前 99.1
Roadzen报告称，其上市公司的第一个财年收入增长创历史新高
纽约，2024年7月1日（环球新闻专线）——保险与出行融合领域的人工智能领域的全球领导者路信公司（纳斯达克股票代码：RDZN）（“Roadzen” 或 “公司”）今天公布了截至2024年3月31日的十二个月业绩。
Roadzen首席执行官兼创始人罗汉·马尔霍特拉评论说：“Roadzen度过了非凡的一年，实现了可观的收入增长，保持了盈利轨迹，显著扩大了我们在美国和英国市场的业务，同时在印度持续强劲增长。”“我们的先进技术小组和人工智能研究实验室现在支持强大的全球客户群和基础设施，包括101家大型企业客户，例如领先的保险公司、汽车制造商和大型车队，以及大约3,200家中小型企业，包括代理商、经纪人、经销商和小型车队。展望未来，我们预计将保持势头，利用我们在过去一年中建立的坚实基础，将Roadzen确立为公开市场汽车保险垂直人工智能领域的领导者。”
Roadzen首席财务官让-诺埃尔·加拉多评论说：“为了为2024年年底做准备，我们专注于简化和精简组织结构和内部财务报告协议，为公司在2025年扩大规模和迎来又一个突破年份做好准备。我们还专注于精简运营和消除冗余。这使我们能够合理调整不再符合我们战略的小型子公司，从而使员工人数减少了7％，关闭了表现不佳的资产。”
财政年度亮点
收入和关键绩效指标
费用和净业绩
资产负债表
罗素指数
关于 Roadzen Inc.
Roadzen Inc.（纳斯达克股票代码：RDZN）是一家利用先进的人工智能（AI）改造汽车保险的全球科技公司。成千上万的客户，从世界领先的保险公司、汽车制造商和车队到经销商和汽车保险代理人，都在使用Roadzen的技术来开发新产品、销售保险、处理索赔和改善道路安全。Roadzen在远程信息处理、生成式人工智能和计算机视觉方面的开创性工作赢得了《福布斯》、《财富》和《金融快报》等出版物的认可，成为顶级的人工智能创新者。Roadzen的使命是继续推进交通与保险交汇处的人工智能研究，开创一个事故可以预防、保费公平、索赔在几分钟而不是几周内处理的世界。该公司总部位于加利福尼亚州伯林格姆，在美国、印度、英国和法国的全球办事处拥有380多名员工。要了解更多信息，请访问 www.roadzen.ai。
关于前瞻性陈述的警示声明
本新闻稿包括经修订的1933年《证券法》（“证券法”）第27A条和经修订的1934年《证券交易法》（“交易法”）第21E条所指的前瞻性陈述。这些前瞻性陈述是基于我们当前对未来事件的预期和预测。这些前瞻性陈述受有关我们的已知和未知风险、不确定性和假设的影响，这些风险和假设可能导致我们的实际业绩、活动水平、业绩或成就与此类前瞻性陈述所表达或暗示的任何未来业绩、活动水平、业绩或成就存在重大差异。在某些情况下，您可以使用 “可能”、“应该”、“可能”、“将”、“期望”、“计划”、“预测”、“相信”、“管道”、“线索”、“估计” 和 “继续” 等术语来识别前瞻性陈述，或者此类术语或其他类似表述的否定词。此类声明包括但不限于有关我们的战略、产品需求、扩张计划、未来运营、未来经营业绩、预计收入、亏损、预计成本、管理层前景、计划和目标的声明，以及本新闻稿中包含的历史事实陈述以外的所有其他声明。可能导致或促成这种差异的因素包括但不限于我们在证券交易委员会（“SEC”）文件中 “风险因素” 中描述的因素，包括我们在2023年8月14日向美国证券交易委员会提交的最终委托书/招股说明书。我们敦促您在评估本新闻稿中包含的前瞻性陈述时仔细考虑这些因素、风险和不确定性。这些警示性陈述明确限制了随后归因于我们公司或代表我们行事的人的所有书面或口头前瞻性陈述。本新闻稿中包含的前瞻性陈述仅在本新闻稿发布之日作出。除非适用的证券法明确要求，否则我们不打算或义务更新或修改任何前瞻性陈述，无论是由于新信息、未来事件还是其他原因。
Roadzen Inc.
合并资产负债表
（以美元计，每股数据和股票数量除外）
细节 |
|
截至3月31日， |
|
截至3月31日， |
|
||
资产 |
|
|
|
|
|
||
流动资产： |
|
|
|
|
|
||
现金和现金等价物 |
|
|
11,186,095 |
|
|
589,340 |
|
应收账款，净额 |
|
|
3,652,380 |
|
|
1,535,985 |
|
库存 |
|
|
70,667 |
|
|
59,897 |
|
预付款和其他流动资产 |
|
|
34,426,335 |
|
|
3,181,936 |
|
投资 |
|
|
507,094 |
|
|
- |
|
流动资产总额 |
|
|
49,842,571 |
|
|
5,367,158 |
|
受限制的现金 |
|
|
378,993 |
|
|
542,490 |
|
非有价证券 |
|
|
1,514,796 |
|
|
4,910,030 |
|
财产和设备，净额 |
|
|
454,589 |
|
|
232,493 |
|
善意 |
|
|
2,061,553 |
|
|
996,441 |
|
经营租赁使用权资产 |
|
|
822,327 |
|
|
545,988 |
|
无形资产，净额 |
|
|
2,989,604 |
|
|
2,469,158 |
|
其他长期资产 |
|
|
71,913 |
|
|
117,484 |
|
总资产 |
|
|
58,136,346 |
|
|
15,181,242 |
|
|
|
|
|
|
|
||
负债、夹层权益和股东赤字 |
|
|
|
|
|
||
流动负债 |
|
|
|
|
|
||
长期借款的流动部分 |
|
|
2,228,471 |
|
|
2,852,528 |
|
短期借款 |
|
|
15,754,829 |
|
|
4,875,801 |
|
应付保险公司款项 |
|
|
8,918,849 |
|
|
— |
|
应付账款和应计费用 |
|
|
29,573,638 |
|
|
6,241,066 |
|
衍生权证负债 |
|
|
5,585,955 |
|
|
— |
|
短期经营租赁负债 |
|
|
358,802 |
|
|
208,697 |
|
其他流动负债 |
|
|
3,231,962 |
|
|
2,503,893 |
|
流动负债总额 |
|
|
65,652,506 |
|
|
16,681,985 |
|
长期借款 |
|
|
1,472,933 |
|
|
653,269 |
|
长期经营租赁负债 |
|
|
268,856 |
|
|
360,306 |
|
其他长期负债 |
|
|
1,241,917 |
|
|
294,301 |
|
负债总额 |
|
|
68,636,212 |
|
|
17,989,861 |
|
|
|
|
|
|
|
||
承付款和意外开支（见附注26） |
|
|
|
|
|
||
|
|
|
|
|
|
||
夹层股权 |
|
|
|
|
|
||
截至2024年3月31日，尚未授权或发行；A系列和A1优先股及额外实收资本，每股面值0.0001美元，已授权81,635,738股（A系列5,442,383和A1系列76,193,356股）；截至2023年3月31日已发行和流通的39,868,173股股票。 |
|
|
— |
|
|
48,274,279 |
|
股东赤字 |
|
|
|
|
|
||
优先股，每股面值0.0001美元，已授权6000万股，截至2024年3月31日未发行，截至2023年3月31日未获授权或发行 |
|
|
— |
|
|
— |
|
普通股和额外实收资本，每股面值0.0001美元，截至2024年3月31日已授权2.2亿股，每股面值0.0001美元，截至2023年3月31日已授权108,840,000股股票；截至2024年3月31日和2023年3月31日分别已发行和流通的68,440,829股和16,501,984股股票 |
|
|
84,974,378 |
|
|
303,213 |
|
累计赤字 |
|
|
(151,008,419) |
) |
|
(51,448,299) |
) |
累计其他综合收益/（亏损） |
|
|
(600,501) |
) |
|
(66,903) |
) |
股权的其他组成部分 |
|
|
56,560,706 |
|
|
366,786 |
|
股东赤字总额 |
|
|
(10,073,836) |
) |
|
(50,845,203 |
) |
非控股权益 |
|
|
(426,030) |
) |
|
(237,695) |
) |
赤字总额 |
|
|
(10,499,866) |
) |
|
(51,082,898) |
) |
总负债、夹层权益和股东赤字， |
|
|
58,136,346 |
|
|
15,181,242 |
|
Roadzen Inc.
合并运营报表
（以美元计，每股数据和股票数量除外）
|
|
截至该年度 |
|
||||
细节 |
|
2024 |
|
2023 |
|
||
收入 |
|
|
46,724,287 |
|
|
13,560,498 |
|
成本和支出： |
|
|
|
|
|
||
服务成本 |
|
|
18,132,757 |
|
|
5,413,686 |
|
研究和开发 |
|
|
4,973,816 |
|
|
2,670,333 |
|
销售和营销 |
|
|
33,195,608 |
|
|
10,736,173 |
|
一般和行政 |
|
|
65,895,085 |
|
|
4,648,242 |
|
折旧和摊销 |
|
|
2,185,858 |
|
|
1,624,208 |
|
成本和支出总额 |
|
|
124,383,124 |
|
|
25,092,642 |
|
运营损失 |
|
|
(77,658,837) |
) |
|
(11,532,144 |
) |
利息收入/（支出） |
|
|
(2,291,123 |
) |
|
(776,023) |
) |
按公允价值记账的金融工具的公允价值收益/（亏损） |
|
|
(19,475,005) |
) |
|
(1,009,374) |
) |
分拆子公司所得收益 |
|
|
2,098,745 |
|
|
- |
|
商誉减值和寿命确定的无形资产 |
|
|
- |
|
|
(919,517) |
) |
投资减值 |
|
|
(3,395,234) |
) |
|
- |
|
其他收入/（支出）净额 |
|
|
838,728 |
|
|
(6,358) |
) |
其他收入总额/（支出） |
|
|
(22,223,889) |
) |
|
(2,711,272 |
) |
（亏损）/所得税支出前的收入 |
|
|
(99,882,726 |
) |
|
(14,243,416 |
) |
减去：所得税（福利）/费用 |
|
|
(23,648 |
) |
|
(42,265) |
) |
扣除非控股权益前的净（亏损）/收益 |
|
|
(99,859,078) |
) |
|
(14,201,151 |
) |
归属于非控股权益的净亏损，扣除税款 |
|
|
(189,743) |
) |
|
(176,883) |
) |
归属于Roadzen Inc.的净（亏损）/收益 |
|
|
(99,669,335) |
) |
|
(14,024,268 |
) |
|
|
|
|
|
|
||
|
|
|
|
|
|
||
归属于Roadzen Inc.普通股股东的净（亏损）/收益 |
|
|
(99,669,335) |
) |
|
(14,024,268 |
) |
基本款和稀释版 |
|
|
(2.26 |
) |
|
(0.86) |
) |
|
|
|
|
|
|
||
用于计算归属于Roadzen Inc.普通股股东的每股净亏损的加权平均已发行股票数量 |
|
|
44,032,410 |
|
|
16,501,984 |
|
|
|
|
|
|
|
||
Roadzen Inc.
合并现金流量表
（以美元计）
|
|
截至该年度 |
|
||||
细节 |
|
2024 |
|
2023 |
|
||
|
|
|
|
|
|
||
来自经营活动的现金流 |
|
|
|
|
|
||
净亏损包括非控股权益 |
|
|
(99,859,078) |
) |
|
(14,201,151 |
) |
为使净亏损与经营活动中使用的净现金相一致而进行的调整： |
|
|
|
|
|
||
折旧和摊销 |
|
|
2,185,858 |
|
|
1,624,208 |
|
基于股票的薪酬 |
|
|
56,303,135 |
|
|
- |
|
递延所得税 |
|
|
(86,020) |
) |
|
(131,378) |
) |
未实现的外汇损失/（利润） |
|
|
(459,190) |
) |
|
9,184 |
|
按公允价值记账的金融工具的公允价值损失 |
|
|
19,475,005 |
|
|
1,009,374 |
|
分拆子公司所得收益 |
|
|
(2,098,745) |
) |
|
- |
|
投资公允估值的收益 |
|
|
(1,812) |
) |
|
- |
|
投资减值 |
|
|
3,395,234 |
|
|
- |
|
出售财产和设备的收益 |
|
|
- |
|
|
(625) |
) |
预期信用损失（扣除逆转后） |
|
|
293,853 |
|
|
- |
|
关于可疑预付款和应收账款的准备金 |
|
|
4,877,222 |
|
|
- |
|
租赁均衡储备金 |
|
|
- |
|
|
(9,675) |
) |
减值损失 |
|
|
- |
|
|
919,517 |
|
注销的余额/（返回） |
|
|
(51,513) |
) |
|
7,164 |
|
扣除收购资产和承担的负债后的资产和负债的变化： |
|
|
|
|
|
||
库存 |
|
|
(11,688) |
) |
|
(9,352) |
) |
所得税，净额 |
|
|
(64,243) |
) |
|
(55,766) |
) |
应收账款，净额 |
|
|
5,865,550 |
|
|
(943,470) |
) |
预付款和其他资产 |
|
|
(23,861,458 |
) |
|
(529,692) |
) |
应付账款和应计费用以及其他流动负债 |
|
|
19,344,448 |
|
|
4,193,439 |
|
其他负债 |
|
|
(674,090) |
) |
|
571,519 |
|
用于经营活动的净现金 |
|
|
(15,427,532) |
) |
|
(7,546,704) |
) |
|
|
|
|
|
|
||
来自投资活动的现金流 |
|
|
|
|
|
||
购买财产和设备、无形资产和商誉 |
|
|
(455,924) |
) |
|
(842,045) |
) |
出售财产、厂房和设备的收益 |
|
|
- |
|
|
686 |
|
收购企业 |
|
|
(5,749,200 |
) |
|
- |
|
投资共同基金 |
|
|
(500,000 |
) |
|
- |
|
用于投资活动的净现金 |
|
|
(6,705,124) |
) |
|
(841,359) |
) |
|
|
|
|
|
|
||
来自融资活动的现金流 |
|
|
|
|
|
||
业务合并的收益 |
|
|
26,824 |
|
|
- |
|
发行优先股的收益 |
|
|
6,079,409 |
|
|
458,000 |
|
行使优先股认股权证的收益 |
|
|
- |
|
|
9,996 |
|
长期借款的收益 |
|
|
2,438,014 |
|
|
4,107,029 |
|
长期借款的偿还 |
|
|
(11,684) |
) |
|
(612,645) |
) |
短期借款的净收益/（付款） |
|
|
13,039,186 |
|
|
4,398,343 |
|
融资活动产生的净现金 |
|
|
21,571,749 |
|
|
8,360,723 |
|
汇率变动对现金和现金等价物的影响 |
|
|
(244,444) |
) |
|
72,752 |
|
现金及现金等价物（包括限制性现金）的净（减少）/增加 |
|
|
(805,351) |
) |
|
45,412 |
|
通过业务合并获得的现金 |
|
|
11,238,609 |
|
|
- |
|
期初的现金和现金等价物（包括限制性现金） |
|
|
1,131,830 |
|
|
1,086,418 |
|
期末的现金和现金等价物（包括限制性现金） |
|
|
11,565,088 |
|
|
1,131,830 |
|
|
|
|
|
|
|
||
现金和现金等价物的对账 |
|
|
|
|
|
||
现金和现金等价物 |
|
|
11,186,095 |
|
|
589,340 |
|
受限制的现金 |
|
|
378,993 |
|
|
542,490 |
|
现金和现金等价物总额 |
|
|
11,565,088 |
|
|
1,131,830 |
|
|
|
|
|
|
|
||
现金流信息的补充披露 |
|
|
|
|
|
||
已支付的利息现金，扣除资本化金额 |
|
|
623,525 |
|
|
457,177 |
|
为所得税支付的现金，扣除退款 |
|
|
- |
|
|
141,228 |
|
非现金投资和融资活动 |
|
|
|
|
|
||
行使发行可转换优先股的认股权证 |
|
|
- |
|
|
103,159 |
|
转换可转换票据时发行的可转换优先股 |
|
|
- |
|
|
24,006,892 |
|
与收购相关的应付对价 |
|
|
488,000 |
|
|
243,036 |
|
借款应计利息 |
|
|
451,323 |
|
|
257,188 |
|
非公认会计准则财务指标
本新闻稿包括扣除利息、税项、折旧和摊销前的调整后收益（“调整后的息税折旧摊销前利润”），是一项非公认会计准则财务指标，不包括财务成本、税项、折旧和摊销以及某些其他项目的影响，不包括报告的净损益。我们认为，调整后的息税折旧摊销前利润通过提供不受非现金折旧和摊销以及某些其他项目影响的营业利润/亏损来帮助投资者阐明可持续性和影响业务的趋势。为了报告的可比性，管理层在评估业务绩效时将非公认会计准则指标与美国公认会计原则财务业绩结合起来。调整后的息税折旧摊销前利润不应被视为替代或优于根据美国公认会计原则编制的财务业绩指标。此外，调整后的息税折旧摊销前利润并不代表根据公认会计原则由经营活动提供或用于经营活动的现金流，因此不应用作衡量流动性的指标。
非公认会计准则财务指标作为分析工具存在局限性，不应孤立地考虑，也不能作为根据公认会计原则提供的财务信息的替代品。与根据公认会计原则确定的可比财务指标相比，使用非公认会计准则财务指标存在许多限制。例如，我们行业中的其他公司可能会以不同的方式计算这些非公认会计准则财务指标，或者可能使用其他衡量标准来评估其业绩。这些限制可能会降低这些非公认会计准则财务指标作为分析工具的用处。鼓励投资者审查相关的GAAP财务指标以及这些非GAAP财务指标与其最直接可比的GAAP财务指标的对账情况，不要依赖任何单一财务指标来评估我们的业务。
下表将我们根据美国公认会计原则报告的净亏损与调整后的息税折旧摊销前利润进行了对账：
|
截至该年度 |
|
||||
细节 |
2024 |
|
2023 |
|
||
净亏损 |
|
(99,859,078) |
) |
|
(14,201,151 |
) |
调整为： |
|
|
|
|
||
其他（收入）/支出净额 |
|
(838,728) |
) |
|
6,358 |
|
利息（收入）/支出 |
|
2,291,123 |
|
|
776,023 |
|
按公允价值计值的金融工具的公允价值变动 (1) |
|
19,475,005 |
|
|
1,009,374 |
|
分拆子公司所得收益 |
|
(2,098,745) |
) |
|
- |
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商誉减值和寿命确定的无形资产 |
|
- |
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919,517 |
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投资减值 |
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3,395,234 |
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|
- |
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税收（福利）/费用 |
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(23,648 |
) |
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(42,265) |
) |
折旧和摊销 |
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2,185,858 |
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1,624,208 |
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股票薪酬支出 |
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56,303,135 |
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|
- |
|
非现金支出 |
|
1,048,464 |
|
|
- |
|
非经常性费用 |
|
7,685,859 |
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|
- |
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调整后 EBITDA |
|
(10,435,521) |
) |
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(9,907,936) |
) |
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