美国

证券交易委员会

W华盛顿, DC 20549

11-K表格

☒	A周年报告 R报告书 P根据第15(d)条 到 S第15(d)条15(d)OF 纳斯达克 S所有板块QUIPMENT，有限责任公司，注册于特拉华州证券交易所修订CT OF1934

截至2023年12月31日的财政年度

☐	T过渡报告 R根据第15(d)条 P第15(d)条 到 S15(d)1934OF 纳斯达克 S所有板块QUIPMENT，有限责任公司，注册于特拉华州证券交易所修订CT OF过渡期从    到

文件编号 001-13354

计划的完整名称及地址，如果与下面列出的发行人不同：

A.	BMO 401(k)储蓄计划 100 King Street West First Canadian Place 1

BMO 401(k)储蓄计划

B.	持有该计划的证券的发行人及其总部地址:

蒙特利尔银行

金街西100号

1 第一加拿大广场

Toronto, Ontario

加拿大M5X 1A1

作为报告的一部分提交的文件：

（a）

作为报告的一部分提交的基本报表指数：

2013年12月31日和2022年，净可用福利资产报表，2013年12月31日和2022年福利资产净变动报表及补充信息，均包括于2014年6月20日独立注册会计师事务所的报告中。要求的资产相关附表包括于以上补充信息中，应与以上基本报表一同阅读。

（b）

展览：

附件23 - GJC CPA'S & ADVISORS的同意书

BMO 401(k)储蓄计划

基本报表

截至2013年12月31日和2022年年末的年度

附有独立注册公共会计师事务所报告的BMO 401(k)储蓄计划

BMO 401(k)储蓄计划

截至2013年12月31日和2022年年末的年度

目录

		页面
独立注册会计师事务所的报告			1-2
基本报表
补充附表：			3
附加信息:			4
财务报表说明			5-12
补充信息
资产计划表（年末持有）第四行(i)- H安排			14-15

独立注册会计师事务所的报告

2024年6月20日

致福利行政委员会

蒙特利尔银行金融公司

关于财务报表的意见

我们审计了BMO 401(k)储蓄计划的福利可用净资产报表（曾用名为Bank of Montreal/Harris员工401(k)储蓄计划），截至2013年12月31日和2022年，并审阅了在截至2013年12月31日的两年期间中每年收益的福利可用净资产变动表及相关附注和附表（统称为“财务报表”）。我们的意见是，在所有方面，财务报表以符合美国会计原则的方式，公允地呈现了截至2013年12月31日和2022年BMO 401(k)储蓄计划的净可用福利资产，以及截至2013年12月31日在该两年期间中，其福利可用净资产的变动情况。

意见的基础

这些财务报表是计划管理层的责任。我们的责任是基于我们的审计发表对计划财务报表的意见。我们是注册于公共公司会计监督委员会（美国）（“PCAOB”）的注册会计师事务所，并根据美国联邦证券法律法规和证券交易委员会和PCAOB的适用法规要求，独立于该计划。

我们根据PCAOB的准则进行了审计。这些准则要求我们计划并执行审计，以获取对财务报表是否存在重大错报（无论是由于错误还是欺诈）的合理保证。该计划不需要进行内部财务报告审核，我们也没有接受这方面的审计工作。作为我们的审计的一部分，我们需要理解内部财务报告的控制，但这并非为了对该计划的内部财务报告控制效力发表意见，因此我们对此不发表意见。

蒙特利尔银行大厦		PNC中心
北沃克街110号		东5街201号		伍德沃德大街1001号
套房2500		套房1900-1239		套房850
伊利诺伊州芝加哥市60606		辛辛那提，俄亥俄州45202		密歇根州底特律48226号
电话：(872) 465-1330		电话：(513) 766-9415		电话：(313) 965-2655
传真：(833) 452-2727		传真：(833) 452-2727		传真：(833) 452-2727

BDO Alliance美国独立成员

1

福利管理委员会

BMO Financial Corp.

2024年6月20日

第2页

独立注册会计师事务所的报告

（续）

意见基础（续）

我们的审计工作包括执行程序，以评估基本报表存在的错误或欺诈风险，并进行针对这些风险的相应程序。此类程序包括抽样审查与基本报表数额和披露相关的证据。我们的审计还包括评估管理层使用的会计原则和作出的重大估计，以及评估基本报表的总体表述。我们认为我们的审计为我们的意见提供了合理的基础。

附加信息

基本报表中包含的补充信息截至2023年12月31日持有的资产调查陈述，已经接受与计划财务报表审计同步进行的审计程序的审计。补充信息由计划的管理层负责。我们的审计程序包括确定补充信息是否与财务报表或适用的基础会计和其他记录相符，并执行测试补充信息中呈现信息的完整性和准确性的程序。在对补充信息的意见形成过程中，我们评估了补充信息是否按照1974年修订的员工退休收入保障法规章的规定报告和披露部门的规则和规定中规范地呈现。我们的意见是，补充信息在所有方面与财务报表整体相比较公正地陈述。

/s/GJC会计师事务所和顾问

伊利诺伊州芝加哥

我们自2009年起担任该计划的审计师。

2

蒙特利尔银行401(k) 储蓄计划

受益人可用的净资产陈述

截至2023年12月31日和2022年

		2023				2022
资产
按公允价值衡量的投资（见注2和注3）
注册投资公司		$	245,294,778			$	500,939,079
所有板块-普通和集合信托基金			所有板块-其他				所有板块-其他
所有板块-蒙特利尔银行普通股票			146,661,364				130,563,388
投资合计			所有板块-其他				所有板块-其他
参与者的应收票据			所有板块-安防-半导体				所有板块-安防-半导体
应收雇主捐款			85,677				—
应收参与者的贡献			97,273				—
所有板块-其他			—				499,328
应计利息和分红派息应收款项			—				630,978
总资产			4,538,074,231				2,578,460,980
负债
应计行政费用			—				163,790
负债合计			—				163,790
可用于福利目的的净资产		$	4,538,074,231			$	2,578,297,190

附注是这些基本报表的一部分。

我们的董事会认为，我们的薪酬政策和实践是合理的，并适当地将我们的员工利益与股东的利益相一致。董事会认为，对于我们的高管和其他员工的激励性薪酬与收益挂钩的事实鼓励采取有利于公司短期和长期盈利的行动。此外，薪酬委员会审查有关我们的薪酬政策和实践的变化，以确保此类政策和实践不会鼓励我们的高管和其他员工采取可能导致公司出现重大不利影响的行动。

BMO 401(k)储蓄计划

可用于受益人的净资产变动表

分别截至2023年和2022年12月31日

		2023				2022
增值
捐款
雇主缴款		$	135,297,395			$	104,909,037
参与者缴纳款项			154,385,868				118,409,822
参与者转出			19,946,397				9,552,029
总捐款			309,629,660				232,870,888
利息和股息收入			36,712,530				6,046,734
来自参与者的应收票据利息收入			2,747,125				1,006,457
投资公允价值净实现及未实现升值（折旧）			520,823,335				（473,279,603	)
计划转移			1,500,116,195				—
总添加			2,370,028,845				（233,355,524	)
减：扣除项目
福利支付给参与者			405,040,290				208,629,838
被视为分配			4,069,753				2,205,276
行政费用			1,141,761				1,568,952
总扣除额			410,251,804				212,404,066
净增减变动			1,959,777,041				(445,759,590	)
受益人可用净资产，年初			2,578,297,190				3,024,056,780
年末可用福利净资产		$	4,538,074,231			$	2,578,297,190

附注是这些基本报表的一部分。

4

BMO 401(k) 储蓄计划

基本报表附注

以下是2023年12月31日结束的财务报表与表格5500中参与者支付的福利款项的调节:

NOTE 1

计划描述

以下是蒙特利尔银行(Bank of Montreal/Harris)员工401(k) 储蓄计划（现更名为BMO 401(k)储蓄计划）的概括资料。参与者应参考储蓄计划文件以获取更完整的概括信息。

常规

该计划是由BMO Financial Corp.(BFC)的福利行政委员会(Administration Committee)管理的基于缴纳的定义出资退休金计划，适用于所有BMO Bank N.A.和附属公司的常规全职和兼职雇员，以及银行及其美国子公司（包括如下定义的BOTW, BMO U.S.）的美国雇员。计划的参与者一起称为“员工”。该计划适用于1974年所修订的关于员工退休收入保障法案(Employee Retirement Income Security Act of 1974)的条款。

2023年2月1日，BFC收购了BancWest Holding，并将与BOTW合并，BOTW的合格雇员（“被调入员工”）开始在雇主处工作。 2023年8月6日(合并日期)，BOTW 401(k) 储蓄计划（BOTW计划）已与储蓄计划合并。在合并日期，如果被调入员工符合资格要求，他或她将成为计划的参与者。大约在合并日期，BOTW计划参与者(“BOTW参与者”)在合并日期之前维护的所有账户余额都将转移到计划中，并根据计划条款予以持有和分配。

资格

所有的BMO U.S.常规全职和兼职雇员(临时或工作学习雇员除外)，都有资格在入职或从艾扶瑞公司或银行蒙特利尔的非美国附属公司转入到BMO U.S.的那天开始参与计划。

管理

美国银行大通(NY Mellon)是计划的受托人，Conduent是计划的管理员。从2023年5月1日起，Empower Trust Company, LLC (Empower)成为计划的受托人和管理员。

贡献

参与者可以从他们的薪资(定义如下)中以税前和/或Roth税后的方式缴纳1%至75%的个人贡献，也可以从他们到达50岁的当年1月1日起开始缴纳额外的401(k)补充贡献，以税前和/或Roth税后的方式，贡献的比例为1%至75%，根据1986年的内部收入法典(IRC)，根据该法典的年度贡献限额进行计算并调整。参与者不得进行非Roth税后的个人贡献。

5

BMO 401(k)储蓄计划

基本报表附注

以下是2023年12月31日结束的财务报表与表格5500中参与者支付的福利款项的调节:

NOTE 1

计划描述 （续）

贡献 （续）

参与者所做出的选择可能提供401(k)贡献的金额或比率的自动增加。

BFC每个支付周期向参与者的账户进行401(k)匹配贡献，每个参与者的年度符合薪资前5%的贡献，与美国国税局允许的最高年度薪资限额(即2023年为33万美元，2022年为30.5万美元)相提并论。参与者可以立即有资格获得BFC的匹配贡献。

BFC每个支付周期向参与者的账户进行雇主非选择性贡献，以符合参与者年度符合薪资的2%，与美国国税局允许的最高年度薪资限额($330,000 in 2023 and $305,000 in 2022)相符。参与者可以立即获得BFC的非选择性贡献权。

参与者账户

每个参与者的账户都包括他或她的捐款，包括符合要求的转移捐款，雇主捐款和计划收益的分配。分配是基于参与者的收入或账户余额定义的。每个参与者可以根据计划的规定将他或她的账户余额指定为可用投资选项之一进行投资。未进行投资选举的参与者自动投资于一种合格的默认投资选择（QDIA），即适合年龄的目标日期基金。参与者按他或她投资份额和该份基金中所有参与者账户投资总额之比分享投资选项的收益和损失。

归属

所有参与者和雇主的捐款在任何时候都完全归属，除了雇主的非可选捐款，需要参与者获得三年的服务计入才能完全归属。计划规定参与者在由于某些原因停止雇用时完全归属于非可选捐款，如长期伤残、死亡或由于裁减员工而非自愿解雇。

放弃

如果参与者在其非自愿贡献账户中没有完全归属，那么在终止雇用时其非自愿贡献账户余额将在获得其所有账户余额的无法被没收部分或者连续五年退出服务的日期之前被没收。没收将被用于支付计划费用或减少未来的非自愿捐款。2023年和2022年的未分配没收余额分别为7,344,495和0美元，而被用于减少公司捐款的没收额为2023年的1,278,427美元和2022年的1,180,804美元。

6

BMO 401(k)储蓄计划

基本报表附注

以下是2023年12月31日结束的财务报表与表格5500中参与者支付的福利款项的调节:

注意1

计划描述 （续）

福利

在雇用终止时，参与者的账户余额将按照参与者的指示作为一次性支付分配，但受到铁路货运监管委员会的限制。年满55岁或以上的退休者还可以选择分期收取其账户余额。

参与者贷款

根据计划规定，参与者可以根据某些限制条件向其账户借款。管理委员会可以允许参与者从计划中借款，借款金额不得超过以下两者的较小值：（1）在过去的12个月中最高未还借款余额减去50000美元；或者（2）参与者的账户余额的50%。最低贷款金额为1000美元。参与者可以同时进行最多两笔贷款。对参与者收取的利率是按照Prime Rate公布的固定利率，Prime Rate是每月最后一个工作日根据纽交所公布的。截至2023年和2022年，贷款基金中的利率范围为3.25%到9.50%。本周一，该公司表示，该组中的其他投资者包括BTG Pactual，Consulta Limited，ICONIQ Investment Management，Menora Mivtachim Holdings，一组国际家庭办公室和其他投资者。利率期货

参与者通过工资单扣除还款利息。本金和利息还款分配给参与者的当前投资选项。

蒙特利尔银行股票基金

计划通过其BMO股票基金投资蒙特利尔银行（纽交所：BMO）的普通股。BMO股票基金还可能持有现金或其他短期证券，尽管这些预计只占该基金的一小部分。参与者可以将其贡献的任何比例投资于BMO股票基金。每个参与者都有权行使归属于他或她账户的股票的表决权，并在蒙特利尔银行通知参与者可以行使这些权利之前得到通知。受托人不得为未获参与者指示的已分配股份投票。除非行政委员会指示受托人采取其他措施，否则受托人将按相同比例投票未分配的股份。在招标或交换要约的情况下，参与者具有相同的表决权。BMO股票基金的投资分配上限为25%。

注意2

重要会计政策摘要。

会计基础

计划的附属财务报表是按准则会计准则准确披露的。

7

BMO 401(k)储蓄计划

基本报表附注

以下是2023年12月31日结束的财务报表与表格5500中参与者支付的福利款项的调节:

注意2	重要会计政策摘要。（续）

估算的使用

以美国通用会计准则（U.S. GAAP）编制财务报表需要管理层对影响资产和负债报告金额以及披露相关资产和负债的意外事件和并购交易的未披露事件进行估计和假设，并在财务报表日期和报道期内报告净资产变化额。实际结果可能会与这些估计有所不同。

贡献

参与者的捐款是在从参与者那里扣除工资的期间记录的。雇主捐款是在由BFC的管理层指定的期间记录的。

投资

，如果没有特别说明，则表示一个交易日（下同）持受益所有权是根据SEC规则确定的。该信息并不一定表明任何其他目的的所有权。按照这些规则，在2023年5月12日后60天内（即通过任何期权或认股权的行使获得的股票），被认为是持有受益权并对计算该持有人拥有的股数和受益的股数所生效。资产

行政委员会负责确定计划的估值政策并分析由投资托管人和发行人提供的信息，这些信息用于确定计划投资的公允价值。行政委员会由BFC人力资源委员会指定的五名或更多的高级职务人员组成。

注册投资公司的股份按报价市场价格估值，该价格代表计划在年底持有的股份的净资产价值（NAV）。共同托管和集合信托单位的估值采用公允价值，使用金融会计准则委员会的会计准则明细上的净资产价值实用快捷方式（ASC）820，底层投资主要由按报价市场价格估值的证券组成。公允价值衡量证券的购买和销售以交易日为基础进行记录。证券销售的收益和损失基于平均成本。红利在除息日记录。净升值（折旧）包括计划在年内购买、出售以及持有的投资的收益和损失。

计划在编制其财务报表时使用公允价值计量，这些财务报表利用多种输入（包括那些可以容易观察到、证实或通常是难以观测到的输入）。计划使用市场数据和估值技术，最大限度地利用可观察输入，最小化使用不可观察的输入。另外，计划应用市场参与者用于定价资产或负债的假设，包括关于风险的假设。

公司使用估计、判断和假设来评估公司在未来的营运期间内可能发生的坏账准备和减值亏损。该类估计难以进行，往往受到不确定性的影响，可能导致实际结果与最初预计结果存在差异。

BMO 401(k)储蓄计划

8

注意事项 2

基本报表附注

以下是2023年12月31日结束的财务报表与表格5500中参与者支付的福利款项的调节:

公允价值计量包括一个基于使用公允价值计量的输入质量的层级结构。基于计价技术的输入，金融资产和负债被归类为这个三级公允价值层级，公允价值层级赋予在相同资产和负债中活跃市场的报价价格以最高优先级，并对不可观测的输入最低优先级。

重要会计政策摘要。（续）

公司使用估计、判断和假设来评估公司在未来的营运期间内可能发生的坏账准备和减值亏损。该类估计难以进行，往往受到不确定性的影响，可能导致实际结果与最初预计结果存在差异。（续）

公允价值层级的各个层次如下:

1: 基于未经调整的报价市场价格估值的金融资产和负债，这些报价市场价格估值是在计量日可访问的活跃市场中的相同资产和负债；

等级2: 基于在不活跃的市场或模型输入上可观察到的报价的金融资产和负债或者负债；

3: 基于需要输入是不可观测的且对整体公允价值计量是重要的价格或估值技术估值的金融资产和负债。

等级在进行公允价值计量时，必须使用可观察市场数据。当用于进行公允价值计量的输入在层级结构的不同层级内时，对公允价值计量进行分类的层级基于对公允价值计量具有重要性的最低层级输入。

应收参与者的票据

等级应收参与者的票据代表应收本金未偿还的参与者贷款，加上任何应计未付息。应收参与者票据上的利息收入在其获得时计入。相关费用计入管理费用并在发生时计入支出。截至2023年或2022年，尚未记录信贷损失准备金。如果参与者停止偿还贷款并且行政委员会认为参与者贷款应予分配，则参与者贷款余额将被减少，并计入福利支付。

从可访问其测量日期的活跃市场上的相同资产和负债的未经调整的报价价格或模型输入估值的金融资产和负债

对于公允价值计量，所有可用的可观察市场数据都需要被利用。当用于计算公允价值的输入位于层级结构的不同层级时，将公允价值计量的层级分类基于对公允价值计量具有重要性的最低层级输入。

福利支付 离职后，员工和受益人有资格获得分期付款、部分付款或一次付款。如被参与者要求，公司股票型基金可以以实物方式分配。在终止后，参与者的账户余额超过5,000美元（减去任何转移金额）可继续投资于计划，直至参与者达到72岁。在雇用期间，参与者在财务困境下可以提取其选择性捐款的全部或一部分，但不得超过每年一次的财务困境程度。财务困难提款受到内部税务局（IRS）的严格监管。合格的灾害救济提款仅允许以前获得和任何IRS批准的未来救济。参与者在年满59岁半后出于任何原因均可不受限制地提取款项。根据公司的集体长期残疾合同的定义残疾参与者，无论年龄，均可以在任何时候提取款项。该计划还允许从参与者的税后账户中以任何原因提取款项。

从参与者那里收到的票据代表着记录在账户中的参与者贷款，加上任何未偿还的本金余额。票据从参与者那里收到的利息收入是在其收到的时候记录。相关费用被记录为管理费用，当它们发生时也被记录为费用。截至2023年或2022年12月31日，未提供任何信用损失准备。如果参与者停止偿还借款，计划管理员认为贷款是分配，将减少贷款余额，并记录福利支付。

备注

来自参与者的票据代表以其未偿还本金余额加上任何应计未付利息进行记录的参与者贷款。应收参与者票据上的利息收入在其获得时计入。相关费用计入管理费用并在发生时计入支出。截至2023年或2022年，尚未记录信贷损失准备金。如果参与者停止偿还贷款并且行政委员会认为参与者贷款应予分配，则参与者贷款余额将被减少，并计入福利支付。

备注2 - 主要会计政策摘要 附带的财务报表按照符合美国普通会计准则的应计基础编制。所有金额均以整数美元报告。

从计划到BFC确定的范围内支付的托管人和记录保持人提供的服务以及其他管理服务等的计划管理成本和费用。某些额外费用由BFC支付。

Kapil Dhingra，M.B.B.S。自2024年4月以来担任我们董事会成员。自2008年以来，Dhingra博士担任KAPital Consulting, LLC的管理成员，这是他在2008年创办的一家医疗保健咨询公司。Dhingra博士还目前担任LAVA Therapeutics B.V.、Black Diamond Therapeutics, Inc、Median Technologies Inc.和Replimune Group, Inc.的董事会成员。Dhingra博士曾经担任Autolus Therapeutics plc、Five Prime Therapeutics Inc.、Micromet, Inc.、Advanced Accelerator Applications S.A.和YM Biosciences Inc.的董事会成员，在担任这些公司的董事期间，这些公司均为公开交易的卫生保健公司。我们认为Dhingra博士因其在数家制药公司担任高管职位以及他在多个治疗领域的制药临床研究、以及担任许多上市生命科学公司的董事会成员的经验而有资格担任我们的董事会成员。

BMO 401(k)储蓄计划

基本报表附注

以下是2023年12月31日结束的财务报表与表格5500中参与者支付的福利款项的调节:

注2	重要会计政策摘要。（续）

风险和不确定性

该计划投资于包括普通股、注册投资公司和普通和集合信托在内的各种证券。一般而言，投资证券面临着各种风险，如利率风险、信用风险和整体市场波动风险。由于某些投资证券所涉及的风险水平，很可能会在短期内发生投资证券价值的变化。这些变化可能会对财务报表中报告的金额产生实质性影响。

注3

投资和公允价值

该计划在2023年和2022年度中衡量公允价值的那些资产的公允价值层次如下:

		2023
		公允价值衡量
		报价
		价格
		活跃的				显著的
		所有基金类型市场				其他				显著的
		相同的				可观察的				不可观察的
		资产				输入				输入
		（一级）				（三级）				非市场可观察到的输入（三级）				总费用
资产
投资
注册投资公司		$	245,294,778			$	—			$	—			$	245,294,778
普通股
蒙特利尔银行			146,661,364				—				—				146,661,364
公允价值分层次的总资产		$	391,956,142			$	—			$	—				391,956,142
按NAV测量的投资
普通和集合信托															4,089,964,835
公允价值下的总投资														$	4,481,920,977

PROPOSAL NO. 2

BMO 401(k)储蓄计划

基本报表附注

以下是2023年12月31日结束的财务报表与表格5500中参与者支付的福利款项的调节:

注3	投资和公允价值（续）

		2022
		公允价值衡量
		报价
		价格在
		积极的				显著的
		所有基金类型市场				其他				显著的
		一致的				可观察的				不可观察的
		资产				输入				输入
		（一级）				（三级）				非市场可观察到的输入（三级）				总费用
资产
投资
注册投资公司		$	500,939,079			$	—			$	—			$	500,939,079
普通股
蒙特利尔银行			130,563,388				—				—				130,563,388
公允价值分层次的总资产		$	631,502,467			$	—			$	—				631,502,467
按NAV测量的投资
共同和集合信托															1,918,491,726
公允价值下的总投资														$	2,549,994,193

2023年和2022年12月31日使用的估值方法没有变化。在结束于2023年和2022年12月31日的年度中，未在一级和二级投资之间进行换手。

计划对共同和集合信托进行投资，该信托投资于股票、固定收益证券和保本投资合同，以及货币市场基金。这些账户的净资产价值按单位计算。这些账户的公允价值是根据单位净资产价值估算出来的，根据ASC 820-10的规定，这些账户未按公允价值层次分类。共同和集合信托中的投资会日报价格，并根据市场价值计价。货币市场基金使用摊销成本法计算其净资产价值。这些账户可以在任何时候免费赎回。截至2023年和2022年12月31日，没有获取任何上述账户额外单位的未资助承诺。

注4

计划终止

虽然BFC未表达任何意图，但其在计划下有权停止缴纳和终止计划。终止时，受托人必须根据计划规定向每位参与者分配资产。

11

BMO 401(k)储蓄计划

基本报表附注

以下是2023年12月31日结束的财务报表与表格5500中参与者支付的福利款项的调节:

注5

所得税状态

2016年5月2日，美国国内税收局就计划的合格状态发出了令人满意的决定书。有利的决定书表明，计划的条款符合IRC的401(a)和401(k)要求，因此相关信托免税。因此，BFC也有权扣除对计划的缴纳。一旦获得合格资格，计划必须依据IRC的规定运作以维持其合格资格。管理员委员会认为该计划依据适用的IRC要求操作，因此认为该计划是合格的，相关信托免税。

根据美国通用会计准则，计划的管理层需要评估计划所采取的不确定税务立场。当一项税务立场根据技术优势更有可能在IRS审查时被维持时，才会认可其财务报表效应。管理委员会已经分析了计划所采取的税务立场，并得出结论：截至2023年12月31日，没有采取或预计会采取不确定的立场。计划未识别任何与不确定税务立场相关的利息或罚款。计划还受到税务管辖机构例行审计的约束；然而，目前没有正在进行任何税期的审计。

附注6	相关方和利益方 Empower充当计划资产的唯一受托人。直到2023年5月1日，梅隆(Mellon)是计划的受托人。它仍然是计划持有的BNYM梅隆股票指数基金的受托人，是这些基金的顾问的附属机构。所有投资和托管活动均由BFC的福利管理和投资委员会监控。

补充信息

12

EIN：36-2085229

13

计划编号：001

BMO 401(k)储蓄计划

第H表，4(i)行——年末持有的资产表

截至2023年12月31日

当事人包括（包括到期日、利率、抵押品和面值或到期日价值）

（a） 共同信托基金 利息		（b） 发行人、借款人、出租人的身份、利息、抵押品或类似方的身份 股票型基金		（c） 描述 投资公司， 景顺稳健收益信托基金B1类 301,041,423股 利息、抵押品和票面或到期日价值 以及剩余到期本Interest, Collateral, and Par or Maturity Value). 价值)		(d) 成本		(e)当前价值
		常见的集合信托基金
		景顺稳本信托B1类		301,041,423股		（a）		$	301,041,423
		贝莱德养老指数非可借贷基金F		13,552,075股		（a）			129,996,924
		贝莱德养老指数2065非可借贷基金G		1,993,889股		（a）			20,664,264
		贝莱德养老指数2060非可借贷基金F		6,404,792股		（a）			66,370,936
		贝莱德养老指数2055非可借贷基金F		10,004,494股		（a）			103,674,566
		贝莱德养老指数2050非可借贷基金F		14,900,681股		（a）			154,041,750
		贝莱德养老指数2045非可借贷基金F		21,259,239股		（a）			218,032,626
		贝莱德养老指数2040非可借贷基金F		18,336,875股		（a）			185,605,853
		贝莱德人生路线指数2035非可贷款基金F		19,287,982股		（a）			192,368,693
		贝莱德人生路线指数2030非可贷款基金F		20,224,357股		（a）			198,641,611
		贝莱德人生路线指数2025非可贷款基金F		17,776,110股		（a）			171,479,023
*		BNYM Mellon NSL股票指数基金，机构级别		1,159,091股		（a）			669,676,264
*		BNYM Mellon NSL中盘股票指数基金，机构级别		372,428股		（a）			161,794,016
*		BNYM Mellon NSL小盘股票指数基金，机构级别		287,243股		（a）			114,500,712
*		BNYM Mellon NSL综合债券指数基金，机构级别		374,873股		（a）			55053817
*		BNYM Mellon NSL ACWI ex-U.S. 基金，机构级别		372,236股		（a）			71383744
*		BNYM Mellon NSL TIPS指数基金，机构级别		187,363股		（a）			27169460

14

税号：36-2085229

计划号：001

BMO 401(k)储蓄计划

第H行，第4(i)行——年末资产清单

截至2023年12月31日

（a）债权人-或类似方 利息		（b） 发行人、借款人、出租人的身份、利息、抵押品或类似方的身份 （包括到期日、利率、抵押品、票面或到期价值）		（c） 描述 投资公司，		(d) 成本		(e)当前价值
		普通和集合信托（续）
		JPMorgan Chase银行股份有限公司的混合养老金信托基金（美国分析师）		8,853,316股		（a）		$	679,137,859
		普特曼稳定收益基金		31,336,302股		（a）			31,336,302
		WTC-CIF II中盘机遇S3		3,271,703股		（a）			63,438,326
		MFS国际股票CL 3A		6,697,539股		（a）			118,479,471
		Dimensional美国小盘股票Cit T		15,816,532股		（a）			158,165,317
		美国世纪高收益公司债券基金		5,071,148股		（a）			50,711,484
		普信集团新兴市场股票信托基金（B类）		150,449股		（a）			77,035,995
		货币市场基金：
		TCW MetWest 总收益债券基金		6,275,885股		（a）			70,164,399
									4,089,964,835
		注册投资公司
		PIMCO 所有资产基金，机构级别		1,622,177股		（a）			17,860,165
		贝莱德80/20 塔吉特分配基金，K类		8,640,854股		（a）			137,475,982
		贝莱德60/40 塔吉特分配基金，K类		3,538,976股		（a）			51,845,999
		贝莱德40/60 塔吉特分配基金，K类		1,812,677股		（a）			22,005,903
		贝莱德20/80 塔吉特分配基金，K类		1,491,364股		（a）			16,106,729
									245,294,778
		普通股
*		蒙特利尔银行		1,275,130股		（a）			146,661,364
		参与者的应收票据
*		参与者贷款		应收票据；利率范围从3.25％到9.50％，到2024年至2029年到期。		—			55,970,304
								$	资产管理规模为4,537,891,281

（a）	这些是参与者自主决定的投资，因此不需要报告成本。

截至2023年12月31日止年度，没有投资资产可报告为已获得和处置。

15

签名。

根据1934年证券交易法的要求，托管人（或管理雇员福利计划的其他人员）已经正式授权并签署了本年度报告。

		BMO 401(k)储蓄计划
日期：2024年6月20日		/s/ Gary M. Hansen
		Gary M. Hansen
		秘书
		蒙特利尔银行财务公司福利管理委员会，其管理机构 致蒙特利尔银行财务公司福利管理委员会