附录 99.2

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美利坚合众国

之前

联邦储备系统理事会

华盛顿特区

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鉴于花旗集团公司（“花旗集团”）是一家注册银行控股公司，拥有并控制北卡罗来纳州花旗银行、南达科他州苏福尔斯（“花旗银行”）、一家国家银行和多家非银行子公司；

鉴于，联邦储备系统理事会（“理事会”）是花旗集团的适当联邦监管机构；

鉴于花旗集团拥有许多独立的业务部门和法律实体，必须遵守广泛的适用法律、规章和法规；

鉴于花旗集团在风险管理和内部控制各个领域（包括数据质量管理和监管报告、合规风险管理、资本规划和流动性风险管理）的实施和执行中存在重大持续缺陷，花旗集团于2020年10月7日同意理事会发布的停止和终止令（“2020年命令”）；

鉴于，除其他外，2020年命令要求花旗集团提交一份计划，以加强其数据质量管理计划，包括数据治理，并采取行动，确保在整个花旗集团实施和维持适当的补偿控制措施，直到达到最终状态并按预期运作；

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鉴于 2020 年 10 月 7 日，花旗银行同意货币审计长办公室（“OCC”）发布同意令，以弥补其风险管理、内部控制和数据治理中的缺陷，并同意评估4亿美元的民事罚款（“OCC命令”）；

鉴于，纽约联邦储备银行（“储备银行”）在2023年进行的一项检查发现，花旗集团在数据质量管理方面持续存在缺陷，缓解相关风险的补偿控制措施无效；

鉴于，储备银行在2023年对花旗集团与2020年命令相关的补救措施（“2020年命令执行考试”）进行的一项审查发现，花旗集团在执行其根据2020年命令第4段加强其数据质量管理计划的计划或实施适当的补偿控制措施方面的进展不足；

鉴于由于上述缺陷，花旗集团延迟完成其批准的加强其数据质量管理计划中包含的里程碑，以及在该计划全面实施之前管理和控制其数据质量风险的措施不足，从而违反了2020年命令；

鉴于花旗集团正在采取措施纠正上述违规行为并履行其在2020年命令下的义务；

鉴于，根据经修订的《联邦存款保险法》（“外国直接投资法”）（12《美国法典》第 1818 (i) (2) (B) 节）（12《美国法典》第 1818 (i) (2) (B) 节），理事会需要评估对花旗集团处以的民事罚款；

鉴于，如果未能对本文所述的违规行为进行补救的实质性失误，可能需要理事会对花旗集团采取更多和不断升级的正式行动，包括

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根据《外国直接投资法》（12 U.S.C. § 1818 (b)）第8（b）条或其他适用机构的额外处罚或额外的纠正措施；

鉴于花旗银行已同意针对花旗银行的相关缺陷单独发布民事罚款和对OCC命令进行修订；

鉴于，花旗集团以安全可靠的方式运作，遵守所有适用的联邦和州法律、法规、规章和命令，是理事会、储备银行和花旗集团的共同目标；

鉴于，理事会和花旗集团已同意本经同意的民事罚款评估令（“命令”）；以及

鉴于花旗集团董事会在正式组建的会议上通过了一项决议，授权并指示下列签署人代表花旗集团签订本命令，同意花旗集团遵守本命令的每一项条款，并根据经修订的《外国直接投资法》（12 U.S.C. § 1818）和12，放弃花旗集团对本命令可能拥有的所有权利 C.F.R. 第 263 部分，包括但不限于：(i) 就本命令中规定的任何事项发出收费通知；(ii) a就本命令中规定的任何事项进行听证会；(iii) 对本命令进行司法审查；以及 (iv) 以任何方式质疑或质疑本命令或其任何条款的依据、签发、有效性、条款、效力或可执行性。

因此，现在，在提交任何通知，或就任何事实或法律问题作证或作出裁决或裁定之前，花旗集团不承认或否认理事会就此提出或暗示的任何指控，仅为了在不提起正式诉讼的情况下解决此事，也没有必要进行旷日持久或延长的听证会或作证，特此下令

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《外国直接投资法》（12 U.S.C. § 1818 (b) (3) 和 1818 (i) (2) (B)）第 8 (b) (3) 和 8 (i) (2) (B) 条如下：

民事罚款评估

1. 理事会特此评估花旗集团对上述违规行为处以60,625,620美元的民事罚款。民事罚款应在执行本命令时通过Fedwire向里士满联邦储备银行（ABA）（收款人为联邦储备系统理事会的受益人）汇出即时可用的资金。根据《外国直接投资法》（12 U.S.C. § 1818（i））第8（i）条），里士满联邦储备银行应代表理事会将这笔款项分配给美国财政部。根据《美国法典》第 26 篇第 162 (f) 节和 26《联邦法典》§ 1.162-21，该罚款是因违法行为而向政府机构支付的罚款。

通信

2. 与本订单有关的所有通信应发送至：

副助理总法律顾问

联邦储备系统理事会

新南威尔士州第 20 街和 C 街

华盛顿特区 20551

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机构监管计划董事

纽约联邦储备银行

自由街 33 号

纽约，纽约州 10045

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首席运营官

马克·梅森

首席财务官

附上给布伦特·麦金托什的副本

首席法务官兼公司秘书

花旗集团公司

格林威治街 388 号

纽约州纽约 10013

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杂项

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3. 本命令的规定对花旗集团及其继承人和受让人具有约束力。

4. 在理事会以书面形式暂停、修改、终止或暂停之前，本命令的每项条款均应保持有效和可执行。

5. 本命令的规定不得阻止、停止或以其他方式阻止理事会、储备银行或任何其他联邦或州机构采取任何影响花旗集团或其现任或前任机构关联方及其继任者和受让人的其他行动；但是，理事会不得就以下方面对花旗集团或其任何子公司或其继任者和受让人采取任何进一步的执法行动：在已知的范围内，本命令的 WHERE 条款中描述的行为截至本命令生效之日的理事会。此项解除和解除不妨碍或影响 (i) 理事会决定和确保遵守本命令的任何权利；(ii) 理事会为执行本命令条款而提起的任何诉讼；(iii) 理事会对花旗集团及其关联公司、继任者和受让人的机构关联方的个人提起的任何诉讼；或 (iv) 理事会提起的任何权利对持续未能实施2020年要求的补救措施的任何额外制裁订购。

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-5-

根据联邦储备系统理事会的命令，自10日起生效^th 2024 年 7 月，这一天。

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