附件4.41
重要通知：
亲爱的客户，为了保护您的权益，请在签署本协议之前仔细阅读本协议，特别是黑体条款。如果有任何疑问，请立即要求我们澄清。如果您仍有疑问或疑问，请咨询您的律师和相关专业人士。
信贷协议
(适用于无需另行签订贷款合同的营运资金贷款)
*号：755XY2021040155
授信提供人：招商银行深圳分行(以下简称甲方)
授信申请人：深圳市迅雷网络技术有限公司(以下简称乙方)
应乙方申请，甲方特此同意为乙方提供信用额度。因此，根据适用的法律法规，甲方和乙方(下称“双方”)经充分协商，在遵守下列条款和条件的前提下，特此订立并签订本信贷协议(下称“本协议”)。
1.授信额度
1.1根据本协议，甲方将提供1亿元人民币的授信额度(包括按甲方实际交易发生时的汇率折算的等值其他货币，下同)(包括循环授信额度和/或一次性授信额度)(以下简称“授信额度”)。
如果甲方(或其关联公司)与乙方之间的前一份信贷协议(编号：755XY2020027317)(在此处填写协议名称)下的任何信贷服务有未偿还的余额，则该余额应自动计入本协议并直接占用本协议项下的信贷额度。
1.2信用展期为2021年11月25日至2022年11月24日，为期12个月。乙方需要使用授信额度办理具体授信服务的，乙方应在此期限内向甲方提出授信额度使用申请，除本协议另有约定外，甲方不得接受乙方在授信延长期届满后使用授信额度的申请。
1.3信用额度下提供的信用产品和服务包括但不限于：贷款/订单贷款、贸易融资、票据贴现、商业汇票承兑、商业承兑汇票确认/偿还、国际/国内担保、海关付款担保、法人账户透支、衍生交易、黄金租赁等一种或多种信用产品或服务(以下简称“信用服务”)。
“贸易融资”包括但不限于国际/国内信用证、进口汇票预付款、交货担保、进口跟单托收预付款、包装融资、出口汇票预付、出口议付、出口跟单托收预付款、进出口汇款融资、信用保险融资、保理、商业票据担保等服务类型。
1.4循环授信额度是指甲方在授信展期内向乙方提供的一项或多项前述授信服务本金的最高余额总和，乙方可持续循环使用。
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一次性授信额度是指甲方批准的一次性授信额度，甲方向乙方提供的所有上述授信产品的累计额度不得超过该额度。乙方不得循环使用一次性授信额度，乙方使用的多项授信服务的相应金额应占用该一次性授信额度，直至累计额度用完。
2.信贷额度占用安排
2.1乙方在授信展期内申请并经甲方批准的具体授信服务，将自动计入本协议并占用本协议项下的授信额度。
2.2甲方以乙方为付款人(应收账款债务人)提供进口保理业务的，甲方在该服务项下取得的对乙方的应收账款将占用上述信用额度；如果乙方以乙方为收款人(应收账款债权人)向甲方申请提供境内卖方保理或出口保理业务，甲方以自有资金或其他合法来源的资金向乙方支付乙方持有的应收账款，将占用上述信用额度。
2.3如果甲方在开立信用证后，委托招商银行其他分支机构按其内部程序向受益人开具背靠背信用证，则该信用证及由此产生的跟单信用证和交货保函将占用信用额度。
在进口信用证服务下，如果任何后续的进口汇票预付款是在同一信用证下进行的，信用证和进口汇票预付款将在不同阶段占用相同金额的信用额度。也就是说，当进口汇票预付款时，信用证付款后收回的金额将重复用于进口汇票预付款，并被视为占用与原始进口信用证相同的金额。
3、授信额度的审批和使用
3.1本合同项下授信额度的类型(循环授信额度或一次性授信额度)和适用的授信服务类型、不同授信服务类型的授信额度、不同授信服务类型是否可以互换以及使用授信额度的具体条件均须经甲方批准。如果甲方在授信延长期内根据乙方的申请对原批准进行调整，甲方后续出具的任何批准将构成对原批准的补充和修改等。
3.2乙方通过向甲方提交所需文件，逐一申请使用该授信额度，并经批准后方可进行逐笔授信服务。甲方有权根据内部管理要求、乙方经营状况等相关情况决定是否批准乙方的申请，并有权拒绝乙方的申请，不对乙方承担任何法律责任。本规定与本规定不一致的，按本规定执行。
3.3经甲方批准开展特定信贷服务时，甲、乙方就该特定信贷服务签署的具体文本(包括但不限于单笔交易协议/申请、框架协议或特定商务合同)应构成本协议的组成部分信贷协议.每笔贷款或其他信贷服务的金额、利率、期限、目的、费用等交易要素将受单独的服务协议、交易凭证（包括但不限于提款申请、负债证明（如果有））以及甲方系统中的交易记录的约束。利率
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本合同项下按单利计算，除非另行服务协议、经甲方确认的交易凭证（包括但不限于债务证明）以及甲方系统中的交易记录另有规定。
乙方在授信额度内申请流动资金贷款的，甲乙双方不得签署贷款合同分开的。乙方每次提款均提交申请，甲方逐一审批。
3.4甲方有权根据国家相关政策、国内外市场状况或其信贷政策的变化，定期或不定期调整本协议项下贷款/其他信贷服务的基准利率或利率定价方法。经甲方通知乙方后生效(在甲方银行网点或招商银行官方网站发布公告，或按本协议规定的任何联系地址/方式向乙方送达通知)；如乙方不接受调整，应提前还款，否则视为接受调整。
本规定与本规定其他规定不一致的，以本规定为准。
3.5授信额度范围内的每笔贷款或其他信贷的期限根据乙方的业务需要和甲方的业务管理规则确定；每项具体服务的到期日可以晚于授信展期的到期日(甲方另有要求的除外)。
3.6在授信展期内，甲方有权对乙方的经营状况和财务状况进行年度评估，并根据评估结果调整乙方的可用授信额度。
4.营运资金贷款利率
4.1本合同项下任何贷款的利率应由乙方在相应的提款申请中规定，并经甲方批准后确定。如果提款申请与甲方系统中的负债证明(如有)或相关记录不一致，应以负债证明(如有)或甲方系统中的相关记录为准。
4.2如果乙方未按本合同约定使用任何贷款，乙方将对未按约定用途使用的部分收取惩罚性利息，自未使用之日起按原利率加100%计算。原利率是指贷款用于未约定用途之前适用的利率。
乙方逾期未偿还贷款的，从逾期之日起按原利率加50%(逾期贷款利率)收取逾期利息(罚息)。原利率是指贷款到期日(含提前到期日)前适用的利率，如果是浮动利率，则是在到期日(含提前到期日)前最后一个浮动期之前适用的利率。
逾期贷款用于未约定用途的，以上述较高的利率计算利息。
4.3.贷款期间，人民中国银行对贷款利率的任何调整均以执行为准。
4.4贷款到期日为公众假期的，应自动延长至贷款到期日后的第一个工作日
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假期并根据贷款收益实际使用天数计算利息。
4.5.乙方在每个利息日支付利息，甲方可直接从乙方的任何账户向招商银行借记应付利息。贷款本金的最后还款日不是利息日的，最后还款日为付息日，借款人应当在该日付清贷款本金的应付利息。乙方未按时支付利息的，对未付利息(含罚息)按本规定规定的逾期利息加收复利。
5.保证条款
5.1乙方在本协议项下欠甲方的债务，由乙方或甲方认可的第三方提供抵押物(质押)担保或联合担保，乙方或作为担保人的第三方按甲方要求另行出具或签署担保协议。
5.2如果担保人未按本条规定签订担保协议并完成担保拨备手续(包括应收账款债务人对质押前应收账款提出异议的情况)，甲方有权拒绝向乙方提供信贷便利。
5.3当抵押人在本合同项下向甲方提供房地产抵押作为乙方债务的抵押时，如果乙方知道抵押的资产已经或可能被纳入政府的拆迁征收计划，应及时通知甲方，并敦促抵押人以拆迁方提出的补偿为乙方债务续作抵押，并按照抵押合同的规定办理相应的担保程序，或按甲方的要求提供甲方可以接受的其他担保措施。
六、乙方的权利和义务
6.1乙方有权：
6.1.1要求甲方按照本合同条款和条件，在授信额度范围内提供贷款或其他授信；
6.1.2按照本协议的条款和条件使用授信额度；
6.1.3除本协议另有要求外，要求甲方对乙方提供的有关乙方生产、经营、物业、会计等方面的信息保密；
6.1.4经甲方书面同意，将其债务转让给第三方。
6.2乙方有义务：
6.2.1提供甲方要求的真实文件(包括但不限于按甲方要求的频率提供真实的财务账簿/报表和年度财务报告、生产经营管理的重要决策和变更、资金提取/使用信息、抵押品信息等)、乙方从其他金融机构和非金融机构融资的情况(包括乙方在执行本协议时已经获得并正在申请的融资)，以及所有开户银行、账号和存贷款余额的信息；确保提供的所有文件的真实性、准确性和完整性，并配合甲方的调查、审查和检查；
6.2.2接受甲方对其信贷资金使用情况及相关生产、经营、金融活动的检查；
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6.2.3按照本协议和单独协议的规定和/或承诺的目的使用贷款和/或其他信贷；
6.2.4按照本协议和另行协议的规定，按时偿还贷款、垫款和其他信贷的本金、利息和费用；
6.2.5在将本合同项下的债务全部或部分转让给任何第三方之前，应征得甲方的书面同意；
6.2.6在下列任何情况下，及时和积极地通知甲方，与甲方协调安排措施，确保偿还本合同项下所有贷款、垫款和其他信贷的本金、利息和费用：
6.2.6.1发生重大财务损失、资产损失或其他财务危机的；
6.2.6.2乙方为第三方的利益或保护不受损失而提供贷款或担保，或以自己的财产(权利)作抵押(质押)；
6.2.6.3停业、吊销、注销营业执照，申请破产、解散等；或者企业名称、注册地址、营业地址、受益所有人等关键企业信息发生变更；借款人的控股股东/实际控制人发生变更；乙方法定代表人/主要负责人、董事、关键高级管理人员发生变更，或因违法违纪等被国家主管部门处罚/限制，或者失踪7天以上，可能影响其正常经营的；
6.2.6.4其控股股东或者其他关联公司、实际控制人发生重大经营或者财务危机，影响其正常经营的；或者其控股股东或者实际控制人滥用独立法人资格或者股东有限责任，逃避债务、停业、停业、吊销营业执照、申请破产、解散，受到主管机关处罚、犯罪或者发生重大法律纠纷的；或其法定代表人、法定代表人/主要负责人、董事控股股东或其他关联公司关键高级管理人员、实际控制人发生变更，或因违法违纪等被国家主管部门处罚/限制，或失踪7日以上，可能影响其正常经营的。
6.2.6.5与其控股股东和/或其他关联公司或实际控制人的关联方交易金额达到乙方净资产的10%以上(乙方通知至少应包括交易各方之间的关系、交易项目和性质、交易金额或相应比例、定价政策(包括无金额或仅有象征性金额的交易)等)；
6.2.6.6对其提起诉讼、仲裁或刑事/行政处罚，对其经营或财务状况造成重大负面影响的；
6.2.6.7乙方或其实际控制人背负着大量高利贷贷款；或在其他金融机构有再延期、拖欠、拖欠利息等不良记录；或乙方关联企业因资金链中断而出现债务危机；或乙方项目停工、停工或涉及重大投资失误；
6.2.6.8发生可能影响乙方和/或其控股股东/实际控制人偿付能力的其他重大事项。
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6.2.7乙方不得松懈管理或索要到期债务，不得无偿处置现有重大财产或以其他不正当方式处置。
6.2.8乙方从事合并(合并)、分立、改制、合资(合作)、产权或股权转让、股份制改造、境外投资、增加债务融资等活动，须事先征得甲方书面同意。
6.2.9如果是应收账款的动态质押，乙方应保证在信用展期内的任何时间点的信用余额低于质押应收账款余额的70%，否则必须提供甲方可以接受的新应收账款作为质押或保证金(保证金账号为保证金交存时甲方系统自动生成或记录的账号存款，下同)，直至质押应收账款余额×70%+有效债券>信用余额为止。
6.2.10在债券质押的情况下，如果汇率波动导致债券账户余额低于相应信用服务金额的95%，乙方有义务提供甲方要求的额外保证金或其他担保金额。
6.2.11乙方应保证将进口货物的货款汇入甲方指定的账户；在出口议付时，将信用证项下的单据和/或单据转给甲方。
6.2.12乙方应保证结算、付款及其他收付活动主要在其与甲方的银行结算账户内进行。在授信展期内，乙方在指定账户的结算交易份额至少为乙方在所有银行的融资份额。
7.甲方的权利和义务
7.1甲方有下列权利：
7.1.1要求乙方按时足额偿还本协议及其他协议项下的所有贷款、垫款和信用债的本金和利息；
7.1.2要求乙方提供与其使用信用额度有关的文件和信息；
7.1.3询问乙方的生产经营和财务活动情况；
7.1.4监督乙方将贷款和/或其他信贷用于本协议和单独协议中约定的目的；在业务需要时，单方面暂停或限制乙方账户的企业网银/企业APP/其他网上功能(包括但不限于关闭网银/企业APP/其他网上功能、预设收款人列表/单次支付限额/阶段支付限额等限制)等电子支付渠道，限制销售结算凭证，或限制乙方账户的柜台支付或转账、电话银行、手机银行等非柜台支付兑换功能；
7.1.5授权招商银行银行在受益人所在地的其他分支机构按其内部程序向受益人开具信用证。
7.1.6乙方在招商银行任何网点的任何账户中的借方金额，用于偿还乙方在本协议及其他协议项下的债务(如果信用债务不是以人民币计价的，则按借方借记时甲方公布的汇率从乙方的任何账户购买或交易外汇，以偿还信用债务的本金、利息和手续费)；
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7.1.7转让对乙方的索赔，并自行决定以适当方式告知乙方转让和收取款项，包括但不限于传真、邮寄、个人服务、在公共媒体上发布公告等；
7.1.8监控并委托其他招商银行网点对乙方的账目进行监控，按照双方约定的贷款用途和支付范围控制贷款金额的支付；
7.1.9如果甲方知道乙方属于本协议第6.2.6条规定的任何情况，甲方有权要求乙方按照甲方的要求安排措施，确保偿还本协议项下所有贷款的本金和利息以及所有相关费用，甲方也有权直接采取一项或多项补救措施，以应对本协议条款中标题为“违约事件和处理”的违约行为。
7.1.10本协议规定的其他权利。
7.2甲方有义务：
7.2.1根据本协议及其他协议规定的条件，在信用额度范围内向乙方提供贷款或其他信用；
7.2.2对乙方的资产、财务、生产经营状况保密，除非法律法规或监管部门另有要求，或甲方的上下级机构或外聘审计师、会计师、律师负有同样保密义务的除外。
八、乙方特此作出如下保证：
8.1乙方是依照人民Republic of China法律依法设立和存在的具有法人资格的单位，其登记和公布年报的程序真实、合法、有效，具有完全的民事行为能力签署和履行本协议；
8.2乙方已获得董事会或任何其他机构的充分授权，可以签署和履行本协议；
8.3乙方提供的有关乙方、担保人、抵押人/质押人、抵押/质押资产的文件、数据、证明等资料真实、准确、完整、有效，不存在与事实不符的重大错误或重大事实遗漏；
8.4乙方应严格遵守所有单独的交易协议以及向甲方发出的所有信件和文件的规定；
8.5本协议签署时，未发生可能对乙方或其主要财产造成实质性不利影响的诉讼、仲裁或刑事/行政处罚，在本协议执行期间也不会发生此类诉讼、仲裁或刑事/行政处罚。如发生此类情况，乙方应立即通知甲方；
8.6乙方在经营活动中应严格遵守国家法律法规，严格按照营业执照规定或依法批准的经营范围开展各项业务，按时办理企业(法人)登记、年报和营业期限续展等手续；
8.7 B应保持或提高当前的经营管理水平，确保现有资产的维持和增值，不放弃任何成熟的债务债权，不处置现有的主要财产
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无偿或以其他不当方式;
8.8未经甲方允许，乙方不得提前偿还其他长期债务。
8.9信贷项下的贷款应当符合法律、法规的要求，不得非法用于固定资产、股权等投资，不得用于投机买卖证券、期货、房地产，不得用于相互借贷获取非法收入，不得用于国家禁止的生产经营部门和用途，不得用于本法规定的用途和单独的交易协议。
如果贷款款项由借款人独立支付，乙方应定期(至少每月一次)向甲方报告付款情况。甲方有权通过账户分析、凭证核查、现场勘察等方式检查付款是否符合约定用途。
8.10在签署和履行本协议时，乙方未发生任何其他影响其履行本协议项下义务的重大事件。
9.营运资金贷款特别规定
9.1贷款的提款和使用
本合同项下的流动资金贷款可由乙方通过独立付款或委托付款的方式使用。
9.1.1独立付款
自主支付是指甲方在收到乙方提款申请后，将贷款金额支付到乙方账户后，将贷款所得款项自主支付给交易对手，用于约定的用途。
9.1.2委托付款
委托付款是指甲方根据乙方的提款申请和付款委托，将贷款所得款项通过乙方账户支付给乙方的任何交易对手，用于约定的目的。对于通过委托支付方式支付的贷款，乙方应授权甲方在贷款支付日(或贷款支付后的一个工作日)通过乙方的账户向乙方的任何交易对手支付款项。
9.1.3有下列情形之一的，乙方无条件采取全额委托支付方式：
9.1.3.1乙方单次提款超过人民币1000万元(含或等值外币)；
9.1.3.2甲方要求乙方采取监管部门或风险控制部门要求的委托支付方式。
9.1.4如发生委托支付的情况，贷款款项的支付须经甲方同意，乙方不得通过网银、倒贴本票、拆分总额等方式规避甲方监管。
9.2.提款时，乙方应按甲方要求提交申请(线下提交的，加盖乙方公章或乙方印章式样；网上提交的，加盖数字证书或甲方接受的其他签名)、负债证明(如有)以及甲方根据自主付款或委托付款的具体要求需要的文件。否则，甲方有权拒绝乙方的提款请求。甲方不对乙方违约或乙方因提供下列条款而延迟或未能付款而给交易对手造成的其他损失承担责任
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乙方提供的付款信息不准确、不完整。
9.3延期贷款
乙方因不能按时偿还本合同项下贷款而要求延期的，应在有关贷款到期前一个月向甲方提出书面申请。甲方同意延期的，甲、乙方另行签订延期协议。如果甲方拒绝延期，乙方已使用的贷款及其应付利息仍应根据本协议和相应的负债证明或甲方系统中的记录进行偿还。
10.违规事件及处理
10.1乙方如有下列情形之一，视为违反本协议：
10.1.1未履行或违反本协议规定的任何义务；
10.1.2作出不真实、不完整的特别保证，或违反特别保证不按甲方要求整改的；
10.1.3乙方未按本合同约定提取或使用贷款，未按本合同要求按时足额偿还贷款本息或费用，未按甲方要求使用代收账户资金，或未按甲方要求接受甲方监督，未按甲方要求立即整改；
10.1.4发生与乙方与其他债权人签订的合法有效合同有关的重大违约事件，且该违约在违约之日起三个月内未得到满意解决。
前款所称重大违约事件，是指乙方违反合同，致使其债权人有权向乙方要求赔偿100万元以上的行为。
10.1.5乙方是在全国证券交易所上市或申请上市的企业，遭遇重大阻碍或者撤回上市申请的，被全国证券交易所警告、责令改正、限制其证券账户交易或者采取其他自律措施3次以上；或者受到纪律处分、被终止上市或者其他类似情形；
10.1.6乙方为政府采购机构供应商时，该政府采购机构存在不利于甲方偿还贷款的风险信息，如连续三期或累计逾期付款，或乙方被取消供应资格(列入政府采购黑名单)、供应不及时、产品质量不稳定、经营困难、财务状况明显恶化(资不抵债)、项目停工等。
10.1.7乙方财务指标未持续满足本协议/单独服务协议规定的要求；或未持续满足本协议/单独服务协议规定的甲方向乙方提供信贷便利/融资的任何先决条件(如有)。
10.1.8乙方为规避甲方按照本合同规定委托支付的贷款款项，采取“分项支取”的方式提取和使用贷款；
10.1.9乙方的经营活动可能使甲方面临反洗钱或制裁合规风险。
10.1.10甲方认为有损甲方合法权益的其他情形。
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10.2如果担保人有下列情形之一，甲方认为可能损害担保人的担保能力，要求担保人消除这种情况的不利影响，或者要求乙方增加担保或改变担保条件，但担保人和乙方不配合，则视为违约事件发生：
10.2.1未经甲方同意，发生了与本合同第6.2.6条所述情况之一类似的情况，或发生了本合同第6.2.8条所述情况；
10.2.2保证人在开具不可撤销的保函时隐瞒其实际承担保证责任的能力或者未经有关部门授权的；
10.2.3担保人未按时履行企业年度报告程序、续展业务期限或其他类似情况；
10.2.4担保人对其到期债务的管理和索偿松懈，或在不赔偿或以其他不正当手段处置其现有主要财产方面松懈。
10.2.5担保人违反其签署的任何不可撤销的保函中规定的任何义务、承诺或声明。
10.3如果抵押人(或质押人)有下列条件之一，甲方认为可能导致抵押物/质押无法产生或抵押/质押资产价值不足，要求抵押人/质押人消除该条件的不利影响，或要求乙方增加担保或变更担保条件，或抵押人/质押人与乙方不配合，则视为违约事件发生：
10.3.1抵押人/质押人对抵押/质押资产没有所有权或处置权，或者所有权有争议；
10.3.2抵押/质押尚未登记，或抵押/质押资产已出租、合法居住、扣押、保留或监管，具有共同/法定优先权（包括但不限于建设项目或动产付款的优先权），已设定保留出卖人所有权的优先权和出租人融资租赁的优先权，和/或随着事件的发生而被隐藏;
10.3.3抵押人未经甲方书面同意，擅自转让、租赁、再抵押或以任何不正当方式处置抵押资产；或即使经甲方书面同意，处置抵押资产所得款项未按甲方要求用于偿还乙方对甲方的债务；
10.3.4抵押人未能妥善保管、维护和修复抵押资产，明显减值；抵押人的行为直接危及抵押资产，导致其价值缩水；抵押人在抵押期限内未按甲方要求为抵押资产购买/续保；
10.3.5抵押资产属于或可能纳入政府拆迁征收范围，但抵押人未及时通知甲方并履行抵押合同规定的相关义务的；
10.3.6抵押人以其向招商银行抵押的房产为本协议项下的交易提供剩余抵押担保的，未经甲方同意，在乙方还清本协议项下的信用债务之前，由抵押人清偿其个人抵押贷款。
10.3.7质押人提供理财产品作为质押的，认购理财产品的资金来源违法/违规；
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10.3.8抵押物(质押)发生或可能发生的影响甲方抵押物(质押)或抵押物(质押权)价值的事项。
10.3.9抵押人(或质押人)违反其签署的任何按揭/质押合约所载的任何义务、承诺或声明。
10.4本合同项下以应收账款质押担保债务的，如果应收账款债务人的业务严重恶化，或者应收账款债务人以逃避债务为目的转移财产或非法提取资本，或与应收账款质押人串通改变收款渠道，转移应收账款进入指定收款账户的支付方式，或丧失商誉，丧失或可能丧失履行质押协议的能力，或发生其他损害偿付能力的重大事件，甲方有权要求乙方提供相应的担保或为质押提供新的有效应收账款。这将被视为发生了违规事件。
10.5一旦发生上述违约事件之一，甲方有权单独或同时采取下列措施：
10.5.1减少本合同项下的授信额度，或停止使用授信额度余额；
10.5.2提前收回在信用额度范围内发放的所有贷款的本金、利息和相关费用；
10.5.3对于甲方在信用展期内承兑的汇票或出具的信用证、保函、交货保函及其他信用凭证(含委托补发)，无论是否已垫付，甲方均有权要求乙方增加保证金金额，或将其在甲方其他账户的存款转入保证金账户，或将相应金额存入第三方，以保证甲方今后在本合同项下垫付的款项得到偿还；
10.5.4对于乙方因保理服务获得的应收账款未偿债权，甲方有权要求乙方立即履行回购义务，并按照相关单独服务协议采取其他追偿措施；对于因保理服务获得的应收账款债权，甲方有权立即向乙方索赔。
10.5.5甲方也可酌情直接要求乙方提供甲方可接受的其他资产作为新的担保，否则，乙方应负责支付相当于本合同项下信用额度30%的违约金。
10.5.6直接冻结/借记乙方在招商银行开立的任何结算账户和/或其他账户的存款，暂停为乙方开立新的结算账户，暂停为法定代表人开立新信用卡；
10.5.7将乙方的失信被执行人的失信被执行人信息提交给信用评级机构和银行协会，并有权在银行机构之间共享，甚至通过适当的方式向公众公布；
10.5.8按照担保协议的规定处置担保物(质押)和/或要求担保人赔偿；
10.5.9对于本信贷项下发放的流动资金贷款，甲方可以变更委托付款条件
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收益并取消乙方使用收益的独立支付方式;
10.5.10根据本协议的规定要求赔偿。
10.6甲方收回的资金将按照各自到期日的先后顺序用于偿还信用债务。每个信用证将按以下顺序偿还：费用、违约金、复利、惩罚性利息、利息，最后是信用证的本金，直到所有本金、利息和相关费用全部偿还。
除法律法规另有规定外，甲方有权单方面调整上述还款顺序。
11.《协定》的修正和补充
本协议经甲方和乙方协商一致并经双方签署书面协议后，方可修改。本协议在书面协议签署前继续有效。未经另一方同意，任何一方不得单方面修改本协议。
双方通过就本协议未涵盖的事项协商达成和签订的书面补充协议和修改以及双方在本协议项下达成的所有单独协议应构成本协议的附件并构成本协议的组成部分。
12.其他事宜
12.1在本协议有效期内，甲方对乙方的任何违反或拖延或甲方在行使本协议项下任何权益或权利的任何拖延给予的任何容忍或宽限期不会损害、影响或限制甲方根据法律和本协议有权作为债权人享有的任何权利和利益，并且不应被视为甲方允许或放弃对任何现有或未来的违约行为采取诉讼的权利。
12.2如果本协议或本协议的任何部分因任何原因而在法律上无效或无效，乙方仍应对本协议项下欠甲方的所有债务负责。在这种情况下，甲方有权终止履行本协议，并立即要求偿还乙方在本协议项下的所有债务。
如果适用的法律或法规的任何变化导致甲方履行本合同义务的成本增加，乙方应按照甲方的要求补偿甲方增加的成本。
12.3甲、乙方对本协议的任何通知、要求或其他文件(下称“通知”)应以书面形式传递(包括但不限于邮件、传真、电子邮件、招商银行的电子平台，如企业银行/企业APP、短信、微信等)。乙方确认文件的送达地址和方式如下：
12.3.1乙方确认并同意以乙方的招商银行企业网上银行/企业APP及乙方的联系地址、电子邮件、传真号码、手机号码或微信账户作为向乙方送达本合同项下商务文件和法律文件的地址。
本条所称的商务文书，是指在本协议项下的商务交易过程中形成的书面确认、违约通知、提前通知、逾期提醒等各类商务文书；法律文书包括公证文书和司法文书(包括但不限于申诉/仲裁申请、证据、传票、答辩通知书、举证通知书、开庭通知书、判决/裁决通知书、裁决书、调解书、限期履行通知书以及其他用于听证和执行阶段的法律文书)。
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甲方、受理法院或者公证机关按照前款规定的送达地址使用本合同约定的方式送达文件的，视为有效送达。
12.3.2乙方确认并同意，如果是面交送达(包括但不限于律师/公证或快递送达)，将在收件人签署收据后视为送达(如果收件人拒绝，通知将在拒收日/退回日或邮寄后7天视为送达，以较早者为准)；如果是邮寄，则视为邮寄后7天送达；传真、电子邮件、招商银行企业网上银行/企业APP(即通过招商证券银行企业网上银行/企业APP向乙方提供服务)、手机短信、微信或其他可接受的电子方式，自甲方相应系统/电子设备显示的发送成功之日起视为送达。甲方在任何公共媒体上发布的向乙方转账或催收债务的通知，自公告之日起视为送达。
12.3.3乙方如变更联系地址、电子邮件、传真、手机、微信等，应在变更后五个工作日内通知甲方，否则甲方有权将文件送达乙方的原地址或联系方式，因乙方地址或联系方式变更而未能送达的，以回邮之日或邮寄后七天视为送达，以较早者为准。在不影响送达的法律效力的情况下，乙方应自行承担该通知失败的损失。
12.3.4乙方进一步同意，法院可以通过中国司法程序信息在线、全国法院统一服务平台等电子方式向乙方送达文书。法院按照上述约定以电子方式送达文书的，以中国司法程序信息网和全国法院统一服务平台上注明的送达日期为送达日期；法院以电子方式送达文书的，不需要向乙方的联系地址送达纸质版本。
12.3.5本条规定的送达地址和送达方式适用于合同履行、争议解决、仲裁、法庭审理(一审、二审、再审)和执行的所有阶段。
12.4双方同意，在申请贸易融资服务时，乙方只需在申请表上加盖保留印章，双方特此确认该印章的有效性。
12.5双方确认，乙方通过甲方电子平台(包括但不限于企业银行/企业APP)提交交易凭证信用服务申请时，以数字证书形式生成的电子签名应视为乙方代表乙方真实意图的有效签名，甲方有权根据网上提交的申请信息签发相关交易凭证，乙方应认可其真实性、准确性和合法性并受其约束。
12.6为方便业务处理，甲方所有与本合同项下交易有关的业务(包括但不限于申请受理、单据审核、放款、交易确认、借记、查询、打印收据、托收、付款借记、托收和通知)均可由甲方管辖范围内任何能够生成、签发和出具相关信函和票据的网点办理；甲方辖区内其他网点办理的业务和票据视为甲方办理，对乙方具有约束力。
12.7本协议的所有附件应构成本协议不可分割的一部分，并将自动适用于双方之间进行的相应具体交易。
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12.8开支的支付
□12.8.1乙方以甲方为第一受益人获得的意外保险相关保费应通过以下方式支付(在□框中打上“√”)。
请勾选“□”框中的“√”：
□由甲方支付。
甲方和乙方支付的□分别为：甲方/%、乙方/%
□12.8.2执行公证产生的相关费用(不包括申请签发执行证书所产生的费用)应通过以下方式支付(在□框中打上“√”)。
请勾选“□”框中的“√”：
□由甲方支付。
甲方和乙方支付的□分别为：甲方/%、乙方/%
12.8.3委托第三方提供服务的费用由委托方承担。当事人共同委托的，各自承担50%的费用。
12.8.4如果乙方未能按时偿还本合同项下欠甲方的债务，甲方为实现其债权而发生的律师费、律师费、差旅费、宣传费、服务费等一切费用由乙方全额承担，乙方授权甲方直接从乙方的银行账户中扣除该费用。如有欠款，乙方应在收到甲方通知后全额赔偿甲方，无需甲方提供任何证明。
12.9乙方应按照甲方的要求(在□框中打上“√”)：
□为其核心资产投保，并指定甲方为第一受益人；
□在信用债务清偿前不得出售或质押甲方指定的资产；
根据甲方的要求，□在清偿信用债务前对其股东的股息施加了以下限制：
/
12.10乙方应确保其在授信展期内的财务指标不低于以下要求：
/
12.11乙方也认可《集团信贷服务合作协议》的内容（编号/）（包括签字人不定期做出的调整和补充）招商银行/分行与B母公司/总行/控股公司签署（插入公司名称），并同意受该协议约束，并作为该协议项下集团的附属公司，承担为本集团附属公司规定的所有义务。如有违规行为，将视为违约，并有权根据本协议的规定对违约采取各种补救措施。
12.12商定的其他事项：
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■ 12.12.1集团客户信用特殊协议（勾选方框■适用时加上“√”，不适用时加上“x”）
(一)乙方不得利用与关联方的虚假合同或无贸易背景的票据、应收账款等债权向甲方申请票据贴现、保理、质押、信用证、罚没等服务。如果乙方利用关联方交易损害或逃避甲方或招商银行其他分支机构的债权，视为本协议项下违约，甲方有权根据本协议对违约采取相应措施。
(2)乙方任何一方对招商银行的违约应被视为集团信贷安排项下的违约，甲方有权根据违约的影响程度决定是否按照本协议约定的违约处理措施对乙方采取措施，无论乙方是否在本协议项下违约。
(三)关联方交易是指关联方之间的资源或义务的转移，不论是否收取价款。如果一方有能力直接或间接控制另一方或对另一方施加重大影响，则被认为是有关联的。如果当事人受共同控制，也被认为是有联系的。双方同意关联方的具体定义应由甲方提出。
(四)集团是指具有直接或间接控股(控制)或受制于控股(控制)关系的企业集团，或者具有重大风险关联关系的其他企业集团(受第三方共同控制的，存在其他关联方关系的，不得按照公允价格原则转让资产和利润)。控制关系是指乙方对对方的经营决策、资本运营和高级管理人员的任命具有实际控制力或重大影响力的关系。双方同意，小组成员的身份应由甲方确定。
12.12.2
/
13.帐户信息
□13.1特别贷款账户(如适用，请勾选“□”和“√”框)
本协议项下的所有贷款收益必须通过以下账户支付和支付：
帐户名：/
帐号：/
受益人银行：/
13.2收款台账
13.2.1甲、乙双方同意指定以下账户为乙收款账户：
户名：深圳市快讯网络技术有限公司公司
账号：*
受益人银行：招商银行深圳蛇口支行
13.2.2该账户的监管要求如下：/
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甲方有权根据乙方的资金收款情况提前收回借款，即资金收款到收款账户后，按收款金额的借款可视为提前到期，甲方有权直接从收款账户中借记资金偿还借款。
13.3乙方应按季度提供上述账户的资金流向信息，并配合甲方做好上述账户的监管和资金归集工作。
14.适用法律和争端解决
14.1本协议的订立、解释和争议的解决，适用Republic of China(不包括香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾地区的法律)的法律；双方的权益受Republic of China的法律保护。
14.2因履行本协定而产生的任何争议应由双方通过谈判解决。如果协商失败，任何一方都可以(在下面的三个选项中选择一个，用“□”勾选“√”)：
☑14.2.1向甲方所在地有管辖权的人民法院提起诉讼；
□14.2.2向协议执行地有管辖权的人民法院提起诉讼，即/；
□14.2.3向_/_申请仲裁(填写仲裁机构名称)；仲裁地点为_/_。
14.3在本协议及根据本协议订立的所有单独协议经具有强制执行力的公证后，要求偿还乙方在本协议及所有单独协议项下的债务，甲方可直接向有管辖权的人民法院提出强制执行申请。
15.协定的效力
本协议自双方法定代表人/主要负责人或其授权代理人签字盖章并加盖双方公章/合同印章后生效，并于信用展期届满之日或乙方拖欠甲方全部债务及其他相关费用全部清偿之日(以较晚者为准)自动失效。
16.补充条文
本协议一式三份，甲、乙、保证人各执一份，副本具有同等法律效力。
附录：1.关于跨境贸易融资的特别规定
2.关于买方/进口保理业务的特别规定
3.关于订单贷款的特别规定
4.关于商业承兑汇票担保的特别规定
5.有关衍生工具交易的特别条文
6.关于黄金租赁的特别规定
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附录1
关于跨境贸易融资的特别规定
1.跨境协调贸易融资是乙方基于自身与境外对方真实的跨境贸易背景向甲方申请的跨境贸易融资，由甲方与招商银行的境外实体(以下简称协调平台)共同提供。
2.跨境协调贸易融资的具体类型包括：背靠背信用证、委托签发信用证、委托境外融资、保兑汇票支付、保函项下境外授信和跨境贸易融资快递服务。每种服务的含义和业务规则将在单独的服务协议下达成一致。
3.在背靠背信用证项下，甲方应乙方申请开具的主信用证将直接占用本信用证项下的信用额度，甲方在该主信用证项下为履行开证行义务而出具的跟单信用证或预付款(无论是在信用证展期内或之后)及其相应的利息和费用将构成乙方对甲方的融资债务，并纳入信用担保范围。
在委托签发信用证/委托境外融资项下，甲方应乙方申请委托协调平台承兑的境外实体申请的信用证/提供的贸易融资，将占用本合同项下的信用额度。甲方在进口托收项下向乙方支付进口信用证托收款项或出口预付款时(无论是在信用证展期内或之后)，该款项或预付款及其相关利息和费用将直接构成乙方对甲方的融资债务，并纳入信用担保范围。
在商业票据担保项下，经乙方申请，甲方将直接占用本合同项下的信用额度，为乙方承兑的商业汇票提供担保。如果乙方未能按时足额付款，甲方有权对已担保的汇票进行垫付，该等垫款(无论是在信用展期内或之后发生的)及其相关利息和费用将纳入信用担保范围。
在境外信用证服务项下，甲方应乙方申请开具的保函/备用信用证将直接占用本合同项下的信用额度。境外公司将保函项下的收款权(非债权)转让给协调平台后，甲方根据保函/备用信用证向协调平台索赔的预付款(无论是在展期内还是之后)及其相关利息和费用，将直接构成乙方对甲方的融资债务，并纳入信用担保范围。
在跨境贸易融资快递服务项下，甲方批准乙方的贸易融资申请后，协调平台直接提供给乙方的贸易融资将占用本合同项下的授信额度。如果乙方未能按时支付协调平台的贸易融资，甲方有权以跟单信用证或预付款的形式偿还，该跟单信用证或预付款(无论是在信用展期内或之后进行的)及其相关利息和费用将构成乙方对甲方的融资债务，并纳入信用担保范围。
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附录2
关于买方/进口保理业务的特别规定
1.定义
1.1买方/进口保理服务是指甲方在取得乙方作为相关商务合同应收账款债务人的应收账款后，作为买方/进口保理因素为卖方/出口保理提供的付款审批、应收账款收付管理等综合性保理服务。
在买方/进口保理服务项下，如果乙方构成买方信用风险，甲方应对买方/出口保理承担付款审批责任；如果在履行商业合同过程中发生争议，甲方有权将取得的应收账款转回卖方/出口保理。
1.2卖方/出口因素是指与商业合同项下的供应商/服务提供者(应收账款债权人)订立保理服务协议并获得应收账款债权人持有的应收账款的一方。甲方可兼任买方/进口因素和卖方/出口因素。
1.3因应收账款债权人与乙方因货物、服务、发票或其他与商业合同有关的原因发生纠纷，买方对甲方应收账款提出异议、反索赔、冲抵或类似诉讼，或任何第三方对本协议项下的应收账款提出索赔、申请扣押、冻结或采取其他类似行动时发生纠纷；只要甲方因买方信用风险以外的原因无法全部或部分履行其应收账款，即视为发生纠纷。
1.4商业合同是指乙方与应收账款债权人就货物和/或服务的交易订立的交易合同。
1.5根据付款审批/付款担保，乙方在构成买方信用风险后，作为买方/进口方的甲方应在应收账款到期后的一定期限内向卖方/出口保理方支付相应金额的应收账款。
2.应乙方申请，甲方同意在信用额度范围内为乙方提供买方/进口保理服务，从卖方/出口保理商转来的应收账款减去/占用信用额度信贷协议根据它的数量。
甲方为履行其核准的付款/保证付款义务而支付的作为买方/进口因素的金额以及所有相关费用将被视为在本协议项下向乙方发放的信贷便利。信贷协议在乙方提供的信用担保范围内，甲方有权采取本协议项下的任何措施。信贷协议向乙方追回已批准的付款/保证付款，只要卖方/出口保理商(无论是否甲方)在信用展期内取得应收账款，即使甲方在该期限届满后履行了已批准的付款义务，甲方仍有权根据信用协议和相关商务合同向乙方索赔。
3.买方/进口保理费
买方/进口代理费是指甲方为提供
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向乙提供买方/进口代理服务，由乙在转让结算时按应收账款金额的一定比例收取费用;具体费率标准由甲方根据其业务规则合理确定。
4.乙方特此放弃对因履行商务合同而产生的任何争议提出异议的权利。因此，无论是否有其他约定，一旦乙方未按商业合同约定付款，则视为乙方已构成买方信用风险，甲方同意付款，乙方对此无异议。
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附录3
关于订单贷款的特别规定
1.订单贷款是指甲方根据乙方与下游客户(付款人)签订的商业合同(或项目合同)向乙方提供的贷款，供乙方根据商业合同(或项目合同)进行日常生产经营活动，并以相关合同项下的销售收入(或项目收入)偿还，作为第一还款来源。
2.乙方应为商业合同(或工程合同)与甲方开立销售收入账户。凡已申请订单贷款的商业合同(项目合同)项下的销售收入，必须直接汇入本专户，未经甲方批准，不得使用或变更。乙方必须通知付款人，该专用账户是唯一获得销售收入的账户。甲方有权从专用账户中借记资金，用于支付订单贷款融资的本金、利息、罚息等相关费用。
3.有下列情形之一的，甲方可立即暂停乙方使用本协议项下的信用额度信贷协议并根据《公约》规定采取相应的违约救济措施信贷协议.
3.1乙方下游客户连续三次拖欠货款，甲方有理由认为其财务状况恶化到不利于保护甲方债权的程度；
3.2乙方供应商资格被下游客户取消，或乙方未能按时向下游客户发货，或乙方向下游客户供应的货物质量不稳定，或乙方未经下游客户批准而未能按期进行工作，或乙方的专业资格被降低至与下游客户要求不符的程度，或甲方有理由认为乙方经营困难或财务状况恶化。或乙方下游客户的付款总额连续三个月低于乙方在相关融资合同项下的月应付款总额，或下游客户连续两次未能按照相关项目合同支付分期付款。
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附录4
关于商业承兑汇票担保的特别规定
1.商业承兑汇票担保是指甲方对乙方承兑、背书或担保的商业承兑汇票提供贴现，或允许持票人向招商银行支行(以下简称其他贴现承兑银行)申请贴现的服务。持票人(以下简称贴现申请人)可以凭商业承兑汇票向甲方或者其他贴现承兑银行申请贴现。此类折扣服务将占用相应额度的信贷额度。
由于甲方向乙方提供商业承兑汇票承兑贴现服务是其他贴现承兑银行受理持票人贴现申请的前提条件，其他贴现承兑银行在办理贴现后，有权将贴现汇票转让给甲方，甲方有义务接受这种转让，乙方对此没有异议。
2.本办法所称商业承兑汇票包括纸质商业承兑汇票和电子商业承兑汇票(以下简称电子商业承兑汇票)，付息方式包括买方付息、卖方付息、对方付息、协议付息。
3.在信用展期内，乙方必须与甲方开立商业承兑汇票保证金账户(账号为保证金存入时甲方系统生成或记录的账号)，并在每张汇票承兑前按甲方要求的百分比存入保证金账户，作为甲方贴现或从其他贴现承兑银行获得的商业承兑汇票的支付保证金。
乙方为商业承兑汇票承兑人的，应当在每张商业承兑汇票到期前，将全部应付汇票金额存入其在甲方开立的债券账户，用于支付到期汇票。
4.在信用证展期内，贴现申请人可将乙方承兑、背书或担保的商业承兑汇票直接提示甲方贴现，或向其他贴现承兑银行提示贴现。甲方或其他贴现承兑银行有权对贴现申请人的资格进行审查，并要求乙方核实确认，并自行决定是否提供贴现。
其他贴现承兑银行提供贴现后，有权按照招商银行的有关规定将贴现的商业承兑汇票转让给甲方。甲方办理贴现或从其他贴现承兑银行取得商业承兑汇票后，向乙方提示付款时，乙方应无条件按时足额支付应付汇票。
五、每张电子商业汇票的签发、承兑、保函、背书、贴现，以中国商业票据交易系统或电子商业汇票系统中保存的交易信息或根据该交易信息制作或打印的客户对账单或其他交易记录为准。中国的票据交易系统或电子汇票系统中保留的信息或根据该交易信息制作或打印的其他交易记录是本附录的组成部分，与本附录具有同等的法律效力，乙方承认其准确性、真实性和合法性。
6.因甲方保证贴现的商业承兑汇票的标的合同而产生的任何纠纷，应由乙方与当事人协商解决。
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乙方仍有义务按照第三条的规定按时交足保证金和汇票金额。
7.甲方对乙方承兑、背书或担保的商业汇票提供贴现，或从其他贴现承兑银行取得该商业汇票后，如果乙方或付票人在该商业承兑汇票到期前没有为该商业承兑汇票预付足额款项，甲方有权直接对乙方采取索赔措施，包括但不限于从乙方的任何存款账户中借记相应的款项给招商银行。如果甲方因乙方支付欠款而垫付，而乙方账户余额不足以弥补的，甲方有权根据本协议的适用规定，按预付款金额的万分之五每天向乙方收取违约金。付款结算措施.
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附录5
关于衍生工具交易的特别规定
1、甲方应乙方申请办理的衍生产品交易，可按交易名义本金/交易金额的一定比例占用授信额度，如衍生产品交易出现浮动亏损，甲方可根据当事人的约定，额外占用乙方授信额度(每次交易发生时，甲方将根据该交易的类型、期限、风险以及与扣除的授信额度对应的交易风险系数确定需要占用的授信额度)；实际占用的信用额度将以甲方出具的信用额度占用通知和/或交易确认函/验证函以及其他相关交易文件上记录的内容为准。
2.凡在授信展期内仍有余额或发生亏损的衍生产品交易，不论是在授信展期内或之后发生的，均将按照前款规定占用授信额度。
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附录6
关于黄金租赁的特别规定
1.“黄金租赁”服务是指甲方将实物黄金出租给乙方，乙方在租赁期满后向甲方返还等量相同性质和属性的黄金，并按期向甲方支付人民币租金的服务。
2.应乙方申请，甲方可在授信展期和授信额度范围内为乙方提供黄金租赁服务；甲方租赁的实物黄金按双方签订的黄金租赁协议约定的相应价值占用授信额度的金额，构成乙方对甲方的债务。
乙方声明：
本协议的所有条款和条件均经双方充分协商。甲方特别提请乙方注意关于免除或免除甲方责任的规定以及乙方有实质性利害关系的其他规定，并应乙方的要求对上述规定作出解释。乙方对此有了全面准确的了解。所有签约方对本协议的条款和条件的理解完全一致。
(其余部分故意留空)
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(以下为签署文件e信贷协议编号：755 XY 2021040155（适用于不需要单独贷款合同的流动资金贷款）
甲方：招商银行深圳分公司
/S/招商银行深圳分公司盖章
主要负责人或授权代理人（签名/姓名盖章）：/s/岳英
地址：深圳市福田区莲花街深南大道2016号招商银行深圳分公司大楼
乙方：深圳市快讯网络技术有限公司公司
/s/深圳市快讯网络技术有限公司印章公司
法定代表人/主要负责人或授权代理人(签名/公章)：/S/吴克宁
地址：广东省深圳市南山区高新区月海街道社区科技南路18号深圳湾科技生态园12栋B座21-23楼
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签署日期：2021年12月2日
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