美国证券交易委员会
华盛顿特区 20549
豁免招标通知
根据第 14a-103 条
注册人姓名：Zions Bancorporation，全国协会
依赖豁免的人员姓名：Inspire Investing, LLC
依赖豁免的人的地址：3597 E Monarch Sky Ln，330 套房，默里迪安，爱达荷州 83646
作为100多名投资者和金融专业人士，我们为数千名客户提供服务，管理/咨询超过2500亿美元的资产，我们以下签署人敦促股东 对Inspire Investing, LLC赞助的第5号提案——政治化去银行风险报告投赞成票。
任何美国人都不应因为其宗教或政治观点而被剥夺获得基本金融服务的机会。不幸的是，最近有许多例子表明，在强烈表明存在歧视的情况下，组织或个人被拒绝存款账户或付款处理或账户被冻结。值得注意的例子包括土著进步组织（帮助乌干达孤儿和寡妇的组织）、奈杰尔·法拉奇（该组织前领导人） 英国脱欧）和全国宗教自由委员会（萨姆·布朗巴克大使的宗教自由组织）。1在每种情况下，金融机构都利用了模糊的主观政策，例如 “声誉风险” 或 “仇恨” 言论，这些政策表明这些机构存在更大的观点歧视系统性偏见。最近于2024年3月在国会的证词还显示，联邦执法部门与该国几乎所有最大的金融机构勾结，将忠实的美国人和主流保守派和宗教组织列为国内恐怖威胁，因为他们的观点。2这种活动是对言论自由和宗教自由的生存威胁。
除了上述公民自由问题外，参与去银行业务和企业政治活动的公司也面临严重的法律、监管和财务风险。该提案将通过确定这些风险来源来为公司和股东提供帮助，这些风险近年来已经显现出来，对其他公司造成了重大损害。例如，Bowyer Research代表捍卫自由联盟解释了去银行业务乃至其外观如何引起了大量的监管和政治反弹、政府监督，并成为法律上的嫌疑人。3在最近的一份白皮书中 企业政治行动主义和股东价值，Bowyer Research还从多个不同的角度（包括品牌侵蚀和股票表现、风险以及风险/调整后的回报）分析了企业业绩数据，得出的结论是，企业在分裂性社会问题上进行政治活动 “至少会引起投资者的合理财务担忧”。4
1https://storage.googleapis.com/vds_storage/document/resources/Debanking%20Incidences.pdf
2https://judiciary.house.gov/sites/evo-subsites/republicans-judiciary.house.gov/files/evo-media-document/Tedesco%20Testimony.pdf
3https://www.sec.gov/Archives/edgar/data/1281761/000109690624000586/bowy_px14a6g.htm
4https://bowyerresearch.com/docs/Corporate%20Political%20Activism%20and%20Shareholder%20Value.pdf
1
鉴于这些日益增长的担忧，我们呼吁包括Zions Bancorporation、全国协会在内的金融组织向股东提供更大的透明度和披露信息。这就是为什么我们敦促股东对第5号提案投赞成票的原因，该提案要求公司发布一份报告，说明其如何监督与基于种族、肤色、宗教（包括宗教观点）、性别、国籍或政治观点的歧视个人相关的风险，以及这种歧视是否会影响个人行使受宪法保护的公民权利。
真诚地，
下列签名者
罗伯特·内兹利 首席执行官 激励投资 | 迈克尔·斯基尔曼 首席执行官 信仰投资者服务 | 马特·蒙森 合作伙伴 主权资本
|
威廉·弗莱格 首席执行官兼创始人 美国保守价值ETF | 莎拉·纽曼 副总统 Innovest 投资组合解决方案有限责任公司 | 凯文弗里曼 首席执行官兼创始人 弗里曼环球
|
贾斯汀·贝内特 助理 第一信托顾问 | 丹·沃利克 管理合伙人兼首席信息官 沃利克投资有限责任公司 | 克里斯·默里 主席 默里金融集团
|
Art Ally 总统 Timothy Plan | 马特·坎宁安 投资顾问 激励顾问 | 罗纳德·汤普 财务顾问 LPL 金融
|
马修·道加维塔斯 财富顾问 激励顾问 | 大卫·埃克 财富顾问 奥克斯特里特金融 | Borja Barragan 首席执行官 Altum 忠实投资
|
迈克尔·格雷夫 理财规划师 基督教财富管理 | 保罗·麦克威廉姆斯 创始顾问 激励顾问 | 马修·博尼托 财务顾问 向上管理小组
|
卢克·安德鲁斯 财务顾问 激励顾问 | 达雷尔·里昂斯 首席执行官 Pax 金融集团有限责任公司 | 约翰·威尔登 首席执行官 人生顾问小组
|
埃里克·博伊姆 财务顾问 激励顾问 | 德里克·莫尔丁 财务顾问/RIA 王国聚焦金融 | 德里克·黑斯廷斯 CFP 激励顾问
|
约翰娜森·坎宁安 财务顾问 激励顾问 | 大卫·祖姆布什 所有者兼首席财务总裁 明尼苏达州Ins | 泰伦斯·洛克斯 创始人/顾问 Teleios 金融合作伙伴
|
2
马修·巴尔迪尼 财富顾问 激励顾问 | 保罗·布莱尔 财务顾问 激励顾问 | 亚伦霍夫曼 财务顾问 激励顾问
|
斯科特·哈兰 理财规划师/执业所有者 激励顾问 HH | 海梅·帕戈托 合规专家 王国聚焦金融 | 杰伊·理查森 投资顾问 王国财富管家
|
里克·菲格罗亚 首席执行官 赞助人财富顾问 | 乔恩·内特尔斯 首席执行官 雷沃金融 | 丹尼尔·卡顿 首席执行官 Arimathea
|
威廉波兰 财务顾问 卡罗来纳州财务顾问 | 马修·莫尔曼 主席 纪念碑风险投资公司 | 库尔特·斯帕克曼 总裁/首席执行官 资本资源管理有限公司
|
布鲁斯·帕门特 财务顾问 Ameriprise 金融 | 卡罗尔·默里 财务主管 默里金融集团有限公司 | 本杰明·威廉 首席执行官 孤橡金融
|
雷切尔·麦克唐纳 财务顾问 财富平方 | 埃文·弗雷泽 创始人兼首席执行官 Tekwise 理财规划师 | 乔恩·哈尔弗森 合作伙伴 塔兰顿有限责任公司
|
威廉·费斯 首席执行官 Gray Rock 财务规划 | 史蒂夫·弗 创始顾问 收获钱 | IYF | 兰迪·乌姆博 财务顾问 勤奋的财富管理
|
罗纳德·哈扎克 财务顾问 《管家指南》财富伙伴 | 丹尼尔·贝利 财务顾问 大使顾问 | Gerry Frigon CIO 泰勒·弗里贡资本
|
克雷格·马尔迪 财务顾问 Cetera 顾问网络 | 丹尼斯威廉姆斯 财务顾问 WSI 金融合作伙伴有限责任公司 | 托马斯·佩恩 创始人 Prosperitas 财富管理
|
罗恩·祖恩克 财务顾问 PAX 金融集团 | 诺兰·迪尔 财务顾问 差价合约投资 | 史蒂夫·埃利斯 财务顾问 圣橡树金融
|
达里尔·谢弗 财务顾问 库尔伯森金融服务 | 威廉·霍尔特 财务顾问 瑞银（UBS） | 埃里克·多尔曼 财务顾问 附属理财规划师
|
马克·特里斯 财务顾问 ClearVista | 麦克尔·史密斯 创始人/首席执行官 王国聚焦金融 | 约瑟夫·詹 副总统 大德克萨斯州金融解决方案
|
3
威廉伍德亚德 副总统 LifeSmart 金融 | 布罗克·贝克 财务顾问 激励顾问 | 道格·盖特赖特 财务顾问 LifeSmart 金融
|
乔治威廉姆斯 财务顾问 WSI 金融合作伙伴有限责任公司 | 雅各布·钱德勒 所有者/财务顾问 钱德勒财富管理有限公司 | 杰文·韦伯斯特 CFP 激励顾问
|
道格拉斯·汉森 财务顾问 基督教财富管理 | Ryan Deamicis 财富顾问 基督教财富管理 | 杰西·汉密尔顿 财务顾问 ClearVista
|
埃里克·布卢姆费尔特 投资顾问 洞察金融 | 海蒂·福斯特 副总统 美国财富管理 | 埃里克·戴维森博士 金融学临床助理教授 贝勒大学
|
约翰·摩尔 创始人 约翰·摩尔协会 | 罗恩·伯根斯克 财务顾问 LPL 金融 | 肯尼思·温斯 财务顾问 LPL 金融
|
米奇·里夫斯 高级财富顾问 EverSource 财富顾问 | 杰罗德·甘兹 财务顾问 Jerry Ganz 理财规划 | 查尔斯·伊梅库斯 财务顾问 专门的金融服务
|
杰夫·海比亚克 CIO SEM 财富管理 | Beau Zumbusch CEO 明尼苏达州Ins | 埃德·莱特尔 财务顾问 ERL 金融服务有限责任公司
|
Shane Enete 金融学副教授 比奥拉大学 | 劳拉辛普森 财务顾问 PAX 金融集团 | 丹尼尔·哈特 管理合伙人 丹·哈特金融服务
|
乔纳森亨特 财务顾问 故意致富 | 马特·卡尔 所有者/财务顾问 TruPurpose 顾问 | 萨尔瓦多·罗 财务顾问 Cetera 金融专家
|
约翰·鲁扎 CFP 剑桥 | 马克·尼古拉 创始人/财务顾问 改变退休生活 | 托尼·艾德基森 财务顾问 管理咨询小组
|
亨利·格罗夫斯 财务顾问 Stephens, Inc. | 保罗·卡尔森 所有者/财富经理 4:8 财务 | 马修·霍尔特 财务顾问 CWM
|
詹姆斯·乔恩·贝内特 财务顾问 凯旋投资组合管理有限责任公司 | 拉里·莫斯 注册财务策划师 西北投资 | J. 迈克尔·萨利 总裁/首席执行官 萨利财富顾问集团
|
4
布莱特·杰克逊 总统 丰收金融 | 杰里·鲍耶 主席 鲍耶研究 | Mike Ching 创始人/总裁 Nardene 财富管理
|
安德鲁·雷曼 财务顾问 激励顾问 | 约瑟夫·维里西莫 所有者/财务顾问 基督教财富管理 | 安德鲁·赫雷哈 机构固定收益 Stephens, Inc.
|
约瑟夫艾伦 财务顾问/RIA 激励顾问 | 杰拉德·法卡斯 所有者 杰拉德·法卡斯及同事们 | 瑞安·穆诺兹 财富顾问 激励顾问
|
卢克·祖姆布什 理财规划师 明尼苏达州Ins | 托马斯·斯特罗巴尔 主席 斯特罗巴尔金融 | 斯蒂芬·沃纳 财务顾问/RIA 盟约金融集团
|
罗伯特·弗兰纳三世 所有者/财富顾问 Castellum 财务建议 | 詹姆斯克雷德 主席 坚如磐石的退休策略 | 马克·雷诺兹 财富顾问 Terrier 金融集团
|
| 斯科特·谢泼德 自由企业项目董事 国家公共政策研究中心 |
|
5