1 纽约证券交易所：STT 2024 年 4 月 12 日附录 99.3

2 本演示文稿（以及随之而来的电话会议）包括道富集团公布其2024年第一季度财务业绩的新闻稿的某些要点和重要补充。该新闻稿更详细地讨论了本演示文稿中描述的许多事项，并附有一份附有详细财务表格的附录。本演示文稿（及其随附的电话会议）旨在与该新闻稿和附录一起审阅，后者可在State Street的网站上查阅，网址为 http://investors.statestreet.com，并以引用方式纳入此处。我们网站上的任何其他信息均未以引用方式纳入此处。本演示文稿（及其随附的电话会议）包含美国证券法定义的前瞻性陈述。这些陈述不能保证未来的表现，本质上是不确定的，基于难以预测的假设，存在许多风险和不确定性。本演示文稿中的前瞻性陈述仅代表本演示文稿首次通过8-K表最新报告向美国证券交易委员会提交之时，State Street没有努力修改前瞻性陈述。有关更多信息，包括对可能影响未来业绩和结果的某些因素的描述，请参阅附录中的 “前瞻性陈述”。本演示文稿中的某些财务信息既是按公认会计原则列报的，也是在不包括或调整公认会计原则中一个或多个项目的基础上列报的。后一个基础是非公认会计准则列报。有关我们非公认会计准则财务指标的解释，请参阅附录以了解我们的非公认会计准则财务信息的对账。

3 除非另有说明，否则所有比较均与上年同期相比财务业绩•每股收益为1.37美元，下降（10）％；值得注意的项目为1.69美元，同比增长11％•总收入为31亿美元，同比增长1％——费用收入增长4％，反映了管理费、前台软件和数据收入以及服务费的增加，但被证券融资和外汇交易服务收入的下降部分抵消了——NII下降（7）％主要归因于存款组合转移和平均无息存款余额的降低，但被较高的平均利率的影响部分抵消，客户贷款增长和投资组合头寸•总支出为25亿美元，增长6％，这主要是由联邦存款保险公司特别评估增加的1.3亿美元重要项目推动——由于持续的商业投资在很大程度上被生产率节省所抵消，SA •运营杠杆率为（4.9）％；除知名人士外 0.6% ——费用运营杠杆率为（2.4）个百分点；3.1% 前知名企业动量投资服务 • 新 6700万美元的服务费收入盈利主要与资产管理公司和另类投资客户的后台业务成功有关北美和欧洲的细分市场1 • 季度末创纪录的43.9万亿美元的AUC/A盈利；AUC/A的盈利额为4,74亿美元，AUC/A尚未安装的2.6万亿美元•Street Alpha® 报告了2项新的Alpha授权，其中包括我们在私人市场Alpha中第二次获胜2 • 前台软件解决方案的年度收益率为3.26亿美元，增长19％，受客户持续实施和转换的推动 • 已完成3 收购CF Global Trading，增强了State Street在欧洲投资管理领域的外包交易服务能力•本季度资产管理规模创纪录的4.3万亿美元-最后，美国低成本ETFs2转型的市场份额持续增加 • 完成了印度一家运营合资企业的第二次整合，提高了我们的生产力和转型工作b 资产负债表和资本 • 季度末CET1比率为11.1％4 • 24年第一季度返还了3.08亿美元的资本，包括1亿美元的普通股回购和2.08亿美元的已申报普通股股息 A财务指标非公认会计准则指标；有关我们非公认会计准则指标的解释和对账，请参阅附录。B 整合发生在 2024 年 4 月 1 日。有关尾注 1 至 23，请参阅本演示文稿附录。

4 A 这些是非公认会计准则的列报表；有关突出项目的对账和对非公认会计准则指标的进一步解释，请参阅附录。B 联邦存款保险公司特别评估在23年第四季度为3.87亿美元，在24年第一季度为1.3亿美元，反映在其他支出中。C 4Q23 净重新定位费用为 2.03 亿美元，相当于 1.82 亿美元与薪酬和员工福利有关，2100 万美元与占用成本有关。D 4Q23 3000万美元其他值得注意的项目（净额）包括4100万美元的信息系统和通信以及400万美元的其他支出，主要与运营模式变更有关，但部分被1500万美元的收购和重组收益所抵消。财务业绩 23年第四季度第一季度联邦存款保险公司特别评估B-（387美元）（130美元）净重新定位费用C-（203）-其他重要项目（净额）D-（30）-重要项目总额（税前）-（620美元）（130美元）重要项目的所得税影响-（156）（31）每股收益影响-（1.49美元）（0.32美元）（百万美元，除外）每股收益数据）季度重要项目（GAAP；百万美元，每股收益数据除外，或另行注明除外）23年第一季度第四季度23年第一季度收入：后台服务费1,131美元 1,128美元 1,136美元 1,136% 0% 0% 中台服务 86 84 92 10 7 服务费 1,217 1,228 1 1 管理费 457 479 510 6 12外汇交易服务 342 307 331 8 (3) 证券融资 109 97 96 (1) (12) 前台软件和数据 109 179 144 (20) 32 贷款相关费用及其他费用 56 58 63 9 13 软件和手续费 165 237 207 (13) 25 其他费用收入 45 33 50 52 11 总费用收入 2,335 2,365 2,422 2 4 净利息收入 766 678 716 6 (7) 总收入 $3,331 101 美元 3,043 美元 3,138 3% 1% 信贷损失准备金 44 20 27 35% (39)% 总支出 2,369 美元 2,822 美元 2,513 (11)% 6% 所得税前净收入 688 美元 201 美元 598 亿美元 (13)% 净收入 549 美元 210 463 亿美元 (16)%摊薄后每股收益1.52美元 0.55美元137万美元 (10)% 普通股平均回报率 9.3% 3.1% 7.7% 4.6% pts (1.6) %pts 税前利润率 22.2% 6.6% 19.1% 12.5% pts (3.1) %pts 税率 20.2% (4.4%) 22.5% 26.9% pts 2.3% pts 非公认会计准则 A：总收入 3,101 美元 3,043 美元 3,138 美元 3% 1% 9 2,202 美元 2,383 8% 1% 每股收益 1.52 美元 2.04 美元 1.69 (17)% 11% 普通股平均回报率 9.3% 11.6% 9.5% (2.1) %pts 0.2% pts 税前利润率 22.2% 27.0% 23.2% (3.8) %pts 1.0% pts 1.0% 税率 20.2% 17.9% 22.8% pts 2.6% pts 2.6% pts 2.6% pts 2.6% pts 2.6% pts 1.0%

5 AUC/A（截至期末为T 美元）2 个市场指数5 • 同比增长17％，主要受季度末市场水平、净新业务和客户流量的推动 • 季度环比增长5％，主要是由于季度末市场水平和客户流量的增加 • 同比增长20％，反映了较高的季度末市场水平和净流入 • 季度末市场水平的提高AUM（$B，期末）2 +5% +5% 37.6 41.8 43.9 43.9 美元23年第一季度第一季度第二季度第二季度第二季度二十三年第一季度24美元3,618美元4,128美元4,336美元 +17% +20% A类商品由于四舍五入，总和可能不等于总金额。有关尾注 1 至 23，请参阅本演示文稿附录。精选行业流量6 23年第一季度第四季度24年第一季度长期基金美元（58）美元（207）美元（2）货币市场 445 154（9）ETF 79 265 190 北美总计 466 212 179 欧洲、中东和非洲地区合计 112 115 109 总流量A（亿美元）23 年第四季度第一季度股票和债券指数：EOP 10% 每日平均 12 25 EOP 5 12 每日平均值 9 10 EOP 2 5 每日平均 5 1 EOP 8 21 每日平均 10 18 EOP (2) 0 每日平均 3 1 波动率指数：VIX 每日平均 (10)% (34)% (34)% 摩根大通七国集团外汇每日平均 (7) (29) 摩根大通新兴市场外汇每日平均 (15) (37) 特别交易量：标普全球行业特别股平均成交量 (6)% (32)%（百分比变化）第 1 季度对比标准普尔 500 MSCI EAFE MSCI 新兴市场摩根士丹利资本国际指数彭博环球股票

6 服务费为12.28亿美元，同比增长1％，环比增长1％ • 同比增长1％，主要原因是市场平均水平的提高，定价不利因素、客户活动/调整的减少（包括客户资产组合的变化）以及先前披露的客户过渡 • 季度环比增长1％，主要是由于平均市场水平的上升，但包括客户资产组合变化在内的客户活动/调整的减少以及第一季度服务费（百万美元）所抵消业绩 1,131 1,164 1,138 1,128 1,136 86 1Q23 95 2Q23 96 3Q23 84 4Q23 92 1Q24 1,217 1,217 1,259 1,234 1,212 美元，228 3,101 3,110 美元 $2,691 $2,691 $3,043 同比增长 3% 同比增长 3% 总收入资产服务业务势头 • 24年第一季度新增的6700万美元服务费收入主要与北美和欧洲资产管理公司和另类投资客户群的后台成功相关1 • 截至季度末，服务费收入将达2.91亿美元，同比增长7,100万美元 • AUC/A赢得了4,740亿美元的新增服务，其中大部分来自北美和欧洲的资产管理板块2 A服务费用受到同比和环比折算的积极影响分别增加了300万美元和400万美元。有关尾注 1 至 23，请参阅本演示文稿附录。+1% +1% 后台服务费中层办公服务同比持平 7% 112 美元 141 美元 149 美元 501 美元 474 3,647 2,365 2,255 2,302 2,576 2,576 39 91 103 67 绩效指标 AUC/A wins2 ($B) AUC/A 待安装2 ($B) 服务费修订版 wins1 (百万美元)

7 • ETF：总体流量相对平缓，而SPDR® Portfolio美国低成本套件的净流入量为130亿美元，市场份额持续增长，资产管理规模创历史新高，约为2,000亿美元 • 机构：净流出主要由单一客户推动；美国固定捐款持续保持势头，资产管理规模达到创纪录的约7300亿美元 • 现金：净流入90亿美元强劲，标志着我们连续第四个季度出现正净流入现金业务管理费（百万美元）24年第一季度业绩管理费为5.1亿美元，同比增长12％，环比增长6％ •同比增长12％，主要原因是较高的平均市场水平和前一时期的净流入，部分被战略ETF产品套件重新定价计划的影响所抵消 • 环比上涨6％，主要受较高的平均市场水平和前一期的净流入，部分被较低的绩效费用所抵消。业绩指标（亿美元）2 23年第一季度4季度1季度24年第一季度457美元461美元479美元510美元投资管理业务势头m2 6% 资产管理规模为3,618美元 3,797美元 3,687美元 4,128美元 4,336美元净流量（季度环比）(26) 38 10 103 (9) A 管理费受货币折算的负面影响同比增长了100万美元和受到货币折算季度环比100万美元的积极影响。有关尾注 1 至 23，请参阅本演示文稿附录。+12% 3,101 美元 3,110 美元 2,691 美元 3,043 美元 3,138 美元同比 +1% 环比 +3% 总收入

8 市场、软件和处理及其他费用（百万美元）45 58 44 33 50 165 221 188 237 207 109 117 117 103 97 96 342 303 313 313 331 3Q23 3Q23 1Q23 1Q24 661 699 648 674 $674 外汇交易证券金融软件与处理 (3)% (12)% +25% 其他费用7 +11% • 外汇交易服务 3.31亿美元——同比下降（3）％，主要是由于外汇波动减弱相关的利差降低，但部分被交易量的增加所抵消——环比增长8％，主要反映了交易量和直接外汇利差的增加•9600万美元的证券融资——同比下降（12）％，主要是由于机构余额减少以及较低的利差主要是由于行业特别活动不景气——环比下降（1）％主要是由于利差降低，部分被余额的增加所抵消 • 2.07亿美元的软件和手续费——同比增长25％，主要受与CRD相关的前台软件和数据收入增加的推动——环比下降（13）％主要是由于前台办公软件和数据的本地续订减少，部分被贷款相关费用和其他费用的增加所抵消 • 其他费用收入 5000万美元——同比增长500万美元，主要是由于税收抵免投资会计的变化，部分抵消了这一变化股票投资的正公允价值调整降低8 —季度增长1700万美元主要是由于没有阿根廷比索贬值的影响3,101美元3,110美元2,691美元3,143美元3,138美元同比增长3,138美元同比增长1％+3％总收入增长3％第1季度业绩请参阅本演示文稿附录的尾注1至23。

9 • 受自23年第一季度以来20多个SaaS客户实施和转化的推动，24年第一季度ARR同比增长了19％ • 报告了2项新的Alpha委托，包括我们在私人市场Alpha中第二次获胜2 • 3项授权在24年第一季度上线，使实时授权总数达到21个 78 82 85 94 22 27 31 47 52 2Q23 47 47 52 3Q23 47 15Q24 109 $130 179 $144 请参阅本演示文稿附录中的尾注 1 至 23。-20% +32% • 同比增长 32%，主要归因于 SaaS 的持续实施和转换，推动了专业服务和软件的发展-推动的收入增长 • 环比下降 (20)% 主要受本地续订和安装量的减少（百万美元）23年第一季度第二季度前台指标新预订11 2 美元 32 美元 10 美元 ARR3 273 315 326 卸载收入积压12 100 100 102 中间办公室指标卸载收入积压13 104 102 106 Alpha指标授权数量 wins2 1 4 2 迄今为止的实时授权 12 18 21 专业服务软件支持（包括SaaS）10 本地部署10 同比增长25％业务势头前台软件和数据（百万美元）9 未来增长受前端、中期和Alpha第一季度业绩的推动6 3,101 美元 3,110 美元 2,691 美元 3,043 美元 3,138 美元同比 +1% 环比 +3% 总收入

10 NII 和 NIM（百万美元）14 资产负债表平均亮点（B 美元）A 细列项目四舍五入。有关尾注 1 至 23，请参阅本演示文稿附录。23 年第一季度第 2 季度第 23 季度第 2 季度第 24 季度总资产 277 美元 275 美元 268 美元 299 美元 299 美元 Cash15 81 73 66 75 95 投资组合 107 108 105 101 101 HTM% (EOP) 60% 60% 56% 52% 期限 (EOP) 16 2.8 2.7 2.7 贷款 34 35 37 38 总存款210 美元 206 $198 $207 219% 运营 17 75% 75% 74% 73% NIM14 (FTE,%) 1.31% 1.19% 1.12% 1.16% 1.16% 1.13% 23年第二季度第三季度4Q23 4Q24 766 $691 624 678 716 +6% -7% • 资产同比增长8％，环比增长7％，主要是由于存款总额的增加及增加资产负债表融资 • 存款同比增长4％，环比增长6％，主要受客户余额增长的推动，但部分被非计息存款的减少所抵消 • 同比下降（7）％主要是由于存款组合的变化和平均无息存款余额的降低，但被平均利率上升、客户贷款增长和投资组合头寸的影响部分抵消 • 环比增长6％，主要受投资证券收益率、平均计息存款和投资组合头寸的提高所推动贷款增长被平均非贷款额的下降部分抵消计息存款平均资产和负债24年第一季度业绩3,101美元 3,110美元2,691美元3,043美元3,138美元同比增长1％ +3％总收入

11 2,369 2,822 2,822 2,513 42,786 46,451 45,871 支出同比增长 1%，环比增长 8% • 薪酬和员工福利为12.52亿美元——同比下降 (3)%，主要是由于激励性薪酬、工资和承包商支出减少——环比增长18％，主要受季节性支出推动B • 19年信息系统和通信4.32亿美元——同比增长4％，主要是由于季节性支出增加技术和基础设施投资，部分被优化节省和供应商节约计划所抵消 • 2.48亿美元的交易处理服务——同比增长4％，主要反映了收入的增加相关经纪人费用——环比增长2％，主要是由于与收入相关的次级托管成本增加•占用率为1.03亿美元—同比增长10％，主要与合并印度的合资运营和其他房地产成本有关，但部分被占地面积优化所抵消——环比下降（4）％主要受足迹优化推动，部分被印度的运营合资企业整合所抵消 •其他3.48亿美元18,19美元——同比增长5％，主要是由于基金会融资时机——季度环比下降（2）％，主要反映了营销支出的减少，但部分被基金会成立的时机所抵消资助公认会计准则支出人数 330 356 348 239 242 248 414 432 1,292 1,292 1,292 1,065 1,252 2,252 2,233 4Q24 2,369 2,202 2,383 A 这些是非公认会计准则的列报；有关不重要项目的对账和对非公认会计准则指标的进一步解释，请参阅附录。按公认会计原则和除息日计算的总支出均受到900万美元的货币折算的负面影响，按年和环比计算。B 23年第一季度和24年第一季度分别包括1.81亿美元和1.62亿美元的季节性支出。有关尾注 1 至 23，请参阅本演示文稿附录。薪酬与福利信息系统Trans. 处理其他18个入住率10310794同比增长6％环比增长11％+8％同比增长7％-1％支出（不包括值得注意的项目，非公认会计准则，百万美元）第二季度业绩（除值得注意的项目，非公认会计准则，百万美元）A •从23年第四季度起，STT在印度的一家运营合资企业的合并中包括了约4500名员工。相关的员工成本先前反映在公司和员工福利项目中。

12 资本和流动性亮点资本（除非另有说明，否则为亿美元，资本指标截至期末）23年第一季度第一季度标准化CET1 CET1资本14.0 美元 13.0 美元 13.2 风险加权资产 116 112 119 一级杠杆率一级资本 16.0 14.9 15.6 杠杆率22 269 270 290 OCI 投资组合对监管资本的影响23 0.2 0.4 0.2 一级杠杆率 6.0% 5.8% 5.8% 5.5% 4% 23年第一季度第二季度第三季度第二季度第四季度24年第一季度最低比率4.0％ STT目标区间5.25-5.75％ • 24年第一季度末的标准化CET1比率下降11.1％（0.5％）％环比率主要受以下因素驱动RWA的预期正常化•24年第一季度一级杠杆率环比下降了5.4％（0.1％）个百分点主要受平均资产上涨的推动，但被较高的一级资本部分抵消了•在24年第一季度返还了3.08亿美元的资本，包括1亿美元的普通股回购和2.08亿美元的已申报普通股股息。有关尾注1至23，请参阅本演示文稿附录中的附录。CET1（标准化）12.1% 11.8% 11.0% 11.6% 4.5% 2.5% 23年第一季度第二季度第三季度23年第一季度 SCB20 最低比率8 .0% 10-11% G-SIB 附加费 1.0% 比率（%，截至期末）4 State Street Bank and Trust LCR 21 要求要求要求 124% 120% 122% 120% 122% 130% 100% 23年第二季度第三季度第四季度 23 第一季度 STT 目标区间

13

14 第一季度业务领域业绩 15 重要项目的对账 16 固定货币影响的对账 17 尾注 18 前瞻性陈述 20 非公认会计准则指标 21 定义 22

15 1,876 State Streetainvestment Servicement Servicing 总收入 762 711 1,834 1876 年第一季度第二季度25.96亿美元税前所得费用收入 NII 税前利润率 22.1% 23.1% +1.0% 同比增长23.2％-7％持平 +4% 投资管理总收入B第二季度第一季度2.55亿美元 5.51亿美元税前收入税前利润率 23.6% 23.6% 0.2% pts 23.2% 第一季度24年第一季度1.19亿美元同比% +9% +10% 总营收除值得注意的项目C 766 716 2,335 2,422 1Q24 1Q24 31.01亿美元税前收入31.38亿美元除值得注意的项目C 22.2% 23.2% +1.0% 同比％ +4% +1% +6% A State Street包括投资服务、投资管理和其他领域的业务业绩。有关更多业务范围信息，请参阅附录。B 23年第一季度和24年第一季度的总收入分别包括400万美元和500万美元的NII。C 这是一份非公认会计准则报告；有关不重要项目的对账和对非公认会计准则指标的进一步解释，请参阅附录。23年第一季度24年第一季度5.74亿美元，5.97亿美元，23年第一季度24年第一季度6.88亿美元，7.28亿美元

16 A 计算方法是总费用收入的同期变化减去总支出的同期变化。B 计算方法是总费用收入的同期变化，不包括重要项目，减去总支出的同期变化，不包括重要项目。C 计算方法是总收入的同期变化减去总支出的同期变化。D 计算方法是总收入的同期变化，不包括重要项目，减去总支出的同期变化，不包括重要项目。季度对账（以百万美元计，除非另有说明）2023年第一季度第二季度第三季度第二季度第二季度第二季度第二季度与23年第一季度第一季度对比23年第四季度总费用收入，按公认会计准则计算2,335美元 2,419美元 2,361美元 2,365美元 2.422美元 3.7% 2.4% 总费用收入，不包括重要项目 2,335 2,361 2,422 3.7% 2.4% 总收入，按公认会计准则计算 3,101 3,110 2,691 3,043 3,138 1.2% 扣除：值得注意的项目：与投资证券有关的（收益）亏损，净收入 294，不包括重要项目 3,101 3,110 2,985 2,985 3,043 3,138 1.2% 3.1% 总支出，369 2,212 2,180 2,822 2,513 6.1% (10).9) 减少百分比：重要项目：收购和重组成本 15 重新定位费用 (203) 联邦存款保险公司特别评估 (387) (130) 减值和其他 (45) 总支出，不包括重要项目 2,369 2,180 2,180 2,383 0.6% 8.2% 季节性支出 (181) (162) 总支出 2,188 美元 2,180 美元 2,202美元 221美元 1.5% 0.9% 的费用运营杠杆，GAAP 基准（%pts）A -2.4% pts 13.3% 的费用运营杠杆率，不包括重要项目（%）B 3.1% pts -5.8% pts 运营杠杆，GAAP 基础（% pts）C -4.9% pts 14.0%pts 营业杠杆率，不包括重要项目（%）D 0.6% pts -5.1% 税前利润率，GAAP 基准（%）22.2% 29.5% 19.0% 19.1% -3.1% pts 12.5% pts 上述对账重点项目（%）--8.0% 20.4% 4.1% 税前利润率，不包括重要项目（%）22.2% 29.0% 27.0% 23.2% 1.0% -3.8% 普通股股东，公认会计基础525美元 726美元 398美元 172美元 418美元（20.4％）％上面核对的值得注意的项目：税前294 620 130 对上述重要项目的税收影响（79）（156）（31）普通股股东可获得的净收益，不包括重要项目 525 美元 726 美元 613 美元 613 美元 636 美元 517 美元 (1.5)% (18.7)% 摊薄后每股收益，GAAP 基准 1.52 美元 2.17 美元 1.25 美元 0.55 美元 1.37 美元 (9.9)% nm 上方的重要项目，不包括重要项目 1.52 美元 2.17 美元 1.93 美元 2.04 美元 1.69% 1.69美元 11.2% (17.2))%% 变化

17A 其他包括其他费用和无形资产摊销。固定货币外汇影响（以百万美元计）对比 23 年第一季度第 2 季度与 23 年第 1 季度与 23 年第 1 季度与 23 年第 1 季度与 23 年第 1 季度与 23 年第 1 季度与 23 年第 1 季度与 23 年第一季度与 23 年第一季度与 23 年第 1 季度与 23 年第四季度非 GAAP 基础总收入，不包括重要项目 3,101 美元 3,138 美元 8 美元 10 美元 3,130 美元 3,130 美元 3,130 美元 28 0.9% 2.8% 薪酬和员工福利，不包括重要项目 1,292 美元 1,065 美元 1,252 美元 6 美元 1,246 美元 1,246 美元 1,246 美元 (3.6)% 17.0% 信息系统和通信，不包括重要项目 414 432 1 1 1 431 431 4.1% (0.2)% 交易处理服务，不包括重要项目 239 242 2481 1 247 247 3.3% 2.1% 占用率，不包括重要项目 94 107 103 1 1 1 102 8.5% (4.7)% 其他费用，不包括重要项目A 330 356 348--348 348 5.5% (2.2)% 总支出，不包括重要项目 2,369 美元 2,202 美元 2,383 美元 9 美元 2,374 美元 2,374 美元 0.2% 报告的货币折算影响不包括货币影响百分比恒定变化货币

18 1.服务费收入赢额/积压量是指与State Street确定在本报告期内赢得的新服务项目相关的未来年收入的估计，其中可能包括与收购或结构化交易相关的预期服务相关收入，其依据是State Street确定中标项目时评估的因素，包括资产量、交易数量、账户和持有量、条款和预期战略。由于不同的市场水平和因素以及客户和投资者的活动和偏好，影响资产实施/入职时预计服务费的这些因素和其他相关因素将在资产实施/入职之前、之后和之后不时发生变化。无论任何变化的幅度、方向或原因如何，服务费/积压量估计值都不会更新以反映这些变化。任何时期的服务费收入收益变化很大，包括（1）为新估算的AUC/A提供的服务，这些服务反映在该时期新的资产服务胜利中（AUC/A将在未来加入），以及（2）为AUC/A提供的额外服务已包含在我们的期末AUC/A中（即目前提供其他服务）的额外服务；以及一种来源的规模服务费收入相对于另一方（即（1）相对于（2））的盈利将因时期而异。因此，出于这些和其他原因，根据AUC/A的估计，将估计的服务费收入收益与估计的AUC/A在任何时期内赢得的新资产服务收入进行比较都无法得出可靠的费用。在将来我们开始提供与相关 AUC/A 相关的服务之前，不确认任何服务费。另见下文尾注 2，其中提到了适用于待处理的服务合约的注意事项，这些注意事项同样适用于可归因于报告的服务费收入胜利/积压的项目。2.新的资产服务授权，包括已宣布的Alpha前向后投资服务客户，可能需要完成最终协议、同意或转让、适用董事会和股东的批准以及监管机构的惯例批准，不完成任何一项都将妨碍相关授权的制定和执行。新的资产服务授权和未来时期仍有待安装的服务资产不包括已签订合同、但客户尚未提供公开披露许可且尚未设立的新业务。这些不时可能非常重要的不包括的资产将纳入新的资产服务任务中，并反映在客户提供许可期间尚待安装的服务资产中。服务授权、未来时期剩余的服务资产和未来时期剩余的服务费收入均按毛额列报，因此也不包括在意终止或减少与道富关系期间通知我们的客户所产生的影响，这种影响可能很大。在我们开始为资产提供服务后，待服务资产中的新业务会反映在我们的AUC/A中，待管理资产中的新业务将在我们开始管理资产后反映在我们的资产管理规模中。因此，截至指定的任何特定日期，任何新的资产服务和资产管理授权中只有一部分可以反映在我们的AUC/A和AUM中。 与过去的惯例一致，某些资产类别的AUC/A值基于延迟，通常为一个月。通常，我们的服务费收入受多个因素的影响，我们向不同的客户提供各种服务，包括全套服务。费用基础也将因地区和客户而异，可以反映我们行业传统上面临的定价压力。因此，不应假设已宣布的服务胜利或尚未安装的新服务业务的未来收入增长率，因为与AUC/A相关的收入金额可能存在重大差异。管理费通常还受到各种因素的影响，包括投资产品类型和策略以及客户关系定价，并且与服务费相比，管理费对市场估值更为敏感。因此，不应从与资产管理规模变化相关的管理费中得出任何假设。除非另有特别说明，AUC/A、待安装的 AUC/A、待安装的服务费和 AUM 的等级始终显示在相关期限结束时。3.前台软件和数据年度经常性收入（ARR）是一项运营指标，通过对私募市场CRD和CRD的本季度收入进行年化计算，其中包括大多数软件支持收入的年化金额，包括来自SaaS、维护和支持收入、FIX和增值服务的收入，这些收入预计将在客户合同期限内按比例确认。前台软件和数据 ARR 不包括支持软件的经纪收入、关联公司收入和本地软件的许可费（不包括分配给维护和支持的部分）。4.除非另有说明，否则本幻灯片和本演示文稿其他地方提及的所有资本比率均指道富集团或道富银行，而不是道富银行和信托公司。所有资本比率均为截至季度末。根据巴塞尔协议III高级方法和巴塞尔协议III标准化方法计算的资本比率中较低的资本比率适用于出于监管目的评估我们的资本充足率。标准化进场比率在 23 年第 1 季度至 24 年第 1 季度具有约束力。有关这些比率的描述，请参阅附录。2024年3月31日的资本比率是截至季度末公布的，是初步估计。5.列出的索引名称是其各自所有者的服务商标。 标普全球特价交易量来自标普全球市场情报。6.提供的数据仅供参考。晨星的数据包括长期共同基金、交易所买卖基金和货币市场基金。共同基金数据代表对净新现金流的估计，即新增销售额减去赎回量加上净交易量，而ETF数据代表净发行量，即总发行量减去赎回总额。为防止重复计算，基金基金、支线基金和过时基金的数据被排除在该系列之外。数据来自晨星直接资产流数据库。晨星报告的北美长期资金流由注册在美国的市场流量组成，主要是股票、配置和固定收益资产类别。北美（居住在美国）的24年第一季度数据包括晨星2024年1月和2月的实际数据以及晨星对2024年3月的估计。欧洲、中东和非洲的24年第一季度数据是2023年12月至2024年2月的连续三个月数据。7.其他费用收入主要包括权益法投资、某些税收优惠投资和市场相关调整的收入。8.2023年3月，财务会计准则委员会发布了新的会计指南，将比例摊销会计的使用范围扩大到其他类型的税收抵免投资，无论所得税抵免来自何种税收抵免计划。我们在 2023 年第二季度采用了新标准，该标准于 2023 年 1 月 1 日生效，适用于修改后的回顾性方法下的可再生能源生产税收抵免投资。采用的影响导致其他费用收入增加，税收支出增加，对净收入无关紧要。9.前台软件和数据收入主要包括来自CRD、Alpha数据平台和Alpha数据服务的收入。包括 23 年第一季度的 300 万美元其他收入、23 年第 2 季度和第 3 季度的400万美元、23 年第四季度的500万美元和第 1 季度的400万美元收入。由于四舍五入，收入细列项目的总和可能不等于总额。10.本地收入是来自本地安装软件的收入。软件支持的收入包括 SaaS、维护和支持收入、FIX、经纪和增值服务。本地安装的收入确认模式与软件支持的收入不同。11.前台预订代表已签署的CRD、私募市场CRD、Alpha数据平台和Alpha数据服务的ARR合同价值，不包括向包括SSGA在内的附属公司进行的预订。出于财务报告目的，合并时扣除了来自附属协议的前台收入。12.代表已签署的客户合同的预期ARR，这些合同计划在未来24个月内基本安装CRD、私募市场CRD和Alpha数据服务。它包括SaaS收入以及维护和支持收入，不包括本地许可收入、FIX、经纪、增值服务和专业服务产生的收入以及关联公司收入的一次性影响。代表已签订的客户合同的预期年收入，这些合同计划在未来24个月内基本安装。这一预期收入金额是根据合同签订时或其前后存在的因素估算出来的（不会根据随后的发展，包括资产、市场估值和范围的变化进行更新）。它不包括专业服务收入或附属公司的收入。14.NII 是按公认会计原则列报的。NIM按完全应纳税等值物（FTE）列报，计算方法是将FTE NII除以平均总利息收入资产。有关NII FTE基础与NII GAAP基础在平均状况表上的对账情况，请参阅附录。

19 15.包括来自银行的现金和应付款, 以及银行的计息存款. 16.期限截至期末, 以投资组合总额为依据. 17.计算方法是各时期的业务存款除以存款总额. 18.其他不包括重要项目, 包括其他支出和无形资产摊销. 19.23 年第四季度的薪酬和员工福利支出包括一项与 1.82 亿美元的重新定位费用相关的重要项目。不包括这一值得注意的项目，24年第一季度调整后的薪酬和员工福利支出为12.52亿美元，增长了18％，而23年第四季度调整后的薪酬和员工福利支出为10.65亿美元。23 年第四季度的占用支出包括一项与 2100 万美元的重新定位费用相关的重要项目。不包括这个值得注意的项目，24年第一季度调整后的占用支出为1.03亿美元，下降了（4）％，而第二季度调整后的占用支出为1.07亿美元。23年第四季度的信息系统和通信支出包括与4100万美元运营模式变更相关的重要项目。不包括这些值得注意的项目，24年第一季度调整后的信息系统和通信支出为4.32亿美元，与23年第四季度调整后的信息系统和通信支出4.32亿美元持平。24年第一季度和第二季度的其他支出包括与联邦存款保险公司特别评估相关的重要项目，分别为1.3亿美元和3.87亿美元；23年第四季度的其他支出还包括与收购和重组成本相关的重要项目（1500万美元），以及与运营模式变更相关的400万美元费用。不包括这些值得注意的项目，与23年第四季度调整后的3.56亿美元相比，24年第一季度调整后的3.48亿美元其他支出下降了（2）％，与23年第一季度的3.3亿美元其他支出相比增长了5％。20.自2023年10月1日起生效的2.5％的SCB是根据CCAR 2023年考试的结果计算得出的。21.道富银行（SSBT）的LCR在24年第一季度环比增长了1％，至约107％；道富银行和信托（SSBT）的LCR明显高于道富公司（SSC）的LCR，这主要是由于在计算SSC的LCR时适用了美国LCR最终规则中的可转让性限制。该限制将SSC的主要银行子公司SSBT持有的HQLA金额限制为SSC的净现金流出金额，可用于计算SSC的LCR。这种可转让性限制不适用于SSBT的LCR的计算，因此SSBT的LCR反映了其所有HQLA持股的全部收益。22.杠杆敞口等于平均合并资产减去监管标准下适用的一级杠杆资本削减。23.投资组合对监管资本的OCI影响是GAAP AOCI的一个子组成部分。

20 本演示文稿包含美国证券法所指的前瞻性陈述，包括有关我们的战略、增长和销售前景、资本管理、业务、财务和资本状况、经营业绩、财务和市场前景以及商业环境的目标和期望的陈述。前瞻性陈述通常以 “展望”、“优先事项”、“将”、“预期”、“打算”、“目标”、“结果”、“未来”、“战略”、“管道”、“轨迹”、“目标”、“指导”、“目标”、“计划”、“预测”、“相信”、“预测”、“预测”、“寻找” 等前瞻性术语来识别、” “可能”、“趋势” 和 “目标”，或此类术语的类似陈述或变体。这些陈述不能保证未来的表现，本质上是不确定的，是基于当前难以预测的假设，涉及许多风险和不确定性。因此，实际结果和结果可能与这些陈述中所表达的内容存在重大差异，在本演示文稿首次发布之后的任何时候，不应将这些陈述视为我们的期望或信念。可能影响未来业绩和结果的重要因素包括但不限于：我们面临激烈的竞争，这可能会对我们的盈利能力产生负面影响；我们面临巨大的定价压力，财务业绩以及AUC/A和AUM的波动性；我们可能会受到地缘政治、经济和市场状况的不利影响，包括例如其他金融机构以及相关市场和政府的流动性或资本不足（实际或感知的）行动，以色列-哈马斯战争，乌克兰持续的战争，中央银行为应对通货膨胀和增长压力而采取的行动，货币政策紧缩，估值和流动性大幅波动的时期，或全球或特定市场内的股票、固定收益和其他资产类别市场出现其他中断；我们开发和完成新产品和服务，包括State Street Alpha® 以及与数字资产和人工智能相关的产品和服务，可能会给我们带来成本，涉及对第三方的依赖，并可能使我们面临风险增加的运营、模式和其他风险；我们的业务可能因我们未能更新和维护我们的技术基础设施，或未能满足客户和监管机构不断提高的灵活性期望，或者由于网络攻击或我们或业务合作伙伴基础设施中的类似漏洞而受到负面影响；我们的风险管理框架、模型和流程可能无法有效识别或缓解风险和减少相关损失的可能性，以及我们的控制和程序失败或规避行为，或者错误或我们或第三方的运营和交易处理延误可能会对我们的业务、财务状况、经营业绩和声誉产生不利影响；收购、战略联盟、合资企业和资产剥离，以及整合、保留和开发这些交易的好处，包括合并我们在印度的合资运营企业，会给我们的业务带来风险；对合格员工的竞争非常激烈，我们可能无法吸引和留住高技能人才我们需要的人来支持我们的业务；我们拥有大量的全球业务和客户，这些业务和客户可能会受到全球主要经济体中断的不利影响，包括影响这些经济体的当地、区域和地缘政治事态发展；我们的投资证券投资组合、合并财务状况和合并经营业绩可能会受到金融市场、政府行动或货币政策变化的不利影响。例如，除其他风险外，现行利率或市场状况的上升已经导致客户存款水平降低，并导致我们的NII或投资组合管理决策的减少，导致我们的资本或流动性比率降低；我们的业务活动使我们面临利率风险；我们假设交易对手存在重大信用风险，他们也可能对其他金融机构有严重的财务依赖，以及这些信贷风险敞口；集中可能会使我们遭受财务损失；我们的费用收入占我们收入的很大一部分，并且会因市场和货币下跌、投资活动以及客户的偏好及其业务组合等因素而下降；如果我们无法有效管理资本和流动性，我们的财务状况、资本比率、经营业绩和业务前景可能会受到不利影响；我们将来可能需要筹集额外的资本或债务，而这些资金或债务可能无法使用提供给我们或者可能仅在不利条件；如果我们的信用评级下调，或者我们的财务实力实际或感知下降，我们的借贷和资本成本、流动性和声誉可能会受到不利影响。我们的业务和资本相关活动，包括普通股回购，可能会受到资本、信贷和流动性等监管要求和考虑因素的不利影响；我们在经营所在司法管辖区面临广泛且不断变化的政府监管，这可能会增加我们的成本和合规风险，并可能影响我们的业务活动和战略；我们的业务可能会受到政府执法和诉讼的不利影响；我们的业务可能会受到政治和冲突增加的不利影响对资产管理管理和企业可持续发展或ESG做法的监管审查；我们正在努力改善计费流程和做法，并可能导致发现其他账单错误；对我们拥有的机密信息的任何盗用都可能对我们的业务产生不利影响，并可能使我们受到监管行动、诉讼和其他不利影响；我们对风险敞口、总RWA和资本比率的计算取决于数据输入、公式、模型、相关性和假设是可能会发生变化，这可能会对我们的风险敞口、总RWA和不同时期的资本比率产生重大影响；会计准则的变化可能会对我们的合并经营业绩和财务状况产生不利影响；税法、规章或法规的变化、税收状况的挑战以及税前收益构成的变化可能会提高我们的有效税率；我们可能面临预扣税和其他非所得税负债，包括与我们的服务有关的负债客户，由于税务机关考试；我们的业务可能会受到负面宣传或其他声誉损害的负面影响；将业务活动转移到美国以外的司法管辖区、改变我们的运营模式以及外包给第三方或从第三方内包可能会使我们面临更大的运营风险、地缘政治风险和声誉损害，并且可能不会带来预期的成本节省或运营改善；攻击或未经授权访问我们或我们的业务合作伙伴的信息技术系统或设施，例如网络攻击或其他我们或他们的运营中断可能会导致重大成本、声誉损害和对我们的业务活动产生影响；长期合同和为客户提供的定制服务使我们面临定价和绩效风险；我们可能无法保护我们的知识产权或可能侵犯第三方的权利；我们用于管理业务的定量模型可能包含错误，可能会对我们的业务、财务状况、经营业绩和监管合规性产生不利影响；我们的声誉和业务前景如果我们赞助或管理的集体投资池中的投资者在这些投资池中蒙受巨额损失或在赎回投资池中的权益时受到限制，则可能会受到损害；气候变化、监管对策以及与此类风险相关的披露要求可能会对我们产生不利影响；由于恐怖袭击、自然灾害、气候变化、流行病、全球冲突等不可预见的事件，我们可能会蒙受损失或面临负面影响，突如其来的银行危机等可能对我们的业务和运营产生负面影响的地缘政治事件。可能导致实际业绩与任何前瞻性陈述所示结果存在重大差异的其他重要因素载于我们的2023年10-K表年度报告和随后的美国证券交易委员会文件。我们鼓励投资者在做出任何投资决策之前，阅读这些文件，尤其是有关风险因素的章节，以获取有关任何前瞻性陈述的更多信息。在本演示文稿首次发布之后的任何时候，本演示文稿中包含的前瞻性陈述都不应被视为代表我们的期望或信念，我们也不会努力修改这些前瞻性陈述以反映此后的事件。

21 除了根据美国公认会计原则（GAAP）列报道富的财务业绩外，管理层还提供某些财务信息，该信息不包括或调整公认会计原则中的一个或多个项目。后一个基础是非公认会计准则的列报方式。总的来说，我们的非公认会计准则财务业绩会调整选定的GAAP基础财务业绩，以排除State Street正常业务流程之外的收入和支出或其他重要项目的影响，例如收购和重组费用、重新定位费用、销售收益/亏损，以及季节性项目（供选比较）。例如，我们有时会根据我们可能称之为 “不值得注意的支出” 来列报支出，其中不包括值得注意的项目，为了进一步了解上一季度和连续季度的比较，也可能不包括季节性项目。管理层认为，这种财务信息的呈现有助于投资者进一步了解和分析道富的财务表现和各期与道富商业运营相关的趋势，包括为我们的基础利润率和盈利能力提供更多见解。此外，管理层还可能提供额外的非公认会计准则指标。例如，我们可以在固定货币基础上提供收入和支出指标，以确定期与期比较中外币汇率（通常是可变的）变化的重要性。本列报方式代表了将上期加权平均外币汇率应用于本期业绩的影响。除了根据公认会计原则确定的财务指标外，应考虑非公认会计准则财务指标，而不是替代或优于这些指标。有关我们的非公认会计准则财务信息的对账，请参阅附录。要访问附录，请访问 http://investors.statestreet.com 并单击 “申报和报告——季度业绩”。

22 ACWI All Country World Index AOCI 累计其他综合收益 ARR 年度经常性收入 AUC/A 托管和/或管理的资产管理规模彭博环球综合指数代表彭博全球综合债券指数 CCAR 综合资本分析与审查 CET1 比率普通股一级比率 CRD 查尔斯河开发 EAFE 欧洲、澳大利亚和远东新兴市场欧洲、中东和非洲 EOP 期末每股收益ESG环境，社交，以及Governance ETF 交易所交易基金 FDIC 联邦存款保险公司费用运营杠杆总费用收入的增长率减去前一年相比总支出的增长率（如适用）FIX 查尔斯河网络的FIX网络服务（CRN）是一项端到端的交易执行和支持服务，促进查尔斯里弗资产管理与经纪客户之间的电子交易 FTE 完全应纳税等值外汇财年全年公认会计原则中的公认会计原则联合各州 G-SIB 全球系统重要性银行 HQLA 高品质流动资产 HTM 持有至到期摩根大通七国集团波动率指数摩根大通新兴市场债券指数合资企业伦敦银行同业拆借利率 LCR 流动性覆盖率贷款相关费用及其他费用主要包括与道富基金融资、杠杆贷款、市政融资、保险和稳定价值包装业务相关的费用收入摩根士丹利资本国际摩根大通斯坦利资本国际净利息收入（NII）的收入计息资产减去计息负债的利息净利率（NIM）（FTE）完全应纳税等价物（FTE）净利息收入除以平均总计息资产 nm 没有意义纽约证券交易所 OCI 其他综合收入前台软件和数据中确认的本地本地收入运营杠杆总收入的增长率减去总支出的增长率（视适用情况而定）所得税支出前的收入除以总收入运营存款业务存款账户基础交易活动所需或与之相关的客户现金存款，因此在历史上比其他临时现金存款更稳定 %Pts 百分点是从另一个季度环比 (QoQ) 中减去一个百分比值的差额 RWA 风险加权 SaaS 资产软件即服务 SCB 压力资本缓冲季节性支出符合退休条件的员工的季节性递延激励薪酬支出以及工资税 SEC 证券交易委员会 SPDR 标准普尔存托凭证 SSC State Street Corporation SSGA State Street Global Advisors VIX 芝加哥期权交易所的芝加哥期权交易所波动率指数同比（YoY）本期与去年同期相比年初至今