注册人的证券说明
依据《条例》第12条注册
1934年《证券交易法》

以下是对Nicholas Financial，Inc.(“本公司”)普通股的描述，并不声称是完整的。有关普通股的条款及规定的完整说明，请参阅本公司的《公司注册证书》(“公司注册证书”)及其附例(“附例”)，每份附例均以引用方式并入表格10-K的年报内，本附例是其中的一部分。本摘要通过参考这些文件对其全文进行了限定。

授权股票和未偿还股票

公司的法定股本包括50,000,000股普通股，每股面值0.01美元(“普通股”)，以及5,000,000股优先股，每股面值0.01美元(“优先股”)。截至2024年6月27日，大约有7,305,942股普通股已发行，没有优先股流通股。

普通股

普通股持有者在允许股东投票的所有事项上，每持有一股登记在册的股份，有权投一票。普通股持有者除非得到特拉华州法律的明确允许，否则无权就任何事项投票。公司注册证书规定，除法律另有规定外，普通股的多数表决权，亲自出席或委派代表出席有法定人数的会议，应为股东的行为。董事选举没有累积投票权。在清算时，公司的债权人和任何拥有优先清算权的优先股持有人将在分配给其普通股持有人之前获得偿付。普通股的持有者将有权从任何超额分配中按比例获得每股金额。普通股持有人没有优先认购权或认购权。普通股不存在转换权、赎回权、偿债基金拨备或固定股息权。普通股的所有流通股均已缴足股款且不可评估。

优先股

公司注册证书授权本公司董事会(“董事会”)不时以一个或多个系列发行最多5,000,000股优先股。董事会亦可厘定该等股份的指定、权力、优先及权利及资格、限制及限制，包括股息权、转换权、投票权、赎回权、偿债基金条款、清盘优先及组成任何系列的股份数目或该系列的指定。选择的条款可能会减少可分配给普通股持有人的收益和资产数量。普通股持有人的权利将受制于未来可能发行的任何优先股持有人的权利。此外，优先股的发行

可能会降低普通股的市场价格。虽然目前并无已发行的优先股股份，本公司目前亦无意发行任何优先股股份，但任何发行均可能令第三方更难收购本公司大部分已发行有表决权的股份。

特拉华州法、我国公司注册证书和公司章程的潜在反收购效果

本公司将受特拉华州公司法的“企业合并”条款的约束。一般而言，此类规定禁止特拉华州上市公司在交易发生后三年内与任何“有利害关系的股东”进行各种“商业合并”交易，除非：

“企业合并”被定义为包括某些合并、资产出售和为股东带来经济利益的其他交易。一般而言，“有利害关系的股东”是指与附属公司和联营公司一起，拥有公司15%或以上有表决权股票，或在三年内拥有公司15%或以上有表决权股票的人。该法规可能禁止或推迟合并或其他收购或控制权变更企图。

上市

该普通股于纳斯达克全球精选市场挂牌上市，交易代码为“NICK”。

转会代理和注册处

普通股的转让代理和登记处是Computer share Trust Company，NA，转让代理人和登记员，150 Royal Street，Canton，Massachusetts 02021。