Hei展品4.1

2024年1月24日

富达投资

工作场所投资、合同

夏日大街245号，V7A

马萨诸塞州波士顿，邮编：02110

回复：将富达®的个性化计划和建议添加到以下计划中(集体和单独称为“计划”)：

亲爱的富达：

本函件及其附件(统称为《函件》)涉及在夏威夷电气工业公司与美国储蓄银行FSB(集体及个别地，“发起人”)与富达管理信托公司(“Fidelity”)于2012年9月4日签订的计划的总信托协议中增加富达®个性化工作计划与建议服务(“个性化计划与建议”)，并经2015年3月1日生效的第一修正案、2018年1月1日生效的第二修正案、2018年7月1日生效的第三修正案修订。2018年6月26日生效的第四修正案、2020年3月1日生效的第五修正案、2023年1月1日生效的第六修正案，以及夏威夷电力工业公司养老金投资委员会(客户)和富达管理信托公司(受托人)签署的指示函进一步修订，其中明确指出，双方打算并同意，每一份此类指示函应构成一项修正案(以下简称“协议”)。双方意在并同意，本函件应构成对本协议的进一步修正，只要本函件中包含的指示修改了本计划下的服务。

客户特此指示富达实施个性化计划及建议，并修订适用的协议，以加入以下所附的个性化计划及建议条款及投资管理协议。

富达将于2024年1月26日实施个性化计划和建议，前提是富达在2024年4月1日之前收到这封签名信。如果这样的实施日期不再合理可行，双方将确定另一个实施日期。

与本函件中的指示有关的任何陈述、理解或协议均未在本函件中完全表达。客户认识到更改计划的投资选择的重要性以及与此方面的任何不正确行为相关的重大风险(财务和其他方面的风险)，因此确认其已详细阅读本信函，理解并确认此处提供的指示的准确性。

通过在下面签名，下面的签名者表示他们有权代表各自的当事人执行本文件，在富达的情况下，也有权代表每个适用的富达实体执行本文件。尽管任何协议有任何相互矛盾的规定，每一方均可信赖前述陈述，而不承担任何调查责任。本修正案可能包含富达为满足劳工部法规第2550.408b-2(C)(1)节的要求而打算提供的服务和/或薪酬信息，这些信息需要责任计划受托人进行审查。

附件A-托管帐户服务

1.富达®在工作中的个性化计划和建议(“个性化计划和建议”)

本节仅适用于已选择个性化计划和建议的计划，并应以与投资管理协议一致的方式进行解释。

A.选择个性化的规划和建议。富达及其附属公司对客户或指定受托人提供个性化规划和建议的决定不承担任何责任，也不会向任何人提供与选择个性化规划和建议相关的投资建议。

双方承认委托人有能力独立评估投资风险。客户确认，在任何时候，提供个性化计划和建议的决定都应由独立的判断做出。

B.个性化规划和建议的参与方向。根据该计划的授权，每名参与者均可指示富达根据战略顾问和投资管理协议提供的投资方向，在该计划的可用投资选项中投资该参与者的账户。富达将不对参与者行使参与或继续参与个性化计划和建议的权利而产生的任何损失或费用承担责任。

C.个性化规划和建议。

投资经理/投资顾问。本节旨在授权任命一名投资经理和投资顾问。在计划受ERISA管辖的范围内，这种投资经理的任命是按照ERISA第402(C)(3)节的规定进行的。根据客户、授权方、FPWA和战略顾问之间签署的投资管理协议。客户或指定受托人已委任(I)战略顾问担任管理资产的投资经理，及(Ii)战略顾问担任管理资产的投资顾问。只要提供个性化计划和建议，当富达确认从选择参与个性化计划和建议的合格参与者那里收到选举时，FPWA和战略顾问关于管理资产的权力将开始生效(如果计划或部分计划转移到富达记录保存服务，则在参与者记录保存对帐期结束时)。

二、资产构成。受管资产将包括在符合条件的参与者的计划账户中持有或向其贡献的资产，而富达或其代理人已从这些参与者那里很好地获得了参与个性化规划和咨询的选择，并且其参与并未根据下文第(Iv)分段的规定终止。管理的资产应在账户的账簿和记录中与富达根据MSA持有的所有其他资产分开识别。

三、采购和销售。由个性化规划与建议发起的投资选项的购买和销售应遵循下面标题为“个性化规划与建议的操作指南”一节中所述的操作指南。

四、个性化规划与建议的终结。在下列情况下，FPWA和战略顾问对受管资产的授权将终止：(A)参与者终止参与个性化计划和建议的选择生效；(B)受管资产因任何原因从参与者的账户中提取(例如，通过贷款、提取或分配)或以其他方式从参与者的账户中转移(但仅限于这种提取或转移的范围)；(C)参与者的账户被转移到另一计划，除非该计划也提供个性化的计划和建议，并且富达被指示转移参与者的登记；(D)收到参与者死亡的通知；(E)FPWA或战略顾问通知参与者该参与者不再有资格获得个性化规划和建议，或它将不再因任何原因向该参与者提供个性化规划和建议；(F)当计划的指定受托人或客户(视情况而定)指示FPWA和战略顾问停止向任何参与者提供服务时(无论是通过终止FPWA和战略顾问关于个性化规划和建议的任命，或其他方式)；或(G)当富达或其附属公司停止为该计划提供记录保存服务时。

五、FPWA或战略顾问的指导。战略顾问有责任和权力根据《管理投资准则》和《投资管理协议》，就可供选择的投资选择中的受管资产投资，指导富达及其附属公司。富达在管理资产的投资和再投资方面应遵循战略顾问或其代理人的指示。富达没有权力或责任审查、质疑或反驳由FAPWA或战略顾问向其提供的任何指示，除非它知道通过其行动或不采取行动，它将参与或承诺隐瞒FPAA或战略顾问违反受托责任的行为。托管资产的管理应与参与者的退休目标一致，无论此类托管资产的分配日期如何。富达可能会签署必要的文件(如授权书)，以授权FPWA、战略顾问和/或他们的适用代理人行使其投资管理职责。

vi.代理人的任命。FPWA和战略顾问可以任命富达在履行其职责时也使用的任何实体为其代理人，包括但不限于FIIOC。

六、信息的提供。为本计划提供记录保存和行政服务的富达或其关联方均无义务向FPAA和战略顾问提供有关登记参与者的任何信息(包括但不限于该参与者在分配给个性化规划和咨询的资产之外的任何持股)，但Fidelity可使用有关Fidelity系统的某些信息来促进参与者加入个性化规划与咨询服务和Fidelity，并且该关联方有义务在事件终止其对被录用参与者的部分或全部管理责任时通知FPWA和战略顾问。

Vii.按参与者登记。参与者可以选择通过互联网注册、通过电话联系富达代表或通过客户和富达同意的其他方式参与个性化规划和咨询。在任何适用的参与者记录保存对帐期结束后，应在参与者完好无损地提供个性化计划和建议所需的所有信息以确定适当的目标资产组合和模型组合，并确认他们选择参与个性化计划和建议后的5个工作日内进行交换。只要参与者参与个性化计划和建议，他或她不得在其账户上进行交易，但与HEI普通股(“HEI普通股”)或自营经纪相关的交易除外。

Xx.Un-按参与者登记。参与者可选择通过与富达代表的电话或客户与富达同意的其他方式终止参与个性化计划和建议，终止应在富达确认收到此类指令时立即生效，但如果在收市后收到确认，且有一笔或多笔交易所交易在该日期的夜间周期等待处理，则此类交易应在该日收市时处理。在没有此类未决交易的情况下，参与者在完成其参与个性化规划和咨询的取消注册过程后，可以立即请求交换，此类交易应按照PAM中为此类投资选项制定的标准指导方针执行。

D.个性化计划和建议的操作指南。以下操作指南适用于登记参加个性化规划和咨询的参与者的投资选项交换，不适用于根据参与者请求进行的共同基金交换，这些互惠基金是根据PAM中规定的基金交换条款处理的。如以书面通知客户，本指引可能会有所更改。

I.重新平衡参与者账户。参与者计划账户中的资产持续重新平衡，以确保与分配的资产分配战略和当前的模型投资组合保持一致。有两种主要类型的再平衡活动：

1.可定期重新平衡投资组合，以考虑到市场估值的变化，以确保参与者账户与其模型投资组合分配适当地保持一致。

2.每个营业日也对投资组合进行监控，以确保任何参与者指导的活动(如提款或贷款)不会导致参与者账户与分配的市场调整模型投资组合的差异超过战略顾问设定的标准漂移津贴。

再平衡交易将在夜间周期中创建，以便在下一个营业日进行处理，并将在再平衡交易日期的第二天反映在参与者账户中。

二、模型投资组合的重新分配。如果存在模型投资组合的重新分配(由于审查计划的投资选项或计划投资选项菜单的更改)，与修订后的模型投资组合相差超过战略顾问设定的标准漂移津贴的那些参与者账户将被标记为重新分配。将使用与重新平衡事务处理相同的规则来处理重新分配事务。

三.对投资者概况的更改。如果在交易日收市前对参与者的投资者档案进行年度或临时审查而需要更改投资组合模型，则所需的交换应在接下来的5个工作日内处理，并在3个工作日内反映到参与者的账户中。

IV.服务终止如果在市场收盘前收到参与者选择终止个性化计划和建议的确认，账户将不会被标记为重新平衡或重新分配，任何未决的重新平衡或重新分配交易将自动取消。如果在市场收盘后确认收到参与者选择终止个性化计划和建议的消息，然后在该日期的夜间周期中等待处理交换，则此类交换应在该日期的市场收盘时处理。

附件A--投资管理协议

(FPA)封面页

                                                

通过在下面签署，以下签署人表示他们被授权代表各方执行本IMA，自下面最后签署的日期（“生效日期”）起生效。各方均可依赖上述陈述，而无需承担调查责任。本IMA可以签署两份或多份副本，每份副本将被视为原件，但所有副本共同构成对双方具有约束力的一项协议。以下各方的电子签名验证了本书面内容，并具有与手动签名相同的效力。

本投资管理协议，包括封面、IMA术语表和随附附表（“IMA”）由FPWA、战略顾问、客户和授权方（“双方”）于封面上规定的生效日期签订。如果授权方和客户相同，授权方执行本IMA也对客户具有约束力。

客户已就本附件封面上列出的计划与FPWA和战略顾问的关联公司签订了一项协议，该协议允许该计划中持有的某些资产由正式任命的投资经理管理。

授权方有权就该计划所持有的资产委任投资顾问和投资经理，并特此委任投资顾问和战略顾问为受管资产提供酌情管理，并向登记参与者提供符合《投资指引》的某些非酌情建议。

FPAA和战略顾问接受任命，管理受管资产，并提供符合投资准则的受管账户服务。FPWA和Strategic Advisers各自表示，它是根据1940年《投资顾问法案》注册的投资顾问，它有完全的权力和权力签订本IMA。仅在其对所管理资产的自由裁量权范围内，FPWA和Strategic Advisers才是ERISA受托人。在该计划受ERISA管辖的范围内，Strategic Advisers是ERISA第3(21)节下的受托人，而它是ERISA第3(38)节下的投资管理人，在每种情况下，仅在其对所管理资产的自由裁量权范围内。

妇女和儿童基金会将协助参与者确定适当的投资战略，其中一个是战略顾问为该计划设计的投资组合范本。每个模型投资组合只包含计划投资选项。本公司应提供符合《投资指南》的托管账户服务，并确保受管资产按照《投资指南》进行投资。FPWA还将为每位参与者提供持续的客户服务，如回答客户问题和解决服务问题。

战略顾问将为每个计划设计模型投资组合。在履行受托责任的前提下，战略顾问公司将尽最大努力，通过将受管资产仅投资于计划投资选项，在适当分散风险的前提下，提供提高回报的机会。

战略顾问公司有权根据《投资准则》和本IMA管理受管资产的投资。

战略顾问有权执行以下操作：

I.指示受托人、托管人或其任何一位代理人为登记在管理账户服务中的参与者账户购买和出售证券或其他财产；

指示受托人、托管人或其任何一名代理人履行相关协议中授予该受托人、托管人或代理人的任何或所有权力、职责和授权，并强制该受托人、托管人或代理人履行该等权力、职责和授权；

执行在《投资指南》范围内进行投资所需的文件，并履行战略顾问的其他职责。

6.01股东权利和法律诉讼。FPWA和Strategic Advisers将没有责任或权限行使与管理资产所投资的投资有关的任何股东权利，也没有责任或权限做出因账户对任何此类投资的所有权而产生的决定，包括诉讼或破产等事项。

6.02对其他资产的责任。FPWA和Strategic Advisers不负责管理其他资产，但可以

在确定资产分配策略时，请考虑其他资产，具体描述见与管理账户服务有关的FPWA和Strategic Advisers‘Form Adv中的第2A部分。

6.03多账号处理。如果FPWA和Strategic Advisers管理多个计划中参与者的账户，则所有此类管理计划将使用相同的投资策略进行管理，但是，每个计划的模型投资组合可能会根据该计划下可用的投资选项而有所不同。

6.04投资方案的选择和计划规则的解释。FPAA和战略顾问没有义务就投资选项向授权方或任何其他人提供建议，或行使管理权在计划中添加或删除投资选项。FPAA和战略顾问没有义务或授权就任何其他事项向授权方或客户提供建议或建议，包括但不限于计划规则对管理资产的管理或多样化的影响。

FPWA和战略顾问应遵守适用于其在本IMA项下职责的所有法律和法规，并应履行下列职责：

I.完全为了参与者的利益，唯一的目的是向参与者及其受益人提供福利，并支付管理本计划的合理费用，但须符合第11节的规定；

以谨慎、技巧、谨慎和勤奋的态度，在当时普遍存在的情况下，以类似的身份行事并熟悉此类事情的人，将在具有类似性质和目标的企业的行为中使用；

根据提供给FPWA、战略顾问或其代理人的计划文件，以及本IMA；如果发生任何不一致，本IMA应以本IMA为准。

无论计划是否受到ERISA的约束，劳工和社会事务部和战略顾问将履行其在本协议项下的所有职责，如同该计划受ERISA约束一样，但前提是管理计划的文件不必与ERISA保持一致。

授权方将：

I.指示或安排指示受托人、托管人、记录保管人或其代理人按照战略顾问的指示将管理的资产进行投资；

授权受托人、托管人或记录保管人向FPWA和战略顾问提供FPWA和战略顾问可能合理要求的与管理资产和计划有关的信息，FPWA和战略顾问应对这些信息保密，未经授权方事先同意，除法律要求外，不得向其员工、附属公司、允许受让人、分包商、顾问或代理人以外的任何一方披露；

在客户未支付的范围内，补偿FPWA和战略顾问，或使受托人或托管人补偿FPWA和战略顾问，方法是从在管理账户服务中登记的参与者账户中扣除本IMA项下的FPWA和战略顾问服务的金额，金额列于本附件附表A中，可由FPWA和战略顾问根据本协议进行修订；

IV.提供或安排其代理人按照FPWA和战略顾问的要求向参与者提供通信，以及

根据战略顾问的自由裁量权，通过提供实施和运营管理账户服务所需的充分多样化机会，维护符合管理账户服务要求的投资选择菜单。如果授权方未能保持如上所述的投资选项菜单，则战略顾问将通知授权方，并且在授权方修改投资选项以提供实施和运营管理账户服务所需的充分多元化机会之前，战略顾问将通知授权方并没有管理资产的义务。

提供至少三十(30)天的事先书面通知给投资选择变更协会或富达。在接到投资选项变更通知后三十(30)天之前，Strategic Advisers没有义务管理管理的资产。

履行或遵守《投资指南》中概述的其他义务或限制。

9.01一般弥偿。就任何第三方针对授权方、赞助商或客户提出或启动的索赔或监管程序，如因本IMA项下或战略顾问的疏忽、故意不当行为或违反本IMA条款而引起的索赔或监管程序，FPWA和战略顾问应赔偿授权方、赞助商和客户。对于因授权方、赞助商或客户在本IMA项下的疏忽或故意的不当行为，或由于任何个人或个人在本IMA项下所做的任何行为或未能做出的任何行为，就针对FPWA和战略顾问提出或启动的任何第三方索赔或监管程序，授权方、赞助商或客户应赔偿FPWA和战略顾问，除非此类索赔是由于FPWA或战略顾问在本IMA项下的疏忽或故意不当行为或违反本IMA条款造成的。就本总赔款部分而言，任何提及授权方、赞助商或委托人或将FPWA或战略顾问称为受赔方的内容，包括其各自的董事、高级职员、附属公司和子公司。

9.02受托责任。除根据ERISA第405条可能对FPWA和战略顾问与ERISA管辖的计划相关的行为施加的责任外，FPWA和战略顾问不对授权方、保荐人、客户、受托人、托管人或其任何代理人的行为或不作为负责。对于因以下原因造成的任何损失，FPWA和战略顾问概不负责：(I)授权方在选择和监督FPWA和战略顾问、选择投资替代方案或计划管理方面违反受托责任，(Ii)出于善意和合理依赖授权方或其任何授权代表的任何书面、电子或电话指示或由登记在管理账户服务中的参与者提供的任何信息而做出或没有做出的任何事情，(Iii)出于善意和合理依赖客户提供的任何不准确、过时或不完整的员工、参与者或计划数据而做出或没有做出的任何事情，授权方或参与者(视情况而定)或(Iv)授权方未能履行其在本合同项下的义务。

9.03联邦和州证券法规定，在某些情况下，善意行事的人必须承担责任。本IMA中的任何条款均不得放弃或限制授权方和客户根据这些法律可能享有的任何权利。

费用作为本展品的附表A附于此。如果授权方更改或修改投资选项，则FPWA和战略顾问可在向授权方发出书面通知后六十(60)天内随时修改费用。费用的任何其他变化都必须得到本IMA各方的书面同意。

由FPWA和/或Strategic Advisers提供或通过FPWA和/或Strategic Advisers提供的与托管账户服务相关的任何信息或建议，如不属于公共领域或授权方或客户以前不知道的，应视为FPWA、Strategic Advisers及其附属公司的专有和机密信息，仅供参与者、授权方、客户或他们中任何一方指定的与托管资产相关的人员使用。

FPWA和Strategic Advisers应遵守与MSA中规定的基本类似的保密规定，并应以与MSA要求的相同程度的谨慎来保护机密信息，而且无论如何，应不低于合理的谨慎。

双方承认，FPAA和战略顾问可以向其他信托、账户和计划提供类似的服务，本IMA中的任何规定都不要求FPAA和战略顾问向授权方或客户、本计划或其参与者披露存在此类其他约定，或禁止FPAA和战略顾问向此类其他客户提供服务。授权方和客户确认，本计划(S)或其参与者，或其他计划、参与者或客户，可使用相同、相似或不同的投资方法向其提供教育或其他投资服务。关于客户之间的交易分配，FPAA和Strategic Advisers在分配买卖证券(包括共同基金份额)的订单时，将公平和公平地对待其每个客户账户。在客户账户之间的所有分配将以与FPWA和战略顾问的受托责任一致的方式进行。

授权方和客户承认，FPWA和Strategic Advisers与其他实体有关联，这些实体可能会获得与投资选项相关的基于资产的补偿，包括但不限于富达共同基金。

在计划受ERISA管辖的范围内，双方承认，管理账户服务，在其他情况下将构成被禁止交易的范围内，旨在遵守关于富达共同基金的被禁止交易类别豁免77-4，其可能不时被修订(PTCE 77-4)。为此，授权方承认它是受ERISA管辖的计划的指定受托人，它独立于PTCE 77-4所指的Fidelity共同基金和战略顾问，它已收到计划下可用的富达共同基金的招股说明书，并充分和详细地披露了计划就管理账户服务和投资公司收取或支付的投资咨询和其他费用。投资指引中向授权方解释了为什么战略顾问可以考虑为选择管理账户服务的计划参与者的账户购买或销售富达共同基金的原因。授权方确认已收到此类披露，并在此授权为选择管理账户服务的参与者的账户购买和销售富达共同基金。

授权方确认已收到《富达个性化计划及工作条款和条件建议》(表格ADV的第2A部分)，该文件也可在以下网址获得：

Https://nb.fidelity.com/bin-public/070_NB_IA_Pages/documents/dcl/shared/PPAW/ADV.PDF.

每年一次，除非法律或法规另有要求，否则客户或授权方或其任何一位审计师可要求提供关于根据本IMA提供的投资方向的FPWA和战略顾问记录的信息和文件，以审计管理账户服务，但须事先发出至少90天的书面通知以及建议的范围，费用由客户承担。

除非经适用法律或法规允许，否则双方不得全部或部分转让本IMA，也不得将本IMA要求其履行的全部或部分职责全部或部分转让给另一方，除非适用法律或法规允许，但前提是，FPWA和战略顾问可使用否定同意程序将本IMA的全部或部分转让给任何附属公司，即授权方有不少于六十(60)天的时间回复意向转让通知，未对任何此类意向转让通知做出回应即构成同意建议的转让。

本IMA的有效性、解释和履行将根据马萨诸塞州联邦的法律进行管理和解释(不考虑其法律冲突或法律选择条款)，除非被ERISA取代和先发制人。

如果本IMA与MTA的托管账户服务条款之间发生冲突，则以本IMA为准。本IMA的某项条款无效或不可执行的裁决或其他确定不影响本IMA任何剩余条款的有效性或可执行性。

授权方可在没有事先通知的情况下，在完成对所管理资产的已在进行的投资指示的执行后，随时命令FPWA和战略顾问停止活动。如果授权方未能按照本IMA的要求维护投资选项菜单，则FPWA和Strategic Advisers可以停止为托管账户服务提供模型，并且本协议中的任何内容均不得禁止FPWA和Strategic Advisers根据MSA终止对任何参与者账户的管理。

在不局限于上述规定的情况下，本IMA将一直持续到FPWA和Strategic Advisers的附属公司终止对本计划的记录保存服务，或在发出终止通知后六十(60)天。

如果本IMA在任何一段时间内终止，而FPWA和战略顾问尚未获得补偿，则应支付给FPWA和战略顾问的费用应按比例计算到终止之日。

所有法律通知、要求或其他非常规通信将以书面形式实际送达或邮寄，邮资预付在封面上规定的地址或一方书面指定的其他地点。

授权方表示，它有权为其作为授权方的计划任命投资顾问和投资经理，并就该计划和代表该计划签订本IMA。在本计划与受托人不是战略顾问和战略顾问的附属公司的信托相关联的范围内，授权方表示，该信托的规定授权任命投资顾问和投资经理。在该计划受ERISA管辖的范围内，授权方表示，它是该计划的指定受托人，按照ERISA和该计划规定的职责和义务行事。

本IMA的每一方特此向其他各方声明，经所有适用的法律和法规正式授权订立本IMA，并受本IMA的约束，包括第9款中规定的赔偿条款。

本IMA，包括封面、IMA词汇表和所附附表，以及任何管理管理账户服务的MSA的任何规定，构成双方之间的完整协议和谅解，除非本协议另有明确规定，否则不得修改或修改，除非双方签署书面文件。每一缔约方在本IMA项下的义务，其性质将在本IMA终止后继续存在，应在本IMA终止后继续存在。

《投资管理协议》(FPPA)附表A

托管账户服务的费用

注：如适用，HEI普通股和自营经纪资产不属于管理型资产，不在费用计算范围内。

1如果计划超过费用投保门槛，费用减免将在达到或超过门槛的季度的第一天生效(按计划计算)。

2净咨询费是在任何适用的管理费、采购费、短期交易费、支付给适用的投资期权的类似费用和/或就向本计划提供的服务向FPWA和战略顾问关联公司支付的任何费用之外收取的。

《投资管理协议》(FPPA)附表B

富达®个性化规划与建议的投资指南

本投资指南可在向授权方发出六十(60)天书面通知后更改。

除非本文另有定义，本IMA中使用的术语应具有与MSA中相同的含义。

“帐户”是指根据客户指示建立和维护的帐户，用于根据计划为参与者的利益接受缴费，以及由此产生的任何收入、费用、收益或损失。

“顾问法”系指经修订的1940年投资顾问法。

“附属公司”是指通过一个或多个中间人直接或间接控制、由被引用方控制或与其共同控制的任何其他人。

就计划而言，“授权方”是指有权为计划保留投资管理人的实体，如果是受ERISA管辖的计划，则应是指定的受托人。每项计划的授权方应列在本附件的封面上。

“费用”系指本附件附表A所列应付给管理账户服务的FPWA和战略顾问的费用。

“投资指引”指附表B所列的指引。

“投资选项”是指根据本计划向参与者提供的每个计划的指定投资选项。

“管理账户服务”是指富达®个性化规划和咨询服务，是由富达基金和战略顾问公司提供的一种投资管理服务，包括酌情投资管理服务，以及就分配给计划中合格参与者的资产向参与者提供的某些非酌情咨询。

“受管资产”是指根据《投资指引》登记参与者账户中的资产，但不包括(如果适用)参与者根据本计划条款无权提供投资方向的任何资产、高等学校普通股或以自营经纪方式持有的资产。

“收市”是指纽约证券交易所(NYSE)的正常收盘时间为下午4：00。(ET)然而，如果纽约证券交易所在该时间之前关闭或改变其关闭时间，所有提及纽约证券交易所的关闭时间应指纽约证券交易所的实际或改变的关闭时间。

“其他资产”是指(I)在服务中登记的参与者账户中非托管资产的计划资产，包括(如果适用)高等学校普通股或自行经纪机构持有的资产，以及(Ii)计划以外的参与者的资产。

“计划书”是指本展品封面上所列的计划书(S)。

“MSA”指管理FPWA和Strategic Advisers附属公司为本计划提供服务的信托、托管、服务或记录保存协议，其中规定了管理账户服务的资格、登记和终止登记的条件。