附录 99.3

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美利坚合众国

财政部

货币审计长办公室

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同意令

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鉴于，货币审计长办公室（“OCC”）对位于南达科他州苏福尔斯的花旗银行全国协会（“银行”）拥有监管权；

鉴于 OCC 于 2020 年 10 月 7 日发布了 AA-EC-2020-64 同意令（“2020 年同意令”），原因是该银行在数据治理、风险管理和内部控制方面存在缺陷，这些缺陷构成不安全或不健全的做法，并导致了违反法律或法规的行为；

鉴于，OCC打算根据《美国法典》第12编第1818（i）节，通过发布民事罚款评估通知，对该银行提起民事罚款诉讼，理由是该银行参与了违反2020年同意令和不安全或不健全的行为；

鉴于为了合作并避免与上述事项有关的行政和司法程序产生的额外费用，银行通过其正式选举的代理董事会（“董事会”）同意OCC通过货币主计长（“主计长”）的正式授权代表发布本同意令（“命令”）；以及

因此，现在，根据经修订的《联邦存款保险法》（12 U.S.C. § 1818（i）第8（i）条赋予OCC的权力，OCC特此下令：

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第一条

管辖权

(1) 银行是一个 “受保存款机构”，该术语的定义见美国法典第12编第1813 (c) (2) 节。

(2) 该银行是《美国法典》第12编第1813 (q) (1) (A) 节所指的全国性银行协会，由OCC注册和审查。 参见 12 U.S.C. § 1 et seq。

(3) OCC是 “适当的联邦银行机构”，该术语在《美国法典》第12编第1813（q）节中定义，因此有权根据《美国法典》第12编第1818（i）条对该银行提起和维持这种民事罚款诉讼。

第二条

主计长的调查结果

主计长发现了以下情况，银行既不承认也没有否认：

(1) 2020年同意令第二条（主计长的调查结果）指出，几年来，该银行未能实施和维持与银行规模、复杂性和风险状况相称的企业风险管理和合规风险管理计划、内部控制或数据治理计划。这些缺陷构成了不安全或不健全的做法，助长了违反法律或法规的行为。

(2) 银行已经采取并将继续采取措施来履行其在《2020年同意令》下的义务。

(3) 尽管如此，该银行未能在遵守2020年《同意令》方面取得足够和可持续的进展。

(4) 银行未能遵守2020年同意令第三和第四条的某些要求。

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(5) 银行持续不遵守和违反2020年同意令构成不安全或不健全的做法。

(6) 此外，该银行缺乏监测数据质量问题对监管报告的影响的程序。

第三条

下令处以民事罚款

(1) 银行应支付总额为七千五百万（7,500万美元）的民事罚款，这笔罚款将在执行本命令时支付。

(2) 此类付款应通过根据OCC提供的指示发送的电汇支付，并且应在电汇确认信中输入本案的备案号（AA-ENF-2024-51）。电汇确认书的副本应立即通过隔夜送达的方式发送给20219年华盛顿特区西南第七街400号的货币审计长办公室执法主任，或通过电子邮件发送到OCC提供的地址。

第四条

弃权

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第五条

关闭

(1) 本命令是OCC考虑对银行提起的民事罚款诉讼的和解，其依据是不安全或不健全的做法以及违反本命令第二条规定的主计长调查结果中描述的最终命令。在截至本命令生效之日OCC所知的范围内，OCC免除和免除银行对OCC根据本命令第二条所述的做法和违规行为已经或可能提出的民事罚款令的所有潜在责任。如果OCC确定银行继续或未能纠正本命令第二条所述的做法和违规行为，OCC明确保留评估额外的民事罚款或采取其他执法行动的权利。

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(3) 本命令中的任何内容均不构成对任何诉讼的释放、解除、妥协、和解、驳回或解决，也不会以任何方式影响美国任何其他代表或其机构（包括但不限于美国司法部）可能或已经提起的任何诉讼。

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5

(5) 本命令自OCC通过主计长的正式授权代表发布之日起生效。

(6) 本命令不是对美国、美国财政部、OCC或OCC的任何官员、雇员或代理人具有约束力的合同，银行和OCC均不打算将本命令作为合同。

(7) OCC或其官员、雇员或代理人未单独作出任何形式的承诺或诱导银行同意发布本命令。

(8) 本命令的条款，包括本段，不受任何外来表述、事先协议或双方事先达成的口头或书面安排的修改或修改。

为此，下列签署人经主计长授权为其正式授权的代表，特此代表主计长签字。

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为此，下列签署人作为花旗银行正式当选的代理董事会全国协会代表该银行签名。

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