第一修正案
这项日期为2024年2月26日的第一项修正案(本《协议》)是由天际专业保险集团有限公司、特拉华州的一家公司(“借款人”)、本协议的贷款方(为免生疑问，构成所需的贷款方)和真实银行以贷款方的行政代理(“行政代理”)和贷款方的身份提出的。
W I T N E S S E T H：
鉴于借款人、签署该协议的几家银行和其他金融机构以及贷款人和行政代理于2023年3月29日签订了该特定信贷协议(在本协议日期之前修订、补充或修改的“现有信贷协议”；经本协议修订的现有信贷协议“经修订的信贷协议”)；
鉴于，借款人已通知行政代理和贷款人，其希望对现有信贷协议进行某些修改，如本文中更全面阐述的那样；
鉴于，行政代理和所需贷款人已表示愿意根据本协议规定的条款和条件对现有信贷协议进行必要的修改；以及
鉴于，在遵守和遵守本协议规定的条款和条件的情况下，借款人、行政代理和所需贷款人愿意签订本协议。
因此，现在，出于善意和有价值的对价，双方在此确认已收到和充分的对价，双方同意如下：
第一节定义。除本合同另有规定外，本合同中使用的大写术语应具有经修订的信贷协议中赋予该术语的含义。
第二节对现行信贷协议的具体修改。
(A)现修订现有信贷协议的封面，代之以“蒙特利尔银行哈里斯银行”。其内注明“蒙特利尔银行”。
(B)现修订现行信贷协议第1.1节，按适当的字母顺序在其中插入下列定义的术语：
“第一修正案生效日期”指2024年2月26日。
(C)现对现行信贷协议第1.1节作进一步修订，修订“安排人”一词的定义，代之以“蒙特利尔银行哈里斯银行有限公司”。其中包括“BMO Bank N.A.(前身为BMO Harris Bank N.A.)”。
(D)现对现行信贷协议第1.1条作进一步修订，修订“受限制付款”一词的定义，(A)删除第(V)款分号后的“及”，(B)将第(Vi)款末尾的句号改为“；及”，及(C)在紧接第(Vi)款之后加入以下新的第(Vii)款：
“(Vii)贷款方因公司间债务而向保险子公司支付的任何款项。”
(E)现修订现行信贷协议第5.1条，在紧接其(B)条之后加入以下新的(C)条：
“(C)联邦住房管理局债务报告。借款人应行政代理和贷款人的要求，不时迅速向行政代理和贷款人交付证明、担保或以其他方式管理欠联邦住房贷款银行的债务的任何协议和其他文件的副本；但为免生疑问，任何此类债务只能在第7.1节(L)允许的范围内发生。
(F)现对现有信贷协议的第5.9节进行修订，修改该节的全部内容并将其重述如下：
“第5.9条。收益的使用；保证金规定。借款人将使用所有贷款所得为现有信贷协议再融资，支付交易成本和与本协议相关的费用，为营运资金需求提供资金，完成允许的收购，支付递延购买价债务(仅限于当时到期和应支付的范围)，根据第7.4(K)条允许对保险子公司进行投资，在符合第7.5(H)条所述条件的情况下进行限制性付款，以及用于借款人及其
子公司。任何贷款收益的任何部分，无论是直接或间接，都不会用于任何违反法律要求或美联储理事会任何规则或条例的目的，包括T条例、U条例或X条例。所有信用证将用于一般企业目的。
(G)现修订现有信贷协议第7.1节，将第(H)节末尾的分号改为“；但如根据第7.5(H)节全额偿还2006年单据，则不得续期、更换或清偿该等债务(尽管上文第7.1(B)节另有规定)；”。
(H)现对现行信贷协议第7.1条作进一步修订，(I)删除该条款(J)中分号之后的“及”，(Ii)将该条款(K)末尾的句号改为“；”，及(Iii)在紧接该条款(K)之后加入下列新条文(L)及(M)：
“(L)欠联邦住房贷款银行的债务(但仅限于国内保险子公司)，而该保险子公司是联邦住房贷款银行的成员；
(M)借款人根据一笔由公司间票据证明的贷款而欠下的无担保债务，该贷款完全是对已从第7.1节(L)允许的联邦住房贷款银行获得贷款的国内保险子公司所欠的，仅限于借款人将这种无担保债务的收益用于(I)在第7.5(H)节允许的范围内和在符合第7.5(H)节规定的条件下偿还与2006年文件有关的所有债务和其他债务，或(Ii)偿还任何未偿还的循环贷款；但借款人允许发生的公司间债务金额不得超过国内保险子公司从联邦住房贷款银行产生的债务金额。
(I)现修订现行信贷协议第7.2条，(I)删除该条款(M)中分号之后的“及”，(Ii)将该条款(N)末尾的句号改为“；及”，及(Iii)在紧接该条款(N)之后加入以下新的(O)条：
“(O)联邦住房贷款银行对国内保险子公司资产的留置权，以保证第7.1节允许的债务(L)。”
(J)现将现行信贷协议第7.5条修订如下：(I)删去第(F)款中分号后的“及”，(Ii)将第(G)款末尾的句号改为“；”及(Iii)在紧接第(G)款之后加入下列新的第(H)及(I)条：
“(H)借款人全额偿还借款人及其附属公司就2006年单据而欠下的所有债务和其他债务，只要(X)没有发生违约或违约事件，并且违约事件仍在继续或将由此导致，(Y)借款人应遵守第六条所列的每一条公约，根据本协议规定必须交付财务报表的最近一个会计季度的预估基础上重新计算，如同此类偿还发生在测试合规性的相关期间的第一天(且借款人应已向行政代理提交一份合规性证书，证明该合规性，并证明本条款(H)第(X)和(Z)款中的其他事项)和(Z)在该偿还生效后，2006年的所有文件均应终止，被解除和解除，不再具有进一步的效力和作用，借款人或其任何子公司对2006年的文件不再有任何剩余的义务，但根据其明示条款在2006年的文件终止后仍然存在的义务除外；和
(I)用于偿还借款方欠保险子公司的公司间债务的限制付款，只要(I)当时不存在或不会由此导致违约或违约事件，以及(Ii)借款人应遵守第六条所列的每一契诺，根据本协议规定必须交付财务报表的最近一个会计季度的预估基础上重新计算，如同此类限制性付款是在测试合规性的相关期间的第一天支付的(借款人应已向行政代理提交合规性证书，证明该合规性，并证明第(I)款第(I)和(Ii)款中的其他事项)。
(K)现将现行信贷协议第7.7条修订如下：(I)删除(C)款中分号后的“及”，(Ii)将(D)款末尾的句号改为“；”，及(Iii)在紧接(D)款之后加入下列新的(E)及(F)条：
“(E)第7.1(M)条允许的债务；及
(F)第7.4(D)条允许的投资。“
（l）现修改现行信贷协议（承诺金额）的附表二，取代"BMO Harris Bank N.A."。”（注：“BMO Bank N.A.（前称BMO Harris Bank N.A.）。
第3款.先决条件。本协议自下列先决条件满足之日起生效（该日，“第一次修订生效日期”）：
（a）管理代理人（或其律师）应已收到借款人、管理代理人和所需贷款人各自正式签署的本协议副本；
（b）本协议第4条中的陈述和保证在所有重要方面均为真实和正确的（但受重大不利影响或其他重要性明确限定的陈述和保证除外，在这种情况下，该等陈述和保证在所有方面均为真实和正确的）；以及
(C)行政代理应已收到已开具发票的、在第一修正案生效日期或之前到期并应支付的所有费用、开支和其他金额的报销或付款(包括根据本修正案第6节要求支付的金额)。
第4节申述借款人向行政代理和贷款人陈述并保证：
(A)存在和权力。借款人及其各附属公司拥有所有必要的权力及权限，以(I)按目前进行的方式经营其业务，及(Ii)执行、交付及履行其在本协议及本协议所属其他贷款文件项下的义务(在本协议生效后)。
(B)组织权力；授权；政府批准；无冲突。每一借款方签署、交付和履行本协议及其所属的每一份其他贷款文件(在本协议生效后)均在借款方的组织权力范围内，并已得到所有必要的组织和股东、合作伙伴或成员行动的正式授权，(I)不需要任何政府当局的任何同意或批准、登记或备案，或任何政府当局的任何行动，但已获得或作出并完全有效的那些行动除外，(Ii)不违反适用于借款人或其任何子公司的任何法律要求或任何判决，任何政府当局的命令或裁决，(Iii)不会违反或导致借款人或其任何附属公司或其任何资产的任何合同义务违约，或产生要求借款人或其任何附属公司支付任何款项的权利，及(Iv)不会导致对借款人或其任何附属公司的任何资产设定或施加任何留置权，但根据贷款文件设定的留置权(如有)除外。
(C)陈述和保证；没有违约。借款人在此向管理代理和贷款人作出贷款文件中所列借款人的所有陈述和担保，且该等陈述和担保在本合同日期的所有重要方面均为真实和正确的(但明确受到重大不利影响或其他重要性限定的陈述和担保除外，在这种情况下，该等陈述和担保应在所有方面都真实且正确)，但该等陈述和担保明确限于较早日期的情况下，该等陈述和担保在所有重要方面均真实正确(但不包括那些明确受到重大不利影响或其他重大限定的陈述和担保，在此情况下，该等陈述及保证在各方面均属真实及正确)。在本协议生效之前和之后，均不存在违约或违约事件。
(D)具有约束力。本协议已由借款人正式签署并交付。本协定构成借款人的一项法律、有效和具有约束力的义务，可根据其条款对借款人强制执行，但受适用的破产、破产、重组、暂缓执行或影响债权人权利一般强制执行的类似法律和一般衡平法的限制除外。
第五节再次确认贷款单据。借款人特此(A)同意其所属的每份贷款文件应继续完全有效，并(B)承认自本文件之日起及之后，所有未偿还的贷款应被视为债务。本协议或本协议拟进行的任何交易的任何内容均不打算、也不应被解释为对借款人在经修订的信贷协议或其他贷款文件项下的任何义务的更新、协议和履行。
第六节开支及弥偿修改后的信贷协议第10.3节在此引用，并作必要的修改，如同该节在此全文所述一样。
第7节.对贷款文件的引用和效力；无索赔。
(A)在第一次修订生效日期及之后，现有信贷协议中凡提及“本协议”、“本协议下”、“本协议”或类似词语时，均指经修订信贷协议，而在其他贷款文件中，凡提及“信贷协议”、“其下”、“其”或类似词语时，均指及提及经修订信贷协议。
(B)借款人不知道就行政代理和贷款人在贷款文件下或与贷款文件有关的任何义务或任何权利或利益向行政代理或任何贷款人提出的任何索赔或抗辩。
第8节利益本协议对本协议双方及其各自的继承人和受让人具有约束力，并符合其利益。
第九节适用法律。本协议及任何基于、引起或与本协议及拟进行的交易有关的索赔、争议、争议或诉讼理由(无论是合同、侵权或其他)均应按照纽约州的法律(不影响其法律冲突原则)进行解释并受其管辖。
第10条.效力
(A)除本协议第2节明确规定外，现有信贷协议和其他贷款文件的条款和条件保持不变，并继续完全有效。本协议第2节中包含的修改和协议应被视为仅适用于预期。现将现有的信贷协议和其他贷款文件全部予以批准和确认。
(B)本协议所载任何内容均不得视为放弃遵守经修订的信贷协议或任何其他贷款文件所载的任何条款或条件，或构成各方之间的行为或交易过程。行政代理和贷款人保留贷款文件下的所有权利、特权和补救措施。
(C)本协议与其他贷款文件一起，包括双方就本协议及其标的达成的完整和完整的协议，并取代所有先前就该标的达成的书面或口头协议。本协议在任何情况下均应被视为经修订的信贷协议项下的“贷款单据”，并有权享受其利益。
第11节进一步保证。借款人同意采取一切进一步行动，并签署行政代理可能不时合理要求的其他文件和文书，以进行本协议以及与本协议相关而签署和交付的所有其他协议所设想的交易。
第12节对应方本协议可一式两份签署，每份副本应视为正本，但所有副本一起构成同一份文书。通过传真、电子邮件或其他电子传输方式向本协议交付签字页的签署副本，应与交付本协议的原始签署副本一样有效。
第13条修订及豁免除非行政代理、贷款人和借款人以书面形式签署，否则对本协议任何条款的任何修改或豁免以及借款人对本协议任何偏离的同意均无效，且每项此类放弃、修改或同意仅在特定情况下和为特定目的而有效。
第14节.可分割性如果本协议的任何条款被认定为非法、无效或不可执行，则本协议其余条款的合法性、有效性和可执行性不应因此而受到影响或损害。某一特定法域的规定无效，不应使该规定在任何其他法域无效或无法执行。
第15条标题本协议中使用的标题和说明仅为便于参考而包括在内，不应具有任何实质效力。
[以下页面上的签名]
兹证明，本第一修正案自上述第一修正案之日起正式生效，特此声明。
借款人：Skyward Special Insurance Group，Inc.
作者：S/马克·W·豪希尔
姓名：马克·W·豪希尔
职务：首席财务官
作为行政代理人和贷款人的真实银行
作者：S/海斯·伍德
姓名：海斯·伍德
标题：董事
公民银行，新泽西州作为贷款人
作者：S/多拉·雅古达耶娃
姓名：多拉·雅古达耶娃
职务：总裁副
蒙特利尔银行(前身为蒙特利尔银行哈里斯银行)
作为贷款人
执行人： /s/Benjamin Mlot
Name：jiang
标题：董事
德州资本银行（Texas Capital Bank）
执行人： /s/Jad Elawar
Name：jad elawar
职务：副总裁，高级投资组合经理