附录 99.1

德克萨斯州西湖，2024 年 4 月 15 日——嘉信理财公司报告称，2024 年第一季度净收入为 47 亿美元，同比增长 6%。本季度净收益总额为14亿美元，摊薄后每股普通股收益为0.68美元。不包括1.4亿美元的税前交易和重组成本，调整后（1）净收益和摊薄后的每股普通收益分别为15亿美元和0.74美元。

24 年第一季度客户和业务亮点

•强劲的股票市场和有机资产聚集帮助客户总资产达到创纪录的9.12万亿美元

•截至3月底，活跃经纪账户同比增长3％，达到3530万个

•参与度回升，交易量和保证金余额分别比23年第四季度增长15％和9％

•由于客户是证券的净买家并增加了股票敞口，市场情绪明显改善

•施瓦布被美国新闻与世界报道评为2024年整体最佳投资平台 (2)

•Ameritrade——现为施瓦布的一部分——在J.D. Power 2024年美国自管投资者满意度研究 (3) 中被评为 #1 位，施瓦布排名第 #2 位，稳居前两名；由于受益于施瓦布推出的满意度保证和领先的服务体验等增强措施，Ameritrade首次获得最高分

•施瓦布被选为2024年福布斯最佳客户服务奖得主 (4)

•施瓦布退休计划服务连续7年获得的PLANSPONSOR® 最佳同类奖项数量最多，获得的奖励比最近的合格计划提供商多出近两倍 (5)

24 年第一季度财务评论

•尽管总净收入较上年下降了7％，但股票市场的上涨和客户参与度的提高推动了6％的收入连续增长

•净利润率同比增长13个基点至2.02％，这要归因于利润余额利用率的提高和未偿补充资金的减少（6）

•补充资金总额（6）比去年年底减少了88亿美元，本季度末为708亿美元

•截至3月，客户交易现金余额为3,992亿美元——银行划转存款和经纪交易商免费信贷余额高于2023年末季节性增长之前的水平

•资产管理和管理费用比上年增长了21％，达到创纪录的13亿美元

•客户交易活动的混合变化使每笔交易的平均收入压缩至2.25美元，与23年第四季度相比下降了5％

•支出同比受益于2023年底增量成本节约的影响，由于收购和整合相关成本、收购的无形资产的摊销和重组成本下降了40％，至1.4亿美元，总支出下降了2％。不包括这些项目，调整后的总支出（1）比上年增长了1％，这反映了交易量相关成本的增加，包括在市场估值上升的情况下客户参与度的提高

•查尔斯·施瓦布银行、SSB（CSB）的资本比率继续上升，初步的一级杠杆率和调整后的第一级杠杆（1）分别达到10.4％和5.7％

(1) 本新闻稿第10-12页包含有关非公认会计准则财务指标的更多详细信息以及此类指标与公认会计准则报告业绩的对账。

(2)《美国新闻与世界报道》最佳投资平台奖于2024年4月8日颁发，适用于2024-2025年。标准、评估和排名由《美国新闻与世界报道》确定。有关更多信息，请参阅 https://money.usnews.com/investing/best-brokers/methodology。施瓦布向《美国新闻与世界报道》支付了使用该奖项和徽标的许可费。

（3）德美利证券公司（Ameritrade）成员SIPC是查尔斯·施瓦布公司的子公司，在J.D. Power 2024美国自管投资者满意度研究中，在针对投资者对自管投资公司的满意度的 “自己动手” 部分中获得最高分。它是独立进行的，参与的公司无需为参与付费。在宣传材料中使用研究结果需支付许可费。访问 https://www.jdpower.com/business/awards 了解更多详情。

（4）2024年福布斯最佳客户服务于2023年11月16日颁发，并将于2025年1月2日到期。标准、评估和排名由福布斯与HundredX合作确定。有关更多信息，请参阅 https://www.forbes.com/sites/rachelpeachman/2023/11/09/best-brands-for-customer-service-2024-methodology/。施瓦布向福布斯支付了使用该奖项和徽标的许可费。

(5) PLANSPONSONSOR 奖励于 2024 年 2 月 15 日颁发。标准、评估和排名由PLANSPONSONSOR 确定。有关更多信息，请参阅 https://www.plansponsor.com/research/2023-best-class-dc-providers/?pagesec=4 #。已向PLANSPONSONSOR支付了使用该奖项徽标的许可费，但是施瓦布没有为该奖项的考虑支付任何费用。

(6) 补充资金包括回购协议、施瓦布银行零售存款证（CD）和联邦住房贷款银行余额。

春季业务更新

该公司将于美国东部时间今天上午8点至上午9点，美国东部时间上午9点至上午10点，面向机构投资者发布春季业务更新。

可通过 https://www.aboutschwab.com/schwabevents 注册本次更新网络直播。

前瞻性陈述

本新闻稿包含与公司发展势头、运营模式和费用管理有关的前瞻性陈述。这些前瞻性陈述反映了管理层截至本文发布之日的预期。这些期望和目标的实现受风险和不确定性的影响，这些风险和不确定性可能导致实际结果与所表达的预期存在重大差异。该公司最新的10-K表和10-Q表报告描述了可能导致此类差异的重要因素，这些报告已提交给美国证券交易委员会，可在公司网站（https://www.aboutschwab.com/financial-reports）和美国证券交易委员会网站（https://www.sec.gov）上查阅。该公司不承诺更新任何前瞻性陈述。

关于嘉信理财

嘉信理财公司（纽约证券交易所代码：SCHW）是领先的金融服务提供商，拥有3530万个活跃经纪账户、530万个工作场所计划参与者账户、190万个银行账户和9.12万亿美元的客户资产。通过其运营子公司，公司为个人投资者和独立投资顾问提供全方位的财富管理、证券经纪、银行、资产管理、托管和财务咨询服务。其经纪交易商子公司嘉信理财公司、德美利证券公司和德美利证券清算公司（成员为SIPC，https://www.sipc.org）及其关联公司提供全方位的投资服务和产品，包括各种共同基金；财务规划和投资建议；退休计划和股权补偿计划服务；推荐独立的收费投资顾问；以及托管服务，通过施瓦布顾问服务为独立的收费投资顾问提供运营和交易支持。其主要银行子公司查尔斯·施信理财银行SSB（联邦存款保险公司成员和平等住房贷款机构）提供银行和贷款服务和产品。更多信息可在 https://www.aboutschwab.com 获得。德美利证券公司和德美利证券清算公司是Ameritrade Holding LLC的独立但附属的公司和子公司。Ameritrade Holding LLC是嘉信理财公司的全资子公司。

联系信息

媒体

马尤拉·胡珀，415-667-1525

public.relations@schwab.com

投资者/分析师

杰夫·爱德华兹，415-667-1524

investor.relations@schwab.com

查尔斯·施瓦布公司

合并收益表

（以百万计，每股金额除外）

（未经审计）

(1) 公司有已发行有表决权和无表决权的普通股。由于有表决权和无投票权股票类别的参与权，包括股息和清算权，因此每个类别的基本和摊薄后的每股收益是相同的。

        

(1) 2023年第四季度包括1,600万美元的重组成本。2023年第三季度包括2.76亿美元的重组成本。

(2) 2023年第四季度包括1.81亿美元的重组成本。

(3) 公司有已发行的有表决权和无表决权的普通股。由于有表决权和无表决权的股票类别的参与权（包括股息和清算权）相同，因此每个类别的基本和摊薄后的每股收益是相同的。

(4) 普通股股东权益的平均回报率是使用普通股股东可获得的净收益除以普通股股东权益的平均值计算得出的。

(5) 每笔交易的收入计算方法是交易收入除以 DAT 乘以交易天数。

查尔斯·施瓦布公司

净利息收入信息

（以百万计，比率或如上所述）

（未经审计）

(1) 金额是根据摊销成本计算的。

查尔斯·施瓦布公司

资产管理和管理费用信息

（以百万计，比率或如上所述）

（未经审计）

(1) 建议解决方案包括管理投资组合、专业策略和定制投资建议，例如施瓦布财富顾问TM、施瓦布管理投资组合®、管理账户精选®、施瓦布顾问网络®、Windhaven Strategies®、ThomasPartners® 策略、施瓦布指数优势建议的退休计划余额、施瓦布智能投资组合®、施瓦布智能投资组合高级版®、AdvisorIOS® Direct®、基本投资组合、精选投资组合和个性化投资组合；以及传统的免费咨询解决方案包括施瓦布顾问来源和某些退休计划余额。咨询解决方案的平均客户资产还可能包括上述共同基金和/或ETF类别中包含的资产余额。有关期末的总视图，请参阅月度活动报告。

(2) 包括各种资产相关费用，例如信托费、401（k）记录保存费以及共同基金清算费和其他服务费。

(3) 包括与不以余额为基础的共同基金和ETF相关的杂项服务和交易费用。

查尔斯·施瓦布公司

客户资产和账户的增长

（未经审计）

(1) 客户在购买的货币市场基金中的总资产位于：https://www.aboutschwab.com/investor-relations。

(2) 包括施瓦布平台内外持有的余额。截至2024年3月31日，平台外股票和债券基金、CTF和ETF分别为305亿美元、35亿美元和1134亿美元。

(3) 不包括所有自有共同基金和交易所买卖基金。

(4) 截至2024年3月31日，第三方货币基金为11亿美元。

(5) 2024年第一季度包括平台外施瓦布银行零售存款证的74亿美元净流出。2023年第四季度包括平台外施瓦布银行零售存款证的24亿美元净流入和来自国际关系的58亿美元流出。2023年第三季度包括平台外施瓦布银行零售存款证的33亿美元净流入。2023年第二季度包括来自共同基金清算服务客户的120亿美元流入以及来自平台外施瓦布银行零售存款证的78亿美元流入。2023年第一季度包括来自平台外施瓦布银行零售存款证的190亿美元流入。

(6) 2023年第四季度包括来自国际关系的64亿美元资金流出。2023年第三季度包括来自国际关系的8亿美元资金流出。

(7) 从2023年第四季度开始，退休计划参与者扩大到包括股票计划服务、指定经纪服务和退休商业服务中的账户。参与者可以注册参加多个工作场所企业的服务。为了反映这一变化，对前几期进行了重新制定。

嘉信理财公司2024年3月月度活动报告

			2023																														2024									改变
			破坏			四月			五月			六月			七月			八月			九月			十月			十一月			十二月			一月			二月			破坏			Mo。			是。
市场指数（月底）
道琼斯工业平均指数®			33,274			34,098			32,908			34,408			35,560			34,722			33,508			33,053			35,951			37,690			38,150			38,996			39,807			2		%	20		%
纳斯达克综合指数®			12,222			12,227			12,935			13,788			14,346			14,035			13,219			12,851			14,226			15,011			15,164			16,092			16,379			2		%	34		%
标准普尔® 500			4,109			4,169			4,180			4,450			4,589			4,508			4,288			4,194			4,568			4,770			4,846			5,096			5,254			3		%	28		%
客户资产（以十亿美元计）
初始客户资产			7,380.2			7,580.0			7,631.5			7,650.2			8,015.8			8,241.0			8,094.7			7,824.5			7,653.4			8,180.6			8,516.6			8,558.1			8,879.5
净新资产 (1)			72.9			13.6			24.6			33.8			12.9			8.1			27.2			5.0			19.2			42.1			14.8			31.7			41.7			32		%	(43)		%
市场净收益（亏损）			126.9			37.9			(5.9)			331.8			212.3			(154.4)			(297.4)			(176.1)			508.0			293.9			26.7			289.7			197.2
客户资产总额（月底）			7,580.0			7,631.5			7,650.2			8,015.8			8,241.0			8,094.7			7,824.5			7,653.4			8,180.6			8,516.6			8,558.1			8,879.5			9,118.4			3		%	20		%
核心净新资产 (1,2)			53.9			(2.3)			20.7			33.8			13.7			4.9			27.1			11.3			21.7			43.1			17.2			33.4			45.0			35		%	(17)		%
接受持续的咨询服务（月底）
投资者服务			526.2			530.7			526.3			547.5			560.6			552.2			533.0			522.2			557.0			581.4			584.1			601.8			618.5			3		%	18		%
顾问服务 (3)			3,369.3			3,394.9			3,377.8			3,527.8			3,619.8			3,554.2			3,448.0			3,380.3			3,604.4			3,757.4			3,780.4			3,902.5			4,009.5			3		%	19		%
客户账户（月底，以千计）
活跃的经纪账户			34,120			34,248			34,311			34,382			34,434			34,440			34,540			34,571			34,672			34,838			35,017			35,127			35,301			—			3		%
银行账户			1,746			1,757			1,768			1,781			1,792			1,798			1,799			1,812			1,825			1,838			1,856			1,871			1,885			1		%	8		%
工作场所计划参与者账户 (4)			4,845			4,869			4,962			5,003			5,030			5,037			5,141			5,212			5,212			5,221			5,226			5,268			5,277			—			9		%
客户活动
新的经纪账户（以千计）			378			331			314			315			303			311			280			284			286			340			366			345			383			11		%	1		%
客户现金占客户资产的百分比 (5,6)			11.2		%	10.8		%	10.9		%	10.5		%	10.2		%	10.4		%	10.8		%	11.2		%	10.7		%	10.5		%	10.5		%	10.2		%	10.0		%	(20) bp			(120) bp
衍生品交易占总交易的百分比			22.8		%	23.4		%	23.5		%	23.9		%	23.0		%	24.4		%	24.2		%	23.2		%	23.1		%	21.8		%	21.8		%	22.2		%	21.9		%	(30) bp			(90) bp
选定的平均余额（百万美元）
平均利息收入资产 (7)			497,627			493,215			483,438			479,752			466,659			449,483			444,864			438,522			439,118			446,305			443,694			434,822			431,456			(1)		%	(13)		%
平均利润余额			60,848			60,338			60,250			61,543			63,040			64,226			64,014			63,946			61,502			62,309			61,368			63,600			66,425			4		%	9		%
平均银行存款账户余额 (8)			109,392			104,775			103,149			102,917			102,566			101,928			100,404			97,893			94,991			95,518			95,553			92,075			90,774			(1)		%	(17)		%
共同基金和交易所交易基金
净买入（卖出）（9,10）（以百万美元计）
股票			(3,234)			1,126			(1,366)			9,190			7,423			(278)			675			(3,039)			6,099			7,903			8,182			7,624			10,379
混合动力			(1,641)			(462)			(889)			(903)			(407)			(1,037)			(828)			(1,457)			(1,466)			(1,596)			(501)			(1,330)			(439)
债券			6,158			2,575			2,029			3,302			2,515			4,696			2,723			1,094			255			6,104			7,510			9,883			7,561
净买入（卖出）活动（百万美元）
共同基金 (9)			(7,423)			(4,904)			(7,157)			(4,485)			(3,333)			(6,476)			(5,853)			(12,245)			(9,267)			(7,406)			(966)			(1,348)			(1,607)
交易所交易基金 (10)			8,706			8,143			6,931			16,074			12,864			9,857			8,423			8,843			14,155			19,817			16,157			17,525			19,108
货币市场基金			27,106			6,291			15,256			9,112			7,911			16,869			13,388			16,976			11,670			7,745			11,717			10,129			9,085

注意：与上述信息相关的某些补充详细信息可以在以下网址找到：https://www.aboutschwab.com/financial-reports。

(1) 除非另有说明，否则净新资产和核心净新资产之间的差异是平台外施瓦布银行零售存款证的净流量，包括2023年3月，它反映了截至2023年3月31日的平台外施瓦布银行零售存款证的190亿美元流入。此外，2023年包括9月份8亿美元的大型国际关系的资金流出，10月份的62亿美元，11月的54亿美元，12月的6亿美元，以及4月份来自共同基金清算服务客户的120亿美元流入。

(2) 扣除重大一次性流入或流出的净新资产，例如与特定客户相关的收购/剥离或特别流动（通常超过100亿美元），以及来自平台外施瓦布银行零售存款证的活动。这些流量可能跨越多个报告期。

(3) 不包括退休商业服务。

(4) 从2023年10月开始，退休计划参与者扩大到包括股票计划服务、指定经纪服务和退休商业服务中的账户。参与者可以注册参加多个工作场所企业的服务。为了反映这一变化，对前几期进行了重新制定。

(5) Schwab One®、某些现金等价物、银行存款、第三方银行存款账户和货币市场基金余额占客户总资产的百分比。

(6) 从2023年7月起，客户现金占客户资产的比例不包括嘉信理财银行发行的经纪存款证。为了反映这一变化，对前几期进行了重新制定。

(7) 代表公司资产负债表上的平均总利息收入。

(8) 代表客户在第三方金融机构存款账户中持有的平均未投资现金转移账户余额。

(9) 代表施瓦布处理的客户共同基金交易的本金价值，包括专有基金交易。包括仅供投资经理使用的机构基金。不包括货币市场基金交易。

(10) 代表施瓦布处理的客户ETF交易的本金价值，包括专有ETF的交易。

除了根据美国公认会计原则（GAAP）披露财务业绩外，施瓦布的第一季度财报还提到了下述非公认会计准则财务指标。我们认为，这些非公认会计准则财务指标提供了有关公司财务业绩的有用补充信息，并有助于将施瓦布本期的业绩与历史和未来业绩进行有意义的比较。这些非公认会计准则指标不应被视为替代或优于根据公认会计原则计算的财务指标，也可能无法与其他公司提出的非公认会计准则财务指标进行比较。

施瓦布对非公认会计准则指标的使用反映了对GAAP财务指标所做的某些调整，如下所述。从2023年第三季度开始，这些调整还包括重组成本，该公司开始承担重组成本，原因是该公司先前宣布的精简运营计划，为Ameritrade的整合后做准备。有关更多信息，请参阅我们截至2023年12月31日止年度的10-K表年度报告的第二部分——第8项——附注15。

公司还使用调整后的摊薄后每股收益和有形普通股回报率作为员工奖金和某些执行管理层激励性薪酬安排的绩效标准的组成部分。CSC 董事会薪酬委员会保留根据这些标准评估绩效的自由裁量权。

下表显示了GAAP指标与非GAAP指标的对账情况：

(1) 截至2024年3月31日的三个月，与收购和整合相关的成本主要包括1700万美元的薪酬和福利以及1,700万美元的专业服务。截至2023年3月31日的三个月，与收购和整合相关的成本主要包括5800万美元的薪酬和福利、3,300万美元的专业服务以及400万美元的占用和设备。

（2）截至2024年3月31日的三个月的重组成本反映了估计的3,100万美元薪酬和福利的变化，部分被该期间200万美元的占用和设备支出以及100万美元的其他支出所抵消。截至2023年3月31日的三个月，没有重组成本。

(3) 非公认会计准则调整的所得税影响是使用反映不包括不可扣除的收购成本的有效税率确定的，用于在税后基础上列报收购和整合相关成本、收购无形资产的摊销和重组成本。

N/A 不适用。

			截至3月31日的三个月
			2024			2023
普通股股东权益平均回报率（GAAP）			15		%	23		%
普通股股东平均权益			$	32,493		$	27,028
减去：平均商誉			(11,951)			(11,951)
减去：收购的平均无形资产——净额			(8,196)			(8,724)
另外：与商誉相关的平均递延所得税负债 和收购的无形资产——净额			1,759			1,842
平均有形普通股权益			$	14,105		$	8,195
普通股股东可获得的调整后净收益 (1)			$	1,358		$	1,710
有形普通股回报率（非公认会计准则）			39		%	83		%

(1) 普通股股东可获得的净收益与普通股股东可获得的调整后净收益（非公认会计准则）的对账情况见上表。