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美国证券交易委员会

华盛顿特区，20549

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表格：10-Q

(标记一)
☒			根据1934年《证券交易法》第13或15(D)款规定的季度报告

截至本季度末2024年3月31日

或

☐			根据1934年证券交易法第13或15（d）条提交的过渡报告

的过渡期                         至                          

委托文件编号：001-35897

Voya金融公司

(注册人的确切姓名载于其章程)

特拉华州						52-1222820
(注册成立或组织的国家或其他司法管辖区)						(税务局雇主身分证号码)

公园大道230号			纽约, 纽约			10169			(212) 309-8200
（主要行政办公室地址）						(邮政编码)			(注册人的电话号码，包括区号)

(前姓名、前地址和前财政年度，如果自上次报告以来发生变化)

根据该法第12(B)条登记的证券：

每个班级的标题			交易代码			注册的每个交易所的名称
普通股，面值0.01美元			沃亚			纽约证券交易所
存托股份，每股代表1/40这是			VOYAPrB			纽约证券交易所
持有5.35%固定利率重置非累积优先股股份的权益，B系列，面值0.01美元

通过勾选标记标明注册人是否（1）在过去12个月内（或在注册人被要求提交此类报告的较短期限内）提交了1934年证券交易法第13或15（d）条要求提交的所有报告，以及（2）在过去90天内是否遵守此类提交要求。 ☒ 是    ☐ 不是

用复选标记表示注册人是否已在过去12个月内(或在注册人被要求提交此类文件的较短时间内)以电子方式提交了根据S-T规则第405条(本章232.405节)要求提交的每个交互数据文件。

☒ 是    ☐ 不是

用复选标记表示注册人是大型加速申报公司、加速申报公司、非加速申报公司、较小的报告公司或新兴成长型公司。请参阅《交易法》第12b-2条规则中的“大型加速申报公司”、“加速申报公司”、“较小报告公司”和“新兴成长型公司”的定义。

大型加速文件服务器			☒			加速的文件管理器配置文件			☐
非加速文件管理器更新文件。			☐			小型上市公司			☐
						新兴成长型公司*			☐
如果是一家新兴的成长型公司，用复选标记表示注册人是否已选择不使用延长的过渡期来遵守根据《交易所法》第13(A)节提供的任何新的或修订的财务会计准则。									☐

通过勾选标记检查注册人是否是空壳公司（定义见《交易法》第12 b-2条）。 ☐是☒ 不是

仅适用于过去五年内参与银行破产程序的发行人：

在根据法院确认的计划发行证券后，通过复选标记检查登记人是否已提交了1934年《证券交易法》第12、13或15（d）条要求提交的所有文件和报告。 ☐ 是☐ 不是

仅适用于公司发行人：

注明截至最新可行日期发行人各类普通股的已发行股数：截至2024年4月29日， 100,701,204面值0.01美元的普通股已发行。

			1

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Voya金融公司

截至2024年3月31日期间的表格10-Q

目录表

第一部分：			财务信息(未经审计)			页
第1项。			财务报表：
			简明综合资产负债表			4
			简明综合业务报表			6
			简明综合全面收益表			7
			简明合并股东权益变动表			8
			现金流量表简明合并报表			10
			简明合并财务报表注释：			11
			1.业务、呈列基础和重要会计政策			11
			2.投资（不包括合并投资实体）			13
			3.衍生金融工具			23
			4.公允价值计量（不包括合并投资实体）			27
			5.递延保单收购成本和收购业务价值			35
			6.未来保单福利和合同所有者账户余额准备金			36
			7.再保险			39
			8.独立账户			41
			9.段			42
			10.基于股份的激励薪酬计划			45
			11.股东权益			47
			12.每股普通股收益			48
			13.累计其他综合收益(亏损)			49
			14.客户合约收益			50
			15.所得税			51
			16.融资协议			52
			17.承付款和或有事项			54
			18.合并和非合并投资实体			56
			19.商誉及其他无形资产			61
第二项。			管理层对财务状况和经营成果的探讨与分析			63
第三项。			关于市场风险的定量和定性披露			92
第四项。			控制和程序			94
第二部分。			其他信息
第1项。			法律诉讼			94
第1A项。			风险因素			94
第二项。			未登记的股权证券销售和收益的使用			95
第五项。			其他信息			95
第六项。			陈列品			95
展品索引						96
签名						97

			2

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目录表

关于前瞻性陈述的说明

这份关于Form 10-Q的季度报告包括“风险因素”和“管理层对财务状况和经营结果的讨论和分析”，其中包含符合1995年私人证券诉讼改革法的前瞻性陈述。前瞻性陈述包括与我们业务的未来发展或对我们未来财务表现的预期有关的陈述，以及任何不涉及历史事实的陈述。前瞻性陈述使用诸如“预期”、“相信”、“估计”、“预期”、“打算”、“计划”等词语以及与讨论未来经营或财务业绩相关的类似含义的术语。实际结果、业绩或事件可能与任何前瞻性陈述中预测的结果大不相同，原因包括但不限于：(I)全球市场风险，包括总体经济状况、我们管理此类风险和利率的能力；(Ii)流动性和信用风险，包括财务实力或信用评级下调、提供抵押品的要求以及通过子公司或贷款计划分红获得资金的能力；(Iii)战略和业务风险，包括我们保持市场份额、从我们的收购和处置中实现预期结果或以其他方式管理我们的第三方关系的能力；(Iv)投资风险，包括实现预期回报或将某些资产变现的能力；(V)营运风险，包括网络安全和隐私失效，以及我们对第三方的依赖；(Vi)税务、监管和法律风险，包括我们使用递延税项资产的能力受到限制、法律、法规或会计准则的改变，以及我们遵守法规的能力。可能导致实际结果与任何前瞻性陈述中的结果不同的因素还包括“风险因素”、“管理层对财务状况和经营结果的讨论和分析--趋势和不确定因素”中描述的那些因素。表格10-K的年报截至2023年12月31日的年度(档案编号001-35897)(“Form 10-K年度报告”)及本Form 10-Q季度报告。

这里包含的风险并不是包罗万象的。目前提交给美国证券交易委员会(“美国证券交易委员会”)的Form 8-K报告和其他文件包括其他可能影响我们的业务和财务业绩的因素。此外，我们的经营环境瞬息万变，竞争激烈。新的风险因素不时出现，管理层不可能预测到所有这些风险因素。

			3

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目录表

第一部分：报告财务信息。

项目1、会计报表编制、财务报表编制

Voya金融公司

简明综合资产负债表

2024年3月31日（未经审计）和2023年12月31日

(以百万为单位，不包括每股和每股数据)

			3月31日， 2024						十二月三十一日， 2023
资产：
投资：
固定期限，可供出售，按公允价值计算（摊销成本为美元26,979及$27,690分别截至2024年和2023年;扣除信用损失备抵美元22及$17分别截至2024年和2023年）			$	24,561					$	25,375
固定期限，使用公允价值期权按公允价值计算			1,913						2,076
股权证券，按公允价值计算			219						236
短期投资			176						213
房地产抵押贷款（扣除信用损失备抵美元26截至2024年和2023年）			5,092						5,192
政策性贷款			349						352
有限合伙企业/公司			1,708						1,621
衍生品			378						311
其他投资			64						64
抵押证券（摊销成本为美元1,330及$1,232分别截至2024年和2023年）			1,227						1,160
总投资			35,687						36,600
现金及现金等价物			995						937
证券贷款协议项下的短期投资，包括交付的抵押品			1,014						1,015
应计投资收益			421						411
应收保费和可收回再保险（扣除信用损失备抵美元22及$28分别截至2024年和2023年）			11,828						11,982
递延保单收购成本和收购业务价值			2,222						2,250
递延所得税			2,178						2,160
商誉			748						748
其他无形资产，净额			861						857
其他资产（扣除信用损失拨备美元1截至2024年和2023年）			2,418						2,372
与合并投资实体（“CIC”）相关的资产：
有限合伙企业/公司，按公允价值计算			2,881						2,861
现金及现金等价物			181						181
企业贷款，使用公允价值选择权按公允价值计算			1,500						1,404
其他资产			61						174
在单独账户中持有的资产			98,636						93,133
总资产			$	161,631					$	157,085

附注是这些简明综合财务报表的组成部分。
			4

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目录表

Voya金融公司

简明综合资产负债表

2024年3月31日（未经审计）和2023年12月31日

(以百万为单位，不包括每股和每股数据)

			3月31日， 2024						十二月三十一日， 2023
负债：
未来的政策好处			$	9,427					$	9,560
合同所有者账户余额			38,442						39,174
证券贷款和回购协议下的贷款，包括持有的抵押品			1,220						1,121
短期债务			393						1
长期债务			1,707						2,097
衍生品			332						371
其他负债			2,866						2,956
与CIC相关的负债：
抵押贷款债务票据，使用公允价值选择权按公允价值计算			1,368						1,332
其他负债			1,369						1,287
与单独账户有关的负债			98,636						93,133
总负债			$	155,760					$	151,032
承付款和或有事项(附注17)
夹层股本：
可赎回的非控股权益			$	174					$	175
股东权益：
优先股($0.01每股面值；美元625截至2024年和2023年的总清算偏好）			—						—
普通股($0.01每股面值；900,000,000授权股份；104,950,844和103,584,699分别于2024年和2023年发行的股份; 101,291,480和102,854,569分别截至2024年和2023年的流通股）			1						1
库存股票（按成本计算; 3,659,364和730,130分别截至2024年和2023年的股票）			(263)						(56)
额外实收资本			6,187						6,143
累计其他综合收益(亏损)			(2,469)						(2,400)
留存收益（赤字）：
未被挪用			697						505
道达尔Voya Financial，Inc.股东权益			4,153						4,193
非控股权益			1,544						1,685
股东权益总额			5,697						5,878
总负债、夹层权益和股东权益			$	161,631					$	157,085

附注是这些简明综合财务报表的组成部分。
			5

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目录表

Voya金融公司

简明综合业务报表

截至2024年3月31日和2023年3月31日的三个月（未经审计）

(单位：百万，不包括每股数据)

						截至3月31日的三个月，
															2024						2023
收入：
净投资收益															$	529					$	545
费用收入															513						464
保费															800						685
净收益(亏损)															43						(16)
其他收入															88						78
与CIC相关的收入（损失）：
净投资收益															78						79
总收入															2,051						1,835
福利和费用：
保单持有人给付															605						510
计入合同所有者账户余额的利息															246						241
运营费用															799						836
递延保单收购成本和收购业务价值的净摊销															56						59
利息开支															30						32
与CIC相关的运营费用：
利息开支															27						16
其他费用															1						—
福利和费用总额															1,764						1,694
所得税前收入(亏损)															287						141
所得税支出(福利)															(1)						12
净收益(亏损)															288						129
减：归属于非控制性权益和可赎回非控制性权益的净利润（损失）															37						46
Voya Financial，Inc.的净利润（损失）															251						83
减去：优先股股息															17						14
Voya Financial，Inc.的净利润（损失）普通股东															$	234					$	69
Voya Financial，Inc.的净利润（损失）每股普通股的普通股股东：
基本信息															$	2.29					$	0.70
稀释															$	2.24					$	0.63

附注是这些简明综合财务报表的组成部分。
			6

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目录表

Voya金融公司

简明综合全面收益表

截至3月31日的三个月， 2024年和2023年（未经审计）

(单位：百万)

									截至3月31日的三个月，
															2024						2023
净收益(亏损)															$	288					$	129
税前其他全面收益(亏损)：
当前贴现率变化															38						2
证券未实现收益（损失）															(125)						643
税前其他全面收益(亏损)															(87)						645
与其他全面收益（损失）项目相关的所得税费用（收益）															(18)						135
其他税后综合收益(亏损)															(69)						510
综合收益(亏损)															219						639
减：归属于非控制性权益和可赎回非控制性权益的全面收益（损失）															37						46
Voya Financial，Inc.应占综合收益（亏损）															$	182					$	593

附注是这些简明综合财务报表的组成部分。
			7

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目录表

Voya金融公司

简明合并股东权益变动表

截至2024年3月31日的三个月（未经审计）

(单位：百万)

									普普通通 库存						财政部 库存						其他内容 已缴费 资本						累计 其他 全面 收入(亏损)												留存收益(亏损)						总 Voya 金融公司 股东的 股权						非控制性 利息						总 股东的 股权						夹层股权：可赎回非控制性权益
																																				未被挪用
截至2024年1月1日的余额									$	1					$	(56)					$	6,143					$	(2,400)											$	505					$	4,193					$	1,685					$	5,878					$	175
综合收益(亏损)：
净收益(亏损)									—						—						—						—												251						251						30						281						7
其他税后综合收益(亏损)									—						—						—						(69)												—						(69)						—						(69)						—
全面收益(亏损)合计																																													182						30						212						7
普通股发行									—						—						3						—												—						3						—						3						—
收购普通股-股份回购									—						(172)						—						—												—						(172)						—						(172)						—
优先股股息									—						—						—						—												(17)						(17)						—						(17)						—
普通股股息									—						—						—						—												(41)						(41)						—						(41)						—
基于股份的薪酬									—						(35)						41						—												(1)						5						—						5						—
来自（向）非控股权益的贡献，净									—						—						—						—												—						—						(171)						(171)						(8)
截至2024年3月31日余额									$	1					$	(263)					$	6,187					$	(2,469)											$	697					$	4,153					$	1,544					$	5,697					$	174

附注是这些简明综合财务报表的组成部分。
			8

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目录表

Voya金融公司

简明合并股东权益变动表

截至二零二三年三月三十一日止三个月（未经审核）

(单位：百万)

									普普通通 库存						财政部 库存						其他内容 已缴费 资本						累计 其他 全面 收入(亏损)												留存收益(亏损)						总 Voya 金融公司 股东的 股权						非控制性 利息						总 股东的 股权						夹层股权：可赎回非控制性权益
																														未被挪用
截至2023年1月1日的余额									$	1					$	(39)					$	6,643					$	(3,055)											$	(201)					$	3,349					$	1,482					$	4,831					$	166
综合收益(亏损)：
净收益(亏损)									—						—						—						—												83						83						44						127						2
其他税后综合收益(亏损)									—						—						—						510												—						510						—						510						—
全面收益(亏损)合计																																													593						44						637						2
优先股股息									—						—						(14)						—												—						(14)						—						(14)						—
普通股股息									—						—						(20)						—												—						(20)						—						(20)						—
基于股份的薪酬									—						(38)						84						—												—						46						—						46						—
来自（向）非控股权益的贡献，净									—						—						—						—												—						—						41						41						(2)
截至2023年3月31日余额									$	1					$	(77)					$	6,693					$	(2,545)											$	(118)					$	3,954					$	1,567					$	5,521					$	166

附注是这些简明综合财务报表的组成部分。
			9

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目录表

Voya金融公司

现金流量表简明合并报表

截至2024年3月31日和2023年3月31日的三个月（未经审计）

(单位：百万)

			截至3月31日的三个月，
			2024						2023
经营活动的现金流：
经营活动提供的净现金			$	231					$	156
投资活动产生的现金流：
出售、到期、处置或赎回以下资产的收益：
固定期限			1,262						1,979
股权证券			26						28
房地产抵押贷款			206						175
有限合伙企业/公司			38						32
收购：
固定期限			(504)						(1,293)
股权证券			(3)						(25)
房地产抵押贷款			(107)						(76)
有限合伙企业/公司			(125)						(44)
短期投资，净额			36						323
衍生工具，净额			58						2
来自CIC的销售额			307						205
CIC内的购买			(267)						(300)
已收到（已交付）的抵押品，净值			102						(43)
存款资产合同收据			69						72
用于企业收购的付款，扣除所获得的现金			—						(534)
其他，净额			(16)						(29)
投资活动提供(用于)的现金净额			1,082						472
融资活动的现金流：
已收到的投资合同押金			825						730
投资合同的到期和退出			(1,677)						(1,594)
偿还长期债务，包括当前期限			—						(5)
借用CIC			73						103
偿还CIC借款			(52)						(39)
来自（向）CIC参与者的捐款，净			(150)						66
发行普通股所得款项净额			3						—
收购普通股-股份回购			(172)						—
优先股支付的股息			(17)						(14)
普通股支付的股息			(41)						(20)
其他，净额			(47)						(38)
融资活动提供(用于)的现金净额			(1,255)						(811)
现金及现金等值物净增加（减少），包括CIC现金			58						(183)
现金和现金等值物，包括CIC现金，期末			1,118						1,007
现金和现金等值物，包括CIC现金，期末			$	1,176					$	824
			3月31日， 2024						十二月三十一日， 2023
现金和现金等值物的对账，包括CIC现金：
现金及现金等价物			$	995					$	937
CIC中的现金和现金等值物			181						181
现金及现金等值物总额，包括CIC现金			$	1,176					$	1,118

附注是这些简明综合财务报表的组成部分。
			10

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目录表

Voya金融公司

简明合并财务报表附注(未经审计)

(除非另有说明，否则以百万美元为单位)

1.    业务、列报基础和重要会计政策

商业和金融服务。

Voya Financial，Inc.及其子公司(统称为“公司”)是一家金融服务机构，主要在美国提供广泛的退休服务、团体保险和补充健康产品、投资管理服务和共同基金。P产品和服务由公司通过以下方式提供三细分市场：财富解决方案、健康解决方案和 投资管理。与公司部门没有直接关系的活动和某些对公司业务战略没有意义的附属活动包括在公司范围内。请参阅细分市场对这些简明合并财务报表的说明。

根据于2022年11月1日订立的合并协议及计划(“合并协议”)，本公司于2023年1月24日收购BenefitFocus，Inc.(“BenefitFocus”)的全部已发行股份。此次收购扩大了该公司的能力，以满足对综合福利和储蓄解决方案日益增长的需求，并增强了其为雇主和健康计划提供创新解决方案的能力。此次收购的总购买对价为$。595，其中$583以现金支付($558由公司支付及$25所获现金的一部分被用于为交易提供资金)。作为这项交易的一部分获得的净资产包括#美元现金。49，商誉为$319，无形资产为$275，递延税项资产为$45并承担租赁负债#美元91。无形资产主要包括以下客户关系：190使用年限不超过 15几年，软件的价格是$70使用年限不超过 5好几年了。被收购企业的收入、支出、资产和负债在健康解决方案部门中报告。

2023年8月1日，本公司收购了之前由SLK软件私人有限公司(“SLK”)持有的VFI SLK Global Services Private Limited的全部剩余股权，并将该实体更名为Voya Global Services Private Limited(“Voya India”)。Voya India是根据本公司与SLK于2019年8月1日签订的合资协议在印度成立的一家私营有限公司，本公司与SLK控股49%和51分别持有股权的百分比。福亚印度的宗旨是为公司提供技术和业务运营服务。此次收购的结果是，Voya India已成为该公司的全资子公司，并为该公司提供了更好的战略和运营灵活性。作为购买对价的一部分，预付款约为$53是在收盘时制作的。作为这项交易的一部分获得的净资产包括#美元的商誉。102。被收购企业的收入、费用、资产和负债在公司中报告。Voya India和其他Voya子公司之间的公司间余额在简明合并财务报表中注销。

陈述的基础

随附的本公司简明综合财务报表乃根据美国公认会计原则(“美国公认会计原则”)编制，未经审计。根据美国公认会计原则编制财务报表要求管理层作出估计和假设，以影响截至合并合并财务报表日期的资产和负债额以及或有资产和负债的披露，以及报告期内收入和支出的报告金额。这些估计本身可能会发生变化，实际结果可能与这些估计不同，这种差异可能会对合并财务报表产生重大影响。

简明综合财务报表包括Voya Financial，Inc.及其子公司的账户，以及本公司拥有控股权的其他有表决权权益实体(VOE)和可变权益实体(VIE)的账户。请参阅合并和非合并投资主体对这些简明合并财务报表的说明。公司间交易和余额已被冲销。

随附的简明综合财务报表未经审计，反映了根据美国公认会计准则列报的中期财务状况、经营业绩和现金流量所需的必要调整(包括正常的经常性调整)。中期业绩不一定代表全年业绩。

对上期数额进行了某些重新分类，以符合本期报告分类。这些重新分类对净收益(亏损)或股东权益总额没有影响。

			11

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目录表

Voya金融公司

简明合并财务报表附注(未经审计)

(除非另有说明，否则以百万美元为单位)

2023年12月31日的综合资产负债表来自本公司的表格10-K的年报已向美国证券交易委员会提交申请。因此，这些未经审计的合并财务报表应与已审计的综合财务报表及公司表格10-K的年报.

通过新的声明

受合同销售限制的股权证券

2022年6月，财务会计准则委员会(“FASB”)发布了会计准则更新(ASU)2022-03，“公允价值计量(主题280)：受合同销售限制的股权证券的公允价值计量”(“ASU 2022-03”)，澄清对股权证券销售的合同限制不被视为证券记账单位的一部分，因此在计量公允价值时不考虑。此外，这些限制不能作为单独的记账单位来确认和衡量。有关此类限制的披露也是必需的。

ASU 2022-03的规定于2024年1月1日前瞻性地通过。此次采用并未对公司的财务状况、经营结果或现金流产生影响。

未来会计公告的采纳

利润、利息和类似奖励

2024年3月，美国财务会计准则委员会发布了ASU 2024-01《薪酬-股票薪酬(主题718)：利润利息和类似奖励的适用范围》(“ASU 2024-01”)，增加了如何计算利润利息的清晰度。

ASU 2024-01在2024年12月15日之后的年度期间和允许提前采用的年度期间内的过渡期内有效。公司打算从2025年1月1日起采用ASU 2024-01，预计这一ASU不会对公司的财务状况、经营业绩或现金流产生实质性影响。

所得税披露

2023年12月，FASB发布了ASU 2023-09，“所得税(专题740)：所得税披露的改进”(“ASU 2023-09”)，其中要求：

•表格比率对账：(1)报告的所得税费用/持续经营收益，到(2)所得税和法定联邦所得税税率前持续经营收入/亏损的乘积，使用特定类别，以及根据5%的门槛披露某些调节项目。

•年初至今已缴纳的所得税净额，按联邦、州和外国分列，以及根据5%的门槛向个人司法管辖区缴纳的所得税净额的分类资料。

修正案在2024年12月15日之后的年度期间生效，应前瞻性实施，并允许追溯适用。提前领养也是允许的。本公司目前正在确定采用ASU 2023-09规定的影响。

分部披露

2023年11月，FASB发布了ASU 2023-07“分部报告(主题280)：对可报告分部披露的改进”(“ASU 2023-07”)，要求所有当前关于损益和资产的年度披露在中期报告，以及加强关于重大分部费用的披露。

这些修正案在2023年12月15日之后的财政年度和2024年12月15日之后的过渡期生效，并要求追溯适用。重述的前期披露应基于

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(除非另有说明，否则以百万美元为单位)

在采用期间披露的重大细分费用类别。本公司目前正在确定采用ASU 2023-07规定的影响。

与气候有关的披露

2024年3月，美国证券交易委员会通过了美国证券交易委员会第33-11275号新闻稿--《加强和规范面向投资者的气候相关披露》--的最终规则，以加强和规范与气候相关的披露。该规定将要求公司披露温室气体排放的实质性范围1和范围2；与气候有关的风险、治理和监督；以及恶劣天气事件和其他自然条件的财务影响。这些披露将从公司截至2025年12月31日的年度报告开始分阶段进行。虽然这一规则的实施还有待法律挑战的结果，但公司目前正在评估在暂缓执行被取消的情况下，采用该规则对综合财务报表和相关披露的影响。

2.    投资(不包括综合投资实体)

固定期限

截至2024年3月31日，可供出售和公允价值期权(FVO)固定到期日如下：

			摊销成本						未实现资本收益总额						未实现资本损失总额						嵌入导数(2)						信贷损失准备						公允价值
固定期限：
美国国债			$	424					$	3					$	26					$	—					$	—					$	401
美国政府机构和当局			54						2						1						—						—						55
州、市和政治分区			785						—						104						—						—						681
美国公司公共证券			8,165						148						974						—						—						7,339
美国企业私人证券			5,046						37						363						—						—						4,720
外国公司公共证券和外国政府(1)			2,797						41						273						—						2						2,563
外国公司私人证券(1)			2,845						20						152						—						1						2,712
住房贷款抵押证券			3,586						28						276						1						—						3,339
商业抵押贷款支持证券			4,059						3						584						—						14						3,464
其他资产担保证券			2,461						25						54						—						5						2,427
固定期限总额，包括质押证券			30,222						307						2,807						1						22						27,701
减：质押证券			1,330						—						103						—						—						1,227
总固定到期日			$	28,892					$	307					$	2,704					$	1					$	22					$	26,474

(1)主要以美元计价。

(2)固定期限证券中的嵌入衍生品与主投资一起报告。嵌入式衍生品的公允价值变化在简明综合经营报表中的净收益（亏损）中报告。

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(除非另有说明，否则以百万美元为单位)

截至2023年12月31日，可供出售和FVO固定期限如下：

			摊销成本						未实现资本收益总额						未实现资本损失总额						嵌入导数(2)						信贷损失准备						公允价值
固定期限：
美国国债			$	417					$	7					$	21					$	—					$	—					$	403
美国政府机构和当局			54						3						1						—						—						56
州、市和政治分区			871						1						101						—						—						771
美国公司公共证券			8,402						168						904						—						—						7,666
美国企业私人证券			5,040						44						324						—						—						4,760
外国公司公共证券和外国政府(1)			2,928						47						270						—						3						2,702
外国公司私人证券(1)			2,916						27						129						—						2						2,812
住房贷款抵押证券			3,695						36						257						2						—						3,476
商业抵押贷款支持证券			4,147						1						644						—						9						3,495
其他资产担保证券			2,528						16						71						—						3						2,470
固定期限总额，包括质押证券			30,998						350						2,722						2						17						28,611
减：质押证券			1,232						—						72						—						—						1,160
总固定到期日			$	29,766					$	350					$	2,650					$	2					$	17					$	27,451

(1)主要以美元计价。

(2)固定期限证券中的嵌入衍生品与主投资一起报告。嵌入式衍生品的公允价值变化在简明综合经营报表中的净收益（亏损）中报告。

截至2024年3月31日，固定期限（包括质押证券）的摊销成本和公允价值按合同期限显示如下。实际到期日可能与合同到期日不同，因为证券可能会进行重组、赎回或预付。抵押贷款支持证券（“MBS”）和其他资产支持证券（“ABS”）分开显示，因为它们不是在单一到期日到期的。

			摊销成本						公允价值
由于成熟：
一年或更短时间			$	759					$	744
一年到五年后			3,796						3,654
在五年到十年之后			3,744						3,600
十年后			11,817						10,473
抵押贷款支持证券			7,645						6,803
其他资产担保证券			2,461						2,427
固定期限，包括质押证券			$	30,222					$	27,701

截至2024年3月31日和2023年12月31日，公司已 不对单一发行人有任何投资（美国政府和政府机构的债务除外），其公允价值超过公司股东权益总额的10%。

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(除非另有说明，否则以百万美元为单位)

回购协议和质押证券

截至2024年3月31日和2023年12月31日，公司已 不是否有以美元或逆回购协议质押的证券。

本公司从事证券借贷业务，要求初始抵押品的利率至少为102出借证券市值的%。贷款代理人保留抵押品，并代表公司将其投资于高质量流动资产。每天监测借出证券的市值，并随着借出证券的市值波动而获得或退还额外抵押品。在抵押品不足以弥补损失的情况下，贷款代理人赔偿公司因交易对手未能归还质押证券而造成的损失。

在正常业务过程中，本公司以证券形式收到现金抵押品和非现金抵押品。如果收到现金作为抵押品，贷款代理人将保留现金抵押品，并代表公司将其投资于短期流动资产。贷款代理保留的作为抵押品的证券不得出售或再质押，除非发生违约，也不会反映在公司的简明综合资产负债表中。这种抵押品通常由美国财政部、美国政府机构证券和MBS池组成。

下表列出了截至所示日期质押的证券：

			2024年3月31日						2023年12月31日
回购协议下的证券质押/债务(1)			$	114					$	117
借给贷款代理的证券(2)			912						842
质押为抵押品的证券(2)(3)			201						201
总			$	1,227					$	1,160

(1) 由其他资产支持证券组成，并包括证券贷款及回购协议项下的证券质押及应付款项，包括综合资产负债表上持有的抵押品。

(2) 包括在简明综合资产负债表上质押的证券内。

(3) 看见抵押品在衍生品请参阅这些简明合并财务报表以了解更多信息。

下表列出了截至所示日期公司根据证券借贷抵押的资产类别持有的抵押品：

			2024年3月31日						2023年12月31日
美国国债			$	41					$	14
美国公司公共证券			613						568
短期投资			15						55
外国公司公共证券和外国政府			273						238
总(1)			$	942					$	875

(1) 截至2024年3月31日和2023年12月31日，返还现金抵押品的负债为美元690及$660分别包含在证券贷款和回购协议项下的应收账款中，包括精简合并资产负债表上持有的抵押品。

公司的证券出借活动以隔夜方式进行，所有借出的证券均可随时召回。该公司不会抵消与其证券借贷计划相关的资产和负债。

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(除非另有说明，否则以百万美元为单位)

信贷损失准备

下表列出了所列期间可供出售固定到期证券信用损失拨备的结转：

			截至2024年3月31日的三个月
			美国公司公共证券												商业抵押贷款支持证券						外国公司公共证券和外国政府						外国公司私人证券						其他资产担保证券						总
截至1月1日的余额			$	—											$	9					$	3					$	2					$	3					$	17
先前未记录信贷损失的证券的信贷损失			—												5						—						—						1						6
期内出售证券的减幅			—												—						(1)						—						—						(1)
前期记录的带备抵证券增加（减少）			—												—						—						(1)						1						—
截至3月31日余额			$	—											$	14					$	2					$	1					$	5					$	22

			截至2023年12月31日的年度
			美国公司公共证券												商业抵押贷款支持证券						外国公司公共证券和外国政府						外国公司私人证券						其他资产担保证券						总
截至1月1日的余额			$	—											$	—					$	9					$	2					$	1					$	12
先前未记录信贷损失的证券的信贷损失			—												9						—						—						2						11
期内出售证券的减幅			—												—						(5)						—						—						(5)
前期记录的带备抵证券增加（减少）			—												—						(1)						—						—						(1)
截至12月31日的余额			$	—											$	9					$	3					$	2					$	3					$	17

有关公司用于确定是否存在信用损失的方法和重要输入的更多信息，请参阅 业务、列报基础和重要会计政策合并财务报表第二部分第8项注释。的 表格10-K的年报.

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(除非另有说明，否则以百万美元为单位)

未实现资本损失

下表列出了截至所示日期尚未按投资类别和期限记录信用损失拨备的可供出售固定期限证券（包括已抵押证券）：

			截至2024年3月31日
			十二个月或以下 低于摊销成本																		超过12个月 低于摊销成本												总
			公允价值						未实现资本损失																								公允价值						未实现资本损失												公允价值						未实现资本损失
美国国债			$	120					$	4																							$	115					$	22											$	235					$	26
美国政府机构和当局			14						—																								3						1												17						1
州、市和政治分区			17						—																								651						104												668						104
美国公司公共证券			347						23																								4,875						951												5,222						974
美国企业私人证券			451						12																								3,229						351												3,680						363
外国公司公共证券和外国政府			144						2																								1,613						271												1,757						273
外国公司私人证券			277						4																								2,086						148												2,363						152
住房抵押贷款支持			189						4																								1,321						272												1,510						276
商业抵押贷款支持			21						1																								3,242						583												3,263						584
其他资产支持			82						1																								460						53												542						54
总			$	1,662					$	51																							$	17,595					$	2,756											$	19,257					$	2,807

			截至2023年12月31日
			十二个月或以下 低于摊销成本																		超过12个月 低于摊销成本												总
			公允价值						未实现资本损失																								公允价值						未实现资本损失												公允价值						未实现资本损失
美国国债			$	99					$	3																							$	109					$	18											$	208					$	21
美国政府机构和当局			—						—																								3						1												3						1
州、市和政治分区			20						—																								731						101												751						101
美国公司公共证券			321						17																								5,101						887												5,422						904
美国企业私人证券			176						7																								3,365						317												3,541						324
外国公司公共证券和外国政府			82						2																								1,749						268												1,831						270
外国公司私人证券			189						5																								2,101						124												2,290						129
住房抵押贷款支持			114						3																								1,354						254												1,468						257
商业抵押贷款支持			84						2																								3,269						642												3,353						644
其他资产支持			136						3																								1,156						68												1,292						71
总			$	1,221					$	42																							$	18,938					$	2,680											$	20,159					$	2,722

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(除非另有说明，否则以百万美元为单位)

截至2024年3月31日，我们固定到期日投资组合(包括质押证券)的平均期限在6.5和7好几年了。

截至2024年3月31日和2023年12月31日，本公司得出结论，由于未实现亏损与利率相关，因此不应为上述证券拨备信贷损失准备金。本公司并不打算出售该等投资，而本公司亦不太可能会被要求在收回其摊销成本基础前出售该等投资。

评估证券减值

本公司根据其减值政策，对其持有的可供出售证券(包括固定到期日证券)逐一进行定期评估，以评估该等投资是否减值。

有几个不是截至2024年和2023年3月31日的三个月的意向减值。

本公司可在公允价值跌破固定期限摊销成本的期间出售证券。在某些情况下，新的因素，包括商业环境的变化，可能会改变公司先前继续持有证券的意图。因此，这些因素可能导致本公司录得额外的意向相关资本亏损。

债务重组

自2023年1月1日采用ASU 2022-02后，公司不再将某些债务修改识别为问题债务重组，而是对所有债务修改进行评估，以确定修改是导致新贷款还是继续现有贷款。借款人遇到财务困难时，贷款修改需要披露。截至2024年及2023年3月31日止三个月，本公司不是要求披露的重大债务修改。

浅谈房地产抵押贷款

 

该公司按地理区域和物业类型分散其商业按揭贷款组合，以降低集中风险。本公司在发放商业按揭贷款时管理风险，一般只发放最多75相关房地产估计公允价值的%。随后，本公司根据相关最新信息持续评估抵押贷款，包括审查贷款具体表现、物业特征和市场趋势。通过审查提交的评估、经营报表、租金收入和年度检查报告等项目，在贷款特定的基础上监测贷款业绩。这一审查确保物业在一致和可接受的水平上表现，以确保债务安全。 至少每年收到和审查评估偿债范围的组成部分，以确定风险水平。

按揭成数和还本付息比率是评估按揭贷款风险和质素的常用指标。这些比率被用作上述审查过程的一部分。

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(除非另有说明，否则以百万美元为单位)

下表列出截至所示日期的商业按揭贷款的发放年份和按揭成数。信息分别于2024年3月31日和2023年12月31日更新。

			截至2024年3月31日
			按揭成数
创始年份			0% - 50%						>50% - 60%						>60% - 70%						>70% - 80%						>80%及以上						总
2024			$	69					$	33					$	—					$	—					$	—					$	102
2023			118						257						—						—						—						375
2022			252						324						73						—						—						649
2021			244						203						203						—						—						650
2020			177						98						—						—						16						291
之前			2,726						288						18						—						19						3,051
总			$	3,586					$	1,203					$	294					$	—					$	35					$	5,118

			截至2023年12月31日
			按揭成数
创始年份			0% - 50%						>50% - 60%						>60% -70%						>70% - 80%						>80%及以上						总
2023			$	150					$	222					$	—					$	—					$	—					$	372
2022			252						326						73						—						—						651
2021			244						214						209						—						—						667
2020			168						112						—						10						16						306
2019			238						68						28						—						—						334
之前			2,586						280						4						—						18						2,888
总			$	3,638					$	1,222					$	314					$	10					$	34					$	5,218

下表按发放年份和截至所示日期的DSA比率列出了商业抵押贷款。该信息分别更新至2024年3月31日和2023年12月31日。

			截至2024年3月31日
			偿债覆盖率
创始年份			>1.5x						>1.25x - 1.5x						>1.0x - 1.25x						1.0x						总计*
2024			$	21					$	34					$	44					$	3					$	102
2023			157						151						67						—						375
2022			203						57						186						203						649
2021			259						14						56						321						650
2020			209						23						21						38						291
之前			2,277						270						328						176						3,051
总			$	3,126					$	549					$	702					$	741					$	5,118
* 商业抵押贷款没有以土地或建设贷款为抵押

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(除非另有说明，否则以百万美元为单位)

			截至2023年12月31日
			偿债覆盖率
创始年份			>1.5x						>1.25x - 1.5x						>1.0x - 1.25x						1.0x						总计*
2023			$	189					$	116					$	67					$	—					$	372
2022			204						68						192						187						651
2021			260						14						64						329						667
2020			211						24						21						50						306
2019			203						26						84						21						334
之前			2,216						264						255						153						2,888
总			$	3,283					$	512					$	683					$	740					$	5,218

* 商业抵押贷款没有以土地或建设贷款为抵押

下表按发放年份和美国地区列出了截至所示日期的商业抵押贷款。该信息分别更新至2024年3月31日和2023年12月31日。

			截至2024年3月31日
			美国地区
创始年份			太平洋						南大西洋						中大西洋						中西偏南						高山						东北中区						新英格兰						西北部中部						东南中区						总
2024			$	4					$	43					$	22					$	13					$	12					$	—					$	6					$	2					$	—					$	102
2023			69						80						12						101						39						41						3						27						3						375
2022			140						132						47						98						113						93						5						1						20						649
2021			96						63						121						148						98						73						10						40						1						650
2020			63						152						17						10						12						15						—						7						15						291
之前			761						680						716						219						257						164						59						155						40						3,051
总			$	1,133					$	1,150					$	935					$	589					$	531					$	386					$	83					$	232					$	79					$	5,118

			截至2023年12月31日
			美国地区
创始年份			太平洋						南大西洋						中大西洋						中西偏南						高山						东北中区						新英格兰						西北部中部						东南中区						总
2023			$	69					$	77					$	12					$	101					$	39					$	42					$	3					$	26					$	3					$	372
2022			140						132						47						100						113						93						5						1						20						651
2021			96						63						124						148						111						75						9						40						1						667
2020			63						155						17						10						12						26						—						7						16						306
2019			53						100						10						74						45						4						14						13						21						334
之前			734						605						765						189						214						171						47						144						19						2,888
总			$	1,155					$	1,132					$	975					$	622					$	534					$	411					$	78					$	231					$	80					$	5,218

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简明合并财务报表附注(未经审计)

(除非另有说明，否则以百万美元为单位)

下表按发放年份和房地产类型列出了截至所示日期的商业抵押贷款。该信息分别更新至2024年3月31日和2023年12月31日。

			截至2024年3月31日
			属性类型
创始年份			零售						工业						公寓						办公室						旅馆/汽车旅馆						其他						混合使用						总
2024			$	19					$	71					$	12					$	—					$	—					$	—					$	—					$	102
2023			125						167						33						18						32						—						—						375
2022			79						262						254						34						10						10						—						649
2021			36						141						335						111						—						18						9						650
2020			56						49						72						114						—						—						—						291
之前			712						816						750						493						70						161						49						3,051
总			$	1,027					$	1,506					$	1,456					$	770					$	112					$	189					$	58					$	5,118

			截至2023年12月31日
			属性类型
创始年份			零售						工业						公寓						办公室						旅馆/汽车旅馆						其他						混合使用						总
2023			$	125					$	164					$	33					$	18					$	32					$	—					$	—					$	372
2022			79						263						255						34						10						10						—						651
2021			36						145						335						123						—						18						10						667
2020			57						49						72						128						—						—						—						306
2019			45						82						160						36						11						—						—						334
之前			780						755						618						463						60						163						49						2,888
总			$	1,122					$	1,458					$	1,473					$	802					$	113					$	191					$	59					$	5,218

下表总结了所示期间商业抵押贷款损失拨备活动：

			2024年3月31日						2023年12月31日
信贷损失准备，期初			$	26					$	18
先前未记录信用损失的抵押贷款的信用损失			—						2
前期记录的带备抵的抵押贷款增加（减少）			—						9
预期信贷损失准备金			26						29
核销			—						(3)
追讨以前注销的款额			—						—
信贷损失准备，期末			$	26					$	26

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(除非另有说明，否则以百万美元为单位)

下表列出了截至所示日期的逾期商业抵押贷款：

			2024年3月31日						2023年12月31日
违纪行为：
当前			$	5,083					$	5,202
逾期30-59天			19						—
逾期60-89天			—						—
逾期90天以上			16						16
总			$	5,118					$	5,218

商业抵押贷款处于非应计状态时 90如果公司对未来付款的可收回性存在担忧，或者如果贷款已到期而未偿还或延期，则拖欠天数。截至2024年3月31日和2023年12月31日，公司拥有美元35及$16分别为非应计状态、LTV比率为 100%.截至2024年3月31日止三个月和截至2023年12月31日止年度非应计状态贷款确认的利息收入金额为 非物质的.

净投资收益

下表总结了所示期间按投资类型划分的净投资收益：

									截至3月31日的三个月，
															2024						2023
固定期限															$	416					$	458
股权证券															5						7
房地产抵押贷款															61						61
政策性贷款															6						6
短期投资和现金等值物															10						9
有限合伙企业和其他															48						22
总投资收益															546						563
减去：投资费用															17						18
净投资收益															$	529					$	545

截至2024年3月31日和2023年12月31日，公司拥有美元11及$10分别是未产生净投资收益的固定期限投资。当投资违约时，固定期限将移至非应计状态。

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(除非另有说明，否则以百万美元为单位)

净收益(亏损)

所示期间的净收益（亏损）如下：

									截至3月31日的三个月，
															2024						2023
固定期限，可供出售，包括质押证券															$	(20)					$	1
固定期限，按公允价值选择															(81)						36
股权证券，按公允价值计算															3						(2)
衍生品															136						(54)
嵌入式衍生品-固定期限															(1)						1
其他衍生品															1						—
独立衍生品															1						—
托管监护权担保															1						3
按揭贷款															1						—
其他投资															2						(1)
净收益(亏损)															$	43					$	(16)

出售固定到期日证券、可供出售证券和股权证券的收益以及相关的税前已实现损益总额如下：

									截至3月31日的三个月，
															2024						2023
销售收益															$	829					$	1,306
毛利															11						20
总损失															27						25

3.    衍生金融工具

本公司主要从事以下类型的衍生品：

利率互换：本公司使用利率掉期主要是为了降低利率变化带来的市场风险，以及改变因资产与/或负债之间的错配而产生的利率风险。利率互换也被用来对冲与其拥有的资产价值或预期收购资产相关的利率风险。使用利率互换，本公司与另一方同意在指定时间间隔交换固定利率和浮动利率利息支付之间的差额，该差额通过参考商定的名义本金金额计算。这些交易是根据主协议进行的，主协议规定在每个到期日向交易对手支付一笔付款净额/从交易对手付款一次。该公司将这些合同用于合格的套期保值关系以及非合格的套期保值关系。

外汇掉期：该公司使用外汇或货币互换来降低与某些外币计价的投资资产相关的价值、收益或现金流的变化风险。外汇掉期是指要求定期将外币现金流与美元现金流进行交换的合同，通常是每季度或每半年进行一次。该公司将这些合同用于合格的套期保值关系以及非合格的套期保值关系。

总回报互换：该公司使用总回报掉期作为各种遗留年金和退休产品中与利息相关的风险的对冲。总回报掉期也被用来对冲其他企业债务。使用总回报互换，本公司与另一方同意在特定时间间隔交换资产或市场指数的经济表现与固定或可变资金之间的差额，乘以参考商定的名义金额。在合同开始时，不会交换现金。根据掉期条款，现金在合同有效期内支付和接收。该公司在非合格的对冲关系中利用这些合同。

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(除非另有说明，否则以百万美元为单位)

期货： 期货合约被用来对冲某些股票指数的下跌。该公司还使用利率期货合约来对冲其因利率变化而面临的市场风险。本公司与交易所会员中受监管的期货佣金订立交易所交易的期货合约。该公司还每天在交易所公布初始和变化保证金。该公司在非合格套期保值关系中利用交易所交易的期货。

嵌入式衍生品：本公司亦投资于某些固定到期日票据，并已发行某些含有嵌入衍生工具的产品，其市场价值至少部分由国内及/或外国利率(短期或长期)、汇率、提前还款利率、股本利率或信用评级/利差的水平或变动决定。此外，该公司已与预扣基金达成共同保险安排，其中包含嵌入的衍生品。

本公司利用衍生工具合约主要对冲现金流变动、利率风险、信贷风险、外汇风险及股票市场风险的风险。公司使用的大多数衍生品都被指定为产品对冲，以对冲公司通过各种产品线提供的合同中包含的保险责任或担保所产生的风险。该公司还使用衍生品合约来对冲与投资组合相关的各种风险。该公司还使用信用违约互换与其他投资相结合，以产生原本允许的投资的投资特征。根据名义金额，截至2024年3月31日和2023年12月31日，作为ASC主题815概述的对冲关系的一部分，公司的大部分衍生品头寸未被指定或不符合对冲会计资格。

衍生工具的名义金额和公允价值如下：

			2024年3月31日																		2023年12月31日
			概念上的 量						资产 公平 价值						负债 公平 价值						概念上的 量						资产 公平 价值						负债 公平 价值
衍生品：符合对冲会计资格(1)
公允价值对冲：
外汇合约			$	100					$	1					$	—					$	98					$	—					$	4
现金流对冲：
利率合约			12						—						—						12						—						—
外汇合约			718						38						5						718						33						7
衍生品：不符合对冲会计资格(1)
利率合约			17,133						330						318						16,773						270						354
外汇合约			160						1						1						183						4						2
股权合同			285						8						3						255						4						2
信贷合同			177						—						5						137						—						2
嵌入式衍生品和托管担保：
固定期限投资内(2)			不适用						1						—						不适用						2						—
再保险协议内(4)			不适用						59						47						不适用						61						49
托管监护权担保(3)			不适用						—						7						不适用						—						8
稳定剂(3)			不适用						—						1						不适用						—						1
总									$	438					$	387											$	374					$	429

(1) 未平仓衍生品合约在简明合并资产负债表中按公允价值报告为衍生品资产或负债。

(2) 包括在浓缩合并资产负债表中按公允价值计入固定期限、可供出售的债券。

(3) 包括在浓缩合并资产负债表上的合同所有者账户余额中。

(4) 计入其他负债、其他资产以及简明合并资产负债表上的应收保费和可收回的再保险。

N/A -不适用

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(除非另有说明，否则以百万美元为单位)

本公司不会冲销简明综合资产负债表中的任何衍生资产及负债。下表所列披露资料包括场外交易(“场外”)及结算衍生工具的公允价值，但不包括受总净额结算协议或类似协议规限的交易所买卖合约：

			确认的总金额(1)						交易对手净额结算(2)						现金抵押品净额结算(2)						证券抵押品净额结算(2)						应收/应付款净额
2024年3月31日
衍生资产			$	378					$	(273)					$	(96)					$	(5)					$	4
衍生负债			332						(273)						(56)						(2)						1
2023年12月31日
衍生资产			311						(216)						(76)						(8)						11
衍生负债			370						(216)						(150)						(3)						1

(1) 截至2024年3月31日，总额不包括资产和负债交易所交易的合同#美元。0及$0，分别为。截至2023年12月31日，总额不包括资产和负债交易所交易的合同#美元。0及$1，分别为。

(2) 代表符合资格的净额结算协议下同一交易对手的应收账款与应付余额的净额(扣除抵押品)。

抵押品

根据场外衍生品国际掉期及衍生工具协会(“ISDA”)协议的条款，本公司可从交易对手收取抵押品或向交易对手交付抵押品，以保证ISDA协议的条款将在信贷支持附件(“CSA”)方面得到满足。CSA的条款要求公司为收到的任何现金支付等于联邦基金利率的利息。只要收到及交付现金抵押品，现金抵押品即计入证券贷款及回购协议项下的应付款项，包括持有的抵押品及证券贷款协议项下的短期投资，包括分别于综合资产负债表上交付的抵押品，并再投资于短期投资。持有的抵押品是根据CSA用于履行任何义务的。本公司拥有的投资级债券是已公布的非现金抵押品的来源，这些抵押品在简明综合资产负债表上的质押证券中报告。

截至2024年3月31日，公司持有美元99并承诺美元57分别与场外衍生品合约和清算衍生品合约相关的净现金抵押品。截至2023年12月31日，公司持有美元84并承诺美元147分别与场外衍生品合约和清算衍生品合约相关的净现金抵押品。此外，截至2024年3月31日，公司交付了美元201证券和持有美元4以证券作为抵押品。截至2023年12月31日，公司交付美元201证券和持有美元11以证券作为抵押品。

符合对冲会计准则的衍生品在简明综合经营报表和简明综合全面收益表中的位置和影响如下：

			2024												2023
			利率合约						外汇合约						利率合约						外汇合约
收益（亏损）地点从累计其他综合收益重新分类为收益			净投资收益						净投资收益和净收益/（损失）						净投资收益						净投资收益和净收益/（损失）
截至3月31日的三个月，
其他综合收益中确认的收益（损失）金额			$	—					$	8					$	—					$	(12)
从累计其他全面收益中重新分类的收益（损失）金额			—						3						—						3

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(除非另有说明，否则以百万美元为单位)

简明综合经营报表中确认的符合对冲会计处理资格的衍生品收益（亏损）的地点和金额如下所示期间：

			2024												2023
			净投资收益						净收益/（损失）						净投资收益						净收益/（损失）
截至3月31日的三个月，
经营报表中记录公允价值或现金流量对冲影响的细列项目的总额			$	529					$	43					$	545					$	(16)
公允价值对冲：
外汇合约：
套期保值项目			—						(2)						—						2
指定为对冲工具的衍生工具(1)			—						3						—						(1)
现金流对冲：
外汇合约：
收益（亏损）从累计其他全面收益重新分类至收入			3						—						3						—

(1) 截至2024年3月31日和2023年3月31日的三个月，美元1被指定并符合公允价值对冲资格的衍生工具的变化被排除在对冲有效性评估之外，并在目前的收益中确认。

简明综合经营报表中未指定为对冲工具的衍生品在所示期间的位置和影响如下：

			衍生品上确认的收益（损失）地点						截至3月31日的三个月，
									2024						2023
衍生品：不符合对冲会计资格
利率合约			净收益(亏损)						$	126					$	(56)
外汇合约			净收益(亏损)						(2)						1
股权合同			净收益(亏损)						10						3
信贷合同			净收益(亏损)						(1)						(1)
嵌入式衍生品和托管担保：
固定期限投资内			净收益(亏损)						(1)						1
再保险协议内(1)			保单持有人给付						—						(26)
托管监护权担保			净收益(亏损)						1						3
总									$	133					$	(75)

(1)截至2024年3月31日的三个月，该金额不包括收益（损失）美元1来自在净收益（损失）中确认的独立衍生品。截至2023年3月31日的三个月，不包括金额 非物质的独立衍生品的收益（损失）确认为净收益（损失）。

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(除非另有说明，否则以百万美元为单位)

4.    公允价值计量（不包括合并投资实体）

公允价值计量

下表列出了截至2024年3月31日公司按经常性公允价值计量的资产和负债的等级：

			1级						2级						3级						总
资产：
固定期限，包括质押证券：
美国国债			$	302					$	99					$	—					$	401
美国政府机构和当局			—						54						1						55
州、市和政治分区			—						681						—						681
美国公司公共证券			—						7,321						18						7,339
美国企业私人证券			—						3,265						1,455						4,720
外国公司公共证券和外国政府(1)			—						2,563						—						2,563
外国公司私人证券(1)			—						2,264						448						2,712
住房贷款抵押证券			—						3,286						52						3,338
商业抵押贷款支持证券			—						3,465						—						3,465
其他资产担保证券			—						2,372						55						2,427
固定期限总额，包括质押证券			302						25,370						2,029						27,701
股权证券			120						—						99						219
衍生品：
利率合约			1						329						—						330
外汇合约			—						40						—						40
股权合同			—						8						—						8
再保险嵌入衍生品			—						59						—						59
现金和现金等值物、短期投资和证券贷款协议项下的短期投资			2,169						16						—						2,185
在单独账户中持有的资产			92,585						5,691						360						98,636
总资产			$	95,177					$	31,513					$	2,488					$	129,178
负债：
或有对价			$	—					$	—					$	48					$	48
稳定剂和MCG			—						—						8						8
衍生品：
利率合约			1						317						—						318
外汇合约			—						6						—						6
股权合同			—						3						—						3
信贷合同			—						5						—						5
再保险嵌入衍生品			—						(10)			(2)			57			(3)			47
总负债			$	1					$	321					$	113					$	435

(1) 主要以美元计价。

(2) 鉴于余额和抵消权的基本性质，公司将嵌入式衍生品归类为负债。

(3) 代表独立的衍生品。

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(除非另有说明，否则以百万美元为单位)

下表列出了截至2023年12月31日公司按经常性公允价值计量的资产和负债的等级结构：

			1级						2级						3级						总
资产：
固定期限，包括质押证券：
美国国债			$	346					$	57					$	—					$	403
美国政府机构和当局			—						55						1						56
州、市和政治分区			—						771						—						771
美国公司公共证券			—						7,648						18						7,666
美国企业私人证券			—						3,234						1,526						4,760
外国公司公共证券和外国政府(1)			—						2,702						—						2,702
外国公司私人证券(1)			—						2,376						436						2,812
住房贷款抵押证券			—						3,419						57						3,476
商业抵押贷款支持证券			—						3,495						—						3,495
其他资产担保证券			—						2,418						52						2,470
固定期限总额，包括质押证券			346						26,175						2,090						28,611
股权证券			140						—						96						236
衍生品：
利率合约			7						263						—						270
外汇合约			—						37						—						37
股权合同			—						4						—						4
再保险嵌入衍生品			—						61						—						61
现金和现金等值物、短期投资和证券贷款协议项下的短期投资			2,148						17						—						2,165
在单独账户中持有的资产			87,180						5,605						348						93,133
总资产			$	89,821					$	32,162					$	2,534					$	124,517
负债：
或有对价			$	—					$	—					$	51					$	51
稳定剂和MCG			—						—						9						9
衍生品：
利率合约			—						354						—						354
外汇合约			—						13						—						13
股权合同			—						2						—						2
信贷合同			—						2						—						2
再保险嵌入衍生品			—						(9)			(2)			58			(3)			49
总负债			$	—					$	362					$	118					$	480

(1) 主要以美元计价。

(2) 鉴于余额和抵消权的基本性质，公司将嵌入式衍生品归类为负债。

(3) 代表独立的衍生品。

金融资产和负债按公允价值估值

某些资产和负债按公司简明合并资产负债表中的估计公允价值计量。公司将公允价值定义为计量日市场参与者之间的有序交易中，在资产或负债的主要或最有利市场中出售资产所收到的价格或转让负债所支付的价格（退出价格）。在许多情况下，退出价格和交易（或进入）价格在初始确认时将相同

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情况。然而，在某些情况下，交易价格可能不代表公允价值。负债的公允价值是根据将负债转移给信用同等的第三方所需支付的金额计算的。从市场参与者的角度来看，公允价值必须是以市场为基础的计量，是根据计量日的假设交易确定的。当无法取得报价时，本公司会考虑三种广泛的估值方法：(I)市场法、(Ii)收益法及(Iii)成本法。考虑到所计量的工具和可获得的足够投入，公司决定使用最合适的估值方法。本公司优先采用公平估值方法，并允许在无法获得可观察到的投入的情况下使用不可观察到的投入。

本公司采用多种估值方法来确定其金融资产和负债的公允价值，以符合ASC主题820中规定的退出价格和公允价值等级的概念。估值是从第三方商业定价服务、经纪人和供应商提供的行业标准软件获得的，该软件根据市场可观察到的投入对价值进行建模。从第三方商业定价服务获得的估值不具约束力。本公司审查第三方商业定价服务在每个报告期使用的假设和投入，以确定适当的公允价值层次水平。本公司审查从第三方商业定价服务获得的文件和分析，包括确认投入的可观测性的深入验证程序。通过内部估值委员会价格差异审查、与内部定价模型的比较、对最近交易的回测或对交易量的监控，每月对估值进行审查和验证。

如有，本公司金融资产及负债的公允价值乃基于活跃市场上相同资产的报价，因此反映于第1级。公允价值分级第2级及第3级的每类资产或负债的估值方法及主要投入如下。

对于被归类为二级资产的固定到期日，公允价值是根据第三方商业定价服务获得的价格以及本公司基于矩阵和分析的定价模型使用基于矩阵的市场方法确定的，在每种情况下，这些定价模型都纳入了各种市场可观察信息作为估值输入。用于这些公允价值计量的市场可观察到的投入，按固定期限资产类别如下：

美国国债：公允价值是使用第三方商业定价服务确定的，主要投入是代表美国财政部零息曲线的剥离利息和本金美国国债收益率曲线。

美国政府机构和当局、州、市政当局和政治分支机构：公允价值是使用第三方商业定价服务确定的，主要输入是美国国债收益率曲线、可比证券的交易、基准收益率的信用利差和发行人评级。

美国公司公共证券、外国公司公共证券和外国政府：公允价值是使用第三方商业定价服务确定的，主要投入是基准收益率、可比证券的交易、发行人评级、出价和基准收益率的信用利差。

美国公司私人证券和外国公司私人证券：公允价值是使用矩阵和基于分析的定价模型确定的。该模型综合了当前的无风险利率水平、当前的企业信用利差、发行人的信用质量和证券的现金流特征。该模型还考虑了流动性利差、任何抵押品的价值、发行人的资本结构、担保的存在以及评级相当的上市交易证券的价格和报价。

RMBS、CMBS和ABS：公允价值是使用第三方商业定价服务确定的，主要投入是基准收益率的信贷利差、提前还款速度假设、当前和预测的亏损严重程度、偿债覆盖率、抵押品类型、部分内的付款优先级以及作为证券基础的贷款的年限。

一般来说，本公司不会从每个工具的定价服务中获得超过一个卖家的价格。本公司采用分级程序，从主要供应商处获得价格，如果该供应商无法提供价格，则联系分级结构中的下一个供应商，直到获得价格或确定无法从商业定价服务中获得价格。当无法从商业定价服务中获得价格时，就会征求独立的经纪人报价。使用独立经纪商报价定价的证券被归类为3级。

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(除非另有说明，否则以百万美元为单位)

私募债券的公允价值主要使用基于矩阵的定价模型来确定，通常被归类为二级资产。该模型考虑了当前的无风险利率水平、当前的公司利差、发行人的信用质量和证券的现金流特征。此外，借款人的净资产、抵押品的价值、借款人的资本结构、担保的存在以及本公司对借款人在相关市场的竞争能力的评估等因素也被考虑在内。利用这些数据，该模型产生了估计的市场价值，该公司认为这反映了每一笔非公开发行债券的公允价值。

股权证券：2级和3级股权证券，通常是私募股权或未在交易所交易的股权证券，由分析或经纪商等其他来源进行估值。

衍生品：衍生工具按公允价值列账，公允价值乃使用本公司的衍生工具会计制度结合来自第三方的可观察主要财务数据厘定，例如收益率曲线、汇率、S指数价格、隔夜指数掉期(“OIS”)利率及有担保隔夜融资利率(“SOFR”)。本公司对利率衍生工具的估值使用SOFR贴现；然而，某些遗留头寸可能会继续在OIS上贴现。该公司使用OIS对从第三方来源获得的担保利率衍生品进行估值。对于那些无法通过会计系统估值的衍生品，本公司通常使用第三方经纪商建立的价值。通过交易对手信用评级要求和对整体风险的监控，交易对手信用风险被考虑并纳入公司的估值过程。本公司的政策是只与信用评级为A-或更高的投资级交易对手进行交易。公司的不履行风险也被考虑并纳入公司的估值过程。本公司还拥有某些信用违约掉期和期权，由第三方供应商定价，或通过使用主要使用市场可观察到的投入的模型来定价，但包含市场参与者无法观察到的投入，已被归类为3级。其余衍生工具基于市场可见投入进行估值，并被归类为2级。

或有对价：与公司收购相关的或有对价负债的公允价值使用不可观察的投入，因此被报告为3级。不可观测的投入包括预计收入、溢价持续时间和其他指标以及贴现率。或有对价的公允价值变动在本公司的简明综合经营报表的营业费用中记录。

稳定剂和MCG：本公司为包含保证贷记利率的稳定器和MCG合同记录准备金。担保被视为嵌入衍生品或独立衍生品(取决于标的产品)，并要求按公允价值报告。估计公允价值是根据预计未来索赔的现值减去未来保证保费的现值来确定的。在合同开始时，公司预计保证保费等于预计的未来索赔的现值。与合同有关的收入是使用相关精算和资本市场假设，包括福利和相关合同费用，在相关合同的预期寿命内预测的。现金流估计是在多种资本市场情景下使用可观察到的无风险利率和其他最佳估计假设进行预测的。这些衍生工具被归类为3级负债。

用于确定公司稳定器内含衍生工具负债和MCG独立衍生工具的公允价值的贴现率包括调整，以反映这些义务将无法履行的风险(“不履行风险”)。不良表现风险调整包括可观察到的、评级类似的同行控股公司信用利差的混合，调整以反映发出担保的个人保险子公司的信用质量，以及调整以反映非违约利差以及投保人索赔的优先和回收率。

关于再保险的嵌入衍生品：嵌入衍生工具的账面价值是根据支持根据再保险协议应付的扣留资金的资产的公允价值变动而估计的。嵌入衍生工具的公允价值基于市场可观察到的投入，被归类为第二级。其余衍生工具被归类为第三级，并采用收益法进行估计。公允价值的计算方法是估计某一离散预测期间的未来现金流量，估计最终价值(如适用)，并按考虑现金流量和货币时间价值的相对风险的回报率将这些金额贴现至现值。

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(除非另有说明，否则以百万美元为单位)

第三级金融工具

某些资产和负债的公允价值是使用需要不可观察且对整体公允价值计量重要的输入数据的价格或估值技术确定的（即ASC主题820定义的第3级），包括但不限于当前不活跃的市场内投资的流动性利差。这些估值，无论是内部得出的还是从第三方获得的，都使用尚未广泛使用的关键假设来估计市场参与者对资产或负债估值的预期。此外，公司已确定，对于某些金融工具，活跃市场是确定公允价值的重要输入，因此不活跃市场的存在可能导致分类为第3级。鉴于获取分类为第三级金融资产和负债公允价值所采用的方法，下文提供了额外信息。

无法观察到的重要输入

该公司对其固定期限、股权证券以及股权和信贷衍生品合同的第三级公允价值计量主要基于经纪人报价，这些报价既没有提供也没有合理证实不可观察输入数据的量化细节，因此否定了执行敏感性分析的能力。该公司通过进行每月价格差异比较来审查经纪人报价，并根据最近的交易价格对经纪人报价进行回测。

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(除非另有说明，否则以百万美元为单位)

下表总结了所示期间公司第三级资产和负债的公允价值变化以及转入和转出第三级的情况：

			截至2024年3月31日的三个月
			截至1月1日的公允价值						实现/未实现 得(损)利 包括在：												购买						发行						销售						聚落						转账 vt.进入，进入 3级						转账 离开 3级						截至3月31日的公允价值						更改中 未实现 收益 (亏损) 包括在 收益(3)						更改中 未实现 收益 (亏损) 包括在 OCI(3)
									网络 收入						OCI
固定期限，包括质押证券：
美国政府机构和当局			$	1					$	—					$	—					$	—					$	—					$	—					$	—					$	—					$	—					$	1					$	—					$	—
美国公司公共证券			18						—						—						—						—						—						—						—						—						18						—						—
美国企业私人证券			1,526						—						(15)						67						—						(9)						(79)						—						(35)						1,455						—						(19)
外国公司私人证券(1)			436						—						(4)						—						—						—						(35)						51						—						448						—						(4)
住房贷款抵押证券			57						(1)						—						—						—						—						—						—						(4)						52						(1)						—
其他资产担保证券			52						—						—						5						—						—						(2)						—						—						55						—						—
固定期限总额，包括质押证券			2,090						(1)						(19)						72						—						(9)						(116)						51						(39)						2,029						(1)						(23)
股权证券，按公允价值计算			96						3						—						—						—						—						—						—						—						99						2						—
或有对价			(51)						1						—						—						—						—						2						—						—						(48)						—						—
稳定剂和MCG(2)			(9)						2						—						—						(1)						—						—						—						—						(8)						—						—
再保险的嵌入衍生品			(58)						1						—						—						—						—						—						—						—						(57)						—						—
在单独账户中持有的资产(4)			348						—						—						16						—						(3)						—						5						(6)						360						—						—

(1)主要以美元计价。

(2)就本披露而言，第3级负债的所有收益和损失均被归类为已实现收益（损失），因为逐个合同分别跟踪已实现和未实现收益（损失）是不切实际的。这些金额计入简明综合经营报表的净收益（亏损）中。

(3)对于截至3月31日仍持有的金融工具，金额计入简明合并经营报表中的净投资收益和净收益（损失）或简明合并全面收益报表中的证券未实现收益（损失）。

(4)单独账户资产净利润中包含的投资收益和已实现收益（损失）和未实现收益（损失）变化由单独账户负债的等值金额抵消，导致公司净利润（损失）的净影响为零。

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(除非另有说明，否则以百万美元为单位)

			截至2023年3月31日的三个月
			截至1月1日的公允价值						实现/未实现 得(损)利 包括在：												购买						发行						销售						聚落						转账 vt.进入，进入 3级						转账 离开 3级						截至3月31日的公允价值						更改中 未实现 收益 (亏损) 包括在 收益(3)						更改中 未实现 收益 (亏损) 包括在 OCI(3)
									网络 收入						OCI
固定期限，包括质押证券：
美国政府机构和当局			$	1					$	—					$	—					$	—					$	—					$	—					$	—					$	—					$	—					$	1					$	—					$	—
美国公司公共证券			$	20					$	—					$	—					$	1					$	—					$	—					$	—					$	—					$	—					$	21					$	—					$	—
美国企业私人证券			1,801						1						34						40						—						—						(76)						—						—						1,800						1						34
外国公司公共证券和外国政府(1)			3						—						—						—						—						—						—						—						(3)						—						—						—
外国公司私人证券(1)			432						1						4						57						—						—						(53)						—						—						441						1						4
住房贷款抵押证券			28						—						—						28						—						—						—						—						—						56						—						—
其他资产担保证券			64						—						1						34						—						—						(1)						—						(21)						77						—						1
固定期限总额，包括质押证券			2,349						2						39						160						—						—						(130)						—						(24)						2,396						2						39
股权证券，按公允价值计算			196						(4)						—						—						—						—						—						—						—						192						(3)						—
或有对价			(112)						—						—						—						—						—						—						—						—						(112)						—						—
稳定剂和MCG(2)			(6)						4						—						—						(1)						—						—						—						—						(3)						—						—
再保险的嵌入衍生品			(58)						—						—						—						—						—						—						—						—						(58)						—						—
在单独账户中持有的资产(4)			347						4						—						—						—						(2)						—						—						—						349						—						—

(1)主要以美元计价。

(2)就本披露而言，第3级负债的所有收益和损失均被归类为已实现收益（损失），因为逐个合同分别跟踪已实现和未实现收益（损失）是不切实际的。这些金额计入简明综合经营报表的净收益（亏损）中。

(3)对于截至3月31日仍持有的金融工具，金额计入简明合并经营报表中的净投资收益和净收益（损失）或简明合并全面收益报表中的证券未实现收益（损失）。

(4)单独账户资产净利润中包含的投资收益和已实现收益（损失）和未实现收益（损失）变化由单独账户负债的等值金额抵消，导致公司净利润（损失）的净影响为零。

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(除非另有说明，否则以百万美元为单位)

在截至2024年3月31日、2024年3月和2023年3月31日的三个月里，固定期限的3级调入和调出是由于每个季度估值所依赖的投入的差异。当其中一个商业定价服务无法获得价格时，主要使用独立经纪商报价对证券进行估值的证券被反映为转移到第三级。当使用更广泛的可获得信息对证券进行估值时，证券被转移出第三级，并视情况进入第一级或第二级。

其他金融工具

以下披露乃根据ASC主题825的要求作出，该主题要求披露有关金融工具的公允价值信息，不论是否在简明综合资产负债表上按公允价值确认。ASC主题825将某些金融工具排除在其披露要求之外，包括保险合同和所有非金融工具。因此，列报的公允价值总额并不代表本公司的基本价值。

截至下列日期公司金融工具的账面价值和估计公允价值：

			2024年3月31日												2023年12月31日
			携带 价值						公平 价值						携带 价值						公平 价值
资产：
固定期限，包括质押证券			$	27,701					$	27,701					$	28,611					$	28,611
股权证券			219						219						236						236
房地产抵押贷款			5,118						4,831						5,218						4,941
政策性贷款			349						349						352						352
现金、现金等值物、短期投资和证券贷款协议项下的短期投资			2,185						2,185						2,165						2,165
衍生品			378						378						311						311
再保险的嵌入衍生品			59						59						61						61
其他投资			64						64						64						64
在单独账户中持有的资产			98,636						98,636						93,133						93,133
负债：
投资合同负债：
没有固定期限和递延年金的融资协议(1)			$	32,196					$	33,978					$	32,848					$	34,856
固定期限的融资协议			1,200						1,206						1,175						1,178
补充合同、立即年金和其他			607						545						628						571
稳定剂和MCG			8						8						9						9
衍生品			332						332						371						371
再保险嵌入衍生品			47						47						49						49
短期债务			393						387						1						1
长期债务			1,707						1,617						2,097						1,998

(1)没有固定期限和递延年金的融资协议中包含的某些金额也反映在上表的稳定器和MCG部分中。

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(除非另有说明，否则以百万美元为单位)

T下表列出了简明合并资产负债表中未按公允价值列账的金融工具的分类：

金融工具			分类
房地产抵押贷款			3级
政策性贷款			2级
其他投资			2级
没有固定期限和递延年金的融资协议			3级
固定期限的融资协议			2级
补充合同和立即年金			3级
短期贷款和长期贷款			2级

5.    递延保单收购成本和收购业务价值

下表列出了所示期间的递延保单获取成本（“DEC”）和所收购业务价值（“VOBA”）的结转：

			发援会												业务价值 (1)
			财富解决方案延期和个人年金			健康解决方案集团			企业退出
截至2023年1月1日的余额			$	691		$	144		$	1,043					$	439
推迟佣金和费用			59			49			—						4
摊销费用			(55)			(29)			(105)						(37)
截至2023年12月31日的余额			$	695		$	164		$	938					$	406
推迟佣金和费用			16			12			—						1
摊销费用			(14)			(8)			(26)						(9)
截至2024年3月31日余额			$	697		$	168		$	912					$	398

(1)曾经有过不是在所示期间确认与VOBA相关的损失。

下表显示了所示期间的DEC和VOBA余额与浓缩合并资产负债表的对账：

			2024年3月31日						2023年12月31日
DAC：
财富解决方案延期和个人年金			$	697					$	695
健康解决方案集团			168						164
企业退出			912						938
其他			47						47
VOBA			398						406
总			$	2,222					$	2,250

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(除非另有说明，否则以百万美元为单位)

6.     未来保单福利和合同所有者账户余额准备金

健康解决方案集团产品 包括长期补充期限人寿、长期残疾业务以及危重疾病和事故和医院赔偿产品。Health Solutions志愿性产品包括长期终生业务。 下表列出了截至2024年3月31日和2023年12月31日健康解决方案集团、健康解决方案自愿和企业的未来保单福利负债余额和变化。

			健康解决方案集团									自愿健康解决方案									企业破产
			2024			2023						2024			2023						2024			2023
预期净保费现值：
1月1日的余额			$	68		$	77					$	101		$	97					$	3,145		$	4,244
按原贴现率计算的期初余额			71			84						102			100						2,992			4,128
现金流量假设变化的影响			—			(6)						—			6						—			(921)
与预期经验的实际差异的影响			15			11						3			8						(93)			(91)
1月1日调整后余额			86			89						105			114						2,899			3,116
应计利息			1			2						1			4						41			196
收取的净保费(1)			(5)			(20)						(4)			(16)						(79)			(320)
按原贴现率计算的期末余额			82			71						102			102						2,861			2,992
贴现率假设变化的影响			(5)			(3)						(3)			(1)						81			153
期末余额			$	77		$	68					$	99		$	101					$	2,942		$	3,145

预期未来政策收益的现值：
1月1日的余额			$	899		$	881					$	307		$	285					$	7,538		$	8,639
按原贴现率计算的期初余额			918			913						307			294						7,404			8,644
现金流量假设变化的影响			17			(8)						1			13						—			(805)
与预期经验的实际差异的影响			8			(16)						4			9						(115)			(123)
1月1日调整后余额			943			889						312			316						7,289			7,716
发行			32			136						—			—						6			17
应计利息			6			24						4			14						95			412
福利支付			(36)			(131)						(8)			(23)						(173)			(741)
按原贴现率计算的期末余额			945			918						308			307						7,217			7,404
贴现率假设变化的影响			(29)			(19)						(10)			—						(19)			134
期末余额			$	916		$	899					$	298		$	307					$	7,198		$	7,538

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(除非另有说明，否则以百万美元为单位)

未来保单福利的净负债			$	839		$	831					$	199		$	206					$	4,256		$	4,392
减去：可收回的再保险			320			315						—			—						4,208			4,342
在再保险后可追回的未来保单福利的净负债			$	519		$	516					$	199		$	206					$	48		$	50

(1) 收取的净保费代表从保单持有人收取的毛保费部分，用于为预期福利付款提供资金。

简明合并资产负债表中未来保单福利净负债与未来保单福利负债的对账如下：

			2024年3月31日						2023年12月31日
健康解决方案集团			$	839					$	831
自愿健康解决方案			199						206
企业破产-未来的政策好处			4,256						4,392
被起诉的企业-额外责任			1,978						2,001
业务承诺-其他			1,334						1,335
其他(1)			821						795
总			$	9,427					$	9,560

(1) 主要由短期合同组成。

未贴现预期毛保费和未来福利付款金额如下表所示：

			2024年3月31日									2023年12月31日
			未打折			折扣						未打折			折扣
健康解决方案集团
预期未来的福利支付			$	1,176		$	945					$	1,144		$	918
预期未来毛保费			281			209						271			214
自愿健康解决方案
预期未来的福利支付			671			308						668			307
预期未来毛保费			343			214						341			213

    

下表列出了在所示期间退出的企业的额外准备金负债的结转：

			企业退出
			2024年3月31日						2023年12月31日
期初余额			$	2,001					$	2,107
现金流量假设变化的影响			—						(44)
与预期经验的实际差异的影响			20						(100)
1月1日调整后余额			2,021						1,963
应计利息			21						84
超额利益			(107)						(417)
评估			43						371
期末余额			1,978						2,001
减去：可收回的再保险			1,927						1,950
可收回再保险后的额外负债净额			$	51					$	51

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(除非另有说明，否则以百万美元为单位)

下表列出了未来保单福利负债的加权平均期限以及所示期间的加权平均利率：

			健康解决方案集团									自愿健康解决方案									企业破产
			2024年3月31日			2023年12月31日						2024年3月31日			2023年12月31日						2024年3月31日			2023年12月31日
加权平均持续时间（年）(1)			7			7						15			14						8			8
利息累积率			4.0		%	4.0		%				5.2		%	5.2		%				4.9		%	4.9		%
当期贴现率			5.2		%	4.9		%				5.5		%	5.1		%				5.4		%	5.1		%

(1) 被起诉的企业的加权平均持续时间（以年为单位）包括额外责任。

与退出企业相关的额外负债的加权平均利率为 4.2截至2024年3月31日和2023年12月31日期间的%。

下表列出了所示期间合同所有人账户余额的结转：

			财富解决方案延期团体和个人年金									企业破产
			2024年3月31日			2023年12月31日						2024年3月31日			2023年12月31日
1月1日的余额			$	31,139		$	33,622					$	4,635		$	5,146
存款			631			2,309						71			288
费用收入			(11)			(9)						(93)			(373)
自首、提款和福利			(1,354)			(5,663)						(149)			(577)
（来自）到普通账户的净转移(1)			(47)			(5)						1			10
记入贷方的利息			213			885						45			141
期末余额			$	30,571		$	31,139					$	4,510		$	4,635

加权平均贷记率			2.8		%	2.8		%				3.7		%	2.5		%
风险净额 (2)			$	98		$	123					$	707		$	734
现金退还价值			$	30,114		$	30,676					$	1,416		$	1,491

(1) （来自）到Wealth Solutions普通账户的净转移包括$（439)和$(523）2024年和2023年分别与Voya管理的机构/共同基金计划信托资产有关，但未反映在精简合并资产负债表中。

(2) 对于在死亡情况下支付的福利担保，风险净额通常定义为当前保证的最低死亡福利超出资产负债表日经常账户余额，并按合同水平计算。当合同既有生活福利金又有死亡福利金时，公司在合同层面计算NAR，并将两个值中较高的值汇总在一起。

下表显示了所示期间合同所有者账户余额与浓缩合并资产负债表的对账：

			2024年3月31日						2023年12月31日
财富解决方案延期团体和个人年金			$	30,571					$	31,139
企业退出			4,510						4,635
非自愿资助协议			$	1,200					$	1,175
业务退出-其他			1,235						1,275
其他(1)			926						950
总			$	38,442					$	39,174

(1) 主要由普遍的生命合同组成

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(除非另有说明，否则以百万美元为单位)

下表总结了截至所示期间计入合同持有人的利率与各自保证最低利率（“GMIR”）之间差异的详细信息：

						帐户值(1)
						抵免率超过GMIR
						在GMIR						比GMIR高出0.50%						0.51% - 1.00% 高于GMIR						高于GMIR 1.01% - 1.50%						高于GMIR 1.51% - 2.00%						比GMIR高出2.00%以上						总
截至2024年3月31日
高达1.00%						$	108					$	4,812					$	3,641					$	2,030					$	1,022					$	788					$	12,401
1.01% - 2.00%						504						120						50						9						3						6						692
2.01% - 3.00%						10,867						95						63						107						—						4						11,136
3.01% - 4.00%						8,731						152						—						8						—						—						8,891
4.01%及以上						1,538						82						—						—						—						—						1,620
可续期超过12个月(2)						412						—						—						—						3						—						415
自由裁量费率设定产品总数						$	22,160					$	5,261					$	3,754					$	2,154					$	1,028					$	798					$	35,155

截至2023年12月31日
高达1.00%						$	120					$	5,070					$	3,460					$	2,215					$	863					$	800					$	12,528
1.01% - 2.00%						527						131						50						8						3						6						725
2.01% - 3.00%						11,225						93						63						108						—						3						11,492
3.01% - 4.00%						8,873						152						—						6						—						—						9,031
4.01%及以上						1,566						83						—						—						—						—						1,649
可续期超过12个月(2)						428						—						—						—						3						—						431
自由裁量费率设定产品总数						$	22,739					$	5,529					$	3,573					$	2,337					$	869					$	809					$	35,856

(1)它只包括具有GMIR和可自由支配信贷利率的投资利差产品的账户价值，扣除政策性贷款。不包括稳定器产品，这些产品是基于费用的。

(2) 代表续订日期在2024年3月31日和2023年12月31日之后的多年期保证年金(MYGA)合同，我们需要在未来12个月内贷记高于合同GMIR的利息。

7.    再保险

该公司通过多元化的再保险公司集团对其业务进行再保险。不过，如再保险人未能履行再保险协议下的责任，本公司仍须负上法律责任。该公司监测仲裁的趋势和与其再保险公司的任何诉讼结果。再保险余额的可收集性是通过监测评级和评估其再保险人的财务实力来评估的。通过各种形式的抵押品，包括有担保信托、基金扣留账户和不可撤销信用证(“LOC”)，为离岸或其他非认可再保险人的大额再保险可追回余额提供担保。

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目录表

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简明合并财务报表附注(未经审计)

(除非另有说明，否则以百万美元为单位)

有关再保险对简明综合资产负债表的影响的资料如下：

			2024年3月31日
			直接						假设						割让						总计， 净额 再保险
资产
应收保费			$	252					$	12					$	(248)					$	16
可收回的再保险，扣除信贷损失准备的净额			—						—						11,812						11,812
总			$	252					$	12					$	11,564					$	11,828
负债
未来保单福利和合同所有人账户余额			$	46,936					$	933					$	—					$	47,869
根据再保险协议扣留的资金的责任			107						—						—						107
总			$	47,043					$	933					$	—					$	47,976

			2023年12月31日
			直接						假设						割让						总计， 净额 再保险
资产
应收保费			$	193					$	9					$	(219)					$	(17)
可收回的再保险，扣除信贷损失准备的净额			—						—						11,999						11,999
总			$	193					$	9					$	11,780					$	11,982
负债
未来保单福利和合同所有人账户余额			$	47,781					$	953					$	—					$	48,734
根据再保险协议扣留的资金的责任			103						—						—						103
总			$	47,884					$	953					$	—					$	48,837

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目录表

Voya金融公司

简明合并财务报表附注(未经审计)

(除非另有说明，否则以百万美元为单位)

有关再保险对所示期间简明综合经营报表的影响的信息如下：

			截至3月31日的三个月，
			2024						2023
保费：
直接保费			$	1,029					$	908
假设再保险			7						10
放弃再保险			(236)						(233)
净保费			$	800					$	685
费用收入：
总手续费收入			$	608					$	562
假设再保险			4						4
放弃再保险			(99)						(102)
手续费净收入			$	513					$	464
给合同所有人/投保人的贷记利息和其他利益：
向合同所有人/投保人计入直接利息和其他利益			$	1,181					$	1,108
假设再保险			19						19
放弃再保险			(349)						(376)
计入合同所有人/投保人的净利息和其他利益			$	851					$	751

如果本公司确定再保险协议不会使再保险人面临保险风险造成重大损失的合理可能性，本公司将使用存款会计方法记录该协议。截至2024年3月31日和2023年12月31日，公司的存款资产扣除信贷损失准备后为美元。1.230亿美元，在简明综合资产负债表的其他资产中报告。

8.     独立账户

下表显示了Wealth Solutions稳定器和递延年金业务的单独账户负债的前滚，包括对简明综合资产负债表的对账。

			2024年3月31日																		2023年12月31日
			财富解决方案稳定器						财富解决方案递延年金						总						财富解决方案稳定器						财富解决方案递延年金						总
1月1日的余额			$	7,175					$	82,310					$	89,485					$	7,196					$	69,152					$	76,348
保费及按金			281						2,586						2,867						940						10,052						10,992
费用收入			(8)						(116)						(124)						(34)						(426)						(460)
自首、提款和福利			(379)						(2,969)						(3,348)						(1,342)						(9,631)						(10,973)
（来自）到单独帐户的净转移			—						(392)						(392)						—						(518)						(518)
投资业绩			—						6,241						6,241						415						13,681						14,096
期末余额			$	7,069					$	87,660					$	94,729					$	7,175					$	82,310					$	89,485
与浓缩合并资产负债表的对账：
其他															3,907																		3,648
单独账户负债总额															$	98,636																	$	93,133

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简明合并财务报表附注(未经审计)

(除非另有说明，否则以百万美元为单位)

稳定器产品允许合同持有人选择终止时账户的市场价值或账户的账面价值。账户的账面价值等于存款加利息，减去任何提款。公允价值采用收益法估计。

现金返还价值代表合同持有人在资产负债表日可分配的账户余额金额，减去某些返还费用。Wealth Solutions递延年金产品的现金返还价值为美元87,637及$82,286，分别截至2024年3月31日和2023年12月31日。

所示期间，支持单独账户的资产公允价值总额（按主要投资资产类别划分）如下：

			2024年3月31日						2023年12月31日
美国国债和美国政府公司和机构的义务			$	902					$	1,015
公司和外债证券			2,688						2,528
抵押贷款支持证券			3,191						3,231
权益证券(包括互惠基金)			91,493						85,916
现金、现金等价物和短期投资			289						399
证券和应计项目应收账款			73						44
总			$	98,636					$	93,133

9.    细分市场

该公司通过以下方式提供其主要产品和服务三细分市场：财富解决方案、健康解决方案和投资管理。公司首席运营决策者通过以下方式查看和管理业务三细分市场。

财富解决方案部门向企业、教育、医疗保健、其他非营利和政府实体提供递延纳税、由雇主赞助的退休储蓄计划和行政服务，向机构客户提供稳定价值产品，其中公司可能会或可能不会向个人客户提供固定缴款产品和服务，以及个人退休账户(IRA)、其他零售金融产品和向个人客户提供综合金融服务。

健康解决方案部门为大中型企业提供止损、团体人寿、自愿员工付费和残疾产品，以及为雇主和健康计划提供福利管理软件解决方案。2023年1月24日，公司完成了对BenefitFocus的收购。BenefitFocus的财务结果在收购后的健康解决方案部门中报告。

投资管理部门在广泛的地域、市场部门、投资风格和资本范围内提供投资产品和退休解决方案。产品和服务提供给机构客户，包括公共、企业和工会退休计划、捐赠基金和基金会和保险公司，以及个人投资者和本公司保险子公司的普通账户，并通过本公司的直销队伍、顾问渠道和中介合作伙伴(如银行、经纪自营商和独立财务顾问)进行分销。

本公司包括以下企业及业务活动：

•公司运营、公司层面的资产和财务义务、融资和利息支出、向优先股东支付的股息以及其他与公司分部没有分配或直接相关的项目，包括与组织结构调整有关的费用、员工福利计划的某些费用和负债、对短期和长期激励应计项目的某些调整以及公司间抵销等项目；

•支持盈余超过分部持有金额的资产的投资收入。

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(除非另有说明，否则以百万美元为单位)

量测

调整后的所得税前营业收益是管理层用来评估其业务和部门业绩的一种有意义的衡量标准。这一衡量标准侧重于基本核心业务部门的经营业绩和趋势，剔除了根据资本市场状况和/或其他因素在不同时期往往高度可变的项目，从而加强了对公司财务业绩的了解。该公司使用与直接可比美国公认会计原则计量所得税前收益(亏损)相同的会计政策和程序来计量分部调整后的所得税前营业收益。调整后的所得税前营业收益不能取代所得税前收益(亏损)作为衡量公司综合经营业绩的美国公认会计原则。因此，本公司认为，在审查本公司的财务和经营业绩时，对这两项指标进行评估是有用的。每一部门的调整后的所得税前营业收益通过调整下列项目的所得税前收益(亏损)来计算：

•净投资收益(损失)，主要受经济和市场状况的影响，包括利率和信贷利差，并不代表正常运作。净投资收益(亏损)包括出售证券的收益(亏损)、减值、使用FVO的投资的公允价值变动(与某些抵押贷款支持债券的隐含贷款支持证券收入确认无关)，以及衍生工具公允价值的变动，不包括与掉期结算和应计利息相关的收益(亏损)。它还包括与托管担保相关的衍生品公允价值的变化，扣除相关准备金增加(减少)后的净额，减去这些收益的估计成本，不良利差的变化，以及市场风险收益的变化；

•与通过再保险或撤资退出或将退出的业务相关的收益(亏损)，包括与退出业务块、无形资产摊销和剩余的分流活动相关的收益和(亏损)。剔除这一活动更好地揭示了公司核心业务的趋势，并使调整后的所得税前营业收益与公司管理其部门的方式更紧密地保持一致；

•可归因于本公司在经济上无权享有的非控制性权益的收入(亏损)，例如安联在VIM Holdings LLC结果中的股份(称为可赎回非控制性权益或安联非控制性权益)或合并VIE或VOE的结果归属；

•支付给优先股股东的股息作为减少额计入，以反映普通股股东可获得的调整后所得税前营业收益；

•其他调整可能包括以下项目：

•与提前清偿债务有关的收入(损失)，因为债务重组决定的结果不代表正常业务；

•商誉和无形资产减值，因为这些是与罕见事件有关的损失，不反映正常的现金结算费用；

•与收购相关的无形资产摊销以及与某些收购相关的或有对价公允价值调整，这些不能反映当前的经营费用基本面；

•计划资产的预期回报扣除与公司合格的固定收益养老金计划相关的利息成本，以及立即确认与公司所有养老金和其他退休后福利义务有关的净精算收益(亏损)以及计划修订和削减的收益(亏损)。这些数额不反映现金结算的费用，也不反映当前的业务费用基本面；

•其他不反映公司部门正常运营或业绩或与资本或组织重组等事件有关的项目，包括与债务和股权发行有关的某些成本、收购/合并整合费用、遣散费和与该等活动相关的其他第三方费用，以及空置房地产应占费用。这些项目在时间、范围和频率上在不同时期以及不同公司之间差异很大。因此，本公司对这些项目进行了调整，因为管理层认为这些项目扭曲了对本公司各部门当前和未来业绩进行有意义评估的能力。

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简明合并财务报表附注(未经审计)

(除非另有说明，否则以百万美元为单位)

以下摘要将分部调整后的所得税前营业利润与所示期间的所得税前收入（亏损）进行对账：

			截至3月31日的三个月，
			2024						2023
按分部划分的调整后所得税前营业利润：
汇财策划			$	186					$	132
健康解决方案			59						94
投资管理			53						42
公司			(64)						(69)
总计包括安联非控股权益			235						200
减：安联非控股权益应占盈利（亏损）			11						8
总			$	224					$	192
调整：
净投资收益(亏损)			63						(9)
与通过再保险或撤资退出或即将退出的企业相关的收入（损失）			(32)						(33)
可归因于非控股权益的收益(亏损)			37						46
向优先股东支付股息			17						14
其他调整			(22)						(70)
所得税前收入（损失）调整总额			63						(51)
所得税前收入(亏损)			$	287					$	141

调整后的营业收入 是公司部门收入的衡量标准。每个分部的营业收入是通过调整总收入来计算的，以排除以下项目：

•净投资收益（损失）;

•与通过再保险或撤资退出或即将退出的企业相关的收入;

•归属于非控股权益的收入，代表合并VIE或VOE的业绩归属;以及

•其他调整主要反映公司经纪交易商销售非自营产品所赚取的手续费收入，扣除佣金费用后反映在公司分部营业收入中，收入转嫁给第三方的其他项目以及扣除调整后营业收入中的公司间投资费用。

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简明合并财务报表附注(未经审计)

(除非另有说明，否则以百万美元为单位)

以下摘要将分部的调整后营业收入与所示期间的总收入进行了对账：

									截至3月31日的三个月，
															2024						2023
按分部调整后的营业收入：
汇财策划															$	719					$	684
健康解决方案															905						774
投资管理															234						229
公司															4						11
总计															$	1,863					$	1,697
调整：
净投资收益(亏损)															$	47					$	(14)
与通过再保险或撤资退出或即将退出的企业相关的收入															24						30
归属于非控股权益的收入															65						60
其他调整															52						60
收入调整总额															188						137
总收入															$	2,051					$	1,835

其他细分市场信息

投资管理分部收入包括以下分部间收入，主要包括所示期间的资产管理和行政费用：

									截至3月31日的三个月，
															2024						2023
投资管理部门间收入															$	20					$	22

以下摘要列出了截至所示日期公司分部的总资产：

			2024年3月31日						2023年12月31日
汇财策划			$	126,883					$	122,318
健康解决方案			3,395						3,336
投资管理			1,656						1,600
公司			25,418						25,527
合并前的总资产(1)			157,352						152,781
投资实体合并			4,279						4,304
总资产			$	161,631					$	157,085

(1) 合并前的总资产包括公司合并前对CIC的直接投资，使用权益法或公允价值选择权进行核算。

10.    基于股份的激励薪酬计划

该公司根据各种员工和非员工激励计划（统称“综合计划”）向其员工和非员工董事提供基于股权的薪酬奖励。截至2024年3月31日，根据综合计划保留并可供发行的普通股为 7,373,481股份。

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(除非另有说明，否则以百万美元为单位)

补偿成本

下表概述了基于股份的薪酬费用，其中包括与所示期间综合计划项下授予的奖励相关的费用：

			截至3月31日的三个月，
			2024						2023
限制性股票单位（RSU）奖励			$	23					$	37
绩效股票单位（PSO）奖项			16						26
基于股份的薪酬总支出			39						63
所得税优惠			10						15
税后股份补偿费用			$	29					$	48

杰出奖项

下表总结了所示期间综合计划下的RSU和NSO奖励活动：

			RSU奖																		PSU大奖
（奖项单位：百万）			获奖数量						加权平均授予日期公允价值																		获奖数量						加权平均授予日期公允价值
截至2024年1月1日未完成			2.0						$	67.06																	2.2						$	61.17
PU性能因素的调整			—						—																		(0.1)						46.94
授与			0.8						67.51																		0.7						59.21
既得			(0.7)						65.20																		(0.5)						52.71
被没收			—			*			69.87																		—			*			44.96
截至2024年3月31日未完成			2.1						$	67.69																	2.3						$	63.57

* 小于0.1

下表总结了所示期间综合计划下的选项数量：

			股票期权
（奖项单位：百万）			获奖数量						加权平均行权价
截至2024年1月1日未完成			1.2						$	44.79
授与			—						—
已锻炼			—			*			47.48
被没收			—						—
截至2024年3月31日未完成			1.2						$	44.68
已获授权，可行使，截至2024年3月31日			1.2						$	44.68

* 小于0.1

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(除非另有说明，否则以百万美元为单位)

11.    股东权益

普通股

下表列出了用于计算所示期间每股普通股基本收益计算中使用的加权平均股的普通股结转：

			普通股
(百万股)			已发布						由财政部持有						杰出的
余额，2023年1月1日			97.8						0.6						97.2
已发行普通股			9.7						—						9.7
收购普通股-股份回购			—						5.4						(5.4)
基于股份的薪酬			2.1						0.7						1.4
库存股报废			(6.0)						(6.0)						—
平衡，2023年12月31日			103.6						0.7						102.9
已发行普通股			—			*			—						—
收购普通股-股份回购			—						2.4						(2.4)
基于股份的薪酬			1.3						0.5						0.8
余额，2024年3月31日			104.9						3.6						101.3

* 小于0.1

普通股每股宣布的股息如下所示：

			截至3月31日的三个月，
			2024						2023
宣布的普通股每股股息			$	0.40					$	0.20

股份回购计划

公司董事会不时授权公司回购普通股。这些授权允许不超过规定的美元金额的股票回购，通常可以通过各种方式完成，包括但不限于公开市场交易、私下协商的交易、远期、衍生或加速回购，或自动回购交易，包括10b5-1计划或投标要约。如果在规定日期前未使用，股票回购授权通常会到期。

截至2024年3月31日，公司在董事会事先授权下的剩余回购能力为$225。2024年4月23日，公司董事会追加股份回购授权，金额为$500。这项股份回购授权将于2025年6月30日到期(除非延期)，公司没有义务购买任何股份。股份回购计划的授权可由公司董事会随时终止、增加或减少。

在截至2024年3月31日的三个月内，公司回购了2.4百万股普通股，价格为$172.

2024年3月31日之后，公司回购802,725根据10b5-1计划的股票，总收购价为$56.

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(除非另有说明，否则以百万美元为单位)

优先股

截至2024年3月31日和2023年12月31日，有100,000,000授权的优先股。 已发行和发行的优先股如下：

									2024年3月31日															2023年12月31日
系列									已发布						杰出的									已发布						杰出的
7.758%非累积优先股，A系列									325,000						325,000									325,000						325,000
5.35%非累积优先股，B系列									300,000						300,000									300,000						300,000
总									625,000						625,000									625,000						625,000

所示期间每股优先股股息的宣布如下：

						A系列												B系列
截至3月31日的三个月，						每股						集料						每股						集料
2024						$	38.790					$	13					$	13.375					$	4
2023						30.625						10						13.375						4

截至2024年3月31日，已有 不是优先股股息拖欠。

12.    普通股每股收益

下表列出了所示期间计算每股普通股基本和稀释净利润（亏损）时使用的净利润（亏损）和股份的对账：

			截至3月31日的三个月，
(单位：百万，每股数据除外)			2024						2023
收益
普通股股东可获得的净利润（损失）：
净收益(亏损)			$	288					$	129
减去：优先股股息			17						14
减：归属于非控制性权益和可赎回非控制性权益的净利润（损失）			37						46
可供普通股股东使用的净收益(亏损)			$	234					$	69
加权平均已发行普通股
基本信息			102.1						97.7
稀释作用：
认股权证(1)			—						8.9
RSU			1.2						1.2
PSU			0.8						1.2
股票期权			0.4						0.6
稀释			104.5						109.6
Voya Financial，Inc.的净利润（损失）每普通股的普通股股东 (2):
基本信息			$	2.29					$	0.70
稀释			$	2.24					$	0.63

(1) 请参阅股东权益合并财务报表第二部分第8项注释。公司的 表格10-K的年报截至2023年12月31日止年度，以获取有关已结算的认购证的更多信息。

(2)每股基本和稀释收益使用未四舍五入的实际金额计算。因此，每股收益的组成部分可能不等于其相应的总额。每股稀释收益是假设使用库存股法发行限制性股票单位、股票期权、绩效股票单位和认购证而计算的。

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目录表

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(除非另有说明，否则以百万美元为单位)

13.    累计其他综合收益(亏损)

截至所示日期，股东权益包括累计其他全面收益（“AOCI”）的以下组成部分：

			3月31日，
			2024						2023
固定期限，扣除减损			$	(2,498)					$	(2,635)
衍生品(1)			67						109
当前贴现率变化			(853)						(855)
递延所得税资产（负债）(2)			813						833
总			(2,471)						(2,548)
养老金和其他退休后福利负债，扣除税款			2						3
AOCI			$	(2,469)					$	(2,545)

(1) 导致收购已识别资产的对冲交易在AOCI中报告的损益将重新分类为所收购资产影响盈利的同期或多个时期的盈利。截至2024年3月31日，AOCI中预计将在未来12个月内重新分类为盈利的部分为美元14.

(2)该公司使用投资组合法确定AOCI何时释放滞留税收优惠（或补贴）。

AOCI的变化（包括在简明综合经营报表中确认的重新分类调整）如下所示期间：

			截至2024年3月31日的三个月
			税前金额						所得税（福利）						税后金额
可供出售的证券：
固定期限			$	(145)					$	30					$	(115)
对简明合并经营报表中净收益（亏损）中确认的金额的调整			16						(3)						13
可供出售证券未实现收益（损失）的变化			(129)						27						(102)
衍生品：
衍生品			8			(1)			(2)						6
与简明合并经营报表中净投资收益中确认的金额的有效现金流对冲相关的调整			(4)						1						(3)
衍生品未实现收益（损失）变化			4						(1)						3
当前贴现率变化			38						(8)						30
累计其他全面收益（损失）变化			$	(87)					$	18					$	(69)

(1)请参阅衍生金融工具请参阅这些简明合并财务报表以获取更多信息

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目录表

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简明合并财务报表附注(未经审计)

(除非另有说明，否则以百万美元为单位)

			截至2023年3月31日的三个月
			税前金额						所得税（福利）						税后金额
可供出售的证券：
固定期限			$	661					$	(139)					$	522
对简明合并经营报表中净收益（亏损）中确认的金额的调整			(1)						—						(1)
可供出售证券未实现收益（损失）的变化			660						(139)						521
衍生品：
衍生品			(12)			(1)			3						(9)
与简明合并经营报表中净投资收益中确认的金额的有效现金流对冲相关的调整			(5)						1						(4)
衍生品未实现收益（损失）变化			(17)						4						(13)
当前贴现率变化			2						—						2
累计其他全面收益（损失）变化			$	645					$	(135)					$	510

(1)请参阅衍生金融工具请参阅这些简明合并财务报表以了解更多信息。

14.    与客户签订合同的收入

金融服务和软件订阅以及服务收入按服务类型细分，见下表：

									截至3月31日的三个月，
															2024						2023
财富解决方案：
咨询、记录保存和管理															$	143					$	121
分配和股东服务															34						29
投资管理：
咨询、资产管理以及记录保存和管理															242						229
分配和股东服务															39						32
健康解决方案：
记录保存和管理															5						6
软件订阅和服务															54						47
公司：
记录保存和管理															2						12
金融服务、软件订用和服务收入总额															519						476
其他来源的收入(1)															82						66
手续费收入和其他收入总额															$	601					$	542

(1) 主要包括来自保险合同和金融工具的收入。

应收账款净额#美元319及$339分别计入截至2024年3月31日和2023年12月31日的简明综合资产负债表的其他资产。

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目录表

Voya金融公司

简明合并财务报表附注(未经审计)

(除非另有说明，否则以百万美元为单位)

15.    所得税

本公司采用估计年度实际税率法计算其中期税项拨备。某些项目，包括递延税项资产变现的变动和不确定税务状况的负债变动，将不计入估计的年度有效税率，而实际的税项支出或利益则在相关项目产生的期间呈报。

本公司截至2024年3月31日止三个月的实际税率为(0.3)%。实际税率与法定税率21%不同，主要是由于丹佛公司的证券寿险资本亏损结转、收到的股息扣除(“DRD”)、非控制利息和税收抵免的影响。

2021年1月4日，本公司根据与决议人寿美国控股公司(“决议人寿美国”)的主交易协议完成了一系列交易。作为这些交易的一部分，决议人寿美国公司收购了该公司的全资子公司丹佛安全人寿公司(“SLD”)。SLD在2023年和2022年纳税年度产生了资本损失，这些损失包括在公司的结转索赔中。该公司记录了一美元38及$92分别在2024年和2023年享受税收优惠，导致实际税率降低(“丹佛公司资本损失结转的安全人寿”)。

本公司截至2023年3月31日止三个月的实际税率为8.5%。实际税率与21%的法定税率不同，主要是由于非控制性利息、DRD的影响和税收抵免。

当部分或全部递延税项资产(“递延税项”)被认为更有可能无法变现时，便会提供估值免税额。本公司审查所有现有的正面和负面证据，以确定是否记录了估值津贴，包括历史和预测的税前账面收入、税务筹划战略和暂时差异的逆转。截至2024年3月31日，该公司年初至今的证券亏损为1美元。125在其他综合收益中，这增加了相关的DTA。然而，该期间的营业收入仍为正数，与2023年年终估值准备分析基本一致。在评估正面和负面证据后，本公司没有改变其对实现DTA的判断。有关估值免税额的更多资料，请参阅所得税合并财务报表附注，载于《财务报告》第二部分第8项。表格10-K的年报.

税务监管事项

在2022年至2024年的纳税年度，公司参与了美国国税局(IRS)的合规保证程序(CAP)，这是美国国税局提供的一项持续审计计划。在2023纳税年度，公司处于CAP的合规维护桥梁(“桥梁”)阶段。在桥梁阶段，美国国税局没有对该纳税年度进行任何审查或提供任何保证书。在2024纳税年度，公司处于CAP合规维护Bridge Plus(“Bridge Plus”)阶段。在Bridge Plus阶段，美国国税局将审查纳税申报单，并在审查完成后发出全部或部分接受信。

税收立法事项

2022年8月，《降低通货膨胀率法》签署成为法律，设立了公司替代最低税(CAMT)。美国国税局只发布了关于CAMT的有限指导意见，关于CAMT的应用和可能的调整仍然存在不确定性。本公司不受基于本指南的CAMT的约束，并将在提供更多指南时继续评估其适用性。

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简明合并财务报表附注(未经审计)

(除非另有说明，否则以百万美元为单位)

16.    融资协议

短期债务和长期债务

下表汇总了截至所述期间该公司已发行或借入和未偿还债务的账面价值：

			发行人						成熟性						2024年3月31日						2023年12月31日
3.976%优先票据，2025年到期 (2)(3)			Voya金融公司						02/15/2025						$	393					$	390
3.65%优先票据，2026年到期 (2)(3)			Voya金融公司						06/15/2026						445						446
5.7%高级票据，2043年到期 (2)(3)			Voya金融公司						07/15/2043						396						396
4.8%高级票据，2046年到期 (2)(3)			Voya金融公司						06/15/2046						297						297
4.7固定利率至浮动利率初级次级票据%，2048年到期			Voya金融公司						01/23/2048						336						336
7.63% Voya Holdings Inc.债券，2026年到期(1)			Voya Holdings，Inc						08/15/2026						139						139
6.97% Voya Holdings Inc.债券，2036年到期(1)			Voya Holdings，Inc						08/15/2036						79						79
8.42爱荷华州公司资本信托II票据的股权百分比，2027年到期			爱荷华州资本信托基金II公平性						04/01/2027						13						13
1.00温莎房地产贷款%			福亚退休保险和年金公司						06/14/2027						2						2
小计															2,100						2,098
减去：长期债务的当前部分															393						1
总															$	1,707					$	2,097

(1) 由ING集团担保。

(2) 利息每半年支付一次。

(3) 由Voya Holdings担保。

截至2024年3月31日，公司遵守其债务契约。

Aetna笔记

截至2024年3月31日，未偿还本金额 7.63% Voya Holdings Inc.债券，2026年到期和 6.97% Voya Holdings Inc. 2036年到期的债券（统称为“Aetna票据”）为美元218，由ING集团担保。截至2024年3月31日，公司提供了美元225荷兰国际集团受益的抵押品，包括美元的押金213到具有第三方抵押代理和$的控制账户12信用证。在将任何其他形式的可接受抵押品存入账户后，可以随时交换抵押品。

信贷安排

该公司使用信贷融资作为其资本管理实践的一部分。截至2024年和2023年3月31日的三个月内，与信贷融资相关的费用总额为 非物质的.

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(除非另有说明，否则以百万美元为单位)

下表总结了公司截至2024年3月31日的信贷额度：

(百万美元)
义务人/申请人						业务支持						安全/不安全						承诺/未承诺						期满						容量						利用率												未使用的承诺
Voya金融公司						其他						不安全						vbl.承诺						05/01/2028						$	500					$	—											$	500
Voya金融公司						其他						不安全						vbl.承诺						04/07/2025						12			(2)			12			(1)									—
总																														$	512					$	12											$	500

(1) 用作未偿还安泰债券抵押品的金额。

(2)2024年3月，该公司削减了2025年到期的信用证容量，从1美元降至1美元。200至$12。这一减少是由于部分安泰债券到期导致抵押品需求减少所致。此外，预计在到期期间不会利用全部能力。

发行高级债券的看跌期权协议

于2015年内，本公司进入资产负债表外10-与公司成立的特拉华州信托公司达成的一项为期一年的看跌期权协议，与该信托公司出售预先资本化的信托证券(P-Caps)有关，该协议向Voya Financial，Inc.提供了在任何时间10-年限，最高可发行$500ITS本金3.9762025年到期的优先债券百分比(“3.976%高级票据“)支付给信托，并作为交换获得信托持有的相应本金的美国国债。3.976%除非行使认沽期权，否则不会发行优先债券。作为回报，公司每半年向信托基金支付一次看跌期权溢价，费率为1.875年利率适用于看跌期权的未行使部分，并偿还信托的费用。看跌期权溢价和费用报销在简明综合业务报表的营业费用中记录。如果并在发布时，3.976%高级债券将由Voya Holdings提供担保。

一旦发生违约，看跌期权将自动全部行使。本公司有一次性权利通过回购所有3.976该信托当时持有的美国国债优先票据的百分比。如果看跌期权已全部行使，3.976%已发行的优先债券可由本公司在到期前按面值或(如较高)按全额赎回价格赎回，在每种情况下均另加赎回日的应计及未付利息。P-Caps将于2025年2月15日由信托赎回，或在任何提前赎回3.976高级注释百分比。

于2023年5月1日，根据认沽期权协议，本公司行使认沽期权，要求信托基金购买$400本金总额3.976%优先票据，以换取信托持有的相应数额的美国国债。2023年5月3日，该公司发行了美元400本金总额3.976%信托的高级票据，公司收到了大约$400美国国库券。出售美国国债所得款项用于赎回5.652053年5月15日到期的固定利率至浮动利率次级债券百分比。

截至2024年3月31日，该公司可能会发行最多$100ITS本金3.976认沽期权协议下信托的高级票据百分比。

高级无担保信贷安排协议

截至2024年3月31日，该公司拥有500与银行银团的高级无担保信贷安排，将于2028年5月1日到期。该设施提供了$500循环贷款借款和信用证签发的承诺能力，包括对Swingline(短期)贷款的再提升，总额最高可达#美元25。截至2024年3月31日，有不是作为循环信贷借款的未偿还金额，不是未偿还的LOC数量，以及不是优先无担保信贷安排下未偿还的Swingline贷款金额。根据融资条款，该公司必须保持最低净资产为#美元。4.99810亿美元，这可能会随着公司未来的任何股权发行而增加。

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(除非另有说明，否则以百万美元为单位)

17.    承付款和或有事项

租契

在截至2024年3月31日的三个月内，不是与租赁办公空间相关的公司使用权资产减值。截至2023年3月31日止三个月内，本公司录得减值$2与租赁办公空间相关的使用权资产。减值计入简明综合经营报表的营运费用。

承付款

在正常的投资运作过程中，公司承诺在特定的未来日期以特定的价格或收益率购买或出售证券、抵押贷款或货币市场工具。如果交易对手无法履行这些承诺，可能会导致更高或更低的重置成本。此外，这些承诺背后的证券价值可能会发生变化。

截至2024年3月31日，公司有表外承诺收购抵押贷款1,000美元。66并购买有限合伙和私募投资，金额为$975，其中$328与合并投资主体有关。

受限资产

本公司须将资产存放于各监管机构，以支持其保险业务。本公司亦可提供与某些证券借贷、回购协议、融资协议、信贷安排及衍生工具交易有关的抵押品。截至所示日期，受限资产的公允价值构成如下：

			2024年3月31日						2023年12月31日
抵押给FHLB的固定期限抵押品(1)			$	1,803					$	1,956
FHLB限制性股票(2)			63						64
固定期限-国家存款和其他存款			37						37
现金及现金等价物			15						25
质押证券(3)			1,227						1,160
受限资产总额			$	3,145					$	3,242

(1)包括在固定期限、可供出售、按简明合并资产负债表中的公允价值计算的债券。

(2)包括在浓缩合并资产负债表上的其他投资中。

(3) 包括借出证券的公允价值美元912及$842分别截至2024年3月31日和2023年12月31日。此外，截至2024年3月31日和2023年12月31日，公司交付了美元的证券作为抵押品201及$201分别和美元的回购协议114及$117，分别。借出证券和作为抵押品交付的证券包括在精简合并资产负债表上质押的证券中。

联邦住房贷款银行融资协议

该公司是得梅因FHLB和波士顿FHLB的成员，需要抵押品来支持向FHLB发布的融资协议。截至2024年3月31日和2023年12月31日，公司拥有美元1,200及$1,175包括在简明综合资产负债表的合同所有人账户余额中的不可出售资金协议。截至2024年3月31日和2023年12月31日，市值约为1,803及$1,956，分别担保了FHLB的融资协议。抵押给FHLB的资产以固定到期日、可供出售、按公允价值计入简明综合资产负债表。

诉讼、监管事项和或有事项

诉讼、监管和其他或有损失与公司作为一家多元化金融服务公司的活动有关。无论是在正常过程中还是在其他情况下，本公司都是因经营其业务而引起的若干诉讼事项的被告。在其中一些事项中，索赔人寻求追回数额很大或数额不明的赔偿，包括补偿性、惩罚性、三倍和惩罚性损害赔偿。诉状要求和过去经验的可变性

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(除非另有说明，否则以百万美元为单位)

证明在诉讼或索赔中可能要求的金钱和其他救济往往与索赔的是非曲直或潜在价值几乎没有关系。

与其他金融服务公司一样，本公司定期收到多个州和联邦政府机构以及自律组织的非正式和正式请求，要求提供与本公司或金融服务行业的产品和做法的查询和调查有关的信息。例如，该公司正在配合美国证券交易委员会进行的一项公开报道的全行业调查，调查涉及在未经批准的渠道上进行与商业相关的电子通信是否符合某些记录保存要求。本公司的惯例是在这些事项上给予充分合作。

虽然在某些情况下，不利结果可能会对公司的财务状况产生重大不利影响，但根据目前已知的信息，管理层认为，未决诉讼和监管事项的结果或与其他或有损失相关的潜在责任都不太可能产生这种影响。然而，考虑到在某些诉讼中寻求的巨额和不确定的金额，以及所有此类事项固有的不可预测性，公司某些诉讼或监管事项的不利结果，或其他或有损失产生的负债，可能会不时对公司在特定季度或年度期间的运营业绩或现金流产生重大不利影响。

对于某些事项，本公司能够估计可能的损失范围。对于这类可能发生亏损的事项，已计提应计利润。然而，对于公司认为合理可能但不可能出现亏损的事项，不需要应计费用。对于已计提的事项，但存在超过应计金额的合理可能亏损范围，或对于不需要应计金额的事项，本公司对合理可能亏损范围的未应计金额进行估计。截至2024年3月31日，公司估计合理可能损失的总范围超过截至该日期就这些事项应计的任何金额，最高约为$100.

至于其他事项，本公司目前无法估计合理的可能损失或损失范围。本公司往往无法估计可能的损失或损失范围，除非此类事项的发展提供了足够的信息来支持对可能损失范围的评估，例如对原告的损害要求的量化、原告和其他各方的发现、对事实指控的调查、法院对动议或上诉的裁决、专家的分析和和解讨论的进展。本公司按季度及年度审核有关诉讼及监管或有事项的相关资料，并根据该等审核更新本公司的应计项目、披露资料及合理可能的亏损或亏损范围。

诉讼包括Ravarino等人的研究成果。V.Voya Financial，Inc.等人。(美国康涅狄格州DC区，第3号：21-cv-01658)(2021年12月14日提交)。在这起推定的集体诉讼中，原告声称，被点名的被告违反了他们在管理Voya 401(K)储蓄计划时的谨慎和忠诚的受托义务。原告称，被点名的被告在管理包括专有基金在内的据称表现不佳的投资选择时没有采取适当的审慎做法，并将过高的专有和非专有基金的投资管理费和其他管理费转嫁给计划参与者。原告还声称，被告通过将Voya稳定价值期权纳入计划产品，并人为地将参与者投资于稳定价值基金的“贷方利率”与Voya的一般账户投资回报相比较，进行自我交易，以最大限度地扩大利差，并使Voya的利润最大化，费用由参与者承担。起诉书要求归还不正当的利润和产生的成本。2023年6月13日，法院发布了一项裁决，部分同意和部分拒绝沃亚的驳回动议。法院在很大程度上驳回了违反受托责任的指控。其余索赔涉及违反ERISA禁止交易规则的指控，以及未能监督Voya Small Cap Growth基金的索赔。该公司继续否认这些指控，认为这些指控毫无根据，并打算积极为此案辩护。

2022年11月，公司收购了捷克资产管理公司，LP，根据一项协议，该协议规定，如果满足某些意外情况，则应支付收入付款。2024年3月11日，公司收到卖方的仲裁请求，要求对该等收入的全额已支付的索赔进行仲裁。该公司在仲裁中反对该主张。

与私募股权基金基于绩效的资本分配相关的或有事项

与发起私募股权基金相关的某些基于绩效的资本分配（“附带权益”）在相关资产管理合同中指定的投资期限结束之前才是最终的。因此，这种附带权益，如果

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(除非另有说明，否则以百万美元为单位)

在该期限内应计或支付给本公司的，将在以后根据随后的基金业绩进行调整。如果基金的累计投资回报低于指定的投资回报门槛，先前应计附带权益的部分或全部将被拨回，以致本公司不再有权获得基于业绩的资本分配。如果基金的累计投资回报随后在未来期间超过规定的投资回报门槛，以前的逆转可能会全部或部分恢复。

截至2024年3月31日，约为美元91如果在受影响基金的剩余寿命内不能保持累积的基金业绩障碍，先前应计附带权益的部分或全部将在未来期间全部或部分冲销。

18.    合并和非合并投资主体

本公司以债务或股权投资的形式持有某些投资实体的可变权益，并有权收取管理费、履约费和附带权益。当确定本公司为主要受益人时，本公司将在VIE指导下合并某些实体。或者，当通过投票权获得控制权时，某些实体将在VoE指导下合并。本公司合并投资主体的资产和负债，请参阅简明综合资产负债表。

除本公司对合并投资实体的直接股权及债务投资及由此产生的管理费外，本公司无权享有合并投资实体的利益，亦不承担与该等实体相关的风险。这种直接投资总额约为#美元。343及$316分别截至2024年3月31日和2023年12月31日。倘若本公司进行清盘，合并投资实体持有的资产将不会因清盘而对本公司的一般债权人可用。

合并的VIE和VOE

抵押贷款义务实体(“CLO”)

该公司参与CLO的设计、创建和持续管理。成立这些实体的目的是收购优先担保浮动利率杠杆贷款的多元化投资组合，并通过发行多批抵押债务将这些资产证券化；从而向投资者提供广泛的风险和回报概况。CLO也被称为ASC主题810下的抵押融资实体，根据定义，CLO是可变利息实体。

作为提供抵押品管理服务的回报，公司赚取投资管理费和或有履约费。除了赚取手续费收入外，本公司还经常投资于在仓储期间成为CLO发行发行人的实体的次级债务。本公司对这些CLO的投资将在CLO的仓储期关闭和CLO产品发行时得到偿还。该公司在CLO仓库期间和之后对CLO的合并评估进行持续监测，以确定Voya是否仍是CLO的主要受益者。赚取的手续费收入和持有的投资包括在公司对每个CLO的持续合并评估中。公司是该公司的主要受益者7和5CLOS分别截至2024年3月31日和2023年12月31日。

有限合伙(“有限合伙”)

该公司投资和管理各种有限合伙企业，包括私募股权基金和对冲基金。有限合伙人通常有一个十年期限和投资者可以认购有限合伙权益的特定期限。一旦投资者被接纳为有限责任合伙人，投资者就必须在普通合伙人的要求下出资。有限责任合伙的目的是从有限责任合伙人那里获得认购，并通过主要通过二级市场购买私募股权基金和其他具有类似风险和回报特征的证券或资产的多元化投资组合，获得有限责任合伙人的最大回报。有限责任公司的大部分投资者与本公司并无关连。作为认购的回报，每个合伙人将按其各自投资的比例获得有限责任公司的股权。该等实体已经本公司评估，并因股权持有人作为一个整体缺乏控股权的特征而被确定为VIE。

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(除非另有说明，否则以百万美元为单位)

作为作为这些实体的普通合伙人并向其提供投资管理服务的回报，本公司在正常业务过程中赚取管理费和附带权益。此外，公司经常在其管理的每个有限合伙企业中持有投资，通常是以普通合伙人和有限合伙人权益的形式。手续费收入、附带权益和持有的投资包括在公司对每个有限合伙企业的持续合并分析中。合并后的公司11截至2024年3月31日和2023年12月31日的合作伙伴关系。

与合伙企业有关的非控股权益从#美元减少到1,685截至2023年12月31日至美元1,5442024年3月31日。与这些基金投资相关的市场价值、贡献和分配的变化直接影响到公司综合资产负债表中股东权益中的非控股权益部分。非控股权益的变化主要是由于净分派的增加，部分被有限合伙投资的有利市场增值所抵消。该公司根据现有的最新财务信息，采用滞后方法记录非控股权益。

注册投资公司

《公司》做到了不是T合并截至2024年3月31日和2023年12月31日的任何赞助投资基金。

公允价值计量

合并后，本公司选择对CLO持有的金融资产和金融负债采用FVO，并在随后的期间继续按公允价值计量该等资产(主要是公司贷款)和负债(CLO发行的债务负债)。本公司已选择FVO，以使其会计与其交易的经济状况更紧密地保持一致，并使本公司能够更有效地使CLO资产的公允价值变化与CLO负债的公允价值变化相一致。

综合私募股权基金持有的投资在本公司的简明综合财务报表中按公允价值计量和报告。合并投资实体的公允价值变动在与合并投资实体有关的收益(亏损)中作为单独的项目记录在本公司的简明综合经营报表中。

综合投资实体的金融资产和负债的公允价值计量方法，以及这些计量在公允价值层次结构中的分类，与本公司对其投资组合应用的方法和分类一致，如公允价值计量（不包括合并投资实体）对这些简明合并财务报表的说明。

正如下文更详细讨论的，本公司利用从提供每股资产净值(或其等值)的第三方商业定价服务、经纪商和投资保荐人或第三方管理人获得的估值作为实际权宜之计。从经纪商和第三方商业定价服务获得的估值不具约束力。这些估值按月或按季度进行审查，具体取决于实体及其相关投资。程序包括但不限于对基础基金投资者报告的审查，对需要进一步审查的表现最好和最差的基金的审查，对与以往期间的差异的审查，以及对与基准的差异的审查(如适用)。此外，本公司会考虑可能影响最新供应资产净值的宏观及基金特定事件，并决定是否应对价值作出进一步调整。此类变化，如果有的话，要经过高级管理层的审查。

当无法从商业定价服务中获得价格时，就会征求独立的经纪人报价。使用独立经纪商报价定价的证券被归类为3级。经纪商报价和从定价服务中获得的价格通过内部估值委员会的价格差异审查、与内部定价模型的比较、对最近交易的反向测试或对交易量的监控来审查和验证。

现金和现金等价物

现金的账面价值反映了资产的公允价值。现金等价物的公允价值是根据市场报价确定的。这些资产被归类为1级。

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Clos

企业贷款：公司贷款投资占合并CLO投资组合抵押品的大部分，是在2024年至2031年期间不同日期到期的高级担保公司贷款，支付SOFR、EURIBOR或Prime的利息，外加高达7.7%。截至2024年3月31日和2023年12月31日，未偿还本金余额比公司贷款公允价值高出约1美元。32及$46，分别为。少于1.0截至2024年3月31日和2023年12月31日，有%的抵押品贷款违约。

公司贷款的公允价值是使用独立的商业定价服务确定的。基于定价服务的公允价值计量可根据被计量资产的类型、复杂性、可观测性和流动性分为第二级或第三级。独立商业定价服务使用的投入，如基准收益率和信用风险调整，主要来自可观察到的市场数据或得到可观察到的市场数据的证实。因此，由独立定价服务提供商定价的公司贷款的公允价值计量被归入公允价值等级的第2级。此外，CLO投资组合持有的资产代表其他第三方CLO的高级债务。这些CLO投资被归类在公允价值层次结构的第三级。请参阅下文CLO附注的公允价值流程说明。

CLO备注：CLO票据由多元化贷款组合支持，主要由优先担保浮动利率杠杆贷款组成。偿还风险被分成几个部分，这些部分的信用评级既反映了基础抵押品的信用质量，也反映了附属部分为给定部分提供了多少保护。最附属的部分承担第一笔损失，并收到剩余款项(如果有的话)。利率通常是基于SOFR或EURIBOR加上预定义利差的可变利率，利差从1.0较高级部分的百分比为9.6较次级的部分为%。CLO票据于2034年、2036年和2037年到期，加权平均期限为12截至2024年3月31日。这笔债务的投资者与本公司没有关联，对本公司的这笔债务没有追索权。

CLO票据的公允价值根据CLO的企业贷款的公允价值计量，因为本公司采用ASU 2014-13年度提供的计量替代方案，并确定用于计量金融资产的投入更易观察。CLO票据被归类于公允价值层次的第2级，与CLO大部分金融资产的分类一致。

该公司审查详细的价格，包括与前几个时期的比较，以确定合理性。该公司利用正式的定价质疑程序要求对任何价格进行审查，在此期间，供应商审查其假设和相关的市场投入，以确定是否有理由改变价格。

以下叙述表明了投入的敏感性：

•违约率：预期违约率的增加(减少)可能会增加(减少)用于评估CLO投资和CLO票据的贴现保证金(增加风险溢价)，因此，可能会降低CLO投资和CLO票据的价值。

•回收率：预期收回违约资产的减少(增加)可能会降低(增加)CLO投资和CLO票据的估值。

•预付款率：抵押品预付款率的预期减少(增加)可能会降低(增加)CLO投资和CLO票据的估值，因为预期加权平均寿命(“WAL”)将增加(减少)。

•贴现保证金(与SOFR的利差)：用于对CLO投资和CLO票据进行估值的贴现保证金增加(减少)将减少(增加)CLO投资和CLO票据的价值。

私募股权基金

根据ASC主题820的规定，这些投资的计算单位是被投资基金的利息。本公司在基金组合中拥有不可分割的权益，并无能力处置基金组合中的个别资产和负债。相反，该公司将被要求赎回或处置其在被投资基金中的全部权益。目前，基础私人股本基金的权益没有活跃的市场。

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(除非另有说明，否则以百万美元为单位)

估值一般基于基金的普通合伙人或投资经理提供的估值。估值通常反映本公司每项基金投资的资本账户结余(包括未实现资本收益(亏损))的公允价值，如各自被投资基金截至各自年末或最晚可用日期的财务报表中报告的那样。在未提供公允价值的情况下，本公司寻求根据基金的普通合伙人或投资经理提供的其他信息或从其他来源确定基金投资的公允价值。

从基金投资中收到的实物证券的公允价值是根据证券周围的限制确定的。

•非限制性、公开交易的证券按报告日的收盘价进行估值；

•受限制的上市交易证券的估值可能低于报告日公开市场收盘价，视情况而定；以及

•私人持有的证券由被投资基金的董事/普通合伙人根据各种因素进行估值，包括公司证券最近交易的价格以及公司的收益、收入和账面价值。

就直接投资或共同投资于私募股权公司而言，本公司初步按成本确认投资，其后将投资调整至公允价值。本公司每季度审核一次普通合伙人或主要投资者对被投资公司的估值，并考虑其他可获得的信息，例如通过随后发行的资本或第三方之间的交易显示的市值、被投资公司在此期间的表现以及公开的、可比较的公司的分析(如适用)。

由于对近期赎回的固有限制，对这些基金的投资通常不能在90天内按资产净值(NAV)全部赎回。

截至2024年3月31日，某些私募股权基金维持着1美元的循环信贷额度。1,313。截至2023年12月31日，某些私募股权基金维持定期贷款和循环信贷额度为1美元。1,330。定期贷款已在截至2024年3月31日的三个月内全额偿还，循环信贷额度有资格在每年三年；所有贷款以EURIBOR或SOFR PLUS计息140 - 240Bps。信贷额度用于在向投资者募集资本之前为交易提供资金，以及为某些收购提供资金。截至2024年3月31日和2023年12月31日，未偿还借款总额为1,216及$1,198，分别为。借款反映在与综合投资实体有关的负债中--公司简明综合资产负债表上的其他负债。借款的金额与未付本金余额相等。

下表汇总了截至2024年3月31日的合并投资主体的公允价值层次水平：

			1级						2级						3级						NAV						总
资产
VIES
现金及现金等价物			$	180					$	—					$	—					$	—					$	180
企业贷款			—						1,500						—						—						1,500
有限合伙企业/公司			—						—						—						2,881						2,881
VOE
现金及现金等价物			1						—						—						—						1
其他投资(1)			—						—						—						24						24
总资产			$	181					$	1,500					$	—					$	2,905					$	4,586
负债
VIES
CLO备注			$	—					$	1,368					$	—					$	—					$	1,368
总负债			$	—					$	1,368					$	—					$	—					$	1,368
(1) VOE -其他投资反映在与合并投资实体相关的资产中-公司精简合并资产负债表上的其他资产.

			59

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目录表

Voya金融公司

简明合并财务报表附注(未经审计)

(除非另有说明，否则以百万美元为单位)

下表总结了截至2023年12月31日合并投资实体的公允价值层级：

			1级						2级						3级						NAV						总
资产
VIES
现金及现金等价物			$	181					$	—					$	—					$	—					$	181
企业贷款			—						1,404						—						—						1,404
有限合伙企业/公司			—						—						—						2,861						2,861
总资产			$	181					$	1,404					$	—					$	2,861					$	4,446
负债
VIES
CLO备注			$	—					$	1,332					$	—					$	—					$	1,332
总负债			$	—					$	1,332					$	—					$	—					$	1,332

从第三级转到第二级或第一级的投资，如果有的话，在发生转移的期间开始时入账。截至2024年和2023年3月31日的三个月，不是调入或调出3级或在1级和2级之间调出。

取消某些投资实体的合并

某些历来在财务报表中合并的投资实体可能需要自报告期起取消合并，原因是：(A)该等基金已清算或解散；或(B)本公司不再被视为VIE/VOE的主要受益人，因为它不再拥有控股权。

CLO因关闭仓库和推出CLO而导致的合并状态的变化不符合上述标准，因为这项交易代表实体的正常业务运营。请参阅上述CLO生命周期。

该公司拥有不是在截至2024年3月31日和2023年3月31日的三个月内解除巩固。对于解除合并的投资实体，本公司继续担任普通合伙人和/或投资管理人，直至该等实体完全清盘为止。

非整合VIE

本公司亦持有若干未合并的CLO及有限责任合伙公司的可变权益，因为已确定本公司并非主要受益人。

克洛斯

截至2024年3月31日和2023年12月31日，公司持有美元383未合并CLO的所有权权益，这也代表公司面临的最大亏损风险。

LP

截至2024年3月31日和2023年12月31日，公司持有美元1,708及$1,621分别拥有未合并的有限合伙企业的所有权权益，这也代表了公司面临的最大亏损风险。

证券化

该公司投资于各种证券化实体，包括RMBS、CMBS和ABS。通过其投资，本公司没有义务向这些实体提供任何财务或其他支持。RMBS、CMBS和ABS的每一个

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目录表

Voya金融公司

简明合并财务报表附注(未经审计)

(除非另有说明，否则以百万美元为单位)

实体通过设计和被认为是VIE而被稀疏地资本化。该公司与这些实体的合作仅限于被动投资者。本公司没有单方面权利任命或罢免服务机构、特别服务机构或投资经理，这些服务机构、特殊服务机构或投资经理通常被视为有权在任何这些实体中指导对证券化实体的经济表现影响最大的活动，本公司也不担任任何这些角色。本公司透过其投资或其他安排，并无义务吸收该实体可能对该实体产生重大影响的亏损，或有权从该实体收取利益。因此，本公司并非主要受益人，亦不合并其持有投资的任何RMBS、CMBS及ABS实体。这些投资被记为可供出售的投资，如公允价值计量（不包括合并投资实体）注意：这些证券的简明综合财务报表和未实现资本收益(亏损)直接记录在AOCI中，但某些RMBS除外，它们在FVO项下入账，其公允价值变化反映在综合综合经营报表的净收益(亏损)中。该公司在这些结构性投资上的最大亏损风险仅限于其投资额。请参阅投资(不包括综合投资实体)关于这些资产的账面金额和分类的详细信息，请注意这些简明综合财务报表。

19.    商誉及其他无形资产

商誉

本公司经营分部报告的善意公允价值变化如下：

						汇财策划						健康解决方案						投资管理			公司(1)						已整合
截至2023年1月1日的余额						$	17					$	24					$	286		$	—					$	327
业务合并增加						—						319						—			102						421
截至2023年12月31日的余额						$	17					$	343					$	286		$	102					$	748
来自业务合并的附加内容(2)						—						—						—			—						—
截至2024年3月31日余额						$	17					$	343					$	286		$	102					$	748

(1)公司包括由母公司收购且未推给公司可报告部门内子公司的声誉。公司内部的声誉的公允价值以美元的形式分配给Wealth Solutions、Health Solutions和Investment Management报告部门72, $20及$10，分别

(2)请参阅业务、呈列基础和重要会计政策有关最近业务合并的信息请注意。

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目录表

Voya金融公司

简明合并财务报表附注(未经审计)

(除非另有说明，否则以百万美元为单位)

其他无形资产

下表列出了截至所示日期的其他无形资产：

			加权 平均值 摊销 生命						2024年3月31日																		2023年12月31日
									毛收入 携带 量						累计 摊销						网络 携带 量						毛收入 携带 量						累计 摊销						网络 携带 量
无限期无形资产：
管理客户资产的权利			不适用						$	345					$	—					$	345					$	345					$	—					$	345
管理合同权利			不适用						5						—						5						5						—						5
无限期无形资产总额									$	350					$	—					$	350					$	350					$	—					$	350
终身无形资产：
管理合同权利			15年份						$	153					$	14					$	139					$	153					$	11					$	142
客户关系列表			17年份						325						132						193						325						128						197
商标			8年份						15						2						13						15						2						13
计算机软件			4年份						528						362						166						501						346						155
无形资产总额									$	1,371					$	510					$	861					$	1,344					$	487					$	857

与无形资产相关的摊销费用为#美元23及$20分别截至2024年和2023年3月31日的三个月。

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目录表

第二项：财务管理部门对财务状况和经营成果的讨论分析

在本次讨论中，术语“Voya”、“本公司”、“我们”、“我们”和“我们”指的是Voya金融公司及其子公司。

以下讨论和分析回顾了截至2024年3月31日和2023年3月31日的三个月的综合运营结果以及截至2024年3月31日和2023年12月31日的财务状况。本项目应与本季度报告中10-Q表第一部分第1项所载的简明综合财务报表及相关附注一并阅读，并与本公司表格10-K的年报截至2023年12月31日的年度报告(“Form 10-K年度报告”)。

除了历史数据外，这一讨论还包含基于当前预期的关于我们的业务、运营和财务业绩的前瞻性陈述，这些预期涉及风险、不确定性和假设。由于各种因素，实际结果可能与前瞻性陈述中讨论的结果大不相同。见关于前瞻性陈述的说明。

概述

我们是为美国雇主提供工作场所福利和储蓄解决方案和技术的领先供应商，通过我们的退休解决方案、零售财富服务和全面的福利产品组合，为他们的员工和那些依赖员工的人带来更好的财务结果。我们也是一家领先的国际资产管理公司，建立在机构级固定收益和私人资产策略的基础上，在美国市场站稳脚跟，拥有规模庞大且不断增长的业务，为欧洲和亚洲的客户管理零售和机构股票、固定收益和混合策略。

自2013年Voya首次公开募股以来，我们通过剥离我们几乎所有的封闭式可变年金、人寿保险和遗留的非退休年金业务及相关资产而发展壮大。这些资产剥离与我们对高回报、轻资本业务的战略重点一致，同时最大限度地提高了返还给股东的资本。

我们专注于执行我们的使命，使一个安全的金融未来成为可能--一次一个人、一个家庭和一个机构。福亚的规模、业务组合、风险状况和强劲的自由现金流产生是竞争优势，我们通过净收入增长、利润率扩大和纪律严明的资本管理，为调整后的每股运营收益增长提供了明确的途径。我们主要通过我们的工作场所解决方案业务提供产品和服务，其中包括我们的财富解决方案和健康解决方案业务部门，以及我们的投资管理部门。

汇财策划

我们的财富解决方案部门为雇主提供退休计划解决方案和管理技术及服务。这些产品和服务包括全面服务和仅保留记录的固定缴款计划管理、稳定价值和固定一般账户投资产品以及不合格计划管理。它还包括促进员工财务福祉和退休保障的工具、指导和服务。此外，我们还提供个人退休账户以及财务指导和咨询服务，使我们能够加深与退休计划参与者的关系。

我们的财富解决方案部门从多样化和互补性的业务组合中获得收入，主要来自基于资产和基于参与者的管理、记录和咨询费用的手续费收入，以及我们一般账户资产和其他基金的投资收入。由于我们很大一部分收入与账户价值挂钩，我们的盈利能力在一定程度上取决于我们管理、管理或咨询的资产数量，而这反过来又取决于对新客户和现有客户的销售量、退休计划参与者的净存款以及账户资产的市场价值变化。我们的盈利能力还取决于我们在一般账户资产上赚取的投资收入或投资组合收益率与客户账户贷记利率之间的差额。

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目录表

健康解决方案

我们的健康解决方案部门为大中型企业雇主和专业协会提供工作场所员工福利、健康账户解决方案(健康储蓄账户(HSA)/灵活支出账户(FSA)/健康报销安排(HRA)和COBRA管理)、休假管理、财务健康和决策支持产品和服务以及福利管理。此外，我们的健康解决方案部门为雇主计划发起人提供止损保险，这些发起人自筹资金支付他们的药品和医疗福利。

我们的健康解决方案部门的收入来自保费和费用、投资收入、死亡率和发病率收入以及保单和其他费用。承保收入构成这一部分的大部分收入，来自收取的保费和死亡费用与为集体人寿、止损和自愿福利支付的福利和费用之间的差额。费用收入来自提供福利管理、休假管理、HSA/FSA/HRA和COBRA管理以及专有决策支持工具的服务的费用保证金。投资收益是由投资收益率与投保人自愿万能人寿、终身人寿产品和HSA投资资产的贷记利率(计入保单的利息和收入)之间的利差推动的。

投资管理

我们的投资管理部门服务于个人和机构客户，为他们提供国内和国际固定收益、股票、多资产和另类投资产品和解决方案，涵盖不同的地理位置、投资风格和资本结构。我们的目标是提供可重复和一致的积极投资结果，并提供研究驱动、风险调整、以客户为导向的投资战略、解决方案和咨询服务。

通过我们的机构分销渠道和我们的工作场所解决方案业务，我们为各种机构客户提供服务，包括公共、公司和多雇主固定福利和固定缴款退休计划、捐赠和基金会以及保险公司。我们在为保险公司提供第三方一般账户管理服务方面处于市场领先地位，专注于公共和私人固定收益资产策略，以及适合保险公司客户特殊需求的客户服务模式。我们还通过以中介为重点的分销平台或通过附属公司和第三方退休平台提供我们的共同基金、单独管理的账户以及私募基金和替代基金，为个人投资者提供服务。我们规模庞大且不断增长的国际零售业务是通过与附属公司赞助并在欧洲和亚洲分销的投资工具达成的分咨询协议进行的。

我们的投资管理部门通过对我们管理的资产收取管理费来产生收入。这些费用通常以AUM的百分比为基础。在某些投资管理费安排中，当AUM的回报超过某些基准回报或其他业绩障碍时，我们还可能获得基于业绩的激励费用。此外，在较小程度上，投资管理公司对外部管理的资产收取行政费用，这些资产由我们的共同基金平台管理，主要由我们的财富解决方案部门分配。投资管理公司还作为我们普通账户的主要投资经理收取费用，该账户是以市场为基础的定价基础进行管理的。最后，投资管理公司从种子资本投资、抵押贷款债券和各种基金的投资组合中获得收入。

商业动态

2023年8月1日，我们收购了之前由SLK软件私人有限公司(“SLK”)持有的VFI SLK Global Services Private Limited的全部剩余股权，并将该实体更名为Voya Global Services Private Limited(“Voya India”)。Voya India是根据我们和SLK于2019年8月1日达成的合资协议在印度成立的一家私人有限公司，我们和SLK分别持有49%和51%的所有权股份。福亚印度的宗旨是为我们提供技术和商业运营服务。此次收购的结果是，Voya India已成为我们的全资子公司，并为我们提供了更好的战略和运营灵活性。作为购买对价的一部分，在成交时预付了大约5300万美元。作为这笔交易的一部分获得的净资产包括1.02亿美元的商誉。被收购企业的收入、费用、资产和负债在公司中报告。

2023年1月24日，我们完成了对BenefitFocus，Inc.的收购，该公司是一家行业领先的福利管理技术公司，为美国雇主、健康计划和经纪人提供服务，总收购价为5.95亿美元。此次收购扩大了该公司的能力，以满足对综合福利和储蓄解决方案日益增长的需求，并增强了其为雇主和健康计划提供创新解决方案的能力。

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目录表

趋势和不确定性

我们描述了可能影响我们业务的已知重大趋势和不确定性趋势和不确定性在管理层对财务状况和经营结果的讨论和分析中，第二部分，第7项。表格10-K的年报，以及该文件的其他部分，包括第一部分第1A项中的风险因素。

操作措施

在这篇MD&A中，我们讨论了调整后的所得税前营业收益和调整后的营业收入，这两个指标都是管理层用来评估部门业绩的指标。有关每个度量值的其他信息，请参阅细分市场我们的简明合并财务报表第一部分第1项中的注释。本季度报告的10-Q表格。

管理资产（“AUM”）和顾问资产（“AUA”）

下表列出了截至所示日期的AUM和AUA：

			截至3月31日，
(百万美元)			2024						2023
AUM和AUA：
汇财策划			$	573,861					$	497,895
健康解决方案			1,860						1,844
投资管理			384,278						383,899
淘汰/其他			(111,370)						(112,453)
总AUM和AUA (1)			$	848,629					$	771,185
AUM			483,108						453,755
AUA(1)			365,522						317,429
总AUM和AUA (1)			$	848,629					$	771,185

(1)包括与剥离业务相关的AUM和AUA，其中很大一部分资产继续由我们的投资管理部门管理。

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目录表

经营业绩-公司浓缩合并

下表列出了我们在所示期间的简明综合经营报表：

																		截至3月31日的三个月，
(百万美元)																								2024						2023						变化
收入：
净投资收益																								$	529					$	545					$	(16)
费用收入																								513						464						49
保费																								800						685						115
净收益(亏损)																								43						(16)						59
其他收入																								88						78						10
与合并投资实体相关的收入（损失）																								78						79						(1)
总收入																								2,051						1,835						216
福利和费用：
合同所有人/保单持有人的利息抵免和其他福利																								851						751						100
运营费用																								799						836						(37)
递延保单收购成本和收购业务价值的净摊销																								56						59						(3)
利息开支																								30						32						(2)
与合并投资实体相关的运营费用																								28						16						12
福利和费用总额																								1,764						1,694						70
所得税前收入(亏损)																								287						141						146
所得税支出(福利)																								(1)						12						(13)
净收益(亏损)																								288						129						159
减去：可归因于非控股权益的净收益(亏损)																								37						46						(9)
减去：优先股股息																								17						14						3
我们普通股股东可获得的净利润（损失）																								$	234					$	69					$	165

合并-截至2024年3月31日的三个月与截至2023年3月31日的三个月相比

总收入

总收入增加了2.16亿美元，从18.35亿美元增加到20.51亿美元。以下项目促成了总体增长。

净投资收益减少1600万美元，从5.45亿美元降至5.29亿美元，主要原因是：

•固定期限证券的投资收入较低，主要是由于利率变动和平均成交量较低。

减少额被以下因素部分抵消：

•另类投资收入增加主要由整体市场表现推动。

费用收入增加4900万美元，从4.64亿美元增至5.13亿美元，主要原因是：

•Wealth Solutions中较高的费用收入主要由市场增值和业务增长推动;以及

•投资管理费用收入增加主要是由于市场升值和零售净流入，部分被机构净流出和利率上升所抵消。

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目录表

保费增额 1.15亿美元 从… 6.85亿至8亿美元，主要原因是：

•在所有业务块的增长推动下，健康解决方案的保费更高。

净收益(亏损)将5,900万美元从亏损1,600万美元转为收益4,300万美元，主要原因是：

•由于利率变动，衍生产品估值的净有利变化。

这一变化被以下因素部分抵消：

•受公允价值期权会计约束的证券按市值计价调整的不利变化，主要原因是利率变动。

其他收入1000万美元从7800万美元增加到8800万美元，主要原因是：

•保健解决方案的其他收入增加，主要是由于上一季度收购BenefitFocus的时机所致；以及

•由于浮动而带来的其他利息收入的增加。

增加的款额被以下各项部分抵销：

•其他收入减少，原因是本期没有与个人人寿交易相关的过渡服务协议收入。

福利和费用总额

福利和费用总额增加7000万美元，从16.94亿美元增加到17.64亿美元。以下项目是造成总体增加的原因。

向合同所有人/投保人计入利息和其他利益将1亿美元从7.51亿美元增加到8.51亿美元，主要原因是：

•由于有效业务的增长和止损的更高损失率，Health Solutions产生了更高的收益。

增加的款额被以下各项部分抵销：

•与再保险业务相关的嵌入衍生品价值的有利变化，主要是由于利率的变化，但净收益(亏损)的相应数额完全抵消了这一变化；

•有利的市场风险收益重新计量，主要是由于股票市场的正回报；以及

•在Wealth Solutions中计入较低利息主要是由于基于利差的资产较低，但较高的计入率部分抵消了这一影响。

运营费用减少3700万美元，从8.36亿美元降至7.99亿美元，主要原因是：

•本期没有与收购BenefitFocus相关的结算费用；

•与安联GI业务相关的较低整合成本；以及

•由于采取了降低开支的行动，降低了开支。

增加的款额被以下各项部分抵销：

•保健解决方案费用的增加主要是受业务增长和前一时期收购Benefitocus的时机的推动。

与合并投资实体相关的运营费用1200万美元从1600万美元增加到2800万美元，主要原因是：

•抵押贷款债务利息成本增加，主要是由于推出新基金所致。

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目录表

所得税支出(福利)

所得税支出(福利)将1,300万美元的支出从1,200万美元更改为1百万美元的收益，主要原因是：

•丹佛公司的安全生活资本损失结转。有关更多详细信息，请参阅所得税本季度报告表格10-Q第I部分第1项的简明综合财务报表附注；以及

•收到的股息增加扣减。

这一变化被以下因素部分抵消：

•所得税前收入的增加。

从所得税前持续经营的收入(亏损)调整为调整后的所得税前营业收益(亏损)

有关下面列出的调节调整的其他信息，请参阅细分市场本季度报告表格10-Q第I部分第1项的简明综合财务报表附注

净投资收益(亏损)将7200万美元从900万美元的亏损转为6300万美元的收益，主要原因是：

•衍生工具估值因利率变动而出现的净有利变动；及

•有利的市场风险有利于重新计量，这主要是由于股票市场的正回报。

这一变化被以下因素部分抵消：

•受公允价值期权会计约束的证券按市值计价调整的不利变化，主要原因是利率变动。

对营业收益的其他调整将4700万美元的亏损从7000万美元减少到2300万美元，主要原因是：

•本期没有与收购BenefitFocus相关的结算费用；以及

•与安联GI业务相关的更低的整合成本。

运营结果-按部门划分

调整后的所得税前营业收益是管理部门用来评估部门业绩的部门损益衡量标准。调整后的所得税前营业收益不应被视为GAAP税前收入的替代品。我们相信，在我们出于管理目的衡量部门调整后的营业收益时，在所得税前对其进行列报，可以反映我们核心业务的基本表现，并有助于进行更有意义的趋势分析，从而增强了对我们业务的了解。请参阅细分市场我们的简明合并财务报表第一部分第1项的注释。本季度报告的表格10-Q，以获取有关分部业绩呈现以及我们对所得税前调整营业利润的定义的更多信息。

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目录表

汇财策划

下表列出了财富解决方案部门在所示期间调整后的所得税前营业利润：

									截至3月31日的三个月，
(百万美元)															2024						2023
调整后的营业收入：
净投资收益和净收益（损失）															$	437					$	434
费用收入															263						231
其他收入															19						20
调整后营业收入总额															719						684
经营效益和费用：
合同所有人/保单持有人的利息抵免和其他福利															216						222
运营费用															296						308
DA/VOBA净摊销															21						22
总运营效益和费用															534						552
调整后所得税前营业利润															$	186					$	132

下表列出了截至所示日期我们财富解决方案部门的净收入和调整后营业利润率：

									截至3月31日的三个月，
(百万美元)															2024						2023
调整后所得税前营业利润															$	186					$	132
调整后营业收入总额															719						684
减：合同所有人/保单持有人的利息抵免和其他福利															216						222
净收入															$	504					$	463
调整后的营业利润率 (1)															36.9		%				28.6		%

(1)调整后所得税前营业利润除以净收入。

下表列出了截至所示日期我们财富解决方案部门的客户总资产，其中包括总AUM和AUA：

			截至3月31日，
(百万美元)			2024						2023
全套服务			$	196,607					$	170,637
记录保存			315,134						267,038
固定缴款总额			511,741						437,675
仅投资稳定价值			34,814						37,781
零售客户和其他资产			34,694						30,012
淘汰			(7,387)						(7,574)
客户总资产			$	573,861					$	497,895

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目录表

			截至3月31日，
(百万美元)			2024						2023
按费用收费			$	486,196					$	408,688
基于扩散			30,746						33,242
仅投资稳定价值			34,814						37,781
零售客户资产			29,492						25,757
淘汰			(7,387)						(7,574)
客户总资产			$	573,861					$	497,895

下表列出了财富解决方案部门在所示期间的全面服务、记录保存和稳定价值净流量：

									截至3月31日的三个月，
(百万美元)															2024						2023
全方位服务-企业市场：
存款															$	4,889					$	4,621
自首、福利和产品费用															(4,194)						(3,477)
净流量															695						1,144
全套服务-免税市场：
存款															1,520						1,424
自首、福利和产品费用															(2,193)						(2,586)
净流量															(673)						(1,162)
全服务净流量总数 (1)															$	22					$	(18)
记录保存和稳定价值：
记录净流量 (1)															$	(311)					$	89
仅投资稳定价值净流量															$	(919)					$	(710)

(1)对于2024年第一季度，经常性存款不包括某些参与者的最后一次工资缴费，因为该季度的最后一个工作日适逢假期。这些存款将在2024年第二季度确认。

财富解决方案-截至2024年3月31日的三个月与截至2023年3月31日的三个月

调整后的所得税前营业收益增加了5,400万美元 从1.32亿美元增加到1.86亿美元，主要是因为：

•主要由市场增值和业务增长推动的手续费收入和其他收入增加；

•运营费用减少，主要是由于费用削减行动，但业务增长部分抵消了这一影响；

•较低的利息，主要是由于息差资产较低，但较高的贷款率部分抵销了这一影响；以及

•净投资收入增加，主要是由于另类投资收入和现金收入增加，但因参与者自首和资金转移活动导致基于利差的资产减少而部分抵消。

			70

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目录表

健康解决方案

下表列出了健康解决方案部门在所示时期的调整后所得税前营业收益：

									截至3月31日的三个月，
(百万美元)															2024						2023
调整后的营业收入：
净投资收益和净收益（损失）															$	38					$	33
费用收入															18						21
保费															797						675
其他收入															51						45
调整后营业收入总额															905						774
经营效益和费用：
合同所有人/保单持有人的利息抵免和其他福利															613						467
运营费用															224						204
DA/VOBA净摊销															8						8
总运营效益和费用															846						680
调整后的所得税前营业收益															$	59					$	94

下表列出了截至所示日期我们健康解决方案部门的净收入和调整后营业利润率：

									截至3月31日的三个月，
(百万美元)															2024						2023
调整后所得税前营业利润															$	59					$	94
调整后营业收入总额															905						774
减：合同所有人/保单持有人的利息抵免和其他福利															613						467
净收入															$	293					$	306
调整后的营业利润率 (1)															20.3		%				30.7		%

(1)调整后所得税前营业利润除以净收入。

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目录表

下表列出了健康解决方案部门在所示期间的销售额、毛保费和有效情况：

									截至3月31日的三个月，
(百万美元)															2024						2023
按产品线分类的销售额：
团体生活和残疾															$	130					$	104
止损															537						343
集团产品总数															667						447
自愿和其他 (1)															142						90
按产品线分类的总销售额															$	809					$	538
毛保费和存款总额															$	900					$	761
团体生活和残疾															$	989					$	912
止损															1,839						1,457
自愿和其他 (1)															1,033						930
年化有效保费和费用总额															$	3,861					$	3,300
损失率：
团体生活（利息调整）															81.0		%				84.9		%
止损															84.2		%				70.1		%
总总损失率															73.8		%				65.5		%
总总损失率落后十二个月 (2)															69.5		%				66.3		%

(1)包括福利管理年度经常性收入和健康账户解决方案产品。

(2)截至2023年3月31日的过去12个月不包括与年度假设审查相关的5700万美元有利准备金影响。

健康解决方案-截至2024年3月31日的三个月与截至2023年3月31日的三个月相比

调整后所得税前营业利润减少3500万美元，从9400万美元降至5900万美元，主要原因是：

•由于有效业务的增长和更高的停止损失率，保单持有人的利益更高;以及

•运营费用增加主要由业务增长和前期收购Benefitfocus的时间推动，部分被费用削减行动所抵消。

减少额被以下因素部分抵消：

•所有三个业务线的增长推动了保费上涨;

•受前期收购Benefitfocus的时机推动的其他收入增加;以及

•净投资收入较高主要是由于另类投资收入较高。

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目录表

投资管理

下表列出了投资管理部门在所示期间调整后的所得税前营业利润：

									截至3月31日的三个月，
(百万美元)															2024						2023
调整后的营业收入：
净投资收益和净收益（损失）															$	9					$	10
费用收入															227						216
其他收入															(1)						2
调整后营业收入总额															234						229
经营效益和费用：
运营费用															181						186
总运营效益和费用															181						186
调整后所得税前营业利润，包括安联非控股权益															53						42
减：归属于安联非控股权益的盈利（损失）															12						9
调整后所得税前营业利润															$	42					$	33

下表列出了截至所示日期我们投资管理部门的净收入和调整后营业利润率：

									截至3月31日的三个月，
(百万美元)															2024						2023
调整后所得税前营业利润，包括安联非控股权益															$	53					$	42
调整后营业收入总额															234						229
净收入															$	234					$	229
调整后的营业利润率 (1)															22.7		%				18.5		%

(1)调整后所得税前营业利润除以净收入。

我们的投资管理分部营业收入包括以下分部间收入，主要包括基于资产的管理和行政费用。

									截至3月31日的三个月，
(百万美元)															2024						2023
投资管理部门间收入															$	20					$	22

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目录表

下表列出了截至所示日期我们投资管理部门的AUM和AUA：

			截至3月31日，
(百万美元)			2024						2023
外部客户：
体制性(1)			$	148,489					$	164,443
零售(1)(2)			148,710						126,212
外部客户总数			297,199						290,654
一般帐目			34,138						36,934
管理资产总额			331,337						327,589
AUA(2)(3)			52,942						56,310
AUM和AUA合计			$	384,278					$	383,899

(1) 包括与被剥离的企业相关的资产。

(2) 截至2024年1月1日，零售AUM包括从先前报告为AUA的某些单独管理账户中重新分类的36亿美元，投资管理公司保留资产配置和经理选择的自由裁量权。

(3) 包括由其他分部来源且也由该等其他分部报告为AUA或AUM的资产。顾问资产以AUA形式列出，包括顾问资产、共同基金、普通账户和稳定价值资产。

下表列出了投资管理部门在所示期间的净流量：

									截至3月31日的三个月，
(百万美元)															2024						2023
净流量：
体制性															$	(1,225)					$	(945)
零售(1)															1,800						342
被剥离的企业															(651)						(515)
总															$	(76)					$	(1,118)

(1) 包括2024年1月1日生效的未来再投资股息，2024年第一季度为3亿美元。

投资管理-截至2024年3月31日的三个月与截至2023年3月31日的三个月相比

调整后所得税前营业利润，包括安联非控股权益增加1100万美元，从4200万美元增至5300万美元，主要原因是：

•费用收入增加，主要是由于市场升值和零售净流入，部分被机构净流出和利率上升所抵消;以及

•运营费用降低主要是由于费用削减行动。

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目录表

公司

下表列出了所示期间公司调整后的所得税前营业利润：

									截至3月31日的三个月，
(百万美元)															2024						2023
调整后的营业收入：
净投资收益和净收益（损失）															$	4					$	4
其他收入															—						6
调整后营业收入总额															4						11
经营效益和费用：
运营费用(1)															23						33
利息支出(2)															45						47
总运营效益和费用															68						80
调整后所得税前营业利润，包括安联非控股权益															(64)						(69)
减：归属于安联非控股权益的盈利（损失）															(1)						(1)
调整后所得税前营业利润															$	(63)					$	(68)

(1)包括企业活动的费用以及未分配给我们部门的费用。

(2)包括向优先股股东支付的股息。

公司-截至2024年3月31日的三个月与截至2023年3月31日的三个月

调整后所得税前营业利润，包括安联非控股权益从亏损500万美元提高到500万美元69百万美元到亏损$64百万美元，主要归因于：

•由于支持前期与个人人寿交易相关的剩余过渡服务协议的成本以及本期激励薪酬较低，运营费用较低；以及

•由累积债务清偿推动的较低利息支出，部分被利率重置对非累积优先股A系列的影响所抵消。

这一改善被以下因素部分抵消：

•由于本期没有过渡服务协议收入，其他收入减少。

另类投资收益

由于市场状况的变化，某些另类投资的投资收益可能会波动。下表列出了在公司间抵销之前，列入分部的某些替代投资的投资收入(亏损)金额、调整后的所得税前营业收益和每个分部的平均资产水平，其中不包括替代投资和作为与通过再保险或剥离退出的业务相关的收入(亏损)的组成部分的收入。该等另类投资按公允价值列账，公允价值是根据该等基金的资产净值(“资产净值”)估计。

虽然这些资产的投资收益可能不稳定，但根据目前的计划，我们预计这些资产的长期收益为9%。

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目录表

下表列出了所示期间的另类投资收入和平均资产：

									截至3月31日的三个月，
(百万美元)															2024						2023
财富解决方案：
另类投资收益															$	24					$	11
平均另类投资															1,459						1,659
健康解决方案：
另类投资收益															6						1
平均另类投资															243						125
投资管理：
另类投资收益															6						9
平均另类投资															312						318

流动性与资本资源

流动性是指我们有能力获得足够的现金来源，以满足我们的运营、投资和融资活动的要求。资本是指我们可用于支持业务运营和未来增长的长期财务资源。我们能否产生和维持足够的流动资金和资本取决于业务的盈利能力、投资和产品的现金流时机、一般经济状况以及进入资本市场的机会和本文所述的其他流动资金和资本来源。

以下是对我们流动性和资本的来源和用途的回顾，应该全文阅读，并与 资产负债表外安排的讨论包括以下进一步内容。

流动资金和资本的综合来源和用途

我们现有的主要流动资金来源包括产品收费、投资收益、投资到期及出售收益、债券发行及借贷融资收益、股票证券发行、回购协议、合约存款及证券借贷。这些资金的主要用途是支付投保人福利、佣金和运营费用、利息抵免、股息、债务到期日和赎回、股票回购、投资购买、业务收购和合同到期日、提款和交出。

母公司流动资金的来源和使用

Voya金融公司在很大程度上依赖其运营子公司的现金流来履行其义务。Voya金融公司可用的主要资金来源包括其运营子公司的股息和资本回报，以及现金和短期投资，以及债务发行、借款和股票证券发行的收益。

这些资金来源包括我们的高级无担保信贷安排的5亿美元循环信贷升华和与福亚金融公司的S子公司维持的互惠借款安排，以及下文所述的替代流动性来源。

我们估计，截至2024年3月31日，我们的超额资本(我们的定义是我们保险子公司调整后的总资本超过我们375%的RBC目标，加上控股公司流动资金超过我们的2亿美元目标)约为4亿美元。截至2024年3月31日，经某些公司间交易调整后，我们估计的综合RBC比率为412%。

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目录表

下表列出了福亚金融公司S在所示时期的主要现金来源和用途：

			截至3月31日的三个月，
(百万美元)			2024						2023
期初现金和现金等价物余额			$	206					$	209
资料来源：
附属公司的股息和资本回报			163						402
偿还子公司贷款，扣除新发行			150						399
根据税收共享协议从子公司收到的金额，净额			—						7
应收（应付）子公司和联属公司款项的结算，净额			—						34
已收抵押品净额			—						11
其他，净额			45						6
总来源			358						859
用途：
支付利息费用			36						26
向子公司提供资本			—						8
支付商业收购费用			—						558
偿还子公司贷款，扣除还款			51						192
支付给子公司和关联公司的款项的结算，净额			12						—
根据税收共享协议支付给子公司的金额，净额			1						—
缴纳所得税，净额			1						2
收购普通股-股份回购			172						—
基于股份的薪酬			34						35
优先股支付的股息			17						14
普通股支付的股息			41						20
抵押品交付，净额			10						—
资产购买和投资费用净额			13						2
总用途			388						857
现金及现金等价物净增(减)			(30)						2
期末现金和现金等价物余额			$	176					$	211

流动性

我们通过获得大量投资组合以及各种其他流动性来源来管理流动性，包括承诺的信贷安排、证券借贷和回购协议。我们的资产负债管理(“ALM”)流程考虑了投资的预期到期日和预期收益支付，以及负债的具体性质和风险状况。作为我们流动性管理流程的一部分，我们对不同的情景进行建模，以确定现有资产是否足以满足预计的现金流。

大写

我们资本结构的主要组成部分包括债务证券和股权证券。我们的资本状况由我们运营子公司的现金流、流动性安排下的可借入资金以及我们筹集的任何额外资本来支持，以投资于业务增长和一般企业用途。我们根据各种因素来管理我们的资本状况，这些因素包括但不限于我们的财务实力、Voya Financial，Inc.及其保险公司子公司的信用评级以及总体宏观经济状况。我们可以回购或以其他方式偿还我们的债务和优先股，并采取其他措施减少我们的债务和优先股或以其他方式改善我们的财务状况。这些行动可能包括公开市场回购、协商回购、要约收购或以其他方式偿还未偿债务，以及对债务进行机会性再融资。可回购或以其他方式报废的金额(如有)将取决于市场状况、交易水平、现金状况、遵守公约和其他考虑因素。

			77

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目录表

请参阅合并和非合并投资主体请参阅本季度报告10-Q表第一部分第1项的简明综合财务报表，以了解年内非控股权益变化和影响资本化的更多细节。

股份回购计划与普通股股东分红

请参阅股东权益在我们的简明综合财务报表的第一部分，本季度报告的表格10-Q第1项中注明与授权有关的信息由董事会根据该等授权回购我们的股份及普通股在截至2024年3月31日的三个月内。截至2024年3月31日，我们在董事会事先授权下的剩余回购能力为2.25亿美元。

2024年4月23日，董事会提供了5亿美元的额外股份回购授权。这项股份回购授权将于2025年6月30日到期(除非延期)，公司没有义务购买任何股份。股份回购计划的授权可由公司董事会随时终止、增加或减少。

下表提供了所示期间普通股的普通股股息和回购摘要：

						截至3月31日的三个月，
(百万美元)						2024						2023
普通股支付的股息						$	41					$	20
回购普通股(按成本计算)						172						—
总						$	213					$	20

在2024年3月31日之后，我们根据10b5-1计划回购了802,725股票，总购买价为5600万美元。

债务

截至2024年3月31日，我们有393美元的短期债务未偿还，全部由长期债务的当前部分组成。下表汇总了截至2024年3月31日的三个月我们的借款活动：

(百万美元)			期初余额						发行						到期日和还款						其他变化(1)						期末余额
长期债务总额			$	2,097					$	—					$	—					$	(390)					$	1,707
(1)其他变化主要是将2025年到期的3.93亿美元债务从长期债务重新分类为短期债务。

    

请参阅融资协议和股东权益本季度报告表格10-Q第一部分第1项简明综合财务报表的附注，以提供有关本年度债务及权益变动的额外详情。

发行高级债券的看跌期权协议

请参阅融资协议本季度报告表格10-Q第I部分第1项的简明综合财务报表附注，以获取认沽期权和3.976%优先债券的资料。

信贷安排

请参阅融资协议在我们的简明综合财务报表的第一部分，在本季度报告的表格10-Q第1项中注明信贷安排的信息。

			78

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目录表

Voya Financial，Inc.对子公司的信贷支持

Voya Financial，Inc.为我们的某些子公司提供担保，以支持各种业务需求：

•Voya Financial，Inc.为Voya Holdings在2027年到期的1300万美元可公平票据本金下的债务提供担保，并就其担保的2.18亿美元安泰债券本金总额向荷兰国际集团提供背靠背担保。

•根据某些子公司持有的某些盈余票据，Voya Financial，Inc.和Voya Holdings为向这些子公司支付债务提供担保。

截至2024年3月31日，我们没有确认任何与公司间赔偿、担保或支持协议相关的资产或负债。截至2024年3月31日，不存在要求我们目前在这些安排下履行的担保。

从子公司借款

我们与许多人寿保险和非人寿保险子公司维持循环互惠贷款协议，用于为正常业务过程中出现的短期现金需求提供资金。根据这些协议，任何一方都可以借入不超过270天的期限，不超过协议允许的最高期限。就人寿保险附属公司而言，任何一方根据协议可借入的金额各有不同，在截至上一年度末保险附属公司法定认可资产净值(不包括独立账户)的2%至5%之间，视乎其住所所在国家而定。截至2024年3月31日，根据与人寿保险子公司的协议，可能借入或借出的总金额为12亿美元。对于非寿险子公司，协议允许的最高限额基于子公司的资产及其特殊的现金需求。截至2024年3月31日，Voya Financial，Inc.从子公司获得了5.95亿美元的未偿还借款，并向其子公司提供了3.44亿美元的贷款。

收视率

我们获得资金的途径和相关的借贷成本、衍生工具的抵押品要求以及我们某些产品对客户的吸引力受到我们的信用评级和保险财务实力评级的影响，评级机构定期对这些评级进行审查。财务实力评级和信用评级是影响公众对保险公司的信心及其在营销产品中的竞争地位的重要因素。信用评级对我们通过发行债券筹集资金的能力以及此类融资的成本也很重要。

下调我们的信用评级或我们被评级的子公司的信用或财务实力评级可能会对我们的运营结果和财务状况产生重大不利影响。看见如果我们的财务实力或信用评级被下调或可能被下调，可能会导致业务损失，并对我们的经营业绩和财务状况产生不利影响。在第一部分第1A项的风险因素中。我们最新的表格10-K的年报.

财务实力评级代表评级机构对保险公司履行保单义务的财务能力的意见。信用评级代表评级机构对一个实体偿还债务的能力的看法。这些评级并不是建议购买或持有我们的任何证券，评级机构可随时修改或撤销这些评级。

			79

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目录表

下表汇总了截至本季度报告10-Q表日期的Voya Financial，Inc.及其主要子公司的财务实力和信用评级。

评级机构

A.M. Best

惠誉，Inc.

穆迪投资者服务公司

标准普尔

(“上午最佳”)(1)

(“惠誉”)(2)

(“穆迪”)(3)

（"S & P"）(4)

长期发行人信用评级/展望：

Voya金融公司

(5)

BBB+/阳性

Baa2/稳定

BBB+/稳定

财务实力评级/展望：

福亚退休保险和年金公司

(5)

A/正

A2/稳定

A+/稳定

ReliaStar人寿保险公司

A/STRATE

A/正

A2/稳定

A+/稳定

纽约ReliaStar人寿保险公司

A/STRATE

A/正

A2/稳定

A+/稳定

(1)百思买对保险公司的财务实力评级从“A++(高级)”到“S(停职)”不等。长期信用评级从“AAA(特殊)”到“S(暂停)”不等。

(2)惠誉对保险公司的财务实力评级从“AAA(异常强劲)”到“C(困境)”不等。长期信用评级的范围从“AAA(最高信用质量)”到“D(违约)”，AAA(最高信用质量)表示及时支付财务承诺的能力非常强。

(3)穆迪对保险公司的财务实力评级从“AAA(特殊)”到“C(最低)”不等。数字修饰符用于表示组内的排名，1表示最高，3表示最低。这些修饰符用于指示某个类别内的相对强度。长期信用评级从“AAA”(最高)到“C”(违约)不等。

(4)S对保险公司的财务实力评级从“AAA(极强)”到“D(违约)”不等。长期信用评级从“AAA(极强)”到“D(违约)”不等。

(5)自2019年4月11日上午起，应公司要求，Best撤回了对Voya Financial，Inc.和Voya退休保险和年金公司的财务实力评级。

评级机构对行业和个别公司都使用“展望”声明。对于一个行业，稳定的前景通常意味着，在未来12到18个月里，评级机构预计该行业公司的评级将保持不变。对于一家特定的公司，展望通常表明信贷基本面的中长期趋势，如果这种趋势持续下去，可能会导致评级变化。2023年12月，穆迪确认其对美国寿险业的展望为稳定。此外，2023年11月，A.M.Best对美国人寿保险和年金行业的前景保持稳定，惠誉将其对北美人寿保险行业的前景从中性改为改善。

对附属公司的股息和资本回报的限制

我们的业务是通过运营子公司进行的。美国保险法和法规监管我们的美国保险子公司向各自母公司支付股息和其他分配。这些限制在一定程度上是基于上一年的法定收入和盈余。一般而言，达到特定水平的股息被认为是普通股息，可以在没有事先批准的情况下支付。较大数额的股息，或“非常”股息，须经拟支付股息的保险子公司所在国家的保险专员批准。此外，根据我们在康涅狄格州和明尼苏达州注册的主要保险子公司(这些保险子公司统称为“我们的主要保险子公司”)的保险法，未经所在地保险监管机构的事先批准，不得支付超过保险公司赚取盈余的金额的股息或其他分配。

我们在康涅狄格州和明尼苏达州注册的主要保险子公司都有2024年的普通股息能力。任何非常股息支付都将受到所在地保险监管机构的批准，监管机构可以酌情批准或扣留。

			80

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目录表

保险子公司-股息、资本回报和出资

下表汇总了公司各主要保险子公司在所示期间向母公司支付的股息：

			已支付的股息												已支付的非常分配
			截至3月31日的三个月，												截至3月31日的三个月，
(百万美元)			2024						2023						2024						2023
子公司名称(住所国)：
Voya退休保险和年金公司(“VRIAC”)(CT)			$	163					$	—					$	—					$	—
ReliaStar人寿保险公司(“RLI”)(MN)			57						—						—						402

杠杆率

我们的杠杆率是一种衡量标准，我们用来监控债务相对于总资本的水平。下表列出了我们在所示时期的杠杆率：

			3月31日，						十二月三十一日，
(百万美元)			2024						2023
金融债务
金融债务总额			$	2,100					$	2,098
其他财政义务(1)			309						312
财政义务共计			2,409						2,410
夹层股权
安联非控股权益			174						175
股权
优先股权益(2)			612						612
普通股，不包括AOCI			6,010						5,981
总股本，不包括AOCI			6,622						6,593
AOCI			(2,469)						(2,400)
道达尔Voya Financial，Inc.股东权益			4,153						4,193
非控股权益			1,544						1,685
股东权益总额			$	5,697					$	5,878
资本
大写(3)			$	6,253					$	6,291
调整后资本化（不包括AOCI）(4)			$	10,749					$	10,863
杠杆率
债务与资本比率(5)			33.6		%				33.3		%
不包括AOCI的财务杠杆(6)			28.1		%				27.8		%

(1)包括经营租赁、融资租赁和税后无资金来源的养老金计划。

(2)包括优先股面值和额外实收资本。

(3)包括Total Financial Debt和Total Voya Financial，Inc.股东权益。

(4)包括总财务债务、夹层股权和不包括AOCI的总股东股权。

(5)金融债务总额除以资本。

(6)财务负债和优先股权益总额除以调整后资本，不包括AOCI。

我们的财务杠杆率(不包括AOCI)从2023年12月31日的27.8%上升到2024年3月31日的28.1%。这一增长主要是由于非控股权益的减少，但被普通股股本(不包括AOCI)的增加所部分抵消，这是由于普通股股东在回购普通股和普通股红利后可获得的净收入。

			81

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目录表

表外安排

根据我们证券借贷计划的修正案，我们有义务返还非现金抵押品。除违约情况外，我们的贷款代理不得出售或再质押与证券借贷计划相关的非现金抵押品，也不会反映在我们的简明综合资产负债表中。有关本计划下义务的信息，请参阅投资(不包括综合投资实体)附注于本季度报告表格10-Q第I部分第1项的简明综合财务报表。

有关购买按揭贷款及购买有限合伙企业及与综合投资实体有关的私募投资的承诺变动，见承付款和或有事项我们的简明合并财务报表第一部分第1项中的注释。本季度报告的10-Q表格。

关键会计判断和估计

根据美国公认会计原则编制财务报表时，我们需要做出估计和假设，以影响截至财务报表日期的已报告资产和负债额以及或有资产和负债的披露，以及报告期内已报告的收入和支出金额。关键估计及假设乃根据历史发展、市况、行业趋势及其他在当时情况下属合理的资料持续进行评估。不能保证实际结果将与估计和假设相符，也不能保证报告的经营结果不会因需要进行未来会计调整以反映这些估计和假设的变化而受到重大影响。这些估计本身可能会发生变化，实际结果可能与这些估计不同，这种差异可能会对附带的简明合并财务报表产生重大影响。

我们已确定以下会计判断和估计是关键的，因为它们涉及更高程度的判断，并受到很大程度的可变性的影响：

•为未来政策利益预留资金；

•投资和衍生品的估值；

•投资减值；

•商誉和其他无形资产；

•所得税；

•或有事件；以及

•员工福利计划。

在制定这些会计估计时，我们作出了主观和复杂的判断，这些判断本质上是不确定的，并会随着事实和情况的发展而发生重大变化。尽管这些估计存在固有的可变性，但我们认为，根据编制简明综合财务报表时可获得的事实，所提供的金额是适当的。

上述关键会计估计在业务、呈列基础和重要会计政策本公司合并财务报表第二部分第8项的附注表格10-K的年报.

假设和定期审查

所用假设的变化或偏离可能会对我们的储备水平和相关经营结果产生重大影响。假设是管理层对未来结果的最佳估计。我们至少每年根据实际经验审查这些假设，并根据获得的其他信息，在必要时更新这些假设。

敏感度

我们进行敏感性分析，以评估某些假设对传统储量的影响。截至2024年3月31日，中披露的敏感性没有实质性变化关键会计判断和估计部分地

二、我们的项目7表格10-K的年报.

所得税

2022年8月，总裁·拜登签署了《2022年降低通货膨胀率法案》，其中包括15%的企业替代最低税率。CAMT在2022年12月31日后开始的纳税年度有效。《内幕》

			82

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目录表

税务局只发布了关于CAMT的有限指导，关于CAMT的应用和可能的调整仍然存在不确定性。根据这一指导意见，我们预计2024年不会受到CAMT的约束。

请参阅所得税请参阅本季度报告表格10-Q第I部分第1项的简明综合财务报表，以获取更多信息。

投资(不包括综合投资实体)

根据与关联公司签订的投资咨询协议，我们普通账户的投资主要由我们的全资资产管理公司Voya Investment Management LLC管理。此外，我们的内部财务小组管理我们的控股公司流动性投资，主要是货币市场基金。

见《管理层对财务状况和经营成果的讨论与分析》第二部分第7项。表格10-K的年报获取有关我们投资战略的信息。

请参阅投资(不包括综合投资实体)请参阅本季度报告10-Q表第一部分第1项的简明综合财务报表，以获取更多有关投资的信息。此外，请参阅简明综合资产负债表在我们的简明综合财务报表第一部分，本季度报告的表格10-Q的第1项关于我们的投资组合的构成。

固定期限信用质量-评级

有关我们的固定期限信用质量评级的信息，请参阅管理层对财务状况和经营结果的讨论和分析，见我们的表格10-K的年报.

下表列出了截至所示日期使用NAIC指定的固定期限（包括质押证券）的信用质量：

(百万美元)			2024年3月31日
NAIC质量认证			1						2						3						4						5						6						总公允价值
美国国债			$	401					$	—					$	—					$	—					$	—					$	—					$	401
美国政府机构和当局			55						—						—						—						—						—						55
州、市和政治分区			645						36						—						—						—						—						681
美国公司公共证券			2,368						4,747						193						19						12						—						7,339
美国企业私人证券			1,779						2,592						288						52						9						—						4,720
外国公司公共证券和外国政府(1)			819						1,543						118						83						—						—						2,563
外国公司私人证券(1)			291						2,273						127						4						17						—						2,712
住房贷款抵押证券			3,286						32						6						2						6						6						3,338
商业抵押贷款支持证券			2,841						488						102						18						9						7						3,465
其他资产担保证券			2,122						263						6						11						1						24						2,427
总固定到期日			$	14,607					$	11,974					$	840					$	189					$	54					$	37					$	27,701
公允价值的百分比			52.8%						43.2%						3.0%						0.7%						0.2%						0.1%						100.0%
(1)主要以美元计价。

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目录表

(百万美元)			2023年12月31日
NAIC质量认证			1						2						3						4						5						6						总公允价值
美国国债			$	403					$	—					$	—					$	—					$	—					$	—					$	403
美国政府机构和当局			56						—						—						—						—						—						56
州、市和政治分区			732						39						—						—						—						—						771
美国公司公共证券			2,493						4,891						239						42						1						—						7,666
美国企业私人证券			1,799						2,576						312						64						9						—						4,760
外国公司公共证券和外国政府(1)			834						1,669						113						84						—						2						2,702
外国公司私人证券(1)			280						2,396						114						4						18						—						2,812
住房贷款抵押证券			3,415						35						8						1						9						8						3,476
商业抵押贷款支持证券			2,879						484						94						16						15						7						3,495
其他资产担保证券			2,143						284						7						11						1						24						2,470
总固定到期日			$	15,034					$	12,374					$	887					$	222					$	53					$	41					$	28,611
公允价值的百分比			52.6%						43.2%						3.1%						0.8%						0.2%						0.1%						100.0%
(1)主要以美元计价。

下表使用NAIC可接受评级组织（“ARO”）评级列出了截至所示日期的固定期限（包括质押证券）的信用质量：

(百万美元)			2024年3月31日
ARO质量评级			AAA级						AA型						A						BBB						BB及以下															总公允价值
美国国债			$	—					$	401					$	—					$	—					$	—														$	401
美国政府机构和当局			—						55						—						—						—															55
州、市和政治分区			47						373						225						36						—															681
美国公司公共证券			25						341						2,069						4,651						253															7,339
美国企业私人证券			22						219						1,521						2,499						459															4,720
外国公司公共证券和外国政府(1)			8						146						709						1,499						201															2,563
外国公司私人证券(1)			—						40						213						2,297						162															2,712
住房贷款抵押证券			1,151						1,958						26						44						159															3,338
商业抵押贷款支持证券			248						1,333						791						926						167															3,465
其他资产担保证券			178						629						1,300						267						53															2,427
总固定到期日			$	1,679					$	5,495					$	6,854					$	12,219					$	1,454														$	27,701
公允价值的百分比			6.1%						19.8%						24.7%						44.2%						5.2%															100.0%
(1)主要以美元计价。

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目录表

(百万美元)			2023年12月31日
ARO质量评级(2)			AAA级						AA型						A						BBB						BB及以下																		总公允价值
美国国债			$	—					$	403					$	—					$	—					$	—																	$	403
美国政府机构和当局			—						55						—						—						1																		56
州、市和政治分区			46						447						239						39						—																		771
美国公司公共证券			25						351						2,209						4,785						296																		7,666
美国企业私人证券			22						231						1,509						2,546						452																		4,760
外国公司公共证券和外国政府(1)			8						147						728						1,598						221																		2,702
外国公司私人证券(1)			—						40						216						2,360						196																		2,812
住房贷款抵押证券			1,157						2,075						31						48						165																		3,476
商业抵押贷款支持证券			249						1,360						770						949						167																		3,495
其他资产担保证券			189						593						1,345						289						54																		2,470
总固定到期日			$	1,696					$	5,702					$	7,047					$	12,614					$	1,552																	$	28,611
公允价值的百分比			5.9		%				19.9		%				24.6		%				44.2		%				5.4		%																100.0		%
(1)主要以美元计价。 (2)2023年，惠誉将美国长期信用评级从AAA下调至AA+。因此，所有财政部和机构担保的抵押贷款支持证券的有效评级都同样从AAA下调至AA+。

与评级较高的固定期限相比，评级为BB及以下的固定期限可能具有投机性特征，经济状况或其他情况的变化更有可能导致发行人支付本金和利息的能力减弱。

未实现的资本损失s

截至2024年3月31日和2023年12月31日，我们分别持有7个和6个固定期限的未实现资本损失超过1,000万美元。截至2024年3月31日和2023年12月31日，这些固定期限的未实现资本亏损分别相当于未实现亏损总额的8,000万美元或2.9%和7,000万美元或2.6%。

截至2024年3月31日，我们持有20亿美元的能源部门固定期限证券，占固定期限投资组合总额的7.3%，未实现资本亏损总额为1.09亿美元，其中包括未实现资本损失超过1,000万美元的零能源部门固定期限证券。截至2024年3月31日，我们对能源行业的固定到期日敞口由92.2%的投资级证券组成。

截至2023年12月31日，我们持有21亿美元的能源部门固定期限证券，占固定期限投资组合总额的7.3%，未实现资本亏损总额为1.04亿美元，其中包括未实现资本损失超过1000万美元的零能源部门固定期限证券。截至2023年12月31日，我们对能源行业的固定到期日敞口由92.1%的投资级证券组成。

请参阅投资(不包括综合投资实体)关于未实现资本损失的进一步信息，请参阅本季度报告10-Q表第一部分第1项的简明综合财务报表。

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目录表

CMO-B产品组合

下表按NAIC质量评级列出了截至指定日期CMO-B投资组合中持有的固定到期日余额：

(百万美元)						2024年3月31日																		2023年12月31日
NAIC质量认证						摊销成本						公允价值						公允价值百分比						摊销成本						公允价值						公允价值百分比
1						$	1,696					$	1,704					97.5		%				$	1,779					$	1,795					97.3		%
2						30						30						1.7		%				33						33						1.8		%
3						—						—						—		%				—						1						0.1		%
4						—						1						0.1		%				—						—						—		%
5						4						5						0.3		%				4						7						0.4		%
6						6						7						0.4		%				7						8						0.4		%
总						$	1,736					$	1,747					100.0		%				$	1,823					$	1,844					100.0		%

对于我们选择FVO的CMO证券，摊销成本代表市值。有关NAIC指定方法的详细信息，请参阅 固定期限信用质量评级在管理层对财务状况和经营结果的讨论和分析中，第二部分，第7项。表格10-K的年报.

下表列出了截至所示日期不符合对冲会计条件且用于我们的CMO-B投资组合的利率衍生品的名义金额和公允价值：

			2024年3月31日																		2023年12月31日
(百万美元)			概念上的 量						资产公允价值						负债公允价值						概念上的 量						资产公允价值						负债公允价值
利率合约			$	11,594					$	172					$	283					$	11,234					$	143					$	321

该公司利用利率期货和利率掉期作为CMO-B投资组合的一部分来对冲利率风险。

下表列出了截至所示日期我们的CMO-B固定期限证券余额和份额类型：

(百万美元)						2024年3月31日																		2023年12月31日
份额类型						摊销成本						公允价值						公允价值百分比						摊销成本						公允价值						公允价值百分比
逆向浮动						$	72					$	72					4.1		%				$	72					$	78					4.2		%
仅限利息（IO）						968						969						55.5		%				965						966						52.5		%
反向IO						442						447						25.6		%				519						530						28.7		%
仅限校长（PO）						62						62						3.5		%				65						65						3.5		%
浮子						5						5						0.3		%				5						5						0.3		%
代理信用风险转移						164						169						9.7		%				169						172						9.3		%
其他						23						23						1.3		%				28						28						1.5		%
总						$	1,736					$	1,747					100.0		%				$	1,823					$	1,844					100.0		%

在截至2024年3月31日的三个月内，由于交易活动和不同类型的估值变动相结合，我们CMO-B证券投资组合的市值较低。

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目录表

下表显示了我们的CMO-B投资组合在所示时期的回报：

									截至3月31日的三个月，
(百万美元)															2024						2023
净投资收益(亏损)															$	64					$	88
净收益(亏损)(1)															19						(18)
所得税前收入(亏损)															$	83					$	70

(1) 净收益(亏损)还包括衍生品利息结算、按市值计价调整和CMO-B投资组合中独立衍生品合约的已实现收益(亏损)。

在为我们的CMO-B投资组合(包括与通过再保险或撤资退出的业务相关的CMO-B投资组合收入(亏损))定义调整后的所得税前营业收益时，某些重新描述被确认。反映了计入净收益(亏损)的利率掉期对冲CMO-B证券的净票面利率结算。此外，根据FVO指定的证券的溢价摊销和公允价值变动包括在净收益(亏损)中，而这些证券的息票包括在净投资收入中。为了以与可供出售证券类似的方式展示这些公允价值证券的经济状况，溢价摊销从净收益(损失)中重新分类。

在对上面提到的两个项目进行调整后，下表显示了我们的CMO-B投资组合的所得税前收入(亏损)与我们的CMO-B投资组合的调整后所得税前营业收益的对账：

									截至3月31日的三个月，
(百万美元)															2024						2023
所得税前收入(亏损)															$	83					$	70
已实现损益(含减值)															—						(2)
公允价值调整															(34)						(11)
收入(亏损)调整总额															(34)						(13)
调整后所得税前营业利润															$	49					$	57

见《管理层对财务状况和经营成果的讨论与分析》第二部分第7项。表格10-K的年报了解有关我们的CMO-B产品组合的信息。

结构性证券

住房抵押贷款支持证券

下表列出了截至所示日期我们的住宅抵押贷款支持证券：

			2024年3月31日
(百万美元)			摊销成本						未实现资本收益总额						未实现资本损失总额						嵌入导数						公允价值
主要机构			$	1,829					$	13					$	47					$	(1)					$	1,794
主要非机构			1,696						12						227						—						1,481
Alt-A			50						3						2						1						52
次贷(1)			23						1						1						—						23
总			$	3,598					$	29					$	277					$	—					$	3,350
(1)包括次级其他资产支持证券。

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目录表

			2023年12月31日
(百万美元)			摊销成本						未实现资本收益总额						未实现资本损失总额						嵌入导数						公允价值
主要机构			$	1,925					$	20					$	36					$	—					$	1,909
主要非机构			1,706						12						218						—						1,500
Alt-A			52						4						1						2						57
次贷(1)			24						1						1						—						24
总			$	3,707					$	37					$	256					$	2					$	3,490
(1) 包括次级其他资产支持证券。

商业抵押贷款支持证券

下表列出了截至所示日期我们按发行来源列出的商业抵押贷款支持证券：

			2024年3月31日
(百万美元)			AAA级						AA型						A						BBB						BB及以下						总
			摊销成本			公允价值			摊销成本			公允价值			摊销成本			公允价值			摊销成本			公允价值			摊销成本			公允价值			摊销成本			公允价值
2024			$	—		$	—		$	—		$	—		$	—		$	—		$	—		$	—		$	—		$	—		$	—		$	—
2023			—			—			4			4			4			4			—			—			—			—			8			8
2022			22			21			118			94			135			129			115			108			—			—			390			352
2021			106			100			208			143			215			196			284			260			18			16			831			715
2020			41			39			46			36			64			53			152			129			11			5			314			262
之前			98			88			1,234			1,056			450			409			522			429			212			146			2,516			2,128
总			$	267		$	248		$	1,610		$	1,333		$	868		$	791		$	1,073		$	926		$	241		$	167		$	4,059		$	3,465

			2023年12月31日
(百万美元)			AAA级						AA型						A						BBB						BB及以下						总
			摊销成本			公允价值			摊销成本			公允价值			摊销成本			公允价值			摊销成本			公允价值			摊销成本			公允价值			摊销成本			公允价值
2023			$	—		$	—		$	4		$	4		$	4		$	4		$	—		$	—		$	—		$	—		$	8		$	8
2022			25			24			118			94			135			126			115			107			—			—			393			351
2021			107			99			209			144			223			198			312			281			18			15			869			737
2020			41			40			46			36			64			52			152			125			11			8			314			261
2019			14			12			164			144			95			82			272			208			20			14			565			460
之前			85			74			1,085			938			353			308			280			228			195			130			1,998			1,678
总			$	272		$	249		$	1,626		$	1,360		$	874		$	770		$	1,131		$	949		$	244		$	167		$	4,147		$	3,495

截至2024年3月31日，82.0%和14.1%的CMBS投资分别被指定为NAIC-1和NAIC-2。截至2023年12月31日，82.4%和13.8%的CMBS投资分别被指定为NAIC-1和NAIC-2。

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目录表

其他资产抵押证券

下表列出了截至所示日期我们的其他资产支持证券：

			2024年3月31日
(百万美元)			AAA级						AA型						A						BBB						BB及以下						总
			摊销成本			公允价值			摊销成本			公允价值			摊销成本			公允价值			摊销成本			公允价值			摊销成本			公允价值			摊销成本			公允价值
担保债务			$	128		$	130		$	564		$	568		$	1,150		$	1,162		$	114		$	114		$	60		$	42		$	2,016		$	2,016
汽车贷款			1			1			—			—			—			—			—			—			—			—			1			1
助学贷款			5			5			64			58			—			—			—			—			—			—			69			63
信用卡贷款			1			1			—			—			—			—			2			2			3			3			6			6
其他贷款			49			42			2			2			149			137			156			147			1			1			357			329
总(1)			$	184		$	179		$	630		$	628		$	1,299		$	1,299		$	272		$	263		$	64		$	46		$	2,449		$	2,415
(1)不包括次级其他资产支持证券。
			2023年12月31日
(百万美元)			AAA级						AA型						A						BBB						BB及以下						总
			摊销成本			公允价值			摊销成本			公允价值			摊销成本			公允价值			摊销成本			公允价值			摊销成本			公允价值			摊销成本			公允价值
担保债务			$	143		$	143		$	523		$	524		$	1,201		$	1,203		$	120		$	119		$	60		$	42		$	2,047		$	2,031
汽车贷款			1			1			—			—			—			—			—			—			—			—			1			1
助学贷款			4			3			73			66			—			—			—			—			—			—			77			69
信用卡贷款			1			1			—			—			3			2			—			—			—			—			4			3
其他贷款			49			41			2			2			151			138			180			166			5			5			387			352
总(1)			$	198		$	189		$	598		$	592		$	1,355		$	1,343		$	300		$	285		$	65		$	47		$	2,516		$	2,456
(1)不包括次级其他资产支持证券。

截至2024年3月31日，87.4%和10.9%的其他ABS投资分别被指定为NAIC-1和NAIC-2。截至2023年12月31日，分别有86.7%和11.6%的其他ABS投资被指定为NAIC-1和NAIC-2。

浅谈房地产抵押贷款

截至2024年3月31日，我们的房地产组合抵押贷款的加权平均DSC为1.94倍，加权平均LTV比率为44.6%。截至2023年12月31日，我们的房地产组合按揭贷款的加权平均DSC为1.94倍，加权平均LTV比率为45.0%。请参阅投资(不包括综合投资实体)有关房地产按揭贷款的进一步资料，请参阅本季度报告表格10-Q第I部分第1项的简明综合财务报表附注。

减值

我们定期评估可供出售的固定到期日的减值。对是否已发生减值的评估是基于对估计公允价值下降的根本原因的逐一评估。请参阅业务、呈列基础和重要会计政策本公司合并财务报表第二部分第8项的附注表格10-K的年报用于评估投资是否减值的政策。

请参阅投资(不包括综合投资实体)有关减值的进一步资料，请参阅本季度报告表格10-Q第I部分第1项的简明综合财务报表附注。

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目录表

衍生品

我们将衍生品用于各种对冲目的。我们还在固定期限工具和某些产品功能中嵌入了衍生品。请参阅业务、呈列基础和重要会计政策本公司合并财务报表第二部分第8项的附注表格10-K的年报以获取更多信息。

请参阅衍生金融工具有关衍生工具的进一步资料，请参阅本季度报告表格10-Q第一部分第1项的简明综合财务报表附注。

欧洲的风险敞口

我们通过试图确定我们面临的区域或国家风险的各个方面来量化和分配我们在该区域的风险敞口。我们考虑的因素包括发行人的国籍、发行人最终母公司的国籍、发行人与母公司之间的公司和经济关系，以及各自运作的政治、法律和经济环境。通过进行这项评估，我们相信我们对实际地理风险进行了更准确的评估，对发行人全面风险状况的贡献因素有了更全面的了解。

在我们持续的风险和投资组合管理流程的正常过程中，我们密切监测信用额度层次结构的遵守情况，该层次结构旨在将地理位置、行业和发行人过度集中的风险敞口降至最低。这一框架考虑了各种因素，如内部和外部评级、资本效率和流动性，并由投资和企业风险管理以及专门专注于管理投资组合中嵌入的投资风险的保险投资组合经理进行监督。

尽管欧洲的经济状况普遍有所改善，但俄罗斯-乌克兰冲突引发的地缘政治紧张局势仍然是一个值得注意的尾部风险。尽管区内经济有改善的迹像，我们仍会继续密切监察我们对区内的影响。

截至2024年3月31日，我们在欧洲的总敞口的摊销成本和公允价值分别为26.09亿美元和24.27亿美元。一些主要的国家一级风险敞口在联合王国为10.56亿美元，法国为2.5亿美元，荷兰为2.31亿美元，瑞士为9400万美元，德国为1.71亿美元，爱尔兰为1.33亿美元，比利时为5700万美元。我们在东欧的直接敞口相对较小，在俄罗斯的敞口不到100万美元，在乌克兰和白俄罗斯没有敞口。

合并和非合并投资主体

我们使用多种形式的实体来实现我们的业务目标，我们在不同程度上参与了这些实体的设计和组建。这些实体被认为是VIE或VIE(统称为“合并投资实体”)或非合并VIE，我们评估我们与每个实体的参与情况，以确定是否需要合并。

我们进行季度合并分析，以评估是否需要对基金进行合并。合并过程将VIE和/或VOE的资产、负债、非控制性权益和业务计入我们的财务报表。

如果基金不再符合合并标准，基金的资产、负债、非控股权益和业务将从我们的财务报表中删除。这一合并/解除合并过程可能会对Total股东权益产生重大影响。

请参阅合并、非控制权益和公允价值计量业务、呈列基础和重要会计政策本公司合并财务报表附注，载于本公司表格10-K的年报。此外，请参阅合并和非合并投资主体本季度报表第一部分第1项简明综合财务报表附注10-Q以获取更多信息。

证券化

我们投资于各种证券化实体，包括RMBS、CMBS和ABS。请参阅合并和非合并投资主体说明和 公允价值计量（不包括合并投资实体）本季度报表第一部分第1项简明综合财务报表附注10-Q了解公司的证券化情况。请参阅投资(不包括综合投资实体)致我们的

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目录表

本季度报告表格第一部分第1项中的简明合并财务报表10-Q有关这些资产的账面金额和分类的详细信息。

担保证券的担保人和发行人。

Voya Financial，Inc.(“母发行商”)已根据1933年证券法登记的交易发行了某些票据。于2024年3月31日及2023年12月31日，该等证券包括(I)于2043年到期的5.7厘优先票据、于2026年到期的3.65厘优先票据、于2046年到期的4.8厘优先票据、以及于2025年到期的本金总额为15亿元的3.976的优先票据(统称为“高级票据”)及(Ii)于2048年到期的4.7%固定至浮动次级票据，本金金额为3.36亿元(“次级次级票据”及连同高级票据一起称为“登记票据”)。

母公司发行人的全资附属公司Voya Holdings，Inc.(“附属担保人”)已为每份登记票据提供全面及无条件的担保。母公司发行人的其他附属公司并无为任何已登记票据提供担保。母发行人和附属担保人在下文中被称为“债务人集团”。

全额和无条件担保要求辅助担保人在母发行人未能按计划付款的情况下，立即履行担保担保的义务。子担保人不付款的，担保证券的任何持有人可以立即直接向子担保人提起诉讼，要求其支付到期应付款项。

以下为债务人集团的财务资料摘要，按合并基准列报。债务人集团内的内部合并交易和余额已被注销。此外，任何非发行人或非担保人子公司的财务信息，通常由母发行人或附属担保人根据美国公认会计原则合并，已被排除在此类陈述之外。

请参阅债务组所示期间的财务信息摘要：

			截至2011年12月31日，
(百万美元)			截至2024年3月31日的三个月						截至2023年12月31日的年度
运营报表摘要信息：
总收入			$	21					$	133
福利和费用总额			40						216
收入（亏损），税后净额			(9)						(59)
未合并关联公司权益前净收益(亏损)收益(亏损)			(9)						(59)
可供债务人集团使用的净收益(亏损)			(9)						(59)
资产负债表摘要信息：
总投资			66						32
现金及现金等价物			177						207
递延所得税			872						875
商誉			94						94
向非债务附属公司提供的贷款			344						227
非义务附属公司的到期债务			30						8
总资产			1,608						1,466
与非义务子公司的短期债务			988						445
长期债务			1,707						2,097
总负债			$	2,883					$	2,747

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立法和监管的发展

劳工部(DOL)退休保障规则

2024年4月23日，美国司法部发布了退休保障规则，根据修订后的1974年《雇员退休收入保障法》(ERISA)，定义了谁是投资建议受托人。美国司法部还发布了对投资建议受托人可用的类别禁止交易豁免(PTE)的最终修正案，包括PTE 2020-02和PTE 84-24。

退休保障规则和PTE修正案的生效日期预计为2024年9月23日或左右。有一(1)年的过渡规则适用于临时技术转让修正案中所载的某些条件。投资建议受托人的新定义扩大了美国司法部根据ERISA认为谁是受托人的定义。Voya正在继续研究退休保障规则及其修正案可能对其财富解决方案业务和运营产生的影响，但目前预计这种影响不会很大。Voya目前的计划内投资咨询服务计划保持不变，该计划旨在遵守美国司法部之前的指导方针。

合格专业资产管理人(“QPAM”)豁免更新

2024年4月，美国司法部公布了对第84-14类禁止交易豁免(“QPAM豁免”)的修改。由于这些变化，除了满足新的最低资格和记录保存要求外，我们还必须在依赖QPAM豁免之前通知司法部。

第三项：监管机构加强对市场风险的定量和定性披露

市场风险是指我们的综合财务状况和经营业绩将受到金融工具价值波动的影响的风险。我们持有大量金融工具，自然会面临各种市场风险。我们面临的主要市场风险包括利率风险、股权市场价格风险和信用风险。我们对简明综合财务报表中的“交易”活动没有重大市场风险敞口。有关这些市场风险的详细信息，请参阅关于市场风险的定量和定性披露在第二部分，第7A项。我们的表格10-K的年报.

与利率相关的市场风险

我们使用假设测试情景评估金融资产、负债和衍生品的利率敞口，假设收益率曲线平行移动100个基点或增加或减少100个基点。在计算这些金额时，我们不包括与产品相关的单独账户固定收益证券的损益，这些产品的投资风险主要由单独账户合同持有人而不是我们承担。虽然测试情景仅用于说明目的，并不反映我们对未来利率或固定收益市场表现的预期，但它们是说明此类事件潜在影响的短期、合理可能的假设变化。这些测试不会衡量收益率曲线非平行移动可能导致的价值变化。因此，公允价值因利率变化100个基点而产生的实际变化可能与这些计算显示的不同。

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目录表

下表汇总了截至2024年3月31日假设利率上下变动100个基点的公允价值净估计潜在变化：

			截至2024年3月31日
															假设中的变化 公允价值(2)
(百万美元)			概念上的						公允价值(1)						+100个基点收益率曲线漂移						-100个基点收益率曲线漂移
存在利率风险的金融资产：
固定期限证券，包括质押证券			$	—					$	27,701					$	(1,675)					$	1,884
房地产抵押贷款			—						4,831						(150)						161
有利率风险的金融负债：
投资合同：
没有固定期限和递延年金的融资协议(3)			—						33,978						(1,693)						2,278
固定期限的融资协议			—						1,206						1						—
补充合同和立即年金			—						545						(41)						5
衍生品：
利率合约			17,145						12						244						(265)
长期债务			—						1,617						(105)						119
稳定剂和MCG			—						8						11						5
再保险的嵌入衍生品			—						(12)						26						(30)

(1) 对利率敏感的单独账户资产和负债不包括在内，因为任何利率风险都由单独账户持有人承担。

(2) 括号中列出了资产(减少)或负债(减少)。资产增加或负债增加在列报时不加括号。

(3) 无固定到期日和递延年金部分所列供资协议中的某些金额也反映在上表的稳定器和MCGs部分。

与股票市场价格相关的市场风险

我们将使用假设测试情景评估金融资产、负债和衍生品的股权风险敞口，假设所有股权市场基准水平上升或下降10%。在计算这些金额时，我们不计入与产品相关的单独账户权益证券的损益，这些产品的投资风险主要由单独账户合同持有人而不是我们承担。虽然测试情景仅用于说明目的，并不反映我们对股市未来表现的预期，但它们是说明此类事件潜在影响的短期、合理可能的假设变化。这些方案只考虑股票基准市场水平下降对公允价值的直接影响，而不考虑确认为收入的基于资产的费用的变化或任何其他假设的变化，如市场波动性或死亡率、使用率或保险合同的持久率。此外，这些情景没有反映基差风险的影响，例如可变年金产品相关投资基金的业绩相对于我们用作制定套期保值策略基础的股票市场基准的潜在差异。与假设测试情景相比，基差风险的影响可能导致权益衍生工具的公允价值变动与相关的生活福利特征之间存在更大差异。

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目录表

下表汇总了截至2024年3月31日所有股票市场基准水平10%的瞬时增减导致的公允价值净估计潜在变化：

			截至2024年3月31日
															假设中的变化 公允价值(1)
(百万美元)			概念上的						公允价值						+ 10% 股票冲击						-10% 股票冲击
存在股权市场风险的金融资产：
股权证券，按公允价值计算			$	—					$	219					$	22					$	(22)
有限合伙企业/公司			—						1,708						102						(102)
衍生品：
股票期货和总回报互换			249						4						19						(19)
股权期权			36						1						—						—

(1)括号中列出了资产(减少)或负债(减少)。资产增加或负债增加在列报时不加括号。

项目4.监管、监管、控制和程序

披露控制和程序

公司在包括首席执行官和首席财务官在内的管理层的监督和参与下，对公司的披露控制和程序(如修订后的1934年证券交易法第13a-15(E)和15d-15(E)条所界定的)的设计和运作的有效性进行了评估("交易所法案“))。基于这一评估，首席执行官和首席财务官得出结论，公司目前的披露控制和程序有效地确保了公司必须在公司的定期美国证券交易委员会定期申报文件中披露的重要信息及时向他们披露。

财务报告内部控制的变化

在截至2024年3月31日的季度内，公司对财务报告的内部控制(定义见《交易法》第13a-15(F)条)没有发生重大影响或合理地可能对公司财务报告的内部控制产生重大影响的变化。

第二部分：报告和其他信息

第一项：诉讼程序：诉讼程序

请参阅承付款和或有事项我们的简明合并财务报表第一部分第1项中的注释。本季度报告的10-Q表格。

项目1A.评估各种风险因素

有关公司潜在风险和不确定性的讨论，请参阅第一部分第1A项中的风险因素。我们的 表格10-K的年报截至2023年12月31日的年度（“10-K表格年度报告”）（文件编号001-35897）。

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目录表

项目2. 股权证券的未登记销售和收益的使用

发行人购买股权证券

下表总结了Voya Financial，Inc.'截至2024年3月31日的三个月回购其普通股：

期间						购买的股份总数(1)						每股平均支付价格						作为公开宣布的计划或计划的一部分购买的股票总数						根据计划或计划可能尚未购买的股票的大约美元价值(2)
																								(单位：百万)
2024年1月1日-2024年1月31日						814,490						$	71.93					791,483						$	340
2024年2月1日至2024年2月29日						1,418,139						69.44						959,634						274
2024年3月1日至2024年3月31日						696,605						70.07						694,269						225
总						2,929,234						$	70.28					2,445,386						不适用

(1)在行使或授予基于股权的薪酬奖励时，员工可以向Voya Financial，Inc.汇款，或者Voya Financial，Inc.可以将与这种行使或授予相关的预扣税款和期权行使成本的普通股股票扣留到库存股中。在截至2024年3月31日的三个月里，与此类扣缴活动相关的库存股增加了483,848股。

(2) 2024年4月23日，公司董事会追加5亿美元股份回购授权。这项股份回购授权将于2025年6月30日到期(除非延期)，公司没有义务购买任何股份。股份回购计划的授权可由公司董事会随时终止、增加或减少。

第5项：报告、报告、报告和其他信息

在截至2024年3月31日的三个月内，本公司的董事和高级管理人员(定义见第16a-1(F)条)通过或已终止任何旨在满足规则10b5-1(C)的正面防御条件的交易计划。

项目6.展览、展览、展览和展览

请参阅下一页的“展品索引”。

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目录表

Voya金融公司

展品索引
证物编号：						展品说明
10.1+*						根据福亚金融2019年综合员工激励计划，2024年高管奖励协议的格式
10.2+*						根据Voya Financial 2019综合员工激励计划的2024奖励协议格式
10.3+*						根据福亚金融2019年综合员工激励计划，2024年董事长奖励协议的格式
31.1+						规则13a-14(A)/15d-14(A)首席执行官Heather H.Lavallee的证明(作为表格10-Q的附件31.1)
31.2+						规则13a-14(A)/15d-14(A)首席财务官Donald C.Templin的证明(作为表格10-Q的附件31.2)
32.1+						第1350条希瑟·H的认证。Lavallee，首席执行官（包括在表格10-Q中的附件32.1中）
32.2+						第1350条唐纳德·C的认证。Templin，首席财务官（包括在表格10-Q中的附件32.2中）
101.INS						XBRL实例文档-实例文档不显示在交互数据文件中，因为它的XBRL标记嵌入在内联XBRL文档中。
101.SCH+						内联XBRL分类扩展架构
101.Cal+						内联XBRL分类扩展计算链接库
101.定义+						内联XBRL分类扩展定义Linkbase
101.实验室+						内联XBRL分类扩展标签Linkbase
101.Pre+						内联XBRL分类扩展演示文稿Linkbase
104+						封面交互数据文件(格式为内联XBRL，包含附件101中包含的适用分类扩展信息)。

+随函存档。

* 本展览是管理合同或补偿计划或安排

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目录表

签名

根据1934年证券交易法的要求，登记人已正式促使以下签署人代表其签署本报告，并经正式授权。

2024年5月6日

Voya金融公司

(日期)

(注册人)

作者：

/s/

唐纳德·C·邓普林

唐纳德·C·邓普林

首席财务官

(Duly授权官员和首席财务官）

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