附录 4.1

根据1934年《证券交易法》第12条注册的证券的描述

下文所述的Lendway, Inc.（“公司”）股本一般条款和条款摘要并不完整，受不时修订的公司注册证书（“公司注册证书”）和不时修订的公司章程（“章程”，以及公司注册证书）的约束和限制 “章程文件”），每份文件均以引用方式纳入此处，并作为附件附在公司最近的年度报告中向美国证券交易委员会提交的10-K表格报告。欲了解更多信息，请阅读公司的章程文件和《特拉华州通用公司法》（“DGCL”）的适用条款。

法定资本

公司获准发行最多5,714,285股普通股，面值为每股0.01美元。

投票权

公司普通股的持有人有权就公司股东投票的所有事项获得每股一票。公司的普通股没有累积投票权，因此，超过50％的已发行普通股的持有人将能够选举董事会的所有成员。如果候选人数超过将要当选的董事会成员人数，他们可以通过多数票当选。

股息权

在满足任何优先股持有人的股息权后，公司普通股的持有人有权在DGCL允许的情况下，根据公司董事会酌情从任何合法可用资金中酌情决定获得股息（如果有）。

清算权

如果公司解散、清算或清盘，普通股持有人有权在清算优惠的范围内按比例分享公司在向债权人和优先股股东全额付款后剩余的任何资产。

没有优先权

没有与普通股有关的先发制人、认购、转换、赎回或偿债基金权利。如果发行更多普通股，缺乏先发制人的权利可能会削弱投资者的利益。

清单

该公司的普通股目前在纳斯达克股票市场有限责任公司上市，股票代码为 “LDWY”。

反收购条款

章程文件和DGCL包含某些条款，这些条款可能会阻止未经请求的公司收购或使主动收购公司变得更加困难。以下是适用于公司的一些更重要的反收购条款：

与感兴趣的股东进行业务合并

一般而言，DGCL第203条禁止在国家证券交易所上市的某类有表决权股票或有2,000名或更多股东登记在册的特拉华州公司在该股东成为利益股东后的三年内与 “利益股东”（定义见下文）进行 “业务合并”（定义见下文），除非业务合并以规定的方式获得批准。除其他外，业务合并包括合并、资产或股票出售或其他为感兴趣的股东带来经济利益的交易。利益股东是指在确定利益股东身份之前的三年内，与关联公司和关联公司一起拥有或确实拥有公司15％或以上的有表决权的股票的人。根据第203条，除非满足以下条件之一，否则公司与利益股东之间的业务合并在七年内被禁止：

股东特别会议

公司章程规定，股东特别会议可以由我们的首席执行官、首席财务官、董事会或其任何两名或更多成员、主席召开，也可以由持有不少于所有有权投票的股份百分之十（10%）投票权的一位或多位股东召开，但为考虑任何直接或间接促进或实现业务合并的行动而召开的特别会议除外，包括任何更改或以其他方式影响董事会组成的行动为此，必须由所有有权投票的股份的百分之二十五（25％）或以上的投票权来召集董事）。

股东一致书面同意采取行动

公司的注册证书规定，所有经书面同意的股东行动都必须是一致的。

股东业务提案和提名的预先通知

公司的章程包括向年度股东大会提交股东提案的预先通知程序，包括提名候选人参加董事会选举。参加年会的股东只能考虑会议通知中规定的提案或提名，或者由董事会或按董事会指示在会议之前提出的提案或提名，或者股东已及时以适当形式向公司业务秘书提交书面通知，或邮寄给公司主要执行办公室并在会议之前收到的提案或提名。这些条款可能会将可能受到公司大多数已发行有表决权证券持有人青睐的股东行动推迟到下次股东大会，或者可能会阻止或阻止潜在收购方为选举自己的董事名单或以其他方式试图获得对公司的控制权而进行招募代理人。

董事会的权力

董事会有权发行公司的任何或全部股本，并有权填补董事会的空缺（包括因董事会规模扩大而产生的空缺）。根据公司章程的规定，公司董事会有权在董事人数的赞成票后通过和修改章程，根据公司章程的规定，章程构成董事会的行动。