附件10.4

编号：0121100010-2024(新昌)紫00234

流动资金借款合同

(版本， 2021)

特别说明：本合同由借款人和借款人在平等自愿协商的基础上订立。本合同的所有条款均真实表达了双方的意向。为维护借款人的合法权益，出借人特此要求借款人履行双方当事人的权利和义务

所有条款，特别是粗体部分，都给予了充分的重视。

合同 编号：202403220121100097655501，第二份，共2份

出借人： 工商银行有限公司新昌支行

负责人：陈晋联系人：张怡

地址：新昌县姑山中路159号：312500

电话： 86222812传真：/_电子邮件：

借款人： 浙江中柴机械有限公司

法定代表人：何梦星联系人：手机号码：

地址：浙江省新昌县梅竹镇梅溪路1号邮编：312500

电话： 传真：电子邮件：

[请借款人准确、完整地填写上述信息，以确保后续相关 通知和法律文件的及时送达]

借款人与贷款人平等协商，就贷款人向借款人发放贷款事宜达成协议，签订本合同。

第一部分《基本协议》

第1条贷款用途

本合同项下的贷款用于以下目的。未经出借人书面同意，借款人不得将借款用于其他目的

支付人有权监督资金的使用。

贷款用途：营业额

第2条贷款的金额和期限

2.1本合同项下借款币种为人民币，金额为2000万(大写：2000万)(大写如小写不一致，以大写为准)。

2.2本合同贷款期限为2024.3.25-2025.3.25，自本合同第一次提款之日起算。

2.3每次取款，取款日期为借款资金实际转入借款账户的日期，到期日为借条上记载的还款日期(分期还款，按本合同或当事人另行约定的还款计划执行到期日)，任何

提款还款日不得超过本合同借款期限。

第 条利率、利息和费用

3.1 [人民币借款利率的确定方法]

人民币借款利率的确定方式如下：

每笔贷款的利率由定价基准加上浮点数确定，其中定价基准为全国银行间同业拆借中心公布的1年(1年/5年以上)贷款市场报价利率前 工作日前每笔贷款合同的生效 日(提及支付日期/合同生效日)(第一个利率确定日)，加(减)55个基点(一个基点为0.01%，下同)的浮点利率。贷款期限的点数保持不变。单独取款的，每次取款的利率分别计算。如果全国银行间同业拆借中心在利率确定前一个工作日内未公布相应期限的贷款市场报价利率，以全国银行间同业拆借中心前一个工作日的报价利率为准，推送。第一次利率确定后，借款利率在调整时以A(A/B)方式提取 ：

答： 以12(1/3/6/12)个月为第一阶段，第一阶段调整，分段计息。在利率日首个期限到期后的相应日期 ，贷款人根据前一个工作日的报价利率和全国银行间同业拆借中心公布的贷款期限浮点调整贷款利率。如果调整为 月

如果没有第一个利率确定日期对应的日期，则该月的最后一天为对应的日期。

B. 在整个贷款期限内不得进行调整。

3.2 [外币拆借利率的确定]

外币拆借利率在下文L(1/2/3)部分确定：

(1) 固定利率，年利率为L%，合同期限内利率不变。

(2) 定期利率，每笔贷款的利率由定价基准加利差确定，其中定价基准 为每笔贷款(合同提款日期/生效日期)(第一个利率确定日期)适用的期限变化 为(周/月/年)

在 L(SOFR期限利率/SONIA期限利率/EURIBOR期限利率/TORF期限利率等)，利差为(正负)个基点(一个基点 为0.01%)。贷款期限的点数利差保持不变。单独取款时，每笔取款的利率分别计算 。

第一次速度确定后，无论当时是否已绘制，请按No。/(A/B/C)调整借款利率，分节计息 ：

答： 以(1/3/6/12)个月为第一阶段、一阶段、一次调整。对于第二个 及后续期间的利率确定日期和第一个利率确定日期之后的对应日期， 根据该日期调整后适用的定价基准和利差进行借款利率计算。如果调整月没有日期，则以该月的最后一天为对应日期。

B. 每个利息期的第一天(即上一个利息期结束后的第一天)为确定利率的日期 ，从该日起，借款利率根据适用的定价基准进行调整，并在该日使用利差。

C. 在整个贷款期限内不会进行调整。

上述利率确定日应按照第二部分第1.1条的有关规定确定定价基准。

(3) 浮动隔夜利率，即利息期间内每个利息日(提款日后的每个自然日)的借款利率。

适用的隔夜融资利率(SOFR/SONIA/STR/SARON或TONA等)应为定价基数准//(正/负)/确定 基点利差，在借用期内利差保持不变。后续贷款人应根据适用的定价基准和前述利差确定利息日的利率。第一个利率确定日期是每笔贷款的提取日期，然后是 第一个利率日期之后的每个利率日期。用(单利/单利复利组合)的货币成本计算。

上述利率确定日应按照第二部分第1.1条的有关规定确定定价基准。

3.3本协议项下的贷款应从实际取款之日起按日计算，按月(按月/按季 /半年)结算。当贷款到期时，剩余的未偿还利息将与本金一起清偿。借入的金额为英镑、澳元、加元、新加坡元或港币

时间， 日利率=年利率/365；日利率/360。

3.4借款币种为人民币的，本合同项下的逾期罚息在原借款利率%确认书的基础上加50%；借款币种为外币的，本合同项下的逾期罚息在原借款利率(10.01%)的基础上再加一个基点。挪用借款 罚息在原借款利率基础上加100%确定。

3.5借款人除支付利息外，还应向贷款人支付借款人未提取的承诺费。承诺费为第二条约定的借款金额与借款人支付的金额(计费期内日均余额)与年费率的L%之间的差额，按L(1/2)支付：

(1) 在计费周期到期日一次性支付给贷款人。

(2) 本合同生效后，支付给贷款人的时间为每年L(月/季/半年)的20天，直至 收费期届满。

如果 本合同项下的贷款是可回收的，则计费期限是指循环贷款金额的期限；如果本 合同项下的贷款是不可回收的，则计费期限是指上次贷款额度的提取日期之间的时间段。

如果承诺费是分阶段支付的，如果借款人未能按时支付承诺费，贷款人有权 停止发放贷款或部分或取消借款人。

第 4条撤回(不适用)

4.1借款人应出具下列1(1/2/3)：

(1) 2024年4月25日前一次性清偿借款；

(2)自本合同生效之日起至年月日止的一笔或多笔借款；

(3) 按照以下时间分期付款。借款人根据付款进度变更取款时间或金额的，获得贷款

付款人同意借款人最迟应清偿贷款。

4.2借款人未按约定提取资金的，贷款人有权取消借款人未提取的部分或全部贷款。

第5条：还款

5.1借款人应以下列方式之一(1/2)偿还本合同项下的贷款：

(1) 贷款到期时一次性偿还。

(2) 按照以下还款计划付款(如内容较多，可另附一页)。条例草案第3.2(3)条

隔夜浮动利率类型 决定利率，不能采用等额还本付息方式偿还 本息。

5.2本合同项下借款有下列情形之一的，借款人应在相应的资金到位后立即偿还借款，具体如下

如果这导致提前还款，借款人不需要为提前还款支付违约金：

/

5.3除第5.2条规定的情形外，借款人应当预先向贷款人支付违约金。违约金按以下标准计算：还款剩余还款额(月)‰，借款剩余月不足1个月，按1个月计算。

第 6条关于循环贷款的特别规定(选择性条款，本条不适用(适用/不适用))

6.1本合同项下的贷款可循环使用。本合同第二条规定的借款金额和借款期限为循环借款金额和循环借款金额的使用期限，循环贷款金额的使用期限自本合同生效之日起计算。

6.2人民币循环拆借利率采用定价基准和浮点，其中定价基准是指在 全国银行间同业拆借中心前一个工作日发布相关期限品种的贷款市场报价利率(LPR)，每笔贷款根据 下表中的贷款期限确定相应的贷款期限市场报价利率(LPR)，并加减浮动的 点，正负两个基点均为基点。具体地说，就是：

如果 全国银行间同业拆借中心未在提现前一个工作日公布相应期限的贷款市场报价利率，则以全国银行间同业拆借中心在前一个工作日公布的贷款市场报价利率为基准，依此类推。

6.3如果本合同项下的贷款可以回收，借款人自本合同签订之日起连续两个月未能发放贷款的，如有任何提取，贷款人有权取消循环贷款金额。

第 条7.保证

如果 本合同下的借款担保为最高额担保，则对应的最高额担保合同为L(1/ 2/3，多选)：

(1) 最高保证金合同(编号：)

保释金： /

(2) 最高按揭合同额(编号：)

抵押人： /

(3) 最高质押合同金额(编号：)

宣誓： L

第8条财务协议(选择性条款，本条不适用(适用/不适用))

在本合同期限内，借款人应遵守以下财务指标：

L

第9条争端解决

本合同项下的争议解决应为2(1/2)：

(1) 根据提交仲裁申请时有效的仲裁规则，将争议提交L仲裁委员会，

在L(仲裁地)进行仲裁。仲裁裁决为终局裁决，对双方均有约束力。

(2) 和解应在贷款人所在地的法院进行结算。

第十条其他

10.1本合同一式两份，借款人、出借人各持一份，每份具有同等法律效力。

10.2下列附件和经双方共同确认的其他附件构成本合同不可分割的一部分，并在此合并具有同等法律效力：

附件 1：取款通知(格式)

附件 2：委托付款协议

附件：L

第 条11

/

第 部分两个具体术语

第 条：利率和利息

1.1外币借款，选择定期利率或浮动隔夜利率定价，利率日期(T，如果利率日期不是工作日，则最近一个工作日为T日)应适用于合同中显示的道路 富或彭博金融电信终端页面对应的T-N个工作日的利率。 如果利率定价基准为负数，则按零执行。以上工作日是指当地职工对当日贷款币种的基准管理 。适用期限利率，N值为2；适用浮动隔夜利率，N利率为 5。

为免生疑问，本合同约定的SOFR期限利率是指芝加哥商品交易所(CME)由替代利率委员会(ARRC)确定的SOFR期限利率；本合同约定的SONIA期限利率是指(Refinitiv)公布的SONIA到期利率。

如果定价基准发生重大变化，请遵循当时生效的市场规则。如果出借人要求借款人在有关事项上签订补充协议，借款人应当予以配合。

1.2本合同项下贷款采用浮动利率的，贷款后的利率调整规则仍按原方式执行。

1.3每月20日还款，每季末20日还款一季

对于 六个月，结算日期为每年的6月20日和12月20日。

1.4第一个利息期为借款人到期日至第一个结算日，最后一个利息期为上一个利息期结束后的第二天至最后一个还款日，剩余的利息期为上一个利息期结束后的第二个结算日。

1.5贷款利息=贷款本金×日利率×实际使用天数。

如果利率按合同第3.2条第(3)款的方法确定，贷款利息按单一复合 组合计算，利息为基准日当日的适用利率；利息与前一个工作日持平，但如果贷款本金发生变化，则按上述公式进行相应调整。利息 是以单一利息方式根据利差计算的。本文所称工作日是指借入币种的计价基数。

准管理组织的本地 个工作日。

如果采用等额还本付息方式，则应还本付息的计算公式为：

各期本息合计 =贷款本金

1.6.人民中国银行调整贷款利率的确定方法，适用本合同项下贷款的， 中介为中等，按国家人民银行的有关规定办理，贷款人不得 另行通知借款人。

1.7本合同签订时，贷款利率按照全国银行间同业拆借中心公布的贷款市场报价利率确定。

如果利率(LPR)降低某个基点，贷款人有权每年重新评估给予借款人的优先利率。

家 政策，借款人的信用状况和贷款担保的变化，并决定全部或部分取消给予借款人的优惠利率 ，并及时通知借款人。

1.8否则，本合同中的借款利率为按单利法计算的年化利率。

第2条还贷和还贷

2.1借款人必须满足下列前提条件才能收回贷款，否则贷款人没有义务向借款人发放任何贷款。

付款， 除非贷款人同意提前放款：

(1) 除信用贷款外，借款人已按贷款人要求提供相应担保，且相关担保已连续完成；

(2) 本合同项下或借款人与贷款人签订的任何其他合同项下未发生违约行为；

(三)所提供的贷款用途证明材料与约定用途一致；

(4) 提交贷款人要求的其他信息。

2.2借款人在提款过程中向贷款人提供的书面文件应为原件；无法提供原件的，应取得贷款人

经同意后，可提供加盖借款人公章的复印件。

2.3借款人应至少提前5个工作日向贷款人提交提款通知。提款通知一经提交，未经贷款人书面同意，不得撤销。借款人应按取款通知书指定的借款账户预留账户盖章，在借条上加盖借款人公章或财务专用章。借款人 特此确认并预留印章

同时加盖公章和财务专用章的，在借条上加盖一个或者几个印章，为有效借条。

2.4如果贷款人批准借款人提款，贷款人应将贷款转入指定的借款人账户，该账户应视为贷款

该人已按照本合同的规定向借款人提供贷款。

2.5根据有关监管规定和出借人的管理要求，贷款超过一定金额或符合其他条件的，由出借人委托支付贷款，出借人根据借款人的取款申请和付款委托，将贷款支付给符合本合同约定用途的付款对象 。因此，借款人和贷款人应另行签署委托付款协议，作为本合同的附件

在贷款人开立或者指定专户办理委托支付事宜。

第3条：还款

3.1借款人应按时足额偿还本合同约定的贷款本金、利息和其他应付款项。在还款日和每次结息还款日前一个工作日，借款人将全部款项存入贷款人开立的还款账户 ，以及应付的利息、本金和其他金额，贷款人有权在还款日或者结息日自愿转账，或要求借款人配合办理相关转账手续。 如果还款账户中的金额不足以支付借款人应得的全额，贷款

个人有权决定还款顺序。

如还款账户挂失、冻结、停付、注销或借款人需要更换还款账户，应由借款人到账

贷款人负责办理还款账户的变更。变更手续生效前，如原还款账户已不能 全额划转，借款人应到贷款人处进行反还款。借款人未及时办理还款账户变更手续或未及时到达贷款人柜台

因还款不能按时足额偿还到期贷款本金、利息等费用的，借款人应承担违约责任。

3.2借款人申请提前偿还全部或部分贷款的，应当提前10个工作日向贷款人提出申请

书面申请应征得贷款人同意，并按照本协议约定的标准，提前向贷款人支付违约金。

3.3如果贷款人同意提前偿还贷款，借款人应支付贷款本金至预付款之日，以及本合同应支付的本金、利息和其他金额。利息按单一利息复利组合计算。 如果借款人在预付款期间未能支付上述利息，则未偿还的利息将作为第二部分计入

第 条1.5.利息金额继续计算，直至付清利息为止。

3.4贷款人有权根据借款人的取款情况，提前收回贷款。

3.5实际借款期限因借款人提前还款或贷款人按照本办法规定提前收回借款而缩短。

不调整相应利率，仍执行原借款利率。

第 4条循环贷款

如果本合同项下的贷款可以循环使用，借款人在贷款的任何时间点的贷款余额之和不得超过循环贷款金额，循环贷款金额将随着还款安排而逐步减少(见第 第一部分第五条

约定情况对应的还款金额为当时应扣除的循环贷款金额)。

第五条保证

5.1除信用借款外，借款人还应向贷款人提供有效合同担保项下义务的履行。担保合同另行签订。

5.2本合同项下抵押品毁损、贬值、产权纠纷、查封、扣押，或者担保人违反担保合同规定，或者担保人财务状况发生不利变化或者其他不利债权对贷款人的

变更时，借款人应当及时通知贷款人，并提供贷款人认可的其他担保。

5.3贷款人有权定期或不定期重新评估抵押品的价值和担保人的担保能力。 如果评估认为抵押品价值下降或担保人的担保能力下降，借款人应提供额外的价值和减值或担保能力，以减少部分等值担保，或提供贷款人认可的其他 担保。

5.4如果本合同项下的贷款是以应收账款质押的，在本合同期限内，贷款人有权使贷款提前到期，并要求借款人立即偿还贷款的部分或全部本金和利息，或增加贷款人批准的合法、有效和全额担保：

(1) 质押人支付给付款人的应收账款坏账率连续两个月上升；

(二)出质人应收账款占付款人应收账款余额的5%以上；

(三)出质人与付款人或其他第三方之间的贸易纠纷(包括但不限于质量、技术、服务纠纷)或债务纠纷，导致应收账款不能按时到期的。

第 条6帐户管理

6.1借款人应在贷款人指定一个专用提款账户，用于收取相应的销售收入或计划还款资金。如果相应的销售收入以非现金形式结算，借款人应确保在收到资金单板门后，及时将资金转入收款账户。

6.2出借人有权对资金提取账户进行监督，包括但不限于了解和监督账户的资金收支情况，借款人应予以配合。如出借人要求，借款人应与出借人签订专用账户。

监管 协议。

第 条：声明和保证

借款人在本合同期间向贷款人作出以下陈述和保证：

7.1依法具备借款人主体资格，具备签署和履行本合同的资格和能力。

7.2本合同已获得所有必要的授权或批准，本合同的签署和履行不得违反公司章程和相关法律法规的规定， 合同的其他义务也不冲突。

7.3依法经营，资信状况良好，其他应付债务已按期兑付，未发现恶意拖欠银行贷款本息行为。

7.4组织机构和财务管理制度健全，最近一年在生产经营过程中未发生重大违规违纪事件 ，现任高级管理人员无重大不良记录。

7.5提供给贷款人的所有文件和材料真实、准确、完整、有效，没有虚假记录清单、重大遗漏或误导性陈述。

7.6提供给贷款人的财务会计报告是按照中国会计准则编制的，真实、公正、全面地反映了借款人的经营状况和负债，自最近一次财务会计报告结束以来，借款人的财务状况没有发生重大不利变化。

7.7未能向贷款人隐瞒所涉及的诉讼、仲裁或索赔。不存在影响付款人在签署或履行本合同并偿还本合同项下债务时的借款、仲裁、其他行政程序或索赔的持续可能性 。

7.8未向贷款人隐瞒可能影响其财务状况和偿付能力项目的任何事件或正在发生的事件。

第八条借款人作出的承诺

8.1贷款应按本协议约定的期限和用途提取和使用，不得用于固定资产和股权投资，不得以任何形式或用于相关法律法规禁止或限制的其他用途流入证券市场和期货市场。

8.2按照合同约定清偿贷款本金、利息等应付款项。

8.3通过账户分析、凭证检查、现场调查等方式接受并积极配合出借人

检查和监督借用资金的使用情况，并根据出借人的要求定期报告借用资金的使用情况。

8.4接受贷款人资信检查，按贷款人要求提供反映借款人偿债能力的资产负债表、损益表等财务会计资料 ，积极协助、配合贷款人调整生产经营和财务状况，检查、了解、监督。

8.5如果贷款的未偿还本金和利息以及其他应付金额到期(包括宣布立即到期)，则不派发任何股息和任何形式的股息。

8.6合并、分立、减资、股权变更、股权质押、转让实物资产和债权、对外重大投资、债务融资大幅增加等可能对贷款人权益产生不利影响的行为，应当事先取得贷款。只有征得贷款人的书面同意，或者与实现债权有关的行为，方可进行。

8.7有下列情形之一的，及时通知出借人：

(一)变更公司章程、经营范围、注册资本和法定代表人；

(二)关闭、解散、清算、停业整顿、吊销营业执照、吊销或者申请(申请)破产；(三)涉及或者可能涉及重大经济纠纷、诉讼、仲裁或者财产被依法查封、扣押、监管的；

(四)股东、董事、现任高级管理人员涉嫌重大案件或者经济纠纷。

8.8及时、全面、准确地向出借人披露关联方关系和关联方交易。

8.9贷款人发出或以其他方式递送的各种通知及时签字。

8.10不要通过降低偿付能力来处置自己的资产；向第三方提供担保不会损害贷款人的权利 利益。

8.11本合同项下贷款采用授信方式发放的，应将对外担保情况完整、如实、准确、定期地提交给贷款人，并按贷款人的要求签订账户监管协议。在本合同中，外部担保可能会对其产生影响。本合同项下义务的履行应征得贷款人的书面同意。

8.12贷款人为实现本合同项下债权而发生的费用，包括但不限于律师费和拍卖费 类。

8.13本协议项下债务的偿还顺序应优先于借款人对其股东的债务，否则优先于借款人。

8.14借款人的还款资金(包括但不限于贷款人通过扣留、处置抵押品等方式取得的资金)

本合同及其他合同项下向出借人偿还全部债务已足够的，出借人有权决定 偿还顺序。

8.15加强环境和社会风险管理，接受贷款人监督检查。出借人提出要求的，付款人应当提交环境和社会风险报告。

第 条9.贷款人的承诺

9.1贷款应按本合同约定发放给借款人。

借款人提供的非公开信息和信息应当保密，法律、法规另有规定或者本合同另有约定的

第十条.违反合同

10.1有下列情形之一，即构成借款人违约：

(1) 借款人未按约定偿还贷款本息及其他应付款项，或未履行本合同的任何其他义务，或违反本合同项下的陈述、保证或承诺；

(二)本合同项下的担保不利于贷款人债权，或者担保人违反担保合同规定的，借款人未提供贷款人认可的其他担保的；

(三)借款人到期(包括已申报的提前到期)后不能清偿的其他债务，或者不能履行或者违反其他协议项下义务的，已经或者可能影响本合同项下义务的履行；

(4)借款人的财务盈利能力、偿债能力、经营能力、现金流等指标超过约定标准，或者已导致或可能影响本合同项下义务履行的恶化；

(五)借款人的股权结构、生产经营和境外投资发生重大不利变化，影响或影响其履行本合同义务的；

(六) 借款人卷入或可能卷入重大经济纠纷、诉讼、仲裁，或者资产被查封、扣押、强制执行，或者被司法、行政机关依法调查、调查或采取惩罚性措施，或者因违反国家有关规定而被媒体曝光，已经影响或者可能影响其履行本合同义务的；

(七)借款人的主要投资人、主要管理人不正常变更、失踪或者被司法机关依法调查，限制人身自由影响或者可能影响其履行本合同义务的；

(八)借款人利用与关联方签订的虚假合同，在没有实际交易背景的情况下利用该交易进行交易的。 通过关联方交易故意规避贷款人债权的；

(九)借款人已经或者可能关闭、解散、清算、停业整顿，吊销、吊销或者申请破产的 请申请破产；

(十) 借款人违反食品安全、生产安全、环境保护等环境和社会风险管理责任的 影响其履行本合同义务的法律、法规、监管法规或行业标准造成的事故、重大环境和社会风险事件；

(11) 本合同项下贷款以授信方式发放的，其信用等级、利润水平、资产负债率、经营活动现金流量净值等指标不符合贷款人的信用条件；或者借款人对没有有效经营性资产的他人进行授信或者提供担保，已经或者可能受到影响的

履行本合同规定的义务；

(十二)其他可能对贷款人在合同项下的债权实现产生不利影响的情形。

10.2如果借款人违约，贷款人有权采取下列一种或多种措施：

(1) 要求借款人限期改正违约行为；

(二)根据本合同及贷款人与借款人之间的其他合同，停止向借款人发放贷款和其他融资的 付款，部分或全部取消借款人未能收回贷款和其他融资资金；

(3) 在本合同项下其他合同项下以及贷款人与借款人到期时宣布设立未偿还贷款和其他融资基金的，应立即收回未偿还金额；

(4) 要求借款人赔偿因违约给贷款人造成的损失；

(五)法律、法规规定、贷款人同意或者认为必要的其他措施。

10.3如果借款人未能偿还到期贷款(包括被宣布立即到期)，贷款人有权从逾期日起按本协议约定的违约金利率收取 违约金。对于借款人未按时支付的利息(含罚息)，按复利计算逾期利息罚款。本合同约定的利息结算规则适用 罚息/复利的结算规则。

10.4如果借款人未按本合同约定的用途使用贷款，贷款人有权收取贷款挪用部分的罚金 利息(包括罚息)，贷款被挪用期间的利息按贷款的罚息计算。本合同利息规则约定的利息结算适用罚息/复利结算规则 。

10.5如果借款人同时存在上文第10.3条和第10.4条所述情况，处罚利率由优先选择人确定，不能同时确定。

10.6借款人未偿还贷款本金、利息(含罚息、复利)或其他应付款项的，借款人有权通过媒体公告催收。

10.7本办法第10.1条第(1)、(2)项以外的其他情形下，借款人的关联方与借款人或者借款人的关联方之间的控制或受控关系发生或可能影响借款人的任何变化。

对于合同项下义务的履行，贷款人有权采取本合同约定的措施。

第11条贷款承诺的自动取消

11.1如果借款人的信用状况恶化，贷款人可以自动取消对借款人的所有未授信，而无需事先 通知撤回贷款的承诺。

11.2借款人在本合同第二部分第10.1条和第10.7条所述的任何情况下发生的，应构成借款人的信用，条件恶化。

第十二条.代扣代收

12.1借款人未按约定偿还本合同项下到期债务(包括已宣布立即到期的债务)的，借款人 同意贷款人从借款人在工商银行开立的所有本外币账户中扣除相应金额，直至借款人在本合同项下的全部债务全部清偿完毕。

12.2若扣款金额与本合同币种不符，按扣款当日贷款人适用的汇率折算。从扣除日至结算日(贷款人将扣除的成本兑换为本合同项下实际清偿债务的日期)期间发生的利息和其他费用，以及在此期间汇率波动造成的差额 ，由借款人承担。

第13条权利和义务的转让

13.1贷款人有权在未经借款人同意的情况下将其在本协议项下的部分或全部权利转让给第三方。未经贷款人书面同意和债务，借款人不得转让其在本合同项下的任何权利。

出借人或工商银行股份有限公司。(“工商银行”)可以根据管理层 需要授权或委托其他分行的工商银行履行本合同项下的权利和义务， 或本合同项下的贷款作为工商银行其他分行的承接和管理，借款人批准， 出借人未经借款人同意。承担贷款人权利和义务的其他工商银行分支机构有权行使本合同项下的所有权利。本合同项下的争议应以本机构的名义向法院提起、提交仲裁或申请执行。

第十四条效力、变更和撤销

14.1本合同自加盖公章或合同专用章之日起生效，借款人在本合同项下的所有义务于合同履行完成之日终止。

14.2本合同如有任何变更，应由各方以书面形式作出。变更条款或协议应构成本合同的一部分，并与本合同具有同等法律效力。本合同除修改部分外，其余部分继续有效，原条款在变更部分生效前继续有效。

14.3本合同的变更和终止不影响合同双方要求赔偿损失的权利。 本合同的终止不影响有关争议解决条款的效力。

第15条法律的适用和争端的解决

本合同的订立、效力、解释、履行和争议的解决，适用Republic of China的法律。因本合同引起或与本合同有关的任何争议应由双方通过协商解决 ，并应按本合同约定的方式解决。

第16条诉讼/仲裁文书送达地址的确认

16.1借款人确认本合同首页记录的地址用作本合同项下纠纷的诉讼/仲裁文件 送达地址。诉讼/仲裁文书包括但不限于传票、开庭通知书、判决书、裁决书、调解书、履约通知书期限等。

16.2借款人同意仲裁机构或法院可以使用本合同首页记录的传真和电子邮件 送达仲裁/收费文件。

16.3上述服务协议适用于仲裁和诉讼程序的一审、二审、再审和执行的所有阶段。 按照上述送达地址，仲裁机构或者法院可以直接邮寄送达。

16.4借款人应保证本合同中记载的地址、联系人、传真、电子邮件等信息的真实性和有效性。有关信息如有变更，借款人应及时书面通知出借人，否则按原地址信息送达，但由此产生的法律后果由借款人承担。

第17条，一份完整的合同

基本协议的第一部分和本合同具体条款的第二部分共同构成完整的营运资金

贷款 合同，两个部分中相同的词具有相同的含义。借款人受上述两部分共同约束。

第 条18.通知

18.1借款人和借款人的所有通知均应以书面形式发出。除非另有约定，否则双方应指定本合同中规定的居住地作为通信和联系地址。任何一方的通讯地址或其他联系方式如有变更，应书面通知对方。

18.2如果任何一方拒绝签字或其他案件无法交付，则应通过公证或通过方式宣布交付。

第十九条增值税特别规定

19.1借款人向贷款人支付的利息和费用应含税。

19.2如果借款人要求贷款人开具增值税发票，应首先向贷款人登记信息，包括借款人的全名、纳税人身份证号或社会信用代码、地址、电话号码、银行和账号。借款人应保证向出借人提供的相关信息真实、准确、完整，并按出借人的要求提供相关证明材料

它 需要由贷款人通过分行通知或网站公告发布。

19.3借款人自行领取增值税发票的，应向贷款人提供加盖印章的授权委托书，并用身份证原件注明 增值税发票的身份证号。指定收款人变更的，借款人应重新向出借人出具加盖公章的 授权委托书。借款人选择邮寄方式领取增值税发票的，还应提供准确的 和可用的邮寄信息；如果邮寄信息发生变化，应提供书面通知贷款人。

19.4贷款不是由于不可抗力，如自然灾害、政府行为、不正常的社会事件或税务机关

如能及时开具增值税发票，贷款人有权延期开具，不承担任何责任。

19.5借款人遗失、损坏、逾期后收到增值税发票或向第三方提交增值税发票，或借款人 收到增值税发票或逾期不能扣除的，贷款人不承担赔偿借款人相关经济损失的责任。

19.6因销售退货、应税服务暂停或开具发票错误、扣除、发票无法证明，需要开具增值税红字专用发票的，根据借款人要求的相关法律法规和政策文件，向税务机关提交《红字增值税专用发票信息表》，应由借款人提交税务机关 开具的红字增值税专用发票信息表，经税务机关审核并通知贷款人后，贷款人凭该发票开具 红字增值税专用发票。

19.7在本合同履行期间，如果国家税率发生调整，贷款人有权根据国家税率协议价格的变化对本合同进行调整。

文章 其他20篇

20.1如果贷款人未能行使或部分行使或延迟行使该权利，则本合同项下的任何权利不构成该权利，其他权利的放弃或变更不应影响该权利或其他权利的进一步行使。

20.2本合同任何条款的无效或不可执行性不影响任何其他条款的有效性和可执行性 不影响整个合同的有效性。

20.3本合同中提及的“关联方”、“关联方关系”、“关联方交易”、“主要投资者个人”和“主要管理人员”等术语和财政部关联披露(会计)颁布的《企业会计准则》[2006]第3号)，在随后修订的《守则》中，相同的词语具有相同的含义。

20.4本合同所称环境和社会风险是指借款人及其重要关联方在建设、生产和经营活动中可能给环境和社会带来的危害和相关风险，包括能源消耗、污染、土地、健康、安全和移民等与安置、生态保护和气候变化有关的环境和社会问题。

20.5贷款人应根据其业务规则制作本合同项下贷款的保留文件和凭证， 应构成借款人与借款人之间债务债权关系的有效证据，对借款人具有约束力。

20.6在本合同期限内，如果法律法规、国家政策或规章的颁布或修改， 贷款人不能继续履行本合同或者本合同的部分条款，贷款人有权 取消未发放的贷款，并按照有关规定采取贷款人认为必要的其他措施。

20.7在本合同中，(1)对本合同的任何提及应包括对本合同的修改或补充；(2)条款标题仅供参考，不构成对本合同的任何解释，也不构成对标题下的内容和范围的任何限制。

双方确认借款人和借款人已就本合同的所有条款进行了充分的谈判。贷款人已特别 提请借款人注意当事人权利和义务的全部规定，并对其进行了全面和准确的了解，并应借款人的要求提出了相关条款

进行 解释和解释。借款人已仔细阅读并完全理解所有合同条款(包括《基本协议》的第一部分

和 具体条款的第二部分)，借款人和借款人对本合同的条款有相同的理解，对合同的内容没有异议。

合同 编号：202403220121100097655501，共2份

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