美国证券交易所委员会
华盛顿特区20549
免责征求通知
根据14a-103条规定
注册人名称:First Citizens Bancshares,Inc。
凭豁免权的人名:Inspire Investing,LLC
凭豁免权的人地址:3597 E Monarch Sky Ln,Suite 330,Meridian,ID 83646
作为100多名投资者和金融业专业人士,服务数千名客户,管理/咨询超过$2500亿资产的签名人,我们敦促股东赞成提案4号 - 报告政治化去银行风险由Inspire Investing,LLC提议进行投票。
任何美国人都不应因其宗教或政治观点而被拒绝访问基本金融服务。不幸的是,最近曾有许多组织或个人被拒绝存款账户或支付处理或遭到冻结,这些情况强烈表明是有歧视的。其中有显著的例子,包括Indigenous Advance(一家在乌干达帮助孤儿和寡妇的组织)、Nigel Farage(前 Brexit领袖)和National Committee for Religious Freedom(大使山姆·布朗巴克的宗教自由组织)。1在上述的每一个情况中,金融机构都利用模糊和主观的政策,如“声誉风险”或“仇恨”言论,这些政策都是这些机构观点歧视的一个体系的体现。最近的美国国会议会证言也表明,联邦执法部门已经与几乎所有的美国最大金融机构合作,将忠实的美国人和主要的保守和宗教组织视为国内恐怖主义威胁,因为他们的观点。这种活动对言论自由和宗教自由构成了存在威胁。2这种活动是言论自由和宗教自由的生存威胁。
在上述的每一个情况中,金融机构都利用模糊和主观的政策,如“声誉风险”或“仇恨”言论,这些政策都是这些机构观点歧视的一个体系的体现。最近的美国国会议会证言也表明,联邦执法部门已经与几乎所有的美国最大金融机构合作,将忠实的美国人和主要的保守和宗教组织视为国内恐怖主义威胁,因为他们的观点。这种活动对言论自由和宗教自由构成了存在威胁。此外,涉足去银行和企业政治活动面临严重的法律、监管和财务风险。该提案将为公司和股东识别这些风险来源提供协助——这些风险已经在过去几年对其他公司造成了实质性的损失。3在最近的一篇名为《企业政治活动与股东价值》的白皮书中,Bowyer Research 也从多个角度分析了企业绩效数据(包括品牌侵蚀和股票表现、风险和风险/风险调整回报等),并得出结论:企业针对有争议的社会问题进行政治游说“至少带来了合法金融上的关注”对投资者而言是有合理担忧的。Corporate Political Activism and Shareholder Value4
1https://storage.googleapis.com/vds_storage/document/resources/Debanking%20Incidences.pdf
2https://judiciary.house.gov/sites/evo-subsites/republicans-judiciary.house.gov/files/evo-media-document/Tedesco%20Testimony.pdf
3https://www.sec.gov/Archives/edgar/data/798941/000109690624000583/bowy_px14a6g.htm
4https://bowyerresearch.com/docs/Corporate%20Political%20Activism%20and%20Shareholder%20Value.pdf
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鉴于这些不断增加的风险,我们呼吁金融机构,包括First Citizens Bancshares,Inc.,向股东提供更大的透明度和披露。这就是为什么我们敦促股东投赞成票,支持关于如何监督涉及对个人的种族、肤色、宗教(包括宗教观点)、性别、国籍或政治观点进行歧视的风险以及这种歧视是否会影响个人行使其宪法保护的公民权利的报告的提案4号。
此致敬礼
签名人
罗伯特·纳茨利 首席执行官 启迪投资 | 迈克尔·斯基尔曼 首席执行官 信仰投资服务 | 马特·蒙森 合作伙伴 君权资本
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威廉·弗莱格 CEO和创始人 美国保守价值ETF | 萨拉·纽曼 副总裁 Innovest Portfolio Solutions,LLC | 凯文·弗里曼 CEO和创始人 Freeman Global
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贾斯汀·贝内特 副手 First Trust Advisors | 丹·沃利克 董事总经理和CIO 沃利克投资有限责任公司 | 克里斯·默里 总裁 默里金融集团
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艾特·阿利 总统 蒂莫西计划 | 马特·坎宁安 投资顾问 启迪投资 | 罗纳德·汤普森 财务顾问 lpl financial
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马修·道格瓦耶塔斯 财富顾问 启迪投资 | 大卫·艾克 财富顾问 橡树金融 | 博尔哈·巴拉甘 首席执行官 阿尔图姆忠实投资
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迈克尔·格雷夫 理财规划师 基督教财富管理 | Paul McWilliams 创始顾问 Inspire Advisors | Matthew Bonito 财务顾问 Upward Management Group
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Luke Andrews 财务顾问 Inspire Advisors | Darrell Lyons 首席执行官 Pax Financial Group,LLC | John Wildern 首席执行官 LIFE Advisor Group
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Eric Boyum 财务顾问 Inspire Advisors | Derek Mauldin 财务顾问/RIA Kingdom Focused Financial | Derek Hastings CFP Inspire Advisors
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约翰森·坎宁安 财务顾问 启迪顾问 | 大卫·祖姆布施 业主&CFP Inspire Advisors MN | 特伦斯·罗克斯 创始人/顾问 Teleios Financial Partners
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马修·巴尔迪尼 财富顾问 启迪顾问 | 保罗·布赫尔 财务顾问 启迪顾问 | 艾伦·霍夫曼 财务顾问 Inspire Advisors
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斯科特·哈兰 财务策划师/实践业主 Inspire Advisors HH | 合规专员 Jaime Pagotto 以国度为中心的金融公司 | 杰伊·理查森 投资顾问 国度财富管理师
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瑞克·菲格罗亚 首席执行官 赞助人伙伴财富顾问 | 乔恩·内特尔斯 首席执行官 Revo Financial | 丹尼尔·卡托尼 首席执行官 亚利马泰
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威廉·波兰 理财顾问 卡罗来纳理财顾问 | 马修·莫尔曼 总裁 纪念碑创投 | Spackman娱乐 总裁/首席执行官 资本资源管理有限公司
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布鲁斯·帕门特 理财顾问 阿莫斯莱斯金融 | 卡罗尔·默里 财务主管 默里金融集团公司 | 本杰明·威尔海姆 首席执行官 Lone Oak Financial
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瑞秋·麦克唐纳 财务顾问 Wealth Squared | 埃文·弗雷泽 创始人兼首席执行官 Tekwise Financial Planners | 乔恩·哈尔沃森 合作伙伴 Talanton LLC
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威廉·费斯 首席执行官 灰岩财务规划 | 史蒂夫·弗伦奇 创始顾问 丰收资金 | IYF | 兰迪·翁博 财务顾问 勤勉财富管理。
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罗纳德·哈奇扎克 财务顾问 管家引导财富伙伴 | 丹尼尔·贝利 财务顾问 大使顾问 | 杰瑞·弗里冈 CIO 100奖项表彰利用信息技术以创新方式创造业务价值的机构。拖拉机供应公司凭借其利用生成式人工智能(AI)提升客户服务和提高转化率的开创性项目获奖。 泰勒·弗里冈资本
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克雷格·马迪 财务顾问 Cetera Advisor Networks | 丹尼斯·威廉姆斯 财务顾问 WSI财务合作伙伴有限责任公司 | 托马斯·佩恩 创始人 繁荣财富管理
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罗恩·赞克 财务顾问 PAX财务集团 | Nolan Dill 金融顾问 CFD投资 | Steve Ellis 金融顾问 Sage Oak Financial
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Daryl Schafer 金融顾问 Culbertson Financial Services | William Holt 金融顾问 瑞银 | Eric Dorman 金融顾问 关联金融规划师
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Mark Trice 金融顾问 ClearVista Financial | Michael Smith 创始人/CEO 全心全意金融 | 约瑟夫·詹姆斯 副总裁 德州金融解决方案
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3
威廉姆斯·伍迪亚德 副总裁 LifeSmart金融 | 布洛克·贝克尔 金融顾问 启发顾问 | 道格·加思赖特 金融顾问 LifeSmart金融
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乔治·威廉姆斯 金融顾问 WSI金融合伙人有限公司 | 雅各布·钱德勒 老板/金融顾问 钱德勒财富管理公司 | 杰文·韦伯斯特 CFP Inspire Advisors
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道格拉斯·汉森 金融顾问 基督徒财富管理 | Ryan DeAmicis 财富顾问 基督徒财富管理 | 杰西·哈密尔顿 财务顾问 ClearVista Financial
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Erik Bloomfeldt 投资顾问 Insight Financial | 海蒂·福斯特 副总裁 美国财富管理 | Erik Davidson博士 金融学助理临床教授 贝勒大学
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约翰·摩尔 创始人 约翰·摩尔联合公司 | 罗恩·贝根斯克 金融顾问 lpl financial | 肯尼斯·温斯 金融顾问 lpl financial
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米奇·里夫斯 高级财富顾问 EverSource财富顾问 | 杰洛德·甘茨 金融顾问 杰里·甘茨财务规划 | 查尔斯·伊梅库斯 金融顾问 专业财务服务
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杰夫·海贝克 首席投资官 SEm财富管理公司 | 博·津布斯奇 首席执行官 启发顾问明尼苏达 | 爱德·莱特尔 财务顾问 ERL财务服务有限责任公司
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Shane Enete 金融学副教授 Biola大学 | Laura Simpson 理财顾问 PAX财务集团 | 丹尼尔·哈特 管理合伙人 丹·哈特金融服务
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乔纳森·亨特 理财顾问 Intentional Wealth | 马特·卡尔 业主/理财顾问 TruPurpose Advisors | 萨尔瓦多·罗德里格斯 理财顾问 Cetera金融专家
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John Ruzza CFP 剑桥 | Mark Nicholas 创始人/理财顾问 养老转型 | Tony Adkison 理财顾问 Stewardship Advisory Group
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Henry Groves 理财顾问 Stephens, Inc. | Paul Carlson 业主/财富经理 4:8财务 | Matthew Holt 理财顾问 CWM
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James Jon Benet 金融顾问 凯旋投资管理有限责任公司 | 拉里·莫斯 注册金融规划师 西北投资 | 詹姆斯·迈克尔·萨利 总裁/首席执行官 萨利财富顾问团队
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布伦特·杰克逊 总裁 丰收金融 | 杰里·鲍尔 总裁 鲍耶研究 | 迈克·钱 创始人/总裁 纳德恩财富管理
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安德鲁·雷曼 财务顾问 启迪顾问 | 约瑟夫·韦里西莫 业主/金融顾问 基督教财富管理 | Andrew Hreha 固收机构 Stephens公司。
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Joseph Allen 金融顾问/RIA Inspire Advisors公司。 | Gerard Farkas 所有者 Gerard Farkas & Associates公司。 | Ryan Munoz 财富顾问 Inspire Advisors公司。
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Luke Zumbusch 财务规划师 Inspire Advisors MN公司。 | Thomas Strobhar 总裁 Strobhar Financial公司。 | Stephen Werner 金融顾问/RIA Covenant Financial Group公司。
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Robert Franer III 业主/财富顾问 卡斯特鲁姆金融咨询 | 詹姆斯·克里德 总裁 坚实的养老策略 | 马克·雷诺兹 财富顾问 泰瑞尔金融集团
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| 斯科特·谢泼德 自由企业项目董事 公共政策研究中心 |
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