美国证券和 交易委员会
华盛顿特区 20549
6-K 表格
外国私人发行人的报告
根据第13a-16条或第15d-16条
1934 年证券交易法
2024 年 5 月
委员会档案编号 001-34919
三井住友金融集团有限公司
(将注册人姓名翻译成英文)
日本东京都千代田区丸之内一丁目1-2号
(主要行政办公室地址)
用复选标记表示注册人是否在表格20-F或40-F的封面下提交或将提交年度报告: |
20-F 表格 | 40-F 表格 ☐ |
签名
根据1934年《证券交易法》的要求,注册人已正式授权下列签署人 代表其签署本报告。
三井住友金融集团有限公司 | ||||||||
来自: | /s/ 冈桥纯 |
|||||||
姓名: | 冈桥纯 | |||||||
标题: |
执行官兼总经理, 财务会计部 |
日期:2024 年 5 月 15 日
财务业绩
3/2024 财年
-补充信息-
三井住友金融集团有限公司
目录
页面
1. |
收入分析 | 合并 | 非合并 | 1 | ||||||||
2. |
利差(国内) | 非合并 | 3 | |||||||||
3. |
证券收益(亏损) | 非合并 | 3 | |||||||||
4. |
证券的未实现收益(亏损) | 合并 | 非合并 | 4 | ||||||||
5. |
按到期日分类的证券余额 | 非合并 | 5 | |||||||||
6. |
利率互换的名义金额(在递延对冲会计下),按剩余到期日分类 | 非合并 | 5 | |||||||||
7. |
员工退休金 | 合并 | 非合并 | 6 | ||||||||
8. |
根据自我评估和《银行法》和《重建法》以及注销/储备金进行分类 | 非合并 | 7 | |||||||||
9. |
为可能的贷款损失和准备金率准备金 | 合并 | 非合并 | 8 | ||||||||
10. |
基于《银行法》和《重建法》的不良贷款(NPL)及其承保范围 | 合并 | 非合并 | 9 | ||||||||
11. |
不良贷款失衡的结果 | 非合并 | 10 | |||||||||
12. |
贷款组合,按行业分类 | 非合并 | 11 | |||||||||
13. |
贷款组合,按国家分类 | 非合并 | 13 | |||||||||
14. |
存款和贷款余额 | 非合并 | 14 | |||||||||
15. |
递延所得税资产和负债 | 非合并 | 15 | |||||||||
16. |
资本比率(国际清算银行指南) | 合并 | 非合并 | 16 | ||||||||
17. |
罗伊 | 合并 | 16 | |||||||||
18. |
2025/2025财年的收益目标和股息预测 | 合并 | 非合并 | 17 | ||||||||
参考:SMBC的财务报表 |
非合并 | 18 |
注意事项: | 1. | 合并:三井住友金融集团株式会社(该公司)的合并数据 | ||||
2. | 非合并:三井住友银行株式会社(SMBC)的非合并数据 |
本文件包含前瞻性陈述(定义见1995年《美国私人证券 诉讼改革法》),涉及我们和管理层对未来财务状况和经营业绩的意图、信念或当前预期。在许多情况下(但不是全部),这些陈述包含诸如 之类的词语,例如预期、相信、估计、期望、打算、可能、计划、概率、风险、项目、应该、寻求、 目标、意愿和类似的表达方式。此类前瞻性陈述不能保证未来的表现,涉及风险和不确定性,实际结果可能与此处包含或视为包含的这些 前瞻性陈述所表达或暗示的有所不同。可能影响未来业绩的风险和不确定性包括:日本和全球经济状况和金融市场的恶化; 我们证券投资组合价值的下降;我们通过子公司、关联公司和联盟合作伙伴成功实施业务战略的能力;随着业务范围的扩大,面临的新风险;以及产生的 与信贷相关的巨额成本。鉴于这些以及其他风险和不确定性,您不应过分依赖前瞻性陈述,这些陈述仅代表截至本文件发布之日。我们没有义务更新或修改任何 前瞻性陈述。
请参阅我们最新的披露文件,例如我们的20-F表年度报告 和提交给美国证券交易委员会的其他文件,以及我们的收益新闻稿,以更详细地描述可能影响我们的财务状况和 经营业绩以及投资者决策的风险和不确定性。
三井住友金融集团
1。收入分析
合并 | (百万日元) | |||||||||||||
2024 财年 3 月 | 2023 财年 | |||||||||||||
改变
|
||||||||||||||
合并毛利 |
1 | 3,738,818 | 568,587 | 3,170,231 | ||||||||||
净利息收入 |
2 | 1,880,653 | 162,861 | 1,717,792 | ||||||||||
信托费 |
3 | 8,195 | 1,443 | 6,752 | ||||||||||
净费用和佣金 |
4 | 1,482,030 | 263,039 | 1,218,991 | ||||||||||
净交易收入 |
5 | 107,756 | (12,971) | 120,727 | ||||||||||
其他营业收入净额 |
6 | 260,183 | 154,217 | 105,966 | ||||||||||
一般和管理费用 | 7 | (2,250,593) | (301,348) | (1,949,245) | ||||||||||
关联公司的收益(亏损)权益 | 8 | 71,986 | 16,525 | 55,461 | ||||||||||
合并净业务利润 | 9 | 1,560,211 | 283,764 | 1,276,447 | ||||||||||
信贷总成本 | 10 | (274,029) | (63,871) | (210,158) | ||||||||||
信贷成本 |
11 | (290,964) | (63,882) | (227,082) | ||||||||||
|
注销贷款 |
12 | (143,718) | (42,557) | (101,161) | |||||||||
为可能的贷款损失准备金 |
13 | (118,388) | (30,116) | (88,272) | ||||||||||
其他 |
14 | (28,857) | 8,791 | (37,648) | ||||||||||
追回已注销的索赔 |
15 | 16,934 | 11 | 16,923 | ||||||||||
股票的收益(亏损) | 16 | 249,817 | 93,963 | 155,854 | ||||||||||
其他收入(支出) | 17 | (69,870) | (8,657) | (61,213) | ||||||||||
普通利润 | 18 | 1,466,128 | 305,198 | 1,160,930 | ||||||||||
非凡收益(亏损) | 19 | (123,778) | (61,320) | (62,458) | ||||||||||
处置固定资产的收益(亏损) |
20 | (8,240) | (4,828) | (3,412) | ||||||||||
固定资产减值损失 |
21 | (13,696) | 45,349 | (59,045) | ||||||||||
与出售货车租赁 业务有关的损失 |
22 | (108,191) | (108,191) | - | ||||||||||
分步收购的收益 |
23 | 7,080 | 7,080 | - | ||||||||||
所得税前收入 | 24 | 1,342,349 | 243,877 | 1,098,472 | ||||||||||
所得税-当前 | 25 | (442,736) | (220,214) | (222,522) | ||||||||||
所得税-递延 | 26 | 69,073 | 128,698 | (59,625) | ||||||||||
利润 | 27 | 968,687 | 152,363 | 816,324 | ||||||||||
归属于非控股权益的利润 | 28 | (5,740) | 4,741 | (10,481) | ||||||||||
归属于母公司所有者的利润 | 29 | 962,946 | 157,104 | 805,842 | ||||||||||
注意事项: | 1。少于 100 万日元 的金额向下舍入。括号中的数字表示损失或减少的金额。 | |||||||||||||
2。合并毛利 =(利息收入-利息支出)+ 信托 费用 +(费用和佣金-费用和佣金支付) +(交易 收入-交易亏损)+(其他营业收入-其他运营费用) | ||||||||||||||
合并子公司和关联公司的数量 |
||||||||||||||
2024 年 3 月 31 日 | 2023 年 3 月 31 日 | |||||||||||||
改变
|
||||||||||||||
合并子公司 |
30 | 175 | (9) | 184 | ||||||||||
股权 方法关联公司 |
31 | 317 | 9 | 308 |
- 1 -
三井住友金融集团
SMBC 非合并 | (百万日元) | |||||||||||||
2024 财年 3 月 |
2023 财年 | |||||||||||||
改变
|
||||||||||||||
银行总利润 | 1 | 1,885,198 | 185,724 | 1,699,474 | ||||||||||
国内利润总额 |
2 | 836,812 | 1,236 | 835,576 | ||||||||||
净利息收入 |
3 | 609,175 | (25,545) | 634,720 | ||||||||||
信托费 |
4 | 3,002 | 645 | 2,357 | ||||||||||
净费用和佣金 |
5 | 248,562 | 31,241 | 217,321 | ||||||||||
净交易收入 |
6 | 2,120 | 2,428 | (308) | ||||||||||
其他营业收入净额 |
7 | (26,048) | (7,534) | (18,514) | ||||||||||
债券收益(亏损) |
8 | (14,022) | 10,286 | (24,308) | ||||||||||
国际利润总额 |
9 | 1,048,386 | 184,489 | 863,897 | ||||||||||
净利息收入 |
10 | 556,833 | 27,355 | 529,478 | ||||||||||
净费用和佣金 |
11 | 281,164 | 42,431 | 238,733 | ||||||||||
净交易收入 |
12 | (127,831) | (74,226) | (53,605) | ||||||||||
其他营业收入净额 |
13 | 338,220 | 188,929 | 149,291 | ||||||||||
债券收益(亏损) |
14 | (31,474) | 30,964 | (62,438) | ||||||||||
费用(不包括非经常性损失) | 15 | (983,886) | (100,283) | (883,603) | ||||||||||
开销比率 |
16 | 52.2% | 0.2% | 52.0% | ||||||||||
人事费用 | 17 | (418,267) | (37,111) | (381,156) | ||||||||||
非人员开支 | 18 | (508,075) | (53,344) | (454,731) | ||||||||||
税收 | 19 | (57,543) | (9,828) | (47,715) | ||||||||||
银行利润(在为可能的贷款损失准备总储备金之前) | 20 | 901,311 | 85,440 | 815,871 | ||||||||||
债券收益(亏损) |
21 | (45,497) | 41,250 | (86,747) | ||||||||||
核心银行利润 (20-21) |
22 | 946,809 | 44,191 | 902,618 | ||||||||||
不包括取消投资 信托的收益(亏损) |
23 | 926,024 | 62,746 | 863,278 | ||||||||||
为可能的贷款损失编列一般储备金 | 24 | (20,659) | (1,792) | (18,867) | ||||||||||
银行利润 | 25 | 880,652 | 83,649 | 797,003 | ||||||||||
非经常性收益(亏损) | 26 | 159,818 | 91,025 | 68,793 | ||||||||||
信贷成本 | 27 | (75,813) | 20,816 | (96,629) | ||||||||||
冲销可能的贷款损失准备金所得的收益 | 28 | - | - | - | ||||||||||
追回已注销的索赔 | 29 | 214 | 188 | 26 | ||||||||||
股票的收益(亏损) | 30 | 235,937 | 94,283 | 141,654 | ||||||||||
其他非经常性收益(亏损) | 31 | (519) | (24,261) | 23,742 | ||||||||||
普通利润 | 32 | 1,040,471 | 174,674 | 865,797 | ||||||||||
非凡收益(亏损) | 33 | (7,247) | 24,768 | (32,015) | ||||||||||
|
处置固定资产的收益(亏损) | 34 | (3,722) | (3,846) | 124 | |||||||||
固定资产减值损失 | 35 | (3,525) | 28,614 | (32,139) | ||||||||||
所得税前收入 | 36 | 1,033,223 | 199,441 | 833,782 | ||||||||||
所得税-当前 | 37 | (306,913) | (123,446) | (183,467) | ||||||||||
所得税-递延 | 38 | 36,336 | 52,495 | (16,159) | ||||||||||
净收入 | 39 | 762,646 | 128,492 | 634,154 | ||||||||||
总信贷成本 (24+27+28+29) | 40 | (96,258) | 19,212 | (115,470) | ||||||||||
为可能的贷款损失编列一般储备金 | 41 | (20,659) | (1,792) | (18,867) | ||||||||||
注销贷款 | 42 | (23,944) | (6,745) | (17,199) | ||||||||||
为可能的贷款损失拨备专项准备金 | 43 | (47,038) | 16,273 | (63,311) | ||||||||||
拖欠贷款销售亏损 | 44 | (3,881) | 12,020 | (15,901) | ||||||||||
为特定海外国家提供贷款损失准备金 | 45 | (949) | (732) | (217) | ||||||||||
追回已注销的索赔 | 46 | 214 | 188 | 26 |
注意:少于 100 万日元的金额向下舍入。括号中的数字表示损失或减少的金额。
- 2 -
三井住友金融集团
2。利差(国内)
SMBC 非合并 | (%) | |||||||||||||||
2024 财年 3 月 |
2023 财年 | |||||||||||||||
六个月 已结束 2023年9月30日 |
六个月 已结束 2024 年 3 月 31 日 |
|||||||||||||||
利息收益资产收益率 (A) | 0.72 | 0.70 | 0.73 | 0.74 | ||||||||||||
贷款和贴现票据赚取的利息 (C) |
0.84 | 0.82 | 0.85 | 0.83 | ||||||||||||
证券所得利息 |
0.81 | 0.83 | 0.79 | 1.02 | ||||||||||||
资金总成本(包括支出)(B) | 0.43 | 0.42 | 0.43 | 0.42 | ||||||||||||
计息负债成本 |
0.02 | 0.02 | 0.02 | 0.02 | ||||||||||||
为 存款支付的利息等 (D) |
0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | ||||||||||||
为其他负债支付的利息 |
0.19 | 0.17 | 0.21 | 0.12 | ||||||||||||
支出 比率 |
0.41 | 0.40 | 0.41 | 0.40 | ||||||||||||
总利差 (A)-(B) | 0.29 | 0.27 | 0.30 | 0.32 | ||||||||||||
利息 利差 (C)-(D) |
0.84 | 0.82 | 0.85 | 0.83 | ||||||||||||
参考:扣除向日本政府提供的贷款等后 | ||||||||||||||||
贷款和贴现票据的利息 (E) | 0.86 | 0.84 | 0.87 | 0.84 | ||||||||||||
利息 利差 (E)-(D) |
0.86 | 0.84 | 0.87 | 0.84 | ||||||||||||
3.证券收益(亏损) |
||||||||||||||||
SMBC 非合并 | (百万日元) | |||||||||||||||
2024 财年 3 月 |
2023 财年 | |||||||||||||||
改变 | ||||||||||||||||
债券收益(亏损) | (45,497) | 41,250 | (86,747) | |||||||||||||
销售收益 |
38,147 | (12,382) | 50,529 | |||||||||||||
销售损失 |
(79,593) | 49,440 | (129,033) | |||||||||||||
赎回收益 |
0 | 0 | 0 | |||||||||||||
赎回损失 |
(4,051) | 4,193 | (8,244) | |||||||||||||
贬值造成的损失 |
- | - | - | |||||||||||||
股票的收益(亏损) | 235,937 | 94,283 | 141,654 | |||||||||||||
销售收益 |
307,445 | 110,842 | 196,603 | |||||||||||||
销售损失 |
(5,438) | 25,071 | (30,509) | |||||||||||||
贬值造成的损失 |
(66,070) | (41,631) | (24,439) |
- 3 -
三井住友金融集团
4。证券的未实现收益(亏损)
合并 | (百万日元) | |||||||||||||||||||||||||
2024 年 3 月 31 日 | 2023年3月31日 | |||||||||||||||||||||||||
资产负债表 金额 |
未实现净收益(亏损)
|
资产负债表 金额 |
未实现净额 收益(亏损)(b) | |||||||||||||||||||||||
(a) | (a)-(b) | 收益 | 损失 | |||||||||||||||||||||||
持有至到期证券 |
1 | 234,095 | (1,405) | (1,021) | 41 | 1,447 | 165,592 | (384) | ||||||||||||||||||
其他证券 |
2 | 36,132,798 | 3,393,095 | 1,477,947 | 4,274,716 | 881,621 | 32,464,971 | 1,915,148 | ||||||||||||||||||
股票 |
3 | 4,119,760 | 2,837,017 | 892,249 | 2,841,938 | 4,921 | 3,345,398 | 1,944,768 | ||||||||||||||||||
债券 |
4 | 10,760,383 | (100,141) | (35,935) | 8,264 | 108,405 | 13,177,490 | (64,206) | ||||||||||||||||||
日本政府债券 | 5 | 7,547,376 | (54,824) | (18,391) | 74 | 54,898 | 9,576,298 | (36,433) | ||||||||||||||||||
其他 |
6 | 21,252,655 | 656,218 | 621,632 | 1,424,513 | 768,294 | 15,942,082 | 34,586 | ||||||||||||||||||
外国债券 | 7 | 16,836,216 | (690,579) | 6,732 | 53,685 | 744,264 | 13,081,534 | (697,311) | ||||||||||||||||||
|
其他以信托形式持有的资金 |
8 | 315 | - | - | - | - | 312 | - | |||||||||||||||||
总计 |
9 | 36,367,210 | 3,391,689 | 1,476,926 | 4,274,758 | 883,069 | 32,630,875 | 1,914,763 | ||||||||||||||||||
股票 |
10 | 4,119,760 | 2,837,017 | 892,249 | 2,841,938 | 4,921 | 3,345,398 | 1,944,768 | ||||||||||||||||||
债券 |
11 | 10,994,479 | (101,547) | (36,956) | 8,305 | 109,853 | 13,343,082 | (64,591) | ||||||||||||||||||
其他 |
12 | 21,252,970 | 656,218 | 621,632 | 1,424,513 | 768,294 | 15,942,394 | 34,586 | ||||||||||||||||||
SMBC 非合并 | (百万日元) | |||||||||||||||||||||||||
2024 年 3 月 31 日 | 2023年3月31日 | |||||||||||||||||||||||||
资产负债表金额 | 未实现净收益(亏损)
|
资产负债表金额 | 未实现净收益(亏损)(b) | |||||||||||||||||||||||
(a) | (a)-(b) | 收益 | 损失 | |||||||||||||||||||||||
持有至到期证券 |
13 | 22,300 | (478) | (105) | - | 478 | 22,300 | (373) | ||||||||||||||||||
子公司和关联公司的股票 |
14 | 4,945,212 | (81,708) | (69,364) | 2,626 | 84,335 | 4,581,943 | (12,344) | ||||||||||||||||||
其他证券 |
15 | 30,599,803 | 2,527,741 | 1,104,577 | 3,367,482 | 839,740 | 28,309,722 | 1,423,164 | ||||||||||||||||||
股票 |
16 | 3,709,291 | 2,659,007 | 777,296 | 2,663,696 | 4,688 | 3,062,115 | 1,881,711 | ||||||||||||||||||
债券 |
17 | 10,943,768 | (98,249) | (35,868) | 8,244 | 106,494 | 13,345,964 | (62,381) | ||||||||||||||||||
日本政府债券 | 18 | 7,547,376 | (54,824) | (18,391) | 74 | 54,898 | 9,576,298 | (36,433) | ||||||||||||||||||
其他 |
19 | 15,946,743 | (33,015) | 363,150 | 695,541 | 728,557 | 11,901,641 | (396,165) | ||||||||||||||||||
外国债券 | 20 | 12,426,880 | (662,222) | (45,079) | 42,610 | 704,833 | 9,709,360 | (617,143) | ||||||||||||||||||
总计 |
21 | 35,567,315 | 2,445,555 | 1,035,109 | 3,370,109 | 924,554 | 32,913,965 | 1,410,446 | ||||||||||||||||||
股票 |
22 | 4,004,093 | 2,661,634 | 779,334 | 2,666,322 | 4,688 | 3,358,934 | 1,882,300 | ||||||||||||||||||
债券 |
23 | 10,966,068 | (98,728) | (35,974) | 8,244 | 106,972 | 13,368,264 | (62,754) | ||||||||||||||||||
其他 |
24 | 20,597,152 | (117,350) | 291,749 | 695,541 | 812,892 | 16,186,765 | (409,099) |
注意事项: | 1. | 上述数字包括银行到期的现金可转让存款证,以及受益人对购买的货币索赔中的贷款信托的索赔。 | ||
2. | 未实现净收益(亏损)按截至资产负债表日的市场价格进行估值。 | |||
3. | 其他证券和其他信托资金按市场价格计量。未实现收益(亏损)表示收购成本(或摊销成本)与资产负债表金额之间的差额。 |
- 4 -
三井住友金融集团
5。按到期日分类的证券余额
其他到期证券和持有至到期债券的余额
SMBC 非合并
|
|
|
(十亿日元)
| |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2024 年 3 月 31 日 | 2023年3月31日 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
1 年或更短 | 超过 1 年到 5 年 |
超过 5 年到 10 年了 |
超过 10 年了 |
总计 | 1 年 或更少 |
超过 1 年到 5 年 |
超过 5 年到 10 年了 |
超过 10 年了 |
总计 | |||||||||||||||||||||||||||||||
债券 | 6,501.1 | 2,577.7 | 1,167.7 | 719.6 | 10,966.1 | 6,550.3 | 4,768.2 | 1,243.2 | 806.5 | 13,368.3 | ||||||||||||||||||||||||||||||
日本政府 债券 |
5,793.3 | 1,322.7 | 119.5 | 311.8 | 7,547.4 | 5,909.0 | 3,236.3 | 89.7 | 341.3 | 9,576.3 | ||||||||||||||||||||||||||||||
日本地方政府债券 | 71.4 | 264.7 | 700.8 | 9.8 | 1,046.7 | 18.1 | 283.3 | 756.4 | 10.6 | 1,068.3 | ||||||||||||||||||||||||||||||
日本短期债券 | 319.9 | - | - | - | 319.9 | 425.0 | - | - | - | 425.0 | ||||||||||||||||||||||||||||||
日本公司债券 | 316.5 | 990.2 | 347.3 | 398.0 | 2,052.1 | 198.4 | 1,248.7 | 397.0 | 454.7 | 2,298.7 | ||||||||||||||||||||||||||||||
其他 | 3,213.2 | 4,248.1 | 1,570.5 | 4,044.6 | 13,076.4 | 2,530.8 | 2,818.1 | 1,936.7 | 2,814.4 | 10,100.0 | ||||||||||||||||||||||||||||||
总计 | 9,714.3 | 6,825.8 | 2,738.2 | 4,764.2 | 24,042.5 | 9,081.1 | 7,586.3 | 3,179.9 | 3,621.0 | 23,468.3 | ||||||||||||||||||||||||||||||
6。利率互换的名义金额(在递延对冲会计下),按 剩余到期日分类
SMBC 非合并
|
(十亿日元)
|
2024 年 3 月 31 日 | 2023年3月31日 | |||||||||||||||||
1 年或更短 | 超过 1 年至 5 年 |
超过 5 年 |
总计 | 1 年 或更少 |
超过 1 年到 5 年 |
超过 5 年 |
总计 | |||||||||||
应收账款固定利率 /应付浮动利率 |
4,285.0 | 24,030.3 | 5,612.4 | 33,927.7 | 4,012.1 | 21,445.1 | 7,042.4 | 32,499.6 | ||||||||||
应收账款浮动利率/ 应付固定利率 |
1,223.6 | 7,761.0 | 10,739.1 | 19,723.7 | 1,679.0 | 8,696.0 | 11,756.3 | 22,131.3 | ||||||||||
总计 |
5,508.7 | 31,791.3 | 16,351.5 | 53,651.4 | 5,691.1 | 30,141.1 | 18,798.7 | 54,630.9 | ||||||||||
- 5 -
三井住友金融集团
7。员工退休金
合并
(1) 预计福利债务
(百万日元) | ||||||||||||
2024 年 3 月 31 日 | 2023年3月31日 | |||||||||||
改变
|
||||||||||||
计划资产的公允价值 | (A) | 1,821,219 | 156,946 | 1,664,273 | ||||||||
预计的福利债务 | (B) | 944,690 | (50,378) | 995,068 | ||||||||
净盈余(赤字) | (A-B) | 876,528 | 207,323 | 669,205 | ||||||||
净固定福利资产 |
913,791 | 209,137 | 704,654 | |||||||||
固定福利负债净额 |
37,263 | 1,814 | 35,449 | |||||||||
固定福利计划的衡量标准(税收影响扣除前) | (409,772) | (217,588) | (192,184) | |||||||||
未确认的先前服务费用(可从 债务中扣除) |
(11,798) | 2,390 | (14,188) | |||||||||
未确认的 精算净收益(亏损) |
(397,974) | (219,978) | (177,996) | |||||||||
(2) 退休金支出
| ||||||||||||
(百万日元) | ||||||||||||
2024 财年 3 月 | 2023 财年 | |||||||||||
改变
|
||||||||||||
退休金支出 | (8,728) | 9,182 | (17,910) | |||||||||
SMBC 非合并
| ||||||||||||
(1) 预计福利债务 | ||||||||||||
(百万日元) | ||||||||||||
2024 年 3 月 31 日 | 2023年3月31日 | |||||||||||
改变
|
||||||||||||
预计的福利债务 | (A) | 793,191 | (57,780) | 850,971 | ||||||||
|
||||||||||||
计划资产的公允价值 |
(B) | 1,689,470 | 145,111 | 1,544,359 | ||||||||
雇员退休金储备金 |
(C) | - | - | - | ||||||||
预付养老金费用 |
(D) | 479,688 | (16,640) | 496,328 | ||||||||
未确认的先前服务费用(可从债务中扣除) | (E) | (13,698) | 2,651 | (16,349) | ||||||||
未确认的精算 净收益(亏损) |
(A-B-C+D-E) | (402,892) | (222,182) | (180,710) | ||||||||
(2) 退休金支出
| ||||||||||||
(百万日元) | ||||||||||||
2024 财年 3 月 | 2023 财年 | |||||||||||
改变
|
||||||||||||
退休金支出 | (30,862) | 6,981 | (37,843) | |||||||||
服务成本 |
18,573 | (1,828) | 20,401 | |||||||||
预计福利债务的利息成本 |
7,658 | 2,132 | 5,526 | |||||||||
计划资产的预期回报 |
(39,250) | (506) | (38,744) | |||||||||
未确认的先前服务成本的摊销 |
(2,651) | - | (2,651) | |||||||||
未确认的净精算收益 (亏损)的摊销 |
(26,066) | 5,811 | (31,877) | |||||||||
其他 |
10,874 | 1,372 | 9,502 |
- 6 -
三井住友金融集团
8。根据自我评估和 《银行法》和《重建法》以及注销/储备金进行分类
*1 | 包括直接削减2089亿日元。 | |
*2 | 包括根据《银行法》和《重建法》无需披露的资产准备金。 (破产/实际破产的借款人:28亿日元,潜在破产的借款人:47亿日元) | |
*3 | 对破产借款人的索赔准备金比率,实际上是破产的借款人、潜在破产的借款人、不符合标准的借款人和包括不合格借款人在内的需要谨慎的借款人,是可能的贷款损失准备金 占每个类别索赔总额的比例,不包括抵押品或担保等担保的部分。 | |
*4 | 需要谨慎对待的普通借款人和借款人索赔(不包括对不合标准借款人的索赔)的准备金比率是可能的贷款损失准备金与每个类别的相应索赔的比例。 需要谨慎对待的借款人无抵押债权的准备金率 (不包括对不合标准借款人的索赔)如下所示 []. | |
*5 | 包括总额为1亿日元的为需要谨慎的借款人提供的特别储备金。 | |
*6 | 储备金占债权的比例,不包括抵押品或担保等担保的部分。 |
- 7 -
三井住友金融集团
9。为可能的贷款损失和准备金率准备金
合并 | (百万日元,%) | |||||||||||||
2024 年 3 月 31 日 | 2023年3月31日 | |||||||||||||
(a) | 存款准备金率 (b) |
(a)-(c) | (c) | 存款准备金率 (d) | ||||||||||
可能的贷款损失准备金 |
817,578 | 79.91 | 67,209 | 750,369 | 80.87 | |||||||||
一般储备金 |
595,981 | 54,074 | 541,907 | |||||||||||
特定储备 |
202,481 | 15,558 | 186,923 | |||||||||||
特定海外国家的贷款损失准备金 | 19,115 | (2,423) | 21,538 | |||||||||||
直接减免金额 | 250,841 | 89,349 | 161,492 | |||||||||||
SMBC 非合并 | (百万日元,%) | |||||||||||||
2024 年 3 月 31 日 | 2023年3月31日 | |||||||||||||
(a) | 存款准备金率 (b) |
(a)-(c) | (c) |
存款准备金率 (d) | ||||||||||
可能的贷款损失准备金 | 523,385 | 83.08 | (503) | 523,888 | 89.32 | |||||||||
一般储备金 |
396,806 | 20,660 | 376,146 | |||||||||||
特定储备 |
110,161 | (22,112) | 132,273 | |||||||||||
特定海外国家的贷款损失准备金 | 16,417 | 949 | 15,468 | |||||||||||
直接减免金额 | 208,912 | 85,939 | 122,973 |
注意:准备金率(根据《银行法》和《重建 法案,为可能的贷款损失准备金/不良贷款(不包括普通资产))是在直接减少之后。
- 8 -
三井住友金融集团
10。基于《银行 法》和《重建法》的不良贷款(NPL)及其承保范围
合并 | (百万日元,%) | |||||||||
2024 年 3 月 31 日 | 2023年3月31日 | |||||||||
(a) | (a)-(b) | (b) | ||||||||
破产和准破产资产 |
160,186 | 67,245 | 92,941 | |||||||
可疑资产 |
562,626 | 68,468 | 494,158 | |||||||
不合标准的贷款 |
300,322 | (40,410) | 340,732 | |||||||
|
逾期贷款(3 个月或 以上) |
58,365 | 38,421 | 19,944 | ||||||
重组贷款 |
241,957 | (78,831) | 320,788 | |||||||
总计 (A) | 1,023,135 | 95,302 | 927,833 | |||||||
普通资产 |
125,031,630 | 9,892,344 | 115,139,286 | |||||||
总计 (B) |
126,054,765 | 9,987,645 | 116,067,120 | |||||||
不良贷款比率 (A/B) | 0.81 | 0.01 | 0.80 | |||||||
(百万日元) | ||||||||||
2024 年 3 月 31 日 | 2023年3月31日 | |||||||||
(a) | (a)-(b) | (b) | ||||||||
总覆盖率 (C) |
696,808 | 57,578 | 639,230 | |||||||
为可能的贷款损失准备金 (D) |
220,973 | (5,459) | 226,432 | |||||||
可通过担保、抵押品和 其他方式收回的金额 (E) |
475,835 | 63,038 | 412,797 | |||||||
(%) | ||||||||||
覆盖率 (C)/(A) | 68.11 | (0.78) | 68.89 | |||||||
保险比率使用分子中包含可能的贷款损失准备金总额计算得出 | 126.42 | 1.06 | 125.36 | |||||||
(%) | ||||||||||
存款准备金与无担保资产的比率 (D)/(A-E) | 40.38 | (3.58) | 43.96 | |||||||
存款准备金率是根据分子中包含可能的贷款损失准备金总额计算的 | 149.38 | 3.69 | 145.69 | |||||||
SMBC 非合并 |
(百万日元,%) | |||||||||
2024 年 3 月 31 日 | 2023年3月31日 | |||||||||
(a) | (a)-(b) | (b) | ||||||||
破产和准破产资产 |
131,179 | 55,687 | 75,492 | |||||||
可疑资产 |
377,866 | 2,023 | 375,843 | |||||||
不合标准的贷款 |
120,946 | (14,268) | 135,214 | |||||||
逾期贷款(3 个月或 以上) |
21,685 | 16,330 | 5,355 | |||||||
重组贷款 |
99,260 | (30,599) | 129,859 | |||||||
总计 (A) | 629,992 | 43,442 | 586,550 | |||||||
普通资产 |
119,694,891 | 7,162,001 | 112,532,890 | |||||||
总计 (B) |
120,324,883 | 7,205,443 | 113,119,440 | |||||||
不良贷款比率 (A/B) |
0.52 | 0.00 | 0.52 | |||||||
(百万日元) | ||||||||||
2024 年 3 月 31 日 | 2023年3月31日 | |||||||||
(a) | (a)-(b) | (b) | ||||||||
总覆盖率 (C) | 564,000 | 58,504 | 505,496 | |||||||
为可能的贷款损失准备金 (D) | 137,462 | (40,152) | 177,614 | |||||||
可通过担保、抵押品和其他方式收回的金额 (E) |
426,538 | 98,656 | 327,882 | |||||||
(%) | ||||||||||
覆盖率 (C)/(A) | 89.53 | 3.35 | 86.18 | |||||||
保险比率使用分子中包含可能的贷款损失准备金总额计算得出 | 150.78 | 5.56 | 145.22 | |||||||
(%) | ||||||||||
存款准备金与无担保资产的比率 (D)/(A-E) | 67.56 | (1.10) | 68.66 | |||||||
存款准备金率是根据分子中包含可能的贷款损失准备金总额计算的 | 257.25 | 54.72 | 202.53 |
注意:可能的贷款损失准备金是不合格贷款的总储备金和特定储备金的总和。
- 9 -
三井住友金融集团
11。不良贷款失衡的结果
SMBC 非合并
(十亿日元)
2024 年 3 月 31 日 (a)
|
(a)-(b)
|
不良贷款 新分类 期间 2024 财年 3 月 |
的金额 失去平衡
|
2023 年 3 月 31 日 (b)
| ||||||||||||||
|
破产和准破产资产
|
|
131.2 | 55.7 | 96.9 | (41.2) | 75.5 | |||||||||||
可疑资产
|
|
377.9 | 2.1 | 159.9 | (157.8) | 375.8 | ||||||||||||
总计
|
509.0 | 57.7 | (*1) 256.8 | (*1) (199.1) | 451.3 | |||||||||||||
将 与平衡失衡相关的测量结果 (*2) |
116.6 | 55.0 | ||||||||||||||||
的分解 失去平衡 按系数 (*3) |
|
借款人处置清算
|
(3.5)
|
|||||||||||||||
重建性情绪
|
(0.9)
|
|||||||||||||||||
重建性处置使债务人的业绩得到改善 | 0.0 | |||||||||||||||||
向市场销售贷款
|
(13.7)
|
|||||||||||||||||
直接注销
|
(80.8)
|
|||||||||||||||||
其他
|
(100.2)
|
|||||||||||||||||
收款/还款等 |
(70.3) |
|||||||||||||||||
债务人业绩的改善 | (29.9) | |||||||||||||||||
总计
|
(199.1)
|
*1 | 在截至2023年9月30日的六个月中,新分类的不良贷款金额为136亿日元,在截至2024年3月31日的六个月中,不平衡的金额为136亿日元。 | |||
*2 | 与失衡相关的措施包括法律重组和其他类似措施、将公司拆分给好公司和坏公司、部分直接注销个人和小型 和中型企业的零售敞口,以及为振兴目的向RCC提供的信托,信托计划在到期前失去平衡。 | |||
*3 | 1. | 借款人清算的处置是指放弃或注销破产清算程序(破产或特别清算)中涉及的贷款。 | ||
2. | 重建性处置是指放弃重建性破产程序(公司重组和民事重组)中涉及的贷款、特殊调解或其他 类型的民事调解中涉及的债务豁免,或私人重组所涉及的重组的债务豁免。 |
- 10 -
三井住友金融集团
12。贷款组合,按行业分类
SMBC 非合并
(1) 贴现贷款和票据, 按行业分类
(百万日元,%)
2024 年 3 月 31 日 | 2023 年 3 月 31 日 | |||||||||||||||||
|
(a)
|
|
比率
|
|
(a)-(b)
|
|
|
(b)
|
|
比率
| ||||||||
国内办事处(不包括日本离岸银行账户) | 64,494,920 | 100.0 | 3,407,458 | 61,087,462 | 100.0 | |||||||||||||
制造业 | 9,677,400 | 15.0 | 692,641 | 8,984,759 | 14.7 | |||||||||||||
农业、林业、渔业和采矿业 | 232,614 | 0.4 | 17,464 | 215,150 | 0.4 | |||||||||||||
施工 | 962,377 | 1.5 | 158,038 | 804,339 | 1.3 | |||||||||||||
交通、通信和公共企业 | 5,862,981 | 9.1 | (27,082) | 5,890,063 | 9.6 | |||||||||||||
批发和零售 | 5,125,982 | 8.0 | 110,564 | 5,015,418 | 8.2 | |||||||||||||
金融和保险 | 7,990,840 | 12.4 | 34,144 | 7,956,696 | 13.0 | |||||||||||||
房地产 | 11,114,190 | 17.2 | 1,177,354 | 9,936,836 | 16.3 | |||||||||||||
物品租赁和租赁 | 2,466,978 | 3.8 | 114,193 | 2,352,785 | 3.9 | |||||||||||||
各种服务 | 5,303,243 | 8.2 | 514,721 | 4,788,522 | 7.8 | |||||||||||||
市政府 | 602,662 | 0.9 | 5,596 | 597,066 | 1.0 | |||||||||||||
其他 | 15,155,648 | 23.5 | 609,823 | 14,545,825 | 23.8 | |||||||||||||
海外办事处和日本离岸银行账户 | 36,629,792 | 100.0 | 3,409,857 | 33,219,935 | 100.0 | |||||||||||||
公共部门 | 537,091 | 1.5 | 289,918 | 247,173 | 0.7 | |||||||||||||
金融机构 | 3,064,546 | 8.4 | 599,224 | 2,465,322 | 7.4 | |||||||||||||
商业和工业 | 31,066,245 | 84.8 | 2,510,103 | 28,556,142 | 86.0 | |||||||||||||
其他 | 1,961,908 | 5.3 | 10,612 | 1,951,296 | 5.9 | |||||||||||||
总计 | 101,124,712 | - | 6,817,315 | 94,307,397 | - |
- 11 -
三井住友金融集团
(2) 基于《银行法》和《重建法》的不良贷款,按行业、 和存款准备金率分类
(百万日元,%)
2024 年 3 月 31 日 | 2023 年 3 月 31 日 | |||||||||||||||||
(a) | 储备 比率 |
|
(a)-(b) | (b) | ||||||||||||||
国内办事处 (不包括日本离岸银行账户) |
417,422 | 67.7 | 73,518 | 343,904 | ||||||||||||||
|
制造业 |
96,412 | 69.2 | 25,961 | 70,451 | |||||||||||||
农业、林业、渔业和采矿业 |
957 | 98.2 | (386) | 1,343 | ||||||||||||||
施工 |
6,756 | 57.4 | (90) | 6,846 | ||||||||||||||
交通、通信和公共企业 |
19,664 | 58.0 | (18,208) | 37,872 | ||||||||||||||
批发和零售 |
69,927 | 74.9 | 15,905 | 54,022 | ||||||||||||||
金融和保险 |
5,226 | 63.8 | (1,284) | 6,510 | ||||||||||||||
房地产 |
31,005 | 78.1 | (3,472) | 34,477 | ||||||||||||||
物品租赁和租赁 |
258 | 56.6 | (206) | 464 | ||||||||||||||
各种服务 |
156,419 | 51.4 | 57,563 | 98,856 | ||||||||||||||
市政府 |
- | - | - | - | ||||||||||||||
其他 |
30,793 | 100.0 | (2,267) | 33,060 | ||||||||||||||
海外办事处和日本离岸银行账户 | 212,569 | 67.4 | (30,077) | 242,646 | ||||||||||||||
公共部门 |
- | - | - | - | ||||||||||||||
金融机构 |
- | - | - | - | ||||||||||||||
商业和工业 |
208,036 | 69.6 | (21,832) | 229,868 | ||||||||||||||
其他 |
4,533 | 29.3 | (8,244) | 12,777 | ||||||||||||||
总计 |
629,992 | 67.6 | 43,442 | 586,550 | ||||||||||||||
注意: | 存款准备金率 | |||
=(可能的贷款损失准备金)/(资产不包括因担保、抵押品和其他原因而可收回的金额)X 100 | ||||
可能的贷款损失准备金是不合标准贷款的总储备金和特定储备金的总和。 |
(3) 未偿消费贷款
(百万日元) | ||||||||||
2024 年 3 月 31 日, |
2023 年 3 月 31 日 | |||||||||
(a)
|
(a)-(b) |
(b)
| ||||||||
消费贷款
|
11,975,693
|
220,301
|
11,755,392
| |||||||
|
住房贷款 | 11,213,994 | 199,823 | 11,014,171 | ||||||
自住目的
|
9,337,789 | 272,228 | 9,065,561 | |||||||
其他消费贷款
|
761,698 | 20,478 | 741,220 | |||||||
(4) 向中小型企业提供的贷款, 等
| ||||||||||
(百万日元,%) | ||||||||||
2024 年 3 月 31 日, |
2023 年 3 月 31 日 | |||||||||
(a)
|
(a)-(b) | (b) | ||||||||
未清余额
|
38,080,292 | 2,655,534 | 35,424,758 | |||||||
占贷款总额的比率
|
59.0 | 1.0 | 58.0 |
注意:未偿余额包括向个人提供的贷款。
- 12 -
三井住友金融集团
13。贷款组合,按国家分类
SMBC 非合并
(1) 未偿贷款,按 主要住所分类
(百万日元,%)
2024 年 3 月 31 日 | 2023 年 3 月 31 日 | |||||||||||||||||
|
(a)
|
|
比率
|
|
(a)-(b)
|
|
|
(b)
|
|
比率
| ||||||||
亚洲 | 8,364,684 | 23.6 | 213,449 | 8,151,235 | 25.4 | |||||||||||||
印度尼西亚 | 258,605 | 0.7 | 29,678 | 228,927 | 0.7 | |||||||||||||
泰国 | 1,116,126 | 3.1 | 52,905 | 1,063,221 | 3.3 | |||||||||||||
韩国 | 467,734 | 1.3 | (14,608) | 482,342 | 1.5 | |||||||||||||
香港 | 1,417,836 | 4.0 | (487,549) | 1,905,385 | 5.9 | |||||||||||||
中国 | 109,786 | 0.3 | (80,839) | 190,625 | 0.6 | |||||||||||||
台湾 | 534,811 | 1.5 | 3,891 | 530,920 | 1.7 | |||||||||||||
新加坡 | 2,398,241 | 6.8 | 367,317 | 2,030,924 | 6.3 | |||||||||||||
印度 | 1,121,018 | 3.2 | 251,726 | 869,292 | 2.7 | |||||||||||||
其他 | 940,527 | 2.7 | 90,928 | 849,599 | 2.7 | |||||||||||||
大洋洲 | 2,743,547 | 7.7 | 377,432 | 2,366,115 | 7.4 | |||||||||||||
澳大利亚 | 2,656,077 | 7.5 | 388,737 | 2,267,340 | 7.1 | |||||||||||||
其他 | 87,470 | 0.2 | (11,305) | 98,775 | 0.3 | |||||||||||||
北美 | 13,845,156 | 39.1 | 1,902,888 | 11,942,268 | 37.2 | |||||||||||||
美国 | 11,011,839 | 31.1 | 1,526,115 | 9,485,724 | 29.6 | |||||||||||||
其他 | 2,833,317 | 8.0 | 376,773 | 2,456,544 | 7.6 | |||||||||||||
中美洲和南美洲 | 2,383,292 | 6.7 | 311,918 | 2,071,374 | 6.5 | |||||||||||||
巴西 | 414,410 | 1.1 | 37,711 | 376,699 | 1.2 | |||||||||||||
巴拿马 | 418,799 | 1.2 | (13,987) | 432,786 | 1.4 | |||||||||||||
其他 | 1,550,083 | 4.4 | 288,194 | 1,261,889 | 3.9 | |||||||||||||
西欧 | 5,023,596 | 14.2 | (64,952) | 5,088,548 | 15.9 | |||||||||||||
英国 | 1,251,011 | 3.6 | (102,478) | 1,353,489 | 4.2 | |||||||||||||
爱尔兰 | 505,595 | 1.4 | (292,851) | 798,446 | 2.5 | |||||||||||||
荷兰 | 784,814 | 2.2 | (106,833) | 891,647 | 2.8 | |||||||||||||
其他 | 2,482,176 | 7.0 | 437,210 | 2,044,966 | 6.4 | |||||||||||||
东欧 | 237,545 | 0.7 | 23,680 | 213,865 | 0.7 | |||||||||||||
俄国 | 179,341 | 0.5 | 10,320 | 169,021 | 0.5 | |||||||||||||
其他 | 58,204 | 0.2 | 13,360 | 44,844 | 0.2 | |||||||||||||
其他 | 2,817,518 | 8.0 | 586,632 | 2,230,886 | 6.9 | |||||||||||||
总计 | 35,415,338 | 100.0 | 3,351,047 | 32,064,291 | 100.0 |
注:按债务人住所分类。
(2) 基于《银行法》和《重建法》的不良贷款,按住所地分类
(百万日元,%)
2024 年 3 月 31 日 | 2023 年 3 月 31 日 | |||||||||||||||
(a) | 储备 比率 |
|
(a)-(b) | (b) | ||||||||||||
海外办事处和 日本离岸银行账户 |
212,569 | 67.4 | (30,077) | 242,646 | ||||||||||||
|
亚洲 |
109,876 | 65.7 | (45,309) | 155,185 | |||||||||||
大洋洲 |
234 | - | (1,522) | 1,756 | ||||||||||||
北美 |
44,369 | 67.8 | (9,011) | 53,380 | ||||||||||||
中美洲和南美洲 |
24,699 | 100.0 | 19,952 | 4,747 | ||||||||||||
西欧 |
6,975 | 50.7 | (6,838) | 13,813 | ||||||||||||
东欧 |
18,588 | 34.1 | 18,588 | - | ||||||||||||
其他 |
7,825 | 46.9 | (5,938) | 13,763 | ||||||||||||
注意事项: | 1. | 存款准备金率 | ||||
=(可能的贷款损失准备金)/(资产不包括因担保、抵押品和其他原因而可追回的金额)X 100 可能的贷款损失准备金是不合标准贷款的总储备金和特定储备金的总和。 | ||||||
2. | 按债务人住所分类。 |
- 13 -
三井住友金融集团
14。存款和贷款余额
SMBC 非合并
(1) 存款和贷款的平均余额
(百万日元) | ||||||||||
2024 财年 3 月 | 2023 财年 | |||||||||
(a) | (a)-(b) | (b) | ||||||||
存款
|
152,868,163 | 5,747,483 | 147,120,680 | |||||||
|
国内单位
|
119,991,739 | 4,444,702 | 115,547,037 | ||||||
| ||||||||||
贷款
|
97,217,882 | 3,955,718 | 93,262,164 | |||||||
国内单位
|
57,841,426 | 3,207,227 | 54,634,199 | |||||||
注意:存款不包括 存款的可转让凭证。
(2) 按存款人类型分类的存款和贷款余额
| ||||||||||
(百万日元) | ||||||||||
2024 年 3 月 31 日 | 2023年3月31日 | |||||||||
(a) | (a)-(b) | (b) | ||||||||
存款
|
153,494,437 | 3,545,557 | 149,948,880 | |||||||
|
国内存款 (不包括日本离岸银行账户) |
127,668,131 | 4,695,896 | 122,972,235 | ||||||
个人
|
59,807,596 | 1,920,559 | 57,887,037 | |||||||
企业
|
67,860,535 | 2,775,337 | 65,085,198 | |||||||
| ||||||||||
贷款
|
101,124,712 | 6,817,315 | 94,307,397 | |||||||
国内办事处 (不包括日本离岸银行账户) |
64,494,920 | 3,407,458 | 61,087,462 | |||||||
海外办事处和日本离岸银行账户 | 36,629,792 | 3,409,857 | 33,219,935 | |||||||
注意:存款不包括 存款的可转让凭证。
参考文献:
| ||||||||||
(十亿日元) | ||||||||||
|
2024 年 3 月 31 日 |
2023年3月31日 | ||||||||
(a) | (a)-(b) | (b) | ||||||||
投资信托余额
|
4,452.5 | 931.6 | 3,520.9 | |||||||
对个人的平衡
|
3,564.3 | 683.1 | 2,881.2 | |||||||
注意:投资信托的余额以 合约为基础进行确认,并根据每个基金在期末的净资产余额进行计量。
| ||||||||||
(十亿日元) | ||||||||||
2024 财年 3 月 | 2023 财年 | |||||||||
(a) | (a)-(b) | (b) | ||||||||
向个人出售投资信托
|
646.0 | (125.4) | 771.4 | |||||||
向个人销售养老金类保险 | 100.2 | (52.8) | 153.0 |
- 14 -
三井住友金融集团
15。递延所得税资产和负债
(十亿日元) | ||||||||||||||||
SMBC 非合并 | 2024 年 3 月 31 日
|
从 2023 年 3 月 31 日起更改
|
2023 年 3 月 31 日
| |||||||||||||
(a)
|
递延所得税资产总额
|
(b-c)
|
|
1
|
|
382.9
|
63.5
|
319.4
| ||||||||
(b)
|
递延所得税资产小计
|
|
2
|
|
486.8
|
46.9
|
439.9
| |||||||||
为可能的贷款损失储备金,以及 注销贷款
|
|
3
|
|
225.8
|
26.5
|
199.3
| ||||||||||
证券的应纳税注销
|
|
4
|
|
89.4
|
(26.6)
|
116.0
| ||||||||||
其他
|
|
5
|
|
171.6
|
47.0
|
124.6
| ||||||||||
(c) 估值 津贴
|
|
6
|
|
103.9
|
(16.6)
|
120.5
| ||||||||||
(d) 递延所得税负债总额
|
|
7
|
|
812.7
|
343.1
|
469.6
| ||||||||||
其他证券的未实现净收益
|
|
8
|
|
719.8
|
331.6
|
388.2
| ||||||||||
其他
|
|
9
|
|
92.9
|
11.5
|
81.4
| ||||||||||
递延所得税净资产
|
(a-d)
|
|
10
|
|
(429.8)
|
(279.6)
|
(150.2)
| |||||||||
对应于第 5 行所列套期保值的递延净亏损和第 8 行中包含的其他证券的未实现净收益的金额 |
|
11
|
|
(684.3)
|
(315.3)
|
(369.0)
| ||||||||||
其他
|
|
12
|
|
254.5
|
35.7
|
218.8
|
SMBC根据递延所得税资产可收回性实施指南 (ASBJ第26号指导方针)第19段(分类2)确认了递延所得税资产。这是因为SMBC在本财年和过去三个财政年度中都产生了稳定的应纳税所得额,其中不包括特殊因素产生的金额。
|
参考:扣除过去3年的营业亏损结转前的最终纳税申报表的收入
(十亿日元) | ||||||||||
2022 财年 3 月
|
2023 财年
|
2024 财年 3 月
|
||||||||
最终纳税申报表的收入 在扣除营业亏损结转额之前 |
655.5 | 621.2 | 1,114.4 | |||||||
注意:2023/2024财年的数字是在财年结束时估算的。 |
- 15 -
三井住友金融集团
16。资本比率(国际清算银行指南)
(以巴塞尔协议三为基础)
合并 | (十亿日元,%) | |||||||||
2024 年 3 月 31 日 [初步的] |
||||||||||
(1) 总资本比率 (4)/(7) | 15.29 | |||||||||
(2) 一级资本比率 (5)/(7) | 14.33 | |||||||||
(3) 普通股一级资本比率 (6)/(7) | 12.91 | |||||||||
(4) 资本总额 | 14,197.9 | |||||||||
(5) 一级资本 | 13,311.6 | |||||||||
(6) 普通股一级资本 | 11,992.6 | |||||||||
(7) 风险加权资产 | 92,848.6 | |||||||||
(8) 所需资本 (7) X 8% | 7,427.9 | |||||||||
(9) 杠杆比率 | 5.27 | |||||||||
SMBC 合并 | ||||||||||
(1) 总资本比率 | 16.11 | |||||||||
(2) 一级资本比率 | 14.80 | |||||||||
(3) 普通股一级资本比率 | 12.42 | |||||||||
(4) 杠杆比率 | 5.19 | |||||||||
SMBC 非合并 | ||||||||||
(1) 总资本比率 | 14.27 | |||||||||
(2) 一级资本比率 | 12.86 | |||||||||
(3) 普通股一级资本比率 | 10.35 | |||||||||
(4) 杠杆比率 | 4.63 | |||||||||
注意:这些数字基于2024年3月31日生效的修订后的公告。 | ||||||||||
17。鱼子
|
||||||||||
合并 | (%) | |||||||||
2024 财年 3 月
|
|
2023 财年
|
| |||||||
(a) | (a)-(b) | (b) | ||||||||
ROE(公司标准)
|
9.2 | 1.2 | 8.0 | |||||||
ROE(东京证券交易所标准)
|
7.0 | 0.5 | 6.5 |
注意:
ROE(公司标准) | = |
归属于母公司所有者的利润 |
X 100 | |||
{(期初的股东权益总额)+(期末股东权益总额)}/2 |
- 16 -
三井住友金融集团
18。 2025 财年的收益目标和股息预测
(1) 收益目标
合并 |
(十亿日元) | |||||
2025 财年 3 月 |
2024 财年 3 月 结果
|
|||||
合并净业务利润 |
1,620.0 | 1,560.2 | ||||
信贷总成本 |
(260.0) | (274.0) | ||||
普通利润 |
1,560.0 | 1,466.1 | ||||
归属于母公司所有者的利润 |
1,060.0 | 962.9 | ||||
SMBC 非合并 |
(十亿日元) | |||||
2025 财年 3 月
|
2024 财年 3 月 结果
|
|||||
银行利润(在为可能的贷款损失准备总储备金之前) | 880.0 | 901.3 | ||||
信贷总成本 |
(45.0) | (96.5) | ||||
普通利润 |
1,040.0 | 1,040.5 | ||||
净收入 |
730.0 | 762.6 | ||||
(2) 股息预测
|
||||||
(日元) | ||||||
2025 财年 3 月 |
2024 财年 3 月 | |||||
临时 | 每年 | |||||
普通股每股股息 |
165 | 330 | 270 | |||
注意:董事会于 2024 年 5 月 15 日决定,在 2024 年 9 月 30 日的记录日期对公司普通股进行 三比一的分割。2025财年的年度股息预测没有考虑到股票拆分的影响。 | ||||||
参考: |
(十亿日元) | |||||
2025 财年 3 月 |
2024 财年 3 月 | |||||
临时 | 每年 | |||||
股息总额 |
214.9 | 429.7 | 357.5 |
- 17 -
三井住友金融集团
参考:SMBC的财务报表
1。简明资产负债表
SMBC 非合并
(百万日元) | ||||||
2024 年 3 月 31 日 | 2023年3月31日 | |||||
(a) | (a)-(b) | (b) | ||||
资产 |
||||||
现金和银行应付款 |
72,661,204 | 1,842,503 | 70,818,701 | |||
通话贷款 |
4,305,503 | (980,335) | 5,285,838 | |||
转售 协议下的应收账款 |
1,781,354 | 343,759 | 1,437,595 | |||
证券借款 交易下的应收账款 |
2,538,794 | 940,670 | 1,598,124 | |||
已购买的金钱债权 |
2,370,100 | 425,809 | 1,944,291 | |||
交易资产 |
2,702,185 | 322,255 | 2,379,930 | |||
证券 |
34,666,605 | 2,456,211 | 32,210,394 | |||
贴现的贷款和账单 |
101,124,712 | 6,817,315 | 94,307,397 | |||
外汇交易 |
1,941,854 | 117,490 | 1,824,364 | |||
其他资产 |
8,879,250 | 1,749,963 | 7,129,287 | |||
有形固定资产 |
746,606 | 9,353 | 737,253 | |||
无形固定资产 |
341,974 | 55,988 | 285,986 | |||
预付养老金费用 |
479,688 | (16,640) | 496,328 | |||
客户的承兑责任 和担保 |
15,712,360 | 306,504 | 15,405,856 | |||
可能的贷款损失准备金 |
(523,385) | 503 | (523,888) | |||
为可能的投资损失储备 |
(6,630) | (6,630) | - | |||
总资产 |
249,722,179 | 14,384,715 | 235,337,464 |
注意:少于 100 万日元的金额向下舍入。
- 18 -
三井住友金融集团
(百万日元)
2024 年 3 月 31 日
|
2023年3月31日 | |||||
(a)
|
(a)- (b)
|
(b)
| ||||
负债 |
||||||
存款 |
153,494,437 | 3,545,557 | 149,948,880 | |||
可转让的存款证 |
14,826,777 | 1,896,953 | 12,929,824 | |||
打电话给钱 |
1,028,135 | 253,167 | 774,968 | |||
回购 协议下的应付账款 |
12,357,578 | 316,211 | 12,041,367 | |||
证券借贷 交易下的应付账款 |
669,425 | 298,911 | 370,514 | |||
商业票据 |
1,549,515 | 257,317 | 1,292,198 | |||
交易负债 |
1,823,239 | 180,026 | 1,643,213 | |||
借了钱 |
25,119,261 | 3,213,999 | 21,905,262 | |||
外汇交易 |
2,907,692 | 1,391,532 | 1,516,160 | |||
债券 |
472,161 | (169,249) | 641,410 | |||
由于信托账户 |
1,810,236 | (466,810) | 2,277,046 | |||
其他负债 |
9,427,116 | 2,435,369 | 6,991,747 | |||
员工奖金储备金 |
14,343 | 801 | 13,542 | |||
高管奖金储备金 |
1,344 | 142 | 1,202 | |||
积分服务计划预约 |
1,581 | 441 | 1,140 | |||
用于偿还 存款的储备金 |
8,283 | (1,715) | 9,998 | |||
递延所得税负债 |
429,760 | 279,537 | 150,223 | |||
土地 重估的递延所得税负债 |
27,316 | (636) | 27,952 | |||
接受和担保
|
15,712,360
|
306,504
|
15,405,856
| |||
负债总额
|
241,680,568
|
13,738,060
|
227,942,508
| |||
净资产 |
||||||
资本存量 |
1,770,996 | - | 1,770,996 | |||
资本盈余 |
1,774,554 | - | 1,774,554 | |||
资本储备 |
1,771,043 | - | 1,771,043 | |||
其他资本盈余 |
3,510 | - | 3,510 | |||
留存收益 |
3,496,700 | 219,785 | 3,276,915 | |||
其他留存收益 |
3,496,700 | 219,785 | 3,276,915 | |||
退休津贴自愿储备金 |
1,656 | - | 1,656 | |||
自愿储备 |
219,845 | - | 219,845 | |||
留存收益带动了 |
3,275,199 | 219,785 | 3,055,413 | |||
库存股 |
(210,003) | - | (210,003) | |||
股东权益总额 |
6,832,248 | 219,785 | 6,612,463 | |||
其他 证券的未实现净收益(亏损) |
1,803,310 | 762,838 | 1,040,472 | |||
套期保值的净递延收益(亏损) |
(618,692) | (335,899) | (282,793) | |||
土地重估超额 |
24,744 | (69) | 24,813 | |||
总估值和折算 调整
|
1,209,362
|
426,870
|
782,492
| |||
净资产总额
|
8,041,611
|
646,656
|
7,394,955
| |||
总负债和净资产
|
249,722,179
|
14,384,715
|
235,337,464
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注意:少于 100 万日元的金额向下舍入。
- 19 -
三井住友金融集团
2。简明损益表
SMBC 非合并
(百万日元) |
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2024 财年 3 月 (a) |
|
2023 财年 (b) |
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(a)-(b) | ||||||||||||||
普通收入
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6,349,899
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2,216,272
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4,133,627
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| |||||
利息收入 | 4,856,033 | 1,893,751 | 2,962,282 | |||||||||||
贷款和折扣的利息 | 2,817,465 | 948,724 | 1,868,741 | |||||||||||
证券的利息和股息 | 631,848 | 217,925 | 413,923 | |||||||||||
信托费 | 3,114 | 663 | 2,451 | |||||||||||
费用和佣金 | 734,870 | 89,735 | 645,135 | |||||||||||
交易收入 | 15,047 | 10,732 | 4,315 | |||||||||||
其他营业收入 | 420,709 | 110,642 | 310,067 | |||||||||||
其他收入
|
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320,124
|
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110,748
|
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209,376
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| |||||
普通开支
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5,309,428
|
|
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2,041,598
|
|
|
3,267,830 |
| |||||
利息支出 | 3,690,024 | 1,891,942 | 1,798,082 | |||||||||||
存款利息 | 1,356,719 | 708,177 | 648,542 | |||||||||||
费用和佣金支付 | 205,255 | 16,081 | 189,174 | |||||||||||
交易损失 | 140,758 | 82,529 | 58,229 | |||||||||||
其他运营费用 | 108,537 | (70,753) | 179,290 | |||||||||||
一般和管理费用 | 965,023 | 108,156 | 856,867 | |||||||||||
其他开支
|
|
199,829
|
|
|
13,644
|
|
|
186,185
|
| |||||
普通利润
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1,040,471
|
|
|
174,674
|
|
|
865,797
|
| |||||
非凡收益 | 1,009 | (1,283) | 2,292 | |||||||||||
非凡损失
|
|
8,256
|
|
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(26,051)
|
|
|
34,307
|
| |||||
所得税前收入
|
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1,033,223
|
|
|
199,441
|
|
|
833,782
|
| |||||
所得税-当前 | 306,913 | 123,446 | 183,467 | |||||||||||
所得税-递延
|
|
(36,336)
|
|
|
(52,495)
|
|
|
16,159
|
| |||||
所得税总额 | 270,576 | 70,949 | 199,627 | |||||||||||
净收入
|
762,646 | 128,492 | 634,154 |
注意:少于 100 万日元的金额向下舍入。
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三井住友金融集团
3.净资产变动表
SMBC 非合并
截至2024年3月31日的年度 | (百万日元) | |||||||||||||||||||||||||||||
资本盈余 | 留存收益 | |||||||||||||||||||||||||||||
其他留存收益 | ||||||||||||||||||||||||||||||
资本 |
资本 |
其他资本 |
自愿 预留用于 退休 津贴 |
自愿 保留 |
已保留 收入 带来的 向前 |
财政部 股票 |
总计 公正 | |||||||||||||||||||||||
平衡 在时期开始时 |
1,770,996 | 1,771,043 | 3,510 | 1,656 | 219,845 | 3,055,413 | (210,003 | ) | 6,612,463 | |||||||||||||||||||||
时期的变化
|
||||||||||||||||||||||||||||||
现金分红
|
|
(542,929
|
)
|
(542,929)
| ||||||||||||||||||||||||||
净收入
|
|
762,646
|
|
762,646
| ||||||||||||||||||||||||||
扭转土地重估过剩的局面
|
|
68
|
|
68
| ||||||||||||||||||||||||||
期间除股东权益以外的项目的净变动 |
||||||||||||||||||||||||||||||
该期间的净变动
|
|
-
|
|
|
-
|
|
|
-
|
|
|
-
|
|
|
-
|
|
|
219,785
|
|
|
-
|
|
219,785
| ||||||||
平衡 在期限结束时 |
1,770,996 | 1,771,043 | 3,510 | 1,656 | 219,845 | 3,275,199 | (210,003 | ) | 6,832,248 | |||||||||||||||||||||
(百万日元 | ) | |||||||||||||||||||||||||||||
估值和折算调整 | ||||||||||||||||||||||||||||||
网 未实现 继续收益 其他 证券 |
净延期 收益 (损失) 树篱 |
土地 重新估值 过量 |
总计 估值 和 翻译 调整 |
总净额 资产 |
||||||||||||||||||||||||||
平衡 在时期开始时 |
1,040,472 | (282,793 | ) | 24,813 | 782,492 | 7,394,955 | ||||||||||||||||||||||||
时期的变化
|
||||||||||||||||||||||||||||||
现金分红
|
|
(542,929
|
)
|
|||||||||||||||||||||||||||
净收入
|
|
762,646
|
|
|||||||||||||||||||||||||||
扭转土地重估过剩的局面
|
|
68
|
|
|||||||||||||||||||||||||||
期间除股东权益以外的项目的净变动 |
762,838 | (335,899 | ) | (68 | ) | 426,870 | 426,870 | |||||||||||||||||||||||
期间的净变化
|
|
762,838
|
|
|
(335,899
|
)
|
|
(68
|
)
|
|
426,870
|
|
|
646,655
|
|
|||||||||||||||
平衡 在期限结束时 |
1,803,310 | (618,692 | ) | 24,744 | 1,209,362 | 8,041,611 |
注意:少于 100 万日元的金额向下舍入。
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