4.c.组织架构
下图显示了截至2023年3月31日我们的基本公司结构：
备注：
| (1) | 日本托管银行（我们拥有其27.0%的股权）是我们的股权法附属公司。 |
| (2) | MI Digital Services是我们的股权法附属公司，我们拥有其35.0%的股权。 |
| (3) | 瑞穗租赁是我们的股权法附属公司，我们拥有该公司23.6%的股权。 |
| (4) | 2023年4月3日，瑞穗创新前沿有限公司，成立并加入核心集团公司并合并子公司。 |
60
根据1934年证券交易所法第12（b）或（g）条的登记声明 |
根据1934年《证券交易法》第13或15(D)条提交的年度报告 |
根据1934年《证券交易法》第13或15(D)条提交的过渡报告 |
根据1934年《证券交易法》第13或15(D)条提交的空壳公司报告 |
每个班级的标题 |
交易符号 |
注册的每个交易所的名称 | ||
| 美国存托股票，每种 代表两股普通股 |
| 加速的文件管理器-☐ | 非加速 文件管理器-☐ |
新兴成长型公司： |
| † | 新的或修订的财务会计准则是指财务会计准则委员会在2012年4月5日之后发布的对其会计准则编纂的任何更新。 |
| ☒ | 国际会计准则理事会发布的国际财务报告准则：☐ | 其他客户：☐ |
| * | 不用于交易，而仅限于与美国存托凭证的注册和上市有关。 |
页面 |
||||||||
财务和其他信息的列报 |
3 | |||||||
前瞻性陈述 |
3 | |||||||
第1项。 |
董事、高级管理人员和顾问的身份 |
5 | ||||||
第二项。 |
优惠统计数据和预期时间表 |
5 | ||||||
第三项。 |
关键信息 |
6 | ||||||
| 3.A. | 选定的财务数据 |
6 | ||||||
| 3.B. | 资本化和负债化 |
8 | ||||||
| 3.C. | 提供和使用收益的原因 |
8 | ||||||
| 3.D. | 风险因素 |
9 | ||||||
第四项。 |
关于公司的信息 |
22 | ||||||
| 4.A. | 公司的历史与发展 |
22 | ||||||
| 4.B. | 业务概述 |
24 | ||||||
| 4.C. | 组织结构 |
60 | ||||||
| 4.D. | 物业、厂房及设备 |
62 | ||||||
项目4A。 |
未解决的员工意见 |
62 | ||||||
第5项。 |
经营与财务回顾与展望 |
63 | ||||||
第6项。 |
董事、高级管理人员和员工 |
113 | ||||||
| 6.A. | 董事和高级管理人员 |
113 | ||||||
| 6.B. | 补偿 |
119 | ||||||
| 6.C. | 董事会惯例 |
127 | ||||||
| 6.D. | 员工 |
133 | ||||||
| 6.E. | 股份所有权 |
134 | ||||||
| 6.F. | 披露登记人追讨错误判给的补偿的行动 |
135 | ||||||
第7项。 |
大股东和关联方交易 |
135 | ||||||
| 7.A. | 大股东 |
135 | ||||||
| 7.B. | 关联方交易 |
136 | ||||||
| 7.C. | 专家和律师的利益 |
136 | ||||||
第8项。 |
财务信息 |
136 | ||||||
| 8.A. | 合并报表和其他财务信息 |
136 | ||||||
| 8.B. | 重大变化 |
137 | ||||||
第九项。 |
报价和挂牌 |
137 | ||||||
| 9.A. | 列表详细信息 |
137 | ||||||
| 9.B. | 配送计划 |
137 | ||||||
| 9.C. | 市场 |
137 | ||||||
| 9.D. | 出售股东 |
137 | ||||||
| 9.E. | 稀释 |
137 | ||||||
| 9.F. | 发行债券的开支 |
137 | ||||||
第10项。 |
附加信息 |
138 | ||||||
| 10.A. | 股本 |
138 | ||||||
| 10.B. | 组织章程大纲及章程细则 |
138 | ||||||
| 10.C. | 材料合同 |
150 | ||||||
| 10.D. | 外汇管制 |
150 | ||||||
| 10.E. | 税收 |
154 | ||||||
| 10.F. | 股息和支付代理人 |
160 | ||||||
| 10.G. | 专家发言 |
160 | ||||||
页面 |
||||||||
| 10.H. | 展出的文件 |
160 | ||||||
| 10.I. | 子公司信息 |
161 | ||||||
| 10.J. | 给证券持有人的年度报告 |
161 | ||||||
第11项。 |
有关信贷、市场和其他风险的定量和定性披露 |
162 | ||||||
第12项。 |
除股权证券外的其他证券说明 |
182 | ||||||
| 12.A. | 债务证券 |
182 | ||||||
| 12.B. | 认股权证和权利 |
182 | ||||||
| 12.C. | 其他证券 |
182 | ||||||
| 12.D. | 美国存托股份 |
182 | ||||||
第13项。 |
违约、拖欠股息和拖欠股息 | 184 | ||||||
第14项。 |
对担保持有人权利和收益使用的实质性修改 | 184 | ||||||
第15项。 |
控制和程序 | 184 | ||||||
项目16A。 |
审计委员会财务专家 | 185 | ||||||
项目16B。 |
道德守则 | 185 | ||||||
项目16C。 |
首席会计师费用及服务 | 185 | ||||||
项目16D。 |
对审计委员会的上市标准的豁免 | 186 | ||||||
项目16E。 |
发行人及关联购买人购买股权证券 | 186 | ||||||
项目16F。 |
更改注册人的认证会计师 | 187 | ||||||
项目16G。 |
公司治理 | 187 | ||||||
项目16H。 |
煤矿安全信息披露 | 188 | ||||||
项目16I. |
关于妨碍检查的外国司法管辖区的披露 | 188 | ||||||
第17项。 |
财务报表 | 189 | ||||||
第18项。 |
财务报表 | 189 | ||||||
第19项。 |
陈列品 | 189 | ||||||
选定的统计数据 |
A-1 |
|||||||
合并财务报表索引 |
F-1 | |||||||
| • | 国际冲突和地缘政治动荡； |
| • | 增加贷款信贷损失拨备和发生与信贷有关的重大费用； |
| • | 证券投资组合价值下降，包括股票市场下跌和全球金融市场混乱的影响； |
| • | 利率的变化； |
| • | 外汇汇率波动； |
| • | 我们资产的市场流动性下降； |
| • | 与我们的养老金计划相关的修订假设或其他变化； |
| • | 我们的递延税项资产减少； |
| • | 为套期保值和其他类似目的而进行的金融交易的影响； |
| • | 未能维持规定的资本充足率水平； |
| • | 下调我们的信用评级； |
| • | 我们避免声誉损害的能力； |
| • | 我们有能力有效地实施我们的中期业务计划和其他战略举措和措施； |
| • | 我们的运营、法律和其他风险管理政策的有效性； |
| • | 日本和其他地区总体经济状况变化的影响； |
| • | 与我们的信息技术系统和网络攻击有关的问题； |
| • | 对适用于我们的法律法规的修改和其他修改；以及 |
| • | 气候变化的影响。 |
第1项。 |
董事、高级管理人员和顾问的身份 |
第二项。 |
报价统计数据和预期时间表 |
第三项。 |
关键信息 |
截至3月31日止的财政年度及截至3月31日的财政年度， |
||||||||||||||||||||
2019 |
2020 |
2021 |
2022 |
2023 |
||||||||||||||||
(以百万日元为单位，除每股数据、股票编号信息和百分比外) |
||||||||||||||||||||
损益表数据： |
||||||||||||||||||||
利息和股息收入 |
¥ | 2,207,443 | ¥ | 2,151,172 | ¥ | 1,456,556 | ¥ | 1,443,941 | ¥ | 3,388,791 | ||||||||||
利息支出 |
1,313,476 | 1,271,381 | 467,939 | 374,132 | 2,180,064 | |||||||||||||||
净利息收入 |
893,967 | 879,791 | 988,617 | 1,069,809 | 1,208,727 | |||||||||||||||
信贷损失准备金(信贷) |
32,459 | 156,200 | 112,776 | 214,408 | 93,753 | |||||||||||||||
信用损失拨备（抵免）后的净利息收入 |
861,508 | 723,591 | 875,841 | 855,401 | 1,114,974 | |||||||||||||||
非利息收入 |
1,222,371 | 1,307,740 | 2,041,320 | 669,790 | 888,103 | |||||||||||||||
非利息支出 |
1,998,819 | 1,877,841 | 1,888,397 | 1,767,679 | 1,933,907 | |||||||||||||||
所得税前收益(亏损)费用(收益) |
85,060 | 153,490 | 1,028,764 | (242,488 | ) | 69,170 | ||||||||||||||
所得税支出(福利) |
9,335 | 47,175 | 210,716 | (141,017 | ) | 35,142 | ||||||||||||||
净收益(亏损) |
75,725 | 106,315 | 818,048 | (101,471 | ) | 34,028 | ||||||||||||||
减去：可归因于非控股权益的净收益(亏损) |
(8,746 | ) | (43,880 | ) | 236,283 | 3,251 | 48,037 | |||||||||||||
MHFG股东应占净利润（亏损） |
¥ | 84,471 | ¥ | 150,195 | ¥ | 581,765 | ¥ | (104,722 | ) | ¥ | (14,009 | ) | ||||||||
普通股股东应占净收益(亏损) |
¥ | 84,471 | ¥ | 150,195 | ¥ | 581,765 | ¥ | (104,722 | ) | ¥ | (14,009 | ) | ||||||||
每股金额 (1) : |
||||||||||||||||||||
每股普通股基本收益-归属于普通股股东的净收益（亏损） |
¥ | 33.31 | ¥ | 59.19 | ¥ | 229.27 | ¥ | (41.28 | ) | ¥ | (5.52 | ) | ||||||||
稀释每股普通股收益-归属于普通股股东的净收益（亏损） |
¥ | 33.30 | ¥ | 59.19 | ¥ | 229.26 | ¥ | (41.28 | ) | ¥ | (5.52 | ) | ||||||||
用于计算每股普通股基本收益的股票数量（单位：千） |
2,536,238 | 2,537,368 | 2,537,513 | 2,537,051 | 2,536,596 | |||||||||||||||
用于计算每股普通股稀释收益的股票数量（单位：千） |
2,536,690 | 2,537,526 | 2,537,602 | 2,537,051 | 2,536,596 | |||||||||||||||
每股现金股息 (2)(3) : |
||||||||||||||||||||
普通股 |
¥ | 75.00 | ¥ | 75.00 | ¥ | 75.00 | ¥ | 80.00 | ¥ | 85.00 | ||||||||||
| $ | 0.68 | $ | 0.70 | $ | 0.68 | $ | 0.66 | $ | 0.64 | |||||||||||
截至3月31日止的财政年度及截至3月31日的财政年度， |
||||||||||||||||||||
2019 |
2020 |
2021 |
2022 |
2023 |
||||||||||||||||
(以百万日元为单位，除每股数据、股票编号信息和百分比外) |
||||||||||||||||||||
资产负债表数据： |
||||||||||||||||||||
总资产 |
¥ | 197,611,195 | ¥ | 211,218,760 | ¥ | 221,651,474 | ¥ | 231,550,704 | ¥ | 248,780,722 | ||||||||||
扣除津贴后的贷款净额 |
82,492,742 | 87,087,233 | 87,930,018 | 89,480,766 | 93,474,798 | |||||||||||||||
总负债 |
188,109,702 | 202,043,136 | 211,963,317 | 222,108,473 | 239,055,588 | |||||||||||||||
存款 |
138,296,916 | 144,948,667 | 151,010,604 | 157,178,284 | 164,935,625 | |||||||||||||||
长期债务 |
11,529,400 | 10,346,152 | 11,706,471 | 12,578,216 | 14,893,023 | |||||||||||||||
普通股 |
5,829,657 | 5,827,500 | 5,826,863 | 5,816,834 | 5,832,729 | |||||||||||||||
MHFG股东权益总额 |
8,726,519 | 8,512,365 | 9,105,238 | 8,914,212 | 8,915,491 | |||||||||||||||
其他财务数据： |
||||||||||||||||||||
股本和资产回报率： |
||||||||||||||||||||
归属于普通股股东的净利润（亏损）占平均资产总额的百分比 |
0.04 | % | 0.07 | % | 0.26 | % | (0.04 | )% | (0.01 | )% | ||||||||||
归属于普通股股东的净利润（亏损）占MHFG股东平均权益的百分比 |
1.11 | % | 1.95 | % | 7.50 | % | (1.30 | )% | (0.16 | )% | ||||||||||
每股普通股股息占每股普通股基本收益的百分比 |
225.16 | % | 126.71 | % | 32.71 | % | (193.80 | )% | (1,539.86 | )% | ||||||||||
MHFG平均股东权益占平均总资产的百分比 |
3.71 | % | 3.81 | % | 3.43 | % | 3.46 | % | 3.46 | % | ||||||||||
净利息收入占平均生息资产总额的百分比 |
0.48 | % | 0.48 | % | 0.48 | % | 0.50 | % | 0.54 | % | ||||||||||
| (1) | 瑞穗金融集团采用普通股股份合并，以每10股合并后股份为基础 整合前 股票自2020年10月1日起生效。就每股金额而言，我们假设股份合并的生效日期为2018年4月1日。 |
| (2) | 在截至2019年3月31日、2020年、2021年、2022年和2023年3月31日的财年，日元金额分别以美元表示，人民币110.68=1美元，人民币107.53=1美元，人民币110.61=1美元，人民币121.44=1美元，人民币132.75=1美元。这些汇率是各自财政年度的中午买入汇率 年终 经纽约联邦储备银行为海关目的认证的日元电汇日期。 |
| (3) | 数字代表与适用会计年度相关的每股现金股息。与财政年度有关的股息包括 年终 股息和中期股息。在下列情况下，宣布和支付股息应在紧随其后的财政年度内进行年终 中期股息，或在中期股息后紧接中期派息。 |
| • | 债务市场的规模和流动性减少，例如由于国内和全球经济下滑、对金融系统的担忧或金融市场动荡和其他因素； |
| • | 与我们的财务状况和经营结果有关的不利发展；或 |
| • | 降低我们的信用评级或损害我们的声誉。 |
| • | 筹资成本增加和其他筹资困难的； |
| • | 需要为金融市场交易提供额外抵押品；以及 |
| • | 终止或取消现有协议。 |
第四项。 |
关于该公司的信息 |
| • | 支持基于资产的收入翻一番 |
| • | 以日本个人储蓄账户(NISA)作为启动措施，扩大资产建设业务。此外，通过利用我们在整个集团的优势和加强我们的咨询人员，满足资产管理需求和资产继承需求，并与我们的客户共同成长。 |
| • | 增强客户接触点 |
| • | 充分利用数字化和与其他公司的协作，彻底追求便利性，增加存款账户的吸引力，为稳定的个人存款以及未来的资产管理和继承业务获得客户基础。 |
| • | 提升日本企业的竞争力 |
| • | 提供全面支持，包括支持大公司转变其业务结构，主要目的是解决可持续性问题，并提供战略方法，重点是 中型股 因此，我们的企业客户将能够增加他们的企业价值，实现业务增长，从而为提高日本企业的全球竞争力做出贡献。 |
| • | 可持续性与创新 |
| • | 建立产业结构和商业结构转型的融资框架。此外，支持 初创企业 建立新公司和建立新技术，包括支持解决可持续性问题，并在金融领域之外创造新的商业机会。 |
| • | 全球企业金融和投资银行(CIB)业务模式 |
| • | 积极在美洲和亚洲这两个增长领域投资企业资源；在美洲，进一步深化企业投资银行(CIB)业务模式(利用瑞穗银行的资产负债表和资本市场产品整合贷款交易，并提供此类综合服务和产品的商业模式)；在亚洲，通过利用我们在该地区的分行网络和灵活的业务发展方法，确定每个国家的目标，实现区域增长。 |
| • | 企业文化转型 |
| • | 通过无缝地促进内部沟通(转变我们的文化)和品牌沟通(强化我们的品牌)，加强与员工和客户的互动。 |
| • | 人力资本提升 |
| • | 通过彻底实施战略性人力资源分配的方法，如根据战略和行政领导人的发展轮换员工，以及重视员工的叙述，如支持员工的职业发展和确保支持性的工作环境，加强我们的人力资本。 |
| • | 数字转型(DX) |
| • | 通过扩大孵化，最大限度地利用我们集团的优势；通过运营数字化等方式提高生产率；通过培养能够实现瑞穗DX战略的员工；以及通过利用数据和其他事项，加强数字化转型的基础。 |
| • | IT改革 |
| • | 通过优化IT系统结构、与用户共同开发和运营IT系统、提升我们的投资管理以及采取其他措施来扩大实现我们的业务战略所需的IT投资，以推动IT改革。 |
| • | 维持稳定的业务运作 |
| • | 防止系统故障的记忆淡化为过去，提高我们在正常业务运营期间应对危机的能力。 |
| • | 不断升级我们的网络安全框架，以适应 G-SIB。 |
| • | 进一步加强和扩大反洗钱和打击资助恐怖主义的措施框架。 |
| • | 深入加强全球治理，结合外部环境灵活管控风险。 |
重要性 |
主要举措 |
相关章节 | ||
出生率下降和人口老龄化，再加上身体健康和寿命延长 在一个寿命更长的时代，为每个人的需求提供安全、稳定和方便的服务 |
· 为个人资产形成、管理和继任提供全面的资产管理咨询 · 提高了数字和电子邮件的质量和便利性 面对面 客户渠道 |
· 见“项目4.b.公司信息--业务概述” · 关于“环境与社会”，另见“--气候变化” | ||
行业发展与创新 支持工商业发展，在全球范围内创造新价值 |
·针对整个行业的 倡议，例如支持企业和产业结构转型以应对气候变化 ·通过支持创新型公司的发展创造 的社会影响力 共同创作 和他们在一起· 支持具有技术能力的日本公司的业务继承 | |||
经济健康增长 通过利用金融基础设施功能来应对日本和全球商业环境的变化，为经济发展做出贡献 |
· 对提高公司价值的贡献 中型股 企业与振兴日本经济· 通过加强管理能力和振兴发起和分销来满足资产管理需求 ·全球资本市场中企业和投资银行业务的 发展 |
|||
重要性 |
主要举措 |
相关章节 | ||
环境与社会 与客户合作，实现社会可持续发展，包括环境保护 |
· 提供可持续发展驱动的解决方案，支持业务结构转型和这些解决方案的传播，并为每个企业部门提供支持 · 执行应对环境和气候变化的措施，以及关于社会问题和人权的倡议 |
|||
人员 以员工能够独立行动的企业文化为基础，培养与客户和社会共同成长的多元化员工队伍 |
· 推动集团范围内的举措，以改变企业文化 · 通过战略性员工轮换和人才投资培养有能力解决社会问题的员工 · 创造支持性的工作环境和更具包容性的组织，支持不同人员的积极参与 |
· 见“-人力资本” | ||
治理 实施强有力的公司治理和稳定的运营管理，造福客户和社会 |
· 加强我们的业务复原力(正常运营期间的危机应对) · 进一步加强和扩大网络安全措施和反洗钱/反洗钱/反洗钱系统 · 加强全球治理 |
· 见“项目3.D.关键信息--风险因素” | ||
| • | 在我们的《环境政策》和《瑞穗到2050年实现净零的方法》中，我们阐明了我们在气候变化问题上的立场，以及我们为实现 低碳 我们一直在全集团范围内执行这类倡议。2023年4月，我们从促进实体经济转型、捕捉商机和风险管理的角度，充实和修订了2022年制定的《净零过渡计划》，以更全面地推动我们集团应对气候变化。基于净零过渡计划，瑞穗将推动更全面、更有效地应对气候变化，并为实现低碳 到2050年，建立一个适应气候变化的社会。 |
| • | 我们将客户对技术和商业模式发展的投资视为我们的商机。以与客户的接触(建设性对话)为起点，我们将支持我们的客户过渡到 低碳 社会及其对气候变化的反应。 |
| • | 作为与气候有关的风险，我们正在确定气候变化造成的过渡和有形风险，并认识到各个风险类别的风险的预期影响。 |
| • | 过渡风险：与融资和投资客户有关的信用风险，这些客户受到更严格的碳税、燃油效率法规或其他政策的影响，或者受到延迟转向脱碳和其他环境技术的影响。与资助化石燃料项目造成声誉损害相关的运营风险。 |
| • | 实物风险：由于极端天气增加了与风和水相关的损害的发生率，导致我们的资产(如数据中心)和客户资产(如房地产抵押品)受损的严重风险。由于传染病、中暑和类似疾病增加导致宏观经济恶化而产生的信贷风险形式的长期风险。 |
| • | 我们对过渡风险和实际风险(急性风险和慢性风险)进行情景分析，以确定气候变化对我们集团投资组合的未来影响。我们在许多情景下进行分析，包括1.5℃情景，目的是增加计划的灵活性和战略的弹性，以应对未来与气候变化有关的各种情况。 |
| • | 瑞穗的员工是瑞穗最大、最有活力的运营资源，我们将通过全面实施战略性人力资源配置和重视员工叙事的人力资源管理，实现既灵活又符合我们业务战略的平衡人力资源管理，并确保每位员工以自己的方式做出贡献，与公司共同成长。具体地说，我们将努力(I)推动我们的企业文化转型的举措，(Ii)通过业务领域和高管继任规划进行战略性人事发展，以及(Iii)确保支持性的工作环境，成为一个更具包容性的组织。我们计划在2023年7月发布我们最新的综合报告(年度审查)，其中将包含有关这一问题的更多信息。 |
(I) 在整个集团范围内推动变革企业文化的举措 |
文化和人员是确保战略持续执行和实现持续增长的基础，我们的目标是创建一个每个人都可以主动参与建设性沟通的组织，我们将致力于内部沟通(转变我们的企业文化)和品牌传播(加强我们的品牌)。 - 促进措施，以帮助确保每一名员工都了解基于我们公司身份修改的可持续性。 - 除了内部举措外，还应致力于重申瑞穗的外部形象，重建我们的品牌。 | |
(Ii) 通过战略性员工轮换和人才投资培养有能力解决社会问题的员工 |
为了建立一个平衡每个员工的职业抱负和每个业务领域实现其战略的人才需求的人才组合，我们将根据每个员工的职业发展阶段，在集团范围的基础上战略性地进行我们的人才发展过程，并为那些领导公司跨业务的人进行领导力发展和高管继任规划。 - 通过扩大对学习、重新掌握技能和提高职业发展技能所必需的人才的投资，加强人员能力。 - 促进战略员工轮换，使之与中长期业务战略保持一致，并升级人员分析。 - 在我们集团首席执行官的领导下，通过分配任务或相关员工自己的倡议，从中长期角度推动高管领导发展计划。 | |
(3) 创造了一个吸引人的工作环境，支持不同劳动力的积极参与，并成为一个更具包容性的组织。 |
为了创造一个吸引人的工作环境，鼓励所有员工在瑞穗享受漫长而充实的职业生涯，并为公司做出贡献，勤奋工作，我们将建立一个尊重不同视角和价值观的组织，员工可以最大限度地展示自己的身份和能力。 - 建立并过渡到所有五家核心集团公司共有的人力资源框架，该框架支持员工的挑战，奖励他们的贡献，提供一个有吸引力的工作环境，并统一人力资源系统。 - 支持以工作场所为中心的组织发展努力，重点放在同事之间的关系上，并提高整个组织的动力和绩效。 - 实施支持员工财务健康的计划，包括提供框架，支持员工建立资产和获得财务教育机会的计划。 | |
| • | 对于我们的企业客户，我们在全球范围内提供各种金融服务和产品，如网上银行、现金管理解决方案、本外币交易服务和贸易融资。 |
| • | 对于金融机构和机构投资者，我们推动托管、全球托管和日元对应结算和资产管理。 |
| • | 此外，我们正与集团公司合作，利用最新的技术创新，进一步扩大我们的服务范围。 |
| • | 日本的其他主要银行集团：三菱UFJ金融集团和三井住友金融集团。 |
| • | 其他银行机构：包括城市银行、信托银行、地区银行、信金银行(或信用协会)、信用社、农业合作社、外资银行和以零售为导向的银行。 |
| • | 证券公司和投资银行：既包括国内证券公司，也包括全球投资银行的日本分支机构。 |
| • | 政府金融机构：包括日本金融公司、日本邮政银行、日本开发银行和日本国际协力银行。 |
| • | 非银行 金融公司：这些公司包括信用卡发行商、分期付款购物信贷公司、租赁公司和其他非银行 金融公司。 |
| • | 资产管理公司 |
| • | 其他金融服务提供商，如使用“金融科技”的金融服务提供商。 |
| • | 修订后的信用风险标准化方法，旨在提高现有方法的稳健性和风险敏感性; |
| • | 对基于内部评级的信用风险方法的修订，其中使用了最先进的内部模型方法 低-默认 投资组合将受到限制； |
| • | 修订信贷估值调整(CVA)框架，包括取消内部模式方法和采用修订后的标准化方法； |
| • | 修订后的运营风险标准化方法，将取代现有的标准化方法和先进的测量方法; |
| • | 修订资本下限，根据这一下限，银行由内部模型产生的风险加权资产必须不低于仅使用修订后的巴塞尔协议III框架下的标准化方法计算的总风险加权资产的72.5%；以及 |
| • | 要求根据标准化方法披露其风险加权资产。 |
| (1) | 日本托管银行（我们拥有其27.0%的股权）是我们的股权法附属公司。 |
| (2) | MI Digital Services是我们的股权法附属公司，我们拥有其35.0%的股权。 |
| (3) | 瑞穗租赁是我们的股权法附属公司，我们拥有该公司23.6%的股权。 |
| (4) | 2023年4月3日，瑞穗创新前沿有限公司，成立并加入核心集团公司并合并子公司。 |
名字 |
国家/地区 组织 |
主营业务 |
比例： 所有权 利息 (%) |
比例： 投票 利息 (%) | ||||
国内 |
||||||||
瑞穗银行股份有限公司 |
日本 | 银行业 | 100.0% | 100.0% | ||||
瑞穗信托银行公司公司 |
日本 | 信托银行 | 100.0% | 100.0% | ||||
瑞穗证券公司公司 |
日本 | 证券 | 100.0% | 100.0% | ||||
瑞穗研究技术有限公司 |
日本 | 信息技术和智库咨询 |
100.0% | 100.0% | ||||
资产管理一公司，公司 |
日本 | 投资管理 | 70.0% | 51.0% | ||||
瑞穗信用担保公司公司 |
日本 | 信用担保 |
100.0% | 100.0% | ||||
瑞穗因素有限公司 |
日本 | 保理 | 100.0% | 100.0% | ||||
UC Card Co.，公司 |
日本 | 信用卡 | 100.0% | 100.0% | ||||
瑞穗房地产一号有限公司公司 |
日本 | 控股公司 | 100.0% | 100.0% | ||||
瑞穗商务服务公司公司 |
日本 | 分包业务 |
100.0% | 100.0% | ||||
瑞穗房地产公司公司 (1) |
日本 | 房地产中介公司 |
99.5% | 95.1% | ||||
固定缴款计划服务有限公司，公司 |
日本 |
养老金计划相关业务 |
60.0% |
60.0% | ||||
瑞穗-DL 金融科技公司公司 |
日本 |
金融科技的应用和复杂性 |
60.0% |
60.0% | ||||
瑞穗资本公司公司 (1) |
日本 | 风险投资 | 50.0% | 50.0% | ||||
J.Score Co.，公司 |
日本 | 放贷 |
50.0% | 50.0% | ||||
海外 |
||||||||
瑞穗美洲有限责任公司 |
美国 | 控股公司 |
100.0% | 100.0% | ||||
瑞穗资本市场有限公司 |
美国 | 衍生品 |
100.0% | 100.0% | ||||
瑞穗银行（中国）有限公司 |
中国 | 银行业 |
100.0% | 100.0% | ||||
瑞穗国际有限公司 |
英国 | 证券和银行 |
100.0% | 100.0% | ||||
瑞穗证券亚洲有限公司 |
中国 | 证券 |
100.0% | 100.0% | ||||
瑞穗证券美国有限责任公司 |
美国 | 证券 |
100.0% | 100.0% | ||||
瑞穗银行欧洲N.V |
荷兰 | 银行和证券 |
100.0% | 100.0% | ||||
巴西瑞穗银行 |
巴西 | 银行业 |
100.0% | 100.0% | ||||
瑞穗信托银行（卢森堡）股份有限公司 |
卢森堡 | 信托银行 |
100.0% | 100.0% | ||||
瑞穗银行（美国） |
美国 | Banking and trust |
100.0% | 100.0% | ||||
瑞穗证券欧洲有限公司 |
德国 | 证券 |
100.0% | 100.0% | ||||
PT.印度尼西亚瑞穗银行 |
印度尼西亚 | 银行业 |
99.0% | 99.0% | ||||
| (1) | 所有权权益比例是指我们各自持有的经济利益比例。 |
| (2) | 2023年4月3日，瑞穗创新前沿有限公司，有限公司是我们的主要合并子公司之一。 |
截至3月31日， |
||||||||
2022 |
2023 |
|||||||
(in数百万日元） |
||||||||
土地 |
¥ | 571,837 | ¥ | 577,755 | ||||
建筑物 |
737,440 | 703,655 | ||||||
设备和家具 |
373,825 | 378,015 | ||||||
租赁权改进 |
208,820 | 204,835 | ||||||
在建工程 |
21,737 | 44,393 | ||||||
软件 |
1,373,035 | 1,366,445 | ||||||
总计 |
3,286,694 | 3,275,098 | ||||||
减去：累计折旧和摊销 |
1,582,627 | 1,621,210 | ||||||
房地和设备—净额 |
¥ | 1,704,067 | ¥ | 1,653,888 | ||||
项目4A。 |
未解决的员工意见 |
第5项。 |
经营和财务回顾与展望 |
页面 |
||||
概述 |
63 | |||
关键会计估计 |
70 | |||
经营业绩 |
73 | |||
业务细分分析 |
79 | |||
地理细分分析 |
83 | |||
财务状况 |
86 | |||
流动性 |
98 | |||
资本充足率 |
102 | |||
近期会计公告 |
108 | |||
与日本公认会计原则的对账 |
108 | |||
| • | 瑞穗银行提供广泛的金融产品和服务，主要涉及存款、贷款和外汇结算，面向个人、小额和 中号的 企业(“中小企业”)、大公司、金融机构、公共部门实体和外国公司，包括日本公司的外国子公司； |
| • | 瑞穗信托银行提供与信托、房地产、证券化和结构性金融、养老金和资产管理以及股票转让代理相关的产品和服务；以及 |
| • | 瑞穗证券为个人、公司、金融机构和公共部门实体提供全线证券服务。 |
| • | 生息资产和有息负债的数额； |
| • | 平均利差(生息资产的平均利息收益率与计息负债的平均利率之间的差额)；以及 |
| • | 利率的总体水平。 |
| • | 证券相关业务的手续费和佣金，包括与执行客户交易和股票、债券、投资信托的销售佣金有关的经纪手续费和佣金以及资产收入，主要包括投资信托管理公司为换取投资信托的备案服务等行政服务而收取的费用； |
| • | 来自存款的手续费和佣金，包括与存款有关的手续费，如账户转账手续费； |
| • | 贷款业务的手续费和佣金，包括与安排银团贷款有关的费用和其他融资交易的费用，如与管理有关的安排费用 买断 交易记录； |
| • | 汇款业务的手续费和佣金，包括国内和国际资金转账和托收的手续费； |
| • | 资产管理业务的手续费和佣金，包括投资信托管理费和投资信托的投资咨询费； |
| • | 信托业务的手续费和佣金，包括主要通过企业年金计划和投资基金的受托资产管理和行政服务获得的信托费和其他与信托有关的费用，如房地产经纪佣金、房地产信托的实益权益销售佣金、与房地产有关的咨询费和股票转让代理服务费； |
| • | 代理业务的手续费和佣金，包括与我们的代理业务相关的行政服务费，如日本的主要公共彩票计划，以及与股票和其他相关的常备代理服务的收入；以及 |
| • | 其他客户服务费，包括各种收入，如担保费、寿险销售佣金、电子银行服务费、金融咨询费和软件开发服务费。 |
| • | 日本实际国内生产总值增长 同比增长 同比增长 |
| • | 2016年9月，日本央行通过强化此前的两个政策框架，即“量化质化货币宽松(QQE)”和“负利率量化宽松”(QQE)，推出了“收益率曲线控制的量化质化货币宽松”。这些政策旨在推动观察到的居民消费价格指数超过2%的物价稳定目标，并稳定地保持在该目标以上。在新的政策框架下，日本央行为市场操作设定了指导方针：在短期利率方面，日本央行将对金融机构在日本央行的某些经常账户超额余额适用负0.1%的利率；在长期利率方面，日本央行将购买日本政府债券以控制长期利率，以使日本央行的收益率 10年期 日本公债将维持在0%左右。 |
| • | 新发行债券的收益率 10年期 作为关键的长期利率指标，截至2021年3月31日、2022年3月31日和2023年3月31日，日本政府债券的收益率分别为0.095%、0.221%和0.351%。在截至2023年3月31日的财年中，收益率在0.168-0.527%之间波动。此后，截至2023年5月31日，收益率升至0.436。 |
| • | 根据日本研究机构Teikoku Databank的数据，在截至2021年3月31日的财年中，有7314家企业破产，涉及总负债约1.2万亿元；在截至2022年3月31日的财年，有5916家企业破产，涉及总负债约1.2万亿元；在截至2023年3月31日的财年，有6799家企业破产，涉及总负债约2.3万亿元。在截至2023年3月31日的财年中，企业破产数量自截至2020年3月31日的财年以来首次比上一财年增加，与上一财年相比增加了800多家企业破产，这是自财年结束以来的首次 |
2009年3月31日。截至2023年3月31日的财年总负债额较上一财年增长97.7%。 |
| • | 日经指数是在东京证券交易所上市的225只股票的平均价格，在截至2021年3月31日的财年中上涨了54.2%，至人民币29,178.80元，随后在截至2022年3月31日的财年下跌4.7%，至人民币27,821.43元，在截至2023年3月31日的财年上涨0.8%，至人民币28,041.48元。此后，截至2023年5月31日，日经指数涨至人民币30,887.88元。 |
| • | 根据日本央行的数据，截至2021年3月31日，日元兑美元现货汇率为人民币110.74元兑1美元，2022年3月31日为人民币121.64元兑1美元，2023年3月31日为人民币133.13元至1美元。在截至2023年3月31日的财年中，汇率在122.64元至150.48元之间波动。此后，截至2023年5月31日，日元兑人民币汇率跌至1美元兑139.75元人民币。 |
| • | 根据日本国土交通省的数据，在截至2021年3月31日的财年，日本房屋开工减少了8.1%，在截至2022年3月31日的财年，房屋开工增加了6.6%，在截至2023年3月31日的财年，房屋开工减少了0.6%。 |
| • | 根据日本国土交通省的数据，2020年日历年，日本公布的住宅地价平均下降0.4%，2021年和2022年日历年分别增长0.5%和1.4%。 |
(%) |
||||||||||||
2023 |
2024 |
2025 |
||||||||||
日本实际国内生产总值 |
1.2 | 0.9 | 0.6 | |||||||||
日本名义国内生产总值 |
3.8 | 1.8 | 1.4 | |||||||||
美国实际国内生产总值 |
(1.0 | ) | 1.5 | 2.0 | ||||||||
2023 |
2024 |
2025 |
||||||||||
日本的失业率 |
2.4 | 2.2 | 2.2 | |||||||||
| • | 如果在合理和可支持的预测期内，与当前宏观经济情景中使用的日本名义国内生产总值相比，日本名义国内生产总值每年下降100个基点，国内企业部门的信贷损失拨备将增加约100亿元。 |
| • | 如果在合理和可支持的预测期内，与当前宏观经济情景中使用的美国实际国内生产总值相比，每年美国实际国内生产总值下降100个基点，外国公司部门的信贷损失拨备将增加约180亿元。 |
| • | 如果在合理和可支持的预测期内，与当前宏观经济情景中使用的日本失业率相比，日本失业率每年增加100个基点，国内零售部门的信贷损失准备金将增加约70亿元。 |
第1级 |
相同资产或负债在活跃市场上的报价。一级资产和负债包括在活跃的交易所市场交易的债务和股权证券以及衍生品合约。 | |
二级 |
1级价格以外的可观察的投入，例如类似资产或负债的报价；不活跃的市场的报价；或资产或负债基本上整个期限的可观测的或能被可观测的市场数据证实的其他投入。二级资产和负债包括报价低于交易所交易工具交易频率的债务证券。如果没有报价的市场价格，债务证券和 非处方药 | |
第三级 |
很少或根本没有市场活动支持的、对资产或负债的公允价值有重大影响的不可观察的投入。第三级资产和负债包括使用定价模型、贴现现金流方法或类似技术确定价值的金融工具。 | |
截至3月31日的财年， |
||||||||
2022 |
2023 |
|||||||
(单位：数十亿日元) |
||||||||
利息和股息收入 |
¥ | 1,444 | ¥ | 3,389 | ||||
利息支出 |
374 | 2,180 | ||||||
净利息收入 |
1,070 | 1,209 | ||||||
信贷损失准备金(信贷) |
215 | 94 | ||||||
信用损失拨备（抵免）后的净利息收入 |
855 | 1,115 | ||||||
非利息收入 |
670 | 888 | ||||||
非利息支出 |
1,767 | 1,934 | ||||||
所得税前收益(亏损)费用(收益) |
(242 | ) | 69 | |||||
所得税支出(福利) |
(141 | ) | 35 | |||||
净收益(亏损) |
(101 | ) | 34 | |||||
减去：可归因于非控股权益的净收入 |
4 | 48 | ||||||
MHFG股东应占净利润（亏损） |
¥ | (105 | ) | ¥ | (14 | ) | ||
截至2011年3月31日的财年， |
||||||||||||||||||||||||
2022 |
2023 |
|||||||||||||||||||||||
平均值 平衡 |
利息 金额 |
利息 率 |
平均值 平衡 |
利息 金额 |
利息 率 |
|||||||||||||||||||
(in数十亿日元，百分比除外） |
||||||||||||||||||||||||
国内： |
||||||||||||||||||||||||
在其他银行的有息存款 |
¥ | 35,407 | ¥ | 31 | 0.09 | % | ¥ | 39,586 | ¥ | 30 | 0.07 | % | ||||||||||||
通知贷款和基金出售 |
2,178 | — | (0.01 | ) | 3,367 | — | 0.01 | |||||||||||||||||
转售协议和证券借入交易下的应收账款 |
11,340 | 1 | 0.01 | 8,649 | 47 | 0.54 | ||||||||||||||||||
交易账户资产 |
5,781 | 85 | 1.47 | 5,938 | 96 | 1.61 | ||||||||||||||||||
投资 |
28,806 | 93 | 0.32 | 28,172 | 96 | 0.34 | ||||||||||||||||||
贷款 |
56,690 | 473 | 0.83 | 57,462 | 558 | 0.97 | ||||||||||||||||||
生息资产总额 |
140,202 | 683 | 0.49 | 143,174 | 827 | 0.58 | ||||||||||||||||||
存款 |
95,350 | 7 | 0.01 | 96,854 | 71 | 0.07 | ||||||||||||||||||
购买的通知金和资金 |
1,211 | — | 0.01 | 1,602 | 1 | 0.10 | ||||||||||||||||||
回购协议和证券借贷交易项下的应付款项 |
5,975 | 6 | 0.10 | 7,140 | 68 | 0.95 | ||||||||||||||||||
其他短期借款 (1) |
7,100 | 2 | 0.03 | 3,503 | 5 | 0.16 | ||||||||||||||||||
贸易账户负债 |
2,190 | 46 | 2.09 | 4,277 | 56 | 1.32 | ||||||||||||||||||
长期债务 |
11,098 | 176 | 1.59 | 12,587 | 229 | 1.82 | ||||||||||||||||||
计息负债总额 |
122,924 | 237 | 0.19 | 125,963 | 430 | 0.34 | ||||||||||||||||||
网络 |
17,278 | 446 | 0.30 | 17,211 | 397 | 0.24 | ||||||||||||||||||
外国： |
||||||||||||||||||||||||
在其他银行的有息存款 |
13,701 | 26 | 0.19 | 16,626 | 476 | 2.86 | ||||||||||||||||||
通知贷款和基金出售 |
557 | 1 | 0.28 | 1,019 | 14 | 1.34 | ||||||||||||||||||
转售协议和证券借入交易下的应收账款 |
8,353 | 35 | 0.43 | 9,049 | 261 | 2.88 | ||||||||||||||||||
交易账户资产 |
13,513 | 160 | 1.18 | 11,582 | 330 | 2.85 | ||||||||||||||||||
投资 |
4,979 | 54 | 1.07 | 5,191 | 79 | 1.53 | ||||||||||||||||||
贷款 |
32,295 | 485 | 1.50 | 37,035 | 1,402 | 3.79 | ||||||||||||||||||
生息资产总额 |
73,398 | 761 | 1.04 | 80,502 | 2,562 | 3.18 | ||||||||||||||||||
存款 |
31,592 | 69 | 0.22 | 37,983 | 990 | 2.61 | ||||||||||||||||||
购买的通知金和资金 |
503 | 1 | 0.20 | 593 | 16 | 2.65 | ||||||||||||||||||
回购协议和证券借贷交易项下的应付款项 |
21,849 | 35 | 0.16 | 20,772 | 603 | 2.90 | ||||||||||||||||||
其他短期借款 (1) |
2,187 | 3 | 0.17 | 1,810 | 55 | 2.98 | ||||||||||||||||||
贸易账户负债 |
1,069 | 14 | 1.31 | 1,547 | 45 | 2.91 | ||||||||||||||||||
长期债务 |
1,026 | 15 | 1.41 | 1,270 | 41 | 3.24 | ||||||||||||||||||
计息负债总额 |
58,226 | 137 | 0.24 | 63,975 | 1,750 | 2.73 | ||||||||||||||||||
网络 |
15,172 | 624 | 0.80 | 16,527 | 812 | 0.45 | ||||||||||||||||||
共计： |
||||||||||||||||||||||||
生息资产总额 |
213,600 | 1,444 | 0.68 | 223,676 | 3,389 | 1.52 | ||||||||||||||||||
计息负债总额 |
181,150 | 374 | 0.21 | 189,938 | 2,180 | 1.15 | ||||||||||||||||||
网络 |
¥ | 32,450 | ¥ | 1,070 | 0.47 | ¥ | 33,738 | ¥ | 1,209 | 0.37 | ||||||||||||||
| (1) | 其他短期借款包括信托账户、商业票据和任何其他短期借款。 |
截至3月31日的财年， |
||||||||
2022 |
2023 |
|||||||
(单位：数十亿日元) |
||||||||
手续费及佣金 |
¥ | 980 | ¥ | 984 | ||||
贷款业务的费用和佣金 |
163 | 194 | ||||||
证券相关业务的费用和佣金 |
184 | 190 | ||||||
信托相关业务的费用和佣金 |
142 | 130 | ||||||
资产管理业务费用和佣金 |
122 | 109 | ||||||
汇款业务的费用和佣金 |
104 | 104 | ||||||
担保相关业务的费用和佣金 |
35 | 41 | ||||||
代理业务的费用和佣金 |
37 | 37 | ||||||
存款费用和佣金 |
15 | 16 | ||||||
其他客户服务费用 |
178 | 163 | ||||||
外汇收益（损失）-净 |
92 | 190 | ||||||
交易账户收益（损失）-净 |
(492 | ) | (604 | ) | ||||
投资收益（损失）-净 |
(76 | ) | 141 | |||||
债务证券 |
(15 | ) | 5 | |||||
股权证券 |
(61 | ) | 136 | |||||
权益法投资中的收益（损失）权益-净值 |
35 | (27 | ) | |||||
处置场地和设备的收益 |
10 | 5 | ||||||
其他非利息收入 |
121 | 199 | ||||||
非利息收入总额 |
¥ | 670 | ¥ | 888 | ||||
截至2011年3月31日的财年， |
||||||||
2022 |
2023 |
|||||||
(单位：数十亿日元) |
||||||||
薪酬和员工福利 |
¥ | 669 | ¥ | 694 | ||||
一般和行政费用 |
611 | 693 | ||||||
入住费 |
202 | 165 | ||||||
手续费及佣金开支 |
204 | 202 | ||||||
信贷损失准备金(贷方) 表外 仪器 |
(15 | ) | 7 | |||||
其他非利息费用 |
96 | 173 | ||||||
非利息支出总额 |
¥ | 1,767 | ¥ | 1,934 | ||||
截至3月31日的财年， |
||||||||
2022 |
2023 |
|||||||
(单位：数十亿日元) |
||||||||
当前： |
||||||||
国内 |
¥ | 42 | ¥ | 22 | ||||
外国 |
72 | 157 | ||||||
当期税费总额 |
114 | 179 | ||||||
延期： |
||||||||
国内 |
(256 | ) | (147 | ) | ||||
外国 |
1 | 3 | ||||||
递延税费(福利)合计 |
(255 | ) | (144 | ) | ||||
所得税支出(福利)合计 |
¥ | (141 | ) | ¥ | 35 | |||
截至3月31日， |
||||||||
2022 |
2023 |
|||||||
(单位：数十亿日元) |
||||||||
递延税项资产： |
||||||||
信贷损失准备 |
¥ | 292 | ¥ | 270 | ||||
租赁负债 |
184 | 176 | ||||||
证券交易 |
118 | 174 | ||||||
衍生金融工具 |
52 | 161 | ||||||
房舍和设备 |
65 | 54 | ||||||
可供出售 |
8 | 13 | ||||||
净营业亏损结转 |
183 | 168 | ||||||
其他 |
224 | 256 | ||||||
递延税项总资产 |
1,126 | 1,272 | ||||||
估值免税额 |
(163 | ) | (199 | ) | ||||
递延税项资产，扣除估值准备后的净额 |
963 | 1,073 | ||||||
递延税项负债： |
||||||||
投资 |
213 | 264 | ||||||
预付养老金成本和应计养老金负债 |
221 | 224 | ||||||
使用权 |
177 | 169 | ||||||
其他 |
104 | 55 | ||||||
递延税项负债总额 |
715 | 712 | ||||||
递延税项净资产 |
¥ | 248 | ¥ | 361 | ||||
瑞穗金融集团（合并） |
||||||||||||||||||||||||||||
截至2022年3月31日的财政年度 (1) : |
零售业& 业务 银行业 公司 |
公司名称和名称 体制性 公司 |
全球 公司 公司 |
全球 市场 公司 |
资产 管理 公司 |
其他 (6) |
总计 |
|||||||||||||||||||||
(单位：数十亿日元) |
||||||||||||||||||||||||||||
毛利润+与ETF和其他相关的净收益（损失） (2) |
¥ | 715.0 | ¥ | 494.4 | ¥ | 592.8 | ¥ | 388.1 | ¥ | 59.5 | ¥ | 4.7 | ¥ | 2,254.5 | ||||||||||||||
一般和行政费用 (3) |
623.7 | 201.4 | 300.0 | 234.7 | 33.4 | 21.8 | 1,415.0 | |||||||||||||||||||||
权益法投资中的收益（损失）权益-净值 |
5.9 | 3.8 | 16.0 | — | 1.5 | (1.8 | ) | 25.4 | ||||||||||||||||||||
善意及其他摊销 |
2.2 | 0.1 | 0.4 | 0.8 | 7.2 | 1.0 | 11.7 | |||||||||||||||||||||
净业务利润（亏损） (4) + 与ETF和其他相关的净收益（损失） |
¥ | 95.0 | ¥ | 296.7 | ¥ | 308.4 | ¥ | 152.6 | ¥ | 20.4 | ¥ | (19.9 | ) | ¥ | 853.2 | |||||||||||||
固定资产 (5) |
¥ | 493.0 | ¥ | 159.1 | ¥ | 161.8 | ¥ | 88.5 | ¥ | — | ¥ | 794.9 | ¥ | 1,697.3 | ||||||||||||||
瑞穗金融集团（合并） |
||||||||||||||||||||||||||||
截至2023年3月31日的财政年度 (1) : |
零售业& 业务 银行业 公司 |
公司名称和名称 体制性 公司 |
全球 公司 公司 |
全球 市场 公司 |
资产 管理 公司 |
其他 (6) |
总计 |
|||||||||||||||||||||
(单位：数十亿日元) |
||||||||||||||||||||||||||||
毛利润+与ETF和其他相关的净收益（损失） (2) |
¥ | 704.0 | ¥ | 502.3 | ¥ | 672.2 | ¥ | 321.2 | ¥ | 55.2 | ¥ | 25.3 | ¥ | 2,280.2 | ||||||||||||||
一般和行政费用 (3) |
611.6 | 197.3 | 323.0 | 258.0 | 35.2 | 48.5 | 1,473.6 | |||||||||||||||||||||
权益法投资中的收益（损失）权益-净值 |
(17.0 | ) | 6.4 | 22.8 | — | 0.2 | (0.5 | ) | 11.9 | |||||||||||||||||||
善意及其他摊销 |
2.1 | 0.1 | 0.7 | 0.8 | 6.8 | 0.9 | 11.4 | |||||||||||||||||||||
净业务利润（亏损） (4) + 与ETF和其他相关的净收益（损失） |
¥ | 73.3 | ¥ | 311.3 | ¥ | 371.3 | ¥ | 62.4 | ¥ | 13.4 | ¥ | (24.6 | ) | ¥ | 807.1 | |||||||||||||
固定资产 (5) |
¥ | 489.3 | ¥ | 150.1 | ¥ | 173.7 | ¥ | 87.9 | ¥ | — | ¥ | 777.6 | ¥ | 1,678.6 | ||||||||||||||
| (1) | 瑞穗银行外国分行和日元以外功能货币的外国子公司的收入和支出已在分部报告中使用预算外币汇率进行兑换。该等外币收入和费用的前期比较金额已使用本期预算外币汇率兑换。 |
| (2) | 报告的是与ETF和其他相关的毛利润+净收益(亏损)，而不是一般公司报告的销售额。毛利被定义为净利息收入、受托收入、净手续费和佣金收入、净交易收入和净其他营业收入的总和。与ETF和其他相关的净收益(亏损)包括瑞穗银行和瑞穗信托银行持有的ETF的净收益(亏损)。 非整合 瑞穗证券综合基础及营运投资证券的净收益(亏损)。在截至2022年和2023年3月31日的财年中，与ETF和其他基金相关的净收益(亏损)分别为19亿元和18亿元，其中23亿元和3亿元分别计入《环球市场公司》。 |
| (3) | “一般及行政费用”不包括 未分配 净收益(亏损) |
| (4) | 净业务利润(亏损)在日本被用来衡量核心银行业务的盈利能力，其定义为毛利润(如上所述)减去一般和行政费用(不包括 未分配 权益法被投资人的损益(净额)加上权益收益(亏损)--商誉和其他的摊销净额。向日本金融厅提交监管报告时，需要对净业务利润(亏损)进行衡量。 |
| (5) | “固定资产”是根据日本公认会计原则列报的，与下列美国公认会计原则账户的总额相对应：房地和 设备网； 商誉；无形资产；以及使用权 |
| (6) | “其他”包括下列项目： |
| • | 与合并子公司有关的不受分配限制的利润和费用； |
| • | 合并调整，包括取消各部门之间的内部交易； |
| • | 权益法被投资人的收益(亏损)中的权益--不受分配限制的净额； |
| • | 与衍生产品交易有关的损益，反映个别交易方的交易对手风险及其他决定公平市价的因素。 |
美洲 |
亚洲/大洋洲 不包括 日本， 和其他人 |
|||||||||||||||||||||||
日本 |
美联航 州政府 |
其他 |
欧洲 |
总计 |
||||||||||||||||||||
(单位：数十亿日元) |
||||||||||||||||||||||||
截至2022年3月31日的财年： |
||||||||||||||||||||||||
总收入 (1) |
¥ | 991 | ¥ | 563 | ¥ | 42 | ¥ | 185 | ¥ | 333 | ¥ | 2,114 | ||||||||||||
总费用 (2) |
1,714 | 265 | 19 | 189 | 169 | 2,356 | ||||||||||||||||||
所得税前收益(亏损)费用(收益) |
(723 | ) | 298 | 23 | (4 | ) | 164 | (242 | ) | |||||||||||||||
净收益(亏损) |
¥ | (509 | ) | ¥ | 275 | ¥ | 18 | ¥ | (16 | ) | ¥ | 131 | ¥ | (101 | ) | |||||||||
财年末总资产 |
¥ | 155,111 | ¥ | 36,766 | ¥ | 3,668 | ¥ | 15,796 | ¥ | 20,210 | ¥ | 231,551 | ||||||||||||
截至2023年3月31日的财年： |
||||||||||||||||||||||||
总收入 (1) |
¥ | 1,105 | ¥ | 1,841 | ¥ | 93 | ¥ | 446 | ¥ | 792 | ¥ | 4,277 | ||||||||||||
总费用 (2) |
1,784 | 1,455 | 85 | 413 | 471 | 4,208 | ||||||||||||||||||
所得税前收益(亏损)费用(收益) |
(679 | ) | 386 | 8 | 33 | 321 | 69 | |||||||||||||||||
净收益(亏损) |
¥ | (555 | ) | ¥ | 297 | ¥ | 2 | ¥ | 20 | ¥ | 270 | ¥ | 34 | |||||||||||
财年末总资产 |
¥ | 161,349 | ¥ | 45,516 | ¥ | 3,580 | ¥ | 16,635 | ¥ | 21,701 | ¥ | 248,781 | ||||||||||||
| (1) | 总收入包括利息和股息收入以及非利息收入。 |
| (2) | 总费用包括利息费用、信用损失拨备（抵免）和非利息费用。 |
截至3月31日， |
增加 (减少) |
|||||||||||
2022 |
2023 |
|||||||||||
(单位：数十亿日元) |
||||||||||||
现金和银行到期款项 |
¥ | 2,290 | ¥ | 2,242 | ¥ | (48 | ) | |||||
在其他银行的有息存款 |
49,884 | 65,750 | 15,866 | |||||||||
通知贷款和基金出售 |
1,102 | 1,647 | 545 | |||||||||
转售协议下的应收款 |
12,751 | 11,695 | (1,056 | ) | ||||||||
证券借贷交易项下的债务 |
2,339 | 1,892 | (447 | ) | ||||||||
交易账户资产 |
24,652 | 29,641 | 4,989 | |||||||||
投资 |
37,348 | 29,643 | (7,705 | ) | ||||||||
贷款 |
90,291 | 94,176 | 3,885 | |||||||||
贷款信贷损失准备 |
(810 | ) | (701 | ) | 109 | |||||||
扣除津贴后的贷款净额 |
89,481 | 93,475 | 3,994 | |||||||||
房地和设备—净额 |
1,704 | 1,654 | (50 | ) | ||||||||
应收客户账款 |
272 | 406 | 134 | |||||||||
应计收益 |
322 | 511 | 189 | |||||||||
商誉 |
93 | 93 | — | |||||||||
无形资产 |
48 | 45 | (3 | ) | ||||||||
递延税项资产 |
277 | 387 | 110 | |||||||||
其他资产 |
8,988 | 9,700 | 712 | |||||||||
总资产 |
¥ | 231,551 | ¥ | 248,781 | ¥ | 17,230 | ||||||
截至3月31日， |
增加 (减少) |
|||||||||||||||||||||||
2022 |
2023 |
|||||||||||||||||||||||
(in数十亿日元，百分比除外） |
||||||||||||||||||||||||
国内： |
||||||||||||||||||||||||
公司： |
||||||||||||||||||||||||
大公司 |
¥ | 42,044 | 46.6 | % | ¥ | 43,365 | 46.0 | % | ¥ | 1,321 | (0.6 | %) | ||||||||||||
小巧和 中号的 公司 |
3,157 | 3.5 | 2,999 | 3.2 | (158 | ) | (0.3 | ) | ||||||||||||||||
零售业： |
||||||||||||||||||||||||
住房贷款 |
7,782 | 8.6 | 7,507 | 8.0 | (275 | ) | (0.6 | ) | ||||||||||||||||
其他 |
1,707 | 1.9 | 1,548 | 1.6 | (159 | ) | (0.3 | ) | ||||||||||||||||
主权国家 |
1,660 | 1.8 | 1,866 | 2.0 | 206 | 0.2 | ||||||||||||||||||
银行和其他金融机构 |
682 | 0.8 | 645 | 0.7 | (37 | ) | (0.1 | ) | ||||||||||||||||
国内生产总值 |
57,032 | 63.2 | 57,930 | 61.5 | 898 | (1.7 | ) | |||||||||||||||||
外国： |
||||||||||||||||||||||||
公司 (1) |
30,889 | 34.2 | 33,250 | 35.3 | 2,361 | 1.1 | ||||||||||||||||||
零售 |
11 | 0.0 | 9 | 0.0 | (2 | ) | 0.0 | |||||||||||||||||
主权国家 |
587 | 0.6 | 478 | 0.5 | (109 | ) | (0.1 | ) | ||||||||||||||||
银行和其他金融机构 |
1,772 | 2.0 | 2,509 | 2.7 | 737 | 0.7 | ||||||||||||||||||
国外合计 |
33,259 | 36.8 | 36,246 | 38.5 | 2,987 | 1.7 | ||||||||||||||||||
扣除贷款信用损失拨备前的贷款总额 |
¥ | 90,291 | 100.0 | % | ¥ | 94,176 | 100.0 | % | ¥ | 3,885 | — | |||||||||||||
| (1) | 涉外公司包括截至2022年、2022年和2023年3月31日的财年分别为直接融资租赁应收账款的人民币2160亿元和人民币1840亿元。 |
债务人类别 (1)(2) |
债务人评级 |
定义 | ||
正常 |
A | 债务履行确定性很高的债务人，因此他们的信用风险水平很低。 | ||
| B | 债务履行的确定性在可预见的未来不会造成问题的债务人，其信用风险水平较低。 | |||
| C | 债务履行的确定性及其信用风险水平在可预见的未来不会造成问题的债务人。 | |||
| D | 然而，目前债务履行的确定性不会带来问题的债务人，他们对未来经济环境变化的抵抗力很低。 | |||
观看 |
E1 | 出于对其财务状况的微小担忧，或者由于其疲软或不稳定的业务状况，需要观察未来情况的债务人。 | ||
| E2 | 因借款问题(如利息支付减少或暂停)、债务履行问题(如无法支付本金或利息)或因业务状况疲软或不稳定而导致财务状况出现问题而需要特别观察的债务人。 | |||
集约化控制 |
F | 尚未破产但处于财务困难，并因实施管理改进计划或其他措施进展不充分而被认为未来可能破产的债务人(包括正在接受金融机构持续支持的债务人)。 | ||
| 基本上破产了 | G | 尚未在法律上或正式上破产，但因陷入严重财务困难而严重资不抵债，并被视为无法重组的债务人。 | ||
破产 |
H | 已经合法或正式破产的债务人。 |
| (1) | 特别注意义务人是指在问题债务重组中有债务或拖欠债务90天或更长时间的观察义务人。向这类债务人提供的贷款被视为非应计项目。 |
| (2) | 我们将对特别关注、严格控制、实质破产和破产的债务人的贷款归类为非权责发生贷款。 |
截至3月31日， |
增加(减少) |
|||||||||||||||||||||||
2022 |
2023 |
|||||||||||||||||||||||
非应计项目 贷款 |
与总收入之比 贷款总额 |
非应计项目 贷款 |
与总收入之比 贷款总额 |
非应计项目 贷款 |
与总收入之比 贷款总额 |
|||||||||||||||||||
(in数十亿日元，百分比除外） |
||||||||||||||||||||||||
国内： |
||||||||||||||||||||||||
公司： |
||||||||||||||||||||||||
大公司 |
¥ | 800 | 1.9 | % | ¥ | 980 | 2.3 | % | ¥ | 180 | 0.4 | % | ||||||||||||
小巧和 中号的 公司 |
140 | 4.5 | 122 | 4.1 | (18 | ) | (0.4 | ) | ||||||||||||||||
零售业： |
||||||||||||||||||||||||
住房贷款 |
49 | 0.6 | 39 | 0.5 | (10 | ) | (0.1 | ) | ||||||||||||||||
其他 |
62 | 3.6 | 55 | 3.6 | (7 | ) | 0.0 | |||||||||||||||||
国内生产总值 |
1,051 | 1.8 | 1,196 | 2.1 | 145 | 0.3 | ||||||||||||||||||
外国 |
117 | 0.4 | 136 | 0.4 | 19 | 0.0 | ||||||||||||||||||
非权责发生制贷款总额 |
¥ | 1,168 | 1.3 | ¥ | 1,332 | 1.4 | ¥ | 164 | 0.1 | |||||||||||||||
截至3月31日， |
增加 (减少) |
|||||||||||
2022 |
2023 |
|||||||||||
(in数十亿日元，百分比除外） |
||||||||||||
贷款信贷损失准备总额(A) |
¥ | 810 | ¥ | 701 | ¥ | (109 | ) | |||||
备抵的非应计项目贷款(B) |
¥ | 1,082 | ¥ | 1,255 | ¥ | 173 | ||||||
不计提津贴的非应计项目贷款(C) |
86 | 77 | (9 | ) | ||||||||
应计贷款 (1) (D) |
89,319 | 93,081 | 3,762 | |||||||||
贷款总额(E) |
¥ | 90,487 | ¥ | 94,413 | ¥ | 3,926 | ||||||
贷款信贷损失准备总额占贷款总额的百分比(A)/(E)x100 |
0.89 | % | 0.74 | % | (0.15 | %) | ||||||
| (1) | 权责发生制贷款是指在我们的内部评级制度下被归类为“正常债务人”和“手表债务人(不包括特别注意债务人)”的贷款。 |
截至3月31日的财年， |
增加 (减少) |
|||||||||||
2022 |
2023 |
|||||||||||
(单位：数十亿日元) |
||||||||||||
财年初贷款信用损失备抵 |
¥ | 651 | ¥ | 810 | ¥ | 159 | ||||||
贷款信用损失拨备（信贷） |
188 | 91 | (97 | ) | ||||||||
冲销： |
||||||||||||
国内： |
||||||||||||
公司： |
||||||||||||
大公司 |
(28 | ) | (149 | ) | (121 | ) | ||||||
小巧和 中号的 公司 |
(4 | ) | (4 | ) | — | |||||||
零售业： |
||||||||||||
住房贷款 |
(2 | ) | (2 | ) | — | |||||||
其他 |
(2 | ) | (4 | ) | (2 | ) | ||||||
国内核销总额 |
(36 | ) | (159 | ) | (123 | ) | ||||||
外国 |
(24 | ) | (69 | ) | (45 | ) | ||||||
总冲销 |
(60 | ) | (228 | ) | (168 | ) | ||||||
恢复： |
||||||||||||
国内： |
||||||||||||
公司： |
||||||||||||
大公司 |
6 | 2 | (4 | ) | ||||||||
小巧和 中号的 公司 |
1 | 4 | 3 | |||||||||
零售业： |
||||||||||||
住房贷款 |
1 | — | (1 | ) | ||||||||
其他 |
— | 1 | 1 | |||||||||
国内复苏总额 |
8 | 7 | (1 | ) | ||||||||
外国 |
11 | 4 | (7 | ) | ||||||||
总回收率 |
19 | 11 | (8 | ) | ||||||||
净冲销 |
(41 | ) | (217 | ) | (176 | ) | ||||||
其他 (1) |
12 | 17 | 5 | |||||||||
财政年度末余额 |
¥ | 810 | ¥ | 701 | ¥ | (109 | ) | |||||
| (1) | “其他”主要包括外汇翻译。 |
截至3月31日， |
增加(减少) |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||
2022 |
2023 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||
摊销 成本 |
公平 价值 |
网络 未实现 利得 (亏损) |
摊销 成本 |
公平 价值 |
网络 未实现 利得 (亏损) |
摊销 成本 |
公平 价值 |
网络 未实现 利得 (亏损) |
||||||||||||||||||||||||||||
(单位：数十亿日元) |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
可供出售 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
债务证券： |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
日本国债 |
¥ | 25,191 | ¥ | 25,159 | ¥ | (32 | ) | ¥ | 16,484 | ¥ | 16,449 | ¥ | (35 | ) | ¥ | (8,707 | ) | ¥ | (8,710 | ) | ¥ | (3 | ) | |||||||||||||
日本政府债券以外 |
6,511 | 6,515 | 4 | 6,796 | 6,785 | (11 | ) | 285 | 270 | (15 | ) | |||||||||||||||||||||||||
总计 |
¥ | 31,702 | ¥ | 31,674 | ¥ | (28 | ) | ¥ | 23,280 | ¥ | 23,234 | ¥ | (46 | ) | ¥ | (8,422 | ) | ¥ | (8,440 | ) | ¥ | (18 | ) | |||||||||||||
持有至到期 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
债务证券： |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
日本国债 |
¥ | 480 | ¥ | 485 | ¥ | 5 | ¥ | 799 | ¥ | 800 | ¥ | 1 | ¥ | 319 | ¥ | 315 | ¥ | (4 | ) | |||||||||||||||||
机构抵押贷款支持证券 |
1,039 | 981 | (58 | ) | 1,251 | 1,115 | (136 | ) | 212 | 134 | (78 | ) | ||||||||||||||||||||||||
总计 |
¥ | 1,519 | ¥ | 1,466 | ¥ | (53 | ) | ¥ | 2,050 | ¥ | 1,915 | ¥ | (135 | ) | ¥ | 531 | ¥ | 449 | ¥ | (82 | ) | |||||||||||||||
截至3月31日， |
增加 (减少) |
|||||||||||
2022 |
2023 |
|||||||||||
(单位：数十亿日元) |
||||||||||||
存款 |
¥ | 157,178 | ¥ | 164,936 | ¥ | 7,758 | ||||||
由于信托账户 |
390 | 749 | 359 | |||||||||
购买的通知金和资金 |
1,278 | 1,815 | 537 | |||||||||
回购协议下的交易 |
20,070 | 25,737 | 5,667 | |||||||||
证券借贷交易项下的交易 |
1,361 | 886 | (475 | ) | ||||||||
其他短期借款 |
7,567 | 3,397 | (4,170 | ) | ||||||||
贸易账户负债 |
14,859 | 19,363 | 4,504 | |||||||||
未付银行承兑汇票 |
272 | 406 | 134 | |||||||||
应付所得税 |
63 | 88 | 25 | |||||||||
递延税项负债 |
29 | 25 | (4 | ) | ||||||||
应计费用 |
203 | 443 | 240 | |||||||||
长期债务 |
12,578 | 14,893 | 2,315 | |||||||||
其他负债 |
6,261 | 6,318 | 57 | |||||||||
总负债 |
¥ | 222,109 | ¥ | 239,056 | ¥ | 16,947 | ||||||
截至3月31日， |
增加 (减少) |
|||||||||||
2022 |
2023 |
|||||||||||
(单位：数十亿日元) |
||||||||||||
国内： |
||||||||||||
无息存款 |
¥ | 32,845 | ¥ | 33,137 | ¥ | 292 | ||||||
计息存款 |
91,425 | 92,625 | 1,200 | |||||||||
共有国内存款 |
124,270 | 125,762 | 1,492 | |||||||||
外国： |
||||||||||||
无息存款 |
2,501 | 3,043 | 542 | |||||||||
计息存款 |
30,407 | 36,131 | 5,724 | |||||||||
外国存款总额 |
32,908 | 39,174 | 6,266 | |||||||||
总存款 |
¥ | 157,178 | ¥ | 164,936 | ¥ | 7,758 | ||||||
截至3月31日， |
增加(减少) |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||
2022 |
2023 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||
国内 |
外国 |
总计 |
国内 |
外国 |
总计 |
国内 |
外国 |
总计 |
||||||||||||||||||||||||||||
(单位：数十亿日元) |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
由于信托账户 |
¥ | 390 | ¥ | — | ¥ | 390 | ¥ | 749 | ¥ | — | ¥ | 749 | ¥ | 359 | ¥ | — | ¥ | 359 | ||||||||||||||||||
催缴已购买的资金和资金，以及回购协议和证券出借交易项下的应付款项 |
5,803 | 16,906 | 22,709 | 8,410 | 20,028 | 28,438 | ¥ | 2,607 | ¥ | 3,122 | ¥ | 5,729 | ||||||||||||||||||||||||
其他短期借款 |
5,698 | 1,869 | 7,567 | 1,415 | 1,982 | 3,397 | (4,283 | ) | 113 | (4,170 | ) | |||||||||||||||||||||||||
短期借款总额 |
¥ | 11,891 | ¥ | 18,775 | ¥ | 30,666 | ¥ | 10,574 | ¥ | 22,010 | ¥ | 32,584 | ¥ | (1,317 | ) | ¥ | 3,235 | ¥ | 1,918 | |||||||||||||||||
截至3月31日， |
增加 (减少) |
|||||||||||
2022 |
2023 |
|||||||||||
(单位：数十亿日元) |
||||||||||||
MHFG股东权益： |
||||||||||||
普通股 |
¥ | 5,817 | ¥ | 5,833 | ¥ | 16 | ||||||
留存收益 |
2,665 | 2,442 | (223 | ) | ||||||||
累计其他综合收益，税后净额 |
440 | 649 | 209 | |||||||||
库存股，按成本计算 |
(8 | ) | (9 | ) | (1 | ) | ||||||
MHFG股东权益总额 |
8,914 | 8,915 | 1 | |||||||||
非控制性权益 |
528 | 810 | 282 | |||||||||
总股本 |
¥ | 9,442 | ¥ | 9,725 | ¥ | 283 | ||||||
截至2023年5月31日 |
||||||||||||||||||||||||
标普(S&P) |
穆迪 |
|||||||||||||||||||||||
长期的 |
短期 |
独立的 信用状况简介 |
长期的 |
短期 |
基准和信用 评估 |
|||||||||||||||||||
瑞穗金融集团 |
A- | — | — | A1 | P-1 |
— | ||||||||||||||||||
瑞穗银行 |
A | A-1 |
a | A1 | P-1 |
Baa1 | ||||||||||||||||||
瑞穗信托银行业务 |
A | A-1 |
a | A1 | P-1 |
Baa1 | ||||||||||||||||||
在过去的三个月里 截至2023年3月31日。 |
||||
(in数十亿日元， 除百分比外) |
||||
瑞穗金融集团（合并） |
||||
允许纳入计算的优质流动资产总额（“HQLA”）（加权） |
¥ | 77,599 | ||
净现金流出（加权） |
59,419 | |||
LCR |
130.6 | % | ||
瑞穗银行（合并） |
||||
允许纳入计算的HQLA总数（加权） |
¥ | 73,115 | ||
净现金流出（加权） |
56,158 | |||
LCR |
130.2 | % | ||
瑞穗银行 （非合并） |
||||
允许纳入计算的HQLA总数（加权） |
¥ | 72,141 | ||
净现金流出（加权） |
54,236 | |||
LCR |
133.0 | % | ||
瑞穗信托银行（合并） |
||||
允许纳入计算的HQLA总数（加权） |
¥ | 2,704 | ||
净现金流出（加权） |
2,112 | |||
LCR |
128.1 | % | ||
瑞穗信托银行 （非合并） |
||||
允许纳入计算的HQLA总数（加权） |
¥ | 2,629 | ||
净现金流出（加权） |
2,020 | |||
LCR |
130.3 | % | ||
截至2023年3月31日 |
||||
(in数十亿日元， 除百分比外) |
||||
瑞穗金融集团（合并） |
||||
可用稳定资金（加权） |
¥ | 112,497 | ||
所需稳定资金（加权） |
91,786 | |||
NSFR |
122.5 | % | ||
瑞穗银行（合并） |
||||
可用稳定资金（加权） |
¥ | 107,323 | ||
所需稳定资金（加权） |
86,676 | |||
NSFR |
123.8 | % | ||
瑞穗银行 （非合并） |
||||
可用稳定资金（加权） |
¥ | 103,743 | ||
所需稳定资金（加权） |
82,965 | |||
NSFR |
125.0 | % | ||
瑞穗信托银行（合并） |
||||
可用稳定资金（加权） |
¥ | 3,534 | ||
所需稳定资金（加权） |
3,069 | |||
NSFR |
115.1 | % | ||
瑞穗信托银行 （非合并） |
||||
可用稳定资金（加权） |
¥ | 3,473 | ||
所需稳定资金（加权） |
3,006 | |||
NSFR |
115.5 | % | ||
截至3月31日， |
增加 (减少) |
|||||||||||
2022 |
2023 |
|||||||||||
(单位：数十亿日元) |
||||||||||||
保证： |
||||||||||||
性能保证 |
¥ | 3,254 | ¥ | 3,548 | ¥ | 294 | ||||||
贷款担保 |
419 | 228 | (191 | ) | ||||||||
证券担保 |
75 | 82 | 7 | |||||||||
其他担保 |
2,899 | 3,306 | 407 | |||||||||
信托本金偿还担保 |
22 | 18 | (4 | ) | ||||||||
信托账户的负债 |
478 | 554 | 76 | |||||||||
衍生金融工具 |
36,484 | 83,420 | 46,936 | |||||||||
截至3月31日， |
增加 (减少) |
|||||||||||
2022 |
2023 |
|||||||||||
(单位：数十亿日元) |
||||||||||||
承诺： |
||||||||||||
提供信贷的承诺 |
¥ | 92,203 | ¥ | 100,973 | ¥ | 8,770 | ||||||
商业信用证 |
1,422 | 1,336 | (86 | ) | ||||||||
总承诺额 |
¥ | 93,625 | ¥ | 102,309 | ¥ | 8,684 | ||||||
一次到期 年或以内 |
应收 一年至 两年 |
应收 两年 三年 |
应收 三年 四年 |
应收 四年 五年 |
在此之后到期 五年 |
总计 |
||||||||||||||||||||||
(单位：数十亿日元) |
||||||||||||||||||||||||||||
定期存款 |
¥ | 40,793 | ¥ | 1,402 | ¥ | 992 | ¥ | 263 | ¥ | 315 | ¥ | 221 | ¥ | 43,986 | ||||||||||||||
存单 |
13,242 | 456 | 90 | — | — | — | 13,788 | |||||||||||||||||||||
长期债务 |
1,178 | 3,758 | 703 | 1,428 | 1,291 | 6,535 | 14,893 | |||||||||||||||||||||
融资租赁 |
2 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 7 | |||||||||||||||||||||
经营租约 |
79 | 60 | 54 | 44 | 34 | 324 | 595 | |||||||||||||||||||||
总计 (1)(2) |
¥ | 55,292 | ¥ | 5,676 | ¥ | 1,839 | ¥ | 1,735 | ¥ | 1,640 | ¥ | 7,080 | ¥ | 73,262 | ||||||||||||||
| (1) | 根据目前的资金状况和预期的资产回报假设，在截至2024年3月31日的财年，我们养老金计划的缴费预计约为320亿元人民币，上表未包括在内。欲了解更多信息，请参阅本年度报告中其他部分的综合财务报表附注20。 |
| (2) | 截至2023年3月31日，未计入上表的未确认税收优惠为70亿元，其中利息和罚款23亿元。欲了解更多信息，请参阅本年度报告中其他部分的综合财务报表附注19。 |
自.起 |
增加 (减少) |
|||||||||||
3月31日， 2022 |
3月31日， 2023 |
|||||||||||
(in数十亿日元，百分比除外） |
||||||||||||
普通股一级(CET1)资本 |
¥ |
8,067.2 |
¥ |
8,315.5 |
¥ |
248.2 |
||||||
额外的第1级资本 |
1,646.0 |
1,487.8 |
(158.1 |
) | ||||||||
一级资本 |
9,713.2 |
9,803.3 |
90.1 |
|||||||||
二级资本 |
1,638.3 |
1,503.5 |
(134.8 |
) | ||||||||
总资本 |
¥ |
11,351.6 |
¥ |
11,306.9 |
¥ |
(44.7 |
) | |||||
风险加权资产 |
¥ |
64,730.4 |
¥ |
70,434.1 |
¥ |
5,703.7 |
||||||
CET1资本比率 |
12.46 |
% |
11.80 |
% |
(0.66 |
%) | ||||||
要求CET 1资本比率 (1) |
8.01 |
% |
8.06 |
% |
— |
|||||||
一级资本充足率 |
15.00 |
% |
13.91 |
% |
(1.09 |
%) | ||||||
要求的一级资本充足率 (1) |
9.51 |
% |
9.56 |
% |
— |
|||||||
总资本比率 |
17.53 |
% |
16.05 |
% |
(1.48 |
%) | ||||||
要求的总资本比率 (1) |
11.51 |
% |
11.56 |
% |
— |
|||||||
CET1在满足银行最低资本金要求后可用 |
7.96 |
% |
7.30 |
% |
(0.66 |
%) | ||||||
总暴露剂量 (2) |
¥ |
212,972.0 |
¥ |
219,441.1 |
¥ |
6,469.1 |
||||||
杠杆率 (3) |
4.56 |
% |
4.46 |
% |
(0.10 |
%) | ||||||
对外TLAC比率(风险加权资产基础，不包括资本缓冲) |
24.24 |
% |
24.02 |
% |
(0.22 |
%) | ||||||
对外TLAC比率(总风险敞口基础，包括资本缓冲) (4) |
8.43 |
% |
8.85 |
% |
0.42 |
% | ||||||
| (1) | 上述要求的比率，截至2022年和2023年3月31日，包括2.5%的资本保存缓冲，0.01%和0.06%的逆周期资本缓冲，以及额外的损失吸收要求 G-SIB 和D—SIB 1.00%，这都是在监管下限之外的。通过将比率应用于风险加权资产和某些其他风险额的总和来确定各自的所需金额。这些缓冲和额外的损失吸收要求适用于我们，但不适用于我们的银行子公司。 |
| (2) | 截至2022年和2023年3月31日，我们的总敞口(不包括任何适用的日本银行存款临时豁免的影响)分别为人民币251.5828亿元和人民币2714.181亿元。 |
| (3) | 截至2022年和2023年3月31日，我们的综合杠杆率(不包括日本银行任何适用的临时存款豁免的影响)分别为3.86%和3.61%。 |
| (4) | 截至2022年和2023年3月31日，我们在总敞口基础上的对外TLAC比率(不包括任何适用的日本银行存款临时豁免的影响)分别为7.14%和7.15%。 |
自.起 |
增加 (减少) |
|||||||||||
3月31日， 2022 |
3月31日， 2023 |
|||||||||||
瑞穗银行 |
||||||||||||
普通股一级资本比率 |
11.68 | % | 10.51 | % | (1.17 | %) | ||||||
一级资本充足率 |
14.42 | % | 12.78 | % | (1.64 | %) | ||||||
总资本比率 |
17.02 | % | 14.94 | % | (2.08 | %) | ||||||
杠杆率 |
4.32 | % | 4.03 | % | (0.29 | %) | ||||||
瑞穗信托银行业务 |
||||||||||||
普通股一级资本比率 |
25.18 | % | 25.94 | % | 0.76 | % | ||||||
一级资本充足率 |
25.18 | % | 25.94 | % | 0.76 | % | ||||||
总资本比率 |
25.18 | % | 25.95 | % | 0.77 | % | ||||||
杠杆率 |
10.20 | % | 10.61 | % | 0.41 | % | ||||||
截至本财政年度和本财政年度 截至2023年3月31日的年度 |
||||||||
MHFG总数 股东的 股权 |
净收入 可归因性 致MHFG 股东 |
|||||||
(单位：数十亿日元) |
||||||||
美国公认会计原则 |
¥ | 8,915.5 | ¥ | (14.0 | ) | |||
因不同会计处理而产生的差异： |
||||||||
1. 衍生金融工具及对冲活动 |
(38.0 | ) | 373.0 | |||||
2. 投资 |
(122.2 | ) | 209.6 | |||||
3. 贷款 |
259.5 | 30.3 | ||||||
4. 贷款和信贷损失备抵 表外 仪器 |
141.0 | 9.8 | ||||||
5. 房地和设备 |
(172.7 | ) | 29.3 | |||||
6. 土地重估 |
155.1 | (4.3 | ) | |||||
7. 业务合并 |
(88.0 | ) | (8.3 | ) | ||||
8. 养老金负债 |
71.6 | 71.6 | ||||||
9. 可变利息实体合并 |
76.4 | 43.0 | ||||||
10.递延税项 |
(68.5 | ) | (187.2 | ) | ||||
11.外币换算 |
— | 7.7 | ||||||
12.其他 |
3.6 | (5.0 | ) | |||||
日本GAAP |
¥ | 9,133.3 | (1) |
¥ | 555.5 | |||
| 1. | 衍生金融工具和套期保值活动 |
| 2. | 投资 |
| 3. | 贷款 |
| 4. | 贷款和信贷损失拨备 表外 仪器 |
| 5. | 房舍和设备 |
| 6. | 土地重估 |
| 7. | 企业合并 |
| 8. | 养老金负债 |
| 9. | 可变利益主体的合并 |
| 10. | 递延税金 |
| 11. | 外币折算 |
| 12. | 其他 |
第6项。 |
董事、高级管理人员和员工 |
名字 |
年龄 |
导演类型 |
主席 董事会 |
委员会成员 | ||||||||||||||||
提名 |
补偿 |
审计 |
风险 (4) |
人类 资源 (5) |
系统 失败 (6) | |||||||||||||||
小林义光 |
76 | 独立的 (1) |
— | 椅子 |
— | — | — | 成员 | — | |||||||||||
佐藤良二 |
76 | 独立的 (1) |
— | — | — | 成员 | — | — | 成员 | |||||||||||
月冈隆 |
72 | 独立的 (1) |
— | 成员 | 成员 | 椅子 |
— | 成员 | 成员 | |||||||||||
大野光太郎 |
71 | 独立的 (1) |
— | 成员 | — | 成员 | — | 成员 | 成员 | |||||||||||
Shinohara浩道 |
69 | 独立的 (1) |
— | 成员 | — | — |
成员 | 成员 | 成员 | |||||||||||
山本正美 |
69 | 独立的 (1) |
— | 成员 | 椅子 |
— |
— |
成员 | — | |||||||||||
小林泉 |
64 | 独立的 (1) |
椅子 |
成员 | — |
— | 成员 | 成员 | 椅子 | |||||||||||
野田由美子 |
63 | 独立的 (1) |
— | — | 成员 | — | 成员 | — | — | |||||||||||
今井诚司 |
61 | 非执行董事 (2) |
— | — | — | — | — | — | — | |||||||||||
平间久明 |
60 | 非执行董事 (2) |
— | — | — | 成员 | 椅子 |
— | — | |||||||||||
木原正宏 |
57 | 执行人员 (3) |
— | — | — | — | — | 椅子 |
— | |||||||||||
梅宫诚 |
58 | 执行人员 (3) |
— | — | — | — | — | — | — | |||||||||||
若林元纪 |
58 | 执行人员 (3) |
— | — | — | — | — | — | — | |||||||||||
神山信宏 |
55 | 执行人员 (3) |
— | — | — | — | — | — | — | |||||||||||
| (1) | 符合日本公司法对外部董事的要求的董事，以及东京证券交易所公司和瑞穗金融集团对独立董事的要求。 |
| (2) | 不兼任瑞穗金融集团或其子公司高管、雇员或执行董事的董事。 |
| (3) | 董事兼任高级管理人员。 |
| (4) | 风险委员会由四名董事和两名外部专家(他们不是董事)组成。 |
| (5) | 人力资源审查会议由七名董事组成。 |
| (6) | 系统故障响应评估委员会由五名主任组成。 |
名字 |
年龄 |
标题 |
监督范围 | |||||
木原正宏 (1) |
57 | 总裁：集团首席执行官 (2) |
总裁：集团首席执行官 | |||||
梅宫诚 (1) |
58 | 总裁代表兼高级执行干事 (2) |
集团首席数字官(集团CDO) | |||||
矶井一敏 |
54 | 高级行政主任 | 零售和商业银行公司主管 | |||||
菅原正之 |
58 | 高级行政主任 | 企业与投资银行公司主管 | |||||
秀胜武 |
58 | 高级行政主任 | 全球企业与投资银行公司主管/负责特殊事项 | |||||
肯尼亚越水 |
56 | 高级行政主任 | 联席主管 全球市场公司 | |||||
佐佐木大史 |
55 | 高级行政主任 | 联席主管 全球市场公司 | |||||
佐藤纪之 |
57 | 高级行政主任 | 资产管理公司负责人/ 负责特殊事项 | |||||
山本勉 |
54 | 高级行政主任 | 全球交易银行部门主管 | |||||
牛久保泰彦 |
56 | 高级行政主任 | 研究与咨询部门负责人/ 集团首席可持续发展官（集团CSuO） | |||||
猪又直 |
56 | 高级行政主任 | 集团首席战略官（集团CSO）/战略规划办公室总经理 | |||||
中本美奈子 |
54 | 高级行政主任 | 集团首席治理官（集团CGO） | |||||
米泽武文 |
52 | 高级行政主任 | 集团首席财务官（集团CFO）/国际会计准则项目团队总经理 | |||||
若林元纪 (1) |
58 | 高级行政主任 | 集团首席风险官（集团首席风险官） | |||||
神山信宏 (1) |
55 | 高级行政主任 | 集团首席人力资源官（集团CHRO） | |||||
秋田夏美 |
51 | 高级行政主任 | 集团首席人力官（集团CPO）/ 集团首席文化官（集团CCuO） | |||||
米井浩司 |
61 | 高级行政主任 | 集团首席信息官（集团CIO） | |||||
金泽光宏 |
55 | 高级行政主任 | 集团化 联席首席执行官 信息官（集团 共— CIO）/集团首席流程官（集团CPrO） | |||||
松原诚 |
55 | 高级行政主任 | 集团首席合规官（集团CCO） | |||||
菊内久志 |
57 | 高级行政主任 | 集团总审计长(集团CAE) | |||||
| (1) | 兼任董事的高级管理人员。 |
| (2) | 代表执行干事。 |
按类型划分的薪酬总额(单位：百万日元) |
||||||||||||||||||||||||||||||
截至本财政年度止 2023年3月31日 |
截至本财政年度止 2022年3月31日 |
|||||||||||||||||||||||||||||
分类 |
集料 数额： 补偿 (单位：百万日元) |
基本信息 工资 |
库存 薪酬：I (已缴费或 预计将是 时支付 退休） |
其他 |
性能 付款 |
库存 赔偿二 (paid期间 任期） |
其他 |
|||||||||||||||||||||||
董事 |
金额 | 319 | 229 | 40 | 0 | — | — | 49 | ||||||||||||||||||||||
| 数量： 人 |
9 | 9 | 9 | 8 | — | — | 1 | |||||||||||||||||||||||
公司法定义的高管 |
金额 | 1,548 | 789 | 127 | 1 | 314 | 316 | — | ||||||||||||||||||||||
| 数量 人 |
23 | 18 | 18 | 18 | 17 | 17 | — | |||||||||||||||||||||||
| (1) | 分数被向下舍入。 |
| (2) | 关于人数，说明了在截至2022年3月31日和2023年3月31日的财政年度中实际或预期获得薪酬的董事和高管人员，这些人的定义见《公司法》。 |
| (3) | 关于这些金额，列出了截至2022年3月31日和2023年3月31日的财政年度已支付或预期支付的总金额。 |
| (4) | 支付给同时担任《公司法》所定义的高管的董事的总薪酬包括在上表中，作为《公司法》所定义的《高管》的薪酬。 |
| (5) | 截至2023年3月31日的财年，在《基本工资》和《股票报酬I》一栏中的董事人数中，包括一位于2022年6月21日退休的董事。公司法定义的截至2022年3月31日财年薪酬的高管人数包括一名于2021年11月26日辞职的公司法定义的高管、一名于2022年1月17日辞职的公司法定义的高管、一名于2022年2月1日被解职的公司法定义的高管(*)以及两名于2022年4月1日辞职的公司法定义的高管。 |
| (6) | 关于公司法定义的董事和高管的股票薪酬I，所给出的金额是瑞穗金融集团薪酬委员会根据每位高管的职能和责任于2022年7月授予的股权积分乘以瑞穗金融集团股票的账面价值(每股1元人民币)，即截至2023年3月31日的财政年度授予的股权积分(一(1)点相当于瑞穗金融集团普通股的一(1)股)。 |
| (7) | 根据赔偿委员会的决定，截至2023年3月31日的财政年度的慰问金保费补贴列入上表，列在截至2023年3月31日的财政年度的“其他”一栏下。 |
| (8) | 截至2022年3月31日的财年，此类绩效薪酬和股票薪酬II的衡量标准是我们的综合净业务利润以及与ETF和其他基金相关的净收益或亏损，以及综合净收益和综合ROE与费用比率。合并业务净利润和与ETF及其他指标相关的净收益或净亏损的目标金额和结果分别为人民币790.0元和人民币853.1元。合并净收入指标的目标金额和结果分别为510.0元和530.4元。合并净资产收益率指标的目标量和结果分别为6.1%和6.4%。费用比率指标的目标金额和结果分别为64.0%和63.3%。 |
| (9) | 关于公司法中定义的高管绩效薪酬，陈述了瑞穗金融集团薪酬委员会于2022年7月决定的金额，作为截至2022年3月31日的财年的绩效薪酬。 |
| (10) | 关于公司法定义的高管股票薪酬II，所给出的金额是瑞穗金融集团薪酬委员会于2022年7月根据每个职位和业绩授予的股权点数，即截至2022年3月31日的财政年度授予的股权点数乘以瑞穗金融集团股票的账面价值(每股人民币1,607.087元)。截至2022年3月31日的财年的股票薪酬II预计将在截至2024年3月31日的财年起三年内作为递延付款支付。 |
| (11) | 由于截至2023年3月31日的财政年度应支付的绩效薪酬和股票薪酬II的金额目前尚未确定，上述薪酬总额不包括该等绩效薪酬和股票薪酬II的金额；但为会计目的记录了必要的准备金。 |
名字 (分类) |
集料 数额： 补偿 (单位：百万日元) |
公司 |
按类型划分的薪酬总额(单位：百万日元) |
|||||||||||||||||||||||||||
截至本财政年度止 2023年3月31日 |
截至本财政年度止 2022年3月31日 |
|||||||||||||||||||||||||||||
基本信息 工资 |
库存 薪酬：I (已缴费或 预计将是 时支付 退休） |
其他 |
性能 付款 |
库存 赔偿二 (paid期间 任期） |
其他 |
|||||||||||||||||||||||||
木原正宏 （《公司法》中定义的执行官） |
146 | 瑞穗金融集团 | 74 | 16 | 0 | 12 | 13 | — | ||||||||||||||||||||||
| 瑞穗银行 | 4 | 0 | — | 8 | 9 | — | ||||||||||||||||||||||||
| 瑞穗信托银行 | 1 | 0 | — | 0 | 0 | — | ||||||||||||||||||||||||
| 瑞穗证券 | 2 | 0 | — | 0 | 0 | — | ||||||||||||||||||||||||
今井诚司 (董事) |
136 | 瑞穗金融集团 | 75 | 14 | 0 | 22 | 23 | — | ||||||||||||||||||||||
富克直文 （《公司法》中定义的执行官） |
111 | 瑞穗金融集团 | 40 | 9 | 0 | 29 | 31 | — | ||||||||||||||||||||||
梅宫诚 （《公司法》中定义的执行官） |
105 | 瑞穗金融集团 | 22 | 3 | 0 | 8 | 8 | — | ||||||||||||||||||||||
| 瑞穗银行 | 24 | 3 | — | 9 | 9 | — | ||||||||||||||||||||||||
| 瑞穗信托银行业务 | 8 | 1 | — | 3 | 3 | — | ||||||||||||||||||||||||
| (1) | 分数被向下舍入。 |
| (2) | 根据《公司法》的定义，同时担任董事的高管称为《公司法》所定义的《高管》。 |
| 1. | 每名高级管理人员的高管薪酬应根据 预先确定的 高管薪酬制度。 |
| 2. | 高管薪酬制度应包括与薪酬标准(标准金额)、结构(如固定和可变部分)、形式(如现金或股票)和时间安排(如定期支付或辞职支付)等因素有关的制度和规则。 |
| 3. | 应根据国内外有关高管薪酬的规定和准则，建立高管薪酬制度。 |
| 4. | 高管薪酬制度应反映我们集团的经济社会环境和中长期经营业绩，我们将在建立过程中参考包括竞争对手在内的其他公司的薪酬制度，适当地建立我们的制度。 |
| 1. | 干事的部分高管薪酬应在多年递延支付的基础上提供，以减轻为短期收益而采取的行动所产生的风险，这些行动风险过大，或可能损害不同利益攸关方的价值创造。 |
| 2. | 如有需要，我们将引入减少或强制没收此类递延金额的方法，或强制没收已支付的全部或部分赔偿。 |
| 1. | 为了有效地确保高管薪酬的客观性、适当性和公平性，薪酬委员会应决定本政策、高管薪酬制度设计以及董事和高管各自在公司法中定义的高管薪酬等重要相关事项。 |
| 2. | 薪酬委员会的所有成员原则上应从外部董事中任命(或至少 非执行董事 董事)，而董事长应为董事的外部人士。 |
| • | 负责业务执行的高级管理人员的报酬原则上包括基本工资、股票报酬和绩效报酬。此外，固定薪酬和企业绩效挂钩薪酬及其他(可变薪酬)的构成比例将根据每位高管的职能和职责确定，集团首席执行官的固定薪酬构成比例为最低构成比例。 |
| • | 从确保监督职能有效性的角度来看，补偿 非执行董事 负责管理监督的人员原则上采取固定薪酬形式，由基本工资和股票薪酬I组成，原则上这两种薪酬的构成分别为85%和15%。 |
| * | 采取了一种制度，根据团体或个人的表现，通过赔偿委员会的决议，允许恶意(没收仍未支付的赔偿)和追回(要求返还赔偿)。 |
| * | 对于在日本以外受聘的人员，标准金额以及高管薪酬的构成和细节可能会根据当地的薪酬规则和做法以及我们竞争对手的薪酬水平单独确定。 |
| • | 与公司业绩挂钩的薪酬和其他事宜(可变薪酬) |
| • | 有关以下事项 非货币性 薪酬(股票薪酬) |
| • | 允许高管人员对董事会授权的业务执行作出迅速灵活的决策，落实业务执行，允许董事会集中精力确定基本管理方针等事项，有效监督管理。 |
| • | 通过主要由外部董事组成的提名委员会、薪酬委员会和审计委员会的成员，最大限度地确保充分利用外部各方观点的制衡职能，客观上确保决策的适当性和公正性。 |
| • | 以一种考虑到我们的目标和我们的挑战的形式，创建必要的系统，以实现关于我们公司治理的基本观点。 |
| • | 与全球需要的治理体系保持一致，并强烈认识到我们在全球运营，并处于作为一个金融集团在行业中发挥领导作用的地位 G-SIFI 继续建设更加强大的治理体系， |
灵活应对国内和全球的结构性变化，克服竞争激烈的环境，从而使我们能够履行我们的社会角色和使命，即实现持续稳定的企业增长，提高企业价值和股东利益，并为国内和全球经济、工业发展和社会繁荣做出贡献，回应利益相关者的要求。 |
| • | 风险委员会 |
| • | 人力资源检讨会议 |
| • | 系统故障响应评估委员会 |
| • | 董事之外的会话 |
| * | 集团首席执行官：2023年4月1日，我们取消了负责监督我们 内部 并设立了本集团首席执行官的职位，负责以下事项： |
业务细分市场 |
数量： 全职员工 |
的平均数量。 临时工 |
||||||
零售商业银行公司 |
19,930 | 7,631 | ||||||
公司制公司与事业单位公司 |
1,767 | 120 | ||||||
全球企业公司 |
10,239 | 74 | ||||||
全球市场公司 |
1,307 | 42 | ||||||
资产管理公司 |
1,468 | 138 | ||||||
其他 |
16,501 | 5,185 | ||||||
总计 |
51,212 | 13,190 | ||||||
位置 |
百分比： 全职员工 |
平均百分比 临时工 |
||||||
日本 |
88.0 | % | 99.8 | % | ||||
美洲 |
5.2 | % | 0.0 | % | ||||
欧洲 |
1.8 | % | 0.2 | % | ||||
亚洲/大洋洲（不包括日本）等 |
5.0 | % | 0.0 | % | ||||
总计 |
100 | % | 100 | % | ||||
董事 |
实际人数 持股份 |
潜在数量 将持有的额外股份 |
||||||
小林义光 |
4,384 | 4,807 | ||||||
佐藤良二 |
2,692 | 4,807 | ||||||
月冈隆 |
1,313 | 2,880 | ||||||
大野光太郎 |
0 | 0 | ||||||
Shinohara浩道 |
0 | 0 | ||||||
山本正美 |
15,500 | 6,266 | ||||||
小林泉 |
5,742 | 7,577 | ||||||
野田由美子 |
0 | 0 | ||||||
今井诚司 |
33,825 | 56,282 | ||||||
平间久明 |
23,167 | 18,349 | ||||||
木原正宏 |
6,810 | 43,601 | ||||||
梅宫诚 |
15,531 | 43,244 | ||||||
若林元纪 |
15,240 | 40,435 | ||||||
神山信宏 |
3,868 | 23,193 | ||||||
行政人员 |
实际人数 持股份 |
潜在数量 将持有的额外股份 |
||||||
木原正宏 |
见上文 | 见上文 | ||||||
梅宫诚 |
见上文 | 见上文 | ||||||
矶井一敏 |
2,500 | 2,844 | ||||||
菅原正之 |
15,288 | 30,400 | ||||||
秀胜武 |
15,408 | 30,862 | ||||||
肯尼亚越水 |
4,734 | 25,099 | ||||||
佐佐木大史 |
2,231 | 20,096 | ||||||
佐藤纪之 |
200 | 0 | ||||||
山本勉 |
672 | 11,049 | ||||||
牛久保泰彦 |
6,394 | 29,322 | ||||||
猪又直 |
2,832 | 29,613 | ||||||
中本美奈子 |
825 | 1,724 | ||||||
米泽武文 |
500 | 1,833 | ||||||
若林元纪 |
见上文 | 见上文 | ||||||
神山信宏 |
见上文 | 见上文 | ||||||
秋田夏美 |
0 | 1,850 | ||||||
米井浩司 |
27,278 | 14,985 | ||||||
金泽光宏 |
2,863 | 20,197 | ||||||
松原诚 |
4,037 | 19,138 | ||||||
菊内久志 |
15,916 | 34,388 | ||||||
截至2023年3月31日 |
||||||
平面图 |
雇主公司 |
数量： 拥有的股份 |
||||
瑞穗员工持股计划 |
瑞穗金融集团 | |||||
| 瑞穗银行 | ||||||
| 瑞穗信托银行业务 | ||||||
| 瑞穗研究技术 | ||||||
总计 |
11,609,682 | |||||
第7项。 |
大股东及关联方交易 |
截至2023年3月31日 |
||||||||
名字 |
数量 拥有的股份 |
百分比： 流通股 (1) |
||||||
日本Master Trust Bank of Japan，Ltd.（受托账户） |
404,529,400 | 15.94 | ||||||
托管日本银行有限公司（受托账户） |
130,336,500 | 5.13 | ||||||
摩根大通证券日本有限公司。 |
79,226,649 | 3.12 | ||||||
道富银行西客户-条约505234 |
49,696,645 | 1.96 | ||||||
摩根大通银行385781 |
33,879,142 | 1.33 | ||||||
日本托管银行株式会社(应税信托资金账户) |
25,911,450 | 1.02 | ||||||
日本托管银行株式会社(受托人账户4) |
25,384,400 | 1.00 | ||||||
SSBTC客户端综合帐户 |
25,326,904 | 1.00 | ||||||
道富银行及信托公司505103 |
25,234,937 | 0.99 | ||||||
SMBC日兴证券公司 |
23,857,823 | 0.94 | ||||||
总计 |
823,383,850 | 32.44 | ||||||
| (1) | 流通股的百分比是通过剔除我们作为库存股持有的826,676股来计算的。 |
第8项。 |
财务信息 |
第9项。 |
报价和挂牌 |
第10项。 |
附加信息 |
| • | 经营和管理银行控股公司、银行、专业证券公司和根据《银行法》我们可能拥有的其他子公司，以及任何其他附带业务；以及 |
| • | 银行控股公司根据《银行法》可以从事的其他业务。 |
| • | 如果我们减少了盈余并增加了我们的法定资本，额外的 已缴费 上一财政年度结束后的资本或法定储备金的减少额；及 |
| • | 如果我们在上个财政年度结束后已将盈余分配给股东，则在我们的 已缴费 司法部法令规定的资本或法律储备(如有)。 |
| 1. | 对我们公司章程的任何修订(但根据《公司法》董事会授权可由执行人员授权的修订除外，例如(I)以与股票拆分相同的比例增加授权股份的数量，(Ii)减少每单位股份的股份数量，以及(Iii)废除单位股份制)； |
| 2. | 本公司的解散、合并、合并需经股东批准； |
| 3. | 以股份转让方式建立母子公司关系( Kabushiki-Iten 卡布什基-科坎 卡布什基-科布 |
| 4. | 转让我公司全部或相当一部分业务； |
| 5. | 转让本公司任何子公司的全部或部分股份，需经股东批准； |
| 6. | 接管另一公司的全部业务，需经股东批准； |
| 7. | 本公司分立需经股东批准； |
| 8. | 普通股合并； |
| 9. | 我们从子公司以外的特定股东手中收购普通股； |
| 10. | 以实物形式分配盈余(除非股东有权要求以现金而非实物形式进行这种分配)； |
| 11. | 以“特别优惠”的价格向股东以外的其他人发行或转让我们作为库存股持有的新股或现有股；以及 |
| 12. | 以“特别优惠”的价格或在“特别优惠”的条件下，向股东以外的其他人发行股票收购权(包括纳入股票收购权的债券中的股票收购权)。 |
| 1. | 通过在我们普通股上市的任何日本证券交易所购买或以收购要约的方式(在任何一种情况下，只要我们的 非整合 最近一个财政年度的年度财务报表和某些文件公平地列报了我们的资产和损益(根据司法部的一项法令)； |
| 2. | 来自我们任何子公司以外的特定股东(根据股东大会的特别决议)；或 |
| 3. | 从我们的任何子公司(根据董事会授权的执行人员的决定)。 |
| • | 第一至第四系列XIV类优先股(目前未发行)每年都有 非累积性 发行时董事会决议或执行董事(S)根据董事会授权决定的数额的股息，最高为每股1,000元，如果派发中期股息，持有人有权优先获得每股该金额的一半。 |
| • | 第一至第四系列第XV类优先股(目前未发行)每年都有 非累积性 发行时董事会决议或执行董事(S)根据董事会授权决定的数额的股息，最高为每股1,000元，如果派发中期股息，持有人有权优先获得每股该金额的一半。 |
| • | 第一至第四系列XVI类优先股(目前未发行)中的每一种都带有年度 非累积性 发行时董事会决议或执行董事(S)根据董事会授权决定的数额的股息，最高为每股1,000元，如果派发中期股息，持有人有权优先获得每股该金额的一半。 |
| • | 从任何股东大会开始，如果没有向该股东大会提交批准宣布优先股息的议程(除非董事会根据我们的公司章程在营业年度的最后一天至该会议日期之间作出支付优先股息的决议)；或 |
| • | 自任何股东大会结束时起，如宣布优先股息的决议案未获通过， |
| (i) | 修改公司章程，增加新发行的股份类别，变更股份条款，增加法定股数或任何种类股份的法定股数，但有例外情况的； |
| (Ii) | 股份合并或者分立； |
| (Iii) | 按比例向股东分配股份或股票收购权，而无需任何对价； |
| (Iv) | 授予 先发制人 对股东的新股认购权或股票收购权； |
| (v) | 合并或合并； |
| (Vi) | 某些公司拆分； |
| (Vii) | 股票交易所； |
| (Viii) | 股权转让； |
| (Ix) | 部分股票交易所；以及 |
| (x) | 公司章程规定的其他事项。 |
| • | 非日本居民的个人； |
| • | 依照外国法律组织或者主要机构设在日本境外的司法人员或者其他组织； |
| • | 其中50%或以上投票权由以下个人持有的公司： 非居民 (2)根据外国法律组织的或其主要机构位于日本境外的司法人员或其他组织，(3)上述(1)项所述个人持有50%或以上资本的公司和/或上述(2)项所指的司法人员或其他组织，和/或(4)上述(3)项所述公司的附属公司(根据日本《公司法》的定义，但不包括根据外国法律组织或其主要机构位于日本境外的司法人员或其他组织)； |
| • | 根据《日本民法典》(1896年第89号法令，经修订)为投资公司而设立的合伙企业，根据《日本投资有限合伙企业法》(1998年第90号法令，经修订)为投资而设立的有限合伙企业，或根据外国法律建立的任何其他类似的合伙企业，其中(I)50%或以上的出资由下列个人出资： 非居民 根据外国法律组成的或其主要办事处设在日本境外的司法人员或其他组织和/或《外汇法》规定的任何其他个人或组织，或(Ii)大多数普通合伙人是以下个人：非居民 根据外国法律组织的或其主要机构设在日本境外的司法人员或其他组织和/或《外汇法》规定的任何其他个人或组织； |
| • | 司法人员或其他组织，其大多数官员(或大多数有代表权的官员)是非日本居民的个人。 |
| • | 收购在日本证券交易所上市的公司(“上市公司”)的股份或投票权，包括有权直接或通过指示行使他人拥有的投票权，从而导致该外国投资者以及与该外国投资者有特殊关系的各方持有或有权行使1%或更多的已发行股份或投票权； |
| • | 接受授权，代表上市公司的另一股东就控制其管理或对其管理有实质性影响的某些事项行使代理投票权，包括选举或罢免董事或转让其业务，导致该外国投资者以及与该外国投资者有特殊关系的各方持有或有权行使总投票权的10%或以上； |
| • | 取得持有上市公司表决权的另一外国投资者的同意，直接或通过指示共同行使表决权，导致该外国投资者获得同意，该其他外国投资者与与该外国投资者有特殊关系的当事人分别持有或有权行使总表决权的10%或10%以上； |
| • | 在上市公司股东大会上同意某些对其管理层有重大影响的建议(根据《外汇法案》的规定)，包括 |
(A)选举作出上述同意的外国投资者或其相关人士(定义见《外汇法案》)为其董事或公司核数师，或(B)转让或终止其业务，前提是该外国投资者连同与该外国投资者有特殊关系的各方持有或有权行使总投票权的1%或以上。 |
| • | 外国投资者或与其关系密切的人员(如《外汇法案》所界定)不得担任该公司的董事或公司审计师； |
| • | 外国投资者不得在股东大会上提出某些建议(按《外汇法案》的规定)，包括转让或终止该公司指定的业务； |
| • | 外国投资者不会进入 非公有 与该公司的指定业务有关的技术资料，或采取可能导致该等资料外泄的某些其他行动非公有 技术信息(根据《外汇法案》的规定)； |
| • | 外国投资者将不出席或不安排其指定的任何人出席该公司董事会会议或有权作出重要决定的委员会会议，这些会议涉及该公司的核心部门指定业务；以及 |
| • | 外国投资者不会或不会促使其指定的任何人以书面或电子形式向该等董事会或委员会或其成员提出建议，要求在某些截止日期前就该公司的核心部门指定业务作出任何回应或采取任何行动。 |
| • | 是美国公民或居民的个人； |
| • | 在美国法律或其任何政治分区内或根据美国法律成立或组织的公司(或为美国联邦所得税目的视为公司的其他实体)； |
| • | 其收入应缴纳美国联邦所得税的遗产，无论其来源如何；或 |
| • | 如果信托(1)受美国境内法院的主要监督，并受《守则》第7701(A)(30)节(定义如下)或(2)节所述的一名或多名美国人的控制，则根据适用的美国财政部法规，该信托具有被视为美国人的有效选择。 |
| • | 持有股票或美国存托凭证的时间少于规定的最短期限，在此期间该美国持有者不受损失风险的保护；或 |
| • | 有义务支付与股息相关的款项， |
| • | 至少75%的总收入是被动收入；或 |
| • | 至少50%的资产价值可归因于产生或为产生被动收入而持有的资产。 |
| • | 多余的分派或收益将按比例在美国持有者持有股票或美国存托凭证期间进行分配； |
| • | 分配给本课税年度的款额，以及在我们是私人机构投资者的首个课税年度之前的任何课税年度，将被视为普通入息；以及 |
| • | 分配至每一年度的款额，将按该年度适用于个人或法团的最高税率缴税（视适用情况而定），而一般适用于少缴税款的利息费用，则会就每一年度应占的税项征收。 |
第11项。 |
关于信用、市场和其他风险的定量和定性披露 |
| • | 历史模拟法； |
| • | 可信区间： 单尾 99.0%; |
| • | 持有期为一天；以及 |
| • | 历史观察期为三年。 |
截至2021年3月31日的财政年度 |
自.起 2021年3月31日 |
|||||||||||||||
风险类别 |
日均 |
极大值 |
最低要求 |
|||||||||||||
(单位：数十亿日元) |
||||||||||||||||
利率 |
¥ | 4.3 | ¥ | 8.6 | ¥ | 1.7 | ¥ | 2.6 | ||||||||
外汇 |
0.7 | 1.3 | 0.3 | 0.4 | ||||||||||||
股票 |
1.1 | 6.6 | 0.1 | 0.7 | ||||||||||||
商品 |
0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | ||||||||||||
总计 |
¥ | 5.4 | ¥ | 9.1 | ¥ | 2.4 | ¥ | 2.7 | ||||||||
截至2022年3月31日的财政年度 |
自.起 2022年3月31日 |
|||||||||||||||
风险类别 |
日均 |
极大值 |
最低要求 |
|||||||||||||
(单位：数十亿日元) |
||||||||||||||||
利率 |
¥ | 3.8 | ¥ | 5.7 | ¥ | 2.8 | ¥ | 4.0 | ||||||||
外汇 |
0.5 | 1.5 | 0.3 | 1.0 | ||||||||||||
股票 |
0.8 | 4.9 | 0.2 | 1.1 | ||||||||||||
商品 |
0.0 | 0.1 | 0.0 | 0.0 | ||||||||||||
总计 |
¥ | 4.3 | ¥ | 10.2 | ¥ | 2.9 | ¥ | 5.3 | ||||||||
截至2023年3月31日的财政年度 |
自.起 2023年3月31日 |
|||||||||||||||
风险类别 |
日均 |
极大值 |
最低要求 |
|||||||||||||
(单位：数十亿日元) |
||||||||||||||||
利率 |
¥ | 4.6 | ¥ | 7.2 | ¥ | 2.7 | ¥ | 7.2 | ||||||||
外汇 |
0.8 | 1.6 | 0.4 | 0.9 | ||||||||||||
股票 |
1.1 | 2.0 | 0.4 | 1.0 | ||||||||||||
商品 |
0.1 | 0.7 | 0.0 | 0.7 | ||||||||||||
总计 |
¥ | 5.3 | ¥ | 8.3 | ¥ | 3.1 | ¥ | 7.0 | ||||||||
截至2011年3月31日的财年， |
||||||||||||||||
2021 |
2022 |
2023 |
变化 |
|||||||||||||
(单位：数十亿日元) |
||||||||||||||||
截至财年结束 |
¥ | 2.7 | ¥ | 5.3 | ¥ | 7.0 | ¥ | 1.7 | ||||||||
极大值 |
9.1 | 10.2 | 8.3 | (1.9 | ) | |||||||||||
最低要求 |
2.4 | 2.9 | 3.1 | 0.2 | ||||||||||||
平均值 |
5.4 | 4.3 | 5.3 | 1.0 | ||||||||||||
截至2011年3月31日的财年， |
||||||||||||||||
2021 |
2022 |
2023 |
变化 |
|||||||||||||
(单位：数十亿日元) |
||||||||||||||||
截至财年结束 |
¥ | 249.4 | ¥ | 209.7 | ¥ | 223.5 | ¥ | 13.7 | ||||||||
极大值 |
501.7 | 321.9 | 392.2 | 70.3 | ||||||||||||
最低要求 |
224.0 | 191.0 | 152.1 | (38.8 | ) | |||||||||||
平均值 |
346.5 | 266.0 | 217.6 | (48.3 | ) | |||||||||||
| • | 作为一种统计方法，VAR使用过去的市场走势数据，在特定的置信度水平下估计特定时期的可能损失。然而，过去的市场走势并不一定是未来事件的良好指标，特别是未来可能发生的极端事件。 |
| • | VaR可能低估了极端市场波动的概率。 |
| • | 使用99.0%的置信度既不考虑超过该置信度的任何损失，也不对超出该置信度的损失作出任何声明。 |
| • | VaR没有反映出各种风险因素对头寸和投资组合价值的所有复杂影响，可能低估了潜在的损失。 |
(假设损益 ：数十亿日元) |
| 注： | 我们进行背部测试，并以每年250个工作日为基础评估损失超过VAR的案例数量。预期的平均实例数，其中 一天 在99.0%的置信度水平是2.5，交易损失超过了VAR。 |
定义 |
委托人风险管理办法 | |||
| 信息科技风险 | 客户或我们的集团公司因问题(如故障、中断等)而蒙受损失的风险计算机系统或这些系统中的计算机使用不当，导致向客户提供的服务中断，或对结算系统造成重大影响等。 | · 通过设定需要遵守的具体标准并根据评估结果实施措施来识别和评估风险，以降低风险。 · 确保系统开发和质量控制方面的持续项目管理。 · 增强了快速有效应对网络攻击或其他威胁的安全能力 · 通过改进后备系统和举行演习来提高应急反应的有效性。 | ||
网络安全风险 |
集团可能因网络攻击引起的问题而蒙受损失的风险，例如预期系统功能的电子数据泄露或篡改等。 | |||
运营风险 |
由于高级管理人员或员工的欺诈行为、错误或疏忽等导致的运营不足，或运营结构本身的不足，客户或集团可能因对客户的服务中断或影响结算系统的重大事件等而蒙受亏损的风险。 | · 为处理操作建立了明确定义的程序。 · 定期检查操作流程的状态。 · 由总部实施培训和发展计划。 · 引入了信息技术、办公自动化和运营集中化。 · 通过举行演习来提高应急反应的有效性。 | ||
法律风险 |
集团因违法违规、违约、订立不当合同或其他原因而蒙受损失的风险 其他法律因素。 |
· 审查和确认法律问题，包括重大决定、协议和外部文件等的合法性。 · 收集和分发法律信息，并开展内部培训计划。 · 分析和管理与诉讼相关的问题。 | ||
| 人力资源风险 | 由于人员流失或流失、士气下降、人力资源开发不足、不适当的工作时间表、不适当的工作和安全环境、人力资源管理方面的不平等或不公平或歧视性行为，集团可能蒙受损失的风险。 | · 进行员工调查。 · 了解工作时间状况。 · 了解员工休假的情况。 · 了解自愿辞职的状况。 · 了解压力检查系统的状态。 | ||
定义 |
委托人风险管理办法 | |||
| 有形资产风险 | 集团可能因有形资产受损或因灾害、刑事行动或资产维护缺陷而导致工作环境质量下降而蒙受损失的风险。 | · 管理与设施维修和更换相关的建筑项目的规划和实施。 · 确定和评估自然灾害等对有形资产造成的损害的状况，并对这种损害作出适当反应。 | ||
| 监管变更风险 | 集团可能因各种法规或制度的变化而蒙受损失的风险，例如与法律、税收和会计有关的法规或制度。 | · 及时、准确地了解对我们的业务运营或财务状况有重大影响的法规或制度的重要变化。 · 分析监管变化的影响程度，并制定对策。 · 持续监控上述监管变更风险管理。 | ||
| • | 测量系统概述 |
| • | 计量模型概述 |
| • | 按亏损事件类型划分的操作风险 |
| • | “频度分布”和“损失严重性分布”的估计 |
| • | 大规模自然灾害的操作风险 |
| • | 诉讼的操作风险 |
| • | 验证 |
| • | 情景分析提纲 |
方法 |
待应用的亏损事件类型(S) | |
| A | 内部欺诈/外部欺诈/客户、产品和业务做法/执行、交付和流程管理 | |
| B | 雇佣惯例和工作场所安全 | |
| C | 对实物资产的损害 | |
| D | 业务中断和系统故障 |
| • | 场景分析的设置单位 |
| • | 发生频率的估计 |
| • | 损失严重性分布的估计 |
| • | 场景数据的创建 |
第12项。 |
除股权证券外的其他证券说明 |
存取人必须支付： |
用于： | |
每100张美国存托凭证$5(或以下)(不足100张美国存托凭证之数) |
-交付ADR和交出ADR | |
每个美国存托股份0.05美元(或更少) |
-向美国存托股份注册持有人分发现金 | |
一项费用，相当于如果分发给您的证券是股票，并且这些股票是为发行美国存托凭证而存入的，则应支付的费用 |
-分发给已交存证券持有人的证券，该证券由托管机构分发给美国存托股份登记持有人 | |
每个美国存托股份0.05美元(或更少) |
-一般托管服务 | |
注册费或转让费 |
-当您存入或提取股票时，将我们股票登记册上的股票转移到或从托管人或其代理人的名义转移和登记 | |
保管人的费用 |
-电报、电传和传真费用 (按存款协议明文规定) -将外币兑换成美元 | |
税收和其他政府收费 |
-视需要而定 | |
托管人或其代理人因为已交存证券提供服务而发生的其他费用 |
-视需要而定 | |
第13项。 |
违约、拖欠股息和拖欠股息 |
第14项。 |
对担保持有人的权利和收益的使用作出实质性修改 |
第15项。 |
控制和程序 |
| (i) | 与维护记录有关，这些记录以合理的细节准确和公正地反映我们资产的交易和处置; |
| (Ii) | 提供合理保证，确保按需要记录交易，以便按照普遍接受的会计原则编制财务报表，并确保我们的收支仅根据管理层和董事的授权进行；以及 |
| (Iii) | 就防止或及时发现可能对财务报表产生重大影响的未经授权获取、使用或处置我们的资产提供合理保证。 |
项目16A。 |
审计委员会财务专家 |
项目16B。 |
道德准则 |
项目16C。 |
首席会计师费用及服务 |
截至3月31日的财年， |
||||||||
2022 |
2023 |
|||||||
(in数百万日元） |
||||||||
审计费 (1) |
¥ | 5,237 | ¥ | 5,412 | ||||
审计相关费用 (2) |
262 | 562 | ||||||
税费 (3) |
184 | 153 | ||||||
所有其他费用 (4) |
15 | 28 | ||||||
总计 |
¥ | 5,698 | ¥ | 6,155 | ||||
| (1) | 审计费用主要包括与审计美国GAAP财务报表以及用于母国报告目的的日本GAAP财务报表有关的费用。 |
| (2) | 与审计有关的费用主要包括与商定的内部控制程序有关的服务费用和与监管备案有关的咨询服务费用。 |
| (3) | 税费主要包括与准备报税表和税务咨询有关的服务费用。 |
| (4) | 所有其他费用主要包括与我们员工的财务会计教育和相关法律法规相关的服务费用。 |
| 一般信息 预先审批 |
一般信息 预先审批 是预期在特定财年执行的服务所需的。我们的审计委员会审查新服务的具体最高费用金额以及与过去提供的同类服务相比之前费用增加/减少的最高金额，并授权 预先审批 在每个财年开始时。 | |
| 特定的 预先审批 |
对于尚未根据一般规定批准的服务 预先审批 程序，具体 预先审批 在每次参与之前都需要我们的审计委员会进行审查。对于此类服务，全职审计委员会成员必须提供 预先审批 和报告此类 预先审批 在审计委员会的月度会议上。 | |
项目16D。 |
豁免审计委员会遵守上市标准 |
项目16E。 |
发行人及关联购买人购买股权证券 |
总人数： 购买了股份 |
平均价格 每股派息1美元 |
总人数： 购买了股份 作为公开 已宣布的计划 或程序 |
极大值 股份数目 这可能还是可能的 在以下条件下购买 这些计划 或程序 |
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2022年4月1日至4月30日 |
5,442 | ¥ | 1,561.7 | — | — | |||||||||||
2022年5月1日至5月31日 |
7,215 | 1,551.2 | — | — | ||||||||||||
2022年6月1日至6月30日 |
6,509 | 1,530.0 | — | — | ||||||||||||
2022年7月1日至7月31日 |
7,067 | 1,561.8 | — | — | ||||||||||||
2022年8月1日至8月31日 |
8,308 | 1,577.1 | — | — | ||||||||||||
2022年9月1日至9月30日 |
10,196 | 1,635.2 | — | — | ||||||||||||
2022年10月1日至10月31日 |
7,165 | 1,610.4 | — | — | ||||||||||||
2022年11月1日至11月30日 |
9,118 | 1,624.5 | — | — | ||||||||||||
2022年12月1日至12月31日 |
35,932 | 1,755.5 | — | — | ||||||||||||
2023年1月1日至1月31日 |
52,259 | 1,961.3 | — | — | ||||||||||||
2023年2月1日至28日 |
32,967 | 2,079.3 | — | — | ||||||||||||
2023年3月1日至3月31日 |
21,398 | 2,089.2 | — | — | ||||||||||||
总计 (1) |
203,576 | ¥ | 1,845.2 | — | — | |||||||||||
| (1) | 在截至2023年3月31日的财年中，除了通过公开宣布的计划或计划外，我们总共购买了203,576股票，这是因为我们以该等股票的当前市场价格从该等股票的持有人手中购买了不到一(1)个单位的股票。 |
项目16F。 |
更改注册人的认证会计师 |
项目16G。 |
公司治理 |
| • | 在纽约证券交易所上市的美国公司必须拥有符合纽约证券交易所上市公司手册第303A节所规定的独立性要求的多数董事。《公司法》并未要求瑞穗金融集团在董事会中拥有过半数的“独立”董事；相反，它要求公司在提名委员会、薪酬委员会和审计委员会各有过半数的“外部”董事，按照适用于有三个委员会的公司的要求，每个委员会都是一个委员会。根据公司法，董事以外的人是符合以下所有要求的董事人：(A)目前不是，而且在他或她上任前十年内没有担任董事外部职务的人，董事的高管、高管、经理或任何其他类型的员工(“董事高管”等)。该公司或其附属公司的名称；。(B)某人是否曾是 非执行董事 董事，其在董事以外任职前十年内是公司或其子公司的审计监事会成员或会计顾问，在其以董事身份任职前十年内不是该公司或其子公司的执行董事等；(C)不是(I)控制该公司(包括该公司的母公司)(“母公司等”)的人而且(Ii)是自然人，或(Ii)是母公司的董事、高管、经理或任何其他类别的雇员等；(D)不是母公司另一子公司的高管董事等的人；及(E)不是(I)董事、高管、经理或任何其他类别的公司重要雇员或(Ii)母公司等的自然人的配偶或第二级亲属关系的人。除了《公司法》的要求外，瑞穗金融集团对外部董事的独立性标准还在自愿的基础上提出了额外的独立性要求。此类额外要求包括但不限于对与瑞穗金融集团及其三家核心公司(瑞穗银行、瑞穗信托银行和瑞穗证券)的主要业务对手方有关的人员的限制，这些实体是瑞穗 |
瑞穗金融集团及其三大核心公司是主要业务对手方、从瑞穗金融集团或其三大核心公司获得超过指定金额捐赠的实体、董事从我们调任的实体、从瑞穗金融集团或其三大核心公司获得超过特定金额费用的会计审计师、律师事务所和咨询公司，以及其他可能导致与普通股东产生持续重大利益冲突的人士。然而，考虑到瑞穗金融集团的品格和洞察力，该集团可以任命一名不满足额外独立性要求但其认为适合担任具有足够独立性的职位的人为董事外部人士，前提是该集团外部解释其认为该人有资格成为具有足够独立性的外部董事的原因。 |
| • | 在纽约证交所上市的美国公司必须有一个完全由独立董事组成的审计委员会。目前，在审计委员会的四名成员中，包括主席在内的三名成员是外部董事，一名成员是内部董事。 非执行董事 董事遵守公司法的要求，所有这样的委员会成员都是独立的10A-3 根据1934年美国证券交易法，有两名成员有资格担任审计委员会的财务专家。 |
| • | 在纽约证券交易所上市的美国公司必须设立提名/公司治理委员会和薪酬委员会，两者都必须完全由独立董事组成。目前，根据《公司法》的要求，提名委员会和薪酬委员会仅由外部董事组成。 |
| • | 在纽约证券交易所上市的美国公司必须定期举行高管会议，参与者仅限于 非执行董事 董事们。目前，董事外部会议仅由外部董事组成，至少每年举行一次，外部董事讨论管理层面临的问题、董事会运作和治理体系等问题，并视情况向集团首席执行官提出意见。 |
| • | 在纽约证交所上市的美国公司必须采用公司治理准则以及商业行为和道德准则，并必须将其发布在其网站上。虽然根据适用的日本法律或其上市的日本证券交易所的规则，瑞穗金融集团并不需要采纳该等指引及守则，但该公司于2014年6月成立，并一直在更新其企业管治指引，该指引阐述了有关瑞穗金融集团企业管治制度的基本政策、框架及管治政策，并维持“瑞穗行为守则”作为其企业行为准则，供董事、高级管理人员及员工遵守。 |
项目16H。 |
煤矿安全信息披露 |
项目16I. |
关于妨碍检查的外国司法管辖区的披露 |
项目17.国际金融机构 |
报表 |
项目18.国际金融机构 |
报表 |
项目19. 展品 |
展品 数 |
展品的描述 | |
| 1.1 | 瑞穗金融集团的公司章程，日期为2023年3月2日(中译本) | |
| 1.2 | 2023年5月15日修订的瑞穗金融集团董事会章程(中译本) | |
| 1.3 | 瑞穗金融集团股份处理规定，日期为2022年9月1日(英文译本) | |
| 2.1 | 美国存托收据形式 * | |
| 2.2 | 截至2018年4月2日修订和重述的存托协议格式，由登记人、纽约梅隆银行作为存托机构以及根据该协议发行的美国存托凭证的所有所有者和持有人不时签署** | |
| 2.3 | 我们普通股和优先股的股份说明--见“项目10.B.公司章程大纲和章程细则”。 | |
| 2.4 | 我们的美国存托股份说明* | |
| 8 | 瑞穗金融集团重要子公司名单--见“项目4.c.公司信息--组织结构”。 | |
| 11 | 《瑞穗金融集团金融专业人员道德守则》，于2021年4月1日修订(英文版)* | |
| 12.1 | 规则要求的CEO认证 13A-14(A) (17 CFR240.13a-14(A))。 | |
| 12.2 | 规则要求的CFO认证 13A-14(A) (17 CFR240.13a-14(A))。 | |
| 13.1 | 规则要求的认证 13A-14(B) (17 CFR240.13a-14（b）） 和《美国法典》第18条第63章第1350条（《美国法典》18 U.S.C. 1350）。 | |
| 15 | 独立注册会计师事务所的同意 | |
| 101.INS | 内联XBRL实例文档-实例文档不显示在交互数据文件中，因为其XBRL标记嵌入在内联XBRL文档中 | |
| 101.SCH | 内联XBRL分类扩展架构 | |
| 101.CAL | 内联XBRL分类扩展计算链接库 | |
| 101.DEF | 内联XBRL分类扩展定义Linkbase | |
| 101.LAB | 内联XBRL分类扩展标签Linkbase | |
| 101.PRE | 内联XBRL分类扩展演示文稿Linkbase | |
| 104 | 公司年度报告封面页自 20-F 截至2023年3月31日的年度，已采用内联XBRL格式 | |
| * | 引用本公司的年度报告表格 20-F (没有。001-33098) 于2021年7月2日提交 |
| ** | 引用本公司的年度报告表格 20-F (没有。001-33098) 备案日期为2018年7月3日，但附件A除外。有关最新的附件A，请参阅我们年度报告的附件2.120-F (表格0001-33098) 申请日期为2021年7月2日。 |
2021 |
2022 |
2023 |
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平均值 平衡 |
利息和 分红 收入 |
平均值 产量 |
平均值 平衡 |
利息和 分红 收入 |
平均值 产量 |
平均值 平衡 |
利息和 分红 收入 |
平均值 产量 |
||||||||||||||||||||||||||||
(in数十亿日元，百分比除外） |
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资产： |
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生息资产： |
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在其他银行的存款： |
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国内 |
35,177 | 29 | 0.08 | % | 35,407 | 31 | 0.09 | % | 39,586 | 30 | 0.07 | % | ||||||||||||||||||||||||
外国 |
8,785 | 15 | 0.17 | % | 13,701 | 26 | 0.19 | % | 16,626 | 476 | 2.86 | % | ||||||||||||||||||||||||
总计 |
43,962 | 44 | 0.10 | % | 49,108 | 57 | 0.12 | % | 56,212 | 506 | 0.90 | % | ||||||||||||||||||||||||
出售的活期贷款和基金： |
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国内 |
264 | — | 0.08 | % | 2,178 | — | (0.01 | %) | 3,367 | — | 0.01 | % | ||||||||||||||||||||||||
外国 |
517 | 2 | 0.38 | % | 557 | 1 | 0.28 | % | 1,019 | 14 | 1.34 | % | ||||||||||||||||||||||||
总计 |
781 | 2 | 0.28 | % | 2,735 | 1 | 0.05 | % | 4,386 | 14 | 0.32 | % | ||||||||||||||||||||||||
转售协议和证券借入交易项下的应收账款： |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
国内 |
9,868 | 4 | 0.04 | % | 11,340 | 1 | 0.01 | % | 8,649 | 47 | 0.54 | % | ||||||||||||||||||||||||
外国 |
10,047 | 38 | 0.38 | % | 8,353 | 35 | 0.43 | % | 9,049 | 261 | 2.88 | % | ||||||||||||||||||||||||
总计 |
19,915 | 42 | 0.21 | % | 19,693 | 36 | 0.19 | % | 17,698 | 308 | 1.74 | % | ||||||||||||||||||||||||
交易账户资产： |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
国内 |
6,386 | 79 | 1.24 | % | 5,781 | 85 | 1.47 | % | 5,938 | 96 | 1.61 | % | ||||||||||||||||||||||||
外国 |
13,243 | 158 | 1.19 | % | 13,513 | 160 | 1.18 | % | 11,582 | 330 | 2.85 | % | ||||||||||||||||||||||||
总计 |
19,629 | 237 | 1.21 | % | 19,294 | 245 | 1.27 | % | 17,520 | 426 | 2.43 | % | ||||||||||||||||||||||||
投资： |
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国内 |
24,617 | 68 | 0.27 | % | 28,806 | 93 | 0.32 | % | 28,172 | 96 | 0.34 | % | ||||||||||||||||||||||||
外国 |
4,164 | 45 | 1.07 | % | 4,979 | 54 | 1.07 | % | 5,191 | 79 | 1.53 | % | ||||||||||||||||||||||||
总计 |
28,781 | 113 | 0.39 | % | 33,785 | 147 | 0.43 | % | 33,363 | 175 | 0.53 | % | ||||||||||||||||||||||||
贷款 (1) : |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
国内 |
59,115 | 488 | 0.82 | % | 56,690 | 473 | 0.83 | % | 57,462 | 558 | 0.97 | % | ||||||||||||||||||||||||
外国 |
32,355 | 531 | 1.64 | % | 32,295 | 485 | 1.50 | % | 37,035 | 1,402 | 3.79 | % | ||||||||||||||||||||||||
总计 |
91,470 | 1,019 | 1.11 | % | 88,985 | 958 | 1.08 | % | 94,497 | 1,960 | 2.07 | % | ||||||||||||||||||||||||
生息资产总额： |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
国内 |
135,427 | 668 | 0.49 | % | 140,202 | 683 | 0.49 | % | 143,174 | 827 | 0.58 | % | ||||||||||||||||||||||||
外国 |
69,111 | 789 | 1.14 | % | 73,398 | 761 | 1.04 | % | 80,502 | 2,562 | 3.18 | % | ||||||||||||||||||||||||
总计 |
204,538 | 1,457 | 0.71 | % | 213,600 | 1,444 | 0.68 | % | 223,676 | 3,389 | 1.52 | % | ||||||||||||||||||||||||
非息资产： |
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现金和银行到期款项 |
3,490 | 3,401 | 2,553 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
其他无息资产 (2) |
18,917 | 17,561 | 22,769 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
信贷损失准备 |
(623 | ) | (708 | ) | (740 | ) | ||||||||||||||||||||||||||||||
非息资产总额 |
21,784 | 20,254 | 24,582 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
总平均资产 |
226,322 | 233,854 | 248,258 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| (1) | 贷款平均余额包括所有非应计贷款。净贷款发起费（成本）的摊销部分包括在贷款利息收入中。 |
| (2) | 衍生品合同的公允价值公允价值计入其他无息资产。 |
2021 |
2022 |
2023 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||
平均值 平衡 |
兴趣 费用 |
平均值 率 |
平均值 平衡 |
兴趣 费用 |
平均值 率 |
平均值 平衡 |
兴趣 费用 |
平均值 率 |
||||||||||||||||||||||||||||
(in数十亿日元，百分比除外） |
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负债和权益： |
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计息负债： |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
存款： |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
国内 |
92,761 | 26 | 0.03 | % | 95,350 | 7 | 0.01 | % | 96,854 | 71 | 0.07 | % | ||||||||||||||||||||||||
外国 |
31,070 | 134 | 0.43 | % | 31,592 | 69 | 0.22 | % | 37,983 | 990 | 2.61 | % | ||||||||||||||||||||||||
总计 |
123,831 | 160 | 0.13 | % | 126,942 | 76 | 0.06 | % | 134,837 | 1,061 | 0.79 | % | ||||||||||||||||||||||||
赎回购买的资金和资金： |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
国内 |
1,899 | — | 0.01 | % | 1,211 | — | 0.01 | % | 1,602 | 1 | 0.10 | % | ||||||||||||||||||||||||
外国 |
441 | 2 | 0.37 | % | 503 | 1 | 0.20 | % | 593 | 16 | 2.65 | % | ||||||||||||||||||||||||
总计 |
2,340 | 2 | 0.08 | % | 1,714 | 1 | 0.06 | % | 2,195 | 17 | 0.79 | % | ||||||||||||||||||||||||
回购协议和证券出借交易项下的应收账款： |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
国内 |
5,838 | 13 | 0.21 | % | 5,975 | 6 | 0.10 | % | 7,140 | 68 | 0.95 | % | ||||||||||||||||||||||||
外国 |
18,583 | 42 | 0.23 | % | 21,849 | 35 | 0.16 | % | 20,772 | 603 | 2.90 | % | ||||||||||||||||||||||||
总计 |
24,421 | 55 | 0.22 | % | 27,824 | 41 | 0.15 | % | 27,912 | 671 | 2.40 | % | ||||||||||||||||||||||||
其他短期借款 (1) : |
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国内 |
7,350 | 12 | 0.17 | % | 7,100 | 2 | 0.03 | % | 3,503 | 5 | 0.16 | % | ||||||||||||||||||||||||
外国 |
1,258 | 6 | 0.49 | % | 2,187 | 3 | 0.17 | % | 1,810 | 55 | 2.98 | % | ||||||||||||||||||||||||
总计 |
8,608 | 18 | 0.21 | % | 9,287 | 5 | 0.06 | % | 5,313 | 60 | 1.12 | % | ||||||||||||||||||||||||
贸易账户负债： |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
国内 |
1,574 | 47 | 3.00 | % | 2,190 | 46 | 2.09 | % | 4,277 | 56 | 1.32 | % | ||||||||||||||||||||||||
外国 |
794 | 6 | 0.70 | % | 1,069 | 14 | 1.31 | % | 1,547 | 45 | 2.91 | % | ||||||||||||||||||||||||
总计 |
2,368 | 53 | 2.22 | % | 3,259 | 60 | 1.83 | % | 5,824 | 101 | 1.74 | % | ||||||||||||||||||||||||
长期债务： |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
国内 |
9,892 | 175 | 1.77 | % | 11,098 | 176 | 1.59 | % | 12,587 | 229 | 1.82 | % | ||||||||||||||||||||||||
外国 |
816 | 5 | 0.65 | % | 1,026 | 15 | 1.41 | % | 1,270 | 41 | 3.24 | % | ||||||||||||||||||||||||
总计 |
10,708 | 180 | 1.68 | % | 12,124 | 191 | 1.57 | % | 13,857 | 270 | 1.95 | % | ||||||||||||||||||||||||
生息负债总额： |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
国内 |
119,314 | 273 | 0.23 | % | 122,924 | 237 | 0.19 | % | 125,963 | 430 | 0.34 | % | ||||||||||||||||||||||||
外国 |
52,962 | 195 | 0.37 | % | 58,226 | 137 | 0.24 | % | 63,975 | 1,750 | 2.73 | % | ||||||||||||||||||||||||
总计 |
172,276 | 468 | 0.27 | % | 181,150 | 374 | 0.21 | % | 189,938 | 2,180 | 1.15 | % | ||||||||||||||||||||||||
无息负债 (2) |
45,482 | 43,681 | 49,721 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
权益 |
8,564 | 9,023 | 8,599 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
平均负债和权益总额 |
226,322 | 233,854 | 248,258 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
净利息收入和平均利差 |
989 | 0.44 | % | 1,070 | 0.47 | % | 1,209 | 0.37 | % | |||||||||||||||||||||||||||
净利息收入占平均付息资产总额的百分比 |
0.48 | % | 0.50 | % | 0.54 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||
| (1) | 其他短期借款包括商业票据。 |
| (2) | 衍生品合同的公允价值公允价值计入无息负债。 |
截至2022年3月31日的财政年度 与 截至2021年3月31日的财年 |
截至2023年3月31日的财政年度 与 截至2022年3月31日的财年 |
|||||||||||||||||||||||
增加（减少）由于 中的更改 |
网络 变化 |
增加（减少）由于 中的更改 |
网络 变化 |
|||||||||||||||||||||
卷 |
产率 |
卷 |
产率 |
|||||||||||||||||||||
(单位：数十亿日元) |
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利息和股息收入： |
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在其他银行的存款： |
||||||||||||||||||||||||
国内 |
— | 2 | 2 | 4 | (5 | ) | (1 | ) | ||||||||||||||||
外国 |
10 | 1 | 11 | 5 | 445 | 450 | ||||||||||||||||||
总计 |
10 | 3 | 13 | 9 | 440 | 449 | ||||||||||||||||||
出售的活期贷款和基金： |
||||||||||||||||||||||||
国内 |
— | — | — | — | — | — | ||||||||||||||||||
外国 |
— | (1 | ) | (1 | ) | 1 | 12 | 13 | ||||||||||||||||
总计 |
— | (1 | ) | (1 | ) | 1 | 12 | 13 | ||||||||||||||||
转售协议和证券借入交易项下的应收账款： |
||||||||||||||||||||||||
国内 |
— | (3 | ) | (3 | ) | — | 46 | 46 | ||||||||||||||||
外国 |
(7 | ) | 4 | (3 | ) | 3 | 223 | 226 | ||||||||||||||||
总计 |
(7 | ) | 1 | (6 | ) | 3 | 269 | 272 | ||||||||||||||||
交易账户资产： |
||||||||||||||||||||||||
国内 |
(7 | ) | 13 | 6 | 2 | 9 | 11 | |||||||||||||||||
外国 |
3 | (1 | ) | 2 | (22 | ) | 192 | 170 | ||||||||||||||||
总计 |
(4 | ) | 12 | 8 | (20 | ) | 201 | 181 | ||||||||||||||||
投资： |
||||||||||||||||||||||||
国内 |
12 | 13 | 25 | (2 | ) | 5 | 3 | |||||||||||||||||
外国 |
9 | — | 9 | 2 | 23 | 25 | ||||||||||||||||||
总计 |
21 | 13 | 34 | — | 28 | 28 | ||||||||||||||||||
贷款： |
||||||||||||||||||||||||
国内 |
(20 | ) | 5 | (15 | ) | 6 | 79 | 85 | ||||||||||||||||
外国 |
(1 | ) | (45 | ) | (46 | ) | 71 | 846 | 917 | |||||||||||||||
总计 |
(21 | ) | (40 | ) | (61 | ) | 77 | 925 | 1,002 | |||||||||||||||
利息和股息收入总额： |
||||||||||||||||||||||||
国内 |
(15 | ) | 30 | 15 | 10 | 134 | 144 | |||||||||||||||||
外国 |
14 | (42 | ) | (28 | ) | 60 | 1,741 | 1,801 | ||||||||||||||||
总计 |
(1 | ) | (12 | ) | (13 | ) | 70 | 1,875 | 1,945 | |||||||||||||||
截至2022年3月31日的财政年度 与 截至2021年3月31日的财年 |
截至2023年3月31日的财政年度 与 截至2022年3月31日的财年 |
|||||||||||||||||||||||
增加（减少）由于 中的更改 |
网络 变化 |
增加（减少）由于 中的更改 |
网络 变化 |
|||||||||||||||||||||
卷 |
费率 |
卷 |
费率 |
|||||||||||||||||||||
(单位：数十亿日元) |
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利息支出： |
||||||||||||||||||||||||
存款： |
||||||||||||||||||||||||
国内 |
— | (19 | ) | (19 | ) | — | 64 | 64 | ||||||||||||||||
外国 |
1 | (66 | ) | (65 | ) | 14 | 907 | 921 | ||||||||||||||||
总计 |
1 | (85 | ) | (84 | ) | 14 | 971 | 985 | ||||||||||||||||
赎回购买的资金和资金： |
||||||||||||||||||||||||
国内 |
— | — | — | — | 1 | 1 | ||||||||||||||||||
外国 |
— | (1 | ) | (1 | ) | — | 15 | 15 | ||||||||||||||||
总计 |
— | (1 | ) | (1 | ) | — | 16 | 16 | ||||||||||||||||
回购协议和证券出借交易项下的应收账款： |
||||||||||||||||||||||||
国内 |
— | (7 | ) | (7 | ) | 1 | 61 | 62 | ||||||||||||||||
外国 |
5 | (12 | ) | (7 | ) | (1 | ) | 569 | 568 | |||||||||||||||
总计 |
5 | (19 | ) | (14 | ) | — | 630 | 630 | ||||||||||||||||
其他短期借款： |
||||||||||||||||||||||||
国内 |
— | (10 | ) | (10 | ) | — | 3 | 3 | ||||||||||||||||
外国 |
2 | (5 | ) | (3 | ) | (1 | ) | 53 | 52 | |||||||||||||||
总计 |
2 | (15 | ) | (13 | ) | (1 | ) | 56 | 55 | |||||||||||||||
贸易账户负债： |
||||||||||||||||||||||||
国内 |
13 | (14 | ) | (1 | ) | 43 | (33 | ) | 10 | |||||||||||||||
外国 |
2 | 6 | 8 | 6 | 25 | 31 | ||||||||||||||||||
总计 |
15 | (8 | ) | 7 | 49 | (8 | ) | 41 | ||||||||||||||||
长期债务： |
||||||||||||||||||||||||
国内 |
19 | (18 | ) | 1 | 24 | 29 | 53 | |||||||||||||||||
外国 |
2 | 8 | 10 | 3 | 23 | 26 | ||||||||||||||||||
总计 |
21 | (10 | ) | 11 | 27 | 52 | 79 | |||||||||||||||||
利息支出总额： |
||||||||||||||||||||||||
国内 |
32 | (68 | ) | (36 | ) | 68 | 125 | 193 | ||||||||||||||||
外国 |
12 | (70 | ) | (58 | ) | 21 | 1,592 | 1,613 | ||||||||||||||||
总计 |
44 | (138 | ) | (94 | ) | 89 | 1,717 | 1,806 | ||||||||||||||||
净利息收入： |
||||||||||||||||||||||||
国内 |
(47 | ) | 98 | 51 | (58 | ) | 9 | (49 | ) | |||||||||||||||
外国 |
2 | 28 | 30 | 39 | 149 | 188 | ||||||||||||||||||
总计 |
(45 | ) | 126 | 81 | (19 | ) | 158 | 139 | ||||||||||||||||
成熟性 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
一年或以内 |
一年后 穿过 五年 |
五年后 穿过 十年 |
十年后 |
总计 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
金额 |
产率 |
金额 |
产率 |
金额 |
产率 |
金额 |
产率 |
金额 |
产率 |
|||||||||||||||||||||||||||||||
(in数十亿日元，百分比除外） |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
持有至到期 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
国内： |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
日本国债 |
280 | 0.77 | % | 190 | 0.27 | % | 329 | 0.19 | % | — | — | 799 | 0.41 | % | ||||||||||||||||||||||||||
国内生产总值 |
280 | 0.77 | % | 190 | 0.27 | % | 329 | 0.19 | % | — | — | 799 | 0.41 | % | ||||||||||||||||||||||||||
外国： |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
机构抵押贷款支持证券 |
— | — | — | — | — | — | 1,251 | 3.16 | % | 1,251 | 3.16 | % | ||||||||||||||||||||||||||||
国外合计 |
— | — | — | — | — | — | 1,251 | 3.16 | % | 1,251 | 3.16 | % | ||||||||||||||||||||||||||||
总计 |
280 | 0.77 | % | 190 | 0.27 | % | 329 | 0.19 | % | 1,251 | 3.16 | % | 2,050 | 2.09 | % | |||||||||||||||||||||||||
成熟性 |
之后到期的贷款 一年 |
|||||||||||||||||||||||||||
一年或 较少 |
一年后 穿过 五年 |
五年后 穿过 十五 年份 |
之后 十五 年份 |
总计 |
漂浮 费率 |
固定 费率 |
||||||||||||||||||||||
(单位：数十亿日元) |
||||||||||||||||||||||||||||
国内： |
||||||||||||||||||||||||||||
公司： |
||||||||||||||||||||||||||||
大公司 |
17,256 | 17,037 | 8,231 | 841 | 43,365 | 16,967 | 9,142 | |||||||||||||||||||||
小巧和 中号的 公司 |
1,150 | 950 | 696 | 203 | 2,999 | 1,311 | 538 | |||||||||||||||||||||
零售业： |
||||||||||||||||||||||||||||
住房贷款 |
518 | 1,720 | 3,128 | 2,141 | 7,507 | 5,881 | 1,108 | |||||||||||||||||||||
其他 |
790 | 485 | 235 | 38 | 1,548 | 327 | 431 | |||||||||||||||||||||
主权国家 |
1,301 | 335 | 191 | 39 | 1,866 | 175 | 390 | |||||||||||||||||||||
银行和其他金融机构 |
165 | 464 | 13 | 3 | 645 | 478 | 2 | |||||||||||||||||||||
国内生产总值 |
21,180 | 20,991 | 12,494 | 3,265 | 57,930 | 25,139 | 11,611 | |||||||||||||||||||||
外国： |
||||||||||||||||||||||||||||
公司 |
16,070 | 14,191 | 2,614 | 375 | 33,250 | 16,194 | 986 | |||||||||||||||||||||
零售 |
1 | 2 | 3 | 3 | 9 | 6 | 2 | |||||||||||||||||||||
主权国家 |
155 | 296 | 27 | — | 478 | 323 | — | |||||||||||||||||||||
银行和其他金融机构 |
1,416 | 1,041 | 52 | — | 2,509 | 1,031 | 62 | |||||||||||||||||||||
国外合计 |
17,642 | 15,530 | 2,696 | 378 | 36,246 | 17,554 | 1,050 | |||||||||||||||||||||
总计 |
38,822 | 36,521 | 15,190 | 3,643 | 94,176 | 42,693 | 12,661 | |||||||||||||||||||||
免税额： 信贷亏损 |
贷款总额 |
的比率 津贴 信用损失 贷款总额 |
||||||||||
(in数十亿日元，百分比除外） |
||||||||||||
2022 |
||||||||||||
国内： |
||||||||||||
公司： |
||||||||||||
大公司 |
544 | 42,044 | 1.29 | % | ||||||||
小巧和 中号的 公司 |
58 | 3,157 | 1.84 | % | ||||||||
零售业： |
||||||||||||
住房贷款 |
59 | 7,782 | 0.76 | % | ||||||||
其他 |
15 | 1,707 | 0.83 | % | ||||||||
主权国家 |
— | 1,660 | — | |||||||||
银行和其他金融机构 |
— | 682 | 0.06 | % | ||||||||
国内生产总值 |
676 | 57,032 | 1.18 | % | ||||||||
外国 |
134 | 33,259 | 0.40 | % | ||||||||
总计 |
810 | 90,291 | 0.90 | % | ||||||||
免税额： 信贷亏损 |
贷款总额 |
的比率 津贴： 信用损失 贷款总额 |
||||||||||
(in数十亿日元，百分比除外） |
||||||||||||
2023 |
||||||||||||
国内： |
||||||||||||
公司： |
||||||||||||
大公司 |
457 | 43,365 | 1.05 | % | ||||||||
小巧和 中号的 公司 |
49 | 2,999 | 1.64 | % | ||||||||
零售业： |
||||||||||||
住房贷款 |
51 | 7,507 | 0.69 | % | ||||||||
其他 |
12 | 1,548 | 0.78 | % | ||||||||
主权国家 |
— | 1,866 | — | |||||||||
银行和其他金融机构 |
1 | 645 | 0.13 | % | ||||||||
国内生产总值 |
570 | 57,930 | 0.98 | % | ||||||||
外国 |
131 | 36,246 | 0.36 | % | ||||||||
总计 |
701 | 94,176 | 0.74 | % | ||||||||
非累计 贷款 |
贷款总额 |
的比率 非应计项目 贷款占总 贷款 |
||||||||||
(in数十亿日元，百分比除外） |
||||||||||||
2022 |
||||||||||||
国内： |
||||||||||||
公司： |
||||||||||||
大公司 |
800 | 42,044 | 1.90 | % | ||||||||
小巧和 中号的 公司 |
140 | 3,157 | 4.45 | % | ||||||||
零售业： |
||||||||||||
住房贷款 |
49 | 7,782 | 0.63 | % | ||||||||
其他 |
62 | 1,707 | 3.62 | % | ||||||||
主权国家 |
— | 1,660 | — | |||||||||
银行和其他金融机构 |
— | 682 | — | |||||||||
国内生产总值 |
1,051 | 57,032 | 1.84 | % | ||||||||
外国 |
117 | 33,259 | 0.35 | % | ||||||||
总计 |
1,168 | 90,291 | 1.29 | % | ||||||||
非应计项目 贷款 |
贷款总额 |
的比率 非应计项目 贷款占总 贷款 |
||||||||||
(in数十亿日元，百分比除外） |
||||||||||||
2023 |
||||||||||||
国内： |
||||||||||||
公司： |
||||||||||||
大公司 |
980 | 43,365 | 2.26 | % | ||||||||
小巧和 中号的 公司 |
122 | 2,999 | 4.05 | % | ||||||||
零售业： |
||||||||||||
住房贷款 |
39 | 7,507 | 0.52 | % | ||||||||
其他 |
55 | 1,548 | 3.58 | % | ||||||||
主权国家 |
— | 1,866 | — | |||||||||
银行和其他金融机构 |
— | 645 | — | |||||||||
国内生产总值 |
1,196 | 57,930 | 2.06 | % | ||||||||
外国 |
136 | 36,246 | 0.38 | % | ||||||||
总计 |
1,332 | 94,176 | 1.41 | % | ||||||||
免税额： 信贷损失 |
非应计项目 贷款 |
的比率 津贴： 信贷损失 到非应计 贷款 |
||||||||||
(in数十亿日元，百分比除外） |
||||||||||||
2022 |
||||||||||||
国内： |
||||||||||||
公司： |
||||||||||||
大公司 |
544 | 800 | 67.98 | % | ||||||||
小巧和 中号的 公司 |
58 | 140 | 41.23 | % | ||||||||
零售业： |
||||||||||||
住房贷款 |
59 | 49 | 120.32 | % | ||||||||
其他 |
15 | 62 | 23.01 | % | ||||||||
主权国家 |
— | — | — | |||||||||
银行和其他金融机构 |
— | — | — | |||||||||
国内生产总值 |
676 | 1,051 | 64.25 | % | ||||||||
外国 |
134 | 117 | 114.92 | % | ||||||||
总计 |
810 | 1,168 | 69.33 | % | ||||||||
津贴： 信贷损失 |
非累计 贷款 |
的比率 津贴： 信用损失 非应计项目 贷款 |
||||||||||
(in数十亿日元，百分比除外） |
||||||||||||
2023 |
||||||||||||
国内： |
||||||||||||
公司： |
||||||||||||
大公司 |
457 | 980 | 46.62 | % | ||||||||
小巧和 中号的 公司 |
49 | 122 | 40.39 | % | ||||||||
零售业： |
||||||||||||
住房贷款 |
51 | 39 | 132.62 | % | ||||||||
其他 |
12 | 55 | 21.72 | % | ||||||||
主权国家 |
— | — | — | |||||||||
银行和其他金融机构 |
1 | — | — | |||||||||
国内生产总值 |
570 | 1,196 | 47.70 | % | ||||||||
外国 |
131 | 136 | 95.92 | % | ||||||||
总计 |
701 | 1,332 | 52.63 | % | ||||||||
平均贷款 |
净冲销 |
净比率 撇帐 达到平均水平 贷款 |
||||||||||
(in数十亿日元，百分比除外） |
||||||||||||
2022 |
||||||||||||
国内： |
||||||||||||
公司： |
||||||||||||
大公司 |
42,043 | 22 | 0.05 | % | ||||||||
小巧和 中号的 公司 |
3,219 | 3 | 0.09 | % | ||||||||
零售业： |
||||||||||||
住房贷款 |
7,893 | 1 | 0.02 | % | ||||||||
其他 |
1,797 | 2 | 0.10 | % | ||||||||
主权国家 |
1,908 | — | — | |||||||||
银行和其他金融机构 |
717 | — | — | |||||||||
国内生产总值 |
57,577 | 28 | 0.05 | % | ||||||||
外国 |
31,109 | 13 | 0.04 | % | ||||||||
总计 |
88,686 | 41 | 0.05 | % | ||||||||
平均贷款 |
净冲销 |
净比率 冲销 达到平均水平 贷款 |
||||||||||
(in数十亿日元，百分比除外） |
||||||||||||
2023 |
||||||||||||
国内： |
||||||||||||
公司： |
||||||||||||
大公司 |
42,778 | 147 | 0.34 | % | ||||||||
小巧和 中号的 公司 |
3,071 | — | — | |||||||||
零售业： |
||||||||||||
住房贷款 |
7,643 | 2 | 0.02 | % | ||||||||
其他 |
1,628 | 3 | 0.19 | % | ||||||||
主权国家 |
1,781 | — | — | |||||||||
银行和其他金融机构 |
700 | — | — | |||||||||
国内生产总值 |
57,601 | 152 | 0.26 | % | ||||||||
外国 |
36,666 | 65 | 0.18 | % | ||||||||
总计 |
94,267 | 217 | 0.23 | % | ||||||||
2022 |
2023 |
|||||||||||||||
金额 |
3月份贷款总额的1% 每个类别 贷款总额 |
金额 |
3月份贷款总额的1% 每个类别 贷款总额 |
|||||||||||||
(in数十亿日元，百分比除外） |
||||||||||||||||
国内： |
||||||||||||||||
公司： |
||||||||||||||||
大公司 |
544 | 46.56 | % | 457 | 46.05 | % | ||||||||||
小巧和 中号的 公司 |
58 | 3.50 | % | 49 | 3.19 | % | ||||||||||
零售业： |
||||||||||||||||
住房贷款 |
59 | 8.62 | % | 51 | 7.97 | % | ||||||||||
其他 |
15 | 1.89 | % | 12 | 1.64 | % | ||||||||||
主权国家 |
— | 1.84 | % | — | 1.98 | % | ||||||||||
银行和其他金融机构 |
— | 0.76 | % | 1 | 0.68 | % | ||||||||||
国内生产总值 |
676 | 63.17 | % | 570 | 61.51 | % | ||||||||||
外国 |
134 | 36.83 | % | 131 | 38.49 | % | ||||||||||
总计 |
810 | 100.00 | % | 701 | 100.00 | % | ||||||||||
2021 |
2022 |
2023 |
||||||||||||||||||||||
平均值 金额 |
平均值 率 |
平均值 金额 |
平均值 率 |
平均值 金额 |
平均值 率 |
|||||||||||||||||||
(in数十亿日元，百分比除外） |
||||||||||||||||||||||||
国内办事处： |
||||||||||||||||||||||||
无息活期存款 |
26,604 | — | 26,071 | — | 27,205 | — | ||||||||||||||||||
有息活期存款 |
62,739 | — | 63,627 | — | 65,641 | 0.04 | % | |||||||||||||||||
定期存款 |
19,837 | 0.12 | % | 17,989 | 0.03 | % | 18,640 | 0.24 | % | |||||||||||||||
存单 |
10,185 | 0.01 | % | 13,734 | — | 12,573 | — | |||||||||||||||||
驻外办事处： |
||||||||||||||||||||||||
无息活期存款 |
2,112 | — | 2,741 | — | 2,838 | — | ||||||||||||||||||
定期存款，主要是定期存款 |
24,573 | 0.44 | % | 24,669 | 0.23 | % | 30,466 | 2.55 | % | |||||||||||||||
存单 |
6,497 | 0.41 | % | 6,923 | 0.20 | % | 7,517 | 2.82 | % | |||||||||||||||
总计 |
152,547 | 0.11 | % | 155,754 | 0.05 | % | 164,880 | 0.64 | % | |||||||||||||||
时间 存款 |
证书 存款 |
总计 |
||||||||||
(单位：数十亿日元) |
||||||||||||
国内办事处： |
||||||||||||
在三个月或更短时间内到期 |
7,731 | 5,024 | 12,755 | |||||||||
三个月至六个月后到期 |
2,266 | 712 | 2,978 | |||||||||
六个月至十二个月后到期 |
3,127 | 321 | 3,448 | |||||||||
十二个月后到期 |
853 | 175 | 1,028 | |||||||||
总计 |
13,977 | 6,232 | 20,209 | |||||||||
驻外办事处： |
||||||||||||
在三个月或更短时间内到期 |
19,072 | 5,372 | 24,444 | |||||||||
三个月至六个月后到期 |
2,560 | 1,204 | 3,764 | |||||||||
六个月至十二个月后到期 |
805 | 609 | 1,414 | |||||||||
十二个月后到期 |
66 | 371 | 437 | |||||||||
总计 (注) |
22,503 | 7,556 | 30,059 | |||||||||
总计 |
36,480 | 13,788 | 50,268 | |||||||||
页面 |
||||
瑞穗金融集团及其子公司合并财务报表 |
||||
独立注册会计师事务所报告(PCAOB ID： |
F-2 | |||
截至2022年和2023年3月31日的合并资产负债表 |
F-8 |
|||
截至2021年、2021年、2022年和2023年3月31日的财政年度的综合收益表 |
F-10 |
|||
截至2021年、2021年、2022年和2023年3月31日的财政年度综合全面收益表 |
F-11 |
|||
截至2021年、2021年、2022年和2023年3月31日止财政年度的综合权益报表 |
F-12 |
|||
截至2021年、2021年、2022年和2023年3月31日的财政年度合并现金流量表 |
F-13 |
|||
合并财务报表附注 |
F-15 |
|||
信贷损失准备 | ||
有关事项的描述 |
截至2023年3月31日，公司的贷款组合和贷款组合的相关信贷损失准备金(ACL)分别为941.76亿日元和7.01亿日元。正如综合财务报表附注1及附注5所述，信贷损失准备涉及若干事项的重大判断，包括对未来经济状况的预期、债务人评级的分配、抵押品的估值及质量调整的考虑。在确定预期信贷损失时，在合理和可支持的预测期内考虑单一的前瞻性宏观经济情景。就内部风险评级而言，对于公司投资组合部分，信用质量审查程序和信用评级程序是确定贷款信贷损失拨备的基础。通过这些流程，贷款被分成不同的组，以反映违约概率(PD)，公司管理层据此评估借款人的偿债能力，考虑到当前的财务信息、产生现金的能力、历史付款经验、对相关行业部门的分析和当前趋势。对于零售投资组合部分，贷款逾期状态的不同类别主要用于信用质量审查和信用评级过程，作为确定贷款信贷损失拨备的基础。定量计算涵盖了一种工具预期寿命内的预期信用损失，并通过将信用损失系数应用于公司估计的违约风险敞口(EAD)来估计。信用损失系数包括PD和基于历史损失率的违约损失(LGD)。为了补充海外债务人的历史损失数据，还使用了S等外部信用评级来计算PD。 该公司确定贷款的ACL的方法也考虑到了所使用的方法固有的不精确性。因此，根据上述方法确定的金额由管理层进行调整，以考虑其他定性因素的潜在影响，这些因素包括但不限于宏观经济情景假设的不准确，以及与环境变化有关的新风险，这些风险正在影响特定的投资组合部门，包括受俄罗斯-乌克兰局势影响的部门。考虑到影响投资组合信用质量的内部和外部因素，本公司利用特定投资组合业务环境的未来前景和当前对国内生产总值增长率的预测等假设，将俄罗斯-乌克兰局势、全球通胀上升和其他导致经济不确定性的因素的估计影响纳入宏观经济情景。该公司通过考虑因继续制裁俄罗斯和下调其信用评级而产生的国家风险，纳入了俄罗斯-乌克兰局势的估计影响。 由于用于估计PD、LGD和EAD的模型结合了前瞻性的宏观经济情景，并且由于需要审计师判断的定性因素的主观性，审计管理层的ACL估计具有挑战性。因此，有该行业经验的专家是必要的。 | |
我们是如何在审计中解决这个问题的 |
我们了解、评估了设计并测试了对公司建立ACL过程的控制的操作有效性，包括管理层对(I)用于确定PD、LGD和EAD的前瞻性宏观经济情景的选择和实施、(Ii)用于定量计算的预期损失模型和方法的控制。 | |
包括模型验证，(3)定量计算中使用的关键输入和假设的完整性和准确性，以及(4)反映管理层对定性因素的考虑的调整。 在我们专家的支持下，除其他程序外，我们通过评估管理层的方法和商定用于外部来源的关键经济因素样本，评估了宏观经济情景。我们还进行并考虑了各种敏感性分析和分析程序的结果，包括将关键经济因素样本与不同于本公司的外部来源、历史统计数据和同业银行信息进行比较。 关于预期损失模型，在我们专家的支持下，我们评估了模型设计和 重新执行 对模型样本的计算。我们还通过对内部和外部来源的输入样本(包括历史损失统计数据)达成一致，测试了这些模型中使用的关键输入和假设的适当性。关于管理层对定量计算的定性调整，在我们专家的支持下，我们评估了与环境变化相关的宏观经济因素和新出现的风险，这些因素影响到公司和零售投资组合部分中的特定行业。我们还评估和测试了质量调整中使用的内部和外部数据，方法是将重要的输入和基础数据(如果可用)与内部和外部来源达成一致，以证实或反驳管理层在质量调整中使用的假设。 我们评估了整体的贷款准备金率，包括模型估计和定量计算的定性调整，以及贷款准备金率是否适当地反映了贷款组合的预期信贷损失。我们审查了同业银行信息、后续事件和交易，包括债务人评级和其他信用趋势的变化，并考虑它们是否证实或与公司对ACL的衡量相矛盾。 | ||
某些3级金融工具的估值 | ||
有关事项的描述 |
如合并财务报表附注1和26所述，公司持有各种类型的 非处方药 审计管理层对某些3级金融工具的估值具有挑战性，因为确定某些估值模型和重大不可观察的投入需要在执行与这些工具估值相关的程序时做出重大判断和努力。 | |
我们是如何在审计中解决这个问题的 |
我们对公司衍生品和长期债务公允价值计量过程的控制进行了了解、评估设计并测试了其操作有效性。测试的控制包括但不限于对公允价值计量中的重大不可观察到的投入的控制以及对估值模型的适当性的控制。 我们的审计程序包括(其中包括)评估所用的估值技术、测试所用的某些重大不可观察的输入、将本公司的估值输入与独立的第三方市场信息(如果可用)进行比较、为这些金融工具样本制定独立的公允价值估计，以及将管理层的估计与独立编制的公允价值估计进行比较。我们邀请我们的专家评估某些重大的不可观察到的投入、估值模型，并独立于本公司对公允价值的估计对这些金融工具的样本进行估值。 |
2022 |
2023 |
|||||||
(in数百万日元） |
||||||||
| 资产： |
||||||||
| 现金和银行到期款项 |
||||||||
| 在其他银行的有息存款 |
||||||||
| 通知贷款和基金出售 |
||||||||
| 转售协议下的应收款 |
||||||||
| 证券借贷交易项下的债务 |
||||||||
| 交易账户资产（包括允许担保方出售或再抵押的质押资产） |
||||||||
| 投资（注3）： |
||||||||
| 可供出售 |
||||||||
| 持有至到期 |
||||||||
| 股权证券 |
||||||||
| 其他投资 |
||||||||
| 贷款（注4和5） |
||||||||
| 贷款信贷损失准备 |
( |
) | ( |
) | ||||
| |
|
|
|
|||||
| 扣除津贴后的贷款净额 |
||||||||
| 场地和设备网（注6） |
||||||||
| 应收客户账款 |
||||||||
| 应计收益 |
||||||||
| 商誉(附注7) |
||||||||
| 无形资产（注7） |
||||||||
| 递延税项资产 |
||||||||
| 其他资产(附注12) |
||||||||
| |
|
|
|
|||||
| 总资产 |
||||||||
| |
|
|
|
|||||
| 下表呈列综合可变利益实体（“VIE”）的资产，该等实体已计入上述综合资产负债表。下表中的资产仅可用于偿还合并VIE的义务。 | | |||||||
2022 |
2023 |
|||||||
(in数百万日元） |
||||||||
| 合并VIE的资产： |
||||||||
| 现金和银行到期款项 |
|
|||||||
| 在其他银行的有息存款 |
||||||||
| 通知贷款和基金出售 |
||||||||
| 交易账户资产 |
||||||||
| 投资 |
||||||||
| 扣除津贴后的贷款净额 |
||||||||
| 所有其他资产 |
||||||||
| |
|
|
|
|||||
| 总资产 |
||||||||
| |
|
|
|
|||||
2022 |
2023 |
|||||||
(in数百万日元） |
||||||||
| 负债和权益： |
||||||||
| 存款： |
||||||||
| 国内： |
||||||||
| 无息存款 |
||||||||
| 计息存款 |
||||||||
| 外国： |
||||||||
| 无息存款 |
||||||||
| 计息存款 |
||||||||
| 由于信托账户 |
||||||||
| 购买的通知金和资金 |
||||||||
| 回购协议项下的应收账款（注28） |
||||||||
| 证券借贷交易项下的应收账款（注28） |
||||||||
| 其他短期借款（注11） |
||||||||
| 贸易账户负债 |
||||||||
| 未付银行承兑汇票 |
||||||||
| 应付所得税 |
||||||||
| 递延税项负债 |
||||||||
| 应计费用 |
||||||||
| 长期债务（包括以公允价值日元核算的负债 26) |
||||||||
| 其他负债(附注12) |
||||||||
| |
|
|
|
|||||
| 总负债 |
||||||||
| |
|
|
|
|||||
| 承付款和或有事项(附注22) |
||||||||
| 股本： |
||||||||
| MHFG股东权益： |
||||||||
| 普通股（注14）- 3月31日， 20222023 |
||||||||
| 留存收益 |
||||||||
| 累计其他全面收益（亏损），扣除税后（注16） |
||||||||
| 减：国库股，按成本计算-普通股 3月31日， 2022年，以及3月31日， 2023 |
( |
) | ( |
) | ||||
| |
|
|
|
|||||
| MHFG股东权益总额 |
||||||||
| 非控制性权益 |
||||||||
| |
|
|
|
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| 总股本 |
||||||||
| |
|
|
|
|||||
| 负债和权益总额 |
||||||||
| |
|
|
|
|||||
| 下表列出了合并VIE的负债，已计入上述合并资产负债表。债权人或 合并VIE的投资者对MHFG集团没有追索权，除非集团通过担保或其他方式提供信用增强。 |
||||||||
2022 |
2023 |
|||||||
(in数百万日元） |
||||||||
| 合并VIE的负债： |
||||||||
| 证券借贷交易项下的交易 |
||||||||
| 其他短期借款 |
||||||||
| 贸易账户负债 |
||||||||
| 长期债务 |
||||||||
| 所有其他负债 |
||||||||
| |
|
|
|
|||||
| 总负债 |
|
|||||||
| |
|
|
|
|||||
2021 |
2022 |
2023 |
||||||||||
(in数百万日元） |
||||||||||||
| 利息和股息收入： |
||||||||||||
| 贷款，包括手续费 |
|
|||||||||||
| 投资： |
||||||||||||
| 利息 |
||||||||||||
| 分红 |
||||||||||||
| 交易账户资产 |
||||||||||||
| 通知贷款和基金出售 |
||||||||||||
| 转售协议和证券借入交易下的应收账款 |
||||||||||||
| 其他银行存款 |
||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 利息和股息收入合计 |
||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 利息支出： |
||||||||||||
| 存款 |
||||||||||||
| 贸易账户负债 |
||||||||||||
| 购买的通知金和资金 |
||||||||||||
| 回购协议和证券借贷交易项下的应付款项 |
||||||||||||
| 其他短期借款 |
||||||||||||
| 长期债务 |
||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 利息支出总额 |
||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 净利息收入 |
||||||||||||
| 信用损失拨备（抵免）（注3和5） |
||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 信用损失拨备（抵免）后的净利息收入 |
||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 非利息收入（注24）： |
||||||||||||
| 手续费及佣金收入 |
||||||||||||
| 外汇收益（损失）-净（注25） |
||||||||||||
| 交易账户收益（损失）-净（注25） |
( |
) | ( |
) | ||||||||
| 投资收益（损失）-净： |
||||||||||||
| 债务证券 |
( |
) | ( |
) | ||||||||
| 股权证券 |
( |
) | ||||||||||
| 权益法投资中的收益（损失）权益-净值 |
( |
) | ||||||||||
| 处置场地和设备的收益 |
||||||||||||
| 其他非利息收入 |
||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 非利息收入总额 |
||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 非利息支出： |
||||||||||||
| 薪酬和员工福利 |
||||||||||||
| 一般和行政费用 |
||||||||||||
| 入住费 |
||||||||||||
| 手续费及佣金开支 |
||||||||||||
| 信贷损失准备金(贷方) 表外 仪器 |
( |
) | ||||||||||
| 其他非利息费用 |
||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 非利息支出总额 |
||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 所得税前收益(亏损)费用(收益) |
( |
) | ||||||||||
| 所得税费用（福利）（注19） |
( |
) | ||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 净收益(亏损) |
( |
) | ||||||||||
| 减：归属于非控股权益的净利润 |
||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| MHFG股东应占净利润（亏损） |
( |
) | ( |
) | ||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
每股普通股收益（注18）： |
(in日元） |
|||||||||||
| 每股普通股基本净收益(亏损) |
( |
) | ( |
) | ||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 稀释后每股普通股净收益(亏损) |
( |
) | ( |
) | ||||||||
| |
|
|
|
|
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|||||||
| 每股普通股股息： |
||||||||||||
| 普通股 |
||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
2021 |
2022 |
2023 |
||||||||||
(in数百万日元） |
||||||||||||
| 净收益(亏损) （注） |
( |
) | ||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 其他综合收益(亏损)，税后净额： |
||||||||||||
| 未实现净收益（损失） 可供出售 |
( |
) | ( |
) | ||||||||
| 外币折算调整，税后净额 |
||||||||||||
| 固定福利计划调整，税后净额 |
( |
) | ||||||||||
| 自有信用风险调整，扣除税款 |
( |
) | ( |
) | ||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 扣除税后的其他综合收入总额 |
||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 综合收益总额 |
||||||||||||
| 减去：可归因于非控股权益的全面收入总额 |
||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| MHFG股东应占全面收益总额 |
||||||||||||
| |
|
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|
|
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| 注： | 已从累计其他全面收益（亏损）（扣除税后）重新分类为净收益的金额在附注16“累计其他全面收益（亏损）（扣除税后）”中呈列。 |
2021 |
2022 |
2023 |
||||||||||
(in数百万日元） |
||||||||||||
| 普通股： |
||||||||||||
| 财政年度开始时的余额 |
|
|||||||||||
| 基于业绩的股票补偿计划 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
| 合并子公司所有权权益变更 |
( |
) | ( |
) | ||||||||
| 其他 |
|
|
|
|
|
|
|
|
( |
) | ||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 财政年度末余额 |
||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 留存收益： |
||||||||||||
| 先前报告的财年初余额 |
||||||||||||
| 会计原则变更的累积影响，扣除税款 |
( |
) (2) |
||||||||||
| 财年初余额，调整后 |
||||||||||||
| MHFG股东应占净利润（亏损） |
( |
) | ( |
) | ||||||||
| 宣布的股息 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
| 其他 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 财政年度末余额 |
||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 累计其他全面收益（亏损），扣除税后（注16） (1) : |
||||||||||||
| 财政年度开始时的余额 |
( |
) | ||||||||||
| 年内变化 |
||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 财政年度末余额 |
||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 库存股，按成本计算： |
||||||||||||
| 财政年度开始时的余额 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
| 购买库存股 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
| 处置库存股 |
||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 财政年度末余额 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| MHFG股东权益总额 |
||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 非控股权益： |
||||||||||||
| 财政年度开始时的余额 |
||||||||||||
| MHFG集团与非控股股东之间的交易 |
( |
) | ( |
) | ||||||||
| 支付给非控股权益的股息 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
| 可归因于非控股权益的净收入 |
||||||||||||
| 其他 |
( |
) | ||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 财政年度末余额 |
||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 总股本 |
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| |
|
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|
|
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| (1) | 已从累计其他全面收益（亏损）（扣除税后）重新分类为净收益的金额在附注16“累计其他全面收益（亏损）（扣除税后）”中呈列。 |
| (2) | 这些金额源于采用亚利桑那州立大学 No.2016-13， “金融工具-信用损失（主题326）-金融工具信用损失的测量”及后续修正案。更多详情请参阅注1“重要会计政策的列报基础和摘要”。 |
2021 |
2022 |
2023 |
||||||||||
(in数百万日元） |
||||||||||||
经营活动的现金流： |
||||||||||||
净收益(亏损) |
( |
) | ||||||||||
减去：可归因于非控股权益的净收入 |
||||||||||||
MHFG股东应占净利润（亏损） |
( |
) | ( |
) | ||||||||
将净收入与经营活动提供(用于)的现金净额进行调整： |
||||||||||||
折旧及摊销 |
||||||||||||
信贷损失准备金(信贷) |
||||||||||||
投资损失（收益）-净 |
( |
) | ( |
) | ||||||||
权益法投资公司亏损（收益）中的权益-净值 |
( |
) | ( |
) | ||||||||
外汇损失（收益）-净 |
||||||||||||
递延所得税支出(福利) |
( |
) | ( |
) | ||||||||
交易账户资产净变化 |
( |
) | ||||||||||
交易账户负债净变化 |
( |
) | ||||||||||
待售贷款净变化 |
( |
) | ( |
) | ||||||||
应计收益净变化 |
( |
) | ||||||||||
应计费用净变化 |
( |
) | ||||||||||
其他-网络 |
( |
) | ||||||||||
经营活动提供的净现金 |
||||||||||||
投资活动产生的现金流： |
||||||||||||
的营收 可供出售 |
||||||||||||
出售股权证券的收益 (注) |
||||||||||||
到期收益 可供出售 |
||||||||||||
到期收益 持有至到期 |
||||||||||||
购买 可供出售 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
购买 持有至到期 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
购买股票证券 (注) |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
出售贷款所得款项 |
||||||||||||
贷款净变动 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
活期贷款和售出资金以及转售协议和证券借款交易项下的应收账款的净变化 |
( |
) | ||||||||||
出售房舍和设备所得收益 |
||||||||||||
购置房舍和设备 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
出售子公司投资所得款项（影响合并范围） |
||||||||||||
购买子公司投资（影响合并范围） |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
投资活动提供(用于)的现金净额 |
( |
) | ( |
) | ||||||||
融资活动的现金流： |
||||||||||||
存款净变动 |
||||||||||||
买入的看涨资金和资金以及回购协议和证券借贷交易项下的应付款项的净变化 |
( |
) | ||||||||||
信托账户净变化 |
||||||||||||
其他短期借款变动净额 |
( |
) | ( |
) | ||||||||
发行长期债券所得收益 |
||||||||||||
偿还长期债务 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
非控制性权益收益 |
||||||||||||
向非控股权益支付款项 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
出售库存股所得款项 |
||||||||||||
购买库存股 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
购买子公司库存股票 |
( |
) | ||||||||||
已支付的股息 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
支付给非控股权益的股息 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
融资活动提供的现金净额 |
||||||||||||
汇率变动对现金及现金等价物的影响 |
||||||||||||
现金及现金等价物净增加情况 |
||||||||||||
财政年度开始时的现金和现金等价物 |
||||||||||||
财政年度末的现金和现金等价物 |
||||||||||||
2021 |
2022 |
2023 |
||||||||||
(in数百万日元） |
||||||||||||
补充披露现金流量信息： |
||||||||||||
| 支付的利息 |
||||||||||||
| 已缴纳的所得税 |
||||||||||||
| 非现金投资活动： |
||||||||||||
| 将贷款转作贷款 持有待售 |
||||||||||||
| 注： | 出售股权证券以及购买股权证券的收益包括与其他投资有关的现金活动，金额不大。 |
年份 |
||||
| 建筑物 |
||||
| 设备和家具 |
||||
摊销 成本 (4)(5) |
毛收入 未实现 利得 |
毛收入 未实现 损失 |
公允价值 |
|||||||||||||
(in数百万日元） |
||||||||||||||||
2022 |
||||||||||||||||
可供出售 |
||||||||||||||||
债务证券： |
||||||||||||||||
日本国债 |
||||||||||||||||
日本地方政府债券 |
||||||||||||||||
美国国债和联邦机构证券 |
||||||||||||||||
其他外国政府债券 |
||||||||||||||||
机构抵押贷款支持证券 (1) |
||||||||||||||||
住房贷款抵押证券 |
||||||||||||||||
商业抵押贷款支持证券 |
||||||||||||||||
日本公司债券和其他债务证券 |
||||||||||||||||
外国公司债券和其他债务证券 (2) |
||||||||||||||||
总计 |
||||||||||||||||
持有至到期 |
||||||||||||||||
债务证券： |
||||||||||||||||
日本国债 |
||||||||||||||||
机构抵押贷款支持证券 (3) |
||||||||||||||||
总计 |
||||||||||||||||
摊销 成本 (4)(5) |
毛收入 未实现 利得 |
毛收入 未实现 损失 |
公允价值 |
|||||||||||||
(in数百万日元） |
||||||||||||||||
2023 |
||||||||||||||||
可供出售 |
||||||||||||||||
债务证券： |
||||||||||||||||
日本国债 |
||||||||||||||||
日本地方政府债券 |
||||||||||||||||
美国国债和联邦机构证券 |
||||||||||||||||
其他外国政府债券 |
||||||||||||||||
机构抵押贷款支持证券 (1) |
||||||||||||||||
住房贷款抵押证券 |
||||||||||||||||
商业抵押贷款支持证券 |
||||||||||||||||
日本公司债券和其他债务证券 |
||||||||||||||||
外国公司债券和其他债务证券 (2) |
||||||||||||||||
总计 |
||||||||||||||||
持有至到期 |
||||||||||||||||
债务证券： |
||||||||||||||||
日本国债 |
||||||||||||||||
机构抵押贷款支持证券 (3) |
||||||||||||||||
总计 |
||||||||||||||||
| (1) | 该行呈列的机构抵押贷款支持证券包括日本和外国机构抵押贷款支持证券，其公允价值为¥ |
| (2) | 其他债务证券主要包括境外可转让存单(NCDS)和资产支持证券(ABS)，其中公允价值总额为人民币 |
| (3) | |
| (4) | 摊销成本，扣除信贷损失准备后的净额， 可供出售 2022年3月31日，百万元，人民币 |
| (5) | 应收利息不计入摊销成本，金额为元 |
摊销成本 |
在一个月内到期 年或以下 |
应在一点后到期 年复一年 五年 |
截止日期是五点以后 年复一年 十年 |
截止日期为 十年 |
总计 |
|||||||||||||||
(in数百万日元） |
||||||||||||||||||||
| 可供出售 |
||||||||||||||||||||
| 债务证券： |
||||||||||||||||||||
| 日本国债 |
||||||||||||||||||||
| 日本地方政府债券 |
||||||||||||||||||||
| 美国国债和联邦机构证券 |
||||||||||||||||||||
| 其他外国政府债券 |
||||||||||||||||||||
| 机构抵押贷款支持证券 |
||||||||||||||||||||
| 住房贷款抵押证券 |
||||||||||||||||||||
| 商业抵押贷款支持证券 |
||||||||||||||||||||
| 日本公司债券和其他债务证券 |
||||||||||||||||||||
| 外国公司债券和其他债务证券 |
||||||||||||||||||||
| |
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|
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| 总计 |
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| |
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|||||||||||
| 持有至到期 |
||||||||||||||||||||
| 债务证券： |
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| 日本国债 |
||||||||||||||||||||
| 机构抵押贷款支持证券 |
||||||||||||||||||||
| |
|
|
|
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| 总计 |
||||||||||||||||||||
| |
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|
|
|
|
|||||||||||
公允价值 |
一次到期 年或以内 |
一点后到期 年中的每个 五年 |
五点后到期 年通过 十年。 |
在此之后到期 十年。 |
总计 |
|||||||||||||||
(in数百万日元） |
||||||||||||||||||||
| 可供出售 |
||||||||||||||||||||
| 债务证券： |
||||||||||||||||||||
| 日本国债 |
||||||||||||||||||||
| 日本地方政府债券 |
||||||||||||||||||||
| 美国国债和联邦机构证券 |
||||||||||||||||||||
| 其他外国政府债券 |
||||||||||||||||||||
| 机构抵押贷款支持证券 |
||||||||||||||||||||
| 住房贷款抵押证券 |
||||||||||||||||||||
| 商业抵押贷款支持证券 |
||||||||||||||||||||
| 日本公司债券和其他债务证券 |
||||||||||||||||||||
| 外国公司债券和其他债务证券 |
||||||||||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||
| 总计 |
||||||||||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||
| 持有至到期 |
||||||||||||||||||||
| 债务证券： |
||||||||||||||||||||
| 日本国债 |
||||||||||||||||||||
| 机构抵押贷款支持证券 |
||||||||||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
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|
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| 总计 |
||||||||||||||||||||
| |
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|
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|
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|
|
|||||||||||
不到12个月 |
12个月或更长时间 |
总计 |
||||||||||||||||||||||
公平 价值 |
毛收入 未实现 损失 |
公平 价值 |
毛收入 未实现 损失 |
公平 价值 |
毛收入 未实现 损失 |
|||||||||||||||||||
(in数百万日元） |
||||||||||||||||||||||||
2022 |
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可供出售 |
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债务证券： |
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日本国债 |
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日本地方政府债券 |
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美国国债和联邦机构证券 |
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其他外国政府债券 |
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机构住房抵押贷款支持证券 （注） |
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住房贷款抵押证券 |
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商业抵押贷款支持证券 |
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日本公司债券和其他债务证券 |
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外国公司债券和其他债务证券 |
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总计 |
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2023 |
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可供出售 |
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债务证券： |
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日本国债 |
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日本地方政府债券 |
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美国国债和联邦机构证券 |
||||||||||||||||||||||||
其他外国政府债券 |
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机构住房抵押贷款支持证券 （注） |
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住房贷款抵押证券 |
||||||||||||||||||||||||
商业抵押贷款支持证券 |
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日本公司债券和其他债务证券 |
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外国公司债券和其他债务证券 |
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总计 |
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| 注： | 本行介绍的机构抵押贷款支持证券由日本机构抵押贷款支持证券组成，其中公允价值为人民币。 |
2021 |
2022 |
2023 |
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(in数百万日元） |
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已实现毛利 |
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已实现亏损总额 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
销售的已实现净收益(亏损) 可供出售 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
2021 |
2022 |
2023 |
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(in数百万日元） |
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| 期内确认的权益证券净收益(亏损) |
( |
) | ||||||||||
| 减：期内出售的股权证券期内确认的净收益（损失） |
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| |
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| 报告期内仍持有的权益证券在报告期内确认的未实现收益(损失) 期间 |
( |
) | ||||||||||
| |
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2021 |
2022 |
2023 |
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(in数百万日元） |
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| 期末结账金额 |
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| 向下调整和减值 |
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| 向上调整 |
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2021 |
2022 |
2023 |
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(in数百万日元） |
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| 向下调整和减值 |
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| 向上调整 |
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2022 |
2023 |
|||||||
(in数百万日元） |
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| 权益法投资 |
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| 由合并投资公司及其他机构持有的投资 |
||||||||
| |
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| 总计 |
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| |
|
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| 义务人类别 (1) (2) |
义务人评级 |
定义 | ||
| 正常 |
A |
债务履行确定性很高的债务人，因此他们的信用风险水平很低。 | ||
B |
债务履行的确定性在可预见的未来不会造成问题的债务人，其信用风险水平较低。 | |||
C |
债务履行的确定性及其信用风险水平在可预见的未来不会造成问题的债务人。 | |||
D |
然而，目前债务履行的确定性不会带来问题的债务人，他们对未来经济环境变化的抵抗力很低。 | |||
| 观看 |
E1 |
出于对其财务状况的微小担忧，或者由于其疲软或不稳定的业务状况，需要观察未来情况的债务人。 | ||
E2 |
因借款问题(如利息支付减少或暂停)、债务履行问题(如无法支付本金或利息)或因业务状况疲软或不稳定而导致财务状况出现问题而需要特别观察的债务人。 | |||
| 集约化控制 |
F |
尚未破产但处于财务困难，并因实施管理改进计划或其他措施进展不充分而被认为未来可能破产的债务人(包括正在接受金融机构持续支持的债务人)。 | ||
| 基本上破产了 |
G |
尚未在法律上或正式上破产，但因陷入严重财务困难而严重资不抵债，并被视为无法重组的债务人。 | ||
| 破产 |
H |
已经合法或正式破产的债务人。 | ||
| (1) | 特别注意的债务人是指有TLR债务或90天或以上拖欠债务的观察债务人。向此类债务人提供的贷款被视为非应计。 |
| (2) | 本集团将特别关注、集中控制、实质破产和破产债务人的贷款归类为非应计贷款。 |
按起始年份分列的定期贷款 |
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2021 |
2020 |
2019 |
2018 |
2017 |
在此之前 2017 |
旋转 贷款 |
总计 |
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(单位：数十亿日元) |
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| 2022 |
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| 国内： |
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| 公司： |
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| 大公司： |
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| 正常义务人 |
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|
|
|
|
|
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| 观察义务人不包括特别关注义务人 |
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| 非权责发生制贷款 |
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| 小巧和 中号的 公司： |
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| 正常义务人 |
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| 观察义务人不包括特别关注义务人 |
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| 非权责发生制贷款 |
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| 零售业： |
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| 住房贷款： |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 正常义务人 |
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| 观察义务人不包括特别关注义务人 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 非权责发生制贷款 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 其他： |
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| 正常义务人 |
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| 观察义务人不包括特别关注义务人 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 非权责发生制贷款 |
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| 君主： |
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| 正常义务人 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 观察义务人不包括特别关注义务人 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 非权责发生制贷款 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 银行和其他金融机构： |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 正常义务人 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 观察义务人不包括特别关注义务人 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 非权责发生制贷款 |
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| |
|
|
|
|
|
|
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|
|
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| 国内生产总值 |
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| |
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|
|
|
|
|
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| 外国： |
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| 公司 (4) : |
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| 正常义务人 |
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| 观察义务人不包括特别关注义务人 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 非权责发生制贷款 |
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| 零售业： |
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| 正常义务人 |
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| 观察义务人不包括特别关注义务人 |
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| 非权责发生制贷款 |
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| 君主： |
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| 正常义务人 |
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| 观察义务人不包括特别关注义务人 |
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| 非权责发生制贷款 |
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| 银行和其他金融机构： |
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| 正常义务人 |
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| 观察义务人不包括特别关注义务人 |
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| 非权责发生制贷款 |
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| |
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| 国外合计 |
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| 总计 |
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|
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|
|
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|
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|||||||||||||||||
按起始年份分列的定期贷款 |
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2022 |
2021 |
2020 |
2019 |
2018 |
在此之前 2018 |
旋转 贷款 |
总计 |
|||||||||||||||||||||||||
(单位：数十亿日元) |
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| 2023 |
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| 国内： |
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| 公司： |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 大公司： |
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| 正常义务人 |
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| 观察义务人不包括特别关注义务人 |
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| 非权责发生制贷款 |
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| 小巧和 中号的 公司： |
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| 正常义务人 |
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| 观察义务人不包括特别关注义务人 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 非权责发生制贷款 |
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| 零售业： |
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| 住房贷款： |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 正常义务人 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 观察义务人不包括特别关注义务人 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 非权责发生制贷款 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 其他： |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 正常义务人 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 观察义务人不包括特别关注义务人 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 非权责发生制贷款 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 君主： |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 正常义务人 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 观察义务人不包括特别关注义务人 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 非权责发生制贷款 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 银行和其他金融机构： |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 正常义务人 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 观察义务人不包括特别关注义务人 |
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| 非权责发生制贷款 |
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| |
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| 国内生产总值 |
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| |
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| 外国： |
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| 公司 (4) : |
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| 正常义务人 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 观察义务人不包括特别关注义务人 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 非权责发生制贷款 |
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| 零售业： |
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| 正常义务人 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 观察义务人不包括特别关注义务人 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 非权责发生制贷款 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 君主： |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 正常义务人 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 观察义务人不包括特别关注义务人 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 非权责发生制贷款 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 银行和其他金融机构： |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 正常义务人 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 观察义务人不包括特别关注义务人 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 非权责发生制贷款 |
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| |
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| 国外合计 |
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| 总计 |
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| (1) | 特别注意的债务人是指有TLR债务或90天或以上拖欠债务的观察债务人。向此类债务人提供的贷款被视为非应计。 |
| (2) | 零售投资组合部分的主要组成部分是向个人提供的住房贷款，根据逾期状况对债务人类别进行分类。将债务人从正常债务人重新归类为不包括特殊注意义务的债务人的触发因素是逾期状态超过30天。 |
| (3) | 在截至2022年3月31日和2023年3月31日的财年中，没有重大的循环信贷额度安排转换为定期贷款。 |
| (4) | 外国公司包括 d ¥是 直接融资租赁应收账款在… 分别为2022年3月31日和2023年3月31日。 |
摊销成本 (1) |
利息 收入 公认的 (2) |
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非应计项目 贷款 津贴 |
非应计项目 贷款没有 拨备 |
总计 非应计项目 贷款 |
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(单位：数十亿日元) |
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| 2022 |
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| 国内： |
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| 公司： |
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| 大公司 |
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| 小巧和 中号的 公司 |
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| 零售业： |
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| 住房贷款 |
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| 其他 |
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| 国内生产总值 |
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| 外国： |
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| 国外合计 (3) |
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| 总计 |
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| 2023 |
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| 国内： |
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| 公司： |
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| 大公司 |
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| 小巧和 中号的 公司 |
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| 零售业： |
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| 住房贷款 |
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| 其他 |
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| 国内生产总值 |
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| 外国： |
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| 国外合计 (3) |
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| 总计 |
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| (1) | 金额代表非应计贷款的未偿还余额。MHFG集团将贷款置于非应计项目的政策符合该集团对非应计项目贷款的定义。 |
| (2) | 金额为按现金基础确认并计入合并损益表中贷款利息收入的非应计贷款利息收入。 |
| (3) | 在全部外资中，大部分是法人。 |
贷款减免或债务给 股权互换 |
利率 减少和/或 推迟 本金及/或 利息 |
|||||||||||
已录制 投资 (1) |
冲销 |
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(单位：数十亿日元) |
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| 2022 |
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| 国内： |
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| 公司： |
||||||||||||
| 大公司 |
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| 小巧和 中号的 公司 |
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| 零售业： |
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| 住房贷款 |
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| 其他 |
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| 国内生产总值 |
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| 外国： |
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| 国外合计 (2) |
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| 总计 |
|
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| 2023 |
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| 国内： |
||||||||||||
| 公司： |
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| 大公司 |
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| 小巧和 中号的 公司 |
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| 零售业： |
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| 住房贷款 |
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| 其他 |
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| 国内生产总值 |
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| |
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| 外国： |
||||||||||||
| 国外合计 (2) |
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| |
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|
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|
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|
| 总计 |
|
|
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|||||||||
| |
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|
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|
|||||||
| (1) | 金额代表重组后贷款的账面价值。 |
| (2) | 在全部外资中，大部分是法人。 |
有记录的投资 |
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2022 |
2023 |
|||||||
(单位：数十亿日元) |
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| 国内： |
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| 公司： |
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| 大公司 |
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| 小巧和 中号的 公司 |
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| 零售业： |
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| 住房贷款 |
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| 其他 |
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| 国内生产总值 |
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| 外国： |
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| 国外合计 |
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| 总计 |
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| |
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|
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30-59天 逾期 |
60-89天 逾期 |
90天前或 逾期未付 |
过去的合计 到期 |
当前 |
总计 |
|||||||||||||||||||
(单位：数十亿日元) |
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| 2022 |
||||||||||||||||||||||||
| 国内： |
||||||||||||||||||||||||
| 公司： |
||||||||||||||||||||||||
| 大公司 |
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| 小巧和 中号的 公司 |
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| 零售业： |
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| 住房贷款 |
||||||||||||||||||||||||
| 其他 |
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| 主权国家 |
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| 银行和其他金融机构 |
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| 国内生产总值 |
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| |
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| 外国： |
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| 国外合计 (注) |
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| 总计 |
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| 2023 |
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| 国内： |
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| 公司： |
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| 大公司 |
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| 小巧和 中号的 公司 |
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| 零售业： |
||||||||||||||||||||||||
| 住房贷款 |
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| 其他 |
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| 主权国家 |
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| 银行和其他金融机构 |
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| |
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|
|
|
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|
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| 国内生产总值 |
||||||||||||||||||||||||
| |
|
|
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|
|
|
|
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|
|
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| 外国： |
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| 国外合计 (注) |
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| |
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|
|
|
|
|
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|
|
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| 总计 |
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| |
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|
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|
|
|
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|
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国内 |
||||||||||||||||||||||||
公司 |
零售 |
主权国家 |
银行和 其他金融 院校 |
外国 (2) |
总计 |
|||||||||||||||||||
(in数百万日元） |
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2021 |
||||||||||||||||||||||||
财政年度开始时的余额 |
||||||||||||||||||||||||
2020年4月1日通过CMEL |
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财年初调整后余额 |
|
|
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贷款信用损失拨备（信贷） |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||
冲销 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||
复苏 |
||||||||||||||||||||||||
净冲销 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||
其他 (1) |
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财政年度末余额 |
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2022 |
||||||||||||||||||||||||
财政年度开始时的余额 |
||||||||||||||||||||||||
贷款信用损失拨备（信贷） |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||
冲销 (3) |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||
复苏 |
||||||||||||||||||||||||
净冲销 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||
其他 (1) |
||||||||||||||||||||||||
财政年度末余额 |
||||||||||||||||||||||||
2023 |
||||||||||||||||||||||||
财政年度开始时的余额 |
||||||||||||||||||||||||
贷款信用损失拨备（信贷） |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||
冲销 (3) |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||
复苏 |
||||||||||||||||||||||||
净冲销 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||
其他 (1) |
||||||||||||||||||||||||
财政年度末余额 |
||||||||||||||||||||||||
| (1) | 其他主要包括外汇翻译。 |
| (2) | 在全部外资中，大部分是法人。 |
| (3) | 费用从日元增加 截至2022年3月31日的财年 至¥截至2023年3月31日的财年为百万美元，主要是由于对国内企业借款人的债务豁免 . |
2022 |
2023 |
|||||||
(in数百万日元） |
||||||||
土地 |
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建筑物 |
||||||||
设备和家具 |
||||||||
租赁权改进 |
||||||||
在建工程 |
||||||||
软件 |
||||||||
总计 |
||||||||
减去：累计折旧和摊销 |
||||||||
房地和设备—净额 |
||||||||
2021 |
2022 |
2023 |
||||||||||
(in数百万日元） |
||||||||||||
财政年度开始时的余额 |
||||||||||||
获得的商誉 |
||||||||||||
确认减值损失 |
( |
) | ||||||||||
财政年度末余额 |
||||||||||||
善意总额 （注） |
||||||||||||
累计减值损失 |
||||||||||||
| 注： | 为评估减损，将善意记录在指定报告单位层面。在附注30“业务分部信息”中，善意不会分配至可报告分部。 |
2022 |
2023 |
|||||||||||||||||||||||
毛收入 携载 金额 |
累计 摊销 |
网络 携载 金额 |
毛收入 携载 金额 |
累计 摊销 |
网络 携载 金额 |
|||||||||||||||||||
(in数百万日元） |
||||||||||||||||||||||||
应摊销的无形资产： |
||||||||||||||||||||||||
客户关系 (注) |
|
|||||||||||||||||||||||
其他 |
||||||||||||||||||||||||
总计 |
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不受摊销影响的无形资产： |
||||||||||||||||||||||||
总计 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
总计 |
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| 注： | 客户关系主要是与2009年5月7日MOSC和Shinko的合并以及2016年10月1日资产管理公司之间的整合有关的。更多信息请参阅注1“重要会计政策的列报基础和摘要”。 |
(单位：百万日元) |
||||
截至3月31日的财年： |
||||
2024 |
||||
2025 |
||||
2026 |
||||
2027 |
||||
2028 |
||||
2022 |
2023 |
|||||||
(单位：数十亿日元) |
||||||||
在其他银行的有息存款 |
||||||||
交易账户资产 |
||||||||
投资 |
||||||||
贷款 |
||||||||
其他资产 |
||||||||
总计 |
||||||||
2022 |
2023 |
|||||||
(单位：数十亿日元) |
||||||||
存款 |
||||||||
回购协议下的交易 |
||||||||
证券借贷交易项下的交易 |
||||||||
其他短期借款 |
||||||||
长期债务 |
||||||||
总计 |
||||||||
时间 存款 |
证书 存款 |
总计 |
||||||||||
(in数百万日元） |
||||||||||||
| 国内办事处： |
||||||||||||
| 在一年或更短的时间内到期 |
|
|
||||||||||
| 应在一年至两年后到期 |
||||||||||||
| 在两年到三年后到期 |
||||||||||||
| 三年到四年后到期 |
||||||||||||
| 四年到五年后到期 |
||||||||||||
| 五年后到期 |
||||||||||||
| |
|
|
|
|
||||||||
| 总计 |
||||||||||||
| |
|
|
|
|
||||||||
| 驻外办事处： |
||||||||||||
| 在一年或更短的时间内到期 |
||||||||||||
| 应在一年至两年后到期 |
||||||||||||
| 在两年到三年后到期 |
||||||||||||
| 三年到四年后到期 |
||||||||||||
| 四年到五年后到期 |
||||||||||||
| 五年后到期 |
||||||||||||
| |
|
|
|
|
||||||||
| 总计 |
||||||||||||
| |
|
|
|
|
||||||||
| 总计 |
||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
2022 |
2023 |
|||||||
(单位：数十亿日元) |
||||||||
| 国内办事处： |
||||||||
| 定期存款 |
|
|||||||
| 存单 |
||||||||
| |
|
|
|
|||||
| 总计 |
||||||||
| |
|
|
|
|||||
| 驻外办事处： |
||||||||
| 定期存款 |
||||||||
| 存单 |
||||||||
| |
|
|
|
|||||
| 总计 |
||||||||
| |
|
|
|
|||||
2022 |
2023 |
|||||||
(in数百万日元） |
||||||||
| 资产支持商业票据计划的合并VIE发行的短期票据 (1) |
||||||||
| MHFG子公司发行的商业票据和短期票据 (1) (2) |
||||||||
| 从日本银行借款 |
||||||||
| 其他 |
||||||||
| |
|
|
|
|||||
| 总计 |
|
|||||||
| |
|
|
|
|||||
| (1) | 短期票据根据日本法律以商业票据形式发行。 |
| (2) | MHFG子公司发行的商业票据和短期票据金额为日元 截至2022年3月31日，分别为百万和¥ |
2022 |
2023 |
|||||||
(in数百万日元） |
||||||||
| 融资租赁 |
||||||||
| 贷款参与借款 |
||||||||
| 优先借款和债券 |
||||||||
| 次级借款和债券 |
||||||||
| |
|
|
|
|||||
| 总计 |
||||||||
| |
|
|
|
|||||
利率 (1) |
到期日 (2) |
2022 |
2023 |
|||||||||||
(%) |
(in数百万日元） |
|||||||||||||
优先借款和债券： |
||||||||||||||
以日元计价的固定汇率 |
||||||||||||||
以美元计价的固定汇率 |
- |
|||||||||||||
以其他货币计价的固定汇率 |
- |
|||||||||||||
日元浮动汇率 |
- |
|||||||||||||
以美元计价的浮动汇率 |
- |
|||||||||||||
以其他货币计价的浮动汇率 |
- |
|||||||||||||
总计 |
||||||||||||||
次级借款和债券： |
||||||||||||||
以日元计价的固定汇率 |
- 永久 |
|||||||||||||
以美元计价的固定汇率 |
- |
|||||||||||||
总计 |
||||||||||||||
总计 |
||||||||||||||
| (1) | 披露的利率反映了2023年3月31日生效的合同利率范围。 |
| (2) | 披露的期限信息为2023年3月31日的期限范围。 |
| (3) | 上述长期债务发行均不得转换为普通股。 |
| (4) | 某些债务协议允许MHFG集团在到期前根据相关协议中规定的条款，由MHFG集团选择在到期前全部或部分赎回相关债务。 |
(单位：百万日元) |
||||
截至3月31日的财年： |
||||
2024 |
||||
2025 |
||||
2026 |
||||
2027 |
||||
2028 |
||||
2029年及其后 |
||||
总计 |
||||
2022 |
2023 |
|||||||
(in数百万日元） |
||||||||
其他资产： |
||||||||
应收账款： |
||||||||
证券交易的经纪商、交易商和客户的发票 |
||||||||
其他 |
||||||||
抵押品承诺： |
||||||||
抵押品用于衍生品交易 |
||||||||
为期货合约提供的保证金 |
||||||||
其他 |
||||||||
预付养老金成本 |
||||||||
使用权 |
||||||||
证券保证金 |
||||||||
持有待售贷款 |
||||||||
其他 (1) |
||||||||
总计 |
||||||||
其他负债： |
||||||||
应付帐款： |
||||||||
证券交易向经纪商、交易商和客户发出通知 |
||||||||
其他 |
||||||||
保证信托本金 (2) |
||||||||
接受抵押品： |
||||||||
衍生品交易接受抵押品 |
||||||||
期货合同接受的保证金 |
||||||||
非劳动收入 |
||||||||
其他 |
||||||||
总计 |
||||||||
(1) |
截至2023年3月31日，MHFG集团将分类为持作出售的场所和设备纳入其他。 |
(2) |
担保信托本金包括于所附资产负债表中有关综合VIE的披露中的所有其他负债中，为符合MHFG集团为本金的偿还提供担保的VIE定义的若干综合信托安排的负债。关于担保本金货币信托的进一步讨论，见附注23“可变利息实体和证券化”。 |
2021 |
2022 |
2023 |
||||||||||||||||||||||
股票类别 |
授权 |
已发布 |
授权 |
已发布 |
授权 |
已发布 |
||||||||||||||||||
(股份数量) |
||||||||||||||||||||||||
第XIV类优先股 |
||||||||||||||||||||||||
第15V类优先股 |
||||||||||||||||||||||||
第16类优先股 |
||||||||||||||||||||||||
2021 |
2022 |
2023 |
||||||||||
(股票) |
||||||||||||
财政年度开始时的余额 |
||||||||||||
因行使股份收购权而发行普通股新股 |
||||||||||||
财政年度末余额 |
||||||||||||
2021 |
2022 |
2023 |
||||||||||
(in数百万日元） |
||||||||||||
AOCI，财年初余额 |
( |
) | ||||||||||
未实现净收益（损失） 可供出售 |
||||||||||||
财政年度开始时的余额 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
年内未实现持有收益（损失） |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
减：净利润中包含的损失（收益）的重新分类调整 |
||||||||||||
年内变化 |
( |
) | ( |
) | ||||||||
财政年度末余额 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
外币折算调整： |
||||||||||||
财政年度开始时的余额 |
( |
) | ( |
) | ||||||||
年内外币兑换调整 |
||||||||||||
减：净利润中包含的损失（收益）的重新分类调整 |
( |
) | ||||||||||
年内变化 |
||||||||||||
财政年度末余额 |
( |
) | ||||||||||
确定的福利计划调整： |
||||||||||||
财政年度开始时的余额 |
||||||||||||
年内未实现收益（损失） |
( |
) | ||||||||||
减：净利润中包含的损失（收益）的重新分类调整 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
年内变化 |
( |
) | ||||||||||
财政年度末余额 |
||||||||||||
自己的信用风险调整 |
||||||||||||
财政年度开始时的余额 |
||||||||||||
年内未实现收益（损失） |
( |
) | ( |
) | ||||||||
减：净利润中包含的损失（收益）的重新分类调整 |
( |
) | ||||||||||
年内变化 |
( |
) | ( |
) | ||||||||
财政年度末余额 |
||||||||||||
其他全面收入（亏损）总额，扣除MHFG股东应占税款 |
||||||||||||
AOCI，财年末余额 |
||||||||||||
在此之前 税费 (1) |
税收 效应 (2) |
税后净额 在此之前 分配给 非控制性 利益 |
税后净额 归因于 非控制性 利益 (2) |
税后净额 可归因性 致MHFG 股东 |
||||||||||||||||||
(in数百万日元） |
||||||||||||||||||||||
从AOCI中重新分类为净额的金额 收入： |
综合收益表中受影响的项目： | |||||||||||||||||||||
未实现净收益（损失） 可供出售 |
( |
) | ( |
) |
( |
) | 投资收益（损失）-净 其他非利息收入 | |||||||||||||||
固定福利计划调整 |
( |
) | 薪金和员工 优势 | |||||||||||||||||||
自己的信用风险调整 |
( |
) | ( |
) |
( |
) | 其他非利息收入 (费用) | |||||||||||||||
总计 |
( |
) | ||||||||||||||||||||
| (1) | 在合并损益表中报告税前金额的财务表行项目列在表的右侧。 |
| (2) | 在合并损益表中报告税效和非控制权益应占税额净额的财务报表行项目分别为所得税支出(收益)和净收益(亏损)。 |
三月 2022 |
三月 2023 |
三月 2024 |
三月 2025 |
|||||||||||||
最低普通股一级资本 |
% | % | % | % | ||||||||||||
最低一级资本 |
% | % | % | % | ||||||||||||
最低总资本 |
% | % | % | % | ||||||||||||
资本节约缓冲 |
% | % | % | % | ||||||||||||
逆周期资本缓冲 (1) |
% | % | % | % | ||||||||||||
额外的损失吸收性要求 G-SIB 和D—SIB (2) |
% | % | % | % | ||||||||||||
最低杠杆率 |
% | % (3) |
% (3) |
% (3) | ||||||||||||
| (1) | 数据假设反周期资本缓冲将继续 |
| (2) | 数据假设额外的损失吸收要求适用于集团作为 G-SIB 和D-SIB 继续做一个 |
| (3) | 此数字包括需要满足的杠杆率缓冲 G-SIB 根据最终敲定的巴塞尔协议III改革。 |
2022 |
2023 |
|||||||||||||||
* |
* |
* |
* |
|||||||||||||
(in数十亿日元，百分比除外） |
||||||||||||||||
综合： |
||||||||||||||||
MHFG： |
||||||||||||||||
普通股一级资本： |
||||||||||||||||
必填项 (1) |
||||||||||||||||
实际 |
||||||||||||||||
第一级资本： |
||||||||||||||||
必填项 (1) |
||||||||||||||||
实际 |
||||||||||||||||
基于风险的资本总额： |
||||||||||||||||
必填项 (1) |
||||||||||||||||
实际 |
||||||||||||||||
杠杆率 (2) : |
||||||||||||||||
必填项 |
(3) | |||||||||||||||
实际 |
||||||||||||||||
MHBK： |
||||||||||||||||
普通股一级资本： |
||||||||||||||||
必填项 |
||||||||||||||||
实际 |
||||||||||||||||
第一级资本： |
||||||||||||||||
必填项 |
||||||||||||||||
实际 |
||||||||||||||||
基于风险的资本总额： |
||||||||||||||||
必填项 |
||||||||||||||||
实际 |
||||||||||||||||
杠杆率 (2) : |
||||||||||||||||
必填项 |
||||||||||||||||
实际 |
||||||||||||||||
MHTB： |
||||||||||||||||
普通股一级资本： |
||||||||||||||||
必填项 |
||||||||||||||||
实际 |
||||||||||||||||
第一级资本： |
||||||||||||||||
必填项 |
||||||||||||||||
实际 |
||||||||||||||||
基于风险的资本总额： |
||||||||||||||||
必填项 |
||||||||||||||||
实际 |
||||||||||||||||
杠杆率 (2) : |
||||||||||||||||
必填项 |
||||||||||||||||
实际 |
||||||||||||||||
非合并： |
||||||||||||||||
MHBK： |
||||||||||||||||
普通股一级资本： |
||||||||||||||||
必填项 |
||||||||||||||||
实际 |
||||||||||||||||
第一级资本： |
||||||||||||||||
必填项 |
||||||||||||||||
实际 |
||||||||||||||||
基于风险的资本总额： |
||||||||||||||||
必填项 |
||||||||||||||||
实际 |
||||||||||||||||
杠杆率 (2) : |
||||||||||||||||
必填项 |
||||||||||||||||
实际 |
||||||||||||||||
2022 |
2023 |
|||||||||||||||
* |
* |
* |
* |
|||||||||||||
(in数十亿日元，百分比除外） |
||||||||||||||||
MHTB： |
||||||||||||||||
普通股一级资本： |
||||||||||||||||
必填项 |
||||||||||||||||
实际 |
||||||||||||||||
第一级资本： |
||||||||||||||||
必填项 |
||||||||||||||||
实际 |
||||||||||||||||
基于风险的资本总额： |
||||||||||||||||
必填项 |
||||||||||||||||
实际 |
||||||||||||||||
杠杆率 (2) : |
||||||||||||||||
必填项 |
||||||||||||||||
实际 |
||||||||||||||||
| (1) | 上文披露的截至2022年3月31日的所需比率包括资本节约缓冲 G-SIB 和D—SIB 的%。截至2023年3月31日，上文披露的所需比率包括 |
| (2) | 上述在2022年3月31日、2022年3月31日和2023年3月31日披露的要求和实际金额不包括日本银行的存款金额。 |
(3) |
上面披露的2023年3月31日的要求比率包括要求满足的杠杆率缓冲 |
2021 |
2022 |
2023 |
||||||||||
(in数百万日元） |
||||||||||||
净收益(亏损)： |
||||||||||||
MHFG普通股股东应占净收益(亏损) |
( |
) | ( |
) | ||||||||
稀释证券的影响 |
||||||||||||
假设转换后普通股股东应占净收益(亏损) |
( |
) | ( |
) | ||||||||
2021 |
2022 |
2023 |
||||||||||
（千股） |
||||||||||||
份额： |
||||||||||||
加权平均已发行普通股 |
||||||||||||
稀释性证券的影响： |
||||||||||||
股票补偿方案下的MHFG股票期权和普通股 (注) |
||||||||||||
假设转换后的加权平均普通股 |
||||||||||||
2021 |
2022 |
2023 |
||||||||||
(in日元） |
||||||||||||
普通股每股收益： |
||||||||||||
每股普通股基本净收益(亏损) |
( |
) | ( |
) | ||||||||
稀释后每股普通股净收益(亏损) （注） |
( |
) | ( |
) | ||||||||
| 注： | 对于截至2021年、2022年和2023年3月31日的财年，股票薪酬计划下的基于绩效的计划可能会稀释每股普通股收益，但由于其反稀释效应，未包括在每股普通股稀释收益的计算中。此外，截至2022年3月31日和2023年3月31日的财年，每股普通股稀释收益的计算并未假设行使股票期权，因为由于净亏损，此类行使的影响将具有反稀释作用。 |
2021 |
2022 |
2023 |
||||||||||
(in数百万日元） |
||||||||||||
当前： |
||||||||||||
国内 |
||||||||||||
外国 |
||||||||||||
当期税费总额 |
||||||||||||
延期： |
||||||||||||
国内 |
( |
) | ( |
) | ||||||||
外国 |
( |
) | ||||||||||
递延税费(福利)合计 |
( |
) | ( |
) | ||||||||
所得税支出(福利)合计 |
( |
) | ||||||||||
2021 |
2022 |
2023 |
||||||||||
(in数百万日元） |
||||||||||||
未实现净收益（损失） 可供出售 |
||||||||||||
未实现收益(亏损) |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
减：重新分类调整 |
||||||||||||
总计 |
( |
) | ( |
) | ||||||||
确定的福利计划调整： |
||||||||||||
未实现收益(亏损) |
( |
) | ||||||||||
减：重新分类调整 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
总计 |
( |
) | ||||||||||
自身信用风险调整： |
||||||||||||
未实现收益(亏损) |
||||||||||||
减：重新分类调整 |
( |
) | ||||||||||
总计 |
( |
) | ||||||||||
分配给非控股权益之前的总税收影响 |
( |
) | ||||||||||
2021 |
2022 |
2023 |
||||||||||
有效法定税率 |
% | % | % | |||||||||
无须缴税的收入 |
( |
) | ( |
) | ||||||||
为税务目的不能扣除的费用 |
( |
) | ||||||||||
子公司税率差异 |
( |
) | ( |
) | ||||||||
更改估值免税额 |
( |
) | ( |
) (2) |
( |
) | ||||||
子公司未分配收益变动 |
( |
) | ||||||||||
合并VIE的非控制性权益收入（损失） |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
颁布的税率变化的影响 |
( |
) | ( |
) | ||||||||
外部基础差异的回归 |
(2) |
|||||||||||
外国税收抵免和付款 |
( |
) |
||||||||||
不计入企业税应税所得额的所得 |
( |
) | ( |
) | ||||||||
受控外国公司规则 |
( |
) | ||||||||||
其他 |
( |
) | ||||||||||
有效所得税率 |
% | % | % | |||||||||
(1) |
表格的呈现方式已更改 从… 金额基础改为百分比基础 从… 截至2023年3月31日的财年。为符合本期的列报方式，前期的某些比较金额已重新分类。 |
| (2) | 截至2022年3月31日财年的这些金额主要代表与MOSC为改善资本状况并与MHFG集团的资本政策保持一致而进行的股份回购相关的外部基础差异的逆转。估值拨备的相关增加。 |
2022 |
2023 |
|||||||
(in数百万日元） |
||||||||
| 递延税项资产： |
||||||||
| 信贷损失准备 |
||||||||
| 租赁负债 |
||||||||
| 证券交易 |
||||||||
| 衍生金融工具 |
||||||||
| 房舍和设备 |
||||||||
| 可供出售 |
||||||||
| 净营业亏损结转 (1) (2) |
||||||||
| 其他 |
||||||||
| |
|
|
|
|||||
| 估值免税额 (1)(2) |
( |
) | ( |
) | ||||
| |
|
|
|
|||||
| 递延税项资产，扣除估值准备后的净额 |
||||||||
| |
|
|
|
|||||
| 递延税项负债： |
||||||||
| 投资 |
||||||||
| 预付养老金成本和应计养老金负债 |
||||||||
| 使用权 |
||||||||
| 其他 |
||||||||
| |
|
|
|
|||||
| 递延税项负债 |
||||||||
| |
|
|
|
|||||
| 递延税项净资产 |
||||||||
| |
|
|
|
|||||
| (1) | 金额包括¥ |
| (2) | 金额包括¥ 百万元和人民币 ¥百万元和人民币 |
递延税金和资产 |
估值及免税额 |
递延税务资产， 扣除估值津贴后 |
||||||||||
(单位：数十亿日元) |
||||||||||||
| 2022 |
||||||||||||
| 日本 (1) |
( |
) | ||||||||||
| 美国 |
— | |||||||||||
| 英国 (2) |
( |
) | — | |||||||||
| 其他 |
— | |||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 总计 |
( |
) | ||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 2023 |
||||||||||||
| 日本 (3) |
( |
) | ||||||||||
| 美国 |
— | |||||||||||
| 英国 (2) |
( |
) | — | |||||||||
| 其他 |
— | |||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 总计 |
( |
) | ||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| (1) | ¥ |
| (2) | 为税务目的，结转的英国净营业亏损可无限期结转。 |
| (3) | ¥ |
2021 |
2022 |
2023 |
||||||||||
(in数百万日元） |
||||||||||||
| 财政年度开始时的余额 |
||||||||||||
| 直接影响所得税支出的变化 |
( |
) | ( |
) | ||||||||
| 不影响所得税支出的变化： |
||||||||||||
| 结转营业净亏损期满 |
— | — | ||||||||||
| 其他 |
||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 总计 |
||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 财政年度末余额 |
||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
净营业亏损 结转 (1) |
||||
(in数十亿日元） |
||||
| 截至3月31日的财年： |
||||
| 2024 |
|
|||
| 2025 |
||||
| 2026 |
||||
| 2027 |
||||
| 2028 |
||||
| 2029年及其后 (2) |
||||
| |
|
|||
| 总计 |
||||
| |
|
|||
| (1) | 截至202年3月31日的财年，MHFG记录的与日本地方税相关的净营业亏损结转 2 金额为¥大多 在结束的财年到期 |
| (2) | 包括可能在英国无限期结转的净营业亏损结转。 |
2021 |
2022 |
2023 |
||||||||||
(in数百万日元） |
||||||||||||
财政年度开始时未确认的税收优惠总额 |
||||||||||||
与前一年所持头寸有关的增加(减少)总额 |
( |
) | ( |
) | ||||||||
本年度与所持头寸有关的增加总额 |
||||||||||||
与定居点有关的减少额 |
— | — | ||||||||||
外汇兑换翻译 |
||||||||||||
财政年度末未确认的税收优惠总额 |
||||||||||||
2021 |
2022 |
2023 |
||||||||||
(in数百万日元） |
||||||||||||
本财年内获得的服务成本效益 |
||||||||||||
| ( |
) |
( |
) | ( |
) | |||||||
前期服务成本（收益）摊销 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
精算净损失(收益)摊销 |
( |
) | ( |
) | ||||||||
特殊离职福利 |
||||||||||||
结算损失（收益） |
( |
) | ||||||||||
定期净收益成本 |
( |
) | ( |
) | ||||||||
2022 |
2023 |
|||||||
(in数百万日元） |
||||||||
精算净收益(亏损) |
( |
) | ||||||
精算净损失(收益)摊销 |
( |
) | ( |
) | ||||
先前的服务福利（成本） |
( |
) | — | |||||
前期服务成本（收益）摊销 |
( |
) | ( |
) | ||||
其他全面收益（损失）确认的总额 税前 |
( |
) | ||||||
2021 |
2022 |
2023 |
||||||||||
用于确定财年结束时福利义务的加权平均假设： |
||||||||||||
贴现率 |
% | % | % | |||||||||
未来薪酬水平的增长率 |
% | % | % | |||||||||
利息信用利率 |
% | % | % | |||||||||
用于确定年度净定期福利成本的加权平均假设： |
||||||||||||
贴现率 |
% | % | % | |||||||||
未来薪酬水平的增长率 |
% | % | % | |||||||||
计划资产的预期回报率 |
% | % | % | |||||||||
利息信用利率 |
% | % | % | |||||||||
2022 |
2023 |
|||||||
(in数百万日元） |
||||||||
| 福利义务的变化： |
||||||||
| 财年初的福利义务 |
||||||||
| 服务成本 |
||||||||
| 利息成本 |
||||||||
| 计划参与者的缴费 |
||||||||
| 修正 |
— | |||||||
| 精算损失(收益) |
( |
) | ( |
) | ||||
| 外汇兑换翻译 |
||||||||
| 已支付的福利 |
( |
) | ( |
) | ||||
| 一次总付 付款 |
( |
) | ( |
) | ||||
| |
|
|
|
|||||
| 财年结束时的福利义务 |
||||||||
| |
|
|
|
|||||
| 计划资产变动： |
||||||||
| 会计年度初计划资产的公允价值 |
||||||||
| 计划资产的实际回报（负回报） |
( |
) | ||||||
| 外汇兑换翻译 |
||||||||
| 从员工退休福利中提取部分资产 信托基金 (注) |
( |
) | ( |
) | ||||
| 雇主供款 |
||||||||
| 计划参与者的缴费 |
||||||||
| 已支付的福利 |
( |
) | ( |
) | ||||
| |
|
|
|
|||||
| 会计年度末计划资产的公允价值 |
||||||||
| |
|
|
|
|||||
| 资金状况 |
||||||||
| |
|
|
|
|||||
| 综合资产负债表中确认的金额包括： |
||||||||
| 预付养老金成本 |
||||||||
| 应计养恤金负债 |
( |
) | ( |
) | ||||
| |
|
|
|
|||||
| 确认净额 |
||||||||
| |
|
|
|
|||||
| 在累计其他全面收益（损失）中确认的金额 税前 包括： |
||||||||
| 先前的服务福利（成本） |
||||||||
| 精算净收益(亏损) |
||||||||
| |
|
|
|
|||||
| 确认净额 |
||||||||
| |
|
|
|
|||||
| 注： | 财政年度期间 s 截至2022年和2023年3月31日，MHFG的某些子公司从员工退休福利信托中提取了部分资产，该信托是为支付员工工资而设立的遣散费和退休养老金。总体而言，截至2023年3月31日，信托仍处于资金过剩状态。 |
2022 |
2023 |
|||||||
(单位：百万日元) |
||||||||
| 计划的福利义务超过计划资产的计划： |
||||||||
| 预计福利义务 |
||||||||
| 计划资产的公允价值 |
||||||||
| 累计福利义务超过计划资产的计划： |
||||||||
| 累积福利义务 |
||||||||
| 计划资产的公允价值 |
||||||||
| 注： | 预计福利义务超过计划资产的计划包括累积福利义务超过计划资产的计划。 |
| 资产类别 |
资产率 |
|||
| 日本股票证券 |
% | |||
| 日本债务证券 |
% | |||
| 外国股本证券 |
% | |||
| 外债证券 |
% | |||
| 人寿保险公司总账目 |
% | |||
| 其他 |
% | |||
| |
|
|||
| 总计 |
% | |||
| |
|
|||
| 注： | 人寿保险公司普通账户是与人寿保险公司签订的合同，保证本金和预定利息的支付。 |
2022 |
2023 |
|||||||||||||||||||||||||||||||
第1级 |
二级 |
第三级 |
总计 |
第1级 |
二级 |
第三级 |
总计 |
|||||||||||||||||||||||||
(单位：数十亿日元) |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 日本股票证券： |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 普通股 (1) |
— | — | |
— | — | |
||||||||||||||||||||||||||
| 集合基金 (2) |
— | — | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 日本债务证券： |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 政府债券 |
— | — | — | — | ||||||||||||||||||||||||||||
| 集合基金 (2) |
— | — | — | — | ||||||||||||||||||||||||||||
| 其他 |
— | — | — | — | ||||||||||||||||||||||||||||
| 外国股权证券： |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 普通股 |
— | — | — | — | ||||||||||||||||||||||||||||
| 集合基金 (2) |
— | — | — | — | ||||||||||||||||||||||||||||
| 外债证券： |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| 政府债券 |
— | — | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 集合基金 (2) |
— | — | — | — | ||||||||||||||||||||||||||||
| 其他 |
— | — | — | — | ||||||||||||||||||||||||||||
| 人寿保险公司总账目 (3) |
— | — | — | — | ||||||||||||||||||||||||||||
| 其他 |
(4) |
( |
) | — | (4) |
— | ||||||||||||||||||||||||||
| 按资产净值计量的计划资产 (5) |
||||||||||||||||||||||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||
| 按公允价值计算的总资产 |
— | — | ||||||||||||||||||||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||
| (1) | 这一类别代表员工退休福利信托基金持有的股权证券。 |
| (2) | 这些类别主要包括养老金投资基金信托基金。这些类别的投资一般按公允价值计量，并可根据要求在短期内赎回。 |
| (3) | 此类投资按折算价值计量，折算价值相当于公允价值。 |
| (4) | 金额主要包括按公允价值列账的现金和短期资产。 |
| (5) | 根据ASC 820，按每股资产净值(或其等值)实际权宜之计按公允价值计量的某些计划资产并未归类于公允价值层次。 |
(单位：百万日元) |
||||
| 截至3月31日的财年： |
||||
| 2024 |
||||
| 2025 |
||||
| 2026 |
||||
| 2027 |
||||
| 2028 |
||||
| 2029-2033 |
||||
公允价值 |
||||||||||||||||||||
衍生应收账款 (2) |
衍生应付账款 (2) |
|||||||||||||||||||
| 2022 |
名义金额 (1) |
指定 作为对冲 |
未指定 作为对冲 |
指定 作为对冲 |
未指定 作为对冲 |
|||||||||||||||
(单位：数十亿日元) |
||||||||||||||||||||
| 利率合约 |
— | — | ||||||||||||||||||
| 外汇合约 |
— | — | ||||||||||||||||||
| 股权相关合同 |
— | — | ||||||||||||||||||
| 信贷相关合同 |
— | — | ||||||||||||||||||
| 其他合同 |
— | — | ||||||||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||
| 总计 |
— | — | ||||||||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||
公允价值 |
||||||||||||||||||||
衍生应收账款 (2) |
衍生应付账款 (2) |
|||||||||||||||||||
| 2023 |
名义金额 (1) |
指定 作为对冲 |
并非指定 作为对冲 |
指定 作为对冲 |
并非指定 作为对冲 |
|||||||||||||||
(单位：数十亿日元) |
||||||||||||||||||||
| 利率合约 |
— | — | ||||||||||||||||||
| 外汇合约 |
— | — | ||||||||||||||||||
| 股权相关合同 |
— | — | ||||||||||||||||||
| 信贷相关合同 |
— | — | ||||||||||||||||||
| 其他合同 |
— | — | ||||||||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||
| 总计 |
— | — | ||||||||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||
| (1) | 名义金额包括总长期合同和总短期第三方合同的总和。 |
| (2) | 衍生品应收账款和应付款项分别计入交易账户资产和交易账户负债。 |
在收入中记录的损益 |
||||||||||||
2021 |
2022 |
2023 |
||||||||||
(in数百万日元） |
||||||||||||
| 利率合约 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
| 外汇合约 |
||||||||||||
| 股权相关合同 |
( |
) | ||||||||||
| 信贷相关合同 (注) |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
| 其他合同 |
||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 总计 |
( |
) | ||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 注： | 金额包括净收益(亏损)人民币( |
2022 |
2023 |
|||||||||||||||
名义金额 |
公允价值 |
名义金额 |
公允价值 |
|||||||||||||
(单位：数十亿日元) |
||||||||||||||||
| 信用保护书面： |
||||||||||||||||
| 投资级 |
||||||||||||||||
| 非投资性 等级 |
||||||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
| 总计 |
||||||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
| 购买的信用保护 |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
| 注： | 评级等级基于相关参考信用的外部评级或内部评级。最低的投资级评级被认为是bbb。 - ，而任何低于或未评级的都被认为是非投资性 年级 非投资性 评级信用衍生品主要由CDX和iTraxx等未评级的信用违约互换指数组成。 |
最高支付金额/名义金额 |
||||||||
2022 |
2023 |
|||||||
(单位：数十亿日元) |
||||||||
| 一年或更短时间 |
||||||||
| 一年到五年后 |
||||||||
| 五年后 |
||||||||
| |
|
|
|
|||||
| 总计 |
||||||||
| |
|
|
|
|||||
| 注： | 未来付款的最高潜在金额为本集团承保信用保障的信用衍生工具的名义总额，并未因本集团可能就相关资产及相关现金流收取的任何金额而减少，亦未从所购买的信用保障的金额中扣除。 |
2022 |
2023 |
|||||||
(单位：数十亿日元) |
||||||||
| 净负债头寸中具有信用风险或有特征的衍生工具的公允价值合计 |
||||||||
| 在正常业务过程中向交易对手提供的抵押品 |
||||||||
| 触发与信用风险相关的或有功能时需要作为抵押品入账或立即结算的金额 |
||||||||
| 注： | 曾经有过 |
| 2022 |
极大值 潜在/合同 或名义金额 |
按到期期列出的金额 |
||||||||||||||
一年或 较少 |
一年后 穿过 五年 |
五年后 |
||||||||||||||
(单位：数十亿日元) |
||||||||||||||||
| 性能保证 |
||||||||||||||||
| 贷款担保 |
||||||||||||||||
| 证券担保 |
||||||||||||||||
| 其他担保 |
||||||||||||||||
| 信托本金偿还担保 |
||||||||||||||||
| 信托账户的负债 |
||||||||||||||||
| 衍生金融工具 |
||||||||||||||||
| 2023 |
极大值 潜在/合同 或名义金额 |
按到期期列出的金额 |
||||||||||||||
一年或 较少 |
一年后 穿过 五年 |
五年后 |
||||||||||||||
(单位：数十亿日元) |
||||||||||||||||
| 性能保证 |
||||||||||||||||
| 贷款担保 |
||||||||||||||||
| 证券担保 |
||||||||||||||||
| 其他担保 |
||||||||||||||||
| 信托本金偿还担保 |
||||||||||||||||
| 信托账户的负债 |
||||||||||||||||
| 衍生金融工具 |
||||||||||||||||
2022 |
2023 |
|||||||
(单位：数十亿日元) |
||||||||
| 投资级 |
||||||||
| 非投资性 等级 |
||||||||
| |
|
|
|
|||||
| 总计 |
||||||||
| |
|
|
|
|||||
| 注： | 内部评级量表中的投资等级一般对应 BBB- 外部评级量表或以上。 |
2022 |
2023 |
|||||||
(单位：数十亿日元) |
||||||||
| 提供信贷的承诺 （注） |
||||||||
| 商业信用证 |
||||||||
| |
|
|
|
|||||
| 总计 |
||||||||
| |
|
|
|
|||||
| 注： | 提供信贷的承诺包括投资证券的承诺。 |
2022 |
2023 |
|||||||
(单位：百万日元，剩余租约除外 期限和贴现率) |
||||||||
| 使用权 （注） |
||||||||
| 租赁负债 （注） |
||||||||
| 加权平均值： |
||||||||
| 剩余租期 |
五年 | 五年前。 | ||||||
| 贴现率 |
% | % | ||||||
| 注： | 使用权 |
2021 |
2022 |
2023 |
||||||||||
(in数百万日元） |
||||||||||||
| 租赁费 （注） |
||||||||||||
| 使用权 |
||||||||||||
| 营运现金流 |
||||||||||||
| 注： | 营运租赁的租赁成本计入综合损益表的占用费用。本集团的变动租赁成本及租期为十二个月或以下的租赁成本并不显著。 |
截至2023年3月31日。 |
||||
(in数百万日元） |
||||
截至3月31日的财年： |
||||
2024 |
|
|||
2025 |
||||
2026 |
||||
2027 |
||||
2028 |
||||
2029年及其后 |
||||
租赁付款总额 |
||||
相当于利息的数额 |
||||
经营租赁的租赁负债总额 |
||||
合并VIE |
意义重大 未合并vie |
|||||||||||
2022 |
综合资产 |
企业总资产 |
极大值 面临亏损的风险敞口 |
|||||||||
(单位：数十亿日元) |
||||||||||||
资产支持商业票据/贷款计划 |
— | — | ||||||||||
资产证券化 |
||||||||||||
证券化产品投资 |
— | — | ||||||||||
投资基金 |
||||||||||||
信托安排和其他 |
— | — | ||||||||||
总计 |
||||||||||||
合并VIE |
意义重大 未合并vie |
|||||||||||
2023 |
综合资产 |
企业总资产 |
极大值 面临亏损的风险敞口 |
|||||||||
(单位：数十亿日元) |
||||||||||||
资产支持商业票据/贷款计划 |
||||||||||||
资产证券化 |
||||||||||||
证券化产品投资 |
||||||||||||
投资基金 |
||||||||||||
信托安排和其他 |
||||||||||||
总计 |
||||||||||||
MHFG集团资产负债表上与未合并VIE相关的资产： |
2022 |
2023 |
||||||
(in数十亿日元） |
||||||||
交易账户资产 |
||||||||
投资 |
||||||||
贷款 |
||||||||
总计 |
|
|
||||||
MHFG集团资产负债表上的负债和与未合并VIE相关的最大损失风险： |
2022 |
2023 |
||||||
(in数十亿日元） |
||||||||
证券借贷交易项下的交易 |
||||||||
贸易账户负债 |
||||||||
总计 |
||||||||
最大损失风险 (注) |
|
|
||||||
| 注： | 这代表了本集团可能需要在其合并损益表中记录的最高金额 资产负债表内 暴露和 表外 未提取承诺等负债。 |
2021 |
2022 |
2023 |
||||||||||
(in数百万日元） |
||||||||||||
手续费和佣金收入： |
||||||||||||
证券相关业务 (1) |
|
|||||||||||
存款相关业务 (1) |
||||||||||||
贷款相关业务 (2) (4) |
||||||||||||
汇款业务 (1) |
||||||||||||
资产管理业务 (1) |
||||||||||||
信托相关业务 (1) |
||||||||||||
代理业务 (1) |
||||||||||||
担保相关业务 (3) |
||||||||||||
其他客户服务费用 (1) |
||||||||||||
费用和佣金总收入 |
||||||||||||
汇兑收益(亏损)--净额 (3) |
||||||||||||
交易账户收益(亏损)--净额 (2) |
( |
) | ( |
) | ||||||||
投资收益（损失）-净： |
||||||||||||
债务证券 (3) |
( |
) | ( |
) | ||||||||
股权证券 (3) |
( |
) | ||||||||||
权益法被投资人收益(亏损)中的权益--净额 (3) |
( |
) | ||||||||||
处置房舍和设备的收益 (3) |
||||||||||||
其他非利息收入 (2) (5) |
||||||||||||
总计 |
||||||||||||
| (1) | 这些数额是ASC 606“与客户的合同收入”(“ASC 606”)范围内的合同收入。 |
| (2) | 这些数额中的一部分被认为是来自ASC 606范围内合同的收入。 |
| (3) | 这些金额是来自不符合ASC 606范围的合同的收入。 |
| (4) | 承诺费和安排费等大部分贷款相关费用不在ASC 606的范围内。 |
| (5) | 这些金额包括因含有嵌入衍生工具的结构性票据的公允价值变化而产生的未实现净收益。详情见附注26“公允价值”。 |
2021 |
2022 |
2023 |
||||||||||
(in数百万日元） |
||||||||||||
| 交易账户收益(亏损)-净额： |
||||||||||||
| 证券交易 |
( |
) | ( |
) | ||||||||
| 衍生工具合约： |
||||||||||||
| 利率合约 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
| 外汇合约 (1) |
||||||||||||
| 股权相关合同 |
( |
) | ||||||||||
| 信贷相关合同 (2) |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
| 其他合同 |
||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 总计 |
( |
) | ( |
) | ||||||||
| 汇兑收益(亏损)--净额 (3) |
||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| 净交易收益(亏损) |
( |
) | ( |
) | ||||||||
| |
|
|
|
|
|
|||||||
| (1) | 金额包括货币互换的收益和损失。 |
| (2) | 金额不包括净收益(亏损)人民币( |
| (3) | 金额包括衍生工具和非衍生工具的已实现和未实现损益。衍生工具的金额包括远期外汇合约和货币期权的损益。非衍生工具的金额包括与报告为交易证券的外币计价债务证券相关的折算收益和损失。 |
| 第1级 |
相同资产或负债在活跃市场上的报价。一级资产和负债包括在活跃的交易所市场交易的债务和股权证券以及衍生品合约。 | |
| 二级 |
1级价格以外的可观察的投入，例如类似资产或负债的报价；不活跃的市场的报价；或资产或负债基本上整个期限的可观测的或能被可观测的市场数据证实的其他投入。二级资产和负债包括报价低于交易所交易工具交易频率的债务证券。如果没有报价的市场价格，债务证券和 非处方药 | |
| 第三级 |
很少或根本没有市场活动支持的、对资产或负债的公允价值有重大影响的不可观察的投入。第三级资产和负债包括其价值是使用定价模型、贴现现金流方法或类似技术确定的金融工具，以及其公允价值的确定需要大量管理层判断或估计的工具。 | |
| 2022 |
第1级 |
二级 |
第三级 |
资产/ 负债 测得 按公允价值计算 |
||||||||||||
(单位：数十亿日元) |
||||||||||||||||
| 资产： |
||||||||||||||||
| 证券交易 (1) : |
||||||||||||||||
| 日本国债 |
— | |||||||||||||||
| 日本地方政府债券 |
— | — | ||||||||||||||
| 美国国债和联邦机构证券 |
— | |||||||||||||||
| 其他外国政府债券 |
— | |||||||||||||||
| 机构抵押贷款支持证券 |
— | — | ||||||||||||||
| 住房贷款抵押证券 |
— | — | ||||||||||||||
| 存单和商业票据 |
— | — | ||||||||||||||
| 公司债券和其他 (2) |
||||||||||||||||
| 股权证券 |
||||||||||||||||
| 以资产净值衡量的交易证券 (3) |
||||||||||||||||
| 衍生金融工具： |
||||||||||||||||
| 利率合约 |
||||||||||||||||
| 外汇合约 |
— | |||||||||||||||
| 股权相关合同 |
||||||||||||||||
| 信贷相关合同 |
— | |||||||||||||||
| 其他合同 |
||||||||||||||||
| 可供出售 |
||||||||||||||||
| 日本国债 |
— | |||||||||||||||
| 日本地方政府债券 |
— | — | ||||||||||||||
| 美国国债和联邦机构证券 |
— | — | ||||||||||||||
| 其他外国政府债券 |
— | |||||||||||||||
| 机构抵押贷款支持证券 |
— | — | ||||||||||||||
| 住房贷款抵押证券 |
— | |||||||||||||||
| 商业抵押贷款支持证券 |
— | — | ||||||||||||||
| 日本公司债券和其他债务证券 |
— | |||||||||||||||
| 外国公司债券和其他债务证券 |
— | |||||||||||||||
| 股权证券： |
||||||||||||||||
| 公允价值易于确定的股权证券 |
— | |||||||||||||||
| 以资产净值计量的股票证券 (3) |
||||||||||||||||
| 其他投资 |
— | |||||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
| 按公允价值经常性计量的总资产 |
||||||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
| 负债： |
||||||||||||||||
| 交易已卖出、尚未购买的证券 |
— | |||||||||||||||
| 衍生金融工具： |
||||||||||||||||
| 利率合约 |
— | |||||||||||||||
| 外汇合约 |
— | — | ||||||||||||||
| 股权相关合同 |
||||||||||||||||
| 信贷相关合同 |
— | |||||||||||||||
| 其他合同 |
||||||||||||||||
| 长期债务 (4) |
— | |||||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
| 按公允价值经常性计量的负债总额 |
||||||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
2023 |
第1级 |
二级 |
第三级 |
资产/ 负债 测得 按公允价值计算 |
||||||||||||
(单位：数十亿日元) |
||||||||||||||||
资产： |
||||||||||||||||
证券交易 (1) : |
||||||||||||||||
日本国债 |
— | |||||||||||||||
日本地方政府债券 |
— | — | ||||||||||||||
美国国债和联邦机构证券 |
— | |||||||||||||||
其他外国政府债券 |
— | |||||||||||||||
机构抵押贷款支持证券 |
— | — | ||||||||||||||
住房贷款抵押证券 |
— | — | ||||||||||||||
存单和商业票据 |
— | — | ||||||||||||||
公司债券和其他 (2) |
||||||||||||||||
股权证券 |
||||||||||||||||
以资产净值衡量的交易证券 (3) |
||||||||||||||||
衍生金融工具： |
||||||||||||||||
利率合约 |
||||||||||||||||
外汇合约 |
— | |||||||||||||||
股权相关合同 |
||||||||||||||||
信贷相关合同 |
— | |||||||||||||||
其他合同 |
||||||||||||||||
可供出售 |
||||||||||||||||
日本国债 |
— | |||||||||||||||
日本地方政府债券 |
— | — | ||||||||||||||
美国国债和联邦机构证券 |
— | — | ||||||||||||||
其他外国政府债券 |
— | |||||||||||||||
机构抵押贷款支持证券 |
— | — | ||||||||||||||
住房贷款抵押证券 |
— | |||||||||||||||
商业抵押贷款支持证券 |
— | — | ||||||||||||||
日本公司债券和其他债务证券 |
— | |||||||||||||||
外国公司债券和其他债务证券 |
— | |||||||||||||||
股权证券： |
||||||||||||||||
公允价值易于确定的股权证券 |
— | |||||||||||||||
以资产净值计量的股票证券 (3) |
||||||||||||||||
其他投资 |
— | |||||||||||||||
按公允价值经常性计量的总资产 |
||||||||||||||||
负债： |
||||||||||||||||
交易已卖出、尚未购买的证券 |
— | |||||||||||||||
衍生金融工具： |
||||||||||||||||
利率合约 |
||||||||||||||||
外汇合约 |
— | |
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股权相关合同 |
||||||||||||||||
信贷相关合同 |
— | |||||||||||||||
其他合同 |
||||||||||||||||
长期债务 (4) |
— | |||||||||||||||
按公允价值经常性计量的负债总额 |
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| (1) | 交易证券包括MHFG集团选择公允价值期权的外币计价证券。 |
| (2) | 该金额包括CLO和可转换债券，其分类为第3级。 |
| (3) | 根据ASC 820，使用每股净资产价值（或其等效）实际权宜方法按公允价值计量的某些投资尚未分类在公允价值层级中。这些类别资产呈列的公允价值金额旨在允许公允价值等级与财务状况表中呈列的金额进行对账。截至2022年和2023年3月31日，与这些投资相关的无资金承诺金额为日元 |
| (4) | 金额代表本集团选择公允价值选择或其适用可行例外情况的项目。 |
2022 |
4月1日， 2021 |
收益 （损失）在 收益 |
收益 (亏损) 在保险业保监处 |
转账 vt.进入，进入 第三级 |
转账 超过1个月 第三级 |
购买 |
销售额 |
发行 |
解决-- 文集 |
3月31日， 2022 |
更改日期： 未实现 利得 (亏损) 仍持有 (6) |
|||||||||||||||||||||||||||||||||
(单位：数十亿日元) |
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资产： |
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证券交易： |
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住房贷款抵押证券 |
— |
(2) |
— |
— |
— |
— |
— |
— |
( |
) |
— |
|||||||||||||||||||||||||||||||||
公司债券和其他 |
(2) |
— |
— |
( |
) |
( |
) |
— |
( |
) |
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股权证券 |
— |
(2) |
— |
— |
— |
— |
— |
— |
( |
) |
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衍生金融工具，净额 (1) : |
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利率合约 |
(2) |
— |
— |
— |
— |
— |
— |
( |
) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
外汇合约 |
(2) |
— |
— |
— |
— |
— |
— |
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股权相关合同 |
( |
) |
( |
) (2) |
— |
— |
— |
— |
— |
— |
( |
) |
( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||
信贷相关合同 |
( |
) (2) |
— |
— |
— |
— |
— |
— |
( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他合同 |
— |
(2) |
— |
— |
— |
— |
— |
— |
( |
) |
— |
— |
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可供出售 |
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住房贷款抵押证券 |
— |
(3) |
— |
(4) |
— |
— |
— |
— |
— |
( |
) |
— |
||||||||||||||||||||||||||||||||
商业抵押贷款支持证券 |
(3) |
( |
) (4) |
— |
( |
) |
( |
) |
— |
( |
) |
— |
— |
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日本公司债券和其他债务证券 |
( |
) (3) |
(4) |
— |
( |
) |
— |
— |
( |
) |
( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||
外国公司债券和其他债务证券 |
— |
(3) |
(4) |
— |
( |
) |
— |
— |
( |
) |
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其他投资 |
(3) |
— |
— |
— |
( |
) |
— |
( |
) |
( |
) | |||||||||||||||||||||||||||||||||
负债： |
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交易已卖出、尚未购买的证券 |
— |
— |
(2) |
— |
— |
— |
— |
— |
— |
— |
— |
— |
||||||||||||||||||||||||||||||||
长期债务 |
(5) |
(4) |
( |
) |
— |
— |
( |
) |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2023 |
4月1日， 2022 |
收益 （损失）在 收益 |
收益 (亏损) 在保险业保监处 |
转账 vt.进入，进入 第三级 |
转账 超过1个月 第三级 |
购买 |
销售额 |
发行 |
解决-- 文集 |
3月31日， 2023 |
更改日期： 未实现 利得 (亏损) 仍持有 (6) |
|||||||||||||||||||||||||||||||||
(单位：数十亿日元) |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
资产： |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
证券交易： |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
住房贷款抵押证券 |
( |
) (2) |
— |
— |
— |
— |
( |
) |
— |
( |
) |
— |
— |
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公司债券和其他 |
(2) |
— |
( |
) |
( |
) |
— |
( |
) |
— |
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股权证券 |
— |
(2) |
— |
— |
— |
( |
) |
— |
( |
) |
( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||
衍生金融工具，净额 (1) : |
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利率合约 |
(2) |
— |
— |
— |
— |
— |
— |
( |
) |
( |
) | |||||||||||||||||||||||||||||||||
外汇合约 |
( |
) (2) |
— |
— |
— |
— |
— |
— |
( |
) |
( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||
股权相关合同 |
( |
) |
( |
) (2) |
— |
— |
— |
— |
— |
— |
( |
) |
( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||
信贷相关合同 |
( |
) (2) |
— |
— |
— |
— |
— |
— |
( |
) |
( |
) |
( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||
其他合同 |
— |
(2) |
— |
— |
— |
— |
— |
— |
— |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||
可供出售 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
住房贷款抵押证券 |
— |
(3) |
— |
(4) |
— |
— |
— |
— |
— |
( |
) |
— |
||||||||||||||||||||||||||||||||
商业抵押贷款支持证券 |
— |
— |
(3) |
— |
(4) |
— |
— |
— |
— |
— |
— |
— |
— |
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日本公司债券和其他债务证券 |
— |
(3) |
(4) |
— |
— |
— |
— |
( |
) |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||
外国公司债券和其他债务证券 |
— |
(3) |
(4) |
— |
( |
) |
— |
— |
( |
) |
— |
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其他投资 |
(3) |
— |
— |
( |
) |
— |
— |
( |
) |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||
负债： |
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交易已卖出、尚未购买的证券 |
— |
— |
(2) |
— |
— |
— |
( |
) |
— |
— |
— |
— |
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长期债务 |
(5) |
(4) |
( |
) |
— |
— |
( |
) |
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| (1) | 表中已扣除第3级衍生品风险总额，仅用于列报目的。 |
| (2) | 收益的收益(损失)在交易账户收益(损失)-净汇兑收益(损失)-净或其他非利息收入(费用)中报告。 |
| (3) | 收益的收益(亏损)在投资收益(亏损)-净额中报告。 |
| (4) | 保险业的收益(亏损)在其他综合收益(亏损)中列报。 |
| (5) | 收益的收益(亏损)在其他非利息收入(费用)中报告。 |
| (6) | 金额是指该期间在收益和其他全面收益(亏损)中确认的总收益或亏损。这些收益或亏损是由于与分类为3级的资产和负债有关的公允价值变化，这些资产和负债在2022年3月31日和2023年3月31日仍然持有。其他综合收益(亏损)中的未实现收益(亏损)金额与可供出售证券和长期债务有关，均为人民币。 |
| 2022 |
||||||||||||||
| 产品/仪器 |
公允价值 |
本金估值法 |
不可观测的输入 |
输入值范围 |
平均值 (4) |
|||||||||
(in数十亿日元，百分比和基点除外） |
||||||||||||||
| 交易证券和可供出售证券： |
||||||||||||||
| 住房贷款抵押证券 |
贴现现金流 | 预付率 | ||||||||||||
| 以价格为基础 | 违约率 | |||||||||||||
| 回收率 | ||||||||||||||
| 贴现保证金 | ||||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
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| 公司债券和其他债务证券 |
贴现现金流 | 预付率 (1) |
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| 以价格为基础 | 违约率 (1) |
|||||||||||||
| 回收率 (1) |
||||||||||||||
| 贴现保证金 (1) |
||||||||||||||
| 贴现保证金 (2) |
|
|||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|||||||
| 衍生金融工具，净额： |
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| 利率合约 |
内部估价模型 (3) |
IR - IR相关性 | ||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|||||||
| 外汇合约 |
内部估价模型 (3) |
FX - IR相关性 | ||||||||||||
| FX - FX相关性 | ||||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|||||||
| 股权相关合同 |
( |
) | 内部估价模型 (3) |
股权- IR相关性 | ||||||||||
| 股权相关性 | ||||||||||||||
| 股票波动性 | ||||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|||||||
| 信贷相关合同 |
内部估价模型 (3) |
违约率 | ||||||||||||
| 信用关联 | ||||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|||||||
| 其他合同 |
内部估价模型 (3) |
大宗商品波动性 | ||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|||||||
| 长期债务 |
内部估价模型 (3) |
IR - IR相关性 | ||||||||||||
| FX - IR相关性 | ||||||||||||||
| FX - FX相关性 | ||||||||||||||
| 股权- IR相关性 | ||||||||||||||
| 股票-外汇相关性 | - |
|||||||||||||
| 股权相关性 | ||||||||||||||
| 股票波动性 | ||||||||||||||
| 违约率 | ||||||||||||||
| 信用关联 | ||||||||||||||
| 2023 |
||||||||||||||
| 产品/仪器 |
公允价值 |
本金估值法 |
不可观测的输入 |
输入值范围 |
平均值 (4) |
|||||||||
(in数十亿日元，百分比和基点除外） |
||||||||||||||
| 交易证券及 可供出售 证券： |
||||||||||||||
| 住房抵押贷款支持证券 |
贴现现金流 | 预付率 | ||||||||||||
| 以价格为基础 | 违约率 | |||||||||||||
| 回收率 | ||||||||||||||
| 贴现保证金 | ||||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|||||||
| 公司债券和其他债务 证券 |
贴现现金流 | 预付率 (1) |
||||||||||||
| 以价格为基础 | 违约率 (1) |
|||||||||||||
| 回收率 (1) |
||||||||||||||
| 贴现保证金 (1) |
||||||||||||||
| 贴现保证金 (2) |
||||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|||||||
| 衍生金融工具，净额： |
||||||||||||||
| 利率合约 |
内部估价模型 (3) |
IR - IR相关性 | ||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|||||||
| 外汇合约 |
内部估价模型 (3) |
FX - IR相关性 | ||||||||||||
| FX - FX相关性 | ||||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
|||||||
| 股权相关合同 |
( |
) | 内部估价模型 (3) |
股权- IR相关性 | ||||||||||
| 股票-外汇相关性 | ||||||||||||||
| 股权相关性 | ||||||||||||||
| 股票波动性 | ||||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
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| 信贷相关合同 |
( |
) | 内部估价模型 (3) |
违约率 | ||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
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| 其他合同 |
内部估价模型 (3) |
大宗商品波动性 | ||||||||||||
| |
|
|
|
|
|
|
|
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| 长期债务 |
内部估价模型 (3) |
IR - IR相关性 | ||||||||||||
| FX - IR相关性 | ||||||||||||||
| FX - FX相关性 | ||||||||||||||
| 股权- IR相关性 | ||||||||||||||
| 股票-外汇相关性 | - |
|||||||||||||
| 股权相关性 | ||||||||||||||
| 股票波动性 | ||||||||||||||
| 违约率 | ||||||||||||||
| 信用关联 | ||||||||||||||
| (1) | 这些投入主要用于确定除RMBS和CMBS以外的CDO、CLO和ABS等证券化产品的公允价值。 |
| (2) | 这一投入主要用于确定日本公司债券和外国公司债券的公允价值。 |
| (3) | 内部估值模型包括现金流贴现模型和布莱克-斯科尔斯期权定价模型。 |
| (4) | 平均数的计算方法是按各金融工具的相对公允价值加权每项投入，但与衍生工具有关的投入如使用中位数，则不在此列。 |
(5) |
权益证券的投入范围没有披露，因为在给定头寸数量的情况下，价值是分散的。 |
2022 |
总计 |
第1级 |
二级 |
第三级 |
总成本 |
|||||||||||||||
(单位：数十亿日元) |
||||||||||||||||||||
资产： |
||||||||||||||||||||
贷款 |
— | — | ||||||||||||||||||
贷款 持有待售 |
— | |||||||||||||||||||
股权证券（没有易于确定的公允价值） |
— | |||||||||||||||||||
房地和设备—净额 |
— | — | — | — | ||||||||||||||||
其他资产 |
— | — | — | — | ||||||||||||||||
非经常性基础上按公允价值计量的总资产 |
— | |||||||||||||||||||
2023 |
总计 |
第1级 |
二级 |
第三级 |
总成本 |
|||||||||||||||
(单位：数十亿日元) |
||||||||||||||||||||
资产： |
||||||||||||||||||||
贷款 |
— | — | ||||||||||||||||||
贷款 持有待售 |
— | |||||||||||||||||||
股权证券（没有易于确定的公允价值） |
— | — | ||||||||||||||||||
其他投资 |
— | |||||||||||||||||||
房地和设备—净额 |
— | — | ||||||||||||||||||
非经常性基础上按公允价值计量的总资产 |
||||||||||||||||||||
| 注： | 截至所示日期，公允价值可能不是最新的，但截至公允价值发生变化的日期，公允价值可能不是最新的。因此，账面价值可能不等于当前的公允价值。 |
2022 |
||||||||||||||||||||
携带 金额 |
估计公允价值 |
|||||||||||||||||||
总计 |
第1级 |
二级 |
第三级 |
|||||||||||||||||
(单位：数十亿日元) |
||||||||||||||||||||
| 金融资产： |
||||||||||||||||||||
| 现金和银行应收账款、其他银行的附息存款、活期贷款和出售的资金以及转售协议和证券借款交易项下的应收账款 |
— | |||||||||||||||||||
| 投资 |
— | |||||||||||||||||||
| 扣除津贴后的贷款净额 （注） |
— | — | ||||||||||||||||||
| 财务负债： |
||||||||||||||||||||
| 无息存款、买入的活期存款和资金以及回购协议和证券借贷交易项下的应付款项 |
— | — | ||||||||||||||||||
| 计息存款 |
— | — | ||||||||||||||||||
| 由于信托账户 |
— | — | ||||||||||||||||||
| 其他短期借款 |
— | — | ||||||||||||||||||
| 长期债务 |
— | |||||||||||||||||||
2023 |
||||||||||||||||||||
携带 金额 |
估计公允价值 |
|||||||||||||||||||
总计 |
第1级 |
二级 |
第三级 |
|||||||||||||||||
(单位：数十亿日元) |
||||||||||||||||||||
| 金融资产： |
||||||||||||||||||||
| 现金和银行应收账款、其他银行的附息存款、活期贷款和出售的资金以及转售协议和证券借款交易项下的应收账款 |
— | |||||||||||||||||||
| 投资 |
— | |||||||||||||||||||
| 扣除津贴后的贷款净额 （注） |
— | — | ||||||||||||||||||
| 财务负债： |
||||||||||||||||||||
| 无息存款、买入的活期存款和资金以及回购协议和证券借贷交易项下的应付款项 |
— | — | ||||||||||||||||||
| 计息存款 |
— | — | ||||||||||||||||||
| 由于信托账户 |
— | — | ||||||||||||||||||
| 其他短期借款 |
— | — | ||||||||||||||||||
| 长期债务 |
— | |||||||||||||||||||
| 注： | 扣除拨备后的贷款包括在非经常性基础上按公允价值计量的项目。 |
未抵消的金额 资产负债表 (3) |
||||||||||||||||||||||||
总金额 公认的 |
总金额 偏移对 资产负债表 |
净资产金额 上呈现 资产负债表 (2) |
金融 仪器 (4) |
现金 抵押品 |
网络 金额 |
|||||||||||||||||||
(单位：数十亿日元) |
||||||||||||||||||||||||
2022 |
||||||||||||||||||||||||
资产 (1) : |
||||||||||||||||||||||||
衍生品 |
(5) |
( |
) | ( |
) | |||||||||||||||||||
转售协议下的应收款 |
(6) |
( |
) | |||||||||||||||||||||
证券借贷交易项下的债务 |
(7) |
( |
) | |||||||||||||||||||||
总计 |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||
负债 (1) : |
||||||||||||||||||||||||
衍生品 |
(5) |
( |
) | ( |
) | |||||||||||||||||||
回购协议下的交易 |
(6) |
( |
) | |||||||||||||||||||||
证券借贷交易项下的交易 |
(7) |
( |
) | |||||||||||||||||||||
总计 |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||
2023 |
||||||||||||||||||||||||
资产 (1) : |
||||||||||||||||||||||||
衍生品 |
(5) |
( |
) | ( |
) | |||||||||||||||||||
转售协议下的应收款 |
(6) |
( |
) | |||||||||||||||||||||
证券借贷交易项下的债务 |
(7) |
( |
) | |||||||||||||||||||||
总计 |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||
负债 (1) : |
||||||||||||||||||||||||
衍生品 |
(5) |
( |
) | ( |
) | |||||||||||||||||||
回购协议下的交易 |
(6) |
( |
) | |||||||||||||||||||||
证券借贷交易项下的交易 |
(7) |
( |
) | |||||||||||||||||||||
总计 |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||
| (1) | MHFG集团没有合法权利的与主净额结算安排或类似协议相关的金额 抵销 或排除这些协议的可执行性存在不确定性的情况。对于衍生品，该表包括与以下相关的金额 非处方药 场外交易--清盘 受可执行的主净额结算安排或类似协议约束的衍生品。 |
| (2) | 衍生工具资产和负债分别计入交易账户资产和交易账户负债。 |
| (3) | 金额不超过资产负债表上列报的净额，也不包括过度抵押的影响(如果存在)。 |
| (4) | 就衍生工具而言，金额包括根据可强制执行的总净额结算安排或类似协议有资格抵销的衍生资产或负债及证券抵押品。 |
| (5) | 受可执行的主净额结算安排或类似协议约束的衍生资产和负债金额为日元 |
| (6) | 转售协议项下的应收账款和回购协议项下的应收账款金额均为日元，受可执行的行业标准主回购协议的影响 , 分别于2023年3月31日。 |
| (7) | 证券借入交易项下的应收账款和证券借出交易项下的应收账款金额均为日元，须遵守可执行的行业标准主贷款协议，并附有净额结算条款 , 分别于2023年3月31日。 |
一夜之间， 连续 |
最多30天 |
31-90天 |
大于 90天 |
总计 |
||||||||||||||||
(单位：数十亿日元) |
||||||||||||||||||||
2022 |
||||||||||||||||||||
回购协议 |
||||||||||||||||||||
证券借贷交易 |
||||||||||||||||||||
总计 |
||||||||||||||||||||
2023 |
||||||||||||||||||||
回购协议 |
||||||||||||||||||||
证券借贷交易 |
||||||||||||||||||||
总计 |
||||||||||||||||||||
回购 协议 |
融券 交易记录 |
|||||||
(单位：数十亿日元) |
||||||||
| 2022 |
||||||||
| 日本政府债券和日本地方政府债券 |
||||||||
| 外国政府债券和外国机构抵押贷款支持证券 |
||||||||
| 商业票据和公司债券 |
||||||||
| 股权证券 |
||||||||
| 其他 |
||||||||
| |
|
|
|
|||||
| 总计 |
||||||||
| |
|
|
|
|||||
| 2023 |
||||||||
| 日本政府债券和日本地方政府债券 |
||||||||
| 外国政府债券和外国机构抵押贷款支持证券 |
||||||||
| 商业票据和公司债券 |
||||||||
| 股权证券 |
||||||||
| 其他 |
||||||||
| |
|
|
|
|||||
| 总计 |
||||||||
| |
|
|
|
|||||
2022 |
2023 |
|||||||
(单位：数十亿日元) |
||||||||
| 贷款 |
||||||||
| 总资产 |
||||||||
| 存款 |
||||||||
| 总负债 |
||||||||
| 总股本 |
||||||||
| 非控制性权益 |
||||||||
2021 |
2022 |
2023 |
||||||||||
(单位：数十亿日元) |
||||||||||||
| 利息和股息收入合计 |
|
|||||||||||
| 利息支出总额 |
||||||||||||
| 信贷损失准备金(信贷) |
||||||||||||
| 信用损失拨备（抵免）后的净利息收入 |
||||||||||||
| 所得税前收入支出 |
||||||||||||
| 净收入 |
||||||||||||
MHFG（合并） |
||||||||||||||||||||||||||||
2021 (1) |
零售业& 业务 银行业 公司 |
公司名称和名称 体制性 公司 |
全球 公司 公司 |
全球 市场 公司 |
资产 管理 公司 |
其他 (6) |
总计 |
|||||||||||||||||||||
(单位：数十亿日元) |
||||||||||||||||||||||||||||
毛利润+与ETF和其他相关的净收益（损失） (2) |
( |
) |
||||||||||||||||||||||||||
一般和行政费用 (3) |
||||||||||||||||||||||||||||
权益法投资中的收益（损失）权益-净值 |
( |
) |
||||||||||||||||||||||||||
善意及其他摊销 |
||||||||||||||||||||||||||||
净业务利润（亏损） (4) + 与ETF和其他相关的净收益（损失） |
( |
) |
||||||||||||||||||||||||||
固定资产 (5) |
||||||||||||||||||||||||||||
MHFG（合并） |
||||||||||||||||||||||||||||
2022 (1) |
零售业& 业务 银行业 公司 |
公司名称和名称 体制性 公司 |
全球 公司 公司 |
全球 市场 公司 |
资产 管理 公司 |
其他 (6) |
总计 |
|||||||||||||||||||||
(单位：数十亿日元) |
||||||||||||||||||||||||||||
毛利润+与ETF和其他相关的净收益（损失） (2) |
||||||||||||||||||||||||||||
一般和行政费用 (3) |
||||||||||||||||||||||||||||
权益法投资中的收益（损失）权益-净值 |
( |
) |
||||||||||||||||||||||||||
善意及其他摊销 |
||||||||||||||||||||||||||||
净业务利润（亏损） (4) + 与ETF和其他相关的净收益（损失） |
( |
) |
||||||||||||||||||||||||||
固定资产 (5) |
||||||||||||||||||||||||||||
MHFG（合并） |
||||||||||||||||||||||||||||
2023 (1) |
零售业& 业务 银行业 公司 |
公司名称和名称 体制性 公司 |
全球 公司 公司 |
全球 市场 公司 |
资产 管理 公司 |
其他 (6) |
总计 |
|||||||||||||||||||||
(单位：数十亿日元) |
||||||||||||||||||||||||||||
毛利润+与ETF和其他相关的净收益（损失） (2) |
||||||||||||||||||||||||||||
一般和行政费用 (3) |
||||||||||||||||||||||||||||
权益法投资中的收益（损失）权益-净值 |
( |
) |
( |
) |
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善意及其他摊销 |
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净业务利润（亏损） (4) + 与ETF和其他相关的净收益（损失） |
( |
) |
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固定资产 (5) |
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| (1) | MHBK外国分行及功能货币为日元以外的外国子公司的收入和支出已按预算外币汇率在分部报告中折算。此类外币收入和支出的上期可比金额已使用本期预算外币汇率折算。 |
| (2) | 报告的是与ETF和其他相关的毛利润+净收益(亏损)，而不是一般公司报告的销售额。毛利被定义为净利息收入、受托收入、净手续费和佣金收入、净交易收入和净其他营业收入的总和。与ETF和其他相关的净收益(亏损)包括MHBK和MHTB持有的ETF的净收益(亏损)。 非整合 MHSC的综合基础及营运投资证券的净收益(亏损)。截至2021年、2021年、2022年和2023年3月31日的财年，与ETF和其他相关的净收益(亏损)达人民币 |
(3) |
“一般及行政费用”不包括 未分配 净收益(亏损) |
(4) |
净业务利润(亏损)在日本被用来衡量核心银行业务的盈利能力，其定义为毛利润(如上所述)减去一般和行政费用(不包括 未分配 收益（损失），净额）加上权益法投资公司收益（损失）中的权益-净额减 |
摊销善意和其他。向日本金融厅提交监管报告时需要衡量净业务利润（损失）。 |
(5) |
“固定资产”是根据日本公认会计原则列报的，与下列美国公认会计原则账户的总额相对应：房地和 设备网； 商誉；无形资产；以及使用权 |
(6) |
“其他”包括下列项目： |
• |
与合并子公司有关的不受分配限制的利润和费用； |
• |
合并调整，包括取消各部门之间的内部交易； |
• |
权益法被投资人的收益(亏损)中的权益--不受分配限制的净额； |
• |
与衍生产品交易有关的损益，反映个别交易方的交易对手风险及其他决定公平市价的因素。 |
2021 |
2022 |
2023 |
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(单位：数十亿日元) |
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| 与交易所买卖基金及其他有关的业务净利润(亏损)+净收益(亏损) |
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| |
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| 调整以使管理报告符合日本公认会计准则： |
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| 一般和行政费用： 未分配 净收益(亏损) |
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| 与投资组合问题有关的费用(包括冲销贷款损失准备金) |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
| 因贷款可能损失而转回准备金的收益和其他 |
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| 与股票相关的净收益（损失）-与ETF和其他相关的净收益（损失） |
( |
) | ||||||||||
| 净异常收益（损失） |
( |
) | ||||||||||
| 其他 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
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| 日本公认会计原则下的所得税费用前收入 |
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| 调整日本GAAP与美国GAAP： |
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| 衍生金融工具和套期保值活动 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
| 投资 |
( |
) | ( |
) | ||||||||
| 贷款 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
| 信贷损失准备 |
( |
) | ||||||||||
| 房舍和设备 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
| 土地重估 |
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| 企业合并 |
( |
) | ||||||||||
| 养老金负债 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
| 可变利益主体的合并 |
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| 外币折算 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
| 其他 |
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| |
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| 美国公认会计原则下的所得税费用（福利）前收入（损失） |
( |
) | ||||||||||
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2021 |
2022 |
2023 |
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(单位：数十亿日元) |
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| 固定资产 |
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| 美国GAAP调整 (注) |
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| 房地和 设备网， 善意、无形资产和 使用权 |
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| 注： | 美国GAAP调整主要由GAAP差异组成，主要与 使用权 |
美洲 |
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日本 |
美联航 国家/地区 美国 |
其他 |
欧洲 |
亚洲/大洋洲 不包括 日本， 和其他人 |
总计 |
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| (单位：数十亿日元) |
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| 截至2021年3月31日的财年： |
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| 总收入 (1) |
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| 总费用 (2) |
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| 所得税前收入支出 |
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| 净收入 |
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| 财年末总资产 |
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| 截至2022年3月31日的财年： |
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| 总收入 (1) |
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| 总费用 (2) |
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| 所得税前收益(亏损)费用(收益) |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||
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| 净收益(亏损) |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||
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| 财年末总资产 |
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| 截至2023年3月31日的财年： |
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| 总收入 (1) |
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| 总费用 (2) |
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| 所得税前收益(亏损)费用(收益) |
( |
) | ||||||||||||||||||||||
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| 净收益(亏损) |
( |
) | ||||||||||||||||||||||
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| 财年末总资产 |
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| (1) | 总收入包括利息和股息收入以及非利息收入。 |
| (2) | 总费用包括利息费用、信贷损失准备(信贷)和非利息费用。 |
2022 |
2023 |
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(in数百万日元） |
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| 资产： |
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| 现金和银行子公司应收账款 |
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| 银行子公司的存款 |
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| 对子公司和关联公司的投资： |
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| 银行子公司 |
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| 非银行 附属公司及联属公司 |
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| 应收子公司长期贷款： |
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| 一间银行附属公司 |
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| A 非银行类 子公司 |
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| 其他资产 |
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| 总计 |
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| |
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| 负债和股东权益： |
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| 银行子公司的短期借款 |
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| 长期债务 |
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| 其他负债 |
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| 股东权益 |
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| 总计 |
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2021 |
2022 |
2023 |
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(in数百万日元） |
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| 收入： |
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| 子公司和附属公司的股息： |
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| 银行子公司 |
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| 非银行 附属公司及联属公司 |
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| 来自子公司的管理费 |
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| 贷款和折扣的利息收入 |
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| 出售子公司投资的收益 |
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| 其他收入 |
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| 总计 |
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| 费用： |
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| 运营费用 |
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| 利息支出 |
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| 出售子公司投资的损失 |
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| 其他费用 |
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| 总计 |
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| 子公司和关联公司未分配净利润（损失）中的权益-净值 |
( |
) |
( |
) | ||||||||
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| 所得税前收益(亏损)费用(收益) |
( |
) |
( |
) | ||||||||
| 所得税支出(福利) |
( |
) |
( |
) |
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| 净收益(亏损) |
( |
) |
( |
) | ||||||||
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2021 |
2022 |
2023 |
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(in数百万日元） |
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| 经营活动的现金流： |
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| 净收益(亏损) |
( |
) |
( |
) | ||||||||
| 调整和其他 |
( |
) |
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| 经营活动提供的净现金 |
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| 投资活动产生的现金流： |
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| 贷款净变动 |
( |
) |
( |
) |
( |
) | ||||||
| 购置房舍和设备 |
( |
) |
( |
) |
( |
) | ||||||
| 出售房舍和设备所得收益 |
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| 购买对子公司的投资 |
( |
) | ||||||||||
| 出售子公司投资的收益 |
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| 其他投资活动净变化 |
( |
) |
( |
) | ||||||||
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| 投资活动提供(用于)的现金净额 |
( |
) |
( |
) | ||||||||
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| 融资活动的现金流： |
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| 短期借款净变化 |
( |
) |
( |
) |
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| 发行长期债券所得收益 |
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| 偿还长期债务 |
( |
) |
( |
) |
( |
) | ||||||
| 购买库存股 |
( |
) |
( |
) |
( |
) | ||||||
| 已支付的股息 |
( |
) |
( |
) |
( |
) | ||||||
| 其他筹资活动的净变化 |
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| |
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| 融资活动提供(用于)的现金净额 |
( |
) |
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| 现金及现金等价物净增(减) |
( |
) | ||||||||||
| 财政年度开始时的现金和现金等价物 |
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| 财政年度末的现金和现金等价物 |
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展品 数 |
展品的描述 | |
| 1.1 | 瑞穗金融集团公司章程2023年3月2日（英文翻译） | |
| 1.2 | 2023年5月15日修订的瑞穗金融集团董事会章程(中译本) | |
| 1.3 | 《瑞穗金融集团股份处理办法》，日期为2022年9月1日(英文版) | |
| 2.1 | 美国存托凭证格式* | |
| 2.2 | 截至2018年4月2日修订和重述的存托协议格式，由登记人、纽约梅隆银行作为存托机构以及根据该协议发行的美国存托凭证的所有所有者和持有人不时签署** | |
| 2.3 | 我们普通股和优先股的股份说明--见“项目10.B.公司章程大纲和章程细则”。 | |
| 2.4 | 我们的美国存托股份说明* | |
| 8 | 瑞穗金融集团重要子公司名单--见“项目4.c.公司信息--组织结构”。 | |
| 11 | 《瑞穗金融集团金融专业人员道德守则》，于2021年4月1日修订(英文版)* | |
| 12.1 | 规则13a-14(A)(17 CFR 240.13a-14(A))要求的首席执行官证书。 | |
| 12.2 | 规则13a-14(A)(17 CFR 240.13a-14(A))要求的CFO认证。 | |
| 13.1 | 规则13a-14(B)(17CFR 240.13a-14(B))和《美国法典》第18编第63章第1350节所要求的证明(《美国法典》第18编第1350节)。 | |
| 15 | 独立注册会计师事务所的同意 | |
| 101.INS | 内联XBRL实例文档-实例文档不显示在交互数据文件中，因为其XBRL标记嵌入在内联XBRL文档中 | |
| 101.SCH | 内联XBRL分类扩展架构 | |
| 101.CAL | 内联XBRL分类扩展计算链接库 | |
| 101.DEF | 内联XBRL分类扩展定义Linkbase | |
| 101.LAB | 内联XBRL分类扩展标签Linkbase | |
| 101.PRE | 内联XBRL分类扩展演示文稿Linkbase | |
| 104 | 该公司截至2022年3月31日的年度报告《From 20-F》的封面页采用Inline MBE格式 | |
| * | 参考我们于2021年7月2日提交的20-F表格（No. 001-33098）年度报告合并 |
| ** | 参考我们于2018年7月3日提交的表格20-F（No. 001-33098）的年度报告合并，但其附件A除外。有关最新的附件A，请参阅我们于2021年7月2日提交的表格20-F（编号001-33098）年度报告的附件2.1。 |
瑞穗金融集团有限公司 | ||
| 发信人： | /s/木原正宏 | |
| 姓名： | 木原正宏 | |
| 标题： | 总裁：集团首席执行官 | |