附录 99.1 | ||||||||
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三个月已结束 十二月三十一日 | % | 十二个月已结束 十二月三十一日 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||
财务摘要 (1) | 2023 | 2022 | 改变 | 2023 | 2022 | 改变 | |||||||||||||||||||||||||||||
净收入(单位:百万) | $ | 4,459 | $ | 5,497 | (19)% | $ | 18,837 | $ | 20,762 | (9)% | |||||||||||||||||||||||||
净收入(单位:百万) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
GAAP | $ | 1,045 | $ | 1,968 | (47)% | $ | 5,067 | $ | 7,183 | (29)% | |||||||||||||||||||||||||
调整后 (1) | $ | 1,367 | $ | 2,151 | (36)% | $ | 6,159 | $ | 7,934 | (22)% | |||||||||||||||||||||||||
摊薄后的每股普通股收益 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
GAAP | $ | .51 | $ | .97 | (47)% | $ | 2.54 | $ | 3.50 | (27)% | |||||||||||||||||||||||||
调整后 (1) | $ | .68 | $ | 1.07 | (36)% | $ | 3.13 | $ | 3.90 | (20)% | |||||||||||||||||||||||||
税前利润率 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
GAAP | 26.8 | % | 47.3 | % | 33.9 | % | 45.2 | % | |||||||||||||||||||||||||||
调整后 (1) | 36.0 | % | 51.6 | % | 41.5 | % | 50.0 | % | |||||||||||||||||||||||||||
普通股平均回报率 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
股东权益(按年计算) | 12 | % | 27 | % | 16 | % | 18 | % | |||||||||||||||||||||||||||
有形回报 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
普通股(年化)(1) | 43 | % | 102 | % | 54 | % | 42 | % | |||||||||||||||||||||||||||
注意:根据摊薄后已发行普通股的加权平均值,所有每股业绩均四舍五入至最接近的美分。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
(1) 本新闻稿第10-12页包含有关非公认会计准则财务指标的更多详细信息以及此类指标与公认会计准则报告业绩的对账。 |
三个月已结束 十二月三十一日 | 十二个月已结束 十二月三十一日 | ||||||||||||||||||||||
2023 | 2022 | 2023 | 2022 | ||||||||||||||||||||
净收入 | |||||||||||||||||||||||
利息收入 | $ | 3,963 | $ | 3,841 | $ | 16,111 | $ | 12,227 | |||||||||||||||
利息支出 | (1,833) | (812) | (6,684) | (1,545) | |||||||||||||||||||
净利息收入 | 2,130 | 3,029 | 9,427 | 10,682 | |||||||||||||||||||
资产管理和管理费 (1) | 1,241 | 1,049 | 4,756 | 4,216 | |||||||||||||||||||
交易收入 | 767 | 895 | 3,230 | 3,673 | |||||||||||||||||||
银行存款账户费用 | 174 | 350 | 705 | 1,409 | |||||||||||||||||||
其他 | 147 | 174 | 719 | 782 | |||||||||||||||||||
净收入总额 | 4,459 | 5,497 | 18,837 | 20,762 | |||||||||||||||||||
不包括利息的费用 | |||||||||||||||||||||||
薪酬和福利 | 1,409 | 1,488 | 6,315 | 5,936 | |||||||||||||||||||
专业服务 | 253 | 266 | 1,058 | 1,032 | |||||||||||||||||||
占用率和设备 | 331 | 320 | 1,254 | 1,175 | |||||||||||||||||||
广告和市场开发 | 104 | 123 | 397 | 419 | |||||||||||||||||||
通信 | 144 | 144 | 629 | 588 | |||||||||||||||||||
折旧和摊销 | 238 | 176 | 804 | 652 | |||||||||||||||||||
收购的无形资产的摊销 | 130 | 136 | 534 | 596 | |||||||||||||||||||
监管费用和评估 | 270 | 62 | 547 | 262 | |||||||||||||||||||
其他 | 386 | 184 | 921 | 714 | |||||||||||||||||||
不包括利息的总支出 | 3,265 | 2,899 | 12,459 | 11,374 | |||||||||||||||||||
所得税前收入 | 1,194 | 2,598 | 6,378 | 9,388 | |||||||||||||||||||
所得税 | 149 | 630 | 1,311 | 2,205 | |||||||||||||||||||
净收入 | 1,045 | 1,968 | 5,067 | 7,183 | |||||||||||||||||||
优先股股息及其他 | 119 | 147 | 418 | 548 | |||||||||||||||||||
普通股股东可获得的净收益 | $ | 926 | $ | 1,821 | $ | 4,649 | $ | 6,635 | |||||||||||||||
已发行普通股的加权平均值: | |||||||||||||||||||||||
基本 | 1,823 | 1,864 | 1,824 | 1,885 | |||||||||||||||||||
稀释 | 1,828 | 1,873 | 1,831 | 1,894 | |||||||||||||||||||
已发行普通股每股收益 (2): | |||||||||||||||||||||||
基本 | $ | .51 | $ | .98 | $ | 2.55 | $ | 3.52 | |||||||||||||||
稀释 | $ | .51 | $ | .97 | $ | 2.54 | $ | 3.50 | |||||||||||||||
查尔斯·施瓦布公司 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
财务和运营亮点 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(未经审计) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Q4-23 百分比变化 | 2023 | 2022 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
vs. | vs. | 第四 | 第三 | 第二 | 第一 | 第四 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(以百万计,每股金额除外,如上所述) | Q4-22 | Q3-23 | 季度 | 季度 | 季度 | 季度 | 季度 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
净收入 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
净利息收入 | (30) | % | (5) | % | $ | 2,130 | $ | 2,237 | $ | 2,290 | $ | 2,770 | $ | 3,029 | ||||||||||||||||||||||||||||||
资产管理和管理费 | 18 | % | 1 | % | 1,241 | 1,224 | 1,173 | 1,118 | 1,049 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
交易收入 | (14) | % | — | 767 | 768 | 803 | 892 | 895 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
银行存款账户费用 | (50) | % | (15) | % | 174 | 205 | 175 | 151 | 350 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他 | (16) | % | (15) | % | 147 | 172 | 215 | 185 | 174 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
净收入总额 | (19) | % | (3) | % | 4,459 | 4,606 | 4,656 | 5,116 | 5,497 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
不包括利息的费用 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
薪酬和福利 (1) | (5) | % | (20) | % | 1,409 | 1,770 | 1,498 | 1,638 | 1,488 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
专业服务 | (5) | % | (8) | % | 253 | 275 | 272 | 258 | 266 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
占用率和设备 | 3 | % | 9 | % | 331 | 305 | 319 | 299 | 320 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
广告和市场开发 | (15) | % | 2 | % | 104 | 102 | 103 | 88 | 123 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
通信 | — | (5) | % | 144 | 151 | 188 | 146 | 144 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
折旧和摊销 | 35 | % | 20 | % | 238 | 198 | 191 | 177 | 176 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
收购的无形资产的摊销 | (4) | % | (4) | % | 130 | 135 | 134 | 135 | 136 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
监管费用和评估 | N/M | 137 | % | 270 | 114 | 80 | 83 | 62 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他 (2) | 110 | % | 123 | % | 386 | 173 | 180 | 182 | 184 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
不包括利息的总支出 | 13 | % | 1 | % | 3,265 | 3,223 | 2,965 | 3,006 | 2,899 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税前收入 | (54) | % | (14) | % | 1,194 | 1,383 | 1,691 | 2,110 | 2,598 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税 | (76) | % | (42) | % | 149 | 258 | 397 | 507 | 630 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
净收入 | (47) | % | (7) | % | 1,045 | 1,125 | 1,294 | 1,603 | 1,968 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
优先股股息及其他 | (19) | % | 10 | % | 119 | 108 | 121 | 70 | 147 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
普通股股东可获得的净收益 | (49) | % | (9) | % | $ | 926 | $ | 1,017 | $ | 1,173 | $ | 1,533 | $ | 1,821 | ||||||||||||||||||||||||||||||
普通股每股收益 (3): | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
基本 | (48) | % | (9) | % | $ | .51 | $ | .56 | $ | .64 | $ | .84 | $ | .98 | ||||||||||||||||||||||||||||||
稀释 | (47) | % | (9) | % | $ | .51 | $ | .56 | $ | .64 | $ | .83 | $ | .97 | ||||||||||||||||||||||||||||||
每股普通股申报的股息 | 14 | % | — | $ | .25 | $ | .25 | $ | .25 | $ | .25 | $ | .22 | |||||||||||||||||||||||||||||||
已发行普通股的加权平均值: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
基本 | (2) | % | — | 1,823 | 1,821 | 1,820 | 1,834 | 1,864 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
稀释 | (2) | % | — | 1,828 | 1,827 | 1,825 | 1,842 | 1,873 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
绩效衡量标准 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
税前利润率 | 26.8 | % | 30.0 | % | 36.3 | % | 41.2 | % | 47.3 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
普通股股东权益平均回报率(年化)(4) | 12 | % | 14 | % | 17 | % | 23 | % | 27 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
财务状况(季度末,以十亿计) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
现金和现金等价物 | 8 | % | 30 | % | $ | 43.3 | $ | 33.3 | $ | 47.7 | $ | 49.2 | $ | 40.2 | ||||||||||||||||||||||||||||||
现金和投资隔离 | (26) | % | 71 | % | 31.8 | 18.6 | 25.1 | 31.0 | 43.0 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
来自经纪客户的应收账款——净额 | 3 | % | (1) | % | 68.7 | 69.1 | 65.2 | 63.2 | 66.6 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
可供出售的证券 | (27) | % | (2) | % | 107.6 | 110.3 | 125.8 | 141.3 | 147.9 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
持有至到期证券 | (8) | % | (2) | % | 159.5 | 162.5 | 166.3 | 169.9 | 173.1 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
银行贷款 — 净额 | — | — | 40.4 | 40.3 | 40.1 | 40.0 | 40.5 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
总资产 | (11) | % | 4 | % | 493.2 | 475.2 | 511.5 | 535.6 | 551.8 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
银行存款 | (21) | % | 2 | % | 290.0 | 284.4 | 304.4 | 325.7 | 366.7 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
应付给经纪客户的款项 | (13) | % | 16 | % | 84.8 | 72.8 | 84.8 | 87.6 | 97.4 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他短期借款 (5) | 40 | % | (13) | % | 6.6 | 7.6 | 7.8 | 7.1 | 4.7 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
联邦住房贷款银行借款 (5) | 113 | % | (17) | % | 26.4 | 31.8 | 41.0 | 45.6 | 12.4 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
长期债务 | 25 | % | 5 | % | 26.1 | 24.8 | 22.5 | 20.0 | 20.8 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
股东权益 | 12 | % | 8 | % | 41.0 | 37.8 | 37.1 | 36.3 | 36.6 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
全职同等员工(季度末,以千计) | (7) | % | (8) | % | 33.0 | 35.9 | 36.6 | 36.0 | 35.3 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
资本支出 — 购买设备、办公设施和财产, 净额(以百万计) | (6) | % | (20) | % | $ | 199 | $ | 250 | $ | 168 | $ | 187 | $ | 211 | ||||||||||||||||||||||||||||||
不包括利息占平均客户资产百分比的支出(按年计算) | 0.16 | % | 0.16% | 0.15% | 0.17% | 0.16% | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
客户的每日平均交易量(DAT)(以千计) | (4) | % | — | 5,192 | 5,218 | 5,272 | 5,895 | 5,389 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
交易天数 | — | — | 62.5 | 62.5 | 62.0 | 62.0 | 62.5 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
每笔交易的收入 (6) | (11) | % | — | $ | 2.36 | $ | 2.35 | $ | 2.46 | $ | 2.44 | $ | 2.66 | |||||||||||||||||||||||||||||||
三个月已结束 十二月三十一日 | 十二个月已结束 十二月三十一日 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2023 | 2022 | 2023 | 2022 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
平均值 平衡 | 利息 收入/ 开支 | 平均值 收益率/ 费率 | 平均值 平衡 | 利息 收入/ 开支 | 平均值 收益率/ 费率 | 平均值 平衡 | 利息 收入/ 开支 | 平均值 收益率/ 费率 | 平均值 平衡 | 利息 收入/ 开支 | 平均值 收益率/ 费率 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
赚取利息的资产 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
现金和现金等价物 | $ | 35,312 | $ | 475 | 5.27 | % | $ | 38,067 | $ | 351 | 3.62 | % | $ | 37,846 | $ | 1,894 | 4.94 | % | $ | 57,163 | $ | 812 | 1.40 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
现金和投资隔离 | 23,830 | 314 | 5.16 | % | 45,096 | 383 | 3.33 | % | 28,259 | 1,355 | 4.73 | % | 49,430 | 691 | 1.38 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
来自经纪客户的应收账款 | 62,602 | 1,260 | 7.88 | % | 66,663 | 1,077 | 6.32 | % | 61,914 | 4,793 | 7.64 | % | 75,614 | 3,321 | 4.33 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
可供出售证券 (1,2) | 118,831 | 647 | 2.16 | % | 196,577 | 943 | 1.90 | % | 137,178 | 2,987 | 2.17 | % | 260,392 | 4,139 | 1.58 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
持有至到期证券 | 160,378 | 700 | 1.74 | % | 146,384 | 626 | 1.70 | % | 165,634 | 2,872 | 1.73 | % | 112,357 | 1,688 | 1.50 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
银行贷款 | 40,386 | 437 | 4.31 | % | 40,531 | 366 | 3.59 | % | 40,234 | 1,664 | 4.14 | % | 38,816 | 1,083 | 2.79 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
赚取利息的资产总额 | 441,339 | 3,833 | 3.43 | % | 533,318 | 3,746 | 2.77 | % | 471,065 | 15,565 | 3.28 | % | 593,772 | 11,734 | 1.96 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
证券借贷收入 | 78 | 88 | 419 | 471 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他利息收入 | 52 | 7 | 127 | 22 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
赚取利息的资产总额 | $ | 441,339 | $ | 3,963 | 3.54 | % | $ | 533,318 | $ | 3,841 | 2.84 | % | $ | 471,065 | $ | 16,111 | 3.39 | % | $ | 593,772 | $ | 12,227 | 2.04 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
资金来源 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
银行存款 | $ | 280,380 | $ | 971 | 1.37 | % | $ | 374,812 | $ | 438 | 0.46 | % | $ | 306,505 | $ | 3,363 | 1.10 | % | $ | 424,168 | $ | 723 | 0.17 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
应付给经纪客户的款项 | 61,781 | 66 | 0.43 | % | 87,001 | 76 | 0.35 | % | 66,842 | 271 | 0.41 | % | 97,825 | 123 | 0.13 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他短期借款 (3) | 6,724 | 95 | 5.63 | % | 2,904 | 36 | 4.89 | % | 7,144 | 375 | 5.25 | % | 2,719 | 48 | 1.75 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
联邦住房贷款银行借款 (3) | 31,630 | 423 | 5.28 | % | 9,023 | 106 | 4.59 | % | 34,821 | 1,810 | 5.14 | % | 2,274 | 106 | 4.59 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
长期债务 | 25,457 | 226 | 3.54 | % | 20,837 | 135 | 2.59 | % | 22,636 | 715 | 3.16 | % | 20,714 | 498 | 2.40 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
计息负债总额 | 405,972 | 1,781 | 1.74 | % | 494,577 | 791 | 0.64 | % | 437,948 | 6,534 | 1.49 | % | 547,700 | 1,498 | 0.27 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
非计息资金来源 | 35,367 | 38,741 | 33,117 | 46,072 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
证券借贷费用 | 51 | 20 | 147 | 48 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他利息支出 | 1 | 1 | 3 | (1) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
资金来源总额 | $ | 441,339 | $ | 1,833 | 1.65 | % | $ | 533,318 | $ | 812 | 0.60 | % | $ | 471,065 | $ | 6,684 | 1.41 | % | $ | 593,772 | $ | 1,545 | 0.26 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
净利息收入 | $ | 2,130 | 1.89 | % | $ | 3,029 | 2.24 | % | $ | 9,427 | 1.98 | % | $ | 10,682 | 1.78 | % |
三个月已结束 十二月三十一日 | 十二个月已结束 十二月三十一日 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2023 | 2022 | 2023 | 2022 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
平均值 客户 资产 | 收入 | 平均值 费用 | 平均值 客户 资产 | 收入 | 平均值 费用 | 平均值 客户 资产 | 收入 | 平均值 费用 | 平均值 客户 资产 | 收入 | 平均值 费用 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
施瓦布不计费用的货币市场基金 弃权 | $ | 461,091 | $ | 299 | 0.26 | % | $ | 243,587 | $ | 159 | 0.26 | % | $ | 391,864 | $ | 1,034 | 0.26 | % | $ | 179,791 | $ | 499 | 0.28 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
费用减免 | — | — | — | (57) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
施瓦布货币市场基金 | 461,091 | 299 | 0.26 | % | 243,587 | 159 | 0.26 | % | 391,864 | 1,034 | 0.26 | % | 179,791 | 442 | 0.25 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
施瓦布股票和债券基金、交易所交易基金(ETF)和集体信托基金(CTF) | 486,340 | 98 | 0.08 | % | 421,238 | 86 | 0.08 | % | 471,832 | 382 | 0.08 | % | 433,005 | 364 | 0.08 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
共同基金 OneSource® 等 无交易费基金 | 289,841 | 188 | 0.26 | % | 219,965 | 149 | 0.27 | % | 249,131 | 657 | 0.26 | % | 202,015 | 602 | 0.30 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他第三方共同基金和交易所买卖基金 | 572,027 | 97 | 0.07 | % | 659,870 | 137 | 0.08 | % | 640,689 | 490 | 0.08 | % | 768,871 | 647 | 0.08 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
共同基金、ETF和CTF总额 (1) | $ | 1,809,299 | 682 | 0.15 | % | $ | 1,544,660 | 531 | 0.14 | % | $ | 1,753,516 | 2,563 | 0.15 | % | $ | 1,583,682 | 2,055 | 0.13 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
建议解决方案 (1) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
收费的 | $ | 465,266 | 475 | 0.41 | % | $ | 424,407 | 445 | 0.42 | % | $ | 458,114 | 1,868 | 0.41 | % | $ | 441,336 | 1,854 | 0.42 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
非收费的 | 98,679 | — | — | 87,804 | — | — | 96,633 | — | — | 89,525 | — | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
全面的建议解决方案 | $ | 563,945 | 475 | 0.33 | % | $ | 512,211 | 445 | 0.34 | % | $ | 554,747 | 1,868 | 0.34 | % | $ | 530,861 | 1,854 | 0.35 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他基于余额的费用 (2) | 664,774 | 65 | 0.04 | % | 524,465 | 58 | 0.04 | % | 608,170 | 254 | 0.04 | % | 561,416 | 244 | 0.04 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他 (3) | 19 | 15 | 71 | 63 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
资产管理和行政费用总额 | $ | 1,241 | $ | 1,049 | $ | 4,756 | $ | 4,216 |
Q4-23 百分比变化 | 2023 | 2022 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
vs. | vs. | 第四 | 第三 | 第二 | 第一 | 第四 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(除非另有说明,在季度末以十亿美元计) | Q4-22 | Q3-23 | 季度 | 季度 | 季度 | 季度 | 季度 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
客户账户中的资产 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Schwab One®、某些现金等价物和银行存款 | (20) | % | 4 | % | $ | 368.3 | $ | 353.1 | $ | 384.4 | $ | 408.5 | $ | 459.4 | ||||||||||||||||||||||||||||||
银行存款账户余额 | (23) | % | (2) | % | 97.4 | 99.5 | 102.7 | 106.5 | 126.6 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
专有共同基金(Schwab Funds® 和 Laudus Funds®)和 CTF | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
货币市场基金 (1) | 71 | % | 9 | % | 476.4 | 436.3 | 392.9 | 357.8 | 278.9 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
股票和债券基金及CTF (2) | 22 | % | 11 | % | 186.7 | 167.9 | 172.6 | 163.1 | 153.6 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
自有共同基金和CTF总额 | 53 | % | 10 | % | 663.1 | 604.2 | 565.5 | 520.9 | 432.5 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
共同基金市场® (3) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
共同基金 OneSource® 和其他无交易费基金 | 30 | % | 6 | % | 306.2 | 288.0 | 254.6 | 244.3 | 235.7 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
共同基金清算服务 | 22 | % | 8 | % | 233.4 | 216.9 | 220.7 | 201.7 | 191.1 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他第三方共同基金 (4) | 5 | % | 7 | % | 1,126.5 | 1,055.3 | 1,150.8 | 1,123.6 | 1,077.1 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
共同基金总市场 | 11 | % | 7 | % | 1,666.1 | 1,560.2 | 1,626.1 | 1,569.6 | 1,503.9 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
共同基金资产总额 | 20 | % | 8 | % | 2,329.2 | 2,164.4 | 2,191.6 | 2,090.5 | 1,936.4 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
交易所交易基金 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
专有交易所买卖基金 (2) | 23 | % | 12 | % | 319.4 | 286.2 | 293.2 | 280.6 | 259.3 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他第三方 ETF | 26 | % | 13 | % | 1,521.7 | 1,352.6 | 1,381.4 | 1,297.5 | 1,208.4 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
ETF 资产总额 | 25 | % | 12 | % | 1,841.1 | 1,638.8 | 1,674.6 | 1,578.1 | 1,467.7 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
股票和其他证券 | 25 | % | 10 | % | 3,163.5 | 2,886.4 | 3,002.7 | 2,772.2 | 2,529.4 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
固定收益证券 | 31 | % | 4 | % | 779.7 | 747.4 | 722.6 | 684.7 | 593.4 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
未偿保证金贷款 | (1) | % | (4) | % | (62.6) | (65.1) | (62.8) | (60.5) | (63.1) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
客户资产总额 | 21 | % | 9 | % | $ | 8,516.6 | $ | 7,824.5 | $ | 8,015.8 | $ | 7,580.0 | $ | 7,049.8 | ||||||||||||||||||||||||||||||
按业务划分的客户资产 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
投资者服务 | 23 | % | 9 | % | $ | 4,519.1 | $ | 4,157.7 | $ | 4,267.9 | $ | 4,001.9 | $ | 3,682.1 | ||||||||||||||||||||||||||||||
顾问服务 | 19 | % | 9 | % | 3,997.5 | 3,666.8 | 3,747.9 | 3,578.1 | 3,367.7 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
客户资产总额 | 21 | % | 9 | % | $ | 8,516.6 | $ | 7,824.5 | $ | 8,015.8 | $ | 7,580.0 | $ | 7,049.8 | ||||||||||||||||||||||||||||||
客户账户资产净增长(截至本季度) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
按业务划分的新资产净额 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
投资者服务 (5) | (61) | % | (13) | % | $ | 25.0 | $ | 28.6 | $ | 36.0 | $ | 79.4 | $ | 64.3 | ||||||||||||||||||||||||||||||
顾问服务 (6) | (36) | % | 111 | % | 41.3 | 19.6 | 36.0 | 71.3 | 64.1 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
净新资产总额 | (48) | % | 38 | % | $ | 66.3 | $ | 48.2 | $ | 72.0 | $ | 150.7 | $ | 128.4 | ||||||||||||||||||||||||||||||
净市场收益(亏损) | 625.8 | (239.5) | 363.8 | 379.5 | 277.2 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
净增长(下降) | $ | 692.1 | $ | (191.3) | $ | 435.8 | $ | 530.2 | $ | 405.6 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
新的经纪账户(截至本季度,以千计) | (2) | % | 2 | % | 910 | 894 | 960 | 1,042 | 931 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
客户账户(以千计) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
活跃的经纪账户 (7) | 3 | % | 1 | % | 34,838 | 34,540 | 34,382 | 34,120 | 33,758 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
银行账户 | 7 | % | 2 | % | 1,838 | 1,799 | 1,781 | 1,746 | 1,716 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
工作场所计划参与者账户 (8) | 9 | % | 2 | % | 5,221 | 5,141 | 5,003 | 4,845 | 4,807 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
2022 | 2023 | 改变 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
十二月 | 一月 | 二月 | 破坏 | 四月 | 五月 | 六月 | 七月 | 八月 | 九月 | 十月 | 十一月 | 十二月 | Mo。 | 是。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
市场指数(月底) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
道琼斯工业平均指数® | 33,147 | 34,086 | 32,657 | 33,274 | 34,098 | 32,908 | 34,408 | 35,560 | 34,722 | 33,508 | 33,053 | 35,951 | 37,690 | 5 | % | 14 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||
纳斯达克综合指数® | 10,466 | 11,585 | 11,456 | 12,222 | 12,227 | 12,935 | 13,788 | 14,346 | 14,035 | 13,219 | 12,851 | 14,226 | 15,011 | 6 | % | 43 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||
标准普尔® 500 | 3,840 | 4,077 | 3,970 | 4,109 | 4,169 | 4,180 | 4,450 | 4,589 | 4,508 | 4,288 | 4,194 | 4,568 | 4,770 | 4 | % | 24 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||
客户资产(以十亿美元计) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
初始客户资产 | 7,320.6 | 7,049.8 | 7,480.6 | 7,380.2 | 7,580.0 | 7,631.5 | 7,650.2 | 8,015.8 | 8,241.0 | 8,094.7 | 7,824.5 | 7,653.4 | 8,180.6 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
净新资产 (1) | 53.3 | 36.1 | 41.7 | 72.9 | 13.6 | 24.6 | 33.8 | 12.9 | 8.1 | 27.2 | 5.0 | 19.2 | 42.1 | 119 | % | (21) | % | ||||||||||||||||||||||||||||||
市场净收益(亏损) | (324.1) | 394.7 | (142.1) | 126.9 | 37.9 | (5.9) | 331.8 | 212.3 | (154.4) | (297.4) | (176.1) | 508.0 | 293.9 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
客户资产总额(月底) | 7,049.8 | 7,480.6 | 7,380.2 | 7,580.0 | 7,631.5 | 7,650.2 | 8,015.8 | 8,241.0 | 8,094.7 | 7,824.5 | 7,653.4 | 8,180.6 | 8,516.6 | 4 | % | 21 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||
核心净新资产 (1,2) | 53.3 | 36.1 | 41.7 | 53.9 | (2.3) | 20.7 | 33.8 | 13.7 | 4.9 | 27.1 | 11.3 | 21.7 | 43.1 | 99 | % | (19) | % | ||||||||||||||||||||||||||||||
接受持续的咨询服务(月底) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
投资者服务 | 499.8 | 524.6 | 515.5 | 526.2 | 530.7 | 526.3 | 547.5 | 560.6 | 552.2 | 533.0 | 522.2 | 557.0 | 581.4 | 4 | % | 16 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||
顾问服务 (3) | 3,173.4 | 3,345.4 | 3,289.6 | 3,369.3 | 3,394.9 | 3,377.8 | 3,527.8 | 3,619.8 | 3,554.2 | 3,448.0 | 3,380.3 | 3,604.4 | 3,757.4 | 4 | % | 18 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||
客户账户(月底,以千计) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
活跃的经纪账户 | 33,758 | 33,878 | 34,010 | 34,120 | 34,248 | 34,311 | 34,382 | 34,434 | 34,440 | 34,540 | 34,571 | 34,672 | 34,838 | — | 3 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||
银行账户 | 1,716 | 1,729 | 1,733 | 1,746 | 1,757 | 1,768 | 1,781 | 1,792 | 1,798 | 1,799 | 1,812 | 1,825 | 1,838 | 1 | % | 7 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||
工作场所计划参与者账户 (4) | 4,807 | 4,817 | 4,839 | 4,845 | 4,869 | 4,962 | 5,003 | 5,030 | 5,037 | 5,141 | 5,212 | 5,212 | 5,221 | — | 9 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||
客户活动 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
新的经纪账户(以千计) | 330 | 344 | 320 | 378 | 331 | 314 | 315 | 303 | 311 | 280 | 284 | 286 | 340 | 19 | % | 3 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||
客户现金占客户资产的百分比 (5,6) | 12.2 | % | 11.5 | % | 11.6 | % | 11.2 | % | 10.8 | % | 10.9 | % | 10.5 | % | 10.2 | % | 10.4 | % | 10.8 | % | 11.2 | % | 10.7 | % | 10.5 | % | (20) bp | (170) bp | |||||||||||||||||||
衍生品交易占总交易的百分比 | 23.2 | % | 23.0 | % | 23.5 | % | 22.8 | % | 23.4 | % | 23.5 | % | 23.9 | % | 23.0 | % | 24.4 | % | 24.2 | % | 23.2 | % | 23.1 | % | 21.8 | % | (130) bp | (140) bp | |||||||||||||||||||
选定的平均余额(百万美元) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
平均利息收入资产 (7) | 520,100 | 512,893 | 503,122 | 497,627 | 493,215 | 483,438 | 479,752 | 466,659 | 449,483 | 444,864 | 438,522 | 439,118 | 446,305 | 2 | % | (14) | % | ||||||||||||||||||||||||||||||
平均利润余额 | 64,759 | 60,211 | 60,575 | 60,848 | 60,338 | 60,250 | 61,543 | 63,040 | 64,226 | 64,014 | 63,946 | 61,502 | 62,309 | 1 | % | (4) | % | ||||||||||||||||||||||||||||||
平均银行存款账户余额 (8) | 126,953 | 122,387 | 115,816 | 109,392 | 104,775 | 103,149 | 102,917 | 102,566 | 101,928 | 100,404 | 97,893 | 94,991 | 95,518 | 1 | % | (25) | % | ||||||||||||||||||||||||||||||
共同基金和交易所交易基金 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
净买入(卖出)(9,10)(以百万美元计) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
股票 | (1,837) | 7,236 | 5,850 | (3,234) | 1,126 | (1,366) | 9,190 | 7,423 | (278) | 675 | (3,039) | 6,099 | 7,903 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
混合动力 | (1,595) | (433) | 47 | (1,641) | (462) | (889) | (903) | (407) | (1,037) | (828) | (1,457) | (1,466) | (1,596) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
债券 | (3,260) | 5,646 | 4,281 | 6,158 | 2,575 | 2,029 | 3,302 | 2,515 | 4,696 | 2,723 | 1,094 | 255 | 6,104 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
净买入(卖出)活动(百万美元) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
共同基金 (9) | (21,851) | 552 | (2,338) | (7,423) | (4,904) | (7,157) | (4,485) | (3,333) | (6,476) | (5,853) | (12,245) | (9,267) | (7,406) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
交易所交易基金 (10) | 15,159 | 11,897 | 12,516 | 8,706 | 8,143 | 6,931 | 16,074 | 12,864 | 9,857 | 8,423 | 8,843 | 14,155 | 19,817 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
货币市场基金 | 27,778 | 24,285 | 23,347 | 27,106 | 6,291 | 15,256 | 9,112 | 7,911 | 16,869 | 13,388 | 16,976 | 11,670 | 7,745 |
非公认会计准则调整或衡量标准 | 定义 | 对投资者的用处和管理层的用途 | ||||||
收购和整合相关成本、收购无形资产的摊销和重组成本 | 施瓦布调整了某些GAAP财务指标,以排除因公司收购而产生的收购和整合相关成本的影响、收购的无形资产的摊销、重组成本以及这些支出的所得税影响(如适用)。 为排除收购的无形资产摊销而进行的调整反映了所有收购的无形资产,这些资产作为购买会计的一部分入账。这些收购的无形资产有助于公司的创收。收购的无形资产的摊销将在未来期间继续在其剩余的使用寿命内进行。 | 在计算某些非公认会计准则指标时,我们将收购和整合相关成本、收购的无形资产的摊销和重组成本排除在外,因为我们认为这样做可以提高施瓦布持续运营的透明度,并且有助于评估业务的经营业绩,也有助于将业绩与前期和未来时期的业绩进行比较。 与收购和整合或重组相关的成本会根据收购、整合和重组活动的时间而波动,从而限制了不同时期业绩的可比性,并且不能代表公司持续业务的运营成本。不包括收购的无形资产的摊销,因为管理层认为这并不代表公司的基本经营业绩。 | ||||||
有形普通股回报率 | 有形普通股回报率代表普通股股东可获得的年化调整后净收益占平均有形普通股的百分比。有形普通股是指普通股减去商誉、收购的无形资产(净额)和相关的递延所得税负债。 | 收购通常会确认大量商誉和收购的无形资产。我们认为,有形普通股回报率作为补充衡量标准可能对投资者有用,有助于评估与施瓦布资产负债表构成相关的资本效率和回报。 | ||||||
调整后的 1 级杠杆比率 | 调整后的第一级杠杆比率代表银行监管指南为合并公司和CSB规定的第一级杠杆比率,调整后反映了该比率中包含累计其他综合收益(AOCI)的情况。 | 将AOCI的影响纳入公司的一级杠杆比率可提供有关公司当前资本状况的更多信息。我们认为,调整后的一级杠杆比率作为衡量公司资本水平的补充指标可能对投资者有用。 |
截至12月31日的三个月 | 截至12月31日的十二个月 | ||||||||||||||||||||||||||||
2023 | 2022 | 2023 | 2022 | ||||||||||||||||||||||||||
总计 不包括利息的费用 | 网 收入 | 总计 不包括利息的费用 | 网 收入 | 总计 不包括利息的费用 | 网 收入 | 总计 费用不包括 利息 | 网 收入 | ||||||||||||||||||||||
不包括利息的总支出(GAAP), 净收益(GAAP) | $ | 3,265 | $ | 1,045 | $ | 2,899 | $ | 1,968 | $ | 12,459 | $ | 5,067 | $ | 11,374 | $ | 7,183 | |||||||||||||
收购和整合相关成本 (1) | (67) | 67 | (101) | 101 | (401) | 401 | (392) | 392 | |||||||||||||||||||||
收购的无形资产的摊销 | (130) | 130 | (136) | 136 | (534) | 534 | (596) | 596 | |||||||||||||||||||||
重组成本 (2) | (216) | 216 | — | — | (495) | 495 | — | — | |||||||||||||||||||||
所得税影响 (3) | 不适用 | (91) | 不适用 | (54) | 不适用 | (338) | 不适用 | (237) | |||||||||||||||||||||
调整后的总支出(非公认会计准则), 调整后净收益(非公认会计准则) | $ | 2,852 | $ | 1,367 | $ | 2,662 | $ | 2,151 | $ | 11,029 | $ | 6,159 | $ | 10,386 | $ | 7,934 |
截至12月31日的三个月 | 截至12月31日的十二个月 | ||||||||||||||||||||||||||||
2023 | 2022 | 2023 | 2022 | ||||||||||||||||||||||||||
金额 | % 的 净收入总额 | 金额 | % 的 净收入总额 | 金额 | % 的 净收入总额 | 金额 | % 的 净收入总额 | ||||||||||||||||||||||
所得税前收入(GAAP), 税前利润率 (GAAP) | $ | 1,194 | 26.8 | % | $ | 2,598 | 47.3 | % | $ | 6,378 | 33.9 | % | $ | 9,388 | 45.2 | % | |||||||||||||
收购和整合相关成本 | 67 | 1.5 | % | 101 | 1.8 | % | 401 | 2.1 | % | 392 | 1.9 | % | |||||||||||||||||
收购的无形资产的摊销 | 130 | 2.9 | % | 136 | 2.5 | % | 534 | 2.9 | % | 596 | 2.9 | % | |||||||||||||||||
重组成本 | 216 | 4.8 | % | — | — | 495 | 2.6 | % | — | — | |||||||||||||||||||
所得税前的调整后收入(非公认会计准则), 调整后的税前利润率(非公认会计准则) | $ | 1,607 | 36.0 | % | $ | 2,835 | 51.6 | % | $ | 7,808 | 41.5 | % | $ | 10,376 | 50.0 | % |
截至12月31日的三个月 | 截至12月31日的十二个月 | ||||||||||||||||||||||||||||
2023 | 2022 | 2023 | 2022 | ||||||||||||||||||||||||||
金额 | 稀释 EPS | 金额 | 稀释 EPS | 金额 | 稀释 EPS | 金额 | 稀释 EPS | ||||||||||||||||||||||
普通股股东可获得的净收益(GAAP), 普通股每股收益——摊薄(GAAP) | $ | 926 | $ | .51 | $ | 1,821 | $ | .97 | $ | 4,649 | $ | 2.54 | $ | 6,635 | $ | 3.50 | |||||||||||||
收购和整合相关成本 | 67 | .04 | 101 | .05 | 401 | .22 | 392 | .21 | |||||||||||||||||||||
收购的无形资产的摊销 | 130 | .07 | 136 | .07 | 534 | .29 | 596 | .31 | |||||||||||||||||||||
重组成本 | 216 | .12 | — | — | 495 | .27 | — | — | |||||||||||||||||||||
所得税影响 | (91) | (.06) | (54) | (.02) | (338) | (.19) | (237) | (.12) | |||||||||||||||||||||
普通股股东可获得的调整后净收益 (非公认会计准则)、调整后的摊薄后每股收益(非公认会计准则) | $ | 1,248 | $ | .68 | $ | 2,004 | $ | 1.07 | $ | 5,741 | $ | 3.13 | $ | 7,386 | $ | 3.90 |
截至12月31日的三个月 | 截至12月31日的十二个月 | ||||||||||||||||
2023 | 2022 | 2023 | 2022 | ||||||||||||||
普通股股东权益平均回报率(GAAP) | 12 | % | 27 | % | 16 | % | 18 | % | |||||||||
普通股股东平均权益 | $ | 30,179 | $ | 26,823 | $ | 29,334 | $ | 36,605 | |||||||||
减去:平均商誉 | (11,951) | (11,951) | (11,951) | (11,952) | |||||||||||||
减去:收购的平均无形资产——净额 | (8,325) | (8,856) | (8,524) | (9,084) | |||||||||||||
另外:与商誉相关的平均递延所得税负债 和收购的无形资产——净额 | 1,790 | 1,842 | 1,805 | 1,870 | |||||||||||||
平均有形普通股权益 | $ | 11,693 | $ | 7,858 | $ | 10,664 | $ | 17,439 | |||||||||
普通股股东可获得的调整后净收益 (1) | $ | 1,248 | $ | 2,004 | $ | 5,741 | $ | 7,386 | |||||||||
有形普通股回报率(非公认会计准则) | 43 | % | 102 | % | 54 | % | 42 | % |
(初步) | ||||||||
2023年12月31日 | ||||||||
CSC | CSB | |||||||
一级杠杆比率 (GAAP) | 8.5 | % | 10.1 | % | ||||
第 1 级资本 | $ | 40,602 | $ | 31,777 | ||||
另外:AOCI 调整 | (18,131) | (15,746) | ||||||
调整后的一级资本 | 22,471 | 16,031 | ||||||
经监管调整后的平均资产 | 476,069 | 315,851 | ||||||
另外:AOCI 调整 | (19,514) | (17,194) | ||||||
经监管调整后的平均资产 | $ | 456,555 | $ | 298,657 | ||||
调整后的第一级杠杆比率(非公认会计准则) | 4.9 | % | 5.4 | % |