补充合并附表 2024 年第二季度 | ||
季度合并收益表 | |||||||||||||||||
(美元和百万股票,每股数据除外) (未经审计) | 6月30日 2024 | 三月三十一日 2024 | 十二月三十一日 2023 | 九月三十日 2023 | 6月30日 2023 | ||||||||||||
利息收入 | |||||||||||||||||
贷款 | 5,761 美元 | 5,712 美元 | 5,742 美元 | 5,700 美元 | 5,605 美元 | ||||||||||||
持有待售贷款 | 41 | 37 | 36 | 42 | 38 | ||||||||||||
投资证券 | 1,294 | 1,175 | 1,182 | 1,152 | 1,077 | ||||||||||||
其他利息收入 | 889 | 840 | 803 | 860 | 806 | ||||||||||||
利息收入总额 | 7,985 | 7,764 | 7,763 | 7,754 | 7,526 | ||||||||||||
利息支出 | |||||||||||||||||
存款 | 3,028 | 2,884 | 2,751 | 2,580 | 1,939 | ||||||||||||
短期借款 | 296 | 270 | 332 | 450 | 740 | ||||||||||||
长期债务 | 638 | 625 | 569 | 488 | 432 | ||||||||||||
利息支出总额 | 3,962 | 3,779 | 3,652 | 3,518 | 3,111 | ||||||||||||
净利息收入 | 4,023 | 3,985 | 4,111 | 4,236 | 4,415 | ||||||||||||
信贷损失准备金 | 568 | 553 | 512 | 515 | 821 | ||||||||||||
扣除信贷损失准备金后的净利息收入 | 3,455 | 3,432 | 3,599 | 3,721 | 3,594 | ||||||||||||
非利息收入 | |||||||||||||||||
信用卡收入 | 428 | 392 | 436 | 412 | 422 | ||||||||||||
企业支付产品收入 | 195 | 184 | 182 | 198 | 190 | ||||||||||||
商户处理服务 | 454 | 401 | 409 | 427 | 436 | ||||||||||||
信托和投资管理费 | 649 | 641 | 621 | 627 | 621 | ||||||||||||
服务费 | 322 | 315 | 324 | 334 | 324 | ||||||||||||
商业产品收入 | 374 | 388 | 326 | 354 | 358 | ||||||||||||
抵押贷款银行收入 | 190 | 166 | 137 | 144 | 131 | ||||||||||||
投资产品费用 | 82 | 77 | 73 | 70 | 68 | ||||||||||||
证券收益(亏损),净额 | (36) | 2 | (116) | — | 3 | ||||||||||||
其他 | 157 | 134 | 228 | 198 | 173 | ||||||||||||
非利息收入总额 | 2,815 | 2,700 | 2,620 | 2,764 | 2,726 | ||||||||||||
非利息支出 | |||||||||||||||||
薪酬和员工福利 | 2,619 | 2,691 | 2,509 | 2,615 | 2,646 | ||||||||||||
净占用率和设备 | 316 | 296 | 316 | 313 | 316 | ||||||||||||
专业服务 | 116 | 110 | 158 | 127 | 141 | ||||||||||||
市场营销和业务发展 | 158 | 136 | 306 | 176 | 122 | ||||||||||||
技术和通信 | 509 | 507 | 513 | 511 | 522 | ||||||||||||
其他无形资产 | 142 | 146 | 156 | 161 | 159 | ||||||||||||
合并和整合费用 | — | 155 | 171 | 284 | 310 | ||||||||||||
其他 | 354 | 418 | 1,090 | 343 | 353 | ||||||||||||
非利息支出总额 | 4,214 | 4,459 | 5,219 | 4,530 | 4,569 | ||||||||||||
所得税前收入 | 2,056 | 1,673 | 1,000 | 1,955 | 1,751 | ||||||||||||
适用的所得税 | 445 | 347 | 139 | 431 | 382 | ||||||||||||
净收入 | 1,611 | 1,326 | 861 | 1,524 | 1,369 | ||||||||||||
归属于非控股权益的净(收益)亏损 | (8) | (7) | (14) | (1) | (8) | ||||||||||||
归属于美国银行的净收益 | 1,603 美元 | 1,319 美元 | 847 美元 | 1,523 美元 | 1,361 美元 | ||||||||||||
适用于美国银行普通股股东的净收益 | 1,518 美元 | 1,209 美元 | 766 美元 | 1,412 美元 | 1,281 美元 | ||||||||||||
普通股每股收益 | .97 美元 | .78 美元 | .49 美元 | .91 美元 | .84 美元 | ||||||||||||
摊薄后的每股普通股收益 | .97 美元 | .78 美元 | .49 美元 | .91 美元 | .84 美元 | ||||||||||||
每股普通股申报的股息 | .49 美元 | .49 美元 | .49 美元 | .48 美元 | .48 美元 | ||||||||||||
已发行普通股平均值 | 1,560 | 1,559 | 1,557 | 1,548 | 1,533 | ||||||||||||
摊薄后的已发行普通股平均值 | 1,561 | 1,559 | 1,558 | 1,549 | 1,533 | ||||||||||||
财务比率 (%) | |||||||||||||||||
净利率(应纳税等值基准) | 2.67 | 2.70 | 2.78 | 2.81 | 2.90 | ||||||||||||
平均资产回报率 | .97 | .81 | .52 | .91 | .81 | ||||||||||||
普通股平均回报率 | 12.4 | 10.0 | 6.4 | 11.9 | 10.9 | ||||||||||||
效率比 | 61.0 | 66.4 | 75.9 | 64.4 | 63.7 |
合并期末资产负债表 | |||||||||||||||||
(百万美元) | 6月30日 2024 | 三月三十一日 2024 | 十二月三十一日 2023 | 九月三十日 2023 | 6月30日 2023 | ||||||||||||
资产 | (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | |||||||||||||
现金和银行应付款 | 65,832 美元 | 76,985 美元 | 61,192 美元 | 64,354 美元 | 70,642 美元 | ||||||||||||
投资证券 | |||||||||||||||||
持有至到期 | 81,486 | 82,948 | 84,045 | 85,342 | 86,938 | ||||||||||||
可供出售 | 79,799 | 72,426 | 69,706 | 67,207 | 69,221 | ||||||||||||
持有待售贷款 | 2,582 | 2,080 | 2,201 | 2,336 | 2,361 | ||||||||||||
贷款 | |||||||||||||||||
商用 | 135,248 | 134,726 | 131,881 | 133,319 | 136,775 | ||||||||||||
商业地产 | 51,887 | 52,677 | 53,455 | 54,131 | 54,357 | ||||||||||||
住宅抵押贷款 | 117,147 | 116,079 | 115,530 | 115,055 | 114,449 | ||||||||||||
信用卡 | 28,715 | 27,844 | 28,560 | 27,080 | 26,626 | ||||||||||||
其他零售 | 43,136 | 43,262 | 44,409 | 45,649 | 47,221 | ||||||||||||
贷款总额 | 376,133 | 374,588 | 373,835 | 375,234 | 379,428 | ||||||||||||
减去贷款损失备抵金 | (7,549) | (7,514) | (7,379) | (7,218) | (7,164) | ||||||||||||
净贷款 | 368,584 | 367,074 | 366,456 | 368,016 | 372,264 | ||||||||||||
房舍和设备 | 3,570 | 3,537 | 3,623 | 3,616 | 3,695 | ||||||||||||
善意 | 12,476 | 12,479 | 12,489 | 12,472 | 12,486 | ||||||||||||
其他无形资产 | 5,757 | 6,031 | 6,084 | 6,435 | 6,634 | ||||||||||||
其他资产 | 59,972 | 60,046 | 57,695 | 58,261 | 56,584 | ||||||||||||
总资产 | 680,058 美元 | 683,606 美元 | 663,491 美元 | 668,039 美元 | 680,825 美元 | ||||||||||||
负债和股东权益 | |||||||||||||||||
存款 | |||||||||||||||||
不计息 | 86,756 美元 | 91,220 美元 | 89,989 美元 | 98,006 美元 | 104,996 美元 | ||||||||||||
计息 | 437,029 | 436,843 | 422,323 | 420,352 | 416,604 | ||||||||||||
存款总额 | 523,785 | 528,063 | 512,312 | 518,358 | 521,600 | ||||||||||||
短期借款 | 16,557 | 17,102 | 15,279 | 21,900 | 32,334 | ||||||||||||
长期债务 | 52,720 | 52,693 | 51,480 | 43,074 | 45,283 | ||||||||||||
其他负债 | 30,111 | 29,715 | 28,649 | 31,129 | 28,124 | ||||||||||||
负债总额 | 623,173 | 627,573 | 607,720 | 614,461 | 627,341 | ||||||||||||
股东权益 | |||||||||||||||||
优先股 | 6,808 | 6,808 | 6,808 | 6,808 | 6,808 | ||||||||||||
普通股 | 21 | 21 | 21 | 21 | 21 | ||||||||||||
资本盈余 | 8,688 | 8,642 | 8,673 | 8,684 | 8,742 | ||||||||||||
留存收益 | 75,231 | 74,473 | 74,026 | 74,023 | 73,355 | ||||||||||||
减少库存股 | (24,020) | (24,023) | (24,126) | (24,168) | (25,189) | ||||||||||||
累计其他综合收益(亏损) | (10,308) | (10,353) | (10,096) | (12,255) | (10,718) | ||||||||||||
美国 Bancorp 股东权益总额 | 56,420 | 55,568 | 55,306 | 53,113 | 53,019 | ||||||||||||
非控股权益 | 465 | 465 | 465 | 465 | 465 | ||||||||||||
权益总额 | 56,885 | 56,033 | 55,771 | 53,578 | 53,484 | ||||||||||||
负债和权益总额 | 680,058 美元 | 683,606 美元 | 663,491 美元 | 668,039 美元 | 680,825 美元 |
合并季度平均资产负债表 | |||||||||||||||||
(百万美元,未经审计) | 6月30日 2024 | 三月三十一日 2024 | 十二月三十一日 2023 | 九月三十日 2023 | 6月30日 2023 | ||||||||||||
资产 | |||||||||||||||||
投资证券 | 167,020 美元 | 161,236 美元 | 161,885 美元 | 163,236 美元 | 159,824 美元 | ||||||||||||
持有待售贷款 | 2,382 | 2,002 | 2,154 | 2,661 | 2,569 | ||||||||||||
贷款 | |||||||||||||||||
商用 | |||||||||||||||||
商用 | 130,162 | 126,602 | 126,884 | 130,415 | 133,697 | ||||||||||||
租赁融资 | 4,177 | 4,165 | 4,212 | 4,305 | 4,388 | ||||||||||||
商业总额 | 134,339 | 130,767 | 131,096 | 134,720 | 138,085 | ||||||||||||
商业地产 | |||||||||||||||||
商业抵押贷款 | 40,871 | 41,545 | 42,089 | 42,665 | 43,214 | ||||||||||||
建设和开发 | 11,418 | 11,492 | 11,736 | 11,588 | 11,720 | ||||||||||||
商业房地产总额 | 52,289 | 53,037 | 53,825 | 54,253 | 54,934 | ||||||||||||
住宅抵押贷款 | 116,478 | 115,639 | 115,196 | 114,627 | 117,606 | ||||||||||||
信用卡 | 28,349 | 27,942 | 27,753 | 26,883 | 26,046 | ||||||||||||
其他零售 | |||||||||||||||||
零售租赁 | 4,185 | 4,082 | 4,167 | 4,436 | 4,829 | ||||||||||||
房屋净值和二次抵押贷款 | 13,053 | 12,983 | 12,977 | 12,809 | 12,753 | ||||||||||||
其他 | 25,992 | 26,620 | 27,842 | 29,149 | 34,564 | ||||||||||||
其他零售总额 | 43,230 | 43,685 | 44,986 | 46,394 | 52,146 | ||||||||||||
贷款总额 | 374,685 | 371,070 | 372,856 | 376,877 | 388,817 | ||||||||||||
银行的计息存款 | 53,056 | 50,903 | 47,532 | 53,100 | 51,972 | ||||||||||||
其他盈利资产 | 11,749 | 10,924 | 9,817 | 9,371 | 10,657 | ||||||||||||
总收益资产 | 608,892 | 596,135 | 594,244 | 605,245 | 613,839 | ||||||||||||
贷款损失备抵金 | (7,550) | (7,438) | (7,270) | (7,266) | (7,068) | ||||||||||||
投资证券的未实现收益(亏损) | (7,464) | (7,121) | (8,806) | (8,241) | (7,356) | ||||||||||||
其他资产 | 71,626 | 72,333 | 73,280 | 74,261 | 73,597 | ||||||||||||
总资产 | 665,504 美元 | 653,909 美元 | 651,448 美元 | 663,999 美元 | 673,012 美元 | ||||||||||||
负债和股东权益 | |||||||||||||||||
非计息存款 | 83,418 美元 | 84,787 美元 | 90,590 美元 | 97,524 美元 | 113,758 美元 | ||||||||||||
计息存款 | |||||||||||||||||
利息检查 | 125,709 | 125,011 | 127,445 | 132,560 | 127,994 | ||||||||||||
货币市场储蓄 | 208,386 | 196,502 | 187,322 | 177,340 | 152,893 | ||||||||||||
储蓄账户 | 38,855 | 41,645 | 44,728 | 50,138 | 58,993 | ||||||||||||
定期存款 | 57,541 | 55,116 | 52,697 | 54,729 | 43,627 | ||||||||||||
计息存款总额 | 430,491 | 418,274 | 412,192 | 414,767 | 383,507 | ||||||||||||
短期借款 | 17,098 | 16,364 | 18,645 | 27,550 | 54,172 | ||||||||||||
长期债务 | 52,875 | 52,713 | 48,863 | 43,826 | 42,771 | ||||||||||||
计息负债总额 | 500,464 | 487,351 | 479,700 | 486,143 | 480,450 | ||||||||||||
其他负债 | 25,130 | 25,640 | 26,379 | 26,049 | 24,517 | ||||||||||||
股东权益 | |||||||||||||||||
优先股 | 6,808 | 6,808 | 6,808 | 6,808 | 6,808 | ||||||||||||
普通股权 | 49,221 | 48,859 | 47,506 | 47,009 | 47,014 | ||||||||||||
美国 Bancorp 股东权益总额 | 56,029 | 55,667 | 54,314 | 53,817 | 53,822 | ||||||||||||
非控股权益 | 463 | 464 | 465 | 466 | 465 | ||||||||||||
权益总额 | 56,492 | 56,131 | 54,779 | 54,283 | 54,287 | ||||||||||||
负债和权益总额 | 665,504 美元 | 653,909 美元 | 651,448 美元 | 663,999 美元 | 673,012 美元 |
合并每日平均资产负债表及相关收益率和利率 (a) | ||||||||||||||||||||||||||
在截至6月30日的三个月中 | ||||||||||||||||||||||||||
2024 | 2023 | |||||||||||||||||||||||||
(百万美元) (未经审计) | 平均值 余额 | 利息 | 产量 和 费率 | 平均值 余额 | 利息 | 产量 和 费率 | % 变化 平均值 余额 | |||||||||||||||||||
资产 | ||||||||||||||||||||||||||
投资证券 | 167,020 美元 | 1,314 美元 | 3.15 | % | 159,824 美元 | 1,098 美元 | 2.75 | % | 4.5 | % | ||||||||||||||||
持有待售贷款 | 2,382 | 41 | 6.98 | 2,569 | 38 | 5.90 | (7.3) | |||||||||||||||||||
贷款 (b) | ||||||||||||||||||||||||||
商用 | 134,339 | 2,209 | 6.61 | 138,085 | 2,201 | 6.39 | (2.7) | |||||||||||||||||||
商业地产 | 52,289 | 847 | 6.51 | 54,934 | 847 | 6.18 | (4.8) | |||||||||||||||||||
住宅抵押贷款 | 116,478 | 1,141 | 3.92 | 117,606 | 1,087 | 3.70 | (1.0) | |||||||||||||||||||
信用卡 | 28,349 | 925 | 13.13 | 26,046 | 822 | 12.67 | 8.8 | |||||||||||||||||||
其他零售 | 43,230 | 650 | 6.05 | 52,146 | 663 | 5.10 | (17.1) | |||||||||||||||||||
贷款总额 | 374,685 | 5,772 | 6.19 | 388,817 | 5,620 | 5.79 | (3.6) | |||||||||||||||||||
银行的计息存款 | 53,056 | 736 | 5.58 | 51,972 | 674 | 5.20 | 2.1 | |||||||||||||||||||
其他盈利资产 | 11,749 | 152 | 5.22 | 10,657 | 132 | 4.99 | 10.2 | |||||||||||||||||||
总收益资产 | 608,892 | 8,015 | 5.29 | 613,839 | 7,562 | 4.94 | (.8) | |||||||||||||||||||
贷款损失备抵金 | (7,550) | (7,068) | (6.8) | |||||||||||||||||||||||
投资证券的未实现收益(亏损) | (7,464) | (7,356) | (1.5) | |||||||||||||||||||||||
其他资产 | 71,626 | 73,597 | (2.7) | |||||||||||||||||||||||
总资产 | 665,504 美元 | 673,012 美元 | (1.1) | |||||||||||||||||||||||
负债和股东权益 | ||||||||||||||||||||||||||
非计息存款 | 83,418 美元 | 113,758 美元 | (26.7) | % | ||||||||||||||||||||||
计息存款 | ||||||||||||||||||||||||||
利息检查 | 125,709 | 386 | 1.23 | 127,994 | 312 | .98 | (1.8) | |||||||||||||||||||
货币市场储蓄 | 208,386 | 1,993 | 3.85 | 152,893 | 1,224 | 3.21 | 36.3 | |||||||||||||||||||
储蓄账户 | 38,855 | 26 | .27 | 58,993 | 23 | .16 | (34.1) | |||||||||||||||||||
定期存款 | 57,541 | 623 | 4.35 | 43,627 | 380 | 3.49 | 31.9 | |||||||||||||||||||
计息存款总额 | 430,491 | 3,028 | 2.83 | 383,507 | 1,939 | 2.03 | 12.3 | |||||||||||||||||||
短期借款 | 17,098 | 297 | 6.98 | 54,172 | 742 | 5.49 | (68.4) | |||||||||||||||||||
长期债务 | 52,875 | 638 | 4.85 | 42,771 | 432 | 4.05 | 23.6 | |||||||||||||||||||
计息负债总额 | 500,464 | 3,963 | 3.18 | 480,450 | 3,113 | 2.60 | 4.2 | |||||||||||||||||||
其他负债 | 25,130 | 24,517 | 2.5 | |||||||||||||||||||||||
股东权益 | ||||||||||||||||||||||||||
优先股 | 6,808 | 6,808 | — | |||||||||||||||||||||||
普通股权 | 49,221 | 47,014 | 4.7 | |||||||||||||||||||||||
美国 Bancorp 股东权益总额 | 56,029 | 53,822 | 4.1 | |||||||||||||||||||||||
非控股权益 | 463 | 465 | (.4) | |||||||||||||||||||||||
权益总额 | 56,492 | 54,287 | 4.1 | |||||||||||||||||||||||
负债和权益总额 | 665,504 美元 | 673,012 美元 | (1.1) | |||||||||||||||||||||||
净利息收入 | 4,052 美元 | 4,449 美元 | ||||||||||||||||||||||||
毛利率 | 2.11 | % | 2.34 | % | ||||||||||||||||||||||
不计应纳税等值增量的毛利率 | 2.09 | 2.32 | ||||||||||||||||||||||||
收益资产的百分比 | ||||||||||||||||||||||||||
利息收入 | 5.29 | % | 4.94 | % | ||||||||||||||||||||||
利息支出 | 2.62 | 2.04 | ||||||||||||||||||||||||
净利率 | 2.67 | % | 2.90 | % | ||||||||||||||||||||||
不计应纳税等值增量的净利率 | 2.65 | % | 2.88 | % | ||||||||||||||||||||||
(a) 利息和利率在完全应纳税等值的基础上列报,联邦所得税税率为21%。 (b) 利息收入和贷款利率包括贷款费用。非应计贷款包含在平均贷款余额中。 |
合并每日平均资产负债表及相关收益率和利率 (a) | ||||||||||||||||||||||||||
在已结束的三个月中 | ||||||||||||||||||||||||||
2024年6月30日 | 2024 年 3 月 31 日 | |||||||||||||||||||||||||
(百万美元) (未经审计) | 平均值 余额 | 利息 | 产量 和 费率 | 平均值 余额 | 利息 | 产量 和 费率 | % 变化 平均值 余额 | |||||||||||||||||||
资产 | ||||||||||||||||||||||||||
投资证券 | 167,020 美元 | 1,314 美元 | 3.15 | % | 161,236 美元 | 1,194 美元 | 2.96 | % | 3.6 | % | ||||||||||||||||
持有待售贷款 | 2,382 | 41 | 6.98 | 2,002 | 37 | 7.32 | 19.0 | |||||||||||||||||||
贷款 (b) | ||||||||||||||||||||||||||
商用 | 134,339 | 2,209 | 6.61 | 130,767 | 2,180 | 6.70 | 2.7 | |||||||||||||||||||
商业地产 | 52,289 | 847 | 6.51 | 53,037 | 854 | 6.48 | (1.4) | |||||||||||||||||||
住宅抵押贷款 | 116,478 | 1,141 | 3.92 | 115,639 | 1,107 | 3.83 | .7 | |||||||||||||||||||
信用卡 | 28,349 | 925 | 13.13 | 27,942 | 940 | 13.53 | 1.5 | |||||||||||||||||||
其他零售 | 43,230 | 650 | 6.05 | 43,685 | 642 | 5.91 | (1.0) | |||||||||||||||||||
贷款总额 | 374,685 | 5,772 | 6.19 | 371,070 | 5,723 | 6.20 | 1.0 | |||||||||||||||||||
银行的计息存款 | 53,056 | 736 | 5.58 | 50,903 | 704 | 5.56 | 4.2 | |||||||||||||||||||
其他盈利资产 | 11,749 | 152 | 5.22 | 10,924 | 137 | 5.05 | 7.6 | |||||||||||||||||||
总收益资产 | 608,892 | 8,015 | 5.29 | 596,135 | 7,795 | 5.25 | 2.1 | |||||||||||||||||||
贷款损失备抵金 | (7,550) | (7,438) | (1.5) | |||||||||||||||||||||||
投资证券的未实现收益(亏损) | (7,464) | (7,121) | (4.8) | |||||||||||||||||||||||
其他资产 | 71,626 | 72,333 | (1.0) | |||||||||||||||||||||||
总资产 | 665,504 美元 | 653,909 美元 | 1.8 | |||||||||||||||||||||||
负债和股东权益 | ||||||||||||||||||||||||||
非计息存款 | 83,418 美元 | 84,787 美元 | (1.6) | % | ||||||||||||||||||||||
计息存款 | ||||||||||||||||||||||||||
利息检查 | 125,709 | 386 | 1.23 | 125,011 | 362 | 1.17 | .6 | |||||||||||||||||||
货币市场储蓄 | 208,386 | 1,993 | 3.85 | 196,502 | 1,914 | 3.92 | 6.0 | |||||||||||||||||||
储蓄账户 | 38,855 | 26 | .27 | 41,645 | 26 | .25 | (6.7) | |||||||||||||||||||
定期存款 | 57,541 | 623 | 4.35 | 55,116 | 582 | 4.25 | 4.4 | |||||||||||||||||||
计息存款总额 | 430,491 | 3,028 | 2.83 | 418,274 | 2,884 | 2.77 | 2.9 | |||||||||||||||||||
短期借款 | 17,098 | 297 | 6.98 | 16,364 | 271 | 6.66 | 4.5 | |||||||||||||||||||
长期债务 | 52,875 | 638 | 4.85 | 52,713 | 625 | 4.76 | .3 | |||||||||||||||||||
计息负债总额 | 500,464 | 3,963 | 3.18 | 487,351 | 3,780 | 3.12 | 2.7 | |||||||||||||||||||
其他负债 | 25,130 | 25,640 | (2.0) | |||||||||||||||||||||||
股东权益 | ||||||||||||||||||||||||||
优先股 | 6,808 | 6,808 | — | |||||||||||||||||||||||
普通股权 | 49,221 | 48,859 | .7 | |||||||||||||||||||||||
美国 Bancorp 股东权益总额 | 56,029 | 55,667 | .7 | |||||||||||||||||||||||
非控股权益 | 463 | 464 | (.2) | |||||||||||||||||||||||
权益总额 | 56,492 | 56,131 | .6 | |||||||||||||||||||||||
负债和权益总额 | 665,504 美元 | 653,909 美元 | 1.8 | |||||||||||||||||||||||
净利息收入 | 4,052 美元 | 4,015 美元 | ||||||||||||||||||||||||
毛利率 | 2.11 | % | 2.13 | % | ||||||||||||||||||||||
不计应纳税等值增量的毛利率 | 2.09 | 2.11 | ||||||||||||||||||||||||
收益资产的百分比 | ||||||||||||||||||||||||||
利息收入 | 5.29 | % | 5.25 | % | ||||||||||||||||||||||
利息支出 | 2.62 | 2.55 | ||||||||||||||||||||||||
净利率 | 2.67 | % | 2.70 | % | ||||||||||||||||||||||
不计应纳税等值增量的净利率 | 2.65 | % | 2.68 | % | ||||||||||||||||||||||
(a) 利息和利率在完全应纳税等值的基础上列报,联邦所得税税率为21%。 (b) 利息收入和贷款利率包括贷款费用。非应计贷款包含在平均贷款余额中。 |
合并每日平均资产负债表及相关收益率和利率 (a) | ||||||||||||||||||||||||||
在截至6月30日的六个月中 | ||||||||||||||||||||||||||
2024 | 2023 | |||||||||||||||||||||||||
(百万美元) (未经审计) | 平均值 余额 | 利息 | 产量 和 费率 | 平均值 余额 | 利息 | 产量 和 费率 | % 变化 平均值 余额 | |||||||||||||||||||
资产 | ||||||||||||||||||||||||||
投资证券 | 164,128 美元 | 2,508 美元 | 3.06 | % | 162,957 美元 | 2,192 美元 | 2.69 | % | .7 | % | ||||||||||||||||
持有待售贷款 | 2,192 | 78 | 7.14 | 2,516 | 69 | 5.51 | (12.9) | |||||||||||||||||||
贷款 (b) | ||||||||||||||||||||||||||
商用 | 132,553 | 4,389 | 6.66 | 136,891 | 4,198 | 6.18 | (3.2) | |||||||||||||||||||
商业地产 | 52,663 | 1,701 | 6.49 | 55,263 | 1,650 | 6.02 | (4.7) | |||||||||||||||||||
住宅抵押贷款 | 116,059 | 2,248 | 3.88 | 116,950 | 2,137 | 3.66 | (.8) | |||||||||||||||||||
信用卡 | 28,145 | 1,865 | 13.32 | 25,809 | 1,622 | 12.68 | 9.1 | |||||||||||||||||||
其他零售 | 43,458 | 1,292 | 5.98 | 52,876 | 1,305 | 4.98 | (17.8) | |||||||||||||||||||
贷款总额 | 372,878 | 11,495 | 6.19 | 387,789 | 10,912 | 5.67 | (3.8) | |||||||||||||||||||
银行的计息存款 | 51,979 | 1,440 | 5.57 | 47,662 | 1,162 | 4.91 | 9.1 | |||||||||||||||||||
其他盈利资产 | 11,336 | 289 | 5.14 | 9,820 | 226 | 4.64 | 15.4 | |||||||||||||||||||
总收益资产 | 602,513 | 15,810 | 5.27 | 610,744 | 14,561 | 4.80 | (1.3) | |||||||||||||||||||
贷款损失备抵金 | (7,493) | (7,006) | (7.0) | |||||||||||||||||||||||
投资证券的未实现收益(亏损) | (7,293) | (7,437) | 1.9 | |||||||||||||||||||||||
其他资产 | 71,980 | 72,950 | (1.3) | |||||||||||||||||||||||
总资产 | 659,707 美元 | 669,251 美元 | (1.4) | |||||||||||||||||||||||
负债和股东权益 | ||||||||||||||||||||||||||
非计息存款 | 84,102 美元 | 121,705 美元 | (30.9) | % | ||||||||||||||||||||||
计息存款 | ||||||||||||||||||||||||||
利息检查 | 125,360 | 748 | 1.20 | 128,668 | 595 | .93 | (2.6) | |||||||||||||||||||
货币市场储蓄 | 202,444 | 3,907 | 3.38 | 149,948 | 2,203 | 2.96 | 35.0 | |||||||||||||||||||
储蓄账户 | 40,250 | 52 | .26 | 63,883 | 36 | .11 | (37.0) | |||||||||||||||||||
定期存款 | 56,329 | 1,205 | 4.30 | 39,554 | 610 | 3.11 | 42.4 | |||||||||||||||||||
计息存款总额 | 424,383 | 5,912 | 2.80 | 382,053 | 3,444 | 1.82 | 11.1 | |||||||||||||||||||
短期借款 | 16,731 | 568 | 6.82 | 45,369 | 1,192 | 5.30 | (63.1) | |||||||||||||||||||
长期债务 | 52,794 | 1,263 | 4.81 | 41,902 | 808 | 3.88 | 26.0 | |||||||||||||||||||
计息负债总额 | 493,908 | 7,743 | 3.15 | 469,324 | 5,444 | 2.34 | 5.2 | |||||||||||||||||||
其他负债 | 25,385 | 24,509 | 3.6 | |||||||||||||||||||||||
股东权益 | ||||||||||||||||||||||||||
优先股 | 6,808 | 6,808 | — | |||||||||||||||||||||||
普通股权 | 49,041 | 46,440 | 5.6 | |||||||||||||||||||||||
美国 Bancorp 股东权益总额 | 55,849 | 53,248 | 4.9 | |||||||||||||||||||||||
非控股权益 | 463 | 465 | (.4) | |||||||||||||||||||||||
权益总额 | 56,312 | 53,713 | 4.8 | |||||||||||||||||||||||
负债和权益总额 | 659,707 美元 | 669,251 美元 | (1.4) | |||||||||||||||||||||||
净利息收入 | 8,067 美元 | 9,117 美元 | ||||||||||||||||||||||||
毛利率 | 2.12 | % | 2.46 | % | ||||||||||||||||||||||
不计应纳税等值增量的毛利率 | 2.10 | 2.44 | ||||||||||||||||||||||||
收益资产的百分比 | ||||||||||||||||||||||||||
利息收入 | 5.27 | % | 4.80 | % | ||||||||||||||||||||||
利息支出 | 2.59 | 1.80 | ||||||||||||||||||||||||
净利率 | 2.68 | % | 3.00 | % | ||||||||||||||||||||||
不计应纳税等值增量的净利率 | 2.66 | % | 2.98 | % | ||||||||||||||||||||||
(a) 利息和利率在完全应纳税等值的基础上列报,联邦所得税税率为21%。 (b) 利息收入和贷款利率包括贷款费用。非应计贷款包含在平均贷款余额中。 |
贷款组合 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
2024年6月30日 | 2024 年 3 月 31 日 | 2023 年 12 月 31 日 | 2023年9月30日 | 2023年6月30日 | ||||||||||||||||||||||||||||
(百万美元) (未经审计) | 金额 | 百分比 占总数的 | 金额 | 百分比 占总数的 | 金额 | 百分比 占总数的 | 金额 | 百分比 占总数的 | 金额 | 百分比 占总数的 | ||||||||||||||||||||||
商用 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
商用 | 131,043 美元 | 34.9 | 130,530 美元 | 34.8 | 127,676 美元 | 34.2 | 129,040 美元 | 34.4 | 132,374 美元 | 34.9 | ||||||||||||||||||||||
租赁融资 | 4,205 | 1.1 | 4,196 | 1.2 | 4,205 | 1.1 | 4,279 | 1.1 | 4,401 | 1.2 | ||||||||||||||||||||||
商业总额 | 135,248 | 36.0 | 134,726 | 36.0 | 131,881 | 35.3 | 133,319 | 35.5 | 136,775 | 36.1 | ||||||||||||||||||||||
商业地产 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
商业抵押贷款 | 40,844 | 10.9 | 41,157 | 11.0 | 41,934 | 11.2 | 42,473 | 11.3 | 42,775 | 11.3 | ||||||||||||||||||||||
施工和 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
发展 | 11,043 | 2.9 | 11,520 | 3.1 | 11,521 | 3.1 | 11,658 | 3.1 | 11,582 | 3.0 | ||||||||||||||||||||||
商业总额 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
房地产 | 51,887 | 13.8 | 52,677 | 14.1 | 53,455 | 14.3 | 54,131 | 14.4 | 54,357 | 14.3 | ||||||||||||||||||||||
住宅抵押贷款 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
住宅抵押贷款 | 110,680 | 29.4 | 109,396 | 29.2 | 108,605 | 29.0 | 107,875 | 28.8 | 107,017 | 28.2 | ||||||||||||||||||||||
房屋净值贷款,第一 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
留置权 | 6,467 | 1.7 | 6,683 | 1.8 | 6,925 | 1.9 | 7,180 | 1.9 | 7,432 | 2.0 | ||||||||||||||||||||||
住宅总数 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
抵押贷款 | 117,147 | 31.1 | 116,079 | 31.0 | 115,530 | 30.9 | 115,055 | 30.7 | 114,449 | 30.2 | ||||||||||||||||||||||
信用卡 | 28,715 | 7.6 | 27,844 | 7.4 | 28,560 | 7.6 | 27,080 | 7.2 | 26,626 | 7.0 | ||||||||||||||||||||||
其他零售 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
零售租赁 | 4,178 | 1.1 | 4,137 | 1.1 | 4,135 | 1.1 | 4,271 | 1.2 | 4,637 | 1.2 | ||||||||||||||||||||||
房屋净值和二手房 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
抵押贷款 | 13,180 | 3.5 | 12,932 | 3.5 | 13,056 | 3.5 | 12,879 | 3.4 | 12,799 | 3.4 | ||||||||||||||||||||||
循环信贷 | 3,597 | 1.0 | 3,473 | .9 | 3,668 | 1.0 | 3,766 | 1.0 | 3,797 | 1.0 | ||||||||||||||||||||||
分期 | 14,169 | 3.8 | 13,921 | 3.7 | 13,889 | 3.7 | 14,145 | 3.8 | 14,452 | 3.8 | ||||||||||||||||||||||
汽车 | 8,012 | 2.1 | 8,799 | 2.3 | 9,661 | 2.6 | 10,588 | 2.8 | 11,536 | 3.0 | ||||||||||||||||||||||
其他零售总额 | 43,136 | 11.5 | 43,262 | 11.5 | 44,409 | 11.9 | 45,649 | 12.2 | 47,221 | 12.4 | ||||||||||||||||||||||
贷款总额 | 376,133 美元 | 100.0 | 374,588 美元 | 100.0 | 373,835 美元 | 100.0 | 375,234 美元 | 100.0 | 379,428 美元 | 100.0 |
补充业务专线时间表 2024 年第二季度 | ||
财富、企业、商业和 机构银行业务 消费者和商业银行业务 付款服务 财政和企业支持 |
财富、企业、商业和机构银行业务 | 初步数据 | ||||||||||||||||
三个月已结束 | |||||||||||||||||
(百万美元) (未经审计) | 6月30日 2024 | 三月三十一日 2024 | 十二月三十一日 2023 | 九月三十日 2023 | 6月30日 2023 | ||||||||||||
损益表 | |||||||||||||||||
净利息收入(应纳税等值基础) | 1,906 美元 | 1,904 美元 | 1,971 美元 | 2,021 美元 | 1,894 美元 | ||||||||||||
非利息收入 | |||||||||||||||||
信用卡收入 | — | — | — | — | — | ||||||||||||
企业支付产品收入 | — | — | — | — | — | ||||||||||||
商户处理服务 | — | — | — | — | — | ||||||||||||
信托和投资管理费 | 648 | 640 | 620 | 627 | 621 | ||||||||||||
服务费 | 147 | 135 | 128 | 129 | 135 | ||||||||||||
商业产品收入 | 200 | 208 | 149 | 150 | 198 | ||||||||||||
抵押贷款银行收入 | — | — | — | — | — | ||||||||||||
投资产品费用 | 82 | 77 | 73 | 70 | 68 | ||||||||||||
证券收益(亏损),净额 | — | — | — | — | — | ||||||||||||
其他 | 54 | 53 | 51 | 54 | 49 | ||||||||||||
非利息收入总额 | 1,131 | 1,113 | 1,021 | 1,030 | 1,071 | ||||||||||||
净收入总额 | 3,037 | 3,017 | 2,992 | 3,051 | 2,965 | ||||||||||||
非利息支出 | |||||||||||||||||
薪酬和员工福利 | 565 | 566 | 534 | 543 | 543 | ||||||||||||
净占用率和设备 | 39 | 39 | 37 | 37 | 38 | ||||||||||||
其他无形资产 | 52 | 52 | 55 | 57 | 57 | ||||||||||||
网络共享服务 | 532 | 514 | 517 | 501 | 563 | ||||||||||||
其他 | 186 | 201 | 225 | 183 | 179 | ||||||||||||
非利息支出总额 | 1,374 | 1,372 | 1,368 | 1,321 | 1,380 | ||||||||||||
准备金和所得税前的收入 | 1,663 | 1,645 | 1,624 | 1,730 | 1,585 | ||||||||||||
信贷损失准备金 | 100 | 141 | 69 | 136 | 162 | ||||||||||||
所得税前收入 | 1,563 | 1,504 | 1,555 | 1,594 | 1,423 | ||||||||||||
所得税和应纳税等值调整 | 391 | 376 | 389 | 399 | 356 | ||||||||||||
净收入 | 1,172 | 1,128 | 1,166 | 1,195 | 1,067 | ||||||||||||
归属于非控股权益的净(收益)亏损 | — | — | — | — | — | ||||||||||||
归属于美国银行的净收益 | 1,172 美元 | 1,128 美元 | 1,166 美元 | 1,195 美元 | 1,067 美元 | ||||||||||||
财务比率 | |||||||||||||||||
平均资产回报率 | 2.32 | % | 2.28 | % | 2.31 | % | 2.33 | % | 2.09 | % | |||||||
净利率(应纳税等值基准) | 4.18 | 4.26 | 4.37 | 4.40 | 4.10 | ||||||||||||
效率比 | 45.2 | 45.5 | 45.7 | 43.3 | 46.5 |
财富、企业、商业和机构银行业务 | 初步数据 | ||||||||||||||||
三个月已结束 | |||||||||||||||||
(百万美元) (未经审计) | 6月30日 2024 | 三月三十一日 2024 | 十二月三十一日 2023 | 九月三十日 2023 | 6月30日 2023 | ||||||||||||
平均资产负债表 | |||||||||||||||||
贷款 | |||||||||||||||||
商用 | 115,649 美元 | 112,959 美元 | 113,301 美元 | 117,195 美元 | 120,880 美元 | ||||||||||||
商业地产 | 37,472 | 38,004 | 38,357 | 38,477 | 38,518 | ||||||||||||
住宅抵押贷款 | 15,134 | 14,703 | 14,571 | 14,274 | 13,620 | ||||||||||||
信用卡 | — | — | — | — | — | ||||||||||||
其他零售 | 5,440 | 5,402 | 5,610 | 5,698 | 5,731 | ||||||||||||
贷款总额 | 173,695 | 171,068 | 171,839 | 175,644 | 178,749 | ||||||||||||
其他盈利资产 | 9,590 | 8,738 | 7,287 | 6,458 | 6,671 | ||||||||||||
总收益资产 | 183,285 | 179,806 | 179,126 | 182,102 | 185,420 | ||||||||||||
非盈利资产 | |||||||||||||||||
善意 | 4,824 | 4,825 | 4,825 | 4,638 | 4,651 | ||||||||||||
其他无形资产 | 1,007 | 1,059 | 1,112 | 921 | 962 | ||||||||||||
其他非盈利资产 | 14,085 | 13,502 | 15,371 | 16,193 | 14,136 | ||||||||||||
非盈利资产总额 | 19,916 | 19,386 | 21,308 | 21,752 | 19,749 | ||||||||||||
总资产 | 203,201 | 199,192 | 200,434 | 203,854 | 205,169 | ||||||||||||
存款 | |||||||||||||||||
非计息存款 | 57,299 | 58,580 | 62,213 | 66,144 | 73,512 | ||||||||||||
利息检查 | 51,938 | 50,783 | 51,214 | 52,891 | 50,709 | ||||||||||||
储蓄产品 | 152,244 | 145,106 | 142,979 | 143,393 | 131,208 | ||||||||||||
定期存款 | 12,111 | 11,952 | 12,041 | 13,437 | 13,416 | ||||||||||||
存款总额 | 273,592 | 266,421 | 268,447 | 275,865 | 268,845 | ||||||||||||
其他计息负债 | 15,761 | 15,159 | 13,837 | 12,842 | 13,353 | ||||||||||||
其他非计息负债 | 10,748 | 10,060 | 11,969 | 12,877 | 11,794 | ||||||||||||
负债总额 | 300,101 | 291,640 | 294,253 | 301,584 | 293,992 | ||||||||||||
美国 Bancorp 股东权益总额 | 21,481 | 21,757 | 22,707 | 22,837 | 22,359 | ||||||||||||
非控股权益 | — | — | — | — | — | ||||||||||||
权益总额 | 21,481 | 21,757 | 22,707 | 22,837 | 22,359 | ||||||||||||
净利差 (%) | |||||||||||||||||
总收益资产 | 1.16 | 1.16 | 1.17 | 1.16 | 1.19 | ||||||||||||
总资产 | .57 | .60 | .57 | .60 | .72 | ||||||||||||
存款总额 | 3.01 | 3.06 | 3.11 | 3.08 | 3.17 | ||||||||||||
负债总额 | 3.00 | 3.05 | 3.10 | 3.06 | 3.12 | ||||||||||||
信贷质量 | |||||||||||||||||
净扣除额 | |||||||||||||||||
商用 | 72 美元 | 51 美元 | 28 美元 | 42 美元 | 35 美元 | ||||||||||||
商业地产 | 35 | 13 | 71 | 49 | 12 | ||||||||||||
住宅抵押贷款 | — | — | — | — | — | ||||||||||||
信用卡 | — | — | — | — | — | ||||||||||||
其他零售 | — | 1 | — | 1 | — | ||||||||||||
净扣除额总额 | 107 美元 | 65 美元 | 99 美元 | 92 美元 | 47 美元 | ||||||||||||
净扣款比率 | |||||||||||||||||
商用 | .25 | % | .18 | % | .10 | % | .14 | % | .12 | % | |||||||
商业地产 | .38 | .14 | .73 | .51 | .12 | ||||||||||||
住宅抵押贷款 | — | — | — | — | — | ||||||||||||
信用卡 | — | — | — | — | — | ||||||||||||
其他零售 | — | .07 | — | .07 | — | ||||||||||||
净扣除额总额 | .25 | % | .15 | % | .23 | % | .21 | % | .11 | % | |||||||
6月30日 2024 | 三月三十一日 2024 | 十二月三十一日 2023 | 九月三十日 2023 | 6月30日 2023 | |||||||||||||
不良资产 | |||||||||||||||||
不良贷款 | 1,353 美元 | 1,292 美元 | 937 美元 | 830 美元 | 604 美元 | ||||||||||||
其他不良资产 | 1 | 1 | 1 | 1 | — | ||||||||||||
不良资产总额 | 1,354 美元 | 1,293 美元 | 938 美元 | 831 美元 | 604 美元 | ||||||||||||
财富、企业、商业和机构银行业务 | 初步数据 | ||||||||||||||||
三个月已结束 | |||||||||||||||||
(百万美元) (未经审计) | 6月30日 2024 | 三月三十一日 2024 | 十二月三十一日 2023 | 九月三十日 2023 | 6月30日 2023 | ||||||||||||
其他信息 | |||||||||||||||||
平均贷款余额 | |||||||||||||||||
商业地产部 | 45,003 美元 | 45,695 美元 | 46,344 美元 | 46,622 美元 | 46,840 美元 | ||||||||||||
全球市场和专业金融 | 14,203 | 14,088 | 14,585 | 14,997 | 15,316 | ||||||||||||
中间市场 | 29,250 | 28,693 | 28,712 | 29,592 | 30,616 | ||||||||||||
财富管理 | 27,661 | 27,240 | 27,404 | 27,143 | 26,910 | ||||||||||||
企业银行业务及其他 | 57,578 | 55,352 | 54,794 | 57,290 | 59,067 | ||||||||||||
总计 | 173,695 美元 | 171,068 美元 | 171,839 美元 | 175,644 美元 | 178,749 美元 | ||||||||||||
平均存款余额 | |||||||||||||||||
商业地产部 | 14,950 美元 | 15,240 美元 | 16,336 美元 | 16,544 美元 | 16,476 美元 | ||||||||||||
全球市场和专业金融 | 72,081 | 65,192 | 63,439 | 64,406 | 61,528 | ||||||||||||
中间市场 | 40,700 | 39,974 | 39,921 | 40,139 | 41,043 | ||||||||||||
财富管理 | 42,240 | 41,806 | 41,302 | 40,112 | 39,769 | ||||||||||||
企业银行业务及其他 | 103,621 | 104,209 | 107,449 | 114,664 | 110,029 | ||||||||||||
总计 | 273,592 美元 | 266,421 美元 | 268,447 美元 | 275,865 美元 | 268,845 美元 | ||||||||||||
非利息收入 | |||||||||||||||||
信托和投资管理费 | |||||||||||||||||
财富管理 | 166 美元 | 165 美元 | 158 美元 | 157 美元 | 161 美元 | ||||||||||||
美国 Bancorp 资产管理 | 60 | 61 | 57 | 59 | 59 | ||||||||||||
全球企业信托与托管 | 265 | 262 | 258 | 259 | 251 | ||||||||||||
基金服务 | 147 | 142 | 138 | 141 | 142 | ||||||||||||
其他 | 10 | 10 | 9 | 11 | 8 | ||||||||||||
全球资本市场 | 238 | 242 | 188 | 191 | 216 | ||||||||||||
财资管理 | 147 | 135 | 128 | 129 | 135 | ||||||||||||
所有其他非利息收入 | 98 | 96 | 85 | 83 | 99 | ||||||||||||
总计 | 1,131 美元 | 1,113 美元 | 1,021 美元 | 1,030 美元 | 1,071 美元 | ||||||||||||
按类别划分的管理资产 * | |||||||||||||||||
股权 | 73,940 美元 | 70,924 美元 | 66,344 美元 | 67,371 美元 | 63,958 美元 | ||||||||||||
固定收益 | 217,792 | 212,045 | 200,607 | 201,045 | 204,257 | ||||||||||||
货币市场 | 154,977 | 155,774 | 154,250 | 148,593 | 140,366 | ||||||||||||
其他 | 33,622 | 33,421 | 33,134 | 31,212 | 30,674 | ||||||||||||
总计 | 480,331 美元 | 472,164 美元 | 454,335 美元 | 448,221 美元 | 439,255 美元 | ||||||||||||
* 报告的金额反映了延迟一个月后报告的月末余额。 |
消费者和商业银行业务 | 初步数据 | ||||||||||||||||
三个月已结束 | |||||||||||||||||
(百万美元) (未经审计) | 6月30日 2024 | 三月三十一日 2024 | 十二月三十一日 2023 | 九月三十日 2023 | 6月30日 2023 | ||||||||||||
损益表 | |||||||||||||||||
净利息收入(应纳税等值基础) | 1,922 美元 | 1,879 美元 | 1,960 美元 | 2,049 美元 | 2,295 美元 | ||||||||||||
非利息收入 | |||||||||||||||||
信用卡收入 | 3 | 3 | 3 | 4 | 2 | ||||||||||||
企业支付产品收入 | — | — | — | — | — | ||||||||||||
商户处理服务 | — | — | — | — | — | ||||||||||||
信托和投资管理费 | 1 | 1 | 1 | — | — | ||||||||||||
服务费 | 173 | 178 | 194 | 203 | 187 | ||||||||||||
商业产品收入 | 6 | 6 | 5 | 5 | 7 | ||||||||||||
抵押贷款银行收入 | 160 | 166 | 137 | 144 | 161 | ||||||||||||
投资产品费用 | — | — | — | — | — | ||||||||||||
证券收益(亏损),净额 | — | — | — | — | — | ||||||||||||
其他 | 70 | 69 | 70 | 78 | 74 | ||||||||||||
非利息收入总额 | 413 | 423 | 410 | 434 | 431 | ||||||||||||
净收入总额 | 2,335 | 2,302 | 2,370 | 2,483 | 2,726 | ||||||||||||
非利息支出 | |||||||||||||||||
薪酬和员工福利 | 554 | 560 | 553 | 577 | 589 | ||||||||||||
净占用率和设备 | 154 | 147 | 153 | 153 | 154 | ||||||||||||
其他无形资产 | 67 | 67 | 72 | 75 | 74 | ||||||||||||
网络共享服务 | 681 | 676 | 712 | 688 | 774 | ||||||||||||
其他 | 166 | 152 | 181 | 178 | 173 | ||||||||||||
非利息支出总额 | 1,622 | 1,602 | 1,671 | 1,671 | 1,764 | ||||||||||||
准备金和所得税前的收入 | 713 | 700 | 699 | 812 | 962 | ||||||||||||
信贷损失准备金 | 30 | 54 | 48 | 7 | 16 | ||||||||||||
所得税前收入 | 683 | 646 | 651 | 805 | 946 | ||||||||||||
所得税和应纳税等值调整 | 171 | 162 | 163 | 201 | 237 | ||||||||||||
净收入 | 512 | 484 | 488 | 604 | 709 | ||||||||||||
归属于非控股权益的净(收益)亏损 | — | — | — | — | — | ||||||||||||
归属于美国银行的净收益 | 512 美元 | 484 美元 | 488 美元 | 604 美元 | 709 美元 | ||||||||||||
财务比率 | |||||||||||||||||
平均资产回报率 | 1.22 | % | 1.15 | % | 1.13 | % | 1.37 | % | 1.54 | % | |||||||
净利率(应纳税等值基准) | 4.92 | 4.82 | 4.92 | 5.08 | 5.43 | ||||||||||||
效率比 | 69.5 | 69.6 | 70.5 | 67.3 | 64.7 |
消费者和商业银行业务 | 初步数据 | ||||||||||||||||
三个月已结束 | |||||||||||||||||
(百万美元) (未经审计) | 6月30日 2024 | 三月三十一日 2024 | 十二月三十一日 2023 | 九月三十日 2023 | 6月30日 2023 | ||||||||||||
平均资产负债表 | |||||||||||||||||
贷款 | |||||||||||||||||
商用 | 4,149 美元 | 3,912 美元 | 3,872 美元 | 4,131 美元 | 4,226 美元 | ||||||||||||
商业地产 | 11,912 | 12,054 | 12,324 | 12,577 | 12,859 | ||||||||||||
住宅抵押贷款 | 101,213 | 100,801 | 100,485 | 100,208 | 103,835 | ||||||||||||
信用卡 | — | — | — | — | — | ||||||||||||
其他零售 | 37,583 | 38,065 | 39,148 | 40,387 | 46,082 | ||||||||||||
贷款总额 | 154,857 | 154,832 | 155,829 | 157,303 | 167,002 | ||||||||||||
其他盈利资产 | 2,278 | 1,879 | 2,170 | 2,688 | 2,512 | ||||||||||||
总收益资产 | 157,135 | 156,711 | 157,999 | 159,991 | 169,514 | ||||||||||||
非盈利资产 | |||||||||||||||||
善意 | 4,326 | 4,326 | 4,327 | 4,515 | 4,530 | ||||||||||||
其他无形资产 | 4,734 | 4,696 | 4,926 | 5,154 | 5,393 | ||||||||||||
其他非盈利资产 | 2,439 | 3,340 | 4,483 | 5,071 | 5,367 | ||||||||||||
非盈利资产总额 | 11,499 | 12,362 | 13,736 | 14,740 | 15,290 | ||||||||||||
总资产 | 168,634 | 169,073 | 171,735 | 174,731 | 184,804 | ||||||||||||
存款 | |||||||||||||||||
非计息存款 | 20,900 | 21,375 | 23,341 | 25,488 | 34,120 | ||||||||||||
利息检查 | 72,353 | 73,021 | 74,903 | 78,340 | 75,467 | ||||||||||||
储蓄产品 | 92,792 | 90,842 | 87,776 | 82,805 | 79,498 | ||||||||||||
定期存款 | 37,822 | 35,435 | 33,763 | 31,946 | 25,274 | ||||||||||||
存款总额 | 223,867 | 220,673 | 219,783 | 218,579 | 214,359 | ||||||||||||
其他计息负债 | 965 | 1,118 | 1,231 | 1,238 | 1,229 | ||||||||||||
其他非计息负债 | 2,143 | 2,117 | 2,288 | 2,420 | 2,630 | ||||||||||||
负债总额 | 226,975 | 223,908 | 223,302 | 222,237 | 218,218 | ||||||||||||
美国 Bancorp 股东权益总额 | 14,553 | 14,844 | 15,365 | 15,760 | 16,386 | ||||||||||||
非控股权益 | — | — | — | — | — | ||||||||||||
权益总额 | 14,553 | 14,844 | 15,365 | 15,760 | 16,386 | ||||||||||||
净利差 (%) | |||||||||||||||||
总收益资产 | 1.34 | 1.33 | 1.33 | 1.32 | 1.33 | ||||||||||||
总资产 | 1.00 | .96 | .92 | .90 | .94 | ||||||||||||
存款总额 | 4.76 | 4.77 | 4.91 | 5.09 | 5.21 | ||||||||||||
负债总额 | 4.72 | 4.73 | 4.87 | 5.03 | 5.15 | ||||||||||||
信贷质量 | |||||||||||||||||
净扣除额 | |||||||||||||||||
商用 | 15 美元 | 14 美元 | 13 美元 | 17 美元 | 9 美元 | ||||||||||||
商业地产 | 1 | 1 | — | (1) | — | ||||||||||||
住宅抵押贷款 | (4) | — | (1) | (3) | (3) | ||||||||||||
信用卡 | — | — | — | — | — | ||||||||||||
其他零售 | 47 | 53 | 52 | 44 | 27 | ||||||||||||
净扣除额总额 | 59 美元 | 68 美元 | 64 美元 | 57 美元 | 33 美元 | ||||||||||||
净扣款比率 | |||||||||||||||||
商用 | 1.45 | % | 1.44 | % | 1.33 | % | 1.63 | % | .85 | % | |||||||
商业地产 | .03 | .03 | — | (.03) | — | ||||||||||||
住宅抵押贷款 | (.02) | — | — | (.01) | (.01) | ||||||||||||
信用卡 | — | — | — | — | — | ||||||||||||
其他零售 | .50 | .56 | .53 | .43 | .24 | ||||||||||||
净扣除额总额 | .15 | % | .18 | % | .16 | % | .14 | % | .08 | % | |||||||
6月30日 2024 | 三月三十一日 2024 | 十二月三十一日 2023 | 九月三十日 2023 | 6月30日 2023 | |||||||||||||
不良资产 | |||||||||||||||||
不良贷款 | 393 美元 | 380 美元 | 387 美元 | 363 美元 | 392 美元 | ||||||||||||
其他不良资产 | 23 | 25 | 26 | 26 | 25 | ||||||||||||
不良资产总额 | 416 美元 | 405 美元 | 413 美元 | 389 美元 | 417 美元 | ||||||||||||
消费者和商业银行业务 | 初步数据 | ||||||||||||||||
三个月已结束 | |||||||||||||||||
(百万美元) (未经审计) | 6月30日 2024 | 三月三十一日 2024 | 十二月三十一日 2023 | 九月三十日 2023 | 6月30日 2023 | ||||||||||||
其他信息 | |||||||||||||||||
其他零售贷款信息 | |||||||||||||||||
平均余额 | |||||||||||||||||
零售租赁 | 4,185 美元 | 4,082 美元 | 4,167 美元 | 4,436 美元 | 4,829 美元 | ||||||||||||
房屋净值和二次抵押贷款 | 10,549 | 10,471 | 10,421 | 10,238 | 10,107 | ||||||||||||
其他 | 22,849 | 23,512 | 24,560 | 25,713 | 31,146 | ||||||||||||
其他零售总额 | 37,583 美元 | 38,065 美元 | 39,148 美元 | 40,387 美元 | 46,082 美元 | ||||||||||||
房屋净值第一留置权* | 5,894 美元 | 6,107 美元 | 6,332 美元 | 6,573 美元 | 6,822 美元 | ||||||||||||
房屋净值贷款 | 2,025 | 1,913 | 1,812 | 1,665 | 1,503 | ||||||||||||
房屋净值额度 | 8,524 | 8,558 | 8,609 | 8,573 | 8,604 | ||||||||||||
房屋净值总额 | 16,443 美元 | 16,578 美元 | 16,753 美元 | 16,811 美元 | 16,929 美元 | ||||||||||||
净扣款比率 (%) | |||||||||||||||||
零售租赁 | .29 | .49 | .19 | .18 | .08 | ||||||||||||
房屋净值和二次抵押贷款 | (.04) | — | (.04) | .08 | (.04) | ||||||||||||
其他 | .79 | .82 | .82 | .62 | .35 | ||||||||||||
其他零售总额 | .50 | .56 | .53 | .43 | .24 | ||||||||||||
零售信贷产量 | |||||||||||||||||
间接贷款/租赁产量 | 1,929 美元 | 1,569 美元 | 1,072 美元 | 1,090 美元 | 1,588 美元 | ||||||||||||
分支机构直接贷款/生产线产量 | 1,754 | 1,382 | 1,336 | 1,575 | 1,570 | ||||||||||||
其他产量 | 522 | 375 | 256 | 308 | 250 | ||||||||||||
零售信贷总产量 | 4,205 美元 | 3,326 美元 | 2,664 美元 | 2,973 美元 | 3,408 美元 | ||||||||||||
分支机构和自动柜员机数据 | |||||||||||||||||
分支数量 | 2,207 | 2,256 | 2,274 | 2,280 | 2,304 | ||||||||||||
美国银行自动柜员机数量 | 4,534 | 4,522 | 4,524 | 4,520 | 4,514 | ||||||||||||
* 根据监管会计原则的要求,房屋净值第一留置权余额在住宅抵押贷款中报告。 |
消费者和商业银行业务 | 初步数据 | ||||||||||||||||
三个月已结束 | |||||||||||||||||
(百万美元) (未经审计) | 6月30日 2024 | 三月三十一日 2024 | 十二月三十一日 2023 | 九月三十日 2023 | 6月30日 2023 | ||||||||||||
抵押银行部数据 | |||||||||||||||||
抵押贷款银行收入 | |||||||||||||||||
起源和销售 (a) | 80 美元 | 69 美元 | 46 美元 | 70 美元 | 81 美元 | ||||||||||||
贷款服务 | 176 | 180 | 180 | 176 | 187 | ||||||||||||
抵押贷款服务权公允价值变动 | |||||||||||||||||
扣除经济套期保值 (b) | (6) | (2) | 4 | (3) | (1) | ||||||||||||
抵押贷款服务权公允价值的其他变化 (c) | (90) | (81) | (93) | (99) | (106) | ||||||||||||
抵押贷款银行业务总收入 | 160 美元 | 166 美元 | 137 美元 | 144 美元 | 161 美元 | ||||||||||||
抵押贷款产量 | 9,449 美元 | 7,129 美元 | 7,405 美元 | 9,493 美元 | 11,560 美元 | ||||||||||||
抵押贷款申请量 | 14,415 美元 | 12,531 美元 | 9,535 美元 | 12,947 美元 | 15,841 美元 | ||||||||||||
为他人提供的抵押贷款 (d) (e) | 225,780 美元 | 232,907 美元 | 233,382 美元 | 232,263 美元 | 251,572 美元 | ||||||||||||
截至2024年6月30日,公司按投资组合划分的抵押贷款还本付息权和相关特征摘要如下: | |||||||||||||||||
(百万美元) | HFA (f) | 政府 | 常规 (g) | 总计 | |||||||||||||
服务组合 (h) | 50,185 美元 | 25,762 美元 | 137,716 美元 | 213,663 美元 | |||||||||||||
公允价值 | 824 美元 | 522 美元 | 1,980 美元 | 3,326 美元 | |||||||||||||
价值 (基点) (i) | 164 | 203 | 144 | 156 | |||||||||||||
加权平均服务费 (bps) | 36 | 45 | 25 | 30 | |||||||||||||
倍数(价值/服务费) | 4.60 | 4.55 | 5.66 | 5.16 | |||||||||||||
加权平均票据利率 | 4.74 | % | 4.31 | % | 3.73 | % | 4.04 | % | |||||||||
加权平均年龄(以年为单位) | 4.4 | 5.8 | 4.8 | 4.8 | |||||||||||||
加权平均预期预付款额(固定预付款率) | 10.1 | % | 10.6 | % | 8.3 | % | 9.0 | % | |||||||||
加权平均预期寿命(以年为单位) | 7.3 | 6.7 | 7.2 | 7.2 | |||||||||||||
加权平均期权调整后的利差 (j) | 5.5 | % | 5.9 | % | 4.6 | % | 5.0 | % | |||||||||
(a) 根据预计将要关闭的应用程序数量记录的发起和销售收入。 (b) 代表与假设变动相关的抵押贷款还本付息权公允价值变动的净影响,以及用于经济地对冲抵押贷款还本付息权公允价值变化的衍生品。 (c) 主要是时间推移后MSR价值的变化和已实现的现金流量(衰退),但也包括与市场利率变动无关的预期现金流变动的影响,例如拖欠的影响。 (d) 报告的金额反映期末余额。 (e) 包括没有相应抵押贷款还本付息权资产的次级抵押贷款。 (f) 代表住房金融机构司。 (g) 代表主要出售给政府资助企业的贷款。 (h) 代表具有相应抵押贷款还本付息权资产的抵押贷款的本金余额。 (i) 按公允价值除以服务组合计算。 (j) 期权调整后的利差是指在无风险利率基础上增加的增量利差,以反映抵押贷款服务权资产固有的选择权和其他风险。 |
付款服务 | 初步数据 | ||||||||||||||||
三个月已结束 | |||||||||||||||||
(百万美元) (未经审计) | 6月30日 2024 | 三月三十一日 2024 | 十二月三十一日 2023 | 九月三十日 2023 | 6月30日 2023 | ||||||||||||
损益表 | |||||||||||||||||
净利息收入(应纳税等值基础) | 673 美元 | 702 美元 | 676 美元 | 663 美元 | 623 美元 | ||||||||||||
非利息收入 | |||||||||||||||||
信用卡收入 | 425 | 389 | 433 | 408 | 420 | ||||||||||||
企业支付产品收入 | 195 | 184 | 182 | 198 | 190 | ||||||||||||
商户处理服务 | 454 | 401 | 409 | 427 | 436 | ||||||||||||
信托和投资管理费 | — | — | — | — | — | ||||||||||||
服务费 | — | — | — | — | — | ||||||||||||
商业产品收入 | — | — | — | — | — | ||||||||||||
抵押贷款银行收入 | — | — | — | — | — | ||||||||||||
投资产品费用 | — | — | — | — | — | ||||||||||||
证券收益(亏损),净额 | — | — | — | — | — | ||||||||||||
其他 | 20 | 5 | 5 | 6 | 4 | ||||||||||||
非利息收入总额 | 1,094 | 979 | 1,029 | 1,039 | 1,050 | ||||||||||||
净收入总额 | 1,767 | 1,681 | 1,705 | 1,702 | 1,673 | ||||||||||||
非利息支出 | |||||||||||||||||
薪酬和员工福利 | 226 | 228 | 218 | 218 | 218 | ||||||||||||
净占用率和设备 | 9 | 9 | 9 | 9 | 9 | ||||||||||||
其他无形资产 | 23 | 27 | 29 | 29 | 28 | ||||||||||||
网络共享服务 | 511 | 508 | 514 | 497 | 488 | ||||||||||||
其他 | 214 | 226 | 245 | 228 | 198 | ||||||||||||
非利息支出总额 | 983 | 998 | 1,015 | 981 | 941 | ||||||||||||
准备金和所得税前的收入 | 784 | 683 | 690 | 721 | 732 | ||||||||||||
信贷损失准备金 | 388 | 359 | 461 | 399 | 314 | ||||||||||||
所得税前收入 | 396 | 324 | 229 | 322 | 418 | ||||||||||||
所得税和应纳税等值调整 | 99 | 81 | 57 | 81 | 105 | ||||||||||||
净收入 | 297 | 243 | 172 | 241 | 313 | ||||||||||||
归属于非控股权益的净(收益)亏损 | — | — | — | — | — | ||||||||||||
归属于美国银行的净收益 | 297 美元 | 243 美元 | 172 美元 | 241 美元 | 313 美元 | ||||||||||||
财务比率 | |||||||||||||||||
平均资产回报率 | 2.59 | % | 2.09 | % | 1.50 | % | 2.14 | % | 2.85 | % | |||||||
净利率(应纳税等值基准) | 6.61 | 7.07 | 6.70 | 6.75 | 6.58 | ||||||||||||
效率比 | 55.6 | 59.4 | 59.5 | 57.6 | 56.2 |
付款服务 | 初步数据 | ||||||||||||||||
三个月已结束 | |||||||||||||||||
(百万美元) (未经审计) | 6月30日 2024 | 三月三十一日 2024 | 十二月三十一日 2023 | 九月三十日 2023 | 6月30日 2023 | ||||||||||||
平均资产负债表 | |||||||||||||||||
贷款 | |||||||||||||||||
商用 | 12,334 美元 | 11,705 美元 | 12,121 美元 | 11,899 美元 | 11,691 美元 | ||||||||||||
商业地产 | — | — | — | — | — | ||||||||||||
住宅抵押贷款 | — | — | — | — | — | ||||||||||||
信用卡 | 28,349 | 27,942 | 27,753 | 26,883 | 26,046 | ||||||||||||
其他零售 | 149 | 156 | 165 | 172 | 176 | ||||||||||||
贷款总额 | 40,832 | 39,803 | 40,039 | 38,954 | 37,913 | ||||||||||||
其他盈利资产 | 115 | 153 | 10 | 5 | 74 | ||||||||||||
总收益资产 | 40,947 | 39,956 | 40,049 | 38,959 | 37,987 | ||||||||||||
非盈利资产 | |||||||||||||||||
善意 | 3,327 | 3,331 | 3,326 | 3,333 | 3,331 | ||||||||||||
其他无形资产 | 281 | 300 | 319 | 340 | 359 | ||||||||||||
其他非盈利资产 | 1,544 | 3,229 | 1,679 | 2,142 | 2,449 | ||||||||||||
非盈利资产总额 | 5,152 | 6,860 | 5,324 | 5,815 | 6,139 | ||||||||||||
总资产 | 46,099 | 46,816 | 45,373 | 44,774 | 44,126 | ||||||||||||
存款 | |||||||||||||||||
非计息存款 | 2,706 | 2,791 | 2,772 | 2,796 | 3,179 | ||||||||||||
利息检查 | — | — | — | — | — | ||||||||||||
储蓄产品 | 96 | 96 | 98 | 100 | 103 | ||||||||||||
定期存款 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | ||||||||||||
存款总额 | 2,803 | 2,888 | 2,871 | 2,897 | 3,283 | ||||||||||||
其他计息负债 | 342 | 304 | 253 | 308 | 457 | ||||||||||||
其他非计息负债 | 4,712 | 6,275 | 4,674 | 4,973 | 5,300 | ||||||||||||
负债总额 | 7,857 | 9,467 | 7,798 | 8,178 | 9,040 | ||||||||||||
美国 Bancorp 股东权益总额 | 9,941 | 9,965 | 9,695 | 9,442 | 9,127 | ||||||||||||
非控股权益 | — | — | — | — | — | ||||||||||||
权益总额 | 9,941 | 9,965 | 9,695 | 9,442 | 9,127 | ||||||||||||
净利差 (%) | |||||||||||||||||
总收益资产 | 6.00 | 6.46 | 6.11 | 6.16 | 5.97 | ||||||||||||
总资产 | 4.75 | 4.73 | 4.80 | 4.72 | 4.49 | ||||||||||||
存款总额 | 6.03 | 5.99 | 5.94 | 5.89 | 5.74 | ||||||||||||
负债总额 | 5.17 | 5.31 | 5.39 | 5.29 | 4.84 | ||||||||||||
信贷质量 | |||||||||||||||||
净扣除额 | |||||||||||||||||
商用 | 57 美元 | 51 美元 | 44 美元 | 37 美元 | 35 美元 | ||||||||||||
商业地产 | — | — | — | — | — | ||||||||||||
住宅抵押贷款 | — | — | — | — | — | ||||||||||||
信用卡 | 315 | 296 | 255 | 220 | 199 | ||||||||||||
其他零售 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | ||||||||||||
净扣除额总额 | 373 美元 | 348 美元 | 300 美元 | 258 美元 | 235 美元 | ||||||||||||
净扣款比率 | |||||||||||||||||
商用 | 1.86 | % | 1.75 | % | 1.44 | % | 1.23 | % | 1.20 | % | |||||||
商业地产 | — | — | — | — | — | ||||||||||||
住宅抵押贷款 | — | — | — | — | — | ||||||||||||
信用卡 | 4.47 | 4.26 | 3.65 | 3.25 | 3.06 | ||||||||||||
其他零售 | 2.70 | 2.58 | 2.40 | 2.31 | 2.28 | ||||||||||||
净扣除额总额 | 3.67 | % | 3.52 | % | 2.97 | % | 2.63 | % | 2.49 | % | |||||||
6月30日 2024 | 2024 年 3 月 31 日 | 2023 年 12 月 31 日 | 九月三十日 2023 | 6月30日 2023 | |||||||||||||
不良资产 | |||||||||||||||||
不良贷款 | $— | $— | $— | $— | $— | ||||||||||||
其他不良资产 | — | — | — | — | — | ||||||||||||
不良资产总额 | $— | $— | $— | $— | $— | ||||||||||||
付款服务 | 初步数据 | ||||||||||||||||
三个月已结束 | |||||||||||||||||
(百万美元) (未经审计) | 6月30日 2024 | 三月三十一日 2024 | 十二月三十一日 2023 | 九月三十日 2023 | 6月30日 2023 | ||||||||||||
其他信息 | |||||||||||||||||
非利息收入总额 | |||||||||||||||||
零售支付解决方案 | 442 美元 | 390 美元 | 436 美元 | 410 美元 | 422 美元 | ||||||||||||
企业支付系统 | 198 | 187 | 184 | 201 | 192 | ||||||||||||
全球商家收购 | 454 | 402 | 409 | 428 | 436 | ||||||||||||
总计 | 1,094 美元 | 979 美元 | 1,029 美元 | 1,039 美元 | 1,050 美元 | ||||||||||||
付款量 | |||||||||||||||||
零售支付解决方案(发行) | |||||||||||||||||
信用卡 | 36,504 美元 | 33,683 美元 | 35,604 美元 | 34,526 美元 | 34,924 美元 | ||||||||||||
借记卡和预付卡 | 26,766 | 25,262 | 26,169 | 25,795 | 26,119 | ||||||||||||
全面的零售支付解决方案 | 63,270 美元 | 58,945 美元 | 61,773 美元 | 60,321 美元 | 61,043 美元 | ||||||||||||
企业支付系统(发行) | 22,391 美元 | 21,477 美元 | 21,012 美元 | 22,925 美元 | 22,126 美元 | ||||||||||||
商户数量(收购) | 147,809 美元 | 137,552 美元 | 135,727 美元 | 144,558 美元 | 145,376 美元 | ||||||||||||
商家交易数量 | 2,136,671,083 | 1,930,302,342 | 2,002,532,119 | 2,094,366,023 | 2,040,006,881 |
财政和企业支持 | 初步数据 | ||||||||||||||||
三个月已结束 | |||||||||||||||||
(百万美元) (未经审计) | 6月30日 2024 | 三月三十一日 2024 | 十二月三十一日 2023 | 九月三十日 2023 | 6月30日 2023 | ||||||||||||
损益表 | |||||||||||||||||
净利息收入(应纳税等值基础) | (449 美元) | (470 美元) | (465 美元) | (465 美元) | (363 美元) | ||||||||||||
非利息收入 | |||||||||||||||||
信用卡收入 | — | — | — | — | — | ||||||||||||
企业支付产品收入 | — | — | — | — | — | ||||||||||||
商户处理服务 | — | — | — | — | — | ||||||||||||
信托和投资管理费 | — | — | — | — | — | ||||||||||||
服务费 | 2 | 2 | 2 | 2 | 2 | ||||||||||||
商业产品收入 | 168 | 174 | 172 | 199 | 153 | ||||||||||||
抵押贷款银行收入 | 30 | — | — | — | (30) | ||||||||||||
投资产品费用 | — | — | — | — | — | ||||||||||||
证券收益(亏损),净额 | (36) | 2 | (116) | — | 3 | ||||||||||||
其他 | 13 | 7 | 102 | 60 | 46 | ||||||||||||
非利息收入总额 | 177 | 185 | 160 | 261 | 174 | ||||||||||||
净收入总额 | (272) | (285) | (305) | (204) | (189) | ||||||||||||
非利息支出 | |||||||||||||||||
薪酬和员工福利 | 1,274 | 1,337 | 1,204 | 1,277 | 1,296 | ||||||||||||
净占用率和设备 | 114 | 101 | 117 | 114 | 115 | ||||||||||||
其他无形资产 | — | — | — | — | — | ||||||||||||
网络共享服务 | (1,724) | (1,698) | (1,743) | (1,686) | (1,825) | ||||||||||||
其他 | 571 | 747 | 1,587 | 852 | 898 | ||||||||||||
非利息支出总额 | 235 | 487 | 1,165 | 557 | 484 | ||||||||||||
准备金和所得税前的收入(亏损) | (507) | (772) | (1,470) | (761) | (673) | ||||||||||||
信贷损失准备金 | 50 | (1) | (66) | (27) | 329 | ||||||||||||
所得税前收入(亏损) | (557) | (771) | (1,404) | (734) | (1,002) | ||||||||||||
所得税和应纳税等值调整 | (187) | (242) | (439) | (218) | (282) | ||||||||||||
净收益(亏损) | (370) | (529) | (965) | (516) | (720) | ||||||||||||
归属于非控股权益的净(收益)亏损 | (8) | (7) | (14) | (1) | (8) | ||||||||||||
归属于美国银行的净收益(亏损) | (378 美元) | (536 美元) | (979 美元) | (517 美元) | (728 美元) | ||||||||||||
财务比率 (%) | |||||||||||||||||
平均资产回报率 | nm | nm | nm | nm | nm | ||||||||||||
净利率(应纳税等值基准) | nm | nm | nm | nm | nm | ||||||||||||
效率比 | nm | nm | nm | nm | nm |
财政和企业支持 | 初步数据 | ||||||||||||||||
三个月已结束 | |||||||||||||||||
(百万美元) (未经审计) | 6月30日 2024 | 三月三十一日 2024 | 十二月三十一日 2023 | 九月三十日 2023 | 6月30日 2023 | ||||||||||||
平均资产负债表 | |||||||||||||||||
贷款 | |||||||||||||||||
商用 | 2,207 美元 | 2,191 美元 | 1,802 美元 | 1,495 美元 | 1,288 美元 | ||||||||||||
商业地产 | 2,905 | 2,979 | 3,144 | 3,199 | 3,557 | ||||||||||||
住宅抵押贷款 | 131 | 135 | 140 | 145 | 151 | ||||||||||||
信用卡 | — | — | — | — | — | ||||||||||||
其他零售 | 58 | 62 | 63 | 137 | 157 | ||||||||||||
贷款总额 | 5,301 | 5,367 | 5,149 | 4,976 | 5,153 | ||||||||||||
其他盈利资产 | 222,224 | 214,295 | 211,921 | 219,217 | 215,765 | ||||||||||||
总收益资产 | 227,525 | 219,662 | 217,070 | 224,193 | 220,918 | ||||||||||||
非盈利资产 | |||||||||||||||||
善意 | — | — | — | — | — | ||||||||||||
其他无形资产 | 9 | 10 | 10 | 10 | 10 | ||||||||||||
其他非盈利资产 | 20,036 | 19,156 | 16,826 | 16,437 | 17,985 | ||||||||||||
非盈利资产总额 | 20,045 | 19,166 | 16,836 | 16,447 | 17,995 | ||||||||||||
总资产 | 247,570 | 238,828 | 233,906 | 240,640 | 238,913 | ||||||||||||
存款 | |||||||||||||||||
非计息存款 | 2,513 | 2,041 | 2,264 | 3,096 | 2,947 | ||||||||||||
利息检查 | 1,418 | 1,207 | 1,328 | 1,329 | 1,818 | ||||||||||||
储蓄产品 | 2,109 | 2,103 | 1,197 | 1,180 | 1,077 | ||||||||||||
定期存款 | 7,607 | 7,728 | 6,892 | 9,345 | 4,936 | ||||||||||||
存款总额 | 13,647 | 13,079 | 11,681 | 14,950 | 10,778 | ||||||||||||
其他计息负债 | 52,905 | 52,496 | 52,187 | 56,988 | 81,904 | ||||||||||||
其他非计息负债 | 7,527 | 7,188 | 7,448 | 5,779 | 4,793 | ||||||||||||
负债总额 | 74,079 | 72,763 | 71,316 | 77,717 | 97,475 | ||||||||||||
美国 Bancorp 股东权益总额 | 10,054 | 9,101 | 6,547 | 5,778 | 5,950 | ||||||||||||
非控股权益 | 463 | 464 | 465 | 466 | 465 | ||||||||||||
权益总额 | 10,517 | 9,565 | 7,012 | 6,244 | 6,415 | ||||||||||||
净利差 (%) | |||||||||||||||||
总收益资产 | nm | nm | nm | nm | nm | ||||||||||||
总资产 | nm | nm | nm | nm | nm | ||||||||||||
存款总额 | nm | nm | nm | nm | nm | ||||||||||||
负债总额 | nm | nm | nm | nm | nm | ||||||||||||
信贷质量 | |||||||||||||||||
净扣除额 | |||||||||||||||||
商用 | (1 美元) | $— | $— | (4 美元) | 11 美元 | ||||||||||||
商业地产 | — | 7 | — | 1 | 14 | ||||||||||||
住宅抵押贷款 | — | — | — | — | 117 | ||||||||||||
信用卡 | — | — | — | — | — | ||||||||||||
其他零售 | — | — | — | 16 | 192 | ||||||||||||
净扣除额总额 | (1 美元) | 7 美元 | $— | 13 美元 | 334 美元 | ||||||||||||
净扣款比率 (%) | |||||||||||||||||
商用 | nm | nm | nm | nm | nm | ||||||||||||
商业地产 | nm | nm | nm | nm | nm | ||||||||||||
住宅抵押贷款 | nm | nm | nm | nm | nm | ||||||||||||
信用卡 | nm | nm | nm | nm | nm | ||||||||||||
其他零售 | nm | nm | nm | nm | nm | ||||||||||||
净扣除额总额 | nm | nm | nm | nm | nm | ||||||||||||
6月30日 2024 | 三月三十一日 2024 | 十二月三十一日 2023 | 九月三十日 2023 | 6月30日 2023 | |||||||||||||
不良资产 | |||||||||||||||||
不良贷款 | 64 美元 | 69 美元 | 125 美元 | 74 美元 | 45 美元 | ||||||||||||
其他不良资产 | 18 | 19 | 18 | 16 | 19 | ||||||||||||
不良资产总额 | 82 美元 | 88 美元 | 143 美元 | 90 美元 | 64 美元 |