分被发放费和贷款销售收益的增加所抵消 • 调整后的非贷款销售收益的增加利息收入1下降3200万美元，跌幅4％ • 主要驱动因素：-其他非利息收入（下降42％），归因于去年同期确认的3,400万美元收益——抵押贷款银行业务净收入（下降15％）主要反映了发放费的减少以及贷款销售收益和MSR净估值调整——部分被商业支付（增长12％）以及财富和资产管理收入（增长11％）抵消了24年第二季度与24年第一季度的非利息收入（同比增长11％）。有关尾注说明，请参阅尾注摘要从第 50 页开始 t o t a l n o n in t e r e s t i n c o m e；$ m il li o n s 证券亏损/（收益），净额（百万美元）2Q2324 年第 1 季度第 2 季度归因于不合格递延薪酬计划 (NQDC) 的净亏损/（收益），抵消支出（8 美元）（11 美元）（3 美元）其他亏损/（收益），净额 1 1 — 证券亏损/（收益），净额（7 美元）（10 美元）（3 美元）6

© Fifth Third Bancorp | 版权所有 • 调整后的非利息支出与去年同期相比持平 1 ％ • 主要驱动因素：— 租赁业务支出（下降29％），与营业租赁收入的下降一致 — 由于基于绩效的薪酬增加 t o t a l n o n n n in t e x p e x p e n s e；$ m il lio n s 2QS e；$ m il lio n s 24 与 23 年第二季度第 2 季度与 24 年第一季度对比 24 年第一季度有关尾注描述，请参阅第 50 页开始的尾注摘要非利息支出 7（百万美元）23 年第 2 季度第 1 季度第 24 季度不合格递延薪酬支出/（收益），主要抵消证券收益/亏损10美元15美元4美元 • 调整后的非利息支出1下降8,600万美元，跌幅7％ • 主要驱动因素：第一季度季节性薪酬奖励产生的薪酬和福利（下降13％）-季节性因素导致的净占用支出（下降5％）——部分被其他非利息支出所抵消（增长8％）

© Fifth Third Bancorp | 版权所有 QoQ 同比 +67% (30%) (22%) (22%) 环比 +1% (2%) — (6%) 利息收入资产商业平均证券 1 和短期投资平均贷款和租赁余额数十亿美元；贷款和租赁余额不包括 HFS 消费者期末贷款和租赁余额期末 HFS 贷款和租赁余额商业消费者 $十亿美元用于尾注描述，参见第 50 页开头的尾注摘要；由于四舍五入，上面显示的总额可能不足，变动百分比变化百分比变化（以十亿计）；贷款和租赁余额不包括 HFS 十亿美元 8 0.0 美元同比 0.00.0 美元 — (2%) (1%) (7%) 环比 (3%) +164% — (1%)

© Fifth Third Bancorp | 版权所有保留存款和批发资金平均批发资金余额平均存款余额核心存款余额 > 25万美元计息存款成本总额十亿美元批发融资成本期末存款余额期末批发资金余额十亿美元注意：由于四舍五入变动百分比变化百分比变化百分比变化百分比变化百分比变化百分比以亿美元计 9 批发融资总额同比 (2%) (6%) 季度环比增长1％ — 4.7美元5.5美元5.4美元 4.1美元 5.2美元5.8美元核心存款CD >25万美元同比 (22%) (29%) (1%) +3% 同比 (14%) (12%) — +4%

© Fifth Third Bancorp | 版权所有 • 86% 的联邦存款保险公司投保 1 • 借记交易同比增长2％ • 5年以上客户余额的80％以上 • 家庭平均年龄：约13岁 • 140万个动量家庭（约占总数的58％）高质量存款特许经营权表现优于大型商业银行4个百分点平均存款总额指数为100；H8，未经季节性调整的存款总额商业和消费者存款特许经营权亮点对东南地区的持续投资 3 有关尾注描述，请参阅第 50 页开始的尾注摘要；显示总数由于2018年第三季度进入第10轮，2028E中西部东南商业特许经营权第五三分之一的存款份额增长继续超过该行业 2 +4% 0% +2% #2 #6 中西部东南地区同比增长2个百分点不变 • 在我们所有40个最大的MSA中均获得或维持了市场份额排名 • 东南亚8个主要MSA的目标区域份额自2018年以来显著提高存款份额排名佛罗里达州那不勒斯 2018 2023 田纳西州纳什维尔迈尔斯堡佛罗里达州夏洛特北卡罗来纳州罗利-达勒姆 #2 #6 #4 #5 #15 #1 #3 #2 #4 #7 第二季度 ~ 50% ~ 50% ~ 20% ~ 80% 分行网络组合 4 • 22% 联邦存款保险公司投保 1 • 94% 的余额由使用财资管理服务的关系所代表 • 余额加权关系年龄约为24年 • 关系存款余额中位数约为40.9万美元

© Fifth Third Bancorp | 版权所有 30% 32% 35% 36% 41% 46% 46% 57% 63% 75% 26% 34% 21% 43% 14% 23% 23% 23% 23% 23% 23% 23% 13% 13% 30% 20% 20% 23% 20% 29% 17% 18% 8% Peer 12 Peer 11 Peer 9 Peer 8 Peer 6 Peer 5 Peer 4 Peer 3 Peer 2 x Peer 1 MSA 排名 1-3 MSA 排名 4-5 MSA 排名 6-10 MSA 排名 10+/No MSA 在扩大分行网络的同时保持前四分位数存款密度 11 存款密度市场排名 1 我们继续专注于在我们所服务的管理服务协议中名列前五名总排名前 5 89% 77% 87% 63% 69% 68% 66% 44% 50% 79% 56% 66% 56% 有关尾注描述，参见第50页开头的尾注摘要

© Fifth Third Bancorp | 版权所有关于尾注描述，参见第50页开头的尾注摘要信贷质量概述 12 关键指标 23 年第二季度第三季度第 24 季度第二季度不良贷款率 0.52% 0.47% 0.55% 0.61% 0.52% 0.52% 不良贷款比率 1 0.54% 0.59% 0.64% 0.65% 逾期 30-89 天后到期日占投资组合贷款和租赁的百分比 0.28% 0.26% 0.26% 0.29% 0.26% NCO比率 0.29% 0.41% 0.32% 0.38% 0.49% ACL 比率占投资组合贷款和租赁的百分比 2.08% 2.11% 2.11% 2.12% 2.12% 2.12% 2.12% 2.12% 2.08% 2.12% 2.08% 2.08% 以百万美元计

© Fifth Third Bancorp | 版权所有 • ACL 减少4,700万美元的驱动因素：——主要是由于贷款余额下降以及穆迪宏观经济预测略有改善商业和工业贷款商业抵押贷款商业建筑贷款商业租赁总商业贷款和租赁住宅抵押贷款房屋净值间接有担保消费贷款信用卡其他消费贷款总额贷款贷款和租赁损失补贴无准备金承诺准备金 1信贷损失按产品分列的备抵金额以百万美元计 24 季度投资组合贷款和租赁金额百分比有关尾注说明，请参阅第 50 页开头的尾注摘要；由于利率的四舍五入，上面显示的总额可能无法兑现：24 年第一季度第二季度信贷损失补贴 13 2,288 137 2,425 1.96% 2.08% (0.03%) (0.04%) 0.05% — 721 311 67 14 136 106 283 193 1,175 $1,113 1.39% 2.72% 1.15% 0.52% 0.80% 2.67% 5.04% 1.83% 11.14% 2.62% 1.55% (0.05%) 0.02% (0.06%) (0.03%) (0.03%) (0.03%) (0.09%) 0.27% 0.02% (0.19%) (0.19%) (0.19%) (0.19%) (0.19%) (0.03%) (0.09%) (0.09%) (0.19%) (0.19%) (0.19%) (0.03%) (0.09%) (0.09%) (0.09%) (0.0.24%) 0.08% 0.31% (1.18%) 0.14% (0.02%) 太阳能安装贷款 323 8.18% 0.19% 1.05% • ACL 4,700万美元减少的驱动因素：• 主要是由于特定储备金的减少

© Fifth Third Bancorp | 版权所有 14 强劲的流动性和资本状况流动性头寸数十亿美元美联储未质押投资证券可用 fHLb 借款容量当前美联储折扣窗口可用性总额约 21 美元~20 美元~10 美元~57 美元 3/31/24 美元资本状况普通股一级比率 1 ~22 美元~20 美元~54 美元~107 美元流动性来源 6/30/24 页的尾注描述，见第50页开头的尾注摘要；由于四舍五入，上面显示的总额可能不足 • 本季度保持了完全符合第一类 LCR 的合规性 • 贷款到核心72% 的存款比率 • 几年来，我们进行了：-每日 LCR 计算-每月流动性压力测试，包括两个超出监管要求的 FITB 特定情景-2052a 月度复杂流动性监测报告

© Fifth Third Bancorp | 版权所有下调 2 — 4% 非利息支出 1 稳定（23 财年基准：49.37 亿美元）净扣除率 35 — 45 个基点有效税率约 22% 有关尾注说明，请参阅第 50 页的尾注摘要。截至 2024 年 7 月 19 日；请参阅第 2 页的警示声明总收入下降约 2%（23 财年基准：88.26 亿美元；包括证券总额）（包括HFS）与2023财年相比，2024财年平均贷款和租赁下降了约3％ 15年信贷损失备抵预计将释放0至1000万美元，这要归因于贷款增长/组合，以及假设截至24年第二季度宏观经济前景和风险状况没有变化净利息收入1非利息收入1稳定至下降约1％（23财年基准：58.52亿美元）（23财年基准：29.56亿美元）

© Fifth Third Bancorp | 版权所有上涨约 2% 非利息支出 1 增长约 1%（24 年第二季度基准：12.04 亿美元）净扣除率 40 — 45 个基点有效税率 22-23% 有关尾注说明，请参阅第 50 页的尾注摘要。截至 2024 年 7 月 19 日；请参阅第 2 页的警示性声明总收入 1 增长 1 — 2%（24 年第二季度基准：21.18 亿美元；包括证券总额：21.18 亿美元）)（包括HFS）平均贷款和租赁稳定在约1％当前预期的24年第三季度与24年第二季度相比16年信贷损失准备金预计将增加约2,500万美元，这要归因于贷款的增长/组合，并假设截至24年第二季度，宏观经济前景和风险状况没有变化净利息收入1非利息收入1增长1 — 2％（24年第二季度基准：13.98亿美元）（24年第二季度基准：7.17亿美元）

© Fifth Third Bancorp | 版权所有中西部足迹（白字分行数）主要FitB市场 2 存款份额排名前五的伦敦办事处我们在市场上处于领先地位我们在3家重点关注的东南地区管理服务协议中竞争多伦多办事处具有当地规模和全国业务表现最佳的地区银行 18 俄亥俄州辛辛那提市第五三公司总部 249 161 100 157 66 5 41 77 10 29 175 资产 2130 亿美元美国排名第 11 名存款 1670 亿美元排名 9 在美国排名第 1 个美国分支机构 1,070 在美国 1 个商业支付前 5 大市场中排名第 8多个产品类别的份额 5 东南足迹（分行数量为白色）#2 #6Midwest 东南地区同比增长2位存款份额排名 4 #3 第五名足迹同比增长1位北卡罗来纳州田纳西州夏洛特著名MSA的重要地理位置份额 #3 #4 俄亥俄州芝加哥 #1 伊利诺伊州芝加哥 #3 前十大存款份额占印第安纳州俄亥俄州印第安纳波利斯约 90% 的零售足迹份额 #3 #3 佛罗里达州坦帕 #6 密歇根州大急流城查看尾注说明从第 50 页开始 #1

© Fifth Third Bancorp | 版权所有 20 应对气候变化促进包容性和多元化表明我们对员工的承诺加强我们的社区保持以客户为中心 >2.09 亿美元的贷款、投资和慈善捐助，用于增强黑人期货邻里投资计划 3,8 >3.7 亿美元的慈善捐赠总额 >760 万美元 9 >4.1万小时的社区服务 “优秀” 评级根据最新的《社区再投资法》绩效评估来自办公室10号货币主计长总营业额从23年第四季度的16.9％略有下降至24年第二季度的16.6％。增强了我们的员工股票购买计划（ESPP），允许符合条件的员工以15％的银行匹配率购买股票。在24年第二季度启动了员工观点登记。Fifth Third 致力于监控员工体验，重点关注职业成长和发展；在工作日内增强了发展规划工具；这是众多帮助员工规划职业生涯的工具，24 年上半年 >670 万次客户拓展电话，延续了我们与客户的联系 3.0% 消费者检查家庭增长对消费者费用的依赖程度较低，在Extra Time® 存入>178亿美元的情况下，消费者在24年上半年避免了3140万美元的透支费在 24 年上半年提前 2 天，享有 Early Pay® >2200 万美元的消费者现金返还奖励24年上半年有53％的现金/返还卡用于贷款、投资、财务可及性和慈善事业，用于28亿美元的AREEI倡议 2 44% 董事会多元化 4 57% 的女性；29% 的有色人种的薪水与非少数族裔持平，女性获得的报酬为男性薪水的9％>3300万美元的一级多元化供应商支出，占净可寻址支出的7.4％ 9名>0.1万名员工可持续发展业务资源组 >390亿美元的可持续融资，用于1,000亿美元目标1 自2014年以来将范围1和2的温室气体排放减少54％ 7 100％可再生能源自 2019 年起购买 7 抵消我们自 2020 年以来运营中的碳排放 5 亿美元 2021 年 10 月发行的首份 5 亿美元绿色债券 6 Fifth Third 致力于支持客户、社区和员工可持续发展的优先事项和指标。有关尾注说明，请参阅第 50 页开始的尾注摘要

© Fifth Third Bancorp | 版权所有 21 项彰显领导力的行动第三方认可 2023 年可持续发展报告符合行业标准和框架，包括 SasB 和 GRI，可在 ir.53.com 上查阅与可持续发展优先事项相关的高管薪酬 2023 年可变薪酬计划可持续发展办公室领导全面的环境、社会和治理战略，其中包括世界银行的气候战略和可持续融资举措 10 年期 1000 亿美元环境& Social Finance Target 扩大2022年6月实现的最初80亿美元可再生能源目标 Dividend Finance 一家领先的金融科技销售点 (POS) 贷款机构，为住宅可再生能源和以可持续发展为重点的家居装修提供融资解决方案通过第五三基金会向红十字会捐款25万美元用于救灾以及其他援助计划运营可持续发展目标宣布了到2030年将实现的六项新的运营可持续性目标，包括范围1和范围2的温室气体减排75％SSGA R-Factor 分数 2024 年 6 月领导者商业银行中排名前 10% 标普全球 ESG 分数 51/100 同行中排名前四分位数 1 摩根士丹利资本国际环境、社会及管治评级 2023 年 8 月连续第三年 CSRHub ESG 排名 2024 年 7 月 93 个百分位同行中排名前四分位数 1 穆迪ESG评估分数同行中表现最佳 3 可持续发展领域公认的领导者在同行中连续第八年完美得分为100％人权运动企业股票指数为企业快捷银行账户可持续发展评估 “优秀” 在货币审计长办公室最新的《社区再投资法》绩效评估中获得了最高的总体评级，包括贷款、投资、服务这三项测试中的每一项测试。4 有关尾注的描述，请参阅第50页开始的尾注摘要

© Fifth Third Bancorp | 版权所有故意分散费用收入以在任何环境中表现良好 • 截至24年6月30日的过去十二个月中，调整后的费用总收入约占调整后总收入的34％ • 专注于多元化收入以减少周期性影响，在财富与资产管理、资本市场和商业支付方面取得了成功 22 20% 19% 14% 8% 7% 5% 6% 的费用收入组合是多元化的 LtM 2Q24 调整后非利息收入组合 2,3 财富与资产管理卡和手续收入抵押贷款银行收入租赁业务收入其他非利息收入LtM 2Q24调整后非利息收入29亿美元资本市场其他商业银行收入商业支付 1 消费者存款费 34% 27% x 同行费用中位数缴款占收入的百分比与同行相比，调整后的非利息收入占调整后收入的百分比非常突出 3 有关尾注的摘要 lTM 2Q24 LtM 1Q24

© Fifth Third Bancorp | 版权所有 Peer 1 Peer 2 Peer 3 Peer 4 Peer 5 Peer 7 Peer 8 Peer 9 Peer 11 0% 2% 4% 8% 10% (15%) (5%) (5%) 0% 10% (5%) (5%) 0% 10% 15% 15% 15% peer 1 Peer 4 Peer 6 Peer 9 Peer 11 0.0% 1.0% 2.0% 3.0% (80%) (40%) (20%) 0% 40% 20% 60% 费用规模，有机增长强劲 23 商业支付业务中位数是交叉点 • 一流的产品渗透率，同时实现稳健增长 • 预计商业支付、财富和资产管理业务将通过强劲增长2024 年下半年 4 C a p it a l m a r k e t s h e d g in g r e v e n u e 2 a s a% o f a d j u s t e d r e v e n u e 1 Q 2 4 L t m u n l e e s l e s l e s u n l e s e e s o t e e n l e s o t e e e s o t e e e e n l e s e e e s l e s l e s l e s o t e e e n l e s l e s l e s o t e e s o n l e s s e e e s l e s o n l e s s e e e s o n l e s s e e e s l e s l e s l e s o t e s o n l e s s 除非另有说明，否则23季度财富和资产管理业务资本市场套期保值业务中位数是交叉点点对点1点2点3点4点5点6点7点8点9点 11% 1% 1% 2% 3% 4% 5% 6% (15%) (10%) (5%) (5%) 0% 5% 15% 15% 20% 20% 20% C o m m e r c ia l p a y m e n t s r e v e n u e 1 a s a% o f a d j u s t e d re v e n u e 1 Q 2 4 L t m u n l e s o t h e r w i s e s e n o t e d 商业支付收入的变化 1 年第 1 季度与 23 年第一季度 LtM 的对比，除非另有说明 W e a lt h & a s s e to m g m t。r e v e n u e 3 a s a% o f a d j u s t e d r e d r e a d r e a d r e d r e a d d r e a d d r e a d d r e a d d r e a d d r e a d d r e e a d d e e d e e a d e d e e e a d e e e a d d e e e a d d e e e a d d e e e a d d e d n u e 1 Q2 4 L t m u n l e s o t h e r w i s e n o t e d 财富和资产管理的变化。收入 3 第 1 季度与 23 年第一季度 LtM 的对比，除非另有说明，否则中位数是交叉点 FitB 1Q24 lTM 2Q24 LtM 2Q24 LtM 2Q24 LTM 2Q24 LtM 2Q24 LtM 2Q24 LtM 2Q24 LtM 有关尾注描述，请参阅第 50 页开始的尾注摘要

© Fifth Third Bancorp | All Rights Reserved Mortgage Bancorp 业绩为百万美元抵押贷款银行业务净收入与上一季度相比减少了400万美元，主要反映了MSR资产衰减的增加，但部分被发放费和贷款销售收益的增加所抵消 • 发放额为16亿美元，比上一季度增长47％，与去年同期相比下降6％；总购买量约85％注：由于以十亿美元为单位的四舍五入 1.52% 1.71% 1.45% 1.82，上面显示的数字可能无法兑现% 1.34% 1.29% 销售收益利润率销售收益利润率是指所有发放待售贷款的收益除以可售贷款。利率锁定利率利率锁定利润率是指与可售利率锁定相关的收益除以可售利率锁定。1.53% 1.68% 24 59 美元 57 美元 57 美元 66 美元 54 美元抵押贷款银行净收入50 美元 1.30% 1.48%

© Fifth Third Bancorp | 版权所有 25 亿美元的高质量共享国民信贷投资组合；截至24年6月30日 • 余额与23年第二季度相比减少了12％ •约40％的SNC余额是投资级等值借款人；独立承保每笔交易 • 约50％的关系向左/向右领先 • Crits和NPA在多年期内保持一致或低于其他商业投资组合SNC投资组合319亿美元~27％贷款总额共享国民信贷投资组合多元化行业组合零售 18% 金融服务 17%制造业 10% 能源 9% TmT 9% 租赁和租赁 8% 批发贸易 8% 其他行业 21% 注意：由于四舍五入，上面显示的总数可能不足

© Fifth Third Bancorp | 版权所有 41% 37% 36% 30% 26% 22% 17% 16% 15% 14% 14% 13% Peer 12 Peer 11 Peer 10 Peer 9 Peer 8 Peer 7 Peer 6 Peer 5 Peer 4 Peer 3 Peer 2 Peer 1 CRE投资组合定位良好 26除非另有说明，否则CRE贷款总额与同行相比最低信用质量良好 276% 232% 188% 179% 142% 136% 98% 89% 89% 84% 81% 80% 73% 72% Peer 12 Peer 11 Peer 9 Peer 10 Peer 8 Peer 7 Peer 4 Peer 6 Peer 3 Peer 5 Peer 1 Peer 2 CRE 贷款 1/总资本 CRE 批评资产比率 2 1 Q2 4 C R E c r i t i c i z e d a s e t i s e t i s t i s p e e e r m e d i a n Peer 7 Peer 10Peer 8 Peer 11 Peer 4 Peer 9 Peer 2 Peer 3 Peer 6 Peer 1 Peer 12 0% 5% 15% 25% 30% 2% 6% 8% 12% CRE 批评资产比率 24 年第一季度与 23 年第一季度 FitB 第一季度暴击率 24 年第 2 季度暴击率 FitB 1Q24 FitB 2Q24 FitB 1Q24 FitB 1Q24 FitB 1Q24 FitB 2Q24 FitB 2Q24 FitB 2Q24 有关尾注描述，请参阅第 50 页开始的尾注摘要

© Fifth Third Bancorp | 版权所有 Peer 1 Peer 2 Peer 3 Peer 4 Peer 5 Peer 6 Peer 8 7% 8% 9% 10% 12% 13% 14% 0% 1% 2% 4% 5% 6% Peer 1 Peer 2 Peer 3 Peer 4 Peer 6 Peer 8 7% 9% 10% 12% 15% 20% 30% 美联储压力测试损失率对比 27 2024 美联储压力测试损失率 1 与 CRE 受批评的资产比率中位数是交叉点 2 0 2 4 F e d s t r e s t r e s t c R E l o s s r a t e 2008 — 2009 CRE亏损率 2024 美联储压力测试亏损率 1 与 2008-2009 年的亏损率 2 中位数是第一季度交叉点24 CRE批评资产比率2 0 2 4 F e d s t r e s t e s t e s t e s t c R E l o s s s r a t e FitB 24第一季度暴击率中位数 3.1% 中位数 9.8% 中位数 9.8% 中位数 14.0% 有关尾注描述，见第50页开始的尾注摘要

© Fifth Third Bancorp | 版权所有 23 年第 2 季度第 3 季度第 23 季度第 24 季度余额，期初 334 美元 345 美元 281 326 美元 372 美元转入非应计状态 185 53 93 108 51 转入应计状态 (58) — — (1) — 转入持有待售 (4) (6) — (3) — 贷款偿还/回报 (77) (39) (39) (20) (18) (66) 转账至奥利奥 — — — — — 扣款 (35) (72) (30) (40) (83) 提款/其他信贷延期 — — 2 — — 余额，期末 345 美元 281 美元 326 美元 372 美元 274 美元 23 年第二季度第二季度余额，期初 259 美元 284 美元 323 美元 336 美元转账至非应计状态122 107 141 111 94 转入应计状态 (30) (27) (24) (22) (26) 转入待售 — — — — — 贷款还款/还款 (23) (28) (26) (23) (23) 转入奥利奥 (4) (5) (5) (5) (4) 扣款 (41) (43) (52) (49) (46) (46) 其他信贷延期 1 1 2 1 1 余额，期末 284 美元 289 美元 323 336 336 美元 NPL 1 Rollforward Commercial Consumer 百万美元以百万美元为单位的尾注说明，请参阅尾注摘要从第 50 29 页开始 NPL 总计 629 美元 570 美元 649 美元 708 美元 606 美元新增非应计贷款总额 307 美元 160 美元 234 219 美元总计 145 美元NPL

© Fifth Third Bancorp | 版权所有 23年第二季度第二季度净资产负债率 1 0.16% 0.19% 0.45% 30-89 拖欠率 0.16% 0.15% 0.09% 90% 0.02% 0.01% 不良贷款 2 0.45% 0.52% 0.38% 30 投资组合贷款和租赁金额期末季度变化平均季度变化关键统计数据总商业投资组合概述尾注描述，参见第 50 页开头的尾注摘要；由于四舍五入 0.4% (1.8%) (2.8%) (1.9%) (1.9%) (0.8%) (1.1%) (1.6%) (1.6%) (3.2%) (1.1%) (1.1%) (0.2%) 期末平均值，以上显示的总数可能不足

© Fifth Third Bancorp | 版权所有 23年第二季度第二季度净资产负债率 1 0.22% 0.27% 0.61% 30-89 拖欠 0.13% 0.12% 0.03% 90% 0.01% 0.01% 0.01% 不良贷款 2 0.57% 0.64% 0.45% 31 投资组合贷款期末季度变化平均环比变化关键统计数据循环线利用率趋势 3 商业和工业概览有关尾注描述，参见第50页开头的尾注摘要；由于四舍五入，上面显示的总数可能不足— (2.0%) (4.2%) (2.7%) (1.6%) (1.4%) (1.4%) (1.9%) (4.5%) (2.0%) (0.7%) 期末平均值

© Fifth Third Bancorp | 版权所有 23年第二季度第二季度NCO比率 1 0.00% 0.01% 30-89 拖欠款 0.17% 0.15% 0.18% 90% 0.18% 0.12% 0.01% 0.01% 不良贷款 2 0.13% 0.23% 0.23% 商业地产概览 CRE 抵押贷款余额按物业类型划分的 CRE 建筑余额期末季度环比变化平均值变更有关尾注描述，参见第50页开头的尾注摘要；由于以十亿美元为单位四舍五入 0.1% (0.5%) 1.2% 1.4% 0.6% 1.7% (0.9%) 1.9% — 1.2%，因此上面显示的总数可能不足多户住宅其他零售酒店办公楼工业住宅建筑商非业主自住业主自住多户家庭 19% 零售业 19% 酒店 18% 办公室 16% 医疗办公室 12% 工业 9% 非业主自住物业类型组合 32 其他 6%

© Fifth Third Bancorp | 版权所有 23年第二季度第二季度NCO比率 1 0.50% 0.67% 0.57% 30-89 拖欠率 0.48% 0.52% 0.52% 90% 0.05% 0.06% 不良贷款 2 0.62% 0.75% 0.74% 发起时的加权平均FICO 3 765 766 766 发起时的加权平均 LTV 78% 78% 79% 总消费者投资组合概览 33 投资组合 FICO 发起时的分数 3 亿美元投资组合贷款关键统计数据期末季度环比变化平均季度变化有关尾注说明，请参阅第 50 页开头的尾注摘要；上面显示的总额可能不符合以下原因四舍五入 0.5% (0.7%) (1.4%) (0.2%) (0.2%) (1.2%) (1.1%) 0.2% 0.5% 750+720-749

© Fifth Third Bancorp | 版权所有 23年第二季度第二季度净资产负债率 1 0.00% (0.01%) (0.01%) 30-89 拖欠 0.11% 0.14% 0.15% 90% 0.05% 0.05% 不良贷款 2 0.78% 0.81% 0.76% 发起时的加权平均 FICO 3 764 764 764 发起时的加权平均 LTV 71% 72% 72% 3% 住宅抵押贷款概述 34 投资组合 FICO 发起时的分数 3 亿美元投资组合贷款关键统计数据期末季度环比变化平均环比变化有关尾注描述，请参阅第 50 页开始的尾注摘要；上面显示的总额可能不符合以下原因四舍五入 (0.4%) (0.7%) (1.6%) (0.9%) 0.2% (0.6%) (1.2%) (1.5%) (0.2%) (0.2%) 0.3% 750+720-749

© Fifth Third Bancorp | 版权所有 23 年第 1 季度第 2 季度 NCO 比率 1 0.06% 0.03% (0.05%) 30-89 拖欠 0.61% 0.64% 0.66% 90% 0.00% 0.00% 不良贷款 2 1.56% 1.55% 1.55% 发起时的加权平均 FICO 3 767 768 发放时的加权平均 LTV 67% 67% 67% 67% 房屋净值概览 35 投资组合FICO在创立时的得分为30亿美元投资组合余额关键统计数据期末季度变化平均QoQ变化有关尾注说明，请参阅第50页开始的尾注摘要；上面显示的总额可能无法计入由于四舍五入 (1.7%) (1.0%) 0.2% 0.7% (0.1%) (1.2%) (0.3%) 0.5% (0.8%) 2.2% 750+720-749

© Fifth Third Bancorp | 版权所有 23 年第 2 季度第 2 季度净资产负债率 1 0.38% 0.64% 0.46% 30-89 拖欠 0.76% 0.82% 0.83% 不良贷款 2 0.14% 0.21% 0.23% 间接有担保消费者概述 36 投资组合 FICO 分数主要包括房车和船舶数十亿美元投资组合贷款关键统计数据期末季度环比变化平均环比变化周率变化情况注释描述，参见第 50 页开头的尾注摘要；由于四舍五入 1% (1.9%) (3.0%) (4.2%) 0.3% 1.3% (2.3%) (4.1%) (3.0%) 2.3% (3.0%) 2.3% 0.9% 750+720-749，因此上面显示的总数可能不足

© Fifth Third Bancorp | 版权所有 23 年第 1 季度第 24 季度第二季度净资产负债率 1 0.95% 1.31% 1.25% 30-89 拖欠额 0.27% 0.36% 0.33% 不良贷款 2 0.84% 1.68% 1.67% 发起时的加权平均 FICO 3 769 771 772 太阳能装置概述 38 投资组合 FICO 发起时的分数（以亿美元计）投资组合贷款关键统计期末环比变化平均QoQ变化有关尾注描述，参见第50页开头的尾注摘要；由于四舍五入 28.5% 16.4% 11.9% 4.5% 3.2% 22.6% 14.6% 14.3% 10.2% 3.2% 3.8% 2.8% 2.1% 750+720-749660-719，因此上面显示的总数可能不足期末平均值

© Fifth Third Bancorp | All Rights Reserved 40 无抵押债务到期日按分部控股公司划分的存款构成：• 截至2024年6月30日的控股公司现金：47亿美元 • 控股公司的手头现金目前足以偿还约34个月的所有固定债务（债务到期日、普通股和优先股股息、利息和其他费用）• 控股公司在24年第二季度银行实体中没有发行或有长期债务到期日：• 该银行在24年第二季度没有发行或有长期债务到期日 • 可用和或有借款能力（24年第二季度）：−FHLb的可用资金约为95.6亿美元，总额约为170亿美元 ——截至24年6月30日，美联储折扣窗口期末约为569.3亿美元，流动性强劲，百万美元——不包括零售经纪和机构存款证

© Fifth Third Bancorp | 版权所有管理保守结果下的利率风险估计的NII敏感度分布和ALCO的保单限额估计的NII beta敏感度率风险模型假设我们在IRR模拟中使用的基准NII灵敏度中约有75-80％的有效上行beta值和65-70％的下行Beta 1,2 •模型根据先前利率周期的表现进行了校准 •此外，利率风险衡量标准假设没有存款重新定价延迟和350万美元的DDA径流每加息 100 个基点截至 2024 年 6 月 30 日：• 扣除 2024 年 6 月 30 日，HFI 贷款的 50% 为浮动利率现有套期保值（占商业套期保值总额的73％；占消费者总额的14％）•短期借款仅占总资金的2％ •约134亿美元的非核心资金到期时间超过一年 41％变动NII（FTE）ALCO政策限额利率变动（基点）12个月 13至24个月 +200 个月内上涨（3.3％）（4.6％）（5.0％）（6.0％）（6.0％）（6.0％）) +100 12 个月内上涨 (1.7%) (2.2%) NA NA -100 12 个月内上涨 0.5% 0.1% NA NA -200 12 个月内上涨 0.9% (0.4%) (5.0%) (6.0%) 5% 贝塔值上升 5% 较低 Beta 利率变动 (基点) 1213 至 24 个月 12 个月 13 至 24 个月 +200 年 12 个月内涨幅 (3.8%) (5.4%) (2.4%) (2.9%) +100 12 个月内上涨 (1.9%) (2.6%) (1.2%) (1.3%) -100 12 个月内涨幅 0.6% 0.3% (0.5%) -200 12 个月内涨幅 1.1% 0.2% (1.7%) 预计的国民投资敏感度及活期存款余额 NII（FTE）变化百分比10亿美元余额下降10亿美元余额增长利率变化（基点）12个月 13至24个月 12个月 13至24个月 +200 12个月内增长（4.4％）（5.7％）（2.3％）（3.5％）+100 12个月内增长（2.6％）（3.2％）（0.7％）（1.2％）-10012 个月以上的涨幅 (0.3%) (0.6%) 1.3% 0.8% -200 12 个月以上的涨幅 0.2% (0.9%) 1.6% 0.1% 有关尾注描述，请参阅第 50 页开始的尾注摘要

© Fifth Third Bancorp | 版权所有分类：内部使用 • 包括预计将按市场利率和定期存款进行重新定价的账户——在25万美元或以下的存款证总额中，约有75％将在24年12月31日到期 • 利率下降环境中的Beta：80 — 100% • 利率下降环境中的贝塔值：35 — 45% 42 稳定的存款组合为较低的利率做好了准备低贝塔/低成本 1 中期贝塔/中等成本 2 市价存款和定期存款 3 计息存款组合截至24年6月30日，1260亿美元包括：• 约350亿美元指数存款 • 98亿美元存款证25万美元或以下 • 41亿美元存款证25万美元以上 • 主要是低利率和稳定的消费者和关系型存款 • 利率下降环境中的贝塔值：约 0% 有关尾注的描述，请参阅第50页开始的尾注摘要

© Fifth Third Bancorp | 版权所有 43 投资组合构成投资组合特征持有至到期投资组合 • 114 亿美元的投资组合 • 根据拟议的资本规则，在 24 年第一季度进行重新分类旨在降低潜在的 AOCI 向资本波动的风险 • 入选的 HtM 的证券符合 YY 的资格和纳入要求可供出售的投资组合 • 50 亿美元的非机构 CMBS 投资组合-所有头寸均为超高级 AAA，评级为 39% − 证券的风险加权率为 20%，可向fHLB质押——我们结构中的标的贷款的WA LTV约为60％——信用风险团队分析标的物业层面的交易，类似于我们对所有CRE贷款承诺的分析 htM 21% AFS 79% AFS 79% AFS和htM投资组合；摊销成本基础；截至24年6月30日证券组合有效期限机构CMBS AGENCY RMBS非机构CMBS 美国国债其他 HtM 35% 44% — 20% — 5.8 AFS 56% 13% 11% 8% 12% 4.0 合计 51% 19% 9% 11% 10% 4.4 证券投资组合证券投资组合 550 亿美元 ~ 28% 的利息收入资产 − 利用具有 40 多年历史数据的分析工具，经常性地对个别房地产层面的证券进行压力，包括房地产估值的重大市场困境。上面显示的总额可能由于四舍五入而无法满足

分类：内部使用 © Fifth Third Bancorp | All Rights Reserved Securities 投资组合 AOCI 增加 44 预计的 AOCI 增长 1 美元；24 年 6 月 30 日 AFS 和 HtM 投资组合的税后未实现亏损有关尾注说明，请参阅第 50 页开始的尾注摘要；由于四舍五入，资本增幅约 26% 假设隐含的向前曲线 2 假设静态利率 ~ 57% 资本增持 ~ 21% 资本增持

© Fifth Third Bancorp | 版权所有现金流套期保值（30亿美元 @ 2.25% 1 个月伦敦银行同业拆借利率行使价）2 层和收款固定掉期 1 EOP 现金流套期保值的名义价值（以十亿美元计）实际有关尾注描述，请参阅第 50 页开始的尾注摘要 45 层向前启动接收固定利率 3 加权平均接收固定利率（仅限掉期）3.32% 05% 3.02% 3.17% 3.19% 3.27% 3.29% 3.44% 5 3.03% 6

© Fifth Third Bancorp | 版权所有保留优先股息时间表 24 年第 3 季度第 24 季度第 2 季度 H 系列 ~13 美元 ~12 美元 I 系列 ~11 美元 ~10 美元 ~10 美元 ~10 美元 J 系列 ~7 美元 ~6 美元 ~6 美元 K 系列 ~3 美元~3 美元 L 系列 ~4 美元 B 系列 A ~3 美元 ~3 美元 ~3美元共计约41美元~40美元~38美元~38美元即将派发的优先股息计划 1 美元（百万美元）有关尾注说明，请参阅第50页开始的尾注摘要；由于四舍五入，上面显示的总额可能无法兑现 46 浮动 2 浮动 2 浮动 2 浮动 2

© Fifth Third Bancorp | 版权所有 24 年第二季度调整和重要项目调整后每股收益为 0.86 美元 1 从第 50 页开始，请参阅尾注摘要。24 年第二季度报告的每股收益为 0.81 美元，包括以下重要项目的负面影响：• 与 Visa 总回报互换估值相关的2300万美元（约合1,800万美元）税前费用（税后约1,800万美元 2）• 税前1,800万美元（税后约1,400万美元）2,3) 与法律和解和补救相关的费用 • 与联邦存款保险公司特别计划相关的600万美元税前（约500万美元税后 2）费用评估

© Fifth Third Bancorp | 版权所有关于尾注描述，参见第50页开头的尾注摘要；上面显示的总额可能不包括截至美元的三个月，四舍五入的48家五三银行及其子公司，以及以百万计的股份（未经审计）2024 2024 2023 2023 2023 2023 年净收益（美国公认会计原则）（a）601 美元 520 530 660 美元净收益（美国 GAAP）)（按年计算）(b) 2,417 2,091 2,091 2,103 2,618 2,411 普通股股东可获得的净收益（美国公认会计原则）(c) 561 480 美元 492 美元 623 562 美元添加：无形资产摊销，净额税收中 7 8 8 8 8 普通股股东可获得的有形净收益 (d) 568 美元 488 美元 500 美元 631 570 美元普通股股东可获得的有形净收益（按年计算）(e) 2,284 1,963 1,984 2,503 2,503 2,286 美元普通股股东权益（按年计算）（f）2,256 美元 1,931 美元 2,471 美元 2,254 美元 Bancorp 股东权益（美国 GAAP）(g) 18,707 美元 18,727 美元 17,201 美元 17,305 美元 18,344 美元减去：普通优先股 (h) (2,116) (2,116) (2,116) (2,116) (2,116) (2,116) (2,116) 平均商誉 (4,918) (4,919) (4,919) (4,919) (4,919) (4,919) 平均无形资产和其他服务权利 (111) (121) (130) (141) (152) 平均有形普通股 (i) 11,562 美元 11,572 美元 10,036 美元 10,129 美元 11,157 美元减去：平均累计其他综合收益 (“AOCI”) 5,278 4,938 6,244 5,835 4,480 平均有形普通股，不包括AOCI (j) 16,840 美元 16,510 美元 16,510 美元 16,280 美元 15,964 美元 15,637 美元调整（税前项目）Visa 总回报互换估值 23 17 22 10 30 法律和解和补救措施 18 19 — — 12 联邦存款保险公司特别评估 6 33 224 — — — 第五基金会的捐款 — — 15 — — 重组遣散费 — — 5 — 12 调整——之后-税 1,2 (k) 37 美元 55 $205 $8 43 调整（税务相关项目）与解决某些收购相关税务事项相关的税收优惠— — (17) — — 调整（税收相关项目）(l) — — — 调整后净收入 [(a) + (k) + (l)] 638 575 美元 718 668 美元调整后净收益（按年计算）(m) 2,566 美元 2,313 美元 2,849 2,849 美元 2,650 美元普通股股东可获得的调整后净收益 [(c) + (k) + (l)] 598 美元 535 美元 680 631 美元 605 美元普通股股东可获得的调整后净收益（按年计算）(n) 2,405 2,152 2,698 2,503 美元调整后有形净收入 2,427 美元普通股股东可获得的收入 [(d) + (k) + (l)] 605 543 688 639 613 美元普通股股东可获得的调整后有形净收益（按年计算）(o) 2,433 2,184 2,730 2,535 2,535 2,459 美元平均资产 213,203 214,057 美元 208,385 美元206,079 美元指标：资产回报率 (b)/(p) 1.14% 0.98% 0.98% 1.26% 1.17% 调整后资产回报率 (m)/(p) 1.21% 1.08% 1.33% 1.27% 1.25% 普通股平均回报率 (f)/[(g) + (h)] 13.6% 11.6% 12.9% 16.3% 13.9% 调整后普通股平均回报率 (n)/[(g) + (h)] 14.5% 17.9% 16.5% 15.0% 回报率平均有形普通股 (e)/(i) 19.8% 17.0% 19.8% 24.7% 20.5% 调整后平均有形普通股回报率 (o)/(i) 21.0% 18.9% 27.2% 25.0% 22.0% 调整后平均有形普通股回报率，不包括AOCI (o)/(j) 14.4% 13.2% 16.8% 15.9% 15.7% 非公认会计准则对账

© Fifth Third Bancorp | 版权所有非公认会计准则对账有关尾注描述，请参阅第50页开头的尾注摘要；上面显示的总额可能不符合四舍五入的截至三个月的四舍五入金额和百万股份（未经审计）2024 2023 2023 2023 2023 年平均利息收益资产 (a) 194,499 美元 195,349 美元 198,166 美元 192,216 美元 189,060 净利息收入（美国公认会计原则）(b) 1,387 美元 1,384 1,416 1,438 1,457 美元添加：应纳税等值调整 6 6 7 7 6 净利息收入 (FTE) (c) 1,393 美元 1,390 1,423 1,445 1,463 美元法律和解与补救措施 5 — — — — 调整后净利息收入 (FTE) (d) 1,398 美元 1,390 1,423 1,445 1,445 1,463 美元净利息收入 (FTE) (按年计算) (e) 5,603 美元5,646 美元5,732 美元调整后净利息收入 (FTE) (按年计算) (f) 5,623 美元 5,591 美元 5,645 美元 5,732 美元 5,868 美元非利息收入（美国公认会计原则）(g) 695 710 744 715 726 Visa总回报互换估值 23 17 22 10 30 法律和解与补救措施 2 — — — — 调整后的非利息收入 (h) 720 727 766 725 美元增持：证券（收益）/亏损（3) (10) (15) 7 (7) 调整后的非利息收入，（不包括证券（收益）/亏损）717 717 751 732 749 美元非利息支出（美国公认会计原则）(i) 1,221 1,342 1,455 美元 1,188 美元 1,238 美元法律和解与补救措施 (11) (19) — — (12) 联邦存款保险公司特别评估 (6) (33) (224) — — Fifth Third Foundation 缴款 — — (15) — — 重组遣散费 — — (5) — (12) 调整后的非利息支出 (j) 1,204 1,290 1,211 美元 1,188 美元 1,207 美元指标：收入 (FTE) (c) + (g) 2,088 2,100 2,167 2,167 2,189 2,189 2,189 调整后收入 (d) + (h) 2,118 2,117 2,170 2,170 2,170 2,170 预拨备金净收入 [(c) + (g)-(i)] 867 758 712 972 958 调整后的拨备前净收入 [(d) + (h)-(j)] 914 827 978 982 1,012 净利率 (FTE) (e)/(a) 2.88% 2.86% 2.98% 3.10% 调整后净利率 (FTE) (f)/(a) 2.89% 2.86% 2.85% 2.98% 3.10% 效率比 (FTE) (i)/[(c) + (g)] 58.5% 63.9% 67.2% 55.0% 56.2% 56.2% 调整后的效率比 (j)/[(d) + (h)] 56.8% 60.9% 55.3% 54.7% 54.4%

© Fifth Third Bancorp | 版权所有幻灯片 3 尾注 1.报告的ROTCE、NiM、拨备前净收入和效率比率均为非公认会计准则衡量标准：所有调整后的数字均为非公认会计准则指标；参见本报告第48和49页的对账以及财报第27-29页中非公认会计准则指标的使用。2.本期监管资本比率是估算出来的。幻灯片 4 尾注 1.非公认会计准则衡量标准：参见本报告第48和49页的对账以及财报第27-29页的非公认会计准则指标的使用。2.有形普通股回报率不包括AOCI；由于数据有限，某些同行不包括在内。幻灯片 5 尾注 1.业绩以全额应纳税等值为基础；非公认会计准则指标：参见本演示文稿第48和49页的对账以及财报第27-29页非公认会计准则指标的使用。幻灯片 6 尾注 1.非公认会计准则指标：参见本报告第48和49页的对账以及财报第27-29页的非公认会计准则指标的使用。幻灯片 7 尾注 1.非公认会计准则指标：参见本报告第48和49页的对账以及财报第27-29页的非公认会计准则指标的使用。幻灯片 8 尾注 1.包括应税和免税证券。幻灯片 10 尾注 1.由联邦存款保险公司产品类型投保。2.数据来自标普全球市场情报，根据联邦存款保险公司2023年6月的数据，每个分行的存款上限为2.5亿美元；中西部和东南部的排名代表存款市场份额。3.参见本演示文稿第2页关于前瞻性非公认会计准则指标的前瞻性陈述和财报第27-29页非公认会计准则指标的使用。4.预计组合，包括收购Mb的影响。幻灯片11尾注注：标普全球市场情报和公司申报。1.代表存款（上限为10亿美元）占MSA存款总排名的百分比。幻灯片 12 尾注 1.不包括 HFS 贷款。幻灯片13尾注1。24年第二季度的商业和消费者投资组合分别占无准备金承诺准备金总额的约8,800万美元和约4900万美元。幻灯片 14 尾注 1.本期监管资本比率是估算出来的。幻灯片 15 尾注 1.非公认会计准则指标：参见本演示文稿第2页关于前瞻性非公认会计准则指标的前瞻性陈述以及财报第27-29页非公认会计准则指标的使用。幻灯片 16 尾注 1.非公认会计准则指标：参见本演示文稿第2页关于前瞻性非公认会计准则指标和使用非公认会计准则指标的前瞻性陈述，见财报第27-29页。50 份收益报告尾注

© Fifth Third Bancorp | 版权所有收益演示文稿尾注幻灯片18尾注注：截至24年6月30日的资产、存款和分支机构。1.排名截至 24 年 3 月 31 日，由美国商业银行组成，不包括外国、信托和传统投资银行。2.包括存款上限为50亿美元以上的MSA（根据联邦存款保险公司2023年6月的数据，每个分行的存款上限为2.5亿美元）。数据来自标普全球市场情报。4.根据联邦存款保险公司2023年6月的数据，每家分行的存款上限为2.5亿美元；中西部和东南部的排名代表足迹存款市场份额。5.来源：安永管理的2023年现金管理服务调查。幻灯片20尾注除非另有说明，否则数据为24年第二季度的数据 1。从 2021 年 1 月 1 日到 2024 年 6 月 30 日的数据。2.对 “加速种族公平、平等和包容倡议” 的28亿美元承诺的时间范围为21年1月1日至23年12月31日。3.1.8亿美元赋能黑人期货邻里投资计划的时间范围为6月21日至2025年12月31日。4.代表种族或性别。5.对于范围 1、范围 2 和范围 3 排放下的商务旅行。6.可持续债券报告可在ir.53.com/ESG/Sustainable-Bonds上找到。7.2023 财年。8.截至 2024 年 5 月。9.数据截至24年第一季度。10.考试期于 2021 年结束。幻灯片 21 尾注 1.Peer Group 由 Fifth Third 董事会批准的同行组成。2.来自领先的第三方 ESG 数据提供商。3.在北美的零售和专业银行中。4.考试期于 2021 年结束。幻灯片 22 尾注 1.国库管理费总额。2.不包括证券收益/亏损。3.非公认会计准则指标：参见本报告第48和49页的对账以及财报第27-29页的非公认会计准则指标的使用。幻灯片 23 尾注 1.商业支付收入定义为每份监管文件中的总存款费用减去消费者（OD、维护和自动柜员机费用）。2.每份监管文件中的交易收入减去股票证券和指数收入。3.每份公司申报的财富和资产管理收入。4.请参阅本演示文稿第2页关于前瞻性非公认会计准则指标的前瞻性陈述以及财报第27-29页上非公认会计准则指标的使用。幻灯片 26 尾注 1.来源：法国Y-9C申报；CRE在附表HC-C中包括以下标题：1a——建筑、土地开发和其他土地贷款，1d——由多户住宅（5套或以上）住宅物业担保，1e——由非农非住宅物业担保。2.资料来源：GAAP文件；CRE批评的资产比率不包括自有贷款（如果适用）。幻灯片 27 尾注 1.CCAR亏损率是累积的，不是按年计算的，正如美联储在2024年6月26日公布的那样。2. 2008-2009年的损失率是累积的，不是按年计算的，来自标普全球市场情报。幻灯片 29 尾注 1.贷款余额不包括非应计贷款 HFS。幻灯片 30 尾注 1.净亏损按年计算的平均投资组合贷款和租赁的百分比扣除。2.不良投资组合贷款和租赁占组合贷款和租赁的百分比。51

© Fifth Third Bancorp | 版权所有幻灯片 31 尾注 1.净亏损按年计算的平均投资组合贷款和租赁的百分比扣除。2.不良投资组合贷款和租赁占组合贷款和租赁的百分比。3.商业投资组合线路的总利用率。幻灯片 32 尾注 1.净亏损按年计算的平均投资组合贷款和租赁的百分比扣除。2.不良投资组合贷款和租赁占投资组合贷款和租赁的百分比。幻灯片 33 尾注 1.净亏损按年计算的平均投资组合贷款和租赁的百分比扣除。2.不良投资组合贷款和租赁占组合贷款和租赁的百分比。3.FICO发起时的分配不包括某些收购的抵押贷款和房屋净值贷款，以及约8000万美元的账面信用贷款，主要在约15年以上。幻灯片 34 尾注 1.净亏损按年计算的平均投资组合贷款和租赁的百分比扣除。2.不良投资组合贷款和租赁占组合贷款和租赁的百分比。3.发起时的FICO分配不包括某些收购的抵押贷款。幻灯片 35 尾注 1.净亏损按年计算的平均投资组合贷款和租赁的百分比扣除。2.不良投资组合贷款和租赁占组合贷款和租赁的百分比。3.发起时的FICO分配不包括某些收购的房屋净值贷款。幻灯片 36 尾注 1.净亏损按年计算的平均投资组合贷款和租赁的百分比扣除。2.不良投资组合贷款和租赁占投资组合贷款和租赁的百分比。幻灯片 37 尾注 1.净亏损按年计算的平均投资组合贷款和租赁的百分比扣除。2.不良投资组合贷款和租赁占组合贷款和租赁的百分比。3.发起时的FICO分配不包括约8000万美元的账面信用贷款，主要是约15年以上。幻灯片 38 尾注 1.净亏损按年计算的平均投资组合贷款和租赁的百分比扣除。2.不良投资组合贷款和租赁占投资组合贷款和租赁的百分比。第 39 张幻灯片尾注释：数据截至 2024 年 6 月 30 日。1.不包括 HFS 贷款和租赁。2.考虑到80亿美元C&I收款固定互换的影响，Fifth Third将80亿美元的商业可变贷款归类为固定贷款；不包括远期起始互换和下限；不包括30亿美元的价外下限，资产负债表上目前的1ML行使价为2.25％。3.Fifth Third有59.6亿美元的SOFR收款固定互换未偿还的长期债务，这些债务已包含在浮动长期债务中。4.可供出售和持有至到期投资组合的24季度加权平均应纳税和非应税（等值税）投资组合的收益率。5.占商业总额的百分比。6.占总消费者的百分比。7.包括1200万定期贷款、600万定期贷款和基于联邦基金的贷款。8.期限点包括SOFR、BSBY、AMERIBOR、美国国债和外汇曲线。9.包括隔夜期限、300万期限、600万期限、1200万期限和联邦基金。52 财报尾注

© Fifth Third Bancorp | All Rights Reserved 53 财报尾注第 41 张幻灯片尾注注：截至24年6月30日的数据；由于预测和实际资产负债表构成、利率变动的时间、幅度和频率之间的差异，以及市场状况和管理策略的其他变化，实际业绩可能与这些模拟结果有所不同。1.重新定价百分比或 “beta” 是指12个月的上涨情景完全实现后收益率的估计变化，因此反映了第二年。2.测试版是不对称的，因为向下测试版假设下限为0％，下限为0％，而向上测试版假设上限为100％。幻灯片 42 尾注 1.包括利率低于100个基点的存款和剩余期限超过12个月的定期存款。2.包括利率在100-400个基点之间的存款和未来6至12个月内到期的定期存款。3.包括利率高于400个基点的存款和公司大额存款、未来6个月到期的25万美元或以下的存款证以及超过25万美元的存款证。幻灯片 44 尾注 1.参见本演示文稿第2页关于前瞻性非公认会计准则指标的前瞻性陈述和财报第27-29页非公认会计准则指标的使用。2.分析基于2024年6月30日的投资组合，使用截至2024年7月1日的隐含远期曲线。幻灯片 45 尾注 1.代表前瞻性陈述，请参阅本演示文稿第2页中有关前瞻性非公认会计准则指标的信息。2.自2023年7月1日起，利率指数从1个月伦敦银行同业拆借利率过渡到复合SOFR + 11.448个基点。远期起始掉期为固定/付费复合SOFR + 11.448个基点。4.现有掉期从接收固定/支付1个月伦敦银行同业拆借利率过渡到在伦敦银行同业拆借利率后的下一次重置时获得固定/支付复合SOFR +11.448个基点。5. 30亿美元下限将于2024年12月16日到期。6.反映截至24年6月30日的加权平均固定收益率（仅限掉期）。幻灯片 46 尾注 1.代表前瞻性陈述，请参阅本演示文稿第2页中有关前瞻性非公认会计准则指标的信息。2.J系列、H系列和I系列的预计股息反映了300万定期SOFR加上适用的利差。对于参考300万定期SOFR的时期，预测包括根据美联储通过的最终规则进行的26.161个基点的利差调整。幻灯片 47 尾注 1.摊薄后已发行普通股平均数（千股）；691,083股；所有调整后的数字均为非公认会计准则指标；参见本报告第48和49页的对账以及财报第27-29页的非公认会计准则指标的使用。2.假设税率为 23%。3.与法律和解和补救措施相关的部分调整不可抵税。幻灯片48尾注注：有关使用非公认会计准则财务指标的讨论，请参阅财报第27-29页。1.假设税率为 23%。2.与法律和解和补救措施相关的部分调整不可抵税。第49张幻灯片尾注注：有关使用非公认会计准则财务指标的讨论，请参阅财报第27-29页。