展览 4.1
* 从希伯来语翻译成英语
信贷 协议
客户 名称：Actelis Networks Israel Ltd.（以下简称 “借款人” 或 “公司”，
“我们”， 或第一人称中的任何衍生词）
日期： 2024年1月15日
公司 编号 512703737
地址： Bazal 25，Petah Tikva 4951038
账户 编号：232483 在 Mizrahi-Tefahot 银行有限公司（429）（以下简称：账户）
至： Bank Mizrahi-Tefahot Ltd.（以下简称 “银行”）关于：信贷框架
我们特此提交我们之间关于信贷框架的协议 以及根据本协议的规定向公司提供的信贷。除了这些规定外 本协议、信贷框架的条款和向公司提供的信贷（以下简称 “信贷”） 应受并遵守 “开户申请” 和/或 “账户变更” 以及 “账户管理手册” 和 “商业借款人信贷手册” 及其所有附录和修正案 根据他们的说法，我们已经与银行进行了接触，还要遵守我们签订的任何具体信贷/贷款协议 或将与银行合作（以下简称 “信贷文件”），以及信贷文件中所述的所有内容，包括 它们的所有条款，应适用于与信贷框架和信贷有关的所有事宜，并具有约束力。
| 1。 | 信用： |
| 1.1 | 这个 信贷额度金额：1,500,000美元。 |
这个 信用额度的设立以具备所有先决条件为条件，详见下文第 2 节（“其他 条件”）以银行在本协议上的签署为准。
全部 信贷必须在以下日期之前全额偿还：(a) 在信贷文件规定的范围内；在没有具体日期的情况下 日期或 (b) 直至2024年12月27日（“框架到期”）。
| 1.2 | 信用 客户债务融资额度（“信贷额度”） |
这个 信用额度将在限额到期之前和之后使用。
| 1.2.1 | 每个 信贷框架中的贷款将根据以下规定计算和批准 累积规则和条件： |
| A。 | 发票 对于尚未支付的款项，借款人向其外部客户发放的款项 向他们提供的产品或服务 (不包括跨社会销售) 的资金来源于 费率为每张发票金额的80％。 |
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| B。 | 发票 自报告之日起 90 天内到期，将按照第节的规定支付 1.3.3 见下文。 |
| C。 | 这个 将为向特定客户开具的所有发票提供融资，如 根据本节（每位客户的风险敞口）计算不得， 在任何时候，都超过贷款总额的30％，用于为客户债务融资。 |
这个 根据上述规则计算的贷款金额将被称为 “衍生金额”。
| 1.2.2 | 贷款 时期。为客户债务融资的贷款的还款日期每笔贷款的还款时间 为客户债务融资，自发放之日起不得超过3个月（“贷款”） 时期”）。 |
| 1.2.3 | 利息 费率。每笔贷款将按等于利率的年利率计入固定利息 SOFR（按贷款期限计算）与配售时相同 +5.5%。 利息将在整个贷款期限内提前收取。 |
| 1.2.4 | 报告。 借款人将在每个日历结束后的14天内向银行提交 月，包含当月最后一天的发票详细信息的报告 在报告日期之前尚未支付的以前的日历以及计算结果 派生金额的百分比。该报告将以银行接受的格式编写 本协议附件 1.2.4 中所示示例的形式（“月度发票”） 报告”）。 |
| 1.2.5 | 此外，在创建月度发票报告的同时， 借款人将提交与所有已融资发票相关的收款报告，详细说明在发票中收取的金额 上个月和发票。这些报告将由公司首席执行官或其首席财务官签署。银行可能会检查计算结果 派生金额，要求出示发票，并取消任何客户和/或中详述的发票的资格 该报告由其自行决定。 |
| 1.2.6 | 实际借款人从信贷中使用的贷款金额 线路在任何时候都不得超过派生金额。将对派生金额的实际利用率进行调整 自报告提交之日起五天内，直至发放贷款或提前还款。尽管如此 综上所述，双方同意，与贷款期内某个月份的发票金额相比，最多可减少30％ 贷款所依据的发票报告不构成支付上述差额的理由。 |
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| 1.2.7 | 它 明确表示，银行没有义务根据信贷提供贷款，除非 它已批准客户并自行决定派生金额的计算。 |
这个 借款人将签署银行要求的所有文件，以执行本节中所述的内容。
| 2。 | 费用 |
| A。 | 信贷分配费。对于信用额度，将从账户中扣款 信贷分配费按上述分配给借款人的全部限额的1.5％的年利率计算，起价为 签署本协议的日期。 |
这个 积分分配费将按天计算，并在每个日历季度开始时每季度收取一次 前一个季度。
对于 借款人实际使用的贷款金额，借款人将获得规定的信贷分配费的全额减免 以上。将根据从实际使用之日起申请的每笔抵免额根据使用的余额进行计算。
| B。 | 文档 编辑费。金额为 10,000 美元，其中总计 2,500 美元将按以下方式支付 签署本协议的时间以及2024年1月31日之前的余额。 |
| C。 | 这些 费用不能替代银行使用的正常费用。 |
| 3. | 先决条件和一般条件： |
这个 信贷额度的设立及其信贷将视以下所有条件的存在而定：
| 3.1 | 这个 上述借款人在银行接受的信贷文件和相关文件上签名 活动和/或申请的信用额度所必需的，并出示了所有协议和律师证 银行接受的批准。 |
| 3.2 | Migdalor |
| 3.2.1 | 借款人向银行提供了一份由其签署的书面确认书 Migdalor——商业投资基金、有限合伙企业（“Migdalor”）并获得公司批准，例外情况包括 其他内容，从为Migdalor登记的抵押权的内容来看，公司客户的债务并确认其债务 延迟采取程序。 |
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| 3.2.2 | 该公司和Migdalor向公司注册处提交了a 第17号留置权修正案，于2020年12月30日制定，于2021年1月19日注册，其中不包括上述客户债务 |
| 3.3 | 资本 筹集公司打算进行的金额至少为1,000,000美元的资金 美元已存入该账户，并将持续到2024年1月1日（“资本”） 提高”）。 |
| 3.4 | 在 为了充分担保其债务和义务，借款人向银行提供了所有 以下担保，以银行接受的形式签署了期票并提供 银行接受的所有文件、协议和律师证书： |
| 3.4.1 | 这个 借款人设定了浮动留置权，排名第一，其所有金额均不受限制 从客户和其他债务人那里获得资金的权利，以及固定的优先留置权， 金额不受限制，享有从客户那里获得资金的所有权利，以及 期票附录A中列出的其他债务人，详见本票 附录2所附表格中的注释。 |
| 3.4.2 | 这个 借款人创建了永久留置权，排名第一，对所有留置权的金额没有限制 与账户相关的资金、存款、资产和权利，以及任何账户 这将取而代之，所有内容详见资金、存款、资产质押契约和 于2022年6月2日在公司注册处注册的日期为2022年6月2日的账户中的权利 如第22号拖欠款。 |
| 3.5 | 缺乏法律禁令 |
| 3.5.1 | 那里 不会成为提供信贷的法律障碍，信贷的提供也不会 违反法律规定和/或违背主管的指示 银行（包括适当银行管理令第 311 号 “最低资本比率”） 以及第313号令 “对借款人和一组借款人公司的限制” 和/或任何其他将取代和/或取而代之的条款），包括 这将导致超过借款人和/或一组借款人的责任限额的事实 借款人。 |
| 3.5.2 | 如果这个先决条件没有得到满足，那么就不可能了 为了提供信用额度的全部信贷金额，信用额度的条款将根据银行之间的协议进行调整 还有我们。 |
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| 4。 | 报告 |
这个 借款人承诺向银行提交以下报告：
| 4.1 | 这个 借款人在签署后立即提交年度财务报表，不迟于6月30日 每个日历年（如果是公司的公司章程，则在9月30日之前） 允许它）。如果借款人公布了额外的合并财务报表或其他财务报表 在以色列或国外，无论经过审计还是未经审计，借款人都会将其副本交付给 发布后尽快银行。 |
| 4.2 | 这个 借款人的季度财务报表将在60天内提交给银行 每个日历季度的结束。 |
| 4.3 | 这个 公司将向银行提交上文第1.2.4节中规定的报告。 |
| 4.4 | 在 此外，公司将根据银行的要求不时向银行提供额外的 有关公司业务数据和财务状况的信息。 |
| 4.5 | 借款人将在七（7）个工作日内书面通知银行 在得知以下几天后：（a）借款人的处境发生了实质性变化，原因是 其业务、运营或财务状况的变化；(b) 任何可能表明财务报表提供的信息 根据这封信不准确或不正确，借款人向银行提供的信息不再准确 任何重要事项；以及（c）与已交付和/或将要交付的证券有关的任何重大事项，以担保欠银行的债务。 |
| 4.6 | 这个 借款人承诺在得知情况后立即以书面形式向银行报告 任何违规事件。 |
| 4.7 | 在 本协议： |
| 4.7.1 | “的 借款人的财务报表” 是指： |
| A。 | 这个 借款人根据任何法律编制的年度财务报表 以及包括资产负债表, 损益表在内的公认会计原则, 现金流量表和权益变动表，包括其附注； 根据原则，年度报表将由外部审计师审计 规则和可接受的会计条例已经制定和/或将要制定 不时由会计师协会和/或根据任何法律执行；还有 |
| B。 | 每季度 包含资产负债表和损益表但未经调查的报告 或审计，由管理层签署。 |
| 4.7.2 | “违规 事件”，在哪些事件中，银行有权立即还款 信贷或其中的任何部分。为避免疑问，准予更正期，如果 与违规事件有关的，不推迟违规事件的日期或发生时间 违规事件和违规事件从发生之日起将被视为违规事件 在更正期到期之前构成这种情况的情形以及无论如何 任何其他时间流逝。 |
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| 5。 | 代表 |
这个 借款人向银行声明并承诺：
| 5.1 | 借款人根据本协议承担的所有义务均为借款人的有效义务，对借款人具有约束力和可强制执行。 |
| 5.2 | 这个 借款人签署本协议以及借款人的存在：（1）不会导致 并且不会导致借款人违反借款人作为当事方的任何协议 和/或给予任何个人或实体要求立即还款的权利和/或理由 借款人的债务和义务；和/或（2）不构成也不构成 违反和/或任何法律条款的例外情况；和/或 (3) 不造成和将来 不得导致违反借款人的任何执照和/或许可证。 |
| 5.3 | 在 签署本协议时，未发生任何违约事件或任何事件，之后发生任何事件 只有一段时间或发出通知后，或两者兼而有之，才构成违规事件。 |
| 5.4 | 如 自签署本协议之日起:(a) 没有法律程序, 没有索赔仲裁, 对借款人未决的诉讼或行政程序，尽其所能 据借款人所知，预计不会对其提起此类诉讼；(b) 有 是否尚未提交委任接管人及/或清盘人的申请 不管怎么样，也没有就这些问题对它下达任何命令 据其所知，不会针对它提交或下达任何此类申请或命令 反对; 以及 (c) 他们没有就自愿解散做出决定. |
| 5.5 | 借款人截至12.31.22的经审计的财务报表（以下简称 在本节第4.5节中，“财务报表”）是根据公认的会计规则和原则编制的， 它们忠实、正确、完整和准确地反映了借款人的财务状况、资产、债务和负债 他们所指的时期。 |
从财务报表发布之日起 指在本协议签署之日之前，借款人的业务是在正常业务过程中进行的，不是 发生的将对其业务和/或财务状况和/或其资产和/或负债产生重大不利影响的事件 和/或其义务和/或借款人的股权。
| 5.6 | 因为 借款人未在签名时获得信贷和/或发放任何形式的担保 然后键入另一种担保，正常业务过程中的商业担保除外，以及 除非本协议附录 4.6 中另有规定。 |
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| 5.7 | 借款人按时向所有相关税务机关提交了所有报告，这些报告必须根据任何法律提交，按时支付他们必须缴纳的所有税款和其他款项，或者根据惯例会计规则，在账簿中为这些税款作出适当准备。据借款人所知，除非附录4.7另有规定，否则除借款人当前财务报表中法律规定的税款外，借款人不应承担任何纳税义务。 |
| 5.8 | 除本协议附录4.8中另有规定外，借款人未与其任何利益相关者签订也不是任何协议的当事方，借款人与其利益相关者和/或与借款人和/或其利益相关者相关的实体之间没有就任何问题达成任何协议、承诺、谅解，借款人没有向他们提供任何贷款，也没有获得任何好处。 |
| 5.9 | 借款人向银行提供的所有信息都是正确的，并忠实地反映了借款人截至本协议签署之日的业务状况。此外，借款人没有任何与借款人有关的信息，银行没有注意到这些信息，如果提请其注意，就会导致合理的贷款人不向借款人提供信贷和/或导致合理的贷款人不同意依靠抵押品来确保信贷的偿还，或者其目的是以任何方式限制全部或任何部分抵押品的变现能力其中。 |
| 6。 | 双方同意，在银行有理由设定立即还款信贷额度的其他情况下，除此之外，如果发生以下任何事件，银行将有权设定立即还款的信贷： |
| 6.1 | 如果发现本协议中的任何陈述不正确，公司将违反本协议规定的义务。 |
| 6.2 | 如果Migdalor要求借款人预付公司对其的债务，则全部或部分债务\ 或者如果Migdalor对借款人提起了法律诉讼，和/或如果Migdalor违反了对银行的义务。 |
| 7。 | 如果发生上述违规事件，或者有其他条件需要立即减少或取消信用额度或法律允许的其他情况，银行有权随时不时地立即通知借款人，减少或取消未使用的信用额度和/或推迟任何信贷的全部或部分提供，或延迟提供所有信贷。 |
| 8。 | 明确指出，为了确保完整、准确地结算借款人对银行的所有债务和义务（包括信贷），银行将支持借款人和/或任何第三方代表银行提供和/或向银行提供和/或提供的所有任何种类和类型的抵押品和担保。 |
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| 9。 | 借款人在本协议下的权利不得以任何方式转让或转让。 |
| 10。 | 本文档的所有附录构成其不可分割的一部分，附录中所述的所有内容均已完成，并对本文档中所述内容进行了补充。 |
| 11。 | 该协议将生效，但须经借款人签署，并在2024年1月__日之前归还给银行，并须经银行签署。 |
| 12。 | 如果本协议的规定与信贷文件的规定发生冲突，则以本协议的规定为准。在任何其他情况下，本协议的条款和信贷文件的规定将被视为相辅相成。 |
真诚地，
以色列阿克泰利斯网络有限公司
我们确认上述内容。
| Mizrahi Tefahot 银行有限公司 |
| 以色列阿克泰利斯网络有限公司 | 第 11 页，共 8 页 |
抵押协议
| 至 | 日期：2024 年 1 月 15 日 |
银行 Mizrahi Tefahot 有限公司
| 而 | 和 2020 年 12 月 30 日 Actelis Networks Israel Ltd. P.O. 512703737（以下简称 “公司”），为了我们的利益，米格达洛尔 -商业投资基金，有限合伙企业，其所有财产的留置权排名第一，金额不受限制 ，财产和权利是的，海上奴役是固定的，排名第一，金额没有限制 该公司的声誉、本票附录A所附清单中详述的设备和资产，以及 至于它根据期票附录B中详述的协议从客户那里获得资金的所有权利 这也是为了确保它对我们的全部义务和承诺.该债券于2021年1月19日在公司注册处注册 作为第17号留置权（见下文：“债券对我们有利的留置权” 和 “债务”）。 |
| 鉴于： | 而且 根据保证金的条款，_ Actelis将在未经我们同意的情况下承担任何额外负担，早期的担保以书面形式承担 提前; |
| 而且： | 该公司还向我们提出申请，要求将其从客户（客户的债务）和其他债务人那里获得资金的所有权利排除在留置权的内容之外，以便能够为您的Mizrahi Tefahot Ltd.（“银行”）在客户的债务上设定一等留置权。这是为了担保信贷，银行过去和/或将要向公司提供信贷。 |
因此，我们想通知您 如下：
| 1。 | 我们批准取消对客户债务和其他债务人有利的留置权，并将客户的债务从有利于我们的留置权内容中排除。 |
除了这份同意书外, 我们和公司签署的债券修正信，我们将很快将其提交给公司注册处 在公司签署了对您有利的留置权之后，如下所述。
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为避免疑问，我们在此 确认为了担保公司对银行的所有债务和义务，公司可以设立以下留置权 为了银行的利益：
| ● | 对公司获得客户和/或下列债务人（以下简称 “客户”）不时向公司收取到期和/或将要收到的资金的所有权利（以下简称 “客户”）的一级永久留置权，包括但不减损上述所有公司现有和/或权利或未来的一般性，即根据任何框架协议和/或维修合同（可能不时如此）从客户那里获得资金的权利不时），和/或根据公司将从中收到的承诺和/或订单不时从任何客户处获得，或凭借任何其他文件和/或承诺或额外文件和/或您更换的文件，以及通过我们开具和/或公司不时向客户开具的发票获得资金的权利。 |
| ● | 根据任何订单、服务、协议、承诺、保单、合同、发票以及任何存在的理由，不论是否存在和/或将来是否会存在，公司所有客户和/或其他债务人和/或公司的保险公司根据任何订单、服务、协议、承诺、保险单、合同、发票以及任何存在的理由，获得与上述权利相关的资金的一级浮动留置权时间。 |
显而易见，上述留置权 还将适用于就上述权利和资金提出的要求获得赔偿或保险资金的权利 对他们来说。
| 2。 | 我们承诺将任何使我们有权要求公司偿还债务的事件以书面形式通知您。此外，除非第三方、公司或您在破产程序或债务执行程序中对公司采取了行动，否则我们承诺不对公司采取法律行动，除非自发出上述通知之日起三个月后。 |
| 3. | 此外，为避免疑问，我们同意，2022年6月26日在公司注册处根据第22号规定为银行利益而登记的质押应作为公司对银行的所有义务和承诺的担保。 |
| 以色列阿克泰利斯网络有限公司 | 第 11 页，共 10 页 |
| 4。 | 我们同意的前提是您也能够 未来无需银行批准即可为我们的利益创建任何形式的证券（任何相关内容除外） 转至以银行利益为抵押的资产），经您批准，在本协议的空白处支付。 |
| 5。 | 除了 如上所述，我们在此处的同意不会削弱或损害任何安排 公司为我们的利益或其对我们的义务而订立的。 |
| 真诚地， | |
| Migdalor-商业投资基金有限合伙企业 |
至：
Migdalor-商业投资基金，有限合伙企业
银行 Mizrahi Tefahot 有限公司
我们 确认我们已阅读上述同意书并同意其内容
| 真诚地， | |
| 以色列阿克泰利斯网络有限公司 |
| Actelis 以色列网络有限公司 | 11 共 11 页 |