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													附录 99.2

	截至 12 月 23 日						截至 3 月 24 日						截至 6 月 24 日
信贷损失备抵金 (ACL)-总计	$	201,820					$	225,077					$	225,324
ACL-贷款	179,320						201,577						203,824
ACL-无准备金的承诺	22,500						23,500						21,500
ACL 总额占贷款总额的百分比	1.04		%				1.00		%				1.00		%







	12/23 季度			年初至今 12/23			03/24 季度			年初至今 03/24			06/24 季度			年初至今 06/24
贷款发放——总额	$	871,446		$	871,446		$	825,733		$	1,697,179		$	972500		$	2,669,679
多户家庭	10,408			10,408			39,802			50,210			8,523			58,733
商业地产	63,616			63,616			81,634			145,250			57,956			203,206
商业与工业	419,046			419,046			370,476			789,522			456,351			1,245,873
施工	150,977			150,977			136,038			287,015			124,978			411,993
土地-收购与开发	12,557			12,557			11,475			24,032			6,099			30,131
单户住宅	83,514			83,514			67,506			151,020			141,018			292,038
施工-定制	46,302			46,302			50,940			97,242			58,490			155,732
土地-消费地块贷款	3,849			3,849			3,914			7,763			6,478			14,241
HELOC	40,996			40,996			31,859			72,855			46,246			119,101
消费者	40,181			40,181			32,089			72,270			66,361			138,631

已购贷款（包括收购，既用于投资又持有待售）	$	—		$	—		$	6,415,128		$	6,415,128		$	—		$	6,415,128

净贷款费用和折扣增加	$	4,613		$	4,613		$	7,127		$	11,740		$	14,807		$	26,547

还款
贷款	$	1,153,510		$	1,153,510		$	983,348		$	2,136,858		$	1,035,515		$	3,172,373
MBS	36,437			36,437			35,927			72,364			58,582			130,946

MBS 保费摊销（增值）	$	(64)		$	(64)		$	160		$	96		$	561		$	657

效率
运营费用/平均资产	1.73		%	1.73		%	2.15		%	1.95		%	1.48		%	1.77		%
效率比 (%)	58.02		%	58.02		%	77.74		%	68.04		%	56.61		%	63.87		%
无形资产的摊销	$	266		$	266		$	1,303		$	1,569		$	3,197		$	4,766

EOP 号码
已发行和流通股份	64,254,700						81,405,391						81,157,173

股票回购信息
获准回购的剩余股份	1,861,290						1,853,453						11,501,005
回购的股票	697,893			697,893			7,837			705,730			357,303			1,063,033
平均股票回购价格	$	24.45		$	24.45		$	30.38		$	24.52		$	26.63		$	25.23


有形普通股股东账面价值	截至 12 月 23 日			截至 3 月 24 日			截至 6 月 24 日
$ 金额	$	1,840,901		$	2,168,367		$	2,206,084
每股	28.65			26.64			27.18

员工人数*	2,092			2,335			2,204
*截至 24 年 3 月 31 日的员工人数包括 102 名未留用的 LBC
投资
可供出售：
机构 MBS	$	940,763		$	1,291,648		$	1,351,997
其他	1,077,682			1,146,466			1,076,771
	$	2,018,445		$	2,438,114		$	2,428,768
持有至到期：
机构 MBS	$	415,079		$	457,882		$	447,638
	$	415,079		$	457,882		$	447,638

	截至 12 月 23 日			截至 3 月 24 日			截至 6 月 24 日
按类别1分列的应收贷款	金额		%	金额		%	金额		%
多户家庭	$	3,054,426	15.8%	$	4,173,375	18.5%	$	4,616,359	20.5%
商业地产	3,351,113		17.3	3,570,790		15.8	3,781,247		16.8
商业与工业	2,371,393		12.3	2,290,452		10.1	2,394,978		10.6
施工	2,868,207		14.7	2,631,783		11.6	2,247,530		10.0
土地-收购与开发	190,732		1.0	215,831		1.0	195,796		0.9
单户住宅	6,535,073		33.8	8,816,039		39.0	8,364,415		37.2
施工-定制	543,748		2.8	466,740		2.1	414,483		1.8
土地-消费地块贷款	119,735		0.6	115,022		0.6	112,317		0.5
HELOC	243,742		1.3	243,852		1.1	255,271		1.1
消费者	74,884		0.4	74,269		0.3	84,445		0.4
	19,353,053		100%	22,598,153		100%	22,466,841		100%
更少：
信贷损失备抵金 (ACL)	179,320			201,577			203,824
贷款在进行中	1,516,522			1,303,978			1,094,956
净递延费用、成本和折扣	72,589			297,339			294,142

小计	1,768,431			1,802,894			1,592,922
	$	17,584,622		$	20,795,259		$	20,873,919

按类别1划分的净贷款组合	金额		%	金额		%	金额		%
多户家庭	$	3,008,665	17.1%	$	4,067,739	19.6%	$	4,488,124	21.5%
商业地产	3,303,286		18.8	3,511,893		16.9	3,707,189		17.8
商业与工业	2,304,148		13.1	2,224,662		10.7	2,331,403		11.2
施工	1,666,643		9.5	1,596,178		7.7	1,417,444		6.8
土地-收购与开发	142,052		0.8	167,839		0.8	148,724		0.7
单户住宅	6,466,893		36.8	8,578,862		41.3	8,146,045		39.0
施工-定制	261,377		1.5	221,460		1.1	188,940		0.9
土地-消费地块贷款	115,572		0.7	111,043		0.5	108,927		0.4
HELOC	244,171		1.4	244,331		1.2	255,908		1.2
消费者	71,815		0.4	71,252		0.3	81,215		0.4
	$	17,584,622	100%	$	20,795,259	100%	$	20,873,919	100%
1 这些贷款披露专门针对那些为投资而持有的贷款，不包括待售贷款。


	截至 12 月 23 日					截至 3 月 24 日					截至 6 月 24 日
各州贷款 1	金额			%		金额			%		金额			%
华盛顿	$	5,476,536		30.8	%	$	5,770,917		27.5	%	$	5,771,422		27.4	%
爱达荷州	908,006			5.1		896,501			4.3		917,733			4.4
俄勒冈	2,391,543			13.5		2,441,076			11.7		2,486,762			11.8
犹他	1,984,396			11.2		2,013,988			9.6		2,084,601			9.9
内华达州	772,743			4.4		781,351			3.7		776,656			3.6
德州	2,435,784			13.7		2,466,030			11.7		2,526,689			12.0
亚利桑那州	2,377,491			13.4		2,386,260			11.4		2,314,192			11.0
新墨西哥州	745,931			4.3		750,750			3.6		750,935			3.6
加利福尼亚	257,392			1.4		3,121,531			14.9		3,027,699			14.4
其他	414,120			2.3		368,432			1.8		421,054			2.0
总计	$	17,763,942		100%		$	20,996,836		100%		$	21,077,743		100%

不良资产	金额			%		金额			%		金额			%
非应计贷款：1
多户家庭	$	132		0.3%		$	8,377		13.8%		$	9,984		16.3%
商业地产	24,283			53.7		27,022			44.4		26,408			43.1
商业与工业	4,437			9.8		4,436			7.3		2,138			3.5
施工	—			—		—			—		1,120			1.8
土地-收购与开发	—			—		112			0.2		74			0.1
单户住宅	15,396			33.9		20,016			32.9		20,422			33.3
施工-定制	88			0.2		88			—		88			0.1
土地-消费地块贷款	57			0.1		—			—		236			0.4
HELOC	603			1.3		491			0.8		758			1.2
消费者	262			0.6		264			0.3		40			0.1
非应计贷款总额	45,258			100%		60,806			100%		61,268			100%
拥有的房地产	6,820					4,245					4,209
拥有的其他财产	3,310					3,310					3,310
不良资产总额	$	55,388				$	68,361				$	68,787

非应计贷款占净贷款总额的百分比	0.26		%			0.29		%			0.29		%
不良资产占总资产的百分比	0.24		%			0.23		%			0.24		%

按类别分列的净扣款（回收额）	12/23 季度			一氧化碳% (a)		03/24 季度			一氧化碳% (a)		06/24 季度			一氧化碳% (a)
多家庭	$	—		—%		$	—		—%		$	—		—%
商业地产	(2)			—		—			—		201			0.02
商业与工业	30			0.01		33			0.01		1,343			0.22
施工	—			—		—			—		—			—
土地-收购与开发	(32)			(0.07)		(21)			(0.04)		(17)			(0.03)
单户住宅	(120)			(0.01)		76			—		(105)			(0.01)
施工-定制	—			—		—			—		—			—
土地-消费地块贷款	(9)			(0.03)		(46)			(0.16)		(2)			(0.01)
HELOC	(1)			—		(1)			—		(1)			—
消费者	21			0.11		105			0.57		(166)			(0.79)
净扣款（回收额）总额	$	(113)		—%		$	146		—%		$	1,253		0.02%
(a) 年化净扣除（回收额）除以总余额
1 这些贷款披露专门针对那些为投资而持有的贷款，不包括待售贷款。



	截至 12 月 23 日					截至 3 月 24 日					截至 6 月 24 日
各州的存款和分支机构	金额		%		#	金额		%		#	金额		%		#
华盛顿	$	7,881,675	49.2	%	71	$	8,254,930	38.7	%	73	$	8,302,664	39.2	%	73
爱达荷州	921,611		5.7		22	918,143		4.3		22	922,547		4.4		22
俄勒冈	2,460,582		15.3		36	2,744,489		12.8		36	2,711,175		12.9		36
犹他	617,113		3.8		9	541,895		2.5		9	549,876		2.7		9
内华达州	504,217		3.1		8	513,980		2.4		8	508,648		2.4		8
德州	566,940		3.4		5	404,120		1.9		5	371,539		1.8		5
亚利桑那州	1,599,257		10.0		28	1,587,253		7.4		28	1,610,523		7.6		28
新墨西哥州	1,487,392		9.3		19	1,479,225		6.9		19	1,555,373		7.3		19
加利福尼亚						4,895,738		22.9		10	4,652,420		22.0		10
总计	$	16,038,787	100%		198	$	21,339,773	100%		210	$	21,184,765	100%		210

按类型划分的存款	金额		%			金额		%			金额		%
非利息支票	$	2,604,281	16.2	%		$	2,482,010	11.6	%		$	2,514,310	11.9	%
利息检查	4,084,933		25.5			4,579,413		21.5			4,481,465		21.2
储蓄	777,204		4.8			771,260		3.6			733,973		3.6
货币市场	3,191,646		19.9			4,506,179		21.1			4,199,257		19.8
定期存款	5,380,723		33.5			9,000,911		42.2			9,255,760		43.7
总计	$	16,038,787	100%			$	21,339,773	100%			$	21,184,765	100%

未投保的存款和非抵押品-EOP	$	4,182,289	26.1	%		$	5,436,402	25.5	%		$	5,238,217	24.7	%

定期存款重新定价	金额		费率			金额		费率			金额		费率
3 个月内	$	2,150,962	4.00	%		$	1,807,709	4.16	%		$	2,300,304	4.37	%
4 到 6 个月	678,257		3.64	%		1,880,835		4.38	%		2,586,273		4.76	%
7 到 9 个月	407,869		3.42	%		2,093,121		4.75	%		1,953,833		4.63	%
从 10 到 12 个月	1,189,019		4.43	%		1,966,821		4.46	%		1,071,346		4.26	%

债务和借款（有效到期日）2	金额		费率			金额		费率			金额		费率
1 年以内	$	2,975,000	4.99	%		$	4,447,572	5.20	%		$	3,036,283	5.01	%
1 到 3 年	100,000		1.65	%		191,507		3.12	%		192,425		3.13	%
3 到 5 年	—		—	%		—		—	%		—		—	%
5 年以上	800,000		0.58	%		850,422		1.06	%		850,652		1.04	%
总计	$	3,875,000				$	5,489,501				$	4,079,360

利率风险

NPV 发布后 200 个基点 shock3			8.8	%				9.2	%				8.2	%
冲击200个基点后的NII变化3			(1.0)	%				9.3	%				7.2	%

2 包括 FHLB 和 FRB 借款、优先债务和次级债券
3假设没有采取资产负债表管理行动。


	季度结束
	2023 年 12 月 31 日						2024 年 3 月 31 日						2024年6月30日
	平均值				平均值		平均值				平均值		平均值				平均值
	平衡		利息		费率		平衡		利息		费率		平衡		利息		费率
资产
应收贷款1	$	17,533,944	$	245,792	5.58	%	$	19,696,515	$	274,341	5.60	%	$	23,536,530	$	337,118	5.76	%
抵押贷款支持证券	1,337,174		11,266		3.35		1,470,581		12,905		3.53		1,765,314		17,523		3.99
现金和投资	1,851,301		27,354		5.88		2,020,460		28,901		5.75		2,386,434		33,693		5.68
FHLB 股票	124,019		2,434		7.81		138,452		2,679		7.78		164,018		3,608		8.85

赚取利息的资产总额	20,846,438		286,846		5.47	%	23,326,008		318,826		5.50	%	27,852,296		391,942		5.66	%
其他资产	1,535,021						1,581,368						1,851,041
总资产	$	22,381,459					$	24,907,376					$	29,703,337

负债和股东权益
计息客户账户	$	13,248,450	96,671		2.90	%	$	15,080,002	116,164		3.10	%	$	18,398,704	154,359		3.37	%
借款、次级债券、优先债务	3,718,207		37,938		4.06		4,323,454		44,065		4.10		5,406,585		60,397		4.49


计息负债总额	16,966,657		134,609		3.16	%	19,403,456		160,229		3.32	%	23,805,289		214,756		3.63	%
非计息客户账户	2,654,982						2,536,757						2,593,381
其他负债	312,240						328,680						357,611
负债总额	19,933,879						22,268,893						26,756,281
股东权益	2,447,580						2,638,483						2,947,056
负债和权益总额	$	22,381,459					$	24,907,376					$	29,703,337

净利息收入/利差			$	152,237	2.32	%			$	158,597	2.18	%			$	177,186	2.03	%

净利率2					2.91	%					2.73	%					2.56	%

1 包括待售贷款
2年化净利息收入除以平均计息资产


贷款的类型					贷款数量				基于%				基于%
	#LOANS	平均尺寸	贷款摊销成本		30	60	90	总计	在 #		$ delinquent		在 $ 上
2024年6月30日
多户家庭	1,951	2,313	$	4,513,323	—	1	2	3	0.15	%	$	6,612	0.15	%
商业地产	1,302	2,878	3,746,945		—	2	2	4	0.31		589		0.02
商业与工业	1,871	1,277	2,389,236		2	—	9	11	0.59		2,138		0.09
施工	404	3,565	1,440,152		—	1	2	3	0.74		1,120		0.08
土地-收购与开发	82	1,908	156,424		—	—	2	2	2.44		74		0.05
单户住宅	21,789	376	8,186,361		35	16	56	107	0.49		32,111		0.39
施工-定制	400	476	190,433		1	—	1	2	0.50		848		0.45
土地-消费地块贷款	1,037	108	111,574		2	1	4	7	0.68		703		0.63
HELOC	4,360	59	258,833		10		5	18	0.41		2,251		0.87
消费者	7,110	12	84,462		32	17	48	97	1.36		275		0.33
	40,306	523	$	21,077,743	82	41	131	254	0.63	%	$	46,721	0.22	%

2024 年 3 月 31 日
多户家庭	1,765	2,317	$	4,089,719	12	—	2	14	0.79	%	$	17,644	0.43	%
商业地产	1,287	2,754	3,544,884		—	—	7	7	0.54		24,598		0.69
商业与工业	1,898	1,203	2,283,922		15	—	13	28	1.48		4,575		0.20
施工	450	3,608	1,623,496		2	—	—	2	0.44		760		0.05
土地-收购与开发	87	2,020	175,704		—	—	3	3	3.45		112		0.06
单户住宅	22,392	385	8,619,916		29	17	56	102	0.46		25,761		0.30
施工-定制	451	495	223,377		1	—	1	2	0.44		847		0.38
土地-消费地块贷款	1,076	106	114,256		4	1	1	6	0.56		307		0.27
HELOC	4,318	57	247,305		5	2	3	10	0.23		1,009		0.41
消费者	7,497	10	74,257		15	15	135	165	2.20		435		0.59
	41,221	509	$	20,996,836	83	35	221	339	0.82	%	$	76,048	0.36	%

2023 年 12 月 31 日
多户家庭	1,147	2,635	$	3,022,457	—	—	1	1	0.09	%	$	132	—	%
商业地产	1,205	2,765	3,332,293		2	—	5	7	0.58		25,217		0.76
商业与工业	1,953	1,211	2,364,982		11	2	7	20	1.02		7,141		0.30
施工	476	3,562	1,695,506		—	—	—	—	—		—		—
土地-收购与开发	95	1,565	148,711		—	—	—	—	—		—		—
单户住宅	19,713	330	6,495,449		33	19	44	96	0.49		22,143		0.34
施工-定制	538	490	263,638		1	—	1	2	0.37		847		0.32
土地-消费地块贷款	1,106	108	118,917		2	—	1	3	0.27		393		0.33
HELOC	4,281	58	247,145		9		7	16	0.37		1,668		0.67
消费者	7,068	11	74,844		24	10	32	66	0.93		516		0.69
	37,582	473	$	17,763,942	82	31	98	211	0.56	%	$	58,057	0.33	%


历史心肺复苏率4
截至本季度的平均值：	SFR 抵押贷款		GSE MBS

6/30/2022	13.1	%	20.9	%
9/30/2022	8.1	%	14.7	%
12/31/2022	6.3	%	12.6	%
3/31/2023	5.8	%	8.9	%
6/30/2023	7.9	%	11.8	%
2023 年 9 月 30 日	7.0	%	14.5	%
12/31/2023	6.6	%	9.7	%
3/31/2024	4.8	%	8.7	%
6/30/2024	6.6	%	12.0	%

4CPR 利率（有条件还款利率）是指等于每个时期提前还清的贷款池本金比例的利率。